natgillin/translations-raw huggingface dataset:
7 ) Za účelem zmenšení rizika , kterému je vystaven systém účastníka , účastník trvale dodržuje následující zásady správy : a ) zavede takové postupy správy uživatelů , které zajistí , že budou vytvořeny a v systému udržovány pouze účty oprávněných uživatelů , a povede přesný a aktuální seznam oprávněných uživatelů ;
( 7 ) The participant shall at all times implement the following management principles to alleviate risks to its system : ( a ) establishing user management practices which ensure that only authorised users are created and remain on the system and maintaining an accurate and up-to-date list of authorised users ;
L 261/25
L 261/25
b ) kontroluje denní toky plateb s cílem odhalit neshody mezi autorizovanými a skutečně provedenými denními platbami , ať už odeslanými či přijatými ;
( b ) reconciling daily payment traffic to detect mismatches between authorised and actual daily payment traffic , both sent and received ;
c ) zajistí , aby držitel certifikátu při vstupu do TARGET2 - [ vlož odkaz na centrální banku / zemi ] , neměl současně otevřenou jakoukoli jinou internetovou stránku .
( c ) ensuring that a certificate holder does not simultaneously browse any other Internet site at the same time as it accesses TARGET2 - [ insert CB / country reference ] .
Dodatečné bezpečnostní požadavky 1 ) Účastník prostřednictvím odpovídajících organizačních nebo technických opatření trvale zajišťuje , aby uživatelská jména poskytnutá pro účely kontroly přístupových práv ( „Access Right Review ") nebyla zneužita a zejména aby k nim nezískaly přístup žádné neoprávněné osoby .
Additional security requirements ( 1 ) The participant shall at all times ensure by means of appropriate organisational and / or technical measures that user IDs disclosed for the purpose of controlling access rights ( Access Right Review ) are not abused , and , in particular , that no unauthorised persons gain knowledge of them .
2 ) Účastník zavede postup správy uživatelů , kterým bude zajištěno okamžité a trvalé vymazání příslušného uživatel ­ ského jména v případě , kdy zaměstnanec nebo jiný uživatel systému pracující v prostorách účastníka opustí organizaci účastníka .
( 2 ) The participant shall have in place a user administration process to ensure the immediate and permanent deletion of the related user ID in the event that an employee or other user of a system on the premises of a participant leaves the participant 's organisation .
3 ) Účastník zavede postup správy uživatelů a okamžitě a trvale zablokuje uživatelské jméno , které je jakýmkoli způsobem zkompromitováno , včetně případů ztráty či odcizení certifikátu či podvodného získání přístupového hesla .
( 3 ) The participant shall have in place a user administration process and shall immediately and permanently block user IDs that are in any way compromised , including in cases where certificates are lost or stolen , or where a password has been phished .
4 ) Nedokáže-li účastník zamezit selháním v oblasti bezpečnosti či konfiguračním chybám ( např . takovým , které jsou výsledkem infikace systémů škodlivým softwarem ) , centrální banky poskytující SSP mohou po třetím takovémto selhání trvale zablokovat veškerá uživatelská jména tohoto účastníka .
( 4 ) If a participant is unable to eliminate security-related faults or configuration errors ( e.g. resulting from malware infected systems ) after three occurrences , the SSP-providing CBs may permanently block all the participant 's user IDs .
L 261/26
L 261/26
Dodatek IIA SAZEBNÍK POPLATKŮ A FAKTURACE PRO INTERNETOVÝ PŘÍSTUP Poplatky pro přímé účastníky 1 .
Appendix IIA FEE SCHEDULE AND INVOICING FOR INTERNET-BASED ACCESS Fees for direct participants 1 .
Měsíční poplatek za zpracování platebních příkazů v TARGET2 - [ vlož odkaz na centrální banku / zemi ] činí pro přímé účastníky 70 EUR za každý internetový přístup na účet PM plus 100 EUR za každý účet PM plus paušální poplatek ve výši 0,80 EUR za transakci ( odpis z účtu ) .
The monthly fee for the processing of payment orders in TARGET2 - [ insert CB / country reference ] for direct participants shall be EUR 70 per PM account Internet access fee plus EUR 100 per PM account plus a flat fee per transaction ( debit entry ) of EUR 0,80 ;
Pro přímé účastníky , kteří si nepřejí , aby byl kód BIC jejich účtu zveřejněný v adresáři TARGET2 , se účtuje dodatečný měsíční poplatek ve výši 30 EUR za účet .
There shall be an additional monthly fee for direct participants who do not wish the BIC of their account to be published in the TARGET2 directory of EUR 30 per account .
Fakturace 3 .
Invoicing 3 .
V případě přímých účastníků platí tato pravidla fakturace : přímý účastník obdrží fakturu za předchozí měsíc s uvedením poplatků , které mají být zaplaceny , nejpozději v pátý obchodní den následujícího měsíce .
In the case of direct participants , the following invoicing rules apply . The direct participant shall receive the invoice for the previous month specifying the fees to be paid , no later than on the fifth business day of the following month .
Platba se uhradí nejpozději v desátý pracovní den daného měsíce na účet , který [ vlož název centrální banky ] určí , a to odepsáním z účtu PM účastníka ."
Payment shall be made at the latest on the tenth working day of that month to the account specified by the [ insert name of CB ] and shall be debited from that participant 's PM account .'
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Právní rámec &gt; Vše podle data &gt; 2008 &gt; CON / 2008/18
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; All by date &gt; 2008 &gt; CON / 2008/18
V Bruselu dne 1.12.2005 KOM ( 2005 ) 603 v konečném znění 2005/0245 ( COD )
Brussels , 1.12.2005 COM ( 2005 ) 603 final 2005/0245 ( COD )
Provádění lisabonského programu Společenství : Návrh SMĚRNICE EVROPSKÉHO PARLAMENTU A RADY o platebních službách na vnitřním trhu , kterou se mění směrnice 97/7 / ES , 2000/12 / ES a 2002/65 / ES ( předložený Komisí ) { SEK ( 2005 ) 1535 }
Implementing the Community Lisbon programme : Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on payment services in the internal market and amending Directives 97/7 / EC , 2000/12 / EC and 2002/65 / EC ( presented by the Commission ) { SEC ( 2005 ) 1535 } EN
DŮVODOVÁ ZPRÁVA 1 ) SOUVISLOSTI NÁVRHU 110 -*
EXPLANATORY MEMORANDUM 1 ) CONTEXT OF THE PROPOSAL -* Grounds for and objectives of the proposal
Moderní ekonomiky jsou založeny na účinných a bezpečných platebních systémech .
Modern economies are based on efficient and secure payment systems .
Platební systémy usnadňují nákup zboží a služeb a v rámci Společenství umožňují 231 miliard transakcí ročně ( hotovostních i bezhotovostních ) v celkové výši 52 bilionů EUR .
Payment systems facilitate the purchase of goods and services and provide for 231 billion transactions ( cash and non-cash ) per year in the Community with a total value of EUR 52 trillion .
Stávající systém platebního styku má však vysoké náklady .
However , the current payment system has high cost .
Cílem Komise je vytvořit jednotný platební trh , kde by zvýšené úspory z rozsahu a hospodářská soutěž pomohly snížit náklady platebního systému .
The Commission 's objective is to create a Single Payment Market where improved economies of scale and competition would help to reduce the cost of the payment system .
95 odst . 1 Smlouvy o ES společný rámec pro platební trh Společenství , který vytvoří podmínky pro integraci a racionalizaci vnitrostátních platebních systémů .
Based on Articles 47 ( 2 ) and 95 ( 1 ) of the EC Treaty the Commission 's proposal will establish a common framework for the Community payments market creating the conditions for integration and rationalisation of national payment systems .
Tento rámec je doplněn iniciativou odvětví platebního styku usilující o jednotný prostor plateb v eurech ( SEPA -- Single Euro Payment Area ) , která se zaměřuje na integraci vnitrostátních platebních infrastruktur a platebních produktů do eurozóny .
This is complemented by industry 's initiative for a Single Euro Payment Area ( SEPA ) , aimed at integrating national payment infrastructures and payment products for the euro-zone .
Moderní hospodářství založené na technologiích potřebuje účinný a moderní platební systém .
A modern and technology based economy needs an efficient and modern payment system .
Jeho vytvoření bude mít přímý příznivý dopad na konkurenceschopnost finančního odvětví a zlepší se konkurenceschopnost ekonomiky jako celku .
This will have a direct and positive impact on competitiveness of the financial sector and will improve the competitiveness of the economy as a whole .
Iniciativa Komise se zaměří na elektronické platby jakožto alternativu k drahým platbám v hotovosti .
The Commissions » initiative will focus on electronic payments as an alternative to expensive cash .
Moderní elektronické platby jsou uznávány jako prostředek povzbuzující spotřebitelské výdaje a hospodářský růst1 .
Modern electronic payments are recognised to stimulate consumer spending and economic growth1 .
Ukazuje se , že při nejlepším využití může modernizace platebního systému spolu se zvýšeným využíváním co nejhospodárnějších služeb snížit průměrné náklady na uskutečňování plateb na polovinu za dobu kratší deseti let .
Best practice shows that modernisation of payment systems and increased use of the most cost-effective services can half the average cost of producing payments over a period shorter than ten years .
Pokud by se například platby v hotovosti snížily na úroveň zemí , kde je jejich užívání nejnižší , vznikl by přebytek ve výši 5,3 miliard EUR2 .
If , for example , the use of cash would be reduced to the level of countries with the lowest usage , this would generate a surplus of EUR 5.3 billion2 .
V rámci celé Evropy existuje prostor pro další standardizaci produktů a konsolidaci platebních služeb .
Throughout Europe , there is room for further product standardization and consolidation of payment services .
Harmonizovaný právní rámec umožní , aby poskytovatelé racionalizovali platební infrastruktury a služby , a uživatelům rozšíří možnost výběru a poskytne vysokou úroveň ochrany .
Based on a harmonised legal framework it will be possible for providers to rationalise payment infrastructures and services and for users to enjoy increased choice and a high level of protection .
Celkovým výsledkem budou větší úspory z rozsahu a vyšší účinnost platebních systémů v Evropském společenství .
The overall results will be greater economies of scale and improve efficiency of payment systems in the European Community .
Pokud by například výše jednotkových nákladů klesla na 20 procent nad úroveň nákladů dosahovaných v EU při nejlepším využití , vznikly by dodatečné celkové úspory v hodnotě 10 miliard EUR .
For example if unit cost levels were to decrease to 20 percent above the best practice level in the EU , this would generate EUR 10 billion additional ssavings overall .
Standardizace technických a právních požadavků týkajících se plateb umožní bankám nabízet kompletní rychlejší a úspornější automatizované platby a podnikům usnadní fakturaci .
Standardisation of technical and legal requirements of payments will allow banks to offer faster and more economic end-to-end automatable payments and facilitate invoicing for businesses .
Následkem toho budou mít podniky možnost rychlejšího a spolehlivějšího zúčtování a zlepší se jejich peněžní tok .
As a consequence businesses would have access to quicker and more reliable settlement and improved cash flow .
To má zásadní význam v přeshraničním obchodu a pro dosažení úspor z automatizace -- podniky hovoří o možných ziscích ve výši 50 -- 100 miliard EUR ročně .
This is crucial for crossborder trade and essential for reaping savings from automation - businesses report potential gains of up to EUR 50 -- 100 billion a year .
Otevřením vnitrostátních platebních trhů novým poskytovatelům a zajištěním rovných 1
Opening up national payment markets for new providers and ensuring a level-playing 1
Podle studií ( např . „VISA International and the Commonwealth Business Council » , 2004 ) každé desetiprocentní zvýšení podílu elektronických plateb v hospodářství povzbudí spotřebu až o půl procenta .
Studies ( e.g. VISA International and the Commonwealth Business Council , 2004 ) claim that for every ten per cent increase in the share of electronic payments in an economy , consumption is stimulated by as much as half a percent .
Odhad úspor podle studie společnosti McKinsey z roku 2005 .
Estimates of savings are based on a McKinsey study , 2005 . EN
CS 2
2 EN
podmínek se zvýší hospodářská soutěž a bude podpořeno přeshraniční poskytování služeb .
field will increase competition and foster cross-border provision of services .
Uživatelé finančních služeb budou mít prospěch ze zvýšené hospodářské soutěže , transparentnosti a možností výběru na trhu platebních služeb .
Consumers of financial services will benefit from increased competition , transparency and choice in the payment services market .
Mělo by dojít ke sbližování cen mezi členskými státy a současné rozpětí cen v poměru 1:83 by se mělo snížit . Pokud by například úrovně cen v nejdražších zemích klesly na současný průměr , vznikly by tím obrovské úspory a pro spotřebitele a podniky by to představovalo příjemnou zkušenost s hladkým průběhem plateb .
This should foster price convergence between Member States and reduce the current price range of a factor 1:83 .
Italští a španělští uživatelé by zaznamenali úsporu ve výši 5,4 miliard EUR a 1,3 miliardy EUR .
If price levels in the most expensive countries , for example , were to fall to the current average this would create enormous savings and a seamless payment experience for consumers and businesses e.g. Italian and Spanish users would see savings of respectively EUR 5.4 billion and EUR 1.3 billion .
Obchodníci rovněž uvádějí , že kdyby mohli nakupovat služby od nejkonkurenceschopnějších poskytovatelů v EU , zaplatili by při platbách kartou v některých případech až dvacetkrát méně .
Or alternatively , merchants report if they were able to buy services from the most competitive providers in the EU , they would in some cases pay up to 20 times less for card payments .
Aby mohlo být plně využito všech možností jednotného platebního trhu , je třeba , aby klíčovou roli sehrálo odvětví platebního styku .
For realising the full potential of the Single Payment Market , industry has to play a pivotal role .
Jsou to právě poskytovatelé platebních služeb , kteří budou čelit výzvě nalézt co nejlepší způsob , jak propojit jednotlivé platební infrastruktury svých států tak , aby mohli mít užitek z možných úspor a nabízeli nové , technologicky vyspělé a účinné platební služby .
It is the payment service providers , which will be faced with the challenge to find the best way to integrate national fragmented payment infrastructures , in order to benefit from the potential savings and offer new technologically advanced and efficient payment services .
Podobně podniky se budou muset připravit na to , že s těmito novými systémy plateb přijdou do styku , a podniknout patřičné kroky .
Similarly businesses will have to take steps to ready themselves to interact with these new payment systems .
Vyžádá si to značné investice na straně poskytovatelů i podniků .
This will require significant investments from providers and businesses .
Subjekty realizující platební styk se však v programu SEPA zavázaly tyto investice vynaložit a program dokončit do roku 2010 .
However , payments industry has committed itself in the SEPA program to make these investments and to complete SEPA by 2010 .
Počáteční investice se vzhledem k značnému prospěchu považují za přiměřené .
The substantial benefits are considered worth the initial investment costs .
Návrh Komise tyto investice usnadní a umožní práci daného odvětví na realizaci jednotného prostoru plateb v eurech .
The Commission 's proposal will facilitate these investments and industry 's work on SEPA .
-* Obecné souvislosti
-* General context
Současný stav platebního systému je neuspokojivý a plný potenciál vnitřního trhu zůstává stále nevyužitý .
The current state of the payments system is unsatisfactory and the full potential of the Internal Market remains unexploited .
Pravidla týkající se infrastruktury pro platby ve Společenství existují na úrovni jednotlivých členských států a dosud nebyly přizpůsobeny jednotnému trhu .
The rules on infrastructure for payments in the Community are national , not yet adapted to fit the Single Market .
Nejsou uzpůsobeny na to , aby uskutečňovaly přeshraniční platby stejně efektivně jako platby tuzemské , a vzájemně si nekonkurují .
They are not geared to handle cross-border payments as efficiently as national ones and do not compete with each other .
Několik málo systémů přeshraničního platebního styku , které existují , nedosahuje kritického množství ( pouze 3 % plateb ) a jejich provozní náklady na jednotku jsou mnohem vyšší než u vnitrostátních systémů .
The few existing cross-border payment systems suffer from a lack of critical mass ( only 3 % of payments ) and operate with much higher costs per unit than national systems .
Z toho pramení tyto skutečnosti : -- Stávající platební systém je příliš nákladný .
The consequence of this is , that : -- The current payment system is too expensive .
Podle studií4 náklady na tento roztříštěný platební systém založený na systémech jednotlivých států představují přibližně 2 -- 3 % HND .
Studies4 show that the current fragmented nationally based payment systems cost around 2 -- 3 % of GDP .
Velký podíl těchto nákladů nesou samotné banky .
Banks themselves bear a large slice of this cost .
V současné době banky vynakládají na platební styk třetinu svých provozních nákladů .
At present banks are spending a third of their operating costs on payments .
V konečném důsledku však náklady neúčinného a nekonkurenčního systému platebního styku nese celé hospodářství a všichni uživatelé finančních služeb .
But in the end the whole economy and all users of financial services bear the cost of an inefficient and uncompetitive payment system .
-- Spotřebitelé si stěžují na důsledky roztříštěnosti systému .
-- Consumers are complaining about the effect of fragmentation on them .
Mají omezený přístup k produktům , které jsou rozšířeny po celé EU ( např .
They have limited access to products that function EU-wide ( e.g. efficient direct debits are not available on a cross-border basis ) .
v přeshraničním platebním 3 4
But worse they do not have access to those providers form other EC countries which might provide them with a cheaper and swifter service . 3 4
CapGemini , 2005 .
CapGemini , 2005 .
McKinsey , 2005 a další studie , např . Van Hove , De Grauwe , T. ten Raa , EPC , Dutch National Bank a Sveriges Riksbank .
McKinsey , 2005 and others e.g. Van Hove , De Grauwe , T. ten Raa , EPC , Dutch National Bank , Sveriges Riskbank . EN
CS 3
3 EN
-- Nedostatek hospodářské soutěže na trhu poškozuje maloobchodní prodejce .
-- The lack of competition in the market is hurting retailers .
V některých členských státech , kde mají poskytovatelé platebních služeb prakticky monopolní postavení , je maloobchodním prodejcům účtováno až 5 % jejich celkových tržeb hrazených kartou .
In some Member States , where payment service providers may exercise a de facto monopoly , retailers are charged up to 5 % of their total card sales .
Antimonopolní úřad Komise a vnitrostátní orgány již provádějí šetření na trhu debetních a úvěrových karet v EU .
The Commission 's anti-trust authority and national authorities are already investigating the market for debit and credit cards in the EU .
-- Také podniky trpí touto fragmentací trhu .
-- Corporates also suffer from this fragmentation .
Nejsou schopny sjednotit fakturaci se svými platbami . 130
They are unable to integrate their invoicing with their payments .
-* Platná ustanovení v oblasti návrhu
-* Existing provisions in the area of the proposal
Pokrok v oblasti harmonizace právního rámce pro platební styk je poněkud omezený .
Progress on harmonizing the legal framework for payments is rather limited .
Evropské společenství přijalo tři právní akty : o Doporučení ( 97/489 / ES ) zajišťující ochranu klientů používajících elektronické platební prostředky , např .
The European Community has adopted three legal acts : o Recommendation ( 97/489 / EC ) providing for the protection of customers using electronic payment verification instruments , such as payment cards .
o Směrnice ( 97/5 / ES ) usnadňující přeshraniční převody stanovením společných požadavků na ochranu klientů .
o Directive ( 97/5 / EC ) facilitating cross-border credit transfers in establishing common customers » protection requirements ;
o Nařízení ( 2560/2001 ) o přeshraničních platbách , které zrušilo rozdíl v cenách mezi přeshraničními a vnitrostátními platbami .
o Regulation ( 2560/2001 ) on cross-border payments eliminated the difference of price between cross-border and national payments .
Ačkoli právní předpisy Společenství , zejména nařízení o přeshraničních platbách , umožnily , aby uskutečňování mnoha typů plateb v eurech bylo pro klienty na vnitřním trhu jednoduší a levnější , a ačkoli odstartovaly iniciativu odvětví usilující o jednotný prostor plateb v eurech ( SEPA ) , pro dosažení skutečného jednotného trhu nebyly postačující .
Although Community legislation , in particular the Regulation on cross-border payments , has made it easier and cheaper for customers to perform many types of payments in euro within the Internal Market and has « kick-started » industries » initiative for a Single Euro Payment Area ( SEPA ) it did not go far enough to achieve a true Single Market .
-* Soulad s ostatními politikami a cíli Společenství
-* Consistency with other policies and objectives of the Community
Vytvoření jednotného trhu v roce 1992 a zavedení eura v roce 1999 položilo základy pro integraci finančních trhů ES .
The creation of the Single Market in 1992 and the introduction of the euro in 1999 laid the foundation for integration of EC financial markets .
Iniciativa usilující o integrovaný a účinný platební trh ES je jedním z hlavních opatření lisabonského programu Společenství5 , která podstatně přispívá k lisabonskému partnerství pro růst a zaměstnanost6 a v souladu s aktuálními cíli politiky ES v oblasti finančních trhů ( např . s akčním plánem pro finanční služby ) .
The initiative for an integrated and efficient EC payments market is one of the key actions of the Community Lisbon programme5 and makes an essential contribution to the Lisbon partnership for growth and employment6 , and is in line with recent EC financial market policy objectives ( e.g. Financial Services Action Plan ) .
Navrhovaný právní rámec pro platební trh ES bude mít rovněž prospěch z úsilí Komise o posílení hospodářské soutěže prostřednictvím provádění politiky hospodářské soutěže .
The proposed new legal framework for the EC payments market will also benefit from the Commission 's efforts to increase competition through the application of competition policy .
2 ) KONZULTACE SE ZÚČASTNĚNÝMI STRANAMI A POSOUZENÍ DOPADŮ -* Konzultace se zúčastněnými stranami
2 ) CONSULTATION OF INTERESTED PARTIES AND IMPACT ASSESSMENT -* Consultation of interested parties
KOM ( 2005 ) 330 a SEK ( 2005 ) 981 ze dne 20 . července 2005 .
COM ( 2005 ) 330 and SEC ( 2005 ) 981 of 20.7.2005 .
KOM ( 2005 ) 24 ze dne 2 .
COM ( 2005 ) 24 of 2.2.2005 .
února 2005 .
Payment System Government Expert Group and Payment System Market Group .
Konzultační metody , hlavní cílová odvětví a celkový profil respondentů Komise konzultovala se zúčastněnými stranami prostřednictvím dvou stálých expertních skupin7 , četných dvoustranných setkání a několika kol konzultací ohledně složitých a technických otázek obsažených v této směrnici .
numerous bilateral meetings and several rounds of consultations on the complex and technical matters of this Directive .
Informace poskytnuté zúčastněnými stranami představovaly pro Komisi značný přínos .
The Commission has benefited significantly from the input given by stakeholders and interested parties .