natgillin/translations-raw huggingface dataset:
De bidrag til indskudsgarantiordningerne, som er omhandlet i artikel 9, fastsættes for hvert enkelt medlem på grundlag af omfanget af den risiko, det påtager sig.
The contributions to Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 9 shall be determined for each member on the basis of the degree of risk incurred by it.
Medlemsstaterne kan beslutte, at medlemmer af de indskudsgarantiordninger , der er omhandlet i artikel 1, stk. 3 og 4, betaler lavere bidrag til indskudsgarantiordningerne , men ikke mindre end 37,5 % af det beløb, som en bank med en gennemsnitsrisiko ville skulle bidrage med .
Member States may decide that members of Schemes referred to in Article 1(3) and (4) pay lower contributions to Deposit Guarantee Schemes but not less than 37.5% of the amount that a bank with an average risk would have to contribute .
Medlemsstaterne kan beslutte, at medlemmer af de ordninger , der er omhandlet i artikel 1, stk. 3 og 4, betaler lavere bidrag til indskudsgarantiordningerne.
Member States may decide that members of Schemes referred to in Article 1(3) and (4) pay lower contributions to Deposit Guarantee Schemes.
Omfanget af de påtagne risici fastsættes og bidragene beregnes på grundlag de faktorer, der er omhandlet i bilag I og II .
The determination of the degree of risk incurred and the calculation of contributions shall be based on the elements referred to in Annex I and II .
Omfanget af de påtagne risici og bidragene fastsættes af medlemsstaterne .
The determination of the degree of risk incurred and the calculation of contributions shall be decided by the Member States .
Medlemsstaterne kan beslutte, at medlemmer af de ordninger , der er omhandlet i artikel 1, stk. 3 og 4, betaler lavere bidrag til indskudsgarantiordningerne .
Member States may decide that members of Schemes referred to in Article 1(3) and (4) and building savings banks pay lower contributions to Deposit Guarantee Schemes.
Senest den 31. december 2012 udsender Den Europæiske Banktilsynsmyndighed retningslinjer for anvendelsen af bilag II, del B, jf. [artikel 8 i EBA-forordningen].
By 31 December 2012, the European Banking Authority shall issue guidelines on the application of Annex II Part B pursuant to [Article 8 of the EBA Regulation].
Systemet med risikobaseret beregning af bidrag bør overlades til medlemsstaterne, eftersom det er lettere at skræddersy de nationale bestemmelser til forbrugerens behov (f.eks. i tilfælde, hvor der i stort omfang foretages indskud i specialiserede finansielle institutioner såsom byggesparekasser).
The system of risk based calculation of contributions should be left to Member States, as the national provisions can be better tailored to the needs of consumers (e.g. in case of widespread deposits by special financial institutions, such as the building saving banks).
Medlemsstaterne påser, at kreditinstitutterne giver nuværende og potentielle indskydere adgang til de fornødne oplysninger om, hvilken indskudsgarantiordning kreditinstituttet og dets filialer inden for Unionen er tilsluttet.
Member States shall ensure that credit institutions make available to actual and intending depositors the information necessary for the identification of the Deposit Guarantee Scheme of which the institution and its branches are members within the Union . .
Medlemsstaterne påser, at kreditinstitutterne giver nuværende og potentielle indskydere adgang til fyldestgørende oplysninger om, hvilken indskudsgarantiordning kreditinstituttet og dets filialer inden for Unionen er tilsluttet.
Member States shall ensure that credit institutions make available to actual and intending depositors sufficient information necessary for the identification of the Deposit Guarantee Scheme of which the institution and its branches are members within the Union.
Er et indskud ikke dækket af en indskudsgarantiordning efter artikel 4, underretter kreditinstituttet indskyderen herom og giver den pågældende mulighed for at trække sit indskud ud uden strafgebyr og med ret til alle påløbne renter og andre erhvervede fordele .
When a deposit is not guaranteed by a Deposit Guarantee Scheme in accordance with Article 4, the credit institution shall inform the depositor accordingly and in that case depositors shall be offered the possibility to withdraw their deposits without incurring any penalty fees, and with the right to all accrued interest and benefits .
Indskyderne skal for det første informeres fyldestgørende i sådanne tilfælde og dernæst have mulighed for at trække sit indskud ud uden strafgebyr og med alle erhvervede renter og fordele.
Firstly, depositors should be sufficiently informed in such case and should have the possibility to withdraw their deposits without any sanction fees, and with all attained interests and benefits.
Endvidere henvises der til standardteksten med oplysninger i bilag III og til, hvor den kan fås .
Moreover, reference shall be made to the information sheet in Annex III and where it can be obtained .
Endvidere henvises der til standardteksten med oplysninger i bilag III.
Moreover, reference shall be made to the information sheet in Annex III.
Standardteksten fremsendes sammen med et af deres kontoudtog mindst en gang om året.
That information sheet shall be attached to one of their statements of account at least once a year .
Webstedet for den ansvarlige indskudsgarantiordning angives også .
The web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme shall also be indicated.
Det er af afgørende betydning, at nuværende indskydere informeres fyldestgørende om indskudsgarantiordningens dækning, og det burde ikke være økonomisk uoverkommeligt for den finansielle institution at fremsende standardteksten med oplysninger fra bilag III sammen med et af kontoudtogene.
Sufficient information on the Deposit Guarantee Scheme coverage for the actual depositors is crucially important and it should not constitute for financial institution a big burden to attach the information sheet in Annex III to one of its statements.
Efter meddelelsen om fusionen kan indskyderne inden for en frist på tre måneder overføre de af deres indskud, der ikke er dækket af garantien i artikel 5, stk. 1, til en anden bank eller et andet bankfirmanavn uden strafgebyr og med ret til alle påløbne renter og andre erhvervede fordele.
Depositors will be given a three-month period following the notification of the merger to have the opportunity to transfer their deposits exceeding the coverage guaranteed in Article 5(1) to another bank or bank brand without incurring any penalty fees, and with the right to all accrued interest and benefits.
Hvis en indskyder anvender en netbank, formidles de oplysninger, som skal gives i henhold til dette direktiv, elektronisk på en sådan måde, at indskyderens opmærksom henledes herpå.
If a depositor uses internet banking, the information required to be disclosed by this Directive shall be communicated by electronic means in a way that brings it to the attention of the depositor.
Hvis en indskyder anvender en netbank, formidles de oplysninger, som skal gives i henhold til dette direktiv, elektronisk på en sådan måde, at indskyderens opmærksom henledes herpå , eller på papir, hvis indskyderen har ytret ønsket herom .
If a depositor uses internet banking, the information required to be disclosed by this Directive shall be communicated by electronic means in a way that brings it to the attention of the depositor or on paper if the depositor chooses .
Senest den 31. december 2015 forelægger Kommissionen med bistand fra [Den Europæiske Banktilsynsmyndighed] en statusrapport for Europa-Parlamentet og Rådet om gennemførelsen af artikel 9.
The Commission, supported by the [European Banking Authority], shall submit to the European Parliament and to the Council by 31 December 2015 a report on the progress towards the implementation of this Directive.
Denne rapport bør navnlig omfatte muligheden for at fastsætte målniveauet på grundlag af de dækkede indskud uden at mindske indskydernes beskyttelse .
This report should cover notably the possibility to determine the target level on the basis of covered deposits, without diminishing the protection of depositors .
Denne rapport bør navnlig omfatte fordele og ulemper ved at forhøje dækningsniveauet til 150 000 EUR.
This report should cover notably the advantages and disadvantages of raising the coverage level to EUR 150 000.
Bilag I udgår.
Annex I is deleted
Dette ændringsforslag hænger sammen med ændringen i artikel 11.
This amendment is linked to the change made in Article 11.
Bilag II udgår.
Annex II is deleted
Hvis dit kreditinstitut af årsager, der er direkte forbundet med kreditinstituttets finansielle situation, ikke har udbetalt dit indskud, når det er forfaldet til betaling, får du indskuddet tilbagebetalt via en indskudsgarantiordning.
If your deposit which is due and payable has not been paid by your credit institution for reasons which are directly related to its financial circumstances, you, as the depositor, are repaid by a Deposit Guarantee Scheme.
[Indsæt produkt] fra [indsæt navnet på det kontoførende kreditinstitut] er dækket af den ansvarlige indskudsgarantiordning i henhold til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2011/.../EU om indskudsgarantiordninger (omarbejdning)* .
The [insert product] of the [insert name of the account-holding credit institution] is covered by the responsible Deposit Guarantee Scheme in accordance with Directive 2011/.../EU of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (recast)* .
* EUT: indsæt venligst direktivets nummer og offentliggørelsesdato.
* OJ: add directive number and publication reference.
Tilbagebetalingen dækker højst 100.000 EUR pr. bank.
This repayment covers at maximum EUR 100 000 per bank.
Hvis en indskyder f.eks. har en opsparingskonto med 90.000 EUR og en anfordringskonto med 20.000 EUR, får vedkommende kun tilbagebetalt 100.000 EUR.
If , for instance a depositor holds a savings account with EUR 90 000 and a current account with EUR 20 000, he or she will only be repaid EUR 100 000.
Det betyder, at alle dine indskud i en og samme bank lægges sammen for at fastsætte dækningsniveauet.
This means that all your deposits at the same bank are aggregated in order to determine the coverage level.
Eksempel: Hvis en indskyder har en opsparingskonto med 90 000 EUR og en anfordringskonto med 20 000 EUR, får vedkommende kun tilbagebetalt 100 000 EUR.
For example: if a depositor holds a savings account with EUR 90 000 and a current account with EUR 20 000, he or she will only be repaid EUR 100 000.
[ Kun hvis det er relevant ]: Denne metode anvendes også, hvis en bank driver virksomhed under forskellige firmanavne.
[Only where applicable]: This method will also be applied if a bank operates under different trading names.
[Kun hvis en medlemsstat har besluttet ikke at anvende bestemmelserne i artikel 6, stk. 1 ]: Denne metode anvendes også, hvis en bank driver virksomhed for sine kunder under forskellige firmanavne.
[Only applicable if a Member State decides not to apply the provisions in Article 6(1) ]: This method will also be applied if a bank operates under different brand names for its customers .
Det betyder, at alle indskud med et eller flere af disse firmanavne hvert især dækkes med højst 100 000 EUR.
This means that all deposits with one or more of these brand names are each covered up to EUR 100 000.
Dette ændringsforslag er en konsekvens af ændringen i artikel 6, stk. 1.
This amendment applies the change made in Article 6 – paragraph 1.
Normalt er indskydere (private og virksomheder) dækket af indskudsgarantiordninger.
In general, depositors (private or business) are covered by Deposit Guarantee Schemes.
Undtagelser i forbindelse med visse indskud anføres på webstedet for den ansvarlige indskudsgarantiordning [indsæt webstedet for den ansvarlige indskudsgarantiordning] .
Exceptions for certain deposits are stated on the web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme [insert web site of the responsible DGS] .
Banken skal også efter anmodning oplyse indskyderen om, hvorvidt visse produkter er dækket eller ej.
Your bank also has to inform you on request whether certain products are covered or not.
Hvis indskuddene er dækket, skal banken også angive det på kontoudtoget.
If deposits are covered, the bank shall also specify this on your statement of account.
Indskuddene (højst 100 000 EUR) tilbagebetales via ordningen i løbet af højst seks uger, og efter den 31. december 2013 højst en uge .
It will repay your deposits (up to EUR 100 000) within six weeks at the latest, from 31 December 2013 within one week .
Indskuddene (højst 100 000 EUR) tilbagebetales via ordningen i løbet af højst seks uger, og efter den 31. december 2013 højst syv arbejdsdage .
It will repay your deposits (up to EUR 100 000) within six weeks at the latest, from 31 December 2013 within 7 working days .
Hvis tilbagebetalingen ikke har fundet sted inden for disse frister, bør der rettes henvendelse til indskudsgarantiordningen, idet den tidsperiode, inden for hvilken der kan fremsættes krav om godtgørelse, kan udløbe efter en vis frist.
If you have not been repaid within these deadlines, you should take contact with the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim reimbursement may be barred after a certain time limit .
Hvis tilbagebetalingen ikke har fundet sted inden for disse frister, bør der rettes henvendelse til indskudsgarantiordningen, idet den tidsperiode, inden for hvilken der kan fremsættes krav om godtgørelse, udløber efter [indsæt den relevante frist, der gælder i medlemsstaten, sammen med en reference til den lov og den specifikke artikel heri, der finder anvendelse på dette spørgsmål] .
If you have not been repaid within these deadlines, you should take contact with the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim reimbursement is barred after a [insert relevant time period applicable in the Member State and the exact reference of the national law and the particular article, which governs these provisions] .
Tidsfristerne for godtgørelseskrav varierer fra medlemsstat til medlemsstat, og det vil være mere praktisk, at kreditinstituttet selv giver sine kunder denne information, frem for at den enkelte forbruger skal finde frem til den.
Time periods for claiming the reimbursement differ according to the Member States and it is more practical that the credit institution offers this information to its customers, rather than the individual consumers having to search for it.
[Kun hvis det er relevant]: Indskuddet er garanteret af en institutsikringsordning.
[Only where applicable:] Your deposit is guaranteed by an Institutional Guarantee Scheme [recognized/not recognized] as a Deposit Guarantee Scheme .
Det betyder, at alle banker, som er medlemmer af den ordning, yder hinanden gensidig bistand for at undgå bankkonkurs.
This means that all banks that are members of this scheme mutually support each other in order to avoid a bank failure.
Hvis en sådan bistand ikke finder sted, tilbagebetales indskuddene dog med op til 100.000 EUR.
However, if a bank failure would nevertheless occur, your deposits will be repaid up to EUR 100 000.
(Vedrører ikke den danske tekst).
[Only where applicable:] Your deposit is guaranteed by an Institutional Guarantee Scheme.
(Vedrører ikke den danske tekst).
This Amendment aims at simplifying the terminology used in the Annex III (Depositor Information Template).
om forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv …/… /EU om indskudsgarantiordninger [omarbejdning]
on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (recast)
Dette forslag til direktiv tager sigte på at kodificere direktiv 94/19/EF og direktiv 2009/14/EF og ændringsforslagene hertil ved hjælp af en fornyet gennemarbejdning.
This proposal for a directive aims to codify Directive 94/19/EC and Directive 2009/14/EC and the amendments thereto, by means of a recast.
Formålet er at opnå yderligere harmonisering af indskudsgarantiordninger i medlemsstaterne og forbedre situationen på det indre marked, hvad angår fri etableringsret og fri udveksling af finansielle tjenesteydelser samt for at øge stabiliteten af banksystemet og styrke beskyttelsen af indskydere.
It seeks to achieve further harmonisation of the Deposit Guarantee Schemes (DGSs) in the Member States and to improve the situation on the single market in terms of freedom of establishment and the freedom to provide financial services, and also to increase the stability of the banking system and reinforce depositor protection.
Kommissionens forslag lægger navnlig vægt på at styrke indskyderes rettigheder i tilfælde af, at det kreditinstitut, der holder deres indskud, skulle blive insolvent.
The clear focus of the Commission proposal is on strengthening depositors’ rights in the event of the credit institution that is holding their deposits becoming insolvent.
Dette er en prisværdig tilgang, men lovgivningen må ikke se bort fra selve indskudsgarantiordningerne.
That is a laudable approach, but the legislation must not be allowed to ignore the DGSs themselves.
Forslaget er i visse henseender for restriktivt med hensyn til indskudsgarantiordninger.
To some extent, the proposal is too rigid in respect of DGSs.
For at nedtone virkningerne af Kommissionens forslag på indskudsgarantiordningerne uden at ændre på forslagets grundidé, hvad angår indskydernes muligheder, vil vi foreslå vedtagelse af nedenstående ændringsforslag.
In order to tone down the affects on the DGSs of the Commission’s proposal, while at the same time leaving the spirit of that proposal unaltered as regards the possibilities open to depositors, we would propose that the following amendments be adopted.
Udbetalingsfristen bør derfor reduceres til 4 uger.
The payout delay should therefore be reduced to a period of four weeks .
En nedsættelse af fristen til en uge vil enten betyde, at systemerne i praksis ikke vil være i stand til at overholde fristerne eller medføre en betydelig stigning i administrationsudgifterne.
Reducing the payout delay to one week would either make it impossible for the schemes to meet the deadline in practice or would lead to payment errors or considerable administrative costs.
Der bør først foretages en evaluering af de hidtidige erfaringer med fristen på fire uger i direktiv 2009/14/EF, før der overvejes en yderligere nedsættelse.
Before any future reduction in this period is envisaged, experience with the four-week deadline under Directive 2009/14/EC should be assessed.
Artikel 2 – stk. 1 – litra a – afsnit 1 a (nyt)
Article 2 – paragraph 1 – point a – subparagraph 1 a (new)
Ved beregningen af indestående beløb anvender medlemsstaterne de gældende bestemmelser og ordninger for modregning og modkrav i de lovgivnings- og aftalemæssige betingelser, der gælder for det pågældende indskud.
For the purpose of calculating a credit balance, Member States shall apply the rules and regulations relating to set-off and counterclaims according to the legal and contractual conditions applicable to a deposit.
Den gensidige modregning af krav mellem bank og indskyder, hvor indskyderen kun skal afholde eventuelle restbeløb, er en bestemmelse, som letter afviklingen af gensidige krav mellem banker og indskydere.
Set-off arrangements regarding claims and counterclaims by banks and depositors, with payment to depositors of credit balances only, facilitates the settlement of claims and counterclaims on either side.
Afskaffelsen af denne ordning vil besværliggøre fremtidig afvikling af krav fra indskydernes side og modkrav om ikke afviklede fordringer.
If this practice were ended, the future settlement of claims by depositors and recovery by them of all unsettled claims would be made harder.
Medlemsstaterne sikrer, at indskyderne har et retligt krav på det dækningsniveau der er omhandlet i stk. 1.
Member States shall ensure that depositors have a legal entitlement to the coverage level laid down in paragraph 1.
Indskud tilbagebetales i den valuta, som blev brugt ved kontoens forvaltning.
Deposits shall be paid out in the currency in which the account was maintained.
Med de kompetente myndigheders tilladelse kan indskudsgarantiordningen udbetale indskuddene i medlemsstatens valuta, hvis det ikke kan udbetales i den valuta, som kontoen blev forvaltet i, inden for den frist, der er fastsat i artikel 7, stk. 1.
With the authorisation of the competent authorities, the Deposit Guarantee Scheme may pay out deposits in the currency of the Member State if the deposit cannot be paid out in the currency in which the account was maintained, by the deadline set in Article 7(1).
I så fald er den kurs, der benyttes, kursen for den valuta, som indskuddet er blevet holdt i frem til den dato, hvor de kompetente myndigheder foretager den i artikel 2, stk. 1, litra e), nr. i), omhandlede konstatering, eller domstolen afsiger den i artikel 2, stk. 1, litra e), nr. ii), omhandlede kendelse.
In that event, the exchange rate used shall be that for the type of currency in which the deposit was maintained up to the date on which the competent authorities make the determination referred to in Article 2(1)(e)(i) or when the judicial authority makes the ruling referred to in Article 2(1)(e)(ii).
De midler, der er kumuleret i indskudsgarantiordninger, bør af disse investeres i behørigt autoriserede lavrisikoaktiver.
The funds cumulated within DGSs should be invested by them in duly authorised low‑risk assets.
Selvom der gælder et krav om, at investeringerne skal være med lav risiko, gælder der ikke noget krav om, at indskudsgarantiordninger skal investere i en særlig type valuta.
While the requirement exists for the investment to be low risk, there is no requirement for the DGS to invest in a specified type of currency.
Kravet om, at indskuddet skal betales i den valuta, som det er blevet holdt i, vil kunne resultere i betydelige vanskeligheder og tab for indskudsgarantiordningerne med udsigt til den nye og kortere udbetalingsfrist.
The requirement that the deposit be paid in the currency in which it has also been maintained might result in significant difficulties and losses for the DGS in view of the new and shorter payout deadline.
For også fuldt ud at beskytte indskyderes og indskudsgarantiordningers interesser går ændringsforslaget ud på at skabe mulighed for en udbetaling på stedet.
In order also to protect to the full the interests of depositors and of DGSs, the amendment provides for the possibility of an on‑the‑spot payout.
Denne mulighed kræver forudgående tilladelse fra de kompetente myndigheder og får kun virkning, hvis der er fare for, at udbetalingsfristen ikke bliver overholdt.
Тhat possibility would be subject to prior authorisation from the competent authorities and take effect only when there was a danger of the payout deadline not being respected.
Indskudsgarantiordningerne skal være i stand til at tilbagebetale indisponible indskud senest fire uger efter den dato, hvor de kompetente myndigheder har foretaget en konstatering, jf. artikel 2, stk. 1, litra e), nr. i), eller en domstol har afsagt kendelse, jf. artikel 2, stk. 1, litra e), nr. ii).
Deposit Guarantee Schemes shall be in a position to repay unavailable deposits within four weeks of the date on which the competent authorities make a determination as referred to in Article 2(1)(e)(i) or a judicial authority makes a ruling as referred to in Article 2(1)(e)(ii).
De samlede indskud og investeringer i forbindelse med en ordning, som er knyttet til et enkelt organ, udgør højst 5 % af de disponible finansielle midler med undtagelse af investeringer i statsobligationer.
The cumulated amount of deposits and investments of a scheme related to a single body shall not exceed 5% of its available financial means , excluding investments in government bonds .
Indskudsgarantiordninger har ret til at investere de midler, de er kumuleret i dem, fordi kun penge i cirkulation gavner økonomien.
The DGS are entitled to invest the funds cumulated in them, because only money in circulation benefits the economy.