natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Εκτός αν ορίζουν άλλως οι Συνθήκες, εφαρμόζονται οι ακόλουθες διατάξεις για την πραγματοποίηση των στόχων του άρθρου 26. 
Save where otherwise provided in the Treaties, the following provisions shall apply for the achievement of the objectives set out in Article 26.
Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο, αποφασίζοντας σύμφωνα με τη συνήθη νομοθετική διαδικασία και μετά από διαβούλευση με την Οικονομική και Κοινωνική Επιτροπή, εκδίδουν τα μέτρα τα σχετικά με την προσέγγιση των νομοθετικών, κανονιστικών και διοικητικών διατάξεων των κρατών μελών που έχουν ως αντικείμενο την εγκαθίδρυση και τη λειτουργία της εσωτερικής αγοράς.» 
The European Parliament and the Council shall, acting in accordance with the ordinary legislative procedure and after consulting the Economic and Social Committee, adopt the measures for the approximation of the provisions laid down by law, regulation or administrative action in Member States which have as their object the establishment and functioning of the internal market.’
1 Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κινδύνου. 
1 European Systemic Risk Board.
Παράρτημα II 
Annex II
Παραρτήματα 46 Διοίκηση Συμβούλιο εποπτών Συγκροτείται από τον πρόεδρο, έναν εκπρόσωπο ανά κράτος μέλος, (επικεφαλής της εθνικής εποπτικής αρχής2), έναν εκπρόσωπο της Επιτροπής, της ΕΚΤ3, του ΕΣΣΚ, του ΕΑΑΕΣ4 και του ΕΑΚΑΑ5. 
Annexes 46 Governance Board of Supervisors Composed of the Chairperson, one representative per Member State (head of NSA2), Commission, ECB3, ESRB, EIOPA4 and ESMA5.
Πόροι που τέθηκαν στη διάθεση της Αρχής το 2013 (2012) Προϋπολογισμός 2013 (2012) 26,0 (20,7) εκατομμύρια ευρώ Συμπεριλαμβάνονται: Επιχορήγηση της Ένωσης: 10,4 (8,3) εκατομμύρια ευρώ Εισφορές των κρατών μελών: 15,2 (12,1) εκατομμύρια ευρώ Εισφορές των παρατηρητών: 0,4 (0,3) εκατομμύρια ευρώ Προσωπικό στις 31 Δεκεμβρίου 2013 (2012) 93 έκτακτοι υπάλληλοι (68) 13 συμβασιούχοι υπάλληλοι (12) 19 αποσπασμένοι εθνικοί εμπειρογνώμονες (14) Προϊόντα και υπηρεσίες που παρασχέθηκαν το 2012 — Δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με 23 σχέδια ρυθμιστικών και εκτελεστικών τεχνικών προτύπων, 16 εκ των οποίων για κεφάλαιο/ίδια κεφάλαια. — Υποβολή στην Επιτροπή των πρώτων σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων σχετικά με τις κεφαλαιακές απαιτή‐ σεις για τους κεντρικούς αντισυμβαλλομένους βάσει του κανονισμού για τις υποδομές των ευρωπαϊκών αγορών. — Έκδοση έξι κατευθυντήριων οδηγιών, τεσσάρων εγγράφων προβληματισμού και 14 εγγράφων διαβούλευσης. — Διατύπωση επτά γνωμών απευθυνόμενων στην Επιτροπή, στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο, σύνταξη τριών επιστολών σχολιασμού σχετικά με ζητήματα λογιστικής προς το Ίδρυμα ΟΔΛΠ/ΔΠΧΠ και μίας επιστολής σχολιασμού σχετικά με ζητήματα ελέγχου προς το IAASB. — Παρακολούθηση της σύστασης της ΕΑΤ του Ιουλίου του 2011 για προσομοίωση ακραίων καταστάσεων σε επίπεδο ΕΕ και της σύστασης της ΕΑΤ του Δεκεμβρίου του 2011 για την ανακεφαλαιοποίηση, με υλοποίηση έως τις 30 Ιουνί‐ ου 2012 (παρακολούθηση των σχεδίων κεφαλαίων των τραπεζών, δημοσίευση επιμέρους δεδομένων σχετικά με τις κεφαλαιακές θέσεις 61 τραπεζών). 
External audit European Court of Auditors. Discharge authority European Parliament. Resources made available to the Authority in 2013 (2012) 2013 budget (2012) 26,0 (20,7) million euro Including: European Union subsidy: 10,4 (8,3) million euro Contributions from Member States: 15,2 (12,1) million euro Contributions from observers: 0,4 (0,3) million euro Staff as at 31 December 2013 (2012) 93 temporary staff (68) 13 contract staff (12) 19 seconded national experts (14) Products and services in 2012 − Public consultations on 23 draft regulatory and implementing technical standards, of which 16 on capital/own funds. − Submission to the Commission of the first draft regulatory technical standards on capital requirements for central counterparties under European market infrastructure regulation. − Issuance of six guidelines, four discussion papers and 14 consultation papers. − Provision of seven opinions addressed to the Commission, European Parliament and Council, three comment let‐ ters on accounting issues to the IASB/IFRS Foundation and one comment letter on auditing issues to the IAASB. − Follow up to the EBA’s July 2011 EU‐wide stress test recommendation and EBA’s December 2011 recapitalisation recommendation with implementation to be done by 30 June 2012 (monitoring of banks’ capital plans, publica‐ tion of individual data on capital positions of 61 banks).
2 Εθνική εποπτική αρχή. 
2 National supervisory authority.
3 Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. 
3 European Central Bank.
4 Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων. 
4 European Insurance and Occupational Pensions Authority.
Παραρτήματα 48 Ομάδα εμπειρογνωμόνων — κος Dirk Cupei, Ευρωπαϊκό Φόρουμ Ασφαλιστών των Καταθέσεων, Ένωση Γερμανικών Τραπεζών — κος Farid Aliyev, Ευρωπαϊκό Γραφείο Ενώσεων Καταναλωτών — κος Karel Lannoo, Κέντρο Μελετών Ευρωπαϊκής Πολιτικής — κος Nicolas Véron, Ινστιτούτο Bruegel και Ινστιτούτο Peterson για τη Διεθνή Οικονομία — κος Peter Nyberg, Åbo Akademi, Φινλανδία — κα Eva Hüpkes, Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας Παράρτημα III 
Annexes 48 Expert Panel — Mr Dirk Cupei, European Forum of Deposit Insurers and Association of German Banks — Mr Farid Aliyev, European Consumer Organisation — Mr Karel Lannoo, Centre for European Policy Studies — Mr Nicolas Véron, Bruegel Institute and Peterson Institute for International Economics — Mr Peter Nyberg, Åbo Akademi, Finland — Ms Eva Hüpkes, Financial Stability Board Annex III
Παραρτήματα 49 Νομοθετικές πρωτοβουλίες που επελέγησαν προς εξέταση ΟΚΑ ΙΙ: Οδηγία 2009/111/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Σεπτεμβρίου 2009 ΟΚΑ III: Οδηγία 2010/76/EΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010 ΟΚΑ IV: Οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ ΚΚΑ: Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμ‐ βουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 Πλαίσιο διαχείρισης κρίσεων: Πρόταση οδηγίας του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου για τη θέσπιση πλαισίου για την ανάκαμψη και την εξυγίανση των πιστωτικών ιδρυμάτων και των επιχειρήσεων επενδύσεων Συστήματα εγγύησης καταθέσεων: Πρόταση οδηγίας 2009/14/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 11ης Μαρτίου 2009 Οδηγία για τους χρηματοπιστωτικούς ομίλους ετερογενών δραστηριοτήτων: Οδηγία 2011/89/EΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Νοεμβρίου 2011 Αναθεώρηση των λογιστικών οδηγιών: Πρόταση οδηγίας του Ευρωπαϊκού Κοινο‐ βουλίου και του Συμβουλίου, της 25ης Νοεμβρίου 2011 Αναθεώρηση της οδηγίας για τη διαφάνεια: Πρόταση οδηγίας του Ευρωπαϊκού Κοι‐ νοβουλίου και του Συμβουλίου, της 25ης Οκτωβρίου 2011 (COM(2011) 683 τελικό). 
Annexes 49 Legislative initiatives selected for review CRD II: Directive 2009/111/EC of the European Parliament and the Council of 16 September 2009 CRD III: Directive 2010/76/EU of the European Parliament and the Council of 24 November 2010 CRD IV: Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the pruden‐ tial supervision of credit institutions and investment firms, amending Direc‐ tive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC CRR: Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012 Crisis management framework: Proposal for a directive of the European Parliament and of the Council establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms Deposit guarantee schemes: Proposal for a Directive 2009/14/EC of the Euro‐ pean Parliament and the Council of 11 March 2009 Financial conglomerates directive: Directive 2011/89/EU of the European Par‐ liament and the Council of 16 November 2011 Review of the accounting directives: Proposal for a directive of the European Parliament and the Council of 25 November 2011 Review of transparency directive: Proposal for a directive of the European Parliament and the Council of 25 October 2011 COM(2011) 683 final.
Παραρτήματα 50 Μηχανισμοί εξυγίανσης και ασφάλιση καταθέσεων στις Ηνωμένες Πολιτείες και τον Καναδά Οι μηχανισμοί εξυγίανσης των ΗΠΑ Αρμόδιος για τη διαχείριση του καθεστώτος εξυγίανσης των τραπεζών στις ΗΠΑ είναι ο ομοσπονδιακός οργανισμός για την ασφάλιση καταθέσεων. 
Annexes 50 Resolution mechanisms and deposit insurance in the United States and Canada US resolution mechanisms The US resolution regime for banks is administered by the Federal Deposit Insurance Corporation, which is a federal agency.
Κατά τη διάρ‐ κεια της πρόσφατης κρίσης, ο εν λόγω οργανισμός προχώρησε στην εξυγίανση σχεδόν 500 τραπεζών, στις οποίες συγκαταλέγονται και ορισμένες σχετικά μεγά‐ λες τράπεζες, όπως η Washington Mutual. 
In the recent crisis it has resolved close to 500 banks, including relatively large ones such as Washing‐ ton Mutual.
Με τον νόμο Dodd‐Frank του 2010, διευρύνθηκαν οι αρμοδιότητες εξυγίανσης του ομοσπονδιακού οργανισμού ασφάλισης καταθέσεων ώστε να περιλαμβάνουν συστημικά σημαντικές τραπεζικές εταιρείες συμμετοχών, θυγατρικές των ασφαλι‐ σμένων ιδρυμάτων στον ομοσπονδιακό οργανισμό ασφάλισης καταθέσεων και μη χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, όπως ασφαλιστικές εταιρείες. 
The Dodd‐Frank Act of 2010 extended the resolution authority of the Federal Deposit Insurance Corporation to systemically important bank holding com‐ panies, affiliates of FDIC‐insured institutions and non‐bank financial institu‐ tions such as insurance companies.
Ο νόμος Dodd‐Frank υποχρεώνει κάθε συστημικά σημαντικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα να υποβάλλει σε τακτά χρονικά διαστήματα τόσο στον ομοσπονδιακό ορ‐ γανισμό ασφάλισης καταθέσεων όσο και στην ομοσπονδιακή τράπεζα ένα σχέδιο εξυγίανσης, στο οποίο θα περιλαμβάνονται τα σχέδια της εταιρείας για την ταχεία και ομαλή εξυγίανσή της δυνάμει του πτωχευτικού κώδικα των ΗΠΑ. 
The Dodd‐Frank Act requires each systemically important financial institution to periodically submit to the FDIC and the Federal Reserve a resolution plan that must address the company’s plans for its rapid and orderly resolution under the U.S. Bankruptcy Code.
Η άσκηση ήταν υποχρεωτική για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με ενεργητικό άνω των 100 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ. 
The exercise was required of financial institutions with assets greater than 100 billion USD.
Οι 19 τραπεζικοί οργανισμοί που συμμετείχαν στην άσκηση αποτελούσαν τον πυρήνα του αμερικανικού τραπε‐ ζικού συστήματος, αντιπροσωπεύοντας περίπου τα δύο τρίτα του συνόλου του ενεργητικού των εταιρειών χαρτοφυλακίου. 
The 19 banking organisations included in the exercise comprised the core of the US banking system, representing roughly two thirds of aggregate US bank holding com‐ pany assets.
Από τα αποτελέσματα της άσκησης προέκυψε ότι δέκα από τις 19 τράπεζες που υποβλήθηκαν σε δοκιμή δεν διέθεταν επαρκή κεφάλαια. 
Ten out of the 19 banks tested were found to be short of capital.
Σύμφωνα με τα αποτελέσματα της δοκιμασίας προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων υπό το δυσμενές σενάριο για τα έτη 2009 και 2010, τα εν λόγω χρηματοπιστωτικά ιδρύματα παρουσίαζαν συνολικό κεφαλαιακό έλλειμμα της τάξης των 74,6 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ. 
Based on the adverse scenario covering the years 2009 and 2010, the stress test identified a total capital shortage of approximately 74,6 billion USD at these 10 financial institutions. TARP served as a financial backstop.
Το TARP εφαρμόστηκε από την αμερικανική κυβέρνηση με σκοπό την ενδυνάμωση του χρηματοπιστωτικού τομέα και αφορούσε επενδύσεις, δάνεια και εγγυήσεις περιουσιακών στοιχείων, καθώς και αγορές μεταξύ των διαφόρων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. 
It was a US government programme of investments, loans and asset guarantees and purchases in and from a range of financial institutions to strengthen the financial sector.
Μέσω του προγράμματος κεφαλαιακής ενίσχυσης 1 Το παρόν τμήμα αναφέρεται σε ένα συγκεκριμένο μέρος του TARP, το οποίο αφορούσε τα μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα: την προσομοίωση ακραίων καταστάσεων (Supervisory Capital Assessment Program, SCAP) και το πρόγραμμα κεφαλαιακής ενίσχυσης (Capital Assistance Program, CAP). 
1 This section refers to one part of the TARP which affected large institutions: the stress test (SCAP) and the Capital Assistance Program (CAP). 2 Board of Governors of the Federal Reserve System, Office of the Comptroller of the Currency and the Federal Deposit Insurance Corporation.
Η ομοσπονδιακή κεντρική τράπεζα των ΗΠΑ στη Νέα Υόρκη συμμετείχε ενεργά στις δοκιμασίες προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, με περίπου 200 υπαλλήλους. 
The New York FED was very involved in the stress tests, with about 200 staff.
Παράρτημα V 
Annex V
Παραρτήματα 52 Πλαίσιο για την ανάκαμψη και την εξυγίανση των τραπεζών Τον Οκτώβριο του 2011 το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΣΧΣ)1 δημοσίευσε μελέτη στην οποία εξετάζονται τα βασικά χαρακτηριστικά για απο‐ τελεσματικά καθεστώτα εξυγίανσης των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. 
Annexes 52 A framework for the recovery and resolution of banks The Financial Stability Board (FSB)1 published a paper on key attributes of ef‐ fective resolution regimes for financial institutions in October 2011.
Στην εν λόγω μελέτη ορίζονται τα βασικά στοιχεία που κρίνει αναγκαία το ΣΧΣ για την αποτελεσματικότητα των καθεστώτων εξυγίανσης. Σύμφωνα με το ΣΧΣ, οι αρχές εξυγίανσης μπορούν να λειτουργούν σε αποκεντρωμένο επίπεδο, όμως σε αυτή την περίπτωση κρίνεται απαραίτητη η ανάπτυξη εξαιρετικά στενής συνεργασίας και η σύναψη συμφωνιών. Επιπλέον, στο πλαίσιο των καθεστώτων εξυγίανσης πρέπει να παρέχεται σαφής εντολή, να είναι δυνατή η ταχεία λήψη αποφάσεων και να εξασφαλίζεται σαφήνεια και διαφάνεια όσον αφορά τις συμμετέχουσες τράπεζες. 
This sets out the core elements that the FSB considers to be necessary for an effective resolution regime. The FSB states that resolution authorities can be decen‐ tralised but in this case needs very strong cooperation and agreements. Fur‐ thermore a resolution regime should have a clear mandate, be able to take quick decisions and be clear and transparent towards the participating banks.
Βασικά χαρακτηριστικά για αποτελεσματικά καθεστώτα εξυγίανσης Αρχή εξυγίανσης Κάθε δικαιοδοσία πρέπει να ορίσει μία ή περισσότερες διοικητικές αρχές ως αρμόδιες για την άσκηση των αρμοδιοτήτων εξυγίανσης όσον αφορά τις επιχει‐ ρήσεις που περιλαμβάνονται στην εμβέλεια του καθεστώτος εξυγίανσης («αρχή εξυγίανσης»). 
Key attributes of effective resolution mechanisms Resolution authority Each jurisdiction should have a designated administrative authority or au‐ thorities responsible for exercising the resolution powers over firms within the scope of the resolution regime (‘resolution authority’).
Όταν σε μια συγκεκριμένη δικαιοδοσία ορίζονται διαφορετικές αρχές για την εξυγίανση οντοτήτων του ίδιου ομίλου, το καθεστώς εξυγίανσης της εν λόγω δικαιοδοσίας πρέπει να προσδιορίζει μια επικεφαλής αρχή, η οποία θα είναι επι‐ φορτισμένη με τον συντονισμό της διαδικασίας εξυγίανσης των νομικών προσώ‐ πων εντός της εν λόγω δικαιοδοσίας. 
Where different resolution authorities are in charge of resolving entities of the same group within a single jurisdiction, the resolution regime of that jurisdiction should identify a lead authority that coordinates the resolution of the legal entities within that jurisdiction.
Η αρχή εξυγίανσης πρέπει να ενεργεί με επιχειρησιακή ανεξαρτησία ανάλογη προς τις νόμιμες αρμοδιότητές της, να εφαρμόζει διαφανείς διαδικασίες, να ασκεί ορθή διακυβέρνηση και να διαθέτει επαρκείς πόρους, καθώς και να υπόκειται σε αυστηρούς μηχανισμούς αξιολόγησης και δικαιοδοσίας με σκοπό την αξιολόγη‐ ση της αποτελεσματικότητας τυχόν μέτρων εξυγίανσης. 
The resolution authority should have operational independence consistent with its statutory responsibilities, transparent processes, sound governance and adequate resources and be subject to rigorous evaluation and account‐ ability mechanisms to assess the effectiveness of any resolution measures.
Πρέπει να διαθέτει την εμπειρογνωμοσύνη, τους πόρους και την επιχειρησιακή ικανότητα να εφαρμόζει μέτρα εξυγίανσης σε μεγάλες επιχειρήσεις με περίπλοκη δομή. 
It should have the expertise, resources and operational capacity to implement resolution measures with respect to large and complex firms.
1 Το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας είναι ένας διεθνής φορέας που παρακολουθεί τις εξελίξεις στο διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα και διατυπώνει σχετικές συστάσεις. 
1 The FSB is an international body that monitors and makes recommendations about the global financial system.
Το διοικητικό συμβούλιο του ΣΧΣ απαρτίζεται από τις μεγαλύτερες οικονομίες της G20, τα μέλη του φόρουμ για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή. 
The Board includes all G20 major economies, FSF members, and the European Commission. It is based in Basel, Switzerland.
Παράρτημα VI 
Annex VI
Χρηματοδότηση των ιδρυμάτων που τελούν υπό καθεστώς εξυγίανσης Σε κάθε κράτος πρέπει να υπάρχουν ιδιωτικά χρηματοδοτούμενα ταμεία εγγύ‐ ησης καταθέσεων ή εξυγίανσης ή κάποιος μηχανισμός χρηματοδότησης για την εκ των υστέρων ανάκτηση από τον κλάδο του κόστους παροχής προσωρινής χρηματοδότησης, με σκοπό τη διευκόλυνση της εξυγίανσης της επιχείρησης. 
Annexes 53 Funding of firms in resolution Jurisdictions should have in place privately financed deposit insurance or resolution funds, or a funding mechanism for ex post recovery from the indus‐ try of the costs of providing temporary financing to facilitate the resolution of the firm.
Πηγή: Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας: Βασικά χαρακτηριστικά για αποτελεσματικά καθεστώτα εξυγίανσης των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, Οκτώβριος 2011. 
Source: The Financial Stability Board: Key attributes of effective resolution regimes for financial institutions, October 2011.
Παραρτήματα 54 Βιβλιογραφία Alford, D., The Lamfalussy Process And EU Bank Regulation: Another Step On The Road To Pan‐European Regulation? 
Annexes 54 Bibliography Alford, D., ‘The Lamfalussy Process And EU Bank Regulation: Another Step On The Road To Pan‐European Regulation?’, Annual Review of Banking & Financial Law [Vol.
Annual Review of Banking & Financial Law [τόμος 25: 1], σ. 396, 2006. 
25: 1], p. 396, 2006.
Gerhardt, M., Lannoo, K., Options for reforming deposit protection schemes in the EU, European Credit Research Institute, ECRI Policy Brief No. 4 (Μάρτιος 2011). 
Gerhardt, M., Lannoo, K., ‘Options for reforming deposit protection schemes in the EU’, European Credit Research Institute, ECRI Policy Brief No 4 (March 2011).
Gortsos, C. VI., The ‘single supervisory mechanism’: a major building‐block towards a European Banking Union (the full europeanisation of the ‘bank safety net’), 2nd Annual Research Conference of the IADI, 2013. 
Gortsos, C. VI., ‘The “Single Supervisory Mechanism”: a major building‐block towards a European Banking Union (the full Europeanisation of the “bank safety net”)‘, 2nd Annual Research Conference of the IADI, 2013.
Goyal, R., Koeva Brooks, P., Pradhan, M., Tressel, T., Dell’Ariccia, G., Leckow, R., Pazarbasioglu, C., και ομάδα στελεχών του ΔΝΤ, A Banking Union for the Euro Area, ΔΝΤ, 2013. 
Goyal, R., Koeva Brooks, P., Pradhan, M., Tressel, T., Dell’Ariccia, G., Leckow, R., Pazarbasioglu, C. and an IMF Staff Team, ‘A Banking Union for the Euro Area’, IMF, 2013.
Gros, D., Schoenmaker, D., European Deposit Insurance: Financing the transition, Κέντρο Μελετών Ευρωπαϊκής Πολιτικής, CEPS Commentary, 2012. 
Gros, D., Schoenmaker, D., ‘European Deposit Insurance: Financing the transi‐ tion’, Centre for European Policy Studies, CEPS Commentary, 2012.
Lannoo, K., Banking Union in three steps, Κέντρο Μελετών Ευρωπαϊκής Πολιτικής (CEPS), CEPS Commentary, 2012. 
Lannoo, K., ‘Banking Union in three steps’, Centre for European Policy Studies, CEPS Commentary, 2012.
Lannoo, K., Roadmap to banking union: A call for consistency, Κέντρο Μελετών Ευρωπαϊκής Πολιτικής (CEPS), CEPS Commentary, 2012. 
Lannoo, K., ‘Roadmap to banking union: A call for consistency’, Centre for European Policy Studies, CEPS Commentary, 2012.
Pisani‐Ferry, J., Sapir, A., Véron, N., Wolff, B.G., What Kind of European Banking Union?, Ινστιτούτο Bruegel, 2012. 
Pisani‐Ferry, J., Sapir, A., Véron, N., Wolff, B. G., ‘What Kind of European Bank‐ ing Union?’, BRUEGEL, 2012.
Παράρτημα VII 
Annex VII
Παραρτήματα 55 Verhelst, S., The Single Supervisory Mechanism: A Sound First Step in Europe’s Banking Union?, EGMONT, Βασιλικό Ινστιτούτο Διεθνών Σχέσεων, Βέλγιο, 2013. 
Annexes 55 Verhelst, S., The Single Supervisory Mechanism: A Sound First Step in Europe’s Banking Union?, EGMONT, Royal Institute for International Relations, 2013.
Véron, N., A realistic bridge towards European banking union, Ινστιτούτο Bruegel, 2013. 
Véron, N., A realistic bridge towards European banking union, BRUEGEL, 2013.
Véron, N., Europe’s single supervisory mechanism and the long journey towards banking union, Ινστιτούτο Bruegel, 2012. 
Véron, N., Europe’s Single Supervisory Mechanism and the long journey towards banking union, BRUEGEL, 2012.
Véron, N., Wolff, B.G., From supervision to resolution: next steps on the road to European banking union, Ινστιτούτο Bruegel, 2013. 
Véron, N., Wolff, B. G., From supervision to resolution: next steps on the road to European banking union, BRUEGEL, 2013.
«A Banking Union for the Euro Area: Technical Background Notes», ΔΝΤ, 2013. 
‘A Banking Union for the Euro Area: Technical Background Notes’, IMF, 2013.
Περίληψη V Η Επιτροπή υπενθυμίζει ότι η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπε‐ ζών (ΕΑΤ) δεν είναι αρμόδια για την άμεση εποπτεία των χρηματοπιστωτικών οντοτήτων στην ΕΕ. 
Reply of the 56 Commission Executive summary V The Commission notes that the EBA is not respon‐ sible for direct supervision of financial entities in the EU.
Η ΕΑΤ δημιουργήθηκε με στόχο να βελτιώσει τη λειτουργία της εσωτερικής αγοράς, ιδίως με την διασφάλιση υψηλού, αποτελεσματικού και συνεκτικού επιπέδου ρύθμισης και εποπτείας. 
The EBA was established with a view to improving the functioning of the internal market, in particular by ensuring a high, effective and consistent level of regulation and supervision.
Η Αρχή πρέπει να προστα‐ τεύει δημόσιες αξίες όπως είναι η σταθερότητα του χρηματοοικονομικού συστήματος, η διαφάνεια των αγορών και των χρηματοοικονομικών προϊόντων και η προστασία των καταθετών και των επενδυτών. Πρέπει επίσης να αποτρέπει την καταχρηστική επι‐ λογή του ευνοϊκότερου καθεστώτος εποπτείας και να διασφαλίζει ισότιμους όρους ανταγωνισμού, καθώς και να ενισχύει τον διεθνή εποπτικό συντονισμό, προς όφελος της οικονομίας στο σύνολό της. 
The Authority should protect public values such as the stability of the financial system, the transparency of markets and financial products, and the protection of depositors and investors. It should also prevent regulatory arbitrage and guarantee a level play‐ ing field, and strengthen international supervisory coordination, for the benefit of the economy at large.
VI Η Επιτροπή επιθυμεί να τονίσει ότι στην ΕΑΤ έχει ανα‐ τεθεί σαφής εντολή και εξουσία να λαμβάνει δεσμευ‐ τικές αποφάσεις με στόχο την ενίσχυση της εποπτικής σύγκλισης, ιδίως σε σχέση με τη δεσμευτική διαμεσο‐ λάβηση και τις έρευνες για εικαζόμενες παραβιάσεις της νομοθεσίας της ΕΕ. 
VI The Commission would like to note that the EBA has been vested with a clear mandate and authority to take binding decisions in order to enhance supervi‐ sory convergence, particularly in relation to binding mediation and investigations into alleged breaches of EU law.
VIII Η Επιτροπή επιθυμεί να επισημάνει ότι οι ρόλοι και οι αρμοδιότητες των διαφόρων φορέων είναι σαφώς προσδιορισμένα στη βασική νομοθεσία. 
VIII The Commission would like to note that the roles and responsibilities of the various actors are clearly defined in the underlying legislation.