natgillin/translations-raw huggingface dataset:
b) eventuel identifikation af den egentlige ejer, idet der træffes rimelige foranstaltninger for at kontrollere dennes identitet, så instituttet eller personen ved med sikkerhed, hvem den egentlige ejer er, herunder at der med hensyn til juridiske personer, trusts og tilsvarende retlige arrangementer træffes rimelige foranstaltninger for at undersøge kundens ejer- og kontrolstruktur
(b) identifying, where applicable, the beneficial owner and taking reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer;
b) eventuel identifikation af den egentlige ejer, idet der træffes risikobaserede og passende foranstaltninger for at kontrollere dennes identitet, så instituttet eller personen ved med sikkerhed, hvem den egentlige ejer er, herunder at der med hensyn til juridiske personer, trusts og tilsvarende retlige arrangementer træffes risikobaserede og passende foranstaltninger for at undersøge kundens ejer- og kontrolstruktur
(b) identifying, where applicable, the beneficial owner and taking risk-based and adequate measures to verify his identity such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking risk-based and adequate measures to understand the ownership and control structure of the customer;
Artikel 7, stk. 1, litra b, afsnit 1 a (nyt)
Article 7, paragraph 1, point (b a) (new)
Findes der ikke et ejerregister eller en juridisk forpligtelse til at indberette egentligt ejerskab, betragtes denne pligt som opfyldt, når man har konsulteret offentligt tilgængelige informationskilder, har foretaget en rimelig udspørgning af kunden og i god tro foretaget et skøn, der tager højde for den konstaterede risiko.
(ba) In the absence of a record of owners or a legal obligation to declare beneficial ownership, this duty shall be regarded as discharged when publicly available sources of information have been consulted, reasonable questioning of the customer conducted, and a judgement made in good faith taking account of the perceived risk.
Erstatningsansvar kommer kun på tale i tilfælde af grove og klare forsømmelser under identifikationsindsatsen.
Liability shall only arise in the case of blatant and obvious omissions in identification efforts.
Det er ikke rimeligt at pålægge en streng pligt i tilfælde, hvor der ikke findes et ejerregister eller en juridisk forpligtelse til at indberette egentligt ejerskab.
It is unreasonable to impose a strict duty in the absence of a register of ownership or a legal obligation to declare beneficial ownership.
Artikel 7, stk. 1, litra d
Article 7, paragraph 1, point (d)
(d) vedvarende opmærksomhed omkring forretningsforbindelsen, herunder undersøgelse af transaktioner, der gennemføres som led i forretningsforbindelsen, for at sikre, at transaktionerne er i overensstemmelse med instituttets eller personens viden om kunden, forretnings- og risikoprofilen, herunder om nødvendigt midlernes oprindelse samt ajourføring af dokumenter, data eller oplysninger.
(d) conducting ongoing due diligence on the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution’s or person’s knowledge of the customer, the business and risk profile, including, where necessary, the source of funds and ensuring that the documents, data or information held are kept up-to-date.
(d) vedvarende kontrol med forretningsforbindelsen, herunder undersøgelse af transaktioner, der gennemføres som led i forretningsforbindelsen, for at sikre, at transaktionerne er i overensstemmelse med instituttets eller personens viden om kunden, forretnings- og risikoprofilen, herunder om nødvendigt midlernes oprindelse samt ajourføring af dokumenter, data eller oplysninger.
(d) conducting ongoing monitoring of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution’s or person’s knowledge of the customer, the business and risk profile, including, where necessary, the source of funds and ensuring that the documents, data or information held are kept up-to-date.
Udtrykket "opmærksomhed omkring" indebærer i denne sammenhæng en formel og dyr procedure, mens "kontrol med" er meget mindre formel, men ganske dækkende.
The expression ‘due diligence’ implies a formal and expensive process, while ‘monitoring’ is rather less formal but quite adequate.
Det er især et mere hensigtsmæssigt udgangspunkt for SMV’er.
In particular it is a more appropriate approach for SMEs.
De institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, anvender hvert af de enkelte kriterier i stk. 1, men kan vedtage disse foranstaltningers omfang på grundlag af risikoen i forbindelse med kundekategorien, forretningsforbindelsen, produktet eller transaktionen.
The institutions and persons covered by this Directive shall apply each of the customer due diligence requirements in paragraph 1, but may determine the extent of such measures on a risk-sensitive basis depending on the type of customer, business relationship, product or transaction.
De inst i tutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, bør kunne godtgøre over for de myndigh e der, der er nævnt i artikel 33, herunder selvregulerende organer, at foranstaltningernes omfang må anses for at være passende i betrag t ning af risikoen for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.
The institutions and persons covered by this Directive should be able to demonstrate to the authorities mentioned in Article 33, including self-regulatory bodies, that the extent of the measures is appropriate in view of the risks of money laundering and terrorist financing.
Ved at det understreges, at der er tale om en risikobaseret strategi, gives der den, der er pålagt pligten, råderum til selv at vurdere.
The emphasis on a risk-based approach also includes a degree of discretion for those covered by these obligations.
Derfor er det berettiget at forlange begrundelse og dokumentation for vedkommendes risikobaserede beslutning.
Consequently, it is reasonable to require them to justify and document their risk-based decisions.
Med hensyn til betalingsformidling, som omhandlet i nr. 4 i bilag I til direktiv 2000/12/EF, gælder de særlige bestemmelser om kundeidentifikation, der er fastsat i Europa-Parlamentets og Rådets forordning om betalerens oplysninger i forbindelse med kreditoverførsler og overførsler, der gennemføres af betalingsformidlere.
With regard to the service of money transmission referred to in point 4 of Annex I to Directive 2000/12/EC, the special provisions on customer identification set out in Regulation …..of the European Parliament and of the Council on payer’s information accompanying credit transfers and transfers executed by money remitters shall apply.
Se begrundelsen til ændringsforslag tidligere 68.
See justification for Amendment 68.
Medlemsstaterne pålægger de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, at gennemføre kundeidentifikationsprocedurer før eller under etableringen af en forretningsforbindelse med eller udførelse af en transaktion for strøgkunder .
Member States shall require that the institutions and persons covered by this Directive apply customer due diligence before or during the course of establishing a business relationship or executing a transaction for occasional customers .
Medlemsstaterne bestemmer, at kontrollen af kundens og den egentlige ejers identitet skal ske før etableringen af en forretningsforbindelse eller udførelse af en transaktion.
Member States shall require that the verification of the identity of the customer and the beneficial owner takes place before the establishment of a business relationship or the execution of a transaction .
Kundeidentifikationen skal principielt foregå før etableringen af en forretningsforbindelse og i hvert fald før udførelsen af en finansiel transaktion.
In principle, the identity should be verified before a business relationship is established and, in any case, before any financial transaction is carried out.
Uanset stk. 1 kan medlemsstaterne tillade, at kontrollen af kundens og den egentlige ejers identitet sker under etableringen af en forretningsforbindelse, hvis dette bliver nødvendigt for ikke at a f bryde den normale forretningsgang og der kun er begrænset risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.
By way of derogation from paragraph 1, Member States may allow the verification of the identity of the customer and the beneficial owner to be completed during the establishment of a business relationship if this is necessary not to interrupt the normal conduct of business and where there is little risk of money laundering or terrorist financing occurring.
I så tilfælde bør de pågældende procedurer afsluttes hurtigst muligt efter den fø r ste kontakt.
In such situations these procedures should be completed as soon as practicable after the initial contact.
Kundeidentifikationen kan udskydes til et tidspunkt efter forretningsforbindelsens opståen, når dette kan forsvares med en ringe risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.
Verification of identity can be left until after a business relationship has been established provided this is justified on grounds of the low risk of money laundering or terrorist financing.
Forretningsgangens praktiske afvikling lettes.
This will facilitate the conduct of business.
Artikel 8, stk. 1 b (nyt)
Article 8, paragraph 1 b (new)
Uanset stk. 1 og 1a kan medlemsstaterne i forbindelse med livsforsikringsvirksomhed tillade, at kontrollen af identiteten af modtageren i henhold til policen først finder sted efter etableringen af forretningsfo r bindelsen.
By way of derogation from paragraphs 1 and 1a, Member States may, in relation to life insurance business, allow the verification of the identity of the beneficiary under the policy to take place after having established the business relationship.
I så tilfælde bør kontrollen finde sted ved eller før udbetalingen hhv. på eller før det tidspunkt, hvor modtageren agter at udøve sin ret i henhold til policen.
In all such cases verification should take place at or before the time of payout or at or before the time the beneficiary intends to exercise rights vested under the policy.
I forbindelse med livsforsikringer er det klart, at det ikke er forretningsforbindelsens etablering (livsforsikringsaftalens indgåelse), men den dermed tilsigtede finansielle transaktion (udbetaling af livsforsikringsbeløbet), der er det faktum, en risiko for hvidvaskning af penge skal forbindes med.
In the case of life insurance, it is obviously not the establishment of the business relationship (conclusion of the insurance contract), but the related financial transaction (payout of life assurance policy) that is the key element involving a risk of money laundering.
Derfor gøres det klart, at der på tidspunktet for den finansielle transaktion skal være gennemført en pålidelig identifikation.
Consequently, it has been spelt out that identity must have been reliably verified at the time of the financial transaction.
Medlemsstaterne kræver, at det pågældende institut eller den pågældende person i det tilfælde, hvor artikel 7, stk. 1, litra a), b) og c) , ikke kan opfyldes , ikke må åbne kontoen , etablere forretningsforbindelsen eller udføre transaktionen eller skal bringe forretningsforbindelsen til ophør og overveje at indberette kunden for den finansielle efterretningsenhed i overensstemmelse med artikel 19.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to comply with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may not open the account , establish a business relationship or perform the transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Medlemsstaterne har ikke pligt til at anvende denne bestemmelse i situationer, hvor notarer, andre selvstændige inden for de juridiske erhverv, revisorer, eksterne regnskabskyndige og skatterådgivere er i færd med at vurdere en klients retsstilling eller at forsvare eller repræsentere denne under eller i forbindelse med en retssag, herunder at rådgive om indledning eller undgåelse af et sagsanlæg.
Member States shall not be obliged to apply this provision in situations when notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisors are in the course of ascertaining the legal position for their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings.
Med henvisning til muligheden for at disponere over kontoen bliver bestemmelsen mere gennemførlig.
The reference to safeguards makes this requirement more workable.
Det sidste afsnit tjener til præcisering af forpligtelser i forbindelse med juridisk rådgivning.
The last paragraph serves to make clear precisely who is covered by the requirement in connection with the provision of legal advice.
Medlemsstaterne kræver, at alle kasinokunder identificeres, og at identiteten kontrolleres, hvis de køber eller ombytter spillejetoner til en værdi af 1 000 EUR eller derover.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 1 000 or more.
Medlemsstaterne kræver, at alle kasinokunder identificeres, og at identiteten kontrolleres, hvis de køber eller ombytter spillejetoner til en værdi af 3 000 EUR eller derover.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 3 000 or more.
Ud fra hensynet til, hvad der er praktisk gennemførligt, og ud fra en risikobaseret strategi vil det være rimeligt at fastsætte en tærskel for kundeidentifikation på 3.000 EUR.
For practical reasons and in line with a risk-based approach, a threshold of €3 000 is appropriate for customer identification.
Artikel 10, stk. -1 (nyt)
Article 10, paragraph - 1 (new)
Uanset artikel 6, litra a), b) og d), artikel 7 og artikel 8, stk. 1, stilles de deri nævnte krav ikke til de i nærværende direktiv omhandlede institutter og personer, når kunden er et i nærværende direktiv omhandlet kredit- eller finansieringsinstitut eller et kredit- eller finansieringsinstitut i et tredjeland, som i dette land skal opfylde krav svarende til de i nærværende direktiv fastsatte og er genstand for tilsyn med opfyldelsen heraf.
By way of derogation from Articles 6(a), (b) and (d), 7 and 8(1), the institutions and persons subject to this Directive shall not be subject to the requirements provided for in those Articles where the customer is a credit or financial institution covered by this Directive, or a credit or financial institution situated in a third country which imposes equivalent requirements to those laid down by this Directive and are supervised for compliance with those requirements.
Undtagelsesbestemmelse for en forretningsforbindelses partnere, som selv skal opfylde hvidvaskningsdirektivets krav.
Exemption for partners in a business relationship subject the provisions of the money laundering directive.
Det kan ikke være rimeligt, at leverandører af finansielle tjenesteydelser skal identificere hinanden og føre gensidigt tilsyn med, at hvidvaskningsbestemmelserne overholdes.
It is not appropriate for financial service providers to be identifying each other and monitoring each others' compliance with the money laundering directive.
Også enkeltpersoner kan være pålagt de lempede kundeidentifikationskrav, såfremt deres virksomhed svarer til, hvad der kræves i direktivet.
Individuals may also be subject to the simplified customer due diligence obligations if their activities comply with the relevant requirements of the Directive.
Artikel 10, stk. 1, indledning
Article 10, paragraph 1, introductory part
Uanset artikel 6 og 7 og artikel 8, stk. 2 , kan medlemsstaterne tillade de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, ikke at gennemføre identifikationsprocedurer over for kunder, hvor der kun er en lille risiko for hvidvaskning af penge, såsom:
By way of derogation from Articles 6, 7 and 8(2) Member States may allow the institutions and persons covered by this Directive not to apply customer due diligence in respect of customers who represent a low risk of money laundering, such as :
Uanset artikel 6, litra a), b) og d), artikel 7 og artikel 8, stk. 1 , kan medlemsstaterne tillade de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, ikke at gennemføre identifikationsprocedurer over for kunder, såsom:
By way of derogation from Articles 6(a), (b) and (d), 7 and 8(1) Member States may allow the institutions and persons covered by this Directive not to apply customer due diligence in respect of:
(a) kredit- og finansieringsinstitutter fra medlemsstaterne eller fra tredjelande, forudsat at de er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, der er i overensstemmelse med de internationale standarder, og at der føres tilsyn med, at de overholder disse krav
(a) credit and financial institutions from the Member States, or from third countries provided that they are subject to requirements to combat money laundering consistent with international standards and are supervised for compliance with those requirements;
Dette litra udgår i overensstemmelse med ændringsforslag 80.
Deleted in line with Amendment 77.
Artikel 10, stk. 1, litra c
Article 10, paragraph 1, point (c)
(c) egentlige ejere af fælles konti, som føres af notarer og andre selvstændige inden for de juridiske erhverv fra medlemsstaterne eller fra tredjelande, forudsat at de er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, der er i overensstemmelse med de internationale standarder, og at der føres tilsyn med, at de overholder disse krav.
(c) beneficial owners of pooled accounts held by notaries and other independent legal professionals from the Member States, or from third countries provided that they are subject to requirements to combat money laundering consistent with international standards and are supervised for compliance with those requirements.
(c) egentlige ejere af fælles konti, som føres af notarer og andre selvstændige inden for de juridiske erhverv fra medlemsstaterne eller fra tredjelande, forudsat at de er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme , der er i overensstemmelse med de internationale standarder, og at der føres tilsyn med, at de overholder disse krav , og forudsat at oplysningerne om den egentlige ejers identitet på anmodning er tilgængelige for de institutter, der fungerer som depotinstitutter for de fælles ko n ti .
(c) beneficial owners of pooled accounts held by notaries and other independent legal professionals from the Member States, or from third countries provided that they are subject to requirements to combat money laundering or terrorist financing consistent with international standards and are supervised for compliance with those requirements and provided that the information on the identity of the beneficial owner is available on request to the institutions that act as depository institutions for the pooled accounts;
Præcisering af undtagelsesreglen i artikel 10, stk. 1, og finansiering af terrorisme medtages.
Clarification of the exemption allowed by Article 10(1) and addition of terrorist financing.
Artikel 10, stk. 1, litra c a (nyt)
Article 10, paragraph 1, point (c a) (new)
(ca) indenlandske offentlige myndigheder.
(ca) domestic public authorities;
Lempede kundeidentifikationskrav i forbindelse med den generelle kontrol, en stats offentlige myndigheder foretager.
Simplified due diligence requirement for general checks by public authorities.
Artikel 10, stk. 1, slutning (ny)
Article 10, paragraph 1, closing part (new)
eller over for andre kunder, hvor der kun er begrænset risiko for hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, og som opfylder de tekniske kriterier, der er fastsat i artikel 37, stk. 1, litra b).
or in respect of any other customer representing a low risk of money laundering or terrorist financing which meets the technical criteria established in accordance with Article 37(1)(b).
Fastlæggelse af udgangspunktet for adgang til lempede kundeidentifikationskrav i forbindelse med komitologiproceduren i henhold til artikel 37.
Sets the starting point for simplified customer due diligence within the framework of the committee procedure under Article 37.
Artikel 10, stk. 1 a (nyt)
Article 10, paragraph 1 a (new)
I de tilfælde, der er omhandlet i stk. -1 og 1, indsamler personer og institutioner under alle omstæ n digheder tilstrækkelige oplysninger til at kunne fastslå, om en kunde kan komme i betrag t ning til at blive undtaget i henhold til disse stykker.
In the cases mentioned in paragraphs -1 and 1, persons and institutions shall in any case gather sufficient information to establish if the customer qualifies for an exemption as mentioned in these paragraphs.
Med dette ændringsforslag gøres det klart, at beslutningen om undtagelser i henhold til artikel 10, stk. -1 og 1, vedrørende gennemførelse af kundeidentifikation skal træffes på grundlag af oplysninger, der kan dokumenteres.
This amendment clarifies the fact that any decision on the derogations from customer identification obligations provided for by Article 10, paragraphs -1 and 1 must be based on verifiable information.
Medlemsstaterne og Kommissionen underretter hinanden om tilfælde, hvor de mener, at et tredjeland ikke opfylder betingelserne i stk. 1, litra (a), (b) eller (c) .
The Member States and the Commission shall inform each other of cases where they consider that a third country does not meet the conditions laid down in paragraph 1(a), (b) or (c).
Medlemsstaterne underretter hinanden og Kommissionen om tilfælde, hvor de mener, at et tredjeland opfylder betingelserne i stk. -1 og 1, hhv. om andre tilfælde, hvor de tekniske krit e rier, der er fastsat i henhold til artikel 37, stk. 1, litra b), er fyldt .
The Member States shall inform each other and the Commission of cases where they consider that a third country meets the conditions laid down in paragraphs -1 or 1 or in other situations which meet the technical criteria established in accordance with Article 37(1)(b).
Det gøres klart, at medlemsstaterne ikke blot skal underrette Kommissionen, men også hinanden.
Makes it clear that Member States are not only required to inform the Commission but also each other.
De tredjelande, hvis adfærd er tvivlsom, indberettes ikke, men der udarbejdes en positivliste over de tredjelande, der lever op til kravene vedrørende hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.
Third countries whose attitude is ambiguous are not reported, the emphasis being rather on drawing up a positive list of third countries that satisfy money laundering and terrorist financing requirements.
Artikel 10, stk. 3, indledning
Article 10, paragraph 3, introductory part
Uanset artikel 6 og 7 og artikel 8, stk. 2 , kan medlemsstaterne tillade de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, ikke at gennemføre kundeidentifikationsprocedurer med hensyn til produkter og transaktioner, hvor der kun er en lille risiko for hvidvaskning af penge, såsom:
By way of derogation from Articles 6, 7 and 8(2) , Member States may allow the institutions and persons covered by this Directive not to apply customer due diligence in respect of products and transactions which represent a low risk of money laundering, such as :