natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Et system , som er ved at blive omstruktureret , er undtaget fra de nye regler til og med 2008 .
A system that is in the process of re-design or about to reach the end of its life cycle may therefore be grandfathered until 2008 .
Anvendelse af detailstandarderne på detailbetalingssystemer af stor betydning
Application of Retail Standards to euro retail payment systems of prominent importance
I det følgende redegøres der kort for , hvorfor de forskellige standarder bør eller ikke bør gælde for detailbetalingssystemer af stor betydning for samfundsøkonomien .
In the following , the Eurosystem briefly outlines why the different Core Principles should -- or need not -- be applied to retail payment systems that are of prominent importance to the economy .
De enkelte standarder forklares ikke .
These elaborations do not explain the different Core Principles themselves .
For en nærmere beskrivelse og fortolkning af de forskellige standarder henvises til rapporten om standarder for systemisk vigtige betalingssystemer nævnt ovenfor .
For a more detailed explanation and interpretation of the various Core Principles , please see the Core Principles report referred to above .
For at overholde standard VII behøver detailbetalingssystemer af stor betydning for samfundsøkonomien ikke nødvendigvis være lige så sikre og driftspålidelige eller have de samme nødprocedurer som systemisk vigtige betalingssystemer .
to satisfy Core Principle VII , the level of security and operational reliability of and the contingency arrangements for retail payment systems that are of prominent importance to the economy do not necessarily have to be identical to those of SIPSs .
3.1 Standarder , som detailbetalingssystemer skal overholde Standarderne er tilstrækkelig bredt formuleret til at kunne blive anvendt i en lang række tilfælde .
3.1 Core Principles to be complied with by retail payment systems The formulation of the Core Principles is sufficiently broad in scope to apply to a wide range of circumstances .
Anvendelsen af nogle af standarderne på detailbetalingssystemer af stor betydning for samfundsøkonomien er ikke nødvendigvis forbundet med den samme snævre fortolkning , som gælder for systemisk vigtige betalingssystemer .
The application of some of the Core Principles to euro retail payment systems that are of prominent importance for the economy therefore does not necessarily require the same strict interpretation as for SIPSs .
Fortolkningen af de for systemet gældende standarder skal ske i forhold til systemets vigtighed .
The interpretation of the respective Core Principle should be proportionate to the importance of the system .
To eksempler kan illustrere dette :
Two examples may illustrate this policy line :
Den enkelte overvåger skal dog sikre , at de detailbetalingssystemer for euro , som er af stor betydning for samfundsøkonomien , fuldt ud overholder kravene i den pågældende standard i den givne kontekst .
The relevant overseer does , however , have to ensure that euro retail payment systems that are of prominent importance to the economy meet the requirements of the particular Core Principle in the respective circumstances in full .
I den forbindelse gentager Eurosystemet en af konklusionerne fra rapporten om standarder for systemisk vigtige betalingssystemer , nemlig at hovedansvaret for , at det pågældende betalingssystem overholder de for systemet gældende standarder , ligger hos systemoperatøren .
In this context , the Eurosystem reiterates one of the conclusions of the Core Principles Report , namely that the primary responsibility for the fulfilment of the respective standards lies with the operator of the payment system concerned .
Når det skal vurderes , om et detailbetalingssystem for euro overholder de for systemet gældende standarder , anlægger Eurosystemet en anden vinkel end systemoperatøren , idet Eurosystemet også kigger på konsekvenserne for samfundsøkonomien og det finansielle system som helhed .
In its oversight assessment of the fulfilment of the relevant standards by the respective euro retail payment system , the Eurosystem takes a broader view than the operator , also encompassing the implications for the economy and the financial system as a whole .
I Juridisk grundlag : Systemet skal have et velfunderet juridisk grundlag under alle relevante jurisdiktioner .
I Legal basis : The system should have a wellfounded legal basis under all relevant jurisdictions .
De detailbetalingssystemer for euro , som er klassificeret som værende af stor samfundsøkonomisk betydning , skal have et velfunderet juridisk grundlag .
Euro retail payment systems identified as being of prominent economic importance should have a well-founded legal basis .
Deltagerne kan blive udsat for finansielle risici , hvis et systems regler og procedurer ikke er klare og til at håndhæve .
Participants could incur financial risks if the rules and procedures of a system are not clear and enforceable .
For at detailbetalingssystemer , som ikke er systemisk vigtige , kan overholde standard I , behøver det ikke nødvendigvis være obligatorisk at kræve uafhængigt responsum for at vurdere , om et system har et velfunderet juridisk grundlag .
for non-SIPS retail systems to satisfy Core Principle I , it may not necessarily be obligatory to require external legal opinions to assess the legal soundness of a system .
Sådanne uafhængige responsa kunne også begrænses til ad hoc-undersøgelser .
Such opinions could also be confined to investigations on an ad hoc basis ;
Forståelse af de finansielle risici : Systemets regler og procedurer skal give deltagerne en klar forståelse af systemets indflydelse på hver af de finansielle risici , som deltagerne udsættes for gennem deltagelse i systemet .
Understanding financial risks : The system 's rules and procedures should enable participants to have a clear understanding of the system 's impact on each of the financial risks they incur through participation in it .
Deltagerne i detailbetalingssystemer for euro , som er klassificeret som værende af stor samfundsøkonomisk betydning , skal have en forståelse af de risici , som de udsætter sig for ved at deltage i et sådant system .
Participants in euro retail payment systems deemed to be of prominent economic importance should understand the risks they incur through participation in such a system .
Det skal være klart for deltagerne , hvem der bærer risikoen og i hvilket omfang .
It has to be clear to participants who will bear which risks and to what extent .
Disse oplysninger skal mere eller mindre fremgå af systemets regler og procedurer , af hvilke det skal fremgå , hvilke rettigheder og forpligtelser alle involverede parter har .
This information should be largely provided by the rules and procedures of a system , which should define the rights and obligations of all the parties involved .
Sikkerhed og driftspålidelighed : Et system bør have en høj grad af sikkerhed og driftspålidelighed og skal have nødprocedurer , som inden for passende tid sikrer den daglige afvikling .
Security and operational reliability : The system should ensure a high degree of security and operational reliability and should have contingency arrangements for timely completion of daily processing .
Lige som den finansielle sektor er afhængig af betalingssystemer for store betalinger til afvikling af finansielle transaktioner , er resten af samfundsøkonomien i høj grad afhængig af , at detailbetalingssystemerne fungerer .
Just as the financial economy relies on large-value payment systems for the settlement of financial transactions , the real economy is heavily dependent on the availability of retail payment systems .
Detailbetalingssystemer , der anses for at være af stor betydning , skal derfor være sikre , driftspålidelige og have nødprocedurer på plads .
The retail systems deemed to be of prominent importance should therefore be secure , operationally reliable and have contingency arrangements in place .
de effektivitet af detailbetalingssystemerne for euro , bør det især overvejes at indføre internationale standarder ( fx SWIFT , BIC , IBAN og IPI ) i de nationale detailbetalingssystemer for at muliggøre fuldautomatisk behandling af såvel nationale som grænseoverskridende transaktioner .
can increase the overall efficiency of euro retail payment systems , particular consideration should be given to the implementation of international standards ( e.g. SWIFT , BIC , IBAN , IPI ) in national retail payment systems to allow for straight-through processing of domestic as well as cross-border transactions .
IX Adgangskriterier : Systemet skal have objektive og offentliggjorte kriterier for deltagelse , som tillader fair og åben adgang .
IX Access criteria : The system should have objective and publicly disclosed criteria for participation , which permit fair and open access .
Alle systemer , der anses for at være af stor betydning , skal have objektive og offentliggjorte kriterier for deltagelse .
All systems deemed to be of prominent importance should have objective and publicly disclosed criteria for participation .
Adgangskriterier , der tilskynder til konkurrence mellem deltagerne , fremmer effektive og billige betalingstjenester .
Access criteria that encourage competition among participants promote efficient and low-cost payment services .
Derfor skal adgangen generelt være fair og åben .
Therefore , access should generally be free and open .
Det kan imidlertid være nødvendigt at begrænse adgangen for at beskytte deltagere mod unødige risici , som kan forvoldes af tredjeparter .
However , imposing restrictions on access may be warranted in order to protect participants against undue risks resulting from the participation of other parties .
Ledelse : Systemets regler om ledelse skal være effektive , indebære ansvar over for eksterne parter og være gennemsigtige .
Governance : The system 's governance arrangements should be effective , accountable and transparent .
Reglerne for ledelse af systemer af stor betydning skal være effektive , indebære ansvar og være gennemsigtige .
The governance arrangements of systems deemed to be of prominent importance should be effective , accountable and transparent .
Ledelsesstrukturen opstiller retningslinjer for , hvorledes systemets overordnede mål fastsættes og nås , og hvorledes systemet vurderes .
The governance arrangements provide the structure through which the system 's overall objectives are set and attained and through which performance is monitored .
Effektive ledelsesregler tilskynder ledelsen til at udvikle systemet i en retning , der er i systemets , deltagernes og offentlighedens interesse .
Such arrangements should provide proper incentives for management to pursue objectives that are in the interests of the system , its participants and the public more generally .
Systemledelsesaftaler skal sikre ansvarlighed over for de relevante organer og være gennemsigtige , således at alle parter har adgang til informationer , som er rettet til dem .
Governance arrangements should ensure accountability to the relevant bodies and be transparent so that all affected parties have access to information applicable to them .
VIII Effektivitet : Systemet skal gøre det muligt at afvikle betalinger på en måde , der er praktisk for deltagerne og effektiv for samfundsøkonomien .
VIII Efficiency : The system should provide a means of making payments which is practical for its users and efficient for the economy .
Alle systemer af stor betydning skal være praktiske for deltagerne og samfundsøkonomisk effektive .
All systems deemed to be of prominent importance should be practical for their users and efficient for the economy .
Resurserne skal anvendes effektivt .
Resources should be used efficiently .
Typisk foretages der en afvejning mellem at reducere resurseomkostningerne og at opnå andre mål som fx sikkerhed .
A trade-off typically exists between minimising resource costs and achieving other objectives , e.g. safety .
Udviklere af betalingssystemer skal spare på resurseomkostninger ved at fokusere på brugernes behov og ved at tage hensyn til systemets indvirkning på den samlede økonomi .
Designers of payment systems should economise on resource costs by being practical in the specific circumstances of the system and by taking account of its effects on the economy as a whole .
Hvor det kan øge den samle -
Where this
ger at overholde alle standarderne , hvis de finder det hensigtsmæssigt .
3.2 Other Core Principles The following Core Principles are not obligatory for euro retail payment systems that are of prominent importance for the economy , but -- as outlined above -- the Eurosystem would welcome the application of the entire set of Core Principles by system operators , should they deem this appropriate .
IV Hurtig og endelig afvikling : Systemerne skal muliggøre hurtig og endelig afvikling på valørdagen , helst i løbet af dagen og som minimum ved dagens slutning .
IV Prompt final settlement : The system should provide prompt final settlement on the day of value , preferably during the day and at a minimum at the end of the day .
Et særdeles ønskeligt mål for detailbetalingssystemer for euro I et systemisk vigtigt betalingssystem er det vigtigt , at den endelige afvikling , dvs .
A highly desirable objective for euro retail payment systems .
debitering og kreditering af deltagernes konti , finder sted samme valørdag og helst i løbet af dagen , så deltagerne ikke udsættes for nogen unødig kreditrisiko .
In a SIPS , it is important that final settlement , i.e. debiting and crediting of the participants » accounts , occurs on the same day of value , preferably even during the day , so that participants do not incur undue credit risks .
Eftersom det normalt involverer store betalinger eller betalinger til afvikling af transaktioner på de finansielle markeder , har deltagerne af hensyn til risikostyringen brug for straks at vide , at disse betalinger er blevet afviklet endeligt i løbet af dagen eller ved valørdagens slutning .
Since high-value payments or payments to settle financial market transactions are generally involved , participants urgently need to know , for risk management purposes , that such transactions have been finally settled during or at the end of the day of value .
Med hensyn til detailbetalinger er beløbene mindre , og i de fleste tilfælde er hurtig og endelig afvikling ikke væsentlig for betalingsmodtageren .
For retail payments , the amounts involved are smaller and , in most cases , the beneficiaries do not attribute similar importance to prompt final settlement .
Eftersom Eurosystemet ikke kræver , at detailbetalingssystemer for euro skal overholde standard III og V , hvilket er forklaret nedenfor , ville det være inkonsekvent at kræve afvikling på valørdagen , når der ikke kræves foranstaltninger til også at sikre rettidig afvikling , i tilfælde af at en deltager ikke opfylder sine forpligtelser .
Since , as explained below , the Eurosystem does not require euro retail payment systems to comply with Core Principles III and V , it would be inconsistent to require settlement on the day of value while not requiring measures to ensure that timely settlement is also achieved in the event of the failure of a participant .
Derfor er det ikke nødvendigt at gøre afvikling på valørdagen til et krav for detailbetalingssystemerne i euroområdet .
Therefore , settlement on the day of value need not become mandatory for retail systems in the euro area .
Hvis detailbetalingssystemerne ikke afvikler endeligt på valørdagen , kan deltagernes krediteksponering vare flere dage ( fx en weekend ) .
However , if retail systems do not provide for final settlement on the day of value , the duration of participants » exposure could be several days ( e.g. over a weekend ) .
Denne risiko kan undgås i detailbetalingssystemer for euro , der anses for at være af stor betydning , hvis transaktionen afvikles endeligt på valørdagen .
This risk can be avoided in euro retail systems deemed III to be of prominent importance if final settlement takes place on the day of value .
7 Teknologiske fremskridt giver anledning til at formode , at sådanne systemkomponenter kan være forsvarlige ud fra et omkostningssynspunkt .
7 Advances in technology suggest that such system features may be justifiable from a cost perspective .
Af - vikling på valørdagen bør derfor være et særdeles ønskeligt mål for detailbetalingssystemer for euro , som anses for at være af stor betydning .
Settlement on the day of value should therefore be a highly desirable objective for euro retail payment systems deemed to be of prominent importance .
III Styring af finansielle risici : Systemet skal have klart definerede procedurer for styringen af kredit - og likviditetsrisici , der specificerer systemoperatørens og deltagernes respektive ansvarsområder , og som giver passende tilskyndelse til at styre og begrænse disse risici .
Management of financial risks : The system should have clearly defined procedures for the management of credit risks and liquidity risks , which specify the respective responsibilities of the system operator and the participants and which provide appropriate incentives to manage and contain those risks .
Værktøjer til risikostyring ( fx sikkerhedspuljer og grænser for krediteksponering ) bidrager klart til at gøre et betalingssystem mere sikkert .
Risk management features ( e.g. collateral pools , debit caps ) clearly add to the safety of a payment system .
Det er imidlertid nødvendigt at opretholde en balance mellem sikkerhed og effektivitet .
However , a balance has to be struck between safety and efficiency .
Det er derfor klart , at der skal gælde andre sikkerhedskrav for detailbetalingssystemer end for systemer for store betalinger på grund af de forskellige grader af risiko , som disse indebærer .
It is therefore clear that safety requirements for retail systems should be different from those for large-value systems , on account of the different degree of risk involved .
De enkelte systemoperatører skal overveje , hvilke risikostyringsværktøjer der er bedst for deres system .
System operators should consider which risk management tools would be most appropriate for the system they operate .
Afvikling i multilaterale nettoafviklingssystemer : Et system med multilateral netting skal som minimum kunne sikre fuldførelse af den daglige afvikling inden for passende tid , i tilfælde af at deltageren med den største forpligtelse ikke kan afvikle .
Settlement in multilateral netting systems : A system in which multilateral netting takes place should , at a minimum , be capable of ensuring the timely completion of daily settlements in the event of an inability to settle by the participant with the largest single settlement obligation .
Som allerede nævnt under standard III ovenfor skal der i ethvert detailbetalingssystem opretholdes en balance mellem sikkerhed og effektivitet .
As already mentioned under Core Principle III above , a balance has to be struck between safety and efficiency for each retail payment system .
Hvis en systemudbyder ikke anser det for nødvendigt at have værktøjer til risikostyring i sit detailbetalingssystem , er der oplagt risiko for , at det pågældende system måske ikke vil være i stand til at fuldføre afvikling inden for dagen , hvis en deltager falder ud . Systemudbyderne er nødt til at overveje , hvorledes deres Hvad angår til betalingssystemer , betyder afvikling på valørdagen ikke nødvendigvis , at afviklingen skal ske den dag , hvor betalingsordren er blevet afgivet til systemet .
If system providers consider it appropriate not to include risk management features in their retail systems , there is a clear risk that , in the event of a participant being For retail payment systems , settlement on the day of value does not necessarily mean that settlement has to occur on the day the payment instruction is submitted to the system .
Dette princip overholdes også , hvis afviklingen sker kort efter , at betalingsordren afgives til systemet , så længe den endelige debitering og kreditering finder sted samme dag , og deltagerne ikke udsættes for krediteksponering natten over .
This principle will also be satisfied if settlement occurs on some day shortly after submission , as long as final debiting and crediting take place on the same day and participants do not to incur overnight credit exposure .
system i videst mulige omfang kan afvikle rettidigt i tilfælde af nedbrud .
unable to settle , such systems might not be in a position to complete settlement for the day .
VI Afviklingsmidler : Midler brugt til afvikling bør fortrinsvis være centralbankpenge .
System operators must consider how their systems can achieve timely settlement to the greatest possible extent in the event of failure . VI Settlement assets : Assets used for settlement should preferably be a claim on the central bank ;
Hvor andre midler anvendes , skal de indebære lille eller ingen kredit - og likviditetsrisiko .
where other assets are used , they should carry little or no credit risk and little or no liquidity risk .
Afvikling i centralbankpenge udsætter ikke deltagerne i et betalingssystem for kreditrisiko , som skyldes misligholdelse fra afviklingsagentens side .
Settlement in central bank money does not expose participants in payment systems to credit risk involving default on the part of the settlement agent .
Derfor er centralbankpenge det sikreste afviklingsmiddel .
Central bank money is therefore the safest asset for settlement .
Eftersom detailbetalingssystemer normalt ikke er systemisk vigtige , synes risikograden i sådanne systemer ikke at nødvendiggøre obligatorisk afvikling i centralbankpenge .
Since retail payment systems are not normally of systemic importance , the degree of risk involved in such systems does not seem to warrant obligatory settlement in central bank money .
Denne form for afvikling skal være frivillig . Hvis en systemudbyder beslutter at afvikle via et pengeinstitut , skal pengeinstituttet dog have en passende kreditrating .
Such settlement should be optional , but if a system provider decides to use commercial bank money for settlement , the commercial bank should be of suitable standing .
Anmeldelse af detailbetalingssystemer i medfør af direktivet om endelig afregning lovgivning , som en udenlandsk deltager , der får fjernadgang eller adgang til systemet via en filial , er underlagt , måske ikke er helt i overensstemmelse med den lovgivning , som systemet er underlagt .
Notification of retail payment systems under the Settlement Finality Directive compatible with the law of the system .
Fx kan lovgivningen vedrørende sikkerhed , netting , endelighed eller insolvens i en deltagers land adskille sig fra lovgivningen i det land , hvor betalingssystemet har hjemme .
The laws governing , for example , collateral , netting , finality or insolvency in the country of a participant may differ from the laws applicable in the country where the payment system is incorporated .
Eurosystemet indtager den holdning , at negative konsekvenser for et betalingssystem , i tilfælde af at en udenlandsk deltager er insolvent , kan begrænses ved at anmelde det pågældende system i medfør af direktivet om endelig afregning .
In the view of the Eurosystem , negative consequences for payment systems in the event of the insolvency of a foreign participant could be mitigated by giving notification of the relevant system under the SFD .
I sådanne tilfælde vil de rettigheder og forpligtelser , der stammer fra eller er forbundet med den pågældende deltagers deltagelse , blive bestemt af den lovgivning , der regulerer systemet .
In such cases , the rights and obligations arising from , or in connection with , the participation of that participant would be determined by the law governing that system .