natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Det er også nødvendigt at stille krav, som skal sikre, at nævnte elementer er uafhængige, således at brud på et af dem ikke svækker de andres pålidelighed, navnlig hvis disse elementer anvendes gennem en multifunktionel anordning, dvs. en anordning som f.eks. en tablet eller en mobiltelefon, der både kan anvendes til at give instruks om at foretage betalingen og i forbindelse med autentifikationsprocessen.
It is also necessary to lay down the requirements to ensure that those elements are independent, so that the breach of one does not compromise the reliability of the others, in particular when any of these elements are used through a multi-purpose device,namely a device such as a tablet or a mobile phone which can be used both for giving the instruction to make the payment and in the authentication process.
Kravene om stærk kundeautentifikation finder anvendelse på betalinger, som betaleren initierer, uanset om betaleren er en fysisk eller en juridisk person.
The requirements of strong customer authentication apply to payments initiated by the payer, regardless of whether the payer is a natural person or a legal entity.
Betalinger, som foretages gennem anonyme betalingsinstrumenter, er i sagens natur ikke omfattet af kravet om stærk kundeautentifikation.
Due to their very nature, payments made through the use of an anonymous payment instruments are not subject to the obligation of strong customer authentication.
Hvis sådanne instrumenters anonymitet fjernes af kontraktmæssige eller juriske grunde, er betalingerne omfattet af de sikkerhedskrav, som følger af direktiv (EU) 2015/2366 og denne reguleringsmæssige tekniske standard.
Where the anonymity of such instruments is lifted on contractual or legislative grounds, payments are subject to the security requirements that follow from Directive (EU) 2015/2366 and this Regulatory Technical Standard.
Undtagelserne fra princippet om stærk kundeautentifikation er i overensstemmelse med direktiv (EU) 2015/2366 blevet defineret på grundlag af risikoniveauet, beløbet, den tilbagevendende karakter og den betalingskanal, der anvendes til at gennemføre betalingstransaktionen.
In accordance with Directive (EU) 2015/2366, exemptions to the principle of strong customer authentication have been defined based on the level of risk, amount, recurrence and the payment channel used for the execution of the payment transaction.
Handlinger, som indebærer adgang til saldoen eller de seneste transaktioner på en betalingskonto uden visning af følsomme betalingsdata, tilbagevendende betalinger, som tidligere er oprettet og bekræftet af betaleren ved brug af stærk kundeautentifikation, til de samme betalingsmodtagere, og betalinger til og fra den samme fysiske eller juridiske person med konti hos den samme betalingstjenesteudbyder, udgør en begrænset risiko og giver således betalingstjenesteudbydere mulighed for at undlade at anvende stærk kundeautentifikation.
Actions which imply access to the balance and the recent transactions of a payment account without disclosure of sensitive payment data, recurring payments to the same payees which have been previously set up or confirmed by the payer through the use of strong customer authentication, and payments to and from the same natural or legal person with accounts with the same payment service provider, pose a low level of risk, thus allowing payment service providers not to apply strong customer authentication.
Her ses der bort fra, at i henhold til artikel 65, 66 og 67 i direktiv (EU) 2015/2366 bør betalingsinitieringstjenesteudbydere, betalingstjenesteudbydere, der udsteder kortbaserede betalingsinstrumenter, og kontooplysningstjenesteudbydere kun anmode om og indhente de oplysninger fra den kontoførende betalingstjenesteudbyder, som er nødvendige og væsentlige for at kunne levere en given betalingstjeneste med betalingstjenestebrugerens samtykke.
This leaves aside that in accordance with Articles 65, 66 and 67 Directive (EU) 2015/2366, payment initiation service providers, payment service providers issuing card-based payment instruments and account information service providers should only seek and obtain the necessary and essential information from the account servicing payment service provider for the provision of a given payment service with the consent of the payment service user.
Et sådant samtykke kan gives individuelt for hver anmodning om oplysninger og for hver betaling, der skal initieres, eller til kontooplysningstjenesteudbydere som et mandat i forbindelse med angivne betalingskonti og dertil knyttede betalingstransaktioner som fastlagt i den kontraktmæssige aftale med betalingstjenestebrugeren.
Such consent can be given individually for each request of information or for each payment to be initiated or, for account information service providers, as a mandate for designated payment accounts and associated payment transactions as established in the contractual agreement with the payment service user.
Undtagelser for mindre kontaktløse betalinger på salgssteder, hvor der også tages højde for et maksimalt antal konsekutive transaktioner eller et bestemt fast maksimumsbeløb for konsekutive transaktioner uden anvendelse af stærk kundeautentifikation, giver mulighed for at udvikle brugervenlige betalingstjenester, som indebærer en lav risiko, og bør derfor også tages i betragtning.
Exemptions for low-value contactless payments at points of sale, which also take into account a maximum number of consecutive transactions or a certain fixed maximum value of consecutive transactions without applying strong customer authentication, allow for the development of user-friendly and low-risk payment services and should therefore be provided for.
Der bør også indføres en undtagelse for elektroniske betalingstransaktioner, der initieres i ubemandede betalingsterminaler, hvor det af operationelle grunde muligvis ikke altid er let at anvende stærk kundeautentifikation (f.eks. for at undgå køer og potentielle uheld ved betalingsstationer eller andre risici for sikkerheden).
It is also appropriate to establish an exemption for the case of electronic payment transactions initiated at unattended terminals where the use of strong customer authentication may not always be easy to apply due to operational reasons (e.g. to avoid queues and potential accidents at toll gates or for other safety or security risks).
Her er det ligesom i forbindelse med undtagelsen for mindre kontaktløse betalinger på salgsstedet nødvendigt at finde en passende balance mellem interessen i øget sikkerhed for fjernbetalinger og behovet for brugervenlighed og adgang til betalinger inden for e-handel.
Similar to the exemption for low-value contactless payments at the point of sale, a proper balance needs to be struck between the interest in enhanced security in remote payments and the needs of user-friendliness and accessibility of payments in the area of e-commerce.
I overensstemmelse med nævnte principper bør de tærskelværdier, hvorunder det ikke er nødvendigt at anvende stærk kundeautentifikation, fastsættes på forsigtig vis, således at de kun omfatter mindre onlinekøb.
In line with those principles, thresholds below which no strong customer authentication needs to be applied should be set in a prudent manner, to cover only online purchases of low value.
Tærskelværdierne for onlinekøb bør fastsættes på mere forsigtig vis, idet personen ikke er fysisk til stede, når købet foretages, hvilket indebærer en lidt større risiko for sikkerheden.
The thresholds for online purchases should be set more prudently, considering that the fact that the person is not physically present when making the purchase is posing a slightly higher security risk.
Mange erhvervsrelaterede betalinger initieres gennem dedikerede processer eller protokoller, som garanterer de høje grader af sikkerhed for betalinger, som direktiv (EU) 2015/2366 tager sigte på at opnå gennem stærk kundeautentifikation.
Many corporate payments are initiated through dedicated processes or protocols which guarantee the high levels of payment security that Directive (EU) 2015/2366 aims to achieve through strong customer authentication.
Hvis de kompetente myndigheder konstaterer, at nævnte betalingsprocesser og -protokoller, der kun stilles til rådighed for betalere, som ikke er forbrugere, er i overensstemmelse med målsætningerne i direktiv (EU) 2015/2366 for så vidt angår sikkerhed, kan betalingstjenesteudbydere indrømmes undtagelse fra kravene om stærk kundeautentifikation i forhold til nævnte processer eller protokoller.
Where the competent authorities establish that those payment processes and protocols that are only made available to payers who are not consumers achieve the objectives of Directive (EU) 2015/2366 in terms of security, payment service providers may, in relation to those processes or protocols, be exempted from the strong customer authentication requirements.
Der bør også indføres en undtagelse for betalingstjenesteudbydere, som ikke har til hensigt at anvende stærk kundeautentifikation, hvis en realtidsanalyse af transaktionsrisici kategoriserer en betalingstransaktion som en transaktion, der indebærer en lav risiko, idet der stilles effektive og risikobaserede krav, som sikrer betalingstjenestebrugerens midler og personoplysninger.
In the case of real-time transaction risk analysis that categorise a payment transaction as low risk, it is also appropriate to introduce an exemption for the payment service provider that intends not to apply strong customer authentication through the adoption of effective and risk-based requirements which ensure the safety of the payment service user's funds and personal data.
Nævnte risikobaserede krav bør kombinere resultaterne af risikoanalysen, idet det bekræftes, at der ikke er konstateret unormale udgifts- eller adfærdsmønstre for betaleren under hensyntagen til andre risikofaktorer, herunder oplysninger om betalerens og betalingsmodtagerens opholdssted, med beløbsmæssige tærskelværdier baseret på de procentsatser for svig, der er beregnet for fjernbetalinger.
Those risk-based requirements should combine the scores of the risk analysis, confirming that no abnormal spending or behavioural pattern of the payer has been identified, taking into account other risk factors including information on the location of the payer and of the payee with monetary thresholds based on fraud rates calculated for remote payments.
Hvis en betaling på grundlag af realtidsanalysen af transaktionsrisici ikke kan kategoriseres som en transaktion, der indebærer en lav risiko, bør betalingstjenesteudbyderen på ny anvende stærk kundeautentifikation.
Where, on the basis of the real-time transaction risk analysis, a payment cannot be qualified as posing a low level of risk, the payment service provider should revert to strong customer authentication.
Maksimumsbeløbet for en sådan risikobaseret undtagelse bør fastsættes således, at det sikrer en meget lav tilsvarende procentsats for svig, også set i forhold til procentsatserne for svig for alle betalingstjenesteudbyderens betalingstransaktioner, herunder dem, der er autentificeret gennem stærk kundeautentifikation, inden for en bestemt tidsperiode og på rullende basis.
The maximum value of such risk-based exemption should be set in a manner ensuring a very low corresponding fraud rate, also by comparison to the fraud rates of all the payment transactions of the payment service provider, including those authenticated through strong customer authentication, within a certain period of time and on a rolling basis.
Betalingstjenesteudbydere, som ønsker at drage fordel af undtagelserne fra stærk kundeautentifikation, bør med henblik på effektiv håndhævelse regelmæssigt for hver betalingstransaktionstype overvåge værdien af svigagtige eller uautoriserede betalingstransaktioner og de konstaterede procentsatser for svig for alle deres betalingstransaktioner, uanset om de er autentificeret gennem stærk kundeautentifikation eller gennemført i henhold til en relevant undtagelse, og efter anmodning stille disse oplysninger til rådighed for de kompetente myndigheder og for Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA).
For the purpose of ensuring an effective enforcement, payment service providers that wish to benefit from the exemptions from strong customer authentication should regularly monitor and make available to competent authorities and to the European Banking Authority (EBA), upon their request, for each payment transaction type, the value of fraudulent or unauthorised payment transactions and the observed fraud rates for all their payment transactions, whether authenticated through strong customer authentication or executed under a relevant exemption.
Indsamlingen af dette nye historiske belæg for procentsatserne for svig i forbindelse med elektroniske betalingstransaktioner vil også bidrage til EBA's effektive gennemgang af tærskelværdierne for en undtagelse fra stærk kundeautentifikation baseret på en realtidsanalyse af transaktionsrisici.
The collection of this new historical evidence on the fraud rates of electronic payment transactions will also contribute to an effective review by the EBA of the thresholds for an exemption to strong customer authentication based on a real-time transaction risk analysis.
EBA bør gennemgå disse reguleringsmæssige tekniske standarder og om nødvendigt forelægge udkast til ajourføringer heraf for Kommissionen med nye udkast til tærskelværdier og tilsvarende procentsatser for svig med henblik på at øge sikkerheden for elektroniske fjernbetalinger i overensstemmelse med artikel 98, stk. 5, i direktiv (EU) 2015/2366 og artikel 10 i Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1093/2010.
The EBA should review and submit draft updates to the Commission of these regulatory technical standards, where appropriate, by submitting new draft thresholds and corresponding fraud rates with the aim of enhancing the security of remote electronic payments, in accordance with Article 98(5) of Directive (EU) 2015/2366 and with Article 10 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council.
Betalingstjenesteudbydere, som gør brug af de undtagelser, der skal tages i betragtning, bør til enhver tid have mulighed for at anvende stærk kundeautentifikation i forbindelse med de handlinger og de betalingstransaktioner, der er omhandlet i nævnte bestemmelser.
Payment service providers that make use of any of the exemptions to be provided for should be allowed at any time to choose to apply strong customer authentication to the actions and to the payment transactions referred to in those provisions.
De foranstaltninger, der beskytter personaliserede sikkerhedsoplysningers fortrolighed og integritet, samt autentifikationsanordninger og software bør begrænse risici for svig i forbindelse med uautoriseret eller svigagtig brug af betalingsinstrumenter og uautoriseret adgang til betalingskonti.
The measures that protect the confidentiality and integrity of personalised security credentials, as well as authentication devices and software, should limit the risks relating to fraud through unauthorised or fraudulent use of payment instruments and unauthorised access to payment accounts.
Derfor er det nødvendigt at stille krav om sikker oprettelse og levering af personaliserede sikkerhedsoplysninger og sammenkædning heraf med betalingstjenestebrugeren og at stille betingelser om fornyelse og deaktivering af nævnte oplysninger.
To this end it is necessary to introduce requirements on the secure creation and delivery of the personalised security credentials and their association with the payment service user, and to provide conditions for the renewal and deactivation of those credentials.
For at garantere effektiv og sikker kommunikation mellem de relevante aktører i forbindelse med kontooplysningstjenester, betalingsinitieringstjenester og bekræftelse af midlers tilgængelighed er det nødvendigt at præcisere de krav til fælles og åbne kommunikationsstandarder, som alle relevante betalingstjenesteudbydere skal opfylde.
In order to ensure effective and secure communication between the relevant actors in the context of account information services, payment initiation services and confirmation on the availabilty of funds, it is necessary to specify the requirements of common and secure open standards of communication to be met by all relevant payment service providers.
Direktiv (EU) 2015/2366 omhandler kontooplysningstjenesteudbyderes adgang til og brug af betalingskontooplysninger.
Directive (EU) 2015/2366 provides for the access and use of payment account information by account information service providers.
Denne forordning indebærer derfor ikke ændringer af reglerne om adgang til andre konti end betalingskonti.
This regulation therefore does not change the rules of access to accounts other than payment accounts.
Kontoførende betalingstjenesteudbydere med betalingskonti, som er tilgængelige online, bør mindst stille et adgangsinterface til rådighed, som muliggør sikker kommunikation med kontooplysningstjenesteudbydere, betalingsinitieringstjenesteudbydere og betalingstjenesteudbydere, der udsteder kortbaserede betalingsinstrumenter.
Each account servicing payment service provider with payment accounts that are accessible online should offer at least one access interface enabling secure communication with account information service providers, payment initiation service providers and payment service providers issuing card-based payment instruments.
Interfacet bør gøre det muligt for kontooplysningstjenesteudbyderne, betalingsinitieringstjenesteudbyderne og de betalingstjenesteudbydere, der udsteder kortbaserede betalingsinstrumenter, at identificere sig over for den kontoførende betalingstjenesteudbyder.
The interface should enable the account information service providers, payment initiation service providers and payment service providers issuing card-based payment instruments to identify themselves to the account servicing payment service provider.
Det bør også gøre det muligt for kontooplysningstjenesteudbydere og betalingsinitieringstjenesteudbydere at anvende de autentifikationsprocedurer, som den kontoførende betalingstjenesteudbyder stiller til rådighed for betalingstjenestebrugeren.
It should also allow account information service providers and payment initiation service providers to rely on the authentication procedures provided by the account servicing payment service provider to the payment service user.
For at sikre teknologi- og forretningsmodelneutralitet bør det stå de kontoførende betalingstjenesteudbydere frit at bestemme, om de vil stille et interface til rådighed, som er dedikeret til kommunikation med kontooplysningstjenesteudbydere, betalingsinitieringstjenesteudbydere og betalingstjenesteudbydere, der udsteder kortbaserede betalingsinstrumenter, eller om de for så vidt angår nævnte kommunikation vil give mulighed for, at interfacet anvendes til identifikation og kommunikation med de kontoførende betalingstjenesteudbyderes betalingstjenestebrugere.
To ensure technology and business-model neutrality, the account servicing payment service providers should be free to decide whether to offer an interface that is dedicated to the communication with account information service providers, payment initiation service providers, and payment service providers issuing card-based payment instruments, or to allow, for that communication, the use of the interface for the identification and communication with the account servicing payment service providers' payment service users.
For gøre det muligt for kontooplysningstjenesteudbydere, betalingsinitieringstjenesteudbydere og betalingstjenesteudbydere, der udsteder kortbaserede betalingsinstrumenter, at videreudvikle deres tekniske løsninger bør den tekniske specifikation for interfacet dokumenteres behørigt og offentliggøres.
In order to allow account information service providers, payment initiation service providers, and payment service providers issuing card-based payment instruments to develop their technical solutions, the technical specification of the interface should be adequately documented and made publicly available.
Endvidere bør den kontoførende betalingstjenesteudbyder stille en facilitet til rådighed, som gør det muligt for betalingstjenesteudbyderne at teste de tekniske løsninger mindst seks måneder forud for disse reguleringsmæssige standarders anvendelsesdato, eller, hvis lanceringen finder sted efter disse standarders anvendelsesdato, forud for den dato, hvor interfacet lanceres på markedet.
Moreover, the account servicing payment service provider should offer a facility enabling the payment service providers to test the technical solutions at least 6 months prior to the application date of these regulatory standards or, if the launch takes place after the application date of these standards, prior to the date on which the interface will be launched to the market.
For at sikre interoperabilitet mellem forskellige teknologiske kommunikationsløsninger bør interfacet anvende kommunikationsstandarder, som er udviklet af internationale eller europæiske standardiseringsorganer.
To ensure the interoperability of different technological communication solutions, the interface should use standards of communication which are developed by international or European standardisation organisations.
Kvaliteten af de tjenester, som kontooplysningstjenesteudbydere og betalingsinitieringstjenesteudbydere leverer, afhænger af, om de interface, som er taget i brug eller tilpasset af kontoførende betalingstjenesteudbydere, fungerer korrekt.
The quality of the services provided by account information service providers and payment initiation service providers will be dependent on the proper functioning of the interfaces put in place or adapted by account servicing payment service providers.
Det er derfor vigtigt, at der træffes foranstaltninger med henblik på tilfælde, hvor sådanne interface ikke er i overensstemmelse med bestemmelserne i disse standarder, for at sikre forretningskontinuitet for brugerne af nævnte tjenester.
It is therefore important that in case of non-compliance of such interfaces with the provisions included in these standards, measures are taken to guarantee business continuity for the benefit of the users of those services.
Det påhviler de nationale kompetente myndigheder at sikre, at kontooplysningstjenesteudbydere og betalingsinitieringstjenesteudbydere hverken udsættes for blokering eller hindringer i forbindelse med leveringen af deres tjenester.
It is the responsibility of national competent authorities to ensure that account information service providers and payment intitation service providers are not blocked or obstructed in the provision of their services.
Hvis der tilbydes adgang til betalingskonti gennem et dedikeret interface, er det nødvendigt at stille krav om, at dedikerede interface har samme tilgængelighed og ydeevne som det interface, der stilles til rådighed for betalingstjenestebrugeren, for at sikre betalingstjenestebrugeres ret til at gøre brug af betalingsinitieringsudbydere og tjenester, som giver adgang til kontooplysninger, jf. direktiv (EU) 2015/2366.
Where access to payment accounts is offered by means of a dedicated interface, in order to ensure the right of payment service users to make use of payment initiation service providers and of services enabling access to account information, as provided for in Directive (EU) 2015/2366, it is necessary to require that dedicated interfaces have the same level of availability and performance as the interface available to the payment service user.
Kontoførende betalingstjenesteudbydere bør også definere gennemsigtige nøgleresultatindikatorer og serviceniveaumål for dedikerede interfaces tilgængelighed og ydeevne, som er mindst lige så omfattende som dem, der er fastsat for det interface, som deres betalingstjenestebrugere anvender.
Account servicing payment service providers should also define transparent key performance indicators and service level targets for the availability and performance of dedicated interfaces that are at least as stringent as those for the interface used for their payment service users.