natgillin/translations-raw huggingface dataset:
6b) "rammekontrakt": en aftale om betalingstjenester, der er kendetegnet ved, at den forpligter en udbyder af betalingstjenester til fremover at gennemføre særskilte eller flere på hinanden følgende betalingstransaktioner efter ordre fra betaleren.
(6b) 'framework contract' means a payment service agreement characterised by the fact that it commits a payment service provider to the future execution of individual or successive payment transactions on the order of the payer;
Se ændringsforslaget til artikel 29.
Vide amendment on Article 29.
( 7) "betalingskonto": en konto oprettet i en betalingsbrugers navn, som udelukkende bruges til betalingstransaktioner
(7) “payment account” means an account held in the name of a payment service user which is used exclusively for payment transactions;
7) "betalingskonto": en konto oprettet i en eller flere betalingsbrugeres navn, som bruges til betalingstransaktioner
(7) “payment account” means an account held in the name of one or more payment service users which is used for payment transactions;
( 8) "midler": kontanter, kontopenge og elektroniske penge som defineret i direktiv 2000/46/EF
(8) “funds” means cash , scriptural money and electronic money as referred to in Directive 2000/46/EC;
8) "midler": sedler og mønter , kontopenge og elektroniske penge som defineret i direktiv 2000/46/EF
(8) “funds” means banknotes and coins , scriptural money and electronic money as referred to in Directive 2000/46/EC;
11a) "gennemførelsestid": antal arbejdsdage, der går fra den dag, hvor tjenesteudbyderen accepterer betalingsordren, til det tidspunkt, hvor beløbet stilles til rådighed for betalingsmodtageren
(11a) “ execution time” shall mean the number of business days between the day of acceptance of the payment order by the service provider and the point in time when the amount is made available to the payee;
( 12) "referencekurs": den vekselkurs, der ligger til grund for beregningen af en eventuel valutaomregning , og som stammer fra en kilde, som begge parter i en betalingstjenesteaftale kan verificere
(12) “reference exchange rate” means the exchange rate which is used as the basis to calculate any currency exchange and which comes from a source which can be verified by both parties of a payment service agreement;
12) "referencekurs": den vekselkurs, der enten stilles til rådighed af tjenesteudbyderen eller af en offentlig tilgængelig kilde, som tjenesteudbyderen og - brugeren bliver enige om at anvende som grundlag for en valutaomregning i forbindelse med en betalingstransaktion
(12) “reference exchange rate” means the exchange rate, either made available by the payment service provider, or from a publicly available source, which the payment service provider and payment service user agree shall be used as the basis on which a currency exchange related to a payment transaction shall be calculated;
Der findes ikke nogen "uafhængig indekssats eller basissats" for vekselkurser, så det kan vise sig at være umuligt for begge parter hver for sig at verificere kilden for en referencekurs.
There is no such thing as an “independent index or base” rate for exchange rates so it may not be possible for both parties to separately verify the source of a reference exchange rate.
( 13) "autentificering": en procedure, der giver udbyderen af en betalingstjeneste mulighed for at verificere, at den bruger, der udsteder en betalingsordre, har den nødvendige tilladelse
(13) “authentication” means a procedure which allows the payment service provider to verify that the user issuing the payment order is authorised to do so;
13) "autentificering": en procedure, der giver udbyderen af en betalingstjeneste mulighed for at verificere, at den bruger, der indleder en betalingsordre, har den nødvendige tilladelse
(13) “authentication” means a procedure which allows the payment service provider to verify that the user initiating the payment order is authorised to do so;
( 14) "referencerente": den rente, der ligger til grund for beregningen af en eventuel rente, og som stammer fra en kilde, som begge parter i en betalingstjenesteaftale kan verificere
(14) “reference interest rate” means the interest rate which is used as the basis to calculate any interest to be applied and which comes from a source which can be verified by both parties to a payment service agreement;
14) "referencerente": den rente, der ligger til grund for beregningen af en eventuel rente, og som stammer fra en offentlig tilgængelig kilde, som begge parter i en betalingstjenesteaftale kan verificere
(14) “reference interest rate” means the interest rate which is used as the basis to calculate any interest to be applied and which comes from a publicly available source which can be verified by both parties to a payment service agreement;
( 15) "unik identifikationskode": oplysninger , som udbyderen af betalingstjenester udleverer , og som brugeren af betalingstjenester skal angive for utvetydigt at identificere den anden bruger af betalingstjenester, der er involveret i en betalingstransaktion , og som består af IBAN (International Bank Account Number), BIC (Bank Identifier Code), et bankkontonummer, et kortnummer eller et navn
(15) “unique identifier” means the information specified by the payment service provider and to be provided by the payment service user to identify unambiguously the other payment service user involved in a payment transaction, and consisting of the IBAN (International Bank Account Number), the BIC (Bank Identifier Code), a bank account number, a card number or a name;
15) "unik identifikationskode": kombinationen af bogstaver, tal eller symboler, som brugeren af betalingstjenester får udleveret af betalingsudbyderen, og som brugeren af betalingstjenester skal angive for utvetydigt at identificere den anden bruger af betalingstjenester, der er involveret i en betalingstransaktion
(15) “unique identifier” means the combination of letters, numbers or symbols specified to the payment service user by the payment service provider and to be provided by the payment service user to identify unambiguously the other payment service user involved in a payment transaction;
Denne definition tillader fleksibilitet, så forskellige betalingssystemer kan definere sine egne krav, mens det stadig tillader, at SEPA-systemerne kræver brugen af IBAN.
This definition allows flexibility for different payment systems to define their own requirements, while still allowing the SEPA systems to require the use of IBANs.
Definitionen tillader ligeledes fleksibilitet i forbindelse med enhver fremtidig identifikationskode, der måtte opstå på grund af ny teknologi eller forbrugerefterspørgsel.
It also allows flexibility for any future identifiers arising from new technology or customer demand.
( 16) "tilknyttet agent": en fysisk eller juridisk person, som handler på vegne af et betalingsinstitut ved gennemførelsen af betalingstjenester
(16) “tied agent” means a natural or legal person which acts on behalf of a payment institution in carrying out payment services;
16) "tilknyttet agent": en juridisk person, som handler på vegne af et betalingsinstitut ved gennemførelsen af betalingstjenester
(16) “tied agent” means a legal person which acts on behalf of a payment institution in carrying out payment services;
19) "varigt medium": ethvert instrument, der gør det muligt for brugeren af en betalingstjeneste at lagre information, der er rettet personligt til denne på en måde, der tillader fremtidig søgning i et tidsrum, der er afpasset informationsformålet, og som giver mulighed for uændret reproduktion af den lagrede information.
(19) “durable medium” means any instrument which enables the payment service user to store information addressed personally to him in a way accessible for future reference for a period of time adequate to the purposes of the information and which allows the unchanged reproduction of the information stored;
19a) "arbejdsdag": en dag, hvor enten betalerens eller betalingsmodtagerens betalingsudbydere eller, hvis det er relevant, den formidler, der er involveret i gennemførelsen af betalingstransaktionen, har forretningsmæssigt åbent, således at betalingstransaktionen kan udføres
(19a) “business day” means a day on which the payment service provider of either the payer or the payee or, if applicable, the intermediary involved in the execution of a payment transaction, are open for business, as is required for the transaction;
19b) "administrator": en person eller et organ, der er udpeget af de administrative eller retslige myndigheder, og hvis funktion er at administrere saneringsforanstaltninger
(19b) “administrator” means any person or body appointed by the administrative or judicial authorities whose task is to administer reorganisation measures;
19c) "administrative eller retslige myndigheder": de administrative eller retslige myndigheder i medlemsstaterne, der er kompetente med hensyn til saneringsforanstaltninger eller likvidationsprocedurer
(19c) “administrative or judicial authorities” means such administrative or judicial authorities of the Member States that are competent for the purposes of reorganisation measures or winding-up proceedings;
19d) "saneringsforanstaltninger": foranstaltninger, der har til formål at bevare eller genoprette et kreditinstituts finansielle situation, og som vil kunne berøre tredjemands bestående rettigheder, herunder foranstaltninger, der indebærer mulighed for betalingsstandsning, udsættelse af tvangsfuldbyrdelsesforanstaltninger eller nedbringelse af antallet af fordringer
(19d) “reorganisation measures” means measures that are intended to preserve or restore the financial situation of a payment institution and which could affect third parties' pre-existing rights, including measures involving the possibility of a suspension of payments, suspension of enforcement measures or reduction of claims;
19e) "likvidator": en person eller et organ, der er udpeget af de administrative eller retslige myndigheder, og hvis funktion er at administrere likvidationsprocedurer
(19e) “liquidator” means any person or body appointed by the administrative or judicial authorities whose task is to administer winding-up proceedings;
19f) "likvidationsprocedurer": kollektive procedurer, der indledes og kontrolleres af de administrative eller retlige myndigheder i en medlemsstat med henblik på at realisere formuegenstande under disse myndigheders tilsyn, herunder når denne procedure afsluttes med en tvangsakkord eller tilsvarende foranstaltning
(19f) “winding-up proceedings” means collective proceedings opened and monitored by the administrative or judicial authorities with the aim of realising assets under the supervision of those authorities, including where the proceedings are terminated by a composition or other, similar measure;
19h) "mikrobetalinger": en aftale, der vedrører betalinger, der ikke overstiger 10 EUR;
( 19h) “ micro payments” means a contract concerning payments not exceeding EUR 10.
For at få meddelt autorisation som betalingsinstitut skal der indgives en skriftlig ansøgning til de kompetente medlemsstater i hjemlandet sammen med følgende:
For authorisation as a payment institution, a written application shall be submitted to the competent authorities of the home Member State, together with the following:
For at få meddelt autorisation som betalingsinstitut skal der indgives en ansøgning til de kompetente medlemsstater i hjemlandet sammen med følgende:
For authorisation as a payment institution, an application shall be submitted to the competent authorities of the home Member State, together with the following:
( b) en forretningsplan med en foreløbig budgetberegning for de tre første regnskabsår, der giver en formodning om , at betalingsinstituttet er i stand til at anvende systemer, ressourcer og procedurer, som er hensigtsmæssige og tilpasset en sund drift
(b) a business plan including a tentative budget calculation for the first three financial years which would allow the presumption that the applicant is able to employ the appropriate and proportionate systems, resources and procedures to operate soundly;
b) en forretningsplan med en foreløbig budgetberegning for de tre første regnskabsår, der beviser , at betalingsinstituttet er i stand til at anvende systemer, ressourcer og procedurer, som er hensigtsmæssige og tilpasset en sund drift
(b) a business plan including a forecast budget calculation for the first three financial years which demonstrates that the applicant is able to employ the appropriate and proportionate systems, resources and procedures to operate soundly;
ba) bevis for, at det beløb for startkapitalen, der er fastsat i artikel 5a, står frit og ubegrænset til rådighed for betalingsinstituttet
(ba) evidence that the amount of initial capital outlined in Article 5b is at the free and unlimited disposal of the payment institution.
bb) en beskrivelse af proceduren for den retlige separation af midler i overensstemmelse med artikel 5b, stk. 4, litra a).
(bb) a description of the procedure for the legal separation of funds in accordance with Article 5b(4)(a).
( c) en beskrivelse af ansøgerens administrative og regnskabsmæssige procedurer, der lader formode , at betalingsinstituttet anvender sunde og passende procedurer og kontrolforanstaltninger
(c) a description of the applicant’s administrative and accounting procedures, such as would allow the presumption that it conducts sound and adequate procedures and controls ;
c) en beskrivelse af ansøgerens risikostyringsprocedurer og administrative og regnskabsmæssige procedurer, der beviser, at disse kontrolforanstaltninger er tilstrækkelige, hensigtsmæssige, sunde og passende
(c) a description of the applicant’s administrative , risk management and accounting procedures, which demonstrates that these controls are proportionate, appropriate, sound and adequate;
( d) en beskrivelse af de interne kontrolforanstaltninger, som ansøgeren har indført for at opfylde forpligtelserne, hvad angår hvidvaskning af penge ifølge Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF
(d) a description of the internal control mechanisms which the applicant has established in order to comply with obligations in relation to money laundering under Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council;
d) en beskrivelse af de interne kontrolforanstaltninger, som ansøgeren har indført for at opfylde forpligtelserne, hvad angår hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme ifølge Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF
(d) a description of the internal control mechanisms which the applicant has established in order to comply with obligations in relation to money laundering and terrorist financing under Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council;
(e) en beskrivelse af ansøgerens risikostyringsprocedurer
(e) a description of the applicant’s risk management procedures;
Indarbejdet i litra c).
Merged into (c)
( h) hvis der er tale om en juridisk person, identiteten for de fysiske personer, som repræsenterer den juridiske person, angivelse af majoritetsaktionærer og direktører samt bevis for, at disse personer har et godt omdømme og besidder den nødvendige viden og evne til at udbyde betalingstjenester
(h) where the applicant is a legal person, the identity of the natural persons who are its representatives, its majority shareholders and who act as directors as well as evidence that those persons are of good repute and have appropriate knowledge and ability to perform payment services;
h) identiteten for de fysiske personer, som repræsenterer den juridiske person, angivelse af majoritetsaktionærer og direktører samt bevis for, at disse personer har et godt omdømme og besidder den nødvendige viden og evne til at udbyde betalingstjenester
(h) the identity of the natural persons who are its representatives, its majority shareholders and who act as directors as well as evidence that those persons are of good repute and have appropriate knowledge and ability to perform payment services;
( i) identiteten for den øverste leder og bevis for, at den person, der faktisk leder den ansøgende virksomhed, har et godt omdømme og den nødvendige erfaring og kompetence til at udbyde betalingstjenester
(i) the identity of the lead manager and evidence that the person who effectively directs the applicant’s business is of good repute and has appropriate knowledge and ability to perform payment services;
i) identiteten for direktører og personer med ansvar for ledelsen af betalingsinstituttet, og bevis for, at de har et godt omdømme og besidder den nødvendige erfaring og kompetence til at udbyde betalingstjenester , som fastsat af betalingsinstituttets hjemland
(i) the identity of directors and persons responsible for the management of the payment institution and evidence that they are of good repute and possess appropriate knowledge and ability to perform payment services , as determined by the home Member State of the payment institution ;
( j) ansøgerens retlige status
(j) the applicant’s legal status;
j) ansøgerens retlige status og vedtægter
(j) the applicant’s legal status and articles of association ;
( k) den adresse , hvorfra relevante dokumenter kan fås .
(k) the address from which the relevant documents may be obtained .
k) hovedkontorets adresse i overensstemmelse med artikel 14 .
(k) the address of the head office in accordance with Article 14 .
Med henblik på litra c) , skal ansøgeren fremlægge en beskrivelse af den organisation, han har oprettet for at træffe alle de foranstaltninger, der er nødvendige for at sikre brugernes interesser og sikre kontinuitet og troværdighed for udførelsen af betalingstjenester.
For the purposes of point (c) , the applicant shall provide a description of the organisational arrangements it has set up with a view to taking all reasonable steps to protect the interests of its users and to ensure continuity and reliability in the performance of payment services.
Med henblik på litra b) og c) , skal ansøgeren fremlægge en beskrivelse af den revisionsordning og den organisation, han har oprettet for at træffe alle de foranstaltninger, der er nødvendige for at sikre brugernes interesser og sikre kontinuitet og troværdighed for udførelsen af betalingstjenester.
For the purposes of points (b) and (c) , the applicant shall provide a description of its audit arrangements and the organisational arrangements it has set up with a view to taking all reasonable steps to protect the interests of its users and to ensure continuity and reliability in the performance of payment services.
ARTIKEL 5 A (nyt)
ARTICLE 5 A (new)
Det europæiske udvalg af banktilsynsmyndigheder skal vejlede om fortolkningen af kravene i artikel 5.
The European Committee of Banking Supervisors shall give guidance on the interpretation of the requirements in Article 5.
Den finansielle tjenestesektors integritet ville drage fordel af en solid og fælles definition af standarder vedrørende fortolkningen af kravene til registrering af et betalingsinstitut.
The integrity of the financial services sector would benefit from a solid and common definition of standards regarding the interpretation of the requirements to register as a payment institution.
ARTIKEL 5 B (ny)
ARTICLE 5 B (new)
Solvenskrav og andre foranstaltninger til at sikre beskyttelse af kundernes midler i løbet af overførslen
Solvency requirements and other measures to ensure the protection of client funds in the course of transmission
Medlemsstaterne skal sikre, at følgende foranstaltninger træffes for at beskytte betalingstjenestebrugernes midler i løbet af overførslen.
Member States shall ensure that the following measures are taken to protect the funds of payments services users in the course of transmission.
Betalingsinstitutter skal have en egenkapital, som fastsat i artikel 57, litra a) og b) i direktiv 2006/48/EF, i overensstemmelse med følgende bestemmelser:
Payment institutions shall hold capital as defined in Article 57 (a) and (b) of Directive 2006/48/EC as follows:
a) Hvis betalingsinstituttet kun udfører de aktiviteter, der fremgår af punkt 7 i bilaget, må kapitalen på intet tidspunkt være lavere end den minimumskapital, der er fastsat i hjemlandets lovgivning for stiftelse af et aktieselskab.
a) where the payment institution carries on only those activities mentioned in point 7 of the Annex, its capital shall at no time be less than the minimum required by the law of its home Member State for the incorporation of a limited liability company;
b) Hvis betalingsinstituttet udfører en eller flere af de aktiviteter, der henvises til punkt 5-8 eller 9 i bilaget eller i artikel 10, stk. 1, litra b) og c), må kapitalen på intet tidspunkt være lavere end 100 000 EUR.
b) where the payment institution carries on any of the activities mentioned in points 5, 8 or 9 of the Annex or in Article 10 (1) (b) and (c), its capital shall at no time be less than EUR 100 000 ;
(c) Hvis betalingsinstituttet udfører en af de aktiviteter, der fremgår af punkt 1, 2 eller 3 i bilaget, må dets kapital på intet tidspunkt være lavere end 500 000 EUR, eller hvad der svarer til en fjerdedel af betalingsinstituttets faste udgifter for året før, alt efter hvilket af disse beløb der er højest.
c) where the payments institution carries on any of the activities mentioned in points 1, 2 or 3 of the Annex, its capital shall at no time be less than EUR 500 000 or the equivalent of one quarter of the payment institution's fixed overheads for the preceding year whichever is the higher.
Uanset ovenstående bestemmelser om minimumskapital, skal de kompetente myndigheder føre tilsyn med, at betalingsinstituttet til enhver tid besidder tilstrækkelig kapital til at udføre alle sine forretningsaktiviteter.
Notwithstanding the minimum capital requirements set out above, competent authorities shall be satisfied that the payment institution holds sufficient capital to support all its business activities at all times.
Et betalingsinstitut, der udfører en af de aktiviteter, der fremgår af punkt 7 i bilaget, skal træffe hensigtsmæssige foranstaltninger for at beskytte betalingstjenestebrugernes midler.
A payments institution that carries on those activities mentioned in point 7 of the Annex shall put in place appropriate safeguards to protect the funds of payment service users.
Enten skal midlerne være:
Either the funds shall be:
a) øremærket således:
a) ring fenced, as follows:
i) Betalingsinstituttet skal holde midler modtaget fra brugere af betalingstjenester med henblik på en betalingstransaktion adskilt fra andre midler, der er modtaget til andre aktiviteter end betalingstjenester, og regnskaberne for disse skal føres separat.
(i) in relation to funds received from payment service users, which have been accepted for a payment transaction, the payment institution shall segregate such funds from other funds accepted for activities other than payment services and shall account for them separately in its books;
ii) Betalingsinstituttet skal placere midlerne fra en bruger af betalingstjenester under et kontonavn, der klart identificerer brugeren af betalingstjenesterne.
(ii) the payment institution shall keep the funds of a payment service user under an account name which clearly identifies the payment service user;
iii) Midler modtaget fra brugere af betalingstjenester må ikke blandes sammen med midler fra andre fysiske eller juridiske personer end den bruger, som midlerne stammer fra.
(iii) no funds of a payment service user may be commingled with the funds of any natural or legal person other than the payment service user on whose behalf the funds are held;
iv) Midler fra en bruger af betalingstjenester skal være beskyttet mod ethvert krav fra tredjemand mod betalingsinstituttet.
(iv) the funds of a payment service user shall be insulated from any third-party action against the payment institution;