natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Den enkelte medlemsstats forpligtelse til at autorisere realkreditinstitutter med hjemsted et andet sted i Fællesskabet til at operere på sit territorium i overensstemmelse med finansielle retningslinjer autoriseret i hjemlandet.
Obligation on each Member State to authorize mortgage institutions based elsewhere in the Community to operate in its territory in accordance with financial techniques authorized in the home country. 4.
Medlemsstaterne skal føre tilsyn med realkreditinstitutter fra andre medlemslande, der opererer på deres territorium i nært samarbejde med tilsynsmyndighederne i hjemlandet.
Obligations on Member States to supervise mortgage institutions from other Member States operating on their territory in close cooperation with the supervisory authorities of the home Member State.
Hjemlandet skal først bekræfte, at realkreditinstituttet har en sund økonomi.
The home Member State must first confirm that the institution is financially sound.
Tilsynet føres derefter af værtslandet.
Supervision is then performed by the host Member State.
Europa-Parlamentet godkendte Kommissionens forslag under forbehold af et antal henstillinger til ændringer. Kommissionen vedtog mange, men ikke alle disse henstillinger i sit reviderede forslag.
The European Parliament approved the Commission's proposal subject to a number of recommendations for amendment.
Det reviderede forslag er nu forelagt Ministerrådet. En del af dette forslag indgår i forslaget til et andet bankdirektiv (resumé 1.2).
The amended proposal is now before the Council of Ministers; part of this proposal has been taken over by the proposal for a second banking coordination directive (summary 1.2).
Forud for dette er foregået drøftelser om problemer vedrørende den gensidige anerkendelse af finansielle retningslinjer.
Discussions are proceeding on the problem of the mutual recognition of financial techniques.
Samarbejdsproceduren vil finde anvendelse, og Europa-Parlamentet får således mulighed for en 2. behandling, når der foreligger en fælles holdning fra Rådet.
The cooperation procedure will apply giving the European Parliament the opportunity of a second reading once the Council has notified it of its common position.
EF-Tidende C 42 af 14.2.1985
Official Journal C 42, 14.2.1985
EF-Tidende C 161 af 19.6.1987
Official Journal C 161, 19.6.1987 Official Journal C 76, 23.3.1987
Kommissionsforslag KOM(84) 730 endelig udg. Revideret forslag KOM(87) 255 endelig udg.
Commission Proposal COM(84) 730 final Amended Proposal COM(87) 255 final European Parliament Opinion Economic and Social Committee Opinion
Udtalelse fra Europa-Parlamentet EF-Tidende C 76 af 23.3.1987 Udtalelse fra Det Økonomiske EF-Tidende C 344 af 31.12.1985. og Sociale Udvalg
Official Journal C 344, 31.12.1985
At bidrage til harmonisering af tilsynsreglerne og styrke normerne for solvens i Fællesskabets kreditinstitutter for således at beskytte både indskydere og investorer samt opretholde stabilitet inden for bankvæsenet.
To contribute to the harmonization of prudential supervision and to strengthen solvency standards among Community credit institutions thus protecting both depositors and investors, as well as maintaining banking stability.
Det nøgletal, der foreslås af Kommissionen, skal gælde for kreditinstitutter som defineret i første bankdirektiv.
The ratio proposed by the Commission applies to credit institutions defined in the first banking Directive.
Et kreditinstituts egenkapital udtrykkes som forholdet mellem den risikovægtede værdi af dets aktiver og aktiviteter uden for balancen.
The own funds of each credit institution are expressed as a proportion of the risk-adjusted value of its assets and off-balance sheet business.
Denne har hovedsagelig relation til de kreditrisici, der opstår i tilfælde af manglende betaling fra en anden parts side, og der skelnes mellem de grader af risici, der forbindes med særlige aktiver og poster, der ikke medtages på balancen, samt med særlige kategorier af låntagere.
It relates principally to the credit risks involved in the event of counterparty default and it distinguishes between the degrees of risk associated with particular assets and off-balance sheet items, and with particular categories of borrower.
Der skelnes mellem arten af låntagere og hvor, de er fra, f.eks. — centralbanker, regeringer, kreditinstitutter og ikke-banker — låntagere fra EF-lande, og udenlandske låntagere, dvs. låntagere fra ikke-EF-lande. 2.
Differences are drawn both between the nature and origins of borrowers, e.g. central banks, governments, credit institutions and non-bank sectors; domestic, i.e. EC borrowers and foreign (non-EC) borrowers.
Vægtningerne går fra 0% for poster med lav risiko, f.eks. fordringer på centalregeringer og centralbanker I lande, der er medlem af EF, og op til 100% for poster med høj risiko, som f.eks. fordringer på ikke-banker.
Weightings vary from 0%, for such low-risk items as claims on EC Member State central governments and banks, to 100% for such high-risk items as those representing claims on the non-bank sector.
Minlmumsvægtningcme kan forhøjes efter de enkelte medlemsstaters krav.
The minimum weightings may be increased subject to individual Member State requirements.
Særlig behandling af poster uden for balancen, f.eks. hensyntagen til kreditværdien af poster med lav til høj risiko ganget med de vægte, der tillægges de relevante andre parter.
Special treatment of off-balance-sheet items, e.g. the credit equivalent value of low- to high-risk items taken into account and multiplied by the weights attributable to the relevant counterparties. 4.
Det foreslåede minimumsnøgletal på 8% kan revideres på grundlag af resultaterne af den undersøgelse, der foretages af Kontaktgruppen for Fællesskabets Banktilsynsførende.
The proposed minimum ratio of 8% is subject to review following the results of the survey carried out by the Contact Group of European Community banking supervisors.
Forslaget vil ikke forhindre medlemsstater i selv at indføre et højere nøgletal.
The proposal would not prevent Member States independently establishing a higher ratio.
Efter 1.1.1993 skal tilsynsmyndighederne, hvis et kreditinstituts nøgletal kommer under 8% (eller et højere nationalt krav), sikre, at situationen genoprettes.
After 1 January 1993, if a credit institution's ratio should fall below 8% (or the higher national requirement) the appropriate supervisory authorities shall ensure that the situation is restored.
Der indføres fælles definitioner og teknikker til verifikation og kontrol. 7.
Common definitions and techniques for verification and control are established.
Visse tekniske ændringer kan foretages gennem en enklere procedure, der inddrager et udvalg sammensat af repræsentanter fra medlemsstaterne.
Certain technical modifications may be made by a simplified procedure involving a committee composed of representatives from the Member States.
Disse ændringer omfatter udvidelse af de vægtninger, der gælder for indenlandske institutter, til også at gælde for fremmede lande i de tilfælde, hvor risikoen anses for at være tilsvarende.
These modifications include the extension to foreign countries of the same weightings as those extended to domestic institutions where the risks are considered to be equivalent.
EF-Tidende 386 af 30.12.1989.
Official Journal L 386, 30.12.1989
— Det Europæiske Fællesskab har allerede et lovgivningsorgan, der samordner de nationale love om etablering og drift af forsikringsselskaber.
The European Community already has a body of legislation coordinating national laws on the establishment and operation of insurance companies.
Disse samordnede love dækker sådanne aspekter som den første etablering af forsikringsvirksomhed og åbning af filialer og agenturer såvel som det efterfølgende tilsyn med f.eks. tekniske reserver, aktiver, solvensgrænser og mindstekrav til garantikapital.
These coordinated laws cover such aspects as the initial setting up of an insurance business and the opening of branches and agencies as well as subsequent supervision of, for example, technical reserves, assets, solvency margins and minimum guarantee funds.
— Den generelle metode til opnåelse af fuld frihed til etablering og virksomhed vil være den samme som for andre områder af finansielle tjenesteydelser: • harmonisering af grundlæggende standarder for tilsyn
In common with other areas of financial services, the general method for achieving full freedom of establishment and trade will be: (i) harmonization of essential standards for supervision; (ii) mutual recognition by the national supervisory authorities of the controls operated by each other; (iii) home country control, through coordination of national supervisory activities, will mean that any insurance company operating in several Member States will be controlled by the authorities in Its home base, except for consumer protection purposes in specified cases.
— Foranstaltningen vedrørende ikke-livsforsikring skelner mellem forsikring mod masserisici og større risici; masserisici gælder for policer til enkeltpersoner, medens større risici gælder for store firmaer.
The measure for non-life insurance distinguishes between the Insurance of mass risks and that of large risks: mass risks are those covered by insurance taken out by individuals, whereas large risks are associated with large commercial enterprises.
Rådet har allerede vedtaget et direktiv om fri udveksling af tjenesteydelser inden for forsikring af store erhvervsrisici for virksomheder af en vis størrelse.
The Council has already adopted a Directive on freedom to provide insurance services in respect of large industrial risks where the policy-holder meets certain size criteria.
— Forslaget om den fri udveksling af tjenesteydelser på livsforsikringsområdet indeholder en lidt anderledes strategi, idet der skelnes mellem aftaler, hvor den potentielle forsikringstager tegner en forsikring i en anden medlemsstat på eget initiativ, og alle andre individuelle livsforsikringsaftaler.
The proposal on the freedom to provide services in life assurance takes a slightly different approach, distinguishing between contracts where the potential policy-holder takes up a policy in another Member State through his own initiative, and all other individual life assurance contracts.
Man finder, at der, i det tilfælde, hvor forsikringstageren på eget initiativ indgår en forsikringsaftale i en anden medlemsstat, er mindre behov for forbrugerbeskyttelse, og hjemlandskontrol vil gælde.
It is considered that where, under his own initiative, a policy-holder takes up an assurance contract in another Member State, there is less need for consumer protection and home country control will apply.
— Denne strategi vil fjerne de bestående hindringer for ydelsen af forsikringstjenester over grænserne, medens den samtidig opretholder passende niveauer for tilsyn og beskyttelse af forsikringstagerne.
This approach will remove the remaining obstacles to the provision of insurance services across frontiers whilst maintaining appropriate levels of supervision and protection of policy-holders.
— Der vil være to foranstaltninger, der definerer rammen for den generelle strategi, én for anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring (resumé 2.5) og én for livsforsikring (resumé 2.4).
There will be two measures which define the framework for the general approach, one for life assurance (summary 2.5) and one for non-life insurance (summary 2.4).
Der vil herefter være et antal foranstaltninger, som definerer hovedelementerne i strategien, hvoraf nogle vil gælde for alle forsikringsselskaber (f.eks. opstillingen af regnskaberne), mens andre vil være begrænset til særlige forsikringsområder.
There will then be a number of measures which define the essential elements of the approach, some of which apply to all insurance companies (e.g. format of accounts), whilst some are restricted to specific areas of insurance.
Desuden har Kommissionen forelagt to forslag på området for ansvarsforsikring i forbindelse med motorkøretøjer (resumé 2.8 og 2.9).
In addition, the Commission has tabled two proposals in the area of motor vehicle liability insurance (summaries 2.8 and 2.9).
Den endelige vedtagelse af sidstnævnte forslag - om obligatorisk ansvarsforsikring - vil gøre det muligt for en person i en medlemsstat at købe en motorforsikring i enhver anden medlemsstat, en fremgangsmåde, der i øjeblikket er forbundet med begrænsninger på grund af forskellige grænser for obligatorisk motoransvarsforsikring inden for Fællesskabet.
The final adoption of the latter proposal, on compulsory third-party liability insurance, will enable an individual in a Member State to purchase motor insurance in any other Member State, a process which is at present restricted due to differing levels of compulsory third-party vehicle liability across the Community.
I sit arbejdsprogram for 1990 har Kommissionen forpligtet sig til at fremlægge et forslag til direktiv om indførelse af en ordning med en EF-dækkende koncession og om liberalisering af masserisici i forbindelse med livsforsikring og skadesforsikring.
In its programme for 1990 the Commission has undertaken to present a proposal for a directive creating a single licence and liberalizing mass risks in life assurance and non-life insurance.
Årsregnskaber for forsikringsselskaber
Insurance companies: The annual accounts of insurance companies
At tilpasse årsregnskaber for forsikringsselskaber til 4. direktiv af 25. juli 1978 om selskabers årsregnskaber og til 7. direktiv af 13. juni 1983 om konsoliderede regnskaber.
To adapt for insurance company accounts the fourth Directive of 25 July 1978 on the annual accounts of companies and the seventh Directive of 13 June 1983 on consolidated accounts.
Direktivet gælder for alle forsikringsselskaber eller -firmaer, med undtagelse af små gensidige foreninger. 2. Obligatorisk opstilling af balance. 3.
The Directive applies to all insurance companies or firms except small mutual associations. 2.
Obligatorisk opstilling af resultatopgørelse. 4.
Mandatory layout of the profit-and-loss account. 4.
Foreskrevet indhold af noterne til regnskaberne, f.eks. bruttopræmier, opdelt i aktivitetskategorier (ulykke og sygdom, motorkøretøjer, brand osv.) og I geografiske markeder. 6.
Required contents of the notes on the accounts, e.g. gross premiums broken down into categories of activity (accident and health, motor, fire, etc.) and into geographical markets. 6.
Parlamentet godkendte forslaget fra Kommissionen og fremsatte forskellige tekniske ændringsforslag, hvoraf et stort antal kunne godkendes af Kommissionen. Andre ændrinngsforslag, som f.eks. vedrørende evalueringen af forsikringsselskabernes investeringer, kunne ikke godkendes af Kommissionen.
Parliament approved the Commission's proposal subject to several technical amendments, a fair number were acceptable to the Commission: other amendments, such as amendment relating to the evaluation of placements by insurance companies, were not accepted by the Commission.
EF-Tidende C 131 af 18.5.1987
An amended proposal will now be required.
Kommissionsforslag KOM(86) 764 endelig udg.
Official Journal C 131, 18.5.1987 Official Journal C 96, 17.4.1989
Udtalelse fra Europa-Parlamentet EF-Tidende C 96 af 17.4.1989 Udtalelse fra Det Økonomiske EF-Tidende C 319 af 30.11.1987. og Sociale Udvalg
Commission Proposal COM(86) 764 final European Parliament Opinion Economic and Social Committee Opinion
Likvidation af forsikringsselskaber
The winding up of insurance companies
Direktivforslaget omhandler de virksomheder, som er omfattet af det såkaldte første skadesforsikringsdirektiv — direktiv
Concerns insurance companies which fall within the scope of the first non-life coordination Directive, as amended by the second Directive (88/357/EEC), or of the first life coordination Directive (79/267/EEC). 2.
Direkte tegnende forsikringsselskaber skal føre et register over de aktiver, der modsvarer tekniske reserver henlagt til direkte og indirekte forsikringsforretninger. 3.
Obligations on direct insurance companies to keep registers of assets representing technical reserves corresponding to direct insurance transactions and to reinsurance acceptances. 3.
Der sondres mellem to former for tvangslikvidation, alt efter selskabets formuesituation, nemlig almindelig tvangsslikvidation og særlig tvangslikvidation.
Two types of compulsory winding up are envisaged, depending on the company's situation with regard to assets: normal compulsory winding up and special compulsory winding up.
Likvidationen af selskabet gennemføres efter enheds- og universalitetsprincippet. 4.
A company will be wound up according to the principles of unity of procedure and universality of effects.
Almindelig tvangslikvidation iværksættes af selskabet. Såfremt selskabet ikke gennemfører likvidationen på tilfredsstillende vis, kan tilsynsmyndigheden i det land, hvori selskabet har sit vedtægtsmæssige hjemsted, udnævne en likvidator eller foreslå domstolene at udnævne en sådan. Enhver beslutning herom skal nøje begrundes.
Normal compulsory winding-up procedure: This must be carried out by the company except where this task is not performed satisfactorily, in which case the supervisory authority in the home Member State may appoint an administrator or propose such an appointment.
Af hensyn til kreditorerne skal tilbagekaldelsen af tilladelsen offentliggøres i EF-Tidende og i to landsdækkende dagblade i de medlemsstater, hvor der findes kreditorer.
In order to protect insurace creditors, notice of withdrawal of authorization will be published in the Official Journal of the European Communities and in two nationally distributed newspapers in the Member States in which there are creditors.
Medlemsstaterne skal desuden træffe de fornødne foranstaltninger med at sikre, at likvidationen gennemføres hurtigst muligt. Den almindelige tvangslikvidation har retsvirkning i alle medlemsstater.
Similarly, Member States must take the necessary steps to ensure that the winding up is carried out as rapidly as possible, the normal compulsory winding up procedure is applicable to all Member States.
Særlig tvangslikvidation iværksættes i tilfælde af selskabets insolvens, og den gennemføres af de udpegede likvidatorer under tilsyn af de kompetente myndigheder i det land, hvori selskabet har sit vedtægtsmæssige hjemsted.
Special compulsory winding up in the event of insolvency: this will be carried out by appointed liquidators under supervision of the competent authorities of the Member State in which the company's head office is situated.
Medlemsstaterne skal også her træffe de fornødne foranstaltninger til at sikre, at den særlige tvangslikvidation gennemføres på tilfredsstillende vis, og at passende offentliggørelse finder sted.
As with normal compulsory winding up, Member States must take the steps necessary to ensure that the special compulsory winding up is effective and is publicized.
Likvidatorerne kan ikke uden tilsynsmyndighedernes eller domstolens godkendelse overdrage selskabets forsikringsbestand til andre selskaber.
The liquidators may not transfer a portfolio without the prior authorization of the supervisory authority or the courts.
Der er fastsat regler for behandlingen af forsikringskreditorerne under likvidationen og om udbetaling af erstatninger.
Rules governing the treatment of insurance creditors when winding up takes place and the settlement of claims.
Direktivet finder også anvendelse paa EF-filialer af direkte tegnende forsikringsselskaber fra lande uden for EF.
This Directive is applicable to branches of direct insurance companies from third countries doing business in the Community.
Kommissionsforslag EF-Tidende C 71 af 19.3.1987 KOM(86) 768 endelig udg.
Official Journal C 71, 19.3.1987
Ændret forslag EF-Tidende C 253 af 6.10.1989 KOM(89) 394 endelig udg.
Official Journal C 253, 6.10.1989 Official Journal C 96, 17.4.1989
Udtalelse fra Europa-Parlamentet EF-Tidende C 96 af 17.4.1989 Udtalelse fra Det Økonomiske EF-Tidende C 319 af 30.11.87. og Sociale Udvalg
COM(89) 394 final European Parliament Opinion
At fremme ydelse af anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring over grænserne ved samordning af lovene vedrørende oplysninger i policerne, dækning, præmier og forsikringsgivernes og -tågernes forpligtelser.
To promote the cross-frontier provision of non-life insurance by coordinating laws concerning information on policies, cover, premiums and the obligations of policy-holders and insurers.
Det krævede indhold af forsikringsaftaledokumentet, f.eks. navn og adresse på aftalens parter, emne for forsikringen og forsikringsbeløbet.
Required contents of the insurance contract document, e.g. name and address of the contracting parties, subject matter of the insurance, the amount insured.
Aftalerne skal udarbejdes på sproget i rien medlemsstat, hvis lov er gældende for denne. 2.
The contracts shall be drafted in the language of the Member State whose law is applicable.
Tilstedeværelsen af dækningen vil afhænge af betaling af præmien, aftalens løbetid, og for forsikrede personer, der ikke er indehavere af policen, af deres forhold.
Existence of cover will depend on the payment of the premium, the duration of the contract, and the position of insured persons who are not policy-holders. 3.
Disse skal oplyses af den forsikrede, efterhånden som de indtræder i løbet af dækningsperioden.
These must be provided by the insurer as they occur during the cover period. 4.
Tidsfrister og forpligtelser i forbindelse med ændringer af forsikringsaftalen. F.eks. har forsikringstageren en frist på 15 dage til at beslutte, om han vil acceptere en foreslået ændring.
Time limits and obligations relating to amendments to the insurance contract, e.g. the policy-holder is allowed 15 days to decide whether he will accept a proposed amendment.
I tilfælde af en risikostigning skal aftalen ændres; i tilfælde af en formindskelse af risikoen, skal der ske en reduktion af præmien. 6.
In the event of an increase in risk the contract shall be amended; in the event of decrease of risk there shall be a reduction in premium.
Forsikringstagerens og forsikringsgiverens forpligtelser i tilfælde af krav: f.eks. skal forsikringstageren tage alle rimelige skridt til at minimere tabet.
Obligations of the policy-holder and insurer in the event of a claim, e.g. the policy-holder shall take all reasonable steps to minimize the loss. 7.
Forhold og betingelser, under hvilke aftalen kan frafaldes eller hæves, f.eks. når en af parterne ikke har opfyldt en forpligtelse.
Circumstances and conditions in which the contract may be renounced or terminated, e.g. when one of the parties has failed to fulfil an obligation.
Samarbejdsproceduren finder anvendelse, således at Parlamentet får mulighed for en andenbehandling, når det har modtaget Rådets fælles holdning efter dets første behandling.
The cooperation procedure will apply giving the Parliament the opportunity of a second reading once it has received the view of the Council at the end of Its first examination.
Kommissionsforslag EF-Tidende C 190 af 28.7.1979 KOM(79) 355 endelig udg.
Official Journal C 190, 28.7.1979
Revideret forslag EF-Tidende C 355 af 31.12.1980 KOM(80) 854 endelig udg.
Commission Proposal COMÍ79) 355 final Amended Proposal COM(80) 854 final European Parliament Opinion Economic and Social Committee Opinion
Udtalelse fra Europa-Parlamentet EF-Tidende C 265 af 13.10.1980 Udtalelse fra Det Økonomiske EF-Tidende C 146 af 16.6.1980. og Sociale Udvalg
Official Journal C 146, 16.6.1980
Anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring: Fri udveksling af tjenesteydelser
'Non-life' insurance: freedom to provide services
Andet Rådsdirektiv 88/357/EØF af 22. juni 1988 om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser vedrørende anden direkte forsikring end livsforsikring, der fastlægger bestemmelser, der skal gøre den effektive udøvelse af adgangen til at levere tjenesteydelser lettere, og ændrer direktiv 73/239/EØF.
Second Council Directive 88/357/EEC of 22 June 1988 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and laying down provision to facilitate the effective exercise of freedom to provide services and amending Directive 73/239/EEC.