natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Institutter kan kun benytte kreditvurderinger til at bestemme risikovægten af en securitiseringsposition i overensstemmelse med dette kapitel, hvis kreditvurderingen er udstedt eller er godkendt af et ECAI i overensstemmelse med forordning (EF) nr. 1060/2009.
Institutions may use only credit assessments to determine the risk weight of a securitisation position in accordance with this Chapter where the credit assessment has been issued or has been endorsed by an ECAI in accordance with Regulation (EC) No 1060/2009.
Institutter kan kun benytte standardmetoden (i det følgende benævnt "SM") til beregning af eksponeringsværdien for OTC-derivater og terminsforretninger.
Institutions may use the Standardised Method (hereinafter referred to as ‘SM’) only for calculating the exposure value for OTC derivatives and long settlement transactions.
Institutter kan kun ændre de risikovægtede værdier af eksponeringer og i givet fald de forventede tab for udlån og indlån, som de selv har modtaget, og som er genstand for en aftale om balanceført netting.
Institutions may modify risk-weighted exposure amounts and, as relevant, expected loss amounts only for loans and deposits that they have received themselves and that are subject to an on-balance sheet netting agreement.
Institutter kan lade følgende tredjeparter beregne og indberette kapitalgrundlagskravet i relation til positionsrisikoen for positioner i CIU'er, som er omfattet af stk. 1-4, i overensstemmelse med metoderne i dette kapitel:
Institutions may rely on the following third parties to calculate and report own funds requirements for position risk for positions in CIUs falling under paragraphs 1 to 4, in accordance with the methods set out in this Chapter:
Institutter kan med henblik på beregning af KIRB eller KSA undlade at medregne SSPE'ens eksponeringer i puljen af underliggende eksponeringer, hvis risikoen som følge af SSPE'ens eksponeringer ikke er væsentlig, eller hvis den ikke har indvirkning på instituttets securitiseringsposition, jf. dog ovenstående.
Without prejudice to the preceding, the institution may exclude the SPE’s exposures from the pool of underlying exposures for KIRB or KSA  calculation purposes if the risk from the SPE’s exposures is immaterial or if it does not affect the institution’s securitisation position.
Institutter kan også anvende andre finansieringsinstitutter som anerkendte udbydere af ufinansieret kreditrisikoafdækning, forudsat at disse finansieringsinstitutter er meddelt tilladelse og underlagt tilsyn af de kompetente myndigheder, der er ansvarlige for tilladelse til og tilsyn med institutter, og at de underlagt de samme reguleringskrav som institutter.
Institutions may use as eligible providers of unfunded credit protection other financial institutions authorised and supervised by the competent authorities responsible for the authorisation and supervision of institutions and subject to prudential requirements equivalent to those applied to institutions.
Institutter kan også udelade en eller flere af de oplysninger, der er omfattet af oplysningspligten, og som er nævnt i afsnit II og III, hvis disse oplysninger anses for at være instituttets ejendom eller fortrolige i henhold til andet og tredje afsnit, undtagen oplysninger omhandlet i artikel 424.
Institutions may also omit one or more items of information included in the disclosures listed in Titles II and III if those items include information which is regarded as proprietary or confidential in accordance with the second and third subparagraphs, except for the disclosures laid down in Article 424.
Institutter kan opfylde lavere kapitalgrundlagskrav i relation til positioner i snævert forbundne valutaer.
Institutions may provide lower own funds requirements against positions in closely correlated currencies.
Institutter kan støtte sig til følgende tredjeparter ved beregning og indberetning af "haircuts" for aktier eller andele i CIU'er i henhold til metoderne i stk. 2, andet afsnit, litra a) og b):
Institutions may rely on the following third parties to calculate and report the haircuts for shares or units in CIUs, in accordance with the methods set out in points (a) and (b) in the second subparagraph of paragraph 2:
Institutter kan udvide behandlingen i henhold til artikel 109, stk. 4 og 5, til at omfatte eksponeringer eller dele af eksponeringer, der garanteres af den statslige forvaltning eller centralbanken, når sikkerheden er denomineret i låntagerens nationale valuta, og eksponeringen finansieres i samme valuta.
Institutions may extend the treatment provided for in Article 109(4) and (5) to exposures or parts of exposures guaranteed by the central government or central bank, where the guarantee is denominated in the domestic currency of the borrower and the exposure is funded in that currency.
Institutter kan undlade at offentliggøre en eller flere af de oplysninger, der er anført i afsnit II, hvis den information, der formidles ved sådan offentliggørelse, ikke kan betragtes som væsentlig, undtagen de i artikel 424 omhandlede oplysninger.
Institutions may omit one or more of the disclosures listed in Title II if the information provided by such disclosures is not regarded as material, except for the disclosures laid down in Article 424.
institutter kontrollerer regelmæssigt de modeller, der anvendes til at beregne modpartsrisikoeksponering i forhold til passende uafhængige benchmærker som led i den løbende modelvalideringsproces
an institution shall regularly test the pricing models used to calculate counterparty exposure against appropriate independent benchmarks as part of the on-going model validation process;
Institutter kræver, at den uafhængige vurderingsmand dokumenterer markedsværdien på en gennemsigtig og klar måde.
An institution shall require the independent valuer to document the market value in a transparent and clear manner.
Institutter kun kan anvende en kreditvurdering foretaget af et anerkendt ECAI til beregning af størrelsen af risikovægtede eksponeringer i henhold til afdeling 3, hvis følgende betingelser er opfyldt:
For the purposes of calculating risk-weighted exposure amounts according to Section 3, institutions shall only use a credit assessment of an eligible ECAI if the following conditions are met:
Institutter med bivirksomhed inden for landbrugsråvarer kan fastsætte kapitalgrundlagskravet for deres fysiske lager af råvarer ved udgangen af hvert år for det følgende år, hvis samtlige følgende kriterier er opfyldt:
Institutions with ancillary agricultural commodities business may determine the own funds requirements for their physical commodity stock at the end of each year for the following year where all of the following conditions are met:
Institutter med større transaktioner forventes med tiden at anvende modelmetoden.
Major traders would be expected over time to adopt a models approach ....".
Institutter må i interne modeller, der anvendes med henblik på dette kapitel, kun anvende empiriske korrelationer inden for risikokategorier og på tværs af risikokategorier, hvis instituttets metode til måling af korrelationer er pålidelig og anvendes forsvarligt.
Institutions may, in any internal model used for purposes of this Chapter, use empirical correlations within risk categories and across risk categories only if the institution's approach for measuring correlations is sound and implemented with integrity.
Institutter må ikke fastsætte justerede sandsynlighed for misligholdelse (PD)- eller tab givet misligholdelse (LGD)-værdier for garanterede eksponeringer, hvis det resulterer i, at den justerede risikovægt bliver lavere end for en lignende direkte eksponering med garantistilleren.
An institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Institutter må ikke fastsætte justerede sandsynlighed for misligholdelse (PD)- eller tab givet misligholdelse (LGD)-værdier for garanterede eksponeringer, hvis det resulterer i, at den justerede risikovægt bliver lavere end for en sammenlignelig direkte eksponering med garantistilleren.
An institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Institutter må ikke foretage dobbelttælling af indgående pengestrømme og likvide aktiver.
Institutions shall not count double liquidity inflows and liquid assets.
Institutter må kun anvende den oprindelige risikos metode til at bestemme eksponeringsværdien af poster opført i bilag II og af kreditderivater, hvis de også anvender denne metode til at bestemme eksponeringsværdien af disse poster med henblik på at opfylde kapitalgrundlagskravene i artikel 87.
Institutions may use the Original Exposure Method to determine the exposure value of items listed in Annex II and of credit derivatives only if they also use this method for determining the exposure value of these items for the purposes of meeting the own funds requirements set out in Article 87.
Institutter må kun gå tilbage til at anvende en mindre avanceret metode i forbindelse med operationel risiko, hvis begge følgende betingelser er opfyldt:
An institution may only revert to the use of a less sophisticated approach for operational risk where both the following conditions are met:
Institutter offentliggør følgende oplysninger om deres aflønningspolitik og -praksis for de kategorier af medarbejdere, hvis arbejde har væsentlig indflydelse på instituttets risikoprofil
Institutions shall disclose the following information, regarding the remuneration policy and practices of the institution for those categories of staff whose professional activities have a material impact on its risk profile:
Institutter offentliggør følgende oplysninger om deres eksponering mod renterisici i positioner, der ikke indgår i handelsbeholdningen:
Institutions shall disclose the following information on their exposure to interest rate risk on positions not included in the trading book:
Institutter offentliggør følgende oplysninger om deres gearingsgrad som defineret i artikel 416 og deres styring af risikoen for overdreven gearing som defineret i artikel 4, stk. 2, litra b), i direktiv [indsættes af Publikationskontoret]:
Institutions shall disclose the following information regarding their leverage ratio as defined in Article 416 and their management of the risk of excessive leverage as defined in point (B) of Article 4(2) of Directive [inserted by OP]:
Institutter offentliggør følgende oplysninger om instituttets eksponering mod modpartsrisiko som defineret i afsnit III, kapitel 6:
Institutions shall disclose the following information regarding the institution's exposure to counterparty credit risk as defined in Title III, Chapter 6:
Institutter offentliggør følgende oplysninger vedrørende anvendelsesområdet for kravene i denne forordning i overensstemmelse med direktiv [indsættes af Publikationskontoret]:
Institutions shall disclose the following information regarding the scope of application of the requirements of this Regulation in accordance with Directive [inserted by OP]:
Institutter offentliggør følgende oplysninger vedrørende deres kapitalgrundlag:
Institutions shall disclose the following information regarding their own funds:
Institutter offentliggør følgende oplysninger vedrørende eksponeringer mod aktier mv., der ikke indgår i handelsbeholdningen:
Institutions shall disclose the following information regarding the exposures in equities not included in the trading book:
Institutter offentliggør følgende oplysninger vedrørende instituttets eksponering mod kreditrisiko og udvandingsrisiko:
Institutions shall disclose the following information regarding the institution's exposure to credit risk and dilution risk:
Institutter offentliggør følgende oplysninger, herunder regelmæssige ajourføringer mindst en gang om året, vedrørende ledelsessystemer:
Institutions shall disclose the following information, including regular, at least annual updates, regarding governance arrangements:
Institutter offentliggør metoderne til vurdering af kapitalgrundlagskrav i relation til operationel risiko, som finder anvendelse for instituttet; en beskrivelse af metoden i artikel 301, stk. 2, hvis denne anvendes af instituttet, herunder en redegørelse for relevante interne og eksterne faktorer, som indgår i instituttets målemetode, og i tilfælde af delvis anvendelse omfanget og dækningen af de forskellige anvendte metoder.
Institutions shall disclose the approaches for the assessment of own funds requirements for operational risk that the institution qualifies for; a description of the methodology set out in Article 301(2), if used by the institution, including a discussion of relevant internal and external factors considered in the institution's measurement approach, and in the case of partial use, the scope and coverage of the different methodologies used.
Institutter oplyser de kompetente myndigheder om, at de har modtaget de underretninger, der er omhandlet i stk. 2, litra g), nr. i), stk. 2, litra h), nr. ii), og stk. 4.
Institutions shall inform their competent authorities about the receipt of the notifications referred to in point (i) of points (g) and (h) of paragraph 2 and in paragraph 4.
Institutter skal anvende den interne model til at beregne en værdi, som måler de tab, der opstår som følge af misligholdelse og migration mellem interne eller eksterne ratings med et 99,9 % konfidensinterval for en periode på et år.
Institutions shall use the internal model to calculate a number which measures losses due to default and internal or external ratings migration at the 99,9 % confidence interval over a time horizon of one year.
Institutter skal anvende følgende principper for indplacering under forretningsområder:
Institutions shall apply the following principles for business line mapping:
Institutter skal anvende systemer, som sikrer, at overførsler med den virkning, der er nævnt i første afsnit, straks indberettes til de kompetente myndigheder.
Institutions shall maintain systems which ensure that any transfer which has the effect referred to in the first subparagraph is immediately reported to the competent authorities.
Institutter skal behandle positionen i kreditderivatet som det ene ben og den afdækkede position, der har den samme nominelle eller i givet fald beregningsmæssige værdi som det andet ben.
Institutions shall treat the position in the credit derivative as one 'leg' and the hedged position that has the same nominal, or, where applicable, notional amount, as the other 'leg'.
Institutter skal beregne denne værdi mindst ugentligt.
Institutions shall calculate this number at least weekly.
Institutter skal beregne eksponeringsværdien af derivatinstrumenterne i bilag II i overensstemmelse med dette kapitel.
An institution shall determine the exposure value of derivative instruments listed in Annex II in accordance with this Chapter.
Institutter skal beregne gennemsnittet over tre år af den relevante indikator på grundlag af de seneste tre observationer for tolv måneder ved udgangen af regnskabsåret.
Institutions shall calculate the average over three years of the relevant indicator on the basis of the last three twelve-monthly observations at the end of the financial year.
Institutter skal beregne kapitalgrundlagskravet for operationel risiko som et treårigt gennemsnit af summen af de årlige kapitalgrundlagskrav for alle forretningsområder opført i tabel 2 i stk. 4.
Institutions shall calculate the own funds requirement for operational risk as the average over three years of the sum of the annual own funds requirements across all business lines referred to in Table 2 of paragraph 4.
Institutter skal definere kriterier, som kan anvendes til at vurdere CCR-eksponeringsmodellerne og de modeller, som giver input til eksponeringsberegningen, og til enhver tid råde over en skriftlig strategi, som beskriver den proces, hvorved uacceptable resultater identificeres og afhjælpes.
An institution shall define criteria with which to assess its CCR exposure models and the models that input into the calculation of exposure and maintain a written policy that describes the process by which unacceptable performance will be identified and remedied.
Institutter skal definere, hvordan repræsentative modpartsporteføljer opbygges med henblik på validering af en CCR-eksponeringsmodel og dens risikoforanstaltninger.
An institution shall define how representative counterparty portfolios are constructed for the purposes of validating an CCR exposure model and its risk measures.
Institutter skal dokumentere den proces, der ligger til grund for indledende og løbende validering af CCR-eksponeringsmodellen, og beregningen af de risikoforanstaltninger, som genereres ved hjælp af modellerne, tilstrækkeligt detaljeret til, at tredjeparter kan genskabe henholdsvis analysen og risikoforanstaltningerne.
An institution shall document the process for initial and on-going validation of its CCR exposure model and the calculation of the risk measures generated by the models to a level of detail that would enable a third party to recreate, respectively, the analysis and the risk measures.
Institutter skal dokumentere deres interne modeller, således at dens korrelations- og andre modelantagelser er klare for de kompetente myndigheder.
Institutions shall document their internal models so that its correlation and other modelling assumptions are transparent to the competent authorities.
Institutter skal dokumentere, hvordan deres ratingsystemer er udformet og fungerer i praksis.
The institutions shall document the design and operational details of its rating systems.
Institutter skal fastsætte passende minimumstærskler for registrering af data vedrørende interne tab
Institutions shall define appropriate minimum loss thresholds for internal loss data collection;
Institutter skal for at kunne anvende en omregningsfaktor på 0 % nøje overvåge modpartens finansielle situation, og deres interne kontrolsystemer skal sætte dem i stand til øjeblikkeligt at identificere forringelser af modpartens kreditkvalitet
To apply a conversion factor of 0 %, institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor;
Institutter skal for at kunne anvende en omregningsfaktor på 0 % nøje overvåge modpartens finansielle situation, og deres interne kontrolsystemer skal sætte dem i stand til øjeblikkeligt at identificere forringelser af modpartens kreditkvalitet.
To apply a conversion factor of 0 %, institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect deterioration in the credit quality of the obligor.
Institutter skal have dokumenterede metoder til tælling af restancedage, særlig i forbindelse med "re-ageing" af faciliteter og tilladelse til forlængelser, ændringer eller udskydelser, fornyelser og netting af eksisterende konti.
Institutions shall have documented policies in respect of the counting of days past due, in particular in respect of the re-ageing of the facilities and the granting of extensions, amendments or deferrals, renewals, and netting of existing accounts.
institutter skal have dokumenterede procedurer for vurdering af den løbende relevans af historiske tabsdata, herunder situationer, hvor man kan foretage skønsmæssige afvigelser, anvende skalering eller andre reguleringer, i hvilken udstrækning disse kan anvendes, og hvem der har bemyndigelse til at træffe beslutninger herom.
institutions shall have in place documented procedures for assessing the on-going relevance of historical loss data, including those situations in which judgement overrides, scaling, or other adjustments may be used, to what extent they may be used and who is authorised to make such decisions.
Institutter skal have dokumenterede, objektive kriterier for fordelingen af tab på de angivne forretningsområder og typer af hændelser.
Institutions shall have in place documented, objective criteria for allocating losses to the specified business lines and event types.
Institutter skal have en indgående forståelse af alle strukturelle træk ved en securitiseringstransaktion, som i væsentlig grad ville indvirke på udviklingen i deres eksponeringer mod transaktionen, såsom det aftalemæssige "vandfald" og udløsningstærskler i relation til "vandfald", kreditværdighedsforbedringer, forbedringer af likviditeten, markedsværdiudløsningstærskler og handelsspecifik definition af default.
Institutions shall have a thorough understanding of all structural features of a securitisation transaction that would materially impact the performance of their exposures to the transaction such as the contractual waterfall and waterfall related triggers, credit enhancements, liquidity enhancements, market value triggers, and deal-specific definition of default.
institutter skal have en procedure for at identificere for høj korrelation mellem kreditværdigheden hos en udbyder af kreditrisikoafdækning og modparten i den underliggende eksponering som følge af, at deres resultater er afhængige af fælles faktorer, der ligger ud over den systemiske risikofaktor
institutions have in place a process to detect excessive correlation between the creditworthiness of a protection provider and the obligor of the underlying exposure due to their performance being dependent on common factors beyond the systematic risk factor;
Institutter skal have procedurer, der giver mulighed for hensigtsmæssig indgriben på grundlag af oplysningerne i rapporterne til ledelsen.
Institutions shall have in place procedures for taking appropriate action according to the information within the reports to management.
institutter skal have specifikke kriterier for fordeling af tab, der skyldes et tab i en centraliseret funktion eller vedrører en aktivitet, der strækker sig over mere end et forretningsområde, og for fordeling af tab, der skyldes relaterede tabshændelser i en periode
institutions shall have in place specific criteria for assigning loss data arising from a loss event in a centralised function or an activity that spans more than one business line, as well as from related loss events over time;
Institutter skal i forbindelse med balanceført netting af udlån og indlån anvende de metoder, der er omhandlet i kapitel 4, til beregning af eksponeringernes værdi.
For on-balance sheet netting of loans and deposits, institutions shall apply for the calculation of the exposure value the methods set out in Chapter 4.
Institutter skal i forbindelse med detaileksponeringer indsamle og opbevare:
For retail exposures, institutions shall collect and store:
Institutter skal i forbindelse med inddelingen i risikogrupper og puljer oplyse, i hvilke tilfælde man kan beslutte at tilsidesætte de input eller output, der indgår i ratingprocessen, og hvilke medarbejdere der har til opgave at godkende disse beslutninger.
For grade and pool assignments institutions shall document the situations in which human judgement may override the inputs or outputs of the assignment process and the personnel responsible for approving these overrides.
Institutter skal i overensstemmelse med artikel 146, stk. 8, anvende følgende omregningsfaktorer:
Institutions shall use the following conversion factors in accordance with Article 146(8):
Institutter skal indberette oplysninger om følgende som likvide aktiver, medmindre andet fremgår af stk. 2, og kun, hvis de likvide aktiver opfylder betingelserne i stk. 3:
Institutions shall report the following as liquid assets unless excluded by paragraph 2 and only if the liquid assets fulfil the conditions in paragraph 3:
Institutter skal indberette produkter og tjenester, for hvilke sandsynligheden og størrelsen som omhandlet i første afsnit er væsentlig, til de kompetente myndigheder mindst en gang om året, og de kompetente myndigheder skal bestemme, hvilke udgående pengestrømme der skal anses for at være knyttet hertil.
Institutions shall report products and services the likelihood and volume referred to in the first subparagraph is material to the competent authorities not less than yearly and the competent authorities shall determine the outflows to be assigned.