natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Indskudsgarantiordningen kan skabe problemer med moralsk hasard.
The deposit guarantee system can create moral hazard problems.
Det er nødvendigt med en streng godkendelsesprocedure for at vurdere forretningsplanen for hvert enkelt kreditinstitut, der ønsker at deltage i indskudsgarantiordningen.
It is necessary to have a rigorous licensing procedure to asses the business plan for each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Godkendelse bør være betinget af, at passende krav er opfyldt.
Licensing should be subject to adequate conditions.
a) "indskud": indestående beløb, der hidrører fra indlån eller fra mellemtransaktioner foretaget som led i almindelige bankforretninger, og som skal tilbagebetales af et kreditinstitut på bestemte vilkår fastsat ved lov eller ved aftale , samt ethvert krav, som kan dokumenteres med et bevis udstedt af kreditinstituttet .
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable , and any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
dets eksistens kan kun dokumenteres med et andet bevis end et kontoudtog med undtagelse af sparebøger
its existence can only be proven by a certificate other than a statement of account , with the exception of savings books ;
Dette ændringsforslag omfatter traditionelle opsparingsinstrumenter såsom sparebøger.
This amendment allows to cover the traditional savings instruments, such as savings books.
Sådanne indskud benyttes i stedet for opsparingskonti og er populære blandt forbrugerne i mange medlemsstater.
Such deposits are used as a substitute to savings accounts and are popular among consumers in many Member States.
De kompetente myndigheder skal foretage denne konstatering hurtigst muligt og under alle omstændigheder senest fem hverdage efter, at det for første gang er blevet godtgjort over for dem, at et kreditinstitut ikke har tilbagebetalt et indskud, der er forfaldet til udbetaling,
The competent authorities shall make that determination as soon as possible and in any event no later than five working days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits which are due and payable; or
h) "målniveau": 1,5 % af de berettigede indskud, som en indskudsgarantiordning er ansvarlig for at dække
(h) ‘target level’ means 1.5 % of eligible deposits for the coverage of which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
h) "målniveau": 1,25 % af de dækkede indskud, som en indskudsgarantiordning er ansvarlig for
(h) ‘target level’ means 1,25 % of covered deposits for which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
(Ændringen af "berettigede" til "dækkede" gælder for hele teksten.)
(The change of 'eligible' to 'covered' applies throughout the text.)
Med henblik på at beskytte forbrugerne og begrænse de omkostninger, som vil blive overført fra de finansielle institutioner til forbrugerne, bør målniveauet og bidragene bygge på de faktiske beløb, der er indskudt (dækkede indskud), ikke på hypotetiske berettigede indskud.
With regard to protection of consumers and restricting the costs, which will be transfered from the financial institutions to consumers, the target level and contributions should be based on the actual amount of deposits (covered deposits), not on the hypothetical eligible deposits.
Intet kreditinstitut må tage imod indskud, medmindre det er medlem af en sådan ordning.
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme.
Intet kreditinstitut må tage imod indskud, medmindre det er medlem af en sådan ordning og overholder tilsynsmyndighedernes krav .
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme and fulfils the requirements of the supervisory authorities .
Det er nødvendigt, at tilsynsmyndighederne følger en streng godkendelsesprocedure med henblik på at vurdere risikoprofilen for hvert enkelt kreditinstitut, der benytter indskudsgarantiordningen.
It is necessary for supervisory authorities to have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile of each institution that makes use of the Deposit Guarantee Scheme.
Vi har set en række eksempler på institutter, der opererer med ekstremt høje risikoniveauer og derfor kan tilbyde høje renter på indskud.
We have seen a number of cases where institutions take on extreme levels of risk and therefore are able to offer high rates on deposits.
Sådanne institutter kan kun tiltrække kunder på grund af beskyttelsen fra indskudsgarantiordninger.
These institutions can only attract customers because of the protection from Deposit Guarantee Schemes.
Det er nødvendigt, at tilsynsmyndighederne følger en streng godkendelsesprocedure med henblik på at vurdere risikoprofilen for hvert enkelt kreditinstitut, der benytter indskudsgarantiordningen.
Therefore it is necessary to at least have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Hvis et kreditinstitut undlader at opfylde de forpligtelser, der påhviler det som medlem af en indskudsgarantiordning, underrettes straks de kompetente myndigheder, der meddelte det tilladelse, og disse træffer hurtigst muligt i samarbejde med indskudsgarantiordningen alle passende foranstaltninger, herunder pålæggelse af sanktioner, for at sikre, at kreditinstituttet opfylder sine forpligtelser.
If a credit institution does not comply with the obligations incumbent on it as a member of a Deposit Guarantee Scheme, the competent authorities which issued its authorization shall be notified immediately and, in collaboration with the Deposit Guarantee Scheme , shall promptly take all appropriate measures including the imposition of penalties to ensure that the credit institution complies with its obligations.
Sådanne test finder sted mindst hvert tredje år , eller når omstændighederne kræver det.
Such tests shall take place at least every three years or when the circumstances require it.
Sådanne test finder sted mindst en gang om året eller hyppigere , når omstændighederne kræver det.
Such tests shall take place at least every year or more frequently when the circumstances require it.
j) indskud fra myndigheder
(j) deposits by authorities,
j) Indskud fra statslige, centrale, provinsielle og regionale myndigheder
(j) deposits by government and central, provincial and regional authorities,
Dette ændringsforslag skal sikre, at indskud fra lokale myndigheder (kommuner) også dækkes.
This amendment allows that the deposits of local authorities (municipalities) will be also covered.
Langt de fleste lokale myndigheder er små enheder med små budgetter, som kan komme i alvorlig fare ved en bankkonkurs.
Vast majority of local authorities (municipalities) are small entities with low budgets, which can be seriously endangered in case of bank failure.
Artikel 5 – stk. 1 – afsnit 1 a (nyt)
Article 5 – paragraph 1 – subparagraph 1a (new)
Medlemsstater uden for euroområdet fastsætter et tilsvarende beskyttelsesbeløb i deres valuta, afrundet til nærmeste 1 000.
Member States outside the euro area shall provide for an equivalent protection sum set in their currency, rounded to the nearest unit of 1 000.
Medlemsstaterne uden for euroområdet har ikke den sikkerhed, der ligger i et fast beskyttelsesniveau, hvilket stiller forbrugerne i disse medlemsstater ringere.
Member States outside the euro area lack the certainty of a set level for protection which disadvanatges consumers in those Member States.
Et fast beløb vil også sikre, at valutaudsving ikke påvirker forbrugerbeskyttelsesniveauet uretfærdigt.
This set sum will also ensure that currency fluctuations do not unfairly affect the protection level of consumers.
Medlemsstaterne kan dog beslutte , at følgende indskud er dækket, forudsat at omkostningerne til sådanne tilbagebetalinger ikke er omfattet af artikel 9, 10 og 11 :
However, Member States may decide that the following deposits are covered provided that the costs for such repayments are not subject to Article 9, 10 and 11:
Medlemsstaterne sikrer derudover , at der er fuld dækning for følgende indskud:
In addition, Member States shall ensure that the following deposits are fully protected:
a) indskud, som hidrører fra transaktioner vedrørende fast ejendom til private boligformål i op til 12 måneder, efter at beløbet er krediteret
(a) deposits resulting from real estate transactions for private residential purposes for up to 12 months after the amount has been credited;
a) indskud, som hidrører fra transaktioner vedrørende fast ejendom , der anvendes til privatbolig, i op til 6 måneder, efter at beløbet er krediteret, eller eventuelt længere i henhold til medlemsstatens skøn, dog højst 12 måneder
(a) deposits resulting from real estate transactions relating to private residential properties for 6 months after the amount has been credited , or longer at the Member State's discretion to a maximum of 12 months;
b) indskud, som imødekommer sociale hensyn defineret i national lovgivning, og som er knyttet til særlige begivenheder i livet, såsom en indskyders ægteskab, skilsmisse, invaliditet eller dødsfald.
(b) deposits that fulfil social considerations defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, invalidity or decease of a depositor.
Dækningen gælder i en periode på højst 12 måneder efter en sådan begivenhed .
The coverage shall not exceed a time period of 12 months after such event .
b) indskud, som tjener sociale formål defineret i national lovgivning, og som er knyttet til særlige begivenheder i livet, såsom en indskyders ægteskab, skilsmisse, pensionering, tab af arbejde, invaliditet eller dødsfald.
(b) deposits that serve social purposes defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, retirement, dismissal, redundancy, invalidity or decease of a depositor .
Dækningen gælder i en periode på 6 måneder efter en sådan begivenhed eller efter medlemsstatens skøn længere, dog højst 12 måneder.
The coverage shall be for 6 months after the event, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months ;
Artikel 5 – stk. 2 – litra b a (nyt)
Article 5 – paragraph 2 – point b a (new)
ba) indskud, som er defineret i national lovgivning og hidrører fra f.eks. fyldestgørelse af forsikringskrav, erstatning for lægelig forsømmelse, og erstatninger tildelt af en domstol for skader forvoldt ved kriminalitet og for fejlagtig domfældelse.
(ba) deposits defined in national law such as the payment of insurance claims, compensation for clinical negligence and payments awarded by courts or tribunals as compensation for criminal injuries or wrongful conviction.
Dækningen gælder i en periode på 6 måneder, efter at beløbet er krediteret, eller efter medlemsstatens skøn længere, dog højst 12 måneder.
The coverage shall be for 6 months after the amount has been credited, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months.
Ligesom ved litra a) og b) i dette stykke åbnes der med denne ændring mulighed for 100 % dækning ved midlertidigt forhøjede kontosaldi i forbindelse med særlige betalinger for f.eks. forsikringskrav m.v.).
Similarly to points a) and b) in this paragraph, the amendment allows the 100% coverage for temporary high balances of the accounts in case of special payments such as insurance claims etc.
Det overlades til medlemsstaterne at tillade en sådan mulighed i deres nationale ret.
It is left to Member States to allow such possibility in their national law.
Kommissionen forelægger i givet fald et forslag til direktiv for Europa-Parlamentet og Rådet for at tilpasse det i stk. 1 anførte beløb på baggrund af bl.a. udviklingen i banksektoren og den økonomiske og monetære situation i Unionen.
If appropriate, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a proposal for a Directive to adjust the amount referred to in paragraph 1, taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Union.
Kommissionen forelægger i givet fald et forslag til direktiv for Europa-Parlamentet og Rådet for at tilpasse det i stk. 1 anførte beløb på baggrund af bl.a. udviklingen i banksektoren og den økonomiske og monetære situation i Unionen , og navnlig af valutasvingninger .
If appropriate, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a proposal for a Directive to adjust the amount referred to in paragraph 1, taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Union , and notably of currency fluctuations .
De i artikel 5, stk. 1, nævnte grænser finder anvendelse på de samlede indskud i et og samme kreditinstitut, uanset indskuddenes antal, valuta eller lokalisering inden for Unionen.
The limit referred to in Article 5 (1) shall apply to the aggregate deposits placed with the same credit institution irrespective of the number of deposits, the currency and the location within the Union.
I tilfælde, hvor den nationale lovgivning tillader, at et kreditinstitut opererer under forskellige firmanavne, skal indskyderne informeres, hvis de har mere end ét indskud i det samme kreditinstitut.
Where national law allows a credit institution to operate under different brands the depositors shall be informed if they have more than one deposit within the same credit institution.
Medlemsstaterne kan bestemme, at indskud i samme kreditinstitut skal lægges sammen ved beregningen af det dækkede beløb, og at bidragene i artikel 9 og 11, såfremt de samlede indskud overstiger dækningen pr. indskyder i henhold til artikel 5, stk. 1, skal hæves tilsvarende.
Member States may decide that the deposits within the same credit institution are to be aggregated when calculating the amount covered and in case the amount of the aggregated deposits exceeds the coverage level per depositor set out in Article 5(1) then the contributions under Articles 9 and 11 shall be raised accordingly.
Kreditinstitutter fra medlemsstater, der anvender denne bestemmelse, kan ikke tilbyde en sådan dækning i afdelinger, som de måtte drive i medlemsstater, der ikke tillader kreditinstitutter at operere under forskellige firmanavne.
Credit institutions from Member States that apply this provision cannot offer such coverage in their branches operated in Member States that do not allow credit institutions to operate under different brands.
Med denne ændring sikres beskyttelsen også for forbrugere, som har flere konti i finansielle institutioner, som har forskellige firmanavne, men samme ejer, dvs. er omfattet af samme tilladelse.
This amendment allows the protection also for those consumers who have several deposits in financial institutions with different brands but with the same owner, i.e. under the same licence.
Sådanne forbrugere kan få erstattet op til 100.000 EUR for hver konto, såfremt medlemsstaten bestemmer, at indskudsgarantien skal gælde for indskud i hver enkelt af de firmaenheder, der drives af et og samme kreditinstitut.
These consumers will be compensated up to 100 000 Euros for each deposit, if the Member State decides that the DGS coverage shall apply to the deposits placed with each distinct brand entity operated by one credit institution.
Indskudsgarantiordningerne skal tilbagebetale indisponible indskud senest 7 arbejdsdage efter den dato, hvor de kompetente myndigheder har foretaget en konstatering, jf. artikel 2, stk. 1, litra e), nr. i), eller en domstol har afsagt kendelse, jf. artikel 2, stk. 1, litra e), nr. ii).
Deposit Guarantee Schemes shall repay unavailable deposits within 7 working days of the date on which the competent authorities make a determination as referred to in Article 2(1)(e)(i) or a judicial authority makes a ruling as referred to in Article 2(1)(e)(ii).
Indskudsgarantiordningerne tilvejebringer de disponible finansielle midler i form af almindelige bidrag fra deres medlemmer den 30. juni og den 30. december hvert år.
Deposit Guarantee Schemes shall raise the available financial means by regular contributions from their members on 30 June and 30 December of each year.
Indskudsgarantiordningerne tilvejebringer de disponible finansielle midler i form af det almindelige bidrag fra deres medlemmer mindst en gang hvert år.
Deposit Guarantee Schemes shall raise the available financial means by regular contributions from their members at least once each year.
Det skal stå indskudsgarantiordningerne frit for, med hvilken hyppighed de vil opkræve deres bidrag.
It should be left to the DGSs to decide how frequently to collect contributions.
Da proceduren til beregning af bidragene og opkrævningen af disse er krævende, er det fuldt tilstrækkeligt, hvis dette sker en gang årligt.
Since the calculation and collection of contributions is a burdensome operation, it is amply sufficient for it to be done only once a year.
Da bidragene skal beregnes på et validt grundlag, foregår det overvejende med udgangspunkt i det attesterede årsregnskab.
Since the basis for calculating contributions must be a sound one, it would normally be the certified annual accounts.
Også dette taler for, at bidragene opkræves en gang årligt.
This is a further reason why contributions should be collected once a year.
Selskaber, som indgår i samme koncern med henblik på konsoliderede regnskaber, som defineret i direktiv 83/349/EØF eller i overensstemmelse med anerkendte internationale regnskabsregler, anses for at være et enkelt organ ved beregning af denne grænse.
Companies which are included in the same group for the purposes of consolidated accounts, as defined in Directive 83/349/EEC or in accordance with recognised international accounting rules, shall be regarded as a single body for the purpose of calculating this limit.
Grænsen på 5 % kan give anledning til problemer i små og mellemstore medlemsstater.
The limit of 5% could cause some problems in small and medium-sized Member States.
Andre grænser for ordningernes investeringer med lav risiko bør yde stabil beskyttelse.
Other limits concerning low-risk investments of the schemes should provide stabile protection.
Medlemsstaterne kan dog også beslutte at anvende dem til at finansiere overførsel af indskud til et andet kreditinstitut, forudsat at de omkostninger, som afholdes af indskudsgarantiordningen, ikke overstiger de samlede dækkede indskud i den berørte kreditinstitution.
Member States may however decide to use them in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Den foreslåede ændring vil ikke ændre betydningen af den foreslåede artikel.
Proposed modification will not change meaning of the proposed article.
Den vil dog gøre teksten mere tydelig og overensstemmende med næste afsnit, der også vedrører anvendelse af indskudsgarantiordningernes midler.
It will however make the text clear and consistent with the next subparagraph which also deals with usage of DGSs funds.
a) ordningens finansielle midler udgør mere end 1 % af de berettigede indskud efter en sådan foranstaltning
(a) a scheme's financial means exceed 1 % of eligible deposits after such measure;
a) ordningens finansielle midler udgør mere end 0,75 % af de dækkede indskud efter en sådan foranstaltning
(a) a scheme's financial means exceed 0,75 % of eligible deposits after such measure;
For at sikre en mere effektiv forbrugerbeskyttelse bør indskudsgarantiordningerne kunne benytte deres midler til tidlige indgreb med henblik på at minimere følgerne af en potentiel bankkonkurs for kunderne og økonomien.
In order to protect consumers more effectively the DGS should be able to use their funds for early intervention so that the effects of a potential bank default on customers and the economy are minimalised.
Alt efter det enkelte tilfælde kan den procentsats, der er omhandlet i litra a), med forbehold af de kompetente myndigheders godkendelse og efter en begrundet anmodning fra den berørte indskudsgarantiordning fastsættes til mellem 0,75 og 1 % .
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set between 0,75 and 1 %.
Alt efter det enkelte tilfælde kan den procentsats, der er omhandlet i litra a), med forbehold af de kompetente myndigheders godkendelse og efter en begrundet anmodning fra den berørte indskudsgarantiordning fastsættes til mellem 0,5 og 0,75 % .
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set between 0,5 and 0,75 %.
Artikel 9 – stk. 5 – afsnit 4 a (nyt)
Article 9 – paragraph 5 – subparagraph 4 a (new)
Alt efter det enkelte tilfælde kan den procentsats, der er omhandlet i litra a), med forbehold af de kompetente myndigheders godkendelse og efter en begrundet anmodning fra den berørte indskudsgarantiordning fastsættes til en værdi på under 0,5 %, såfremt garantiordningen har indført et egnet system til overvågning af risikosituationen for sine medlemmer og er i stand til at øve tilstrækkelig indflydelse herpå.
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set at a value below 0,5% provided that the guarantee scheme has put in place a suitable system for monitoring the risk situation of its members and can bring sufficient influence to bear.
Den foreslåede begrænsning bør kunne underskrides, hvis det sikres, at garantiordningerne råder over egnede systemer til overvågning af risikosituationen for sine medlemmer med passende muligheder for at få indflydelse samt råder over passende alternative finansieringsmuligheder, der gør det muligt for dem at foretage en kortfristet refinansiering for det tilfælde, at dette er nødvendigt med henblik på at kunne indfri de krav, der er mod dem (dette omfatter udbetaling, hvis det ikke var muligt at forhindre insolvens).
Going below the proposed limit should be allowed in cases where it can be established that the guarantee schemes have appropriate systems in place to monitor the risk situation of their members and can bring sufficient influence to bear, and have adequate alternative financing arrangements in place to enable them to obtain short-term refinancing where necessary to meet claims against them (this includes payout if the bank failure could not be averted).
En ordning har ret til at låne fra alle de øvrige indskudsgarantiordninger som omhandlet i artikel 1, stk. 2, i Unionen, forudsat at følgende betingelser er opfyldt:
A scheme shall have the right to borrow from all other Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 1(2) within the Union provided that all of the following conditions are met:
En ordning har mulighed for at låne fra de øvrige indskudsgarantiordninger som omhandlet i artikel 1, stk. 2, i Unionen, forudsat at følgende betingelser er opfyldt:
A scheme shall have the option to borrow from the other Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 1(2) within the Union provided that all of the following conditions are met:
Gensidig låntagning mellem forskellige medlemsstaters ordninger kan være en hjælp, men risikerer også at overføre en krise fra et land til et andet, hvorfor ordføreren foreslår, at denne bestemmelse ikke gøres obligatorisk, men flyttes til de modeller, som kan tages i anvendelse, hvis det skønnes nødvendigt, således at det overlades til medlemsstaterne selv at bestemme, om de vil deltage i en sådan ordning (f.eks. via passende grænseoverskridende aftaler).
Mutual borrowing between the systems from different Member States could potentially help or transfer a crisis from one country to another, the rapporteur proposes to shift this provision from obligation to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).