natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Επομένως, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης πρέπει να συναγάγουν το συμπέρασμα ότι η πτώχευση ενός ιδρύματος που ανήκει σε διασυνοριακό όμιλο θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης, σε περίπτωση που οποιαδήποτε από τις εκτιμήσεις σε επίπεδο επιμέρους κρατών μελών, όπου ο όμιλος έχει παρουσία, καταλήξει σε αυτό το συμπέρασμα.
Competent and resolution authorities should therefore conclude that the failure of an institution belonging to a cross-border group would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, where any of the assessments at the level of the individual Member States where the group has a presence concludes so.
Για τον σκοπό αυτό, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης πρέπει να συντονίζουν τις αξιολογήσεις τους και να ανταλλάσσουν όλες τις αναγκαίες πληροφορίες, εντός της δομής της Τραπεζικής Ένωσης και στο πλαίσιο των σωμάτων εποπτείας και εξυγίανσης.
To achieve this, competent and resolution authorities should coordinate their assessments and exchange all necessary information, within the structure of the Banking Union and within the framework of supervisory and resolution colleges.
Οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης πρέπει να είναι σε θέση να αποφασίσουν ότι η πτώχευση ορισμένων ιδρυμάτων δεν θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση όπως αναφέρεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ, ακόμη και στην περίπτωση που η συνολική ποσοτική βαθμολογία τους αγγίξει το προκαθορισμένο κατώτατο όριο.
Competent and resolution authorities should be able to decide that the failure of certain institutions would not be likely to have a significant negative impact as referred to in Article 4(1) of Directive 2014/59/EU, even when their total quantitative score reaches the predetermined threshold.
Η εν λόγω διαφορετική μεταχείριση των ανωτέρω ιδρυμάτων πρέπει να δικαιολογείται από τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά τους.
That different treatment of those institutions should be justified by their exceptional characteristics.
Ο πρώτος τέτοιος όμιλος απαρτίζεται από αναπτυξιακές τράπεζες σκοπός των οποίων είναι η προώθηση των στόχων δημόσιας πολιτικής της κεντρικής ή περιφερειακής κυβέρνησης ενός κράτους μέλους, ή τοπικής αρχής, μέσω της παροχής προνομιακών δανείων σε μη ανταγωνιστική, μη κερδοσκοπική βάση.
The first such group consists of promotional banks the purpose of which is to advance the public policy objectives of a Member State's central or regional government or local authority through the provision of promotional loans on a non-competitive, not-for-profit basis.
Τα δάνεια τα οποία χορηγούνται από τα εν λόγω ιδρύματα είναι, άμεσα ή έμμεσα, εν μέρει εγγυημένα από την κεντρική ή περιφερειακή κυβέρνηση ή την τοπική αρχή.
The loans that those institutions grant are directly or indirectly guaranteed by the central or regional government or the local authority.
Επομένως, οι αναπτυξιακές τράπεζες μπορεί να θεωρούνται ιδρύματα των οποίων η πτώχευση δεν θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης, υπό την προϋπόθεση ότι το συμπέρασμα συνάδει με την ποιοτική εκτίμηση που διενεργείται για τις εν λόγω αναπτυξιακές τράπεζες.
Promotional banks may thus be regarded as institutions the failure of which would not be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, provided that conclusion is in line with the qualitative assessment performed for those promotional banks.
Ειδικότερα, μπορεί να λαμβάνουν διαφορετικές αποφάσεις κατά τον καθορισμό κατώτατων ορίων για τη συνολική ποσοτική βαθμολογία, με την εφαρμογή ειδικής μεταχείρισης για τις αναπτυξιακές τράπεζες και τα ιδρύματα που αποτελούν αντικείμενο διαδικασίας ομαλής εκκαθάρισης, καθώς και να συναγάγουν διαφορετικά συμπεράσματα όσον αφορά τη δυνατότητα χορήγησης απλουστευμένων υποχρεώσεων.
Since an orderly winding-up process in general prevents new business, credit institutions that have been subject to such a process may also be regarded as institutions the failure of which would not be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, provided that this is in line with the qualitative assessment performed for those credit institutions.
Στις εν λόγω περιπτώσεις, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης πρέπει να εκτιμούν τακτικά κατά πόσον η διαφορά εξακολουθεί να δικαιολογείται.
Having regard to the different purposes of recovery and resolution planning, competent and resolution authorities from the same Member State should be able to reach different conclusions to their assessments performed in accordance with this Regulation.
Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η ΕΑΤ στην Επιτροπή.
In particular, they may make different decisions while setting thresholds for the total quantitative score, applying special treatment for promotional banks and institutions subject to an orderly winding-up process, as well as reach different conclusions on the possibility to grant simplified obligations.
Η ΕΑΤ διενήργησε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και οφέλη και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας τραπεζικών συμφεροντούχων, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010,
In those cases, competent and resolution authorities should regularly assess whether the difference remains justified.
ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards submitted by EBA to the Commission.
Άρθρο 1
EBA has conducted an open public consultation on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits, and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010,
Ποσοτική εκτίμηση για τα πιστωτικά ιδρύματα
HAS ADOPTED THIS REGULATION:
Οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης εκτιμούν τις επιπτώσεις της πτώχευσης ενός πιστωτικού ιδρύματος στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης με βάση μια συνολική ποσοτική βαθμολογία που υπολογίζεται σύμφωνα με το παράρτημα I.
Article 1
Η εκτίμηση διενεργείται τακτικά και τουλάχιστον ανά διετία.
Quantitative assessment for credit institutions
Ένα πιστωτικό ίδρυμα με συνολική ποσοτική βαθμολογία ίση ή μεγαλύτερη των 25 μονάδων βάσης θεωρείται ίδρυμα του οποίου η πτώχευση θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης.
Competent authorities and resolution authorities shall assess the impact of the failure of a credit institution on financial markets, on other institutions or on funding conditions on the basis of a total quantitative score calculated in accordance with Annex I. They shall do so on a regular basis and at least every two years.
Οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης μπορεί να αυξομειώνουν το κατώτατο όριο που αναφέρεται στην παράγραφο 2 εντός κλίμακας κυμαινόμενης από 0 έως 105 μονάδες βάσης.
A credit institution with a total quantitative score equal to or higher than 25 basis points shall be regarded as an institution the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions.
Οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης επανεξετάζουν σε τακτική βάση το κατώτατο τροποποιημένο όριο.
Competent and resolution authorities may raise or lower the threshold referred to in paragraph 2 within the range of 0 to 105 basis points.
Σε περίπτωση που οι τιμές δεικτών του παραρτήματος I δεν είναι διαθέσιμες, η εκτίμηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 διενεργείται βάσει προσεγγιστικών τιμών που συσχετίζονται στον μέγιστο δυνατό βαθμό με τους δείκτες, όπως ορίζεται στο παράρτημα III.
Competent and resolution authorities shall keep the amended threshold under regular review.
Σε περίπτωση που ένα πιστωτικό ίδρυμα δεν υπερβαίνει το κατώτατο όριο που καθορίζεται στο άρθρο 5 στοιχείο α) σημείο 4 του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 680/2014 και δεν υποβάλλει το υπόδειγμα 20 του εν λόγω κανονισμού, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης μπορεί να αποδώσουν μηδενική τιμή στους σχετικούς δείκτες που καθορίζονται στο παράρτημα III.
Where the indicator values of Annex I are not available, the assessment referred to in paragraph 1 shall be made on the basis of proxies correlated to the greatest extent possible with the indicators as specified in Annex III.
Σε περίπτωση που το σύνολο των στοιχείων ενεργητικού ενός πιστωτικού ιδρύματος δεν υπερβαίνει το 0,02 % των συνολικών στοιχείων ενεργητικού όλων των πιστωτικών ιδρυμάτων που έχουν λάβει άδεια λειτουργίας και, όταν παρέχονται σχετικά δεδομένα, των υποκαταστημάτων που είναι εγκατεστημένα στο κράτος μέλος, συμπεριλαμβανομένων των υποκαταστημάτων στην Ένωση, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης μπορεί, χωρίς να εφαρμόσουν τις παραγράφους 1 έως 5, να διαπιστώσουν ότι η πτώχευση του εν λόγω πιστωτικού ιδρύματος δεν θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης, εκτός εάν αυτό δεν θα ήταν δικαιολογημένο βάσει του άρθρου 2.
Where a credit institution does not exceed the threshold specified in Article 5(a)(4) of Implementing Regulation (EU) No 680/2014 and does not submit Template 20 of that Regulation, competent and resolution authorities may assign a value of zero to the relevant indicators specified in Annex III.
Σε περίπτωση που ένα πιστωτικό ίδρυμα έχει προσδιοριστεί ως G-SII ή O-SII δυνάμει του άρθρου 131 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ ή έχει ταξινομηθεί ως κατηγορία 1 βάσει των κατευθυντηρίων γραμμών σχετικά με κοινές διαδικασίες και μεθόδους για τη διαδικασία εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης (ΔΕΕΑ) που έχουν εκδοθεί σύμφωνα με το άρθρο 107 παράγραφος 3 της εν λόγω οδηγίας, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης μπορεί, χωρίς να εφαρμόσουν τις παραγράφους 1 έως 5 του παρόντος άρθρου, να διαπιστώσουν ότι η πτώχευση του εν λόγω πιστωτικού ιδρύματος θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης.
Where the total assets of a credit institution do not exceed 0,02 % of the total assets of all credit institutions authorised and, where relevant data are available, of branches established in the Member State, including Union branches, competent and resolution authorities may, without applying paragraphs 1 to 5, establish that the failure of that credit institution would not be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, unless that would not be justified on the basis of Article 2.
Οι σχετικές τιμές δεικτών για τα εν λόγω ιδρύματα, σε κάθε περίπτωση, λαμβάνονται υπόψη και για τον καθορισμό του συνολικού ποσού που αναφέρεται στο σημείο 2 του παραρτήματος I, καθώς και για τον καθορισμό των συνολικών στοιχείων ενεργητικού όλων των πιστωτικών ιδρυμάτων που έχουν λάβει άδεια λειτουργίας στα κράτη μέλη για τους σκοπούς της παραγράφου 6.
Where a credit institution has been identified as a G-SII or an O-SII under Article 131(1) of Directive 2013/36/EU or classified as Category 1 on the basis of the guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) issued in accordance with Article 107(3) of that Directive, competent and resolution authorities may, without applying paragraphs 1 to 5 of this Article, establish that the failure of that credit institution would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions.
Άρθρο 2
The relevant indicator values for those institutions shall, in any event, still be taken into account for determining the aggregate amount referred to in point 2 of Annex I, and for determining the total assets of all credit institutions authorised in the Member State for the purpose of paragraph 6.
Ποιοτική εκτίμηση για τα πιστωτικά ιδρύματα
Article 2
Σε περίπτωση που, σύμφωνα με το άρθρο 1, ένα πιστωτικό ίδρυμα δεν θεωρείται ίδρυμα του οποίου η πτώχευση θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης εκτιμούν τις επιπτώσεις της πτώχευσης του εν λόγω πιστωτικού ιδρύματος στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης σε τακτική βάση και τουλάχιστον ανά διετία και λαμβάνοντας υπόψη, τουλάχιστον, όλες τις κατωτέρω ποιοτικές παραμέτρους:
Qualitative assessment for credit institutions
τον βαθμό στον οποίο το πιστωτικό ίδρυμα επιτελεί κρίσιμες λειτουργίες σε ένα ή περισσότερα κράτη μέλη·
Where, pursuant to Article 1, a credit institution is not regarded as an institution the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, on other institutions or on funding conditions, competent and resolution authorities shall assess the impact of that credit institution's failure on financial markets, other institutions or funding conditions on a regular basis and at least every two years and having regard to, at least, all of the following qualitative considerations:
κατά πόσον οι καλυπτόμενες καταθέσεις του πιστωτικού ιδρύματος θα υπερέβαιναν τα διαθέσιμα χρηματοδοτικά μέσα του σχετικού συστήματος εγγύησης καταθέσεων και την ικανότητα του συστήματος εγγύησης καταθέσεων να συγκεντρώνει έκτακτες εκ των υστέρων εισφορές, όπως αναφέρεται στο άρθρο 10 της οδηγίας 2014/49/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου·
the extent to which the credit institution performs critical functions in one or more Member States;
κατά πόσον η μετοχική σύνθεση του πιστωτικού ιδρύματος παρουσιάζει υψηλό βαθμό συγκέντρωσης, μεγάλο βαθμό διασποράς ή δεν είναι αρκούντως διαφανής με τρόπο που θα μπορούσε να έχει αρνητικές επιπτώσεις στη διαθεσιμότητα ή στην έγκαιρη εφαρμογή των ενεργειών ανάκτησης ή εξυγίανσης του ιδρύματος·
whether the credit institution's covered deposits would exceed the available financial means of the relevant deposit guarantee scheme and the deposit guarantee scheme's capacity to raise extraordinary ex post contributions, as referred to in Article 10 of Directive 2014/49/EU of the European Parliament and of the Council;
κατά πόσον το πιστωτικό ίδρυμα που συμμετέχει σε ένα θεσμικό σύστημα προστασίας (ΘΣΠ), όπως αναφέρεται στο άρθρο 113 παράγραφος 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, παρέχει κρίσιμες λειτουργίες σε άλλα μέλη του θεσμικού συστήματος προστασίας, μεταξύ άλλων υπηρεσίες εκκαθάρισης, διαχείρισης κεφαλαίων ή άλλες υπηρεσίες·
whether the credit institution's shareholding structure is highly concentrated, highly dispersed or not sufficiently transparent in a way that could negatively impact the availability or timely implementation of the institution's recovery or resolution actions;
κατά πόσον το πιστωτικό ίδρυμα συνδέεται με έναν κεντρικό οργανισμό, όπως αναφέρεται στο άρθρο 10 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, και η αμοιβαιοποίηση των ζημιών μεταξύ συνδεδεμένων ιδρυμάτων θα ήταν πιθανόν να αποτελέσει σοβαρό πρόσκομμα στις κανονικές διαδικασίες αφερεγγυότητας.
whether the credit institution that is a member of an IPS, as referred to in Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council, provides critical functions to other IPS members, including clearing, treasury or other services;
Η εκτίμηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 διενεργείται ανεξάρτητα από τις αρμόδιες αρχές και τις αρχές εξυγίανσης λαμβανομένων υπόψη των στόχων που επιδιώκονται από τον σχεδιασμό ανάκαμψης και εξυγίανσης.
whether the credit institution is affiliated to a central body, as referred to in Article 10 of Regulation (EU) No 575/2013, and the mutualisation of losses among affiliated institutions would constitute a substantive impediment to normal insolvency proceedings.
Η εκτίμηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 μπορεί να διενεργείται για μια κατηγορία πιστωτικών ιδρυμάτων σε περίπτωση που η οικεία αρμόδια αρχή ή αρχή εξυγίανσης κρίνει ότι δύο ή περισσότερα πιστωτικά ιδρύματα έχουν παρεμφερή χαρακτηριστικά ως προς όλες τις ποιοτικές παραμέτρους που προβλέπονται στην παράγραφο 1.
The assessment referred to in paragraph 1 shall be performed independently by competent and resolution authorities having regard to the objectives pursued by recovery and resolution planning.
Άρθρο 3
The assessment referred to in paragraph 1 may be performed for a category of credit institutions where the relevant competent or resolution authority determines that two or more credit institutions have similar characteristics in terms of all of the qualitative considerations set out in paragraph 1.
Ποσοτική εκτίμηση για τις επιχειρήσεις επενδύσεων
Article 3
Οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης εκτιμούν τις επιπτώσεις της πτώχευσης μιας επιχείρησης επενδύσεων στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης σε τακτική βάση και τουλάχιστον ανά διετία και με γνώμονα:
Quantitative assessment for investment firms
τη συνολική ποσοτική βαθμολογία, η οποία υπολογίζεται βάσει των δεικτών που αναφέρονται στο παράρτημα II·
Competent and resolution authorities shall assess the impact of the failure of an investment firm on financial markets, other institutions or funding conditions on a regular basis and at least every two years and on the basis of:
τις σταθμίσεις που αποδίδονται στους εν λόγω δείκτες από τις αρμόδιες αρχές και τις αρχές εξυγίανσης.
the total quantitative score calculated based on the indicators referred to in Annex II;
Οι τιμές των δεικτών προσδιορίζονται με βάση τους δείκτες, όπως ορίζεται στο παράρτημα III.
the weights assigned to those indicators by competent and resolution authorities.
Σε περίπτωση που οι τιμές των δεικτών του παραρτήματος II δεν είναι διαθέσιμες, η εκτίμηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 διενεργείται βάσει προσεγγιστικών τιμών που συσχετίζονται στον μέγιστο δυνατό βαθμό με τους δείκτες, όπως ορίζεται στο παράρτημα III.
The values of the indicators shall be determined on the basis of the indicators as specified in Annex III.
Σε περίπτωση που δεν υπάρχουν προσεγγιστικές τιμές, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης μπορεί να αντικαταστήσουν τους δείκτες που αναφέρονται στο παράρτημα II με άλλους σχετικούς δείκτες.
Where the indicator values of Annex II are not available, the assessment referred to in paragraph 1 shall be made on the basis of proxies correlated to the greatest extent possible with the indicators as specified in Annex III.
Το κατώτατο όριο για τη συνολική ποσοτική βαθμολογία ορίζεται από τις αρμόδιες αρχές και τις αρχές εξυγίανσης.
Where proxies are not available, competent and resolution authorities may replace the indicators referred to in Annex II with other relevant indicators.
Μια επιχείρηση επενδύσεων με συνολική ποσοτική βαθμολογία ίση ή μεγαλύτερη του κατώτατου ορίου που αναφέρεται στην παράγραφο 3 θεωρείται ίδρυμα του οποίου η πτώχευση θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης.
The threshold for the total quantitative score shall be set by competent and resolution authorities.
Σε περίπτωση που μια επιχείρηση επενδύσεων έχει προσδιοριστεί ως G-SII ή O-SII σύμφωνα με το άρθρο 131 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ ή έχει ταξινομηθεί ως κατηγορία 1 βάσει των κατευθυντήριων γραμμών σχετικά με κοινές διαδικασίες και μεθόδους για τη διαδικασία εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης (ΔΕΕΑ) που έχουν εκδοθεί σύμφωνα με το άρθρο 107 παράγραφος 3 της εν λόγω οδηγίας, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης μπορεί, χωρίς να εφαρμόσουν τις παραγράφους 1 έως 4 αυτού του άρθρου, να διαπιστώσουν ότι η πτώχευση του εν λόγω ιδρύματος θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης.
An investment firm with a total quantitative score equal to or higher than the threshold referred to in paragraph 3 shall be regarded as an institution the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions.
Άρθρο 4
Where an investment firm has been identified as a G-SII or an O-SII in accordance with Article 131(1) of Directive 2013/36/EU or has been classified as Category 1 on the basis of the guidelines on common procedures and methodologies for SREP issued in accordance with Article 107(3) of that Directive, competent and resolution authorities may, without applying paragraphs 1 to 4 of this Article, establish that the failure of that institution would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions.
Ποιοτική εκτίμηση για τις επιχειρήσεις επενδύσεων
Article 4
Σε περίπτωση που μια επιχείρηση επενδύσεων δεν θεωρείται ίδρυμα του οποίου η πτώχευση θα ήταν πιθανόν να έχει σημαντική αρνητική επίπτωση στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης σύμφωνα με το άρθρο 3, οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης εκτιμούν τις επιπτώσεις της πτώχευσης της εν λόγω επιχείρησης επενδύσεων στις χρηματοπιστωτικές αγορές, σε άλλα ιδρύματα ή στις συνθήκες χρηματοδότησης σε τακτική βάση και τουλάχιστον ανά διετία και λαμβάνοντας υπόψη, τουλάχιστον, όλες τις κατωτέρω ποιοτικές παραμέτρους:
Qualitative assessment for investment firms
τον βαθμό στον οποίο η επιχείρηση επενδύσεων επιτελεί κρίσιμες λειτουργίες σε ένα ή περισσότερα κράτη μέλη·
Where an investment firm is not regarded as an institution the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions and funding conditions pursuant to Article 3, competent and resolution authorities shall assess the impact of that investment firm's failure on financial markets, other institutions or funding conditions on a regular basis and at least every two years and having regard to, at least, all of the following qualitative considerations:
κατά πόσον η μετοχική σύνθεση της επιχείρησης επενδύσεων παρουσιάζει υψηλό βαθμό συγκέντρωσης, μεγάλο βαθμό διασποράς ή δεν είναι αρκούντως διαφανής με τρόπο που θα μπορούσε να έχει αρνητικές επιπτώσεις στη διαθεσιμότητα ή στην έγκαιρη εφαρμογή των ενεργειών ανάκτησης ή εξυγίανσης του ιδρύματος·
the extent to which the investment firm performs critical functions in one or more Member States;
κατά πόσον μια επιχείρηση επενδύσεων που συμμετέχει σε ένα θεσμικό σύστημα προστασίας (ΘΣΠ), όπως αναφέρεται στο άρθρο 113 παράγραφος 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, παρέχει κρίσιμες λειτουργίες σε άλλα μέλη του θεσμικού συστήματος προστασίας, μεταξύ άλλων υπηρεσίες εκκαθάρισης, διαχείρισης κεφαλαίων ή άλλες υπηρεσίες·
whether the investment firm's shareholding structure is highly concentrated, highly dispersed, or not sufficiently transparent in a way that could negatively impact the availability or timely implementation of the institution's recovery or resolution actions;
κατά πόσον η πλειονότητα των πελατών της επιχείρησης επενδύσεων είναι ιδιώτες ή επαγγελματίες πελάτες·
whether an investment firm that is a member of an IPS, as referred to in Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013, provides critical functions to other IPS members, including clearing, treasury or other services;
τον βαθμό στον οποίο τα μετρητά και τα χρηματοπιστωτικά μέσα που βρίσκονται στην κατοχή της επιχείρησης επενδύσεων για λογαριασμό των πελατών της δεν θα προστατεύονταν πλήρως από ένα σύστημα αποζημίωσης των επενδυτών, όπως προβλέπεται στην οδηγία 97/9/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου·
whether the majority of the investment firm's clients are retail or professional;