natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Uanset artikel 47c, stk. 3, og indtil den [datoen for denne ændringsforordnings ikrafttræden + 7 år] finder de faktorer, der er omhandlet i artikel 47c, stk. 4, også anvendelse på den del af den misligholdte eksponering, som er garanteret af en anerkendt udbyder, jf. artikel 201, stk. 1, litra a)-e), hvis garantien eller modgarantien, forudsat at den er i overensstemmelse med Unionens statsstøtteregler, hvis relevant, ydes som en del af foranstaltninger til at støtte for låntagere under covid-19-pandemien." 
By way of derogation from Article 47c(3), until [date of entry into force of this amending Regulation + 7 years] the factors set out in Article 47c(4) shall also apply to the part of the non-performing exposure guaranteed by an eligible provider referred to in points (a) to (e) of Article 201(1), where, subject to compliance with Union State aid rules, where applicable, the guarantee or counter-guarantee is provided as part of support measures to assist borrowers amid the COVID-19 pandemic.
"Uanset artikel 50 og indtil udgangen af de overgangsperioder, der er fastsat i nærværende artikels stk. 6 og 6a, kan følgende institutter indregne beløbet beregnet i overensstemmelse med nærværende stykke i deres egentlige kernekapital:". 
"By way of derogation from Article 50 and until the end of the transitional periods set out in paragraphs 6 and 6a of this Article, the following may include in their Common Equity Tier 1 capital the amount calculated in accordance with this paragraph:";
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 1 (kapitalkravsforordningen eller CRR) danner sammen med direktiv 2013/36/EU 2 (kapitalkravsdirektivet eller CRD) den retlige ramme for tilsyn med kreditinstitutter, der driver virksomhed i Unionen. 
Regulation (EU) No 575/2013 1 of the European Parliament and of the Council (the Capital Requirements Regulation or CRR) establishes together with Directive 2013/36/EU 2 (the Capital Requirements Directive or CRD) the prudential regulatory framework for credit institutions operating in the Union.
Det er derfor nødvendigt at fremrykke anvendelsesdatoen af de to støttefaktorer, således at institutterne kan anvende dem allerede under covid-19-pandemien. 
It is therefore necessary to advance the date of application of the two supporting factors so that they can be used by institutions already during the COVID-19 pandemic.
CRR er siden blevet ændret flere gange for at afhjælpe de resterende svagheder i den retlige ramme for tilsyn og for at gennemføre nogle udestående elementer af den globale reform af finansielle tjenesteydelser, som er afgørende for at sikre institutternes modstandsdygtighed. 
The CRR has been subsequently amended to tackle remaining weaknesses in the prudential regulatory framework and to implement some outstanding elements of the global financial services reform that are essential to ensure institutions' resilience.
om ændring af forordning (EU) nr. 575/2013 og (EU) 2019/876 for så vidt angår justeringer som reaktion på covid-19-pandemien 
amending Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 as regards adjustments in response to the COVID-19 pandemic
Ændringer af artikel 473a, stk. 9, i CRR gør det muligt for de institutter, der tidligere har valgt ikke at anvende overgangsordningerne, at omgøre denne beslutning når som helst i overgangsperioden efter forudgående tilladelse fra deres kompetente myndighed. 
Changes to Article 473a(9) of the CRR allow institutions that opted previously not to use the transitional arrangements to reverse that decision anytime during the transitional period subject to prior approval from their competent authority.
f2 = den gældende faktor fastlagt i stk. 6a 
f2 = the applicable factor laid down in paragraph 6a;
Artikel 473a, stk. 1, i CRR indeholder en revideret formel til beregning af de forventede kredittab, som kan indregnes i (dvs. "føres tilbage til") egentlig kernekapital, og der anvendes forskellige faktorer på henholdsvis den statiske og den dynamiske komponent. 
Article 473a(1) of the CRR contains a revised formula for the calculation of the ECL amounts that can be included in (i.e. "added back to") CET1 capital, which applies different factors to the static and the dynamic component, respectively.
For at begrænse den volatilitet i den lovpligtige kapital, der kan opstå, hvis covid-19-krisen medfører en markant stigning i nedskrivninger til forventede kredittab, er det også nødvendigt at forlænge overgangsordningerne i EU-retten. 
In order to limit the possible volatility of regulatory capital that may occur if the COVID-19 crisis results in a significant increase in expected credit loss provisions, it is necessary to extend the transitional arrangements also in Union law.
Ændringerne af afbødningsmekanismen kræver også ændringer af artikel 429a, stk. 1, litra n), for at gøre det muligt at udelukke alle anerkendte centralbankreserver i stedet for kun dem, der er indgået efter fritagelsens ikrafttræden (artikel 1, nr. 1), litra a), i forslaget). 
The modifications to the offsetting mechanism require also changes to Article 429a(1)(n) to allow the exclusion of all eligible central bank reserves rather than just those entered into after the exemption took effect (Article 1 point (1)(a) of the proposal).
Referencedatoerne i artikel 473a, stk. 3 og 5, i CRR for beregning af en eventuel stigning i de nedskrivninger til forventede kredittab for ikke-værdiforringede aktiver på indberetningsdatoen, som kan medregnes i egentlig kernekapital, ændres som følge af den reviderede formel i stk. 1 og den nye skæringsdato. 
The reference dates in paragraphs (3) and (5) of Article 473a of the CRR for computing a possible increase in ECL provisions for non-credit-impaired assets at the reporting date, which may be added back to CET1 capital are amended in consideration of the revised formula in paragraph 1 and the new cut-off date.
Med den nye overgangsperiode vil finansielle institutioner således kunne justere kalibreringen af ordningerne for medregning af nedskrivninger i den egentlige kernekapital i perioden 2020-2024. 
The new transition period will thus allow financial institutions to adjust the calibration of the arrangements for adding back provisions to CET1 capital during the period 2020-2024.
På den måde anerkendes det, at eksportkreditagenturers garantier og covid-19-relaterede garantier har ensartede karakteristika. 
This would recognise the similar characteristics shared by export credit agencies guarantees and COVID-19 related guarantees.
For at afbøde den potentielle indvirkning, som en pludselig stigning i nedskrivninger til forventede kredittab kan få på institutters evne til at yde lån til kunder på tidspunkter, hvor det er mest nødvendigt, bør overgangsordningerne forlænges. 
To mitigate the potential impact that a sudden increase in ECL provision may have on institutions' capacity to lend to clients at times when it is most needed, the transitional arrangements should be extended.
(15)Bestemmelserne om justering af risikovægtede ikkemisligholdte SMV-eksponeringer i artikel 501 i forordning (EU) nr. 575/2013 (SMV-støttefaktoren) blev ændret ved forordning (EU) 2019/876. 
(15)The provisions on the adjustment of risk-weighted non-defaulted SME exposures set out in Article 501 of Regulation (EU) No 575/2013 (the SME supporting factor) have been amended by Regulation (EU) 2019/876.
(1)Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 11 danner sammen med Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2013/36/EU 12 den retlige ramme for tilsyn med institutter, der driver virksomhed i Unionen. 
(1)Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council 11 establishes, together with Directive of the European Parliament and of the Council 2013/36/EU 12 , the prudential regulatory framework for institutions operating in the Union.
3.Denne forordnings artikel 1, nr. 1), for så vidt angår ændringerne af artikel 429a i forordning (EU) nr. 575/2013, som ændret ved forordning (EU) 2019/876, i forbindelse med den afbødningsmekanisme, der er knyttet til en midlertidig udelukkelse af visse centralbankreserver, anvendes fra den 28. juni 2021. 
3.Point (1) of Article 1 of this Regulation, as regards the changes to Article 429a of Regulation (EU) No 575/2013, as amended by Regulation (EU) 2019/876, in relation to the offsetting mechanism attached to a temporary exclusion of certain central bank reserves, shall apply from 28 June 2021.
Den statiske komponent gør det muligt for kreditinstitutter delvis at neutralisere "dag-et-virkningen" på den egentlige kernekapital af stigningen i regnskabsmæssige nedskrivninger som følge af indførelsen af IFRS 9. 
The static component allows credit institutions to partially neutralise the "day-one impact" on CET1 capital of the increase in accounting provisions due to the introduction of IFRS 9.
(7)De garantier, som ydes i forbindelse med covid-19-pandemien af nationale regeringer eller andre offentlige enheder, der kan anerkendes som udbydere af kreditrisikoafdækning i henhold til reglerne om kreditrisikoreduktion i tredje del, kapitel 4, i forordning (EU) nr. 575/2013, kan sammenlignes, for så vidt angår deres risikobegrænsende virkninger, med garantier fra officielle eksportkreditagenturer, jf. artikel 47c i forordning (EU) nr. 575/2013. 
(7)Guarantees provided in the context of the COVID-19 pandemic by national governments or other public entities, which are eligible as credit protection providers under the credit risk mitigation rules set out in Chapter Four of Part Three of Regulation (EU) No 575/2013 are comparable regarding their risk mitigating effects to guarantees provided by official export credit agencies as referred to in Article 47c of Regulation (EU) No 575/2013.
(11)For at afbøde den potentielle indvirkning, som en pludselig stigning i nedskrivninger til forventede kredittab kan få på institutternes evne til at yde lån til kunder på tidspunkter, hvor det er mest nødvendigt, bør overgangsordningerne forlænges med to år, og institutterne bør fuldt ud i deres egentlige kernekapital kunne medregne enhver stigning i nye nedskrivninger til forventede kredittab, som de indregner i 2020 og 2021 for finansielle aktiver, der ikke er værdiforringede. 
(11)To mitigate the potential impact that a sudden increase in expected credit loss provisions may have on institutions' capacity to lend to clients at times when it is most needed, the transitional arrangements should be extended by two years and institutions should be allowed to fully add-back to their Common Equity Tier 1 capital any increase in new expected credit loss provisions that they recognise in 2020 and 2021 for their financial assets, which are not credit-impaired.
(20)Forordning (EU) nr. 575/2013 og (EU) 2019/876 bør derfor ændres i overensstemmelse hermed - 
(20)Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 should therefore be amended accordingly,
Forslaget tager af særlige grunde i forbindelse med den nuværende covid-19-pandemi primært sigte på at udskyde anvendelsesdatoen for visse bestemmelser i CRR, at tage højde for anvendelsen af foranstaltninger, der vil fritage banker for visse kapitalkrav, og at præcisere den tilsynsmæssige behandling af visse eksponeringer i lyset af de ekstraordinære omstændigheder, som covid-19-pandemien har skabt. 
The proposal primarily aims at providing, for exceptional reasons in the context of the current COVID-19 pandemic, deferrals as regards the date of application of certain provisions of the CRR, or anticipating the application of measures that would relieve banks from some capital requirements, or specifying the prudential treatment of certain exposures in light of the exceptional circumstances created by the COVID-19 pandemic.
De mål, der forfølges med de planlagte ændringer, nemlig at maksimere kreditinstitutternes evne til at yde lån og til at absorbere tab i forbindelse med covid-19-pandemien, samtidig med at deres modstandsdygtighed fortsat sikres, kan bedre nås på EU-plan end ved forskellige nationale initiativer, da ændringerne vedrører anvendelsesdatoen for EU-bestemmelser eller er tilpasninger af eksisterende EU-bestemmelser som reaktion på covid-19-pandemien. 
The objectives pursued by the envisaged amendments, namely to maximise the capacity of credit institutions to lend and to absorb losses related to the COVID-19 pandemic, while still ensuring their continued resilience, can be better achieved at Union level rather than by different national initiatives as the amendments concern the application dates of Union rules or represent adjustments to existing Union rules in response to the COVID-19 pandemic.
Ved et nyt stk. 6a forlænges overgangsperioden for den dynamiske komponent, hvilket giver institutterne mulighed for fuldt ud i deres egentlige kernekapital at medregne enhver stigning i nye nedskrivninger indregnet i 2020 og 2021 for deres ikke-værdiforringede finansielle aktiver. 
A new paragraph 6a extends the transition for the dynamic component, allowing institutions to fully add-back to their CET1 capital any increase in new provisions recognised in 2020 and 2021 for their financial assets that are not credit-impaired.
For det andet er det nødvendigt at tage højde for virkningen af covid-19-relaterede garantier og tilpasse reglerne om minimumsdækning af tab for misligholdte eksponeringer med henblik på midlertidigt at udvide den behandling, der i øjeblikket gælder for misligholdte eksponeringer, der er garanteret eller forsikret af eksportkreditagenturer, til at omfatte misligholdte eksponeringer, der opstår som følge af covid-19-pandemien, og som er omfattet af de forskellige garantiordninger, som medlemsstaterne har indført. 
Second, to account for the impact of COVID-19 related guarantees, the rules on the minimum loss coverage for non-performing exposures (NPEs) need to be adjusted to extend temporarily the treatment that is currently applicable to NPEs guaranteed or insured by export credit agencies to NPEs that would arise as a consequence of the COVID-19 pandemic and that are covered by the various guarantee schemes that were put in place by Member States.
Ændringerne omfattede gennemførelsen af en skønsmæssig beføjelse til midlertidigt at udelukke visse eksponeringer mod centralbanker fra et instituts samlede eksponeringsmål under usædvanlige omstændigheder (artikel 429a, stk. 1, litra n), og stk. 5-7 i CRR). 
The changes included the implementation of a discretion to temporarily exclude certain central bank exposures from an institutions' total exposure measure in exceptional circumstances (Article 429a(1)(n) and (5) to (7) of the CRR).
Offentlige myndigheder på EU-niveau og medlemsstatsniveau har truffet afgørende foranstaltninger for at støtte husholdninger og solvente virksomheder, således at de kan modstå denne alvorlige, men midlertidige afmatning i den økonomiske aktivitet og den mangel på likviditet, som afmatningen vil forårsage. 
Public authorities at Union and Member State levels have taken decisive actions to support households and solvent undertakings to withstand this severe but temporary slowdown in economic activity and the liquidity shortages that it will cause.
Ved forordning (EU) 2019/630 4 er der indført et krav i CRR til minimumsdækning af tab for misligholdte eksponeringer (den såkaldte tilsynsmæssige bagstopperordning). 
Regulation (EU) 2019/630 4 has introduced in the CRR a requirement for minimum loss coverage for non-performing exposures (the so-called prudential backstop).
Desuden er der ved forordning (EU) 2019/876 5 (CRR II) tilføjet nogle af de sidste elementer af de internationale reformer (den endelige Basel III-ramme) til CRR, som bl.a. omfatter en ny definition af gearingsgraden og en gearingsgradbuffer, der vil forhindre institutter i at øge gearingen i overdrevent omfang. 
Furthermore, Regulation (EU) 2019/876 5 (CRR II) has added to the CRR some of the final elements of the international reforms (the finalised Basel III framework), which entail amongst others, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, which will prevent institutions from excessively increasing leverage.
Desuden er der ved Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) 2019/876 15 indført nogle af de sidste elementer i den endelige Basel III-ramme i forordning (EU) nr. 575/2013, bl.a. en ny definition af gearingsgraden og en gearingsgradbuffer, der forhindrer institutter i at øge gearingen i overdrevent omfang, samt en gunstigere tilsynsmæssig behandling af visse softwareaktiver, en gunstigere behandling af visse lån med sikkerhed i pensioner eller løn, en revideret støttefaktor for lån til små og mellemstore virksomheder (SMV'er) og en støttefaktor for infrastrukturprojekter. 
Furthermore, Regulation (EU) 2019/876 of the European Parliament and of the Council 15 has introduced to Regulation (EU) No 575/2013 some of the final elements of the finalised Basel III framework, among others, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, which prevent institutions from excessively increasing leverage, as well as a more favourable prudential treatment of certain software assets, a more favourable treatment of certain loans backed by pensions or salaries, a revised supporting factor for loans to small and medium-sized enterprises (SMEs), and a supporting factor for infrastructure projects.
For det tredje er det nødvendigt at ændre den afbødningsmekanisme, der er knyttet til den kompetente myndigheds skønsmæssige beføjelse til at give kreditinstitutter mulighed for midlertidigt at udelukke eksponeringer i form af centralbankreserver ved beregning af gearingsgraden. 
Third, the offsetting mechanism associated with the competent authority discretion to allow credit institutions to temporarily exclude exposures in the form of central bank reserves from the calculation of the leverage ratio needs to be modified.
Offentlige myndigheder på EU-niveau og medlemsstatsniveau har truffet afgørende foranstaltninger for at støtte husholdninger og solvente virksomheder, således at de kan modstå denne alvorlige, men midlertidige afmatning i den økonomiske aktivitet og den mangel på likviditet, som afmatningen forårsager. 
Public authorities at Union and Member State level have taken decisive actions to support households and solvent undertakings to withstand this severe but temporary slowdown in economic activity and the liquidity shortages it causes.
Det er derfor nødvendigt at fremrykke anvendelsesdatoen for denne bestemmelse, således at institutterne kan anvende bestemmelsen allerede under covid-19-pandemien. 
It is therefore necessary to advance the date of application of that provision so that it can be used by institutions already during the COVID-19 pandemic.
(3)Det alvorlige økonomiske chok forårsaget af covid-19-pandemien og de ekstraordinære inddæmningsforanstaltninger har vidtrækkende konsekvenser for økonomien. 
(3)The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures have a far-reaching impact on the economy.
f1 = den gældende faktor fastlagt i stk. 6 
f1 = the applicable factor laid down in paragraph 6;
(8)Det er i forbindelse med covid-19-pandemien blevet klart, at muligheden for midlertidigt at udelukke visse eksponeringer mod centralbanker fra beregningen af et instituts samlede eksponeringsmål, jf. artikel 429a i forordning (EU) nr. 575/2013 som ændret ved forordning (EU) 2019/876, kunne vise sig at være af afgørende betydning i en krisesituation. 
(8)Evidence emerged in the context of the COVID-19 pandemic has made apparent that the possibility to temporarily exclude certain central bank exposures from the calculation of an institution's total exposure measure, as laid down in Article 429a of Regulation (EU) No 575/2013 as amended by Regulation (EU) 2019/876, could prove essential during a crisis situation.
Denne tilpasning vil gøre det lettere for kreditinstitutter at afbøde virkningen af en eventuel stigning i nedskrivninger til forventede kredittab som følge af den forringede kreditkvalitet af kreditinstitutters eksponeringer på grund af de økonomiske konsekvenser af covid-19-pandemien. 
This adjustment would allow credit institutions to better mitigate the impact of any potential increase in ECL provisioning caused by the deterioration in the credit quality of credit institutions' exposures due to the economic consequences of the COVID-19 pandemic.
Det alvorlige økonomiske chok forårsaget af covid-19-pandemien og de ekstraordinære inddæmningsforanstaltninger har vidtrækkende konsekvenser for økonomien. 
The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures are having a far-reaching impact on the economy.
1)I artikel 429a, som ændret ved forordning (EU) 2019/876, foretages følgende ændringer: 
(1)Article 429a, as amended by Regulation (EU) 2019/876, is amended as follows:
Da disse støttefaktorer giver mulighed for en gunstigere behandling af visse eksponeringer mod SMV'er og infrastruktur, vil deres anvendelse i forbindelse med covid-19-pandemien give institutterne et incitament til at øge hårdt tiltrængt långivning til disse enheder. 
As those supporting factors allow a more favourable treatment of certain exposures to SMEs and infrastructure, their application in the context of the COVID-19 pandemic would incentivise institutions to increase much needed lending to those entities.
Overgangsordningerne forlænges i forbindelse med covid-19-pandemien kun for den dynamiske komponent i overensstemmelse med de målrettede ændringer af de internationalt vedtagne tilsynsstandarder 10 (artikel 1, nr. 2), i forslaget) for at afhjælpe den eventuelle stigning i nedskrivninger til forventede kredittab efter covid-19-pandemien. 
In the context of the COVID-19 pandemic the transitional arrangements are extended only for the dynamic component in accordance with the targeted revisions 10 of the internationally agreed prudential standards (Article 1 point (2) of the proposal) to address the potential increase in ECL provisions following the COVID-19 pandemic.
(12)De institutter, der tidligere har valgt ikke at anvende overgangsordningerne, kan omgøre denne beslutning når som helst i overgangsperioden efter forudgående tilladelse fra deres kompetente myndighed. 
(12)Institutions that opted not to use the transitional arrangements previously are able to reverse that decision anytime during the transitional period subject to prior approval from their competent authority.
"c) Institutter erstatter det beløb, der er beregnet i overensstemmelse med nærværende artikels stk. 3, litra b), med summen af de forventede kredittab over 12 måneder beregnet i overensstemmelse med afsnit 5.5.5 i bilaget vedrørende IFRS 9 og størrelsen af den nedskrivning til forventede kredittab i løbetiden, der er beregnet i overensstemmelse med afsnit 5.5.3 i bilaget vedrørende IFRS 9, med undtagelse af nedskrivninger til forventede kredittab i løbetiden for finansielle aktiver, der er værdiforringede som defineret i appendiks A til bilaget vedrørende IFRS 9, pr. 1. januar 2020 eller den dato, hvor IFRS 9 anvendes første gang, alt efter hvilken af disse datoer der er den seneste, med fradrag af summen af de dermed forbundne forventede tab for de samme eksponeringer beregnet i overensstemmelse med artikel 158, stk. 5, 6 og 10. 
"(c) institutions shall replace the amount calculated in accordance with point (b) of paragraph 3 of this Article by the sum of the 12-month expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.5 of the Annex relating to IFRS 9 and the amount of the loss allowance for lifetime expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.3 of the Annex relating to IFRS 9 excluding the loss allowance for lifetime expected credit losses for financial assets that are credit-impaired, as defined in Appendix A to the Annex relating to IFRS 9, as of 1 January 2020 or on the date of initial application of IFRS 9, whichever is later, reduced by the sum of related expected loss amounts for the same exposures calculated in accordance with Article 158(5), (6) and (10).
Behandling af offentligt garanterede lån under den tilsynsmæssige bagstopperordning for misligholdte eksponeringer 
Treatment of publicly guaranteed loans under the NPL prudential backstop