natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Vzhledem k významu boje proti praní špinavých peněz a financování teroristů by členské státy měly ve svých vnitrostátních právních předpisech stanovit účinné , úměrné a odrazující sankce za nesplnění ustanovení tohoto nařízení . Opatření nezbytná k provedení tohoto nařízení by se měla přijmout v souladu s rozhodnutím Rady 1999/468 / ES ze dne 28 .
It is appropriate that this period be set to five years . To make for rapid action in the framework of combating terrorism , payment service providers should respond rapidly to requests for information on the payer from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in the Member State where they are established .
června 1999 o postupech pro výkon prováděcích pravomocí svěřených Komisi15 . Řada zemí a teritorií , které nejsou součástí území Společenství , jsou členy měnové unie nebo jsou součástí měnového prostoru některého členského státu a staly se členy platebních a zúčtovacích systémů daného členského státu .
Given the importance of the combat against money laundering and terrorist financing , Member States should lay down effective , proportionate and dissuasive penalties in national law for failure to comply with the provisions of this Regulation . The measures necessary for the implementation of this Regulation should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission15 .
S cílem zabránit značně negativnímu účinku na hospodářství těchto zemí či teritorií , který by mohl vyplynout z uplatňování tohoto nařízení na převody prostředků mezi dotčenými členskými státy na jedné straně a zmíněnými zeměmi či teritorii na straně druhé , je vhodné umožnit , aby se s takovými převody nakládalo jako s převody finančních prostředků v rámci daného členského státu .
A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union or form part of the currency area of a Member State and have established membership of the payment and clearing systems of that Member State . In order to avoid a significant negative effect on the economies of those countries or territories which could result from the application of this Regulation to transfers of funds between the Member States concerned and those countries or territories , it is appropriate to provide for the possibility for such transfers of funds to be treated as transfers of funds within that Member State .
Aby nedošlo k odrazování od darů na dobročinné účely , je vhodné dovolit členským státům , aby mohly zprostit poskytovatele platebních služeb , který podniká na jejich území , povinnosti shromažďovat , prověřovat , zaznamenávat nebo zasílat informace o plátci u převodů finančních prostředků do maximální výše 150 EUR .
In order not to discourage donations for charitable purposes , it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting , verifying , recording , or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 150 .
Rovněž je vhodné podmínit tuto možnost požadavkem , který musí splnit dobročinné organizace , aby tak členské státy mohly zajistit , že toto zproštění povinnosti nezneužijí teroristé jako pláštík nebo prostředek usnadňující financování jejich činnosti .
It is also appropriate to make this option conditional upon requirements to be met by the charitable organisations in order to allow Member States to ensure that this exemption does not give rise to abuse by terrorists as a cover for or a means of facilitating the financing of their activities .
Jelikož cílů navrhované akce nemůže být uspokojivě dosaženo na úrovni členských států , naopak , z důvodu jejího rozsahu a účinků jich může být lépe dosaženo na úrovni Společenství , může Společenství podle zásady subsidiarity přijmout opatření stanovená v článku 5 Smlouvy .
Since the objectives of the action to be taken cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore , by reason of the scale or effects of the action , be better achieved at Community level , the Community may adopt measures , in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty .
V souladu se zásadou proporcionality podle uvedeného článku nepřekročí toto nařízení rámec toho , co je nezbytné pro dosažení těchto cílů .
In ( 15 )
V zájmu jednotného přístupu k boji proti praní špinavých peněz a financování teroristů by měla hlavní ustanovení tohoto nařízení platit od stejného data jako příslušná ustanovení přijatá na mezinárodní úrovni ,
( 16 )
( 20 )
( 20 )
( 21 )
( 21 )
věst . L 184 , 17.7.1999 , s. 23 .
OJ L 184 , 17.7.1999 , p. 23 . EN
Kapitola I Rozsah působnosti a definice Článek 1 Předmět Toto nařízení stanoví pravidla pro informace o plátcích doprovázející převody finančních prostředků za účelem předcházení , vyšetřování , odhalování a stíhání praní špinavých peněz a financování teroristů .
accordance with the principle of proportionality , as set out in that Article , this Regulation does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives . ( 22 ) In order to establish a coherent approach in the field of combating money laundering and terrorist financing , the main provisions of this regulation should apply from the same date as the relevant provisions adopted at international level ,
Článek 2 Oblast působnosti 1 .
HAVE ADOPTED THIS REGULATION :
2 . Toto nařízení se vztahuje na převody finančních prostředků v libovolné měně , které odesílá nebo přijímá poskytovatel platebních služeb se sídlem ve Společenství .
Chapter I Scope and definitions Article 1 Subject matter This Regulation lays down rules on information to accompany transfers of funds , concerning the payers of those funds , for the purposes of the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and terrorist financing . Article 2 Scope 1 .
Toto nařízení se nevztahuje na převody finančních prostředků , které vyplývají z obchodních transakcí uskutečněných kreditní nebo debetní kartou či jiným podobným platebním nástrojem za podmínky , že veškeré převody vyplývající z takové transakce jsou doprovázeny jedinečným identifikačním údajem , podle něhož lze danou transakci zpětně dohledat až k plátci .
This Regulation shall apply to transfers of funds in any currency which are sent or received by a payment service provider established in the Community . This Regulation shall not apply to transfers of funds which flow from a commercial transaction carried out using a credit or debit card or any other similar payment instrument , provided that a unique identifier , allowing the transaction to be traced back to the payer , accompanies all transfers of funds flowing from that commercial transaction .
Toto nařízení se nevztahuje na převody finančních prostředků , při nichž jsou plátce i příjemce platby poskytovatelé platebních služeb jednající sami za sebe .
This Regulation shall not apply to transfers of funds where both the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf .
Článek 3 Definice Pro účely tohoto nařízení platí tyto definice : 1 .
Article 3 Definitions For the purposes of this Regulation , the following definitions shall apply : 1 .
[ 1 odst . 3 )] směrnice 2005 /...
« terrorist financing » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 3 )] of Directive 2005 /...
[ 1 odst . 2 )] směrnice 2005 /...
« money laundering » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 2 )] of Directive 2005 /...
„plátce » znamená fyzickou nebo právnickou osobu , která má právo disponovat s finančními prostředky a která povoluje jejich převedení na příjemce ;
« payer » means a natural or legal person who has the right of disposal of funds and who allows them to be transferred to a payee ; EN
„příjemce » znamená fyzickou nebo právnickou osobu , která je zamýšleným konečným příjemcem převáděných prostředků ;
13 EN
„poskytovatel platebních služeb » znamená fyzickou nebo právnickou osobu , do jejíhož předmětu podnikání spadá poskytování platebních služeb uživatelům těchto služeb ;
« payee » means a natural or legal person who is the intended final recipient of transferred funds ; « payment service provider » means a natural or legal person whose business includes the provision of payment services to payment service users ;
„zprostředkující poskytovatel platebních služeb » znamená poskytovatele platebních služeb , který není ani plátcem ani příjemcem a který se účastní realizace převodu prostředků ;
« intermediary payment service provider » means a payment service provider which is neither that of the payer nor that of the payee and which participates in the execution of transfers of funds ;
„převod finančních prostředků » znamená jakoukoli transakci uskutečněnou elektronicky jménem plátce prostřednictvím poskytovatele platebních služeb , s cílem zpřístupnit finanční prostředky příjemci u jiného poskytovatele platebních služeb bez ohledu na to , zda je plátce a příjemce jedna a tatáž osoba ;
« transfer of funds » means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means with a view to making funds available to a payee at another payment service provider , irrespective of whether the payer and the payee are the same person ;
„uživatel platební služby » znamená fyzickou nebo právnickou osobu , která využívá platební službu v roli plátce nebo příjemce ;
« payment service user » means a natural or legal person who makes use of a payment service , in the capacity of payer or payee ;
„převod dávkového souboru » znamená několik jednotlivých převodů , které jsou zasílány společně .
« batch file transfer » means several individual transfers of funds which are bundled together for transmission .
Kapitola II Povinnosti poskytovatele platebních služeb plátce Článek 4 Úplné informace o plátci Úplné informace o plátci se skládají z jeho jména , adresy a čísla účtu .
Chapter II Obligations for the payment service provider of the payer Article 4 Complete information on the payer Complete information on the payer shall consist of his name , address and account number .
Adresu lze nahradit datem a místem narození plátce , jeho identifikačním číslem klienta nebo vnitrostátním identifikačním číslem .
The address may be substituted with the date and place of birth of the payer , his customer identification number or national identity number .
Když číslo účtu plátce neexistuje , může ho poskytovatel platebních služeb plátce nahradit jedinečným identifikačním údajem , podle něhož lze transakci dohledat zpětně až k plátci .
Where the account number of the payer does not exist , the payment service provider of the payer may substitute it by a unique identifier , which allows the transaction to be traced back to the payer .
Článek 5 Informace doprovázející převody finančních prostředků a vedení evidence 1 .
Article 5 Information accompanying transfers of funds and record keeping 1 .
Poskytovatelé platebních služeb zajistí , aby převody finančních prostředků doprovázely úplné informace o plátci .
Payment service providers shall ensure that transfers of funds are accompanied by the complete information on the payer .
Poskytovatel platebních služeb plátce ještě před převedením prostředků prověří úplné informace o plátci na základě dokladů , údajů nebo informací získaných ze spolehlivého a nezávislého zdroje .
The payment service provider of the payer shall , before transferring the funds , verify the complete information on the payer on the basis of documents , data or information obtained from a reliable and independent source .
U převodů do výše 1 000 EUR adresovaných příjemcům vně Společenství může poskytovatel platebních služeb určit rozsah této prověrky s ohledem na rizika praní špinavých peněz a financování teroristů .
However , for transfers of funds to payees outside the Community up to an amount of EUR 1 000 , payment service providers may determine the extent of such verification in view of the risks of money laundering and terrorist financing . EN
Poskytovatel platebních služeb bude uchovávat pět let záznamy obsahující úplné údaje o plátci , které doprovázejí převod finančních prostředků .
The payment service provider of the payer shall keep records for five years of complete information on the payer which accompanies transfers of funds .
Článek 6 Převody finančních prostředků v rámci Společenství
Article 6 Transfers of funds within the Community
Odchylně od článku 5 se vyžaduje , aby v případě , kdy se jak poskytovatel platebních služeb plátce tak poskytovatel platebních služeb příjemce nachází ve Společenství , doprovázelo převod finančních prostředků pouze číslo účtu plátce nebo jedinečný identifikační údaj , dle něhož lze transakci zpětně dohledat až k plátci .
By way of derogation from Article 5 , transfers of funds , where both the payment service provider of the payer and the payment service provider of the payee are situated in the Community , shall only be required to be accompanied by the account number of the payer or a unique identifier allowing the transaction to be traced back to the payer .
Požádá-li však o to poskytovatel platebních služeb příjemce , zpřístupní poskytovatel platebních služeb plátce poskytovateli platebních služeb příjemce úplné informace o plátci do tří pracovních dnů po obdržení takové žádosti .
However , if so requested by the payment service provider of the payee , the payment service provider of the payer shall make available to the payment service provider of the payee , complete information on the payer , within three working days of receiving that request .
Článek 7 Převody finančních prostředků ze Společenství na příjemce vně Společenství 1 .
Article 7 Transfers of funds from the Community to payees outside the Community 1 .
Převody finančních prostředků ze Společenství na příjemce vně Společenství musí být doprovázen úplnými informacemi o plátci .
Transfers of funds from the Community to payees outside the Community shall be accompanied by complete information on the payer .
V případě převodů dávkových souborů od jediného plátce na příjemce vně Společenství se odstavec 1 nevztahuje na jednotlivé převody spojené do dávky za podmínky , že takové informace obsahuje dávkový soubor a že jednotlivé převody jsou doprovázeny číslem účtu plátce nebo jedinečným identifikačním údajem .
In the case of batch file transfers from a single payer to payees outside the Community , paragraph 1 shall not apply to the individual transfers bundled together therein , provided that the batch file contains that information and that the individual transfers carry the account number of the payer or a unique identifier .
Kapitola III Povinnosti poskytovatele platebních služeb příjemce Článek 8 Odhalení absence informací o plátci Poskytovatel platebních služeb příjemce musí mít k dispozici účinné postupy k odhalování absence těchto informací o plátci : ( 1 ) ( 2 ) Pokud jde o převody finančních prostředků , při nichž se poskytovatel platebních služeb plátce nachází ve Společenství , informace požadované podle článku 6 .
Chapter III Obligations for the payment service provider of the payee Article 8 Detection of lack of presence of information on the payer The payment service provider of the payee shall have effective procedures in place in order to detect a lack of presence of the following information on the payer : ( 1 ) ( 2 ) For transfers of funds where the payment service provider of the payer is situated in the Community , the information required under Article 6 .
Pokud jde o převody finančních prostředků , při nichž se poskytovatel platebních služeb plátce nachází vně Společenství , úplné informace o plátci , jak jsou uvedeny v článku 4 , případně informace požadované podle článku 13 .
For transfers of funds where the payment service provider of the payer is situated outside the Community , complete information on the payer as referred to in Article 4 , or , where applicable , the information required under Article 13 .
CS Článek 9 Převody finančních prostředků s chybějícími informacemi o plátci 1 .
Article 9 Transfers of funds lacking information on the payer 1 . If the payment service provider of the payee becomes aware that information on the payer required under this Regulation is missing or incomplete when receiving
Pokud se poskytovatel platebních služeb plátce při příjmu převodů finančních prostředků dozví , že informace o plátci , které se vyžadují podle tohoto nařízení , chybějí nebo jsou neúplné , smí převod buď odmítnout nebo může požádat o úplné informace o plátci .
transfers of funds , it may either reject the transfer , or ask for complete information on the payer .
V posledně uvedeném případě může poskytovatel platebních služeb plátce zadržet finanční prostředky v očekávání odpovědi nebo je může zpřístupnit příjemci .
In the latter case , the payment service provider of the payee may either hold the funds pending enquiry or make the funds available to the payee .
Poskytovatel platebních služeb příjemce musí v každém případě vyhovět všem platným zákonům či správním předpisům upravujícím praní špinavých peněz a financování teroristů , zejména pak nařízení ( ES ) č . 2580/2001 a ( ES ) č .
In all cases , the payment service provider of the payee shall comply with any applicable law or administrative provisions relating to money laundering and terrorist financing , in particular , Regulations ( EC ) No 2580/2001 and ( EC ) No 881/2002 and Directive 2005 /... / EC , as well as national implementing measures .
Nedodá-li poskytovatel platebních služeb opakovaně požadované informace o plátci , poskytovatel platebních služeb příjemce odmítne všechny převody finančních prostředků od takového poskytovatele platebních služeb nebo s ním přeruší obchodní styky buď ve vztahu k převodům finančních prostředků nebo ve vztahu k jakémukoli vzájemnému poskytování služeb .
Where a payment service provider repeatedly fails to supply the required information on the payer , the payment service provider of the payee shall reject any transfers of funds from that payment service provider or terminate its business relationship with that payment service provider either with respect to transfer of funds services or with respect to any mutual supply of services .
Poskytovatel platebních služeb příjemce oznámí tuto skutečnost orgánům činným v boji proti praní špinavých peněz nebo financování teroristů .
The payment service provider of the payee shall report that fact to the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing .
Článek 10 Hodnocení na základě rizika Poskytovatel platebních služeb příjemce vezme úvahu neúplné informace o plátci jako faktor při hodnocení toho , zda je ten který převod finančních prostředků či některá související transakce podezřelá a zda se musí hlásit ve shodě s povinnostmi podle části III směrnice 2005 /...
Article 10 Risk-based assessment The payment service provider of the payee shall consider incomplete information on the payer as a factor in assessing whether the transfer of funds , or any related transaction , is suspicious , and whether it must be reported , in accordance with the obligations set out in Chapter III of Directive 2005 /...
/ ES orgánům činným v boji proti praní špinavých peněz nebo financování teroristů .
/ EC , to the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing .
Článek 11 Uchovávání záznamů Poskytovatel platebních služeb příjemce bude uchovávat záznamy o všech obdržených informacích o plátci po dobu pěti let .
Article 11 Record keeping The payment service provider of the payee shall keep records for five years , of any information received on the payer .
Kapitola IV Povinnosti zprostředkujícího poskytovatele platebních služeb Článek 12 Uchovávání informací o plátci s převodem Zprostředkující poskytovatelé platebních služeb zajistí , že všechny obdržené informace o plátci , které doprovázejí převod finančních prostředků , zůstanou uchovány s převodem .
Chapter IV Obligations for intermediary payment service providers Article 12 Retaining information on the payer with the transfer Intermediary payment service providers shall ensure that all received information on the payer that accompanies a transfer of funds is retained with the transfer .
CS Článek 13 Technické překážky 1 .
Article 13 Technical limitations 1 . Where the payment service provider of the payer is situated outside the Community and technical limitations at the level of an intermediary payment service provider situated in the Community prevent the information on the payer from accompanying
Pokud se poskytovatel platebních služeb plátce nachází vně Společenství a technické překážky na úrovni zprostředkujícího poskytovatele platebních služeb brání tomu , aby informace o plátci doprovázely převod finančních prostředků , musí dotyčný zprostředkující poskytovatel platebních služeb vést pět roků záznamy o všech obdržených informacích bez ohledu na to , zda jsou tyto informace úplné či nikoli .
EN the transfer of funds , that intermediary payment service provider shall keep records for five years of all the information received , irrespective of whether that information is complete or not .
Pokud v případě uvedeném v odstavci 1 zprostředkující poskytovatel platebních služeb neobdrží úplné informace o plátci , musí o tom při převodu finančních prostředků informovat poskytovatele platebních služeb příjemce .
2 . If , in the case referred to in paragraph 1 , an intermediary payment service provider does not receive complete information on the payer , it shall inform the payment service provider of the payee accordingly , when transferring the funds .
Pokud se uplatní odstavec 1 , zprostředkující poskytovatel platebních služeb zpřístupní poskytovateli platebních služeb příjemce na jeho žádost úplné informace o plátci do tří pracovních dnů po obdržení takové žádosti .
Where paragraph 1 applies , the intermediary payment service provider shall , upon request from the payment service provider of the payee , make available to that payment service provider , complete information on the payer , within three working days of receiving that request .
Kapitola V Obecné povinnosti , pravomoc provádět a měnit Článek 14 Povinnost spolupracovat Poskytovatelé platebních služeb musí v plném rozsahu a bezodkladně odpovídat na dotazy orgánů činných v boji proti praní špinavých peněz nebo financování teroristů v členském státě , kde poskytovatel platebních služeb podniká , týkajících se informací o plátci , které doprovázejí převody finančních prostředků a odpovídajících záznamů , a to v souladu s časovými lhůtami a procesními požadavky , jež stanoví vnitrostátní právní předpisy příslušného členského státu .
Chapter V General obligations , implementing and amending powers Article 14 Co-operation obligations Payment service providers shall respond fully and without delay to enquiries from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing of the Member State in which the payment service provider is situated , concerning the information on the payer accompanying transfers of funds and corresponding records , in accordance with the time-limits and procedural requirements established in the national law of that Member State .
Tyto orgány mohou uvedené informace použít pouze za účelem předcházení , vyšetřování , odhalování či stíhání praní špinavých peněz nebo financování teroristů .
Those authorities may use that information only for the purposes of preventing , investigating , detecting or prosecuting money laundering or terrorist financing .
Článek 15 Sankce Členské státy stanoví sankce ukládané za porušení tohoto nařízení a přijmou veškerá opatření nezbytná pro zajištění jejich provádění .
Article 15 Penalties The Member States shall lay down the rules on penalties applicable to infringements of the provisions of this Regulation and shall take all measures necessary to ensure that they are implemented .