natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Given the normative constraints under which Poste operates (it may not grant credit to the public) it operates essentially as an intermediary which places the services concerned on behalf of banks and accredited financial intermediaries.
Võttes arvesse Poste suhtes kehtestatud õiguslikke piiranguid (ei tohi anda laene üldsusele), tegutseb Poste peamiselt vahendajana, kes pakub kõnealuseid teenuseid pankade ja akrediteeritud finantsvahendajate nimel.
Poste, through its internal division, BancoPosta, operates ‘principally in the retail market for consumer banking and financial services and only marginally in the business services and public administration market’.
Poste tegutseb oma allüksuse BancoPosta kaudu „peamiselt jaepanganduse ja finantsteenuste jaeturul ning ainult väga osaliselt äriteenuste ja avaliku halduse turul”.
The services concerned here can in turn be subdivided in many different ways according to factors such as the purposes for which a loan is taken [11] or the typical customer (consumers, SMEs, larger undertakings or public administrations) etc. As indicated in recital 11 above, the exact definition can, however, be left open for the purposes of the present Decision.
Kõnealuseid teenuseid võib omakorda eri viisil jaotada alakategooriatesse vastavalt teguritele nagu laenu võtmise eesmärk [11] või tüüpiline klient (tarbijad, VKEd, suuremad ettevõtted, ametiasutused) jne. Nagu märgitud eespool põhjenduses 11, võib käesoleva otsuse puhul jätta täpse määratluse lahtiseks.
Depending on the computations, Poste’s market share as distribution outlet for personal loans amounted to approximately 4,8 % [12] – 5 % in 2008, whereas the aggregate market shares of its three biggest competitors in the field of personal loans amounted to 43,6 % in that same year.
Olenevalt arvutamise meetodist, ulatus Poste turuosa eralaenude turustamisel 2008. aastal ligikaudu 4,8 [12]–5 protsendini, samas kui kolme suurima konkurendi turuosa eralaenude turul kokku ulatus samal aastal 43,6 protsendini.
For financial leasing, its market share was negligible in 2008, amounting to a mere 0,03 %.
Kapitalirendi osas oli Poste turuosa 2008. aastal väga väike, ulatudes vaid 0,03 protsendini.
In the field of investment Poste is mainly active in the downstream (distribution) phase for the placement of financial instruments (bonds in particular), and the placement of supplementary pension and financial/insurance products (in particular personal pension policies).
Investeerimise valdkonnas tegutseb Poste peamiselt turustajana finantsinstrumentide (eelkõige võlakirjad) pakkumisel ning täiendavate pensioni- ja finants-/kindlustustoodete (eelkõige erapensionikindlustuslepingute) pakkumisel. Kõnealuseid teenuseid saab liigitada mitmel viisil (vastavalt finantsinstrumendi liigile, valitsemisahela astmele (eelnev/järgnev), kliendi tüübile jne).
These services can be divided in many different ways (according to the type of financial instrument, the stage in the management chain (upstream/downstream), according to the type of customers etc. Here as well, the exact definition can be left open for the purposes of the present Decision (see recital 11 above).
Ka selles osas võib käesoleva otsuse puhul jätta täpse määratluse lahtiseks (vt eespool põhjendus 11).
In the field of life insurances, in 2008 Poste offered various types of insurances within branches I and III and was not active in branches IV, V and VI.
Elukindlustuse valdkonnas pakkus Poste 2008. aastal eri laadi kindlustuslepinguid I ja III kindlustusharus ning ei tegutsenud IV, V ja VI harus.
Measured in number of policies its market share of branch I life insurances amounted to 17,03 %, while the corresponding figure for Branch III amounted to 19,4 %.
Kindlustuslepingute arvu osas ulatus Poste turuosa I haru elukindlustuse puhul 17,03 protsendini, samas kui III harus oli vastav näitaja 19,4 %.
For the purposes of this Decision, these factors should therefore be taken as an indication of direct exposure to competition.
Käesoleva otsuse puhul tuleb neid tegureid pidada konkurentsile otsese avatuse märgiks.
Payment and money transfer services
Makse- ja arveldusteenused
The payment services concerned here cover credit card services, including revolving credit cards, debit card services and prepaid card services.
Kõnealused makseteenused hõlmavad krediitkaardi- (sealhulgas tagasimaksega krediitkaardid), deebetkaardi- ja ettemaksekaarditeenuseid.
The abovementioned normative restrictions on Poste have the effect that, in respect of credit cards, it operates essentially as an intermediary placing cards issued by others who take the full insolvency risk.
Õiguslike piirangute tõttu tegutseb Poste krediitkaartide turul vahendajana, kes pakub teiste turuosaliste kaarte, kusjuures kõnealuste teiste osaliste kanda jääb ka maksejõuetusrisk.
It may, on the other hand, issue debit cards (Postamat) and prepaid cards.
Samas võib Poste välja anda deebetkaarte (Postamat) ja ettemaksekaarte.
According to the information submitted, Poste’s market share, measured in terms of value, amounted to 0,8 % in 2008 [15] in respect of credit cards.
Esitatud teabe kohaselt ulatus Poste turuosa (mõõdetuna väärtuse põhjal) krediitkaartide turul 2008. aastal 0,8 protsendini [15].
Looking at debit cards, Poste obtained a market share of 16,74 % of this market, which constitutes 44,6 % of the overall sector for payment cards in Italy.
Poste turuosa oli deebetkaartide turul 16,74 %, mis moodustab 44,6 % kogu Itaalia maksekaartide sektorist.
The remaining part of the debit card sector is made up of bank debit cards authorised at the POS (point of sale) for payments.
Deebetkaartide sektori ülejäänud osa hõlmab panga deebetkaarte, millega saab maksta müügikohtades.
For the purposes of this Decision, these factors should therefore be taken as an indication of direct exposure to competition in the field of credit cards, debit cards and prepaid cards.
Käesoleva otsuse puhul tuleb neid tegureid pidada konkurentsile otsese avatuse märgiks krediit-, deebet- ja ettemaksekaardi sektoris.
As recalled under recital 2(d) above, the request also covers money transfer services.
Nagu märgitud eespool põhjenduse 2 punktis d, hõlmab taotlus ka arveldusteenuseid.
For international money orders, the available information does not include specific market shares for Poste due to apparent problems in obtaining comparable statistics on international money transfers within the banking system.
Kättesaadav teave ei hõlma Poste turuosa rahvusvaheliste rahakaartide turul, kuna võrreldavat statistikat pangasüsteemis tehtavate rahvusvaheliste arveldustehingute kohta on raske saada.
However, considering that the number of international money orders only reaches slightly over 2 % of the total number of money orders and banker’s orders, it may be considered to be negligible for the purposes of this Decision, given also the ever increasing liberalisation initiatives in respect of money transfers across borders, such as the single euro payment area.
Võttes arvesse, et rahvusvaheliste rahakaartide osakaal rahakaartide ja panga maksekorralduste koguarvus on pisut üle 2 %, võib seda käesoleva otsuse puhul käsitada ebaolulisena, pidades lisaks silmas piiriüleste arveldustehingute ulatuslikumaid liberaliseerimisalgatusi, nagu ühtne euromaksete piirkond.
These factors should therefore be taken as an indication of direct exposure to competition in the field of money transfer services.
Seepärast tuleb neid tegureid pidada arveldusteenuste turu konkurentsile otsese avatuse märgiks.
In view of the factors examined in recitals 13 to 24, the condition of direct exposure to competition laid down in Article 30(1) of Directive 2004/17/EC should be considered to be met in Italy:
Võttes arvesse põhjendustes 13–24 käsitletud tegureid, tuleb direktiivi 2004/17/EÜ artikli 30 lõike 1 kohast konkurentsile otsese avatuse tingimust pidada Itaalia puhul täidetuks järgmiste teenuste osas:
Collection of savings from the public through a current account.
hoiuste kogumine üldsuselt arvelduskonto kaudu;
Lending on behalf of banks and accredited financial intermediaries.
laenu andmine pankade ja akrediteeritud finantsvahendajate nimel;
Investment services and activities.
investeerimisteenused ja -tegevus;
Payment and money transfer services.
makse- ja arveldusteenused.
Since the condition of unrestricted access to the market is also met, Directive 2004/17/EC should not apply when contracting entities award contracts intended to enable the services listed in points (a) to (d) of recital 25 to be carried out in Italy, nor when design contests are organised for the pursuit of such an activity in Italy.
Kuna turule piiramatu juurdepääsu tingimus on samuti täidetud, ei tuleks direktiivi 2004/17/EÜ kohaldada ostjate sõlmitud lepingute suhtes, mille eesmärk on võimaldada Itaalias põhjenduse 25 punktides a–d loetletud teenuste osutamist, ega ideekonkursside korraldamise suhtes kõnealuseks tegevuseks Itaalias.
This Decision is based on the legal and factual situation as of July to October 2009 as it appears from the information submitted by the Italian Republic.
Käesolev otsus lähtub 2009. aasta juulist oktoobrini kehtinud õiguslikust ja tegelikust olukorrast, nagu seda on kirjeldatud Itaalia Vabariigi esitatud teabes.
Directive 2004/17/EC shall not apply to contracts awarded by contracting entities and intended to enable the following services to be carried out in Italy:
Direktiivi 2004/17/EÜ ei kohaldata lepingute suhtes, mille on sõlminud ostjad ja mille eesmärk on võimaldada järgmiste teenuste osutamist Itaalias:
Done at Brussels, 5 January 2010.
Brüssel, 5. jaanuar 2010
See Corte dei Conti [Court of Auditors] Report on the financial management of Poste Italiane for financial year 2006.
Vt Corte dei Conti (kontrollikoda) aruanne Poste Italiane finantsjuhtimise kohta 2006. majandusaastal.
Poste Italiane-Aumento Commissione bolletini, available on www.agcm.it
Poste Italiane-Aumento Commissione bolletini, kättesaadav veebilehel www.agcm.it
See Commission Decision C(2006) 4207 final of 26.9.2006 in State aid case C 42/06 (ex NN 52/06) — Italy — Poste Italiane — BancoPosta, point 59 and, in the same sense, Commission Decision C(2006) 5478 final of 22.11.2006 in State aid case C 49/06 (ex NN 65/06) — Italy — Poste Italiane — BancoPosta, point 72.
Vt komisjoni otsus K(2006) 4207 (lõplik), 26.9.2006, riigiabi juhtum C42/06 (ex NN52/06) Itaalia – Poste Italiane – BancoPosta, punkt 59, ning komisjoni otsus K(2006) 5478 (lõplik), 22.11.2006, riigiabi juhtum C49/06 (ex NN65/06) Itaalia – Poste Italiane – BancoPosta, punkt 72.
See in particular the authority’s ruling of 20 December 2007, No 16249, C8027 Intesa/Sanpaolo, in Bull. 49/2006.
Vt eelkõige asutuse 20. detsembri 2007. aasta otsus nr 16249, C8027 Intesa/Sanpaolo, bülletään 49/2006.
In fact, the detailed analysis carried out in the abovementioned Intesa/Sanpaolo case, looked, inter alia, at the degree to which bank customers would be inclined to change to the services provided by Poste.
Tegelikult koostati eespool osutatud Intesa/Sanpaolo juhtumi puhul üksikasjalik analüüs, milles käsitleti seda, kuivõrd lihtsalt on panga kliendid nõus üle minema Poste osutatavatele teenustele.
78,1 % would not consider changing to a postal account as opposed to 10,1 % who would.
78,1 % klientidest ei soovi üle minna postiteenistuse arvelduskontole ja 10,1 % klientidest on nõus seda tegema.
Globally, the same tendency was also found when examining the willingness of bank customers to change when faced with 5 % rises in charges related to the use of a bank account.
Üldiselt saadi samad tulemused, kui uuriti klientide valmidust vahetada kontot juhul, kui pangakonto kasutamisega seotud teenustasu peaks 5 % suurenema.
Here also, a majority was not willing to abandon their bank account in favour of a postal account.
Ka sel juhul ei soovi enamik kliente vahetada oma pangakontot postiteenistuse arvelduskonto vastu.
While the normative restraints will remain unchanged, Poste has started broadening the range of services it offers, which should intensify competition.
Kuigi õiguslikke piiranguid ei ole muudetud, on Poste hakanud laiendama oma teenustevalikut, mis võib suurendada konkurentsi turul.
The Commission’s Decision on State aid C 42/06 (ex NN 52/06) — Italy Poste Italiane — BancoPosta ‘Remuneration of current accounts deposited with the Treasury’, published in OJ C 290, 29.11.2006, p. 8.
Komisjoni otsus riigiabi kohta C42/06 (ex NN52/06) – Itaalia Poste Italiane – BancoPosta „Intresside maksmine riigikassas hoiustavatelt arveldusarvetelt”, ELT C 290, 29.11.2006, lk 8.
Point 60 of the Decision.
Otsuse punkt 60.
In the same sense, see also point 73 of Commission Decision C(2006) 5478 final of 22.11.2006 in State aid case C 49/06 (ex NN 65/06) Italy — Poste Italiane — Postal savings, published in OJ C 31, 13.2.2007, p. 11.
Samas küsimuses vt ka komisjoni 22. novembri 2006. aasta otsuse K(2006) 5478 (lõplik) (riigiabi juhtum C-49/06 (ex NN 65/06) Itaalia – Poste Italiane – postipanga hoiused) punkt 73, ELT C 31, 13.2.2007, lk 11.
For example, for general purposes or for the purchase of a specific good such as a vehicle.
Nt üldotstarbel või konkreetse kauba (nt auto) ostmiseks.
Including both its placement of Deutsche Bank loans and of Compass loans.
Sealhulgas Deutsche Banki ja Compassi laenude vahendamine.
1,9 % if measured in terms of the number of active credit cards.
1,9 %, kui aluseks võtta kehtivate krediitkaartide arv.
This is, mutatis mutandis, the reasoning applied in previous Decisions. See, for example, recital 17 of Commission Decision 2009/46/EC of 19 December 2008 exempting certain services in the postal sector in Sweden from the application of Directive 2004/17/EC of the European Parliament and of the Council coordinating the procurement procedures of entities operating in the water, energy, transport and postal services sectors (OJ L 19, 23.1.2009, p. 50).
Selline on mutatis mutandis eelmises otsuses esitatud põhjendus, vt nt põhjendus 17, komisjoni otsus 2009/46/EÜ, 19. detsember 2008, teatavate Rootsi postiteenuste väljajätmise kohta Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2004/17/EÜ (millega kooskõlastatakse vee-, energeetika-, transpordi- ja postiteenuste sektoris tegutsevate ostjate hankemenetlused) kohaldamisalast, ELT L 19, 23.1.2009, lk 50.
Its market share in respect of mortgages, even though higher, can still be considered as being fairly negligible as it only amounted to 1,6 % in 2008.
Kuigi Poste turuosa hüpoteekide osas on suurem, on see siiski üsna väike, ulatudes 2008. aastal vaid 1,6 protsendini.
In fact, according to the available information, Poste’s market share in the various fields concerned here varied between relatively limited — 19,8 % of the entire indirect intake, including BancoPosta bonds — to negligible, such as is the case in the field of mutual funds, where its market share amounted to 0,7 % in 2008.
Kättesaadava teabe kohaselt on Poste turuosa kõnealustes eri valdkondades erinev, ulatudes suhteliselt piiratud suurusest (19,8 % kogu kaudsest pakkumisest, sealhulgas BancoPosta võlakirjad) ebaoluliseni (investeerimisfondide valdkonnas, kus turuosa 2008. aastal ulatus 0,7 protsendini).
In the latter field, the aggregate market shares of its two main competitors amounts to 43,4 %; when looking at the various distribution channels for mutual funds the competitive pressure becomes even more marked as distribution through banks [13] and promoters [14] account for an aggregate share of 78,3 % as opposed to the 0,7 distributed through postal offices.
Investeerimisfondide valdkonnas on kahe peamise konkurendi turuosa kokku 43,4 %. Investeerimisfondide turustuskanalite osas on konkurentsisurve veelgi tuntavam, pidades silmas, et turustamisel on pankade [13] ja vahendajate [14] turuosa kokku 78,3 %, postkontoritel 0,7 %.
Looking at the aggregates for all the branches, its overall share amounts to 17,5 % of the number of life policies in 2008.
Kõikide harude lõikes kokku oli Poste turuosa elukindlustuslepingute arvu osas 2008. aastal 17,5 %.
Considering the collection of life insurance premiums (i.e. looking at the value side), Poste obtained a market share of 10,1 % of the total in 2008 as opposed to 43,6 % collected through banks and the share collected by agents amounting to 23,8 % in that same year.
Elukindlustusmaksete kogumise osas (st väärtus) oli Poste turuosa 2008. aastal 10,1 %, pankadel samal aastal aga 43,6 % ja kindlustusagentidel 23,8 %.
Concerning in particular prepaid cards, Poste has obtained a quite substantial part since the introduction of its PostePay card in November 2003, and currently holds a market share which fell from 59,8 % in 2007 to 56,5 % in 2008, Conversely, over the same period, the aggregate market shares for the two biggest competitors rose from 15,7 % to 20,4 %, while the aggregate market shares for the three biggest competitors rose from 18,8 % in 2007 to 24,6 % in 2008.
Eelkõige ettemaksekaartide osas on Postel alates PostePay kaardi turuletoomisest 2003. aasta novembris küllaltki oluline turuosa (vähenes 59,8 %-lt 2007. aastal 56,5 %-le 2008. aastal). Seevastu suurenes samal ajavahemikul kahe suurima konkurendi turuosa kokku 15,7 %-lt 20,4 %-le ning kolme suurima konkurendi turuosa kokku suurenes 18,8 %-lt 2007. aastal 24,6 %-le 2008. aastal.
Even though Poste’s position on this market, which represents 9,7 % of the overall sector for payment cards in Italy, continues to be strong, the aggregate (and rising) market shares of its three biggest competitors amounts to slightly less than half that of Poste, at which level they are able to bring a significant competitive pressure to bear on Poste [16].
Kuigi Poste turuosa kõnealusel turul, mis moodustab 9,7 % kogu Itaalia maksekaartide sektorist, on jätkuvalt suur, ulatub kolme suurima konkurendi turuosa (mis on kasvamas) kokku pisut vähem kui pooleni Poste turuosast ning sel tasemel suudavad nad pakkuda Postele piisavat konkurentsisurvet [16].
According to the available information, Poste’s market share in respect of money orders and banker’s orders amounted to 16 % in 2008.
Kättesaadava teabe kohaselt ulatus Poste turuosa rahakaartide ja panga maksekorralduste osas 2008. aastal 16 protsendini.
Discussions are underway to facilitate interoperability and competition between banker’s orders and postal orders.
Käimas on arutelud, et edendada panga maksekorralduste ja rahakaartide koostalitlusvõimet ja konkurentsi.
Progressive liberalisation has enhanced the competition that may already have resulted from the free movement of capital provided for in the EC Treaty’ [4].
Konkurents, millele pandi algus juba EÜ asutamislepingus sätestatud kapitali vaba liikumisega, on turu järkjärgulise liberaliseerimise käigus tugevnenud” [4].
The condition set out in Article 30(3) relating to free access to the market can therefore be taken to be met.
Seepärast võib artikli 30 lõike 3 kohast turule vaba juurdepääsu tingimust pidada täidetuks.
on aid scheme No C2/09 (ex N 221/08 and N 413/08) which Germany intends to grant to modernise the general conditions for capital investments
riigiabi C 2/09 (ex N 221/08 ja N 413/08) kohta, mida Saksamaa soovib anda kapitaliinvesteeringute üldtingimuste ajakohastamiseks
(notified under document C(2009) 7387)
(teatavaks tehtud numbri K(2009) 7387 all)
(only the German text is authentic)
(Ainult saksakeelne tekst on autentne)
Having called on interested parties to submit their comments pursuant to the provisions cited above [1] and having regard to their comments,
olles kutsunud huvitatud isikuid üles esitama märkusi vastavalt eespool viidatud sätetele [1]
By letter dated 30 April 2008, registered at the Commission on the same day, the German authorities notified the Commission of two measures relating to liability for trade tax and exemption from the restriction on loss carry forward (N 221/08), for the purpose of legal certainty.
aprilli 2008. aasta kirjaga, mis registreeriti komisjonis samal päeval, teatas Saksamaa komisjonile õiguskindluse huvides kahest meetmest ettevõtlusmaksu kohustuse ja kahjumi ülekandmise piiramise (N 221/08) kohta.
By letters dated 26 June and 23 October 2008 the Commission asked for additional information.
juuni ja 23. oktoobri 2008. aasta kirjadega nõudis komisjon lisateavet.
Germany responded by letters dated 24 July and 21 November 2008, registered on the same day.
Saksamaa vastas 24. juuli ja 21. novembri 2008. aasta kirjaga, mis registreeriti samal päeval.
By letter dated 22 August 2008, registered at the Commission on the same day, the German authorities notified the Commission of a third measure concerning tax benefits for private investors (N 413/08), for the purpose of legal certainty.
augusti 2008. aasta kirjaga, mis registreeriti komisjonis samal päeval, teatas Saksamaa komisjonile õiguskindluse huvides kolmandast meetmest erainvestorite maksusoodustuste kohta (N 413/08).
A meeting between the German authorities and DG COMP took place on 9 October 2008.
oktoobril 2008 toimus kohtumine Saksamaa ja konkurentsi peadirektoraadi esindajate vahel.
Germany then submitted additional information by letter dated 19 November 2008, registered on the same day.
Seejärel edastas Saksamaa lisateabe 19. novembri 2008. aasta kirjaga, mis registreeriti samal päeval.
On 28 January 2009 the Commission initiated the formal investigation procedure for all three measures.
jaanuaril 2009 algatas komisjon ametliku uurimismenetluse kõigi kolme meetme kohta.
Third parties submitted their comments in letters dated 9 and 14 April 2009, registered on the same day.
Kolmandad isikud esitasid oma märkused 9. ja 14. aprilli 2009. aasta kirjadega, mis registreeriti samal päeval.
Germany was informed of these comments on 23 April 2009 and submitted its response thereto in a letter dated 22 May 2009, registered on the same day.
Saksamaad informeeriti nimetatud märkustest 23. aprillil 2009 ja Saksamaa vastas neile 22. mai 2009. aasta kirjaga, mis registreeriti samal päeval.
Objective of the measures and budget
Meetmete eesmärk ja rahastamine
The notifications relate to three tax measures and include two definitions of beneficiaries.
Teatistes käsitleti kolme maksumeedet ja need sisaldasid kahte määratlust kasusaaja kohta.
All measures have been incorporated into the Bill to Modernise the General Conditions for Capital Investments (Gesetz zur Modernisierung der Rahmenbedingungen für Kapitalbeteiligungen, hereinafter ‘MoRaKG’).
Meetmed lisati kapitaliinvesteeringute üldtingimuste ajakohastamise seadusesse.
These measures have the common objective of facilitating the provision of private venture capital to a specific group of companies, defined as ‘target enterprises’ (hereinafter TE).
Meetmete ühine eesmärk on edendada erariskikapitali eraldamist teatavale ettevõtete rühmale, nn sihtettevõtetele.
The first measure (registered under N 221/08) aims to facilitate the provision of risk capital by applying specific eligibility criteria for ‘venture capital companies’ (hereinafter VCC) to be exempted from the liability for trade tax (Gewerbesteuerpflicht).
Esimese meetme (registreeritud numbri N 221/08 all) eesmärk on edendada riskikapitali eraldamist riskikapitaliettevõtete ettevõtlusmaksu kohustust käsitlevate teatavate piiritlemiskriteeriumide abil.
Germany estimates the annual tax loss from this measure at EUR 90 million.
Saksamaa lähtub sellest, et meetme rakendamise korral jääb aastas saamata 90 miljonit eurot maksutulu.
The second measure (also registered under N 221/08) mitigates the restrictive anti-abuse rules on loss deduction, allowing TEs to carry forward the losses if a VCC acquires their shares.
Teise meetme (registreeritud samuti numbri N 221/08 all) abil leevendatakse kahjumi mahaarvamise kuritarvitamise vältimist käsitlevaid rangeid eeskirju, võimaldades sihtettevõtetel kahjum üle kanda, kui nende aktsiad ostab riskikapitaliettevõte.
Germany estimates the annual tax loss from this measure at EUR 385 million.
Saksamaa hinnangul jääb selle meetme korral aastas saamata 385 miljonit eurot maksutulu.