natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(10) "politisk udsatte personer": fysiske personer, der har eller har haft et offentligt hverv, og hvis betydelige eller komplekse finansielle eller forretningsmæssige transaktioner kan indebære en øget risiko for hvidvaskning af penge, samt sådanne personers nære familiemedlemmer eller nære medarbejdere
(10) “politically exposed persons” means natural persons who are or have been entrusted with prominent public functions and whose substantial or complex financial or business transactions may represent an enhanced money laundering risk and close family members or close associates of such persons;
FATF's (Den Finansielle Aktionsgruppe vedrørende Hvidvaskning af Penge) definition af PUP er mere præcis end Kommissionens.
The definition by the FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) on PEPs is more precise than the Commission's definition.
Medlemsstaterne forbyder deres kredit- og finansieringsinstitutter at føre anonyme konti, anonyme bankbøger eller konti under falske navne.
Member States shall prohibit their credit and financial institutions from keeping anonymous accounts , anonymous passbooks or accounts in fictitious names .
Alle konti, der står i et andet navn end indehaverens, skal underkastes kundeidentifikation.
All accounts held in a name other than the legal name of the holder shall be subject to customer due diligence.
Kravet tager ikke højde for personer, som måske benytter professionelle navne, herunder pseudonymer.
The requirement does not take account of those people who may use professional names, including noms de plume .
Det afgørende er, at personens identitet er kendt af kreditinstitutionen eller pengeinstituttet, om end med ekstra tjek i tilfælde af, at en kunde benytter et andet navn end sit lovformelige.
The key requirement is that the identity of the individual is known to the credit institution or financial institution, albeit with additional checks in the event of a customer using a name other than his legal name.
Er der tale om finansiering af forsikringspræmier, bør der undtagelsesvis kun foretages kundeidentifikation, når der fremsættes dækningskrav, ikke når policen sælges.
Exceptionally, in the case of insurance premium funding, customer due diligence should be applied only when a claim is made, not when the policy is sold.
Den oprindelige ordlyd udgør en potentiel hindring for det indre markeds funktion og for forbrugernes adgang til forsikring.
The original wording presents a potential obstacle to the functioning of the internal market and to consumer access to insurance.
Medlemsstaterne kræver, at alle kasinokunder identificeres, og at identiteten kontrolleres, hvis de køber eller ombytter spillejetoner til en værdi af 1 000 EUR eller derover.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the i dentity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 1000 or more.
Medlemsstaterne kræver, at alle kasinokunder identificeres, og at deres identitet kontrolleres, hvis de ombytter spillejetoner til en værdi af 3 000 EUR eller derover.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and their identity verified if they exchange gambling chips with a value of EUR 3000 or more.
Tærsklen for udløsning af kontrol- og undersøgelsesprocedurer er fastsat til 15 000 EUR for alle erhverv og aktiviteter med undtagelse af kasinoer, hvor tærsklen er fastsat til 1 000 EUR, hvilket er et uforholdsmæssigt lavt niveau.
The threshold for triggering control and investigation procedures is set at EUR 15,000 for all professions and activities with the exception of casinos, where the threshold is set at a disproportionately low level of EUR 1,000.
Formålet med ændringsforslaget er at hæve tærkslen til 3 000 EUR i tråd med de 40 anbefalinger fra Den Finansielle Aktionsgruppe vedrørende Hvidvaskning af Penge(FATF) for at give bekæmpelsen af hvidvaskning af penge øget fokus.
The amendment seeks to raise the threshold to EUR 3,000, in line with the 40 Recommendations of the international Financial Action Task Force, in order that the fight against money laundering is better focused.
Formålet med ændringsforslaget er desuden at anvende kundeidentifikationsprocedurer på det tidspunkt, hvor kunden indløser sine spillejetoner og forlader kasinoet, eftersom dette er det kritiske punkt i processen med bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
The amendment further seeks to apply customer due diligence procedures at the stage where the customer cashes out of the casino, since this is the critical point in the process to combat money laundering.
Artikel 10, stk. 3, litra a
Article 10, paragraph 3, point (a)
(a) livsforsikringer, hvor den årlige præmie ikke overstiger 1 000 EUR , eller engangspræmien ikke overstiger 2 500 EUR
(a) life insurance policies where the annual premium is no more than EUR 1000 or the single premium is no more than EUR 2500 ;
(a) livsforsikringer, hvor den årlige præmie ikke overstiger 3 000 EUR , eller engangspræmien ikke overstiger 7 500 EUR
(a) life insurance policies where the annual premium is not more than EUR 3000 or the single premium is not more than EUR 7500 ;
En så lav tærskel ville være ensbetydende med en uretfærdig diskriminering af ældre forbrugere, som ville blive nødt til at betale større beløb for livsforsikring.
Such a low threshold would discriminate unduly against older consumers who would have to pay larger amounts for life insurance.
Artikel 11, stk. 1, afsnit 2, litra a
Article 11, paragraph 1, point (a)
(a) foranstaltninger, der skal sikre, at kundens identitet fastslås ved supplerende dokumentation
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence;
(a) foranstaltninger, der skal sikre, at kundens identitet fastslås ved supplerende dokumentation eller elektronisk
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence or by electronic means ;
Den oprindelige ordlyd udgør en potentiel hindring for det indre markeds funktion og for forbrugeres adgang til forsikring.
The original wording presents a potential obstacle to the functioning of the internal market and to consumer access to insurance.
Artikel 13-15 i dette direktiv gælder ikke for nogen form for agenturforhold mellem institutter eller personer, som er omfattet af dette direktiv, og tredjeparter for så vidt angår opfyldelsen af forpligtelserne i artikel 7, stk. 1, litra a)-c) , hvor den person, der udliciterer, eller agenten på grundlag af et kontraktarrangement skal betragtes som synonym med det institut eller den person, der er omfattet af dette direktiv.
Articles 13 to 15 of this Directive shall not apply to any agency relationship between institutions or persons covered by this Directive and third parties regarding fulfilment of the obligations arising from Article 7(1)(a), (b) and (c) where on the basis of a contractual arrangement the outsourcing service provider or agent is to be regarded as synonymous with the institution or person covered by this Directive.
Artikel 13 kræver, at tredjeparter svarer til de personer og institutter, der er opført i artikel 2.
Article 13 requires that third parties are equivalent to those listed in Article 2.
Imidlertid optræder nogle virksomheder, f.eks. bilforhandlere og andre detailhandlere, i visse medlemsstater som agenter for udlånere og indhenter dokumentation i deres navn.
However, some undertakings, such as motor dealers and other retailers, act in some Member States as agents to lenders and obtain the evidence on their behalf.
Selv om det endelige ansvar er udlånerens, kan agenten udføre simple tjek såsom at verificere den fotografiske identitet.
Whilst the ultimate responsibility rests with the lender, the agent can carry out basic checks such as verifying photographic identity.
Dette ændringsforslag ville derfor gøre det hurtigere at gennemføre identitetstjek og fjerne en uforholdsmæssig stor hindring for det indre markeds funktion.
This amendment, therefore, would expedite identity checks and remove a disproportionate barrier to the functioning of the Internal Market.
Forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge, herunder finansiering af terrorisme
Proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing
Phillip Whitehead 30.11.2004
Phillip Whitehead 30.11.2004
Charlotte Cederschiöld, Mia De Vits, Janelly Fourtou, Evelyne Gebhardt, Małgorzata Handzlik, Malcolm Harbour, Christopher Heaton-Harris, Anna Hedh, Edit Herczog, Anneli Jäätteenmäki, Henrik Dam Kristensen, Alexander Lambsdorff, Kurt Lechner, Lasse Lehtinen, Toine Manders, Manuel Medina Ortega, Zita Pleštinská, Zuzana Roithová, Luisa Fernanda Rudi Ubeda, Andreas Schwab, Heide Rühle, Leopold Józef Rutowicz, József Szájer, Jacques Toubon, Barbara Weiler og Phillip Whitehead
Charlotte Cederschiöld, Mia De Vits, Janelly Fourtou, Evelyne Gebhardt, Małgorzata Handzlik, Malcolm Harbour, Christopher Heaton-Harris, Anna Hedh, Edit Herczog, Anneli Jäätteenmäki, Henrik Dam Kristensen, Alexander Lambsdorff, Kurt Lechner, Lasse Lehtinen, Toine Manders, Manuel Medina Ortega, Zita Pleštinská, Zuzana Roithová, Luisa Fernanda Rudi Ubeda, Andreas Schwab, Heide Rühle, Leopold Józef Rutowicz, József Szájer, Jacques Toubon, Barbara Weiler, Phillip Whitehead
Jean-Claude Fruteau, Benoît Hamon, Bogusław Liberadzki, Joseph Muscat, José Ribeiro e Castro og Alexander Stubb
Jean-Claude Fruteau, Benoît Hamon, Bogusław Liberadzki, Joseph Muscat, José Ribeiro e Castro, Alexander Stubb
Claire Gibault og Anja Weisgerber
Claire Gibault, Anja Weisgerber
UDTALELSE fra Retsudvalget
OPINION of the Committee on Legal Affairs
Kommissionens forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge, herunder finansiering af terrorisme, er det tredje direktiv på området efter direktiverne af henholdsvis 1991 og 2001.
The Commission's proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing is the third Directive in this field following those of 1999 and 2001.
Det foreliggende forslag kommer i en tid med stor international opmærksomhed omkring spørgsmålet om terrorisme og finansiering heraf, hvilket øger det politiske pres med henblik på yderligere lovgivning.
This directive comes against an international backdrop of concern about terrorism and its financing; accordingly the political imperative for further legislation is strong.
I denne sammenhæng må det beklages, at det andet direktiv kun for nylig er blevet gennemført i nogle medlemsstater, og at Kommissionen endnu ikke har indledt nogen procedure over for en af medlemsstaterne.
In this respect it is entirely regrettable that the second directive has only recently been implemented in some Member States, with the Commission still having to take enforcement action against one Member State.
På denne baggrund har det været så godt som umuligt at overveje eller undersøge effektiviteten af den tidligere lovgivning.
In these circumstances there has been little or no opportunity to properly reflect on and or examine the effectiveness of the earlier legislation.
Årsagen til udarbejdelsen af det nye direktiv har tydeligvis været ønsket om at gøre bekæmpelsen af finansieringen af terrorisme mere effektiv og at følge de seneste anbefalinger fra Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF).
The motives for a further directive are clearly the wish to deal effectively with the financing of terrorist activities and to respond to the latest recommendations of the FATF.
Ordføreren erkender behovet for at styrke EU-lovgivningen i denne henseende og glæder sig over, at direktivets anvendelsesområde er udvidet til ligeledes at omfatte alle udbydere af tjenester til trusts og selskaber, som ikke var medtaget i direktivet af 2001, men som ifølge FATF er udsatte med hensyn til hvidvaskning af penge.
Your draftsman acknowledges the need to strengthen EU legislation in this respect and welcomes the extension of the scope of the directive to all service providers dealing with corporate and trust matters, omitted from the 2001 directive and identified by FATF as being vulnerable to money laundering.
Direktivforslaget berører imidlertid på ny situationen for selvstændige inden for de juridiske erhverv.
However the proposed Directive again deals with the position of legal professionals in respect
Kommissionen har tilsyneladende ikke truffet foranstaltninger med henblik på at gennemføre den undersøgelse, der er omhandlet i artikel 2 i direktivet af 2001, vedrørende særbehandling af advokater og andre selvstændige inden for de juridiske erhverv.
of whom the Commission has not, it appears, taken steps to carry out the review provided for by Article 2 of the 2001 directive in relation to the specific treatment of lawyers and other independent legal professionals.
Denne undladelse, kombineret med manglen på evaluering af forslagets lovgivningsmæssige indvirkning eller analyse af de to foregående direktivers effektivitet, rejser alvorlige tvivl med hensyn til proceduren.
This failure combined with the lack of any legislative impact assessment of the proposal or analysis of the effectiveness of the earlier two directives raises serious concerns about process.
Hertil kommer, at forslaget nu skal behandles efter proceduren med fælles beslutningstagning, og at der er opnået politisk enighed, uden at man har afventet Parlamentets udtalelse.
In addition to which this proposal is now subject to the co-decision procedure and a political agreement has been reached without awaiting the Parliament’s opinion.
Det er ordførerens opfattelse, at de ovennævnte proceduremæssige problemer yderligere forværres af, at de retlige myndigheder i visse medlemsstater har rejst spørgsmål vedrørende de forfatningsmæssige og grundlæggende rettigheder med hensyn til det omfang, hvori advokater og andre selvstændige inden for de juridiske erhverv bør være omfattet af lovgivningen til bekæmpelse af hvidvaskning af penge, under henvisning til princippet om fortrolighed mellem advokat og klient.
Your rapporteur feels that these problems about process are compounded by the serious constitutional and fundamental rights issues which have been raised in some jurisdictions about the extent to which legal professionals should be covered by anti-money laundering legislation, having regard to the lawyer-client confidentiality principle.
Ordføreren anbefaler, at man af hensyn til usikkerheden på det juridiske og forfatningsmæssige plan går forsigtigt til værks med hensyn til en snarlig vedtagelse af yderligere lovgivning på dette særlige område, som er dækket af direktivet.
Your draftsman would urge caution with regard to further immediate legislation in this particular area covered by the proposal, given the uncertainty of the current legal and constitutional situation.
I både Belgien og Polen har advokatsammenslutningerne indledt retssager vedrørende forpligtelserne i medfør af det andet direktiv.
Obligations arising from the second directive are being challenged through the courts by Bar Associations in both Belgium and Poland.
Også i andre medlemsstater er der indledt retssager om spørgsmål vedrørende de juridiske erhverv.
There are also outstanding legal cases with regard to issues surrounding legal professionals in other Member States.
Endvidere henledes opmærksomheden på, at Canada, som er medlem af FATF, har udelukket de juridiske erhverv fra anvendelsesområdet for lignende lovgivning til bekæmpelse af hvidvaskning af penge som følge af advokatsammenslutningernes protester vedrørende forfatningsmæssige aspekter.
It is also noted that in Canada, a FATF country, members of the legal profession have been excluded from the scope of similar anti-money laundering legislation pursuant to the ongoing constitutional challenge by their Bar Association and Law Societies.
Det bør også bemærkes, at USA på trods af sin aktive terrorbekæmpelsespolitik hidtil ikke har fundet det nødvendigt at pålægge de juridiske erhverv indberetningsforpligtelser, navnlig på grund af den amerikanske advokatsammenslutnings påberåbelse af forfatningsmæssige spørgsmål.
Indeed, it is noteworthy that despite its active stance against terrorism the USA has so far not felt it appropriate to impose reporting obligations on legal professionals mainly as a result of representations from the American Bar Association raising constitutional issues.
Endvidere henvises der til andragende 693/2003, som en række advokatsammenslutninger fra medlemsstaterne har indgivet til Europa-Parlamentets Udvalg for Andragender om spørgsmålet.
Regard should also be had to the petition presented to the Petitions Committee of the European Parliament by a number of Member State bar associations (petition 693/2003).
På denne baggrund bør de juridiske erhvervs situation behandles med særlig opmærksomhed, og ordføreren har følgelig stillet en række ændringsforslag, som er relevante i denne forbindelse.
In this situation extreme care needs to be taken in respect of the position of legal professionals and amendments are proposed by your rapporteur accordingly.
Desuden er der for at sikre grundig gennemgang af lovgivningen på dette område også stillet ændringsforslag vedrørende virksomheden i udvalget til forebyggelse af hvidvaskning af penge samt til de afsluttende bestemmelser.
Further, in order to keep this area under tight review amendments are also proposed to the activities of the Money Laundering Committee and to the Final Provisions.
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge, herunder finansiering af terrorisme
Directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme
Directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing
Direktivet omfatter på passende vis finansiering af terrorisme, men denne finansiering bør betragtes som forskellig fra hvidvaskning af penge.
Even if the scope of the Directive quite properly includes terrorist financing, the latter should be viewed as distinct from money laundering.
I praksis er finansiering af terrorisme ikke et redskab til hvidvaskning af penge, men en strafbar lovovertrædelse i sig selv.
Terrorist financing is in practice not an instrument of money laundering, but is a criminal offence in its own right.
I nogle medlemsstater er direktivet som ændret først blevet gennemført for nylig, og det er endnu ikke gennemført i en af medlemsstaterne .
Th at Directive, as amended, has only recently been implemented in some Member States and still remains unimplemented in one Member State.
Under disse omstændigheder og i opfyldelse af den forpligtelse, alle Fællesskabets institutioner har til at evaluere lovgivningens indvirkning, er det hensigtsmæssigt at foretage en grundig evaluering af, om direktiv 91/308/EØF har opfyldt sit formål, som er at afspejle den bedste internationale praksis på området og sætte en høj standard for beskyttelse af finanssektoren og anden sårbar virksomhed mod de skadelige virkninger af kriminelle indtægter .
In these circumstances and in compliance with the commitment of all the Community institutions to undertake a legislative impact assessment, it is appropriate to conduct a detailed assessment of whether Directive 91/308/EEC has achieved its aim of reflecting best international practice in this area and of setting a high standard in protecting the financial sector and other vulnerable activities from the harmful effects of the proceeds of crime.
Evalueringen bør desuden omfatte effektiviteten af indberetningerne og de øvrige håndhævelsesmekanismer, der er indeholdt i dette direktiv, til støtte for nuværende og fremtidig lovgivning , navnlig hvad angår gennemførelsesprocedurer.
Such assessment should also ascertain the effectiveness of reporting and other enforcement mechanisms contained in that Directive so as to inform current and future legislation, in particular as regards implementation procedures.
(8) Desuden bør den række kriminelle handlinger, der er omfattet af direktivets anvendelsesområde , udvides til også at omfatte bekæmpelse og finansiering af terrorisme.
(8) Furthermore, the range of criminal activity covered by the scope of this Directive should be expanded in order to include the fight against terrorism and terrorist financing.
(8a) Den generelle pligt til at vedtage effektive sanktioner, som står i rimeligt forhold til overtrædelsens grovhed og har afskrækkende virkning, kombineret med kriminaliseringskravet i artikel 1 indebærer, at der bør iværksættes sanktioner over for fysiske personer, som overtræder kravene om kundeidentifikation, opbevaring af registreringer og indberetning af mistænkelige transaktioner med henblik på hvidvaskning af penge, fordi disse personer må anses for at medvirke ved hvidvaskningsvirksomhed.
(8a) The general obligation to adopt effective, proportionate and dissuasive sanctions, combined with the criminalisation obligation of Article 1, means that sanctions should apply to natural persons who infringe obligations on customer identification, record-keeping and reporting of suspicious transactions for the purpose of money laundering, since such persons have to be regarded as participating in the money laundering activity.
Det ville være mere hensigtsmæssigt at støtte sig til FATF-anbefaling nr. 17, hvori det foreslås, at lande i tilfælde af overtrædelse af reglerne for forebyggelse af hvidvaskning af penge fastsætter sanktioner, som står i rimeligt forhold til overtrædelsens grovhed og har afskrækkende virkning, det være sig strafferetlige, civile eller administrative sanktioner.
It would be more appropriate to rely on FATF Recommendation 17, which proposes that in cases of an infringement of AML obligations countries should provide for proportionate and dissuasive sanctions, whether criminal, civil or administrative.
I overensstemmelse med subsidiaritetsprincippet afhænger det endelige valg af de respektive medlemsstaters retssystemer.
The ultimate choice depends on the legal systems of the respective Member States, based on the principle of subsidiarity.
(10) Det er ikke tilstrækkeligt blot at forbyde hvidvaskning af penge, og det er nødvendigt at fastsætte strafferetlige sanktioner for at sikre en effektiv forebyggelse af hvidvaskning , herunder finansiering af terrorisme.
(10) The mere prohibition of money laundering is not sufficient and it is necessary to foresee criminal law sanctions in order to ensure that money laundering , including terrorist financing , is effectively prevented.
(10) Det er ikke tilstrækkeligt blot at forbyde hvidvaskning af penge, og det er nødvendigt at fastsætte strafferetlige sanktioner for at sikre en effektiv forebyggelse af hvidvaskning og finansiering af terrorisme.
(10) The mere prohibition of money laundering is not sufficient and it is necessary to foresee criminal law sanctions in order to ensure that money laundering and terrorist financing are effectively prevented.
Finansiering af terrorisme ikke et særligt tilfælde af hvidvaskning af penge, men en strafbar lovovertrædelse i sig selv.
The financing of terrorist acts is not a special case of money laundering, but a criminal offence in its own right.
I praksis er finansiering af terrorisme ikke et redskab til hvidvaskning af penge.
Terrorist financing is in practice not an instrument of money laundering.