natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Dette berører ikke den i Kommissionens grønbog om en politik for finansielle tjenesteydelser (2005-2010) beskrevne evaluering af, hvordan der for fremtiden skal føres tilsyn med kreditinstitutter, som opererer på tværs af grænserne gennem afdelinger eller datterselskaber.
This is without prejudice to the wider review, as highlighted in the Commission's Green Paper on Financial Services Policy (2005 - 2010), concerning the way that credit institutions operating cross-border through branches or subsidiaries should be supervised in the future.
Betragtning 1 a (ny)
Recital 12 a (new)
(12a) Medlemsstaterne kan også indføre strengere krav end kravene i artikel 9, stk. 1, første afsnit, og stk. 2, samt artikel 12, 19-21, 44-52, 75 og 120-122 for kreditinstitutter, som er meddelt tilladelse af deres egne kompetente myndigheder.
(12a) The Member States may also establish stricter rules than those laid down in Article 9(1), first indent, Article 9(2) and Articles 12, 19 to 21, 44 to 52, 75 and 120 to 122 for establishments authorised by their competent authorities.
Medlemsstaterne kan også kræve, at kravene i artikel 123 opfyldes på individuelt eller andet grundlag, og at delkonsolidering jf. artikel 73, stk. 2, finder anvendelse på andre niveauer inden for en koncern.
The Member States may also require that Article 123 be complied with on an individual or other basis, and that the sub-consolidation described in Article 73(2) be applied to other levels within a group.
Betragtning 33 a (ny)
Recital 33 a (new)
(33a) I den forbindelse har Basel-udvalget om banktilsyn den 26. juni 2004 vedtaget en rammeaftale om den internationale konvergens af kapitalberegning og kapitalkrav.
(33a) On this point, on 26 June 2004 the Basel Committee on Banking Supervision adopted a framework agreement on the international convergence of capital measurement and capital requirements.
Bestemmelserne i dette direktiv om minimumskapitalkrav til kreditinstituter samt minimumkravene i direktiv 93/6/EØF til investeringsselskabers og kreditinstitutters kapitalgrundlag er en ækvivalent til Basel-rammeaftalen.
The provisions in this Directive on the minimum capital requirements of credit institutions, and the minimum capital provisions in Directive 93/6/EEC for investment firms and credit institutions, form an equivalent to the provisions of the Basel framework agreement.
(34) Det er vigtigt at tage hensyn til de mange forskellige typer kreditinstitutter i Fællesskabet ved at give dem mulighed for at vælge mellem alternative metoder til beregning af minimumskapitalkravene i forbindelse med kreditrisikoen, hvor der medtages forskellige niveauer af risikofølsomhed og detaljeringsgrad.
(34) It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of minimum capital requirements for credit risk incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Brug af eksterne ratings og kreditinstitutternes egne estimater af individuelle kreditrisikoparametre indebærer en væsentlig forbedring af kreditrisikoreglernes risikofølsomhed og et bedre tilsyn.
Use of external ratings and credit institutions’ own estimates of individual credit risk parameters represents a significant enhancement in the risk-sensitivity and prudential soundness of the credit risk rules.
Kreditinstitutterne bør have passende incitament til at gå over til mere risikofølsomme metoder.
There should be appropriate incentives for credit institutions to move towards the more risk-sensitive approaches.
Kreditinstitutterne skal, når de foretager de estimater, der er nødvendige for at anvende fremgangsmåden i dette direktiv på kreditrisiko, tilpasse deres databehandlingsbehov til deres kunders legitime interesse i beskyttelse af oplysninger i henhold til gældende EF-lovgivning om databeskyttelse, samtidig med at de forbedrer kreditinstitutters måling og forvaltning af kreditrisiko for at sikre, at der findes metoder til at fastsætte kreditinstitutternes behov for lovbestemt egenkapital, der afspejler den nærmere udformning af de enkelte kreditinstitutters processer.
In producing the estimates needed to apply the approaches to credit risk of this Directive, credit institutions will have to adjust their data processing needs to their clients’ legitimate data protection interests as governed by the existing Community legislation on data protection, while enhancing credit risk measurement and management processes of credit institutions to make methods for determining credit institutions’ regulatory own funds requirements available that reflect the sophistication of individual credit institutions’ processes.
Databehandlingen skal være i overensstemmelse med reglerne for overførsel af personoplysninger i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 95/46/EF af 24. oktober 1995 om beskyttelse af fysiske personer i forbindelse med behandling af personoplysninger og om fri udveksling af sådanne oplysninger 1 .
The processing of data should be in accordance with the rules on transfer of personal data laid down in Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the movement of such data 1 .
I denne henseende bør databehandling i forbindelse med indgåelse eller forvaltning af engagementer med kunder anses for at omfatte udvikling og validering af kreditrisikoforvaltnings- og -målingssystemer.
In this regard, the processing of data in connection with the incurring and management of exposures to customers should be considered to include the development and validation of credit risk management and measurement systems.
Dette ligger både inden for kreditinstitutters legitime interesse og direktivets målsætning om at anvende forbedrede metoder til risikomåling og - forvaltning og også anvende disse i forbindelse med bestemmelser om egenkapital.
That serves not only to fulfil the legitimate interest of credit institutions but also the purpose of the Directive, to use better methods for risk measurement and management and also use them for regulatory own funds purposes.
Kommissionen opfordres til at udarbejde en meddelelse om, hvorvidt databeskyttelseskrav hindrer direktivets gennemførelse.
The Commission is called upon to draw up a communication on the extent to which data protection requirements will hamper the implementation of the Directive.
Clarifies the recital to show that the collection and storage of personal data for developing and validating internal risk management instruments and for risk management itself is admissible and compatible with EU data protection law .
Clarifies the recital to show that the collection and storage of personal data for developing and validating internal risk management instruments and for risk management itself is admissible and compatible with EU data protection law .
Betragtning 34 a (ny)
Recital 34 a (new)
(34a) Ved anvendelsen af både eksterne ratings og kreditinstitutternes egne estimater skal der tages hensyn til, at det for tiden kun er sidstnævnte, der udarbejdes af en enhed - kreditinstituttet selv - der er underlagt en europæisk tilsynspligt.
(34a) With regard to the use of both external and an institution's own estimates or internal ratings account must be taken of the fact that, at present, only the latter are drawn up by an entity - the financial institution itself - which is subject to a European supervisory obligation.
I tilfælde af eksterne ratings anvendes produkter fra såkaldte ratingagenturer, som for tiden ikke er underlagt noget løbende tilsyn i Europa.
In the case of external ratings use is made of the products of what are known as recognised ratings agencies, which in Europe are not currently subject to ongoing supervision.
På grund af de eksterne ratings vigtige rolle for beregningen af minimumskapitalkravene efter dette direktiv er en mere konkret udformning af de fremtidige godkendelses- og tilsynsprocesser påkrævet.
In view of the high status of external ratings in connection with the calculation of capital requirements under this Directive, the future authorisation and supervisory process needs to be structured more clearly.
Betragtning 35 a (ny)
Recital 35 a (new)
(35a) Bestemmelserne i dette direktiv overholder proportionalitetsprincippet, da de især tager hensyn til kreditinstitutternes forskelligartethed, når det gælder transaktionernes størrelse og omfang samt kreditinstitutternes forskellige aktiviteter.
(35a) The provisions of this Directive respect the principle of proportionality, having regard, in particular, to the diversity in size and scale of operations and to the range of activities of credit institutions.
Overholdelsen af proportionalitetsprincippet betyder også, at der også efter IRB-metoden kan anvendes så enkle ratingprocedurer som muligt for detailengagementer.
Respect of the principle of proportionality also means that the simplest possible rating procedures, even in the IRB Approach, are recognised for retail exposures.
Betragtning 35 b (ny)
Recital 35 b (new)
(35b) Europa-Parlamentet glæder sig over dette direktivs "evolutionære karakter", hvorved kreditinstitutter kan vælge mellem tre metoder af forskellig beskaffenhed.
(35b) The European Parliament welcomes the evolutionary nature of this Directive, i.e. that institutions can choose from three approaches of varying complexity.
For navnlig at give mindre kreditinstitutter mulighed for at vælge den mere risikofølsomme IRB-metode skal de kompetente myndigheder i givet fald anvende bestemmelserne i artikel 89, stk. 1, litra a) og b).
In order to allow especially small credit institutions to opt for the more risk-sensitive IRB Approach, competent authorities shall implement the provisions of Article 89, paragraph 1, points (a) and (b) whenever appropriate.
Bestemmelserne bør forstås på en sådan måde, at de i artikel 86, stk. 1, litra a) og b) anførte risikoklasser omfatter alle risici, som - direkte eller indirekte - sidestilles hermed i hele dette direktiv.
The provisions should be read in such a way that the exposure classes referred to in Article 86 , paragraph 1, points (a) and (b) include all exposures that are - directly or indirectly - put on a par with them throughout this Directive.
Som hovedregel gør de kompente myndigheder inden forskel mellem de tre metoder, når det gælder tilsynsprocessen, hvorved institutter, som opererer efter bestemmelserne i den standardiserede metode, ikke er underlagt strengere bestemmelser.
As a general rule, the competent authorities shall not discriminate between the three approaches with regard to the Supervisory Review Process, i.e. banks operating on the provisions of the Standardised Approach shall not be regulated on a stricter basis.
(36) Metoder til reduktion af kreditrisikoen bør i stigende grad anerkendes inden for rammerne af bestemmelser, der skal sikre, at solvensen ikke undermineres som følge af en tilfældig anerkendelse.
(36) Increased recognition should be given to techniques of credit risk mitigation within a framework of rules designed to ensure that solvency is not undermined by undue recognition.
Så vidt muligt bør sædvanlig sikkerhed i de enkelte medlemsstater til reduktion af kreditrisikoen anerkendes i standardmetoden, men også i andre metoder.
The relevant Member States’ current customary banking collateral for mitigating credit risks should wherever possible be recognised in the Standardised Approach, but also in the other approaches.
It is important to ensure that the existing security techniques are still recognised in future, such as exposure assignment .
It is important to ensure that the existing security techniques are still recognised in future, such as exposure assignment .
Betragtning 38
Recital 38
(38) Den operationelle risiko udgør en væsentlig risiko for kreditinstitutter, som skal dækkes via egenkapitalen.
(38) Operational risk is a significant risk faced by credit institutions requiring coverage by own funds.
Det er vigtigt at tage hensyn til de mange forskellige typer kreditinstitutter i Fællesskabet ved at give dem mulighed for at vælge mellem alternative metoder til beregning af kravene i forbindelse med den operationelle risiko, hvor der medtages forskellige niveauer af risikofølsomhed og detaljeringsgrad.
It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of operational risk requirements incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Da teknikkerne til måling og forvaltning af den operationelle risiko ikke er fuldt udviklet, bør reglerne regelmæssigt kontrolleres og ajourføres, når det er hensigtsmæssigt, herunder i forbindelse med omkostningerne på forskellige forretningsområder og anerkendelse af teknikker til risikoreduktion.
In view of the emerging state of the art for the measurement and management of operational risk the rules should be kept under review and updated as appropriate including in relation to the charges for different business lines and the recognition of risk mitigation techniques.
Man bør i den forbindelse specielt være opmærksom på hensyntagen til forsikringer i de enkle metoder til beregning af egenkapitalkravene i forbindelse med den operationelle risiko.
Particular attention should be paid in this regard to taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
Betragtning 48
Recital 48
(48) For at sikre, at det indre marked på bankområdet fungerer effektivt, bør Det Europæiske Banktilsynsudvalg bidrage til at sikre en ensartet anvendelse af dette direktiv og konvergens i tilsynspraksis i hele Fællesskabet.
(48) In order for the internal market in banking to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community.
(48) For at sikre, at det indre marked på bankområdet fungerer effektivt, bør Det Europæiske Banktilsynsudvalg bidrage til at sikre en ensartet anvendelse af dette direktiv og konvergens i tilsynspraksis i hele Fællesskabet.
(48) In order for the internal market in banking to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this Directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community.
Det Europæiske Banktilsynsudvalg bør hvert år aflægge rapport til Det Europæiske Bankudvalg og Europa-Parlamentet om de fremskridt, der gøres med hensyn til konvergensen i tilsynspraksis og udøvelsen af nationale skønsmuligheder.
The Committee of European Banking Supervisors should report to the European Banking Committee and the European Parliament on a yearly basis on the progress made with regard to the convergence of supervisory practices and the exercise of national discretion.
Betragtning 48 a (ny)
Recital 48 a (new)
(48a) Kommissionen og Det Europæiske Banktilsynsudvalg skal sikre parlamentarisk og politisk kontrol med deres arbejde for at modvirke risikoen for en reguleringspraksis uden demokratisk legitimitet, både for så vidt angår en europæisk harmonisering og parallelt i forbindelse med den nationale gennemførelse.
(48a) The Commission and the Committee of European Banking Supervisors must ensure parliamentary and political scrutiny of their work, in order to obviate the risk of regulations being made without democratic legitimacy where both the European adoption thereof and, in parallel, national transposition are concerned.
The rapporteur considers that it is essential to ensure that the work of the Committee of European Banking Supervisors is subject to democratic scrutiny.
The rapporteur considers that it is essential to ensure that the work of the Committee of European Banking Supervisors is subject to democratic scrutiny
Betragtning 57 a (ny)
Recital 57 a (new)
(57a) Vedtagelsen af de nødvendige gennemførelsesbestemmelser og anvendelsen af de beføjelser, som er tildelt Kommissionen efter dette direktiv, skal ske under fuldstændig iagttagelse i alle europæiske institutioner af den eksisterende politiske aftale baseret på Europa-Parlamentets beslutning af 5. februar 2002 om gennemførelse af lovgivningen i forbindelse med finansielle tjenester 1 , Kommissionens højtidelige erklæring afgivet samme dato over for Parlamentet samt Bolkesteins skrivelse af 2. oktober 2001 2 om beskyttelse af Parlamentets rolle i denne proces.
(57a) The adoption of the necessary implementing measures and the use of the powers delegated to the Commission under this Directive shall be subject to the full respect by all European institutions of the existing political agreement based on the European Parliament resolution of 5 February 2002 on the implementation of financial services legislation 1 , on the solemn declaration made before Parliament on the same day by the Commission and on Mr. Bolkestein's letter of 2 October 2001 2 with regard to the safeguards for Parliament's role in this process.
Det er vigtigt at sikre Parlamentets rettigheder som omhandlet i artikel I-36 i traktaten om en forfatning for Europa.
It is important to ensure the rights of Parliament as provided for in Article I-36 of the Treaty establishing a Constitution for Europe .
Bestemmelserne om tildeling af gennemførelsesbeføjelser til Kommissionen bør derfor ikke træde i kraft, før denne eksisterende aftale er kodificeret i en interinstitutionel aftale.
Therefore the provisions conferring implementing powers on the Commission should not enter into force until an inter-institutional agreement codifies this existing agreement.
1 EFT C 284 E af 21.11.2002, s. 115.
1 OJ C 284 E, 21.11.2002, p.
Med undtagelse af medlemsstaternes centralbanker ligestilles de foretagender, der er nævnt i artikel 5 , med finansieringsinstitutter med henblik på anvendelse af artikel 39 og afsnit V, kapitel 4, afdeling 1.
The institutions permanently excluded pursuant to Article 5 , with the exception, however, of the central banks of the Member States, shall be treated as financial institutions for the purposes of Article 39 and Title V, Chapter 4, Section 1.
Med undtagelse af medlemsstaternes centralbanker ligestilles de foretagender, der er nævnt i artikel 2 , med finansieringsinstitutter med henblik på anvendelse af artikel 39 og afsnit V, kapitel 4, afdeling 1.
The institutions permanently excluded pursuant to Article 2 , with the exception, however, of the central banks of the Member States, shall be treated as financial institutions for the purposes of Article 39 and Title V, Chapter 4, Section 1.
Artikel 3, stk. 1, afsnit 3
Article 3, paragraph 1, subparagraph 3
Når det drejer sig om andre kreditinstitutter end sådanne, som oprettes i nyinddæmmede regioner eller er et resultat af fusion eller spaltning af eksisterende institutter, der hører ind under centralorganet, kan Kommissionen efter proceduren i artikel 150 , fastsætte supplerende regler for anvendelsen af andet afsnit, herunder ophævelse af de i første afsnit fastsatte undtagelser, såfremt den finder, at tilslutningen af nye institutter, der nyder fordel af den i andet afsnit fastsatte ordning, vil kunne påvirke konkurrencen negativt.
In the case of credit institutions other than those which are set up in areas newly reclaimed from the sea or have resulted from scission or mergers of existing institutions dependent or answerable to the central body, the Commission, pursuant to the procedure set out in Article 150 may lay down additional rules for the application of the second subparagraph including the repeal of exemptions provided for in the first subparagraph, where it is of the opinion that the affiliation of new institutions benefiting from the arrangements laid down in the second subparagraph might have an adverse effect on competition.
Når det drejer sig om andre kreditinstitutter end sådanne, som oprettes i nyinddæmmede regioner eller er et resultat af fusion eller spaltning af eksisterende institutter, der hører ind under centralorganet, kan Kommissionen efter proceduren i artikel 151 , fastsætte supplerende regler for anvendelsen af andet afsnit, herunder ophævelse af de i første afsnit fastsatte undtagelser, såfremt den finder, at tilslutningen af nye institutter, der nyder fordel af den i andet afsnit fastsatte ordning, vil kunne påvirke konkurrencen negativt.
In the case of credit institutions other than those which are set up in areas newly reclaimed from the sea or have resulted from scission or mergers of existing institutions dependent or answerable to the central body, the Commission, pursuant to the procedure set out in Article 151 may lay down additional rules for the application of the second subparagraph including the repeal of exemptions provided for in the first subparagraph, where it is of the opinion that the affiliation of new institutions benefiting from the arrangements laid down in the second subparagraph might have an adverse effect on competition.
Artikel 4, stk. 6
Article 4, point 6
(6) "institutter" i afsnit V, kapitel 2, afdeling 2 og 3: institutter som defineret i [ artikel 2, stk. 3 , i Rådets direktiv 96/3/EØF]
(6) «institutions», for the purposes of Sections 2 and 3 of Title V, Chapter 2, means institutions as defined in [ Article 2(3) of Council Directive 96/3/EEC];
(6) "institutter" i afsnit V, kapitel 2, afdeling 2 og 3: institutter som defineret i [ artikel 3, stk. 1, litra c , i Rådets direktiv 96/3/EØF]
(6) «institutions», for the purposes of Sections 2 and 3 of Title V, Chapter 2, means institutions as defined in [ Article 3(1)(c) of Council Directive 96/3/EEC];
Artikel 4, stk. 6 a (nyt)
Article 4, point 6 a (new)
6a. "små og mellemstore virksomheder": virksomheder, der er en del af en koncern med en konsolideret årsomsætning på mindre end 50 mio. EUR.
(6a) "small or medium-sized undertaking" means an undertaking belonging to a group with consolidated annual turnover of less than EUR 50 million.
Når det er berettiget, kan den konsoliderede årsomsætning overstige 50 mio. EUR.
When justified, the consolidated annual turnover may exceed EUR 50 million.
Artikel 4, stk. 10
Article 4, point 10
(10) "kapitalinteresser" med henblik på artikel 57, stk. 2 , litra o) og p), artikel 71-73 og afsnit V, kapitel 4: kapitalinteresser som omhandlet i artikel 17, første punktum, i Rådets direktiv 78/660/EØF eller det forhold, at der direkte eller indirekte besiddes 20 % eller mere af stemmerettighederne eller kapitalen i en virksomhed
(10) «participation» for the purposes of points (o) and (p) of Articles 57 (2) , 71 to 73 and Title V, Chapter 4 means participation within the meaning of the first sentence of Article 17 of Council Directive 78/660/EEC 1 , or the ownership, direct or indirect, of 20 % or more of the voting rights or capital of an undertaking;
(10) "kapitalinteresser" med henblik på artikel 57 , litra o) og p), artikel 71-73 og afsnit V, kapitel 4: kapitalinteresser som omhandlet i artikel 17, første punktum, i Rådets direktiv 78/660/EØF eller det forhold, at der direkte eller indirekte besiddes 20 % eller mere af stemmerettighederne eller kapitalen i en virksomhed
(10) «participation» for the purposes of points (o) and (p) of Articles 57 , 71 to 73 and Title V, Chapter 4 means participation within the meaning of the first sentence of Article 17 of Council Directive 78/660/EEC 1 , or the ownership, direct or indirect, of 20 % or more of the voting rights or capital of an undertaking;
Artikel 4, stk. 14
Article 4, point 14