natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Man finder, at der, i det tilfælde, hvor forsikringstageren på eget initiativ indgår en forsikringsaftale i en anden medlemsstat, er mindre behov for forbrugerbeskyttelse, og hjemlandskontrol vil gælde.
It is considered that where, under his own initiative, a policyholder takes up an assurance contract in another Member State, there is less need for consumer protection and home country control will apply.
Denne strategi vil fjerne de bestående hindringer for ydelsen af forsikringstjenester over grænserne, medens den samtidig opretholder passende niveauer for tilsyn og beskyttelse af forsikringstagerne.
This approach will remove the remaining obstacles to the provision of insurance services across frontiers whilst maintaining appropriate levels of supervision and protection of policy-holders.
Der vil være to foranstaltninger, 'der definerer rammen for den generelle strategi, én for anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring (resumé 2.4) og én for livsforsikring (resumé 2.7).
There will be two measures which define the framework for the general approach, one for non-life insurance (summary 2.4) and one for life assurance (summary 2.7).
Der vil herefter være et antal foranstaltninger, som definerer hovedelementerne i strategien, hvoraf nogle vil gælde for alle forsikringsselskaber (f.eks. opstillingen af regnskaberne), mens andre vil være begrænset til særlige forsikringsområder.
There will then be a number of measures which define the essential elements of the approach, some of which apply to all insurance companies (eg format of accounts), whilst some are restricted to specific areas of insurance.
Desuden har Kommissionen forelagt to forslag på området for ansvarsforsikring i forbindelse med motorkøretøjer (resumé 2.8 og 2.9).
In addition the Commission has tabled two proposals in the area of motor vehicle liability insurance (summaries 2.8 and 2.9).
Den endelige vedtagelse af sidstnævnte forslag - om obligatorisk ansvarsforsikring - vil gøre det muligt for en person i en medlemsstat at købe en motorforsikring i enhver anden medlemsstat, en fremgangsmåde, der i øjeblikket er forbundet med begrænsninger på grund af forskellige grænser for obligatorisk motoransvarsforsikring inden for Fællesskabet.
The final adoption of the latter proposal, on compulsory third party liability insurance, will enable a individual in a Member State to purchase motor insurance in any other Member State, a process which is at present restricted due to differing levels of compulsory third party vehicle liability across the Community.
2.1 Årsregnskaber for forsikringsselskaber
2.1 The annual accounts of insurance companies
At tilpasse årsregnskaber for forsikringsselskaber til 4. direktiv af 25. juli 1978 om selskabers årsregnskaber og til 7. direktiv af 13. juni 1983 om konsoliderede regnskaber.
To adapt for insurance company accounts the 4th Directive of 25 July 1978 on the annual accounts of companies and the 7th Directive of 13 June 1983 on consolidated accounts.
Dette vil gøre regnskaberne for forsikringsselskaber i forskellige medlemsstater sammenlignelige og således bidrage til ét stort marked for forsikring.
This will make the accounts of insurance companies in different Member States comparable, thus contributing to a single insurance market.
Forslag til et rådsdirektiv om forsikringsvirksomheders årsregnskaber og konsoliderede regnskaber.
Proposal for a Council Directive on the annual accounts and consolidated accounts of insurance undertakings.
Direktivet gælder for alle forsikringsselskaber eller -firmaer, med undtagelse af små gensidige foreninger. 2. Obligatorisk opstilling af balance. 3.
The Directive applies to all insurance companies of firms except small mutual associations. 2.
Obligatorisk opstilling af resultatopgørelse. 4.
Mandatory layout of the profit and loss account. 4.
Vurderingsregler.
Valuation rules.
Indtil yderligere samordning er sket, kan medlemsstaterne enten indføre et særligt regelsæt eller give selskaberne valget mellem de alternative regler, der er angivet i direktivet. 5.
Pending further coordination, Member States may either impose a specific set of rules or leave companies a choice between alternative rules stated in the Directive. 5.
Foreskrevent indhold af noterne til regnskaberne, f.eks. bruttopræmier, opdelt i aktivitetskategorier (ulykke og sygdom, motorkøretøjer, brand etc.) og i geografiske markeder. 6.
Required contents of the notes on the accounts, eg gross premiums broken down into categories of activity (accident and health, motor, fire etc.) and into geographical markets. 6.
Konsoliderede regnskaber, der skal udarbejdes på samme måde som årsregnskaber. 7.
Consolidated accounts to be drawn up similarly to annual accounts. 7.
Offentliggørelse af regnskaber og årsberetninger. Det skal være muligt at få et eksemplar af disse dokumenter efter anmodning.
Publication of accounts and annual reports.
Dets pris må ikke overstige administrationsomkostningerne i forbindelse med det.
Its price shall not exceed its administrative cost.
Forslaget er i øjeblikket forelagt Europa-Parlamentet til udtalelse.
The proposal is currently before the European Parliament for its opinion.
EF-Tidende C 131,18.5.87
Official Journal C 131, 18.5.87
EF-Tidende C 319, 30.11.87
Official Journal C 319, 30.11.87
2.2 Likvidation af forsikringsselskaber
2.2 The winding up of insurance companies
At harmonisere medlemsstatsbestemmelser vedrørende tvungen likvidation af forsikringsselskaber.
To harmonize Member State provisions concerning the compulsory winding up of insurance companies.
Forslag til et rådsdirektiv om samordningen af love, forordninger og administrative bestemmelser i forbindelse med tvungen likvidation af foretagender, der beskæftiger sig med direkte forsikring.
Proposal for a Council Directive on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the compulsory winding up of direct insurance undertakings.
Forsikringsselskabers forpligtelser til at føre registre over aktiver, der dækker tekniske reserver, svarende til direkte forsikringstransaktioner og accepter vedrørende genforsikring. 2. Procedure for normal tvungen likvidation.
Obligations on insurance companies to keep registers of assets representing technical reserves corresponding to direct insurance transactions and to reinsurance acceptances. 2.
Denne vil blive gennemført af foretagendet, medmindre dette sker på en utilfredsstillende måde, i hvilket tilfælde medlemsstatsmyndigheden kan beskikke en administrator.
This will be carried out by the undertaking unless it does so unsatisfactorily in which case the Member State authority may appoint an administrator. 3.
Procedure for særlig tvungen likvidation i tilfælde af insolvens.
Procedure for special compulsory winding up in the case of insolvency.
Denne vil blive gennemført af beskikkede likvidatorer under tilsyn af myndighederne i medlemsstaten.
This will be carried out by appointed liquidators under the supervision of the Member State authorities.
Regler for behandlingen af forsikringskreditorer, når der sker en likvidation og for opfyldelse af disses krav. 5.
Rules for the treatment of insurance creditors when winding up takes place and for the settlement of claims. 5.
Dette direktiv gælder for filialer inden for Fællesskabet af forsikringsselskaber hjemmehørende uden for Fællesskabet.
The Directive applies to branches of non-Community insurance companies within the Community.
EF-Tidende C 71, 19.3.87
Official Journal C 71, 19.3.87
2.3 Forsikringsaftaler
2.3 Insurance contracts
At fremme ydelse af anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring over grænserne ved samordning af lovene vedrørende oplysninger i policerne, dækning, præmier og forsikringsgivernes og forsikringstagernes forpligtelser.
To promote the cross-frontier provision of non-life insurance by coordinating laws concerning information in policies, cover, premiums and the obligations of policy holders and insurers.
Forslag til et rådsdirektiv om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser i forbindelse med forsikringsaftaler.
Proposal for a Council Directive on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to insurance contracts.
Det krævede indhold af forsikringsaftaledokumentet, f.eks. navn og adresse på aftalens parter, emne for forsikringen og forsikringsbeløbet.
Required contents of the insurance contract document, eg name and address of the contracting parties, subject matter of the insurance, the amount insured.
Aftalerne skal udarbejdes på sproget i den medlemsstat, hvis lov er gældende for denne.
The contracts shall be drafted in the language of the Member State whose law is applicable.
Tilstedeværelsen af dækningen vil afhænge af betaling af præmien, aftalens løbetid, og for forsikrede personer, der ikke er indehavere af policen, af deres forhold.
Existence of cover will depend on the payment of the premium, the duration of the contract, and the position of insured persons who are not policy holders.
Forsikringsgiveren kan kræve anmeldelse af enhver ændring i forhold, der vedrører aftalen.
The insurer may request notification of any changes in circumstances in the contract.
Disse skal oplyses af den forsikrede, efterhånden som de indtræder i løbet af dækningsperioden. 4.
These must be provided by the insurer as they occur during the cover period.
Tidsfrister og forpligtelser i forbindelse med ændringer af for sikringsaftalen. F.eks. har forsikringstageren en frist på 15 dage til at beslutte, om han vil acceptere en foreslået ændring.
Time limits and obligations relating to amendments to the insurance contract, eg the policy holder is allowed 15 days to decide whether he will accept a proposed amendment.
I tilfælde af en risikostigning skal aftalen ændres; i tilfælde af en formindskelse af risikoen, skal der ske en reduktion af præmien. 6.
In the event of an increase in risk the contract shall be amended; in the event of decrease of risk there shall be a reduction in premium. 6.
Forsikringstagerens og forsikringsgiverens forpligtelser i tilfælde af krav, f.eks. skal forsikringstageren tage alle rimelige skridt til at minimere tabet. 7.
Obligations of the policy holder and insurer in the event of a claim, eg the policy holder shall take all reasonable steps to minimise the loss.
Forhold og betingelser, under hvilke aftalen kan frafaldes eller hæves, f.eks. når en af parterne ikke har opfyldt en forpligtelse.
Circumstances and conditions in which the contract may be renounced or terminated, eg when one of the parties has failed to fulfil an obligation.
Parlamentet godkendte Kommissionens forslag under forbehold af visse ændringer.
The Parliament approved the Commission's proposal subject to a number of recommendations for amendment.
Kommissionen vedtog nogle af disse ændringer, men ikke andre.
The Commission adopted certain of these proposals but not others.
Det reviderede forslag er nu forelagt Rådet.
The amended proposal is now before the Council.
Samarbejdsproceduren finder anvendelse, således at Parlamentet får mulighed for en andenbehandling, når det har modtaget Rådets fælles holdning efter dets første behandling.
The cooperation procedure will apply giving the Parliament the opportunity of a second reading once it has received the view of the Council at the end of its first examination.
EF-Tidende C 190, 28.7.79 EF-Tidende C 355, 31.12.80
Official Journal C 190, 28.7.79 Official Journal C 355, 31.12.80
EF-Tidende C 265, 13.10.80
Official Journal C 265, 13.10.80
EF-Tidende C 146, 16.6.80
Official Journal C 146, 16.6.80
Udtalelse fra Det Økonomiske og Sociale Råd
Economic and Social Committee Opinion
2.4 Anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring: Frihed til at yde tjenester
2.4 "Non life" insurance: freedom to provide services
At fastlægge regler for udøvelsen hen over grænserne af anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring, som opfylder behovene for frihed og forbrugerbeskyttelse under forskellige forhold, og derved nedbryde barriererne mellem nationale markeder.
To lay down rules for the exercise of cross-frontier non-life insurance which balance the needs of freedom and consumer protection in various circumstances, and thereby to break down barriers between national markets.
Andet Rådsdirektiv 88/357/EF af 22. juni 1988 om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser vedrørende anden direkte forsikring end livsforsikring, der fastlægger bestemmelser, der skal gøre den effektive udøvelse af adgangen til at levere tjenesteydelser lettere, og ændrer direktiv 73/239/EF (2. skadeforsikringsdirektiv).
Second Council Directive 88 357 EEC of 22 June 1988 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and laying down provisions to facilitate the effective exercise of freedom to provide services and amending Directive 73/239/EEC.
Definitioner, herunder definitioner af etablering og medlemsstat, hvor risikoen er til stede.
Definitions including establishmentanó Member State where risk is situated.
I direktivet defineres levering af tjenesteydelser, som den dækning, som en forsikringsgiver, der er etableret i én medlemsstat, yder for en risiko, der er til stede i en anden ("medlemsstat, hvor der leveres en tjenesteydelse"), uden hensyn til, hvor forsikringstageren er bosiddende eller etableret. 2.
For the purposes of the Directive, services business is the covering by an insurer established in one Member State of a risk situated in another ('Member State of provision of services'), regardless of where the policy holder is resident or established. 2.
Nogle artikler finder generel anvendelse; andre gælder kun for levering af grænseoverskridende tjenesteydelser.
Some Articles are of general application; others apply only to the provision of cross-frontier services.
Nogle forsikringsklasser (f.eks. motoransvarsforsikring og byggeforsikring) er ikke medtaget i bestemmelserne om adgang til at levere tjenesteydelser og vil blive behandlet i senere direktiver. 3.
Some classes of business ( eg third party motor liability, construction insurance) are excluded from the freedom-of-services provisions and will have to be dealt with in later Directives. 3.
Der skelnes mellem større risici- og masse/vs/c/'-virsomhed.
A distinction is made between large risk and mass risk business.
Større risici vedrører: - transportrisici (herunder varer i transit), uden hensyn til størrelse - kredit- og kautionsrisici, hvis de er forbundet med handel - brand og anden beskadigelse af ejendom, almindeligt ansvar og økonomisk tab i de tilfælde, hvor forsikringstageren eller koncernen, som han tilhører, opfylder to ud af tre betingelser (i relation til balancesummens størrelse, omsætning og antal medarbejdere - tallene findes i regnskaberne, der udarbejdes i overensstemmelse med andre direktiver).
Large risks are: - transport risks (including goods in transit), regardless of size - credit and suretyship risks, if linked to a trade - fire and other property damage, general liability, pecuniary loss, where the policyholder, or group to which he belongs, meets two out of three conditions (relating to balance sheet size, turnover and number of employees - the figures are found in accounts prepared in accordance with other Directives).
Masserisici foreligger i alle andre tilfælde, hvor man mener, der er større behov for forbrugerbeskyttelse. 4.
Mass risks are all other cases where there is considered to be greater need for consumer protection. 4.
Større risici-virksomhed er underlagt mere lempelig kontrol end masserisici, både hvad angår etablering og tjenester (i særdeleshed kræves der ingen forudgående godkendelse af policebetingelser og præmiesatser, således at parterne frit kan forhandle deres egne betingelser). 5.
Large risks are subject to lighter controls than mass risks in both establishments and services situations (in particular, no prior approval of policy conditions and premium rates, leaving the parties free to negotiate their own terms). 5.
Større risici-virksomhed drager fordel af hjemlandskontrolInden for leveringen af tjenesteydelser (al økonomisk kontrol sker i den stat, hvor forsikringsgiveren er etableret).
Large risks benefit from home country control \n services business (all financial control is in the State of establishment).
Forsikringsgiveren skal imidlertid indhente et soliditetscertifikat fra den stat, hvor hans hovedkontor er beliggende, og sende dette til værtslandet med oplysning om de påtænkte aktiviteter. 6.
The insurer must however obtain a certificate of solvency from the State where his head office is located and send it to the host State with a notification of the intended activity. 6.
Masserisici-virksomhed kan underlægges streng kontrol i den stat, hvor tjenesteydelserne leveres, herunder: - krav om autorisation (der skal fremlægges detaljerede oplysninger, som modtagerstaten har seks måneder til at tage stilling til)
Mass risks may be subject to heavy control in the State of provision of services, including: - authorization requirement (detailed information to be supplied which the recipient State has six months to consider) - technical reserves (needed to ensure that funds are available to meet claims) established in accordance with that State's rules - that State's rules apply to policy conditions (thus determining the nature of the products that may be sold).
Generelle regler omfatter regler om valg af aftalelovgivning (fastlægger forholdet mellem forsikringsgiver og forsikringstager).
Articles of general application include rules on choice of contract law (governing insurer-policyholder relations).
Disse regler har til formål at beskytte forsikringstageren: valget afhænger af forsikringstagerens forhold og aldrig af forsikringsgiverens. 8.
These rules are intended to protect the policyholder: the amount of choice depends on the circumstances of the policyholder and never on those of the insurer.
Særlige regler for obligatoriske forsikringer. 9.
Special rules apply to compulsory insurances. 9.
Et antal regler styrker og udvider reglerne i første direktiv om samordning af anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring af 1973.
A number of rules strengthen and amplify those in the First Non-Life Insurance Coordination Directive of 1973: these concern in particular:
Disse vedrører specielt: - de tilsynsførende myndigheders beføjelser - fastlæggelse af de valutaer, som aktiverne skal foreligge i - overdragelse af porteføljer. 10.
- the powers of the supervisory authorities - the determination of currencies in which assets have to be held - the transfer of portfolios. 10.
Den stat, hvor risikoen er til stede, er berettiget til at pålægge afgifter på præmierne, der betales for forsikringen mod risici, der er til stede på dens territorium, uden hensyn til, hvor forsikringsgiveren er etableret. 11.
The State where the risk is situated has the right to impose taxes on the premiums paid for the insurance of risks situated in its territory regardless of where the insurer is established. 11.
Direktivet træder i kraft den 30.6.90, men bestemmelser vedrørende større risici træder først helt i kraft den 1.1.93, og Spanien, Portugal, Grækenland og Irland har længere overgangsperioder.
The Directive enters into force on 30.6.90 but the large risk provisions do not come fully into force until 1.1.93 and Spain, Portugal, Greece and Ireland have longer transitional periods.
4) Frist for indførelse af medlemsstatslo vgivning
4) Deadline for implementing Member State legislation
EF-Tidende L 172,4.7.88
Official Journal L 172,4.7.88
2.5 Retshjælpsforsikring
2.5 Legal expenses insurance
At samordne nationale krav til forsikring mod retsomkostninger.
To coordinate national requirements for insurance against legal costs.
I øjeblikket tillader Tyskland kun forsikringsgivere med speciale i retsforsikring at yde dækning for retsomkostninger.
Currently, Germany only permits specialist legal insurers to provide cover for legal costs.
Dette direktiv vil kræve, at Tyskland ophæver dette krav.
This directive will require Germany to abolish this requirement.
Rådsdirektiv 87/344/EF af 22. juni 1987 om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser i forbindelse med retshjælpsforsikring.
Council Directive 87/344/EEC of 22 June 1987 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to legal expenses insurance.
Retshjælpsforsikring dækker omkostningerne til retshandlinger og andre ydelser i forbindelse med afgørelsen af sagen.
Legal expenses insurance covers the costs of legal proceedings and other services relating to settlement of the claim.
Dette direktiv gælder ikke for havgående fartøjer. 2.
This Directive does not apply to risks in connection with sea-going vehicles. 2.
Forsikringsforetagenders forpligtelser til at udarbejde en særskilt aftale eller en særlig afdeling af den enkelte aftale til retshjælpsforsikring. 3.
Obligations on insurance undertakings to provide for a separate contract or a separate section of a single policy for legal expenses insurance. 3.
Forsikringsforetagendernes forpligtelse til enten a) at foretage særskilt forvaltning af retshjælpsforsikring b) at overlade forvaltningen af krav i forbindelse med retshjælpsforsikring til et foretagende, der er en særskilt juridisk person eller c) give den forsikrede ret til at overlade forsvaret af sine interesser, fra det tidspunkt, hvor han har et krav mod sin forsikringsgiver jvf. aftalen, til en advokat efter eget valg. lalle tilfælde skal den forsikrede have ret til at vælge sin egen advokat, hvis sagen kommer for en domstol. 4.
Obligations on insurance undertakings either (a) to have separate management for legal expenses insurance (b) to entrust the management of claims in respect of legal expenses insurance to an undertaking having separate legal identity, or (c) to afford the insured person the right to entrust the defence of his interest, from the moment that he has the right to claim from his insurer under the policy, to a lawyer of his choice. In all cases the insured must have the right to choose his lawyer if the claim goes to a court or tribunal. 4.
I tilfælde af uoverensstemmelser mellem forsikringsgiveren og den forsikrede skal der bestå en ret til upartisk voldgift.
In the case of disagreements between the insurer and the insured there must be a right to impartial arbitration.
EF-Tidende L 185, 4.7.87
Official Journal L 185, 4.7.87
2.6 Kredit- og kautionsforsikring
2.6 Credit and suretyship insurance
At fjerne det tyske krav om, at disse to forsikringsklasser kun kan udføres af specialselskaber og at fremskaffe ekstra økonomisk garantidækning for kreditforsikring.
To eliminate the German requirement that these two classes of insurance may only be carried out by specialist firms and to provide additional financial guarantees for credit insurance.
Rådsdirektiv 87/343/EF af 22. juni 1987, der, for så vidt angår kreditog kautionsforsikring, ændrer første direktiv 73/239/EF om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser i forbindelse med påbegyndelse og udøvelse af virksomhed i forbindelse med direkte forsikring anden end livsforsikring.
Council Directive 87 343 EEC of 22 June 1987 amending as regards credit insurance and suretyship insurance, First Directive 73/239/EEC on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of direct insurance other than life insurance.
Fjernelse af det tyske krav om specialselskaber. 2.
Elimination of German specialist requirements. 2.
Forpligtelse fra medlemsstaternes side til at kræve ekstra økonomisk garanti for kreditforsikring udført af assurandører.
Obligation on Member States to require additional financial guarantees for credit insurance by underwriters.
Dette vil blive opnået ved oprettelse af en udjævningsreserve.
This will be achieved by setting up an equalization reserve.
Denne reserve vil gøre det muligt at modregne ethvert krav over gennemsnittet eller ethvert teknisk underskud i ét år til et andet år. 3.
The reserve will allow any above average claims or technical deficit for one year to be offset against another year.