natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Den frist, der er sat af Den Europæiske Fælles Akt i 1987 for den fuldstændige afskaffelse af alle hindringer for fri udveksling af tjenesteydelser.
This is the deadline fixed by the Single European Act for the total elimination of all obstacles to the free provision of services.
De foranstaltninger og forslag, der her er sammenfattet vedrørende tjenesteydelser af finansiel, telekommunikationsmæssig og transportmæssig art og vedrørende arbejdstageres frie bevægelighed har til formål at øge konkurrencen, effektiviteten og valgmulighederne for privatpersoner og virksomheder i ét stort europæisk marked.
The measures and proposals which are summarized in this leaflet and which cover financial services, telecommunications and transport services, and the free movement of workers, are intended to promote competition, increase competitiveness and widen choice.
I henhold til Cecchini-Rapporten, som blev resultatet af et forskningsprojekt vedrørende den pris, det ville koste for ikke at realisere Europa, vil de fordele, som bliver resultatet af integrationen for de tre vigtigste kategorier af finansielle tjenesteydelser ligge i størrelsesordenen 22 mia. ECU. Et andet eksempel er telekommunikationssektoren, som vil kunne opnå gevinster omkring de 2 mia. ECU, såfremt de mindstekrav om liberalisering, som er indeholdt i Kommissionens grønbog, opfyldes.
According to the Cecchini Report, which was the result of a research project on the cost of non-Europe, the three main categories of financial services will benefit from integration to the tune of some ECU 22 billion.
Tjenesteydelsesområdet er et område af væsentlig betydning for Fællesskabets økonomiske og industrielle udvikling ; de mål, som man søger at nå inden for rammen af gennemførelsen af det indre marked, er ikke blot at sikre udviklingen i denne sektor (hvilket i sig selv er beskæftigelsesfremmende), men mest af alt at garantere industrien adgang til tjenesteydelser, der er billigere, mere effektive og svarer bedre til dens behov.
The field of services is an essential area in the economic and industrial development of the Community; the objective associated with completion of the internal market is not only to ensure development in this sector (in itself a source of employment) but primarily to ensure that industry has access to services which are cheaper, more efficient and better suited to their needs.
Fællesskabet har således igangsat et arbejdsprogram med det formål at harmonisere reglerne vedrørende finansielle tjenesteydelser, transport, informationsteknologi, kapitalbevægelser og arbejdstageres og selvstændige erhvervsdrivendes frie bevægelighed.
The Community has thus taken on a programme of work designed to adapt the rules governing financial services, transport, information technology, capital movements and the free movement of workers and members of the professions.
I et sådant mere og mere globalt opbygget økonomisk marked er det af stor betydning, at Europa bliver et effektivt og liberalt marked, hvis det ikke skal miste sin markedsandel, og den deraf følgende beskæftigelse.
In such an increasingly global financial market, it is essential that Europe becomes an efficient and open financial centre if it is not to lose its market share and the employment that goes with it.
Endvidere er det vigtigt for forbrugerne at have adgang til et stort udvalg af finansielle produkter, og det er også vigtigt for sundheden i produktionssektorerne, at den finansielle sektor er så konkurrencedygtig som mulig.
Furthermore, it is important that consumers should have access to a wide range of financial products, and it is important too for the well-being of the manufacturing sector that the financial sector should be as competitive as possible.
Fælles regler for tilsynet med erhvervsdrivende på det finansielle område er under udarbejdelse for at sikre, at der ikke opstår en kapitalflugt til de centre, hvor tilsynet er mindst effektivt.
BŒœi92 and capital market with enough capacity to meet European industry's financial needs and capable of attracting investors from all over the world.
Den generelle metode med hensyn til de finansielle tjenesteydelser er nært knyttet til programmet for en liberalisering af kapitalbevægelserne, som har været en realitet mellem otte medlemsstater siden den 1. juli 1990.
The general approach adopted to financial services is closely linked to the programme for liberalizing capital movements; such liberalization has become a reality for eight Member States since 1 July 1990.
Fire medlemsstater (Irland, Grækenland, Spanien og Portugal) fik ved direktiv 88/361/EØF tilladelse til at opretholde visse restriktioner for de kortfristede kapitalbevægelser indtil udgangen af 1992.
The remaining four Member States (Ireland, Greece, Spain and Portugal) were authorized by Directive 88/361/EEC to retain certain restrictions on short-term capital movements until the end of 1992.
Imidlertid er der ligeledes foregået en liberalisering af kapitalbevægelserne i disse lande, og i visse tilfælde, specielt i Irland og Spanien, går liberaliseringen videre, end hvad landene har forpligtet sig til.
However, the liberalization of capital movements is progressing in these countries too; in some, notably Ireland and Spain, the pace of liberalization is exceeding their obligations.
Kapitalmobiliteten er nødvendig for bl.a. den frie grænseoverskridende udveksling af finansielle tjenesteydelser og skaber grundlaget for et fælles finansielt område.
Capital mobility is essential, particularly for freedom to provide cross-border financial services ; it is creating the foundations for a single financial area.
Således har borgere i hvilken som helst medlemsstat adgang til de finansielle systemer i andre medlemsstater samt til alle de finansielle produkter, der frembydes i denne stat.
Residents of any Member State thus now have access to the financial systems in other Member States and to all the financial products on offer in those countries.
Det er årsagen til, at datoen den 1. juli 1990 ligeledes har markeret starten for den første etape af Den Økonomiske og Monetære Union.
The date of 1 July 1990 therefore also marked the starting point for the first stage of economic and monetary union.
Fællesskabet har vedtaget en strategi med to faser til anvendelse på hovedtransportsektorerne: landevejs-, sø- og lufttransport.
The Community has adopted a two-phase approach for the main transport sectors : road, sea and air.
I den anden fase, der skal være gennemført i 1992, er målet at liberalisere transporten inden for medlemsstaterne ved at åbne de nationale markeder for transportvirksomheder, der ikke er hjemmehørende i staten.
In the second, to be completed by 1992, the objective is to liberalize transport within Member States by opening up the national markets to non-resident carriers (cabotage).
Fællesskabets opdeling i nationale markeder og de mange forskellige tekniske godkendelsesstandarder som resultat heraf, bevirker at man ikke kan gennemføre besparelser på grund af stordrift, omkostningerne i forbindelse med udstedelsen af de krævede tekniske godkendelser mangedobles og forskning i stor skala er mindre tiltrækkende, selv om den er den eneste mulighed for at opretholde Europas konkurrenceevne på det internationale marked.
The fragmentation of the Community into separate national markets and the ensuing proliferation of differing technical requirements reduce the scope for economies of scale, multiply the costs of obtaining type-approvals, and render less attractive the large-scale research which alone is capable of sustaining Europe's competitiveness in international markets.
Kommissionen har derfor rettet sin aktion imod tre niveauer : tjenesteydelser, standarder og netværk.
The Commission, therefore, has focused on three areas : services, standards and networks.
Imidlertid er der en række problemer, der skal løses, hvis det indre marked for varer og tjenesteydelser skal modsvares af effektivitet i fordelingen af arbejdskraften og af en fri konkurrence inden for de liberale erhverv.
However, there remain a number of problems to be solved if the internal marketin goods and services is to be matched by efficiency in the allocation of labour and competition in professional services.
Hvad angår den gensidige anerkendelse af eksamensbeviser, skete der et stort fremskridt i slutningen af 1988, da Rådet vedtog et direktiv, der indførte et første overordnet system for gensidig anerkendelse af eksamensbeviser inden for de liberale erhverv, der er tildelt efter fuldførelse af højere erhvervsmæssig uddannelse og træning af en varighed på mindre end tre år.
In the case of the recognition of qualifications, a major advance was made at the end of 1988, when the Council adopted a Directive introducing a first general system for the mutual recognition of diplomas awarded on completion of higher-education, professional education and training lasting at least three years.
Dette første system vil blive suppleret med vedtagelsen af et andet overordnet system, der sigter dels på andre eksamensbeviser, der er opnået ved uddannelse på mindst tre år efter gymnasielt niveau, dels beviser, der er opnået inden for rammerne af en gymnasial uddannelse.
This first step will be followed by the adoption of a second general system relating to other diplomas awarded on completion of a course of post-secondary studies of less than three years and to certificates awarded on completion of a course of secondary studies.
Alle medlemsstater har reguleret adgangen til denne afgørende sektor og fører tilsyn med de transaktioner, der bliver foretaget, men kontrolforanstaltningerne varierer fra medlemsstat til medlemsstat.
All Member States regulate access to this crucial sector and supervise its operations, but controls differ from one Member State to another.
Første bankdirektiv, der blev vedtaget i 1977, var første skridt i en gradvis liberalisering af etableringsretten i banksektoren.
The first banking Directive adopted in 1977 represented an initial step towards liberalization of the right of establishment in the banking sector.
En bank, der har hjemsted i en medlemsstat og ønsker at etablere filialer i andre medlemsstater, må for øjeblikket indhente tilladelse hertil fra elleve forskellige tilsynsmyndigheder, der hver sætter deres betingelser for at give tilladelsen og for det efterfølgende tilsyn.
A bank based in one Member State wishing to establish branches in the others currently needs authorization from 11 different supervisory authorities, each with its own conditions for granting authorization and for subsequent supervision.
For at fjerne disse hindringer har Kommissionen grebet ind på følgende områder:
To overcome these obstacles the Commission has adopted a three-pronged approach:
— grundlæggende harmonisering af lovgivning og praksis i medlemsstaterne vedrøren de krav til egenkapital, ledelsens hæderlighed og egnethed, solvensnøgletal, forsigtighed med hensyn til alt for store lån til individuelle låntagere, de offentliggjorte regnskabers form og indhold; — hjemlandskontrol i forbindelse med samordning af medlemsstaternes tilsynsvirksomhed, hvilket betyder, at tilsynet med en bank, der udøver virksomhed i andre medlemsstater, påhviler de kompetente myndigheder i den medlemsstat, hvor den har sit hjemsted;
— homecountry control, through coordination between national supervisory activities, will mean that a bank operating in other Member States will be supervised by the authorities in the country in which it has its registered office;
— gensidig anerkendelse fra medlemsstaternes tilsynsmyndigheders side af de øvrige landes kontrolbestemmelser.
— mutual recognition by the national supervisory authorities of the rules and regulations governing controls in other Member States.
Meddelelse af tilladelse til oprettelse af datterselskaber af banker, der har deres hjemsted uden for Fællesskabet, indrømmes principielt af den pågældende medlemsstat inden for rammerne af de internationale aftaler, som Fællesskabet har indgået.
The granting of licences for subsidiaries of banks with registered offices outside the Community will in principle be left to the discretion of the Member State concerned within the framework of the international agreements entered into by the Community.
Til gengæld har et datterselskab af en bank, der har sit hjemsted i et tredjeland, samme rettigheder i Fællesskabet som EF-bankerne, når det har fået sin tilladelse.
However, once authorized a subsidiary of a bank with its registered office in a third country will enjoy the same rights within the Community as have been granted to Community banks.
Fællesskabet har iværksat følgende foranstaltninger: — etableringsret for kreditinstitutter (resumé 1.1-1.3); — fri udveksling af banktjenesteydelser (resumé 1.4); — årsregnskaber for banker og andre penge- og finansieringsinstitutter (resumé 1.5); — bankers og kreditinstitutters udenlandske filialregnskaber (resumé 1.6);
In this field, the Community has been active in the following areas: — right of establishment of credit institutions (summaries 1.1 to 1.3); — freedom to provide banking services (summary 1.4); — annual accounts of banks and other financial institutions (summary 1.5); — accounts of branches of foreign credit and financial institutions (summary 1.6); — own funds (summary 1.7) ; — deposit-guarantee schemes (summary 1.8); — monitoring of large exposures (summaries 1.9 and 1.10); — mortgage credit (summary 1.11); — solvency ratios (summary 1.12); — money laundering (summary 1.13); — supervision on a consolidated basis (summary 1.3).
— egenkapital (resumé 1.7); — indskudsgarantiordninger (resumé 1.8); — kontrol med store engagementer (resumé 1.9 og 1.10); — realkredit (resumé 1.11); — solvensnøgletal (resumé 1.12); — hvidvaskning af penge (resumé 1.13); — tilsyn på et konsolideret grundlag (resumé 1.3).
The prospect of economic and monetary union underlines the urgent need to improve payment systems in such a way that transfrontier payments within the Community's internal market are as rapid, as cheap and as reliable as those within a Member State.
I Kommissionens diskussionsoplæg af 26. september 1990 om betalingssystemerne på det europæiske indre marked beskrives de nuværende internationale betalingsmetoder, og der fremsættes forslag til en undersøgelse af, hvilke forbedringer der kan foretages.
The discussion paper on payment systems in the internal market, adopted on 26 September 1990 by the Commission, describes the existing methods of effecting transfrontier payments and proposes a framework for examining the improvements to be made.
Der tages især sigte på betalinger af ringe eller middelstort omfang, for hvilke manglen på et integreret betalingssystem medfører meget store omkostninger, der ofte ikke står i forhold til størrelsen af det overførte beløb.
It considers in particular small or medium-sized payments, for which very high costs, frequently out of all proportion to the amount transferred, are incurred owing to the lack of a true integrated payments system.
Det berøres endvidere, hvordan disse forbedringer kan foretages, bl.a. gennem en sammenkobling af medlemsstaternes udligningssystemer.
It also examines the directions in which improvements might be sought, in particular through the interlinking of national settlement systems.
Øget konkurrence i finanssektoren vil forbedre de internationale betalingssystemer, men det vil også være nødvendigt med et samarbejde mellem bankerne, centralbankerne og tilsynsmyndighederne i hver enkelt medlemsstat (KOM(90) 447 endelig udg.).
The increase in competition within the financial sector will help promote the establishment of transfrontier payment systems but such progress will also necessitate cooperation from the banks, the central banks and the supervisory authorities in each Member State (COM(90) 447 final).
Efter vedtagelsen af dette diskussionsoplæg modtog Kommissionen reaktioner fra de berørte parter, herunder Det Økonomiske og Sociale Udvalg.
Following the adoption of this discussion paper, the Commission has received the reactions of interested parties, including those of the Economic and Social Committee.
Kommissionen har endvidere fastsat de næste etaper i det program, den har iværksat for at lette, fremskynde og billiggøre pengeoverførsler i Fællesskabet, og den har besluttet at nedsætte to arbejdsgrupper til at bistå den.
The Commission has also set out the next stages of the programme it has embarked on to facilitate, speed up and reduce the cost of money transfers in the Community and has decided to set up two working parties to assist it in its work.
Den første består af repræsentanter for banker og centralbanker, medens den anden, der har til opgave at skabe forbindelse mellem penge- og finansieringsinstitutterne og brugerne, består af repræsentanter for små og mellemstore virksomheder, distributionsnettet og forbrugerne.
The first of these is made up of representatives of the banks and central banks, while the second, whose aim is to provide a link between financial institutions and their customers, is composed of representatives of small and medium-sized firms, the distributive trades and consumers.
Den oprindelige fortegnelse findes i Rådets direktiv 77/780/EØF (EFTidende L 322, 17.12.1977).
The list is contained in Council Directive 77/780/EEC (Official Journal L 322, 17.12.1977).
Medlemsstaternes centralbanker, postvæsenet, postgirokontorerne og andre specificerede kreditinstitutter er undtaget fra anvendelsesområdet for Rådets første direktiv 77/780/EØF om adgang til at optage og udøve virksomhed som kreditinstitut.
The central banks of the Member States, the post office, giro institutions and other specified credit institutions are excluded from the scope of Council Directive 77/780/EEC, the first Directive on the taking up and pursuit of the business of credit institutions.
Tilsvarende regie, for anvendelsen af reorganiseringsforanstaltninger på kreditinstitutter, der har deres hovedkontor uden for Fællesskabet. 4.
Corresponding rules for the application of reorganization measures to credit institutions having their head office outside the Community. 4.
4) Udtalelse fra Europa-Parlamentet
European
Første behandling: Europa-Parlamentet godkendte Kommissionens forslag under forbehold af et antal henstillinger om ændringer.
Parliament proposal subject to a number of recommendations for amendment.
Kommissionen accepterede også en anden henstilling, om at et andet tillæg skulle tilføjes, der definerede de likvidationsprocedurer, der henvises til i direktivet.
BANKING annex be added defining the windingup procedures referred to in the Directive.
Et ændret forslag, der tager hensyn til kommentarerne fra Europa-Parlamentet og Det Økonomiske og Sociale Udvalg, er blevet forelagt Rådet.
An amended proposal taking account of the comments of the European Parliament and the Economic and Social Committee is before the Council.
Forslag til Rådets direktiv om tilsyn med kreditinstitutter på et konsolideret grundlag.
Proposal for a Council Directive relating to the supervision of credit institutions on a consolidated basis.
Definitioner af »kreditinstitut«, »finansieringsinstitut«, »finansieringsselskab«, »blandet selskab«, »accessorisk bankservicevirksomhed«, »kapitalinteresser«, »moderselskab«, »datterselskab« og »kompetente myndigheder«. 2.
Definitions of the terms 'credit institution', 'financial institution', 'financial holding company', 'mixed-activity holding company', 'ancillary banking services undertaking', 'participation', 'parent undertaking', 'subsidiary' and 'competent authorities'. 2.
Da retsakten endvidere indeholder bestemmelser for finansieringsinstitutter og blandede selskaber, er disse selskabsformer også omfattet af anvendelsesområdet.
Furthermore, as the Directive includes provisions applicable to financial holding companies and mixed-activity holding companies, these enterprises are also covered in the scope. 3.
Forpligtelsen til at føre tilsyn med et kreditinstitut, hvis moderselskab er et finansieringsselskab, på et konsolideret grundlag er den vigtigste nyskabelse i dette direktiv. 4.
The requirement that supervision of a credit institution whose parent company is a financial holding company should be carried out on the basis of its consolidated financial position constitutes the main innovation in this proposal. 4.
Det angives udtrykkeligt, hvornår en individuel virksomhed ikke skal medtages i konsolideringen. 5.
The proposal details the circumstances in which an individual enterprise may be excluded from consolidation. 5.
Første behandling: Parlamentet godkendte Kommissionens forslag med visse ændringer.
First reading: Parliament approved the Commission's proposal subject to certain amendments.
Det ændrede forslag er blevet genstand for en fælles holdning fastlagt af Rådet den 16. december 1991.
The Council adopted a common position on the amended proposal on 16 December 1991.
EF-Tidende C 315, 14.12.1990
Official Journal C 315, 14.12.1990
EF-Tidende C 332, 21.12.1991
Official Journal C 332, 21.12.1991
EF-Tidende C 102, 18.4.1991
Official Journal C 102, 18.4.1991
At sikre fri etableringsret for banker og fri udveksling af banktjenesteydelser med henblik på at virkeliggøre det indre marked gennem udbygning af den harmonisering af banklovgivningerne, der indledtes med Rådets direktiv 77/780/EØF (EFTidende L 322, 17.12.1977).
To ensure freedom of establishment for, and freedom to provide, banking services with a view to establishment of a single market by extending the harmonization of banking rules and regulations introduced by Council Directive 77/780/EEC (Official Journal L 322, 17.12.1977).
Endvidere at få gennemført princippet om gensidig anerkendelse af banktilladelser og ordninger med forsigtighedstilsyn, således at der åbnes mulighed for meddelelse af en enkelt banktilladelse gældende i hele Fællesskabet, og for anvendelse af princippet om hjemlandstilsyn.
In addition, to achieve mutual recognition of authorizations for credit institutions and of prudential rules in order to pave the way for the granting of a single banking licence recognized throughout the Community and for the application of the principle of supervision by the Member State of origin.
Definition af begreberne »kreditinstitut«, »tilladelse«, »filial«, »kvalificeret deltagelse«, »datterselskab« og »solvensnøgletal«.
Definitions of the terms 'credit institution', 'authorization', 'branch', 'qualifying holding', 'subsidiary', 'solvency ratio', etc. 2.
Medlemsstaterne kan dog meddele tilladelse til særlige kategorier af kreditinstitutter (andelsselskaber, boligkreditselskaber osv.), hvis startkapital ikke er mindre end 1 mio. ECU.
However, Member States are free to grant authorization to particular categories of credit institution (cooperatives, building societies, etc.) whose initial capital is not less than ECU 1 million. 3.
I en overgang, nemlig fra 1991 til udgangen af 1992, må den indskudskapital, der kan kræves af filialer, ikke overstige 50% af den startkapital, som i henhold til den nationale lovgivning kræves for meddelelse af tilladelse til et kreditinstitut af samme art.
As a transitional measure covering the period 1991 to the end of 1992, the required initial endowment capital for the branch will not exceed 50% of the initial capital required by national rules for the authorization of credit institutions of the same nature. 5.
— Medlemsstaterne underretter Kommissionen om alle generelle vanskeligheder, som deres kreditinstitutter har mødt i forbindelse med etablering eller udøvelse af bankvirksomhed i et tredjeland; Kommissionen udarbejder derpå med jævne mellemrum en rapport, hvori den gennemgår behandlingen af EF-kreditinstitutter i tredjelande, og som oversendes til Rådet.
Commission is to draw up periodically a report examining the treatment accorded to Community credit institutions in third countries and to transmit it to the Council ;