natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Παρόλο που ο ΚΚΑ δεν περιέχει ρητή αναφορά στις έκτακτες περιστάσεις που περιγράφονται στο κείμενο της BCBS, εντούτοις η αρμόδια αρχή διαθέτει κάποια ευελιξία κατά την αξιολόγηση των αποτελεσμάτων του δοκιμαστικού εκ των υστέρων ελέγχου.
While CRR does not contain an explicit reference to the extraordinary circumstances described in the BCBS text, some flexibility for the competent authority in assessing the results of the back-testing is allowed.
Ειδικότερα, κατά το άρθρο 366 παράγραφος 4 του ΚΚΑ η εποπτική αρχή μπορεί να μη λαμβάνει υπόψη πραγματικές υπερβάσεις, εφόσον αυτές δεν οφείλονται σε ελλείψεις του υποδείγματος, αλλά σε άλλους παράγοντες, όπως οι έκτακτες συνθήκες της αγοράς.
In particular, Article 366(4) of CRR provides that the supervisor has the discretion not to count overshootings resulting from actual losses where these are driven by factors other than model deficiencies, such as extraordinary market conditions.
(8) Βλ. ενότητα 1 της αιτιολογικής έκθεσης του προτεινόμενου κανονισμού.
(8) See section 1 of the explanatory memorandum accompanying the proposed regulation.
(7) Σύσταση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 27ης Μαρτίου 2020, σχετικά με τις διανομές μερισμάτων στη διάρκεια της πανδημίας της νόσου COVID-19 και την κατάργηση της σύστασης ΕΚΤ/2020/1 (ΕΚΤ/2020/19) ( ΕΕ C 102 I της 30.3.2020, σ.
(7) Recommendation of the European Central Bank of 27 March 2020 on dividend distributions during the COVID-19 pandemic and repealing Recommendation ECB/2020/1 (ECB/2020/19) ( OJ C 102 I, 30.3.2020, p. 1 ).
Η ΕΚΤ χαιρετίζει την πρόταση για προσωρινή επέκταση της προνομιακής μεταχείρισης του άρθρου 47γ παράγραφος 4 του ΚΚΑ σε ΜΕΑ που καλύπτονται από εγγυήσεις εθνικών κυβερνήσεων ή άλλων δημόσιων οντοτήτων, η οποία συνάδει και με την πρόταση της ΕΚΤ (16) .
The ECB welcomes the proposal to temporarily extend the more beneficial treatment of Article 47c(4) of CRR to NPEs guaranteed by national government or other public entities, which is also in line with the ECB's suggestion (16) .
Η ΕΚΤ επικροτεί το γεγονός ότι ο προτεινόμενος κανονισμός θεσπίζει στοχευμένη εξαίρεση όσον αφορά το επίπεδο αύξησης των αποθεματικών κεντρικής τράπεζας, η οποία μπορεί να στηρίξει την ομαλή εφαρμογή και μετάδοση των μέτρων νομισματικής πολιτικής.
The ECB welcomes the fact that the proposed regulation implements a targeted exclusion of an increase in central bank reserves, which can support a smooth implementation and transmission of monetary policy measures.
Μολονότι τα επιμέρους πιστωτικά ιδρύματα μπορούν να ανακατανέμουν τα εν λόγω πρόσθετα αποθεματικά, το τραπεζικό σύστημα δεν θα μπορεί να αποφύγει τη διατήρησή τους και τη συνακόλουθη αύξηση του μέτρου του συνολικού ανοίγματος του δείκτη μόχλευσης.
While individual credit institutions are able to shift these reserves around, the banking system will not be able to avoid holding these additional reserves and the accompanying increase in the leverage ratio total exposure measure.
Επιπλέον παρότρυνε τα πιστωτικά ιδρύματα να αποφεύγουν τις υπερβολικές φιλοκυκλικές επιπτώσεις κατά την εφαρμογή του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΠΧΑ) 9 (5) , μείωσε προσωρινά τον ποιοτικό πολλαπλασιαστικό συντελεστή του κινδύνου αγοράς για να ληφθούν υπόψη τα έκτακτα επίπεδα μεταβλητότητας της αγοράς (6) και εξέδωσε σύσταση σχετικά με τις διανομές μερισμάτων με σκοπό τη διατήρηση κεφαλαιακών πόρων στο τραπεζικό σύστημα προς ενίσχυση της δυνατότητάς του να στηρίξει την πραγματική οικονομία (7) .
The ECB has also encouraged institutions to avoid excessive procyclical effects in the application of the International Financial Reporting Standard (IFRS) 9 (5) , reduced temporarily the qualitative market risk multiplier to cater for the extraordinary levels of market volatility (6) and issued a recommendation on dividend distributions aimed at preserving capital resources within the banking system to enhance its capacity to support the real economy (7) .
Ενόψει τούτου η ΕΚΤ θεωρεί σημαντικό να διαφυλαχθεί πλήρως ο ρόλος του δείκτη μόχλευσης ως αξιόπιστου μηχανισμού ασφαλείας που δεν βασίζεται στον κίνδυνο και να αποφευχθεί η εξαίρεση των βασικών συνιστωσών του.
The ECB therefore considers it important to fully preserve the role of the leverage ratio as a credible non-risk based backstop and to avoid exclusion of its major components.
Τα έκτακτα επίπεδα μεταβλητότητας που παρατηρήθηκαν στις χρηματοπιστωτικές αγορές μετά την έξαρση της νόσου COVID-19 επηρεάζουν με δύο τρόπους τις κεφαλαιακές απαιτήσεις που ισχύουν για τον κίνδυνο αγοράς όσον αφορά πιστωτικά ιδρύματα που τον υπολογίζουν με βάση τη μέθοδο του εσωτερικού υποδείγματος: α) αυξάνονται οι τιμές της δυνητικής ζημίας λόγω της παρατηρούμενης υψηλότερης μεταβλητότητας και β) αυξάνονται οι ποσοτικοί πολλαπλασιαστικοί συντελεστές κινδύνου αγοράς που αποτυπώνουν τον αριθμό των υπερβάσεων δυνάμει δοκιμαστικού εκ των υστέρων ελέγχου (21) .
The extraordinary levels of volatility recorded in financial markets since the outbreak of COVID-19 impact the capital requirements for market risk for institutions using the internal model approach for market risk in two ways: (a) the Value at Risk figures increase as a consequence of the observed higher volatility, and (b) the quantitative market risk multipliers reflecting the number of back-testing overshootings increase (21) .
Στις 6 και 12 Μαΐου 2020 η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) έλαβε αίτημα του Συμβουλίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης και του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου, αντίστοιχα, για τη διατύπωση γνώμης σχετικά με πρόταση κανονισμού του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και (ΕΕ) 2019/876 όσον αφορά προσαρμογές προς αντιμετώπιση της πανδημίας COVID-19 (1) (εφεξής ο «προτεινόμενος κανονισμός»).
On 6 and 12 May 2020 the European Central Bank (ECB) received a request from the Council of the European Union and the European Parliament, respectively, for an opinion on a proposal for a Regulation of the European Parliament and of the Council amending Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 as regards adjustments in response to the COVID-19 pandemic (1) (hereinafter the ‘proposed regulation').
Ο προτεινόμενος κανονισμός προβλέπει προσωρινή επέκταση της ειδικής μεταχείρισης των ΜΕΑ που καλύπτονται από εγγυήσεις επίσημων οργανισμών εξαγωγικών πιστώσεων και σε ΜΕΑ που καλύπτονται από εγγυήσεις εθνικών κυβερνήσεων ή άλλων δημόσιων οντοτήτων οι οποίες είναι επιλέξιμες ως πάροχοι πιστωτικής προστασίας δυνάμει των κανόνων μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου (14) , υπό την προϋπόθεση ότι οι εγγυήσεις ή οι αντεγγυήσεις παρέχονται στο πλαίσιο των μέτρων στήριξης των δανειοληπτών κατά τη διάρκεια της πανδημίας της νόσου COVID-19 (15) .
The proposed regulation envisages a temporary extension of the specific treatment of NPEs guaranteed by ECAs to NPEs guaranteed by national governments or other public entities, which are eligible as credit protection providers under the credit risk mitigation rules (14) , provided that the guarantee or counter-guarantee is provided as part of support measures to assist borrowers during the COVID-19 pandemic (15) .
Αναγνωρίζεται ευρέως ότι ένα από τα γενεσιουργά αίτια της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης ήταν η σώρευση υπερβολικής μόχλευσης στο τραπεζικό σύστημα.
It is widely recognised that the build-up of excessive leverage in the banking system was an underlying cause of the global financial crisis.
(11) Βλ. ενότητα 5 της αιτιολογικής έκθεσης του προτεινόμενου κανονισμού.
(11) See section 5 of the explanatory memorandum accompanying the proposed regulation.
Πάντως, ο ΚΚΑ δεν επιτρέπει στην αρμόδια αρχή να εφαρμόζει παρόμοια μεταχείριση στις υποθετικές υπερβάσεις και να μην τις λαμβάνει υπόψη στον υπολογισμό του πρόσθετου συντελεστή δυνάμει δοκιμαστικού εκ των υστέρων ελέγχου.
However, CRR does not allow the competent authority to apply a similar treatment to hypothetical overshootings and disregard them for the purposes of calculating the back-testing addend.
Σύμφωνα με το οριστικό πρότυπο του δείκτη μόχλευσης που δημοσίευσε η BCBS τον Δεκέμβριο του 2017 (18) , προκειμένου να διευκολυνθεί η εφαρμογή των ρυθμίσεων νομισματικής πολιτικής απόκειται στις επικράτειες να εξαιρούν προσωρινά τα αποθεματικά κεντρικής τράπεζας από το μέτρο του ανοίγματος του δείκτη μόχλευσης σε εξαιρετικές μακροοικονομικές περιστάσεις.
The final leverage ratio standard published by the BCBS in December 2017 (18) provides that, in order to facilitate the implementation of monetary policies, a jurisdiction may temporarily exempt central bank reserves from the leverage ratio exposure measure in exceptional macroeconomic circumstances.
Αυτό θα επιτρέψει στις αρμόδιες αρχές να μη λαμβάνουν υπόψη κατά τον καθορισμό της νέας ελάχιστης απαίτησης για κάθε ίδρυμα τυχόν ημερήσιες μεταβολές στα εν λόγω αποθεματικά.
This would allow competent authorities to disregard any day-to-day variation of central bank reserves when setting the new minimum requirement for each institution.
Τα πιστωτικά ιδρύματα ενδέχεται να επιλέξουν να μην χρησιμοποιήσουν τα αποθέματα ασφαλείας τους για επιπλέον χρηματοδότηση λόγω του κινδύνου να υποχρεωθούν να ακυρώσουν τα τοκομερίδια των πρόσθετων κεφαλαιακών μέσων της κατηγορίας 1 και να αντιμετωπίσουν τις εν δυνάμει αρνητικές αντιδράσεις των συμμετεχόντων στην αγορά.
Credit institutions might not be willing to use their buffers for additional lending due to concerns of being obliged to cancel Additional Tier 1 coupons and face the potentially negative reactions of market participants.
Μια νέα βαθμονόμηση με βάση το ύψος των αποθεματικών κεντρικής τράπεζας που διατηρεί ένα πιστωτικό ίδρυμα κατά την ημερομηνία άσκησης της διακριτικής ευχέρειας από την αρμόδια αρχή ενδέχεται να μη διευκολύνει πλήρως την εφαρμογή και την αποτελεσματική μετάδοση των μέτρων νομισματικής πολιτικής.
A recalibration based on the central bank reserves held by a credit institution on the date a competent authority exercises its discretion might not fully facilitate the implementation and effective transmission of monetary policy measures.
Στις 3 Απριλίου 2020 η BCBS συμφώνησε να τροποποιηθούν (12) οι ισχύουσες μεταβατικές ρυθμίσεις όσον αφορά την κανονιστική μεταχείριση των αναμενόμενων πιστωτικών ζημιών λόγω της κρίσης που προκαλεί η νόσος COVID-19.
On 3 April 2020, the BCBS agreed on amendments (12) to the existing transitional arrangements for the regulatory treatment of ECL in light of the COVID-19 crisis.
Ο προσαρμοσμένος δείκτης μόχλευσης θα εφαρμόζεται καθ' όλη τη διάρκεια της περιόδου άσκησης της διακριτικής ευχέρειας και, σε αντίθεση με τις ρυθμίσεις του ισχύοντος μηχανισμού νέας βαθμονόμησης, δεν θα μεταβάλλεται.
The adjusted leverage ratio will apply throughout the full period during which the discretion is exercised and will not change, unlike under the recalibration mechanism currently in force.
Λόγω της αβεβαιότητας που επικρατεί κατά την περίοδο εκδήλωσης εξαιρετικών περιστάσεων ο μηχανισμός νέας βαθμονόμησης ενδέχεται να περιορίσει σημαντικά την αποτελεσματικότητα του μέτρου ως προς τη διευκόλυνση της ορθής εφαρμογής και μετάδοσης της νομισματικής πολιτικής.
Given uncertainty over the duration of the exceptional circumstances, the recalibration mechanism may substantially impede the effectiveness of the measure in facilitating the proper implementation and transmission of monetary policy.
Πρώτον, η ρύθμιση αυτή θα επιτρέψει την προσαρμογή του πεδίου εφαρμογής των πρόσθετων μέτρων αντιμετώπισης των επιπτώσεων της νόσου COVID-19, διαφοροποιώντας τις από τον αντίκτυπο της ημέρας 1 που είχε η αύξηση των προβλέψεων στο κεφάλαιο CET1 λόγω της εισαγωγής του ΔΠΧΑ 9.
Firstly, this solution would allow tailoring the scope of the additional measures to address the effects related to COVID-19, distinguishing them from the day-one impact that the increase in provisions had on CET1 capital due to the introduction of IFRS 9.
Αυτές οι εξελίξεις έχουν αντίκτυπο στους δείκτες κεφαλαίου CET1 των πιστωτικών ιδρυμάτων και, ενδεχομένως, και στην ικανότητά τους να συνεχίσουν τις δραστηριότητες ειδικής διαπραγμάτευσης και να παρέχουν ρευστότητα στην αγορά, επηρεάζοντας αρνητικά την εύρυθμη λειτουργία της αγοράς.
These developments impact the CET1 ratios of credit institutions and might also impact credit institutions' capacity to continue market making activities and provide market liquidity, adversely affecting the orderly functioning of the market.
Ως εκ τούτου, σε σύγκριση με τα διεθνή πρότυπα τα διαθέσιμα μέτρα προληπτικής εποπτείας περιορίζουν τις αρμόδιες αρχές στην επίτευξη του στόχου τους να διατηρήσουν την ικανότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων να παρέχουν ρευστότητα στην αγορά και να συνεχίσουν τις δραστηριότητες ειδικής διαπραγμάτευσης υπό έκτακτες περιστάσεις -ικανότητα κρίσιμη για τη στήριξη της πραγματικής οικονομίας.
As a result, compared to international standards, competent authorities are restricted in their available supervisory measures from achieving their objective of maintaining credit institutions' ability to provide market liquidity and to continue market-making activities in extraordinary circumstances, which play a critical role in supporting the real economy.
Στη νέα βαθμονόμηση θα λαμβάνεται υπόψη το μέσο ύψος των επιλέξιμων αποθεματικών κεντρικής τράπεζας κατά τη διάρκεια της εν λόγω περιόδου.
The average amount of eligible central bank reserves over the period would then be taken into account in the recalibration.
Συνεπώς, η εξαίρεση των αποθεματικών κεντρικής τράπεζας, όπως αυτά υπολογίζονται κατά την ως άνω ημερομηνία, θα περιορίσει εν δυνάμει την ικανότητα των τραπεζών να αυξήσουν τη χρηματοδότηση της πραγματικής οικονομίας.
Therefore the exclusion of central bank reserves calculated at that date will create less capacity for banks for a potential increase in lending to the real economy.
(10) Βλ. άρθρο 141 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ ( ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ.
(10) See Article 141 of Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC ( OJ L 176, 27.6.2013, p. 338 ).
(17) Βλ. προτεινόμενη τροποποίηση του άρθρου 3 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2019/876 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2019, για την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσον αφορά τον δείκτη μόχλευσης, τον δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης, τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, τον πιστωτικό κίνδυνο αντισυμβαλλομένου, τον κίνδυνο αγοράς, τα ανοίγματα έναντι κεντρικών αντισυμβαλλομένων, τα ανοίγματα έναντι οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, τα μεγάλα χρηματοδοτικά ανοίγματα και τις υποχρεώσεις υποβολής αναφορών και δημοσιοποίησης, καθώς και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 ( ΕΕ L 150 της 7.6.2019, σ.
(17) See proposed amendment to Article 3(5) of Regulation (EU) 2019/876 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2019 amending Regulation (EU) No 575/2013 as regards the leverage ratio, the net stable funding ratio, requirements for own funds and eligible liabilities, counterparty credit risk, market risk, exposures to central counterparties, exposures to collective investment undertakings, large exposures, reporting and disclosure requirements, and Regulation (EU) No 648/2012 ( OJ L 150, 7.6.2019, p. 1 ).
Η ΕΚΤ στηρίζει την τροποποίηση του άρθρου 473α του ΚΚΑ προκειμένου να επιτραπεί στα πιστωτικά ιδρύματα να επαναπροσθέτουν στο οικείο κεφάλαιο CET1 ποσό μέχρι και το ύψος της αύξησης που αντιστοιχεί στη δυναμική συνιστώσα των προβλέψεων για αναμενόμενες πιστωτικές ζημιές μετά την 31η Δεκεμβρίου 2019.
The ECB supports an amendment of Article 473a of CRR in order to allow credit institutions to add back to their CET1 capital an amount limited to the increase attributable to the dynamic component of the ECL provisions after 31 December 2019.
Ημερομηνία εφαρμογής του αποθέματος ασφαλείας για τον δείκτη μόχλευσης
Date of application of the leverage ratio buffer
(12) Βλ. δελτίο Τύπου της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (ΤΔΔ), της 3ης Απριλίου 2020, «Basel Committee sets out additional measures to alleviate the impact of Covid-19», διαθέσιμο στον δικτυακό τόπο της ΤΔΔ (https://www.bis.org/press/p200403.htm).
(12) See BIS press release of 3 April 2020, Basel Committee sets out additional measures to alleviate the impact of Covid-19, available at https://www.bis.org/press/p200403.htm
Η δυναμική συνιστώσα τους επιτρέπει να εξουδετερώνουν εν μέρει τον αντίκτυπο της περαιτέρω (δηλαδή μετά την πρώτη ημέρα) αύξησης των προβλέψεων για ανοίγματα μη απομειωμένης πιστωτικής αξίας.
The dynamic component allows credit institutions to partially neutralise the impact of the additional (i.e. post-day-one) increase in provisions for exposures that are not credit-impaired.
Στην περίπτωση ΜΕΑ που εξασφαλίζεται από επίσημο οργανισμό εξαγωγικών πιστώσεων απαιτείται πλήρης αφαίρεση του εξασφαλισμένου τμήματός του μόνο με την παρέλευση επτά ετών ταξινόμησής του ως ΜΕΑ, ενώ δεν ισχύει αντίστοιχη απαίτηση πριν από την παρέλευση των επτά ετών.
In the case of NPEs guaranteed by ECAs, the part of the exposure covered by such guarantee only needs to be fully deducted after seven years in NPE status, while there is no deduction requirement before that.
(21) Βλ. επίσης δήλωση της ΕΑΤ, της 22ας Απριλίου 2020, σχετικά με την εφαρμογή του πλαισίου προληπτικής εποπτείας όσον αφορά στοχευμένες πτυχές στον τομέα του κινδύνου της αγοράς ενόψει της έξαρσης της νόσου COVID-19, διαθέσιμη στο δικτυακό τόπο της ΕΑΤ (www.eba.europa.eu).
(21) See also EBA statement on the application of the prudential framework on targeted aspects in the area of market risk in the COVID-19 outbreak of 22 April 2020, available at the EBA's website at www.eba.europa.eu
Το άρθρο 473α του ΚΚΑ περιλαμβάνει μεταβατικές ρυθμίσεις που επιτρέπουν στα ιδρύματα να επαναπροσθέτουν στο οικείο κεφάλαιο CET1 τμήμα τυχόν αύξησης των προβλέψεων οφειλόμενης στην εισαγωγή του ΔΠΧΑ 9 όσον αφορά τη λογιστική μεταχείριση των αναμενόμενων πιστωτικών ζημιών.
Article 473a of CRR contains transitional arrangements allowing institutions to add back to their CET1 capital a portion of any increase in provisions due to the introduction of expected credit losses (ECL) accounting under IFRS 9.
(9) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 ( ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ.
(9) Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012 ( OJ L 176, 27.6.2013, p. 1 ).
Σύμφωνα με το άρθρο 47γ παράγραφος 4 του ΚΚΑ, τα ΜΕΑ τα οποία καλύπτονται από την εγγύηση επίσημων οργανισμών εξαγωγικών πιστώσεων τυγχάνουν προνομιακής μεταχείρισης όσον αφορά τις απαιτήσεις αφαίρεσης κατά την παράγραφο 3 του ίδιου άρθρου (πρόκειται για τον αποκαλούμενο «προληπτικό μηχανισμό ασφαλείας»).
According to Article 47c(4) of CRR, non-performing exposures (NPEs) guaranteed by official export credit agencies (ECAs) receive a preferential treatment in relation to deduction requirements under Article 47c(3) of CRR (the so-called prudential NPE backstop).
Η στατική συνιστώσα επιτρέπει στα πιστωτικά ιδρύματα να εξουδετερώνουν εν μέρει τον «αντίκτυπο της ημέρας 1» που έχει στο κεφάλαιο CET1 η αύξηση των λογιστικών προβλέψεων λόγω της εισαγωγής του ΔΠΧΑ 9.
The static component allows credit institutions to partially neutralise the ‘day-one impact' on CET1 capital of the increase in accounting provisions due to the introduction of IFRS 9.
(20) Βλ. δελτίο Τύπου της ΕΚΤ, της 12ης Μαρτίου 2020, «Αποφάσεις νομισματικής πολιτικής», διαθέσιμο στον δικτυακό τόπο της ΕΚΤ (www.ecb.europa.eu).
(20) See ECB press release of 12 March 2020, Monetary policy decisions, available at the ECB's website at www.ecb.europa.eu
(13) BCBS, «Measures to reflect the impact of Covid-19», διαθέσιμο στον δικτυακό τόπο της ΤΔΔ (https://www.bis.org/bcbs/publ/d498.pdf)
(13) BCBS, Measures to reflect the impact of Covid-19, available at https://www.bis.org/bcbs/publ/d498.pdf
Βλ. επίσης «FAQs on ECB supervisory measures in reaction to the coronavirus», διαθέσιμες στον δικτυακό τόπο της τραπεζικής εποπτείας της ΕΚΤ (www.bankingsupervision.europa.eu).
See also FAQs on ECB supervisory measures in reaction to the coronavirus, available at the ECB's banking supervision website at www.bankingsupervision.europa.eu
(2) Βλ. ανάρτηση ιστολογίου από τον Andrea Enria, πρόεδρο του εποπτικού συμβουλίου της ΕΚΤ, της 27ης Μαρτίου 2020, «Flexibility in supervision: how ECB Banking Supervision is contributing to fighting the economic fallout from the coronavirus», διαθέσιμη στον δικτυακό τόπο της τραπεζικής εποπτείας της ΕΚΤ (www.bankingsupervision.europa.eu).
(2) See blog post by Andrea Enria, Chair of the Supervisory Board of the ECB of 27 March 2020, Flexibility in supervision: how ECB Banking Supervision is contributing to fighting the economic fallout from the coronavirus, available at the ECB's banking supervision website at www.bankingsupervision.europa.eu
Τα πιστωτικά ιδρύματα μπορούν να διανέμουν πόρους μόνον εντός των ορίων του μέγιστου διανεμητέου ποσού, όταν ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών τους της κατηγορίας 1 (CET1) μειωθεί σε τέτοιο επίπεδο ώστε να παύει να πληρούται η συνδυασμένη απαίτηση αποθέματος ασφαλείας (10) .
If the Common Equity Tier 1 (CET1) ratio of credit institutions falls below the level of the combined buffer requirement, credit institutions can distribute resources only within the limits of the maximum distributable amount (10) .
Μεταχείριση των δανείων με κρατική εγγύηση στο πλαίσιο του προληπτικού μηχανισμού ασφαλείας μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (ΜΕΑ)
Treatment of publicly guaranteed loans under the NPE prudential backstop
(6) Βλ. δελτίο Τύπου της ΕΚΤ, της 16ης Απριλίου 2020, «ECB Banking Supervision provides temporary relief for capital requirements for market risk», διαθέσιμο στον δικτυακό τόπο της τραπεζικής εποπτείας της ΕΚΤ (www.bankingsupervision.europa.eu).
(6) See ECB press release of 16 April 2020, ECB Banking Supervision provides temporary relief for capital requirements for market risk, available at the ECB's banking supervision website at www.bankingsupervision.europa.eu
144, διαθέσιμο στον δικτυακό τόπο της ΤΔΔ (https://www.bis.org/bcbs/publ/d424.pdf).
(18) BCBS, Basel III: Finalising post-crisis reforms, p. 144, available at https://www.bis.org/bcbs/publ/d424.pdf
Ωστόσο, σε ένα ανταγωνιστικό και δυναμικό περιβάλλον δεν υπάρχει χρόνος για χάσιμο.
But in a competitive and dynamic environment there is no time to waste.
Ο Ευρωπαϊκός Χώρος Εκπαίδευσης θα υποστηρίξει επίσης τις εν λόγω προσπάθειες.
The European Education Area will also support these efforts.
Ταυτόχρονα, το 70 % των επιχειρήσεων αναφέρουν ότι καθυστερούν τις επενδύσεις διότι δεν μπορούν να βρουν άτομα με τις κατάλληλες δεξιότητες.
At the same time, 70% of companies report that they are delaying investments because they cannot find the people with the right skills.
Ορισμένοι τομείς έχουν ήδη υιοθετήσει αυτή την προσέγγιση έπειτα από τη δρομολόγηση της Ευρωπαϊκής Πράσινης Συμφωνίας.
A number of sectors have already taken this approach since the launch of the European Green Deal.
Η Ευρώπη ήταν ανέκαθεν η πατρίδα της βιομηχανίας.
Europe has always been the home of industry.
Περισσότεροι εγκατεστημένοι εταίροι επιλέγουν νέα πορεία.
More established partners are choosing new paths.
Είναι επίσης σημαντικό να υπάρχει καλύτερη ισορροπία μεταξύ γυναικών και ανδρών στη βιομηχανία.
It is also essential to have a better balance between women and men in industry.
Όπου χρειάζεται, οι ειδικοί σε συγκεκριμένους τομείς θα κληθούν να μοιραστούν τις γνώσεις τους.
Where needed, experts from specific sectors will be called upon to share their knowledge.