natgillin/translations-raw huggingface dataset:
άλλες διοικητικές δαπάνες·
A one-off cost is an entry and exit cost which includes initial charges, commissions or any other amount paid directly by the retail investor or deducted from the first payment or from a limited number of payments due to the retail investor or from a payment upon redemption or termination of the product.
στ) κόστος κατοχής του κεφαλαίου (το επαναλαμβανόμενο μέρος πρέπει να γνωστοποιείται, εφόσον χρεώνεται)·
One-off costs are borne by an insurance-based investment product, whether they represent expenses necessarily incurred in its operation, or the remuneration of any party connected with it or providing services to it.
κάθε ποσό που χρεώνεται εμμέσως στο ποσό που επενδύθηκε, όπως το κόστος που προκύπτει για τη διαχείριση των επενδύσεων της ασφαλιστικής εταιρείας (τέλη κατάθεσης, κόστος για νέες επενδύσεις κ.λπ.)·
One-off costs include, but are not limited to, the following types of entry costs and charges that shall be taken into account in the amount to be disclosed for insurance-based investment products:
πληρωμές σε τρίτους για την κάλυψη κόστους που πραγματοποιείται απαραιτήτως σε σχέση με την απόκτηση ή διάθεση οποιουδήποτε περιουσιακού στοιχείου ανήκει στο επενδυτικό προϊόν βασιζόμενο σε ασφάλιση (συμπεριλαμβανομένου του κόστους συναλλαγής, όπως αναφέρεται στα σημεία 7 έως 23 του παρόντος παραρτήματος).
structuring or marketing costs;
Όταν ένα επενδυτικό προϊόν βασιζόμενο σε ασφάλιση επενδύει μέρος των περιουσιακών του στοιχείων του σε ΟΣΕΚΑ ή ΟΕΕ σε PRIIP εκτός από ΟΣΕΚΑ ή ΟΕΕ ή σε επενδυτικό προϊόν εκτός από PRIIP, εφαρμόζονται αντίστοιχα τα σημεία 5 (ιβ), 5 (ιγ) και 5 (ιδ) του παρόντος παραρτήματος.
acquisition, distribution, sales costs;
Γνωστοποίηση κόστους των ασφαλίστρων βιομετρικών κινδύνων επενδυτικών προϊόντων βασιζόμενων σε ασφάλιση
processing/operating costs (including costs for the management of the insurance cover);
Μέρος κόστους των ασφαλίστρων βιομετρικών κινδύνων
cost part of biometric risk premiums referred to in point 59 of this Annex;
Ασφάλιστρα βιομετρικών κινδύνων είναι εκείνα τα ασφάλιστρα που καταβάλλονται απευθείας από τον ιδιώτη επενδυτή ή αφαιρούνται από τα ποσά που πιστώνονται στο μαθηματικό αποθεματικό ή από το μπόνους συμμετοχής του ασφαλιστηρίου συμβολαίου και προορίζονται να καλύψουν τον στατιστικό κίνδυνο των πληρωμών παροχών από την ασφαλιστική κάλυψη.
costs of holding required capital (up front part to be disclosed insofar as they are charged).
Η εύλογη αξία των ασφαλίστρων βιομετρικών κινδύνων είναι η αναμενόμενη παρούσα αξία, σύμφωνα με τα επιτόκια που αναφέρονται στο σημείο 71 στοιχείο α) του παρόντος παραρτήματος, των μελλοντικών πληρωμών παροχών από την ασφαλιστική κάλυψη, λαμβάνοντας υπόψη τα εξής:
Recurring costs
παραδοχές βέλτιστης εκτίμησης γι αυτές τις πληρωμές παροχών που προέρχονται από το μεμονωμένο προφίλ κινδύνου του χαρτοφυλακίου του μεμονωμένου παραγωγού·
Recurring costs are payments regularly deducted from all payments from the retail investor or from the amount invested or amounts that are not allocated to the retail investor according to a profit sharing mechanism.
άλλες αποδόσεις που σχετίζονται με την ασφαλιστική κάλυψη (εκπτώσεις στα ασφάλιστρα βιομετρικών κινδύνων που επιστρέφονται στους ιδιώτες επενδυτές, αύξηση των πληρωμών παροχών, μείωση των μελλοντικών ασφαλίστρων κ.λπ.) που προκύπτουν από τους μηχανισμούς συμμετοχής στα κέρδη (νόμιμους ή/και συμβατικούς).
The recurring costs include all types of costs borne by an insurance-based investment product whether they represent expenses necessarily incurred in its operation, or the remuneration of any party connected with it or providing services to it.
Οι παραδοχές βέλτιστης εκτίμησης σχετικά με τις μελλοντικές πληρωμές παροχών από την ασφαλιστική κάλυψη καθορίζονται με ρεαλιστικό τρόπο.
The following list is indicative but not exhaustive of the types of recurring charge that shall be taken into account in the amount of the ‘Other ongoing costs’ in table 2 of Annex VII:
Οι εκτιμώμενες μελλοντικές πληρωμές παροχών δεν περιλαμβάνουν περιθώρια σύνεσης ή το κόστος για τη διαχείριση της ασφαλιστικής κάλυψης.
processing/operating costs (including costs for the management of insurance cover);
Για τους παραγωγούς που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της οδηγίας 2009/138/ΕΚ, αυτές οι παραδοχές βέλτιστης εκτίμησης είναι συνεπείς με τις αντίστοιχες παραδοχές που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό των τεχνικών αποθεματικών στον ισολογισμό Φερεγγυότητα II.
other administrative costs;
Το μέρος κόστους των ασφαλίστρων βιομετρικών κινδύνων είναι η διαφορά μεταξύ των ασφαλίστρων βιομετρικών κινδύνων που χρεώνονται στον ιδιώτη επενδυτή που αναφέρεται στο σημείο 54 του παρόντος παραρτήματος και της εύλογης αξίας των ασφαλίστρων βιομετρικών κινδύνων που αναφέρονται στο σημείο 55 του παρόντος παραρτήματος.
costs of holding capital (recurring part to be disclosed insofar as they are charged);
Ένας παραγωγός PRIIP μπορεί να περιλαμβάνει τα πλήρη ασφάλιστρα βιομετρικών κινδύνων για τον υπολογισμό του εφάπαξ κόστους ή του επαναλαμβανόμενου κόστους στον τόπο του μέρους κόστους των εν λόγω ασφαλίστρων.
any amount implicitly charged on the amount invested such as the costs incurred for the management of the investments of the insurance company (deposit fees, costs for new investments, etc.);
Συνοπτικοί δείκτες κόστους και συναθροισμένες επιπτώσεις του κόστους
payments to third parties to meet costs necessarily incurred in connection with the acquisition or disposal of any asset owned by the insurance-based investment product (including transaction costs as referred to in points 7 to 23 of this Annex).
I.
Where an insurance-based investment product invests a part of its assets in UCITS or AIFs, in a PRIIP other than UCITS or AIFs or in an investment product other than a PRIIP, points 5(l), 5(m) and 5(n) of this Annex shall be applied respectively.
ΣΥΝΟΠΤΙΚΟΙ ΔΕΙΚΤΕΣ ΚΟΣΤΟΥΣ
Cost disclosure of the biometric risk premium of insurance based investment products
Ο συνοπτικός δείκτης κόστος του PRIIP είναι η μείωση της απόδοσης λόγω του συνολικού κόστους που υπολογίζεται σύμφωνα με τα σημεία 70 έως 72 του παρόντος παραρτήματος.
Costs part of biometric risk premiums
Για τον υπολογισμό του συνοπτικού δείκτη κόστους, το κόστος που γνωστοποιείται και αναφέρεται στο σημείο 72 του παρόντος παραρτήματος είναι το συνολικό κόστος.
Biometric risk premiums are those premiums paid directly by the retail investor or deducted from the amounts credited to the mathematical provision or from the participation bonus of the insurance policy, that are intended to cover the statistical risk of benefit payments from insurance coverage.
Αυτό για τα επενδυτικά κεφάλαια ισούται με το άθροισμα του κόστους που αναφέρεται στα σημεία 1 και 2 του παρόντος παραρτήματος, συν το άθροισμα του κόστους που αναφέρεται στα σημεία 4 και 6 του παρόντος Παραρτήματος· για PRIP πλην επενδυτικών κεφαλαίων, εκτός από τα PRIIP που αναφέρονται στο σημείο 17 του παραρτήματος IV, το άθροισμα του κόστους που αναφέρεται στα σημεία 27 και 28 του παρόντος παραρτήματος, συν το άθροισμα του κόστους που αναφέρεται στα σημεία 31 και 32 του παρόντος παραρτήματος· για PRIIP που αναφέρονται στο σημείο 17 του παραρτήματος IV, το άθροισμα του κόστους που αναφέρεται στα σημεία 34 και 35 του παρόντος Παραρτήματος· και για επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση, το άθροισμα του κόστους που αναφέρεται στα σημεία 47 και 48 συν το άθροισμα του κόστους που αναφέρεται στα σημεία 50 και 51 του παρόντος παραρτήματος.
The fair value of biometric risk premiums is the expected present value, according to the interest rates referred to in point 71(a) of this Annex, of the future benefit payments from insurance coverage taking into account the following:
Το συνολικό κόστος περιλαμβάνει επίσης τις κυρώσεις αποχώρησης, ανάλογα με την περίπτωση.
best estimate assumptions on these benefit payments derived from the individual risk profile of the portfolio of the individual manufacturer;
Εφάπαξ κόστος και λόγος εφάπαξ κόστους
other payoffs related to insurance cover (rebates on biometric risk premiums paid back to the the retail investors, increase of benefit payments, reduction of future premiums, etc.) resulting from profit sharing mechanisms (legal and/or contractual).
Ο λόγος κόστους εισόδου και αποχώρησης του PRIIP είναι η μείωση της ετήσιας απόδοσης λόγω του κόστους εισόδου και αποχώρησης που υπολογίζεται σύμφωνα με τα σημεία 70 έως 72 του παρόντος παραρτήματος.
Best estimate assumptions on future benefit payments from insurance coverage shall be set in a realistic way.
Για τον υπολογισμό του λόγου κόστους εισόδου και αποχώρησης του κόστους που γνωστοποιείται και αναφέρεται στο σημείο 72 του παρόντος παραρτήματος για επενδύσεις κεφαλαίων είναι το κόστος εισόδου και αποχώρησης σύμφωνα με τα σημεία 1 και 2 του παρόντος παραρτήματος· τα σημεία 27 και 28 του παρόντος παραρτήματος για τα PRIP πλην επενδυτικών κεφαλαίων, εκτός από τα PRIIP που αναφέρονται στο σημείο 17 του παραρτήματος IV· το σημείο 35 για τα PRIIP που αναφέρονται στο σημείο 17 του παραρτήματος IV· καθώς και τα σημεία 47 και 48 του παρόντος παραρτήματος για επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση.
The estimated future benefit payments shall not include prudency margins or costs for the management of the insurance cover.
Το κόστος αποχώρησης περιλαμβάνει επίσης τις κυρώσεις αποχώρησης, ανάλογα με την περίπτωση.
For manufacturers within the scope of Directive 2009/138/EC these best estimate assumptions shall be consistent with the respective assumptions used for the calculation of the technical provisions in the Solvency II balance sheet.
Λόγοι επαναλαμβανόμενων εξόδων, κόστους συναλλαγών χαρτοφυλακίου και κόστους ασφάλισης/άλλου επαναλαμβανόμενου κόστους
The cost part of biometric risk premiums is the difference between biometric risk premiums charged to the retail investor referred to in point 54 of this Annex and the fair value of the biometric risk premiums referred to in point 55 of this Annex.
Ο λόγος του κόστους συναλλαγών χαρτοφυλακίου, του κόστους ασφάλισης και άλλου επαναλαμβανόμενου κόστους του PRIIP είναι η μείωση της ετήσιας απόδοσης λόγω του κόστους συναλλαγής χαρτοφυλακίου και άλλου επαναλαμβανόμενου κόστους που υπολογίζεται σύμφωνα με τα σημεία 70 έως 72 του παρόντος παραρτήματος.
A PRIIP manufacturer may include the full biometric risk premiums in the calculation of one-off costs or recurring costs in the place of the cost part of those premiums.
Για τον υπολογισμό του λόγου του κόστους συναλλαγών χαρτοφυλακίου και του λόγου του κόστους ασφάλισης ισχύουν τα ακόλουθα:
Summary cost indicators and compound effect of the costs
για τον υπολογισμό των συναλλαγών χαρτοφυλακίου, το κόστος που γνωστοποιείται και αναφέρεται στο σημείο 72 είναι το κόστος συναλλαγών χαρτοφυλακίου, σύμφωνα με τα σημεία 7 έως 23 του παρόντος παραρτήματος για τα επενδυτικά κεφάλαια, το σημείο 29 στοιχείο γ) του παρόντος παραρτήματος για τα PRIP πλην επενδυτικών κεφαλαίων, εκτός από τα PRIIP που αναφέρονται στο σημείο 17 του παραρτήματος IV, και το σημείο 52 στοιχείο η) του παρόντος παραρτήματος για επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση
I. SUMMARY COST INDICATORS
για τον υπολογισμό του λόγου του κόστους ασφάλισης, το κόστος που γνωστοποιείται και αναφέρεται στο σημείο 72 του παρόντος παραρτήματος είναι το κόστος ασφάλισης σύμφωνα με τα σημεία 59 και 60 του παρόντος παραρτήματος για επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση.
The summary cost indicator of the PRIIP is the reduction of the yield due to total costs calculated in accordance with points 70 to 72 of this Annex.
Ο λόγος του άλλου επαναλαμβανόμενου κόστους είναι η μείωση της ετήσιας απόδοσης λόγω άλλου επαναλαμβανόμενου κόστους που υπολογίζεται ως η διαφορά μεταξύ του συνοπτικού δείκτη κόστους σύμφωνα με το σημείο 61 του παρόντος παραρτήματος και του αθροίσματος του λόγου του εφάπαξ κόστους, σύμφωνα με το σημείο 63 του παρόντος παραρτήματος, συν τον λόγο του κόστους συναλλαγής χαρτοφυλακίου, σύμφωνα με το σημείο 66 στοιχείο α), συν τον λόγο του κόστους ασφάλισης, σύμφωνα με το σημείο 66 στοιχείο β) του παρόντος παραρτήματος, συν τους λόγους του δευτερεύοντος κόστους, σύμφωνα με το σημείο 68 του παρόντος παραρτήματος.
For the calculation of the summary cost indicator the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the total costs.
Πρόσθετο κόστος και λόγοι πρόσθετου κόστους (αμοιβές επιδόσεων και λόγος ποσοστών συμμετοχής επί του κεφαλαίου)
This shall equal for investment funds the sum of the costs as referred to in points 1 and 2 of this Annex plus the sum of the costs as referred to in points 4 and 6 of this Annex; for PRIPs other than investment funds, except PRIIPs referred in point 17 of Annex IV, the sum of the costs as referred to in points 27 and 28 of this Annex plus the sum of the costs as referred to in points 31 and 32 of this Annex; for PRIIPs referred to in point 17 of Annex IV, the sum of the costs as referred to in points 34 and 35 of this Annex; and for insurance-based investment products, the sum of the costs as referred to in points 47 and 48 plus the sum of the costs as referred to in points 50 and 51 of this Annex.
Για τον υπολογισμό του λόγου των αμοιβών επιδόσεων, του κόστους που γνωστοποιείται και αναφέρεται στο σημείο 72 είναι το πρόσθετο κόστος χαρτοφυλακίου σύμφωνα με το σημείο 6 στοιχείο α) του παρόντος παραρτήματος για τα επενδυτικά κεφάλαια.
The total costs shall also include exit penalties, where relevant.
Για τον υπολογισμό του λόγου των ποσοστών συμμετοχής επί του κεφαλαίου, το κόστος που γνωστοποιείται και αναφέρεται στο σημείο 72 του παρόντος παραρτήματος είναι το πρόσθετο κόστος χαρτοφυλακίου σύμφωνα με το σημείο 6 στοιχείο β) του παρόντος παραρτήματος για τα επενδυτικά κεφάλαια.
One-off costs and one-off costs ratios
Το «τρέχον κόστος», οι «αμοιβές επιδόσεων» και τα «ποσοστά συμμετοχής επί του κεφαλαίου», όπως αναφέρονται στο παράρτημα VII είναι αντίστοιχα το «επαναλαμβανόμενο κόστος», ο «λόγος αμοιβών επιδόσεων» και ο «λόγος συμμετοχών στα κέρδη», όπως αναφέρονται στο παρόν παράρτημα και στο άρθρο 5.
The entry and exit costs ratio of the PRIIP shall be the reduction of the annual yield due to entry and exit costs calculated according to points 70 to 72 of this Annex.
Υπολογισμός του συνοπτικού δείκτη κόστους
For the calculation of the entry and exit costs ratio the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall for investments funds be the entry and exit costs according to points 1 and 2 of this Annex; points 27 and 28 of this Annex for PRIPs other than investment funds, except PRIIPs referred in point 17 of Annex IV; point 35 for PRIIPs referred in point 17 of Annex IV; and points 47 and 48 of this Annex for insurance-based investment products.
Ο συνοπτικός δείκτης κόστους υπολογίζεται ως η διαφορά μεταξύ των δύο ποσοστών i και r, όπου r είναι ο ετήσιος εσωτερικός συντελεστής απόδοσης σε σχέση με τις ακαθάριστες πληρωμές από τον ιδιώτη επενδυτή και τις εκτιμώμενες πληρωμές παροχών προς τον ιδιώτη επενδυτή κατά τη διάρκεια της συνιστώμενης περιόδου διακράτησης και i είναι ο ετήσιος εσωτερικός συντελεστής απόδοσης για το αντίστοιχο σενάριο χωρίς κόστος.
Exit costs shall also include exit penalties, where relevant.
Η εκτίμηση των μελλοντικών πληρωμών παροχών σύμφωνα με το σημείο 70 του παρόντος παραρτήματος βασίζεται στις ακόλουθες παραδοχές:
Recurring costs, portfolio transaction costs and insurance costs/other recurring costs ratios
εκτός από τα PRIIP, όπως αναφέρονται στο σημείο 17 του παραρτήματος IV, ο ετήσιος εσωτερικός συντελεστής απόδοσης, δηλαδή οι επιδόσεις του PRIIP, υπολογίζεται με εφαρμογή της μεθοδολογίας και της υποκείμενης υπόθεσης που χρησιμοποιούνται για την εκτίμηση του μετριοπαθούς σεναρίου από το τμήμα σεναρίων επιδόσεων του εγγράφου βασικών πληροφοριών·
The portfolio transaction costs, insurance costs and other recurring costs ratio of the PRIIP shall be the reduction of the annual yield due to portfolio transaction costs and other recurring costs calculated according to points 70 to 72 of this Annex.
οι πληρωμές παροχών εκτιμώνται με την παραδοχή ότι όλο το κόστος που περιλαμβάνεται στο συνολικό κόστος σύμφωνα με το σημείο 62 του παρόντος παραρτήματος αφαιρούνται·
For the calculation of the portfolio transaction costs ratio and the insurance costs ratio the following shall apply:
για τα PRIIP, όπως αναφέρονται στο σημείο 17 του παραρτήματος IV και για τους ΟΣΕΚΑ ή τα κεφάλαια εκτός ΟΣΕΚΑ για τους οποίους ή τα οποία οι παραγωγοί PRIIP χρησιμοποιούν το έγγραφο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές σύμφωνα με το άρθρο 14 παράγραφος 2 του παρόντος κανονισμού» οι επιδόσεις είναι 3 %.
for the calculation of the portfolio transaction, the costs to be disclosed referred to in point 72 shall be the portfolio transaction costs according to points 7 to 23 of this Annex for investment funds, point 29(c) of this Annex for PRIPs other than investment funds, except PRIIPs referred in point 17 of Annex IV, and point 52(h) of this Annex for insurance based investment products;
Για τους σκοπούς του υπολογισμού του σεναρίου χωρίς κόστος, όπως αναφέρεται στο σημείο 70 του παρόντος παραρτήματος, ισχύουν τα ακόλουθα:
for the calculation of the insurance costs ratio, the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the insurance costs according to points 59 and 60 of this Annex for insurance based investment products.
για τον υπολογισμό του i είτε οι ακαθάριστες πληρωμές από τον ιδιώτη επενδυτή αφαιρούνται από το κόστος που γνωστοποιείται είτε οι προβλεπόμενες πληρωμές παροχών στον ιδιώτη επενδυτή από τον υπολογισμό του r αυξάνονται με την παραδοχή ότι τα ποσά του κόστους που γνωστοποιείται είχαν επενδυθεί επιπροσθέτως.
The other recurring costs ratio shall be the reduction of the annual yield due to other recurring costs that is calculated as the difference between the summary cost indicator according to point 61 of this Annex and the sum of the one-off costs ratio, according to point 63 of this Annex, plus portfolio transaction costs ratio, according to point 66(a), plus insurance costs ratio, according to point 66(b) of this Annex, plus the incidental costs ratios, according to point 68 of this Annex.
Τότε το i είναι ο ετήσιος εσωτερικός συντελεστής απόδοσης σε σχέση με αυτές τις προσαρμοσμένες πληρωμές από και προς τον ιδιώτη επενδυτή·
Incidental costs and incidental costs ratios (performance fees and carried interests ratio)
όταν το κόστος που γνωστοποιείται μπορεί να εκφραστεί ως σταθερό ποσοστό της αξίας των περιουσιακών στοιχείων που μπορούν να μη λαμβάνονται υπόψη κατά τον υπολογισμό που περιγράφεται στο σημείο 72 στοιχείο α) του παρόντος παραρτήματος και αντ' αυτού να προστίθενται στο ποσοστό του ετήσιου εσωτερικού συντελεστή απόδοσης i για το αντίστοιχο σενάριο χωρίς κόστος μετά.
For the calculation of the performance fees ratio, the cost to be disclosed referred to in point 72 shall be the portfolio incidental costs according to point 6(a) of this Annex for investment funds.
Ειδικές απαιτήσεις για τα PRIP πλην επενδυτικών κεφαλαίων
For the calculation of the carried interests ratio, the cost to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the portfolio incidental costs according to point 6(b) of this Annex for investment funds.
Για τους σκοπούς του υπολογισμού του σεναρίου χωρίς κόστος, όπως αναφέρεται στο σημείο 70 του παρόντος παραρτήματος για PRIP πλην επενδυτικών κεφαλαίων, οι ακαθάριστες πληρωμές από τον ιδιώτη επενδυτή από τον υπολογισμό του r, όπως αναφέρεται στο σημείο 72 του παρόντος παραρτήματος, μειώνονται κατά το κόστος που γνωστοποιείται.
The ‘ongoing costs’, ‘performance fees’ and ‘carried interests’ as referred to in Annex VII are respectively the ‘recurring costs’, ‘performance fees ratio’ and ‘carried interests ratio’ as referred to in this Annex and in Article 5.
Ειδικές απαιτήσεις για επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση
Calculation of summary cost indicator
Για τους σκοπούς των υπολογισμών που περιγράφονται στα σημεία 70 έως 72 του παρόντος παραρτήματος, θεωρείται ότι, για επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση, κατά τη διάρκεια της περιόδου διακράτησης δεν πραγματοποιούνται πληρωμές που προκύπτουν από την ασφαλιστική κάλυψη.
The summary cost indicator shall be calculated as the difference between two percentages i and r where r is the annual internal rate of return in relation to gross payments by the retail investor and estimated benefit payments to the retail investor during the recommended holding period and i is the annual internal rate of return for the respective cost free scenario.
Δηλαδή, ο υπολογισμός του περιληπτικού δείκτη κόστους βασίζεται αποκλειστικά στις εκτιμώμενες πληρωμές παροχών χρηματοδότησης.
The estimation of future benefit payments under point 70 of this Annex shall be based on the following assumptions:
Στον βαθμό που το επαναλαμβανόμενο και εφάπαξ κόστος καλύπτεται από άμεσο κόστος που αποτελούν σταθερό μέρος του υπολογισμού ασφαλίστρων του προϊόντος, ο υπολογισμός του επαναλαμβανόμενου και του εφάπαξ κόστους βασίζεται σε αυτό το άμεσο κόστος.
except for PRIIPs as referred to in point 17 of Annex IV, the annual internal rate of return, i.e. the performance, of the PRIIP shall be calculated applying the methodology and the underlying hypothesis used for the estimation of the moderate scenario from the performance scenarios section of the key information document;
Για συμμετοχή στα κέρδη για επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση ισχύουν τα ακόλουθα:
the benefit payments shall be estimated under the assumption that all costs included in the total costs according to point 62 of this Annex are deducted;
κατά τον υπολογισμό του επαναλαμβανόμενου κόστους και του εφάπαξ κόστους για επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση, τα ποσά που παρακρατούνται από την απόδοση των επενδύσεων μέσω μηχανισμών συμμετοχής στα κέρδη θεωρούνται κόστος·
for PRIIPs as referred to in point 17 of Annex IV and for UCITS or non-UCITS funds for which PRIIP manufacturers use the key investor information document in accordance with Article 14(2) of this Regulation, the performance shall be 3 %.
όταν ένα μέρος του κόστους επιστρέφεται στους ιδιώτες επενδυτές με χωριστά μπόνους κόστους, αυτό θεωρείται έκπτωση κόστους που μειώνει τις μειώσεις κόστους υπό τον όρο:
For the purpose of the calculation of the cost free scenario as referred to in point 70 of this Annex the following shall apply:
τα μπόνους κόστους να δηλώνονται χωριστά από άλλα μέρη του μπόνους συμμετοχής και να προορίζονται για την επιστροφή μερών του κόστους σύμφωνα με τους συμβατικούς όρους του προϊόντος.
for the calculation of i either gross payments by the retail investor from the calculation of r shall be reduced by the costs to be disclosed or the projected benefit payments to the retail investor from the calculation of r shall be increased under the assumption that the amounts of the costs to be disclosed had additionally been invested.
ο παραγωγός PRIIP να μπορεί να τεκμηριώσει με βάση ορθές αναλογιστικές μεθόδους ότι τα αναμενόμενα μελλοντικά μπόνους κόστους καλύπτονται από αναμενόμενα μελλοντικά κέρδη που προκύπτουν από συντηρητικές παραδοχές σχετικά με το μελλοντικό κόστος.
Then i is the annual internal rate of return in relation to these adjusted payments by and to the retail investor;
Υπολογισμός των λόγων
where costs to be disclosed can be expressed as a constant percentage of the value of the assets they may be disregarded in the calculation described in point 72(a) of this Annex and instead be added to the percentage of the annual internal rate of return i for the respective cost free scenario afterwards.
Αρχή κατά του διπλού υπολογισμού
Specific requirements for PRIPs other than investment funds
Αν ένας τύπος κόστους καλύπτεται από δύο ή περισσότεροι τύποι κόστους, όπως αναφέρονται στο παρόν παράρτημα, αυτός ο τύπος κόστους λαμβάνεται υπόψη μία μόνο φορά στον υπολογισμό των δεικτών (λόγων), οι οποίοι βασίζονται σε αυτό.
For the purpose of the calculation of the cost free scenario as referred to in point 70 of this Annex for PRIPs other than investment funds, gross payments by the retail investor from the calculation of r, as referred to in point 72 of this Annex, shall be reduced by the costs to be disclosed.
Άλλες προδιαγραφές
Specific requirements for insurance-based investment products