natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Σύμφωνα με το άρθρο 4 (1) του καταστατικού της, η Τράπεζα χρησιμοποιεί, ως μονάδα έκφρασης των λογαριασμών κεφαλαίου των κρατών μελών και για την παρουσίαση των χρηματοοικονομικών της καταστάσεων, το Ecu που χρησιμοποιούν σι Ευρωπαϊκές Κοινότητες.
In accordance with Article 4(1) of its Statute, the EIB uses the ECU adopted by the European Communities as the unit of measure for the capital accounts of Member States and for presenting its financial statements.
Το χαρτοφυλάκιο κάλυψης κατά κινδύνων συντίθεται από τίτλους με συγκεκριμένες ημερομηνίες λήξης, που αντιστοιχούν σε ληφθέντα δάνεια.
The hedging portfolio, which comprises fixed-dated securities, is maintained as part of the Bank's active management of the interestrate risks inherent in its lending and fund­ing activities.
Τα στοιχεία του χαρτοφυλακίου αυτού λογιστικοποιούνται στο κόστος, όπως αυτό διαμορφώνεται ύστερα από την απόσβεση των πριμ ή των εκπτώσεων μεταξύ της αξίας κτήσης των τίτλων και της αξίας κατά τη λήξη τους.
These investments are accounted for at cost adjusted by the amortisation of premiums or discounts between purchase cost and maturity values.
Η εν λόγω απόσβεση υπολογίζεται με τη μέθοδο της σταθερής απόσβεσης κατά τη διάρκεια της υπολειπόμενης ζωής του τίτλου.
Such amortisation is performed on a straight-line basis over the remaining life of the security.
Κατά την πώληση των τίτλων αυτών, τα προκύπτοντα κέρδη ή ζημίες αποσβένυνται καθ' όλη την υπολειπόμενη διάρκεια ζωής των ληφθέντων δανείων.
Gains and losses on disposal of these securities are released to income over the period of the original maturity of the borrowings.
Το λειτουργικό χαρτοφυλάκιο αποτελείται από τίτλους όπως αυτούς που ήδη αναφέρθηκαν στην κατηγορία του χαρτοφυλακίου επενδύσεων, καθώς και από τίτλους εισαγμένους στο χρηματιστή­ριο, οι οποίοι έχουν εκδοθεί και είναι εγγυημένοι από χρηματοπιστωτικούς φορείς.
The operational portfolio comprises, in addition to securities already mentioned under the heading of the Investment portfolio, listed securities issued and guaranteed by finan­cial entities.
Οι τίτλοι του χαρτοφυλακίου αυτού καταχωρούνται στον ισολογισμό στην τρέχουσα τιμή τους.
Securities held in this portfolio are marked to market in the balance sheet.
Η Τράπεζα χρησιμοποιεί αυτές τις τιμές μετατροπής και για τον υπολογισμό των τιμών των άλλων νομισμάτων που χρησιμοποιεί στις εργασίες της.
The conversion rates between Member States' currencies and the ECU, which are de­termined on the basis of market rates, are published daily in the Official Journal of the European Communities.
Τα χορηγηθέντα δάνεια καταχωρούνται στο ενεργητικό του ισολογισμού της Τράπεζας κατά το καθαρά εκταμιευθέν τμήμα τους.
Loans are included in the assets of the Bank at their net disbursed amounts.
Η Τράπεζα διενεργεί τις εργασίες της, τόσο στα νομίσματα των κρατών μελών της και σε Ecu, όσο και σε μη κοινοτικά νομίσματα.
The Bank applies these rates in calculating the rates applicable to other currencies used for its operations.
Ειδικές προβλέψεις γίνονται για τα δάνεια και τις προκαταβολές που εκκρεμούν στο τέλος της οικονομικής χρήσης και παρουσιάζουν κινδύνους μη αποπληρωμής μέρους ή του συνόλου του ποσού τους.
Specific provisions have been made for loans and advances outstanding at the end of the financial year and presenting risks of non-recovery of all or part of their amounts.
Οι ειδικές προβλέψεις καταχωρούνται στο λογαριασμό αποτελεσμάτων χρήσης ως "διορθώσεις της αξίας απαιτήσεων",
The specific provisions are entered on the profit and loss account as "Value adjustments ín respect of loans and advances".
Οι πόροι της προέρχονται από το κεφάλαιο της, τα δάνεια που συνάπτει και τα σωρευμένα κα­θαρά έσοδα της στα διάφορα νομίσματα και διατηρούνται, επενδύονται ή χορηγούνται στα ίδια νομίσματα.
The Bank conducts its operations in the currencies of its Member States, in ECUs and in non-Community currencies.
Για την κατάρτιση των ισολογισμών της 31ης Δεκεμβρίου 1996 και 1995 χρησιμοποιήθηκαν οι ακόλουθες τιμές μετατροπής:
The following conversion rates were used for drawing up the balance sheets at 3 1 De­cember 1996 and 31 December 1995:
Η απόσβεση των δαπανών εκδόσεων και των πριμ εξόφλησης γίνεται σε όλη τη διάρκεια του δανείου με βάση τα ανεξόφλητα υπόλοιπα.
Issuing charges and redemption premiums are amortised over the lives of the borrow­ings on the basis of the principal amounts outstanding.
Το 1996 η Τράπεζα ανανέωσε εκ βάθρων όλα τα συστήματα μηχανογράφησης της.
In 1996, the Bank redeveloped all ¡ts data processing systems.
Στις 31.12.1996, η συνολική επένδυση ανερχόταν σε 1,2 εκατομμύριο Ecu.
Given the cost involved, it has been decided to record this investment under "Intangible assets".
Η επένδυση θα αποτελέσει αντικείμενο απόσβεσης μόλις ολοκληρωθεί.
At 31 December 1996, the investment concerned was 1.2 million, an amount which will be depreciated upon completion of the project.
Ταμείο συντάξεων προσωπικού
Staff pension fund
Πορτογαλικά εσκούδα Ιρλανδικές λίρες Φράγκα Λουξεμβούργου Δολάρια ΗΠΑ Ελβετικά φράγκα Λίρες Λιβάνου Γιεν
Deutsche Mark French francs Italian lire Pounds sterling Spanish pesetas Belgian francs Dutch guilders Swedish kronor Danish kroner Austrian Schillings Finnish markka Drachmas
Όλες οι εισφορές που καταβάλλονται από την Τράπεζα και το προσωπικό της επενδύονται στα στοιχεία ενεργητικού της Τράπεζας.
All contributions to the scheme by the Bank and its staff are invested in the assets of the Bank.
Οι ετήσιες εισφορές συσσωρεύονται και καταχωρούνται σε ένα ειδικό λογαριασμό πρόβλεψης, ο οποίος εγγράφεται στο Παθητικό του ισολογισμού της Τράπεζας.
Annual contributions are set aside and accumulated as a specific provision on the liabilities side of the Bank's balance sheet.
Μια αναλογιστική αποτίμηση του καθεστώτος πραγματοποιείται κάθε τρία χρόνια του­λάχιστον.
The scheme is valued at least every three years. Actuarial surpluses and deficits are spread forward over a period of average remaining service lives of the membership.
Ταμείο για γενικούς τραπεζικούς κινδύνους
Fund for general banking risks
Δολάρια Καναδά Δολάρια Αυστραλίας Φράγκα CFA Τσεχικές κορόνες Δολάρια Χογκ Κογκ Δολάρια Νέας Ζηλανδίας Ραντ
Portuguese escudos Irish pounds Luxembourg francs United States dollars Swiss francs Lebanese pounds Japanese yen Canadian dollars Australian dollars CFA francs Czech koruny Hong Kong dollars New Zealand dollars Rand
Τα στοιχεία του ενεργητικού και του παθητικού της Τράπεζας μετατρέπονται σε Ecu.
The Bank's assets and liabilities are converted into ECUs.
Τα κέρδη ή οι ζημίες που προκύπτουν από τη μετατροπή αυτή εγγράφονται σε χρέωση ή σε πίστωση του λο­γαριασμού αποτελεσμάτων χρήσης.
The gain or loss arising from such conversion is credited or charged to the profit and loss account.
Σύμφωνα με το πρωτόκολλο περί των προνομίων και ασυλιών των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων που είναι προσαρτημένο στη Συνθήκη για την ίδρυση ενιαίου Συμβουλίου και ενιαίας Επιτροπής των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων της 8ης Απριλίου 1965, τα στοιχεία ενεργητικού, τα έσοδα και τα λοιπά περιουσιακά στοιχεία της Τράπεζας απαλλάσσονται από όλους τους άμεσους φόρους.
The Protocol on the Privileges and Immunities of the European Communities, appended to the Treaty of 8 April 1965 establishing a Single Council and a Single Commission of the European Communities, stipulates that the assets, revenues and other property of the Bank are exempt from all direct taxes.
Από τους υπολογισμούς αυτούς εξαιρούνται τα περιουσιακά στοιχεία που αντιστοιχούν στο μερίδιο του κεφαλαίου που έχουν καταβάλει τα κράτη μέλη στο εθνικό τους νόμισμα και το οποίο αποτελεί αντικείμενο περιοδικής αναπροσαρμογής, σύμφωνα με το άρθρο 7 του καταστατικού της Τράπεζας.
Excluded from such calculations are the assets representing the portion of capital paid in by the Member States in their national currency which is adjusted periodically in ac­cordance with Article 7 of the Bank's Statute.
Πράξεις ανταλλαγής επιτοκίων και νομισμάτων (swaps} τράπεζες για επα-
Interest rate and currency swaps
Κρατικά αξιόγραφα και άλλα αξιόγραφα που γίνονται δεκτά από τις κεντρικές ναχρηματοδότηση και ομολογίες και άλλοι τίτλοι σταθερής απόδοσης
Treasury bills and other bills eligible for refinancing with central banks and debt securities including fixed-income securities
Η Τράπεζα, επιθυμώντας να ξεκαθαρίσει τη διαχείριση των διαθεσίμων της και να ενισχύσει τη φερεγγυότητα της, αποφάσισε να δημιουργήσει τρεις τύπους χαρτοφυλακίου: ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, ένα χαρτοφυλάκιο κάλυψης κατά κινδύνων και ένα λειτουργικό χαρτοφυλάκιο.
With a view to clarifying management of its liquid assets and consolidating its sol­vency, the Bank has decided to establish three types of portfolio: investment portfolio, hedging portfolio and operational portfolio.
Η Τράπεζα συνήψε κυρίως πράξεις ανταλλαγής νομισμάτων, μέσω των οποίων το προϊόν ενός δανείου που είχε λάβει σε ένα νόμισμα, εδύνατο να μετατραπεί σε άλλο νόμισμα.
The EIB has entered mainly into currency swaps in which the proceeds of a borrowing may be converted into a different currency.
Ταυτόχρονα, συνήπτε μια προθεσμιακή πράξη συναλλάγματος, προκειμένου να αντλήσει τα αναγκαία ποσά για την εξυπηρέτηση του δανείου στο αρχικό νόμισμα.
Simultaneously, a forward exchange opera­tion has been conducted in order to obtain the amounts needed to service the borrow­ing Ín the original currency.
Τα ποσά των πράξεων αυτών αναγράφονται στον ισολογισμό, στο λογαριασμό "Λοιπά στοιχεία του ενεργητικού", όσον αφορά τα ακαθάριστα προς είσπραξη ποσά, και στο λογαριασμό "Λοιπά στοιχεία του παθητικού", όσον αφορά τα ακαθά­ριστα προς καταβολή ποσά.
The amounts corresponding to these operations are entered on the balance sheet either, in the case of gross amounts receivable, under "Other as­sets" or, in the case of gross amounts payable, under "Other liabilities".
Στις προηγούμενες οικονομικές χρήσεις, μόνο τα καθαρά προς είσπραξη ή προς καταβολή ποσά αναγράφονταν στο ενεργητικό ή στο παθητικό του ισολογισμού, αντίστοιχα.
In previous years, only the net amounts payable or receivable appeared on the balance sheet under assets or liabilities respectively.
Τα σχετικά μεγέθη του ισολογισμού 1995 αναπροσαρμόστηκαν ανάλογα, και η επί­πτωση στο ενεργητικό και το παθητικό είναι 10 δισεκατομμύρια.
Hence, the balance sheet figures for 1995 have been restated, the impact on assets and liabilities being 10 billion.
Το χαρτοφυλάκιο επενδύσεων δημιουργήθηκε την 1η Ιανουαρίου 1996 μέσω μεταφοράς των τί­τλων σταθερής απόδοσης, που κατείχε στο χαρτοφυλάκιο της η Τράπεζα στις 31 Δεκεμβρίου 1995, στην καθαρή λογιστική τους αξία.
The investment portfolio was set up on 1 January 1995 by transferring, at their net book value, the fixed income securities held in the portfolio at 31 December 1994.
Πράξεις με προθεσμιακά χρηματοπιστωτικά μέσα (financial futures}
Financial futures operations
Χρησιμοποιούμενες από την Τράπεζα ως μέσο κάλυψης έναντι των διακυμάνσεων της τιμής των ομολόγων που διατηρεί στο λειτουργικό χαρτοφυλάκιο, οι προθεσμιακές συμβάσεις [futures con­tracts] που έχει συνάψει σε οργανωμένες αγορές και οι οποίες παραμένουν εκκρεμείς κατά την
Used by the Bank as a means of hedging the value of bonds held in the operational portfolio, at the year-end open futures contracts concluded on organised markets are re­valued at the closing date. Gains and losses on hedging operations are symmetrically
Το χαρτοφυλάκιο αυτό συντίθεται από τίτλους που αγοράστηκαν με την πρόθεση να διατηρηθούν μέχρι τη λήξη τους, προκειμένου η Τράπεζα να διαφυλάξει τη φερεγγυότητα της.
The investment portfolio consists of securities purchased with the intention of holding them until final maturity in order to ensure the Bank's solvency.
Οι τίτλοι αυτοί εκδίδονται ή είναι εγγυημένοι από:
These securities are issued or guaranteed by:
ΕΤΕπ 1996 - ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ
EI8 1996 - ANNUAL ACCOUNTS
Διαχείριση κινδύνων ημερομηνία κλεισίματος των λογαριασμών, επανεκτιμώνται κατά την εν λόγω ημερομηνία.
Riskmanagement The significant risks which have to be managed by the European Investment Bank are:
' κίνδυνος επιτοκίων
* credit risk * interest rate risk * liquidity risk * exchange risk
' συναλλαγματικός κίνδυνος
The credit risk associated with the use of derivatives is analysed hereafter in the "De­rivatives" section.
[προεισπραχθέντα έσοδα και δεδουλευμένα έξοδα): έσοδα που εισπράχθηκαν μέσα στη χρήση αλλά αφορούν την επομένη, μαζί με έξοδα τα οποία, αν και αφορούν την κλειόμενη χρήση, θα πληρωθούν σε επόμενη χρήση (κυρίως τόκοι ληφθέντων δανείων).
Accruals and deferred income: Income receivable before the balance sheet date but relating to a subsequent financial year, together with any charges which, though relating to the financial year in question, will be paid only in the course of a subsequent financial year (principally interest on bor­rowings).
Ο πιστωτικός κίνδυνος που συνδέεται με τη χρήση παράγωγων προϊόντων αναλύεται κατωτέρω.
Management of credit risk is based, firstly, on the degree of credit risk taken vis­à­vis counterparties and, secondly, on an analysis of the solvency of counterparties.
Τόκοι nat εξομοιούμενα έσοδα
Interest receivable and similar income
Όσον αφορά τη δανειοδοτική δραστηριότητα, τον πιστωτικό κίνδυνο διαχειρίζεται μια ανεξάρτητη Υπηρεσία "Πιστωτικών Κινδύνων", που αναφέρεται άμεσα στη Διευθύνουσα Επιτρο­πή.
As regards lending activity, credit risk is managed by an independent "Credit Risk" de­partment under the direct responsibility of the Management Committee.
Κατά τον τρόπο αυτό, η Τράπεζα έχει δημιουργήσει μια ανεξάρτητη δομή για τον καθορισμό και την εποπτεία του πιστωτικού κινδύνου.
The Bank has thus established an operationally independent structure for determining and monitoring credit risk.
Η Τράπεζα, για να περιορίσει τον πιστωτικό κίνδυνο στο χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων της, δεν χορηγεί δάνεια παρά μόνο σε αντισυμβαλλομένους των οποίων έχει αποδειχθεί η μακροπρόθεσμη φερεγγυότητα και οι οποίοι, επιπλέον, είναι σε θέση να προσφέρουν επαρκώς ισχυρές εγγυήσεις.
In order to limit the credit risk on its loan portfolio, the Bank lends only to counterparties where it has been possible to demonstrate their creditworthiness over the longer term and who can also offer guarantees deemed sufficiently sound.
Εκτός από τους τόκους και τις προμήθειες επί χορηγηθέντων δανείων και τοποθετήσεων, και τα λοιπά έσοδα του χαρτοφυλακίου τίτλων, στο λογαριασμό αυτό αναγράφονται επίσης ot αποζημιώσεις που εισπράττει η Τράπεζα για πρόωρες αποπληρωμές δανείων, στις οποίες προβαί­νουν οι δανειολήπτες της.
In addition to interest and commission on loans, deposits and other revenue from port­folio securities, this heading includes the indemnities received by the Bank in respect of prepayments made by its borrowers.
Η Τράπεζα, μεριμνώντας να διατηρήσει στη λογιστική καταχώριση αντιστοιχία μεταξύ των εσόδων από χορηγηθέντα δάνεια και του κόστους δανεισμού της, αποφά­σισε να κατανέμει, από το 1996, τις εισπραττόμενες αποζημιώσεις επί της υπολειπόμενης διάρκειας των αντίστοιχων δανείων.
With a view to maintaining equivalent accounting treatment between income on loans and the cost of borrowings, the Bank has decided that, as from 1996, indemnities received are to be amortised over the remaining life of the loans concerned.
Αυτή η αλλαγή μεθόδου θεωρήθηκε σκόπιμη, λόγω του ση­μαντικού ύψους των πρόωρων αποπληρωμών χορηγηθέντων δανείων που πρέπει στο εξής να αντιμετωπίσει η Τράπεζα.
This change of practice is explained by the large amounts of pre­payments with which the Bank is now having to contend.
Για το λόγο αυτό, κατά την οικονομική χρήση 1996, ένα ποσό ύψους 135,3 εκατομμυρίων κατα­χωρήθηκε στους μεταβατικούς λογαριασμούς, με σκοπό να κατανεμηθεί στις επόμενες χρήσεις.
Consequently, for the financial year 1996, a sum of 135.3 million has been entered under "Accruals and deferred income" with a view to amortisation over subsequent fi­nancial years.
Συγκριτικά, εάν οι ίδιες αρχές είχαν εφαρμοστεί στη χρήση 1995, τα αποτελέσματα χρήσης θα είχαν μειωθεί κατά 75,3 εκατομμύρια.
By way of comparison, had the same principles been applied to the fi­nancial year 1995, the profit for that financial year would have been 75.3 million less.
Προθεσμία λήξης
Maturity
Τύπος εγγύησης
Type of guarantee
Έως 1 έτος
1 to 5 years
Περισσότερο
1995 not more than 1 year more than 5 years
Δάνεια χορηγηθέντα στα κράτη μέλη Δάνεια εγγυοδοτηθέντα από κράτη μέλη Δάνεια χορηγηθέντα σε δημόσιους οργανισμούς κρατών μελών Δάνεια εγγυοδοτηθέντα από δημόσιους οργανισμούς κρατών μελών Δάνεια χορηγηθέντα σε/ ή εγγυοδοτηθέντα από τράπεζες - συμπεριλαμβανομένων των ιδρυμάτων παροχής μακροπρόθεσμων πιστώσεων Δάνεια χορηγηθέντα σε/ή εγγυοδοτηθέντα από ασφαλιστικές εταιρείες Εγγύηση από εταιρείες, στις οποίες τα κράτη μέλη κατέχουν πλειοψηφία των μεριδίων, ή από δημόσιους οργανισμούς της ΕΕ Δάνεια εγγυημένα με εμπράγματες ασφάλειες επί ακινήτων Δάνεια εγγυοδοτηθέντα από ιδιωτικές εταιρείες πλην τραπεζών και ασφαλιστικών εταιρειών Δάνεια εγγυημένα με εμπράγματες ασφάλειες επί άλλων πραγμάτων - λοιπές εγγυήσεις
Loans granted to Member States Loans guaranteed by Member States Loans granted to public institutions of Member States Loans guaranteed by public institutions of Member States Loans granted to, or guaranteed by, banks ­ including long­term credit institutions Loans granted to, or guaranteed by, insurance companies Guarantees of companies under majority control of Member States or EC public
Στον κατωτέρω πίνακα παρουσιάζεται η κατανομή του υπολοίπου των εκταμιευθέντων δανείων στη λήξη της χρήσης (σε εκατομμύρια Ecu) κατά τομέα δραστηριότητας του δανειολήπτη.
A breakdown of loans outstanding (in ECU million) at year end according to the sectors in which borrowers are engaged is set out below:
Τομέας δραστηριότητας
Sector
Έως 1 έτος
TOTAL 1996
Περισσότερο
1 year to 5 years not more than 1 year more than 5 years
Ενέργεια Μεταφορές Τηλεπικοινωνίες Ύδρευση, αποχέτευση Λοιπά έργα υποδομής Γεωργία Βιομηχανία Υπηρεσίες Συνολικά δάνεια
Energy Transport Telecommunications Water, sewerage Miscellaneous infrastructure Agriculture Industry Services Global loans
Χαρτοφυλάκιο τίτλων
Portfolio securities
Ο πιστωτικός κίνδυνος που συνδέεται με τα διαθέσιμα (χαρτοφυλάκια τίτλων, commercial poper, προθεσμιακές καταθέσεις κ.λπ .) υπόκειται σε αυστηρή διαχείριση, με την επιλογή αντισυμβαλλο­μένων ή εκδοτών άριστης ποιότητας.
The credit risk associated with the treasury (portfolio securities, commercial paper, term accounts, etc.) is rigorously managed through selecting first­class counterparties and issuers.
1*1 διαθέσιμων {%]
as at 31 December 1996
Βαθμολόγηση Moody's ή ισοδύναμη
Moody's or equivalent rating
AAA από ΑΑ1 έως ΑΑ3 από ΑΙ έως A3 Β
AAA AAl to AA3 Al to A3 B
Κίνδυνος επιτοκίων για τους κύριους λογαριασμούς του ισολογισμού που υπόκεινται σε αναπροσαρμογή επιτοκίου.
Interest rate risk changes, as regards the main balance sheet items subject to reindexation:
Στον κατωτέρω πίνακα Φαίνεται η έκθεση της Τράπεζας στον κίνδυνο επιτοκίων.
The following table illustrates the Bank's exposure to interest rate risk.
Παρουσιάζονται τα ονομαστικά ποσά και οι αντίστοιχες ημερομηνίες, κατά τις οποίες γίνονται αλλαγές επιτοκίων,
It shows the nomi­nal amounts and corresponding maturities affected by the incidence of interest rate
Διαστήματα αναπροσαρμογής των επιτοκίων (σε εκατομμύρια Ecu):
Îeindexation interval (ECU mil on):
Από 6 μήνες έως 1 έτος
6 months to 1 year
Από 1 έτος έως 5 έτη
1 year to 5 years more than 5 years
Περισσότερο από 5 έτη
3 months to 6 months not more than 3 months
Ενεργητικό Χορηγήσεις Καθαρά διαθέσιμα
Assets Loans Net liquidity
Παθητικό
Liabilities Borrowings and swaps
Κίνδυνος επιτοκίων
Interest rate risk
Η Τράπεζα δημιούργησα πρόσφατα μια δομή συνολικής διαχείρισης ενεργητικού/παθητικού, εφαρμόζοντας τις καλύτερες πρακτικές του χρηματοπιστωτικού τομέα και, ειδικότερα, συνέ­στησε μια Επιτροπή Διαχείρισης Ενεργητικού και Παθητικού (ALCO), άμεσα υπαγόμενη στη Διευθύνουσα Επιτροπή.
The Bank has recently introduced an organisational structure for the asset-liability func­tion, applying best practices in the financial industry and, in particular, establishing an Asset-Liability Management Committee (ALCO) under the direct responsibility of the
Στο πλαίσιο αυτό, η Τράπεζα αποφάσισε να εφαρμόσει στρατηγική
Management Committee. Accordingly, ¡t has decided on an asset-liability management strategy which involves setting and maintaining an own funds duration of around 5 to 6 years, in line with the approach observed in international financial institutions.
Τα στοιχεία ενεργητικού και παθητικού για τα οποία δεν υπάρχει συμβατική ημερομηνία λήξης, κατατάσσονται στην κατηγορία "Μη καθορισμένη ημερομηνία λήξης".
The table below analyses assets and liabilities by maturity on the basis of the period remaining between the balance sheet date and the contractual maturity date.
Στον κατωτέρω πίνακα παρε^σιάζεται η κατανομή των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού κατά ημερομηνία λήξης, με βάση την περίοδο που υπολείπεται μεταξύ της ημερομηνίας κατάρτισης του ισολογισμού και της συμβατικής ημερομηνίας λήξης.
Assets and liabilities for which there is no contractual maturity date are classified under "Maturity undefined".
Ημερομηνία λήξης
Maturity
Έως 3 μήνες
More than 5 years
Περισσότερο από 1 έτος έως 5 έτη
Not more than 3 months
Περισσότερο από 3 μήνες έως 1 έτος
More than 1 year but not more than 5 years
Περισσότερο από 5 έτη
More than 3 months but not more than 1 year
Κρατικά αξιόγραφα που γίνονται δεκτά από τις κεντρικές
Cash in hand, central banks and post office banks
Προϊάν δανεισμού προς είσπραξη
Treasury bills eligible for refinancing with central banks
39 587 σε πελάτες
Loans: Credit institutions Customers
Ομολογίες και άλλοι τίτλοι σταθερής απόδοσης
Debt securities securities
Προς είσπραξη από συμβάσεις ανταλλαγής νομισμάτων
Receivable on account of reserves and provisions
Κεφάλαιο αναληφθέν, καταβλητέο αλλά μη καταβεβλημένο
Receivable in respect of currency swap contracts
Λοιπά στοιχεία του ενεργητικού
Subscribed capital, called but not paid Other assets
Λοιπά στοιχεία του παθητικού
Capital, reserves and profit Other liabilities
Επιπλέον, για την εξασφάλιση της απαιτούμενης ρευστότητας της Τράπεζας και την αντιμετώπιση απρόβλεπτων ταμειακών αναγκών, δημιουργήθηκε ένα χαρτοφυλάκιο τίτλων καλούμενο "χαρτοφυλάκιο επενδύσεων".
A securities portfolio, termed an "investment portfolio", has also been created in order to ensure the Bank's solvency and to contend with unforeseen liquidity needs.
Το χαρτοφυλάκιο αυτό αποτελείται από τίτλους, κυρίως σταθερής απόδοσης, εκδοθέντες από φορείς άριστης πιστοληπτικής ικανότητας (κατά κύριο λόγο ομολογίες εκδοθείσες από κράτη μέλη) και τους οποίους η Τράπεζα προτίθεται να διατηρήσει έως τη λήξη τους.
This securities portfolio consists of mainly fixed-income securities issued by first-class counter­
ΕΤΕπ 1996 - ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ
EiB 1996 - ANNUAL ACCOUNTS ß3
Συναλλαγματικός κίνδυνος
Exchange risk
To παράγωγο αυτό χρηματοπιστωτικό προϊόν είναι παρόμοιο με μια σύμβαση ανταλλαγής επιτο­κίων (σταθερό επιτόκιο έναντι κυμαινόμενου επιτοκίου ή αντιστρόφως).
This derivative is similar to an interest rate swap contract (fixed rate/floating rate or vice versa).
Ωστόσο, χρησιμοποιείται ειδικότερα από χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που χορηγούν μακροπρόθεσμες χρηματοδοτήσεις, όπως η ΕΤΕπ, η οποία αντλεί σημαντικά ποσά από τις κεφαλαιαγορές.
However, it is used more specifically by long-term financing institutions such as the EIB which raises substantial amounts on the capital markets.
Πηγές συναλλαγματικού κινδύνου είναι: η συσσώρευση ιδίων κεφαλαίων εκφρασμένων σε άλλα νομίσματα εκτός του Ecu, τα περιθώρια επί των εργασιών και τα γενικά έξοδα σε άλλα νομίσματα εκτός του Ecu.
The sources of exchange risk are to be found in the accumulation of own funds denomi­nated ¡n non-ECU currencies, in the margins on operations and in general expenses in­curred in non-ECU currencies.
Σκοπός της διαχείρισης των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού είναι να ελαχιστοποιεί τον κίνδυνο αυτό, ανακατανέμοντας τις καθαρές θέσεις ενεργητικού και παθητι­κού είτε σε Ecu είτε στα νομίσματα που συνθέτουν το Ecu, λαμβάνοντας υπόψη το ποσοστό συμ­μετοχής τους στη σύνθεση του Ecu.
The purpose of asset-liability management is to minimise this risk by re-allocating net balance sneet positions either in ECUs or in the currencies comprising the ECU and according to their respective weightings in the ECU.