natgillin/translations-raw huggingface dataset:
betalingstjenester med en samordning af de nationale bestemmelser om tilsynskravene for en ny kategori af udbydere af betalingstjenester , nemlig betalingsinstitutter .
prudential requirements for a new category of payment service providers , namely payment institutions .
( 4 ) For at fjerne de retlige hindringer for markedsadgang og gøre det nemmere at optage og udøve virksomhed som udsteder af elektroniske penge bør reglerne for disse institutter revideres for at skabe lige konkurrencevilkår mellem alle udbydere af betalingstjenester .
( 4 ) With the objective of removing barriers to market entry and making it easier to take up and pursue the business of electronic money institutions , the rules to which these institutions are subject need to be reviewed so as to ensure a level playing field for all payment services providers .
Dette direktiv bør kun anvendes på udbydere af betalingstjenester , der udsteder elektroniske penge .
It is appropriate to limit the application of this Directive to payment service providers that issue electronic money .
Det bør ikke anvendes på forudbetalte instrumenter , der kun kan anvendes i begrænset omfang , enten fordi de kun giver indehaveren mulighed for at erhverve varer eller tjenester i udstederens forretningslokaler eller inden for et begrænset net af tjenesteudbydere i henhold til en forretningsaftale indgået direkte med en professionel udsteder , eller fordi de kun kan benyttes til erhvervelse af et begrænset udvalg af varer og tjenester .
It should not apply to pre-paid instruments that can only be used in a limited way , either because they allow the holder to purchase goods or services only in the premises of the issuer or within a limited network of service providers under direct commercial agreement with a professional issuer , or because they can only be used to acquire a limited range of goods or services .
Et instrument bør betragtes som et instrument , der kun kan benyttes inden for et « begrænset net » , hvis det kun kan benyttes til erhvervelse af varer og tjenester i en bestemt forretning eller forretningskæde eller til erhvervelse af et begrænset udvalg af varer og tjenester , uanset salgsstedets geografiske placering .
An instrument should be considered to be used within a « limited network » if it can be used only for the purchase of goods and services in a specific store , a chain of stores or for a limited range of goods or services , regardless of the geographical location of the point of sale .
Eksempler på sådanne instrumenter er butikskort , benzinkort , medlemskort , kort til den kollektive trafik og spisebilletter .
Examples of such instruments are store cards , petrol cards , membership cards and public transport cards and meal vouchers .
Instrumenter , der kan benyttes i forretninger , der optræder på en liste , bør ikke være omfattet af en undtagelse , da sådanne instrumenter typisk er beregnet til anvendelse blandt et netværk af tjenesteudbydere , der er i stadig vækst .
Instruments which can be used for purchases in stores of listed merchants should not be exempted as such instruments are typically designed for a network of service providers which is continuously growing .
Endelig bør direktivet heller ikke finde anvendelse på betalingstransaktioner forbundet med køb af digitale varer eller tjenester , der indebærer , at operatøren , i kraft af varens eller tjenestens karakter tilføjer en iboende værdi , f. eks . i form af adgangs -, søge - eller leveringsfaciliteter , forudsat at varen eller tjenesten kun kan anvendes ved hjælp af digitalt udstyr som f. eks .
Finally , the Directive should not apply to payment transactions for the purchase of digital goods or services , where , by virtue of the nature of the good or service , the operator adds intrinsic value to it , e.g. in the form of access , search or distribution facilities , provided that the good or service in question can only be used through a digital device , such as a mobile phone or a computer .
en mobiltelefon eller en computer . Der bør indsættes en klar og teknisk neutral definition af elektroniske penge .
It is appropriate to introduce a clear definition of electronic money in order to make it technically neutral .
Denne definition bør dække alle de situationer , hvor udbyderen af betalingstjenester udleverer et forudbetalt værdikort til gengæld for kontanter .
This definition should cover all situations where the payment service provider issues a pre-paid stored value in exchange for funds .
Definitionen bør dække elektroniske penge , der enten er lagret på en betalingsanordning , som indehaveren er i besiddelse af , eller er fjernlagret på en server og forvaltes af indehaveren via en betalingskonto hos udbyderen af betalingstjenester .
The definition should cover electronic money which is either held on a payment device in the holder 's possession or is stored remotely at a server and managed by the holder through a payment account with the payment service provider .
Denne definition bør være tilstrækkelig bred til , at den ikke bremser den teknologiske udvikling og ikke blot dækker alle de elektroniske pengesystemer , der findes i dag på det elektroniske marked , men også alle dem , der kan blive udviklet fremover .
This definition should be wide enough to avoid hampering technological innovation and to cover not only all the electronic money schemes available today in the electronic market but also those which could be developed in the future .
Tilsynsreglerne for udstedere af elektroniske penge bør tages op til revision og bringes på højde med de risici , som disse institutter konfronteres med .
The prudential supervisory regime for electronic money institutions should be reviewed and brought more into line with the risks faced by these institutions .
De bør også bringes mere i overensstemmelse med tilsynsreglerne for betalingsinstitutter i henhold til direktiv 2007/64 / EF .
It should also be made coherent with the prudential supervisory regime applying to payment institutions under Directive 2007/64 / EC .
Udstedelse af elektroniske penge udgør ikke i sig selv modtagelse af indlån i henhold til direktiv 2006/48 / EF , eftersom disse midler har særlig karakter af en elektronisk erstatning for mønter og sedler , der sandsynligvis kun vil blive brugt til betaling af begrænsede beløb og ikke til opsparing .
The issuance of electronic money does not constitute in itself a deposit-taking activity pursuant to Directive 2006/48 / EC , in view of its specific character as an electronic surrogate for coins and banknotes only likely to be used for making payments of limited amounts and not as means of saving .
Betingelserne for bevilling og bevarelse af tilladelse til at udøve virksomhed som udsteder af elektroniske penge bør omfatte tilsynskrav , der er proportionale med de driftsmæssige og finansielle risici , som
The conditions for granting and maintaining authorisation as electronic money institutions should include prudential requirements that are proportionate to the operational and financial risks faced by such bodies in the course of their business related to the issuance of electronic money ,
sådanne institutter konfronteres med i forbindelse med udstedelsen af elektroniske penge , uanset om de udøver anden forretningsvirksomhed .
independently of any other commercial activities carried out by the electronic money institution .
( 10 ) Der er også behov for bestemmelser om startkapital og løbende kapital for at sikre en passende grad af forbrugerbeskyttelse og for at sikre , at udstedere af elektroniske penge driver deres virksomhed på en sund og forsigtig måde .
( 10 ) There is a need for a regime of initial capital combined with ongoing capital to ensure an appropriate level of consumer protection and the sound and prudent operation of electronic money institutions .
I betragtning af elektroniske penges særlige karakter bør der være mulighed for at benytte en alternativ metode til beregning af den løbende kapital , dog med en vis skønsmargen for at sikre , at de samme risici behandles ens for alle udbydere af betalingstjenester .
Given the specificity of electronic money , an additional method for calculating on-going capital should be allowed , keeping , however , supervisory discretion to ensure that the same risks are treated in the same way for all payment service providers .
Det bør desuden foreskrives , at kundernes midler skal holdes adskilt fra de midler , som udstederen af elektroniske penge råder over til andre forretningsaktiviteter .
In addition , provision should be made for client funds to be kept separate from the electronic money institution 's funds for other business activities .
Udstedere af elektroniske penge bør ligeledes opfylde krav om en effektiv bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme .
Electronic money institutions should also be made subject to effective antimoney laundering and anti-terrorist financing rules .
Af forsigtighedshensyn bør medlemsstaterne sikre , at kun udstedere af elektroniske penge , der er meddelt tilladelse i henhold til dette direktiv , kreditinstitutter , der er meddelt tilladelse i henhold til direktiv 2006/48 / EF , og under bestemte omstændigheder nationale centralbanker og andre nationale myndigheder må udstede elektroniske penge .
For prudential reasons , Member States should ensure that only electronic money institutions duly authorised in accordance with this Directive , credit institutions authorised under Directive 2006/48 / EC and , under certain circumstances , national central banks and other national authorities may issue electronic money .
For at bevare indehaverens tillid skal elektroniske penge skal kunne indløses .
Electronic money needs to be redeemable to preserve bearer confidence .
At de kan genindløses betyder ikke nødvendigvis , at de midler , der modtages til gengæld for elektroniske penge , skal betragtes som indlån eller andre midler , der skal tilbagebetales i henhold til direktiv 2006/48 / EF .
Redeemability does not imply , in itself , that the funds received in exchange for electronic money should be regarded as deposits or other repayable funds for the purpose of Directive 2006/48 / EC .
Indløsning bør altid være en mulighed , og den bør ske til pariværdi .
Redemption should always be possible at any time , at par value .
Der bør aldrig opkræves gebyr ved indløsning af det fulde beløb .
Redemption of the full amount should always be free of charge .
Indløsning af en del af beløbet kan medføre omkostninger for udstederen .
Partial redemption may generate some costs to the issuer .
Der kan derfor opkræves et proportionalt og omkostningsbaseret gebyr .
It may , therefore , be subject to a proportionate and cost-based fee .
Dette har ingen indflydelse på national skatte - eller sociallovgivning eller eventuelle andre forpligtelser for udstederen i henhold til anden relevant fællesskabslovgivning og national lovgivning om f. eks . bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme , foranstaltninger vedrørende indefrysning af pengemidler eller særlige foranstaltninger knyttet til forebyggelse og efterforskning af kriminalitet .
This is without prejudice to national legislation on tax or social matters as well as any obligations on the issuer under other relevant Community or national legislation , such as anti-money laundering and anti-terrorist financing rules , any action targeting the freezing of funds or any specific measure linked to the prevention and investigation of crimes .
Medlemsstaterne bør have mulighed for at undlade at anvende bestemte bestemmelser i dette direktiv på institutter , der kun tilbyder et begrænset antal betalingstransaktioner .
It is appropriate to allow Member States to waive the application of certain provisions of this Directive to institutions providing only a limited amount of payment transactions .
Institutter , der er omfattet af en sådan undtagelse , bør ikke i henhold til dette direktiv have mulighed for at udøve retten til fri etablering eller fri udveksling af tjenesteydelser , og de bør ikke udøve disse rettigheder indirekte som medlemmer af et betalingssystem .
Institutions benefiting from such a waiver should not have the right under this Directive to exercise the freedom of establishment or provide services crossborder and they should not indirectly exercise those rights as members of a payment system .
Medlemsstaterne bør dog registrere oplysninger om alle institutter , der stiller e-pengetjenester til rådighed , herunder institutter , der er omfattet af en undtagelse .
However , it is desirable to register the details of all entities providing e-money services , including those institutions benefiting from a waiver .
Med henblik herpå bør medlemsstaterne opføre sådanne institutter i registret over e-pengeinstitutter uden at håndhæve alle eller en del af betingelserne for tilladelse .
For this purpose , Member States should enter such entities in the register of e-money institutions while not applying all or part of the conditions for authorisation .
Af hensyn til retssikkerheden bør der indføres overgangsbestemmelser , der giver udstedere af elektroniske penge , som har påbegyndt deres virksomhed i overensstemmelse med den nationale lovgivning om gennemførelse af direktiv 2000/46 / EF , ret til at fortsætte denne virksomhed i den pågældende medlemsstat i en bestemt periode .
In the interests of legal certainty , transitional arrangements should be made to ensure that electronic money institutions which have commenced their activities in accordance with the national laws transposing Directive 2000/46 / EC into domestic law may continue those activities within the Member State concerned for a specified period .
Denne periode bør være længere for institutter , der har fået tildelt en undtagelse efter artikel 8 i direktiv 2000/46 / EF . ( 11 )
This period should be longer for entities that have benefited from the waiver provision in Article 8 of Directive 2000/46 / EC .
( 15 ) Dette direktiv indeholder en ny definition af elektroniske penge , hvis udstedelse kan henføres under undtagelsesbestemmelserne i artikel 34 og 55 i direktiv 2007/64 / EF , hvilket indebærer , at de forenklede kundelegitimationsregler i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60 / EF af 26 .
This Directive introduces a new definition of electronic money whose issuance can benefit from the derogations in Articles 34 and 53 of Directive 2007/64 / EC , therefore , the simplified customer due diligence regime for electronic money institutions under Directive 2005/60 / EC of the European Parliament and of the Council of ( 11 )
oktober 2005 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme14 bør ændres tilsvarende .
26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing14 should be amended accordingly .
I henhold til direktiv 2006/48 / EF betragtes udstedere af elektroniske penge som kreditinstitutter , skønt de hverken må modtage indlån fra offentligheden eller yde lån ud af midler modtaget fra offentligheden .
( 16 ) Pursuant to Directive 2006/48 / EC , electronic money institutions are considered to be credit institutions , although they can neither receive deposits from the public nor grant credit from the funds received from the public .
Med det system , der bliver indført ved dette direktiv , bør definitionen af kreditinstitut i direktiv 2006/48 / EF ændres for at sikre , at udstedere af elektroniske penge ikke betragtes som kreditinstitutter .
Given the system introduced by this Directive , it is appropriate to amend the definition of credit institution in Directive 2006/48 / EC in order to ensure that electronic money institutions are not considered as credit institutions .
Kreditinstitutter bør imidlertid fortsat have ret til at udstede elektroniske penge og udøve denne form for virksomhed i hele Fællesskabet på basis af gensidig anerkendelse og under overholdelse af de tilsynsregler , der gælder for dem i henhold til Fællesskabets lovgivning på bankområdet .
However , credit institutions should continue to be allowed to issue electronic money and to carry on such activity Community-wide , subject to mutual recognition and to the comprehensive prudential supervisory regime applying to them in accordance with the Community legislation in the field of banking .
Da bestemmelserne i dette direktiv erstatter alle de tilsvarende bestemmelser i direktiv 2000/46 / EF , bør sidstnævnte direktiv ophæves .
The provisions of this Directive replace all corresponding provisions of Directive 2000/46 / EC , therefore , the latter Directive should be repealed .
Målene for direktivet kan ikke i tilstrækkelig grad opfyldes af medlemsstaterne , da de kræver harmonisering af en lang række forskellige regler , der på nuværende tidspunkt findes i de forskellige medlemsstaters retssystemer , og kan derfor bedre opfyldes på fællesskabsplan . Fællesskabet kan derfor træffe foranstaltninger i overensstemmelse med subsidiaritetsprincippet jf .
The objectives of this Directive cannot be sufficiently achieved by the Member States because they require the harmonisation of many different rules currently existing in the legal systems of the various Member States and can therefore be better achieved at Community level , the Community may adopt measures , in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty .
I overensstemmelse med proportionalitetsprincippet , jf . nævnte artikel , går direktivet ikke ud over , hvad der er nødvendigt for at nå disse mål .
In accordance with the principle of proportionality , as set out in that Article , this Directive does not go beyond what is necessary in order to achieve that objective .
Det er nødvendigt at kontrollere , om dette direktiv fungerer tilfredsstillende .
The efficient functioning of this Directive needs to be reviewed .
Kommissionen bør derfor pålægges at udarbejde en rapport tre år efter udløbet af fristen for gennemførelse af dette direktiv .
Therefore , the Commission should be required to produce a report three years after the deadline for transposition of this Directive .
De nødvendige foranstaltninger til gennemførelse af direktivet bør vedtages i overensstemmelse med Rådets afgørelse 1999/468 / EF af 28 . juni 1999 om fastsættelse af de nærmere vilkår for udøvelsen af de gennemførelsesbeføjelser , der tillægges Kommissionen15 .
The measures necessary for the implementation of this Directive should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission15 .
Kommissionen bør navnlig have beføjelse til at vedtage gennemførelsesforanstaltninger for at tage højde for den teknologiske udvikling og markedsudviklingen .
In particular , the Commission should be empowered to adopt implementing provisions in order to take account of technological and market developments .
Da der er tale om generelle foranstaltninger , der har til formål at ændre ikke-væsentlige dele af dette direktiv ved at supplere det med nye ikkevæsentlige dele , bør de vedtages efter forskriftsproceduren med kontrol som omhandlet i artikel 5a i afgørelse 1999/468 / EF -
Since such measures are of general scope and are designed to amend non-essential elements of this Directive , by supplementing it with new non-essential elements , they must be adopted in accordance with the regulatory procedure with scrutiny provided for in Article 5a of Decision 1999/468 / EC ,
UDSTEDT FØLGENDE DIREKTIV : AFSNIT I ANVENDELSESOMRÅDE OG DEFINITIONER 14 15
HAVE ADOPTED THIS DIRECTIVE : TITLE I SCOPE AND DEFINITIONS 14 15
Artikel 1 Genstand og anvendelsesområde 1 .
Article 1 Subject matter and scope 1 .
Dette direktiv fastlægger regler for optagelse og udøvelse af virksomhed som udsteder af elektroniske penge og for tilsyn med en sådan virksomhed samt for udstedelse af elektroniske penge .
This Directive lays down rules for the taking up , pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions and for the activity of issuing electronic money .
Med undtagelse af artikel 5 finder dette direktiv ikke anvendelse på kreditinstitutter som defineret i artikel 4 , nr. 1 , litra a ) , i direktiv 2006/48 / EF .
With the exception of Article 5 , this Directive shall not apply to credit institutions as defined in Article 4 ( 1 )( a ) of Directive 2006/48 / EC .
Direktivet finder ikke anvendelse på tjenester baseret på instrumenter , der kun kan anvendes til at erhverve varer eller tjenesteydelser i udstederens forretningslokaler eller i henhold til en kommerciel aftale med udstederen , enten inden for et begrænset net af tjenesteudbydere eller for en begrænset række varer eller tjenesteydelser .
This Directive shall not apply to services based on instruments that can be used to acquire goods or services only in the premises used by the issuer or under commercial agreement with the issuer , either within a limited network of service providers or for a limited range of goods or services .
Direktivet finder ikke anvendelse på tjenester baseret på telekommunikations -, digital - eller it-udstyr , hvor de erhvervede varer eller tjenesteydelser leveres til og skal anvendes ved hjælp af telekommunikations -, digital - eller it-udstyr , forudsat at telekommunikations -, digital - eller it-operatøren ikke udelukkende agerer som formidler mellem brugeren af betalingstjenester og leverandøren af varer og tjenesteydelser .
This Directive shall not apply to services based on any telecommunication , digital or information technology ( IT ) device , where the goods or services purchased are delivered to and are to be used through a telecommunication , digital or IT device , provided that the telecommunication , digital or IT operator does not act only as an intermediary between the payment service user and the supplier of the goods and services .
Artikel 2 Definitioner I dette direktiv forstås ved 1 ) 2 ) « udsteder af elektroniske penge » : en juridisk person , der har opnået tilladelse til at udstede elektroniske penge i henhold til afsnit II i dette direktiv « elektroniske penge » : en pengeværdi som repræsenteret ved et krav på udstederen , der er lagret elektronisk og udstedt efter modtagelse af midler , og som tjener til at gennemføre betalingstransaktioner som defineret i artikel 4 , nr. 5 , i direktiv 2007/64 / EF , og som accepteres af andre fysiske eller juridiske personer end udstederen « udestående elektroniske penge » : det månedlige gennemsnit af de forudgående tolv måneders finansielle forpligtelser i forbindelse med elektroniske penge « betalingsvolumen » : gennemsnittet af det samlede beløb af de forudgående tolv måneders betalingstransaktioner .
« electronic money institution » means a legal person that has been granted authorisation under Title II of this Directive to issue electronic money ; « electronic money » means a monetary value as represented by a claim on the issuer which is stored electronically and issued on receipt of funds , for the purpose of making payment transactions as defined in Article 4 ( 5 ) of Directive 2007/64 / EC , and is accepted by natural or legal persons other than the issuer ;
AFSNIT II BETINGELSER FOR ADGANG TIL AT OPTAGE OG UDØVE VIRKSOMHED SOM UDSTEDER AF ELEKTRONISKE PENGE 2 .
« outstanding electronic money » means the monthly average of the preceding 12 months » financial liabilities related to electronic money ;
4 . 3 ) 4 )
« payment volume » means the average of the preceding 12 months » total amount of monthly payment transactions executed .
DA Artikel 3 Generelle tilsynsregler Artikel 5 , 10-15 og 17-25 i direktiv 2007/64 / EF finder tilsvarende anvendelse på udstedere af elektroniske penge .
TITLE II REQUIREMENTS FOR ACCESS TO THE TAKING UP AND PURSUIT OF THE BUSINESS OF ELECTRONIC MONEY INSTITUTIONS Article 3 General prudential rules Articles 5 , 10 to 15 and 17 to 25 of Directive 2007/64 / EC shall apply mutatis mutandis to electronic money institutions .