natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Disse industrier opererer på markeder med høj mætningsgrad, som er karakteriseret af lav indkomstelasticitet, og som påvirkes forholdsvis lidt af konjunkturudviklingen.
They are characterized by saturated markets which have a lowincome elasticity of demand and are relatively unaffected by economic cycles.
Dette betyder, at der i de seneste ti år praktisk taget ikke er sket nogen forøgelse af efterspørgslen i faste priser, som dog på den anden side heller ikke er faldet nævneværdigt.
Thishas meant that over the last decade there has been little if any growth in the volumeof demand, but neither has there been any large decrease. What growth there hasbeen has resulted from changing tastes, or increasing need for convenience.
Den skete udvikling kan i alt væsentligt tilskrives ændringer i forbrugspræferencerne og en tilpasning af forbruget efter livsformen.
In many sectors of the food industry small, highly flexible production units arestrongly represented. This is not true of all sectors, however, particularly not forthe sugar and oils and fats industries.
F.eks. varierede CR4, dvs. koncentrationsforholdstallet for de fire største virksomheders samlede markedsandel, i 1980 mellem 57 % for kaffeindustrien og 8 % for kødindustrien mod henholdsvis 50 % og 7 % i 1976.
The CR4 concentration ratio (the total market share of the four biggest firms) in1980 was 57% in the coffee industry and 8% in the meat industry, compared with50% and 7% in 1976.
Tallene vedrørende drikkevareindustrien viser en lidt mere ensartet koncentration, idet CR4 i 1980 lå på 23 % for den samlede industri (mod 20 % i 1970) og 38 % i alkoholindustrien (37 % i 1970). Denne forholdsvis ensartede koncentration i drikkevareindustrien tilslører imidlertid store variationer fra medlemsstat til medlemsstat.
The figures for the drinks industry show a more uniformconcentration pattern; CR4 in the industry as a whole in 1980 was 23% (as against20% in 1970) and in the alcoholic drinks industry 38% (37% in 1970).
Markedet for ikke-alkoholholdige drikkevarer har en speciel struktur, idet koncentrationen er lav, hvis man ser på produktionen, medens to virksomheder (Coca-Cola og Pepsi-Cola) kontrollerer omkring 30 % af omsætningen i kraft af licenser.
Soft drinks has anunusual market structure, for while concentration in terms of production wasgenerally low, two companies (Coca-cola and Pepsi-cola) controlled about 30% ofsales through franchising deals.
Et punkt, der har haft stor betydning for udviklingen i strukturen på næringsmiddelindustriens marked, er distributionsvirksomhedernes øgede styrkeposition som købere.
A development in the market structure of the foodindustry has been the growing buying power of the retailers.
I nogle sektorer har dette fænomen svækket levnedsmiddelproducenternes markedsposition ved at mindske hindringerne for, at andre vinder indpas på markedet: når virksomhederne foranlediges til at sælge til store distributionsvirksomheder, der videresælger varerne under eget mærke, er det ikke længere nødvendigt i forvejen at afholde store udgifter til reklame eller markedsføring.
In some sectors thishas decreased the market power of food manufacturers, while lowering barriers toentry by allowing firms to sell to large retailers for 'own label' products withoutfirst having to make large investments in marketing and promotion.
De generelle økonomiske faktorer spiller en forholdsvis ubetydelig rolle i de to betragtede brancher, fordi efterspørgslen som nævnt er meget stabil.
General economic factors play a relatively small part in the food and drinkindustries because of the stable demand.
Det er mere specifikke eksogene faktorer, som spiller en vigtig rolle i disse brancher.
Specific external factors are important,however.
For øls vedkommende var forholdet mellem yderpunkterne (Irland og Luxembourg) 1:14, og for vin blev forholdet mellem de irske og de italienske satser opgjort til 1:36.
225 the two extremes (Ireland and Luxembourg) was 1:14, and for wine there was aratio of 1:36 between Ireland and Italy.
Bortset fra at afgifterne dæmper efterspørgslen efter alkohol holdige drikkevarer, påvirker de konkurrencen mellem de forskellige drikkevarer (f.eks. øl og spiritus), og de påvirker også konkurrencen inden for hver enkelt kategori.
Apart from generally reducing the demandfor alcoholic drinks, taxation affects competition between types of drink (e.g.between beer and spirits) and within each type.
I de lande, hvor afgifterne på vin er forholdsvis lave (lav eller ingen punktafgift i Italien, Frankrig, Luxembourg og Forbundsrepublikken Tyskland), stimuleres vinforbruget på bekostning af øl eller spiritus, medens det omvendte er tilfældet i lande som f.eks. Det forenede Kongerige eller Irland, hvor vin udsættes for hårdere beskatning.
Thus in countries with relativelylow levels of tax on wine (i.e. little or no excise duty, in Italy, France, Luxembourgand Germany), the consumption of wine is encouraged; high levels of tax on wine(as in the United Kingdom and Ireland) have the opposite effect.
Desuden indebærer de høje specifikke punktafgifter på især spiritus, at forskellene mellem produktionspriserne får relativt mindre betydning, når afgifterne er betalt.
In addition thehigh level of flat rate excise duties on, in particular, spirits means that differences inprices charged by the producer are relatively reduced when the flat rate taxes havebeen paid.
Den dyre kvalitetsproduktion favoriseres derfor på den billige produktions bekostning.
Thus high-price, high-quality products are encouraged as comparedwith cheaper ones.
Det er vanskeligt at analysere den europæiske næringsmiddelindustris kon kurrenceevne over for konkurrenterne på verdensmarkedet, fordi landbrugssektoren er så gennemreguleret, som tilfældet er, for Fællesskabets vedkommende i form af den fælles landbrugspolitik.
Analysis of the competitiveness of the European food industry as comparedwith its competitors on the world market is made difficult by the regulation ofagricultural markets, in the Community's case by the common agricultural policy.
Fællesskabets næringsmiddelindustri har overskud i samhandelen med tredjelande, forudsat tobak og foder lades ude af betragtning.
If tobacco and animal feed are excluded, the Community food industry has asurplus on its foreign trade.
I de seneste år er Fællesskabets eksport af industrielt forarbejdede levnedsmidler vokset hurtigere end den samlede eksport og er desuden årligt vokset 4 % hurtigere
Food exports have increased more in recent years thanthose of industry as a whole, growing on average 4% a year faster than foodimports. 'Traditional' or speciality foodstuffs showed greatest growth.
') Punktafgifter og moms.
The EC beverage industry competes very successfully on the world market.
2) Grækenland ikke medregnet.
This exportsuccess is based on tradition and quality, as with Scotch whisky and brandy.
229 end importen af levnedsmidler.
THE DEVELOPMENT OF CONCENTRATION
Servicesektorerne
Services
Der har allerede i en årrække kunnet registreres en tendens i retning af, at der tilbydes kunderne et større udvalg af tjenesteydelser.
For some years there has been a tendency for banks to widen the range ofservices they offer.
De forskellige kreditbrancher såsom forretningsbanker, sparekasser, andelskasser og andre former for kreditinstitutter har i de fleste medlemsstater måttet acceptere en vis »universalitet« i deres udbud og er i stadig højere grad begyndt at konkurrere direkte med hinanden.
Institutions such as commercial banks, savings banks andcooperative banks which were originally specialized in particular types of businesshave in most Member States practised a policy of increasing universality which hasbrought them more and more into direct competition with one another.
Der er naturligvis institutter og brancher, som fortsat er ret specialiserede, særlig hvad angår finansiering af industriel innovation, boliger elier eksport, selv om man heller ikke inden for disse sektorer kan tale om ufleksible grænser eller om, at bestemte områder er forbeholdt specialiserede institutter.
There arenaturally some institutions and types of business which still tend to be specialized,as in the case of the financing of industrial innovation, housing and exports.
Hovedreglen er i hvert fald, at sondringen mellem kort- og langfristede forretninger og mellem detail- og engrostransaktioner er ved at forsvinde.
Buteven the specialized institutions are not neatly divisible from the rest, nor do theyhave monopolies of particular types of business.
Denne udvikling ledsages af en kontinuerlig og sine steder meget tydelig koncentrationsproces inden for de pågældende brancher; udviklingen går således i retning af,
These changes are being accompanied by a continuing, and in some cases verymarked, concentration process within the individual types of banking.
For forretningsbankernes vedkommende (dvs. ekskl. sparekasser og Building Societies) er det almindeligt, at de banker i et land dækker over en meget stor procentdel (indtil 80%) af bankernes samlede indlånsmasse '); dette fænomen ledsages af en ret kraftig konkurrence fra andre former for kreditinstitutter.
In the commercial banking field (except for savings banks and buildingsocieties) the leading banks in a country often hold a large proportion of deposits.l But usually they face considerable competition from other financial institutions.
Denne »despecialiseringsproces« har nu nået et trin, hvor bankerne kan slutte sig sammen eller oprette datterselskaber i fællesskab med finansselskaber uden for banksektoren og oprette finansielle »supermarkeder«, således som det allerede er tilfældet i De forenede Stater.
The despecialization process has now reached such a point that there is a distinctpossibility of banks merging or forming joint subsidiaries to set up 'moneysupermarkets'. This is already happening in the United States.
En sådan udvikling formidles og fremmes utvivlsomt af anvendelsen af elektroniske teknikker, idet edb-maskinerne kan behandle transaktioner i forbindelse med indlån, kreditter, værdipapirer og endog forsikringer eller tjenesteydelser i forbindelse med turisme elier ejendomshandler på nogenlunde samme måde. Det er i øvrigt kendetegnende for de elektroniske teknikker, at udviklingen af visse betalingssystemer (eurochecks, kreditkort, hævekort til bankautomater) meget ofte af rationaliserings- og effektivitetshensyn tvinger samtlige kreditinstitutter i en branche eller endog de fleste kreditbrancher i et land til at samarbejde.
This trend is undoubtedly being fostered if not induced by computerization.Computers can handle deposit and lending operations and security and financialtransactions almost interchangeably with insurance and other services in the traveland property fields.
Når situationen betragtes fra et internationalt synspunkt, skal der sondres mellem den virkning, udenlandske banker har på et lokalt marked, og den virkning, banktransaktioner har på internationale markeder som f.eks. eurovalutamarkedet2). markedet2).
In international banking, the activity of foreign banks in a local market is tobe distinguished from banking operations on international markets, such as the Eurocurrency market.2
231 nogles vedkommende endog i højere grad — oprettet filialer i tredjelande, særlig i De forenede Stater.
But they are usually represented to the same or a greater extent in non-EECcountries, especially the United States.
Dette fænomen kan i hvert fald til dels tilskrives den beklagelige opsplitning af penge- og kapitalmarkederne inden for Fællesskabet.
This is at least partly due to the regrettable fragmentation of the money and capitalmarkets in the Community.
For de internationale markeders og især euromarkedernes vedkommende er der ingen tvivl om, at kun storbanker og meget store virksomheder uden for banksektoren har adgang til disse markeder.
Only large banks and other leading firms are able to operate in the internationaland particularly the Euro markets.
Alligevel er der tale om en intens konkurrence på disse markeder.
Yet competition in these markets is extremelyfierce.
De gældskriser, som er opstået for visse lande, hvor bankerne havde indskudt ofte betydelige summer med meget lave avancer, har bevirket, at bankerne i dag opererer på disse markeder med større forsigtighed, hvilket kunne tænkes at føre til, at en del af de midler, som var investeret på disse markeder, i stedet blev placeret i industrilandene, herunder EF-landene, med en tilsvarende omlægning af konkurrencevilkårene til følge.
Since the indebtedness crisis in a number of countries, banks which had lentlarge sums of money in such countries at very low margins have become morecautious. This could cause the funds invested there to flow back into theindustrialized countries and particularly the Community, transforming thecompetitive situation.
Det er i denne sammenhæng værd at bemærke, at de europæiske banker er yderst konkurrencedygtige, når det gælder ekspansion i udlandet: i 1979 havde de f.eks. dobbelt så mange udenlandske filialer som de amerikanske banker.
Judging by the extent of their presence abroad, European banks appear to be fullycompetitive. In 1979 they had almost twice as many foreign branches as US banks.Banks particularly from countries with more liberal banking laws have succeededin gaining pre-eminence in certain international sectors.
Tilsyneladende er det først og fremmest banker med hjemsted i lande baseret på liberal banklovgivning, der har haft held til at erobre en fortrinsstilling inden for visse af det internationale markeds brancher.
European banks are,however, on average less profitable than their UScounterparts.
De europæiske bankers rentabilitet er imidlertid tilsyneladende i gennemsnit lavere end de amerikanske konkurrenters rentabilitet, hvilket netop skal ses på baggrund af, at de europæiske banker har meget store internationale engagementer.
This may be relatedto the strong international connections of European banks.
Når man endelig undersøger de eksogene faktorer, der påvirker konkurrencen inden for banksektoren, bemærker man først og fremmest statens indflydelse på bankerne i to henseender: statens egenskab af ansvarlig for eller ejer af den offentlige eller nationaliserede kreditsektor og statens egenskab af pengepolitisk myndighed og tilsynsmyndighed.
Among the external factors affecting competition in the banking sector, two kindsof influence come from government in its roles as trustee or owner of the public ornationalized banking sector and as the monetary and regulatory authority.
For det første aspekts vedkommende er det først og fremmest nødvendigt at forhindre konkurrencefordrejning som følge af, at staten uundgåeligt spiller en rolle som garant i denne sammenhæng.
The first aspect points to a need for vigilance to ensure that competition is notdistorted by the guarantor role inevitably assumed by the State in such cases.
De risici, de pågældende institutter påtager sig, skal til stadighed bedømmes på grundlag af generelle banktekniske normer.
Inundertaking risks, public financial institutions should continue to apply generalcommercial banking principles.
For det andet aspekts vedkommende kan det ikke benægtes, at de pengepolitiske begrænsninger og begrænsningerne i medfør af lovgivning, som tager sigte på at beskytte opsparingen, varierer fra medlemsstat til medlemsstat, og at disse forskelle påvirker de indbyrdes konkurrencevilkår, især når banker fra meget forskellige systemer konkurrerer med hinanden på de internationale markeder.
Regarding the second point, national monetary measures and legislation to protectdepositors differ from Member State to Member State. These differences affectcompetition especially when banks from very different systems compete with oneanother on international markets.
Under denne synsvinkel — og især når banker fra forskellige EF-medlemsstater konkurrerer med
This will occur, for example, when banks fromdifferent Member States begin to compete with one another on more highly
KONCENTRATIONS- OG KONKURRENCEUDVIKLINGEN hinanden på mere integrerede kapitalmarkeder — er det umuligt at undgå forvridninger, medmindre der med tiden gennemføres en tilnærmelse af de kapitalkrav, der stilles til bankerne.
THE DEVELOPMENT OF CONCENTRATION integrated capital markets. In such cases, distortions can only be avoided if there isa gradual alignment of the capital requirements to which banks are subject.
På de internationale markeder træder dette aspekt helt klart frem, når man analyserer problematikken omkring »offshore«-markederne.
Thisproblem is noticeable on world markets, with the phenomenon of off-shorebanking centres.
Det er bl.a. karakteristisk for forsikringsbranchen som helhed, at dens aktivitet ikke er direkte afhængig af konjunkturudviklingen, men har tendens til at følge sin egen cyklus.
The insurance industry tends not to be directly affected by general economictrends but to follow its own cycle.
Selv i langvarige kriseperioder har denne sektor jævn vækst og høj rentabilitet, især som følge af sine store finansielle indtægter.
Despite a persistent recession, the insuranceindustry continues to show steady growth and high profitability, mainly thanks toits investment income.
Udviklingen i forsikkringsvirksomhedernes aktivitet har givet sig udslag i, at de har givet sig i kast med forskellige vigtige økonomiske funktioner, hvoraf nogle har et socialt aspekt: gensidighed i og fordeling af beskyttelsen mod risici og dækningen af tab, placering af kapital og — for livsforsikringens vedkommende — fremme af opsparingen og opbygning og forvaltning af investerings- og pensionsfonde.
The industry performs a number of important economicfunctions, some with a social aspect: the covering and pooling of risks, theinvestment function and, in the case of life assurance, that of a reservoir for savings,and the accumulation and management of investment and pension funds.
Udførelsen af disse funktioner bevirker, at disse virksomheder tilbyder et produkt sortiment, som svarer til specifikke markeder: livsforsikring, skadesforsikring (brand- og automobilforsikring, men også f.eks. sygeforsikring) og genforsikring.
Within these functions insurance companies offer a range of services to suit thevarious markets: life assurance, general insurance (fire, motor, medical, etc.) andreinsurance.
Nogle virksomheder er mere eller mindre specialiserede, andre tilbyder et bredt produktsortiment.
Some companies are specialized to a greater or lesser degree, othersoffer a great variety of services.
Hvad angår produkternes homogenitet, er det i almindelighed mere hensigtsmæssigt at betragte produktdifferentieringerne end fornyelserne: dette gælder f.eks. livs forsikringspolicernes udformning, undtagelserne fra dækningsområdet og de særlige klausuler vedrørende øvrige risici, som tilsammen gør det vanskeligt for forbrugeren at anstille sammenligninger.
The homogeneity or otherwise of the product is determined less by innovation thanby conscious differentiation. This applies, for example, to life assurance policies,where exclusions of liability and special clauses for miscellaneous risks make itdifficult for the consumer to compare products.
De forsikringspræmier, som direkte stammer fra Fællesskabet, udgør ca. 30 % af den samlede verdens præmiesum.
Primary insurance premiums from the Community account for about 30%of all premium income worldwide.
Omkring 80 % af Fællesskabets præmier stammer fra Forbundsrepublikken Tyskland, Det forenede Kongerige og Frankrig.
Some 80% of this income comes from the Federal Republic of Germany, the United Kingdom and France.
De eksogene faktorer, som bestemmer vilkårene for sektorens aktivitet, består af den stramme nationale lovgivning og de øvrige bestemmelser, der tager sigte på ikke alene at sikre virksomhedernes solvens og forebygge konkurser og misbrug af midler, men også for de fleste medlemsstaters vedkommende — kontrollere kontrakternes art og betingelser.
The major external factor affecting the industry is close governmentregulation. Besides seeking to guarantee the solvency of insurers and to preventbankruptcies and fraud, in most Member States regulation is also prompted by adesire to monitor the nature and terms of insurance policies.
Disse bestemmelser har et meget stort dækningsområde, der omfatter vilkårene for etableringsfrihedens udøvelse, de opstillede reservekrav, solvensmargenen, den minimale garantikapital, betingelserne for godkendelse, visse tvunge specialiseringer og — i meget varierende omgang fra medlemsstat til medlemsstat — den type produkt, som kan udbydes på markedet.
The regulation is very wide-ranging. It covers both the requirements for setting upbusiness as an insurer and the prescribed level of reserves, the solvency ratio, theminimum guarantee fund, licensing requirements, certain prescribed specializations and—in varying degrees depending on the Member State—the features ofthe service that may be offered.
Etableringsretten udøves efter regler, som næsten er fuldt ud harmoniserede, især for EF-virksomhederne, men retten til fri udveksling af tjenesteydelser over grænserne er stadig en indholdsløs frase i de fleste medlemsstater, som fortsat kræver, at en forsikringsvirksomhed, der agter at dække en risiko på deres territorium, også har sæde på dette territorium.
Although the right of establishment is extensivelyharmonized, especially for Community firms, international provision of insuranceservices is not feasible in most Member States since they still require insurerscovering risks located on their territory to have a branch in the country.
Konkurrencen på de nationale markeder for forsikring har visse karakteristika i forhold til de øvrige aktiviteter.
Competition on the individual national insurance markets has featureswhich make it unlike other industries.
Samarbejdet og den indbyrdes afhængighed er særdeles afgørende for, at denne sektor kan fungere, især når det drejer sig om forsikring af store risici (coassurance) og genforsikring. Dette formelle og uformelle samarbejde lettes yderligere af, at der findes et begrænset antal store koncerner, og af lovgivningens omfang.
Cooperation and interdependence aretypical, especially in the insurance of large risks (coinsurance) and in reinsurance.Formal and informal cooperation is also encouraged by the existence of a smallnumber of large insurance groups and by the extensive regulation of the industry.
Opbremsningen af væksten på visse af forsikringsbranchens delmarkeder som følge af disses mætning har imidlertid øget konkurrencepresset, f.eks. inden for automobilforsikring og brandforsikring.
In some classes of insurance, a mature market has led to a slowing of growth andmore intense competitive pressures. Motor and fire insurance are examples of this.
Med Irland som eneste undtagelse er den internationale konkurrence inden for livsforsikring og sygeforsikring begrænset, idet medlemsstaternes markeder domineres af nationale virksomheder.
Except in Ireland, international competition in life and medical insurance is limited,with the national markets dominated by domestic firms.
For de øvrige risici svinger udlandets andel mellem 6% og 22%.
In other classes the shareof foreign insurers range from 6 to 22%.
Genforsikringsaktiviteten er derimod international og drager fuldt udbytte af den fri udveksling af tjenesteydelser over grænserne.
Reinsurance, however, is an international business and enjoys full freedom ofcross-frontier provision of services.
Visse medlemsstaters forsikringsvirksomheder er allerede i forholdsvis stor udstrækning inddraget i internationale transaktioner, ofte uden for Fællesskabet.
To fulfil their desire of extending their sphere ofinfluence, however, firms must first overcome the obstacles facing suchdevelopment in the national markets.
KONCENTRATIONS- OG KONKURRENCEUDVIKLINGEN
THE DEVELOPMENT OF CONCENTRATION structure, competition and competitiveness in an industry.
Et eksempel herpå er, at en ekstremt lav efterspørgsel kan have større betydning for konkurrence vilkårene end de strukturelle betingelser på udbudssiden, således som disse kommer til udtryk i undersøgelsen af koncentrationen på EF-markedet ').
In particular, this studyof concentration on the Community market demonstrates that weak demand canhave a stronger influence on competition than the supply structure.1