natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Forsikrings- og genforsikringsselskaber underretter tilsynsmyndighederne om enhver ændring med hensyn til de personer, der reelt driver selskabet eller indtager andre nøgleposter, og fremlægger alle sådanne oplysninger, der er nødvendige for vurdere, om de nyudnævnte ledere opfylder egnetheds- og hæderlighedskravet.
Insurance and reinsurance undertakings shall notify the supervisory authority of any changes to the identity of the persons who effectively run the undertaking or have other key functions, along with all information needed to assess whether any new persons appointed to manage the undertaking are fit and proper.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber underretter tilsynsmyndighederne om resultatet af hver vurdering af egen risiko og solvens som led i indberetningen efter artikel 35.
The insurance and reinsurance undertakings shall inform the supervisory authorities of the results of each own risk and solvency assessment as part of the information reported under Article 35.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber underretter tilsynsmyndighederne, hvis en af de i stk. 1 og 2 nævnte personer er blevet udskiftet, fordi vedkommende ikke længere opfylder kravet i stk. 1, litra b).
Insurance and reinsurance undertakings shall notify their supervisory authority if any of the persons mentioned in paragraphs 1 and 2 have been replaced because they no longer fulfil the requirements referred to in point (b) of paragraph 1.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber underretter tilsynsmyndighederne, så snart de konstaterer, at de ikke længere opfylder minimumskapitalkravet, eller at der er risiko for, at de i løbet af de efterfølgende tre måneder ikke vil være i stand til at opfylde kravet.
Insurance and reinsurance undertakings shall inform the supervisory authority as soon as they observe that the Minimum Capital Requirement is no longer complied with, or where there is a risk of non‑compliance in the coming three months.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber underretter tilsynsmyndighederne, så snart de konstaterer, at de ikke længere opfylder solvenskapitalkravet, eller at der er risiko for, at de i løbet af de efterfølgende tre måneder ikke vil være i stand til at opfylde kravet.
Insurance and reinsurance undertakings shall inform the supervisory authority as soon as they observe that the Solvency Capital Requirement is no longer complied with, or where there is a risk of non-compliance in the following three months.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber undersøger mindst en gang om året årsagerne og kilderne til overskud og tab inden for hvert større forretningsområde.
Insurance and reinsurance undertakings shall review, at least annually, the causes and sources of profits and losses for each major business unit.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber validerer regelmæssigt deres interne modeller og kontrollerer i den forbindelse, hvordan den interne model fungerer, og om modelspecifikationerne fortsat er hensigtsmæssige, og de sammenligner modellens resultater med de hidtidige erfaringer.
Insurance and reinsurance undertakings shall have a regular cycle of model validation which includes monitoring the performance of the internal model, reviewing the on-going appropriateness of its specification, and testing its results against experience.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber, som tilbyder eller stiller garanti for kreditprodukter.
Insurance and reinsurance undertakings which issue or guarantee credit products.
Forsikrings- og genforsikringsselskaberne offentliggør passende oplysninger om karakteren og virkningerne af større begivenheder, der har væsentlig indflydelse på relevansen af de i henhold til artikel 50 og 52 offentliggjorte oplysninger.
In the event of any major development affecting significantly the relevance of the information disclosed in accordance with Articles 50 and 52, insurance and reinsurance undertakings shall disclose appropriate information on its nature and effects.
Forsikrings- og genforsikringsselskaberne tilbyder nu supplementer til de eksisterende ansvarsforsikringer eller miljøskadeforsikringer og nye specialiserede enkeltstående forsikringsprodukter.
(Re-)insurers are currently offering extensions to existing GTPL or EIL policies and new, specialised stand-alone products.
Forsikrings- og genforsikringsselskabets afsløring og anmeldelse af forværringer af de finansielle vilkår
Identification and notification of deteriorating financial conditions by the insurance and reinsurance undertaking
Forsikrings- og genforsikringsvirksomhed – Solvens II
Insurance and Reinsurance – Solvency II
Forsikrings-garantiordninger
Insurance guarantee schemes
FORSIKRINGS-SUM
BASIC
FORSIKRINGS-SUM
INSU-RANCE
FORSIKRINGS-SUM*
CAPITAL
Forsikringsaftaleloven.
Insurance Contract Law.
Forsikringsaftalelovgivning som en hindring for det indre forsikringsmarked
Insurance contract law as a barrier to the functioning of the internal insurance market
Forsikringsaftalens løbetid
5 Term of the contract;
Forsikringsaftaler
Insurance agreements
Forsikringsaftaler knyttet til investeringsinstitutter eller aktieindeks
Contracts linked to UCITS or share index
Forsikringsaftaler, som omfatter investeringer, stilles ofte til rådighed for kunder som et eventuelt alternativ eller en eventuel erstatning for investeringsprodukter, som er omfattet af [MiFID II]-direktivet20.
Contracts of insurance that involve investments are often made available to customers as potential alternatives or substitutes to investment products subject to Directive [MiFID II]20.
Forsikringsaftaleret – i det mindste de "næsten" ufravigelige regler – skal beskytte den svagere part og kan derfor betegnes som forbrugerret ud fra et funktionelt synspunkt.
Insurance contract laws – at least their semi-mandatory provisions – aim at protecting the weaker party and may be called consumer laws from a functional point of view.
Forsikringsaftaleretten er systematisk set forankret i den generelle aftaleret.
Systematically, insurance contract law is embedded into contract law in general.
Forsikringsbeløbene steg desuden i 1999 for dag- og natpleje.
Moreover, insurance benefits were raised during 1999 for day and over-night care.
FORSIKRINGSBIDRAG
CONTRIBUTION
Forsikringsbranchen har gradvis udviklet miljøforsikringsprodukter, enten som specifikke selvstændige produkter eller som supplement til de eksisterende forsikringsprodukter.
The industry has gradually developed products for ELD, either specific ‘stand alone’ solutions, or top-ups to existing liability products.
Forsikringsbranchen har reageret positivt på indførelsen af miljøansvarsdirektivet.
The insurance industry reacted positively to the introduction of the ELD.
Forsikringsbranchen og pensionsfondene er villige til at spille en mere fremtrædende rolle, men de skal have passende incitamenter, hvilket Kommissionen bør finde en løsning på.
The insurance industry and pension funds are willing to play a more prominent role but require appropriate incentives and these should now be addressed by the Commission.
Forsikringsbranchens kapacitet til at dække ansvar efter miljøansvarsdirektivet udvikles konstant i takt med, at efterspørgslen efter produkter stiger.
The ELD capacities of the insurance industries are constantly evolving, as demand for products increases.
Forsikringsdata (*)
Insurance details (*)
Forsikringsdirektiverne indeholder allerede bestemmelser om harmonisering af visse saneringsforanstaltninger11.
The insurance directives already contain provisions harmonising certain re-organisation measures11.
Forsikringsdækning for importerede køretøjer [artikel 4, stk. 4]
Insurance cover for imported vehicles [Article 4(4)]
forsikringsdækning):
special insurance coverage:
Forsikringsdækningen bør fastsættes til et sådant niveau, at den gør det muligt at imødegå situationer, hvor de grænser, der er fastsat i konventionen af 1996, er utilstrækkelige, uden at der dog lægges uforholdsmæssigt store byrder på industrien.
The level of insurance cover should be such as to address situations where the ceilings set by the 1996 Convention are insufficient, without imposing a disproportionate burden on the industry.
Forsikringsdækningen er 100%.
Cover is 100%.
Forsikringsdækningen for fodgængere og cyklister ved ulykker, hvori der indgår et motorkøretøj, varierer betydeligt inden for Fællesskabet.
Insurance cover for pedestrians and cyclists in the case of accidents involving a motor vehicle varies a great deal within the Community.
Forsikringseksperter fastholder imidlertid, at der i praksis ikke er grund til at bekymre sig over den situation, da tjenesteydere etableret uden for Fællesskabet i henhold til reglerne om fri udveksling af tjenesteydelser skal vælge hjemting inden for EU, således at de bliver underlagt de europæiske regler.
But insurance specialists stress that in practice there is no need to worry about hypothesis (c), as the rules concerning freedom to provide services require the non-Community service provider to declare an address for service in the Union, which brings them under Community law.
Forsikringserhvervets særlige karakter begrunder imidlertid lejlighedsvise individuelle aftaler, som er tilladte ifølge EF-forordning nr. 3932/92 af 21. december 1992 på området standardbetingelser for direkte forsikring på betingelse af, at restriktionerne i artikel 7 og 17 samt det grundlæggende princip om en afbalanceret aftale overholdes.
The specific nature of insurance activity does however justify individual agreements, allowed by EEC Regulation No. 3932/92 of 21 December 1992, in the area of standard conditions for direct insurance, provided the restrictions imposed by Articles 7 and 17, and the fundamental principle of contractual balance, are observed.
Forsikringserstatning bør ikke dække mere end 100 % af det indkomsttab, modtageren har lidt i ulykkesåret.
Insurance payments should compensate not more than 100% of the income loss, at the level of the beneficiary, in the year the disaster occurred.
Forsikringsformidlere, som er omfattet af stk. 1 og 2, afgiver en erklæring til den kompetente myndighed i hjemlandet, hvorved den kompetente myndighed informeres om formidlerens identitet, adresse og erhvervsaktiviteter.
Any insurance intermediary who is subject to paragraphs 1 and 2 of this Article shall submit to the competent authority of its home Member State a declaration whereby it informs the competent authority of its identity, address and professional activities.
Forsikringsformidleren bør kunne forklare kunden de vigtigste karakteristika ved de forsikringsprodukter, der sælges.
The insurance intermediary should be able to explain to the customer the key features of the insurance products it sells.
Forsikringsformidleren eller forsikringsselskabet registrerer kunden i sit kundekartotek med det eller de dokumenter, som f.eks. forsikringsformidlerens eller forsikringsselskabets og kundens aftale, hvori er anført parternes rettigheder og forpligtelser samt de øvrige betingelser, som gælder for forsikringsformidlerens eller forsikringsselskabets tjenesteydelser til kunden.
The insurance intermediary or insurance undertaking shall establish a record that includes a document or documents such as a contract which has been agreed between the insurance intermediary or insurance undertaking and the customer that set out the rights and obligations of the parties, and the other terms on which the insurance intermediary or insurance undertaking will provide services to the customer.
Forsikringsformidleren skal informere kunden, om der ydes rådgivning om forsikringsprodukterne.
Insurance intermediaries must tell customers to what extent the information represents advice about insurance products they are providing.
Forsikringsformidlerne spiller en vigtig rolle i indgåelsen af forsikringsaftaler.
4.2.5.1 Intermediaries play a major role in distributing insurance contracts.
Forsikringsformidlerne spiller en vigtig rolle i indgåelsen af forsikringsaftaler.
Intermediaries play a major role in distributing insurance contracts.
Forsikringsformidling
Insurance mediation
Forsikringsformidling
INT/657
Forsikringsformidling (omarbejdning) (skal bekræftes)4
Insurance mediation (recast) (to be confirmed)4
Forsikringsformidling (omarbejdning)1
Insurance mediation (recast)1
Forsikringsforpligtelsen i artikel 7 i forordning (EØF) nr. 2407/92 skal forstås sådan, at Fællesskabets luftfartsselskaber skal være forsikret for et beløb, som er tilstrækkeligt til at sikre, at alle erstatningsberettigede fysiske personer ubeskåret får udbetalt det beløb, de er berettigede til ifølge denne forordning."
The obligation of insurance set out in Article 7 of Regulation (EEC) No 2407/92 shall be understood as requiring that a Community carrier shall be insured up to a level that is adequate to ensure that all natural persons entitled to compensation receive the full amount to which they are entitled in accordance with this Regulation.”
Forsikringsforpligtelsen i artikel 7 i forordning (EØF) nr. 2407/92, for så vidt som den vedrører erstatningsansvar for passagerer, skal forstås sådan, at Fællesskabets luftfartsselskaber skal være forsikret for et beløb, som er tilstrækkeligt til at sikre, at alle erstatningsberettigede fysiske personer ubeskåret får udbetalt det beløb, de er berettigede til ifølge denne forordning."
The obligation of insurance set out in Article 7 of Regulation (EEC) No 2407/92 as far as it relates to liability for passengers shall be understood as requiring that a Community air carrier shall be insured up to a level that is adequate to ensure that all natural persons entitled to compensation receive the full amount to which they are entitled in accordance with this Regulation.”
Forsikringsgarantiordninger
Insurance guarantee schemes
Forsikringsgarantiordninger (hvidbog)
Insurance Guarantee Schemes (White Paper)
Forsikringsgarantiordninger baseret på "hjemlandsprincippet" dækker ikke kun policer udstedt af hjemlige forsikringsselskaber, men også policer, der er solgt af filialer af hjemlige forsikringsselskaber etableret i andre EU-medlemsstater.
IGSs based on the ‘home country principle’ cover not only policies issued by domestic insurers but those sold by branches of domestic insurers established in other EU Member States.
Forsikringsgarantiordninger er forbundet med ekstraomkostninger, som meget vel kan ende med at blive væltet over på forsikringstagerne.
IGSs entail additional costs which might ultimately be borne by the policyholders.
Forsikringsgarantiordninger giver forbrugerne beskyttelse i sidste instans, når forsikringsselskaber ikke er i stand til at opfylde deres kontraktlige forpligtelser.
Insurance Guarantee Schemes (IGSs) provide last-resort protection to consumers when insurance undertakings are unable to fulfil their contractual commitments.
Forsikringsgarantiordninger yder forbrugerne beskyttelse i sidste instans, når forsikringsselskaber ikke er i stand til at opfylde deres kontraktlige forpligtelser.
Insurance Guarantee Schemes (IGS) provide last-resort protection to consumers when insurers are unable to fulfil their contractual commitments.
Forsikringsgiveren kan undlade at oprette en udligningsreserve, såfremt der ikke er konstateret noget forsikringsteknisk tab i referenceperioden.
No equalization reserve need be formed if no underwriting loss has been noted during the reference period.
Forsikringsgiveren skal have tilladelse til at udbyde forsikring eller genforsikring og skal have en minimumsrating fra en godkendt ECAI for sin evne til erstatningsbetaling, der af EBA er anerkendt som værende henført til kreditkvalitetstrin 3 eller derover efter bestemmelserne i kapitel 2 om risikovægtning af institutters eksponeringer.
The insurance provider shall be authorised to provide insurance or re-insurance and shall have a minimum claims paying ability rating by an eligible ECAI which has been determined by EBA to be associated with credit quality step 3 or above under the rules for the risk weighting of exposures to institutions under Chapter 2.
Forsikringsgiverne vil ikke nødvendigvis få et større antal forsikringspolicer eller blive udsat for større risici, da det bliver op til dem – på linje med søfartstransportkædens øvrige led – at sørge for, at de skibe, de forsikrer, lever op til de internationale standarder.
Insurers will not necessarily see an increase in the number of insurance policies, nor will they be more exposed to risk since it is their responsibility to ensure – in the same way as other links in the maritime transport chain – that the ships which they insure comply with international standards.
Forsikringsgivernes repræsentanter fremhævede det interessante ved en sådan foranstaltning.
The representatives of insurers emphasised the benefit of such a measure.
Forsikringsholdingselskaber behandles ikke på samme måde som forsikringsselskaber.
Insurance holding companies are treated differently from insurance undertakings.
forsikringsholdingselskaber bør være underlagt lempeligere procedurer for kontrol med dannelse af fiktiv kapital,
insurance holding companies should not be subject to such strict checks for detecting the creation of fictitious capital;
forsikringsholdingselskaber bør være underlagt lempeligere procedurer for kontrol med dannelse af fiktiv kapital;
insurance holding companies should not be subject to such strict checks for detecting the creation of fictitious capital;
forsikringsholdingselskaber som defineret i artikel 1, litra i), i direktiv 98/78/EF
insurance holding companies within the meaning of Article 1(i) of Directive 98/78/EC,
forsikringsholdingselskaber, der ikke er underlagt et individuelt solvenstilsyn, bør ikke inddrages i kontrollen med dannelse af fiktiv kapital - eller i det mindste medtages på betydeligt lempeligere vilkår, selv om visse repræsentanter hævder, at selv en delvis udelukkelse af holdingselskaber og genforsikringsselskaber vil føre til konkurrenceforvridninger i forhold til de forsikringskoncerner, der ikke er knyttet sammen af kapitalbånd;
insurance holding companies which are not subject to any individual solvency check should be excluded from the check for detecting the creation of fictitious capital or, at the very least, taken into account on much easier terms, although certain representatives feel that even the partial exclusion of reinsurance holdings and participations would amount to creating a distortion of competition with regard to groups of insurance firms which are not linked together by capital;
Forsikringsholdingselskabers administrations- eller ledelsesorgan
Administrative or management body of insurance holding companies
Forsikringsholdingselskab«: et moderselskab, hvis hovedvirksomhed er at erhverve og besidde kapitalinteresser i datterselskaber, når disse datterselskaber udelukkende eller hovedsagelig er forsikringsselskaber, genforsikringsselskaber eller tredjelandsforsikringsselskaber, og mindst ét af disse datterselskaber er et forsikringsselskab, som ikke er et blandet finansielt holdingselskab som omhandlet i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2001/.../EF*
insurance holding company means a parent undertaking the main business of which is to acquire and hold participations in subsidiary undertakings, where those subsidiary undertakings are exclusively or mainly insurance undertakings, reinsurance undertakings, or non-member-country insurance undertakings, one at least of such subsidiary undertakings being an insurance undertaking, and which is not a mixed financial holding within the meaning of Directive 2001/…/EC of the European Parliament and of the Council*;
Forsikringsindustrien dækker derfor allerede i vid udstrækning markedet for miljøoprydnings­omkostninger i Europa.
Therefore the insurance industry already covers well the market for environmental clean-up costs in Europe.
Forsikringsindustrien hævder, at privat forsikring ikke kan sammenlignes med lovpligtig forsikring, navnlig fordi den kun har begrænset kontrol med balancen mellem mænd og kvinder i ordningerne.
The insurance industry argues that private insurance cannot be compared to statutory insurance, in particular because it has little control over the balance of men and women in the schemes.
Forsikringsindustrien hævede sine præmier med mellem 0,03 og 0,05% af varens værdi, men dette afvejede kun delvist det fald, man havde konstateret det sidste årti.
The insurance industry raised its premia by between 0.03 and 0.05 per cent ad valorem, but this partly offset the decline recorded in the last decade.
Forsikringsindustrien vil stå over for helt nye udfordringer og muligheder.
The insurance industry will also be confronted with novel challenges and opportunities.
forsikringsklasser
79/267/EEC
forsikringskomiteens beføjelser bør styrkes, således at den kan spille en effektiv rolle for harmonisering og koordinering af de forskellige nationale regulerende organers praksis på forsikringsområdet;
the case for strengthening the powers of the Insurance Committee so that it can play an effective part in harmonizing the coordinating practices of the various national regulators in the field of insurance;
Forsikringskomitéen
Insurance Committee
Forsikringskomitéen
The Insurance Committee
Forsikringskomitéen har to forskellige funktioner.
The Insurance Committee has been granted two different functions.
Forsikringskomitéen høres også af Kommissionen om nye forslag til retsakter på forsikringsområdet.
The Insurance Committee is also consulted by the Commission on new proposals of legal instruments in the sphere of insurance.
Forsikringskomitéen rådgiver navnlig Kommissionen om nye forslag om yderligere samordning på forsikringsområdet, som Kommissionen agter at forelægge for Rådet.
In particular, the Insurance Committee advises the Commission on new proposals that the Commission intends to submit to the Council on further coordination in the field of insurance.
Forsikringskomitéen, der blev oprettet ved Rådets direktiv 91/675/EØF, har til opgave at bistå Kommissionen i udøvelsen af dens gennemførelsesbeføjelser.
The Insurance Committee (IC) set up under Council Directive 91/675/EEC must assist the Commission in the exercise of implementing powers.
Forsikringskomitéen, hvor medlemsstaternes tilsynsmyndigheder har sæde, har været inddraget i Kommissionens arbejde med de kommende tilsynsregler og har beskæftiget sig indgående med de tilsynsmæssige konsekvenser af de forskellige metoder, som de europæiske tilsynsmyndigheder foretrækker at anvende for at forhindre dobbeltgearing (1.
The Insurance Committee which groups together the Member States' supervisory authorities, was involved in the Commission's work on the supervisory rules which should apply.
Forsikringskomitéen, som består af repræsentanter for medlemsstaterne, har Kommissionen som formand.
The Insurance Committee, which is composed of representatives of Member States, is chaired by the Commission.
Forsikringskomitéens rolle bør derfor tilpasses, og komitéen bør som følge heraf omdøbes til "Det Europæiske Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsudvalg".
The role of the IC should therefore be adapted, and this Committee should accordingly be renamed "the European Insurance and Occupational Pensions Committee";
Forsikringskomitéens rolle bør tilpasses, og komitéen bør som følge heraf omdøbes til "Det Europæiske Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsudvalg".
The role of the IC should be adapted and this Committee should accordingly be renamed "the European Insurance and Occupational Pensions Committee".
Forsikringskoncerner fra de gamle medlemsstater er også stærkt repræsenteret i de nye medlemsstater.
Insurance groups from old Member States have also developed a strong presence in the new Member States.
Forsikringskonsulentvirksomhed.
Insurance consultancy services.
Forsikringskontrakter, der ikke afhænger af en investering, blev opfundet i Genova i det fjortende århundrede (1347).
The insurance contract, separate from investment, was invented in Genoa in the 14th century (1347).
Forsikringskontrol [artikel 1, stk. 2]
Checks on insurance [Article 1(2)]
Forsikringskrav
Insurance requirements
Forsikringskrav er ofte vanskelige at overholde for leverandører af erhvervstjenester og tjenesteydelser inden for bygge- og anlægsarbejde, og dette problem skal løses.
Insurance requirements are often difficult to comply with for business services and construction service providers and need to be addressed.