natgillin/translations-raw huggingface dataset:
exempting certain financial services in the postal sector in Italy from the application of Directive 2004/17/EC of the European Parliament and of the Council coordinating the procurement procedures of entities operating in the water, energy, transport and postal services sectors
teatavate Itaalia postisektori finantsteenuste väljajätmise kohta Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2004/17/EÜ (millega kooskõlastatakse vee-, energeetika-, transpordi- ja postiteenuste sektoris tegutsevate ostjate hankemenetlused) kohaldamisalast
(notified under document C(2009) 10382)
(teatavaks tehtud numbri K(2009) 10382 all)
Having regard to the four requests submitted by the Italian Republic by e-mail received on 8 July 2009,
võttes arvesse Itaalia Vabariigi 8. juulil 2009. aastal e-postiga esitatud nelja taotlust,
On 8 July 2009, the Commission received four Italian requests pursuant to Article 30(4) of Directive 2004/17/EC, transmitted to the Commission by e-mail.
Komisjon sai 8. juulil 2009 Itaalia Vabariigilt e-postiga neli direktiivi 2004/17/EÜ artikli 30 lõike 4 kohast taotlust.
The Commission requested additional information by e-mail of 24 September 2009, which, following a prolongation of the initial deadline, was transmitted by the Italian authorities by e-mail of 16.10.2009.
Komisjon palus 24. septembril 2009. aastal e-postiga täiendavat teavet, mille Itaalia ametiasutused pärast esialgse tähtaja pikendamist saatsid e-postiga 16. oktoobril 2009.
The requests submitted by the Italian Republic on behalf of Poste Italiane SpA (in the following referred to as ‘Poste’) concern various financial services provided by Poste.
Itaalia Vabariigi poolt Poste Italiane S.p.A (edaspidi „Poste”) nimel saadetud taotlused käsitlevad Poste osutatavaid eri finantsteenuseid.
In their turn, each of the four separate requests pursuant to Article 30(4) concerns various financial services that have been grouped under four different headings.
Kõik neli artikli 30 lõike 4 kohast taotlust käsitlevad eri finantsteenuseid, mis on jagatud nelja eri rühma.
In the requests, these services are described as follows:
Taotlustes kirjeldatakse järgmisi teenuseid.
Collection of savings from the public through a current account (in the following referred to as ‘savings’).
Hoiuste kogumine üldsuselt arvelduskonto kaudu (edaspidi „hoiused”).
Lending on behalf of banks and accredited financial intermediaries (in the following referred to as ‘financing’).
Laenu andmine pankade ja akrediteeritud finantsvahendajate nimel (edaspidi „rahastamine”).
As described, this group of services would notably cover Poste’s acting as a distributor of third party
Nagu kirjeldatud, hõlmab kõnealune teenuste rühm eelkõige Poste tegevust kolmanda isiku turustajana:
lending (in particular mortgages and loans),
laenu andmine (eelkõige hüpoteegid ja laenud);
consumer credit, and
tarbijakrediit ning
financial leasing.
kapitalirent.
Investment services and activities (in the following referred to as ‘investments’).
Investeerimisteenused ja -tegevus (edaspidi „investeeringud”).
Besides custody and management of financial instruments, this group of services is described as covering the downstream (distribution) phase for:
Lisaks finantsinstrumentide hoiule võtmisele ja haldamisele hõlmab see teenuste rühm järgmiste finantstoodete turustamist:
the placement of financial instruments (bonds in particular), and
finantsinstrumentide (eelkõige võlakirjad) pakkumine ning
the placement of supplementary pension and financial/insurance products (in particular personal pension policies).
täiendavate pensioni- ja finants-/kindlustustoodete (eelkõige erapensionikindlustuslepingute) pakkumine.
Payment and money transfer services (in the following referred to as ‘payments’).
Makse- ja arveldusteenused (edaspidi „maksed”).
As described, this group of services comprise two distinct categories, namely:
Nagu kirjeldatud, hõlmab kõnealune teenuste rühm kahte erinevat kategooriat:
payment services, defined as covering credit card services and debit card services, and
makseteenused, mis hõlmavad krediitkaardi- ja deebetkaarditeenuseid, ning
money transfer services, including international funds transfer through the Eurogiro system or by international money order and transfer of funds within Italy by postal money order.
arveldusteenused, sealhulgas rahaliste vahendite rahvusvaheline ülekandmine Eurogiro süsteemi kaudu või rahvusvahelise rahakaardiga ning rahaliste vahendite ülekandmine Itaalias postirahakaardiga.
The request is accompanied by two resolutions from an independent national authority (Autorità per la vigilanza sui contratti pubblici di lavori, servizi e forniture, the Italian Supervisory Authority for Public Contracts).
Taotlusele on lisatud sõltumatu riikliku ametiasutuse (Autorità per la vigilanza sui contratti pubblici di lavori, servizi e forniture, Itaalia riigihankelepingute järelevalveasutus) kaks resolutsiooni.
In its final resolution of 12 November 2008, it stresses that, should Article 30(1) be found to be applicable to some or all of the services concerned here, then there would be a need for specific surveillance measures to ensure that Community rules on public procurement continue to be applied as appropriate to all procurements made by Poste for the pursuit of activities other than those to which Article 30(1) would have been found to be applicable.
Oma 12. novembri 2008. aasta lõppresolutsioonis rõhutas järelevalveasutus, et juhul, kui taotlustes käsitletud kõigi või teatavate teenuste suhtes peetakse asjakohaseks kohaldada artikli 30 lõiget 1, tuleks võtta teatavaid järelevalvemeetmeid tagamaks, et riigihankealaseid ühenduse õigusakte kohaldataks jätkuvalt nõuetekohaselt kõigi riigihangete suhtes, mida Poste korraldab tegevuse puhul, mis ei ole tegevus, mille suhtes peetakse asjakohaseks kohaldada artikli 30 lõiget 1.
The resolution consequently concludes that Poste should take adequate measures to separate procurements according to the activities for which they are intended.
Seega järeldatakse resolutsioonis, et Poste peaks võtma asjakohaseid meetmeid, et eraldada riigihanked vastavalt kavandatud tegevusele.
The request is furthermore also accompanied by an opinion issued by an independent national authority, Autorità garante della concorrenza e del mercato (the Italian competition authority).
Taotlusele on lisatud ka sõltumatu riikliku ametiasutuse Autorità garante della concorrenza e del mercato (Itaalia konkurentsiasutus) arvamus.
It stresses the openness of the Italian financial sector in general with over 800 banks and more than 80 banking groups and more than 170 companies operating in the insurance sector, 68 of which are active providers in the life assurance branch only, 77 in non-life insurance only and 17 in both life and non-life.
Selles rõhutatakse Itaalia finantssektori üldist avatust, pidades silmas, et Itaalias tegutseb üle 800 panga ja üle 80 pangakontserni ning kindlustussektoris tegutseb üle 170 ettevõtja, kellest 68 on ainult elukindlustuse, 77 ainult kahjukindlustuse ja 17 nii elu- kui ka kahjukindlustuse aktiivsed pakkujad.
The sector would also be characterised by relatively low degrees of concentration, as the aggregate market shares in 2007 of the five biggest groups amounted to approximately 51,5 % in the banking sector and, in respect of all life insurance branches, about 53 %.
Sektorit iseloomustab ka suhteliselt madal kontsentratsiooni määr, pidades silmas, et viie suurima kontserni turuosa moodustas 2007. aastal kokku ligikaudu 51,5 % pangandussektoris ja ligikaudu 53 % elukindlustussektoris.
In its general comments, the authority also points to the fact that Poste provides its financial services through ‘a distribution network based on its postal business, which is very comprehensive and is not comparable to that of any other operator.
Üldmärkustes osutab asutus asjaolule, et Poste osutab finantsteenuseid „postiteenustel põhineva turustusvõrgu kaudu, mis on väga laiaulatuslik ega ole võrreldav ühegi teise ettevõtja turustusvõrguga.
The network consists of some 14000 post offices [2], whereas the leading banking group operating in Italy has an overall network of slightly over 6000 branches.’
Turustusvõrk koosneb ligikaudu 14000 postkontorist, [2] samas kui Itaalias tegutseval suurimal pangakontsernil on pisut rohkem kui 6000 filiaalist koosnev võrgustik.”
Based on its practice in the field of bank mergers, the authority set out detailed comments on the various services covered by the request and concludes: ‘The procedure launched by Poste Italiane relates to a wide range of activities inherent in the banking, insurance and managed savings sectors.
Tuginedes pankade ühinemise valdkonnas saadud kogemustele, koostas asutus üksikasjalikud märkused taotluses käsitletud eri teenuste kohta ja järeldas järgmist: „Poste Italiane algatatud menetlus käsitleb erinevaid pangandus-, kindlustus- ja hoiuste haldamise sektori tegevusi.
As regards those sectors, access to which can be considered to be unrestricted, the Competition Authority has found the typical characteristics of open markets […] In this context, Poste Italiane for its part is seen as a particular operator, both because of the normative constraints regulating the services of Bancoposta and because of the customer base it serves.
Kõnealustes sektorites on piiramatu juurdepääs turule ja konkurentsiasutuse arvates avatud turule tüüpilised omadused.
This is confirmed by Authority’s precedents, according to which Poste Italiane has never been fully assimilated either to banks or to other financial intermediaries operating on the markets concerned.
Seda kinnitavad ka konkurentsiasutuse eelmised otsused, mille kohaselt ei ole Poste Italiane kunagi täielikult samastunud kõnealustel turgudel tegutsevate pankade või muude finantsvahendajatega.
Bancoposta services have on the whole been found to be complementary and close to those of the banks rather than substitutable for them […] despite the specific nature of Poste Italiane, the conclusion is that the provision of banking, financial and insurance services in Italy can be considered as taking place in the contexts of markets to which access is not restricted, on which there are various operators and where the degrees of concentration are comparable to the European averages.’
BancoPosta teenuseid on üldiselt käsitatud täiendavatena ja pangateenustega sarnanevatena, mitte pangateenuseid asendavatena […] hoolimata Poste Italiane eripärast võib väita, et pangandus-, finants- ja kindlustusteenuseid osutatakse Itaalias turgudel, kuhu juurdepääs ei ole piiratud ja kus tegutsevad eri ettevõtjad, kusjuures turu kontsentratsioon on võrreldav Euroopa keskmisega.”
Nevertheless the Italian competition authority has since opened a procedure against Poste Italiane SpA for abuse of domination in the field of payments, more specifically credit transfers by means of postal accounts.
Sellest hoolimata on Itaalia konkurentsiasutus algatanud Poste Italiane S.p.A. menetluse domineeriva seisundi kuritarvitamise kohta maksete valdkonnas, täpsemalt postiteenistuse arvelduskontode kaudu tehtavate ülekannete osas.
Commitments by Poste Italiane to solve the issue are under discussion with the Competition Authority [3].
Kõnealuse küsimuse lahendamiseks Poste Italiane võetavad meetmed on praegu konkurentsiasutuses arutusel [3].
It should be recalled that, in accordance with Article 6(2)(c) of Directive 2004/17/EC, the provision of financial services as defined in the fourth indent of said point (c) are covered by that Directive only to the extent that such services are provided by entities which also provide postal services within the meaning of point (b) of that provision.
Tuleks meenutada, et vastavalt direktiivi 2004/17/EÜ artikli 6 lõike 2 punktile c on punkti c neljandas taandes määratletud finantsteenuste osutamine hõlmatud kõnealuse direktiiviga ainult sel määral, kuivõrd selliseid teenuseid osutavad üksused, mis osutavad ka postiteenuseid kõnealuse lõike punkti b tähenduses.
Poste is the only contracting entity in Italy which offers the services concerned here.
Poste on Itaalias ainus ostja, kes osutab kõnealuseid teenuseid.
Article 30 of Directive 2004/17/EC provides that contracts intended to enable the performance of one of the activities to which the Directive applies shall not be subject to the Directive if, in the Member State in which it is carried out, the activity is directly exposed to competition on markets to which access is not restricted.
Direktiivi 2004/17/EÜ artiklis 30 on sätestatud, et direktiivis käsitletud tegevuse võimaldamiseks sõlmitud lepingute suhtes ei kohaldata kõnealust direktiivi, kui liikmesriigis, kus tegevus toimub, on see tegevus otseselt avatud konkurentsile turgudel, millele juurdepääs ei ole piiratud.
Where no relevant Community legislation is listed in the Directive’s Annex XI, as is the case in respect of the services concerned here, then Article 30(3), second subparagraph requires that it ‘must be demonstrated that access to the market in question is free de facto and de jure’.
Kui direktiivi XI lisas ei ole loetletud ühtegi asjakohast ühenduse õigusakti (kõnealuseid teenuseid käsitlevaid õigusakte ei ole), on artikli 30 lõike 3 teise lõiguga ette nähtud, et „on vaja tõendada, et juurdepääs kõnealusele turule on vaba nii de facto kui ka de jure”.
Regarding financial services, it should be recalled that a large body of legislation has been adopted at Community level aiming at liberalising establishment and provision of services in this sector.
Seoses finantsteenustega tuleks meenutada, et ühenduse tasandil on vastu võetud mahukas õigusaktide kogum, et liberaliseerida asutamist ja teenuste osutamist kõnealuses sektoris.
Furthermore, the Commission has already found in the context of different State aid cases concerning Poste that ‘the banking sector has been open to competition for many years.
Lisaks on komisjon Postega seotud riigiabi juhtude käsitlemisel juba leidnud, et „pangandussektor on juba mitmeid aastaid konkurentsile avatud.
Direct exposure to competition in a particular market should be evaluated on the basis of various criteria, none of which are, per se, decisive.
Konkreetse turu otsest avatust konkurentsile tuleks hinnata eri kriteeriumide alusel, millest ükski ei ole iseenesest otsustav.
As the conditions vary for the different activities that are concerned by this Decision, the examination of the competitive situation should take into account the different situations on different markets.
Kuna käesolevas otsuses käsitletavate tegevuste suhtes kehtivad tingimused on erinevad, tuleks konkurentsiolukorra käsitlemisel arvesse võtta eri turgude erinevaid olukordi.
Although narrower market definitions might be envisaged in certain cases, the precise definition of the relevant market can be left open for the purposes of this Decision as far as a number of the services listed in the request submitted by Poste are concerned to the extent that the result of the analysis remains the same whether it is based on a narrow or a broader definition.
Ehkki teatavatel juhtudel võidakse ette näha turu kitsamaid määratlusi, võib asjaomase turu täpse määratluse jätta käesoleva otsuse puhul lahtiseks, sest mitmeid Poste taotluses loetletud teenuseid käsitletakse sellises ulatuses, et analüüsi tulemus jääb samaks olenemata sellest, kas lähtutakse kitsast või laiemast määratlusest.
Savings
Hoiused
As mentioned under recital 5 above, the Italian competition authority has dealt with various mergers [5] between banks or other financial institutions in Italy and found the financial services provided by Poste in connection with its postal accounts to be ‘complementary’ to rather than ‘substitutable’ for the services provided by banks through the various forms of bank accounts.
Nagu märgitud eespool põhjenduses 5, on Itaalia konkurentsiasutus käsitlenud mitmeid pankade või muude finantseerimisasutuste ühinemisi [5] Itaalias ja jõudnud seisukohale, et postiteenistuse arvelduskontode kaudu osutatavad Poste finantsteenused pigem „täiendavad” kui „asendavad” teenuseid, mida pangad osutavad eri pangakontode kaudu.
This practice must, however, be seen in its context, namely, an examination of Poste’s possibilities of bringing competitive pressure to bear on banks [6].
Seda tegevust tuleb käsitleda siiski selles kontekstis, kas ja kuivõrd suudab Poste suurendada konkurentsisurvet pankadele [6].
The detailed analysis carried out by or for the Italian competition authority shows that a large majority of customers [7] having a bank account would not consider closing that account and opening a postal account.
Itaalia konkurentsiameti poolt või tema tellimusel läbi viidud üksikasjalik analüüs osutas, et enamik pangakontot omavaid kliente [7] ei soovi kõnealust kontot sulgeda ega postiteenistuse arvelduskontot avada.
Thus, in 2005, over 28 million (legal or natural) persons had a bank account only, over 3 million had both a bank account and a postal account and less than 2,3 million persons had only a postal account.
aastal oli rohkem kui 28 miljonil (juriidilisel või füüsilisel) isikul ainult pangakonto, rohkem kui 3 miljonil isikul oli nii pangakonto kui ka postiteenistuse arvelduskonto ja vähem kui 2,3 miljonil isikul oli ainult postiteenistuse arvelduskonto.
It is also noteworthy that the number of persons having a postal account only was found to grow less than the number of persons having both a postal account and a bank account.
Samuti tuleb märkida, et ainult postiteenistuse arvelduskontot omavate isikute arv suurenes vähem kui nende isikute arv, kellel on nii postiteenistuse arvelduskonto kui ka pangakonto.
These facts may to a large extent be explained through the normative restraints under which Poste operates and the ensuing fact that it offers a more restricted range of services connected to its accounts.
Seda võib peamiselt põhjendada Poste suhtes kehtestatud õiguslike piirangutega ja asjaoluga, et postiteenistuse arvelduskonto kaudu osutatakse piiratud teenustevalikut.
Customers whose needs include a broad range of services would therefore be reticent to consider changing to a postal account not offering the accustomed range of services [8].
Laiemat teenuste valikut vajavad kliendid seega ei ole eriti huvitatud üleminekust postiteenistuse arvelduskontole, mis ei võimalda laiemat teenustevalikut [8].
The reason most frequently given for having both types of accounts was the ‘possibility to choose from time to time the most practical/easy and or the most advantageous/economic [means]’.
Kõige sagedamini nimetatud põhjendus kahte liiki kontode kasutamise kohta oli seotud „võimalusega aeg-ajalt valida kõige praktilisem/lihtsam ja majanduslikult kõige soodsam lahendus”.
The aim of the present Decision is to establish whether the services offered by Poste are exposed to such a level of competition (on markets to which access is free) that this will ensure that, also in the absence of the discipline brought about by the detailed procurement rules set out in Directive 2004/17/EC, Poste’s procurement for the pursuit of the activities concerned here will be carried out in a transparent, non-discriminatory manner based on criteria allowing it to identify the solution which overall is the economically most advantageous one.
Käesoleva otsuse eesmärk on teha kindlaks, kas Poste osutatavad teenused on avatud konkurentsile (vaba juurdepääsuga turgudel) sel määral, et ka direktiivis 2004/17/EÜ sätestatud üksikasjalikke hankelepinguid käsitlevate eeskirjadega seotud korra kohaldamiseta on tagatud, et käesolevas otsuses käsitletud tegevuste puhul vajalikud Poste riigihanked korraldatakse läbipaistval, mittediskrimineerival viisil, mis tugineb kriteeriumidel, mis võimaldavad teha kindlaks majanduslikult kõige soodsama pakkumise.
For this purpose it is therefore necessary to examine whether the banks have the possibility to bringing competitive pressure to bear on Poste.
Seepärast tuleb uurida, kas pangad suudavad pakkuda Postele konkurentsisurvet.
The facts set out in recital 13 above — in particular, the fact that for a customer of Poste, the choice of a bank account may offer either new services or, at least, more options when using services offered by both types of accounts — seem to strongly suggest that Poste is indeed subject to competitive pressure from the banks.
Eespool põhjenduses 13 esitatud asjaolud, eelkõige asjaolu, et Poste kliendile võib pangakonto avamine muuta kättesaadavaks uued teenused või vähemalt anda rohkem valikuvõimalusi, kui teenuseid pakutakse mõlemat liiki kontode kaudu, näivad osutavat, et pangad pakuvad Postele tõepoolest konkurentsisurvet.
This is also indicated by the Commission’s Decision C(2006) 4207 final of 26.9.2006 [9], in which the Commission, focusing on Poste’s competitive situation on the market for financial services, stated explicitly that ‘notably, the post office current accounts are in competition with bank current accounts, where both banks and PI have outlets’ [10].
Sellele osutatakse ka komisjoni 26. septembri 2006. aasta otsuses K(2006) 4207 (lõplik), [9] milles komisjon, käsitledes Poste konkurentsiolukorda finantsteenuste turul, märkis selgesõnaliselt, et „postiteenistuse arveldusarved konkureerivad panga arveldusarvetega kohtades, kus nii pankadel kui PI-l on väljundid” [10].
However, it is worth noting that in the State aid field market analysis is carried out in a very general way, in the sense that markets are not defined and no specific market tests are performed.
Tuleb siiski märkida, et riigiabi valdkonnas analüüsitakse turgu väga üldiselt, st turgusid ei määratleta ja konkreetseid turu-uuringuid ei tehta.
Therefore there is no market investigation organised such as those launched by the Commission for antitrust decisions.
Seepärast ei viida läbi sellist turu-uuringut, nagu teeb komisjon monopolivastaste otsuste puhul.
Consequently, for the purposes of Article 30 and without prejudice to the application of the rules on competition, it is necessary to take into account the services offered by banks and other financial institutions when establishing whether Poste is or not directly exposed to competition when offering savings services.
Seepärast tuleb artikli 30 kohaldamisel ja ilma, et see piiraks konkurentsieeskirjade kohaldamist, võtta arvesse pankade ja muude finantseerimisasutuste osutatavaid teenuseid, et teha kindlaks, kas Poste on otseselt avatud konkurentsile hoiustamisteenuste osutamisel.
Geographically, the markets for savings collection are regional in extension and Poste’s market share varies from one region to the next.
Geograafiliselt on hoiuste turud jaotunud piirkonniti ja Poste turuosa on eri piirkondades erinev.
According to the latest available information, transmitted by the Italian authorities on 16 October 2009, Poste’s market shares stay within a band that varies between 1,4 % in Trentino Alto Adige to a regional maximum of 11,8 % in Molise.
Vastavalt viimastele kättesaadavatele andmetele, mille Itaalia ametiasutused esitasid 16. oktoobril 2009, ulatub Poste turuosa 1,4 protsendist Trentino Alto Adige piirkonnas kuni 11,8 protsendini Molise piirkonnas.
According to the available figures, Poste’s share on a nationwide basis amounted to 5,6 % in 2006 and would seem to have remained at a comparable or even slightly lower level in the subsequent years.
Kättesaadavate andmete kohaselt oli Poste turuosa kogu riigis 2006. aastal 5,6 % ja järgnevatel aastatel on see jäänud samaks või isegi pisut vähenenud.
Considering the degree of concentration on this market, where the two biggest competitors have an aggregate market share at the national level, which, for 2008, was estimated at 44,7 %, these factors should be taken as an indication of direct exposure to competition.
Võttes arvesse kõnealuse turu kontsentreeritust, kus kahe suurima konkurendi turuosa kokku riigi tasandil oli 2008. aastal ligikaudu 44,7 %, tuleks neid tegureid pidada konkurentsile otsese avatuse märgiks.
The services concerned under this heading are described as covering lending, i.e. (third party) mortgages and loans, consumer credit, and financial leasing.
Kõnealusesse rühma kuuluvad teenused hõlmavad laenu andmist, st (kolmanda isiku) hüpoteegid ja laenud, tarbijakrediit ja kapitalirent.