natgillin/translations-raw huggingface dataset:
j) porod doma, v nemocnici nebo v zařízení, která poskytují obdobnou péči, a ošetření lékařem nebo porodní asistentkou;
i) checks carried out by a doctor or a midwife or prescribed by a doctor during and after pregnancy;
Pojištění zdravotní péče přiznává věcné dávky v případě nemoci, mateřství nebo nepracovního úrazu (subsidiárně, v případě nekrytí úrazovým pojištěním).
Procedure in the event of sickness and maternity j) birth at home, in a hospital or in an institution providing semi-inpatient care and the assistance of a doctor or a midwife; k) advice required for nursing mothers; l) care of healthy newborn babies while in hospital with their mothers;
Povinné pojištění zdravotní péče pokrývá náklady na dávky, které slouží ke stanovení diagnózy nebo k léčbě nemoci a jejích následků a rovněž péči v těhotenství.
Health care insurance grants benefits in kind in the event of sickness, maternity or nonoccupational accidents (secondarily, if a person is not covered by accident insurance).
s celkovým chorobným stavem a jsou nezbytná pro lékařské léčení, nebo nejsou kryta jiným pojištěním, když jsou poskytována po nehodě.
m) dental care occasioned by a serious disease of the masticatory system or connected with general disorders and which is necessary for medical treatment or is not covered by another insurance following an accident.
Mateřská dávka činí 80 % průměrného příjmu z výdělečné činnosti dosahovaného před vznikem nároku na dávku a maximální částka je 172 CHF denně.
The maternity allowance is 80% of the average income earned before the allowance became due, up to a maximum of 172 CHF a day.
V případě nemoci a mateřství má zaměstnavatel podle ustanovení pracovního práva (zákoník povinností) povinnost pokračovat po omezenou dobu ve výplatě platu pracovníkovi v pracovní neschopnosti.
Under the provisions of labour law (Code of Obligations), employers are bound to continue to pay workers who are temporarily unable to work due to illness and maternity.
Pojištěnci se účastní pokrývání nákladů na dávky, které jsou jim poskytovány.
Insurees contribute to the costs of the benefits they receive.
Tato účast je pro dospělé (to znamená od dovršených 18 let) povinná, obsahuje pevnou částku ročně (xní spoluúčast) a sazbu účasti na nákla-dech,kterépřesahujífixníspoluúčast(podíl).Udětíseplatí pouze podíl.
This compulsory contribution for adults (i.e. from 18 years onwards) comprises a fixed sum per year (franchise) and a proportional contribution to the costs in excess of the franchise (own contribution). For children only the own contribution is due.
Pro podíl je stanovena maximální částka (viz bod 1.3).
There is a maximum for the own contribution (see Section 1.3).
Dospělí pojištěnci si mohou zvolit vyšší fixní spoluúčast, což jim dává nárok na snížení pojistného, nebo mohou zvolit fixní spoluúčast u dětí.
Adult insurees may opt for a higher franchise, which gives them the right to a reduced premium, or for a franchise for their children.
V případě hospitalizace platí pojištěnci, kteří nežijí ve společné domácnosti se svými rodinnými příslušníky, denní příspěvek na pobytové náklady (viz bod 1.3).
In the event of hospitalisation, insurees who do not live in the household with the members of their family pay a daily contribution to the accommodation costs (see Section 1.3).
Jedná-li se o dávky v mateřství, není požadována žádná spoluúčast.
No contribution is required for maternity benefits.
Pojišťovací právo pro oblast sociálního zabezpečení stanoví pojištění denních dávek pro případ nemoci a mateřství.
Social insurance law provides for daily allowance insurance for illness and maternity.
Pojistitelé mají povinnost uzavřít dobrovolné pojištění denních dávek i v případě chorob u žadatele.
Insurers are obliged to provide optional daily allowance insurance even if the applicant is ill.
Mají však nárok vyslovit výhradu kvůli existující nemoci, která je omezena na pět let.
However, they may, for a maximum period of five years, reserve the right to cancel the insurance for a person who is already ill.
Toto dobrovolné pojištění mohou uzavírat osoby výdělečně činné i ekonomicky nečinné .
Persons who are in gainful employment and persons who are not in work may take out this optional insurance.
K získání dávek, které nejsou kryty povinným pojištěním zdravotní péče, se lze doplňkově pojistit u soukromého ústavu.
A supplementary private-law insurance policy may be taken out for benefits not covered by compulsory health care insurance.
Pojistitelé mají svobodnou volbu pojistit, nebo nepojistit osoby, které o doplňkové pojištění požádají. Mohou stanovit věkové hranice a vyslovit výhradu k pojištění kvůli existujícím zdravotním potížím.
Assurers are free to decide whether to provide applicants with supplementary insurance cover and may apply age limits and reserve the right not to insure people who have health problems.
Jestliže denní dávky mají podle pracovního práva nahrazovat povinnost udržení platu pracovníků v případě nemoci a mateřství, je povinností zaměstnavatele hradit alespoň polovinu předepsaného pojistného.
If the daily allowances have to replace the obligation to pay workers under labour law in the event of illness or maternity, the employer is obliged to pay at least half of the premiums due.
Tato pojistná povinnost může vyplývat z individuální pracovní smlouvy nebo z pracovní smlouvy kolektivní.V tomto případě může být pojištění denních dávek sepsáno formou kolektivní smlouvy.
This obligation may result from an individual contract of employment or a collective agreement. In this case the daily allowance insurance may be concluded in the form of a collective agreement.
Postup v případě pracovního a nepracovního úrazu u osob, které nepodléhají povinnosti pojistit se proti úrazům
Procedure in the event of a nonoccupational or occupational accident for persons who are not obliged to take out accident insurance
Po vypršení pracovního poměru je možné se pojistit na denní dávky, aniž by pojistitel mohl vyslovit výhradu kvůli existující nemoci.
When a term of employment comes to an end it is possible to take out daily allowance insurance without the insurer being able to reserve the right to cancel the insurance on the grounds of an existing illness.
Povinné úrazové pojištění určené pracovníkům pokrývá nepracovní úrazy v tom případě, když pracovník vykonává závislou činnost u stejného zaměstnavatele alespoň osm hodin týdně.
Compulsory accident insurance for the workers covers nonoccupational accidents provided that the worker is in gainful employment at least eight hours a week for the same employer.
To, co bylo řečeno výše, neplatí pro pojištění denních dávek mimo pojišťovací právo pro oblast sociálního zabezpečení, která jsou uzavřena podle práva pro soukromé pojišťovny.
The above does not apply to daily allowance insurance outside social insurance law concluded under private insurance law.
Kromě věcných dávek pokrývá pojištění ztráty výdělku i dávky peněžité.
In addition to benefits in kind, the insurance provides for cash benefits to offset loss of income.
Jde o stejné dávky jako v případě pracovního úrazu a nemoci z povolání (viz bod 2.2).
These are the same as the benefits in respect of an accident at work and occupational disease (see Section 2.2).
Osoby samostatně výdělečně činné a ekonomicky nečinné osoby nemají povinnost pojistit se pro případ úrazu, takže náklady spojené s léčením nepracovních a pracovních úrazů osob nepodléhajících povinnosti pojistit se pro případ úrazu jsou kryty zdravotním pojištěním.
Selfemployed workers and persons not in work are not obliged to take out accident insurance, which means that health care insurance covers the costs of treating nonoccupational and occupational accidents involving persons not obliged to take out accident insurance.
Úrazové pojištění pokrývá pracovní úrazy, nemoci z povolání a nepracovní úrazy, kde je podmínka, že pracovník vykonává závislou činnost pro stejného zaměstnavatele alespoň osm hodin týdně.
Accident insurance covers accidents at work, occupational diseases and, provided that the employee worker works at least eight hours a week for the same employer, nonoccupational accidents.
Pojištěné osoby
Insurees
Zaměstnanci poléhají povinnosti být pojištěni, zatímco pro osoby samostatně výdělečně činné je úrazové pojištění dobrovolné.
Employees are obliged to take out insurance whereas accident insurance is optional for selfemployed workers.
Příslušné orgány
Competent bodies
Na peněžité dávky v případě mateřství má nárok každá žena, která byla výdělečně činná a měla povinné starobní a pozůstalostní pojištění (AVS) švýcarského systému po dobu 9 měsíců předcházejících porodu nebo měla povinné penzijní pojištění v některém členském státě Evropské unie nebo Hospodářského sdružení volného obchodu, a která během této doby vykonávala výdělečnou činnost trvající alespoň 5 měsíců a v době porodu byla zaměstnankyní, osobou samostatně výdělečně činnou nebo bez zaměstnání.
Any woman who has been in gainful employment and is affiliated with the compulsory Swiss oldage and survivors’ insurance scheme (AVS) during the nine months preceding birth or with a compulsory pension scheme in a EU or EFTA Member State and who, during this period, was in gainful employment for at least five months and at the time of the birth was an employed worker, self-
Správa úrazového pojištění je podle kategorie pracovníků zajištěna Švýcarskou národní úrazovou pojišťovací pokladnou (CNA) nebo jakýmkoli jiným uznaným pojistitelem.
Accident insurance is managed by the Caisse Nationale Suisse d’Assurance en cas d’Accidents (CNA – Swiss National Accident Insurance Fund) or any other approved insurer, depending on the category of workers.
Úrazem rozumíme každý poškozující, náhlý a neúmyslný zásah do lidského těla mimořádnou vnější příčinou, který poruší fyzické, duševní nebo psychické zdraví nebo vyvolá smrt.
Benefits in kind of income lapses as soon as the insuree recovers full capacity for work, a pension is paid or the insuree dies. Insured income corresponds to the last pay received by the insuree before the accident up to a maximum fixed annual income (in accordance with Section 1.3).
Pojištěný výdělek odpovídá poslednímu platu, který pojištěný dostal před úrazem, a to až do výše stanoveného maximálního ročního výdělku (v souladu s bodem 1.3).
An accident is taken to mean any harmful, sudden and involuntary injury to the human body caused by an extraordinary external factor compromising physical, mental or psychological health or leading to death.
Nemocí z povolání rozumíme každou chorobu způsobenou při vykonávání profesní činnosti výhradně nebo převážně škodlivinami nebo určitými pracovními úkony (seznam látek a pracovních úkonů) i další onemocnění, u kterých je dokázáno, že byla způsobena výhradně nebo zřetelně převažující měrou vykonáváním profesní činnosti.
Deductions in the form of a contribution to maintenance costs may be made in the event of hospitalisation, except for persons responsible for minors, who are studying or are in an apprenticeship.
V případě hospitalizace může docházet k odečtům z titulu spoluúčasti na provozních nákladech, což neplatí pro pojištěnce, kteří se starají o nezletilé děti, děti studující nebo v učebním poměru.
An occupational illness is taken to mean any illness due exclusively or predominantly to harmful substances or certain tasks (which are listed) at work and other illnesses which prove to have been caused exclusively or very predominantly by the exercise of an occupation.
Usoukromépojišťovnyjemožnouzavřítdoplňkovépojištění na ušlý výdělek, který není kryt úrazovým pojištěním.
Supplementary private-law insurance may be taken out for loss of income not covered by accident insurance.
Invalidní důchod
Invalidity benefit
V rámci úrazového pojištění je v případě pracovních úrazů a nemocí z povolání kryta zdravotní péče.
Accident insurance covers health care in the event of accidents at work and occupational diseases.
Pokud jde o nepracovní úrazy, jsou tyto dávky poskytovány, je-li vyhověno podmínce, že pracovník vykonává závislou činnost pro stejného zaměstnavatele alespoň osm hodin týdně.
It covers nonoccupational accidents provided that the employee works at least eight hours a week for the same employer.
Pojištěný si může svobodně zvolit lékaře, zubaře, chiropraktika, lékárnu nebo nemocniční zařízení.
Insurees may freely choose which doctor, dentist, chiropractor, pharmacy or hospital institution they wish to go to.
Poskytují se tyto dávky:
The following benefits are provided:
• vhodné lékařské ošetření:
• appropriate medical treatment:
Nárok na důchod vzniká, jakmile už nelze očekávat, že pokračování léčby přinese citelné zlepšení stavu pojištěnce a po provedení případných rehabilitačních opatření.
Entitlement to invalidity benefit becomes due when there is no reason to expect an appreciable improvement in the insuree’s state of health from continued medical treatment following any rehabilitation which may have been prescribed.
Nárok zaniká, když je důchod cele nahrazen finančním odškodněním, když je odkoupen nebo když pojištěný zemře.
Entitlement lapses when a person is fully compensated or the benefit takes the form of a lump-sum settlement or when the insuree dies.
1. ambulantní ošetření poskytnuté lékařem nebo dentistou,
1. outpatient treatment given by a doctor or a dentist,
2. léčiva a rozbory předepsané lékařem nebo dentistou,
2. medicines and analyses prescribed by a doctor or dentist,
Je-li pojištěný invalidní minimálně na 10 %, má nárok na invalidní důchod.
Insurees incapacitated by at least 10% are entitled to invalidity benefit.
Ke stanovení míry invalidity se porovnává příjem, který by mohl pojištěný dostávat, kdyby nebyl invalidní, s příjmem, který by mohl získat vykonáváním činnosti, která na něm může být rozumnou měrou požadována na vyrovnaném trhu práce po léčbě a rehabilitačních opatřeních.
To assess the degree of invalidity, the income which insured persons could have earned if they were not invalids is compared with what they could earn in an occupation they could reasonably be expected to exercise after treatment and rehabilitation measures in a balanced labour market.
4. doplňková nebo lázeňská léčba předepsaná lékařem,
4. additional spa treatment or spa treatment prescribed by a doctor,
5. pomůcky a prostředky napomáhající uzdravení;
5. materials and equipment for treatment;
• vedlejší pomůcky jednoduché konstrukce, které jsou zapůjčeny nebo předány do vlastnictví;
• simple and useful auxiliary equipment lent or purchased;
V případě trvalé pracovní neschopnosti má pojištěný nárok na důchod.
In the event of permanent incapacity for work, insurees are entitled to a pension.
V případě úplné invalidity činí invalidní důchod 80 % pojištěného výdělku; je-li invalidita pouze částečná, dochází k příslušnému snížení.
In the case of total invalidity, the invalidity pension is 80% of the insured income; if invalidity is only partial, the amount is reduced accordingly.
Pojištěný výdělek odpovídá poslednímu platu, který pojištěný dostal před úrazem, a to až do výše stanoveného maximálního ročního výdělku (viz bod 1.3).
The insured income amounts to the last pay received by the insured person before the accident, up to a fixed maximum annual income (see Section 1.3).
• hmotné škody: pojištěný má nárok na odškodnění za škody způsobené při úrazu na předmětech, které morfologicky nebo funkčně nahrazují část těla (náklady na výměnu brýlí, naslouchadel a zubních náhrad jsou kryty pouze tehdy,jestliže tělesné poranění vyžaduje ošetření);
• material damage: the insuree has the right to indemnification for damage caused by an accident for objects replacing a body part or body function (the costs of replacing spectacles, hearing aids and dental prostheses are covered only if the physical injury requires treatment);
Jestliže je možné z povahy úrazu a chování pojištěného předpokládat, že tato osoba bude po jednorázovém odškodnění opět schopna výdělku, dávky se přestanou vyplácet a pojištěný dostane finanční odškodnění, jehož maximální výše odpovídá třem pojištěným ročním výdělkům.
If the nature of the accident and the insurees’ behaviour suggest that they will recover their capacity for work if they receive a one-off indemnification, benefits are no longer granted and the insurees receive a lump-sum settlement of up to a maximum of three times the annual insured income.
Odškodnění pro zásah do integrity osobnosti
Reimbursement of expenses abroad is limited;
• náklady s převozem těla a výdaje na pohřeb.
• costs of transporting a corpse and funeral costs.
Denní dávky
Daily allowances
V případě úplné pracovní neschopnosti pojištěný dostává jako náhradu ušlého výdělku 80 % pojištěného výděl-
In the event of total incapacity for work, insurees receive compensation for loss of income corresponding to 80% of their insured income from the third day following the accident; if incapacity is only partial, the amount is reduced accordingly. The right to compensation for loss
Počítá se v procentech maximálního ročního výdělku pojištěného v době úrazu (viz bod 1.3) a tuto částku nemůže překročit.
Any person who, as a result of impaired health, is permanently dependent on the assistance of others or personal
Přídavek pro nemohoucí osobu je stanoven podle stupně nemohoucnosti.
The disability allowance is determined in accordance with the degree of disability.
Pozůstalostní důchod vdov, vdovců a sirotků
Survivors’ pensions for widows, widowers and orphans
V případě úmrtí mají pozůstalí pojištěnce v zásadě nárok na pozůstalostní důchod.
When insurees die, their survivors are, in principle, entitled to a survivor’s pension.
Pozůstalí manželé nebo manželky, kteří mají nárok, jsou tito:
Eligible spouses are as follows:
První pilíř tvoří státní pojištění a obsahuje starobní a pozůstalostní pojištění (AVS) a pojištění v invaliditě (AI).
The first pillar constitutes State provision and comprises oldage and survivors’ insurance (AVS) and invalidity insurance (AI).
Důchody poskytované z těchto dvou pojištění jsou určeny ke krytí životních potřeb.
The benefits under these two forms of insurance are intended to cover essential needs.
V některých případech je možné pobírat nepříspěvkové doplňkové dávky (PC), a to k financování základních prostředků k obživě.
In certain cases non-contributory supplementary benefits (PC) may be granted for basic subsistence.
První pilíř je povinný pro všechny osoby, které bydlí a/nebo pracují ve Švýcarsku a podléhají švýcarským zákonným ustanovením v oblasti sociálního zabezpečení.
The first pillar is compulsory for all persons residing and/or working in Switzerland who are subject to Swiss legal social security provisions.
Znamená to, že kromě zaměstnaných pracovníků podléhají povinnosti pojistit se i osoby samostatně výdělečně činné a ekonomicky nečinné.
This means that selfemployed workers and persons not in work, as well as paid employees, are obliged to take out insurance.
• vdovy nebo vdovci, kteří mají při úmrtí manžela nebo manželky jedno nebo několik dětí, které mají nárok na důchod, nebo jsou nejméně ze 2/3 invalidní;
• widows or widowers who, when their spouse dies, have one or more children who are entitled to a pension or are at least 2/3 invalids;
• vdovy, které mají jedno nebo několik dětí, které již nemají nárok na důchod, nebo kterým už bylo 45 let;
• widows who have one or more children who are not entitled to a pension or are 45 years old;
Povinně jsou pojištěny všechny osoby, které mají své občanské bydliště ve Švýcarsku a/nebo v něm vykonávají výdělečnou činnost, ledaže by v souladu s nějakou smlouvou v oblasti sociálního zabezpečení podléhaly zákonným ustanovením jiného státu.
All persons who have their residence in Switzerland and/or are in gainful employment are compulsorily insured as long as they are not subject to the legal provisions of another State under a social security agreement.
• vdovy, které mají nárok na finanční odškodnění, když nesplňují podmínky pro poskytnutí důchodu;
• widows are entitled to capital indemnification if they do not meet the requirements for a pension;
• rozvedený nebo rozvedená jsou považováni za vdovu nebo vdovce tehdy, když pojištěnec, který se stal obětí nehody, měl povinnost jim platit výživné.
• a divorced spouse is treated the same as a widow or widower if an insuree who has suffered an accident was obliged to pay him or her alimony.
Pozůstalostní důchod odpovídá 40 % pojištěného výdělku pro vdovy a vdovce a 20 % pojištěného výdělku pro rozvedeného partnera, maximálně však náleží dávka na základní životní potřeby.
A survivor’s pension amounts to 40% of the insured income for widows and widowers and 20% of the insured income for a divorced spouse up to the maximum of the maintenance which is due.
Sirotčí důchod odpovídá 15 % pojištěného výdělku pro sirotka, který ztratil matku nebo otce, a 25 % pojištěného výdělku pro sirotka, který ztratil oba rodiče.
An orphan’s pension is 15% of insured income if one parent dies and 25% if both parents die.
Osoby, které vykonávají výdělečnou činnost, jsou povinny od 1. ledna, který následuje po jejich 17. narozeninách, platit příspěvky.
Persons in gainful employment must pay contributions from 1 January following their 17th birthday.
Ekonomicky nečinné osoby rovněž podléhají povinnosti přispívat, a to od 1. ledna, který následuje po jejich 20. narozeninách.
Persons not in work are also subject to the obligation to pay contributions from 1 January following their 20th birthday.
Jako základ pro výpočet slouží všechny příjmy a příjmová horní hranice není stanovena.
The basis for calculation is total income and there is no ceiling.
Pokud jde o manžele (manželky), kteří nevykonávají žádnou výdělečnou činnost, jejich příspěvky jsou považovány za uhrazené, pokud jejich pracující manželé (manželky) zaplatili alespoň dvojnásobek minimálního příspěvku v rámci AVS.
Spouses who are not in gainful employment are considered to have paid their contributions as long as their actively employed spouse has paid at least double the minimum contribution to the AVS.
Tato podmínka platí i pro registrované partnerství.
This also applies in the case of a registered partnership.
Pokud jde o ekonomicky nečinné osoby, je základem pro výpočet náhradní příjem a majetkové poměry.
In the case of persons not in work, the basis for calculation is replacement income and assets.
Existuje-li několik pozůstalých, činí pozůstalostní důchody nejvýše a celkem 70 % pojištěného výdělku (90 %, když tu je navíc důchod pro rozvedeného partnera).
If there are several survivors, the survivors’ pensions may amount to a maximum of 70% of insured income overall (90% if there is also a pension for a divorced spouse).
Švýcarští občané a občané členských států Evropského hospodářského prostoru, kteří žijí ve třetím státě, se mohou pojistit dobrovolně, jestliže bezprostředně před tím byli povinně pojištěni AVS/AI po dobu nejméně pěti za sebou jdoucích let.
Swiss citizens and nationals of Member States of the European Economic Area living in a third State may become a member of the optional insurance scheme if they were affiliated with the compulsory AVS/AI insurance scheme immediately prior to this for at least five consecutive years.
Druhý pilíř
Second pillar
Po dobu, co registrované partnerství existuje, je považováno za manželství.
The entitlement to a survivor’s pension lapses in the event of remarriage or the death of the person entitled or the pension being paid out in the form of a final lump-sum settlement.
Pozůstalý registrovaný partner nebo pozůstalá registrovaná partnerka jsou považováni za vdovce nebo vdovu.
Entitlement to an orphan’s pension lapses when the child reaches the age of 18, or 25 if the child is studying or in an apprenticeship, marries, dies or the pension is paid in the form of a lump-sum settlement.
Druhý pilíř, a sice profesní pojištění (PP) na stáří, pozůstalým a v invaliditě, doplňuje pilíř první.
A registered partnership it is deemed to be equivalent to marriage for as long as lasts.
Cílem těchto dvou pilířů dohromady je umožnit udržení předchozí životní úrovně.
The surviving registered partner is deemed to be equivalent to a widower or widow.