natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Under stabile forhold kan forskellige dækningsniveauer få indskyderne til at vælge den mest omfattende indskudsbeskyttelse frem for det indskudsprodukt , der passer bedst til dem .
In times of stability, different coverage levels may lead to depositors choosing the highest deposit protection rather than the deposit product best suited to them .
Det kan føre til konkurrenceforvridninger på det indre marked.
This may result in competitive distortions in the internal market .
Det er derfor nødvendigt at sikre et harmoniseret niveau for alle anerkendte indskudsgarantiordninger, uanset hvor i Unionen indskuddene er foretaget.
It is therefore indispensable to ensure a harmonised level of deposit protection by all recognised Deposit Guarantee Schemes, wherever deposits are located in the Union.
(11a) Under finanskrisen viste de eksisterende indskudsgarantiordninger sig at være ude af stand til at bære alle tab i tilstrækkeligt omfang til at kunne beskytte indskyderne.
(11a) During the financial crisis , existing deposit guarantee schemes proved to be un able to carry all losses in such a way as to protect depositors.
Det er derfor nødvendigt, at indskudsgarantiordningerne råder over finansielle midler på et vist målniveau , og at der kan indsamles ekstraordinære bidrag.
It is, therefore, indispensable that the available financial means of Deposit Guarantee Schemes amount to a certain target level and that extraordinary contributions may be collected.
Om fornødent bør indskudsgarantiordningerne have adgang til tilstrækkelige alternative finansieringsmuligheder, der kan sætte dem i stand til at opnå en kortfristet finansiering til at opfylde krav, der er fremsat mod dem.
Where necessary, Deposit Guarantee Schemes should have adequate alternative funding arrangements in place to enable them to obtain short term funding to meet claims made against them.
(12) Der bør gælde samme dækningsniveau for alle indskydere, uanset om medlemsstatens valuta er euro eller ej , og uanset om banken er medlem af et system, der beskytter selve kreditinstituttet .
(12) The same coverage level should apply to all depositors regardless of whether a Member State’s currency is the Euro or not and regardless of whether a bank is a member of a system which protects the credit institution itself.
Medlemsstater uden for euroområdet bør have mulighed for at afrunde de beløb, der fremkommer ved en valutaomregning, uden at dette er til skade for den ensartede beskyttelse af indskydere.
Member States outside the Euro area should have the possibility to round off the amounts resulting from the conversion without compromising the equivalent protection of depositors.
(12) Der bør gælde samme retskrav mod indskudsgarantiordningen for alle indskydere inden for det dækningsniveau, der er fastlagt i dette direktiv , uanset om medlemsstatens valuta er euro eller ej.
(12) The same legal entitlement in relation to the Deposit Guarantee Scheme should apply to all depositors in accordance with the coverage level provided for in this Directive, regardless of whether a Member State’s currency is the Euro or not .
(15) Medlemsstaterne bør ikke forhindres i at oprette systemer til beskyttelse af pensioner i almindelighed, som bør fungere adskilt fra indskudsgarantiordninger .
(15) Member States should not be prevented from establishing systems protecting pensions in general, which should operate separately from Deposit Guarantee Schemes.
Medlemsstaterne bør ikke forhindres i at beskytte visse indskud af sociale årsager eller i forbindelse med transaktioner vedrørende fast ejendom til private boligformå l.
Member States should not be prevented from protecting certain deposits for social reasons or in relation to real estate transactions for private residential purposes.
Under alle omstændigheder bør reglerne om statsstøtte overholdes.
In all cases, state aid rules should be complied with.
(15) Medlemsstaterne bør endvidere sikre, at indskud fra bestemte transaktioner dækkes fuldstændigt af indskudsgarantiordningerne i en given periode .
(15) Member States should also ensure that deposits resulting from certain transactions are fully covered by the Deposit Guarantee Sch e mes for a given period .
Dette omfatter indskud i forbindelse med køb eller salg af private boligejendomme .
These include deposits in connection with the acquisition or sale of private residential properties.
Dette bør også gælde for indskud, der nyder beskyttelse på grund af bestemte sociale hensyn, som er defineret i national lovgivning, og er knyttet til særlige begivenheder i livet, såsom fødsel, ægteskab, skilsmisse og især pension, eller som stammer fra udbetaling af bestemte forsikringsydelser eller -erstatninger.
This should also apply to deposits which are protected on certain social grounds defined in domestic law and are connected with life cycle events - such as birth, marriage, divorce and , in particular , the provision for old age - or which arise from certain insurance benefits or compensation.
(16) Det er absolut nødvendigt at harmonisere metoderne for finansiering af de ordninger, der garanterer indskuddene eller kreditinstitutterne selv .
(16) It is indispensable to harmonize the methods of financing schemes guaranteeing deposits or credit institutions themselves.
For at sikre, at indskydere i alle medlemsstater er beskyttet på samme niveau, og at indskudsgarantiordninger kun låner hinanden penge, hvis den berørte indskudsgarantiordning har truffet væsentlige finansieringsforanstaltninger, bør finansieringen af indskudsgarantiordninger harmoniseres på et højt niveau .
In order to ensure that Depositors in all Member States enjoy a similarly high level of protection and that Deposit Guarantee Schemes lend money to each other only if substantial financing efforts have been made by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the financing of Deposit Guarantee Schemes should be harmonised at a high level.
Dette bør dog ikke bringe stabiliteten i den pågældende medlemsstats banksystem i fare.
This, however, should not jeopardize the stability of the banking system of the Member State concerned.
For at sikre, at indskudsgarantiordningerne er stabile på samme høje niveau i alle medlemsstater, bør der opstilles et ensartet forudgående finansielt målniveau for alle indskudsgarantiordninger .
In order to ensure that Deposit Guarantee Schemes in all Member States display a similarly high level of stability, a uniform ex ante financial target level should be stipulated for all Deposit Guarantee Schemes.
(18) Visse indskydere bør ikke være berettiget til indskudsbeskyttelse, navnlig ikke offentlige myndigheder eller andre finansielle institutioner.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
Deres begrænsede antal sammenlignet med alle andre indskydere minimere indvirkningen på den finansielle stabilitet i tilfælde af bankkonkurs.
Their limited number compared to all other depositors minimises the impact on financial stability in case of a bank failure.
Endvidere har myndighederne meget lettere adgang til kredit end borgerne.
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
Ikke-finansielle virksomheder bør i princippet være dækket, uanset størrelse.
Non-financial businesses should in principle be covered, regardless of their size.
Medlemsstaterne bør dog sikre, at også indskud fra lokale myndigheder, der har behov for beskyttelse, er dækket.
However, Member States should ensure that the deposits of local authorities which are in need of protection are also covered.
(22) Indskudsgarantiordningernes finansielle midler bør først og fremmest anvendes til tilbagebetaling til indskyderne.
(22) The financial means of Deposit Guarantee Schemes should principally be used for the repayment of depositors.
De kan dog også anvendes til at finansiere overførsel af indskud til et andet kreditinstitut, forudsat at de omkostninger, som indskudsgarantiordningen afholder, ikke overstiger summen af de dækkede indskud i det berørte kreditinstitut.
They could , however, also be used in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
De kan også som præciseret i direktivet i et vist omfang anvendes til at forebygge bankkonkurs.
They could also to a certain extent, as circumscribed in the Directive, be used to finance the prevention of bank failures.
Sådanne foranstaltninger bør være i overensstemmelse med reglerne om statsstøtte.
Such measures should comply with state aid rules.
Dette er uden indvirkning på Kommissionens fremtidige politik vedrørende oprettelse af nationale bankafviklingsfonde.
This is without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22) Indskudsgarantiordningerne bør råde over tilstrækkelige finansielle midler til tilbagebetaling til indskyderne i tilfælde af et kreditinstituts konkurs .
(22) Deposit Guarantee Schemes should have sufficient financial means for the repayment of depositors in the event of insolvency of a credit institution.
I mange tilfælde bør der imidlertid træffes støtteforanstaltninger for at forhindre insolvens hos et kreditinstitut, eftersom sådanne har en mere gavnlig virkning med hensyn til at garantere for indskuddene end en tilbagebetaling til indskyderne.
In many cases, however, support measures should be taken to avert the insolvency of a credit institution since they have a more favourable effect in guaranteeing deposits than reimbursement of depositors.
Gennem sådanne foranstaltninger er det desuden muligt at undgå yderligere omkostninger og negative indvirkninger på den finansielle stabilitet og indskydernes tillid.
Moreover, such measures may make it possible to avoid further costs and adverse effects on financial stability and the confidence of depositors.
Det bør derfor også være muligt at anvende indskudsgarantiordningernes midler til støtteforanstaltninger.
It should therefore also be possible to use the resources of Deposit Guarantee Schemes for support measures.
Støtteforanstaltninger bør altid være ledsaget af betingelser, som skal opfyldes af det institut, der modtager støtten.
Support measures should always entail conditions with which the institution receiving the support must comply.
De bør dog også kunne anvendes i forbindelse med en velordnet afvikling af et kreditinstitut, forudsat at dette vil være den billigste løsning for indskudsgarantiordningen .
It should , however, also be possible to use them in conjunction with the orderly winding-up of a credit institution, provided that this results in the cheapest alternative for the Deposit Guarantee Scheme.
De omkostninger, som indskudsgarantiordningen afholder, bør derfor ikke overstige summen af de dækkede indskud i det berørte kreditinstitut.
The costs borne by the Deposit Guarantee Scheme should therefore not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Disse handlemuligheder for indskudsgarantiordningerne bør være uden indvirkning på Kommissionens fremtidige politik vedrørende oprettelse af nationale bankafviklingsfonde.
These options for action by Deposit Guarantee Scheme s should be without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22a) Midler fra indskudsgarantiordningerne kan bruges til at finansiere opretholdelsen af kontoføringen for et kreditinstituts andel af dækkede indskud.
(22a) Funds of Deposit Guarantee Scheme s may be used to finance the continuity of account operation for an institution's share of covered deposits .
(24) Bidragene til indskudsgarantiordningerne bør afspejle omfanget af den risiko, som medlemmerne påtager sig.
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
Det vil gøre det muligt at afspejle de enkelte bankers risikoprofil og føre til en rimelig beregning af bidragene samt tilskynde til at drive virksomhed med en mindre risikobetonet forretningsmodel.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Ved at skabe en række obligatoriske kerneindikatorer for alle medlemsstaterne og derudover en række supplerende fakultative indikatorer vil det være muligt at indføre en sådan harmonisering gradvist.
Developing a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
Det vil gøre det muligt at afspejle de enkelte bankers risikoprofil , herunder deres forskellige forretningsmodeller, og føre til en rimelig beregning af bidragene samt tilskynde til at drive virksomhed med en mindre risikobetonet forretningsmodel.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks, including their different business models and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Med dette for øje er det nødvendigt at fastlægge en standardiseret metode til identifikation af risikoafhængige bidrag til indskudsgarantiordningerne.
To this end, a standard approach to the identification of risk-dependent contributions to Deposit Guarantee Schemes should be laid down.
Ved at skabe en række kerneindikatorer , der er obligatoriske for alle medlemsstaterne , og derudover en række supplerende fakultative indikatorer, der er baseret på en fælles indsats aftalt mellem EBA og de kompetente myndigheder, vil det være muligt at indføre en sådan harmonisering gradvist.
The d eveloping of a set of core indicators that are mandatory for all Member States and of another set of optional supplementary indicators, based on a common approach agreed between EBA and the competent authorities, would introduce such harmonisation gradually.
Karakteren af de risici, som accepteres af de tilsluttede kreditinstitutter, kan imidlertid variere alt efter markedsforholdene og kreditinstitutternes forretningsaktiviteter.
However, the nature of the risks accepted by the affiliated credit institutions may vary depending on market circumstances and the business activities of the credit institutions.
Det er derfor hensigtsmæssigt, at indskudsgarantiordningerne ud over standardmetoden også får mulighed for at anvende egne risikoafhængige metoder, hvis de opfylder de retningslinjer, der skal udarbejdes af Den Europæiske Banktilsynsmyndighed efter høring af European Forum of Deposit Insurers EFDI).
It is therefore worthwhile, in addition to the standard approach, to make it possible for Deposit Guarantee Schemes to also use risk-dependent procedures of their own in so far as they comply with the guidelines to be drawn up by EBA after consulting the European Forum of Deposit Insurers (EFDI).
På denne måde tages der højde for de enkelte bankers risikoprofil, der opnås en mere præcis beregning af bidragene, som er afpasset efter markedsforholdene i medlemsstaterne, og der indføres incitamenter til at arbejde efter en mindre risikobetonet forretningsmodel.
This takes account of the risk profiles of individual banks, leads to a more precise calculation of contributions, tailored to market circumstances in the Member States, and provides incentives to operate under a less risky business model.
I forbindelse med udlånssektorer med særligt lav risiko, der er omfattet af særlige love, bør der sikre en tilsvarende reduktion af de bidrag, der skal betales.
In order to take account of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, corresponding reductions in the contributions to be paid should be provided for.
24a) Det bemærkes, at rentabiliteten i nogle tilfælde er blevet brugt som en risikonedsættende indikator i forbindelse med risikobaserede præmier.
(24a) It is noted that profitability has , in some instances , been used as a risk diminishing indicator for risk based premiums.
Dette tager ikke højde for forretningsmodellen for gensidige selskaber, som ikke stræber efter profitmaksimering.
This does not take account of the business model of mutuals which do not seek to be profit maximising.
Endvidere kan ønsket om at presse fortjenesten op skabe et uheldigt incitament til at anlægge mere risikobetonede strategier.
Further, the desire to drive up profit can create a perverse incentive for the adoption of riskier strategies.
Der bør anlægges et holistisk syn på forsvarligheden af forretningsmodellerne.
A holistic view of the soundness of the business model should be taken.
(26) Udbetalingsfristen på højst seks uger fra den 31. december 2010 er i modstrid med behovet for at bevare indskydernes tillid og opfylder ikke deres behov.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010, runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Udbetalingsfristen bør derfor reduceres til 1 uge.
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
Udbetalingsfristen bør derfor reduceres til 5 hverdage.
The payout delay should therefore be reduced to a period of five working days .
(26a) I mange tilfælde eksisterer de nødvendige procedurer for en kort udbetalingsfrist imidlertid ikke endnu.
(26a) In many cases, however, the necessary procedures for a short time limit for payout do not yet exist.
Hvis indskyderne imidlertid får lovning på en kort udbetalingsfrist, og denne derpå ikke overholdes i forbindelse med et kreditinstituts konkurs, kan det volde ubodelig skade på indskydernes tillid til garantiordningerne og dermed undergrave disses stabiliserende virkning og formål.
If, however, depositors are assured that the time limit for payout will be short and then, upon failure of a credit institution, the time limit is not respected, this can permanently damage depositors’ confidence in guarantee schemes , thereby undermin ing their stabilising effect and purpose.
Derfor bør medlemsstaterne have mulighed for i en overgangsperiode indtil den 31. december 2016 at vælge en udbetalingsfrist på 20 arbejdsdage, hvis det efter de kompetente myndigheders kontrol er konstateret, at den kortere udbetalingsfrist ikke kan gennemføres.
Member States should , therefore , be given the option, during a transitional period ending on 31 December 2016, to adopt a time limit for payout of 20 working days if, after examination by the competent authorities , it has been ascertained that the reduced time limit for payout is not feasible.
I dette tilfælde bør de nødvendige procedurer for udbetalingsfristen på fem arbejdsdage være udviklet og afprøvet senest den 31. december 2016.
In that case, the procedures required for the five - working - day time limit for payout should be developed and tested by 31 December 2016.
For at sikre, at indskyderne i løbet af overgangsperioden indtil den 31. december 2016 ikke kommer i finansielle vanskeligheder i tilfælde af deres kreditinstituts konkurs, bør de dog have mulighed for at få udbetalt op til 5 000 EUR af deres berettigede indskud fra den relevante indskudsgarantiordning i løbet af fem arbejdsdage.
In order to ensure that, during the transitional period ending on 31 December 2016, depositors do not encounter financial difficulties in the event of failure of their credit institution, depositors should however be able to obtain a payout of up to EUR 5 000 from the applicable Deposit Guarantee Scheme within five working days on their deposit which is eligible for reimbursement.
(28) Oplysningspligt over for indskyderne er et væsentligt element i beskyttelsen af disse .
(28) Information is an essential element in depositor protection.
Derfor bør nuværende indskydere underrettes om deres dækning og den ansvarlige ordning på deres kontoudtog og potentielle indskydere ved at påtegne en standardtekst med oplysninger.
Therefore, actual depositors should be informed about their coverage and the responsible scheme on their statements of account and intending depositors by countersigning a standardised information sheet.
Indholdet af sådanne oplysninger bør være det samme for alle indskydere.
The content of such information should be identical for all depositors.
Ureguleret anvendelse i reklameøjemed af henvisninger til en indskudsgarantiordnings størrelse og rækkevidde vil kunne påvirke banksystemets stabilitet eller indskydernes tillid .
The unregulated use in advertising of references to the amount and scope of a deposit-guarantee scheme could affect the stability of the banking system or depositor confidence.
Derfor bør en henvisning til indskudsgarantiordninger i reklamer begrænses til en kort faktuel henvisning.
Therefore, a reference to Deposit Guarantee Schemes in advertisements should be limited to a short factual reference.
Systemer, som beskytter selve kreditinstituttet, bør underrette investorerne tydeligt om deres funktion uden at garantere ubegrænset beskyttelse af indskud.
Systems which protect the credit institution itself should clearly inform depositors about their function without promising unlimited deposit protection.
Systemer, som beskytter selve kreditinstituttet, bør underrette investorerne om deres rettigheder inden for rammerne af det dækningsniveau, der er fastsat i dette direktiv, og om, hvordan det fungerer, uden at garantere ubegrænset beskyttelse af indskud.
Systems which protect the credit institution itself should inform depositors about their legal entitlement arising from the coverage level provided for in this Directive and about how it operates, without promising unlimited deposit protection.
(32) Den Europæiske Banktilsynsmyndighed respekterer, at medlemsstaterne fører tilsyn med indskudsgarantiordningerne, men bør bidrage til at opfylde det mål, som går ud på at lette adgangen for kreditinstitutter til at optage og udøve virksomhed, samtidig med at indskyderne sikres effektiv beskyttelse.
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Derfor bør myndigheden bekræfte, at betingelserne for låntagning mellem indskudsgarantiordninger som fastsat i dette direktiv, er opfyldt, og angive de beløb, som de enkelte ordninger skal udlåne inden for de grænser, der er præciseret ved dette direktiv, den indledende rentesats samt lånets løbetid.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state, within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
I den forbindelse bør Den Europæiske Banktilsynsmyndighed også indsamle oplysninger om indskudsgarantiordninger, navnlig om summen af de indskud, de dækker, som bekræftet af de kompetente myndigheder.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
Den bør underrette de øvrige indskudsgarantiordninger om deres pligt til udlån.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend.
(32) EBA respekterer, at medlemsstaterne fører tilsyn med indskudsgarantiordningerne, men bør bidrage til at opfylde det mål, som går ud på at lette adgangen for kreditinstitutter til at optage og udøve virksomhed, samtidig med at indskyderne sikres effektiv beskyttelse , og risiciene for skatteyderne minimeres .
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the EBA should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors and minimising the risk to taxpayers .