natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Vi har diskuteret sagen i Retsudvalget og under forhandlinger med kommissionsmedlemmer samt i grupperne, og vi er klar over, at teksterne om bankerne bør vedtages hurtigst muligt, idet de er vigtige for det indre markeds færdiggørelse i 1992.
However, we are aware — and we have discussed it since in the Legal Affairs Committee and in various debates, either with Members of the Commission or in the groups — that the texts on banks have to be adopted very quickly, as they are important to completion of the internal market of 1992.
Spørgsmålet om komitologien er nemlig ikke blot vigtigt for dette forslag om definition af egenkapital, men også for alle banksektorens fremtidige tekster og for reorganisationen af banksektorens udvalg.
The problem of commitology is not in fact important for this text on own funds alone. It is also important for all future texts in the banking sector and for the reorganization of the committees there.
Det var derfor i denne ånd, at jeg anmodede Kom missionen om at præcisere sin holdning til Rådet og det, den er rede til at gøre for at opretholde denne holdning.
This is the spirit in which I asked the Commission to tell us where it stood in relation to the Council and what it is willing to do to maintain this position.
Vayssade (S), ordfører. — (FR) Hr. formand, Udvalget om Retlige Anliggender og Borgernes Ret tigheder har omhyggeligt gennemgået Rådets fælles holdning til forslag til direktiv om kreditinstitutters egenkapital og konstateret, at den af Rådet vedtagne holdning i mangt og meget falder nøje i tråd med det, som Parlamentet anbefalede under førstebehandlingen især i form af større præcision under hensyntagen til 1986-direktivet.
VAYSSADE (S), rapporteur. — (FR) Mr President, when it comes to the Council's common position on the definition of the credit institutions' own funds, the Committee on Legal Affairs and Citizens' Rights has analysed things carefully and found that, on many points, the position which the Council adopted was fully in line with what Parliament had recommended at the first reading, in particular as regards greater precision in taking the 1986 directive into account.
På dette punkt er der altså grund til tilfredshed.
So there is reason for satisfaction here.
Endvidere har vi konstateret, at den vedtagne udformning, selv om den oprindelige skelnen mellem interne og eksterne elementer er opgivet til fordel for en skelnen mellem kerneegenkapital og supplerende egenkapital, er for blevet tro mod såvel udgangsteksten som Parlamentets kommentarer.
We also found that, although the terminology had changed, particularly now we no longer speak about internal and external elements, but basic and complementary elements, the wording adopted was still faithful both to the original text and the remarks the House had made.
Vi har derfor ikke stillet ændringsforslag til de punkter, der direkte knytter sig til definitionen af egenkapital, da vi finder den fælles holdning korrekt.
So we have not suggested any amendments on the problems directly linked to own funds, since we found the common position correct here.
Hr. kommisssær, vi har tit støttet Dem over for Rådet, og vi er fremdeles rede til at støtte Dem, når vi finder det hensigtsmæssigt. Men De bør forstå, hr. kommissær, at det er vanskeligt for Parlamentet at ombestemme sig for nu at acceptere en metode, vi ikke kunne gå med til for to år siden.
Mr Commissioner, we have often taken your part against the Council and we are still willing to help you when we think there is any point in doing so.
Derfor bør debatten fortsætte, og vi må for vort vedkommende have tilstrækkeligt faste tilsagn, så vi på onsdag i fuld klarhed kan træffe den bedst mulige beslutning for at overbevise Ministerrådet.
So the debate has to be able to continue and we have to have fairly firm assurance so that, on Wednesday, we can calmly take the best possible decision to convince the Council of Ministers.
Derimod kan vi ikke lade være med at reagere på artikel 8 om de nødvendige praktiske tilpasninger i forbindelse med beføjelserne til direktivets gen nemførelse.
However, we could not fail to react to Article 8 on such technical adjustment as might be deemed necessary — which obviously concerns the powers of implementation of this directive.
Skønt det er en fortsættelse af og et supplement til det første bankdirektiv fra 1977, behandler det spørgsmålet på en ganske anden måde. Det andet direktiv er præget af princippet om gensidig anerkendelse, mens harmoniseringsprincippet ligger til grund for det første.
The Council notes and we also note that the Banking Committee which emerged from the 1977 directive is outmoded now we have the new decision of 1987, on commitology, which had to be adopted.
Hovedelementerne i den mekanisme, som introduceres med det andet bankdirektiv, er følgende:
The Council has decided not to adjust it, but to bring in a transitional measure, saying that it wanted to think about
Det forekommer os uacceptabelt at have en sådan formulering i et direktiv, selv om det kun er en overgangsløsning. Jeg mener, at vi omgående bør løse spørgsmålet om ¿ornitologien.
SARIDAKIS (PPE). — (GR) Mr President, the second coordinating directive on banking is certainly one of the fundamental pieces of legislation for the completion of the single European market.
For det første en tilladelse som følge af gensidig anerkendelse. Denne tilladelse er fælles for banker i hele Fællesskabet.
Though it is a follow-up and supplement to the first banking directive of 1977, it differs substantially in its approach to the subject.
Saridakis af tilsynsmyndighedernes ligestilling. For det tredje, en harmonisering af flere væsentlige regler, som styrer banktilsynssystemet, samt andre, som vedrører den finansielle og økonomiske stabilitet som delvis modvægt til den gensidige anerkendelse.
is paramount in the second directive, while the principle of harmonization was the cornerstone of the first.
De direktiver, som er til andenbehandling i dag, og som vedrører egenkapital og solvensfaktorer, imødegår netop behovet for en harmonisering af kreditinstitutternes stabilitetselementer, bl.a. med det formål at skabe større sikkerhed for indskuddene.
As President Delors has often stressed, our aim is not just to implement the Single Act, but chiefly to do so successfully, in other words to make it yield the most positive results possible for the Community, for all the countries that are part of it, and for all its citizens.
slagene fra Udvalget om Økonomi, Valutaspørgsmål og Industripolitik.
Fourthly, the definition of a credit institution in combination with a predetermined list of banking activities, on the basis of the model of the multiple exchange bank.
Disse ændringsforslag supplerer på en konstruktiv måde ændringsforslagene fra Udvalget om Retlige Anligender.
I will now refer to some of the most important amend ments adopted by the Committee on Legal Affairs and Citizens' Rights, having first stated that I support the amendments approved by the Committee on Economic and Monetary Affairs and Industrial Policy.
For det første vil jeg gøre det klart, at betegnelsen » kvalificeret deltagelse«, som anvendes i ændringsforslag nr. 2 fra Udvalget om Retlige Anliggender, udelukkende vedrører direktivets artikel 4 og ikke den kvalificerede deltagelse i artikel 10.
These amendments constructively supplement those of the Legal Affairs Committee. I would first like to make clear that the term 'special participation' mentioned in Amendment No 2 by the Legal Affairs Committee refers exclusively to Article 4 of the directive, and not to the special participations of Article 10.
For det andet sigter ændringsforslag nr. 2, 3 og 4 mod en strengere kontrol med kvalificerede deltageres og selskabsdeltageres hæderlighed ved at sænke den kvalificerede deltagelses andel fra 10%, som foreslået i direktiv forslaget, til 5%, og foreslå ophævelsen af en række kriterier på et juridisk grundlag.
Secondly, Amendments No 2, 3, and 4 aim to tighten up the vetting of special participants' and partners' eligibility, reducing the proportion of the special participation from the 10% proposed by the draft directive, to 5%, and proposing the establishment of a range of criteria with some legal foundation.
Jeg ved, det er meget vanskeligt at formulere klare kriterier for hæderlighed.
I know it is very difficult to define clear eligibility criteria.
Ikke desto mindre gør mange nylige begivenheder i banksektoren det nødvendigt, at Europa-Parlamentet demonstrerer sin politiske vilje, hvad angår en effektiv undersøgelse af de aktionærers og selskabsdeltageres hæderlighed, som har eller får mulighed for at opnå væsentlig kontrol med kredit institutternes aktivitet.
Yet, many recent events in the banking sector make it essential to impose the European Parliament's political will for more effective investigation of the eligibility of part ners and participants who have, or are about to acquire the power to exercise substantial control over the activities of credit institutions.
Med anvendelsen af disse principper, som jeg har nævnt meget generelt og kortfattet, fjernes næsten alle hindringerne for kreditinstitutters frie etablering og udveksling af tjenesteydelser i hele Fællesskabet.
Application of these principles, which I have men tioned in a very general way and very briefly, does away with almost all obstacles to the free establish ment of, and provision of services by, credit institutions throughout the Community.
Med fri bevægelighed for kapitalen og liberalisering af udvekslingen af tjenesteydelser på bankområdet betyder dette i virkeligheden skabelsen af verdens største finansmarked, som vil være beliggende i Europa.
In other words, in practice the freedom of capital movement and the lib eralization of banking exchanges will bring about the completion of the world's greatest monetary-credit market, which is the European one.
Den første konsekvens af en sådan næsten total liberalisering knyttet sammen med en voldsom teknologisk udvikling og en pludselig indførelse af nye produkter inden for finanssektoren vil være en skærpelse af konkurrencen med stærke tendenser til forvridning af denne.
The first consequence of this virtually total liberalization, combined with extremely rapid technological development and headlong introduction of new monetary-credit products, will be to accentuate competition, with powerful pressures to distort it.
Kreditinstitutterne i de i denne henseende mest tilbagestående fællesskabslande vil blive de største ofre for den selektive udvægelse af transaktionerne, som vil finde sted, således som det ganske rigtigt påpeges af ordføreren for den udførlige udtalelse fra Udvalget om Økonomi, Valutaspørgsmål og Industripolitik, hr. Muns, som jeg vil rette en varm tak til for hans fremragende arbejde.
The credit institutions in Community countries that are backward in this sector will be subjected to the most severe pressures by the selective redistribution of banking activities that will result, as has very correctly been pointed out by the draftsman of the detailed opinion on behalf of the Committee on Economic and Monetary Affairs and Industrial Policy, our colleague Mr Muns, whom I warmly congratulate on his exceptional work.
Ændringsforslag nr. 5 og 6 vedrører direktivets artikel 7, hvori Kommissionen indfører gensidighedsprincippet, hvad angår etablering of udveksling af tjenesteydelser på bankområdet.
Amendments Nos 5 and 6 refer to Article 7 of the directive, with which the Commission establishes the principle of reciprocity in the sector of setting up and providing banking services.
Det er ganske naturligt og rimeligt, at Kommissionen indfører dette princip, som gælder i næsten alle europæiske lande.
It is entirely natural and appropriate that the Commission is introducing that principle, which applies in nearly all Community countries.
Jeg må her understrege, at de strengeste regler for gensidighed gælder i de mest liberale lande på bankområdet, som f.eks. Storbritannien, hvor »Financial Services Aet« og »Banking Aet« indeholder meget klare og ofte overordentlig strenge gensidighedsbestemmelser.
Indeed, I should stress that the strictest rules of reciprocity apply in the most liberal countries in the banking sector, such as Great Britain, where the Financial Services Act and the Banking Act contain very clear and often draconian rules on reciprocity.
I øvrigt er gensidighedsprincippet et vigtigt middel for Fællesskabet, navnlig så længe GATT-forhandlingerne står på, også selv om vi måske aldrig får brug for at tage dette middel i anvendelse.
Besides, the procedural instrument of reciprocity is very useful for the Community, especially now that the GATT negotiations are in progress, even if wc never actually have to have recourse to the method in question.
Direktivets artikel 7 er temmelig uklart formuleret.
Article 7 of the directive is worded rather ambiguously.
De tre første afsnit af artikel 7 vedrører tilladelse til bankvirksomhed, men kun i forbindelse med oprettelsen af datterselskab, hvor moderselskabet henhører under et tredjeland, mens køb af et kreditinstitut i Fællesskabet fra tredjelandes side ifølge direktivet kun kræver en — efterfølgende — underretning af myndighederne i medlemsstaten.
The first three paragraphs of Article 7 refer to the granting of a licence to operate only in the event that a subsidiary banking enterprise is set up by the parent third country, whereas if one of the Community's credit institutions is bought up by third countries, all that the directive requires is a simple, and indeed retrospective notification of the authorities in the host Member State.
Dette yderst alvorlige hul sigter dette ændringsforslag mod at udfylde.
In other words no license is
Saridakis fastsættelse af nøgletal, som sammenholdt med egen­kapital og indgåede engagementer muliggør vurde­ring af den risiko, som bankerne har påtaget sig, og vægtning deraf, så publikum kan bevare den fulde tillid til bankernes solvens.
(Applause) needed, despite the fact that the bank so acquired will have all the rights and obligations that devolve from the second directive. It is this most serious gap which this amendment aims to bridge.
Vi har foretaget nogle få ændringer i Kommis­sionens forslag.
We have amended the Commission proposals on a number of points.
Jeg begynder med nogle ændrings­forslag, som ikke har været forelagt Retsudvalget — hvilket jeg beder Dem undskylde — men det er forslag, der følger af en debat og en af Kommis­sionen truffet beslutning i den hensigt at finde ud af, hvad der skal ske med banker, der ikke falder ind under begrebet indenlandske banker, men som alli­gevel frembyder fuld garanti med hensyn til de tilgodehavender, som en bank kunne have hos dem.
I shall take first a series of amend ments which — and I am sorry about this — were not tabled in the Committee on Legal Affairs but were the result of applying a debate and a Commission decision which involved finding out what was to happen to banks which were not national ones but still gave every guarantee as to the reliability of the credit such a bank might have with these establishments.
Det foresloges først, at man skulle ændre omtalen i artikel 6 om vægtning efter aktivitet, balanceført eller ikke­balanceført.
First of all, there was a proposal to change the figures in Article 6, which provided weightings for each type of activity, on or off balance sheet.
Ved nærmere eftertanke og efter på ny at have drøftet sagen vil jeg foreslå, at man ændrer definitionen i artikel 2, og at man i stedet for at tale om inden­ og udenlandske kreditin­stitutter placerer dem i zone A eller Β alt efter den sikkerhed, de byder de banker, der står i forbindelse med dem.
Lastly, after reflecting and rediscussing, I propose that the definition of Article 2 be amended and that, instead of talking about national credit institutions and foreign credit institutions, we classify them into zone A and zone B, according to the guarantee they offer when the banks have relations with them.
Jeg tror, at det er nemmere, og at det letter læsningen.
This is easier, I think, and it makes for a faster reading.
Følgelig skal også artikel 6 ændres på de pågældende punkter, så der bliver overens­stemmelse mellem de to artikler.
So, we have to amend Article 6 in the same areas, so as to harmonize them both.
Dernæst har vi i artikel 6 ændret nogle småting af praktisk karakter, bla. hvad angår hypoteklån, hvor vi har tilføjet juridiske personer, men vi har ladet vægtningen forblive begrænset, når der faktisk er tale om lån til bolig.
My second point is that we have amended one or two tiny technical points in Article 6, inter alia in relation to mortgages, where we have added moral persons — although we keep the weighting down when the credit is in fact to be used for housing.
Vi anså det for umuligt at medtage lån i fast ejendom i videre forstand, især til virksomheder, da de forekommer os mindre sikre, for hvis en virksomhed går konkurs, kan det få stor indflydelse på værdien af dens faste ejendom.
We thought it was impossible to bring in property credits any more broadly, particularly these provided for firms, which seemed less sure, as, if a firm goes broke, the value of its buildings may also fluctuate wildly.
duren i forbindelse med oprettelse og drift af afde­linger, hvis moderselskab har hjemsted uden for Fællesskabet.
Fourthly, Amendments Nos 8 and 9 propose the addition of a new Article 7a, which establishes a procedure for setting up and operating branches whose parent company is outside the Community.
Det bør gøres absolut klart, at de bestemmelser, der her foreslås, ikke hænger sammen med gensidighed.
It must be made absolutely clear from the beginning that this proposed measure is not related to reciprocity.
De vedrører filialer af kreditinsti­tutter fra tredjelande, hvad enten der er gensidighed eller ikke.
It refers to branches of banks in third countries, whether or not reciprocity exists.
Hovedmålet med dette ændringsforslag er at sikre princippet om fællesskabspræference for bankfilialer, hvis moderselskab har hjemsted i med­lemslande, og som på trods af artikel 9 i bankdirek­tivet fra 1977 efter indførelsen af det andet direktivs princip om tilsyn fra hjemlandets side og fjernelsen af bestemmelserne om indskudskapital vil blive dår­ligere stillet end bankfilialer, hvis moderselskab har hjemsted i tredjelande.
The main purpose of this amend ment is to safeguard the principle of Community preference for the branches of banks in the Member States which, despite the existence of Article 9 of the banking directive of 1977, after the second directive introduced the principle of supervisory control by the country of origin and the abolition of dotal capital, will find themselves in a more disadvantageous position than branches of banks in third countries.
Det ændringsforslag, vi har stillet, kan føres tilbage til tilsvarende bestemmelser gældende for forsikringsbranchen, og der er ikke på forsikringsområdet de samme tendenser til interna­tional harmonisering af tilsynsbestemmelserne, som vi ser på bankområdet.
The proposed amendment stems from the corresponding directives which apply in the insurance sector, even though where insurance is concerned there is not the same tendency towards international harmonization of the rules on supervisory control that we find in the bank ing sector.
Det bør imidlertid understre­ges kraftigt, at disse tendenser kun gør sig gældende i tolv af verdens lande, og mange af Det Europæiske Fællesskabs medlemmer er ikke engang at finde blandt disse. En global harmonisering i banksekto­ren kan derfor ikke erstatte en fællesskabspolitik for bankfilialer fra tredjelande.
It should, however, be stressed most emphatically that these trends concern only twelve countries in the wole world, among which, moreover, many of the Community's Member States are not even included.
Ændringsforslag nr. 8 sikrer, at der skabes en minimumsramme for kon­kurrencemæssig jævnbyrdighed og finansiel stabilitet for bankfilialer fra fællesskabslande og fra tredje­lande, som driver virksomhed i Fællesskabet.
Amend ment No 8 in fact secures the minimum framework for equality of the conditions of competition and financing stability for the banking network of Community and non-Community branches operating within the Community.
Tilla­delse til at drive bankvirksomhed, en tilstrækkelig stor kapital, garanti for indskuddene og anvendelse af de bestemmelser, som gælder for de store økono­miske engagementer, er et minimum af krav, som bør gælde for alle bankfilialer, som oprettes i Fælles­skabet, uanset om moderselskaberne har hjemsted i fællesskabslande eller tredjelande.
The granting of a banking licence, adequate capitalization, guaranteed deposits, and the application of the directives on major financial open ings, constitute minimum conditions which must apply to all branches, both Community and non-Community, that are in business within the Community.
Skønt Kommis­sionen allerede har vist sig skeptisk over for dette ændringsforslag på de møder, den har haft med Udvalget om Retlige Anliggender, kan jeg dårligt tro, at den vil fastholde sin afvisning, især fordi dette ændringsforslag sætter en ramme, som den vil kunne anvende under arbejdet med en fællesskabspolitik for bankfilialer fra tredjelande.
Though the European Commission has already expressed its scepticism about this amendment at the meetings of the Legal Affairs Committee, I find it almost impossible to believe that it will insist on reject ing it, all the more because the amendment establishes a framework which would be of substantial help in framing a common policy on branches from third countries.
Hvad angår komito­logispørgsmålet, vil jeg erklære mig absolut enig i fru Vayssades udtalelser.
As for the matter of amendment, I am in complete agreement with what Mme Vayssade said earlier.
Endelig har vi opretholdt princippet om medlemssta­ternes mulighed for at stramme enten selve nøgletal­let på 8 % eller vægtningen af de forskellige katego­rier af aktiver og elementer uden for status.
Lastly, we kept the principle of the Member States being able to increase either the 8% ratio itself or the weightings for the difference categories of assets and off balance sheet items.
Hr. formand, jeg vil bede Dem betragte forhandlin­gen om disse spørgsmål som Parlamentets bidrag til 10­års jubilæet for oprettelsen af Det Europæiske Monetære System.
Mr President, I would like to ask that this debate about these matters should be regarded as a contribu-
Det var, hr. formand, en hurtig gennemgang af de vigtigste elementer.
This debate took place.
Vayssade den netop af hr. Saridakis forelagte betænkning spørgsmålet om komitologien.
Vayssade line moreover with the desirable policy of harmonizing only what is strictly necessary instead of arranging for strict uniformity of control, with which my group would not agree.
Vi har opretholdt samme holdning for de tre betænkninger — det fandt vi logisk, da de beskæftiger sig med samme område — så derfor gentager jeg ikke det, jeg sagde før i forbindelse med bankers egenkapital, så her slutter jeg, hr. formand.
directive be more constraining. Ultimately, we decided to leave this possibility in, but to ask the Member States to warn the Commission so it actually could assess the application of the directive very precisely, as things arose.
Et af de karakteristiske træk ved dette marked er ifølge definitionen absolut fri bevægelighed for kapitalerne og de institutionelle midler til at gennemføre denne.
We have maintained the same attitude throughout the three reports — it seemed a logical thing to do since they are all in the same field — so I shall not repeat what I said just now about the banks' own funds.
mål og Industripolitik især koncentreret sig om nogle aspekter, som er indholdt i de ændringsfor slag, vi har stillet for at forbedre direktivet.
Having accepted the general principles of the directive, the Committee on Economic and Monetary Affairs and Industrial Policy paid particular attention to certain aspects and is presenting amendments designed to improve the directive.
Det er eventuelt formålstjenligt, at jeg bruger noget af min tid til at begrunde disse ændringer, som vi finder særdeles vigtige.
It may be of interest if I explain these amendments, which we regard as very important.