natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Στο υπόλοιπο τμήμα της αξίας ανοίγματος εφαρμόζεται ο συντελεστής στάθμισης που θα εφαρμοζόταν σε ένα μη εξασφαλισμένο άνοιγμα έναντι του αντισυμβαλλομένου σύμφωνα με τα άρθρα 78 έως 83.».
The remainder of the exposure value shall receive the risk weight that would be assigned to an unsecured exposure to the counterparty under Articles 78 to 83.’;
Στο σημείο 33, ο ορισμός της μεταβλητής «E» αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in point 33, the definition of the variable ‘E’ is replaced by the following:
«E είναι η αξία ανοίγματος όπως θα υπολογιζόταν σύμφωνα με τα άρθρα 78 έως 83 ή με τα άρθρα 84 έως 89, κατά περίπτωση, εάν το άνοιγμα δεν ήταν εξασφαλισμένο.
‘E is the exposure value as would be determined under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 as appropriate if the exposure was not collateralised.
Για τον σκοπό αυτό, εάν μεν το πιστωτικό ίδρυμα υπολογίζει σταθμισμένα βάσει κινδύνου τα ποσά ανοιγμάτων σύμφωνα με τα άρθρα 78 έως 83, ως αξία ανοίγματος των εκτός ισολογισμού στοιχείων που απαριθμούνται στο παράρτημα II λαμβάνεται το 100 % της αξίας τους και όχι η αξία ανοίγματος που αναφέρεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1, εάν δε το πιστωτικό ίδρυμα υπολογίζει σταθμισμένα βάσει κινδύνου τα ποσά ανοιγμάτων σύμφωνα με τα άρθρα 84 έως 89, η αξία ανοίγματος των στοιχείων που απαριθμούνται στο παράρτημα VII μέρος 3 σημεία 9 έως 11 υπολογίζεται με τη χρήση συντελεστή μετατροπής 100 % και όχι των συντελεστών μετατροπής ή των ποσοστών που υποδεικνύονται στα προαναφερόμενα σημεία.».
For this purpose, for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts under Articles 78 to 83, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1), and for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts under Articles 84 to 89, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, points 9 to 11 shall be calculated using a conversion factor of 100 % rather than the conversion factors or percentages indicated in those points.’;
Στο σημείο 69, προστίθεται η ακόλουθη πρόταση:
in point 69, the following sentence is added:
«Για τον σκοπό αυτό, η αξία ανοίγματος των στοιχείων που απαριθμούνται στο παράρτημα VII μέρος 3 σημεία 9, 10 και 11 υπολογίζεται με τη χρήση συντελεστή μετατροπής ή ποσοστού της τάξης του 100 % και όχι των συντελεστών μετατροπής ή των ποσοστών που υποδεικνύονται στα προαναφερόμενα σημεία.».
‘For this purpose, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, points 9, 10 and 11 shall be calculated using a conversion factor or percentage of 100 % rather than the conversion factors or percentages indicated in those points.’;
Το σημείο 75 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 75 is replaced by the following:
Σε περίπτωση που οι αρμόδιες αρχές ενός κράτους μέλους κάνουν χρήση της διακριτικής ευχέρειας που προβλέπεται από το σημείο 73, οι αρμόδιες αρχές άλλου κράτους μέλους μπορούν να επιτρέπουν στα πιστωτικά ιδρύματα να εφαρμόζουν τους προβλεπόμενους στο προαναφερόμενο σημείο συντελεστές στάθμισης στα ανοίγματα που είναι εξασφαλισμένα με αστικά ή εμπορικά ακίνητα που βρίσκονται στην επικράτεια του πρώτου κράτους μέλους, με τις ίδιες προϋποθέσεις που ισχύουν στο πρώτο κράτος μέλος.».
Where the discretion provided for in point 73 is exercised by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of another Member State may authorise their credit institutions to assign the risk weights permitted under the treatment of point 73 in respect of exposures collateralised by residential real estate property or commercial real estate property located in the territory of the former Member State subject to the same conditions as apply in the former Member State.’;
στ) Το σημείο 80 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 80 is replaced by the following:
Εφόσον πληρούνται οι προϋποθέσεις του μέρους 2 σημείο 13, το τμήμα του ανοίγματος που εξασφαλίζεται από την τρέχουσα αξία εξαγοράς της πιστωτικής προστασίας που προβλέπεται στο μέρος 1 σημείο 24:
Where the conditions set out in Part 2, point 13 are satisfied, the portion of the exposure collateralised by the current surrender value of credit protection falling within the terms of Part 1, point 24 shall be either of the following:
υπόκειται στους συντελεστές στάθμισης κινδύνου που ορίζονται στο σημείο 80α, εάν το άνοιγμα υπόκειται στα άρθρα 78 έως 83, ή
subject to the risk weights specified in point 80a where the exposure is subject to Articles 78 to 83;
λαμβάνει LGD της τάξης του 40 %, εάν το άνοιγμα υπόκειται στα άρθρα 84 έως 89 αλλά όχι στις εκτιμήσεις του ίδιου του πιστωτικού ιδρύματος για LGD.
assigned an LGD of 40 % where the exposure is subject to Articles 84 to 89 but not subject to the credit institution’s own estimates of LGD.
Σε περίπτωση αναντιστοιχίας νομισμάτων, η τρέχουσα αξία εξαγοράς μειώνεται σύμφωνα με το σημείο 84, ενώ αξία της πιστωτικής προστασίας είναι η τρέχουσα αξία εξαγοράς του ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής.».
In case of a currency mismatch, the current surrender value shall be reduced according to point 84, the value of the credit protection being the current surrender value of the life insurance policy.’;
Μετά το σημείο 80 παρεμβάλλεται νέο σημείο 80α ως εξής:
the following new point 80a is inserted after point 80:
Για τους σκοπούς του σημείου 80α, εφαρμόζονται οι ακόλουθοι συντελεστές στάθμισης, με βάση τον συντελεστή στάθμισης που εφαρμόζεται στα μη εξασφαλισμένα ανοίγματα με εξοφλητική προτεραιότητα έναντι της επιχείρησης που παρέχει την ασφάλιση ζωής:
For purposes of point 80(a), the following risk weights shall be assigned on the basis of the risk weight assigned to a senior unsecured exposure to the company providing the life insurance:
συντελεστής στάθμισης 20 %, εάν στο μη εξασφαλισμένο άνοιγμα με εξοφλητική προτεραιότητα έναντι της επιχείρησης που παρέχει την ασφάλιση ζωής εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης 20 %·
a risk weight of 20 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight of 20 %;
συντελεστής στάθμισης 35 %, εάν στο μη εξασφαλισμένο άνοιγμα με εξοφλητική προτεραιότητα έναντι της επιχείρησης που παρέχει την ασφάλιση ζωής εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης 50 %·
a risk weight of 35 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight or 50 %;
συντελεστής στάθμισης 70 %, εάν στο μη εξασφαλισμένο άνοιγμα με εξοφλητική προτεραιότητα έναντι της επιχείρησης που παρέχει την ασφάλιση ζωής εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης 100 %;
a risk weight of 70 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight of 100 %;
συντελεστής στάθμισης 150 %, εάν στο μη εξασφαλισμένο άνοιγμα με εξοφλητική προτεραιότητα έναντι της επιχείρησης που παρέχει την ασφάλιση ζωής εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης 150 %.».
a risk weight of 150 %, where the senior unsecured exposure to the company providing the life insurance is assigned a risk weight of 150 %.’;
Το σημείο 87 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 87 is replaced by the following:
Για τους σκοπούς του άρθρου 80, g είναι ο συντελεστής στάθμισης που αποδίδεται σε άνοιγμα η αξία του οποίου (E) καλύπτεται πλήρως από τη μη χρηματοδοτούμενη προστασία (GA), όπου:
For the purposes of Article 80, g shall be the risk weight to be assigned to an exposure, the exposure value (E) of which is fully protected by unfunded protection (GA), where:
E είναι η αξία ανοίγματος σύμφωνα με το άρθρο 78. Για τον σκοπό αυτό, η αξία ανοίγματος ενός στοιχείου εκτός ισολογισμού που παρατίθεται στο παράρτημα II είναι το 100 % της αξίας του και όχι η αξία ανοίγματος που υποδεικνύεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1·
E is the exposure value according to Article 78; for this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1);
GA είναι η τιμή του G* όπως υπολογίζεται σύμφωνα με το σημείο 84, προσαρμοσμένη για κάθε αναντιστοιχία ληκτότητας σύμφωνα με το μέρος 4.».
GA is the value of G* as calculated under point 84 further adjusted for any maturity mismatch as laid down in Part 4.’;
Στο σημείο 88, ο ορισμός της μεταβλητής «E» αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in point 88, the definition of the variable ‘E’ is replaced by the following:
«E είναι η αξία ανοίγματος σύμφωνα με το άρθρο 78.
‘E is the exposure value according to Article 78.
Για τον σκοπό αυτό, η αξία ανοίγματος ενός στοιχείου εκτός ισολογισμού που παρατίθεται στο παράρτημα II είναι το 100 % της αξίας του και όχι η αξία ανοίγματος που υποδεικνύεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1·».
For this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1);’;
Τα σημεία 90, 91 και 92 αντικαθίστανται από το ακόλουθο κείμενο:
points 90, 91 and 92 are replaced by the following:
Για το καλυμμένο τμήμα της αξίας ανοίγματος (E) (με βάση την προσαρμοσμένη αξία της πιστωτικής προστασίας GA), το PD για τους σκοπούς του παραρτήματος VII μέρος 2 μπορεί να είναι το PD του παρόχου της προστασίας ή ένα PD μεταξύ εκείνου του πιστούχου και εκείνου του εγγυητή, εφόσον θεωρείται ότι δεν δικαιολογείται πλήρης υποκατάσταση.
For the covered portion of the exposure value (E) (based on the adjusted value of the credit protection GA), the PD for the purposes of Annex VII, Part 2 may be the PD of the protection provider, or a PD between that of the borrower and that of the guarantor if a full substitution is deemed not to be warranted.
Σε περίπτωση ανοιγμάτων μειωμένης εξασφάλισης και μη χρηματοδοτούμενης προστασίας μη μειωμένης εξασφάλισης, το LGD που εφαρμόζεται για τους σκοπούς του παραρτήματος VII μέρος 2 μπορεί να είναι εκείνο που αποδίδεται στις απαιτήσεις με εξοφλητική προτεραιότητα.».
In the case of subordinated exposures and non-subordinated unfunded protection, the LGD to be applied for the purposes of Annex VII, Part 2 may be that associated with senior claims.
Για κάθε μη καλυμμένο τμήμα της αξίας ανοίγματος (E), το PD είναι εκείνο του πιστούχου και το LGD εκείνο του υποκείμενου ανοίγματος.». «92.
For any uncovered portion of the exposure value (E) the PD shall be that of the borrower and the LGD shall be that of the underlying exposure.
GA είναι η τιμή του G* που υπολογίζεται σύμφωνα με το σημείο 84, προσαρμοσμένη για κάθε αναντιστοιχία ληκτότητας σύμφωνα με το μέρος 4.
GA is the value of G* as calculated under point 84 further adjusted for any maturity mismatch as laid down in Part 4.
E είναι η αξία ανοίγματος σύμφωνα με το παράρτημα VII μέρος 3.
E is the exposure value according to Annex VII, Part 3.
Για τον σκοπό αυτό, η αξία ανοίγματος των στοιχείων που απαριθμούνται στο παράρτημα VII μέρος 3 σημεία 9 έως 11 υπολογίζεται με τη χρήση συντελεστή μετατροπής ή ποσοστού 100 % και όχι των συντελεστών μετατροπής ή των ποσοστών που υποδεικνύονται στα προαναφερόμενα σημεία.».
For this purpose, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, points 9 to 11 shall be calculated using a conversion factor or percentage of 100 % rather than the conversion factors or percentages indicated in those points.’;
Το παράρτημα IX μέρος 2 τροποποιείται ως εξής:
Annex IX, Part 2 is amended as follows:
Το σημείο 1 τροποποιείται ως εξής:
point 1 is amended as follows:
Η εισαγωγική πρόταση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
the introductory phrase is replaced by the following:
Το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα μιας παραδοσιακής τιτλοποίησης μπορεί να εξαιρέσει τα τιτλοποιημένα ανοίγματα από τον υπολογισμό των σταθμισμένων ανοιγμάτων και των αναμενόμενων ζημιών, εφόσον ικανοποιείται μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:
The originator credit institution of a traditional securitisation may exclude securitised exposures from the calculation of risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts if either of the following conditions is fulfilled:
όταν θεωρείται ότι σημαντικός πιστωτικός κίνδυνος που συνδέεται με τα τιτλοποιημένα ανοίγματα έχει μεταφερθεί σε τρίτα μέρη·
significant credit risk associated with the securitised exposures is considered to have been transferred to third parties;
το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα εφαρμόζει συντελεστή στάθμισης 1250 % σε όλες τις θέσεις τιτλοποίησης που κατέχει στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση ή αφαιρεί τις εν λόγω θέσεις τιτλοποίησης από ίδια κεφάλαια σύμφωνα με το άρθρο 57 στοιχείο ιη).».
the originator credit institution applies a 1250 % risk weight to all securitisation positions it holds in this securitisation or deducts these securitisation positions from own funds according to Article 57 (r).’;
Μετά την εισαγωγική πρόταση παρεμβάλλονται τα σημεία 1α έως 1δ ως εξής:
the following points 1a to 1d are inserted after the introductory phrase:
Εξαιρουμένης της περίπτωσης που η αρμόδια αρχή αποφασίζει σε ειδική περίσταση ότι πιθανή μείωση των σταθμισμένων ποσών ανοίγματος, την οποία το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα θα επιτύγχανε με την εν λόγω τιτλοποίηση, δεν δικαιολογείται από ανάλογη μεταφορά πιστωτικού κινδύνου σε τρίτα μέρη, μεταφορά σημαντικού κινδύνου θεωρείται ότι έχει πραγματοποιηθεί στις ακόλουθες περιπτώσεις:
Unless the competent authority decides in a specific instance that the possible reduction in risk weighted exposure amounts which the originator credit institution would achieve by this securitisation is not justified by a commensurate transfer of credit risk to third parties, significant credit risk shall be considered to have been transferred in the following cases:
τα σταθμισμένα ποσά ανοίγματος των ενδιάμεσων θέσεων τιτλοποίησης που διατηρεί το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση δεν υπερβαίνουν το 50 % των σταθμισμένων ποσών ανοίγματος όλων των ενδιάμεσων θέσεων τιτλοποίησης, όσον αφορά τη συγκεκριμένη τιτλοποίηση·
the risk-weighted exposure amounts of the mezzanine securitisation positions held by the originator credit institution in this securitisation do not exceed 50 % of the risk weighted exposure amounts of all mezzanine securitisation positions existing in this securitisation;
στις περιπτώσεις που δεν υπάρχουν ενδιάμεσες θέσεις τιτλοποίησης σε δεδομένη τιτλοποίηση και ο μεταβιβάζων μπορεί να αποδείξει ότι η αξία ανοίγματος των θέσεων τιτλοποίησης που θα αφαιρούνταν από ίδια κεφάλαια ή θα υπόκειντο σε στάθμιση κινδύνου 1250 % υπερβαίνει, κατά ένα επαρκές περιθώριο, αιτιολογημένη εκτίμηση για την αναμενόμενη ζημία στα τιτλοποιημένα ανοίγματα, το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα δεν κατέχει περισσότερο από το 20 % των αξιών ανοίγματος των θέσεων τιτλοποίησης που θα αφαιρούνταν από ίδια κεφάλαια ή θα υπόκειντο σε στάθμιση κινδύνου 1250 %.
where there are no mezzanine securitisation positions in a given securitisation and the originator can demonstrate that the exposure value of the securitisation positions that would be subject to deduction from own funds or a 1250 % risk weight exceeds a reasoned estimate of the expected loss on the securitised exposures by a substantial margin, the originator credit institution does not hold more than 20 % of the exposure values of the securitisation positions that would be subject to deduction from own funds or a 1250 % risk weight.
Για τους σκοπούς του σημείου 1α, ενδιάμεσες θέσεις τιτλοποίησης είναι οι θέσεις τιτλοποίησης στις οποίες εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης μικρότερος του 1250 % και οι οποίες είναι χαμηλότερης εξοφλητικής προτεραιότητας από τη θέση με την υψηλότερη εξοφλητική προτεραιότητα στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση, καθώς και χαμηλότερης εξοφλητικής προτεραιότητας από οποιαδήποτε θέση τιτλοποίησης στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση για την οποία εφαρμόζεται, βάσει του μέρους 3:
For the purposes of point 1a, mezzanine securitisation positions mean securitisation positions to which a risk weight lower than 1250 % applies and that are more junior than the most senior position in this securitisation and more junior than any securitisation position in this securitisation to which:
πρώτη βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας, στην περίπτωση θέσης τιτλοποίησης που υπόκειται στα σημεία 6 έως 36 του μέρους 4, ή
in the case of a securitisation position subject to points 6 to 36 of part 4 a credit quality step 1; or
πρώτη ή δεύτερη βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας, στην περίπτωση θέσης τιτλοποίησης που υπόκειται στα σημεία 37 έως 76 του μέρους 4.
in the case of a securitisation position subject to points 37 to 76 of part 4 a credit quality step 1 or 2 is assigned under Part 3.
Εναλλακτικά προς τα σημεία 1α και 1β, μεταφορά σημαντικού πιστωτικού κινδύνου μπορεί να θεωρηθεί ότι έχει γίνει εάν η αρμόδια αρχή πείθεται ότι το πιστωτικό ίδρυμα εφαρμόζει πολιτικές και μεθοδολογίες που διασφαλίζουν ότι η πιθανή μείωση των κεφαλαιακών απαιτήσεων που ο μεταβιβάζων επιτυγχάνει μέσω της τιτλοποίησης δικαιολογείται από αντίστοιχη μεταφορά πιστωτικού κινδύνου σε τρίτα μέρη.
As an alternative to points 1a and 1b significant credit risk may be considered to have been transferred if the competent authority is satisfied that a credit institution has policies and methodologies in place, ensuring that the possible reduction of capital requirements which the originator achieves by the securitisation is justified by a commensurate transfer of credit risk to third parties.
Οι αρμόδιες αρχές πείθονται μόνο εάν το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να αποδείξει ότι τέτοιου είδους μεταφορά πιστωτικού κινδύνου σε τρίτα μέρη είναι επίσης αποδεκτή για σκοπούς εσωτερικής διαχείρισης κινδύνων και κατανομής των εσωτερικών κεφαλαίων του πιστωτικού ιδρύματος.
The competent authorities shall only be satisfied if the originator credit institution can demonstrate that such transfer of credit risk to third parties is also recognised for purposes of the credit institution’s internal risk management and its internal capital allocation.
Εκτός από τα σημεία 1 έως 1γ, πρέπει να πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:».
In addition to points 1 to 1c, all the following conditions shall be met:’;
Το σημείο 2 τροποποιείται ως εξής:
point 2 is amended as follows:
Το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα σύνθετης τιτλοποίησης μπορεί να υπολογίζει τα σταθμισμένα ποσά ανοίγματος και, κατά περίπτωση, την αναμενόμενη ζημία για τα τιτλοποιημένα ανοίγματα σύμφωνα με τα σημεία 3 και 4, εφόσον:
An originator credit institution of a synthetic securitisation may calculate risk-weighted exposure amounts, and, as relevant, expected loss amounts, for the securitised exposures in accordance with points 3 and 4, if either of the following is met:
θεωρείται ότι έχει γίνει μεταφορά σημαντικού πιστωτικού κινδύνου σε τρίτα μέρη μέσω είτε χρηματοδοτούμενης είτε μη χρηματοδοτούμενης πιστωτικής προστασίας, ή
significant credit risk is considered to have been transferred to third parties either through funded or unfunded credit protection;
το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα εφαρμόζει συντελεστή στάθμισης 1250 % σε όλες τις θέσεις τιτλοποίησης που κατέχει στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση ή αφαιρεί αυτές τις θέσεις τιτλοποίησης από ίδια κεφάλαια σύμφωνα με το άρθρο 57 στοιχείο ιη).».
the originator credit institution applies a 1250 % risk weight to all securitisation positions he holds in this securitisation or deducts these securitisation positions from own funds according to Article 57 (r).’;
Μετά την εισαγωγική πρόταση παρεμβάλλονται τα σημεία 2α έως 2δ ως εξής:
the following points 2a to 2d are inserted after the introductory phrase:
Εξαιρουμένων των περιπτώσεων για τις οποίες η αρμόδια αρχή αποφασίζει ότι πιθανή μείωση των σταθμισμένων ποσών ανοίγματος, την οποία το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα θα επιτύγχανε με την εν λόγω τιτλοποίηση, δεν δικαιολογείται από ανάλογη μεταφορά πιστωτικού κινδύνου σε τρίτα μέρη, μεταφορά σημαντικού κινδύνου θεωρείται ότι έχει πραγματοποιηθεί εάν ικανοποιείται μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:
Unless the competent authority decides on a case- by-case basis that the possible reduction in risk weighted exposure amounts which the originator credit institution would achieve by this securitisation is not justified by a commensurate transfer of credit risk to third parties, significant credit risk shall be considered to have been transferred if either of the following conditions is met:
τα σταθμισμένα ποσά ανοίγματος των ενδιάμεσων θέσεων τιτλοποίησης που διατηρεί το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση δεν υπερβαίνουν το 50 % των σταθμισμένων ποσών ανοίγματος όλων των ενδιάμεσων θέσεων τιτλοποίησης, όσον αφορά τη συγκεκριμένη τιτλοποίηση·
the risk-weighted exposure amounts of the mezzanine securitisation positions which are held by the originator credit institution in this securitisation do not exceed 50 % of the risk weighted exposure amounts of all mezzanine securitisation positions existing in this securitisation;
Για τους σκοπούς του σημείου 2α, ενδιάμεσες θέσεις τιτλοποίησης είναι οι θέσεις τιτλοποίησης στις οποίες εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης μικρότερος του 1250 % και οι οποίες είναι χαμηλότερης εξοφλητικής προτεραιότητας από τη θέση με την υψηλότερη εξοφλητική προτεραιότητα στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση, καθώς και χαμηλότερης εξοφλητικής προτεραιότητας από οποιαδήποτε θέση τιτλοποίησης στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση για την οποία εφαρμόζεται, βάσει του μέρους 3:
For the purposes of point 2a, mezzanine securitisation positions means securitisation positions to which a risk weight lower than 1250 % applies and that are more junior than the most senior position in this securitisation and more junior than any securitisation positions in this securitisation to which:
Εναλλακτικά προς τα σημεία 2α και 2β, μεταφορά σημαντικού πιστωτικού κινδύνου μπορεί να θεωρηθεί ότι έχει γίνει εάν η αρμόδια αρχή πείθεται ότι το πιστωτικό ίδρυμα εφαρμόζει πολιτικές και μεθοδολογίες που διασφαλίζουν ότι η πιθανή μείωση των κεφαλαιακών απαιτήσεων που ο μεταβιβάζων επιτυγχάνει μέσω της τιτλοποίησης δικαιολογείται από αντίστοιχη μεταφορά πιστωτικού κινδύνου σε τρίτα μέρη.
As an alternative to points 2a and 2b, significant credit risk may be considered to have been transferred if the competent authority is satisfied that a credit institution has policies and methodologies in place to ensure that a possible reduction of capital requirements that the originator achieves by the securitisation is justified by a commensurate transfer of credit risk to third parties.
Οι αρμόδιες αρχές πείθονται μόνο εάν το μεταβιβάζον πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να αποδείξει ότι τέτοιου είδους μεταφορά πιστωτικού κινδύνου σε τρίτα μέρη είναι επίσης αποδεκτή για σκοπούς εσωτερικής διαχείρισης κινδύνων και κατανομής των εσωτερικών κεφαλαίων του πιστωτικού ιδρύματος.
The competent authorities shall only be satisfied if the originator credit institution can demonstrate that such transfer of credit risk to third parties is also recognised for purposes of the credit institutions internal risk management and its internal capital allocation.
Επιπλέον, η μεταφορά πρέπει να πληροί τις ακόλουθες προϋποθέσεις:».
In addition, the transfer shall comply with the following conditions:’;
Το παράρτημα IX μέρος 4 τροποποιείται ως εξής:
Annex IX, Part 4, is amended as follows:
Στο σημείο 13, η εισαγωγική πρόταση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in point 13 the introductory phrase is replaced by the following:
«Για να προσδιοριστεί η αξία ανοίγματος μιας ταμειακής διευκόλυνσης, μπορεί να εφαρμοστεί συντελεστής μετατροπής 50 % στην ονομαστική αξία της ταμειακής διευκόλυνσης, εφόσον πληρούνται οι ακόλουθες προϋποθέσεις:».
‘When the following conditions are met, to determine its exposure value a conversion figure of 50 % may be applied to the nominal amount of a liquidity facility:’;
Τα σημεία 2.4.2 και 14 διαγράφονται.
points 2.4.2 and 14 are deleted;
Το σημείο 48 διαγράφεται.
point 48 is deleted;
Τα σημεία 3.5.1 και 56 διαγράφονται.
points 3.5.1 and 56 are deleted;
Στο παράρτημα X μέρος 2, το σημείο 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in Annex X, Part 2, point 1 is replaced by the following:
Η κεφαλαιακή απαίτηση για λειτουργικό κίνδυνο υπολογίζεται ως ο τριετής μέσος όρος των ετήσιων αθροίσεων των κεφαλαιακών απαιτήσεων για όλους τους επιχειρηματικούς τομείς του πίνακα 2.
The capital requirement for operational risk shall be calculated as the three-year average of the yearly summations of the capital requirements across business lines referred to in Table 2.