natgillin/translations-raw huggingface dataset:
( e) eventuelt den vekselkurs, som er anvendt for betalingstransaktionen, hvis den er anvendt af betalingsmodtagerens tjenesteudbyder.
(e) where relevant , the exchange rate used in the payment transaction if it was applied by the payee’s payment service provider.
e) eventuelt den vekselkurs, som er anvendt for betalingstransaktionen, hvis den er anvendt af betalingsmodtagerens tjenesteudbyder eller af en formidler .
(e) where applicable , the exchange rate used in the payment transaction if it was applied by the payee's payment service provider or by any intermediary .
I de tilfælde, hvor der opkræves et samlet gebyr, f.eks. et detailhandelsgebyr eller et administrationsgebyr, skal det klart fremgå af oplysningerne efter litra d), hvilke priser der gælder for de forskellige tjenester, der er omfattet af det samlede gebyr.
In cases where an aggregate fee such as a merchant service charge or account management fee is charged, the information provided for the purposes of point (d) shall make transparent the fees and charges for the different service elements covered by the aggregate fee.
Betalingsudbydere pålægger samlede gebyrer, er ikke er baseret ikke på antal af transaktioner, men på en samlet gruppe af transaktioner inden for en bestemt periode.
Payment service providers impose bundling fee based not on transaction-by transaction basis but on lump-sum basis on specified period of time.
Derfor bør denne del af artiklen udgå.
Therefore concerning part of this indent should be deleted.
En rammeaftale kan foreskrive, at de oplysninger, der er nævnt i stk. 1, skal gives enten straks efter en anmodning fra betaleren eller med fastsatte regelmæssige mellemrum.
It may be a condition of a framework contract that the information referred to in paragraph 1 is to be communicated either on the payment service user's first request or on a regular basis, with a specified frequency.
Oplysningerne skal under alle omstændigheder gives på den måde, der er anført i artikel 30, stk. 1, og artikel 31, stk. 2.
In any case, this information shall be provided in the same way as provided for in Articles 30(1) and 31(2).
Som en fravigelse fra artikel 29 til 33 skal udbyderen af betalingstjenester i tilfælde af en aftale om betalinger, hvor den enkelte betaling ikke kan overskride 50 EUR , kun meddele brugeren af betalingstjenester de vigtigste oplysninger om den pågældende betalingstjeneste, den måde den kan bruges på samt alle gældende gebyrer på den måde, der er anført i artikel 30, stk. 1, og artikel 31, stk. 2.
By way of derogation from Articles 29 to 33, in the case of a contract concerning payments where no individual payment can exceed EUR 50 , the payment service provider shall communicate to the payment service user in the manner provided for in Articles 30(1) and 31(2) only the main characteristics of the payment service to be provided, the way in which it can be used and all charges applicable.
Som en fravigelse fra artikel 29 til 33 skal udbyderen af betalingstjenester i tilfælde af en mikrobetaling som defineret i artikel 4 kun meddele brugeren af betalingstjenester de vigtigste oplysninger om den pågældende betalingstjeneste, herunder den måde , den kan bruges på , samt alle gældende gebyrer , på den måde, der er anført i artikel 30, stk. 1, og artikel 31, stk. 2.
By way of derogation from Articles 29 to 33, in the case of a micro payment as defined in Article 4 , the payment service provider shall communicate to the payment service user in the manner provided for in Articles 30(1) and 31(2) only the main characteristics of the payment service to be provided, including the way in which it can be used and all charges applicable.
Udbyderen af betalingstjenester skal ikke opkræve gebyrer for at give de oplysninger, der omhandles i denne artikel.
The service provider shall not charge for providing information under this Article.
Hvis der tilbydes en valutaomregning før betalingstransaktionen indledes, og hvis denne tjeneste tilbydes på salgsstedet eller af betalingsmodtageren, er den part, der tilbyder tjenesten forpligtet til at give betaleren alle oplysninger om gebyrer og andre omkostninger samt om den referencekurs, der anvendes ved omregningen.
Where a currency conversion service is offered prior to the initiation of the payment transaction and where that service is offered at the point of sale or by the payee, the party offering the service to the payer shall disclose to the payer all fees and charges as well as the reference exchange rate to be used for converting the transaction.
Hvis der tilbydes en valutaomregning før betalingstransaktionen indledes, og hvis denne valutaomregningstjeneste tilbydes på salgsstedet eller af betalingsmodtageren, er den part, der tilbyder valutaomregningstjenesten forpligtet til at give betaleren alle oplysninger om omkostninger samt om den referencekurs, der anvendes ved omregningen.
Where a currency conversion service is offered prior to the initiation of the payment transaction and where that currency conversion service is offered at the point of sale or by the payee, the party offering the currency conversion service to the payer shall disclose to the payer all charges as well as the reference exchange rate to be used for converting the transaction.
Betaleren skal udtrykkeligt godkende, at tjenesten ydes på dette grundlag.
The payer shall explicitly agree to the service on that basis.
Betaleren skal udtrykkeligt godkende, at valutaomregningstjenesten ydes på dette grundlag.
The payer shall explicitly agree to the currency conversion service on that basis.
ARTIKEL 40, STK. - 1 (nyt)
ARTICLE 40, PARAGRAPH -1 (new)
Hverken udbydere af betalingstjenester eller tredjeparter kan forhindre betalingstjenestebrugeren i at opkræve et tillægsgebyr eller tilbyde en nedsættelse i tilfælde, hvor der gøres brug af et specifikt betalingsmiddel.
Neither payment service providers nor third parties may prohibit the payment service user from requesting a surcharge or offering a reduction in cases where use is made of a specified payment instrument.
Det nye første stykke forbyder det, der er kendt som ikke-diskriminationsreglen, hvilket mange betalingsudbydere og banker medtager i deres aftaler med virksomheder.
This new first paragraph prohibits what is known as the Non-Discrimination Rule, which many payment service providers and banks include in their contracts with businesses.
Ikke-diskriminationsreglen forhindrer virksomhederne i at offentliggøre omkostninger for betalingstjenester for deres kunder og forhindrer dem således i at bruge den mest effektive betalingsmetode.
The Non-Discrimination Rule prohibits businesses from disclosing the costs of payment services to their customers and thus from allowing them to use the most efficient payment method.
Nogle medlemsstaters konkurrencemyndigheder har for nylig forbudt dette krav.
The competition authorities of some Member States have recently prohibited this requirement.
Hvis betalingsmodtageren for brug af et givet verifikationsinstrument opkræver tillægsgebyrer eller tilbyder en nedsættelse, skal betalingsmodtageren og betaleren aftale dette, før betalingstransaktionen indledes.
Where, for the use of a given payment verification instrument, the payee requests a surcharge or offers a reduction, agreement shall be reached between the payee and the payer on those matters prior to the initiation of the payment transaction.
Hvis betalingsmodtageren og/eller betalingstjenestebrugeren for brug af et givet verifikationsinstrument opkræver tillægsgebyrer eller tilbyder en nedsættelse, skal betalingsmodtageren og betaleren udtrykkeligt aftale dette, før betalingstransaktionen indledes.
Where, for the use of a given payment verification instrument, the payment service user and/or payee requests a surcharge or offers a reduction, explicit agreement shall be reached between the payee and the payer on those matters prior to the initiation of the payment transaction.
Udbydere af betalingstjenester skal ikke opkræve gebyrer hos betalingstjenestebrugere for at fremlægge oplysninger om betingelser eller informationspligt i medfør af afsnit III, medmindre det specifikt er tilladt i denne artikel.
Payment service providers shall not impose charges on payment service users for the provision or making available of conditions or information requirements pursuant to Title III except as specifically permitted in this Article.
Hvis en udbyder af betalingstjenester eller tredjemand for brug af et givet verifikationsinstrument opkræver tillægsgebyrer, skal brugeren af betalingstjenester og udbyderen af betalingstjenester aftale dette, før betalingstransaktionen indledes.
Where, for the use of a given payment verification instrument, a payment service provider or a third party requests a surcharge, agreement shall be reached between the payment service user and the payment service provider on those matters prior to the initiation of the payment transaction.
Det nuværende forslag til stk. 2 giver den udstedende bank (tjenesteudbyder) mulighed for at forhindre den erhvervsdrivende (tredjepart) i at anmode kunden om et ekstragebyr (betalingstjenestebruger).
The existing text of paragraph 2 gives the possibility to the issuing bank (service provider) to forbid the merchant (third party) to request a surcharge from the consumer (payment service user).
Vi mener, at det er afgørende, at den erhvervsdrivende får lov til at opkræve et ekstragebyr, da dette ville give ham mere forhandlingsmagt i forholdet til betalingsudbyderen.
We believe that it is vital that the merchant is allowed to surcharge because this would give him more bargaining power in his relationship with the payment service provider.
Det ville ligeledes gøre omkostningerne i de forskellige betalingsinstrumenter mere gennemsigtige for forbrugeren.
It would also make the cost of the different paying instruments more transparent to the consumer.
I sidste ende ville dette være en fordel for alle betalingstjenestebrugere, eftersom denne gennemsigtighed vil medføre lavere gebyrer og dermed lavere priser på varer.
In the end, this would benefit all the payment services users as this transparency will lead to lower interchange fees and thus in lower prices for goods.
Artikel 40, stk. 2 a (nyt)
ARTICLE 40, PARAGRAPH 2 A (new)
Hvis en bruger af betalingstjenester stiller krav om supplerende oplysninger eller anmoder om hyppigere at modtage oplysninger, end hvad der er fastsat i kontrakten med udbyderen af betalingstjenester, kan udbyderen opkræve gebyrer for denne tjeneste, som skal være rimelige og stå i et passende forhold til tjenesten.
Where a payment service user has additional information requirements or requests more frequent communication of information than is normally foreseen in the contract with the payment service provider, the provider may impose charges for this service, which shall be reasonable and proportionate to the cost of the service.
Medlemsstaterne skal sikre, at en betalingstransaktion kun anses for at være autoriseret, hvis betaleren har givet sit samtykke til den betalingsordre, der er fremsendt til udbyderen af betalingstjenester .
Member States shall ensure that a payment transaction is considered to be authorised only if the payer has consented to the respective payment order addressed to the payment service provider.
Medlemsstaterne skal sikre, at en betalingstransaktion kun anses for at være autoriseret, hvis betaleren har givet sit samtykke hertil .
Member States shall ensure that a payment transaction is considered to be authorised only , with the payer's consent.
Ifølge forslaget er der udelukkende mulighed for at tilbagebetaling uden gebyrer i forbindelse med autoriserede transaktioner, hvor transaktionsbeløbet ikke var kendt på tidspunktet for autoriseringen, og dette viser sig at være alt for højt (jf. artikel 52 og 53 i forslaget).
L’absence de frais liés au remboursement n’est, en effet, prévue que pour des transactions autorisées mais dont le montant n’était pas connu au moment de l’autorisation et s’avère exorbitant (cf. articles 52 et 53 de la proposition).
Samtykke består i en udtrykkelig autorisering til udbyderen af betalingstjenester om at gennemføre en betalingstransaktion eller en række betalingstransaktioner.
Consent shall consist in an explicit authorisation for the payment service provider to effect a payment transaction or a series of transactions.
Samtykke består i en autorisering i en form, der fastsættes i kontrakten mellem betaleren og udbyderen af betalingstjenester , for at gennemføre en betalingstransaktion eller en række betalingstransaktioner.
Consent shall consist in an authorisation , in a form agreed contractually between the payer and the payment service provider, to execute a payment transaction or a series of transactions.
Hvis denne autorisering mangler, skal betalingstransaktionen betragtes som uautoriseret.
In the absence of such consent, a payment transaction shall be considered to be unauthorised.
Indarbejdet i artikel 41, stk. 4 a (ny).
Included in Article 41(4a) (new).
Betaleren kan autorisere en betalingstransaktion før eller efter gennemførelse af betalingstransaktionen.
A payment transaction may be authorised by the payer prior or subsequent to the execution of the payment transaction.
Betaleren kan autorisere en betalingstransaktion , hvis parterne er blevet enige herom, før eller efter gennemførelse af betalingstransaktionen.
A payment transaction may be authorised by the payer prior or , if agreed between the parties, subsequent to the execution of the payment transaction.
ARTIKEL 42, OVERSKRIFT
ARTICLE 42, TITLE
Meddelelse af samtykke
Transmission of consent
Princip om meddelelse af samtykke
Principle of transmission of consent
Med henblik på artikel 41 kan betaleren give sit samtykke ved hjælp af et verifikationsinstrument.
The payer may transmit his consent for the purposes of Article 41 using a payment verification instrument.
Samtykket kan meddeles direkte til udbyderen af betalingstjenester eller indirekte via betalingsmodtageren.
The consent may be communicated directly to his payment service provider or indirectly via the payee.
Samtykket kan meddeles direkte til betalerens udbyder af betalingstjenester eller indirekte via betalingsmodtageren.
The consent may be communicated directly to the payment service provider of the payer or indirectly via the payee.
Artikel 42, stk. 1, afsnit 2 a ( nyt )
ARTICLE 42, PARAGRAPH 1, SUBPARAGRAPH 2 a (NEW)
Udbydere af betalingstjenester kan vurdere om transaktionen er autoriseret på grundlag af samtykkets elektroniske oplysninger med forbehold for betalingstjenestebrugerens rettigheder i henhold til artikel 48.
Payment services providers may rely on electronic details of the consent in assessing whether the transaction is authorized, subject to the payment service user’s rights under Article 48.
Proceduren for meddelelse af samtykke skal aftales mellem udbyderen af betalingstjenester og betaleren , således som foreskrevet i artikel 31, stk. 1, litra a).
The procedure for transmitting consent shall be agreed between both the payment service provider and the payer in the manner laid down in Article 31(1)(a).
Proceduren for meddelelse af samtykke skal aftales udtrykkeligt mellem udbyderen af betalingstjenester og betaleren , og den kan bestå i, at der anvendes et verifikationsinstrument.
The procedure for transmitting consent shall be agreed explicitly between both the payment service provider and the payer and may consist in using a payment verification instrument.
Hvis det er foreskrevet i rammeaftalen, kan udbyderen af betalingstjenester forbeholde sig ret til at spærre brugen af et verifikationsinstrument, også selv om det aftalte udgiftsloft ikke er overskredet, hvis han mener, at udgiftsmønstret giver anledning til mistanke om svigagtig brug .
If agreed in the framework contract, the payment service provider may reserve the right to block the use of a payment verification instrument even within the agreed spending ceiling provided that, in its view, the spending pattern gives rise to the suspicion of fraudulent use .
Hvis det er foreskrevet i rammeaftalen, kan udbyderen af betalingstjenester forbeholde sig ret til at spærre brugen af et verifikationsinstrument, også selv om det aftalte udgiftsloft ikke er overskredet, hvis han mener, at der er alvorlig mistanke om, at svigagtig eller ulovlig brug af verifikationsinstrumentet har eller kan have fundet sted.
If agreed in the framework contract, the payment service provider may reserve the right to block the use of a payment verification instrument even within the agreed spending ceiling provided that, in its view , there is a substantial suspicion that the payment verification instrument has been or could be used fraudulently or for criminal purposes.
Udbyderen af betalingstjenester kan imidlertid kun spærre verifikationsinstrumentet, hvis han forinden i god tro har forsøgt at kontakte indehaveren af verifikationsinstrumentet for at kontrollere, om der kunne have været tale om svig .
However, the payments service provider may block the payment verification instrument only if he has previously made bona fide efforts to contact the holder of the payment verification instrument in order to verify whether fraud has been taking place.
Hvis anvendelsen af verifikationsinstrumentet blokeres, skal udbyderen af betalingstjenester straks underrette brugeren herom.
Where the use of the payment verification instrument is blocked, the payment service provider shall inform the payment service user thereof without undue delay.
Det er mere effektivt og mindre tidskrævende først at spærre kontoen og derefter underrette betalingstjenestebrugeren i tilfælde af mistanke om svigagtig brug.
It is more efficient and less time consuming to first block the account and then inform the payment service user in case of suspicion of fraudulent use.
Udbyderen af betalingstjenester skal imidlertid, hvis betalingstjenestebrugeren anmoder herom, øjeblikkeligt og uden omkostninger for brugeren hæve spærringen af verifikationsinstrumentet.
The payment service provider must, however, unblock the payment verification instrument immediately upon the request of the payment service user free of charge.
Udbyderen af betalingstjenester skal sikre, at betalingstjenestebrugeren til enhver tid kan anmode herom telefonisk og uden omkostninger.
The payment service provider must ensure that the payment service user may make such a request at any time by a telephone call, free of charge.
Betalingstjenestebrugeren kan ikke pålægges gebyrer for den tidligere spærring af verifikationsinstrumentet, når betalingsbrugeren anmoder om at få hævet spærringen af betalingsverifikationsinstrumentet.
No charge shall be payable by the payment service user for the previous blocking of the payment verification instrument when the payment user requests unblocking the payment verification instrument.
Når et kreditkort anvendes svigagtigt, er det vigtigt at spærre kontoen med det samme, og det er ikke altid muligt at prioritere kontakten til kortindehaveren, da hvert minut ofte er afgørende for at hindre transaktionerne og identificere den skyldige.
When a credit card is being used fraudulently it is important to block it immediately and it is not always possible to prioritise the contact first as minutes often count, both for preventing transactions and detection of the culprit.
Udbyderen af betalingstjenester skal i mindst et år bevare en intern registrering, således at betalingstransaktionerne kan spores og fejl korrigeres, uden at det berører direktiv 2005/…/EF eller anden relevant fællesskabslovgivning.
The payment service provider shall keep for at least one year internal records in order for payment transactions to be traced and errors to be rectified, without prejudice to Directive 2005/…/EC or other relevant Community legislation.
Udbyderen af betalingstjenester skal i to år bevare en intern registrering, således at betalingstransaktionerne kan spores og fejl korrigeres, uden at det berører direktiv 2005/60/EF eller anden relevant fællesskabslovgivning eller national lovgivning .
The payment service provider shall keep for two years internal records in order for payment transactions to be traced and errors to be rectified, without prejudice to Directive 2005/60/EC or other relevant Community or national legislation.
Ethvert krav mod udbyderen af betalingstjenester skal indgives senest seks måneder efter datoen for debiteringen.
Any claim against the payment service provider shall be submitted no later than six months after the date of debit.
Efter seks måneder fra datoen for debiteringen skal betalingen betragtes som autoriseret.
After six months from the date of debit, the payment shall be considered to be authorised.
Når der er tale om en række transaktioner, kan autoriseringen trækkes tilbage , og alle efterfølgende betalingstransaktioner skal betragtes som uautoriserede, uden at det berører bestemmelserne i artikel 56.
In the case of a series of transactions, authorisation may be withdrawn and any subsequent payment transaction shall be considered as unauthorised without prejudice to Article 56.
Hvis der gives autorisering for en række transaktioner, kan den trækkes tilbage for fremtidige transaktioner, således at alle efterfølgende betalingstransaktioner skal betragtes som uautoriserede, uden at det berører bestemmelserne i artikel 56.
If authorisation is granted for a series of transactions, it may be withdrawn for the future with the effect that any subsequent payment transaction shall be considered as unauthorised without prejudice to Article 56.
ARTIKEL 46, AFSNIT 1, INDLEDNING
ARTICLE 46, PARAGRAPH 1, INTRODUCTORY PART
Brugeren af betalingstjenesten skal opfylde følgende betingelser:
The payment service user shall meet the following obligations:
Brugeren af betalingstjenesten , der er indehaver af verifikationsinstrumentet, skal opfylde følgende betingelser:
The payment service user holding the payment verification instrument shall meet the following obligations:
-a) straks træffe alle rimelige foranstaltninger efter modtagelse af et verifikationsinstrument til beskyttelse af hans sikkerhedstræk mod uautoriseret brug
(-a) immediately to take all reasonable precautions, after receiving a payment verification instrument, to protect its security features from unauthorised use;
-ab) navnlig sikre sig, at verifikationsinstrumentet og dettes personlige sikkerhedstræk ikke er tilgængelige for andre personer
(-aa) in particular to ensure that the payment verification instrument and the personalised security features associated with it are not accessible to any other person;
For at præcisere, at brugeren af betalingstjenester skal træffe passende foranstaltninger for at stoppe svigagtig brug af verifikationsinstrumenter med personlige sikkerhedstræk på områder, der ligger inden for hans kontrol.
To clarify the point that the payment service user must within his sphere of influence take measures that are appropriate to stop the fraudulent use of payment verification instruments and their personalised security features.
Formålet er også at beskytte betalingssystemer generelt ved at begrænse omkostningerne ved risikodækning.
This is also to protect payment systems as a whole by cutting the cost of risk cover.
(b) straks underrette udbyderen af betalingstjenester eller den instans, som denne har udpeget, når han bliver opmærksom på tab, tyveri eller uberettiget tilegnelse eller anden uautoriseret brug af verifikationsinstrumentet.
(b) to notify the payment service provider, or the entity specified by the latter, without undue delay on becoming aware of loss, theft or misappropriation of the payment verification instrument or of its unauthorised use.
(b) straks - herunder telefonisk - underrette udbyderen af betalingstjenester eller den instans, som denne har udpeget, når han bliver opmærksom på tab, tyveri eller uberettiget tilegnelse eller anden uautoriseret brug af verifikationsinstrumentet.
(b) to notify , including by telephone, the payment service provider, or the entity specified by the latter, without undue delay on becoming aware of loss, theft or misappropriation of the payment verification instrument or of its unauthorised use.