natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Opinion on the special administration procedure initiated by Banca Naţională a României for credit institutions in distress ( CON / 2010/12 )
Udtalelse om den særlige administrative procedure , som indledes af Banca Naţională a României over for nødlidende kreditinstitutter ( CON / 2010/12 )
Romania , 27.1.2010 , pdf 135 kB , en .
Rumænien , 27.1.2010 , pdf 135 kB , en .
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Retsgrundlaget &gt; Kronologisk liste over alle ECB &lsquo; s retlige instrumenter &gt; 2010 &gt; CON / 2010/12
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; All by date &gt; 2010 &gt; CON / 2010/12
februar 2005 efter anmodning fra Rådet for Den Europæiske Union om et forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge , herunder finansiering af terrorisme ( KOM ( 2004 ) 448 endelig udg . ) ( CON / 2005/2 ) ( 2005 / C 40/06 ) 1 .
EUROPEAN CENTRAL BANK OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 4 February 2005 at the request of the Council of the European Union on a proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing ( COM ( 2004 ) 448 final ) ( CON / 2005/2 ) ( 2005 / C 40/06 ) 1 .
Den Europæiske Centralbank ( ECB ) modtog den 22 . oktober 2004 en anmodning fra Rådet for Den Europæiske Union om en udtalelse om et forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge , herunder finansiering af terrorisme ( i det følgende benævnt » direktivforslaget «) .
On 22 October 2004 , the European Central Bank ( ECB ) received a request from the Council of the European Union for an opinion on a proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing ( hereinafter the « proposed directive ') .
ECB 's kompetence til at afgive udtalelse fremgår af artikel 105 , stk . 4 , første led , i traktaten om oprettelse af Det Europæiske Fællesskab , som foreskriver , at ECB skal høres vedrørende ethvert forslag til fællesskabsretsakt inden for dens kompetenceområder .
The ECB 's competence to deliver an opinion is based on the first indent of Article 105 ( 4 ) of the Treaty establishing the European Community , which provides that the ECB shall be consulted on any proposed Community act in its fields of competence .
5 , da direktivforslaget vedrører en af Det Europæiske System af Centralbankers ( ESCB ) opgaver , nemlig at bidrage til en smidig gennemførelse af de kompetente myndigheders politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutterne og til det finansielle systems stabilitet . Ydermere fremgår ECB 's kompetence til at afgive udtalelse af traktatens artikel 105 , stk .
The ECB 's competence to deliver an opinion is also based on Article 105 ( 5 ) of the Treaty , as the proposed directive concerns one of the tasks of the European System of Central Banks ( ESCB ) , namely to contribute to the smooth conduct of policies pursued by the competent authorities relating to the prudential supervision of credit institutions and the stability of the financial system .
2 , og 106 , stk . 1 i traktaten samt artikel 16-18 og 21-23 i statutten for Det Europæiske System af Centralbanker og Den Europæiske Centralbank , da direktivforslaget indeholder bestemmelser , der har konsekvenser for visse andre af ESCB 's opgaver .
In addition , the ECB 's competence to deliver an opinion is based on Articles 105 ( 2 ) and 106 ( 1 ) of the Treaty and Articles 16 to 18 and 21 to 23 of the Statute of the European System of Central Banks and of the European Central Bank , as the proposed directive contains provisions which have implications for certain ESCB tasks .
Denne udtalelse er baseret på den udgave af direktivforslaget , som ECB blev anmodet om at afgive udtalelse om , udgaven af 13 . oktober 2004 .
This opinion is based on the version of the proposed directive on which the ECB was consulted , namely the version of 13 October 2004 .
ECB bemærker , at forslaget har gennemgået forandringer under det nederlandske formandskab , men vil af hensyn til klarheden afstå fra at kommentere senere udgaver i denne udtalelse .
The ECB notes that it has undergone further elaboration under the Dutch Presidency but will for reasons of clarity refrain from commenting on any later version in this opinion .
Hovedformålet med direktivforslaget er at sikre en koordineret gennemførelse og anvendelse i medlemsstaterne af de fyrre reviderede anbefalinger fra den finansielle aktionsgruppe vedrørende hvidvaskning af penge , » Financial Action Task Force on Money Laundering « ( i det følgende benævnt » FATF «) .
The main objective of the proposed directive is to ensure a coordinated implementation and application among Member States of the revised Forty Recommendations of the Financial Action Task Force on Money Laundering ( hereinafter the « FATF ') .
Resultatet af den revision af FATF 's Fyrre Anbefalinger , som blev afsluttet i juni 2003 , er en forbedret og mere omfattende ramme af internationale standarder for beskyttelse af det finansielle systems integritet .
The result of the revision of the FATF 's Forty Recommendations , which was completed in June 2003 , is an enhanced and more comprehensive framework of international standards for safeguarding the integrity of the financial system .
Især blev de Fyrre Anbefalingers anvendelsesområde udvidet , så de foruden hvidvaskning af penge også dækker finansiering af terrorisme .
In particular , the scope of application of the Forty Recommendations was extended from the field of money laundering to also cover terrorist financing .
På denne baggrund vil direktivforslaget give det indre marked en forbedret og sammenhængende retlig ramme for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme .
Against this backdrop , the proposed directive will provide the single market with an enhanced and consistent legal framework for combating money laundering and terrorist financing .
Der foreslås blandt andet : ( a ) at lade finansiering af terrorisme indgå i begrebet » hvidvaskning af penge «;
In particular , it is , inter alia , proposed to : ( a ) include terrorist financing within the concept of money laundering ;
( b ) at ændre definitionen af » alvorlige lovovertrædelser « i det gældende direktiv om hvidvaskning af penge ( 1 ) ( i det følgende benævnt » det gældende hvidvaskningsdirektiv «) ;
( b ) amend the definition of « serious crime » in the current directive on money laundering ( 1 ) ( hereinafter the « current Money Laundering Directive ') ;
( c ) at udvide rækken af personer og institutter , der er omfattet af det gældende hvidvaskningsdirektiv , så det også omfatter bl . a. udbydere af tjenester til truster og selskaber samt
( c ) extend the range of persons and institutions subject to the current Money Laundering Directive to cover , inter alia , trust and company
( 1 ) Rådets direktiv 91/308 / EØF af 10 . juni 1991 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge ( EFT L 166 af 28.6.1991 , s. 77 ) .
( 1 ) Directive 91/308 / EEC of the Council of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering ( OJ L 166 , 28.6.1991 , p. 77 ) .
Som ændret ved direktiv 2001/97 / EF ( EFT L 344 af 28.12.2001 , s. 76 ) .
Directive as amended by Directive 2001/97 / EC ( OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 76 ) .
forsikringsmæglere ( når de handler i forbindelse med livsforsikring og andre investeringsrelaterede forsikringer ) , for begge gruppers vedkommende , for så vidt som de ikke er omfattet af det gældende hvidvaskningsdirektiv ;
service providers and insurance intermediaries ( when they act in respect of life insurance and other investment-related insurance ) , in both cases to the extent that they are not covered by the current Money Laundering Directive ;
( d ) at udvide anvendelsesområdet for kundeidentifikationsprocedurer og krav til opbevaring af registreringer gældende for filialer i tredjelande af institutter , der er omfattet af det gældende hvidvaskningsdirektiv , samt datterselskaber i tredjelande , hvor sådanne institutter har aktiemajoriteten ;
( d ) widen the scope of application of customer due diligence procedures and record-keeping requirements for branches and majority-owned subsidiaries in third countries of institutions covered by the current Money Laundering Directive ;
( e ) at indføre et udtrykkeligt forbud mod , at kredit - og finansieringsinstitutter fører anonyme konti , anonyme bankbøger eller konti under falske navne ;
( e ) explicitly prohibit credit and financial institutions from keeping anonymous accounts , anonymous passbooks or accounts in fictitious names ;
( f ) at indføre et udtrykkeligt forbud mod , at kreditinstitutter indgår i korrespondentbankforbindelser med et tomt bankselskab ;
( f ) explicitly prohibit credit institutions from entering into correspondent banking relationships with shell banks ;
( g ) at indføre mere detaljerede » kend din kunde «- krav til de institutter og personer , der er omfattet af direktivforslaget , især i situationer , hvor der er højere risiko for hvidvaskning af penge , herunder grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser ;
( g ) establish more detailed « know-your-customer » requirements for the institutions and persons subject to the proposed directive , particularly in situations where there is a higher risk of money laundering , including cross-frontier correspondent banking relationships ;
( h ) at give medlemsstaterne mulighed for at anvende lempede kundeidentifikationsprocedurer i tilfælde , hvor risikoen for hvidvaskning af penge er lav ( Kommissionen har beføjelse til , med bistand af et udvalg for forebyggelse af hvidvaskning af penge , at vedtage gennemførelsesforanstaltninger med fastsættelse af kriterier for , hvornår risikoen for hvidvaskning af penge er høj eller lav ) ;
( h ) allow Member States to apply simplified due diligence procedures in cases where there is a low risk of money laundering ( the Commission , assisted by a Committee on the Prevention of Money Laundering , is authorised to adopt implementing measures in respect of the criteria for determining when the risk of money laundering is either low or high ) ;
( i ) at indføre bestemmelser for gensidig anerkendelse , under visse betingelser , af tredjemands gennemførelse af kundeidentifikationsprocedurer i andre medlemsstater ;
( i ) subject to certain conditions , provide for mutual recognition of customer due diligence procedures performed by third parties in other Member States ;
( j ) at kræve , at medlemsstaterne opretter finansielle efterretningsenheder med henblik på effektiv bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme ;
( j ) require Member States to establish financial intelligence units to combat money laundering and terrorist financing effectively ;
og ( k ) at kræve , at medlemsstaterne opretter et system med godkendelse eller registrering af vekselkontorer samt udbydere af tjenester til truster og selskaber .
and ( k ) require Member States to establish a licensing or registration system for currency exchange offices , as well as trust and company service providers .
ECB bemærker ligeledes , at det i direktivforslaget fastsættes , at der med hensyn til betalingsformidling skal gælde de særlige bestemmelser om kundeidentifikation , som vil indgå i Kommissionens endnu ikke offentliggjorte forslag til Europa-Parlamentets og Rådets forordning om betalerens oplysninger i forbindelse med overførsler af midler ( 1 ) .
The ECB also notes that the proposed directive provides that , with regard to the service of money transmission , the special provisions on customer identification which will be set out in the as yet unpublished Commission proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on payer 's information accompanying funds transfers ( 1 ) shall apply .
Som en generel bemærkning henviser ECB til Eurosystemets forpligtelse til » at gøre sit til , at der træffes og gennemføres foranstaltninger med henblik på at forhindre , at det finansielle system anvendes til terroristiske handlinger «, som blev formuleret i ECB 's Styrelsesråds offentlige erklæring af 1 . oktober 2001 , der blev udsendt efter terrorangrebene i USA den 11 .
On a general note , the ECB recalls the commitment of the Eurosystem of « doing everything within its power to contribute to the adoption , implementation and execution of measures against the use of the financial system for terrorist activities » , as expressed in the public statement of 1 October 2001 of the Governing Council of the ECB , made in the aftermath of the terrorist attacks in the United States on 11 September 2001 .
Set i denne generelle sammenhæng ser ECB med stor tilfredshed på direktivforslaget , da det udgør et vigtigt skridt mod en styrkelse af Fællesskabets retlige ramme for beskyttelse af det finansielle systems integritet i betragtning af de udfordringer , der er opstået som følge af udviklingen i hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme .
Against this general backdrop , the ECB strongly welcomes the proposed directive since it constitutes an important step towards enhancing the Community 's legal framework for protecting the integrity of the financial system , bearing in mind the challenges raised by developments in money laundering and terrorist financing activities .
ECB ser også med tilfredshed på direktivforslaget , da det fremmer en koordineret gennemførelse og anvendelse af FATF 's Fyrre Anbefalinger i medlemsstaterne og herved bidrager til ensartet praksis på området .
The ECB also welcomes the proposed directive as it facilitates the coordinated implementation and application of the FATF 's Forty Recommendations among Member States , thereby contributing to the convergence of practices in this field .
En koordineret anvendelse bidrager også til at opretholde ensartede vilkår for kredit - og finansieringsinstitutter i EU .
Such coordinated application also helps to maintain a level playing field among EU credit and financial institutions .
ECB ser endvidere positivt på direktivforslagets artikel 37 og 38 , hvori det forventes , at Kommissionen , med bistand fra det ovennævnte udvalg , vedtager gennemførelsesforanstaltninger med henblik på at tage højde for den tekniske udvikling inden for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og sikre en ensartet anvendelse af direktivforslaget .
The ECB further welcomes Articles 37 and 38 of the proposed directive , which envisage the Commission adopting implementing measures , with the assistance of the above-mentioned Committee , in order to take account of technical developments in the fight against money laundering and to ensure a uniform application of the proposed directive .
Disse artikler burde sikre , at rammerne i direktivforslaget hele tiden er tidssvarende og derfor effektive .
These articles should ensure that the framework in the proposed directive remains up-to-date and therefore effective .
Endvidere burde disse artikler bidrage til en harmoniseret anvendelse af direktivforslaget fra de kompetente myndigheders side .
Furthermore , these articles should contribute to the harmonised application of the proposed directive by the competent authorities .
Som det er angivet i den anden betragtning til direktivforslaget , er det nødvendigt , at Fællesskabet griber ind på dette område , for at » undgå , at medlemsstaterne vedtager foranstaltninger til beskyttelse af deres finansielle systemer , som kan være uforenelige med det indre marked «.
As noted in recital 2 of the proposed directive , Community action in this area is necessary « in order to avoid Member States » adopting measures to protect their financial systems which could be inconsistent with the functioning of the internal market » .
ECB bemærker , at anvendelsen af artikel 7 og 30 ( som vedrører henholdsvis krav til kundeidentifikation og interne procedurer ) på kreditinstitutter og andre finansieringsinstitutter vil indebære et vigtigt samspil banktilsynskravene .
The ECB notes that the application of Articles 7 and 30 ( which respectively cover customer due diligence requirements and internal procedures ) to credit institutions and other financial institutions will mean a substantial interaction with prudential supervision requirements .
Disse bestemmelser er i overensstemmelse med anbefalingerne fra Baselkomiteen for banktilsyn ( 2 ) . ECB ser med tilfredshed på disse skærpede krav i direktivforslaget , da de er i overensstemmelse med internationalt anerkendt bedste praksis .
These provisions are in line with the recommendations of the Basel Committee on Banking Supervision on « Customer Due Diligence for Banks » ( 2 ) , which address this issue from a different perspective in that they aim at reducing operational and reputational risks for banks .
ECB bemærker endvidere , at det ved direktivforslagets gennemførelse i medlemslandene er vigtigt at sikre konsistens mellem disse procedurer og nationale gennemførelsesregler med hensyn til gældende fællesskabsret inden for tilsyn med kredit - og andre finansieringsinstitutter , navnlig i forbindelse med tilsyn med bankkoncerner og finansielle koncerner .
The ECB welcomes these enhanced requirements of the proposed directive , since they are consistent with internationally-accepted best practice .
Med henblik herpå bør der tilstræbes en konsekvent og koordineret anvendelse fra de kompetente myndigheders side af krav til kundeidentifikation , og er af særlig vigtighed ved lovgivning ,
The ECB further notes that it is important to ensure in the national transposition of the proposed directive consistency between these procedures and national measures implementing the acquis communautaire in
( 1 ) Til gennemførelse af særlig anbefaling VII ( om wire transfer ) af FATF 's særlige anbefalinger om finansiering af terrorisme .
( 1 ) Implementing Special Recommendation VII ( on wire transfers ) of the FATF 's Special Recommendations on Terrorist Financing .
( 2 ) Basel Committee on Banking Supervision , » Customer due diligence for banks «, Den Internationale Betalingsbank , oktober 2001 .
( 2 ) Basel Committee on Banking Supervision , « Customer due diligence for banks » , Bank for International Settlements , October 2001 .
hvor andre myndigheder end banktilsyn skal håndhæve , at standarder for kundeidentifikation efterleves .
To this end , a consistent and coordinated application of customer due diligence requirements by the competent authorities should be sought and will be of particular relevance in legislation where the enforcement of compliance with customer due diligence standards is entrusted to authorities other than the prudential supervisor for banks .
Dette burde også mindske byrden forbundet med at efterkomme regler på grænseoverskridende plan .
Consistency and coordination should also lessen the regulatory compliance burden at a cross-border level .
Endelig konstaterer ECB , at krav til kundeidentifikation også er forbundet med operationel risiko , som er taget op i forslaget til omarbejdning af det konsoliderede bankdirektiv og kapitalkravsdirektivet ( 1 ) .
In particular , the ECB observes that compliance with customer due diligence requirements is also linked to operational risk , which is addressed in the proposal for the recasting of the Consolidated Banking Directive and the Capital Adequacy Directive ( 1 ) .
Denne sammenhæng bunder i , at tab , der er et direkte ( 2 ) resultat af utilstrækkelig kundeidentifikation , hører under operationel risiko , som ifølge definitionen i forslaget til det omarbejdede konsoliderede bankdirektiv , artikel 4 , omfatter risikoen for tab som følge af utilstrækkelige eller mislykkede interne processer , personer og systemer .
This link stems from the fact that loss directly ( 2 ) resulting from inadequate customer due diligence falls within the scope of operational risk , defined in Article 4 of the proposed recast Consolidated Banking Directive to include the risk of loss resulting from inadequate or failed internal processes , people and systems .
Derfor omfatter styring af operationel risiko , som der stilles krav om i bilag V , pkt . 11 , i forslaget til omarbejdet konsolideret bankdirektiv også de politikker og procedurer , som kræves i henhold til artikel 7 og 30 i nærværende direktivforslag .
Therefore the management of operational risk , as required in Annex V , point 11 of the proposed recast Consolidated Banking Directive also encompasses the policies and procedures required under Articles 7 and 30 of the proposed directive .
Generelt skal der i det omarbejdede konsoliderede bankdirektiv , jf . aritikel 22 , stilles krav til banker om at procedurer til styring af alle væsentlige aktuelle og fremtidige risici , som også ville omfatte omdømmemæssig risiko som følge af utilstrækkelig kundeidentifikation .
More generally , pursuant to Article 22 of the proposed recast Consolidated Banking Directive , requirements must be imposed on banks to have processes to manage all material actual or future risks , which would include reputational risk resulting from inadequate customer due diligence .
Det er ECB 's opfattelse , at denne sammenhæng udtrykkeligt bør behandles i artikel 7 og 30 i direktivforslaget .
The ECB submits that this interaction should be explicitly addressed in Articles 7 and 30 of the proposed directive .
Som minimum må gennemførelsen af alle relaterede bestemmelser og de kompetente myndigheders efterfølgende tilsyn være konsekvent for at undgå for store byrder på berørte institutter .
As a minimum , the implementation of all related provisions and the subsequent supervision by the competent authorities must be consistent to avoid any undue burden on affected institutions .
ECB bemærker , at der i artikel 11 , stk . 1 , i direktivforslaget opstilles skærpede krav til kundeidentifikation med hensyn til blandt andet » grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser med kreditinstitutter fra andre medlemsstater eller tredjelande «.
The ECB notes that Article 11 ( 1 ) of the proposed directive sets out enhanced customer due diligence requirements in respect of , inter alia , « cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries » .
Denne bestemmelse tager sigte på gennemførelse af anbefaling 7 i FATF 's Fyrre Anbefalinger , som vedrører grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser .
This provision seeks to implement Recommendation 7 of the FATF 's Forty Recommendations , which covers cross-frontier correspondent banking relationships .
Som angivet i begrundelsen til direktivforslaget er grænseoverskridende bankforbindelser et område , hvor risikoen for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme er særlig høj , hvorfor særlig omhu derfor er påkrævet .
As noted in the explanatory memorandum to the proposed directive , cross-frontier banking relationships are an area where the risk of money laundering and terrorist financing is particularly high , and as such they require particular care .
ECB bemærker ligeledes , at de skærpede krav til kundeidentifikation gældende for grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser ikke gælder for korrespondentbankforbindelser mellem to kreditinstitutter i den samme medlemsstat .
The ECB also notes that the enhanced customer due diligence requirements applicable to cross-frontier correspondent banking relationships do not apply to correspondent banking relationships between two credit institutions in the same Member State .
Imidlertid er der i ordlyden af artikel 11 , stk . 1 , i direktivforslaget tilsyneladende ikke taget hensyn til det særlige EU-system med gensidig anerkendelse , som er opstillet i det konsoliderede bankdirektiv ( 3 ) .
However , the wording of Article 11 ( 1 ) of the proposed directive does not appear to have taken into account the specific EU system of mutual recognition , as set out in the Consolidated Banking Directive ( 3 ) .