natgillin/translations-raw huggingface dataset:
datterselskab af dette — er et finansieringsselskab, kreditinstitut eller finansieringsinstitut eller en virksomhed, der udøver accessorisk bankvirksomhed, forudsat at disse foretagender indgår i et konsolideret tilsyn med kreditinstituttet, samt når der er tale om visse former for engagementer, som er dækket af særlige garantier. 6.
UHI: services, provided that all of those undertakings are included in the consolidated supervision of the credit institution, and (b) certain specific exposures secured by special guarantees. 6.
Kreditinstitutionerne kan ikke forøge de engagementer, der allerede er indgået på datoen for direktivets offentliggørelse, og derved overskrider de heri fastsatte øvre grænser.
Credit institutions may not increase exposures already incurred at the date of publication of the Directive beyond the limits laid down by the Directive.
De kompetente myndigheder kræver, at kreditinstitutionerne træffer de nødvendige foranstaltninger for at bringe de pågældende engagementer ned på det i direktivet fastsatte niveau senest den 31. december 2001.
The competent authorities will require credit institutions to take the necessary measures to bring the exposures in question into line with the levels laid down by the Directive by 31 December 2001 at the latest.
De kompetente myndigheder skal underrette Kommissionen og Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning om den tidsplan, der er fastlagt for nedbringelsen.
The competent authorities must inform the Commission and the Banking Advisory Committee of the schedule for the general process adopted.
Indtil den 31. december 1998 har medlemsstaterne mulighed for at fastsætte overgrænser, der er mindre strenge end de i direktivet fastsatte (40% i stedet for 25% og 30% i stedet for 20%).
Until 31 December 1998, Member States have the option of laying down less strict exposure limits than those provided for in the Directive (40% instead of 25%, and 30% instead of 20%).
Fristen for ved denne periodes udløb at nedbringe de bestående engagementer til de i direktivet fastsatte almindelige niveauer udløber den 31. december 2001.
The deadline for bringing the exposures existing at the end of this period into line with the general levels laid down in the Directive is 31 December 2001.
Forslag til Rådets direktiv om fri etableringsret og fri ydelse af tjenester inden for realkreditområdet.
Proposal for a Council Directive on the freedom of establishment and the free supply of services in the field of mortgage credit.
Deres aktiviteter består af modtagelse af midler fra offentligheden, indkasseret i form af indskud eller provenu af panteobligationer eller indløselige aktier og ydelse af lån til offentligheden med pant i fast ejendom. 2.
Their activities consist of: receiving funds from the public collected in the form of deposits or the proceeds from mortgage bonds or reimbursable shares; granting loans to the public secured on real property. 2.
Den enkelte medlemsstats forpligtelse til at autorisere indenlandske realkreditinstitutter til at kunne yde lån i andre medlemsstater, for så vidt angår jord og bygninger, der er beliggende overalt i Fællesskabet. 3.
Obligation on each Member State to authorize domestic mortgage institutions to make loans in other Member States in respect of land and buildings situated anywhere in the Community. 3.
Den enkelte medlemsstats forpligtelse til at autorisere realkreditinstitutter med hjemsted et andet sted i Fællesskabet til at operere på sit territorium i overensstemmelse med finansielle retningslinjer autoriseret i hjemlandet. 4.
Obligation on each Member State to authorize mortgage institutions based elsewhere in the Community to operate in its territory in accordance with financial techniques authorized in the home country. 4.
Medlemsstaterne skal føre tilsyn med realkreditinstitutter fra andre medlemsstater, der opererer på deres territorium i nært samarbejde med tilsynsmyndighederne i hjemlandet.
Obligation on Member States to supervise mortgage institutions from other Member States operating on their territory in close cooperation with the supervisory authorities of the home Member State.
Førstebehandling: Den 19. februar 1987 godkendte Parlamentet Kommissionens forslag med nogle ændringsforslag.
First reading: On 19 February 1987 Parliament approved the Commission proposal subject to amendments.
Kommissionen har tilsluttet sig en del af disse ændringsforslag.
The Commission accepted some of the amendments.
Den 22. juni 1987 fremlagde Kommissionen et ændret forslag.
The Commission presented an amended proposal on 22 June 1987.
Det af Kommissionen foreslåede nøgletal finder anvendelse på kreditinstitutter som defineret i Rådets direktiv 77/780/EØF (resumé 1.2).
The ratio proposed by the Commission applies to credit institutions defined in Directive 77/780/EEC (summary 1.2).
Det enkelte kreditinstituts egenkapital defineres som forholdet mellem den risikovægtede værdi af aktiver og poster under stregen.
The own funds of each credit institution are expressed as a proportion of the risk-adjusted value of its assets and off-balance-sheet business.
Dette berører især risiko ved en eventuel manglende betaling fra en låntager, og der opstilles en sondring mellem forskellige risikograder for særlige tilgodehavender og poster under stregen og for visse særlige kategorier af låntagere.
This relates primarily to the credit risks associated with counterpart default, and a distinction is made between the degrees of risk associated with particular assets and off-balance-sheet items, and with particular categories of borrower.
— centralbanker, regeringer, kreditinstitutter og ikke-banksektorer; — låntagere i Fællesskabet, OECD og udenlandske låntagere (uden for Fællesskabet og OECD). 2.
Distinctions are also made both between the nature and origin of borrowers, for example: — central banks, governments, credit institutions and non-bank sectors; — borrowers in the EC and in the OECD, and foreign (i.e. non-EC and non-OECD) borrowers. 2.
Vægtningen varierer fra 0% for lav risici såsom fordringer på centralregeringer og centralbanker i medlemsstaterne, til 100% for fuld risici såsom fordringer på ikke-banksektoren.
Weightings vary from 0%, for such low-risk items as claims on EC Member States' central governments and central banks, to 100% for such high-risk items as those representing claims on the non-bank sector.
De kompetente myndigheder kan fastsætte højere vægtninger, såfremt de anser det for hensigtsmæssigt. 3.
The minimum weightings may be increased by Member States if they deem it expedient. 3.
Særbehandling af poster under stregen, f.eks. tages der hensyn til kreditværdien af poster under stregen med lav til fuld risiko, som multipliceres med de vægtninger, der gives de berørte låntagere. 4.
Special treatment of off-balance-sheet items, e.g. the credit equivalent value of low- to high-risk items is taken into account and multiplied by the weighting assigned to the relevant counterparties. 4.
Ordningen for gensidig anerkendelse af vægtningen af aktivposter, der udgør fordringer på regionalregeringer og lokale myndigheder i medlemsstaterne og poster under stregen, som er forpligtelser indgået på disse instansers vegne. 5.
System of mutual recognition of weightings of asset items representing claims on Member States' regional governments and local authorities and of off-balance-sheet items subscribed to on behalf of these bodies. 5.
Det mindste nøgletal, der er fastsat, er 8%.
The prescribed minimum ratio is 8%.
Direktivet hindrer ikke de enkelte medlemsstater i at fastsætte et højere nøgletal.
The Directive does not prevent Member States independently setting a higher ratio.
Med virkning fra 1. januar 1993 stilles der krav til kreditinstitutter om, at deres nøgletal til stadighed skal være på mindst 8%.
After 1 January 1993, credit institutions will be required to maintain at all times a ratio of at least 8%.
Hvis nøgletallet for et kreditinstitut falder under 8% (eller under et højere nationalt nøgletal), skal de kompetente kontrolmyndigheder sikre en genopretning af situationen.
If a credit institution's ratio should fall below 8% (or below the higher national requirement), the appropriate supervisory authorities must ensure that the situation is restored. 6.
Der er foretaget en justering af de fælles definitioner og teknikker vedrørende revision og kontrol. 7.
Common definitions and techniques for verification and control are established. 7.
De tekniske ændringer, der skal foretages i direktivet, vedtages efter en forenklet procedure med bistand fra et udvalg, der består af repræsentanter for medlemsstaterne, og som har Kommissionens repræsentant som formand.
Technical adaptations to the Directive are made by a simplified procedure involving a committee composed of representatives from the Member States and chaired by the Commission.
Disse ændringer indebærer bl.a., at de vægtninger, som anvendes for Fællesskabets institutioner, udstrækkes til at gælde for filialer af tredjelandes banker, såfremt risiciene anses at ækvivalere.
Such adaptations include the extension to branches of thirdcountry banks of the same weightings as those applicable to institutions in the Community where the risks are considered to be equivalent.
— Direktiv 91/31/EØF — EFT L 17 af 23.1.1991 Kommissionens direktiv af 19. december 1990 om ændring af den tekniske definition af »multilaterale udviklingsbanker«, som er angivet i Rådets direktiv 89/647/EØF om solvensnøgletal for kreditinstitutter.
— Directive 91/31/EEC — Official Journal L 17, 23.1.1991 Commission Directive of 19 December 1990 adopting a Directive adapting the technical definition of 'multilateral development banks', mentioned in Council Directive 89/647/EEC of 18 December 1989 on a solvency ratio for credit institutions.
Dette direktiv omfatter den tekniske definition af Den Europæiske Bank for Genopbygning og Udvikling.
This Directive includes the technical definition of the European Bank for Reconstruction and Development.
— Forelæggelse for Rådet af Kommissionens beretning af 1. september 1993, jf. artikel 1, stk. 4, i direktiv 89/647/EØF om undtagelser vedtaget i medlemsstaterne til fordel for visse specialiserede kreditinstitutter (KOM(93) 391 endelig udg.).
— Commission report to the Council of 1 September 1993 under Article 1(4) of Directive 89/647/EEC on the exemptions granted by Member States to certain specialized credit institutions (COM(93) 391 final).
I denne beretning giver Kommissionen Rådet meddelelse om, at kun ét land har gjort brug af den i direktivet hjemlede undtagelsesmulighed, og at virkningerne heraf ikke medfører konkurrencefordrejninger.
In the report the Commission informs the Council that the exemption mechanism provided for in the Directive has been used in only one country and has caused no distortions of competition.
— Forelæggelse for Rådet af Kommissionens beretning af 1. september 1993, jf. artikel 8, stk. 3, i direktiv 89/647/EØF om den vægtning, som medlemsstaterne anvender i henhold til artikel 8, stk. 1 og 2 (KOM(93) 392 endelig udg.).
— Commission report to the'Council of 1 September 1993 under Article 8(3) of Directive 89/647/EEC on the weightings applied by Member States on the basis of Article 8(1) and (2) (COM(93) 392 final).
I denne beretning giver Kommissionen Rådet meddelelse om, at de specifikke vægtninger, som medlemsstaterne har anvendt med hjemmel i direktivet, ikke medfører konkurrencefordrejninger.
In the report the Commission informs the Council that the specific weightings applied by Member States pursuant to the Directive have caused no distortions of competition.
— Direktiv 94/7/EF — EFT L 89 af 6.4.1994 Kommissionens direktiv af 15. marts 1994 om tilpasning af den tekniske definition af »multilaterale udviklingsbanker« i Rådets direktiv 89/647/EØF.
— Directive 94/7/EC — Official Journal L 89, 6.4.1994 Commission Directive of 15 March 1994 technically adapting Council Directive 89/647/EEC on a solvency ratio for credit institutions concerning the technical definition of 'multilateral development banks' This Directive includes the European investment funds in the list of 'multilateral development banks'.
At forebygge risikoen for hvidvaskning af penge, der stammer fra kriminelle handlinger med ønsket om at sikre integriteten af det finansielle marked i Europa.
To eliminate the dangers associated with the laundering of the proceeds of criminal activities to safeguard the integrity of the European financial market.
Rådets direktiv 91/308/EØF af 10. juni 1991 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge.
Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of use of the financial system for the purpose of money laundering.
Definition af begreberne »kreditinstitut«, »finansieringsinstitut«, »hvidvaskning af penge«, »formuegoder«, »kriminel handling« og »kompetente myndigheder«. 2.
Definitions of the terms 'credit institution', 'financial institution', 'money laundering', 'property', 'serious crime' and 'competent authorities'. 2.
Direktivet gælder for kreditinstitutter, finansieringsinstitutter, herunder livsforsikringsselskaber, samt for erhverv og virksomheder, som udøver aktiviteter, der er særlig udsatte for at blive anvendt til hvidvaskning af penge.
The Directive applies to credit institutions, financial institutions including life assurance companies, and professions and undertakings whose activities are particularly likely to be used for money-laundering purposes. 3.
Medlemsstaterne skal forbyde hvidvaskning af penge og fastsætte passende sanktioner. 4.
Member States must prohibit money laundering and introduce appropriate penalties. 4.
Kredit- og finansieringsinstitutterne skal kræve, at alle kunder legitimerer sig ved hjælp af et retskraftigt dokument: — når der optages forretningsmæssig forbindelse med dem, særlig når der åbnes en konto eller bankbog eller et depot; — for enhver transaktion vedrørende et beløb på 15 000 ECU eller derover, hvad enten den udføres i en enkelt eller I flere operationer, hvis der synes at være indbyrdes forbindelse mellem dem. 5.
Credit and financial institutions must require identification of all their customers by means of supporting evidence: — when entering into business relations, particularly when opening an account or savings accounts, or when offering safe-custody facilities; — for any transaction involving a sum amounting to ECU 15 000 or more, whether the transaction is carried out in a single operation or in several operations which seem to be linked. 5.
Der kræves ikke legitimation: — i forbindelse med livsforsikringer, når det er konstateret, at beløbet af de periodiske præmier, der skal indbetales i løbet af et år, er på 1 000 ECU eller derunder, eller ved indbetaling af en engangspræmie på 2 500 ECU eller derunder; — i forbindelse med pensionsforsikringsaftaler, der indgås i medfør af en arbejdskontrakt eller den forsikredes erhvervsvirksomhed, forudsat at disse aftaler ikke indeholder en tilbagekøbsklausul eller kan anvendes som sikkerhed for et lån; — i forbindelse med forsikringsaftalerne vedrørende de transaktioner, der omhandles i ovenstående led, når det konstateres, at transaktionsbeløbet skal debiteres en konto, der er åbnet i kundens navn i et kreditinstitut, der er omfattet af kravet om legitimation. 6.
Identification is not required in the case of: — life assurance policies where it is established that the amount of the periodic premiums to be paid in any given year does not exceed ECU 1 000 or where a single premium is paid amounting to ECU 2 500 or less; — insurance policies in respect of pension schemes taken out by virtue of a contract of employment or the insured person's occupation, provided that such policies contain no surrender clause and may not be used as collateral for a loan; — insurance policies in respect of the transactions referred to above, where it is established that the payment for the transaction is to be debited from an account opened in the customer's name with a credit institution subject to the identification requirement. 6.
Kredit- og finansieringsinstitutterne skal i givet fald træffe rimelige foranstaltninger til at indhente oplysninger om den faktiske identitet af de personer, for hvis regning deres kunder handler. 7.
Where necessary, credit and financial institutions must take reasonable measures to obtain information as to the real identity of the persons on whose behalf those customers are acting. 7.
Når kredit- og finansieringsinstitutterne nærer mistanke om, at der kan være tale om hvidvaskning af penge, skal de imidlertid kræve, at kunderne legitimerer sig, selv om beløbet er mindre end den fastsatte tærskel. Kravet om legitimering af kunden gælder ikke, hvis kunden også er et kredit- eller finansieringsinstitut, der er omfattet af dette direktiv. 8.
However, where credit and financial institutions suspect that money laundering is involved, they must identify such customers even where the amount of the transaction is lower than the threshold laid down.
Oplysninger om legitimation skal opbevares af kredit- og finansieringsinstitutterne i mindst fem år, efter at et kundeforhold er ophørt, hvilket ligeledes gælder for dokumentation og registreringer af alle typer transaktioner.
Credit and financial institutions are required to keep evidence of identity for at least five years after the relationship with their customer has ended, as well as supporting evidence and records of all types of transaction.
Kredit- og finansieringsinstitutterne skal omhyggeligt undersøge enhver transaktion, som menes at kunne have tilknytning til hvidvaskning af penge.
Credit and financial institutions must examine with special attention any transaction which they regard as particularly likely, by its nature, to be related to money laundering.
De skal afholde sig fra at udføre enhver suspekt transaktion, så længe de ikke har underrettet de myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelsen af hvidvaskning af penge.
They must refrain from carrying out suspect transactions until they have informed the authorities responsible for combating money laundering.
Såfremt det ikke er muligt at undlade at udføre transaktionen, eller en sådan undladelse vil kunne forhindre retsforfølgningen af personer, der hvidvasker penge, foretager de pågældende institutter den fornødne underretning umiddelbart derefter. 10.
Where to refrain in such a manner is impossible or is likely to frustrate efforts to pursue the beneficiaries of the operation, the institutions concerned must report the matter immediately afterwards.
Disse institutter skal samarbejde med de myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelse af hvidvaskning af penge: — ved spontant at underrette dem om ethvert forhold, som kunne være tegn på hvidvaskning af penge; — ved at give dem alle nødvendige oplysninger, som de måtte anmode om angående dette spørgsmål. 11.
These establishments must cooperate with the authorities responsible for combating money laundering by: — informing them, on their own initiative, of any fact which might be an indication of money laundering; — furnishing them, at their request, with all necessary information. 11.
Det forhold, at disse oplysninger meddeles de myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, medfører ikke noget ansvar for institutterne samt for medlemmerne af deres ledelse eller deres ansatte, og oplysningerne må kun anvendes i forbindelse med bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
The disclosure of such information to the authorities responsible for combating money laundering will not involve the institution, its directors or employees in liability of any kind and may be used only in connection with the combating of money laundering.
Dog kan medlemsstaterne også bestemme, at disse oplysninger kan anvendes til undersøgelser i forbindelse med andre lovovertrædelser i tilknytning til hvidvaskning af penge eller til andre formål inden for rammerne af deres nationale lovgivning.
However, Member States may also, if they have adopted the necessary provisions, use such information in investigating other offences connected with money laundering or for other purposes under national law. 12.
Der nedsættes et kontaktudvalg, som bl.a. har til opgave at lette koordineringen af de nationale gennemførelsesforanstaltninger.
A contact committee has been set up to improve coordination of national implementing measures.
Gennemsigtighed med hensyn til bankvilkår for gennemførelsen af grænseoverskridende finansielle transaktioner
Transparency of banking conditions relating to crossborder financial transactions
Forbedring af gennemsigtigheden med hensyn til oplysninger og regler for fakturering i forbindelse med grænseoverskridende finansielle transaktioner.
To enhance the transparency of information and invoicing rules relating to crossborder financial transactions.
Kommissionens henstilling 90/109/EØF af 14. februar 1990 om gennemsigtighed med hensyn til bankvilkår for gennemførelsen af grænseoverskridende finansielle transaktioner.
Commission Recommendation 90/109/EEC of 14 February 1990 on the transparency of banking conditions relating to crossborder financial transactions.
Ved »institut« forstås enhver juridisk person, herunder navnlig pengeinstitutter og postvæsenet, der tilbyder at foretage eller formidle grænseoverskridende overførsler. 2.
'Institutions' means all legal persons, and in particular credit institutions and postal services, providing facilities for effecting or facilitating crossborder transfers. 2.
Institutter, der foretager grænseoverskridende finansielle transaktioner, opfordres til at anvende principper, der går ud på: — at give kunderne klare og lettilgængelige oplysninger om de grænseoverskridende finansielle transaktioner; — at specificere provisioner og gebyrer i opgørelsen over gennemførelsen af en transaktion samt omvekslingskurs; — at ekspedere en overførselsordre inden for meget korte frister, således at de grænseoverskridende overførsler ikke forsinkes; — hurtigt at behandle klager over ekspeditionen af en transaktion eller opgørelsen i forbindelse hermed; — at anmode medlemsstaterne om med henblik på offentliggørelse i De Europæiske Fællesskabers Tidende at udpege det eller de organ(er), som klagerne skal rettes til (meddelelse senest den 30. september 1990).
Institutions which carry out crossborder financial transactions are encouraged to apply the following principles: — supply customers with easily understandable and readily available information on crossborder financial transactions; — give details of the commission fees and charges invoiced and the exchange rate applied in the statement relating to the transaction; — execute transfer orders very swiftly in order to avoid penalizing crossborder transactions; — deal rapidly with complaints in connection with the execution of a transaction or the statement relating to it; — ask the Member States to appoint the body (or bodies) to whom complaints should be directed with a view to publishing a list in the Official Journal of the European Communities (to be notified prior to 30 September 1990).
At sigte mod standardisering af betalingskortsystemer, for at muliggøre lige adgang for alle kortindehavere til alle distributionsnet.
Standardization of payment card systems for all electronic card-holders to all distribution networks.
Kommissionens henstilling 87/598/EØF af 8. december 1987 om en europæisk adfærdskodeks for elektronisk betaling.
Commission Recommendation 87/598/EEC of 8 December 1987 on a European code of conduct relating to electronic payments.
Det henstilles, at alle berørte parter retter sig efter reglerne i »Den Europæiske Adfærdskodeks for Elektronisk Betaling«.
Recommendation that all interested parties concerned should comply with the provisions of the 'European code of conduct' relating to electronic payments.
Henstillingen, der er udarbejdet af Kommissionen, har til formål at fremme: — forbrugernes sikkerhed og bekvemmelighed; — øget sikkerhed og produktivitet for tjenesteyderne og kortudstederne. 2.
This has been drafted by the European Commission and will promote: — security and convenience for consumers; — greater security and efficiency for traders and issuers. 2.