natgillin/translations-raw huggingface dataset:
— Hvis Kommissionen konstaterer, at et tredjeland ikke indrømmer EF-kreditinstitutter en faktisk adgang til markedet svarende til den, Fællesskabet indrømmer kreditinstitutter fra dette tredjeland, kan Kommissionen anmode Rådet om et passende forhandlingsmandat med henblik på at opnå tilsvarende konkurrencevilkår for EF-kreditinstitutter (rådsafgørelse med kvalificeret flertal).
— where the Commission finds that a third country is not granting Community credit institutions effective market access comparable to that granted by the Community to credit institutions from that third country, it may ask the Council for the appropriate mandate for negotiation with a view to obtaining comparable competitive opportunities for Community credit institutions (the Council to decide by a qualified majority);
— Hvis Kommissionen konstaterer, at EF-kreditinstitutter i et tredjeland ikke nyder national behandling, og at betingelserne for faktisk adgang til markedet ikke er opfyldt, kan den indlede forhandlinger; dette kan ligeledes medføre, at der sker en indskrænkning eller suspension på højst tre måneder af afgørelser om ansøgninger om tilladelse, der hidrører fra det pågældende tredjeland; denne frist på tre måneder kan Rådet med kvalificeret flertal beslutte at forlænge.
— where the Commission finds that Community credit institutions in a third country do not receive national treatment and that the conditions of effective market access are not fulfilled, it may initiate negotiations; this may also entail the limitation or suspension of decisions regarding requests for authorization from the third country in question for a maximum period of three months; any extension of that initial three-month period requires a qualified-majority decision by the Council.
Harmonisering af betingelserne for udøvelse af virksomhed som kreditinstitut: bevarelse af startkapitalen ; kontrolbeføjelser med hensyn til erhvervelse af kvalificeret deltagelse i et kreditinstitut; passende ordninger vedrørende administrativ kontrol og revision af regnskaber og intern kontrol.
Harmonization of the conditions relating to the pursuit of banking activities: maintenance of initial capital; control powers in respect of the acquisition of qualifying holdings in credit institutions; existence of sound administrative and accounting procedures and adequate internal control mechanisms.
— modtagelse af indlån og andre tilbagebetalingspligtige midler; — udlånsvirksomhed; — finansiel leasing; — betalingsformidling; — udstedelse og administration af betalingsmidler (kreditkort...); — sikkerhedsstillelse og garantier; — transaktioner for egen eller kunders regning; — medvirken ved emission af værdipapirer;
— acceptance of deposits and other repayable funds; — lending; — financial leasing ; — money-transmission services; — issuing and administering means of payment (credit cards, etc.); — guarantees and commitments; — trading for own account or for account of customers; — participation in securities issues;
— rådgivning til virksomheder vedrørende kapitalstruktur, industristrategi og rådgivning samt tjenesteydelser vedrørende sammenslutning og opkøb af virksomheder; — »money broking«; — porteføljeadministration og forvaltning af værdipapirer; — opbevaring og forvaltning af værdipapirer; — kreditoplysninger; — boksudlejning. Lignende rettigheder tildeles ligeledes finansieringsinstitutter (dvs. institutter, som ikke er banker), der opfylder følgende betingelser: — institutter, der for 90%'s vedkommende tilhører et eller flere kreditinstitut(ter), som er meddelt tilladelse i samme medlemsstat, . og sammen med dette eller disse indgår i et konsolideret tilsyn, og for
— safekeeping and administration of securities; — credit reference services; — safe-custody services.
Der skal ske udvekslinger af oplysninger og foretages en samordning, såfremt et institut ikke længere opfylder betingelserne for meddelelse af tilladelse. 11. Liste over de områder, hvor Kommissionen i henhold til forskriftsudvalgets procedure kan vedtage tekniske tilpasninger.
Exchanges of information and coordination in cases where the institution ceases to comply with one of the authorization conditions.
— 1.1.1993 — 1.1.1990: for så vidt angår artikel 6, stk. 2, vedrørende ophævelse af kravet om indskudskapital.
— 1.1.1993 at the latest — 1.1.1990 for Article 6(2) relative to the cancellation of capital endowment.
Berigtigelse
Corrected opinion
Stigningen i antallet af pengeog finansieringsinstitutter, der opererer på tværs af medlemsstaternes nationale grænser, nødvendiggør i stigende grad muligheden for at sammenligne årsregnskaber og konsoliderede regnskaber.
As more financial institutions operate across national borders within the Community, it is becoming increasingly necessary to be able to compare their annual and consolidated accounts.
Regler for værdiansættelse af aktiver, finansielle anlægsaktiver, kreditinstitutters værdier, omsættelige værdipapirer, lån, værdipapirer med variabelt afkast, og aktiver og passiver i fremmed valuta. 7.
Valuation rules for assets, financial fixed assets, securities held by credit institutions, transferable securities, loans and advances, variable-yield securities, and assets and liabilities denominated in foreign currency.
Bestemmelser vedrørende konsoliderede regnskaber. 9.
Separate provisions relating to the drawing up of consolidated accounts.
Såfremt årsberetningen ikke offentliggøres, skal den kunne rekvireres til en pris, der ikke overstiger de administrative omkostninger i forbindelse hermed. 10.
Where the annual report is not published, copies must be available at a price which does not exceed their administrative cost. 10.
Ophævelse af krav om, at filialer af banker og andre finansieringsinstitutter med hjemsted i et andet EF-land eller i et tredjeland skal offentliggøre særskilte årsregnskaber, for derved at sikre dem samme behandling som filialer af indenlandske banker.
To remove the need for branches of foreign banks and other financial institutions having their head office in another Member State or in a non-member country to publish separate annual accounts, so that they are treated in the same way as branches of domestic financial institutions.
At fastsætte fælles normer for egenkapitalen for alle de kreditinstitutter, der har tilladelse til at udøve virksomhed i Fællesskabet.
To lay down common standards for the own funds of credit institutions authorized to do business in the Community.
Egenkapitalen er for de kompetente myndigheder et vigtigt kriterium i bedømmelsen af kreditinstitutternes solvens og anvendes også i forbindelse med andre forsigtighedsmæssige målestokke.
The size of own funds is an important criterion for the regulatory authorities in calculating the solvency of credit institutions and other prudential measures.
Standardiseringen af disse beregninger på EF-plan er af afgørende betydning for den gensidige anerkendelse af hjemlandskontrollen.
Standardization of these calculations throughout the Community is essential for mutual recognition of homecountry control.
I direktivet defineres »egenkapital«, og dens komponenter opdeles i to kategorier: — kerneegenkapitalen, der omfatter de vigtigste komponenter (kapital og oplyste reserver), som ikke er undergivet nogen begrænsninger; — den supplerende egenkapital, der omfatter komponenter, f.eks. opskrivningshenlæggelser, værdipapirer med ubestemt løbetid, skjulte reserver, de forpligtelser, der påhviler medlemmerne af andelskreditinstitutter samt ansvarlig indskudskapital. 2.
The Directive provides a definition of own funds that divides the items which may be included into two categories: — core capital (original own funds) consists of the highest-quality items (capital and disclosed reserves); — supplementary capital (additional own funds) consists of such items as revaluation reserves, securities of indeterminate duration, hidden reserves, commitments of members of cooperative societies and subordinated loans. 2.
En enkelt komponent (midler til dækning af generelle kreditinstitutrisici) udgør en særskilt kategori; den medtages midlertidigt i egenkapitalen uden begrænsning, men anvendes ikke ved fastsættelsen af begrænsningen for komponenterne i den anden kategori.
One item (funds for general banking risks) is provisionally excluded from both categories; it is therefore included in own funds without limit but is not used in determining the limit for the items in the second category. 4.
Direktivet indeholder endvidere en liste over de komponenter, der skal fratrækkes egenkapitalen, og det specificeres, hvordan egenkapitalen skal konsolideres.
The Directive also lists the items which must be deducted from own funds and specifies how own funds are to be calculated on a consolidated basis. 5.
Medlemsstaterne kan fastsætte strengere regler. 6. Der fastsættes en procedure, i henhold til hvilken Rådet om nødvendigt kan foretage ændringer i direktivet (tekniske og terminologiske tilpasninger).
Member States remain free to apply stricter rules. 6.
Kommissionen fremlagde den 6. juni 1991 et forslag til Rådets direktiv om ændring af Rådets direktiv 89/299/EØF (KOM(91) 188 endelig udg., offentliggjort i EF­Tidende C 172, 3.7.1991).
On 6 June 1991 the Commission presented a proposal for a Council Directive amending Directive 89/299/EEC (COM(91) 188 final, published in Official Journal C 172, 3.7.1991).
Sigtet med dette forslag er dels at gennemføre en midlertidig ændring til fordel for danske realkreditinstitutter, dels at nedsætte et forskriftsudvalg, der skal bistå Kommissionen med at foretage fremtidige, tekniske tilpasninger.
The proposal aims to introduce a temporary derogation in favour of Danish mortgage credit institutions and to set up a regulatory committee that will assist the Commission with future technical adaptations.
Den 3. december 1991 vedtog Rådet et direktiv om gennemførelse af direktiv 89/299/EØF (direktiv 91/633/EØF, offentliggjort i EF­Tidende L339, 11.12.1991).
On 3 December 1991, the Council adopted a Directive for the application of Directive 89/299/EEC (Directive 91/633/EEC, published in Official Journal L 339, 11.12.1991).
Direktivet vedrører den endelige placering af midlerne til dækning af generelle kreditinstitutrisici i kategorien kerne­egenkapitalen sammen med »kapital« og »beslægtede reserver«.
This Directive includes the 'Fund for general banking risks' (FGBR) definitively in the category of 'original own funds' alongside 'capital' and 'disclosed reserves'.
At fastlægge harmoniserede mindstekrav for indskudsgarantiordninger og opmuntre til, at alle medlemsstater indfører sådanne ordninger.
To lay down harmonized minimum requirements for deposit-guarantee schemes and to encourage the introduction of such schemes by all Member States.
Indskudsgarantiordningernes anvendelsesområde udvides gennem direktivet om sanering og likvidation af kreditinstitutter (resumé 1.2) til også at sikre en grænseoverskridende dækning.
To stimulate Member States without deposit-guarantee schemes to set them up. The scope of deposit-guarantee schemes is extended by the Directive on the windingup of credit institutions (summary 1.2) to give cross-border cover.
Betingelser, som — i det tilfælde, at et insolvent kreditinstitut likvideres— bør være opfyldt i de indskudsgarantiordninger, der allerede er indført i nogle medlemsstater. 2.
In the event of the windingup of a credit institution revealing insufficient assets, conditions applicable to deposit-guarantee schemes already operational in some Member States. 2.
Medlemsstater, der ikke har en indskudsgarantiordning for alle deres kreditinstitutter, og som endnu ikke har udarbejdet planer herom, udarbejder en plan for en eller flere indskudsgarantiordninger, der opfylder mindstekravene, og sørger for, at de kan træde i kraft den 1. januar 1990.
Member States which do not have deposit-guarantee schemes covering all their credit institutions and which have no plans for such schemes should draw up plans for such a scheme or schemes meeting the minimum requirements and should ensure that it or they are in force by 1 January 1990.
Kommissionen vil udarbejde et forslag til direktiv.
A proposal for a Directive will be drawn up by the Commission.
De samlede engagementer må ikke overstige 800% af egenkapitalen. 4.
Aggregate large exposures may not exceed 80% of own funds. 4.
Der er ikke fastsat nogen frist, da det drejer sig om en henstilling.
No deadline as this is only a recommendation.
Medlemsstaterne skal inden udgangen af 1988 forelægge Kommissionen teksten til de vigtigste love og administrative bestemmelser, som de har vedtaget på foranledning af denne henstilling.
Member States must inform the Commission by the end of 1988 of the main laws, regulations and administrative provisions they have adopted with respect to the Recommendation.
Den 20. marts 1991 fremlagde Kommissionen et direktivforslag på dette område.
A proposal for a Directive was presented by the Commission on 20 March 1991.
Forslaget indeholder strengere bestemmelser end dem, der er fastsat i henstillingen (resumé 1.10).
It contains stricter standards than those in the Recommendation (summary 1.10)
At harmonisere de væsentligste regler vedrørende overvågning med henblik på at undgå konkurrencefordrejning.
To harmonize essential supervisory rules in order to prevent distortion of competition.
Definition af begreberne »kreditinstitut«, »kompetente myndigheder«, »moderselskab«, »datterselskab«, »finansieringsselskab«, »finansieringsinstitut« mv. 2.
Definitions of the terms 'credit institution', 'competent authorities', 'parent undertaking', 'subsidiary undertaking', 'financial holding company', 'financial institution', etc. 2.
Medlemsstaterne kan dog undlade at anvende direktivet på dets institutter, der permanent er udelukket fra anvendelsesområdet for direktiv 77/780/EØF, såsom centralbanker, postgirokontorer og visse særlige institutter i de enkelte medlemsstater, dels på kreditinstitutter, der er tilknyttet et centralorgan, der fører tilsyn med de pågældende institutter, og som er etableret i samme medlemsstat.
However, Member States need not apply the Directive to institutions permanently excluded from the scope of Directive 77/780/EEC, such as central banks, post office giro institutions and certain particular institutions in each Member State, or to credit institutions permanently affiliated to a central body which supervises them and which is established in the same Member State.
I det første tilfælde skal indberetningen dog i løbet af året løbende suppleres med meddelelser om ændringer til den årlige indberetning.
In the former case, however, notification is backed up by communication during the year of any modifications to the annual notification.
Ved et stort engagement med en enkelt kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder forstås et engagement, hvis værdi er lig med eller overstiger 10% af det udlånende instituts egenkapital.
A large exposure to a client or group of connected clients is defined as one whose value is equal to or exceeds 10% of the lending institution's own funds. 4.
Dette loft er nedsat til 20% for så vidt angår engagementer, der er påtaget over for det udlånende instituts moderselskab og andre datterselskaber af moderselskabet.
This limit is 20% in the case of exposures incurred to the parent undertaking of the lending institution and/or one or more subsidiaries of that parent undertaking.
I direktivet er der fastsat en række undtagelser fra ovennævnte lofter, idet: — medlemsstaterne kan fastsætte lavere lofter end dem, der er fastsat i direktivet; — medlemsstaterne helt eller delvis kan dispensere fra kravet om overholdelse af de i direktivet fastsatte lofter, når der er tale om kreditinstitutter, hvis moderselskab — eller i givet fald et datterselskab af dette — er et finansieringsselskab, kreditinstitut eller finansieringsinstitut eller en virksomhed, der udøver accessorisk bankvirksomhed, forudsat at disse foretagender indgår i et konsolideret tilsyn med kreditinstituttet, samt når der er tale om visse former for engagementer.
The Directive provides for derogations from the abovementioned limits as follows: — Member States may impose more stringent rules than those laid down in the Directive; — Member States may fully or partially exempt from application of the limits laid down by the Directive: (a) credit institutions whose parent undertakings, together with any other subsidiaries of those parent undertakings, are financial holding companies, credit institutions, financial institutions or undertakings providing ancillary banking services, provided that all of those undertakings are included in the consolidated supervision of the credit institution, and (b) certain specific exposures.
Overskridelse af de i direktivet fastsatte lofter er forbudt med virkning fra datoen for direktivets offentliggørelse i EF-Tidende.
It will be prohibited to exceed the limits laid down in the Directive as from the date of its publication in the Official Journal.
Den frist, inden for hvilken engagementer skal bringes ned på det tilladte niveau, må ikke fastsættes til mere end fem år regnet fra den 1. januar 1993.
The period laid down for bringing exposures into line with the level authorized may not exceed five years starting from 1 January 1993.
Rådgivende Bankudvalg underretning om tidsplanen for engagementers nedbringelse.
authorities must inform the Commission and the Banking Advisory Committee of the schedule for the general process adopted.
Forslaget er for øjeblikket til behandling i Europa-Parlamentet med henblik på udtalelse.
The proposal is currently being examined by Parliament.
EF-Tidende C 123, 9.5.1991
Official Journal C 123, 9.5.1991
EF-Tidende C 339, 31.12.1991
Official Journal C 339, 31.12.1991
Første behandling: Europa-Parlamentet godkendte Kommissionens forslag under forbehold af et antal henstillinger til ændringer.
First reading: The Parliament approved the Commission's proposal subject to a number of amendments.
Samarbejdsproceduren vil finde anvendelse, og Europa-Parlamentet får således mulighed for en anden behandling, når der foreligger en fælles holdning fra Rådet.
The cooperation procedure will apply giving the European Parliament the opportunity of a second reading once the Council has notified it of its common position.
Det af Kommissionen foreslåede nøgletal finder anvendelse på kreditinstitutter som defineret i Rådets direktiv 77/780/EØF (EFTidende L 322, 17.12.1977).
The ratio proposed by the Commission applies to credit institutions defined in Directive 77/780/EEC.
Dette berører især risiko ved en eventuel manglende betaling fra en låntager, og der opstilles en sondring mellem forskellige risikograder for særlige tilgodehavender og poster under stregen og for visse særlige kategorier af låntagere.
This relates primarily to the credit risks associated with counterparty default, and a distinction is made between the degrees of risk associated with particular assets and off-balance-sheet items, and with particular categories of borrower.
— centralbanker, regeringer, kreditinstitutter og ikke-banksektoren ; — låntagere i Fællesskabet, OECD og udenlandske låntagere (uden for Fællesskabet og OECD). 2.
Distinctions are also made both between the nature and origin of borrowers, for example: — central banks, governments, credit institutions and non-bank sectors; — borrowers in the EC and in the OECD, and foreign, (i.e. non-EC and non-OECD) borrowers. 2.
De kompetente myndigheder kan fastsætte højere vægtninger, såfremt de anser det for hensigtsmæssigt. 3.
The minimum weightings may be increased by Member States if they deem it expedient.
Særbehandling af poster under stregen, f.eks. tages der hensyn til kreditværdien af poster under stregen med lav til fuld risiko, som multipliceres med de vægtninger, der gives de berørte låntagere. 4.
Special treatment of off-balance-sheet items, e.g. the credit equivalent value of low to high-risk items is taken into account and multiplied by the weighting attributable to the relevant counterparties. 4.
Ordningen for gensidig anerkendelse af vægtningen af aktivposter, der udgør fordringer på regionalregeringer og lokale myndigheder i medlemsstaterne og poster under stregen, som er forpligtelser indgået på disse instansers vegne. 5.
System of mutual recognition of weightings of asset items representing claims on Member States' regional governments and local authorities and of off-balance-sheet items subscribed to on behalf of these bodies.
EF-Tidende L 386, 30.12.1989
Official Journal L 386, 30.12.1989
Direktiv 91/31/EØF — EF-Tidende L 17, 23.1.1991 Kommissionens direktiv af 19. december 1990 om ændring af den tekniske definition af »multilaterale udviklingsbanker«, som er fremstillet i Rådets direktiv 89/647/EØF om solvensnøgletal for kreditinstitutter.
Directive 91/31/EEC — Official Journal L 17, 23.1.1991 Commission Directive of 19 December 1990 adopting a Directive adapting the technical definition of 'multilateral development banks', mentioned in Council Directive 89/647/EEC of 18 December 1989 on a solvency ratio for credit institutions.
At forebygge risikoen for hvidvaskning af penge, der stammer fra kriminelle handlinger.
To eliminate the dangers associated with the laundering of the proceeds of criminal activities.
Denne foranstaltning skal ses i forbindelse med ønsket om at sikre integriteten af det finansielle marked i Europa.
This measure is designed to safeguard the integrity of the European financial market.
Direktivet gælder for kreditinstitutter, finansieringsinstitutter, herunder livsforsikringsselskaber, samt for erhverv og virksomheder, som udøver aktiviteter, der er særlig udsatte for at blive anvendt til hvidvaskning af penge. 3.
The Directive applies to credit institutions, financial institutions including life assurance companies, and professions and undertakings whose activities are particularly likely to be used for money-laundering purposes. 3.
Kredit- og finansieringsinstitutterne skal kræve, at alle kunder legitimerer sig ved hjælp af et retskraftigt dokument: — når der optages forretningsmæssig forbindelse med dem, særlig når der åbnes en konto eller bankbog eller et depot; — for enhver transaktion vedrørende et beløb på 15 000 ECU eller derover, hvad enten den udføres i en enkelt eller i flere operationer, hvis der synes at være indbyrdes forbindelse mellem dem. 5.
Credit and financial institutions must require identification of all their customers by means of supporting evidence: — when entering into business relations, particularly when opening an account or savings accounts, or when offering safe-custody facilities; — for any transaction involving a sum amounting to ECU 15 000 or more, whether the transaction is carried out in a single operation or in several operations which seem to be linked. 5.
Der kræves ikke legitimation: — i forbindelse med livsforsikringer, når det er konstateret, at beløbet af de periodiske præmier, der skal indbetales i løbet af et år, er på 1 000 ECU eller derunder, eller ved indbetaling af en engangspræmie på 2 500 ECU eller derunder; — i forbindelse med pensionsforsikringsaftaler, der indgås i medfør af en arbejdskontrakt eller den forsikredes erhvervsvirksomhed, forudsat at disse aftaler ikke indeholder en tilbagekøbsklausul eller kan anvendes som sikkerhed for et lån;
Identification is not required in the case of: — life assurance policies where it is established that the amount of the periodic premiums to be paid in any given year do not exceed ECU 1 000 or where a single premium is paid amounting to ECU 2 500 or less; — insurance policies in respect of pension schemes taken out by virtue of a contract of employment or the insured person's occupation, provided that such policies contain no surrender clause and may not be used as collateral for a loan;
— i forbindelse med forsikringsaftalerne vedrørende de transaktioner, der omhandles i ovenstående led, når det konstateres, at transaktionsbeløbet skal debiteres en konto, der er åbnet i kundens navn i et kreditinstitut, der er omfattet af kravet om legitimation. 6.
— insurance policies in respect of the transactions referred to above, where it is established that the payment for the transaction is to be debited from an account opened in the customer's name with a credit institution subject to the identification requirement.