natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Derfor vil en kønsspecifik tilgang kunne hjælpe.
Therefore a gender specific approach should help.
Der er flere områder, der vil kunne drage fordel af en styrkelse af kønsspecifik forskning, og hvor resultaterne vil gavne kvindernes sundhed.
There are a number of areas which would greatly benefit from stimulation of gender specific research and where the outcome would benefit women’s health.
Ældre kvinder er særligt udsatte for aldersrelaterede sygdomme, især brystkræft, hukommelsesforstyrrelser, (f.eks. demens og Alzheimers), osteoporose og leddegigt.
Ageing women are particularly vulnerable to age-related diseases, especially breast cancer, memory disorders, (e.g. dementia and Alzheimer’s), osteoporosis and rheumatoid arthritis.
Ifølge WHO vil 40 % af alle kvinder over 50 blive ramt af knoglebrud.
According to the WHO 40% of all women over 50 will suffer an osteoporotic fracture.
Endvidere er komplikationer i forbindelse med hjertekarsygdomme kombineret med sukkersyge eller forhøjet blodtryk mere almindeligt blandt kvinder end blandt mænd.
Furthermore, complication related to coronary vascular diseases in the presence of diabetes or hypertensions is more common in women than in men.
Forebyggelse er af afgørende betydning.
Prevention is of crucial importance.
I visse medlemsstater, men ikke alle, er der allerede kønsspecifikke screeningprogrammer til rådighed.
In some Member States gender specific screening programmes are already available, but not in all.
Programmer til forebyggelse af brystkræft er i visse medlemsstater vederlagsfrit for kvinder i alderen 50-69 år og en del af det offentlige sundhedssystem.
Breast cancer prevention programmes are in some Member States free of charge for women aged 50-69 and part of the statutory health scheme.
I nogle medlemsstater modtager kvinder i denne aldersgruppe en skriftlig, personlig indkaldelse til en mammografiundersøgelse hvert andet år.
What’s more, in some Member States, women from this age group are personally invited in writing for mammographic screening every two years.
De fleste politikker og programmer tager ikke hensyn til kønsaspektet, de henvender sig ikke udtrykkeligt til ældre kvinder, men sigter mod social inklusion af mere generiske "sårbare grupper".
Most policies and programmes are gender-blind, they do not explicitly target older women but rather aim at the social inclusion of more generic ‘vulnerable groups’.
Forskellige former for forskelsbehandling påvirker ældre kvinder, der ikke alene diskrimineres på baggrund af deres alder, køn og helbredstilstand, men også rammes på andre områder, hvis de er del af en udsat samfundsgruppe.
Multiple discrimination affects older women who are not only discriminated on the basis of their age, gender and health status, but, if belonging to vulnerable groups, also on other counts.
Den økonomiske krise har desuden alvorlige konsekvenser for ældre kvinder, der allerede er udsat for forskelsbehandling på grund af helbred eller handicap, og for deres adgang til grundlæggende tjenester, navnlig sundhedspleje og langtidspleje, som følge af aktuelle eller fremtidige budgetnedskæringer.
Moreover, the current economic crisis has significant consequences on older women already suffering discrimination for matters of health or disability, and on their access to basic services, especially health care and long-term care services, due to current or future budget cuts.
Endelig kan en korrekt forvaltning af befolkningens aldringsproces og uundgåelige forandringer i samfundet bidrage til en sundere økonomi- og socialpolitik.
Finally, proper management of the population’s ageing process and the inevitable changes in society may contribute to sounder economic and social policy.
Det er nødvendigt at få bugt med den dominerende politiske opfattelse, der ser befolkningsaldringen som en social og økonomisk byrde for samfundet.
It is necessary to overcome the dominant political rhetoric on population ageing seen as a social and economic burden for society.
Det er af afgørende betydning at integrere køns- og aldersaspektet i alle aktive aldringsstrategier på alle forvaltningsniveauer.
It is crucial to integrate a gender and age dimension into all active ageing strategies at all governance level.
Izaskun Bilbao Barandica, Vilija Blinkevičiūtė, Christa Klaß, Mojca Kleva, Mariya Nedelcheva, Norica Nicolai, Chrysoula Paliadeli, Antigoni Papadopoulou, Sirpa Pietikäinen
Izaskun Bilbao Barandica, Vilija Blinkevičiūtė, Christa Klaß, Mojca Kleva, Mariya Nedelcheva, Norica Nicolai, Chrysoula Paliadeli, Antigoni Papadopoulou, Sirpa Pietikäinen
om forslag til Europa-Parlamentets og Rådets forordning om tekniske krav til kreditoverførsler og direkte debiteringer i euro og om ændring af forordning (EF) nr. 924/2009
on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council establishing technical requirements for credit transfers and direct debits in euros and amending Regulation (EC) No 924/2009
Ordfører: Sari Essayah
Rapporteur: Sari Essayah
UDTALELSE fra Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse 62
OPINION of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection 61
– der henviser til Kommissionens forslag til Europa-Parlamentet og Rådet ( KOM(2010)0775 ),
– having regard to the Commission proposal to Parliament and the Council ( COM(2010)0775 ),
– der henviser til artikel 294, stk. 2, og artikel 114 i traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde, på grundlag af hvilke Kommissionen har forelagt forslaget ( C7‑0434/2010 ),
– having regard to Article 294(2) and Article 114 of the Treaty on the Functioning of the European Union, pursuant to which the Commission submitted the proposal to Parliament ( C7‑0434/2010 ),
EUT C 155 af 25.5.2011, s. 1. ,
OJ C 155, 25.5.2011, p.1. ,
– der henviser til betænkning fra Økonomi- og Valutaudvalget og udtalelse fra Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse ( A7-0292/2011 ),
– having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinion of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A7-0292/2011 ),
Titel 1 – overskrift
Title 1 – title
Forslag til EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS FORORDNING om tekniske krav til kreditoverførsler og direkte debiteringer i euro og om ændring af forordning (EF) nr. 924/2009
Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL establishing technical requirements for credit transfers and direct debits in euros and amending Regulation (EC) No 924/2009
Forslag til EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS FORORDNING om tekniske og forretningsmæssige krav til kreditoverførsler og direkte debiteringer i euro og om ændring af forordning (EF) nr. 924/2009
Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL establishing technical and business requirements for credit transfers and direct debits in euro and amending Regulation (EC) No 924/2009
(1) Oprettelse af et integreret marked for elektroniske betalinger i euro uden væsentlig skelnen mellem indenlandske og grænseoverskridende betalinger er en forudsætning for, at det indre marked kan fungere hensigtsmæssigt.
(1) The creation of an integrated market for electronic payments in euros , with no basic distinction between national and cross-border payments is necessary for the proper functioning of the Internal Market .
Projektet med det fælles eurobetalingsområde (i det følgende benævnt "SEPA") tager derfor sigte på at udvikle fælles EU-betalingsinstrumenter til erstatning af de nuværende indenlandske betalingsinstrumenter .
To this end, the Single Euro Payments Area (hereinafter ‘ SEPA ’ ) project aims to develop common Union-wide payment instruments to replace current national payment instruments .
Med indførelsen af åbne, fælles betalingsstandarder, bestemmelser og praksisser samt integreret betalingsbehandling burde SEPA give Unionens borgere og virksomheder sikre, konkurrencedygtige, brugervenlige og pålidelige betalingstjenester i euro.
As a result of the introduction of open, common payment standards, rules and practices, and through integrated payment processing, SEPA should provide Union citizens and businesses with secure, competitively priced, user-friendly, and reliable payment services in euros .
SEPA burde endvidere skabe gunstige betingelser for øget konkurrence inden for betalingstjenester og for uhindret udvikling og hurtig gennemførelse i hele EU af betalingsrelaterede innovationer.
Completing SEPA should also create favourable conditions for increased competition in payment services and for the unhindered development and swift, Union-wide implementation of payments-related innovations.
Som følge af større stordriftsfordele, bedre driftseffektivitet og øget konkurrence burde elektroniske betalingstjenester i euro derfor skabe et optimalt nedadgående pristryk .
Consequently, as a result of improved economies of scale, increased operating efficiency and strengthened competition , electronic payment services in euros should create a best-of-breed basis downward price pressure .
Det burde få store konsekvenser, særlig i medlemsstater med relativt dyre betalinger.
The effects of this should be significant, in particular in Member States where payments are, comparatively speaking , relatively expensive.
Overgangen til SEPA burde derfor ikke blive ledsaget af generelle prisstigninger for betalingstjenestebrugerne i almindelighed, og forbrugerne i særdeleshed.
The transition to SEPA should therefore not be accompanied by overall price increases for payment service users in general and for consumers, in particular.
(1) Oprettelse af et integreret marked for elektroniske betalinger i euro uden skelnen mellem indenlandske og grænseoverskridende betalinger er en forudsætning for, at det indre marked kan fungere hensigtsmæssigt.
(1) The creation of an integrated market for electronic payments in euro , with no distinction between national and cross-border payments is necessary for the proper functioning of the i nternal m arket .
Projektet med det fælles eurobetalingsområde (i det følgende benævnt "SEPA") tager derfor sigte på at udvikle fælles EU-betalingstjenester til erstatning af de nuværende indenlandske betalingstjenester .
To this end, the Single Euro Payments Area (hereinafter " SEPA " ) project aims to develop common Union-wide payment services to replace current national payment services .
Med indførelsen af åbne, fælles betalingsstandarder, bestemmelser og praksisser samt integreret betalingsbehandling burde SEPA give Unionens borgere og virksomheder sikre, konkurrencedygtige, brugervenlige og pålidelige betalingstjenester i euro.
As a result of the introduction of open, common payment standards, rules and practices, and through integrated payment processing, SEPA should provide Union citizens and businesses with secure, competitively priced, user-friendly, and reliable payment services in euro .
SEPA burde gennemføres fuldt ud på en måde, der fremmer adgangen for nye markedsdeltagere og udviklingen af nye produkter og skaber gunstige betingelser for øget konkurrence inden for betalingstjenester og for uhindret udvikling og hurtig gennemførelse i hele EU af betalingsrelaterede innovationer.
SEPA should be completed in a way that facilitates access for new market entrants and the development of new products, and creates favourable conditions for increased competition in payment services and for the unhindered development and swift, Union-wide implementation of payments-related innovations.
Som følge heraf burde større stordriftsfordele, bedre driftseffektivitet og øget konkurrence føre til et optimalt nedadgående pristryk for elektroniske betalingstjenester i euro.
Consequently, improved economies of scale, increased operating efficiency and strengthened competition should lead to downward price pressure in electronic payment services in euro on a best-of-breed basis.
Det burde få store konsekvenser, særlig i medlemsstater med relativt dyre betalinger i forhold til andre medlemsstater .
The effects of this should be significant, in particular in Member States where payments are, compared to other Member States , relatively expensive.
I de tilfælde, hvor betalingstjenestebrugeren er forbruger, bør man i stedet fremme princippet om ikke at opkræve højere afgifter.
Instead, where the payment service user is a consumer , the principle of not levying higher charges should be encouraged .
Kommissionen opfordres til at fortsætte med at overvåge prisudviklingen i betalingssektoren og bør fremlægge en årlig analyse heraf.
The Commission is invited to continue to monitor price developments in the payment sector and should provide a n annual analysis there of.
(4) Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EF) nr. 924/2009 af 16. september 2009 om grænseoverskridende betalinger i Fællesskabet og om ophævelse af forordning (EF) nr. 2560/2001 19 tilvejebringer også en række foranstaltninger, som kan medvirke til at gøre SEPA til en succes, f.eks. en udvidelse af princippet om lige store gebyrer til at omfatte grænseoverskridende direkte debiteringer.
(4) Regulation (EC) No 924/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on cross-border payments in the Community and repealing Regulation (EC) No 2560/2001 19 also provides a number of facilitating measures for the success of SEPA such as the extension of the principle of equal charges to cross-border direct debits.
(4) Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EF) nr. 924/2009 af 16. september 2009 om grænseoverskridende betalinger i Fællesskabet og om ophævelse af forordning (EF) nr. 2560/2001 tilvejebringer også en række foranstaltninger, som kan medvirke til at gøre SEPA til en succes, f.eks. en udvidelse af princippet om lige store gebyrer til at omfatte grænseoverskridende direkte debiteringer og adgang for direkte debiteringer .
(4) Regulation (EC) No 924/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on cross-border payments in the Community and repealing Regulation (EC) No 2560/2001 also provides a number of facilitating measures for the success of SEPA such as the extension of the principle of equal charges to cross-border direct debits and reachability for direct debits .
(5) Den europæiske banksektors selvregulerende tiltag gennem SEPA-initiativet har endvidere vist sig ikke at være tilstrækkelige til at sikre fælles migration til ordninger for kreditoverførsler og direkte debiteringer i hele Unionen både på udbuds- og efterspørgselssiden.
(5) In addition, self-regulatory efforts of the European banking sector through the SEPA initiative have not proven sufficient to drive forward concerted migration to Union-wide schemes for credit transfers and direct debits on both the supply and demand sides.
Endvidere har denne selvreguleringsproces ikke været underlagt passende styringsforanstaltninger, hvilket muligvis er en del af forklaringen på efterspørgselssidens langsomme tilgang.
Moreover, this self-regulatory process has not been subject to appropriate governance mechanisms, which may partly explain the slow uptake on the demand side.
De fordele, der er forbundet med et integreret marked for betalinger, kan kun tilvejebringes i fuldt omfang gennem en hurtig og altomfattende migration til kreditoverførsler og direkte debiteringer, som dækker hele Unionen, således at de store omkostninger, der er forbundet med at anvende traditionelle produkter og SEPA-produkter parallelt, kan fjernes.
Only rapid and comprehensive migration to Union-wide credit transfers and direct debits will generate the full benefits of an integrated payments market, so that the high costs of running both ‘legacy’ and SEPA products in parallel can be eliminated.
Der er navnlig ikke taget hensyn til forbruger- og andre brugerinteresser på en fyldestgørende og gennemsigtig måde.
In particular, consumer and other user interests have not been taken into account in a sufficient and transparent way.
Selv om der med den nylige oprettelse af SEPA-Rådet er sket en væsentlig forbedring af styringen af SEPA-projektet, ligger den grundlæggende og formelle kontrol i høj grad stadig hos Det Europæiske Betalingsråd (EPC).
While the recent establishment of the SEPA Council represents a significant improvement to the governance of the SEPA project, fundamentally and formally governance still remains very much in the hands of the European Payments Council ( EPC ) .
Kommissionen opfordres derfor til at fremlægge et forslag om en yderligere forbedring af styringen af SEPA inden udgangen af 2012.
T he Commission is therefore invited to make a proposal to further improve the governance of SEPA before the end of 2012.
Indtil disse nye styringsordninger er på plads, er det afgørende, at EPC's sammensætning gøres mere afbalanceret, således at alle relevante interessenter kan blive hørt, ligesom SEPA-Rådets rolle bør udvides, så der kan opnås et bedre samspil mellem de to organer.
It is of crucial importance that until these new governance arrangements are in place, the composition of the EPC should become more balanced so that the voice of all relevant stakeholders is heard and there should be an expanded role for the SEPA Council allowing for improved interaction between those two bodies.
(6) Der bør derfor indføres bestemmelser om gennemførelse af alle kreditoverførsler og direkte debiteringer foretaget i euro i Unionen.
(6) Rules should therefore be laid down to cover the execution of all credit transfers and direct debit transactions denominated in euros within the Union.
Korttransaktioner bør dog ikke være omfattet på indeværende tidspunkt, for de fælles standarder for EU-kortbetalinger er stadig under udarbejdelse.
However, it is not appropriate at this stage to cover card transactions, since common standards for Union card payments are still under development.
Pengeoverførsler, interne betalingstransaktioner, betalingstransaktioner med store beløb mellem betalingstjenesteudbydere og betalinger via mobiltelefon bør ikke være omfattet af de pågældende bestemmelser, idet disse betalingstjenester ikke kan sammenlignes med kreditoverførsler og direkte debiteringer.
Money remittance, internally processed payments, large-value payment transactions between payment service providers and payments via mobile phone should not fall under the scope of those rules since these payment services are not comparable to credit transfers and direct debits.
(6) Der bør derfor indføres bestemmelser om gennemførelse af alle kreditoverførsler og direkte debiteringer foretaget i euro i Unionen, herunder transaktioner, der initieres ved hjælp af et betalingskort på salgsstedet, og som resulterer i en direkte debitering fra en betalingskonto, der er identificeret ved sit BBAN-nummer (basic bank account number) eller sit IBAN-nummer (international bank account number) .
(6) Rules should therefore be laid down to cover the execution of all credit transfers and direct debit transactions , including transactions initiated through a payment card at the point of sale which result in direct debit from a payment account identified by the basic bank account number ( BBAN ) or by the international bank account number ( IBAN ) , denominated in euro within the Union.
Reglerne bør desuden ikke omfatte betalingstransaktioner, for hvilke kunderne specifikt har anmodet om behandling via betalingssystemer for store beløb.
In addition, the rules should not cover payment transactions which customers have specifically requested to be processed through large-value payments systems.
(7) På indeværende tidspunkt findes der flere betalingsinstrumenter - hovedsagelig til betalinger over internettet - som også anvender det internationale bankkontonummer ( IBAN ) og bankidentifikationskoden (BIC), og som er baseret på kreditoverførsler og direkte debiteringer, men som derudover har yderligere egenskaber.
(7) Several payment instruments currently exist, mostly for payments through the internet, which also use the international banc account number ( IBAN ) and the bank identifier code (BIC) and are based on credit transfers or direct debits but which have additional features.
Disse ordninger forventes at sprede sig ud over de nuværende nationale grænser og kan muligvis imødekomme forbrugernes efterspørgsel efter innovative, sikre og billige betalingsinstrumenter .
Those schemes are foreseen to expand beyond their current national borders and could fulfil a consumer demand for innovative, safe and cheap payment instruments .
For ikke at udelukke sådanne ordninger fra markedet bør forordningen om slutdatoer for direkte debitering og kreditoverførsler kun finde anvendelse på transaktionens underliggende kreditoverførsel eller direkte debitering.
In order not to foreclose such schemes from the market, the regulation on end dates for direct debit and credit transfer should only apply to the credit transfer or direct debit underlying the transaction .
(7) På indeværende tidspunkt findes der flere betalingstjenester - hovedsagelig til betalinger over internettet - som også anvender IBAN og bankidentifikationskoden (BIC), og som er baseret på kreditoverførsler og direkte debiteringer, men som derudover har yderligere egenskaber.
(7) Several payment services currently exist, mostly for payments through the internet, which also use the IBAN and the bank identifier code (BIC) and are based on credit transfers or direct debits but which have additional features.
Disse tjenester forventes at sprede sig ud over de nuværende nationale grænser og kan muligvis imødekomme forbrugernes efterspørgsel efter innovative, sikre og billige betalingstjenester .
Those services are foreseen to expand beyond their current national borders and could fulfil a consumer demand for innovative, safe and cheap payment services .
For ikke at udelukke sådanne tjenester fra markedet bør forordningen om slutdatoer for direkte debitering og kreditoverførsler kun finde anvendelse på transaktionernes underliggende kreditoverførsel eller direkte debitering.
In order not to foreclose such services from the market, the regulation on end dates for direct debit and credit transfer should only apply to the credit transfer or direct debit underlying th o se transactions .
(7a) For at gøre betalinger lettere for alle kunder bør brugen af BIC begrænses til de tilfælde, hvor det er strengt nødvendigt.
(7a) In order to make payments easier for all customers, the use of the BIC should be limited to those cases where truly necessary.
Betalingstjenesteudbyderne bør derfor fremme udviklingen af en velfungerende central database til generering af den specifikke BIC-kode, der hører til et givet IBAN-nummer, og løse problemerne i de tilfælde, hvor f.eks. en konflikt med det underliggende BBAN-hierarki fører til, at der tildeles mere end én BIC-kode til et konkret IBAN-nummer, eller hvor det på anden måde er uklart, hvilken BIC-kode der hører til et konkret IBA-nummer.
Therefore payment service providers should facilitate the development of a well-functioning centralised database for the generation of the unique BIC corresponding to a given IBAN, and solve those cases where for example the underlying conflicting BBAN hierarchy result s in a situation in which more than one BIC is attributed to a particular IBAN or in which it is otherwise unclear which BIC to att ribute to a particular IBAN.
(8) For at kunne gennemføre en kreditoverførsel skal der være adgang til betalingsmodtagerens konto.
(8) For a credit transfer to be executed, the payee ' s account must be reachable.
For at fremme disse betalingsinstrumenters ibrugtagning bør der indføres en pligt til at sikre adgang på EU-niveau.
Therefore, in order to encourage the successful take-up of these payment instruments , a reachability obligation should be established Union-wide.
For at forbedre gennemsigtigheden bør denne pligt og den pligt til at sikre adgang, der allerede er indført for direkte debiteringer i henhold til forordning (EF) nr. 924/2009, endvidere konsolideres i en fælles retsakt.
To improve transparency, it is furthermore appropriate to consolidate that obligation and the reachability obligation for direct debits already established under Regulation (EC) No 924/2009 in one single act.
(8) For at kunne gennemføre en kreditoverførsel skal der være adgang til betalingsmodtagerens konto.
(8) For a credit transfer to be executed, the payee ’ s account must be reachable.