natgillin/translations-raw huggingface dataset:
separately for amounts falling under points (vii) and (viii) respectively, funding from secured lending and capital market-driven transactions as defined in point (3) of Article 192:
eraldi vastavalt punktidesse vi ja vii kuuluvate summade puhul rahastamine, mis on saadud artikli 192 punktis 3määratletud tagatud laenuandmistehingutest ja kapitaliturupõhistest tehingutest:
collateralised by assets that would qualify as liquid assets in accordance with Article 416;
tagatud varadega, mis kvalifitseeruksid artikli 416 kohaselt likviidseteks varadeks;
collateralised by any other assets;
tagatud mis tahes muu varaga;
liabilities resulting from securities issued qualifying for the treatment set out in Article 129(4) or (5) or as referred to in Article 52(4) of Directive 2009/65/EC;
kohustused, mis tulenevad emiteeritud väärtpaberitest, mille suhtes saab kohaldada artikli 129 lõigetes 4 või 5 sätestatud käsitlust või millele on osutatud direktiivi 2009/65/EÜ artikli 52 lõikes 4;
the following other liabilities resulting from securities issued that do not fall under point (a):
muud kohustused, mis tulenevad emiteeritud väärtpaberitest ning mis ei kuulu punkti a alla:
liabilities resulting from securities issued with an effective maturity of one year or greater;
kohustused, mis tulenevad emiteeritud väärtpaberitest, mille tegelik lõpptähtaeg on üks aasta või rohkem;
liabilities resulting from securities issued with an effective maturity of less than one year;
kohustused, mis tulenevad emiteeritud väärtpaberitest, mille tegelik lõpptähtaeg on üks aasta või vähem;
any other liabilities.
mis tahes muud kohustused.
Where applicable, all items shall be presented in the following five buckets according to the closest of their maturity date and the earliest date at which they can contractually be called:
Vajaduse korral esitatakse kõik kirjed järgmises viies rühmas vastavalt kas lõpptähtajale või varaseimale kuupäevale, millal neid saab lepingu kohaselt lunastada, olenevalt sellest, kumb neist kuupäevadest on varasem:
within three months;
kolme kuu jooksul;
between three and six months;
kolme ja kuue kuu vahel;
between six and nine months;
kuue ja üheksa kuu vahel;
between nine and 12 months;
üheksa ja 12 kuu vahel;
after 12 months.
pärast 12 kuud.
Article 428
Artikkel 428
Items requiring stable funding
Kirjed, mis eeldavad stabiilset rahastamist
Unless deducted from own funds, the following items shall be reported to competent authorities separately in order to allow an assessment of the needs for stable funding:
Stabiilse rahastamise vajaduse hindamiseks esitatakse pädevatele asutustele järgmiste kirjete kohta eraldi aruanne, välja arvatud juhul, kui need on maha arvatud omavahenditest:
the assets that would qualify as liquid assets in accordance with Article 416, broken down by asset type;
varad, mis kvalifitseeruksid artikli 416 kohaselt likviidsete varadena, vara liigi lõikes;
the following securities and money market instruments not included in point (a):
järgmised väärtpaberid ja rahaturuinstrumendid, mis ei ole hõlmatud punktis a;
assets qualifying for credit step 1 under Article 122;
varad, mis kvalifitseeruvad artikli 122 kohaselt 1. krediidikvaliteedi astmesse;
assets qualifying for credit step 2 under Article 122;
varad, mis kvalifitseeruvad artikli 122 kohaselt 2. krediidikvaliteedi astmesse;
other assets;
muud varad.
sovereigns, central banks and public sector entities;
riigid, keskpangad ja avaliku sektori asutused;
collateralised by residential real estate (RRE);
tagatud elamukinnisvaraga;
match funded (pass-through) via bonds eligible for the treatment set out in Article 129(4) or (5) or via bonds as referred to in Article 52(4) of Directive 2009/65/EC;
kaasrahastatud (pass through) võlakirjadega, mille suhtes saab kohaldada artikli 129 lõigetes 4 või 5 sätestatud käsitlust või võlakirjadega, millele on osutatud direktiivi 2009/65/EÜ artikli 52 lõikes 4;
derivatives receivables;
tuletisinstrumentide nõuded;
any other assets;
mis tahes muud varad;
undrawn committed credit facilities that qualify as 'medium risk' or 'medium/low risk' under Annex I.
kasutamata krediidilimiidid, mille risk kvalifitseerub I lisa kohaselt kas „keskmiseks” või „mõõdukaks”.
Where applicable, all items shall be presented in the five buckets described in Article 427(2).
Võimaluse korral esitatakse kõik kirjed artikli 427 lõikes 2 kirjeldatud viies rühmas.
PART SEVEN
VII OSA
LEVERAGE
FINANTSVÕIMENDUS
Article 429
Artikkel 429
Calculation of the leverage ratio
Finantsvõimenduse määra arvutamine
Institutions shall calculate their leverage ratio in accordance with the methodology set out in paragraphs 2 to 11.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud arvutavad oma finantsvõimenduse määra vastavalt lõigetes 2 kuni 11 sätestatud metoodikale.
The leverage ratio shall be calculated as an institution's capital measure divided by that institution's total exposure measure and shall be expressed as a percentage.
Finantsvõimenduse määra arvutamiseks jagatakse krediidiasutuse või investeerimisühingu kapitalinäitaja selle krediidiasutuse või investeerimisühingu kogu riskipositsiooni näitajaga ning väljendatakse protsendina.
Institutions shall calculate the leverage ratio as the simple arithmetic mean of the monthly leverage ratios over a quarter.
Krediidiasutused või investeerimisühingud arvutavad finantsvõimenduse määra kuu finantsvõimenduse määrade lihtsa aritmeetilise keskmisena ühe kvartali jooksul.
For the purposes of paragraph 2, the capital measure shall be the Tier 1 capital.
Lõike 2 kohaldamisel on kapitalinäitajaks esimese taseme omavahendid.
The total exposure measure is the sum of the exposure values of all assets and off-balance sheet items not deducted when determining the capital measure referred to in paragraph 3.
Kogu riskipositsiooni näitaja on kõigi nende varade ja bilansiväliste kirjete riskipositsiooni väärtuste summa, mida ei ole maha arvatud lõikes 3 osutatud kapitalinäitaja kindlaksmääramisel.
Where institutions include a financial sector entity in which they hold a significant investment in accordance with Article 43 in their consolidation according to the applicable accounting framework, but not in their prudential consolidation in accordance with Chapter 2 of Title II of Part One, they shall determine the exposure value for the significant investment not in accordance with point (a) of paragraph 5 of this Article but as the amount that is obtained by multiplying the amount defined in point (a) of this subparagraph with the factor defined in point (b) of this subparagraph:
Kui krediidiasutused ja investeerimisühingud kaasavad finantssektori ettevõtte, milles neil on kooskõlas artikliga 43 oluline investeering, oma konsolideerimisse vastavalt kohaldatavale raamatupidamistavale, kuid mitte oma usaldatavusnõuete kohasesse konsolideerimises vastavalt I osa II jaotise 2. peatükile, määravad nad olulise investeeringu riskipositsiooni väärtuse kindlaks mitte kooskõlas käesoleva artikli lõike 5 punktiga a, vaid summana, mis saadakse, korrutades käesoleva lõigu punktis a määratletud summa käesoleva lõigu punktis b määratletud kordajaga:
the sum of the exposure values of all exposures of the financial sector entity in which the significant investment is held;
selle finantssektori ettevõtte, milles neil on oluline investeering, kõigi riskipositsioonide riskipositsiooni väärtuste summa;
for all direct, indirect and synthetic holdings of the institution of the Common Equity Tier 1 instruments of the financial sector entity, the total amount of such items not deducted pursuant to Article 47 and point (b) of Article 48(1) divided by the total amount of such items.
krediidiasutuse või investeerimisühingu kõigi otseste, kaudsete ja sünteetiliste osaluste puhul selle finantssektori ettevõtte esimese taseme omavahenditesse kuuluvates instrumentides selliste kirjete kogusumma, mis ei ole artikli 47 ja artikli 48 lõike 1 punkti b kohaselt maha arvatud, jagatuna selliste kirjete kogusummaga.
Institutions shall determine the exposure value of assets in accordance with the following principles:
Krediidiasutused ja investeerimisühingud määravad varade riskipositsiooni väärtuse järgmiste põhimõtete alusel:
the exposure values of assets excluding contracts listed in Annex II and credit derivatives, means exposure values in accordance with the first sentence of Article 111(1);
varade riskipositsioonide väärtused, välja arvatud II lisas loetletud lepingud ja krediidituletisinstrumendid, tähendavad kooskõlas artikli 111 lõike 1 esimese lausega riskipositsioonide väärtusi;
physical or financial collateral, guarantees or credit risk mitigation purchased shall not be used to reduce exposure values of assets;
füüsilist või finantstagatist, garantiisid või krediidiriski ostetud maandust ei kasutata varade riskipositsiooni väärtuse vähendamiseks;
loans shall not be netted with deposits.
laenusid ei tasaarvestata hoiustega;
Institutions shall determine the exposure value of contracts listed in Annex II and of credit derivatives including those that are off-balance sheet, in accordance with the method set out in Article 274.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud määravad II lisas loetletud lepingute riskipositsiooni väärtused ja krediidituletisinstrumentide, sealhulgas bilansiväliste krediidituletisinstrumentide riskipositsiooni väärtused kindlaks vastavalt artiklis 274 sätestatud meetodile.
In determining the exposure value of contracts listed in Annex II and of credit derivatives, institutions shall take into account the effects of contracts for novation and other netting agreements, except contractual cross-product netting agreements, in accordance with Article 295.
II lisas loetletud lepingute riskipositsiooni väärtuse ja krediidituletisinstrumentide riskipositsiooni väärtuse kindlaksmääramisel võtavad krediidiasutused ja investeerimisühingud vastavalt artiklile 295 arvesse uuenduslepingute ja muude tasaarvestuskokkulepete mõju, välja arvatud lepingujärgsete toodetevaheliste tasaarvestuskokkulepete mõju.
By way of derogation from paragraph 6, institutions may use the method set out in Article 275 to determine the exposure value of contracts listed in points 1 and 2 of Annex II only where they also use that method for determining the exposure value of those contracts for the purposes of meeting the own funds requirements set out in Article 92.
Erandina lõikest 6 võivad krediidiasutused ja investeerimisühingud II lisa punktides 1 ja 2 loetletud lepingute riskipositsiooni väärtuse kindlaksmääramiseks kasutada artiklis 275 sätestatud meetodit ainult juhul, kui nad kasutavad seda meetodit ka nende lepingute riskipositsiooni väärtuse kindlaksmääramiseks artiklis 92 sätestatud omavahendite nõuete täitmise eesmärgil.
When determining the potential future credit exposure of credit derivatives, institutions shall apply the principles laid down in Article 299(2) to all their credit derivatives, not just those assigned to the trading book.
Krediidituletisinstrumentide võimaliku tulevase krediidiriski positsiooni kindlaksmääramisel kohaldavad krediidiasutused ja investeerimisühingud artikli 299 lõikes 2 kehtestatud põhimõtteid kõigi oma krediidituletisinstrumentide suhtes, mitte üksnes kauplemisportfelli kuuluvate krediidituletisinstrumentide suhtes.
Institutions shall determine the exposure value of repurchase transactions, securities or commodities lending or borrowing transactions, long settlement transactions and margin lending transactions including those that are off-balance sheet, in accordance with Article 220(1) to (3) and Article 222, and shall take into account the effects of master netting agreements, except contractual cross-product netting agreements, in accordance with Article 206.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud määravad vastavalt artikli 220 lõigetele 1 ja 3 ning artiklile 222 kindlaks repotehingute, väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingute, pika arveldustähtajaga tehingute ja võimenduslaenu tehingute, sealhulgas bilansiväliste tehingute riskipositsiooni väärtused ning võtavad kooskõlas artikliga 206 arvesse tasaarvestuse raamlepingute, välja arvatud lepingujärgsete toodetevaheliste tasaarvestuskokkulepete mõju.
Institutions shall determine the exposure value of off-balance sheet items, except the items referred to in paragraphs 6 and 9 of this Article, in accordance with Article 111(1), subject to the following amendments to the conversion factors listed in that Article:
Krediidiasutused ja investeerimisühingud määravad vastavalt artikli 111 lõikele 1 kindlaks bilansiväliste kirjete, välja arvatud käesoleva artikli lõigetes 6 ja 9 osutatud kirjete riskipositsiooni väärtused ning kohaldavad kõnealuses artiklis loetletud ümberhindlustegurite suhtes järgmisi erisusi:
the conversion factor to be applied to the nominal value for undrawn credit facilities, which may be cancelled unconditionally at any time without notice, referred to in points 4(a) and (b) of Annex I, is 10 %;
ümberhindlustegur, mida kohaldatakse nimiväärtuse suhtes I lisa punkti 4 alapunktides a ja b osutatud selliste kasutamata krediidilimiitide puhul, mille võib igal ajal tingimusteta ja etteteatamata tühistada, on 10 %;
the conversion factor for medium/low risk trade finance related off-balance sheet items referred to in point 3(a) of Annex I and to officially supported export credits related off-balance sheet items referred to in point 3(b)(i) of Annex I is 20 %;
ümberhindlustegur, mida kohaldatakse mõõduka riskiga I lisa punkti 3 alapunktis a osutatud kaubanduse rahastamise bilansiväliste kirjete suhtes ja I lisa punkti 3 alapunkti b alapunktis i osutatud ametlikult toetatava ekspordikrediidiga seotud bilansiväliste kirjetega, on 20 %;
the conversion factor for medium risk trade finance related off-balance sheet items referred to in points 2(a) and 2(b)(i) of Annex I and to officially supported export credits related off-balance sheet items referred to in point 2(b)(ii) of Annex I is 50 %;
ümberhindlustegur, mida kohaldatakse keskmise riskiga I lisa punkti 2 alapunktis a ja alapunkti b alapunktis i osutatud kaubanduse rahastamise bilansiväliste kirjetega ning I lisa punkti 2 alapunkti b alapunktis ii osutatud ametlikult toetatava ekspordikrediidiga seotud bilansiväliste kirjetega, on 50 %.
the conversion factor for all other off-balance sheet items listed in Annex I is 100 %.
ümberhindlustegur, mida kohaldatakse kõigi muude I lisas loetletud bilansiväliste kirjete puhul, on 100 %.
Where national generally accepted accounting principles recognises fiduciary assets on balance sheet, in accordance with Article 10 of Directive 86/635/EEC, those assets may be excluded from the leverage ratio total exposure measure provided that they meet the criteria for non-recognition set out in International Accounting Standard (IAS) 39, as applicable under Regulation (EC) No 1606/2002, and, where applicable, the criteria for non-consolidation set out in International Financial Reporting Standard (IFRS) 10, as applicable under Regulation (EC) No 1606/2002.
Kui riigi üldtunnustatud raamatupidamispõhimõtete kohaselt kajastatakse usaldusvarasid bilansis vastavalt nõukogu direktiivi 86/635/EMÜ artiklile 10, võib need varad välja jätta finantsvõimenduse määra kogu riskipositsiooni näitajast tingimusel, et varad vastavad IAS 39-s sätestatud mittevastavuse kriteeriumidele, mida määruse (EÜ) nr 1606/2002 kohaselt kohaldatakse arvestusest väljajätmise suhtes, ning vajadusel korral rahvusvaheliste finantsaruandlusstandardites (IFRS 10) sätestatud mittekonsolideerimisekriteeriumitele, mida kohaldatakse määruse (EÜ) nr 1606/2002 alusel.
Article 430
Artikkel 430
Institutions shall submit to the competent authorities all necessary information on the leverage ratio and its components in accordance with Article 429.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud esitavad pädevatele asutustele kogu vajaliku teabe finantsvõimenduse määra ja selle komponentide kohta vastavalt artiklile 429.
Competent authorities shall take into account this information when undertaking the supervisory review referred to in Article 97 of Directive 2013/36/EU.
Pädevad asutused võtavad kõnealust teavet arvesse direktiivi 2013/36/EL artiklis 97 osutatud järelevalvealase läbivaatamise teostamisel.
Institutions shall also submit to the competent authorities the information required for the purposes of the preparation of the reports referred to in Article 511.
Samuti esitavad krediidiasutused ja investeerimisühingud pädevatele asutustele teabe, mida on vaja artiklis 511 osutatud aruannete koostamiseks.
Competent authorities shall submit the information received from institutions to EBA upon its request to facilitate the review referred to in Article 511.
EBA taotluse korral esitavad pädevad asutused krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt saadud teabe EBA-le, et hõlbustada artiklis 511 osutatud läbivaatamist.
EBA shall develop draft implementing technical standards to determine the uniform reporting template, the instructions on how to use such template, the frequencies and dates of reporting and the IT solutions, for the purposes of the reporting requirement laid down in paragraph 1.
EBA töötab lõikes 1 osutatud aruandekohustuse täitmiseks välja rakenduslike tehniliste standardite eelnõud, et määrata kindlaks ühtne aruandlusvorm, juhised selle kasutamiseks, aruannete esitamise sagedus ja tähtajad ning IT lahendused.
PART EIGHT
VIII OSA
DISCLOSURE BY INSTITUTIONS
AVALIKUSTAMINE KREDIIDIASUTUSTE JA INVESTEERIMISÜHINGUTE POOLT
Article 431
Artikkel 431
Scope of disclosure requirements
Avalikustamiskohustuse ulatus
Institutions shall publicly disclose the information laid down in Title II, subject to the provisions laid down in Article 432.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud avalikustavad II jaotises sätestatud teabe, kui artiklis 432 ei ole sätestatud teisiti.
Permission granted by the competent authorities under Part Three for the instruments and methodologies referred to in Title III shall be subject to the public disclosure by institutions of the information laid down therein.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud avalikustavad teabe, mis sisaldub lubades, mis pädevad asutused on III osa alusel III jaotises osutatud instrumentide ja metoodikate kohta andnud.
Institutions shall adopt a formal policy to comply with the disclosure requirements laid down in this Part, and have policies for assessing the appropriateness of their disclosures, including their verification and frequency.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud võtavad vastu ametlikud eeskirjad käesolevas osas sätestatud avalikustamisnõuete täitmiseks ja põhimõtted andmete avalikustamise, sealhulgas nende kontrollimise ja esitamissageduse asjakohasuse hindamiseks.
Institutions shall also have policies for assessing whether their disclosures convey their risk profile comprehensively to market participants.
Samuti võtavad krediidiasutused ja investeerimisühingud vastu eeskirjad, mille kohaselt hinnatakse, kas nende avalikustatavad andmed annavad turuosalistele igakülgset teavet krediidiasutuse või investeerimisühingu riskiprofiili kohta.
Where those disclosures do not convey the risk profile comprehensively to market participants, institutions shall publicly disclose the information necessary in addition to that required in accordance with paragraph 1.
Kui avalikustatavad andmed ei anna turuosalistele igakülgset teavet riskiprofiili kohta, avalikustavad krediidiasutused ja investeerimisühingud lisaks lõikes 1 märgitule täiendava teabe.
However, they shall only be required to disclose information which is material and not proprietary or confidential in accordance with Article 432.
Krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt nõutakse siiski vaid sellise teabe avalikustamist, mis artikli 432 kohaselt on oluline ning mida ei käsitata ärisaladusena ega konfidentsiaalsena.
Institutions shall, if requested, explain their rating decisions to SMEs and other corporate applicants for loans, providing an explanation in writing when asked.
Taotluse korral selgitavad krediidiasutused ja investeerimisühingud oma reitinguotsuseid VKEdele ning teistele laene taotlevatele äriühingutele, esitades selgituse vastava palve korral kirjalikult.
The administrative costs of the explanation shall be proportionate to the size of the loan.
Selgitusega seotud halduskulud on proportsionaalsed laenu suurusega.
Article 432
Artikkel 432
Non-material, proprietary or confidential information
Mitteoluline, ärisaladusena käsitatav või konfidentsiaalne teave
Institutions may omit one or more of the disclosures listed in Title II if the information provided by such disclosures is not regarded as material, except for the disclosures laid down in Article 435(2)(c), Article 437 and Article 450.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud võivad jätta avalikustamata ühe või mitu II jaotises loetletud teabeelementi tingimusel, et sellist avalikustatavat teavet ei käsitata olulisena, välja arvatud artikli 435 lõike 2 punkti c, artikli 437 ja artikli 450 kohase avalikustatava teabe puhul.
Information in disclosures shall be regarded as material if its omission or misstatement could change or influence the assessment or decision of a user relying on that information for the purpose of making economic decisions.
Teavet loetakse avalikustamise seisukohalt oluliseks, kui selle väljajätmine või väär esitamine võiks muuta või mõjutada isiku hinnangut või otsust, kes kasutab sellist teavet majanduslike otsuste tegemiseks.
EBA shall, in accordance with Article 16 of Regulation (EU) No 1093/2010, issue guidelines by 31 December 2014 on how institutions have to apply materiality in relation to the disclosure requirements of Title II.
EBA esitab 31. detsembriks 2014 kooskõlas määruse (EL) nr 1093/2010 artikliga 16 suunised selle kohta, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad käsitama olulisena seoses II jaotises esitatud avalikustamisnõuetega.
Institutions may also omit one or more items of information included in the disclosures listed in Titles II and III if those items include information which is regarded as proprietary or confidential in accordance with the second and third subparagraphs, except for the disclosures laid down in Articles 437 and 450.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud võivad jätta avalikustamata ühe või mitu II ja III jaotises loetletud teabeelementi, kui need elemendid sisaldavad teavet, mida käsitatakse ärisaladusena või konfidentsiaalsena vastavalt teisele ja kolmandale lõigule, välja arvatud teabe avalikustamisel artiklite 437 ja 450 kohaselt.
Information shall be regarded as proprietary to an institution if disclosing it publicly would undermine its competitive position.
Teavet käsitatakse krediidiasutuse või investeerimisühingu ärisaladusena, kui sellise teabe üldsusele avalikustamine kahjustaks tema konkurentsivõimet.
It may include information on products or systems which, if shared with competitors, would render an institution's investments therein less valuable.
See võib hõlmata teavet toodete või süsteemide kohta, mis konkurentidega jagamisel vähendaks krediidiasutuse või investeerimisühingu poolt neisse tehtud investeeringute väärtust.
Information shall be regarded as confidential if there are obligations to customers or other counterparty relationships binding an institution to confidentiality.
Teavet käsitatakse konfidentsiaalsena, kui krediidiasutusel või investeerimisühingul on klientide ees või suhetes teiste vastaspooltega kohustused, mis eeldavad konfidentsiaalsust.
EBA shall, in accordance with Article 16 of Regulation (EU) No 1093/2010, issue guidelines by 31 December 2014 on how institutions have to apply proprietary and confidentiality in relation to the disclosure requirements of Titles II and III.
EBA esitab 31. detsembriks 2014 kooskõlas määruse (EL) nr 1093/2010 artikliga 16 suunised selle kohta, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad käsitama ärisaladusena ja konfidentsiaalsena seoses II ja III jaotises esitatud avalikustamisnõuetega.