natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Dér tilsættes der en nitroglycerinopløsning og blandes, hvorved der dannes en limblanding indeholdende nitroglycerin, desensibiliseret, flydende, brandfarlig, n.o.s., med højst 30 vægt- % nitroglycerin (UN 3343) til videre anvendelse.
Content of the Annex to the Directive: Obligation to affix labels on the walls of wagons.
Bemærkninger: Forskellige situationer kan opstå, hvor gods overføres mellem to dele af private områder eller mellem et privat område og et tilknyttet køretøj, som befinder sig på hver side af en offentlig vej.
Content of the national legislation: Only mail wagons carrying over 3 tonnes of a material in the same class (other than 1, 6.2 or 7) must be labelled.
Bemærkninger: Tilladelse til andre maksimale mængder og multiplikatorer ved sammenlæsning for gods i klasse 1, nemlig »50« for kategori 1 og »500« for kategori 2.
RA–a–SE–1
Ved udførelse af beregninger for sammenlæsning benyttes multiplikatoren »20« for transportkategori 1 og »2« for transportkategori 2.
Subject: A railway carriage carrying dangerous goods, as express goods, need not be marked with labels.
Den nationale lovgivnings indhold: Kravene om faresedler skal ikke opfyldes, hvis køretøjernes faresedler tydeligt kan ses.
Content of the Annex to the Directive: Railway carriages carrying dangerous goods must display labels.
Kommissionens afgørelse (EU) 2015/218
Commission Decision (EU) 2015/218
om Irlands statsstøtte nr. SA.29786 (ex N 633/09), SA.33296 (11/N), SA.31891 (ex N 553/10), N 241/09, N 160/10 og SA.30995 (ex C 25/10) til omstrukturering af Allied Irish Banks, plc og EBS Building Society
on the State aid Nos SA.29786 (ex N 633/09), SA.33296 (11/N), SA.31891 (ex N 553/10), N 241/09, N 160/10 and SA.30995 (ex C 25/10) implemented by Ireland for the restructuring of Allied Irish Banks plc and EBS Building Society
(meddelt under nummer C(2014) 2638)
(notified under document C(2014) 2638)
efter at have opfordret interesserede parter til at fremsætte deres bemærkninger i henhold til ovenstående bestemmelser [1], og
Having called on interested parties to submit their comments pursuant to the provisions cited above [1],
Allied Irish Banks, plc (»AIB«) og EBS Building Society (»EBS«) har hver især modtaget individuel statsstøtte, som blev anmeldt til Kommissionen i separate anmeldelser.
Allied Irish Banks, plc (‘AIB’) and the EBS Building Society (‘EBS’) have each received State aid individually, which was notified to the Commission in separate procedures.
EBS og AIB fusionerede den 1. juli 2011 (»banken«), og Kommissionen vurderede den støtte, som banken havde modtaget, i en separat procedure.
EBS and AIB merged on 1 July 2011 (‘the Bank’), and the Commission assessed the aid granted to the Bank in a separate procedure.
Der er således indledt tre statsstøtteprocedurer vedrørende henholdsvis AIB, EBS og den fusionerede enhed.
Hence there are three State aid procedures relating to AIB, EBS and the merged entity, respectively.
Ved sin afgørelse af 12. maj 2009 godkendte Kommissionen midlertidigt [2] en kapitaltilførsel på 3,5 mia. EUR til AIB som kernekapital i form af nye præferenceaktier, på betingelse af at AIB opfyldte en række tilsagn, bl.a. om at fremlægge en omstruktureringsplan senest seks måneder efter rekapitaliseringen.
By decision dated 12 May 2009, the Commission temporarily approved [2] a EUR 3,5 billion capital injection into AIB in the form of Core Tier 1 New Preference Shares, on the basis of several commitments including the submission of a restructuring plan within 6 months following the recapitalisation.
Efter denne indledende kapitaltilførsel fremlagde de irske myndigheder den første omstruktureringsplan for AIB den 13. november 2009, som blev fulgt op af en række drøftelser.
Following this initial capital injection, the Irish authorities submitted an initial restructuring plan for AIB on 13 November 2009, followed by a number of exchanges.
Den 4. maj 2010 forelagde de irske myndigheder en opdateret omstruktureringsplan, som igen blev fulgt op af en række drøftelser mellem Kommissionen og Irland.
On 4 May 2010, the Irish authorities submitted an updated restructuring plan, which again was followed by a number of exchanges between the Commission and Ireland.
Ved sin afgørelse af 21. december 2010 godkendte Kommissionen midlertidigt [3] en tilførsel af redningskapital på 9,8 mia. EUR i form af ordinære aktier, indtil Kommissionen fik godkendt en revideret omstruktureringsplan, der tog hensyn til den supplerende støtte til AIB.
By decision dated 21 December 2010, the Commission temporarily approved [3] a EUR 9,8 billion rescue capital injection in the form of ordinary shares, pending the approval by the Commission of a revised restructuring plan taking into account the further aid provided to AIB.
Kapitaltilførslen skulle efter planen finde sted i to trin, hvor i) 3,7 mia. EUR skulle tilføres senest den 31. december 2010, og ii) 6,1 mia. EUR skulle tilføres i februar 2011 [4].
The capital injection was planned to take place in two stages: (i) EUR 3,7 billion to be injected by 31 December 2010, and (ii) EUR 6,1 billion to be injected in February 2011 [4].
Den irske stat foretog den første del af den godkendte rekapitalisering ultimo december 2010, men den anden del, der skulle tilføres i februar 2011, blev aldrig indskudt [5].
While the first instalment of the approved recapitalisation was carried out by the Irish State at the end of December 2010, the second injection planned to be undertaken in February 2011 never took place [5].
Ved sin afgørelse af 2. juni 2010 [6] godkendte Kommissionen midlertidigt en rekapitalisering af EBS som en hasteforanstaltning, indtil Kommissionen fik godkendt en omstruktureringsplan.
By decision dated 2 June 2010 [6], the Commission temporarily authorised a recapitalisation of EBS as emergency aid pending the approval by the Commission of a restructuring plan.
De irske myndigheder havde forelagt omstruktureringsplanen den 31. maj 2010.
The Irish authorities submitted the plan on 31 May 2010.
Den 11. oktober 2010 besluttede Kommissionen at indlede procedure efter artikel 108, stk. 2, i traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde (»traktaten«) vedrørende den omstruktureringsplan, som Irland havde forelagt for EBS (»åbningsafgørelsen«) [7], da Kommissionen nærede tvivl om, hvorvidt omstruktureringsplanen og de tilhørende støtteforanstaltninger var forenelige med det indre marked i lyset af meddelelsen fra Kommissionen om genoprettelse af rentabiliteten i finanssektoren under den nuværende krise og vurdering af omstruktureringsforanstaltninger på grundlag af statsstøttereglerne [8] (»omstruktureringsmeddelelsen«).
On 11 October 2010, the Commission decided to initiate the procedure laid down in Article 108(2) of the Treaty on the Functioning of the European Union (‘the Treaty’) with regard to the restructuring plan for EBS submitted by Ireland (‘the Opening Decision’) [7], since the Commission had doubts as to the compatibility of that restructuring plan and the associated aid measures with the internal market in the light of the Commission's Communication on the return to viability and the assessment of restructuring measures in the financial sector in the current financial crisis under the State aid rules [8] (‘the Restructuring Communication’).
Kommissionen modtog bemærkninger fra EBS og to andre interesserede parter.
The Commission received comments from EBS and two other interested parties.
I juli 2011 blev EBS fusioneret med AIB og blev et fuldt integreret datterselskab af banken.
In July 2011, EBS merged with AIB and became a fully integrated subsidiary of the Bank.
Det betød, at EBS ophørte med at eksistere som en selvstændig enhed.
As a result, EBS ceased to exist on a standalone basis.
Derfor blev åbningsafgørelsen vedrørende EBS som selvstændig enhed ugyldig, og Kommissionen besluttede ikke at fortsætte proceduren.
Therefore, the Opening Decision, which related to EBS as a standalone entity, became nugatory and the Commission decided not pursue the procedure any further.
FÆLLES PROCEDURE
JOINT PROCEDURE
Den 31. marts 2011 udtalte den irske finansminister, at det irske banksystem ville blive omorganiseret omkring to kernebanker, Bank of Ireland (»BoI«) og AIB [9].
On 31 March 2011, the Irish Minister for Finance announced that the Irish banking system was to be reorganised around two pillar banks, Bank of Ireland (‘BoI’) and AIB [9].
Han oplyste endvidere, at ESB i den forbindelse ville blive fusioneret med AIB for at danne denne anden kerneinstitution.
He also announced that in that context EBS would be merged into AIB to constitute this second pillar institution.
Ved sin afgørelse af 15. juli 2011 godkendte Kommissionen [10] en kombineret redningspakke for banken på op til 13,1 mia. EUR, indtil der blev godkendt en omstruktureringsplan for banken, som tog hensyn til den supplerende støtte, der var blevet ydet.
By decision dated 15 July 2011, the Commission approved [10] a combined rescue package for the Bank of up to EUR 13,1 billion pending the approval of a restructuring plan for the Bank which should take into account the further aid provided.
Den 28. september 2012 forelagde Irland en omstruktureringsplan for banken [11].
On 28 September 2012, Ireland notified a restructuring plan for the Bank [11].
Fra oktober 2012 til marts 2014 udvekslede Kommissionen og de irske myndigheder løbende oplysninger.
Between October 2012 and March 2014, the Commission and the Irish authorities exchanged information regularly.
Kommissionen anmodede gentagne gange om oplysninger, og Irland fremsendte en række supplerende oplysninger [12].
The Commission repeatedly requested information, and Ireland provided a number of supplementary submissions [12].
SAGSFREMSTILLING
FACTS
BESKRIVELSE AF STØTTEMODTAGERNE
DESCRIPTION OF THE BENEFICIARIES
I 2008 havde AIB en samlet balancesum på 182 mia. EUR.
A short summary is provided below.
Den var en af Irlands to største banker med en markedsandel på ca. 35 % for private indlånskonti, 27 % for realkreditlån, 46 % for opsparingskonti og 41 % for indlånskonti tilhørende SMV'er.
In the years preceding the financial crisis, AIB was a diversified financial services group which offered a full range of personal and corporate banking services.
Inden krisen var AIB en hurtigt ekspanderende bank, der især fokuserede på nye lån til det irske ejendomsmarked og var stærkt afhængig af finansiering fra andre banker og kapitalmarkedet (engrosfinansiering).
In 2008, it had a balance sheet size of EUR 182 billion.
Da den globale finanskrise brød ud og ramte den irske økonomi og især det irske ejendomsmarked med fuld styrke, blev sårbarheden af AIB's forretningsmodel blotlagt, og behovet for statsstøtte uundgåeligt.
It was one of the two largest banks in Ireland and had market shares of about 35 % of personal current accounts, 27 % of mortgages, 46 % of savings and 41 % of SME current accounts.
I juli 2011 blev AIB fusioneret med EBS.
Prior to that crisis, AIB expanded fast, with a particular focus on new lending to the Irish property market and a strong reliance on wholesale funding.
EBS er et building society, dvs. en gensidig organisation, som ikke har nogen aktionærer, men i stedet ejes af dens medlemmer, som også er dens kunder.
In July 2011, AIB was merged with EBS.
Dens mål er at modtage indlån og tilbyde udlån.
A detailed description of EBS is provided in Section 2.1.2 of the Commission Decision concerning the emergency recapitalisation of EBS/AIB of 15 July 2011 [14].
Overskuddet bruges til at tilpasse rentesatserne til fordel for medlemmerne eller som en reserve.
A short summary is provided in the following recitals.
EBS tilbød sine medlemmer traditionelle detailbankprodukter (opsparing og realkreditlån) i overensstemmelse med sit formål som realkreditinstitut.
In the years preceding the financial crisis, EBS was Ireland's largest building society and the eighth largest financial institution operating in Ireland with total assets of EUR 21,5 billion in 2009.
Instituttet havde endvidere en skatteafdeling, som tilbød forretningstjenester til virksomheder, liberale erhverv og kreditforeninger.
Building societies are mutual organisations which have no shareholders but instead are owned by their members, who are also their clients.
Fra og med 2005 udvidede EBS sine aktiviteter inden for udlån til erhvervsejendomme og opbyggede en omfattende udlånsportefølje inden for dette område.
Their objective is to collect deposits and provide loans.
EBS led under nedgangen i den irske økonomi som helhed og især under dykket i priserne på erhvervsejendomme.
Profits are used to adapt interest rates to the advantage of the members, or are accumulated as reserves.
Adgangen til finansiering blev gradvist forringet, og den massive værdiforringelse af instituttets udlån til erhvervs- og ejendomssektoren medførte et fald i EBS' kapital.
EBS offered traditional retail banking products to its members (savings and mortgages) in line with its goal as a building society.
Siden den 1. juli 2011 har EBS været et 100 % ejet datterselskab af AIB.
It also had a treasury department offering boutique services to corporate clients, professional firms and credit unions.
EBS tilbyder primært realkreditlån og indlånsydelser på det irske marked.
From 2005 onwards, EBS expanded its activities in commercial property lending, building up a substantial loan book in that segment.
Instituttet opererer fortsat i eget navn.
EBS suffered from the downturn in the Irish economy at large and in particular from the collapse of commercial real estate prices.
Banken (AIB og EBS som fusioneret enhed)
Access to funding gradually deteriorated and massive impairments on its commercial and mortgage loan books led to a reduction of EBS's capital.
Resultatet af PCAR-/PLAR-undersøgelsen [15], som blev foretaget under det økonomiske tilpasningsprogram for Irland ( »programmet«) [16] og meddelt den 31. marts 2011, afdækkede et kapitalbehov for AIB på 13,3 mia. EUR og for EBS på 1,5 mia. EUR (for begge institutioner er tallet en kombination af egentlig kernekapital [17] og betinget kapital [18]).
Since 1 July 2011, EBS has been a fully owned subsidiary of AIB.
I henhold til programmet skulle de deltagende kreditinstitutter udarbejde rekapitaliseringsplaner for at holde sig inden for den supplerende kapital, der blev identificeret i PCAR/PLAR, og den nødvendige kapital skulle være til rådighed inden udgangen af juli 2011.
It offers mainly mortgage and deposit services on the Irish market.
Den 31. marts 2011 bebudede den irske finansminister, at hele den irske banksektor ville blive omstruktureret.
EBS continues to operate under its own brand name.
Det blev besluttet at fusionere AIB og EBS, og den nye bank skulle blive en kernebank i det reformerede irske banklandskab.
The Bank (AIB and EBS merged)
Den 26. maj 2011 undertegnede ministeren, AIB og EBS en aftale om AIB's overtagelse af EBS (efter instituttets omlægning til et privat selskab og indhentelse af alle påkrævede forskriftsmæssige godkendelser).
The result of the PCAR/PLAR exercise [15], carried out under the Economic Adjustment Programme for Ireland (‘the Programme’) [16] and announced on 31 March 2011, identified a capital need for AIB of EUR 13,3 billion and for EBS of EUR 1,5 billion (for both institutions the figure combines common equity [17] and contingent capital [18]).
I henhold til aftalen er EBS et 100 % ejet datterselskab, som har AIB's fulde støtte, og som samtidig fortsætter med at operere under navnet EBS.
Under the terms of the Programme, the participating credit institutions had to prepare recapitalisation plans to comply with the additional capital specified by the PCAR/PLAR and the required amount of capital had to be in place by the end of July 2011.
Fusionen af de to enheder indebar en afvikling af EBS' gensidighedsstruktur og en omlægning af instituttet til en fuldt godkendt bank og blev fulgt op af AIB's overtagelse af instituttets aktiekapital for et symbolsk beløb.
On 31 March 2011, the Irish Minister for Finance announced the restructuring of the whole Irish banking sector.
Efter fusionskontrolgodkendelsen den 27. juni 2011 blev fusionen en realitet den 1. juli 2011.
It was decided to merge AIB and EBS; the thus newly created Bank was to become a pillar bank of the reformed Irish banking landscape.
Pr. 15. juli 2011 ejede den irske stat 99,8 % af bankens aktiekapital.
On 26 May 2011, the Minister, AIB and EBS signed an acquisition agreement providing for the acquisition by AIB of EBS (following its conversion into a private company and receipt of all requisite regulatory approvals).
Banken positionerer sig som en almindelig bank med primært fokus på Irland og tilbyder en bred vifte af bankprodukter og -tjenester via et omfattende distributionsnetværk.
Under the terms of this agreement, EBS is a fully owned subsidiary and benefits from AIB's full support while continuing to operate under the EBS brand.
Banken har en begrænset tilstedeværelse i udlandet (i Storbritannien).
The merger of the two entities involved the demutualisation of EBS and its conversion into a fully licensed bank, followed by the acquisition by AIB of its share capital for a nominal consideration.
Regnskabsafgivelsen på dette nye segmentgrundlag begyndte i 2013.
Following merger control clearance on 27 June 2011, the merger was completed on 1 July 2011.
Afdelingsnetværket er under omstrukturering, og et antal afdelinger er ved at blive lukket.
The Bank is positioned as a full-service bank, primarily focused on Ireland and offering a wide range of banking products and services through an extensive distribution network.
Banken tilbyder desuden banktjenester via de nationale postkontorer.
The Bank has a limited overseas presence in Great Britain.
Den fokuserer på realkreditlån og indlånsoperationer.
In the latter part of 2012 AIB commenced organ ising its internal structure to a more customer centric model comprising the following key segments: Domestic Core Bank, AIB UK and Financial Solutions Group (‘FSG’).
AIB UK opererer i Storbritannien og Nordirland.
Reporting on this new segment basis commenced in 2013.
Derudover tilbyder banken indlånsydelser under navnet Allied Irish Bank (GB) Savings Direct [20].
The Bank also provides banking services through the national post offices.
I Nordirland opererer AIB UK under firmanavnet First Trust Bank (»FTB«) via 32 afdelinger.
EBS is managed within the Domestic Core Bank structure.
Der tilbydes et komplet udvalg af banktjenester til virksomheder og private.
It maintains its own banking licence and operates as a separately branded subsidiary retaining its own branch network.
Financial Solutions Group blev oprettet i 2012 for at hjælpe SMV'er og private kunder, som har problemer med at overholde deres låneforpligtelser, og for at føre bankens plan for nedgearing på aktivsiden ud i livet.
Its focus is on the mortgage and deposit business.
I dag er banken en af de tre største indenlandske banker i Irland sammen med BoI og Permanent TSB (»PTSB«).
AIB UK operates in Great Britain and Northern Ireland.
Banken har en særligt stærk tilstedeværelse inden for SMV-segmentet.
In Great Britain, the Bank operates under the trading name Allied Irish Bank (GB) and offers a full banking service through 20 full service branches as well as online banking.
Tabel 1
The main target markets are SMEs.
Banken — udvalgte finansielle data 2013
Under the brand Allied Irish Bank (GB) Savings Direct, the Bank also provides deposit services [20].
Kilde: Bankens omstruktureringsplan, september 2012, AIB's årsrapport 2013.
In Northern Ireland, AIB UK operates under the trading name First Trust Bank (‘FTB’) and through 32 branches.
Lån og tilgodehavender hos kunder (EUR)
The Financial Solutions Group was established in 2012 to assist SME and personal customers facing difficulties in complying with their loan commitments and to execute the Bank's asset deleveraging plan.
Driftsoverskud/-underskud før hensættelser (EUR)
Today, the Bank is one of the three large domestic banks in Ireland, together with BoI and Permanent TSB (‘PTSB’).
Kundeindlån (EUR)
The Bank's total assets amounted to EUR 118 billion at 31 December 2013 compared to BoI's total assets of EUR 132 billion and PTSB's total assets of EUR 38 billion at 31 December 2013.
Udlåns-/indlånskvote (%)
The Bank is a diversified financial services group which offers a full range of personal and corporate banking services with an emphasis on the Irish retail banking market.
Risikovægtede aktiver (EUR)
The Bank has a particularly strong presence in the SME segment.
Kernekapitalprocent (%)
Table 1
Personale i alt (fuldtidsækvivalenter)
The Bank — Selected Financial Data 2013
Tabel 2
Source: The Bank's restructuring plan, September 2012; AIB 2013 Annual Report.
Bankens positionering på markederne for SMV'er, private, realkreditlån og opsparing
Total assets (EUR)
Kilde: Supplerende oplysninger fra marts 2014.
Loans and receivables to customers (EUR)
Markedsandelene vedrører december 2013.
Operating profit/loss before provisions (EUR)
Markedsandele
Customer deposits (EUR)
Primær indlånskonto for SMV'er
Loan to deposit ratio (%)
Primær indlånskonto for private
Risk weighted assets (EUR)
Realkredit — udestående lån
Core Tier 1 Ratio (%)
Opsparingsmarkedet (AIB og EBS tilsammen)
Total staff (Full Time Equivalent)
AIB'S OG EBS' VANSKELIGHEDER
Table 2
AIB's behov for statsstøtte skyldtes virkningerne af den globale finanskrise kombineret med AIB's overdrevne vækst, afhængighed af engrosfinansiering, eksponering over for det irske ejendomsmarked og utilstrækkelige risikostyring.
The Bank's positioning in SME, personal, mortgage and savings markets
I årene forud for finanskrisen besluttede AIB at holde trit med den hidtil usete vækst i den irske økonomi og på ejendomsmarkedet i Irland.
Source: Complementary submission of March 2014; market shares pertain to December 2013.
Tilbagegangen på det irske ejendomsmarked, det efterfølgende fald i ejendomsp riserne samt den irske økonomis afmatning fra 2008 og fremefter medførte en væsentlig forringelse af kvaliteten af AIB's aktiver og en voldsom værdiforringelse af bankens udlånsportefølje, hvilket reducerede bankens kapitalbuffer.
Market shares
For at finansiere den hastige vækst øgede banken sin afhængighed af engrosfinansiering fra ca. 35 % i 2004 til 42 % i 2006, mens udlåns-/indlånskvoten (»LDR«) steg fra 101 % i 2002 til 157 % i 2007.
SME main current account
Efter Lehman Brothers Holdings Inc.'s sammenbrud i september 2008 indskrænkede turbulensen på de globale finansielle markeder AIB's adgang til finansiering (ligesom det var tilfældet for andre irske banker) og påvirkede bankens muligheder for at fortsætte sine almindelige operationer.
Personal main current account
Derfor greb staten i første omgang ind ved at yde finansieringsgarantier.
Mortgage sector — outstanding balances
Den betydelige forringelse af AIB's finansielle position gjorde, at banken deltog i alle de støtteforanstaltninger, som den irske stat iværksatte for at bevare den finansielle stabilitet i landet.
THE DIFFICULTIES OF AIB AND EBS
Ud over statsgarantierne modtog AIB kapitaltilførsler fra staten og nød godt af overførsler af aktiver til National Asset Management Agency (»NAMA«) [23] for at få saneret bankens balance.
AIB's need for State aid was the result of the impact of the global financial crisis, combined with AIB's excessive growth, strong reliance on wholesale funding, its exposure to the Irish property market and inadequate risk management.
Finanskrisen påvirkede tilsvarende EBS' finansielle position, navnlig som følge af det voldsomme fald i ejendomsværdierne i Irland.
In the years preceding the financial crisis, AIB decided to keep pace with the unprecedented growth in the Irish economy and in the Irish property sector.
Inden krisen havde EBS opbygget en omfattende udlånsportefølje inden for udlån til erhvervsejendomme.
On an absolute basis, AIB's property and construction loans increased by 336 % between 2002 and 2006 and its exposure to this sector rose from 19 % in 2002 to 36 % in 2008.