natgillin/translations-raw huggingface dataset:
5 του πίνακα 1 του παραρτήματος I του κανονισμού ( ΕΚ ) αριθ . 2423/2001 ( ΕΚΤ / 2001/13 ) , εμφανίζο ­ ντας τα ιδρύματα που είναι εγκατεστημένα στη Σλοßακία ως ιδρύ ­ ματα που υπόκεινται ήδη στο σύστημα ελάχιστων αποθεματικών της ΕΚΤ .
Institutions located in other participating Member States that wish to deduct liabilities owed to institutions located in Slovakia shall , for the maintenance periods from 10 December 2008 to 20 January 2009 and from 21 January to 10 February 2009 , calculate their minimum reserves on the basis of their balance sheet at 31 October and 30 November 2008 respec ­ tively and report a table in accordance with footnote 5 of Table 1 of Annex I to Regulation ( EC ) No 2423/2001 ( ECB / 2001/13 ) showing institutions located in Slovakia as already subject to the ECB 's minimum reserve system .
Εν προκειμένω δεν θίγεται η υποχρέωση των ιδρυμάτων να υποßάλ ­ λουν στατιστικές πληροφορίες για τις σχετικές περιόδους με ßάση τον πίνακα 1 του παραρτήματος I του κανονισμού ( ΕΚ ) αριθ . 2423/2001 ( ΕΚΤ / 2001/13 ) , εξακολουθώντας να απεικονίζουν τα ιδρύματα που είναι εγκατεστημένα στη Σλοßακία ως τράπεζες εγκα ­ τεστημένες στον « Υπόλοιπο κόσμο » .
This shall be without prejudice to the obligation for institutions to report statistical information for the periods concerned in accordance with Table 1 of Annex I to Regulation ( EC ) No 2423/2001 ( ECB / 2001/13 ) , still showing institutions located in Slovakia as being banks located in the « Rest of the world » .
Οι παράγραφοι 2 έως 4 του άρθρου 3 εφαρμόζονται αναλο ­ γικά σε ιδρύματα εγκατεστημένα στη Σλοßακία , κατά τρόπο ώστε για τις αρχικές περιόδους τήρησής τους αυτά να δύνανται να αφαι ­ ρούν από τη ßάση των αποθεματικών τους υποχρεώσεις έναντι ιδρυμάτων εγκατεστημένων στη Σλοßακία , έστω κι αν κατά το χρόνο υπολογισμού των ελάχιστων αποθεματικών τα εν λόγω ιδρύ ­ ματα δεν απεικονίζονται στον κατάλογο των ιδρυμάτων που υπό ­ κεινται στην υποχρέωση τήρησης ελάχιστων αποθεματικών κατά τα προßλεπόμενα στο άρθρο 2 παράγραφος 3 του κανονισμού ( ΕΚ ) αριθ . 1745/2003 ( ΕΚΤ / 2003/9 ) .
The provisions of paragraphs 2 to 4 of Article 3 shall apply mutatis mutandis to institutions located in Slovakia so that these institutions may , for their initial maintenance periods , deduct from their reserve bases any liabilities owed to institutions in Slovakia , although at the time the minimum reserves are calculated such institutions will not appear on the list of institutions subject to reserve requirements in Article 2 ( 3 ) of Regulation ( EC ) No 1745/2003 ( ECB / 2003/9 ) .
Κατά την υποßολή των πινάκων τηρούνται οι προθεσμίες και δια ­ δικασίες που καθορίζονται στον κανονισμό ( ΕΚ ) αριθ . 2423/2001 ( ΕΚΤ / 2001/13 ) .
The tables shall be reported in accordance with the time limits and procedures laid down in Regulation ( EC ) No 2423/2001 ( ECB / 2001/13 ) .
Άρθρο 3 Μεταßατικές διατάξεις για ιδρύματα εγκατεστημένα σε άλλα συμμετέχοντα κράτη μέλη 1 .
Article 3 Transitional provisions for institutions located in other participating Member States 1 . The maintenance period applicable to institutions located in other participating Member States pursuant to Article 7 of
Για τις περιόδους τήρησης που αρχίζουν τον Δεκέμßριο του 2008 και τον Ιανουάριο και Φεßρουάριο του 2009 , ιδρύματα εγκατεστημένα σε άλλα συμμετέχοντα κράτη μέλη , τα οποία απο ­ λαύουν της παρέκκλισης του άρθρου 2 παράγραφος 2 του κανονι ­ σμού ( ΕΚ ) αριθ . 2423/2001 ( ΕΚΤ / 2001/13 ) και επιθυμούν να αφαιρέσουν από τη ßάση των αποθεματικών τους υποχρεώσεις ένα ­ ντι ιδρυμάτων εγκατεστημένων στη Σλοßακία , υπολογίζουν τα ελά ­ χιστα αποθεματικά τους με ßάση τα στοιχεία του ισολογισμού τους της 30ής Σεπτεμßρίου 2008 και υποßάλλουν πίνακα σύμφωνα με τα οριζόμενα στην υποσημείωση αριθ .
For the maintenance periods starting in December 2008 , January and February 2009 , institutions located in other partici ­ pating Member States that benefit from the derogation under Article 2 ( 2 ) of Regulation ( EC ) No 2423/2001 ( ECB / 2001/13 ) and wish to deduct liabilities owed to institutions located in Slovakia , shall calculate their minimum reserves on the basis of their balance sheet as at 30 September 2008 and report a table in accordance with footnote 5 of Table 1 of Annex I to Regulation ( EC ) No 2423/2001 ( ECB / 2001/13 ) showing insti ­ tutions located in Slovakia as already subject to the ECB 's minimum reserve system .
2423/2001 ( ΕΚΤ / 2001/13 ) , εμφανίζοντας τα ιδρύματα που είναι εγκατεστημένα στη Σλοßακία ως ιδρύματα που υπόκεινται ήδη στο σύστημα ελάχιστων αποθεμα ­ τικών της ΕΚΤ . 29.11.2008
29.11.2008 EN
Εν προκειμένω δεν θίγεται η υποχρέωση των ιδρυμάτων να υποßάλ ­ λουν στατιστικές πληροφορίες για τις σχετικές περιόδους με ßάση τον πίνακα 1 του παραρτήματος I του κανονισμού ( ΕΚ ) αριθ . 2423/2001 ( ΕΚΤ / 2001/13 ) , εξακολουθώντας να απεικονίζουν τα ιδρύματα που είναι εγκατεστημένα στη Σλοßακία ως τράπεζες εγκα ­ τεστημένες στον « Υπόλοιπο κόσμο » .
This shall be without prejudice to the obligation for institutions to report statistical information for the periods concerned in accordance with Table 1 of Annex I to Regulation ( EC ) No 2423/2001 ( ECB / 2001/13 ) still showing institutions located in Slovakia as being banks located in the « Rest of the world » .
Άρθρο 4 Έναρξη ισχύος και εφαρμογή 1 .
Article 4 Entry into force and application 1 .
Η παρούσα απόφαση απευθύνεται στη Národná banka Slo ­ venska , σε ιδρύματα εγκατεστημένα στη Σλοßακία και σε ιδρύματα εγκατεστημένα σε άλλα συμμετέχοντα κράτη μέλη .
This Decision is addressed to Národná banka Slovenska , institutions located in Slovakia and institutions located in other participating Member States .
Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την 1η Νοεμßρίου 2008 .
This Decision shall enter into force on 1 November 2008 .
1745/2003 ( ΕΚΤ / 2003/9 ) και ( ΕΚ ) αριθ . 2423/2001 ( ΕΚΤ / 2001/13 ) .
In the absence of specific provisions in this Decision , the provisions of Regulations ( EC ) No 1745/2003 ( ECB / 2003/9 ) and ( EC ) No 2423/2001 ( ECB / 2001/13 ) shall apply .
Φρανκφούρτη , 28 Οκτωßρίου 2008 .
Done at Frankfurt am Main , 28 October 2008 .
Βρυξέλλες , 30.06.2004 COM ( 2004 ) 448 τελικό 2004/0137 ( COD )
Brussels , 30.6.2004 COM ( 2004 ) 448 final 2004/0137 ( COD )
Πρόταση Ο∆ΗΓΙΑΣ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ για την πρόληψη της χρησιµοποίησης του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες , συµπεριλαµßανοµένης της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας
Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing
ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ Περίληψη Οι προσπάθειες της Κοινότητας όσον αφορά την καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες αντανακλώνται στις οδηγίες του 1991 και του 2001 .
EXPLANATORY MEMORANDUM Summary The Community effort to combat money laundering is reflected in Directives of 1991 and 2001 .
Η οδηγία του 1991 ακολούθησε πιστά τις συστάσεις της οµάδας χρηµατοοικονοµικής δράσης για την καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ( FATF ) , που αποτελούν το παγκόσµιο πρότυπο σε αυτόν τον τοµέα .
The 1991 Directive followed closely the recommendations of the Financial Action Task Force on Money Laundering ( FATF ) , the world standard in this area .
Η οδηγία του 1991 όρισε τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ως µια σειρά αδικηµάτων που συνδέονται µε τα ναρκωτικά και επέßαλε υποχρεώσεις µόνο στον χρηµατοπιστωτικό τοµέα .
The 1991 Directive defined money laundering in terms of drugs offences and imposed obligations solely on the financial sector .
Η τροποποίηση του 2001 επέκτεινε το πεδίο της οδηγίας τόσο όσον αφορά τα αδικήµατα όσο και την κλίµακα των καλυπτόµενων επαγγελµάτων και δραστηριοτήτων .
The 2001 amendment extended the scope both in terms of the crimes and the range of professions and activities covered .
Η οδηγία του 2001 άφησε ανοικτό τον ακριßή ορισµό των σοßαρών αδικηµάτων και κάλεσε την Επιτροπή να υποßάλει περαιτέρω πρόταση το 2004 σχετικά µε το θέµα αυτό .
The 2001 Directive left open the precise definition of serious offences and called on the Commission to table a further proposal in 2004 on this subject .
Τον Ιούνιο του 2003 η FATF αναθεώρησε τις συστάσεις της , που καλύπτουν τώρα τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας .
In June 2003 the FATF revised its Recommendations also now covering terrorist financing .
Η παρούσα πρόταση οδηγίας αναφέρεται επίσης ειδικά στην καταπολέµηση της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας και προßλέπει τις αλλαγές που απαιτούνται ώστε να ληφθούν υπόψη οι αναθεωρηµένες σαράντα συστάσεις της FATF .
The present proposal for a directive also makes specific reference to the combating of terrorist financing and envisages the changes needed to take account of the revised FATF Forty Recommendations .
Εισαγωγή Οι προσπάθειες της Κοινότητας για την πρόληψη και την καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ( ήτοι των προσπαθειών των εγκληµατιών να αποκρύψουν την παράνοµη προέλευση των προϊόντων του εγκλήµατος ) δροµολογήθηκαν µε την οδηγία του Συµßουλίου 91/308 / ΕΟΚ για την πρόληψη της χρησιµοποίησης του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες .
Introduction The Community effort to prevent and combat money laundering ( the efforts of criminals to disguise the illicit origin of criminal proceeds ) began with Council Directive 91/308 / EEC on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering .
Η οδηγία του 1991 έλαßε ιδίως υπόψη της τις σαράντα συστάσεις της οµάδας χρηµατοοικονοµικής δράσης για την καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ( FATF ) , η οποία αποτελεί τον διεθνή φορέα καθοδήγησης των παγκόσµιων προσπαθειών σε αυτόν τον τοµέα .
The 1991 Directive took particular account of the Forty Recommendations of the Financial Action Task Force on Money Laundering ( FATF ) , the international body leading the global effort in this field .
Η οδηγία του 1991 απαιτούσε από τα κράτη µέλη να απαγορεύσουν τη νοµιµοποίηση των προϊόντων της διακίνησης ναρκωτικών , να επιßάλουν στον χρηµατοπιστωτικό τοµέα τους την εξακρίßωση της ταυτότητας των πελατών , τη φύλαξη αρχείων , τη θέσπιση εσωτερικών διαδικασιών ελέγχου και την αναφορά στις αρµόδιες αρχές κάθε ένδειξης για νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες .
The 1991 Directive required Member States to prohibit the laundering of drugs proceeds , to oblige their financial sector to identify their customers , keep records , establish internal control procedures and to report any indications of money laundering to the competent authorities .
Ο περιορισµός στα προϊόντα της διακίνησης ναρκωτικών σύντοµα αποδείχθηκε υπερßολικά στενός .
The limitation to drugs proceeds was soon found to be too restrictive .
Επίσης , καταδείχθηκε ότι η ενίσχυση των ελέγχων στον χρηµατοπιστωτικό τοµέα ώθησε τους µετερχόµενους τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες στην αναζήτηση εναλλακτικών µεθόδων νοµιµοποίησης εσόδων .
It was also seen that the tightening of controls in the financial sector had prompted money launderers to seek alternative laundering methods .
Το 1999 , η Επιτροπή πρότεινε τη διεύρυνση της κλίµακας των ποινικών αδικηµάτων που καλύπτονται και την εισαγωγή στην οδηγία ευρείας κλίµακας ευαίσθητων µη χρηµατοπιστωτικών δραστηριοτήτων και επαγγελµάτων .
In 1999 , the Commission proposed widening the range of criminal offences covered and bringing under the Directive a wide range of vulnerable non-financial activities and professions .
Η τροποποιητική οδηγία 2001/97 / ΕΚ εκδόθηκε την 4η ∆εκεµßρίου 2001 .
The amending Directive 2001/97 / EC was adopted on 4 December 2001 .
Ακολούθησε σε µεγάλο µέρος την πρόταση της Επιτροπής για την κάλυψη των µη χρηµατοπιστωτικών δραστηριοτήτων και επαγγελµάτων .
It substantially followed the Commission proposal on the coverage of non-financial activities and professions .
Όσον αφορά την κάλυψη των εγκληµατικών δραστηριοτήτων , οι συννοµοθέτες αποφάσισαν να καλύψουν τη νοµιµοποίηση εσόδων σοßαρών αδικηµάτων .
With respect to the coverage of criminal activity , the co-legislators decided to cover the laundering of the proceeds of serious offences .
Ένα τελικό στοιχείο του ορισµού αναφερόταν σε αδικήµατα τα οποία µπορούν να αποφέρουν « ουσιώδεις προσόδους » ή « τιµωρούνται µε σοßαρή ποινή φυλάκισης » .
A final element in the definition referred to offences generating « substantial proceeds » or « punishable by a severe sentence of imprisonment » .
Στο άρθρο 1 ( E ) ορίστηκε ότι « τα κράτη µέλη , το αργότερο στις 15 ∆εκεµßρίου 2004 , τροποποιούν τον ορισµό που προßλέπεται στην παρούσα περίπτωση προκειµένου να ευθυγραµµιστεί ο ορισµός αυτός µε τον ορισµό του σοßαρού εγκλήµατος στην κοινή δράση 98/699 / ∆ΕΥ » και κλήθηκε η Επιτροπή να υποßάλει σχετική πρόταση .
Article 1 ( E ) stated that « Member States shall before 15 December 2004 amend the definition provided for in this indent in order to bring this definition into line with the definition of serious crime of Joint Action 98/699 / JHA » and the Commission was invited to bring forward a proposal to this end . EN
Παρόλο που δεν έγινε ρητή µνεία της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας , τα κράτη µέλη συµφώνησαν ότι η έννοια των σοßαρών αδικηµάτων πρέπει να καλύπτει όλα τα αδικήµατα που συνδέονται µε τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας .
EN Although there was no specific reference to terrorist financing , the Member States agreed that the concept of serious offences should cover all offences relating to the financing of terrorism .
Η νέα πρόταση κάνει ειδική µνεία της κάλυψης της τροµοκρατίας και της χρηµατοδότησής της .
The new proposal makes specific reference to the coverage of terrorism and terrorist financing .
Τον Ιούνιο του 2003 η FATF συµφώνησε για την ουσιώδη αναθεώρηση των σαράντα συστάσεων προκειµένου να συνυπολογισθεί η αποκτηθείσα πείρα και να προßλεφθούν τα αυξηµένα µέτρα που απαιτούνται για την αποτελεσµατικότερη αντιµετώπιση του φαινοµένου .
In June 2003 the FATF agreed on a substantial revision of the Forty Recommendations to take account of experience acquired and the enhanced measures required to combat the phenomenon more effectively .
Σε ορισµένες περιπτώσεις , η FATF αύξησε σε µεγάλο ßαθµό το επίπεδο λεπτοµερειών των συστάσεών της , ιδίως όσον αφορά την εξακρίßωση και τον έλεγχο της ταυτότητας του πελάτη , τις περιπτώσεις όπου ο υψηλότερος κίνδυνος νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες µπορεί να δικαιολογεί αυξηµένα µέτρα και επίσης τις περιπτώσεις όπου ο µειωµένος κίνδυνος µπορεί να δικαιολογεί λιγότερο αυστηρούς ελέγχους .
In a number of areas , the FATF considerably extended the level of detail in its Recommendations , notably as regards customer identification and verification , the situations where a higher risk of money laundering may justify enhanced measures and also situations where a reduced risk may justify less rigorous controls .
Τα κράτη µέλη της ΕΕ και η Επιτροπή θεωρούν ότι οι αναθεωρηµένες σαράντα συστάσεις της FATF πρέπει να εναρµονιστούν µε συντονισµένο τρόπο στο επίπεδο της ΕΕ .
The EU Member States and the Commission believe that the revised FATF Forty Recommendations should be applied in a coordinated way at EU level .
Για λόγους σαφήνειας αποφασίστηκε να καταργηθεί η υφιστάµενη οδηγία και να προταθεί νέο αυτόνοµο κείµενο .
For the sake of clarity it has been decided to repeal the existing Directive and propose a new autonomous text .
Το σηµείο εκκίνησης της Επιτροπής είναι ότι η νέα οδηγία πρέπει να ßασίζεται στο τρέχον κεκτηµένο και ότι οι υφιστάµενες διατάξεις , ιδίως όσον αφορά την αντιµετώπιση των επαγγελµάτων , δεν πρέπει να τεθούν υπό αµφισßήτηση , εάν δεν παρίσταται ανάγκη .
The Commission 's starting point is that the new Directive should build on the current acquis and that the existing provisions , in particular as regards the treatment of the professions , should not be called into question where there is no need to do so .
Τέλος , η επιτροπή επαφών θα απωλέσει τη ßάση της στο κοινοτικό δίκαιο και πρέπει να θεσπιστεί νέα επιτροπή .
The Contact Committee will lose its basis in Community law and a new Committee will need to be established .
Στην Επιτροπή πρέπει να ανατεθούν περιορισµένες εκτελεστικές αρµοδιότητες σε ορισµένους τεχνικούς τοµείς και γι » αυτό πρέπει να επικουρείται από νέα επιτροπή για την πρόληψη της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες σύµφωνα µε τις διατάξεις της απόφασης 1999/468 / ΕΚ .
The Commission should be entrusted with limited implementing powers in certain technical areas and to that end should be assisted by a new Committee on the Prevention of Money Laundering in accordance with the provisions of Decision 1999/468 / EC .
Σχολιασµός των επιµέρους άρθρων της πρότασης Άρθρο 1
Commentary on the individual articles of the proposal Article 1 Money laundering as defined in the Directive should be a criminal offence .
Η νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες , όπως ορίζεται στην οδηγία , πρέπει να συνιστά ποινικό αδίκηµα .
The application of criminal law sanctions is essential to ensure effectiveness .
Η εφαρµογή των κυρώσεων του ποινικού δικαίου είναι ουσιώδης για τη διασφάλιση της αποτελεσµατικότητας .
A new definition of money laundering is proposed specifically to cover terrorist financing .
Ειδικά για την κάλυψη της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας προτείνεται νέος ορισµός της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες . Ο τίτλος της οδηγίας αναφέρεται στη « χρησιµοποίηση του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες , συµπεριλαµßανοµένης της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας » .
The Directive 's title refers to the « use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing » . The case of lawful property being diverted to finance terrorism is now envisaged as part of the definition of money laundering .
Η περίπτωση χρησιµοποίησης νόµιµων περιουσιακών στοιχείων για τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας προßλέπεται τώρα ως µέρος του ορισµού της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες .
All subsequent references to money laundering therefore also include terrorist financing .
Άρθρο 2 Η νέα πρόταση έχει ως στόχο να συµπληρώσει ορισµένα κενά στην κάλυψη και να ακολουθήσει τις αναθεωρηµένες σαράντα συστάσεις της FATF .
Article 2 The new proposal seeks to complete certain gaps in coverage and to follow the revised FATF Forty Recommendations .
Αναφέρεται ειδικά στους φορείς παροχής υπηρεσιών στις εταιρείες καταπιστευτικής διαχείρισης ( trust ) και τις επιχειρήσεις και επίσης περιλαµßάνει τους διαµεσολαßητές ασφαλειών ζωής .
It makes specific reference to trust and company service providers and also includes life insurance intermediaries .
Επί του παρόντος , προτείνεται να εµπίπτουν στο πεδίο της οδηγίας όλα τα πρόσωπα που εµπορεύονται αγαθά ή παρέχουν υπηρεσίες και τα οποία δέχονται πληρωµές σε µετρητά που υπερßαίνουν το κατώτατο όριο .
It is now proposed that all persons trading in goods or providing services and accepting cash payments above the threshold should come within the scope of the Directive . EN
Άρθρο 3 Το άρθρο αυτό , το οποίο περιέχει ορισµούς , επαναλαµßάνει όλους τους ορισµούς από την προηγούµενη οδηγία .
EN Article 3 This definitions article takes over all of the definitions from the earlier Directive .
∆ιενεργεί τεχνικές προσαρµογές µερικών ορισµών , επιφέρει ουσιώδεις τροποποιήσεις σε άλλους και προσθέτει µερικούς νέους ορισµούς .
It makes technical adjustments to certain definitions , makes more substantial amendments to others and also adds certain new definitions .
Ο ορισµός του χρηµατοπιστωτικού οργανισµού τροποποιείται σύµφωνα µε την προσέγγιση που ακολούθησε η FATF .
The definition of financial institution is amended in line with the approach followed by the FATF .
Κάθε επιχείρηση που ασχολείται µε τα ειδικά θέµατα των χρηµατοπιστωτικών επιχειρήσεων θεωρείται ως χρηµατοπιστωτικός οργανισµός , αλλά τα κράτη µέλη µπορούν να µην εφαρµόζουν την οδηγία σε περιπτώσεις πολύ χαµηλού κινδύνου .
Any undertaking carrying on the specified lines of financial business is considered to be a financial institution but Member States are allowed not to apply the Directive in very low risk situations .
Προστίθενται οι ορισµοί των ασφαλιστικών διαµεσολαßητών , της τροµοκρατίας , του δικαιούχου , των φορέων παροχής υπηρεσιών σε εταιρείες καταπιστευτικής διαχείρισης και επιχειρήσεις , των πολιτικά εκτεθειµένων προσώπων ( ΠΕΠ ) , της µονάδας χρηµατοοικονοµικών πληροφοριών , της επιχειρηµατικής σχέσης και των εικονικών τραπεζών .
Definitions are added of insurance intermediaries , terrorism , beneficial owner , trust and company service providers , politically exposed persons ( PEPs ) , the financial intelligence unit , the business relationship and shell banks .
Η περισσότερο ουσιώδης τροπολογία αφορά τον ορισµό των εγκληµατικών δραστηριοτήτων .
The most substantial amendment relates to the definition of criminal activity .
Η τροµοκρατία εισάγεται ως χωριστό στοιχείο ενώ πρέπει να καλύπτονται όλα τα σοßαρά αδικήµατα , όπως αυτά καθορίζονται στο σχετικό µέσο του τρίτου πυλώνα .
Terrorism is introduced as a separate element and all serious offences as defined in the relevant third pillar instrument should be covered .
Τούτο συνεπάγεται µια περισσότερο συντονισµένη προσέγγιση , παρόλο που η ακριßής κάλυψη κάθε κράτους µέλους θα συνεχίσει να εξαρτάται από τον αντίστοιχο εθνικό Ποινικό του Κώδικα .
This will result in a more coordinated approach , though the exact coverage in each Member State will continue to depend on the relevant national criminal code .
Άρθρο 5 Η οδηγία του 1991 όριζε ότι η εξακρίßωση της ταυτότητας των πελατών διενεργείται « όταν συνάπτουν επιχειρηµατικές σχέσεις » και δεν εξέταζε ειδικότερα τις προϋπάρχουσες περιπτώσεις .
Article 5 The 1991 Directive stipulated that customers should be identified when « entering into business relations » and did not specifically deal with the case of pre-existing situations .
Το νέο κείµενο , που ßασίζεται στις συστάσεις της FATF , ορίζει σαφώς ότι τα
The new text , based on the FATF Recommendations , states clearly that credit and financial institutions must not maintain anonymous accounts .
πιστωτικά ιδρύµατα και οι χρηµατοπιστωτικοί οργανισµοί δεν πρέπει να διατηρούν ανώνυµους λογαριασµούς . Άρθρα 6 και 7 Τα άρθρα αυτά περιγράφουν λεπτοµερώς την κλίµακα των µέτρων που τα ιδρύµατα , οι οργανισµοί και τα πρόσωπα που υπάγονται στην οδηγία πρέπει να λάßουν για να διασφαλίσουν ότι γνωρίζουν τους πελάτες τους και κατανοούν το χαρακτήρα των χρηµατοπιστωτικών και επιχειρηµατικών δραστηριοτήτων τους .
Articles 6 and 7 These articles deal in detail with the range of measures that the institutions and persons subject to the Directive must take in order to make sure that they know their customers and understand the nature of their financial and business activities . These new provisions are not radically different in nature to those contained in the earlier Directive .
Αυτές οι νέες διατάξεις δεν είναι ριζικά διαφορετικές από αυτές που περιλαµßάνονταν στην προηγούµενη οδηγία . Ωστόσο , σύµφωνα µε τις αναθεωρηµένες συστάσεις της FATF , η νέα πρόταση περιλαµßάνει περισσότερο λεπτοµερείς απαιτήσεις .
However , in line with the revised FATF Recommendations , the new proposal contains more detailed requirements . It is specified that those procedures may be conducted on a risk-sensitive basis .
∆ιευκρινίζεται ότι οι διαδικασίες αυτές µπορούν να διεξαχθούν ανάλογα µε το ßαθµό κινδύνου .
The rather general requirement of the earlier Directive on beneficial ownership is now no longer considered sufficient .
Η µάλλον γενική απαίτηση της προηγούµενης οδηγίας για τους δικαιούχους δεν θεωρείται πλέον επαρκής .
The persons and institutions subject to the Directive should satisfy themselves that they have ascertained and understand any beneficial ownership situation , based on a clear definition of the concept of the beneficial owner .
Τα πρόσωπα , τα ιδρύµατα και οι οργανισµοί που υπάγονται στην οδηγία πρέπει να επιτύχουν τη διαπίστωση και την κατανόηση κάθε περίπτωσης δικαιούχου , ßασιζόµενα σε σαφή ορισµό της έννοιας του δικαιούχου .
Particularly complex or opaque situations should prompt additional vigilance .