natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Forslaget kompletterer disse foranstaltninger , idet det sikres , at de grundlæggende oplysninger om indbetaleren til pengeoverførslen omgående bliver tilgængelige for de relevante retshåndhævende myndigheder og / eller anklagemyndigheder , som derved får bistand , når de efterforsker , undersøger eller anklager terrorister eller andre kriminelle og opsporer terroristernes midler .
The proposal complements those measures by ensuring that basic information on the payer of transfers of funds is immediately available to appropriate law enforcement and / or prosecutorial authorities to assist them in detecting , investigating , prosecuting terrorists or other criminals and tracing the assets of terrorists .
Overensstemmelse med EU 's øvrige politikker og målsætninger
Consistency with the other policies and objectives of the Union
Forslaget falder i tråd med målsætningerne i Det Europæiske Råds handlingsplan om bekæmpelse af terrorisme , som specifikt handler om behovet for , at det lovgrundlag , som Fællesskabet har skabt med det formål at bekæmpe terrorismen og forbedre det retslige samarbejde , tilpasses til de ni særhenstillinger fra FATF om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme .
The proposal is consistent with the objectives of the European Council 's Plan of Action to Combat Terrorism , which specifically addresses the need to ensure that the legislative framework created by the Community for the purpose of combating terrorism and improving judicial cooperation is adapted to the nine Special Recommendations of the Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing .
Om specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder med henblik på at bekæmpe terrorisme .
On specific restricted measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism .
EFT L 344 af 28.12.2001 , s. 70 .
OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 70 .
Forordningen er senest ændret ved Kommissionens forordning ( EF ) nr. 745/2003 ( EUT L 106 af 29.4.2003 , s. 22 ) .
Regulation as amended by Commission Regulation ( EC ) No 745/2003 ( OJ L 106 , 29.4.2003 , p. 22 ) .
Om indførelse af visse specifikke restriktive foranstaltninger mod visse personer og enheder , der har tilknytning til Usama bin Laden , Al-Qaida-organisationen og Taliban , og om ophævelse af Rådets forordning ( EF ) nr. 467/2001 om forbud mod udførsel af visse varer og tjenesteydelser til Afghanistan , om styrkelse af flyveforbuddet og om udvidelse af indefrysningen af midler og andre økonomiske ressourcer over for Taliban i Afghanistan .
Imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama Bin Laden , the Al-Qaida network and the Taliban , and repealing Council Regulation ( EC ) No 467/2001 prohibiting the exports of certain goods and services to Afghanistan , strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan .
EFT L 139 af 29.5.2002 , s. 9 .
OJ L 139 , 29.5.2002 , p. 9 .
Forordningen blev sidst ændret ved Kommissionens forordning nr. 2034/2004 ( EUT L 353 af 27.11.2004 , s. 11 ) .
Regulation as last amended by Commission Regulation ( EC ) No 2034/2004 ( OJ L 353 , 27.11.2004 , p. 11 ) . EN
DA
2 ) CONSULTATION OF INTERESTED PARTIES AND IMPACT ASSESSMENT -* 211
parter om spørgsmål i forbindelse med indførelse af SR VII i EU-retten .
Consultation methods , main sectors targeted and general profile of respondents In its Communication to the Council and the European Parliament concerning a « New legal framework for payments in the Internal Market » , the Commission consulted interested parties on issues raised by the transposition of SR VII into Community legislation .
Derudover har Kommissionen gennemført indgående høringer af større interessenter ved brug af målrettede møder i høringsudvalg ( regeringsekspertgruppen om betalingssystemer , markedsgruppen om betalingssystemer og kontaktudvalget om hvidvaskning af penge ) .
In addition , The Commission extensively consulted major stakeholders by means of targeted meetings of consultative Committees ( Payment Systems Government expert Group , Payment Systems Market Group and Money Laundering Contact Committee ) .
Resumé af besvarelserne og anvendelse heraf Hovedemnerne i meddelelsen om et nyt lovgrundlag for betalinger i det indre marked var : 1 ) gennemførelse af SR VII ved EU-lovgivning i stedet for national lovgivning , 2 ) oplysningssystemet i EU , 3 ) behovet for at fravige princippet om fuldstændige oplysninger ved samlede overførsler mellem jurisdiktioner og 4 ) behovet for undtagelser eller tærskler .
Summary of responses and how they have been taken into account The main issues addressed in the Communication on a « New legal framework for payments in the Internal Market » were : ( 1 ) the transposition of SR VII by Community legislation versus national legislation ; ( 2 ) the information regime applicable within the EU ;
1 ) Gennemførelse af SR VII ved EU-lovgivning i stedet for national lovgivning Resultatet af høringen viser en stærk opbakning fra alle interesserede ( bankvæsenet , de nationale centralbanker , Den Europæiske Centralbank og medlemsstaterne ) til at gennemføre SR VII i EU-lovgivning i stedet for national lovgivning .
( 3 ) the need for derogation from the principle of complete information on the payer as regards batch transfers between jurisdictions and ( 4 ) the need for exemptions or thresholds . ( 1 ) The transposition of SR VII through Community legislation versus national legislation The results of the consultation have shown overwhelming support from all stakeholders ( the banking community , national central banks , the European Central Bank and Member States ) to transpose SR VII through Community legislation rather than national legislation .
2 ) Oplysningssystemet i EU : indholdet af oplysningerne om betaleren ved overførsel inden for og mellem medlemsstater I henhold til SR VII kan de oplysninger om en betaler , der følger med en pengeoverførsel , begrænses til betalerens kontonummer , såfremt betalerens betalingsformidler inden for tre arbejdsdage på forlangende kan levere de fuldstændige oplysninger om betaleren ( navn , adresse og kontonummer ) til modtagerens betalingsformidler .
( 2 ) The information regime applicable within the EU : the contents of information on the payer as regards transfers of funds within and between Member States According to SR VII , information on the payer accompanying transfers of funds inside a jurisdiction can be limited to the account number of the payer , provided complete information on the payer ( name , address and account number ) can be delivered within three working days , upon request , by the PSP of the payer to the PSP of the payee .
Da denne regel kan håndhæves inden for Fællesskabet ved hjælp af EU-lovgivning , er dette tilstrækkeligt til at kræve , at pengeoverførsler inden for EU skal ledsages af betalerens kontonummer .
As this rule is enforceable within the Community by way of Community legislation , it is sufficient to require transfers of funds within the EU to be accompanied by the account number of the payer .
Hvis enten betalerens eller modtagerens betalingsformidler befinder sig uden for Fællesskabet , bør der gives fuldstændige oplysninger .
In cases where either the PSP of the payer or of the payee are situated outside the EU , complete information on the payer should be transmitted .
Med dette forslag fastsættes det derfor , at de forenklede oplysninger ( betalerens kontonummer eller en anden utvetydig form for identifikation ) skal gives ved pengeoverførsler inden for Fællesskabet , mens der skal gives fuldstændige oplysninger ved overførsler mellem Fællesskabet og andre jurisdiktioner .
The present proposal therefore establishes that simplified information ( the account number of the payer or a unique identifier ) has to be applied to transfers of funds within the EU , whereas complete information on the payer has to be applied to transfers of funds between the EU and other jurisdictions .
Dette er fuldt ud i overensstemmelse med resultatet af den offentlige høring .
This is fully in line with the results of the public consultation . ( 3 ) The need for derogation from the principle of complete information on the payer as regards batch transfers between jurisdictions
3 ) Behovet for at fravige princippet om fuldstændige oplysninger ved samlede overførsler mellem jurisdiktioner I FATF 's oprindelige fortolkningsnotat om SR VII ( INSR VII ) var samlede overførsler mellem forskellige jurisdiktioner ( bortset fra overførsler , der sendes af pengeremittenter ) undtaget fra at indeholde fuldstændige oplysninger om indbetaleren .
The FATF 's original interpretative note on SR VII ( INSR VII ) exempted batch transfers between jurisdictions ( except those sent by money remitters ) from carrying complete information on the payer .
Uanset systemet med fuldstændig oplysningspligt mellem forskellige jurisdiktioner behøvede « batchoverførsler » kun at indeholde oplysning om indbetalerens kontonummer eller en utvetydig identifikator .
By derogation from the complete information regime that applies between jurisdictions , batch transfers needed only carry the account number of the payer or a unique identifier .
Imidlertid var begrebet « batch » ikke defineret i FATF 's oprindelige INSR VII .
However , the term « batch » was not defined in the original FATF 's INSR VII .
På grund af denne manglende definition var det uklart , i hvilket omfang fravigelsen var gældende .
This absence of definition made the scope of the derogation unclear .
Inden for betalingssystemer kan begrebet « batchoverførsler » have meget forskellige betydninger .
In the context of payment systems , the term « batch transfers » can have very different meanings .
Uden en harmoniseret definition ville det være usandsynligt eller måske endda umuligt , at
Without a harmonised definition , a common understanding of the derogation by PSPs was unlikely , and maybe not even possible .
betalingsformidlerne skulle kunne forstå fravigelsen på samme måde . Banksektoren og medlemsstaterne anerkender behovet for denne fravigelse , for så vidt angår enkelte overførsler fra en enkelt indbetaler , der indgår i en batchfil ved overførsel til beløbsmodtagere uden for Fællesskabet .
The banking community and the majority of Member States recognise the need for this derogation as regards individual transfers from a single payer that are contained in a batch file for transmission to payees outside the Community .
I denne proces samles en række individuelle overførsler fra en enkelt indbetaler til forskellige modtagere ( for det meste en bestemt type rutineoverførsler som overførselsindkomster ) , der af omkostnings - eller effektivitetshensyn ikke gør det muligt at anføre de fuldstændige oplysninger om indbetaleren på hver enkelt overførsel , men kun på den batchfil , som de ligger i. FATF er kommet til samme konklusion efter en revision af den oprindelige INSR VII .
This process specifically refers to bundling together groupings of individual transfers from a single payer to several payees ( typically certain type of routine transfers , like social security payments ) , which does not allow , for cost / efficiency reasons , to include complete information on the payer with each individual transfer , but only on the batch file which contains them . The same understanding now applies in the FATF , after a revision of the original INSR VII .
Dette forslag indeholder derfor en specifik bestemmelse , der gør det muligt kun at angive indbetalerens kontonummer ved overførsler fra en enkelt indbetaler i en batchfil , der sendes til flere modtagere uden for Fællesskabet , såfremt batchfilen indeholder de fuldstændige oplysninger om indbetaleren .
The present proposal therefore contains a specific provision allowing for transfers of funds from a single payer which are contained in a batch file for transmission to payees outside the Community , to only carry the account number of the payer , provided the batch file contains complete information on the payer .
4 ) Behovet for undtagelser og tærskler I det oprindelige fortolkningsnotat om SR VII blev det fastslået , at jurisdiktionerne kunne fastsætte en bagatelgrænse ( dog højst 3 000 USD ) .
( 4 ) The need for exemptions or thresholds The initial interpretative note on SR VII established that jurisdictions could have a de minimis threshold ( no higher than USD 3 000 ) .
Det var dog hensigten , at denne fravigelse skulle være midlertidig , og at den skulle tages op til revision af FATF i 2004 .
This exemption was nevertheless meant to be temporary and subject to review by the FATF in 2004 .
Denne gennemgang fandt sted mellem februar 2004 og juni 2005 og gav anledning til en revideret INSR VII , som blev godkendt den 10 . juni 2005 .
This review took place between February 2004 and June 2005 and materialised in a revised INSR VII , which was approved on 10 June 2005 .
Gennemgangen gav ligeledes anledning til en indgående høring af betalingssektoren og medlemsstaterne .
Such review gave rise to an extensive consultation of the payments industry as well as of the Member States .
Resultaterne af høringen viser , at betalingssektoren generelt er imod anvendelsen af tærskler , da dette gør det nødvendigt at anvende dobbeltsystemer til at behandle overførsler henholdsvis over og under tærsklerne .
The results of the consultation show that the payments industry is in general opposed to the application of thresholds , as this would necessitate putting in place dual systems for dealing with transfers of funds below and above thresholds .
Andre interesserede parter ( medlemsstaterne , de nationale centralbanker og Den Europæiske Centralbank ) er generelt heller ikke positivt indstillede .
Other stakeholders ( Member States , national central banks and the European Central Bank ) are generally not supportive either .
Derudover viser en undersøgelse fra FATF , at selv små beløb kan bruges til at finansiere terrorisme .
In addition , a study by the FATF shows that even small amounts can be used to finance terrorism .
Omvendt er der frygt for , at for strenge identifikationskrav kan medføre , at transaktionerne går « under jorden » , hvor myndighedernes muligheder for at indhente oplysninger er særdeles begrænsede .
On the other hand , there are concerns that too strict identification requirements may drive transactions underground , where the ability of authorities to obtain any information is considerably compromised .
Derfor indeholder dette forslag hverken tærskler for udgående overførsler fra EUlandene eller indgående overførsler til EU , hvad angår indsamling og overførelse af oplysninger om indbetaleren .
Consequently , the present proposal does not retain any threshold either for outgoing transfers from the EU or incoming transfers in the EU , as regards the collection and transmittal of information on the payer .
Det fastsættes derfor , at indgående anonyme overførsler til EU skal behandles med særlig årvågenhed , og at der skal gennemføres hensigtsmæssige bestemmelser , så de manglende oplysninger om indbetaleren kan fremskaffes .
It therefore provides for incoming anonymous transfers in the EU to be subject to special vigilance and to appropriate measures destined to get missing information on the payer .
Det bestemmes ligeledes , at udgående pengeoverførsler fra EU skal ledsages af fuldstændige oplysninger om indbetaleren , men af hensyn til risikoen for at betalingerne frem over foretages uanmeldt , er der dog mulighed for fleksibilitet , hvad angår verifikation af oplysninger om indbetaleren .
It also establishes that outgoing transfers of funds from the EU shall be accompanied by complete information on the payer , but in order to take into account the risk of driving transactions underground , flexibility is however allowed as regards the extent of verification of information on the payer , on a risksensitive basis .
Der blev gennemført en åben høring på internettet fra den 2 . december 2003 til den 15 .
An open consultation was conducted over the internet from 02/12/2003 to 15/02/2004 .
februar 2004 . Kommissionen modtog 103 svar .
The Commission received 103 response ( s ) . The results are available on
Resultatet kan ses på http://europa.eu.int/comm/internal_market/payments/framework/2004contributions_en.htm .
EN http://europa.eu.int/comm/internal_market/payments/framework/2004contributions_en.htm .
-* Indsamling og brug af ekspertbistand 229
-* 229 Collection and use of expertise
Der har ikke været behov for at indhente ekspertbistand udefra .
There was no need for external expertise .
-* Konsekvensanalyse
-* Impact assessment
Forslaget har ikke været genstand for en konsekvensanalyse , da det er fremsat på grund af internationale forpligtelser og er uden horisontale konsekvenser .
The proposal was not submitted for impact assessment as it derives from international obligations and has no significant cross-cutting impact .
Derudover er der foretaget en omfattende høring af alle interesserede parter .
In addition , it was submitted to extensive consultation by all stakeholders .
Med forslaget gennemføres SR VII fra FATF på en sådan måde , at omkostningerne for betalingssektoren minimeres , mens der samtidig sikres en høj standard i kampen mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme .
It transposes SR VII of the FATF in a way that minimises costs for the payments industry while at the same time ensuring a high standard in the fight against money laundering and terrorist financing .
3 ) RETLIGE ASPEKTER VED FORSLAGET 305
3 ) LEGAL ELEMENTS OF THE PROPOSAL 305
Resumé af forslaget
Summary of the proposed action
Med forslaget indføres der regler med henblik på at gøre det muligt at spore pengeoverførsler , der gælder for samtlige betalingsformidlere , som indgår i betalingsprocessen .
The proposal establishes rules aimed at establishing the traceability of transfers of funds , which are applicable to all the PSPs involved in the payment chain .
Indbetalerens betalingsformidler skal sikre , at pengeoverførsler indeholder fuldstændige , nøjagtige og meningsfyldte oplysninger om indbetaleren .
The PSP of the payer must ensure that transfers of funds contain complete , accurate and meaningful information on the payer .
Alle medvirkende betalingsformidlere skal sikre , at samtlige medfølgende oplysninger ved en overførsel bibeholdes sammen med overførslen , eller at de bliver registreret på hensigtsmæssig vis .
Any intermediary PSP must ensure that all information on the payer that accompanies a transfer is retained with the transfer or that appropriate records are kept .
Indbetalerens betalingsformidler skal kunne konstatere , om der mangler oplysninger om indbetaleren , når overførslen modtages og skal i øvrigt kunne tage hensigtsmæssige skridt for at rette op på denne mangel , så modtagne pengeoverførsler ikke forbliver anonyme .
The PSP of the payee must be able to detect a lack of presence of information on the payer when receiving transfers and take appropriate steps in order to correct this situation , so that received transfers of funds do not remain anonymous .
Under denne proces skal betalingsformidleren udvise særlig årvågenhed vedrørende sådanne overførsler og samtidig tage hensyn til andre relevante faktorer , indberette mistænkelige transaktioner til de myndigheder , der er ansvarlige for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme .
While doing so , it must exert a special vigilance regarding such transfers and , on a risk sensitive basis , taking into account other pertinent factors , report suspicious transactions to the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing .
Betalingsformidlerne bør også føre hensigtsmæssige registre samt svare fuldt ud og hurtigt på forespørgsler fra de myndigheder , som har ansvaret for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme i den medlemsstat , hvor de befinder sig .
PSPs should also keep appropriate records and respond fully and rapidly to enquiries by the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing of the Member State where they are situated .
Artikel 95 i traktaten om oprettelse af Det Europæiske Fællesskab .
Aricle 95 of the Treaty establishing the European Community .
Nærhedsprincippet
Subsidiarity principle
Nærhedsprincipper finder anvendelse , da forslaget ikke hører ind under EU 's enekompetence .
The subsidiarity principle applies insofar as the proposal does not fall under the exclusive competence of the Community .
Forslagets målsætninger kan ikke i tilstrækkelig grad realiseres af medlemsstaterne af følgende årsager : 323
The objectives of the proposal cannot be sufficiently achieved by the Member States for the following reason ( s ) . 323
Hvis medlemsstaterne alene gennemfører initiativer inden for grænseoverskridende pengeoverførsler , uden at disse initiativer samordnes , kan dette i høj grad påvirke betalingssystemernes evne til at fungere gnidningsløst på EU-plan og dermed skade det indre marked for finansielle tjenesteydelser .
Non-coordinated action by Member States alone in the field of cross-border transfers of funds could significantly impact on the smooth functioning of payment systems at EU level , and therefore damage the Internal Market in the field of financial services . EN
Et EU-initiativ vil af følgende årsager bedre kunne nå målene med forslaget : 324
Community action will better achieve the objectives of the proposal for the following reason ( s ) : 324
På grund af initiativet omfang garanterer EU 's indsats , at SR VII gennemføres ensartet i hele EU , og især at der ikke diskrimineres mellem nationale betalinger inden for en DA
By the scale of its action , Community action shall guarantee a uniform transposition of SR VII throughout the EU , and in particular , that there is no discrimination between national payments within a Member State and cross-border payments between Member States .
medlemsstat og grænseoverskridende overførsler mellem medlemsstaterne . Dette princip blev knæsat med forordning ( EF ) nr. 2560/2001 om grænseoverskridende betalinger i euro , som var det første væsentlige skridt på vejen til et fælles betalingsområde i EU .
This principle was established by Regulation ( EC ) No 2560/2001 on crossborder payments in euro , which was the first significant step towards the establishment of a Single Payment Area in the EU .
Der er generel enighed blandt de interesserede parter ( især medlemsstaterne og betalingssektoren ) , at målsætningerne bag dette initiativ bedst kan nås af EU .
There is a general consensus , emanating from all stakeholders ( in particular Member States and the payments industry ) , that the objectives of the action can be better achieved by the Union .
Hvis der skal undgås uoverensstemmelser , kan forslagets anvendelsesområde , som falder sammen med foranstaltningerne i SR VII , i sagens natur ikke opdeles i initiativer , der tages af henholdsvis EU og medlemsstaterne .
The scope of the proposal , which coincides with the measures foreseen in SR VII cannot , by its nature , and in order to avoid inconsistencies , be divided into Community action and action by Member States .
Forslaget er derfor i overensstemmelse med nærhedsprincippet .
The proposal therefore complies with the subsidiarity principle .
-* Proportionalitetsprincippet
-* Proportionality principle 325
Forslaget er i overensstemmelse med proportionalitetsprincippet af følgende årsager : 331
The proposal complies with the proportionality principle for the following reason ( s ) . 331
I overensstemmelse med resultatet af høringsprocessen er forslaget det enkleste middel til at gennemføre SR VII , idet der indføres en forenklet ordning i EU og et omkostningseffektivt system , hvorved det sikres , at pengeoverførsler til og fra tredjelande kan spores .
In conformity with the results of the consultation process , the proposal transposes SR VII in the simplest way , by providing a simplified regime within the EU and a costeffective system in order to ensure the traceability of transfers of funds to and from third countries .