natgillin/translations-raw huggingface dataset:
– der henviser til EF-traktatens artikel 300, stk. 3, første afsnit, der danner grundlag for Rådets høring af Parlamentet ( C6–0250/2006 ),
– having regard to Article 300(3), first subparagraph, of the EC Treaty, pursuant to which the Council consulted Parliament ( C6-0250/2006 ),
– der henviser til betænkning fra Transport- og Turismeudvalget ( A6–0297/2006 ),
– having regard to the report of the Committee on Transport and Tourism ( A6-0297/2006 ),
Kommissionen har således forhandlet sig frem til en aftale med Republikken Maldiverne, der skal erstatte visse bestemmelser i de eksisterende bilaterale lufttrafikaftaler mellem de forskellige medlemsstater og Maldiverne.
Thus, the Commission has negotiated an Agreement with the Republic of Maldives that replaces certain provisions in the existing bilateral air services agreements between Member States and the Maldives.
I henhold til artikel 4 finder bestemmelserne i direktiv 2003/96/EF tilsvarende anvendelse på luftfartøjer, som tilhører et luftfartsselskab, der er udpeget af Maldiverne, og som beflyver en rute inden for Fællesskabets område.
Under Article 4, the provisions of Directive 2003/96/EC likewise apply to aircraft of designated air carriers of the Maldives operating within the territory of the Community.
Bilag 1 og 2 indeholder en liste over de bilaterale aftaler og de artikler heri, som der henvises til i artikel 1-5 i den foreslåede aftale, nærmere betegnet aftalerne mellem Maldiverne og Østrig, Tjekkiet, Frankrig, Tyskland, Italien, Nederlandene og Det Forenede Kongerige.
Annex 1 and 2 list the bilateral agreements and their articles which are referred to in Article 1 to 5 of the proposed Agreement; these are the agreements between the Maldives and Austria, the Czech Republic, France, Germany, Italy, the Netherlands and the United Kingdom.
Bilag 3 indeholder en liste over andre stater, som der henvises til i artikel 2: Island, Liechtenstein og Norge, som er omfattet af aftalen om Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde, samt Schweiz, der er omfattet af aftalen mellem Det Europæiske Fællesskab og Det Schweiziske Forbund om lufttransport.
Annex 3 lists the other states referred to in Article 2: Iceland, Liechtenstein, Norway -which fall under the Agreement on the European Economic Area - and Switzerland falling under the Agreement between the European Community and the Swiss Confederation on Air Transport.
Forslaget til Rådets afgørelse giver Rådets formand bemyndigelse til at udpege den eller de personer, der er beføjet til at meddele Maldiverne, at de interne procedurer, som er en forudsætning for, at aftalen kan træde i kraft, er afsluttet.
The proposed Council Decision empowers the President of the Council to designate the person or persons competent to notify the Maldives that the internal procedures necessary for the entry into force of the Agreement have been completed.
Forslag til Rådets afgørelse om indgåelse af aftalen mellem Det Europæiske Fællesskab og Republikken Maldiverne om visse aspekter af lufttrafik
Proposal for a Council decision on the conclusion of the Agreement between the European Community and the Republic of Maldives on certain aspects of air services
FORSLAG TIL EUROPA-PARLAMENTETS LOVGIVNINGSMÆSSIGE BESLUTNING.....5
DRAFT EUROPEAN PARLIAMENT LEGISLATIVE RÉSOLUTION.....................................4
UDTALELSE fra Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse 116
OPINION of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection 113
UDTALELSE fra Retsudvalget ...................................................................................157
OPINION of the Committee on Legal Affairs ....................................................152
FORSLAG TIL EUROPA-PARLAMENTETS LOVGIVNINGSMÆSSIGE BESLUTNING
DRAFT EUROPEAN PARLIAMENT LEGISLATIVE RÉSOLUTION
om forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om betalingstjenester i det indre marked og om ændring af direktiv 97/7/EF, 2000/12/EF og 2002/65/EF
on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market and amending Directives 97/7/EC, 2000/12/EC and 2002/65/EC
– der henviser til Kommissionens forslag til Europa-Parlamentet og Rådet ( KOM(2005)0603 )
– having regard to the Commission proposal to the European Parliament and to the Council ( COM(2005)0603 )
– der har fået forslaget forelagt af Kommissionen, jf. EF-traktatens artikel 251, stk. 2, og artikel 47, stk. 2, første og tredje sætning og artikel 95 ( C6‑0411/2005 ),
– having regard to Article 251(2), Article 47(2), first and third sentences, and Article 95 of the EC Treaty, pursuant to which the proposal was submitted by the Commission ( C6‑0411/2005 ),
– der henviser til betænkning fra Økonomi- og Valutaudvalget og udtalelser fra Udvalget om det Indre Marked og Forbrugerbeskyttelse og Retsudvalget ( A6–0298/2006 ),
– having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinions of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection and the Committee on Legal Affairs ( A6‑0298/2006 ),
(3) Situationen er ikke blevet tilstrækkeligt forbedret af de fællesskabsakter , der allerede er vedtaget , nemlig Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 97/5/EF af 27. januar 1997 om grænseoverskridende pengeoverførsler og Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EF) nr. 2560/2001 af 19. december 2001 om grænseoverskridende betalinger i euro, eller Kommissionens henstilling 87/598/EØF af 8. december 1987 om en europæisk adfærdskodeks for elektronisk betaling (forbindelserne mellem penge- og finansieringsinstitutter og handlende/tjenesteydere samt forbrugere), Kommissionens henstilling 88/590/EØF af 17. november 1988 om betalingssystemer, herunder navnlig om forholdet mellem kortindehaver og kortudsteder, eller Kommissionens henstilling 97/489/EF af 30. juli 1997 om transaktioner med elektroniske betalingsmidler, især forholdet mellem udsteder og indehaver.
(3) The situation has not been sufficiently remedied by the Community acts already adopted, namely, Directive 97/5/EC of the European Parliament and of the Council of 27 January 1997 on cross-border credit transfers and Regulation (EC) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro, nor by Commission Recommendation 87/598/EEC of 8 December 1987 on a European Code of Conduct relating to electronic payment (relations between financial institutions, traders and service establishments, and consumers), Commission Recommendation 88/590/EEC of 17 November 1988 concerning payment systems, and in particular the relationship between cardholder and card issuer , or Commission Recommendation 97/489/EC of 30 July 1997 concerning transactions by electronic payment instruments and in particular the relationship between issuer and holder.
I stedet har eksistensen af både nationale bestemmelser og ufuldstændige fællesskabsregler givet anledning til både forvirring og manglende retssikkerhed på grund af overlappende regler .
Rather, the co-existence of national provisions and an incomplete Community framework has given rise to confusion and a lack of legal certainty, owing to regulatory overlaps .
(3) Der er blevet vedtaget en række fællesskabsakter på dette område , nemlig Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 97/5/EF af 27. januar 1997 om grænseoverskridende pengeoverførsler og Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EF) nr. 2560/2001 af 19. december 2001 om grænseoverskridende betalinger i euro, der ikke har forbedret situationen tilstrækkeligt, ligesom situationen heller ikke er blevet forbedret af Kommissionens henstilling 87/598/EØF af 8. december 1987 om en europæisk adfærdskodeks for elektronisk betaling (forbindelserne mellem penge- og finansieringsinstitutter og handlende/tjenesteydere samt forbrugere), Kommissionens henstilling 88/590/EØF af 17. november 1988 om betalingssystemer, herunder navnlig om forholdet mellem kortindehaver og kortudsteder, eller Kommissionens henstilling 97/489/EF af 30. juli 1997 om transaktioner med elektroniske betalingsmidler, især forholdet mellem udsteder og indehaver.
(3) Several Community acts have already been adopted in this area , namely, Directive 97/5/EC of the European Parliament and of the Council of 27 January 1997 on cross-border credit transfers and Regulation (EC) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro, have not sufficiently remedied this situation, any more than have Commission Recommendation 87/598/EEC of 8 December 1987 on a European Code of Conduct relating to electronic payment (relations between financial institutions, traders and service establishments, and consumers), Commission Recommendation 88/590/EEC of 17 November 1988 concerning payment systems, and in particular the relationship between cardholder and card issuer , or Commission Recommendation 97/489/EC of 30 July 1997 concerning transactions by electronic payment instruments and in particular the relationship between issuer and holder.
Disse foranstaltninger er dog stadig utilstrækkelige.
Nonetheless, these measures continue to be insufficient.
Eksistensen af både nationale bestemmelser og ufuldstændige fællesskabsregler giver anledning til både forvirring og manglende retssikkerhed.
The co‑existence of national provisions and an incomplete Community framework gives rise to confusion and a lack of legal certainty.
(4) Det er derfor helt afgørende på fællesskabsniveau at indføre moderne og sammenhængende retlige rammer for betalingstjenester.
(4) It is vital, therefore, to establish at Community level a modern and coherent legal framework for payment services.
(4) Det er derfor helt afgørende på fællesskabsniveau at indføre moderne og sammenhængende retlige rammer for betalingstjenester uanset om tjenesterne er forenelige med det system, der er resultatet af den finansielle sektors initiativ til at skabe et fælles område for betalinger i euro (SEPA), og som er neutralt, således at der kan skabes lige vilkår for alle betalingssystemer, og således at forbrugervalget bevares, hvilket vil udgøre et betydeligt skridt fremad, hvad angår omkostninger for forbrugeren, sikkerhed og effektivitet, sammenlignet med de nuværende nationale systemer.
(4) It is vital, therefore, to establish at Community level a modern and coherent legal framework for payment services, whether or not the services are compatible with the system resulting from the financial sector initiative for a Single Euro Payments Area (SEPA), that is neutral so as to ensure a level playing field for all payment systems, in order to maintain consumer choice, which should mean a considerable step forward in terms of consumer costs, safety and efficiency, as compared with the present national systems.
Der bør til enhver tid være foranstaltninger, der sikrer, at brugernes omkostninger ved betalingsinstrumenter ikke stiger som resultat af gennemførelsen af dette direktiv og etableringen af et fælles betalingsområde (SEPA).
There should at all times be safeguards to ensure that the costs of payment instruments to users do not rise as a result of implementing this Directive and establishing a unified payments area (SEPA) .
(6) Det er imidlertid ikke hensigtsmæssigt, at lade disse retlige rammer blive helt udtømmende.
(6) However, it is not appropriate for that legal framework to be fully comprehensive.
Anvendelsesområdet bør begrænses til udbydere, hvis hovedaktivitet er at udbyde betalingstjenester til brugere af betalingstjenester.
Its application should be confined to providers whose main activity consists in the provision of payment services to payment service users.
Det er heller ikke hensigtsmæssigt, at rammerne finder anvendelse på tjenester, hvor overførslen af penge fra betaler til betalingsmodtager eller transporten gennemføres udelukkende i sedler og mønter, eller hvor overførslen er baseret på check, veksler, solaveksler eller andre instrumenter, vouchers eller kort trukket på en udbyder af betalingstjenester eller en anden part med henblik på at stille midlerne til betalingsmodtagerens disposition.
Nor is it appropriate for it to apply to services where the transfer of funds from the payer to the payee or its transport is executed solely in bank notes and coins or where the transfer is based on a cheque, bill, promissory note or other instruments, vouchers or cards drawn upon a payment service provider or other party with a view to placing funds at the disposal of the payee.
Selv om de retlige rammer skal gælde for betalingstjenestebrugere og deres forhold til udbyderen af betalingstjenester, når de bruger betalingstjenester, bør nogle af bestemmelserne ikke gælde for transaktioner over et vist beløb, da brugeren vil kunne forhandle mere specifikke og mere hensigtsmæssige betingelser og vilkår med udbyderen af betalingstjenester.
Although the legal framework should apply to payment service users and their relationship with payment service providers whenever they use payment services, some provisions should not apply to transactions above a certain amount since the user is likely to be in a position to negotiate more specific and more appropriate terms and conditions with the payment service provider.
Selv om de retlige rammer skal gælde for betalingstjenestebrugere og deres forhold til udbyderen af betalingstjenester, når de bruger betalingstjenester, bør nogle af bestemmelserne ikke gælde for transaktioner over et vist beløb, der gennemføres af virksomhederne, da brugeren vil kunne forhandle mere specifikke og mere hensigtsmæssige betingelser og vilkår med udbyderen af betalingstjenester.
Although the legal framework should apply to payment service users and their relationship with payment service providers whenever they use payment services, some provisions should not apply to transactions above a certain amount carried out by enterprises since the user is likely to be in a position to negotiate more specific and more appropriate terms and conditions with the payment service provider.
(8) For at fjerne retlige hindringer for markedsadgang er det imidlertid nødvendigt at indføre en ensartet autorisation for alle udbydere af betalingstjenester, der ikke modtager indskud eller udsteder e-penge.
(8) However, in order to remove legal barriers to market entry, it is necessary to establish a single licence for all providers of payment services which are not connected to taking deposits or issuing e-money.
Det er derfor hensigtsmæssigt at indføre en fjerde kategori af udbydere, herefter kaldet "betalingsinstitutter", ved at give mulighed for at meddele autorisation til fysiske eller juridiske personer uden for de eksisterende kategorier til at udbyde betalingstjenester i Fællesskabet, forudsat at en række strenge og omfattende betingelser er opfyldt.
It is appropriate, therefore, to introduce a fourth category of service provider, hereinafter “payment institutions”, by providing for the authorisation, subject to a set of strict and comprehensive conditions, of natural or legal persons outside the existing categories to provide payment services throughout the Community.
Således vil de samme betingelser skulle gælde for disse tjenester i hele Fællesskabet.
Thus, the same conditions would apply Community-wide to such services.
Det er derfor hensigtsmæssigt at indføre en ny kategori af udbydere, herefter kaldet "betalingsinstitutter", ved at give mulighed for at meddele autorisation til juridiske personer uden for de eksisterende kategorier til at udbyde betalingstjenester i Fællesskabet, forudsat at en række strenge og omfattende betingelser er opfyldt.
It is appropriate, therefore, to introduce a new category of service provider, hereinafter “payment institutions”, by providing for the authorisation, subject to a set of strict and comprehensive conditions, of legal persons outside the existing categories to provide payment services throughout the Community.
(9) Betingelserne for at få meddelt og bevare en autorisation som betalingsinstitut bør omfatte tilsynskrav, der står i et rimeligt forhold til de operationelle og finansielle risici, disse institutter løber i forbindelse med deres virksomhed.
(9) The conditions for the granting and maintenance of authorisation as payment institutions should include prudential requirements proportionate to the operational and financial risks faced by such bodies in the course of their business.
Disse krav bør tage hensyn til, at betalingsinstitutters virkefelt er mere specialiseret, og aktiviteterne mere begrænsede, hvilket medfører meget færre risici, der er nemmere at overvåge og kontrollere end de risici, der opstår i forbindelse med kreditinstitutters virksomhed.
Those requirements should reflect the fact that payment institutions engage in more specialised and restricted activities, thus generating risks that are much narrower and easier to monitor and control than those that arise across the spectrum of activities of credit institutions.
Det bør f.eks. være forbudt for betalingsinstitutter at modtage indskud fra brugere, og de må kun disponere over de midler, brugerne indbetaler for betalingstjenester.
In particular, payment institutions should be prohibited from accepting deposits from users and permitted to use only funds accepted from users for rendering payment services.
Det skal foreskrives, at kundernes midler skal holdes adskilt fra betalingsinstituttets midler til andre forretningsaktiviteter.
Provision should be made for client funds to be kept separate from the payment institution’s funds for other business activities.
Betalingsinstitutter skal ligeledes opfylde krav om en effektiv bekæmpelse af hvidvaskning af penge og terrorfinansiering.
Payment institutions should also be made subject to effective anti-money laundering and anti terrorist financing requirements.
Her er der behov for at sikre, at de samme risici behandles på samme måde for alle udbydere af betalingstjenester.
Here there is a need to ensure that the same risks are treated the same way for all payment service providers.
Kravene til betalingsinstitutterne bør tage hensyn til, at betalingsinstitutters virkefelt er mere specialiseret, og aktiviteterne mere begrænsede, hvilket medfører færre risici, der er nemmere at overvåge og kontrollere end de risici, der opstår i forbindelse med kreditinstitutters mere omfattende virksomhed.
The requirements for the payment institutions should reflect the fact that payment institutions engage in more specialised and restricted activities, thus generating risks that are narrower and easier to monitor and control than those that arise across the broader spectrum of activities of credit institutions.
(9a) Det er vigtigt at garantere betalingsinstitutternes finansielle stabilitet, men det er ikke hensigtsmæssigt, at betalingsinstitutterne yder lån, såsom realkreditlån eller mellemlange forbrugerlån, da disse er tæt forbundet med bankvirksomhed.
(9a) Whereas it is important to guarantee the financial stability of payment institutions, it is not appropriate for payments institutions to make loans, such as property mortgage loans or medium-term consumer finance loans, as this is closely allied to banking business.
Hvis der ydes lån med henblik på at lette betalinger, og hvis lånet har kort løbetid, f.eks. ved udstedelse af kreditkort, eller hvis lånet på anden måde er forbundet med betalingsinstituttets betalingsvirksomhed, er det hensigtsmæssigt at tillade dette, såfremt det er refinansieret gennem anvendelse af betalingsinstituttets egne midler og ikke de midler, som opbevares på vegne af kunderne i forbindelse med betalinger.
However, where credit is granted in order to facilitate payments business and is of a short-term nature, e.g. when issuing credit cards, or is otherwise closely linked to the payments business of the payments institution, it is appropriate to permit it where it is refinanced using the payments institution's own funds, and not the funds held on behalf of clients for payments business.
(10) Medlemsstaterne skal udpege de myndigheder, der har ansvaret for at meddele autorisation til betalingsinstitutter , for den løbende kontrol og for at træffe beslutning om frakendelse af en autorisation.
(10) It is necessary for the Member States to designate the authorities responsible for granting authorisation to payment institutions, for carrying out on-going controls and for deciding whether to withdraw authorisation.
For at sikre ensartede vilkår bør medlemsstaterne ikke opstille andre krav til betalingsinstitutter end dem, der fremgår af dette direktiv.
In order to ensure equality of treatment, Member States should not apply any requirements to payment institutions other than those provided for in this Directive.
Alle beslutninger, der træffes af de kompetente myndigheder, bør imidlertid kunne domstolsprøves.
However, all decisions made by the competent authorities should be contestable before the courts.
Endvidere bør de kompetente myndigheders opgaver ikke berøre det tilsyn med betalingssystemer, der ifølge EF-traktatens artikel 105, stk. 2, fjerde led, er en opgave, der udføres af Det Europæiske System af Centralbanker.
In addition, the tasks of the competent authorities should be without prejudice to the oversight of payment systems, which, according to the fourth indent of Article 105(2) of the Treaty, is a task to be carried out by the European System of Central Banks.
(10) Medlemsstaterne bør udpege de myndigheder, der meddeler autorisation til kreditinstitutter, som de myndigheder, der har ansvaret for at meddele autorisation til betalingsinstitutter , for den løbende kontrol og for at træffe beslutning om frakendelse af en autorisation.
(10) It is consistent for the Member States to designate as the authorities responsible for granting authorisation to payment institutions, for carrying out on-going controls and for deciding whether to withdraw authorisation, the authorities that perform the same functions with regard to credit institutions .
(14) Direktivet bør ikke finde anvendelse på kontante betalingstransaktioner eller transaktioner baseret på papirchecks, da disse ifølge sagens natur ikke kan behandles så effektivt som andre betalingsmidler , især elektroniske betalinger .
(14) This Directive should not apply to payment transactions made in cash or to those based on paper cheques since, by their nature, they cannot be processed as efficiently as other means of payment , in particular electronic payments .
(14) Direktivet bør ikke finde anvendelse på kontante betalingstransaktioner , eftersom der allerede findes et fælles betalingsområde for kontanter.
(14) This Directive should not apply to payment transactions made in cash since a Single Payments Market for cash already exists.
Endvidere bør dette direktiv ikke finde anvendelse på transaktioner baseret på papirchecks, da disse ifølge sagens natur ikke kan behandles så effektivt som andre betalingsmidler.
This Directive should also not apply to those payment transactions based on paper cheques since, by their nature, they cannot be processed as efficiently as other means of payment.
God praksis på området bør dog være baseret på principperne i dette direktiv.
Good practice in this area should, however, be based on the principles set out in this Directive.
(15) Reglerne i dette direktiv om gennemsigtighed for betingelserne for at udbyde betalingstjenester og om de rettigheder og forpligtelser, der gælder for udbud og brug af betalingstjenester, gælder ikke, når betalingstransaktionen er på over 50 000 EUR, da betalinger over dette beløb normalt ikke behandles på samme måde, ofte kanaliseres gennem forskellige netværk og er omfattet af andre tekniske og retlige procedurer, der bør bevares.
(15) The rules contained in this Directive on transparency of conditions for payment services and those on rights and obligations linked to the provision and use of payment services should not apply where the amount of a payment transaction exceeds EUR 50 000 because payment above this amount are not generally processed on the same way, are often channelled through different networks and are submitted to different technical and legal procedures that should be maintained.