natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For det andet — for så vidt angår solvens — bygger den schweiziske vurdering (Swiss Solvency Test eller SST) af den finansielle situation for (gen)forsikringsselskaber eller -koncerner på fornuftige økonomiske principper, og solvenskravene er baseret på en økonomisk værdiansættelse af alle aktiver og passiver.
Second, regarding solvency, the Swiss Solvency Test (SST) assessment of the financial position of (re)insurance undertakings or groups relies on sound economic principles, and solvency requirements are based on an economic valuation of all assets and liabilities.
SST-reglerne kræver, at (gen)forsikringsselskaber har tilstrækkelige finansielle midler, og der opstilles kriterier for forsikringsmæssige hensættelser, investeringer, kapitalkrav (herunder minimumskapital) og kapitalgrundlag; FINMA skal foretage indgreb rettidigt, hvis kapitalkravene ikke overholdes, eller hvis forsikringstagernes interesser trues.
The SST requires (re)insurance undertakings to hold adequate financial resources and lays down criteria on technical provisions, investments, capital requirements (including minimum level of capital) and own funds, requiring timely intervention by FINMA if capital requirements are not complied with or if policyholders' interests are threatened.
Kapitalkravene er risikobaserede med henblik på at dække kvantificerbare risici.
The capital requirements are risk-based, aiming at capturing quantifiable risks.
Hvis risici ikke kan kvantificeres, håndteres de ved hjælp af andre foranstaltninger.
Where a risk is not quantified, it is addressed through other measures: for instance operational risks are addressed qualitatively through the Swiss Quality Assessment (SQA).
Operationelle risici håndteres f.eks. kvalitativt ved hjælp af den schweiziske kvalitetsvurdering (Swiss Quality Assessment eller SQA).
The main capital requirement, known as the target capital under the SST, is calculated to cover unexpected losses arising from the existing business.
Hovedkapitalkravet, den såkaldte målkapital i henhold til SST-reglerne, beregnes således, at det dækker uforudsete tab som følge af eksisterende forretningsvirksomhed.
In addition, the absolute minimum capital requirement (minimum capital) for insurers varies under the SST depending on the insurance business line.
Endvidere varierer det absolutte minimum for kapitalkravet (minimumskapital) for forsikringsselskaber i henhold til SST-reglerne afhængigt af forretningsområde.
Both requirements are at least as strong as the corresponding Directive 2009/138/EC requirements for all current Swiss insurers' combinations of business lines.
Begge krav er mindst lige så strenge som de tilsvarende krav i direktiv 2009/138/EF for alle eksisterende schweiziske forsikringsselskabers af kombinationer af forretningsområder.
Regarding models, insurance undertakings may use a standard model or, if required by FINMA or upon their own initiative, an internal model.
For så vidt angår modeller, kan forsikringsselskaber anvende en standardmodel eller — hvis krævet af FINMA eller på eget initiativ — en intern model.
Third, regarding governance, the Swiss solvency regime requires (re)insurance undertakings to have an effective system of governance in place, imposing on them in particular a clear organisational structure, fit and proper requirements for those effectively running the undertakings, effective process for transmission of information within the undertakings and to FINMA.
For det tredje — for så vidt angår ledelse — kræver de schweiziske solvensregler, at (gen)forsikringsselskaber indfører et effektivt ledelsessystem, som indebærer, at de navnlig pålægges at have en klar organisationsstruktur, egnetheds- og hæderlighedskrav til de personer, der reelt driver selskaberne, og effektiv formidling af informationer inden for selskaberne og til FINMA.
In addition, FINMA effectively supervises outsourced functions and activities.
Endvidere fører FINMA et effektivt tilsyn med outsourcede funktioner og aktiviteter.
The SST also requires (re)insurance undertakings and groups to maintain risk-management, compliance, internal audit and actuarial functions.
SST-reglerne kræver også, at (gen)forsikringsselskaber og -koncerner har risikostyrings-, compliance-, intern audit- og aktuarfunktioner.
The SST imposes a risk management system capable of identifying, measuring, monitoring, managing and reporting risks, and an effective internal control system.
SST-reglerne pålægger dem at have et risikostyringssystem, der kan identificere, måle, overvåge, styre og indberette risici, og et effektivt internt kontrolsystem.
The requirements of Directive 2009/138/EC regarding internal audit and compliance for solo undertakings are satisfactorily addressed by the ISO, since it reinforces risk management requirements and in particular the obligation to have a compliance function.
Kravene i direktiv 2009/138/EF til intern revision og compliance for soloselskaber opfyldes tilfredsstillende ved hjælp af ISO-bekendtgørelsen, idet den skærper kravene om risikostyring og navnlig forpligtelsen til at have en compliancefunktion.
The regime in force in Switzerland requires that changes to the business policy or management of (re)insurance undertakings or groups or qualifying holdings in such undertakings or groups must be consistent with sound and prudent management.
Den ordning, der er gældende i Schweiz, kræver, at ændringer i strategien for eller ledelsen af (gen)forsikringsselskaber eller -koncerner eller i kvalificeret deltagelse i sådanne selskaber eller koncerner er i overensstemmelse med sund og forsigtig ledelse.
In particular, acquisitions, changes in the business plan or in qualifying holdings of (re)insurance undertakings or insurance groups are notified to FINMA, which may take appropriate sanctions if justified, such as prohibiting an acquisition.
Navnlig indberettes erhvervelser og ændringer af forretningspolitik eller af kvalificeret deltagelse i (gen)forsikringsskaber eller forsikringskoncerner til FINMA, som kan pålægge passende sanktioner, hvis det er berettiget, f.eks. forbyde en erhvervelse.
Fourth, regarding transparency, (re)insurance undertakings and groups are required to provide FINMA with any information necessary to supervision, and publish, at least annually, a report on their solvency and financial condition.
For det fjerde — for så vidt angår gennemsigtighed — er (gen)forsikringsselskaber og -koncerner forpligtet til at forelægge FINMA de oplysninger, som er nødvendige for tilsynet, og til mindst én gang årligt at offentliggøre en rapport om deres solvens og finansielle situation.
The requirements of Directive 2009/138/EC regarding public disclosure are satisfactorily addressed by the ISO, since the types of qualitative and quantitative information to be disclosed are in line with Directive 2009/138/EC.
Kravene i direktiv 2009/138/EF til oplysningspligt opfyldes tilfredsstillende ved hjælp af ISO-bekendtgørelsen, idet den type kvalitative og kvantitative oplysninger, der skal offentliggøres, er i overensstemmelse med direktiv 2009/138/EF.
Under the ISO, (re)insurance undertakings and groups have to disclose their business activities, performance, risk management, risk profile, methods used for assessment regarding in particular provisions, capital management and solvency.
I henhold til ISO-bekendtgørelsen skal (gen)forsikringsselskaber og -koncerner offentliggøre oplysninger om deres forretningsaktiviteter, resultater, risikostyring, risikoprofil, metoder, der benyttes til vurdering, navnlig vedrørende hensættelser, kapitalforvaltning og solvens.
Fifth, regarding professional secrecy and cooperation and exchange of information, the regime in force in Switzerland has professional secrecy obligations in place for all persons who work or have worked for FINMA, including auditors and experts acting on behalf of FINMA.
For det femte — for så vidt angår tavshedspligt og samarbejde og udveksling af oplysninger — bestemmer den ordning, der er gældende i Schweiz, at alle personer, der arbejder eller har arbejdet for FINMA, herunder revisorer og eksperter, der handler på FINMA's vegne, er underlagt tavshedspligt.
Those obligations also stipulate that confidential information may not be divulged except in aggregate or summary form, without prejudice to cases covered by criminal law.
Tavshedspligten indebærer også, at fortrolige oplysninger ikke må videregives, undtagen i summarisk eller sammenfattet form, dog uden at dette berører tilfælde, der er omfattet af straffelovgivningen.
Furthermore, FINMA will only use confidential information received from other supervisory authorities to perform its duties and for the purposes provided for by the law.
Endvidere anvender FINMA kun fortrolige oplysninger fra andre tilsynsmyndigheder i forbindelse med udøvelsen af sit hverv og til formål som fastsat i lovgivningen.
The regime in force in Switzerland also requires that in case a (re)insurance undertaking is declared bankrupt or compulsorily wound up, confidential information may be disclosed if it does not concern third parties involved in rescuing that undertaking.
Den ordning, der er gældende i Schweiz, kræver endvidere, at når et (gen)forsikringsselskab er erklæret konkurs eller er genstand for tvangslikvidation, kan fortrolige oplysninger, som ikke vedrører tredjeparter, der er involveret i forsøg på at redde genforsikringsselskabet, videregives.
FINMA may share confidential information received from another supervisory authority with authorities, bodies or persons covered by professional secrecy obligations in Switzerland only after the express agreement of that supervisory authority.
FINMA må kun udveksle fortrolige oplysninger modtaget fra en anden tilsynsmyndighed med myndigheder, organer eller personer, som er underlagt tavshedspligt i Schweiz, med udtrykkelig tilladelse fra nævnte tilsynsmyndighed.
It has signed Memoranda of Understanding with all Member States of the Union to coordinate international cooperation, in particular on exchange of confidential information.
Der er undertegnet aftalememoranda med alle EU-medlemsstaterne med henblik på at koordinere internationalt samarbejde, navnlig om udveksling af fortrolige oplysninger.
Sixth, regarding the impact of its decisions, FINMA and the other Swiss authorities which have the mandate to ensure the proper functioning of financial markets, such as the Swiss National Bank and the Ministry of Finance are equipped to appreciate how decisions will affect the stability of financial systems globally, in particular during emergency situations, and to take into account their potential procyclical effects where exceptional movements in the financial markets occur.
For det sjette — for så vidt angår indvirkningen af FINMA's afgørelser — er FINMA og de øvrige schweiziske myndigheder, som har til opgave at sikre velfungerende finansielle markeder, f.eks. den schweiziske nationalbank og finansministeriet, i stand til at vurdere, hvordan afgørelser vil indvirke på stabiliteten i finansielle systemer globalt, navnlig i nødsituationer, og til i forbindelse med ekstraordinære bevægelser på de finansielle markeder at tage hensyn til deres mulige procykliske virkninger.
Under the regime in force in Switzerland, regular meetings take place between the abovementioned authorities to exchange information on financial stability risks and coordinate action.
I overensstemmelse med den ordning, der er gældende i Schweiz, finder der regelmæssigt møder sted mellem ovennævnte myndigheder med henblik på at udveksle oplysninger om risici for den finansielle stabilitet og koordinere tiltag.
The same takes place at international level, where Swiss authorities exchange for instance with the supervisory colleges of the Member States of the Union and EIOPA on financial stability matters.
Det samme sker på internationalt plan, hvor de schweiziske myndigheder f.eks. udveksler oplysninger med tilsynsmyndighederne i EU-medlemsstaterne og med EIOPA om spørgsmål vedrørende finansiel stabilitet.
Articles 378 and 380 of Delegated Regulation (EU) 2015/35 also set out specific criteria regarding equivalence for reinsurance activities and for group supervision.
I artikel 378 og 380 i delegeret forordning (EU) 2015/35 opstilles der endvidere særlige ækvivalenskriterier for genforsikringsvirksomhed og for koncerntilsyn.
Regarding the specific criteria for reinsurance activities under Article 378 of Delegated Regulation (EU) 2015/35, the taking-up of business of reinsurance is subject to prior authorisation by FINMA conditional on detailed standards set in law.
For så vidt angår de særlige kriterier for genforsikringsvirksomhed i artikel 378 i delegeret forordning (EU) 2015/35 er adgangen til at udøve genforsikringsvirksomhed betinget af en forudgående tilladelse fra FINMA, som er baseret på præcise standarder fastsat i lovgivningen.
Reinsurance captive companies are covered by the solvency regime in force in Switzerland under the ISO.
I henhold til ISO-bekendtgørelsen er captive genforsikringsselskaber underlagt den solvensordning, der er gældende i Schweiz.
Regarding the specific criteria for group supervision under Article 380 of Delegated Regulation (EU) 2015/35, FINMA has the power to determine which undertakings fall under the scope of supervision at group level and supervise insurance and reinsurance undertakings which are part of a group.
For så vidt angår de særlige kriterier for koncerntilsyn i artikel 380 i delegeret forordning (EU) 2015/35 er FINMA bemyndiget til at fastslå, hvilke selskaber der er omfattet af tilsyn på koncernniveau, og til at føre tilsyn med forsikrings- og genforsikringsselskaber, der er en del af en koncern.
FINMA supervises all (re)insurance undertakings over which a participating undertaking, as defined in Article 212(1)(a) of Directive 2009/138/EC, exercises a dominant or significant influence.
FINMA fører tilsyn med alle (gen)forsikringsselskaber, som et deltagende selskab, jf. artikel 212, stk. 1), litra a), i direktiv 2009/138/EF, udøver bestemmende eller betydelig indflydelse på.
FINMA is capable of assessing the risk profile, financial position and solvency of (re)insurance undertakings that are part of a group and the business strategy of that group.
FINMA er i stand til at vurdere risikoprofilen samt den finansielle situation og solvensen for (gen)forsikringsselskaber, der er en del af en koncern, samt den pågældende koncerns forretningsstrategi.
Under the regime in force in Switzerland, reporting and accounting rules allow monitoring of intra-group transactions and risk concentrations, which (re)insurance groups must report at least on an annual basis.
I overensstemmelse med den ordning, der er gældende i Schweiz, gør indberetningsprocedurerne og de regnskabsmæssige procedurer det muligt at overvåge koncerninterne transaktioner og risikokoncentrationer, som (gen)forsikringskoncerner mindst én gang årligt skal aflægge rapport om.
Under the regime in force in Switzerland, FINMA restricts the use of own funds of a (re)insurance undertaking if they cannot effectively be made available to cover the capital requirement of the participating undertaking for which group solvency is calculated.
I overensstemmelse med den ordning, der er gældende i Schweiz, begrænser FINMA anvendelsen af kapitalgrundlaget for et (gen)forsikringsselskab, hvis det ikke kan stilles til rådighed til dækning af kapitalkravet for det deltagende selskab, som koncernsolvensen beregnes for.
The calculation of group solvency leads to results at least equivalent to the results of the methods set in Articles 230 and 233 of Directive 2009/138/EC, without double counting of own funds and after eliminating the intra-group creation of capital through reciprocal financing.
Beregningen af koncernsolvensen giver et resultat, som mindst svarer til det resultat, der fås ved metoderne i artikel 230 og 233 i direktiv 2009/138/EF, uden dobbelt anvendelse af kapitalgrundlag og efter eliminering af den kapital, der er skabt inden for en koncern ved hjælp af indbyrdes finansiering.
More in detail, even if there is no group solvency ratio as under Articles 230 and 233 of Directive 2009/138/EC but a series of solvency ratios per entity within a group, that series captures all interactions between entities of the group and is thus taking the group structure into account.
Selv om der ikke findes en koncernsolvensgrad som omhandlet i artikel 230 og 233 i direktiv 2009/138/EF, men derimod en række solvensgrader pr. enhed inden for en koncern, så opfanger nævnte serie nærmere bestemt alle interaktioner mellem koncernens enheder og tager således højde for koncernens struktur.
Accordingly, as it fulfils all the criteria laid down in Articles 378, 379 and 380 of Delegated Regulation (EU) 2015/35, the regulatory and supervisory regime in force in Switzerland for (re)insurance undertakings and groups is considered to meet the criteria for full equivalence laid down in Articles 172(2), 227(4) and 260(3) of Directive 2009/138/EC.
Da ordningen derfor opfylder alle kriterierne i artikel 378, 379 og 380 i delegeret forordning (EU) 2015/35, anses det gældende regulerings- og tilsynssystem for (gen)forsikringsselskaber og -koncerner i Schweiz for at opfylde kriterierne for fuldstændig ækvivalens i artikel 172, stk. 2, artikel 227, stk. 4, og artikel 260, stk. 3, i direktiv 2009/138/EF.
The Commission may undertake a specific review relating to an individual third country or territory at any time outside the general review, where relevant developments make it necessary for the Commission to re-assess the recognition granted by this decision.
Kommissionen kan foretage en særlig gennemgang vedrørende et bestemt tredjeland eller territorium på et hvilket som helst tidspunkt uden for den generelle gennemgang, hvis den relevante udvikling nødvendiggør, at Kommissionen revurderer den anerkendelse, som er blevet tilkendt ved denne afgørelse.
The Commission should continue to monitor, with the technical assistance of EIOPA, the evolution of the regime in force in Switzerland and the fulfilment of the conditions on the basis of which this Decision has been taken,
VEDTAGET DENNE AFGØRELSE:
This Decision should therefore also grant equivalence as of that date to the solvency and prudential regime in force in Switzerland,
Fra den 1. januar 2016 anses den gældende solvensordning i Schweiz for genforsikringsvirksomhed i selskaber, som har hovedsæde i Schweiz, for at være ækvivalent med kravene i afsnit I i direktiv 2009/138/EF.
Article 1
Artikel 2
From 1 January 2016, the solvency regime in force in Switzerland that applies to the reinsurance activities of undertakings with their head office in Switzerland shall be considered equivalent to the requirements of Title I of Directive 2009/138/EC.
Fra den 1. januar 2016 anses den gældende solvensordning i Schweiz for forsikrings- og genforsikringsselskaber, som har hovedsæde i Schweiz, for at være ækvivalent med kravene i afsnit I, kapitel VI, i direktiv 2009/138/EF.
Article 2
Artikel 3
From 1 January 2016, the solvency regime in force in Switzerland that applies to insurance and reinsurance undertakings with head offices in Switzerland shall be considered equivalent to the requirements of Chapter VI of Title I of Directive 2009/138/EC.
Fra den 1. januar 2016 anses den gældende tilsynsordning i Schweiz for tilsyn med forsikrings- og genforsikringsselskaber i en koncern for at være ækvivalent med kravene i afsnit III i direktiv 2009/138/EF.
Article 3
Artikel 4
From 1 January 2016, the prudential regime in force in Switzerland that applies to the supervision of insurance and reinsurance undertakings in a group shall be considered equivalent to the requirements of Title III of Directive 2009/138/EC.
Denne afgørelse træder i kraft på tyvendedagen efter offentliggørelsen i Den Europæiske Unions Tidende.
Article 4
Udfærdiget i Bruxelles, den 5. juni 2015.
This Decision shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union.
På Kommissionens vegne
Done at Brussels, 5 June 2015.
EUT L 335 af 17.12.2009, s. 1.
The President
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1094/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikringsog Arbejdsmarkedspensionsordninger), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF og om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/79/EF (EUT L 331 af 15.12.2010, s. 48).
OJ L 335, 17.12.2009, p. 1.
ISO blev vedtaget af det schweiziske forbundsråd den 25. marts 2015 og træder i kraft den 1. juli 2015.
Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/79/EC (OJ L 331, 15.12.2010, p.
Kommissionens delegerede forordning (EU) 2015/35 af 10. oktober 2014 om supplerende regler til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/138/EF om adgang til og udøvelse af forsikrings- og genforsikringsvirksomhed (Solvens II) (EUT L 12 af 17.1.2015, s. 1).
48).
Det præciseres i denne retsakt, om forsikringsselskaber anskues individuelt (»solo«) eller på koncernniveau.
The ISO was adopted by the Swiss Federal Council on 25 March 2015 and enters into force on 1 July 2015.
Soloselskaber kan eventuelt deltage i koncerner.
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/35 of 10 October 2014 supplementing Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) (OJ L 12, 17.1.2015, p. 1).
Direktiv 2009/138/EF finder anvendelse fra den 1. januar 2016.
We specify in the current act whether we consider insurance undertakings at the individual (‘solo’) or group level.
Denne afgørelse bør derfor også tilkende ækvivalens fra nævnte dato til den solvens- og tilsynsordning, der er gældende i Schweiz —
Solo undertakings may or may not be part of groups.
Formand
Directive 2009/138/EC applies from 1 January 2016.
Kommissionens afgørelse (EU) 2015/1603
Commission Decision (EU) 2015/1603
af 13. august 2015
of 13 August 2015
om en foranstaltning, som Spanien har truffet i henhold til artikel 7 i Rådets direktiv 89/686/EØF om tilbagetrækning fra markedet af en type flydehjælpemidler til svømmeundervisning
on a measure taken by Spain in accordance with Article 7 of Council Directive 89/686/EEC withdrawing from the market a type of buoyant aids for swimming instructions
De spanske myndigheder har underrettet Kommissionen og de øvrige medlemsstater om en foranstaltning om tilbagetrækning fra markedet af flydehjælpemidler til svømmeundervisning af typen Delphin Schwimmscheiben — Typ Super fremstillet af Delphin Vertriebs- und Service GmbH, 61192 Niddatal, Tyskland
The Spanish authorities notified to the Commission and to the other Member States a measure of withdrawal from the market relating to buoyant aids for swimming instructions type Delphin Schwimmscheiben- Typ Super, manufactured by Delphin Vertriebs- und Service GmbH, D-61192 Niddatal, Germany
Produktet var forsynet med CE-mærkning i overensstemmelse med direktiv 89/686/EØF efter at være blevet testet og typeafprøvet i overensstemmelse med den harmoniserede standard EN 13138-1:2008 Flydemidler til svømmeundervisning — Del 1: Sikkerhedskrav og prøvningsmetoder for flydemidler til at tage på kroppen af det tyske bemyndigede organ TÜV Rheinland LGA Products GmbH (NB 0197).
The product bore the CE marking in accordance with Directive 89/686/EEC, having been tested and type-examined in accordance with the harmonised standard EN 13138-1:2008 Buoyant aids for swimming instruction — Part 1: Safety requirements and test methods for buoyant aids to be worn by the German Notified Body TÜV Rheinland LGA Products GmbH (NB 0197).
Produktet betragtes som et personligt værnemiddel klassificeret i kategori II.
The product is considered personal protective equipment classified in category II.