natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Det er tydeligt, at hovedformålet eller tyngdepunkt i det foreslåede instrument er virkeliggørelsen af det indre marked med hensyn etableringsfriheden og den fri udveksling af finansielle tjenesteydelser.
It is plain that the main object or centre of gravity of the proposed instrument is the achievement of the Internal Market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services.
Det fremgår tydeligt af ovenstående analyse, at tyngdepunktet i forslaget er selskabers adgang til og udøvelse af virksomhed inden for den bredere sammenhæng med gennemførelsen af det indre marked.
It clearly emerges from the above analysis that the centre of gravity of the proposal is the taking-up and pursuit of the activities of companies or firms within the wider context of the achievement of the internal market.
Derfor er artikel 53, stk. 1, i TEUF, der omhandler adgangen til at optage og udøve selvstændig erhvervsvirksomhed, det korrekte retsgrundlag, eftersom det artikel 54 i TEUF bestemmes, at selskaber, som er oprettet i overensstemmelse med en medlemsstats lovgivning, og hvis vedtægtsmæssige hjemsted, hovedkontor eller hovedvirksomhed er beliggende inden for Unionen, med henblik på artikel 53 ligestilles med personer, der er statsborgere i medlemsstaterne.
Consequently, the appropriate legal basis is Article 53(1) TFEU, which deals with the taking-up and pursuit of activities as self-employed persons, given that Article 54 TFEU provides that companies or firms formed in accordance with the law of a Member State and having their registered office, central administration or principal place of business within the Union are be treated in the same way as natural persons who are nationals of Member States for the purposes of Article 53.
Retsudvalget finder, at det korrekte retsgrundlag for forslaget er artikel 53, stk. 1, i TEUF.
It is considered that the proper legal basis for the proposal is Article 53(1) TFEU.
På mødet den 27. januar 2011 vedtog Retsudvalget således enstemmigt
At its meeting of 27 January 2011 the Committee on Legal Affairs accordingly decided unanimously
Til stede ved den endelige afstemning: Klaus-Heiner Lehne (formand), Raffaele Baldassarre (næstformand), Evelyn Regner (næstformand), Sebastian Valentin Bodu (næstformand), Piotr Borys, Françoise Castex, Christian Engström, Marielle Gallo, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Vytautas Landsbergis, Kurt Lechner, Eva Lichtenberger, Toine Manders, Alajos Mészáros, Bernhard Rapkay, Francesco Enrico Speroni, Dimitar Stoyanov, Diana Wallis, Cecilia Wikström, Zbigniew Ziobro, Tadeusz Zwiefka.. at henstille følgende: Forslaget til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om indskudsgarantiordninger (KOM(2010)368) bør baseres på artikel 53, stk. 1, i TEUF.
The following were present for the final vote: Klaus-Heiner Lehne (Chair), Raffaele Baldassarre (Vice-Chair), Evelyn Regner (Vice-Chair), Sebastian Valentin Bodu (Vice-Chair), Piotr Borys, Françoise Castex, Christian Engström, Marielle Gallo, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Vytautas Landsbergis, Kurt Lechner, Eva Lichtenberger, Toine Manders, Alajos Mészáros, Bernhard Rapkay, Francesco Enrico Speroni, Dimitar Stoyanov, Diana Wallis, Cecilia Wikström, Zbigniew Ziobro, Tadeusz Zwiefka. to recommend to you as follows: the proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (COM(2010)368 final) should be based on Article 53(1) TFEU.
Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse hilser generelt revisionen af direktiv 94/19/EF om indskudsgarantiordninger velkommen, fordi det eksisterende system har behov for en højere grad af harmonisering.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection generally supports the revision of Directive 94/19/EC on Deposit Guarantee Schemes (DGS), as the existing system needs a more harmonised solution.
Den seneste finanskrise har vist, at der er brug for mere robuste rammer, som kan gøre det muligt at modvirke situationer med ustabilitet på de finansielle markeder.
The recent financial crisis shows that a more solid framework should be provided to overcome the destabilities of financial markets.
Der findes omkring 40 forskellige indskudsgarantiordninger i EU i dag, som dækker forskellige grupper af indskydere og indskud med forskellige dækningsniveauer og stiller forskellige krav til de finansielle institutioner.
There are about 40 DGSs in the EU today, covering different groups of depositors and deposits of different coverage levels, and imposing different obligations on financial institutions.
Et så fragmenteret indskudsgarantisystem begrænser mulighederne for at udnytte det indre markeds fordele og giver ikke noget solidt grundlag for at bekæmpe fremtidige kriser.
Such a fragmented DGS system limits the benefits of the Internal Market and does not provide a solid basis to combat future crises.
Desuden er de eksisterende ordninger i mange medlemsstater underfinansierede.
Moreover, the current schemes are underfinanced in many Member States.
Med henblik på at forbedre klarheden af Kommissionens tekst og fremsætte nogle kritiske bemærkninger til forslaget stiller udvalget nogle ændringsforslag, som i alt væsentligt går ud på følgende:
In order to improve the clarity of Commission's text and put forward some critical observations on the proposal, the Committee suggests following substantial amendments:
- Udvidelse af direktivets anvendelsesområde til også at omfatte traditionelle opsparingsinstrumenter såsom sparebøger og indlånsbeviser.
- Broadening the scope of directive in order to cover traditional savings instruments such as savings books or certificates of deposits.
Selv om sådanne indskud ikke er knyttet til en bankkonto, bruges de som alternativ til opsparingskonti.
These deposits, although not linked to a bank account, are used as a substitute to savings accounts.
- Præcisering af vage bestemmelser, som ikke giver forbrugerne og de finansielle institutioner nogen retssikkerhed.
- Clarifying vague provisions which would not offer legal certainty for consumers and the financial institutions.
- Indføjelse af bestemmelser om hurtigere beslutningsprocedurer, eftersom det i situationer, hvor kreditinstitutter får finansielle problemer, er nødvendigt, at de kompetente myndigheder får besked med det samme, og at de selv samme myndigheder sammen med indskudsgarantiordningen reagerer hurtigt for at beskytte forbrugerne.
- Introducing provisions for faster decision-making procedures, as in the case of financial problems of credit institutions it is necessary that the competent authorities are informed without delay and that subsequently those authorities, together with the Deposit Guarantee Scheme, act quickly in order to protect consumers.
- Sikring af, at også lokale (kommunale) myndigheders indskud dækkes af ordningen.
- Ensuring that deposits of local authorities (municipalities) are also covered by the DGS.
Langt de fleste lokale myndigheder er små enheder med små budgetter, uden direkte forbindelse til det centrale statsbudget og med begrænset mulighed for at vurdere et kreditinstituts pålidelighed.
Vast majority of local authorities are small entities with low budgets, no direct link to the central state budget and a limited ability to assess credibility of a credit institution.
- Tilladelse af et højere dækningsniveau for midlertidigt forhøjede kontosaldi i forbindelse med indskud, som imødekommer sociale hensyn defineret i national lovgivning (i forbindelse med f.eks. afskedigelse, forsikringskrav m.v.).
- Allowing the extended scope of coverage of temporary high balances for the deposits that fulfil social considerations defined in national law (such as redundancy, insurance claims etc.).
- Forlængelse af den foreslåede udbetalingsfrist fra 7 dage til 7 arbejdsdage, samtidig med at udbetalingsprocessen gøres obligatorisk i stedet for fakultativ.
- Extending the proposed 7 days payout period to 7 working days and making the payout process obligatory, not facultative.
- I mange medlemsstater kan en bankinstitution operere under flere forskellige firmanavne, men den skal kun have en tilladelse fra lovgiver.
- In many Member States a banking institution can operate under several different brand names but it only needs to get one authorisation from the regulator.
I et sådant tilfælde vil en forbruger, som har flere konti hos forskellige firmaer, der er dækket af en enkelt tilladelse, kun kunne få erstatning op til 100 000 EUR.
In such a case a consumer who has several accounts with different brands covered under a single licence would only be compensated up to €100,000.
Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse foreslår, at det overlades til medlemsstaterne at bestemme, om indskudsgarantien skal gælde for indskud i de enkelte firmaenheder for sig, også selv om de drives af et og samme kreditinstitut.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection suggests allowing Member States to decide that the DGS coverage shall apply separately to the deposits placed with each brand entity, even if operated by one credit institution.
- Støtte til en overgang til forudgående finansiering af indskudsgarantiordningerne og mindskelse af harmoniseringsomkostningerne.
- Supporting the shift towards ex-ante funding of DGS and lowering the costs of harmonization.
Et målniveau fastlagt på grundlag af berettigede indskud lægger en uforholdsmæssigt stor byrde på de finansielle institutioner og ophæver sammenhængen mellem de faktiske indskudsbeløb og institutionernes bidrag.
The target level determined on the basis of eligible deposits places an overbearing burden on financial institutions and interrupts the link between the actual amount of deposits and institutions' contributions.
Udvalget går i stedet ind for princippet om dækkede indskud, der omfatter de faktiske indskudte beløbsstørrelser og dermed harmonerer bedre med behovene for forbrugerbeskyttelse.
The Committee chose another concept of the covered deposits, which comprises the true amount of deposits and thus corresponds better with the needs of consumer protection.
- Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse er også at den overbevisning, at indskudsgarantiordningerne bør kunne benytte deres midler til tidlige indgreb med henblik på at minimere følgerne af en potentiel bankkonkurs for kunderne.
- Te Committee on the Internal Market and Consumer Protection is also convinced that the DGS should be able to use their funds for early intervention in order to minimize the effects of a potential bank default on customers.
- Gensidig låntagning mellem forskellige medlemsstaters ordninger kan være en hjælp, men indebærer også en risiko for, at en krise overføres fra et land til et andet.
- Mutual borrowing between the systems from different Member States could potentially help but could also transfer a crisis from one country to another.
Udvalget foreslår derfor, at denne bestemmelse ikke gøres obligatorisk, men flyttes til de modeller, som kan tages i anvendelse, hvis det skønnes nødvendigt, og at det overlades til medlemsstaterne selv at bestemme, om de vil deltage i en sådan ordning (f.eks. via passende grænseoverskridende aftaler).
Therefore the Committee proposes to shift this provision from obligations to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such a system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).
- Artikel 11 og bilag I og II om beregning af risikobaserede bidrag slettes, da dette spørgsmål i overensstemmelse med nærhedsprincippet bør overlades til medlemsstaterne.
- Deleting Annexes I and II on calculation of risk based contributions, as according to the principle of subsidiarity it should be left to Member States.
Det foreslåede system vil ikke sikre opnåelsen af det erklærede mål (dvs. samme bidrag for banker med samme risikoprofil i forskellige medlemsstater) på grund af de forskellige vilkår, der gælder for finansielle markeder i EU og med hensyn til de specifikke produkter for forbrugerne (som f.eks. indskud i byggesparekasser).
The proposed system would not ensure the proclaimed goal (i.e. the same contributions for banks with the same risk profile in different Member States) due to the different conditions of financial markets across the EU and with respect to the specific products for consumers (i.e. deposits in the building savings banks).
- Oplysningskravene skærpes, og forbrugerne får mulighed for (f.eks. i forbindelse med fusioner) at overføre ubeskyttede indskud til et andet kreditinstitut uden at blive straffet herfor.
- Strengthening information provisions and giving consumers the possibility (e.g. in case of merger) to transfer the unprotected deposits to another credit institution without penalties.
Indskyderne skal også modtage standardteksten med oplysninger (fra bilag III) med et af deres kontoudtog.
The actual depositors will also be provided with the information sheet (based on the Annex III) in their bank statements.
- Det skal være muligt at vælge sprogordning for oplysningskravene, hvis begge parter er enige herom, således at der kan findes en fleksibel løsning for grænseregioner og personer, der opholder sig uden for deres hjemland, samt for at fremme den grænseoverskridende konkurrence på det indre marked generelt.
- Allowing the choice of language regime of information requirements if agreed by both parties in order to provide a flexible solution for border regions and expats and to increase cross-border competition in the Internal Market in general.
- Terminologien i bilag III forenkles, således at informationen til forbrugerne gives i et forståeligt sprog.
- Simplifying the terminology used in Annex III, so that information for consumers is provided in a comprehensive language.
(9a) Det bør være muligt for indskudsgarantiordningerne at gå længere end til blot at varetage en ren tilbagebetalingsfunktion ved at kræve, at medlemsinstitutionerne leverer supplerende information, og på dette grundlag opbygge tidlige varslingssystemer.
(9a) It should be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring member institutions to supply additional information and on this basis build up early warning systems.
På denne måde kan risikoafhængige bidrag justeres på et tidligt tidspunkt, eller der kan foreslås forebyggende foranstaltninger mod anerkendte risici.
In this way risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage or preventive measures against recognised risks can be proposed.
I tilfælde af truende ubalancer bør indskudsgarantiordningernes operatører kunne træffe beslutning om støtteforanstaltninger eller anvende deres ressourcer til at støtte en velordnet afvikling af problematiske institutioner for at undgå omkostningerne ved at skulle tilbagebetale indskyderne og de øvrige negative virkninger af insolvens.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme operators should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
(17) For at begrænse indskudsbeskyttelsen i det omfang, det er nødvendigt for at sikre juridisk klarhed og gennemsigtighed for indskyderne og for at undgå at overføre investeringsrisici til indskudsgarantiordningerne, bør visse finansielle produkter af investeringskarakter udelukkes fra anvendelsesområdet, navnlig dem, der ikke kan tilbagebetales til pari , og dem, hvis eksistens kun kan dokumenteres med et bevis .
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par and those whose existence can only be proven by a certificate .
(17) For at begrænse indskudsbeskyttelsen i det omfang, det er nødvendigt for at sikre juridisk klarhed og gennemsigtighed for indskyderne og for at undgå at overføre investeringsrisici til indskudsgarantiordningerne, bør visse finansielle produkter af investeringskarakter udelukkes fra anvendelsesområdet, navnlig dem, der ikke kan tilbagebetales til pari.
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par.
Denne betragtning ændres som følge af ændringsforslaget til artikel 2, stk. 1, litra a, afsnit 3, led 1.
This recital is changed according to the amendment to Article 2, paragraph 1 - point a - paragraph 3 - indent 1.
(18) Visse indskydere bør ikke være berettiget til indskudsbeskyttelse, navnlig ikke statslige, centrale, provinsielle og regionale myndigheder eller andre finansielle institutioner.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular government and central, provincial and regional authorities or other financial institutions.
Deres begrænsede antal sammenlignet med alle andre indskydere minimerer indvirkningen på den finansielle stabilitet i tilfælde af bankkonkurs.
Their limited number compared to all other depositors minimises the impact on financial stability in case of a bank failure.
Endvidere har statslige samt centrale, provinsielle og regionale myndigheder meget lettere adgang til kredit end borgerne.
Moreover, government and central, provincial and regional authorities also have much easier access to credit than citizens.
Medlemsstaterne bør imidlertid sikre, at indskud fra lokale kommuner er dækket er direktivet, således at de kan opretholde deres funktioner i tilfælde af bankkonkurs.
However, Member States should ensure that the deposits of local municipalities are covered by this Directive so that they can fulfil their functions even in the case of bank failure .
Dette ændringsforslag afspejler ændringerne i artikel 4, stk. 1, litra j).
This amendment refers to the changes made in Article 4 - paragraph 1 - point j.
(24) Bidragene til indskudsgarantiordningerne bør afspejle omfanget af den risiko, som medlemmerne påtager sig .
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
(24) Medlemsstaterne opfordres til at fastsætte bidrag til indskudsgarantiordningerne, der afspejler de enkelte bankers risikoprofil og fører til en rimelig beregning af bidragene samt giver et incitament til at drive virksomhed med en mindre risikobetonet forretningsmodel.
(24) Member States are encouraged to set the contributions to Deposit Guarantee Schemes reflecting the risk profiles of individual banks and leading to a fair calculation of contributions and providing incentives to operate under a less risky business model.
For de områder af långivningen, der er reguleret ved særlig lovgivning, og som har særligt lave risici, f.eks. byggesparekasser, bør der fastsættes tilsvarende særbestemmelser.
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.
(26) Udbetalingsfristen på højst seks uger fra den 31. december 2010 er i modstrid med behovet for at bevare indskydernes tillid og opfylder ikke deres behov.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010 , runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Udbetalingsfristen bør derfor reduceres til 1 uge .
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
(26) Udbetalingsfristen på højst seks uger fra den 31. december 2010 er i modstrid med behovet for at bevare indskydernes tillid og opfylder ikke deres behov.
(26) The payout delay of a maximum of six weeks from 31 December 2010 runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Udbetalingsfristen bør derfor reduceres til syv arbejdsdage med virkning fra 31. december 2013 .
The payout delay should therefore be reduced to a period of 7 working days by 31 December 2013.
Dette ændringsforslag afspejler ændringerne i artikel 7.
This amendment refers to the changes made in Article 7.
(32) Den Europæiske Banktilsynsmyndighed respekterer, at medlemsstaterne fører tilsyn med indskudsgarantiordningerne, men bør bidrage til at opfylde det mål, som går ud på at lette adgangen for kreditinstitutter til at optage og udøve virksomhed, samtidig med at indskyderne sikres effektiv beskyttelse.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Derfor bør myndigheden bekræfte, at betingelserne for låntagning mellem indskudsgarantiordninger som fastsat i dette direktiv, er opfyldt, og angive de beløb, som de enkelte ordninger skal udlåne inden for de grænser, der er præciseret ved dette direktiv, den indledende rentesats samt lånets løbetid.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state , within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
I den forbindelse bør Den Europæiske Banktilsynsmyndighed også indsamle oplysninger om indskudsgarantiordninger, navnlig om summen af de indskud, de dækker, som bekræftet af de kompetente myndigheder.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities .
Den bør underrette de øvrige indskudsgarantiordninger om deres pligt til udlån.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend .
Derfor bør myndigheden bekræfte, at betingelserne for låntagning mellem indskudsgarantiordninger som fastsat i dette direktiv, er opfyldt, og bekræfte den indledende rentesats samt lånets løbetid.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Dette ændringsforslag afspejler ændringerne i artikel 10.
This amendment refers to the changes made in Article 10.
(33) Det er nødvendigt med et effektivt instrument til fastsættelse af harmoniserede tekniske standarder inden for finansielle tjenesteydelser for at sikre ensartede vilkår og passende beskyttelse af indskydere i hele Europa.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Sådanne standarder bør udvikles med henblik på at standardisere beregningen af risikobaserede bidrag.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions .
(33) Det er nødvendigt med et effektivt instrument til fastsættelse af harmoniserede tekniske standarder inden for finansielle tjenesteydelser for at sikre ensartede vilkår og passende beskyttelse af indskydere i hele Europa.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe.
Dette ændringsforslag afspejler ændringerne i artikel 11.
This amendment refers to the changes made in Article 11.
(24a) Tilsynsmyndighederne bør anvende en streng godkendelsesprocedure for hvert enkelt kreditinstitut, der ønsker at deltage i indskudsgarantiordningen.
(24a) Supervisory authorities should apply a rigorous licensing procedure for each credit institution that intends to be part of a Deposit Guarantee Scheme.