natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ułnsket virkning af forordningsforslaget kunne være en tidsmæssig forlængelse af de nuværende uligheder landene imellem og en fastholdelse af prisforskellene på grænseoverskridende betalinger i euroområdets forskellige lande .
while in others charges are quite high .
På denne baggrund angår den fłlgende generelle kommentar tidsplanen for forordningsforslagets ikrafttrædelse . ECB har samarbejdet intensivt med banksektoren siden 1999 som en katalysator for ændringer .
An undesirable effect of the draft regulation could be a prolongation of the current disparities between countries and persistence of price differences for cross-border payments across different euro area countries . 8 .
Siden da er der gjort fremskridt , og forhindringer , der blev identificeret som hæmmende for grænseoverskridende betalinger , er blevet fjernet .
In addition , the ECB notes that at present , practices concerning who is actually charged for domestic credit transfers , sender , beneficiary or both , may differ amongst Member States .
Derfor forventer ECB  som resultat af indfłrelse af tiltag  at en betydelig reduktion i gebyrerne for grænseoverskridende betalinger błr finde sted allerede fra den 1 .
Therefore , transposition of this domestic practice to cross-border payments between countries with a different practice is not straightforward .
januar 2002 . Et fuldstændigt integreret fælles betalingsområde , der er nłdvendigt for en fuldstændig udligning af priser på et sundt omkostnings - og produktionsbaseret grundlag , błr fłlge som næste skridt inden for en tidsramme , der er så kort , som det realistisk set er muligt under hensyntagen til den nłdvendige strukturtilpasning .
It is also not clear whether the draft regulation leaves any freedom to agree between sender and receiver on who bears the cost of the transfer . Moreover , further consideration should be paid to the relationship between the draft regulation and Directive 97/5 / EC of the European Parliament and of the Council of 27 January 1997 on cross-border credit transfers ( 1 ) .
Men i hvert fald for pengeoverfłrsler har bankerne brug for ekstra tid , for eksempel indtil år 2005 , til at opbygge den nłdvendige infrastruktur og logistik , der er en forudsætning for en łkonomisk bæredygtig udligning af priserne for henholdsvis indenlandske og grænseoverskridende overfłrsler .
in this respect . More generally , a standardisation of practices regarding charges could prove to be appropriate and should be investigated .
Det błr tages i betragtning , at selvom en konsolidering af betalingssystemernes infrastruktur efter indfłrelsen af euroen allerede har fundet sted for så vidt angår systemer til pengeoverfłrsel af store summer , er en fælleseuropæisk infrastruktur for detailbetalinger endnu ikke etableret .
In this respect , the following general comment addresses the timing of entry into force of the draft regulation . The ECB has been working intensively with the banking sector since 1999 as a catalyst for change .
Konsolidering på dette område forventes at begynde efter den endelige overgang til euroen . 8 .
Since then , progress has been made and obstacles that were identified as hampering cross-border payments have been removed .
ECB skal herudover anfłre , at der i dag kan være forskelle i praksis mellem medlemsstaterne med hensyn til , hvem der faktisk pålægges at betale gebyr for indenlandske pengeoverfłrsler  ordregiver , modtager eller begge parter .
Therefore , the ECB expects that  as a result of implementation of measures  a substantial fee reduction for cross-border payments should already take place from 1 January 2002 .
Derfor er en overfłrsel af den indenlandske praksis på grænseoverskridende betalinger mellem lande , som har forskellig praksis , ikke ukompliceret .
A fully integrated single payment area , necessary for full equalisation of prices on a sound cost and production basis , should follow in a second step within a timeframe as short as realistically possible allowing for necessary structural adjustments .
Det er heller ikke klart , om forordningsforslaget giver mulighed for , at ordregiver og modtager frit kan aftale , hvem der skal betale udgifterne til overfłrslen . Desuden błr man i denne forbindelse tage forholdet mellem forordningsforslaget og Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 97/5 / EF af 27 .
However , at least for credit transfers , banks need additional time , for example until 2005 , to put in place the necessary infrastructure and logistics to allow for an economically viable equalisation of prices between domestic and cross-border transfers .
januar 1997 om grænseoverskridende pengeoverfłrsler ( 1 ) yderligere i betragtning . På et mere generelt plan kunne en standardisering af praksis vedrłrende gebyrer vise sig hensigtsmæssig , og burde undersłges .
It should be considered that while consolidation of the payment systems infrastructure following the introduction of the euro has already occurred for the large-value transfer systems , a pan-European infrastructure for retail payments is not yet in place . Consolidation in this field is expected to start after the final changeover to the euro .
ECB er enig i , at oprettelsen af et fælles eurobetalingsområde kræver forbedrede procedurer for hævning af kontanter , betaling med kort og pengeoverfłrsler .
The ECB agrees that the creation of a single euro payment area calls for improved procedures for cash withdrawal , card payments and credit transfers .
Artikel 3 lader dog også checks være omfattet af forordningsforslagets anvendelsesområde .
However , Article 3 includes also cheques in the scope of the draft regulation .
Selvom ECB anerkender , at checks stadig spiller en vigtig rolle på nogle enkelte nationale markeder , er det ECB 's opfattelse , at man błr undgå foranstaltninger , der kan fremme grænseoverskridende brug af dette betalingsinstrument .
Whilst the ECB recognises that cheques still play an important role in a few national markets , it is of the view that any measures which could foster the crossborder use of this payment instrument should be avoided .
På baggrund af ECB 's lovmæssige mandat til at sikre betalingssystemernes gnidningslłse funktion vil ECB i stedet fraråde anvendelse af grænseoverskridende og indenlandsk brug af checks frem for mere sikre og effektive betalingsmidler . En af begrundelserne herfor er , at checks er papirbaserede og ikke kan ekspederes lige så effektivt som elektroniske betalingsinstrumenter .
In view of its statutory mandate to ensure the smooth functioning of payment systems , the ECB would instead discourage the cross-border and domestic use of cheques in favour of more secure and efficient means of payment , one reason being that cheques are paper-based and cannot be processed as efficiently as electronic payment instruments .
Medtagelse af checks i forordningsforslagets anvendelsesområde ville også tvinge bankerne til at investere i infrastruktur til behandling af grænseoverskridende betalinger med checks , samtidigt med at bankerne er nłdt til at investere kraftigt med henblik på forbedring af behandlingen af grænseoverskridende pengeoverfłrsler .
Also , introducing cheques in the scope of the draft regulation would force banks to invest in infrastructure to handle cross-border cheques , while the banks must at the same time invest heavily in improving the processing of cross-border credit transfers .
ECB er endvidere af den opfattelse , at en udligning af gebyrerne for indenlandske og grænseoverskridende betalinger på for tidligt et tidspunkt måske kan fłre til , at institutterne i sidste ende reagerer med tiltag , der vil virke mod hensigten , såsom et reduceret udbud af grænseoverskridende betalingstjenester eller en stigning i gebyrer for indenlandske betalinger eller i gebyrer for andre tjenester .
Furthermore , the ECB is of the opinion that aligning charges for domestic and cross-border payments at a premature point in time may eventually trigger some counterproductive reactions from institutions , such as a decreasing supply of cross-border payment services or an increase of domestic fees or of the fees charged for other services .
Desuden er indenlandske pengeoverfłrsler i nogle lande gebyrfri eller kun belagt med lave gebyrer , mens gebyrerne i andre lande er ganske hłje .
Moreover , in some countries domestic credit transfers are free of charge or at low charges ,
ECB ser positivt på initiativet i forordningsforslagets artikel 4 til fremme af gennemsigtighed i gebyrer , der opkræves for grænseoverskridende betalinger og betalinger , der gennemfłres inden for den medlemsstat , hvor et institut er etableret .
The ECB welcomes the initiative in Article 4 of the draft regulation to foster the transparency of fees levied on cross-border payments and payments effected within the Member State in which an institution is established .
Denne artikel vil fremme konkurrencen , bidrage til oprettelsen af et fælles betalingsområde og forbedre forbrugernes fordele ved det indre marked .
This Article will enhance competition , contribute to the establishment of a single payment area and improve the advantages for consumers in the internal market .
( 1 ) EFT L 43 , 14.02.1997 s. 25 .
( 1 ) OJ L 43 , 14.2.1997 , p. 25 .
C 308/19
C 308/19
Forordningsforslagets artikel 5 pålægger institutter og kunder en gensidig forpligtelse til efter anmodning at oplyse hinanden om deres internationale bankkontonummer ( IBAN ) og bankidentifikationsnummer ( BIC ) .
Article 5 of the draft regulation imposes a mutual obligation on institutions and customers to communicate their international bank account number ( IBAN ) and the bank identifier code ( BIC ) to each other upon request .
ECB har altid stłttet anvendelse af standarder som en metode til at lette gennemfłrelsen af grænseoverskridende betalinger , og har indledt drłftelser og samarbejdet intensivt med banksektoren om at indfłre standarder som for eksempel IBAN .
The ECB has always promoted standards as a means of facilitating the execution of cross-border payments . It has initiated discussions and worked intensively with the banking sector in order to introduce standards such as the IBAN .
Derfor er ECB enig i hensigten med forordningsforslagets artikel 5 om at fremskynde og lette indfłrelse af definerede standarder .
Therefore , the ECB shares the objective of Article 5 of the draft regulation to accelerate and facilitate the implementation of defined standards .
ECB foreslår dog , at der sikres tilstrækkelig fleksibilitet i forhold til fremtidig udvikling af tekniske standarder til sikring af betalingssystemernes effektivitet på længere sigt .
However , the ECB suggests that sufficient flexibility should be provided for future developments of technical standards to ensure the efficiency of payment systems in the long-term .
Endelig bemærkes , at forordningsforslaget ikke giver institutterne og deres kunder tid til at efterkomme artikel 4 og 5 .
Finally , it is noted that the draft regulation does not allow time for the institutions and their customers to comply with Articles 4 and 5 .
Det henstilles til Rådets overvejelse , om dette kan lade sig głre i praksis .
The Council may wish to consider whether this will be feasible in practice .
1 , pålægges medlemsstaterne inden den 1 . januar 2002 at ophæve alle nationale indberetningsforpligtelser for grænseoverskridende betalinger på indtil 12 500 EUR til betalingsbalancestatistik .
According to Article 6 ( 1 ) of the draft regulation , Member States shall by 1 January 2002 remove any national reporting obligations for cross-border payments up to EUR 12 500 for balance-of-payment statistics .
Dette minimumsbelłb forhłjes til 50 000 EUR fra 1 . januar 2004 .
The threshold will be increased to EUR 50 000 from 1 January 2004 .
Udvalget for penge -, kreditmarkeds - og betalingsbalancestatistik ( CMFB ) vedtog i juni 2000 en fælles minimumsgrænse på 12 500 EUR fra den 1 . januar 2002 som undtagelse for de medlemsstater , der benytter betalingsbaseret indberetning fra banker på vegne af deres kunder .
The Committee on Monetary , Financial and Balance of Payments Statistics ( CMFB ) agreed in June 2000 on a common exemption threshold of EUR 12 500 from 1 January 2002 for those Member States making use of settlement-based reporting by banks on behalf of their customers .
Belłbet blev fastsat , så næsten alle grænseoverskridende detailbetalinger og ca . to tredjedele af samtlige transaktioner kunne undtages fra indberetningspligt til betalingsbalancestatistikken .
The amount was chosen to relieve almost all retail cross-border and around two-thirds of all transactions from balanceof-payments statistical reporting .
Med minimumskravet på 12 500 EUR er forbrugeres grænseoverskridende betalinger i praksis undtaget for indberetningskrav .
With the EUR 12 500 threshold , consumer cross-border payments are in practice exempt from any reporting burden .
ECB har den holdning , at en for tidlig forhłjelse af minimumskravet til 50 000 EUR ikke i væsentlig grad ville łge andelen af grænseoverskridende transaktioner , der fritages , men ville få en alvorlig indvirkning på kvaliteten af statistikken på grund af manglende oplysninger om visse betalingsbalanceposter , hovedsagelig serviceydelser , indtægter og overfłrsler .
The ECB is of the opinion that a premature increase of the threshold to EUR 50 000 would not increase substantially the proportion of cross-border transactions exempted but would have a severe impact on the quality of statistics through the loss of information concerning some balance of payments items , mainly services , income and transfers .
Til beslutningstagning kræves nłjagtige betalingsbalancedata .
Accurate balance-of-payments data are required for decision-making .
Endvidere vil en forringelse af nationale betalingsbalancedata reducere kvaliteten af nationalregnskabernes aggregater , særlig bruttonationalproduktet og bruttonationalindkomsten .
In addition , a deterioration in national balance-of-payments data would reduce the quality of national account aggregates , notably gross domestic product and gross national income .
En gennemgribende reform af systemer til dataindsamling i nogle medlemsstater med henblik på at sikre datakvaliteten vil tage tid og sandsynligvis direkte łge indberetningsbyrden for især små og mellemstore virksomheder .
A radical reform of the data collection systems in some Member States to maintain data quality would take time and probably add directly to the reporting burden on small and medium-sized enterprises in particular .
Et system med to belłbsgrænser med separate belłbsgrænser for betalinger inden for og uden for EU  en fremgangsmåde , der kunne begrænse indvirkningen på betalingsbalancestatistikken for euroområdet som helhed  vil være besværligt og vil łge bankernes udgifter til indberetning .
A two-threshold system , with separate thresholds for payments within and outside the EU  an approach which could limit the impact on balance-of-payments statistics of the euro area as a whole  might be cumbersome and add to banks » reporting costs .
Af disse årsager skal ECB kraftigt anbefale , at man udsætter forhłjelsen af minimumskravet til 50 000 EUR til år 2006 for at sikre tilstrækkelig tid til udvikling af alternative kilder .
For these reasons , the ECB strongly recommends postponing the increase in the threshold to EUR 50 000 to 2006 to allow sufficient time for the development of alternative sources .
Forordningsforslaget błr også głre det klart , at minimumskravet er gældende for bankernes indberetning af grænseoverskridende betalinger , der er iværksat af deres kunder , og ikke berłrer forpligtelsen til at overholde statistiske krav i ENS 95-forordningen .
The draft regulation should also make clear that the threshold applies to reporting by banks of crossborder payments initiated by their customers , and is without prejudice to the obligation to meet the statistical requirements set out in the ESA95 Regulation .
ECB foreslår desuden , at ophævelsen af de i forordningsforslagets artikel 6 , stk . 2 , indeholdte minimumskrav til oplysninger om betalingsmodtagerens data , som hindrer automatiske betalinger , udskydes til år , da dette aelig ;
The ECB also suggests postponing until 2004 the removal of obligations as to the minimum information concerning the data of the beneficiary which prevent automation of payment execution contained in Article 6 ( 2 ) of the draft regulation , as this may in particular entail consultation of various parties at the national level .
I forbindelse med anvendelse af forordningsforslaget i de tre lande , der ikke deltager i den łkonomiske og monetære union , forekommer der at være behov for yderligere afklaring .
Regarding the application of the draft regulation in the three countries not participating in economic and monetary union , there appears to be a need for further clarification .
Da euroen fortsat vil være en fremmed valuta i disse lande , kan det blive vanskeligt at afgłre , hvad der skal forstås ved en tilsvarende indenlandsk betaling , dvs . hvorvidt for eksempel sammenligningsgrundlaget er enten en overfłrsel i den nationale valuta eller en overfłrsel i euro inden for samme ikke-deltagende medlemsstat .
As the euro will remain a foreign currency in these countries , it might be difficult to determine the adequate reference to an equivalent domestic payment , i.e. whether , for instance , the comparator would be either a transfer in the domestic currency or a transfer in euro within the same non-participating country .
Ligeledes er det uklart , hvad referencegebyret for at hæve kontanter vil være i et af disse lande .
Similarly , it is unclear what will be the reference charge for a cash withdrawal in one of these countries .
Udfærdiget i Frankfurt am Main den 26 . oktober 2001 .
Done at Frankfurt am Main , 26 October 2001 .
26 . juni 2003 - MOD ET FÆLLES EUROBETALINGSOMRÅDE -- ENSTATUSRAPPORT
26 June 2003 - Towards a single euro payments area - progress report
juli 2002 har pengeinstitutterne i EU i henhold til en forordning fra Europa-Parlamentet og EU-Rådet [ Europa-Parlamentets og Rådets forordning ( EF ) nr. 2560/2001 af 19 . december 2001 om grænseoverskridende betalinger i euro ] været forpligtet til at tage samme gebyr for nationale og grænseoverskridende betalinger i euro .
Since 1 July 2002 EU banks have been obliged by a Regulation of the European Parliament and the EU Council to charge the same fees for cross-border and national card payments in euro [ Regulation ( EC ) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro . ] .
Fra og med 1 . juli 2003 gælder princippet om lige store gebyrer for nationale og grænseoverskridende betalinger også , når der er tale om pengeoverførsler .
As of 1 July 2003 , the same principle of equal charges for national and cross-border payments will apply to credit transfers .
Dette kan betyde lavere gebyrer for grænseoverskridende overførsler .
For cross-border transfers , this may imply lower charges .
En pengeoverførsel skal opfylde visse betingelser for at være omfattet af bestemmelserne : Beløbet må ikke overstige 12.500,00 euro , og overførslen skal være påført modtagerens internationale bankkontonummer ( IBAN ) og modtagerbankens bankidentifikationsnummer ( BIC ) .
To benefit , a credit transfer must meet certain criteria : the amount must be not higher than Euros 12,500.00 and the order must carry the beneficiary 's International Bank Account Number ( IBAN ) and the Bank Identifier Code ( BIC ) of the receiving bank .
Pengeinstitutterne kan opkræve ekstragebyr for betalingsoverførsler , der ikke opfylder disse betingelser .
For payment orders that do not meet these conditions , banks may charge additional fees .
For forbrugerne er forordningen endnu et skridt hen imod et fælles eurobetalingsområde .
For bank customers , the Regulation is a step closer to a Single Euro Payments Area ( SEPA ) .
De kan dog kun drage fordel heraf , hvis de anvender IBAN og BIC .
However , they can only reap the benefits if they use the IBAN and the BIC .
Alle deltagere og interessenter i betalingskredsløbet ( betalingssystemoperatørerne samt pengeinstitutterne og deres privat - og erhvervskunder ) er nødt til at gå over til disse internationalt anerkendte standarder .
The move to these well-established international standards has to be made by all participants and stakeholders in the payments cycle ( private and corporate bank customers , payment system operators and the banks themselves ) .
Selv om forbrugerne har udsigt til et fælles eurobetalingsområde , er der stadig meget , der skal gøres , før banksektoren får skabt den nødvendige infrastruktur til at kunne tilbyde omkostningseffektive serviceydelser , som er i overensstemmelse med forordningen .
While , from a customer perspective , a SEPA is in reach , the banking sector still has considerable work to do to build the infrastructure necessary to supply Regulation-compliant services cost-efficiently .
Pengeinstitutterne er i færd med at udvikle og gennemføre deres visioner for en tidssvarende betalingsinfrastruktur , som kan imødekomme forbrugerne i euroområdets behov og samtidig udnytte den teknologiske udvikling .
Banks are now developing and implementing their vision for a modern payment infrastructure that will respond to the needs of euro area customers and at the same time benefit from technological innovation .
ECB offentliggør i dag en rapport med titlen « Towards a Single Euro Payments Area - Progress report » (' Mod et fælles eurobetalingsområde -- En statusrapport ') , hvori den seneste udvikling på området gennemgås .
The ECB today publishes a report entitled « Towards a Single Euro Payments Area -- progress report » which reviews these recent developments .
Den europæiske banksektor har med hvidbogen « Euroland : Our Single Payment Area !'
With its White Paper « Euroland : Our Single Payment Area !'
( maj 2002 ) nedfældet sin strategi for , hvordan et fælles eurobetalingsområde , hvor der i 2010 ikke længere vil være forskelle i serviceniveauet for nationale og grænseoverskridende detailbetalinger , skal oprettes .
( May 2002 ) , the European banking sector has formulated its strategy to create a SEPA within which there is no difference between the levels of service for national and cross-border retail payments by 2010 .
Eurosystemet er tilfreds med , at pengeinstitutterne har øget bestræbelserne på at nå dette mål .
The Eurosystem welcomes the fact that banks have stepped up their efforts to achieve this goal .
Ledelsesstrukturen for deres centrale besluttende organ , European Payments Council ( http://www.europeanpaymentscouncil.org /) , er på plads .
The governance structure for their central decision-making body , the European Payments Council ( http://www.europeanpaymentscouncil.org /) , is in place .
De første resultater af bestræbelserne er allerede synlige . Pengeinstitutterne er blevet enige om den foretrukne infrastruktur til håndtering af grænseoverskridende detailbetalinger i euro og har vedtaget konventioner for det grundlæggende serviceniveau vedrørende grænseoverskridende pengeoverførsler .
First results of the work are already visible : the banks have agreed on a preferred infrastructure for the processing of cross-border retail payments in euro and have adopted conventions for basic cross-border credit transfer services .
På flere områder er det imidlertid fortsat nødvendigt med en mere nøjagtig specifikation , for at man kan tale om store fremskridt hen imod et fælles eurobetalingsområde .
In several areas , however , the milestones along the road to a SEPA still require more precise specification .
Gennemførelsen af standarder for grænseoverskridende betalinger går trægt , i forhold til hvad pengeinstitutterne selv har forpligtet sig til .
The implementation of standards for cross-border payments lags behind banks » own commitments .
Eurosystemet vil nøje følge pengeinstitutternes fremskridt hen imod et fælles eurobetalingsområde og agter at måle fremskridt ved hjælp af særlige indikatorer , som pengeinstitutterne opfordres til løbende at indberette om .
The Eurosystem will closely monitor banks » progress towards a SEPA . It plans to measure progress on the basis of specific indicators , on which it urges the banks to continuously report .