natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Úvěrová dohoda s celkovou částkou úvěru (cena zboží) ve výši 500,00 EUR splatnou ve třech rovných měsíčních splátkách vypočítaných s uplatněním předepsané úrokové sazby T ve výši 18 % (nominální sazba), plus administrativní poplatky ve výši 30,00 EUR rozdělené do splátek.
Credit agreement for a total amount of credit (price of goods) of € 500.00, repayable in three equal monthly instalments calculated by applying the borrowing rate T of 18% (nominal rate), plus administrative charges of € 30.00 spread over the payments.
Úvěrová dohoda s celkovou částkou úvěru (kapitál) ve výši 1 000,00 EUR splatnou ve dvou splátkách, buď 700,00 EUR po prvním roce a 500,00 EUR po dvou letech, nebo 500,00 EUR po prvním roce a 700,00 EUR po dvou letech.
Credit agreement for a total amount of credit (capital) of € 1 000, repayable in two instalments of either € 700.00 after one year and € 500.00 after two years, or € 500.00 after one year and € 700.00 after two years
Úvěrová dohoda s celkovou částkou úvěru (kapitál) ve výši 6 000,00 EUR s administrativními poplatky ve výši 60,00 EUR splatnými při uzavření smlouvy a dvě splátková období v délce 22 a 26 měsíců.
Credit agreement for a total amount of credit (capital) of € 6 000.00, with administrative charges of € 60.00 payable on conclusion of the contract, and two payment periods of 22 and 26 months respectively.
Úvěrová dohoda s celkovou částkou úvěru (kapitál) ve výši 6 000,00 EUR, s administrativními poplatky ve výši 60,00 EUR splatnými při uzavření smlouvy a dvě splátková období v délce 22 a 26 měsíců, přičemž splátka v prvním období odpovídá 60 % splátky ve druhém období.
Credit agreement for a total amount of credit (capital) of € 6 000.00, with administrative charges of € 60.00 payable on conclusion of the contract, and two payment periods of 22 and 26 months respectively, the first-period instalment corresponding to 60% of the second-period instalment.
Úvěrová dohoda s celkovou částkou úvěru ve výši 6 000,00 EUR s předepsanou úrokovou sazbou 9 % a splácením ve čtyřech rovných ročních splátkách ve výši 1 852,01 EUR, s administrativními poplatky ve výši 60,00 EUR splatnými při uzavření dohody.
Credit agreement for a total amount of credit of € 6 000, with a borrowing rate of 9%, repayment in four equal annual instalments of € 1 852.01, and administrative charges of € 60.00 payable on conclusion of the agreement.
Úvěrová dohoda s celkovou částkou úvěru ve výši 6 000,00 EUR s předepsanou úrokovou sazbou T 9 % (nominální sazba), splácením ve 48 rovných měsíčních splátkách ve výši 149,31 EUR (vypočítáno poměrně) a s administrativními poplatky ve výši 60,00 EUR splatnými při uzavření dohody.
Credit agreement for a total amount of credit of € 6 000, with a borrowing rate T of 9% (nominal rate), repayment in 48 monthly instalments of € 149.31 (calculated proportionally), and administrative charges of € 60.00 payable on conclusion of the agreement.
Úvěrová dohoda stanovuje placení celkových nákladů úvěru každý měsíc a splacení celkové částky úvěru na konci platnosti dohody.
The credit agreement provides for payment of the total cost of the credit every month and repayment of the total amount of the credit at the end of the agreement.
Úvěrová dohoda stanovuje složení hotovosti ve výši 500 EUR plus 24 měsíční splátky ve výši 100 EUR, přičemž první z nich musí být zaplacena do 20 dní od poskytnutí zboží spotřebiteli.
The credit agreement provides for a down-payment of € 500 plus 24 monthly instalments of € 100, the first of which must be paid within 20 days of the goods being placed at the consumer’s disposal.
Úvěrová dohoda typu „balloon“ ve výši 6 000,00 EUR (financování kupní ceny automobilu) splatná ve 47 rovných měsíčních splátkách ve výši 115,02 EUR plus konečná splátka ve výši 1 915,02 EUR představující zůstatkovou hodnotu 30 % kapitálu (balónová dohoda), plus pojištění 3,00 EUR měsíčně.
Balloon-type credit agreement for a total amount of credit of € 6 000.00 (purchasing price of a car to be financed), repayable in 47 equal monthly instalments of € 115.02 plus a final payment of € 1 915.02 representing the residual value of 30% of the capital (balloon agreement), plus insurance of € 3.00 per month.
Úvěrová dohoda typu „financování zboží“, „úvěr za zboží u prodejce“ nebo „koupě zboží na splátky“ v hodnotě 2 500 EUR.
Credit agreement of the “financing”, “vendor credit” or “hire purchase” type for goods with a value of € 2 500.
Úvěrová družstva v některých členských státech jsou již osvobozena od regulačního rámce směrnice o kapitálových požadavcích.
Credit Unions in certain Member States are already exempted from the CRD regulatory framework.
Úvěrová facilita obcí se zaměřuje na opatření týkající se finančních prostředků a budování kapacit pro místní banky za účelem rozšíření jejich úvěrových operací pro obce.
The Municipal Lending Facility focuses on finance and capacity building measures to local banks in order to expand their lending operations to local municipalities.
Úvěrová instituce je vystavena úvěrovému riziku závazku nebo budoucího závazku či seskupení závazků nebo budoucích závazků pouze tehdy, když nebyla přímo účastna sjednávání, strukturování a zaznamenávání původní dohody, z níž vzešly závazky nebo budoucí závazky, pokud:
A credit institution shall only be exposed to the credit risk of an obligation or potential obligation or a pool of obligations or potential obligations where it was not involved in directly negotiating, structuring and documenting the original agreement which created the obligations or potential obligations, if:
Úvěrová instituce musí soustavně dodržovat limity angažovanosti stanovené v odstavci 1.
A credit institution shall at all times comply with the limit laid down in paragraph 1.
Úvěrová instituce nesmí být vystavena expozici vůči klientovi nebo ekonomicky spjaté skupině klientů přesahující 25 % kapitálu úvěrové instituce po zohlednění účinku snižování úvěrového rizika v souladu s články 112 až 117.
A credit institution may not incur an exposure, after taking into account the effect of the credit risk mitigation in accordance with Articles 112 to 117, to a client or group of connected clients the value of which exceeds 25% of its own funds.
Úvěrová instituce však takové platby zruší, nesplňuje-li kapitálové požadavky stanovené v článku 75.
However, the credit institution shall cancel such payments if it does not comply with the capital requirements set out in Article 75.
Úvěrová instituce zváží různé nástroje snižování rizika likvidity, včetně ochranných rezerv likvidity, aby odolala celé šíři různých stresových událostí, a adekvátně diverzifikovanou strukturu financování a přístup ke zdrojům financování.
A credit institution shall consider different liquidity risk mitigation tools, including liquidity buffers in order to be able to withstand a range of different stress events and an adequately diversified funding structure and access to funding sources.
Úvěrová kapacita
Lending capacity
Úvěrová krize přímo ovlivňuje rychlost, s níž Evropa provádí požadované změny.
The credit crunch is having a direct impact on the speed with which Europe is making the changes required.
Úvěrová krize v loďařském průmyslu trvá bez ohledu na první známky pozitivních změn na trhu.
The credit crisis in the shipbuilding sector is still continuing despite early signs of a possible market upturn.
Úvěrová kvalita a struktura záruk: Většina autorů zdůrazňuje důležitost statusu bezpečného přístavu, který by eurobondy měly mít a který by se promítl do ratingu.
Credit quality and guarantee structure: Most of the authors emphasise the importance of the safe haven status that Eurobonds should have and which would be reflected by the rating.
Úvěrová portfolia musí tento polštář zachovávat na žádost kontrolních úřadů.
Loan portfolios should maintain this buffer, at the request of the supervisory authorities.
Úvěrová portfoliamusí tento polštář zachovávat na žádost kontrolních úřadů.
Loan portfolios should maintain this buffer, at the request of the supervisory authorities.
Úvěrová smlouva musí jasně a výstižně uvádět:
The credit agreement shall include in a clear and concise manner:
Úvěrová činnost bank dále klesá, což postihuje především malé a střední podniky.
Bank lending activity continues to decline, mainly affecting SMEs.
Úvěrová činnost EIB může mobilizovat a vzájemně vyrovnávat ostatní zdroje z veřejného a soukromého sektoru.
EIB lending has the ability to mobilise and leverage other public and private sector resources.
Úvěrová činnost EIB na západním Balkánu se soustředí především na projekty v oblasti dopravy, energetiky, malých a středních podniků, životního prostředí, komunální infrastruktury, vzdělávání a zdravotnictví.
EIB lending activities in the Western Balkans focus primarily on projects in the areas of transport, energy, small and medium-sized enterprises, environment, municipal infrastructure, education and health.
Úvěrování MSP a mikropodniků založených na inovaci, zejména ve fázi zahájení činnosti a růstu, zvýší jejich potenciál růstu a zaměstnanosti.
Providing loans to innovation-driven SMEs and micro-enterprises, especially in their start-up and growth phase, will boost their growth and employment potential.
Úvěrové dohody a dohody o ručení budou vypracovány na papíře nebo na jiném trvalém nosiči.
Credit agreements and surety agreements shall be drawn up on paper or on another durable medium.
Úvěrové instituce a investiční podniky (dále jen „instituce“) mohou své kapitálové požadavky pro tržní rizika počítat pomocí svých interních modelů rizikového potenciálu podle přílohy V směrnice 2006/49/ES.
Credit institutions and investment firms ('institutions') may calculate their capital requirements for market risk using their internal 'value-at-risk' (VAR) models under Annex V of Directive 2006/49/EC.
Úvěrové instituce a investiční podniky provádějí různé činnosti a mají různé míry tolerovaného rizika: proto se budou odlišovat i struktury odměňování a uplatňování zásad.
Credit institutions and investment firms carry out different activities and have different levels of tolerated risk: remuneration structures and application of the principles will vary accordingly.
Úvěrové instituce a investiční společnosti budou mít závaznou povinnost provádět politiku odměňování, která je konsistentní s účinným řízením rizik, a orgány dozoru budou moci přijímat opatření zaměřená na řešení jakýchkoli selhání úvěrových institucí a investičních společnosti v této souvislosti.
Credit institutions and investment firms will be legally obliged to have remuneration policies that are consistent with effective risk management, and supervisors will be able to take measures to address any failures by credit institutions and investment firms in this regard.
Úvěrové instituce budou vyměňovat bankovky a mince maltské liry za eurobankovky a euromince bez poplatku svým klientům a ostatním osobám do výše 250 MTL až do konce března 2008.
Credit institutions will exchange Maltese lira notes and coins into euro banknotes and coins free of charge for their clients, and for non-clients up to the amount of MTL 250, until the end of March 2008.
Úvěrové instituce by však měly být i nadále oprávněny vydávat elektronické peníze a vykonávat tuto činnost v rámci celého Společenství, s výhradou vzájemného uznávání a komplexního obezřetnostního dohledu, který se na ně vztahuje v souladu s právními předpisy Společenství v oblasti bankovnictví.
However, credit institutions should continue to be allowed to issue electronic money and to carry on such activity Community-wide, subject to mutual recognition and to the comprehensive prudential supervisory regime applying to them in accordance with the Community legislation in the field of banking.
Úvěrové instituce jsou povinny dodržovat směrnici 97/5/ES o přeshraničních převodech aktiv, nařízení 2560/2001/ES o přeshraničních platbách v eurech a doporučení 97/489/ES o nástrojích elektronických plateb.
Credit institutions are obliged to comply with the Directive 97/5/EC on cross-border credit transfers, the Regulation 2560/2001/EC on cross-border payments in euros and the Recommendation 97/489/EC on electronic payment instruments.
Úvěrové instituce mají rovněž politiky pro posouzení toho, zda jejich zveřejňované údaje plně informují účastníky trhu o rizikovém profilu daných úvěrových institucí.
Credit institutions shall also have policies for assessing whether their disclosures convey their risk profile comprehensively to market participants.
Úvěrové instituce nemohou převzít úlohu dozoru.
Credit institutions cannot be expected to take on regulatory tasks.
Úvěrové instituce při výpočtu hodnoty kapitálu uplatňují požadavky části B přílohy VII směrnice 2006/49/ES na veškerá svá aktiva oceňovaná reálnou hodnotou a do hodnoty kapitálu nezahrnují žádné částky nutné podle uvedených požadavků jako úpravy.“
Credit institutions shall apply the requirements of Part B of Annex VII to Directive 2006/49/EC to all their assets measured at fair value when calculating the amount of own funds and shall not include in the amount of own funds any amounts necessary as adjustments under those requirements."
Úvěrové instituce přijmou formální zásady pro plnění požadavků na zveřejnění uvedených v odstavcích 1 a 2 a zavedou zásady pro hodnocení přiměřenosti zveřejňovaných údajů, včetně jejich ověřování a frekvence zveřejňování.
Credit institutions shall adopt a formal policy to comply with the disclosure requirements laid down in paragraphs 1 and 2, and have policies for assessing the appropriateness of their disclosures, including their verification and frequency.
Úvěrové instituce přizpůsobí své strategie, vnitřní zásady a limity rizika likvidity a vypracují efektivní havarijní plány, přičemž zohlední výsledek alternativních scénářů uvedených v bodě 19.
Credit institutions shall adjust their strategies, internal policies and limits on liquidity risk and develop effective contingency plans, taking into account the outcome of the alternative scenarios referred to in point 19.
Úvěrové instituce rovněž použijí stejné normy analýzy na účasti a/nebo úpisy u emisí sekuritizací nakupovaných od třetích stran, ať už takové účasti a/nebo úpisy mají být drženy v jejich obchodním portfoliu nebo v jejich neobchodním portfoliu.
Credit institutions shall also apply the same standards of analysis to participations and/or underwritings in securitization issues purchased from third parties whether such participations and/or underwritings are to be held on their trading or non-trading book.
Úvěrové instituce rozlišují mezi aktivy zatíženými zástavním právem a nezatíženými aktivy, která jsou vždy dostupná, zejména v naléhavých situacích.
Credit institutions shall distinguish between pledged and unencumbered assets that are available at all times, in particular during emergency situations.
Úvěrové instituce se domnívaly, že kapitálové požadavky na investice v podnicích kolektivního investování, například v podílových fondech, jsou u přístupu založeného na interním ratingu příliš přísné v případech, kdy banky nemohou nebo nechtějí stanovit interní rating pro expozici drženou podnikem kolektivního investování.
Credit institutions felt that the capital requirements for investments in Collective Investment Undertakings (CIU) such as mutual funds were too strict under the IRB approach in those cases where banks cannot or do not want to provide internal rating for the exposure held by the CIU.
Úvěrové instituce také budou brát ohled na stávající právní, regulační a provozní omezení možných převodů likvidity a nezatížených aktiv mezi právnickými osobami jak v rámci Evropského hospodářského prostoru, tak mimo něj.
Credit institutions shall also have regard to existing legal, regulatory and operational limitations to potential transfers of liquidity and unencumbered assets amongst legal entities, both within and outside the EEA.
Úvěrové instituce uhradí fakturovanou částku přímo výboru.
Credit institutions shall pay the invoiced amount directly to the Board.
Úvěrové instituce v současnosti dokončují své odhady potřeb předzásobení eurohotovostí.
The credit institutions are currently finalising their estimates of frontloading euro cash needs.
Úvěrové instituce vypracují metodiku identifikace, měření, řízení a sledování pozic financování, zejména prostřednictvím systému limitů.
Credit institutions shall develop methodologies for the identification, measurement, management and monitoring of funding positions, in particular through a system of limits.
Úvěrové instituce, investiční podniky, pojišťovny a zajišťovny, subjekty kolektivního investování do převoditelných cenných papírů (SKIPCP) a instituce zaměstnaneckého penzijního pojištění uvedené v článku 2 smí použít k regulačním účelům pouze ratingy vydané ratingovými agenturami usazenými ve Společenství a registrovanými v souladu s tímto nařízením.
Credit institutions, investments firms, insurance, assurance and reinsurance undertakings, undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS) and institutions for occupational retirement provision referred to in Article 2 may only use for regulatory purposes credit ratings which are issued by credit rating agencies established in the Community and registered in accordance with this Regulation.
Úvěrové instituce, investiční podniky, pojišťovny, životní pojišťovny, zajišťovny, subjekty kolektivního investování do převoditelných cenných papírů (SKIPCP) a instituce zaměstnaneckého penzijního pojištění mohou tyto ratingy používat jako referenční údaje pro výpočet svých kapitálových požadavků pro účely platební schopnosti nebo pro výpočet rizik plynoucích z jejich investiční činnosti.
Credit institutions, investments firms, insurance undertakings, assurance undertakings, reinsurance undertakings, undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS) and institutions for occupational retirement provision, may use those ratings as the reference for the calculation of their capital requirements for solvency purposes or for calculating risks in their investment activity.
Úvěrové instituce, které jsou sponzory a původci, použijí táž správná a dobře definovaná kritéria pro udělování úvěrů v souladu s požadavky přílohy V bodu 3 na expozice, které mají být sekuritizovány, jako na expozice, které mají být drženy v jejich vlastním neobchodním portfoliu.
Sponsor and originator credit institutions shall apply the same sound and well-defined criteria for credit-granting in accordance with the requirements of Annex V, point 3 to exposures to be securitised as they apply to exposures to be held on their own non-trading book.
Úvěrové instituce, které jsou sponzory a původci, zajistí, aby budoucí investoři měli snadný přístup ke všem příslušným významným údajům o úvěrové kvalitě a výkonnosti jednotlivých podkladových expozic, peněžních tocích a doprovodném kolaterálu sekuritizační expozice, jakož i takovým informacím, které jsou nezbytné k provedení celkového a dobře informovaného stresového testování peněžních toků a hodnot doprovodného kolaterálu podkladové expozice.
Sponsor and originator credit institutions shall ensure that prospective investors have readily available access to all materially relevant data on the credit quality and performance of the individual underlying exposures, cash flows and collateral supporting a securitization exposure as well as such information that is necessary to conduct comprehensive and well informed stress tests on the cash flows and collateral values supporting the underlying exposures.
Úvěrové instituce, které podléhají směrnici o kapitálové přiměřenosti, mohou rovněž vydávat elektronické peníze v rámci směrnice o elektronických penězích.
Credit institutions, regulated under the Capital Requirements Directive, can also issue electronic money within the framework of the Electronic Money Directive.
Úvěrové instituce, na něž se vztahují tyto zákazy, budou moci hedgeovým fondům nadále poskytovat bankovní služby a služby úschovy.
Credit institutions covered by these prohibitions will be able to continue providing banking/custody services to hedge funds.
Úvěrové linky jsou častěji využívány v členských státech, kde je potřeba likvidity, zatímco nástroje rizikového kapitálu se využívají tam, kde jsou finanční komunity rozvinutější.
Credit lines are used more often in Member States where liquidity is needed, whereas venture capital instruments are used where financial communities are more developed.
Úvěrové nástroje a nástroje na sdílení rizika ze zdrojů MFI jsou kombinovány s nenávratnými finančními podporami pro místní finanční zprostředkovatele.
Loan and risk-sharing instruments from resources of IFIs are combined with non-reimbursable financial incentives for local financial intermediaries.
Úvěrové ohodnocení (credit scoring) poskytuje investorům a poskytovatelům úvěrů informace o úvěruschopnosti MSP.
Credit scoring provides investors and lenders with information on the creditworthiness of SMEs.
Úvěrové podmínky se značně zlepšily, avšak rozdíly mezi členskými státy přetrvávají.
Lending conditions have substantially improved but differences between Member States persist.
Úvěrové pojištění / Pojištění schopnosti splácet
Loan insurance/Payment protection insurance
Úvěrové pojištění / Pojištění schopnosti splácet – pojištění, které chrání placení měsíčních splátek, pokud se pojistník stane nezaměstnaným nebo utrpí úraz či onemocní
Loan insurance/Payment protection insurance - insurance that protects monthly loan payments if holders become unemployed or suffer an accident or sickness
Úvěrové přísliby pro FAER a Inicjatywa Mikro vzrostly v důsledku úspěšného provádění nástroje mikrofinancování Progress.
Loan commitments to FAER and Inicjatywa Mikro were increased as a result of successful Progress Microfinance implementation.
Úvěrové registry
Credit registers
Úvěrové riziko
Credit Risk
Úvěrové riziko protistrany (příloha III a článek 150 směrnice 2006/48/ES)
Counterparty credit risk (Annex III and Article 150 of Directive 2006/48/EC
Úvěrové riziko protistrany u protistran OTC derivátů často nebylo zmírněno, což by mohlo vést k realizaci ztrát, pokud by jedna z protistran selhala před splněním svých závazků.
Moreover, counterparty credit risk between OTC derivative counterparties was often unmitigated, which could lead to losses materialising were one counterparty to default prior to fulfilling its obligations.
Úvěrové smlouvy
Credit Contract
Úvěrové smlouvy a smlouvy o ručení musí být vypracovány na papíře nebo na jiném trvalém nosiči.
Credit agreements and surety agreements shall be drawn up on paper or on another durable medium.
Úvěrové smlouvy formou zálohy na běžný nebo debetní účetpřechodného úvěru
Credit agreement in the form of an advance on a current account or a debit accountoverdraft facility
Úvěrové smlouvy musí obsahovat informace týkající se přístupu k obsahovat informaci o existenci nebo neexistenci mimosoudnímch řízením pro rozřešení sporů a musí upřesňovat o stížnosti a nápravě, která jsou přístupná spotřebitelům, kteří jsou smluvní stranou, a pokud taková řízení existují, o veškeréých formalityách potřebným k získání přístupu k těmto informacím, které je třeba splnit, chce-li věřitel nebo zprostředkovatel úvěru takových řízení využít.
Credit aAgreements shall contain information regarding access to mention the existence or non-existence of out-of-court dispute resolution complaint and redress procedures and shall specify accessible to consumers who are party to a contract and, if such procedures exist, the formalities for gaining access to themto be followed if a creditor or credit intermediary makes use of such procedures.
Úvěrové smlouvy na dobu neurčitou a dlouhodobé smlouvy
Open-end credit agreements and long term agreements
Úvěrové standardy u úvěrů podnikům byly v čistém vyjádření uvolněny zejména v Itálii a přešly od čistého zpřísnění k čistému uvolnění v Nizozemsku.
Credit standards on loans to enterprises were eased in net terms in particular in Italy and switched from a net tightening to a net easing in the Netherlands.