natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Frem til løbetidens udløb indgår renten på tidsindskud sammen med det garanterede minimumsafkast på tidsindskuddet med den indbyggede derivataftale.
Until the day of maturity, the rate on the deposit with agreed maturity is captured as well as the guaranteed minimum return on the deposit containing the embedded derivative.
Først ved løbetidens udløb afspejler MFI-rentesatserne på udestående forretninger den rente, der er tilskrevet kontoen af rapporteringsenheden.
Only at maturity do the MFI interest rates on outstanding amounts reflect the AAR that is paid by the reporting agent.
Indlån med en løbetid på over to år, som defineret i del 2 af bilag II til forordning (EF) nr. 25/2009 (ECB/2008/32), kan indeholde pensionsopsparingskonti.
Deposits with a maturity of over two years as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) may contain pension savings accounts.
Hovedparten af indlån på pensionsopsparingskonti kan placeres i værdipapirer, og forrentningen af kontiene er således afhængig af afkastet på de underliggende værdipapirer.
The main part of pension savings accounts may be placed in securities and the interest rate on the accounts then depends on the yield of the underlying securities.
Den resterende del af indlån på pensionsopsparingskonti kan holdes kontant, og renten til denne del af indlånet fastsættes af kreditinstituttet eller anden institution på samme måde som renten på andre indlånskonti.
The remaining part of pension savings accounts may be held in cash and the interest rate determined by the credit or other institution in the same way as for other deposits.
På tidspunktet for indskuddet på en pensionsopsparingskonto er husholdningens samlede afkast af kontoen ukendt og kan også være negativt.
At the time when the deposit is placed, the total return to the household from the pension savings account is not known and may also be negative.
Endvidere er der på tidspunktet for indskuddet aftalt en forrentning mellem husholdningen og kreditinstituttet eller anden institution, som kun gælder for indskuddet og ikke for den del, der placeres i værdipapirer.
In addition, at the time the deposit is placed, an interest rate is agreed between the household and the credit or other institution which applies only to the deposit part; this does not apply to the part invested in securities.
Følgelig omfatter MFI-rentestatistikken kun den del af indlånet, der ikke er placeret i værdipapirer.
Hence, only the deposit part that is not invested in securities is covered by MFI interest rate statistics.
Den annualiserede, aftalte rentesats, der indberettes for nye forretninger, er den rentesats, der på indlånstidspunktet er aftalt mellem husholdningen og rapporteringsenheden for den del af indlånet, der ikke er placeret i værdipapirer.
The AAR on new business that is reported is the rate agreed between the household and the reporting agent for the deposit part at the time the deposit is placed.
Den annualiserede, aftalte rentesats for udestående forretninger er den rentesats, som rapporteringsenheden anvender på den del af pensionsopsparingskontiene, der ikke er placeret i værdipapirer, på tidspunktet for beregning af MFI-rentesatserne.
The AAR on outstanding amounts is the rate applied by the reporting agent to the deposit part of the pension savings accounts at the time of calculation of the MFI interest rate.
Boligopsparingskonti er langfristede opsparingsordninger, der kan være lavt forrentede, men som efter en bestemt opsparingsperiode giver husholdningen eller det ikke-finansielle selskab ret til et udlån til boligkøb til favørrente.
Saving plans for housing loans are long-term saving schemes that may provide a low return but, after a certain period of saving, give the household or non-financial corporation the right to a housing loan at a discounted rate.
I overensstemmelse med del 2 i bilag II til forordning (EF) nr. 25/2009 (ECB/2008/32) klassificeres disse opsparingskonti under tidsindskud med en løbetid på over to år, så længe de har karakter af indlånskonti.
Following Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), these savings plans are classified under deposits with agreed maturity over two years as long as they are used as a deposit.
Så snart de overgår til at blive udlånskonti, klassificeres de som udlån til husholdningerne til boligkøb.
As soon as they are transformed into a loan, they are classified as loans to households for house purchases.
Rapporteringsenhederne indberetter de rentesatser, der er aftalt på tidspunktet for det første indskud, som rentesatser på nye indlånsforretninger.
Reporting agents report as new deposit business the interest rate that is agreed at the time the initial deposit is placed.
Det hertil svarende beløbsomfang af nye forretninger er det beløb, der er blevet indskudt.
The corresponding amount of new business is the amount of money that has been placed.
Væksten over tiden i det indskudte beløb indgår kun i de udestående forretninger.
The increase of this amount on the deposit over time is only covered by the outstanding amounts.
På det tidspunkt, hvor indlånet ændres til et udlån, registreres dette udlån under nye udlånsforretninger.
At the time when the deposit is transformed into a loan, this new loan is recorded as new lending business.
Udlånsrentesatsen er den favørrentesats, rapporteringsenheden tilbyder.
The interest rate is the discounted rate that is being offered by the reporting agent.
Vægten udgøres af det samlede lånebeløb, der er bevilget husholdningen eller det ikke-finansielle selskab.
The weight is the total amount of the loan that is being granted to the household or non-financial corporation.
I henhold til del 2 i bilag II til forordning (EF) nr. 25/2009 (ECB/2008/32) klassificeres indskud i overensstemmelse med den franske boligspareordning »plan d'épargne-logement« (PEL) som et tidsindskud med en løbetid på over to år.
In line with Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), deposits placed according to the French regulated housing plan ‘plan d'épargne-logement’ (PEL) are classified as deposits with an agreed maturity of over two years.
Staten fastsætter vilkårene for disse PEL og fastsætter rentesatsen, som er uændret i hele indlånets løbetid, dvs. hver »generation« af PEL forrentes med den samme rentesats.
The government regulates the conditions governing these PELs and fixes the interest rate, which remains unchanged over the entire maturity of the deposit, i.e. each ‘generation’ of PELs has the same interest rate attached to it.
PEL er indskud, som først kan hæves efter fire år, og hvor kunden hvert år skal indskyde et minimumsbeløb, som er fastlagt i ordningen, men har adgang til at forøge indskuddet når som helst, mens ordningen løber.
PELs are held for at least four years and each year the customer deposits a minimal pre-fixed amount but is allowed to increase the payments at any time during the course of the scheme.
Rapporteringsenhederne indberetter det oprindelige indskud ved åbningen af en PEL under nye forretninger.
Reporting agents report as new business the initial deposit at the opening of a new PEL.
Det beløb, der oprindeligt indskydes på en PEL, kan være meget beskedent, og følgelig er også den vægt, der tildeles renten på det nyetablerede mellemværende, relativt lille.
The amount of money that is initially placed on the PEL may be very low, which means that the weight attached to the new business rate will also be relatively low.
Ved denne metode sikres det, at rentesatsen på nye forretninger altid afspejler vilkårene for den løbende generation af PEL.
This approach ensures that the new business rate always reflects the conditions governing the current generation of PELs.
Ændringer i rentesatsen for nye PEL afspejles i rentesatsen for nye forretninger.
Changes in the interest rate applied to the new PELs are reflected in the new business rate.
Forbrugernes omlægning af deres portefølje fra et langfristet indlån til en eksisterende PEL afspejles ikke i rentesatsen på nye forretninger, men alene i rentesatsen på udestående forretninger.
The reaction of consumers in terms of a portfolio shift from other long-term deposits to pre-existing PELs is not reflected in the new business rates but only in the rates on outstanding amounts.
Ved fireårsperiodens udløb kan kunden enten anmode om et udlån til favørrente eller forny kontrakten.
At the end of the period of four years, the customer may either ask for a loan at a discounted rate or renew the contract.
Da kontraktfornyelsen sker automatisk og uden kundens aktive medvirken, og da vilkår og betingelser for kontrakten — inklusive forrentningen — ikke genforhandles, betragtes denne fornyelse, i overensstemmelse med afsnit 21, ikke som en ny forretning.
Since this renewal of the PEL is carried out automatically without any active involvement of the customer, and since the terms and conditions of the contract including the interest rate are not renegotiated, in line with paragraph 21 this renewal is not considered as new business.
Ved kontraktens fornyelse har kunden adgang til at foretage yderligere indskud, forudsat at det udestående beløb ikke overstiger et bestemt loft, og forudsat at kontrakten ikke overskrider den fastsatte maksimale løbetidsgrænse.
On renewing the contract, the customer is allowed to make additional deposits, provided that the outstanding amount does not exceed a defined ceiling and the contract does not exceed a defined maximum years of maturity.
Hvis beløbsloftet eller løbetidsgrænsen er nået, indefryses kontrakten.
If the ceiling or maximum maturity are reached, the contract is frozen.
I så tilfælde bevarer husholdningen eller det ikke-finansielle selskab låneretten og opnår stadig en rente i overensstemmelse med de betingelser, der var gældende ved åbningen af PEL — forudsat, at pengene forbliver i bankens bøger.
The household or non-financial corporation keeps the borrowing rights and is still granted interest following the conditions prevailing at the time of opening of the PEL as long as the money is left in the bank's book.
Staten tildeler PEL et subsidie i form af en tillægsrente til den rente, kreditinstituttet eller anden institution tilbyder.
The government grants a subsidy in terms of an interest payment on top of the interest rate offered by the credit or other institution.
I overensstemmelse med afsnit 6 er det kun den del af renten, der tilbydes af kreditinstituttet eller anden institution, der indgår i MFI-rentestatistikken.
In line with paragraph 6, only that part of the interest payment offered by the credit or other institution is captured in MFI interest rate statistics.
Der bortses fra statssubsidiet, som betales gennem, men ikke af kreditinstituttet eller anden institution.
The government subsidy, which is paid through but not by the credit or other institution, is ignored.
NCB'er kan undtage forbrugerkredit og udlån til husholdningerne til boligkøb ydet af non-profit institutioner rettet mod husholdningerne.
NCBs may grant derogations for consumer credit and loans to households for house purchase vis-à-vis non-profit institutions serving households.
og S.15 tilsammen, som defineret i det Europæiske Nationalregnskabssystem (ENS) 1995, som indeholdt i bilag A til Rådets forordning (EF) nr. 2223/96 af 25. juni 1996 om det europæiske national- og regionalregnskabssystem i Det Europæiske Fællesskab, EFT L 310 af 30.11.1996, s. 1.
14 and S. 15 combined, as defined in the European System of Accounts (ESA) 1995, contained in Annex A to Council Regulation (EC) No 2223/96 of 25 June 1996 on the European system of national and regional accounts in the Community, OJ L 310, 30.11.1996, p. 1.
som defineret i ENS 1995.
11 as defined in the ESA 1995.
Hvor det antages, at estimatet for stikprøvens gennemsnitsrente er identisk med estimatet for den vejede gennemsnitsrente i hele den potentielle rapporteringspopulation, kræves der ikke beregnet opregningsfaktorer (f.eks. fordi alle forretninger i det pågældende instrument er foretaget af de institutioner, der indgår i stikprøven).
No expansion factors are required for the weighted average interest rates if the estimate from the sample is considered to equal the estimate for the entire potential reporting population (e.g. because all business in the instrument concerned is done by the sampled institutions).
Instrumentkategorier for rentesatser på udestående forretninger
Instrument categories for interest rates on outstanding amounts
Der indberettes månedligt en AAR eller NDER for hver af de kategorier, der fremgår af tabel 1.
An AAR or NDER is reported on a monthly basis for each of the categories included in Table 1.
Oprindelig løbetid, opsigelsesvarsel, oprindelig rentefikseringsperiode
Original maturity, period of notice, initial period of interest rate fixation
Udestående beløb indikator
Outstanding amount indicator
Indberetningsforpligtelse
Reporting obligation
Indlån i EUR
Deposits in EUR
Fra husholdninger
From households
Op til 2 år
Up to 2 years
Fra ikke-finansielle selskaber
From non-financial corporations
Udlån i EUR
Loans in EUR
Til boligkøb
For house purchases
Over 1 og op til 5 år
Over 1 and up to 5 years
Til forbrug og andre formål
For consumption and other purposes
Instrumentkategorier for rentesatser på nye forretninger
Instrument categories for interest rates on new business
Der indberettes månedligt en AAR eller NDER for kategorierne i tabel 2, 3, 4 og 5.
An AAR or NDER is reported on a monthly basis for the categories included in Tables 2, 3, 4 and 5.
Indberetningen af AAR ledsages af det tilknyttede forretningsbeløb, hvis det i tabellerne er markeret med ordet »beløb«.
The reporting of the AAR is accompanied by the related business amount if indicated in the tables by the word ‘amount’.
Kategorierne i tabel 2 (bortset fra indikatorerne 33 til 35), 3 og 5 udelukker gensidigt hinanden inden for hver tabel.
Categories within Tables 2 (except indicators 33 to 35), 3 and 5 are mutually exclusive within each table.
Derfor indberettes et udlån, som er indberettet under en indikator i tabel 2 (bortset fra indikatorerne 33 til 35) og/eller i tabel 3 og/eller i tabel 5, ikke igen under nogen anden indikator i den samme tabel, bortset fra udlån, som er indberettet under indikatorerne 33 til 35, som også skal indberettes under indikatorerne 20 til 22.
Therefore, a loan reported under any indicator in Table 2 (except indicators 33 to 35) and/or in Table 3 and/or Table 5 is not reported again under any other indicator in the same table, except for loans reported in indicators 33 to 35, which are also to be reported under indicators 20 to 22.
Alle udlån, som er indberettet under en kategori i tabel 3, skal også forekomme i den tilsvarende kategori i tabel 2.
All loans reported under any category in Table 3 must also appear in the corresponding category of Table 2.
Hvad angår indikatorerne i tabel 4, er disse underindikatorer til tabel 2, og, hvis de er sikrede, til tabel 3. Følgelig skal alle udlån, som indberettes under tabel 4 også forekomme i henholdsvis tabel 2 eller 3.
As for indicators in Table 4, these are sub-indicators of Table 2, and, if secured, of Table 3; therefore any loan reported under Table 4 must also appear in Table 2 or 3 as appropriate.
Tabel 5 vedrører kun APRC.
Table 5 refers only to APRC.
Udlån, som registreres i tabel 5, skal også registreres i henholdsvis tabel 2, 3 og 4 under anvendelse af de forskellige metoder til indberetning af APRC, som fremgår af afsnit 9.
Loans recorded in Table 5 are also be recorded in Tables 2, 3 and 4 as appropriate, taking into account the different methodology of APRC as contained in paragraph 9.
Begrebet nye forretninger udvides til at omfatte hele balancen, dvs. udestående forretninger for så vidt angår indlån på anfordring, indlån med opsigelsesvarsel, revolverende lån, overtræk og forlænget kredit på kreditkort, dvs. indikatorerne 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 og 36.
The concept of new business is extended to the whole stock, i.e. to outstanding amounts in the case of overnight deposit, deposits redeemable at notice, revolving loans and overdrafts and extended credit card debt, i.e. indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32, 36.
Nye forretninger indikator
New business indicator
Indlån på anfordring
Overnight
Op til 1 års løbetid
Up to 1 year maturity
AAR, beløb
AAR, amount
Over 1 og op til 2 års løbetid
Over 1 and up to 2 years maturity
Over 2 års løbetid
Over 2 years maturity
Indlån med opsigelsesvarsel [1]
Redeemable at notice [1]
Op til 3 måneders opsigelsesvarsel
Up to 3 months notice
Over 3 måneders opsigelsesvarsel
Over 3 months notice
Revolverende lån og overtræk
Revolving loans and overdrafts
Forlænget kredit på kreditkort
Extended credit card debt
Forbrugerkredit
For consumption
Variabel rente med op til 1 års oprindelig rentefiksering
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation
Over 1 og op til 5 års oprindelig rentefiksering
Over 1 and up to 5 years period of initial rate fixation
Over 5 års oprindelig rentefiksering
Over 5 years period of initial rate fixation
Over 5 og op til 10 års oprindelig rentefiksering
Over 5 and up to 10 years period of initial rate fixation
Over 10 års oprindelig rentefiksering
Over 10 years period of initial rate fixation
Til andre formål
For other purposes
Til andre formål, heraf:: Personligt ejede virksomheder
For other purposes, of which: Sole proprietors
Udlån op til 0,25 mio. EUR
Loans up to an amount of EUR 0,25 mn
Variabel rente med op til 3 måneders oprindelig rentefiksering
Floating rate and up to 3 months period of initial rate fixation
Over 3 måneder og op til 1 års oprindelig rentefiksering
Over 3 months and up to 1 year period of initial rate fixation
Over 1 og op til 3 års oprindelig rentefiksering
Over 1 and up to 3 year period of initial rate fixation
Over 3 og op til 5 års oprindelig rentefiksering
Over 3 and up to 5 years period of initial rate fixation
Udlån over 0,25 mio. og op til 1 mio. EUR
Loans over an amount of EUR 0,25 mn and up to EUR 1 mn
Over 1 og op til 3 års oprindelig rentefiksering
Over 1 and up to 3 years period of initial rate fixation
Udlån på over 1 mio. EUR
Loans over an amount of EUR 1 mn
Over 3 måneder og op til 1 års oprindelig rentefiksering
Over 3 month and up to 1 year period of initial rate fixation
Nye forretninger, for hvilke der er stillet sikkerhed og/eller garantier
New business loans with collateral and/or guarantees
Nye forretninger til ikke-finansielle selskaber med en oprindelig rentefikseringsperiode på op til 1 år og en oprindelig løbetid på over 1 år
New business loans to non-financial corporations with period of initial rate fixation below 1 year and original maturity over 1 year
Alle udlån/udlån, for hvilke der er stillet sikkerhed/garantier opdelt efter oprindelig løbetid
All loans/collateralised/guaranteed loans by original maturity
Variabel rente med op til 1 års oprindelig rentefiksering og med en oprindelig løbetid på over 1 år
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation, with original maturity over 1 year
Variabel rente med op til 1 års oprindelig rentefiksering og med en oprindelig løbetid på over 1 år, kun udlån, for hvilke der er stillet sikkerhed/garantier
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation, with original maturity over 1 year, only collateralised/guaranteed loans
Nye forretninger til husholdninger
New business loans to households
Alle udlån
All loans
Til boligkøb
For house purchase
I denne instrumentkategori slås husholdninger og ikke-finansielle selskaber sammen og allokeres til husholdningssektoren.
For this instrument category, households and non-financial corporations are merged and allocated to the household sector.
OVERGANGSBESTEMMELSER VED ANVENDELSE AF FORORDNINGEN
TRANSITIONAL PROVISIONS
Indtil udgangen af referencemåneden december 2010 affattes afsnit 10 i bilag I som følger:
Until and including the reference month of December 2010, paragraph 10 of Annex I reads as follows:
»Den nationale stikprøve er som minimum så stor, at:
“The minimum national sample size is such that:
den maksimale tilfældige fejl for rentesatser på nye forretninger i gennemsnit for alle instrumentkategorier ikke overstiger 10 basispoint på et 90 pct. konfidensniveau; eller
the maximum random error for interest rates on new business on average over all instrument categories does not exceed 10 basis points at a confidence level of 90 %; or
den omfatter mindst 30 % af den residente potentielle rapporteringspopulation. Såfremt 30 % af den residente potentielle rapporteringspopulation udgør mere end 100 rapporteringsenheder, kan stikprøvens minimum dog begrænses til 100 rapporteringsenheder; eller
it covers at least 30 % of the resident potential reporting population; where 30 % of the resident potential reporting population is greater than 100, the minimum national sample size may nevertheless be limited to 100 reporting agents; or
rapporteringsenhederne i stikprøven for det enkelte land dækker mindst 75 % af balancerne på indlån i euro og mindst 75 % af balancerne på udlån i euro til husholdninger og ikke-finansielle selskaber, som er residente i de deltagende medlemslande.«
the reporting agents in the national sample cover at least 75 % of the stock of euro-denominated deposits received from and at least 75 % of the stock of euro-denominated loans granted to households and non-financial corporations resident in the participating Member States.”
Indtil udgangen af referencemåneden december 2010 affattes afsnit 61 i bilag II som følger:
Until and including the reference month of December 2010, paragraph 61 of Annex II reads as follows:
»NCB′erne kan indrømme undtagelser for så vidt angår indberetning af både de renter, der anvendes på udlån til ikke-finansielle selskaber og beløbsomfanget heraf, for hvilke der er stillet sikkerhed eller garantier, dvs. indikatorerne 62 til 85, hvis:
“NCBs may grant derogations in respect of the reporting of both interest rates applied to and business volumes of collateralised or guaranteed loans to non-financial corporations, indicators 62 to 85, if:
det samlede nationale beløbsomfang i den tilsvarende post (indikatorerne 37 til 54), som omfatter alle udlån for den pågældende udlånsstørrelse og oprindelige rentefikseringsperiode, udgør mindre end 10 % af det samlede nationale beløbsomfang for så vidt angår den samme størrelseskategori og mindre end 2 % af beløbsomfanget for så vidt angår den samme størrelseskategori og samme oprindelige rentefikseringsperiode i euroområdet; eller
the national aggregate business volume of the corresponding item (indicators 37 to 54) covering all loans represents less than 10 % of the national aggregate business volumes of the sum of all loans in the same size category and less than 2 % of the business volumes for the same size of loan and initial period of fixation category at euro area level; or
det samlede nationale beløbsomfang for den tilsvarende post, som omfatter alle udlån (sikrede såvel som usikrede) i den tilsvarende udlånsstørrelse og oprindelige rentefikseringsperiode i forhold til indikatorerne i tabellen nedenfor (tidligere nye forretningsindikatorer 24 til 29 i tabel 2 i tillæg 2 til bilag II) er mindre end 100 millioner EUR i december 2008.
the national aggregate business volume of the corresponding item covering all (secured and unsecured) loans for the corresponding size of loan and initial period of fixation category in relation to the indicators in the table below (former new business (NB) indicators 24 to 29 in Table 2 of Appendix 2 to Annex II) is lower than EUR 100 million in December 2008.
Tidligere NF-indikator
Former new business indicator
Udlån op til [3] 1 mio. EUR
Loans up to [3] an amount of EUR 1 million
Variabel rente med op til 1 års oprindelig rentefiksering
Floating rate and up to 1 year initial rate fixation
Over 1 og op til 5 års oprindelig rentefiksering
Over 1 and up to 5 years initial rate fixation
Over 5 års oprindelig rentefiksering
Over 5 years initial rate fixation
Udlån på over 1 mio. EUR
Loans over an amount of EUR 1 million
Såfremt der indrømmes undtagelser, skal ovennævnte tærskelværdier kontrolleres en gang årligt.««
If derogations are granted, the abovementioned thresholds are to be checked on an annual basis.” ’