natgillin/translations-raw huggingface dataset:
At fastlægge overgangsforanstaltninger vedrørende indlånsgarantiordninger for at øge disses dækning.
To lay down transitional measures concerning deposit guarantee schemes in order to extend their coverage.
Indlånsgarantiordninger yder indskyderen beskyttelse, hvis kreditinstituttet går konkurs.
Deposit guarantee schemes provide protection for a depositor if the credit institution becomes bankrupt.
Forslag til et rådsdirektiv om samordningen af love, forordninger og administrative bestemmelser i forbindelse med reorganisering og likvidation af kreditinstitutter og indlånsgarantiordninger.
Proposal for a Council Directive on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the reorganization and the winding-up of credit institutions and deposit guarantee schemes.
Regler for anvendelse af reorganiseringsforanstaltninger for kreditinstitutter, der har deres hovedkontorer inden for Fællesskabet; f.eks. hjemlandets og værtslandets ansvarlige myndigheders respektive roller. 3.
Rules for the application of reorganization measures to credit institutions having their head office within the Community; eg respective roles of home and host country regulatory authorities. 3.
Tilsvarende regler for anvendelsen af reorganiseringsforanstaltningerpå kreditinstitutter, der har deres hovedkontor uden for Fællesskabet. 4.
Corresponding rules for the application of reorganization measures to credit institutions having their head office outside the Community. 4.
Regler for likvidation ai kreditinstitutter, der har deres hovedkontor inden for Fællesskabet; f.eks. de ansvarlige myndigheders rolle, virkninger på bankautorisationen, likvidatorernes grænseoverskridende beføjelser. 5.
Rules for the winding-up of credit institutions having their head office within the Community; eg role of the regulatory authorities, effect on banking authorization, cross-frontier powers of liquidators. 5.
Tilsvarende regler for likvidation af kreditinstitutter, der har deres hovedkontor uden for Fælleskabet. 6.
Corresponding rules for winding-up credit institutions having their head office outside the Community. 6.
Eksisterende indlånsgarantiordninger i medlemslandene bør dække indlån i filialer af institutter, der har deres hovedkontor i andre medlemsstater.
Existing Member State deposit-guarantee schemes should cover deposits in branches of institutions having their head office in other Member States.
Indtil der er indført ordninger i alle medlemsstater, bør medlemsstater med ordninger udvide dækningen til indlån i filialer af deres institutter i andre medlemsstater, der ikke har nogen ordning, og gøre dette på de samme betingelser, som gælder for indenlandske indlån. 7. Tillæg om reorganiseringsforanstaltninger i hver enkelt medlemsstat.
Pending the introduction of schemes in all Member States, Member States with schemes should extend the cover to deposits in branches of their institutions in other Member States with no scheme, and do so under the same conditions as apply to domestic deposits. 7.
Europa-Parlamentet godkendte Kommissionens forslag under forbehold af et antal henstillinger om ændringer.
The European Parliament approved the Commission's proposal subject to a number of recommendations for amendment.
En henstilling vedrørte offentliggørelsen i EF-Tidende af uddrag af beslutningen, der påbyder reorganiseringsforanstaltningen, når det er muligt at anke beslutningen.
One recommendation concerned the publication in the Official Journal of extracts from the decision ordering the reorganization measure, when an appeal against this decision is possible.
Kommissionen havde foreslået, at offentliggørelse kun skulle være nødvendig, når kreditorernes rettigheder blev påvirket. Parlamentet henstillede, at aktionærer og ansatte skulle tilføjes på denne liste.
The Commission had proposed that publication was only necessary when the rights of creditors were affected.
Kommissionen accepterede tilføjelsen af aktionærer i sit reviderede forslag, men ikke ansatte.
The Commission accepted the inclusion of shareholders in its amended proposal, but not employees.
Et ændret forslag, der tager hensyn til kommentarerne fra Europa-Parlamentet og Det Økonomiske og Sociale Udvalg, er blevet forelagt Ministerrådet.
An amended proposal taking account of the comments of the European Parliament and the Economic and Social Committee is before the Council.
Samarbejdsproceduren vil finde anvendelse, således at Europa-Parlamentet får mulighed for en 2. behandling, så snart det har modtaget Ministerrådets tilkendegivelse om forslaget, etter dets første gennemgang af dette.
The cooperation procedure will apply giving the European Parliament the opportunity of a second reading once it has received the view of the Council at the end of its first examination.
Kommissionsforslag Revideret forslag
Commission Proposal Amended Proposal
EF-Tidende C 356, 31.12.85 EF-Tidende C 36, 8.2.88
Official Journal C 356, 31.12.85 Official Journal C 36, 8.2.88
EF-Tidende C 99,13.4.87
Official Journal C 99,13.4.87
EF-Tidende C 236, 20.10.86
Official Journal C 236, 20.10.86
1.6 Egne midler
1.6 Own funds
At fastlægge fælles standarder for autoriserede kreditinstitutters egne midler til brug for de ansvarlige myndigheders tilsyn.
To lay down common standards for the own funds of authorized credit institutions for the purpose of supervision by the regulatory authorities.
Egne midler er de midler, som er bankens ejendom, i modsætning til kundemidler, der er givet som indlån til banken, men er kundernes ejendom.
Own funds are the funds which are the property of the bank, as opposed to client funds which are on deposit with the bank but the property of the clients.
Størrelsen af egne midler anvendes af ansvarlige organer i forbindelse med beregningen af acceptable udlånsniveauer.
The size of own funds is used by regulatory bodies in calculating acceptable levels of lending.
Standardiseringen af disse beregninger i hele Fællesskabet er af største betydning for den gensidige anerkendelse af hjemlandskontrollen.
Standardization of these calculations throughout the Community is essential for mutual recognition of home country control.
Forslaget giver en definition af egne midler, som deler posterne, som kan medtages, i to kategorier: - kernekapital (oprindelige egne midler) består af posterne af den højeste kvalitet (kapital og oplyste reserver) - supplerende kapital (yderligere egne midler) består af poster af lavere kvalitet, f.eks. opskrivningsreserver, værdipapirer med ubestemt løbetid, skjulte reserver, forpligtelser indgået af andelshavere i kooperative banker samt efterstående lån.
The proposal provides a definition of own funds which divides the items which may be included into two categories: - core capital (original own funds) consists of the highest quality items (capital and disclosed reserves) - supplementary capital (additional own funds) consists of items of lesser quality, eg revaluation reserves, securities of indeterminate duration, hidden reserves, commitments of members of cooperative banks and subordinated loans. 2.
Den supplerende kapital, der er medtaget, må ikke overstige 100% af kernekapitalen.
The supplementary capital included may not exceed 100% of the core capital.
Desuden må forpligtelser indgået af andelshavere i kooperative banker og efterstående lån ikke overstige 50% af de oprindelige egne midler.
In addition, commitments of members of cooperative banks and subordinated loans may not exceed 50% of the original own funds. 3.
En enkelt post (beløb hensat til dækning af almindelige bankrisici) er ifølge bestemmelserne udelukket fra begge kategorier; den er derfor medtaget i egne midler uden begrænsning, men anvendes ikke ved fastsættelsen af grænsen for posten inden for anden kategori.
One item (funds for general banking risks) is provisionally excluded from both categories; it is therefore included in own funds without limit but is not used in determining the limit for the second category items. 4.
Forslaget indeholder også en liste over de poster, der skal trækkes fra egne midler og gør nærmere rede for, hvordan egne midler skal udregnes i forbindelse med konsoliderede regnskaber. 5.
The proposal also lists the items which must be deducted from own funds and specifies how own funds are to be calculated on a consolidated basis. 5.
Det er op til medlemsstaternes eget skøn, om de ønsker at anvende mere restriktive begreber for egne midler. 6.
Discretion is given to the Member States to apply more restrictive concepts of own funds. 6.
Procedure for opdatering af direktivet inden for tre år fra dets vedtagelse.
Procedure for updating the Directive within three years of its adoption.
Parlamentet godkendte direktivet under forbehold af et antal henstillinger om ændringer.
The Parliament approved the Directive subject to a number of recommendations for amendment.
Visse af disse, der drejer sig om interne elementer i egne midler, er blevet indarbejdet i det reviderede forslag.
Certain of these, relating to the internal elements of own funds, have been incorporated in the amended proposal.
Rådet vedtog en fælles holdning den 21.12.88, som nøje følger de anbefalinger vedrørende tilstrækkelig kapital, som tilsynsudvalget i Basel fremkom med i juli.
The Council adopted a common position on 21.12.88 which follows closely the capital adequacy recommendations by the Basle supervisors' committee published in July.
Denne er nu forelagt Parlamentet til andenbehandling efter samarbejdsproceduren.
This is now before Parliament for a second reading within the framework of the cooperation procedure.
EF-Tidende C 243, 27.9.86 EF-Tidende C 32, 5.2.88
Official Journal C 243, 27.9.86 Official Journal C 32, 5.2.88
EF-Tidende C 246, 14.9.87
Official Journal C 246. 14.9.87
EF-Tidende C 180,8.7.87
Official Journal C 180, 8.7.87
1.7 Indlånsgarantiordninger
1.7 Deposit guarantee schemes
At fastlægge harmoniserede mindstekrav for indlånsgarantiordninger og opmuntre til, at alle medlemsstater indfører sådanne ordninger.
To lay down harmonized minimum requirements for deposit guarantee schemes and encourage the introduction of such schemes by all Member States.
Disse ordninger yder indskyderen beskyttelse, hvis kreditinstituttet går konkurs.
These schemes provide protection for the depositor if the credit institution becomes bankrupt.
At stimulere medlemsstater uden indlånsgarantiordninger til at oprette sådanne.
To stimulate Member States without deposit guarantee schemes to set them up.
Omfanget af indlånsgarantiordninger udvides gennem forslaget om likvidation af kreditinstitutter (resumé 1.5) til at dække henover grænserne.
The scope of deposit guarantee schemes is extended by the proposal on the winding up of credit institutions (summary 1.5) to give cross border cover.
Kommissionshenstilling 87 63 EF af 22. december 1986 vedrørende indførelsen af indlånsgarantiordninger i Fællesskabet.
Commission Recommendation 87/63/EEC of 22 December 1986 concerning the introduction of deposit guarantee schemes in the Community.
Mindstekrav til eksisterende indlånsgarantiordninger, f.eks. kriterier for erstatning. 2.
Minimum requirements for existing deposit guarantee schemes; eg criteria for compensation. 2.
Medlemsstater, der planlægger at indføre ordninger, bør undersøge, om mindstekravene opfyldes og bør have vedtaget ordninger pr. 31.12.88. 3.
Member States with plans for introducing schemes should check that the minimum requirements are met and adopt schemes by 31.12.88. 3.
Medlemsstater, der ikke har indlånsgarantiordninger, der dækker alle deres kreditinstitutter, og som ingen planer har om sådanne ordninger, bør udarbejde planer for en sådan ordning eller sådanne ordninger, der opfylder mindstekravene, og sørge for, at det eller de er i kraft pr. 1.1.90.
Member States which do not have deposit guarantee schemes covering all their credit institutions and which have no plans for such schemes should draw up plans for such a scheme or schemes meeting the minimum requirements and ensure that it or they are in force by 1.1.90.
Der er ingen frist, da denne foranstaltning kun er en henstilling.
No deadline as this measure is only a recommendation.
Medlemsstater skal inden udgangen af 1988 informere Kommissionen om de love, forordninger og administrative bestemmelser, de har vedtaget med hensyn til henstillingen.
Member States must inform the Commission by the end of 1988 of the laws, regulations and administrative provisions they have adopted with respect to the Recommendation.
Ikke anvendelig.
Not applicable.
Kommissionsvedtagelse
Commission Adoption
EF-Tidende L 33, 4.2.87
Official Journal L 33, 4.2.87
Kreditinstitutter må ikke indgå i engagementer i forbindelse med en enkelt kunde eller kundegruppe på mere end 40% af egne midler.
Credit institutions may not incur an exposure to a single client or group of clients of over 40% of own funds. 3.
Samlede store engagementer må ikke overstige 800% af egne midler. 4.
Aggregate large exposures may not exceed 800% of own funds. 4.
Store engagementer skal indberettes til de ansvarlige myndigheder mindst én gang om året. 5.
Large exposures must be reported to the regulatory authorities at least once a year. 5.
Særlige bestemmelser for EF-filialer af banker med hjemsted i tredjelande, hvis de er underlagt bilaterale aftaler. 6.
Special provisions for EEC branches of third country banks when they are subject to bilateral agreements. 6.
Udveksling af oplysninger mellem medlemsstaterne. 7.
Exchanges of information between Member States. 7.
Bestemmelser vedrørende levering af oplysninger til kontrol med store engagementer.
Provision concerning supply of information for controlling large exposures.
Medlemsstaterne må sikre, at der ikke foreligger nogle juridiske hindringer for leveringen af relevante oplysninger mellem deltagende kreditinstitutter.
Member States must ensure that there are no legal barriers to the supply of relevant information between participating credit institutions.
Medlemsstaterne skal inden udgangen af 1988 oplyse Kommissionen om de love, forordninger og administrative bestemmelser, de har vedtaget med hensyn til denne henstilling.
Member States must inform the Commission by the end of 1988 of the laws, regulations and administrative provisions they have adopted with respect to the Recommendation.
2) Fællesskabsforanstaltning foranstaltning
2) Proposal
Kreditinstitutter må ikke indgå i engagementer i forbindelse med en enkelt kunde eller kundegruppe på mere end 40% af egne midler. 3.
Obligation on each Member State to authorize domestic mortgage institutions to make loans in other Member States in respect of land and buildings situated anywhere in the Community. 3.
Samlede store engagementer må ikke overstige 800% af egne midler. 4.
Obligation on each Member State to authorize mortgage institutions based elsewhere in the Community to operate in its territory in accordance with financial techniques authorized in the home country. 4.
Store engagementer skal indberettes til de ansvarlige myndigheder mindst én gang om året. 5.
Obligations on Member States to supervise mortgage institutions from other Member States operating on their territory in close cooperation with the supervisory authorities of the home Member State.
Særlige bestemmelser for EF-filialer af banker med hjemsted i tredjelande, hvis de er underlagt bilaterale aftaler. 6.
The amended proposal is now before the Council, part of this proposal has been taken over by the proposal for a second banking coordination directive (summary 1.2).
4) Frist for indførelse af medlemsstatslovgivning
Commission Proposal Amended Proposal
Ikke anvendelig.
Official Journal C 76, 23.3 87
Ikke anvendelig.
European Parliament Opinion
Kommissionsvedtagelse
Official Journal C 344, 31.12.85
EF-Tidende L 33, 4.2.87
Economic and Social Committee Opinion
At bidrage til harmonisering af det sikkerhedsmæssige tilsyn og styrke normerne for solvens i Fællesskabets kreditinstitutter for således at beskytte både indskydere og investorer samt opretholde stabilitet inden for bankvæsenet.
To contribute to the harmonization of prudential supervision and to strengthen solvency standards among Community credit institutions thus protecting both depositors and investors, as well as maintaining banking stability.
Den grad, der foreslas af Kommissionen skal gælde for kreditinstitutter som defineret i første bankdirektiv.
The ratio proposed by the Commission applies to credit institutions defined in the First Banking Directive.
Et kreditinstituts egenkapital udtrykkes som forholdet mellem den risikojusterede værdi af dets midler og aktiviteter uden for balancen.
The own funds of each credit institution are expressed as a proportion of the risk-adjusted value of its assets and off-balance sheet business.
Denne har hovedsagelig relation til de kreditrisici, der opstar i tilfælde af manglende betaling fra en anden parts side, og der skelnes mellem de grader af risiko, der forbindes med særlige aktiver og poster, der ikke medtages på balancen, samt med særlige kategorier af låntagere.
It relates principally to the credit risks involved in the event of counterparty default and it distinguishes between the degrees of risk associated with particular assets and off-balance sheet items, and with particular categories of borrower.
Der skelnes mellem arten af låntagere og hvor, de er fra, f.eks. - centralbanker, regeringer, kreditinstitutter og ikke-bank-sektorer - indenlandske låntagere, d.v.s. låntagere fra EF-lande, og udenlandske låntagere, d.v.s. låntagere fra ikke-EF-lande. 2.
Differences are drawn both between the nature and origins of borrowers, eg: - central banks, governments, credit institutions and non-bank sectors - domestic, ie EC borrowers and foreign, ie non-EC borrowers. 2.
Vægtningerne går fra 0% for poster med lav risiko, f.eks. krav mod statslige centralregeringer og centralbanker i lande, der er medlem af EF, og op til 100% for poster med høj risiko, som f.eks. krav uden for banksektoren.
Weightings vary from 0%, for such low-risk items as claims on EC Member State central governments and banks, to 100% for such high-risk items as those representing claims on the non-bank sector.
Minimumsvægtningerne kan forhøjes efter de enkelte medlemsstaters krav. 3.
The minimum weightings may be increased subject to individual Member State requirements. 3.
Særlig behandling af poster uden for balancen, f.eks. hensyntagen til kreditværdien af poster med lav til høj risiko ganget med de vægte, der tillægges de relevante andre parter. 4.
Special treatment of off-balance sheet items, eg the credit equivalent value of low to high risk items taken into account and multiplied by the weights attributable to the relevant counterparties. 4.
Forslag om et system til gensidig anerkendelse af vægtninger af aktivposter, der repræsenterer krav mod medlemsstaters regionale regeringer og lokale myndigheder, og poster, som ikke hører til på balancen og er forpligtelser, der er indgået på disse organers vegne. 5.
Proposed system of mutual recognition of weightings of asset items representing claims on Member States' regional governments and local authorities and of off-balance sheet items incurred on behalf of these bodies. 5.
Den foreslåede minimumsgrad på 8% kan revideres som følge af resultaterne af den undersøgelse, der foretages af Kontaktgruppen for Fællesskabets tilsynsførende med bankvæsen.
The proposed minimum ratio of 8% is subject to review following the results of the survey carried out by the Contact Group of European Community banking supervisors.
Forslaget vil ikke forhindre medlemsstater i selv at indføre en højere grad. Efter 1.1.93 skal de behørige tilsynsførende myndigheder, hvis et kreditinstituts grad kommer under 8% (eller et højere nationalt krav), sikre, at situationen genoprettes. 6.
The proposal would not prevent Member States independently establishing a higher ratio.
Der indføres fælles definitioner og teknikker til verifikation og kontrol. 7.
Common definitions and techniques for verification and control are established. 7.
Visse tekniske ændringer kan foretages gennem en enklere procedure, der inddrager et udvalg sammensat af repræsentanter fra medlemsstaterne.
Certain technical modifications may be made by a simplified procedure involving a Committee composed of representatives from the Member States.
Disse ændringer omfatter udvidelse af dækningsområdet for de vægtninger, der gælder for indenlandske institutter, til også at gælde for fremmede lande i de tilfælde, hvor risikoen anses for at være tilsvarende.
These modifications include the extension to foreign countries of the same weightings as those extended to domestic institutions where the risks are considered to be equivalent.
Endnu ikke afgivet.
Not yet given.
EF-Tidende C 135, 25.5.88
Official Journal C 135, 25.5.88
Det Europæiske Fællesskab har allerede et lovgivningsorgan, der samordner de nationale love om etablering og drift af forsikringsselskaber.
The European Community already has a body of legislation coordinating national laws on the establishment and operation of insurance companies.
Disse samordnede love dækker sådanne aspekter som den første etablering af forsikringsvirksomhed og åbning af filialer og agenturer såvel som det efterfølgende tilsyn med, f.eks. tekniske reserver, aktiver, solvensgrænser og mindstekrav til garantikapital.
These coordinated laws cover such aspects as the initial setting up of an insurance business and the opening of branches and agencies as well as subsequent supervision of, for example, technical reserves, assets, solvency margins and minimum guarantee funds.
Som omtalt i indledningen (side 1 ) vil den generelle metode til opnåelse af fuld frihed til etablering og virksomhed være den samme som for andre områder af finansielle tjenesteydelser: harmonisering af grundlæggende standarder for tilsyn
As discussed in the introduction (page 1 ), in common with other areas of financial services the general method for achieving full freedom of establishment and trade will be: harmonization of essential standards for supervision mutual recognition by the national supervisory authorities of the controls operated by each other home country control, through coordination of national supervisory activities, will mean that any insurance company operating in several Member States will be controlled by the authorities in its home base, except for consumer protection purposes in specified cases.
Foranstaltningen vedrørende ikke-livsforsikring skelner mellem forsikring mod masserisici og større risici; masserisicigælder for policer til enkeltpersoner, medens større risici gælder for store firmaer.
The measure for non-life insurance distinguishes between mass risk and large risk insurance; mass risk applies to policies for individuals whilst large risk applies to large firms.
Afgørende for denne differentiering er værdien af forsikringsdækningen, der opnås.
The distinction will be determined by the value of the insurance cover being obtained.
Størrelsen af denne værditærskel er stadig under drøftelse.
The value of this threshold is still under discussion.
Nationalt tilsyn og national kontrol er af særlig betydning for at sikre beskyttelsen af forbrugerne i forbindelse med masserisici-virksomhed.
National supervision and control is particularly important for ensuring consumer protection in mass risk business.
Dette vil nødvendiggøre en vis begrænset bibeholdelse af værtslandskontrollen.
This will necessitate some limited retention of host country control.
Forslaget om den fri udveksling af tjenesteydelser på livsforsikringsområdet indeholder en lidt anderledes strategi, idet der skelnes mellem aftaler, hvor den potentielle forsikringstager tegner en forsikring i en anden medlemsstat på eget initiativ, og alle andre individuelle livsforsikhngsaftaler.
The proposal on the freedom to provide services in life assurance takes a slightly different approach, distinguishing between contracts where the potential policyholder takes up a policy in another Member State through his own initiative, and all other individual life assurance contracts.