natgillin/translations-raw huggingface dataset:
understreger, at de to søjler i det fælles eurobetalingsområde (SEPA), dvs. kreditoverførsler og direkte debiteringer, vil træde i kraft i 2010; bemærker, at den tredje søjle, kortbestemmelser, vil blive indført fra 2008; bemærker, at det kommende direktiv om betalingstjenester forventes at medføre nye tjenesteydere såsom detailhandlere, betalingsudbydere og mobiloperatører på dette forretningsområde; vil overvåge, hvorvidt som følge heraf at interbankgebyrerne og omkostningerne ved grænseoverskridende detailbetalingstransaktioner falder markant;
Stresses that the two building blocks of the Single European Payment Area (SEPA), namely credit transfers and direct debits, will come into effect in 2010; notes that the third pillar, the cards framework, will be put in place from 2008 onwards; notes that the prospective Payment Services Directive is expected to bring new service providers, such as retailers, money remitters and mobile operators into this area of business; will monitor whether, as a consequence, the cost of interchange fees and cross-border retail payment transactions declines significantly;
er bekymret over, at forbrugernes valg ofte begrænses til de detailprodukter, der udbydes af de finansielle koncerner, som opererer på hjemmemarkedet; understreger vigtigheden af at adskille de forskellige tjenesteydelser, der leveres til kunderne, og kræver, at omkostningerne i værdikæden offentliggøres over for kunderne med henblik på at indføre mere gennemsigtighed og sikre lige konkurrenceforhold;
Is concerned that the consumer's choice is often limited to retail products of the financial groups operating domestically; stresses the importance of the unbundling of different services provided to consumers and calls for disclosure of value chain costs to the clients in order to introduce more transparency and ensure a level playing field for competition;
som det specifikke regelsæt for pensionsfonde; opfordrer indtrængende Kommissionen til inden for rammerne af bedre lovgivning og for at fremme konvergens inden for tilsyn i EU og forhindre ulige behandling af markedsaktører og konkurrenceforvridning at supplere dette direktiv med en harmoniseret solvensramme for pensionsfonde i overensstemmelse med Solvens-II-tilgangen for at give mulighed for avancerede risikostyringsteknikker og forebygge tilsynsarbitrage ved at fastsætte ensartede tilsynskrav både kvalitativt i form af risikostyringsstandarder og kvantitativt med hensyn til kapitalkrav ("samme risiko, samme kapital") under hensyntagen til de særlige træk ved arbejdsmarkedspensioner; gentager, at en lovgivningsramme skal understøttes af en samordning af beskatning, navnlig med hovedvægt på skattegrundlaget;
as the specific regulatory framework for pension funds; urges the Commission to explore the possibility, within the framework of better regulation, and in order to promote supervisory convergence across the European Union and to prevent unequal treatment of market players and distortions of competition, of supplementing that Directive with a harmonised solvency framework for pension funds in line with the Solvency II approach, in order to provide for advanced risk management techniques as well as disincentives for regulatory arbitrage by establishing equal supervision requirements both from a qualitative point of view, in terms of risk management standards, and quantitatively, as regards capital requirements ("same risk, same capital"), taking into account the specific features of occupational retirement provision; reiterates that such a legislative framework must be supported by the coordination of taxation, especially concentrating on the tax base;
bemærker, at for mange EU-borgere udelukkes fra grundlæggende finansielle tjenesteydelser; fastslår, at velfungerende grundlæggende finansielle tjenesteydelser bør være tilgængelige til overkommelige priser for alle EU-borgere; anmoder Kommissionen om at gennemføre en undersøgelse om tilgængeligheden af ydelser som bankkonti, pengeautomater, kreditkort og lån til lav rente og fremme bedste praksis og erfaringer fra de finansielle institutioner med henblik på at yde disse grundlæggende tjenesteydelser;
notes that too many EU citizens are excluded from basic financial services; concludes that well-functioning basic financial services should remain available and affordable to every EU citizen; asks the Commission to conduct a study on the accessibility of services such as bank accounts, cash machines, payment cards, and low-cost loans, and to promote best practices and experiences developed by financial institutions in providing such basic services;
støtter resultaterne af sektorundersøgelsen på detailbankområdet, hvoraf det fremgår, at udveksling af kreditoplysninger sandsynligvis vil have positive økonomiske konsekvenser, øge konkurrencen og være til fordel for nye markedsdeltagere ved at reducere oplysningsasymmetrien mellem banker og kunder, handle som en udlånsenhed, reducere problemerne med antiselektion og fremme kundemobiliteten; mener, at adgangen til både positive og negative kreditoplysninger kan spille en afgørende rolle med hensyn til at hjælpe forbrugerne med at få adgang til kredit og bekæmpe finansiel udstødelse;
Supports the findings of the sector inquiry into retail banking that credit data sharing tends to have positive economic effects, increasing competition and benefiting new market entrants, by reducing the information asymmetry between the bank and the customer, acting as a borrower disciplining device, reducing the problems of adverse selection and promoting customer mobility; considers that granting access to both positive and negative credit data can play a key role in helping consumers obtain access to credit and fight financial exclusion;
påpeger væksten i antallet af specifikke udbydere af finansielle tjenesteydelser til indvandrergrupper, der overfører betalinger og udvikler banksystemet, herunder islamisk bankvirksomhed; advarer om, at kravene til disse nye nicheaktører skal være skrappe, alt imens de skal forhindres i at forsvinde ind i en gråzone, hvor ingen overvågning er mulig; opfordrer EU til, navnlig inden for rammerne af sine relationer med hjemlandene for vandrende arbejdstagere, at samarbejde med de relevante lokale økonomiske og monetære myndigheder;
Signals the growth of specific financial service providers for migrant groups, which transfer remittances and develop the banking system, including Islamic banking; warns that requirements for those new niche players should be solid but also such as to prevent them from disappearing into a grey zone, where no supervision at all is possible; calls on the European Union, especially when pursuing its relations with home countries of migrant workers, to cooperate with the appropriate local economic and monetary authorities;
Finansielle færdigheder og brugerinput i den politiske strategi
Financial literacy and users' input in policymaking
mener, at etableringen af et integreret europæisk finansielt marked er mere end bare at give forbrugerne flere valgmuligheder; understreger, at finansielle færdigheder bør fremmes mere aktivt, og at adgang til ordentlige oplysninger og upartiske investeringsråd er meget vigtigt; mener, at principper, som f.eks. at sikre "best execution" og brug af egnethedskriterier ved ydelse af investeringsservice bør udgøre grundlaget for reguleringen af serviceudbydere på dette område;
believes that more is involved in the creation of a European integrated financial market than just providing consumers with more choice; emphasises that financial literacy should be more actively promoted than hitherto, and that access to proper information and unbiased investment advice is essential; takes the view that principles such as ensuring best execution and carrying out suitability tests when providing investment services should form the basis for regulation of service providers in this field;
glæder sig over etableringen af en forbrugergruppe for finansielle tjenesteydelser og forsøgene med at involvere brugerrepræsentanter i ekspertgrupper og høringer; bemærker ikke desto mindre, at forbrugernes og slutbrugere som små og mellemstore virksomheders (SMV) stemme er langt bagud i forhold til den finansielle sektors; anbefaler etablering af en budgetpost i EU's budget til at finansiere finansiel markedsekspertise i organisationer for forbrugere og SMV'er for at kunne bidrage til FSAP's høringsproces;
welcomes the establishment of the Financial Services Consumer Group and the attempts to involve user representatives in expert groups and consultations; notes, nevertheless, that the voice of consumers and end users such as small and medium-sized enterprises (SMEs) lags far behind that of the financial industry; recommends the creation of a European budget line to finance financial market expertise in consumer and SME organisations in order to feed into the FSAP consultation processes;
opfordrer sektoren til at bidrage til forbrugerbeskyttelse gennem forståelige, let tilgængelige og anvendelige produkter samt kortfattede og forbrugervenlige oplysninger;
Calls on industry to play its part in consumer protection by producing readily comprehensible and usable products and succinct consumer-friendly information;
er helt enig i målene om bedre regulering, der bygger på resultaterne af omhyggelige, uafhængige og professionelle konsekvensanalyser; understreger, at disse analyser og de politiske beslutninger på grundlag af disse ikke kun skal træffes ud fra finansielle aspekter, men bør tage økonomiske, sociale, samfundsmæssige, miljømæssige, kulturelle og andre aspekter af offentlig interesse med i betragtning;
is fully committed to the aims of better regulation based on the findings of careful, independent and professionally conducted impact assessments, and emphasises that such assessments, as well as the policy decisions based on them, should not be made solely on the basis of financial considerations but should duly take into account economic, social, societal, environmental, cultural and other aspects of public interest;
bemærker, at en af prioriteterne for bedre regulering vedrører det juridiske aspekt, nemlig "at implementere, håndhæve og løbende evaluere den eksisterende lovgivning, og nøje at følge princippet om bedre regulering i eventuelle fremtidige initiativer";
Notes that one of the priorities of better regulation concerns the legal aspect, namely to implement, enforce and continuously evaluate the existing legislation, and to apply rigorously the better regulation agenda to future initiatives;
mener, at høringerne af de berørte parter fortsat bør spille en central rolle, og understreger, at høringerne bør tilrettelægges meget tidligere i beslutningsprocessen, således at der reelt kan tages hensyn til parternes udtalelser; anmoder Kommissionen om fortsat at offentliggøre de svar, som den modtager som led i høringerne, for at sikre en gennemsigtig proces;
Takes the view that consultations with stakeholders should continue to play a key role, and stresses that such consultations should be held sufficiently upstream of the decision-making process so that opinions can genuinely be taken into account; calls on the Commission to continue to publish the replies to its consultations in order to ensure that the process is transparent;
bemærker, at ethvert nyt forslag fra Kommissionen skal ledsages af en konsekvensanalyse af de vigtigste spørgsmål i overensstemmelse med aftalen om bedre lovgivning; beklager, at aftalens gennemførelse indtil videre ikke har været tilfredsstillende, og understreger, at konsekvensanalyserne dog ikke må føre til en lammelse af lovgivningsprocessen; bekræfter sin forpligtelse i forhold til kravet om bedre lovgivning og udarbejdelse af konsekvensanalyser ved væsentlige ændringer af lovgivningsmæssige forslag;
Notes that under the agreement on better law-making, any new Commission proposal should give rise to an impact assessment on the important issues; regrets that, up to now, this commitment has not been fulfilled in a satisfactory manner and stresses that impact assessments should nevertheless not bring law-making to a standstill; reaffirms Parliament's commitment to better regulation and to conducting impact assessments when making substantive changes to legislative proposals;
minder om, at valget af et passende instrument, dvs. et direktiv eller en forordning, ikke er neutralt, og kræver, at der iværksættes en drøftelse på grundlag af IIMG's arbejde om kriterier for at tilvejebringe vejledning og konsistens;
Points out that the choice of appropriate instrument, i.e. a directive or regulation, is not neutral; calls for a debate to be launched on the basis of the work of the IIMG on criteria to provide guidance and consistency;
hilser den seneste udvalgsprocedureaftale velkommen og vil gennemføre tilpasningen af de instrumenter, der hører til de finansielle tjenesteydelser; anbefaler, at instrumenterne fra før Lamfalussy ændres; insisterer på, at Parlamentet skal tillades at have observatører i niveau 2-udvalg; bemærker behovet for at opbygge veletablerede interinstitutionelle arbejdsmetoder gennem praksis frem for skrevne regler eller officielle aftaler, og at udviklingen af niveau 2-gennemførelsesforanstaltningerne for direktivet om markedet for finansielle instrumenter i denne forbindelse kan bruges som et nyttigt eksempel;
welcomes the recent comitology agreement and is committed to the adaptation of the involved instruments in the financial services field; recommends similarly modifying the pre-Lamfalussy instruments; insists that Parliament should be allowed observers in the Level 2 committees; notes the need to build well-established interinstitutional working methods through practice more than through written rules or formal agreements and that, in this respect, the elaboration of Level 2 implementing measures for MiFID could serve as a useful example;
ønsker hurtige lovgivningsprocedurer, hvor det er muligt, hvis de har vist sig at være egnede i praksis; men advarer om, at det at satse på aftaler efter førstebehandlingen ikke bør hindre kvaliteten af beslutningerne eller påvirke den demokratiske proces; foreslår en evaluering af disse processer og en udarbejdelse af regler for processen for at sikre fælles ansvar, gennemsigtighed og demokratisk kontrol;
Is committed to fast-track legislative procedures where possible, if they have proved their worth in practice, but warns that aiming for first reading agreements should not hamper the quality of decision-making or impinge on the democratic process; suggests an evaluation of these processes and an elaboration of rules of procedure to guarantee collective responsibility, transparency and democratic control;
mener, at en række indberetningskrav, som overlapper eksisterende krav, medfører unødvendige omkostninger og en uforholdsmæssigt stor administrativ byrde og desuden kan have negative følger for retssikkerheden og dermed markedets integritet; understreger, at der i dette tilfælde kan opnås yderligere fordele ved strømlining, forenkling og om nødvendigt ophævelse af eksisterende ineffektive bestemmelser;
Considers that a variety of reporting requirements that duplicate existing provisions results in unnecessary costs and an excessive administrative burden and may also have adverse consequences in terms of legal certainty and, therefore, market integrity; stresses that there is a case for obtaining further benefits by streamlining, simplifying and, when necessary, repealing inefficient existing provisions;
mener, at FSAP har bidraget til at udfylde mange lovgivningsmæssige huller på området finansielle tjenesteydelser, men er overbevist om, at yderligere koordinering med håndhævelse af konkurrencereglerne vil kunne have en multiplicerende virkning på den lovgivningsmæssige rammes generelle funktion og effektivitet; påpeger, at ny lovgivning skal sikre et rimeligt og konkurrencedygtigt miljø i overensstemmelse med konkurrencepolitikken;
Believes that the FSAP has contributed to filling many regulatory gaps in the area of financial services; is convinced, however, that further coordination with competition rule enforcement could have a multiplicative effect on the overall functioning and efficiency of the regulatory framework; points out that new legislation should ensure a fair and competitive environment in line with competition policy;
bemærker en række nye tendenser, som udgør både mulige fordele og ulemper, herunder innovative teknikker til risikoreduktion, den betydelige vækst på kreditderivatmarkederne, den øgede systemiske vigtighed af store paneuropæiske finansielle koncerner og finansielle ikke-bankinstitutioners voksende rolle, såsom hedgefonde og venturekapital;
takes note of a range of new developments which present both potential strengths and possible concerns, including innovative risk mitigation techniques, the substantial growth of credit derivatives markets, the increased systemic importance of large pan-European financial groups, and the growing role of non-bank financial institutions such as hedge funds and private equity;
påpeger, at disse markedsændringer også ændrer den systemiske risikos natur, kilde og overføring og dermed effektiviteten af eksisterende forudgående værktøjer til risikoreduktion; stiller derfor krav om identificering og evaluering af kilderne til systemisk risiko og den underliggende dynamik i finansielle kriser i denne sammenhæng;
points out that those market changes also affect the nature, source and transfer of systemic risk, and thus the effectiveness of existing ex-ante risk mitigation tools; calls, therefore, for evidence-based identification and evaluation of the sources of systemic risks and the underlying dynamics of financial crises in this context;
er bekymret over, at det nuværende nationale og sektorbaserede tilsynsgrundlag måske ikke kan følge med det finansielle markeds dynamik og understreger, at det må have tilstrækkeligt mange ressourcer, være koordineret og lovligt bemyndiget til tilstrækkelig og hurtigt reagere i tilfælde af en stor systemisk krise, der påvirker mere end én medlemsstat;
is concerned that the current nationally and sectorally based supervisory framework may potentially fail to keep pace with the financial market dynamics and stresses that it must be sufficiently well resourced, coordinated and legally entitled to give adequate and quick responses in cases of major systemic crises that affect more than one Member State;
værdsætter Økofin-Rådets beslutning om at påbegynde kriseøvelser for at teste om tilsynsmyndighederne, finansministrene og centralbankerne reagerer behørigt; opfordrer den fælles arbejdsgruppe, der er nedsat som opfølgning, til at træffe modige slutninger, selv om disse måtte være politisk følsomme;
appreciates the decision of the Economic and Financial Affairs Council to initiate a crisis exercise to test the appropriateness of the reaction of the prudential supervisors, the finance ministers, and the central banks, and encourages the joint working group set up as a follow-up, to draw courageous conclusions, even in the event that they are politically sensitive;
glæder sig over det arbejde de europæiske tilsynsudvalg (CESR, Det Europæiske Banktilsynsudvalg (CEBS) og Det Europæiske Tilsynsudvalg for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger(CEIOPS)) udfører med hensyn til at rådføre sig med markederne, rådgive Rådets og Kommissionens niveau 2-udvalg og frem for alt med hensyn til fremskridtene i forbindelse med konvergens mellem regulerings- og tilsynspraksis uden dog at overskride deres område eller forsøge at erstatte lovgiverne; mener, at denne indsats skal støttes, og at disse udvalg bør anvendes og forsynes med tilstrækkelige ressourcer til at løse den opgave, de har påtaget sig;
Welcomes the work performed by the European committees of regulators (the CESR, the Committee of European Banking Supervisors (CEBS), and the Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors (CEIOPS)) in consulting the markets, advising the Council and Commission Level 2 committees, and above all in progressing with convergence of regulatory and supervisory practices, without, however, overstepping their remit or attempting to replace the legislators; is convinced that that effort must be encouraged and those committees be adequately employed and resourced for the task which they have undertaken;
opfordrer de tre niveau 3-udvalg til at forbedre konsistensen i tilsynsreguleringen på sektorniveau og tilsynsbestemmelserne for store finansielle koncerner, der har at gøre med de samme eller lignende produkter, og efter høring af interessenter og behørige procedure at rådgive lovgiverne om, hvorvidt det er nødvendigt at revidere reglerne; opfordrer dem også indtrængende til at sikre, at der føres ensartet tilsyn med alle finansielle institutioner på et velfungerende grundlag i alle medlemsstater;
urges the three Level 3 committees to improve cross-sectoral consistency in prudential regulation and group supervision rules for large financial groups dealing with the same or similar products, and, following stakeholder consultation and due procedure give advice to the legislators as to where it is necessary to review the rules; urges them also to ensure that all financial institutions are equally supervised on a functional basis in all Member States;
understreger vigtigheden af et integreret europæisk system med samarbejdende nationale og sektorbaserede tilsynsmyndigheder, der er i stand til at sikre et effektivt tilsyn med store finansielle aktører såvel som lokale enheder med rod i nationale traditioner; understreger, at alle tilsynsmyndigheder skal tage disse traditioner i betragtning i forbindelse med den måde, hvorpå de udfører deres forretningstilsyn på stedet; glæder sig over det forøgede samarbejde mellem niveau 3-udvalgene CEBS, CESR og CEIOPS og over, at de nu offentliggør fælles årlige arbejdsprogrammer;
Emphasises the importance of an integrated European system of cooperation between national and sectoral supervisors, capable of securing the efficient supervision of both big financial players and local entities rooted in national traditions; emphasises that all supervisors must take due account of those traditions in the way they execute their conduct of on-the-spot business supervision; welcomes the increasing cooperation of the Level 3 committees CEBS, CESR and CEIOPS and the fact that they now publish joint annual working programmes;