natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Endvidere kan indskydere i filialer — som en supplerende garanti — nyde godt af en eventuel bedre indskudsgarantiordning i værtslandet; — på europæisk plan skal hver enkelt indskyder sikres en minimumsdækning.
In addition, branch depositors may benefit, by way of an additional safeguard, from the advantages of the host country's guarantee scheme. — A minimum level per depositor must be guaranteed at Community level.
Den nedre grænse for dækning pr. indskyder er på 15 000 ECU. 3.
The minimum cover per depositor is ECU 15 000. 3.
Indskydere i filialer af institutter med hjemsted uden for Fællesskabet skal informeres, således at de kan gøre sig bekendt med, hvilken garantiordning filialen er tilsluttet og de forskellige begrænsninger, der gælder i henhold til ordningen, eller også skal de gøres bekendt med, at en sådan garantiordning ikke findes. 4.
The depositors of branches of institutions with head offices outside the Community must be provided with information enabling them either to identify the guarantee scheme to which the branch belongs and the limits or ceilings applicable under that scheme or to note the absence of any such guarantee. 4.
Et af de vigtigste resultater, der skal nås via forslaget, er at åbne mulighed for, at det i henhold til garantiordningen fastsatte garantibeløb kan udbetales hurtigst muligt.
One of the main aims of the proposal is to ensure the promptest possible payout of the guarantee provided for by the scheme.
En frist på 3 måneder er fastsat med virkning fra den dato, hvor indskuddet blev indisponibelt eller fra det tidspunkt, der måtte blive fastsat af en administrativ eller judiciel myndighed.
Payments are to be made within three months of the date on which the deposit becomes unavailable or of a court or other authority finding that payment has ceased.
En mulighed for forlængelse af fristen er forudset, dersom der opstår vanskeligheder i forbindelse med reguleringen af bestemte tilfælde.
Provision is made for an extension of the time-limit where difficulties are encountered in settling special cases.
Disse tidsmæssige begrænsninger kan ikke påberåbes inden for rammerne af ordningen med henblik på at nægte privatpersoner at gøre deres rettigheder gældende på et senere tidspunkt, hvis dette er begrundet.
These time-limits may not be invoked by the guarantee scheme in order to deny individuals the opportunity to assert their claims later if that is justified.
Beløbene udbetales i den nationale valuta eller i ecu.
Payment is made in national currency or in ecus.
Forslaget behandles for øjeblikket af Europa-Parlamentet med henblik på en udtalelse.
The proposal has been sent to the European Parliament for their opinion.
Kommissionens henstilling 87/62/E0F af 22. december 1986 vedrørende overvågning af og kontrol med kreditinstitutters store engagementer.
Commission Recommendation 87/62/EEC of 22 December 1986 on monitoring and controlling large exposures of credit institutions.
Et kreditinstituts engagement med en kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder betragtes som stort, når det når op på 15% eller mere af kreditinstituttets egenkapital.
A large exposure to a client or group of connected clients is defined as 15% or more of a credit institution's own funds. 2.
De samlede engagementer må ikke overstige 800% af egenkapitalen. 4.
Aggregate large exposures may not exceed 800% of own funds. 4.
Der er ikke fastsat nogen frist, da det drejer sig om en henstilling.
No deadline, as this is only a Recommendation.
Medlemsstaterne skal inden udgangen af 1988 forelægge Kommissionen teksten til de vigtigste love og administrative bestemmelser, som de har vedtaget på foranledning af denne henstilling.
Member States must inform the Commission by the end of 1988 of the main laws, Regulations and administrative provisions they have adopted with respect to the Recommendation.
Det indeholder strengere bestemmelser end dem, der er fastsat i henstillingen (resumé 1.11).
It contains stricter standards than those in the Recommendation (summary 1.11).
I det første tilfælde skal indberetningen dog i løbet af året løbende suppleres med meddelelser om alle store engagementer og om ændringer på mindst 20% i forhold til den sidste indberetning.
In the former case, however, notification is backed up by communication during the year of all new large exposures and any increase in existing large exposures of at least 20% compared with the last communication.
I direktivet er der fastsat en række undtagelser fra ovennævnte lofter, idet: — medlemsstaterne kan fastsætte lavere lofter end dem, der er fastsat i direktivet; de kan ligeledes, når omstændighederne taler for en overskridelse af lofterne, sætte en kort frist for, at kreditinstituttet overholder lofterne;
The Directive provides for derogations from the above mentioned limits as follows: — Member States may impose more stringent rules than those laid down in the Directive; where the limits laid down are exceeded and circumstances warrant it, Member States may also allow the credit institution a short period of time in which to comply with those limits;
— medlemsstaterne kan helt eller delvis dispensere fra kravet om overholdelse af de i direktivet fastsatte lofter, når der er tale om kreditinstitutter, hvis moderselskab — eller i givet fald et
— Member States may fully or partially exempt from application of the limits laid down by the Directive: (a) credit institutions whose parent undertakings, together with any other subsidiaries of those parent undertakings, are financial holding companies, credit institutions,
datterselskab af dette — er et finansieringsselskab, kreditinstitut eller finansieringsinstitut eller en virksomhed, der udøver accessorisk bankvirksomhed, forudsat at disse foretagender indgår i et konsolideret tilsyn med kreditinstituttet, samt når der er tale om visse former for engagementer, som er dækket af særlige garantier. 6.
financial institutions or undertakings providing ancillary banking services, provided that all of those undertakings are included in the consolidated supervision of the credit institution, and (b) certain specific exposures secured by special guarantees. 6.
Deres aktiviteter består af modtagelse af midler fra offentligheden, indkasseret i form af indskud eller provenu af panteobligationer eller indløselige aktier og ydelse af lån til offentligheden med pant i fast ejendom.
Their activities consist of: receiving funds from the public collected in the form of deposits or the proceeds from mortgage bonds or reimbursable shares; granting loans to the public secured on real property. 2.
Førstebehandling: Europa-Parlamentet godkendte Kommissionens forslag under forbehold af et antal henstillinger til ændringer.
First reading: The Parliament approved the Commission's proposal subject to a number of amendments.
Det ændrede forslag er nu forelagt Rådet. En del af dette forslag indgår i forslaget til det andet bankdirektiv (resumé 1.4).
The amended proposal is now before the Council; part of this proposal has been taken over by the proposal for a second banking coordination Directive (summary 1.4).
Samarbejdsproceduren vil finde anvendelse, og Europa-Parlamentet får således mulighed for en andenbehandling, når der foreligger en fælles holdning fra Rådet.
The cooperation procedure will apply giving the European Parliament the opportunity of a second reading once the Council has notified it of its common position.
At bidrage til harmonisering af tilsynet med og at styrke solvensnormerne for Fællesskabets kreditinstitutter, således at indskydere og investorer beskyttes samtidig med at stabiliteten inden for banksektoren opretholdes.
To contribute to the harmonization of prudential supervision and to strengthen solvency standards among Community credit institutions, thereby protecting both depositors and investors as well as maintaining banking stability.
Det af Kommissionen foreslåede nøgletal finder anvendelse på kreditinstitutter som defineret i Rådets direktiv 77/780/EØF (EFT L 322 af 17.12.1977).
The ratio proposed by the Commission applies to credit institutions defined in Directive 77/780/EEC.
— centralbanker, regeringer, kreditinstitutter og ikke-banksektorer; — låntagere i Fællesskabet, OECD og udenlandske låntagere (uden for Fællesskabet og OECD). 2.
Distinctions are also made both between the nature and origin of borrowers, for example: — central banks, governments, credit institutions and non-bank sectors ; — borrowers in the EC and in the OECD, and foreign (i.e. non-EC and non-OECD) borrowers. 2.
Vægtningen varierer fra 0% for lav risici såsom fordringer på centralregeringer og centralbanker i medlemsstaterne, til 100% for fuld risici såsom fordringer på ikke-banksektoren.
Weightings vary from 0%, for such low-risk items as claims on EC Member State's central governments and central banks, to 100% for such high-risk items as those representing claims on the non-bank sector.
De kompetente myndigheder kan fastsætte højere vægtninger, såfremt de anser det for hensigtsmæssigt.
The minimum weightings may be increased by Member States if they deem it expedient.
Særbehandling af poster under stregen, f.eks. tages der hensyn til kreditværdien af poster under stregen med lav til fuld risiko, som multipliceres med de vægtninger, der gives de berørte låntagere. 4.
Special treatment of off-balance-sheet items, e.g. the credit equivalent value of low- to high-risk items is taken into account and multiplied by the weighting attributable to the relevant counterparties. 4.
Ordningen for gensidig anerkendelse af vægtningen af aktivposter, der udgør fordringer på regionalregeringer og lokale myndigheder i medlemsstaterne og poster under stregen, som er forpligtelser indgået på disse instansers vegne.
System of mutual recognition of weightings of asset items representing claims on Member States' regional governments and local authorities and of off-balance-sheet items subscribed to on behalf of these bodies. 5.
Hvis nøgletallet for et kreditinstitut falder under 8% (eller under et højere nationalt nøgletal), skal de kompetente kontrolmyndigheder sikre en genopretning af situationen.
If a credit institution's ratio should fall below 8% (or below the higher national requirement), the appropriate supervisory authorities must ensure that the situation is restored.
Disse ændringer indebærer bla., at de vægtninger, som anvendes for Fællesskabets institutioner, udstrækkes til at gælde for filialer af tredjelandes banker, såfremt risiciene anses at ækvivalere.
Such adaptations include the extension to branches of thirdcountry banks of the same weightings as those applicable to institutions in the Community where the risks are considered to be equivalent.
Direktiv 91/31/EØF — EFT L 17 af 23.1.1991 Kommissionens direktiv af 19. december 1990 om ændring af den tekniske definition af »multilaterale udviklingsbanker«, som er fremstillet i Rådets direktiv 89/647/EØF om solvensnøgletal for kreditinstitutter.
Directive 91/31/EEC — Official Journal L 17, 23.1.1991 Commission Directive of 19 December 1990 adopting a Directive adapting the technical definition of 'multilateral development banks', mentioned in Council Directive 89/647/EEC of 18 December 1989 on a solvency ratio for credit institutions.
Definition af begreberne »kreditinstitut«, »finansieringsinstitut«, »hvidvaskning af penge«, »formuegoder«, »kriminel handling« og »kompetente myndigheder«. 2.
Definitions of the terms 'credit institution', 'financial institution', 'money laundering', 'property', 'serious crime' and 'competent authorities'.
Direktivet gælder for kreditinstitutter, finansieringsinstitutter, herunder livsforsikringsselskaber, samt for erhverv og virksomheder, som udøver aktiviteter, der er særlig udsatte for at blive anvendt til hvidvaskning af penge.
The Directive applies to credit institutions, financial institutions including life assurance companies, and professions and undertakings whose activities are particularly likely to be used for money-laundering purposes.
Kredit- og finansieringsinstitutterne skal kræve, at alle kunder legitimerer sig ved hjælp af et retskraftigt dokument: — når der optages forretningsmæssig forbindelse med dem, særlig når der åbnes en konto eller bankbog eller et depot; — for enhver transaktion vedrørende et beløb på 15 000 ECU eller derover, hvad enten den udføres i en enkelt eller i flere operationer, hvis der synes at være indbyrdes forbindelse mellem dem. 5.
Credit and financial institutions must require identification of all their customers by means of supporting evidence: — when entering into business relations, particularly when opening an account or savings accounts, or when offering safe-custody facilities;
— i forbindelse med forsikringsaftalerne vedrørende de transaktioner, der omhandles i ovenstående led, når det konstateres, at transaktionsbeløbet skal debiteres en konto, der er åbnet i kundens navn i et kreditinstitut, der er omfattet af kravet om legitimation.
— insurance policies in respect of the transactions referred to above, where it is established that the payment for the transaction is to be debited from an account opened in the customer's name with a credit institution subject to the identification requirement.
Kredit- og finansieringsinstitutterne skal i givet fald træffe rimelige foranstaltninger til at indhente oplysninger om den faktiske identitet af de personer, for hvis regning deres kunder handler. 7.
Where necessary, credit and financial institutions must take reasonable measures to obtain information as to the real identity of the persons on whose behalf those customers are acting.
Når kredit- og finansieringsinstitutterne nærer mistanke om, at der kan være tale om hvidvaskning af penge, skal de imidlertid kræve, at kunderne legitimerer sig, selv om beløbet er mindre end den fastsatte tærskel. Kravet om legitimering af kunden gælder ikke, hvis kunden også er et kredit- eller finansieringsinstitut, der er omfattet af dette direktiv.
However, where credit and financial institutions suspect that money laundering is involved, they must identify such customers even where the amount of the transaction is lower than the threshold laid down.
Såfremt det ikke er muligt at undlade at udføre transaktionen, eller en sådan undladelse vil kunne forhindre retsforfølgningen af personer, der hvidvasker penge, foretager de pågældende institutter den fornødne underretning umiddelbart derefter.
Where to refrain in such a manner is impossible or is likely to frustrate efforts to pursue the beneficiaries of the operation, the institutions concerned must report the matter immediately afterwards.
EFTL 166 af 28.6.1991
Official Journal L 166, 28.6.1991
Forbedring af gennemsigtigheden med hensyn til oplysninger og regler for fakturering i forbindelse med grænseoverskridende finansielle transaktioner.
To enhance the transparency of information and invoicing rules relating to cross-border financial transactions.
Ved »institut« forstås enhver juridisk person, herunder navnlig pengeinstitutter og postvæsenet, der tilbyder at foretage eller formidle grænseoverskridende overførsler. 2.
'Institutions' means all legal persons, and in particular credit institutions and postal services, providing facilities for effecting or facilitating cross-border transfers. 2.
Institutter, der foretager grænseoverskridende finansielle transaktioner, opfordres til at anvende principper, der går ud på: — at give kunderne klare og lettilgængelige oplysninger om de grænseoverskridende finansielle transaktioner; — at specificere provisioner og gebyrer i opgørelsen over gennemførelsen af en transaktion samt omvekslingskurs; — at ekspedere en overførselsordre inden for meget korte frister, således at de grænseoverskridende overførsler ikke forsinkes; — hurtigt at behandle klager over ekspeditionen af en transaktion eller opgørelsen i forbindelse hermed; — at anmode medlemsstaterne om med henblik på offentliggørelse i De Europæiske Fællesskabers Tidende at udpege det eller de organ(er), som klagerne skal rettes til (meddelelse senest den 30. september 1990).
Institutions which carry out cross-border financial transactions are encouraged to apply the following principles: — supply customers with easily understandable and readily available information on cross-border financial transactions; — give details of the commission fees and charges invoiced and the exchange rate applied in the statement relating to the transaction; — execute transfer orders very swiftly in order to avoid penalizing cross-border transactions; — deal rapidly with complaints in connection with the execution of a transaction or the statement relating to it; — ask the Member States to appoint the body (or bodies) to whom complaints should be directed with a view to publishing a list in the Official Journal of the European Communities (to be notified prior to 30 September 1990).
Gennemførelsen af et enhedsmarked for forsikringer har længe været et af Kommissio­nens prioriterede mål.
The creation of a single market in insurance has been one of the Commission's priorities for a long time.
I overensstemmelse med EØF­Traktatens artikel 8A indebærer et indre marked for forsikringsvirksomhed et område uden indre grænser, hvor forsikringsselskaberne frit kan udøve deres aktiviteter.
In accordance with Article 8a of the EEC Treaty the internal market in insurance activities comprises an area without internal frontiers in which insurance undertakings are free to carry out their activities.
Med først Rom­Traktaten og dernæst Den Europæiske Fælles Akt blev der fastsat to mål, nemlig på den ene side at give alle EF­borgere adgang til det størst mulige udvalg af de forsikringsprodukter, der udbydes i Fællesskabet, samtidig med at de garanteres den i forbindelse med en forsikringsaftale fornødne juridiske og økonomiske beskyttelse, og på den anden side at sikre, at forsikringsselskaber, der er godkendt i en hvilken som helst medlemsstat, kan udøve deres virksomhed i hele Fællesskabet i henhold til enten reglerne om fri etableringsret eller reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser.
The objective to be achieved, on the basis initially of the Treaty of Rome and then of the Single European Act, was twofold : firstly, to provide all Community citizens with access to the widest possible range of insurance products on offer in the Community, while at the same time guaranteeing them the legal and financial protection required for an insurance transaction ; and secondly, to guarantee that an insurance company authorized to operate in any of the Member States can pursue its activities throughout the Community as regards both the right of establishment and the right to supply services.
For at nå disse mål har Fællesskabet behandlet livsforsikring og skadesforsikring særskilt, idet man har ønsket at tage hensyn til de to forsikringsformers individuelle kendetegn og den vigtige rolle, som livsforsikringer spiller for opsparinger som helhed og især pensionsopsparinger.
In order to achieve these objectives, the Community has dealt with life assurance and nonlife insurance separately in order to take account of their specific characteristics and the important role which life assurance plays in long-term savings and provident schemes.
I 1979 vedtog Rådet det første samordningsdirektiv 79/267/EØF vedrørende direkte livsforsikringsvirksomhed, som tog sigte på at fastsætte de nødvendige bestemmelser for at lette livsforsikringsselskabers adgang til at udnytte den i Rom­Traktaten fastsatte etableringsret.
In 1979 the Council adopted the first coordinating Directive on direct life assurance (79/267/EEC), the aim of which was to lay down the rules necessary to facilitate the effective exercise of the right of establishment provided for in the Treaty of Rome in respect of such insurance activities.
Med dette direktiv underkastedes den fri udveksling af tjenesteydelser to forskellige ordninger. Den første ordning, som hviler på strategien i hvidbogen (anvendelse af hjemlandets regler og hjemlandskontrol), gælder for forsikringstagere, der ikke har behov for nogen særlig beskyttelse, idet det er reglerne i deres bopælsland, der finder anvendelse.
This second Directive lays down two sets of arrangements in respect of freedom to provide services: the first, based on the White Paper strategy (application of the rules of, and supervision by, the Member State of origin of the insurance undertaking or home country control) covers those policy-holders not requiring specific protection arising from the application of the rules of their Member State of residence ; the second, which covers other policy-holders requiring such specific protection, is based on the application of the rules of, and supervision by, the Member State in which the service is supplied in order to guarantee that such protection is provided (risk country control).
Formålet hermed er at realisere det indre marked for denne type forsikringsvirksomhed i henhold til principperne om en fælles administrativ godkendelse og om, at det er myndighederne i den medlemsstat, hvor forsikrings­selskabet har sit vedtægtsmæssige hjemsted, der fører tilsyn med selskabets aktiviteter.
Its aim is to complete the internal market in this form of insurance activity on the basis of the principles of a single administrative licence and supervision of the insurance undertaking's activities by the authorities in the Member State in which that undertaking has its head office.
Allerede i 1973 vedtog Rådet direktiv 73/239/EØF, som skabteen egnet juridisk ramme for indførelse af etableringsfrihed i Fællesskabet inden for direkte skadesforsikringsvirksom­hed.
In 1973 the Council adopted Directive 73/239/EEC which establishes the appropriate legal framework for exercising freedom of establishment in the Community in respect of direct nonlife insurance.
Visse forsikringsklasser eller transaktioner er imidlertid ikke omfattet af bestemmelserne i dette andet direktiv vedrørende fri udveksling af tjenesteydelser.
However, a number of branches or operations are excluded from the provisions of this second Directive on freedom to provide services.
Det gælder bl.a. den lovpligtige forsikring for motorkøretøjer, for hvilken der findes et særskilt direktiv (resumé 2.6).
For example, compulsory motor vehicle insurance is excluded, this being covered in a specific Directive (summary 2.6).
Ved siden af disse store direktiver vedrørende etableringsretten og retten til fri udveksling af tjenesteydelser har Fællesskabet lovgivet på følgende områder foruden ansvarsforsikringer for motorkøretøjer: forsikringsselskabers årsregnskaber og konsoliderede regnskaber (resumé 2.1), retshjælpsforsikring (resumé 2.4) og kredit- og kautionsforsikring (resumé 2.5).
Alongside these major Directives designed to safeguard both the right of establishment and freedom to provide services, the Community has legislated in the following areas in addition to the motor vehicle liability insurance already referred to : annual accounts and consolidated accounts of insurance undertakings (summary 2.1), legal protection insurance (summary 2.4) and credit and suretyship insurance (summary 2.5).
Der er endvidere blevet nedsat en forsikringskomité, som har til opgave at bistå Kommissionen i dennes samarbejde med de nationale forsikringstilsynsmyndigheder (resumé 2.12).
It has also set up an Insurance Committee to assist the Commission in its task of cooperating with national supervisory authorities in this field (summary 2.12).
Rådets første direktiv 73/239/EØF (EFT L 228 af 16.8.1973) omhandler de virksomheder, som er omfattet af det såkaldte »første skadesforsikringsdirektiv«, som er ændret af Rådets andet direktiv 88/357/EØF (resumé 2.10) eller det første livsforsikringsdirektiv
Concerns insurance companies which fall within the scope of the first nonlife coordination Council Directive 73/239/EEC (Official Journal L 228, 16.8.1973), as amended by the second Council Directive 88/357 (summary 2.10), or of the first 'life coordination' Council Directive 79/267/EEC (Official Journal L 63, 13.3.1979).
Direkte tegnende forsikringsselskaber skal føre et register over de aktiver, der modsvarer tekniske reserver henlagt til direkte og indirekte forsikringsforretninger.
Obligation on direct insurance companies to keep registers of assets representing technical reserves corresponding to direct insurance transactions and to reinsurance acceptances.