natgillin/translations-raw huggingface dataset:
G. der henviser til, at mikrokreditvirksomhed indeholder innovative og subjektive elementer, som f.eks. alternative eller ingen krav til sikkerhed og utraditionel vurdering af kreditværdighed, samt at mikrokreditter ofte bevilges ikke kun til virksomheder, der sigter mod profit, men at de også tjener et samhørighedsformål, idet det forsøges at (re)integrere dårligt stillede personer i samfundet,
G. whereas the business of micro-credit has innovative and subjective elements, such as alternative or no collateral requirements and non-traditional credit worthiness evaluation, and is often granted not only for profit-making, but serves also a cohesion purpose, by trying to (re-)integrate disadvantaged people into society,
H. der henviser til, at mikrokreditter pr. definition er små, men at muligheden for at "genanvende" dem (idet man forlænger dem efter tilbagebetalingen) på grund af deres almindeligvis korte løbetid mangedobler deres effekt, uden at målet om at reintegrere modtagerne i det traditionelle banksystem tilsidesættes,
H. whereas micro-credits are, by definition, small but the possibility of 'recycling' them (granting a further such loan after repayment) due to their generally short maturity multiplies their impact, without disregarding the objective of reintegrating the recipients into the traditional banking system,
I. der henviser til, at en række udbydere kan tilbyde mikrokreditter eller lette adgangen til finansiering, f.eks. uformelle udbydere af finansielle tjenesteydelser, (autoriserede P2P-lån), medlemsejede organisationer, (f.eks. kreditforeninger), ngo'er, gensidige bistandsselskaber, finansieringsinstitutter til fordel for udvikling af lokalsamfundene, garantibanker og -fonde og sparekasser, andelsbanker og forretningsbanker, samt at et samarbejde mellem disse forskellige udbydere, vil være hensigtsmæssigt;
I. whereas a range of providers can offer micro-credit or facilitate access to finance, such as informal financial services providers (authorised P2P lending), member-owned organisations (for example credit unions), non-governmental organisations, mutual and provident societies, community development financial institutions, guarantee banks and funds and savings, cooperative and commercial banks, and whereas cooperation between those various providers could be beneficial,
J. der henviser til, at det er nødvendigt at anerkende den unikke struktur hos udbyderne af finansielle tjenesteydelser på tværs af EU, som f.eks. kreditforeninger, der er finansieringsinstitutter, som ikke er banker, og som mobiliserer medlemmernes indlån til mikrokreditter, og at disse unikke strukturer ikke a priori bør udelukke dem fra relevante mikrokreditstøtteprogrammer.
J. whereas there is a need to recognise the unique structure of financial services providers existing across the EU such as credit unions which are non-bank financial institutions mobilising members' deposits for micro-lending and these unique structures should not exclude them a priori from relevant micro-credit funding programmes,
K. der henviser til, at den nuværende finanskrise og dens mulige følger for økonomien som helhed påviser ulemperne ved komplekse, finansielle produkter og behovet for at overveje måder til at øge effektiviteten og sikre alle muligheder for at stille kreditter til rådighed, når erhvervslivet har begrænset adgang til kapital som følge af en likviditetsstramning, navnlig i økonomisk ugunstigt stillede regioner, og understreger samtidig vigtigheden af, at der er institutioner med fokus på udvikling i lokalområdet, og som har stærke forbindelser til lokalområdet og tilbyder sammenhængende banktjenester til alle økonomiske aktører ;
K. whereas the current financial crisis and its possible repercussions in the economy as a whole demonstrate the disadvantages of complex financial products and the need for considering ways of enhancing efficiency and having in place all possible channels for providing financing when businesses have reduced access to capital due to liquidity crunch, in particular in economically and socially disadvantages regions, and, at the same time, underline the importance of institutions that focus their business on local development and that have a strong local connection and offer inclusive banking services to all economic actors,
L. der henviser til, at iværksætteri bør fremmes,
L. whereas entrepreneurship should be fostered,
M. mener, at der bør gøres den størst mulige indsats for at begrænse den lovgivningsmæssige byrde på mikrovirksomheder til et absolut minimum, og anmoder Kommissionen om at handle i overensstemmelse hermed;
M. whereas the utmost efforts should be made to reduce the regulatory burden on microenterprises to the strict minimum and the Commission is asked to act accordingly,
N. der henviser til, at overgrænser for rentesatser kan afholde långivere fra at yde mikrokreditter, hvis sådanne begrænsninger forhindrer dem i at dække deres udlånsomkostninger,
N. whereas interest rate caps can deter lenders from providing micro-credit if such restrictions prevent them from covering their lending costs,
O. der henviser til, at fremme af mikrokreditter bør spille en fremtrædende rolle i den reviderede Lissabonstrategi,
O. whereas supporting micro-credit should play a prominent role in the revised Lisbon Strategy,
P. der henviser til, at de, der er villige til at søge om midler under EU's samhørighedspolitik med henblik på oprettelse af små familievirksomheder, i et ikke et ubetydeligt antal tilfælde måske vil få vanskeligt ved at præstere den krævede medfinansiering,
P. whereas in a not-insignificant number of cases those willing to access funds under the EU's cohesion policy in order to set up small family businesses, might face difficulties in providing the required co-financing,
Q. der henviser til, at dårligt stillede personer, som f.eks. (langtids)arbejdsløse, bistandsmodtagere, indvandrere, etniske minoriteter, f.eks. romaerne, personer, der er aktive i den uformelle økonomi eller bor i ugunstigt stillede landområder, og kvinder, som ønsker at etablere mikrovirksomheder, bør være genstand for et EU-initiativ vedrørende mikrokreditter,
Q. whereas disadvantaged people, such as the (long-term) unemployed, welfare dependants, immigrants, ethnic minorities such as the Roma, people active in the informal economy or living in deprived rural areas, and women, who want to establish a microenterprise should be the focus of an EU initiative on micro-credit,
R. der henviser til, at selv om det private engagement bør sikres i videst muligt omfang, er et offentligt engagement i mikrokreditvirksomhed nødvendig,
R. whereas although private involvement should be assured to the extent possible, public intervention in the micro-credit business is necessary,
S. der henviser til, at der findes adskillige EU-initiativer, som indebærer elementer af støtte til mikrokreditter, at en strømlinet og mere fokuseret indfaldsvinkel gående ud på at kombinere dem til et fælles system vil være hensigtsmæssig,
S. whereas several EU initiatives that entail elements of support for micro-credit exist, and a streamlined and more focused approach, by combining them to form a single system, would be beneficial,
T. der henviser til, at det er af væsentlig betydning at give grundlæggere af mikrovirksomheder adgang til virksomhedsstøtte (som f.eks. uddannelse, vejledning og kapacitetsopbygning) samt at uddannelse bør være obligatorisk for personer, der optager mikrokreditlån og til, at finansrådgivning for forbrugere og en ansvarlig kreditgivning bør udgøre en vigtig del af alle mikrofinansieringsinstitutters (MFI'ers) politik,
T. whereas access to business support (such as training, coaching and capacity building) for founders of microenterprises is essential, and training should be mandatory for micro-credit borrowers, and whereas consumer financial education and responsible lending should be an important part of the policies of all microfinance institutions (MFIs),
U. der henviser til, at de potentielle modtagere af mikrokreditter bør nyde godt af solid juridisk rådgivning med hensyn til indgåelse af kreditaftalen, etablering af virksomhed, inddrivelse af fordringer, køb og udnyttelse af intellektuelle og industrielle ejendomsrettigheder osv., navnlig når de pågældende mikrovirksomheder har til hensigt eller har potentiale til at drive forretning i andre EU-medlemsstater;
U. whereas the potential beneficiaries of micro-credits should have the benefit of proper legal advice with regard to the conclusion of the credit agreement, setting up a business, debt collection, the acquisition and exploitation of intellectual and industrial property rights and so on, particularly when the micro-business concerned intends or has the potential to do business in other Member States of the European Union;
V. der henviser til, at adgang til kreditoplysninger om potentielle låntagere vil fremme ydelse af mikrokreditter,
V. whereas access to credit data of potential borrowers would facilitate the provision of micro-credit,
W. der henviser til, at man bør fremme forskning i og udveksling af bedste praksis på området for mikrokreditter, f.eks. hvad angår innovative teknikker til bevilling og sikring af samt risikoreduktion ved mikrokreditter, samt i hvilket omfang og for hvilke målgrupper sådanne fremgangsmåder fungerer i EU-sammenhæng,
W. whereas research and exchange of best practices in the field of micro-credit should be promoted, e.g. as regards innovative techniques for the granting, safeguarding and risk mitigation of micro-credits, the extent to which and with which target groups such approaches work in an EU context,
X. der henviser til, at mellemmændenes rolle bør undersøges med henblik på at forhindre misbrug, lige som der bør overvejes alternative måder til at skabe troværdighed hos låntagerne (f.eks. gennem peer-støttegrupper),
X. whereas the role of intermediaries should be looked into with a view to preventing abuses, as well as considering alternative ways of establishing credibility with borrowers (for example, through peer support groups),
Y. der henviser til, at der bør fastlægges rammer i EU-regi for MFI'er, som ikke er banker, og at Kommissionen bør udvikle mekanismer til fremme af mikrokredit, som forbliver neutrale blandt disse mikrokreditydere,
Y. whereas an EU framework for non-bank MFIs schould be established, and the Commission should develop the mechanism for the support of micro-credit which remains neutral among these micro-credit providers,
Z. der henviser til, at personer, som ikke har en permanent adresse eller personlige identifikationspapirer, ikke gennem lovgivningen om hindring af hvidvaskning af penge og finansiering af terroristvirksomhed bør udelukkes fra at opnå mikrokreditter,
Z. whereas people who have no permanent address or personal identification documents should not be excluded from obtaining micro-credit by legislation on the prevention of money laundering and terrorist financing,
AA. der henviser til, at EU's konkurrenceregler bør tilpasses med henblik på at begrænse barriererne for bevilling af mikrokreditter,
AA. whereas EU competition rules should be adapted with a view to reducing barriers for the granting of micro-credit,
AB. der henviser til, at EU's regler om offentlige indkøb bør understøtte mikrokreditlåntagerne,
AB. whereas EU rules on public procurement should assist micro-credit borrowers,
3. finder, at forslagets eller forslagenes finansielle følgevirkninger hvor det er hensigtsmæssigt bør dækkes af EU's budgetbevillinger;
Considers that, where appropriate, the financial implications of the requested proposal or proposals should be covered by EU budgetary allocations;
BILAG TIL FORSLAG TIL BESLUTNING: DETALJEREDE HENSTILLINGER VEDRØRENDE INDHOLDET AF DET FORSLAG, DER ANMODES OM
ANNEX TO THE MOTION FOR A RESOLUTION: DETAILED RECOMMENDATIONS on THE CONTENT OF THE PROPOSAL REQUESTED
Henstilling 1 om styrkelse af kendskabet til mikrokreditter
Recommendation 1 : on awareness - raising as regards micro - credit
Europa-Parlamentet finder, at det med det forslag til retsakt, der skal vedtages, bør tilstræbes at regulere følgende:
The European Parliament considers that the legislative act to be adopted should aim to regulate the following:
(a) Kommissionen bør sørge for indførelse af mikrokreditbegrebet i relevante statistikker og i lovgivning om finansielle institutioner.
(a) The Commission should provide for the introduction of the concept of micro-credit in relevant statistics and legislation on financial institutions.
I statistikker over mikrokreditter bør der tages hensyn til medlemsstaternes tal for BNP per capita og sondres mellem selvstændige eller familiedrevne virksomheder og virksomheder med ansatte, der ikke hører til familien, for at muliggøre positiv forskelsbehandling til fordel for førstnævnte.
Statistics on micro-credit should take into account the GDP per capita figures in the Member States and distinguish between the self-employed or family-based enterprises and those with employees from outside the family in order to enable positive discrimination in favour of the former.
(b) Kommissionen bør opfordre medlemsstaterne til at standardisere den statistiske fremstilling af mikrokreditter, herunder indsamling og analyse af data opdelt efter køn, alder og etnisk tilhørsforhold;
(b) The Commission should invite the Member States to standardise the statistical presentation of micro-credits, including the collection and analysis of data broken down according to gender, age and ethnic origin;
(c) Kommissionen bør udarbejde en kommunikationsstrategi med henblik på at fremme selvstændig virksomhed som et alternativ til at være lønmodtager og især som en mulighed for dårligt stillede målgrupper til at komme ud af arbejdsløshed.
(c) The Commission should elaborate a communication strategy with a view to promoting self-employment as an alternative to wage earning and, in particular, as a way to escape unemployment for disadvantaged target groups.
(d) Kommissionen bør opfordre medlemsstaterne til at indføre skatteincitamenter for private engagementer i mikrokreditvirksomheder.
(d) The Commission should invite Member States to implement tax incentives for private involvement in the micro-credit business.
(e) Kommissionen bør opfordre medlemsstaterne til at begrænse brugen af overgrænser for rentesatser på forbrugslån; medlemsstaterne bør imidlertid kunne anvende en mekanisme, som kan udelukke ekstraordinært høje rentesatser.
(e) The Commission should invite Member States to restrict the application of interest-rate caps to consumer loans; however Member States should be able to apply a mechanism by which extraordinary high interest rates can be excluded.
(f) Kommissionen bør - på baggrund af den seneste subprimekrise - analysere fordele og ulemper ved direkte mikrokreditformater set i forhold til securitiserede kreditfaciliteter.
(f) The Commission should analyse - in the light of the last sub-prime crisis - the advantages and disadvantages of direct micro-credit formats as against securitised credit facilities.
(g) Kommissionen bør stille krav om, at medlemsstaterne specifikt analyserer og rapporterer om deres bestræbelser og resultater, hvad angår mikrokreditter, i deres årlige beretninger om deres nationale reformprogrammer i forbindelse med den reviderede Lissabonstrategis integrerede retningslinjer for vækst og beskæftigelse.
(g) The Commission should require Member States to specifically analyse and report on their efforts and results as regards micro-credit in their annual reports on their national reform programmes in connection with the integrated guidelines for growth and jobs of the revised Lisbon Strategy.
Kommissionen bør udtrykkeligt behandle mikrokreditter i den årlige situationsrapport.
The Commission should explicitly address micro-credit in its Annual Progress Report.
Henstilling 2 om EU-finansiering
Recommendation 2 : on EU funding
Europa-Parlamentet finder, at det med det forslag til retsakt, der skal vedtages, bør tilstræbes at regulere :
The European Parliament considers that the legislative act to be adopted should aim to regulate:
(a) (Med)finansieringen af følgende projekter, forudsat at det specifikke mål med en sådan finansiering er at fremme muligheden for at opnå mikrokreditter for alle personer og virksomheder uden direkte adgang til kreditter, som normalt defineres af medlemsstaterne i deres jurisdiktion som dårligt stillede målgrupper(f.eks. romaer, indvandrere, personer, der bor i ugunstigt stillede landområder, personer i usikre arbejdsforhold og kvinder):
(a) The (co-)financing of the following projects subject to such financing being specifically targeted at promoting the availability of micro-credit for all persons and enterprises without direct access to credit, which are usually defined by Member States, within their jurisdiction, as disadvantaged target groups (such as the Roma society, immigrants, people living in deprived rural areas, people with precarious work situations, and women):
(i) nationale eller EU-fondes tilvejebringelse af garantier for mikrokreditudbydere;
(i) the provision by national or EU funds of guarantees for providers of micro-credit;
(ii) tilvejebringelse af erhvervsfremmetjenester som supplerende tjenester for mikrokreditlåntagere, enten via mikrokreditudbydere eller via tredjepart, hvilket bør omfatte obligatorisk og målrettet uddannelse med regelmæssige vurderinger af mikrokreditlåntagere.
(ii) the provision of business support services as additional services for micro-credit borrowers, either by the providers of micro-credit or by third parties, which is to include mandatory targeted training with regular assessments for micro-credit borrowers.
Denne uddannelse kan finansieres over strukturfondene;
That training can be financed under the Structural Funds;
(iii) forskning og udveksling af bedste praksis på det driftsmæssige område, f.eks. hvad angår alternative krav til sikkerhed, utraditionelle metoder til vurdering af kreditværdighed, pointsystemer og formidleres rolle;
(iii) research and the exchange of best practices in the operational field, e.g. as regards alternative collateral requirements, non-traditional credit worthiness evaluation methods, scoring systems and the role of intermediaries;
(iv) oprettelse af en webside, hvor potentielle modtagere af mikrokreditter kan forelægge deres projekter for dem, som er villige til at låne dem penge for at støtte dem; og
(iv) the creation of a website where potential recipients of micro-credits can present their projects to those willing to lend money to support them; and
(v) oprettelse af en database, der dækker hele EU og indeholder positive og negative kreditoplysninger om mikrokreditlåntagere.
(v) the creation of an EU-wide database comprising positive and negative credit data on micro-credit borrowers.
(b) For at undgå duplikation bør Kommissionen:
(b) To avoid duplication, the Commission should:
(i) udpege én enkelt koordinationsenhed, hvor alle EU's finansieringsaktiviteter vedrørende mikrokreditter samles; og
(i) appoint a single coordination entity where all EU financing activities concerning micro-credit are pooled; and
(ii) kun (med)finansiere projekter, hvis disse kan kombineres med bevarelse af sociale sikringsydelser som dagpenge og indkomststøtte på grundlag af en analyse af tjenesteleverandøren, der bør tage hensyn til virksomhedens resultater og den nationale minimumslevestandard .
(ii) (co-)finance projects only where they can be combined with the retention of social security entitlements, such as unemployment benefit and income support, on the basis of the analysis of the business services provider, who should takes into account the achievements of the business and the national minimum living standard.
Henstilling 3 om harmoniserede EU-rammer for MFI'er, som er banker, eller ikke er banker
Recommendation 3 : on a harmonised EU framework for bank and non-bank MFIs
Kommissionen bør stille forslag til lovgivning om rammer, der skal gælde for MFI'er, som er banker, eller ikke er banker, i hele EU.
The Commission should propose legislation to provide an EU-wide framework for bank and nonbank MFIs.
Rammerne for de MFI'er, som ikke er banker, bør indeholde følgende elementer:
The non-bank MFIs framework should include:
(a) en klar definition af mikrokreditudbydere, forudsat at de ikke modtager indlån og derfor ikke udgør finansielle institutioner under kapitalkravsdirektivet;
(a) a clear definition of micro-credit providers, providing that they do not take deposits, and therefore do not constitute financial institutions under the CRD;
(b) evne til kun at udføre kreditaktiviteter;
(b) the ability to conduct credit-only activities;
(c) evne til at videreudlåne; og
(c) the ability to on-lend; and
(d) harmoniserede og risikobaserede regler, hvad angår autorisation, registrering, rapportering og forsigtighedstilsyn.
(d) harmonised, risk-based rules as regards authorisation, registration, reporting and prudential supervision.
Henstilling 4 om lovgivning mod hvidvask af penge og mod terrorfinansiering
Recommendation 4 : on Directive 2005/60/EC
Kommissionen bør under sin gennemgang af direktiv 2005/60/EF sikre, at de deri indeholdte bestemmelser ikke udgør hindringer for, at personer, der ikke har permanent adresse eller personlige identifikationspapirer, kan få adgang til mikrokreditter, ved at den åbner mulighed for særlige undtagelser fra bestemmelserne om udvisning af rettighed omhu i forbindelse med kundeidentifikation.
The Commission should, while reviewing Directive 2005/60/EC, ensure that the provisions laid down in that Directive do not constitute obstacles preventing people who have no permanent address or personal identification documents from accessing micro-credit, by allowing for a special exemption in the provisions regarding customer due diligence.
Henstilling 5 om konkurrenceregler
Recommendation 5 : on competition rules
Europa-Parlamentet finder, at det med det forslag til retsakt, der skal vedtages, bør tilstræbes at regulere følgende :
The European Parliament considers that the legislative act to be adopted should aim to regulate the following:
(a) Kommissionen bør under sin gennemgang af de minimis-reglerne sørge for:
(a) The Commission should, while reviewing the de minimis rules, provide for:
(i) differentiering af de minimis-grænserne blandt medlemsstaterne, når det gælder økonomisk støtte til mikrokreditudbydere;
(i) the differentiation of the de minimis limits between Member States when it comes to financial support for micro-credit providers;
(ii) fjernelse af forskelsbehandlingen af de minimis-støtte, der er bevilget til et foretagende i landbrugssektoren, hvis støtten er bevilget i forbindelse med mikrokreditter; og
(ii) the abolition of the discrimination of de minimis aid granted to an undertaking in the agricultural sector if the aid is granted in connection with micro-credit; and
(iii) reduktion af den administrative byrde, hvis støtten er bevilget i forbindelse med mikrokreditter.
(iii) a reduction of the administrative burden if the aid is granted in connection with micro-credit.
(b) Kommissionen bør i lovgivningen specificere, at den rolle, som mikrokreditudbydere har og den eventuelle, offentlige støtte, som sådanne institutioner modtager, er i overensstemmelse med EU's konkurrenceregler.
(b) The Commission should specify in legislation that the role of micro-credit providers and, if applicable, the public support that such institutions receive are in line with the EU competition rules.
(c) Kommissionen bør gennemføre regler, som tillader favorisering af varer og tjenesteydelser, der leveres af mikrokreditlåntagere under offentlige indkøbsprocedurer.
(c) The Commission should implement rules that allow for a preferential treatment of goods and services provided by micro-credit borrowers in public procurement procedures.
Mikrokreditter har rødder i Sydasien og Latinamerika, hvor mikrokreditinitiativer først blev lanceret i midten af 1970'erne.
The provision of microcredit has its roots in South Asia and Latin America, where first microcredit initiatives were launched in the mid-1970s.
Det mest kendte mikrokreditprojekt er Grameen Bank i Bangladesh, der blev grundlagt i 1976 af professor Muhammad Yunus.
The most famous microcredit project is Grameen Bank in Bangladesh, which was founded in 1976 by Prof. Muhammad Yunus.