natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Vzhledem k tomu, že uvedené podpůrné koeficienty umožňují příznivější zacházení s některými expozicemi vůči malým a středním podnikům a infrastruktuře, jejich použití v souvislosti s pandemií COVID-19 by motivovalo instituce k tomu, aby těmto subjektům poskytly více tolik potřebných úvěrů. 
As those supporting factors allow a more favourable treatment of certain exposures to SMEs and infrastructure, their application in the context of the COVID-19 pandemic would incentivise institutions to increase much needed lending to those entities.
Veřejné orgány na úrovni Unie a členských států přijaly rozhodná opatření na podporu domácností a solventních podniků, aby tyto mohly tomuto závažnému, avšak dočasnému hospodářskému zpomalení a nedostatkům v oblasti likvidity, které to způsobí, odolat. 
Public authorities at Union and Member State levels have taken decisive actions to support households and solvent undertakings to withstand this severe but temporary slowdown in economic activity and the liquidity shortages that it will cause.
Cílů sledovaných navrhovanými změnami, konkrétně maximalizovat schopnost úvěrových institucí poskytovat úvěry a absorbovat ztráty související s pandemií COVID-19 a zároveň zajistit jejich trvalou odolnost, může být lépe dosaženo na úrovni EU než prostřednictvím různých iniciativ jednotlivých členských států, jelikož tyto změny se týkají dat použitelnosti pravidel Unie nebo představují úpravy stávajících pravidel Unie v reakci na pandemii COVID-19. 
The objectives pursued by the envisaged amendments, namely to maximise the capacity of credit institutions to lend and to absorb losses related to the COVID-19 pandemic, while still ensuring their continued resilience, can be better achieved at Union level rather than by different national initiatives as the amendments concern the application dates of Union rules or represent adjustments to existing Union rules in response to the COVID-19 pandemic.
Nové přechodné období tak finančním institucím umožní upravit nastavení opatření, podle nichž lze přičítat rezervy zpět do kmenového kapitálu tier 1, v období 2020-2024. 
The new transition period will thus allow financial institutions to adjust the calibration of the arrangements for adding back provisions to CET1 capital during the period 2020-2024.
Zadruhé je třeba s ohledem na dopad záruk v souvislosti s pandemií COVID-19 upravit pravidla pro minimální krytí ztrát z nevýkonných expozic za účelem dočasného rozšíření zacházení, které se v současné době vztahuje na nevýkonné expozice zajištěné nebo pojištěné vývozními úvěrovými agenturami, na nevýkonné expozice, které vznikly v důsledku pandemie COVID-19 a na něž se vztahují různé systémy záruk, které členské státy zavedly. 
Second, to account for the impact of COVID-19 related guarantees, the rules on the minimum loss coverage for non-performing exposures (NPEs) need to be adjusted to extend temporarily the treatment that is currently applicable to NPEs guaranteed or insured by export credit agencies to NPEs that would arise as a consequence of the COVID-19 pandemic and that are covered by the various guarantee schemes that were put in place by Member States.
Proto je datum použitelnosti těchto dvou podpůrných koeficientů stanovené v článku 3 nařízení o kapitálových požadavcích II přesunuto na dřívější termín (čl. 
Therefore, the date of application of the two supporting factors as set out in Article 3 of CRR II is advanced (Article 2 point (1) of the proposal).
Je proto nezbytné posunout datum použitelnosti uvedeného ustanovení tak, aby jej instituce mohly využívat již během pandemie COVID-19. 
It is therefore necessary to advance the date of application of that provision so that it can be used by institutions already during the COVID-19 pandemic.
(8)V souvislosti s pandemií COVID-19 vyšlo najevo, že možnost dočasně vyloučit některé expozice vůči centrálním bankám z výpočtu celkové míry expozic instituce, jak stanoví článek 429a nařízení (EU) č. 575/2013 ve znění nařízení (EU) 2019/876, by mohla mít v průběhu krizové situace zásadní význam. 
(8)Evidence emerged in the context of the COVID-19 pandemic has made apparent that the possibility to temporarily exclude certain central bank exposures from the calculation of an institution's total exposure measure, as laid down in Article 429a of Regulation (EU) No 575/2013 as amended by Regulation (EU) 2019/876, could prove essential during a crisis situation.
(20)Nařízení (EU) č. 575/2013 a (EU) 2019/876 by proto měla být odpovídajícím způsobem změněna, 
(20)Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 should therefore be amended accordingly,
Jsou součástí reakce Komise na řešení mimořádné situace vyvolané pandemií COVID-19. 
They form part of the response of the Commission to address the emergency situation triggered by the COVID-19 pandemic.
Nový odstavec 6a prodlužuje přechodné období pro dynamickou složku a umožňuje institucím, aby ke svému kmenovému kapitálu tier 1 v plném rozsahu zpětně přičetly jakékoli zvýšení v nových opravných položkách vykázaných v letech 2020 a 2021 u svých finančních aktiva, která nejsou úvěrově znehodnocena. 
A new paragraph 6a extends the transition for the dynamic component, allowing institutions to fully add-back to their CET1 capital any increase in new provisions recognised in 2020 and 2021 for their financial assets that are not credit-impaired.
f2 = příslušný koeficient stanovený v odstavci 6a; 
f2 = the applicable factor laid down in paragraph 6a;
f1 = příslušný koeficient stanovený v odstavci 6; 
f1 = the applicable factor laid down in paragraph 6;
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/876 15 pak zavedlo do nařízení (EU) č. 575/2013 některé konečné prvky dokončeného rámce Basilej III, mimo jiné novou definici pákového poměru a kapitálovou rezervu k pákovému poměru, která brání institucím v nadměrném zvyšování páky, jakož i příznivější obezřetnostní zacházení s některými aktivy v podobě softwaru, příznivější zacházení s některými úvěry zajištěnými důchody nebo platy, revidovaný podpůrný koeficient pro úvěry malým a středním podnikům a podpůrný koeficient pro projekty infrastruktury. 
Furthermore, Regulation (EU) 2019/876 of the European Parliament and of the Council 15 has introduced to Regulation (EU) No 575/2013 some of the final elements of the finalised Basel III framework, among others, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, which prevent institutions from excessively increasing leverage, as well as a more favourable prudential treatment of certain software assets, a more favourable treatment of certain loans backed by pensions or salaries, a revised supporting factor for loans to small and medium-sized enterprises (SMEs), and a supporting factor for infrastructure projects.
Pokud by u dvou podpůrných faktorů, preferenčního zacházení s některými aktivy v podobě softwaru a preferenčního zacházení s některými úvěry zajištěnými důchody nebo platy bylo stanoveno dřívější datum použitelnosti, uvolnilo by to kapitál institucí a umožnilo jim posílit velmi potřebné poskytování úvěrů během pandemie COVID-19 a po ní. 
Advancing the date of application of the two supporting factors, the preferential treatment of certain software assets, and the preferential treatment of certain loans backed by pensions or salaries would free up own funds of institutions, allowing them to boost much needed lending during the COVID-19 pandemic and its aftermath.
Aby se zmírnil potenciální dopad, který může mít náhlé zvýšení opravných položek na očekávané úvěrové ztráty na schopnost institucí poskytovat klientům úvěry v době, kdy je to nejvíce zapotřebí, měla by přechodná opatření být prodloužena. 
To mitigate the potential impact that a sudden increase in ECL provision may have on institutions' capacity to lend to clients at times when it is most needed, the transitional arrangements should be extended.
„Při přepočtu požadavků stanovených v tomto nařízení a ve směrnici 2013/36/EU pro účely prvního pododstavce se částce ABSA uvedené v odst. 
"When recalculating the requirements laid down in this Regulation and in Directive 2013/36/EU for the purpose of the first subparagraph, the amount ABSA referred to in point (a) of the second subparagraph of paragraph 1 shall be assigned a risk weight of 100 %.
3 rozšiřuje toto preferenční zacházení na expozice se zárukou nebo protizárukou veřejného sektoru v souvislosti s opatřeními zaměřenými na zmírnění hospodářského dopadu pandemie COVID-19, v příslušných případech s výhradou dodržování pravidel Unie týkající se státní podpory. 
The proposed derogation from Article 47c(3) extends this preferential treatment to exposures guaranteed or counter-guaranteed by the public sector in the context of measures aimed at mitigating the economic impact of the COVID-19 pandemic, subject to Union State aid rules, where applicable.
(15)Ustanovení o úpravě rizikově vážených expozic vůči malým a středním podnikům, u nichž nedošlo k selhání, stanovená v článku 501 nařízení (EU) č. 575/2013 (podpůrný koeficient pro malé a střední podniky) byla pozměněna nařízením (EU) 2019/876. 
(15)The provisions on the adjustment of risk-weighted non-defaulted SME exposures set out in Article 501 of Regulation (EU) No 575/2013 (the SME supporting factor) have been amended by Regulation (EU) 2019/876.
(12)Instituce, které se dříve rozhodly přechodných opatření nevyužít, mohou toto rozhodnutí během přechodného období po předchozím schválení jejich příslušného orgánu kdykoli zvrátit. 
(12)Institutions that opted not to use the transitional arrangements previously are able to reverse that decision anytime during the transitional period subject to prior approval from their competent authority.
Článek 3 nařízení (EU) 2019/876 se mění takto: 
Article 3 of Regulation (EU) 2019/876 is amended as follows:
Je proto nezbytné posunout datum použitelnosti uvedených dvou podpůrných koeficientů tak, aby jej instituce mohly využívat již během pandemie COVID-19. 
It is therefore necessary to advance the date of application of the two supporting factors so that they can be used by institutions already during the COVID-19 pandemic.
Statická složka umožňuje úvěrovým institucím částečně neutralizovat dopad nárůstu účetních rezerv v důsledku zavedení IFRS 9 v „den 1" na kapitál CET1. 
The static component allows credit institutions to partially neutralise the "day-one impact" on CET1 capital of the increase in accounting provisions due to the introduction of IFRS 9.
(3)Závažný hospodářský otřes způsobený pandemií COVID-19 a výjimečná opatření proti šíření nákazy mají dalekosáhlý dopad na hospodářství. 
(3)The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures have a far-reaching impact on the economy.
Závažný hospodářský otřes způsobený pandemií COVID-19 a výjimečná opatření proti šíření nákazy mají dalekosáhlý dopad na ekonomiku. 
The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures are having a far-reaching impact on the economy.
429a nařízení (EU) č. 575/2013 ve znění nařízení (EU) 2019/876, pokud jde o kompenzační mechanismus připojený k dočasnému vyloučení některých rezerv vůči centrálním bankám, se použije ode dne 28. června 2021. 
3.Point (1) of Article 1 of this Regulation, as regards the changes to Article 429a of Regulation (EU) No 575/2013, as amended by Regulation (EU) 2019/876, in relation to the offsetting mechanism attached to a temporary exclusion of certain central bank reserves, shall apply from 28 June 2021.
„b) součet dvanáctiměsíčních očekávaných úvěrových ztrát stanovených podle bodu 5.5.5 přílohy týkající se IFRS 9 a výše opravné položky na očekávané úvěrové ztráty za dobu trvání stanovené podle bodu 5.5.3 přílohy týkající se IFRS 9 s vyloučením opravné položky na očekávané úvěrové ztráty za dobu trvání u finančních aktiv, která jsou úvěrově znehodnocena, jak je vymezeno v dodatku A přílohy týkající se IFRS 9, k 1. lednu 2020 nebo ke dni prvotního použití IFRS 9, podle toho, co nastalo později. 
"(b) the sum of the 12-month expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.5 of the Annex relating to IFRS 9 and the amount of the loss allowance for lifetime expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.3 of the Annex relating to IFRS 9 excluding the loss allowance for lifetime expected credit losses for financial assets that are credit-impaired as defined in Appendix A to the Annex relating to IFRS 9 as of 1 January 2020 or on the date of initial application of IFRS 9, whichever is later.
c) bod 134, pokud jde o úpravu kapitálových požadavků k úvěrovému riziku pro expozice vůči subjektům, které provozují nebo financují fyzické struktury nebo zařízení, systémy a sítě, které poskytují nebo podporují základní veřejné služby, stanovenou v článku 501a nařízení (EU) č. 
(c) point (134), as regards the adjustment to own funds requirements for credit risk for exposures to entities that operate or finance physical structures or facilities, systems and networks that provide or support essential public services laid down in Article 501a of Regulation (EU) No 575/2013 .
V souvislosti se zrychleným využíváním digitálních služeb v důsledku veřejných opatření přijatých za účelem řešení pandemie COVID-19 se datum použitelnosti mění tak, aby výjimku bylo možné uplatnit dříve, a to dnem vstupu regulační technické normy v platnost (čl. 
In the context of the accelerated up-take of digital services as a consequences of public measures adopted to address the COVID-19 pandemic, the date of application is amended in order to permit the exemption to apply earlier, namely as of the date of entry into force of the RTS (Article 2 point (3) of the proposal).
1)článek 429a ve znění nařízení (EU) 2019/876 se mění takto: 
(1)Article 429a, as amended by Regulation (EU) 2019/876, is amended as follows:
b)bod 133, pokud jde o ustanovení týkající se úpravy rizikově vážených expozic vůči malým a středním podnikům, u nichž nedošlo k selhání, stanovená v článku 501 nařízení (EU) č. 575/2013; 
(b)point (133), as regards the provisions on adjustment of risk-weighted non-defaulted SME exposures laid down in Article 501 of Regulation (EU) No 575/2013;
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/630 14 zavedlo v nařízení (EU) č. 575/2013 požadavek na minimální krytí ztrát z nevýkonných expozic, takzvané obezřetnostní jištění. 
Regulation (EU) 2019/630 of the European Parliament and of the Council 14 has introduced in Regulation (EU) No 575/2013 a requirement for minimum loss coverage for non-performing exposures, the so-called prudential backstop.
„V tomto případě dosadí instituce za hodnoty A4 a t2 uvedené v odstavci 1 nulu. 
"In such a case, the institution shall set A4 and t2 referred to in paragraph 1 as equal to zero.
V tomto případě dosadí instituce za hodnoty A2 a t1 uvedené v odstavci 1 nulu. 
In such a case, the institution shall set A2 and t1 referred to in paragraph 1 as equal to zero.
ze stejného právního základu jako legislativní akt, který se mění. 
The proposal is based on Article 114 of the Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU), the same legal basis as for the legislative acts that are being amended.
Zacházení s veřejně zajištěnými úvěry v rámci obezřetnostní pojistky pro úvěry se selháním 
Treatment of publicly guaranteed loans under the NPL prudential backstop
ii) v druhém pododstavci se druhá a třetí věta nahrazují tímto: 
(ii) in the second subparagraph, the second and third sentences are replaced by the following:
3 a 5 nařízení o kapitálových požadavcích pro výpočet možného zvýšení opravných položek na očekávané úvěrové ztráty u úvěrově neznehodnocených aktiv k datu vykázání, které lze zpětně přičíst ke kmenovému kapitálu tier 1, se mění s ohledem na revidovaný vzorec v odstavci 1 a nové rozhodné datum. 
The reference dates in paragraphs (3) and (5) of Article 473a of the CRR for computing a possible increase in ECL provisions for non-credit-impaired assets at the reporting date, which may be added back to CET1 capital are amended in consideration of the revised formula in paragraph 1 and the new cut-off date.
Nařízením o kapitálových požadavcích II byla zavedena ustanovení, jimiž se mění regulatorní zacházení s „obezřetně oceněnými aktivy v podobě softwaru", jejichž hodnota není materiálně ovlivněna ukončením činnosti (tj. 
The CRR II introduced provisions to change the regulatory treatment of "prudently valued software assets", which are not materially affected in a gone concern situation (i.e. the resolution, insolvency or liquidation of an institution).
3)vkládá se nový článek, který zní: 
(3)the following article is inserted:
a)u expozic podléhajících rizikovému vážení podle části třetí hlavy II kapitoly 2 částky (ABSA) vypočtené podle tohoto vzorce: 
(a)for exposures which are subject to risk weighting in accordance with Chapter 2 of Title II of Part Three, the amount (ABSA) calculated in accordance with the following formula:
Nařízením (EU) 2019/630 4 byl do nařízení o kapitálových požadavcích vložen požadavek na minimální krytí ztrát z nevýkonných expozic (tzv. obezřetnostní jištění). 
Regulation (EU) 2019/630 4 has introduced in the CRR a requirement for minimum loss coverage for non-performing exposures (the so-called prudential backstop).
b)u expozic podléhajících rizikovému vážení podle části třetí hlavy II kapitoly 3 částky (ABIRB) vypočtené podle tohoto vzorce: 
(b)for exposures which are subject to risk weighting in accordance with Chapter 3 of Title II of Part Three, the amount (ABIRB) calculated in accordance with the following formula:
Uvedené nařízení rovněž zavedlo v článku 501a nařízení (EU) č. 575/2013 novou úpravu kapitálových požadavků k úvěrovému riziku pro expozice vůči subjektům, které provozují nebo financují fyzické struktury nebo zařízení, systémy a sítě, které poskytují nebo podporují základní veřejné služby (podpůrné koeficienty pro infrastrukturu). 
That Regulation also introduced in Article 501a of Regulation (EU) No 575/2013 a new adjustment to own funds requirements for credit risk for exposures to entities that operate or finance physical structures or facilities, systems and networks that provide or support essential public services (the infrastructure supporting factors).
Článek 473a nařízení o kapitálových požadavcích obsahuje přechodná opatření, která institucím umožňují částečně znovu přičíst k jejich kmenovému kapitálu tier 1 (CET1) vyšší rezervy vzniklé z důvodu zavedení vykazování očekávaných úvěrových ztrát podle IFRS 9. 
Article 473a of the CRR contains transitional arrangements allowing institutions to add back to their Common Equity Tier 1 (CET1) capital a portion of any increase in provisions due to the introduction of ECL accounting under IFRS 9.
Dynamická složka umožňuje bankám částečně neutralizovat dopad dodatečného (tj. 
The dynamic component allows banks to partially neutralise the impact of the additional (i.e. post-day-one) increase in provisions for financial assets that are not credit-impaired.
Nařízením o kapitálových požadavcích II byly provedeny změny v článku 501 nařízení (EU) č. 575/2013 týkající se úpravy kapitálových požadavků pro expozice vůči malým a středním podnikům, které nejsou v selhání (podpůrný koeficient pro malé a střední podniky), a v článku 501a nařízení (EU) č. 575/2013 byla zavedena nová úprava kapitálových požadavků pro expozice vůči subjektům, které provozují nebo financují fyzické struktury nebo zařízení, systémy a sítě, které poskytují nebo podporují základní veřejné služby (podpůrný koeficient pro infrastrukturu). 
The CRR II made changes to Article 501 of Regulation (EU) No 575/2013 concerning the adjustment of own funds requirements for non-defaulted SME exposures (the SME supporting factor), and introduced in Article 501a of Regulation (EU) No 575/2013 a new adjustment to own funds requirements for exposures to entities that operate or finance physical structures or facilities, systems and networks that provide or support essential public services (the infrastructure supporting factor).
9 nařízení o kapitálových požadavcích poskytuje institucím možnost použít pouze dynamickou složku. 
Furthermore, Article 473a(9) of the CRR provides institutions with the option to apply only the dynamic component.
Tím by bylo uznáno, že záruky vývozních úvěrových agentur a záruky v souvislosti s pandemií COVID-19 vykazují podobné vlastnosti. 
This would recognise the similar characteristics shared by export credit agencies guarantees and COVID-19 related guarantees.
b) tohoto článku součtem dvanáctiměsíčních očekávaných úvěrových ztrát stanovených podle bodu 5.5.5 přílohy týkající se IFRS 9 a výše opravné položky na očekávané úvěrové ztráty za dobu trvání stanovené podle bodu 5.5.3 přílohy týkající se IFRS 9 s vyloučením opravné položky na očekávané úvěrové ztráty za dobu trvání u finančních aktiv, která jsou úvěrově znehodnocena, jak je vymezeno v dodatku A přílohy týkající se IFRS 9 k 1. lednu 2020 nebo ke dni prvotního použití IFRS 9, podle toho, co nastalo později, sníženým o úhrnnou výši souvisejících očekávaných ztrát pro tyto expozice vypočtenou podle čl. 
"(c) institutions shall replace the amount calculated in accordance with point (b) of paragraph 3 of this Article by the sum of the 12-month expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.5 of the Annex relating to IFRS 9 and the amount of the loss allowance for lifetime expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.3 of the Annex relating to IFRS 9 excluding the loss allowance for lifetime expected credit losses for financial assets that are credit-impaired, as defined in Appendix A to the Annex relating to IFRS 9, as of 1 January 2020 or on the date of initial application of IFRS 9, whichever is later, reduced by the sum of related expected loss amounts for the same exposures calculated in accordance with Article 158(5), (6) and (10).
e)vkládá se nový odstavec 6a, který zní: 
(e)the following paragraph 6a is inserted:
(10)Použití IFRS 9 během hospodářského útlumu způsobeného pandemií COVID-19 může vést k náhlému významnému zvýšení opravných položek na očekávané úvěrové ztráty, protože u řady expozic bude možná nutné započítat očekávané ztráty během celé doby jejich trvání. 
(10)The application of IFRS 9 during the economic downturn caused by the COVID-19 pandemic may lead to a sudden significant increase in expected credit loss provisions, as for many exposures expected losses over their lifetime may need to be calculated.
To by přineslo další zmírnění dopadu krize COVID-19 na možný nárůst potřeb institucí v oblasti tvorby rezerv v rámci IFRS 9 a zároveň by byla zachována přechodná opatření pro částky očekávaných úvěrových ztrát stanovené před pandemií COVID-19. 
This would bring additional relief to the impact of the COVID-19 crisis on institutions' possible rise in provisioning needs under IFRS 9 while maintaining the transitional arrangements for the expected credit loss amounts established before the pandemic of COVID-19.
A2,SA = částka vypočtená podle odstavce 2; 
A2,SA = the amount calculated in accordance with paragraph 2;
CB = celková hodnota expozic dané instituce vůči její centrální bance, které jsou způsobilé k vyloučení v souladu s odst. 
CB = the total value of the institution's exposures to its central bank that are eligible to be excluded in accordance with point (n) of paragraph 1, on the day of the public declaration referred to in point (a) of paragraph 5.
Je-li výsledkem tohoto výpočtu záporné číslo, dosadí instituce za hodnotu částky uvedenou v odst. 
Where the calculation results in a negative number, the institution shall set the value of the amount referred to in point (b) of paragraph 3 of this Article as equal to zero.
A4,SA = částka vypočtená podle odstavce 4 na základě částek vypočtených podle odstavce 3; 
A4,SA = the amount calculated in accordance with paragraph 4 based on the amounts calculated in accordance with paragraph 3;
a)0,7 v období od 1. ledna 2020 do 31. prosince 2020; 
(a)0,7 during the period from 1 January 2020 to 31 December 2020;
V průběhu přechodného období může instituce své rozhodnutí zvrátit, jestliže k tomu předtím obdržela svolení příslušného orgánu. 
An institution may reverse its decision during the transitional period provided it has received the prior permission of the competent authority.