natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Med henblik på litra a) skal brugeren af betalingstjenesten, så snart han modtager et verifikationsinstrument for betalinger, træffe alle nødvendige foranstaltninger for at beskytte dets sikkerhedstræk.
For the purposes of point (a), the payment service user shall, in particular, as soon as the payment service user receives a payment verification instrument, take all reasonable steps to keep its security features safe.
Med henblik på litra a) skal brugeren af betalingstjenesten, så snart han modtager et verifikationsinstrument for betalinger, træffe alle nødvendige foranstaltninger for at beskytte dets personlige sikkerhedstræk.
For the purposes of point (a), the payment service user shall, in particular, as soon as the payment service user receives a payment verification instrument, take all reasonable steps to keep its personalised security features safe.
ARTIKEL 47, AFSNIT 1, INDLEDNING
ARTICLE 47, PARAGRAPH 1, INTRODUCTORY PART
Udbyderen af betalingstjenester skal opfylde følgende betingelser:
The payment service provider shall meet the following obligations:
Udbyderen af betalingstjenesten , der udsteder verifikationsinstrumentet, skal opfylde følgende betingelser:
The payment service provider issuing the payment verification instrument shall meet the following obligations:
(a) sikre sig, at et verifikationsinstruments personlige sikkerhedstræk ikke er tilgængelige for andre end indehaveren af verifikationsinstrumentet
(a) to make sure that the personalised security features of a payment verification instrument are not accessible to parties other than the holder of the payment verification instrument;
(a) sikre sig, at et verifikationsinstruments personlige sikkerhedstræk ikke er tilgængelige for andre end indehaveren af verifikationsinstrumentet , uden at det berører sikkerhedskravene vedrørende verifikationsinstrumentet for brugeren af betalingstjenester
(a) to make sure that the personalised security features of a payment verification instrument are not accessible to parties other than the holder of the payment verification instrument without prejudice to the safekeeping requirements of payment verification instruments for the payment service user;
( b) afholde sig fra uopfordret at fremsende et verifikationsinstrument, bortset fra de tilfælde hvor modtageren allerede har et verifikationsinstrument, der skal udskiftes, da det er udløbet, eller fordi det er nødvendigt at tilføje nye sikkerhedstræk eller ændre dem
(b) to refrain from sending an unsolicited payment verification instrument, except where a payment verification instrument already held by the payment service user is to be replaced because it has expired or because of the need to add or change security features ;
b) afholde sig fra uopfordret at fremsende et verifikationsinstrument, bortset fra de tilfælde hvor modtageren allerede har et verifikationsinstrument, der skal udskiftes, da det er udløbet eller vil udløbe inden for den nærmeste fremtid , eller fordi det er nødvendigt at tilføje nye sikkerhedstræk eller ændre dem
(b) to refrain from sending an unsolicited payment verification instrument, except where a payment verification instrument already held by the payment service user is to be replaced because it has expired or will expire in the near future, or because of the need to add or change security features ;
ca) at forhindre anvendelse af verifikationsinstrumentet, når underretningen i henhold til artikel 46, litra b), har fundet sted
(ca) to prevent all use of the payment verification instrument, once the notification in Article 46(b) has been fulfilled.
Udbyderen af betalingstjenester bærer risikoen ved fremsendelse til indehaveren af instrumenter til elektronisk overførsel af midler eller ved fremsendelse af ethvert middel, der giver mulighed for brug heraf, f.eks. pinkoden.
The payment service provider must bear the risk of sending any electronic funds transfer instrument to the holder, or of sending any means that allows its use, such as the pin number.
Af forbrugerbeskyttelseshensyn bærer betalingstjenesteudbyderen risikoen ved at sende elektroniske betalingsmidler til indehaveren samt risikoen ved at sende oplysninger, der er nødvendige for dets anvendelse (f.eks. pinkode).
For consumer protection reasons, it is up to the provider to bear the risk of sending any electronic funds transfer instrument to the holder, or of sending any means allowing its use (pin number for example).
Hvis en bruger af betalingstjenester afviser at have autoriseret en gennemført betalingstransaktion, skal medlemsstaterne foreskrive, at udbyderen af betalingstjenester i det mindste skal levere bevis for , at transaktionen var autoriseret , korrekt registreret og bogført og ikke ramt af tekniske svigt eller andre fejl.
Member States shall require that, where a payment service user denies having authorised a completed payment transaction, the payment service provider is to provide at least evidence that the payment transaction was authenticated , accurately recorded, entered in the accounts and not affected by a technical breakdown or some other deficiency .
Hvis en bruger af betalingstjenester afviser at have autoriseret en gennemført betalingstransaktion, skal medlemsstaterne foreskrive, at udbyderen af betalingstjenester skal levere bevis for autoriseringen .
Member States shall require that, where a payment service user denies having authorised a completed payment transaction, the payment service provider is to provide evidence of authorisation.
Dette indebærer, at udbyderen mindst skal bevise, at autentificeringsproceduren for den pågældende betalingstransaktion blev overholdt, at selve transaktionen var korrekt registreret og bogført og at det ikke fremgår af registreringerne af transaktionen, at der var sket en teknisk fejl under transaktionen.
This shall require at least proving that the authentication procedure provided for this payment transaction was complied with, the transaction itself was accurately recorded and entered in the accounts and the transaction’s records do not indicate a technical failure during the transaction .
For at beskytte forbrugernes rettigheder bør yderligere detaljer og lovgivningsmæssige konsekvenser vedrørende bevisbyrden fastsættes under den nationale civilret.
In order to protect consumer rights, further details and legislative consequences regarding the burden of proof should be governed by the national civil laws.
Ethvert krav mod udbyderen af betalingstjenester skal indgives senest tolv måneder efter datoen for debiteringen.
Any claim against the payment service provider shall be submitted no later than twelve months after the date of debit.
Efter tolv måneder fra datoen for debiteringen skal betalingen betragtes som autoriseret.
After twelve months from the date of the debit the payment shall be considered to be authorised.
Hvis betalingstjenestebrugeren efter fremlæggelse af det bevismateriale, der er nævnt i stk. 1, fortsat hævder, at betalingstransaktionen ikke var godkendt, skal han fremlægge faktuelle oplysninger til støtte for formodningen om, at han ikke kunne have godkendt betalingstransaktionen, og at han ikke har handlet svigagtigt eller groft forsømmeligt, hvad angår hans forpligtelser efter artikel 46, litra b).
If, on production of the evidence required under paragraph 1, the payment service user continues to deny having authorised the payment transaction, he shall provide factual information or elements to allow the presumption that he could not have authorised the payment transaction and that he did not act fraudulently or with gross negligence with regard to the obligations incumbent upon him under Article 46(b).
Med henblik på at gendrive formodningen i stk. 2, vil brug af et verifikationsinstrument registreret af betalingstjenesteudbyderen ikke i sig selv være tilstrækkeligt til at fastslå, at betalingen var godkendt af brugeren af betalingstjenester, eller at brugeren af betalingstjenester handlede svigagtigt eller groft forsømmeligt, hvad angår hans forpligtelser efter artikel 46.
For the purposes of rebutting the presumption referred to in paragraph 2, the use of a payment verification instrument recorded by the payment service provider shall not, of itself, be sufficient to establish either that the payment was authorised by the payment service user or that the payment service user acted fraudulently or with gross negligence with regard to his obligations under Article 46.
Bestemmelserne i stk. 2 og 3 berører ikke de retlige bestemmelser om den bevisretlige status for håndskrevne underskrifter eller avancerede elektroniske signaturer således som defineret i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 1999/93/EF
Paragraphs 2 and 3 shall be without prejudice to the legal provisions concerning the evidential status of handwritten signatures or advanced electronic signatures as defined in Directive 1999/93/EC of the European Parliament and of the Council
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 1999/93/EF af 13. december 1999 om en fællesskabsramme for elektroniske signaturer (EFT L 13 af 19.1.2000, s. 12).
Directive 1999/93/EC of the European Parliament and of the Council of 13 December 1999 on a Community framework for electronic signatures (OJ L 13, 19.1.2000, p.
Artikel 49, stk. 1
ARTICLE 49, PARAGRAPH 1
Medlemsstaterne skal sikre, at udbyderen af betalingstjenester i tilfælde af en uautoriseret betalingstransaktion straks tilbagebetaler beløbet for den uautoriserede betalingstransaktion eller eventuelt indbetaler beløbet på den konto, der er blevet debiteret, for at genoprette den situation, der ville have eksisteret, hvis betalingstransaktionen ikke var blevet gennemført.
Member States shall ensure that, in the case of an unauthorised payment transaction, the payment service provider refunds to the payment service user forthwith the amount of the unauthorised payment transaction or, where applicable, restores the payment account that had been debited with that amount to the situation that would have existed if the unauthorised payment transaction had not taken place.
Hvis krav fremsættes inden for et år fra datoen for debiteringen af transaktionen, skal medlemsstaterne sikre, at udbyderen af betalingstjenester i forbindelse med fremsættelse af krav inden for et år fra datoen for debiteringen af transaktionen i tilfælde af en uautoriseret betalingstransaktion straks tilbagebetaler beløbet uden omkostninger for den uautoriserede betalingstransaktion eller eventuelt indbetaler beløbet på den konto, der er blevet debiteret, for at genoprette den situation, der ville have eksisteret, hvis betalingstransaktionen ikke var blevet gennemført.
Where a claim is made within one year from the date of debit of the transaction, Member States shall ensure that, in the case of an unauthorised payment transaction, the payment service provider refunds to the payment service user forthwith , without charge, the amount of the unauthorised payment transaction or, where applicable, restores the payment account that had been debited with that amount to the situation that would have existed if the unauthorised payment transaction had not taken place.
Med henblik på at skabe retssikkerhed på EU-plan, navnlig for den europæiske direkte debiteringsordning, bør artikel 49 være baseret på de eksisterende praksis i en række medlemsstater og begrænse betalingstjenestebrugerens ret til tilbagebetaling til et år i tilfælde af uautoriserede betalinger.
In order to create EU wide legal certainty, especially for the European direct debit scheme, Article 49 should be based on existing practice in a number of EU Member States and place a limit of one year on the payment service user's right to refund in the event unauthorised payments.
I overensstemmelse med artikel 45 har brugeren med rette pligt til at regelmæssigt at kontrollere betalingstransaktioner på sin bankkonto og straks gøre indvendinger mod uautoriserede betalingstransaktioner.
Pursuant to Article 45, the user quite rightly is under an obligation to monitor payment transactions on his bank account at regular intervals and immediately file an objection against unauthorised payment transactions.
Det er således rimeligt og konsekvent at begrænse brugerens ret til tilbagebetaling i tilfælde af uautoriserede betalinger til et år.
Hence, limitation of the user’s right to refund in the event of unauthorised payments to one year is a balanced and consistent approach.
Dette giver udbyderen og brugeren retlig sikkerhed for, at betalingstransaktionen er endelig, efter at denne frist er udløbet.
This provides the service provider and user with the legal certainty that after expiry of this deadline the payment transaction will be final.
Endvidere svarer denne etårsgrænse til bogføringskravet i artikel 44.
Furthermore, this one year period of limitations would correspond to the record keeping obligation under Article 44.
Betalingstjenestebrugeren skal bære tab på op til højst 150 EUR , der måtte følge af brug af et tabt eller stjålent verifikationsinstrument, og som opstår, før han har opfyldt sin forpligtelse til at underrette udbyderen af betalingstjenester ifølge artikel 46, litra b).
The payment service user shall bear the loss, up to a maximum of EUR 150, resulting from the use of a lost or stolen payment verification instrument and occurring before he has fulfilled his obligation to notify his payment service provider under Article 46(b) .
Forud for opfyldelsen af forpligtelsen til at underrette udbyderen af betalingstjenester i henhold til artikel 46, litra b) , skal betalingstjenestebrugeren bære alle tab, der skyldes hans forsømmelse , dog højst 150 EUR i tilfælde af tab, der ikke skyldes hans forsømmelse.
Before fulfilment of the obligation to notify the payment service provider under Article 46(b), the payment service user shall bear the full amount of losses to which he has culpably given rise, and no more than a maximum of EUR 150 in the case of losses to which he has not culpably given rise .
Der er ikke nogen rimelig begrundelse for at fastsætte et loft over brugerens hæftelse på 150 EUR for tab, der skyldes, at betalingsmidlet er tabt eller stjålet, medmindre brugeren har handlet svigagtigt eller groft forsømmeligt.
The €150 limit on liability in favour of the user for losses resulting from a lost or stolen payment instrument has no reasonable justification except in the case of gross negligence or fraudulent intent.
Der henvises her til Parlamentets betænkning af 18. april 2004 ( A5-0192/2004 endelig, punkt 17).
Reference should be made here to Parliament’s report of 18 April 2004 ( A5-0192/2004 final, paragraph 17).
Dette hindrer bestemmelser, der begrænser kundens ansvar i tilfælde af uautoriserede transaktioner (såsom tyveri af kreditkort) til 150 EUR, hvis kunden ikke har opfyldt sin forpligtelse til at underrette udbyderen af betalingstjenester.
This rejects provisions limiting the customer’s liability in the case of unauthorised transactions (such as credit card theft) to €150 even if he has not fulfilled his obligations to notify his payment service provider.
Medlemsstaterne kan nedsætte dette beløb, dog således at denne nedsættelse ikke gælder for udbydere af betalingstjenester, der er meddelt autorisation i andre medlemsstater.
Member States may reduce that maximum amount further provided that such reduction does not apply to payment service providers authorised in other Member States .
Medlemsstaterne kan nedsætte dette beløb.
Member States may reduce that maximum amount further.
Brugeren af betalingstjenester skal bære alle tab som følge af en uautoriseret transaktion, hvis de skyldes svigagtig handlen eller grov forsømmelse i forhold til hans forpligtelser efter artikel 46.
The payment service user shall bear all the losses on unauthorised transactions if he incurred them by acting fraudulently or with gross negligence with regard to his obligations under Article 46.
I sådanne tilfælde finder beløbet i stk. 1 ikke anvendelse.
In such cases, the maximum amount referred to in paragraph 1 shall not apply .
Efter opfyldelsen af forpligtelsen i henhold til artikel 46, litra b), om underretning af udbyderen af betalingstjenesten skal brugeren af betalingstjenester kun bære tab, der skyldes forsætlighed og forsømmelse.
After he has fulfilled his obligation under Article 46(b) to notify his payment service provider, the payment service user shall bear only the losses to which he has intentionally and culpably given rise .
Dette forkaster bestemmelser, der begrænser kundens ansvar i tilfælde af uautoriserede transaktioner (såsom tyveri af kreditkort) til 150 EUR, hvis kunden ikke har opfyldt sin forpligtelse til at underrette udbyderen af betalingstjenester.
This rejects provisions limiting the customer’s liability in the case of unauthorised transactions (such as credit card theft) to €150 even if he has not fulfilled his obligations to notify his payment service provider.
Artikel 50, stk. 3
ARTICLE 50, paragraph 3
Brugeren af betalingstjenester skal ikke bære økonomiske følger af brug af et tabt eller stjålent verifikationsinstrument, efter at udbyderen af betalingstjenester er blevet underrettet om tabet eller tyveriet af betalingsinstrumentet, undtagen hvis han har optrådt svigagtigt.
The payment service user shall not bear any financial consequences resulting from use of the lost or stolen payment verification instrument after the payment service provider has been notified of the loss or theft of that payment verification instrument, except where he has acted fraudulently.
Brugeren af betalingstjenester skal ikke bære økonomiske følger af misbrug af oplysninger hidrørende fra et uberettiget tilegnet verifikationsinstrument, undtagen hvis han har optrådt svigagtigt.
The payment service user shall not bear any financial consequences resulting from the misuse of data from a misappropriated payment verification instrument, except where he has acted fraudulently.
Nationale bestemmelser om brugerens begrænsede hæftelse i denne forbindelse vil imidlertid fortsat finde anvendelse.
National rules limiting the user’s liability in such cases shall, however, continue to apply.
For at beskytte forbrugerne bør det angives, at de ikke skal bære de økonomiske følger af misbrug af oplysninger hidrørende fra et uberettiget tilegnet verifikationsinstrument.
To protect consumers it should be specified that they will not bear any financial consequences resulting from the misuse of data from a misappropriated payment verification instrument.
Dette direktivs artikel 49 og 50 finder ikke anvendelse, hvis brugeren af en betalingstjeneste er en virksomhed, der er større end en mikrovirksomhed som defineret i artikel 1, artikel 2, stk. 1 og artikel 3, i afsnit I i bilaget til henstilling 2003/361/EF.
Articles 49 and 50 of this Directive shall not apply where a payment service user is an enterprise exceeding the size of a micro enterprise within the meaning of Articles 1 and 2(1) and (3) of Title I of the Annex to Recommendation 2003/361/EC.
Dette ændringsforslag følger af ændringer til artikel 2.
Consequential change as a result of amendments to Article 2.
Medlemsstaterne skal sikre, at en betaler, der handler i god tro, har ret til tilbagebetaling af en uautoriseret betalingstransaktion, som allerede er gennemført, hvis følgende betingelser er opfyldt:
Member States shall ensure that a payer acting in good faith is entitled to a refund of an authorised payment transaction which has already been executed, if the following conditions are met:
Medlemsstaterne skal sikre, at en betaler, der handler i god tro, har ret til tilbagebetaling af den omstridte del af en uautoriseret betalingstransaktion, som allerede er gennemført, hvis følgende betingelser er opfyldt:
Member States shall ensure that a payer acting in good faith is entitled to a refund of the disputed amount of an authorised payment transaction which has already been executed, if the following conditions are met:
( a) autoriseringen angav ikke det præcise beløb for betalingstransaktionen eller identifikationen af betalingsmodtageren, da transaktionen blev gennemført
(a) the authorisation did not specify the exact amount of the payment transaction or the identification of the payee when it was made;
a) autoriseringen angav ikke det præcise beløb for betalingstransaktionen eller identifikationen af betalingsmodtageren, da transaktionen blev gennemført og
(a) the authorisation did not specify the exact amount of the payment transaction or the identification of the payee when it was made; and
( b) beløbet for den gennemførte betalingstransaktion er ikke det samme som det beløb, en betaler i samme situation med rimelighed kunne forvente.
(b) the amount of the transaction executed is not the amount that a reasonable payer would expect if he were in that payer’s position.
b) beløbet for den gennemførte betalingstransaktion er ikke et rimeligt beløb, en betaler i en lignende situation kunne forvente.
(b) the amount of the transaction executed is not a reasonable amount that a payer would expect in a similar situation.
Medlemsstaterne foreskriver, at betaleren skal anmode om tilbagebetaling senest fire uger efter, udbyderen af betalingstjenester har underrettet ham om den pågældende betalingstransaktion.
Member States shall ensure that the payer shall request the refund, at the latest within four weeks of being informed of the payment transaction in question by the payment service provider .
Anmodningen skal indeholde faktiske oplysninger om de betingelser, der fremgår af artikel 52.
The request shall include factual elements relating to the conditions laid down in Article 52.
Medlemsstaterne foreskriver, at betaleren skal anmode om tilbagebetaling senest seks uger efter den dato, hvor midlerne er debiteret.
Member States shall ensure that the payer shall request the refund, at the latest within six weeks from the date on which the funds are debited .
Inden for en frist på ti arbejdsdage efter modtagelse af en anmodning om tilbagebetaling skal udbyderen af betalingstjenester enten tilbagebetale hele transaktionsbeløbet eller begrunde et afslag på tilbagebetaling samt angive, hvilket organ betaleren kan henvende sig til i overensstemmelse med artikel 72 til 75, hvis han ikke godtager begrundelsen for afslaget.
Within ten business days of receiving a request for a refund, the payment service provider shall either refund the full amount of the payment transaction or provide justification for refusing the refund, indicating the body to which the payer may refer the matter in accordance with Articles 72 to 75 if he does not accept the justification provided.
Inden for en frist på ti arbejdsdage efter modtagelse af en anmodning om tilbagebetaling skal udbyderen af betalingstjenester enten tilbagebetale det omstridte transaktionsbeløb eller begrunde et afslag på tilbagebetaling samt angive, hvilket organ betaleren kan henvende sig til i overensstemmelse med artikel 72 til 75, hvis han ikke godtager begrundelsen for afslaget.
Within ten business days of receiving a request for a refund, the payment service provider shall either refund the disputed amount of the payment transaction or provide justification for refusing the refund, indicating the body to which the payer may refer the matter in accordance with Articles 72 to 75 if he does not accept the justification provided
ARTIKEL 53 A (nyt)
ARTICLE 53 A (new)
Undtagelse fra princippet om meddelelse af samtykke
Exemption from the principle of transmission of consent
Betaleren kan give betalingsmodtageren samtykke til at hæve et beløb fra en af betaleren angivet konto hos betalerens udbyder af betalingstjenester via debitering til afvikling af et løbende betalingsforhold eller en enkeltstående betaling og befri denne fra pligten til forudgående meddelelse af samtykke til betalingsmodtagerens udbyder af betalingstjenester.
The payer may authorise the payee, for the purpose of making a series of regular payments or a single payment, to deduct a sum from a designated account with his payment service provider by direct debit, releasing the payee from the obligation to transmit consent beforehand to his payment service provider.