natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Notwithstanding paragraph 1, where assets posted as collateral to a CCP or a clearing member are bankruptcy remote in the event that the CCP, the clearing member or one or more of the other clients of the clearing member becomes insolvent, an institution may attribute an exposure value of zero to the counterparty credit risk exposures for those assets.
Olenemata lõikest 1, kui kesksele vastaspoolele või kliirivale liikmele tagatiseks antud varad on keskse vastaspoole, kliiriva liikme või kliiriva liikme ühe või enama muu kliendi maksejõuetuse korral pankrotivarast välistatud, võib krediidiasutus või investeerimisühing nende varade puhul määrata vastaspoole krediidiriski positsioonidele riskipositsiooni väärtuse null.
An institution shall calculate exposure values of its trade exposures with a CCP in accordance with Sections 1 to 8 of this Chapter, as applicable.
Krediidiasutus või investeerimisühing arvutab keskse vastaspoolega seotud kauplemisriski positsioonide riskipositsiooni väärtused vastavalt käesoleva peatüki jagudele 1 kuni 8.
An institution shall calculate the risk weighted exposure amounts for its trade exposures with CCPs for the purposes of Article 92(3) as the sum of the exposure values of its trade exposures with CCPs, calculated in accordance with paragraphs 2 and 3 of this Article, multiplied by the risk weight determined in accordance with paragraph 1 of this Article.
Krediidiasutus või investeerimisühing arvutab artikli 92 lõike 3 kohaldamisel kesksete vastaspooltega seotud kauplemisriski positsioonide jaoks riskiga kaalutud vara selliselt, et korrutab vastavalt käesoleva artikli lõigetele 2 ja 3 arvutatud kesksete vastaspooltega seotud kauplemisriski positsioonide riskipositsiooni väärtuste summa käesoleva artikli lõike 1 kohaselt määratud riskikaaluga.
Own funds requirements for pre-funded contributions to the default fund of a CCP
Omavahendite nõuded keskse vastaspoole tagatisfondi eelrahastatud osamaksude puhul
An institution acting as a clearing member shall apply the following treatment to its exposures arising from its contributions to the default fund of a CCP:
Kliiriva liikmena tegutsev krediidiasutus või investeerimisühing kohaldab riskipositsioonide suhtes, mis tulenevad tema poolt nõuetele vastava keskse vastaspoole tagatisfondi tehtavatest osamaksudest, järgmist käsitlust:
it shall calculate the own funds requirement for its pre-funded contributions to the default fund of a QCCP in accordance with the approach set out in Article 308;
ta arvutab omavahendite nõude nõuetele vastava keskse vastaspoole tagatisfondi eelrahastatud osamaksude puhul vastavalt artiklis 308 sätestatud meetodile;
it shall calculate the own funds requirement for its pre-funded contributions to the default fund of a non-qualifying CCP in accordance with the approach set out in Article 309.
ta arvutab omavahendite nõude nõuetele mittevastava keskse vastaspoole tagatisfondi eelrahastatud osamaksude puhul vastavalt artiklis 308 sätestatud meetodile.
Own funds requirements for pre-funded contributions to the default fund of a QCCP
Omavahendite nõuded nõuetele vastava keskse vastaspoole tagatisfondi eelrahastatud osamaksude puhul
The exposure value for an institution's pre-funded contribution to the default fund of a QCCP (DFi) shall be the amount paid in or the market value of the assets delivered by that institution reduced by any amount of that contribution that the QCCP has already used to absorb its losses following the default of one or more of its clearing members.
Krediidiasutuse või investeerimisühingu poolt nõuetele vastava keskse vastaspoole tagatisfondi tehtud eelrahastatud osamaksude (DFi) riskipositsioonide väärtus on sissemakstud summa või asjaomase krediidiasutuse või investeerimisühingu poolt üle antud varade turuhind, millest on maha arvatud see osamaksu summa, mille nõuetele vastav keskne vastaspool on juba kasutanud ühe või mitme kliiriva liikme makseviivitusest tulenenud kahjude katteks.
An institution shall calculate the own funds requirement (Ki) to cover the exposure arising from its pre-funded contribution (DFi) as follows:
Krediidiasutus või investeerimisühing arvutab omavahendite nõude (Ki) eelrahastatud osamaksust (DFi) tuleneva riskipositsiooni katmiseks järgmiselt:
β the concentration factor communicated to the institution by the CCP;
β keskse vastaspoole poolt krediidiasutusele või investeerimisühingule teatatud kontsentratsioonitegur;
N the number of clearing members communicated to the institution by the CCP;
N keskse vastaspoole poolt krediidiasutusele või investeerimisühingule teatatud kliirivate liikmete arv;
the sum of pre-funded contributions of all clearing members of the CCP Σi
keskse vastaspoole kõikide kliirivate liikmete eelrahastatud osamaksude summa Σi
communicated to the institution by the CCP;
, mille keskne vastaspool on teatanud krediidiasutusele või investeerimisühingule;
the sum of the own funds requirements of all clearing members of the CCP calculated in accordance with the applicable formula specified in paragraph 3 Σi
keskse vastaspoole kõikide kliirivate liikmete omavahendite nõuete summa, mis on arvutatud vastavalt lõikes 3 sätestatud kohaldatavale valemile Σi
An institution shall calculate KCM as follows:
Krediidiasutus või investeerimisühing arvutab KCM järgmiselt:
where KCCP ≤ DFCCP, the institution shall use the following formula:
kui KCCP ≤ DFCCP, kasutab krediidiasutus või investeerimisühing järgmist valemit:
where DFCCP < KCCP ≤DF*, the institution shall use the following formula:
kui DFCCP< KCCP ≤DF*, kasutab krediidiasutus või investeerimisühing järgmist valemit:
where DF* < KCCP, the institution shall use the following formula:
kui DF*< KCCP, kasutab krediidiasutus või investeerimisühing järgmist valemit:
the pre-funded financial resources of the CCP communicated to the institution by the CCP;
keskse vastaspoole eelrahastatud finantsvahendid, mille keskne vastaspool on teatanud krediidiasutusele või investeerimisühingule;
the hypothetical capital of the CCP communicated to the institution by the CCP;
keskse vastaspoole hüpoteetiline kapital, mille keskne vastaspool on teatanud krediidiasutusele või investeerimisühingule;
the average pre-funded contribution, 1
keskmine eelrahastatud osamaks,1
, communicated to the institution by the CCP;
, mille keskne vastaspool on teatanud krediidiasutusele või investeerimisühingule;
a capital factor equal to max 1.6%
kapitalitegur, mis võrdub järgmisega:max 1.6%
a capital factor equal to 100 %;
kapitalitegur, mis on võrdne 100 %-ga;
An institution shall calculate the risk weighted exposure amounts for exposures arising from an institution's pre-funded contribution for the purposes of Article 92(3) as the own funds requirement (Ki) determined in accordance with paragraph 2 multiplied by 12,5.
Krediidiasutus või investeerimisühing arvutab artikli 92 lõike 3 kohaldamisel riskiga kaalutud vara krediidiasutuse või investeerimisühingu eelrahastatud osamaksudest tulenevatelt riskipositsioonidelt selliselt, et korrutab vastavalt lõikele 2 kindlaks määratud omavahendite nõude (Ki) 12,5-ga.
Where KCCP is equal to zero, institutions shall use the value for c1 of 0,16 % for the purpose of the calculation in paragraph 3.
Kui KCCP on võrdne nulliga, kasutavad krediidiasutused ja investeerimisühingud lõike 3 kohase arvutuse puhul c1 väärtusena 0,16 %.
Own funds requirements for pre-funded contributions to the default fund of a non-qualifying CCP and for unfunded contributions to a non-qualifying CCP
Omavahendite nõuded nõuetele mittevastava keskse vastaspoole tagatisfondi eelrahastatud osamaksude puhul ja nõuetele mittevastavale kesksele vastaspoolele tehtavate rahastamata osamaksude puhul
An institution shall apply the following formula to calculate the own funds requirement (Ki) for the exposures arising from its pre-funded contributions to the default fund of a non-qualifying CCP (DFi) and from unfunded contributions (UCi) to such CCP:
Krediidiasutus või investeerimisühing kohaldab nõuetele mittevastava keskse vastaspoole tagatisfondi tehtavatest eelrahastatud osamaksudest (DFi) ja rahastamata osamaksudest (UCi) tulenevate riskipositsioonide omavahendite nõude (Ki) arvutamiseks järgmist valemit:
where c2·and μ are defined as in Article 308(3).
kus c2·ja μ·on määratletud artikli 308 lõikes 3.
For the purpose of paragraph 1, unfunded contributions means contributions that an institution acting as a clearing member has contractually committed to provide to a CCP after the CCP has depleted its default fund to cover the losses it incurred following the default of one or more of its clearing members.
Lõike 1 kohaldamisel tähendab rahastamata osamaks osamaksu, mille kliiriva liikmena tegutsev krediidiasutus või investeerimisühing on lepingu alusel kohustunud tegema kesksele vastaspoolele pärast seda, kui kõnealune keskne vastaspool on ammendanud oma tagatisfondi, et katta kahjusid, mida ta kannab ühe või mitme oma kliiriva liikme makseviivituse tõttu.
An institution shall calculate the risk weighted exposure amounts for exposures arising from an institution's pre-funded contribution for the purposes of Article 92(3) as the own funds requirement (Ki) determined in accordance with paragraph 1 multiplied by 12,5.
Krediidiasutus või investeerimisühing arvutab artikli 92 lõike 3 kohaldamisel riskiga kaalutud vara krediidiasutuse või investeerimisühingu eelrahastatud osamaksudest tulenevatelt riskipositsioonidelt selliselt, et korrutab vastavalt lõikele 1 kindlaks määratud omavahendite nõude (Ki) 12,5-ga.
Alternative calculation of own funds requirement for exposures to a QCCP
Alternatiivne meetod omavahendite nõude arvutamiseks nõuetele vastava keskse vastaspoole vastu olevate nõuete puhul
An institution shall apply the following formula to calculate the own funds requirement (Ki) for the exposures arising from its trade exposures and the trade exposures of its clients (TEi) and pre-funded contributions (DFi) to the default fund of a QCCP:
Krediidiasutus või investeerimisühing kasutab enda ja oma klientide kauplemisriski positsioonidest tulenevate riskipositsioonide (TEi) ning nõuetele vastava keskse vastaspoole tagatisfondi eelrahastatud osamaksudest (DFi) tulenevate riskipositsioonide omavahendite nõude (Ki) arvutamiseks järgmist valemit:
Own funds requirements for exposures to CCPs that cease to meet certain conditions
Omavahendite nõuded selliste kesksete vastaspoolte vastu olevate nõuete puhul, kes enam ei vasta teatavatele tingimustele
An institution shall apply the treatment set out in this Article where one or both of the following conditions have been met:
Krediidiasutus või investeerimisühing kohaldab käesolevas artiklis sätestatud käsitlust, kui täidetud on üks või mõlemad järgmistest tingimustest:
the institution has received from a CCP a notification required by point (j)(ii) of Article 50b of Regulation (EU) No 648/2012 that the CCP has stopped calculating KCCP;
krediidiasutus või investeerimisühing on saanud keskselt vastaspoolelt määruse (EL) nr 648/2012 artikli 50b punkti j alapunktis ii nõutud teate selle kohta, et keskne vastaspool on peatanud KCCP arvutamise;
it has become known to the institution, following a public announcement or notification from the competent authority of a CCP used by the institution or from that CCP itself, that the CCP will no longer comply with the conditions for authorisation or recognition, as applicable.
krediidiasutus või investeerimisühing on pärast avalikku teadaannet või krediidiasutuse või investeerimisühingu poolt kasutatava keskse vastaspoole pädeva asutuse või keskse vastaspoole enda teavitust saanud teada, et kõnealune keskne vastaspool ei vasta enam kas tegevusloa andmise või tunnustamise tingimustele.
Where only the condition in point (a) of paragraph 1 has been met, the competent authority of the institution shall verify the reasons why the CCP has stopped calculating KCCP.
Kui täidetud on üksnes lõike 1 punktis a nimetatud tingimus, kontrollib krediidiasutuse või investeerimisühingu pädev asutus põhjendusi, miks keskne vastaspool on peatanud KCCP arvutamise.
Where the competent authority considers that the reasons referred to in the first subparagraph are valid, it may permit institutions in its Member State to apply the treatment set out in Article 310 to their trade exposures and default fund contributions to that CCP.
Kui pädev asutus leiab, et esimeses lõigus osutatud põhjendused on korrektsed, võib ta lubada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel oma liikmesriigis kohaldada artiklis 310 sätestatud käsitlust kõnealuse keskse vastaspoolega seotud kauplemisriski positsioonide ja tagatisfondi osamaksude suhtes.
Where it grants such permission, it shall disclose the reasons for its decision.
Sellise loa andmisel peab pädev asutus avalikustama oma otsuse põhjendused.
Where the competent authority considers that the reasons referred to in the first subparagraph are not valid, all institutions in its Member State, irrespective of the treatment they chose in accordance with Article 301(2), shall apply the treatment set out in points (a) to (d) of paragraph 3 of this Article.
Kui pädev asutus leiab, et esimeses lõigus osutatud põhjendused ei ole korrektsed, peavad kõik krediidiasutused ja investeerimisühingud tema liikmesriigis kohaldama käesoleva artikli lõike 3 punktides a kuni d sätestatud käsitlust, olenemata sellest, millise käsitluse nad on artikli 301 lõike 2 kohaselt valinud.
Where the condition in point (b) of paragraph 1 has been met, irrespective of whether the condition in point (a) of that paragraph has been met or not, an institution shall, within three months of the circumstance set out in point (b) of that paragraph arising, or earlier where the competent authority of the institution requires it, do the following with respect to its exposures to that CCP:
Kui täidetud on lõike 1 punktis b nimetatud tingimus, siis olenemata sellest, kas punktis a nimetatud tingimus on täidetud või mitte, peab krediidiasutus või investeerimisühing kolme kuu jooksul alates nimetatud lõike punktis b nimetatud asjaolu ilmnemisest või krediidiasutuse või investeerimisühingu pädeva asutuse nõudmisel juba varem toimima oma kõnealuse keskse vastaspoole vastu olevate nõuete suhtes järgmiselt:
cease to apply the treatment it chose in accordance with Article 301(2);
lõpetama artikli 301 lõike 2 kohaselt valitud käsitluse kohaldamise;
apply the treatment set out in point (b) of Article 306(1) to its trade exposures to that CCP;
kohaldama kõnealuse keskse vastaspoolega seotud kauplemisriski positsioonide suhtes artikli 306 lõike 1 punktis b sätestatud käsitlust;
apply the treatment set out in Article 309 to its pre-funded contributions to the default fund of that CCP and to its unfunded contributions to that CCP;
kohaldama oma kõnealusele kesksele vastaspoolele tehtud tagatisfondi eelrahastatud osamaksude suhtes ja oma nimetatud kesksele vastaspoolele tehtud rahastamata osamaksude suhtes artiklis 309 sätestatud käsitlust;
treat exposures other than those listed in points (b) and (c) to that CCP as exposures to a corporate in accordance with the Standardised Approach for credit risk as set out in Chapter 2.
käsitlema muid kui punktides b ja c nimetatud nõudeid kõnealuse keskse vastaspoole vastu nõuetena äriühingute vastu kooskõlas 2. peatükis sätestatud krediidiriski standardmeetodiga.
OWN FUNDS REQUIREMENTS FOR OPERATIONAL RISK
OPERATSIOONIRISKI OMAVAHENDITE NÕUDED 1.
General principles governing the use of the different approaches
Eri meetodite kasutamist reguleerivad üldpõhimõtted
Permission and notification
Loa andmine ja teavitamine
To qualify for use of the Standardised Approach, institutions shall meet the criteria set out in Article 320, in addition to meeting the general risk management standards set out in Articles 74 and 85 of Directive 2013/36/EU.
Standardmeetodi kasutamiseks peavad krediidiasutused ja investeerimisühingud lisaks direktiivi 2013/36/EL artiklites 74 ja 85 sätestatud üldistele riskijuhtimise standarditele vastama ka artiklis 320 sätestatud kriteeriumidele.
Institutions shall notify the competent authorities prior to using the Standardised Approach.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud teavitavad pädevaid asutusi enne standardmeetodi kasutamist.
Competent authorities shall permit institutions to use an alternative relevant indicator for the business lines of retail banking and commercial banking where the conditions set out in Articles 319(2) and 320 are met.
Pädevad asutused lubavad krediidiasutustel ja investeerimisühingutel kasutada „jaepanganduse” ja „äripanganduse” äriliinides alternatiivset asjaomast näitajat, kui artikli 319 lõikes 2 ja artiklis 320 sätestatud tingimused on täidetud.
Competent authorities shall permit institutions to use Advanced Measurement Approaches based on their own operational risk measurement systems, where all the qualitative and quantitative standards set out in Articles 321 and 322 respectively are met and where institutions meet the general risk management standards set out in Articles 74 and 85 of Directive 2013/36/EU and Section II, Chapter 3, Title VII of that Directive.
Pädevad asutused lubavad krediidiasutustel ja investeerimisühingutel kasutada täiustatud mõõtmismudelil põhinevaid meetodeid, mille aluseks on nende enda operatsiooniriski mõõtmise süsteemid, kui kõik vastavalt artiklites 321 ja 322 sätestatud kvalitatiivsed ja kvantitatiivsed standardid on täidetud ning kui krediidiasutused ja investeerimisühingud vastavad direktiivi 2013/36/EL artiklites 74 ja 85 ning kõnealuse direktiivi II jaotise 3. peatüki VII jaos sätestatud üldistele riskijuhtimise standarditele.
Institutions shall also apply for permission from their competent authorities where they want to implement material extensions and changes to those Advanced Measurement Approaches.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud taotlevad oma pädevatelt asutustelt luba ka siis, kui nad tahavad teha kõnealustes täiustatud mõõtmismudelil põhinevates meetodites olulisi laiendusi ja muudatusi.
Competent authorities shall grant the permission only where institutions would continue to meet the standards specified in the first subparagraph following those material extensions and changes.
Pädevad asutused annavad loa ainult juhul, kui krediidiasutused ja investeerimisühingud täidaksid esimeses lõigus osutatud standardeid ka pärast neid olulisi laiendusi ja muudatusi.
Institutions shall notify the competent authorities of all changes to their Advanced Measurement Approaches models.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud teatavad pädevale asutusele kõigist muudatustest oma täiustatud mõõtmismudelil põhinevates meetodites.
the assessment methodology under which the competent authorities permit institutions to use Advanced Measurement Approaches;
hindamismetoodika, mille alusel pädevad asutused lubavad krediidiasutustel ja investeerimisühingutel kasutada täiustatud mõõtmismudelil põhinevaid meetodeid;
the conditions for assessing the materiality of extensions and changes to the Advanced Measurement Approaches;
tingimused, mille abil hinnatakse täiustatud mõõtmismudelil põhinevate meetodite laienduste ja muudatuste olulisust;
the modalities of the notification required in paragraph 3.
lõikes 3 nõutud teatamise kord.
Reverting to the use of less sophisticated approaches
Tagasipöördumine lihtsamate meetodite kasutamise juurde
Institutions that use the Standardised Approach shall not revert to the use of the Basic Indicator Approach unless the conditions in paragraph 3 are met.
Standardmeetodit kasutavad krediidiasutused ja investeerimisühingud võivad pöörduda tagasi baasmeetodi kasutamise juurde ainult siis, kui lõikes 3 sätestatud tingimused on täidetud.
Institutions that use the Advanced Measurement Approaches shall not revert to the use of the Standardised Approach or the Basic Indicator Approach unless the conditions in paragraph 3 are met.
Täiustatud mõõtmismudelil põhinevaid meetodeid kasutavad krediidiasutused ja investeerimisühingud võivad pöörduda tagasi standardmeetodi või baasmeetodi kasutamise juurde ainult siis, kui lõikes 3 sätestatud tingimused on täidetud.
An institution may only revert to the use of a less sophisticated approach for operational risk where both the following conditions are met:
Krediidiasutus või investeerimisühing võib operatsiooniriski puhul pöörduda tagasi lihtsama meetodi kasutamise juurde ainult juhul, kui täidetud on mõlemad järgmised tingimused:
the institution has demonstrated to the satisfaction of the competent authority that the use of a less sophisticated approach is not proposed in order to reduce the operational risk related own funds requirements of the institution, is necessary on the basis of nature and complexity of the institution and would not have a material adverse impact on the solvency of the institution or its ability to manage operational risk effectively;
krediidiasutus või investeerimisühing on pädevale asutusele teda rahuldaval viisil tõendanud, et lihtsama meetodi kasutamist ei taotleta selleks, et vähendada krediidiasutuse või investeerimisühingu operatsiooniriskiga seotud omavahendite nõudeid, vaid et seda on vaja krediidiasutuse või investeerimisühingu laadi ja keerukust silmas pidades ning et sellel ei oleks olulist negatiivset mõju krediidiasutuse või investeerimisühingu maksevõimelisusele või tema suutlikkusele operatsiooniriski tulemuslikult juhtida;
Combined use of different approaches
Eri meetodite kombineeritud kasutamine
Institutions may use a combination of approaches provided that they obtain permission from the competent authorities.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud võivad eri meetodeid kombineerida tingimusel, et nad saavad pädevatelt asutustelt selleks loa.
Competent authorities shall grant such permission where the requirements set out in paragraphs 2 to 4, as applicable, are met.
Pädevad asutused annavad sellise loa, kui täidetud on vastavalt vajadusele lõigetes 2–4 sätestatud nõuded.
An institution may use an Advanced Measurement Approach in combination with either the Basic Indicator Approach or the Standardised Approach, where both of the following conditions are met:
Krediidiasutus või investeerimisühing võib kasutada täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit kombineeritult kas baasmeetodiga või standardmeetodiga, kui täidetud on mõlemad järgmised tingimused:
the combination of Approaches used by the institution captures all its operational risks and competent authorities are satisfied with the methodology used by the institution to cover different activities, geographical locations, legal structures or other relevant divisions determined on an internal basis;
krediidiasutuse või investeerimisühingu kasutatav meetodite kombinatsioon hõlmab kõiki tema operatsiooniriske ning pädevad asutused on veendunud, et krediidiasutuse või investeerimisühingu kasutatav metoodika katab eri tegevusi, geograafilisi asukohti, õiguslikke struktuure või muid sisemiselt kindlaksmääratud olulisi asjakohaseid jaotusi;
the criteria set out in Article 320 and the standards set out in Articles 321 and 322 are fulfilled for the part of activities covered by the Standardised Approach and the Advanced Measurement Approaches respectively.
artiklis 320 sätestatud tingimused ning artiklites 321 ja 322 sätestatud standardid on täidetud vastavalt standardmeetodiga ja täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodiga hõlmatud tegevuste osa puhul.
For institutions that want to use an Advanced Measurement Approach in combination with either the Basic Indicator Approach or the Standardised Approach competent authorities shall impose the following additional conditions for granting permission:
Krediidiasutuste või investeerimisühingute puhul, kes tahavad kasutada täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit kombineeritult kas baasmeetodiga või standardmeetodiga, kehtestavad pädevad asutused loa andmiseks järgmised täiendavad tingimused:
on the date of implementation of an Advanced Measurement Approach, a significant part of the institution's operational risks are captured by that Approach;
täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi rakendamise kuupäeval on märkimisväärne osa krediidiasutuse või investeerimisühingu operatsiooniriskidest hõlmatud selle meetodiga;