natgillin/translations-raw huggingface dataset:
mener, at adfærdskodeksen og det standardiserede europæiske informationsblad er vigtige, men utilstrækkelige instrumenter til beskyttelse af de økonomiske interesser, som borgere har, der flytter mellem medlemsstaterne, og som sandsynligvis erhverver ejendom i andre medlemsstater; tilskynder Kommissionen til at foretage en evaluering af de eventuelle fremskridt og at overveje at gøre adfærdskodeksen, som for øjeblikket er frivillig, obligatorisk, hvis der i den nærmeste fremtid ikke er tegn på, at kodeksen overholdes;
Considers the Code of Conduct and the ESIS to be important yet insufficient instruments for the protecting the economic interests of citizens moving between Member States and likely to acquire property in other Member States; encourages the Commission to assess progress and consider making the Code of Conduct, which is currently voluntary, mandatory if early compliance is not forthcoming;
mener, at indførelsen af et fælles, åbent og kompatibelt finansieringsmarked har førsteprioritet, idet det vil øge effektiviteten, gøre international diversificering af kreditrisikoen mulig, optimere finansieringsbetingelserne og kapitalallokeringen og mindske låneomkostningerne; anerkender betydningen af og potentialet for integrering af markedsbaserede initiativer på dette område;
Considers that the development of a single, open and compatible funding market is a first priority as it will boost efficiency, allow international diversification of credit risk, optimise funding conditions and capital allocation, and reduce borrowing costs; recognises the importance of and the potential for integrating market-led initiatives in this area;
fremhæver, at etableringen af et fælles sekundært realkreditmarked kun kan gennemføres ved en gradvis tilnærmelse mellem de nationale aftaleregler;
Points out that the creation of a single secondary market for mortgages can not be achieved without a gradual convergence of national contract rules;
glæder sig over nedsættelsen af ekspertgruppen om realkreditfinansiering og kræver, at der foretages en dybtgående analyse af forskelle i national regulerings- og retspraksis, som indvirker på realkreditprodukter;
Welcomes the setting up of the Mortgage Funding Expert Group and calls for an in-depth analysis of variations in national regulatory and legal practices affecting mortgages;
mener, at bestemmelserne i kapitalkravsdirektivet om sikrede obligationer og værdipapirer med sikkerhed i fast ejendom giver betydelige finansieringsmuligheder;
Considers that provisions in the Capital Requirements Directive on covered bonds and mortgage-backed securities offer important funding options;
foreslår, at Kommissionen overvejer, hvordan man bedst opretter en central database for oplysninger om de forskellige nationale realkreditmarkeder og transnationale puljer for sikkerhedsstillelse (herunder kreditrisikoanalyse, tab som følge af misligholdelse og førtidig indfrielse), som ville sætte investorer i stand til at foretage en passende evaluering og vurdering af realkreditpuljer;
Suggests that the Commission consider how best to create a central database as a depositary of information about the different national mortgage markets and transnational pools of mortgage securities (such as default probabilities, losses from default and prepayments), which would enable investors to evaluate and price adequately mortgage pools;
foreslår, at en række standardiserede pakker af europæiske realkreditprodukter kunne blive handlet på kapitalmarkederne med kreditvurderinger svarende til deres karakteristika og dermed fremme sekundære markeder i værdipapirbaserede realkreditprodukter;
Suggests that a range of standardised packages of European mortgages could be traded on the capital markets with credit ratings according to their characteristics, thereby enhancing secondary markets in securitised mortgages;
opfordrer Kommissionen til at tage hensyn til det voksende marked for realkredit, som følger sharialovgivningen, og sikre, at lovgivningen ikke er i modstrid med reglerne på dette marked;
Calls on the Commission to consider the growing market of mortgages compliant with sharia law and to ensure that any legislation does not exclude the requirements of that market;
erkender den vigtige betydning af realkreditforsikring for at mindske långiveres risikoeksponering og give adgang for et bredere spektrum af låntagere;
Recognises the important role of mortgage insurance in reducing the risk exposure of lenders and allowing access for a wider range of borrowers;
opfordrer Kommissionen til at undersøge de hindringer, som begrænser långiveres ret til fri udveksling af tjenesteydelser eller fri etableringsret i andre medlemsstater, og om bestemmelsen om "almenvellet" anvendes til at begrænse grænseoverskridende aktiviteter;
Calls on the Commission to investigate barriers which impede lenders' rights to free provision of services or freedom of establishment in other Member States and whether the 'general good' clause is being used to discourage cross-border activity;
støtter Kommissionens indsats for at lette grænseoverskridende fusioner og overtagelser inden for finansielle tjenesteydelser, samtidig med at det sikres, at distributionsnettene tager hensyn til regionale forhold og mindre markeder, men bemærker, at grænseoverskridende fusioner og overtagelser ikke alene vil fremme en integrering af markedet på dette område;
Supports Commission action to facilitate cross-border mergers and acquisitions in financial services, while ensuring that distribution networks take into account the requirements of regional situations and smaller markets, but notes that cross-border mergers and acquisitions alone will not promote integration of the market in this area;
mener, at åbningen af realkreditmarkedet for ikke-kreditinstutter med en tilsvarende tilsynsordning vil øge konkurrencen og produktudvalget;
Considers that opening up the mortgage credit market to non-credit institutions, with an equivalent supervisory regime, will increase competition and the range of products;
anerkender den positive rolle, som kreditformidlere, som f.eks. realkreditmæglere, kan spille for at hjælpe kunder med at få adgang til konkurrencedygtig realkredit fra inden- og udenlandske långivere, og bifalder Kommissionens tilsagn om at gennemføre en høring om en passende reguleringsordning af disse operatører;
Recognises the beneficial role that credit intermediaries, such as mortgage brokers, can play in helping customers access competitive mortgage credit from domestic and non-domestic lenders and supports the Commission's commitment to consult on an appropriate regulatory environment for such operators;
opfordrer Kommissionen til at undersøge hindringerne for at overføre lån over grænserne og yderligere at undersøge muligheden for Eurorealkredit som et instrument til sikkerhedsstillelse med nærmere angivelse af:
Calls on the Commission to investigate impediments to the transfer of loans across borders, and to explore further the potential of the Euromortgage as a collateral instrument, including consideration of:
de garantier, som bør gælde ved oprettelse og anvendelse, især i forbindelse med kontrollen med sikkerhedsstillelse, offentlig adgang til pantebrevene og retsvirkning over for tredjemand
the accompanying guarantees necessary for its set up and use, particularly as regards verifying the collateral, public access to the deeds and effects vis-à-vis third parties;
den status, som den opnår i forhold til anden sikkerhedsstillelse i jord
the status that it would be given in relation to other charges secured on land;
forholdet mellem lånet og sikkerhedsstillelse
the link between the credit and the collateral; and
de retlige konsekvenser af et helt eller delvist ophør af sikkerheden, en ændring af beregningsgrundlaget eller dets overdragelse, enten i forhold til kreditorer og tredjemand;
the legal consequences of a partial or full discharge of the guaranteed credit, a change in its assessment basis or its transfer, whether vis-à-vis creditors or third parties;
mener, at et sådant forslag bør være ledsaget af en konsekvensanalyse af de retlige aspekter og omhyggelige undersøgelser af komparativ ret og de økonomiske og sociale aspekter i overensstemmelse med den tilgang, der fremgår af den vejledning om konsekvensanalyser, som Rådet (konkurrenceevne) vedtog den 29. maj 2006;
Considers that any proposals to this effect should, if necessary, be accompanied by an impact assessment, including legal aspects, with detailed studies of comparative law, as well as economic and social aspects in line with the approach advocated under the guide to impact assessment approved by the Competitiveness Council on 29 May 2006;
mener, at långivere vil mere tilbøjelige til at komme ind på et marked, hvis de nationale bestemmelser giver dem mulighed for at tilbyde betingelser for førtidig indfrielse til en pris, som svarer til udgifterne, eller for at ændre rentesatserne i overensstemmelse med markedsforholdene og risikoen, og at begrænsningerne med hensyn til disse aspekter sandsynligvis vil svække udviklingen af markedet med hensyn til finansiering, nye produkter og långivning til låntagere med en højere risiko;
Considers that lenders are more likely to enter a market if national rules allow them to offer early repayment terms at a price proportionate to costs or to vary interest rates in line with market conditions and risk and that restrictions in these aspects are likely to impair the development of the market in terms of funding, new products and lending to higher-risk borrowers;
mener, at en EU-standard, som definerer omfanget og beregningen af den årlige procentsats, bør omfatte alle gebyrer, som skal opkræves af långiveren, og sikre deres sammenlignelighed med produkter, som tilbydes i andre medlemsstater, med den samme løbetid; mener imidlertid, at låntagere på forhånd også bør informeres om alle gebyr i forbindelse med transaktionen og låntagerens retlige forpligtelser, herunder udgifter opkrævet af tredje part, som f.eks. advokatsalær, tingbogsgebyrer og administrationsgebyrer og vurderingsomkostningerne og i de tilfælde, hvor disse oplysninger ikke er offentligt tilgængelige, et skøn over de anslåede omkostninger;
Considers that an EU standard, defining the scope and method of calculating the annual percentage rates charged, should combine all charges to be levied by the lender and should ensure comparability among products with the same maturity offered in other Member States; believes that borrowers should also be informed in advance of any other charges related to the transaction and the borrower's legal obligations, including items levied by third parties such as legal fees, registration and administration fees and the costs of any valuations, or estimates of such costs if a precise figure is not available;
går ud fra, at långiverne - ud over oplysninger om de årlige omkostninger i procent - forelægger oplysninger om andre former for gebyrer eller omkostninger, som der kunne blive tale om, f.eks. omkostninger i forbindelse med behandlingen af en ansøgning, garantiprovision, indfrielsesgebyrer ved hel eller delvis førtidig indfrielse;
Believes that in addition to providing exact information on the annual percentage rate, the lender must provide information on any other types of charges or costs likely to arise from its activities, for example the expenses incurred in examining applications, commitment fees, penalties for early full or part repayment;
erkender internettets potentiale som markedsføringsinstrument for realkredit og henstiller til, at Kommissionen undersøger dette yderligere;
Recognises the potential of the Internet as a means for mortgage credit marketing, and recommends that the Commission study this further;
opfordrer indtrængende Kommissionen til at undersøge de retlige og reguleringsmæssige hindringer for en markedsbaseret udvikling af et fælleseuropæisk finansieringsmarked for realkredit;
Urges the Commission to examine legal and regulatory barriers hindering a market-led development of a pan-European funding market for mortgage credit;
anmoder Kommissionen om at præcisere anvendelsesområdet for sine fremtidige forslag og at begrænse dem til boliglån og de tilhørende garantier (sikkerhedsstillelse for fast ejendom) for at undgå enhver overlapning med det ændrede forslag om forbrugerkreditaftaler ( KOM(2005)0483 );
Calls on the Commission to define the scope of its future proposals and to restrict it to mortgage contracts and their guarantees (fixed charges on real estate), so as to avoid any overlapping with COM(2005)0483 ;
opfordrer Kommissionen til at træffe foranstaltninger for at sikre et velfungerende sekundært realkreditmarked og indføre en retlig ramme for at gennemføre effektive porteføljetransaktioner, navnlig ved at præcisere i hvilket omfang de nuværende retlige refinanseringsinstrumenter ikke gør det muligt at nå dette mål, og ved at tage hensyn til forskellige retlige traditioner og forskellige modeller for tinglig sikkerhed;
Calls on the Commission to take steps to ensure the smooth running of the secondary mortgage market and establish a legal framework for conducting effective portfolio trading, in particular by identifying the factors preventing the available legal refinancing facilities from meeting the desired objective and allowing for the differing legal traditions and the different models for collateral security in land;
understreger betydningen af omfattende og pålidelige databaser over kunder og opfordrer indtrængende Kommissionen til at fremme udviklingen af redskaber til en overgang til et ensartet format i alle medlemsstater;
Stresses the importance of comprehensive and reliable client credit databases and urges the Commission to promote the development of a process of transition to a consistent format in all Member States;
opfordrer indtrængende Kommissionen til at fremme grænseoverskridende adgang til databaser over låntagerkunder som en prioritet for at tilskynde långivere til at komme ind på nye markeder;
Urges the Commission to facilitate cross-border access to client credit databases on a non-discriminatory basis as a priority for encouraging lenders to enter new markets;
erkender, at det under hensyntagen til beskyttelse af privatlivets fred er hensigtsmæssigt at give adgang til både positive og negative kreditoplysninger;
Recognises that, subject to justifiable privacy protection, access to both positive and negative credit data is desirable;
glæder sig over bestræbelserne på at forbedre og tilpasse lovgivningen om tvangssalg;
Welcomes efforts to bring about improvements and adjustments in the law governing forced sales procedures;
støtter Kommissionens forslag til en resultattavle over tidsforbrug og omkostninger ved tvangssalgsprocedurer;
Supports the Commission's proposal of a scoreboard for the length and cost of forced sales procedures;
foreslår, at vurderingsmænds brancheorganisationer bør samarbejde og vedtage fælles EU-normer for ejendomsvurdering, som er af høj kvalitet og sammenlignelige;
Suggests that valuers' professional bodies should collaborate to adopt common EU property valuation standards of high quality and comparability;
understreger betydningen af, at långivere har let adgang til fuldstændige og præcise oplysninger om sikkerhedsstillelsen for realkreditlån og ejendomsretten;
Stresses the importance to lenders of easy access to full and accurate information on mortgage collateral and ownership rights;
går ind for fremme af adgangen til tingbøger, for så vidt som den eksisterende lovgivning ikke er til hinder herfor, og støtter alle bestræbelser på at harmonisere registrenes informative værdi via nationale foranstaltninger og tilskynder til, at det nuværende European Land Information Service system (EULIS) udbygges;
Favours encouraging access to land registers, where this is not prevented by existing legislation, and supports all efforts to harmonise the informative value of these registers by means of national measures and encourages the enhancement of the current European Land Information Service (EULIS) system;
støtter, at der træffes foranstaltninger til at afskaffe diskriminerende skattemæssige hindringer som f.eks. forskellig skattemæssig behandling af lokale og udenlandske långivere og statslige afgifter;
Supports action to abolish tax obstacles of a discriminatory nature, such as differential fiscal treatment of local and foreign lenders and government fees;
opfordrer indtrængende Kommissionen til i forbindelse med grænseoverskridende realkredit at overveje, hvordan man kan tilnærme de forskellige fremgangsmåder for skattefradrag for renter på realkreditlån i EU;
Urges the Commission to consider, in the case of cross-border mortgages, how to reconcile the varying approaches to the tax deduction of mortgage interest across the EU;
opfordrer indtrængende Kommissionen og ECB til at overvåge og analysere de potentielle risici ved stigende niveauer for restgæld på realkreditlån og de realkreditlån, som finansieres via kapitalmarkederne;
Urges the Commission and the ECB to monitor and analyse the potential risks of increasing levels of mortgage debt and of mortgage credit funded from capital markets;
konkluderer, at der er potentielle fordele for forbrugerne og økonomiske fordele ved en yderligere, velovervejet integrering af EU's realkreditmarked;
Concludes that there is potential for consumer and economic benefits by some further, well-considered integration of the EU mortgage market;
pålægger sin formand at sende denne beslutning til Rådet, Kommissionen, ECB og medlemsstaternes regeringer.
Instructs its President to forward this resolution to the Council, the Commission, the ECB and the governments of the Member States.
Europa-Parlamentets lovgivningsmæssige beslutning om en ny rammestrategi for flersprogethed ( 2006/2083(INI) )
European Parliament resolution on a new framework strategy for multilingualism ( 2006/2083(INI) )
der henviser til artikel 192, andet afsnit, i EF-traktaten,
having regard to Article 192, second paragraph, of the EC Treaty,
der henviser til artikel 149, 151 og 308 i EF-traktaten,
having regard to Articles 149, 151 and 308 of the EC Treaty,
der henviser til artikel 21 og 22 i Den Europæiske Unions Charter om Grundlæggende Rettigheder,
having regard to Articles 21 and 22 of the Charter of Fundamental Rights of the European Union,
og henvisningen deri til sproglig mangfoldighed i Europa,
and the reference therein to linguistic diversity in Europe,
der henviser til Europarådets europæiske charter om regionale sprog og mindretalssprog, der trådte i kraft den 1. marts 1998,
having regard to the European Charter for Regional or Minority Languages of the Council of Europe, which entered into force on 1 March 1998,
der henviser til Europarådets rammekonvention om beskyttelse af nationale mindretal, der trådte i kraft den 1. februar 1998,
having regard to the Council of Europe's Framework Convention for the Protection of National Minorities, which entered into force on 1 February 1998,
der henviser til betænkning fra Kultur- og Uddannelsesudvalget ( A6-0372/2006 ),
having regard to the report of the Committee on Culture and Education ( A6-0372/2006 ),
der henviser til, at sproglig og kulturel mangfoldighed er et grundlæggende princip i EU og er stadfæstet i artikel 22 i Den Europæiske Unions Charter om Grundlæggende Rettigheder, der har følgende ordlyd: "Unionen respekterer den kulturelle, religiøse og sproglige mangfoldighed",
whereas respect for linguistic and cultural diversity is a basic principle of the EU and is enshrined in the following terms in Article 22 of the Charter of Fundamental Rights of the European Union: "The Union shall respect cultural, religious and linguistic diversity",
der henviser til, at flersprogethed er et særligt kendetegn ved EU, som gør det til et tydeligt eksempel på og et grundlæggende element i den europæiske kultur,
whereas multilingualism is a special feature of the EU that makes it a clear example as well as a basic component of European culture,
der henviser til, at det i ovennævnte beslutning af 14. januar 2003 foreslog, at følgende nye artikel 151a indsættes i EF-traktaten: "Fællesskabet respekterer og fremmer inden for sit kompetenceområde den sproglige mangfoldighed i Europa, herunder regionale sprog eller mindretalssprog som udtryk for en sådan mangfoldighed, ved at fremme samarbejdet mellem medlemsstaterne og anvende andre hensigtsmæssige instrumenter til opfyldelse af dette mål",
whereas in its above-mentioned resolution of 14 January 2003, it called for the following new Article 151a to be inserted in the EC Treaty: "The Community shall, within its spheres of competence, respect and promote linguistic diversity in Europe, including regional or minority languages as an expression of that diversity, by encouraging cooperation between Member States and utilising other appropriate instruments in the furtherance of this objective",
der henviser til, at fremme af flersprogethed i et pluralistisk Europa er en væsentlig faktor i den kulturelle, økonomiske og sociale integration, som især styrker borgernes færdigheder og fremmer deres mobilitet,
whereas the promotion of multilingualism in a pluralistic Europe is an essential factor in cultural, economic and social integration, enhancing citizens" skills and facilitating their mobility,
der henviser til, at nogle europæiske sprog også tales i en lang række tredjelande og udgør en vigtig forbindelse mellem mennesker og nationer i forskellige af verdens regioner,
whereas some European languages are also spoken in a great number of non-Member States and constitute an important link between peoples and nations of different regions in the world,
der henviser til, at sproglig mangfoldighed kan være et element i den sociale samhørighed og en kilde til tolerance, accept af forskelle, identifikation og gensidig forståelse mellem mennesker,
whereas linguistic diversity can be an element of social cohesion and a source of tolerance, acceptance of differences, identification and mutual understanding among peoples,
der henviser til, at flersprogethed ligeledes bør have som mål at fremme respekten for mangfoldighed og tolerance for at undgå, at der eventuelt opstår aktive eller passive konflikter mellem forskellige sproglige samfund i medlemsstaterne,
whereas multilingualism should also seek to promote respect for diversity and tolerance with a view to preventing the emergence of any active or passive conflicts between different language communities in the Member States,
der henviser til, at alle sprog, der er fremragende midler til adgang til en kultur, er et udtryk for en særskilt måde at opfatte og beskrive virkeligheden på og derfor må have de betingelser, der er nødvendige for, at de kan udvikle sig,
whereas all languages, as a pre-eminent means of access to a culture, are a distinct way of perceiving and describing reality and must therefore be able to enjoy the conditions required for their development,
der henviser til, at det er nødvendigt at kende principperne for indlæring af ord, udtryksfærdighed og opnåelse af de grundlæggende begreber i den tidlige barndom, hvilket danner grundlag for modersmålet, med henblik på at fremme indlæringen af andre sprog i overensstemmelse med målet "modersmål + 2",
whereas, in order to encourage the learning of other languages and thus to meet the objective of "mother tongue +2", it is important to be aware of the principles of learning to speak and of formulating and acquiring basic concepts in early childhood which underpin mother tongue competence,
der henviser til, at regionale sprog og mindretalssprog er en stor kulturskat, og at bevarelsen af dem bør fremmes, da de udgør en fælles kulturarv,
whereas regional and minority languages are a major cultural treasure and, given that they constitute a common cultural heritage, support for their preservation should be improved,