natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In the current context, it is of paramount importance that all resources available to banks, including those allocated for bonuses are, as much as possible, mobilised to reinforce banks' robustness, their lending capacity and so ultimately support their clients.
Praeguses kontekstis on äärmiselt oluline, et kõiki pankadele kättesaadavaid ressursse, sealhulgas boonusteks ette nähtud vahendid, kasutataks nii palju kui võimalik pankade tugevdamiseks ning nende laenuandmisvõime parandamiseks ja klientide toetamiseks.
At the same time, it is crucial that banks continue to measure risks in an accurate, consistent and transparent manner, as this is necessary to monitor the effects of the COVID-19 crisis on the EU economy and provides the foundation for a resilient banking sector.
Samal ajal on väga oluline, et pangad mõõdaksid riske jätkuvalt täpselt, järjepidevalt ja läbipaistvalt, sest seda on vaja, et jälgida COVID-19 kriisi mõju ELi majandusele, ja see on vastupidava pangandussektori alus.
Such disclosures allow market participants to make informed assessments on the credit risk exposures of banks.
Sellise teabe avalikustamine võimaldab turuosalistel anda teadlikke hinnanguid pankade krediidiriski positsioonide kohta.
1.2.Flexibility within the regulatory framework amid the COVID-19 crisis
1.2.Õigusraamistiku paindlikkus COVID-19 kriisi ajal
To be effective, the economic support and relief measures adopted by public authorities need effective transmission channels and the full collaboration of the banking sector.
Selleks et majanduslik abi ja toetusmeetmed, mille avaliku sektori asutused on vastu võtnud, oleksid tulemuslikud, on vaja tulemuslikke ülekandekanaleid ja pangandussektori täielikku koostööd.
Loan guarantees neither increase nor reduce the default risk of the borrower, but they reduce the amount of credit losses if a default of the borrower actually occurs.
Laenugarantiid ei suurenda ega vähenda laenuvõtja makseviivituse riski, kuid vähendavad krediidikahju summat, juhul kui laenuvõtjal tekib makseviivitus.
In this regard, the EBA 42 and the ECB 43 have issued statements and guidance with the aim of providing clarity on how to handle in a consistent manner aspects related to (i) the classification of loans in default and (ii) the identification of forborne exposures.
Sellega seoses on EBA 42 ja EKP 43 teinud avaldusi ja esitanud suuniseid, et selgitada, kuidas käsitleda järjepideval viisil aspekte, mis on seotud i) makseviivituses olevate laenude liigitamise ja ii) makseraskuste tõttu restruktureeritud nõuete kindlakstegemisega.
The Commission encourages the ESRB to coordinate an EU-wide approach as regards the use of macroprudential buffers in the crisis and recovery phase.
Komisjon kutsub Euroopa Süsteemsete Riskide Nõukogu üles koordineerima kogu ELi hõlmavat lähenemist makrotasandi usaldatavuspuhvrite kasutamisele kriisi ajal ja taastumisetapis.
This means that banks must continue to identify situations where borrowers may face financial difficulties that could impact their capacity to repay their loan obligations in the longer term.
See tähendab, et pangad peavad jätkuvalt tegema kindlaks sellised olukorrad, kus laenuvõtjatel võivad olla finantsraskused, mis võivad pikas perspektiivis mõjutada nende võimet tasuda oma laenukohustused.
Banks have to act prudently to make sure they preserve or reinforce their capital base and implicitly their capacity to continue lending.
Pangad peavad tegutsema ettevaatlikult, et tagada, et nad hoiavad või parandavad oma kapitalibaasi ning kaudselt ka oma laenuandmisvõimet.
Banks, although substantially recapitalised and much better equipped to sustain adverse scenarios than during the financial crisis of 2008/9, need nonetheless to prepare for a worsening economic outlook that will inevitably increase the risks they face and related costs.
Kuigi pangad on oluliselt rekapitaliseeritud ja negatiivsete stsenaariumidega toimetulemiseks palju paremini valmis kui 2008.-2009. aasta finantskriisi ajal, peavad nad siiski valmistuma majandusliku väljavaate halvenemiseks, mis kindlasti suurendab neid ohustavaid riske ja nendega seotud kulusid.
These are welcome relief measures that reflect the rationale underpinning prudential buffers, and the importance of allowing their release to ensure their usability when needed.
Need on oodatud toetusmeetmed, mis kajastavad usaldatavuspuhvrite põhjuseid ning seda, kui oluline on lubada nende vabastamist tagamaks, et neid saab vajaduse korral kasutada.
The Commission plans to postpone the adoption of its legislative proposal on the final elements of the Basel III framework, but to still adopt in time for the outstanding Basel III standards to be effectively implemented in the EU by January 2023.
Komisjon kavatseb Basel III raamistiku seni rakendamata elemente käsitleva seadusandliku ettepaneku vastuvõtmise edasi lükata, kuid võtta selle siiski vastu ajal, mis võimaldab puuduvad Basel III standardid ELis tulemuslikult rakendada 2023. aasta jaanuariks.
The EBA and the Chair of the ECB's Supervisory Board have encouraged banks to exercise moderation regarding bonuses, and a number of national supervisors have already taken some actions in this regards.
EBA ja EKP järelevalvenõukogu esimees on julgustanud panku olema boonuste maksmisel mõõdukas ja mitu riiklikku järelevalveasutust on sellega seoses juba võtnud mõningaid meetmeid.
The European Parliament, in its Resolution of 17 April 8 , insisted on a proactive role for the banking sector in this crisis, while the EU ministers of finance, in their Statement 9 adopted on 16 April, called on the banking sector to support households and corporates affected by the COVID-19 outbreak, with the aim of ensuring business continuity.
Euroopa Parlamendi 17. aprilli resolutsioonis 8 rõhutati, et pangandussektoril peab selles kriisis olema ennetav roll, ning ELi rahandusministrite 16. aprillil vastu võetud avalduses 9 kutsuti pangandussektorit üles toetama COVID-19 puhangust mõjutatud kodumajapidamisi ja äriühinguid, et tagada äritegevuse jätkumine.
Moreover, sudden changes to the EU's accounting and prudential frameworks in the midst of a crisis could erode the public's trust in EU banks.
Lisaks vähendaks ELi arvestus- ja usaldatavusraamistiku ootamatu muutmine kriisi ajal üldsuse usaldust ELi pankade vastu.
Public authorities and bodies at Union, Member-State and international levels have taken swift and decisive actions to provide banks with the necessary measures to effectively channel funds to businesses and households.
Avaliku sektori asutused ja organid liidu, liikmesriikide ja rahvusvahelisel tasandil on astunud kiireid ja otsustavaid samme, et pangad saaksid vahendeid tulemuslikult suunata ettevõtjatele ja kodumajapidamistele.
As indicated by the IASB, banks (and other companies) are not expected to mechanically apply their existing ECL approaches to determine the amount of provisions in an exceptional situation such as the COVID-19 crisis.
Nagu märkis IASB, ei oodata, et pangad (ja teised äriühingud) kohaldaksid oma olemasolevaid eeldatavat krediidikahjut käsitlevaid lähenemisviise mehaaniliselt, et teha kindlaks eraldiste summa sellises erakorralises olukorras nagu COVID-19 kriis.
External auditors are expected to take into account the statements issued by the BCBS, EBA 31 , ESMA 32 , the ECB 33 , the IASB 34 and in this Communication in their audit work.
Eeldatakse, et välisaudiitorid võtavad oma töös arvesse Baseli komitee, EBA, 31 ESMA, 32 EKP, 33 IASB 34 tehtud ja käesolevas teatises esitatud avaldusi.
Availing of this flexibility, Member States have implemented relief measures, notably in the form of government-backed loan guarantees or payment deferral schemes ("moratoria"), which provide incentives for banks to continue lending amid the current uncertainty and relieve the immediate financial pressure on businesses and households.
Seda paindlikkust kasutades on liikmesriigid rakendanud toetusmeetmeid, eelkõige valitsuse tagatud laenugarantiide või maksetähtaegade edasilükkamise (moratooriumid) vormis, mis annavad pankadele stiimuli jätkata praegustes ebakindlates oludes laenuandmist ning leevandavad ettevõtjate ja kodumajapidamiste vahetut finantssurvet.
Banks should use the capital buffers in order to maintain lending to the real economy and markets should not attach any stigma to their use under the present circumstances.
Pangad peaksid kasutama kapitalipuhvreid selleks, et jätkata reaalmajandusele laenuandmist, ja turud ei tohiks vaadata nende kasutamist praeguses olukorras negatiivsena.
These measures were taken with the clear objective of supporting banks so they can play their role in dealing with the COVID-19 crisis.
Nende meetmete selge eesmärk oli toetada panku, nii et nad saaksid mängida COVID-19 kriisiga tegelemisel oma rolli.
The various supervisory measures releasing banks temporarily from certain capital, liquidity and operational requirements create better conditions for the banking sector to contribute to the collective effort and ensure, through its essential social and economic role, the transmission of public support measures.
Mitmesugused järelevalvemeetmed, millega vabastatakse pangad ajutiselt teatavatest kapitali-, likviidsus- ja tegevusnõuetest, loovad paremad tingimused selleks, et pangandussektor saaks panustada ühistesse jõupingutustesse ning tagada oma olulise ühiskondliku ja majandusliku rolli kaudu avaliku sektori toetusmeetmete ülekandumise.
Further impacts of the COVID-19 crisis on statutory audit of financial statements in general are included in CEAOB's statement 35 .
COVID-19 kriisi muud üldist mõju finantsaruannete kohustuslikele audititele on käsitletud CEAOB avalduses 35 .
The support measures are preventive in nature aiming at addressing the immediate impact of the COVID-19 crisis and the difficulties of foreseeing the likely pace of recovery.
Toetusmeetmed on oma olemuselt ennetavad ning nende eesmärk on käsitleda COVID-19 kriisi vahetut mõju ja raskust prognoosida tõenäolist taastumistempot.
The statements published by EBA and ESMA on 25 March 29 clarified that support measures do not automatically lead to a SICR under IFRS 9.
EBA ja ESMA 25. märtsil avaldatud avaldustes 29 selgitati, et toetusmeetmed ei too automaatselt kaasa IFRS 9 kohast krediidiriski olulist suurenemist.
When assessing a borrower's capabilities to meet its obligations, banks should take into account the long-term prospects of the borrower, paying attention to situations where temporary problems are most likely to transform into longer-term difficulties and eventually lead to insolvency.
Kui pangad hindavad laenuvõtja võimet täita oma kohustusi, peaksid nad võtma arvesse laenuvõtja pikaajalisi väljavaateid, pöörates tähelepanu olukordadele, kus ajutised probleemid muutuvad kõige tõenäolisemalt pikemaajalisteks raskusteks ja põhjustavad lõpuks maksejõuetuse.
The Commission, together with the ECB, the EBA and national authorities, will monitor how banks will use the flexibility and freed-up capital and assess to what extent the relief measures contribute to the supply of bank credit.
Komisjon koos EKP, EBA ja riiklike ametiasutustega jälgib, kuidas pangad paindlikkust ja vabanenud kapitali kasutavad, ning hindab, mil määral aitavad toetusmeetmed pangalaenude pakkumisele kaasa.
The economic challenges posed by the COVID-19 pandemic can only be overcome with close cooperation between public and private actors.
COVID-19 pandeemiast tingitud majandusraskused saab ületada ainult juhul, kui avalik ja erasektor teevad tihedat koostööd.
The Communication furthermore emphasises the key role that the EU banking sector is expected to play, alongside the public sector, in limiting the economic impact of the COVID-19 crisis, as well as in promoting a rapid recovery after the crisis, and highlights areas where banks are invited to act responsibly (section 4.).
Lisaks rõhutatakse teatises olulist rolli, mida ELi pangandussektor hakkab eeldatavasti koos avaliku sektoriga täitma COVID-19 majandusliku mõju piiramisel ning kriisi järel kiire taastumise edendamisel, ning tuuakse esile valdkonnad, kus panku kutsutakse üles tegutsema vastutustundlikult (4. jagu).
At the same time, the Commission will continue to contribute to an internationally coordinated response at the G20, G7 and FSB level including with the international standard-setting bodies, such as the BCBS, the FSB and the IASB.
Komisjon jätkab samal ajal panustamist rahvusvaheliselt koordineeritud meetmetesse G20, G7 ja finantsstabiilsuse nõukogu tasandil, muu hulgas koostöös standardeid kehtestavate rahvusvaheliste organitega, nagu Baseli komitee, finantsstabiilsuse nõukogu ja IASB.
-Central banks have stepped up their liquidity support to banks with a view to promote bank lending to those affected most by the COVID-19 crisis, and have expanded their asset purchase programmes to ensure even more supportive financing conditions for all sectors of the economy.
-Keskpangad on suurendanud pankadele pakutavat likviidsustoetust, et edendada pangalaenude andmist nendele, keda COVID-19 kriis kõige enam mõjutab, ja laiendanud oma varaostukavasid, et tagada kõigi majandussektorite jaoks veelgi toetavamad rahastamistingimused.
Under the definition of forbearance 46 banks typically offer specific measures (e.g. to temporarily suspend principal and/or interest payments of a loan) to help individual borrowers who are experiencing or likely to experience temporary financial difficulties with their repayment obligations.
Makseraskuste tõttu restruktureerimise 46 määratluse kohaselt pakuvad pangad tavaliselt erimeetmeid (nt laenu põhiosa- ja/või intressimaksete ajutine peatamine), et aidata üksikuid laenuvõtjaid, kellel on või tõenäoliselt tekivad seoses tagasimaksekohustustega ajutised finantsraskused.
-The European Commission, as part of a coordinated EU response to counter the economic impact of the COVID-19 crisis 4 , has used the full flexibility of the State Aid 5 and Stability and Growth Pact 6 frameworks to allow Member States to provide a decisive and coordinated fiscal response.
-Euroopa Komisjon on ELi koordineeritud reageerimise raames, mille eesmärk on võidelda COVID-19 kriisi majandusliku mõjuga, 4 kasutanud riigiabi 5 ning stabiilsuse ja kasvu pakti 6 raamistike kogu pakutavat paindlikkust, et liikmesriigid saaksid võtta otsustavaid ja koordineeritud eelarvemeetmeid.
The EBA 13 , the European Central Bank Banking Supervision (ECB) 14 , the European Securities and Markets Authority (ESMA) 15 and the Committee of European Audit Oversight Bodies (CEAOB) 16 have clarified how the ample flexibility embedded in the current accounting and prudential frameworks allows the exceptional measures taken in response to this unprecedented situation to be managed in a robust but non-disruptive way.
Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA), 13 Euroopa Keskpanga pangandusjärelevalve (EKP), 14 Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve (ESMA) 15 ja Euroopa audiitorite järelevalveasutuste komitee (CEAOB) 16 on selgitanud, kuidas praeguse arvestus- ja usaldatavusraamistiku ulatuslik paindlikkus võimaldab jõuliselt, kuid samal ajal tõrkeid tekitamata hallata erakorralisi meetmeid, mida võetakse sellele enneolematule olukorrale reageerimiseks.
If a forbearance measure leads to a diminished financial obligation (so-called "distressed restructuring"), this indicates that the borrower is unlikely to pay its obligation 47 .
Kui makseraskuste tõttu restruktureerimise meetme tõttu finantskohustus väheneb (see on nn erakorraline ümberstruktureerimine), näitab see, et laenuvõtja tõenäoliselt ei tasu oma kohustust 47 .
Going forward, the Commission will further engage with the European financial sector on its role in the fight against the coronavirus and its socio-economic impacts, and the support of a sustainable economic recovery.
Komisjon suhtleb edaspidi veelgi rohkem Euroopa finantssektoriga, et käsitleda selle rolli koroonaviiruse vastu võitlemisel ja koroonaviiruse sotsiaal-majanduslikku mõju ning majanduse kestliku elavnemise toetamist.
The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures are having a far-reaching impact on both the supply and demand side of the economy.
COVID-19 pandeemia põhjustatud rängal majandusšokil ja erakorralistel tõkestamismeetmetel on majanduses kaugeleulatuv mõju nii pakkumise kui ka nõudluse poolel.
These comprehensive monetary, regulatory and fiscal measures give banks the necessary resources and flexibility to support the EU economy during the COVID-19 crisis.
Ulatuslikud rahapoliitilised, regulatiivsed ja eelarvemeetmed annavad pankadele vajalikud vahendid ja paindlikkuse, et ELi majandust COVID-19 kriisi ajal toetada.
Banks that opted not to use the IFRS 9 transitional arrangements in 2018 could reverse that decision subject to prior approval from their competent authority.
Pangad, mis otsustasid 2018. aastal IFRS 9 üleminekukorda mitte kasutada, võivad oma otsust muuta, kui nende pädev asutus annab sellele enne heakskiidu.
This will include monitoring of lending volumes as well as lending standards, such as banks' underwriting criteria, to assess whether the current crisis has a tightening impact on the supply of credit.
See hõlmab nii laenumahtude kui ka laenuandmisstandardite (nagu laenude väljastamise kriteeriumid) jälgimist, et hinnata, kas praegune kriis piirab laenude pakkumist.
Given the unique character of the COVID-19 crisis, it is difficult for banks to obtain sufficiently reasonable and supportable information to prepare reliable forward-looking scenarios for determining SICR.
Kuna COVID-19 kriis on ainulaadne, on pankadel keeruline saada piisavalt mõistlikku ja tõendatavat teavet selleks, et koostada usaldusväärseid tulevikku suunatud stsenaariume krediidiriski olulise suurenemise kindlakstegemiseks.
The solidity of banks in the Union should enable them to play a key role in managing the economic shock that stems from COVID-19 and preparing for a swift recovery, even though banks will inevitably also be adversely affected by the difficulties experienced by their clients and by the increased volatility in financial markets.
Liidu pankade tugevus peaks aitama neil mängida olulist rolli COVID-19st tingitud majandusšokiga toimetulemisel ja kiire taastumise ettevalmistamisel, kuigi klientide raskused ja finantsturgude suurem volatiilsus mõjutavad kindlasti negatiivselt ka panku.
The Commission concurs with the various statements from authorities that, if the support measures are temporary and related to the COVID-19 crisis, it is unlikely that the modifications will be substantial.
Komisjon nõustub ametiasutuste mitmete väidetega, et kui toetusmeetmed on ajutised ja seotud COVID-19 kriisiga, on ebatõenäoline, et muudatused on olulised.
At the same time, targeted changes to specific aspects of the prudential framework are necessary to enable banks to play their critical role in supporting people and the economy.
Usaldatavusraamistiku teatavate aspektide sihipärane muutmine on samal ajal aga vajalik, et pangad saaksid inimeste ja majanduse toetamisel täita oma olulist rolli.
Capital ratios and liquidity buffers have improved significantly, and banks' leverage and reliance on short term funding have decreased.
Omavahendite suhtarvud on oluliselt paranenud ja likviidsuspuhvrid suurenenud ning pankade finantsvõimendus ja sõltuvus lühiajalisest rahastamisest on vähenenud.
Banks are responsible for keeping liquidity flowing and should continue to assume their collective duty to preserve interbank lending.
Pankade ülesanne on pakkuda likviidsust ja nad peaksid täitma jätkuvalt oma ühist kohustust, milleks on pankadevahelise laenuandmise säilitamine.
To limit the possible volatility of regulatory capital that may occur if the COVID-19 crisis results in a significant increase in ECL, the BCBS has agreed on amendments to the existing transitional arrangements.
Selleks et piirata regulatiivse kapitali võimalikku volatiilsust, mis võib tekkida siis, kui COVID-19 kriisi tõttu suureneb oluliselt eeldatav krediidikahju, on Baseli komitee leppinud kokku kehtiva üleminekukorra muudatused.
It is unlikely that temporary relief measures related to the COVID-19 crisis, such as private or statutory moratoria, constitute substantial "modifications" 27 under IFRS 9.
On ebatõenäoline, et COVID-19 kriisiga seotud ajutised toetusmeetmed, nagu avaliku või erasektori moratooriumid, kujutavad endast IFRS 9 kohaseid olulisi muudatusi 27 .
Banks should use quantitative and qualitative judgement and take into account the specific characteristics of the moratoria, to determine whether moratoria would result in a "modification" under IFRS 9 or whether a modification is "substantial" and would lead therefore to a de-recognition of the loan.
Pangad peaksid kasutama kvantitatiivseid ja kvalitatiivseid hinnanguid ning võtma arvesse moratooriumide eriomadusi, et teha kindlaks, kas moratooriumid tooksid kaasa IFRS 9 kohase muudatuse või kas muudatus on oluline ja tingiks seega laenu kajastamise lõpetamise.
The regulatory framework for banks offers ample leeway for public and private initiatives to promote continued lending to clients affected by the COVID-19 crisis, while maintaining a prudent approach.
Pankade õigusraamistik pakub avaliku ja erasektori algatustele palju tegevusruumi, et edendada laenude jätkuvat andmist COVID-19 kriisist mõjutatud klientidele, kasutades samal ajal ettevaatlikku lähenemisviisi.
Where the repayment of an obligation is suspended because of a moratorium, the counting of the ‘days past due' 50 is suspended and any delays are counted based on the modified schedule of payments 51 .
Kui kohustuse tasumine on maksemoratooriumi tõttu peatatud, peatatakse maksetähtpäeva ületanud päevade lugemine 50 ja viivitusi arvestatakse muudetud maksegraafiku alusel 51 .
Concerns have been raised that the application of the expected credit loss (ECL) approach under IFRS 9 would automatically result in a sudden and significant increase in banks' credit loss provisions and that this would, in turn, reduce their capacity to lend to clients.
On väljendatud muret, et IFRS 9 kohase eeldatavat krediidikahjut käsitleva lähenemisviisi kohaldamine toob automaatselt kaasa pankade krediidikahju eraldiste järsu ja olulise suurenemise, mis vähendaks omakorda nende võimet anda klientidele laenu.
Therefore, the Commission is adopting, together with this Interpretative Communication a legislative proposal 59 to implement the amendments to the existing transitional arrangements for ECL accounting and the deferral of the new leverage ratio buffer requirement put forward by the BCBS as well as some limited changes to specific elements of the CRR to maximise banks' capacity to absorb losses related to the COVID-19 outbreak and to continue lending to businesses and households, while still ensuring their continued resilience.
Seepärast võtab komisjon koos käesoleva tõlgendava teatisega vastu seadusandliku ettepaneku, 59 et rakendada eeldatava krediidikahju arvestuse kehtiva üleminekukorra muudatused, lükata edasi Baseli komitee esitatud uue finantsvõimenduse määra puhvri nõude kohaldamine ning rakendada kapitalinõuete määruse spetsiifiliste elementide mõningad muudatused, et maksimeerida pankade võimet katta kahjud, mis on seotud COVID-19 puhanguga, ja jätkata laenuandmist ettevõtjatele ja kodumajapidamistele, säilitades samal ajal enda vastupidavuse.
These amendments would allow resetting the 5-year transition period and adjusting the calibration of the arrangements for adding back provisions to CET1 capital.
Need muudatused võimaldaksid alustada uuesti viieaastast üleminekuperioodi ja kohandada seda, kuidas on kalibreeritud eraldiste taas esimese taseme põhiomavahendite hulka arvamise kord.
The Commission concurs with ESMA's statement that, if the support measures are temporary and related to the COVID-19 outbreak, and if the net economic value of the loan is not significantly affected, it is unlikely that the modifications will be substantial.
Komisjon nõustub ESMA väitega, et kui toetusmeetmed on ajutised ja seotud COVID-19 puhanguga ega mõjuta oluliselt laenu majanduslikku netoväärtust, on ebatõenäoline, et muudatus on oluline.