natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Europa-Parlamentet gav i sin beslutning fra 1993 om betalingssystemer inden for rammerne af Den Økonomiske og Monetære Union ( A3-0029/93 ) udtryk for bekymring over, at grænseoverskridende betalinger var 10-20 gange dyrere end indenlandske overførsler, og anmodede om et direktiv, der forbød dobbeltgebyrer og fastsatte en tidsbegrænsning på 4 arbejdsdage for grænseoverskridende overførsler.
In its 1993 resolution on payment systems in the framework of Economic and Monetary Union ( A3-0029/93 ), the European Parliament expressed concern that cross-border payments cost 10-20 times more than domestic transfers, and called for a directive banning 'double charging' and setting a time limit of 4 working days for cross-border transfers.
Denne anmodning blev i 1994 fulgt op med et direktivforslag om grænseoverskridende pengeoverførsler, der blev vedtaget i 1997 med kraftig støtte fra Europa-Parlamentet.
This was followed in 1994 by a proposal for a directive on cross-border credit transfers, which was adopted in 1997 with the strong support of the European Parliament.
For ganske nylig tog Parlamentet spørgsmålet op igen i sin betænkning om detailbetalinger i det indre marked ( A5-0283/2000 ), og det ønsker at lette de økonomiske beslutningstageres overgang til euroen ( A5-0222/2001 ).
Most recently, the Parliament raised the issue again in its reports on retail payments in the internal market ( A5-0283/2000 ) and means to assist economic actors in switching to the euro ( A5-0222/2001 ).
I sidstnævnte beslutning krævede Parlamentet, at mindre grænseoverskridende overførsler i det indre marked, hvor beløbet var under 50.000 euro, blev gjort billigere, hurtigere og sikrere og behandlet på samme måde som indenlandske overførsler med hensyn til gebyrer og overførselstid.
In the latter resolution, the Parliament called for small cross-border transfers within the EU internal market involving sums of less than € 50 000 to be made cheaper, quicker and safer and treated in the same way as national transfers, in terms of the level of charges and time taken.
Kommissionens forslag til forordning
The Commission's proposal for a regulation
På baggrund af, at Parlamentet længe har arbejdet for et fælles betalingsområde, kan det kun glæde sig oprigtigt over Kommissionens forslag til forordning om grænseoverskridende betalinger i euro, der er et længe ventet tiltag med henblik på at gøre den fælles valuta til virkelighed for forbrugere og små og mellemstore virksomheder.
Given Parliament's long-standing commitment to a single payment area, it cannot but warmly welcome the Commission's proposal for a regulation on cross-border payments in euro as a long-overdue measure to make the single currency a reality for consumers and SMEs.
Forordningens indførelse af princippet om, at omkostningerne ved en grænseoverskridende betaling skal være de samme som ved en indenlandsk betaling, falder helt i tråd med Europa-Parlamentets krav.
The approach of the regulation, which is to establish the principle that the cost of a cross-border payment must be equal to that of a domestic payment, is fully in line with the demands of the European Parliament.
Det er et enkelt og konsekvent udtryk for de grundlæggende principper, der gælder i det indre marked.
It is a simple and coherent expression of fundamental internal market principles.
For det første vil kravet om, at banker, forretninger og forbrugere skal oplyse, offentliggøre og bruge de elektroniske standarder, der er kendt som det internationale bankkontonummer (IBAN) og bankidentifikationsnummeret (BIC), sætte bankerne i stand til at foretage omstillingen til fuldt automatiserede direkte betalinger.
Firstly, the requirement for banks, businesses and consumers to communicate, publicise and use the electronic standards known as the international bank account number (IBAN) and the bank identifier code (BIC) will enable banks to make the transition to straight-through processing.
For det andet kræver forslaget, at medlemsstaterne i to etaper ophæver kravet om indberetning til betalingsbalancestatistikken.
This eliminates the cost of manual intervention to input or correct customer bank details.
Fra den 1. januar 2001 vil kravet blive ophævet for grænseoverskridende betalinger på op til 12.500 euro, og fra den 1. januar 2004 vil dette beløb blive hævet til 50.000 euro.
Secondly, the proposal requires Member States to lift the balance of payment reporting requirements in two stages: from 1 January 2001, these will be lifted for cross-border payments up to € 12,500, and from 1 January 2004 the amount will be increased to € 50,000.
Dette indberetningskrav nævnes hyppigt af banksektoren som en af de vigtigste omkostningsfaktorer i forbindelse med grænseoverskridende betalinger, og ophævelsen heraf giver derfor bankerne en vigtig besparelse, som naturligvis bør afspejle sig i reducerede omkostninger for forbrugerne.
These reporting requirements are regularly cited by the banking sector as one of the major cost factors in cross-border payments, and their removal therefore represents a major cost saving for the banks which should naturally be reflected in reduced costs to consumers.
For det tredje yder forslaget forbrugerne fuld beskyttelse, fordi det kræver, at bankerne skal sikre, at de gebyrer, der opkræves ved grænseoverskridende og indenlandske betalinger, skal være fuldstændig gennemskuelige.
Thirdly, the proposal fully protects consumers by requiring banks to be fully transparent about the charges which they impose on cross-border and domestic payments.
Forbrugerne får mulighed for selv - enten på tryk eller ad elektronisk vej - at kontrollere, at bankerne overholder forordningens princip om ligestilling af grænseoverskridende og indenlandske betalinger.
Consumers will be able to see for themselves, either in writing or by other electronic means, that the banks are respecting the principle of equality set out in the regulation.
Bankerne får også pligt til på forhånd at underrette forbrugerne om eventuelle ændringer af disse gebyrer, hvorved forbrugerne får mulighed for at lægge pres på bankerne for at forhindre, at de foretager for store forhøjelser.
Banks will also have to inform consumers in advance of any changes in these charges, allowing consumer pressure to prevent banks from imposing excessive increases.
Forbrugere i lande uden for euro-området beskyttes også, da de får mulighed for at kontrollere de vekselgebyrer, der opkræves, og sikre, at bankerne ikke bryder princippet om, at selve overførslen ikke pålægges højere gebyrer end en indenlandsk betaling.
Consumers in countries outside the euro zone are also protected, as they will be able to check the exchange rate charges imposed and ensure that banks are not breaching the principle that the transfer itself is not charged at a different level to that of a domestic payment.
Ordførerens holdning
The approach of the rapporteur
Ordføreren støtter kraftigt den foreslåede forordning.
Your rapporteur strongly supports the proposed regulation.
Også denne findes allerede i form af Euro Banking Associations system STEP1, så der er ingen undskyldning for yderligere forsinkelse.
Even this already exists, in the form of the Euro Banking Association's STEP1 system, so there is no justification for further delay.
Det er imidlertid klart, at mange ting kunne kritiseres ved forordningen, hvorfor ordføreren foreslår indføjet en revisionsbestemmelse.
However, it is clear that there are many criticisms which could be made of the regulation, which is why your rapporteur proposes a review clause.
Den vil sætte Kommissionen i stand til at foretage en vurdering af, om forordningen har ført til det fastsatte mål eller ikke, og foreslå eventuelle ændringer, den måtte anse for nødvendige.
This would enable the Commission to make an assessment of the success or otherwise of the regulation in achieving its aims, and to propose any modifications which it deems necessary.
om forslag til Europa-Parlamentets og Rådets forordning om grænseoverskridende betalinger i euro
on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on cross-border payments in euro
På mødet den 11. september 2001 valgte Udvalget om Retlige Anliggender og det Indre Marked Rainer Wieland til rådgivende ordfører.
The Committee on Legal Affairs and the Internal Market appointed Rainer Wieland draftsman at its meeting of 11 September 2001.
På møder den 18. september og 11. oktober 2001 behandlede det udkastet til udtalelse.
It considered the draft opinion at its meetings of 18 September and 11 October 2001.
Til stede under afstemningen var: Ana Palacio Vallelersundi (formand), Ward Beysen (næstformand), Paolo Bartolozzi, Luis Berenguer Fuster, Maria Berger, Willy De Clercq, Bert Doorn, Francesco Fiori (for Hans-Peter Mayer, jf. forretningsordenens artikel 153, stk. 2), Evelyne Gebhardt, Françoise Grossetête, Gerhard Hager, Heidi Anneli Hautala, The Lord Inglewood, Kurt Lechner, Klaus-Heiner Lehne, Neil MacCormick, Luís Marinho, Manuel Medina Ortega, Ria G.H.C. Oomen-Ruijten, Fernando Pérez Royo (for Enrico Boselli, jf. forretningsordenens artikel 153, stk. 2), Joachim Wuermeling og Stefano Zappalà.
The following were present for the vote: Ana Palacio Vallelersundi, chairman; Ward Beysen, vice-chairman; Paolo Bartolozzi, Luis Berenguer Fuster, Maria Berger, Willy De Clercq, Bert Doorn, Francesco Fiori (for Hans-Peter Mayer, pursuant to Rule 153(2) of the Rules of Procedure), Evelyne Gebhardt, Françoise Grossetête, Gerhard Hager, Heidi Anneli Hautala, The Lord Inglewood, Kurt Lechner, Klaus-Heiner Lehne, Neil MacCormick, Luís Marinho, Manuel Medina Ortega, Ria G.H.C. Oomen-Ruijten, Fernando Pérez Royo (for Enrico Boselli, pursuant to Rule 153(2) of the Rules of Procedure), Joachim Wuermeling and Stefano Zappalà.
Kommissionens forslag bør hilses særdeles velkommen.
The Commission proposal is greatly to be welcomed.
Fra den 1. januar 2002 vil borgerne i eurozonen benytte eurosedler og euromønter som fælles valuta.
From 1 January 2002, citizens in the Euro zone will be using euro notes and coins as their single currency.
Dog har euroen allerede været betalingsmiddel siden den 1. januar 1999, og vekselkurserne mellem de deltagende valutaer er fastlagt.
The euro has existed as a means of payment since 1 January 1999, with a fixed rate of exchange between the various participating currencies.
Siden da er der gået lang tid, men de europæiske kreditinstitutter har stadigvæk ikke oprettet et fælles europæisk betalingsområde, idet gebyrerne for "grænse"overskridende betalinger i euro i gennemsnit er 22 gange højere end ved en national overførsel.
Some considerable time has elapsed since then, yet European credit institutions have still not set up a single European payment area, as charges for 'cross-border' payments in euro are, on average, 22 times higher than in the case of domestic transfers.
Forbrugerne vil imidlertid fra den 1. januar ikke mere kunne forstå, hvorfor de skal stå med ulemperne ved denne den største valutaomstilling i historien (tilvænning til de nye penge, til vekselkursen, eventuelle prisstigninger, kødannelser foran automater og skranker i de første dage, hvor kontanterne udleveres), og hvorfor de ikke umiddelbart kan udnytte fordelene, i og med at de f.eks. ved benyttelse af kreditkort eller pengeautomater på feriesteder fortsat skal betale gebyr, eller ved betaling af fremmedsprogede bøger til en værdi af f.eks. 60 euro, der er bestilt via Internet skal betale et overførselsgebyr på 11 euro.
After 1 January 2002, however, consumers will fail to see why they should be obliged to suffer the inconveniences of this greatest currency changeover in history (which include getting used to the new currency and the conversion rate, possible price rises and queuing at cash-dispensing machines and bank counters during the first few days on which the new currency is issued) without directly enjoying the advantages, if it turns out that they still have to pay additional charges when using their credit cards or automated teller machines abroad or if, for example, when paying for foreign-language books ordered on line that cost € 60, they have to pay an additional transfer charge of € 11.
Artikel 95, stk. 1, i EF-traktaten er et passende retsgrundlag for vedtagelsen af denne forordning, fordi det, der skal reguleres via forslaget, indebærer en tilpasning af retsakterne, som skal muliggøre, at det indre marked fungerer.
Article 95(1) of the EC Treaty is the appropriate legal basis for this regulation, as the purpose of the proposal is to achieve the approximation of legal provisions designed to facilitate the functioning of the internal market.
Erfaringsmæssigt forsøger forbrugerne og bankkunderne i lyset af de nuværende forhold at undgå grænseoverskridende overførsler og de dermed forbundne høje udgifter: enten gennem transport af kontanter eller valg af en virksomhed, som tilbyder en bankforbindelse i samme land som den kunde, der skal betale.
Past experience has shown that, faced with the present situation, consumers and bank customers try to avoid cross-border transfers and the associated high charges either by physically transporting the necessary cash or by selecting businesses with banking connections in the same country as the paying customer.
Dette er i reglen igen virksomheder, som opererer multinationalt, dvs. store virksomheder.
This generally comes down to multinational companies, in other words big businesses.
De har under disse betingelser en klar konkurrencemæssig fordel i forhold til små og mellemstore virksomheder, som ikke kan have bankforbindelser i alle lande, hvor de tilbyder deres produkter.
This gives such firms a clear competitive advantage over small and medium-sized undertakings, which cannot maintain banking connections in all the countries in which their products are marketed.
Men det indre marked bør give alle økonomiske aktører fordele.
Yet the internal market is intended to provide advantages for all economic operators.
Den foreslåede type retsakt, dvs. en forordning med umiddelbar virkning i alle medlemsstater, er også tilladt, da der i artikel 95, stk. 1, i EF-traktaten blot tales om "foranstaltninger".
The decision to opt for a regulation, a legal instrument which is directly applicable in all Member States, is also appropriate, as Article 95(1) of the EC Treaty refers to ‘measures’.
Den er også "nødvendig" i henhold til artikel 14, stk. 1, i EF-traktaten med henblik på oprettelse af det indre marked.
This measure also has the ‘aim of (…) establishing the internal market’, in accordance with Article 14(1) of the EC Treaty.
Der findes allerede fælles standarder for en øget automatisering og interoperabilitet mellem de grænseoverskridende betalingstransaktioner for små beløb (det internationale bankkontonummer - IBAN, den internationale betalingsanvisning - IPI og banktelekommunikationssystemet SWIFT).
Common standards for greater automation and interoperability in relation to cross-border payments of small sums have existed for many years already (the International Bank Account Number (IBAN), the International Payment Instruction (IPI) and the SWIFT system).
Problemet er imidlertid, at forretningsbankernes stadig er uvillige at investere i indførelsen af disse standarder.
But commercial banks are still reluctant to invest in the introduction of such standards.
Finansinstitutterne i eurozonen har senest fra og med Det Europæiske Råds topmøde i Bruxelles i begyndelsen af maj 1998 (udvælgelse af eurozonens deltagerlande) haft tid til at forberede sig teknisk på indførelsen af euroen.
Since the European Council in Brussels in early May 1998 (when the countries taking part in the Euro zone were selected), if not earlier, the financial institutions of the Euro zone have had ample time to make the necessary technical preparations for the introduction of the euro.
Siden da er der kun sket få fremskridt.
There has been very little progress to report since then.
Det er også set ud fra dette tidsmæssige aspekt nødvendigt med en forordning som retsinstrument, fordi borgerne inden for eurozonen vil benytte eurosedlerne og euromønterne fra den 1. januar 2002 som fælles betalingsmiddel, men de vil ikke kunne forstå, hvorfor en overførsel fra Aachen til Liege koster mange gange mere end en overførsel fra Las Palmas til San Sebastian eller fra Palermo til Milano.
The decision to opt for a regulation is also appropriate in terms of timing, as from 1 January 2002 citizens inside the Euro zone will be able to use euro notes and coins as a single currency, and will fail to see why transferring money from Aachen to Liege should cost many times more than transferring money from Las Palmas to San Sebastian or from Palermo to Milan.
Det er kun en forordning, som kan give garanti for, at formålet med retsakten nås den 1. januar 2002 (indførelse af kontanter) eller hurtigst muligt herefter, for det er ikke påkrævet, at medlemsstaternes organer vedtager en gennemførelsesbestemmelse herfor.
Only by introducing a regulation will it be possible to ensure that the intended purpose is achieved on, or as soon as possible after, 1 January 2002 (the day when euro notes and coins are introduced), as regulations require no further processing by national bodies.
Det andet instrument, der står til disposition, er et direktiv, som ikke er egnet hertil, fordi omsættelsen af Fællesskabets retsakter ville tage flere måneder, hvis ikke flere år.
The other legal instrument available, the directive, is inappropriate, as it would take several months, if not years, to implement the intended measures.
Udvalget om Retlige Anliggender og det Indre Marked opfordrer Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål, som er korresponderende udvalg, til at optage følgende ændringsforslag i sin betænkning:
The Committee on Legal Affairs and the Internal Market calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
(1a) De grænseoverskridende betalinger og overførsler er i sammenligning med nationale betalinger også så ekstremt dyre, fordi der på grund af det eksisterende høje omkostningsniveau hidtil ikke eller kun i meget ringe omfang er blevet gjort brug heraf.
Cross-border payments and credit transfers are also extremely expensive compared to payments at national level because, due to the existing high level of costs, there has been little or no demand for them to date.
Med teksten gøres det klart, at argumentet om, at overførslerne er så dyre, fordi de anvendes så lidt, også kan vendes om.
This amendment shows that the argument that transfers are so expensive because they are used so little can also be turned on its head.
Måske anvendes de så lidt, fordi de er så dyre.
It is possible that it is because they are so expensive that they are so little used.
Ændringsforslag 2 Betragtning 3
Amendment 2 Recital 3
Ændringsforslag 3 Betragtning 3 a (ny)
Amendment 3 Recital 3a (new)
(3a) De kartelprocedurer, som Kommissionen har indledt mod flere kreditinstitutter i flere forskellige lande i euroområdet på grund af konkurrencestridige aftaler i forbindelse med opkrævningen af vekselgebyrer for pengesedler fra euroområdet har indtil nu været en stor succes, da mange banker har sænket eller helt afskaffet deres gebyrer for veksling af fremmed valuta.
The cartel proceedings brought by the Commission against several credit institutions in various countries inside the Euro zone on the grounds of anti-competitive agreements in connection with the imposition of charges for the exchange of banknotes in the Euro zone have already been extremely successful, as many banks have reduced or completely abolished their charges on foreign exchange transactions.
Ændringsforslaget støtter Kommissionen i forbindelse med eventuelle nødvendige procedurer, såfremt forordningen ikke overholdes.
This text would strengthen the Commission's hand as regards any actions it may need to bring on the grounds of failure to comply with the regulation.
Ændringsforslag 4 Betragtning 3a (ny)
Amendment 4 Recital 3a (new)
Kreditinstitutterne har hidtil ikke gjort sig bemærkelsesværdige anstrengelser for at sænke omkostningsniveauet betydeligt for grænseoverskridende betalinger og overførsler i forhold til nationale betalinger, selv om de senest med indførelsen af euroen den 1. januar 1999 fik kendskab til, at Kommissionens mål var at opnå en fælles eller i det mindste en ensartet omkostningsstruktur i euroområdet.
The credit institutions have not so far made any discernible effort to significantly reduce the level of costs for cross-border payments and credit transfers compared to payments at national level, although since the introduction of the euro on 1 January 1999 at least they have been aware of the Commission’s aim of achieving a uniform, or at least similar, cost structure in the Euro zone.
Ændringsforslag 5 Artikel 7
Amendment 5 Article 3, paragraph 1
Denne forordning træder i kraft den 1. januar 2001 eller, såfremt offentliggørelsen i De Europæiske Fællesskabers Tidende finder sted efter denne dato, på tredjedagen efter offentliggørelsen .
This Regulation shall enter into force on 1 January 2002 or, if it is not published in the Official Journal until after that date, on the third day following that of its publication.
17. oktober 2001 ENDELIG A5-0358/2001 ***II
17 October 2001 FINAL A5-0358/2001 ***II
om Rådets fælles holdning med henblik på vedtagelse af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om ændring af Rådets direktiv 76/207/EØF om gennemførelse af princippet om ligebehandling af mænd og kvinder for så vidt angår adgang til beskæftigelse, erhvervsuddannelse, forfremmelse samt arbejdsvilkår
on the Council common position for adopting a European Parliament and Council directive on amending Council Directive 76/207/EEC on the implementation of the principle of equal treatment for men and women as regards access to employment, vocational training and promotion, and working conditions
Udvalget om Kvinders Rettigheder og Lige Muligheder
Committee on Women's Rights and Equal Opportunities
Heidi Anneli Hautala
Heidi Anneli Hautala
På mødet den 31. maj 2001 vedtog Parlamentet sin holdning ved førstebehandling om forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om ændring af Rådets direktiv 76/207/EØF om gennemførelse af princippet om ligebehandling af mænd og kvinder for så vidt angår adgang til beskæftigelse, erhvervsuddannelse, forfremmelse samt arbejdsvilkår ( KOM(2000) 334 - 2000/0142(COD)).
At the sitting of 31 May 2001 Parliament adopted its position at first reading on the proposal for a European Parliament and Council directive on amending Council Directive 76/207/EEC on the implementation of the principle of equal treatment for men and women as regards access to employment, vocational training and promotion, and working conditions ( COM(2000)0334 - 2000/0142 (COD)).
På mødet den 5. september 2001 meddelte Parlamentets formand, at den fælles holdning var modtaget og henvist til Udvalget om Kvinders Rettigheder og Lige Muligheder (9848/1/2001 - C5-0387/2001 ).
At the sitting of 5 September 2001, the President of Parliament announced that the common position had been received and referred to the Committee on Women's Rights and Equal Opportunities (9848/1/2001 - C5-0387/2001 ).
På mødet den 20. juni 2000 havde Udvalget om Kvinders Rettigheder og Lige Muligheder valgt Heidi Anneli Hautala til ordfører.
The committee had appointed Heidi Anneli Hautala rapporteur at its meeting of 20 June 2000.
På møder den 11. september, 1. oktober og 16. oktober 2001 behandlede udvalget den fælles holdning og udkastet til indstilling ved andenbehandling.
The committee considered the common position and the draft recommendation for second reading at its meetings of 11 September, 1 October and 16 October 2001 .
På sidstnævnte møde vedtog det enstemmigt forslaget til lovgivningsmæssig beslutning (hverken/eller: 2).
At the last meeting it adopted the draft legislative resolution with 2 abstentionsunanimously.