natgillin/translations-raw huggingface dataset:
De udgående nettopengestrømme er summen af udgående strømme i litra a) med fradrag af summen af indgående pengestrømme i litra b), men må ikke være mindre end nul, og beregnes som følger:
where there is a deficit of level 1 assets but there are sufficient level 2A assets, the credit institution may hold additional level 2A assets in the liquidity buffer and the caps by asset level set out in Article 17 shall be deemed amended accordingly.
summen af de udgående pengestrømme som defineret i kapitel 2
These additional level 2A assets shall be subject to a minimum haircut equal to 20 %.
summen af de indgående pengestrømme som defineret i kapitel 3 beregnet som følger:
Any level 2B assets held by the credit institution shall remain subject to the haircuts applicable in each case in accordance with this Chapter.
de indgående pengestrømme, som er undtaget fra loftet, jf. artikel 33, stk. 2 og 3
Credit institutions shall apply the derogations provided for in paragraph 1 on an inversely proportional basis with regard to the availability of the relevant liquid assets.
den laveste værdi af de indgående pengestrømme, som er omhandlet i artikel 33, stk. 4, og 90 % af de udgående pengestrømme, som er omhandlet i litra a), med fradrag af de undtagne indgående pengestrømme i artikel 33, stk. 2 og 3, men ikke mindre end nul
Credit institutions shall assess their liquidity needs for the application of this Article taking into account their ability to reduce, by sound liquidity management, the need for those liquid assets and the holdings of those assets by other market participants.
den laveste værdi af de indgående pengestrømme, som ikke er omhandlet i artikel 33, stk. 2, 3 og 4, og 75 % af de udgående pengestrømme, som er omhandlet i litra a), med fradrag af de undtagne indgående pengestrømme i artikel 33, stk. 2 og 3, og de indgående pengestrømme i artikel 33, stk. 4, divideret med 0,9 for at tage hensyn til virkningen af loftet på 90 %, men ikke mindre end nul.
The currencies which may benefit from the derogations laid down in paragraph 1 and the extent to which one or more derogations may be available in total for a given currency shall be determined by the implementing regulation to be adopted by the Commission in accordance with Article 419(4) of Regulation (EU) No 575/2013.
Ind- og udgående pengestrømme vurderes over en stressperiode på 30 kalenderdage ud fra en antagelse om et kombineret idiosynkratisk og markedsomfattende stressscenario, jf. artikel 5.
The detailed conditions applicable to the use of the derogations laid down in paragraph 1(a) and (b) shall be determined by the delegated act to be adopted by the Commission in accordance with Article 419(5) of Regulation (EU) No 575/2013.
Beregningen i stk. 1 foretages efter formlen i bilag II.
TITLE III
Artikel 21
LIQUIDITY OUTFLOWS AND INFLOWS
Krav til vurdering af virkningen af sikkerhed stillet i derivattransaktioner
Net Liquidity outflows
Kreditinstitutter beregner de forventede ind- og udgående pengestrømme over en periode på 30 kalenderdage for de kontrakter, der er anført i bilag II til forordning (EU) nr. 575/2013, netto pr. modpart, hvis der foreligger bilaterale aftaler om netting i overensstemmelse med forordningens artikel 295.
Article 20
For så vidt angår denne artikel, anses nettogrundlaget for at være med fradrag af den sikkerhed, der skal stilles, forudsat at den kan anerkendes som et likvidt aktiv i henhold til afsnit II i denne forordning.
Definition of net liquidity outflows
Udgående og indgående pengestrømme fra derivattransaktioner i fremmed valuta, der indebærer en fuldstændig udveksling af hovedstole samtidigt (eller inden for samme dag), beregnes på nettobasis, selv om disse transaktioner ikke måtte være omfattet af en bilateral nettingaftale.
The net liquidity outflows shall be the sum of liquidity outflows in point (a) reduced by the sum of liquidity inflows in point (b), but shall not be less than zero, and shall be calculated as follows:
Udgående pengestrømme
the sum of the liquidity outflows as defined in Chapter 2;
Artikel 22
the sum of liquidity inflows as defined in Chapter 3, calculated as follows:
Definition af udgående pengestrømme
the inflows exempted from the cap as referred to in Article 33(2) and (3);
Udgående pengestrømme beregnes ved at gange tilgodehavender i forskellige kategorier eller typer af forpligtelser og ikkebalanceførte forpligtelser med den procentsats, som de ventes at blive afviklet eller trukket med som anført i dette kapitel.
the lower of the inflows referred to in Article 33(4) and 90 % of the outflows referred to in (a) reduced by the exempt inflows in Article 33(2) and (3), but not less than zero;
Udgående pengestrømme, jf. stk. 1, omfatter i hvert enkelt tilfælde følgende ganget med den gældende udgående pengestrømssats:
the lower of the inflows other than those referred to in Article 33(2), (3) and (4) and 75 % of the outflows referred to in (a) reduced by the exempt inflows in Article 33(2) and (3) and the inflows in Article 33(4) divided by 0,9 to allow for the effect of the 90 % cap, but not less than zero.
det aktuelle udestående beløb for stabile detailindskud og andre detailindskud i overensstemmelse med artikel 24, 25 og 26
Liquidity inflows and liquidity outflows shall be assessed over a 30 calendar day stress period, under the assumption of a combined idiosyncratic and market-wide stress scenario as referred to in Article 5.
de aktuelle udestående beløb til dækning af andre forpligtelser, som forfalder, kan kræves udbetalt af de udstedende institutter eller finansieringsgiveren eller indeholder forventning fra finansieringsgiverens side om, at kreditinstituttet vil indfri forpligtelsen inden for de næste 30 kalenderdage, i overensstemmelse med artikel 27 og 28
The calculation laid down in paragraph 1 shall be performed in accordance with the formula set out in Annex II.
de supplerende udgående pengestrømme fastsat i overensstemmelse med artikel 30
Article 21
det beløb, der inden for de næste 30 kalenderdage maksimalt kan trækkes på uudnyttede bevilgede kredit- og likviditetsfaciliteter, fastsat i overensstemmelse med artikel 31
Requirements for assessing the effect of collateral received in derivatives transactions
de supplerende udgående pengestrømme, der er konstateret i vurderingen i overensstemmelse med artikel 23.
Credit institutions shall calculate liquidity outflows and inflows expected over a 30 calendar day period for the contracts listed in Annex II of Regulation (EU) No 575/2013 on a net basis by counterparty subject to the existence of bilateral netting agreements in accordance with Article 295 of that Regulation.
Artikel 23
For the purposes of this Article, net basis shall be considered to be net of collateral to be received provided that it qualifies as a liquid asset under Title II of this Regulation.
Supplerende udgående pengestrømme for andre produkter og tjenester
Cash outflows and inflows arising from foreign currency derivative transactions that involve a full exchange of principal amounts on a simultaneous basis (or within the same day) shall be calculated on a net basis, even where those transactions are not covered by a bilateral netting agreement.
Kreditinstitutterne vurderer regelmæssigt sandsynligheden for og den potentielle størrelse af udgående pengestrømme inden for 30 kalenderdage for så vidt angår produkter eller tjenester, der ikke falder ind under artikel 27-31, og som de leverer eller er organiserende institut for, eller som potentielle købere ville anse for at være knyttet til dem.
Liquidity outflows
Disse produkter eller tjenester omfatter, men er ikke begrænset til de udgående pengestrømme som følge af de kontraktmæssige arrangementer, som er omhandlet i artikel 429 og i bilag I til forordning (EU) nr. 575/2013, såsom:
Article 22
øvrige ikkebalanceførte forpligtelser og forpligtelser vedrørende eventualfinansiering, herunder, men ikke begrænset til ikkebevilgede finansieringsfaciliteter
Definition of liquidity outflows
uudnyttede lån og forskud til engrosmodparter
Liquidity outflows shall be calculated by multiplying the outstanding balances of various categories or types of liabilities and off-balance sheet commitments by the rates at which they are expected to run off or be drawn down as indicated in this Chapter.
bevilgede, men endnu ikke udnyttede realkreditlån
Liquidity outflows referred to in paragraph 1 shall include, in each case multiplied by the applicable outflow rate:
kreditkort
the current outstanding amount for stable retail deposits and other retail deposits in accordance with Articles 24, 25 and 26;
overtræk
the current outstanding amounts of other liabilities that become due, can be called for pay-out by the issuer or by the provider of the funding or entail an expectation by the provider of the funding that the credit institution would repay the liability during the next 30 calendar days determined in accordance with Articles 27 and 28;
planlagte udgående pengestrømme i forbindelse med fornyelse eller forlængelse af nye detail- eller engroslån
the additional outflows determined in accordance with Article 30;
forventet derivatgæld
the maximum amount that can be drawn down during the next 30 calendar days from undrawn committed credit and liquidity facilities determined in accordance with Article 31;
produkter for handelsrelateret ikkebalanceført finansiering.
the additional outflows identified in the assessment in accordance with Article 23.
De udgående pengestrømme i stk. 1 vurderes ud fra en antagelse om et kombineret idiosynkratisk og markedsomfattende stressscenario som omhandlet i artikel 5.
Article 23
Med henblik på denne vurdering tager kreditinstitutterne særlig hensyn til væsentlige omdømmemæssige skader, der kan opstå, hvis der ikke ydes likviditetsstøtte til sådanne produkter eller tjenester.
Additional liquidity outflows for other products and services
Kreditinstitutterne indberetter mindst en gang om året de produkter og tjenester til de kompetente myndigheder, for hvilke sandsynligheden og den potentielle størrelse af udgående pengestrømme som omhandlet i stk. 1 er væsentlig, og de kompetente myndigheder bestemmer, hvilke udgående pengestrømme der skal anses for at være knyttet hertil.
Credit institutions shall regularly assess the likelihood and potential volume of liquidity outflows during 30 calendar days for products or services which are not referred to in Articles 27 to 31 and which they offer or sponsor or which potential purchasers would consider associated with them.
De kompetente myndigheder kan anvende en udgående pengestrømssats på op til 5 % på produkter for handelsrelateret ikkebalanceført finansiering som omhandlet i artikel 429 og bilag I til forordning (EU) nr. 575/2013.
Those products or services shall include, but not be limited to, the liquidity outflows resulting from any of the contractual arrangements referred to in Article 429 and in Annex I of Regulation (EU) No 575/2013, such as:
De kompetente myndigheder indberetter mindst en gang om året til EBA de typer produkter eller tjenester, for hvilke de har fastsat udgående pengestrømme på grundlag af indberetningerne fra kreditinstitutterne, og gør i forbindelse med denne indberetning også rede for den metode, der er anvendt ved bestemmelsen af de udgående pengestrømme.
other off-balance sheet and contingent funding obligations, including, but not limited to uncommitted funding facilities,
Artikel 24
undrawn loans and advances to wholesale counterparties;
Udgående pengestrømme fra stabile detailindskud
mortgage loans that have been agreed but not yet drawn down;
indsat på en anfordringskonto.
credit cards;
For så vidt angår stk. 1, litra a), betragtes et detailindskud som en del af en etableret forbindelse, hvis indskyderen opfylder mindst ét af følgende kriterier:
overdrafts;
har en aktiv kontraktmæssig forbindelse med kreditinstituttet af mindst 12 måneders varighed
planned outflows related to renewal or extension of new retail or wholesale loans;
har et låneforhold med kreditinstituttet i form af boliglån eller andre langfristede lån
planned derivatives payables;
har mindst ét andet aktivt produkt hos kreditinstituttet, ud over lån.
trade finance off-balance sheet related products.
For så vidt angår stk. 1, litra b), anses et detailindskud for at være indsat på en anfordringskonto, hvis der regelmæssigt krediteres, henholdsvis debiteres løn, indkomst eller transaktioner på denne konto.
The outflows referred to in paragraph 1 shall be assessed under the assumption of a combined idiosyncratic and market-wide stress as referred to in Article 5.
Uanset stk. 1 kan de kompetente myndigheder fra den 1. januar 2019 give kreditinstitutterne tilladelse til at gange de stabile detailindskud i stk. 1, som er dækket af en indskudsgarantiordning i overensstemmelse med direktiv 2014/49/EU, med 3 % op til højst 100000 EUR som anført i direktivets artikel 6, stk. 1, forudsat at Kommissionen har bekræftet, at den officielt anerkendte indskudsgarantiordning opfylder samtlige følgende kriterier:
For that assessment, credit institutions shall particularly take into account material reputational damage that could result from not providing liquidity support to such products or services.
indskudsgarantiordningen råder over tilstrækkelige finansielle midler som omhandlet i artikel 10 i direktiv 2014/49/EU, som tilvejebringes forudgående i form af bidrag fra medlemmerne mindst én gang om året
Credit institutions shall report at least once a year to the competent authorities those products and services for which the likelihood and potential volume of the liquidity outflows referred to in paragraph 1 are material and the competent authorities shall determine the outflows to be assigned.
indskudsgarantiordningen råder over tilstrækkelige midler til at sikre direkte adgang til supplerende finansiering i tilfælde af et stort træk på reserverne, herunder adgang til ekstraordinære bidrag fra medlemskreditinstitutter og tilstrækkelige alternative finansieringsordninger med henblik på at tilvejebringe kortsigtet finansiering fra offentlige eller private tredjeparter
The competent authorities may apply an outflow rate of up to 5 % for trade finance off-balance sheet related products as referred to in Article 429 and Annex I of Regulation (EU) No 575/2013.
indskudsgarantiordningerne sikrer en tilbagebetalingsperiode på syv arbejdsdage som omhandlet i artikel 8, stk. 1, i direktiv 2014/49/EU fra ikrafttrædelsesdatoen for den udgående pengestrømssats på 3 %.
The competent authorities shall at least once a year report to the EBA the types of products or services for which they have determined outflows on the basis of the reports from credit institutions, and shall include in that report an explanation of the methodology applied to determine the outflows.
Alle kreditinstitutter tilknyttet en sådan godkendt indskudsgarantiordning er berettiget til at anvende den udgående pengestrømsstats på 3 %.
Article 24
Kreditinstitutter kan godkendes af deres kompetente myndigheder til at gange de detailindskud, som er dækket af en indskudsgarantiordning i et tredjeland svarende til ordningen i stk. 1, med 3 %, hvis tredjelandet tillader denne behandling.
Unless the criteria for a higher outflow rate under Article 25(2), (3) or (5) are fulfilled, the amount of retail deposits covered by a deposit guarantee scheme in accordance with Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council [9] or Directive 2014/49/EU or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country shall be considered as stable and multiplied by 5 % where the deposit is either:(a) part of an established relationship making withdrawal highly unlikely;
Artikel 25
held in a transactional account.
Udgående pengestrømme fra andre detailindskud
For the purpose of paragraph 1(a) a retail deposit shall be considered to be part of an established relationship where the depositor meets at least one of the following criteria:
Kreditinstitutter ganger andre detailindskud med 10 %, herunder den del af detailindskuddene, som ikke er omfattet af artikel 24, medmindre betingelserne i stk. 2 finder anvendelse.
has an active contractual relationship with the credit institution of at least 12 months duration;
Andre detailindskud er underlagt højere udgående pengestrømssatser som fastlagt af kreditinstituttet i overensstemmelse med stk. 3, hvis følgende betingelser er opfyldt:
has a borrowing relationship with the credit institution for residential loans or other long term loans;
det samlede indskud, herunder alle kundens indskudskonti i det pågældende kreditinstitut eller den pågældende koncern, overstiger 500000 EUR
has at least one other active product, other than a loan, with the credit institution.
der er tale om et indskud på en ren internetkonto
For the purposes of paragraph 1(b) a retail deposit shall be considered as being held in a transactional account where salaries, income or transactions are regularly credited and debited respectively against that account.
instituttet tilbyder en rentesats, der opfylder en af følgende betingelser:
By way of derogation from paragraph 1, from 1 January 2019 competent authorities may authorise credit institutions to multiply by 3 % the amount of the stable retail deposits referred to in paragraph 1 covered by a deposit guarantee scheme in accordance with Directive 2014/49/EU up to a maximum level of EUR 100000 as specified in Article 6(1) of that Directive, provided that the Commission has confirmed that the officially recognised deposit guarantee scheme meets all of the following criteria:
rentesatsen overstiger i væsentlig grad gennemsnitsrenten for lignende detailprodukter
the deposit guarantee scheme has available financial means, as referred to in Article 10 of Directive 2014/49/EU, raised ex ante by contributions made by members at least annually;
afkastet er baseret på afkastet på et markedsindeks eller sæt af indeks
the deposit guarantee scheme has adequate means of ensuring ready access to additional funding in the event of a large call on its reserves, including access to extraordinary contributions from member credit institutions and adequate alternative funding arrangements to obtain short-term funding from public or private third parties;
indskuddet blev oprindeligt placeret som tidsindskud med en udløbsdato, der forfalder inden for en periode på 30 kalenderdage, eller indskuddet har et fast opsigelsesvarsel på under 30 kalenderdage i overensstemmelse med kontraktmæssige arrangementer, ud over indskud, der opfylder betingelserne for den i stk. 4 beskrevne behandling
Competent authorities shall only grant the authorisation referred to in paragraph 4 after having obtained prior approval from the Commission.
for kreditinstitutter, der er etableret i Unionen, at indskyderen er bosiddende i et tredjeland, eller indskuddet er denomineret i en anden valuta end euro eller en medlemsstats nationale valuta.
Such approval shall be requested by means of a reasoned notification, which shall include evidence that the run-off rates for stable retail deposits would be below 3 % during any stress period experienced consistent with the scenarios referred to in Article 5.
For kreditinstitutter eller filialer i tredjelande, at indskyderen ikke bosiddende i tredjelandet, eller at indskuddet er denomineret i en anden valuta end tredjelandets nationale valuta.
The reasoned notification shall be submitted to the Commission at least three months prior to the date from which authorisation is requested.
Kreditinstitutter skal anvende en højere udgående pengestrømssats, som fastsættes som følger:
The Commission shall assess the compliance of the relevant deposit guarantee scheme with the conditions set out in paragraph 4(a), (b) and (c).
hvis detailindskud opfylder kriteriet i stk. 2, litra a), eller to af kriterierne i stk. 2, litra b) til e), anvendes en udgående pengestrømssats på mellem 10 og 15 %
Where those conditions are fulfilled, the Commission shall approve the competent authority's request to grant authorisation unless there exist overriding grounds for withholding approval having regard to the functioning of the internal market for retail deposits.
hvis detailindskud opfylder stk. 2, litra a), eller mindst ét af de andre kriterier i stk. 2 eller tre eller flere kriterier i stk. 2, anvendes en udgående pengestrømssats på mellem 15 og 20 %.
All credit institutions affiliated to such an approved deposit guarantee scheme shall be entitled to apply the 3 % outflow rate.
De kompetente myndigheder kan i de enkelte tilfælde anvende en højere udgående pengestrømssats, hvis kreditinstituttets særlige situation berettiger dertil.
The Commission shall seek the opinion of the EBA on the conformity of the relevant deposit guarantee scheme with the conditions set out in paragraph 4(a), (b) and (c).
Kreditinstitutter anvender den i stk. 3, litra b), omhandlede udgående pengestrømssats ved detailindskud, hvis vurderingen i stk. 2 ikke er blevet udført eller afsluttet.
Credit institutions may be authorised by their competent authority to multiply by 3 % the amount of the retail deposits covered by a deposit guarantee scheme in a third country equivalent to the scheme referred to in paragraph 1 if the third country allows this treatment.
Kreditinstitutter kan fra beregningen af udgående pengestrømme udelukke bestemte klart definerede kategorier af detailindskud, hvis de i hvert enkelt tilfælde stringent anvender følgende bestemmelser på hele den pågældende indskudskategori, medmindre der foreligger en begrundet undtagelsessituation for indskyderen:
Article 25
hæves indskuddet inden 30 kalenderdage, skal indskyderen betale en dekort, der omfatter rentetabet mellem hævningstidspunktet og det kontraktlige forfaldstidspunkt, samt en væsentlig dekort, der ikke behøver at overstige de renter, der er påløbet for perioden mellem indskudstidspunktet og hævningstidspunktet.
Outflows from other retail deposits
Hvis en del af indskuddet i første afsnit kan hæves, uden at der påløber en sådan dekort, er det kun denne del, der skal behandles som et anfordringsindskud, og den resterende del skal behandles som et tidsindskud som omhandlet i dette stykke.
Credit institutions shall multiply by 10 % other retail deposits, including that part of retail deposits not covered by Article 24, unless the conditions laid down in paragraph 2 apply.
Der anvendes en udgående pengestrømssats på 100 % på annullerede indskud med en restløbetid på under 30 kalenderdage, såfremt det er aftalt, at udbetalingen sker til et andet kreditinstitut.
Other retail deposits shall be subject to higher outflow rates, as determined by the credit institution, in accordance with paragraph 3, where the following conditions are met:
Uanset artikel 24, stk. 1-4, skal kreditinstitutter gange detailindskud, som de har taget imod i tredjelande, med en højere udgående pengestrømssats, hvis denne procentsats fremgår af den nationale lovgivning, der fastlægger likviditetskravene i det pågældende tredjeland.
the total deposit balance, including all the client's deposit accounts at that credit institution or group, exceeds EUR 500000;
Artikel 26
the deposit is an internet only account;
Udgående pengestrømme med indbyrdes afhængige indgående pengestrømme
the deposit offers an interest rate that fulfils any of the following conditions:
Under forbehold af den kompetente myndigheds godkendelse kan kreditinstitutterne beregne den udgående pengestrøm med fradrag af en indbyrdes afhængig indgående pengestrøm, som opfylder samtlige følgende betingelser:
the rate significantly exceeds the average rate for similar retail products;
den indbyrdes afhængige indgående pengestrøm er direkte forbundet med den udgående pengestrøm og indgår ikke i beregningen af indgående pengestrømme i kapitel 3
its return is derived from the return on a market index or set of indices;
den indbyrdes afhængige indgående pengestrøm indgår som et krav i lovbestemte, reguleringsmæssige eller kontraktlige forpligtelser
its return is derived from any market variable other than a floating interest rate;