natgillin/translations-raw huggingface dataset:
• som har haft adgang til de bøger, regnskabsbilag og dokumenter, som det har fundet nødvendigt at undersøge ved udførelsen af sit hverv,
• having studied the books ofaccounts and such documents which itdeemed necessary toexamine in the discharge of its duties,
• som har gennemgået PricewaterhouseCoopers’ revisionspåtegning af 21. februar 2003, bekræfter herved under henvisning til forretningsordenens artikel 17, 18 og 19,
• having examined the report dated February 21, 2003 drawn up by Pricewaterhouse Coopers,S. à r.l. Réviseur d’entreprises, considering Articles 17, 18 and 19 of the Rules of Procedure, hereby confirms
• at Fondens forretninger er udført under overholdelse af de formaliteter og regler, der er fastlagt i vedtægterne, forretningsordenen og bestyrelsens retningslinjer,
• that the operations of the Fund have been carried out in compliance with the formalities andprocedures laid down in the Statutes, the Rules of Procedure and the guidelines and directivesfrom time to time adopted by the Board of Directors;
• at Fondens balance og resultatopgørelse giver et sandt og retvisende billede af Fondens økonomiske stilling på aktiv- og passivsiden såvel som af resultatet af driften.
• that the balance sheet and profit and loss account of the Fund give a true and fair view of thefinancial position ofthe Fund in respect ofits assets and liabilities, and ofthe results ofitsoperations for the financial year under review.
Revisorudvalget
The Audit Board
Kontrol og evaluering
Control and Evaluation
REVISIONSUDVALGET– Revisionsudvalget er et uafhængigt vedtægtsmæssigt organ, der erdirekte ansvarligt over for styrelsesrådet.
AUDIT COMMITTEE- As an independent statutory body, answerable directly to the Board of Governors, the Audit Committee verifies thatthe Bank's operations have been conducted incompliance with the procedures laid down in its Statute and the Rules of Procedure and thatits books have been keptin a proper manner.
Det efterprøver, om Bankens forretninger er udført ioverensstemmelse med vedtægterne og forretningsordenen, og om dens bøger er rigtigt ført.Styrelsesrådet tager revisionsudvalgets beretning og konklusioner til efterretning tilligemedrevisionsudvalgets erklæring (om såvel det konsoliderede som det ukonsoliderede regnskab),inden det godkender årsberetningen som udfærdiget af bestyrelsen.
The Governors take note ofthe report of the Audit Committee and its conclusions, and of the Statements by the Committee (on the consolidated and non-consolidated financial statements), before approving the Annual Report of the Board of Directors.
Revisionsudvalget trædersammen månedlig for at koordinere dels sit eget, dels den eksterne og interne revisors arbejde,ligesom det regelmæssigt mødes med medlemmer af direktionen og Bankens vigtigste ledere.
The Audit Committee meets every month to coordinate its own work andthat of the external and internal auditors and holds regular meetings with the members of the Management Committee and key staff members.
I 2002 fortsatte Banken under revisionsudvalgets tilsyn og i overensstemmelse med de højestestandarder styrkelsen af sin kontrolstruktur gennem yderligere integration i sine interne kontrolsystemer af den metodik og de henstillinger, som Baselkomiteen for banktilsyn under Den Internationale Betalingsbank har fastlagt i »Framework for Internal Control Systems in Banking Organisations«.
During 2002, under close monitoring ofthe Audit Committee and in line with “best bankingpractices”, the Bank pursued the strengthening of its control structures through a further integration into its internal control systems ofthe method and recommendations ofthe Basle Committee on Banking Supervision (BIS - Bank for International Settlements) setoutin the“Framework for Internal Control Systems in Banking Organisations”.
EKSTERN REVISION– Den uafhængige eksterne revisor rapporterer direkte til revisionsudvalget, som den hvert år holder underrettet om sit arbejdsprogram og koordinationen af sin aktivitet med den interne revisions aktivitet.
EXTERNAL AUDITORS- The independentexternal auditors reportdirectly to the Audit Committee, which they inform each year of their work programme and of the coordination oftheir activity with that of the Bank's Internal Audit.
I 1997 udnævnte revisionsudvalget Ernst & Youngefter at have rådført sig med direktionen. Denne udnævnelse er blevet forlænget for et tidsrum af tre år fra 2002. INTERN REVISION– Afdelingen for intern revision dækker EIB-Gruppens revisionsbehov på alleadministrative niveauer og udøver sit hverv med den garanti for uafhængighed og anvendelseaf faglige standarder, som dens mandat, der blev revideret i 2001, giver.
The firm Ernst & Young was appointed bythe Audit Committee in 1997, after consultation with the Bank's Management Committee. Thecontract has been renewed for a 3-year period commencing in 2002. INTERNAL AUDIT- Catering for audit needs at all levels of management of the EIB Group andacting with the guarantees ofindependence and of professional standards conferred upon itby its Charter revised in 2001, Internal Audit examines and evaluates the relevance and effectiveness ofthe internal control systems and the procedures involved.
Desuden kan Banken indkalde bistand eller sagkyndige udefra, i det omfang disse undersøgelser kræver det, bl.a. fra Det Europæiske Kontor for Bekæmpelse af Svig (OLAF).
The Bank may also call upon external assistance or experts in accordance with the requirements of the enquiry, including the services of the European Anti-Fraud Office (OLAF).
AKTIV-/PASSIVFORVALTNING OG MARKEDSRISIKO– Afdelingen for finansiel politik, aktiv-/pas-sivforvaltning og styring af markedsrisikoen i direktoratet for finanser har det overordnedeansvar for aktiv-/passivforvaltningen, idet den afsætter de fornødne stillinger og finansielle ressourcer dertil samt fastsætter regler for strategiske investeringer.
ALM AND MARKET RISK- The Financial Policy, ALM and Market Risk Division within the Finance Directorate holds primary responsibility for asset and liability managementthrough the allocation offunds employed and resources and application ofstrategic investmentrules.
Desuden er den rettepolitik og procedure for overvågning og begrænsning af risikoen fastlagt i retningslinjer.
The appropriate policiesand procedures for monitoring and limiting risk are documented in guidelines.
Udvalget for aktiver og passiver, der består af repræsentanter for forskellige af Bankensdirektorater og mødes månedlig, overvåger ligeledes virkeliggørelsen af Bankens strategi foraktiv-/passivforvaltning, ligesom det godkender rapporterne.
The Asset and Liability Committee (ALCO), formed of members of various directorates of thebank who meet once a month, is also in charge of monitoring the implementation of the Bank’s ALM strategy and validating reports.
FINANSKONTROL– Den uafhængige hovedafdeling for finanskontrol, der blev oprettet somet led i styrkelsen af Bankens finanskontrol, er ansvarlig for den generelle regnskabsfunktionsamt for udarbejdelsen af Bankens regnskaber.
FINANCIAL CONTROL- This independent department, set up as part of measures to tightenfinancial controls within the Bank, is responsible for general accounting and for preparingthe Bank's financial statements.
Desuden skal finanskontrollen udtale sig omvisse aspekter af Bankens finansielle politik og udmøntningen deraf.
Financial Control is also called upon to express a secondopinion on certain aspectsof the Bank's financial policies and their implementation.
Finanskontrollen dækker samtlige Bankens aktiviteter, hvis afvikling er af væsentlig betydning for dens finansiellestilling, såsom kreditrisikoen, præstationsmålinger, informations- og administrationssystemer, administrationsbudgettet, aktiv-/passivforvaltningen og markedsrisikoen.
Financial Control reviews cover all the Bank's activities whose data streams have an important impacton its financial position, such as creditrisk, performance indicators, information and management systems, the administrative budget, ALM and market risks.
KREDITRISIKO– Retningslinjerne for EIB’s kreditpolitik definerer de acceptable risikotyper.De fastlægger minimumsgrænser for låntagernes og garanternes kreditkvalitet i forbindelsemed långivning samt likviditets- og derivatforretninger.
CREDIT RISK- The EIB's credit policy is codified in a set of Guidelines defining the types ofcredit risk which are acceptable. These Guidelines set out minimum credit quality levels forboth borrowers and guarantors in lending operations, as well as for treasury and derivativestransactions.
For nylig er kriterierne for finansiering med lån i EU blevet udvidet til ansøgerlandene.
Recently, eligibility criteria for loans in the EU have been extended to lendingoperations in Accession Countries.
Retningslinjerne fastlægger ligeledes deminimumskrav, som låneaftalerne skal opfylde med hensyn til juridiske og andre kontraktlige bestemmelser til sikring af, at Banken mindst er ligestillet med andre overordnede långivere og har umiddelbar adgang til sikkerhed efter behov. Desuden sikrer retningslinjernesbestemmelser om modparts- og sektorgrænser en acceptabel spredning af Bankens udlånsportefølje.
The Guidelines also detail the minimum requirementswhich loan contracts must meetin terms of key legal clauses and other contractual stipulations to ensure that the Bank's position ranks at least as high as that of other senior lenders,with prompt access to security when required.
Denne ordning med interne grænser er inspireret af de traditionelle forsigtighedsregler om koncentration og forvaltning af store engagementer i de vigtigste EU-direk-tiver om bankvirksomhed, hvorved Banken generelt anlægger en mere restriktiv holdning tilindgåelse af risici end forretningsbankerne.
The bank's limit system draws its inspiration from the traditional prudential regulations on concentration and “large exposure” management of the main EU banking directives, though the Bank has generally a more restrictive approach to risk-taking than commercial banks.
Disse retningslinjer tilpasses regelmæssigt under hensyntagen til udviklingen i driftsmiljøetog de nye mandater, som Banken måtte modtage fra sine ejere.
The Guidelines undergo periodic adaptations to incorporate evolving operational circumstances and in response to new mandates the bank may receive from its shareholders.
De seneste ændringer af retningslinjerne, der sigtede mod at styrke Bankens evne til at forvalte låneengagementer i etmere volatilt og krævende kreditmiljø, blev foretaget i december 2002.
Thelatest adaptations of the Guidelines, designed to strengthen the Bank's capacity to manageloan exposures in a more volatile and challenging credit environment, were introduced in December 2002.
Ioverensstemmelse med de højeste standarder i banksektoren og i tråd med henstillingerneom en intern klassificering i Basel II, er der blevet indført et internt låneklassifikationssystemfor udlånsforretninger baseret på det forventede tabs metode.
In line with “best practice”in the banking sector, and to comply with the Internal Rating Based approach recommended by “Basel II”, an internal “Loan Grading” system (relying on“expected loss”methodology) has been implemented for lending operations.
Det er blevet en vigtig del afkreditrisikoovervågningen og ligger til grund for beregningen af den årlige generellehensættelse, ligesom det danner grundlag for en prissætning af kreditrisikoen på et niveau,der harmonerer med lånets bidrag til den generelle hensættelse.
This hasbecome an important part of the loan appraisal process, of credit risk monitoring and is thebasis for annual general provisioning calculations, as well as providing a reference designedto “price” credit risk at a level commensurate with the loan'scontribution to the general provisioning.
Desuden muliggør en nyligibrugtaget softwarepakke en oversigt over kreditengagementerne på porteføljeplan, dertager fuldt hensyn til de koncentrations- og korrelationsvirkninger på Bankens låneportefølje, som visse engagementers afhængighed af fælles risikofaktorer skaber.
Furthermore, utilising a recently introduced credit software package, a portfolioview of credit exposures is implemented, fully integrating the concentration and correlationeffects in the bank's loan portfolio created by the dependence ofvarious exposures fromcommon risk factors.
Gennem tilføjelse af en oversigt over kreditrisikoen på porteføljeplan supplerer dette nye værktøj låneklassifikationssystemets kreditvurdering på de enkelte forretningers niveau.
By adding a portfolio view of credit risks, this newtool complementsthe Loan Grading's deal-by-deal approach to creditassessment.
I forbindelse
In the case ofunsecured
med virksomhedslån uden sikkerhed kan dette banebrydende værktøj fra sag til sag og iegnede tilfælde anvendes til at fastsætte et rentetillæg for risici, der skyldes koncentrationsvirkninger i låneporteføljen, og samtidig tilskynde til en bedre kreditspredning.
corporate loans, and on a case by case basis, this novel tool may be used in appropriate circumstances to quantify an additional pricing charge designed to compensate for risks arisingfrom concentration effects in the loan portfolio, while also creating incentives for better creditdiversification.
Dette giver mulighed for en bedre vurdering af kreditengagementerne og en mere disciplineret holdning til styringen deraf. Desuden indfører Banken risikostyring for hele EIB-Gruppen,der tager hensyn til de engagementer, som dens datterselskab Den Europæiske Investeringsfonds aktivitet indebærer.
The combination of these elements allows for better assessment of credit exposures and a moredisciplined approach to their management.The Bank is also adopting an EIB Group-wide creditrisk management taking into consideration the exposure generated by its SME guarantee activity of its subsidiary, the European Investment Fund.
PROJEKTEVALUERING– Hovedafdelingen for projektevaluering er ansvarlig for den efterfølgende evaluering og koordinationen af den selvevaluering, som Banken foretager.
OPERATIONS EVALUATION- This department carries out ex postevaluations and coordinates theself-evaluation process in the Bank.
Den sikrertransparens over for de styrende organer og interesserede uden for Banken ved at foretagetematiske, sektorale, regionale eller nationale evalueringer af EIB-finansierede projekter efterderes afslutning og offentliggøre resultaterne deraf på Bankens netsted.
Itensures transparency vis-à-vis the EIB's governing bodies as well as interested outside parties, by carrying out thematic, sector and regional / country evaluations of projects financed by the Bank, once they have been completed, and posting theresults on the Bank's website.
Derved bidrager dentil at informere eksterne iagttagere om Bankens præstationer, ligesom den tilskynder Bankentil at lære af de indhøstede erfaringer.
Through its work, this departmentfamiliarises external observerswith the performance of the Bank and encourages the institution to learn from experience.
I2002 offentliggjorde denne hovedafdeling evalueringsrapporter om Bankens håndtering afsin portefølje af globallån til mindre og mellemstore virksomheder og dens finansiering afaffaldsbehandlingsprojekter.
In 2002, the departmentcompleted and published evaluation reports on the Bank's currentportfolio approach for SME global loans and its financing of solid waste management projects.
De omtalte kontrolforanstaltninger er afledt af Bankens vedtægter eller andre interne organisatoriske bestemmelser.
The above-mentioned controls stem from the Bank's Statute or other internal organisationalprovisions.
Som både EU-organ og finansieringsinstitution samarbejder Bankendesuden med andre uafhængige organer, der ifølge traktaterne eller andre bestemmelservaretager sådanne kontrolopgaver.
As both a Community body and financial institution, the Bank cooperateswith otherindependent control bodies entrusted with such tasks under the Treaty or other regulations.
DEN EUROPÆISKE REVISIONSRET– Ifølge EF-traktatens artikel 248 reviderer Revisionsrettenregnskaberne over samtlige Fællesskabets indtægter og udgifter.
EUROPEAN COURT OF AUDITORS- Under Article 248 of the EC Treaty, the Court has the taskof examining the accounts of all revenue and expenditure of the Community.
Resultaterne af Revisionsrettens arbejde offentliggøres (www.eca.eu.int).
The results of the Court's audits are published (www.eca.eu.int).
I overensstemmelse med den aftale, der er nævnt i artikel 248, stk. 3, og som fastlægger de nærmere bestemmelser for Revisionsrettens revision af anvendelsen af EU-midler, som Banken forvalter på EU’s vegne, leverede Banken også i 2002 Revisionsretten alle ønskede oplysninger.
In accordance with the Agreement mentionedin Article 248(3) and which sets out the arrangements governing the Court's audit of the useof Community funds managed by the Bank under mandate, the Bank continued in 2002 to provide the Court of Auditors with all information it requested.
OLAF(Det Europæiske Kontor for Bekæmpelse af Svig) – Bankens politik for undersøgelse aftilfælde af mistanke om svig eller korruption omfatter et nært samarbejde med OLAF.
OLAF(European Anti-Fraud Office) - The Bank's policies regarding the investigation of cases ofsuspected fraud or corruption provide for close cooperation with OLAF.
Der blevikke forelagt sådanne tilfælde eller modtaget anmodninger om oplysninger fra OLAF i 2002.
No files were submitted, nor were any requests for information received from OLAF during 2002.
DEN EUROPÆISKE OMBUDSMAND– Ifølge EF-traktatens artikel 195 undersøger ombudsmanden klager over tilfælde af fejl eller forsømmelser i forbindelse med handlinger foretaget af Fællesskabets institutioner eller organer. Ifølge traktaten udfører ombudsmanden sit hverv ifuldstændig uafhængighed.
EUROPEAN OMBUDSMAN- Pursuant to Article 195 of the Treaty, the Ombudsman conducts inves-tigations into alleged instances of maladministration by the Community institutions and bodies.The Treaty vests the Ombudsman with full independence in the performance of his duties.
Bankens besvarelse af anmodninger om oplysninger eller udtalelser i forbindelse med enten borgeres klager eller undersøgelser, som ombudsmanden hariværksat på eget initiativ, sigter mod at dokumentere dens overholdelse af de regler, den erbundet af.
The Bank's responses to requests for information or opinions, either in the context of a citizen's complaint or of an investigation opened at the Ombudsman'sown initiative, aim to demonstrate the Bank's compliance with the various rules that are binding on it.
Ombudsmanden offentliggør resultaterne af sine undersøgelser (www.euroombudsman.eu.int).
The Ombudsman publishes theresults of his enquiries (www.euro-ombudsman.eu.int).
I 2002 besvarede Banken anmodninger om oplysninger til brug for ombudsmandens afgørelse i tre klagesager.
In 2002, the Bank responded to information requests prior to decisions by the Ombudsman on three complaints.
Hovedafdelingen for lån i Italien, Grækenland, Cypern og Malta
Department for Lending Operations in Italy, Greece, Cyprus and Malta:
Hovedafdelingen for interinstitutionelle anliggender og kontoret i Bruxelles
Department for Interinstitutional Affairs Brussels Office:
Kontoret i Berlin
Berlin Office:
Den Europæiske Investeringsfond43, avenue J.F. Kennedy L-2968 Luxembourg Tlf.: (+352) 42 66 88-1Fax: (+352) 42 66 88-200
European Investment Fund43, avenue J.F. Kennedy L-2968 Luxembourg Tel. (+352) 42 66 88-1Fax (+352) 42 66 88-200
Lånetilsagn I Unionen I ansøgerlandene I partnerlandene
European Union Accession Countries Partner Countries
Udestående Udlån af Bankens midler Garantier Finansieringsbidrag af budgetmidler Kort-, mellem- og langfristet låntagning
Outstandings Loans from the Bank's resources Guarantees provided Financing from budgetary resources Short, medium and long-term borrowings
Egenkapital Balancesum Regnskabsårets resultat Tegnet kapital Heraf indbetalt
Own funds Balance sheet total Net profit for year Subscribed capital of which paid in
Indgåede aftaler Venturekapital (57 fonde) Garantier (39 forretninger)
Contracts signed Venture capital (57 funds) Guarantees (39 operations)
Tegnet kapital Heraf Indbetalt Regnskabsårets nettoresultat Inkl. et ekstraordinært resultat på 60,5 mio Reserver og hensættelser
Operational portfolio Venture capital (153 funds) Guarantees (86 operations) Subscribed capital of which paid in Net profit for year including extraordinary profit of 60.5 million Reserves and provisions
Indhold
Pages
Rammer for aktiviteten og oversigt over 2001
Operational background and overview 2001
Bidrag til en afbalanceret udvikling af Unionen Innovation 2000initiativet Miljøbeskyttelse og forbedring af livskvaliteten Forberedelse af ansøgerlandene til tiltrædelsen Samarbejde med partnerlandene
Safeguarding the environment and improving the quality of life Preparing the Accession Countries for EU membership
Finansiering af transeuropæiske net Styrkelse af humankapitalen
Financing Trans-European Networks Promoting human capital
Samarbejde med banksektoren Bredt produktudbud
Activity on the capital markets Cooperation with the banking sector A broad palette of products
Bedre information gennem øget transparens EIB's ledelsesstruktur EIB's direktion EIB's organigram EIF's ledelsesstruktur og organigram EIB-Gruppens funktion Sammendrag af EIB-Gruppens balance
Increasing accountability through enhanced transparency EIB Governing Bodies The Management Committee of the EIB EIB Organisation Chart EIF Governing Bodies and Structure EIB Group administration and staff EIB Group: summarised balance sheet
Meddelelse fra formanden
IVIC33 age from the President driven economy.
EIB er ikke en helt almindelig bank. Den er oprettet for finansielt at fremme virkeliggørelsen af EU's mål.
In 2001, i2i surged ahead, bringing the grand total of approved financing for the Union's Member States and seven Accession Countries to over 10.3 billion.
På grund af dette særkende har jeg betegnet EIB som en politisk inspireret bank, dvs. en offentligretlig bank, der - i fuld harmoni med de øvrige EU-institutioner og uden at belaste de offentlige finanser - bidrager til gen nemførelsen af projekter, som udmønter EU's økonomiske, sociale og i sidste instans politiske mål.
Hence the Group has already made great strides towards achieving the objective - set for it by the Lisbon European Council - of investing 12-15 billion under the ¡2i banner by the end of 2003.
Europæiske Råds mode i Lissabon i marts 2000, tjener dette formål, ¡det det fremmer en økonomi baseret på viden og innovation.
The EIB is no ordinary bank: it was created specifically to provide financial support for the European Union's objectives.
I 2001 nød innovation 2000initiativet betydelig fremgang, ¡det de samlede finansieringstilsagn i samtlige EU-lande og syv ansøgerlande oversteg 10,3 mia EUR. Dermed er EIB-Gruppen godt på vej mod det mål, som Det Europæiske Råd opstillede for den, nemlig at investere mellem 12 og 15 mia i innovation 2000initiativet inden udgangen af 2003.
I describe this special character with the term "policy-driven public bank" - namely a bank which, in synergy with the other EU institutions and without burdening the public purse, contributes to the realisation of projects giving concrete expression to the economic, social and, ultimately, political priorities of the Union.
I det forløbne år fremmede vi ikke mindre end tolv forsknings- og udviklingsprojekter af stor betydning for Europas økonomiske dynamik, ligesom EIB's og EIF's indsats på forskellig vis kom knap 100 000 mindre og mellemstore virksomheder til gode.
Over the course of the year, we backed no fewer than twelve research and development projects of major importance for boosting Europe's economy, while nearly 100 000 smaller businesses benefited from EIB or EIF assistance in various forms.