natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For at gøre det muligt for Kommissionen at aflægge rapport til Europa-Parlamentet og Rådet bør medlemsstaterne jævnligt aflægge rapport til Kommissionen om, hvordan gennemførelsen af dette initiativ til fælles programlægning skrider frem —
In order for the Commission to be able to report to the European Parliament and to the Council, Member States should report regularly to the Commission on the progress made on this joint programming initiative,
Medlemsstaterne tilskyndes til at udvikle og opretholde en fælles vision om, hvordan samarbejde og koordinering inden for forskning på europæisk plan kan bidrage til at imødegå virkningerne af demografiske forandringer og udnytte de muligheder, de giver.
Member States are encouraged to develop and maintain a common vision on how cooperation and coordination in the field of research at Union level can help meet the challenge of the demographic change and capitalise on the opportunities it presents.
Medlemsstaterne tilskyndes til at opstille en strategisk forskningsdagsorden med forskningsbehov og -mål på mellemlang til lang sigt inden for demografiske forandringer.
Member States are encouraged to develop a common strategic research agenda establishing medium to long-term research needs and objectives in the area of demographic change.
Medlemsstaterne opfordres til at inddrage følgende foranstaltninger i den strategiske forskningsdagsorden og implementeringsplanen:
Member States are encouraged to include the following actions, as part of the strategic research agenda and of the implementation plan:
styrke den fælles kapacitet for fremtidsstudier og teknologivurderinger
reinforcing joint foresight exercise and technology assessment capacities;
fastlægge vilkårene for den fælles forskningsindsats inden for de i litra d) nævnte områder
defining the modalities for research to be undertaken jointly in the areas referred to in point (d);
overveje behovsændringerne hos de ældre såvel som deres formelle og uformelle plejepersoners behov i forbindelse med udarbejdelsen af mål for aldringsforskningsprogrammer
considering the changing needs of elderly people as well as the needs of their formal and informal carers when defining the objectives for ageing research programmes;
dele, hvor dette er relevant, eksisterende forskningsinfrastrukturer eller udvikle nye faciliteter, såsom fælles databaser eller modeller til analyse af aldringsprocesser
sharing, where appropriate, existing research infrastructures or developing new facilities such as coordinated databanks or the development of models for studying ageing processes;
tilskynde til øget samarbejde mellem den offentlige og den private sektor samt til åben innovation mellem forskellige forskningsaktiviteter og erhvervssektorer, der er forbundet med demografiske forandringer og befolkningsaldringen
encouraging better collaboration between public and private sectors, as well as open innovation between different research activities and business sectors related to demographic change and population ageing;
eksportere og formidle viden, innovation og tværfaglige metodologiske tilgange
exporting and diffusing knowledge, innovation and interdisciplinary methodological approaches;
oprette netværk mellem centre, der beskæftiger sig med forskning i demografiske forandringer og befolkningsaldringen.
creating networks between centres dedicated to demographic change and population ageing research.
Medlemsstaterne opfordres til at opretholde et fælles forvaltningsorgan for forskning i demografiske forandringer og befolkningsaldring med mandat til at opstille fælles betingelser, regler og procedurer for samarbejde og koordinering og til at overvåge gennemførelsen af den strategiske forskningsdagsorden.
Member States are encouraged to maintain an efficient common management structure in the field of research on demographic change and population ageing, with a mandate to establish common conditions, rules and procedures for cooperation and coordination and to monitor the implementation of the strategic research agenda.
Medlemsstaterne tilskyndes til i fællesskab at gennemføre den strategiske forskningsdagsorden gennem deres nationale forskningsprogrammer i henhold til retningslinjerne for rammebestemmelserne for fælles programlægning, der er blevet udarbejdet af Rådets Gruppe på Højt Plan for Fælles Programlægning.
Member States are encouraged to jointly implement the strategic research agenda via their national research programmes in accordance with the guidelines for framework conditions in joint programming developed by the Council high level group on joint programming.
Medlemsstaterne tilskyndes til at samarbejde med Kommissionen om at undersøge mulige initiativer fra Kommissionens side med henblik på at bistå medlemsstaterne med at opstille og gennemføre den strategiske forskningsdagsorden og om at koordinere det fælles program med andre EU-initiativer på dette område, såsom innovationspartnerskabet inden for aktiv og sund aldring og det fælles program »Længst muligt i eget hjem«.
Member States are encouraged to cooperate with the Commission with a view to exploring possible Commission initiatives to assist Member States in developing and implementing the strategic research agenda and to coordinate the joint programme with other Union initiatives in this field such as the Active and healthy ageing European innovation partnership and the Ambient assisted living joint programme.
Medlemsstaterne tilskyndes til jævnligt at aflægge rapport til Kommissionen om, hvordan gennemførelsen af dette initiativ til fælles programlægning skrider frem ved aflæggelse af årlige statusrapporter.
Member States are encouraged to report regularly to the Commission on the progress made on this joint programming initiative through annual progress reports.
Antallet af europæere på over 65 vil næsten fordobles i de næste 50 år — fra 87 mio. i 2010 til 153 mio. i 2060 — Eurostat, Europop2010-befolkningsprognoser.
Europeans aged over 65 will almost double over the next 50 years — from 87 million in 2010 to 153 million in 2060 — Eurostat, Europop 2010 population projections.
KOM(2009) 180 endelig: Konsekvenserne af befolkningsaldringen i EU (Rapport om befolkningsaldringen 2009).
COM(2009) 180 final: Dealing with the impact of an ageing population in the EU (2009 Ageing Report)
Rådets konklusioner (EPSCO december 2010) 18132/10.
Council conclusions (EPSCO December 2010) 18132/10.
Rapport om fælles beslutningstagning, pressemeddelelse: http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?language = en&type = IM-PRESS&reference = 20080121IPR19252
Co-decision report, press release — http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?language=en&type=IM-PRESS&reference=20080121IPR19252
om adgang til at oprette og anvende en basal betalingskonto
on access to a basic payment account
Det er vigtigt, at forbrugerne har adgang til betalingstjenester i Den Europæiske Union (herefter benævnt »Unionen«), for at de kan udnytte alle fordelene ved det indre marked, og for at dette kan være velfungerende.
Ensuring that consumers have access to payment services in the European Union (hereinafter referred to as ‘the Union’) is essential to enable them to fully benefit from the Single Market and for the Single Market to function properly.
Tilgængeligheden af basale betalingstjenester på nuværende tidspunkt sikres ikke af udbydere af betalingstjenester og garanteres ej heller af alle EU-medlemsstater.
At present, the availability of essential payment services is neither ensured by payment service providers nor guaranteed by all Member States in the Union.
De eksisterende restriktive kriterier, som udbydere af betalingstjenester kræver opfyldt for at åbne betalingskonti, og som går ud over lovgivningens krav, kan begrænse retten til fri bevægelighed for personer inden for Unionen.
Existing restrictive eligibility criteria imposed by payment service providers to open payment accounts, beyond what is required by law, may prevent full access to the right of freedom of movement of persons within the Union.
Desuden forhindrer den manglende adgang til at oprette og anvende betalingskonti forbrugerne i at få adgang til de traditionelle markeder for finansielle tjenesteydelser, hvilket vanskeliggør finansiel og social integration og ofte sker på bekostning af den svageste del af befolkningen.
Moreover, lack of access to payment accounts prevents consumers from accessing the mainstream financial services market and thereby weakens financial and social inclusion, often to the detriment of the most vulnerable part of the population.
Derved bliver det også vanskeligere for forbrugere at få adgang til basale varer og tjenesteydelser.
It also makes it more difficult for consumers to access essential goods and services.
Det er derfor nødvendigt at fastsætte principper for adgangen til at oprette og anvende basale betalingskonti, som er en væsentlig faktor til fremme af social integration og samhørighed, for at give forbrugerne mulighed for som minimum at kunne drage fordel af basale betalingstjenester.
It is therefore necessary to establish principles on access to basic payment accounts which is a key element for promoting social inclusion and cohesion, in order to allow consumers to benefit as a minimum from a common set of essential payment services.
Det er vigtigt at sikre, at principperne for adgangen til at oprette og anvende basale betalingskonti anvendes konsekvent i hele Unionen.
It is important to ensure that principles on access to basic payment accounts are applied consistently throughout the Union.
For at disse principper kan være mere effektive, er det imidlertid nødvendigt, at de gennemføres på en sådan måde, at der tages hensyn til de mange forskellige bankpraksisser i Unionen.
However, in order to be more effective, those principles would need to be implemented taking into account the variety of banking habits within the Union.
I denne henstilling er der fastsat generelle principper for udbydelse af basale betalingskonti i Unionen.
This Recommendation sets out general principles applicable to the provision of basic payment accounts within the Union.
Henstillingen bør finde anvendelse sammen med Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2007/64/EF af 13. november 2007 om betalingstjenester i det indre marked [1].
This Recommendation should apply in conjunction with Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market [1].
Tilsvarende bør reglerne om gennemsigtighed i betingelserne og oplysningerne vedrørende betalingstjenester finde anvendelse på basale betalingskonti.
Accordingly, rules on the transparency of conditions and on information regarding payment services should apply to basic payment accounts.
Bestemmelserne i denne henstilling bør ikke forhindre medlemsstaterne eller udbyderne af betalingstjenester i at træffe foranstaltninger begrundet i legitime hensyn som den offentlige sikkerhed og opretholdelsen af den offentlige orden i overensstemmelse med EU-lovgivningen.
The provisions of this Recommendation should not prevent Member States or payment services providers from taking measures justified on legitimate grounds of public security and public order in conformity with Union law.
Forbrugere, som har lovligt ophold i Unionen, og som ikke allerede har en betalingskonto, bør kunne oprette og anvende en basal betalingskonto i en hvilken som helst medlemsstat.
In any Member State, consumers who are legally resident in the Union and who do not hold a payment account in that Member State should be in a position to open and use a basic payment account in that Member State.
For at så mange forbrugere som muligt kan nyde godt af basale betalingskonti, bør medlemsstaterne sikre, at forbrugerne får mulighed for at få en sådan konto uanset deres finansielle situation som f.eks. arbejdsløshed eller personlig konkurs.
In order to ensure the widest possible access to basic payment accounts, Member States should ensure that consumers have access to such an account in spite of their financial circumstances, such as unemployment or personal bankruptcy.
Retten til at få adgang til at oprette og anvende en basal betalingskonto i en hvilken som helst medlemsstat bør dog indrømmes i overensstemmelse med betingelserne i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF af 26. oktober 2005 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme [2], særligt hvad angår procedurer i forbindelse med kundelegitimation.
However, the right to access a basic payment account in any Member State should be granted in conformity with the requirements set out in Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing [2], in particular with regard to customer due diligence procedures.
Denne henstilling bør ikke berøre den forpligtelse, der påhviler udbyderen af betalingstjenester til under ekstraordinære omstændigheder at opsige aftalen om betalingstjenesten i henhold til relevante EU-bestemmelser eller national lovgivning, herunder lovgivning om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme eller om forebyggelse og efterforskning af kriminalitet.
Furthermore this Recommendation should be without prejudice to the payment service provider’s obligation to terminate the basic payment account contract in exceptional circumstances under relevant Union or national legislation, such as legislation on money laundering and terrorist financing or on the prevention and investigation of crimes.
For at sikre tilgængeligheden af basale betalingskonti i forbindelse med særlige nationale forhold bør medlemsstaterne ud fra principperne om gennemsigtighed, ikke-forskelsbehandling og proportionalitet kunne udpege en, flere eller alle udbydere af betalingstjenester.
To ensure the availability of basic payment accounts in light of their specific national circumstances, Member States should be able to designate, based on the principles of transparency, non-discrimination and proportionality, one, several or all payment service providers.
Medlemsstaternes foranstaltninger på dette område bør ikke skabe konkurrenceforvridning mellem udbyderne af betalingstjenester og bør baseres på principper som gennemsigtighed, ikke-forskelsbehandling og proportionalitet.
The measures to be adopted by Member States in this respect should not create distortions of competition between payment service providers and should be based on the principles of transparency, non-discrimination and proportionality.
I denne forbindelse bør medlemsstaterne offentliggøre de rettigheder og forpligtelser, som er tillagt udbydere af basale betalingskonti.
In this context, Member States should make public the rights enjoyed by and the obligations placed on the providers that are responsible for providing basic payment accounts.
Udbyderen af betalingstjenester bør for at sikre gennemsigtighed og retfærdig behandling og for at give forbrugeren mulighed for at anfægte udbyderens beslutning orientere forbrugeren om, hvorfor denne har fået afslag på at få adgang til at oprette en basal betalingskonto.
In order to ensure transparency and fairness of treatment and in order to allow the consumer to question the payment service provider’s decision, the payment service provider should inform the consumer of the grounds and justification for his refusal of access to a basic payment account.
Adgangen til et basisudvalg af basale betalingstjenester bør garanteres i en hvilken som helst medlemsstat.
Access to a core range of essential payment services should be guaranteed in any Member State.
Tjenesteydelser, som ikke kan holdes adskilt fra en basal betalingskonto, er muligheden for at indsætte og hæve kontanter på kontoen.
Services inseparably linked to basic payment accounts should include the facility to deposit and withdraw cash into and from the account.
De bør give forbrugeren mulighed for at foretage basale betalingstransaktioner som modtagelse af indkomst eller ydelser, betaling af regninger eller afgifter og køb af varer og tjenesteydelser, herunder også via direkte debitering, pengeoverførsler og anvendelse af betalingskort.
They should enable the consumer to make essential payment transactions such as receiving income or benefits, paying bills or taxes and purchasing goods and services, including via direct debit, credit transfer and the use of a payment card.
For at sikre størst mulig finansiel integration bør sådanne tjenesteydelser gøre det muligt at foretage onlinekøb af varer og tjenesteydelser, hvis det er teknisk muligt.
In order to ensure the fullest financial inclusion possible, such services should allow the purchase of goods and services online where technically possible.
De bør også give forbrugeren mulighed for at afgive betalingsordrer via betalingsudbyderens onlinebankfaciliteter, hvis det er teknisk muligt.
They should also give the opportunity to the consumer to initiate payment orders via the payment service provider’s online banking facilities where technically possible.
Det bør dog ikke være muligt at foretage betalinger med en basal betalingskonto, hvis saldoen på kontoen derved bliver negativ.
However a basic payment account should not allow the execution of payment orders where such payment orders would result in a negative balance on the account.
Adgang til lånemuligheder bør ikke betragtes som en automatisk bestanddel af eller en ret forbundet med en basal betalingskonto.
Access to credit should not be considered as an automatic component of or a right attached to a basic payment account.
Opkræver udbyderen af betalingstjenester gebyrer hos forbrugeren for at oprette, anvende og lukke kontoen og for at anvende tjenester, som er en uadskillelig del af kontoen som defineret i denne henstilling, bør de samlede gebyrer være rimelige for forbrugeren, således at forbrugeren på grund af de særlige nationale forhold ikke forhindres i at oprette en basal betalingskonto og benytte de tjenesteydelser, der er knyttet dertil.
Where the payment service provider charges the consumer for the opening, operating and closing of the account and for using the services that are inseparably associated to it as defined in this Recommendation, the total amount charged should be reasonable for the consumer and should be such that the consumer, in the light of specific national circumstances, is not prevented from opening the basic payment account and using its associated services.
Alle yderligere gebyrer for forbrugeren i tilfælde af misligholdelse af bestemmelserne i aftalen bør også være rimelige.
All additional charges to the consumer in the event of non-compliance with any of the terms laid down in the contract should also be reasonable.
For at sikre konsekvens og effektivitet i gennemførelsen af princippet om et rimeligt gebyr bør medlemsstaterne fastlægge, hvad der skal forstås ved et rimeligt gebyr på grundlag af de vejledende kriterier, som er indeholdt i denne henstilling, og som kan betragtes som et samlet hele.
In order to ensure consistency and efficiency in the implementation of the principle of a reasonable charge, Member States should establish what constitutes a reasonable charge on the basis of the indicative criteria laid down in this Recommendation, which may be considered together.
Foranstaltninger, som skal gøre forbrugerne mere bevidste om tilgængeligheden af basale betalingskonti, er også nødvendige for at fremme den finansielle integration.
Measures to enhance consumers’ awareness of the availability of basic payment accounts are also necessary in order to promote financial inclusion.
Medlemsstaterne og udbyderne af betalingstjenester bør derfor give forbrugerne generelle, klare og forståelige oplysninger om hovedelementerne i sådanne konti og anvendelsen af dem samt om de praktiske skridt, som forbrugeren bør tage, når denne ønsker at udøve sin ret til at oprette en basal betalingskonto.
General, clear and comprehensible information should therefore be provided to consumers by Member States as well as by payment service providers on the main features and conditions of the use of such accounts as well as on the practical steps that the consumer should follow in exercising the right to open a basic payment account.
Forbrugeren bør også oplyses om, at køb af yderligere tjenester ikke er en forudsætning for at få adgang til at oprette og anvende en basal betalingskonto.
The consumer should also be informed that the purchase of additional services is not compulsory to access a basic payment account.
Overholdelse af bestemmelserne i denne henstilling kræver behandling af forbrugernes personoplysninger.
Compliance with the provisions laid down in this Recommendation requires the processing of consumers’ personal data.
Behandlingen af personoplysninger er reguleret af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 95/46/EF af 24. oktober 1995 om beskyttelse af fysiske personer i forbindelse med behandling af personoplysninger og om fri udveksling af sådanne oplysninger [3], navnlig artikel 6, 7, 10, 11, 12 og 17, for at sikre rimelig og lovlig behandling og overholdelse af den fundamentale ret til beskyttelse af personoplysninger, især med hensyn til det generelle princip om nødvendighed og proportionalitet, den registreredes ret til indsigt i sine egne oplysninger, berigtigelse og sletning eller blokering af urigtige oplysninger samt artikel 28 om uafhængige offentlige databeskyttelsesmyndigheders kontrol med overholdelsen af direktiv 95/46/EF.
Such processing is governed by Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data [3], notably its Articles 6, 7, 10, 11, 12 and 17 so as to ensure the fair and lawful processing and the respect of the fundamental right to protection of personal data, in particular with regard to the general requirements of necessity and proportionality, the data subject’s right of access to his own data, the rectification and erasure or blocking of inaccurate data, and its Article 28 regarding the monitoring of compliance with Directive 95/46/EC by independent public data protection authorities.
Forbrugerne bør have adgang til effektive udenretslige klageprocedurer til bilæggelse af tvister, der opstår i forbindelse med principperne i denne henstilling.
Consumers should have access to effective out-of-court complaint and redress procedures for the settlement of disputes arising from the principles set out in this Recommendation.
Der kan anvendes eksisterende organer og ordninger, f.eks. de organer og ordninger, som har til formål at bilægge tvister vedrørende rettigheder og forpligtelser som omhandlet i direktiv 2007/64/EF.
Existing bodies and schemes, for instance those existing for the settlement of disputes concerning rights and obligations arising under Directive 2007/64/EC, may be used.
Gennemførelsen af principperne i denne henstilling bør effektiviseres ved hjælp af tilsyn på nationalt plan.
The implementation of the principles laid down in this Recommendation should be reinforced through supervisory review at the national level.
De kompetente myndigheder bør have beføjelse til at udføre deres overvågningsopgaver effektivt.
Competent authorities should be empowered to fulfil their monitoring duties efficiently.
Medlemsstaterne bør råde over pålidelige årlige statistikker med som minimum antallet af oprettede basale betalingskonti, antallet af afslag på oprettelse af og opsigelser af basale betalingskonti og de gebyrer, som er knyttet til basale betalingskonti.
Member States should have reliable annual statistics at least on the number of basic payment accounts opened, the number of refusals and terminations of basic payment accounts and the charges associated to basic payment accounts.
Til dette formål opfordres medlemsstaterne til at anvende alle relevante informationskilder.
To this end, Member States are invited to use any relevant sources of information.
De bør hvert år indberette disse oplysninger til Kommissionen og første gang senest den 1. juli 2012.
They should communicate this information to the Commission on an annual basis and for the first time by 1 July 2012 at the latest.