natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Desuden ved fremtidige modtagere måske ikke, at de kommer til at modtage midler (trusten kan fastsætte en bestemt dato eller begivenhed, før modtageren modtager midler).
Furthermore some future beneficiaries may not be made aware that they are to benefit (the trust may set a certain date or contingent event before the beneficiary benefits).
Det ville underminere stifterens hensigt med at kontrollere modtagerens identitet allerede fra starten af forretningsforbindelsen, ligesom det oplyser dem om trustens eksistens.
It would undermine the intention of the settlor to verify the identity of the beneficiaries at the outset of the business relationship as this would inform them of the existence of a trust.
Medlemsstaterne kræver, at det pågældende institut eller den pågældende person i det tilfælde, hvor artikel 7, stk. 1, litra a), b) og c) , ikke kan opfyldes , ikke må åbne kontoen , etablere forretningsforbindelsen eller udføre transaktionen eller skal bringe forretningsforbindelsen til ophør og overveje at indberette kunden for den finansielle efterretningsenhed i overensstemmelse med artikel 19.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to comply with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may not open the account, establish a business relationship or perform the transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Medlemsstater anvender ikke denne bestemmelse på notarer, andre selvstændige inden for de juridiske erhverv, revisorer, eksterne regnskabskyndige og skatterådgivere i forbindelse med vurderingen af en klients retsstilling eller i forbindelse med, at de vurderer den pågældende klients retsstilling eller forsvarer eller repræsenterer denne under eller i forbindelse med en retssag, herunder rådgivning om indledning eller undgåelse af et sagsanlæg.
Member States shall not apply this provision to notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisers in the course of ascertaining the legal position of their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings.
Med henvisning til muligheden for disponering bliver bestemmelsen mere gennemførlig.
Mit dem Verweis auf die Verfügungmöglichkeit wird diese Verpflichtung praktikabler.
Det sidste afsnit tjener til præcisering af forpligtelser i forbindelse med juridisk rådgivning.
Der letzte Absatz dient der Klarstellung hinsichtlich der Verpflichteten im Rahmen der Rechtsberatung.
Medlemsstaterne pålægger de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, at gennemføre kundeidentifikationsprocedurer, ikke blot over for alle nye kunder, men også over for eksisterende kunder på passende tidspunkter på grundlag af en risikovurdering.
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers on a risk-sensitive basis.
Medlemsstaterne pålægger de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, at gennemføre kundeidentifikationsprocedurer, ikke blot over for alle nye kunder, men også over for eksisterende kunder , hvis data er indhentet efter direktivets ikrafttræden, på passende tidspunkter på grundlag af en risikovurdering.
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers whose data have been obtained after the entry into force of this Directive on a risk-sensitive basis.
Med den nuværende udformning kræver denne bestemmelse kontrol af oplysninger om kundens identitet, der eksisterer før direktivets ikrafttræden.
As currently drafted, this provision would require due diligence over customer identification data existing before the entry into force of the Directive.
Det betyder, at alle eksisterende data skal undersøges, hvilket er en enormt tung opgave og til stor ulejlighed for forbrugerne.
This would mean that checks would have to be carried out on all existing data which would be a hugely onerous task and would cause great inconvenience to consumers.
Medlemsstaterne kræver, at alle kasinokunder identificeres, og at identiteten kontrolleres, hvis de køber eller ombytter spillejetoner til en værdi af 1 000 EUR eller derover.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 1000 or more.
Medlemsstaterne kræver, at alle kasinokunder identificeres, og at identiteten kontrolleres, hvis de køber eller ombytter spillejetoner til en værdi af 3 000 EUR eller derover.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 3000 or more.
Ordføreren mener ikke, der er grund til at indføre strengere betingelser end i FATF-anbefalingerne, og at fastlæggelsen af for lav en tærskel unødigt kunne hæmme kasinoernes virksomhed.
The draftsman considers that there is no reason to go beyond what was suggested by the FATF and that too low a threshold may considerably hamper casinos' business without any peculiar justification.
(da) forsikringspolicer for ulykker og hændelig beskadigelse af fast ejendom, hvor værdien af sådanne aktiver er bekræftet til at være realistisk på baggrund af omkostningsberegning eller professionel vurdering
(da) insurance policy premiums for accidents or accidental damage to real assets, where the value of such assets is vouched to be realistic on the basis of cost or professional valuation.
(db) lånekontrakter, hvor kreditkontoen udelukkende tjener til afvikling af lånet, og tilbagebetalingen af lånet sker fra en konto, som blev åbnet i kundens navn i et kreditinstitut, som er omfattet af direktivet, i overensstemmelse med artikel 7, stk. 1, litra a)-c)
(db) credit agreements in which the credit account serves exclusively to settle the loan and the repayment of the loan is effected from an account which was opened in the name of the customer with a credit institution subject to this Directive pursuant to Article 7(1)(a) to (c).
(a) foranstaltninger, der skal sikre, at kundens identitet fastslås ved supplerende dokumentation
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence ;
(a) foranstaltninger, der skal sikre, at kundens identitet fastslås ved supplerende dokumenter, data eller oplysninger
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documents, data or information ;
Ved at kræve supplerende dokumentation øges de administrative byrder.
Requiring additional documentary evidence increases the administrative burden.
Det skal tillades for långivere at acceptere andre data eller oplysninger, som gør det muligt at kontrollere identiteten ved hjælp af elektroniske midler.
Lenders should be allowed to accept other data or information allowing them to verify identity by electronic means.
Ved grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser med kreditinstitutter fra andre medlemsstater eller tredjelande pålægger medlemsstaterne deres kreditinstitutter:
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries , Member States shall require their credit institutions to:
Ved grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser med kreditinstitutter fra ikke-FATF-stater pålægger medlemsstaterne deres kreditinstitutter:
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from non-FATF States , Member States shall require their credit institutions to:
(a) at være i besiddelse af hensigtsmæssige fungerende risikobaserede procedurer til at afgøre, om kunden er en politisk udsat person
(a) have appropriate risk-based procedures in place to determine whether the customer is a politically exposed person;
Artikel 11 bestemmer, at institutter, der er omfattet af direktivet, skal have "risikostyringssystemer" på plads til identifikation af politisk udsatte personer.
Article 11 provides that institutions covered by the Directive should have "risk management systems" into place for identifying PEPs.
Dette udtryk er for uklart.
This expression is too vague.
Institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, bør faktisk anvende hensigtsmæssige procedurer og politikker til at afgøre, om kunden er en politisk udsat person.
Institutions and persons covered by this Directive should in fact apply appropriate procedures or policies to determine whether the customer is a politically exposed person.
Institutter ville selvfølgelig have behov for passende IT og andre systemer til at sikre, at deres procedurer fungerer effektivt.
Institutions would obviously need appropriate IT and other systems to ensure their procedures work effectively.
Artikel 11, stk. 1, afsnit 4, litra b
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, point(b)
Kravet om godkendelse fra bankens øverste ledelse til etablering af forretning med politisk udsatte personer er ikke forståeligt.
Das Zustimmungserfordernis der Bank-Geschäftsleitung zum Geschäftsabschluss mit PEPs ist nicht nachvollziehbar.
Medlemsstaterne forbyder kreditinstitutter at indgå eller opretholde en korrespondentbankforbindelse med et tomt bankselskab.
Member States shall prohibit credit institutions from entering into or continuing a correspondent banking relationship with a shell bank.
Kommissionens forslag forbyder kreditinstitutter at indgå eller opretholde en forbindelse med en korrespondentbank, der tillader, at dens konti anvendes af tomme bankselskaber (dvs. en indirekte forbindelse med et tomt bankselskab).
La proposition de la Commission interdit aux établissements de crédit d’entrer en relation ou de continuer une relation avec un correspondant bancaire qui accepte que ses comptes soient utilisés par des banques fictives (c’est à dire une relation indirecte avec une banque fictive).
Denne bestemmelse kan ikke anvendes i praksis, da det ville kræve, at bankerne skulle være i besiddelse af redskaber, der gør det muligt for dem at kontrollere, om deres korrespondentbanker har forbindelser med tomme bankselskaber.
Ceci ne peut être appliqué en pratique car les banques devraient avoir des moyens mis en place pour vérifier que ses correspondants bancaires ont des relations avec des banques fictives.
En forpligtelse til at kende "sine kunders kunder" er umulig at forvalte, uanset om kunden er et andet kreditinstitut, en juridisk enhed eller en fysisk person.
Une obligation de connaître « le client de son client » n’est pas gérable, que le client soit un autre établissement de crédit, une entité juridique ou une personne physique.
Denne bestemmelse er uanvendelig.
Cette disposition est inapplicable.
Ansvaret påhviler dog i sidste instans det institut eller den person, der overlader det til tredjemand , og som er omfattet af dette direktiv .
However, the ultimate responsibility shall remain with the i nstitution or person covered by this Directive which relies on the third party.
Ansvaret påhviler i sidste instans tredjemand i sådanne tilfælde .
The ultimate responsibility shall remain with the third party in such cases.
Direktivet gør det muligt for dem, som er dækket af det, at overlade det til tredjemand at udføre identifikationskontrollerne i artikel 12.
The Directive permits those covered to rely on third parties to carry out the due diligence checks in Art. 12.
Samtidig påhviler ansvaret dog i sidste instans det institut eller den person, der er omfattet af direktivets anvendelsesområde.
At the same time, however, ultimate responsibility for checks remains with the institution or person covered by the scope of the Directive.
Selvom denne regel måske øger tredjemands villighed til at videregive oplysninger, mindsker det ikke den betydelige byrde på de pågældende institutter eller personer.
Although this rule might enhance the readiness of third parties to pass on information, it does not reduce the considerable burden placed on institutions or persons concerned.
Når de har ansvaret i sidste instans, er der intet incitament for dem til at stole på oplysninger fra tredjemand uden dobbeltkontrol, hvilket i praksis betyder overlapning af identifikationskontrollerne.
Faced with ultimate responsibility, there is no incentive for them to rely on information by the introducer without double-checking, which means that in practice, identification checks would be duplicated anyway.
Enhver medlemsstat anerkender og accepterer under alle omstændigheder enhver anden medlemsstats nationale lovgivning, som opstår ved gennemførelsen af dette direktiv, som værende i fuld overensstemmelse med dets nationale lovgivning.
In any event, each Member State shall recognise and accept the domestic laws of any other Member State arising out of the implementation of this Directive as being in full compliance with its domestic laws.
Som følge heraf kræves det af institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, at de accepterer kundeidentifikationsprocedurer udført af dem eller gennem deres filialer, datterselskaber, og tilknyttede virksomheder i enhver anden medlemsstat i overensstemmelse med denne medlemsstats nationale lovgivning, som opstår ved gennemførelsen af dette direktiv.
As a result, institutions and persons subject to this Directive in one Member State shall be required to accept customer identification procedures carried out by them in or through their branches, subsidiaries and affiliates in any other Member State in accordance with the domestic laws of that other Member State arising out of the implementation of this Directive.
For tiden er der ingen konsistens i den måde, hvorpå hver enkelt medlemsstat gennemfører det andet hvidvaskningsdirektiv (medlemsstaterne har forskellige foreskrevne krav til dokumentation med hensyn til kundeidentifikation).
There is currently no consistency in the way that each Member State is enacting the 2 nd Money Laundering Directive (Member States have differing prescriptive documentary requirements regarding client identification).
Denne mangel resulterer i yderligere omkostninger for kunder og regulerede selskaber og er en hindring for handel i EU på praktisk niveau, ligesom det giver uretfærdige fordele til en stat på bekostning af en anden afhængigt af, hvor forskelligt niveauet i kravene er.
This failure is resulting in additional costs to customers and regulated businesses and hindering business in the EU at a practical level, as well as giving an unfair advantage to one state at the expense of another, depending on how different the level of requirements might be.
Ændringsforslag 38
Amendment 38
Tredjemand fremsender omgående efter anmodning relevante kopier af identifikations- og kontroloplysningerne og anden relevant dokumentation om kundens eller den egentlige ejers identitet til det institut eller den person, som kunden henvises til.
Relevant copies of identification and verification data and other relevant documentation on the identity of the customer or the beneficial owner shall immediately be forwarded by the third party to the institution or person to which the customer is being referred on request.
Tredjemand fremsender omgående efter anmodning relevante kopier af identifikations- eller kontroloplysningerne og anden relevant dokumentation om kundens eller den egentlige ejers identitet til det institut eller den person, som kunden henvises til.
Relevant copies of identification or verification data and other relevant documentation on the identity of the customer or the beneficial owner shall immediately be forwarded by the third party to the institution or person to which the customer is being referred on request.
Med den stigende digitalisering af samfundet opbevarer kreditinstitutterne ikke længere fysiske journaler.
Les établissements de crédit ne conservent plus des dossiers physiques à l’heure de la numérisation croissante de la société.
Der føres kun elektroniske journaler.
Seuls des dossiers électroniques sont conservés.
Udtrykket "relevante kopier af identifikations- og kontroloplysningerne" vil kunne forhindre denne praksis.
L’expression « Une copie adéquate des données d'identification et de vérification » pourrait empêcher cette pratique.
Direktivets artikel 7 pålægger imidlertid ikke bankerne at opbevare en fysisk kopi af identitetsdokumenterne.
L’article 7 de la directive n’oblige pourtant pas les banques à conserver une copie physique des documents d’identité.
Det, der har betydning, er kontroloplysningerne, identifikationsdokumentet eller en kopi af identifikationsdokumentet.
Ce qui est essentiel, ce sont les données de vérification ou le document d’identification ou une copie du document d’identification
De enkelte medlemsstater tillader under alle omstændigheder, at de institutter og personer, der er omhandlet i artikel 2, nr. 1, 2 og 3, litra a) ‑d ), anerkender og accepterer resultatet af de kundeidentifikationsprocedurer, der er fastlagt i artikel 7, stk. 1, litra a)‑c), og som gennemføres i overensstemmelse med dette direktiv af et institut eller en person, der er omhandlet i artikel 2, stk. 1, 2 og 3, litra a) ‑d ), i en anden medlemsstat, og som opfylder kravene i artikel 12, 13 og 14, selv om de dokumenter eller data, som disse krav er baseret på, er forskellige fra dem, der kræves i den medlemsstat, som kunden henvises til.
Each Member State shall in any case permit its institutions and persons referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (d) to recognise and accept the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by an institution or person referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (d) in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 12, 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.
De enkelte medlemsstater tillader under alle omstændigheder, at de institutter og personer, der er omhandlet i artikel 2, nr. 1, 2 og 3, litra a) ‑f ), anerkender og accepterer resultatet af de kundeidentifikationsprocedurer, der er fastlagt i artikel 7, stk. 1, litra a)‑c), og som gennemføres i overensstemmelse med dette direktiv af et institut eller en person, der er omhandlet i artikel 2, stk. 1, 2 og 3, litra a) ‑f ), i en anden medlemsstat, og som opfylder kravene i artikel 12, 13 og 14, selv om de dokumenter eller data, som disse krav er baseret på, er forskellige fra dem, der kræves i den medlemsstat, som kunden henvises til.
Each Member State shall in any case permit its institutions and persons referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (f) to recognise and accept the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by an institution or person referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (f) in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 12, 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.
Hæderlige ejendomsmæglere og personer, der handler med varer eller leverer tjenesteydelser til høje kontantbetalinger på 15.000 EUR og mere, bør kunne drage fordel af den gensidige anerkendelse af kundeidentifikationsprocedurer.
Reputable real estate agents and persons trading in goods or providing services for high value cash payments of EUR 15 000 or more should be able to benefit from the mutual recognition of due diligence procedures.
Artikel 13-15 i dette direktiv gælder ikke, hvis der består et agenturforhold mellem institutter eller personer, der er omfattet af dette direktiv, og tredjemand med henblik på opfyldelse af forpligtelserne fra artikel 7, stk. 1, litra a)-c), hvor agenten på grundlag af et kontraktarrangement skal betragtes som synonym med det institut eller den person, der er omfattet af dette direktiv, når det gælder kundeidentifikationsprocedurer.
Articles 13 to 15 of this Directive shall not apply if an agency relationship exists between institutions or persons covered by this Directive and third parties regarding the fulfilment of the obligations resulting from Article 7(1)(a) to (c) where on the basis of a contractual arrangement the agent is to be regarded as synonymous with the institution or person covered by this Directive with regard to customer due diligence procedures.
Den skal tildeles tilstrækkelige ressourcer til at kunne udføre sine opgaver.
It shall be provided with adequate resources in order to fulfil its missions .
Ordføreren mener, at de nationale finansielle efterretningsenheder, der udgør systemets grundlag, bør tildeles tilstrækkelige ressourcer og samme arbejdsområde for at kunne fungere forsvarligt.
The draftsman considers that national financial intelligence units, which are at the centre of the system must have appropriate resources and be granted the same range of missions in order to allow them to work efficiently.
Tilstrækkelige ressourcer fra medlemsstaterne til den finansielle efterretningsenhed sætter den i stand til at give institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, hurtig og specifik feedback med hensyn til effektiviteten og opfølgningen af indberetning af formodet hvidvaskning af penge
The adequate resources provided by Member States to the financial intelligence unit shall allow it to provide the institutions and persons covered by this Directive with timely and specific feedback on the effectiveness of and follow-up to reports of suspected money launde r ing transactions.
For at kunne anvende foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning effektivt skal kreditinstitutter kunne være sikker på hurtig og specifik (fra sag til sag) feedback fra de kompetente myndigheder.
In order to apply anti-money laundering measures efficiently, credit institutions must be able to rely on timely and specific (case-by-case) feedback provided by competent authorities.
Dette er væsentligt for, at kreditinstitutter kan foretage en vurdering/forbedring af IT-værktøjer og procedurer.
This is essential for credit institutions to make an assessment/improvement of the IT-tools and procedures.
Det er fortsat af største vigtighed, at disse finansielle enheder modtager tilstrækkelige ressourcer fra medlemsstaterne og har tilstrækkeligt med medarbejdere.
It remains of paramount importance that these FIU receive adequate resources from Member States and are properly staffed.
Artikel 20, stk. 2
Article 20, paragraph 2
Medlemsstaterne er ikke forpligtede til at anvende de krav, der er fastsat i artikel 19, stk. 1, på notarer og andre selvstændige inden for de juridiske erhverv, revisorer, eksterne regnskabskyndige og skatterådgivere med hensyn til oplysninger, som disse modtager fra eller indhenter om en af deres klienter i forbindelse med, at de vurderer den pågældende klients retsstilling eller forsvarer eller repræsenterer denne under eller i forbindelse med en retssag, herunder rådgivning om indledning eller undgåelse af et sagsanlæg, uanset om oplysningerne modtages eller indhentes før, under eller efter retssagen.
Member States shall not be obliged to apply the obligations laid down in Article 19(1) to notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisors with regard to information they receive from or obtain on one of their clients, in the course of ascertaining the legal position for their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings, whether such information is received or obtained before, during or after such proceedings.