natgillin/translations-raw huggingface dataset:
— hvis Kommissionen konstaterer, at et tredjeland ikke indrømmer EF-banker hverken national behandling eller effektiv adgang til markedet, kan den uden videre indlede forhandlinger med det pågældende land.
Any extension of this initial six-month period will have to be decided by the Council by a qualified majority; — where the Commission finds that a third country does not grant Community banks national treatment or effective market access, it may open negotiations directly. 6.
Der foretages en samordning af betingelserne for fortsat udøvelse af bankvirksomhed, bl.a. med hensyn til startkapitalen, der ikke må blive bragt ned under en bestemt grænse, tilsyn med erhvervelse af kapitalinteresser i kreditinstitutter, administrative tilsynsordninger, revision af regnskaber og intern revision.
Harmonization of the conditions relating to the pursuit of banking activities: maintenance of initial capital; control powers in respect of the acquisition of holdings in credit institutions; existence of sound administrative and accounting procedures and adequate internal control mechanisms. 7.
Det fastsættes, at kreditinstitutter ikke må investere mere end 15% af deres egenkapital i en virksomhed, der hverken er et kreditinstitut, et finansieringsinstitut eller en virksomhed, der udfører opgaver for et kreditinstitut eller udøver aktiviteter i forlængelse af bankvirksomhed. Sådanne investeringer må heller ikke sammenlagt overstige 60% af kreditinstituttets egenkapital.
Prohibition on credit institutions investing more than 15% of their own funds in an undertaking which is neither a credit institution, a financial institution nor an undertaking carrying out an activity which is an extension of, or ancillary to, banking.
Medlemsstaterne kan give dispensation fra dette krav, hvis de pågældende investeringer trækkes fra egenkapitalen ved beregningen af bankens solvensnøgletal. Eksisterende kreditinstitutter med kapitalinteresser, der ved direktivets ikrafttrædelse overskrider disse tærskler, får en frist på ti år fra direktivets ikrafttrædelse til at nedbringe disse interesser.
Member States may allow these limits to be exceeded if the investments in question are deducted from the calculation of own funds in calculating the solvency ratio.
Kreditinstitutter, der etablerer sig i et andet EF-land, skal have et fast forretningssted i dette værtsland, som underkastes hjemlandstilsyn.
Requirement that credit institutions have a fixed establishment in the host country. Introduction of the principle of homecountry control.
Hvis et kreditinstitut i sit hjemland er meddelt tilladelse til at udøve de grundlæggende bankaktiviteter, der er opregnet i direktivet, har det ret til at udøve disse aktiviteter i et hvilket som helst andet EF-land, enten via filialer eller ved direkte udveksling af tjenesteydelser uden at have nogen filial i landet.
When a credit institution is authorized by its homecountry authorities to perform the core banking activities listed in the Directive, it may perform these activities in any Member State through branches or by providing services without a branch.
De aktiviteter, der anses at udgøre kernen i bankvirksomhed, og som falder ind under den gensidige anerkendelse, er følgende:
Core banking activities falling within the scope of mutual recognition include: — deposit taking and other forms of borrowing;
— modtagelse af indlån og andre tilbagebetalingspligtige midler; — udlånsvirksomhed; — leasing; — betalingsformidling; — udstedelse og administration af betalingsmidler; — sikkerhedsstillelse og garantier; — transaktioner for egen eller kunders regning; — medvirken ved emission af værdipapirer; — »money broking«; — porteføljeadministration og -rådgivning; — opbevaring af værdipapirer; — kreditoplysning; — boksudlejning.
— lending; — financial leasing; — money transmission services; — issuing and administering means of payment; — guarantees and commitments; — trading for own account or for the account of customers; — participating in securities issues; — money broking; — portfolio management and advice; — safekeeping of securities; — credit reference services; — safe-custody services.
Samme rettigheder indrømmes tillige de finansieringsinstitutter (dvs. institutter, der ikke er banker), som opfylder nedennævnte betingelser: — mindst 90% af instituttes kapital skal være i hænderne på et eller flere kreditinstitutter, der er meddelt banktilladelse i samme medlemsstat, og skal sammen med dem indgå i et konsolideret tilsyn ; — alle de ovennævnte kreditinstitutter skal hæfte solidarisk for finansieringsinstituttets forpligtelser. 9.
Similar rights, subject to certain conditions, for other financial institutions: — which are at least 90% owned by one or more credit institutions authorized in the same Member State and which, together with the owners, are subject to consolidated supervision, — the commitments of which are jointly and severally guaranteed by the owner(s). 9.
Med hensyn til tilsynsbeføjelser deles kompetencen mellem hjemlandet og værtslandet.
Allocation of supervisory functions between homecountry and hostcountry authorities.
Der er fastsat bestemmelser om informationsudveksling og samråd i tilfælde af, at de betingelser, der lå til grund for meddelsen af tilladelsen, ikke længere er opfyldt.
Exchanges of information and coordination in cases of non compliance with authorization conditions.
— 1.1.1993. — 1.1.1990 for artikel 6, paragraf 2, vedrørende ophævelse af egenkapital.
— 1.1.1993; — 1.1.1990 for Article 6(2) relative to the cancellation of capital endowment.
5) Ikrafttrædelsesdato (hvis forskellig fra 4)
(5) Date of entry into force (if different from 4)
EF-Tidende L 386, 30.12.1989 EF-Tidende L 296, 27.10.1990
Official Journal L 386, 30.12.1989 Official Journal L 296, 27.10.1990
Forslags berigtigelse
Corrected opinion
Bankers årsregnskaber
Annual accounts of banks
Direktivet gælder for de fleste kreditinstitutter (f.eks. banker) og andre finansieringsinstitutter med nogle få undtagelser, bl.a.: — Grækenland: ETEBA (Den Nationale Investeringsbank for Industriel Udvikling; — Irland: Industrial and Provident Societies. 2.
The Directive applies to most credit institutions (e.g. banks) and other financial institutions with a few exceptions including: — Greece: ETEBA (National Investment Bank for Industrial Development) ; — Ireland: industrial and provident societies. 2.
Særlige bestemmelser om visse poster i balancen, såsom kassebeholdning, skatkammerveksler, gældsbeviser, gæld til kreditinstitutter osv. 4.
Special provisions for certain balance sheet items such as cash in hand, treasury bills, debt securities, amounts owed to credit institutions, etc. 4.
To standardopstillinger for resultatopgørelse.
Two standard profit-and-loss account layouts.
Særlige bestemmelser om visse poster i resultatopgørelsen, såsom renteindtægter, indtægter af aktier, resultat af finansielle transaktioner osv. 6.
Special provisions on certain items in the profit-and-loss account such as interest receivable, income from shares, net profit or loss on financial operations, etc. 6.
Eksemplarer af de offentliggjorte regnskaber skal kunne fås til en pris, der ikke overstiger administrationsomkostningerne. 10.
Copies of the published accounts must be available at a price which does not exceed their administrative cost. 10.
4) Frist for medlemsstaternes gennemførelse af bestemmelserne
(4) Deadline for Implementing Member State legislation
EF-Tidende L 372, 31.12.1986
Official Journal L 372, 31.12.1986
Årsregnskaber for bankers udenlandske filialer
Annual accounts of branches of foreign banks
Disse skal offentliggøres og revideres i overensstemmel­se med lovgivningen i den medlemsstat, hvor hovedkontoret er beliggende.
These must be published and audited as required by the law of the Member State in which the head office is located.
Imidlertid kan medlemsstater kræve, at filialer offentliggør yderligere oplysninger, såsom enkeltheder vedrørende overskud eller tab på aktiviteterne i filialen. Der vil dog ske en revision af direktivet, således at kravet om offentliggørelse af sådanne yderligere oplysninger fjernes.
Member States may exceptionally also require branches to publish further information such as details of profit and loss or of the activities of the branch; however, there will be a review of the Directive with a view to deleting requirements to publish such additional information.
Medlemsstater kan kræve, at dokumenterne, der kræves offent­liggjort, offentliggøres på deres officielle sprog, og at oversættelsen af sådanne dokumenter bekræftes.
Member States may require that the required published documents be published in their official language and that the translation of such documents be certified.
EF-Tidende L 44, 16.2.1989
Official Journal L 44, 16.2.1989
At fastlægge fælles standarder for autoriserede kreditinstitut­ters egne midler til brug for de ansvarlige myndigheders tilsyn.
To lay down common standards for the own funds of authorized credit institutions for the purpose of supervision by the regulatory authorities.
Egne midler er de midler, som er bankens ejendom, i modsætning til kundemidler, der er givet som indlån til banken, men som er kundernes ejendom.
Own funds are the funds which are the property of the bank, as opposed to client funds which are on deposit with the bank but the property of the clients.
Standardiseringen af disse beregninger i hele Fællesskabet er af største betydning for den gensidige anerkendelse af hjemlandskontrollen.
Standardization of these calculations throughout the Community is essential for mutual recognition of homecountry control.
Direktivet giver en definition af egne midler, som deler posterne, som kan medtages, i to kategorier: — kernekapital (oprindelige egne midler) består af posterne af den højeste kvalitet (kapital og oplyste reserver); — supplerende kapital (yderligere egne midler) består af poster af lavere kvalitet, f.eks. opskrivningsreserver, værdipapirer med ubestemt løbetid, skjulte reserver, forpligtelser indgået af andelshavere i kooperative banker samt efterstående lån. 2.
The Directive provides a definition of own funds which divides the items which may be included into two categories: — core capital (original own funds) consists of the highestquality items (capital and disclosed reserves); — supplementary capital (additional own funds) consists of items of lesser quality, e.g. revaluation reserves, securities of indeterminate duration, hidden reserves, commitments of members of cooperative banks and subordinated loans. 2.
Desuden må forpligtelser indgået af andelshavere i kooperative banker og efterstående lån ikke overstige 50% af de oprindelige egne midler. 3.
In addition, commitments of members of cooperative banks and subordinated loans may not exceed 50% of the original own funds. 3.
Direktivet indeholder også en liste over de poster, der skal trækkes fra egne midler og gør nærmere rede for, hvordan egne midler skal udregnes i forbindelse med konsoliderede regnskaber. 5.
The Directive also lists the items which must be deducted from own funds and specifies how own funds are to be calculated on a consolidated basis. 5.
At fastlægge harmoniserede mindstekrav for indlånsgaranti­ordninger og opmuntre til, at alle medlemsstater indfører sådanne ordninger.
To lay down harmonized minimum requirements for deposit-guarantee schemes and encourage the introduction of such schemes by all Member States.
Omfanget af indlånsgarantiordninger udvides gennem forslaget om likvidation af kreditinstitutter (resumé 1.5) til at dække henover grænserne.
The scope of deposit-guarantee schemes is extended by the proposal on the windingup of credit institutions (summary 1.5) to give crossborder cover.
Kommissionens henstilling 87/63/EØF af 22. december 1986 vedrørende indførelsen af indlånsgarantiordninger i Fællesskabet.
Commission Recommendation 87/63/EEC of 22 December 1986 concerning the introduction of deposit-guarantee schemes in the Community.
Mindstekrav til eksisterende indlånsgarantiordninger, f.eks. kriterier for erstatning. 2.
Minimum requirements for existing deposit-guarantee schemes, e.g. criteria for compensation. 2.
Medlemsstater, der planlægger at indføre ordninger, bør undersøge, om mindstekravene opfyldes og bør have vedtaget ordningerne pr. 31. december 1988. 3.
Member States with plans for introducing schemes should check that the minimum requirements are met and adopt schemes by 31 December 1988. 3.
Medlemsstater, der ikke har indlånsgarantiordninger, der dækker alle deres kreditinstitutter, og som ingen planer har om sådanne ordninger, bør udarbejde planer for en sådan ordning eller sådanne ordninger, der opfylder mindstekravene, og sørge for, at det eller de er i kraft pr. 1. januar 1990.
Member States which do not have deposit-guarantee schemes covering all their credit institutions and which have no plans for such schemes should draw up plans for such a scheme or schemes meeting the minimum requirements and ensure that it or they are in force by 1 January 1990.
EF-Tidende L 33, 4.2.1987
Official Journal L 33, 4.2.1987
Kreditinstitutter må ikke indgå i engagementer i forbindelse med en enkelt kunde eller kundegruppe på mere end 40% af egne midler. 3.
Credit institutions may not incur an exposure to a single client or group of clients of over 40% of own funds. 3.
Særlige bestemmelser for EF-filialer af banker med hjemsted i tredjelande, hvis de er underlagt bilaterale aftaler. 6.
Special provisions for EEC branches of third-country banks when they are subject to bilateral agreements. 6.
Bestemmelser vedrørende levering af oplysninger til kontrol med store engagementer.
Provisions concerning supply of information for controlling large exposures.
Første behandling: Europa-Parlamentet godkendte Kommissionens forslag under forbehold af et antal henstillinger til ændringer.
First reading: The European Parliament approved the Commission's proposal subject to a number of recommendations for amendment.
Kommissionen vedtog mange, men ikke alle disse henstillinger i sit ændrede forslag.
The Commission adopted many but not all of these recommendations in its amended proposal.
Det ændrede forslag er nu forelagt Ministerrådet. En del af dette forslag indgår i forslaget til det andet bankdirektiv (resumé 1.3).
The amended proposal is now before the Council of Ministers; part of this proposal has been taken over by the proposal for a second banking coordination directive (summary 1.3).
Samarbejds­proceduren vil finde anvendelse, og Europa-Parlamentet får således mulighed for en anden behandling, når der foreligger en fælles holdning fra Rådet.
The cooperation procedure will apply giving the European Parliament the opportunity of a second reading once the Council has notified it of its common position.
EF-Tidende C 42, 14.2.1985
Official Journal C 42, 14.2.1985
EF-Tidende C 161, 19.6.1987
Official Journal C 161, 19.6.1987
EF-Tidende C 76, 23.3.1987
Official Journal C 76, 23.3.1987
EF-Tidende C 344, 31.12.1985
Official Journal C 344, 31.12.1985
At bidrage til harmonisering af tilsynsreglerne og styrke normerne for solvens i Fællesskabets kreditinstitutter for således at beskytte både indskydere og investorer samt opretholde stabilitet inden for bankvæsenet.
To contribute to the harmonization of prudential supervision and to strengthen solvency standards among Community credit institutions, thus protecting both depositors and investors as well as maintaining banking stability.
Rådets direktiv 89/647/EØF af 18. december 1989 om solvensnøgletal for kreditinstitutter.
Council Directive 89/647/EEC of 18 December 1989 on a solvency ratio for credit institutions.
Et kreditinstituts egenkapital udtrykkes som forholdet mellem den risikovægtede værdi af dets aktiver og aktiviteter uden for balancen.
The own funds of each credit institution are expressed as a proportion of the risk-adjusted value of its assets and off-balance-sheet business.
Denne har hovedsagelig relation til de kreditrisici, der opstår i tilfælde af manglende betaling fra en anden parts side, og der skelnes mellem de grader af risici, der forbindes med særlige aktiver og poster, der ikke medtages på balancen, samt med særlige kategorier af låntagere. Der skelnes mellem arten af låntagere og hvor de er fra, f.eks.:
It relates principally to the credit risks involved in the event of counterparty default and it distinguishes between the degrees of risk associated with particular assets and off-balance-sheet items, and with particular categories of borrower.
— centralbanker, regeringer, kreditinstitutter og ikke-banker; — låntagere fra EF-lande, og udenlandske låntagere, låntagere fra ikke-EF-lande. 2.
Differences are drawn both between the nature and origin of borrowers, for example: — central banks, governments, credit institutions and non-bank sectors ; — domestic EC borrowers and foreign (i.e. non-EC) borrowers. 2.
Vægtningerne går fra 0% for poster med lav risiko, f.eks. fordringer på centalregeringer og centralbanker i lande, der er medlem af EF, og op til 100% for poster med høj risiko, som f.eks. fordringer på ikkebanker.
Weightings vary from 0%, for such low-risk items as claims on EC Member State central governments and banks, to 100% for such highrisk items as those representing claims on the non-bank sector.
Minimumsvægtningerne kan forhøjes efter de enkelte medlemsstaters krav.
The minimum weightings may be increased subject to individual Member State requirements. 3.
Særlig behandling af poster uden for balancen, f.eks. hensyntagen til kreditværdien af poster med lav til høj risiko ganget med de vægte, der tillægges de relevante andre parter. 4. System med gensidig anerkendelse af vægtninger af aktivposter, der repræsenterer fordringer på medlemsstaters regionale regeringer og lokale myndigheder, og poster, som ikke hører til på balancen og er forpligtelser, der er indgået på disse organers vegne.
Special treatment of off-balance-sheet items, e.g. the credit equivalent value of low to highrisk items taken into account and multiplied by the weighting attributable to the relevant counterparties. 4.
Direktivet vil ikke forhindre medlemsstater i selv at indføre et højere nøgletal.
The Directive would not prevent Member States independently establishing a higher ratio.
Efter 1. januar 1993 skal tilsynsmyndighederne, hvis et kreditinstituts nøgletal kommer under 8% (eller et højere nationalt krav), sikre, at situationen genoprettes.
After 1 January 1993, if a credit institution's ratio should fall below 8% (or the higher national requirement) the appropriate supervisory authorities shall ensure that the situation is restored.
EF-Tidende 386, 30.12.1989
Official Journal L 386, 30.12.1989
Der findes allerede en EF-lovgivning, der samordner de nationale love om forsikrings­virksomhed.
The Community already has a body of legislation coordinating national laws on the establishment and operation of insurance companies.
Disse samordnede love indeholder bl.a. regler om etablering af forsikringsselskaber, åbning af filialer og agenturer, samt regler om f.eks. tilsyn med de tekniske reserver, kapitalgrundlaget, solvensmargenen og minimumsgarantikapitalen.
These coordinated national laws cover such matters as the formation of an insurance company, the opening of branches and agencies and subsequent supervision of technical reserves, assets, solvency margins and minimum guarantee funds.
Imidlertid foreligger der stadig et antal hindringer for den frihed, som et forsikrings­selskab, der er etableret i en medlemsstat, har til at dække risici i en anden medlemsstat.
On the other hand, a number of obstacles still remain to the freedom of an insurance company established in one Member State to cover risks situated in other Member States.
Den generelle metode til opnåelse af fuld frihed til etablering og virksomhed vil være den samme som for andre områder af finansielle tjenesteydelser:
In common with other areas of financial services, the general method for achieving full freedom of establishment and trade will be:
— harmonisering af grundlæggende standarder for tilsyn ;
— harmonization of essential standards for supervision;
— de nationale tilsynsmyndigheders gensidige anerkendelse af hinandens kontrolforan­staltninger;
— mutual recognition by the national supervisory authorities of the monitoring arrangements of each Member State;
— hjemlandskontrol gennem samordning af nationale tilsynsaktiviteter vil betyde, at ethvert forsikringsselskab, der opererer i flere medlemsstater, vil blive kontrolleret af myndighederne på sit hjemsted, med undtagelse af kontrol med det formål at beskytte forbrugerne i særligt angivne tilfælde.
— homecountry control via coordination by national supervisory authorities, that is to say any insurance company doing business in more than one Member State will be monitored by the authorities in its home country, except in certain clearly defined circumstances for reasons of consumer protection.
I skadesforsikringsbestemmelserne sondres der mellem forsikring mod masserisici og forsikring mod store risici: Ved masserisici forstås enkeltpersoners forsikringsdækning og ved store risici forstås erhvervsvirksomheders forsikringsdækning, kreditforsikring samt transportforsikring.
The measures governing non-life insurance distinguish between the insurance of mass risks and that of large risks: mass risks are those covered by insurance taken out by individuals, whereas large risks are associated with large commercial enterprises, credit insurance and transport.
Rådet har vedtaget et direktiv om fri udveksling af tjenesteydelser med hensyn til forsikring af store erhvervsmæssige risici, hvor forsikringstageren er en erhvervsvirk­somhed, der opfylder visse kvantitative kriterier.
The Council has already adopted a Directive on freedom to provide services in non-life insurance, based, in the case of large risks, on the homecountry control principle.
I direktiv 90/619/EØF om fri udveksling af tjenesteydelser på livsforsikringsområdet har man valgten lidt anden fremgangsmåde (resumé 2.8). Her sondres der mellem på den ene side forsikringer, der tegnes i udlandet på forsikringstagerens eget initiativ og på den anden side alle andre livsforsikringsaftaler.
Directive 90/619/EEC on the freedom to provide services in life assurance (summary 2.8) takes a slightly different line, distinguishing between contracts where the prospective policyholder seeks to take out life assurance in another Member State on his own initiative, and all other than life assurance contracts.
Når en forsikringstager på eget initiativ tegner en forsikring i en anden medlemsstat, er opfattelsen den, at en beskyttelse af forbrugeren her er mindre nødvendig, således at princippet om hjemlandstilsyn kan finde anvendelse i dette tilfælde.
It is felt that where a person enters into an assurance contract in another Member State on his own initiative, consumer protection ceases to be a prime consideration, and hence homecountry control will apply in such cases.
På Ministerådet (det indre marked), der fandt sted den 21. og 22. december 1989, forpligtede Kommissionen sig endvidere til inden udgangen af 1990 at fremlægge et eller flere direktivforslag om gennemførelsen af det indre marked på livsforsikringsområdet.
At the Council meeting on internal market issues held on 21/22 December 1989 the Commission undertook to present before the end of 1990 one or more proposals for Directives designed to complete the single market in life assurance.
Disse forslag vil indeholde nødvendige og tilstrækkelige bestemmelser med henblik på harmonisering af reglerne om tekniske reserver, herunder præmiereserver, og om forsikringsvilkår.
These will contain such provisions as are necessary to bring about harmonization of technical reserves, including mathematical reserves, and policy conditions.
Rådet vil behandledisse forslag så hurtigt som muligt, således at de kan vedtages inden udgangen af 1992.
The Council will examine the proposals as quickly as possible with a view to adopting them before the end of 1992.