natgillin/translations-raw huggingface dataset:
NCBs may grant derogations in respect of the reporting of both interest rates applied to and business volumes of collateralised/guaranteed loans to non-financial corporations, indicators 62 to 85, if the national aggregate business volume of the corresponding item (indicators 37 to 54) covering all loans represents less than 10 % of the national aggregate business volumes of the sum of all loans in the same size category and less than 2 % of the business volumes for the same size and initial period of fixation category at euro area level.
RKPd võivad teha aruandluse erandeid kaupu ja mittefinantsteenuseid tootvatele ettevõtetele antavate tagatud/garanteeritud laenude suhtes kohaldatavate intressimäärade ja tegevusmahtude osas, näitajad 62 kuni 85, juhul kui vastava kõiki laene hõlmava riigisisese tegevuse agregeeritud maht vastava näitaja (37 kuni 54) osas ei ole alla 10 % riigisisese tegevuse agregeeritud mahust selle liigi laenude kogusummast ega alla 2 % selle mahu ja esialgse intressimäära fikseerimise perioodi osas euroala tasandil.
If derogations are granted, these thresholds are to be checked on an annual basis.
Erandite tegemise korral tuleb neid suhteid igal aastal kontrollida.
PART 5
5 OSA
In order to derive aggregates referring to all participating Member States, three levels of aggregation are applied for each of the instrument categories listed in Appendices 1 and 2.
Kõikide osalevate liikmesriikide koondandmete saamiseks liidetes 1 ja 2 sätestatud kõigi instrumendiliikide kohta agregeeritakse andmeid kolmel tasandil.
Statistical information at the level of the reporting agents
Statistiline teave andmeesitajate tasandil
The first level of aggregation is carried out by the reporting agents as defined in paragraphs 64 to 69.
Esimese tasandi andmeid agregeerivad punktides 64 kuni 69 osutatud andmeesitajad.
However, NCBs may also ask reporting agents to provide data at the level of individual deposits and loans.
RKPd võivad andmeesitajatelt nõuda andmeid hoiuste ja laenude individuaaltasandil.
The data is reported to the NCB of the participating Member State in which the reporting agent is resident.
Andmed esitatakse selle osaleva liikmesriigi RKP-le, mille resident andmeesitaja on.
If the interest rates on outstanding amounts, i.e. indicators 1 to 14 in Appendix 1, are compiled as a snapshot of end-month observations, then the reporting agents provide a weighted average interest rate referring to the last day of the month for each of the instrument categories.
Kui bilansilise jäägi intressimäärad, s.t liites 1 sätestatud näitajad 1 kuni 14, koostatakse kuu lõpu vaatluste läbilõikena, esitavad andmeesitajad iga instrumendiliigi kohta kuu viimasele päevale viitava kaalutud keskmise intressimäära.
If the interest rates on outstanding amounts, i.e. indicators 1 to 14 in Appendix 1, are compiled as implicit rates referring to the average of the month, reporting agents provide the accrued interest payable or receivable during the month and the average stock of deposits and loans during the same month for each of the instrument categories.
Kui bilansilise jäägi intressimäärad, s.t liites 1 sätestatud näitajad 1 kuni 14, koostatakse kuu keskmisele viitavate kaudsete intressimääradena, esitavad andmeesitajad iga instrumendiliigi kohta kuu jooksul kogunenud makstava või saadava intressimäära ning hoiuste ja laenude keskmise kogumi samal kuul.
If the interest rates on overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card debt and revolving loans and overdrafts, i.e. indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 and 36 in Appendix 2, are compiled as a snapshot of end-month observations, then the reporting agents provide a weighted average interest rate referring to the last day of the month for each of the instrument categories.
Kui üleööhoiuste, etteteatamistähtajaga lõpetatavate hoiuste, pikendatud krediitkaardivõla ning stardilaenude ja arvelduskrediidi intressimäärad, s.t liite 2 näitajad 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 ja 36, koostatakse kuu lõpu vaatluste läbilõikena, esitavad andmeesitajad iga instrumendiliigi kohta kuu viimasele päevale osutava kaalutud keskmise intressimäära.
If the interest rates on overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card debt and revolving loans and overdrafts, i.e. indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 and 36 in Appendix 2, are compiled as implicit rates referring to the average of the month, then the reporting agents provide the accrued interest payable or receivable during the month and the average stock of deposits and loans during the same month for each of the instrument categories.
Kui üleööhoiuste, etteteatamistähtajaga lõpetatavate hoiuste, pikendatud krediitkaardivõla ning stardilaenude ja panga arvelduskrediidi intressimäärad, s.t liites 2 sätestatud näitajad 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 ja 36, koostatakse kuu keskmisele viitavate kaudsete intressimääradena, esitavad andmeesitajad iga instrumendiliigi kohta kuu jooksul kogunenud makstava või saadava intressimäära ning hoiuste ja laenude keskmise kogumi samal kuul.
For each of the instrument categories on new business, i.e. indicators 2 to 4, 8 to 11, 13 to 22, 30 to 31, 33 to 35 and 37 to 85 in Appendix 2, reporting agents provide a weighted average interest rate.
Iga uute tegevuste instrumendiliigi kohta, s.t liite 2 näitajad 2 kuni 4, 8 kuni 11, 13 kuni 22, 30 kuni 31, 33 kuni 35 ja 37 kuni 85, esitavad andmeesitajad kaalutud keskmise intressimäära.
In addition, reporting agents provide the amount of new business conducted in each instrument category during the month for each of indicators 2 to 4, 8 to 11, 13 to 22, 33 to 35 and 37 to 85 in Appendix 2.
Lisaks sellele esitavad andmeesitajad kõigi liite 2 näitajate 2 kuni 4, 8 kuni 11, 13 kuni 22 ja 33 kuni 35 ja 37 kuni 85 kohta kuu jooksul igas instrumendiliigis teostatud uue tegevuse mahu.
Credit and other institutions that are permitted by an NCB to report MFI interest rate statistics together as a group are considered as one reporting agent and provide the data referred to in paragraphs 64 to 66 referring to the group as a whole.
Krediidiasutusi ja muid asutusi, kellele RKP on andnud loa edastada RA intressimäärade statistikat kontsernina, peetakse tinglikult üheks andmeesitajaks ja nad esitavad lõigetes 64 kuni 66 määratletud andmed kontserni kohta.
In addition, these reporting agents provide every year the number of reporting institutions within the group and the variance of interest rates across these institutions for each instrument category.
Lisaks sellele esitavad need andmeesitajad igal aastal kontserni kuuluvate andmeid esitavate asutuste arvu ja intressimäärade varieeruvuse kõnealustes asutustes iga instrumendiliigi kohta.
The number of reporting institutions within the group and the variance refer to the month of October and are transmitted with the October data.
Kontserni kuuluvate andmeid esitavate asutuste arv ja intressimäärade varieeruvus teatatakse oktoobrikuu kohta ja edastatakse koos oktoobrikuu andmetega.
National weighted average interest rates
Riigi kaalutud keskmised intressimäärad
The second level of aggregation is carried out by the NCBs.
Teise tasandi andmete agregeerimisega tegelevad RKPd.
They aggregate the interest rates and related amounts of business for all their national reporting agents to a national weighted average interest rate for each instrument category.
RKPd agregeerivad kõigi riigi andmeesitajate intressimäärad ja nendega seotud tegevuse mahu iga instrumendiliigi riigi kaalutud keskmiseks intressimääraks.
The data are reported to the European Central Bank (ECB).
Andmed esitatakse Euroopa Keskpangale (EKP).
For each of the instrument categories on outstanding amounts, i.e. indicators 1 to 14 in Appendix 1, NCBs provide a national weighted average interest rate.
RKPd esitavad riigi kaalutud keskmise intressimäära bilansilise jäägi iga instrumendiliigi kohta, s.t liite 1 näitajate 1 kuni 14 kohta.
For each of the instrument categories on new business, i.e. indicators 1 to 23 and 30 to 85 in Appendix 2, NCBs provide a national weighted average interest rate.
RKPd esitavad riigi kaalutud keskmise intressimäära uute tegevuste iga instrumendiliigi kohta, s.t liite 2 näitajate 1 kuni 23 ja 30 kuni 85 kohta.
In addition, NCBs provide for each of indicators 2 to 4, 8 to 23, 33 to 35 and 37 to 85 in Appendix 2 the amount of new business conducted at national level in each instrument category during the reference month.
Lisaks sellele esitavad RKPd kõigi liite 2 näitajate 2 kuni 4, 8 kuni 23, 33 kuni 35 ja 37 kuni 85 kohta vaadeldava kuu jooksul igas instrumendiliigis riiklikul tasandil teostatud uue tegevuse mahu.
These amounts of new business refer to the population total, i.e. to the entire potential reporting population.
Kõnealune uue tegevuse maht viitab üldkogumile, s.t kogu võimalikule andmeid esitavale üldkogumile.
Therefore, if a sampling approach is chosen for selecting the reporting agents, expansion factors are used at national level to derive the population total [7].
Kui andmeesitajate valimiseks on kasutatud valimimeetodit, kasutatakse riiklikul tasandil laiendustegurit, et saada kogu üldkogumi suurus [7].
The expansion factors are the inverse of the selection probabilities πi, i.e. 1/πi.
Laiendustegur on valikutõenäosuse πi pöördväärtus, s.t 1/πi .
The estimated amount of new business for the population total, Ŷ, is then computed by means of the following generic formula:
Uue tegevuse prognoositud maht kogu üldkogumi Ŷ kohta arvutatakse seejärel järgmise üldvalemi põhjal:
as the amount of new business of institution i, and
on asutuse i uue tegevuse maht ja
as probability of selecting institution i.
on asutuse i valimise tõenäosus.
NCBs provide the MFI interest rates on outstanding amounts and on new business to the ECB with a detail of four decimal places.
RKPd esitavad bilansilise jäägi ja uue tegevuse RA intressimäärad EKP-le nelja kümnendkoha täpsusega.
This is without prejudice to any decisions taken by the NCBs on the level of detail at which they wish to collect the data.
See ei piira RKPde otsust kogutavate andmete detailsuse kohta.
The published results do not contain more than two decimal places.
Avaldatud tulemustes ei esitata rohkem kui kaks kümnendkohta.
NCBs document any (changes in) regulatory arrangements affecting MFI interest rate statistics in the methodological notes that are provided with the national data.
RKPd dokumenteerivad kõik RA intressimäärade statistikat mõjutavad õigusloomega seotud menetlused metoodikat käsitlevates märkustes, mis esitatakse koos riigi andmetega.
NCBs that choose a sampling approach for the selection of the reporting agents provide an estimate of the sampling error for the initial sample.
Kui RKPd kasutavad andmeesitajate valimiseks valimimeetodit, teatavad nad prognoosi esialgse valimi valikuvea suuruse kohta.
A new estimate is provided after each maintenance of the sample.
Pärast valimi iga läbivaatamist esitatakse uus prognoos.
Aggregated results for the participating Member States
Osalevate liikmesriikide agregeeritud tulem
The final level of aggregation of the instrument categories per participating Member State to the level of all participating Member States is carried out by the ECB.
Agregeerimise lõpuleviimisega, s.t osalevate liikmesriikide instrumendiliikide agregeerimisega kõigi osalevate liikmesriikide tasandil tegeleb EKP.
PART 6
6 OSA
TREATMENT OF SPECIFIC PRODUCTS
KONKREETSETE TOODETE KÄSITLEMINE
The treatment of the products defined in the following paragraphs 78 to 86 is used as a reference for products with similar characteristics.
Allpool lõigetes 78 kuni 86 määratletud toote käsitlemise eeskirja kohaldatakse ka sarnaste omadustega toodete puhul.
A step-up (step-down) deposit or loan is a deposit or loan with a fixed maturity to which an interest rate is applied that increases (decreases) from year to year by a pre-fixed number of percentage points.
Tõusva (langeva) intressimääraga hoius või laen on fikseeritud tähtajaga hoius või laen, mille puhul kohaldatakse aastast-aastasse eelnevalt fikseeritud protsendipunktide võrra tõusvat (langevat) intressimäära.
Step-up (step-down) deposits and loans are instruments with fixed interest rates over the whole maturity.
Tõusva (langeva) intressimääraga hoiused või laenud on kogu tähtajaks fikseeritud intressimääraga instrumendid.
The interest rate for the whole maturity of the deposit or loan and the other terms and conditions are agreed in advance at time t0 when the contract is signed.
Hoiuse või laenu kogu tähtajaks fikseeritud intressimäär ja muud tingimused lepitakse eelnevalt kokku ajal t0, mil lepingule alla kirjutatakse.
An example of a step-up deposit is a deposit with an agreed maturity of four years, which receives 5 % interest in the first year, 7 % in the second, 9 % in the third and 13 % in the fourth.
Tõusva intressimääraga hoius on näiteks kokkulepitud nelja-aastase tähtajaga hoius, mille intress esimesel aastal on 5 %, teisel aastal 7 %, kolmandal aastal 9 % ja neljandal aastal 13 %.
The AAR on new business, which is covered at time t0 in MFI interest rate statistics, is the geometric average of the factors ‘1 + interest rate’.
RA intressimäärade statistikas ajal t0 kajastatav uue tegevuse AAR on tegurite „1 + intressimäär” geomeetriline keskmine.
In line with paragraph 3, NCBs may request reporting agents to implement the NDER for this type of product.
Kooskõlas punktiga 3 võivad RKPd nõuda, et andmeesitajad kohaldaksid sellist liiki toodete puhul NDERi.
The AAR on outstanding amounts that is covered from time t0 to t3 is the rate applied by the reporting agent at the time of calculation of the MFI interest rate, i.e. using the example of a deposit with an agreed maturity of four years 5 % at time t0, 7 % at time t1, 9 % at time t2 and 13 % at time t3.
Bilansilise jäägi AAR ajast t0 kuni ajani t3 on intressimäär, mida andmeesitaja kohaldab RA intressimäärade arvutamise ajal, s.t kokkulepitud nelja-aastase tähtajaga hoiuse puhul on see ajal t0 5 %, ajal t1 7 %, ajal t2 9 % ja ajal t3 13 %.
For the purpose of MFI interest rate statistics, loans taken as part of ‘lines of credit’ have the same meaning as defined in and are classified as in Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
RA intressimäärade statistikas esineb krediidiliini osana võetud laen määruse (EÜ) nr 25/2009 (EKP/2008/32) tähenduses ja liigituses.
Only outstanding amounts, i.e. amounts withdrawn and not yet repaid in the context of a credit line are covered as new business and reflected in the MFI interest rate statistics in accordance with paragraph 17.
Ainult bilansiline jääk, s.t väljavõetud summa, mida pole veel krediidiliini raames tagasi makstud, on hõlmatud kui uus tegevus ja kajastatud RA intressimäärade statistikas kooskõlas punktiga 17.
Amounts available through a line of credit that have not been withdrawn or have already been repaid are not considered, whether as new business or as outstanding amounts.
Summasid, mis on krediidiliini raames kättesaadavad, kuid mida pole välja võetud või mis on tagasi makstud, ei võeta arvesse ei uue tegevuse ega bilansilise jäägi osas.
An ‘umbrella contract’ allows the customer to draw loans on several types of loan accounts up to a certain maximum amount applying to all loan accounts together.
Katusleping võimaldab klientidel võtta erinevatel laenukonto liikidel laenu teatava maksimummäärani, mis kehtib kõikidele laenukontodele kokku.
At the time of the agreement on an umbrella contract, the form the loan will take and/or the date at which the loan will be drawn and/or the interest rate are not specified, but a range of possibilities may be agreed.
Sellise katuslepingu sõlmimise ajal ei täpsustata laenu vormi ja/või laenu võtmise aega ja/või intressimäära, kuid kokku võib leppida erinevates võimalustes.
Such an umbrella contract is not covered by MFI interest rate statistics.
RA intressimäärade statistika ei hõlma selliseid katuslepinguid.
However, as soon as a loan agreed under an umbrella contract is drawn, it is covered under the corresponding item in MFI interest rate statistics, both in new business and outstanding amounts.
Samas, kui katuslepingu raames lepitakse laenus kokku, on see hõlmatud vastava RA intressimäärade statistika kirje all nii uue tegevuse kui ka bilansilise jäägi osas.
Saving deposits with a basic interest rate plus a fidelity and/or growth premium may exist.
Olemas võivad olla reguleeritud säästuhoiused, mille puhul makstakse lisaintresse usaldusväärsuse ja/või summa suuruse eest.
At the time the deposit is placed, it is not certain whether or not the premium will be paid.
Hoiustamise ajal ei ole kindel, kas lisaintressi makstakse või ei.
The payment depends on the future unknown saving attitude of the household or non-financial corporation.
Selle maksmine sõltub kodumajapidamise või kaupu ja mittefinantsteenuseid tootva ettevõtte edaspidisest säästukäitumisest.
As a convention, such fidelity or growth premiums are not included in the AAR on new business.
Tavaliselt selliseid usaldusväärsuse või summa suuruse lisaintresse uut tegevust käsitleva AAR statistikas ei hõlmata.
The AAR on outstanding amounts always covers the rates applied by the reporting agent at the time of calculation of MFI interest rates.
Bilansilise jäägi AAR hõlmab alati intressimäärasid, mida andmeesitaja kohaldab RA intressimäärade statistika arvutamise ajal.
Hence, if such a fidelity or growth premium is granted by the reporting agent, this is reflected in the statistics on outstanding amounts.
Seega kui andmeesitaja maksab sellist lisaintressi usaldusväärsuse ja/või summa suuruse eest, kajastub see bilansilise jäägi statistikas..
Loans may be offered to households or non-financial corporations with associated derivative contracts, i.e. an interest rate swap/cap/floor etc. As a convention, such associated derivative contracts shall not be included in the AAR on new business.
Kodumajapidamistele ning kaupu ja mittefinantsteenuseid tootvatele ettevõtetele antavad laenud võidakse siduda tuletisinstrumentide lepingutega, näiteks intressimäära vahetuslepingu/ülempiiri/alampiiriga jne. Reeglina ei ole need seonduvad tuletisinstrumentide lepingud uute tegevuste AAR statistikas hõlmatud.
The AAR on outstanding amounts always covers the rates applied by the reporting agent at the time of the calculation of MFI interest rates.
Bilansilise jäägi AAR hõlmab alati intressimäärasid, mida andmeesitaja kohaldab RA intressimäärade statistika arvutamise ajal.
Hence, if such a derivative contract is exercised and the reporting agent adjusts the interest rate charged to the household or non-financial corporation, this is reflected in the statistics on outstanding amounts.
Seega, kui kasutatakse sellist tuletisinstrumendi lepingut ja andmeesitaja korrigeerib kodumajapidamise või mittefinantsteenuseid tootva ettevõtte suhtes kohaldatavaid intressimäärasid, kajastub see bilansilise jäägi statistikas.
Deposits may be offered comprising two components: a deposit with an agreed maturity to which a fixed interest rate is being applied and an embedded derivative with a return that is linked to the performance of a defined stock exchange index or a bilateral exchange rate, subject to a minimum guaranteed return of 0 %.
Pakkumisel võib olla kahest komponendist koosnevaid hoiuseid: kokkulepitud tähtajaga hoius, mille suhtes kohaldatakse fikseeritud intressimäära, ja sellega seotud tuletisinstrument, mille tulu on seotud määratletud börsiindeksi või kahepoolse vahetuskursi muutustega ja mille puhul on tagatud miinimumtulu 0 %.
The maturity of both components may be the same or may differ.
Kahe komponendi tähtaeg võib olla sama või erinev.
The AAR on new business covers the interest rate for the deposit with agreed maturity, as it reflects the agreement between the depositor and the reporting agent and it is known when the money is placed.
Uue tegevuse AAR hõlmab kokkulepitud tähtajaga hoiuse intressimäära, sest see kajastab hoiustaja ja andmeesitaja vahelist kokkulepet ja on hoiustamise ajal teada.
The return on the other component of the deposit, linked to the performance of a stock exchange index or a bilateral exchange rate, is only known ex post when the product matures and therefore cannot be covered by the new business rate.
Hoiuse teiselt komponendilt saadav tulu, mis on seotud määratletud börsiindeksi või kahepoolse vahetuskursi muutustega, saadakse teada alles tagantjärele, kui toote tähtaeg lõpeb, ja seega ei saa seda kajastada uue tegevuse intressimääras.
Hence, only the guaranteed minimum return (usually 0 %) is covered.
Seetõttu on hõlmatud ainult garanteeritud miinimumtasu (tavaliselt 0 %).
The AAR on outstanding amounts always covers the interest rate applied by the reporting agent at the time of the calculation of MFI interest rates.
Bilansilise jäägi AAR hõlmab alati intressimäärasid, mida andmeesitaja kohaldab RA intressimäärade statistika arvutamise ajal.
Until the day of maturity, the rate on the deposit with agreed maturity is captured as well as the guaranteed minimum return on the deposit containing the embedded derivative.
Kuni tähtpäevani võetakse arvesse kokkulepitud tähtajaga hoiuse intressimäära ja tuletisinstrumenti sisaldava hoiuse puhul tagatud miinimumtulu.
Only at maturity do the MFI interest rates on outstanding amounts reflect the AAR that is paid by the reporting agent.
Alles tähtaja lõppedes kajastatakse RA bilansilise jäägi intressimäärades andmeesitaja makstavat AARi.
Deposits with a maturity of over two years as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) may contain pension savings accounts.
Määruse (EÜ) nr 25/2009 (EKP/2008/32) II lisa 2. osas määratletud üle kaheaastase tähtajaga hoiuste hulka võivad kuuluda ka kogumispensioni kontod.
The main part of pension savings accounts may be placed in securities and the interest rate on the accounts then depends on the yield of the underlying securities.
Suurem osa kogumispensioni kontodest paigutatakse väärtpaberitesse ja seega sõltuvad kontode intressimäärad asjaomaste väärtpaberite tulususest.
The remaining part of pension savings accounts may be held in cash and the interest rate determined by the credit or other institution in the same way as for other deposits.
Ülejäänud osa kogumispensioni kontodest hoiustatakse sularahana ja krediidiasutus või muu asutus määrab intressimäära kindlaks samamoodi nagu muude hoiuste puhul.
At the time when the deposit is placed, the total return to the household from the pension savings account is not known and may also be negative.
Hoiustamise ajal ei ole kodumajapidamise jaoks kogumispensionist saadava kogutulu suurus teada ja see võib olla ka negatiivne.
The AAR on new business that is reported is the rate agreed between the household and the reporting agent for the deposit part at the time the deposit is placed.
Uue tegevuse AAR, mille kohta esitatakse andmed, on intressimäär, mille kodumajapidamine ja andmeesitaja lepivad hoiuseosa jaoks kokku hoiustamise ajal.
The AAR on outstanding amounts is the rate applied by the reporting agent to the deposit part of the pension savings accounts at the time of calculation of the MFI interest rate.
Bilansilise jäägi AAR on intressimäär, mida andmeesitaja kohaldab kogumispensioni konto hoiuseosa suhtes RA intressimäära arvutamise ajal.
Saving plans for housing loans are long-term saving schemes that may provide a low return but, after a certain period of saving, give the household or non-financial corporation the right to a housing loan at a discounted rate.
Eluasemelaenu säästuplaanid võivad olla pikaajalised madala tulususega säästukavad, kuid pärast teatavat säästuperioodi annab see kodumajapidamisele või kaupu ja mittefinantsteenuseid tootvale ettevõttele õiguse saada eluasemelaenu madalama intressimääraga.
Following Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), these savings plans are classified under deposits with agreed maturity over two years as long as they are used as a deposit.
Määruse (EÜ) nr 25/2009 (EKP/2008/32) II lisa 2. osa kohaselt liigitatakse need säästukavad üle kaheaastase kokkulepitud tähtajaga hoiuste hulka, tingimusel et neid kasutatakse hoiusena.
As soon as they are transformed into a loan, they are classified as loans to households for house purchases.
Niipea kui need muudetakse laenuks, liigitatakse nad kodumajapidamisele eluaseme ostmiseks antavate laenude hulka.