natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Likvidationsbehandlingen iværksættes dog altid på det sted, hvor selskabets hjemsted er beliggende.
In some countries, it is accepted as normal that agents are tied to one particular insurer and may be subject to geographical restrictions; in others, it might be normal that they act for several insurers with no exclusivity.
Er der tale om virksomheder fra tredjelande, gælder der dog særlige regler (jf. nedenfor).
In some, it may be taken for granted that intermediaries are experts in their profession; in others, there may be a suspicion that many intermediaries are not very knowledgeable and not very trustworthy. And so one could go on.
Direktivforslaget indeholder bestemmelser om, at det altid skal være muligt at udpege mere end én likvidator. Det skal også være muligt at udpege en medlikvidator i alle de medlemsstater, hvor forsikringsselskabet dækker risici, også selv om det ikke er etableret i den pågældende medlemsstat.
These differences in public perceptions are reflected in national legislations which have mushroomed in recent years and which are intended, ostensibly, to protect the public.
Men medlikvidatorernes beføjelser er strengt afgrænsede og underkastet hovedlikvidatorens beføjelser.
Since such legislations are rooted in different perceptions, it is inevitable that they take different forms and are not wholly compatible.
Dersom forsikringsselskabet har en etableret afdeling i en anden medlemsstat, kan den tilsynsmyndighed, der fører tilsyn med afdelingen, selv foreslå udnævnelse af en medlikvidator.
Moreover, some no doubt reflect the activities of pressure groups representing sectional interests which do not necessarily coincide with those of the public at large.
Da særlig tvangslikvidation kun finder sted, dersom selskabet formodes at være insolvent, er spørgsmålet om overdragelse af forsikringsbestanden særdeles delikat.
There is a case for saying that the Commission ought to examine in detail the existing national legislations to check their conformity with Community law, consisting of the Treaty, as interpreted by the Court, and in particular the intermediaries Directive of 1976.
En sådan overdragelse vil normalt være den bedste løsning for de berørte forsikrings tagere, men der er klart risiko for, at en overdragelse af kun en del af forsikrings bestanden vil kunne være til skade for de forsikringstagere, der ikke hører til den forsikringsbestand, der overdrages.
It is probable that, although some clear infringements of Community law would be found, there would be many more provisions imposing obligations and restraints on intermediaries which would have to be considered in the light of the Court's remarks in Case 205/84.
Arbejdsgruppen (bestående af regeringseksperter) havde lange drøftelser vedrørende spørgsmålet om, hvorvidt det skulle være muligt at overdrage kun en del af forsikringsbestanden.
If national laws and regulations relating to intermediaries appeared to be irksome, it would not be enough merely to demonstrate that they were a restriction of freedom to provide services.
I sidste instans valgte Kommissionen en løsning, hvorefter det overlades til myndighederne at skønne, hvorvidt en overdragelsesordning kan være til skade for forsikringstagerne.
It would be necessary to examine whether the State concerned can justify the restriction by reference to the criteria which the Court laid down.
I artikel 14, stk. 3, der vedrører en specifik overdragelsessituation, forudses den mulighed, at en medlemsstat har etableret en ordning med systematisk overdragelse af forsikringsbestanden i et forsikringsselskab, der likvideres, eller af forsikrings bestanden i de afdelinger, som det pågældende forsikringsselskab har etableret på statens område.
(ii) is it desirable to have formal proof, in a legislative framework, that brokers are not tied, as an agent would be, to one insurer or a limited number of insurers but genuinely seek out the best cover among a wide range of insurers, if not the entire market?
Denne bestemmelse blev medtaget i direktivforslaget for derved at tage højde for en specifik ordning, der gælder i Italien.
(iii) should there be rules about the ownership of companies carrying on broking business, as a further guarantee of the independence of the broker's advice?
I princippet forbliver skadesforsikringskontrakter i kraft i en periode af 30 dage efter iværksættelsen af den særlige tvangslikvidation, men bringes automatisk til ophør ved udløbet af denne periode, medmindre der forinden er sket en porteføljeoverdragelse.
(iv) is it necessary to have special rules concerning 'captive brokers', who are owned by or work exclusively, or almost exclusively, for a restricted number of policyholders, such as members of a single industrial group?
For livsforsikringskontrakters vedkommende har man måttet vælge en anden løsning.
(v) should an insurance intermediary confine his activities to insurance or should it be accepted as normal that, for example, a life insurance broker also deals in savings plans of a noninsurance nature?
Sådanne kontrakter forbliver i kraft, selv om der er iværksat særlig tvangslikvidation, om end forsikringstageren selvfølgelig har ret til at opsige kontrakten.
And if he does, should it be accepted as normal that he has to subject himself to two separate sets of rules in any given State in respect of the two types of activity or should the same apply to both?
De kompetente myndigheder kan i givet fald selv stille krav om, at forsikringskontrakterne skal bringes til ophør, dersom likvidator ikke af sig selv tager et sådant initiativ.
(vi) should a distinction be made between life insurance and nonlife insurance intermediaries or between direct insurance and reinsurance?
Sådanne genforsikringskontrakter kan derfor ikke forlænges.
(vii) what rules about financial safeguards should be laid down?
På den anden side indeholder artikel 16, stk. 2, en bestemmelse, der tilskynder det likviderende selskab til fortsat at dække sig ind ved genforsikring. I praksis vil det være ekstremt vanskeligt for et forsikringsselskab, der er ved at blive opløst ved særlig tvangslikvidation, at dække krav, der er opstået efter likvidationsbehandlingens iværksættelse, dersom det likviderende forsikringsselskab fra den ene dag til den anden afskæres fra at dække sig ind ved genforsikring.
These may concern not only accounting standards and the separation of a client's funds, where these are handled by the intermediary, but also the intermediary's professional liability (some States require intermediaries to hold professional indemnity insurance, others require them to contribute to guarantee funds; some may even have both obligations; where these requirements are of a purely national character they may easily become a barrier to international trade).
Artikel 17, der vedrører sammensætningen af den særskilte formue, er en af de fundamentale bestemmelser i direktivforslaget.
All of the above points arise in connection with at least some existing national legislations and thought must be given to their implications for the single internal market.
Princippet er, at aktiver, der modsvarer de tekniske reserver, og som er indført i registrene, skal sættes til side med henblik på fyldestgørelse af specifikke kategorier af kreditorer (primært forsikringskreditorer til forskel fra almindelige kreditorer, om end med visse undtagelser, jf. nedenfor).
Beyond that, to what extent may such rules be applied at all to the intermediary who never sets foot in the country but nevertheless, perhaps, conducts considerable business with policyholders and insurance undertakings resident or established there?
Den særskilte formue er sammensat af de aktiver, der er indført i registrene i overensstemmelse med artikel 2, og provenuet fra aktivernes realisering medgår til dækning af de i artikel 18 nævnte krav i overensstemmelse med de regler, der er fastsat i artikel 19. Denne løsning er valgt ud fra den betragtning, at forsikringsselskaber oppebærer prisen for deres tjenesteydelser på forhånd.
If the common market in insurance is to work properly, it is not sufficient to think merely in terms of freedom for brokers and agents to establish in the different Member States and to provide crossfrontier services.
De er således forpligtet til at henlægge en del af de indbetalte præmier til reserverne, og det overvåges nøje, at reserverne til stadighed er tilstrækkelige.
There must be the same high level of confidence in intermediaries throughout the length and breadth of the Community and there must, broadly speaking, be the same understanding of what a broker is and does and what an agent is and does.
Opfattelsen er, at forsikringskreditorer bør tillægges fortrinsret med henblik på dækning via disse reserver, der, om man så må sige, udgør garantien for, at deres krav vil blive betalt.
This in turn involves an appreciation of standards that must be accepted by brokers and agents in order to ensure the good image and public acceptance of their professions.
Direktivforslaget indeholder det princip, at den formue, der forbeholdes forsikringskreditorerne, består af de aktiver, der er indført i registrene på tidspunktet for den
The applicability to the insurance sector of Articles 85 and 86 of the Treaty, and of Regulation No 17 (the main Regulation implementing those provisions), has long been upheld by the Commission but has not always been accepted by all the other parties concerned.
særlige tvangslikvidations iværksættelse, og der kan ikke med hensyn hertil foretages ændringer.
Any remaining doubts on the matter were laid to rest by the decision of the European Court of Justice of 27 January 1987 in Case 45/85 Verband der Sachversicherer eV ν Commission of the European Communities.
Der gælder dog to undtagelser fra dette princip: For det første kan rene skrivefejl eller lignende berigtiges; for det andet gælder der den modifikation, at præmier, der er indbetalt efter likvidationens iværksættelse, og som henlægges til reserven, lægges oven i den særskilte formue.
In this leading judgment, the Court dismissed an appeal against the Commission's decision finding that the Association of German Property Insurers had infriged the competition rules in recommending that commercial rates be increased by between 10 and 30% in the industrial fire risks class.
Endvidere kan anmeldte krav, der er opstået i samme periode, komme med i betragtning.
This judgment clarified a number of major points, namely:
Dernæst dækkes krav fra andre forsikringsselskaber, der har indgået genforsikringsaftaler med det likviderende for sikringsselskab.
(iii) that even a non-binding recommendation of a professional association may be caught by Article 85; and finally
Det kan forekomme besynderligt, at ikke-forsikringsrelaterede krav — i den anførte rækkefølge — går forud for krav på den ikke-afløbne del af indbetalte præmier.
(iv) that the Commission was correct in not exempting a recommendation to increase - or indeed to apply - standard commercial tariffs.
Der er god grund til dette, der illustrerer den reelle effekt af ordninger med registre og særskilte formuer.
This decision of the Court gave a new stimulus to the Commission's work in the insurance area.
Hvis et forsikringsselskab er insolvent, vil der være to sandsynlige årsager: Enten er de tekniske reserver utilstrækkelige (med andre ord, forsikringskravene overstiger det beløb, der er sat til side med henblik på dækning heraf), eller de aktiver, der modsvarer de tekniske reserver, er blevet ansat for højt (dvs. at når de realiseres med henblik på dækning af krav, viser det sig, at de ikke er så meget værd som antaget).
In general terms, the Commission seeks to ensure that companies and Member States do not engage in market rigging or other protectionist activities which corrupt the process of competition.
Hvis de tekniske reserver anses for at være for lave, vil det første skridt være at forøge dem op til det nødvendige beløb.
As a major aid in bringing this about, the Commission intends to put forward a group exemption regulation for the insurance sector, similar to those which already exist for exclusive dealing and patent licensing agreements or for specialization and research and development agreements.
Det vil heraf automatisk følge, at aktiver fra den almindelige formue, der medgår til dækning af solvensmargenen, overføres til den aktivmasse, der tjener til dækning af de tekniske reserver.
This type of agreement codifies, as it were, the categories of agreement which qualify automatically for exemption without the need for prior notification, and lays down the conditions and obligations to which such exemption is subject.
En til svarende overførsel af aktiver skal foretages, hvis det er aktiverne som sådan, der er blevet ansat for højt.
As in the case of individual decisions, the period of validity of these exemption regulations is limited.
Det følger heraf, at de ovennævnte overførsler uundgåeligt vil medføre, at der kun er meget lidt — hvis overhovedet noget — tilbage til fyldestgørelse af almindelige kreditorer, der ikke er forsikringskreditorer.
Firstly, the Council, on the basis of Article 87, must adopt a Regulation enabling the Commission to declare that the prohibition does not apply to certain categories of agreements, decisions and concerted practices in the insurance sector.
Da aktiverne er overført til den aktiv masse, der modsvarer de tekniske reserver, skal de straks indføres i registre.
A proposal to that end was put to the Council in December 1989; it is hoped that it will be adopted towards the end of 1990.
Det følger heraf, at de udgør en del af den særlige forsikringsformue på det tidspunkt, hvor der træffes beslutning om iværksættelse af særlig tvangslikvidation.
It will then be up to the Commission to establish its own Regulation, namely the group exemption itself, which will be directly applicable. This part of the procedure will include
Ordningen har således den konsekvens, at forsikringskreditorer (både almindelige forsikringstagere og genforsikringsselskaber) i høj grad privilegeres på bekostning af andre kreditorer.
the publication of the draft Regulation, possibly in the summer of 1991.
Dette er baggrunden for, at de også kan deltage i udlodningen af den særlige forsikringsformue, idet deres krav således indplaceres efter nogle, men ikke alle forsikringskreditorer.
The draft will provide an opportunity for the persons and bodies concerned to submit their comments, and will permit consultation of the Advisory Committee on Restrictive Practices and Dominant Positions.
De regler, der er blevet beskrevet indtil nu, finder kun anvendelse, dersom det likviderende forsikringsselskab har sit hjemsted inden for Fælleskabet.
The Court decision of 27 January 1987 was followed by a large number of notifications, and the Commission services have also proceeded with the investigation of a number of individual cases initiated in an earlier period.
Er der derimod tale om en i et EF-land etableret afdeling af et selskab, der har hjemsted i et tredjeland, anvendes der særlige bestemmelser.
They have also engaged in meetings with representatives of the insurance industry and governmental experts.
Almindelig tvangslikvidation af en i et EF-land etableret forsikringsafdeling medfører ikke nødvendigvis, at også de i andre EF-lande etablerede forsikringsafdelinger skal likvideres, hvorimod særlig tvangslikvidation nødvendigvis vil blive iværksat over for alle afdelinger, der er etableret i EF.
All this is enabling them to form a consistent view on the conditions which the most common categories of agreements in the sector should meet in order to benefit automatically from the forthcoming block exemption regulation.
var overholdt.
Introduction
Dette vil dog ikke sige, at den foreslåede ordning — til trods for eventuelle ulemper — ikke er den ordning, der alt taget i betragtning er den bedste. På den anden side er det langt fra oplagt, at ordningen vil vinde ubetinget tilslutning hos alle dem, der er vokset op med anderledes traditioner.
The subject of the place of insurance in the Community in relation to the rest of the world is of undoubted importance, but is difficult to treat adequately for a number of reasons, including the following:
Dette forslag til konvention hvilede også på de to principper om henholdsvis konkursens enhed og universalitet, men selv efter mange års drøftelser kunne man ikke opnå den nødvendige støtte til at sikre konventionens vedtagelse.
(i) the statistical basis for comparisons is inadequate, because of different terminologies and classifications, fluctuating currencies and, in many cases, sheer non-availability of information;
Man kan kun håbe, at forslaget til direktiv om tvangslikvidation af forsikrings selskaber — til trods for dette tilbageslag — vil blive drøftet seriøst af Rådet, når det skal vedtages — om end måske i meget modificeret form — og at det bringes i anvendelse før udgangen af 1992.
(ii) much of the competence for relations rests at present with the Member States rather than with the Community;
Agenter og mæglere
(iii) there is much change and uncertainty in the air at present.
Udgangspunktet var, at nogle medlemsstater stillede krav om formelle kvalifikationer for udøvelsen af denne virksomhed, medens andre ikke stillede sådanne krav og i de fleste tilfælde heller ikke nærede intentioner om at gøre det.
Furthermore, we shall be obliged to quote some statistics, but advise the reader to treat them with caution.
For at bane vej for den nødvendige gensidige anerkendelse blev det fastsat, at de lande, der stillede formelle kvalifikationskrav, skulle acceptere tilstrækkelig mange års faglig erfaring i de øvrige medlemsstater som bevis for disse kvalifikationer.
Their basis is sometimes uncertain and in any case they are for the year 1987, since when radical changes in the proportion that different countries or groups form of the world total have continued to take place, no doubt reflecting partly variations in the value of the US dollar.
Det er nu blevet klart, at der fortsat er mange problemer på dette felt, der må løses, hvis det indre marked skal kunne fungere inden for forsikringssektoren.
It therefore excludes the cover by insurers or reinsurers within the Community of risks situated elsewhere and does not take account of any outflow from the Community of reinsurance of risks situated in the Community.
Et af de felter, hvor 1976-direktivet imidlertid fortsat har fundamental, og måske endog voksende, betydning, er den sondring, der foretages mellem mæglere og
On this basis, and subject to the already stated reservations, the following picture emerges.
Udstedelsen af en gruppefritagelse sker efter en to-faset procedure.
Total premiums (non-life and life combined) — 1987
EF's forsikringsmarked
Percentage of world total
Præmier i alt (skades­ og livsforsikring) — 1987
European Community Non-EC Europe
% af verdenstotal
Total Europe
USA Japan Resten af verden lait
United States Japan Rest of world Total
Præmier i alt (skadesforsikring) — 1987
Total premiums (non-life) — 1987
% af verdenstotal
Percentage of world total
Præmier i alt (livsforsikring) 1987
Total premiums (life) —1987
I bilag 2 foretages der en opdeling af tallene for Det Europæiske Fællesskab.
A breakdown of figures for the European Community is given in Annex 2.
Det er slående, at både inden for og uden for EF er langt hovedparten af forsikringskøbene koncentreret i nogle få lande.
It is striking that, both inside and outside the Community, the great bulk of insurance buying is concentrated in very few countries.
Det amerikanske markeds størrelse er bemærkelsesværdigt, og ligeså er livsforsikringsmarkedet i Japan.
The size of the United States market is remarkable, as is that of the life market in Japan.
Det vil være ubegrundet at antage, at udviklingen i Fællesskabet nødvendigvis vil gå i samme retning som i USA og Japan, men en foreløbig antagelse kunne være, at der er et vækstpotentiel på EF-markedet som helhed, som imidlertid er større i nogle medlemsstater end andre.
Whilst it would be misguided to suppose that developments in the Community will necessarily lead it in the direction of either of these two countries, a preliminary conclusion might be that there is growth potential in the Community market as a whole, and in some Member States more than others.
Det er ikke overraskende, at forsikringsselskaber uden for Fællesskabet er interesseret i EF-markedet.
It is not surprising that insurers based outside the Community should be interested in the Community market.
Et forsikringsselskab med hjemsted uden for EF har tre muligheder for at få adgang til markedet for direkte forsikringer i EF:
There are three possible ways in which a nonCommunity insurance undertaking may have access to the Community direct insurance market:
(i) ved at dække en risiko inden for EF direkte fra et sted uden for EF
(i) covering a risk situated inside the Community directly from a base outside the Community;
(ii) ved at have en filial eller et agentur inden for EF
(ii) using a branch or agency inside the Community;
(iii) ved at have et datterselskab inden for EF.
(iii) using a subsidiary company inside the Community.
De juridiske forhold omkring disse tre muligheder er forskellige.
The legal framework of each of these is different.
Det er muligt at dække en risiko inden for Fællesskabet fra et sted uden for, hvis de medlemsstater, hvor risikoen befinder sig, tillader det.
Covering a risk situated inside the Community from a base outside is possible if the Member State where the risk is situated so allows.
Der er intet i EF-lovgivningen, der forhindrer eller kræver dette. Afgørelsen ligger hos de enkelte medlemsstater, som naturligvis er bundet af eventuelle internationale forpligtelser foruden dem, der følger af medlemskabet af EF.
There is nothing in Community law to prevent or require this: it is up to the individual Member State itself, subject, of course, to whatever international obligations it may have apart from those arising from its membership of the Community.
I de fleste medlemsstater er denne type dækning på nuværende tidspunkt kun almindelig i forbindelse med dækning af transportrisici, som undertiden kun rent teknisk og forholdsvis kunstigt kan anses for at befinde sig inden for EF, og i forbindelse med visse særligt store og vanskelige risici, hvor man søger at foretage en international spredning af risikoen via genforsikring.
In practice, such cover in most Member States is likely at present only in the case of transport risks, which are sometimes only technically and rather artificially to be regarded as situated inside the Community, and certain exceptionally large or difficult risks for which an international spread is sought through coinsurance.
De fleste medlemsstaters lovgivning forbyder denne type grænseoverskridende forsikring i alle andre tilfælde, om end navnlig visse europæiske lande uden for EF ville være yderst interesseret i at kunne tilbyde denne type forsikring.
The national legislation of most Member States prohibits such crossfrontier insurance in other circumstances, although certain European non-member States in particular would be eager to have the possibility of providing it.
1. skadesforsikrings- og 1. livsforsikringsdirektiv fra henholdsvis 1973 og 1979 indeholder visse bestemmelser om den næste mulighed, nemlig at forsikringsselskaber med hjemsted uden for EF opretter filialer eller agenturer inden for Fællesskabet.
The first nonlife and first life insurance coordination Directives of 1973 and 1979, respectively, have something to say on the next possibility, namely the establishment of branches or agencies within the Community by insurers from outside.