natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ECB bere rovněž na vědomí , že pokud jde o službu převodu peněz , navrhovaná směrnice stanoví , že se uplatní zvláštní ustanovení o zjištění totožnosti klienta , která budou zakotvena v dosud nezveřejněném návrhu nařízení Evropského parlamentu a Rady o informacích o plátci provázejících převody finančních prostředků , který vypracovala Komise ( 1 ) .
The ECB also notes that the proposed directive provides that , with regard to the service of money transmission , the special provisions on customer identification which will be set out in the as yet unpublished Commission proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on payer 's information accompanying funds transfers ( 1 ) shall apply .
V obecné rovině ECB připomíná závazek Eurosystému „udělat vše , co je v jeho silách , aby přispěl k přijetí , provedení a realizaci opatření proti zneužití finančního systému k teroristickým aktivitám » , jenž po teroristických útocích na Spojené státy dne 11 . září 2001 vyjádřila Rada guvernérů ECB ve veřejném prohlášení ze dne 1 .
On a general note , the ECB recalls the commitment of the Eurosystem of « doing everything within its power to contribute to the adoption , implementation and execution of measures against the use of the financial system for terrorist activities » , as expressed in the public statement of 1 October 2001 of the Governing Council of the ECB , made in the aftermath of the terrorist attacks in the United States on 11 September 2001 .
V tomto ohledu ECB navrhovanou směrnici velmi vítá , neboť s ohledem na problémy , které přináší vývoj v oblasti praní peněz a financování terorismu , představuje důležitý krok k zesílení právního rámce Společenství pro ochranu integrity finančního systému .
Against this general backdrop , the ECB strongly welcomes the proposed directive since it constitutes an important step towards enhancing the Community 's legal framework for protecting the integrity of the financial system , bearing in mind the challenges raised by developments in money laundering and terrorist financing activities .
ECB navrhovanou směrnici vítá též proto , že usnadňuje koordinované provádění a uplatňování Čtyřiceti doporučení FATF v členských státech , a přispívá tak ke sbližování postupů v této oblasti .
The ECB also welcomes the proposed directive as it facilitates the coordinated implementation and application of the FATF 's Forty Recommendations among Member States , thereby contributing to the convergence of practices in this field .
Tato koordinovaná aplikace rovněž napomáhá zachovat stejné podmínky hospodářské soutěže pro úvěrové a finanční instituce v EU .
Such coordinated application also helps to maintain a level playing field among EU credit and financial institutions .
ECB dále vítá články 37 a 38 navrhované směrnice , které předpokládají , že Komise za pomoci výše uvedeného výboru přijme prováděcí opatření s cílem zohlednit technický rozvoj v oblasti boje proti praní peněz a zajistit jednotné uplatňování navrhované směrnice .
The ECB further welcomes Articles 37 and 38 of the proposed directive , which envisage the Commission adopting implementing measures , with the assistance of the above-mentioned Committee , in order to take account of technical developments in the fight against money laundering and to ensure a uniform application of the proposed directive .
Tyto články by měly zajistit , že rámec vytvořený návrhem směrnice zůstane aktuální , a tudíž účinný .
These articles should ensure that the framework in the proposed directive remains up-to-date and therefore effective .
Ustanovení těchto článků by dále měla přispět k harmonizovanému uplatňování navrhované směrnice ze strany příslušných orgánů .
Furthermore , these articles should contribute to the harmonised application of the proposed directive by the competent authorities .
Jak uvádí bod odůvodnění 2 navrhované směrnice , je nutné , aby v této oblasti jednalo Společenství , „aby se předešlo tomu , že členské státy přijmou opatření na ochranu svých finančních systémů , která by mohla být v nesouladu s fungováním vnitřního trhu » .
As noted in recital 2 of the proposed directive , Community action in this area is necessary « in order to avoid Member States » adopting measures to protect their financial systems which could be inconsistent with the functioning of the internal market » .
ECB poznamenává , že uplatňování článků 7 a 30 ( které se týkají požadavků na hloubkovou kontrolu klienta a vnitřních postupů ) na úvěrové a ostatní finanční instituce povede ke značné interakci s požadavky v oblasti obezřetnostního dohledu .
The ECB notes that the application of Articles 7 and 30 ( which respectively cover customer due diligence requirements and internal procedures ) to credit institutions and other financial institutions will mean a substantial interaction with prudential supervision requirements .
Tato ustanovení jsou v souladu s doporučeními Basilejského výboru pro bankovní dohled , která jsou uvedena v dokumentu nazvaném „Customer due diligence for banks » ( 2 ) a která k této otázce přistupují z jiného pohledu v tom smyslu , že jejich cílem je snížit operační riziko a riziko poškození dobré pověsti bank .
These provisions are in line with the recommendations of the Basel Committee on Banking Supervision on « Customer Due Diligence for Banks » ( 2 ) , which address this issue from a different perspective in that they aim at reducing operational and reputational risks for banks .
ECB vítá tyto zvýšené požadavky navrhované směrnice , neboť jsou v souladu s mezinárodně uznávanou nejlepší praxí .
The ECB welcomes these enhanced requirements of the proposed directive , since they are consistent with internationally-accepted best practice .
ECB dále poznamenává , že je důležité , aby v rámci vnitrostátní transpozice navrhované směrnice byl zajištěn soulad mezi
The ECB further notes that it is important to ensure in the national transposition of the proposed directive consistency between these procedures and national measures implementing the acquis communautaire in
( 1 ) Tímto se provádí zvláštní doporučení VII ( o bezhotovostních převodech ) ze souboru Zvláštních doporučení FATF o financování terorismu .
( 1 ) Implementing Special Recommendation VII ( on wire transfers ) of the FATF 's Special Recommendations on Terrorist Financing .
( 2 ) Basilejský výbor pro bankovní dohled , „Customer due diligence for banks » ( Hloubková kontrola klienta pro banky ) , Banka pro mezinárodní platby , říjen 2001 .
( 2 ) Basel Committee on Banking Supervision , « Customer due diligence for banks » , Bank for International Settlements , October 2001 .
C 40/11
C 40/11
těmito postupy a vnitrostátními předpisy , kterými se provádí acquis communautaire v oblasti obezřetnostního dohledu nad úvěrovými institucemi a ostatními finančními institucemi , zejména pokud jde o dohled nad bankovními a finančními skupinami .
the area of prudential supervision of credit institutions and other financial institutions , notably with regard to the supervision of banking and financial groups .
Za tímto účelem je třeba usilovat o to , aby požadavky na hloubkovou kontrolu klienta byly ze strany příslušných orgánů uplatňovány jednotným a koordinovaným způsobem , což bude zejména důležité u právních předpisů , na jejichž základě se úkol vynucovat dodržování norem týkajících se hloubkové kontroly klienta svěřuje orgánům jiným , než jsou orgány obezřetnostního dohledu nad bankami .
To this end , a consistent and coordinated application of customer due diligence requirements by the competent authorities should be sought and will be of particular relevance in legislation where the enforcement of compliance with customer due diligence standards is entrusted to authorities other than the prudential supervisor for banks .
Jednotný a koordinovaný přístup by měl rovněž snížit zatížení spojené s dodržováním právních předpisů na přeshraniční úrovni .
Consistency and coordination should also lessen the regulatory compliance burden at a cross-border level .
ECB zejména poznamenává , že dodržování požadavků na hloubkovou kontrolu klienta je rovněž spojeno s operačním rizikem , které je upraveno v návrhu na přepracování konsolidované bankovní směrnice a směrnice o kapitálové přiměřenosti ( 1 ) .
In particular , the ECB observes that compliance with customer due diligence requirements is also linked to operational risk , which is addressed in the proposal for the recasting of the Consolidated Banking Directive and the Capital Adequacy Directive ( 1 ) .
Tato spojitost vyplývá ze skutečnosti , že ztráta , která je přímým ( 2 ) důsledkem nedostatečné hloubkové kontroly klienta , spadá do rámce operačního rizika , které je v článku 4 navrhované přepracované konsolidované bankovní směrnice definováno tak , že zahrnuje riziko ztráty v důsledku nedostatečnosti či selhání vnitřních postupů , lidí a systémů .
This link stems from the fact that loss directly ( 2 ) resulting from inadequate customer due diligence falls within the scope of operational risk , defined in Article 4 of the proposed recast Consolidated Banking Directive to include the risk of loss resulting from inadequate or failed internal processes , people and systems .
Řízení operačního rizika , jak jej vyžaduje příloha V odstavec 11 navrhované přepracované konsolidované bankovní směrnice , proto rovněž zahrnuje zásady a postupy , které jsou vyžadovány podle článků 7 a 30 navrhované směrnice .
Therefore the management of operational risk , as required in Annex V , point 11 of the proposed recast Consolidated Banking Directive also encompasses the policies and procedures required under Articles 7 and 30 of the proposed directive .
Podle článku 22 navrhované přepracované konsolidované bankovní směrnice musí být od bank vyžadováno , aby měly postupy k řízení všech významných stávajících či budoucích rizik , která by zahrnovala riziko poškození dobré pověsti vyplývající z nedostatečné hloubkové kontroly klienta .
More generally , pursuant to Article 22 of the proposed recast Consolidated Banking Directive , requirements must be imposed on banks to have processes to manage all material actual or future risks , which would include reputational risk resulting from inadequate customer due diligence .
ECB je toho názoru , že tento vzájemný vztah by měl být v článcích 7 a 30 navrhované směrnice výslovně upraven . S cílem zabránit nepřiměřenému zatížení dotčených institucí se musí přinejmenším sjednotit provádění všech souvisejících ustanovení a následný dohled ze strany příslušných orgánů .
The ECB submits that this interaction should be explicitly addressed in Articles 7 and 30 of the proposed directive . As a minimum , the implementation of all related provisions and the subsequent supervision by the competent authorities must be consistent to avoid any undue burden on affected institutions .
11 odst . 1 navrhované směrnice stanoví požadavky na zesílenou hloubkovou kontrolu klienta mimo jiné , pokud jde o „přeshraniční korespondenční bankovní vztahy s úvěrovými institucemi z jiných členských států nebo z třetích zemí » .
The ECB notes that Article 11 ( 1 ) of the proposed directive sets out enhanced customer due diligence requirements in respect of , inter alia , « cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries » .
Cílem tohoto ustanovení je provést sedmé ze Čtyřiceti doporučení FATF , které se týká přeshraničních korespondenčních bankovních vztahů .
This provision seeks to implement Recommendation 7 of the FATF 's Forty Recommendations , which covers cross-frontier correspondent banking relationships .
Jak je uvedeno v důvodové zprávě k navrhované směrnici , přeshraniční bankovní vztahy jsou oblastí , kde je riziko praní peněz a financování terorismu obzvláště vysoké , a která proto vyžaduje zvláštní pozornost .
As noted in the explanatory memorandum to the proposed directive , cross-frontier banking relationships are an area where the risk of money laundering and terrorist financing is particularly high , and as such they require particular care .
ECB bere rovněž na vědomí , že požadavky na zesílenou hloubkovou kontrolu klienta , jež platí pro přeshraniční korespondenční bankovní vztahy , se nevztahují na korespondenční bankovní vztahy mezi dvěma úvěrovými institucemi v tomtéž členském státě .
The ECB also notes that the enhanced customer due diligence requirements applicable to cross-frontier correspondent banking relationships do not apply to correspondent banking relationships between two credit institutions in the same Member State .
1 navrhované směrnice však zřejmě nebere v úvahu zvláštní systém vzájemného uznávání v EU , který je zakotven v konsolidované bankovní směrnici ( 3 ) .
However , the wording of Article 11 ( 1 ) of the proposed directive does not appear to have taken into account the specific EU system of mutual recognition , as set out in the Consolidated Banking Directive ( 3 ) .
Je sporné , zda korespondenční bankovní vztahy mezi úvěrovými institucemi ve dvou různých členských státech by měly být , jak to předpokládá navrhovaná směrnice , považovány za případy představující vysoké riziko , které vyžadují mimo jiné posouzení „kvality dohledu » nad úvěrovou institucí v jiném členském státě nebo „pověsti » úvěrové instituce , jíž bylo uděleno povolení jiným členským státem .
It is questionable whether correspondent banking relationships between credit institutions in two different Member States should , as contemplated by the proposed directive , be regarded as high-risk situations requiring an assessment of inter alia the « quality of supervision » of a credit institution in another Member State or the « reputation » of a credit institution authorised by another Member State .
ECB proto navrhuje , aby na základě systému vzájemného uznávání v EU byly v navrhované směrnici úvěrové instituce z jiných členských států vyňaty z požadavků na zesílenou hloubkovou kontrolu klienta , pokud jde o přeshraniční korespondenční bankovní vztahy .
The ECB therefore suggests that the proposed directive exempt credit institutions from other Member States from enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships , on the basis of the EU system of mutual recognition .
i ) Povinnosti úvěrových institucí vůči centrálním bankám podle navrhované směrnice
( i ) Obligations of credit institutions vis-à-vis central banks under the proposed directive
Předmětem zvláštního zájmu centrálního bankovnictví je otázka , zda záměrem navrhované směrnice je , aby se požadavky na zesílenou hloubkovou kontrolu klienta , pokud jde o přeshraniční korespondenční bankovní vztahy , vztahovaly na korespondenční bankovní vztahy centrálních bank mimo EU ( jakož i v EU ) s úvěrovými institucemi v EU .
An issue of particular interest to the central banking community is whether it is intended that the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships should apply to non-EU ( as well as EU ) central banks » correspondent banking relationships with EU credit institutions .
Euro se běžně používá jako mezinárodní rezervní měna , v důsledku čehož má mnoho centrálních bank a měnových orgánů mimo EU korespondenční
The euro is widely used as an international reserve
března 2000 o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o jejím výkonu a směrnice Rady 93/6 / EHS ze dne 15 . března 1993 o kapitálové přiměřenosti investičních podniků a úvěrových institucí , který vypracovala Komise , 14.7.2004 , KOM ( 2004 ) 486 v konečném znění .
( 1 ) Commission proposal for directives of the European Parliament and of the Council re-casting Directive 2000/12 / EC of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions and Council Directive 93/6 / EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions , 14.7.2004 , COM ( 2004 ) 486 final .
( 2 ) Nepřímé ztráty vyplývající z poškození pověsti instituce nejsou součástí operačního rizika . ( 3 ) Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2000/12 / ES ze dne 20 .
( 2 ) Indirect losses arising from damage to the institution 's reputation do not form part of operational risk .
L 126 , 26.5.2000 , s. 1 ) . Směrnice naposledy pozměněná směrnicí Komise 2004/69 / ES ( Úř .
( 3 ) Directive 2000/12 / EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions ( OJ L 126 , 26.5.2000 , p. 1 ) .
věst . L 125 , 28.4.2004 , s. 44 ) .
Directive as last amended by Commission Directive 2004/69 / EC ( OJ L 125 , 28.4.2004 , p. 44 ) .
C 40/12
C 40/12
bankovní vztahy s úvěrovými institucemi v EU .
currency , and consequently many non-EU central banks and monetary authorities have correspondent banking relationships with EU credit institutions .
Ve Spojených státech se ustanovení zákona USA PATRIOT Act ( 1 ) , jež vyžadují osvědčení v souvislosti s korespondenčními účty , které jsou spravovány , zakládány nebo vedeny jménem zahraničních bank , nevztahují na zahraniční centrální banky nebo měnové orgány , jež vykonávají funkce centrální banky , nebo na mezinárodní finanční instituce či regionální rozvojové banky založené na základě smlouvy nebo mezinárodní dohody .
In the United States , the provisions of the USA PATRIOT Act ( 1 ) that require certification in connection with correspondent accounts administered , established or maintained on behalf of foreign banks do not apply to any foreign central bank or monetary authority that functions as a central bank , or any international financial institution or regional development bank formed by treaty or international agreement .
Jelikož korespondenční bankovní vztahy s centrálními bankami , měnovými orgány a mezinárodními finančními institucemi nejsou obecně spojovány s vysokým rizikem praní peněz nebo financování terorismu , s výjimkou institucí ze zemí , které jsou na seznamu nespolupracujících zemí a území FATF , doporučuje ECB , aby v navrhované směrnici byla v rámci požadavků na zesílenou hloubkovou kontrolu klienta u přeshraničních korespondenčních bankovních vztahů zapracována podobná výjimka .
Since correspondent banking relationships with central banks , monetary authorities and international financial institutions are not generally associated with a high risk of money laundering or terrorist financing , with the exception of institutions from countries on the FATF 's list of non-cooperative countries and territories , the ECB recommends incorporation of a similar exemption in the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements for cross-frontier correspondent banking relationships .
V této souvislosti ECB poznamenává , že podle článku 23 statutu „ECB a národní centrální banky mohou navazovat vztahy s centrálními bankami a s finančními institucemi ve třetích zemích a , je-li to účelné , i s mezinárodními organizacemi ...
In a similar vein , the ECB notes that under Article 23 of the Statute , « the ECB and the national central banks may establish relations with central banks and financial institutions in other countries and , where appropriate , with international organizations ...
[ a ] provádět ve vztahu k třetím zemím a k mezinárodním organizacím všechny typy bankovních operací ..."
conduct all types of banking transactions in relations with third countries and international organizations ...
centrálních bank , ať již mimo nebo v rámci EU , a mezinárodních organizací , byly prováděny důvěrným způsobem .
The confidential conduct of banking transactions on behalf of such non-EU , as well as other EU , central bank customers and international organisation customers is of critical importance .
Není jasné , zda protistrany národních centrálních bank v Eurosystému -- např . úvěrové instituce -- by musely uplatňovat postupy pro hloubkovou kontrolu klienta podle navrhované směrnice v případech , kdy přijímají finanční prostředky , jež národní centrální banky umísťují jménem klientů , kteří jsou centrálními bankami nebo mezinárodními organizacemi .
It is unclear whether counterparties of national central banks ( NCBs ) in the Eurosystem -- for example , credit institutions -- would have to apply customer due diligence procedures under the proposed directive when receiving funds placed by NCBs on behalf of customers which are central banks or international organisations .
Bylo by proto užitečné , kdyby navrhovaná směrnice mohla být změněna tak , že by od členských států vyžadovala , aby umožnily institucím a osobám , na které se navrhovaná směrnice vztahuje , neuplatňovat hloubkovou kontrolu klienta ve vztahu k ECB a národním centrálním bankám v rámci ESCB , včetně případů , kdy jednají jménem klientů , kteří jsou třetími osobami .
It would therefore be helpful if the proposed directive could be amended so as to require Member States to allow institutions and persons covered by it not to apply customer due diligence in respect of the ECB and the NCBs in the ESCB , including when they act on behalf of third-party customers .
V praxi představují centrální banky velmi nízké riziko praní peněz a výslovný odkaz na centrální banky by zvýšil právní srozumitelnost .
In practice central banks represent a very low risk of money laundering and an explicit reference to central banks would increase legal clarity .
ii ) Povinnosti centrálních bank podle navrhované směrnice
( ii ) Obligations of central banks under the proposed directive
Stejně jako v případě stávající směrnice o praní peněz , vztahuje se navrhovaná směrnice na úvěrové a finanční instituce ( čl . 2 odst .
As is the case with the current Money Laundering Directive , the proposed directive applies to credit and financial institutions ( Article 2 ( 1 )) .
Není jasné , zda samy centrální banky do oblasti působnosti navrhované směrnice spadají .
It is unclear whether central banks themselves fall within the scope of the proposed directive .
Z důvodů právní srozumitelnosti by ECB uvítala , kdyby článek 2 navrhované směrnice byl změněn tak , že by byl doplněn zvláštní odstavec , podle kterého centrální banky posuzují , do jaké míry hrozí nebezpečí , že budou zneužity k praní peněz , a existuje-li podstatné riziko praní peněz , přijímají vhodná opatření , aby byl zajištěn soulad s cíli navrhované směrnice .
For reasons of legal clarity , the ECB would welcome it if Article 2 of the proposed directive were amended by adding a separate paragraph according to which central banks shall assess the extent to which they represent a risk of being used for money laundering and , where there is a material risk of money laundering occurring , shall take appropriate measures to ensure that they comply with the objectives of the proposed directive .
7 odst . 3 navrhované směrnice stanoví , že pokud jde o službu převodu peněz , uplatní se zvláštní ustanovení o zjištění totožnosti klienta , která budou zakotvena v dosud nezveřejněném návrhu nařízení Evropského parlamentu a Rady o informacích o plátci provázejících převody finančních prostředků ( dále jen „návrh nařízení ") , který vypracovala Komise ( 2 ) .
Article 7 ( 3 ) of the proposed directive provides that , with regard to the service of money transmission , the special provisions on customer identification which will be set out in the as yet unpublished Commission proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on payer 's information accompanying funds transfers ( hereinafter the « draft regulation ') shall apply ( 2 ) .
Cílem návrhu nařízení je zajistit , aby příslušné orgány měly okamžitě k dispozici základní informace o plátci , které by jim pomohly v boji proti financování terorismu . Návrh nařízení se vztahuje na převody finančních prostředků v jakékoli měně , které jsou zasílány či přijímány poskytovatelem platebních služeb usazeným v EU ( 3 ) .
The purpose of the draft regulation is to ensure that basic payer 's information is immediately available to the appropriate authorities to assist them in combating the financing of terrorism . The draft regulation applies to funds transfers in any currency which are sent , received , or both , by a payment service provider established in the EU ( 3 ) .