natgillin/translations-raw huggingface dataset:
To risikoklasser, nemlig klasse 10 (motoransvarsforsikring) og klasse 3 (beskadigelse eller tab af landmotorkøretøjer eller andre landkøretøjer), vil nu blive omfattet af andet direktiv, som skelner mellem større risici og masserisici med dertil hørende grader af tilsyn udøvet af henholdsvis hjem- og værtslande.
Two classes of risk, namely class 10 (motor vehicle liability) and class 3 (damage to or loss of land motor vehicles or other land vehicles), are now to be included in the second Directive system which distinguishes between large risks and mass risks with corresponding degrees of supervision by home and host countries. 3.
De medlemsstater, hvor der præsteres tjenesteydelser, kan kræve, at repræsentanten bistår dem med at kontrollere, om forsikringspolicen rent faktisk foreligger og er gyldig.
The Member State of provision of services may require the representative to help it verify the existence and validity of insurance cover.
Formålet med direktivet er at løse visse problemer, der ikke er taget stilling til i de eksisterende direktiver vedrørende ansvarsforsikringer for motorkøretøjer, Rådets direktiv 72/166/EØF (EFTidende L 103, 2.5.1972) og Rådets direktiv 84/5/EØF (EFTidende L 8, 11.1.1984), og det sigter i særdeleshed mod at udfylde de huller, der stadig er i den lovpligtige forsikringsdækning af passagerer i Fællesskabet.
The Directive seeks to resolve certain problems not dealt with in the existing third-party motor insurance Directives, Council Directives 72/166/EEC (Official Journal L 103, 2.5.1972) and 84/5/EEC (Official Journal L 8, 11.1.1984), and in particular to fill the gaps that still exist in the compulsory insurance coverage of passengers across the Community.
Formålet med direktivet er at sikre, at en bilist, der anvender sin bil uden for sin bopælsstat, aldrig er ringere dækket end i sin bopælsstat.
The Directive seeks to make certain that a motorist using his vehicle outside his home country will never have less than his home country's insurance cover.
I henhold til ande* direktiv vedrørende motorkøretøjsforsikring, direktiv 84/5/EØF skal alle medlemsstaterne oprette eller autorisere et organ (en garantifond), der skal yde erstatning for skade forårsaget af ikke-forsikrede eller uidentificerede køretøjer.
The second motor insurance Directive 84/5/EEC requires each Member State to set up or authorize a body (guarantee fund) to compensate the victims of accidents caused by uninsured or unidentified vehicles.
Opstår der tvist mellem garantifonden og et forsikringsselskab om, hvem der skal yde erstatning til skadelidte, skal medlemsstaterne drage omsorg for, at en af disse parter straks og i første omgang yder skadelidte erstatning.
Where there is a dispute between the guarantee fund and an insurer as to which should compensate the victim of an accident, Member States must ensure that one of these parties is designated as responsible for compensating the victim without delay in the first instance. 5.
Livsforsikring : Fri udveksling af tjenesteydelser
Life assurance: freedom to provide services
At fastlægge regler for udøvelsen af grænseoverskridende livsforsikringsvirksomhed, således at der bliver balance mellem den frie udveksling af tjenesteydelser og beskyttelsen af forbrugerne for derved at udvikle et indre marked for livsforsikring.
To lay down rules for the exercise of crossfrontier life assurance, balancing the needs of freedom to provide services and consumer protection and thereby developing the internal market in life assurance.
Sikring af gensidighed i behandlingen af på den ene side selskaber, der er underlagt tredjelandes lovgivning, og som ønsker at operere i Fællesskabet gennem et datterselskab, og på den anden side den behandling, som bliver EF-selskaber til del i tredjelande.
To ensure reciprocity between the treatment of undertakings governed by laws of third countries who wish to operate in the Community from a subsidiary, on the one hand, and the treatment enjoyed by Community undertakings in third countries on the other.
Definitioner af »virksomhed«, »etableret forretningssted«, »den medlemsstat, hvor forpligtelsen består«.
Definitions of the concepts of 'undertaking', 'establishment' and 'Member State of the commitment'.
Forsikringstageren anses for at have taget initiativet i tilfælde, hvor: — forsikringstageren optager den første kontakt med forsikrings selskabet, eller — kontrakten indgås i den medlemsstat, hvor forsikringsselskabet er etableret, uden at der optages nogen kontakt mellem forsikringstageren og forsikringsselskabet i den medlemsstat, hvor forsikringstageren har sin sædvanlige bopæl;
The policyholder will be deemed to have undertaken the initiative where: — the initial contact between the policyholder and the assurer is made by the policy-holder; or — the contract is concluded in the Member State where the insurer is established without any contact being made between the policy holder and the insurer in the Member State where the policyholder has his habitual residence; or
Andre aftaler er alle individuelle aftaler, der ikke er resultat af sådanne initiativer.
The second category, that of other contracts, includes all individual contracts not resulting from such initiatives.
Imidlertid skal forsikringstageren, før han på eget initiativ indgår en forsikringsaftale i en anden medlemsstat, underskrive en erklæring om, at han er klar
However, before entering into a commitment on his own initiative in another Member State, the policyholder must sign a statement that he is aware that the commitment is subject to the rules
FORSIKRING over, at aftalen er underlagt tilsynsreglerne i etableringsmedlemsstaten for det forsikringsselskab, som skal dække aftalen.
of supervision of the Member State of the insurer who is to cover the commitment.
I tilfælde af, at en aftale er indgået på forsikringstagerens initiativ, kan et forsikringsselskab, der er etableret i en anden medlemsstat, indgå aftalen efter reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser, selv om forsikringsselskabet eventuelt også er etableret i den medlemsstat, hvor aftalen er indgået.
Where a contract is to be concluded on the initiative of the policy holder, an insurer established in another Member State may accept the contract by way of freedom to provide services, even if he has an establishment in the Member State of commitment.
Hvad angår andre aftaler, der er omfattet af dette direktiv, kan denne bestemmelse finde anvendelse, selv om forsikringsselskabet i tilfælde, hvor det har tilladelse til at udøve livsforsikringsvirksomhed, fordi det er etableret i begge medlemsstater, kan pålægges af den medlemsstat, hvor forpligtelsen består, kun at udøve den form for virksomhed fra sin virksomhed dér.
As regards other contracts covered by this Directive, this provision may apply but, where an assurer is authorized to provide services in respect of life business in another Member State and has an establishment in that other Member State, he may be required by that Member State to transact such business only from his establishment there.
Almindeligvis er det lovgivningen i den medlemsstat, hvor forpligtelsen består, der finder anvendelse, selv om der foreligger bestemmelser, der sikrer frihed til at vælge en anden aftalelovgivning.
In general, the law applicable will be the law of the Member State of the commitment, although there are provisions designed to guarantee the freedom to choose a different contract law.
Indførelse af en procedure til opnåelse af gensidighed med tredjelande på livsforsikringsområdet: Meddelelse af tilladelse til etablering af et datterselskab af et selskab, der er hjemmehørende i tredjelande, samt meddelelse af tilladelse til, at det i et tredjeland hjemmehørende forsikringsselskab erhverver kapitalinteresser i et EF-selskab, kan underkastes en særlig procedure med det formål at sikre gensidig behandling til fordel for EF-forsikringsselskaber i vedkommende tredjelande samt med henblik på afsikre national behandling af forsikringer i vedkommende tredjelande.
Introduction of a procedure governing reciprocity between the Community and third countries in respect of life assurance. The authorization of a subsidiary of a non-Community company or the acquisition by a non-Community company of a share in the capital of a Community insurer may be subject to a special procedure the purpose of which is to ensure that Community insurers gain comparable access to the third country in question and receive the national treatment normally reserved for companies of that country.
Multibrancheselskaber, der i henhold til første livsforsikringsdirektiv ikke kan tegne livsforsikringer via en filial eller et agentur etableret i en anden medlemsstat, kan tegne livsforsikringer som led i fri udveksling af tjenesteydelser, men dog i visse tilfælde kun for en begrænset periode.
Composite undertakings, which are forbidden under the first life assurance Directive from transacting life business by way of establishment in another Member State, may do so by way of freedom to provide services, albeit for a limited period in some cases.
Reglen om, at forsikringsselskaber, der er etableret-i Italien, skal overdrage en del af deres tegnede forsikringer til Det Nationale Italienske Livsforsikringsinstitut, skal afskaffes inden for fire år.
The rule that insurers established in Italy must cede part of their underwriting business to the Italian National Assurance Institute must be abolished within four years.
4) Frist for medlemsstaternes 'gennemførelse af bestemmelserne
(4) Deadline for implementation of the legislation in the Member States
Kommissionen fremlagde den 22. februar 1991 en rapport om visse af de former for virksomhed, der er omfattet af Rådets direktiv 79/267/EØF (EFTidende L 63, 13.3.1979). Der er tale om virksomhed, som udøves af multibrancheselskaber og specialiserede selskaber (KOM(91) 55 endelig udg.).
On 22 February 1991 the Commission published a report on the operations referred to in Council Directive 79/267/EEC (Official Journal L 63, 13.3.1979), as effected by composite undertakings and by specialized undertakings (COM(91) 55 final).
I nævnte rapport behandles multibrancheselskabers virksomhed i Fællesskabet siden 1979 og medlemsstaternes håndhævelse af den gældende ordning for multiselskaber, og der tages i rapporten endvidere stilling til, om de begrænsninger, der er indeholdt i direktiv 79/267/EØF, stadig er berettiget.
The report reviews the operation of specialized undertakings in the Community since 1979 and the application by Member States of the arrangements governing composites, and examines whether the restrictions introduced by Directive 79/267/EEC are still justified.
Tredje livsforsikringsdirektiv skal gøre det muligt: — for forsikringsselskaber, der er godkendt i en hvilken som helst medlemsstat, at oprette filialer og udøve virksomhed i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser på grundlag af én enkelt EF-dækkende tilladelse, og det er tilsynsmyndighederne i den medlemsstat, der har udstedt tilladelsen, der fører tilsyn med den pågældende forsikringsvirksomhed ;
The purpose of the Directive is twofold: — to enable life assurance undertakings authorized in their home Member State to establish branches and provide services in other Member States on the basis of that authorization alone, under the supervision and in accordance with the rules of their homecountry authorities; — to enable policy-holders to have access to the widest possible range of life assurance products available in the Community, so that they can choose the product best suited to their needs at the keenest price.
Rådets tredje direktiv om samordning af love og administrative bestemmelser vedrørende direkte livsforsikringsvirksomhed og om ændring af direktiv 79/267/EØF og 90/619/EØF.
Proposal for a third Council Directive on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct life assurance and amending Directives 79/267/EEC and 90/619/EEC.
Definitioner af »forsikringsselskab«, »filial«, »forpligtelse«, »hjemland«, »filialens værtsland«, »kontrol«, »kvalificeret deltagelse«, »moderselskab« og »datterselskab«. 2.
The Directive gives definitions of the terms 'assurance undertaking', 'branch', 'commitment', 'home Member State', 'Member State of the branch', 'control', 'qualifying holding', 'parent undertaking' and 'subsidiary'. 2.
Det omtalte direktivs anvendelsesområde er sammenfaldende med anvendelsesområdet for Rådets første direktiv 79/267/EØF (EFTidende L 63, 13.3.1979).
The scope of the Directive is the same as that of the first Council Directive 79/267/EEC (Official Journal L 63, 13.3.1979).
Artikel 1, stk. 2, i sidstnævnte direktiv er blevet ændret, således at ethvert forsikringsselskab, der er behørigt godkendt i hjemlandet, kan udøve sin virksomhed i alle medlemsstaterne.
Article 1(2) of the first Directive has been amended to allow any assurer duly authorized in his home Member State to carry on business in all the Member States.
Direktivet finder ikke anvendelse på de transaktioner og aktiviteter, der er omhandlet i artikel 2, og ej heller på de organer og gensidige selskaber, der er omtalt i artikel 3 og 4 i første direktiv.
The operations and activities referred to in Article 2, and the organizations and mutual associations referred to in Articles 3 and 4, of the first Directive have been excluded.
Såfremt et forsikringsselskab ønsker at udvide sin virksomhed til andre forsikringsklasser, skal det ansøge om en ny tilladelse.
Any undertaking wishing to extend its activities to other classes has to obtain a fresh authorization.
Forsikringsselskaber, der ansøger om tilladelse, skal opfylde bestemte betingelser.
The grant of authorization is subject to certain conditions.
Det skal antage en af de retlige former, der er omhandlet i direktiv 79/267/EØF, men det kan i henhold til dette tredje direktiv ligeledes tage form af et Europæisk Aktieselskab.
The assurance undertaking must adopt one of the legal forms mentioned in Directive 79/267/EEC, to which is added that of European company.
Selskabet skal begrænse sit formål til forsikringsvirksomhed, fremlægge en driftsplan og råde over en minimumsgarantifond.
It must limit its business activities to the business of insurance, submit a scheme of operations and possess the minimum guarantee fund.
Medlemsstaterne kan som led i deres tilsyn kun stille krav om, at forsikringsselskaberne når som helst skal kunne forelægge de almindelige og specielle betingelser i forsikringspolicer, tariffer og andre trykte dokumenter.
Member States may require, for supervision purposes, only non-systematic notification of general and special policy conditions, scales of premiums and forms and other printed matter.
Forelæggelsen af disse oplysninger må under ingen omstændigheder gøres til en betingelse for, at et selskab kan udøve sin virksomhed.
Fulfilment of this requirement may not constitute a pre-condition for the pursuit by an undertaking of its activities.
De er derimod forpligtet til at give meddelelse om alle aktionærer eller selskabsdeltagere, der er kvalificerede deltagere i selskabet, og om størrelsen af deres kapitalandele.
On the other hand, notification of the identities of shareholders or members who have qualifying holdings in the assurance undertaking and of the amounts of those holdings is compulsory.
Hjemlandet fører tilsyn med forsikringsselskabets virksomhed. Dette tilsyn omfatter navnlig en kontrol med selskabets solvens og tekniske reserver og med de aktiver, der medgår til dækning heraf i overensstemmelse med hjemlandets regler, som er blevet samordnet i dette direktiv.
The home Member State has power of supervision over the assurance undertaking's business.
Hvis tilsynsreglerne overtrædes, skal hjemlandet iværksætte passende sanktioner mod det pågældende forsikringsselskab eller dets ansvarlige ledere.
In the event of a breach of the rules on supervision, the home Member State is required to impose suitable penalties on the assurance undertakings responsible or on those running them.
Fremover vil multibrancheselskaber både kunne udøve virksomhed i henhold til reglerne om fri etableringsret og i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser, forudsat at de fører en særskilt forvaltning for henholdsvis livsforsikringsvirksomheden og skadesforsikringsvirksomheden.
From now on composite undertakings may carry on business both by way of branching and by way of provision of services, subject to their managing their life and nonlife portfolios separately.
Hjemlandet kan afvise at underrette det fremtidige værtsland om det pågældende projekt, hvis det har grund til at betvivle projektets levedygtighed eller egnetheden af forsikringsselskabets strukturer.
The latter may refuse to pass on the proposal to the authorities in the prospective host country if it has reason to doubt the proposal's viability or the adequacy of the assurance undertaking's structures.
Hjemlandet skal begrunde sit afslag senest tre måneder efter modtagelsen af anmeldelsen.
In such an eventuality, it must justify its refusal within three months of receiving the notification.
Et forsikringsselskab, der ønsker at udøve livsforsikringsvirksomhed i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser, skal underrette de kompetente myndigheder i hjemlandet om, i hvilken medlemsstat det agter at præstere tjenesteydelser, og om, hvilken form for virksomhed, det agter at udøve.
Any assurance undertaking wishing to pursue business by way of the cross-border provision of services must indicate to its homecountry authorities the Member State or States in which it intends to provide services and the nature of the business it proposes to transact there.
Alle forsikringsselskaber skal give tilsynsmyndighederne i hjemlandet meddelelse om deres omsætning i hver enkelt medlemsstat.
Every undertaking will have to furnish its homecountry supervisory authority with information on turnover in each Member State.
Forsikringsselskaberne skal betale de indirekte skatter og parafiskale afgifter, der gælder i den medlemsstat, hvor risikoen består, og de tilfalder samme medlemsstat. 15.
As far as indirect taxes and parafiscal charges are concerned, assurance undertakings are subject to the territoriality principle, that is to say the tax rules of the Member State of the commitment apply, for the benefit of that State.
Direktivet indeholder to bilag om henholdsvis kongruensregler og de oplysninger, forsikringstageren skal forelægges.
There are two annexes, one concerning currency matching rules and the other information for policy-holders.
Forslaget er for øjeblikket til behandling i Europa-Parlamentet med henblik på afgivelse af udtalelse.
The proposal is currently before Parliament for its opinion.
EF-Tidende C 99, 16.4.1991
Official Journal C 99, 16.4.1991
Endnu ikke offentliggjort i EF-Tidende.
Not yet published in the Official Journal
At fastlægge regler for grænseoverskridende skadesforsikringsvirksomhed, som opfylder både kravet om ret til fri udveksling af tjenesteydelser og kravet til beskyttelse af forbrugerne, og som indebærer, at de nuværende barrierer mellem de nationale markeder nedbrydes.
To lay down rules for the exercise of crossfrontier nonlife insurance which balance the needs of freedom of services and consumer protection in various circumstances, and thereby to break down barriers between national markets.
I henhold til dette direktiv er der tale om fri udveksling af tjenesteydelser, når en risiko i en medlemsstat dækkes af et forsikringsselskab, der er beliggende i en anden medlemsstat (»den medlemsstat, hvor der præsteres tjenesteydelser«), uanset hvor forsikringstageren har sin sædvanlige bopæl eller sit hovedsæde.
For the purposes of the Directive, services business is the covering by an insurer established in one Member State of a risk situated in another (Member State of provision of services), regardless of where the policyholder is resident or established. 2.
Virksomhed i forbindelse med store risici er underlagt en mere lempelig kontrol end virksomhed i forbindelse med masserisici, uanset om virksomheden udøves i henhold til reglerne om fri etableringsret eller i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser (f.eks. kræves der ingen forudgående godkendelse af policebetingelser, tariffer og andre trykte dokumenter, som forsikringsselskabet agter at anvende over for forsikringstagerne).
Large risks are subject to lighter controls than mass risks in both establishment and services situations (in particular, no prior approval of policy conditions, premium rates or standard forms and letters which the insurer intends to use in relations with policy-holders). 5.
Forsikringsselskabet skal imidlertid indhente et bevis for sin solvens hos den medlemsstat, hvori det har
The insurer must, however, obtain a certificate of solvency from the State where his head office is located and send it to the host State with a notification of the intended activity.
Virksomhed i forbindelse med masserisici kan underkastes et strengt tilsyn i den medlemsstat, hvor tjenesteydelserne præsteres, herunder: — krav om erhvervelse af en tilladelse (indlevering af detaljerede oplysninger til værtslandet, som har seks måneder til at imødekomme eller afslå ansøgningen om en administrativ tilladelse); — krav om en minimumssolvensmargen (der tjener som sikkerhed for, at forsikringsselskaber besidder tilstrækkelige midler til at imødekomme ethvert krav om skadeserstatning), som bekræftes af den medlemsstat, hvori forsikringsselskabet har sit vedtægtsmæssige hjemsted ; — det er værtslandets lovgivning, der finder anvendelse på forsikringsbetingelserne (og det er derfor denne lovgivning, der bestemmer, hvilke produkter, der kan sælges). 7.
Mass risks may be subject to heavy control in the State of provision of services, including: — authorization requirement (detailed information to be supplied which the host State has six months to consider); — technical reserves (needed to ensure that funds are available to meet claims) must be certified by the State where the head office is located ; — that host State's rules apply to policy conditions (thus determining the nature of the products that may be sold).
Bestemmelserne vedrørende store risici finder først anvendelse i fuldt omfang fra og med den 1. januar 1993, og der er fastsat længere overgangsperioder for Spanien (1997), Portugal, Grækenland og Irland (1999).
The large risk provisions do not fully come into force until 1 January 1993, and longer transitional periods are allowed for Spain (1997), Portugal, Greece and Ireland (1999).
Der er to formål med forslaget, nemlig — at give forsikringsselskaber, der har tilladelse til at udøve forsikringsvirksomhed i en medlemsstat, frihed til at præstere tjenesteydelser på grundlag af en enkelt tilladelse, undergivet kontrol og efter reglerne i den medlemsstat, der har indrømmet selskabet tilladelse; — at give forsikringstagere adgang til det størst mulige udbud af forsikringsprodukter i Fællesskabet, således at de til en mere fordelagtig pris kan vælge den forsikring, der forekommer dem mest hensigtsmæssig.
This is twofold: — first, to enable insurance undertakings authorized in one of the Member States to establish branches and provide services on the basis of a single licence, subject to supervision by, and in accordance with the rules of, the authorities of the Member State which issued the licence; — and secondly, to afford insurance buyers access to the widest possible Community insurance market so that they can choose the product most suited to their requirements in terms of cover and price proposed.
Forslag til Rådets tredje direktiv om samordning af love og administrative bestemmelser vedrørende anden direkte forsikrings virksomhed end livsforsikring og om ændring af direktiv 73/239/EØF og 88/357/EØF.
Proposal for a third Council Directive on the coordination of laws and regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and amending Directives 73/239/EEC and 88/357/EEC.