natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Dne 20. března 2014 bylo dosaženo dohody mezi Evropským parlamentem a Radou o jednotném mechanismu pro řešení problémů (SRM). 
On 20 March 2014 an agreement was reached between the European Parliament and the Council on a Single Resolution Mechanism (SRM).
První čtení návrhu nařízení o zřízení jednotného mechanismu pro řešení problémů bank v úpadku proběhlo v Evropském parlamentu dne 15. dubna 2014. 
The European Parliament’s first reading of the proposal for a regulation establishing a single resolution mechanism for failing banks took place on 15 April 2014.
Po konečném schválení textu přijme pak toto nařízení Rada Evropské unie již bez dalšího projednání. 
After the final adoption of the text, the Council of the European Union will subsequently adopt the regulation without further discussion.
Rada a Parlament souhlasily se zřízením výboru pro řešení problémů, který bude mít při řešení problémů bank široké pravomoci. 
The Council and the Parliament agreed on a Resolution Board with broad powers in case of bank resolution.
Tento výbor nebo ECB jakožto regulatorní orgány mohou zahájit proces řešení problémů banky, která je v úpadku. 
The Board or the ECB as supervisor of the banking sector can initiate the resolution of a failing bank.
Dohoda obsahuje i jednotný fond pro řešení problémů, který bude financován z odvodů bank a který budou na počátku tvořit podfondy na úrovni jednotlivých členských států, které by byly v průběhu osmi let postupně spojovány. 
The agreement contains a Single Resolution Fund financed by bank levies and will initially consist of national compartments that will be gradually merged over 8 years. The Single Resolution Mechanism will cover all banks in the participating Member States.
Jednotný mechanismus pro řešení problémů se bude týkat všech bank v zúčastněných členských státech. Společný systém pojištění vkladů Normotvůrci se dohodli, že každý členský stát by měl zavést částečně předfinancovaný program, který by pojišťoval všechny vklady pod 100 000 EUR. 
A common system for deposit guarantees The legislators agreed that every Member State should establish a partly pre‐funded scheme guaranteeing all deposits under 100 000 euro.
Zavedeny jsou pouze národní systémy pojištění vkladů. 
Only national deposit guarantee schemes are in place.
V době auditu Komise dosud nepředložila společný evropský systém pojištění vkladů7. 
At the time of the audit the Commission had not yet made a proposal for a common European deposit guarantee scheme7.
Jednotný soubor pravidel Od svého zřízení pracuje EBA na vytvoření jednotného souboru pravidel. 
A single rule book Since its establishment, EBA has been working towards the creation of a single rulebook.
V roce 2013 práce stále pokračovaly. 
Work was still ongoing in 2013.
V roce 2012 bylo zveřejněno k veřejné konzultaci šest pokynů, čtyři diskusní dokumenty, 14 konzultačních dokumentů a 23 návrhů technických norem, např. na zahrnutí CRD IV (viz bod 29). 
In 2012 six guidelines, four discussion papers, 14 consultation papers and 23 draft technical standards were published for public consultation, e.g. to incorporate CRD IV (see paragraph 29).
Úvod 18 EBA a vytvoření jednotného mechanismu dohledu (SSM) 14 V říjnu 2013 schválila Rada nařízení udělující Evropské centrální bance pravomoc k dohledu nad bankovním sektorem. 
Introduction 18 EBA and the establishment of the Single Supervisory Mechanism (SSM) 14 In October 2013, the Council approved a regulation granting the European Central Bank authority to supervise the banking sector.
Schválila rovněž změny nařízení o EBA8. 
It also approved amendments to the EBA regula‐ tion8.
Nařízení o ECB stanovuje spolupráci mezi ECB a vnitrostátními orgány dohledu. 
The ECB regulation provides for cooperation between the ECB and the NSAs.
Odpovědnost za celkové fungování SSM však bude mít ECB. 
However, the ECB will be responsible for the overall functioning of the SSM.
ECB bude mít přímý dohled nad systémově nejdůležitějšími bankami eurozóny, zatímco ostatní banky zůstanou pod dohledem vnitrostátních orgánů dohledu. 
The ECB will have direct oversight of most systemically impor‐ tant euro area banks, while the other banks will remain under the oversight of the NSAs.
Těm také zůstane odpovědnost za úkoly, které nejsou svěřeny ECB, například ochrana spotřebitele a pobočky bank ze třetích zemí. 
NSAs will remain in charge of tasks not conferred on the ECB, for example consumer protection and branches of third‐country banks.
15 Po vytvoření jednotného mechanismu dohledu by měla úloha EBA při jakožto regulatorního orgánu měla zůstat v zásadě beze změny (viz bod 76). 
15 Following the creation of the SSM, EBA’s regulatory role should remain essentially unchanged (see paragraph 76).
Avšak co se týče dohledu, existují určité oblasti, v nichž je potřeba vyjasnit rozdělení odpovědnosti mezi EBA a ECB (viz body 77–80). 
However, regarding supervision there are some areas where there is a need for clarity as to the allocation of responsibilities between EBA and the ECB (see paragraphs 77 to 80).
1024/2013 ze dne 15. října 2013, kterým se Evropské centrální bance svěřují zvláštní úkoly týkající se politik, které se vztahují k obezřetnostnímu dohledu nad úvěrovými institucemi, tzv. „nařízení o SSM“ (Úř. věst. L 287, 29.10.2013, s. 63). 
8 Council Regulation (EU) No 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions ‘SSM Regulation’ (OJ L 287, 29.10.2013, p. 63).
1022/2013 ze dne 22. října 2013 kterým se mění nařízení (EU) č. 
Regulation (EU) No 1022/2013 of 22 October 2013 of the European Parliament and of the Council amending Regulation (EU) No 1093/2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority) as regards the conferral of specific tasks on the European Central Bank pursuant to Council Regulation (EU) No 1024/2013 (OJ L 287, 29.10.2013, p.
Evropský bankovní dohled po zavedení jednotného mechanismu dohledu (SSM) Úvěrové instituce Ostatní finanční instituce Vnitrostátní dohled Významné úvěrové instituce Ostatní úvěrové instituce Vnitrostátní dohled Přímý dohled ECB Vnitrostátní dohled, celkový dohled ECB Mimo rámec SSM V rámci SSM Státy účastnící se SSM Státy mimo SSM Zdroj: Na základě modelu vytvořeného Královským institutem pro mezinárodní vztahy Egmont. 
5). European financial supervision following the introduction of the SSM Credit institutions Other financial institutions National supervision Significant credit institutions Other credit institutions National supervision Direct ECB supervision National supervision, overall oversight of the ECB Outside the SSM Inside the SSM SSM-countries Non-SSM-countries Source: Based on a model by the Royal Institute for International Relations Egmont.
Graf 3 
Figure 3
Úvod 19 Zřízení jednotného mechanismu pro řešení problémů (SRM) 16 Dne 20. března 2014 byla mezi Evropským parlamentem a Radou dosažena dohoda o jednotném mechanismu pro řešení problémů (SRM). 
Introduction 19 Establishment of the Single Resolution Mechanism (SRM) 16 On 20 March 2014 an agreement was reached between the European Parliament and the Council on a Single Resolution Mechanism (SRM).
Návrh nařízení schválený Evropským parlamentem a Radou stanoví jednotný výbor pro řešení problémů, který má širokou pravomoc pro řešení problémů bank. 
The draft regulation agreed by the European Parliament and the Council provides for a Single Resolution Board with broad powers in cases of bank resolu‐ tion.
Na základě oznámení Evropské centrální banky, že určitá banka je v úpadku nebo je u ní úpadek pravděpodobný, nebo z vlastního podnětu by výbor přijal plán řešení problémů, na jehož základě by byl u dané banky zahájen příslušný postup. 
Upon notification by the Euro‐ pean Central Bank that a bank is failing or likely to fail, or on its own initiative, the board would adopt a scheme plac‐ ing the bank into resolution. It would determine the application of resolu‐ tion tools and the use of the Single Resolution Fund.
Tento výbor by určil, zda a které nástroje se k řešení problémů použijí a zda bude využit jednotný fond pro řešení problémů (viz příloha VI obsahující informace o rámci pro řešení problémů bank a pro „klíčové atributy účinných mechanismů pro řešení problémů“ Rady pro finanční stabilitu). 
(See Annex VI for information on the framework for the resolution of banks and for the Finan‐ cial Stability Board’s ‘Key attributes of effective resolution mechanisms’).
Rozsah 20 a koncepce auditu 17 Cílem auditu Účetního dvora bylo: — posoudit, zda Komise a EBA uspokojivým způsobem plnily své povinnosti při zavádění nových mechanismů pro regulaci bankovního sektoru a dohled nad ním, které byly vytvořeny v roce 2011, — přezkoumat, jak úspěšně tyto nové mechanismy fungovaly v oblasti přeshraničního bankovního dohledu, posuzování odolnosti bank EU a podpory ochrany spotřebitelů na trhu s finančními produkty či službami v EU. 
Audit scope and 20 approach 17 The objective of the Court’s audit was: — to assess whether the Commission and EBA had satisfactorily carried out their responsibilities in setting up the new arrangements for the regulation and supervision system of the banking sector established in 2011; — to examine how successfully those new arrangements were function‐ ing in respect of cross‐border banking supervision, assessment of the resilience of EU banks and promotion of consumer protection in the market for financial prod‐ ucts or services in the EU.
18 Audit se týkal činností GŘ pro vnitřní trh a služby při přípravě legislativy pro finanční sektor, monitorování jejího provádění a vyhodnocování jejího dopadu a rovněž činností EBA v oblasti regulace, dohledu a ochrany spotřebitelů. 
18 The audit work covered the activities of DG Internal Market and Services in drafting financial sector legislation, for monitoring its implementation and for evaluating its impact, as well as EBA’s activities in relation to regulation, supervision and consumer protection.
Auditní práce v terénu u těchto subjektů proběhla v roce 2012 a na počátku roku 2013. 
The audit field work to these bodies was carried out in 2012 and early 2013.
19 U vnitrostátních orgánů dohledu, centrálních bank a bankovních asociací šesti členských států9 byly vykonány návštěvy za účelem shromáždění informací. 
19 Information‐gathering visits were made to six Member States’9 national supervisory authorities, central banks and banking associations.
Auditoři také navštívili Evropský orgán pro cenné papíry a trhy, Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění, Evropskou radu pro systémová rizika a Evropskou centrální banku. 
The auditors visited ESMA, EIOPA, the ESRB and the European Central Bank.
Setkali se rovněž s řadou zástupců orgánů bankovního dohledu a regulatorních orgánů ve Spojených státech a v Kanadě (viz příloha I, bod 6 písm. c)). 
They also met with a number of banking supervisors and regulators in the United States and Canada (see Annex I, point 6(c)).
Úvodní připomínky byly projednány se skupinou odborníků (viz příloha III). 
The initial observations were discussed with a panel of experts (see Annex III).
Byla prostudována též široká škála akademické literatury pojednávající o budoucím systému bankovního dohledu (viz příloha VII). 
A wide range of academic literature on the future banking supervision regime was also reviewed (see Annex VII).
20 Provedená auditní práce umožnila Účetnímu dvoru podat zprávu o relevantních skutečnostech a také o tom, jaké poznatky získané při auditu by mohly mít význam pro bankovní dohled v rámci SSM. 
20 Audit work carried out enabled the Court to report on relevant facts and consider what lessons derived during audit could be of relevance for bank‐ ing supervision under SSM.
21 Koncepce auditu a metody shromažďování důkazních informací jsou podrobněji popsány v příloze I. 
21 The audit approach and audit evidence collection methods are described in detail in Annex I. 9 Czech Republic, Germany, Spain, France, Sweden and the United Kingdom.
Připomínky 21 22 Následující připomínky je nutno číst v kontextu vážných problémů, kterým musel evropský bankovní sektor jako celek čelit, a také s přihlédnutím ke skutečnosti, že během období přezkumu byl Evropský orgán pro bankovnictví v zahajovací fázi své existence. 
Observations 21 22 The following observations need to be read in the context of the challenging times they represented for the Euro‐ pean banking sector as a whole and the fact that during the period under review EBA was in a start‐up phase.
Regulatorní reforma: Komise reagovala rozsáhlou regulatorní agendou pro bankovní sektor a EBA přispěl vytvářením technických norem a pokynů 23 Pojem regulace se vztahuje na soubor závazných pravidel vyhlašovaných veřejným orgánem nebo soukromou institucí na základě veřejného mandátu. 
Regulatory reform: The Commission responded with a broad regulatory agenda for the banking sector and EBA contributed through its development of the technical standards and guidelines 23 The term regulation refers to a set of binding rules issued by a public body, or by a private institution but based on public mandate.
Tato pravidla jsou uplatňována všemi regulatorními orgány při plnění jejich funkcí v oblasti finančních služeb a jejich součástí jsou pravidla obezřetnosti pro trh (určená na zamezení vzniku subjektů s pochybnou pověstí nebo nemajících potřebné finanční kapacity pro operace, které plánují realizovat) a pravidla zaměřená na řízení rizik souvisejících s finančními činnostmi, podnikovou správou a řízením a vnitřními kontrolními systémy, pravidly podnikání a metodami dohledu10. 
The rules are applied by all regulators in the fulfilment of their functions; in the financial services area, they include prudential rules for the market (intended to prevent the emergence of entities with a doubtful reputation or without the necessary financial capacity for the operations they intend to implement) and those rules aimed at controlling the risks associated with financial activities, corporate governance and internal control systems, conduct‐of‐business rules, and methods of supervision10.
Komise připravila návrh právních předpisů včas, ale... 
The Commission has been timely in drafting legislation, but ...
24 Řízení termínů by mělo zahrnovat procesy na zajištění včasného dokončení projektu: mělo by definovat činnosti, sled činností, odhadnout zdroje, odhadnout trvání činností, vytvořit harmonogram a tento harmonogram také kontrolovat11. 
24 Time management should include the processes to ensure a project is completed on time: define activities, sequence activities, estimate resourc‐ es, estimate activity durations, develop schedule, control schedule11.
25 G20 a Basilejský výbor hrály vedoucí úlohu při zavádění silnější a celosvětově koordinovanější regulace sektoru finančních služeb. 
25 The G20 and the Basel Committee have been leading the introduction of stronger and more globally coordinat‐ ed regulation of the financial services industry.
Komise se účastnila jednání G20 i Basilejského výboru k legislativě pro finanční sektor. 
The Commission has partici‐ pated in the G20 and Basel negotia‐ tions on financial sector legislation.
Jednou z nejvýznamnějších celosvětových událostí je dohoda (BASEL III) stanovující, že finanční instituce by měly zvýšit svou úroveň kapitálu na pokrytí svých finančních rizik, a zajistit tak větší stabilitu na finančních trzích. 
One of the most significant global de‐ velopments is the agreement (BASEL III) that financial institutions should increase their levels of capital to cover their financial risks and thereby pro‐ vide greater stability in the financial markets.
Komise reagovala na finanční krizi přijetím rozsáhlé regulatorní agendy. 
The Commission responded to the financial crisis with a broad regulatory agenda.
Pro zavedení BASEL III v EU připravilo GŘ pro vnitřní trh a služby směrnici IV a nařízení o kapitálových požadavcích (CRD IV/CRR). 
To introduce BASEL III in the EU DG Internal Market and Services prepared the capital require‐ ments directive IV and regulation (CRD IV/CRR).
Další důležité návrhy Komise na regulaci bankovního sektoru jsou uvedeny v příloze IV. 
Other important Commission proposals for regulation of the bank‐ ing sector are outlined in Annex IV.
10 Podle definice Světové banky Legal Aspects of Financial Services Regulation and the Concept of a Unified Regulator (Právní aspekty regulace finančních služeb a koncepce jednotného regulatorního orgánu), Světová banka, Washington, DC, 2006. 
10 Based on definition of the World Bank, Legal Aspects of Financial Services Regulation and the Concept of a Unified Regulator, World Bank, Washington, DC, 2006.
11 Project Management Institute, Project Management Body of Knowledge (PMBOK Guide) (Soubor poznatků o řízení projektů), kapitola 6 – Řízení času, čtvrté vydání, 2008. 
11 Project Management Institute, Project Management Body of Knowledge (PMBOK Guide), Chapter 6 — Time management, Fourth edition, 2008.
Připomínky 22 26 Tabulka 3 uvádí, kolik času Komise potřebovala pro hlavní kroky při přípravě směrnice či nařízení a pro následný proces politického přijetí. 
Observations 22 26 Table 3 shows the time taken by the Commission for the main steps in drafting a directive or regulation and in the subsequent political adoption process.
Čas potřebný v hlavních fázích procesu přípravy legislativy Začátek CRD II CRD III CRD IV – směrnice a nařízení Směrnice, kterou se stanoví rámec pro ozdravné postupy a řešení problémů úvěrových institucí a investičních podniků Systém pojištění vkladů Přezkum směrnice o finančních konglomerátech Přezkum směrnice o účetnictví Přezkum směrnice o transparentnosti Průměrná doba v týdnech Přípravné práce 37 7 100 77 69 63 108 69 66 Formální meziútvarové konzultace 7 6 8 2 4 3 3 3 5 Konečná pří‐ prava právního předpisu 2 0 0 1 1 3 20 8 4 Přijetí kolegiem 4 1 1 1 2 4 1 5 2 Přijetí Parlamen‐ tem a Radou 50 71 104 Nepřijato Nepřijato 65 85 85 77 Zdroj: EÚD. 
Time taken at key stages of the legislative drafting process Start CRD II CRD III CRD IV — Direc­ tive and regulation Directive establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms Deposit Guarantee Scheme Review of financial conglo­ merates directive Review of the ac­ counting directive Review of the trans­ parency directive Average period in weeks Preparatory work 37 7 100 77 69 63 108 69 66 Formal inter‐service consultation 7 6 8 2 4 3 3 3 5 Final preparation of legislation 2 0 0 1 1 3 20 8 4 Adoption by the college 4 1 1 1 2 4 1 5 2 Adoption by the Parliament and the Council 50 71 104 Not adopted Not adopted 65 85 85 77 Source: ECA.
27 Obecně GŘ pro vnitřní trh a služby připravilo legislativní návrhy včas. 
27 In general DG Internal Market and Services prepared legislative propos‐ als on time.
Účetní dvůr zjistil, že plánované a skutečné termíny přijetí legislativních předpisů byly většinou stejné. 
The Court found that the planned and actual dates of adoption of legislation were mostly the same.
Ze srovnání skutečných termínů přijetí legislativních návrhů s plánovanými termíny GŘ pro vnitřní trh a služby vyplývá, že toto generální ředitelství připravovalo během finanční krize právní předpisy včasným způsobem. 
Comparing DG Internal Market and Services’s actual dates of adoption of legislative proposals with the planned dates shows they were timely when drafting legislation during the financial crisis.
Kromě toho sbor komisařů rychle přijímal návrhy předložené GŘ pro vnitřní trh a služby (v průměru za 2,4 týdne). 
Furthermore the College of Com‐ missioners quickly adopted proposals received from DG Internal Market and Services (on average 2,4 weeks).
Tabulka 3 
Table 3
Připomínky 23 ... EBA měl krátké lhůty, veřejná konzultace byla krátká a chybělo celkové posouzení dopadu připravené Komisí EBA se potýkal s napjatými termíny 28 EBA hraje v přípravné fázi legislativního procesu důležitou úlohu a jeho regulatorní pracovní zátěž a termíny jsou předem stanoveny v právních předpisech. 
Observations 23 ... there were tight deadlines for EBA, brief public consul‐ tation and no overall impact assessment developed by the Commission EBA faced tight deadlines 28 EBA plays an important role in the preparatory phase of the legislative process and its regulatory workload and deadlines are predefined in the legislation.
EBA následně vypracovává technické normy, které poskytují technické podrobnosti doplňující právní předpisy pro oblast finančních služeb. 
EBA then drafts the techni‐ cal standards which provide technical details to complement the financial services legislation.
Tyto technické normy pak schvaluje Komise, čímž jim dává závazný právní účinek. 
These technical standards are then endorsed by the Commission in order to give them binding legal effect.
29 Komise nejprve v červenci 2011 navrhla jednak směrnici a jednak nařízení o kapitálových požadavcích IV. 
29 The Commission first proposed the capital requirements directive IV and regulation in July 2011.
Komise, Rada a Evropský parlament dosáhly dohody o CRD IV/CRR v březnu 2013. 
The Commis‐ sion, the Council and the European Parliament reached an agreement on the CRD IV/CRR in March 2013.
Dne 16. dubna 2013 Evropský parlament schválil návrhy se změnami CRD IV a konečný text vstoupil v platnost dne 17. července 2013. 
On 16 April 2013, the European Parlia‐ ment approved the CRD IV proposals with amendments and the final text entered into force on 17 July 2013.
Termínem zavedení se stal 1. leden 2014, tedy jeden rok po původně plánovaném termínu. 
The implementation date became 1 Janu‐ ary 2014, 1 year later than originally planned.
30 CRD IV a CRR dávají EBA pravomoc rozpracovat více než 100 návrhů regulatorních a prováděcích technických norem. 
30 CRD IV and CRR empower EBA to de‐ velop more than 100 draft regulatory and implementing technical standards.
Návrhy Komise na CRD IV/CRR z července 2011 zahrnovaly i požadavek, aby EBA předložil většinu technických norem do 1. ledna 2013, což bylo tehdy předpokládané datum nabytí platnosti CRD IV/CRR. 
The Commission’s proposals on CRD IV/CRR of July 2011 included a require‐ ment for EBA to provide most of the technical standards by 1 January 2013, the then expected application date for CRD IV/CRR.
Vzhledem k tomu, že konečné termíny pro EBA zůstaly beze změny, byl EBA nucena provádět svou práci na technických normách na základě předběžného návrhu Komise s rizikem, že změny ve směrnici a nařízení si mohou vyžádat i změny v technických normách. 
As the deadlines for EBA remained unchanged, EBA was forced to carry out its work on the technical standards on the basis of the Commis‐ sion’s draft proposal, with the risk that changes in the directive and regula‐ tion would result in changes to the technical standards.
V průběhu jednání o návrzích na CRD IV/CRR nebyl EBA přizván jako pozorovatel do legislativního procesu, a nemohl se tudíž systematicky vyjadřovat k mandátům a načasování legislativního procesu. 
In the course of the negotiations of the proposals for the CRD IV/CRR EBA was not invited as an observer in the legislative process and therefore EBA has not been able to comment on the mandates and timeliness of the legislative process in a systemic fashion.
Doby trvání veřejných konzultací byly krátké 31 Komise a EBA ponechávají standardní období pro veřejnou konzultaci. 
Public consultation periods were short 31 The Commission and EBA allow a standard period for public consulta‐ tion.
Před rokem 2012 činilo 8 týdnů; od roku 2012 to je 12 týdnů12. 
Prior to 2012 it was 8 weeks; since 2012 it has been 12 weeks12.
32 Jak Komise, tak EBA různými způsoby konzultují během přípravy legislativních návrhů zainteresované strany. 
32 Both the Commission and EBA consult stakeholders in a variety of ways dur‐ ing the legislative drafting process.
Důležitou součástí tohoto procesu je využití veřejných konzultací. 
An important part of this process is the use of public consultations.