natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Once the Dutch State had decided to proceed with the merger between FBN and ABN AMRO N, it resumed negotiations with Deutsche Bank [14].
Kui Madalmaade valitsus oli võtnud vastu otsuse ettevõtjate FBN ja ABN AMRO N ühendamiseks, jätkas ta läbirääkimisi ettevõtjaga Deutsche Bank [14].
The sale of New HBU and IFN to Deutsche Bank was closed on 1 April 2010.
Üksuste New HBU ja IFN müük ettevõtjale Deutsche Bank viidi lõpule 1. aprillil 2010.
New HBU had total assets of EUR [10 - 20] billion and employed around [1000 - 1500] full time equivalents (‘FTEs’).
Üksusel New HBU oli vara kokku [10 – 20] miljardi euro väärtuses ja täistööajale taandatud töötajate arv oli umbes [1000 – 1500].
New HBU included Hollandsche Bank Unie (‘HBU’) (a commercial bank owned by ABN AMRO N), some ABN AMRO sales offices (13 out of a total of 78) and some ABN AMRO Corporate Client Units (2 out of a total of 5).
Üksus New HBU hõlmas ettevõtjat Hollandsche Bank Unie (edaspidi „HBU”) (ettevõtja ABN AMRO N omandis olev kommertspank), mõnda ettevõtja ABN AMRO müügikontorit (13 kontorit 78st) ja mõnda ettevõtja ABN AMRO ärikliendiüksust (2 üksust 5st).
ABN AMRO Bank and FBN officially merged to form ABN AMRO Group on 1 July 2010, as is described in the Chart 2 in recital 49.
Ettevõtjad ABN AMRO Bank ja FBN ühinesid ettevõtja ABN AMRO Group moodustamiseks ametlikult 1. juulil 2010, nagu on kirjeldatud põhjenduses 49 esitatud joonisel 2.
The Dutch State transferred the management of its stake in ABN AMRO Z to the new ABN AMRO Bank as it did not want to dedicate resources to the day-to-day management of that participation.
Madalmaade valitsus andis oma ettevõtja ABN AMRO Z osa haldamise üle uuele ettevõtjale ABN AMRO Bank, sest ta ei soovinud kulutada ressursse selle osaluse igapäevasele haldamisele.
Nevertheless, the Dutch State has remained the legal owner of ABN AMRO Z and is entitled to all potential gains and liable for all potential losses of ABN AMRO Z [15].
Sellest olenemata jäi Madalmaade valitsus ettevõtja ABN AMRO Z seaduslikuks omanikuks ning tal on õigus kõigile ettevõtja ABN AMRO Z võimalikele tuludele ja ta vastutab selle ettevõtja kõigi võimalike kahjumite eest [15].
Chart 2:
Joonis 2:
Creation of ABN AMRO Group
Ettevõtja ABN AMRO Group moodustamine
ABN AMRO II NV (renamed ABN AMRO Bank NV on 6.2.2010)
ABN AMRO II NV (6.2.2010 ümber nimetatud; ettevõtja uus nimi on ABN AMRO Bank NV
Z-share
Z-aktsia
ABN AMRO Bank NV (renamed on 6.2.2010 to RBS NV)
ABN AMRO Bank NV (6.2.2010 ümber nimetatud; ettevõtja uus nimi on RBS NV)
Economic activities of ABN AMRO N and ABN AMRO Z
Ettevõtjate ABN AMRO N ja ABN AMRO Z majandustegevus
ABN AMRO N – on a stand-alone basis the third largest bank in the Netherlands behind Rabobank and ING – consisted of BU Netherlands and BU Private Banking.
Ettevõtja ABN AMRO N – kes eraldiseisva ettevõtjana on ettevõtjate Rabobank ja ING järel Madalmaades suuruselt kolmas pank – koosnes äriüksustest „Netherlands” ja „Private Banking”.
The first business unit, BU Netherlands offered retail and commercial banking services via a branch network of 510 bank shops and 78 advisory branches and also through alternative channels such as the Internet, ATMs [16] and call centres.
Esimene äriüksus Netherlands pakkus 510 pangakontorist ja 78 nõuandvast filiaalist koosneva harukontorite võrgustiku ning samuti alternatiivsete kanalite, näiteks interneti, pangaautomaatide [16] ja kõnekeskuste kaudu jae- ja äripangandusteenuseid.
BU Netherlands employed roughly 19000 FTEs.
Äriüksuse Netherlands täistööajale taandatud töötajate arv oli umbes 19000.
In retail banking, BU Netherlands had a strong customer franchise segmented in ‘mass retail’ (more than [3,5 - 5] million customers) and ‘preferred banking’ (more than [250000 – 420000] customers) [17], which it offered a wide range of products (such as savings, investments, mortgages, insurance, credit card loans and payments).
Jaepangandussektoris oli äriüksusel Netherlands tugev kliendibaas nn massilise jaemüügi segmendis (üle [3,5 – 5] miljoni kliendi) ja eeliskliendisektoris (üle [250000 – 420000] kliendi) [17]. Neile klientidele pakkus äriüksus väga erinevaid tooteid (näiteks hoiused, investeerimine, hüpoteeklaenud, kindlustus, krediitkaardilaenud ja maksed).
In commercial banking, ABN AMRO N serviced [300000 – 400000] SME [18] customers and [9000 – 21000] larger corporate customers (though under the terms of the CSA, ABN AMRO Bank’s larger customers were attributed to RBS) with a broad range of products (such as credits, payment & cash management, savings, treasury, risk and insurance management, complex financial solutions & products, leasing and factoring).
Äripanganduse valdkonnas teenindas ettevõtja ABN AMRO N [300000 – 400000] väikestest ja keskmise suurusega ettevõtjatest [18] klienti ja [9000 – 21000] suuremat äriklienti (kuigi aktsionäride lepingu tingimuste kohaselt anti ettevõtja ABN AMRO Bank suuremad kliendid ettevõtjale RBS), pakkudes laia toodete valikut (näiteks laenud, maksed ja rahavoogude juhtimine, hoiused, varahaldus, riskide juhtimine ja kindlustus, terviklikud finantslahendused ja -tooted, liising ja faktooring).
The second business unit, BU Private Banking targeted individuals with net investable assets of more than EUR 1 million with various asset management and estate planning products.
Teise äriüksuse – Private Banking – sihtrühmaks olid eraisikud, kelle investeeritavate varade puhasväärtus oli üle 1 miljoni euro ning kellele pakuti erinevaid varahaldus- ja varade paigutamisega seotud tooteid.
BU Private Banking had built up a well-developed network, through organic growth in the Netherlands and France and through acquisitions in Germany (Delbrück Bethmann Maffei) and Belgium (Bank Corluy).
Äriüksus Private Banking oli moodustanud hästi välja arendatud võrgustiku Madalmaades ja Prantsusmaal toimunud loomuliku kasvu ning Saksamaal (Delbrück Bethmann Maffei) ja Belgias (Bank Corluy) toimunud omandamiste kaudu.
BU Private Banking also included the French insurance joint venture Neuflize Vie.
Samuti hõlmas äriüksus Private Banking Prantsusmaa kindlustusvaldkonna ühisettevõtet Neuflize Vie.
The businesses acquired on 3 October 2008 by the Dutch State also included the International Diamond and Jewelry Group, which is a division dedicated to companies involved in jewellery manufacturing and the trading of diamonds.
Ettevõtjate hulka, mille Madalmaade valitsus 3. oktoobril 2008 omandas, kuulus ka juveelide tootmise ja teemantikaubandusega tegelevatele ettevõtjatele suunatud üksus „International Diamond and Jewelry Group”.
ABN AMRO Z did not contain operational assets but included, inter alia, tax assets, a number of participations (amongst others in the Saudi Hollandi Bank) and the remaining private equity portfolio.
Ettevõtjale ABN AMRO Z ei kuulunud tegevusega seotud vara, kuid talle kuulusid muu hulgas maksuvarad, mitu osalust (sealhulgas ettevõtjas Saudi Hollandi Bank) ja ülejäänud erakapitali portfell.
In terms of liabilities, there was a provision to settle obligations in respect of the United States Department of Justice, other provisions (partly personnel-related) and inter-company financing of company assets.
Kohustuste poole pealt oli olemas provisjon Ameerika Ühendriikide justiitsministeeriumiga seotud kohustuste osas arveldamiseks, samuti muud provisjonid (osaliselt personaliga seotud) ning ettevõtjate vaheline ettevõtja varade finantseerimine.
As stated in footnote 11, the stake owned by the Dutch State represents 33,81 % of ABN AMRO Z.
Nagu märgitakse joonealuses märkuses nr 11, kuulub Madalmaade valitsusele ettevõtjast ABN AMRO Z 33,81 %.
A number of pro-forma key financial data of ABN AMRO N are summarised in Table 1 below:
Mitmed ettevõtja ABN AMRO N peamised esialgsed finantsandmed on kokkuvõtval kujul esitatud allpool tabelis 1.
Source: ABN AMRO Bank NV, Annual Review 2009, ex ABN AMRO Z and private equity consolidation, but including New HBU.
Allikas: ABN AMRO Bank NV, 2009. aasta aruanne; välja on jäetud ABN AMRO Z ja erakapitali konsolideerimine, kuid äriüksus New HBU on hõlmatud.
Key financial data ABN AMRO N (in million EUR)
Ettevõtja ABN AMRO N peamised finantsandmed (miljonites eurodes)
Total operating income [19]
Äritulu kokku [19]
Return on equity
ROE
Cost-income ratio
Kulu-tulu suhe
Total equity
Omakapital kokku
Tier 1 ratio
Esimese taseme omavahendite määr
Total capital ratio or BIS-ratio
Kogukapitali adekvaatsuse määr või BIS-suhtarv
Stable funding/non liquid assets
Stabiilne rahastamine/mittelikviidne vara
Excluding separation and integration costs, ABN AMRO N would have recorded a small net profit for 2009 of EUR 52 million.
Kui eraldamise ja integreerimisega seotud kulud kõrvale jätta, oleks ettevõtja ABN AMRO N teenitud 2009. aastal väikese puhaskasumi summas 52 miljonit eurot.
On a stand-alone basis, FBN was the fourth largest bank on the Dutch market (after Rabobank, ING and ABN AMRO N, but before SNS REAAL).
Eraldiseisva ettevõtjana oli FBN Madalmaade turul suuruselt neljas pank (ettevõtjate Rabobank, ING ja ABN AMRO N järel, kuid enne ettevõtjat SNS REAAL).
The Dutch State (and previously Fortis SA/NV) held directly 92,6 % of FBN, with the investment vehicle Fortis FBN(H) Preferred Investments BV owning the remaining stake of 7,4 % in the form of preferred shares.
Madalmaade valitsus (ja enne teda ettevõtja Fortis SA/NV) omas ettevõtjast FBN otseselt 92,6 %, kusjuures investeerimisettevõtja Fortis FBN(H) Preferred Investments BV omas ülejäänud 7,4 % osa eelisaktsia kujul.
The Dutch State owned 70 % of the shares in that investment vehicle, with the remaining 30 % in the hands of a number of private investors [25].
Madalmaade valitsusele kuulus 70 % selle investeerimisettevõtja aktsiatest, kusjuures ülejäänud 30 % oli erinevate erainvestorite [25] käes.
The privately-owned preferred shares had a nominal value of EUR 210 million and a (non-cumulative) dividend of 5,85 % [26].
Eraomandis olevate eelisaktsiate nominaalväärtus oli 210 miljonit eurot ja (mittekumulatiivne) dividend 5,85 % [26].
FBN’s activities were subdivided in three segments – Retail banking, Private banking and Merchant banking.
Ettevõtja FBN tegevus oli jaotatud kolme segmenti – jaepangandus, privaatpangandus ja ettevõtete pangandus.
Retail Banking activities included the traditional retail banking activities (with a network of 157 branches, [2 - 3] million individual customers and [20000 – 60000] SME customers) but also Directbank (which offered mortgage solutions via intermediaries) and the consumer finance and payment card products of respectively Alfam and ICS.
Jaepangandustegevused hõlmasid tavapäraseid jaepangandusega seotud tegevusi (hõlmates 157 filiaalist koosnevat võrgustikku, [2 – 3] miljonit eraklienti ja [20000 – 60000] VKEdest klienti), aga ka teenust Directbank (mis pakkus hüpoteeke vahendajate kaudu) ning klientide rahastamise ja maksekaartidega seotud tooteid vastavalt ettevõtjatelt Alfam ja ICS.
Private Banking was mainly developed under the Fortis Mees Pierson brand name and offered wealth management services (estate planning, investing, lending and insurance) on a segmented basis to [15000 – 40000] customers throughout the Netherlands.
Privaatpangandust arendati peamiselt kaubamärgi Fortis Mees Pierson all ning selle raames pakuti varahaldusteenuseid (varade paigutamine, investeerimine, laenuandmine ja kindlustus) segmentidest lähtuvalt [15000 – 40000] kliendile kogu Madalmaades.
In Merchant Banking, FBN distinguished seven different sub-divisions.
Ettevõtete panganduse valdkonnas eristas ettevõtja FBN seitset erinevat divisjoni.
There were also ‘Investment banking’ (3) [27], ‘Specialised Financial Services’ (4) [28], ‘Energy, Commodities & Transportation’ (5), ‘Global Markets & Institutional Banking’ (6) [29] and ‘Clearing Funds & Custody’ (7) [30] sub-divisions.
Lisaks olid veel divisjonid „Investment banking” (3), [27]„Specialised Financial Services” (4), [28]„Energy, Commodities & Transportation” (5), „Global Markets & Institutional Banking” (6) [29] ning „Clearing Funds & Custody” (7) [30].
A number of FBN’s key financial data are summarised in Table 2 below:
Mitmed ettevõtja FBN peamised finantsandmed on kokkuvõtval kujul esitatud allpool tabelis 2.
Source: FBN annual reports 2008/2009.
Allikas: Ettevõtja FBN 2008. ja 2009. aasta aruanded.
Key financial data FBN
Ettevõtja FBN peamised finantsandmed
Total operating income
Äritulu kokku
Return on equity (norm.) [32]
ROE (normaliseeritud [32])
Total capital ratio
Kogukapitali adekvaatsuse määr
Loan-to-deposit ratio
Laenu-deposiidi suhe
In 2008, FBN made a loss of EUR 18,5 billion, but that loss was to a large extent linked to exceptional items.
aastal teenis ettevõtja FBN kahjumit 18,5 miljardi euro ulatuses, kuid see kahjum oli suures osas seotud erakorraliste kirjetega.
The company was obliged to report a net loss of EUR 16,8 billion on its stake in RFS Holdings and the sale thereof and it also incurred an impairment of EUR 922 million (net of taxes) in its division Prime Fund Solutions due to the Madoff fraud [34].
Ettevõtja pidi deklareerima puhaskahjumit 16,8 miljardi euro ulatuses seoses tema osalusega ettevõtjas RFS Holdings ja seoses selle ettevõtja müügiga ning samuti langes tema divisjoni Prime Fund Solutions väärtus 922 miljoni euro võrra (millest on maksud juba maha arvatud) Madoffi pettuse tõttu [34].
Net underlying profit, excluding those elements, came in to EUR 604 million, almost exclusively realised in the first half of 2008.
Alusvaralt teenitud puhaskasum – millest need elemendid on välja arvatud – oli 604 miljoni eurot, millest peaaegu kõik teeniti 2008. aasta esimeses pooles.
ABN AMRO Group, which was created following the merger between FBN and ABN AMRO Bank (that is to say ABN AMRO N activities) on 1 July 2010 groups all the activities of FBN and ABN AMRO N in two separate BUs, ‘Retail and Private banking’ and ‘Commercial and Merchant banking’.
ABN AMRO Group, mis loodi pärast ettevõtjate FBN ja ABN AMRO Bank (st ABN AMRO N tegevuste) ühinemist 1. juulil 2010, koondab kõik ettevõtjate FBN ja ABN AMRO N tegevused kahte eraldi äriüksusesse „Retail and Private banking” ja „Commercial and Merchant banking”.
ABN AMRO Group is well diversified with EUR 4,2 billion operating income in ‘Retail and Private banking’ and EUR 2,8 billion operating income in ‘Commercial and Merchant banking’.
ABN AMRO Group on hästi hajutatud, sest 4,2 miljardit eurot äritulu saadakse jae- ja privaatpangandusest ning 2,8 miljardit eurot äri- ja ettevõtete pangandusest.
Geographically, the bulk of ABN AMRO Group’s revenues (namely [65 - 95] % of the total) originates in the Netherlands.
Geograafiliselt tuleneb suurem osa ettevõtja ABN AMRO Group tuludest Madalmaadest (nimelt [65 – 95] % kogutulust).
In ‘Retail and Private banking’, the integrated ABN AMRO Group has market shares of [15 - 20] % and [15 - 20] % [38] in respectively ‘mass retail’ and ‘preferred banking’ [39], which makes it third-largest on the Dutch banking market in terms of market share.
Jae- ja privaatpanganduse valdkonnas on integreeritud ettevõtja ABN AMRO Group turuosa nn massilise jaemüügi segmendis ja eeliskliendisektoris [38] vastavalt [15 – 20] % ja [15 – 20] %, [39] millega ollakse Madalmaade pangandusturul turuosa mõttes kolmandal kohal.
In private banking (branded ABN AMRO Mees Pierson), ABN AMRO Group is by far the largest in the Dutch market with a market share of approximately [30 - 40] % [40].
Privaatpanganduses (brändinimega ABN AMRO Mees Pierson) on ettevõtja ABN AMRO Group kindlasti Madalmaade turul kõige suurem, omades turust umbes [30 – 40] % [40].
In ‘Commercial and Merchant banking’, the market share of ABN AMRO Group is around [15 - 25] % [41].
Äri- ja ettevõtete panganduses on ettevõtja ABN AMRO Group turuosa umbes [15 – 25] % [41].
ABN AMRO Group no longer includes New HBU and the factoring activities of IFN which were divested in the framework of the Merger Remedy on 1 April 2010.
ABN AMRO Group ei hõlma enam äriüksust „New HBU” ja faktooringudivisjoni IFN tegevust, millest loobuti ühinemise heastamisvahendi raames 1. aprillil 2010.
As part of the restructuring process, two small divisions of FBN (namely Intertrust and Prime Fund Solutions (‘PFS’)) were also divested and are no longer part of the ABN AMRO Group.
Restruktureerimisprotsessi käigus loobuti ka ettevõtja FBN kahest väikesest divisjonist (nimelt „Intertrust” ja „Prime Fund Solutions” (edaspidi „PFS”) ning need ei ole enam osa ettevõtjast ABN AMRO Group.
In September 2009, FBN (and its partner Banque Générale du Luxembourg (‘BGL’) [42] sold Intertrust to private equity specialist Waterland. Intertrust is one of the largest players in global trust and corporate management. It employs 1000 experts in 19 countries and has operating income and RWA of respectively EUR […] million and EUR […] million.
aasta septembris müüs ettevõtja FBN (ja tema partner Banque Générale du Luxembourg (edaspidi „BGL”)) [42] divisjoni Intertrust erakapitaliga tegelevale ettevõtjale Waterland. Intertrust on üks suurimaid tegutsejaid rahvusvahelises varahalduses ja ettevõtete juhtimises. Tema palgal on 1000 eksperti 19 riigist ning tema äritulu on […] miljonit eurot ja riskiga kaalutud vara on […] miljonit eurot.
Its customers range from boutique asset managers to large global institutions such as pension funds and sovereign wealth funds.
PFS pakub fonditeenuseid alternatiivse varahaldusega tegelevatele ettevõtjatele, sealhulgas näiteks haldust, pangandust, hoiustamist ja rahastamist.
In consultation with the Dutch State, ABN AMRO Group established a dividend policy targeting a dividend payout of 40 % of the reported annual profit.
Ettevõtja ABN AMRO Group kehtestas pärast Madalmaade valitsusega konsulteerimist dividendipoliitika, mille kohaselt otsustati dividendidena välja maksta 40 % deklareeritud aastakasumist.
Description of the Restructuring Plan of December 2009 and the updated Restructuring Plan of November 2010
aasta detsembri restruktureerimise kava ja 2010. aasta novembris ajakohastatud restruktureerimise kava kirjeldus
The December 2009 Restructuring Plan starts from the diagnosis that the capital needs were not related to the underlying performance of FBN and ABN AMRO N, but rather to the need to finance their respective separation from their parent companies and the up-front integration costs of the merger.
aasta detsembri restruktureerimise kava aluseks on hinnang, et kapitalivajadus ei ole seotud ettevõtjate FBN ja ABN AMRO N põhitegevusega, vaid pigem vajadusega rahastada nende ettevõtjate eraldamist oma emaettevõtjatest ja esialgseid ühinemisega kaasnevaid integratsioonikulusid.
In a counterfactual scenario without State aid, the December 2009 Restructuring Plan acknowledges that, without the coordinated effort of the Benelux governments, Fortis SA/NV would have collapsed, which would also have dragged down FBN and ABN AMRO N.
Riigiabi mittearvestava võrdlusstsenaariumi puhul tunnistatakse 2009. aasta detsembri restruktureerimise kavas, et Beneluxi riikide ühiste jõupingutusteta oleks ettevõtja Fortis SA/NV kokku varisenud ning see oleks kaasa kiskunud ka ettevõtjad FBN ja ABN AMRO N.
The December 2009 Restructuring Plan contains financial projections for the period 2009-2012 with a divisional breakdown into Retail Banking, Private Banking NL, Private Banking International and Commercial & Merchant Banking.
aasta detsembri restruktureerimise kava sisaldab finantsprognoose ajavahemikuks 2009–2012 jaepanganduse, Madalmaade privaatpanganduse, rahvusvahelise privaatpanganduse ning äri- ja ettevõtete panganduse divisjonide lõikes.
Specifically for 2012, ABN AMRO Group has also calculated a ‘run-rate’ profit, which excludes transition costs and assumes that cost synergies were already accounted for the full year.
Konkreetselt 2012. aasta kohta on ettevõtja ABN AMRO Group välja arvutanud ka nn run-rate kasumi, millest on välja jäetud omandi üleminekuga seotud kulud ning mille puhul eeldatakse, et kulude sünergiaid oli arvesse võetud juba kogu aasta kohta.
Those projections were provided for a base case scenario and a worst case scenario.
Need prognoosid esitati alusstsenaariumi ja halvima stsenaariumi kohta.
On 8 November 2010 in, the Dutch State updated the December 2009 Restructuring Plan’s financial projections for the period until 2012, including additional projections for 2013 in the November 2010 Restructuring Plan.
Madalmaade valitsus ajakohastas 8. novembril 2010. aastal 2009. aasta detsembri restruktureerimise kava finantsprognoose, mis hõlmasid ajavahemikku kuni 2012. aastani, lisades täiendavad prognoosid 2013. aasta kohta.
Base case scenario
Alusstsenaarium
In the base case scenario, the Dutch State starts from the assumption that business volumes will grow in line with inflation.
Alusstsenaariumi puhul lähtus Madalmaade valitsus eeldusest, et tegevusmahud kasvavad kooskõlas inflatsiooniga.
Personnel costs are assumed to rise by [1 - 6] % per annum and other costs by a more moderate [1 - 5] % per annum The Dutch State also anticipates that ABN AMRO Group’s loan loss provisions will start to decrease from the high level reported in 2009.
Eeldatakse, et personalikulud kasvavad [1 – 6] % aastas ning muud kulud tagasihoidlikumalt [1 – 5] % aastas. Lisaks eeldab Madalmaade valitsus, et ettevõtja ABN AMRO Group laenukahju provisjonid hakkavad vähenema võrreldes 2009. aastal deklareeritud kõrge tasemega.
In the base case scenario in the November 2010 Restructuring Plan, ABN AMRO Group realises a negative net result of EUR […] million in 2010 before returning to profits from 2011 on (that is, EUR […] million profit in 2011).
aasta novembri restruktureerimise kavas esitatud alusstsenaariumi korral teenib ettevõtja ABN AMRO Group 2010. aastal puhaskahjumit […] miljonit eurot, enne kui jõuab alates 2011. aastast taas kasumisse (st […] miljonit eurot kasumit 2011. aastal).
In 2012 and 2013, it is expected that ABN AMRO Group’s net profits increase to respectively EUR […] million and EUR […] million, translating in a Return on Equity [45] (‘RoE’) of around […] %.
Eeldatakse, et ettevõtja ABN AMRO Group puhaskasum suureneb 2012. aastal […] miljoni euroni ja 2013. aastal […] miljoni euroni, mille tulemusel on omakapitali tootlus [45] (edaspidi „ROE”) umbes […] %.
The improvement of the ABN AMRO Group’s profitability is driven by better operating income (which should recover after the weak 2009 figure), the cost-cutting programme which at cruise speed should lower costs by EUR 1,1 billion pre-tax per annum and a normalisation of loan loss provisions after a peak in 2009.
Ettevõtja ABN AMRO Group kasumlikkust parandab suurem äritulu (mis peaks suurenema pärast 2009. aasta kehva tulemust), kulukärbete programm, mis peaks ühtlases tempos vähendama kulusid 1,1 miljardit eurot (maksud maha arvamata) aastas, ning laenukahjude provisjonide normaliseerumine pärast 2009. aasta tipptaset.
In 2013, ABN AMRO Group’s cost-income ratio is projected to be […] %.
Prognooside kohaselt on ettevõtja ABN AMRO Group kulu-tulu suhe 2013. aastal […] %.
2009 (Actual)
2009 (tegelik)
2012 run rate (E)
2012 run-rate (E)
Operating income
Äritulu
Net interest income
Netointressitulu
Net fee & comm. income
Netotulu teenus- ja vahendustasudest
Operating expenses
Tegevuskulud
Op. exp. – business as usual
Tavapärasest tegevusest tulenevad tegevuskulud
Op exp. – transition
Omandi üleminekuga seotud tegevuskulud
Loan impairments
Laenude väärtuse langus
Profit before taxes
Maksueelne kasum
Taxes and minorities
Maksud ja vähemusosalused
Underlying net profit
Alusvaralt teenitud puhaskasum
(ex transition costs)
omandi üleminekuga seotud kulud)
Worst case scenario
Halvim stsenaarium
Under the worst case scenario in the November 2010 Restructuring Plan, the Dutch State started from more conservative assumptions than under the base case scenario.
aasta novembri restruktureerimise kavas esitatud halvima stsenaariumi puhul lähtus Madalmaade valitsus alusstsenaariumiga võrreldes konservatiivsemast eeldusest.