natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Artikel 11 i straffeloven foreskriver, at strafferetten finder anvendelse på strafbare handlinger begået af rumænske statsborgere eller statsløse uden for Rumæniens grænser, hvis de pågældende handlinger også er strafbare i henhold til strafferetten i det land, hvor de blev begået.
Article 11 of the Criminal Code stipulates that criminal law is applied to criminal offences committed outside Romanian borders by Romanian citizens or stateless persons where the act in question is regarded as an offence also under the criminal law of the country in which the offence was committed.
Protokol nr. 7 vedrørende Den Europæiske Unions privilegier og immuniteter, knyttet til traktaterne som bilag:
Protocol No 7 on the Privileges and Immunities of the European Union annexed to the Treaties:
"Artikel 9:
'Article 9:
b) på en anden medlemsstats område fritagelse for enhver form for tilbageholdelse og retsforfølgning.
b) in the territory of other Member States, immunity from any measure or detention and from legal proceedings.
Immuniteten kan ikke påberåbes af et medlem, som gribes på fersk gerning, og kan ikke hindre Europa-Parlamentets ret til at ophæve et af dets medlemmers immunitet."
Immunity cannot be claimed when a Member is found in the act of committing an offence and shall not prevent the European Parliament from exercising its right to waive the immunity of one of its Members'.
Bestemmelser i den rumænske forfatning vedrørende immunitet for medlemmer af det rumænske parlament - artikel 72, stk. 2:
Provisions of the Romanian Constitution concerning the immunity of Members of the Romanian Parliament – Article 72(2):
Medlemmer af Deputeretkammeret og Senatet kan underkastes strafferetlige undersøgelser eller forfølges strafferetligt for handlinger, der ikke er forbundet med deres stemmer eller politiske udtalelser afgivet i forbindelse med udøvelsen af deres mandat, men kan ikke gøres til genstand for husundersøgelser eller ransagninger, tilbageholdes eller arresteres uden samtykke fra det kammer, de tilhører, efter at de er blevet hørt.
'Deputies and Senators may be subject to criminal investigation, or criminally prosecuted for acts that are not connected with their votes or their political opinions expressed in the exercise of their office, but shall not be searched, detained or arrested without the consent of the Chamber they belong to, after being heard.
Kun den offentlige anklagers kontor ved den øverste appelret kan foretage undersøgelser og retsforfølgning.
The investigation and prosecution shall only be carried out by the Public Prosecutor's Office attached to the High Court of Cassation and Justice.
Den øverste appelret har kompetence i sådanne sager.
The High Court of Cassation and Justice shall have jurisdiction over this case.'
om forsikringsgarantiordninger
on Insurance Guarantee Schemes
UDTALELSE fra Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse 14
OPINION of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection 12
- der henviser til Kommissionens meddelelse af 12. juli 2010 med titlen ”Hvidbog om forsikringsgarantiordninger" ( KOM(2010)0370 ),
– having regard to the Commission Communication of 12 July 2010, entitled ‘White Paper on Insurance Guarantee Schemes’ ( COM(2010)0370 ),
- der henviser til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/138/EF af 25. november 2009 om adgang til og udøvelse af forsikrings- og genforsikringsvirksomhed (Solvens II)
– having regard to Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II)
- der henviser til Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1094/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger)
– having regard to Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority)
- der henviser til sin beslutning af 4. juli 2006 om krisen i Equitable Life Assurance Society
– having regard to its resolution of 4 July 2006 on the crisis of the Equitable Life Assurance Society
- der henviser til beretning af 23. maj 2007 fra Undersøgelsesudvalget om Krisen i Equitable Life Assurance Society ( A6-0203/2007 ),
– having regard to the final report of 23 May 2007 of its Committee of Inquiry into the crisis of the Equitable Life Assurance Society ( A6-0203/2007 ),
- der henviser til betænkning fra Økonomi- og Valutaudvalget og udtalelser fra Retsudvalget og Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse ( A7-0243/2011 ),
– having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinions of the Committee on Legal Affairs and the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A7-0243/2011 ),
A. der henviser til, at den finansielle krise har vist, at forbrugernes tillid til det finansielle system hurtigt kan undermineres, hvis der ikke findes rimelige garantiordninger for de tab, forbrugerne lider som følge af finansielle institutioners konkurs,
A. whereas the financial crisis has demonstrated that consumer confidence in the financial system can be quickly undermined in the absence of adequate compensation processes for consumer losses incurred as a result of the failure of financial institutions,
B. der henviser til, at forsikringsgarantiordninger kan være et værdifuldt instrument til at mindske de risici, som forsikringstagere eller, i givet fald, begunstigede udsættes for, når et forsikringsselskab går konkurs,
B. whereas Insurance Guarantee Schemes (IGSs) can be a valuable tool in reducing the risks facing policy-holders or, where appropriate, beneficiaries in the event of the failure of an insurance entity,
C. der henviser til, at behovet for forsikringsgarantiordninger og den måde, de er bygget op og fungerer på, hverken kan sidestilles med indskudsgarantiordninger eller investorgarantiordninger, fordi forsikringsselskaberne benytter en anderledes forretningsmodel, og fordi forbrugernes risikoeksponering antager et andet omfang, hvis et forsikringsselskabs går konkurs,
C. whereas the necessity, function and structure of IGSs are not analogous with those of either deposit guarantee schemes or investor compensation schemes, on account of the different business model used by insurers and the different degree to which consumers are exposed to risk in the event of the failure of an insurer,
D. der henviser til, at der findes en lang række forskellige forsikringsgarantiordninger i medlemsstaterne, der tilbyder forskellige grader af forbrugerbeskyttelse via forskellige forsikringsprodukter og forskelligartede finansieringsmodeller,
D. whereas a wide range of IGSs exist in the Member States, offering varying degrees of consumer protection across various product lines on the basis of various funding models,
E. der henviser til, at der ikke har kunnet konstateres nævneværdige tab for forsikringstagere eller, i givet fald, begunstigede som følge af finanskrisen, og at den europæiske forsikringsbranche slap relativt uskadt ud af krisen,
E. whereas there have been no notable insurance policy-holder or, where appropriate, beneficiary losses as a result of the financial crisis, and whereas the European insurance industry has emerged from the crisis comparatively unscathed,
F. der henviser til, at der med Solvens II indføres en skala for tilsynsmæssige indgreb, der minimerer sandsynligheden for, at et forsikringsselskab går konkurs, og de negative følger, dette vil kunne få for forsikringstagere eller, i givet fald, begunstigede,
F. whereas Solvency II introduces a ladder of supervisory intervention minimising the likelihood of an insurer going bankrupt and the disruption to policyholders or, where appropriate, beneficiaries resulting from such an event,
G. der henviser til, at indførelsen af Solvens II og forsikringsgarantiordninger vil bidrage til at skabe lige konkurrencevilkår på det europæiske forsikringsmarked og til at fuldføre det indre marked,
G. whereas the introduction of Solvency II and IGSs will contribute to the establishment of a level playing field on the European insurance market and help to bring about the completion of the internal market,
H. der henviser til, at forsikringstageres og, i givet fald, de begunstigedes erstatningskrav er sikret i henhold til Solvens II i tilfælde af et forsikringsselskabs insolvens (hvis forsikringsselskabet misligholder solvenskapitalkravet), og at de kun løber en risiko, hvis forsikringsselskabet går konkurs (dvs. hvis aktiverne ikke kan dække passiverne),
H. whereas under Solvency II policy-holder or, where appropriate, beneficiary claims are secure when an insurer enters into insolvency (when the insurer breaches its Solvency Capital Requirement), and only become at risk if the insurer goes bankrupt (when its assets are insufficient to cover its liabilities),
I. der henviser til, at grænseoverskridende forsikringsvirksomhed i EU ikke er særlig udbredt, men må forventes at vokse med indførelsen af Solvens II som følge af de kapitalfordele, som en filialbaseret paneuropæisk virksomhedsstruktur kan tilbyde,
I. whereas cross-border provision of insurance in the EU is low but likely to grow as a result of the introduction of Solvency II, owing to the capital benefits offered by a branch-based pan-European structure,
J. der henviser til, at fraværet af harmoniserede forsikringsgarantiordninger på EU-plan og de forskelligartede ordninger i medlemsstaterne har medført en ineffektiv og uensartet beskyttelse af forsikringstagerne og bremset udviklingen af forsikringsmarkedet ved at forvride konkurrencen på tværs af grænserne,
J. whereas the lack of harmonised IGSs at European level and the diversity of regimes in Member States have led to ineffective and uneven protection for insurance policy-holders and have slowed down the functioning of the insurance market by distorting cross-border competition,
K. der henviser til, at forbrugernes tillid til, at det indre marked for finansielle tjenesteydelser fungerer, kun kan sikres, hvis der er tale om en ensartet og konsekvent forbrugerbeskyttelse uanset tjenesteyderens oprindelse, fortrinsvist via en konsekvent anvendelse af forsvarlige tilsynsregler og en virkningsfuld overvågning foretaget af Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger (EIOPA) og, hvor det er på sin plads, de nationale kompetente myndigheder,
K whereas consumer trust in the functioning of the internal market in financial services can only be assured by a consistent level of consumer protection regardless of the origin of the service provider, primarily through the consistent application of sound prudential rules and effective supervision by the European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) and, where appropriate, national competent authorities,
L. der henviser til, at skatteydernes eksponering i tilfælde af finansielle institutioners konkurs skal holdes nede på et minimum ved hjælp af et effektivt og rimeligt tilsyn fra de nationale og europæiske tilsynsmyndigheders side,
L. whereas taxpayers’ exposure to the failure of financial institutions must be kept at a minimum through effective and proportionate oversight by national and European supervisors,
- erstatning: tab, som forsikringstagere eller begunstigede har lidt i forbindelse med et forsikringsselskabs insolvens, erstattes direkte, efter at der er gennemført en egentlig skadessag;
– compensation: losses faced by policy-holders or beneficiaries in the event of the insolvency of an insurer are directly compensated following an orderly claims-settlement process;
- kontinuitet: forsikringsaftalers kontinuitet kan sikres ved overdragelse af porteføljer til de forsikringsselskaber, der stadig opererer på markedet, eller til et særligt organ, som er oprettet med dette formål for øje;
– continuity: the continuity of insurance contracts is secured through portfolio transfers to the remaining insurers in the market or to a special entity created for this purpose;
anbefaler, at begge disse fremgangsmåder tillades under den kommende ramme for forsikringsgarantiordninger af hensyn til forskellene mellem de nationale markeder i henseende til størrelse, koncentration, produktformer og udbuddet af forsikringsprodukter;
recommends that both approaches should be permitted under the future IGS framework, taking into account the differences between national markets in terms of size, concentration, product design and range of insurance products offered;
Forsikringsgarantiordninger anses for at være et værdifuldt instrument med henblik på at mindske de risici, som forsikringstagere kan blive udsat for, hvis et forsikringsselskab går konkurs.
Insurance guarantee schemes (IGS) are considered a valuable tool in reducing the risks facing policyholders in the event of the failure of an insurance entity.
Europa-Parlamentet har gentagne gange givet udtryk for, at det støtter en strategi på EU-plan (Solvens II, artikel 242, og EIOPA, artikel 26), og ordføreren bakker principielt op om de forslag, Kommissionen har fremlagt i sin hvidbog om forsikringsgarantiordninger (offentliggjort i juli 2010), og ser dem ikke mindst som en forudsætning for, at Solvens II bliver en succes.
The European Parliament has repeatedly demonstrated its support for consideration of an EU level approach (Solvency II, Article 242; EIOPA, Article 26), and your rapporteur supports in principle the proposals put forward by the European Commission in its White Paper on a Directive for Insurance Guarantee Schemes (published July 2010), seeing them not least as consequential for the success of Solvency II.
Spørgsmålet om forsikringsgarantiordninger er komplekst på grund af de mange forskellige eksisterende ordninger i EU-medlemsstaterne og samspillet mellem forsikringsgarantiordningerne og andre spørgsmål, som for øjeblikket behandles på EU-plan, hvor det mest iøjnefaldende er den nært forestående indførelse af Solvens II.
The issue of IGS is complex on account of the wide variation in existing schemes across EU Member States and the interaction between IGS and other issues currently under consideration at EU level, most prominently the imminent introduction of Solvency II.
Denne begrundelse vil starte med en analyse af baggrunden for en EU-løsning, og derefter vil der blive gjort rede for ordførerens præferencer.
This explanatory statement will begin by analysing the case for an EU solution, before providing an overview of your rapporteur's preferences.
Er der behov for en EU-dimension?
Is an EU dimension necessary?
Solvens II vil – fra 2013 – ændre den europæiske forsikringsbranche radikalt.
Solvency II – from 2013 – will radically alter the European insurance industry.
Statistisk set vil de økonomiske, risikobaserede krav i Solvens II mindske et forsikringsselskabs risiko for at gå konkurs til en ratio på ét selskab ud af 200 om året.
Statistically, the economic, risk-based requirements of Solvency II will reduce the risk of an insurer going bankrupt to a one in 200 year event.
At gå konkurs betyder, at et selskab har et kapitalniveau, som ikke er tilstrækkeligt til at dække passiverne.
Bankruptcy refers to a situation where an insurer has a level of capital insufficient to cover its liabilities.
I en sådan situation løber forsikringstagere, der stiller krav om erstatning, potentielt en risiko for at lide tab.
In such a situation policyholders making claims are potential exposed to losses.
Med Solvens II er der imidlertid indført en skala for tilsynsmæssige indgreb, inden en konkurs kan indtræde.
However, under Solvency II a 'ladder' of supervisory intervention exists before bankruptcy can occur.
Skalaen bringes formelt i anvendelse, når et forsikringsselskab overtræder solvenskapitalkravene.
The 'ladder' is formally initiated when an insurer breaches its Solvency Capital Requirement (SCR).
I en sådan situation vil den kompetente myndighed forlange af et forsikringsselskab, at det træffer foranstaltninger til at bringe sit kapitalniveau op over solvenskapitalkravet inden for en nærmere fastsat frist.
In such a situation the insurer will be required to take action by its competent supervisor to restore its level of capital above its SCR within a set period of time.
Sker der en yderligere forværring i selskabets kapitalniveau til et punkt, hvor det ikke lever op til minimumskapitalkravet, vil forsikringsselskabet stadig fungere som et selskab, der kan opfylde erstatningskrav fra forsikringstagere, men det vil blive underkastet et strengt tilsyn, der kan omfatte forbud mod at tegne nye forsikringer, og/eller tvunget salg af porteføljer og/eller andre aktiver.
In the event of a further deterioration in its level of capital, to the point where it breaches its Minimum Capital Requirement (MCR), the insurer will still be a going concern capable of meeting policy claims, but will be subject to severe supervisory action, including prohibition of writing new business, and/or the forced sale of portfolios and/or other assets.
I praksis vil man forvente af forsikringsselskaberne, at de har en kapital, som endog overstiger solvenskapitalkravet.
In practice insurers will be expected to hold capital even in excess of the SCR.
På denne baggrund vil ordføreren fremhæve fire områder, hvor en EU-dimension vil være nødvendig i forbindelse med forsikringsgarantiordninger:
This being the case, your rapporteur identifies four areas where an EU dimension to IGS is necessary:
1) Sikring af forbrugerbeskyttelse i tilfælde af et forsikringsselskabs konkurs
1) Ensuring consumer protection in the event of the bankruptcy of an insurer
Selv om det er usandsynligt, er det dog stadig muligt, at et (grænseoverskridende) forsikringsselskab går konkurs, og at forsikringstagere med erstatningskrav, der forfalder, kan lide tab som følge heraf, hvis der ikke findes en forsikringsgarantiordning.
While unlikely it is still possible that an (cross-border) insurer could become bankrupt, and policyholders with claims failing due may suffer losses as a consequence, absent an IGS.
2) Sikring af en ensartet forbrugerbeskyttelse uanset forsikringsselskabets hjemland
2) Ensuring equal consumer protection regardless of the 'home' state of the insurer
Der er sandsynlighed for, at den grænseoverskridende virksomhed vil vokse i de kommende år, og at der vil blive etableret flere paneuropæiske forsikringsselskaber, som fra at være baseret på en datterselskabsmodel vil skifte til en filialbaseret model for at udnytte de kapitalmæssige fordele, som en sådan struktur åbner mulighed for i henhold til Solvens II.
Cross-border activity is likely to increase in coming years with more pan-European insurers moving from a subsidiary- to a branch-based-model to take advantage of the capital benefits such a structure offers under Solvency II.
Når der således er større sandsynlighed for, at forbrugerne køber forsikringer fra firmaer, som opererer fra markeder med indbyrdes afvigende eller slet ingen forsikringsgarantiordninger, vil der helt klart blive rejst spørgsmål vedrørende en ensartet forbrugerbeskyttelse.
With consumers therefore more likely to purchase insurance from firms operating from markets with differing or no IGS, there are obvious issues in relation to consistency of consumer protection.
3) Sikring af forbrugerbeskyttelse i tilfælde af svig eller uhensigtsmæssigt salg (mis-selling)
3) Ensuring consumer protection in the event of fraud or mis-selling
Uhensigtsmæssigt salg eller svigagtig adfærd fra forsikringsselskabers eller formidleres side kan føre til, at forsikringstagere får lavere afkast og/eller lider tab som følge af andre faktorer end et forsikringsselskabs konkurs.
Mis-selling or fraudulent activities by insurers or intermediaries can result in policyholders being subject to lower returns and/or losses as a result of factors other than the bankruptcy of an insurer.
For at sikre at forbrugerne har tillid til de finansielle tjenesteydelser, burde en forsikringsgarantiordning også omfatte forbrugeres erstatningskrav som følge af svig eller uhensigtsmæssigt salg, da der ud fra et forbrugermæssigt synspunkt ikke er forskel på tab som følge af et forsikringsselskabs konkurs og uhensigtsmæssigt salg/svig – alt er i sidste ende et resultat af mangelfuld regulering.
In order to ensure consumer confidence in financial services, an IGS should also cover consumer claims resulting from fraud or mis-selling, since from a consumer perspective there is no difference between policy losses resulting from insurer bankruptcy or mis-selling/fraud – all are ultimately the result of regulatory failure.
4) Sikring af skatteyderbeskyttelse i tilfælde af, at forsikringsgarantiordninger svigter
4) Ensuring tax-payer protection in the event of IGS failure
På visse markeder, der målt i tegnede præmier domineres af et enkelt eller nogle få forsikringsselskaber, vil konkurs kunne føre til, at skatteyderne vil blive nødt til at dække omkostningerne til forsikringsudbetalinger, selv hvis der foreligger en forsikringsgarantiordning.
In certain markets where a single or small number of insurers dominate in terms of written premiums, bankruptcy could result in the tax-payer having to cover the cost of policy payouts, even if an IGS were present.
Ud fra et europæisk synspunkt er dette især relevant, hvis det konkursramte forsikringsselskab ved hjælp af et pas eksporterer forsikringspræmier til andre steder i EU.
From a European perspective this is a particular issue where the failed insurer is using a passport to export insurance premiums elsewhere within the EU.
Skatteyderes potentielle risikoeksponering som følge af, at en forsikringsgarantiordning svigter, bør holdes nede på et absolut minimum.
Potential tax-payer exposure resulting from the failure of an IGS should be kept to an absolute minimum.
Hovedelementer i et EU-direktiv om forsikringsgarantiordninger
Key features of an EU IGS Directive
Efter ordførerens opfattelse vil de fire ovennævnte politikmål kunne opfyldes i tilstrækkelig grad ved hjælp af et minimumsharmoniseringsdirektiv, som dels sikrer ensartet forbrugerbeskyttelse, uanset hvor det forsikringsselskab, som tegner policen, er placeret, dels begrænser den risiko, skatteyderne løber for at blive præsenteret for erstatningskrav på markeder, hvor størrelsen af et eller flere forsikringsselskaber i forhold til det samlede marked er af et sådant omfang, at en konkurs ville bringe en forsikringsgarantiordnings mulighed for at opfylde forsikringstagernes krav i fare.
Your rapporteur believes that the four policy goals outlined above can be adequately met by a minimum harmonisation directive that ensures the same level of consumer protection regardless of the location of the insurer writing the policy, and limits the exposure of tax-payers for claims in markets where the size of one or more insurers vis-a-vis the overall market is such that its failure would imperil the ability of an IGS to meet policyholder claims.
Inden for disse rammer – som præciseres yderligere nedenfor – bør en sådan ordning efter ordførerens mening baseres på subsidiaritet.
Within these boundaries – to be further drawn out below – your rapporteur believes that the design of the scheme should be a matter of subsidiarity.
Ordføreren erkender som sådan, at problemet med potentiel konkurrenceforvridning på det indre marked stadig ikke er løst, men mener, at disse spørgsmål bedre vil kunne løses på et senere tidspunkt, når der er gennemført andre lovændringer, og man har nået det primære mål at beskytte forbrugere og skatteydere.
As such your rapporteur acknowledges that potential competitive distortions within the single market remain unaddressed, but believes that such issues are best resolved at a later date when other legislative changes have bedded down and the primary objective of consumer and tax-payer protection assured.
Forsikringsgarantiordningernes geografiske dækning bør baseres på hjemlandsprincippet
The geographical scope of IGS should be on the basis of 'home' country principle