natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Definitioner, herunder definitioner af etablering og medlemsstat, hvor risikoen er tilstede.
Definitions including establishment and Member State where risk is situated.
I direktivet defineres levering af tjenesteydelser, som den dækning, som en forsikringsgiver, der er etableret i en medlemsstat, yder for en risiko, der er tilstede i en anden (»medlemsstat, hvor der leveres en tjenesteydelse«), uden hensyn til, hvor forsikringstageren er bosiddende eller etableret.
For the purposes of the Directive, services business is the covering by an insurer established in one Member State of a risk situated in another (Member State of provision of services), regardless of where the policy-holder Is resident or established.
Nogle forsikringsklasser (f.eks. motoransvarsforsikring og byggeforsikring) er ikke medtaget i bestemmelserne om adgang til at levere tjenesteydelser og vil blive behandlet i senere direktiver.
Some classes of business (e.g. third-party motor liability, construction insurance) are excluded from the freedom-of-services provisions and will have to be dealt with in later Directives.
Der skelnes mellem større risici- og masserisicivirksomhed.
A distinction is made between large-risk and mass-risk business.
Større risici vedrører: — transportrisici (herunder varer i transit), uden hensyn til størrelse
Large risks are: (i) transport risks (including goods in transit), regardless of size; (ii) credit and suretyship risks, if linked to a trade; (iii) fire and other property damage, general liability, pecuniary loss, where the policy-holder, or group to which he belongs, meets two out of three conditions (relating to balance sheet size, turnover and number of employees — the figures are found in accounts prepared In accordance with other Directives).
Større risicivirksomhed er underlagt mere lempelig kontrol end masserisici, både hvad angår etablering og tjenester (i særdeleshed kræves der ingen forudgående godkendelse af policebetingelser og præmiesatser, således at parterne frit kan forhandle deres egne betingelser).
Large risks are subject to lighter controls than mass risks In both establishments and services situations (in particular, no prior approval of policy conditions and premium rates, leaving the parties free to negotiate their own terms).
Større risicivirksomhed drager fordel af hjemlandskontrol inden for leveringen af tjenesteydelser (al økonomisk kontrol sker i den stat, hvor forsikringsgiveren er etableret).
Large risks benefit from home country control in services business (all financial control is in the State of establishment).
Forsikringsgiveren skal imidlertid indhente et soliditetscertifikat fra den stat, hvor hans hovedkontor er beliggende, og sende dette til værtslandet med oplysning om de påtænkte aktiviteter.
The insurer must, however, obtain a certificate of solvency from the State where his head office is located and send it to the host State with a notification of the intended activity.
Masserisicivirksomhed kan underlægges streng kontrol i den stat, hvor tjenesteydelserne leveres, herunder:
Mass risks may be subject to heavy control in the State of provision of services, including: (i) authorization requirement (detailed information to be supplied which the recipient State has six months to consider);
— krav om autorisation (der skal fremlægges detaljerede oplysninger, som modtagerstaten har seks måneder til at tage stilling til) — tekniske reserver opbygget i overensstemmelse med statens regler (for at sikre, at der forefindes tilstrækkelige midler til, at krav kan imødekommes) — at statens regler gælder for betingelserne i policerne (fastlægger således arten af de produkter, der må sælges). 7.
(iii) that State's rules apply to policy conditions (thus determining the nature of the products that may be sold). 7.
Generelle regler omfatter regler om valg af aftalelovgivning (fastlægger forholdet mellem forsikringsgiver og forsikringstager).
Articles of general application include rules on choice of contract law (governing insurer policy-holder relations).
Disse regler har til formål at beskytte forsikringstageren: Valget afhænger af forsikringstagerens forhold og aldrig af forsikringsgiverens. 8.
These rules are intended to protect the policy-holder: the amount of choice depends on the circumstances of the policy-holder and never on those of the insurer. 8.
Et antal regler styrker og udvider reglerne i første direktiv om samordning af anden forsikringsvirksomhed end livsforsikring af 1973. Disse vedrører specielt: — de tilsynsførende myndigheders beføjelser — fastlæggelse af de valutaer, som aktiverne skal foreligge i — overdragelse af porteføljer. 1Q.
A number of rules strengthen and amplify those in the first non-life insurance coordination Directive of 1973: these concern in particular: (i) the powers of the supervisory authorities; (ii) the determination of currencies in which assets have to be held; (iii) the transfer of portfolios. 10.
Den stat, hvor risikoen er tilstede, er berettiget til at pålægge afgifter på præmierne, der betales for forsikringen mod risici, der er tilstede på dens territorium, uden hensyn til, hvor forsikringsgiveren er etableret. 11.
The State where the risk is situated has the right to impose taxes on the premiums paid for the insurance of risks situated in its territory regardless of where the insurer is established. 11.
Direktivet træder i kraft den 29.6.1990, men bestemmelser vedrørende større risici træder først helt i kraft den 1.1.1993, og Spanien, Portugal, Grækenland og Irland har længere overgangsperioder.
The Directive enters into force on 29 June 1990 but the large risk provisions do not come fully Into force until 1 January 1993, and Spain, Portugal, Greece and Ireland have longer transitional periods.
Livsforsikring: Fri udveksling af tjenesteydelser
Life assurance: freedom to provide services
Sikring af gensidighed i behandlingen af på den ene side foretagender, der er underlagt tredjelandes lovgivning, og som ønsker at operere i Fællesskabet gennem et datterselskab, og på den anden side den behandling, som bliver fællesskabsforetagender til del i tredjelande.
To ensure reciprocity between the treatment of, on the one hand, undertakings governed by laws of third countries who wish to operate in the Community from a subsidiary, and on the other hand the treatment enjoyed by Community undertakings in third countries.
Forslag til et andet rådsdirektiv om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser vedrørende direkte livsforsikring, der fastlægger bestemmelser, der skal gøre den effektive udøvelse af den fri udveksling af tjenesteydelser lettere, og ændrer direktiv 79/267/EØF.
Proposal for a second Council Directive on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct life assurance, laying down provisions to facilitate the effective exercise of freedom to provide services and amending Directive 79/267/EEC.
Medlemsstat, hvor forpligtelsen er indgået, betyder den medlemsstat, hvor forsikringstageren har sin sædvanlige bopæl, eller i tilfælde af, at forsikringstageren er en juridisk person, den medlemsstat, hvor hans virksomhed er beliggende.
Member State of commitment means the Member State where the policy-holder has his habitual residence or where, if the policy-holder is a legal person, his establishment is situated.
Nogle artikler finder generel anvendelse, andre gælder kun for ydelsen af grænseoverskridende tjenester.
Some articles are of general application; others apply only to the provision of cross-frontier services.
Gruppeforsikringsordninger og visse individuelle pensionsordninger er ikke omfattet af dette direktiv, og vil blive underlagt et forslag vedrørende gruppelivsforsikring.
Group assurance schemes and certain individual pension schemes are not covered by this Directive and will be the subject of a proposal for group life assurance.
Derfor skal dette direktiv kun gælde for individuelle aftaler, der ikke er forbundet med forretningsmæssige aktiviteter.
Therefore this Directive only applies to individual contracts unconnected with a business activity.
Der skelnes mellem forpligtelser indgået på forsikringstagerens initiativ og andre forpligtelser.
A distinction is made between commitments entered into on the initiative of the policy-holder and other commitments.
Forsikringstageren anses for at have taget initiativet i tilfælde, hvor: — forsikringstageren optager den første kontakt med forsikringsgiveren, eller — kontrakten indgås i den medlemsstat, hvor forsikringsgiveren er etableret, uden at der optages nogen kontakt mellem forsikringstageren og forsikringsgiveren i den medlemsstat, hvor forsikringstageren har sin sædvanlige bopæl.
The policy-holder will have taken the initiative where: (i) the initial contact between the policy-holder and the assurer is made by the policy-holder; or (il) the contract is concluded in the Member State where the assurer is established without any contact being made between the policy-holder and the assurer In the Member State where the policy-holder has his habitual residence.
Andre forpligtelser er alle individuelle aftaler, der ikke er resultat af sådanne initiativer.
Other commitments are taken to be all Individual contracts not resulting from such initiatives.
Man er af den opfattelse, at der er større behov for forbrugerbeskyttelse i forbindelse med disse.
With these it is considered that there is a greater need for consumer protection.
Forpligtelser, der er indgået på forsikringstagerens initiativ, drager fordel af hjemlandskontrol (al kontrol foretages i den stat, hvor forsikringsgiveren er etableret).
Commitments entered into on the initiative of the policy-holder benefit from home country control (all control is in the State of establishment of the assurer).
Der er særlige regler for disse forpligtelser på områder som f.eks. reklame, brug af
There are specific rules for these commitments in areas such as advertising, the use of brokers, etc., intended to provide a measure of protection for the policy-holder.
Andre forpligtelser er underlagt lovgivningen om tilsyn i den medlemsstat, hvor forpligtelsen er indgået, f. eks. hvad angår autorisation og tekniske reserver, selv om dette er frivilligt. 6.
Other commitments are covered by the supervisory law of the Member State of commitment in respect of, e.g. authorization and technical reserves, although this is optional. 6.
En forsikringstager, der indgår en individuel livsforsikringsaftale på eget initiativ skal gives en frist på mindst 30 dage, inden for hvilken han kan annullere aftalen. 7.
A policy-holder who concludes an individual life assurance contract under his own initiative shall have a period of at least 30 days within which to cancel the contract. 7.
I tilfælde af, at en aftale er indgået på forsikringstagerens initiativ, kan en forsikringsgiver, der er etableret i en anden medlemsstat, acceptere aftalen efter reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser, selv om forsikringsgiveren eventuelt har en virksomhed i den medlemsstat, hvor forpligtelsen er indgået.
Where a contract is concluded on the initiative of the policy-holder, an assurer established in another Member State may accept the contract by way of freedom to provide services, even though the assurer may have an establishment in the Member State of commitment.
Hvad angår andre aftaler, der omfattes af dette direktiv, kan denne bestemmelse gælde, selv om forsikringsgiveren i tilfælde, hvor han har autorisation til at udøve livsforsikringsvirksomhed, fordi han er etableret i begge medlemsstater, kan pålægges af den medlemsstat, hvor forpligtelsen er indgået, kun at udøve den form for virksomhed fra sin virksomhed der. 8.
For other contracts covered by this Directive, this provision may apply, although where the assurer is authorized to write life business by way of establishment in both Member States, the assurer may be required by the Member State of commitment to transact that class of business only from his establishment there. 8.
De artikler, der finder generel anvendelse, er bl.a. regler om valg af aftalelovgivning (der omfatter forholdet mellem forsikringstager og forsikringsgiver).
Articles of general application Include rules on the choice of contract law (governing assurer policy-holder relations).
En række regler styrker og udbygger reglerne i første direktiv om livsforsikring. De vedrører i særdeleshed: — de tilsynsførende myndigheders beføjelser — overdragelse af porteføljer — straffeforanstaltninger i tilfælde af, at forsikringsgiveren ikke overholder lovene i den medlemsstat, hvor aftalen er indgået. 10.
A number of rules strengthen and amplify those in the first life assurance Directive; these concern in particular: (i) the powers of the supervisory authorities; (ii) the transfer of portfolios; (Hi) a system of penalties where the assurer fails to comply with the laws of the Member State of commitment. 10.
Tildeling af autorisation til et selskab, der ikke er hjemmehørende i EF eller et ikke-hjemmehørende selskabs overtagelse af en andel i et EF-livsforsikringsselskab kan være betinget af den gensidige behandling af EF-selskaber i det pågældende ikke-EF-land. 11.
The authorization of a subsidiary of a non-EC company or the acquisition by a non-EC company of a participation in an EC assurer may be conditional on reciprocal treatment of EC assurers in the non-EC country in question. 11.
Blandingsforetagender, der har forbud mod at udøve livsforsikringsvirksomhed efter reglerne om etablering i en anden medlemsstat efter første direktiv om livsforsikring, må heller ikke gøre dette efter reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser. 12.
Composite undertakings which are forbidden from transacting life business by way of establishment in another Member State under the first life Directive also may not do so by way of freedom to provide services. 12.
Enhver aftale, der er tegnet efter reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser, er kun underlagt den indirekte beskatning af præmier, der er gældende i den medlemsstat, hvor aftalen er indgået. Derfor skal beskatningen i forsikringstagerens land gælde til fordel for dette land.
Every contract written under freedom to provide services is subject only to the indirect taxes on premiums applicable in the Member State of commitment.
EF-Tidende C 38 af 15.2.1989.
Official Journal C 38, 15.2.1989
Kommissionsforslag KOM(88) 729 endelig udg. Udtalelse fra Europa-Parlamentet Udtalelse fra Det Økonomiske og Sociale Udvaig.
Commission Proposal COM(88) 729 final European Parliament Opinion Economic and Social Committee Opinion
Dette direktiv vil kræve, at Tyskland ophæver dette krav.
This Directive will require Germany to abolish this requirement.
Rådsdirektiv 87/344/EØF af 22. juni 1987 om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser i forbindelse med retshjælpsforsikring.
Council Directive 87/344/EEC of 22 June 1987 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to legal expenses insurance.
Dette direktiv gælder ikke for havgående fartøjer.
This Directive does not apply to risks in connection with sea-going vehicles.
Forsikringsforetagenders forpligtelser til at udarbejde en særskilt aftale eller en særlig afdeling af den enkelte aftale til retshjælpsforsikring
Obligations on insurance undertakings to provide for a separate contract or a separate section of a single policy for legal expenses insurance. 3.
Forsikringsforetagendernes forpligtelse til enten a) at foretage særskilt forvaltning af retshjælpsforsikring b) at overlade forvaltningen af krav i forbindelse med retshjælpsforsikring til et foretagende, der er en særskilt juridisk person eller c) give den forsikrede ret til at overlade forsvaret af sine interesser, fra det tidspunkt, hvor han har et krav mod sin forsikringsgiver jf. aftalen, til en advokat efter eget valg.
Obligations on insurance undertakings either, (a) to have separate management for legal expenses insurance; (b) to entrust the management of claims in respect of legal expenses insurance to an undertaking having separate legal identity; or (c) to afford the insured person the right to entrust the defence of his interest, from the moment that he has the right to claim from his insurer under the policy, to a lawyer of his choice.
I alle tilfælde skal den forsikrede have ret til at vælge sin egen advokat,hvis sagen kommer for en domstol.
In all cases the insured must have the right to choose his lawyer If the claim goes to a court or tribunal.
EF­Tidende L 185 af 4.7.1987.
Official Journal L 185, 4.7.1987
Kredit­ og kautionsforsikring
Credit and suretyship insurance
Rådsdirektiv 87/343/EF af 22. juni 1987, der, for så vidt angår kredit­ og kautionsforsikring, ændrer første direktiv 73/239/EØF om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser i forbindelse med påbegyndelse og udøvelse af virksomhed i forbindelse med anden direkte forsikring end livsforsikring.
Council Directive 87/343/EEC of 22 June 1987 amending as regards credit insurance and suretyship insurance, first Directive 73/239/EEC on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of direct insurance other than life insurance.
Denne reserve vil gøre det muligt at modregne ethvert krav over gennemsnittet eller ethvert teknisk underskud i ét år til et andet år.
The reserve will allow any above average claims or technical deficit for one year to be offset against another year.
Ansvarsforsikring for motorkøretøjer: Fri udveksling af tjenesteydelser
Motor vehicle liability insurance: freedom to supply sen/ices
Det primære formål med direktivet er at få obligatorisk ansvarsforsikring for motorkøretøjer med inden for den ramme, der blev skabt af andet direktiv om anden forsikring end livsforsikring 88/357/EØF (se resumé 2.4), og derved gøre fri udveksling af tjenesteydelser inden for denne forsikringsklasse mulig.
The primary aim of the Directive is to bring compulsory third-party motor vehicle insurance within the framework established by the second non-life insurance Directive 88/357/EEC (see summary 2.4), thus enabling the exercise of freedom to provide services in this insurance class.
Forslag til rådsdirektiv, der, specielt hvad angår ansvarsforsikring for motorkøretøjer, ændrer første rådsdirektiv 73/239/EØF og andet rådsdirektiv 88/357/EØF om samordning af love, forordninger og administrative bestemmelser vedrørende anden direkte forsikring end livsforsikring, og fastsætter bestemmelser, der skal gøre den effektive udøvelse af den frie udveksling af tjenesteydelser lettere, samt ændrer direktiv 73/239/EØF.
Proposal for a Council Directive amending, particularly as regards motor vehicle liability insurance, first Council Directive 73/239/EEC and second Council Directive 88/357/EEC on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to direct insurance other than life assurance and laying down provisions to facilitate the effective exercise of freedom to provide services and amending Directive 73/239/EEC.
Direktivet gælder for ansvarsforsikring for motorkøretøjer ydet af en forsikringsgiver, der er etableret i én medlemsstat, i forbindelse med køretøjer, der er registreret i andre medlemsstater.
The Directive applies to the provision of third-party motor vehicle insurance by an insurer established in one Member State in respect of vehicles registered in other Member States. 2.
To risikoklasser, nemlig klasse 10 (motoransvarsforsikring) og klasse 3 (beskadigelse eller tab af landmotorkøretøjer eller andre landkøretøjer), vil nu blive omfattet af andet direktiv, som skelner mellem større risici og masserisici med dertil hørende grader af tilsyn udøvet af henholdsvis hjem- og værtslande.
Two classes of risk, namely class 10 (motor vehicle liability) and class 3 (damage to or loss of land motor vehicles or other land vehicles), are now to be included in the second Directive system which distinguishes between large risks and mass risks with corresponding degrees of supervision by home and host countries.
Klasserne 10 og 12 (rissikoforsikring for motorbåde i Italien) vil nu blive omfattet af andet direktivs bestemmelser om fri udveksling af tjenesteydelser, og kan således nu dækkes gennem tjenester ydet af forsikringsgivere i andre medlemsstater.
Classes 10 and 12 (Italian motorboat risks) are now to be included in the freedom-of-services provisions of the second Directive, and thus may now be covered by way of provision of services by insurers in other Member States.
En ny gruppe af klasser med titlen motorforsikring vil nu blive indført med det formål at føre statistik over bruttopræmier. 5.
A new group of classes entitled motor Insurance is to be introduced for the keeping of gross premium statistics. 5.
Den medlemsstat, hvor tjenesterne ydes, skal kræve, at det foretagende, der yder »tjenester« bliver medlem af og deltager i finansieringen af dens nationale kontor for motorforsikringsselskaber og dens nationale garantifond.
The Member State of the provision of services shall require the services undertaking to become a member of, and participate In the financing of its national motor insurers' bureau and Its national guarantee fund.
Medlemmernes bidrag bør kun baseres på indkomsterne fra præmier fra denne forsikringsklasse i den pågældende stat eller på antallet af forsikrede køretøjer, dvs. at der ikke kan kræves et årligt medlemskontingent eller minimumsbilag.
The membership contributions should only be based on the premium income from this insurance class in the State in question or the number of vehicles insured, i.e. an annual membership fee or minimum contribution may not be required.
Den medlemsstat, hvor tjenesterne ydes, kan kræve, at foretagendet udnævner en repræsentant, der skal afregne krav, og som er bosiddende eller etableret i den stat. Denne repræsentant skal være ansvarlig for behandlingen af krav fra tredjemand.
The Member State of provision of services may require the undertaking to nominate a claims settlement representative resident or established in that State who shall be responsible for the handling of third-party claims.
Forslaget er forelagt Parlamentet til udtalelse.
The proposal is before the Parliament for its opinion.
EF-Tidende C 65 af 15.3.1989
Official Journal C 65, 15.3.1989
EF-Tidende C 194 af 31.7.1989.
Official Journal C 194, 31.7.1989
Direktivet søger at løse visse problemer, der ikke er taget stilling til i de eksisterende direktiver vedrørende ansvarsforsikringer for motorkøretøjer, direktiv 72/166/EØF og 84/5/EØF, og søger i særdeleshed at udfylde de huller, der stadig er i den obligatoriske forsikringsdækning af passagerer i Fællesskabet.
The Directive seeks to resolve certain problems not dealt with in the existing third-party motor insurance directives, Directives 72/166/EEC and 84/5/EEC, and in particular to fill the gaps that still exist In the compulsory insurance coverage of passengers across the Community.
Forslag til Rådets tredje direktiv om indbyrdes tilnærmelse af medlemsstaternes lovgivning om ansvarsforsikring for motorkøretøjer.
Proposal for a third Council Directive on the approximation of laws of the Member States relating to insurance against civil liability in respect of the use of motor vehicles.
Alle passagerer i køretøjer, med undtagelse af føreren og passagerer, der bevidst og af egen vilje har sat sig ind i et stjålet køretøj, skal være dækket af den obligatoriske ansvarsforsikring. 2.
All passengers of vehicles, other than a driver or passenger who has knowingly and willingly entered a stolen vehicle, should be covered by the compulsory third-party liability insurance. 2.
Medlemsstaterne skal tage de nødvendige skridt til at sikre, at alle obligatoriske forsikringspolicer, der dækker personansvar i forbindelse med brug af køretøjer, dækker hele Fællesskabets territorium og gennem en enkelt præmie giver mindst samme dækning, som kræves af lovgivningen i alle andre medlemsstater.
Member States must take the necessary steps to ensure that all compulsory insurance policies covering civil liability in respect of the use of vehicles cover the entire territory of the Community.