natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ved en gennemgribende reform, som omfattede lov nr. 581/2004 og 580/2004, der trådte i kraft den 1. januar 2005 (»2005-reformen«), blev reglerne for omfordeling af de indbetalte sundhedsforsikringsbidrag ændret, og alle forsikringsselskaber (uanset om de var statsejede eller privatejede) gik fra at være juridiske enheder sui generis til at være registrerede selskaber med begrænset ansvar (dvs. privatretlige aktieselskaber med vinding for øje).
By letter of 24 July 2013, the Slovak authorities requested an extension of the deadline to submit their comments on the opening decision, which was accepted by the Commission by letter of 30 July 2013.
Der blev oprettet en uafhængig slovakisk sundhedstilsynsmyndighed, som fik til opgave at udstede driftsgodkendelser og føre tilsyn med forsikringsselskabernes overholdelse af de gældende bestemmelser.
By letter of 27 August 2013, the Slovak Republic submitted its observations on the opening decision.
Disse reformer havde primært til formål at sikre en mere effektiv anvendelse af de tilgængelige midler og at forbedre sundhedsydelsernes kvalitet [3].
The Commission received comments on the opening decision from five third parties: from the Institute for Economic and Social reforms (INEKO) by letter of 15 October 2013; from Union zdravotná poisťovňa, a. s..
I Slovakiet udbyder alle sundhedsforsikringsselskaber, offentlige som private, obligatorisk sygesikring til de slovakiske indbyggere [4].
(‘Union Health Insurance’) by letter of 25 October 2013; from the Health Policy Institute (‘HPI’) by letter of 28 October 2013; from Združenie zdravotných poisťovní SR (‘ZZP’, the Association of Health Insurance Companies in Slovakia) by letter of 28 October 2013 and from Dôvera by letter of 11 November 2013.
Muligheden i lov nr. 580/2004 for også at udbyde individuel sundhedsforsikring som et supplement til den grundlæggende ydelsespakke under den obligatoriske sygesikring har været anvendt marginalt som følge af de omfattende sundhedsydelser, der er dækket af det obligatoriske system.
Those comments were forwarded to the Slovak authorities by letters of 20 November and 20 December 2013.
Derudover gav en retsakt i 2005 alle sundhedsforsikringsselskaber mulighed for at udbyde frivillig sundhedsforsikring til dem, der er udelukket fra den obligatoriske sygesikring [6].
On 20 December 2013, the Slovak authorities requested an extension to the deadline to respond to those comments until 31 January 2014, which was accepted by the Commission on the same day.
I 2007 ændrede lov nr. 530/2007 lov nr. 581/2004 og forbød forsikringsselskaber, der var aktive på markedet for obligatorisk sygesikring, at udbetale overskud i form af dividende med virkning fra den 1. januar 2008, hvilket indebar en forpligtelse til at geninvestere overskud genereret i det slovakiske sundhedssystem.
By letter of 29 January 2014, Slovakia replied to the comments submitted by third parties on the opening decision.
Det betød, at sundhedsforsikringsselskaberne ikke måtte udlodde overskud overhovedet fra og med januar 2008.
On 2 April 2014, a meeting took place between the Commission's services and the Slovak authorities.
Den 26. januar 2011 fastslog den slovakiske forfatningsdomstol imidlertid, at forbuddet mod overskudsudlodning var uforeneligt med flere af bestemmelserne i den slovakiske forfatning.
On 11 April 2014 and 25 August 2014, the Commission sent additional requests for information to which Slovakia replied, respectively, by letter of 15 May 2014 and 27 August 2014.
I forlængelse af denne dom ændrede de slovakiske myndigheder i juli 2011 lov nr. 530/2007 ved lov nr. 250/2011, så sundhedsforsikringsselskaberne igen på visse vilkår [7] kunne udlodde overskud (til deres aktionærer), som var fremkommet ved udøvelse af obligatorisk sygesikringsvirksomhed.
BACKGROUND
På baggrund af disse lovgivningsmæssige ændringer afsluttede Kommissionen en traktatbrudsprocedure vedrørende restriktionen for overskudsudbetaling i december 2011 [8].
THE EVOLUTION OF THE COMPULSORY HEALTH INSURANCE SYSTEM IN SLOVAKIA
Den 31. oktober 2012 godkendte de slovakiske myndigheder en projektplan for oprettelsen af et enkelt nonprofitsystem for obligatorisk sygesikring i Den Slovakiske Republik, som skulle indføres enten ved frivillige opkøb (frem til den 1. januar 2014) af de privatejede sundhedsforsikringsselskaber eller ved ekspropriering heraf (frem til den 1. juli 2014), og som skulle udmønte sig i oprettelse af et enkelt (statsejet) sundhedsforsikringsselskab [9].
In 1994, Slovakia changed from a single State-run insurance company system to a pluralistic model where both public and private entities could operate.
Men på tidspunktet for denne afgørelses vedtagelse var ingen af tiltagene i den nævnte projektplan imidlertid blevet iværksat [10].
An in-depth reform comprising Acts Nos 581/2004 and 580/2004, which entered into force on 1 January 2005 (the ‘2005-reform’), altered the rules for the redistribution of the collected health insurance contributions and changed the legal form of all insurance companies (whether State-owned or in private ownership) from legal entities sui generis to incorporated limited liability companies (i.e. profit-seeking joint stock companies of private law).
SUNDHEDSFORSIKRINGSSELSKABER I SLOVAKIET
An independent regulatory authority, the Slovak Health Surveillance Authority (‘HSA’) was set up to issue operating licences and to supervise the insurance companies' compliance with the applicable regulations.
I henhold til slovakisk lovgivning defineres et sundhedsforsikringsselskab som et aktieselskab, hvis vedtægtsmæssige hjemsted ligger i Den Slovakiske Republik, der er oprettet med henblik på at levere obligatorisk offentlig sygesikring med sundhedstilsynsmyndighedens godkendelse.
In essence, these reforms were designed to contribute to improved efficiency in the use of available resources and increase the quality of healthcare provision [3].
De slovakiske indbyggere kan vælge frit mellem følgende tre forsikringsselskabers obligatoriske sygesikringspakker:
In Slovakia, all health insurance companies, public and private, provide compulsory health insurance for Slovak residents [4].
Det slovakiske statsejede aktieselskab VZP, som blev oprettet den 1. juli 2005.
The possibility in Act No 580/2004 to also provide individual health insurance as a top-up to the basic benefit package under compulsory health insurance has remained marginal, due to the comprehensive healthcare benefits covered by compulsory system [5].
Det blev dannet ved omlægning af den offentlige virksomhed VšZP, der var blevet oprettet i henhold til lov nr. 273/1994 den 1. november 1994 som efterfølger til det nationale forsikringsselskab (Národná poisťovňa) under sygekassestyrelsen.
Furthermore, in 2005, a legislative act introduced the possibility for all health insurance companies to provide voluntary health insurance for those who are excluded from compulsory health insurance [6].
VZP fusionerede med det statsejede selskab SZP den 1. januar 2010 i henhold til lov nr. 533/2009 (og derfor benævnes den samlede enhed i det følgende »SZP/VZP«).
In 2007, Act No 530/2007 amended Act No 581/2004 and prohibited insurance companies active in the compulsory health insurance sector from paying out profits in the form of dividends with effect from 1 January 2008, thereby imposing an obligation to reinvest surpluses generated in the Slovak health system.
Den Slovakiske Republik er eneaktionær i VZP.
As a result, health insurance companies were not allowed to distribute profits at all as of January 2008.
Det privatejede aktieselskab Dôvera (hvis hovedaktionær er den centraleuropæiske finanskoncern PENTA).
However, on 26 January 2011, the Slovak Constitutional Court declared the ban on profit distribution incompatible with several provisions of the Slovak Constitution.
Dôvera blev oprettet den 1. oktober 2005 og fusionerede med et andet privatejet slovakisk sundhedsforsikringsselskab, Apollo, den 31. december 2009.
Further to this Judgment, in July 2011, the Slovak authorities amended Act No 530/2007 by Act No 250/2011 to allow health insurers again to distribute (to their shareholders) profits achieved from the compulsory health insurance activity, subject to certain conditions [7].
I 2010 var den fusionerede enhed Slovakiets største privatejede sundhedsforsikringsselskab.
As a result of these legislative changes, an infringement procedure concerning the restriction on the disbursement of profit was closed by the Commission in December 2011 [8].
Tabellen nedenfor viser udviklingen i de forskellige selskabers markedsandele in den for den obligatoriske sygesikring i Den Slovakiske Republik i årene 2008-2013 [11]:
However, at the time that the present decision was adopted, neither step of the abovementioned project plan had thus far been implemented [10].
Selskaber
HEALTH INSURERS IN SLOVAKIA
2010: SZP fusionerer med VZP
Slovak residents have a choice to contract with any of the following three insurers to obtain a compulsory health insurance package:
2010: Apollo fusionerer med Dôvera
the Slovak State-owned public limited company VZP, which was established on 1 July 2005; It was formed by the transformation of the public enterprise VšZP, which was established under Act No 273/1994 on 1 November 1994 as the successor to the National Insurance Company (Národná poisťovňa) of the Health Insurance Fund Administration; VZP was merged with State-owned company SZP on 1 January 2010 pursuant to Act No 533/2009 (therefore, where appropriate, the joint entity is hereafter referred to as ‘SZP/VZP’); The Slovak Republic is the sole shareholder of VZP;
Alle sundhedsforsikringsselskaber er aktieselskaber, hvor både staten og den private sektor kan være aktionærer.
the privately-owned public limited company Dôvera (its main shareholder is the Central European financial group PENTA); Dôvera was established on 1 October 2005 and merged with another privately-owned Slovak health insurance company, Apollo, on 31 December 2009.
Alle sundhedsforsikringsselskaber skal overholde en række solvenskriterier.
In 2010, the merged entity was the biggest privately-owned health insurance company in Slovakia;
De er underlagt strenge budgetmæssige begrænsninger og er fuldt ud ansvarlige for økonomiske underskud.
the privately-owned public limited company Union Health Insurance, established on 9 March 2006 and a member of the Netherlands-based Achmea group, formerly Eureko.
Som private aktieselskaber oprettet under den almindelige selskabsret forvalter sundhedsforsikringsselskaberne selv deres operationer og udgifter til sundhedsydelser.
The table below shows the evolution of the market shares of the different companies providing compulsory health insurance in the Slovak Republic during the years 2008-2013 [11]:
Sundhedsforsikringsselskaberne må gerne skabe overskud og gør det [13].
Year
De slovakiske forsikringsselskabers indtægter kommer fra forsikringsbidrag, statsbudgettet (bidrag på vegne af de ikkeerhvervsaktive personer og tilskud til dækning af de stigende udgifter til sundhedsydelser), indtægter fra ejendom, gaver og andre indtægter.
Companies
Sundhedsforsikringsselskaberne kan bl.a. skabe overskud ved at forbedre deres forvaltningssystemer og føre forhandlinger med sundhedstjenesteyderne, inden de indgår aftaler med dem.
Number of persons insured (%)
VIGTIGSTE KENDETEGN FOR DET SLOVAKISKE MARKED FOR OBLIGATORISK SYGESIKRING
VZP
Socialt formål og offentlighedens interesse
2010: SZP merges with VZP
Den obligatoriske sygesikringsordning i Slovakiet forfølger et socialt formål, nemlig at gøre det muligt at levere sundhedsydelser og at opretholde et levedygtigt sundhedsforsikringssystem.
2010: Apollo merges with Dôvera
Borgerne har ret til sundhedsforsikring, og de slovakiske indbyggere skal være forsikret [14].
All health insurance companies are joint stock companies, while ownership regulation allows both the State and private sectors to be shareholders.
Leveringen af gratis sundhedsydelser, som er baseret på sundhedsforsikringen, er en forfatningsmæssig forpligtelse for Den Slovakiske Republik [15].
All health insurance companies are obliged to meet certain solvency criteria.
Ifølge de slovakiske myndigheder anses sundhedsforsikringsselskaberne for at opfylde en forfatningsmæssig forpligtelse på statens vegne, når de leverer obligatorisk sygesikring i Den Slovakiske Republik, dvs. levering af sundhedsforsikring til de slovakiske indbyggere ved forvaltning af den obligatoriske sygesikringsordning i Slovakiet.
Being under strict budgetary constraints, they are fully responsible for financial shortfalls.
Det er fastsat ved lov, at Den Slovakiske Republik skal finansiere sundhedsvæsenet og dække tab i sundhedssektoren [16].
As private joint-stock companies set under general company law, health insurance companies appear to autonomously manage their operations and healthcare costs.
I § 2 i lov nr. 580/2004 om sundhedsforsikring er leveringen af obligatorisk offentlig sygesikring en aktivitet i offentlighedens interesse, i forbindelse med hvilken der forvaltes offentlige midler.
Health insurance companies can and do make profits [13].
Obligatorisk medlemskab, fri optagelse og fælles satser
The revenues of insurance companies in Slovakia are drawn from insurance contributions, the State budget (contributions on behalf of the economically inactive persons and a subsidy to cover rises in health service costs), income from property, gifts and other incomes.
I henhold til bestemmelserne i lov nr. 580/2004 og 581/2004 er det obligatorisk for størstedelen af den slovakiske befolkning at deltage i det offentlige sundhedsforsikringsprogram [17].
Profits can be made by health insurance companies for instance by improving their management system and through their negotiations when contracting with healthcare providers.
Den obligatoriske sygesikring i Slovakiet dækker også personer, der er forsikret i henhold til Rådets forordning (EØF) nr. 1408/71 [18], frem til den 30. april 2010, og fra og med den 1. maj 2010 i henhold til Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EF) nr. 883/2004 [19].
MAIN FEATURES OF THE SLOVAK COMPULSORY HEALTH INSURANCE SECTOR
De forsikrede har ret til selv at vælge deres sundhedsforsikringsselskab og til at skifte selskab en gang om året.
Social objective and public interest
I henhold til pligten til fri optagelse og princippet om fælles satser har de slovakiske sundhedsforsikringsselskaber en juridisk forpligtelse til at give alle slovakiske indbyggere, der anmoder herom, adgang til forsikringsordningen, når de opfylder de juridiske krav, der stilles for sundhedsforsikring i Slovakiet.
The Slovak compulsory health insurance scheme pursues a social objective, i.e. to allow for the provision of healthcare and the maintenance of a viable health insurance system.
Sundhedsforsikringsselskaber kan navnlig ikke nægte at forsikre personer på grund af deres alder, sundhedstilstand eller sygdomsrisici [20], og de er forpligtet til at udbyde grundlæggende sundhedsforsikring til samme pris for alle, uanset disse faktorer.
Citizens have the right to health insurance and Slovak residents have the obligation to be insured [14].
Det slovakiske sundhedsforsikringssystem omfatter derfor ligeledes en juridisk struktur for ligelig risikofordeling blandt sundhedsforsikringsselskaberne i form af en risikoudligningsordning.
The right to free healthcare based on the health insurance is a constitutional obligation of the Slovak Republic [15].
I henhold til risikoudligningsordningen [21] modtager sundhedsforsikringsselskaber, der forsikrer personer, som udviser en højere risiko, midler fra forsikringsselskaber, hvis kundeportefølje udviser en mindre risiko, ved månedlig og årlig omfordeling af bidragene og forvaltning af overførsler [22].
According to the Slovak authorities, by providing compulsory health insurance in the Slovak Republic, health insurance companies are considered to fulfil a constitutional obligation on behalf of the State, i.e. the provision of health insurance to Slovak residents through managing the compulsory health insurance scheme in Slovakia.
Ydelser og indkomstrelaterede bidrag
The Slovak Republic is responsible by law for financing the healthcare system and for covering losses in the healthcare sector [16].
Den obligatoriske slovakiske sygesikring er baseret på et system med obligatoriske bidrag.
Under Section 2 of Act No 580/2004 on health insurance, the provision of public compulsory health insurance is an activity in the public interest, in the operation of which public funds are managed.
Bidragenes størrelse fastsættes ved lov og står i forhold til den forsikredes indkomst (på samme måde som indkomstskat) og ikke i forhold til den forsikrede risiko (såsom den forsikredes alder eller sundhedstilstand).
Compulsory membership, open enrolment and community rating
Disse bidrag, som de slovakiske myndigheder opfatter som en del af de offentlige midler, kommer fra: 1) arbejdstagere og arbejdsgivere, 2) selvstændige, 3) frivilligt arbejdsløse, 4) staten (for de »statsforsikrede«, dvs. en gruppe, der primært består af ikkeerhvervsaktive) og 5) udbyttebetalere.
In accordance with the provisions of Act No 580/2004 and Act No 581/2004, participation in the Slovak public health insurance programme is compulsory for most of the population in the Slovak Republic [17].
Alle forsikrede er garanteret det samme grundlæggende ydelsesniveau (»den grundlæggende ydelsespakke«).
Compulsory health insurance in Slovakia also covers persons insured in accordance with Regulation (EEC) No 1408/71 of the Council [18], until 30 April 2010, and, as of 1 May 2010, in accordance with Regulation (EC) No 883/2004 of the European Parliament and of the Council [19].
Der er ikke nogen direkte forbindelse mellem størrelsen af det indbetalte bidrag og de modtagne ydelser [23].
Insured persons have the right to opt for a health insurance company of their choice and to switch insurance company once a year.
De sundhedsydelser, der er omfattet af den obligatoriske sygesikring, leveres, uanset hvor stort et bidrag den forsikrede har indbetalt.
Under the open enrolment obligation and community rating principle, health insurance companies in Slovakia have a legal obligation to admit to their insurance scheme every Slovak resident who so requests, provided that he/she meets the legal requirements for health insurance in Slovakia.
Den obligatoriske sygesikrings grundlæggende ydelsespakke dækker stort set alle sundhedsprocedurer i Den Slovakiske Republik, hvilket betyder, at praktisk taget alle sundhedsydelser leveres via denne pakke.
In particular, health insurance companies cannot refuse to insure a person on the grounds of age, state of health or disease risks [20] and have to offer basic health insurance at the same price to all persons regardless of these factors.
For øjeblikket giver den grundlæggende ydelsespakke alle ret til gratis sundhedsydelser bortset fra et par behandlingsformer (f.eks. kosmetisk kirurgi) og delvis betaling af lægemidler og spabehandlinger samt udvalgte sundhedsrelaterede ydelser (f.eks. en tur på skadestuen).
The Slovak health insurance system therefore also includes a legal architecture for equitable risk-sharing among health insurance companies through a risk equalisation scheme (RES).
Den grundlæggende ydelsespakke kan indsnævres eller udvides ved regeringsdekret (uden forhandlinger i parlamentet).
Under the RES [21], health insurance companies insuring persons associated with a higher risk receive funds from insurance companies whose portfolio is associated with a lower risk, i.e. through monthly and annual reallocation of contributions and the administration of transfers [22].
Da den slovakiske forfatning sikrer alle borgere sundhedsydelser under det obligatoriske sygesikringssystem på de ved lov fastsatte vilkår, har forsikringsselskaberne ingen indflydelse på ydelsespuljen, dækningsniveauet eller præmierne for den grundlæggende ydelsespakke, som fastsættes ved lov.
Benefits and income-related contributions
De slovakiske sundhedsforsikringsselskaber kan tilføje en række supplerende rettigheder (ydelser) efter eget valg til den grundlæggende ydelsespakke, som dækker ydelser, der ikke er omfattet af den grundlæggende pakke, men som forsikringsselskaberne tilbyder deres kunder gratis som led i den samme ydelsespakke under den obligatoriske sygesikring.
Slovak compulsory health insurance is based on a system of compulsory contributions.
Ifølge de foreliggende oplysninger ser det f.eks. ud til, at sundhedsforsikringsselskaberne kan beslutte at tilbyde større dækning af visse alternative og forebyggende behandlinger i den samme pakke under den obligatoriske sygesikring.
Contribution rates are defined by law and are proportional to the income of the insured (similar to the tax levied on income), rather than being based on the insured risk (such as age of the insured or health status).
Disse supplerende ydelser har ikke noget at gøre med de individuelle sundhedsforsikringsydelser, der kan tilbydes mod betaling.
Those contributions, which the Slovak authorities consider to be part of the public funds, are collected from: (1) employees and employers; (2) the self-employed; (3) the voluntarily unemployed; (4) the State (for the ‘State-insured’, i.e. the group of mostly economically inactive people); and (5) payers of dividends.
Valg af udbydere af sundhedsydelser og sundhedsydelser
All the insured are guaranteed the same basic level of benefits (‘the basic benefit package’).
Sundhedsforsikringsselskaberne har ret til at vælge udbydere af sundhedsydelser og til at forhandle aftaler på plads med læger og hospitaler.
There is no direct link between the amount of contributions paid to the scheme and the benefits [23] received.
Sundhedsforsikringsselskaberne indgår således aftaler med individuelle udbydere af sundhedsydelser.
Medical services covered by compulsory health insurance are provided regardless of the contributions paid by the insured person.
Disse aftaler indgås uafhængigt af hinanden, og en udbyder af sundhedsydelser kan indgå aftaler med alle eller nogle af sundhedsforsikringsselskaberne og omvendt.
The basic benefit package of compulsory health insurance covers almost all healthcare procedures provided in the Slovak Republic, meaning that virtually complete healthcare is provided through that package.
Sundhedsforsikringsselskaberne refunderer de ydelser, som staten og de private udbydere af sundhedsydelser leverer.
Currently, the basic benefit package entitles everyone to free healthcare with the exception of only a few treatments (e.g. cosmetic surgery), and partial payments for pharmaceuticals and spa treatments and selected healthcare-related services (e.g. emergency room visits).
For at sikre sundhedsydelsernes geografiske tilgængelighed har regeringen stillet et krav om et minimumsnetværk for at forbedre kapacitetsplanlægningen.
The basic benefit package can be narrowed or widened by government decree (without parliamentary negotiations).
I forbindelse med den obligatoriske sygesikring er sundhedsforsikringsselskaberne ved lov forpligtet til at indgå aftaler med et minimumsnetværk af hospitaler.
Since the Slovak Constitution guarantees every citizen healthcare under the compulsory health insurance system according to the conditions laid down by law, insurance companies have no influence over the benefit basket, level of coverage or premiums of the basic benefit package, as these are fixed by law.
Hvert sundhedsforsikringsselskab opretter sit eget netværk og udvider minimumsnetværket ved selektiv indgåelse af aftaler med andre hospitaler og udbydere af sundhedsydelser.
Slovak health insurance companies can and do add to the basic benefit package various additional entitlements (benefits) of their choice, which cover services not included therein, but which are offered by insurers free of charge to their clients, as part of the same healthcare package under compulsory health insurance.