natgillin/translations-raw huggingface dataset:
a) der skal enten være tale om engagementer med en eller flere personer eller et mindre eller mellemstort foretagende, forudsat - i sidstnævnte tilfælde - at det samlede beløb, der skyldes kreditinstituttet eller moderselskaber og dets datterselskaber af låntageren eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder , dog med undtagelse af fordringer eller eventualfordringer med sikkerhed i form af pant i fast ejendom , ikke, så vidt det er kreditinstituttet bekendt, overstiger 1 mio. EUR; kreditinstituttet skal have taget rimelige skridt til at bekræfte, at dette er tilfældet
(a) they shall be either to an individual person or persons, or to a small or medium sized entity, provided in the latter case that the total amount owed to the credit institution and to parent undertakings and its subsidiaries by the obligor client or group of connected clients, but excluding claims or contingent claims secured on real estate collateral , does not, to the knowledge of the credit institution, which must have taken reasonable steps to confirm the situation, exceed EUR 1 million;
Artikel 86, stk. 4, litra c
Article 86, paragraph 4, point (c)
c) engagementerne forvaltes ikke individuelt på en måde, der svarer til engagementer i erhvervsengagementsklassen
(c) they are not managed individually in a way comparable to exposures in the corporate exposure class;
c) engagementerne forvaltes ikke individuelt som engagementer i erhvervsengagementsklassen
(c) they are not managed just as individually as exposures in the corporate exposure class;
Artikel 86, stk. 4, litra d
Article 86, paragraph 4, point (d)
d) engagementerne repræsenterer hver især et af et stort antal ensartet forvaltede engagementer
(d) they each represent one of a significant number of similarly managed exposures.
Artikel 86, stk. 4, afsnit 1 a (nyt)
Article 86, paragraph 4, subparagraph 1 a (new)
Den aktuelle værdi af minimumsleasingbetalinger på detailmarkedet kan henføres til engagementsklassen "fordringer på detailmarkedet".
The present value of retail minimum lease payments is eligible for the retail exposure class.
Artikel 86, stk. 8
Article 86, paragraph 8
Den engagementsklasse, der er omhandlet i stk. 1, litra g), skal omfatte restværdien af leasede ejendomme, hvis denne ikke er dækket af andre bestemmelser i dette direktiv .
The exposure class referred to in point (g) of paragraph 1 shall include the residual value of leased properties, if not covered elsewhere in this Directive.
Den engagementsklasse, der er omhandlet i stk. 1, litra g), skal omfatte restværdien af leasede ejendomme, hvis risikoen i forbindelse med restværdien ikke overføres til leaser.
The exposure class referred to in point (g) of paragraph 1 shall include the residual value of leased properties when the risk on this residual value is not transferred to the lessee.
Overføres risikoen derimod til leaser, er det en kreditforpligtelser for leaser, der skal behandles tilsvarende .
Conversely, when this risk is transferred to the lessee, it is a credit obligation of the lessee which must be treated accordingly.
Artikel 87, stk. 2
Article 87, paragraph 2
De risikovægtede værdier af engagementer vedrørende udvandingsrisici for erhvervede fordringer skal beregnes i overensstemmelse med bilag VII, del 1, punkt 26.
The risk-weighted exposure amounts for dilution risk for purchased receivables shall be calculated according to Annex VII, part 1, paragraph 26.
Virksomhederne kan dog behandle diskontering og faktorering som sikret udlån, således at bestemmelserne i artikel 87 og 88 om erhvervede fordringer ikke finder anvendelse.
However, firms may treat Invoice Discounting and Factoring as secured lending, in which case the provisions of Articles 87 and 88 relating to purchased receivables shall not apply.
Artikel 87, stk. 4
Article 87, paragraph 4
Uanset bestemmelserne i stk. 3 skal de risikovægtede værdier af engagementer vedrørende kreditrisici for alle engagementer, der tilhører de engagementsklasser, der er omhandlet i artikel 86, stk. 1, litra e), beregnes i overensstemmelse med bilag VII, del 1, punkt 15-24, med forbehold af de kompetente myndigheders godkendelse.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk-weighted exposure amounts for credit risk for all exposures belonging to the exposure class referred to in point (e) of Article 86(1) shall be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraphs 15 to 24 subject to approval of competent authorities.
Kompetente myndigheder må kun tillade et kreditinstitut at benytte den metode, der er fastsat i bilag VII, del 1, punkt 24-25 , hvis kreditinstituttet opfylder minimumskravene i bilag VII, del 4, punkt 114-122.
Competent authorities shall only allow a credit institution to use the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 24 to 25 , if the credit institution meets the minimum requirements Annex VII, part 4, paragraphs 114 to 122.
Kompetente myndigheder må kun tillade et kreditinstitut at benytte den metode, der er fastsat i bilag VII, del 1, punkt 23 og 24 , hvis kreditinstituttet opfylder minimumskravene i bilag VII, del 4, punkt 114-122.
Competent authorities shall only allow a credit institution to use the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 23 and 24, if the credit institution meets the minimum requirements Annex VII, part 4, paragraphs 114 to 122.
Artikel 87, stk. 5
Article 87, paragraph 5
Uanset bestemmelserne i stk. 3 kan de risikovægtede værdier af engagementer vedrørende kreditrisici for specialiserede udlånsengagementer beregnes i overensstemmelse med bilag VII, del 1, punkt 5.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk weighted exposure amounts for credit risk for specialised lending exposures may be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraph 5.
Kompetente myndigheder skal udsende vejledende retningslinjer for, hvordan kreditinstitutter skal tildele specialiserede udlånsengagementer risikovægte i overensstemmelse med bilag VII, del 1, punkt 5, og godkende kreditinstitutternes tildelingsmetodologier.
Competent authorities shall publish guidance on how institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, part 1, paragraph 5 and shall approve institutions assignment methodologies.
Kompetente myndigheder skal udsende vejledende retningslinjer for, hvordan kreditinstitutter skal tildele specialiserede udlånsengagementer risikovægte i overensstemmelse med bilag VII, del 1, punkt 5, og godkende kreditinstitutternes tildelingsmetodologier.
Competent authorities shall publish guidance on how credit institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, part 1, paragraph 5 and shall approve institutions assignment methodologies.
Artikel 87, stk. 11, afsnit 1
Article 87, paragraph 11, subparagraph 1
Opfylder engagementer med et institut for kollektiv investering i værdipapirer (investeringsinstitut) kriterierne i bilag VI, del 1, punkt 74-75, og er kreditinstituttet bekendt med alle de underliggende engagementer i investeringsinstituttet, skal kreditinstituttet medregne disse underliggende engagementer ved beregningen af de risikovægtede værdier af engagementer og de forventede tab i overensstemmelse med de metoder, der er fastsat i denne underafdeling.
Where exposures to a collective investment undertaking (CIU) meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 to 75 and the credit institution is aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to those underlying exposures in order to calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the methods set out in this Subsection.
Opfylder engagementer i form af et institut for kollektiv investering i værdipapirer (investeringsinstitut) kriterierne i bilag VI, del 1, punkt 74-75, og er kreditinstituttet bekendt med alle de underliggende engagementer i investeringsinstituttet, skal kreditinstituttet medregne disse underliggende engagementer ved beregningen af de risikovægtede værdier af engagementer og de forventede tab i overensstemmelse med de metoder, der er fastsat i denne underafdeling.
Where exposures in the form of a collective investment undertaking (CIU) meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 to 75 and the credit institution is aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to those underlying exposures in order to calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the methods set out in this Subsection.
The CIU treatment should refer to a situation in which a bank holds a stake in a CIU; this is evidenced by the fact that the CIU approach approximates the equity approach.
The CIU treatment should refer to a situation in which a bank holds a stake in a CIU; this is evidenced by the fact that the CIU approach approximates the equity approach.
Artikel 87, stk. 12, afsnit 1 og 2, indledning
Article 87, paragraph 12, subparagraph 1 and subparagraph 2, introductory part
Opfylder engagementerne med et investeringsinstitut ikke de kriterier, der er fastsat i bilag VI, del 1, punkt 74-75, eller er kreditinstituttet ikke bekendt med alle de underliggende engagementer i investeringsinstituttet, skal kreditinstituttet medregne de underliggende engagementer og beregne de risikovægtede værdier af engagementer og de forventede tab i overensstemmelse med den metode, der er fastsat i bilag VII, del 1, punkt 17-19.
Where exposures to a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, Part 1, paragraphs 74 to 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, Part 1, paragraphs 17 to 19.
Hvis kreditinstituttet til dette formål ikke kan sondre mellem unoterede aktier, positioner i børsnoterede aktier og andre aktiepositioner, skal det behandle de pågældende engagementer som andre aktiepositioner.
If, for those purposes, the credit institution is unable to differentiate between private equity, exchange-traded and other equity exposures, it shall treat the exposures concerned as other equity exposures.
Med henblik herpå henføres ikke-aktiepositioner til en af de klasser (privat aktiekapital, børsnoteret aktiekapital eller anden aktiekapital), der er fastsat i bilag VII, del 1, punkt 17, og ukendte engagementer henføres til klassen af andre aktiepositioner.
For these purposes, non-equity exposures are assigned to one of the classes (private equity, exchange traded equity or other equity) set out in Annex VII, Part 1, paragraph 17 and unknown exposures are assigned to other equity class.
Opfylder engagementerne i form af et investeringsinstitut ikke de kriterier, der er fastsat i bilag VI, del 1, punkt 74-75, eller er kreditinstituttet ikke bekendt med alle de underliggende engagementer i investeringsinstituttet, skal kreditinstituttet medregne de underliggende engagementer og beregne de risikovægtede værdier af engagementer og de forventede tab i overensstemmelse med den metode, der er fastsat i bilag VII, del 1, punkt 17-19.
Where exposures in the form of a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 and 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 17 to 19.
Med henblik herpå henføres ikke-aktiepositioner til en af de klasser (privat aktiekapital, børsnoteret aktiekapital eller anden aktiekapital), der er fastsat i bilag VII, del 1, punkt 17, og ukendte engagementer henføres til klassen af andre aktiepositioner.
For these purposes, non equity exposures are assigned to one of the classes (private equity, exchange traded equity or other equity) set out in Annex VII, part 1, paragraph 17 and unknown exposures are assigned to other equity class.
Som et alternativ til den ovenfor beskrevne metode kan kreditinstitutter gøre brug af en tredjemand til at beregne og indberette de gennemsnitlige risikovægtede værdier af engagementer baseret på investeringsinstitutters underliggende engagementer og beregnet i overensstemmelse med følgende metoder, forudsat at beregningens og indberetningens nøjagtighed er tilstrækkelig sikret;
Alternatively to the method described above, credit institutions may rely on a third party to calculate and report the average risk weighted exposure amounts based on the CIUs underling exposures and calculated in accordance with the following approaches, provided that the correctness of the calculation and the report is adequately ensured:
Som et alternativ til den ovenfor beskrevne metode kan kreditinstitutter selv beregne eller gøre brug af en tredjemand til at beregne og indberette de gennemsnitlige risikovægtede værdier af engagementer baseret på investeringsinstitutters underliggende engagementer i overensstemmelse med følgende metoder, forudsat at beregningens og indberetningens nøjagtighed er tilstrækkelig sikret;
Alternatively to the method described above, credit institutions may calculate themselves or may rely on a third party to calculate and report the average risk weighted exposure amounts based on the CIU’s underlying exposures in accordance with the following approaches, provided that the correctness of the calculation and the report is adequately ensured:
Artikel 88, stk. 2
Article 88, paragraph 2
Beregningen af de forventede tab i overensstemmelse med bilag VII, del 1, punkt 27-33, baseres på de samme inputtal for sandsynligheden for misligholdelse, tabet i tilfælde af misligholdelse og værdien af hvert engagement som dem, der benyttes til beregningen af de risikovægtede værdier af engagementer i overensstemmelse med artikel 87.
The calculation of expected loss amounts in accordance with Annex VII, Part 1, paragraphs 27 to 33 shall be based on the same input figures of PD, LGD and the exposure value for each exposure as being used for the calculation of risk-weighted exposure amounts in accordance with Article 87.
Med hensyn til misligholdte engagementer, hvor kreditinstitutter anvender egne estimater af tab i tilfælde af misligholdelse (LGD), er det forventede tab (EL) lig med EL BE , kreditinstituttets bedste estimat af det forventede tab for det misligholdte engagement i overensstemmelse med bilag VII, del 4, punkt 79.
For defaulted exposures, where credit institutions use own estimates of LGDs, EL shall be EL BE , the credit institution's best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to Annex VII, Part 4, paragraph 79.
Artikel 89, stk. 1, litra d, underpunkt ii
Article 89, paragraph 1, point (d), point (ii)
ii) engagementerne med centralregeringen henhører under kreditkvalitetstrin 1 i underafdeling 1
(ii) exposures to the central government are associated with credit quality assessment step 1 under Subsection 1.
ii) engagementerne med centralregeringen henhører under en 0% risikovægtning i underafdeling 1
(ii) exposures to the central government are associated with a 0% risk weight under Subsection 1.
Artikel 89, stk. 1, litra e
Article 89, paragraph 1, point (e)
e) et kreditinstituts engagementer med en modpart, som er dets moderselskab, datterselskab eller et datterselskab af dets moderselskab, forudsat at modparten er et kreditinstitut eller et finansielt holdingselskab, et finansieringsinstitut, et porteføljeadministrationsselskab eller en accessorisk servicevirksomhed, der er underlagt passende tilsynskrav
e) exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking provided that the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements
e) et kreditinstituts engagementer med en modpart, som er dets moderselskab, datterselskab eller et datterselskab af dets moderselskab, forudsat at modparten er et kreditinstitut eller et finansielt holdingselskab, et finansieringsinstitut, et porteføljeadministrationsselskab eller en accessorisk servicevirksomhed, der er underlagt passende tilsynskrav , eller en virksomhed, med hvilken der består en forbindelse efter artikel 12, stk. 1, i direktiv 83/349/EØF, og engagementer mellem kreditinstitutter, der opfylder betingelserne i artikel 80, stk. 7a, samt engagementer mellem kreditinstitutter, der er organiseret inden for en anerkendt sikringsordning for kreditinstitutter
(e) exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking provided that the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements or an undertaking linked by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC and exposures between credit institutions which meet the requirements set out in Article 80(7a) and also exposures between credit institutions which are organised within a recognised joint liability scheme which provides cover for credit institutions .
Artikel 89, stk. 1, litra f
Article 89, paragraph 1, point (f)
f) aktiepositioner i forhold til selskaber, hvis kreditforpligtelser berettiger til nulrisikovægtning efter bestemmelserne i underafdeling 1 (herunder offentligt støttede foretagender, på hvilke der kan anvendes nulvægtning )
f) equity exposures to entities whose credit obligations qualify for a zero risk weight under Subsection 1 (including those publicly sponsored entities where a zero weight can be applied).
f) aktiepositioner i forhold til selskaber, hvis kreditforpligtelser berettiger til nulrisikovægtning efter bestemmelserne i underafdeling 1 (herunder offentligt støttede foretagender, på hvilke der kan anvendes nulrisikovægtning )
(f) equity exposures to entities whose credit obligations qualify for a zero risk weight under Subsection 1 (including those publicly sponsored entities where a zero risk weight can be applied).
Artikel 89, stk. 1, litra g a (nyt)
Article 89, paragraph 1, point (g a) (new)
ga) aktiepositioner i bilag VI, punkt 38A, som opfylder betingelserne heri
(ga) the exposures identified in Annex VI, Part 1, paragraph 38a meeting the conditions specified therein;
Artikel 89, stk. 1, litra g b (nyt)
Article 89, paragraph 1, point (g b) (new)
gb) statslige eller statsligt genforsikrede garantier efter bilag VIII, del 2, punkt 18
(gb) State and State-reinsured guarantees pursuant to Annex VIII, part 2, paragraph 18.
Artikel 92, stk. 4
Article 92, paragraph 4
Når der er tale om finansieret kreditrisikoafdækning, skal det långivende kreditinstitut have ret til at likvidere eller på passende vis beholde de aktivposter, hvorfra risikoafdækningen hidrører, i tilfælde af låntagerens eller i givet fald depotforvalterens misligholdelse, insolvens eller konkurs eller en anden kreditbegivenhed, der måtte være beskrevet i transaktionsdokumenterne.
In the case of funded credit protection, the lending credit institution shall have the right to liquidate or retain, in a timely manner, the assets from which the protection derives in the event of the default, insolvency or bankruptcy - or other credit event set out in the transaction documentation - and, where applicable, of the custodian holding the collateral.
Graden af korrelation mellem værdien af de aktivposter, der påberåbes til risikoafdækningen, og låntagerens kreditkvalitet må ikke være for stor.
The degree of correlation between the value of the assets relied upon for protection and the credit quality of the borrower must not be undue.
Når der er tale om finansieret kreditrisikoafdækning, skal det långivende kreditinstitut have ret til at likvidere eller på passende vis beholde de aktivposter, hvorfra risikoafdækningen hidrører, i tilfælde af låntagerens eller i givet fald depotforvalterens misligholdelse, insolvens eller konkurs eller en anden kreditbegivenhed, der måtte være beskrevet i transaktionsdokumenterne.
In the case of funded credit protection, the lending credit institution shall have the right to liquidate or retain, in a timely manner, the assets from which the protection derives in the event of the default, insolvency or bankruptcy of the obligor – or other credit event set out in the transaction documentation – and, where applicable, of the custodian holding the collateral.
Graden af korrelation mellem værdien af de aktivposter, der påberåbes til risikoafdækningen, og låntagerens kreditkvalitet må ikke være for stor.
The degree of correlation between the value of the assets relied upon for protection and the credit quality of the obligor must not be undue.
Artikel 93, stk. 3
Article 93, paragraph 3
Tager den risikovægtede værdi af engagementer allerede højde for kreditrisikoafdækning efter bestemmelserne i artikel 78-83 eller artikel 84-93 alt efter, hvad der er relevant, kan beregningen af kreditrisikoafdækningen ikke yderligere anerkendes efter bestemmelserne i denne underafdeling.
Where the risk-weighted exposure amount already takes account of credit protection under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 93 , as relevant, the calculation of the credit protection shall not be further recognised under this Subsection.
Tager den risikovægtede værdi af engagementer allerede højde for kreditrisikoafdækning efter bestemmelserne i artikel 78-83 eller artikel 84-89 alt efter, hvad der er relevant, kan beregningen af kreditrisikoafdækningen ikke yderligere anerkendes efter bestemmelserne i denne underafdeling.
Where the risk-weighted exposure amount already takes account of credit protection under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 , as relevant, the calculation of the credit protection shall not be further recognised under this Subsection.
Artikel 93 a (ny)
Article 93 a (new)
Artikel 93a
Article 93a
Udbyder et kreditinstitut risikoafdækning, fremkommer kapitalkravet efter følgende principper:
When a credit institution functions as a provider of security, the consequent capital requirement shall comply with the following principles:
a) når der er tale om ufinansieret kreditrisikoafdækning, skal den part, der afgiver tilsagn om risikoafdækning, beregne kapitalkravet, som om den overtagne kreditrisiko stammede fra et direkte engagement
(a) Where risk cover is provided without a security guarantee, the security provider shall determine his capital requirement as if the credit risk taken on derived from a direct commitment.
b) når der er tale om finansieret kreditrisikoafdækning, og såfremt kreditinstituttet i en sådan konstruktion ikke blot dækker risikoen for misligholdelse af den sikrede kredit, men også risikoen for den sikredes og/eller finansieringens eventuelle misligholdelse, anvender det følgende fremgangsmåde:
(b) Where risk cover is provided with a security guarantee, and in so far as the credit institution in such an arrangement carries not only the risk of default of the secured credit but also the risk of a possible default of the recipient of security and/or of the security guarantee, the institution shall proceed as follows:
(i) foreligger der for den finansierede kreditrisikoafdækningskonstruktion en ekstern rating fra et anerkendt ratingagentur, som tager hensyn til alle misligholdelsesrisici set fra det kreditinstitut, der har givet tilsagn om risikoafdækning, anvendes risikovægtningen efter artifkel 78-83
(i) if there is an external rating by a recognised rating agency for the risk cover arrangement, taking account of all relevant risks of default from the security provider’s point of view, the risk weights laid down in Articles 78 to 83 shall be applied;