natgillin/translations-raw huggingface dataset:
glæder sig over målsætningerne og principperne i handlingsplanen for finansielle markeder, fordi forslagene i den styrker konkurrencesituationen i EU's sektor for finansielle tjenesteydelser, samtidig med at forbrugernes interesser beskyttes; bemærker imidlertid, at meget få af planens foranstaltninger er fuldstændig nye, men som helhed kan handlingsplanen imidlertid betragtes som en samlet oversigt over Unionens tilstand, for så vidt angår finansielle tjenesteydelser, idet den påpeger, hvilke foranstaltninger der er nødvendige for udnytte fordelene ved euroen og integrerede finansielle markeder;
Welcomes the objectives and the principles of the Action Plan for financial services, as its proposals should underpin the competitive position of the EU's financial services industry, while safeguarding the interests of the consumer; notes, however, that very few of the measures foreseen are completely new, yet if taken as a whole the Action Plan could be thought of as a comprehensive overview of the state of the Union in financial services, pointing to the measures needed to reap the benefits of the euro and integrated financial markets;
mener, at indførelsen af euroen vil sætte nyt skub i oprettelsen af konkurrencedygtige finansielle markeder i Unionen, og at disse markeders stabilitet ville blive øget, hvis alle medlemsstaterne tiltrådte ØMU'en;
Believes that the introduction of the euro gives a new impetus to the creation of competitive financial markets within the EU and that the stability of these markets would be enhanced if all Member States joined the EMU;
er enig i handlingsplanens strategiske målsætninger; påpeger imidlertid, at disse målsætninger ikke vil kunne gennemføres, medmindre de eksisterende institutionelle ordninger reformeres fuldstændigt; opfordrer derfor Kommissionen til at opstille en liste over de bestemmelser eller den administrative praksis, der hindrer de finansielle tjenesteydere eller investorerne i af udnytte de muligheder, som et finansielt enhedsmarked frembyder;
Agrees with the strategic objectives of the Action Plan; points out, however, that these objectives may not be attained unless the existing institutional arrangements are completely reformed; urges the Commission, accordingly, to provide a list of the administrative practices and provisions which prevent financial service providers and investors from benefiting from the opportunities offered by a single financial market;
mener, at Kommissionen snarest bør fremsætte forslag om en harmonisering af lovgivningsbestemmelserne, der fjerner alle de eksisterende juridiske og administrative hindringer i de forskellige medlemsstater, som forhindrer udviklingen af integrerede systemer for handel med værdipapirer og udnyttelsen af de fordele, der er forbundet med adgangen til visse af Fællesskabets omfattende kapitalmarkeder; mener, at Kommissionen samtidig bør skabe de nødvendige garantier for beskyttelse af investorerne mod risikoen for svig samt fejl og forsømmelser i forbindelse med åbningen af finansmarkederne; anser det for nødvendigt med en grundig vurdering af de juridiske og skattemæssige hindringer, som afholder de små og mellemstore virksomheder og selskaber fra at drage fuld fordel af den fælles valuta, idet de f.eks. ikke kan anvende grænseoverskridende likviditetsstyringsteknikker;
Believes that the Commission should promptly table proposals for legislative harmonisation to eliminate the current legal and administrative obstacles in the various Member States to the development of integrated securities dealing systems and to the exploitation of the benefits deriving from access to certain Community-scale capital markets; subsequently, the necessary guarantees must be laid down to protect investors against the potential risks of fraud and maladministration resulting from the opening-up of financial markets; a thorough assessment of legal and fiscal barriers that prevent SMEs and corporate entities from reaping the full benefits of the single currency, for example by not being able to use cross-border cash management techniques, is needed;
Vedrørende engrosmarkeder 5.
The measures concerning wholesale markets 5.
støtter foranstaltningerne til at give emittenter mulighed for at rejse kapital på EU-basis (direktivet fra 1989 om prospekter og direktivet fra 1982 om periodiske oplysninger) af andre årsager end de i handlingsplanen fastsatte; førstnævnte direktiv trænger til en større revision, fordi definitionen af "EU-værdipapirer” er så bred, at alt kan betegnes som "EU-værdipapirer”, og fordi eksistensen af forenklede prospekter på investorens sprog i den medlemsstat, hvor værdipapirerne sælges, er væsentlige salgsredskaber; det andet direktiv trænger til revision, fordi det indre markeds krav om offentliggørelse er anderledes i dag;
Supports the measures on enabling corporate issuers to raise capital on an EU-wide basis (the 1989 Directive on prospectuses and the 1982 directive on regular reporting) for reasons other than the ones stipulated in the Action Plan; the former needs major revision because the definition of 'EU securities' is so broad that anything could be called 'EU securities' and because the availability of simplified prospectuses in the language of the investor in the Member State where the securities are marketed is an essential marketing tool; the latter needs revision because the disclosure requirements of a single market are different today;
opfordrer Kommissionen til hurtigst muligt (første prioritet) at forberede forslag til retsakter om en definition på "professionelle og ikke-professionelle investorer” med forbillede i arbejdet i Forum of European Securities Commission om "markedsmanipulation” og om revision af direktivet fra 1993 om investeringsservice i forbindelse med værdipapirer;
Calls upon the Commission to prepare, as soon as possible (priority 1), legal proposals on the 'distinction between sophisticated investors and retail investors', drawing on the work of the Forum of European Securities Commission, on 'market manipulation', and on revising the 1993 directive on investment services in the securities field;
mener, at de foreslåede foranstaltninger vedrørende firmaer bør ses i en bredere global kontekst og ikke blot som en følge af det indre marked; opfordrer derfor Kommissionen til at gøre rede for, hvilke faktorer der gør det tilrådeligt at revidere de gældende bestemmelser, samt til at forelægge en meddelelse, hvori den bedste praksis for virksomhedsledelse (benchmarking) analyseres, inden den fremsætter forslag om bindende regler eller frivillige henstillinger på dette område;
Is of the view that the proposed measures related to the corporate sector should be seen in a broader global context, not purely as a consequence of the single market; urges the Commission, therefore, to explain the reasons justifying the revision of the existing rules and to submit a communication describing best practice in the field of enterprise management (benchmarking) before proposing mandatory rules or voluntary recommendations in this area;
understreger, at Kommissionen på baggrund af de mange omstruktureringsprocesser inden for finanssektoren bør forelægge lovgivningsinitiativer om grænseoverskridende fusioner af aktieselskaber og om flytning af virksomheders hovedsæde, hvilket samtidig kræver en ændring af det 10. og 14. direktiv om selskabsret;
Stresses that, account being taken of the current extent of restructuring processes in the financial sector, the Commission should table legislative proposals on cross-border concentrations of limited-liability companies and on the relocation of company headquarters, involving amendment of the Tenth and Fourteenth Company Law Directives;
mener, at det haster med en ajourføring af de gældende direktiver om regnskabsaflægning, fordi disse direktiver giver mulighed for at registrere den samme transaktion på forskellig måde, alt efter hvilken jurisdiktion der vælges, og fordi de i kvalitet ikke kan konkurrere med de amerikanske bestemmelser om regnskabsaflæggelse;
Considers that, as a matter of urgency, the existing accounting directives must be updated, since, as things stand, they make it possible to register the same operation in different forms, depending on the jurisdiction chosen, while they cannot compete in quality terms with US accounting legislation;
bemærker den manglende opmærksomhed over for de problemer, som bankernes engroskunder, der både omfatter små og mellemstore virksomheder og virksomhedskoncerner, står over for, idet de retslige og administrative transaktionsomkostninger stadig er meget høje i eurozonen sammenlignet med det indenlandske marked;
Stresses the lack of attention paid to the problems faced by banks" wholesale clients ranging from small and medium-sized enterprises to corporate clients, for whom the regulatory and logistical costs of transacting business are still very high in the Eurozone, compared to the domestic market;
mener, at direktivet fra 1976 om forsikringsmæglere bør ajourføres, således at forbrugerbeskyttelsen fremmes, og der fastlægges ensartede regler om bl.a. registrering, finansiel sikkerhed og informering af forbrugerne; desuden bør kravene til solvensmargen i forsikringsdirektiverne ændres; kræver i denne forbindelse, at forslaget om ændring af direktivet om forsikringsmæglere får førsteprioritet snarere end den andenprioritet, som er fastsat i handlingsplanen;
Is of the opinion that the 1976 directive on insurance intermediaries must be brought up to date by bolstering consumer protection and by laying down common requirements for, inter alia, registration, financial security and information disclosure to consumers; the solvency margin requirements under the insurance directives should also be amended; bearing this in mind, calls for the proposal to amend the directive on insurance intermediaries to be made a priority 1 action rather than the priority 2 action provided for in the Action Plan;
tilslutter sig ECB's synspunkt om, at Rådet uberettiget har forsinket vedtagelsen af direktivet om overtagelsestilbud, vedtægterne for Det Europæiske Selskab og direktivet om afvikling og likvidering af banker, og henviser følgelig til sin beslutning af 4. maj 1999, hvori det beklagede, at man ikke var nået længere med vedtagelsen af disse afgørende direktiver til trods for stor støtte fra medlemsstaternes side;
Agrees with the view expressed by the ECB that the Council has unduly delayed adoption of the directives on take-over bids, on the European Company statute and on the winding up and liquidation of banks and hence recalls its resolution of 4 May 1999, which regretted the lack of progress on the adoption of these essential directives, despite the Member States' strong support for these initiatives;
henviser til sin holdning af 4. maj 1999, hvori det støtter de enkelte fondsbørsers bestræbelser på at rationalisere systemerne, men mener, at fastlæggelsen af nye procedurer, som er særligt tilpasset de elektroniske hjælpemidler, vil føre til konsolidering og større effektivitet samt adgang for små og mellemstore virksomheder til risikovillig kapital;
Reiterates its position of 4 May 1999 on supporting efforts by individual stock markets to increase rationalisation of systems, but is of the opinion that adoption of new procedures geared to electronic means would lead to consolidation and greater efficiency and access by small and medium-sized enterprises to risk and venture capital;
Vedrørende detailmarkeder 14.
The measures on retail markets 14.
påpeger, at de foranstaltninger i handlingsplanen, der har til formål at indføre åbne og sikre detailmarkeder, er ikke de foranstaltninger, som Parlamentet ønsker; opfordrer derfor Kommissionen til meddele Parlamentet sin holdning til kodificering af information til købere, til bedste praksis i forbindelse med realkreditlån, til almenvellet i forsikringssektoren og til et indre marked for betalinger;
Points to the fact that the measures mentioned in the Action Plan, seeking to establish “open and secure retail markets”, are not the measures requested by Parliament; requests the Commission, therefore, to inform Parliament of its position on codifying information for purchasers, on best practice on mortgage credit, on the general good in insurance, and on a single market for payments;
påpeger, at forskellige nationale bestemmelser præger detailmarkedet for finansielle ydelser, og at forbrugerne således nægtes adgang til et bredere udvalg og billigere ydelser; glæder sig derfor over de forskellige forslag, som Kommissionen har fremsat med det formål at give forbrugerne de nødvendige midler til aktivt at gøre brug af det fælles finansielle marked;
Notes that different national regulations predominate in the area of retail financial services and that consumers are thus denied access to a wider range of choice and cheaper services; therefore welcomes the variety of proposals put forward by the Commission to equip the consumers with the instruments necessary to participate actively in the single financial market;
bifalder Kommissionens initiativ til at foretage en dybtgående analyse af forbrugerbeskyttelsesreglerne i sektoren for finansielle tjenesteydelser og understreger betydningen af at skabe en harmonisk balance mellem princippet om liberalisering af markedet og princippet om beskyttelse af forbrugerne, hvilket er absolut nødvendigt for at give systemet den nødvendige effektivitet; understreger desuden, at det fælles beskyttelsesniveau under alle omstændigheder må fastlægges på grundlag af de højeste standarder;
Commends the Commission on its decision to conduct an in-depth analysis of consumer protection rules in the financial services sector and emphasises that it is absolutely essential to strike a harmonious balance between the principles of market liberalisation and consumer protection if the system is to achieve the required degree of effectiveness; stresses that the common level of protection must be defined on the basis of the highest standards;
fastholder sin tidligere holdning, som fremgår af dets beslutning af 4. maj 1999, om at åbne og sikre detailmarkeder forudsætter et højt forbrugerbeskyttelsesniveau, hvilket vil sige passende instrumenter (offentliggørelse af oplysninger), harmonisering af regler for den bedste praksis, som bør anvendes af virksomheder (såsom regler vedrørende passende identifikation af kunder og opfyldelse af kontraktlige forpligtelser) og effektive beskyttelsesordninger (tvistbilæggelses- og garantiordninger); føler sig derfor ikke overbevist af Kommissionens hensigt om blot at opbygge et "EU-dækkende klagenetværk (omfattende en ombudsmand for finansielle tjenesteydelser)";
Reiterates its earlier position as stated in its resolution of 4 May 1999 that “open and secure retail markets” presuppose a high level of consumer protection, meaning appropriate instruments (information disclosure), the harmonisation of rules of conduct on the best practices that companies should apply (such as those related to adequate identification of clients and completion of contract transactions) and effective safeguards (dispute settlement and compensation schemes); is, therefore, not persuaded by the Commission's intention simply to develop a “Union-wide complaints network (including the use of an ombudsman for financial services)”;
anmoder Kommissionen om at forelægge Parlamentet en meddelelse, hvoraf det fremgår, om det eksisterende regelværk for elektronisk handel i EU sammenlignet med den eksisterende lovgivningsramme i USA udgør en retfærdig og sikker ramme for virksomheder og borgere, og hvorvidt den nuværende lovgivning løser ansvarsspørgsmålet, og om Internet-udbydere, som tilbyder verdensomspændende ydelser, bør underlægges bestemmelser fastsat på EU-plan eller på internationalt plan;
Asks the Commission to submit a communication to Parliament on whether the existing regulatory apparatus for electronic commerce in the EU, if compared to the US legal framework, provides a fair and secure framework for companies and citizens, whether the question of liability is resolved by the present legislation and whether internet service providers offering a global service should be regulated by EU legislation or at global level;
opfordrer Kommissionen til at undersøge muligheden for et EU-direktiv om forbrugerbeskyttelse i forbindelse med finansielle tjenesteydelser baseret på passende udsnit af den eksisterende EU-lovgivning såsom udvikling af investeringsservicedirektivet (navnlig artikel 11 heri om regler for god forretningsskik i forbindelse med levering af tjenesteydelser), grænseoverskridende pengeoverførsler (97/5/EF) EFT L 43 af 14.2.1997, s. 25.
Calls on the Commission to study the possibility of an EU directive on “consumer protection in the field of financial services”, based on the appropriate elements of existing EU legislation, e.g. by developing the directive on investment services (especially its Article 11 on the codes of conduct applicable to service provision), cross-border credit transfers (97/5/EC) OJ L 43, 14.2.1997, p.
mener, at grænseoverskridende betalinger bør gøres lettere og billigere til fordel for forbrugerne, og at Kommissionen snarest bør vedtage de foranstaltninger, der er nødvendige for at sænke omkostningerne for forbrugerne efter indførelsen af euroen i 11 medlemsstater;
Believes that cross-border payments should be made easier and cheaper in the interests of consumers; the Commission should adopt the necessary measures as soon as possible to reduce costs for consumers since the introduction of the euro in 11 Member States;
tilslutter sig varmt Kommissionens indfaldsvinkel med at tilskynde til en direkte dialog mellem udbyderne af finansielle tjenesteydelser og forbrugerne i forbindelse med fastlæggelsen af fælles bestemmelser vedrørende den information, der skal stilles til rådighed for forbrugerne; anmoder imidlertid Kommissionen om fortsat at udvise årvågenhed i hele denne proces, således at den kan gribe ind i tide, bl.a. med lovgivningsmæssige aktioner - hvis dette skulle vise sig nødvendigt - under særlig hensyntagen til forskellene mellem parterne for så vidt angår deres viden på dette område;
Fully endorses the Commission's decision to foster direct dialogue between service providers and consumers during the formulation of common rules governing the information to be made available to consumers; calls, however, on the Commission to monitor carefully the process as a whole, so as to be able to take swift action, inter alia in the legislative sphere, wherever necessary, and to take particular account of any differences in the two parties' understanding of the subject matter;
opfordrer til udvikling af en moderne betalingsinfrastruktur, som kan muliggøre effektive, sikre og omkostningslave grænseoverskridende betalinger (med kreditkort), og understreger, at den nuværende situation, hvor grænseoverskridende betalinger (med kreditkort) medfører gebyrer, som langt overstiger de indenlandske overførelsesgebyrer, er uacceptabel;
Calls for the development of a modern payments infrastructure which is capable of supporting efficient, secure and low-cost cross-border (card) payments and stresses that the current situation, where cross-border (card) payments incur charges which far exceed domestic transfer charges, is intolerable;
påpeger de omfattende muligheder for at udbyde finansielle tjenesteydelser til forbrugerne via Internettet, eftersom disse ydelser er særdeles velegnede til elektronisk handel; påpeger endvidere, at informationsrevolutionen indebærer omfattende muligheder for at åbne for grænseoverskridende handel med finansielle tjenesteydelser til privatpersoner og således øge konkurrencen inden for Unionen med deraf følgende fordele for forbrugerne i form af reducerede priser og øget udbud; opfordrer følgelig Kommissionen til hurtigt at opstille en effektiv lovgivningsramme for elektronisk handel og beklager, at den hidtidige udvikling har været så langsom; opfordrer især Kommissionen til at løse de nuværende uoverensstemmelser om foranstaltninger vedrørende privatretlig kompetence til erstatning af Bruxelles- og Rom-konventionerne;
Notes the huge potential for provision of consumer financial services via the Internet since such services are particularly well suited to sale via e-commerce; further notes that the information revolution has great potential to open up cross-border trade in consumer financial services, leading to increased competition within the EU, yielding benefits to consumers of reduced prices and increased choice; consequently urges the Commission rapidly to implement an effective legal framework for e-commerce and regrets the slow pace of progress to date; in particular, calls on the Commission to resolve the current dispute over civil legal jurisdiction measures to replace the Brussels and Rome Conventions;
henleder Kommissionens opmærksomhed på nødvendigheden af at gennemføre særlige foranstaltninger mod svig og forfalskning i betalingssystemer og elektronisk handel;
Draws the Commission's attention to the necessity to implement special measures concerning fraud and counterfeiting in payment systems and in electronic commerce;
fastholder betydningen af anvendelsen af princippet om gensidig anerkendelse i EU af de grundlæggende betingelser, der stilles til levering af grænseoverskridende finansielle tjenesteydelser, herunder tvistbilæggelsesprocedurer; understreger behovet for en effektiv ordning for bilæggelse af tvister med tredjelande;
Insists on the importance of the application of the principle of mutual recognition within the EU to essential requirements for supplying cross-border financial services, including dispute settlement procedures; stresses the need for efficient dispute settlement with third countries;
Vedrørende tilsynsregler og overvågning 26.
The measures on prudential rules and supervision 26.
udtrykker begrænset tilfredshed med de foranstaltninger, der er anført i handlingsplanen, fordi de ikke omfatter tre vigtige aspekter af den fremtidige tilsyns- og overvågningsordning i EU:
Expresses guarded satisfaction with regard to the measures mentioned in the Action Plan because they do not address three important aspects of the future supervisory and regulatory regime in the EU:
om långiveren i sidste instans vil få indflydelse på den pengepolitiske linje, når pengepolitikken er koncentreret på én institution, mens overvågningen forsat påhviler andre femten nationale institutioner, og når den generelle likviditetsvirkning skabes af skatteydernes midler, private midler fra banker eller andre markedsaktører;
whether the fact that the lender of the last resort when monetary policy is concentrated on one institution while supervision rests with another 15 national institutions, and when the generalised liquidity effect created by taxpayers' funds or by private money provided by banks or other market participants, would have implications for the conduct of monetary policy;
om den større formelle centralisering af tilsynet med alle kreditinstitutter via ECB, som er fastlagt i traktaten (artikel 105), bør videreføres, og i benægtende fald, hvordan en centraliseret indsats skal gennemføres, og af hvem, hvis der opstår behov herfor på grund af teknologiske ændringer og nye konkurrenceforhold, som begge dele er tendenser, der breder sig;
whether greater formal centralisation of supervision of all credit institutions through the ECB as provided for in the Treaty (Article 105) should be pursued and, if not, how and by whom centralised action should be implemented, if such a need should arise because of technological change and a new competitive environment, which are both pervasive factors;
om de "statsløse” finansielle grupper i Europa, som er et resultat af internationaliseringen, ophævelsen af mellemled og anvendelsen af avancerede kommunikationsnetværk, stiller spørgsmålstegn ved de traditionelle strukturer, inden for hvilke en sådan overvågning finder sted;
whether the 'stateless' financial groups in Europe, the result of internationalisation, disintermediation and advance communication networks, call into question the traditional structure within which such supervision is effected;