natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ikke længere gældende : ECB 's retningslinje af 3 . februar 2000 om de nationale centralbankers forvaltning af ECB 's valutareserveaktiver og om den juridiske dokumentation for transaktioner vedrørende ECB 's valutareserveaktiver ( ECB / 2000/1 )
No longer in force : Guideline of the ECB of 3 February 2000 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2000/1 )
EFT L 207 af 17.8.2000 , s. 24 , pdf 528 kB , cs .
OJ L 207 , 17.8.2000 , p. 24 , pdf 187 kB , cs .
Artikel 3a og Bilag 4 i retningslinje ECB / 2000/1 er ligeledes ophævet ved retningslinje ECB / 2002/6 .
Article 3a of and Annex 4 to Guideline ECB / 2000/1 are also repealed by Guideline ECB / 2002/6 .
juni 2001 om ændring af retningslinje ECB / 2000/1 af 3 . februar 2000 om de nationale centralbankers forvaltning af ECB 's valutareserveaktiver og om den juridiske dokumentation for transaktioner vedrørende ECB 's valutareserveaktiver ( ECB / 2001/5 )
Guideline of the ECB of 21 June 2001 amending Guideline ECB / 2000/1 of 3 February 2000 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2001/5 )
EFT L 190 af 12.7.2001 , s. 26 , pdf 125 kB , cs .
OJ L 190 , 12.7.2001 , p. 26 , pdf 127 kB , cs .
ECB 's retningslinje af 16 . november 2001 om ændring af retningslinje ECB / 2000/1 om de nationale centralbankers forvaltning af ECB 's valutareserveaktiver og om den juridiske dokumentation for transaktioner vedrørende ECB 's valutareserveaktiver ( ECB / 2001/12 )
Guideline of the ECB of 16 November 2001 amending Guideline ECB / 2000/1 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2001/12 )
EFT L 310 af 28.11.2001 , s. 31 , pdf 120 kB , cs .
OJ L 310 , 28.11.2001 , p. 31 , pdf 120 kB , cs .
ECB 's retningslinje af 11 . marts 2005 om ændring af retningslinje ECB / 2000/1 om de nationale centralbankers forvaltning af ECB 's valutareserveaktiver og om den juridiske dokumentation for transaktioner vedrørende ECB 's valutareserveaktiver ( ECB / 2005/6 )
Guideline of the ECB of 11 March 2005 amending Guideline ECB / 2000/1 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2005/6 )
EUT L 109 af 29.4.2005 , s. 107 , pdf 47 kB , cs .
OJ L 109 , 29.4.2005 , p. 107 , pdf 45 kB , cs .
ECB 's retningslinje af 15 . december 2005 om ændring af retningslinje ECB / 2000/1 om de nationale centralbankers forvaltning af ECB 's valutareserveaktiver og om den juridiske dokumentation for transaktioner vedrørende ECB 's valutareserveaktiver ( ECB / 2005/15 )
Guideline of the ECB of 15 December 2005 amending Guideline ECB / 2000/1 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2005/15 )
EUT L 345 af 28.12.2005 , s. 33 , pdf 43 kB , cs .
OJ L 345 , 28.12.2005 , p. 33 , pdf 40 kB , cs .
Uofficiel konsolideret tekst [ 2 a ) - e ) og ændret ved retningslinje ECB / 2002/6 ] .
Unofficial consolidated text [ 2 a ) - e ) and as amended by Guideline ECB / 2002/6 ] .
15.3.2006 , pdf 160 kB , da .
15.3.2006 , pdf 160 kB , da .
Back to The European Central Bank Retsgrundlaget
OJ L 225 , 5.9.2000 , p. 15 , pdf 23 kB , en Back to The European Central Bank
Valutareserver
Foreign reserves
Eurosystemets tjenesteydelser vedrørende forvaltning af valutareserver
Eurosystem reserve management services Foreign exchange
Valuta Valutakursmekanismen ( ERM II )
Exchange rate mechanism ( ERM II )
Bruxelles , den 15.10.2008 KOM ( 2008 ) 661 endelig 2008/0199 ( COD )
Brussels , 15.10.2008 COM ( 2008 ) 661 final 2008/0199 ( COD )
Forslag til EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS DIREKTIV om ændring af direktiv 94/19 / EF om indskudsgarantiordninger , for så vidt angår dækningsniveau og udbetalingsfrist
Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive 94/19 / EC on Deposit Guarantee Schemes as regards the coverage level and the payout delay
BEGRUNDELSE 1 .
EXPLANATORY MEMORANDUM 1 .
BAGGRUNDEN FOR FORSLAGET I perioder med volatile markeder er noget af det , der bekymrer indskydere mest , om deres indskud er sikre i tilfælde af bankkonkurs .
CONTEXT OF THE PROPOSAL In times of volatile markets , one of the biggest concerns for depositors is the safety of bank deposits should their bank fail .
Fællesskabsbestemmelser har siden 1994 sikret , at alle medlemsstater har et sikkerhedsnet for indskydere i tilfælde af bankkonkurs .
Since 1994 , Community rules have ensured that all Member States have in place a safety net for depositors if banks fail .
Ved en gennemgang af de eksisterende bestemmelser , som Kommissionen offentliggjorde i 20061 , viste der sig at være behov for forbedringer på en række områder .
A review of these existing rules published by the Commission in 20061 highlighted a number of areas where improvements could be made .
Men ifølge rapportens konklusion kunne mange af forbedringerne på det pågældende tidspunkt gennemføres uden at ændre lovgivningen .
However , this report concluded that at that stage many of the improvements could be achieved without amending the legislation .
Forskellige hændelser i 2007 og 2008 , og navnlig den nuværende krise på de finansielle markeder , har fået disse mangler og deres følger for indskydernes tillid til at fremstå endnu tydeligere .
Events in 2007 and in 2008 , and in particular the current turmoil on the financial markets , have exposed these deficiencies and their consequences in terms of depositors » confidence to a new extent .
Som noget helt afgørende bliver der også stadig mere bevidsthed om , at mange opsparere kunne blive taget på sengen i tilfælde af bankkonkurs og ikke få godtgørelse , fordi deres opsparinger overstiger dækningsniveauet i hjemlandet .
Crucially , there is also increasing awareness that many savers could be caught out , and not reimbursed in the event of a bank failure because their savings exceed the coverage levels in their country .
Minimumsdækningen på 20 000 EUR er ikke blevet justeret siden 1994 og er i betragtning af opsparingernes fordeling ikke længere tilstrækkelig i en række lande .
The minimum coverage level of Euros 20.000 has not been adjusted since 1994 and is no longer adequate in a number of countries given the distribution of savings .
Noget tyder på , at konkurrenceforvridninger på grund af forskellige nationale foranstaltninger rent faktisk har en forstyrrende indvirkning på indlånsaktiviteter . Endvidere opfylder den nuværende udbetalingsfrist på tre måneder ikke indskydernes behov og forventninger .
There is evidence suggesting that the competitive distortions created by different national measures are having a real and disturbing impact on deposit taking . Moreover , the current payout delay of three months does not meet depositors » needs and expectations .
Den 7 . oktober 2008 erklærede Rådet for Den Europæiske Union , at der var enighed om , at genskabelse af tillid og en velfungerende finanssektor har højeste prioritet .
The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 , that it is a priority is to restore confidence and proper functioning of the financial sector .
Rådet forpligtede sig til at træffe alle nødvendige foranstaltninger for at beskytte den enkelte opsparers indskud og kunne tilslutte sig Kommissionens ønske om hurtigt at fremsætte et hensigtsmæssigt forslag om at fremme konvergens mellem indskudsgarantiordninger .
It committed to take all necessary measures to protect the deposits of individual savers and welcomed the intention of the Commission to bring forward urgently an appropriate proposal to promote convergence of deposit guarantee schemes .
Derfor bør nærværende direktiv ændres på tre centrale områder : -* Minimumsdækningen forhøjes -* Udbetalingsfristen reduceres til højst tre dage -* Coassurance ophører . 2 .
Therefore , the Directive should be revised in three key areas : -* Increase of the minimum coverage level -* Reduction of the payout delay to a maximum of 3 days -* Termination of co-insurance 2 .
KONSEKVENSANALYSE OG OFFENTLIG HØRING I betragtning af sagens hastende karakter har det hverken været muligt at foretage en konsekvensanalyse eller en offentlig høring i forbindelse med dette forslag .
IMPACT ASSESSMENT AND PUBLIC CONSULTATION Due to the urgency of the matter , neither an impact assessment nor a public consultation could be carried out for the current proposal .
Kommissionen fik dog stor indsigt i forbindelse med gennemgangen af direktiv 94/19 / EF .
However , the Commission gained important insights from its review process of Directive 94/19 / EC .
Kommissionen anmodede i forbindelse med sin meddelelse fra 2006 navnlig Kommissionens Fælles Forskningscenter om at indgive rapporter om dækningsniveauet ( 2005 ) , eventuel harmonisering af finansieringsmekanismer ( 2006/2007 ) og indskudsgarantiordningernes effektivitet ( 2008 ) .
In the context of the Commission communication of 2006 , the Commission notably asked the Commission 's Joint Research Centre for submitting reports on the coverage level ( 2005 ) , the possible harmonisation of funding mechanisms ( 2006/7 ) and the efficiency of deposit guarantee schemes ( 2008 ) .
European Forum of Deposit Insurers ( EFDI ) støttede dette arbejde , navnlig for så vidt angår hindringerne for hurtig udbetaling til indskydere .
This work was supported by the European Forum of Deposit Insurers ( EFDI ) , in particular concerning obstacles to a rapid payout to depositors .
I nærværende forslag er der taget hensyn til dette arbejde .
This work has been taken into account for the current proposal .
Rapporterne kan ses på følgende websted : http://ec.europa.eu/internal_market/bank/guarantee/index_en.htm 3 .
The reports are available on the following web site : http://ec.europa.eu/internal_market/bank/guarantee/index_en.htm 3 .
BUDGETMÆSSIGE KONSEKVENSER Forslaget har ingen konsekvenser for Fællesskabets budget .
BUDGETARY IMPLICATION The proposal has no implication for the Community budget .
FORSLAGETS RETLIGE ASPEKTER Et direktiv til ændring af det nuværende direktiv er det mest hensigtsmæssige instrument .
LEGAL ELEMENTS OF THE PROPOSAL A Directive amending the current directive is the most appropriate instrument .
Forslaget bygger på traktatens artikel 47 , stk . 2 , der danner retsgrundlag for vedtagelse af fællesskabsforanstaltninger , der tjener til at realisere et indre marked for finansielle tjenesteydelser .
The proposal is based on Article 47 ( 2 ) of the Treaty , which is the legal basis to adopt Community measures aimed at achieving the Internal Market in financial services .
I overensstemmelse med subsidiaritetsprincippet og proportionalitetsprincippet som fastsat i EF-traktatens artikel 5 kan målet for den foreslåede foranstaltning ikke i tilstrækkelig grad opfyldes af medlemsstaterne og kan derfor bedre gennemføres på fællesskabsplan .
In accordance with the principles of subsidiarity and proportionality as set out in Article 5 EC , the objectives of the proposed action , cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore be better achieved by the Community .
De foreslåede nye bestemmelser går ikke ud over , hvad der er nødvendigt for at nå de ønskede mål .
Its provisions do not go beyond what it is necessary to achieve the objectives pursued .
Kun med fællesskabslovgivning er det muligt at sikre , at kreditinstitutter , som opererer i mere end en medlemsstat , er genstand for samme krav til indskudsgarantiordninger , og på den måde garantere lige vilkår , undgå unødvendige overensstemmelsesomkostninger i forbindelse med aktiviteter på tværs af grænser og således fremme yderligere integration på det indre marked .
Only Community legislation can ensure that credit institutions operating in more than one Member State are subject to similar requirements concerning Deposit Guarantee Schemes , which ensures a level playing-field , avoids unwarranted compliance costs for cross-border activities and thereby promotes further single market integration .
Med en fællesskabsindsats sikres der endvidere stor finansiel stabilitet i EU .
Community action also ensures a high level of financial stability within the EU .
NÆRMERE REDEGØRELSE FOR FORSLAGET Udbetalingsfristen reduceres Den nuværende udbetalingsfrist på tre måneder , som tilmed kan forlænges til ni måneder , svækker indskydernes tillid og opfylder ikke deres behov .
DETAILED EXPLANATION OF THE PROPOSAL Reduction of payout delay The current payout delay of three months , which can even be extended to nine months , is detrimental to the confidence of depositors and does not meet their needs .
Mange indskydere kan forvente at få betydelige økonomiske vanskeligheder , allerede inden der er gået en uge .
Many depositors can be expected to face significant financial difficulties already within less than one week .
Derfor bør udbetalingsfristen reduceres til tre dage uden mulighed for forlængelse . Men fristen bør først løbe fra det tidspunkt , hvor de kompetente myndigheder har konstateret , at kreditinstituttet efter deres opfattelse ikke er i stand til at tilbagebetale indskuddet , eller en domstol har afsagt kendelse om , at indskydernes mulighed for at
Therefore , the payout delay should be reduced to three days , without a possibility extension . However , the deadline should commence only when either the competent authorities have determined that the credit institution appears to be unable to repay the deposit or a judicial authority has ruled that the claims of depositors are suspended .
De kompetente myndigheder skal foretage denne konstatering senest 21 dage efter , at det er blevet godtgjort over for dem , at et kreditinstitut ikke har tilbagebetalt indskud .
The decision of the competent authorities may take up to 21 days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits .
For at sikre hurtig udbetaling bør denne frist på 21 dage reduceres til tre dage .
In the interest of a rapid payout , this period of 21 days should be reduced to 3 days .
På indeværende tidspunkt er kun interbankindskud og indskud knyttet til hvidvaskningsaktiviteter undtaget fra bestemmelsen om udbetaling i artikel 2 .
EN Currently , only inter-bank deposits and deposits linked to money-laundering activities are excluded from payout under Article 2 .
Medlemsstaterne kan vælge at foretage yderligere 14 udelukkelser fra udbetaling , jf . artikel 7 , stk .
Under Article 7 ( 2 ) in conjunction with Annex 1 , Member States can choose to further exercise 14 additional exclusions from payout .
a. indskud fra den finansielle og den offentlige sektor , nære pårørende til bankens revisor og indskud fra selskaber , som er af « en sådan størrelse , at de ikke har ret til at opstille en forkortet status , jf . artikel 11 i Rådets fjerde direktiv ( 78/660 / EØF ) » .
These include , inter alia , deposits from the financial and public sectors , close relatives of the bank 's auditor and deposits by companies which are of « such a size that they are not permitted to draw up abridged balance sheets pursuant to Article 11 of Directive 78/660 / EEC » .
Det synes indlysende , at de fleste af undtagelserne skaber væsentlige hindringer for ethvert forsøg på at sikre hurtig udbetaling .
It seems obvious that most of the exclusions create significant obstacles in any attempt to make a rapid payout .
Det er derfor absolut nødvendigt , at sådanne udelukkelser ikke længere finder anvendelse .
It is thus imperative that such exclusions should no longer apply .
For at sikre hurtig udbetaling bør en ordning kun omfatte privatkundeindskud .
For the purposes of rapid payout , a scheme should cover only retail deposits .
Men medlemsstaterne bør have mulighed for at inddrage andre indskydere , forudsat at inddragelsen ikke hindrer hurtig udbetaling .
However , Member States should have the option to include other depositors provided that this inclusion does not impede rapid payouts .
Coassurance Det nuværende direktiv giver mulighed for frivillig coassurance på højst 10 %, dvs . indskyderen bærer en vis procent af tabet .
Co-insurance The current Directive allows an optional co-insurance of up to 10 %, i.e. a certain percentage of losses that is borne by the depositor .
Det har vist sig at svække indskydernes tillid og kan have forværret problemerne .
This has proven counterproductive for the confidence of depositors and may have exacerbated the problems .
Argumentet med moralsk risiko ( indskyderne bør « straffes » , hvis de sætter deres midler i en bank , som tilbyder høje renter , men tager store risici ) holder ikke , for privatkundeindskydere kan normalt ikke vurdere bankers finansielle soliditet .
The argument of moral hazard ( depositors should be « punished » if they deposit their funds at a bank offering high interest rates but incurring high risks ) is not tenable since retail depositors cannot , in general , judge the financial soundness of their bank .
Derfor bør denne mulighed ikke videreføres .
Consequently , this option should be discontinued .
Dækningsniveau Indskud er på nuværende tidspunkt dækket op til mindst 20 000 EUR , og medlemsstaterne kan vedtage bestemmelser , som indebærer en højere dækning .
Coverage level The current minimum coverage level is set at EUR 20 000 with the option for Member States to determine a higher coverage .
Men det afspejler ikke det nuværende gennemsnitsindskud på ca . 30 000 EUR pr. EUborger .
However , this does not reflect the current average deposits of approximately EUR 30 000 per EU citizen .
For at bevare indskydernes tillid bør dækningsniveauet hæves væsentligt . Den 7 .
In order to maintain depositors » confidence , the coverage level should be raised significantly .
oktober 2008 enedes Rådet for Den Europæiske Union om , at alle medlemsstater , foreløbig for en periode på mindst et år , skulle stille indskudsgaranti til enkeltpersoner for et beløb på mindst 50 000 EUR , idet mange medlemsstater dog besluttede at forhøje deres minimum til mindst 100 000 EUR .
The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 that all Member States would , for an initial period of at least one year , provide deposit guarantee protection for individuals for an amount of at least EUR 50 000 , acknowledging that many Member States determine to raise their minimum to at least EUR 100 000 .
Derfor bør dækningsniveauet først hæves til mindst 50 000 EUR og et år senere til mindst 100 000 EUR .
Therefore , the minimum coverage level should be first raised to at least EUR 50 000 and , after one year , to at least EUR 100 000 .
Ca . 65 % af de berettigede indskud skønnes at være dækket under den nuværende ordning .
According to estimates , about 65 % of eligible deposits are covered under the current regime .
De nye beløb skønnes at ville dække 80 % ( med en dækning på 50 000 EUR ) og 90 % ( med en dækning på 100 000 EUR ) af alle indskud .
The new amounts would cover an estimated 80 % ( with coverage of EUR 50 000 ) and 90 % ( with coverage of EUR 100 000 ) of deposits .
Ændringer af dækningsniveauet bør være underlagt den almindelige udvalgsprocedure .
Changes of the coverage level should be subject to the standard comitology procedure .
Men i nødsituationer vil der være behov for en øjeblikkelig , koordineret fællesskabsindsats for at hæve dækningsniveauet og tage højde for en pludselig svækkelse af indskydernes tillid .
However , in emergency situations , prompt action , coordinated across the Community , would be needed to increase the level of coverage to address any sudden loss of depositor confidence .
Derfor er det helt afgørende med en hasteforanstaltning i udvalgsregi .
Therefore , an emergency comitology measure is critical .
Sådanne hasteforanstaltninger bør begrænses til 18 måneder .
Such emergency measures should be restricted to 18 months .
Grænseoverskridende samarbejde En indskudsgarantiordning dækker ikke blot indskydere i den medlemsstat , hvor banken har fået meddelt tilladelse ( hjemlandet ) , men også indskydere i bankens filialer i en anden medlemsstat ( værtslandet ) .
Cross-border cooperation A deposit guarantee scheme does not only cover depositors in the Member State where the bank is authorized ( home country ) but also covers depositors at the bank 's EN
Hvis værtslandets indskudsgarantiordning tilbyder et højere dækningsniveau end hjemlandets ordning , har filialen også mulighed for at tilslutte sig værtslandets ordning for at tilbyde den samme dækning som de banker , der har fået meddelt tilladelse i værtslandet .
branch in another Member State ( host country ) . If the host country 's deposit guarantee scheme offers a higher level of coverage than the home country 's scheme , the branch may also join the host country 's scheme to offer the same coverage as the banks that are authorized in the host country .
Uanset om banken har tilsluttet sig værtslandets ordning eller ej , er det helt afgørende , at « hjem - og værtslandsordningerne » samarbejder med hinanden for at sikre hurtig udbetaling .
Whether or not the bank has joined the host country 's scheme , it is essential that « home and host » schemes cooperate with each other to ensure rapid payout .
Med forslaget indføres der derfor udtrykkeligt en almindelig forpligtelse for ordninger til at samarbejde med hinanden .
The proposal , therefore , explicitly introduces a general obligation for schemes to cooperate with each other .
2008/0199 ( COD ) Forslag til EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS DIREKTIV om ændring af direktiv 94/19 / EF om indskudsgarantiordninger , for så vidt angår dækningsniveau og udbetalingsfrist ( EØS-relevant tekst ) EUROPA-PARLAMENTET OG RÅDET FOR DEN EUROPÆISKE UNION HAR under henvisning til traktaten om oprettelse af Det Europæiske Fællesskab , særlig artikel 47 , stk .
2008/0199 ( COD ) Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive 94/19 / EC on Deposit Guarantee Schemes as regards the coverage level and the payout delay ( Text with EEA relevance )
2 , under henvisning til forslag fra Kommissionen2 , under henvisning til udtalelse fra Den Europæiske Centralbank3 , efter proceduren i traktatens artikel 2514 , og ud fra følgende betragtninger : ( 1 ) Den 7 . oktober 2008 erklærede Rådet for Den Europæiske Union , at der var enighed om , at genskabelse af tillid og en velfungerende finanssektor har højeste prioritet .
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 47 ( 2 ) thereof , Having regard to the proposal from the Commission2 , Having regard to the opinion of the European Central Bank3 , Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty4 , Whereas : ( 1 ) The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 that it is a priority to restore confidence and proper functioning of the financial sector .
Rådet forpligtede sig til at træffe alle nødvendige foranstaltninger for at beskytte den enkelte opsparers indskud og kunne tilslutte sig Kommissionens ønske om hurtigt at fremsætte et hensigtsmæssigt forslag om at fremme konvergens mellem indskudsgarantiordninger .
It undertook to take all necessary measures to protect the deposits of individual savers and welcomed the intention of the Commission to bring forward urgently an appropriate proposal to promote convergence of deposit guarantee schemes .
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 94/19 / EF af 30 . maj 1994 om indskudsgarantiordninger5 indeholder allerede bestemmelser om en grundlæggende dækning for indskydere .
Directive 94/19 / EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on Deposit guarantee schemes5 provides already for a basic coverage of depositors . However , the ongoing financial turmoil necessitates an improvement of the coverage .