natgillin/translations-raw huggingface dataset:
διεξοδική εκτίμηση του κινδύνου που εγκυμονούν οι εν λόγω μεταβολίτες για τα πτηνά, τα θηλαστικά, τους υδρόβιους οργανισμούς και τα μη στοχευόμενα αρθρόποδα,
the refined risk assessment of such metabolites to birds, mammals aquatic organisms and non-target arthropods,
περαιτέρω πληροφορίες για την πιθανότητα πρόκλησης ενδοκρινικών διαταραχών στα πτηνά, τα θηλαστικά και τα ψάρια.
further information on the potential for endocrine disrupting effects to birds, mammals and fish,
Τα οικεία κράτη μέλη εξασφαλίζουν ότι ο κοινοποιών υποβάλλει τις πληροφορίες αυτές στην Επιτροπή έως τις 31 Δεκεμβρίου 2011 το αργότερο.»
They shall ensure that the notifier provides such information to the Commission by 31 December 2011.’
Οδηγία 2009/83/ΕΚ της Επιτροπής
Commission Directive 2009/83/EC
για την τροποποίηση ορισμένων παραρτημάτων της οδηγίας 2006/48/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τις τεχνικές διατάξεις σχετικά με τη διαχείριση κινδύνου
amending certain Annexes to Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council as regards technical provisions concerning risk management
την οδηγία 2006/48/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Ιουνίου 2006, σχετικά με την ανάληψη και την άσκηση δραστηριότητας πιστωτικών ιδρυμάτων [1], και ιδίως το άρθρο 150 παράγραφος 1 σημείο l,
Having regard to Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions [1], in particular Article 150(1)(l) thereof,
Το 2006, η Επιτροπή και η Επιτροπή Ευρωπαϊκών Αρχών Τραπεζικής Εποπτείας, προκειμένου να διασφαλίσουν την ομοιόμορφη μεταφορά και εφαρμογή της οδηγίας 2006/48/ΕΚ σε ολόκληρη την ΕΕ, συγκρότησαν ομάδα εργασίας (ομάδα μεταφοράς της οδηγίας για τις κεφαλαιακές απαιτήσεις — CRDTG) επιφορτισμένη με το έργο της εξέτασης και επίλυσης ζητημάτων που αφορούν τη μεταφορά και εφαρμογή της συγκεκριμένης οδηγίας.
In order to ensure a coherent implementation and application throughout the EU of Directive 2006/48/EC, the Commission and the Committee of European Banking Supervisors set up a working group (Capital Requirements Directive Transposition Group — CRDTG) in 2006, entrusted with the task of discussing and resolving issues related to the implementation and application of that Directive.
Σύμφωνα με την CRDTG ορισμένες τεχνικές διατάξεις των παραρτημάτων V, VI, VII, VIII, IX, X και XII της οδηγίας 2006/48/ΕΚ πρέπει να αποσαφηνιστούν περαιτέρω προκειμένου να διασφαλιστεί η συγκλίνουσα εφαρμογή τους.
According to the CRDTG, certain technical provisions included in Annexes V, VI, VII, VIII, IX, X and XII to Directive 2006/48/EC need to be further specified in order to ensure a convergent application.
Για λόγους υλοποίησης της εσωτερικής αγοράς, πρέπει να διασαφηνιστούν οι τρόποι με τους οποίους ένα πιστωτικό ίδρυμα αποδεικνύει ότι υπάρχει σημαντική μεταφορά κινδύνου εκτός του ισολογισμού του.
For the sake of achievement of the internal market, the ways in which a credit institution can demonstrate that there is significant transfer of risk off its balance sheet should be clarified.
Χρειάζεται επίσης να αυξηθεί ο συντελεστής μετατροπής για ταμειακές διευκολύνσεις που παρέχονται από πιστωτικά ιδρύματα για στοιχεία εκτός ισολογισμού.
It is also appropriate to increase the credit conversion factor for liquidity facilities granted by credit institutions to off-balance sheet vehicles.
Η οδηγία 2006/48/ΕΚ πρέπει, επομένως, να τροποποιηθεί αναλόγως.
Directive 2006/48/EC should therefore be amended accordingly.
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή Τραπεζών είναι σύμφωνη με τα μέτρα που προβλέπει η παρούσα οδηγία,
The measures provided for in this Directive are in accordance with the opinion of the European Banking Committee,
Στο παράρτημα V, το σημείο 8 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in Annex V, point 8 is replaced by the following:
Στο σημείο 29, η εισαγωγική πρόταση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in point 29, the introductory phrase is replaced by the following:
Στα ανοίγματα έναντι ιδρυμάτων με εναπομένουσα διάρκεια άνω των τριών μηνών για τα οποία υπάρχει πιστοληπτική αξιολόγηση από καθορισμένο ECAI, εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης κινδύνου σύμφωνα με τον πίνακα 4, με βάση την κατάταξη των πιστοληπτικών αξιολογήσεων των επιλέξιμων ECAI από τις αρμόδιες αρχές, σε έξι βαθμίδες μιας κλίμακας πιστωτικής ποιότητας.».
Exposures to institutions with a residual maturity of more than three months for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 4 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.’;
Στο σημείο 31, η εισαγωγική πρόταση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in point 31, the introductory phrase is replaced by the following:
Στα ανοίγματα έναντι ιδρυμάτων με εναπομένουσα διάρκεια έως τριών μηνών για τα οποία υπάρχει πιστοληπτική αξιολόγηση από καθορισμένο ECAI, εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης κινδύνου σύμφωνα με τον πίνακα 5, με βάση την κατάταξη των πιστοληπτικών αξιολογήσεων των επιλέξιμων ECAI από τις αρμόδιες αρχές, σε έξι βαθμίδες μιας κλίμακας πιστωτικής ποιότητας:».
Exposures to an institution of up to three months residual maturity for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk-weight according to Table 5 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:’;
Το σημείο 14 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 14 is replaced by the following:
ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ ΕΝΑΝΤΙ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΩΝ ΜΕ ΒΡΑΧΥΠΡΟΘΕΣΜΗ ΠΙΣΤΟΛΗΠΤΙΚΗ ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗ».
EXPOSURES TO INSTITUTIONS AND CORPORATES WITH A SHORT-TERM CREDIT ASSESSMENT’;
Στο σημείο 73, η εισαγωγική πρόταση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in point 73, the introductory phrase is replaced by the following:
Στα ανοίγματα έναντι ιδρυμάτων που υπόκεινται στα σημεία 29 και 32 και στα ανοίγματα έναντι επιχειρήσεων για τα οποία υπάρχει βραχυπρόθεσμη πιστοληπτική αξιολόγηση από καθορισμένο ECAI εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης σύμφωνα με τον πίνακα 7, με βάση την κατανομή, από τις αρμόδιες αρχές, των πιστοληπτικών αξιολογήσεων των επιλέξιμων ECAI σε έξι βαθμίδες σε μια κλίμακα πιστωτικής ποιότητας:».
Exposures to institutions where points 29 to 32 apply, and exposures to corporates for which a short-term credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 7, in accordance with the mapping by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:’;
Προστίθεται το ακόλουθο σημείο 90:
the following point 90 is added:
Ελάχιστα μισθώματα είναι οι πληρωμές καθ’ όλη τη διάρκεια της σύμβασης που ο μισθωτής καλείται ή μπορεί να κληθεί να πραγματοποιήσει και κάθε δικαίωμα έκπτωσης (δηλαδή δικαίωμα του οποίου η άσκηση είναι ευλόγως βέβαιη).
Minimum lease payments are the payments over the lease term that the lessee is or can be required to make and any bargain option (i.e. option the exercise of which is reasonably certain).
Κάθε εγγυημένη υπολειμματική αξία, πληρούσα τις προϋποθέσεις του παραρτήματος VIII μέρος 1 παράγραφος 26, 27 και 28 περί επιλεξιμότητας παρόχων προστασίας καθώς και τις ελάχιστες προϋποθέσεις αναγνώρισης άλλων τύπων εγγυήσεων που ορίζονται στο παράρτημα VIII μέρος 2 σημεία 14 έως 19, επίσης συμπεριλαμβάνεται στα ελάχιστα μισθώματα.
Any guaranteed residual value fulfilling the set of conditions in Annex VIII, Part 1, points 26, 27 and 28 regarding the eligibility of protection providers as well as the minimum requirements for recognising other types of guarantees provided in Annex VIII, Part 2, points 14 to 19 shall also be included in the minimum lease payments.
Τα ανοίγματα αυτά ταξινομούνται στην οικεία κλάση σύμφωνα με το άρθρο 79.
These exposures shall be assigned to the relevant exposure class in accordance with Article 79.
Όταν το άνοιγμα συνίσταται στην υπολειμματική αξία μισθωμένων περιουσιακών στοιχείων, τα σταθμισμένα για κίνδυνο ποσά ανοίγματος υπολογίζονται ως εξής: 1/t × 100 % × αξία ανοίγματος, όπου t είναι μεγαλύτερο του 1 και αντιπροσωπεύει τον πλησιέστερο ακέραιο αριθμό που αντιστοιχεί στα έτη της χρηματοδοτικής μίσθωσης που υπολείπονται.».
When the exposure is a residual value of leased properties, the risk weighted exposure amounts shall be calculated as follows: 1/t * 100 % * exposure value, where t is the greater of 1 and the nearest number of whole years of the lease remaining.’;
Το παράρτημα VII μέρος 1 τροποποιείται ως εξής:
Annex VII, Part 1, is amended as follows:
Το σημείο 25 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 25 is replaced by the following:
Το σταθμισμένο ποσό ανοίγματος βάσει κινδύνου αντιστοιχεί στην ενδεχόμενη ζημία από τα ανοίγματα του πιστωτικού ιδρύματος σε μετοχές, όπως αυτή υπολογίζεται με εσωτερικά μοντέλα «δυνητικής ζημίας» με μονόπλευρο διάστημα εμπιστοσύνης 99 % για τη διαφορά μεταξύ τριμηνιαίας απόδοσης και ενός κατάλληλου τριμηνιαίου επιτοκίου χωρίς κίνδυνο υπολογιζόμενου σε μακροχρόνια δειγματική περίοδο, πολλαπλασιασμένη επί 12,5.
The risk weighted exposure amount shall be the potential loss on the credit institution’s equity exposures as derived using internal value-at-risk models subject to the 99th percentile, one-tailed confidence interval of the difference between quarterly returns and an appropriate risk-free rate computed over a long-term sample period, multiplied by 12.5.
Σε επίπεδο χαρτοφυλακίου μετοχών, το σταθμισμένο ποσό δεν είναι μικρότερο από το σύνολο των αθροισμάτων του ελάχιστου σταθμισμένου ποσού που απαιτείται βάσει της μεθόδου PD/LGD και του αντίστοιχου ποσού της αναμενόμενης ζημίας, πολλαπλασιασμένο επί 12,5 και υπολογισμένο βάσει των τιμών PD που παρατίθενται στο μέρος 2 σημείο 24 και των αντίστοιχων τιμών LGD που παρατίθενται στο μέρος 2 σημεία 25 και 26.».
The risk weighted exposure amounts at the equity portfolio level shall not be less than the total of the sums of minimum risk weighted exposure amounts required under the PD/LGD Approach and the corresponding expected loss amounts multiplied by 12.5 and calculated on the basis of the PD values set out in Part 2, point 24 and the corresponding LGD values set out in Part 2, points 25 and 26.’;
Το σημείο 27 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 27 is replaced by the following:
Τα σταθμισμένα ποσά υπολογίζονται σύμφωνα με τον εξής τύπο:
The risk weighted exposure amounts shall be calculated according to the following formula:
Σταθμισμένο ποσό = 100 % × αξία ανοίγματος,
Risk-weighted exposure amount = 100 % * exposure value,
πλην των περιπτώσεων όπου το άνοιγμα είναι υπολειμματική αξία μισθωμένων περιουσιακών στοιχείων, οπότε υπολογίζεται ως εξής:
except for when the exposure is a residual value of leased properties in which case it shall be calculated as follows:
1/t × 100 % × αξία ανοίγματος,
1/t * 100 % * exposure value,
όπου t είναι μεγαλύτερο του 1 και αντιπροσωπεύει τον πλησιέστερο ακέραιο αριθμό που αντιστοιχεί στα έτη της χρηματοδοτικής μίσθωσης που υπολείπονται.».
where t is the greater of 1 and the nearest number of whole years of the lease remaining.’;
Το παράρτημα VII μέρος 2 τροποποιείται ως εξής:
Annex VII, Part 2, is amended as follows:
Το σημείο 13 στοιχείο γ) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 13(c) is replaced by the following:
για ανοίγματα από πλήρως ή σχεδόν πλήρως εξασφαλισμένες συναλλαγές στα παράγωγα μέσα που αναφέρονται στο παράρτημα IV και από πλήρως ή σχεδόν πλήρως εξασφαλισμένες συναλλαγές δανεισμού περιθωρίου που υπάγονται σε σύμβαση-πλαίσιο συμψηφισμού, το M είναι η σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα των συναλλαγών και δεν μπορεί να είναι μικρότερη των 10 ημερών.
For exposures arising from fully or nearly-fully collateralised derivative instruments (listed in Annex IV) transactions and fully or nearly-fully collateralised margin lending transactions which are subject to a master netting agreement, M shall be the weighted average remaining maturity of the transactions where M shall be at least 10 days.
Για συναλλαγές επαναγοράς ή συναλλαγές δανειοδοσίας ή δανειοληψίας τίτλων ή εμπορευμάτων που υπάγονται σε σύμβαση-πλαίσιο συμψηφισμού, το M είναι η σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα των συναλλαγών και δεν μπορεί να είναι μικρότερη των 5 ημερών.
For repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions which are subject to a master netting agreement, M shall be the weighted average remaining maturity of the transactions where M shall be at least 5 days.
Για τη στάθμιση της ληκτότητας χρησιμοποιείται το ονομαστικό ποσό κάθε συναλλαγής·».
The notional amount of each transaction shall be used for weighting the maturity;’;
Στο σημείο 14, η εισαγωγική πρόταση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in point 14, the introductory phrase is replaced by the following:
Κατά παρέκκλιση από το σημείο 13 στοιχείο α), β), γ), δ) και ε), το M είναι τουλάχιστον μία ημέρα για:».
Notwithstanding point 13(a), (b), (c), (d) and (e), M shall be at least one-day for:’;
Στο παράρτημα VII μέρος 4, το σημείο 96 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in Annex VII, Part 4, point 96 is replaced by the following:
Οι απαιτήσεις των σημείων 97 έως 104 δεν εφαρμόζονται για τις εγγυήσεις που παρέχονται από ιδρύματα, κεντρικές κυβερνήσεις και κεντρικές τράπεζες καθώς και εταιρείες που πληρούν τις απαιτήσεις του παραρτήματος VIII μέρος 1 σημείο 26 στοιχείο η), εάν το πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει άδεια να εφαρμόζει τους κανόνες των άρθρων 78 έως 83 στα ανοίγματα έναντι των οντοτήτων αυτών.
The requirements in points 97 to 104 shall not apply for guarantees provided by institutions, central governments and central banks, and corporate entities which meet the requirements laid down in Annex VIII, Part 1, point 26(g) if the credit institution has received approval to apply the rules of Articles 78 to 83 for exposures to such entities.
Στην περίπτωση αυτή εφαρμόζονται οι απαιτήσεις των άρθρων 90 έως 93.».
In this case the requirements of Articles 90 to 93 shall apply.’;
Το παράρτημα VIII μέρος 1 τροποποιείται ως εξής:
Annex VIII, Part 1 is amended as follows:
Στο σημείο 9 προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος:
in point 9, the following paragraph is added:
«Εάν ο οργανισμός συλλογικών επενδύσεων δεν επενδύει αποκλειστικά σε μέσα που αναγνωρίζονται ως αποδεκτά σύμφωνα με τα σημεία 7 και 8, τα μερίδια μπορούν να αναγνωριστούν ως εξασφαλισμένα με την αξία των αποδεκτών στοιχείων ενεργητικού, με την παραδοχή ότι ο ΟΣΕ έχει επενδύσει, στον μεγαλύτερο βαθμό που επιτρέπεται από τον σκοπό του, σε μη αποδεκτά στοιχεία ενεργητικού.
‘If the collective investment undertaking is not limited to investing in instruments that are eligible for recognition under points 7 and 8, units may be recognised with the value of the eligible assets as collateral under the assumption that the CIU has invested to the maximum extent allowed under its mandate in non-eligible assets.
Σε περιπτώσεις που τα μη αποδεκτά στοιχεία ενεργητικού ενδέχεται να έχουν αρνητική τιμή λόγω υποχρεώσεων ή ενδεχόμενων υποχρεώσεων που απορρέουν από ιδιοκτησία, το πιστωτικό ίδρυμα υπολογίζει τη συνολική αξία των μη αποδεκτών στοιχείων ενεργητικού και την αφαιρεί από την αξία των αποδεκτών στοιχείων ενεργητικού, στην περίπτωση που η πρώτη είναι αρνητική στο σύνολο.».
In cases where non-eligible assets can have a negative value due to liabilities or contingent liabilities resulting from ownership, the credit institution shall calculate the total value of the non-eligible assets and shall reduce the value of the eligible assets by that of the non-eligible assets in case the latter is negative in total.’;
Στο σημείο 11 προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος:
in point 11, the following paragraph is added:
«Εάν ο οργανισμός συλλογικών επενδύσεων δεν επενδύει αποκλειστικά σε μέσα που αναγνωρίζονται ως αποδεκτά σύμφωνα με τα σημεία 7 και 8 και τα στοιχεία που αναφέρονται στο σημείο α) αυτού του σημείου, τα μερίδια μπορούν να αναγνωριστούν ως εξασφαλισμένα με την αξία των αποδεκτών στοιχείων ενεργητικού, με την παραδοχή ότι ο ΟΣΕ έχει επενδύσει, στον μεγαλύτερο βαθμό που επιτρέπεται από τον σκοπό του, σε μη αποδεκτά στοιχεία ενεργητικού.
‘If the collective investment undertaking is not limited to investing in instruments that are eligible for recognition under point 7 and 8 and the items mentioned in point (a) of this point, units may be recognised with the value of the eligible assets as collateral under the assumption that the CIU has invested to the maximum extent allowed under its mandate in non-eligible assets.
Το παράρτημα VIII μέρος 2 τροποποιείται ως εξής:
Annex VIII, Part 2, is amended as follows:
Για την αναγνώριση ασφαλιστήριων συμβολαίων ζωής που ενεχυριάζονται στο πιστωτικό ίδρυμα που παρέχει την πιστοδότηση πρέπει να πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:
For life insurance policies pledged to the lending credit institution to be recognised, all the following conditions shall be met:
το ασφαλιστήριο συμβόλαιο ζωής ενεχυριάζεται ανοιχτά ή εκχωρείται στο πιστωτικό ίδρυμα που παρέχει την πιστοδότηση·
the life insurance policy is openly pledged or assigned to the lending credit institution;
το πιστωτικό ίδρυμα που παρέχει την πιστοδότηση διατηρεί το δικαίωμα να ακυρώσει το συμβόλαιο και να λάβει την αξία εξαγοράς σε περίπτωση αθέτησης του πιστούχου·
the lending credit institution has the right to cancel the policy and receive the surrender value in the event of the default of the borrower;
το πιστωτικό ίδρυμα που παρέχει την πιστοδότηση ενημερώνεται από τον κάτοχο του συμβολαίου για κάθε περίπτωση μη πληρωμής στο πλαίσιο του ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής·
the lending credit institution is informed of any non-payments under the policy by the policy-holder;
η πιστωτική προστασία παρέχεται για όλη τη διάρκεια του δανείου.
the credit protection is provided for the maturity of the loan.
Σε περίπτωση που αυτό δεν είναι δυνατό, επειδή το ασφαλιστήριο συμβόλαιο λήγει πριν από τη λήξη της σύμβασης δανείου, το πιστωτικό ίδρυμα πρέπει να διασφαλίσει ότι οι χρηματορροές που προκύπτουν από το ασφαλιστήριο συμβόλαιο θα χρησιμεύσουν στο πιστωτικό ίδρυμα ως εξασφάλιση μέχρι τη λήξη της σύμβασης δανείου·
Where this is not possible because the insurance relationship ends before the loan relationship expires, the credit institution must ensure that the amount deriving from the insurance contract serves the credit institution as security until the end of the duration of the credit agreement;
στ) το ενέχυρο ή η εκχώρηση είναι νομικώς αποτελεσματικά και εκτελεστά σε όλες τις χώρες που έχουν δικαιοδοσία τη στιγμή της σύναψης της σύμβασης δανείου·
the pledge or assignment is legally effective and enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement;
η αξία εξαγοράς δηλώνεται από την επιχείρηση που παρέχει την ασφάλιση ζωής και δεν μπορεί να μειωθεί·
the surrender value is declared by the company providing the life insurance and is non-reducible;
η αξία εξαγοράς καταβάλλεται σε εύθετο χρόνο κατόπιν σχετικού αιτήματος·
the surrender value is to be paid in a timely manner upon request;
η αξία εξαγοράς δεν μπορεί να ζητηθεί χωρίς τη συγκατάθεση του πιστωτικού ιδρύματος·
the surrender value cannot be requested without the consent of the credit institution;
η επιχείρηση που παρέχει την ασφάλιση ζωής υπόκειται στις διατάξεις της οδηγίας 2002/83/ΕΚ και της οδηγίας 2001/17/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ή σε εποπτεία από αρμόδια αρχή τρίτης χώρας που εφαρμόζει εποπτικές και κανονιστικές ρυθμίσεις τουλάχιστον ισοδύναμες με εκείνες της Κοινότητας.
the company providing the life insurance is subject to Directive 2002/83/EC and Directive 2001/17/EC of the European Parliament and of the Council or is subject to supervision by a competent authority of a third country which applies supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Community.
Στο σημείο 16, η εισαγωγική πρόταση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
in point 16, the introductory phrase is replaced by the following:
Εάν το άνοιγμα καλύπτεται με εγγύηση, η οποία είναι αντεγγυημένη από κεντρική κυβέρνηση ή κεντρική τράπεζα, περιφερειακή κυβέρνηση ή τοπική αρχή, δημόσιο φορέα, οι απαιτήσεις έναντι των οποίων λογίζονται ως απαιτήσεις έναντι της κεντρικής κυβέρνησης στην επικράτεια στην οποία έχουν συσταθεί βάσει των άρθρων 78 έως 83, από πολυμερή τράπεζα ανάπτυξης ή διεθνή οργανισμό, έναντι των οποίων εφαρμόζεται συντελεστής στάθμισης κινδύνου 0 % βάσει ή δυνάμει των άρθρων 78 έως 83, ή από δημόσιο φορέα, οι απαιτήσεις έναντι του οποίου λογίζονται ως απαιτήσεις έναντι πιστωτικών ιδρυμάτων βάσει των άρθρων 78 έως 83, το άνοιγμα μπορεί να αντιμετωπιστεί ως καλυπτόμενο με εγγύηση που παρέχεται από την εν λόγω οντότητα, εφόσον πληρούνται οι ακόλουθες προϋποθέσεις:».
Where an exposure is protected by a guarantee which is counter-guaranteed by a central government or central bank, a regional government or local authority, a public sector entity, claims on which are treated as claims on the central government in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83, a multi-lateral development bank or an international organisation, to which a 0 % risk weight is assigned under or by virtue of Articles 78 to 83, or a public sector entity, claims on which are treated as claims on credit institutions under Articles 78 to 83, the exposure may be treated as protected by a guarantee provided by the entity in question, provided the following conditions are satisfied:’;
Το παράρτημα VIII μέρος 3 τροποποιείται ως εξής:
Annex VIII, Part 3, is amended as follows:
Το σημείο 24 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 24 is replaced by the following:
Η απλή μέθοδος χρηματοοικονομικών εξασφαλίσεων εφαρμόζεται μόνο εάν τα σταθμισμένα ποσά υπολογίζονται σύμφωνα με τα άρθρα 78 έως 83.
The Financial Collateral Simple Method shall be available only where risk-weighted exposure amounts are calculated under Articles 78 to 83.
Το πιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να χρησιμοποιεί ταυτόχρονα την απλή μέθοδο χρηματοοικονομικών εξασφαλίσεων και την αναλυτική μέθοδο χρηματοοικονομικών εξασφαλίσεων, παρά μόνο για τους σκοπούς των άρθρων 85 παράγραφος 1 και 89 παράγραφος 1.
A credit institution shall not use both the Financial Collateral Simple Method and the Financial Collateral Comprehensive Method, unless for the purposes of Articles 85(1) and 89(1).
Τα πιστωτικά ιδρύματα αποδεικνύουν στις αρμόδιες αρχές ότι η κατ’ εξαίρεση εφαρμογή αμφότερων των μεθόδων δεν γίνεται επιλεκτικά προκειμένου να επιτευχθεί μείωση των ελάχιστων κεφαλαιακών απαιτήσεων και δεν έχει ως αποτέλεσμα εποπτικό αρμπιτράζ.».
Credit institutions shall demonstrate to the competent authorities that this exceptional application of both methods is not used selectively with the purpose of achieving reduced minimum capital requirements and does not lead to regulatory arbitrage.’;
Το σημείο 26 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
point 26 is replaced by the following:
Ο συντελεστής κινδύνου που θα εφαρμοζόταν σύμφωνα με τα άρθρα 78 έως 83, εάν το ίδρυμα που παρέχει την πιστοδότηση είχε άμεσο άνοιγμα στο μέσο της χρηματοοικονομικής εξασφάλισης, εφαρμόζεται στα τμήματα αξιών ανοίγματος τα οποία εξασφαλίζονται με την τρέχουσα αγοραία αξία των αναγνωρισμένων εξασφαλίσεων.
The risk weight that would be assigned under Articles 78 to 83 if the lender had a direct exposure to the collateral instrument shall be assigned to those portions of exposure values collateralised by the market value of recognised collateral.
Για τον σκοπό αυτό, η αξία ανοίγματος ενός στοιχείου εκτός ισολογισμού που παρατίθεται στο παράρτημα II είναι το 100 % της αξίας του και όχι η αξία ανοίγματος που υποδεικνύεται στο άρθρο 78 παράγραφος 1.
For this purpose, the exposure value of an off-balance sheet item listed in Annex II shall be 100 % of its value rather than the exposure value indicated in Article 78(1).
Ο συντελεστής στάθμισης του τμήματος που καλύπτεται από την εξασφάλιση είναι τουλάχιστον 20 %, με την επιφύλαξη των σημείων 27 έως 29.
The risk weight of the collateralised portion shall be a minimum of 20 % except as specified in points 27 to 29.