natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Medlemsstaterne skal sikre, at val ø rdatoen for kreditering af betalingsmodtagerens betalingskonto ikke falder senere end det tidspunkt, hvor transaktionsbeløbet krediteres på betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyders konto .
Member States shall ensure that the credit value date for the payee’s payment account shall be no later than the point in time at which the amount of the payment transaction is credited to the payee's payment service provider's account.
Transaktionsbeløbet skal stilles til rådighed for betalingsmodtageren samme dag, som transaktionsbeløbet krediteres på betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyders konto.
The amount of the payment transaction shall be made available to the payee on the same day on w hich the amount of the payment transaction was credited to the payee's payment service provider's account.
Valørdatoen for kreditering af betalingsmodtagerens betalingskonto skal være det tidspunkt, hvor kontoen krediteres.
The credit value date for the payee’s payment account shall be the point in time at which that account is credited.
Valørdatoen for debitering af betalerens betalingskonto skal være det tidspunkt, hvor kontoen debiteres.
The debit value date for the payer’s payment account shall be the point in time at which that account is debited.
Bestemmelserne i stk. 1, 2 og 3 berører ikke debiteringer på opsparingskonti, der udtrykkeligt er omfattet af aftaler om anvendelse af midlerne inden for rammerne af opsparingsordninger.
Paragraphs 1, 2 and 3 shall be without prejudice to debits effected on savings accounts covered by explicit agreements regarding the use of funds in savings arrangements.
Hvis en betalingsordre gennemføres i overensstemmelse med den unikke identifikationskode, som brugeren har stillet til rådighed, betragtes betalingsordren som gennemført korrekt i forhold til den oplyste betalingsmodtager.
If a payment order is executed in accordance with the unique identifier provided by the user, the payment order shall be deemed to be executed correctly with regard to the payee specified.
Hvis IBAN er anvendt som den unikke identifikationskode, har den forrang frem for betalingsmodtagerens navn, hvis dette også oplyses.
Where the IBAN was specified as the unique identifier it should take precedence over the name of the payee, if it is provided additionally.
Udbyderen af betalingstjenester bør imidlertid om muligt verificere, at der er overensstemmelse mellem de to oplysninger.
However, the payment service provider should, where possible, verify the consistency of the former with the latter.
Hvis en betalingsordre gennemføres i overensstemmelse med den unikke identifikationskode, som brugeren af betalingstjenester har stillet til rådighed, betragtes betalingsordren som gennemført korrekt i forhold til den oplyste betalingsmodtager.
If a payment order is executed in accordance with the unique identifier provided by the payment service user, the payment order shall be deemed to be executed correctly with regard to the payee specified.
Brugeren af betalingstjenester og udbyderen af betalingstjenester kan indgå aftale om en unik identifikationskode, der omfatter en kontrolkode eller anden intern kontrolforanstaltning, og som har forrang frem for andre oplysninger.
The payment service user and the payment service provider may agree on a unique identifier that shall include a check code or other internal verification and shall take precedence over any other information provided.
Hvor det er relevant, bør det internationale bankkontonummer (IBAN) anvendes.
Where appropriate, the international bank account number (IBAN) should be used.
I sådanne tilfælde kan der opkræves gebyrer.
In such a case a fee may be charged.
Efter tidspunktet for accept i overensstemmelse med artikel 54, stk. 1, har udbyderen af betalingstjenester det fulde ansvar for en manglende eller mangelfuld gennemførelse af en betalingstransaktion foretaget i overensstemmelse med bestemmelserne i afdeling 1.
After the point in time of acceptance in accordance with Article 54(1), a payment service provider shall be strictly liable for the non-execution or defective execution of a payment transaction made in accordance with Section 1.
Efter acceptdagen i overensstemmelse med artikel 54, stk. 1, har udbyderen af betalingstjenester , uden at det berører artikel 66, stk. 2 og artikel 70, ansvaret for en manglende eller mangelfuld gennemførelse af en betalingstransaktion foretaget i overensstemmelse med bestemmelserne i afdeling 1.
Without prejudice to Articles 66(2) and 70, after the day of acceptance in accordance with Article 54(1), a payment service provider shall be liable for the non-execution or defective execution of a payment transaction made in accordance with Section 1 .
Artikel 67, stk. 1, afsnit 2
Article 67, PARAGRAPH 1, subPARAGRAPH 2
Endvidere har udbyderen af betalingstjenester det fulde ansvar for eventuelle gebyrer og renter, der opkræves brugeren af betalingstjenester som følge af en manglende eller mangelfuld gennemførelse af betalingstransaktionen.
In addition, the payment service provider shall be strictly liable for any charges, and for any interest charged to the payment service user as a consequence of the non-execution or defective execution of the payment transaction.
Endvidere har udbyderne af betalingstjenester ansvaret for eventuelle gebyrer , som de er ansvarlige for, herunder renter, som betalingsmodtagerens udbyder af betalingstjenester pålægger betalingsmodtageren som følge af en manglende eller mangelfuld gennemførelse af betalingstransaktionen.
In addition, the payment service providers shall be liable for any charges for which they are responsible , including any interest charged to the payee by the payee’s payment service provider as a consequence of the non execution or defective execution of the payment transaction.
Det præciseres her, at udbydere kun er ansvarlige for omkostninger, der vedrører manglende eller mangelfuld gennemførelse, som de har skylden for.
This clarifies that providers are only liable for cost relating to failings that are their fault.
Derudover præciseres ansvaret for renter.
It also clarifies the interest liability.
Artikel 67, stk. 2
Article 67, PARAGRAPH 2
Hvis brugeren af betalingstjenesten hævder, at en betalingsordre ikke er gennemført korrekt, skal udbyderen af betalingstjenesten med forbehold af faktuelle oplysninger om det modsatte fremlagt af brugeren, godtgøre, at betalingsordren er blevet korrekt registreret, gennemført og bogført.
If the payment service user claims that a payment order has not been accurately executed, the payment service provider shall show, without prejudice to factual elements produced by the payment service user, that the payment order was accurately recorded, executed and entered in the accounts.
Hvis en betalingsordre er blevet gennemført korrekt, skal brugeren af betalingstjenesten bære de pågældende omkostninger.
In the event of the correct execution of a payment order, the relevant costs shall be borne by the payment service user.
Tjenesteudbyderens forpligtelse til at fremlægge den i stk. 2 omhandlede dokumentation bør godkendes, forudsat at omkostningerne i tilfælde af korrekt gennemførelse bæres af brugeren af betalingstjenesten .
The obligation for the service provider to provide proof provided for in paragraph 2, should be endorsed providing that the costs in the event of the correct execution are borne by the service user.
ARTIKEL 68
ARTICLE 68
Overførsler til tredjelande
Transfers to third countries
I de tilfælde hvor betalingsmodtagerens udbyder af betalingstjenester ikke er etableret i en medlemsstat, er betalerens udbyder af betalingstjenester kun ansvarlig for gennemførelsen af betalingstransaktioner, indtil midlerne når frem til betalingsmodtagerens udbyder af betalingstjenester.
In cases where the payment service provider of the payee is not located in a Member State , the payment service provider of the payer shall be liable for the execution of the payment transactions only until the funds reach the payee’s payment service provider.
Medlemsstaterne skal sikre, at klager besvares behørigt senest 30 dage efter modtagelsen.
Member States shall ensure that complaints are appropriately answered within 30 days of receipt.
Denne ændring vil tvinge medlemsstaterne til at håndtere klager vedrørende betalingstjenester inden for en harmoniseret tidsfrist på 30 dage.
This modification would force Member States to tackle complaints related for payment service within a uniform time period of 30 days.
Artikel 75 a ( ny )
Article 75 a (NEW)
Artikel 75a
Article 75a
Medlemsstaterne skal med virkning senest fra den 1. januar 2008 ophæve nationale rapporteringsforpligtelser med sigte på betalingsbalancestatistik.
Member States shall repeal,with effect from 1 January 2008 at the latest, any national reporting obligations for payments for balance-of-payment statistics.
Medlemsstaterne skal med virkning senest fra den 1. januar 2008 ophæve nationale forpligtelser, som vedrører tilvejebringelse af et minimum af oplysninger om brugerne af betalingstjenester, og som hindrer automatisering af betalingsgennemførelsen.
Member States shall repeal, with effect from 1 January 2008 at the latest, any national obligations as to the minimum information to be provided concerning the payment service users which prevent the automation of payment execution.
Rapporteringsforpligtelser i forbindelse med betalinger øger transaktionsomkostningerne.
Any reporting obligation linked to payments add to the processing costs of these payments.
Med henblik på en effektiv gennemførelse af betalinger bør rapporteringsforpligtelserne ophæves, og der bør anvendes andre teknikker, f.eks. overvågning.
In order to achieve an efficient payments processing the reporting obligation should be disconnected and made otherwise, e.g. by surveying techniques.
Artikel 76
Article 76
Ændringer og opdatering
Amendments and updating
For at tage højde for den tekniske udvikling og udviklingen på markedet for betalingstjenester og sikre en ensartet anvendelse af dette direktiv kan Kommissionen i overensstemmelse med proceduren efter artikel 77, stk. 2, ændre listen over aktiviteter i bilaget til dette direktiv i overensstemmelse med artikel 2 til 4.
In order to take account of technological and market developments in payment services and to ensure the uniform application of this Directive, the Commission may, in accordance with the procedure referred to in Article 77(2), amend the list of activities in the Annex to this Directive, in accordance with Articles 2 to 4.
Komitologiproceduren er både for almindelige og for finansielle tjenester en værdifuld måde hurtigt at gennemføre ændringer af direktiver på på områder, der udelukkende vedrører tekniske anliggender og gennemførelsesforanstaltninger.
The comitology procedure is in general and in financial services in particular a valuable way to achieve quickly modifications of directives on purely technical issues and implementing measures.
Europa-Parlamentet støtter denne procedure, men den vil blive suspenderet på mange områder senest den 1. april 2008, hvis der ikke inden indgås en ny interinstitutionel aftale, der giver Parlamentet fuld tilbagekaldelsesret.
This procedure is backed by the European Parliament but will be suspended in many cases on 1 April 2008 at the latest if no new interinstitutional agreement giving a full call-back right to the European Parliament is found until then.
Hvad angår direktivet om betalingstjenester er de emner, der er omhandlet i bilaget ikke udelukkende tekniske, men vedrører direktivets anvendelsesområde og er forbundet med adskillige artikler såsom artikel 10 og artikel 2, stk. 1.
Concerning the directive on payments the issues addressed in the Annex are not of purely technical nature but concern the scope of the Directive and are connected several Articles as Art. 10 and Art. 2 paragraph 1.
Sådanne betydelige ændringer af direktivet bør ske gennem en reel lovgivningsmæssig procedure, der omfatter Europa-Parlamentet og således de repræsentanter, der er valg af de europæiske borgere.
Such substantive changes of the Directive should be made in a real legislative procedure, including the European Parliament and thus the elected representatives of the European citizens.
ARTIKEL 78, OVERSKRIFT
ARTICLE 78, TITLE
Fuld harmonisering , gensidig anerkendelse og direktivets ufravigelighed
Full harmonisation , mutual recognition and mandatory nature of the Directive
Fuld harmonisering og gensidig anerkendelse
Full harmonisation and mutual recognition
Direktivets bindende virkning er indlysende på grundlag af traktaterne og EF-Domstolens retspraksis.
The legal effect of the Directive is obvious on the basis of the Treaties and ECJ jurisprudence.
Artikel 78, stk. 3, afsnit 1
Article 78, PARAGRAPH 3, subPARAGRAPH 1
Medlemsstaterne skal sikre, at udbydere af betalingstjenester ikke til skade for brugerne af betalingstjenester fraviger de bestemmelser i national lov, der gennemfører eller svarer til bestemmelserne i dette direktiv, medmindre det udtrykkeligt er foreskrevet i disse.
The Member States shall ensure that payment service providers do not derogate, to the detriment of payment service users, from the provisions of national law implementing or corresponding to provisions of this Directive except where explicitly provided for therein.
Medlemsstaterne skal sikre, at udbydere af betalingstjenester ikke til skade for brugerne af betalingstjenester fraviger de bestemmelser i national lov, der gennemfører eller svarer til bestemmelserne i dette direktiv, medmindre det udtrykkeligt er foreskrevet i disse , og sikre lige konkurrencevilkår mellem kreditinstitutter og andre institutter.
The Member States shall ensure that payment service providers do not derogate, to the detriment of payment service users, from the provisions of national law implementing or corresponding to provisions of this Directive except where explicitly provided for therein and ensure a level playing field between credit and non-credit institutions .
ARTIKEL 78 A (ny)
Article 78 a ( new)
Artikel 78a
Article 78a
Under henvisning til de FN-resolutioner og EF-forordninger, der sigter mod at fastfryse værdier, der tilhører visse listeopførte personer, f.eks. FN-resolution 1373/2001 og Rådets forordning (EF) nr. 2580/2001, og (EF) nr. 881/2002, træffer medlemsstaterne foranstaltninger for at sikre, at udbydere af betalingstjenester senest den 1. januar 2008 ikke længere er forpligtede til at overholde disse instrumenter, herunder forordninger, der støtter eller ændrer deres bestemmelser, hvad angår betalinger mellem udbydere af betalingstjenester i medlemsstaterne.
Having regard to those UN Resolutions and EC Regulations the purpose of which is to freeze assets belonging to listed persons, such as UN Resolution 1373/2001 and Council Regulations (EC) No 2580/2001, and (EC) No 881/2002, Member States shall take measures to ensure that, with effect from 1 January 2008 at the latest, payment service providers are not obligated to observe these instruments , including any regulations supporting or amending their provisions, with regard to payments between payment service providers in Member States.
For at få størst muligt udbytte af SEPA og sikre, at det er til gavn for alle borgerne gennem lavere omkostningsmæssig byrde, bør medlemsstaterne fjerne enhver form for uhensigtsmæssige hindringer og forpligtelser vedrørende ”embargo filtering”.
To reap real benefits from SEPA and to make them available - by lower cost burdens- to the citizens, Member States should lift any inappropriate restrictions and obligations on embargo filtering.
FN-resolutionerne og EF-forordningerne bør ikke finde anvendelse på betalinger mellem udbydere af betalingstjenester i medlemsstaterne, eftersom de er forpligtede til at fastfryse værdier, der tilhører visse listeophørte personer.
The UN Resolutions and EC Regulations should not be applied to payments between payment service providers in Member States, as they are all obliged to freeze the assets of the persons listed.
Det er således i overensstemmelse med disse bestemmelser, kun at lade den finde anvendelse på betalinger, der kommer fra eller er rettet mod udbydere af betalingstjenester, der ikke tilhører SEPA-området.
It is thus consistent with these provisions to apply them only to payments coming from or going to payment service providers outside the SEPA area.
Det ville være unødvendigt at have yderligere filtrering af betalinger mellem lande, der tilhører SEPA.
Additional filtering of intra-SEPA payments would be an unnecessar y duplication.
ARTIKEL 78 B (ny)
Article 78 b ( new)
Artikel 78b
Article 78b
Medlemsstaterne skal med virkning senest fra den 1. januar 2008 ophæve nationale forpligtelser til at indberette grænseoverskridende betalinger inden for EU, eller i alle tilfælde inden for euroområdet, med sigte på betalingsbalancestatistik.
Member States shall repeal, with effect from 1 January 2008 at the latest, any national reporting obligations for intra-EU, or, in any event, intra-euro zone cross-border payments for balance-of-payment statistics.
Medlemsstaterne skal med virkning senest fra den 1. januar 2008 ophæve nationale forpligtelser til at skelne mellem betalinger relateret til residenter og ikke-residenter inden for EU, eller i alle tilfælde inden for euroområdet,
Member States shall repeal, with effect from 1 January 2008 at the latest, any national obligations on intra-EU, or in any event, intra-euro zone distinction between resident and non-resident payments.
Besparelsespotentialet ved et fælleseuropæisk betalingsområde som angivet af Kommissionen kan ikke udnyttes fuldt ud, hvis medlemsstaterne fastholder divergerende rapporteringsforpligtelser med henblik på udarbejdelse af betalingsbalancestatistikker.
The cost saving potential of a single payment area as stated by the EU Commission could not be fully exploited if the diverging reporting obligations for balance-of-payment statistics are maintained.
Disse krav er forskellige i mange medlemsstater og ville bebyrde deltagerne i SEPA i forskellig grad.
These requirements are regulated differently in many Member States and would burden SEPA-participants to different degrees.
De er især en byrde for virksomheder, da oplysningerne skal indgives adskilt fra selve betalingstransaktionen.
They represent in particular a burden for enterprises as they shall be provided in addition to the actual payment transaction.
Det er afgørende, at lovgiveren afskaffer - eller i det mindste harmoniserer - rapporteringsforpligtelserne inden for EU.
It is essential that the legislator abolishes – or at least harmonises – the reporting requirements within the EU.
Kommissionen skal offentliggøre en årlig rapport efter vedtagelsen af direktivet, hvor den sammenligner slutbrugernes omkostninger i forbindelse med betalingstjenester og fremlægger nærmere oplysninger om bedste praksis med hensyn til nedbringelse af omkostninger.
The Commission shall publish an annual report comparing payment service costs to end users in Member States and providing details on best practices of cost reduction, following the date of adoption of this Directive.
BILAG, PUNKT 1
ANNEX, POINT 1
(1) Kontantindskud på en betalingskonto, der indehaves af brugerens udbyder af betalingstjenester eller af en anden udbyder af betalingstjenester samt alle transaktioner, der er nødvendige for drift af en betalingskonto.
(1) Cash deposits on a payment account held either by the user’s payment service provider or by another payment service provider as well as all the operations required for operating a payment account.
(1) Kontanter, der indsættes på en betalingskonto samt alle transaktioner, der er nødvendige for drift af en betalingskonto.
(1) Cash placed on a payment account as well as all the operations required for operating a payment account.
BILAG, PUNKT 2
ANNEX, POINT 2
(2) Kontanthævninger fra en betalingskonto, der indehaves af brugerens udbyder af betalingstjenester eller af en anden udbyder af betalingstjenester samt alle transaktioner, der er nødvendige for drift af en betalingskonto.
(2) Cash withdrawals from a payment account held either by the user’s payment service provider or by another payment service provider, as well as all the operations required for operating a payment account.
(2) Kontanthævninger fra en betalingskonto samt alle transaktioner, der er nødvendige for drift af en betalingskonto.
(2) Cash withdrawals from a payment as well as all the operations required for operating a payment account.
BILAG, PUNKT 3, INDLEDNING
ANNEX, POINT 3, INTRODUCTORY PART
(3) Gennemførelse af betalingstransaktioner, herunder pengeoverførsler , hvor midlerne indestår på en betalingskonto hos brugerens udbyder af betalingstjenester eller hos en anden udbyder af betalingstjenester:
(3) Execution of payment transactions, including transfer of funds , where the funds are held on deposit in a payment account with the user’s payment service provider or with another payment service provider:
(3) Gennemførelse af betalingstransaktioner, herunder pengeoverførsler på en betalingskonto hos brugerens udbyder af betalingstjenester eller hos en anden udbyder af betalingstjenester:
(3) Execution of payment transactions, including transfer of funds on a payment account with the user’s payment service provider or with another payment service provider:
(5) Udstedelse af betalingskort, der giver brugeren af betalingstjenester mulighed for at overføre penge.
(5) Issuing of payment cards which allow the payment service user to transfer funds.
(5) Udstedelse af betalingskort, der giver brugeren af betalingstjenester mulighed for at overføre krediterede penge (betalingskort) eller penge dækket af kreditfacilitet (kreditkort).
(5) Issuing of payment cards which allow the payment service user to transfer credited funds (debit cards) or funds covered by credit line (credit cards) .
Udstedelse af kreditkort er i dag ikke reguleret i alle EU-medlemsstater.
The issuing of credit cards is currently not regulated in all EU-countries.
Det bør således præciseres, at betalingsinstitutter i henhold til bilagets punkt 5 er berettiget til at udstede betalingskort som debetkort eller kreditkort .
Consequently it should be clarified that payment institutions according to point 5 of the Annex are entitled to issue payment cards as debit cards or credit cards.
(6) Gennemførelse af betalingstransaktioner, herunder overførsel af penge , hvorved udbyderen af betalingstjenester udsteder elektroniske penge efter direktiv 2000/46/EF.
(6) Execution of payment transactions, including transfer of funds , where the electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC is issued by the payment service provider .
(6) Gennemførelse af betalingstransaktioner, hvor midlerne er elektroniske penge efter direktiv 2000/46/EF.
(6) Execution of payment transactions, where the funds are electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC.
(7) Betalingsformidling, hvorved udbyderen af betalingstjenesten modtager kontanter, kontopenge eller elektroniske penge fra brugeren af betalingstjenesten alene med henblik på at gennemføre en betalingstransaktion og overføre pengene til betalingsmodtageren.
(7) Money remittance services where the cash, scriptural money or electronic money is accepted by the payment service provider from the payment service user for the sole purpose of making a payment transaction and transferring the funds to the payee.
(7) Betalingsformidling, hvorved udbyderen af betalingstjenesten modtager midler fra brugeren af betalingstjenesten alene med henblik på at overføre pengene til betalingsmodtageren.
(7) Money remittance services where the funds are accepted by the payment service provider from the payment service user for the sole purpose of delivering the funds to the payee.