natgillin/translations-raw huggingface dataset:
­ ejere af enkeltmandsvirksomhe­der er i sagens natur sårbare uanset indkomstniveau, for så vidt at de er afhængige af deres egen arbejdskraft for at forsørge sig selv og dem, de har forsør­gerpligt for.
• sole operators are inherently vulnerable, whatever their level of income, insofar as they are re liant on their own labour for the support of themselves and dependants.
I denne henseende er de ikke meget anderledes stillet end lønmodtagere og har sandsynligvis nogenlunde sam­me behov for adgang til social beskyttelse:
In this respect they are little different from employees and are likely to have much the same need for access to social protection;
Tabel 11 — Social forsikringsdækning for selvstændige i Den Europæiske Union
Table 11 — Social insurance cover for the selfemployed in the European Union
Moderskab
Survivor's vor's
Børnetilskud
Health care
Ja, ved medlemskab af offentlig vis frivillighed
Yes, but some voluntary
Frivilligt for landmænd og
Yes if in Farmers public craftsmen health rest insurance voluntary
Ja for flertallet, men en vis frivillighed sygesikring håndværkere
Yes for the majority, but some voluntary
Kun medlemmer aflKA
Only those in IKA
Landmænd
Farmers
Manuelle arbejdere
Manual workers
Frivilligt
Voluntary
Kun lejlighedsvis sygdom
Occ illness only
Frivilligt for landmænd
Farmers rest voluntary
Tillægspensioner og selvstændige
Supplementary pensions and the selfemployed
Sverige: Lønmodtagere kan føje yderligere 10% til deres pensioner via arbejdsgiverbaserede tillægsordninger, men dette gælder ikke selvstændige. ge.
Sweden: employees can add a further 10% to their pensions through employer-based supplementary schemes, but this does not extend to the selfemployed.
I nogle lande er der imidlertid taget specifikke skridt til at beskytte de økonomisk mest sårbare ved f.eks. at lade dem være omfattet af ordninger for lønmodtagere, mens det er blevet overladt and re selvstændige at organisere de res egen beskyttelse.
need. In some countries, how ever, specific steps have been taken to protect the most economically vulnerable by, for example, including them in employee schemes, while leaving others of the selfemployed to organise their own protection.
Danmark: I 1994 var omkring 75% af lønmodtagerne over 22 år dækket af en tillægsordning finansieret gennem bidrag fra arbejdsgivere og ar bejdstagere.
Denmark: in 1994, around 75% of employees over 22 years old were covered by a supplementary scheme, financed by employer/employee contributions.
De, der bliver selvstændige, kan vælge at blive under ordningen, så længe de opfylder visse kriterier og betaler hele bidraget.
Those becoming selfemployed, so long as they meet certain criteria and pay the whole contribution, can opt to remain in the scheme.
I 1990 benyttede kun 2.000 denne mulighed, sandsynligvis på grund af det høje bidrag i forhold til den beskedne pension.
In 1990, there were only 2,000 taking advantage of this provision, possibly because of the high contribution in relation to the modest pension.
Nederlandene: Lønmodtagere er forpligtede til at deltage i en virksomhedsbaseret tillægspensionsordning.
Netherlands: employees are obliged to participate in a company supplementary pension scheme.
Obligatorisk medlemskab af tillægspensionsordninger gælder også nogle selvstændige indenfor byggeriet og tilknyttede erhverv, og der findes en række ordninger for liberale erhverv.
Compulsory membership of supplementary pension schemes also applies to some selfemployed in construction and related industries and there are a number of schemes for the liberal professions.
En anseelig del af de selvstændige har imidlertid ikke adgang til en tillægspension.
A sizeable proportion of the selfemployed, however, do not have access to a supplementary pension.
Storbritannien: Lønmodtagere er forpligtede til medlemskab af enten den statslige, indkomstafhængige pensionsordning eller til en virksomhedsordning eller til at bidrage til en personlig pensionsordning.
UK: employees are obliged either to belong to the State earningsrelated pension scheme or a company scheme or to contribute to a personal pension scheme.
De selvstændige har hverken adgang til stats- eller virksomhedsordningen, men de bliver opfordret, men ikke tvunget, til at træffe deres egne foranstaltninger med hensyn til at oprette en personlig pension.
The selfemployed have access to neither the State nor a company scheme, though they are encouraged, but not compelled, to make their own arrangements to acquire a personal pension.
I 1992 havde 62% af de selv stændige mænd og 35% kvinderen personlig pensionsordning.
In 1992,62% of men and 35% of women selfemployed had a personal pension scheme.
- kun i Luxembourg er de selv stændige (siden 1994) dækket mod alle de samme risici som lønmodtagere;
only in Luxembourg (since 1994) are the selfemployed covered against all the same risks as employees; while social insurance for employees is almost always compulsory, it may be voluntary for the selfemployed and, therefore, far from complete for certain risks; ocial protection arrangements Sfor the selfemployed differ in a number of ways between the 15 Member States.
- mens social sikring for lønmodtagere næsten altid er obligatorisk, kan den være frivillig for de selvstændige og derfor langt fra fuldstændig for mange risicis vedkommende; der forskellige i de 15 medlemsstater.
At one extreme are systems — in Denmark, Sweden.
Den ene yderlighed er systemer — i Danmark, Sverige, Irland, Luxembourg og Storbritannien — hvor selvstændige hører under de(n) samme socialsikringsordning(er) som lønmodtagere, den anden er systemer med særskilte foranstaltninger for selvstændige i form af en række erhvervsordninger — som i Østrig, Frankrig, Italien, Spanien og Grækenland.
Ireland, Luxembourg and the UK — in which the selfemployed belong to the same social insurance scheme(s) as employees, at the other are those with separate provision for the selfemployed through a number of occupational schemes — as in Austria, France, Italy, Spain and Greece.
Her imellem findes der systemer, hvor alle eller de fleste selvstændige hører under samme ordninger som lønmodtagere — som i Finland, Tyskland og Portugal — men hvor der er særskilte ordninger for nogle erhvervsgrupper (især de liberale erhverv) og andre, hvor der enten er en særskilt ordning for de selvstændige (som i Belgien) eller en fælles ordning, hvor de selvstændige er udelukket fra visse ydelser (som i Nederlandene).
In between are systems in which all or most of the selfemployed are in the same schemes as employees — as in Finland, Germany and Portugal — but where there are separate schemes for some occupational groups (the liberal professions, in particular) and others in which there is either a separate scheme for the selfemployed (as in Belgium) or a common scheme with the selfemployed excluded from certain provisions (as in the
foranstaltninger for selvstændige, visse grupper blandt dem, der er om fattet af den generelle ordning for lønmodtagere (som i Østrig, Grækenland og Tyskland).
employee scheme (as in Austria, Greece and Germany).
For det andet kan nogle foranstaltninger, selv hvor der er særskilte ordninger, være fælles for lønmodtagere og selvstændige eller for alle indbyggere — såsom en national sundhedstjeneste, børnetilskud eller bistandshjælpsordninger (undtagen i Nederlandene, som har særlige ord ninger for selvstændige).
Second, even where there are separate schemes, some provisions may be common to employees and the selfemployed or to all residents — such as a national health service, child allowances or social assistance scheme arrangements (except in the Netherlands which has special schemes for the self-employed).
For det tredje kan systemerne ændres på sigt — såsom i Luxembourg, hvor foranstaltningerne tidligere var erhvervsbaserede.
Third, systems can change over time — as in Luxembourg, where provision used to be on an occupational basis.
Der skal yderligere bemærkes tre komplikationer.
There are three further complications to note.
For det første er der i en række lande, hvor der for de flestes vedkommende er særskilte
First, in a number of countries where for the most part there is separate provision for the selfemployed, certain groups among them are included in the general
Bortset fra disse strukturelle forskel le kan foranstaltninger for selvstæn selv om foranstaltningerne kan forekomme ens, kan ydelser til selvstændige eventuelt være et fast beløb i stedet for indkomstafhængige og derfor gennem-
Apart from these structural differences, provision for the selfemployed may be different, and often less favourable, than for employees (see Table 11): while provision may appear similar, benefits for the selfemployed may be only flatrate rather than earningsrelated and, therefore, lower on average, qualifying criteria more stringent and waiting periods longer;
Tilvejebringelse af grundpensioner til selvstændige
Providing basic pensions for the selfemployed though even here, almost all are covered.
Spanien: De fleste selvstændige kom ind i den obligatoriske pensionsordning i 1970, og selvstændige i landbruget kom ind i 1975.
Spain: most of the selfemployed were brought into the compulsory pension scheme in 1970 and those in agriculture were added in 1975.
Retten til fuld pension opnås efter 35 års bidrag, retten til 60% erhverves efter 15 år, og der lægges yderligere 2% til for hvert års bidrag herefter.
Entitlement to a full pension requires 35 years of contributions, 60% of the full entitlement being acquired after 15 years and an additional 2% for each year of contributions above this.
De selvstændige kan vælge at betale et lavere eller højere bidrag med en tilsvarende reduktion i pensionen, selv om det er muligt at skifte fra et lavere til et højere bidrag før 50-årsalderen.
The selfemployed can choose to pay a lower or higher rate of contribution with a conesponding reduction in the pension, though it is possible to switch from a lower to a higher rate before the age of 50.
Portugal: Pensionsordninger for selvstændige blev obligatoriske i 1977.
Portugal: pension provision for the selfemployed became compulsory in 1977.
For overhovedet at blive berettiget til nogen pension skal man have indbetalt bidrag i mindst 10 år, men for at opnå fuld pension skal man have indbetalt i 40 år.
A minimum of 10 years of contributions is required to qualify for any pension at all, but for a full pension 40 years are needed.
De selvstændige blev derfor pensionsberettigede fra 1987 og frem, men i begyndelsen var pensionen lav (mindst 30% af indtjeningen og højst 80%).
The selfemployed, therefore, were entitled to a pension from 1987 on, but initially to a low one (of a minimum of 30% of earnings and a maximum of 80%).
Der blev indført en mindstepension for dem, der havde betalt bidrag i et bestemt antal år.
A minimum pension was introduced for those who had paid contributions for a specified number of years.
Irland: Der blev etableret en obligatorisk, lønafhængig socialforsikringsordning for lønmodtagere i 1981, men de selvstændige kom først ind under ordningen i 1988.
Ireland: a compulsory Pay Related Social Insurance scheme was established for employees in 1981 but the selfemployed were not admitted until 1988.
Der kræves 10 års medlemskab af ordningen og et minimumsantal bidrag for at blive berettiget til en pension med et fast beløb, der udbetales fra det 66. år, således at de selvstændige først vil blive pensionsberettigede i 1998. Lavindkomstgrupper er afhængige af en trangsbestemt bistand.
Ten years' membership of the scheme and a minimum number of contributions are required to qualify for a flatrate pension, payable at the age of 66, so that the selfemployed will not become eligible until 1998. Those on low incomes must rely on means tested assistance.
Belgien: Den obligatoriske pensionsordning blev udvidet til selvstændige så tidligt som i 1956, men de var kun berettigede til et relativt lavt, fast pensionsbeløb, hvorimod lønmodtagerpensionen var indkomstafhængig.
Belgium: compulsory pension provision was extended to the selfemployed as early as 1956, but they were entitled only to a relatively low, flatrate benefit while employees' pensions were earningsrelated.
I 1984 blev pensionsberegningsmetoden for lønmodtagere og selvstændige harmoniseret, men kun i forhold til forsikringsårerne fra 1985 og frem.
In 1984, the method of calculating pensions for employees and selfemployed was harmonised, but only in respect of insurance years from 1985 on.
Hvis selvstændige indbetaler lave bidrag, betyder det imidlertid, at grundlaget for pensionsberegningen også er lavt.
Low selfemployed contributions, however, mean that the basis for calculating pensions is also low.
Bidragene bliver gradvist øget, og dette vil efterhånden hæve pensionsbeløbene, men det skønnes, at de stadig er betydeligt under beløbet for lønmodtagere med samme indtægt.
Contributions are being gradually increased and this will raise pension entitlements over time, but it is estimated that they are still significantly below those for employees with the same earnings.
I 1994 blev mindstepensionen fastsat til samme niveau som det garanterede bistandsniveau for ældre.
In 1994, the minimum was set at the level of the social assistance guarantee for the elderly.
snitligt lavere, der kan være strengere kriterier for retten til ydelser, og karensperioderne kan være længere; ter.
In almost all Member States, insurance for oldage and survivors' pensions is compulsory for all selfemployed who earn enough to pay contributions or who are covered along with others under a universal pension scheme financed by taxes.
Disse ændringer vil blive beskrevet i de følgende afsnit, hvor situationen inden for hvert hovedområde af socialbeskyttelsen vil blive gennem gået.
Only in Germany is there a voluntary element for the selfemployed,
de ofte omfattende ydelser fra arbejdsgivere gælder naturligvis ikke for de selvstændige.
In four other countries — Spain.
I fire andre lande — Spanien, Portugal, Irland og Belgien — hvor pensioner er forsikringsbaserede og, med undtagelse af Irland, indkomstafhængige, betragtes udviklingen af statslige tillægspensioner ikke som nødvendig.
Portugal, Ireland and Belgium — where pensions are insurance based and, except in Ireland, earningsrelated, the development of State supplementary pensions is not considered necessary.
Der er imidlertid problemer, på grund af at ordninger for selvstændige blev udviklet eller
There are problems, how ever, arising from the relatively late dates at which the selfemployed schemes were developed or reformed, and various steps have been taken to try to ensure a minimum pension in come for the selfemployed (see Box).
Der har imidlertid i de seneste år fundet ændringer sted til gavn for de selvstændige i mange medlemssta
Changes, however, have taken place in many Member States in recent years to the benefit of the selfemployed.
I næsten alle medlemsstater er det obligatorisk for selvstændige, der tjener nok til at betale bidrag, eller som
These are described in the following sections which will examine the position in each main area of social protection.
Kapitel 6 - Socialbeskyttelse og de selvstændige ændret relativt sent, og der er truffet forskellige foranstaltninger for at prøve at sikre en minimumspensionsindkomst for selvstændige (se kasse).
1992, legislation was introduced to rationalise and improve arrangements for both employees and selfemployed (excluding rural workers and seamen). Though separate selfemployed schemes remain, for those entering the labour market from
I modsætning til andre steder er der imidlertid ikke blevet brugt direkte statsstøtte til at højne pensionsniveauet på kort sigt.
Unlike elsewhere, however, direct State subsidies have not been used to boost the level of pensions in the shortterm.
På længe re sigt vil disse problemer løse sig selv, men indtil da vil de selvstændige generelt modtage relativt lave pensioner.
In the longer term these problems will resolve themselves, but until then, the selfemployed will tend to receive relatively low pensions.
I de andre medlemsstater blev der oprettet indkomstafhængige pensioner på erhvervsbasis, skønt man i Luxembourg har skiftet til en mere ensartet ordning.
In the other Member States, earningsrelated pensions were established on an occupational basis, though in Luxembourg there has been a shift to a more unitary scheme.
Denne metode har også givet anledning til problemer og en række forsøg på at løse dem.
This approach has also given rise to problems and a number of attempted solutions.
Selv om der fortsat vil være separate ordninger for selvstændige, der kommer ind på arbejdsmarkedet fra 1993, findes der fælles ordninger med hensyn til bidrag og beregning af ydelser på linie med den generelle ordning (IKA).
1993, there are common arrangements for contributions and the cal culation of benefits, aligned with the general scheme (IKA).
Virkningen på pensioner vil ikke være mærkbar i 15 år (minimumsperioden for at opnå pensions rettigheder), men burde på langt sigt være til gavn for selvstændige. For personer, der betaler til den eksisterende ordning, vil der blive iværksat en gradvis rationaliseringsproces, som i sidste ende skulle øge pensionsniveauet.
The impact on pensions will not be felt for 15 years (the minimum period to acquire pension rights), but should be beneficial to the selfemployed in the longterm.
blev de organisationer, der forvalter ordningerne for de liberale erhverv, privatiseret, omend de stadig er underlagt Arbejdsministeriet. Som følge af privatiseringen blev de eneansvarlige for at sikre, at finansieringen er afpasset pensionsforpligtelserne, og staten er ikke længere forpligtet til at dække underskud.
they remain under the control of the Ministry of Labour.
En reform, der overvejes aktivt, vil bringe selvstændige uden for de traditionelle erhverv, der ikke er omfattet — såsom freelancere og konsulenter — ind under en obligatorisk for sikring.
A reform under active consideration will bring into compulsory insurance selfemployed outside the traditional oc cupations who are not covered — such as freelance workers or consultants.
Den sigter også mod at få oprettet supplerende ordninger for selvstændige.
It also envisage the possibility of establishing supplementary schemes for the selfemployed.
I 1988 modtog de tid ligere selvstændige pensioner, der gennemsnitligt lå på blot 55-60% af tidligere lønmodtageres.
In 1988, pensions received by those who were formerly selfemployed were on average only 55-60% of those who had been employees.
I 1990 blev der udviklet reformer for at bringe denne skævhed til ophør, og man ind førte indkomstafhængige pensioner for selvstændige samt nye bidragsordninger, men der vil uvægerlig gå en årrække, før disse vil slå helt igen nem.
In 1990, refonns designed to end this disparity introduced earningsrelated pensions for the selfemployed as well as new contribution arrangements, but inevitably these will take a number of years to take full effect.
Der findes ikke tillægspensioner i det italienske system.
Supplementary pensions are not a feature of the Italian system.
I Frankrig førte økonomiske proble mer og lave pensioner inden for de forskellige ordninger for selvstændige — undtagen den for liberale erhverv — til, at ordninger for hånd værkere og handel og industri blev bragt på linie med hovedordningen for lønmodtagere for at give lige (indkomstafhængige) pensioner for lige bidrag, samtidig med at land mændenes ordning ogsåblev forbedret, men stadig er bagud i forhold til de øvrige.
In France, financial problems and low pensions in the different selfemployed schemes — except the one for liberal professions — led to the schemes for craftsmen and commerce and industry being aligned with the main employee scheme to give equal (earnings-related) pensions for equal contributions, while the farmers' scheme was also improved, but still lags behind the others.
Disse ændringer blev dels opnået gennem solidaritetsforanstaltninger— statsstøtte i en årrække plus overførsel af ressourcer fra hovedordningen for lønmodtagere — og dels gennem øgede bidrag fra de selvstændige.
These changes were achieved in part through solidarity measures — a State subsidy for a period of years plus the transfer of resources from the main employee scheme — and in part through increased con tributions from the selfemployed.
I Frankrig findes der yderligere veludviklede tillægspensionsordninger for både selv stændige og lønmodtagere, som for det meste er obligatoriske.
In France, in addition, there are well developed supplementary pension schemes for the selfemployed as well as employees, which are mostly compulsory.
I Grækenland er alle i landbruget, hvad enten de er lønmodtagere eller selvstændige, omfattet af samme ordning (OGA), mens selvstændige i byområderne, som betragtes som økonomisk sårbare (intet fast arbejdssted, enkeltpersoner, der kun arbejder for en virksomhed), dækkes af den anden større ordning for løn modtagere (IKA).
In Greece, all workers in agriculture, whether employees or selfemployed, are in the same scheme (OGA), while the selfemployed in urban areas who are regarded as economically vulnerable (no fixed work base, lone operators working for only one enterprise) are covered by the other major employee scheme (IKA).
De øvrige selv stændige erhvervsgrupper har deres egne ordninger, hvor der udbetales pensioner på forskellige niveauer.
The other selfemployed oc cupational groups have their own schemes providing pensions of differing levels.
Tillægspensioner er obligatoriske i ordninger for lønmodtagere, hvori mod de er frivillige eller i mange tilfælde slet ikke findes i ordningerne for selvstændige.
Whereas supplementary pensions are compulsory in the schemes for employees, in those for the selfemployed, they are voluntary or non-existent in many cases.
Historisk set har foranstaltningerne for selvstændige
Provision for the selfemployed has his torically been inferior to that for employees in many respects, but in
I Tyskland er der obligatorisk pen sionsforsikring for alle lønmodtagere, men ikke for alle selvstændige, og tillægspensioner ikke er obligatoriske for nogen af grupperne.
In Germany there is compulsory pension insurance for all employees but not for all selfemployed, though supplementary pensions are not compulsory for either group.
De liberale erhverv forvalter i vid udstrækning deres egen ordning, som sædvanligvis giver et højere pensionsniveau end de statslige ord ninger, mens der for landmænd er en obligatorisk, statsstøttet ordning, via hvilken der kun betales et fast pensionsbeløb.
The liberal professions largely organise their own scheme which usually provides a higher level of pension than the State schemes, while for farmers, there is a compulsory scheme, subsidised by the State, which pays flatrate pensions only.
Nogle selvstændige grupper — kunstnere, journalister og håndværkere — er på den anden side integreret i lønmodtagernes ordning og modtager den samme pension mod lavere bidrag (håndværkere, herunder bygningsarbejdere, skal have været medlemmer af arbejdstagerordningen i 18 år og kan så efter følgende være det frivilligt eller ansøge om at forlade ordningen).
Some selfemployed groups — artists, journal ists and craftsmen — are, on the other hand, integrated into the employees' scheme and receive an equal pension for lower contributions (craftsmen, including construction workers, are compulsory members of the employees' scheme for 18 years and then can retain membership voluntarily or apply to leave).
Selvstændige i andre erhverv samt
Selfemployed in other occupations, as well as those who become selfemployed after being employees, can apply to join or remain in the compulsory insurance scheme and acquire a
I Italien blev de obligatoriske pen sionsordninger for selvstændige også etableret på erhvervsbasis. I 1995
In Italy, the compulsory pension schemes for the selfemployed were also established on an occupational basis.
Kapitel 6 - Socialbeskyttelse og de selvstændige udbetales i høj grad afhænge af niveauet for denne.
Chapter 6 - Social protection and the selfemployed pension provision, the level received will largely depend on the level of the latter.