natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Pojistitel, který má bydliště na území některého členského státu, může být žalován
An insurer domiciled in a Member State may be sued:
pojistitelnost chápaná jako záruka pojistné ochrany proti případné škodě pro kohokoli, bez nespravedlivého rozlišování podle věku, případného postižení nebo jiných sociálních problémů;
insurability, understood as a guarantee to all of insurance protection against possible mishaps, free of discrimination on the grounds of age, possible disability or other social difficulties;
Pojistitelnost: Vzhledem k tomu, že s riziky se bude regulativně zacházet v souladu s jejich skutečnými ekonomickými náklady, dlouhodobým / vysoce závažným pojistným odvětvím budou uloženy vyšší kvantitativní požadavky.
Insurability: As risks will receive a regulatory treatment in line with their true economic cost, long-term/high-severity insurance lines will attract higher quantitative requirements.
Pojistitelé (zajistitelé) v současné době nabízejí rozšíření dosavadního pojištění GTPL a EIL a nové, specializované samostatné produkty.
(Re-)insurers are currently offering extensions to existing GTPL or EIL policies and new, specialised stand-alone products.
Pojistitelé a vnitrostátní orgány by měli být motivováni, aby zvážili pravděpodobnost, že k takovým změnám dojde, a pokud ano, jak by bylo možné výsledné negativní dopady zmírnit.
Insurers and national authorities should be encouraged to consider whether any such changes are likely to occur and if so how any resulting negative impacts can be mitigated.
Pojistitelé a zajistitelé musí splňovat určité požadavky solventnosti, které zajišťují, že jsou schopni dostát svým slibům pojistníkům.
Insurers and reinsurers must meet certain solvency requirements to ensure that they can deliver on their promises to policyholders.
Pojistitelé a zajistitelé musí splňovat určité požadavky solventnosti, které zajišťují, že jsou schopni dostát svým slibům pojistníkům.
Insurers and reinsurers must meet certain solvency requirements to ensure that they can deliver on their promises to policyholders.
Pojistitelé budou moci investovat do jakéhokoli druhu aktiv s výhradou zásady obezřetného jednání, přičemž by měli být schopni rizika spojená s těmito aktivy „řádně určit, měřit, sledovat, řídit, kontrolovat a podávat o nich zprávy“19.
Insurers will be free to invest in any type of asset subject to the prudent person principle, whereby they should be able to "properly identify, measure, monitor, manage, control and report"19 the risks associated with such assets.
Pojistitelé budou zato podléhat přísnější kontrole ze strany orgánů dozoru.
In return, they will be subject to strengthened supervisory review.
Pojistitelé jsou oprávněni shromažďovat informace o pohlavní identitě a klást otázky týkající se pohlavně specifických nemocí.
Insurers are allowed to collect information on gender status and ask questions about gender-specific diseases.
Pojistitelé nabízející své služby v jiném členském státě nebo kteří se tam usadí, tvoří konkurenci mezi produkty nabízenými v tomto státě a produkty, které oni sami nabízejí.
Insurers providing their services across borders or establishing themselves in another Member State bring national insurance products into competition with their own policies.
Pojistitelé nabízející své služby v jiném členském státě nebo kteří se tam usadí, tvoří konkurenci mezi produkty nabízenými v tomto státě a produkty, které oni sami nabízejí.
Insurers providing their services cross border or establishing themselves in another member state make national insurance products compete with their own policies.
Pojistitelé obecně poukazovali na vyšší potřebu spolupráce, která vyplývá ze specifičnosti odvětví pojišťovnictví, pokud jde o určité druhy spolupráce, oproti ostatním odvětvím a která vyžaduje právní nástroj v podobě nařízení o blokové výjimce s cílem chránit takovouto spolupráci či ji usnadnit.
Insurers generally pointed out their increased need to cooperate, which stems from the specificity of the insurance sector for certain types of cooperation in relation to other sectors and which would require the legal instrument of a BER in order to protect or facilitate such cooperation.
Pojistitelé poskytují nejen ochranu před budoucími událostmi, které mohou vést ke ztrátě, ale také směrují úspory domácností na finanční trhy a do reálné ekonomiky.
Insurers do not only provide protection against future events that may result in a loss; they also channel household savings into the financial markets and into the real economy.
Pojistitelé používají ke shromažďování informací o rizikových faktorech formuláře žádostí, které mohou mít podobu od jednoduchého seznamu otázek (zjednodušené pojišťování) po velmi podrobný zdravotní dotazník.
Insurers use application forms to collect information about risk factors, which range from a list of simple questions (simplified underwriting) to a fully detailed health questionnaire.
Pojistitelé produkují pojistné krytí.
4.2.3.1 Insurers are the producers of insurance coverage.
Pojistitelé produkují pojistné krytí.
Insurers are the producers of insurance coverage.
Pojistitelé proto mohou rozlišovat při svých pojistných rozhodnutích podle pohlavně specifických běžných rozmezí hodnot, která se používají v medicíně.
Insurers are therefore allowed to differentiate their underwriting decision according to the gender-differentiated normal ranges advocated by the medical profession.
Pojistitelé v Evropské unii získají každoročně 375 miliard EUR z neživotních pojistek2.
EU insurers collect € 375 billion in non-life premiums every year2.
Pojistitelé většinou doposud vstupují na nové trhy prostřednictvím akvizice místní společnosti, která se následně stane jejich dceřinou společností či, méně často, pobočkou.
The mode of entry for insurers seeking to enter new markets has, to date, usually been through acquisition of a local company which becomes a subsidiary or (in a few cases) a branch of the acquirer.
Pojistitelé zajišťují nejen ochranu před budoucími událostmi, které mohou vést ke ztrátě, ale také směrují úspory domácností na finanční trhy a do reálné ekonomiky.
Not only do insurers provide protection against future events that may result in a loss, they also channel household savings into the financial markets and into the real economy.
Pojistitelé, kteří uplatní osvědčené postupy, budou dále odměněni ze strany investorů, účastníků trhu a spotřebitelů.
Insurers applying best practice will be further rewarded by investors, market participants and consumers.
Pojistitelé, kteří řídí svá rizika dobře – protože uplatňují přísnou politiku, používají vhodné metody zmírňování rizik či diverzifikují svoje činnosti – budou odměněni a bude jim povoleno držet méně kapitálu než podle současného režimu EU.
Insurers that manage their risks well - because they have rigorous policies, use appropriate risk-mitigation techniques, or diversify their activities - will be rewarded and allowed to hold less capital than under the current EU regime.
Pojistitelé, kteří řídí svá rizika dobře – protože uplatňují přísnou politiku, používají vhodné metody zmírňování rizik či diverzifikují svoje činnosti – budou odměněni a budou mít povoleno držet méně kapitálu než podle současného režimu EU.
Insurers that manage their risks well - because they have rigorous policies, use appropriate risk-mitigation techniques, or diversify their activities - will be rewarded and allowed to hold less capital.
Pojistitelům je rovněž povoleno používat podle pohlaví různé limitní hodnoty pro jednotlivá vyšetření, jež jsou odrazem různých pretestových pravděpodobností nemoci.
Insurers are also allowed to continue to use differentiated testing limits by gender to reflect different pre-test probabilities of disease.
Pojistitelům ve všech členských státech se povoluje použití pohlaví jako rizikového faktoru zejména u životního pojištění3.
In particular, in all Member States, insurers are allowed to use sex as a risk-rating factor in life insurance3.
Pojistky, jež Evropská komise pro tento účel stanoví, jsou adekvátní a přiměřené.
The Commission's safeguards to this end are sufficient and appropriate.
Pojistná služba je poskytována v okamžiku, kdy zákazník skutečně pociťuje problémy.
The insurance service is rendered when the customer is actually experiencing problems.
Pojistná služba je poskytována v okamžiku, kdy zákazník skutečně pociťuje problémy.
The insurance service is rendered when the customer is actually experiencing problems.
pojistná smlouva s kapitálovou hodnotou nebo smlouva o pojištění důchodu je vedena finanční institucí, která má povinnost provádět platby týkající se dané smlouvy.
in the case of a Cash Value Insurance Contract or an Annuity Contract, by the Financial Institution that is obligated to make payments with respect to the contract.
pojistné je vypočítáváno na podkladě tabulek nemocnosti a jiných statistických údajů týkajících se členského státu, ve kterém se nachází riziko, v souladu s matematickými metodami používanými v pojištění,;
the premiums paid are calculated on the basis of sickness tables and other statistical data relevant to the Member State in which the risk is situated in accordance with the mathematical methods used in insurance,;
Pojistné musí být tím nižší, čím vyšší je úroveň bezpečnostních opatření.
As security measures reach a higher level, the premiums to be paid should fall.
Pojistné nebo příspěvky v odvětvích 11, 12 a 13 uvedených v bodě A přílohy se zvyšují o 50 %.
Premiums or contributions in respect of the classes 11, 12 and 13 listed in point A of the Annex shall be increased by 50 %.
Pojistné placené zemědělci může být subvencováno do výše 50 %.
A financial contribution of 50% could be made towards producers’ insurance premiums.
Pojistné plnění
Benefits
Pojistné plnění by nemělo na úrovni oprávněné osoby nahrazovat více než 100 % ztráty příjmu v roce, kdy ke katastrofě došlo.
Insurance payments should compensate not more than 100% of the income loss, at the level of the beneficiary, in the year the disaster occurred.
Pojistné plnění představuje náhradu maximálně za celkové náklady na nahrazení ztrát podle odstavce 1 a nevyžaduje ani neurčuje druh nebo množství budoucí produkce.
Insurance payments shall compensate for not more than the total cost of replacing losses referred to in paragraph 1 and shall not require or specify the type or quantity of future production.
Pojistné produkty
Insurance products
Pojistné produkty by měly být diverzifikovány s ohledem na svůj typ a emitenty nebo poskytovatele produktů a neměly by být omezeny na pojistné produkty vydané nebo poskytované subjekty, které jsou se zprostředkovatelem pojištění či pojišťovnou v úzkém propojení; a
The insurance products should be diversified with regard to their type and issuers or product providers and should not be limited to insurance products issued or provided by entities having close links with the insurance intermediary or insurance undertaking; and
Pojistné produkty s investičními prvky
Insurance products with investment elements
Pojistné produkty však musí dodržovat vnitrostátní předpisy odůvodněné potřebou chránit „obecný zájem“41.
Insurance products are, however, required to respect national rules justified by the need to protect the 'general good'41.
pojistné produkty, které neposkytují odbytné nebo u nichž není odbytné zcela ani z části a přímo ani nepřímo vystaveno rizikům výkyvů trhu;
(a) insurance products which do not offer a surrender value or where that surrender value is not wholly or partially exposed, directly or indirectly, to market fluctuations;
Pojistné právo se obvykle dělí na dvě části: na jedné straně je obecné právo obsahující ustanovení, jež se používají u všech pojistných smluv, a na druhé straně zvláštní ustanovení používaná pro různá pojistná odvětví.
Insurance law is commonly divided into a general part, containing rules that apply to all insurance contracts and the law of specific branches of insurance.
Pojistné smlouvy podléhají nepřímým daním a odvodům z pojistného v členských státech, které jsou vystaveny pojistnému riziku, bez ohledu na smluvní právo.
Whatever law applies to contracts, insurance contracts are subject to indirect taxes and parafiscal charges on insurance premiums in the Member State in which the risk is located.
Pojistné smlouvy prodávané doplňkově k prodeji služeb spadají do oblasti působnosti směrnice po přezkumu.
The insurance policies sold ancillary to the sale of services fall in the scope of the Directive after the revision.
Pojistné, například systém bonus/malus, se již řídí podle této zásady a zohledňují rizikový profil řidiče, výše pojistného ovšem závisí na vyplacení škodné události, které většinou nepokryje všechny náklady.
Insurance premiums already meet this requirement by taking the driver’s risk profile into account, for example through the bonus/malus system, but premiums are based on the cost of the damage, which does not usually cover all the costs involved.
Pojistníci
Policyholders
Pojistníci a oprávněné osoby jsou nedostatečně a nebo nerovnoměrně chráněni
Policyholders and beneficiaries are insufficiently and/or unevenly protected
Pojistníci by především silně váhali s nákupem produktů v zahraničí, jelikož by věděli, že ztrácejí ochranu zákona země svého místa pobytu a že budou podléhat zahraničnímu pojistnému právu, které neznají39.
Above all policyholders would be very hesitant to shop abroad knowing that they lose the protection of their home law and will be submitted to unknown foreign insurance law39.
Pojistníci by především silně váhali s nákupem produktů v zahraničí, jelikož by věděli, že ztrácejí ochranu zákona země svého místa pobytu a že budou podléhat zahraničnímu pojistnému právu, které neznají39.
Above all policyholders would be very hesitant to shop abroad knowing that they would lose the protection of their home law and would be submitted to unknown foreign insurance law39.
Pojistníci: Hlavní nepřímý užitek ze Solventnosti II budou mít pojistníci.
Policyholders: The main indirect beneficiaries of Solvency II will be policyholders.
Pojistník se sídlem v členském státě bez ochrany systému záruk v pojišťovnictví může být nicméně chráněn, pokud se jeho pojistitel nachází v jiné zemi EU, v níž systém záruk nabízí ochranu na principu „domovského státu“ 10.
A policyholder residing in a Member State without IGS protection may nevertheless be protected if his insurer is based in another EU country where the IGS offers protection on a 'home country' basis10.
Pojistník se sídlem v členském státě se systémem záruk založeném na principu „domovského státu“ by nemusel být chráněn, pokud jeho pojistitel sídlí v jiné zemi EU, v níž systém záruk nabízí ochranu na principu „hostitelského státu“.
A policyholder residing in a Member State with an IGS based on the 'home country' principle might not be covered if her insurer is based in another EU country where the IGS offers protection on a 'host-country' basis.
Pojistník, který potřebuje peníze na hotovosti, však nemusí považovat za praktické spoléhat se na likvidační řízení.
However, a cash-strapped policyholder may not find it practical to rely on the winding-up proceedings.
Pojistně technický účet
Underwriting account
Pojistně-matematickou funkci vykonávají osoby s dostatečnými znalostmi pojistné a finanční matematiky a schopné případně prokázat své příslušné zkušenosti a odborné znalosti na příslušné odborné a jiné úrovni.
The actuarial function shall be carried out by persons with sufficient knowledge of actuarial and financial mathematics and able where appropriate, to demonstrate their relevant experience and expertise with applicable professional and other standards.
Pojistně-matematická funkce
Actuarial Function
Pojistně-matematické modely pracují s vysokým chybovým rozpětím, jestliže počet událostí použitých pro výpočty není dostatečně vysoký.
Actuaries' models operate with a high margin of error when the number of events used for calculations is not high enough.
pojistněmatematické a právní služby, včetně řešení soudních sporů;
actuarial and legal services, including the resolution of litigation;
Pojivová tkáň38 (v %)
Connective tissue38 (%)
POJIŠŤOVNICTVÍ A PENZIJNÍ FINANCOVÁNÍ KROMĚ POVINNÉHO SOCIÁLNÍHO ZABEZPEČENÍ
INSURANCE AND PENSION FUNDING, EXCEPT COMPULSORY SOCIAL SECURITY
Pojištěnec by měl jistotu, že dostane minimální úroveň ochrany, přestože bude podléhat zahraničním právním předpisům.
The policyholder could rely on obtaining minimum standards of protection in spite of being subject to foreign law.
Pojištěnec by měl jistotu, že dostane minimální úroveň ochrany, přestože bude podléhat zahraničním právním předpisům.
The policyholder could trust in obtaining minimum standards of protection in spite of being subject to foreign law.
pojištěné důchody a renty, u nichž je riziko smrti nebo dlouhověkosti kryto pouze doplňkově.
insured pensions and annuities where the mortality or longevity risk covered is merely ancillary.
Pojištěné osobě však vždy bude uděleno povolení podle nařízení o koordinaci systémů sociálního zabezpečení uvedených v čl.
However, an insured person shall always be granted the authorisation pursuant to Regulations on coordination of social security referred to in Art.
Pojištěné vklady, jejichž objem odpovídal přibližně 5 % HDP, byly vyplaceny s velkým zpožděním.
The guaranteed deposits, amounting to some 5 % of GDP, were paid out only after a significant delay.
Pojištění
Insurances
pojištění a všechny nákupy nových poštovních známek;
issuance and sale of postage stamps,
pojištění a zajištění;
insurance and reinsurance;
Pojištění a zaměstnanecké důchody
Insurance and occupational pensions
Pojištění dlouhodobé péče
Long term care insur.
Pojištění dlouhodobé péče
Long term care insurance
Pojištění dlouhodobé péče má v roce 2015 vykázat schodek9 a jeho rezervy se mají postupně snižovat, takže již v roce 2017 budou pod úrovní zákonného minima ve výši 10 % výdajů.
Long-term care insurance is projected to run a deficit in 20159 and its reserves are expected to gradually reduce with the result that already in 2017 they will fall below the legal minimum of 10 % of expenses.
Pojištění dlouhodobé péče – pojistná smlouva, která zahrnuje náklady na dlouhodobou péči po uplynutí předem stanoveného období, které není kryto zdravotním pojištěním
Long-term care insurance - insurance policy that covers costs of long-term care beyond a predetermined period not covered by health insurance
Pojištění dnes představuje zásadní službu pro obchodní vztahy jednak mezi prodávajícími a poskytovateli a také mezi nimi a spotřebiteli.
Insurance today represents an essential service in trade relations between professionals and between them and consumers.
Pojištění domácnosti
Home insur.
Pojištění domácnosti
Home insurance
Pojištění domácnosti – smlouva o pojištění majetku, která pokrývá ztráty, k nimž dojde v soukromých budovách a na jejich vybavení
Home insurance - property insurance policy that covers losses occurring to private buildings and to their contents
pojištění důchodu;
annuities;
Pojištění hraje důležitou sociální úlohu, jelikož kryje rizika, s nimiž se občané za běžných okolností vyrovnávají jen obtížně či která nemohou zvládnout sami.
Insurance plays an important social role since it covers risks which are difficult or impossible to be faced by citizens under normal circumstances.
Pojištění jako nástroj zvládání katastrof – cílem zelené knihy o pojištění pro případ přírodních a člověkem způsobených katastrof17 je zapojit soukromý sektor a prozkoumat možnosti, jak efektivně využívat pojištění jakožto pobídky k získávání povědomí o rizicích, předcházení jejich vzniku a jejich zmírňování.
Insurance used as a tool for disaster management – the Green Paper on the insurance of natural and man-made disasters17 aims to involve the private sector and explore ways to effectively use insurance as an incentive for risk awareness, prevention and mitigation;
Pojištění je alternativou následných kompenzačních plateb z veřejných prostředků za škody způsobené v důsledku přírodních katastrof na úrovni EU, jednotlivých států či regionů.
Insurance provides an alternative to public ex-post compensation payments for losses caused by natural disasters at EU and national or regional level.
pojištění je spojeno se smlouvou o poskytnutí asistence v případě nehody nebo poruchy silničního vozidla;
the insurance is connected to a contract to provide assistance in the event of accident or breakdown involving a road vehicle;
Pojištění je však z velké části upraveno imperativními právními normami25.
4.2.2.3 However, insurance is to a large extent governed by mandatory rules25.
Pojištění je však z velké části upraveno imperativními právními normami25.
However, insurance is to a large extent governed by mandatory rules25.
Pojištění manželství, pojištění prostředků na výživu dětí.
Marriage assurance, birth assurance;
Pojištění motorových vozidel
Motor insur.
Pojištění motorových vozidel
Motor insurance
pojištění motorových vozidel (odvětví 3, 7 a 10 přílohy I, se specifikací údajů týkajících se odvětví 10 s vyloučením odpovědnosti dopravce),
motor (classes 3, 7 and 10 of Annex I, the figures for class 10, excluding carriers' liability, being given separately),
Pojištění motorových vozidel – pojištění pro soukromé automobily zahrnující alespoň odpovědnost třetích stran
Motor insurance - insurance for private cars covering at least third party liability
Pojištění má zásadní význam pro velké i malé podniky v celé Evropské unii.
Insurance is of vital importance for big and small businesses throughout the European Union.
Pojištění nebo jiné finanční zajištění nesplňuje požadavky tohoto článku, pokud může skončit z důvodů jiných, než je uplynutí doby platnosti pojištění nebo finančního zajištění uvedené v osvědčení, před uplynutím tří měsíců od data, kdy bylo oznámeno datum jeho ukončení orgánům uvedeným v odstavci 5, pokud toto osvědčení nebylo odevzdáno uvedeným orgánům nebo pokud v uvedené lhůtě nebylo vydáno osvědčení nové.
An insurance or other financial security shall not satisfy the requirements of this Article if it can cease, for reasons other than the expiry of the period of validity of the insurance or security specified in the certificate, before three months have elapsed from the date on which notice of its termination is given to the authorities referred to in paragraph 5, unless the certificate has been surrendered to these authorities or a new certificate has been issued within the said period.
Pojištění občanskoprávní odpovědnosti (kodifikované znění) (kategorie C)
Insurance against civil liability (codified version) (category C)
Pojištění občanskoprávní odpovědnosti (kodifikované znění) (kategorie C)
Insurance against civil liability (codified version) (category C)
pojištění občanskoprávní odpovědnosti, pokud tuto odpovědnost nepřevzal stát v souladu s vnitrostátními právními předpisy.
possession of civil liability insurance unless that liability is covered by the State under national law.
Pojištění odpovědnosti za škodu u automobilu je služba, u které je zaznamenán nejvyšší počet případů, kdy spotřebitelé změnili poskytovatele: čtvrtina všech pojistníků během posledních dvou let změnila poskytovatele.
Third-party liability car insurance was the service where most consumers switched: a quarter of all policy holders changed providers during the past two years.
pojištění odpovědnosti;
liability insurance;
Pojištění podnikatelů mimo jiné zahrnuje krytí majetkových rizik a přerušení podnikatelské činnosti, pojištění lodní přepravy, motorových vozidel, pojištění občanskoprávní odpovědnosti, odpovědnosti za škody při výkonu povolání a škody na životním prostředí, dále úrazové pojištění a úvěrová rizika.
Business insurance includes, inter alia, coverage for property risks and business interruption; shipping; motor vehicles; general, professional and environmental liability; personal accidents and credit risks.
Pojištění pokrývá pouze malé množství nákladů vzniklých následkem nehod.
Just a small proportion of the costs that arise following an accident or incident is covered by insurance.
pojištění pro případ finančních ztrát a rizik, pojištění právní ochrany;
credit, suretyship, miscellaneous financial loss, legal expenses,
Pojištění pro případ invalidity / ztráty příjmu
Disability/incomeprotection insurance