natgillin/translations-raw huggingface dataset:
En medlemsstat kan tillade sine kompetente myndigheder at fritage kreditoverførsler eller direkte debiteringer som i henhold til ECB's officielle årlige betalingsstatistikker har en kumulativ markedsandel på mindre end 10 % af de samlede henholdsvis kreditoverførsler eller direkte debiteringer i den pågældende medlemsstat, fra alle eller nogle af kravene i artikel 5, stk. 1 og 2, indtil ...*.
Member States may allow their competent authorities to waive all or some of the requirements referred to in Article 5(1) and (2) for credit transfers and for direct debits for those credit transfer or for direct debit transactions with a cumulative market share, based on the official payment statistics published annually by the E CB , of less than 10 % of the total number of credit transfer or direct debit transactions respectively, in that Member State until ...*.
Uanset artikel 5, stk. 1-2, kan medlemsstaterne indtil ...* tillade, at de kompetente myndigheder fritager betalingstjenestebrugere, der initierer eller modtager individuelle kreditoverførsler eller direkte debiteringer, som sendes i bundter, fra det særlige krav om anvendelse af XML 20022-standarden eller dens efterfølger, der er fastsat i artikel 4 a, stk. 1, litra c).
By way of derogation from Article 5(1) and (2) Member States shall, until ...* , be permitted to allow their competent authorities to waive the specific requirement to use XML 20022 or its successor set out in Article 4 a (1)(c) for payment service users which initiate or receive individual credit transfers or direct debits that are bundled together for transmission.
Uanset en sådan fritagelse skal betalingstjenesteudbydere imidlertid altid opfylde de krav, der er fastsat i artikel 4 a, stk. 1, litra c), i tilfælde af at en betalingstjenestebruger anmoder om en sådan tjeneste.
However, despite a possible waiver payment service providers are always obliged to fulfil the requirements set out in article 4 a (1)(c) in case a payment service user requests such service.
*EUT: Indsæt venligst datoen: tre år efter denne forordnings ikrafttræden.
* OJ please insert date: three years after the date of entry into force of this Regulation.
Artikel 17 – stk. 2 c (nyt)
Article 17 – paragraph 2 c (new)
Medlemsstaterne kan tillade deres kompetente myndigheder at fritage betalingstransaktioner, som genereres ved hjælp af et betalingskort på salgsstedet og som fører til en direkte debitering fra en betalingskonto, der er identificeret ved et BBAN- eller IBAN-nummer, fra alle eller nogle af kravene i artikel 5, stk. 1 og 2, indtil ...*.
Member States may allow their competent authorities to waive all or some of the requirements referred to in Article 5(1) and (2) for those payment transactions generated using a payment card at the point of sale which result in direct debit to and from a payment account identified by BBAN or IBAN until ...*.
*EUT: Indsæt venligst datoen: fem år efter datoen for denne forordnings ikrafttrædelse.
* OJ please insert date: five years months after the date of entry into force of this Regulation.
Artikel 17 – stk. 2 d (nyt)
Article 17 – paragraph 2 d (new)
Hvis en medlemsstat tillader de kompetente myndigheder at anvende fritagelsesmuligheder, der er omhandlet i stk. 2a og 2b, underretter den Kommissionen herom senest ...* for så vidt angår kreditoverførsler og direkte debiteringer.
Where a Member State allows its competent authorities to apply the waiver s provided for in paragraphs 2a and 2 b , it shall notify the Commission thereof by ...* for credit transfers and for direct debits .
Medlemsstaten underretter omgående Kommissionen om enhver senere ændring i anvendelsen af disse fritagelser.
The Member State shall notify the Commission forthwith of any subsequent change s to the application of those waivers .
Artikel 18 – nr. -1 (nyt)
Article 18 – point -1 (new)
Artikel 3 – stk. 1
Article 3 – parapraph 1
Gebyrer, som en udbyder af betalingstjenester opkræver af en bruger af betalingstjenester i forbindelse med grænseoverskridende betalinger [...] , skal være de samme som de gebyrer, som denne udbyder af betalingstjenester opkræver af brugere af betalingstjenester for tilsvarende indenlandske betalinger af samme værdi og i samme valuta."
Charges levied by a payment service provider on a payment service user in respect of cross-border payments [...] shall be the same as the charges levied by that payment service provider on payment service users for corresponding national payments of the same value and in the same currency."
Artikel 18 – nr. -1 a (nyt)
Article 18 – point -1 a (new)
Artikel 5 – stk. 1
Article 5 – parapraph 1
Artikel 5, stk. 1, affattes således:
In Article 5, paragraph 1 is replaced by the following:
Med virkning fra den 1. januar 2010 ophæver medlemsstaterne nationale forpligtelser for udbydere af betalingstjenester til at foretage indberetninger af afregningsbaserede betalingsbalancestatistikker vedrørende deres kunders betalingstransaktioner [...]."
With effect from 1 January 2010, Member States shall remove settlement-based national reporting obligations on payment service providers for balance of payments statistics related to payment transactions of their customers [...]."
Bilag – punkt 1 – indledning
Annex – point 1 – introductory part
1) Følgende tekniske krav finder både anvendelse på kreditoverførsler og direkte debiteringer:
(1) The following technical requirements shall apply to both credit transfer and direct debit transactions:
1) Ud over de væsentlige krav, der er omhandlet i artikel 4a, finder følgende tekniske krav anvendelse på både kreditoverførsler og direkte debiteringer:
(1) In addition to the essential requirements set out in Article 4a , the following technical requirements shall apply to both credit transfer and direct debit transactions:
Bilag – punkt 1 – litra a
Annex – point 1 – point a
a) Betalingstjenesteudbydere og betalingstjenestebrugere anvender IBAN-nummeret til at identificere betalingskonti, uanset om både betalerens betalingstjenesteudbyder og betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder eller den eneste betalingstjenesteudbyder i forbindelse med betalingstransaktionen er etableret i samme medlemsstat, eller om en af betalingstjenesteudbyderne er etableret i en anden medlemsstat.
(a) Payment service providers and payment service users shall use the IBAN for the identification of payment accounts regardless of whether both the payer's payment service provider and the payee's payment service provider are or the sole payment service provider in the payment transaction is, located in the same Member State or whether one of the payment service providers is located in another Member State.
Bilag – punkt 1 – litra b
Annex – point 1 – point b
b) Betalingstjenesteudbydere anvender meddelelsesformater baseret på ISO 20022 XML-standarden ved videresendelse af betalingstransaktioner til en anden betalingstjenesteudbyder eller et betalingssystem.
(b) Payment service providers shall use message formats based on ISO 20022 XML standard when transmitting payment transactions to another payment service provider or a payment system.
Bilag – punkt 1 – litra c
Annex – point 1 – point c
c) Betalingstjenestebrugere anvender meddelelsesformater baseret på ISO 20022 XML-standarden ved initiering eller modtagelse af individuelle pengeoverførsler, som videresendes samlet.
(c) Where a payment service user initiates or receives individual transfers of funds which are bundled together for transmission, message formats based on ISO 20022 XML standard shall be used.
Bilag – punkt 1 – litra f
Annex – point 1 – point f
f) Når dataene foreligger i elektronisk form, skal betalingstransaktionerne give mulighed for en fuldt automatiseret, elektronisk behandling på alle behandlingsstadier i hele betalingskæden (uafbrudt behandling), således at hele betalingsprocessen kan foregå elektronisk uden behov for ny indlæsning eller manuel intervention.
(f) Once data is available in electronic form payment transactions must allow for a fully automated, electronic processing in all process stages throughout the payment chain (end-to-end straight through processing), enabling the entire payment process to be conducted electronically without the need for re-keying or manual intervention.
Det gælder også for usædvanlig håndtering af kreditoverførsler og direkte debiteringer, hvis det er muligt.
This shall also apply to exceptional handling of credit transfer and direct debit transactions, whenever possible.
f) Når de krævede data foreligger i elektronisk form, skal betalingstransaktionerne give mulighed for en fuldt automatiseret, elektronisk behandling på alle behandlingsstadier i hele betalingskæden (uafbrudt behandling), således at hele betalingsprocessen kan foregå elektronisk uden behov for ny indlæsning eller manuel intervention.
(f) Once the required data is available in electronic form payment transactions must allow for a fully automated, electronic processing in all process stages throughout the payment chain (end-to-end straight through processing), enabling the entire payment process to be conducted electronically without the need for re-keying or manual intervention.
Bilag – punkt 1 – litra g
Annex – point 1 – point g
g) Betalingsordninger fastsætter ikke en minimumsgrænse for betalingstransaktionens beløbsstørrelse og giver mulighed for kreditoverførsler og direkte debiteringer
(g) Payment schemes shall not set any minimum threshold for the amount of the payment transaction allowing for credit transfers and direct debits.
g) Betalingsordninger fastsætter ikke en minimumsgrænse for betalingstransaktionens beløbsstørrelse og giver mulighed for kreditoverførsler og direkte debiteringer , men er dog ikke forpligtede til at behandle transaktioner med nulbeløb
(g) Payment schemes shall not set any minimum threshold for the amount of the payment transaction allowing for credit transfers and direct debits but shall not be required to process transactions with zero amount .
Bilag – punkt 2 – litra a
Annex – point 2 – point a
a) Betalingsmodtagere, som accepterer kreditoverførsler, meddeler, hver gang der anmodes om en kreditoverførsel, deres IBAN-nummer og deres betalingstjenesteudbyders BIC-kode til betaleren.
(a) A payee accepting credit transfers shall communicate its IBAN and the BIC of its payment service provider to its payers, every time a credit transfer is requested.
Bilag – punkt 2 – litra b – nr. i)
Annex – point 2 – point b – point i
i) betalerens navn og/eller IBAN-nummeret på betalerens konto.
(i) the name of the payer and/or the IBAN of the payer's account
Bilag 1 – punkt 2 – litra b – nr. v a (nyt)
Annex – point 2 – point b – point v a (new)
va) modtagerens eventuelle identifikationskode
(v a) the beneficiary identification code, if any ;
Bilag 1 – punkt 2 – litra b – nr. v b (nyt)
Annex – point 2 – point b – point v b (new)
vb) navnet på modtagerens eventuelle reference
(v b) the name of the beneficiary reference party, if any ;
Bilag 1 – punkt 2 – litra b – nr. v c (nyt)
Annex – point 2 – point b – point v c (new)
vc) kreditoverførslens eventuelle formål
(v c) the purpose of the credit transfer, if any ;
Bilag 1 – punkt 2 – litra b – nr. v d (nyt)
Annex – point 2 – point b – point v d (new)
vd) kreditoverførslens eventuelle formålskategori
(v d) the category of the purpose of the credit transfer, if any ;
Bilag – punkt 3 – litra a
Annex – point 3 – point a
a) Betalere meddeler kun en gang før den første direkte debitering deres IBAN-nummer og, hvis det er relevant, deres betalingstjenesteudbyders BIC-kode til betalingsmodtageren.
(a) Only once before the first direct debit transaction, a payer shall communicate its IBAN and, where applicable, the BIC of its payment service provider to its payee.
Bilag – punkt 3 – litra b
Annex – point 3 – point b
b) Betalingsmodtageren sender med den første direkte debitering og med direkte engangsdebiteringer og sammen med alle efterfølgende direkte debiteringer de mandatrelaterede oplysninger til betalingstjenesteudbyderen.
(b) With the first direct debit transaction and one-off direct debit transactions and with each subsequent direct debit transaction, the payee shall send the mandate-related information to his or her payment service provider.
Betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder videresender sådanne mandatrelaterede oplysninger til betalerens betalingstjenesteudbyder sammen med alle direkte debiteringer.
The payee's payment service provider shall transmit such mandate related information to the payer's payment service provider with each direct debit transaction.
Bilag – punkt 3 – litra c
Annex – point 3 – point c
c) Betaleren har mulighed for at pålægge sin betalingstjenesteudbyder at begrænse en direkte debitering til et vist beløb eller en vis periode eller begge.
(c) A payer shall have the possibility to instruct his or her payment service provider to limit a direct debit collection to a certain amount or periodicity, or both.
Bilag – punkt 3 – litra d
Annex – point 3 – point d
d) Hvis aftalen mellem betaleren og betalingsmodtageren udelukker retten til refusion, tjekker betalerens betalingstjenesteudbyder efter anmodning fra betaleren alle indgivne direkte debiteringer for at konstatere, om beløbet for den indgivne direkte debitering svarer til det aftalte beløb i mandatet på grundlag af de mandatrelaterede oplysninger, før betalerens konto debiteres.
(d) Where the agreement between the payer and the payee excludes the right to a refund, the payer's payment service provider shall, at the payer's request, check each direct debit transaction, to see whether the amount of the submitted direct debit transaction is equal to the amount agreed in the mandate, before debiting the payer's account, based on the mandate-related information.
Bilag – punkt 3 – litra e
Annex – point 3 – point e
e) Betaleren har mulighed for at give sin betalingstjenesteudbyder instrukser om at blokere direkte debiteringer på betalerens konto eller at blokere direkte debiteringer fra en eller flere specificerede betalingsmodtagere eller udelukkende at give tilladelse til direkte debiteringer fra en eller flere specificerede betalingsmodtagere.
(e) The payer shall have the option of instructing his or her payment service provider to block any direct debits to the payer's account or to block any direct debits coming from one or more specified payees or to authorise direct debits only coming from one or more specified payees.
Bilag – punkt 3 – litra f
Annex – point 3 – point f
f) Samtykke gives både til betalingsmodtageren og til betalerens betalingstjenesteudbyder (direkte eller indirekte gennem betalingsmodtageren), og mandaterne opbevares sammen med senere ændringer og/eller annulleringer, af betalingsmodtageren eller af tredjemand på betalingsmodtagerens vegne.
(f) Consent shall be given both to the payee and to the payment service provider of the payer (directly or indirectly via the payee) and the mandates, together with later modifications and/or cancellation, shall be stored by the payee or by a third party on behalf of the payee.
Bilag – punkt 3 – litra g – nr. iv
Annex – point 3 – point g – point iv
iv) betalerens navn
(iv) the name of the payer
iv) betalerens navn , hvis det kendes
(iv) where available, the name of the payer ;
Artikel 1 – punkt 3 – litra g – nr. xii a (nyt)
Annex – point 3 – point g – point xii a (new)
xiia) det opkrævede beløbs eventuelle formål
(xiia) the purpose of the collection, if any ;
Artikel 1 – punkt 3 – litra g – nr. xii b (nyt)
Annex – point 3 – point g – point xii b (new)
xiib) det opkrævede beløbs eventuelle formålskategori
(xiib) the category of the purpose of the collection, if any .
Kommissionen offentliggjorde det foreliggende forslag til forordning den 16. december 2010.
The Commission published its proposal for this Regulation on 16 December 2010.
Forslaget sigter på oprettelse af et indre marked for betalingstjenester i euro ("Single Euro Payments Area" eller SEPA), hvor der ikke er forskel på ordningerne for grænseoverskridende og indenlandske betalinger.
The proposal aims at establishing an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) in which there is no difference of regime between cross-border and national payments.
En integration af de europæiske betalingsmarkeder bør give betydelige økonomiske fordele ved at øge konkurrencen og innovationen, bidrage til lavere betalingsomkostninger for forbrugere og virksomheder og gøre grænseoverskridende betalinger lige så ukomplicerede som de indenlandske.
Integrating European payment markets should offer substantial economic benefits by increasing competition and innovation, contributing to lower payment costs for consumers and firms and making cross-border payments as easy as domestic ones.
Det bemærkes i konsekvensanalysen, at den potentielle gevinst heraf for europæisk økonomi kan beløbe sig til 100-300 mia. EUR inden for seks år.
The impact assessment notes that possible benefits to the European economy could amount to 100-300 billion euros in six years time.
SEPA blev oprindeligt fremlagt som et primært markedsdrevet projekt.
SEPA was originally put forward as a primarily market-driven project.
Samtidig repræsenterer det et vigtigt politisk initiativ, der til stadighed er blevet bakket op af især Europa-Parlamentet, Kommissionen og Den Europæiske Centralbank.
At the same time, it represents a major policy initiative which has been consistently supported in particular by the European Parliament, the Commission and the European Central Bank.
Det Europæiske Betalingsråd ("European Payments Council" eller EPC), som er et koordinerings- og beslutningsorgan oprettet af den europæiske banksektor, har udformet og gennemført ordninger for kreditoverførsler og direkte debiteringer i hele EU.
Union-wide schemes for credit transfers and direct debits were designed and implemented by the European Payments Council (EPC), a coordination and decision making body set up by the European banking sector.
SEPA-kreditoverførselsordningen blev lanceret den 28. januar 2008, efterfulgt af SEPA-ordningen for direkte debitering den 2. november 2009.
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched, followed by the SEPA Direct Debit (SDD) on 2 November 2009.
Overgangen til de nye ordninger har imidlertid vist at være en langsommelig affære: i oktober 2010, to år efter lanceringen af SEPA-ordningen for kreditoverførsler, lå dens andel af alle de transaktioner, som behandles ved hjælp af clearing- og afviklingsmekanismer, på kun 9,3 %.
However, migration to the new schemes has turned out to be slow: in October 2010, two years after the launch of SCT, the share of SCTs among all transactions processed by clearing and settlement mechanisms stood at only 9.3 %.
Hvad angår SEPA-ordningen for direkte debitering, lå dens andel på omkring 1 %.
The share of SDD was around one percent.
Med henblik på at sikre en rettidig overgang er der fremsat krav om lovmæssig fastsættelse af en tidsfrist for den endelige overgang til de nye ordninger.
In order to ensure timely transition, setting a migration end-date in legislation has been called for.
Navnlig har EP i to beslutninger fra marts 2009 og marts 2010 anmodet om "en klar, hensigtsmæssig og bindende frist, som ikke bør være senere end den 31. december 2012".
In particular, the EP has called for "a clear, appropriate and binding end-date, which should be no later than 31 December 2012 for migrating to SEPA instruments" in two resolutions in March 2009 and March 2010.
Ordføreren har reageret på denne opfordring ved at slå til lyd for en relativ kort frist, da situationen ellers ville være uretfærdig for dem, der har været "tidligt ude".
Your rapporteur has responded to this call by promoting a rather rapid end-date, since otherwise the situation would be unfair to early movers.
Det bestemmes i Kommissionens forslag til forordning, at de nationale ordninger for elektronisk betaling i form af kreditoverførsler og direkte debitering skal udfases henholdsvis 12 og 24 måneder efter ​​ forordningens ikrafttrædelse.
The regulation proposed by the Commission stipulates that national credit transfer and direct debit electronic payment schemes should be phased out 12 and 24 months respectively after the entry into force of the regulation.
De skal erstattes af EU-dækkende ordninger.
They would be replaced by the Union-wide schemes.
Forordningen kræver anvendelse af visse fælles standarder og tekniske krav såsom ​​ internationale bankkontonumre (IBAN), bankidentifikationskoder (BIC) og en standard for meddelelser om finansielle tjenester (ISO 20022 XML) for alle bankkontobetalinger i euro i EU.
The regulation requires the use of certain common standards and technical requirements such as the use of international bank account numbers (IBAN), bank identifier codes (BIC) and a financial services messaging standard (ISO 20022 XML) for all bank account payments in euro in the EU.
Ordføreren er af den opfattelse, at det vil lette overgangen, hvis der kun er en enkelt tidsfrist.
Your rapporteur is of the opinion that there should be only one end-date in order to allow for an easier migration.
Denne frist bør være 2 år efter forordningens ikrafttrædelse, således at også de medlemsstater, hvor migrationsprocessen har været langsom, får tid nok til at fuldføre den.
This end-date should be 2 years after the entry into force of the regulation in order to provide enough time for migration also in those Member States where the migration process has been slow.
Med en enkelt tidsfrist bliver det også mere simpelt at informere offentligheden, og de nødvendige oplysningskampagner kan gøres mere effektive.
One end-date would also make it simpler to inform the public and the necessary information campaigns could be made more effective.
Det er hensigtsmæssigt, at Kommissionen får delegeret beføjelser til at ændre de tekniske krav, men ordføreren har flyttet mange af de krav, der betragtes som væsentlige, fra bilaget til selve forordningen og dermed begrænset delegationens omfang.
It is appropriate that the Commission should have delegated powers to change the technical requirements, but your rapporteur has moved many requirements considered essential from the annex into the regulation and thus limited the scope of delegation.
Når Kommissionen benytter sine delegerede beføjelser, bør det kunne forventes, at den hører de relevante interessenter såsom SEPA-Rådet eller SEPA-ekspertgruppen m.fl.
When using the delegated powers it should be expected that the Commission consults the relevant stakeholders, like the SEPA Council, or the SEPA experts group and others.
På grund af kravet om, at en ordning skal have deltagelse af flertallet af betalingstjenesteudbydere i flertallet af medlemsstater, kan man forvente, at der ikke vil forekomme parallel eksistens af flere konkurrerende ordninger, som alle betalingstjenesteudbydere skal overholde.
Due to the requirement for a scheme to have the majority of payment service providers participating in the scheme in the majority of Member States, one may expect that multiple competing schemes, which all payment service providers would have to comply with, would not come to exist in parallel.
De nye forbrugerbeskyttelsesklausuler om direkte debiteringer er faktisk en følge af, at man har valgt den grundlæggende model, at det er betalingsmodtageren og kreditors bank, og ikke betalerens eller debitors bank, der har mandaterne.
The new consumer protection clauses concerning direct debits actually result from choosing the basic model that the payee and creditor's bank have the mandates and not the payer's or debtor's bank.
Dette grundlæggende valg var efter ordførerens opfattelse forkert, men da det allerede er foretaget, har forbrugerne krav på at føle sig ordentligt beskyttet, når de skifter fra et debitorinitieret system (Debtor Mandate flow) til et kreditorinitieret system (Creditor Mandate flow).
Your rapporteur is of the opinion that this basic choice was wrong, but as the choice has already been made, consumers need to feel properly protected when shifting from a Debtor Mandate flow to a Creditor Mandate flow system.
Spørgsmålet om multilaterale interbankgebyrer er komplekst.
The issue of MIFs (multilateral interchange fees) is a complex one.