natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For at sikre størst mulig gennemskuelighed og sammenlignelighed tilbuddene imellem bør sådanne oplysninger til forbrugerne navnlig omfatte de årlige omkostninger i procent forbundet med kreditten og beregnet på samme måde i hele Fællesskabet.
To ensure the fullest possible transparency and comparability of offers, such information should, in particular, include the annual percentage rate of charge applicable to the credit, determined in the same way throughout the Community.
Da de årlige omkostninger i procent på dette stadium kun kan angives via et eksempel, bør eksemplet være repræsentativt.
As the annual percentage rate of charge can at this stage be indicated only through an example, such example should be representative.
Det bør derfor afspejle den gennemsnitlige løbetid og det samlede kreditbeløb, der bevilges i forbindelse med den påtænkte type kreditaftale, og, hvor det er relevant, de købte varer.
Therefore, it should correspond, for instance, to the average duration and total amount of credit granted for the type of credit agreement under consideration and, if applicable, to the goods purchased.
Når det repræsentative eksempel opstilles, bør der også tages hensyn til, hvor hyppigt visse typer kreditaftaler optræder på et specifikt marked.
When determining the representative example, the frequency of certain types of credit agreement in a specific market should also be taken into account.
For så vidt angår debitorrenten, hyppigheden af raterne og kapitaliseringen af renter bør kreditgiverne anvende deres normale beregningsmetode for den respektive forbrugerkredit.
As regards the borrowing rate, the frequency of instalments and the capitalisation of interest, creditors should use their conventional method of calculation for the consumer credit concerned.
Betragtning 37
Recital 37 a (new)
c) kreditaftaler med et samlet kreditbeløb på under 200 EUR eller på over 100 000 EUR
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 100 000 ;
c) kreditaftaler med et samlet kreditbeløb på under 500 EUR eller på over 50 000 EUR
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 50 000 ;
Mindre beløb på under 500 EUR bør undtages fra anvendelsesområdet.
Amounts of less than EUR 500 should be excluded from the scope.
Når der er tale om mindre kreditter, slår omkostningerne i forbindelse med lovbestemmelserne i særlig grad igennem.
In the case of small loans, the costs arising from the legislation have a particular impact.
Medlemsstaterne kan tage hensyn til de forskellige indkomst- og livsforhold ved, at de ved implementeringen lader mindre beløb være omfattet af lovbestemmelserne.
Member States may, without any problems, take account of different income situations and different circumstances by making smaller amounts subject to the law at the transposition stage.
Kreditter over 50 000 EUR er ikke typiske forbrugerkreditter.
Credit in excess of EUR 50 000 is not typical consumer credit.
Medlemsstaterne kan bestemme, at kun artikel 1-4, artikel 6, 7 og 9, artikel 10, stk. 1, artikel 10, stk. 2, litra a)-i) samt litra l) og q), artikel 10, stk. 3, artikel 11, 13 og 16 samt artikel 18-32 finder anvendelse på kreditaftaler, ifølge hvilke kreditgiveren og forbrugeren aftaler henstand med betalingen, eller hvorledes kreditten tilbagebetales, såfremt forbrugeren allerede har misligholdt den oprindelige kreditaftale og hvor:
Article 2, paragraph 3
Medlemsstaterne kan bestemme, at kun artikel 1-4, artikel 6, 7 og 9, artikel 10, stk. 1, artikel 10, stk. 3, artikel 10, stk. 5, artikel 11, 13 og 16 samt artikel 18-32 finder anvendelse på kreditaftaler, ifølge hvilke kreditgiveren og forbrugeren aftaler henstand med betalingen, eller hvorledes kreditten tilbagebetales, såfremt forbrugeren allerede har misligholdt den oprindelige kreditaftale , og hvor forbrugeren ikke dermed stilles ringere end som fastsat i den oprindelige kreditaftale.
In the case of credit agreements in the form of an overdraft facility and where the credit has to be repaid on demand or within three months, only Articles 1 to 3, Article 4(1), points (a) to (e) of Article 4(2), Article 4(4), Articles 6 to 9, Article 10(1), points (a) to (g), (l), (p) and points (r) to (u) of Article 10(2), Article 10(3), Articles 12, 15, 16(1), first sentence, Article 17 and Articles 19 to 32 shall apply.
Tilpasning til de følgende ændringer.
Adjustment in line with subsequent amendments.
i) "årlige omkostninger i procent": de samlede omkostninger i forbindelse med forbrugerkreditten udtrykt i procent pr. år af det samlede kreditbeløb
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit;
i) "årlige omkostninger i procent": de samlede omkostninger i forbindelse med forbrugerkreditten udtrykt i procent pr. år af det samlede kreditbeløb , eventuelt iberegnet de omkostninger, der er nævnt i artikel 19, stk. 2
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit , where appropriate including the costs referred to in Article 19(2) ;
Artikel 3, litra n, nr. i
Article 3, point (n), point (i)
i) den pågældende kredit udelukkende tjener til at finansiere en aftale om levering af specifikke varer eller specifikke tjenesteydelser, og
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service, and
i) den pågældende kredit udelukkende tjener til at finansiere en aftale om levering af specifikke varer eller specifikke tjenesteydelser , der er udtrykkeligt specificeret i kreditaftalen , og
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service which is explicitly specified in the credit agreement , and
Teksten i Rådets fælles holdning må betragtes som dobbelttydig, og den skaber retsusikkerhed med hensyn til, hvilke aftaler der skal anses for at være tilknyttede, og derfor også usikkerhed om, hvornår forbrugeren kan nyde godt af den beskyttelse, som direktivet foreskriver i disse tilfælde.
The text of the Council common positions has to be considered ambiguous and creates legal uncertainty as to which agreements have to be considered linked and therefore it creates uncertainty on when the consumer can benefit of the protection provided for by the Directive in these cases.
Ændringsforslaget tydeliggør, at en særlig sammenhæng mellem kreditaftalen og leveringen af specifikke varer eller tjenesteydelser skal være nærmere beskrevet i selve kreditaftalen.
The amendment clarifies that an exclusivity link between the credit agreement and the provision of specific goods or services must be identified in the credit agreement itself.
Enhver reklame for kreditaftaler, der angiver en rentesats eller talstørrelser vedrørende omkostningerne i forbindelse med forbrugerkreditten, skal indeholde standardoplysninger i overensstemmelse med denne artikel.
Any advertising concerning credit agreements which indicates an interest rate or any figures relating to the cost of the credit to the consumer shall include standard information in accordance with this Article.
Denne forpligtelse gælder ikke, hvor den nationale lovgivning kræver angivelse af de årlige omkostninger i procent ved reklame vedrørende kreditaftaler, der ikke angiver en rentesats eller talstørrelser vedrørende omkostningerne i forbindelse med forbrugerkreditten.
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer.
Denne forpligtelse gælder ikke, hvor den nationale lovgivning kræver angivelse af de årlige omkostninger i procent ved reklame vedrørende kreditaftaler, der ikke angiver en rentesats eller talstørrelser vedrørende omkostningerne i forbindelse med forbrugerkreditten , og hvor der ikke nævnes yderligere omkostninger af den art, som fremgår af første punktum .
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer or any other cost within the meaning of the first subparagraph.
Standardoplysningerne skal klart, koncist og på en fremtrædende måde ved hjælp af et repræsentativt eksempel angive følgende i den anførte rækkefølge :
The standard information shall specify , in the following order, and in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
Standardoplysningerne skal klart, koncist og på en fremtrædende måde ved hjælp af et repræsentativt eksempel angive følgende:
The standard information shall specify in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
a) debitorrenten, fast eller variabel eller i givet fald begge, tillige med oplysninger om relevante omkostninger
(a) the borrowing rate, fixed or variable or both, if applicable , together with particulars of any applicable charges;
a) debitorrenten, fast og/ eller variabel eller i givet fald begge, tillige med oplysninger om relevante omkostninger , der indgår i de samlede omkostninger i forbindelse med forbrugerkreditten
(a) the borrowing rate, fixed and/or variable, together with particulars of any charges included in the total cost of the credit to the consumer;
b) det samlede kreditbeløb
(b) the total amount of credit;
b) i givet fald det samlede kreditbeløb
(b) if applicable , the total amount of credit;
c) de årlige omkostninger i procent; i forbindelse med kreditaftaler som omhandlet i artikel 2, stk. 3, kan medlemsstaterne beslutte, at de årlige omkostninger i procent ikke skal oplyses
(c) the annual percentage rate of charge; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
d) kreditaftalens løbetid
(d) the duration of the credit agreement;
d) i givet fald kreditaftalens løbetid
(d) if applicable , the duration of the credit agreement;
e) såfremt der er tale om en kredit i form af henstand med betalingen for en specifik vare eller tjenesteydelse, kontantprisen og størrelsen af en eventuel forudbetaling og
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, the cash price and the amount of any advance payment; and
f) i givet fald det samlede beløb, som skal betales af forbrugeren og raternes størrelse.
(f) if applicable, the total amount payable by the consumer and the amount of the instalments.
I god tid før en forbruger bindes af en kreditaftale eller et kredittilbud, giver kreditgiveren og i givet fald kreditformidleren på grundlag af de kreditvilkår og -betingelser, som kreditgiveren tilbyder, og i givet fald forbrugerens præferencer og oplysninger, forbrugeren de oplysninger, der er nødvendige for at sammenligne forskellige tilbud, så der kan træffes en informeret beslutning om indgåelsen af en kreditaftale.
In good time before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Oplysningerne gives på papir eller på et andet varigt medium ved hjælp af formularen Standardiserede europæiske forbrugerkreditoplysninger, jf. bilag II.
Such information, on paper or on another durable medium, shall be provided by means of the Standard European Consumer Credit Information form set out in Annex II.
Kreditgiveren anses for at have opfyldt oplysningskravene i dette stykke og i artikel 3, stk. 1 og 2, i direktiv 2002/65/EF, hvis han har udleveret de Standardiserede europæiske forbrugerkreditoplysninger.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3, paragraphs (1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the Standard European Consumer Credit Information.
Før en forbruger bindes af en kreditaftale eller et kredittilbud, giver kreditgiveren og i givet fald kreditformidleren på grundlag af de kreditvilkår og -betingelser, som kreditgiveren tilbyder, og i givet fald forbrugerens præferencer og oplysninger, forbrugeren de oplysninger, der er nødvendige for at sammenligne forskellige tilbud, så der kan træffes en informeret beslutning om indgåelsen af en kreditaftale.
Before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Artikel 5, stk. 1, litra r
Article 5, paragraph 3
I god tid før forbrugeren bliver bundet af en kreditaftale eller et tilbud om en kreditaftale som omhandlet i artikel 2, stk. 3, 5 eller 6, giver kreditgiveren og i givet fald kreditformidleren på grundlag af de kreditvilkår og ‑betingelser, som kreditgiveren tilbyder, og i givet fald forbrugerens præferencer og oplysninger, forbrugeren de oplysninger, der er nødvendige for at sammenligne forskellige tilbud, så der kan træffes en informeret beslutning om indgåelsen af en kreditaftale.
In good time before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Før forbrugeren bliver bundet af en kreditaftale eller et tilbud om en kreditaftale som omhandlet i artikel 2, stk. 3, 5 eller 6, giver kreditgiveren og i givet fald kreditformidleren på grundlag af de kreditvilkår og ‑betingelser, som kreditgiveren tilbyder, og i givet fald forbrugerens præferencer og oplysninger, forbrugeren de oplysninger, der er nødvendige for at sammenligne forskellige tilbud, så der kan træffes en informeret beslutning om indgåelsen af en kreditaftale.
Before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
e) såfremt der er tale om en kredit i form af henstand med betalingen for en specifik vare eller tjenesteydelse, varen eller tjenesteydelsen og kontantprisen herfor
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
Artikel 6, stk. 1, litra i
Article 6, paragraph 1, point (i)
i) hvor det er relevant, en angivelse af, at forbrugeren til enhver tid kan blive anmodet om at betale hele kreditbeløbet tilbage
(i) where applicable, an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
Artikel 6, stk. 1, litra l
Article 6, paragraph 1, point (l)
l) forbrugerens ret til efter anmodning gratis at få udleveret en kopi af udkastet til kreditaftale.
(l) the consumer's right to be supplied, on request and free of charge, with a copy of the draft credit agreement.
Denne bestemmelse finder ikke anvendelse, hvis kreditgiveren på tidspunktet for anmodningen ikke er villig til at indgå kreditaftalen med forbrugeren.
This provision shall not apply if the creditor is at the time of the request unwilling to proceed to the conclusion of the credit agreement with the consumer;
Artikel 6, stk. 1, litra m
Article 6, paragraph 1, point (m)
m) betingelserne og proceduren for tilbagebetalinger og
(m) the conditions and procedure for repayments; and
Artikel 6, stk. 1, afsnit 3
Article 6, paragraph 1, point (m a) (new)
Oplysningerne gives på papir eller på et andet varigt medium.
Such information shall be provided on paper or on another durable medium.
De kan gives ved hjælp af formularen Europæiske forbrugerkreditoplysninger jf. bilag III.
It may be provided by means of the European Consumer Credit Information form set out in Annex III.
Kreditgiveren anses for at have opfyldt oplysningskravene i dette stykke og i artikel 3, stk. 1 og 2, i direktiv 2002/65/EF, hvis han har udleveret de Europæiske forbrugerkreditoplysninger.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3(1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the European Consumer Credit Information.
Oplysningerne gives på papir eller på et andet varigt medium , og alle oplysningerne skal være lige fremtrædende .
Such information shall be provided on paper or on another durable medium and shall all be equally prominent .
Artikel 5 og 6 finder ikke anvendelse på leverandører af varer eller tjenesteydelser, der accessorisk optræder som kreditformidlere.
Articles 5 and 6 shall not apply to suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity .
Dette berører ikke kreditgiverens pligt til at sikre, at forbrugeren modtager de oplysninger forud for aftaleindgåelsen, der er omhandlet i de nævnte artikler.
This is without prejudice to the creditor's obligation to ensure that the consumer receives the pre-contractual information referred to in those Articles.
Artikel 5 og 6 finder ikke anvendelse på:
Articles 5 and 6 shall not apply to :
a) leverandører af varer eller tjenesteydelser, der accessorisk optræder som kreditformidlere , eller
a) suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity ; or
b) kreditformidlere, såfremt kreditgiveren overtager ansvaret (enten i praksis eller i kraft af loven) for kreditformidlerens rolle i forhold til forbrugeren i forbindelse med kreditten.
b) credit intermediaries where the creditor assumes responsibility (whether in practice or in law) for the credit intermediary’s conduct towards the consumer in relation to the credit.
Ændringsforslaget tilstræber at forebygge uforholdsmæssige byrder på kreditformidlingsaktiviteter af mindre målestok, navnlig i forbindelse med postordrer og kreditter på ugebasis.
The amendment aims to prevent disproportionate burden on small-scale intermediation activities, in particular in relation to mail order and weekly collected credit.
Ændringsforslaget berører ikke de mere detaljerede regler i artikel 21.
The amendment would not affect the more detailed rules in Art.21.
Artikel 8, stk. 1 og 2
Article 8, paragraphs 1 and 2
Før kreditaftalen indgås, vurderer kreditgiveren forbrugerens kreditværdighed på grundlag af fyldestgørende oplysninger, der, hvor det er relevant, indhentes hos forbrugeren og, hvor det er nødvendigt, ved søgning i den relevante database.
Before the conclusion of the credit agreement, the creditor shall assess the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
I overensstemmelse med artikel 20 sikrer medlemsstaterne, at kreditgiveren , før kreditaftalen indgås, vurderer forbrugerens kreditværdighed på grundlag af fyldestgørende oplysninger, der, hvor det er relevant, indhentes hos forbrugeren og, hvor det er nødvendigt, ved søgning i den relevante database.
Member States shall ensure, in accordance with Article 20, that, before the conclusion of the credit agreement, the creditor assesses the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Medlemsstater, hvis lovgivning allerede nu foreskriver en obligatorisk vurdering fra kreditgiverens side af forbrugerens kreditværdighed på grundlag af en søgning i den relevante database, kan opretholde denne forpligtelse.
Member States whose legislation requires creditors to assess the creditworthiness of consumers on the basis of a consultation of the relevant database may retain this requirement.
Hvis parterne bliver enige om at ændre det samlede kreditbeløb efter kreditaftalens indgåelse, ajourfører kreditgiveren de finansielle oplysninger, som han råder over om forbrugeren, og vurderer forbrugerens kreditværdighed før enhver væsentlig forhøjelse af det samlede kreditbeløb.
If the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor shall update the financial information at his disposal concerning the consumer and assess the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Ligeledes sikrer medlemsstaterne, at kreditgiveren , hvis parterne bliver enige om at ændre det samlede kreditbeløb efter kreditaftalens indgåelse, ajourfører de finansielle oplysninger, som han råder over om forbrugeren, og vurderer forbrugerens kreditværdighed før enhver væsentlig forhøjelse af det samlede kreditbeløb.
Member States shall ensure that, if the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor updates the financial information at his disposal concerning the consumer and assesses the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Hvis en anmodning om kredit afslås på grundlag af søgning i en database, underretter kreditgiveren omgående og gratis forbrugeren om resultatet af en sådan søgning og giver nærmere oplysninger om den pågældende database, medmindre dette er forbudt i henhold til anden fællesskabslovgivning eller strider mod den offentlige orden eller den offentlige sikkerhed.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted , unless the provision of such information is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
Hvis en anmodning om kredit afslås på grundlag af søgning i en database, underretter kreditgiveren omgående og gratis forbrugeren om resultatet af en sådan søgning og giver nærmere oplysninger om den pågældende database.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Hvis en anmodning om kredit imødekommes på grundlag af søgning i en database, underretter kreditgiveren efter anmodning og gratis forbrugeren om resultatet af en sådan søgning og giver nærmere oplysninger om den pågældende database.
I f the credit application is granted on the basis of consulta tion of a database, the creditor shall inform the consumer upon request and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.