natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Forsikringsselskaber og investorer i havne og turisme har brug for data om tidligere ekstreme begivenheder for at kunne foretage en vurdering af sandsynligheden for fremtidige skader og for at udvikle klimasikrede kystinfrastrukturer.
Insurance companies and investors in ports and tourism need data on past extreme events to estimate the likelihood of future damage and to develop climate-proof coastal infrastructure.
Forsikringsselskaber og kreditinstitutter
Insurance and banks
Forsikringsselskaber og sygekasser bør påtage sig flere forpligtelser og indføje passende bestemmelser i deres policer med henblik på en bedre dækning af ofrene.
Insurance companies and mutual societies should make new commitments and ensure that their policies provide for better coverage for victims.
Forsikringsselskaber skal fremlægge for offentligheden, på hvilket beregningsgrundlag og efter hvilke metoder de forsikringsmæssige hensættelser, herunder hensættelser til bonus, beregnes.
Assurance undertakings shall make available to the public the bases and methods used in the calculation of the technical provisions, including provisions for bonuses.
forsikringsselskaber som defineret i artikel 4 i dette direktiv, artikel 6 i direktiv 73/239/EF eller artikel 1, litra b), i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 98/78/EF af 27. oktober 1998 om supplerende tilsyn med forsikringsselskaber i en forsikringsgruppe63
insurance undertakings within the meaning of Article 4 of this Directive, Article 6 of Directive 73/239/EEC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council of 27 October 1998 on the supplementary supervision of insurance undertakings in an insurance group63,
forsikringsselskaber som defineret i artikel 4 i dette direktiv, artikel 6 i direktiv 73/239/EF eller artikel 1, litra b), i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 98/78/EF af 27. oktober 1998 om supplerende tilsyn med forsikringsselskaber i en forsikringsgruppe64
insurance undertakings within the meaning of Article 4 of this Directive, Article 6 of Directive 73/239/EEC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council of 27 October 1998 on the supplementary supervision of insurance undertakings in an insurance group64,
forsikringsselskaber som defineret i artikel 6 i dette direktiv, artikel 4 i direktiv 2002/83/EF eller artikel 1, litra b), i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 98/78/EF
insurance undertakings within the meaning of Article 6 of this Directive, Article 4 of Directive 2002/83/EC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council,
Forsikringsselskaber sørger ikke blot for beskyttelse mod fremtidige begivenheder, der kan forårsage et tab, de kanaliserer også husholdningernes opsparinger ud på de finansielle markeder og ud i realøkonomien.
Insurers do not only provide protection against future events that may result in a loss; they also channel household savings into the financial markets and into the real economy.
Forsikringsselskaber vil få større frihed – dvs. de får stillet krav om at opfylde forsvarlige principper frem for tilfældige regler.
Insurers will be given more freedom – i.e. they will be required to meet sound principles rather than arbitrary rules.
forsikringsselskaber"
Rapporteur:
Forsikringsselskaber, der anvender god praksis, vil blive yderligere belønnet af investorer, markedsdeltagere og forbrugere.
Insurers applying best practice will be further rewarded by investors, market participants and consumers.
forsikringsselskaber, der er beliggende i tredjelande, og hvis moderselskab er et forsikringsselskab, et forsikringsholdingselskab eller et blandet forsikringsholdingselskab, der har sit hjemsted i en medlemsstat.
insurance undertakings situated in a third country the parent undertaking of which has the form of an insurance undertaking, an insurance holding company or a mixed activity holding company and has its registered office in the Community.
Forsikringsselskaber, der forvalter deres risici godt – fordi de har strenge politikker, bruger egnede risikoreducerende teknikker eller diversificerer deres aktiviteter – vil blive belønnet og få lov til at have mindre kapital end under den nuværende EU-ordning.
Insurers that manage their risks well - because they have rigorous policies, use appropriate risk-mitigation techniques, or diversify their activities - will be rewarded and allowed to hold less capital than under the current EU regime.
forsikringsselskaber, hvis moderselskab har sit hjemsted i et tredjeland;
insurance undertakings the parent undertaking of which has its registered office in a third country; and to
Forsikringsselskaber, kreditinstitutter og investeringsselskaber, der præsterer tjenesteydelser, som indebærer, at de ligger inde med tredjemands kapital eller værdipapirer, samt investeringsinstitutter, der allerede er underlagt en særlig ordning, er ikke omfattet af denne forordning.
Insurance undertakings, credit institutions, investment undertakings holding funds or securities for third parties, and collective investment undertakings, which are already subject to special arrangements, are excluded from the scope of the regulation.
Forsikringsselskaber, pensionsfonde og de nyligt etablerede gældsfonde kan nyde godt af de stabile indtægtsstrømme fra infrastrukturgæld, som matcher langfristede forpligtelser.
Insurance companies, pension funds and newly formed debt funds can benefit from the stable revenue streams from infrastructure debt that match longer-dated liabilities.
Forsikringsselskaber, som er omhandlet i stk. 1, litra a), nr. 3), giver informations­kontorerne i alle medlemsstaterne oplysning om navn og adresse på den skade­behandlingsrepræsentant, de har udpeget i den pågældende medlemsstat i henhold til artikel 4.
Insurance undertakings referred to in paragraph 1(a)(3) shall notify to the information centres of all Member States the name and address of the claims representative which they have appointed in accordance with Article 4 in each of the Member States.
Forsikringsselskaber, som er omhandlet i stk. 1, litra a), nr. iii), giver informationskontorerne i alle medlemsstaterne oplysning om navn og adresse på den skadebehandlingsrepræsentant, de har udpeget i den pågældende medlemsstat i henhold til artikel 21.
Insurance undertakings referred to in paragraph 1(a)(iii) shall notify to the information centres of all Member States the name and address of the claims representative which they have appointed in accordance with Article 21 in each of the Member States.
Forsikringsselskaber, som har tilladelse til at drive virksomhed i en medlemsstat i henhold til Rådets direktiv 73/239/EØF26 om skadesforsikring, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2002/83/EF27 om livsforsikring og Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/68/EF28 om genforsikring, er underlagt følgende ekstra regler:
Insurance undertakings that are authorised to operate in a Member State in accordance with Council Directive 73/239/EEC26 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council27 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council28 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Forsikringsselskaber, som har tilladelse til at drive virksomhed i medlemsstaterne i henhold til Rådets direktiv 73/239/EØF15 om skadesforsikring, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2002/83/EF16 om livsforsikring og Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/68/EF17 om genforsikring, er underlagt følgende ekstra regler:
Insurance undertakings that have been authorised to operate in the Member States, in accordance with Council Directive 73/239/EEC15 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council16 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council17 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Forsikringsselskaberne anvender ansøgningsformularer til at indsamle oplysninger om risikofaktorer, der strækker sig fra en liste over simple spørgsmål (forenklet vurdering) til et meget detaljeret helbredsspørgeskema.
Insurers use application forms to collect information about risk factors, which range from a list of simple questions (simplified underwriting) to a fully detailed health questionnaire.
Forsikringsselskaberne bør give brugerne rimelig information om denne mulighed både ved tegningen af forsikringspolicen og efter et sammenstød.
Insurers should provide fair information about this trade-off to users when underwriting the insurance policy as well as after a collision.
Forsikringsselskaberne dækker de mest almindelige risici såsom risikoen for dårligt vejr, brand og skadedyrsangreb.
The insurance companies cover the most common risks, such as adverse weather conditions, fire and pests.
Forsikringsselskaberne er forpligtet til at forsikre alle borgere, samtidig med at de har adgang til et offentligt godtgørelsessystem i betragtning af de større risici, som de påtager sig.
While on the one hand insurers are obliged to insure all citizens, on the other they have access to a public compensation system for the greater risks they have to take on.
Forsikringsselskaberne er grundlaget for finansieringen af ordningerne.
The system is to be financed by the insurance companies.
Forsikringsselskaberne i EU tegner sig for årlige præmieindtægter inden for skadesforsikring på 375 mia. EUR2.
EU insurers collect € 375 billion in non-life premiums every year2.
Forsikringsselskaberne kan dog godt anføre, hvilke leverandører af tjenesteydelser de har indgået aftaler med.
However, insurers may indicate the providers with whom they have concluded agreements.
Forsikringsselskaberne kan have ikke-kongruente aktiver til dækning af et beløb på højst 20 % af deres forpligtelser i en bestemt valuta.
Insurance undertakings may hold non-matching assets to cover an amount not exceeding 20 % of their commitments in a particular currency.
Forsikringsselskaberne kan også fastsætte en øvre grænse for, hvor stort et ansvar de ønsker at dække, og derefter ikke blot fastsætte lofter over de præmier, der skal betales, men også over de udgifter, deres forsikringer dækker.
Insurance companies can also introduce ceilings to the liabilities they wish to cover, subsequently setting limits to the premiums to be paid but also in the coverage that their guarantee provides.
Forsikringsselskaberne må indsamle oplysninger om køn og stille spørgsmål om kønsspecifikke sygdomme.
Insurers are allowed to collect information on gender status and ask questions about gender-specific diseases.
Forsikringsselskaberne må også fortsat anvende forskellige grænseværdier for de to køn for at afspejle forskellige forundersøgelsessandsynligheder for sygdomme.
Insurers are also allowed to continue to use differentiated testing limits by gender to reflect different pre-test probabilities of disease.
Forsikringsselskaberne nægter ikke direkte at forsikre inden for disse områder, men præmierne er så høje, at landmændene ikke har råd til at lade sig forsikre.
Insurance companies do not actually refuse to insure them, but they set such high premiums that farmers cannot afford them.
Forsikringsselskaberne og de andre institutioner, der tilbyder finansiel sikkerhedsstillelse, har ikke haft tilstrækkeligt kendskab til de krav, som deres produkter skulle opfylde for at være i overensstemmelse med miljøansvarsdirektivet.
Insurers and other institutions offering financial security were not sufficiently familiar with the requirements their products had to meet to be ELD-compliant.
Forsikringsselskaberne og de nationale myndigheder bør tilskyndes til at overveje, om sådanne ændringer efter al sandsynlighed vil indtræffe, og, hvis dette er tilfældet, hvordan eventuelle resulterende negative konsekvenser kan afbødes.
Insurers and national authorities should be encouraged to consider whether any such changes are likely to occur and if so how any resulting negative impacts can be mitigated.
Forsikringsselskaberne opererer efter principperne for fri konkurrence og er underlagt gældende lovgivning i de enkelte lande.
The insurance companies would be free to compete with each other and would operate in accordance with the specific rules of each country.
Forsikringsselskaberne påpeger, at det ikke vil være uden vanskeligheder at prissætte produktansvarsforsikringer, som dækker udviklingsrisici.
Insurers stress the difficulties which will result in pricing a product liability insurance that covers development risks.
Forsikringsselskaberne står over for øget konkurrence, konvergens mellem finansielle sektorer og international afhængighed.
Insurance companies face increased competition, convergence between financial sectors and international dependence.
Forsikringsselskaberne tilbyder en ekstraforsikring, som supplerer den offentlige forsikring, men som kun dækker haglskade på afgrøder.
Optional insurance supplementing the public system, provided by insurance companies, only covers hail damage to insured crops.
Forsikringsselskaberne tilbyder tillægspolicer, som supplerer det offentliges dækning.
They supplement the cover provided under the public system.
Forsikringsselskaberne vil frit kunne investere i enhver form for aktiver i overensstemmelse med "bonus pater-princippet" og skal i denne forbindelse korrekt kunne "identificere, måle, overvåge, forvalte, kontrollere og rapportere"19 de risici, der er forbundet med disse aktiver.
Insurers will be free to invest in any type of asset subject to the prudent person principle, whereby they should be able to "properly identify, measure, monitor, manage, control and report"19 the risks associated with such assets.
Forsikringsselskaberne ville sandsynligvis ikke acceptere at dække disse risici eller kunne tænkes at opkræve meget høje præmier.
Insurance undertakings would not accept to cover those risks or would ask for very high premiums.
Forsikringsselskabernes deraf følgende hævelse af satserne kunne vise sig at overstige forsikringstagernes finansielle muligheder."
The ensuing raising of premiums by insurers could be incompatible with the financial resources of clients."
Forsikringsselskabernes forpligtelser gælder ikke kun de egentlige aftagere af forsikringsydelser, men også disses familiemedlemmer og tredjeparter.
The commitments of insurance companies concern dependents and third parties as well as the actual customers of insurance services.
Forsikringsselskabernes investeringer udgør mere end 50% af BNP5, heraf halvdelen i faste indtjeningsaktiver og lån6, mens forsikringsselskabernes investeringer med variabelt udbytte udgør ca. en fjerdedel af markedsværdien på det europæiske aktiemarked7.
Insurers’ investments represent more than 50% of the GDP5, half of it in fixed income assets and loans6, while the total variable yield investments of the insurers are about equal to a quarter of the European stock market capitalisation7.
Forsikringsselskabernes rentabilitet varierer meget i EU-25, alt efter om kunderne er små og mellemstore virksomheder (SMV) eller store selskaber.
Insurers' profitability varies significantly across the EU-25 according to whether customers are SMEs or large corporations.
Forsikringsselskabet eller forsikringsformilderen skal også informere kunden om, hvilken form for variabelt vederlag selskabets eller formidlerens ansatte modtager for at formidle og administrere det pågældende forsikringsprodukt, og om beregningsgrundlaget herfor.
The insurance undertaking or insurance intermediary shall also inform the customer about the nature and the basis of the calculation of any variable remuneration received by any employee of theirs for distributing and managing the insurance product in question.
Forsikringsselskabet kan altså påbegynde den pågældende virksomhed.
The insurer may therefore begin operations.
Forsikringsselskabet kan ikke på forhånd fastsætte de nøjagtige udgifter, da disse afhænger af det antal dage, forsikringen løber.
The insurer cannot determine in advance the exact cost of the service, which is a function of the number of days of coverage.
Forsikringsselskabet kan imidlertid vælge den valuta, som præmien er udtrykt i, hvis der er en rimelig begrundelse for et sådant valg.
However, the insurer may choose the currency in which the premium is expressed if there are justifiable grounds for exercising such a choice.
Forsikringsselskabet kan tage form af et europæisk aktieselskab i henhold til forordningen og direktivet desangående.
Insurance firms may take the form of a European Company (SE), as allowed under the relevant regulation and directive.
forsikringsselskabet kun kan opsige aftalen inden for et bestemt tidsrum, som fastsættes af den medlemsstat, hvor risikoen består
the insurer may cancel the contract only within a fixed period determined by the Member State in which the risk is situated,;
forsikringsselskabet senest kan opsige kontrakten før udløbet af det tredje forsikringsår
the insurance undertaking may cancel the contract before the end of the third year of insurance at the latest;
Forsikringsselskabets formue fri for enhver påregnelig forpligtelse og med fradrag af immaterielle værdier.
the assets of the assurance undertaking free of any foreseeable liabilities, less any intangible items.
forsikringsselskabets navn og adresse;
the name and address of the insurance undertaking;
Forsikringsselskabets skadeserklæring [artikel 4, stk. 4]
Accident statement provided by the insurer [Article 4(4)]
forsikringsselskabets vigtigste forretningssted: Det sted, hvor forsikringsselskabets hovedkontor er beliggende eller eventuelt det sted, hvorfra størstedelen af foretagendets operationer dagligt ledes
'insurer's principal place of business' shall mean the location of the insurer's headquarters or, alternatively, the place from which the majority of the undertaking's operations are managed on a day to day basis;
forsikringsselskabets vigtigste forretningssted: Det sted, hvor forsikringsselskabets hovedkontor er beliggende eller eventuelt det sted, hvorfra størstedelen af foretagendets operationer dagligt ledes
“insurer's principal place of business” shall mean the location of the insurer's headquarters or, alternatively, the place from which the majority of the undertaking's operations are managed on a day to day basis;
Forsikringssum
16,220
Forsikringssum
3,037.7
Forsikringssum
301.4
Forsikringssum
387,085
Forsikringssum
4,638,181
Forsikringssum
54,395
Forsikringssum*
69,240
Forsikringssum*
9,922.4
Forsikringssummen beregnes på grundlag af det forventede udbytte.
The insured value is calculated on the basis of the expected yield.
Forsikringssummen beregnes på grundlag af det forventede udbytte.
The sum insured is calculated on the basis of expected yields.
Forsikringssystemet bygger på private forsikringsselskaber, som modtager offentlig støtte.
The system is operated by private insurance companies, with public-sector support.
Forsikringssystemet finder anvendelse i hele landet.
The insurance system applies throughout the national territory.
Forsikringssystemet finder anvendelse i hele landet.
The insurance system operates throughout Greece.
Forsikringssystemet finder anvendelse i hele landet.
The insurance system operates throughout the country.
Forsikringssystemet finder anvendelse i hele landet.
The insurance system operates throughout the national territory.
Forsikringssystemet finder anvendelse i hele landet.
The system applies throughout the UK.
Forsikringssystemet gælder for det portugisiske fastland, med mulighed for at udvide det til de selvstyrende regioner Madeira og Azorerne.
The agricultural insurance system is applicable throughout the Portuguese mainland, with provision for extension to the Madeira and Azores autonomous regions.
Forsikringssystemet varetages udelukkende af private forsikringsselskaber eller gensidige afgrødeforsikringsselskaber (såsom NFU Mutual); der ydes ingen statslig finansiering.
The system is operated exclusively by private insurance companies or mutual societies (such as the NFU Mutual) with no State funding.
Forsikringssystemets udbredelse
Level of insurance
Forsikringstager dækker altid 10% af skaden som selvrisiko.
An excess of 10% of the loss is always payable by the policy-holder.
Forsikringstagere
Policyholders
Forsikringstagere og begunstigede er utilstrækkeligt og/eller uensartet beskyttet
Policyholders and beneficiaries are insufficiently and/or unevenly protected
Forsikringstagere og begunstigede, der har udestående fordringer på det tidspunkt, hvor selskabet bliver insolvent, kan dog meget vel lide mere omfattende tab, også større end dem, der er forbundet med et typisk livsforsikringsprodukt.
However, those policyholders and beneficiaries with outstanding claims at the time of insolvency may well incur more significant losses, which might exceed those of a typical life insurance product.
Forsikringstagere, der ønsker at gå tidligt på pension, og som er holdt op med at arbejde, kan indbetale frivillige bidrag for at øge deres alderspensionsbeløb.
Insured persons who claim an early retirement pension and who have ceased to work can make voluntary contributions in order to increase their amount of old-age pension.
Forsikringstageren forelægger senest tre arbejdsdage efter lægeundersøgelsen det udfyldte dokument for:
The insured person shall send the completed document within three working days of the determination of his/her medical condition:
Forsikringstageren kunne således have tillid til, at minimumsstandarderne ville gælde, selv om policen ville være underkastet en udenlandsk lov.
The policyholder could trust in obtaining minimum standards of protection in spite of being subject to foreign law.
Forsikringstegning og assurandørvirksomhed.
Insurance brokerage and agency services.
Forsikringstilbøjeligheden er stort set den samme i hele landet.
Insurance is generally evenly spread across the country.
Forsikringstjenesten leveres, når kunden rent faktisk står i problemer.
The insurance service is rendered when the customer is actually experiencing problems.
forsikringstjenester, herunder private og offentlige pensionsordninger;
insurance services, including private and public pension schemes;
Forsikringsudbydernes rolle i forebyggelseskampagner øges.
Increasing the role of insurance providers in preventive campaigns.
Forsikringsudgift
INSURANCE COST
Forsikringsvirksomhed
Insurance
Forsikringsvirksomhed og pensionsordninger bortset fra lovpligtig socialsikring.
Insurance and pension services, except compulsory social security services.
Forsikringsvirksomhed på tværs af grænserne, dvs. levering af forsikringsydelser i andre lande enten direkte eller ved oprettelse af filialer, udgør i gennemsnit 4,10 % af de samlede tegnede bruttopræmier i EU, svarende til et beløb på i alt 42,8 mia. EUR i 2007.
Cross-border insurance activity — providing insurance services in other countries either directly or by setting up branches — represents, on average, 4.10 % of total gross written premiums in the EU, amounting to a financial premium volume of € 42.8 billion in 2007.
Forsikringsvirksomhed undtagen livsforsikring.
Non-life insurance services.
Forsikringsvirksomheden kan undgå dette ved efter aftale med forsikringstagerens at vælge den lov, der skal gælde for forsikringsaftalen (som regel loven i den medlemsstat, hvor forsikringsvirksomheden har sit sæde).
4.2.3.5 The insurer may avoid this result by choosing the law applicable to the insurance contract (most likely the law of its own seat) by way of agreement with the policyholder.
Forsikringsvirksomheden kan undgå dette ved efter aftale med forsikringstagerens at vælge den lov, der skal gælde for forsikringsaftalen (som regel loven i den medlemsstat, hvor forsikringsvirksomheden har sit sæde).
The insurer may avoid this result by choosing the law applicable to the insurance contract (most likely the law of its own seat) by way of agreement with the policyholder.
Forsikringsvirksomheden på tværs af grænserne i EU forventes at stige
Cross-border insurance activity in the EU likely to increase
Forsikringsvirksomheder
Insurance Undertakings
Forsikringsvirksomheder bør medtages i fortegnelsen over depositarer.
Insurance companies should be included in the list of depositaries.