natgillin/translations-raw huggingface dataset:
5. understreger, at leveringen af finansielle tjenesteydelser er afgørende for borgernes deltagelse i det økonomiske liv, hvorfor medlemsstaterne i overensstemmelse med forbrugerudvalgets forslag skal sikre adgang til tjenesteydelser af almen økonomisk interesse på gunstige vilkår for alle befolkningsgrupper i alle egne af EU (princippet om ligeberettiget adgang);
1. emphasises that prosperous regions enjoying equal opportunities are of crucial importance for increased growth, employment and social justice within the European Community,
6. erkender, at et kreditsystem, der fortrinsvis er rettet mod profit, kan føre til, at såvel byer, kommuner, regioner og befolkningsgrupper med lav indkomst som små og mellemstore virksomheder, navnlig i struktursvage områder, får begrænset adgang til finansielle tjenesteydelser;
2. points out that a stable and effective banking system is essential for the balanced and healthy development of regions, cities and localities,
7. går ind for offentlige foranstaltninger til forbedring af de små og mellemstore virksomheders adgang til finansiering via banker eller andre finansieringsinstitutter for at opveje disse virksomheders ugunstige stilling på det finansielle marked.
3. notes that, above all, the comprehensive, nationwide provision of high-quality financial products and services on favourable terms to all sections of the population is indispensable in terms of both consumer protection and the general economic interest,
9. opfordrer Kommissionen til at udarbejde en udførlig rapport om situationen for de finansielle tjenesteydelser på lokalt og regionalt niveau såvel i de nuværende medlemsstater som i ansøgerlandene med særlig vægt på de lokale og regionale myndigheder, de små og mellemstore virksomheder, forbrugerne og de nye finansielle tjenesteydelsers effekt og muligheder;
5. highlights the fact that the provision of financial services is crucial for citizens to participate in economic life and therefore the Member States must ensure as part of universal economic service legislation that access to these banking services is guaranteed for all sections of the population throughout the country and on agreed terms, in line with the proposals of the Consumers Committee (the principle of equal access),
10. understreger, at en tilstrækkelig levering af finansielle tjenesteydelser især i perifere, ultraperifere eller tyndtbefolkede egne, i regioner eller byområder med lavt velstandsniveau samt i struktursvage regioner ofte kun kan sikres gennem offentlig støtte eller særlige initiativer;
6. recognises that a mainly profit-orientated banking system may result in low-income groups and regions, cities and localities as well as SMEs, particularly those in structurally weak areas, having insufficient access to financial services,
11. mener, at EF-traktaten fortsat skal give mulighed for offentlige foranstaltninger med henblik på sikringen aflevering af finansielle tjenesteydelser i alle egne af EU, når der er problemer på markedet;
7. advocates public action to improve the conditions under which small and mediumsized enterprises access funding from banks and other financial entities and to compensate for the fact that they are penalised when they try to access such funding under market conditions,
12. mener ikke, at de offentlige indgreb til imødegåelse af en sådan udvikling skal tage form af intensiv regulering af den private banksektor;
8. feels that such trends are incompatible with the public interest objectives and the precept of balanced development enshrined in the EC Treaty,
13. understreger, at en sund konkurrence må opretholdes på det indre marked, til gavn for forbrugerne, og at der fra politisk hold må gøres en indsats for at styrke forbrugernes tillid;
9. calls on the Commission to draw up a detailed report on the situation regarding financial services at regional and local level in the EU Member States and candidate countries focusing on local and regional authorities, SMEs and consumers and the implications and opportunities arising from new financial facilities,
14. slår i den forbindelse til lyd for at bekæmpe negative tendenser i banksektoren gennem mangfoldighed i Europa;
12. believes that public intervention to address such trends should not consist in heavy regulation of the private banking sector,
15. er desuden tilhænger af et bredt sammensat erhvervsliv, hvor private og offentlige kreditinstitutter under forskellige retsformer og med forskellige målsætninger eksisterer side om side og konkurrerer på lige vilkår på et frit marked, eftersom mangfoldighed skaber en sund konkurrence inden for levering af finansielle tjenesteydelser, og understreger, at det er nødvendigt at styrke forbrugernes tillid, for at disse virksomheder kan klare sig;
13. stresses that there must be healthy competition within the European internal market to the benefit of the general public and that political measures must be taken to boost consumer confidence,
16. betoner, at offentlige tilskud skal forblive undtagelsen, og aldrig må kvæle den sunde konkurrence, som er til borgernes fordel, og støtter derfor forslaget om at reducere statsstøtten i Kommissionens 29. rapport om statsstøtte, men indrømmer dog samtidig, at Kommissionen må udvise fleksibilitet over for denne form for støtte, som kan være berettiget ud fra et økonomisk og/eller socialt synspunkt;
15. welcomes plurality with regard to company status, by virtue of which private and public credit institutions with differing legal status and different objectives co-exist and compete on equal terms, as this ensures healthy competition in the provision of financial services. The COR also underlines the need to strengthen consumer confidence if these companies are to succeed,
18. konstaterer, at staten i flere europæiske lande har overdraget offentlige kreditinstitutter vigtige dele af leveringen af tjenesteydelser af almen økonomisk interesse i forbindelse med støtte og fremme af SMV'er, forbrugere og regioner, byer og kommuner i Europa;
17. underlines that state aid may be granted to ensure the provision of universal services, but it should not indirectly benefit other commercial activities,
19. mener, at det offentlige ansvar for tjenesteydelser af almen økonomisk interesse især bør kunne varetages af opgaveorienterede kreditinstitutter, herunder navnlig offentlige kreditinstitutter;
18. notes that, in several countries of Europe, there are public credit institutions which have been given a mandate by the state to take on important general economic-interest tasks in order to support and promote small businesses, consumers and the regions, cities and localities of Europe,
20. konstaterer, at offentlige kreditinstitutter bidrager væsentligt til sikring og levering af finansielle tjenesteydelser til lokale og regionale myndigheder og alle befolkningsgrupper i samtlige regioner;
19. stresses that it must be possible to meet public responsibilities for the provision of .services of general economic interest by means of credit institutions with specific remits, particularly those which are public,
21. anerkender, at offentlige kreditinstitutter i kraft af deres almennyttige orientering og regionale forankring yder et vigtigt bidrag til en afbalanceret udvikling i regionerne, til fremme af små og mellemstore virksomheder og vigtige samfundsområder samt til forbedring af borgernes livskvalitet;
20. notes that public credit institutions make an important contribution towards ensuring the provision of financial services in all regions for local and regional authorities and all sections of the population,
22. glæder sig over eksistensen af sådanne kreditinstitutter, da de varetager vigtige funktioner med hensyn til forbrugerbeskyttelse og regionaludvikling og således generelt medvirker til større accept af den europæiske integration.
22. appreciates the work of such institutions as they fulfil important functions in terms of consumer protection and regional development, thereby helping to win greater acceptance for European integration as a whole.
I en mere og mere globaliseret verden, der er præget afhandel hen over grænserne, af internationaliserede afsætningsmarkeder og af den voldsomme teknologiske udvikling, får regionerne en stadig større rolle at spille, navnlig i forbindelse med etablerings- og vækstpolitik.
In an increasingly globalised world characterised by trade without frontiers, internationalised markets and the rapid pace of technological development, the regions are assuming ever greater importance, above all in initiating location and growth policy.
Det fremgår også af Verdensbankens nyligt forelagte rapport om udviklingen i verden.
This is highlighted in the current world development report by the World Bank.
Den økonomiske konkurrence i Den Europæiske Union får mere og mere karakter af en konkurrence mellem regioner.
Economic competition in the European Union is increasingly taking the form of competition between the regions.
De forskellige lokaliteter konkurrerer i stigende grad om arbejdspladser og investeringer.
Individual locations are increasingly competing for jobs and investment.
Faktorer som fald i industriens beskæftigelse, skiftet til udenlandske underleverandører og en hurtig teknologisk udvikling kræver en betydelig tilpasning.
Factors such as the loss of jobs in manufacturing industry, the relocation abroad of suppliers and the faster pace of technological innovation create considerable pressure to adapt.
Dermed er der fare for, at de områder, som det ikke lykkes at tilpasse sig de ændrede betingelser, bliver glemt.
This brings with it the risk that those areas which do not manage to adapt to the changed circumstances will end up being marginalised.
Da det især er de små og mellemstore virksomheder, der yder et stort bidrag til beskæftigelsen og regionaludviklingen, har netop de brug for omfattende fremme og støtte.
SMEs in particular need comprehensive promotion and support as they make an important contribution to employment and regional development.
Af regionemes udvikling afhænger ikke bare EU's konkurrenceevne, men også den europæiske integrations videreførelse.
Upon the development of the regions depends not only the competitiveness of the European Union, but also the progress of European integration.
En styrkelse af regionerne er en forudsætning for den europæiske befolknings accept af integrationsprocessen.
Strengthening the regions is a prerequisite if the idea of Europe is to find acceptance among its citizens.
Derfor er borgernes interesser og en forbedring af levevilkårene af central betydning.
This is true for citizens who take part in economic life both as entrepreneurs and as consumers.
Borgerne deltager jo i det økonomiske liv både som erhvervsdrivende og som forbrugere.
A crucial factor in determining living conditions in the regions is the quality of general-interest service provision to the whole population.
Levevilkårene i regionerne afhænger i høj grad af kvaliteten af basisydelserne til befolkningen som helhed, navnlig af forsyningspligtydelserne, der kan variere meget fra land til land og fra region til region alt efter de forskellige geografiske, tekniske eller politiske forhold.
Such services may vary enormously from country to country or region to region, depending on the different geographical, technical or political circumstances.
Det er EU's erklærede hensigt at støtte regionerne.
Promoting the regions is the declared intention of the European Union.
EU har navnlig sat som mål at formindske forskellene mellem de forskellige områders udviklingsniveauer og forbedre situationen for de mindst begunstigede områder (de vigtigste mål i henhold til EF-traktatens artikel 158).
In particular, it has set itself the objective of reducing disparities between the various regions and the backwardness of the least favoured areas (priorities referred to in Article 158 of the EC Treaty).
Herved forpligter EF-traktaten Fællesskabet til en politik, der styrker den økonomiske og sociale samhørighed som forudsætning for fremme af en harmonisk udvikling i EU som helhed.
The EC Treaty therefore obliges the Community to pursue a policy of strengthening economic cohesion to promote its overall harmonious development.
Desuden er solidaritet og ligebehandling i en fri og dynamisk markedsøkonomi grundlæggende EU-mål.
Solidarity and equality of treatment in an open and dynamic market economy are also fundamental objectives of the European Community.
EF-traktaten foreskriver en vekselvirkning mellem det indre markeds krav om frihed, økonomisk effektivitet og dynamik samt konkurrence på den ene side og hensyntagen til almenvellet på den anden.
The Treaty provides for interaction between the requirements of the internal market (freedom of movement, economic efficiency and dynamism and competition) and consideration for public interest objectives.
Denne vekselvirkning skal være til fordel for såvel samfundet som for den enkelte borger.
This interaction must benefit society and citizens.
I den forbindelse spiller forsyningspligtydelserne en vigtig rolle.
In this respect services of general interest have an important role to play.
I medfør af traktatens artikel 16 sørger Fællesskabet og medlemsstaterne for, at sådanne tjenester af almen økonomisk interesse ydes på grundlag af principper og vilkår, der sikrer, at de opfylder deres opgaver.
Under Article 16 of the Treaty, the Community and the Member States are to ensure that such services operate on the basis of principles and conditions which enable them to fulfil their missions.
I forbindelse med den økonomiske integration i Europa, der følger af det indre marked, skal man især sørge for at sikre hensynet til solidaritet og ligehandling samt social og regional samhørighed på forsyningspligtområdet samt hensynet til en afbalanceret udvikling i
The economic integration of Europe based on the internal market has thus to give due weight to the questions of solidarity and equality of treatment and of social and economic
som en faktor der sikrer en dynamisk og afbalanceret
Credit institutions as factors contributing to dynamic and balanced development in the regions
I en nyere undersøgelse fra Rheinisch-Westfälische Institut für Wirtschaftsforschung (RWI) behandles den senere tids udvikling og teorier vedrørende regional økonomi.
A current study by the Rhineland-Westphalia Economic Research Institute (RWI) has examined recent regional economic trends and theories, drawing the following conclusions:
Særlig store muligheder for vækst har de regioner, det først lykkes at få fodfæste på lovende markeder.
- A particularly high level of growth can be seen in those regions which manage to be first in establishing a foothold in promising markets.
- Først og fremmest nye teknologiintensive virksomheder virker som innovatorer i en region.
- Technology-intensive new businesses are the chief bringers of innovation to the regions.
- Pleje og fremme af små og mellemstore virksomheder spiller en vigtig rolle, navnlig for arbejdsmarkedet.
- Nurturing and promoting small and mediumsized businesses plays a major role, especially as far as the labour market is concerned.
- Af betydning for den regionale økonomiske vækst er regionale virksomhedsnet, der ikke kun bygger på rene markedsvilkår, men også udmærker sig ved holdbare partnerskaber og samarbejde mellem den private og den offentlige sektor.
- Also important for regional economic growth are those networks of businesses at regional level which are based not only on market relations, but on long-term collaborations, as well as collaborations between the private and public sectors.
Ifølge en RWI-undersøgelse fra 1998 styrker regionalt forankrede kreditinstitutter netop disse faktorer, som er af væsentlig betydning for regionernes udvikling og for borgernes forsyning med varer og tjenesteydelser.
According to a 1998 study by the RWI, regionally based credit institutions reinforce precisely these factors, which are essential for developing the regions and meeting citizens' needs.
Regionalt forankrede kreditinstitutter bliver på den måde til en drejeskive og en primus motor for erhvervslivet i regionerne.
Regionally based credit institutions thus become the hubs and driving force of economic life in their regions.
For erhvervsvirksomheder er en tilstrækkelig adgang til kapital via kreditinstitutter af central betydning, og den er samtidig en nødvendig forudsætning for en regions økonomiske styrke.
An adequate supply of capital through credit institutions is crucial for businesses as well as being a prerequisite for the economic strength of a region.
Da de regionale kreditinstitutter er en del af de lokale erhvervsstrukturer, kan de trække på deres gode lokalkendskab i beslutningsprocessen.
Regional credit institutions are an integral part of local economic structures and can make use of their good knowledge of local circumstances when making decisions.
De regionale kreditinstitutter bidrager således til at frigøre det lokale udviklingspotentiale, navnlig gennem fremme og finansiering af små og mellemstore virksomheder.
Thus it is regional credit institutions in particular which help to tap home-grown development potential in the regions, especially by promoting and funding small and mediumsized undertakings.
Disse "mellemstrukturer" er af meget stor betydning for innovation, vækst og sikring af arbejdspladser.
These small and mediumsized undertakings are vital for innovation, growth and job creation.
Desuden kan ingen i vore dages pengeløse samfund tage del i det økonomiske liv uden at være i besiddelse af en postgiro- eller bankkonto, og dette gælder alle befolkningsgrupper i alle dele af et land.
Moreover, in the age of cashless transactions, a current account for every individual is essential as a means of participating in economic life, and this must be available to all sections of the population and in all regions of a country.
Bankydelser betragtes derfor mere og mere som en universaltjeneste af væsentlig betydning for borgernes deltagelse i økonomien.
Banking services are increasingly regarded as a universal service determining citizens' participation in the economy.
Forbrugerudvalget (et rådgivende udvalg under Kommissionen) har opstillet ti almengyldige principper, som skal tages i betragtning ved levering af disse tjenester (bilag 1).
The Consumers Committee (a Commission consultative committee) has drawn up a list of ten general principles to be followed in the provision of such services (Appendix 1).
Ud over kvalitative krav og normer for sikkerhed og gennemsigtighed opstilles klare krav til adgangen:
In addition to quality requirements and security and transparency standards, there are clear requirements regarding access: access to universal services, in which the Consumers Committee explicitly includes
- 9 - universaltjenester, hvortil forbrugerudvalget også eksplicit henregner banktjenester, skal til enhver tid udbydes til en overkommelig pris, uanset alder eller et eventuelt handicap, og navnlig uanset geografisk placering.
- 9 - banking services, should always be available at affordable prices, regardless of disability or age, and especially irrespective of the location.
Kravet er altså, at alle befolkningsgrupper i alle egne af EU skal have adgang til ydelsen.
This constitutes a demand for nationwide provision to all sections of the population.
Almenvellet og regionaludviklingen er nært knyttet til finansielle tjenesteydelser.
The general interest and regional development are closely bound up with financial services.
Derfor er levering af finansielle tjenesteydelser til alle borgere og virksomheder i alle egne af EU af afgørende betydning.
The nationwide provision of financial services for all citizens and businesses is therefore crucial.
På et marked med fri konkurrence sørger markedskræfterne i de fleste tilfælde for en tilstrækkelig ressourcefordeling og en effektiv levering af ydelser.
In a freely competitive market, market forces usually result in an adequate allocation of resources and effective service provision.
Disse markedsmekanismer har imidlertid af og til deres begrænsninger: for det første er markederne ikke fuldkomne, og for det andet kan markedsmekanismerne føre til, at en del af befolkningen ikke opnår adgang til fordelene ved et frit marked, hvilket hæmmer udviklingen af den økonomiske og sociale samhørighed. Dette gælder navnlig i nutidens finansverden, hvor konkurrencen som følge af liberalisering, internationalisering og en rivende teknologisk udvikling har udviklet sig til en global· konkurrence.
Yet, in some cases, these market mechanisms have their limitations: on the one hand, markets are imperfect, and on the other, market forces may lead to part of the population remaining excluded from the associated benefits, hampering the consolidation of social and regional cohesion.
Virksomhedspolitikken fokuserer i stigende grad på "shareholder value", dvs. optimering af virksomhedens værdi gennem maksimering af virksomhedens indtjenings- og rentabilitetspotentiale med henblik på at sikre virksomheden den højest mulige værdiansættelse på de finansielle markeder.
Shareholder value has increasingly become the key issue in business policy, i.e. optimising the value of the business by maximising its potential income and profitability in order to raise its value on financial markets.
På bankmarkederne, hvor denne rent gevinstorienterede strategi allerede har vundet frem i stor stil, ses konsekvenserne nu.
In banking markets, where profit has already established itself to a large extent as the prime motive of business, the consequences are apparent.
Det fremgår således af den såkaldte Cruickshank-rapport, som det britiske finansministerium har bestilt, og som er offentliggjort i år, at det britiske bankmarked er præget af stærk koncentration, som er til ulempe for forbrugerne.
Thus the so-called Cruickshank Report commissioned by the British Exchequer and published this year provides evidence of a degree of concentration within the British banking market which is detrimental to consumers.
De fire største kommercielle bankers høje markedsandel giver sig udslag i uforholdsmæssigt høje priser og gebyrer og i et dårligt udbud af produkter og tjenesteydelser til privatkunder og til små og mellemstore virksomheder.
The large market shares of the four biggest high-street banks translate into disproportionately high prices and charges as well as poor product and service provision for private customers and small and mediumsized businesses.
Herudover påvises det i to rapporter, som det britiske finansministerium offentliggjorde i slutaingen af 1999 ("Access to Financial Services" og "Enterprise and Social Exclusion"), at "finansiel udelukkelse", dvs. manglende forsyning med finansielle tjenesteydelser, er et udbredt fænomen, særlig i økonomisk svage kommuner og regioner i Storbritannien, hvor der er tendens til "red lining" (diskrimination mod bestemte geografiske områder, der anses for at frembyde høj risiko).
In addition to the Cruickshank Report, reports published by the British Exchequer at the end of 1999 entitled "Access to Financial Services" and "Enterprise and Social Exclusion" find that financial exclusion, i.e. gaps in the provision of financial services, is a widespread phenomenon, especially in economically disadvantaged localities and regions of Great Britain (with indications that "red lining" is taking place).
Det skønnes, at langt over 3,5 mio. personer (9% af befolkningen) på den måde er "bankløse".
Estimates place the number of "unbanked" at well over 3.5 million (9% of the population).
Ud over lavindkomstgrupper er det først og fremmest små og mellemstore virksomheder i struktursvage områder, der har utilstrækkelig adgang til finansielle tjenesteydelser. Som årsag til dette markedssvigt i form af manglende forsyning på det sektorielle og regionale plan opgives banksystemet, som udelukkende satser på gevinstmaksimering.
In addition to low-income groups, it is primarily small and mediumsized businesses in structurally weak areas that have insufficient access to financial services.
Bankernes rationaliseringsbestræbelser har i de sidste ti år ført til lukning af over en fjerdedel af bankfilialerne.
As a result of the banks' efforts to rationalise, over a quarter of branches have closed over the last ten years.