natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ikkeerhvervsaktive betaler bidrag på mellem 13 CHF og 300 CHF pr. år afhængigt af deres sociale forhold.
Insured income threshold: CHF 106 800 a year.
Præmierne fastsættes i promille (‰) af den forsikrede indtægt og betales af arbejdstageren; der tages forbehold for eventuelle andre overenskomster, der måtte være til fordel for arbejdstagerne.
Premiums are set as a percentage of insured income and are paid by the workers, barring other arrangements for the benefit of workers.
Forsikringstagerne er inddelt i risikoklasser (afhængigt af arbejdspladsen).
Insurees are classified in risk categories (according to the enterprises employing them).
Loft over forsikret indtægt: 106 800 CHF pr. år.
Insured income threshold: CHF 106 800 a year.
Invalideforsikring (1. søjle, basisordning):•1,4 % af bruttolønnen.•1,4 % af bruttoindkomsten for selvstændige erhvervsdrivende. Reduktion af bidragssatsen i henhold til en degressiv skala med udgangspunkt i en indkomstgræn-se.•Intet loft over bidrag for den erhvervsaktive befolkning.•Ikke-erhvervsaktive betaler bidrag på mellem 62 CHF og 1 400 CHF pr. år afhængigt af deres sociale forhold.
Invalidity insurance (1st pillar, basic scheme) • 1.4% of gross salary. • 1.4% of gross earned income for selfemployed workers; • reduction of the contribution rate on a sliding scale from an income threshold downwards; • no threshold or ceiling for contributions for the working population. • Persons not in work pay a contribution of between CHF 62 and 1 400 per year, depending on their social circumstances.
Erhvervsforsikring (2. søjle, obligatorisk minimum): Bidragene dækker risikoen for invaliditet og dødsfald og fra 25 år endvidere aldersrisikoen.
The contribution covers risks of invalidity and death and, from the age of 25, old age too.
Alderdoms- og efterladteforsikring (1. søjle, basisordning):•8,4 % af bruttolønnen.•7,8 % af bruttoindkomsten for selvstændige erhvervsdrivende.
Oldage and survivors’ insurance (1st pillar, basic scheme):•8.4%ofgrosspay•7.8%ofgrossearnedincomeforself-employedworkers.Reduction of the contribution rate on a sliding scale from the income threshold downwards.
Reduktion af bidragssatsen i henhold til en degressiv skala med udgangspunkt i en indkomstgrænse. intet loft over bidrag for den erhvervsaktive befolkning.
No threshold or ceiling for contributions for the working population.
Ikkeerhvervsaktive betaler et bidrag på mellem 370 CHF og 8 400 CHF pr. år afhængigt af deres sociale forhold.
Persons not in work pay a contribution of between CHF 370 and 8 400 per year depending on their social circumstances.
Erhvervsforsikring (2. søjle, obligatorisk minimum): Bidragene varierer fra 7 til 18 % af den forsikrede indtægt afhængigt af forsikringstagerens alder (alderstillæg).
The contributions vary between 7 and 18% of insured pay depending on the age of the insuree (accumulated oldage pension capital).
For personer, der fra samme arbejdsgiver modtager en årlig AVS-løn på over 19 890 CHF, skal et beløb på mindst 3 315 CHF være forsikret som led i den obligatoriske erhvervsforsikring.
For persons who draw annual AVS (old-age and survivors’ scheme) pay in excess of CHF 19 890 from the same employer, at least CHF 3 315 must be insured under a compulsory occupational benefit scheme.
Den del af den årlige løn, der ligger mellem 23 205 og 79 560 CHF, skal være forsikret.
Annual pay between CHF 23 205 and 79 560 must be insured and is called “coordinated pay”.
Denne del af lønnen betegnes koordineret løn (salaire coordonné). Summen af arbejdsgiverens bidrag skal mindst være lig med summen af arbejdstagernes bidrag (se pkt. 2.4).
The sum of the employer’s contributions must be at least equal to the amount of his employees’ contributions (see Section 2.4).
2 % af den forsikringspligtige løn.Selvstændige og ikkeerhvervsaktive er ikke forsik-rede.Loft: 106 800 CHF pr. år.
Selfemployed workers and people not in work are not insured . Ceiling: CHF 106 800 a year.
Arbejdsgiverens bidrag i % af lønnen
Workers’ contributions as a percentage of pay
Familieydelser
Other specific contributions
Landsdækkende ordning: Arbejdstagere inden for landbruget: Familieydelser til husmænd finansieres af de offentlige myndigheder.
Invalidity, old age, death (1st pillar, basic scheme and cash benefits for persons in military and other service and maternity benefit (APG):
Kantonale ordninger: Andre arbejdstagere (herunder selvstændige i visse kantoner): De forskellige ordninger, der i medfør af den kantonale og den nationale ret er gældende for familieydelser inden for landbruget, er offentliggjort i brochuren om familieydelsestyper og -beløb (Genres et montants des allocations familiales), se webstedet: http://www.bsv.admin.ch, under ”Questions familiales et de jeunesse”, ”Conseils”.
Employers, selfemployed workers, people not in work and persons voluntarily insured pay a contribution to the administrative costs of a maximum of 3% of the sum of contributions payable to the oldage and survivors’ compensation fund.
Arbejdsulykker og erhvervssygdomme: Supplerende præmier til dækning af administrative udgifter, udgifter til forebyggelse af arbejdsulykker og erhvervssygdomme og dyrtidstillæg, som ikke finansieres ved renteindtægter.
Supplements for administrative costs, the costs of preventing occupational accidents and diseases and cost of living allowances which are not funded by interest surpluses.
Ydelser i anledning af sygdom og moderskab
Sickness and maternity benefit
Den obligatoriske plejeforsikring dækker udgifter til ydelser i forbindelse med diagnosticering eller behandling af en sygdom og følgevirkninger heraf, herunder graviditet.
Compulsory health care insurance covers the costs of diagnosing or treating diseases and their sequelae, as well as pregnancy.
Disse ydelser skal være effektive, egnede og økonomisk forsvarlige.
These benefits must be effective, appropriate and economic.
Alle de forsikringsgivere, der tilbyder plejeforsikring, skal i medfør af lovgivningen tilbyde samme mængde ydelser:
All health care insurance must provide for the same volume of benefits laid down by the law:
Den schweiziske sygeforsikring omfatter den obligatoriske plejeforsikring (dækning af udgifter til pleje i tilfælde af sygdom, barsel eller subsidiært i tilfælde af ikkeerhvervsrelaterede ulykker) samt den frivillige dagpengeforsikring.
Sickness insurance in Switzerland comprises compulsory insurance for health care (payment of the costs of care in the event of illness, maternity or, secondarily, in the event of a nonoccupational accident) and optional assurance for daily allowances.
Forsikringspligt
1. doctors,
3) personer, der tilbyder ydelser efter henvisning fra en læge,
3. persons providing services on prescription or on medical instructions;
Plejeforsikringen er obligatorisk for alle, der bor og/eller arbejder i Schweiz, medmindre de tilhører en anden lovpligtig socialsikringsordning i en EU-medlemsstat, Norge eller Island.
Insurance for care is compulsory for all persons resident and/or working in Switzerland as long as they do not come under any legal social security scheme in force in a Member State of the European Union, Norway or Iceland.
I forbindelserne mellem Schweiz og Liechtenstein gælder, at borgerne er medlem af bopælsstatens sygeforsikring.
Swiss and Lichtenstein nationals are affiliated with the sickness insurance scheme of their country of residence.
b) analyser, lægemidler, diagnostiske eller terapeutiske midler og apparater efter en læges henvisning eller - inden for de grænser, der er fastsat af forbundsrådet - efter en kiropraktors henvisning, c) tilskud til udgiften ved lægeordinerede kurbade, revalideringsforanstaltninger udført eller ordineret af en læge, e) ophold på en almindelig hospitalsafdeling,
b) analyses, medicines, diagnostic or therapeutic tools or equipment prescribed by a doctor or, within the limits laid down by the Federal Council, by a chiropractor; c) contribution to the costs of spa treatment prescribed by a doctor;
Forsikringen er individuel, hvilket betyder, at medlemmer af forsikringstagerens familie, som ikke har lønnet beskæftigelse, ikke nødvendigvis er dækket af denne forsikring.
Insurance is individual, which means that the family members of insurees not in work are not necessarily covered.
Personer, der etablerer sig i Schweiz, er forpligtet til at tegne forsikring inden for tre måneder.
All persons taking up residence in Switzerland are required to arrange insurance within three months.
Tilmeldingen til plejeforsikringen er ikke arbejdsgiverens ansvar.
Employers are not responsible for arranging health care insurance.
f) ophold i en institution, der tilbyder hospitalslignende behandling, g) tilskud til transportudgifter, der er lægeligt begrundede, og til redningsudgifter,
d) rehabilitation measures carried out or prescribed by a doctor; e) stay in an open hospital ward; f) stay in an institution providing semi-inpatient care;
Hvis der tegnes forsikring rettidigt, gælder forsikringen fra datoen for opholdsmeddelelsen.
If persons have taken out insurance in good time, cover is available from the date of announcement of residence.
Hvis forsikringen tegnes senere, gælder forsikringen fra tegningstidspunktet.
If they take out insurance later, cover is available from the date of affiliation.
Den obligatoriske dækning inden for sygeforsikringen er uden forbehold, og der må ikke tages hensyn til en eventuel bestående sygdom eller graviditet.
Compulsory sickness insurance cover is granted without any reservations and notwithstanding existing diseases or pregnancies.
h) farmaceutiske ydelser i forbindelse med udlevering af ordinerede lægemidler i overensstemmelse med pkt. b);
g) contribution to the costs of medically necessary transport and rescue costs;
Kompetente organer i) kontrolundersøgelser, der foretages af en læge eller jordemoder eller er ordineret af en læge under eller efter graviditeten,
Competent bodies h) services of pharmacists in providing medicines prescribed in accordance with b);
Sygeforsikringen forvaltes af en lang række offentlige og private forsikringsgivere.
Sickness insurance schemes are managed by a large number of public and private insurers.
Enhver forsikringspligtig person kan frit vælge mellem de forsikringsgivere, der er tilknyttet den pågældendes bopælssted.
All persons subject to compulsory insurance may choose freely between the insurers approved for their place of residence.
j) fødsel i hjemmet, på hospital eller på en hospitalslignende institution samt bistand af en læge eller jordemoder,
i) checks carried out by a doctor or a midwife or prescribed by a doctor during and after pregnancy;
Procedure ved sygdom og barsel k) nødvendig rådgivning i forbindelse med amning,
Procedure in the event of sickness and maternity j) birth at home, in a hospital or in an institution providing semi-inpatient care and the assistance of a doctor or a midwife; k) advice required for nursing mothers; l) care of healthy newborn babies while in hospital with their mothers;
I henhold til plejeforsikringen tilkendes sundhedsydelser i tilfælde af sygdom, barsel eller ikkeerhvervsrelaterede ulykker (i tilfælde af at ulykkesforsikringen ikke dækker).
Health care insurance grants benefits in kind in the event of sickness, maternity or nonoccupational accidents (secondarily, if a person is not covered by accident insurance).
m) tandlægebehandling, som er begrundet i en alvorlig og uundgåelig sygdom i tyggefunktionen eller i forbindelse med en generel sygdom, hvis behandlingen er nødvendig for at udføre og sikre en medicinsk behandling, eller hvis ingen anden forsikring dækker udgifter til behandling af følger af en ulykke.
employed worker or out of work, may claim maternity benefits in cash.
Følgende har ret til kontantydelser i forbindelse med barsel: enhver kvinde, der har haft lønnet beskæftigelse og har været tilmeldt den obligatoriske alderdoms- og efterladteforsikring (AVS) under den schweiziske ordning i de 9 måneder, der går forud for fødslen, eller en obligatorisk pensionsforsikring i en EU-medlemsstat eller et medlem af Den Europæiske Frihandelssammenslutning, og som i denne periode har haft lønnet beskæftigelse i mindst 5 måneder og på fødselstidspunktet er lønmodtager, selvstændig eller arbejdsløs.
m) dental care occasioned by a serious disease of the masticatory system or connected with general disorders and which is necessary for medical treatment or is not covered by another insurance following an accident.
Retten til ydelsen gælder fra datoen for fødslen og højst 98 dage herefter.
Entitlement takes effect the day of the birth and extends to the 98th day at the latest.
Den ophører før tid, hvis moderen genoptager sin lønnede beskæftigelse på fuld tid eller deltid, eller hvis hun afgår ved døden.
It ceases before this time if the mother returns to either full or part-time gainful employment or dies.
Forsikringstagerne bidrager til betalingen af de ydelser, de modtager. Dette obligatoriske bidrag for voksne (dvs. personer på over 18) omfatter et fast beløb pr. år (patientandel) og en sats for forsikringstagerens bidrag til de omkostninger, der overstiger patientandelen.
Insurees contribute to the costs of the benefits they receive.
Børn skal ikke betale den faste patientandel, kun bidraget til omkostningerne.
For children only the own contribution is due.
Bidraget må ikke overstige et bestemt beløb (se pkt. 1.3).
There is a maximum for the own contribution (see Section 1.3).
Forsikrede voksne kan vælge en højere patientandel, som giver dem ret til en nedsat præmie, eller vælge en patientandel for børnene.
Adult insurees may opt for a higher franchise, which gives them the right to a reduced premium, or for a franchise for their children.
I tilfælde af hospitalsindlæggelse betaler forsikringstagere, der ikke bor i samme husstand som deres familiemedlemmer, et dagligt bidrag til opholdsudgifterne (se pkt. 1.3).
In the event of hospitalisation, insurees who do not live in the household with the members of their family pay a daily contribution to the accommodation costs (see Section 1.3).
Der opkræves ikke bidrag, hvis det drejer sig om ydelser ved barsel.
No contribution is required for maternity benefits.
I forbindelse med sygdom og barsel er arbejdsgiveren i medfør af bestemmelserne i arbejdsretten (lov om forpligtelser) forpligtet til fortsat at udbetale løn til den uarbejdsdygtige arbejdstager i en begrænset periode.
Social insurance law provides for daily allowance insurance for illness and maternity.
Det er muligt at tegne en supplerende privat forsikring for ydelser, der ikke er dækket af den obligatoriske plejeforsikring.
Insurers are obliged to provide optional daily allowance insurance even if the applicant is ill.
Forsikringsgiverne kan som led i den supplerende forsikring frit vælge, om de ønsker at forsikre de personer, der ansøger herom.
However, they may, for a maximum period of five years, reserve the right to cancel the insurance for a person who is already ill.
De kan fastsætte aldersgrænser og forbeholde sig ret til at undlade at forsikre personer med bestående helbredsproblemer.
Persons who are in gainful employment and persons who are not in work may take out this optional insurance.
I medfør af socialsikringsloven udbetales der dagpenge i forbindelse med sygdom og barsel.
A supplementary private-law insurance policy may be taken out for benefits not covered by compulsory health care insurance.
Forsikringsgiverne er forpligtede til at tilbyde en frivillig dagpengeforsikring, selv hvis ansøgeren er syg.
If the daily allowances have to replace the obligation to pay workers under labour law in the event of illness or maternity, the employer is obliged to pay at least half of the premiums due.
De har imidlertid ret til at tage forbehold for en bestående sygdom, der højst har varet i fem år.
This obligation may result from an individual contract of employment or a collective agreement.
Både personer med lønnet beskæftigelse og ikkeerhvervsaktive kan få adgang til denne frivillige forsikring.
In this case the daily allowance insurance may be concluded in the form of a collective agreement.
Procedure i forbindelse med ikkeerhvervsrelaterede ulykker og arbejdsulykker for personer, der ikke er forpligtede til at forsikre sig mod ulykker
Procedure in the event of a nonoccupational or occupational accident for persons who are not obliged to take out accident insurance
Hvis dagpengene skal træde i stedet for forpligtelsen til opretholdelse af udbetalingen af løn til arbejdstageren i medfør af arbejdsretten i forbindelse med sygdom og barsel, er arbejdsgiveren forpligtet til at afholde mindst halvdelen af præmierne.
When a term of employment comes to an end it is possible to take out daily allowance insurance without the insurer being able to reserve the right to cancel the insurance on the grounds of an existing illness.
Den obligatoriske ulykkesforsikring for arbejdstagere dækker ikkeerhvervsrelaterede ulykker, såfremt arbejdstageren har lønnet beskæftigelse i mindst 8 timer om ugen for samme arbejdsgiver.
Compulsory accident insurance for the workers covers nonoccupational accidents provided that the worker is in gainful employment at least eight hours a week for the same employer.
Denne forsikringspligt kan have baggrund i en individuel ansættelseskontrakt eller en kollektiv overenskomst.
The above does not apply to daily allowance insurance outside social insurance law concluded under private insurance law.
Ved arbejdsforholdets udløb er det muligt at opnå dagpengeforsikring, uden af forsikringsgiveren kan tage forbehold for en bestående sygdom.
In addition to benefits in kind, the insurance provides for cash benefits to offset loss of income.
Det drejer sig om samme ydelser som de ydelser, der udbetales i forbindelse med arbejdsulykker og erhvervssygdomme (se pkt. 2.2).
These are the same as the benefits in respect of an accident at work and occupational disease (see Section 2.2).
Selvstændige erhvervsdrivende og ikkeerhvervsaktive er ikke forpligtede til at tegne ulykkesforsikring, og de udgifter, der er forbundet med behandling efter ikkeerhvervsrelaterede ulykker og arbejdsulykker, som personer, der ikke er forpligtede til at tegne ulykkesforsikring, pådrager sig, dækkes således af plejeforsikringen.
Selfemployed workers and persons not in work are not obliged to take out accident insurance, which means that health care insurance covers the costs of treating nonoccupational and occupational accidents involving persons not obliged to take out accident insurance.
Kontantydelser ved sygdom og barsel
Sickness and maternity cash benefits
Ulykkesforsikringen dækker arbejdsulykker, erhvervssygdomme og ikkeerhvervsrelaterede ulykker, sidstnævnte
Employees are obliged to take out insurance whereas accident insurance is optional for selfemployed workers.
Det er ikke obligatorisk at tegne forsikring mod tab af erhvervsevne som følge af sygdom.
Accident insurance is managed by the Caisse Nationale Suisse d’Assurance en cas d’Accidents (CNA – Swiss National Accident Insurance Fund) or any other approved insurer, depending on the category of workers.
nødvendige redningsudgifter samt lægeligt begrundede rejse- og transportudgifter, begrænset godtgørelse af udgifter afholdt i udlandet,
Insured income corresponds to the last pay received by the insuree before the accident up to a maximum fixed annual income (in accordance with Section 1.3).
• udgifter til transport af afdøde og i forbindelse med begravelsen.
An accident is taken to mean any harmful, sudden and involuntary injury to the human body caused by an extraordinary external factor compromising physical, mental or psychological health or leading to death.
Lønmodtagere er forsikringspligtige, mens ulykkesforsikringen er frivillig for selvstændige erhvervsdrivende.
Deductions in the form of a contribution to maintenance costs may be made in the event of hospitalisation, except for persons responsible for minors, who are studying or are in an apprenticeship.
Dagpenge
Invalidity benefit
Forvaltningen af ulykkesforsikringen påhviler - afhængigt af arbejdstagerkategorien - den schweiziske nationale ulykkesforsikringskasse (CNA) eller en anden godkendt forsikringsgiver.
Accident insurance covers health care in the event of accidents at work and occupational diseases. It covers nonoccupational accidents provided that the employee works at least eight hours a week for the same employer.
Hvis der er tale om fuldstændigt tab af erhvervsevne, modtager forsikringstageren ydelser for tabt arbejdsfortjeneste, som beløber sig til 80 % af den forsikrede indtægt fra den tredje dag efter ulykken; hvis der blot er tale om delvist tab af erhvervsevne, reduceres beløbet tilsvarende.
Entitlement to invalidity benefit becomes due when there is no reason to expect an appreciable improvement in the insuree’s state of health from continued medical treatment following any rehabilitation which may have been prescribed.
Retten til ydelser for tabt arbejdsfortjeneste ophører, når forsikringstageren igen er fuldt ud arbejdsdygtig, hvis der udbetales pension, eller hvis forsikringstageren afgår ved døden.
Entitlement lapses when a person is fully compensated or the benefit takes the form of a lump-sum settlement or when the insuree dies.
Der kan blive tale et reduceret bidrag til udgifter til underhold i forbindelse med indlæggelse, undtagen for forsikringstagere, som forsørger mindreårige børn, eller som er under uddannelse eller i lære.
To assess the degree of invalidity, the income which insured persons could have earned if they were not invalids is compared with what they could earn in an occupation they could reasonably be expected to exercise after treatment and rehabilitation measures in a balanced labour market.
Ved erhvervssygdom forstås en hvilken som helst sygdom, der i forbindelse med udførelsen af arbejdet udelukkende eller overvejende opstår på grund af skadelige stoffer eller visse typer arbejde (se liste over stoffer og arbejdsformer), samt andre sygdomme, der beviseligt udelukkende eller overvejende skyldes udførelsen af arbejdet.
3. treatment, inpatient catering and accommodation in a public ward of a hospital with which a collective agreement has been concluded,
Det er muligt at tegne en supplerende privat forsikring for tabt arbejdsfortjeneste, som ikke dækkes af ulykkesforsikringen.
4. additional spa treatment or spa treatment prescribed by a doctor,
Ulykkesforsikringen dækker behandling i forbindelse med arbejdsulykker og erhvervssygdomme.
In the event of permanent incapacity for work, insurees are entitled to a pension.
For så vidt angår ikkeerhvervsrelaterede ulykker, giver den ret til ydelser, hvis arbejdstageren har lønnet beskæftigelse i mindst 8 timer om ugen for samme arbejdsgiver.
In the case of total invalidity, the invalidity pension is 80% of the insured income; if invalidity is only partial, the amount is reduced accordingly.
Forsikringstageren kan frit vælge læge, tandlæge, kiropraktor, apotek eller sygehus.
The insured income amounts to the last pay received by the insured person before the accident, up to a fixed maximum annual income (see Section 1.3).
• egnet lægebehandling:
Impairment compensation
Retten ophører, når pensionen helt erstattes af udbetalingen af et kapitalbeløb, når den overdrages, eller når forsikringstageren afgår ved døden.
• costs of rescue and travelling and transport where medically required. Reimbursement of expenses abroad is limited;
1. ambulatorisk behandling hos læge eller tandlæge,
• costs of transporting a corpse and funeral costs.
Hvis du som forsikringstager er mindst 10 % invalid, har du ret til invalidepension.
Impairment compensation is taken to mean a single capital benefit to compensate for immaterial damages in the event of serious permanent physical or mental impairment.
Med henblik på at vurdere invaliditetsgraden sammenlignes den indtægt, som du kunne have haft, hvis du ikke var invalid, med den indtægt, som du kan opnå ved at udføre det arbejde, der med rimelighed kan forventes af dig efter behandlingerne og revalideringsforanstaltningerne på et afbalanceret arbejdsmarked.
This is graded according to the degree of impairment and is calculated as a percentage of the maximum annual income insured at the time of the accident (see Section 1.3) and may not exceed this amount.