natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Disse opstilles og revideres i overensstemmelse med det pågældende tredjelands lovgivning, og hvis denne ikke stemmer overens med EF-kravene til regnskabsaflæggelse, kan medlemsstater ne kræve fuldstændige filialregnskaber.
However, if the rules in question are not in conformity with EC accounting requirements, Member States may require branches to publish annual accounts relating to their own activities.
Medlemsstaterne kan kræve regnskaberne offentliggjort på deres officielle sprog, ligesom de kan kræve oversættelsen heraf bekræftet.
Member States may require that the documents be published in their official language(s) and that the translation of such documents be certified.
1. januar 1993 eller i løbet af 1993, på samme måde som for Rådets direktiv 86/635/EØF (resumé 1.6).
1 January 1993 or during the calendar year 1993, under the same conditions as for Council Directive 86/635/EEC (summary 1.6).
At fastsætte fælles grundregler for egenkapitalen i alle godkendte kreditinstitutter i Fællesskabet.
To lay down common basic rules for the own funds of all credit institutions authorized to do business in the Community.
Ændret ved følgende foranstaltninger: Rådets direktiv 91/633/EØF af 3. december 1991 Rådets direktiv 92/16/EØF af 16. marts 1992
Amended by the following measures: Council Directive 91/633/EEC of 3 December 1991 Council Directive 92/16/EEC of 16 March 1992.
I direktiverne defineres »egenkapital«, og dens komponenter opdeles i to kategorier: — kerneegenkapitalen, der omfatter de vigtigste komponenter (kapital og oplyste reserver), som ikke er undergivet nogen begrænsninger.
The Directives include a definition of own funds that divides the items which may be included into two categories: — core capital (original own funds) consists of the highest quality items (capital and disclosed reserves).
Midlerne til dækning af generelle kreditinstitutrisici indgår også i denne kategori; — den supplerende egenkapital, der omfatter komponenter, f.eks. opskrivningshenlæggelser, værdipapirer med ubestemt løbetid, skjulte reserver, de forpligtelser, der påhviler medlemmerne af andelskreditinstitutter samt ansvarlig indskudskapital.
Funds for general banking risks (FGBR) also fall into this category; — supplementary capital (additional own funds) consists of such items as revaluation reserves, securities of indeterminate duration, hidden reserves, commitments of members of cooperative societies and subordinated loans. 2.
Den supplerende egenkapital, der kan medtages i kerneegenkapitalen, må ikke overstige 100% af denne.
The supplementary capital included in the original own funds may not exceed 100% of the core capital.
Endvidere må de forpligtelser, der påhviler medlemmerne af andelskreditinstitutter og den ansvarlige indskudskapital ikke overstige 50% af kerneegenkapitalen. 3.
In addition, commitments of members of cooperative societies and subordinated loans may not exceed 50% of the core capital. 3.
En enkelt komponent (midler til dækning af generelle kreditinstitutrisici) udgør en særskilt kategori; den medtages midlertidigt i egenkapitalen uden begrænsning, men anvendes ikke ved fastsættelsen af begrænsningen for komponenterne i den anden kategori. 4.
One item (funds for general banking risks) is provisionally excluded from both categories; it is therefore included in own funds without limit but is not used in determining the limit for the items in the second category. 4.
Direktiverne indeholder endvidere en liste over de komponenter, der skal fratrækkes egenkapitalen, og det specificeres, hvordan egenkapitalen skal konsolideres. 5.
The Directives also list the items which must be deducted from own funds and specifies how own funds are to be calculated on a consolidated basis. 5.
Medlemsstaterne kan fastsætte strengere regler. 6.
Member States remain free to apply stricter rules. 6.
I direktiv 92/16/EØF indføres der en undtagelse til fordel for de danske realkreditinstitutter, og der nedsættes et forskriftsudvalg, der skal bistå Kommissionen med dens fremtidige tekniske tilpasninger.
Directive 92/16/EEC introduces a temporary derogation for Danish mortgage credit institutions and sets up a regulatory committee to assist the Commission in making future technical adaptations.
Direktiv 89/299/EØF er ændret ved Rådets direktiv 92/30/EØF (resumé 1.4).
Directive 89/299/EEC is amended by Council Directive 92/30/EEC (summary 1.4).
Der skal senest 1. januar 1998 foretages en gennemgang af definitionen af egenkapital med henblik på indførelsen af en ensartet definition.
An examination of the definition of own funds with a view to uniform application of the common definition is planned for not later than 1 January 1998.
Indskudsgarantiordninger
Depositguarantee schemes
At fastlægge harmoniserede mindstekrav for indskudsgarantiordninger og opmuntre til, at alle medlemsstater indfører sådanne ordninger.
To lay down harmonized minimum requirements for depositguarantee schemes and to encourage the introduction of such schemes by all Member States.
Kommissionens henstilling 87/63/EØF af 22. december 1986 om indførelse af indskudsgarantiordninger i Fællesskabet.
Commission Recommendation 87/63/EEC of 22 December 1986 concerning the introduction of depositguarantee schemes in the Community.
Betingelser, som — i det tilfælde, at et insolvent kreditinstitut likvideres — bør være opfyldt i de indskudsgarantiordninger, der allerede er indført i nogle medlemsstater. 2.
In the event of the windingup of a credit institution revealing insufficient assets, conditions applicable to depositguarantee schemes already operational in some Member States. 2.
Medlemsstater, der planlægger at indføre sådanne ordninger, påser, at mindstekravene opfyldes, og vedtager disse ordninger senest den 31. december 1988. 3.
Member States with plans for introducing schemes should check that the minimum requirements are met and should adopt such schemes by 31 December 1988. 3.
Medlemsstater, der ikke har en indskudsgarantiordning for alle deres kreditinstitutter, og som endnu ikke har udarbejdet planer herom, udarbejder en plan for en eller flere indskudsgarantiordninger, der opfylder mindstekravene, og sørger for, at de kan træde i kraft den 1. januar 1990. 4.
Member States which do not have depositguarantee schemes covering all their credit institutions and which have no plans for such schemes should draw up plans for such a scheme or schemes meeting the minimum requirements and should ensure that it or they are in force by 1 January 1990. 4.
Medlemsstaterne informerer Kommissionen om alle ændringer til deres indskudsgarantiordninger samt om alle bestemmelser eller forslag, der er vedtaget i henhold til henstillingen.
Member States must inform the Commission of any changes made to their depositguarantee schemes and of all measures or plans adopted in connection with the Recommendation.
Kommissionen har udarbejdet et direktivforslag på dette område (resumé 1.10).
A proposal for a Directive drawn up by the Commission (summary 1.10).
Indskudsgarantiordninger (direktiv)
Depositguarantee schemes (Directive)
At beskytte — inden for hele Den Europæiske Unions område — indskydere i alle kreditinstitutter samt at sikre stabiliteten inden for hele banksektoren.
To protect throughout the territory of the European Union the depositors of all credit institutions and to safeguard the stability of the banking system as a whole.
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 94/19/EF af 16. maj 1994 om indskudsgarantiordninger.
European Parliament and Council Directive 94/19/EC of 16 May 1994 on depositguarantee schemes.
Definition : »Indskud« : alle indestående belob, der hidrorer fra indlån eller fra mellemtransaktioner foretaget som led i almindelige bankforretninger, og som skal tilbagebetales af kreditinstituttet på bestemte vilkår fastsat ved lov eller ved aftale, samt krav i form af gældspapirer, der er udstedt af et kreditinstitut.
Definition of the term 'deposit': any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable, and any debt evidenced by a certificate issued by a credit institution.
Ved beregningen af indestående beløb anvender medlemsstaterne regler om modregning og de fordringer, der kan modregnes i overensstemmelse med de retlige og kontraktfastsatte vilkår, der gælder for indskud. 2.
For the purpose of calculating a credit balance, Member States shall apply the rules and regulations relating to set-off and counterclaims according to the legal and contractual conditions applicable to a deposit.
Udelukket fra enhver dækning via garantiordning er følgende: visse indskud samt instrumenter, der falder ind under definitionen på kreditinstitutters egenkapital. 4.
Certain deposits and all instruments which would fall within the definition of 'own funds' of credit institutions are excluded from any repayment by guarantee schemes. 4.
Direktivet kræver indførelse af et krav om, at hver enkelt medlemsstat officielt skal anerkende en eller flere indskudsgarantiordninger på sit område (dersom visse betingelser er opfyldt — dvs. en ækvivalent beskyttelse af indskyderne — kan en medlemsstat dog fritage et kreditinstitut — der er tilsluttet et system, der tager sigte på at sikre videreførelsen af de institutter, der er medlemmer heraf — fra at være tilsluttet en indskudsgarantiordning).
The Directive requires each Member State to ensure that within its territory one or more depositguarantee schemes are introduced and officially recognized. (However, if certain conditions are satisfied — including equivalent protection for depositors — a Member State may exempt a credit institution from belonging to a depositguarantee scheme where that credit institution belongs to a scheme which ensures the continued operation of its member institutions. 5.
Den procedure, der skal følges, når et kreditinstitut ikke opfylder de forpligtelser, der påhviler det som medlem af en indskudsgarantiordning (eventuel sanktion i form af tilbagekaldelse af kreditinstituttets koncession). 6.
Procedure to be followed where a credit institution does not comply with the obligations incumbent on it as a member of a depositguarantee scheme (sanction going as far as withdrawal of the credit institution's authorization). 6.
De i en medlemsstat indførte og officielt anerkendte indskudsgarantiordninger dækker indskydere i filialer, som kreditinstitutterne har oprettet i andre medlemsstater.
Depositguarantee schemes introduced and officially recognized in a Member State shall cover the depositors at branches set up by credit institutions in other Member States.
Indtil 31. december 1999 kan det for dækningen fastsatte niveau eller omfang (herunder procentsatsen) imidlertid ikke overstige det maksimumsniveau og maksimumsomfang for dækningen, der er forudset i værtslandets indskudsgarantiordning (ikke-eksportklausulen).
However, until 31 December 1999, neither the level nor the scope, including the percentage, of cover provided shall exceed the maximum level or scope of cover offered by the corresponding guarantee scheme within the territory of the host Member State (non-export clause).
Denne periode kan på forslag af Kommissionen eventuelt forlænges.
This period could possibly be prolonged, on a proposal from the Commission.
Regler for filialers frivillige tilslutning til værtslandets indskudsgarantiordninger (den såkaldte »topping up«-klausul). 8.
Rules on branches voluntarily joining depositguarantee schemes of host Member States ('topping-up' clause). 8.
Kommissionens forpligtelse til at fremlægge en rapport om direktivets anvendelse senest den 31. december 1999. 9.
The Commission is required to report on the operation of the Directive no later than 31 December 1999. 9.
Hvis en banktilladelse tilbagekaldes, er de indskud, der forelå ved tilbagekaldelsen, stadig omfattet af garantiordningen. 10.
Deposits held when the authorization of a credit institution is withdrawn shall continue to be covered by the guarantee scheme. 10.
Filialer, der oprettes af kreditinstitutter med hjemsted uden for Fællesskabet, skal være omfattet af en dækning (med oplysning herom) svarende til den, der er fastsat i nærværende direktiv. Hvis dette ikke er tilfældet, kan værtsmedlemsstaterne fastsætte, at sådanne filialer tilsluttes en indskudsgarantiordning på deres områder. Disse
Branches established by a credit institution which has its head office outside the Community must have cover (and be given information) equivalent to that prescribed by the Directive; failing that, host Member States may require them to join depositguarantee schemes in operation within their territories.
IMI: filialer skal dog informere de faktiske og potentielle indskydere om de garantiordninger, der gælder for deres indskud. 11.
must provide actual and intending depositors with information concerning the guarantee arrangements covering their deposits. 11.
Direktivet fastsætter, at indskudsgarantiordninger i princippet dækker alle indskud foretaget af en og samme indskyder med beløb på op til 20 000 ECU i tilfælde af, at indskuddene bliver indisponible.
The Directive provides that depositguarantee schemes shall normally cover the aggregate deposits of each depositor up to ECU 20 000 in the event of deposits being unavailable.
Dette beløb tages med jævne mellemrum op til revision.
This amount is periodically reviewed.
Dersom indskuddene — på tidspunktet for dette direktivs vedtagelse — ikke er dækket med et beløb svarende hertil, kan medlemsstaterne begrænse garantien til 15 000 ECU indtil 31. december 1999.
In cases where, when the Directive is adopted, deposits are not covered up to that amount, Member States may limit the guarantee to ECU 15 000 until 31 December 1999.
Men medlemsstaterne kan træffe bestemmelse om, at visse indskydere eller visse indskud er udelukket eller dækkes med et mindre beløb.
However, certain depositors or deposits may be excluded or granted a lower level of guarantee by Member States.
Endvidere er det tilladt at yde en større eller mere komplet beskyttelse i visse tilfælde, som f.eks. af sociale hensyn. 12.
In addition, higher or more comprehensive cover is permitted in certain cases, e.g. on social considerations.
Når indskyderen ikke er rettighedshaver til de på kontoen indskudte beløb, er det i princippet den person, der er rettighedshaver, der drager fordel af garantien; hvis der findes flere rettighedshavere, tages der hensyn til den andel, der tilkommer hver af dem. Dette gælder dog ikke for kollektive investeringsorganer.
Where the depositor is not absolutely entitled to the sums held in an account, it is normally the person who is absolutely entitled who is covered by the guarantee; if there are several persons who are absolutely entitled, the share of each shall be taken into account.
Bestemmelser vedrørende de informationer, der skal gives til indskyderne. 14.
Provisions concerning the information to be made available to depositors. 14.
Fristen for betaling af behørigt verificerede fordringer er på tre måneder regnet fra den dato, hvor de kompetente myndigheder konstaterer, at indskuddene er indisponible.
Duly verified claims must be paid within three months of the date on which the competent authorities establish that deposits are unavailable.
Under særlige omstændigheder og i særlige tilfælde kan der anmodes om en forlængelse af denne frist på maksimalt tre måneder. 15.
In exceptional circumstances and in special cases an extension of the time limit of not more than three months may be applied for. 15.
Visse kreditinstitutter, der er godkendt i Spanien eller i Grækenland, og som figurerer i bilaget til direktivet, er fritaget fra pligten til at være tilknyttet en garantiordning indtil 31. december 1999.
Certain credit institutions authorized in Spain or in Greece and listed in an annex to the Directive shall be exempt from the requirement to belong to a depositguarantee scheme until 31 December 1999.
Deres filialer i andre medlemsstater kan af værtslandet tvinges til at tilslutte sig den lokale garantiordning.
Their branches in other Member States may be required by the host Member State to belong to a local guarantee scheme. 16.
At indføre fælles standarder for overvågning af store engagementer, dvs. når en stor andel af et kreditinstituts (f.eks. en banks) långivning ydes til en kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder.
To introduce common rules for the monitoring of large exposures, i.e. where a large proportion of the loans of a credit institution (e.g. a bank) is made to a single client or group of related clients.
Kommissionens henstilling 87/62/EØF af 22. december 1986 vedrørende overvågning af og kontrol med kreditinstitutters store engagementer.
Commission Recommendation 87/62/EEC of 22 December 1986 on monitoring and controlling large exposures of credit institutions.
Et kreditinstituts engagement med en kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder betragtes som stort, når det når op på 15% eller mere af kreditinstituttets egenkapital. 2.
A large exposure to a client or group of connected clients is defined as 15% or more of a credit institution's own funds. 2.
Et kreditinstitut må ikke med en enkelt kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder indgå et engagement, der overstiger 40% af kreditinstituttets egenkapital. 3.
Credit institutions may not incur an exposure to a single client or group of clients that exceeds 40% of own funds. 3.
De samlede engagementer må Ikke overstige 800% af egenkapitalen. 4.
Aggregate large exposures may not exceed 800% of own funds. 4.
De store engagementer indberettes til de kompetente myndigheder mindst én gang om året. 5.
Large exposures must be reported to the regulatory authorities at least once a year. 5.
Der er særlige bestemmelser for filialer i Fællesskabet af tredjelandes banker, når de er omfattet af bilaterale aftaler. 6.
Special provisions for EEC branches of thirdcountry banks when they are covered by bilateral agreements. 6.
Der udveksles oplysninger mellem medlemsstaterne. 7.
Exchanges of information between Member States. 7.
Bestemmelse vedrørende udlevering af oplysninger med henblik på kontrol af store engagementer. Medlemsstaterne påser, at der ikke foreligger retlige hindringer for, at et finansieringsinstitut eller kreditinstitut giver et kreditinstitut, der har kapitalinteresser i disse institutter, de nødvendige oplysninger.
Provisions concerning supply of information for controlling large exposures.
Det indeholder strengere bestemmelser end dem, der er fastsat i henstillingen (resumé 1.12).
It contains stricter standards than those in the Recommendation (summary 1.12).
Kontrol med store engagementer: Nye regler
Monitoring of large exposures: new standards
At harmonisere de væsentligste regler vedrørende overvågning med henblik på at undgå konkurrenceforvridning.
To harmonize essential supervisory rules in order to prevent distortion of competition.
Rådets direktiv 92/121/EØF af 21. december 1992 om overvågning af og kontrol med kreditinstitutters store engagementer.
Council Directive 92/121/EEC of 21 December 1992 on monitoring and controlling large exposures of credit institutions.
Definition af begreberne »kreditinstitut«, »kompetente myndigheder«, »moderselskab«, »datterselskab«, »finansieringsselskab«, finansieringsinstitut» mv. 2.
Definitions of the terms 'credit institution', 'competent authorities', 'parent undertaking', 'subsidiary undertaking', 'financial holding company', 'financial institution', etc. 2.
Medlemsstaterne kan dog undlade at anvende direktivet dels på institutter, der permanent er udelukket fra anvendelsesområdet for direktiv 77/780/EØF, såsom centralbanker, postgirokontorer og visse særlige institutter i hver medlemsstat, dels på kreditinstitutter, der permanent er tilknyttet et centralorgan, der kontrollerer dem, og som er etableret i samme medlemsstat.
However, Member States need not apply the Directive to institutions permanently excluded from the scope of Directive 77/780/EEC, such as central banks, post office giro institutions and certain particular institutions in each Member State, or to credit institutions permanently affiliated to a central body which supervises them and which is established in the same Member State.
Kreditinstitutter skal til de kompetente myndigheder indberette alle store engagementer.
Credit institutions must report all large exposures to the competent authorities.
Indberetningen skal finde sted mindst én gang om året eller mindst fire gange om året.
Such notification is compulsory, either at least once a year or at least four times a year.
I det første tilfælde skal indberetningen dog i løbet af året løbende suppleres med meddelelser om alle store engagementer og om ændringer på mindst 20% i forhold til den sidste indberetning.
In the former case, however, notification is backed up by communication during the year of all new large exposures and any increase'in existing large exposures of at least 20% compared with the last communication.
Ved et stort engagement med en enkelt kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder forstås et engagement, hvis værdi er lig med eller overstiger 10% af det udlånende instituts egenkapital.
A large exposure to a client or group of connected clients is defined as one whose value is equal to or exceeds 10% of the lending institution's own funds.
Indberetning af visse engagementer er dog ikke obligatorisk, hvis indberetningshyppigheden kan bringes ned på to gange om året.
However, the reporting of certain exposures is not compulsory; in other cases, the reporting frequency may be reduced to twice a year.
Et kreditinstitut kan ikke over for en enkelt kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder påtage sig engagementer, hvis samlede beløb overstiger 25% af egenkapitalen.
A credit institution may not incur an exposure to a client or group of connected clients where its value exceeds 25% of own funds.
Dette loft er nedsat til 20%, for så vidt angår engagementer, der er påtaget over for det udlånende instituts moderselskab og andre datterselskaber af moderselskabet.
This limit is 20% in the case of exposures incurred to the parent undertaking of the lending institution and the subsidiaries of that parent undertaking.
Dette gælder ikke, hvis medlemsstaterne sørger for en særlig kontrol af de pågældende engagementer gennem andre foranstaltninger eller procedurer (i så tilfælde underretter de Kommissionen og Det Rådgivende Udvalg for Banklovgivning om indholdet af disse foranstaltninger eller procedurer).
It need not be complied with if the Member States provide for specific monitoring of such exposures by other measures or procedures (in such cases, they inform the Commission and the Banking Advisory Committee of the content of those measures or procedures).
Et kreditinstitut må ikke indgå store engagementer, hvis samlede kumulerede beløb overstiger 800% af instituttets egenkapital.
A credit institution may not incur large exposures which, in the aggregate, exceed 800% of own funds.
I direktivet er der fastsat en række undtagelser fra ovennævnte lofter, idet: — medlemsstaterne kan fastsætte lavere lofter end dem, der er fastsat i direktivet; de kan ligeledes, når omstændighederne taler for en overskridelse af lofterne, sætte en kort frist for, at kreditinstituttet overholder lofterne — medlemsstaterne kan helt eller delvis dispensere fra kravet om overholdelse af de i direktivet fastsatte lofter, når der er tale om kreditinstitutter, hvis moderselskab — eller i givet fald et
The Directive provides for derogations from the abovementioned limits as follows: — Member States may impose more stringent rules than those laid down in the Directive; where the limits laid down are exceeded and circumstances warrant it, Member States may also allow the credit institution a short period of time in which to comply with those limits; — Member States may fully or partially exempt from application of the limits laid down by the Directive: (a) credit institutions whose parent undertakings, together with any other subsidiaries of those parent undertakings, are financial holding companies, credit institutions, financial institutions or undertakings providing ancillary banking