natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Med henblik på at benchmarke og sikre et målrettet anvendelsesområde for undersøgelser vedrørende betalingsbalance indberetning foreslår ECB , at andre administrative og statistiske datakilder , fx momsdatafiler , Intrastat , selskabsregistre og strukturstatistikker , forbedres , hvor dette er nødvendigt og muligt , så de kan bruges til at identificere de enheder , som skal indgå i undersøgelserne , eller til at indsamle informationer om grænseoverskridende transaktioner .
In order to benchmark and to focus the scope of surveys related to b.o.p. reporting , the ECB suggests that other administrative and statistical data sources , such as VAT data files , INTRASTAT , Company Registers and Structural Business Statistics , are enhanced where needed and possible , so that they can be used for the identification of the entities to be surveyed or for collecting information on cross-border transactions .
Der kan allerede foregå en udveksling blandt myndigheder , der opstiller betalingsbalancedata , af god praksis for brug af disse data .
Good practices on the usage of such data may already be exchanged among b.o.p. compilers .
På den anden side bør lovreglerne vedrørende disse kilder gøre det nemmere at identificere grænseoverskridende transaktioner , især vedrørende tjenesteydelser , uden at dette berører respondenternes byrde .
Conversely , without prejudice to the burden on respondents , the regulations related to those sources should enable a better identification of cross-border transactions , especially as regards services .
ECB ser med tilfredshed på indførelsen af artikel 5 , stk . 3 , der præciserer , at statistiske krav , som ikke har nogen indflydelse på udbyderne af betalingstjenesters straight-through processing af SEPA-betalinger , og som helt kan automatiseres af udbyderne af betalingstjenester , ikke bør være underlagt en fritagelsestærskel .
The ECB welcomes the introduction of Article 5 ( 3 ) , clarifying that statistical requirements which have no impact on the straight through processing of SEPA payments by payment service providers , and can be fully automated by payment service providers , should not be subject to any exemption threshold .
ECB anser betalingsdata for et potentielt nyttigt redskab , navnlig til at identificere den rapporteringspopulation , som bør indgå i undersøgelserne , dvs . til at oprette og føre et register over internationalt aktive virksomheder ( 2 ) .
The ECB regards payments data as a potentially useful tool in particular to identify the reporting population to be surveyed , i.e. to set up and maintain a register of internationally active firms ( 2 ) .
Dette vedrører informationer , som er let tilgængelige for bankerne , og som kan videregives til de myndigheder , der opstiller betalingsbalancestatistik , på helt automatiseret vis med rimelige intervaller , herunder dels de obligatoriske felter i SEPA-betalingsmeddelelsen ( bl . a. betalers og betalingsmodtagers internationale bankkontonummer ( IBAN )) , dels andre referencedata , som bankerne måtte anvende og / eller lagre ( f. eks .
This concerns information that is readily available to the banks and that can be supplied to b.o.p. compilers in a fully automated fashion at reasonable intervals , including , on the one hand , the mandatory fields of the SEPA message ( including the International Bank Account Numbers ( IBANs ) of the payer and the payee ) and , on the other hand , any other reference data that must be used and / or stored by banks ( e.g. for anti-money laundering and counter-terrorist financing purposes ) , such as the address of the account holders .
Disse data kan så kædes sammen med det nationale statistiske virksomhedsregister .
In turn , these data may be linked to the national statistical business register .
Denne fremgangsmåde bør være en mulighed , som de enkelte nationale myndigheder , der opstiller betalingsbalancestatistik , kan vælge at gøre brug af .
This approach should be made possible at the discretion of each national b.o.p. compiler .
Da den opfylder betingelserne i artikel 5 , stk . 3 , bør den ikke være underlagt en indberetningstærskel .
As it meets the conditions listed in Article 5 ( 3 ) , this approach should not be subject to any reporting threshold .
I fremtiden kan ikke-finansielle enheder , i forbindelse med SEPA , vælge at have deres bankkonto i en bank , som har hjemsted i et andet EU-land .
In the future , in the context of SEPA , non-financial entities may choose to hold their bank account with a bank that is resident in another EU country .
Hvis og når dette sker , tilvejebringer de informationer , der er defineret i forordningsforslagets artikel 5 , stk . 3 , som er baseret på den antagelse , at bankerne og deres kontoindehavere generelt set har hjemsted i det samme land , muligvis ikke længere en
If and when this happens , the information as defined in Article 5 ( 3 ) of the proposed regulation , which is based on the assumption that the banks and their account holders generally reside in the same country , may no longer provide a satisfactory
( 1 ) I henhold til artikel 1 , stk . 3 , i forordningsforslaget vil der fortsat kræves indberetning fra bankerne om deres egne grænseoverskridende finansielle og ikke-finansielle transaktioner .
( 1 ) In line with Article 1 ( 3 ) of the proposed regulation , banks will still be required to report on their own cross-border financial and non-financial transactions .
( 2 ) Dette gælder især for små og mellemstore virksomheder ( SMV' er ) , der modtager betalinger fra og / eller sender betalinger til udenlandske bankkonti ( dvs . bankkonti med en udenlandsk landekode ) .
( 2 ) In particular , this applies to small and medium-sized enterprises ( SMEs ) that receive payments from and / or send payments to non-resident bank accounts ( i.e. bank accounts with a non-resident country code in it ) .
Dette kan indikere , at disse SMV' er sandsynligvis vil medvirke i grænseoverskridende transaktioner .
This can serve as an indication that these SMEs are likely to be engaged in cross-border transactions .
IBAN-nr . ( landekoden heri ) i SEPA-betalingsmeddelelsen kan anvendes som middel til at identificere SMV' er .
The ( country code in the ) IBAN in the SEPA message can be used as a proxy to identify these SMEs .
tilfredsstillende vurdering af rapporteringspopulationen .
assessment of the reporting population .
I denne forbindelse er ECB parat til at bistå Kommissionen og foretage en yderligere vurdering af , i hvilket omfang dette fænomen har udviklet sig .
In such a context , and to assist the Commission , the ECB is willing to further assess the extent to which this phenomenon has developed .
Hvis der er tale om et betydeligt omfang , bør det genovervejes at lade bankerne medtage betalers hjemland i SEPA-betalingsmeddelelsen ( 1 ) .
If it has become significant , the inclusion by the banks of the country of residence of the payer in the SEPA message should be reconsidered ( 1 ) .
Dette ville give betalingsmodtagers bank mulighed for automatisk , utvetydig identificering af grænseoverskridende betalinger i alle tilfælde .
This would allow an automatic and unambiguous identification of cross-border payments by the bank of the payee in all cases .
Denne procedure bør anvendes uden en tærskel .
This procedure should be applied without a threshold .
For at lette indberetningsbyrden yderligere for både finansielle og ikke-finansielle aktører støtter ECB alle initiativer , der fremmer udveksling af informationer mellem myndigheder , der opstiller betalingsbalancestatistik udelukkende til statistiske formål .
In order to further alleviate the reporting burden of both financial and non-financial agents , the ECB supports all initiatives that facilitate the exchange of information between b.o.p. compilers , for statistical purposes only .
Dette kan kræve , at man fjerner retlige hindringer for udveksling af informationer mellem statistiske myndigheder i EU , samtidig med at de krævede sikkerhedsforanstaltninger vedrørende fortrolighed bevares .
This may require the elimination of legal impediments to the exchange of information among EU statistical authorities , while maintaining the required confidentiality safeguards .
ECB er parat til at bistå Kommissionen med at undersøge , hvordan man kan gå frem på dette område .
To assist the Commission , the ECB would be ready to explore ways forward within this area .
2 , om at ophæve forpligtelsen for udbydere af betalingstjenester til at foretage afregningsbaserede betalingsbalance indberetninger pr. 1 . januar 2012 understreger ECB behovet for en midlertidig løsning for medlemsstater , som stadig anvender afregningsbaseret indberetning , indtil der er kommet en fuldt harmoniseret løsning på europæisk plan .
Regarding the proposal to remove settlement-based national reporting requirements on payment service providers from 1 January 2012 , as stated in Article 5 ( 2 ) of the proposed regulation , the ECB highlights the need for an interim solution for Member States still relying on settlement-based reporting until a fully harmonised pan-European solution has emerged .
En sådan midlertidig løsning er blevet drøftet i Eurosystemet , hvilket har resulteret i følgende forslag fra ECB : --- Der bør i denne overgangsperiode anvendes et fælles felt i SEPA-betalingsmeddelelsen til fuldt harmoniseret indberetning ( herunder én kodeliste og én metode til at anvende denne kodeliste ) .
Such an interim solution has been discussed within the Eurosystem , resulting in the following proposal by the ECB : --- one single field of the SEPA payment message should be used during this interim period for reporting in a fully harmonised way ( including one code list and one methodology to apply this code list ) .
Der vil blive stillet krav om , at kunderne i de medlemsstater , som gennemfører denne fremgangsmåde , giver de informationer , som er nødvendige for at udfylde et , allerede eksisterende , specifikt hvidt felt i SEPA-betalingsmeddelelsen ( feltet » lovmæssig indberetning «) .
Customers in Member States implementing this approach will be required to provide the information to fill in one , already existing , specific optional white field in the SEPA message ( field « Regulatory Reporting ') .
Bankerne i disse medlemsstater bør anvende et fælles sæt brugerregler , så de danner ét fællesskab med valgfrie tillægsydelser .
One common set of usage rules should be applied by banks in all these Member States , creating one additional optional service ( AOS ) community .
Dette sæt brugerregler skal kun gælde for de medlemsstater , som beslutter at gennemføre denne fremgangsmåde .
The set of usage rules would only apply between the Member States which decide to implement this approach .
European Payments Council bør informeres og anmodes om at bistå med at koordinere gennemførelsen af den valgfrie tillægsydelse . --- Banker og kunder , der har hjemsted i medlemsstater , som ikke gennemfører denne fremgangsmåde , behøver hverken anvende dette sæt brugerregler eller indføre , overføre eller læse betalingsbalancekoderne .
The EPC should be informed and asked to help in co-ordinating the implementation of the AOS , --- banks and customers resident in Member States not implementing this approach will neither have to adopt the set of usage rules nor do they have to introduce , transmit or read the b.o.p. codes .
Infrastrukturer , der udbyder betalingstjenester i hele Europa , skal kun anvende brugerreglerne , hvis de tilbyder tjenester til banker og kunder , som har hjemsted i de medlemsstater , der anvender denne fremgangsmåde . --- Hele processen kræver , at der anvendes én harmoniseret kodeliste vedrørende de underliggende transaktioners økonomiske karakter og én metode til at anvende denne kodeliste .
Infrastructures providing payment services across Europe will only have to adopt the set of usage rules if they offer services to banks and customers resident in the Member States using this approach , --- the whole process requires the use of one harmonised code list about the economic nature of the underlying transactions , and one methodology to apply this code list .
ECB stiller en sådan kodeliste til rådighed .
Such a code list is made available by the ECB .
Når den kodede information er indført i SEPA-betalingsmeddelelsen , er bankernes behandling heraf fuldt automatiseret , uden at betalingens straight-through processing hindres .
Once the coded information is introduced in the SEPA message , its treatment is fully automated by banks , without hampering the straight through processing of the payment .
Endvidere anbefaler ECB , at udviklingen i de kommende år overvåges nøje , idet der tages højde for den tekniske udvikling inden for SEPA og udviklingen inden for statistiske indsamlingsmetoder .
Furthermore the ECB recommends to closely monitor the developments in the coming years , taking into account technical developments in SEPA and developments in statistical collection methods .
Revisionsklausul --- brug af bankidentifikationskoden ( BIC )
Review clause --- use of the Bank Identifier Code ( BIC )
I henhold til forordningsforslagets artikel 12 , stk . 1 , skal Kommissionen senest i december 2012 forelægge Europa-Parlamentet , Rådet , Det Europæiske Økonomiske og Sociale Udvalg og ECB en rapport om anvendelsen af IBAN og BIC i relation til automatiseringen af betalinger , ledsaget af et hensigtsmæssigt forslag .
According to Article 12 ( 1 ) of the proposed regulation , the Commission must , by December 2012 at the latest , present to the European Parliament , the Council , the European Economic and Social Committee and the ECB a report on the use of IBAN and BIC in relation to the automation of payments , accompanied by an appropriate proposal .
ECB antager , at formålet med denne bestemmelse er at gøre initiering af betalinger nemmere og mere effektiv , og vil støtte en eventuel ophævelse af kravet om , at detailkunder skal anvende BIC , hvis det er teknisk muligt kun at anvende IBAN , da dette vil lette byrden forbundet med at angive to forskellige identifikationskoder .
On the assumption that the aim of this provision is to facilitate and make more efficient the initiation of payments , the ECB would support the possible abolition of the need for retail customers to use the BIC if the use of IBAN only is technically possible , as this would ease the burden of providing two different identifiers .
( 1 ) Hvis der tages skridt hertil , kræver det , at European Payments Council ( EPC ) anmodes om at gøre SEPA-betalingsmeddelelsens eksisterende felt vedrørende betalers hjemland , som nu er valgfrit , obligatorisk ( og eventuelt vedtager en kodificering ) .
( 1 ) If this step were to be taken , the European Payments Council ( EPC ) would have to be requested to make mandatory the existing field on the country of residence of the payer , currently optional in the SEPA message ( and possibly to agree on a codification ) .
C 21/4 2.2 .
C 21/4 2.2 .
IBAN blev indført som et obligatorisk krav om ens gebyrer i henhold til forordning ( EF ) nr. 2560/2001 og har , efter ECB 's opfattelse , vist sig at være en hovedhjørnesten i standardiseringen af betalinger i forbindelse med SEPA , da straight-through processing forbedres , og verificeringen af kontonumre gøres nemmere .
IBAN was introduced as a mandatory requirement for equal charging under Regulation ( EC ) No 2560/2001 and has , in the ECB 's view , proven to be a cornerstone for the standardisation of payments in the context of SEPA as it enhances straight through processing and facilitates the verification of account numbers .
ECB anbefaler derfor kraftigt , at det fortsat bliver obligatorisk at bruge IBAN .
The ECB would therefore strongly recommend retaining the mandatory use of IBAN .
ECB bemærker ydermere , at indførelsen at et standardformat for værdipapirkonti svarende til IBAN-ordningen kan forbedre lovvalgsordningen for formidlede værdipapirer .
The ECB further notes that the introduction of a similar standard format for securities accounts comparable with the regime for IBAN could enhance the conflicts of law regime for intermediated securities .
Gebyrer for grænseoverskridende betalinger og tilsvarende nationale betalinger I forordningsforslagets artikel 3 , stk . 1 , fastsættes princippet om , at gebyrer for grænseoverskridende betalinger skal være de samme som for tilsvarende nationale betalinger » af samme værdi «.
Charges for cross-border payments and corresponding national payments Article 3 ( 1 ) of the proposed regulation provides for the principle of equality of charges in respect of cross-border payments and corresponding domestic payments « of the same value » .
Det eneste kriterium for identificering af den tilsvarende nationale betaling i forordningsforslaget er henvisningen til disse tilsvarende betalingers værdi .
The only criterion for identifying the corresponding domestic payment in the proposed regulation is the reference to the value of such equivalent payments .
I denne henseende er ECB betænkelig ved , at ovennævnte bestemmelse muligvis ikke giver udbydere af betalingstjenester tilstrækkelige retningslinjer for fortolkningen af begrebet » tilsvarende nationale betalinger «.
In this respect , the ECB is concerned that the abovementioned provision might not provide payment service providers with adequate interpretation guidelines with regard to the notion of the corresponding domestic payments .
Derfor foreslår ECB , at der indsættes et nyt stk . 3 , hvor de grundlæggende kriterier for bedømmelsen angives , for at sikre ensartet anvendelse i Fællesskabet , i stedet for at give udbydere af betalingstjenester vide skønsmuligheder med hensyn til fortolkningen .
Hence , the ECB proposes introducing a paragraph setting out the basic assessment criteria in order to ensure its uniform application within the Community , instead of allowing payment service providers a wide margin of discretion as regards its interpretation .
Anvendelsesområde Forordning ( EF ) nr. 2560/2001 finder anvendelse på » institutter «, og i forordningens artikel 2 , litra e ) , defineres de som » enhver fysisk eller juridisk person , der som led i sin erhvervsvirksomhed foretager grænseoverskridende betalinger «.
Scope of application Regulation ( EC ) No 2560/2001 applies to « institutions » , and its Article 2 ( e ) defines them as « any natural or legal person which , by way of business , executes cross-border payments » .
Det følger heraf , at hverken ECB eller nationale centralbanker er omfattet af forordning ( EF ) nr. 2560/2001 .
It follows that neither the ECB nor national central banks ( NCBs ) are covered by Regulation ( EC ) No 2560/2001 .
a. defineres som » enhver af de kategorier , som er omhandlet i artikel 1 , stk . 1 , i direktiv 2007/64 / EF ...
This situation is altered by Article 2 ( 5 ) of the proposed regulation , which applies to payment service providers defined , inter alia , as « any of the categories referred to in Article 1 ( 1 ) of Directive 2007/64 / EC ...'
« ( 1 ) ( herefter » betalingstjenestedirektivet «) .
( 1 ) ( hereinafter the « PSD ') .
I betalingstjenestedirektivets artikel 1 , stk . 1 , opstilles kategorier af udbydere af betalingstjenester , herunder ECB og de nationale centralbanker , når de ikke handler i deres egenskab af pengepolitiske myndigheder .
Article 1 ( 1 ) of the PSD sets out categories of payment service providers , including the ECB and NCBs when not acting in their capacity as monetary authorities .
Det følger af ovennævnte bestemmelser , at den foreslåede forordning vil finde anvendelse på grænseoverskridende betalinger op til 50 000 EUR , der foretages af ECB eller nationale centralbanker , når de handler uden for anvendelsesområdet for deres egenskab af pengepolitiske myndigheder , og når disse transaktioner ikke er foretaget for deres egen regning .
It follows from the abovementioned provisions that the proposed regulation would apply to cross-border payments up to EUR 50 000 made by the ECB or NCBs when they are acting outside the scope of their capacity as monetary authorities and when such transactions are not made for their own account .
ECB noterer med tilfredshed udvidelsen af forordningsforslagets anvendelsesområde i denne henseende , som er i overensstemmelse med SEPA-principperne .
The ECB welcomes the extended scope of the proposed regulation in this respect , which is in line with the principles of SEPA .
Yderligere retlige kommentarer ECB støtter forordningsforslagets målsætning om at overholde standarder for god lovgivning og tilslutter sig indførelsen af de forenklede definitionsrammer .
Additional legal comments The ECB supports the proposed regulation 's objective of complying with standards of good legislation and agrees with the introduction of the simplified definition framework .
Der synes dog at være en vis overlapning mellem udtrykket » grænseoverskridende betalinger « og » betalingstransaktion « i henholdsvis artikel 2 , stk . 1 , og artikel 2 , stk .
However , a certain overlap seems to exist between the notion of « cross-border payments » and « payment transaction » contained respectively in Article 2 ( 1 ) and Article 2 ( 7 ) of the proposed regulation .
7 , i forordningsforslaget . Det er ECB 's holdning , at hvis et defineret begreb forekommer i mere end en sekundær fællesskabsretsakt , bør den tilsvarende definition så vidt muligt være identisk i alle sådanne retsakter for at sikre retlig klarhed , især i retsakter , der er tæt relaterede .
The ECB is of the opinion that if a defined concept appears in more than one secondary Community legislation , the corresponding definition should , as far as possible , be identical in all such legislation to ensure legal certainty , especially in closely related legal acts .
Begrebet » betalingsinstrumenter «, som er defineret i betalingstjenestedirektivets artikel 4 , stk . 23 , og det tilsvarende begreb i forordningsforslagets artikel 2 , stk .
However , there are some divergences between the concept of « payment instrument » as defined in Article 4 ( 23 ) of the PSD and its equivalent in Article 2 ( 2 ) of the proposed regulation .
2 , er imidlertid ikke ganske overensstemmende . I betalingstjenestedirektivet omtales » betalingsordre «, mens definitionen i forordningsforslaget henviser til » betalingstransaktion «.
In the PSD , reference is made to « payment order » whereas the definition in the proposed regulation refers to « payment transaction » .
Dette er uheldigt og kan forårsage forvirring , især da både » betalingsordre « og » betalingstransaktion « er definerede begreber i både forordningsforslaget og betalingstjenestedirektivet .
This is unfortunate and could cause confusion , especially since both « payment order » and « payment transaction » are defined concepts in both the proposed regulation and the PSD .
ECB foreslår derfor , at der skabes overensstemmelse mellem disse to retsakter med hensyn til den pågældende definition .
The ECB therefore suggests that these two legal acts be aligned with respect to the definition in question .
Da forordningsforslaget ikke indeholder bestemmelser om gennemsigtighed med hensyn til gebyrer svarende til artikel 4 i forordning ( EF ) nr. 2560/2001 , anbefaler ECB , at det overvejes , om der i forordningsforslaget bør henvises til de relevante bestemmelser i betalingstjenestedirektivet vedrørende vilkår og informationskrav til betalingstjenester .
Since the proposed regulation does not contain any provision on transparency of charges corresponding to Article 4 of Regulation ( EC ) No 2560/2001 , the ECB recommends considering whether a reference should be made in the proposed regulation to the relevant provisions in the PSD in respect of conditions and information requirements for payment services .
( 1 ) Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2007/64 / EF af 13 . november 2007 om betalingstjenester i det indre marked og om ændring af direktiv 97/7 / EF , 2002/65 / EF , 2005/60 / EF og 2006/48 / EF og om ophævelse af direktiv 97/5 / EF ( EUT L 319 af 5.12.2007 , s. 1 ) .
( 1 ) Directive 2007/64 / EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market amending Directives 97/7 / EC , 2002/65 / EC , 2005/60 / EC and 2006/48 / EC and repealing Directive 97/5 / EC ( OJ L 319 , 5.12.2007 , p. 1 ) .