natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Οι διατάξεις αυτές ευθυγραµµίζονται µε τις συστάσεις της επιτροπής τραπεζικής εποπτείας της Βασιλείας σχετικά µε τη δέουσα επιµέλεια των τραπεζών ως προς τον πελάτη ( 2 ) , οι οποίες αντιµετωπίζουν το ζήτηµα από διαφορετική άποψη , δεδοµένου ότι στοχεύουν στη µείωση του λειτουργικού κινδύνου και του κινδύνου που διατρέχουν οι τράπεζες όσον αφορά τη φήµη .
These provisions are in line with the recommendations of the Basel Committee on Banking Supervision on « Customer Due Diligence for Banks » ( 2 ) , which address this issue from a different perspective in that they aim at reducing operational and reputational risks for banks .
Η ΕΚΤ επιδοκιµάζει τις αυξηµένες αυτές απαιτήσεις της προτεινόµενης οδηγίας , διότι συνάδουν µε τις διεθνώς αποδεκτές ßέλτιστες πρακτικές .
The ECB welcomes these enhanced requirements of the proposed directive , since they are consistent with internationally-accepted best practice . The ECB further notes that it is important to ensure in the national transposition of the proposed directive consistency between these procedures and national measures implementing the acquis communautaire in
( 1 ) Η εν λόγω πρόταση ενσωµατώνει την ειδική σύσταση VII ( περί ηλεκτρονικών εµßασµάτων ) , η οποία συγκαταλέγεται στις ειδικές συστάσεις της FATF σχετικά µε τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας .
( 1 ) Implementing Special Recommendation VII ( on wire transfers ) of the FATF 's Special Recommendations on Terrorist Financing .
( 2 ) Επιτροπή τραπεζικής εποπτείας της Βασιλείας , « Customer due diligence for banks » , Τράπεζα ∆ιεθνών ∆ιακανονισµών , Οκτώßριος 2001 .
( 2 ) Basel Committee on Banking Supervision , « Customer due diligence for banks » , Bank for International Settlements , October 2001 .
εθνικές νοµοθεσίες , να διασφαλιστεί η συνέπεια των παραπάνω διαδικασιών µε τις εθνικές διατάξεις εφαρµογής του κοινοτικού κεκτηµένου στον τοµέα της προληπτικής εποπτείας των πιστωτικών ιδρυµάτων και άλλων χρηµατοπιστωτικών οργανισµών , ιδίως όσον αφορά την εποπτεία των τραπεζικών και χρηµατοπιστωτικών οµίλων .
the area of prudential supervision of credit institutions and other financial institutions , notably with regard to the supervision of banking and financial groups .
Για το σκοπό αυτό , θα πρέπει να επιδιωχθεί η συνεπής και συντονισµένη εφαρµογή των απαιτήσεων δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη εκ µέρους των αρµόδιων αρχών , η οποία και θα έχει ιδιαίτερη σηµασία στην περίπτωση νοµοθετικών διατάξεων σύµφωνα µε τις οποίες η διασφάλιση της συµµόρφωσης προς τους κανόνες της δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη εναποτίθεται σε αρχές άλλες από αυτές που ασκούν την προληπτική εποπτεία στις τράπεζες .
To this end , a consistent and coordinated application of customer due diligence requirements by the competent authorities should be sought and will be of particular relevance in legislation where the enforcement of compliance with customer due diligence standards is entrusted to authorities other than the prudential supervisor for banks .
Η συνεπής και συντονισµένη αυτή εφαρµογή αναµένεται επίσης ότι θα ελαφρύνει το ßάρος που συνεπάγεται η συµµόρφωση µε κανονιστικές ρυθµίσεις σε διασυνοριακό επίπεδο .
Consistency and coordination should also lessen the regulatory compliance burden at a cross-border level .
Ειδικότερα , η ΕΚΤ παρατηρεί ότι η συµµόρφωση προς τις απαιτήσεις δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη συνδέονται επίσης και µε το ζήτηµα του λειτουργικού κινδύνου , το οποίο αντιµετωπίζεται στην πρόταση για αναδιατύπωση της κωδικοποιηµένης τραπεζικής οδηγίας και της οδηγίας για την κεφαλαιακή επάρκεια ( 1 ) .
In particular , the ECB observes that compliance with customer due diligence requirements is also linked to operational risk , which is addressed in the proposal for the recasting of the Consolidated Banking Directive and the Capital Adequacy Directive ( 1 ) .
Ο σύνδεσµος αυτός συνάγεται από το γεγονός ότι η ζηµία που προκύπτει απευθείας ( 2 ) από την ανεπαρκή επιµέλεια ως προς τον πελάτη εµπίπτει στο πεδίο του λειτουργικού κινδύνου , στον ορισµό του οποίου στο άρθρο 4 της προτεινόµενης αναδιατυπωµένης κωδικοποιηµένης τραπεζικής οδηγίας συµπεριλαµßάνεται ο κίνδυνος ζηµίας που προκύπτει από την ανεπάρκεια ή την παντελή έλλειψη εσωτερικών διαδικασιών , ανθρώπων και συστηµάτων .
This link stems from the fact that loss directly ( 2 ) resulting from inadequate customer due diligence falls within the scope of operational risk , defined in Article 4 of the proposed recast Consolidated Banking Directive to include the risk of loss resulting from inadequate or failed internal processes , people and systems .
Ως εκ τούτου , η διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου , σύµφωνα µε τις επιταγές του παραρτήµατος V , σηµείο 11 , της προτεινόµενης αναδιατυπωµένης κωδικοποιηµένης τραπεζικής οδηγίας , περιλαµßάνει επίσης τις πολιτικές και διαδικασίες που απαιτούνται δυνάµει των άρθρων 7 και 30 της προτεινόµενης οδηγίας .
Therefore the management of operational risk , as required in Annex V , point 11 of the proposed recast Consolidated Banking Directive also encompasses the policies and procedures required under Articles 7 and 30 of the proposed directive .
Γενικότερα , σύµφωνα µε το άρθρο 22 της προτεινόµενης αναδιατυπωµένης κωδικοποιηµένης τραπεζικής οδηγίας , πρέπει να επιßληθεί στις τράπεζες η υποχρέωση να διαθέτουν διαδικασίες διαχείρισης όλων των ουσιωδών υφιστάµενων ή µελλοντικών κινδύνων , συµπεριλαµßανοµένου του κινδύνου για τη φήµη , ο οποίος προκύπτει από την ανεπαρκή επιµέλεια ως προς τον πελάτη .
More generally , pursuant to Article 22 of the proposed recast Consolidated Banking Directive , requirements must be imposed on banks to have processes to manage all material actual or future risks , which would include reputational risk resulting from inadequate customer due diligence .
Η ΕΚΤ υποστηρίζει ότι η αλληλεπίδραση αυτή θα πρέπει να προßλεφθεί ρητά στα άρθρα 7 και 30 της προτεινόµενης οδηγίας .
The ECB submits that this interaction should be explicitly addressed in Articles 7 and 30 of the proposed directive .
Για να αποφευχθεί η αδικαιολόγητη επιßάρυνση των εκάστοτε ιδρυµάτων και οργανισµών πρέπει να υπάρξει κατ » ελάχιστον συνέπεια µεταξύ της εφαρµογής όλων των συναφών διατάξεων και της ακόλουθης εποπτείας εκ µέρους των αρµόδιων αρχών .
As a minimum , the implementation of all related provisions and the subsequent supervision by the competent authorities must be consistent to avoid any undue burden on affected institutions .
Η ΕΚΤ παρατηρεί ότι το άρθρο 11 παράγραφος 1 της προτεινόµενης οδηγίας προßλέπει αυξηµένες απαιτήσεις δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη , όσον αφορά , µεταξύ άλλων , « τις διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης µε τα πιστωτικά ιδρύµατα από άλλα κράτη µέλη ή τρίτες χώρες » .
The ECB notes that Article 11 ( 1 ) of the proposed directive sets out enhanced customer due diligence requirements in respect of , inter alia , « cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries » .
Αυτή η διάταξη αποσκοπεί στην εφαρµογή της 7ης εκ των σαράντα συστάσεων της FATF , η οποία καλύπτει τις διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης .
This provision seeks to implement Recommendation 7 of the FATF 's Forty Recommendations , which covers cross-frontier correspondent banking relationships .
Όπως σηµειώνεται στην αιτιολογική έκθεση της προτεινόµενης οδηγίας , οι διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης αποτελούν έναν τοµέα ιδιαίτερα υψηλού κινδύνου νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες και χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας και , ως τέτοιες , χρήζουν ιδιαίτερης προσοχής .
As noted in the explanatory memorandum to the proposed directive , cross-frontier banking relationships are an area where the risk of money laundering and terrorist financing is particularly high , and as such they require particular care . 8 .
Εξάλλου , η ΕΚΤ παρατηρεί ότι οι αυξηµένες απαιτήσεις δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη , οι οποίες έχουν εφαρµογή στις διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης , δεν έχουν εφαρµογή στις σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης µεταξύ δύο πιστωτικών ιδρυµάτων ευρισκόµενων στο ίδιο κράτος µέλος .
The ECB also notes that the enhanced customer due diligence requirements applicable to cross-frontier correspondent banking relationships do not apply to correspondent banking relationships between two credit institutions in the same Member State .
Στη διατύπωση , πάντως , του άρθρου 11 παράγραφος 1 της προτεινόµενης οδηγίας δεν φαίνεται να έχει ληφθεί υπόψη το ιδιαίτερο σύστηµα αµοιßαίας αναγνώρισης της ΕΕ , το οποίο προßλέπεται στην κωδικοποιηµένη τραπεζική οδηγία ( 3 ) .
However , the wording of Article 11 ( 1 ) of the proposed directive does not appear to have taken into account the specific EU system of mutual recognition , as set out in the Consolidated Banking Directive ( 3 ) .
Είναι αµφίßολο εάν οι σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης µεταξύ τραπεζικών ιδρυµάτων εγκατεστηµένων σε δύο διαφορετικά κράτη µέλη θα πρέπει , σύµφωνα µε τα προßλεπόµενα στην προτεινόµενη οδηγία , να αντιµετωπίζονται ως καταστάσεις υψηλού κινδύνου που απαιτούν αξιολόγηση , µεταξύ άλλων , της « ποιότητας της εποπτείας » ενός πιστωτικού ιδρύµατος σε άλλο κράτος µέλος ή της « φήµης » ενός πιστωτικού ιδρύµατος που έχει λάßει άδεια λειτουργίας από άλλο κράτος µέλος .
It is questionable whether correspondent banking relationships between credit institutions in two different Member States should , as contemplated by the proposed directive , be regarded as high-risk situations requiring an assessment of inter alia the « quality of supervision » of a credit institution in another Member State or the « reputation » of a credit institution authorised by another Member State .
Για τον λόγο αυτόν και επί τη ßάσει του συστήµατος αµοιßαίας αναγνώρισης της ΕΕ , η ΕΚΤ προτείνει σε σχέση µε τα πιστωτικά ιδρύµατα από άλλα κράτη µέλη την εξαίρεσή τους από τις προßλεπόµενες στην προτεινόµενη οδηγία αυξηµένες υποχρεώσεις δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη όσον αφορά τις διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης .
The ECB therefore suggests that the proposed directive exempt credit institutions from other Member States from enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships , on the basis of the EU system of mutual recognition . ( i ) Obligations of credit institutions vis-à-vis central banks under the proposed directive
i ) Υποχρεώσεις πιστωτικών ιδρυµάτων έναντι κεντρικών τραπεζών σύµφωνα µε την προτεινόµενη οδηγία 9 .
An issue of particular interest to the central banking community is whether it is intended that the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships should apply to non-EU ( as well as EU ) central banks » correspondent banking relationships with EU credit institutions .
Ένα ζήτηµα ιδιαίτερου ενδιαφέροντος για την κοινότητα των κεντρικών τραπεζών συνίσταται στο εάν οι προßλεπόµενες στην προτεινόµενη οδηγία αυξηµένες απαιτήσεις δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη , όσον αφορά τις διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης , θα πρέπει να εφαρµόζονται στις σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης κεντρικών τραπεζών εκτός ΕΕ ( αλλά και κεντρικών τραπεζών της ΕΕ ) µε πιστωτικά
The euro is widely used as an international reserve
( 1 ) Πρόταση της Επιτροπής για οδηγίες του Ευρωπαϊκού Κοινοßουλίου και του Συµßουλίου περί αναδιατύπωσης της οδηγίας 2000/12 / EΚ της 20ής Μαρτίου 2000 για την ανάληψη και την άσκηση δραστηριότητας πιστωτικών ιδρυµάτων και της οδηγίας 93/6 / EΟΚ του Συµßουλίου της 15ης Μαρτίου 1993 για την επάρκεια των ιδίων κεφαλαίων των επιχειρήσεων επενδύσεων και των πιστωτικών ιδρυµάτων , 14.7.2004 , COM ( 2004 ) 486 τελικό .
( 1 ) Commission proposal for directives of the European Parliament and of the Council re-casting Directive 2000/12 / EC of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions and Council Directive 93/6 / EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions , 14.7.2004 , COM ( 2004 ) 486 final .
2 ( ) ∆εν αποτελεί µέρος του λειτουργικού κινδύνου η έµµεση ζηµία που απορρέει από προσßολή της φήµης του ιδρύµατος ή οργανισµού .
( 2 ) Indirect losses arising from damage to the institution 's reputation do not form part of operational risk .
( 3 ) Οδηγία 2000/12 / EΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοßουλίου και του Συµßουλίου της 20ής Μαρτίου 2000 σχετικά µε την ανάληψη και την άσκηση δραστηριότητας πιστωτικών ιδρυµάτων ( ΕΕ L 126 της 26.5.2000 , σ .
( 3 ) Directive 2000/12 / EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions ( OJ L 126 , 26.5.2000 , p. 1 ) .
1 ) , όπως τροποποιήθηκε τελευταία από την οδηγία 2004/69 / EΚ της Επιτροπής ( ΕΕ L 125 της 28.4.2004 , σ .
Directive as last amended by Commission Directive 2004/69 / EC ( OJ L 125 , 28.4.2004 , p. 44 ) .
44 ) . C 40/12
C 40/12 EN
Λόγω της ευρείας χρήσης του ευρώ ως διεθνούς αποθεµατικού νοµίσµατος , πολλές κεντρικές τράπεζες και νοµισµατικές αρχές εκτός ΕΕ διατηρούν σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης µε πιστωτικά ιδρύµατα της ΕΕ .
currency , and consequently many non-EU central banks and monetary authorities have correspondent banking relationships with EU credit institutions .
Στις ΗΠΑ , οι διατάξεις του USA PATRIOT Act ( 1 ) που απαιτούν πιστοποίηση προκειµένου για λογαριασµούς ανταποκριτών , των οποίων το άνοιγµα , η διαχείριση ή η τήρηση γίνεται εξ ονόµατος ξένων τραπεζών , δεν εφαρµόζονται σε καµία ξένη κεντρική τράπεζα ή νοµισµατική αρχή που λειτουργεί ως κεντρική τράπεζα , ούτε σε διεθνείς χρηµατοπιστωτικούς οργανισµούς ή περιφερειακές τράπεζες ανάπτυξης που ιδρύονται µε συνθήκη ή διεθνή συµφωνία .
In the United States , the provisions of the USA PATRIOT Act ( 1 ) that require certification in connection with correspondent accounts administered , established or maintained on behalf of foreign banks do not apply to any foreign central bank or monetary authority that functions as a central bank , or any international financial institution or regional development bank formed by treaty or international agreement .
∆εδοµένου ότι οι σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης µε κεντρικές τράπεζες , νοµισµατικές αρχές και διεθνείς χρηµατοπιστωτικούς οργανισµούς δεν συνδέονται εν γένει µε αυξηµένο κίνδυνο νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ή χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας --- µε εξαίρεση ιδρύµατα και οργανισµούς από χώρες που συγκαταλέγονται µεταξύ των µη συνεργάσιµων χωρών και εδαφών του οικείου καταλόγου της FATF ---, η ΕΚΤ συνιστά την εισαγωγή παρόµοιας εξαίρεσης στις προßλεπόµενες στην προτεινόµενη οδηγία αυξηµένες απαιτήσεις δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη όσον φορά τις διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης .
Since correspondent banking relationships with central banks , monetary authorities and international financial institutions are not generally associated with a high risk of money laundering or terrorist financing , with the exception of institutions from countries on the FATF 's list of non-cooperative countries and territories , the ECB recommends incorporation of a similar exemption in the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements for cross-frontier correspondent banking relationships .
Στο ίδιο πνεύµα η ΕΚΤ παρατηρεί ότι , σύµφωνα µε το άρθρο 23 του καταστατικού , η ΕΚΤ και οι εθνικές κεντρικές τράπεζες µπορούν να συνάπτουν σχέσεις µε κεντρικές τράπεζες και χρηµατοπιστωτικά ιδρύµατα σε άλλες χώρες και , όπου ενδείκνυται , µε διεθνείς οργανισµούς και να διεξάγουν παντός τύπου τραπεζικές συναλλαγές µε τρίτες χώρες και διεθνείς οργανισµούς .
In a similar vein , the ECB notes that under Article 23 of the Statute , « the ECB and the national central banks may establish relations with central banks and financial institutions in other countries and , where appropriate , with international organizations ... conduct all types of banking transactions in relations with third countries and international organizations ...
Η εµπιστευτική διεξαγωγή τραπεζικών συναλλαγών εξ ονόµατος τέτοιων πελατών , ήτοι κεντρικών τραπεζών από χώρες εκτός ΕΕ και από άλλα κράτη µέλη της ΕΕ και διεθνών οργανισµών , είναι εξαιρετικής σηµασίας .
« . The confidential conduct of banking transactions on behalf of such non-EU , as well as other EU , central bank customers and international organisation customers is of critical importance .
∆εν είναι σαφές εάν οι αντισυµßαλλόµενοι των εθνικών κεντρικών τραπεζών ( ΕθνΚΤ ) του Ευρωσυστήµατος , όπως είναι , π . χ .
It is unclear whether counterparties of national central banks ( NCBs ) in the Eurosystem -- for example , credit institutions -- would have to apply customer due diligence procedures under the proposed directive when receiving funds placed by NCBs on behalf of customers which are central banks or international organisations . It would therefore be helpful if the proposed directive could be amended so as to require Member States to allow institutions and persons covered by it not to apply customer due diligence in respect of the ECB and the NCBs in the ESCB , including when they act on behalf of third-party customers .
τα πιστωτικά ιδρύµατα , θα ήταν υποχρεωµένοι να εφαρµόζουν διαδικασίες δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη , κατά τους όρους της προτεινόµενης οδηγίας , όταν λαµßάνουν κεφάλαια τοποθετηµένα από ΕθνΚΤ εξ ονόµατος πελατών που συνιστούν κεντρικές τράπεζες ή διεθνείς οργανισµούς .
In practice central banks represent a very low risk of money laundering and an explicit reference to central banks would increase legal clarity .
ii ) Υποχρεώσεις κεντρικών τραπεζών σύµφωνα µε την προτεινόµενη οδηγία 11 .
( ii ) Obligations of central banks under the proposed directive 11 .
Η προτεινόµενη οδηγία , όπως και η ισχύουσα οδηγία για τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες , εφαρµόζεται σε πιστωτικά ιδρύµατα και χρηµατοπιστωτικούς οργανισµούς ( άρθρο 2 παράγραφος 1 ) .
As is the case with the current Money Laundering Directive , the proposed directive applies to credit and financial institutions ( Article 2 ( 1 )) .
∆εν είναι σαφές εάν στο πεδίο εφαρµογής της προτεινόµενης οδηγίας εµπίπτουν οι κεντρικές τράπεζες .
It is unclear whether central banks themselves fall within the scope of the proposed directive .
Για λόγους νοµικής σαφήνειας η ΕΚΤ τίθεται υπέρ της προοπτικής τροποποίησης του άρθρου 2 της προτεινόµενης οδηγίας , µε την προσθήκη ξεχωριστής παραγράφου η οποία να προßλέπει ότι οι κεντρικές τράπεζες εκτιµούν το ßαθµό στον οποίο κινδυνεύουν να χρησιµοποιηθούν για τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες και , σε περίπτωση που υπάρχει ουσιαστικός κίνδυνος νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες , λαµßάνουν τα κατάλληλα µέτρα προκειµένου να διασφαλίσουν τη συµµόρφωσή τους προς τους στόχους της προτεινόµενης οδηγίας .
For reasons of legal clarity , the ECB would welcome it if Article 2 of the proposed directive were amended by adding a separate paragraph according to which central banks shall assess the extent to which they represent a risk of being used for money laundering and , where there is a material risk of money laundering occurring , shall take appropriate measures to ensure that they comply with the objectives of the proposed directive .
Όσον αφορά τις πράξεις πληρωµής , το άρθρο 7 παράγραφος 3 της προτεινόµενης οδηγίας προßλέπει την εφαρµογή ειδικών διατάξεων για την εξακρίßωση της ταυτότητας του πελάτη , οι οποίες θα καθοριστούν στην --- αδηµοσίευτη ακόµη --- πρόταση της Επιτροπής για κανονισµό του Ευρωπαϊκού Κοινοßουλίου και του Συµßουλίου για τις πληροφορίες σχετικά µε τον πληρωτή που συνοδεύουν τις µεταφορές κεφαλαίων ( εφεξής « σχέδιο κανονισµού » ) ( 2 ) .
Article 7 ( 3 ) of the proposed directive provides that , with regard to the service of money transmission , the special provisions on customer identification which will be set out in the as yet unpublished Commission proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on payer 's information accompanying funds transfers ( hereinafter the « draft regulation ') shall apply ( 2 ) .
Σκοπός του σχεδίου κανονισµού είναι να εξασφαλίσει στις αρµόδιες αρχές άµεσα διαθέσιµες ßασικές πληροφορίες σχετικά µε τον πληρωτή , που θα τις συνδράµουν στην καταπολέµηση της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας .
The purpose of the draft regulation is to ensure that basic payer 's information is immediately available to the appropriate authorities to assist them in combating the financing of terrorism .
Το σχέδιο κανονισµού εφαρµόζεται σε µεταφορές κεφαλαίων σε οποιοδήποτε νόµισµα , η αποστολή ή / και λήψη των οποίων πραγµατοποιείται από παροχείς υπηρεσιών πληρωµών εγκατεστηµένους στην ΕΕ ( 3 ) .
The draft regulation applies to funds transfers in any currency which are sent , received , or both , by a payment service provider established in the EU ( 3 ) .
Εξάλλου , το σχέδιο κανονισµού περιέχει απαιτήσεις εφαρµοστέες σε παροχείς υπηρεσιών πληρωµών , οι οποίες αφορούν την παρακράτηση πληροφοριών που είναι σχετικές µε τους πληρωτές και συνοδεύουν τις µεταφορές κεφαλαίων ( 4 ) .
The draft regulation also contains requirements applicable to payment service providers relating to the retention of payers » information accompanying funds transfers ( 4 ) . The provisions in the proposed directive concerning payer information do not seem to exempt the application of other customer due diligence procedures to the service of money transmission , including the identification of a beneficial owner .
Οι διατάξεις της προτεινόµενης οδηγίας που αφορούν τις σχετικές µε τον πληρωτή πληροφορίες δεν φαίνεται να αποκλείουν την εφαρµογή , επί των πράξεων πληρωµής , άλλων διαδικασιών δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη , συµπεριλαµßανοµένης της εξακρίßωσης της ταυτότητας του δικαιούχου . Ως εκ τούτου , η προτεινόµενη οδηγία φαίνεται ότι εφαρµόζεται εν γένει στη λειτουργία των συστηµάτων πληρωµών .
It therefore seems that the proposed directive applies generally to the operation of payment systems . In particular , Article 7 ( 1 )( b ) of the proposed directive states that identifying a beneficial owner forms part of the customer due diligence requirements , and Article 3 ( 8 ) provides that beneficial owner means , inter alia , the natural person on whose behalf a transaction or activity is being conducted .
Ιδίως το άρθρο 7 , παράγραφος 1 , στοιχείο ß ) αυτής ορίζει ότι η εξακρίßωση της ταυτότητας του δικαιούχου αποτελεί µέρος των προϋποθέσεων δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη , ενώ το άρθρο 3 παράγραφος 8 προßλέπει ότι ως « δικαιούχος » νοείται , µεταξύ άλλων , το ( 1 ) Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 ( νόµος του 2001 περί συσπείρωσης και ενίσχυσης της Αµερικής διά της εξασφάλισης των κατάλληλων µέσων που απαιτούνται για την αναχαίτιση και παρακώλυση της τροµοκρατίας ) .
The particularities of the structure of payment systems are relevant here . ( 1 ) Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 .
2 ( ) Η ΕΚΤ υποθέτει ότι η εν λόγω διάταξη θα τροποποιηθεί εάν η Επιτροπή δεν έχει δηµοσιεύσει την πρότασή της πριν από την έναρξη της ισχύος της προτεινόµενης οδηγίας .
( 2 ) The ECB assumes that this provision will be amended if the Commission has not published its proposal before the entry into force of the proposed directive .
( 3 ) Άρθρο 1 , παράγραφοι 1 και 2 , και άρθρα 3 και 4 του σχεδίου κανονισµού .
( 3 ) Articles 1 ( 1 ) , 1 ( 2 ) , 3 and 4 of the draft regulation .
( 4 ) Άρθρο 5 του σχεδίου κανονισµού .
( 4 ) Article 5 of the draft regulation .
Όπως και στην περίπτωση των ταχυδροµικών υπηρεσιών , οι διαχειριστές συστηµάτων πληρωµών ευθύνονται µόνο για την ορθή συλλογή , διαλογή , τακτοποίηση , µεταφορά και παράδοση των « φακέλων » , ήτοι των µηνυµάτων πληρωµών , αλλά γενικά δεν έχουν το καθήκον , ούτε καν την τεχνική δυνατότητα , ανάγνωσης ή ελέγχου του περιεχοµένου των φακέλων .
As in the case of postal services , payment system operators are only responsible for the orderly collection , sorting , settling , transferring and delivery of the « envelopes » , i.e. payment messages , but generally have neither the mandate to , nor even the technical possibility of , reading or checking the content of the envelopes .