natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Forslaget er ikke mere vidtgående end , hvad der er nødvendigt for at opfylde målsætningerne .
It does not go beyond what is necessary to achieve its objectives .
Der fastsættes forpligtelser for betalingsformidlere , som minimerer omkostningerne for betalingssektoren , og dermed betyder forslaget den mindst mulige økonomiske byrde for de nationale regeringer , erhvervslivet og borgerne .
By establishing obligations applicable to payment service providers , which minimise the cost for the payments industry , the proposal therefore minimises the financial burden for national governments , economic operators and citizens .
-* Valg af instrument
-* Choice of instruments
Foreslået instrument : Forordning .
Proposed instrument : regulation .
Andre metoder vil ikke være tilstrækkelige af følgende årsager : Betalingssystemerne i EU er ved at blive integreret i et fælles betalingsområde og derfor bør SR VII gennemføres på harmoniseret vis i hele EU .
Other means would not be adequate for the following reason ( s ) : Payment systems in the EU are in the process of being integrated into a Single Payment Area and , consequently , SR VII should be implemented in a harmonised manner throughout the EU .
Alle interessenter har opfordret til brug af en forordning , hvilket er den mest effektive metode til at sikre ensartet gennemførelse og dermed lige vilkår for alle .
All stakeholders called for the use of a regulation , which would be the most effective way of guaranteeing uniform implementation and thus a level playing field .
4 ) BUDGETVIRKNINGER
4 ) BUDGETARY IMPLICATION
Møder i Udvalget til Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme .
Meetings of the Committee on the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing . EN
5 ) YDERLIGERE OPLYSNINGER 560
5 ) ADDITIONAL INFORMATION 560
Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde
European Economic Area
Den foreslåede lovgivning vedrører EØS og bør derfor også omfatte Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde .
The proposed act concerns an EEA matter and should therefore extend to the European Economic Area . EN
DA 7
8 EN
DA 2005/0138 ( COD ) Forslag til EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS FORORDNING om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler ( EØS-relevant tekst )
2005/0138 ( COD ) Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on information on the payer accompanying transfers of funds ( Text with EEA relevance )
EUROPA-PARLAMENTET OG RÅDET FOR DEN EUROPÆISKE UNION HAR under henvisning til traktaten om oprettelse af Det Europæiske Fællesskab , særlig artikel 95 , under henvisning til forslag fra Kommissionen4 under henvisning til udtalelse fra Det Europæiske Økonomiske og Sociale Udvalg5 under henvisning til udtalelse fra Regionsudvalget6 under henvisning til udtalelse fra Den Europæiske Centralbank7 efter proceduren i traktatens artikel 2518 , og ud fra følgende betragtninger : ( 1 ) I kølvandet på terrorangrebene i USA den 11 . september 2001 betonede Det Europæiske Råd på sit ekstraordinære møde den 21 .
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 95 thereof , Having regard to the proposal from the Commission4 Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee5 Having regard to the opinion of the Committee of the Regions6 Having regard to the opinion of the European Central Bank7 Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty8 , Whereas : ( 1 ) In the wake of the terrorist attacks in the USA on 11 September 2001 , the extraordinary European Council on 21 September 2001 reiterated that the fight against terrorism is a key objective of the European Union .
september 2001 , at kampen mod terrorisme er et afgørende mål for Den Europæiske Union . Det Europæiske Råd godkendte en handlingsplan for styrket politimæssigt og retsligt samarbejde med udvikling af internationale retsinstrumenter mod terrorisme , forebyggelse af finansiering af terrorisme , styrket sikkerhed i luften og en højere grad af overensstemmelse mellem alle relevante politikker .
The European Council approved a plan of action dealing with enhanced police and judicial co-operation , developing international legal instruments against terrorism , preventing terrorist funding , strengthening air security and greater consistency between all relevant policies .
Denne handlingsplan blev revideret af Det Europæiske Råd efter terrorangrebet i Madrid den 11 . marts 2004 , og nu tages der i planen specifikt stilling til behovet for at sikre , at de retslige rammer , som EU har skabt med henblik på at bekæmpe terrorismen og forbedre det retslige samarbejde , tilpasses , således at de svarer til de ni særhenstillinger vedrørende finansiering af terrorisme , som er vedtaget af arbejdsgruppen om finansielle initiativer ( herefter FATF - « Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing ") .
This plan of action was revised by the European Council following the terrorist attacks of 11 March 2004 in Madrid , and now specifically addresses the need to ensure that the legislative framework created by the Community for the purpose of combating terrorism and improving judicial cooperation is adapted to the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing ( FATF ) .
EUT C af , s. .
OJ C , , p. . EN
DA 8
9 EN
december 2001 om specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder med henblik på at bekæmpe terrorisme9 og Rådets forordning ( EF ) nr. 881/2002 af 27 . maj 2002 om indførelse af visse specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder , der har tilknytning til Usama bin Laden , Al-Qaida-organisationen og Taliban , og om ophævelse af Rådets forordning ( EF ) nr. 467/2001 om forbud mod udførsel af visse varer og tjenesteydelser til Afghanistan , om styrkelse af flyveforbuddet og om udvidelse af indefrysningen af midler og andre økonomiske ressourcer over for Taliban i Afghanistan10 .
In order to prevent terrorist funding , measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons , groups and entities have been taken , including Council Regulation ( EC ) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism9 , and Council Regulation ( EC ) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden , the Al-Qaida network and the Taliban , and repealing Council Regulation ( EC ) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan , strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan10 .
Med dette formål for øje er der ligeledes blevet truffet foranstaltninger med henblik på at beskytte finanssystemet mod kanalisering af aktiver og økonomiske ressourcer til terrorformål .
To that same end , measures aimed at protecting the financial system against the channelling of funds and economic resources for terrorist purposes have been taken . Directive 2005 /...
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005 /...
/ EC of the European Parliament and of the Council of ...
/ EF om forebyggelse af misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme11 indeholder en række foranstaltninger med det formål at bekæmpe misbrug af finanssystemet til brug ved hvidvaskning af penge og terroristfinansiering .
2005 on prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing11 contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing .
Disse foranstaltninger kan imidlertid ikke fuldt ud forhindre terrorister og andre kriminelle i at skaffe sig adgang til betalingssystemer , så de kan overføre deres midler .
All those measures do not , however , fully prevent terrorists and other criminals from having access to payment systems for moving their funds .
For at skabe en fælles metode i den internationale kamp mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme bør der i nye EU-initiativer tages højde for udviklingen på dette niveau , dvs . de ni særhenstillinger fra FATF , især særhenstilling VII ( herefter SR VII ) om overførsler og det reviderede fortolkningsnotat om gennemførelsen heraf .
In order to foster a coherent approach in the international context in the field of combating money laundering and terrorist financing , further Community action should take account of developments at that level , namely the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the FATF and in particular Special Recommendation VII ( SR VII ) on wire transfers , and the revised interpretative note for its implementation .
Et særlig vigtigt redskab i forebyggelse , undersøgelse , efterforskning og retsforfølgelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme er , at pengeoverførsler kan spores hele vejen .
The full traceability of transfers of funds can be a particularly important and valuable tool in the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and the financing of terrorism .
For at sikre , at oplysningerne om en indbetaler videresendes gennem hele betalingskæden , er det derfor hensigtsmæssig at pålægge betalingsformidlerne at sørge for , at pengeoverførsler ledsages af nøjagtige og anvendelige oplysninger om indbetaleren .
It is therefore appropriate , in order to ensure the transmission of information on the payer throughout the payment chain , to provide for a system imposing the obligation on payment service providers to have transfers of funds accompanied by accurate and meaningful information on the payer .
Bestemmelserne i denne forordning gælder med forbehold af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 95/46 / EF af 24 . oktober 1995 om beskyttelse af fysiske personer i forbindelse med behandling af personoplysninger og om fri udveksling af sådanne oplysninger12 .
The provisions of this Regulation apply without prejudice to Directive 95/46 / EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data12 .
På grund af den mindre risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme ved pengeoverførsler som led i en handelstransaktion eller i tilfælde , hvor indbetaleren og modtageren er betalingsformidlere , der handler i eget navn , vil det være passende at udelukke sådanne overførsler fra denne forordnings anvendelsesområde , såfremt det altid er muligt at spore disse tilbage til indbetaleren .
Due to the lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds that flow from a commercial transaction or where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf , it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation , under the condition that it is always possible to trace them back to the payer .
Forordningen er senest ændret ved Kommissionens forordning ( EF ) nr. 745/2003 ( EUT L 106 , 29.4.2003 , s. 22 ) .
Regulation as amended by Commission Regulation ( EC ) No 745/2003 ( OJ L 106 , 29.4.2003 , p. 22 ) .
Forordningen er senest ændret ved Kommissionens forordning ( EF ) nr. 2034/2004 ( EUT L 353 af 27.11.2004 , s. 11 ) .
Regulation as last amended by Commission Regulation ( EC ) No 2034/2004 ( OJ L 353 , 27.11.2004 , p. 11 ) .
2005 , s. ..
2005 , p. ..
( skal offentliggøres , 2004/0137 / COD ) .
( to be published , 2004/0137 / COD ) .
EFT L 281 af 23.11.1995 , s. 31 .
OJ L 281 , 23.11.1995 , p. 31 EN
For at skabe balance mellem risikoen for , at transaktionerne « går under jorden » , fordi der indføres for strenge identifikationskrav , og den potentielle terrortrussel ved små overførsler , bør pligten til at bekræfte oplysningerne om indbetalerens identitet håndhæves på risikofølsom vis , for så vidt angår overførsler til modtagere uden for Det Europæiske Fællesskab på op til 1 000 EUR .
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers , the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis , as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1 000 .
På baggrund af Europa-Parlamentets og Rådets forordning ( EF ) nr. 2560/2001 af 19 . december 2001 om grænseoverskridende betalinger i euro13 og Kommissionens meddelelse til Rådet og Europa-Parlamentet « om et nyt lovgrundlag for betalinger i det indre marked " 14 er det tilstrækkeligt at foreskrive forenklede oplysninger om indbetaleren sammen med pengeoverførsler inden for Fællesskabet .
Against the background of Regulation ( EC ) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro13 and the Commission Communication « A New Legal Framework for Payments in the Internal Market " 14 , it is sufficient to provide for simplified information on the payer to accompany transfers of funds within the Community .
For at gøre det muligt for de myndigheder , der er ansvarlige for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i tredjelande , at spore kilden til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme , bør pengeoverførsler fra EU til tredjelande indeholde fuldstædige oplysninger om indbetaleren .
In order to allow the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in third countries to trace the source of funds used for money laundering or the financing of terrorism , transfers of funds from the Community to third countries should carry complete information on the payer .
Disse myndigheder bør kun have adgang til at bruge de fuldstændige oplysninger om indbetaleren , når de skal forebygge , undersøge , efterforske og rejse anklage om hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme .
Access , by those authorities , to complete information on the payer should only be granted for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
For at gøre det muligt at foretage pengeoverførsler fra en enkelt indbetaler på en omkostningsbevidst måde i en batchfil med individuelle overførsler bør disse individuelle overførsler kun indeholde indbetalerens kontonummer , såfremt batchfilen indeholder de fuldstændige oplysninger om indbetaleren .
For transfers of funds from a single payer to several payees to be sent in an inexpensive way in batch files containing individual transfers , such individual transfers should be able to carry only the account number of the payer , provided that the batch file contains complete information on the payer .
For at kunne kontrollere , om pengeoverførslen indeholder de krævede oplysninger om indbetaleren og for at kunne konstatere mistænkelige transaktioner , bør modtagerens betalingsformidler have etableret virkningsfulde procedurer , så det kan konstateres , om der mangler oplysninger om indbetaleren .
In order to check whether the required information on the payer accompanies transfers of funds , and to help to identify suspicious transactions , the payment service provider of the payee should have effective procedures in order to detect a lack of presence of information on the payer .
Af hensyn til den mulige risiko for finansiering af terrorisme vil det være hensigtsmæssigt at sætte modtagerens betalingsformidler i stand til at undgå eller rette op på tilfælde , hvor oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige .
Due to the potential terrorist financing threat posed by anonymous transfers , it is appropriate to enable the payment service provider of the payee to avoid or correct such situations when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer .
I denne henseende bør der være mulighed for fleksibilitet , for så vidt angår oplysninger om indbetaleren på et risikofølsomt grundlag .
In this regard , flexibility should be allowed as regards the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis .
Desuden bør indbetalerens betalingsformidler være ansvarlig for nøjagtigheden og fuldstændigheden af oplysningerne om indbetaleren .
In addition , the accuracy and completeness of information on the payer should remain in the responsibility of the payment service provider of the payer .
Hvis betalingsformidleren har hjemsted uden for Fællesskabet , bør der udøves en højere grad af kundeforsigtighed i henhold til artikel [ 11 ] i direktiv 2005 /...
In the case where the payment service provider of the payer is situated outside the Community , enhanced customer due diligence should be applied , in accordance with Article [ 11 ] of Directive 2005 /...
/ EF , ved et grænseoverskridende korrespondentbankforhold med denne betalingsformidler .
/ EC , in respect of cross-frontier correspondent banking relationships with that payment service provider .
Under alle omstændigheder bør modtagerens betalingsformidler udvise særlig årvågenhed på grundlag af en risikobaseret vurdering , når denne bliver bekendt med , at oplysningerne om indbetaleren mangler eller er ufuldstændige , og denne betalingsformidler bør indberette dubiøse transaktioner til de kompetente myndigheder .
In any event , the payment service provider of the payee should exert special vigilance , on a risk-based assessment , when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer , and should report suspicious transactions to the competent authorities .
EFT L 344 af 28.12.2001 , s. 13 .
OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 13 .
KOM ( 2003 ) 718 endelig .
COM ( 2003 ) 718 final . EN
Indtil de tekniske begrænsninger , der kan forhindre mellembetalingsformidler i at opfylde sin forpligtelse til at videregive alle de modtagne oplysninger om indbetaleren , er fjernet , bør disse mellembetalingsformidlere føre register over disse oplysninger .
Until technical limitations that may prevent intermediary payment service providers from satisfying the obligation of transmitting all the received information on the payer , are removed , those intermediary payment service providers should keep records of that information .
Sådanne tekniske begrænsninger bør fjernes , så snart betalingssystemerne er blevet opgraderet .
Such technical limitations should be removed as soon as payment systems are upgraded .
Da det i strafferetlige undersøgelser kan forekomme , at det ikke er muligt at identificere de krævede data eller de involverede personer , før der er gået adskillige måneder eller endda år siden den oprindelige pengeoverførsel , vil det være hensigtsmæssigt at betalingsformidlerne fører registre over oplysninger om indbetalerne med det formål at forebygge , undersøge , efterforske og rejse anklage i forbindelse med hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme .
Since , in criminal investigations , it may not be possible to identify the data required or the individuals involved until many months or even years after the original transfer of funds , it is appropriate to require payment service providers to keep records of information on the payer for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
I et demokratisk samfund bør denne periode være af begrænset varighed .
In a democratic society , this period should be limited .
En passende varighed vil være fem år .
It is appropriate that this period be set to five years .
For at gøre det muligt at gribe ind over for terrorisme bør betalingsformidlerne reagere hurtigt på forespørgsler om oplysninger om indbetaleren fra de myndigheder , der er ansvarlige for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i den relevante medlemsstat .
To make for rapid action in the framework of combating terrorism , payment service providers should respond rapidly to requests for information on the payer from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in the Member State where they are established .
På grund af den betydning , som tillægges kampen mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme , bør medlemsstaterne i den nationale lovgivning fastlægge effektive , forholdsmæssige og afskrækkende sanktioner ved overtrædelse af bestemmelserne i denne forordning .
Given the importance of the combat against money laundering and terrorist financing , Member States should lay down effective , proportionate and dissuasive penalties in national law for failure to comply with the provisions of this Regulation .
De foranstaltninger , der er nødvendige ved indførelsen af denne forordning , bør vedtages i overensstemmelse med Rådets afgørelse af 28 . juni 1999 om fastsættelse af de nærmere vilkår for udøvelsen af de gennemførelsesbeføjelser , der tillægges Kommissionen15 .
The measures necessary for the implementation of this Regulation should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission15 .
En række stater og territorier , der ikke indgår i Fællesskabets område , indgår i møntunion eller indgår i en medlemsstats valutaområde og er medlem af den pågældende medlemsstats betalings - og clearingssystem .
A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union or form part of the currency area of a Member State and have established membership of the payment and clearing systems of that Member State .
For at undgå væsentlige negative konsekvenser for økonomien i de pågældende lande eller territorier , der kan opstå som følge af anvendelsen af denne forordning ved pengeoverførsler mellem de pågældende medlemsstater og disse lande eller territorier , er det hensigtsmæssigt at give mulighed for , at sådanne pengeoverførsler behandles som pengeoverførsler inden for den pågældende medlemsstat .
In order to avoid a significant negative effect on the economies of those countries or territories which could result from the application of this Regulation to transfers of funds between the Member States concerned and those countries or territories , it is appropriate to provide for the possibility for such transfers of funds to be treated as transfers of funds within that Member State .
For ikke at hæmme bidrag til velgørenhedsorganisationer er det hensigtsmæssigt at bemyndige medlemsstaterne til at undtage betalingsformidlere på deres område fra at skulle indsamle , verificere , registrere eller sende oplysninger om indbetaler om pengeoverførsler på op til 150 EUR .
In order not to discourage donations for charitable purposes , it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting , verifying , recording , or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 150 .
Det er ligeledes hensigtsmæssigt at give denne mulighed på betingelse af , at velgørenhedsorganisationerne opfylder visse betingelser , så medlemsstaterne kan sikre , at denne undtagelse ikke kan misbruges som et dække af terrorister eller som en mulighed for at finansiere deres aktiviteter .
It is also appropriate to make this option conditional upon requirements to be met by the charitable organisations in order to allow Member States to ensure that this exemption does not give rise to abuse by terrorists as a cover for or a means of facilitating the financing of their activities . Since the objectives of the action to be taken cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore , by reason of the scale or effects of the action , be better achieved at Community level , the Community may adopt measures , in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty .