natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Fordi præmieberegninger er beregnet på formodningen om, at hele den pålagte forsikringspræmie står til rådighed til at dække omkostningerne ved kravene i aftalens løbetid, kunne dette betyde, at forsikringsselskaber står tilbage med utilstrækkelige midler til at dække krav.
Because premium calculations are based on the assumption that the totality of the insurance premium charged will be available to meet the cost of claims during the contract period, this could mean insurers are left with inadequate funds to meet claims.
Ændringsforslag 19 Artikel 6, stk. 2, litra c ii (nyt)
Amendment 19 Article 6, paragraph 2, point c b (new)
cii) notarielt bekræftede erklæringer fra forbrugere.
(cb) consumers’ declarations made using the services of a civil law notary.
Der er derfor ingen mulighed for at fortryde efter aftalens indgåelse uden nærmere begrundelse, dvs. kun fordi man fortryder aftalen.
There is consequently no need for consumers to be allowed the option of withdrawing following the conclusion of the contract without giving any reasons or without there being any reasons, i.e. merely on the basis that they no longer wish to abide by the contract.
Med fortrydelsesretten sås der unødvendig tvivl om uangribeligheden af notarielt bekræftede aftaler og dermed om retssikkerheden inden for vigtige områder af civilretten og retslivet.
In addition, allowing a right of withdrawal in such cases unnecessarily calls into question the definitive nature of notarial acts and therefore legal certainty in important areas of civil law and legal transactions.
Ikke mindst betyder det en yderligere udhuling af princippet om kontraktoverholdelse (pacta sunt servanda), der ligger til grund for medlemsstaternes bestemmelser om aftaleret.
Moreover, it further undermines the principle of the observance of contracts (pacta sunt servanda) underlying the laws of the Member States governing contracts.
De i artikel 6, stk. 3, fastsatte undtagelser for visse kreditter dækker ikke alle former for notarielt bekræftede aftaler, som kunne falde inden for direktivets anvendelsesområde.
The derogation provided for in Article 6(3) for certain types of credit does not cover all possible notarial forms of contract which might fall within the scope of the directive.
Navnlig er det uklart, om aftaler om sikkerhedsstillelse som ejerpant og pantebreve, der er erklæret for at være notarielle dokumenter, falder ind under undtagelsen.
In particular, it is not clear whether transactions for securing of credit, for example encumbrance of real property or mortgages, in respect of which declarations are witnessed by a notary are covered by the derogation.
Der bør derfor fastsættes klare regler, der ikke har relation til retshandlens art men til omstændighederne ved handelens indgåelse.
Clear provisions should therefore be laid down, which are based not on the type of legal transaction, but on the way in which transactions are effected.
Ændringsforslag 20 Artikel 6, stk. 3
Amendment 20 Article 6, paragraph 3
Medlemsstaterne kan fastsætte, at fortrydelsesretten ikke finder anvendelse på
Member States may provide that the right of withdrawal shall not apply to:
Fortrydelsesretten finder ikke anvendelse på lån, som stilles til rådighed for en forbruger til køb eller ombygning af privat fast ejendom, som forbrugeren ejer eller ønsker at erhverve, sikret enten ved pant i fast ejendom eller anden sikkerhed, der normalt bruges til dette formål i den pågældende medlemsstat.
The right of withdrawal shall not apply to credit to a consumer for the purchase or transformation of the private immovable property he owns or aims to acquire, secured either by a mortgage on immovable property or by a surety commonly used in a Member State.
a) en kredit, som primært skal muliggøre erhvervelse eller bevarelse af ejendomsretten til en grund eller en opført eller projekteret bygning eller muliggøre renovering eller forbedring af en bygning; eller
(a) any credit intended primarily for the purpose of acquiring or retaining property rights in land or in an existing or projected building, or for the purpose of renovating or improving a building; or
b) en kredit, som er sikret ved pant i fast ejendom eller en rettighed relateret til fast ejendom.
(b) any credit secured either by mortgage on immovable property or by a right related to immovable property.
Dette berører ikke den ret til betænkningstid, som forbrugere, der er bosiddende i de medlemsstater, hvor en sådan ret findes, har på tidspunktet for vedtagelsen af dette direktiv.
This paragraph shall be without prejudice to the right to a reflection time to the benefit of the consumers that are resident in those Member States where it exists, at the time of the adoption of this Directive.
For at sikre en sammenhængende og harmoniseret lovgivning bør lån derfor kun undtages fra fortrydelsesretten, hvis de er i overensstemmelse med denne definition.
In the interests of coherent and consistent law-making, only credit provided in accordance with that definition should be excluded from the right of withdrawal.
Af hensyn til etableringen af et harmoniseret europæisk indre marked for finansielle tjenesteydelser bør medlemsstaterne ikke have noget spillerum i forbindelse med gennemførelsen af undtagelser fra fortrydelsesretten i national lovgivning.
In the interest of creating a harmonised European internal market in financial services Member States should not be left any margin of manoeuvre in the matter of exceptions to the right of withdrawal.
Uensartede nationale undtagelser fra fortrydelsesretten ville medføre uens prisdannelse inden for kreditsektoren i modstrid med forbrugernes interesser.
Were different national variations on exceptions to the right of withdrawal to develop, that would result in variations in costs structures in the credit sector, to the detriment of consumers.
Desuden kunne en uensartet gennemførelse af fortrydelsesretten i medlemsstaterne blive en grundlæggende hindring for grænseoverskridende finansielle tjenesteydelser.
Any national variations in implementation could, moreover, be tantamount to fundamental obstacles to cross-border operations in financial services.
For at undgå dyrere boliglån, som ikke er i forbrugernes interesse, bør det sikres, at boliglån i hele Europa undtages fra fortrydelsesretten på grund af deres refinansiering, som er afhængig af løbetiden.
In order to avoid increases in the cost of home loans to the detriment of the consumer, action should be taken to ensure that home loans are uniformly exempted from the right of withdrawal across Europe by reason of the need to match their refinancing to their maturity.
Ændringsforslag 21 Artikel 6, stk. 3, litra b i (nyt)
Amendment 21 Article 6, paragraph 3(b)i) (new)
bi) notarielt bekræftede erklæringer fra forbrugere.
3bi) Where declarations have been made by consumers using the services of a civil law notary.
Se begrundelsen til ændringsforslag 1 og 3.
See justification to Amendments 1 and 3.
Til forskel herfra overlades det i ændringsforslag 2 til medlemsstaternes skøn at fastsætte undtagelser for notarielt bekræftede aftaler.
Amendment 2, by contrast, leaves it to Member State discretion whether or not an exception is made for notarised contracts.
Dermed tages der hensyn til retssituationen i de medlemsstater, der ikke har et latinsk præget system med notarer(civil law notaries), der har kompetence til at oprette dokumenter og optræde som forbrugerbeskytter.
That is in order to take into account the legal situation in Member States where there is no profession of civil law notary authorised to issue certifications and discharge consumer protection functions.
Ændringsforslag 22 Artikel 6, stk. 4
Amendment 22 Article 6, paragraph 4
Medlemsstater, der benytter sig af muligheden i stk. 3, underretter Kommissionen herom.
Member States making use of the possibility set out in paragraph 3 shall communicate it to the Commission.
Et led i den maksimale harmonisering, hvorefter der altid ydes de europæiske forbrugere samme beskyttelse, hvor de end er bosiddende.
Fits in the context of maximum harmonisation whereby the European consumer, wherever resident, can always count on the same protection.
Ændringsforslag 23 Artikel 7, stk. 4
Amendment 23 Article 7, paragraph 4
Denne frist løber fra den dag, hvor leverandøren modtager meddelelsen om fortrydelse.
This period shall begin from the day on which the supplier receives the notification of withdrawal.
Leverandøren refunderer snarest muligt og senest i løbet af 30 kalenderdage forbrugeren ethvert beløb, som han måtte have modtaget af denne i forbindelse med indgåelsen af fjernsalgsaftalen, med undtagelse af det i stk. 1 og 5 omhandlede beløb.
The supplier shall, without any undue delay and no later than within 30 calendar days, return to the consumer any sums he has received from him in accordance with the distance contract, except for the amount referred to in paragraphs 1 and 5 .
Princippet i denne artikel er, at alle beløb, som reelt skyldes forbrugeren, tilbagesendes af leverandøren uden unødig forsinkelse.
The principle of the article is that all sums properly due to the consumer should be returned by the supplier without undue delay.
En undtagelse herfra vil være alle behørigt skyldige beløb til leverandøren, hvilket omfatter ikke blot beløbene dækket af stk. 1, men også af stk. 5.
The exception to that will be all sums properly due to the supplier which will include not only those covered by paragraph 1 but also paragraph 5.
Ændringsforslag 24 Artikel 9, indledning
Amendment 24 Article 9
Med forbehold af medlemsstaternes lovbestemmelser om stiltiende forlængelse af fjernsalgsaftaler træffer medlemsstaterne, når deres lovbestemmelser hjemler stiltiende forlængelse, de nødvendige foranstaltninger med henblik på:
Without prejudice to Member States provisions on the tacit renewal of distance contracts, when such rules permit tacit renewal, Member States shall take the necessary measures to:
Med forbehold af medlemsstaternes lovbestemmelser om stiltiende forlængelse af fjernsalgsaftaler træffer medlemsstaterne, når deres lovbestemmelser hjemler stiltiende forlængelse , og medmindre forbrugeren på forhånd har givet sit skriftlige samtykke til betalinger efter en godkendt ordning for senere betaling , de nødvendige foranstaltninger med henblik på:
Without prejudice to Member States provisions on the tacit renewal of distance contracts, when such rules permit tacit renewal, and except where the consumer has previously consented in writing to make payments under a recognised deferred payment arrangement, Member States shall take the necessary measures to:
Der er en risiko for, at den nuværende ordlyd i artikel 9 vil afholde forsikringsgivere fra "automatisk forlængelse" i de tilfælde, hvor forbrugeren på forhånd skriftligt har givet sit samtykke til sådanne betalinger.
There is a risk that the current wording of Article 9 will prevent insurers from carrying out “automatic renewals” in cases where a customer has already given written consent for such payments to be made.
Ændringsforslag 25 Artikel 13, stk. 3
Amendment 25 Article 13, third paragraph
Medlemsstaterne træffer de nødvendige foranstaltninger for at sikre, at operatører og leverandører af fjernkommunikationsteknikker på grundlag af en retsafgørelse, en administrativ afgørelse eller en af en tilsynsmyndighed truffet afgørelse, som er forkyndt for dem, ophører med enhver praksis, som er erklæret i modstrid med dette direktiv , såfremt de pågældende operatører eller leverandører er i stand hertil .
Member States shall take the measures necessary to ensure that operators and suppliers of means of distance communication put an end to practices that have been declared to be contrary to this Directive, on the basis of a judicial decision, an administrative decision or a decision issued by a supervisory authority notified to them, where those operators or suppliers are in a position to do so.
Medlemsstaterne træffer de nødvendige foranstaltninger for at sikre, at operatører og leverandører af fjernkommunikationsteknikker på grundlag af en retsafgørelse, en administrativ afgørelse eller en af en tilsynsmyndighed truffet afgørelse, som er forkyndt for dem, ophører med enhver praksis, som er erklæret i modstrid med dette direktiv.
Member States shall take the measures necessary to ensure that operators and suppliers of means of distance communication put an end to practices that have been declared to be contrary to this Directive, on the basis of a judicial decision, an administrative decision or a decision issued by a supervisory authority notified to them.
Et led i den maksimale harmonisering, hvorefter der altid ydes den europæiske forbruger samme beskyttelse, hvor de end er bosiddende.
Fits in the context of maximum harmonisation whereby the European consumer, wherever resident, can always count on the same protection.
I lyset af den udførlige og detaljerede meddelelse fra Kommissionen, som ledsager den fælles holdning, vil der ikke her blive givet en genfremstilling af den skæbne, Europa-Parlamentets enkelte ændringsforslag fik under førstebehandlingen, men kun en angivelse af de fundamentale uoverensstemmelser og afvigelser.
In the light of the full and detailed Commission communication accompanying the Common Position, it is not my intention to reiterate in detail here the response given to Parliament’s first reading amendments, but only to highlight the main areas of agreement and divergence.
1) Maksimal harmonisering eller mindsteharmonisering?
1) Maximum or minimum harmonisation?
Europa-Kommissionens oprindelige udkast og også Europa-Parlamentets udtalelse gik principielt i retning af maksimal harmonisering.
The original European Commission draft and the opinion delivered by the European Parliament were based on the principle of maximum harmonisation.
Alle de på dette område gældende regler skulle afslutningsvis reguleres af Fællesskabets retsakter, hvorved det ikke ville være muligt for medlemsstaterne at opretholde eksisterende højere forbrugerbeskyttelsesbestemmelser eller genindføre nye.
Under this principle, all rules applying in this area would have been definitively laid down by European legislation, and Member States would not have had the option of maintaining or introducing more stringent consumer protection provisions.
På sit møde i Luxembourg blev Rådet derimod med et flertal af sine medlemmer enigt om princippet om mindsteharmonisering, i den forstand at medlemsstaterne skulle kunne bevare eller indføre højere eller anderledes forbrugerbeskyttelsesbestemmelser i forbindelse med næsten alle reglerne i det foreliggende direktiv.
At its meeting in Luxembourg, the Council, on the other hand, agreed by a majority to support the principle of minimum harmonisation, which would have allowed Member States to maintain or introduce more stringent consumer protection provisions in respect of almost all the provisions of the directive in question.
Inden for rammerne af denne drøftelse er det efter ordførerens og Europa-Kommissionens opfattelse lykkedes at finde en rimelig løsning.
In the course of consultation, a solution has, however, been found which your rapporteur and the Commission regard as acceptable.
Direktivet orienterer sig nu i alt væsentligt og på næsten alle punkter mod princippet om maksimal harmonisering og fastsætter kun i nogle få punkter, at medlemsstaterne kan bevare eller indføre supplerende bestemmelser.
The directive is now essentially, and in almost all areas, based on the principle of maximum harmonisation, and only provides in a small number of cases for Member States to be able to maintain or introduce additional rules.
Disse yderligere krav skal meddeles Kommissionen, for så vidt det drejer sig om krav, der går videre end de yderligere krav, der er omhandlet fællesskabslovgivningen om finansielle tjenesteydelser.
Such additional requirements must be notified to the Commission if they go beyond the additional requirements laid down in Community legislation on financial services.
Disse nationale bestemmelser, som Kommissionen underrettes om, skal denne tage til efterretning i sin rapport, jf. artikel 20, stk. 2.
The Commission has to take account of national provisions notified to it in drawing up the report referred to in Article 20(2).
Endvidere skal Kommissionen sørge for, at de nationale bestemmelser, den er blevet underrettet om, også står til rådighed for forbrugere og leverandører.
It is also required to ensure that information on such national provisions is made available to consumers and suppliers.
Fortrydelsesret er nu endelig harmoniseret i den fælles holdning.
The Common Position now provides for definitive harmonised rules on the right of withdrawal.
Navnlig for livsforsikringer og individuelle pensionsordninger ophæves det hidtidige frie valg mellem en fortrydelsesret på 14 eller 30 dage, idet der nu er fastlagt en ensartet frist på 30 kalenderdage.
In particular, in the case of life insurance and personal pensions, it no longer allows the option of a period for withdrawal of between 14 and 30 days, but lays down a uniform period of 30 calendar days.
For alle andre finansielle tjenesteydelser gælder en ensartet fortrydelsesret på 14 kalenderdage.
For all other financial services, a uniform period for withdrawal of 14 calendar days applies.
Også måden, hvorpå disse frister udmåles, er endeligt reguleret.
There are also definitive rules on the method for calculating such periods.
Medlemsstaterne har kun råderum for så vidt angår, at de ud over fortrydelsesretten kan fastsætte, at tvangsfuldbyrdelsen af fjernsalgsaftaler om investeringsservice suspenderes i den periode, hvor fortrydelsesretten kan udøves.
The only scope allowed Member States is that, in addition to the right of withdrawal, they may provide that the enforceability of distance contracts relating to investment services is suspended for the same period.
Fortegnelsen over de finansielle tjenesteydelser, som fortrydelsesretten ikke finder anvendelse på (artikel 6, stk. 2), er ganske vist principielt ikke endelig men dog relativt præcist fastlagt.
The list of financial services to which the right of withdrawal does not apply (Article 6(2)) is not essentially a definitive one, but is defined in relatively precise terms.
En yderligere differentiering fremgår af den kendsgerning, at medlemsstater, der på tidspunktet for vedtagelsen af dette direktiv, har givet forbrugere, som er bosiddende i de medlemsstater, hvor en sådan ret findes, ret til betænkningstid, kan opretholde denne bestemmelse.
Further differentiation results from the fact that any Member State which, at the time of adoption of the directive, allows consumers resident in that Member State a right to reflection time may maintain that right.
Medlemsstaterne, der benytter sig af en af denne mulighed, skal dog underrette Kommissionen herom.
Again, Member States must inform the Commission if they apply these options.
Kommissionen skal gøre oplysningerne fra medlemsstaterne tilgængelige for Europa-Parlamentet og Rådet og sikre, at oplysningerne også er tilgængelige for forbrugere og leverandører, der anmoder herom.
The Commission is required to pass on this information to the European Parliament and the Council and make the information available to consumers and suppliers who request it.
Denne i og for sig ikke anbefalelsesværdige undtagelse fra princippet om maksimal harmonisering er navnlig et problem for små leverandører af finansielle tjenesteydelser.
These exceptions to the principle of maximum harmonisation, which are not worthy of support in themselves, pose a problem notably for smaller suppliers of financial services.
På grund af Kommissionens forpligtelse til at gøre oplysninger om forskelle i de nationale lovgivninger tilgængelige for disse leverandører, begrænses omkostningerne og udgifterne imidlertid for disse små leverandører.
However, the requirement for the Commission to make information on differences in national provisions available to such suppliers reduces the costs and expense in particular for smaller suppliers.
Den nye bestemmelse om, at der i forbindelse med beskyttelse mod uanmodede tjenesteydelser gives medlemsstaterne valgmulighed, er svært at gennemskue for leverandørerne.
The fact that Member States are allowed options in respect of protection against unsolicited communications gives rise to other provisions the implications of which for suppliers in future are difficult to calculate.
Bortset fra bestemte kommunikationsformer (telefonisk kommunikation med en opkaldsautomat og telefax), hvortil forbrugeren forinden skal have givet sit samtykke, kan der for alle andre fjernkommunikationsteknikker i medlemsstaterne gøres anvendelse af enten opt-in- eller opt‑out-systemer.
Apart from certain forms of telecommunication (automated calling systems without human intervention and fax), for which the consumer is required to opt in, either opt-in or opt-out systems may be applied by the Member States to all other means of distance communication.
Artikel 15 om bevisbyrde afviger også fra princippet om maksimal harmonisering.
Article 15 on the burden of proof also deviates from the principle of maximum harmonisation.
Her hedder det, at medlemsstaterne kan fastsætte, at bevisbyrden for så vidt angår leverandørens pligt til at informere forbrugere samt forbrugerens samtykke til aftalens indgåelse og, hvis det er relevant, til aftalens opfyldelse, påhviler leverandøren.
It provides that Member States may stipulate that the burden of proof in respect of fulfilment of the supplier's obligations to inform the consumer and the consumer's consent to conclusion of the contract and, where appropriate, its performance, may be placed on the supplier.
Her mangler unægtelig en forpligtelse til at aflægge rapport til Kommissionen eller en forpligtelse til Kommissionen om, at den skal stille disse oplysninger til rådighed for forbrugerne og leverandørerne.
In this case, moreover, there is no obligation to notify the Commission and no requirement for the Commission to make such information available to consumers and suppliers.
Hvad angår harmoniseringsgraden, kan det endeligt konstateres, at selv om det af Parlamentet ønskede princip om maksimal harmonisering ikke er blevet fuldstændig opfyldt, er afvigelserne i medlemsstaternes oprindelige holdning blevet så få som overhovedet muligt, og at kravet om oplysninger til leverandørerne navnlig letter de små leverandørers omkostninger og øger gennemsigtigheden.
With regard to the degree of harmonisation, it should, finally, be noted that, whilst full account has not been taken of the principle of maximum harmonisation sought by Parliament, the exceptions have been kept as small as possible given the original positions of the Member States and, in particular, that the requirement to inform suppliers reduces the burden particularly on smaller suppliers and increases transparency.