natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For at fremme denne betalingstjenestes ibrugtagning bør der derfor indføres en pligt til at sikre adgang på EU-niveau.
Therefore, in order to encourage the successful take-up of this payment service , a reachability obligation should be established Union-wide.
(9) Konkurrence forudsætter teknisk interoperabilitet.
(9) Technical interoperability is a prerequisite for competition.
Hvis der skal oprettes et integreret marked for elektroniske betalingssystemer, hvor der gøres brug af euro, skal kreditoverførsler og direkte debiteringer kunne foregå uden tekniske hindringer og være omfattet af en ordning med grundlæggende regler, som hovedparten af betalingstjenesteudbyderne i hovedparten af medlemsstaterne tilslutter sig, og som er de samme for både grænseoverskridende og rent indenlandske kreditoverførsler og direkte debiteringer.
In order to create an integrated market for electronic payments systems in euros , it is essential that the processing of credit transfers and direct debits are not hindered by technical obstacles and are carried out under a scheme whose basic rules are adhered to by a majority of payment services providers from a majority of Member States and be the same both for cross-border and for purely national credit transfer and direct debit transactions.
Hvis der indføres mere end én sådan ordning, eller hvis der findes mere end et system til behandling af sådanne betalinger, bør de pågældende ordninger og systemer være interoperable, således at alle brugere og betalingstjenesteudbydere kan udnytte fordelene ved problemfrie betalinger i euro i hele Unionen.
Where more than one such scheme is developed or where there is more than one payment system for the processing of such payments, these schemes and systems should be interoperable so that all users and payment service providers can enjoy the benefits of seamless euro payments across the Union.
Hvis der skal oprettes et integreret marked for elektroniske betalingssystemer, hvor der gøres brug af euro, skal kreditoverførsler og direkte debiteringer kunne foregå uden tekniske hindringer og være omfattet af en ordning med grundlæggende regler, som hovedparten af betalingstjenesteudbyderne i hovedparten af medlemsstaterne tilslutter sig, og som er de samme for både grænseoverskridende og rent indenlandske kreditoverførsler og direkte debiteringer.
In order to create an integrated market for electronic payments systems in euro , it is essential that the processing of credit transfers and direct debits are not hindered by technical obstacles and are carried out under a scheme whose basic rules are adhered to by a majority of payment services providers from a majority of the Member States and be the same both for cross-border and for purely national credit transfer and direct debit transactions.
Hvis der findes mere end et system til behandling af sådanne betalinger, bør de pågældende systemer være interoperable, således at alle brugere og betalingstjenesteudbydere kan udnytte fordelene ved problemfrie betalinger i euro i hele Unionen.
Where there is more than one payment system for the processing of such payments, these systems should be interoperable so that all users and payment service providers can enjoy the benefits of seamless euro payments across the Union.
I betragtning af erhvervsmarkedets specifikke karakteristika og eftersom enhver ordning for direkte debitering eller kreditoverførsel mellem virksomheder skal opfylde alle andre bestemmelser i denne forordning, herunder at have de samme regler for grænseoverskridende og nationale transaktioner, behøver kravet om deltagere, der repræsenterer hovedparten af betalingstjenesteudbyderne i hovedparten af medlemsstaterne, kun finde anvendelse, for så vidt som de betalingstjenesteudbyderne, der levere direkte debiterings- eller kreditoverførselstjenester mellem virksomheder skal have deltagere, der repræsenterer hovedparten af betalingstjenesteudbyderne i hovedparten af de medlemsstater, der leverer sådanne tjenester.
Given the specific characteristics of the business market, whilst any business-to-business direct debit or credit transfer scheme needs to comply with all other provisions in this Regulation, including having the same rules for cross-border and national transactions, the requirement to have participants representing a majority of payment service providers in the majority of Member States need not apply but to the extent that payment service providers providing business-to-business direct debit or credit transfer services need to have participants representing a majority of payment service providers in the majority of Member States providing such services.
(10) Det meget vigtigt at identificere tekniske krav, som entydigt fastlægger de egenskaber, EU-betalingsordninger, udarbejdet under passende styringsforanstaltninger skal opfylde for at sikre interoperabilitet.
(10) It is crucial to identify technical requirements which unambiguously determine the features which Union-wide payment schemes to be developed under appropriate governance arrangements have to respect in order to ensure inter-operability.
Sådanne tekniske krav bør ikke begrænse fleksibilitet og innovation og bør være åbne og neutrale i forhold til potentielle nye udviklinger og forbedringer på betalingsmarkedet.
Such technical requirements should not restrict flexibility and innovation but should be open to and neutral towards potential new developments and improvements in the payments market.
De bør udformes under hensyntagen til de særlige karakteristika ved kreditoverførsler og direkte debiteringer, særlig for så vidt angår dataene i betalingsmeddelelsen.
They should be designed taking into account the special characteristics of credit transfers and direct debits, in particular with regard to the data elements contained in the payment message.
De bør også, særlig for direkte debiteringer, omfatte foranstaltninger, som kan øge betalingstjenestebrugernes tillid til sådanne instrumenter.
They should also contain, especially for direct debits, measures to strengthen the confidence of payment service users in the use of such instruments.
(10) Det er meget vigtigt at identificere tekniske krav, som entydigt fastlægger de egenskaber, EU-betalingsordninger, udarbejdet under passende styringsforanstaltninger skal opfylde for at sikre interoperabilitet.
(10) It is crucial to identify technical requirements which unambiguously determine the features which Union-wide payment schemes to be developed under appropriate governance arrangements have to respect in order to ensure inter-operability.
Betalere bør kunne anmode deres betalingstjenesteudbyder om at gennemføre obligatorisk kontrol af hyppigheden eller størrelsen af de direkte debiteringer og udarbejde ”positive” eller ”negative” lister over betalingsmodtagere.
Payers should be allowed to request their payment service provider to carry out mandat ory checks on the frequency or amount of the direct debit and to establish 'positive' or ' negative ' lists of payees.
Andre relevante brugerrettigheder er allerede fastlagt i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2007/64/EF af 13. november 2007 om betalingstjenester i det indre marked 1 og bør sikres fuldt ud.
Other relevant rights of users are already established in Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market 1 and should be fully ensured .
(11) Teknisk standardisering er hovedhjørnestenen i integrationen af netværk såsom Unionens marked for betalinger.
(11) Technical standardisation is a cornerstone for the integration of networks, such as the Union payments market.
For alle relevante transaktioner bør der fra en given dato stilles krav om anvendelse af standarder udviklet af internationale eller europæiske standardiseringsorganer.
The use of standards developed by international or European standardisation bodies should be mandatory as of a given date for all relevant transactions.
I betalingssammenhæng ville det være IBAN, BIC og standarden for meddelelser om finansielle tjenester "ISO 20022 XML".
In the payment context, these would be the IBAN, BIC, and the financial services messaging standard ‘ ISO 20022 XML ’ .
Forudsætningen for fuld interoperabilitet i hele Unionen er derfor, at alle betalingstjenesteudbydere bruger sådanne standarder.
The use of those standards by all payment service providers is therefore a requirement for full interoperability throughout the Union.
Obligatorisk brug af IBAN-numre og BIC-koder bør især, om nødvendigt, fremmes ved hjælp af omfattende kommunikations- og hjælpeforanstaltninger i medlemsstaterne for at sikre en gnidningsfri og let overgang til kreditoverførsler og direkte debiteringer i hele EU , særlig for forbrugerne.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to pan-European credit transfers and direct debits, in particular for consumers.
I betalingssammenhæng ville det være IBAN, BIC og standarden for meddelelser om finansielle tjenester "ISO 20022 XML".
In the payment context, these would be the IBAN, BIC, and the financial services messaging standard ' ISO 20022 XML ' .
Obligatorisk brug af IBAN-numre og BIC-koder bør især, om nødvendigt, fremmes ved hjælp af omfattende kommunikations- og hjælpeforanstaltninger i medlemsstaterne for at sikre en gnidningsfri og let overgang til kreditoverførsler og direkte debiteringer , som dækker hele Unionen, særlig for forbrugerne.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to Union-wide credit transfers and direct debits, in particular for consumers.
Der bør straks iværksættes en oplysningskampagne over for brugerne, og tjenesteudbyderne bør ikke vente til udløbet af de obligatoriske frister.
It is necessary to start a users' awareness campaign immediately and service providers should not wait for the mandatory deadlines.
Migrationen til SEPA udgør en større forandring for unionsborgerne, som de bør være tilstrækkeligt forberedt på.
Migration to SEPA represents a major change for Union citizens for which they should be properly prepared.
Medlemsstaterne, de kompetente myndigheder og bankerne bør stille de krævede oplysninger og den nødvendige tekniske støtte til rådighed.
Member States, the competent authorities and banks should provide the required information and the necessary technical support.
De bør yde et afgørende bidrag ved at træffe passende foranstaltninger til at sikre, at migrationen til SEPA foregår gnidningsløst til gavn for unionsborgerne.
They should make a decisive contribution by taking the appropriate action for migration to SEPA to proceed smoothly for the benefit of Union citizens.
(11a) Migrationen til SEPA og indførelsen af fælles standarder og regler for betalinger bør være baseret på overholdelse af den nationale lovgivning om beskyttelse af følsomme personoplysninger i medlemsstaterne og værne om unionsborgernes interesser.
(11a) The migration to SEPA and the introduction of common standards and rules for payments should be based on compliance with national l aw on the protection of sensitive personal data in Member States and should safeguard the interests of Union citizens.
(12) Det er passende at fastsætte datoer for, hvornår alle kreditoverførsler og direkte debiteringer bør opfylde disse tekniske krav, samtidig med at markedet dog forbliver åbent over for yderligere udvikling og innovation.
(12) It is appropriate to set dates by when all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(12) For at muliggøre en samordnet overgangsproces, der kan sikre klarhed og enkelthed for forbrugerne, er det passende at fastsætte en enkelt migrationsfrist, efter hvilken alle kreditoverførsler og direkte debiteringer bør opfylde disse tekniske krav, samtidig med at markedet dog forbliver åbent over for yderligere udvikling og innovation.
(12) In order to allow a concerted transition process in the interests of clarity and simplicity for consumers, it is appropriate to set a single migration deadline by which all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(13) Der bør fastsættes forskellige migrationsdatoer for at tage højde for forskellene mellem kreditoverførsler og direkte debiteringer.
(13) Separate migration dates should be set in order to take into account the differences between credit transfers and direct debits.
Kreditoverførsler og direkte debiteringer, som dækker hele Unionen, har ikke samme modenhed, for direkte debiteringer er et mere kompliceret instrument end kreditoverførsler, og derfor kræver migrationen til direkte debiteringer, som dækker hele Unionen, væsentligt flere ressourcer end migrationen til kreditoverførsler, som dækker hele Unionen.
Union-wide credit transfers and direct debits do not have the same level of maturity, since a direct debit is a more complex instrument than a credit transfer and, consequently, migration to Union-wide direct debits requires significantly more resources than migration to Union-wide credit transfers.
(13) Selv om udviklingsniveauet for direkte debiteringer og kreditoverførsler varierer fra en medlemsstat til en anden, vil en fælles frist ved slutningen af en rimelig implementeringsperiode, som gør det muligt at gennemføre alle de nødvendige processer, bidrage til en koordineret, sammenhængende og integreret migration til SEPA og bidrage til at forhindre et SEPA i to hastigheder, som ville skabe stor forvirring blandt forbrugerne.
(13) Although the level of development of direct debit and credit transfer services differs from one Member State to another, a common deadline at the end of a n adequate period for implementation , which allows for all the necessary processes to take place would contribute to a coordinated, coherent and integrated migration to SEPA and would help prevent a two-speed SEPA, which would cause greater confusion among consumers.
Betragtning 13 a (ny)
Recital 13 a new
(13a) Betalingstjenesteudbydere og betalingstjenestebrugere bør have tilstrækkelig tid til at tilpasse sig de tekniske krav, men denne tilpasningsperiode bør ikke unødigt forsinke fordelene for forbrugerne eller straffe proaktive aktører, der allerede har taget skridt til at gå over til SEPA.
( 13 a ) Payment service providers and users should have sufficient time to adapt to the technical requirements, however this adaption period should not unnecessarily delay the benefits to consumers or penalise the efforts of proactive operators that have already moved towards SEPA.
Når det gælder nationale og grænseoverskridende betalingstransaktioner, bør betalingstjenesteudbyderne stille de nødvendige tekniske tjenester til rådighed for deres detailkunder for at sikre en gnidningsfri og sikker omstilling til de tekniske krav, der er fastsat i denne forordning.
For national payment and cross-border payment transactions the payment service providers should provide their retail customers with the necessary technical services in order to ensure a smooth and secure conversion to the technical requirements laid down in this Regulation.
(15a) Kommissionen bør overvåge gebyrerne for R-transaktioner i alle medlemsstater.
( 15a ) The Commission sh ould monitor the R-transaction fees across the Member States.
Kommissionen bør sikre, at medlemsstaternes gebyrer for R-transaktioner konvergerer over tid, og at gebyrerne for R-transaktioner i de forskellige medlemsstater ikke varierer i en sådan grad, at det virker konkurrenceforvridende.
The Commission sh ould ensure that Member States' R-transaction fees converge over time and that the R-transaction fees do not vary across Member States to an extent that there is no level playing field.
(16) I nogle medlemsstater findes der visse traditionelle betalingsinstrumenter , som svarer til kreditoverførsler eller direkte debiteringer, men som har meget specifikke funktionaliteter, ofte af historiske eller juridiske årsager.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment instruments which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Normalt tegner sådanne produkter sig for et marginalt transaktionsvolumen, og de kunne derfor egentlig klassificeres som nicheprodukter.
The transaction volume of such products is usually marginal; they could therefore be classified as niche products.
En overgangsperiode for sådanne nicheprodukter, som er tilstrækkeligt lang til at minimere migrationens konsekvenser for betalingstjenestebrugerne, burde gøre det lettere for begge sider af markedet først at fokusere på migrationen af hovedmassen af kreditoverførsler og direkte debiteringer, hvorved størstedelen af de potentielle fordele ved et integreret EU-marked for betalinger vil kunne udnyttes på et tidligere tidspunkt.
A transitional period for such niche products, sufficiently long to minimise the impact of the migration on payment service users, should help both sides of the market to focus first on the migration of the bulk of credit transfers and direct debits, thereby allowing the majority of the potential benefits of an integrated payments market in the Union to be reaped earlier.
(16) I nogle medlemsstater findes der visse traditionelle betalingstjenester , som svarer til kreditoverførsler eller direkte debiteringer, men som har meget specifikke funktionaliteter, ofte af historiske eller juridiske årsager.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment services which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
I vissemedlemsstater findes der specifikke instrumenter for direkte debitering, som tilsyneladende svarer meget til betalingskorttransaktioner, idet betaleren på salgsstedet anvender et kort til at indlede betalingstransaktionen.
In some Member States , specific direct debit instruments exist which seem very similar to payment card transactions in that the payer uses a card at the point of sale to initiate the payment transaction.
Den underliggende betalingsordning er imidlertid en direkte debitering.
However, the underlying payment scheme is a direct debit.
Kortet bruges kun til en udlæsning med henblik på den elektroniske generering af debiteringsmandatet, som skal underskrives af betaleren på salgsstedet.
The card is used only for a read-out in order to facilitate the electronic generation of the mandate, which has to be signed by the payer at the point of sale.
Selv om sådan en betalingstjeneste ikke kan klassificeres som et nicheprodukt, er der behov for en overgangsperiode for sådanne betalingstjenester på grund af den betragtelige mængde af transaktioner, de tegner sig for.
Although such payment service s cannot be classified as a niche product, there is a need for a transitional period in relation to such payment services because of the substantial transaction volume involved .
For at sætte interessenterne i stand til at implementere en passende SEPA-erstatning herfor, bør overgangsperioden være af tilstrækkelig længde.
In order to enable the stakeholders to implement an adequate SEPA substitute th at transitional period should be of an adequate length .
(17) For at det indre marked for betalinger kan fungere i praksis, er det meget vigtigt at sikre, at betalere, såsom virksomheder eller offentlige myndigheder, kan foretage kreditoverførsler til betalingskonti, som betalingsmodtagerne har oprettet hos betalingstjenesteudbydere etableret i andre medlemsstater, og som der er adgang til i henhold til denne forordning.
(17) For the practical functioning of the internal market in payments it is essential to ensure that payers such as businesses or public authorities are able to send credit transfers to payment accounts held by the payees with payment service providers which are located in other Member States and reachable in accordance with this Regulation.
(17) For at det indre marked for betalinger kan fungere i praksis, er det meget vigtigt at sikre, at betalere, såsom forbrugere, virksomheder eller offentlige myndigheder, kan foretage kreditoverførsler til betalingskonti, som betalingsmodtagerne har oprettet hos betalingstjenesteudbydere etableret i andre medlemsstater, og som der er adgang til i henhold til denne forordning.
(17) For the practical functioning of the internal market in payments it is essential to ensure that payers such as consumers, businesses or public authorities are able to send credit transfers to payment accounts held by the payees with payment service providers which are located in other Member States and reachable in accordance with this Regulation.
(17a) For at sikre en gnidningsløs overgang til SEPA bør enhver gyldig bemyndigelse til en betalingsmodtager til at opkræve tilbagevendende direkte debiteringer i et traditionelt system fortsat være gyldig efter udløbet af den migrationsfrist, der er fastsat i denne forordning, og bør antages at repræsentere betalerens samtykke til, at betalingstjenesteudbyderen udfører de tilbagevendende direkte debiteringer, som opkræves af betalingsmodtageren i henhold til denne forordning, i mangel af nationale lovbestemmelser vedrørende mandatets fortsatte gyldighed eller af kundeaftaler om ændring af direkte debiteringsmandater med henblik på at sikre deres videreførelse.
(17a) In order to secure a smooth transition to SEPA, any valid payee authorisation to collect recurring direct debits in a legacy system sh ould remain valid after the migration deadline established in this Regulation and should be considered as representing the consent to the payment service provider of the payer to execute the recurring direct debits collected by th at payee in compliance with this Regulation in the absence of national l aw relating to the continued validity of the mandate or customer agreements changing direct debit mandates to allow their continuation.
(20) For at sikre eventuel erstatning, hvis denne forordning ikke anvendes korrekt, bør medlemsstaterne indføre tilstrækkelige og effektive udenretslige klage- og erstatningsprocedurer til bilæggelse af tvister , som følger deraf .
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any dispute arising therefrom .
(20) (20) For at sikre eventuel erstatning, hvis denne forordning ikke anvendes korrekt, eller hvis der opstår andre tvister vedrørende betalingstjenester, bør medlemsstaterne indføre tilstrækkelige og effektive udenretslige klage- og erstatningsprocedurer til bilæggelse af tvister af denne art mellem betalere, betalingsmodtagere og betalingstjenesteudbydere .
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, or where other disputes relating to payment services arise, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any such dispute between payers, payees and payment service providers .
(22) Kommissionen bør tillægges beføjelser til at vedtage delegerede retsakter, jf. traktatens artikel 290, om opdatering af de tekniske krav til kreditoverførsler og direkte debiteringer.
(22) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty in respect of the update of the technical requirements for credit transfers and direct debits.
Det er navnlig vigtigt, at Kommissionen foretager passende og gennemsigtige konsultationer under sit forberedende arbejde, herunder på ekspertniveau.
It is of particular importance that the Commission carry out appropriate and transparent consultation during its preparatory work, including at expert level.