natgillin/translations-raw huggingface dataset:
I betragtning af målet om forenkling er ordføreren dog foruroliget over, at man har spildt chancen for også at ophæve eller ændre forordning 2560/2001 om grænseoverskridende betalinger i euro, hvilket begrænser det antal af retsakter, der regulerer dette område i den europæiske økonomi.
Taking the simplification objectives under consideration, your draftsman is nonetheless concerned about the missed opportunity to repeal or amend also Regulation 2560/2001 on cross-border payments in euro, thus limiting the number of legislative acts that regulate this area of European economy.
Selv om dette muligvis er en usædvanlig fremgangsmåde, bør Parlamentet betone, at Kommissionen skal indarbejde bestemmelserne fra forordning 2550/2001, der fortsat bør gælde, i en særskilt artikel i forslaget til direktiv, herunder en ophævelsesklausul.
Although it is possibly an unusual procedure, the Parliament should insist that the Commission incorporate those provisions of Regulation 2560/2001 that should remain in force in a separate article of the proposed directive, including a repeal clause.
Derfor indeholder denne udtalelse ændringsforslag, der indfører en bestemmelse herom ved at ændre overskriften, den relevante betragtning og ved at indføre en ny artikel, der er formuleret således at Parlamentets holdning klart fremgår heraf, uden at der fremlægges et endeligt forslag til retsakt.
With this in mind, the present opinion contains amendments that initiate such an exercise, by modifying the title and a relevant recital and introducing a new article, formulated in such a way that the will of the Parliament is clearly stated, but not as a final legislative proposal.
EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS DIREKTIV
Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL
om betalingstjenester i det indre marked
on payment services in the internal market
om betalingstjenester i det indre marked
on payment services in the internal market ,
og om ændring af direktiv 97/7/EF, 2000/12/EF og 2002/65/EF
and amending Directives 97/7/EC, 2000/12/EC and 2002/65/EC
om ophævelse af direktiv 97/5/EF og forordning 2560/2001/EF samt ændring af direktiv 97/7/EF, 2000/12/EF og 2002/65/EF
repealing Directive 97/5/EC and Regulation (EC) No 2560/2001 and amending Directives 97/7/EC, 2000/12/EC and 2002/65/EC
(5) Sådanne rammer skal sikre en samordning af de nationale bestemmelser om tilsynskrav, markedsadgang for nye udbydere af betalingstjenester, oplysningskrav og rettigheder og forpligtelser for brugere af betalingstjenester.
(5) That framework should ensure the coordination of national provisions on prudential requirements, the access of new payment service providers to the market, information requirements, and the respective rights and obligations of payment services users.
Inden for disse rammer bør bestemmelserne i forordning (EF) nr. 2560/2001, der oprettede et indre marked for betalinger i euro, hvad angår priser, bevares .
Within that framework, the provisions of Regulation (EC) No 2560/2001, which created a single market for euro payments as far as prices are concerned, should be maintained.
Bestemmelserne i direktiv 97/5/EF og henstillingerne i henstilling 87/598/EØF, 88/590/EØF og 97/489/EF bør indarbejdes i en akt med bindende retskraft.
Those of Directive 97/5/EC and the recommendations made in Recommendations 87/598/EEC, 88/590/EEC and 97/489/EC should be integrated in a single act with binding force.
Inden for disse rammer bør de nødvendige bestemmelser i forordning (EF) nr. 2560/2001, der oprettede et indre marked for betalinger i euro, hvad angår priser, samt bestemmelserne i direktiv 97/5/EF og henstillingerne i henstilling 87/598/EØF, 88/590/EØF og 97/489/EF indarbejdes i en akt med bindende retskraft.
Within that framework, the necessary provisions of Regulation (EC) No 2560/2001, which created a single market for euro payments as far as prices are concerned, and those of Directive 97/5/EC and the recommendations made in Recommendations 87/598/EEC, 88/590/EEC and 97/489/EC should be integrated in a single act with binding force.
Denne ændring foreslås sammes med den ændring, der indfører et nyt afsnit IV a, med henblik på at skabe større juridisk klarhed.
This amendment is proposed together with an amendment introducing a new Title IV(a) in order to achieve more legislative simplification.
(8a) Selv om det ikke virker rimeligt at pålægge betalingsinstitutionerne de hidtidige "klassiske" betalingstjenesteudbyderes fulde ansvar, er der behov for den sikkerhed, ikke mindst for betalerne, at betalingsinstitutterne afkræves samme sikkerhedsmekanismer i forbindelse med de processer, der er nævnt i dette direktiv, som disse "klassiske" betalingstjenesteudbydere også er forpligtede til at overholde, hvad angår sammenlignelige transaktioner.
(8a) Even if it does not appear appropriate to burden these payment institutions with the full range of obligations incumbent on ‘traditional’ payment service providers up to now, it is essential in order to fulfil the need for security – not least, for payers – to require payment institutions to provide the same safeguards in connection with the transactions regulated by this directive as those demanded of ‘traditional’ payment service providers for comparable transactions.
(10) Medlemsstaterne skal udpege de myndigheder, der har ansvaret for at meddele autorisation til betalingsinstitutter, for den løbende kontrol og for at træffe beslutning om frakendelse af en autorisation.
(10) It is necessary for the Member States to designate the authorities responsible for granting authorisation to payment institutions, for carrying out on-going controls and for deciding whether to withdraw authorisation.
For at sikre ensartede vilkår bør medlemsstaterne ikke opstille andre krav til betalingsinstitutter end dem, der fremgår af dette direktiv med undtagelse af statistiske rapporteringskrav .
In order to ensure equality of treatment, Member States should not apply any requirements to payment institutions other than those provided for in this Directive , with the exception of statistical reporting requirements .
Den statistiske rapportering er et generelt krav, der ikke er omfattet af dette forslag.
The statistical reporting is a common requirement and is not covered by this proposal.
(28) På grund af forskellene mellem reglerne for drift af betalingssystemer i Fællesskabet og reglerne for betalingssystemer i tredjelande, er det hensigtsmæssigt, at bestemmelserne om gennemførelse af det fulde beløb og om gennemførelsesfrister begrænses til de tilfælde, hvor både betalerens og betalingsmodtagerens udbyder af betalingstjenester er etableret i Fællesskabet .
(28) Given the differences between the rules governing the operation of payment systems within the Community and those governing payment systems in third countries , it is appropriate that the provisions on execution for the full amount and execution time be restricted to cases where the payment service providers both of the payer and of the payee are located in the Community .
(28) På grund af de supplerende krav vedrørende valutaomregning er det hensigtsmæssigt, at bestemmelserne om gennemførelse af det fulde beløb og om gennemførelsesfrister begrænses til de tilfælde, hvor betalingen foretages i euro .
(28) Given the additional requirements related to currency exchange , it is appropriate that the provisions on execution for the full amount and execution time be restricted to cases where the payment is made in euro .
Denne ændring foreslås sammen med ændringsforslaget til artikel 2 og begrænser hele direktivets anvendelsesområde til betalinger inden for Fællesskabet og anvendelsesområdet for bestemmelserne om gennemførelsesfrister (se også ændringsforslaget til artikel 59, stk. 1), til eurozonen.
This amendment is proposed together with an amendment changing Article 2, and restricting the scope of the whole Directive to payments within the Community and the scope of provisions on execution time (vide also amendment to Article 59(1)) - to the euro zone.
(30a) Omvendt bør et centralt princip være, at en betalingstjenesteudbyders befuldmægtigelse til at afvikle sagsforhold, som ikke nødvendigvis skal være retshandler, ofte ikke nødvendigvis er afgørende for ansvarsfordelingen mellem brugerne af betalingstjenester og heller ikke kan påvirke den.
(30a) On the other hand, it should be a central principle that the fact that a payment service provider is instructed to handle payments which may not necessarily constitute legal transactions is not generally the decisive factor in determining, and cannot influence, the assignment of obligations existing between payment service users.
Det er primært op til de berørte parter at fastsætte bestemmelser herom (i aftalen mellem disse).
That is primarily at the free (contractual) disposal of the parties concerned.
Tydeliggørelse af karakteren af en betalingstjenesteudbyders befuldmægtigelse.
To clarify the nature of the payment service provider’s remit.
(31a) Dette direktiv har til formål at sikre virkningen af betalingsinstrumenter, som anvendes effektivt flere gange om året i nogle medlemslande, og som i ringe grad er i fare for at hindre gennemførelsen af dette direktivs mål.
(31a) This Directive should safeguard the effectiveness of payment instruments which are used very effectively in some Member States in a large number of cases every year and present negligible risks of undermining the aims of this Directive.
BETRAGTNING 39 A (ny)
RECITAL 39 A (new)
(39a) Målet med EU’s lovgivning er fortsat at skabe mere sammenhængende tekster i et overskueligt antal retsakter.
(39a) The European Union legislature is intent on producing more coherent texts in a more manageable number of legislative instruments.
Tilsvarende bør indholdet af forordning 2560/2001/EF, for hvilken forordningsvejen af tidsmæssige årsager blev valgt, overføres til det foreliggende direktivs område, og gyldigheden af forordningen selv bør udløbe.
Consequently, the regulatory content of Regulation (EC) No 2560/2001, the form of legislation chosen at the time in view of time constraints, should be brought within the scope of the present Directive and the Regulation itself should be repealed;
Med denne formulering og med den foreslåede tilføjelse af en artikel 39 a (ny) i ændringsforslag 1 bekræfter Europa-Parlamentet i førstebehandlingen sin politiske vilje til at nå målet om at skaffe et mere sammenhængende og overskueligt antal lovtekster.
This text, and the inclusion of a new Article 39a required by Amendment 1, emphasises the European Parliament’s political will, at first reading, to achieve the objective of creating a more coherent and manageable number of legislative instruments.
Som konsekvens heraf bør forordning 2560/2001/EF udløbe.
Consequently, Regulation (EC) No 2560/2001 should be repealed.
Kommissionen og Rådet opfordres til at tilvejebringe indarbejdelsen af det indhold af forordning 2560/2001/EF, som de ønsker bibeholdt, til andenbehandlingen af dette direktiv.
The Commission and the Council are requested to ensure that the provisions of Regulation (EC) No 2560/2001 which they intend to be retained are incorporated in the present directive by the second reading.
Dette direktiv fastlægger regler, ifølge hvilke medlemsstaterne skal sondre mellem fire kategorier af udbydere af betalingstjenester jf. artikel 4.
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish four categories of payment service providers, as defined in Article 4 .
(a) finansieringsinstitutter som defineret i direktiv 2000/12/EF
(a) credit institutions within the meaning of Directive 2000/12/EC;
(b) virksomheder, som udsteder elektroniske penge, som defineret i direktiv 2000/46/EF
(b) electronic money institutions within the meaning of Directive 2000/46/EC;
(c) postgirokontorer som nævnt i artikel 2, stk. 3, andet led, i direktiv 2000/12/EF, der ifølge national lov eller fællesskabslov har ret til at udbyde betalingstjenester
(c) post office giro institutions, as referred to in the second indent of Article 2(3) of Directive 2000/12/EC, which are entitled under national or Community law to provide payment services;
(d) andre fysiske eller juridiske personer, der i overensstemmelse med artikel 6 i dette direktiv er meddelt autorisation til at udbyde og udføre betalingstjenester i Fællesskabet, herefter kaldet "betalingsinstitutter".
(d) other natural or legal persons who have been granted authorisation in accordance with Article 6 of this Directive to provide and execute payment services throughout the Community, hereinafter “payment institutions” .
Dette direktiv opstiller også regler for åbenhed og for brugernes og udbydernes respektive rettigheder og forpligtelser, hvad angår udbud af betalingstjenester som fast beskæftigelse eller forretningsaktivitet.
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions, and the respective rights and obligations of users and providers, in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
Af hensyn til den juridiske klarhed er det bedre, at de fire kategorier af udbydere af betalingstjenester er omfattet af en enkelt definition i artikel 4.
For reasons of legal clarity, it is better that the four categories of payment service providers be covered by a single definition included in Article 4.
Undtagelsen af centralbanker bør i stedet placeres i artikel 2, stk. 1.
The exemption of central banks should rather be placed in Article 2(1).
Dette direktiv finder kun anvendelse på de forretningsaktiviteter, der er opført i bilaget, der indebærer gennemførelse af betalingstransaktioner på vegne af en fysisk eller juridisk person, herefter kaldet "betalingstjenester", hvor mindst en af betalingsudbyderne er etableret i Fællesskabet.
This Directive shall apply only to business activities, listed in the Annex, consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person, hereinafter “payment services”, where at least one of the payment service providers is located in the Community.
Dette direktiv finder kun anvendelse på de forretningsaktiviteter, der er opført i bilaget, der indebærer gennemførelse af betalingstransaktioner på vegne af en fysisk eller juridisk person, herefter kaldet "betalingstjenester", hvor begge betalingsudbydere er etableret i Fællesskabet.
This Directive shall apply only to business activities, listed in the Annex, consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person, hereinafter “payment services”, where both of the payment service providers are located in the Community.
Dette direktiv finder ikke anvendelse på betalingstjenester, der ydes af centralbanker.
This Directive shall not apply to payment services provided by central banks.
Den ændrede undtagelse af alle aktiviteter, der udføres af centralbanker, flyttes fra forslagets artikel 1.
The modified exemption of all activities performed by central banks is moved from Article 1 of the proposal.
Medmindre andet er bestemt finder dette direktiv anvendelse på betalingstjenester uanset valuta .
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in any currency.
Dette direktiv finder anvendelse på betalingstjenester foretaget i medlemsstaternes valutaer.
This Directive shall apply to payment services made in the currencies of the Member States.
Anvendelsesområdet bør begrænses til betalinger i euro og andre EU-valutaer.
The scope should be limited to payments in euro and other EU currencies.
ARTIKEL 3, OVERSKRIFT
ARTICLE 3, TITLE
Områder, der ikke er omfattet
Negative scope
ARTIKEL 4, PUNKT 3 A (nyt)
ARTICLE 4, POINT 3 A (new)
(3a) "Betalingstjenesteudbydere": Tjenesteudbydere, som betjener betalere og betalingsmodtagere af pengebeløb til fuldbyrdelse af retshandler, der ligger til grund herfor.
(3a) “payment service provider” means a provider of services used by payers and payees of funds in execution of underlying legal transactions.
Deres befuldmægtigelse omfatter udelukkende den egentlige tjenesteydelse, hvis der ikke udtrykkeligt er aftalt andet, og ændrer hverken betalingstjenestebrugernes indbyrdes retsforhold eller afgrænsningen af deres respektive forpligtelser i forbindelse med afviklingen af det sagsforhold, der ligger til grund herfor med hensyn til tid, sted, omfang og ansvar for ydelsen;
Their remit is confined, unless expressly agreed otherwise, to the actual provision of services and does not change either the legal relationship of payment service users to each other or the demarcation of their respective obligations in connection with the underlying transaction as regards time, place, scope and type of liability in relation to the service performed.
Tydeliggørelse af, at en betalingstjenesteudbyders befuldmægtigelse til at afvikle sagsforhold, som ikke nødvendigvis skal være retshandler, ofte ikke nødvendigvis er afgørende for ansvarsfordelingen mellem brugerne af betalingstjenester og heller ikke kan påvirke den.
The amendment seeks to clarify the general principle that the fact that the payment service provider is instructed to handle transactions which may, or may not, be of a contractual nature can neither be the decisive factor in determining, nor influence, the distribution of obligations between payment service users.
Den er i første omgang til parternes disposition om (aftale)frihed.
That is primarily a function of the (contractual) freedom of the parties concerned.
ARTIKEL 4, PUNKT 3 B (nyt)
ARTICLE 4, POINT 3 B (new)
(2a) “registreret forretningsadresse”: en virksomheds forretningsadresse, hvor den fungerer som udbyder af betalingstjenester (ud over det sted, hvor virksomheden primært har sit registrerede hjemsted), og hvor den har et datterselskab, en afdeling, et agentur, et leveringssted eller et lokalt kontor og steder, hvor en repræsentant for virksomheden har sin forretningsadresse i virksomhedens navn som repræsentant for denne.
(3b) “registered office” means the registered office of an undertaking, where and in so far as that undertaking operates as a payment service provider; in addition to the registered place of principal representation, it may be any place at which the undertaking maintains a subsidiary, branch, outside agency, acceptance point or local office, and any place at which a representative of the undertaking maintains his business address under the undertaking’s name as its representative.
ARTIKEL 4, PUNKT 3 C (nyt)
ARTICLE 4, POINT 3 C (new)
(3c) i) kreditinstitutter i henhold til direktiv 2000/12/EF;
(3c) (i) credit institutions within the meaning of Directive 2000/12/EC;
ii) udstedere af elektroniske penge i henhold til direktiv 2000/46/EF;
(ii) electronic money institutions within the meaning of Directive 2000/46/EC;
iii) de i direktiv 2000/12/EF, artikel 2, stk. 3, nævnte postgirokontorer, som i henhold til national lov eller EU-lovgivning er berettigede til at yde betalingstjenester;
(iii) post office giro institutions, as referred to in Article 2(3) of Directive 2000/12/EC, which are authorised to perform payment services under domestic or Community law;
Dette ændringsforslag skyldes, at definitionen i artikel 1 er blevet fjernet.
This amendment is consequential on the deletion of the definitions set out in Article 1.
I litra d) ville det være hensigtsmæssigt at henvise til artikel 21, som indeholder undtagelser fra definitionen af betalingsinstitutter.
It would be advisable, under point (d), to include a general reference to Article 21, which provides for exceptions from the definition of payment institutions.
ARTIKEL 4, PUNKT 3 D (nyt)
ARTICLE 4, POINT 3 D (new)
(3d) "åbent betalingssystem": et betalingssystem, hvor betaleren og betalingsmodtageren almindeligvis har forskellige udbydere af betalingstjenester, som begge opererer inden for samme betalingssystem, under forudsætning af at et privat betalingssystem, der har givet sin intellektuelle ejendomsret i licens til tredjemand eller agenter, ikke udgør et åbent betalingssystem i kraft af sådanne licensaktiviteter;
(3d) “open payment system” means a payment system in which the payer and the payee generally have different payment service providers, both operating within the same payment system, provided that any proprietary payment system which has licensed its intellectual property for use by third parties or agents shall not constitute an open payment system by virtue of such licensing activity;
Den foreslåede tekst, hvor artikel 23 fokuserer specifikt på åbne betalingssystemer, omfatter ikke en definition af "åbne betalingssystemer".
The proposed text focusing Article 23 specifically on ‘open’ payment systems does not include a definition of ‘open payment system’.
Det er derfor nødvendigt med en definition.
A definition therefore needs to be provided.
Den oprindelige tekst i artikel 23 blev udarbejdet med de dominerende åbne betalingssystemer i tankerne - men ikke private lukkede systemer (som denne tekst i forslagets artikel 23 er uhensigtsmæssig og uegnet til).
The original text of Article 23 was designed with the dominant ‘open’ payment systems in mind – but not proprietary ‘closed loop’ systems (for which this the proposal’s Article 23 text is disproportionate and inappropriate).
ARTIKEL 4, PUNKT 3 E (nyt)
ARTICLE 4, POINT 3 E (new)
(3e) "privat betalingssystem": et betalingssystem, hvor uafhængige tredjeparter enten deltager i eller ikke deltager i, men hverken ejer, styrer eller kontrollerer systemet eller er indbyrdes kontraktligt forbundet med hensyn til systemet;
(3e) “proprietary payment system” means a payment system in which unaffiliated third parties either do not participate or participate but neither own, govern or control the system nor have contractual privity inter se in relation to the system;
Der bør medtages en definition af "privat eller lukket betalingssystem" i tråd med de ændringsforslag, hvor der i artikel 23 fokuseres på "åbne betalingssystemer", og den definition af "åbne betalingssystemer", som er foreslået i artikel 4.
A definition of ‘proprietary or closed payment system’ in line with the amendments focusing Article 23 on ‘open payment systems’ and the definition of ‘open payment system’ proposed for Article 4 should be inserted.
(6a) "rammekontrakt": en aftale om betalingstjenester, der er kendetegnet ved, at den forpligter en udbyder af betalingstjenester til fremover at gennemføre særskilte eller flere på hinanden følgende betalingstransaktioner efter ordre fra betaleren.
(6a) “framework contract” means a payment service agreement characterised by the fact that it commits a payment service provider to the future execution of individual or successive payment transactions on the order of the payer;
ARTIKEL 4, PUNKT 11 A (nyt)
ARTICLE 4, POINT 11 A (new)
(11a) "bankdag": en dag, hvor den betalende parts betalingstjenesteudbyder og betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder normalt har åbent for handel med kunder;
(11a) “banking day” means a day on which the payment service provider of the payer involved in the payment transaction and the payment service provider of the payee concerned in the transaction are regularly open for business with customers;
Definitionen af en bankdag tjener til præcisering.
This amendment aims to spell out the meaning of the term ‘banking day’.
ARTIKEL 4, PUNKT 11 B (nyt)
ARTICLE 4, POINT 11 B (new)
(11b) "gennemførelsesfrist": tiden mellem modtagelse af en betalingsordre og tidspunktet, hvor det beløb, der skal betales i henhold til betalingsordren, bliver stillet til modtagerens betalingstjenesteudbyders rådighed;
(11b) “execution time” means the time that elapses between acceptance of a payment order and the time when the sum to be paid in accordance with the payment order is made available to the payee’s payment services provider;
Definitionen af en bankdag tjener til præcisering.
This amendment aims to ensure greater precision.