natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Det er tvivlsomt , om korrespondentbankforbindelser mellem kreditinstitutter i to forskellige medlemsstater , som det påtænkes i direktivforslaget , skal betragtes som højrisikosituationer , der kræver en bedømmelse af blandt andet » tilsynets kvalitet « med hensyn til et kreditinstitut i en anden medlemsstat eller et kreditinstituts » renommé «, hvor instituttet er godkendt af en anden medlemsstat .
It is questionable whether correspondent banking relationships between credit institutions in two different Member States should , as contemplated by the proposed directive , be regarded as high-risk situations requiring an assessment of inter alia the « quality of supervision » of a credit institution in another Member State or the « reputation » of a credit institution authorised by another Member State .
ECB foreslår derfor , at direktivforslaget fritager kreditinstitutter fra andre medlemsstater for skærpede kundeidentifikationskrav i forbindelse med grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser på grundlag af EU 's system med gensidig anerkendelse .
The ECB therefore suggests that the proposed directive exempt credit institutions from other Member States from enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships , on the basis of the EU system of mutual recognition .
( i ) Kreditinstitutters forpligtelser over for centralbanker i henhold til direktivforslaget
( i ) Obligations of credit institutions vis-à-vis central banks under the proposed directive
Et spørgsmål af særlig interesse for centralbankverdenen er , hvorvidt det er hensigten , at direktivforslagets skærpede krav til kundeidentifikation ved grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser skal gælde for ikke-EU-centralbankers ( såvel som EU-centralbankers ) korrespondentbankforbindelser
An issue of particular interest to the central banking community is whether it is intended that the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships should apply to non-EU ( as well as EU ) central banks » correspondent banking relationships with EU credit institutions .
( 1 ) Kommissionens forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiver om omarbejdning af direktiv 2000/12 / EF af 20 .
The euro is widely used as an international reserve
marts 2000 om adgang til at optage og udøve virksomhed som kreditinstitut og Rådets direktiv 93/6 / EØF af 15 . marts 1993 og om kravene til investeringsselskabers og kreditinstitutters kapitalgrundlag af 14.7.2004 , KOM ( 2004 ) 486 endelig udg .
( 1 ) Commission proposal for directives of the European Parliament and of the Council re-casting Directive 2000/12 / EC of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions and Council Directive 93/6 / EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions , 14.7.2004 , COM ( 2004 ) 486 final .
( 2 ) Indirekte tab som følge af skade på instituttets omdømme indgår ikke i operationel risiko .
( 2 ) Indirect losses arising from damage to the institution 's reputation do not form part of operational risk .
( 3 ) Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2000/12 / EF af 20 . marts 2000 om adgang til at optage og udøve virksomhed som kreditinstitut ( EFT L 126 af 26.5.2000 , s. 1 ) .
( 3 ) Directive 2000/12 / EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions ( OJ L 126 , 26.5.2000 , p. 1 ) .
Senest ændret ved Kommissionens direktiv 2004/69 / EF ( EUT L 125 af 28.4.2004 , s. 44 ) .
Directive as last amended by Commission Directive 2004/69 / EC ( OJ L 125 , 28.4.2004 , p. 44 ) .
Euro anvendes i vid udstrækning som international reservevaluta , hvorfor mange centralbanker og monetære myndigheder uden for EU har korrespondentbankforbindelser med kreditinstitutter i EU .
currency , and consequently many non-EU central banks and monetary authorities have correspondent banking relationships with EU credit institutions .
I USA gælder de bestemmelser i USA PATRIOT Act ( 1 ) , i henhold til hvilke der kræves certificering i forbindelse med korrespondentkonti , som administreres , oprettes eller føres på vegne af udenlandske banker , ikke for udenlandske centralbanker eller monetære myndigheder , der fungerer som centralbank , eller for internationale finansieringsinstitutter eller regionale udviklingsbanker , som er oprettet ved en traktat eller international aftale .
In the United States , the provisions of the USA PATRIOT Act ( 1 ) that require certification in connection with correspondent accounts administered , established or maintained on behalf of foreign banks do not apply to any foreign central bank or monetary authority that functions as a central bank , or any international financial institution or regional development bank formed by treaty or international agreement .
Eftersom korrespondentbankforbindelser med centralbanker , monetære myndigheder og internationale finansieringsinstitutter ikke er generelt forbundet med en høj risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme , hvis der ses bort fra institutter fra lande på FATF 's liste over ikke-samarbejdende lande og områder , anbefaler ECB , at der indarbejdes en lignende undtagelse i direktivforslagets skærpede krav til kundeidentifikation for grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser .
Since correspondent banking relationships with central banks , monetary authorities and international financial institutions are not generally associated with a high risk of money laundering or terrorist financing , with the exception of institutions from countries on the FATF 's list of non-cooperative countries and territories , the ECB recommends incorporation of a similar exemption in the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements for cross-frontier correspondent banking relationships .
Tilsvarende gør ECB opmærksom på statuttens artikel 23 , i henhold til hvilken » ECB og de nationale centralbanker kan etablere relationer med centralbanker og finansielle institutioner i andre lande og , hvis det er hensigtsmæssigt , med internationale organisationer [...
In a similar vein , the ECB notes that under Article 23 of the Statute , « the ECB and the national central banks may establish relations with central banks and financial institutions in other countries and , where appropriate , with international organizations ...
] [ og ] udføre alle slags bankforretninger med tredjelande og internationale organisationer [...
conduct all types of banking transactions in relations with third countries and international organizations ...
En fortrolig udførelse af bankforretninger på vegne af disse kunder , nemlig centralbanker og internationale organisationer uden for EU såvel som i EU-lande , er af afgørende betydning .
The confidential conduct of banking transactions on behalf of such non-EU , as well as other EU , central bank customers and international organisation customers is of critical importance .
Det fremgår ikke klart , om modparter til nationale centralbanker ( NCB ) inden for Eurosystemet -- fx kreditinstitutter -- vil skulle anvende kundeidentifikationsprocedurer i henhold til direktivforslaget , når de modtager midler , der placeres af NCB' er på vegne af kunder , som er centralbanker eller internationale organisationer .
It is unclear whether counterparties of national central banks ( NCBs ) in the Eurosystem -- for example , credit institutions -- would have to apply customer due diligence procedures under the proposed directive when receiving funds placed by NCBs on behalf of customers which are central banks or international organisations .
Det ville derfor være nyttigt , hvis der i direktivforslaget kunne indføres et krav om , at medlemsstaterne skal tillade institutter og personer , der er omfattet af direktivet , at undlade at anvende kundeidentifikation vedrørende ECB og NCB' erne i ESCB , også når de handler på vegne af tredjepartskunder .
It would therefore be helpful if the proposed directive could be amended so as to require Member States to allow institutions and persons covered by it not to apply customer due diligence in respect of the ECB and the NCBs in the ESCB , including when they act on behalf of third-party customers .
I praksis udgør centralbanker en meget lav risiko for hvidvaskning af penge , og en udtrykkelig omtale af centralbanker ville øge den retlige klarhed .
In practice central banks represent a very low risk of money laundering and an explicit reference to central banks would increase legal clarity .
( ii ) Centralbankers forpligtelser i henhold til direktivforslaget 11 .
( ii ) Obligations of central banks under the proposed directive 11 .
Som det er tilfældet med det gældende hvidvaskningsdirektiv , gælder direktivforslaget for kredit - og finansieringsinstitutter ( artikel 2 , stk . 1 ) .
As is the case with the current Money Laundering Directive , the proposed directive applies to credit and financial institutions ( Article 2 ( 1 )) .
Det fremgår ikke klart , om centralbanker også er omfattet af direktivforslagets anvendelsesområde .
It is unclear whether central banks themselves fall within the scope of the proposed directive .
Af hensyn til den retlige klarhed så ECB gerne , at artikel 2 i direktivforslaget blev ændret med tilføjelse af et nyt stykke , hvorefter centralbanker skal vurdere i hvilket omfang de udgør en risiko for at blive anvendt til hvidvaskning , og i givet fald træffe passende foranstaltninger til sikring af , at de lever op til direktivforslagets formål .
For reasons of legal clarity , the ECB would welcome it if Article 2 of the proposed directive were amended by adding a separate paragraph according to which central banks shall assess the extent to which they represent a risk of being used for money laundering and , where there is a material risk of money laundering occurring , shall take appropriate measures to ensure that they comply with the objectives of the proposed directive .
I artikel 7 , stk . 3 , i direktivforslaget fastsættes det med hensyn til betalingsformidling , at der her skal gælde de særlige bestemmelser om kundeidentifikation , som vil indgå i Kommissionens endnu ikke offentliggjorte forslag til Europa-Parlamentets og Rådets forordning om betalerens oplysninger i forbindelse med overførsler af midler ( i det følgende benævnt » forordningsforslaget «) ( 2 ) .
Article 7 ( 3 ) of the proposed directive provides that , with regard to the service of money transmission , the special provisions on customer identification which will be set out in the as yet unpublished Commission proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on payer 's information accompanying funds transfers ( hereinafter the « draft regulation ') shall apply ( 2 ) .
Formålet med forordningsforslaget er at sikre , at grundlæggende betaleroplysninger er umiddelbart tilgængelige for de relevante myndigheder som en hjælp til at bekæmpe finansiering af terrorisme .
The purpose of the draft regulation is to ensure that basic payer 's information is immediately available to the appropriate authorities to assist them in combating the financing of terrorism .
Forordningsforslaget gælder for overførsler af midler i en hvilken som helst valuta , som afsendes og / eller modtages af en betalingstjenesteudbyder med hjemsted i EU ( 3 ) .
The draft regulation applies to funds transfers in any currency which are sent , received , or both , by a payment service provider established in the EU ( 3 ) .
Forordningsforslaget indeholder ligeledes krav , gældende for betalingstjenesteudbydere , vedrørende tilbageholdelse af betalerens oplysninger i forbindelse med overførsler af midler ( 4 ) .
The draft regulation also contains requirements applicable to payment service providers relating to the retention of payers » information accompanying funds transfers ( 4 ) .
Det foreslåede direktivs bestemmelser om betaleroplysninger indeholder tilsyneladende ikke en fritagelse for anvendelse af andre kundeidentifikationsprocedurer ved betalingsformidling , herunder identifikation af en egentlig ejer .
The provisions in the proposed directive concerning payer information do not seem to exempt the application of other customer due diligence procedures to the service of money transmission , including the identification of a beneficial owner .
Det foreslåede direktiv gælder tilsyneladende derfor generelt for drift af betalingssystemer .
It therefore seems that the proposed directive applies generally to the operation of payment systems .
Især fastslås det i direktivforslagets artikel 7 , stk . 1 , litra b ) , at identifikation af en egentlig ejer er en del af kundeidentifikationskravene , og i henhold til artikel 3 , stk .
In particular , Article 7 ( 1 )( b ) of the proposed directive states that identifying a beneficial owner forms part of the customer due diligence requirements , and Article 3 ( 8 ) provides that beneficial owner means , inter alia , the natural person on whose behalf a transaction or activity is being conducted .
a. en fysisk person , på hvis vegne en transaktion eller handling gennemføres . Her er betalingssystemers særlige strukturelle egenskaber relevante .
The particularities of the structure of payment systems are relevant here .
Som det er tilfældet med posttjenester , er betalingssystemoperatører kun ansvarlige for en regulær indsamling , ( 1 ) Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 ( lov af 2001 om samling og styrkelse af Amerika ved tilvejebringelsen af hensigtsmæssige redskaber til at standse og hindre terrorisme ) .
( 1 ) Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 .
2 ( ) ECB formoder , at denne bestemmelse vil blive ændret , hvis Kommissionen ikke har offentliggjort sit forslag , før direktivforslaget træder i kraft .
( 2 ) The ECB assumes that this provision will be amended if the Commission has not published its proposal before the entry into force of the proposed directive .
( 3 ) Artikel 1 , stk . 1 og 2 , artikel 3 og artikel 4 i forordningsforslaget .
( 3 ) Articles 1 ( 1 ) , 1 ( 2 ) , 3 and 4 of the draft regulation .
( 4 ) Artikel 5 i forordningsforslaget .
( 4 ) Article 5 of the draft regulation .
sortering , afvikling , overførsel og levering af » brevene «, dvs . betalingsmeddelelser , men har generelt ikke mandat til , og heller ikke teknisk mulighed for , at læse eller kontrollere brevenes indhold .
As in the case of postal services , payment system operators are only responsible for the orderly collection , sorting , settling , transferring and delivery of the « envelopes » , i.e. payment messages , but generally have neither the mandate to , nor even the technical possibility of , reading or checking the content of the envelopes .
Kontrol af ordregiverens og modtagerens identitet , herunder deres navn og adresse , kan kun udføres af deres respektive udbydere af de finansielle tjenester .
A check on the identity of the originator and the beneficiary , including their names and addresses , could only be carried out by their respective financial service providers .
Dette er i overensstemmelse med kravene i det gældende hvidvaskningsdirektiv , således som dette er gennemført i medlemsstaternes lovgivning .
This is in line with the requirements of the current Money Laundering Directive , as implemented in the national laws of the Member States .
Da moderne betalingssystemer yder fuldautomatiseret databehandling , er de imidlertid ikke i stand til at udføre nogen form for kvalitetskontrol og har normalt ikke nogen forretningsmæssig forbindelse til en betalings ordregiver eller endelige modtager .
However , as modern payment systems offer fully-automated processing of information , they are not able to carry out any form of quality check , and they usually do not have a business relationship with the originator or ultimate beneficiary of a payment .
Operatører af betalingssystemer kan kun kontrollere , at der faktisk forekommer data i et felt , men kan ikke kontrollere disse datas kvalitet , fuldstændighed , nøjagtighed eller relevans .
Payment system operators can only check the mere presence of some information in a field ; they cannot check the quality , completeness , accuracy or meaningfulness of that information .
ECB mener derfor , at operatører af betalingssystemer bør være undtaget fra anvendelsen af direktivforslagets artikel 7 , stk . 1 , litra b ) , med forbehold af deres pligt til at sikring af , at betalingsordrer , som indlægges i systemet , effektivt kan spores ved hjælp af passende identificering af deltagerne i systemet .
The ECB is therefore of the opinion that payment system operators should be exempted from the application of Article 7 ( 1 )( b ) of the proposed directive , without prejudice to their obligation to ensure that the payment orders entered into such systems can be effectively traced by means of an appropriate identification of the system participants .
Der er i nogle tilfælde indført lovregler om centralbankers overvågning heraf .
In some cases , a central bank oversight regulation has been enacted to this end .
Udfærdiget i Frankfurt am Main , den 4 . februar 2005 .
Done at Frankfurt am Main , 4 February 2005 .
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Retsgrundlaget &gt; Stabiliteten på de finansielle markeder &gt; Relaterede ECB udtalelser &gt; CON / 2010/29
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; Financial market stability &gt; Related ECB opinions &gt; CON / 2010/29
Ud af omløb -- mærkede irske pengesedler før destruktion i Currency Centre of the Central Bank and Financial Services Authority i Dublin
Out of circulation &ndash; Irish banknotes earmarked for destruction at the Central Bank of Ireland Currency Centre in Dublin .
DET FÆLLES EUROBETALINGSOMRÅDE ( SEPA ) ET INTEGRERET DETAILBETALINGSMARKED
THE S I N G L E E U RO P AY M E N T S A R E A ( S E PA ) A N I N T E G R AT E D R E TA I L PAY M E N T M A R K E T
Indhold
CONTENTS
Siden indførelsen af eurosedler og - mønter i 2002 har forbrugerne i Med SEPA bliver alle betalinger i euro til indenlandske betalinger euroområdet kun haft brug for én pung og én valuta til kontantbetalinger .
Since the introduction of the euro banknotes and coins in 2002 With SEPA , all euro payments will be domestic consumers have been able to make cash payments throughout the euro area from a single purse using a single currency .
Nu er tiden kommet til at give forbrugere , uanset hvor de befinder sig i euroområdet , mulighed for at foretage kontantfrie betalinger overalt i euroområdet fra én enkelt konto og på samme grundlæggende betingelser .
It is now time to allow consumers to make cashless payments throughout the euro area from a single account under the same basic conditions , regardless of their location .
For at opnå dette bli ver de forskellige markeder for detailbetalinger i euroområdet lagt sammen til ét marked , SEPA ( Single Euro Payments Area ) , det fælles betalingsområde for betalinger i euro .
To facilitate this , all the various retail payment markets in the euro area will merge to form one market -- the Single Euro Payments Area ( SEPA ) .
Inden for SEPA bliver alle betalinger i euro behandlet som indenlandske betalinger , og den nuværende skelnen mellem nationale og grænseoverskridende betalinger ophører .
Within SEPA , all euro payments will be treated as domestic payments and the current differentiation between national and cross-border payments will cease .
I alle eurolande kræver dette ikke blot ændringer af banksektoren , men også af kundernes vaner .
This requires changes not only to the banking industry , but also to customers » habits in all euro area countries .
Disse ændringer er nødvendige , for at betalingsmarkedet kan blive mere integreret , hvilket vil medføre betydelige økonomiske fordele .
These changes are needed to move towards a more integrated payment market , which will bring with it substantial economic benefits .
SEPA betyder ikke blot , at der bliver indført mere sammenlignelige ydelser , men også øget konkurrence og mere innovation .
SEPA will not only introduce more comparable services , but also foster competition and drive innovation .
Det nye , integrerede og konkurrenceprægede marked bliver en fordel for kreditog betalingsinstitutter , som har mulighed for at anvende ny teknologi og kan tilbyde kunderne ekstraydelser .
Institutions that are able to embrace new technological developments and offer customers additional ser vices will benefit from this new integrated and competitive market .
Det er vigtigt , at SEPA ikke betragtes som et « engangsprojekt » , men snarere som et projekt i stadig udvikling , der er med til at fremme europæisk integration , og som til stadighed søger at forbedre alle aspekter af euroområdets detailbetalingsmarked .
It is important that the SEPA project be viewed not as a « one-off operation » , but as a continually evolving project that fosters European integration , seeking to improve all aspects of the euro area retail payment market on an ongoing basis .
SEPA kommer også til at yde et betydeligt bidrag til Lissabon-strategien , som sigter mod en øget konkurrenceevne og en stadig udvikling i EUs økonomi .
SEPA will also make a notable contribution to the Lisbon agenda , which aims to foster competitiveness and ensure the continuous development of the European economy .
SEPA-projektet er en væsentlig del af EUs indre marked og behøver alle interessenters fulde støtte .
The SEPA project is an ‚ important element of Europe s single market and requires the full support of all stakeholders .
SEPAprojektet har Eurosystemets fulde støtte .
The Eurosystem strongly supports the SEPA project .
SEPA vil skabe konkurrence og innovation og forbedre kundernes vilkår SEPA vil styrke europæisk integration
SEPA will foster competition and innovation , and will improve conditions for customers SEPA will strengthen European integration
I NDL E DN I N G
I N T RO D U C T I O N
Siden etableringen af Det Europæiske Økonomiske Fællesskab i 1958 har vejen til et mere integreret finansielt marked i Europa været markeret af en række begivenheder .
Following the establishment of the European Economic Community in 1958 the movement towards a more integrated European financial market has been marked by several events .
Den synligste af disse var lanceringen af euroen i 1999 og eurolandenes indførelse af eurosedler og - mønter i 2002 .
The most visible were the launch of the euro in 1999 and the cash changeover in the euro area countries in 2002 .
Mindre synlig -- men også af stor betydning -- var etableringen af Target , centralbankernes betalingssystem til store betalinger , der blev oprettet 1 . januar 1999 , samt efterfølgeren til dette system , Target2 , der blev oprettet i 2007 .
Less visible , but also of great importance , were the establishment of the large-value central bank payment system TARGET on 1 January 1999 and that of its successor , TARGET2 , in 2007 .
Target2 er rygraden i det finansielle system i euro og samtidig det værktøj , som anvendes til at gennemføre Eurosystemets fælles pengepolitik .
TARGET2 is the backbone of the financial system in euro and is the implementation tool for the Eurosystem 's single monetary policy .
SEPA-projektet er det næste store skridt i retning af større europæisk integration .
The SEPA project represents the next major step towards closer European integration .
SEPA gør det muligt for kunderne at foretage kontantfrie betalinger i euro til en hvilken som helst modtager hvor som helst i euroområdet fra én enkelt bankkonto og ved hjælp af et enkelt sæt betalingsinstrumenter .
SEPA will allow customers to make non-cash euro payments to any beneficiary located anywhere in the euro area using a single bank account and a single set of payment instruments .