natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Der er behov for en afklaring af , om værtslandet , til statistisk brug , kan kræve , at alle betalingsinstitutter , som har filialer på dets område , indberetter deres aktiviteter til de statistiske myndigheder i værtslandet , herunder . den nationale centralbank og / eller det nationale statistikbureau .
13 Additional legal and technical comments 13.1 It needs to be clarified whether host Member States may , for statistical reporting purposes , require that all payment institutions having branches within their territories report on their activities to the competent statistical authorities of the host Member State , inter alia , the national central bank and / or the national statistical agency .
13.2 Det kunne tydeligt præciseres , at henvisningen til » uanset valuta « i artikel 2 i direktivforslaget tilsigter at skulle anvendes på valutaerne i lande uden for Fællesskabet .
It could be explicitly clarified that the reference to « any currency » in Article 2 of the proposed directive is intended to apply to the currencies of countries outside the Community .
Artikel 1 i direktivforslaget har overskriften » Formål «, og bør derfor være begrænset til en grundlæggende præsentation af direktivets formål .
Article 1 of the proposed directive is entitled « Subject matter » and should accordingly be restricted to a basic presentation of the proposed directive 's subject matter .
Det forekommer mere hensigtsmæssigt , at de fire kategorier af udbydere af betalingstjenester sammenfattes under én definition af » udbyder af betalingstjeneste «, som indsættes i artiklen med definitioner , især i betragtning af , at artiklen med definitioner også definerer begrebet » bruger af betalingstjenester «.
It would seem more appropriate for the four categories of payment service providers to come under a single definition of « payment service provider » to be included in the definitions article , especially given that the definitions article also defines the concept of a payment service user .
Artikel 11 , stk . 2 , i direktivforslaget om brug af tilknyttede agenter , udlicitering og datterselskaber omtaler udlicitering af » alle dets aktiviteter «.
Article 11 ( 2 ) of the proposed directive concerning the use of tied agents , outsources or subsidiaries refers to outsourcing of « all operations » .
Dette rejser problemer , da det ville tillade oprettelse af tomme selskaber , som formelt opfylder direktivforslaget , medens de faktiske aktiviteter udføres af en tredjepart , som ikke er underkastet dets krav .
This is problematic , as it would allow the creation of shell companies that formally comply with the proposed directive , while the actual operations are performed by a third party that is not subject to its requirements .
ECB foreslår derfor at ændre artikel 11 for at undgå sådanne konsekvenser .
The ECB therefore suggests amending Article 11 to avoid such implications .
Artikel 12 , stk . 1 , i direktivforslaget henviser til » driftsrisiko « uden at definere dette udtryk .
Article 12 ( 1 ) of the proposed directive refers to « operational risk » without defining this concept .
Den nødvendige præcisering kunne opnås ved anvendelse af definitionen af » driftsrisiko « i artikel 4 , nr. 22 , i direktivforslaget om investeringsselskabers og kreditinstitutters kapitalgrundlag ( 17 ) .
The necessary precision could be provided by applying the definition of « operational risk » contained in Article 4 ( 22 ) of the proposed Capital Adequacy Directive ( 17 ) .
Bestemmelserne om opbevaring af registreringer i artikel 13 og 44 i direktivforslaget kunne tyde på , at et betalingsinstituts forpligtelser til opbevaring af registreringer ikke gjaldt længere end i ét år .
The record-keeping rules contained in Articles 13 and 44 of the proposed directive might imply that a payment institution 's record-keeping obligations do not extend for longer than one year .
Disse forpligtelser bør bringes i bedre overensstemmelse med anden fællesskabslovgivning , f. eks . artikel 30 i det tredje direktiv om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask ( 18 ) , som fastsætter en forpligtelse til mindste opbevaring af registrering i fem år .
These obligations should be brought more explicitly in line with other Community legislation , such as Article 30 of the Third Money Laundering Directive ( 18 ) , which lays down a minimum recordkeeping obligation of five years . 13.2
( 17 ) Jf . fodnote 9 for en fuldstændig henvisning [ forslaget foreligger endnu kun på engelsk ] .
13.6 ( 17 ) See footnote 9 for full reference .
( 18 ) Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60 / EF af 26 . oktober 2005 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme ( EUT L 309 af 25.11.2005 , s. 15 ) .
( 18 ) Directive 2005/60 / EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing ( OJ L 309 , 25.11.2005 , p. 15 ) .
C 109/19
C 109/19
Udtrykket » samtykke « i artikel 41 i direktivforslaget er ikke tilstrækkelig præcist .
The concept of « consent » contained in Article 41 of the proposed directive is not precise enough .
Det er i denne forbindelse nødvendigt med en omtale af og en definition af tilbagetrækning af samtykke .
Reference to withdrawal of consent and a definition thereof are necessary in this context .
Formuleringen i direktivforslagets artikel 52 om tilbagebetaling er upræcis , f. eks . med henvisningen til retten til tilbagebetaling , hvor beløbet for den gennemførte betalingstransaktion ikke er det samme beløb » en betaler i samme situation med rimelighed kunne forvente «.
The wording of Article 52 of the proposed directive concerning refunds is ambiguous , for example referring to entitlement to a refund where the amount of the transaction executed is not an amount « that a reasonable payer would expect if he were in the payer 's position » .
Denne formulering åbner vide muligheder for fortolkning , som øger usikkerhed på betalingsområdet , og kunne føre til et øget antal tvister og manglende beskyttelse af forbrugere .
This wording leaves wide room for interpretation , which increases uncertainty in the payments field , and could lead to an increase in disputes and leave consumers unprotected .
For at undgå risiko for fremtidige retsstridigheder bør derfor overvejes en klarere formulering af artikel 52 .
In order to minimise the risk of future litigation , further consideration should therefore be given to clarifying the wording of Article 52 .
For en betalingsmodtager er det væsentligt , at en betaling er endelig , og derfor er udtrykket » underrettet om « i artikel 53 , stk . 1 , i direktivforslaget for vagt , idet tidspunktet ville kunne variere betydeligt alt efter , om underretning bliver tilgængelig gennem betalerens internetbank eller en offentlig tilgængelig udskriver af kontoudtog , i forhold til tilfælde , hvor betaleren modtager et papirbaseret kontoudtog med posten .
Finality of a payment is crucial for the payee , and therefore the concept of « being informed » contained in Article 53 ( 1 ) of the proposed directive is too vague , as the timing could differ significantly where the information becomes accessible via the payer 's internet bank or a publicly-available account printer , as opposed to cases where the payer receives a hard-copy account statement by post .
Det er derfor at foretrække , at der fastsættes et bestemt tidspunkt i relation til selve overførslen .
A fixed moment in time relating to the transfer itself would therefore be preferable .
For at give betaleren yderligere tid til at reagere bør den tilladte tidsfrist forlænges fra fire til seks uger .
To allow the payer additional time to react , the permitted time frame could be extended from four to six weeks .
13.10 Uanset udtrykkene » accept « og » uigenkaldelighed « i artikel 54 og 56 i direktivforslaget er klare og nyttige , bør de dog svare til udtrykkene : » indgået i et system « og » uigenkaldelighed « som benyttet i direktivet om endelig afregning .
13.10 The concepts of « acceptance » and of « irrevocability » contained in Article 54 and 56 of the proposed directive , while being clear and helpful , should be compatible with the concepts of « entry into a system » and « irrevocability » in the SFD .
13.11 Artikel 54 , stk . 2 , i direktivforslaget bør ændres for at sikre , at tidsforløbet mellem modtagelsen og accepten af en betaling ikke unødigt forlænges .
13.11 Article 54 ( 2 ) of the proposed directive should be amended to ensure that the time lag between the receipt and acceptance of a payment is not unnecessarily prolonged .
13.12 Det udtales i artikel 65 , stk . 1 , i direktivforslaget om rådighed over midler , at medlemsstaterne skal sikre , at betalingsmodtagerens udbyder af betalingstjenester stiller midlerne til betalingsmodtagers rådighed , så snart midlerne er krediteret betalingsmodtagerens konto .
13.12 Article 65 ( 1 ) of the proposed directive concerning availability of funds states that Member States must ensure that payment service providers of the payee make funds available to the payee as soon as these funds are credited to the account of the payee .
Det synes åbenbart , at midlerne er til rådighed , så snart de er krediteret betalingsmodtagerens konto .
It would seem obvious that funds are available once credited to the payee 's account .
Det ville derfor være hensigtsmæssigt at fremhæve , at midler skal stilles til rådighed for betalingsmodtager , så snart udbyderen af betalingstjenester har modtaget dem .
Therefore it would seem appropriate to make it clear that funds are to be made available to the payee immediately once the payment service provider has received them .
13.13 For at give betalingsordninger mulighed for en effektiv og direkte behandling bør artikel 66 , stk . 1 , i direktivforslaget ændres således , at der indsættes en henvisning til det internationale bankkontonummer ( IBAN ) som den foretrukne identifikationskode for at sikre en harmoniseret fremgangsmåde i brug af identifikationskode .
13.13 To enable payment schemes to allow efficient straight-through processing , Article 66 ( 1 ) of the proposed directive should be amended by inserting a reference to the International Bank Account Number ( IBAN ) as the preferred unique identifier in all cases , thereby ensuring a harmonised approach in the use of unique identifiers .
14 . Ændringsforslag I tilknytning til ovennævnte råd er som bilag vedlagt ændringsforslag .
14 Drafting proposals In addition to the above advice , drafting proposals are set out in the Annex .
Udfærdiget i Frankfurt am Main , den 26 . april 2006 .
Done at Frankfurt am Main , 26 April 2006 .
C 109/20
C 109/20
Den Europæiske Unions Tidende BILAG Ændringsforslag ( 1 )
Official Journal of the European Union ANNEX Drafting proposals ( 1 )
Tekst foreslået af Kommissionen ( 2 )
Text proposed by the Commission ( 2 )
Ændringer foreslået af ECB ( 3 )
Amendments proposed by the ECB ( 3 )
Ændringsforslag 1 Betragtning 12
Amendment 1 Recital 12
( 12 ) Det er vigtigt for en betalingsudbyders virksomhed at ( 12 ) Det er vigtigt for en betalingsudbyders virksomhed at kunne arbejde inden for rammerne af betalingssykunne arbejde inden for rammerne af betalingssystemer eller deltage i sådanne systemer .
( 12 ) It is essential to the function of a payment service ( 12 ) It is essential to the function of a payment service provider that it be able to operate within payment provider that it be able to operate within payment systems or to participate in such systems .
For at sikre stemer eller deltage i sådanne systemer .
In order to systems or to participate in such systems .
For at sikre ens behandling i hele Fællesskabet og af de forskellige ens behandling i hele Fællesskabet og af de forskellige kategorier af udbydere af betalingstjenester ifølge kategorier af udbydere af betalingstjenester ifølge betingelserne i deres autorisation er det nødvendigt at betingelserne i deres autorisation er det nødvendigt at afklare reglerne om adgang til at udbyde betalingstjeafklare reglerne om adgang til at udbyde betalingstjenester og deltage i sådanne systemer . Det bør forenester og deltage i sådanne systemer .
In order to ensure equality of treatment throughout the Comensure equality of treatment throughout the Community as between the different categories of munity as between the different categories of payment service provider , according to the terms of payment service provider , according to the terms of their prudential licence , it is necessary to clarify the their prudential licence , it is necessary to clarify the rules concerning access to the provision of payment rules concerning access to the provision of payment services and participation in payment systems .
Under henvisskrives , at der ikke må ske forskelsbehandling af betaning til artikel 105 , stk .
Proviservices and participation in payment systems .
2 , i traktaten og artikel lingsinstitutter og kreditinstitutter , hvad angår deres 22 i statutten for Det Europæiske System af virke inden for rammerne af betalingssystemer og Centralbanker og Den Europæiske Centralbank deres adgang til disse .
Under sion should be made for the non-discriminatory treatArticle 105 ( 2 ) of the Treaty and Article 3.1 and ment of payment institutions and credit institutions Article 22 of the Statute of the European System as regards their operation within payment systems of Central Banks and of the European Central and their access thereto .
( ECB ) ( i det følgende benævnt » statutten for ESCB «) er en af de grundlæggende opgaver , der påhviler Det Europæiske System af Centralbanker ( ESCB ) , at fremme betalingssystemernes smidige funktion .
Bank ( hereinafter the « Statute of the ESCB ') , one of the basic tasks to be carried out through the European System of Central Banks ( ESCB ) is to promote the smooth operation of payment systems .
Med henblik på at sikre effektive og pålidelige clearing - og betalingssystemer inden for Fællesskabet og over for tredjelande kan ECB og de nationale centralbanker i medlemsstaterne tilbyde faciliteter , og ECB kan udstede forordninger .
The ECB and the national central banks of the Member States may provide facilities , and the ECB may make regulations , to ensure efficient and sound clearing and payment systems within the Community and with other countries .
Direktivets bestemmelser med hensyn til adgang til ydelse af betalingstjenester og deltagelse i betalingssystemer er med forbehold af disse kompetencer for ECB og ESCB , som finder anvendelse i de medlemsstater , som har indført euroen .
The provisions of this Directive concerning access to the provision of payment services and participation in payment systems are without prejudice to these competences of the ECB and the ESCB , which apply in the Member States that have adopted the euro .
Det bør foreskrives , at der ikke må ske forskelsbehandling af betalingsinstitutter og kreditinstitutter , hvad angår deres virke inden for rammerne af betalingssystemer og deres adgang til disse .
Provisions should be made for the non-discriminatory treatment of payment institutions and credit institutions as regards their operation within payment systems and their access thereto .
Begrundelse --- Se afsnit 9.3 i udtalelsen
Justification --- See paragraph 9.3 of the opinion
Ændringsforslag 2 Artikel 1 , Formål
Amendment 2 Article 1 , Subject matter
Dette direktiv fastlægger regler , ifølge hvilke medlemsstaterne skal sondre mellem følgende fire kategorier af udbydere af betalingstjenester : ( a ) finansieringsinstitutter som defineret i direktiv 2000/12 / EF ( b ) virksomheder , som udsteder elektroniske penge , som defineret i direktiv 2000/46 / EF ( c ) postgirokontorer som nævnt i artikel 2 , stk .
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following fourcategories of payment service provider : ( a ) credit institutions within the meaning of Directive 2000/12 / EC ; ( b ) electronic money institutions within the meaning of Directive 2000/46 / EC ;
3 , andet led , i direktiv 2000/12 / EF , der ifølge national lov eller fællesskabslov har ret til at udbyde betalingstjenester
( c ) post office giro institutions , as referred to in the second indent of Article 2 ( 3 ) of Directive 2000/12 / EC , which are entitled under national or Community law to provide payment services ;
Dette direktiv fastlægger regler , ifølge hvilke medlemsstaterne skal sondre mellem fire kategorier af udbydere af betalingstjenester , som defineret i artikel [ 4 ] [ artiklen med definitioner ] .
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish four categories of payment service provider , as defined in Article [ 4 ] [ Definitions article ] .
Dette direktiv opstiller også regler for åbenhed og for brugernes og udbydernes respektive rettigheder og forpligtelser , hvad angår udbud af betalingstjenester som fast beskæftigelse eller forretningsaktivitet .
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions , and the respective rights and obligations of users and providers , in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity .
( 1 ) Ændringsforslagene i bilaget er baseret på formuleringen i direktivforslaget og er begrænset til ECB 's ændringsforslag i denne udtalelse .
( 1 ) The drafting proposals in the Annex are based on the text of the proposed directive and are limited to amendments made to reflect the ECB 's proposals in this opinion .
( 2 ) Kursiv angiver tekst , som ECB foreslår udgår .
( 2 ) Italics in the body of the text indicate where the ECB proposes deleting text .
( 3 ) Fed skrift angiver ny ordlyd , som ECB foreslår indføjet .
3 ( ) Bold in the body of the text indicates where the ECB proposes inserting new text .
C 109/21
C 109/21
( d ) andre fysiske eller juridiske personer , der i overensstemmelse med artikel 6 i dette direktiv er meddelt autorisation til at udbyde og udføre betalingstjenester i Fællesskabet , herefter kaldet » betalingsinstitutter «.
( d ) other natural or legal persons who have been granted authorisation in accordance with Article 6 of this Directive to provide and execute payment services throughout the Community , hereinafter « payment institutions .
Centralbanker i deres egenskab af pengepolitiske myndigheder og offentlige myndigheder , som udbyder betalingstjenester , betragtes ikke som udbydere af betalingstjenester .
Central banks acting as monetary authorities and public authorities which provide payment services are not considered to be payment service providers .
Begrundelse --- Se afsnit 13.3 i udtalelsen
Justification --- See paragraph 13.3 of the opinion
Ændringsforslag 3 Artikel 2 , stk . 1 , første led Dette direktiv finder kun anvendelse på de forretningsaktivi - Dette direktiv finder kun anvendelse på betalingstjeneteter , der er opført i bilaget , der indebærer gennemførelse af beta - ster .
Amendment 3 Article 2 ( 1 ) , first subparagraph This Directive shall apply only to business activities , listed This Directive shall apply only to payment services .
lingstransaktioner på vegne af en fysisk eller juridisk person , herefter kaldet » betalingstjenester «, hvor mindst en af betalingsudbyderne er etableret i Fællesskabet .
in the Annex , consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person , hereinafter « payment services » , where at least one of the payment service providers is located in the Community .
Begrundelse --- Se afsnit 12.1 i udtalelsen
Justification --- See paragraph 12.1 of the opinion
Ændringsforslag 4 Artikel 1 , undtagelse for centralbanker --- tilføjes til artikel 2 , stk . 1 , andet led Centralbanker i deres egenskab af pengepolitiske myndigheder og Dette direktiv finder ikke anvendelse på betalingstjeoffentlige myndigheder , som udbyder betalingstjenester , betragtes nester ydet af centralbanker ikke som udbydere af betalingstjenester .
Amendment 4 Article 1 , exemption of central banks --- to be added to Article 2 ( 1 ) , second subparagraph Central banks acting as monetary authorities and public This Directive shall not apply to payment services provided authorities which provide payment services are not consid - by central banks . ered to be payment service providers .
Begrundelse --- Se afsnit 8 i udtalelsen
Justification --- See paragraph 8 of the opinion
Ændringsforslag 5 Artikel 3 , overskrift Direktivet gælder ikke for Undtagelser Begrundelse --- Se afsnit 11.1 i udtalelsen
Amendment 5 Article 3 , title Negative scope Exemptions Justification --- See paragraph 11.1 of the opinion
Ændringsforslag 6 Artikel 3 , litra ( j ) ( j ) betalingstransaktioner gennemført ved hjælp af en mobilte - [ udgår ] lefon eller andet digitalt udstyr eller it-udstyr , hvis alle nedenstående betingelser er opfyldt : ( i ) den udbyder , der driver telekommunikations - eller itsystemet eller netværket , er tæt involveret i udviklingen af de digitale varer eller elektroniske kommunikationstjenester , der udbydes ( ii ) varerne og tjenesteydelserne kan ikke leveres i udbyderens fravær ( iii ) der findes ingen alternativer for gennemførelse af betalingen Begrundelse --- Se afsnit 11.3 i udtalelsen
Amendment 6 Article 3 ( j ) ( j ) payment transactions executed by means of a mobile [ Deletion ] telephone or any other digital or IT device , where all the following conditions are met : ( i ) the service provider operating the telecommunication or IT system or network is closely involved in the development of the digital goods or electronic communication services provided ; ( ii ) the goods and services cannot be delivered in the absence of the service provider ;
C 109/22 DA
Justification --- See paragraph 11.3 of the opinion C 109/22
Den Europæiske Unions Tidende Ændringsforslag 7 Artikel 4 , nr. ( 3 )
EN Official Journal of the European Union Amendment 7 Article 4 ( 3 )
» betalingssystem «: et system til pengeoverførsel med formelle og standardiserede rutiner og fælles regler for behandling , clearing og / eller afvikling af betalingstransaktioner
« payment system » means a funds transfer system with formal and standardised arrangements and common rules for the processing , clearing and / or settlement of payment transactions ;
» betalingssystem «: et system til pengeoverførsel med formelle og standardiserede rutiner og fælles regler for behandling , clearing og / eller afvikling af betalingstransaktioner , herunder bl . a. systemer , som er angivet eller anmeldt over for Kommissionen som betalingssystemer i overensstemmelse med Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 98/26 / EF af 19 .
« payment system » means a funds transfer system with formal and standardised arrangements and common rules for the processing , clearing and / or settlement of payment transactions , including without limitation systems designated and notified to the Commission as payment systems in accordance with Directive 98/26 / EC of the European Parliament and of the Council of 19 May 1998 on settlement finality in payment and securities settlement systems ( FN ) ;
maj 1998 om endelig afregning i betalingssystemer og værdipapirafviklingssystemer ( FN ) Begrundelse --- Se afsnit 12.2 i udtalelsen
Justification --- See paragraph 12.2 of the opinion
Ændringsforslag 8 Artikel 4 , nr. 8
Amendment 8 Article 4 ( 8 )
» midler «: kontanter , kontopenge og elektroniske penge som defineret i direktiv 2000/46 / EF » midler «: sedler og mønter og kontopenge
« funds » means cash , scriptural money and electronic money « funds » means banknotes and coins and scriptural money ; as referred to in Directive 2000/46 / EC ;
Begrundelse --- Se afsnit 12.6 i udtalelsen
Justification --- See paragraph 12.6 of the opinion
Ændringsforslag 9 Artikel med definitioner
Amendment 9 Definitions article