natgillin/translations-raw huggingface dataset:
De må ikke være forsikrings- eller genforsikringsselskaber eller sammenslutninger, hvis medlemmer direkte eller indirekte omfatter forsikrings- eller genforsikringsselskaber eller forsikrings- eller genforsikringsformidlere, uden at det berører muligheden for samarbejde mellem kompetente myndigheder og andre organer, hvis dette udtrykkeligt er omhandlet i artikel 3, stk. 1.
Competent authorities
De kompetente myndigheder skal have alle de beføjelser, der er nødvendige for at varetage deres opgaver efter dette direktiv.
Member States shall designate the competent authorities empowered to ensure implementation of this Directive.
Hvis der er to eller flere kompetente myndigheder på en medlemsstats område, sikrer medlemsstaten et tæt samarbejde mellem disse myndigheder, således at de er i stand til at varetage deres respektive opgaver effektivt.
They shall inform the Commission thereof, indicating any division of those duties.
Artikel 13
The authorities referred to in paragraph 1 of this Article shall be either public authorities or bodies recognised by national law or by public authorities expressly empowered for that purpose by national law.
Samarbejde og udveksling af oplysninger mellem medlemsstaternes kompetente myndigheder
They shall not be insurance or reinsurance undertakings or associations whose members directly or indirectly include insurance or reinsurance undertakings, or insurance or reinsurance intermediaries, without prejudice to the possibility of cooperation between competent authorities and other bodies where that is expressly provided for in Article 3(1).
De kompetente myndigheder i forskellige medlemsstater samarbejder indbyrdes og udveksler relevante oplysninger om forsikrings- og genforsikringsdistributører for at sikre, at dette direktiv anvendes korrekt.
The competent authorities shall possess all the powers necessary for the performance of their duties under this Directive.
Navnlig i registreringsprocessen og løbende udveksler de kompetente myndigheder relevante oplysninger vedrørende godt omdømme, faglig viden og faglige kompetencer hos forsikrings- og genforsikringsdistributører.
Where there is more than one competent authority on its territory, a Member State shall ensure that those authorities collaborate closely so that they can discharge their respective duties effectively.
De kompetente myndigheder udveksler også oplysninger om forsikrings- og genforsikringsdistributører, der er blevet pålagt en sanktion eller anden foranstaltning, jf. kapitel VII, som vil kunne føre til sletning af registret over disse distributører.
Article 13
Enhver, der modtager eller videregiver oplysninger i henhold til dette direktiv, har tavshedspligt som fastsat i artikel 64 i direktiv 2009/138/EF.
Cooperation and exchange of information between the competent authorities of Member States
Artikel 14
The competent authorities of different Member States shall cooperate among themselves and exchange any relevant information on insurance and reinsurance distributors in order to ensure the proper application of this Directive.
Klage
In particular, in the process of registration and on an ongoing basis, the competent authorities shall share relevant information concerning the good repute, the professional knowledge and the competence of insurance and reinsurance distributors.
Medlemsstaterne sikrer, at der indføres procedurer, hvorved kunder og andre berørte parter, navnlig forbrugerorganisationer, kan indbringe klager over forsikrings- og genforsikringsdistributører.
The competent authorities shall also exchange information on insurance and reinsurance distributors who have been subject to a sanction or other measure referred to in Chapter VII and such information is likely to lead to removal from the register of any such distributors.
I alle tilfælde skal klagere modtage svar.
All persons required to receive or divulge information in connection with this Directive shall be bound by professional secrecy, in the same manner as is laid down in Article 64 of Directive 2009/138/EC.
Artikel 15
Article 14
Udenretslig bilæggelse af tvister
Complaints
Medlemsstaterne sikrer, at der i overensstemmelse med den relevante EU-lovgivning og national ret oprettes tilstrækkelige og effektive, uvildige og uafhængige udenretslige klage- og tvistbilæggelsesprocedurer i forbindelse med tvister mellem kunder og forsikringsdistributører vedrørende rettigheder og forpligtelser efter dette direktiv, hvor det er hensigtsmæssigt ved brug af eksisterende organer.
Member States shall ensure that procedures are set up which allow customers and other interested parties, especially consumer associations, to register complaints about insurance and reinsurance distributors.
Medlemsstaterne sikrer, at sådanne procedurer finder anvendelse på, og at det relevante organs kompetence reelt omfatter, forsikringsdistributører, som procedurerne indledes mod.
In all cases, complainants shall receive replies.
Medlemsstaterne sikrer, at de i stk. 1 omhandlede enheder samarbejder med henblik på bilæggelse af grænseoverskridende tvister vedrørende rettigheder og forpligtelser i medfør af dette direktiv.
Article 15
Artikel 16
Out-of-court redress
Begrænsning af brugen af formidlere
Member States shall ensure that adequate and effective, impartial and independent out-of-court complaint and redress procedures for the settlement of disputes between customers and insurance distributors concerning the rights and obligations arising under this Directive are established in accordance with the relevant Union legislative acts and national law, using existing bodies where appropriate.
Medlemsstaterne sikrer, at forsikrings- og genforsikringsselskaber og -formidlere, når de benytter tjenesteydelser fra forsikrings- eller genforsikringsformidlere eller accessoriske forsikringsformidlere, kun benytter forsikrings- og genforsikringsdistributionsydelser fra registrerede forsikrings- og genforsikringsformidlere eller accessoriske forsikringsformidlere, herunder dem, der er omhandlet i artikel 1, stk. 3.
Member States shall ensure that such procedures are applicable, and the relevant body’s competence effectively extends, to insurance distributors against whom the procedures are initiated.
KAPITEL V
Member States shall ensure that the bodies referred to in paragraph 1 cooperate in the resolution of cross-border disputes concerning rights and obligations arising under this Directive.
OPLYSNINGSKRAV OG REGLER OM GOD FORRETNINGSSKIK
Article 16
Artikel 17
Restriction on use of intermediaries
Generelt princip
Member States shall ensure that, when using the services of the insurance, reinsurance or ancillary insurance intermediaries, insurance and reinsurance undertakings and intermediaries use the insurance and reinsurance distribution services only of registered insurance and reinsurance intermediaries or ancillary insurance intermediaries including those referred to in Article 1(3).
Medlemsstaterne sikrer, at forsikringsdistributører, når de udøver forsikringsdistribution, altid handler ærligt, redeligt og professionelt i deres kunders bedste interesse.
CHAPTER V
Uden at det berører Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/29/EF sikrer medlemsstaterne, at alle oplysninger med tilknytning til genstanden for dette direktiv, herunder markedsføringsmateriale, som forsikringsdistributøren sender til kunder eller potentielle kunder, skal være reelle, klare og ikke-vildledende.
INFORMATION REQUIREMENTS AND CONDUCT OF BUSINESS RULES
Markedsføringsmateriale skal altid tydeligt fremstå som sådant.
Article 17
Medlemsstaterne sikrer, at forsikringsdistributører ikke aflønnes og ikke aflønner eller vurderer deres medarbejderes indsats på en måde, der strider mod deres forpligtelse til at handle i kundernes bedste interesse.
General principle
En forsikringsdistributør må navnlig ikke indføre aflønningsordninger, salgsmål eller andre ordninger, som kunne give en tilskyndelse til den pågældende selv eller dennes ansatte til at anbefale et bestemt forsikringsprodukt til en kunde, når forsikringsdistributøren kunne tilbyde et andet produkt, der ville dække kundens behov bedre.
Member States shall ensure that, when carrying out insurance distribution, insurance distributors always act honestly, fairly and professionally in accordance with the best interests of their customers.
Artikel 18
Without prejudice to Directive 2005/29/EC of the European Parliament and of the Council, Member States shall ensure that all information related to the subject of this Directive, including marketing communications, addressed by the insurance distributor to customers or potential customers shall be fair, clear and not misleading.
Forsikringsformidlerens eller forsikringsselskabets generelle oplysningspligt
Marketing communications shall always be clearly identifiable as such.
Medlemsstaterne sikrer, at:
Member States shall ensure that insurance distributors are not remunerated or do not remunerate or assess the performance of their employees in a way that conflicts with their duty to act in accordance with the best interests of their customers.
en forsikringsformidler i god tid inden indgåelse af en forsikringsaftale giver kunden oplysning om følgende:
In particular, an insurance distributor shall not make any arrangement by way of remuneration, sales targets or otherwise that could provide an incentive to itself or its employees to recommend a particular insurance product to a customer when the insurance distributor could offer a different insurance product which would better meet the customer’s needs.
sit navn og sin adresse, og at den pågældende er en forsikringsformidler
Article 18
om forsikringsselskabet yder rådgivning om de solgte forsikringsprodukter
General information provided by the insurance intermediary or insurance undertaking
de i artikel 14 omhandlede procedurer, hvorefter kunder og andre berørte parter kan indbringe klager over forsikringsformidlere, samt de i artikel 15 omhandlede udenretslige klage- og tvistbilæggelsesprocedurer
Member States shall ensure that:
om formidleren repræsenterer kunden eller handler for eller på vegne af forsikringsselskabet
in good time before the conclusion of an insurance contract, an insurance intermediary makes the following disclosures to customers:
et forsikringsselskab i god tid inden indgåelse af en forsikringsaftale giver kunden oplysning om følgende:
its identity and address and that it is an insurance intermediary;
sit navn og sin adresse, og at det er et forsikringsselskab
whether it provides advice about the insurance products sold;
de i artikel 14 omhandlede procedurer, hvorefter kunder og andre berørte parter kan indbringe klager over forsikringsselskaber, samt de i artikel 15 omhandlede udenretslige klage- og tvistbilæggelsesprocedurer.
the procedures referred to in Article 14 enabling customers and other interested parties to register complaints about insurance intermediaries and about the out-of-court complaint and redress procedures referred to in Article 15;
Medlemsstaterne sikrer, at en forsikringsformidler i god tid inden indgåelse af en forsikringsaftale mindst giver kunden oplysning om følgende:
whether the intermediary is representing the customer or is acting for and on behalf of the insurance undertaking;
om forsikringsformidleren har en direkte eller indirekte andel på 10 % eller mere af stemmerettighederne eller kapitalen i et bestemt forsikringsselskab
in good time before the conclusion of an insurance contract, an insurance undertaking makes the following disclosures to customers:
om et bestemt forsikringsselskab eller moderselskabet til et bestemt forsikringsselskab har en direkte eller indirekte andel på 10 % eller mere af stemmerettighederne eller kapitalen i forsikringsformidlerselskabet
its identity and address and that it is an insurance undertaking;
i forbindelse med den aftale, der foreslås eller rådgives om, om:
the procedures referred to in Article 14 enabling customers and other interested parties to register complaints about insurance undertakings and about the out-of-court complaint and redress procedures referred to in Article 15.
forsikringsformidleren yder rådgivning på basis af en objektiv og personlig analyse
Article 19
forsikringsformidleren ikke har en kontraktlig forpligtelse til udelukkende at benytte et eller flere forsikringsselskaber til forsikringsdistributionsvirksomhed og ikke yder rådgivning på basis af en objektiv og personlig analyse; i så fald skal forsikringsformidleren meddele navnene på de forsikringsselskaber, som forsikringsformidleren kan benytte og faktisk benytter
Conflicts of interest and transparency
hvilken form for aflønning der modtages i forbindelse med forsikringsaftalen
Member States shall ensure that in good time before the conclusion of an insurance contract, an insurance intermediary provides the customer with at least the following information:
om forsikringsformidleren i forhold til forsikringsaftalen arbejder:
whether it has a holding, direct or indirect, representing 10 % or more of the voting rights or of the capital in a given insurance undertaking;
på basis af et honorar, som er den aflønning, kunden betaler direkte
whether a given insurance undertaking or parent undertaking of a given insurance undertaking has a holding, direct or indirect, representing 10 % or more of the voting rights or of the capital in the insurance intermediary;
på basis af en form for provision, som er den aflønning, der indgår i forsikringspræmien
in relation to the contracts proposed or advised upon, whether:
på basis af en kombination af enhver form for aflønning som omhandlet i nr. i), ii) og iii).
it gives advice on the basis of a fair and personal analysis;
Hvis kunden foretager betalinger ud over de løbende præmier og planlagte betalinger i henhold til forsikringsaftalen efter dens indgåelse, skal forsikringsformidleren også give oplysninger i overensstemmelse med denne artikel om hver enkelt af sådanne betalinger.
it is not under a contractual obligation to conduct insurance distribution business exclusively with one or more insurance undertakings and does not give advice on the basis of a fair and personal analysis, in which case it is to provide the names of the insurance undertakings with which it may and does conduct business;
Medlemsstaterne sikrer, at ethvert forsikringsselskab i god tid inden indgåelsen af en forsikringsaftale giver sin kunde oplysning om, hvilken form for aflønning dets ansatte modtager i forbindelse med forsikringsaftalen.
the nature of the remuneration received in relation to the insurance contract;
Hvis kunden foretager betalinger ud over de løbende præmier og planlagte betalinger i henhold til forsikringsaftalen efter dens indgåelse, skal forsikringsselskabet også give oplysninger i overensstemmelse med denne artikel om sådanne betalinger.
whether in relation to the insurance contract, it works:
Artikel 20
on the basis of a fee, that is the remuneration paid directly by the customer;
Rådgivning og standarder for salg, hvor der ikke ydes rådgivning
on the basis of a commission of any kind, that is the remuneration included in the insurance premium;
Enhver aftale, der foreslås, skal være i overensstemmelse med kundens forsikringskrav og -behov.
on the basis of a combination of any type of remuneration set out at points (i), (ii) and (iii).
Når der ydes rådgivning, inden en konkret forsikringsaftale indgås, yder forsikringsdistributøren en individuel anbefaling, der forklarer, hvorfor et bestemt produkt bedst opfylder kundens forsikringskrav og -behov.
Where the fee is payable directly by the customer, the insurance intermediary shall inform the customer of the amount of the fee or, where that is not possible, of the method for calculating the fee.
De oplysninger, der er omhandlet i stk. 1, afpasses efter kompleksiteten af det forsikringsprodukt, der foreslås, og typen af kunde.
If any payments, other than the ongoing premiums and scheduled payments, are made by the customer under the insurance contract after its conclusion, the insurance intermediary shall also make the disclosures in accordance with this Article for each such payment.
Når en forsikringsformidler meddeler kunden, at den pågældende yder rådgivning på basis af en objektiv og personlig analyse, er forsikringsformidleren forpligtet til at yde denne rådgivning på grundlag af en analyse af et så stort antal af de på markedet disponible forsikringsaftaler, at den pågældende er i stand til ud fra faglige kriterier at rådgive kunden personligt om, hvilken forsikringsaftale der ville være egnet til at opfylde kundens behov.
Member States shall ensure that in good time before the conclusion of an insurance contract, an insurance undertaking communicates to its customer the nature of the remuneration received by its employees in relation to the insurance contract.
Uden at det berører artikel 183 og 184 i direktiv 2009/138/EF, giver forsikringsdistributøren inden aftalens indgåelse, uanset om der ydes rådgivning, og uanset om forsikringsproduktet er del af en pakke i medfør af nærværende direktivs artikel 24, kunden de relevante oplysninger om forsikringsproduktet i en form, som er forståelig, under hensyntagen til forsikringsproduktets kompleksitet og typen af kunde, således at kunden kan træffe en informeret beslutning.
If any payments, other than the ongoing premiums and scheduled payments, are made by the customer under the insurance contract after its conclusion, the insurance undertaking shall also make the disclosures in accordance with this Article for each such payment.
I forbindelse med distribution af skadesforsikringsprodukter som opført i bilag I til direktiv 2009/138/EF, gives de i denne artikels stk. 4 omhandlede oplysninger i form af et standardiseret dokument med oplysninger om forsikringsproduktet på papir eller et andet varigt medium.
Article 20
Det i stk. 5 omhandlede dokument med oplysninger om forsikringsproduktet udarbejdes af producenten af skadesforsikringsproduktet.
Advice, and standards for sales where no advice is given
Dokumentet med oplysninger om forsikringsproduktet skal:
Prior to the conclusion of an insurance contract, the insurance distributor shall specify, on the basis of information obtained from the customer, the demands and the needs of that customer and shall provide the customer with objective information about the insurance product in a comprehensible form to allow that customer to make an informed decision.
være et kort og selvstændigt dokument
Any contract proposed shall be consistent with the customer’s insurance demands and needs.
udformes og opstilles således, at det er klart og letlæseligt, med brug af en læservenlig skriftstørrelse
Where advice is provided prior to the conclusion of any specific contract, the insurance distributor shall provide the customer with a personalised recommendation explaining why a particular product would best meet the customer’s demands and needs.
være lige så forståeligt, hvis det oprindeligt er affattet i farver, men udskrives eller fotokopieres i sort-hvid
The details referred to in paragraph 1 shall be modulated according to the complexity of the insurance product being proposed and the type of customer.
affattes på de officielle sprog eller på et af de officielle sprog, der anvendes i den del af medlemsstaten, hvor forsikringsproduktet tilbydes, eller på et andet sprog, hvis forbrugeren og distributøren enes herom
Where an insurance intermediary informs the customer that it gives its advice on the basis of a fair and personal analysis, it shall give that advice on the basis of an analysis of a sufficiently large number of insurance contracts available on the market to enable it to make a personal recommendation, in accordance with professional criteria, regarding which insurance contract would be adequate to meet the customer’s needs.
være nøjagtigt og ikke vildledende
Without prejudice to Articles 183 and 184 of Directive 2009/138/EC, prior to the conclusion of a contract, whether or not advice is given and irrespective of whether the insurance product is part of a package pursuant to Article 24 of this Directive, the insurance distributor shall provide the customer with the relevant information about the insurance product in a comprehensible form to allow the customer to make an informed decision, while taking into account the complexity of the insurance product and the type of customer.
indeholde titlen »dokument med oplysninger om forsikringsproduktet« øverst på første side
In relation to the distribution of non-life insurance products as listed in Annex I to Directive 2009/138/EC, the information referred to in paragraph 4 of this Article shall be provided by way of a standardised insurance product information document on paper or on another durable medium.
indeholde en meddelelse om, at fuldstændige prækontraktlige og kontraktlige oplysninger om produktet findes i andre dokumenter.
The insurance product information document referred to in paragraph 5 shall be drawn up by the manufacturer of the non-life insurance product.
Medlemsstaterne kan fastsætte, at dokumentet med oplysninger om forsikringsproduktet skal gives sammen med oplysninger, der er påkrævet i medfør af andre relevante EU-retsakter eller national ret under forudsætning af, at alle kravene i første afsnit er opfyldt.
The insurance product information document shall:
Dokumentet med oplysninger om forsikringsproduktet skal indeholde følgende oplysninger:
be a short and stand-alone document;
oplysninger om formen for forsikring
be presented and laid out in a way that is clear and easy to read, using characters of a readable size;
en sammenfatning af forsikringsdækningen, herunder de vigtigste forsikrede risici, den forsikrede sum og, hvor det er relevant, det geografiske anvendelsesområde og en sammenfatning af de ikke-medtagne risici
be no less comprehensible in the event that, having been originally produced in colour, it is printed or photocopied in black and white;
betingelser for indbetaling af præmier, herunder over hvor lang tid indbetalingerne skal ske
be written in the official languages, or in one of the official languages, used in the part of the Member State where the insurance product is offered or, if agreed by the consumer and the distributor, in another language;
de vigtigste undtagelser, hvor der ikke kan indgives skadesanmeldelser
be accurate and not misleading;
forpligtelser ved aftalens begyndelse
contain the title ‘insurance product information document’ at the top of the first page;
forpligtelser i løbet af aftalens varighed
include a statement that complete pre-contractual and contractual information on the product is provided in other documents.
forpligtelser i tilfælde af, at der indgives en skadesanmeldelse
Member States may stipulate that the insurance product information document is to be provided together with information required pursuant to other relevant Union legislative acts or national law on the condition that all the requirements set out in the first subparagraph are met.
aftalens varighed herunder datoerne for aftalens begyndelse og udløb
The insurance product information document shall contain the following information:
betingelserne for opsigelse af aftalen.
information about the type of insurance;
Efter høring af de nationale myndigheder og efter gennemførelse af forbrugerundersøgelser udarbejder EIOPA udkast til gennemførelsesmæssige tekniske standarder vedrørende et standardiseret præsentationsformat for dokumentet med oplysninger om forsikringsproduktet, der præciserer detaljerne for præsentationen af de i stk. 8 omhandlede oplysninger.
a summary of the insurance cover, including the main risks insured, the insured sum and, where applicable, the geographical scope and a summary of the excluded risks;
EIOPA forelægger disse udkast til gennemførelsesmæssige tekniske standarder for Kommissionen senest den 23. februar 2017.
the means of payment of premiums and the duration of payments;
Kommissionen tillægges beføjelser til at vedtage de i nærværende stykkes første afsnit omhandlede gennemførelsesmæssige tekniske standarder i overensstemmelse med artikel 15 i forordning (EU) nr. 1094/2010.
main exclusions where claims cannot be made;
Artikel 21
obligations at the start of the contract;
Oplysningspligt for accessoriske forsikringsformidlere
obligations during the term of the contract;