natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Detail — Sikret ved pant i fast ejendom
Exposures, which are off-balance sheet items and which are included as Securities Financing Transactions, Derivatives & Long Settlement Transactions or from Contractual Cross Product Netting shall be reported in rows 040-060 and, therefore, not reported in this row.
Eksponeringer, jf. artikel 147, stk. 2, litra d), i forordning (EU) nr. 575/2013, som er sikret ved pant i fast ejendom.
Exposures arising from assets posted to a CCP according to Article 4(91) of CRR and default fund exposures according to Article 4(89) of CRR shall be included if they are considered as off-balance sheet items.
Detaileksponeringer, jf. artikel 147, stk. 2, litra d), og artikel 153, stk. 3, i forordning (EU) nr. 575/2013, som er sikret ved pant i fast ejendom.
040-060
Ikke-SMV'er
Securities Financing Transactions (SFT), as defined in paragraph 17 of the Basel Committee document ‘The Application of Basel II to Trading Activities and the Treatment of Double Default Effects’, includes: (i) Repurchase and reverse repurchase agreements defined in Article 4(82) of CRR as well as securities or commodities lending and borrowing transactions and (ii) margin lending transactions as defined in Article 272(3) of CRR.
Detaileksponeringer, jf. artikel 147, stk. 2, litra d), i forordning (EU) nr. 575/2013, som er sikret ved pant i fast ejendom.
Securities Financing Transactions, which are included in a Cross Product Netting and therefore reported in row 060, shall not be reported in this row.
Andre detaileksponeringer, jf. artikel 147, stk. 2, litra d), i forordning (EU) nr. 575/2013, som ikke er indberettet i række 070-100.
Derivatives comprise those contracts listed in Annex II of CRR.
Andre detaileksponeringer, jf. artikel 147, stk. 2, litra d), i forordning (EU) nr. 575/2013 sammenholdt med samme forordnings artikel 153, stk. 3.
Derivatives and Long Settlement Transactions which are included in a Cross Product Netting and therefore reported in row 060 shall not be reported in this row.
Andre detaileksponeringer, jf. artikel 147, stk. 2, litra d), i forordning (EU) nr. 575/2013.
See CR SA instructions
Aktieeksponeringer, jf. artikel 147, stk. 2, litra e), i forordning (EU) nr. 575/2013.
For exposures to corporates, institutions and Central governments and Central Banks see Article 142(1) point (6) and Article 170(1) point (c) of CRR.
C 09.04 — Opdeling af krediteksponeringer, som er relevante for beregningen af den kontracykliske buffer, efter land og institutspecifik kontracyklisk buffersats
For retail exposures see Article 170(3) point (b) of CRR.
De oplysninger, der skal angives, vedrører kapitalgrundlagskravene bestemt i henhold til tredje del, afsnit II og IV, i forordning (EU) nr. 575/2013 og den geografiske beliggenhed af krediteksponeringer, securitiseringseksponeringer og eksponeringer i handelsbeholdningen, der er relevante for beregningen af den institutspecifikke kontracykliske kapitalbuffer (CCB), jf. artikel 140 i direktiv 2013/36/EU (relevante krediteksponeringer).
Exposures for dilution risk of purchased receivables shall not be reported by obligor grades or pools and shall be reported in row 180.
I skema C 09.04 skal der indberettes oplysninger om værdien »i alt« af relevante krediteksponeringer i alle jurisdiktioner, hvor disse eksponeringer befinder sig, og individuelt for hver jurisdiktion, hvor der findes relevante krediteksponeringer.
A master scale is not used.
De samlede tal og oplysninger for hver jurisdiktion indberettes i en separat dimension.
Instead, institutions shall determine the scale to be used themselves.
Tærsklen i nærværende forordnings artikel 5, litra a), nr. 4), er ikke relevant i forbindelse med indberetningen af denne opdeling.
Article 153(5) of CRR.
Kreditreduktionsteknikker medfører derfor ikke, at en eksponering henføres til en anden geografisk beliggenhed med henblik på indberetningen af oplysninger i dette skema.
090-150
Disse oplysninger skal kun indberettes for instituttets hjemsted (den jurisdiktion, der svarer til dets hjemland) og værdien i alt for alle lande.
Articles 193(1) and (2), 194 (1) to (7) and 230 (3) of CRR.
Institutter skal indberette enten y eller n i overensstemmelse med instrukserne for den relevante række.
Exposures arising from free deliveries for which the alternative treatment referred to in Article 379(2) first subparagraph, last sentence of CRR is used or for which a 100 % risk weight is applied according to Article 379(2) last subparagraph of CRR.
Eksponeringsværdi bestemt i overensstemmelse med artikel 166 i forordning (EU) nr. 575/2013 for relevante krediteksponeringer som defineret i henhold til artikel 140, stk. 4, litra a), i direktiv 2013/36/EU.
C 08.02 — Credit and counterparty credit risks and free deliveries: IRB approach to capital requirements (breakdown by obligor grades or pools (CR IRB 2 template)
Eksponeringsværdien af securitiseringspositioner i anlægsbeholdningen opgjort efter IRB-metoden medtages ikke i denne række, men i række 060.
Obligor grade (row identifier)
Relevante krediteksponeringer som defineret i henhold til artikel 140, stk. 4, litra b), i direktiv 2013/36/EU.
This is a row identifier and shall be unique for each row on a particular sheet of the table.
Sum af lange og korte nettopositioner i henhold til artikel 327 i forordning (EU) nr. 575/2013 af relevante krediteksponeringer defineret i henhold til artikel 140, stk. 4, litra b), i direktiv 2013/36/EU i henhold til nævnte forordnings tredje del, afsnit IV, kapitel 2:
It shall follow the numerical order 1, 2, 3, etc.
eksponeringer mod andre gældsinstrumenter end securitisering
010-300
eksponeringer mod securitiseringspositioner i handelsbeholdningen
Instructions for each of these columns are the same as for the corresponding numbered columns in table CR IRB 1.
eksponeringer mod korrelationshandelsporteføljer
010-001 – 010-NNN
eksponeringer mod aktieinstrumenter og
Values reported in these rows must be in ordered from the lower to the higher according to the PD assigned to the obligor grade or pool.
eksponeringer mod CIU'er, hvor kapitalkrav beregnes i overensstemmelse med artikel 348 i forordning (EU) nr. 575/2013.
PD of obligors in default shall be 100 %.
Værdi af eksponeringer i handelsbeholdningen opgjort efter interne modeller
Exposures subject to the alternative treatment for real estate collateral (only available when not using own estimates for the LGD) shall not be assigned according to the PD of the obligor and not reported in this template.
For relevante krediteksponeringer defineret i henhold til artikel 140, stk. 4, litra b), i direktiv 2013/36/EU i henhold til tredje del, afsnit IV, kapitel 2 og 5, i forordning (EU) nr. 575/2013 skal summen af følgende indberettes:
Institutions fulfilling the threshold set in Article 5 (a) (4) of this Regulation shall submit information regarding the domestic country as well as any non-domestic country.
dagsværdi af positioner i andet end derivater, der repræsenterer relevante krediteksponeringer som defineret i henhold til artikel 140, stk. 4, litra b), i direktiv 2013/36/EU, bestemt i overensstemmelse med artikel 104 i forordning (EU) nr. 575/2013.
The threshold is only applicable to Table 1 and Table 2.
notionel værdi af derivater, der repræsenterer relevante krediteksponeringer som defineret i henhold til artikel 140, stk. 4, litra b), i direktiv 2013/36/EU.
Exposures to supranational organisations shall be assigned to the geographical area ‘other countries’.
Relevante krediteksponeringer — Securitiseringspositioner i anlægsbeholdningen
The term ‘residence of the obligor’ refers to the country of incorporation of the obligor.
Relevante krediteksponeringer som defineret i henhold til artikel 140, stk. 4, litra c), i direktiv 2013/36/EU.
This concept can be applied on an immediate-obligor basis and on an ultimate-risk basis.
Eksponeringsværdi bestemt i overensstemmelse med artikel 246 i forordning (EU) nr. 575/2013 for relevante krediteksponeringer som defineret i henhold til artikel 140, stk. 4, litra c), i direktiv 2013/36/EU.
Hence, CRM techniques with substitution effects can change the allocation of an exposure to a country.
Summen af række 080, 090 og 100.
Exposures to supranational organisations shall not be assigned to the country of residence of the institution but to the geographical area ‘Other countries’ irrespective of the exposure class where the exposure to supranational organisations is assigned.
Kapitalgrundlagskrav bestemt i overensstemmelse med tredje del, afsnit II, kapitel 1-4 og 6 i forordning (EU) nr. 575/2013 for relevante krediteksponeringer, bestemt i overensstemmelse med artikel 140, stk. 4, litra a), i direktiv 2013/36/EU, i det pågældende land.
Data regarding ‘original exposure pre conversion factors’ shall be reported referring to the country of residence of the immediate obligor.
Kapitalgrundlagskrav for securitiseringspositioner i anlægsbeholdningen medtages ikke i denne række, men i række 100.
Data regarding ‘exposure value’ and ‘Risk weighted exposure amounts’ shall be reported as of the country of residence of the ultimate obligor.
Kapitalgrundlagskravene er 8 % af den risikovægtede eksponering bestemt i overensstemmelse med tredje del, afsnit II, kapitel 1-4 og 6, i forordning (EU) nr. 575/2013.
C 09.01 – Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor: SA exposures (CR GB 1)
Kapitalgrundlagskrav bestemt i overensstemmelse med tredje del, afsnit IV, kapitel 2, i forordning (EU) nr. 575/2013 for specifik risiko eller i overensstemmelse med forordningens tredje del, afsnit IV, kapitel 5 for forøget misligholdelses- og migreringsrisiko for relevante krediteksponeringer, bestemt i overensstemmelse med artikel 140, stk. 4, litra b), i direktiv 2013/36/EU, i det pågældende land.
Same definition as for column 010 of CR SA template
Kapitalgrundlagskravene for relevante krediteksponeringer inden for markedsrisikorammen omfatter bl.a. kapitalgrundlagskrav for securitiseringspositioner i henhold til tredje del, afsnit IV, kapitel 2, i forordning (EU) nr. 575/2013 og kapitalgrundlagskravene for eksponeringer mod CIU'er bestemt i overensstemmelse med forordningens artikel 348.
Original exposure pre conversion factors for those exposures which have been classified as ‘exposures in default’ and for defaulted exposures assigned to the exposure classes ‘exposures associated with particularly high risk’ or ‘equity exposures’.
Kapitalgrundlagskrav bestemt i overensstemmelse med tredje del, afsnit II, kapitel 5 i forordning (EU) nr. 575/2013 for relevante krediteksponeringer bestemt i overensstemmelse med artikel 140, stk. 4, litra c), i direktiv 2013/36/EU, i det pågældende land.
This ‘memorandum item’ provides additional information about the obligor structure of defaulted exposures.
Kapitalgrundlagskravene er 8 % af den risikovægtede eksponering bestemt i overensstemmelse med tredje del, afsnit II, kapitel 5, i forordning (EU) nr. 575/2013.
Exposures classified as ‘exposures in default’ in accordance with Article 112 point (j) CRR shall be reported where the obligors would have been reported if those exposures were not assigned to the exposure classes ‘exposures in default’.
Den vægt, der anvendes på den kontracykliske buffersats i hvert land, beregnes som en andel af kapitalgrundlagskrav på følgende måde:
This information is a ‘memorandum item’ – hence does not affect the calculation of risk weighted exposure amounts of exposure classes ‘exposures in default’, ‘exposures associated with particularly high risk’ or ‘equity exposures’ according to Article 112 points (j), (k) respectively (p) of CRR.
Tæller: de samlede kapitalgrundlagskrav, der vedrører de relevante krediteksponeringer i det pågældende land [r070; c010 landeark]
The amount of original exposures which have moved into exposure class ‘Exposures in default’ during the 3-month period since the last reporting reference date shall be reported against the exposure class to which the obligor originally belonged.
Nævner: de samlede kapitalgrundlagskrav, der vedrører alle krediteksponeringer, der er relevante for beregningen af den kontracykliske buffer, jf. artikel 140, stk. 4, i direktiv 2013/36/EU [r070; c010; »I alt«].
Credit risk adjustments according to Article 110 of CRR.
Oplysninger om kapitalgrundlagskrav skal ikke indberettes for »I alt« for alle lande.
Write-offs
Kontracykliske buffersatser
Write-offs include both reductions of the carrying of impaired financial assets recognised directly in profit or loss [IFRS 7.B5.(d).(i)] and reductions in the amounts of the allowance accounts charged against the impaired financial assets [IFRS 7.B5.(d).(ii)].
Kontracyklisk kapitalbuffersats, der er fastsat for det pågældende land af den udpegede myndighed for det pågældende land, jf. artikel 136-139 i direktiv 2013/36/EU.
Sum of credit risk adjustments and write-offs for those exposures which were classified as ‘defaulted exposures’ during the 3-month period since the last data submission.
Denne række bør ikke udfyldes, når der ikke er fastsat en kontracyklisk kapitalbuffersats for det pågældende land af den udpegede myndighed for det pågældende land.
Same definition as for column 200 of CR SA template
Kontracykliske kapitalbuffersatser, der blev fastsat af den udpegede myndighed, men som endnu ikke finder anvendelse i det pågældende land på referencedatoen for indberetning, skal ikke indberettes.
Same definition as for column 215 of CR SA template
Oplysninger om den kontracykliske kapitalbuffersats, der er fastsat af den udpegede myndighed, skal ikke indberettes for »I alt« for alle lande.
Same definition as for column 220 of CR SA template
Kontracyklisk kapitalbuffersats, der blev fastsat for det pågældende land af den udpegede myndighed for instituttets hjemsted, jf. artikel 137-139 og artikel 140, stk. 1-3, i direktiv 2013/36/EU.
Article 112 point (a) of CRR.
Kontracykliske kapitalbuffersatser, der endnu ikke finder anvendelse på referencedatoen for indberetning, skal ikke indberettes.
Article 112 point (b) of CRR.
Oplysninger om den kontracykliske kapitalbuffersats, der finder anvendelse i instituttets land, skal ikke indberettes for »I alt« for alle lande.
Article 112 point (c) of CRR.
Institutspecifik kontracyklisk kapitalbuffersats bestemt i overensstemmelse med artikel 140, stk. 1, i direktiv 2013/36/EU.
Multilateral developments banks
Den institutspecifikke kontracykliske buffersats beregnes som det vægtede gennemsnit af de kontracykliske buffersatser, der finder anvendelse i de jurisdiktioner, hvor de relevante krediteksponeringer befinder sig eller anvendes med henblik på artikel 140 i medfør af artikel 139, stk. 2 eller 3, i direktiv 2013/36/EU.
Article 112 point (d) of CRR.
Den relevante kontracykliske buffersats indberettes i [r120; c020; landeark] eller [r130; c020; landeark], alt efter hvad der er relevant.
International organisations
Den vægt, der anvendes på den kontracykliske buffersats i hvert land, er andelen af kapitalgrundlagskrav i forhold til de samlede kapitalgrundlagskrav og indberettes i [r110; c020; landeark].
Article 112 point (e) of CRR.
Oplysninger om den institutspecifikke kontracykliske kapitalbuffersats skal kun indberettes for »i alt« for alle lande og ikke særskilt for hvert land.
Article 112 point (f) of CRR.
150-160
Article 112 point (g) of CRR.
Anvendelse af tærsklen på 2 %
Same definition as for row 020of CR SA template
I henhold til artikel 2, stk. 5, litra b), i Kommissionens delegerede forordning (EU) nr. 1152/2014 kan udenlandske generelle krediteksponeringer, hvis samlede omfang ikke overstiger 2 % af summen af instituttets krediteksponeringer, eksponeringer i handelsbeholdningen og securitiseringseksponeringer, henføres til instituttets hjemsted.
Article 112 point (h) of CRR.
Ved beregning af summen af de generelle krediteksponeringer, eksponeringer i handelsbeholdningen og securitiseringseksponeringer ses der bort fra generelle krediteksponeringer, hvis beliggenhed er fastlagt i overensstemmelse med artikel 2, stk. 5, litra a), og artikel 2, stk. 4, i Kommissionens delegerede forordning (EU) nr. 1152/2014.
Article 112 point (k) of CRR.
Hvis instituttet anvender denne undtagelse, skal det angive »y« i tabellen for den jurisdiktion, der svarer til dens hjemsted, og for »I alt« for alle lande.
Article 112 point (l) of CRR.
Hvis et institut ikke anvender undtagelsen, skal det angive »n« i den relevante celle.
Article 112 point (n) of CRR.
I henhold til artikel 3, stk. 3, i Kommissionens delegerede forordning (EU) nr. 1152/2014 kan institutter henføre eksponeringer i handelsbeholdningen til deres hjemsted, hvis de samlede eksponeringer i handelsbeholdningen ikke overstiger 2 % af deres samlede generelle krediteksponeringer, eksponeringer i handelsbeholdningen og securitiseringseksponeringer.
Article 112 point (o) of CRR.
C 10.01 OG C 10.02 — AKTIEEKSPONERINGER OPGJORT EFTER IRB-METODEN (CR EQU IRB 1 OG CR EQU IRB 2)
Article 112 point (p) of CRR.
CR EQU IRB består af to skemaer: CR EQU IRB 1 giver en generel oversigt over IRB-eksponeringer i aktieeksponeringsklassen og de forskellige metoder til at beregne de samlede risikoeksponeringer.
Article 112 point (q) of CRR.
CR EQU IRB 2 giver en opdeling af de samlede eksponeringer tildelt låntagerklasser inden for rammerne af PD/LGD-metoden.
C 09.02 – Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor: IRB exposures (CR GB 2)
»CR EQU IRB« henviser til både »CR EQU IRB 1« og »CR EQU IRB 2« i de følgende instrukser.
Same definition as for column 020 of CR IRB template
CR EQU IRB-skemaet giver oplysninger om beregningen af risikovægtede eksponeringer for kreditrisiko (artikel 92, stk. 3, litra a), i forordning (EU) nr. 575/2013) efter IRB-metoden (tredje del, afsnit II, kapitel 3, i forordning (EU) nr. 575/2013) for aktieeksponeringer omhandlet i forordningens artikel 147, stk. 2, litra e).
Of which defaulted
Ifølge forordningens artikel 147, stk. 6, skal følgende eksponeringer henføres til aktieeksponeringsklassen:
Original exposure value for those exposures which have been classified as ‘defaulted exposures’ according to CRR article 178.
ikkegældsbaserede eksponeringer, der udgør en efterstillet restfordring på udstederens aktiver eller indkomst, eller
Same definition as for column 010 of CR IRB template
gældsbaserede eksponeringer og andre værdipapirer, partnerskaber, derivater eller andre instrumenter, hvis økonomiske indhold svarer til de eksponeringer, der er anført i litra a).
Same definition as for column 230 of CR IRB template.
CIU'er der behandles efter den forenklede risikovægtningsmetode i artikel 152 i forordning (EU) nr. 575/2013, skal også indberettes i CR EQU IRB-skemaet.
Provisions laid down in Article 181(1) point (h) of CRR shall apply.
Ifølge artikel 151, stk. 1, i forordning (EU) nr. 575/2013 skal institutter udfylde CR EQU IRB-skemaet, når en af de tre metoder i forordningens artikel 155 anvendes:
Exposure weighted LGD for those exposures which have been classified as ‘defaulted exposures’ according to Article 178 of CRR.
den forenklede risikovægtningsmetode
Same definition as for column 110 of CR IRB template.
PD/LGD-metoden
Same definition as for column 255 of CR IRB template
metoden med interne modeller.
Risk weighted exposure amount for those exposures which have been classified as ‘defaulted exposures’ according to Article 178 of CRR.
I CR EQU IRB-skemaet skal institutter, der anvender IRB-metoden, endvidere også indberette risikovægtede eksponeringer vedrørende aktieeksponeringer, der er omfattet af en fast risikovægtning (uden dog at være udtrykkeligt omfattet af den forenklede risikovægtningsmetode eller (midlertidig eller permanent) delvis anvendelse af standardmetoden for kreditrisiko (f.eks. aktieeksponeringer med en risikovægt på 250 % i henhold til artikel 48, stk. 4, i forordning (EU) nr. 575/2013 eller en risikovægt på 370 % i henhold til forordningens artikel 471, stk. 2)).
Same definition as for column 260 of CR IRB template
Følgende aktieeksponeringer indberettes ikke i CR EQU IRB-skemaet:
Same definition as for column 280 of CR IRB template
aktieeksponeringer i handelsbeholdningen (hvis institutter ikke er fritaget for beregning af kapitalgrundlagskrav for positioner i handelsbeholdningen i medfør af artikel 94 i forordning (EU) nr. 575/2013)
(All corporates according to Article 147(2) point (c).)
aktieeksponeringer, der delvist opgøres efter standardmetoden (artikel 150 i forordning (EU) nr. 575/2013), herunder:
Of which: Specialized lending (excl.
aktieeksponeringer omfattet af overgangsbestemmelser i henhold til artikel 495, stk. 1, i forordning (EU) nr. 575/2013
SL subject to slotting criteria)
aktieeksponeringer mod enheder, hvis kreditforpligtelser risikovægtes med 0 % efter standardmetoden, herunder offentligt støttede enheder, der kan risikovægtes med 0 % (artikel 150, stk. 1, litra g), i forordning (EU) nr. 575/2013)
(Article 147(8) a CRR)
aktieeksponeringer, som indgås under lovgivningsprogrammer til fremme af bestemte erhvervssektorer, og som tilvejebringer væsentlig støtte til instituttets investeringer, og som indebærer en eller anden form for statslig kontrol og restriktioner i aktieinvesteringer (artikel 150, stk. 1, litra h), i forordning (EU) nr. 575/2013
Of which: Specialized lending subject to slotting criteria
aktieeksponeringer mod virksomheder, der yder accessoriske tjenester, hvis risikovægtede eksponeringer kan beregnes ved hjælp af metoden for »andre aktiver, der ikke er gældsforpligtelser« (i overensstemmelse med artikel 155, stk. 1, i forordning (EU) nr. 575/2013)
Articles 147(8) lit. a and 153(5) CRR
aktieeksponeringer, der fratrækkes kapitalgrundlaget i henhold til artikel 46 og 48 i forordning (EU) nr. 575/2013.
Of which: SME
Instrukser vedrørende specifikke positioner (gælder for både CR EQU IRB 1 og CR EQU IRB 2)
(Article 147(2) point (c) CRR)
Låntagerklassen er en ID-kode for rækken og skal være unik for hver enkelt række i tabellen.
All Retail exposures according to Article 147(2) point (d)
PD TILDELT LÅNTAGERKLASSE (%)
Retail – Secured by real estate property
Den PD, der tildeles låntagerklassen eller -puljen, som skal indberettes, skal opfylde mindstekravene i forordningens tredje del, afsnit II, kapitel 3, afdeling 6.
Retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) in conjunction with Article 153(3) CRR which are secured by real estate.
For hver individuel klasse eller pulje skal den PD, der er tildelt den specifikke låntagerklasse eller -pulje, indberettes.
non-SME
For tal, der svarer til en aggregering af låntagerklasser eller -puljer (f.eks. samlede eksponeringer), anføres det eksponeringsvægtede gennemsnit af de PD'er, der er tildelt låntagerklasserne eller -puljerne i aggregeringen.
Retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) CRR which are secured by real estate.
Alle eksponeringer, herunder misligholdte eksponeringer, skal indregnes ved beregningen af den eksponeringsvægtede gennemsnitlige PD.
Other retail exposures according to Article 147(2) point (d) not reported in rows 070 - 100.
Ved beregningen af den eksponeringsvægtede gennemsnitlige PD bruges eksponeringsværdien efter hensyntagen til ufinansieret kreditrisikoafdækning (kolonne 060) i forbindelse med risikovægtning.
Other retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) in conjunction with Article 153(3) CRR.
I kolonne 020 skal institutter indberette den oprindelige eksponeringsværdi (før anvendelse af konverteringsfaktorer).
Other retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) CRR.
Eksponeringsværdien af ikkebalanceførte aktieeksponeringer er den nominelle værdi efter specifikke kreditrisikojusteringer.
C 09.04 – Breakdown of credit exposures relevant for the calculation of the countercyclical buffer by country and institution-specific countercyclical buffer rate (CCB)
I kolonne 020 skal institutter også medtage ikkebalanceførte poster nævnt i bilag I til forordning (EU) nr. 575/2013, som er tildelt aktieeksponeringsklassen (f.eks. »Ikkebetalt del af delvis betalte aktier og værdipapirer«).
This table is implemented in order to receive more information regarding the elements of the institution specific countercyclical capital buffer.