natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Da målet med initiativet ikke i tilstrækkeligt omfang kan nås af medlemsstaterne , og da initiativet er af et sådant omfang , at målet bedre kan nås på fællesskabsniveau , kan Fællesskabet vedtage foranstaltninger i overensstemmelse med nærhedsprincippet i traktatens artikel 5 . I overensstemmelse med nærhedsprincippet , som er forklaret i den nævnte artikel , går denne forordning ikke længere end , hvad der er nødvendigt for at nå denne målsætning .
accordance with the principle of proportionality , as set out in that Article , this Regulation does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives .
For at fastlægge en sammenhængende metode ved bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme bør de væsentligste bestemmelser i denne forordning gælde fra samme dato som de relevante bestemmelser , der vedtages på internationalt plan - ( 22 )
( 22 ) In order to establish a coherent approach in the field of combating money laundering and terrorist financing , the main provisions of this regulation should apply from the same date as the relevant provisions adopted at international level ,
Kapitel Anvendelsesområde og definitioner Artikel 1 Emne I denne forordning fastsættes regler om , hvilke oplysninger der skal gives om en betaler ved pengeoverførsler med det formål at forebygge , undersøge , efterforske og rejse anklage om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme .
Chapter I Scope and definitions Article 1 Subject matter This Regulation lays down rules on information to accompany transfers of funds , concerning the payers of those funds , for the purposes of the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and terrorist financing .
Denne forordning finder anvendelse på pengeoverførsler uanset valuta , der afsendes eller modtages af en betalingsformidler i Fællesskabet .
This Regulation shall apply to transfers of funds in any currency which are sent or received by a payment service provider established in the Community .
Denne forordning finder ikke anvendelse på pengeoverførsler , hvis både indbetaler og modtager er betalingsformidlere , der handler for egen regning .
This Regulation shall not apply to transfers of funds where both the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf .
Artikel 3 Definitioner I denne forordning forstås ved : 1 .
Article 3 Definitions For the purposes of this Regulation , the following definitions shall apply : 1 .
« finansiering af terrorisme » enhver forbrydelse som forstået i artikel [ 1 , stk . 3 ,] i direktiv 2005 /...
3 . « terrorist financing » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 3 )] of Directive 2005 /...
/ EF DA
/ EC ;
DA 2 .
« money laundering » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 2 )] of Directive 2005 /...
« hvidvaskning af penge » enhver forbrydelse som forstået i artikel [ 1 , stk . 2 ,] i direktiv 2005 /...
« intermediary payment service provider » means a payment service provider which is neither that of the payer nor that of the payee and which participates in the execution of transfers of funds ;
/ EF « betaler » en fysisk eller juridisk person , som kan disponere over midler og tillader , at de overføres til en modtager « modtager » en fysisk eller juridisk person , som er den tiltænkte endelige modtager en pengeoverførsel « betalingsformidler » en fysisk eller juridisk person , i hvis virksomhed det indgår at stille betalingstjenester til rådighed for betalingstjenestebrugere « mellembetalingsformidler » en betalingsformidler , der hverken er indbetalers eller modtagers betalingsformidler , og som medvirker ved gennemførelsen af en pengeoverførsel « pengeoverførsel » en transaktion , der udføres på indbetalers vegne gennem en betalingsformidler ad elektronisk vej med henblik på at stille midler til rådighed for modtager hos en anden betalingsformidler , uanset at indbetaler og modtager er en og samme person « betalingstjenestebruger » en fysisk eller juridisk person , som anvender en betalingstjeneste , det være sig som indbetaler eller modtager « batchfiloverførsel » en række individuelle overførsler , der sendes samlet .
« transfer of funds » means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means with a view to making funds available to a payee at another payment service provider , irrespective of whether the payer and the payee are the same person ; « payment service user » means a natural or legal person who makes use of a payment service , in the capacity of payer or payee ;
Kapitel II Forpligtelser for indbetalers betalingsformidler Artikel 4 Fuldstændige oplysninger om indbetaler De fuldstændige oplysninger om indbetaler omfatter dennes navn , adresse og kontonummer .
Chapter II Obligations for the payment service provider of the payer Article 4 Complete information on the payer Complete information on the payer shall consist of his name , address and account number .
I stedet for adressen kan indbetalers fødselsdato og - sted , kundeidentifikationsnummer eller nationale personnummer angives .
The address may be substituted with the date and place of birth of the payer , his customer identification number or national identity number .
Hvis indbetaler ikke har noget kontonummer , kan betalingsformidleren i stedet anvende en utvetydig identifikator , som gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler .
Where the account number of the payer does not exist , the payment service provider of the payer may substitute it by a unique identifier , which allows the transaction to be traced back to the payer .
Artikel 5 Oplysninger ved pengeoverførsler og registrering 1 .
Article 5 Information accompanying transfers of funds and record keeping 1 .
Betalingsformidlerne sikrer , oplysninger om indbetaler . at pengeoverførsler ledsages af fuldstændige
Payment service providers shall ensure that transfers of funds are accompanied by the complete information on the payer .
Før midlerne overføres , verificerer indbetalers betalingsformidler alle oplysninger om indbetaler på grundlag af dokumenter , data eller oplysninger fra en pålidelig og uafhængig kilde . DA
The payment service provider of the payer shall , before transferring the funds , verify the complete information on the payer on the basis of documents , data or information obtained from a reliable and independent source .
For så vidt angår pengeoverførsler til modtagere uden for Fællesskabet på op til 1 000 EUR , kan betalingsformidlerne imidlertid bestemme omfanget af denne verificering i lyset af risikoen for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme .
However , for transfers of funds to payees outside the Community up to an amount of EUR 1 000 , payment service providers may determine the extent of such verification in view of the risks of money laundering and terrorist financing . EN
Indbetalers betalingsformidler opbevarer de fuldstændige oplysninger om indbetaler ved en pengeoverførsel i fem år .
The payment service provider of the payer shall keep records for five years of complete information on the payer which accompanies transfers of funds .
Artikel 6 Pengeoverførsler inden for Fællesskabet Uanset artikel 5 gælder det , at såfremt både indbetalers og modtagers betalingsformidler befinder sig i Fællesskabet , skal en pengeoverførsel kun ledsages af indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator , der gør det muligt at spore transaktionen tilbage til indbetaler .
Article 6 Transfers of funds within the Community By way of derogation from Article 5 , transfers of funds , where both the payment service provider of the payer and the payment service provider of the payee are situated in the Community , shall only be required to be accompanied by the account number of the payer or a unique identifier allowing the transaction to be traced back to the payer .
Såfremt modtagers betalingsformidler anmoder herom , skal indbetalers betalingsformidler dog stille de fuldstændige oplysninger om indbetaler til rådighed for modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage fra modtagelsen af en sådan anmodning .
However , if so requested by the payment service provider of the payee , the payment service provider of the payer shall make available to the payment service provider of the payee , complete information on the payer , within three working days of receiving that request .
Artikel 7 Pengeoverførsler fra Fællesskabet til modtagere uden for Fællesskabet 1 .
Article 7 Transfers of funds from the Community to payees outside the Community 1 .
Pengeoverførsler fra Fællesskabet til modtagere uden for Fællesskabet ledsages af fuldstændige oplysninger om indbetaleren .
Transfers of funds from the Community to payees outside the Community shall be accompanied by complete information on the payer .
Ved batchfiloverførsler fra en enkelt indbetaler til modtagere uden for Fællesskabet , finder stk . 1 ikke anvendelse på de enkelte overførsler , der er samlet heri , såfremt batchfilen indeholder disse oplysninger , og de enkelte overførsler indeholder indbetalers kontonummer eller en utvetydig identifikator .
In the case of batch file transfers from a single payer to payees outside the Community , paragraph 1 shall not apply to the individual transfers bundled together therein , provided that the batch file contains that information and that the individual transfers carry the account number of the payer or a unique identifier .
Kapitel III Forpligtelser for modtagers betalingsformidler Artikel 8 Konstatering af manglende oplysninger om indbetaler Modtagerens betalingsformidler sørger for at have effektive procedurer til at konstatere , hvorvidt der mangler følgende oplysninger om indbetaler : ( 1 ) ( 2 ) Ved pengeoverførsler , hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig inden for Fællesskabet : De i artikel krævede oplysninger .
Chapter III Obligations for the payment service provider of the payee Article 8 Detection of lack of presence of information on the payer The payment service provider of the payee shall have effective procedures in place in order to detect a lack of presence of the following information on the payer : ( 1 ) ( 2 ) For transfers of funds where the payment service provider of the payer is situated in the Community , the information required under Article 6 .
Ved pengeoverførsler , hvor indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet : Fuldstændige oplysninger om indbetaler som fastsat i artikel 4 eller i givet fald de i artikel 13 krævede oplysninger .
For transfers of funds where the payment service provider of the payer is situated outside the Community , complete information on the payer as referred to in Article 4 , or , where applicable , the information required under Article 13 .
Artikel 9 Pengeoverførsler uden oplysninger om indbetaler 1 .
Article 9 Transfers of funds lacking information on the payer 1 .
Hvis modtagers betalingsformidler ved modtagelsen af en overførsel bliver bekendt med , at de i denne forordning krævede oplysninger mangler eller er mangelfulde , kan betalingsformidleren enten afvise overførslen eller udbede sig fuldstændige oplysninger om indbetaler .
If the payment service provider of the payee becomes aware that information on the payer required under this Regulation is missing or incomplete when receiving
I sidstnævnte tilfælde kan modtagers betalingsformidler enten tilbageholde overførslen , indtil oplysninger foreligger , eller stille midlerne til rådighed for modtager .
transfers of funds , it may either reject the transfer , or ask for complete information on the payer . In the latter case , the payment service provider of the payee may either hold the funds pending enquiry or make the funds available to the payee .
Under alle omstændigheder skal modtagers betalingsformidler overholde enhver gældende lov eller administrativ bestemmelse om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme , især forordning ( EF ) nr. 2580/2001 og ( EF ) nr. 881/2002 og direktiv 2005 /...
In all cases , the payment service provider of the payee shall comply with any applicable law or administrative provisions relating to money laundering and terrorist financing , in particular , Regulations ( EC ) No 2580/2001 and ( EC ) No 881/2002 and Directive 2005 /...
/ EF samt nationale gennemførelsesbestemmelser .
/ EC , as well as national implementing measures .
Hvis en betalingsformidler gentagne gange undlader at levere de krævede oplysninger om en indbetaler , skal modtagers betalingsformidler afvise samtlige pengeoverførsler fra denne betalingsformidler eller afslutte forretningsforbindelsen med denne betalingsformidler , enten hvad angår overførselstjenester eller gensidige tjenesteydelser .
Where a payment service provider repeatedly fails to supply the required information on the payer , the payment service provider of the payee shall reject any transfers of funds from that payment service provider or terminate its business relationship with that payment service provider either with respect to transfer of funds services or with respect to any mutual supply of services .
Modtagers betalingsformidler indberetter dette til de myndigheder , der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme .
The payment service provider of the payee shall report that fact to the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing .
Artikel 10 Risikobaseret vurdering Modtagers betalingsformidler betragter ufuldstændige oplysninger om indbetaler som en faktor , når det vurderes , om en pengeoverførsel eller lignende transaktion er mistænkelig , og hvorvidt den i henhold til bestemmelserne i kapitel III i direktiv 2005 /...
Article 10 Risk-based assessment The payment service provider of the payee shall consider incomplete information on the payer as a factor in assessing whether the transfer of funds , or any related transaction , is suspicious , and whether it must be reported , in accordance with the obligations set out in Chapter III of Directive 2005 /...
/ EF skal indberettes til de myndigheder , der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme .
/ EC , to the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing .
Artikel 11 Registrering Modtagers betalingsformidler opbevarer registre over modtagne oplysninger om indbetaleren i fem år .
Article 11 Record keeping The payment service provider of the payee shall keep records for five years , of any information received on the payer .
2 . Kapitel IV Forpligtelser for mellembetalingsformidlere Artikel 12 Bevarelse af oplysninger om indbetaler med en overførsel Mellembetalingsformidlere sørger for , at samtlige oplysninger , de modtager om en indbetaler sammen med en pengeoverførsel , opbevares sammen med denne overførsel .
Chapter IV Obligations for intermediary payment service providers Article 12 Retaining information on the payer with the transfer Intermediary payment service providers shall ensure that all received information on the payer that accompanies a transfer of funds is retained with the transfer .
DA Artikel 13 Tekniske begrænsninger 1 .
Article 13 Technical limitations 1 . Where the payment service provider of the payer is situated outside the Community and technical limitations at the level of an intermediary payment service provider situated in the Community prevent the information on the payer from accompanying
Hvis indbetalers betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet , og der foreligger tekniske begrænsninger hos en mellembetalingsformidler inden for Fællesskabet , der umuliggør , at oplysningerne om indbetaler kan følge med en pengeoverførsel , opbevarer denne mellembetalingsformidler alle modtagne oplysninger i fem år , uanset om disse oplysninger er fuldstændige .
EN the transfer of funds , that intermediary payment service provider shall keep records for five years of all the information received , irrespective of whether that information is complete or not .
1 ikke modtager fuldstændige oplysninger om indbetaler , underretter den modtagers betalingsformidler herom , når midlerne overføres .
If , in the case referred to in paragraph 1 , an intermediary payment service provider does not receive complete information on the payer , it shall inform the payment service provider of the payee accordingly , when transferring the funds .
Når stk . 1 finder anvendelse , stiller mellembetalingsformidleren efter anmodning fra modtagers betalingsformidler inden for tre arbejdsdage efter modtagelsen af denne anmodning samtlige oplysninger om indbetaler til rådighed for denne betalingsformidler .
Where paragraph 1 applies , the intermediary payment service provider shall , upon request from the payment service provider of the payee , make available to that payment service provider , complete information on the payer , within three working days of receiving that request .
Kapitel V Almindelige forpligtelser , gennemførelses - og ændringsbeføjelser Artikel 14 Samarbejdsforpligtelser Betalingsformidlere efterkommer fuldt ud og uden ugrundet ophold anmodninger fra de myndigheder , der har ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme i den medlemsstat , hvor betalingsformidleren befinder sig , for så vidt angår de oplysninger om indbetaler , der følger med pengeoverførsler , og tilsvarende oplysninger i henhold til tidsfrister og procedurekrav i den pågældende medlemsstats nationale lovgivning .
Chapter V General obligations , implementing and amending powers Article 14 Co-operation obligations Payment service providers shall respond fully and without delay to enquiries from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing of the Member State in which the payment service provider is situated , concerning the information on the payer accompanying transfers of funds and corresponding records , in accordance with the time-limits and procedural requirements established in the national law of that Member State .
Disse myndigheder må udelukkende anvende oplysningerne med det formål at forebygge , undersøge , efterforske eller rejse anklage vedrørende hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme .
Those authorities may use that information only for the purposes of preventing , investigating , detecting or prosecuting money laundering or terrorist financing .
Artikel 15 Sanktioner Medlemsstaterne fastlægger regler om sanktioner ved overtrædelser af denne forordnings bestemmelser og træffer alle nødvendige foranstaltninger for at sikre , at de gennemføres .
Article 15 Penalties The Member States shall lay down the rules on penalties applicable to infringements of the provisions of this Regulation and shall take all measures necessary to ensure that they are implemented .
Sanktionerne skal være effektive , stå i rimeligt forhold til overtrædelsen og have en afskrækkende virkning .
The penalties provided for must be effective , proportionate and dissuasive .
Medlemsstaterne meddeler disse regler og oplyser , hvilke myndigheder der er ansvarlige for at gennemføre dem , til Kommissionen senest den 31 . december 2006 , og meddelelsen skal gives inden for tidsfristen , uanset der senere måtte blive foretaget ændringer af reglerne .
The Member States shall notify those rules , as well as the authorities responsible for their application , to the Commission by 31 December 2006 at the latest , and shall notify it without delay of any subsequent amendment affecting them .
Artikel 16 Gennemførelses - og ændringsbeføjelser 1 .
Article 16 Implementing and amending powers 1 .
Kommissionen kan i overensstemmelse med proceduren efter artikel 17 , stk . 2 , og under hensyntagen til udviklingen inden for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme , især hvor der er enighed i arbejdsgruppen om finansielle initiativer ( Financial Action Task Force - FATF ) , vedtage foranstaltninger om at skabe klarhed om definitionerne i artikel 3 , stk .
The Commission may , in accordance with the procedure referred to in Article 17 ( 2 ) and taking into account any developments in the field of money laundering and terrorist financing , and corresponding changes in international standards , notably those agreed in the Financial Action Task Force on money laundering and terrorist financing ( FATF ) , adopt measures concerning the clarification of the definitions set out in Article 3 ( 5 ) and ( 7 ) .
5 og 7 .
EN 2 .
Kommissionen kan i overensstemmelse med proceduren efter artikel 17 , stk . 2 , og under hensyntagen til udviklingen inden for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme og tilsvarende ændringer i internationale standarder , især hvis disse bakkes op af FATF , vedtage foranstaltninger om aktualisering af beløbsgrænserne for forpligtelserne i artikel 5 og 19 .
The Commission may , in accordance with the procedure referred to in Article 17 ( 2 ) and taking into account any developments in the field of money laundering and terrorist financing , and corresponding changes in international standards , notably those agreed in the FATF , adopt measures concerning the updating of the monetary thresholds established for the obligations laid down in Articles 5 and 19 .
Artikel 17 Udvalg 1 .
Article 17 Committee 1 .
Kommissionen bistås af Udvalget om Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme , der er oprettet i henhold til direktiv 2005 /...
The Commission shall be assisted by the Committee on the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing established by Directive 2005 /...
/ EF , herefter benævnt « udvalget » .
/ EC , hereinafter « the Committee » .
Ved henvisninger til dette stykke finder artikel 5 og 7 i afgørelse 1999/468 / EF anvendelse under henvisning til bestemmelserne i afgørelsens artikel 8 .
Where reference is made to this paragraph , Articles 5 and 7 of Decision 1999/468 / EC shall apply , having regard to the provisions of Article 8 thereof .
Perioden efter artikel 5 , stk . 6 , i afgørelse 1999/468 / EF fastsættes til tre måneder .
The period laid down in Article 5 ( 6 ) of Decision 1999/468 / EC shall be set at three months .
Kapitel VI Fravigelser Artikel 18 Aftaler med lande eller territorier uden for Fællesskabet 1 .
Chapter VI Derogations Article 18 Agreements with territories or countries outside the Community 1 .
Kommissionen kan bemyndige en medlemsstat til at indgå aftaler med et land eller et territorium , der ikke indgår i Fællesskabets område i overensstemmelse med traktatens artikel 299 , som indeholder fravigelser fra denne forordning , hvorved det bliver muligt at behandle pengeoverførsler mellem dette land eller territorium og den pågældende medlemsstat som pengeoverførsler inden for medlemsstaten .
The Commission may authorise any Member State to conclude agreements with a country or territory which does not form part of the territory of the Community as determined in accordance with Article 299 of the Treaty , which contain derogations from this Regulation in order to allow for transfers of funds between that country or territory and the Member State concerned to be treated as transfers of funds within that Member State .
Sådanne aftaler kan kun tillades , såfremt det pågældende land eller territorium opfylder følgende betingelser : a ) b ) c ) det er i samme valutaunion som den pågældende medlemsstat eller indgår i medlemsstatens valutaområde det er medlem af den pågældende medlemsstats betalings - og clearingssystem det kræver , at betalingsformidlere inden for dets jurisdiktion anvender samme regler som fastsat i denne forordning .
Such agreements may be authorised only if the country or territory concerned fulfils all the following conditions : a ) b ) c ) 2 . it shares a monetary union with the Member State concerned or forms part of the currency area of the Member State concerned ;
DA 17
it is a member of the payment and clearing systems of the Member State concerned ;
En medlemsstat , der ønsker at indgå en aftale som nævnt i stk .
it requires payment service providers under its jurisdiction to apply the same rules as those established under this Regulation .