natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Med hensyn til relationerne med tredjeland fastsættes det at: — Medlemsstaterne skal underrette Kommissionen, hver gang de meddeler tilladelse til direkte eller indirekte datterselskaber af virksomheder med hjemsted i et tredjeland, samt hver gang virksomheder fra tredjelande erhverver kapitalinteresser I en EF­bank.
Relations with third countries: (i) Member States are to inform the Commission of any authorization they grant to a direct or indirect subsidiary of third-country undertakings and of the acquisition of any holding by such undertakings in a Community bank;
— Medlemsstaterne skal underrettte Kommissionen om eventuelle vanskeligheder, deres banker måtte støde på, når de ønsker at etablere sig eller udøve bankvirksomhed i et tredjeland.
(ii) Member States are to inform the Commission of any difficulties encountered by their banks in establishing themselves or carrying on banking activities in a third country.
Kommissionen udarbejder med regelmæssige mellemrum rapporter om, hvordan EF-banker behandles i tredjelande, og forelægger dem for Rådet. — Hvis Kommissionen konstaterer, at et tredjeland ikke indrømmer EF-banker effektiv adgang til markedet på samme vilkår, som EF indrømmer kreditinstitutter fra tredjelande, kan den anmode Rådet om at give den mandat til at indlede forhandlinger (Rådets afgørelse træffes med kvalificeret flertal).
(iii) where the Commission finds that a third country is not granting Community banks effective market access comparable to that granted by the Community to credit institutions from that third country, it may ask the Council for a negotiating mandate (to be approved by the Council by a qualified majority).
Der kan også blive tale om at indføre begrænsninger i eller suspendere tilladelser til banker fra det pågældende tredjeland i højst seks måneder.
This may also result in the limitation or suspension — for not more than six months — of applications for authorization from the third country concerned.
Enhver forlængelse af denne periode på seks måneder kræver en afgørelse fra Rådet, der træffes med kvalificeret flertal.
Any extension of this initial six-month period will have to be decided by the Council by a qualified majority.
Hvis Kommissionen konstaterer, at et tredjeland ikke indrømmer EF-banker hverken national behandling eller effektiv adgang til markedet, kan den uden videre indlede forhandlinger med det pågældende land. 6.
Where the Commission finds that a third country does not grant Community banks national treatment or effective market access, It may open negotiations directly. 6.
Der foretages en samordning af betingelserne for fortsat udøvelse af bankvirksomhed, bl.a med hensyn til startkapitalen, der ikke må blive bragt ned under en bestemt grænse, tilsyn med erhvervelse af kapitalinteresser i kreditinstitutter, administrative tilsynsordninger, revision af regnskaber og intern revision. 7.
Harmonization of the conditions relating to the pursuit of banking activities: maintenance of initial capital; control powers in respect of the acquisition of holdings in credit institutions; existence of sound administrative and accounting procedures and adequate internal control mechanisms. 7.
Det fastsættes, at kreditinstitutter Ikke må investere mere end 15% af deres egenkapital i en virksomhed, der hverken er et kreditinstitut, et finansieringsinstitut eller en virksomhed, der udfører opgaver for et kreditinstitut eller udøver aktiviteter i forlængelse af bankvirksomhed. Sådanne investeringer må heller ikke sammenlagt overstige 60% af kreditinstituttets egenkapital.
Prohibition on credit institutions investing more than 15% of their own funds in an undertaking which is neither a credit institution, a financial institution nor an undertaking carrying out an activity which is an extension of, or ancillary to, banking.
Medlemsstaterne kan give dispensation fra dette krav, hvis de pågældende investeringer trækkes fra egenkapitalen ved beregningen af bankens solvensnøgletal. Eksisterende kreditinstitutter med kapitalinteresser, der ved direktivets ikrafttrædelse overskrider disse tærskler, får en frist på ti år fra direktivets ikrafttrædelse til at nedbringe disse interesser. 8.
Member States may allow these limits to be exceeded if the investments in question are deducted from the calculation of own funds in calculating the solvency ratio.
Kreditinstitutter, der etablerer sig i et andet EF-land, skal have et fast forretningssted i dette værtsland, som underkastes hjemlandstilsyn.
Requirement that credit institutions have a fixed establishment in the host country. Introduction of the principle of home country control.
Hvis et kreditinstitut i sit hjemland er meddelt tilladelse til at udøve de grundlæggende bankaktiviteter, der er opregnet i direktivet, har det ret til at udøve disse aktiviteter i et hvilket som helst andet EF-land, enten via filialer eller ved direkte udveksling af tjenesteydelser uden at have nogen filial i landet.
When a credit institution Is authorized by its home-country authorities to perform the core banking activities listed in the Directive, it may perform these activities in any Member State through branches or by providing services without a branch.
De aktiviteter, der anses at udgøre kernen i bankvirksomhed, og som falder ind under den gensidige anerkendelse, er følgende: — modtagelse af indlån og andre tilbagebetalingspligtige midler — udlånsvirksomhed — leasing — betalingsformidling — udstedelse og administration af betalingsmidler — sikkerhedsstillelse og garantier — transaktioner for egen eller kunders regning
Core banking activities falling within the scope of mutual recognition include: deposit taking and other forms of borrowing; lending; financial leasing; money transmission services; issuing and administering means of payment; guarantees and commitments; trading for own account or for the account of customer; participating in securities issues; money broking; portfolio management and advice; safekeeping of securities; credit reference services; safe-custody services. Similar rights, subject to certain conditions, for other financial institutions:
— medvirken ved emission af værdipapirer — »money broking« — porteføljeadministration og -rådgivning — opbevaring af værdipapirer — kreditoplysning — boksudlejning Samme rettigheder indrømmes tillige de finansieringsinstitutter (dvs. institutter, der ikke er banker), som opfylder nedennævnte betingelser: — mindst 90% af instituttes kapital skal være i hænderne på et eller flere kreditinstitutter, der er meddelt banktilladelse i samme medlemsstat, og skal sammen med dem indgå i et konsolideret tilsyn
(i) which are at least 90% owned by one or more credit institutions authorized in the same Member State and which, together with the owners are subject to consolidated supervision, (ii) the commitments of which are jointly and severally guaranteed by the owner(s). 9.
Med hensyn til tilsynsbeføjelser deles kompetencen mellem hjemlandet og værtslandet.
Allocation of supervisory functions between home-country and host-country authorities.
Hjemlandet har ansvaret for tilsynet med den generelle solvens, medens værtslandet fører tilsyn med likviditeten i de filialer, der er oprettet i dette land.
The home country has responsibility for overall solvency while the host country supervises liquidity of branches on its territory.
Der er fastsat bestemmelser om Informationsudveksling og samråd i tilfælde af, at de betingelser, der lå til grund for meddelsen af tilladelsen, Ikke længere er opfyldt.
Exchanges of information and coordination in cases of non-compliance with authorization conditions.
I direktivet opregnes en række områder, hvor der inden for rammerne af Kommissionens gennemførelsesbeføjelser kan foretages tekniske tilpasninger via et forskriftsudvalg.
List of the areas in which technical adaptations may be made in exercise of the implementing powers conferred on the Commission under the regulatory committee procedure.
1.1.1993 1.1.1990 for artikel 6, § 2, »vedrørende ophævelse af egenkapital«.
1.1.1990 for Article 6 (2) Relative to the cancellation of capital endowment
4) Frist for indførelse af medlemsstatslovgivning
(4) Deadline for implementing Member States legislation
EF-Tidende L 386 af 30.12.1989.
Official Journal L 386, 30.12.1989
BANKER Bankers årsregnskaber
Annual accounts of banks
Rådsdirektiv 86/635/EØF af 8. december 1986 om årsregnskaber og konsoliderede regnskaber for banker og andre finansieringsinstitutter.
Council Directive 86/635/EEC of 8 December 1986 on the annual accounts and consolidated accounts of banks and other financial institutions.
Direktivet gælder for de fleste kreditinstitutter (f. eks. banker) og andre finansieringsinstitutter med nogle få undtagelser, bl.a. Grækenland ETEBA (Den Nationale Investeringsbank for Industriel Udvikling) Irland Industrial and Provident Societies (særlige handels­og bankkooperativer) 2.
The Directive applies to most credit institutions (e.g. banks) and other financial institutions with a few exceptions including Greece — ETEBA (National Investment Bank for Industrial Development); Ireland — Industrial and Provident Societies. 2.
Aktiver og passiver angives i orden efter faldende likviditet 3.
Assets and liabilities are presented in decreasing order of liquidity. 3.
Særlige bestemmelser om visse posteri balancer, såsom kassebeholdning, skatkammerveksler, gældsbeviser, gæld til kreditinstitutter osv. 4.
Special provisions for certain balance sheet items such as cash In hand, treasury bills, debt securities, amounts owed to credit institution etc. 4.
Der er beretningsform og kontoform.
There is a vertical layout and a horizontal layout. 5.
Særlige bestemmelser om visse poster i resultatopgørelsen, såsom renteindtægter, indtægter af aktier, resultat af finansielle transaktioner osv.
Special provisions on certain items in the profit and loss account such as interest receivable income from shares, net profit or loss on financial operations, etc. 6.
Regler for værdiansættelsen af aktiver, finansielle anlægsaktiver, gældsbeviser, omsætningsværdipapirer, udlån, værdipapirer med variabelt afkast og aktiver og passiver i udenlandsk valuta.
Valuation rules for assets, fixed financial assets, debt securities, transferable securities, loans and advances, variable-yield securities, and foreign exchange assets and liabilities.
Eksemplarer af de offentliggjorte regnskaber skal kunne fås til en pris, der ikke overstiger administrationsomkostningerne.
Copies of the published accounts must be available at a price which does not exceed its administrative cost. 10.
EF-Tidende L 372 af 31.12.1986.
Official Journal L 372,31.12.1986
Årsregnskaber for bankers udenlandske filialer
Publication obligations of branches of foreign banks
At gøre det unødvendigt for udenlandske filialer af banker og andre finansieringsinstitutter at offentliggøre særskilte årsregnskaber, således at de behandles på samme måde som filialer af indenlandske finansieringsinstitutter.
To remove the need for branches of foreign banks and other financial institutions to publish separate annual accounts, so that they are treated the same way as branches of domestic financial Institutions.
Rådets direktiv 89/117/EØF af 13. februar 1989 om de forpligtelser med hensyn til offentliggørelse af årsregnskabsdokumenter, der påhviler de i en medlemsstat etablerede filialer af kreditinstitutter og finansieringsinstitutter med hjemsted uden for denne medlemsstat.
Council Directive 89/117/EEC of 13 February 1989 on the obligations of branches established in a Member State of credit institutions and financial institutions having their head offices outside that Member State regarding the publication of annual accounting documents.
Dokumenterne, der skal offentliggøres af filialer af kreditinstitutter og finansieringsinstitutter, der har deres hovedkontor i andre medlemsstater, omfatter årsregnskaber, konsoliderede regnskaber, årsberetning osv. for institutterne.
Documents which are to be published by branches of credit institutions and financial institutions having their head office in other Member States include the institutions' annual accounts, consolidated accounts, annual report, etc.
Disse skal offentliggøres og revideres i overensstemmelse med lovgivningen i den medlemsstat, hvor hovedkontoret er beliggende.
These must be published and audited as required by the law of the Member State in which the head office is located.
Imidlertid kan medlemsstater kræve, at filialer offentliggør yderligere oplysninger, såsom enkeltheder vedrørende overskud eller tab på aktiviteterne i filialen. Der vil dog ske en revision af direktivet, således at kravet om offentliggørelse af sådanne yderligere oplysninger fjernes.
Member States may exceptionally also require branches to publish further information such as details of the profit and loss or of the activities of the branch; however, there will be a review of the Directive with a view of deleting such requests to publish such additional information.
Hvis disse imidlertid ikke stemmer overens med EF-krav vedrørende regnskabsaflæggelse, kan medlemsstaterne kræve fuldstændige filialregnskaber.
However, if these are not in conformity with EC accounting requirements, Member States may require full branch accounts.
EF-tidende L 44 af 16.2.1989.
Official Journal L 44, 16.2.1989
Hvad angår kreditinstitutter, der har deres hovedkontor uden for Fællesskabet, vil myndighederne i værtslandet være ansvarlige, medmindre der foreligger en bilateral aftale med hjemlandet.
In the case of credit institutions having their head office outside the EEC the authorities of the host Member State would be responsible, unless there is a bilateral agreement with the home country.
Indlånsgarantiordninger yder indskyderen beskyttelse, hvis kreditinstituttet går konkurs.
Deposit-guarantee schemes provide protection for a depositor if the credit institution becomes bankrupt.
2) Forslag
(2) Proposal
Forslag til et rådsdirektiv om samordningen af love, forordninger og administrative bestemmelser I forbindelse med reorganisering og likvidation af kreditinstitutter og indlånsgarantiordninger.
Proposal for a Council Directive on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the reorganization and the winding up of credit institutions and deposit-guarantee schemes.
Regler for anvendelse af reorganiseringsforanstaltninger for kreditinstitutter, der har deres hovedkontorer inden for Fællesskabet; f.eks. hjemlandets og værtslandets ansvarlige myndigheders respektive roller.
Rules for the application of reorganization measures to credit institutions having their head office within the Community, e.g. respective roles of home and host country regulatory authorities. 3.
Tilsvarende regler for anvendelsen af reorganiseringsforanstaltninger på kreditinstitutter, der har deres hovedkontor uden for Fællesskabet. 4.
Corresponding rules for the application of reorganization measures to credit institutions having their head office outside the Community.
Regler for likvidation af kreditinstitutter, der har deres hovedkontor inden for Fællesskabet; f.eks. de ansvarlige myndigheders rolle, virkninger på bankautorisationen, likvidatorernes grænseoverskridende beføjelser.
Rules for the winding up of credit institutions having their head office within the Community, e.g. role of the regulatory authorities, effect on banking authorization, cross-frontier powers of liquidators.
Tilsvarende regler for likvidation af kreditinstitutter, der har deres hovedkontor uden for Fælleskabet. 6.
Corresponding rules for winding up credit institutions having their head office outside the Community. 6.
Indtil der er indført ordninger i alle medlemsstater, bør medlemsstater med ordninger udvide dækningen til indlån i filialer af deres institutter i andre medlemsstater, der ikke har nogen ordning, og gøre dette på de samme betingelser, som gælder for indenlandske indlån.
Pending the introduction of schemes in all Member States, Member States with schemes should extend the cover to deposits in branches of their institutions in other Member States with no scheme, and do so under the same conditions as apply to domestic deposits.
4) Udtalelse fra Europa-Parlamentet
(4) Opinion of the European Parliament
Kommissionen accepterede også en anden henstilling, om at et andet tillæg skulle tilføjes, der definerede de likvidationsprocedurer, der henvises til i direktivet.
The Commission also accepted another recommendation that a second annex be added defining the winding-up procedures referred to in the Directive.
Samarbejdsproceduren vil finde anvendelse, således at Europa-Parlamentet får mulighed for en 2. behandling, så snart det har modtaget Ministerrådets tilkendegivelse om forslaget, efter dets første gennemgang af dette.
The cooperation procedure will apply giving the European Parliament the opportunity of a second reading once it has received the view of the Council at the end of its first examination.
Kommissionsforslag EF-Tidende C 356 af 31.12.1985 KOM(85) 788 endelig udg.
Official Journal C 356, 31.12.1985
Revideret forslag EF-Tidende C 36 af 8.2.1988 KOM(88) 4 endelig udg.
Official Journal C 36, 8.2.1988 Official Journal C 99, 13.4.1987
Udtalelse fra Europa-Parlamentet EF-Tidende C 99 af 13.4.1987 Udtalelse fra Det Økonomiske EF-Tidende C 236 af 20.10.1986. og Sociale Udvalg
Commission Proposal COM(85) 788 final Amended Proposal COMÍ88) 4 final European Parliament Opinion Economic and Social Committee Opinion
Egne midler er de midler, som er bankens ejendom, i modsætning ti! kundemidler, der er givet som indlån til banken, men er kundernes ejendom.
Own funds are the funds which are the property of the bank, as opposed to client funds which are on deposit with the bank but the property of the clients.
Rådets direktiv 89/299/EØF af 17. april 1989 om kreditinstitutters egenkapital.
Council Directive 89/299/EEC of 17 April 1989 on the own funds of credit institutions.
Forslaget giver en definition af egne n.idler, som deler posterne, som kan medtages, i to kategorier: — kernekapital (oprindelige egne midler) består af posterne af den højeste kvalitet (kapital og oplyste reserver) — supplerende kapital (yderligere egne midler) består af poster af lavere kvalitet, f.eks. opskrivningsreserver, værdipapirer med ubestemt løbetid, skjulte reserver, forpligtelser indgået af andelshavere i kooperative banker samt efterstående lån.
The proposal provides a definition of own funds which divides the items which may be included into two categories: (i) core capital (original own funds) consists of the highest quality items (capital and disclosed reserves); (ii) supplementary capital (additional own funds) consists of items of lesser quality, e.g. revaluation reserves, securities of Indeterminate duration, hidden reserves, commitments of members of cooperative banks and subordinated loans.
Desuden må fomligtelser indgået af andelshavere i kooperative banker og efterstående lån ikke overstige 50% af de oprindelige egne midler.
In addition, commitments of members of cooperative banks and subordinated loans may not exceed 50% of the original own funds.
En enkelt post (beløb hensat til dækning af almindelige bankrisici) er ifølge bestemmelserne udelukket fra begge kategorier; den er derfor medtaget i egne midler uden begrænsning, men anvendes ikke ved fastsættelsen af grænsen for posten inden for anden kategori. 4.
One item (funds for general banking risks) is provisionally excluded from both categories; it is therefore included in own funds without limit but is not used in determining the limit for the second category items. 4.
Forslaget indeholder også en liste over de poster, der skal trækkes fra egne midler og gør nærmere rede for, hvordan egne midler skal udregnes i forbindelse med konsoliderede regnskaber.
The proposal also lists the items which must be deducted from own funds and specifies how own funds are to be calculated on a consolidated basis.
Det er op til medlemsstaternes eget skøn, om de ønsker at anvende mere restriktive begreber for egne midler.
Discretion is given to the Member States to apply more restrictive concepts of own funds. 6.
EF-Tidende L 124 af 5.5.1989.
Official Journal L 124, 5.5.1989
Indlånsgarantiordninger
Deposit guarantee schemes
At fastlægge harmoniserede mindstekrav for indlånsgarantiordninger og opmuntre til, at alle medlemsstater indfører sådanne ordninger.
To lay down harmonized minimum requirements for deposit-guarantee schemes and encourage the introduction of such schemes by all Member States.
At stimulere medlemsstater uden indlånsgarantiordninger til at oprette sådanne.
To stimulate Member States without deposit-guarantee schemes to set them up.
Omfanget af indlånsgarantiordninger udvides gennem forslaget om likvidation af kreditinstitutter (resumé 1.4) til at dække henover grænserne.
The scope of deposit-guarantee schemes is extended by the proposal on the winding-up of credit Institutions (summary 1.4) to give cross-border cover.
Kommissionshenstilling 87/63/EØF af 22. december 1986 vedrørende indførelsen af indlånsgarantiordninger i Fællesskabet.
Commission Recommendation 87/63/EEC of 22 December 1986 concerning the introduction of deposit-guarantee schemes in the Community.
Mindstekrav til eksisterende indlånsgarantiordninger, f.eks. kriterier for erstatning. 2.
Minimum requirements for existing deposit guarantee schemes, e.g. criteria for compensation. 2.
Medlemsstater, der planlægger at indføre ordninger, bør undersøge, om mindstekravene opfyldes og bør have vedtaget ordningerne pr. 31.12.1988.
Member States with plans for introducing schemes should check that the minimum requirements are met and adopt schemes by 31 December 1988.
Medlemsstater, der ikke har indlånsgarantiordninger, der dækker alle deres kreditinstitutter, og som ingen planer har om sådanne ordninger, bør udarbejde planer for en sådan ordning eller sådanne ordninger, der opfylder mindstekravene, og sørge for, at det eller de er i kraft pr. 1.1.1990.
Member States which do not have deposit guarantee schemes covering all their credit institutions and which have no plans for such schemes should draw up plans for such a scheme or schemes meeting the minimum requirements and ensure that it is or they are in force by 1 January 1990.
4) Frist for indførelse af medlemsstatslovgivning.
(4) Deadline for implementing Member State legislation
EF-Tidende L 33 af 4.2.1987.
Official Journal L 33, 4.2.1987
Krediiinsiituiier må ikke indgå i enyagemenier i forbindelse med en enkelt kunde eller kundegruppe på mere end 40% af egne midler. 3.
Credit institutions may not incur an exposure to a single client or group of clients of over 40% of own funds.
Samlede store engagementer må ikke overstige 80% af egne midler. 4.
Aggregate large exposures may not exceed 80% of own funds. 4.
Realkredit 1) Mål
(1) Objective
At fjerne hindringer for ydelse af realkredit over grænserne og forbedre samarbejdet mellem tilsynsorganerne i medlemsstaterne.
To remove obstacles to the provision of mortgage credit across frontiers and to improve the cooperation between supervisory bodies in the Member States.
Forslag til et rådsdirektiv om fri etableringsret og fri ydelse af tjenester inden for realkreditområdet.
Proposal for a Council Directive on the freedom of establishment and the free supply of services in the field of mortgage credit.
Deres aktiviteter består af modtagelse af midler fra offentligheden, indkasseret i form af indskud eller provenu af panteobligationer eller indløselige aktier og ydelse af lån til offentligheden med pant i fast ejendom. 2.
Their activities consist of: receiving funds from the public collected in the form of deposits or the proceeds from mortgage bonds or reimbursable shares; granting loans to the public secured on real property.
Den enkelte medlemsstats forpligtelse til at autorisere indenlandske realkreditinstitutter til at kunne yde lån i andre medlemsstater, for så vidt angår jord og bygninger, der er beliggende overalt i Fællesskabet.
Obligation on each Member State to authorize domestic mortgage institutions to make loans in other Member States in respect of land and buildings situated anywhere in the Community.