natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Bez ohledu na rizikové váhy pro obecné resekuritizační pozice v příloze IX části 4 příslušné orgány požadují , aby úvěrové instituce uplatňovaly rizikovou váhu 1 250 % na pozice ve vysoce složitých resekuritizacích , jestliže úvěrová instituce příslušnému orgánu u každé takové dotčené resekuritizační pozice neprokázala , že splnila požadavky stanovené v čl . 122a odst .
Notwithstanding the risk weights for general re-securitisation positions in Annex IX , Part 4 , the competent authorities shall require that credit institutions apply a 1250 % risk weight to positions in highly complex re-securitisations , unless the credit institution has demonstrated to the competent authority for each such re-securitisation position concerned that it has complied with the requirements set out in Article 122a ( 4 ) and ( 5 ) .
Odstavec 1 se použije na pozice v nových resekuritizacích vydaných po 31 . prosinci 2010 .
Paragraph 1 shall apply in respect of positions in new re-securitisations issued after 31 December 2010 .
Na pozice ve stávajících resekuritizacích se odstavec 1 použije od 31 . prosince 2014 v případech , kdy budou po tomto datu doplněny či nahrazeny nové podkladové expozice ."
In respect of positions in existing re-securitisations , paragraph 1 shall apply from 31 December 2014 where new underlying exposures are added or substituted after that date ."
2 se vkládá nový odstavec , který zní : „Pro účely určení přiměřené úrovně kapitálu v postupu dohledu provedeném podle článku 124 příslušné orgány posoudí , zda je pro zachycení rizik , jimž může být úvěrová instituce vystavena , nutné uložit specifický požadavek ohledně kapitálu přesahující minimální úroveň , s přihlédnutím : a ) b ) c ) ( 10 ) „3 . ke kvantitativním a kvalitativním aspektům hodnocení vnitřně stanoveného kapitálu úvěrových institucí uvedeného v článku 123 ;
In Article 136 ( 2 ) , the following paragraph is added : « For the purposes of determining the appropriate level of own funds in the supervisory review process carried out in accordance with Article 124 , the competent authorities shall assess whether any imposition of a specific own funds requirement in excess of the minimum level is required to capture risks to which a credit institution might be exposed , taking into account the following : ( a ) the quantitative and qualitative aspects of credit institutions » internal capital assessment referred to in Article 123 ;
k systémům , postupům a mechanismům úvěrových institucí uvedeným v článku 22 ;
( b ) the credit institutions » arrangements , processes and mechanisms referred to in Article 22 ;
k výsledku postupu dohledu provedeného v souladu s článkem 124 ."
( c ) ( 10 ) the outcome of the supervisory review process carried out in accordance with Article 124 ."
Úvěrové instituce přijmou formální zásady pro plnění požadavků na zveřejnění uvedených v odstavcích 1 a 2 a zavedou zásady pro hodnocení přiměřenosti zveřejňovaných údajů , včetně jejich ověřování a frekvence zveřejňování .
Credit institutions shall adopt a formal policy to comply with the disclosure requirements laid down in paragraphs 1 and 2 , and have policies for assessing the appropriateness of their disclosures , including their verification and frequency .
Úvěrové instituce mají rovněž politiky pro posouzení toho , zda jejich zveřejňované údaje plně informují účastníky trhu o rizikovém profilu daných úvěrových institucí .
Credit institutions shall also have policies for assessing whether their disclosures convey their risk profile comprehensively to market participants .
Jestliže tyto zveřejňované údaje neinformují účastníky trhu o rizikovém profilu v plném rozsahu , zveřejní úvěrové instituce údaje nutné vedle údajů požadovaných podle odstavce 1 .
Where those disclosures do not convey the risk profile comprehensively to market participants , credit institutions shall publicly disclose the information necessary in addition to that required according to paragraph 1 .
Jsou však povinny zveřejňovat pouze údaje , jež jsou podstatné a nejsou citlivé či důvěrné podle technických kritérií stanovených v příloze XII části 1 ."
However , they shall only be required to disclose information which is material and not proprietary or confidential according to the technical criteria set out in Annex XII , Part 1 ."
( 11 ) Přílohy se mění v souladu s přílohou I této směrnice .
( 11 )
Článek 2 Směrnice 2006/49 / ES se mění takto : 1 ) V prvním pododstavci čl .
The Annexes are amended as set out in Annex I to this Directive : Article 2
1 se doplňuje nové písmeno t ) , které zní : „t ) „sekuritizační pozicí » a „resekuritizační pozicí » sekuritizační pozice a resekuritizační pozice ve smyslu směrnice 2006/48 / ES ." V článku 145 se odstavec 3 nahrazuje tímto :
Directive 2006/49 / EC is amended as follows : ( 1 ) In the first subparagraph of Article 3 ( 1 ) , the following point ( t ) is added : « ( t ) « securitisation position » and « re-securitisation position » mean securitisation position and re-securitisation position as defined in Directive 2006/48 / EC ."
2 ) V čl .
( 2 ) In Article 17 ( 1 ) , the introductory phrase is replaced by the following :
1 se úvodní věta nahrazuje tímto : „Pokud instituce vypočítává pro účely přílohy II této směrnice hodnoty rizikově vážených expozic podle článků 84 až 89 směrnice 2006/48 / ES , pak se pro účely výpočtu stanoveného v části 1 oddíle 36 přílohy VII směrnice 2006/48 / ES použijí tato ustanovení : » . 3 )
« Where an institution calculates risk-weighted exposure amounts for the purposes of Annex II to this Directive in accordance with Articles 84 to 89 of Directive 2006/48 / EC , then for the purposes of the calculation provided for in point 36 of Part 1 of Annex VII to Directive 2006/48 / EC , the following shall apply : » ( 3 ) In Article 18 ( 1 ) , point ( a ) is replaced by the following : « ( a ) the capital requirements , calculated in accordance with the methods and options laid down in Articles 28 to 32 and Annexes I , II , and VI and , as appropriate , Annex V , for their trading book business , and points 1 to 4 of Annex II for their non trading book business ."
18 odst . 1 se písmeno a ) nahrazuje tímto : „a ) kapitálových požadavků vypočítaných podle metod a možností stanovených v článcích 28 až 32 a v přílohách I , II a VI a případně v příloze V pro jejich obchody zahrnuté v obchodním portfoliu a v bodech 1 až 4 přílohy II pro jejich obchody zahrnuté v neobchodním portfoliu ."
( 4 ) The Annexes are amended as set out in Annex II to this Directive Article 3 Transposition 1 .
Členské státy uvedou v účinnost právní a správní předpisy nezbytné pro dosažení souladu s touto směrnicí nejpozději do 31 . prosince 2010 .
Member States shall bring into force the laws , regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive by 31 December 2010 at the latest .
Článek 4 Vstup v platnost Tato směrnice vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie .
Article 4 Entry into force This Directive shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union . EN
Článek 5 Určení Tato směrnice je určena členským státům .
EN Article 5 Addressees This Directive is addressed to the Member States .
PŘÍLOHA I Přílohy V , VI , IX a XII směrnice 2006/48 / ES se mění takto : 1 ) V příloze V se doplňuje nová část 11 , která zní : „11 .
ANNEX I Annexes V , VI , IX and XII to Directive 2006/48 / EC are amended as follows : ( 1 ) In Annex V , the following Section 11 is added : « 11 .
POLITIKY ODMĚŇOVÁNÍ 22 .
REMUNERATION POLICIES 22 .
Při vytváření a uplatňování politik odměňování pro ty kategorie pracovníků , jejichž pracovní činnosti mají podstatný dopad na jejich rizikový profil , dodržují úvěrové instituce následující zásady způsobem , který odpovídá jejich velikosti , vnitřní organizaci a povaze , rozsahu a složitosti jejich činností : a ) politika odměňování je v souladu s řádným a účinným řízením rizik a takové řízení rizik prosazuje a nepovzbuzuje k riskování překračujícímu úroveň rizika tolerovaného úvěrovou institucí ;
When establishing and applying the remuneration policies for those categories of staff whose professional activities have a material impact on their risk profile , credit institutions shall comply with the following principles in a way that is appropriate to their size , internal organisation and the nature , the scope and the complexity of their activities : ( a ) the remuneration policy is consistent with and promotes sound and effective risk management and does not encourage risk-taking that exceeds the level of tolerated risk of the credit institution ;
politika odměňování je v souladu s podnikatelskou strategií , cíli , hodnotami a dlouhodobými zájmy úvěrové instituce ;
the remuneration policy is in line with the business strategy , objectives , values and long-term interests of the credit institution ;
řídicí orgán ( orgán s dohlížecí funkcí ) úvěrové instituce stanoví obecné zásady politiky odměňování a odpovídá za její provádění ;
the management body ( supervisory function ) of the credit institution establishes the general principles of the remuneration policy and is responsible for its implementation ;
provádění politiky odměňování je nejméně jednou ročně podrobeno centrální a nezávislé interní kontrole s cílem ujistit se , zda jsou dodržovány zásady a postupy odměňování stanovené řídicím orgánem ( orgánem s dohlížecí funkcí ) ;
the implementation of the remuneration policy is , at least annually , subject to central and independent internal review for compliance with policies and procedures for remuneration defined by the management body ( supervisory function ) ;
je-li odměna vázána na výsledky , měla by být celková částka odměny založena na kombinaci posouzení výsledků daného jednotlivce a provozní jednotky a posouzení celkových výsledků úvěrové instituce ;
Where remuneration is performance related , the total amount of remuneration is based on a combination of the assessment of the performance of the individual and of the business unit concerned and of the overall results of the credit institution ;
stálá a proměnlivá složka celkové odměny jsou přiměřeně vyváženy ;
Fixed and variable components of total remuneration are appropriately balanced ;
platby spojené s předčasným ukončením smlouvy odrážejí výsledky dosažené v průběhu doby a jsou koncipovány tak , aby nebyly odměnou za selhání ;
payments related to the early termination of a contract reflect performance achieved over time and are designed in a way that does not reward failure ;
měření výsledků používané jako základ pro výpočet prémií nebo prémiových fondů zahrnuje úpravu o současná a budoucí rizika a zohledňuje náklady kapitálu a potřebnou likviditu ;
the measurement of performance used to calculate bonuses or bonus pools includes an adjustment for current and future risks and takes into account the cost of the capital and the liquidity required ;
výplata velké části výrazné prémie se odkládá na přiměřenou dobu a je vázána na budoucí výsledky podniku ."
payment of the major part of a significant bonus is deferred for an appropriate period and is linked to the future performance of the firm .
i ) 2 )
( i ) ( 2 )
V příloze VI se část 1 mění takto : ( a ) bod 8 se nahrazuje tímto : „8 .
Annex VI , Part 1 is amended as follows : ( a ) Point 8 is replaced by the following : « 8 .
Aniž jsou dotčeny body 9 , 10 a 11 , přidělí se expozicím vůči regionální a místní správě stejná riziková váha jako expozicím vůči institucím , s výhradou bodu 11a .
Without prejudice to points 9 , 10 and 11 , exposures to regional governments and local authorities shall be risk weighted as exposures to institutions , subject to point 11a . This treatment is independent of the exercise
Toto zacházení je nezávislé na výkonu práva volného uvážení podle čl .
EN 19
80 odst . 3 .
of discretion as specified in Article 80 ( 3 ) .
Preferenční zacházení s krátkodobými expozicemi podle bodů 31 , 32 a 37 se nepoužije ."
The preferential treatment for shortterm exposures specified in points 31 , 32 and 37 shall not be applied ."
( b ) doplňuje se nový bod 11a , který zní :
( b ) The following point 11a is inserted : « 11a .
Aniž jsou dotčeny body 9 , 10 a 11 , expozicím vůči orgánům regionální nebo místní správy členských států , pokud jsou denominovány a financovány v domácí měně daného orgánu regionální nebo místní správy , se přidělí 20 % riziková váha ."
Without prejudice to points 9 , 10 and 11 , exposures to regional governments and local authorities of the Member States denominated and funded in the domestic currency of that regional government and local authority shall be assigned a risk weight of 20 %."
3 ) Příloha IX se mění takto : a ) v části 3 bodě 1 se doplňuje písmeno c ) , které zní : „c ) úvěrové hodnocení nesmí být plně ani částečně založeno na kapitálem nekryté podpoře , kterou zajišťuje úvěrová instituce sama ."
( 3 ) Annex IX is amended as follows : ( a ) In Part 3 , point 1 , the following point ( c ) is added : « ( c ) The credit assessment shall not be based or partly based on unfunded support provided by the credit institution itself ."
b ) část 4 se mění takto : i ) v bodě 5 se doplňuje nová věta , která zní : „Jestliže v důsledku požadavku stanoveného v části 3 bodě 1 písm .
( b ) Part 4 is amended as follows : ( i ) In point 5 , the following sentence is added :
c ) nelze pro pozici v komerčním papíru zajištěném aktivy použít externí rating vypracovaný určenou ratingovou agenturou , může úvěrová instituce k výpočtu hodnoty rizikově vážené expozice u komerčního papíru použít rizikovou váhu přidělenou likviditní facilitě za předpokladu , že komerční papír programu ABCP a likviditní facilita tvoří vzájemně se překrývající pozice ."
« Where no credit assessment of a nominated ECAI can be used for a position in asset backed commercial paper because of the requirement set out in point 1 ( c ) of Part 3 , the credit institution may use the risk-weight assigned to a liquidity facility in order to calculate the risk-weighted exposure amount for the commercial paper if the commercial paper of an ABCP-program and the liquidity facility form overlapping positions ."
, ii ) bod 6 se nahrazuje tímto : „6 .
( ii ) Point 6 is replaced by the following : « 6 .
S výhradou bodu 8 se hodnota rizikově vážené expozice u sekuritizační pozice nebo resekuritizační pozice s ratingem vypočítá tak , že na hodnotu expozice se použije riziková váha spojená se stupněm úvěrové kvality , který byl danému ratingu přiřazen příslušnými orgány v souladu s článkem 98 , jak je stanoveno v tabulce č . 1 ."
Subject to point 8 , the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation or re-securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as laid down in Table 1 ."
, iii ) Tabulka č . 1 Stupeň úvěrové 1 kvality 2 3 4 ( pouze pro všechny jiné než stupně krátkodobé kvality externí ratingy ) 1 250 % 20 % 40 % 50 % 100 % 100 % 225 % 350 % 1 250 % 650 % ostatní úvěrové tabulka č .
( iii ) Table 1 is replaced by the following : Table 1 Credit Step Quality 1 2 3 4 ( only for all other credit quality steps credit assessments other than short-term credit assessments ) 1250 % 20 % 50 % 100 % 100 % 225 % 350 % 1250 % 650 %
Sekuritizační pozice Resekuritizační pozice
Securitisation positions Re-securitisation 40 % positions
iv ) v ) tabulka 2 se zrušuje , bod 46 se nahrazuje tímto :
( iv ) Table 2 is deleted . EN
„46 .
20 EN
Podle metody založené na ratingu se hodnota rizikově vážené expozice u sekuritizační pozice nebo resekuritizační pozice s ratingem vypočítá tak , že na hodnotu expozice se použije riziková váha spojená se stupněm úvěrové kvality ,
( v ) Point 46 is replaced by the following :
který byl danému ratingu přiřazen příslušnými orgány v souladu s článkem 98 , jak je stanoveno v tabulce č . 4 , vynásobená koeficientem 1,06 ."
« 46 . Under the Ratings Based Method , the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position or re-securitisation shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 , as set out in the Table 4 , multiplied by 1,06 ."
, vi ) Tabulka č . 4 Stupeň úvěrové kvality Jiné než krátkodobé externí ratingy 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 3 2 Krátkodobé externí ratingy 1 Sekuritizační pozice A B C Resekuritizační pozice D E tabulka č .
( vi ) Table 4 is replaced by the following : Table 4 Credit Quality Step Securitisation Positions B C Re-securitisation Positions D E
4 se nahrazuje tímto : 7 % 8 % 10 % 12 % 20 % 35 % 60 % 100 % 250 % 425 % 650 %
Credit Short term A assessments credit other than assessments short term 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 all other and unrated 3 2 1 7 % 8 % 10 % 12 % 20 % 35 % 60 % 100 % 250 % 425 % 650 % 1250 %
12 % 15 % 18 % 20 % 35 % 50 % 75 %
12 % 15 % 18 % 20 % 35 % 50 % 75 %
20 % 25 % 35 %
20 % 25 % 35 %
20 % 25 % 35 % 40 % 60 % 100 % 150 % 200 % 300 % 500 % 750 %
20 % 25 % 35 % 40 % 60 % 100 % 150 % 200 % 300 % 500 % 750 %
30 % 40 % 50 % 65 % 100 % 150 % 225 % 350 % 500 % 650 % 850 %
30 % 40 % 50 % 65 % 100 % 150 % 225 % 350 % 500 % 650 % 850 %
Všechny ostatní stupně 1 250 % úvěrové kvality a pozice bez ratingu vii ) bod 47 se nahrazuje tímto : „47 .
( vii ) Point 47 is replaced by the following : « 47 .
Váhy ve sloupci C tabulky č . 4 se použijí v případě , že sekuritizační pozice není resekuritizační pozicí a efektivní počet sekuritizovaných expozic je menší než šest .
The weightings in column C of table 4 shall be applied where the securitisation position is not a re-securitisation position and where the effective number of exposures securitised is less than six . For the remainder of the securitisation positions that are not re-securitisation positions , the weightings in column B shall be applied unless the position is in the most senior tranche of a
Pro zbývající sekuritizační pozice , které nejsou resekuritizačními pozicemi , se použijí váhy v sloupci B za předpokladu , že daná pozice není v sekuritizované tranši nejvyšší úrovně , v takovém případě se použijí váhy v sloupci A. Pro resekuritizační pozice se použijí váhy v sloupci E za předpokladu , že daná resekuritizační pozice není v resekuritizované tranši nejvyšší úrovně a žádné podkladové expozice nebyly samy resekuritizačními expozicemi , v takovém případě se použije sloupec D. Při rozhodování , zda lze
securitisation , in which case the weightings in column A shall be applied . For re-securitisation positions the weightings in column E shall be applied unless the re-securitisation position is in the most senior tranche of the resecuritisation and none of the underlying exposures were themselves resecuritisation exposures , in which case column D shall be applied .
na danou tranši nahlížet jako na tranši nejvyšší úrovně , není nutno zohledňovat splatné částky vyplývající z úrokových či měnových derivátů , poplatky či jiné obdobné platby ."
When determining whether a tranche is the most senior , it is not required to take into consideration amounts due under interest rate or currency derivative contracts , fees due , or other similar payments ."
, viii ) bod 48 se zrušuje , ix ) bod 49 se nahrazuje tímto : „49 .
( viii ) Point 48 is deleted : ( ix ) Point 49 is replaced by the following : « 49 .
Při stanovování efektivního počtu sekuritizovaných expozic se s vícenásobnými expozicemi vůči jednomu dlužníkovi zachází jako s jednou expozicí .
In calculating the effective number of exposures securitised multiple exposures to one obligor must be treated as one exposure .
Efektivní počet expozic se vypočítá jako :
The effective number of exposures is calculated as :
N =
N =
( ∑ EADi ) 2
( ∑ EADi ) 2
∑ EAD i
∑ EAD i
i2
i2
kde EADi představuje součet hodnot expozic pro všechny expozice vůči i-tému dlužníkovi .
where EADi represents the sum of the exposure values of all exposures to the ith obligor .
Jestliže je znám podíl největší expozice C1 na celém portfoliu , může úvěrová instituce vypočítat N jako 1 / C1 ."
If the portfolio share associated with the largest exposure , C1 , is available , the credit institution may compute N as 1 / C1 ."
, x ) xi ) bod 50 se zrušuje , bod 52 se nahrazuje tímto : „52 .
( x ) Point 50 is deleted . ( xi ) Point 52 is replaced by the following : « 52 .
S výhradou bodů 58 a 59 je v souladu s metodou regulačního vzorce rizikovou váhou pro sekuritizační pozici riziková váha stanovená v souladu s bodem 53 .
Subject to points 58 and 59 , under the Supervisory Formula Method , the risk weight for a securitisation position shall be the risk weight to be applied in accordance with point 53 .
Riziková váha však nesmí být nižší než 20 % pro resekuritizační pozice a nižší než 7 % pro veškeré ostatní sekuritizační pozice ."
However , the risk weight shall be no less than 20 % for re-securitisation positions and no less than 7 % for all other securitisation positions ."
, xii ) v bodě 53 se šestý odstavec nahrazuje tímto : „N je efektivní počet expozic vypočítaný v souladu s bodem 49 .
( xii ) In point 53 , the sixth paragraph is replaced by the following : « N is the effective number of exposures calculated in accordance with point 49 .
V případě resekuritizací musí úvěrová instituce vycházet z počtu sekuritizačních expozic v portfoliu , a nikoli z počtu podkladových expozic v původních portfoliích , z nichž podkladové sekuritizační expozice vycházejí ."
In the case of re-securitisations , the credit institution must look at the number of securitisation exposures in the pool and not the number of underlying exposures in the original pools from which the underlying securitisation exposures stem ."
( 12 ) 4 ) a ) V příloze XII se část 2 mění takto : body 9 a 10 se nahrazují tímto : „9 .
( 12 ) ( 4 ) Annex XII , Part 2 is amended as follows : « 9 .
75 písm . b ) a c ) , musí zveřejnit tyto požadavky zvlášť pro jednotlivá rizika zmiňovaná v daných ustanoveních .
The credit institutions calculating their capital requirements in accordance with points ( b ) and ( c ) of Article 75 shall disclose those requirements separately for each risk referred to in those provisions . In addition , the capital requirement for specific interest rate risk of securitisation positions shall be disclosed separately .
Kromě toho se musí zvlášť zveřejnit kapitálový požadavek pro specifické úrokové riziko sekuritizačních pozic . 10 .
10 . The following information shall be disclosed by each credit institution which calculates its capital requirements in accordance with Annex V to Directive 2006/49 / EC : ( a ) for each sub-portfolio covered : ( a ) Points 9 and 10 are replaced by the following :
Jednotlivé úvěrové instituce , které počítají kapitálové požadavky v souladu s přílohou V směrnice 2006/49 / ES , musí zveřejnit následující informace : a ) pro každé subportfolio : i ) ii ) charakteristiku používaných modelů , u kapitálového požadavku pro přírůstkové riziko použité metodiky a rizika měřená pomocí interního modelu včetně popisu přístupu , který daná úvěrová instituce použila k určení horizontů likvidity , metodiky použité s cílem získat hodnocení kapitálu splňující požadovaný standard spolehlivosti a přístupy použité při ověřování modelu ,
for the incremental risk capital charge the methodologies used and the risks measured through the use of an internal model including a description of the approach used by the credit institution to determine liquidity horizons , the methodologies used to achieve a capital assessment that is consistent with the required soundness standard and the approaches used in the validation of the model ; ( iii ) a description of stress testing applied to the sub-portfolio ;