natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Der er særlige regler for disse forpligtelser på områder som f.eks. reklame, brug af mæglere osv. Disse har til formål at yde forsikringstageren en vis beskyttelse.
There are specific rules for these commitments in areas such as advertising, the use of brokers, etc., that are intended to provide a measure of protection for the policy holder.
Andre forpligtelser er underlagt lovgivningen om tilsyn i den medlemsstat, hvor forpligtelsen er indgået, f.eks. hvad angår koncession og tekniske reserver. Denne bestemmelse er dog fakultativ. 6.
Other contracts are subject to the supervisory rules of the Member State of commitment, e.g. as regards policy conditions and technical reserves, although this provision is optional. 6.
En forsikringstager, der indgår en individuel livsforsikringsaftale på eget initiativ, skal gives en frist på mindst 30 dage, inden for hvilken han kan træde tilbage fra aftalen.
A policyholder who concludes an individual life assurance contract under his own initiative will have a period of at least 30 days within which to cancel the contract. 7.
I tilfælde af, at en aftale er indgået på forsikringstagerens initiativ, kan en forsikringsgiver, der er etableret i en anden medlemsstat, acceptere aftalen efter reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser, selv om forsikringsgiveren eventuelt har en virksomhed i den medlemsstat, hvor forpligtelsen er indgået.
Where a contract is to be concluded on the initiative of the policy holder, an insurer established in another Member State may accept the contract by way of freedom to provide services, even if he has an establishment in the Member State of commitment.
Hvad angår andre aftaler, der omfattes af dette direktiv, kan denne bestemmelse gælde, selv om forsikringsgiveren i tilfælde, hvor han har autorisation til at udøve livsforsikringsvirksomhed, fordi han er etableret i begge medlemsstater, kan pålægges af den medlemsstat, hvor forpligtelsen er indgået, kun at udøve den form for virksomhed fra sin virksomhed der.
As regards other contracts covered by this Directive, this provision may apply but, where an assurer is authorized to provide services in respect of life business in another Member State and has an establishment in that other Member State, he may be required by that Member State to transact such business only from his establishment there.
De artikler, der finder generel anvendelse, er bl.a. regler om valg af aftalelovgivning (der omfatter forholdet mellem forsikringstager og forsikringsgiver).
The general provisions include rules on the choice of contract law (governing relations between the insurer and the policy-holder).
I almindelighed skal lovgivningen være lovgivningen i den medlemsstat, hvor forpligtelsen er indgået, selv om der foreligger bestemmelser, der sikrer frihed til at vælge en anden aftalelovgivning.
In general, the law applicable will be the law of the Member State of the commitment, although there are provisions designed to guarantee the freedom to choose a different contract law. 9.
En række regler styrker og udbygger reglerne i første direktiv om livsforsikring. De vedrører i særdeleshed: — de tilsynsførende myndigheders beføjelser; — overdragelse af porteføljer; — sanktioner i tilfælde af, at forsikringsgiveren ikke overholder lovene i den medlemsstat, hvor aftalen er indgået. 10.
A number of rules strengthen and amplify those in the first life assurance Directive; these concern in particular: — the powers of the supervisory authorities; — the transfer of portfolios; — a system of penalties where the insurer fails to comply with the laws of the Member State of commitment. 10.
Indførelse af en procedure til opnåelse af gensidighed med tredjelande på livsforsikringsområdet: Meddelelse af tilladelse til etablering af et datterselskab af et selskab, der er hjemmehørende i tredjelande samt meddelelse af tilladelse til, at det i et tredjeland hjemmehørende forsikringsselskab erhverver kapitalinteresser i et EF-selskab, kan underkastes en særlig procedure med det formål at sikre gensidig behandling til fordel for EF-forsikringsselskaber i vedkommende tredjelande samt med henblik på at sikre national behandling til fordel for forsikringsselskaber, der er hjemmehørende i vedkommende tredjelande.
Introduction of a procedure governing reciprocity between the Community and third countries in respect of life assurance. The authorization of a subsidiary of a non-Community company or the acquisition by a non-Community company of a share in the capital of a Community insurer may be subject to a special procedure the purpose of which is to ensure that Community insurers gain comparable access to the third country in question and receive the national treatment normally reserved for companies of that country.
Multibrancheselskaber, der i henhold til det første livsforsikringsdirektiv ikke kan tegne livsforsikringer via en filial eller et agentur etableret i en anden medlemsstat, kan tegne livsforsikringer som led i fri udveksling af tjenesteydelser, men dog i visse tilfælde kun for en begrænset periode.
Composite undertakings, which are forbidden under the first life assurance Directive from transacting life business by way of establishment in another Member State, may do so by way of freedom to provide services, albeit for a limited period in some cases.
Reglen om, at forsikringsgivere, der er etableret i Italien, skal overdrage en del af deres tegnede forsikringer til Det Nationale Italienske Livsforsikringsinstitut, skal afskaffes inden for fire år.
The rule that insurers established in Italy must cede part of their underwriting business to the Italian National Assurance Institute must be abolished within four years. 13.
Bestemmelser om samarbejde mellem de tilsynsførende myndigheder i medlemsstaterne og mellem disse myndigheder og Kommissionen.
Provisions for cooperation between the supervisory authorities of the Member States, and between these authorities and the Commission.
EF-Tidende L 330, 29.11.1990
Official Journal L 330, 29.11.1990
Kommissionen skal med jævne mellemrum og første gang den 20. november 1995 forelægge Europa-Parlamentet og Rådet en rapport vedrørende udvikling af forsikringsmarkedet og de aktiviteter, der udøves i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser.
The Commission is to forward to the European Parliament and the Council regular reports, the first on 20 November 1995, on the development of the market in life assurance and operations trans acted under conditions of freedom to provide services.
Anden direkte forsikringsvirksomhed end livsforsikring: Fri udveksling af tjenesteydelser
Direct insurance other than life assurance: freedom to provide services
Rådets andet direktiv 88/357/EØF af 22. juni 1988 om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser vedrørende anden direkte forsikring end livsforsikring, der fastlægger bestemmelser, der skal gøre den effektive udøvelse af adgangen til at levere tjenesteydelser lettere, og ændrer direktiv 73/239/EØF.
Second Council Directive 88/357/EEC of 22 June 1988 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and laying down provisions to facilitate the effective exercise of freedom to provide services and amending Directive 73/239/EEC.
Definitioner, herunder definitioner af etablering og medlemsstat, hvor risikoen er til stede.
Definitions including 'establishment' and 'Member State where risk is situated'.
I direktivet defineres levering af tjenesteydelser, som den dækning, som en forsikringsgiver, der er etableret i en medlemsstat, yder for en risiko, der er til stede i en anden (medlemsstat, hvor der leveres en tjenesteydelse), uden hensyn til, hvor forsikringstageren er bosiddende eller etableret.
For the purposes of the Directive, services business is the covering by an insurer established in one Member State of a risk situated in another (Member State of provision of services), regardless of where the policyholder is resident or established. 2.
Nogle artikler finder generel anvendelse, andre gælder kun for levering af grænseoverskridende tjenesteydelser.
Some articles are of general application; others apply only to the provision of cross-frontier services.
Nogle forsikringsklasser (f.eks. motoransvarsforsikring og byggeforsikring) er ikke medtaget i bestemmelserne om adgang til at levere tjenesteydelser og vil blive behandlet i senere direktiver.
Some classes of business (e.g. third-party motor liability, construction insurance) are excluded from the freedom-of-services provisions and will have to be dealt with in later Directives. 3.
Der skelnes mellem større risici- og masserisicivirksomhed.
A distinction is made between large risk and mass risk business.
Større risici vedrører: — transportrisici (herunder varer i transit), uden hensyn til størrelse; — kredit- og kautionsrisici, hvis de er forbundet med handel; — brand og anden beskadigelse af ejendom, almindeligt ansvar og økonomisk tab i de tilfælde, hvor forsikringstageren eller koncernen, som han tilhører, opfylder to ud af tre betingelser (i relation til balancesummens størrelse, omsætning og antal medarbejdere — tallene findes i regnskaberne, der udarbejdes i overensstemmelse med andre direktiver).
Large risks are: — transport risks (including goods in transit), regardless of size; — credit and suretyship risks, if linked to a trade; — fire and other property damage, general liability, pecuniary loss, where the policyholder, or group to which he belongs, meets two out of three conditions (relating to balance sheet size, turnover and number of employees the figures are found in accounts prepared in accordance with other Directives).
Større risicivirksomhed er underlagt mere lempelig kontrol end masserisici, både hvad angår etablering og tjenester (i særdeleshed kræves der ingen forudgående godkendelse af policebetingelser og præmiesatser, således at parterne frit kan forhandle deres egne betingelser).
Large risks are subject to lighter controls than mass risks in both establishment and services situations (in particular, no prior approval of policy conditions and premium rates, leaving the parties free to negotiate their own terms). 5.
Større risicivirksomhed drager fordel af hjemlandskontrol inden for leveringen af tjenesteydelser (al økonomisk kontrol sker i den stat, hvor forsikringsgiveren er etableret).
Large risks benefit from homecountry control in services business (all financial control is in the State of establishment).
Fokringsgiveren skal imidlertid indhente et soliditetscertifikat fra den stat, hvor hans hovedkontor er beliggende, og sende dette til værtslandet med oplysning om de påtænkte aktiviteter.
The insurer must, however, obtain a certificate of solvency from the State where his head office is located and send it to the host State with a notification of the intended activity. 6.
Masserisicivirksomhed kan underlægges streng kontrol i den stat, hvor tjenesteydelserne leveres, herunder:
Mass risks may be subject to heavy control in the State of provision of services, including: — authorization requirement (detailed information to be supplied which the recipient State has six months to consider); — technical reserves (needed to ensure that funds are available to meet claims) established in accordance with that State's rules; — that State's rules apply to policy conditions (thus determining the nature of the products that may be sold).
Generelle regler omfatter regler om valg af aftalelovgivning (fastlægger forholdet mellem forsikringsgiver og forsikringstager).
Articles of general application include rules on choice of contract law (governing insurer/policy-holder relations).
Disse regler har til formål at beskytte forsikringstageren: Valget afhænger af forsikringstagerens forhold og aldrig af forsikrings­giverens. 8.
These rules are intended to protect the policy-holder: the amount of choice depends on the circumstances of the policyholder and never on those of the insurer.
Et antal regler styrker og udvider reglerne i første direktiv om samordning af anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring af 1973. Disse vedrører specielt: — de tilsynsførende myndigheders beføjelser; — fastlæggelse af de valutaer, som aktiverne skal foreligge i; — overdragelse af porteføljer. 10.
A number of rules strengthen and amplify those in the first non-life insurance coordination Directive of 1973 these concern in particular: — the powers of the supervisory authorities; — the determination of currencies in which assets have to be held; — the transfer of portfolios. 10.
Direktivet træder i kraft den 29. juni 1990, men bestemmelser vedrørende større risici træder først helt i kraft den 1. januar 1993, og Spanien, Portugal, Grækenland og Irland har længere overgangsperioder.
The Directive enters into force on 29 June 1990 but the large risk provisions do not fully come into force until 1 January 1993, and Spain, Portugal, Greece and Ireland have longer transitional periods.
EF-Tidende L 172, 4.7.1988
Official Journal L 172, 4.7.1988
Der er to formål med forslaget, nemlig — at give forsikringsselskaber, der har tilladelse til at udøve forsikringsvirksomhed i en medlemsstat, frihed til at præstere tjenesteydelser på grundlag af en enkelt tilladelse, undergivet kontrol og efter reglerne i den medlemsstat, der har indrømmet selskabet tilladelse; — at give forsikringstagere adgang til det størst mulige udbud af forsikringsprodukter i EF, således at de til en mere fordel­agtig pris kan vælge den forsikring, der forekommer dem mest hensigtsmæssig.
This is twofold: — first, to enable insurance undertakings authorized in one of the Member States to establish branches and provide services on the basis of a single licence, subject to supervision by, and in accordance with the rules of, the authorities of the Member State which issued the licence; — and secondly, to afford insurance buyers access to the widest possible Community insurance market so that they can choose the product most suited to their requirements in terms of cover and price proposed.
Forslag til Rådets tredje direktiv om samordning af love og administrative bestemmelser vedrørende anden direkte forsikrings­virksomhed end livsforsikring og om ændring af direktiv 73/239/EØF og 88/357/EØF.
Proposal for a Third Council Directive on the coordination of laws and regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and amending Directives 73/239/EEC and 88/357/EEC.
Definition af begreberne i første direktiv (direktiv 73/239/EØF), andet direktiv (direktiv 88/357/EØF — jvf. resumé 2.9), dvs. »forsikrings­selskab«, »filial« mv. 2.
Definition of the terms 'First Directive' (Directive 73/239/EEC), 'Second Directive' (Directive 88/357/EEC — see summary 2.9), 'insurance undertaking', 'branch', etc. 2.
Adgang til at udøve direkte forsikringsvirksomhed er afhængig af en forudgående administrativ tilladelse.
The taking-up of the business of direct insurance will be subject to prior official authorization.
Tilladelsen gælder for hele EF og giver selskabet ret til at udøve virksomhed i henhold til reglerne om enten etableringsret eller fri udveksling af tjenesteydelser.
Such authorization will be valid throughout the Community and will enable insurance undertakings to carry on business there, either by way of right of establishment or by way of freedom to provide services.
Betingelser for indrømmelse af denne tilladelse. 3.
Conditions governing the grant of authorization. 3.
Harmonisering af betingelserne for udøvelse af forsikringsvirksom­hed.
Harmonization of the conditions governing the pursuit of business.
Harmoniseringen vedrører følgende områder: — kontrol med virksomheden: Finansielt tilsyn, solvenskontrol, tekniske reserver, overdragelse af forsikringsbestand, tilsyn med storaktionærer og selskabsdeltagere; — tekniske reserver og placeringer: hjemlandskontrol med tekniske reserver og placeringer, placering af tekniske reserver, tilladte placeringer, diversificering af placeringer, værdi­ansættelse, aktivernes andele, muligheden for at medtage ansvarlig indskudskapital ved beregning af solvensmargenen; — bestemmelser om forsikringsaftaler og torsikringsbestemmelser: Valg af hvilken lovgivning, der skal gælde for forsikrings­aftalen, ophævelse af forudgående kontrol med tariffer og policer, lovpligtige forsikringer.
This covers the following areas: — supervisions of insurance undertakings: financial supervision, verification of the state of solvency, establishment of technical provisions, transfers of portfolios, supervision of major shareholders or members; — technical provisions and investments: homecountry control of technical provisions and investments, investment of technical provisions, admissible investments, diversification of investments, valuation, currency matching, inclusion of subordinated loan capital in the list of assets recognized for the purpose of covering the solvency margin; — provisions on the law applicable to insurance contracts and policy conditions: choice of law applicable to the contract, abolition of prior approval of premium scales and policies, compulsory insurance.
Formålet er at beskytte forbrugerne.
Objective: to protect customers. 4.
Bestemmelser om etableringsret og fri bevægelighed for tjenesteydelser: — I henhold til direktivet skal et forsikringsselskab, der ønsker at etablere en filial på en anden medlemsstats område, meddele dette til den kompetente myndighed i hjemlandet og skal samtidig forelægge de krævede oplysninger; — fri udveksling af tjenesteydelser: I henhold til direktivet skal et forsikringsselskab, der ønsker at udøve anden forsik­ringsvirksomhed end livsforsikring, give de kompetente myndig­heder i hjemlandet meddelelse herom og angive, i hvilken medlemsstat det ønsker at præstere tjenesteydelser, og arten af de risici, det har til hensigt at dække;
Provisions on freedom of establishment and freedom to provide services: — freedom of establishment: the Directive provides that an insurance undertaking which wishes to establish a branch in another Member State must notify the authorities of its home Member State, supplying them with the necessary background information ;
— tekniske tilpasninger og ophævelse af forbuddet mod kumulering af virksomhed under etableringsretten og den frie udveksling af tjenesteydelser med henblik på at indføre en ensartet kontrol­ordning for al direkte forsikringsvirksomhed bortset fra livsforsikringsvirksomhed. 5.
— technical adjustments and abolition of the prohibition on the simultaneous pursuit of business by way of establishment and by way of freedom to provide services so as to introduce a uniform system of supervision applicable to all direct non-life insurance business.
Direktivet indeholder endvidere en række foranstaltninger vedrørende: — kontrol med de aftaledokumenter, der anvendes af forsikrings­selskabet; — sanktionsbestemmelser, der skal sikre, at reglerne for forsikringsvirksomhed overholdes ; — fri afgang til at reklamere ad de sædvanlige kanaler; — ligestilling af alle kreditorer i tilfælde af likvidation af et forsikringsselskab; — underretning på undertegnede aftaledokumenter af forsikrings­tagere om, hvor den virksomhed, han har forsikret sig hos, er beliggende; — angivelse af statistiske oplysninger til kontrolmyndighederne i hjemlandet; — deltagelse i garantiordninger for virksomhed, der udøves ifølge etableringsretten ; — princippet om, at der består skattepligt i den medlemsstat, hvori risikoen består.
The Directive also contains a set of measures concerning: — the approval of contract documents used by insurers; — a system of sanctions designed to ensure compliance with the rules governing the pursuit of insurance business; — full access to all the normal means of mass advertising; — equal treatment of all creditors in the event of an insurance undertaking being wound up; — arrangements for the provision of information to the policy holder in respect of contracts entered into, including the address of the branch of the undertaking granting the cover; — the furnishing of statistical information to the supervisory authority in the home Member State; — participation, in respect of business done by way of establishment, in claims settlement schemes (guarantee funds); — the principle of the territoriality of taxation, i.e. application of the system of taxation of the Member State in which the risk is situated, for the benefit of that State.
Endnu ikke fremkommet.
Not yet delivered.
EF-Tidende C 244, 28.9.1990
Official Journal C 244, 28.9.1990
Hvis Fællesskabet skal blive til ét stort marked i modsætning til en gruppering af tolv nationale markeder, må der skabes et europæisk marked for værdipapirer, der imødekommer behovene hos både investorer og selskaber, som går ud på markederne for at opnå kapital og lån.
If the Community is to become a single market, as opposed to a grouping of 12 national markets, a European securities market system has to be created to meet the needs of both investors and companies in search of capital.
Det skal være muligt for finansielle formidlere, der er autoriseret i en medlemsstat, at operere i hele Fællesskabet på grundlag af en enheds-licens, tildelt i den medlemsstat, der er deres hjemland.
Financial intermediaries authorized in one Member State shall be able to operate throughout the Community on the basis of a single licence issued in their home Member State.
Den generelle strategi for opnåelse af dette store marked for værdipapirer er den samme som den, der anlægges for alle andre områder inden for finansielle tjenester. Den tredelte strategi består af:
The general approach to achieving the single market in securities is common to that adopted in all areas of financial services.
— harmonisering af grundlæggende standarder;
— harmonization of essential standards;
— gensidig anerkendelse af de nationale tilsynsorganer og de kontrolforanstaltninger, der udføres på deres respektive hjemsteder;
— mutual recognition by the national supervisory authorities of the controls applied in the country in which the head office is situated;
— hjemlandskontrol gennem samordning af nationale tilsynsmyndigheder vil betyde, at enhver organisation, der opererer i flere medlemsstater, vil blive kontrolleret af myndighederne på sit hjemsted.
— homecountry control, through coordination of national authorities, will mean that any organization operating inseverai Member States will be controlled by the authorities in the country in which it has its head office.
Fællesskabet har allerede gjort betydelige fremskridt i denne retning. Det har samordnet betingelserne for værdipapirers optagelse til officiel børsnotering, indholdet, tilsynet med og metoden for offentliggørelse af meddelelsen om noteringen samt offentliggørelsen af oplysninger for noterede selskaber.
The Community has already made considerable progress in this direction : coordination of the conditions for admission of securities to official stock-exchange listing, the contents, scrutiny and method of publication of the listing particulars; publication of information by listed companies.
Denne samordning har fundet sted parallelt med det, der er udrettet på området for liberalisering af kapitalbevægelser.
This has taken place in parallel with the achievements in liberalizing capital movements.
Inden for følgende områder har der allerede fundet en samordning sted:
The following components of the securities markets have already been put in place:
Der er tale om investeringsforeninger og investeringsselskaber.
These include open-ended mutual fundsand unittrusts.
Med den harmonisering, der er gennemført, er der skabt fri adgang til handel med disse værdipapirer, og det drejer sig nu om at sikre den gensidige anerkendelse af tilladelser meddelt af de myndigheder, der fører tilsyn med værdipapirmarkederne;
While the harmonization work paving the way for the freedom to deal in such securities has been completed, the need now is to ensure the mutual recognition of licences issued by the supervisory authorities;
— pligt til oplysning om erhvervelse og afhændelse af en betydelig andel i et børsnoteret selskab;
— information on the acquisition or disposal of major holdings in the capital of listed companies;