natgillin/translations-raw huggingface dataset:
I begge tilfælde og når vurderingen og afgørelsen helt eller i overvejende grad er automatiseret, gives forbrugeren efter anmodning lejlighed til at kontrollere og korrigere forkerte oplysninger.
In both cases and when the assessment and decision is solely or predominantly automated the consumer shall be given upon request the opportunity to check and correct any false underlying data.
Artikel 10, stk. 2, litra i
Article 10, paragraph 2, point (i)
i) såfremt der er tale om amortisation af kapitalen i forbindelse med en kreditaftale med fast løbetid, en opgørelse i form af en amortiseringsplan, der angiver skyldige betalinger og tidspunkter og betingelser for betaling af sådanne beløb; amortiseringsplanen skal indeholde en specificering af den enkelte tilbagebetaling, som viser amortiseringen af kapitalen, renterne beregnet på grundlag af debitorrenten og, hvor det er relevant, eventuelle yderligere omkostninger; såfremt rentesatsen ikke er fast, eller de yderligere omkostninger kan ændres i løbet af kreditaftalen, skal amortiseringsplanen klart og koncist angive, at oplysningerne i planen kun er gyldige indtil næste ændring af debitorrenten eller af de yderligere omkostninger i henhold til kreditaftalen
i) where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
i) efter anmodning fra forbrugeren: såfremt der er tale om amortisation af kapitalen i forbindelse med en kreditaftale med fast løbetid, en opgørelse i form af en amortiseringsplan, der angiver skyldige betalinger og tidspunkter og betingelser for betaling af sådanne beløb; amortiseringsplanen skal indeholde en specificering af den enkelte tilbagebetaling, som viser amortiseringen af kapitalen, renterne beregnet på grundlag af debitorrenten og, hvor det er relevant, eventuelle yderligere omkostninger; såfremt rentesatsen ikke er fast, eller de yderligere omkostninger kan ændres i løbet af kreditaftalen, skal amortiseringsplanen klart og koncist angive, at oplysningerne i planen kun er gyldige indtil næste ændring af debitorrenten eller af de yderligere omkostninger i henhold til kreditaftalen
i) at the request of the consumer, where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
I nogle tilfælde kan sådanne planer fylde 30 sider eller mere.
In some cases such tables can run to 30 pages or more.
Oven i andre oplysninger risikerer de at aflede forbrugeren fra de vigtigste oplysninger.
This in addition to other information risks distracting the consumer from the most important essential information.
ma) angivelse af, at der eventuelt skal betales notarialgebyrer
(ma) where appropriate, thqt notary's fees will be payable;
I forbindelse med kreditaftaler i form af kassekredit, jf. artikel 2, stk. 3, skal følgende angives klart og koncist:
In the case of credit agreements in the form of overdraft facilities as referred to in Article 2(3), the following shall be indicated in a clear, concise way:
b) navn og fysisk adresse på aftaleparterne og i givet fald på den involverede kreditformidler
(b) the identity and addresses of the contracting parties as well as, if applicable, the identity and address of the credit intermediary involved;
c) kreditaftalens løbetid
(c) the duration of the credit agreement;
d) det maksimale kreditbeløb og betingelserne for at udnytte kreditmuligheden
(d) the credit limit and the conditions governing the drawdown;
e) debitorrenten, betingelserne for anvendelsen af debitorrenten og et eventuelt indeks eller en eventuel referencesats, der skal anvendes på den oprindelige debitorrente, samt tidspunkter, betingelser og procedurer for ændring af debitorrenten; hvis der anvendes forskellige debitorrenter under forskellige omstændigheder, angives de nævnte oplysninger med hensyn til alle de relevante debitorrenter
(e) the borrowing rate, the conditions governing the application of the borrowing rate and, where available, any index or reference rate applicable to the initial borrowing rate, as well as the periods, conditions and procedure for changing the borrowing rate; if different borrowing rates apply in different circumstances, the above mentioned information on all the applicable rates;
f) de årlige omkostninger i procent og de samlede omkostninger, som skal betales af forbrugeren, beregnet på tidspunktet for indgåelse af kreditaftalen; alle de antagelser, der er lagt til grund ved beregningen af denne procentsats, jf. artikel 19, stk. 2, sammenholdt med artikel 3, litra g) og i), angives; i forbindelse med kreditaftaler af den type, som er omhandlet i artikel 2, stk. 3, kan medlemsstaterne beslutte, at de årlige omkostninger i procent ikke skal oplyses
(f) the annual percentage rate of charge and the total costs payable by the consumer, calculated at the time the credit agreement is concluded; all the assumptions used in order to calculate that rate as referred to in Article 19(2) in conjunction with Article 3(g) and (i) shall be mentioned; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
g) en angivelse af, at forbrugeren til enhver tid kan blive anmodet om at betale hele kreditbeløbet tilbage
(g) an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full on demand at any time;
h) proceduren for udøvelse af retten til at opsige kreditaftalen og
(h) conditions governing the exercise of the right of withdrawal from the credit agreement; and
Kreditaftale i form af en kassekredit
Credit agreement in the form of an overdraft facility
Forpligtelser i forbindelse med kreditaftaler i form af en kassekredit
Obligations in connection with credit agreements in the form of an overdraft facility
Forbrugeren kan på standardvilkår gratis opsige en tidsubegrænset kreditaftale til enhver tid, medmindre parterne har aftalt en varselsperiode.
The consumer may effect standard termination of an open-end credit agreement free of charge at any time unless the parties have agreed on a period of notice.
En sådan periode må ikke overstige en måned.
Such a period may not exceed one month.
Hvis det er fastsat i kreditaftalen, kan kreditgiveren på standardvilkår opsige en tidsubegrænset kreditaftale ved at give forbrugeren mindst to måneders varsel udfærdiget på papir eller på et andet varigt medium.
If agreed in the credit agreement, the creditor may effect standard termination of an open end credit agreement by giving the consumer at least two months' notice drawn up on paper or on another durable medium.
Forbrugerens varselsperiode må ikke overstige en måned.
The period of notice for the consumer may not exceed one month.
Forbrugeren har en frist på fjorten kalenderdage til at fortryde kreditaftalen og skal ikke give nogen begrundelse.
1 The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason
Forbrugeren har en frist på fjorten kalenderdage til at fortryde kreditaftalen og skal ikke give nogen begrundelse.
The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason.
Hvis der er tale om en tilknyttet kreditaftale, jf. artikel 3, litra n), kan denne frist begrænses til mindst tre kalenderdage på forbrugerens udtrykkelige anmodning, hvis denne ønsker en hurtigere levering eller ibrugtagning af de varer eller tjenesteydelser, der finansieres ved hjælp af en kreditaftale.
In the case of a linked credit agreement, as defined in Article 3 point (n), this period may be reduced to a minimum of three calendar days at the request of the consumer, should the latter wish to take faster delivery of or benefit from the goods or services financed by a credit agreement.
Kreditgiveren har ret til kompensation for eventuelle omkostninger, der er direkte forbundet med førtidig tilbagebetaling af en kredit , hvis den førtidige tilbagebetaling falder i en periode, for hvilken der er aftalt en fast debitorrente, og kreditgiveren godtgør, at den referencerente, Den Europæiske Centralbank har anvendt i sin seneste primære markedsoperation, der blev foretaget inden den første kalenderdag i den pågældende halvårsperiode, er lavere på tidspunktet for den førtidige tilbagebetaling, end da kreditaftalen blev indgået .
The creditor shall be entitled to compensation for possible costs directly linked to early repayment of credit provided that the early repayment falls within a period for which the borrowing rate is fixed and the creditor proves that the reference interest rate applied by the European Central Bank to its most recent main refinancing operation carried out before the first calendar day of the half year in question is lower at the time of the early repayment than at the time of conclusion of the credit agreement .
For en medlemsstat, der ikke deltager i tredje fase af Den Økonomiske og Monetære Union, er referencerenten den tilsvarende rente fastsat af den nationale centralbank.
For a Member State which is not participating in the third stage of economic and monetary union, the reference rate shall be the equivalent rate set by its national central bank.
Kreditgiveren kan i overensstemmelse med en medlemsstats lovgivning have ret til en rimelig og objektivt begrundet kompensation for eventuelle omkostninger, der er direkte forbundet med førtidig tilbagebetaling af en kredit.
The creditor may, in accordance with national law, be entitled to fair and objectively justified compensation for possible costs directly linked to early repayment of credit.
Kompensationen fastsættes af kreditgiveren og må ikke overstige 1 % af det kreditbeløb, der tilbagebetales før tiden, hvis der er mere end ét år mellem den førtidige betaling og kreditaftalens aftalte ophørstidspunkt.
Such compensation shall be determined by the creditor and may not exceed 1 % of the amount of credit repaid early, if the period of time between the early repayment and the agreed termination of the credit agreement exceeds one year.
Hvis perioden ikke overstiger ét år, må kompensationen ikke overstige 0,5 % af det kreditbeløb, der tilbagebetales før tiden.
If the period does not exceed one year, the compensation may not exceed 0,5 % of the amount of credit repaid early.
Kompensationen må ikke overstige det rentebeløb, som forbrugeren skulle have betalt i perioden mellem den førtidige betaling og kreditaftalens aftalte ophørstidspunkt.
The compensation shall not exceed the amount of interest the consumer would have paid during the period between the early repayment and the agreed date of termination of the credit agreement.
Kompensation for førtidig tilbagebetaling kan ikke kræves
Compensation for early repayment shall not be claimed:
a) hvis tilbagebetalingen har fundet sted i henhold til en forsikringsaftale, der har til formål at garantere tilbagebetalingen af kreditten,
a) if the repayment has been made under an insurance contract intended to provide a credit repayment guarantee;
a) hvis tilbagebetalingen har fundet sted i henhold til en forsikringsaftale, der har til formål at garantere tilbagebetalingen af kreditten, eller
a) if the repayment has been made under an insurance contract intended to provide a credit repayment guarantee; or
b) i forbindelse med kassekreditter, eller
b) in the case of overdraft facilities ; or
b) i forbindelse med kassekreditter.
b) in the case of overdraft facilities.
Medlemsstaterne kan beslutte, at kreditgiveren kun kan kræve en sådan kompensation, hvis det beløb, der skal tilbagebetales førtidigt, overstiger den tærskel, der er fastsat i national ret.
Member States may provide that such compensation may be claimed by the creditor only on condition that the amount of the early repayment exceeds the threshold defined by national law.
Omkostningerne ved forvaltningen af en konto til registrering af både betalingstransaktioner og udnyttelser af kreditmuligheden, omkostningerne ved anvendelse af et betalingsmiddel i forbindelse med både betalingstransaktioner og udnyttelser af kreditmuligheden og andre omkostninger i forbindelse med betalingstransaktioner skal indgå i de samlede omkostninger i forbindelse med forbrugerkreditten, medmindre det ikke er obligatorisk at åbne kontoen, og omkostningerne i forbindelse med kontoen klart er angivet separat i kreditaftalen eller i en eventuel anden aftale, der er indgået med forbrugeren.
The costs of maintaining an account recording both payment transactions and drawdowns, the costs of using a means of payment for both payment transactions and drawdowns, and other costs relating to payment transactions shall be included in the total cost of credit to the consumer unless the opening of the account is optional and the costs of the account have been clearly and separately shown in the credit agreement or in any other agreement concluded with the consumer.
Omkostningerne ved forvaltningen af en konto til registrering af både betalingstransaktioner og udnyttelser af kreditmuligheden, omkostningerne ved anvendelse af et betalingsmiddel i forbindelse med både betalingstransaktioner og udnyttelser af kreditmuligheden og andre omkostninger i forbindelse med betalingstransaktioner skal indgå i de samlede omkostninger i forbindelse med forbrugerkreditten, medmindre kontoen ikke oprettes i forbindelse med kreditten eller det ikke er obligatorisk at åbne kontoen, og omkostningerne i forbindelse med kontoen klart er angivet separat i kreditaftalen eller i en eventuel anden aftale, der er indgået med forbrugeren.
The costs of maintaining an account recording both payment transactions and drawdowns, the costs of using a means of payment for both payment transactions and drawdowns, and other costs relating to payment transactions shall be included in the total cost of credit to the consumer unless the account is not opened in connection with the credit or the opening of the account is optional and the costs of the account have been clearly and separately shown in the credit agreement or in any other agreement concluded with the consumer.
Artikel 21, litra b, nr. ii
Article 21, point (b), point (ii)
ii) Kreditformidleren modtager ikke noget honorar fra kreditgiveren .
ii) the credit intermediary does not receive a fee from the creditor ,
ii) Enhver betaling til kreditformidleren for hans tjenesteydelser er gennemsigtig og meddeles forbrugeren.
ii) all remuneration to the intermediary for his services is transparent and disclosed to the consumer ,
Ændringsforslaget tilstræber at sikre, at kreditformidlere optræder på en gennemsigtig måde, samtidig med at fleksibiliteten bevares, således at omkostningerne deles af forbrugere og kreditgivere.
The amendment seeks to ensure that intermediaries act in a transparent manner, whilst safeguarding the flexibility which allows for costs to be shared by consumers and lenders.
Artikel 21, litra b, nr. iii
Article 21, point (b), point (iii)
iii) Den kreditaftale, som kreditformidleren har medvirket til, er faktisk kommet i stand.
iii) the credit agreement in respect of which he has acted is actually concluded,
Artikel 21, litra b a (nyt)
Article 21, paragraph 2 (new)
ba) Medlemsstaterne kan begrænse størrelsen af det honorar, som kreditmæglere kan forlange for deres tjenesteydelser, i tilfælde, hvor der ikke indgås en aftale.
Member States may restrict the amount which intermediaries can charge for their services in cases where the agreement is not concluded.
Bilag I, afsnit II, litra b
Annex I, part II, point (b)
b) hvis en kreditaftale giver forskellige muligheder for at udnytte kreditmuligheden med forskellige omkostninger eller debitorrenter, anses det samlede kreditbeløb for udnyttet ved den højeste omkostning og debitorrente
b) if a credit agreement provides different ways of drawdown with different charges or borrowing rates, the total amount of credit shall be deemed to be drawn down at the highest charge and borrowing rate;
De højeste omkostninger for kreditkorttransaktioner ses ved kontant forskudsbetaling, men de fleste kreditkortforretninger gøres på salgsstedet.
The highest charge for credit card transactions is for cash advances, but most credit card business is point-of-sale.
Det vil derfor være forfejlet at anvende den højeste omkostning.
Using the highest charge would therefore be misleading.
Bilag I, afsnit II, litra d
Annex I, part II, point (d)
d) hvis der ikke er en fast tidsplan for tilbagebetalingen, og en sådan tidsplan ikke kan udledes af kreditaftalens vilkår og af ordningerne for tilbagebetaling af den ydede kredit, anses kredittens løbetid for at være et år og kreditbeløbet for at skulle tilbagebetales i tolv lige store månedlige kapitalrater
(d) if there is no fixed timetable for repayment, and no such timetable can be deduced from the terms of the credit agreement and the means of repaying the credit granted, the duration of the credit shall be deemed to be one year and the amount of the credit shall be assumed to be repaid in twelve equal instalments of capital at monthly intervals;
d) hvis der ikke er en fast tidsplan for tilbagebetalingen, antages det
(d) if there is no fixed timetable for repayment, it shall be assumed:
(i) at kreditten er stillet til rådighed for en periode på et år begyndende fra den relevante dato og
(i) that the credit is provided for a period of one year beginning from the relevant date; and
(ii) at kreditten tilbagebetales i tolv lige store månedlige rater begyndende en måned efter den relevante dato
(ii) that the credit will be repaid in twelve equal instalments and at monthly intervals , beginning one month after the relevant date ;
Da spørgsmålet om, hvorvidt en fast tidsplan kan udledes af aftalen eller ej, står åbent for subjektiv fortolkning, forsøger dette ændringsforslag at sikre, at de årlige omkostninger i procent altid beregnes på grundlag af de samme formodninger vedrørende tidsplanen, således at forbrugerne sættes i stand til at foretage reelle sammenligninger af grænseoverskridende kredittilbud.
As the question of whether a fixed timetable can be deduced from the agreement or not is open to subjective interpretation, this amendment seeks to ensure that the APR is always calculated based on the same assumptions concerning the timetable, so as to enable consumers to make effective comparisons of cross-border credit offers.
Bilag I, afsnit II, litra g
Annex I, part II, point (g)
g) er der endnu ikke aftalt et loft for kreditten, anses loftet for at være på 1 000 EUR
g) if the ceiling applicable to the credit has not yet been agreed, that ceiling is assumed to be EUR 1 000 ;
g) er der endnu ikke aftalt et loft for kreditten, anses loftet for at være på 2 500 EUR eller det mindste kreditbeløb, der tilbydes til produktet
g) if the ceiling applicable to the credit has not yet been agreed, that ceiling is assumed to be EUR 2 500 or the minimum amount of credit offered for the product ;
Loftet på 2.500 EUR afspejler bedre de typiske kreditprodukter.
The limit of EUR 2,500 is more reflective of the typical credit products.
Bilag II, punkt 4, felt 2, venstre kolonne
Annex II, section 4, box 2, left-hand column
Førtidig tilbagebetaling
Early repayment
De har ret til helt eller delvis at tilbagebetale kreditbeløbet før tiden.
You have the right to repay the credit early at any time in full or partially.
Hvis relevant
If applicable
Kreditgiver har ret til kompensation i tilfælde af førtidig tilbagebetaling
The creditor is entitled to compensation in the case of early repayment
Henvisning til den kompensation , der skal betales
Reference to compensation payable
Bilag II, punkt 4, felt 2, højre kolonne
Annex II, section 4, box 2, right-hand column
[Fastsættelse af kompensation (beregningsmetode) i overensstemmelse med gennemførelsesbestemmelserne for artikel 16, stk. 2, i direktiv …/…/EF*]
[Determination of the compensation (calculation method) in accordance with the provisions implementing Article 16(2) of Directive …/…/EC]
Bilag II, punkt 4, felt 3, venstre kolonne
Annex II, section 4, box 3, left-hand column
Søgning i en database
Consultation of a database
Kreditgiveren skal straks og gratis underrette Dem om resultatet af en søgning i en database, hvis en anmodning om kredit afslås på grundlag af en sådan søgning.
The creditor must inform you immediately and without charge of the result of a consultation of a database, if a credit application is rejected on the basis of such a consultation.
De har ret til efter anmodning gratis at modtage en kopi af udkastet til kreditaftale.
Consultation of a database
(Vedrører ikke den danske tekst)
Consent of the consumer
Bilag III, punkt 2, felt 4, venstre kolonne
Annex III, section 2, box 4, left-hand column
Hvordan og hvornår skal kreditten tilbagebetales?
How and when will you have to repay the credit?
Bilag III, punkt 2, felt 6, venstre kolonne
Annex III, section 2, box 6, left-hand column
Kreditten ydes i form af henstand med betalingen for varer eller tjenesteydelser
The credit is granted in the form of a deferred payment for a good or service
Navn på vare/tjenesteydelse
Name of good/service
Bilag III, punkt 4, felt 2, venstre kolonne
Annex III, section 4, box 3, left-hand column
Bilag III, punkt 5, nyt felt (efter "Afdrag og, hvis det er relevant, i hvilken rækkefølge afdragene vil blive fordelt”), venstre kolonne
Annex III, section 5, box 3, left-hand column
Hvis relevant
Early repayment
Kreditten ydes i form af henstand med betalingen for varer eller tjenesteydelser
You have the right to repay the credit early at any time in full or partially.
Kreditgiver har ret til kompensation i tilfælde af førtidig tilbagebetaling
The creditor is entitled to compensation in the case of early repayment.
Bilag III, punkt 5, felt 3, højre kolonne
Annex III, section 5, box 3, right-hand column
[Fastsættelse af kompensation (beregningsmetode) i overensstemmelse med gennemførelsesbestemmelserne for artikel 16, stk. 2, i direktiv …/…/EF*]
[Determination of the compensation (calculation method) in accordance with the provisions implementing Article 16(2) of Directive …/…/EC*]
I erhvervslivet er det nu til dags helt utænkeligt ikke at kunne tilbyde forbrugerne kredit til finansiering af varer eller tjenesteydelser.
Consumer credit to finance the purchase of goods or services has become a standard part of economic life.
Sådan kredit udgør en betydelig del af BNP i Europa, idet der dog er store forskelle mellem de enkelte medlemsstater.
It accounts for a substantial proportion of Gross Domestic Product in Europe, although there are large differences between the individual Member States.