natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Virksomhedsledelse er underlagt minimumskrav.
The BMA is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by BMA staff, shall be treated as confidential.
Forsikringsselskaber skal sikre intern kontrol med deres forretningsvirksomhed, informationssystemer og overensstemmelse med lovgivningsmæssige krav.
In Brazil, the Insurance Decree-Law No 73/1966 determines that insurers, to guarantee all their obligations, establish technical provisions, special funds and provisions in accordance with the criteria established by the National Council of Private Insurance (CNSP).
Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) har ansvaret for at føre tilsyn med Brasiliens forsikringssektor.
Under Resolution CNSP 316, the Minimum Capital Required (CMR) is the higher of the Base Capital and the Risk Capital.
SUSEP er et forvaltningsorgan under finansministeriet, som har til opgave at forvalte de regler, som CNSP fastsat.
The Base Capital is a fixed amount linked to the type of entity and the regions in which it has been authorised to operate, as well as the Risk Capital, which is the sum of capital requirements for underwriting, credit, operational and market risks.
Tilsynsmyndighedens forvaltningsråd har beføjelse til — uafhængigt af andre — at tilrettelægge SUSEP's overordnede politik for regulering og overensstemmelse med CNSP's regler inden for det givne kompetenceområde.
For most insurers, the Risk Capital is higher than the Base Capital, thus constituting the CMR.
Forsikringsselskaber er forpligtet til at indgive data om kapital, aktiver, passiver, indtægter og udgifter til SUSEP hver måned samt nærmere oplysninger om forretningsvirksomheden, balancen og et driftsregnskab hvert kvartal; forsikringsselskaber skal offentliggøre deres årsregnskaber, som indeholder kvantitative og kvalitative oplysninger.
Resolution CNSP 3162/2014 establishes the rules for the use of an internal model as an alternative to a standard formula to calculate the CMR.
SUSEP kan indgå aftaler og udveksle oplysninger med udenlandske tilsynsmyndigheder; myndigheden har undertegnet IAIS MMoU.
There are minimum corporate governance requirements applicable.
Oplysninger må kun anvendes med henblik på tilsyn inden for det område, som er omfattet af SUSEP's tilsynsfunktioner.
Insurers must have internal controls over their activities, information systems and compliance with legal requirements.
Endvidere anvendes oplysninger modtaget fra en anden myndighed kun til de formål, med henblik på hvilke de blev indhentet.
The Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) is responsible for the supervision of the Brazilian insurance industry.
SUSEP's nuværende og tidligere ansatte er underlagt tavshedspligt.
SUSEP operates under the Ministry of Finance as the executive body of the regulations set by the CNSP.
I Canada kræver loven om forsikringsselskaber (Insurance Companies Act), at forsikringsselskaber skal have tilstrækkelig kapital.
Its managing council has independent authority to establish SUSEP's general policies for regulation and compliance with CNSP's resolutions within its area of competence.
De retningslinjer, som Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) offentliggør, indeholder præcise standarder.
Insurers are required to submit data on capital, assets, liabilities, revenue and expenditure to SUSEP on a monthly basis, as well as details of operations, the balance sheet, a profit and loss account on a quarterly basis; insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
De kapitalkrav, som finder anvendelse på forsikringsselskaber, er Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement (MCCSR Guideline) for livsforsikringsselskaber og Minimum Capital Test (MCT Guideline) for skadesforsikringsselskaber.
SUSEP may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
Både MCCSR og MCT tager højde for risici i forbindelse med såvel balanceførte som ikkebalanceførte aktiver og passiver.
Information may only be used for supervisory purposes within the scope of SUSEP's supervisory functions.
Skadesforsikringsselskaber skal råde over kapital svarende til mere end 100 % af MCT, mens livsforsikringsselskaber skal råde over kapital svarende til mere end 120 % af MCCSR.
Further, information obtained from another authority is only used for the purposes of that request.
Under disse niveauer må forsikringsselskaber ikke drive forretningsvirksomhed.
SUSEP's staff and former staff are bound to confidentiality by law.
Ud over disse krav findes der et tilsynsmæssigt målkapitalniveau (Supervisory TARGET Capital Level) svarende til 150 % af henholdsvis MCT for skadesforsikringsselskaber og af MCCSR for livsforsikringsselskaber.
In Canada, the Insurance Companies Act requires insurers to maintain adequate capital.
Kapitalkrav beregnes i overensstemmelse med en standardformel; interne modeller må kun benyttes i yderst få tilfælde.
The guidelines published by the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) set out the detailed standards.
Forsikringsselskaber er også forpligtet til at fastsætte en intern målkapitalprocent på grundlag af en selskabsspecifik risiko- og solvensvurdering (Own Risk and Solvency Assessment eller ORSA), herunder ikke-foreskrevne stresstest, som tager højde for forsikringsselskabets særlige karakteristika.
The applicable capital requirements for insurers are the Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement (MCCSR Guideline) for life insurers and the Minimum Capital Test (MCT Guideline) for non-life insurers.
Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), det canadiske forsikringstilsyn, er et uafhængigt, selvfinansieret forbundsagentur.
Both the MCCSR and the MCT address risks related to both assets and liabilities on and off the balance sheet.
Alle regulerede forsikringsselskaber er forpligtet til at forelægge OFSI reviderede årsregnskaber med forklarende bemærkninger, en revisionserklæring (Auditors' Report), en rapport fra den ansvarlige aktuar (Appointed Actuary's Report), en rapport om dynamisk testning af kapitaldækning (Dynamic Capital Adequacy Testing report), som sammenfatter resultaterne af diverse stresstest, og kvartalsvise indberetninger om kapitalstilling.
Non-life insurers are required to hold capital in excess of 100 % of the MCT, while life insurers are required to hold capital in excess of 120 % of the MCCSR.
Forsikringsselskaber er endvidere forpligtet til at udarbejde og efter anmodning forelægge en årlig ORSA-vurdering med fastsættelse af en intern målkapital.
Below those levels, insurers are not allowed to operate.
OSFI kan indgå aftaler og udveksle oplysninger med udenlandske tilsynsmyndigheder; myndigheden tilsluttede sig IAIS MMoU i juli 2012.
In addition to those requirements, there is a Supervisory Target Capital Level of 150 % of the MCT for non-life insurers, and of the MCCSR for life insurers, respectively.
OSFI er underlagt tavshedspligt, og alle oplysninger om tilsynsbelagte finansielle institutioners forretningsvirksomhed og om deri involverede personer, som OSFI's personale har modtaget, skal behandles som fortrolige oplysninger.
Capital requirements are calculated according to a standard formula; use of internal models is only permitted in very limited cases.
Der foretages stresstest mindst én gang om året (dynamisk solvenstest).
Insurers are also required to establish an internal target capital ratio based on an Own Risk and Solvency Assessment (ORSA), including non-prescribed stress tests that take into account the insurer's specificities.
I henhold til den mexicanske ordning kan der enten anvendes en standardmodel eller en intern model ved beregning af SCR.
The Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), the Canadian insurance supervisor, is an independent, self-financing federal agency.
Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) har ansvaret for at føre tilsyn med livsforsikrings- og skadesforsikringsselskaber i Mexico; CNSF har beføjelse til — uafhængigt af andre — at udstede eller inddrage licenser til forsikringsselskaber og foretager stresstest mindst én gang om året.
Every regulated insurer is required to submit audited annual accounts and supplementary information to OFSI, along with an Auditors' Report, an Appointed Actuary's Report, a Dynamic Capital Adequacy Testing report summarising the results of various stress-tests, and quarterly filings about capital position.
CNSF kan samarbejde og udveksle oplysninger med udenlandske tilsynsmyndigheder, forudsat at der er indgået en aftale om udveksling af oplysninger; der forefindes en række sådanne aftaler, og CNSF anmodede om tilslutning til IAIS MMoU i 2010.
OSFI may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it acceded to the IAIS MMoU in July 2012.
Hvis der findes en aftale om udveksling af oplysninger mellem CNSF og en udenlandsk tilsynsmyndighed, skal CNSF anmode den udenlandske tilsynsmyndighed om forudgående tilladelse, inden CNSF videregiver de oplysninger, som tilsynsmyndigheden har tilvejebragt.
OSFI is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by OSFI staff, shall be treated as confidential.
Ingen nuværende eller tidligere ansatte hos CNSF må videregive fortrolige oplysninger; kravet om tavshedspligt er nedfældet i den nationale lovgivning, og manglende overholdelse af tavshedspligten fører til sanktioner.
In Mexico, the act laying down a revised insurance prudential framework, the Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas (LISF), entered into force on 4 April 2015.
I USA foregår regulering af og tilsyn med forsikring og genforsikring hovedsagelig på delstatsniveau.
Under the LISF, the Solvency Capital Requirement (SCR) applies, covering underwriting risks and financial and counterparty risks.
Forsikringsselskaber skal overholde de relevante love i de delstater, hvor de indgår aftaler, og forsikringstilsynet varetages af uafhængige tilsynsmyndigheder på delstatsniveau, som er underlagt såkaldte Insurance Commissioners.
Stress testing takes place at least once a year (dynamic solvency test).
Delstaternes kapitaldækningskrav er baseret på modellove fra National Association of Insurance Commissioners (NAIC) om Risk-Based Capital (RBC), som alle delstaterne har vedtaget.
The Mexican regime allows the use of either a standard formula or an internal model for the calculation of the SCR.
RBC-standardformlen omfatter de væsentligste risici for hver af de vigtigste forsikringstyper (liv, ejendom og skade og sundhed), og interne modeller kan anvendes i forbindelse med særlige produkter og risikomoduler.
The Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) is responsible for the supervision of life and non-life insurers in Mexico; it has independent power to licence or withdraw the license of insurance undertakings, and carries out stress tests at least once per year.
RBC beregnes ved at anvende faktorer på diverse aktiver, præmier, krav, udgifter og reserver.
Insurers must report data on their organisation, operations, accounting, investment and capital to the CNSF on at least a quarterly basis; they must also disclose their objectives, policies and practices in risk retention, transfer or mitigation; and they must publish quantitative and qualitative information on their operations, technical and financial situation and risks.
Der findes fire niveauer af kvantitative kapitalkrav med hver deres tilsynsmæssige interventioner: Company Action Level, Regulatory Action Level, Authorized Control Level og Mandatory Control Level.
The CNSF may cooperate and exchange information with foreign supervisors if there is an information exchange agreement; a number of such agreements are in place, and the CNSF applied to join the IAIS MMoU in 2010.
Den amerikanske ordning omfatter en ORSA-vurdering for forsikringsselskaber, som kan sammenlignes med vurderingen under Solvens II.
Where an information exchange agreement exists between CNSF and a foreign supervisor, the CNSF must ask the foreign supervisor for its prior consent before disclosing information which it provided.
For så vidt angår indberetning og gennemsigtighed, findes der standardiserede indberetningskrav, som hovedsagelig omfatter: forretningsvirksomhed og resultater, risikoprofil, værdiansættelsesmetoder og anvendte præmisser, kapitalkrav og forvaltning.
No person who is or was a CNSF staff member is allowed to disclose confidential information; professional secrecy requirements are laid down in the national law and any breach of professional secrecy leads to sanctions.
Årsregnskaber, herunder aktuarudtalelse og revisionserklæring, offentliggøres.
In the United States, regulation and supervision of insurance and reinsurance is essentially state-based.
Delstaternes Insurance Commissioners kan udveksle fortrolige oplysninger med udenlandske tilsynsmyndigheder, forudsat at modtageren accepterer at behandle oplysningerne som fortrolige oplysninger.
Insurers must comply with the relevant laws for each state in which they write policies, and insurance supervision is in the hands of independent state supervisors under insurance commissioners.
De kan også indgå aftale om udveksling og brug af fortrolige oplysninger.
State capital adequacy requirements are based on the National Association of Insurance Commissioners (NAIC) Risk-Based Capital (RBC) Model Law, which has been adopted by all states.
Der er undertegnet en række aftalememoranda om udveksling af oplysninger mellem tilsynsmyndigheder i EU og forsikringsmyndigheder på delstatsniveau; en række forsikringsmyndigheder på delstatsniveau har undertegnet IAIS MMOU, og adskilligt flere har for nylig anmodet herom.
The RBC standard formula covers the most material risks for each of the primary insurance types (life, property and casualty, and health), allowing the use of internal models for specific products and risk modules.
I henhold til fortrolighedskrav, som er inkorporeret i delstatslovgivningen på grundlag af NAIC's modellove, er oplysninger, som tilsynsmyndigheder på delstatsniveau har indhentet, fortrolige oplysninger, og myndighederne skal behandle oplysninger, som de har modtaget fra udenlandske tilsynsmyndigheder, som fortrolige oplysninger.
RBC is calculated by applying factors to various assets, premium, claim, expense and reserve items.
Ansatte hos tilsynsmyndigheder på delstatsniveau er underlagt tavshedspligt i henhold til delstatslovgivningen.
There are four levels of quantitative capital requirements with different supervisory interventions in each case: Company Action Level, Regulatory Action Level, Authorised Control Level, and Mandatory Control Level.
Som følge af disse vurderinger bør de tredjelandes solvensordninger, der er omhandlet i denne afgørelse, anses for at opfylde kriterierne for midlertidig ækvivalens i artikel 227, stk. 5, i direktiv 2009/138/EF, med undtagelse af reglerne om captive selskaber i Bermuda, som er omfattet af en anden reguleringsordning.
The United States regime has an ORSA for insurers comparable to that under Solvency II.
Varigheden af den første periode for den midlertidige ækvivalens, der fastslås denne afgørelse, bør være ti år.
Regarding reporting and transparency, there are standardised reporting requirements, covering mainly: business and performance, risk profile, valuation methods and assumptions used, capital requirements and management.
Kommissionen kan dog foretage en særlig gennemgang vedrørende et bestemt tredjeland eller territorium på et hvilket som helst tidspunkt uden for den generelle gennemgang, hvis den relevante udvikling nødvendiggør, at Kommissionen revurderer den ækvivalens, som er fastslået ved denne afgørelse.
Financial statements, including the actuarial opinion and the auditor's statement, are publicly disclosed.
Kommissionen bør derfor fortsat, med forsikringsteknisk bistand fra EIOPA, overvåge udviklingen i de ordninger, som er gældende i de tredjelande, der er omfattet af denne afgørelse, og opfyldelsen af de betingelser, som denne afgørelse er vedtaget på grundlag af.
State insurance commissioners may share confidential information with foreign supervisors, provided that the recipient agrees to maintain the confidentiality of the information.
VEDTAGET DENNE AFGØRELSE:
They may also enter into agreements governing the sharing and use of confidential information.
Artikel 1
A number of Memoranda of Understanding on exchange of information have been signed between Union supervisors and insurance departments of states; a number of state insurance departments are signatories of the IAIS MMOU, and several more have recently applied.
De solvensordninger, der er gældende i Australien, Bermuda (med undtagelse af reglerne om captive selskaber), Brasilien, Canada, Mexico og USA, og som finder anvendelse på forsikrings- og genforsikringsselskaber med hovedsæde i disse lande, anses for at være midlertidigt ækvivalente med ordningen i afsnit I, kapitel VI, i direktiv 2009/138/EF.
Confidentiality requirements, incorporated into state legislation on the basis of NAIC model laws, provide that information obtained by state supervisors is confidential and that they shall maintain the confidentiality of information received from foreign supervisors.
Artikel 2
Staff of state supervisory authorities is covered by obligations of professional secrecy under state-level legislation.
Artikel 3
The initial period of the provisional equivalence determined by this Decision should be 10 years.
Denne afgørelse træder i kraft på tyvendedagen efter offentliggørelsen i Den Europæiske Unions Tidende.
The Commission may nevertheless undertake a specific review relating to an individual third country or territory at any time outside the general review, where relevant developments make it necessary for the Commission to re-assess the equivalence determined by this Decision.
Udfærdiget i Bruxelles, den 12. juni 2015.
The Commission should therefore continue to monitor, with the technical assistance of EIOPA, the evolution of the regimes in force in the third countries covered by this Decision and the fulfilment of the conditions on the basis of which this Decision has been adopted.
På Kommissionens vegne
Directive 2009/138/EC applies from 1 January 2016.
Jean-Claude Juncker
This Decision should therefore also grant provisional equivalence as of that date,
EUT L 335 af 17.12.2009, s. 1.
HAS ADOPTED THIS DECISION:
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1094/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF og om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/79/EF (EUT L 331 af 15.12.2010, s. 48).
Article 1
EIOPA's ækvivalensanalyse af Brasilien af 10. marts 2015EIOPA's ækvivalensanalyse af Bermuda af 9. marts 2015EIOPA's ækvivalensanalyse af Canada af 28. januar 2015EIOPA's ækvivalensanalyse af Australien af 16. juli 2013EIOPA's ækvivalensanalyse af Mexico af 16. juli 2013.
The solvency regimes in force in Australia, Bermuda (with the exception of rules on captives), Brazil, Canada, Mexico and the United States and applicable to insurance and reinsurance undertakings with head offices in those countries shall be considered as provisionally equivalent to the regime laid down in Chapter VI of Title I of Directive 2009/138/EC.
I Insurance Act fastsættes der forskellige kategorier af forsikringsselskaber, som er omfattet af forskellige regelsæt.
Article 2
Captive forsikringsselskaber er en særlig kategori af forsikringsselskaber, som ikke er medtaget i EIOPA's vurdering, og som ikke er omfattet af denne retsakt.
Provisional equivalence shall be granted for a period of 10 years from 1 January 2016.
Direktiv 2009/138/EF finder fuldstændig anvendelse på forsikrings- og genforsikringsselskaber i Unionen fra den 1. januar 2016.
Article 3
Selv om direktiv 2009/138/EF først finder fuldstændig anvendelse fra den 1. januar 2016, kan Kommissionen allerede nu vedtage denne delegerede afgørelse i medfør af artikel 311 i direktiv 2009/138/EF.
This Decision shall enter into force on the twentieth day following its publication in the Official Journal of the European Union.
I Australien kræver Life and General Insurance Capital Standards (LAGIC) (General Insurance Prudential Standard (GPS) 110: Capital Adequacy, Life Insurance Prudential Standards (LPS) 110: Capital Adequacy), at forsikringsselskaber beregner kapitalkrav for forsikringsrisici, forsikringskoncentrationsrisici, risikobehæftede aktiver, risici i forbindelse med koncentration af aktiver, operationelle risici og aggregeringsfordel (aggregation benefit).
Done at Brussels, 12 June 2015.
Der gøres brug af en samlet balancemodel.
For the Commission
Der anvendes et minimumskapitalkrav (Prudential Capital Requirement eller PCR); forsikringsselskaber skal endvidere indføre en procedure til vurdering af den interne kapitaldækning (Internal Capital Adequacy Assessment Process eller ICAAP) og fastlægge de foranstaltninger, der træffes for at afhjælpe en nedgang i kapitalen under hensyntagen til tærskelværdier over PCR.
The President
Skadesforsikringsselskaber kan anvende interne modeller, forudsat at de godkendes af den australske tilsynsmyndighed (Australian Prudential Regulation Authority eller APRA).
OJ L 335, 17.12.2009, p. 1.
Standarderne GPS 220 og LPS 220 (risikostyring) kræver risikostyringsrammer, der som minimum skal omfatte en risikostyringsstrategi med en beskrivelse af risikostyringspolitikker, procedurer, ledelsesansvar og interne kontroller.
Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/79/EC (OJ L 331, 15.12.2010, p. 48).
Forsikringsselskaber skal aflægge rapport til APRA om deres solvens, finansielle stilling, finansielle resultater, kapitaldækning, investeringer, aktiver og koncentrationer af aktiver, præmie- og erstatningsdata, forpligtelser i henhold til policer og ikke-balanceførte eksponeringer.
EIOPA equivalence analysis of Brazil, 10 March 2015.EIOPA equivalence assessment of Bermuda, 9 March 2015.EIOPA equivalence analysis of Canada, 28 January 2015.EIOPA equivalence analysis of Australia, 16 July 2013.EIOPA equivalence analysis of Mexico, 16 July 2013.
I henhold til Corporations Act 2001 er selskaber forpligtet til at udarbejde og indgive årsrapporter til det australske børstilsyn (Australian Securities and Investments Commission).
The Insurance Act establishes different categories of insurers which are subject to different sets of rules.
Livsforsikringsselskaber, skadesforsikringsselskaber og forsikringskoncerner er underlagt yderligere indberetningskrav vedrørende kapitalforvaltning og kapitaldækning.
Captive insurers are one specific category of insurers, which has not been included in EIOPA's assessment and is not covered by the present act.
APRA kan udveksle oplysninger med andre finansielle tilsynsmyndigheder; myndigheden har undertegnet den internationale sammenslutning af forsikringstilsynsmyndigheders multilaterale aftalememorandum om samarbejde og udveksling af oplysninger (Multilateral Memorandum of Understanding on Cooperation and Information Exchange of the International Association of Insurance Supervisors eller IAIS MMoU) og har indgået aftalememoranda (MoU) med udenlandske tilsynsmyndigheder (herunder en række tilsynsmyndigheder i EU).
Full application of Directive 2009/138/EC to insurers and reinsurers in the Union will commence on 1 January 2016.
APRA er — uafhængigt af andre — ansvarlig for regulering og tilsyn på forsikringsområdet; det er kun APRA, som kan give en enhed tilladelse til at udøve forsikringsvirksomhed i Australien.
Even though Directive 2009/138/EC will be fully applied as of 1 January 2016, the Commission may already adopt the present Delegated Decision by virtue of Article 311 of Directive 2009/138/EC.