natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Forbuddet skal kun gælde i tilfælde, hvor kreditinstitutter virkelig er ude af stand til at overholde "kend din klient"-kravene.
Only in cases where credit institutions are really unable to comply with KYC requirements, the prohibition shall apply.
Denne situation er særlig problematisk, hvis EU-lovgiver stadfæster det nuværende forslags definition af "egentlig ejer", da kreditinstitutter ikke kan indhente de nødvendige oplysninger fra selskaber eller offentlige registre.
This situation is especially problematic if the EU legislator confirms the definition of 'beneficial owner' of the current proposal, as credit institutions cannot obtain the required information from companies or public registries.
Kombinationen af disse to bestemmelser kan få alvorlig negativ indvirkning på finansieringen af selskaber (især SMV'er) og negativ indvirkning på økonomien.
The combination of those two provision could have serious adverse effects on the financing of companies (especially SMEs) and a negative impact on the economy.
Desuden kan denne bestemmelse i alvorlig grad modarbejde retshåndhævende og retsforfølgende myndigheders interesser i forbindelse med overvågning af forretningsaktiviteter, der udføres af personer, som er mistænkt for at være indblandet i lovovertrædelser eller terroraktiviteter, og dermed forstyrre myndighedernes bestræbelser på fortsat at følge sådanne sager.
Moreover, this provision might seriously undermine the interests of law enforcement and prosecution authorities in monitoring the business activities of persons suspected of being involved in crimes or terrorist activities, and hence frustrate the efforts of the authorities to keep tracking such cases.
Medlemsstaterne pålægger de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, at gennemføre kundeidentifikationsprocedurer, ikke blot over for alle nye kunder, men også over for eksisterende kunder , hvis data er indhentet efter dette direktivs ikrafttræden, på passende tidspunkter på grundlag af en risikovurdering.
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers whose data have been obtained after entry into force of this Directive on a risk-sensitive basis.
(a) kredit- og finansieringsinstitutter og selvstændige inden for de juridiske erhverv fra medlemsstaterne eller fra tredjelande, forudsat at de er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, der er i overensstemmelse med de internationale standarder, og at der føres tilsyn med, at de overholder disse krav
(a) credit and financial institutions and independent legal professionals from the Member States, or from third countries provided that they are subject to requirements to combat money laundering consistent with international standards and are supervised for compliance with those requirements;
Ændringsforslaget ligestiller kredit- og finansieringsinstitutter og selvstændige inden for de juridiske erhverv for at undgå forskelsbehandling.
The amendment equalises the position as between credit and financial institutions and legal professionals which would otherwise be discriminatory.
Der er absolut ingen grund til, at en advokat ikke skulle have tilladelse til at benytte sig af identifikationsprocedurer, der er udført af et andet medlem af et juridisk erhverv i et tredjeland, der overholder de internationale standarder.
There is absolutely no reason why a lawyer should not be allowed to rely on due diligence carried out by another legal professional in a third country that complies with international standards.
Artikel 10, stk. 3, litra c a (nyt)
Article 10, paragraph 3, point (c a) (new)
Forsikringspræmiefinansiering er forbundet med en meget lille risiko for hvidvaskning af penge.
Insurance premium funding carries a very low money-laundering risk.
Mange forsikringsselskaber kræver, at præmier på bil-, hus- og erhvervsforsikringer betales fuldt ud ved begyndelsen af forsikringsperioden.
Many insurers require that motor, home and businesses insurance premiums are paid in full at the beginning of the insurance period.
Udlånere er villige til at betale hele præmiebeløbet til forsikringsmægleren eller forsikringsselskabet, og personerne eller virksomhederne tilbagebetaler lånet i afdrag.
Lenders are prepared to advance the full premium amount to the insurance broker or insurer and the individuals or businesses repay the loan by instalments.
Ophæves forsikringen, og derfor også lånet, sker eventuel tilbagebetaling til udlåneren og ikke til den person eller den virksomhed, der tegner forsikringen.
Should the insurance be cancelled, and therefore the loan, any return of premium due is repaid to the lender, not to the individual or business that takes out the insurance.
Det lån, der er bundet til præmien, bør være omfattet af fritagelsen, eftersom risikoen for hvidvaskning af penge er meget lav.
The loan that is linked to the premium should be eligible for the exemption, as the money-laundering risk is very low
(a) foranstaltninger, der skal sikre, at kundens identitet fastslås ved supplerende dokumenter, data eller oplysninger
(a) measures such as ensuring that the customer's identity is established by additional documents, data or information ;
Klassificeringen af alle transaktioner, der ikke foregår ansigt til ansigt, som forbundet med høj risiko indebærer, at der ikke tages højde for de enkelte produkters risikoprofiler, og er i strid med direktivets målsætning om en mere risikobaseret fremgangsmåde.
The classification of all non face-to-face transactions as high risk does not take into consideration the risk profiles of individual products and contradicts the Directive's aim of a more risk-based approach.
Udlånere bør fortsat kunne kontrollere identitet elektronisk.
Lenders should be able to continue to verify identity by electronic means.
Kravet om yderligere dokumentation vil give en væsentlig forøgelse af den administrative byrde og føre til yderligere sikkerhedsrisici (idet dokumenter skal sendes med upålidelige postsystemer).
The requirement for additional documentary evidence would impose a significant increase in the administrative burden and pose additional security risks (with documents sent via unreliable postal systems).
Mange udlånere har investeret kraftigt i udvikling af elektroniske kontrolsystemer.
Many lenders have invested heavily in the development of electronic verification systems.
Kunderne vil blive udsat for megen unødig ulejlighed, hvis de elektroniske kontrolprocesser reduceres til fordel for manuel kontrol.
If electronic checking processes were scaled back in favour of manual checks customers would suffer a great deal of unnecessary inconvenience.
Artikel 11, stk. 1, litra b
Article 11, paragraph 1, point (b)
(b) supplerende foranstaltninger for at kontrollere eller certificere de udleverede dokumenter eller kræve en bekræftende attestering fra et institut, der er omfattet af dette direktiv
(b) supplementary measures to verify or certify the documents supplied, or requiring confirmatory certification by an institution covered by this Directive;
(b) supplerende foranstaltninger for at kontrollere eller certificere de udleverede dokumenter eller kræve en bekræftende attestering fra et institut eller en person , der er omfattet af dette direktiv
(b) supplementary measures to verify or certify the documents supplied, or requiring confirmatory certification by an institution or person covered by this Directive;
Der er ingen grund til, at kun institutter og ikke personer kan udstede bekræftende attesteringer.
There is no reason why only institutions and not persons can render confirmatory certificates.
(a) at have hensigtsmæssige risikobaserede procedurer til at afgøre, om kunden er en politisk udsat person
(a) have appropriate risk-based procedures in place to determine whether the customer is a politically exposed person;
Udtrykket "risikostyringssystemer" er for vagt og udgør ikke et anvendeligt redskab til anvendelse af skærpet kundeidentifikation i forbindelse med politisk udsatte personer.
The expression 'risk management systems' is too vague and does not represent a workable tool to apply enhanced customer due diligence to politically exposed persons.
Institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, bør anvende hensigtsmæssige procedurer eller politikker til at afgøre, om kunden er en politisk udsat person.
Institutions and persons covered by this Directive should, in fact, apply appropriate procedures or policies to determine whether the customer is a politically exposed person.
På grundlag af disse procedurer og politikker skal de pågældende institutter og personer om fornødent installere hensigtsmæssige it-styringsværktøjer.
Based on these procedures and policies, those institutions and persons would have to install appropriate IT management where necessary.
Under alle omstændigheder er udtrykket "risikostyringssystem" ikke passende.
In all cases, the term 'risk management system' is not appropriate.
Medlemsstaterne forbyder kreditinstitutter at indgå eller opretholde en korrespondentbankforbindelse med et tomt bankselskab eller en bank, som tillader, at dens konti anvendes af tomme bankselskaber .
Member States shall prohibit credit institutions from entering into or continuing a correspondent banking relationship with a shell bank or a respondent bank which permits its accounts to be used by shell banks .
I praksis er forbuddet mod, at kreditinstitutter indgår eller opretholder en korrespondentbankforbindelse med en bank, som tillader, at dens konti anvendes af tomme bankselskaber (dvs. indirekte forbindelser med tomme bankselskaber) ikke gennemførligt, eftersom banker ikke har mulighed for at kontrollere, om deres modparter har forbindelser med tomme bankselskaber.
In practice, the prohibition on credit institutions entering into or continuing a correspondent banking relationship with a respondent bank which permits its accounts to be used by shell banks (i.e. indirect relationships with shell banks) cannot be applicable, as banks would have no means of verifying whether their respondents have relations with shell banks.
Et krav om at kende "kundens kunde" kan generelt ikke håndhæves, uanset om kunden er et andet kreditinstitut, en juridisk person eller en fysisk person.
An obligation to know 'the customer's customer' is generally not workable, regardless of whether the customer is another credit institution, legal entity or natural person.
Denne uigennemførlige bestemmelse vil blot føre til bureaukrati, dvs. udsendelse og arkivering af spørgeskemaer, som det ikke er muligt at kontrollere.
This inapplicable provision would only lead to bureaucracy and red tape, i.e. sending and filing questionnaires without any possibility of verification.
Medlemsstaterne kan tillade, at de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, overlader det til tredjemand at opfylde kravene i artikel 7, stk. 1, litra a), b) og c).
Member States may permit the institutions and persons covered by this Directive to rely on third parties to perform the requirements laid down in Article 7(1)(a), (b) and (c).
Medlemsstaterne kan tillade, at de institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, overlader det til tredjemand , som ligeledes er omfattet af direktivet, at opfylde kravene i artikel 7, stk. 1, litra a), b) og c).
Member States may permit the institutions and persons covered by this Directive to rely on third parties that are also covered by this Directive to perform the requirements laid down in Article 7(1)(a), (b) and (c).
Dette ændringsforslag skal sikre, at der er reelle fordele ved en henvendelse til tredjemand; det fremgår klart af det nuværende forslag, at institutter og personer, der er omfattet af direktivet, skal sikre fordobling af procedurerne for at undgå ansvar, hvilket ophæver fordelene ved en sådan ordning.
The amendment seeks to deliver some real benefits from the possibility of third compliance; as currently proposed those subject to the Directive would clearly have to duplicate compliance in order protect themselves from liability thus negating any advantage from such a system.
Ansvaret påhviler i sidste instans tredjemand i sådanne tilfælde.
The ultimate responsibility shall remain with the third party in such cases .
Direktivet tillader, at de, der er omfattet af det, overlader det til tredjemand at udføre identifikationskontrollen i artikel 12.
The Directive permits those covered to rely on third parties to carry out the due diligence checks in Article 12.
Samtidig påhviler ansvaret for kontrollen i sidste instans det institut eller den person, som er omfattet af direktivets anvendelsesområde.
At the same time, however, ultimate responsibility for checks remains with the institution or person covered by the scope of the Directive.
Denne regel kan måske gøre tredjemand mere villig til at videregive oplysninger, men den reducerer ikke den væsentlige byrde, der påhviler de pågældende institutter eller personer.
Although this rule might enhance the readiness of third parties to pass on information, it does not reduce the considerable burden placed on the institutions or persons concerned.
Når ansvaret i sidste instans påhviler dem, har de intet incitament til at forlade sig på oplysninger fra leverandøren uden at efterkontrollere dem, hvilket betyder, at identifikationskontrollen alligevel skal foretages to gange.
Faced with ultimate responsibility, there is no incentive for them to rely on information by the introducer without double-checking, which means that, in practice, identification checks would be duplicated anyway.
Hver medlemsstat skal under alle omstændigheder anerkende og acceptere de af enhver anden medlemsstats nationale love, der er opstået i forbindelse med gennemførelsen af dette direktiv, som værende i fuld overensstemmelse med dens nationale love.
In any event, each Member State shall recognise and accept the domestic laws of any other Member State arising out of the implementation of this Directive as being in full compliance with its domestic laws.
Som følge heraf skal institutter og personer i én medlemsstat, der er omfattet af dette direktiv, acceptere kundeidentifikationsprocedurer, der udføres af dem i eller gennem deres filialer, datterselskaber og søsterselskaber i en hvilken som helst anden medlemsstat i overensstemmelse med de af den anden medlemsstats nationale love, der er opstået i forbindelse med gennemførelsen af dette direktiv.
As a result, institutions and persons subject to this Directive in one Member State shall be required to accept customer identification procedures carried out by them in or through their branches, subsidiaries and affiliates in any other Member State in accordance with the domestic laws of that other Member State arising out of the implementation of this Directive.
Der er for nærværende ingen konsekvens i gennemførelsen af det andet direktiv om hvidvaskning af penge (medlemsstaterne har fastsat forskellige dokumentationskrav vedrørende kundeidentifikationen).
There is currently no consistency in the way that each Member State is enacting the Second Money-Laundering Directive (Member States have differing prescriptive documentary requirements regarding client identification).
Denne mangel fører til yderligere omkostninger for kunder og regulerede virksomheder og udgør en praktisk hindring for virksomhed i Den Europæiske Union, foruden at den giver én stat en urimelig fordel på bekostning af en anden, alt efter hvor stor forskel der er på kravene.
This failure is resulting in additional costs to customers and regulated businesses and hindering business in the European Union at a practical level, as well as giving an unfair advantage to one State at the expense of another, depending on how different the level of requirements might be.
Det ville udgøre et brud på tillidsforholdet mellem klient og advokat, hvis medlemmer af de juridiske erhverv fremsendte oplysninger uden klientens tilladelse.
It would be a breach of the client/lawyer professional relationship for legal professionals to pass on information without the permission of the client.
Artikel 21, stk. 3 a (nyt)
Article 21, paragraph 3 a (new)
De erhverv, der i medfør af deres juridiske status er forpligtet til at levere den pågældende tjenesteydelse, så længe der ikke er tale om åbenbar ulovlighed, fritages fra kravet om at afholde sig fra at levere den.
Those professions the legal status of which makes the provision of the service in question obligatory, up to the limits of manifest illegality, shall be exempt from the requirement to refrain therefrom.
Det er uacceptabelt for professionelle aktører, som har mistanke om hvidvaskningsaktiviteter, at skulle afholde sig fra at levere sine egne tjenesteydelser (artikel 21), hvis den finansielle efterretningsenhed pålægger dem det.
It is unacceptable for professional operators who suspect money-laundering activity to have to refrain from carrying out their own services (Article 21) if the financial intelligence unit so instructs them.
På området private transaktioner kan lovgivere kun fastsætte en klar, entydig og ikke-skønsmæssig grænse for beføjelsen til at nægte at levere en professionel tjenesteydelse med henblik på at beskytte enkeltpersoners ret til at træffe deres egne retlige arrangementer under udøvelse af deres forfatningssikrede økonomiske friheder.
In the field of private transactions legislators can only set a clear, unambiguous and non-discretionary limit to the power to refuse to provide a professional service, in defence of the right of individuals to make their own legal arrangements in exercising their constitutional economic freedoms.
Denne regel fastsætter, at en tjenesteydelse kun må nægtes, når der er tale om åbenbar ulovlighed (tvivl er ikke nok); og der er ingen juridiske hypoteser om midlertidig suspension.
This rule provides that a service may be refused only in the case of manifest (doubt is not enough) illegality; and there are no legal hypotheses of temporary suspension.
De institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, samt deres ledelse og ansatte må ikke meddele den pågældende kunde eller tredjemand, at der er sendt oplysninger til den finansielle efterretningsenhed i henhold til artikel 19, 20 og 21, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvaskning af penge.
The institutions and persons covered by this Directive and their directors and employees shall not disclose to the customer concerned nor to other third persons that information has been transmitted to the financial intelligence unit in accordance with Articles 19, 20 and 21 or that a money laundering investigation is being or may be carried out.
De institutter og personer, der er omfattet af dette direktiv, samt deres ledelse og ansatte , bortset fra selvstændige inden for de juridiske erhverv, der yder juridisk rådgivning til en klient eller en anden person i forbindelse med eller under overvejelse af retssager, må ikke meddele den pågældende kunde eller tredjemand, at der er sendt oplysninger til den finansielle efterretningsenhed i henhold til artikel 19, 20 og 21, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvaskning af penge.
The institutions and persons covered by this Directive and their directors and employees , not including independent legal professionals in connection with the giving of legal advice to a client or to any person in connection with or in contemplation of legal proceedings, shall not disclose to the customer concerned nor to other third persons that information has been transmitted to the financial intelligence unit in accordance with Articles 19, 20 and 21 or that a money laundering investigation is being or may be carried out.
Medlemmer af de juridiske erhverv bør fortsat have ret til at underrette deres klienter i anerkendelse af deres særlige forpligtelser over for disse.
The right to inform the client should be retained for legal professionals in order to recognise their special duties to their clients.
Oplysningsforbuddet anvendes ikke, når en person eller et institut, der er omfattet af dette direktiv, pålægges specifikke oplysningsforpligtelser i henhold til national lovgivning.
The non-disclosure obligation shall not be applied when a person or institution subject to this Directive is charged with specific disclosure obligations under national legislation.
Medlemsstaterne sørger for, at der offentliggøres en konsolideret gennemgang af disse statistiske rapporter.
Member States shall ensure that a consolidated review of these statistical reports is published.
Der skal ske en forbedring af statistikkerne vedrørende antallet af undersøgelser, retsforfølgelser og domfældelser som følge af indberetninger af mistænkelige transaktioner.
Statistics on the number of investigations, prosecutions and convictions following suspicious activity reports must be improved.
I denne sammenhæng bør statistikkerne ikke kun omfatte antallet af indberetninger af mistænkelige transaktioner, men også opfølgningen af disse indberetninger, antallet af undersøgte sager, antallet af retsforfulgte personer og antallet af dømte personer.
In this context, statistics should cover not only the number of suspicious transaction reports but also the follow-up given to those reports, the number of cases investigated, the number of persons prosecuted and the number of persons convicted.
For at tage højde for den tekniske udvikling i bekæmpelsen af hvidvaskning af penge og for at sikre en ensartet anvendelse af dette direktiv, vedtager Kommissionen efter den procedure, der er fastlagt i artikel 38, stk. 2, følgende gennemførelsesforanstaltninger:
In order to take account of technical developments in the fight against money laundering and to ensure uniform application of this Directive, the Commission shall, in accordance with the procedure referred to in Article 38(2), adopt the following implementing measures:
For at tage højde for den tekniske udvikling i bekæmpelsen af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme og for at sikre en ensartet anvendelse af dette direktiv, vedtager Kommissionen efter den procedure, der er fastlagt i artikel 38, stk. 2, følgende gennemførelsesforanstaltninger:
In order to take account of technical developments in the fight against money laundering and terrorist financing and to ensure uniform application of this Directive, the Commission shall, in accordance with the procedure referred to in Article 38(2), adopt the following implementing measures:
Denne ændring er en følge af ændringen om, at finansiering af terrorisme bør defineres som en særskilt strafbar lovovertrædelse ved siden af definitionen af hvidvaskning af penge (jf. ændring til artikel 1, stk. 1, og artikel 1, stk. 3 (nyt)).
This amendment follows on from the amendment that terrorist financing should be defined as a separate criminal offence alongside the definition of money laundering (see amendment to Article 1, paragraph 1, and Article 1, paragraph 3 (new).
Artikel 37, stk. 1, litra a
Article 37, paragraph 1, point (a)
(a) afklaring af de tekniske aspekter ved definitionerne i artikel 1, stk. 2 , og i artikel 3, nr. 2, litra a) og d), nr. 3, 5, 8, 9, 10, 11 og 12
(a) clarification of the technical aspects of the definitions in Article 1(2 ) and in Article 3(2)(a) and (d), (5), (8), (9), (10), (11) and (12);
(a) afklaring af de tekniske aspekter ved definitionerne i artikel 1, stk. 2 og 2a , og i artikel 3, nr. 2, litra a) og d), nr. 3, 5, 8, 9, 10, 11 og 12
(a) clarification of the technical aspects of the definitions in Article 1(2) and 2a and in Article 3(2)(a) and (d), (5), (8), (9), (10), (11) and (12);
Artikel 38, stk. 1
Article 38, paragraph 1
Kommissionen bistås af et udvalg til forebyggelse af hvidvaskning af penge, i det følgende benævnt ”udvalget”.
The Commission shall be assisted by a Committee on the Prevention of Money Laundering, hereinafter “the Committee”.