natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Dette sikrer, at de berørte medlemsstater først skal henvende sig til det relevante hjemland for at anmode det om at træffe foranstaltninger, og kun hvis denne stat undlader at træffe sådanne foranstaltninger, eller hvis foranstaltningerne er uegnede, kan de henvende sig til Kommissionen og anmode om undtagelse og fastholdelse af deres nationale bestemmelser om udefra kommende tjenesteydelser.
This ensures that concerned Member States must first approach the relevant home Member State to ask them to take measures, and only if they fail to take such measures or the measures are inadequate can they apply to the Commission for a derogation to insist on their national rules applying to the incoming service.
Ved ikke fuldt ud at anvende artikel 3, stk. 4, ville Kommissionen forsømme sit ansvar i henhold til direktivet og nægte industrien mulighed for juridisk klageadgang i tilfælde af ulovlige, proportionsforvridende og protektionistiske foranstaltninger, der er indført for udefra kommende finansielle tjenesteydelser i forbrugerbeskyttelsens navn.
By failing to apply thoroughly Article 3(4), the Commission would be neglecting its responsibilities under the Directive, and denying industry a chance for legal redress against illegitimate, disproportionate or protectionist measures imposed on incoming online financial services under the name of consumer protection.
Bevisbyrden skal påhvile den medlemsstat, der anmoder om undtagelse, og indrømmelsen af denne undtagelse skal bygge på tilstrækkeligt dokumenterede beviser.
The burden of proof must lie on the Member State requesting the derogation, and the granting of the derogation must be based on documented evidence.
Yderligere harmonisering af forbrugerbeskyttelsesbestemmelser skal, selvom den er ønskelig, ikke benyttes som en undskyldning for at forsinke overgangen til oprindelseslandsprincippet, og de to processer bør forløbe samtidigt.
Further harmonisation of consumer protection rules, whilst desirable, should not be used as an excuse to delay the move to the country of origin principle and the two processes should be simultaneous.
Et højt tillidsniveau for forbrugerne er helt klart af betydning for udviklingen af de finansielle tjenesteydelser på tværs af grænserne.
A high level of consumer confidence is obviously vital for the development of cross-border financial services.
Oprettelsen af alternative tvistbilæggelsesordninger er et skridt i den rigtige retning, og oprettelsen af European Extra Judicial Network (EEJ-NET) og Financial Services Complaint Network (FIN-NET) bør især bifaldes, eftersom de giver meget konkret støtte til forbrugere, der ønsker at få medhold i klager på tværs af grænserne, og idet de også er et billigere, enklere og mere effektivt middel til at opnå retfærdighed end domstolene.
The establishment of alternative dispute resolutions systems is a step in the right direction, and the establishment of the European Extra Judicial Network (EEJ-NET) and the Financial Services Complaint Network (FIN-NET) is particularly welcome, as they provide very concrete support for consumers seeking cross-border redress, as well as a cheaper, simpler and more effective means of redress than going to court.
For at dette kan komme til at fungere effektivt, vil Kommissionen være nødt til at overvåge anvendelsen af denne tjeneste i medlemsstaterne og sikre, at forbrugerne er bevidste om denne tjenestes eksistens.
However, for this to be effective, the Commission will have to monitor the application of the service in the Member States, and ensure that consumers are aware of the existence of the service.
En åbenlys måde at opnå dette på er, at samtlige websteder, der udbyder online finansielle tjenesteydelser, annoncerer med disse tjenester.
An obvious way of achieving this is for all websites providing online financial services to advertise these services.
En oplysningskampagne med henblik på at udbrede kendskabet til denne tjeneste i medlemsstaterne ville også være nyttig.
An information campaign to publicise the service in the Member States would also be helpful.
Kommissionen bør øge sin støtte til udvikling af metoder til at reducere rækkevidden for bedrageri i forbindelse med onlinetransaktioner såsom autentificering og identificering.
The Commission should increase its support for the development of methods to reduce the scope of fraud in online transactions such as authentication and identification.
Lovgivningsrammer, der giver forbrugerne ret til refusion fra udstedere af betalingskort i tilfælde af uautoriserede transaktioner eller udeblivende leverance, kunne være acceptable, såfremt de gælder for samtlige typer af betalingskort og ledsages af foranstaltninger med henblik på at begrænse mulighederne for at misbruge et sådant system.
A legislative framework providing consumers with a right to a refund from payment card issuers in the event of a non-authorised transaction or non-delivery could be acceptable as long as it applies to all types of payment cards and is accompanied by steps to reduce the scope for abuse of such a system.
Sådanne former for lovgivning er allerede indført i Det Forenede Kongerige og USA.
Legislation of this type is already in place in the UK and the US.
Der er behov for en yderligere indsats for at skabe et fælles betalingsområde, hvor omkostningerne ved små transaktioner på tværs af grænserne bringes i overensstemmelse med omkostningerne for indenlandske transaktioner, og Kommissionen bør endvidere forelægge forslag til sikring af et fælles område for betaling med debitorkort (debit card).
Further action is urgently needed to create a single payments area where the cost of cross border small transfers is aligned with those for domestic transfers and the Commission should furthermore bring forward proposals to ensure a single area for debit card payments.
Foruden at hindre forbrugerne i fuldt ud at drage nytte af det indre marked vil de høje omkostninger ved detailbetalinger på tværs af grænserne mindske forbrugernes tillid til euroen.
In addition to preventing consumers from fully benefiting from the single market, the high cost of cross border retail payments will reduce consumer confidence in the Euro.
På baggrund af den elektroniske handels særlige karakter vil det være fordelagtigt for såvel forbrugere som virksomheder, hvis Kommissionen ville udvide oprindelseslandsprincippet til tredjelande, der kvalitativt set har tilsvarende tilsynsregler, såsom andre OECD-lande.
Given the nature of e-commerce, it would be beneficial both for consumers and businesses were the Commission to extend the country of origin principle to third countries with qualititatively similar regulatory supervision, such as other OECD countries.
Dette kan gøres ved at forhandle aftaler om gensidig anerkendelse.
This could be done through negotiating mutual recognition agreements.
Det er i denne forbindelse værd at bemærke, at Australien, Hong Kong og Singapore i øjeblikket er i færd med at forhandle en sådan aftale.
It is in this context worth noting that Australia, Hong Kong and Singapore are currently negotiating such an agreement.
Detailinvestorer er ikke i stand til at drage nytte af et reelt udbud på tværs af grænserne på grund af hindringer, der bunder i kontraktbestemmelser, og Kommissionen bør tage dette op til fornyet overvejelse snarest muligt for også at give detailinvestorerne mulighed for at få fuld gavn af det indre marked.
Retail investors are not able to benefit from a real cross-border choice due to barriers arising from contractual rules, and the Commission should review this as soon as possible to allow retail investors to fully benefit from the single market as well.
Kommissionen bør, hvor det er nødvendigt, træffe lovgivningsforanstaltninger imod nationale bestemmelser, der ikke er i overensstemmelse med traktaten.
The Commission must take legal action where necessary against national rules which are disproportionate and incompatible with the Treaty.
11. september 2001 UDTALELSE FRA UDVALGET OM RETLIGE ANLIGGENDER OG DET INDRE MARKED
11 September 2001 OPINION OF THE COMMITTEE ON LEGAL AFFAIRS AND THE INTERNAL MARKET
til Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål
for the Committee on Economic and Monetary Affairs
Rådgivende ordfører: Malcolm Harbour
Draftsman: Malcolm Harbour
På mødet den 10. juli 2001 valgte Udvalget om Retlige Anliggender og det Indre Marked Malcolm Harbour til rådgivende ordfører.
The Committee on Legal Affairs and the Internal Market appointed Malcolm Harbour draftsman at its meeting of 10 July 2001.
På møder den 28. august 2001 og 11. september 2001 behandlede det udkastet til udtalelse.
It considered the draft opinion at its meetings of 28 August 2001 and 11 September 2001.
Til stede under afstemningen var: Ward Beysen (fungerende formand), Malcolm Harbour (ordfører), Paolo Bartolozzi, Luis Berenguer Fuster, Maria Berger, Bert Doorn, Raina A. Mercedes Echerer, Janelly Fourtou, Gerhard Hager, Ioannis Koukiadis, Kurt Lechner, Toine Manders, Luís Marinho, Arlene McCarthy, Manuel Medina Ortega, Angelika Niebler, Carlos Ripoll i Martínez Bedoya, Francesco Enrico Speroni, Antonio Tajani, Feleknas Uca and Matti Wuori, Othmar Karas (for The Lord Inglewood), Giacomo Santini (for Stefano Zappalà) og Giuseppe Nisticò (for Ana Palacio Vallelersundi, jf. forretningsordenens artikel 153, stk. 2).
The following were present for the vote: Ward Beysen, acting chairman; Malcolm Harbour, draftsman; Paolo Bartolozzi, Luis Berenguer Fuster, Maria Berger, Bert Doorn, Raina A. Mercedes Echerer, Janelly Fourtou, Gerhard Hager, Ioannis Koukiadis, Kurt Lechner, Toine Manders, Luís Marinho, Arlene McCarthy, Manuel Medina Ortega, Angelika Niebler, Carlos Ripoll i Martínez Bedoya, Francesco Enrico Speroni, Antonio Tajani, Feleknas Uca and Matti Wuori, Othmar Karas (for The Lord Inglewood), Giacomo Santini (for Stefano Zappalà) and Giuseppe Nisticò (for Ana Palacio Vallelersundi), pursuant to Rule 153(2).
I henhold til fristen 2005, som er fastsat på Det Europæiske Råds topmøde i Lissabon for etablering af et integreret marked for finansielle tjenesteydelser, forelægger Kommissionen i sin meddelelse en ny politisk ramme, nemlig et program for harmonisering af bestemmelserne i og uden for kontraktforhold, målrettede foranstaltninger til styrkelse af forbrugernes tillid til, at deres rettigheder er sikret ved handel på tværs af grænserne og i forbindelse med betaling over Internettet, og udbygning af samarbejdet mellem tilsynsmyndighederne.
Pursuant to the deadline of 2005 set by the Lisbon European Council for establishing an integrated market in financial services, the Commission's communication puts forward a new policy framework, namely a programme of convergence of contractual and non-contractual rules, targeted steps to encourage consumer confidence in cross-border redress and Internet payments, and enhanced supervisory cooperation.
Ordføreren bifalder, at meddelelsen lægger vægt på oprindelseslandsprincippet og på at sikre overensstemmelse med direktivet om e-handel.
Your draftsman welcomes its emphasis on the country of origin principle and on securing coherence with the e-commerce directive.
Han bifalder ligeledes, at den tilsigter at skabe tillid til e-handel blandt forbrugerne - noget som dette udvalg længe har slået til lyd for - gennem indførelsen af alternative systemer til løsning af stridigheder, navnlig on-line.
He also commends its approach, long advocated by this committee, of fostering e-confidence among consumers through the provision of alternative dispute resolution systems, particularly on-line.
Denne udtalelse behandler en række vigtige spørgsmål, som henhører under Udvalget om Retlige Anliggender og det Indre Marked.
This opinion addresses a number of key issues falling within the terms of reference of the Committee on Legal Affairs and the Internal Market.
Udvalget om Retlige Anliggender og det Indre Marked opfordrer Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål, som er korresponderende udvalg, til at optage følgende i det beslutningsforslag, det vedtager:
The Committee on Legal Affairs and the Internal Market calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following points in its motion for a resolution:
Punkt G a (nyt)
Recital H (new)
Ga. der henviser til, at benyttere af finansielle tjenesteydelser, både on- og off-line, bør nyde godt af klare og enkle erklæringer med et konsekvent beskyttelsesniveau, uanset leveringsmetoden,
Whereas financial services consumers, both on- and off-line, should benefit from clear and simple propositions with a consistent level of protection, irrespective of the delivery method,
Punkt 1 a (nyt)
Paragraph 1a (new)
1a. minder om, at Parlamentet stærkt støtter direktivet om e-handel, og gør medlemsstaterne opmærksom på, at rettidig omsættelse af denne lovgivning på en måde, der styrker oprindelseslandsprincippet for on-line-transaktioner uden at udvide omfanget af de vedtagne afvigelser, danner grundlaget for et integreret EU-marked for finansielle tjenesteydelser;
Recalls Parliament's strong support for the e-commerce directive, and reminds the Member States that timely transposition of this legislation, in a manner that reinforces the country of origin principle for on-line transactions, without extending the scope of the agreed derogations, forms the foundation for an integrated EU financial services market;
Punkt 3 a (nyt)
Paragraph 3a (new)
3a. gør navnlig opmærksom på, at det er nødvendigt at ajourføre lovgivning, der er ældre end direktivet om elektronisk handel fra 2000 og som ikke omfatter transaktioner foretaget ad elektronisk vej; understreger navnlig nødvendigheden af, at forbrugerkreditdirektivet ajourføres, således at elektronisk gennemførte og autoriserede transaktioner ligestilles med traditionelle skriftlige aftaler;
Draws particular attention to the need to update legislation that pre-dates the 2000 E-Commerce Directive and does not encompass electronically-enabled transactions; points out, in particular, the need to update the Consumer Credit Directive to allow electronically completed and authorised transactions equal status with traditional written agreements;
Punkt 5
Paragraph 5
5. opfordrer Kommissionen til at foreslå en klar handlingstidsplan vedrørende undtagelser i de tilfælde, hvor dette er nødvendigt og til at medtage kollektive investeringsinstitutters forsikring og annoncering i anvendelsesområdet for oprindelseslandprincippet i direktivet om elektronisk handel;
Calls on the Commission to propose a clear timetable for action on the derogation in instances where this is necessary, and to include both insurance and the advertising of UCITS within the scope of the country of origin principle of the Electronic Commerce Directive;
Punkt 6
Paragraph 6
6. understreger betydningen af , at Kommissionens forslag om vejledning til medlemsstaterne i visse typer af nationale bestemmelser, som de eventuelt kan anvende for udefra kommende online finansielle tjenesteydelser ikke bliver en opfordring til medlemsstaterne om at anvende sådanne restriktioner;
Expresses its (one word deleted) concern that the Commission proposal to issue guidance to Member States on certain types of national provisions that they may apply to incoming online financial services (3 words deleted) must not be an invitation to Member States to apply such restrictions;
Punkt 9
Paragraph 9
9. mener, at foranstaltningerne fastlagt i direktivet om elektronisk handel i kombination med alternative tvistbilæggelsesmekanismer samt de garantier, der er fastlagt i direktivet om fjernsalg af finansielle tjenesteydelser som ændret af Parlamentet, vil styrke forbrugernes tillid til brugen af online finansielle tjenesteydelser;
Believes that the measures set out in the Electronic Commerce Directive, combined with alternative dispute resolution mechanisms and the safeguards set out in the proposed Directive on Distance Marketing of Financial Services as amended by Parliament, provide consumers with more (one word deleted) confidence to use online financial services;
Punkt 11
Paragraph 11
11. konstaterer, at den lovgivningsramme, der er indeholdt i direktiv 97/7/EF, allerede giver forbrugere, der foretager fjernkøb, ret til refusion i tilfælde af uautoriserede transaktioner eller udeblevet levering af de indkøbte varer/tjenesteydelser; opfordrer Kommissionen til at vurdere, i hvor høj grad det er lykkedes med denne ramme at skabe tillid blandt forbrugerne til elektronisk handel, hvordan eksisterende mekanismer (inkl. tilbageført postering mellem kortudsteder og handlende) virker, og hvordan refusionsmekanismer (med lovgivningsmæssig eller ikke-lovgivningsmæssig opbakning) bør indarbejdes i fremtidige on-line-betalingssystemer, under hensyntagen til, at kreditkort eller kontokort ikke bør være det fremherskende betalingsmiddel; konstaterer, at det er vigtigt at tilskynde til (51 ord udgår) foranstaltninger til bekæmpelse af bedrageri, herunder udvikling af nye former for autentificerings- og identificeringsteknik; opfordrer endvidere Kommissionen til at fremsætte forslag med henblik på at sikre et fælles område for betalingskort og fortsat fremme de foranstaltninger, der er nødvendige for at lette grænseoverskridende brug af elektroniske betalingsmidler;
Notes that the legislative framework set out in Directive 97/7/EC already provides consumers purchasing at a distance with rights to a refund in the event of non-authorised transactions or non-delivery of the goods/services purchased; calls on the Commission to assess how successful this framework has been in building consumer confidence in e-commerce, how existing mechanisms (including charge-back between card issuer and merchant) are operating and how refund mechanisms (with legislative or non-legislative backing) should be incorporated into future on-line payment systems, bearing in mind that credit or charge cards may not be the predominant medium; notes the importance of encouraging measures (60 words deleted) to tackle fraud including the development of new authentication and identification techniques; further calls on the Commission to bring forward proposals to ensure a single area for payment cards and to continue to promote the measures needed to facilitate the cross-border use of electronic money;
Punkt 12 a (nyt)
Paragraph 12a (new)
12a. opfordrer indtrængende Kommissionen til som et prioriteret anliggende at undersøge spørgsmålet om "obligatoriske bestemmelser" i forbindelse med revisionen af Rom-traktaten med henblik på at finde løsninger, der respekterer oprindelseslandsprincippet, og med henblik på at undgå opsplitning af det indre marked og for at tilskynde til udviklingen af e-handel, idet forbrugernes tillid øges; bemærker, at disse bestemmelser skal være i overensstemmelse med eksisterende traktatforpligtelser;
Urges the Commission to examine as a matter of priority the question of "mandatory rules" in the context of the revision of the Rome Convention, with a view to finding solutions which respect the country of origin principle, avoid fragmentation of the Internal Market and encourage the development of e-commerce, whilst bolstering consumer confidence; notes that these rules must respect existing Treaty obligations;
Punkt 13 a (nyt)
Paragraph 13a (new)
13a. foreslår, at Kommissionen tilskynder de finansielle tjenesteydelseserhverv til at vedtage en europæisk adfærdskodeks om anvendelsen af et klart sprog i forbrugeraftaler for at øge forbrugernes tillid og øge konkurrencen ved at muliggøre en nem sammenligning af de produkter og tjenesteydelser, der tilbydes;
Proposes that the Commission encourage the financial services industry to adopt a European code of conduct on the use of clear language in consumer contracts so as to augment consumer confidence and enhance competition by permitting ready comparison of products and services on offer;
Punkt 14
Paragraph 14
14. lykønsker Kommissionen med dens initiativ til at oprette European Extra Judicial Network (EEJ-NET) og Financial Services Complaints Network (FIN-NET), som støtter forbrugere, der ønsker klageadgang på tværs af grænserne , og opfordrer indtrængende Kommissionen til at overveje, hvordan det sikres, at ADR-systemer, der er tilgængelige on- og off-line i Den Europæiske Union, har tilstrækkelige midler og opfylder visse fælles høje standarder, navnlig med hensyn til kvalifikationer hos personer, der kan agere som mæglere/forligsmænd ;
Congratulates the Commission on its initiative in establishing the European Extra-Judicial Network (EEJ-NET) and the Financial Services Complaints Network (FIN-NET), which support consumers seeking cross-border redress , and urges the Commission to consider means of ensuring that ADR systems available on- and off-line in the European Union have adequate resources and satisfy certain common high standards, in particular as regards the qualifications of persons who may act as mediators/arbitrators;
13. september 2001 ENDELIG A5-0302/2001
13 September 2001 FINAL A5-0302/2001
295.938 INDHOLD
295.938 CONTENTS
BILAG: FORSLAG TIL BESLUTNING ( B5-0306/2000 )
ANNEX : MOTION FOR A RESOLUTION B5-0306/2000
På mødet den 2. februar 2000 meddelte formanden, at Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål havde fået tilladelse til at udarbejde en initiativbetænkning, jf. forretningsordenens artikel 163, om det internationale monetære system – forbedringer med henblik på at undgå kriser fremover.
At the sitting of 2 February 2000 the President of Parliament announced that the Committee on Economic and Monetary Affairs had been authorised to draw up an own-initiative report, pursuant to Rule 163 of the Rules of Procedure, on the international monetary system - how to make it work better and avoid future crises.
På mødet den 13. december 1999 havde Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål valgt Robert Goebbels til ordfører.
The Committee on Economic and Monetary Affairs had appointed Robert Goebbels rapporteur at its meeting of 13 December 1999.
På mødet den 5. juni 2000 vedtog udvalget at optage følgende beslutningsforslag i sin betænkning:
At its meeting of 5 June 2000 the Committee decided to include the following motion for resolution in its report :
- B5-0306/2000 af Cristiana Muscardini, Mauro Nobilia, Mario Mauro og Vitaliano Gemelli, om realøkonomi og finansøkonomi, henvist den 12. april 2000 til Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål som korresponderende udvalg.
- B5-0306/2000 , by Muscardini, Nobilia, Mauro and Gemelli, on the real economy and the financial economy, referred on 12 April 2000 to the Committee on Economic and Monetary Affairs as the committee responsible.
På møder den 5. juni, 12. september, 7. november og 28. november 2000, 20. juni, 10. juli og 13. september 2001 behandlede udvalget udkastet til betænkning.
It considered the draft report at its meetings of 5 June 2000, 12 September 2000, 7 November 2000, 28 November 2000, 20 June 2001, 10 July 2001 and 13 September 2001.
På sidstnævnte møde vedtog det enstemmigt forslaget til beslutning (hverken/eller: 3).
At the latter meeting it adopted the motion for a resolution unanimously with 3 abstentions.