natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Med andre ord bestemmer antallet af skibe, der tilbyder tjenesteydelser på børserne (hvilket somme tider overstiger efterspørgslen efter transport), antallet af ventedage.
7 and g lncreased thelr re lat lvelmportance Inthe lr Internat lonaI Intra Comm uln ty tota Icontr lbut lontotransport(seetab le4.3.)
Men antallet af skibe, der tilbyder tjenesteydelser på børserne, afhænger di rekte af transportpriserne på det frie marked.
The trendsshown Intable4.4forthedlf ferent NST chaptersshow onthocontrarythatchapters1and 3togetherwlth8and thaveposltlvedevelopments.
VH
A
Kapitalomkost Brændstofomk.
I bE hS bts hE hS hS h8 hS hS hS hE q =
Andre omkost.
+ l u.J I
Indtægter i ECU pr. t pr. dag
RAIL TRAFFIC WITH THIRD COUNTRIES countrles ls
1988 vækstrate %
rall trafflc EFTA and other
Indholdsfortegnelse
TABLE 4.9 b Railway traflicin mio tkm
Udviklingen i godsmængder (1000 t) har været som følger:
Total use can be broken down as follows (Mio Tkm) :
TRAFIKKEN INDEN FOR FÆLLESSKABET (1000 t)
ls shownIn and for
I ALT
Po
Andel i alt(%) 1988 1987 4.0% 3.9%
RAI LWAY TARI FF EVOLUTION ON
_BAR_ til ikke-
_BAR_( o) ct to c). r4l
Containertrafik opdelt efter sektor, i TEU og efter hver sektors andel
Internat lonal, and thls greu,by 24x, faster than natlonal transport whlch averaged 10X growth.
Containertrafikken til og fra havne.
Quadrante Europa In verona made above alltheoponlngofthlssuccessposslble.
Trafikken til og fra havne er stadig, både med hensyn til mængde og omsætning, den allervigtigste sektor inden for containertransporten.
Tral lstar, whlch ce lebrated lts 25th annlversary In 1g8g, opened an e l termlnal In Ede In November1988.
Ikke desto mindre faldt trafikmængden inden for denne sektor i 1988 (493.950 TEU) med 0.4% i forhold til det rekordstore tal for 1987, og dens markedsandel mindskedes.
Thls reallsed a flrst step In the natlonal master plan to lmprove comblned transport.
De globale resultater inden for denne sektor afspejler den usædvanligt store vækst, som man kunne registrere (+12.9% i sammenligning med 1987).
Kombl-Danagalnrecordedexceptlonalgrowthlnthethlrdyearslnceltsfoundatlon.85X of Internatonal trafflc wlth ltaly, Austrla and Swltzerland.
Alt i alt lå forsendelserne på 429.255 TEU: 310.702 TEU lastede containere (+16.6%) og 118.553 TEU tomme containere (+4.2%).
Austr I a oekomblachleved lts greatest ever Increase In buslness slncethefoundlngofthe company.
Andelen af trafik med lastede containere steg fra 70.1% i 1987 til 72.4% i 1988.
Thlsrecord resultwas malnly due tothefactthat, lh addltlon to erpandlngthe
Tallene ovenfor omfatter også Pool-trafikken, der havde en bemærkelsesværdig fremgang, idet den nåede op på en samlet mængde på 35.292-TEU (+20.8%).
"rolllng motorway"tostralnseach way dal lybetween Graz and Regensburgand 3betweenluelsand MaInz, s u, a p body and semltraller trafflcwas also Increasedthrough lmproved servlces.
Andet.
24 hours.
Efter en støt nedgang igennem adskillige år fik trafikken med Storbritannien i 1988 en ny chance for at overleve, idet den tegnede sig for i alt 35.558 TEU (+13.6%) og generelt udviste positive resultater.
1988 :thestockholm-veronaroute vlasassnltzlnco- operatlon wlth Cemat and theroute betweensouthern Sweden and varlous places In Europe,€.g.Bochumand Basle,In co- operatlon wl th K o m b I verkehr.
I tabel 5.4. er den samlede mængde på 974.066 TEU for 1988 og den samlede mængde på 924.799 TEU for 1987 fordelt på EUR-12-lande og på tredjelande med vækstrater i %.
Inth lspartofchapter sare est lmatlons maInly basedonthe Germanportstatlstlcs and countlngs on the Dutch/Germanborder by RlJkswaterstaat.
DK
I I
+ + I Vækstrate !
+l i U o u y{6
Selskab
6 l'o üro o u
For første gang er
Y{f u A ljtr > u > o6
Transport ad landevej og indre vandveje - ro-ro-fartøjer
Annual report - 1988
På nuværende tidspunkt er der tre afgange om ugen i begge retninger.
Luxembourg:Officefor OfficialPublicationsof the European Communities
Denne fornyelse inden for transport ad indre vandveje gør havnene ved havet mere konkurrencedygtige, hvis de har den nødvendige infrastruktur, dvs. lastefaciliteter, der udelukkende er beregnet til indlandsfartøjer.
The Annual Report ofthe European Commission's Observation ofthe Transport Markets System,publishedunder theumbrella title of"EUROPA TRANSPORT"contains a comprehensivereview ofrecent developmentsin the internationalintra-
Dette er f.eks. tilfældet i Rotterdam. terdam.
Communitygoodstransport market.
Luxembourg: Kontoret for De europæiske Fællesskabers officielle Publikationer
V€rkauf und Abonnemofil . noftFerq ror ouvöpop6q S al e a and subccdptiong . Venteet abonnem€nt!. V€ndltae abbonamenti V o d (o o p on abonnomer en .
KONTORET FOR DE EUROPÆISKE FÆLLESSKABERS OFFICIELLE PUBLIKATIONER
OFFICEFOR OFFICIALPUBLIGATIONSOF THE EUROPEANCOMMUNITIES iltil_BAR__BAR_ilililililil t i llll llll
Det Indre Marked og Forsikringssektoren af Bill Pool
The creation of the internal market in insurance by Bill Pool
Hensigten med denne bog er at lede læseren gennem denne labyrint og sætte de forskellige foranstaltninger i relation til det endelige mål.
The purpose of this book is to provide a guide through the maze and to relate the different measures to the ultimate goal.
En bog af denne art risikerer at være forældet, før den udgives.
A book of this kind risks being out of date before it is published.
Det er især tilfældet på nuværende tidspunkt.
This is especially true now.
En lang og besværlig periode uden nogen iøjnefaldende udvikling er blevet efterfulgt af en susende travlhed, hvor der ikke blot fremsættes nye forslag, men også gøres bestræbelser på at få vedtaget gamle forslag inden den 31. december 1992, der for mange står som den magiske dato for alle deres forhåbninger, medens den for andre indgyder frygt.
A long period of grinding effort with little obvious advance has been succeeded by a helter-skelter rush to bring forward new proposals and secure the adoption of old ones before 31 December 1992, a date invested with almost magical hopes for many, but also fears for some.
Under overfladen lurer imidlertid mange af de gamle problemer stadig.
In reality, however, many of the old problems are still there, just below the surface.
Og nogle af de nye foranstaltninger vil gradvis vise deres virkninger over en periode, der går langt ud over 1992.
And some of the new measures will produce effects gradually over a period extending well beyond 1992.
Det er ikke noget dårligt tidspunkt at gøre status på.
It is not a bad time to take stock.
Jeg er Kommissionen taknemlig for at have opfordret mig til at skrive denne bog og for at have givet mig frie hænder til at udtrykke mine personlige synspunkter.
I am grateful to the Commission for having asked me to write this book and to take a detached and personal view.
Jeg ønsker mest af alt at rette en tak til mine tidligere kolleger i Kommissionen for deres venlige og uvurderlige hjælp med at samle det fornødne materiale og gennemlæse manuskriptet.
My thanks are due above all to my former colleagues in the Commission staff for their generous and invaluable help in assembling the material and checking the manuscript.
Jeg alene bærer ansvaret for eventuelle fejl og misforståelser.
Any errors of fact and oddities of judgment are mine alone.
Johanna Maas og hendes kolleger i Kommissiones GD IX har gjort underværker i forbindelse med skrivningen af mine bånd og den endelige renskrivning.
Johanna Maas and her helpers in DG IX in the Commission have worked wonders in converting my tapes and typing into clean text.
Endelig en særlig tak til min hustru, der med godt humør har fundet sig i bivirkningerne af min brydning med livet som forfatter.
Finally my gratitude goes to my wife for so cheerfully putting up with the side-effects of my struggle with authorship.
MÅLET: OPRETTELSE AF ET INDRE MARKED I FORSIKRINGSSEKTOREN
I. THE GOAL: THE INTERNAL MARKET IN INSURANCE
Indledning Målsætningerne for det indre marked i forsikringssektoren Modstridende målsætninger Aktørerne på forsikringsmarkederne Skadesforsikring, livsforsikring og genforsikring
Introduction Objectives for the Communitywide internal market in insurance Conflicting goals The players in insurance markets Nonlife insurance, life insurance and reinsurance
VEJEN MOD MÅLET
PROGRESS TOWARDS THE GOAL
- Indledning - Coassurancedirektivet - Forslaget til 2. skadesforsikringsdirektiv - Retssagerne - Hvidbogen og Fællesakten Fri udveksling af tjenesteydelser inden for skadesforsikring - 2. skadesforsikringsdirektiv - Det 2. skadesforsikringsdirektiv - Virkningerne af 2. skadesforsikringsdirektiv - Forslaget til rammedirektiv for skadesforsikring - Direktivforslaget om forsikringsaftaler Fri udveksling af tjenesteydelser på livsforsikringsområdet - Almindelige bemærkninger - Forslaget til 2. livsforsikringsdirektiv
Reinsurance and retrocession - The 1964 Directive Direct nonlife insurance: measures connected with establishment - The first nonlife insurance coordination Directive - Council Directive 84/641/EEC of 10 December 1984 amending the first nonlife insurance Directive, particularly as regards tourist assistance - Council Directive 87/344/EEC of 22 June 1987 on legal expenses insurance ... - Council Directive 87/343/EEC of 22 June 1987 on credit insurance and suretyship insurance - Sickness insurance Direct life insurance: measures connected with establishment - The first life insurance Directive The first Directives: no more than a first step Freedom of services: the key to progress? - Introduction - The coinsurance Directive - The proposal for a second nonlife insurance Directive - The Court cases - The White Paper and the Single European Act Freedom of services in nonlife insurance - The second nonlife insurance coordination Directive - The second nonlife insurance coordination Directive in detail - The effects of the second nonlife insurance coordination Directive - The proposed nonlife insurance framework Directive - The proposal for a Directive on insurance contracts Freedom of services in life insurance - General remarks - The proposal for a second nonlife insurance coordination Directive
- Direktivet om pensionsfonde - Fri udveksling af tjenesteydelser på livsforsikringsområdet: anden etape - Livsforsikring og beskatning Motorkøretøjsforsikring - Det grønne kort - 1. direktiv om motorkøretøjsforsikring - 2. direktiv om motorkøretøjsforsikring - Forslaget til 3. direktiv om motorkøretøjsforsikring - Motorkøretøjsforsikring: fri udveksling af tjenesteydelser Forsikringsselskabers årsregnskaber - Forslag til Rådets direktiv om forsikringsselskabers årsregnskaber og konsoliderede regnskaber: baggrund og formål - Hovedtrækkene i det foreslåede direktiv - Direktivforslagets opbygning - Hovedprincipper - Anvendelsesområde - Status - Resultatopgørelse - Tidsplan samt perspektiver Tvangslikvidation af forsikringsselskaber
- The pensions fund Directive - Freedom of services in life insurance: the second stage - Life insurance and taxation Motor insurance - The green card system - The first motor insurance Directive - The second motor insurance Directive - The proposed third motor insurance Directive - Motor insurance: freedom of services The published accounts of insurance undertakings - The proposal for a Council Directive on the annual accounts and consolidated accounts of insurance undertakings: origins and purpose - General characteristics of the proposed Directive - Structure - Main points of substance - Scope - Balance sheet - Profit and loss account - Timetable and prospects Compulsory winding-up of insurance undertakings - Proposal for a Council Directive on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the compulsory winding-up of direct insurance undertakings: general - Normal compulsory winding-up - Special compulsory winding-up - NonCommunity insurers - Timetable and prospects Insurance intermediaries Application of competition rules
FÆLLESSKABET OG RESTEN AF VERDEN
THE COMMUNITY AND THE REST OF THE WORLD
Indledning EF's forsikringsmarked Forsikringsbranchen i EF Internationale organisationer og forhandlinger
Introduction The Community insurance market The Community insurance industry International organizations and negotiations
FREMTIDSUDSIGTERNE
THE FUTURE OUTLOOK
Bilag 1: Definitionen af store risici i 2. skadesforsikringsdirektiv Bilag 2: Præmier betalt i EF-landene A: Præmier i alt (skades- og livsforsikring) — 1987 B: Præmier i alt (skadesforsikring) — 1987 C: Præmier i alt (livsforsikring) — 1987 Bilag 3: A: Nettopræmier (skades-og livsforsikring) — 1987
Annex 1: The definition of large risks in the second nonlife insurance coordination Directive Annex 2: Premiums originating in Member States of the European Community .
B: Nettopræmier (skadesforsikring) — 1987 C: Nettopræmier (livsforsikring) — 1987
A: Total premiums (non-life and combined) — 1987 B: Total premiums (non-life) — 1987 C: Total premiums (life) — 1987 Annex 3: A: Net written premiums (non-life and life combined) — 1987 B: Net written premiums (non-life) — 1987 C: Net written premiums (life) — 1987
I. Målet: Oprettelse af et indre marked i forsikringssektoren
I. The goal: The internal market in insurance
I EF har man længe betraget opbygningen af et fælles enhedsmarked for forsikringer som en målsætning med fast forankring i EØF-Traktaten, idet denne indeholder den nødvendige hjemmel i kraft af etableringsretten og retten til fri udveksling af tjenesteydelser (EØF-Traktatens kapitel 2 og 3).
The Community has long regarded the creation of a single common market for insurance as a policy firmly based in the EEC Treaty, which provided the means through the rights of establishment and of free provision of services (Treaty chapters 2 and 3).
Således vedtog Rådet i 1961 et ambitiøst program om gennemførelse af et antal hurtigt på hinanden følgende etaper: Begge friheder skulle først sikres på genforsikringsområdet, som dernæst i nævnte rækkefølge skulle efterfølges af etableringsfrihed inden for direkte skadesforsikring, etableringsfrihed inden for direkte livsforsikring, fri udveksling af tjenesteydelser inden for direkte skadesforsikring og endelig fri udveksling af tjenesteydelser inden for direkte livsforsikring.
Indeed, in 1961 the Council adopted an ambitious programme envisaging the realization of successive rapid stages: both freedoms would first be achieved in the field of reinsurance, followed successively by freedom of establishment in direct nonlife insurance, freedom of establish ment in direct life insurance, freedom of services for direct nonlife insurance and finally freedom of services for direct life insurance.
Tiden er løbet fra dette program, men det kan stadig hjælpe os til at forstå, hvad der rent faktisk er sket.
This programme has been overtaken by events, but it is still of value as a framework which helps us to understand what has actually happened.
I EF's tidlige år blev der gjort store fremskridt med hensyn til opbygningen af en toldunion og fjernelsen af toldbarriererne mod de frie varebevægelser.
In the earlier years of the Community's history, great progress was made in the establish ment of the customs union and in removing tariff barriers to the free circulation of goods.
Derimod blev der gjort forholdsvis lidt for tjenesteydelserne. I slutningen af 1960'erne blev der gjort bestræbelser på at rette op på denne situation, navnlig på forsikringsområdet, som for en tid udgjorde den finansielle sektors spydspids.
In contrast, comparatively little effort was devoted to services.
Fremskridtene i 1970'erne, hvor forsikringsområdet spillede denne ledende rolle, er siden blevet lidt af et handicap, fordi der blev opbygget nogle strukturer, som i dag virker noget forældede.
The progress made in the 1970s, when insurance had this leading role, has since become something of a handicap, because structures were set up which now seem rather outmoded.
Vedtagelsen af det andet bankdirektiv, der tager sigte på at danne et indre marked for banker og kreditinstitutter på grundlag af en enkelt tilladelse, der udstedes i blot én medlemsstat, men har gyldighed i hele EF, får det system med koncessioner i flere medlemsstater, der så omhyggeligt er blevet indført på forsikringsområdet, til at se klodset ud.
The adoption of the second banking Directive, which creates a single market for banks and credit institutions on the basis of a single Communitywide authorization granted in just one Member State, makes the multiple authorization system, so painstakingly built up in insurance, look clumsy.
Disse forskelle er naturligvis ikke ubegrundede, men opmuntret af 1992-programmet sker der under alle omstændigheder stadig større fremskridt på forsikringsområdet.
There are of course reasons for the differences, but in any case increasing progress is being made in insurance, encouraged by the 1992 programme.
Dette har resulteret i en lang række direktiver og forslag, der befinder sig på forskellige stadier, lige fra udkast til foranstaltninger, der allerede er blevet vedtaget af Rådet og gennemført i medlemsstaterne.
This has resulted in a large number of directives and proposals at various stages of advancement, from mere drafts to measures already adopted by the Council and fully applied by the Member States.
De kan give anledning til nogen forvirring, og det er ikke altid let for en nybegynder at hitte rede i dem.
They present a confusing scene, in which a newcomer may find it hard at first to get his bearings.
Hensigten med denne publikation er at gennemgå disse forskellige tekster for at vise, hvordan de forholder sig til hinanden, og placere dem i en bredere kontekst.
The purpose of this booklet is to survey these texts, showing how they relate to each other and placing them in a wider context.
Vi håber, at der vil tegne sig et vist mønster, og at det vil lykkes for læseren at få indsigt i ikke blot det, der allerede er sket, men også den udvikling, der sandsynligvis vil præge de næste par år.
It is hoped that some pattern will emerge and that the reader will be helped to understand not only what has already taken place but also what developments are likely in the next few years.
Målsætningerne for det indre marked i forsikringssektoren
Objectives for the Communitywide internal market in insurance
Før vi gennemgår specifikke foranstaltninger, vil det være nyttigt at danne sig et mentalt billede af, hvilken type indre marked for forsikringer det vil være rimeligt at stile mod, og hvortil samtlige disse foranstaltninger skal bidrage.
Before we examine particular measures, it will be useful to form a mental picture of the sort of internal market in insurance which constitutes a reasonable objective and to which they should all contribute.
Her følger min egen liste:
The following is a personal list:
(i) forsikringsselskaber med hovedkontor i én medlemsstat skal frit kunne oprette filialer i enhver anden medlemsstat
(i) insurers having their headquarters in any one Menber State must be free to set up branches in any other Member State;
(ii) forsikringsselskaberne skal have mulighed for at markedsføre samtlige deres forsikringsprodukter overalt i EF, uden at det nødvendigvis skal ske gennem filialer
(ii) insurers must be able to market the full range of their insurance products throughout the Community, without having to use branches;
(iii) forsikringsselskaberne bør på retfærdige og lige vilkår konkurrere på pris, produktets art og serviceniveau
(iii) insurers ought to compete on price, the nature of the product, and the service offered, in fair and equal conditions;
(iv) forsikringsselskaberne bør være underlagt stort set samme hovedtilsynsregler, der fortsat skal kunne bringes i anvendelse af særskilte nationale myndigheder; hovedformålet med sådanne regler vil være at sikre, at forsikringsselskaberne altid er i stand til at opfylde deres finansielle forpligtelser
(iv) insurers should be subject to essentially the same main supervisory rules, which can still be applied by separate national authorities; the main purpose of such rules will be to ensure that insurers are always able to meet their financial commitments;
(v) forsikringstageren — hvad enten det drejer sig om et firma eller en privatperson — skal kunne købe sine forsikringer hvor som helst i EF og have ubegrænset adgang til samtlige forsikringsprodukter overalt i EF
(v) the purchaser of insurance, whether business or private, must be able to buy his insurance wherever he likes in the Community and must have access to the full range of products available anywhere in the Community;
(vi) der skal føres tilstrækkelig kontrol med salgsmetoder og arten af de udbudte produkter for at forhindre vildledning af forsikringstagerne
(vi) there would be enough control over selling methods and the nature of the products to prevent the public from being misled;
(viii) markedet skal være tilstrækkelig gennemsigtigt til, at forsikringstagerne og deres rådgivere kan foretage et intelligent valg
(viii) the market must be transparent enough for purchasers of insurance and their advisers to make intelligent choices;
(ix) mæglere og andre mellemmænd skal frit kunne operere på lige vilkår overalt på markedet og bør motiveres til at finde frem til den mest fordelagtige forsikring, uanset hvor den findes i hele EF
(ix) brokers and other intermediaries must be free to operate on equal terms throughout the market and should be motivated to seek out the most suitable insurance wherever it may be in the whole Community;
(x) der skal være adgang til tilstrækkelige og sammenlignelige finansielle oplysninger om alle forsikringsselskaberne på markedet
(x) adequate and comparable financial information must be available about all the insurers in the market;
(xi) hvis et forsikringsselskab må træde i tvangslikvidation, skal alle forsikringstagerne behandles ens, uanset hvor i EF de er hjemmehørende, og uanset hvor i EF det foretagende, hvorigennem deres kontrakter er blevet indgået, hører hjemme
(xi) if an insurance undertaking is compulsorily wound up, there must be equal treatment for policyholders regardless of their location within the Community and regardless of the location within the Community of the establishment through which their contract was concluded;
(xii) aftalelovgivningen skal ikke nødvendigvis være ens i hele EF, men der må findes regler, som beskytter forsikringstagerne og sikrer, at valget af lovgivning ikke bliver et konkurrenceelement
(xii) contract law does not necessarily have to be uniform throughout the Community, but there must be rules which protect the public and ensure that the choice of law is not an element of competition;
(xiv) de regler for direkte beskatning, der gælder for forsikringstagere og forsikringsselskaber, må ikke i nævneværdig grad kunne fordreje konkurrencen mellem forsikringsselskaber i forskellige medlemsstater
(xiv) the direct taxation arrangements applied to policyholders and insurers must not have a major distorting effect upon competition between insurers in different Member States;
(xv) der må ikke indføres restriktioner for pengeoverførsler i forbindelse med forsikringstransaktioner.
(xv) there must be no restrictions on the currency movements of any of the parties involved in the transactions;
For at nå disse målsætninger er der behov for en lang række særskilte foranstaltninger.
To attain these objectives, numerous separate measures are necessary.
Nogle er lettere at gennemføre end andre, og ikke alle drejer sig specifikt om forsikring.
Some are much easier to achieve than others, and not all are specific to insurance.
Det er uundgåeligt, at udviklingen vil foregå skridt for skridt.
It is inevitable that progress will be piecemeal.
I de ovenstående målsætninger gemmer der sig forskellige modstridende interesser.
The above statement of the objectives hints at conflicting interests.
Det er nok forholdsvis indlysende, at forsikringstagernes interesser ikke nødvendigvis er sammenfaldende med forsikringsselskabernes og mellemmændenes.
It is perhaps fairly obvious that the aims of the buyers of insurance will not necessarily always coincide with those of insurance undertakings and intermediaries.
Men selv hvis vi alene ser tingene fra køberens synspunkt, så er der stadig visse målsætninger, som er vanskelige at forene.
But even if we consider things only from the buyers' point of view there are still objectives which are hard to reconcile.