natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For så vidt angår livsforsikring forelægger Kommissionen hvert andet år efter dette direktivs ikrafttræden Europa-Parlamentet og Rådet, en revision af de beløb, der i dette direktiv er anført i euro som tager hensyn til udviklingen i den økonomiske og monetære situation i Fællesskabet om nødvendigt ledsaget af de nødvendige forslag.
As far as life insurance is concerned, every two years from the entry into force of this Directive, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a review of the amounts expressed in euro in this Directive taking into account the evolution of the economic and monetary situation of the Community accompanied, where appropriate, by the necessary proposals
Fra den 1. januar 2012 tilpasses de beløb, der er udtrykt i euro i dette direktiv, årligt for at tage hensyn til ændringerne i samtlige medlemsstaters almindelige harmoniserede forbrugerprisindeks, som offentliggøres af Eurostat.
From 1 January 2012, the amounts expressed in euro in this Directive shall be adapted annually in order to take account of changes in the general Harmonised Indices of Consumer Prices of all Member States as published by Eurostat.
Disse beløb tilpasses automatisk ved at forhøje grundbeløbet i euro med den procentændring i nævnte indeks, der er sket i perioden fra 1. januar 2012 indtil undersøgelsestidspunktet, og afrundes opad til et multiplum af 100 000 EUR.
Those amounts shall be adapted automatically, by increasing the base amount in euro by the percentage change in that index from 1 January 2012 until the review date and rounded up to a multiple of EUR 100 000.
I tilfælde af, at ændringen siden sidste tilpasning er mindre end 5 %, foretages ingen tilpasning.
In the event that the percentage change since the previous adaptation is less than 5 %, no adaptation shall take place.
Kommissionen underretter hvert år Europa-Parlamentet og Rådet om tilpasningen og de tilpassede beløb.
The Commission shall inform the European Parliament and the Council annually of the adaptation and the adapted amounts.
For så vidt angår skadesforsikring forelægger Kommissionen hvert femte år efter dette direktivs ikrafttræden Europa-Parlamentet og Rådet, en revision af de beløb, der i dette direktiv er udtrykt i euro som tager hensyn til udviklingen i den økonomiske og monetære situation i Fællesskabet om nødvendigt ledsaget af de nødvendige forslag.
As far as non-life insurance is concerned, every five years from the entry into force of this Directive, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a review of the amounts expressed in euro in this Directive, taking into account changes in the economic and monetary situation of the Community accompanied, where appropriate, by the necessary proposals.
Det gældende direktiv indeholder allerede bestemmelser om automatisk tilpasning af beløb, og det fungerer tilfredsstillende.
An automatic adaptation of amounts already exists in the present Directives and works satisfactorily.
Dermed undgås det, at selskaber pludselig bliver udsat for større mindstebeløb, for erfaringen viser, at Kommissionens revisionsforpligtelser ikke altid bliver overholdt.
It avoids that undertakings are suddenly subject to higher minimum amounts, as from experience it is well known that review obligations by the Commission are not always executed.
En automatisk mekanisme er løsningen på dette problem.
An automatic mechanism avoids this problem.
Artikel 304 – stk. 2
Article 304 – paragraph 2
Når der henvises til dette stykke, finder den i artikel 3 og 7 i afgørelse 1999/468/EF omhandlede forskriftsprocedure anvendelse, jf. afgørelsens artikel 8.
Where reference is made to this paragraph, Articles 3 and 7 of Decision 1999/468/EC shall apply, having regard to the provisions of Article 8 thereof.
Artikel 311 – stk. 1 a (nyt)
Article 311 - paragraph 1 a (new)
Uanset stk. 1 skal artikel 27 og 28 i direktiv 2002/83/EF stadig finde anvendelse på arbejdsmarkedsrelaterede pensionskassers aktiviteter i overensstemmelse med artikel 17 i direktiv 2003/41/EF.
By derogation from paragraph 1, Articles 27 and 28 of Directive 2002/83/EC shall remain in force as regards institutions for occupational retirement provision in accordance with Article 17 of Directive 2003/41/EC.
Det nye stykke præciserer Kommissionens hensigt om ikke på nuværende tidspunkt at anvende Solvens II på arbejdsmarkedsrelaterede pensionskasser.
The new paragraph clarifies the intention of the Commission not to apply Solvency II at this stage to IORPs.
Med disse nye solvensrammer, der er fastsat i forslaget til direktiv ("direktivforslaget") om adgang til og udøvelse af forsikrings- og genforsikringsvirksomhed ( KOM(2008)0119 ), også kaldet Solvens II, ønsker Kommissionen at indføre en risikofølsom tilgang med incitamenter til risikostyring.
With this new solvency framework, as outlined in the proposal for a Directive ("draft Directive") on the taking up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance ( COM(2008)0119 final), also called Solvency II, the Commission intends to introduce a risk sensitive approach with incentives for risk management.
Denne tilgang vil føre til en bedre (optimal) kapitalfordeling, der omfatter værdiansættelse af aktiver og passiver, som er i overensstemmelse med markedet.
This approach will lead to a better (optimal) allocation of capital, taking into account market-consistent valuation of assets and liabilities.
Den bringer også solvensreglerne på linje med en realistisk værdiansættelse i overensstemmelse med den aktuelle markedsvurdering af et selskabs aktiver og passiver.
It also aligns solvency rules with a realistic valuation according to the present market assessment of assets and liabilities of a company.
Den retlige form er en omarbejdelse og kodificering, hvor 80 % af den gamle tekst omarbejdes til et "nyt" sprog (som Retsudvalget kontrollerer), og resten er ny tekst med de nye Solvens II-regler.
The legal form is one of the re-cast and codification with 80% of the old text being subject to a re-cast into the "new" language (subject to the review of the Legal Affairs Committee) and the rest being the new text, introducing the new Solvency II rules.
Den nye tekst er en tilgang, der er principbaseret og i overensstemmelse med Lamfalussy-processen, som danner grundlag for vedtagelsen af gennemførelsesforanstaltninger på niveau 2 og rummer anvisninger for tilsynsmæssigt arbejde på niveau 3 i Lamfalussy-lovgivningsprocessen.
The new text is a principle based and Lamfalussy compliant approach, with the basis for adoption of implementing measures at Level 2 and with instructions for supervisory work at Level 3 of the Lamfalussy legislative process.
Den er struktureret i tre søjler.
It is structured in the form of three pillars.
Hovedmålet med søjle I-kravene er at sikre, at forsikrings- og genforsikringsselskaber kan overholde deres forpligtelser rettidigt og med en sandsynlighed for konkurs på 0,5 % over en tidshorisont på et år.
The main objective of pillar I requirements is to ensure that insurance and reinsurance companies are able to meet their obligations when due, with a 0.5% probability of ruin on a one year time horizon.
Derfor bygger Solvens II-rammen på en holistisk "samlet balancemodel", hvor alle passiver afstemmes med alle aktiver, som selskabet har brug for, og hvor balanceposterne ikke værdiansættes isoleret.
Therefore the Solvency II framework is structured on a holistic "total balance sheet approach", balancing all the liabilities with all assets the company needs to hold and not valuating balance sheet items in isolation.
Selskaberne skal således have tilstrækkelige aktiver til at opfylde følgende: solvenskapitalkrav (SCR), minimumskapitalkrav (MCR) og forsikringsmæssige hensættelser (bedste skøn af fremtidige krav og en risikomargin samt de risici, der kan kurssikres).
Companies thus need to hold enough assets to meet the following: solvency capital requirements (SCR), minimum capital requirements (MCR), and technical provisions (best estimate of future claims as well as a risk margin plus the risks that can be secured / assured (Hedgeable risks).
Søjle I
Pillar I
Der er for øjeblikket tre forskellige metoder for beregning af MCR, nemlig den modulære metode, den kompakte metode og den lineære metode.
There are currently three different approaches when calculating the MCR, which are the modular approach, the compact approach and the linear approach.
· Med den modulære metode beregnes MCR ved at addere forskellige risikomoduler (markedsrisiko og forsikringsrisiko) for at kunne give et samlet tal.
· The modular approach calculates the MCR by adding together different risk modules (market risk and insurance risk) to come up with an overall figure.
Det er på det nærmeste en stærkt forenklet udgave af SCR, men det er en uafhængig kravsberegning.
Essentially it is a significantly simplified version of the SCR, but it is an independent requirement calculation.
· Med den lineære metode beregnes MCR som en fast procentdel af forsikringsselskabers forsikringsmæssige hensættelser.
· The linear approach calculates the MCR as a fixed percentage of insurers' technical provisions.
Den befinder sig et sted midt imellem de to ovenstående metoder.
It is somewhere in between the two approaches described above.
Denne metode er ikke risikofølsom, og derfor er den ikke i overensstemmelse med direktivets overordnede mål.
This approach is not risk sensitive; therefore it is inconsistent with the overall objective of the directive.
Den vil imidlertid alligevel blive testet som led i fjerde kvantitative konsekvensundersøgelse (QIS4), som Det Europæiske Tilsynsudvalg for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger (CEIOPS) gennemfører i 2008.
However, it will still be tested as part of fourth Quantitative Impact Study (QIS4) exercise undertaken during 2008 by Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors (CEIOPS).
Koncernsolvens (defineret som forskellen mellem den anerkendte egenkapital og SCR) kan beregnes på tre måder :
The group solvency (defined as the difference between eligible own funds and SCR (Solvency Capital Requirement) can be calculated in 3 ways :
Metode baseret på regnskabskonsolidering (metode 1), hvor den anerkendte egenkapital og det konsoliderede solvenskapitalkrav er baseret på konsoliderede regnskaber.
Accounting consolidation-based method (Method 1), where eligible own funds and consolidated SCR are based on consolidated accounts;
Metode med fradrag og aggregering (metode 2), hvor SCR er summen af alle koncernselskabernes solvenskapitalkrav.
Deduction and aggregation method (Method 2), where the SCR is the sum of the SCR's of all group companies;
En kombination af metode 1 og 2, hvis det ikke ville være hensigtsmæssigt udelukkende at anvende metode 1.
A combination of methods 1 and 2, where the exclusive application of method 1 would not be appropriate.
Hvis tilsynsmyndighederne ikke bestemmer noget andet, skal metode 1 anvendes.
If supervisors do not decide differently, Method 1 has to be applied.
Metode 2 skaber ikke diversificeringsfordele for koncerner.
Method 2 does not provide diversification benefits to groups.
Selve metoden bygger på gældende lovgivning (Solvens I).
The methods itself are based on the existing legislation (Solvency I).
Det konsoliderede solvenskapitalkrav (metode 1) og koncernselskabernes solvenskapitalkrav (metode 2) kan enten beregnes med standardformlen eller ved hjælp af en godkendt (partiel) intern model.
The consolidated SCR (Method 1) and the SCR's of group companies (Method 2) may be calculated either by the standard formula or by an approved (partial) internal model.
Kapitaltillæg er mulige, hvis der ikke i tilstrækkeligt omfang er taget højde for koncernens risikoprofil i standardformlen eller den (partielle) interne model.
Capital add-ons are possible where the risk profile of the group is not adequately reflected in the standard formula or (partial) internal model.
Såfremt koncernen ønsker at benytte en (partiel) intern model til beregning af koncernens konsoliderede solvenskapitalkrav, samarbejder de kompetente tilsynsmyndigheder med henblik på at beslutte, hvorvidt der kan gives tilladelse.
In case the group wants to use a (partial) internal model to calculate the consolidated group SCR, the supervisory authorities concerned shall cooperate to decide whether or not to grant permission.
Der træffes en fælles afgørelse, inden der er gået seks måneder.
A joint decision should be reached within 6 months.
Træffes der ingen fælles afgørelse inden for denne periode, træffer den koncerntilsynsførende selv afgørelsen.
In the absence of a joint decision within this period, the group supervisor makes its own decision.
CEIOPS kan efter anmodning fra koncernen eller enhver af de kompetente tilsynsmyndigheder konsulteres, hvorved perioden forlænges med to måneder.
CEIOPS may be consulted at the request of the group or any of the concerned supervisors, which extends the period by 2 months.
Søjle II
Pillar II
Med søjle II defineres der en tilsynsramme med fokus på interne processer og operationelle risici, herunder et effektivt internt kontrolsystem, risikostyringssystemer, aktuarfunktion, intern revision og regler for outsourcing.
Pillar II defines a framework of supervisory control focusing on internal processes and aspects of operational risk including an effective internal control system, risk management systems, actuarial function, internal audit and rules on outsourcing.
Med forslaget forbedres redskaberne til tilsynsaktiviteter, herunder fastlæggelsen af tilsynsbeføjelser og bestemmelser om samarbejde mellem tilsynsmyndigheder og om tilsynsmæssig konvergens.
The proposal enhances tools for supervisory activities, including definition of supervisory powers, provisions for cooperation between supervisors as well as for supervisory convergence.
Som følge af arbejdsmængden på tilsynsniveauet (niveau 3) må tilsynsmyndighedernes ansvar og deres arbejdsmetoders gennemsigtighed sikres på niveau 1.
Given the bulk of work foreseen for the supervisory level (Level 3), the accountability of supervisors and transparency of their way of work need to be assured at Level 1.
Det er vigtigt, at disse bestemmelser er i overensstemmelse med bestemmelserne for værdipapir- og banksektoren, hvorved der opnås ensartethed og konvergens på tværs af sektorerne.
It is important for these provisions to be in line with the provisions in securities and banking sectors and hence to achieve the cross-sectoral consistency and convergence.
Søjle III
Pillar III
Hovedmålet med søjle III er videregivelse af oplysninger for at understøtte markedsdisciplin, tilsynsindberetning og gennemsigtighedskrav.
The main objective of Pillar III is the disclosure of information to underpin market discipline, supervisory reporting and transparency requirements.
På tilsynssiden tilskynder den til tilsynssamarbejde og -konvergens, CEIOPS' rolle styrkes, og der indføres en mekanisme for hurtig varsling og fastlægges en ramme for et mere effektivt koncerntilsyn.
On the supervision side, it encourages supervisory cooperation and convergence, enhances the role of CEIOPS, introduces an early-warning mechanism and outlines a framework for a more effective Group supervision.
Det er nødvendigt at konvergere reglerne for tilsynsindberetning for at skabe et sammenligneligt format og indhold, hvilket er særlig vigtigt i forbindelse med koncerntilsyn og indberetningsforpligtelser via nationale myndigheder til CEIOPS.
There is a need to converge the rules on supervisory reporting in order to deliver a comparable format and content, especially important when talking of Group supervision as well as reporting obligations via national authorities to CEIOPS.
Dette spørgsmål behandles ikke indgående i forslaget, og det vil vise sig, om retningslinjer alene på niveau 3 er tilstrækkeligt til at sikre en sådan konvergens eller endog til, at der etableres en fælles database til tilsynsindberetninger.
The proposal does not address this issue in detail and it remains to be seen whether sole guidance at Level 3 is a sufficient tool to guarantee such a convergence and even perhaps to lead to a common supervisory reporting data base.
Koncerntilsyn og koncernstøtte
Group supervision and Group support
Koncerntilsyn og koncernstøtte er de vigtigste elementer i forslaget til rammedirektiv.
Group Supervision and group support are the most overriding elements in the draft framework directive.
Den lokale tilsynsmyndighed kommer til at spille en afgørende rolle for det daglige tilsyn med et udenlandsk selskab eller datterselskab.
The local supervisor will play a vital role in the day-to-day supervision of a non-domestic company or subsidiary.
Den koncerntilsynsførende vil være koncernens "indenlandske tilsyn", som holder øje med, at koncernen besidder kapital og yder koncernstøtte.
The group supervisor will be the "home regulator" for the group, which safeguards that the group holds capital and provides group support.
Dette giver mulighed for en langt mere effektiv og økonomisk tilgang til kapitalanvendelse.
This will allow for a much more efficient and economic approach to the use of capital.
Det er især vigtigt, fordi det giver mulighed for at udnytte spredningen af aktiver.
This is particularly important as it allows the freedom to exploit the diversification of assets.
Moderselskabet skal stille den krævede kapital til rådighed, som den lokale tilsynsmyndighed og den koncerntilsynsførende har opnået enighed om, og sikkerheden for dette er afgørende.
The parent undertaking shall have to make any required capital available as agreed between the local supervisor and the group supervisor, and certainty of this is essential.
Med forslaget gives der desuden mulighed for at yde koncernstøtte til et datterselskab med kapital, der er til rådighed i et andet datterselskab.
Moreover, the proposal foresees the possibility of providing to a subsidiary group support from funds present in another subsidiary.
Selskabsretlige aspekter kan betyde, at overførsler ikke er så lette at gennemføre og heller ikke er så rettidige som påkrævet.
Company law aspects may imply that transfers may not be that easy to affect and also not as timely as requested.
Forsikringstilsynsførende er ikke kvalificerede til at foretage en værdibedømmelse af den retlige mulighed for at overføre kapital mellem selskaber, som muligvis har hjemsted i forskellige jurisdiktioner.
Insurance supervisors are not qualified to make a value judgement on the legal possibility to transfer funds between companies, possibly established in different jurisdictions.
Ordføreren bifalder Kommissionens forslag som et positivt skridt i retning af at skabe klarhed og retssikkerhed mellem tilsynsmyndighederne og sektoren.
The rapporteur welcomes the Commission's proposal as a positive step towards bringing clarity and legal certainty between regulators and industry.
Det vil føre til langt bedre beskyttelse mod sandsynligheden for fejl som følge af dets princip og den økonomisk baserede tilgang, hvor risikostyring bliver det vigtigste redskab for selskaber i forsikringssektoren.
It will give a much more effective protection against the likelihood of failures by its principle and economic based approach that puts risk management up at the top of the chief tools to be used by companies in writing business.
Derfor støtter ordføreren Kommissionens forslag.
Accordingly, the rapporteur expresses his support for the Commission's proposals.
Ordføreren ønsker imidlertid at gøre opmærksom på en række forhold, der efter hans opfattelse bør afklares yderligere i det nuværende forslag:
However, the rapporteur wishes to draw the attention on a number of points that need, in his opinion, to be further clarified in the current proposal:
· Forbrugerne kan ikke ignoreres i forbindelse med finansiel lovgivning, bare fordi processen er kompleks.
· Consumers cannot be ignored from financial legislation just because of the complex nature of the process.
Ordføreren erkender dog, at sporadisk forbrugerbeskyttelse heller ikke er hensigtsmæssig.
However, the rapporteur does recognise that piecemeal consumer protection is not useful either.
Derfor ville det være bedst, hvis Kommissionen stillede et forslag om forbedring af de eksisterende forbrugerrettigheder på horisontalt plan.
Therefore, it would be best for the Commission to make a proposal to enhance existing consumer rights at the horizontal level.
Med passende høring og ved at udvikle god praksis vil det være muligt at øge forbrugernes viden og bevidsthed væsentligt, også hvad angår beslutningsprocessen.
With appropriate consultation and by developing good practice it is possible to seriously enhance the knowledge, awareness and decision making process for consumers.
Derfor mener ordføreren, at den kompakte metode er den mest hensigtsmæssige metode til at nå dette mål.
Consequently, the rapporteur believes that the compact approach is the most appropriate method to achieve this goal.
Således er den kompakte metode den eneste metode, der indtil videre har vist sig at være helt risikofølsom.
Thus, the compact approach is the only proven method so far that is fully risk sensitive.
Den lever også op til Kommissionens mål om, at MCR skal være håndfast, let at beregne og reviderbart.
It also satisfies the Commission’s objectives for the MCR as being robust, simple to calculate, and auditable.
Den kompakte metode kan med fordel anvendes generelt og kan tilpasses til alle forsikringsselskabsenheder.
The compact approach can be used across the board with success and lends itself to adaptation for all entities of insurance undertaking.
· Anerkendt egenkapital skal være konsistent af hensyn til konkurrenceevne og tabsabsorbering.
· Eligible Own Funds must be consistent for reasons of competitiveness and absorption of losses.
Artikler om dette skal tilpasses for at afspejle denne praksis, når den ikke fremgår af Kommissionens tekst.
Articles relating to this must be adapted to reflect this practice where missing from the Commissions text.
Navnlig kræves der en definition af overskudskapital, som kun anvendes i nogle få EU-medlemsstater.
In particular, a definition of Surplus Funds which is used in only a few EU Members States is necessary
· Beregningen af dagsværdi indgår stadig ikke i definitionen af konsistent markedsværdi, og ordføreren formoder, at en bestemmelse, der sikrer, at denne understøtter formålet med en risikobaseret tilgang, fastsættes rettidigt.
· The calculation of fair value is still absent from the definition of consistent market value and the rapporteur believes that a provision to ensure that this is adequate to the task for a risk based approach is concluded in a timely manner.
· Begrebet solotilsyn, som muligvis skal behandles nærmere.
· The concept of solo supervisor, which may need further attention.
· Med forslaget indføres der bestemmelser om tredjelandes solvensreglers ækvivalens, som vil få betydning for koncerner med datterselskaber i eller uden for EU.
· The proposal will introduce rules on the equivalence of third country solvency regimes, which will have consequences for groups with subsidiaries in or outside of the EU.
Ækvivalens kan kun aftales med suveræne nationalstater og ikke med dele heraf.
Equivalence can only be agreed with sovereign Nations States and not parts of such Countries.
Når et tredjelands solosolvensregler mindst er ækvivalente med EU's, skal beregningen af koncernsolvensen, hvad angår tredjelandets (gen)forsikringsdatterselskaber, omfatte SCR og den anerkendte egenkapital som fastsat af tredjelandet.
Where the solo solvency regime of a third-country is at least equivalent to that of the EU, the group solvency calculation shall take into account, as regards that third-country (re)insurance subsidiaries, the SCR and eligible own funds as laid down by this third country.
Den koncerntilsynsførende foretager kontrollen af ækvivalensen og konsulterer de øvrige kompetente tilsynsmyndigheder og CEIOPS, inden der træffes afgørelse.
The group supervisor shall carry out the verification of equivalence and shall consult the other supervisors concerned and CEIOPS before making a decision.
Kommissionen beslutter, om tredjelandets solvensregler er ækvivalente.
The Commission shall decide whether the third country solvency regime is equivalent.