natgillin/translations-raw huggingface dataset:
9.1 I direktivforslaget bør det præciseres , at operatører af betalingssystemer vil være berettiget til at skelne mellem forskellige udbydere af betalingstjenester med hensyn til betingelserne for , at udbydere kan opnå adgang til betalingssystemer .
9.1 The proposed directive should make it clear that payment system operators will be entitled to differentiate between different types of payment service providers regarding the conditions to be fulfilled before the latter can gain access to payment systems .
Dette bør ske på objektivt grundlag , med det formål at styre de risici , som er forbundet med betalingsudbyderne .
This should be done on objective grounds , with the aim of managing the risks associated with payment service providers .
Endvidere bør anvendelsesområdet for direktivforslagets artikel 23 , stk . 1 , begrænses til en sikring af , at betalingsinstitutter har adgang til betalingssystemerne uden diskrimination .
In addition , the scope of Article 23 ( 1 ) of the proposed directive should be limited to ensuring non-discriminatory access of payment institutions to payment systems .
Direktivforslagets artikel 23 , stk . 1 , bør ændres i overensstemmelse hermed .
Article 23 ( 1 ) of the proposed directive should be amended accordingly .
9.2 Det antages , at hensigten med artikel 23 , stk . 2 , i direktivforslaget er at undtage systemer , som er nævnt i direktivet om endelig afregning ( 13 ) , fra adgangskravene i artikel 23 , stk .
9.2 It is understood that the intention of Article 23 ( 2 ) of the proposed directive is to exempt systems designated under the Settlement Finality Directive ( 13 ) from the access conditions under Article 23 ( 1 ) .
1 . Formuleringen er dog ikke ganske tydelig i denne henseende , og der foreslås en direkte undtagelse .
However , the wording is not sufficiently clear in this respect , and a straightforward exemption is suggested .
( 12 ) Findes på ECB 's websted www.ecb.int ( 13 ) Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 98/26 / EF af 19 . maj 1998 om endelig afregning i betalingssystemer og værdipapirafviklingssystemer ( EFT L 166 af 11.6.1998 , s. 45 ) .
( 12 ) Available on the ECB 's website at www.ecb.int . ( 13 ) Directive 98/26 / EC of the European Parliament and of the Council of 19 May 1998 on settlement finality in payment and securities settlement systems ( OJ L 166 , 11.6.1998 , p. 45 ) ( SFD ) .
C 109/16
C 109/16
9.3 Derudover bør direktivforslaget præcisere , at udbud af clearing - og afviklingstjenester er underkastet de tilsynsstandarder , som er oprettet af Eurosystemet i henhold til artikel 105 , stk . 2 , i traktaten .
9.3 Furthermore , the proposed directive should make it clear that the provision of clearing and settlement services is subject to oversight standards established by the Eurosystem , in accordance with Article 105 ( 2 ) of the Treaty .
opnås ved at ændre betragtning nr. 12 i direktivforslaget og artikel 23 , stk . 2 , i overensstemmelse hermed .
This could be achieved , for example , by amending recital 12 to the proposed directive and Article 23 ( 2 ) accordingly .
I denne sammenhæng vil Eurosystemet vurdere , i forbindelse med sin opgave om at fremme den smidige funktion af betalingssystemerne i euroområdet , om deltagelse for betalingsinstitutter i betalingssystemerne er tilstrækkelig sikker og ikke indebærer for store risici for det finansielle systems stabilitet .
In this respect , the Eurosystem will , in connection with its task of promoting the smooth operation of euro area payment systems , consider whether the participation of payment institutions in payment systems is sufficiently safe and does not imply undue risks for the stability of the financial system .
9.4 Endelig giver artikel 10 , stk . 1 , litra c ) , i direktivforslaget betalingsinstitutter en klar ret til at drive betalingssystemer .
9.4 Finally , Article 10 ( 1 )( c ) of the proposed directive grants payment institutions an explicit right to operate payment systems .
Da gældende fællesskabsret hverken definerer begrebet » operatør af betalingssystem « eller regulerer den retlige form for sådanne operatører , er det intet behov for at indføre ret for betalingsinstitutter ( eller for nogen anden kategori af udbyder af betalingstjenester under direktivforslaget ) til at drive betalingssystemer .
As Community legislation currently neither defines the concept of « payment system operator » nor regulates the legal nature of such operators , there is no need to introduce a right for payment institutions ( or any other category of payment service provider governed by the proposed directive ) to operate payment systems .
I lyset heraf bør henvisningen til » drift af betalingssystemer « i artikel 23 , første led , første linje , udgå .
In the same vein , the reference to « operation of payment systems » in the title and first paragraph of Article 23 of the proposed directive should be deleted .
Betalingsudvalg I henhold til artikel 76 i direktivforslaget kan Kommissionen ændre listen over aktiviteter i bilaget , med bistand fra et betalingsudvalg , der består af repræsentanter for medlemsstaterne og med Kommissionens repræsentant som formand , jf . artikel 77 .
10 Payments Committee Under Article 76 of the proposed directive , the Commission may amend the list of payment services in the Annex , assisted pursuant to Article 77 by a Payments Committee composed of representatives of the Member States and chaired by a representative of the Commission .
Under hensyntagen til betydningen af listen og den indflydelse , som en ændring kunne have for betalingsmarkedet , bør betalingsudvalgets mandat være utvetydigt , for at undgå en mulig konflikt med Eurosystemets kompetence i henhold til traktaten og statutten .
Considering the importance of the list , and the influence an amendment could have on the payment market , the Payments Committee 's mandate should be unambiguous , avoiding any conflict with the Eurosystem 's competences as established under the Treaty and the Statute .
I betragtning af ECB 's særlige kompetence på dette område , bør ECB have en observatørpost i betalingsudvalget .
In view of the ECB 's specific competences in this field , the ECB should be represented as an observer on the Payments Committee .
11 . Områder der ikke er omfattet af direktivforslaget 11.1 Direktivforslagets rækkevidde som angivet i artikel 2 og 3 vil kunne føre til nogle fortolkningsforskelle .
11 Negative scope of application of the proposed directive 11.1 The scope of the proposed directive , as set out in Articles 2 and 3 , may result in some differences of interpretation .
Efter artikel 2 finder direktivforslaget anvendelse på en udtømmende liste over forretningsaktiviteter , der er defineret som betalingstjenester og opregnet i bilaget til direktivforslaget .
Under Article 2 , the proposed directive applies to an exhaustive list of business activities defined as payment services and listed in the Annex to the proposed directive .
Efter artikel 3 indeholder det tillige en tilsyneladende udtømmende liste over undtagelser , skønt det kunne være hensigtsmæssigt , at dette punkt blev præciseret .
Under Article 3 , it also contains what seems to be an exhaustive list of exemptions from the proposed directive , although it could be useful to clarify this point .
For at tydeliggøre forholdet mellem artikel 2 og 3 i direktivforslaget foreslår ECB , at den nuværende overskrift for artikel 3 erstattes af udtrykket » undtagelser «.
In order to make the relationship between Articles 2 and 3 of the proposed directive clearer , the ECB suggests replacing the current heading of Article 3 with the term « exemptions » .
11.2 Desuden er nogle af punkterne under artikel 3 tvivlsomme .
11.2 In addition , some of the items governed by Article 3 are problematic .
For det første synes direktivforslaget ikke at være teknologisk neutral , idet det diskriminerer mellem fysiske og elektroniske former for betaling .
First , the proposed directive does not seem to be technologically neutral , as it discriminates between physical and electronic forms of payment .
Det kan derfor føre til en utilsigtet forskydning i retning af papirbaserede betalingstjenester .
It may therefore create an unwarranted bias towards paper-based payment services .
Afhængig af den bestående nationale lovgivning kunne udbydere af betalingstjenester , som aktuelt tilbyder papirbaserede tjenester , finde det mere bekosteligt at indføre mere effektive elektroniske versioner af deres tjenester , idet disse i givet fald ville blive omfattet af direktivforslaget , hvilket kunne forsinke indførelsen af elektroniske betalingstjenester , som principielt er ønskelig .
Depending on existing national legislation , payment service providers that currently offer paper-based services might find it more costly to introduce more efficient electronic versions of their products , as they would then fall under the proposed directive , which might therefore delay the generally desirable introduction of electronic payment services .
11.3 For det andet vil undtagelsen for visse betalingstjenester , som udbydes af leverandører af telekommunikation , IT-systemer og netværk , som angivet i artikel 3 , litra j , i direktivforslaget , let kunne fortolkes forskelligt .
11.3 Second , the waiver for certain payment services provided by providers of telecommunications , IT systems or networks , as outlined in Article 3 ( j ) of the proposed directive , may be prone to different interpretations .
Bestemmelsen er ikke teknologisk neutral og kan tolkes enten for snævert eller for vidt ( f. eks . kunne betalinger på en online handelsplatform som eBay blive udelukket , uanset de ikke i det væsentlige adskiller sig fra tjenester , som ville være omfattet af direktivforslaget ) .
The provision is not technologically neutral and may be interpreted either too narrowly or too widely ( e.g. payments on online trading platforms such as eBay might be excluded , although they are not materially different from services that would fall under the proposed directive ) .
Som følge heraf kunne direktivforslaget blive gennemført på en uensartet måde .
As a result the proposed directive could be implemented unevenly .
Derudover er forholdet mellem undtagelsen og punkt 8 og 9 i bilaget ikke ganske tydeligt .
Moreover , the relationship between the waiver and paragraphs 8 and 9 of the Annex to the proposed directive is not fully clear .
ECB skal derfor foreslå , at artikel 3 , litra j , i direktivforslaget og punkt 8 og 9 i bilaget alle udgår helt .
As a result the ECB suggests that Article 3 ( j ) of the proposed directive and paragraphs 8 and 9 of the Annex thereto should be deleted altogether .
11.4 For så vidt papirbaserede egenveksler er omfattet i artikel 3 , litra f , i direktivforslaget , bør der være en generel henvisning til veksler , herunder såvel veksler omfattet af Geneve-konventionen 1930 ( 14 ) som veksler , som ikke er omfattet heraf .
11.4 To the extent that paper-based promissory notes are referred to in Article 3 ( f ) of the proposed directive , a general reference should also be made to bills of exchange , including both bills of exchange covered by the 1930 Geneva Convention ( 14 ) and bills of exchange that are not .
( 14 ) Konvention om indførelse af ensartet veksellov ( Geneve , 7 . juni 1930 )
( 14 ) Convention providing a uniform law for bills of exchange and promissory notes ( Geneva , 7 June 1930 ) .
C 109/17
C 109/17
12 . Definitioner 12.1 Direktivet følger to forskellige fremgangsmåder ved opstilling af definitioner .
12 Definitions 12.1 The proposed directive follows two different approaches when laying down definitions .
I nogle tilfælde opstilles definitioner ved særlige bestemmelser i artikel 4 , men i andre tilfælde er de spredt over forskellige dele af direktivforslaget ( f. eks . i artikel 1 (» kreditinstitutte «, » udstedere af elektroniske penge «, » postgirokontorer « og » betalingsinstitutter «) , artikel 2 (» betalingstjenester « og » betalingstransaktioner «) , artikel 29 (» rammeaftaler «) og artikel 51 (» mikrovirksomheder «)) .
In some cases definitions are established by means of specific provisions in Article 4 , while in other cases definitions are dispersed throughout different parts of the proposed directive ( e.g. in Article 1 (' credit institutions » , « electronic money institutions » , « post office giro institutions » and « payment institutions ') , Article 2 (' payment services » and « payment transaction ') , Article 29 (' framework contracts ') , and Article 51 (' micro enterprises ')) .
Det foreslås , at alle definitioner samles i en enkelt artikel indeholdende definitioner , f. eks . den første artikel af direktivforslaget .
It is suggested that all definitions could be contained in a single definitions article of the proposed directive , which could be the first article .
Dette ville være samme fremgangsmåde , som er anvendt i det konsoliderede bankdirektiv .
This would be similar to the approach taken in the Consolidated Banking Directive .
Samtidig består et problem med uoverensstemmelse med hensyn til definitioner og begreber i gældende fællesskabsret , f. eks .
At the same time , there is an issue of consistency with definitions and concepts used in existing Community law , e.g. the SFD .
tilfældet med definitionen af » betalingssystem « i artikel 4 , stk . 3 , i direktivforslaget , som bør være i overensstemmelse med begrebet » system « i direktivet om endelig afregning under hensyntagen til det eventuelle samspil mellem systemer omtalt i direktivet om endelig afregning og andre betalingssystemer .
For instance , this is the case for the definition of « payment system » in Article 4 ( 3 ) of the proposed directive , which should be made compatible with the concept of a « system » as used in the SFD , given the potential interaction between systems designated under the SFD and other payment systems .
Der kunne opnås yderligere overensstemmelser ved at indføre definitionerne af » betaler « og » modtager « i artikel 3 i forordningsforslaget om oplysninger , der skal medsendes om betaler ved betalingsoverførsler ( 15 ) .
Further consistency could be achieved by introducing into the proposed directive the definitions of « payer » and « payee » contained in Article 3 of the proposed regulation on information on the payer accompanying transfers of funds ( 15 ) .
Udtrykket » betalingsinstitut « bør ændres for at udelukke , at fysiske personer kan optræde som betalingsinstitut , hvilket ville medføre en risiko for , at betalingsinstituttets midler kunne blive sammenblandet med midler tilhørende den pågældende fysiske person .
The concept of « payment institution » should be amended to exclude the possibility that natural persons may act as payment institutions , since this would give rise to the risk that the funds of the payment institution could be commingled with those of the natural person concerned .
Udtrykket » betalingskonto « i artikel 4 , nr. 7 ) , i direktivforslaget er uklart .
The concept of « payment account » contained in Article 4 ( 7 ) of the proposed directive is unclear .
Dette bør ændres , idet det er nøgle til fortolkning af begrebet betalingstjenester og rækkevidden af betalingsinstitutters aktiviteter .
This should be remedied , as it is key to interpreting the concept of payment services and the scope of payment institutions » activity .
Efter den nuværende formulering er det uklart , hvorvidt alle kategorier af udbydere af betalingstjenester kan føre en betalingskonto .
As currently drafted , it is not clear if all categories of payment service providers may provide payment accounts .
Såfremt det er tilladt for betalingsinstitutter at udbyde betalingskonti , må forskellene mellem » traditionelle « bankkonti og betalingskonti klargøres .
If payment institutions are to be permitted to provide payment accounts , the differences between « conventional » bank accounts and payment accounts have to be clarified .
Desuden må de karakteristiske egenskaber ved disse konti klart defineres .
Furthermore , the characteristics of such accounts need to be clearly defined .
De spørgsmål , der rejser sig i denne forbindelse , angår hvem der er berettiget til at udbyde sådanne konti , hvem der kan føre dem , og deres retlige egenskab og deres virkninger .
The questions that arise in this context relate to who is entitled to provide such accounts , who may hold them and what their legal nature and effects are .
Et andet forhold , som må afklares , er hvad der menes med henvisningen i definitionen af betalingskonto til en konto , » som udelukkende bruges til betalingstransaktioner «. Udelukker dette f. eks .
Another issue that needs clarification is what is meant by the reference in the definition of payment account to the account being « used exclusively for payment transactions » .
muligheden for forrentede konti eller opbevaring af midler i længere tid end det er strengt nødvendigt for transaktionen ?
Does this , for example , exclude the possibility of interest-bearing accounts or keeping funds for a longer time than is strictly necessary for the transaction ?
Det må tillige sikres , at betalingsinstitutter ikke må yde rente eller andre incitamenter til kontohaveren .
It must also be ensured that payment institutions may not pay interest or provide other incentives to the account holder .
Definitionen af » midler « i artikel 4 , nr. 8 ) , i direktivforslaget bør omformuleres , bl . a. ved at erstatte ordet » kontanter « med en henvisning til sedler og mønter .
The definition of « funds » contained in Article 4 ( 8 ) of the proposed directive should be redrafted by , inter alia , replacing the word « cash » with a reference to banknotes and coins .
I forbindelse med definitionen af » unik identifikationskode « i artikel 4 , nr. 15 ) , i direktivforslaget erindres om , at ECB 's udtalelse CON / 2005/56 af 15 . december 2005 om et forslag til EF-forordning om oplysninger om indbetaler i forbindelse med pengeoverførsler ( 16 ) foreslår en bestemt formulering af definitionen af » unik identifikationskode « [ dér oversat : » éntydig identifikation «] , som nu synes at være accepteret i den aktuelle version af forordningsforslaget .
In relation to the definition of « unique identifier » contained in Article 4 ( 15 ) of the proposed directive , it is recalled that ECB Opinion CON / 2005/56 of 15 December 2005 on a proposal for an EC regulation on information on the payer accompanying transfers of funds ( 16 ) proposes specific wording for the definition of « unique identifier » , which now appears to be reflected in the current version of the proposed regulation .
Det foreslås , at definitionen af » unik identifikationskode «/» éntydig identifikation « [ eng. » unique identifier «] i forordningsforslaget og direktivforslaget bringes i overensstemmelse . Udtrykket » gennemførelsestid « anvendes i flere af betragtningerne i direktivforslaget samt i artikel 26 , stk .
It is suggested that the definition of « unique identifier » in both the proposed regulation and the proposed directive should be harmonised .
1 , litra a , ii ) , 31 , stk . 1 , litra b , ii ) , artikel 35 og afsnit IV , kapitel 2 , afdeling 2 , uden at være defineret .
The concept of « execution time » is used in various recitals to the proposed directive and in Articles 26 ( 1 )( a )( ii ) and 31 ( 1 )( b )( ii ) , Article 35 and Section 2 of Chapter 2 of Title IV , without being defined .
En definition af gennemførelsestiden som et eksakt tidsrum ( som f. eks . kan måles i arbejdsdage eller operationstimer ) ville være hensigtsmæssig , da det ville gøre det muligt at definere den længste gennemførelsestid .
Defining the execution time as a specific time-span ( which could be measured , for instance , in working days or operating hours ) would be beneficial as it would enable the maximum execution time to be defined .
Der er desuden adskillige transaktioner , som gennemføres uden brug af en betalingskonto ( f. eks . pengeoverførsler til kunder , som ikke er banker ) .
Moreover , there are many transactions that are effected without the use of a payment account ( e.g. money remittances to non-banking customers ) .
En definition af gennemførelsestid i direktivforslaget burde også omfatte disse tilfælde .
The definition of execution time in the proposed directive should also cover such cases .
( 15 ) » Forslag til Europa-Parlamentets og Rådets forordning om oplysninger om indbetaler ved pengeoverførsler « ( KOM ( 2005 ) 243 endelig ) .
( 15 ) « Proposal for a Regulation of the European Parliament and of the Council on information on the payer accompanying transfers of funds » ( COM ( 2005 ) 343 final ) .
( 16 ) EUT C 336 af 31.12.2005 , s. 109 .
( 16 ) OJ C 336 , 31.12.2005 , p. 109 .
C 109/18 12.9
C 109/18 12.9
Der eksisterer ikke nogen generel kalender for » arbejdsdage « i EU , og uanset at udtrykket også anvendes adskillige gange i afdeling 2 , kapitel 2 , i afsnit IV i direktivforslaget , er det ikke defineret .
There is no common calendar of « working days » in the EU , and , although the term is also applied throughout Section 2 of Chapter 2 of Title IV of the proposed directive , it is not defined .
Til brug for behandling og operationer og for at sikre , at omfanget af forpligtelser er klart , ville det være hensigtsmæssigt at indføre en definition i direktivforslaget ( i artiklen med definitioner ) .
For processing and operating purposes , and to ensure that the scope of obligations is clear , it would be useful to insert such a definition into the proposed directive ( in the definitions article ) .
12.10 Udtrykket » kontopenge « anvendes i direktivforslaget uden at være defineret , f. eks . i artikel 3 , litra b ) , artikel 4 , nr. 8 , og i bilaget hertil , punkt 7 .
12.10 The term « scriptural money » is used in the proposed directive without being defined , e.g. in Article 3 ( b ) , Article 4 ( 8 ) of the proposed directive and paragraph 7 of the Annex to the proposed directive .
Det foreslås , at en definition af kontopenge indføres ( i artiklen med definitioner ) , idet der erindres om , at kun centralbanker og kreditinstitutter ( som omfatter udstedere af elektroniske penge ) har lov til at have sådanne midler .
It is suggested that a definition of scriptural money should be established ( in the definitions article ) , bearing in mind that only central banks and credit institutions ( which include emoney institutions ) may hold such funds .
12.11 I fortsættelse heraf anvendes » filial « i artikel 4 , nr. 2 , og artikel 20 i direktivforslaget uden definition .
12.11 In the same vein , the term « branch » is used in Article 4 ( 2 ) and Article 20 of the proposed directive without being defined .
Det foreslås , at der indføres en definition af » filial « i overensstemmelse med definitionen i artikel 1 , nr. 3 , i det konsoliderede bankdirektiv .
It is suggested that a definition of « branch » should be introduced in line with the definition in Article 1 ( 3 ) of the Consolidated Banking Directive .
12.12 Definitionen af » rammeaftale « bør overføres fra artikel 29 til artiklen med definitioner .
12.12 The definition of « framework contract » should be moved from Article 29 to the definitions article .
Af hensyn til konsekvens bør » rammeaftale « [» framework contract «] desuden bruges overalt i direktivforslaget i stedet for eventuelle alternative udtryk [» framework agreement «, som er anvendt i betragtning 18 og i artikel 32 og 33 ] .
Moreover , for reasons of consistency , the term « framework contract » should be used throughout the proposed directive , replacing the alternative term « framework agreement » used in recital 18 to the proposed directive and in Articles 32 and 33 .