natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Member States are encouraged to develop and maintain a common vision on how cooperation and coordination in the field of research at Union level can help meet the challenge of the demographic change and capitalise on the opportunities it presents.
Liikmesriikidel soovitatakse kujundada ja säilitada ühine arusaam sellest, kuidas teaduskoostöö ja selle koordineerimine ELi tasandil saab aidata demograafiliste muutustega toime tulla ja sellest tulenevaid võimalusi kasutada.
Member States are encouraged to develop a common strategic research agenda establishing medium to long-term research needs and objectives in the area of demographic change.
Liikmesriikidel soovitatakse töötada välja üldine strateegiliste teadusuuringute kava, milles määratakse kindlaks demograafiliste muutustega seotud teadusuuringute vajadused ja eesmärgid keskpikas ja pikas perspektiivis.
reinforcing joint foresight exercise and technology assessment capacities;
suurendada ühise arusaama väljatöötamise ja tehnoloogiahindamise võimet;
considering the changing needs of elderly people as well as the needs of their formal and informal carers when defining the objectives for ageing research programmes;
arvestada vananemise uurimise kavade eesmärkide püstitamisel vanemate inimeste muutuvate vajadustega ning nende ametlike ja mitteametlike hooldajate vajadustega;
sharing, where appropriate, existing research infrastructures or developing new facilities such as coordinated databanks or the development of models for studying ageing processes;
kasutada võimaluse korral ühiselt olemasolevat infrastruktuuri või arendada välja uued vahendid, nagu kooskõlastatud andmepangad või mudelid, mille alusel uuritakse vananemisprotsesse;
encouraging better collaboration between public and private sectors, as well as open innovation between different research activities and business sectors related to demographic change and population ageing;
innustada avalikku ja erasektorit tegema paremat koostööd, samuti edendada avatud innovatsiooni demograafiliste muutuste ja rahvastiku vananemisega seotud eri uurimistööde ja ettevõtlussektorite vahel;
exporting and diffusing knowledge, innovation and interdisciplinary methodological approaches;
eksportida ja levitada teadmisi, innovatsiooni ja valdkondadevahelisi metoodilisi lähenemisviise;
creating networks between centres dedicated to demographic change and population ageing research.
luua suhtlusvõrgustikke demograafiliste muutuste ja rahvastiku vananemise uurimisega seotud keskuste vahel.
Member States are encouraged to maintain an efficient common management structure in the field of research on demographic change and population ageing, with a mandate to establish common conditions, rules and procedures for cooperation and coordination and to monitor the implementation of the strategic research agenda.
Liikmesriikidel soovitatakse luua demograafiliste muutuste ja rahvastiku vananemise uurimiseks tõhus ühine juhtimisstruktuur, kelle ülesanne on kehtestada ühised koostöö ja koordineerimise tingimused, eeskirjad ja kord, ning jälgida strateegilise teadusuuringute kava täitmist.
Member States are encouraged to jointly implement the strategic research agenda via their national research programmes in accordance with the guidelines for framework conditions in joint programming developed by the Council high level group on joint programming.
Liikmesriikidel soovitatakse ühiselt rakendada strateegiliste teadusuuringute kava oma riiklike uurimiskavade kaudu kooskõlas nõukogu kõrgetasemelise ühise kavandamise rühma poolt välja töötatud juhistega ühise kavandamise raamtingimuste kohta.
Member States are encouraged to cooperate with the Commission with a view to exploring possible Commission initiatives to assist Member States in developing and implementing the strategic research agenda and to coordinate the joint programme with other Union initiatives in this field such as the Active and healthy ageing European innovation partnership and the Ambient assisted living joint programme.
Liikmesriikidel soovitatakse teha komisjoniga koostööd, et uurida, milliste algatustega saaks komisjon liikmesriike abistada ühise teadusuuringute kava väljatöötamisel ja rakendamisel, ning kooskõlastada ühised kavad ELi muude algatustega kõnealuses valdkonnas, nagu näiteks Euroopa innovatsioonialane partnerlus „Aktiivse ja tervena vananemine” ja intelligentset elukeskkonda käsitlev ühisprogramm.
Member States are encouraged to report regularly to the Commission on the progress made on this joint programming initiative through annual progress reports.
Liikmesriikidel soovitatakse korrapäraselt komisjonile ette kanda kõnealuse ühise kavandamise edenemisest iga-aastastes eduaruannetes.
Europeans aged over 65 will almost double over the next 50 years — from 87 million in 2010 to 153 million in 2060 — Eurostat, Europop 2010 population projections.
Järgmise 50 aasta jooksul üle 65-aastaste eurooplaste arv peaaegu kahekordistub – 87 miljonilt aastal 2010 153 miljonini aastal 2060 – Eurostat, Europop 2010 rahvastikuprognoosid.
COM(2009) 180 final: Dealing with the impact of an ageing population in the EU (2009 Ageing Report)
KOM(2009) 180 (lõplik): Toimetulek rahvastiku vananemise mõjuga ELis (2009. aasta aruanne rahvastiku vananemise kohta).
Council conclusions (EPSCO December 2010) 18132/10.
Nõukogu järeldused (EPSCO dets. 2010) 18132/10.
Co-decision report, press release — http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?language=en&type=IM-PRESS&reference=20080121IPR19252
Kaasotsustamise aruanne, pressiteade – http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?language=en&type=IM-PRESS&reference=20080121IPR19252.
on access to a basic payment account
juurdepääsu kohta põhimaksekontole
Ensuring that consumers have access to payment services in the European Union (hereinafter referred to as ‘the Union’) is essential to enable them to fully benefit from the Single Market and for the Single Market to function properly.
Euroopa Liidu (edaspidi „EL”) tarbija jaoks juurdepääsu tagamine makseteenustele on oluline, et võimaldada tal saada täit kasu ühtsest turust ja et ühtne turg toimiks korralikult.
At present, the availability of essential payment services is neither ensured by payment service providers nor guaranteed by all Member States in the Union.
Praegu ei ole oluliste makseteenuste kättesaadavus tagatud ei makseteenuste pakkujate ega ELi kõikide liikmesriikide poolt.
Existing restrictive eligibility criteria imposed by payment service providers to open payment accounts, beyond what is required by law, may prevent full access to the right of freedom of movement of persons within the Union.
Makseteenuste pakkujad on kehtestanud maksekontode avamisele lisaks seadusega ettenähtud nõuetele piiravad valikunõuded, mis võivad takistada ELis isikute vaba liikumise õiguse täielikku kasutamist.
Moreover, lack of access to payment accounts prevents consumers from accessing the mainstream financial services market and thereby weakens financial and social inclusion, often to the detriment of the most vulnerable part of the population.
Lisaks ei võimalda maksekontole juurdepääsu puudumine tarbijal kasutada peamisi finantsteenuseid ja nõrgendab sellega tema majanduslikku ja sotsiaalset kaasatust, mille tulemusel elanikkonna kõige haavatavama osa olukord sageli halveneb veelgi.
It also makes it more difficult for consumers to access essential goods and services.
Samuti raskendab see tarbija juurdepääsu olulistele kaupadele ja teenustele.
It is therefore necessary to establish principles on access to basic payment accounts which is a key element for promoting social inclusion and cohesion, in order to allow consumers to benefit as a minimum from a common set of essential payment services.
Seepärast on vaja kehtestada põhimõtted põhimaksekontole juurdepääsu kohta, kuna viimane on ülivajalik sotsiaalse kaasatuse ja ühtekuuluvuse edendamiseks, et võimaldada tarbijal kasutada vähemalt tavalisi tähtsamaid makseteenuseid.
It is important to ensure that principles on access to basic payment accounts are applied consistently throughout the Union.
Oluline on tagada, et põhimaksekontole juurdepääsu põhimõtteid kohaldataks ühtmoodi kogu ELis.
However, in order to be more effective, those principles would need to be implemented taking into account the variety of banking habits within the Union.
Kuid suurema tõhususe tagamiseks oleks selliste põhimõtete rakendamisel vaja arvesse võtta, et ELis on mitmesuguseid pangandustavasid.
This Recommendation sets out general principles applicable to the provision of basic payment accounts within the Union.
Käesolevas soovituses on esitatud üldpõhimõtted, mida tuleks kohaldada ELis põhimaksekonto pakkumise kohta.
This Recommendation should apply in conjunction with Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market [1].
Käesolevat soovitust tuleks kohaldada koosmõjus Euroopa Parlamendi ja nõukogu 13. novembri 2007. aasta direktiiviga 2007/64/EÜ makseteenuste kohta siseturul [1].
Accordingly, rules on the transparency of conditions and on information regarding payment services should apply to basic payment accounts.
Vastavalt sellele peaksid põhimaksekonto suhtes kehtima tingimuste läbipaistvust ja makseteenuseid käsitleva teabe nõudeid käsitlevad eeskirjad.
The provisions of this Recommendation should not prevent Member States or payment services providers from taking measures justified on legitimate grounds of public security and public order in conformity with Union law.
Käesoleva soovitusega ei tuleks liikmesriigil ega makseteenuse pakkujal takistada ELi õiguse kohaste meetmete võtmist, mis on õiguslikult põhjendatud riikliku julgeoleku või avaliku korraga.
In any Member State, consumers who are legally resident in the Union and who do not hold a payment account in that Member State should be in a position to open and use a basic payment account in that Member State.
Tarbija, kes seaduslikult elab ELis ja kellel veel ei ole maksekontot oma residentsusliikmesriigis, peaks saama avada selles liikmesriigis põhimaksekonto ja kasutada seda.
In order to ensure the widest possible access to basic payment accounts, Member States should ensure that consumers have access to such an account in spite of their financial circumstances, such as unemployment or personal bankruptcy.
Selleks et tagada võimalikult laialdane juurdepääs põhimaksekontole, peaks liikmesriik tagama, et tarbijal oleks juurdepääs sellisele kontole, olenemata tema finantsoludest, kaasa arvatud töötus või isiklik pankrot.
However, the right to access a basic payment account in any Member State should be granted in conformity with the requirements set out in Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing [2], in particular with regard to customer due diligence procedures.
Igas liikmesriigis tuleks põhimaksekontole juurdepääsu õigus anda siiski vastavalt nõuetele, mis on sätestatud Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26. oktoobri 2005. aasta direktiivis 2005/60/EÜ (rahandussüsteemi rahapesu ja terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise vältimise kohta), [2] eriti seoses tarbija nõuetekohase hoolsuse menetlusega.
Furthermore this Recommendation should be without prejudice to the payment service provider’s obligation to terminate the basic payment account contract in exceptional circumstances under relevant Union or national legislation, such as legislation on money laundering and terrorist financing or on the prevention and investigation of crimes.
Lisaks ei peaks käesolev soovitus piirama makseteenuse pakkuja kohustust lõpetada põhimaksekonto leping eriolukorras vastavalt muudele asjakohastele ELi või siseriiklikele õigusaktidele, nagu rahapesu ja terrorismi rahastamist käsitlevad õigusaktid või kuritegude ennetamist ja uurimist käsitlevad õigusaktid.
To ensure the availability of basic payment accounts in light of their specific national circumstances, Member States should be able to designate, based on the principles of transparency, non-discrimination and proportionality, one, several or all payment service providers.
Liikmesriigil peaks olema võimalik määrata läbipaistvuse, diskrimineerimisest hoidumise ja proportsionaalsuse põhimõtete alusel üks makseteenuste pakkuja või mitu sellist pakkujat või kõik pakkujad, et tagada oma riigi konkreetseid olusid arvestades juurdepääs põhimaksekontole.
The measures to be adopted by Member States in this respect should not create distortions of competition between payment service providers and should be based on the principles of transparency, non-discrimination and proportionality.
Ükski meede, mille liikmesriik peab selleks vastu võtma, ei tohiks moonutada konkurentsi makseteenuste pakkujate vahel ja kõik meetmed peaksid põhinema läbipaistvuse, diskrimineerimisest hoidumise ja proportsionaalsuse põhimõtetel.
In this context, Member States should make public the rights enjoyed by and the obligations placed on the providers that are responsible for providing basic payment accounts.
Seda arvestades peaks liikmesriik tegema avalikkusele kättesaadavaks põhimaksekonto võimaldamise eest vastutava teenusepakkuja õigused ja kohustused.
In order to ensure transparency and fairness of treatment and in order to allow the consumer to question the payment service provider’s decision, the payment service provider should inform the consumer of the grounds and justification for his refusal of access to a basic payment account.
Selleks et tagada läbipaistvus ja õiglane kohtlemine ning et tarbija saaks vaidlustada makseteenuste pakkuja otsuse, peaks makseteenuste pakkuja teavitama tarbijat, miks ta keeldub põhimaksekontole juurdepääsu andmisest.
Access to a core range of essential payment services should be guaranteed in any Member State.
Igas liikmesriigis peaks olema tagatud juurdepääs oluliste makseteenuste põhivalikule.
Services inseparably linked to basic payment accounts should include the facility to deposit and withdraw cash into and from the account.
Põhimaksekontoga lahutamatult seotud teenused peaksid hõlmama raha kontole panemise ja kontolt võtmise rakendust.
They should enable the consumer to make essential payment transactions such as receiving income or benefits, paying bills or taxes and purchasing goods and services, including via direct debit, credit transfer and the use of a payment card.
Need peaksid võimaldama tarbijal teha olulisi maksetehinguid, nt saada palka või hüvitist, maksta arveid või makse ning osta kaupu ja teenuseid, sealhulgas otsekorralduse, kreeditkorralduse ja maksekaardi kasutamisega.
In order to ensure the fullest financial inclusion possible, such services should allow the purchase of goods and services online where technically possible.
Võimalikult suure finantsalase kaasatuse tagamiseks peaksid sellised teenused võimaldama kaupade ja teenuste ostmist internetis, kui see on tehniliselt võimalik.
They should also give the opportunity to the consumer to initiate payment orders via the payment service provider’s online banking facilities where technically possible.
Need peaksid andma tarbijale ka võimaluse algatada maksekorraldusi makseteenuste pakkuja e-panganduse rakenduste kaudu, kui see on tehniliselt võimalik.
However a basic payment account should not allow the execution of payment orders where such payment orders would result in a negative balance on the account.
Põhimaksekonto ei peaks siiski võimaldama täita maksekorraldust, kui selle tulemuseks oleks konto negatiivne saldo.
Access to credit should not be considered as an automatic component of or a right attached to a basic payment account.
Krediidi saamise võimalust ei tohiks pidada põhimaksekonto loomulikuks osaks ega selle juurde kuuluvaks õiguseks.
Where the payment service provider charges the consumer for the opening, operating and closing of the account and for using the services that are inseparably associated to it as defined in this Recommendation, the total amount charged should be reasonable for the consumer and should be such that the consumer, in the light of specific national circumstances, is not prevented from opening the basic payment account and using its associated services.
Kui makseteenuse pakkuja võtab tarbijalt tasu konto avamise, teenindamise ja sulgemise ning selliste teenuste kasutamise eest, mis on kontoga lahutamatult seotud, nagu määratletud käesolevas soovituses, peaks nõutav kogusumma olema tarbija jaoks mõistlik ja selline, et see ei takistaks tarbijal konkreetseid siseriiklikke olusid arvestades põhimaksekonto avamist ja sellega seotud teenuste kasutamist.
All additional charges to the consumer in the event of non-compliance with any of the terms laid down in the contract should also be reasonable.
Ka iga lisatasu, mida võetakse tarbijalt lepingus sätestatud mis tahes nõude mittetäitmise eest, peaks olema mõistlik.
In order to ensure consistency and efficiency in the implementation of the principle of a reasonable charge, Member States should establish what constitutes a reasonable charge on the basis of the indicative criteria laid down in this Recommendation, which may be considered together.
Selleks et tagada mõistliku tasu põhimõtte järjepidev ja tõhus rakendamine kogu ELis, peaks liikmesriik kindlaks määrama, mis on käesolevas soovituses esitatud soovituslike ja koos vaadeldavate kriteeriumide kohaselt mõistlik tasu.
Measures to enhance consumers’ awareness of the availability of basic payment accounts are also necessary in order to promote financial inclusion.
Põhimaksekonto kättesaadavuse küsimuses on vaja ka tarbija teadlikkuse parandamise meetmeid, et edendada majanduslikku kaasatust.
General, clear and comprehensible information should therefore be provided to consumers by Member States as well as by payment service providers on the main features and conditions of the use of such accounts as well as on the practical steps that the consumer should follow in exercising the right to open a basic payment account.
Liikmesriik ja samuti makseteenuste pakkuja peaks tarbijatele seega pakkuma üldist, selget ja kergesti mõistetavat teavet sellise konto põhiomaduste ja kasutamise tingimuste kohta, samuti praktilisi näpunäiteid, mida tarbija peaks järgima, kui ta kasutab oma õigust avada põhimaksekonto.
The consumer should also be informed that the purchase of additional services is not compulsory to access a basic payment account.
Tarbijale tuleks ka teatada, et põhimaksekonto avamiseks ei ole vaja osta lisateenuseid.
Compliance with the provisions laid down in this Recommendation requires the processing of consumers’ personal data.
Käesoleva soovituse järgimiseks on vaja töödelda tarbija isikuandmeid.
Such processing is governed by Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data [3], notably its Articles 6, 7, 10, 11, 12 and 17 so as to ensure the fair and lawful processing and the respect of the fundamental right to protection of personal data, in particular with regard to the general requirements of necessity and proportionality, the data subject’s right of access to his own data, the rectification and erasure or blocking of inaccurate data, and its Article 28 regarding the monitoring of compliance with Directive 95/46/EC by independent public data protection authorities.
Selline töötlemine toimub vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24. oktoobri 1995. aasta direktiivile 95/46/EÜ (üksikisikute kaitse kohta isikuandmete töötlemisel ja selliste andmete vaba liikumise kohta), [3] nimelt artiklitele 6, 7, 10, 11, 12 ja 17, et tagada õiglane ja seaduslik töötlemine, samuti põhiõigus isikuandmete kaitsele, eelkõige seoses vajaduse ja proportsionaalsuse üldiste nõuete ning andmesubjekti õigusega tutvuda oma andmetega, ebaõigete andmete parandamise, kustutamise või sulgemisega ning artikliga 28, milles käsitletakse direktiivi 95/46/EÜ täitmise jälgimist sõltumatu riikliku andmekaitseasutuse poolt.
Consumers should have access to effective out-of-court complaint and redress procedures for the settlement of disputes arising from the principles set out in this Recommendation.
Tarbijal peaks olema võimalik kasutada tõhusat kohtuvälist kaebuste esitamise ja kahju hüvitamise menetlust vaidluste lahendamiseks, mis tulenevad käesolevas soovituses esitatud põhimõtete kohaldamisest.
Existing bodies and schemes, for instance those existing for the settlement of disputes concerning rights and obligations arising under Directive 2007/64/EC, may be used.
Võib kasutada olemasolevaid asutusi ja kavu, näiteks selliseid, mis on loodud direktiivist 2007/64/EÜ tulenevate õiguste ja kohustustega seotud vaidluste lahendamiseks.
The implementation of the principles laid down in this Recommendation should be reinforced through supervisory review at the national level.
Käesolevas soovituses esitatud põhimõtete rakendamist tuleks tõhustada liikmesriigi tasandi järelevalvega.
Competent authorities should be empowered to fulfil their monitoring duties efficiently.
Pädev asutus peaks olema volitatud täitma oma järelevalvekohustust tõhusalt.
Member States should have reliable annual statistics at least on the number of basic payment accounts opened, the number of refusals and terminations of basic payment accounts and the charges associated to basic payment accounts.
Liikmesriigil peaks olema usaldusväärne statistika vähemalt aasta jooksul avatud põhimaksekontode arvu, tagasilükatud kontoavamistaotluste arvu, suletud kontode arvu ja kontoga seotud tasude kohta.
To this end, Member States are invited to use any relevant sources of information.
Selleks peaks liikmesriik kasutama kõiki asjakohaseid teabeallikaid.
They should communicate this information to the Commission on an annual basis and for the first time by 1 July 2012 at the latest.
Liikmesriik peaks igal aastal teatama osutatud teabe komisjonile ja tegema seda esimene kord hiljemalt 1. juuliks 2012.
Member States should be invited to take the necessary measures to ensure the application of this Recommendation at the latest 6 months after its publication.
Liikmesriik peaks võtma vajalikud meetmed, et tagada käesoleva soovituse kohaldamine hiljemalt pärast seda, kui on möödunud kuus kuud selle avaldamisest.
Based on the reporting provided by Member States, the Commission will monitor and assess the measures taken by 1 July 2012.
Liikmesriikide aruannete põhjal jälgib komisjon meetmete võtmist ja esitab nende kohta hinnangu 1. juuliks 2012.
On the basis of this monitoring, the Commission will propose any necessary action, including legislative measures if needed, in order to ensure that the objectives of this Recommendation are fully met,
Selle jälgimise põhjal esitab komisjon vajalikud meetmed, sealhulgas vajaduse korral õiguslikud meetmed, et tagada käesoleva soovituse eesmärkide täielik saavutamine,
HAS ADOPTED THIS RECOMMENDATION:
ON VASTU VÕTNUD KÄESOLEVA SOOVITUSE: I
For the purposes of this Recommendation, the following definitions apply:
Käesolevas soovituses kasutatakse järgmisi mõisteid: a)
‘Consumer’ means any natural person who is acting for purposes other than his trade, business, craft or profession;
„tarbija” iga füüsiline isik, kelle tegutsemise eesmärk ei ole seotud tema kaubandus-, majandus- või kutsetegevusega; b) „makseteenuse pakkuja”
‘Payment service provider’ means the payment service provider(s) as defined in Article 4(9) of Directive 2007/64/EC, which is in charge of offering basic payment accounts pursuant to paragraph 3;
direktiivi 2007/64/EÜ artikli 4 punktis 9 määratletud makseteenuse pakkuja(d), kes on vastutav(ad) punkti 3 kohase põhimaksekonto pakkumise eest; c)
‘Payment account’ means an account held in the name of one consumer which is used for the execution of payment transactions;
„maksekonto” ühe tarbija nimel olev konto, mida kasutatakse maksetehingute tegemiseks; d) „maksetehing”
‘Payment transaction’ means a payment transaction as defined in Article 4(5) of Directive 2007/64/EC;
maksetehing direktiivi 2007/64/EÜ artikli 4 punktis 5 määratletud tähenduses; e) „raha”