natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Endelig skal forsikringstageren modtage klare og præcise oplysninger om hovedtrækkene ved de produkter, han tilbydes, og det gælder både forud for indgåelsen af forsikringsaftalen og i hele aftalens løbetid, hvis der sker ændringer.
He must be provided with clear and accurate information about the essential characteristics of the products offered to him, both during the pre-contractual phase to guide him in his choice, and during the term of the contract in the event of any change or amendment thereto.
Et forsikringsselskab, der ønsker at etablere en filial i en anden medlemsstat, skal meddele dette til den kompetente myndighed i hjemlandet.
Any assurance undertaking wishing to establish a branch in another Member State must notify its homecountry competent authority.
Hjemlandet kan afvise at underrette filialens fremtidige værtsland om det pågældende projekt, hvis det har grund til at betvivle projektets levedygtighed eller egnetheden af forsikringsselskabets
The latter may refuse to pass on the proposal to the authorities in the country in which the branch is to be opened if it has reason to doubt the proposal's viability or the adequacy of the assurance undertaking's structures.
Et forsikringsselskab, der ønsker at udøve livsforsikringsvirksomhed i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser, skal underrette de kompetente myndigheder i hjemlandet om, i hvilken medlemsstat det agter at præstere tjenesteydelser, og om, hvilken form for virksomhed, det agter at udøve.
Any assurance undertaking wishing to pursue business by way of the crossborder provision of services must indicate to its homecountry authorities the Member State or States in which it intends to provide services and the nature of the business it proposes to transact there.
Alle behørigt koncessionerede forsikringsselskaber har fri adgang til at benytte ethvert kommunikationsmiddel til at reklamere for deres tjenesteydelser og produkter.
Duly authorized undertakings have free access to all means of communication to advertise their services and products.
Alle forsikringsselskaber skal give tilsynsmyndighederne i hjemlandet meddelelse om deres omsætning i hver enkelt medlemsstat.
Every undertaking will have to furnish its homecountry supervisory authority with information on turnover in each Member State. 14.
Forsikringsselskaberne skal betale de indirekte skatter og parafiskale afgifter, der gælder i den medlemsstat, hvor risikoen består, og de tilfalder samme medlemsstat.
As far as indirect taxes and parafiscal charges are concerned, assurance undertakings are subject to the territoriality principle, that is to say the tax rules of the Member State of the commitment apply, for the benefit of that State. 15.
Direktivet indeholder to bilag om henholdsvis kongruensregler og de oplysninger, forsikringstageren skal forelægges.
There are two annexes, one concerning currency-matching rules and the other information for policy-holders. 16.
Gennemførelsesbeføjelserne er tillagt Kommissionen, som bistås af Forsikringskomitéen (direktiv 91/675/EØF).
Implementing powers are conferred on the Commission, which will be assisted by the Insurance Committee (Directive 91/675/EEC).
Den 28. juli 1993 fremlagde Kommissionen et forslag til Rådets direktiv om ændring af direktiv 79/267/EØF og 92/96/EØF om livsforsikring, direktiv 77/780/EØF og 89/646/EØF om kreditinstitutter (resumé 1.5), direktiv 73/239/EØF og 92/49/EØF om skadesforsikring (resumé 2.11) og direktiv 93/22/EØF om investeringsselskaber (resumé 3.9) med henblik på at styrke tilsynet på disse områder (KOM(93) 363 endelig udg. — EFT C 229 af 25.8.1993).
On 28 July 1993 the Commission presented a proposal for a Council Directive amending Directives 79/267/EEC and 92/96/EEC in the field of life insurance Directives 77/780/EEC and 89/646/EEC in the field of credit Institutions (summary 1.5), Directives 73/239/EEC and 92/49/EEC in the field of nonlife insurance (summary 2.11) and Directive 93/22/EEC in the field of investment firms (3.9) in order to reinforce prudential supervision (COM(93) 363 final, Official Journal C 229, 25.8.1993).
Dette forslags hovedformål er at foreslå ændringer til rammedirektiverne for den finansielle servicesektor.
The main aim of this Proposal is to propose amendments to the framework Directives in the financial services sector.
For det andet foreslås det gjort obligatorisk, at den finansielle virksomheds hovedkontor skal være beliggende i den medlemsstat, hvor den har vedtægtsmæssigt hjemsted.
Secondly, it is proposed to make it compulsory for the head office of financial undertakings to be located in the same Member State as their registered office.
For det tredje foreslås der indført passende »kanaler« til, at fortrolige oplysninger kan udveksles mellem de kompetente myndigheder og visse andre organer, som i hver enkelt medlemsstat har fået tillagt bestemte opgaver.
Thirdly, provision is made to ensure that adequate 'gateways' exist so that prudential information can be transmitted backwards and forwards between competent authorities and certain other bodies which have been entrusted with specific tasks within each Member State.
Endelig foreslås der tilføjet en bestemmelse om, at de personer, der er ansvarlige for den lovpligtige revision af de finansielle virksomheders regnskaber, skal foretage indberetning til de kompetente myndigheder
Lastly, it is considered appropriate to require that auditors engaged in the preparation of financial undertakings' statutory accounts should communicate to the competent authorities irregular circumstances which come to their notice in the course of carrying out this activity.
Direkte forsikringsvirksomhed bortset fra livsforsikring: Fri udveksling af tjenesteydelser
Direct insurance other than life assurance: freedom to provide services
At fastlægge regler for grænseoverskridende skadesforsikringsvirksomhed bortset fra livsforsikring, som opfylder kravet om ret til fri udveksling af tjenesteydelser og beskyttelse af forbrugerne.
To lay down rules for the exercise of crossfrontier nonlife insurance which balance the needs of freedom of services and consumer protection.
Rådets andet direktiv 88/357/EØF af 22. juni 1988 om samordning af love og administrative bestemmelser vedrørende direkte forsikringsvirksomhed bortset fra livsforsikring, om fastlæggelse af bestemmelser, der kan lette den faktiske gennemførelse af den frie udveksling af tjenesteydelser, og om ændring af direktiv 73/239/EØF.
Second Council Directive 88/357/EEC of 22 June 1988 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and laying down provisions to facilitate the effective exercise of freedom to provide services and amending Directive 73/239/EEC.
Definitioner på bl.a. »etableret forretningssted« og »den medlemsstat, hvor risikoen består«.
Definitions including 'establishment' and 'Member State where risk is situated'.
I henhold til dette direktiv er der tale om fri udveksling af tjenesteydelser, når en risiko i en medlemsstat dækkes af et forsikringsselskab, der er beliggende i en anden medlemsstat (»den medlemsstat, hvor der præsteres tjenesteydelser«), uanset hvor forsikringstageren har sin sædvanlige bopæl eller sit hovedsæde. 2.
For the purposes of the Directive, services business is the covering by an insurer established in one Member State of a risk situated in another (Member State of provision of services), regardless of where the policyholder is resident or established. 2.
Nogle artikler finder generel anvendelse, medens andre udelukkende gælder grænseoverskridende tjenesteydelser.
Some articles are of general application; others apply only to the provision of crossfrontier services.
Nogle forsikringsklasser (f.eks. arbejdsulykker, civilretligt ansvar i forbindelse med kerneenergi, lovpligtig forsikring for bygningsarbejdere) er ikke omfattet af anvendelsesområdet for ordningen vedrørende fri udveksling af tjenesteydelser, og disse undtagelser vil blive behandlet af Rådet senest 1. juli 1998.
Some classes of business (e.g. accidents at work, nuclear liability, compulsory insurance of building works) are excluded from the freedom-of-services provisions and will be reviewed by the Council before 1 July 1998. 3.
Der skelnes mellem store risici og masserisici.
A distinction is made between large risk and mass risk business.
Store risici er: — transportrisici (herunder varer i transit, uanset deres størrelse) ; — kredit- og kautionsrisici, hvis de er forbundet med et erhverv; — brand og anden beskadigelse af ejendom, almindeligt ansvar, økonomisk tab, for så vidt forsikringstageren eller den gruppe, han tilhører, opfylder mindst to ud af tre kriterier (vedrørende statussum, nettoomsætning og antallet af ansatte, idet tallene skal fremgå af de i overensstemmelse med andre direktiver udarbejdede regnskaber).
Large risks are: — transport risks (including goods in transit), regardless of size; — credit and suretyship risks, if linked to a trade; — fire and other property damage, general liability, pecuniary loss, where the policyholder, or group to which he belongs, meets two out of three conditions (relating to balance-sheet size, turnover and number of employees the figures are found in accounts prepared in accordance with other Directives).
Der er tale om masserisici i alle andre tilfælde, hvor det er nødvendigt at sikre et tilstrækkeligt højt forbrugerbeskyttelsesniveau. 4.
Mass risks are all other cases where there is considered to be greater need for consumer protection. 4.
Virksomhed i forbindelse med store risici er underlagt en mere lempelig kontrol end virksomhed i forbindelse med masserisici, uanset om virksomheden udøves i henhold til reglerne om fri etableringsret eller i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser (f.eks. kræves der ingen forudgående godkendelse af policebetingelser, tariffer og andre trykte dokumenter, som forsikringsselskabet agter at anvende over for forsikringstagerne). 5.
Large risks are subject to lighter controls than mass risks in both establishment and services situations (in particular, no prior approval of policy conditions, premium rates or standard forms and letters which the insurer intends to use in relations with policy-holders). 5.
Det er tilsynsmyndighederne i den medlemsstat, i hvilken det etablerede forretningssted, der dækker risikoen, er beliggende, der fører tilsyn med virksomhed i forbindelse med store risici, når der er tale om erhvervsforsikringer (hele det finansielle tilsyn finder sted i etableringsmedlemsstaten).
Large risks benefit from homecountry control in services for businesses (all financial control is in the State of establishment).
Forsikringsselskabet skal imidlertid indhente et bevis for sin solvens hos den medlemsstat, hvori det har vedtægtsmæssigt hjemsted, og indsende dette til værtslandet med nærmere angivelse af den påtænkte virksomhed.
The insurer must, however, obtain a certificate of solvency from the State where his head office is located and send it to the host State with a notification of the intended activity. 6.
Direktivet indeholder generelle regler om bl.a. valg af den lovgivning, der skal gælde for de forsikringsaftaler, der er omfattet af direktivet (som er afgørende for forholdet mellem forsikringsselskabet og forsikringstageren). Disse regler tjener til at beskytte den forsikrede.
Articles of general application include rules on choice of contract law (governing insurer/policy-holder relations).
Der gælder særlige regler for lovpligtige forsikringer. En lovpligtig forsikringsaftale skal overholde reglerne i den medlemsstat, som kræver den pågældende lovpligtige forsikring. 9.
Special rules apply to compulsory insurances: policies must comply with the rules of the State which makes such insurances compulsory. 9.
Direktivet indeholder en række bestemmelser, som styrker og udvider bestemmelserne i første samordningsdirektiv af 1973 om skadesforsikringsvirksomhed.
A number of rules strengthen and amplify those in the first nonlife insurance coordination Directive of 1973.
Disse vedrører specielt: — forsikringstilsynsmyndighedernes beføjelser og kontrolmidler; — den valuta, som forsikringsselskabet skal kunne opfylde sine forpligtelser i (kongruensregler); — overdragelse af en forsikringsbestand. 10.
These concern in particular: — the powers of the supervisory authorities; — the determination of currencies in which assets have to be held; — the transfer of portfolios. 10.
En forsikringsaftale, der er indgået i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser, pålægges udelukkende de indirekte skatter og parafiskale afgifter, der finder anvendelse i den medlemsstat, hvor risikoen består.
Insurance policies taken out under the freedom-of-services provisions are exclusively liable to the indirect taxes and parafiscal charges levied on insurance premiums in the Member State where the risk is situated.
5) Ikrafttrædelsesdato (hvis forskellig fra 4)
(5) Date of entry into 30.6.1990.
Rådets direktiv 90/618/EØF af 8. november 1990 (EFT L 330 af 29.11.1990), hvorefter lovpligtige ansvarsforsikringer for motorkøretøjer inkorporeres i den ordning, der er fastsat i det her omhandlede andet direktiv (resumé 2.6).
Council Directive 90/618/EEC of 8 November 1990 (Official Journal L 330, 29.11.1990), which brings compulsory motor-vehicle liability insurance within the scope of the second Directive (summary 2.6).
Direkte forsikringsvirksomhed bortset fra livsforsikring: Tredje direktiv
Direct insurance other than life assurance: third Directive
At indføre en ordning med udstedelse af én enkelt EF-dækkende tilladelse, hvorved forsikringsselskaber med vedtægtsmæssigt hjemsted i en EF-medlemsstat kan åbne filialer og tilbyde tjenesteydelser under kontrol af myndighederne i den medlemsstat, hvor forsikringsselskabet har sit vedtægtsmæssige hjemsted.
To introduce a single authorization system whereby any insurance undertaking whose head office is in one of the Member States of the Community can establish branches in other Member States and carry on business by way of provision of crossborder services under the supervision of the Member State in which its head office is situated.
Dette vil give forsikringstageren mulighed for at vælge netop den forsikring, der bedst dækker vedkommendes behov.
To enable persons seeking insurance to find the cover best suited to their needs.
Rådets tredje direktiv 92/49/EØF af 18. juni 1992 om samordning af love og administrative bestemmelser vedrørende anden direkte forsikringsvirksomhed end livsforsikring og om ændring af direktiv 73/239/EØF og 88/357/EØF (tredje direktiv om anden forsikrings virksomhed end livsforsikring).
Third Council Directive 92/49/EEC of 18 June 1992 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and amending Directives 73/239/EEC and 88/357/EEC (third nonlife insurance Directive).
Adgangen til at udøve direkte forsikringsvirksomhed kræver en forudgående administrativ tilladelse.
The takingup of the business of direct insurance will be subject to prior official authorization.
Tilladelsen gælder for hele Fællesskabet og giver selskabet ret til at udøve virksomhed i henhold til reglerne om enten fri etableringsret eller fri udveksling af tjenesteydelser.
Such authorization will be valid throughout the Community and will enable insurance undertakings to carry on business there, under either the right of establishment or the freedom to provide services.
Tilladelsen gives særskilt for hver forsikringsklasse eller, hvis ansøgeren ønsker det, for en del af de risici, der hører under denne klasse, således som de er omhandlet i bilaget.
Authorization is to be granted for a particular class of insurance or, if the applicant so wishes, for only some of the risks pertaining to that class, as listed in the annex.
Betingelser for indrømmelse af denne tilladelse.
Conditions governing the grant of authorization.
Harmonisering af betingelserne for udøvelse af forsikringsvirksomhed.
Harmonization of the conditions governing the business of insurance.
— fri udveksling af tjenesteydelser: I henhold til direktivet skal et forsikringsselskab, der på grundlag af reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser ønsker at udøve anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring, give de kompetente myndigheder i hjemlandet meddelelse om, i hvilken medlemsstat det ønsker at præstere tjenesteydelser, og om arten af de risici det har til hensigt at dække; hjemlandet videregiver disse oplysninger til den medlemsstat, i hvilken tjenesteydelserne vil blive tilbudt.
Provisions on the right of establishment and the freedom to provide services: — right of establishment: the Directive provides that an insurance undertaking which wishes to establish a branch in another Member State must notify the authorities in its home Member State.
Straks efter modtagelsen af disse oplysninger kan forsikringsselskabet påbegynde sin virksomhed
When effecting the notification, it must provide certain information including a scheme of operations, the name of the Member State in
Den 28. juli 1993 fremlagde Kommissionen et forslag til Rådets direktiv om ændring af direktiv 73/239/EØF og 92/49/EØF om skadesforsikring, direktiv 77/780/EØF og 89/646/EØF om kreditinstitutter (resumé 1.5), direktiv 79/267/EØF og 92/96/EØF om livsforsikring (resumé 2.9) og direktiv 93/22/EØF om investeringsselskaber (resumé 3.9) med henblik på at styrke tilsynet på disse områder (KOM(93) 363 endelig udg. — EFT C 229 af 25.8.1993).
On 28 July 1993 the Commission presented a proposal for a Council Directive amending Directives 73/239/EEC and 92/49/EEC in the field of nonlife insurance, Directives 77/780/EEC and 89/646/EEC in the field of credit institutions (summary 1.5), Directives 79/267/EEC and 92/96/EEC in the field of life assurance (summary 2.9), and Directive 93/22/EEC in the field of investment firms (summary 3.9) in order to reinforce prudential supervision (COM(93) 363 final, Official Journal C 229, 25.8.1993).
Endelig foreslås der tilføjet en bestemmelse om, at de personer, der er ansvarlige for den lovpligtige revision af de finansielle virksomheders regnskaber, skal foretage indberetning til de kompetente myndigheder om uregelmæssigheder, som de måtte blive opmærksomme på i forbindelse med deres arbejde.
Lastly, it is considered appropriate to require that auditors engaged in the preparation of financial undertakings' statutory accounts should communicate to the competent authorities irregular circumstances which come to their notice in the course of carrying out this activity.
Den 6. juni 1994 godkendte Rådet en fælles holdning.
On 6 June 1994 the Council adopted a common position.
Nedsættelse af en forsikringskomité, der skal bistå Kommissionen på forsikringsområdet, med henblik på et snævrere samarbejde mellem de nationale tilsynsmyndigheder og Kommissionen.
To set up an Insurance Committee to assist the Commission in its work in the insurance field with a view to establishing closer cooperation between the national supervisory authorities and the Commission.
Rådets direktiv 91/675/EØF af 19. december 1991 om nedsættelse af en forsikringskomité.
Council Directive 91/675/EEC of 19 December 1991 setting up an Insurance Committee.
Nedsættelse af en forsikringskomité bestående af repræsentanter for medlemsstaterne og med Kommissionens repræsentant som formand. 2.
Setting-up of an Insurance Committee made up of representatives of the Member States and chaired by the Commission's representative. 2.
Beskrivelse af den procedure, der skal følges, når Rådet i sine retsakter på forsikringsområdet tillægger Kommissionen beføjelser til at gennemføre dem.
Description of the procedure to be followed where the Council, in the instruments which it adopts in the insurance field, confers on the Commission powers for the implementation of the rules which it lays down.
Kommissionens repræsentant forelægger komitéen et udkast til de foranstaltninger, der skal træffes.
The Commission's representative is to submit to the Committee a draft of the measures to be taken.
Komitéen afgiver udtalelse med kvalificeret flertal som fastsat i Traktatens artikel 148, stk. 2.
The Committee is to deliver its opinion by a qualified majority as provided for in Article 148(2) of the Treaty.
Kommissionen vedtager de påtænkte foranstaltninger, når de er i overensstemmelse med komitéens udtalelse.
The Commission is to adopt the measures envisaged if they are in accordance with the Committee's opinion.
Hvis de påtænkte foranstaltninger ikke er i overensstemmelse med komitéens udtalelse, eller hvis der ikke er afgivet nogen udtalelse, forelægger Kommissionen sit forslag for Rådet, der træffer afgørelse med kvalificeret flertal. Har Rådet ikke truffet afgørelse inden tre måneder, vedtager Kommissionen de påtænkte foranstaltninger (medmindre Rådet har forkastet dem med simpelt flertal).
If the measures envisaged are not in accordance with the Committee's opinion, or if no opinion is delivered, the Commission is to submit its proposal to the Council, which is to act by a qualified majority.
Komitéen kan behandle ethvert spørgsmål vedrørende direktivernes anvendelse og udarbejdelsen af nye forslag inden for livs- og skadesforsikring.
The Committee may examine any question relating to the application of directives and to the preparation of new proposals on life and nonlife insurance.
Komitéen behandler ikke spørgsmål vedrørende de enkelte forsikringsselskaber. 4.
It is not to consider specific problems raised by insurance undertakings. 4.
Komitéen træder i funktion den 1. januar 1992.
The Committee is to commence its work on 1 January 1992.
Liberaliseringen af værdipapirtransaktioner skal ifølge planen ske den 1. januar 1996, hvor to direktiver, der blev vedtaget i 1993, træder i kraft.
The liberalization of transactions in securities is scheduled for 1 January 1996, the date of the entry into force of two Directives adopted in 1993.
Disse direktiver, der vedrører investeringsservice (resumé 3.9) og kravene til egenkapitaldækningen (resumé 3.10) skaber basis for at gennemføre fri etableringsret og fri udveksling af tjenesteydelser inden for værdipapirsektoren.
These Directives, on investment services (summary 3.9) and capital adequacy (summary 3.10), will make it possible to bring about the right of establishment and freedom to provide services in this sector.
Den vedtagne strategi for gennemførelsen af dette enhedsmarked for værdipapirer er den samme som den, der har været fulgt for alle finansielle tjenesteydelsers vedkommende. Strategien hviler på tre principper:
The approach to establishing the single market in securities is similar to that fol lowed in all areas of financial services.
— harmonisering af grundlæggende standarder — de nationale tilsynsmyndigheders gensidige anerkendelse af tilsyn udført i hjemlandet — hjemlandets koordination af tilsynsmyndighedernes opgaver.
— mutual recognition by the national supervisory authorities of the controls applied in the country in which the head office is situated;
De første initiativer går tilbage til begyndelsen af 1980 med vedtagelsen af tre direktiver, som danner grundlaget for integrationen af værdipapirmarkederne.
The first measures date back to the early 1980s, with the adoption of three Directives which form the basis of the interpénétration of the securities markets.
Disse direktiver vedrører koordination af betingelserne for værdipapirers optagelse til officiel notering på en fondsbørs (resumé 3.1), det prospekt, der skal offentliggøres som betingelse for optagelse på en børs (resumé 3.2), og den halvårlige beretning, som børsnoterede selskaber skal offentliggøre (resumé 3.4).
Those Directives cover coordination of the conditions for admission of securities to official stock exchange listing (summary 3.1), the listing particulars required for admission to the stock exchange (summary 3.2) and the half-yearly report to be published by companies quoted on the stock exchange (summary 3.4).