natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Article 454
Artikkel 454
Use of the Advanced Measurement Approaches to operational risk
Täiustatud mõõtmismudelil põhinevate meetodite kasutamine seoses operatsiooniriskiga
The institutions using the Advanced Measurement Approaches set out in Articles 321 to 324 for the calculation of their own funds requirements for operational risk shall disclose a description of the use of insurances and other risk transfer mechanisms for the purpose of mitigation of this risk.
Krediidiasutused ja investeerimisühingud, kes kasutavad artiklites 321 kuni 324 sätestatud täiustatud mõõtmismudelil põhinevaid meetodeid operatsiooniriski omavahendite nõuete arvutamiseks, avalikustavad asjaomase riski maandamiseks kasutatava kindlustuse ning riski ülekandmise muude mehhanismide kirjelduse.
Article 455
Artikkel 455
Use of Internal Market Risk Models
Sisemiste tururiski mudelite kasutamine
Institutions calculating their capital requirements in accordance with Article 363 shall disclose the following information:
Krediidiasutused ja investeerimisühingud, kes arvutavad oma omavahendite nõudeid vastavalt artiklile 363, avalikustavad järgmise teabe:
where applicable, for the internal models for incremental default and migration risk and for correlation trading, the methodologies used and the risks measured through the use of an internal model including a description of the approach used by the institution to determine liquidity horizons, the methodologies used to achieve a capital assessment that is consistent with the required soundness standard and the approaches used in the validation of the model;
vajaduse korral täiendava makseviivitust ja reitingute muutumise riski ning korrelatsioonil põhinevat kauplemist käsitlevate sisemudelite puhul kasutatud metoodika ja sisemudeli abil mõõdetavad riskid, sealhulgas krediidiasutuse või investeerimisühingu poolt likviidsusperioodide määramisel kasutatud meetodi, nõutavale usaldusväärsuse standardile vastava kapitalihinnangu leidmise metoodika ja mudeli valideerimisel kasutatud meetodite kirjeldus;
a description of the approaches used for back-testing and validating the accuracy and consistency of the internal models and modelling processes;
sisemudelite ja modelleerimisprotsessi täpsuse ja järjepidevuse järeltestimiseks ning valideerimiseks kasutatud meetodite kirjeldused;
the scope of permission by the competent authority;
pädeva asutuse antud loa ulatus;
a description of the extent and methodologies for compliance with the requirements set out in Articles 104 and 105;
artiklites 104 ja 105 sätestatud nõuete täitmise ulatuse ja metoodikate kirjeldus;
the daily value-at-risk measures over the reporting period and as per the period end;
VaR meetodiga saadud päevane riskihinnang kogu aruandeperioodi vältel ja aruandeperioodi lõpu seisuga;
the stressed value-at-risk measures over the reporting period and as per the period end;
VaR meetodiga saadud stressiolukorra riskihinnang kogu aruandeperioodi vältel ja aruandeperioodi lõpu seisuga;
the risk numbers for incremental default and migration risk and for the specific risk of the correlation trading portfolio over the reporting period and as per the period-end;
riski väärtused täiendava makseviivituse ja reitingute muutumise riski ning korrelatsioonil põhineva kauplemisportfelli spetsiifilise riski puhul kogu aruandeperioodi vältel ja aruandeperioodi lõpu seisuga;
the elements of the own funds requirement as specified in Article 364;
omavahendite nõude elemendid vastavalt artiklis 364 täpsustatule;
the weighted average liquidity horizon for each sub-portfolio covered by the internal models for incremental default and migration risk and for correlation trading;
kaalutud keskmine likviidsusperiood iga alamportfelli puhul, mis on hõlmatud täiendava makseviivituse ja reitingute riski ning korrelatsioonil põhineva kauplemise sisemudelitega;
a comparison of the daily end-of-day value-at-risk measures to the one-day changes of the portfolio's value by the end of the subsequent business day together with an analysis of any important overshooting during the reporting period.
VaR meetodiga saadud päevaste päevalõpu riskihinnangute ja järgmise tööpäeva lõpuks portfelli väärtuse päevase muutuse võrdlus koos aruandeperioodi oluliste ületamiste analüüsiga.
PART NINE
IX OSA
Article 456
Artikkel 456
The Commission shall be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 462, concerning the following matters:
Komisjonile antakse volitused võtta artikli 462 kohaselt vastu delegeeritud õigusakte seoses järgmiste aspektidega:
clarification of the definitions set out in Articles 4, 5, 142, 153, 192, 242, 272, 300, 381 and 411 to ensure uniform application of this Regulation;
artiklites 4, 45, 142, 153, 192, 242, 272, 300, 381 ja 411 sätestatud määratluste täpsustamine, et tagada käesoleva määruse ühetaoline kohaldamine;
clarification of the definitions set out in Articles 4, 5, 142, 153, 192, 242, 272, 300, 381 and 411 in order to take account, in the application of this Regulation, of developments on financial markets;
artiklites 4, 45, 142, 153, 192, 242, 272, 300, 381 ja 411 sätestatud määratluste täpsustamine, et võtta käesoleva määruse kohaldamisel arvesse arengut finantsturgudel;
amendment of the list of exposure classes in Articles 112 and 147 in order to take account of developments on financial markets;
muudatused artiklites 112 ja 147 nimetatud riskipositsiooni klasside loetelus, et võtta arvesse arengut finantsturgudel;
the amount specified in point (c) of Article 123, Article 147(5)(a), Article 153(4) and Article 162(4), to take into account the effects of inflation;
artikli 123 punktis c, artikli 147 lõike 5 punktis a, artikli 153 lõikes 5 ja artikli 162 lõikea 4 täpsustatud summad, et võtta arvesse inflatsiooni mõju;
the list and classification of the off-balance sheet items in Annexes I and II, in order to take account of developments on financial markets;
I ja II lisas esitatud bilansiväliste kirjete loetelu ja klassifitseerimine, et võtta arvesse arenguid finantsturgudel;
adjustment of the categories of investment firms in Article 95(1) and Article 96(1) to take account of developments on financial markets;
artikli 95 lõikes 1 ja artikli 96 lõikes 1 nimetatud investeerimisühingute kategooriate kohandamine, et võtta arvesse arenguid finantsturgudel;
clarification of the requirement laid down in Article 97 to ensure uniform application of this Regulation.
artiklis 97 sätestatud nõude selgitamine käesoleva määruse ühetaolise kohaldamise tagamiseks;
amendment of the own funds requirements as set out in Articles 301 to 311 of this Regulation and Articles 50a to 50d of Regulation (EU) No 648/2012 to take account of developments or amendments of the international standards for exposures to a central counterparty;
käesoleva määruse artiklites 301 kuni 311 ja määruse (EL) nr 648/2012 artiklites 50a kuni 50d sätestatud omavahendite nõuete muutmine, et võtta arvesse keskse vastaspoole vastu olevate nõuete suhtes kohaldatavate rahvusvaheliste standardite arengut või muutmist;
clarification of the terms referred to in the exemptions provided for in Article 400;
artiklis 400 sätestatud erandite puhul osutatud tingimuste selgitamine;
amendment of the capital measure and the total exposure measure of the leverage ratio referred to in Article 429(2) in order to correct any shortcomings discovered on the basis of the reporting referred to in Article 430(1) before the leverage ratio has to be published by institutions as set out in Article 451(1)(a).
artikli 429 lõikes 2 osutatud finantsvõimenduse määra kapitalinäitaja ja kogu riskipositsiooni näitaja muutmine, et kõrvaldada mis tahes puudused, mis avastati artikli 430 lõikes 1 osutatud aruandluse alusel, enne kui krediidiasutus või investeerimisühing peab avaldama finantsvõimenduse määra vastavalt artikli 451 lõike 1 punktile a.
EBA shall monitor the own fund requirements for credit valuation adjustment risk and by 1 January 2015 submit a report to the Commission.
EBA jälgib krediidiväärtuse korrigeerimise riski suhtes kohaldatavaid omavahendite nõudeid ning esitab 1. jaanuariks 2015 komisjonile aruande.
In particular, the report shall assess:
Selles aruandes hinnatakse eelkõige järgmist:
the treatment of CVA risk as a stand-alone charge versus an integrated component of the market risk framework;
krediidiväärtuse korrigeerimise riski käsitlemine eraldiseisva omavahendite nõudena võrrelduna tururiskiraamistiku integreeritud komponendiga;
the scope of the CVA risk charge including the exemption in Article 482;
krediidiväärtuse korrigeerimise riski omavahendite nõude ulatus, sealhulgas artiklis 482a sätestatud erand;
eligible hedges;
aktsepteeritud riskimaandus;
calculation of capital requirements of CVA risk.
krediidiväärtuse korrigeerimise riskiga seotud omavahendite nõuete arvutamine.
On the basis of that report and where the findings are that such action is necessary the Commission shall also be empowered to adopt a delegated act in accordance with Article 462 to amend Article 381, Article 382(1) to (3) and Articles 383 to 386 concerning those items.
Komisjonil on õigus võtta selle aruande põhjal, ja kui ilmneb et see on vajalik, vastavalt artiklile 462 vastu delegeeritud õigusakt, et muuta nimetatud elementide osas artikleid 381, 382 lõikeid 1 kuni 3 ja artikleid 383 kuni 386.
Article 457
Artikkel 457
Technical adjustments and corrections
Tehnilised kohandused ja parandused
The Commission shall be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 462, to make technical adjustment and corrections of non-essential elements in the following provisions in order to take account of developments in new financial products or activities, to make adjustments taking into account developments after the adoption of this Regulation in other legislative acts of the Union on financial services and accounting including accounting standards based on Regulation (EC) No 1606/2002:
Komisjonile antakse õigus võtta vastu delegeeritud õigusakte vastavalt artiklile 462, et teha tehnilisi kohandusi ja parandusi järgmiste sätete vähemolulistes osades, et võtta arvesse uusi arenguid uute finantstoodete või -tegevuste osas, et teha pärast käesoleva määruse vastuvõtmist kohandusi vastavalt arengule muudes sellistes ELi õigusaktides, mis käsitlevad finantsteenuseid ja raamatupidamisarvestust, sealhulgas määrusel (EÜ) nr 1605/2002 põhinevad raamatupidamisstandardid:
the own funds requirements for credit risk laid down in Articles 111 to 134, and in Articles 143 to 191;
artiklites 111 kuni 134 ja 143 kuni 191 sätestatud omavahendite nõuded seoses krediidiriskiga;
the effects of credit risk mitigation in accordance with Articles 193 to 241;
krediidiriski maandamise mõju vastavalt artiklitele 193 kuni 241;
the own funds requirements for securitisation laid down in Articles 243 to 266;
artiklites 243 kuni 266sätestatud omavahendite nõuded seoses väärtpaberistamisega;
the own funds requirements for counterparty credit risks in accordance with Articles 272 to 311;
omavahendite nõuded seoses vastaspoole krediidiriskiga vastavalt artiklitele 272 kuni 311;
the own funds requirements for operational risk laid down in Articles 315 to 324;
artiklites 315 kuni 324 sätestatud omavahendite nõuded seoses operatsiooniriskiga;
the own funds requirements for market risk laid down in Articles 325 to 377;
artiklites 325 kuni 377 sätestatud omavahendite nõuded seoses tururiskiga;
the own funds requirements for settlement risk laid down in Articles 378 and 379;
artiklites 378 ja 379 sätestatud omavahendite nõuded seoses arveldusriskiga;
the own funds requirements for credit valuation adjustment risk laid down in Articles 383, 384 and 386;
artiklites 383, 384 ja 389 sätestatud omavahendite nõuded seoses krediidiväärtuse korrigeerimise riskiga;
Part Two and Article 99 only as a result of developments in accounting standards or requirements which take account of Union legislation.
II osas ja artiklis 99 üksnes tulenevalt arengutest raamatupidamisstandardites või -nõuetes, mis arvestavad liidu õigusakte.
Article 458
Artikkel 458
Macroprudential or systemic risk identified at the level of a Member State
Liikmesriigi tasandil kindlaks tehtud makrotasandi usaldatavusriskid ja süsteemised riskid
Member States shall designate the authority in charge of the application of this Article.
Liikmesriik määrab käesoleva artikli kohaldamise eest vastutava asutuse.
Where the authority determined in accordance with paragraph 1 identifies changes in the intensity of macroprudential or systemic risk in the financial system with the potential to have serious negative consequences to the financial system and the real economy in a specific Member State and which that authority considers would better be addressed by means of stricter national measures, it shall notify the European Parliament, the Council, the Commission, the ESRB and EBA of that fact and submit relevant quantitative or qualitative evidence of all of the following:
Kui lõike 1 kohaselt kindlaksmääratud asutus teeb kindlaks makrotasandi usaldatavusriski või süsteemse riski intensiivsuse muutuse finantssüsteemis, mis võib põhjustada tõsiseid negatiivseid mõjusid finantssüsteemile ja reaalmajandusele konkreetses liikmesriigis, ning kui nimetatud asutus leiab, et neid riske saaks paremini maandada rangemate riiklike meetmetega, siis teavitab see asutus sellest Euroopa Parlamenti, nõukogu, komisjoni, ESRBd ja EBAd ning esitab vastavad kvalitatiivsed ja kvantitatiivsed tõendavad andmed järgmise kohta:
the changes in the intensity of macroprudential or systemic risk;
muutus makrotasandi usaldatavusriski või süsteemse riski intensiivsuses;
the reasons why such changes could pose a threat to financial stability at national level;
b põhjused, miks sellised muutused võivad seada ohtu finantsstabiilsuse riigi tasandil;
a justification of why Articles 124 and 164 of this Regulation and Articles 101, 103, 104, 105, 133, and 136 of Directive 2013/36/EU cannot adequately address the macroprudential or systemic risk identified, taking into account the relative effectiveness of those measures;
põhjendus selle kohta, miks käesoleva määruse artiklite 124 ja 164 ning direktiivi 2013/36/EL artiklite 101, 103, 104, 105, 133, ja 136 alusel ei saa piisavalt maandada tuvastatud makrotasandi usaldatavusriski või süsteemset riski, võttes arvesse nende meetmete suhtelist tõhusust.
draft national measures for domestically authorised institutions, or a subset of those institutions, intended to mitigate the changes in the intensity of risk and concerning:
siseriiklikult tegevusloa saanud krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate riiklike meetmete kavandid, et leevendada riski intensiivsust:
the level of own funds laid down in Article 92;
artiklis 92 kehtestatud omavahendite tase;
the requirements for large exposures laid down in Article 392 and Article 395 to 403;
artiklites 392 ja 395 kuni 403 kehtestatud nõuded seoses riskide kontsentreerumisega;
the public disclosure requirements laid down in Articles 431 to 455;
artiklites 431 kuni 455 kehtestatud avalikustamisnõuded; või
the level of the capital conservation buffer laid down in Article 129 of Directive 2013/36/EU;
direktiivi 2013/36/EL artiklis 129 sätestatud kapitali säilitamise puhvri tase;
liquidity requirements laid down in Part Six;
VI osas sätestatud likviidsusnõuded
risk weights for targeting asset bubbles in the residential and commercial property sector; or
riskikaalud elamu- ja ärikinnisvarasektori mullide mõjuga toimetulekuks või
intra financial sector exposures;
finantssektorisisesed nõuded;
an explanation as to why the draft measures are deemed by the authority determined in accordance with paragraph 1 to be suitable, effective and proportionate to address the situation; and
selgitus selle kohta, miks peavad lõike 1 kohaselt kindlaksmääratud asutused meetmete kavandeid olukorra lahendamiseks sobivateks, tõhusateks ja proportsionaalseteks; ning
an assessment of the likely positive or negative impact of the draft measures on the internal market based on information which is available to the Member State concerned.
hinnang meetmete kavandite siseturule avaldatavate tõenäoliste mõjude kohta asjaomasele liikmesriigile kättesaadava teabe põhjal;
When authorised to apply national measures in accordance with this Article, the authorities determined in accordance with paragraph 1 shall provide relevant competent authorities or designated authorities in other Member States with all relevant information.
Kui lõike 1 kohaselt kindlaksmääratud asutustel on käesoleva artikli kohaselt õigus kohaldada riiklikke meetmeid, esitavad nad teiste liikmesriikide asjaomastele pädevatele asutustele või määratud asutustele kogu asjaomase teabe.
The power to adopt an implementing act to reject the draft national measures referred to in point (d) of paragraph 2 is conferred on the Council, acting by qualified majority, on a proposal from the Commission.
Nõukogule antakse õigus võtta komisjoni ettepaneku alusel kvalifitseeritud häälteenamusega vastu rakendusakt, et lükata tagasi lõike 2 punktis osutatud riiklike meetmete kavandid.
Within one month of receiving the notification referred to in paragraph 2, the ESRB and EBA shall provide their opinions on the points mentioned in that paragraph to the Council, the Commission and the Member State concerned.
Ühe kuu jooksul alates lõikes 2 osutatud teatise saamisest esitavad ESRB ja EBA nõukogule, komisjonile ja asjaomasele liikmesriigile oma arvamused nimetatud lõikes osutatud elementide kohta.
Taking utmost account of the opinions referred to in the second subparagraph and if there is robust, strong and detailed evidence that the measure will have a negative impact on the internal market that outweighs the financial stability benefits resulting in a reduction of the macroprudential or systemic risk identified, the Commission may, within one month, propose to the Council an implementing act to reject the draft national measures.
Võttes eriti arvesse teises lõigus osutatud arvamusi ja kui esinevad kindlad, tugevad ja üksikasjalikud tõendid, et meetmel on negatiivne mõju siseturule, mis ületab kindlaks tehtud makrotasandi usaldatavusriski või süsteemsete riskide vähendamisest tuleneva finantsstabiilsusega seotud kasu, võib komisjon ühe kuu jooksul esitada nõukogule rakendusakti ettepaneku, et lükata tagasi riiklike meetmete kavandid.
In the absence of a Commission proposal within that period of one month, the Member State concerned may immediately adopt the draft national measures for a period of up to two years or until the macroprudential or systemic risk ceases to exist if that occurs sooner.
Kui komisjon ei esita selle ühekuulise perioodi jooksul ettepanekut, võib asjaomane liikmesriik viivitamata kehtestada riiklike meetmete kavandid kuni kaheks aastaks või kuni makrotasandi usaldatavusriski või süsteemset riski enam ei ole, kui see juhtub varem.
The Council shall decide on the proposal by the Commission within one month after receipt of the proposal and state its reasons for rejecting or not rejecting the draft national measures.
Nõukogu teeb komisjoni ettepaneku põhjal otsuse ühe kuu jooksul alates ettepaneku saamisest ning esitab oma põhjendused riiklike meetmete kavandite tagasilükkamise või nende tagasilükkamisest keeldumise kohta.
The Council shall only reject the draft national measures if it considers that one or more of the following conditions are not complied with:
Nõukogu lükkab riiklike meetmete kavandid tagasi üksnes juhul, kui ta leiab, et vähemalt üks järgmistest tingimustest ei ole täidetud:
the changes in the intensity of macroprudential or systemic risk are of such nature as to pose risk to financial stability at national level;
makrotasandi usaldatavusriski või süsteemise riski intensiivsuse muutus on olemuselt selline, mis ohustab finantsstabiilsust riiklikul tasandil;
Articles 124 and 164 of this Regulation and Articles 101, 103, 104, 105, 133, and 136 of Directive 2013/36/EU cannot adequately address the macroprudential or systemic risk identified, taking into account the relative effectiveness of those measures;
käesoleva määruse artiklite 124 ja 164 ning direktiivi 2013/36/EL artiklite 10, 103, 104, 105, 133, ja 136 alusel ei saa piisavalt maandada tuvastatud makrotasandi usaldatavusriski või süsteemset riski, võttes arvesse nende meetmete suhtelist tõhusust;
the draft national measures are more suitable to address the identified macroprudential or systemic risk and do not entail disproportionate adverse effects on the whole or parts of the financial system in other Member States or in the Union as a whole, thus forming or creating an obstacle to the functioning of the internal market;
riiklike meetmete kavandid on sobivamad selleks, et maandada makrotasandi usaldatavusriski või süsteemset riski ning nendega ei kaasne ebaproportsionaalsed ebasoodsad mõjud muude liikmesriikide või kogu liidu finantssüsteemile tervikuna või selle osadele, põhjustades või luues takistuse siseturu toimimisele;
the issue concerns only one Member State; and
tegemist on üksnes ühe liikmesriigi probleemiga; ning
the risks have not already been addressed by other measures in this Regulation or in Directive 2013/36/EU.
riske ei ole juba maandatud käesoleva määruse või direktiivi 2013/36/EL kohaste meetmetega.
The assessment of the Council shall take into account the opinion of the ESRB and EBA and shall be based on the evidence presented in accordance with paragraph 2 by the authority determined in accordance with paragraph 1.
Nõukogu võtab hindamisel arvesse ESRB ja EBA arvamust ning lähtub kooskõlas lõikega 1 kindlaksmääratud asutuse poolt lõike 2 kohaselt esitatud andmetest.
In the absence of a Council implementing act to reject the draft national measures within one month after receipt of the proposal by the Commission, the Member State may adopt the measures and apply them for a period of up to two years or until the macroprudential or systemic risk ceases to exist if that occurs sooner.
Kui ühe kuu jooksul alates komisjoni ettepaneku saamisest ei ole nõukogu võtnud vastu rakendusakti riiklike meetmete kavandite tagasi lükkamiseks, võib liikmesriik kehtestada meetmed kuni kaheks aastaks ja neid kohaldada või kuni makrotasandi usaldatavusriski või süsteemset riski enam ei ole, kui see juhtub varem.
Other Member States may recognise the measures set in accordance with this Article and apply them to domestically authorised branches located in the Member State authorised to apply the measures.
Teised liikmesriigid võivad käesoleva artikli kohaselt kehtestatud meetmeid tunnustada ning kohaldada neid meetmeid oma riigis tegevusloa saanud filiaalide suhtes, mille asukoht on liikmesriigis, kellel on luba neid meetmeid kohaldada.
Where Member States recognise the measures set in accordance with this Article, they shall notify the Council, the Commission, EBA, the ESRB and the Member State authorised to apply the measures.
Kui liikmesriigid tunnustavad käesoleva artikli kohaselt kehtestatud meetmeid, teavitavad nad nõukogu, komisjoni, EBAd, ESRBd ja liikmesriiki, kellel on luba meetmeid kohaldada.
When deciding whether to recognise the measures set in accordance with this Article, the Member State shall take into consideration the criteria set in paragraph 4.
Otsustamisel, kas tunnustada käesoleva artikli kohaselt kehtestatud meetmeid, peab liikmesriik arvesse võtma lõikes 4 sätestatud kriteeriume.
The Member State authorised to apply the measures may ask the ESRB to issue a recommendation as referred to in Article 16 of Regulation (EU) No 1092/2010 to one or more Member States which do not recognise the measures.
Liikmesriik, kellel on luba meetmeid kohaldada, võib paluda ESRB-l väljastada ühele või mitmele liikmesriigile, kes neid meetmeid ei tunnusta, määruse (EL) nr 1092/2010 artiklis 16 osutatud soovituse.