natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(8) Gennemførelse af betalingstransaktioner via telekommunikationsmidler, som f.eks. mobiltelefoner eller andet digitalt udstyr eller it-udstyr, hvorved den tjenesteudbyder, som driver telekommunikationssystemet, it-systemet eller netværket letter betalingen af varer eller tjenesteydelser, der ikke er digitale varer eller elektroniske kommunikationstjenester, og derfor ikke udbydes gennem samme udstyr.
(8) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices where the service provider operating the telecommunication or IT system or network is facilitating the payment of goods or services that are not digital goods or electronic communication services and so are not provided through the device itself.
(8) Gennemførelse af betalingstransaktioner via telekommunikationsmidler, som f.eks. mobiltelefoner eller andet digitalt udstyr eller it-udstyr, af den tjenesteudbyder, som driver telekommunikationssystemet, it-systemet eller netværket , der handler på vegne af brugeren af betalingstjenesten, undtagen når de digitale varer eller elektroniske kommunikationstjenester primært udbydes gennem samme udstyr, og betalingen foretages direkte til den tjenesteudbyder, som driver telekommunikationssystemet, it-systemet eller netværket, og ikke til tredjemand.
(8) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices by the service provider operating the telecommunication or IT system or network acting on behalf of the payment service user, except where the digital goods or electronic communication services are provided essentially using the device itself and the payment is made directly to the service provider operating the telecommunication or IT system or network, not to a third party.
(9) Gennemførelse af betalingstransaktioner via telekommunikationsmidler, som f.eks. mobiltelefoner eller andet digitalt udstyr eller it-udstyr, hvorved den tjenesteudbyder, som driver telekommunikationssystemet, it-systemet eller netværket blot gennemfører en overførsel af penge til betaling af digitale varer eller elektroniske kommunikationstjenester, som udbydes gennem udstyret, uden nogen anden indgriben i den leverede tjeneste.
(9) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices where the service provider operating the telecommunication or IT system or network simply arranges a transfer of funds for the payment of digital goods or electronic communication services provided through the device, without any other intervention in the service provided.
BILAG 1 A (nyt)
ANNEX 1 A (NEW)
De betaler (betalingens størrelse i valutaen i den medlemsstat, hvor transaktionen hidrører fra)
You are paying (the amount of the payment in the currency of the Member State in which the transaction originates)
VALUTASYMBOL XXX
CURRENCY SYMBOL XXX
i (den valuta, som betalingen foretages i)
in (the currency of the payment)
til følgende valutakurs
at an exchange rate of
Gebyret for denne transaktion (i valutaen i den medlemsstat, hvor transaktionen hidrører fra) er
The fee for this transaction will be (in the currency of the Member State in which the transaction originates)
Den samlede pris for gennemførelsen af denne betaling (i valutaen i den medlemsstat, hvor transaktionen hidrører fra) er
The total cost of making this payment (in the currency of the Member State in which the transaction originates) is
Betalingsmodtageren vil modtage betalingen
The payment will arrive with the person you are sending it to on
Som situationen er nu, er betalingssystemerne meget forskellige fra et land til et andet, både hvad angår aktører, regler, regulering, effektivitet og udgifter.
At present the state of payment systems varies greatly from one country to the next, as regards the players, the rules, regulation, efficiency and cost.
Endvidere er betalingssystemerne i alt væsentligt nationale, og markedet er fortsat indenlandsk.
Payment systems, indeed, are essentially national and the market remains domestic.
De grænseoverskridende betalinger udgør i gennemsnit en andel på under 4 %, og den kommer sandsynligvis kun til at stige langsomt.
Cross‑border payments account on average for less than 4%, a share which will probably increase only slowly.
Kommissionen foreslår et direktiv for at skabe et egentligt indre marked for betalinger.
The Commission has proposed a directive which would create a genuine single market in payments.
Selv om visse af Kommissionens prognoser forekommer optimistiske, kan der ikke være tvivl om, at gennemførelsen af et sådant marked takket være en harmonisering af de nationale lovgivninger ville kunne fjerne visse hindringer og få positive konsekvenser for væksten.
Even if some of the Commission’s predictions appear optimistic, there is no doubt that the creation of such a market, by harmonising national laws, would remove certain obstacles and have positive effects on growth.
Ordføreren godkender i princippet Kommissionens initiativ og støtter indførelsen af en komplet juridisk ramme for betalingstjenester inden for EU.
Your rapporteur approves the Commission’s initiative in principle and supports the introduction of a full legal framework for payment services within the European Union.
Ordføreren mener, at dette forslag til direktiv kommer på et belejligt tidspunkt for den heldige gennemførelse af initiativet for banksektoren med henblik på etablering af et fælles område for betalinger i euro (Single Euro Payment Area – SEPA), der har til formål at integrere de nationale betalingsinfrastrukturer og -produkter i eurozonen.
He takes the view that this proposal for a directive comes at an opportune moment in terms of aiding the success of the banking sector’s initiative of establishing a Single Euro Payment Area ( SEPA) with the objective of consolidating national infrastructures and products in the euro zone.
Kommissionens initiativ vil, med rette, fokusere på elektroniske betalinger som alternativ til dyre kontantbetalinger.
The Commission’s initiative rightly concentrates on the electronic payment methods which are destined to replace expensive cash methods.
Gennemførelsen af en harmoniseret retlig ramme for produkter og integrationen af betalingstjenester gør det muligt at rationalisere betalingsinfrastrukturer, således at brugerne får flere valgmuligheder og et højere beskyttelsesniveau.
Establishing harmonised regulation of products and consolidating payment services should allow infrastructures to be rationalised, offering consumers and users a wider choice and a higher level of protection.
Denne ramme optimerer omkostningerne på grund af mere gennemskuelige priser og udvikler en sund konkurrence.
This legal framework would lower costs through price transparency and the development of healthy competition.
Fremskridtene inden for harmoniseringen af den retlige ramme for betalinger er begrænsede og skal videreføres.
Progress to date in harmonising the legal framework for payments remains limited and is worth pursuing.
Det foreliggende direktivforslag har været genstand for en lang forberedelse i Kommissionen, der påbegyndtes i 2000 med en høring af de interesserede parter og eksperter og en konsekvensanalyse.
The proposal for a directive submitted to Parliament has been in preparation by the Commission for a long time, beginning in 2000, with interested parties and experts being consulted and an impact analysis carried out.
Formålet er at øge konkurrencen mellem nationale markeder og sikre ensartede konkurrencevilkår, øge gennemsigtigheden på markedet for både udbydere og brugere og afklare rettigheder og forpligtelser for udbydere og brugere.
The declared objectives are to enhance competition between national markets and ensure a level playing field, to increase market transparency for both providers and users, and to clarify the rights and obligations of users and providers.
Det oprindelige forslag definerer først direktivets anvendelsesområde (Afsnit I), og definerer dernæst de eksisterende kategorier til at udbyde betalingstjenester, idet der ud over kreditinstitutter oprettes en ny kategori af udbydere, nemlig betalingsinstitutter (Afsnit II), og gennemsigtigheds- og informationskravene præciseres (Afsnit III) samtidig med at brugernes og udbydernes rettigheder og forpligtelser bekræftes (Afsnit IV).
After defining the scope of the directive (Title I), therefore, the initial proposal goes on to define the categories of players authorised to provide payment services to the public, creating alongside the credit institutions a new category of service provider – the payments institution (Title II) –, setting out the transparency and information requirements (Title III) and stating the rights and obligations of users and providers of payment services (Title IV).
Retsgrundlaget for det foreliggende forslag er EF-traktatens artikel 47, stk. 2, og artikel 95, stk. 1.
The proposal for a directive is based on Article 47, paragraph 2, and Article 95, paragraph 1, of the EC Treaty.
Ordføreren foreslår en række ændringer af det oprindelige forslag, så det bliver mere effektivt, og for at tage hensyn til de tekniske begrænsninger inden for branchen, uden dog at give afkald på en reduktion af omkostningerne til fordel for brugerne ved udvikling af en loyal konkurrence.
Your rapporteur suggests making certain changes to the initial proposal in order to make it more effective and to take account of the industry’s technical constraints while maintaining the objective of reducing costs for the user by developing fair competition.
I - Formål, anvendelsesområde og definitioner
I – Subject matter, scope and definitions
Det er nødvendigt at begrænse direktivets anvendelsesområde til betalinger gennemført i euro eller i en medlemsstats valuta af betalingstjenesteudbyder, der er etableret i Fællesskabet, uanset om det drejer sig om betalerens eller betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder.
The scope of the directive must be limited to payments made in euro or the national currencies of the Member States by providers of payment services located in the Community, whether they are the payment service providers of the payer or the payee.
Dette anvendelsesområde er i overensstemmelse med målet om at ophæve grænserne i det indre marked.
This field of application would be consistent with the objective of doing away with borders in the single market.
Det bliver således muligt at fastlægge acceptable krav til udbyderne af betalingstjenester, når samtlige aktører er underlagt den samme fællesskabslovgivning.
It would enable acceptable requirements to be formulated for payment service providers, given that the various players would all be governed by the same Community legal framework.
Kommissionens ambition om at udforme regler, der skulle gælde for betalingstjenester vedrørende samtlige valutaer i hele verden, er for øjeblikket urealistisk eller i det mindste forhastet.
The Commission’s desire to enact rules applicable to payment services involving the currencies of all the countries of the world is currently unrealistic and, to say the least, very premature.
Den yderst marginale andel af grænseoverskridende betalinger uden for Fællesskabet for den kategori af brugere, der er omfattet af direktivet, berettiger ikke, at de fastlagte regler får et så udbredt anvendelsesområde, som det, der er fastlagt i det oprindelige direktivforslag.
The very marginal proportion of cross-border payments outside the Community in the categories of users targeted by the directive does not justify such a broad field of application for the rules as that defined in the initial proposal for a directive.
Principperne i direktivet kan dog, for så vidt angår betalinger uden for Fællesskabet, udgøre god praksis, som udbyderne af betalingstjenester kan lade sig inspirere af eller gennemføre spontant.
The principles contained in the directive could nevertheless constitute rules of good practice for payments outside the Community, which payment service providers could well take as a basis or follow voluntarily.
II - Udbydere af betalingstjenester
II – Payment service providers
Indførelsen på markedet for betalingstjenester af en ny kategori af aktører - betalingsinstitutterne - skal ledsages af mere præcise bestemmelser for at garantere sikkerheden og beskyttelsen af forbrugerne og undgå konkurrenceforvridninger i forhold til kreditinstitutterne.
The introduction into the payment services market of a new category of player – the payment institution – must be accompanied by more precise provisions in order to guarantee safety and protection for consumers and to avoid creating distortions of competition with the credit institutions.
Betalingstjenester er en kommerciel aktivitet, der derfor skal udøves under hensyntagen til konkurrencereglerne og reglerne for forbruger- og brugerbeskyttelse.
The activities of payment services are commercial activities which must, as such, be exercised in accordance with the rules of competition and the rules protecting consumers and users.
Denne overvejelse er baggrund for flere forslag til ændring vedrørende betalingsinstitutternes status og kontrollen med dem, navnlig for at styrke forbrugernes og brugernes tillid.
This consideration leads us to propose a number of amendments relating to the status of payment institutions and the controls exercised over them, inter alia in order to secure consumer and user confidence.
På den baggrund godkender ordføreren bestemmelsen om, at man skal have meddelt autorisation for at kunne udøve hvervet som betalingsinstitut.
Seen from this angle, your rapporteur is in agreement with the rule whereby the activities of a payment institution would be subject to authorisation.
Han foreslår dog, at betalingsinstituttet skal have en mindstekapital, hvis størrelse skal stå i forhold til den faktiske aktivitet.
He nevertheless proposes requiring the holding of a minimum capital by payment institutions, the size of which would be proportionate to the activities actually engaged in.
Endvidere skal kundernes midler være beskyttet i tilfælde af, at instituttet går konkurs, takket være en bestemmelse om kapitalkrav.
In addition, clients’ funds would have to be protected against bankruptcy of institutions by the introduction of a ring-fencing mechanism.
Virksomheden skal være begrænset og holdes strengt adskilt fra anden kommerciel virksomhed.
Their activities should be limited and rigorously separated from other commercial activities.
Modtagelse af indskud, der ikke direkte vedrører en betaling, og långivning skal ikke være tilladt.
The reception of deposits not directly linked to a payment and the granting of credit would be excluded.
Institutterne skal kontrolleres af de nationale myndigheder, der er kompetente med hensyn til kontrol af kreditinstitutter for at sikre konsekvens i teori og praksis, selv om kontrollen er noget anderledes for betalingsinstitutter.
These establishments should be subject to controls by the national authority responsible for overseeing credit institutions in order to guarantee consistent philosophy and practice in the exercise of controls, even if the degree of control was different in the case of payment institutions.
Udøvelsen af hvervet som betalingsinstitut skal i modsætning til det, der anføres i Kommissionens forslag, være forbeholdt juridiske personer, der er blevet godkendt hertil.
Contrary to what the Commission proposes, exercise of the activities of payment institutions should be restricted to authorised legal persons.
Den undtagelse, der giver fysiske og juridiske personer ret til at foretage betalingstjenesteydelser, uden at skulle overholde alle de forpligtelser, der gælder for denne kategori af udbydere, skal efter vores overbevisning udgå, selv om begrundelsen er, at lette en gradvis overgang for disse udbydere fra den uofficielle økonomi til den officielle sektor.
In our opinion, the derogation allowing natural or legal persons to provide payment services without being bound by all the obligations of this category of service provider should be removed, even though the reason given is that of facilitating ‘the gradual migration of these providers from the unofficial economy to the official sector’ .
Ordførerens ændringsforslag sigter mod en passende styrkelse af betalingsinstitutternes status og kontrollen med dem, hvilket skal give forbrugerne og brugerne den sikkerhed, de kan forvente af et betalingssystem.
The amendments proposed by your rapporteur aim to reinforce in a proportionate fashion the status and control of payments institutions and are intended to provide consumers and users with the security they are entitled to expect from a payment system.
III - Åbenhed om betingelserne for betalingstjenester
III - Transparency of conditions for payment services
Bestemmelserne i afsnit III vedrørende gennemsigtige betingelser for betalingstjenester, omkostningerne og vedrørende information til brugerne af betalingstjenester, er samlet set tilfredsstillende.
The provisions contained in Title III relating to the transparency of conditions for payment services and their cost, as well as to the information to be given to users of payment services, are generally satisfactory.
Visse tekniske og praktiske punkter skal dog præciseres og ændres.
Some clarifications and changes nevertheless need to be made on a number of technical and practical points.
Det drejer sig bl.a. om at give forbrugerne og brugerne klare og relevante data, herunder i form af en oversigt, der gør det muligt at sammenligne tilbud fra de forskellige betalingstjenesteudbydere, så de kan træffe et kvalificeret valg.
Notably, consumers and users should be provided with clear, succinct information, inter alia in the shape of a form, so that they can compare the offers of different payment service providers and choose on the basis of a full knowledge of the facts.
IV - Rettigheder og forpligtelser i tilknytning til udbud og brug af betalingstjenester
IV - Rights and obligations linked to the provision and use of payment services
Afsnit IV, der definerer rettigheder og forpligtelser i tilknytning til udbud og brug af betalingstjenester, går i den rigtige retning.
Title IV, which defines the rights and obligations linked to the provision and use of payment services, is going along the right lines.
Harmoniseringen af de nationale retssystemer for så vidt angår betalinger gør det muligt at støtte banksektorens bestræbelser for at etablere SEPA - et initiativ som ordføreren støtter.
Harmonisation of national legal systems governing payment would underpin the efforts of the banking sector to put in place the SEPA, an initiative which has the support of your rapporteur.
Visse punkter skal dog præciseres eller forbedres for at få et mere afbalanceret forhold mellem betalingstjenesteudbydere og brugerne.
However, certain points need to be clarified or improved with a view to making relations between payment service providers and users more balanced.
Hvad angår gennemførelseshastigheden, forekommer målet D + 1 at være realistisk på sigt, fordi direktivets anvendelsesområde begrænses, således at det kun omfatter betalinger, der gennemføres inden for det indre marked og i medlemsstaternes valuta.
With regard to the execution time, the J+1 objective seems realistic in the long term, provided that the scope of the directive was narrowed to cover only payments made within the single market in the currencies of the Member States.
Selv om aktuelle eller kommende teknikker medfører en væsentlig nedskæring i behandlingstiden, så indebærer den effektive gennemførelse dog, at der etableres infrastruktur til betydelige omkostninger.
While present or future technology may allow the time taken to process payments to be considerably reduced, the fact remains that implementation in reality calls for expensive infrastructure.
Man må derfor respektere proportionalitetsprincippet og afveje den effektive nytteværdi for brugerne af en kortere gennemførelsesfrist for betalinger og udgifterne til en sådan betaling.
The principle of proportionality between the real usefulness to the user of a short payment execution time and the cost of the payment must therefore be borne in mind.
Det ville jo ikke være unaturligt, om konkurrencen mellem betalingstjenesteudbyderne ikke blot gik på prisen, men også på gennemførelseshastigheden i forhold til den foreslåede pris.
And, indeed, there is nothing to prevent competition between payment service providers from being exercised not only in the area of price, but also in that of execution time set against price.
På den baggrund ville det være hensigtsmæssigt at udsætte fristen for gennemførelse af målet D + 1 med en supplerende frist, hver gang valutaen skal omregnes.
This being the case, it would be advisable to postpone the J+1 objective until 2012 and to extend it each time that currency exchange was necessary.
Generelt er vi enige i formålet med forslaget om betalingstjenester i det indre marked.
In general, we are in favour of the objective of the proposal on payment services in the internal market.
Ved at fjerne retlige hindringer og sikre lige vilkår vil der blive øget konkurrence på markedet for betalingstjenester, hvilket vil være til fordel for forbrugerne.
By eliminating the legal obstacles and creating a level playing field, the competition on the payment service market could increase into the benefit of the consumers.
Der er dog visse dele af forslaget, der bør tilpasses eller præciseres for at sikre tilstrækkelig beskyttelse af forbrugerne.
However, the proposal needs to be adapted or clarified on some points, in order to guarantee a sufficient protection of the consumer.
Derfor vil mit udkast til udtalelse hovedsageligt omhandle følgende hovedelementer:
Therefore, my report for advice will be concentrated on the following main issues:
Afsnit I: Formål og anvendelsesområde:
Title I: Subject & Scope:
Med henblik på afklaring og af hensyn til sammenhængen i teksten er der visse definitioner, der bør forbedres.
For reasons of clarification and internal coherence, some definitions need to be improved.
Af hensyn til beskyttelsen af forbrugerne er det nødvendigt at forbeholde status som betalingsinstitut til juridiske personer og ikke til fysiske personer.
For consumer protection reasons, it's necessary to preserve the statute of a payment institution to legal persons, and not to natural persons.
På grund af de geografiske begrænsninger for anvendelsen af et europæisk direktiv foreslår jeg at anvendelsesområdet begrænses til betalingstjenester i tilfælde, hvor begge betalingsudbydere er etableret i EU.
Given the territorial limits of the application of an European directive, I propose to limit the scope to payment services where both the payment service providers are situated in the EU.
Endvidere virker det mere hensigtsmæssigt at begrænse anvendelsesområdet til euro og andre EU-valutaer i stedet for at omfatte alle valutaer.
Further on, it seems more appropriate to limit the scope to Euro and EU currency instead of all currencies.
Udelukkelsen af mobiloperatører fra anvendelsesområdet er ikke den mest hensigtsmæssige løsning.
The exclusion of the scope from the mobile operators doesn't seem the most appropriate solution.
Det er heller ikke nogen god løsning at undlade at lade afsnit III og IV finde anvendelse for betalingstjenester, hvor betalingstransaktionen er på over 50 000 af hensyn til beskyttelse af forbrugerne.
The exclusion of application of title III and IV on payment services where the amount of the transaction exceeds 50000 does not seem, for consumer protection reasons, the best option.
Grænsen på 50 000 og den manglende anvendelse af afsnit III og IV bør begrænses til udelukkende at gælde betalinger fra små og mellemstore virksomheder.
The 50000 euros limit and the exclusion of the application of title III and IV should be restricted to payment made by SME.
Afsnit II: Betalingsinstitutter:
Title II: Payment institutions: