natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Der tages dog hensyn til de risici omhandlet i artikel 101, stk. 4, som berører et dedikeret genforsikringsselskab i forbindelse med beregningen af solvenskapitalkravet for det genforsikrede selskab.
The risks referred to in Article 101(4) that affect the dedicated reinsurer shall, however, be taken into account in calculating the Solvency Capital Requirement of the reinsured company.
Artikel 107 – stk. 1
Article 107 – paragraph 1
Den justering, der foretages for at tage hensyn til de forsikringsmæssige hensættelsers og de udskudte skatters tabsabsorberende evne, jf. artikel 103, stk. 1, litra c), skal afspejle den potentielle kompensation for uforudsete tab via en samtidig reduktion i de forsikringsmæssige hensættelser og udskudte skatter.
The adjustment referred to in point (c) paragraph 1 of Article 103 for the loss-absorbing capacity of technical provisions and deferred taxes shall reflect potential compensation of unexpected losses through a simultaneous decrease in technical provisions and deferred taxes.
Den justering, der foretages for at tage hensyn til de forsikringsmæssige hensættelsers og de udskudte skatters tabsabsorberende evne, jf. artikel 103, stk. 1, litra c), skal afspejle den potentielle kompensation for uforudsete tab via en reduktion i de forsikringsmæssige hensættelser eller udskudte skatter eller en kombination af begge, medmindre de var anerkendt som overskudskapital jf. artikel 90, stk. 2 .
The adjustment referred to in point (c) paragraph 1 of Article 103 for the loss-absorbing capacity of technical provisions and deferred taxes shall reflect potential compensation of unexpected losses through a decrease in technical provisions or deferred taxes or a combination of both, unless they were recognised as surplus funds in accordance with Article 90(2) .
Tilpasning til ændringerne af artikel 90.
Alignment with changes to Article 90.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber kan foretage en forenklet beregning for et bestemt undermodul eller risikomodul, når arten, omfanget og kompleksiteten af de risici, de står overfor, berettiger det, og når det vil være uforholdsmæssigt strengt at forlange, at alle forsikrings- og genforsikringsselskaber skal anvende standardformlen.
Insurance and reinsurance undertakings may use a simplified calculation for a specific sub-module or risk module where the nature, scale and complexity of the risks they face justifies it and where it would be disproportionate to require all insurance and reinsurance undertakings to apply the standardised calculation.
Forsikrings- og genforsikringsselskaber kan foretage en forenklet beregning for et bestemt undermodul eller risikomodul, når arten, omfanget , kompleksiteten eller specialiseringen af de risici, de står overfor, berettiger det, og når det vil være uforholdsmæssigt strengt at forlange, at alle forsikrings- og genforsikringsselskaber skal anvende standardformlen.
Insurance and reinsurance undertakings may use a simplified calculation for a specific sub-module or risk module where the nature, scale , complexity or specialisation of the risks they face justifies it and where it would be disproportionate to require all insurance and reinsurance undertakings to apply the standardised calculation.
Der vil være virkninger af specialisering, som der bør tages hensyn til.
There will be specialisation effects that merit consideration.
Artikel 109 – stk. 1 – afsnit 1 – litra c
Article 109 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point c
c) korrelationsparametrene og procedurerne for ajourføring af disse parametre
(c) the correlation parameters and procedures for the updating of those parameters ;
Som den seneste finansielle uro har vist, kan der være behov for hurtigt at justere korrelationsparametre.
As has been shown by the recent financial turmoil correlation parameters may need to be adjusted quickly.
Artikel 109 – stk. 1 – afsnit 1 – litra j a (nyt)
Article 109 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point j a (new)
ja) de forenklede beregninger, der kan benyttes i forbindelse med bestemte undermoduler og risikomoduler, og de kriterier, som captive-forsikrings- og genforsikringsselskaber skal opfylde for at kunne benytte hver af disse forenklede beregninger, jf. artikel 108.
( ja) the simplified calculations provided for specific sub-modules and risk modules, as well as the criteria that captive insurance and reinsurance undertakings are required to meet in order to be entitled to use each of these simplifications, as set out in Article 108.
Det er også nødvendigt at foretage specifikke forenklinger, hvad angår beregningen af solvenskapitalkravet i tilfælde af captive-forsikrings- og captive-genforsikringsselskaber.
There is also a need for specific simplifications to be applied to the calculation of the Solvency Capital Requirement in the case of captives.
Det foreslåede ændringsforslag vil skabe en ramme i direktivet, således at der om nødvendigt kan foretages sådanne forenklinger.
The proposed amendment provides in the Directive a platform for the provision of such specific simplifications where appropriate.
Artikel 110 – stk. 5
Article 110 – paragraph 5
Tilsynsmyndighederne godkender kun ansøgningen, hvis de har sikkerhed for, at det pågældende forsikrings- eller genforsikringsselskabs systemer til overvågning og styring af risici er tilfredsstillende, og navnlig at den interne model lever op til kravene i stk. 3.
Supervisory authorities shall give approval to the application only if they are satisfied that the systems of the insurance or reinsurance undertaking concerned for monitoring and managing risk are adequate and in particular, that the internal model complies with the requirements referred to in paragraph 3.
Tilsynsmyndighederne godkender kun ansøgningen, hvis de har sikkerhed for, at det pågældende forsikrings- eller genforsikringsselskabs systemer til identificering, måling, overvågning , styring og indberetn ing af risici er tilfredsstillende, og navnlig at den interne model lever op til kravene i stk. 3.
Supervisory authorities shall give approval to the application only if they are satisfied that the systems of the insurance or reinsurance undertaking concerned for identifying, measuring, monitoring , managing and reporting risk are adequate and in particular, that the internal model complies with the requirements referred to in paragraph 3.
Før risici kan overvåges, styres og indberettes, er det nødvendigt at identificere og måle dem, inden de indberettes.
In order to be able to monitor, manage or report on risks, it is necessary to identify and measure them before reporting them.
Artikel 110 – stk. 7
Article 110 – paragraph 7
I en periode på to år efter modtagelsen af tilsynsmyndighedernes tilladelse til at benytte en intern model forelægger forsikrings- og genforsikringsselskaber tilsynsmyndighederne et skøn over solvenskapitalkravet beregnet ved hjælp af standardformlen som omhandlet i underafdeling 2.
For a period of two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings shall provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
I en periode på indtil to år efter modtagelsen af tilsynsmyndighedernes tilladelse til at benytte en intern model kan forsikrings- og genforsikringsselskaber tilsynsmyndighederne forpligtes til at forelægge et skøn over solvenskapitalkravet beregnet ved hjælp af standardformlen som omhandlet i underafdeling 2.
For a period of up to two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings may be required to provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Det vil være en mere realistisk tilgang, hvis tilsynsmyndigheder gives fleksibilitet til at kræve parallel indberetning.
A more realistic approach would be to allow supervisors flexibility to require parallel reporting.
Artikel 111 – stk. 2
Article 111 – paragraph 2
Når de vurderer en ansøgning om tilladelse til at benytte en partiel intern model, der kun dækker visse undermoduler af et givet risikomodul eller nogle af forsikrings- eller genforsikringsselskabets forretningsområder inden for et bestemt risikomodul eller dele af begge to, kan tilsynsmyndighederne forlange, at de pågældende forsikrings- og genforsikringsselskaber fremlægger en realistisk overgangsplan med henblik på udvidelse af modellens anvendelsesområde.
When assessing an application for the use of a partial internal model which only covers certain sub-modules of a specific risk module, or some of the business units of an insurance or reinsurance undertaking with respect to a specific risk module, or parts of both, supervisory authorities may require the insurance and reinsurance undertakings concerned to submit a realistic transitional plan to extend the scope of the model.
Overgangsplanen skal indeholde en beskrivelse af, hvordan forsikrings- eller genforsikringsselskaber agter at udvide modellens anvendelsesområde til andre undermoduler eller forretningsområder, med det formål at sikre, at modellen dækker hovedparten af deres forsikringsvirksomhed med relation til dette specifikke risikomodul.
The transitional plan shall set out the manner in which insurance and reinsurance undertakings plan to extend the scope of the model to other sub-modules or business units, in order to ensure that the model covers a predominant part of their insurance operations with respect to that specific risk module.
For mange virksomheder kan en partiel model, som bruges i kombination med standardfremgangsmåden være en mere omkostningseffektiv løsning end en komplet intern model, idet ressourcerne koncentreres om mest betydelige risici.
For many companies a partial model, used in combination with the Standard Approach, may be more cost effective solution than a full internal model as it concentrates resources on the most significant risks.
Denne mulighed er navnlig vigtig for at sikre en passende behandling af små og mellemstore forsikringsselskaber.
This option is particularly important for the proportionate treatment of small and medium-sized insurance undertakings.
Såfremt det er uhensigtsmæssigt at beregne solvenskapitalkravet i overensstemmelse med standardformlen som omhandlet i underafdeling 2, fordi de pågældende forsikrings- og genforsikringsselskabers risikoprofil afviger væsentligt fra de antagelser, der ligger til grund for solvenskapitalkravet, kan tilsynsmyndighederne ved begrundet afgørelse forlange, at de pågældende selskaber benytter en intern model til beregning af solvenskapitalkravet eller de relevante risikomoduler, der indgår heri.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Såfremt det er uhensigtsmæssigt at beregne solvenskapitalkravet i overensstemmelse med standardformlen som omhandlet i underafdeling 2, fordi de pågældende forsikrings- og genforsikringsselskabers risikoprofil afviger væsentligt fra de antagelser, der ligger til grund for solvenskapitalkravet, kan tilsynsmyndighederne i særlige tilfælde ved begrundet afgørelse forlange, at de pågældende selskaber benytter en intern model til beregning af solvenskapitalkravet eller de relevante risikomoduler, der indgår heri.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, in exceptional circumstances , by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Tilsynsmyndighedens beføjelser til at forlange, at virksomheder udarbejder en intern model, hvis deres risikoprofil "afviger væsentligt fra de antagelser, der ligger til grund for solvenskapitalkravet", bør kun anvendes i særlige tilfælde, som det erkendes i artikel 37.
The powers for supervisor to require companies to develop an internal model, where their risk profile “deviates significantly from the assumptions underlying the standard approach”, should only apply in exceptional cases, as recognised in Article 37.
Artikel 119 – stk. 2 – afsnit 1
Article 119 – paragraph 2 – subparagraph 1
De metoder, der benyttes til beregning af den forventede sandsynlighedsfordeling, baseres på passende aktuarmæssige og statistiske teknikker og skal stemme overens med de metoder, der benyttes til beregning af forsikringsmæssige hensættelser.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
De metoder, der benyttes til beregning af den forventede sandsynlighedsfordeling, baseres på passende , anvendelige og relevante aktuarmæssige og statistiske teknikker og skal stemme overens med de metoder, der benyttes til beregning af forsikringsmæssige hensættelser.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate , applicable and relevant actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Betegnelsen" passende" er utilstrækkelig som følge af, at betegnelserne "anvendelige og relevante” bruges i artikel 83.
Adequate is insufficient given that "applicability and relevance" appears in Article 83.
Artikel 119 – stk. 3 – afsnit 1
Article 119 – paragraph 3 – subparagraph 1
Til den interne model benyttes nøjagtige, komplette og hensigtsmæssige data.
Data used for the internal model shall be accurate , complete and appropriate .
Til den interne model benyttes passende og tilstrækkeligt nøjagtige og dækkende data til at begrunde den tillid, der næres til dem.
Data used for the internal model shall be appropriately and sufficiently accurate and comprehensive to justify the reliance placed on it .
Kravet om at data er "komplette" kunne føre til en uhensigtsmæssig hindring for interne modeller, og man bør i stedet præcisere de normer, som kræves fra de data, der bruges i en intern model.
The requirement that the data used is "complete" could result in an inappropriate hurdle for internal models and should instead clarify the standards required from data used in an internal model.
Artikel 127
Article 127
Minimumskapitalkravet beregnes i overensstemmelse med følgende principper:
The Minimum Capital Requirement shall be calculated in accordance with the following principles:
a) det beregnes på en klar og simpel måde og på en sådan måde, at beregningen kan gøres til genstand for en revision.
(a) it shall be calculated in a clear and simple manner, and in such a way as to ensure that the calculation can be audited;
b) minimumskapitalkravet svarer til et beløb i anerkendt basiskapital, under hvilket forsikringstagere og begunstigede ville blive udsat for et uacceptabelt højt risikoniveau, hvis forsikrings- eller genforsikringsselskabet fik tilladelse til at fortsætte sin virksomhed
(b) the Minimum Capital Requirement shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
b) det svarer til et beløb i anerkendt basiskapital, under hvilket forsikringstagere og begunstigede ville blive udsat for et uacceptabelt højt risikoniveau, hvis forsikrings- eller genforsikringsselskabet fik tilladelse til at fortsætte sin virksomhed
(b) it shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
ba) det beregnes som en lineær funktion af et sæt eller subsæt af de følgende variabler: selskabets forsikringsmæssige hensættelser, tegnede præmier, risikovillig kapital, udskudte skatter og administrative udgifter.
(ba ) it shall be calculated as a linear function of a set or sub-set of the following variables: the undertaking’s technical provisions, written premiums, capital-at-risk, deferred tax and administrative expenses.
Genforsikring holdes uden for, når de benyttede variabler skal måles.
The variables used shall be measured net of reinsurance ;
c) minimumskapitalkravet kalibreres til den Value-at-Risk, der knytter sig til et forsikrings- eller genforsikringsselskabs basiskapital ved et konfidensniveau på 80-90 % over en periode på et år
(c) the level of the Minimum Capital Requirement shall be calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to a confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
c) de r skal fastsættes en nedre og en øvre grænse, der beregnes som en procentdel af solvenskapitalkravet og kalibreres til den Value-at-Risk, der knytter sig til et forsikrings- eller genforsikringsselskabs basiskapital ved et gennemsnitligt konfidensniveau på 80-90 % over en periode på et år
(c) it shall be subject to a floor and a cap calculated as a percentage of the Solvency Capital Requirement calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to an average confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
d) den absolutte nedre grænse for minimumskapitalkravet er 1 000 000 EUR for skadesforsikrings- og genforsikringsselskaber og 2 000 000 EUR for livsforsikringsselskaber .
(d) it shall have an absolute floor of 1.000.000 EUR for non-life insurance and reinsurance undertakings and 2.000.000 EUR for life insurance undertakings.
d) den absolutte nedre grænse for minimumskapitalkravet er.
(d) it shall have an absolute floor of :
ii) 3 200 000 EUR for livsforsikringsselskaber , herunder captive-forsikringsselskaber
(ii) EUR 3 200 000 for life insurance undertakings , including captive insurance undertakings ;
iv) summen af beløbene i punkt i) og ii) for forsikringsselskaber omhandlet i artikel 72, stk. 2 og 5.
(iv) the sum of the amounts set out in points (i) and (ii) for insurance undertakings as referred to in Article 72(2) and (5) ;
(da) det er fuldt ud i overensstemmelse med den risikobaserede tilgang til solvenskapitalkravet for at muliggøre en gradvist højere s kala for tilsynsmæssige indgreb.
(da) it shall be fully consistent with the risk-based approach of the Solvency Capital Requirement in order to allow for escalating ladder of supervisory intervention;
Minimumskapitalkravet må ikke falde til under 25 % eller overstige 45 % af selskabets solvenskapitalkrav beregnet i overensstemmelse med kapitel VI, afsnit 4, underafsnit 2 eller 3, og inklusive ethvert kapitaltillæg, der pålægges i overensstemmelse med artikel 37, jf. dog stk. 1, litra d).
Without prejudice to p aragraph 1 (d), the Minimum Capital Requirement shall n either fall below 25 %, nor exceed 45 %, of the undertaking’s Solvency Capital Requirement, calculated in accordance with Chapter VI, Section 4, Sub-sections 2 or 3, and including any capital add-on imposed in accordance with Article 37 .
Forsikrings- og genforsikringsselskaber beregner minimumskapitalkravet mindst hvert kvartal og indberetter resultatet af denne beregning til tilsynsmyndighederne.
Insurance and reinsurance undertakings shall calculate the Minimum Capital Requirement at least quarterly and report the results of that calculation to supervisory authorities.
Kommissionen fremlægger senest fem år efter datoen i artikel 310, stk. 1, Europa-Parlamentet og CEIOPS en rapport om medlemsstaternes regler og tilsynsmyndighedernes praksis i henhold til stk. 1, 1a og 2.
The Commission shall submit to the European Parliament and CEIOPS , five years after the date referred to in Article 310(1), a report on Member States' rules and supervisory authorities' practices adopted pursuant to paragraphs 1 , 1a and 2.
Denne rapport behandler navnlig anvendelsen af og niveauet for en øvre og nedre grænse i stk. 1a og mulige problemer, som tilsynsmyndighederne og selskaberne er stillet over for i forbindelse med anvendelsen af denne artikel.
Th at report shall address , in particular , the use and level of a cap and floor in paragraph 1a and any problems faced by supervisory authorities and by undertakings in the application of this Article.
I direktivet om genforsikringsselskaber anerkendes den særlige risikostruktur for captive-selskaber, og det foreskrives i direktivet, at der for at tage hensyn til de særlige træk ved captive-genforsikringsselskaber skal træffes foranstaltninger for at gøre det muligt for hjemlandet at oprette en minimumsgarantifond som er nødvendig for captive-genforsikringsselskaber med et mindre beløb på 1 mio. EUR.
The Reinsurance Directive currently recognises the specific risk structure of captive business and provides that in order to take account of the specificities of captive reinsurance undertakings, provisions should be made to allow the home Member State to set the minimum guarantee fund required for captive reinsurance undertakings at a lower amount of 1 million euros.
De årsager, som for få år siden førte til, at medlemsstaterne besluttede at indføre en særlig ordning for captive-selskaber i genforsikringsdirektivet, gør sig stadig gældende i dag.
The reasons which a few years ago led Member States to adopt a specific regime for Captives in the Reinsurance Directive are still valid today.
Med hensyn til den samlede aktivportefølje investerer forsikrings- og genforsikringsselskaber kun i aktiver og instrumenter, hvortil der knytter sig risici, som det pågældende selskab kan overvåge, forvalte og kontrollere på korrekt vis.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly monitor, manage and control.
Med hensyn til den samlede aktivportefølje investerer forsikrings- og genforsikringsselskaber kun i aktiver og instrumenter, hvortil der knytter sig risici, som det pågældende selskab kan identificere, måle , overvåge, forvalte , kontrollere og indberette på korrekt vis.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly identify, measure, monitor, manage , control and report .
Artikel 130 – stk. 2 – afsnit 3
Article 130 – paragraph 2 – subparagraph 3
De aktiver, der medgår til dækning af de forsikringsmæssige hensættelser, investeres også på en måde, der passer til arten og varigheden af forsikrings- og genforsikringsforpligtelserne.
Assets held to cover the technical provisions shall also be invested in a manner appropriate to the nature and duration of the insurance and reinsurance liabilities.
Disse aktiver investeres på en måde, der tjener forsikringstagernes og de begunstigedes interesser bedst.
Those assets shall be invested in the best interest of policyholders and beneficiaries ;
Disse aktiver investeres på en måde, der tjener forsikringstagernes og de begunstigedes interesser bedst, under hensyntagen til fuldt offentlige politiske målsætninger, såsom etiske eller miljømæssige hensyn i forbindelse med investeringer.
Those assets shall be invested for the general good of policyholders and beneficiaries taking into account any fully disclosed policy objective, such as ethical or environmental investment .
Risici kan ikke kontrolleres.
Risks cannot be controlled.