natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Právní rámec &gt; Stabilita finančních trhů &gt; Stanoviska stanoviska ECB &gt; CON / 2008/46
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; Financial market stability &gt; Related ECB opinions &gt; CON / 2008/46
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Právní rámec &gt; Vše podle data &gt; Všechny roky &gt; CON / 1998/44
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; All by date &gt; All years &gt; CON / 1998/44
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Právní rámec &gt; Všechna stanoviska ECB &gt; CON / 2002/32
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; All ECB opinions &gt; CON / 2002/32
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Právní rámec &gt; Vše podle data &gt; Všechny roky &gt; CON / 2001/33
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; All by date &gt; All years &gt; CON / 2001/33
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Právní rámec &gt; Všechna stanoviska ECB &gt; CON / 2006/38
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; All ECB opinions &gt; CON / 2006/38
Další měsíc leden - 2033
Jan - 2033 Mon
C 336/109
C 336/109
prosince 2005 k návrhu nařízení ES o informacích o plátci podávaných v souvislosti s převodem finančních prostředků ( CON / 2005/56 ) ( 2005 / C 336/07 ) Dne 14 . října 2005 obdržela Evropská centrální banka ( ECB ) od Rady Evropské unie žádost o stanovisko k návrhu nařízení Evropského parlamentu a Rady o informacích o plátci podávaných v souvislosti s převodem finančních prostředků ( KOM ( 2005 ) 343 v konečném znění ) ( dále jen „navrhované nařízení ") ( 1 ) .
EUROPEAN CENTRAL BANK OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 15 December 2005 on a proposal for an EC regulation on information on the payer accompanying transfers of funds ( CON / 2005/56 ) ( 2005 / C 336/07 ) On 14 October 2005 the European Central Bank ( ECB ) received a request from the Council of the European Union for an opinion on a « Proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on information on the payer accompanying transfers of funds » ( COM ( 2005 ) 343 final ) ( hereinafter the « proposed regulation ') ( 1 ) .
105 odst . 2 Smlouvy o založení Evropského společenství , neboť navrhované nařízení se týká základního úkolu Evropského systému centrálních bank ( ESCB ) , a sice podporovat plynulé fungování platebních systémů ( 2 ) .
The ECB 's competence to deliver an opinion is primarily based on the first indent of Article 105 ( 4 ) , in conjunction with the fourth indent of Article 105 ( 2 ) of the Treaty establishing the European Community , as the proposed regulation concerns a basic task of the European System of Central Banks ( ESCB ) , namely to promote the smooth operation of payment systems ( 2 ) .
1.1 Definice „zprostředkujícího poskytovatele platebních služeb » , obsažená v čl .
Obligations of intermediary payment service providers
3 odst . 6 navrhovaného nařízení , odkazuje na poskytovatele platebních služeb , „který není ani poskytovatelem platebních služeb na straně plátce ani poskytovatelem platebních služeb na straně příjemce platby a který se účastní převodu finančních prostředků » .
1.1 The definition of « intermediary payment service provider » ( hereinafter the « intermediary PSP ') contained in Article 3 ( 6 ) of the proposed regulation refers to a payment service provider ( hereinafter the « PSP ') which is neither that of the payer nor that of the payee and which participates in the execution of transfers of funds » .
Vzhledem k tomu , že jak provozovatelé platebních , zúčtovacích a vypořádacích systémů , tak poskytovatelé služeb přenosu zpráv se převodu finančních prostředků účastní , spadají zřejmě do oblasti působnosti navrhovaného nařízení .
Since both operators of payment , clearing and settlement systems and providers of messaging services take part in the execution of transfers of funds they appear to be covered by the scope of application of the proposed regulation .
1.2 Tito provozovatelé a poskytovatelé služeb však nejsou s plátci ani s příjemci plateb v přímém klientském vztahu , a nemají proto veškeré informace , jež navrhované nařízení vyžaduje , k dispozici .
1.2 However , such operators and service providers do not have a direct customer relationship with payers or payees and do not , therefore , hold all the information required under the proposed regulation .
Povinnosti by tedy měly být uloženy jen úvěrovým institucím , které mají přímý kontakt s klienty , nebo finančním subjektům , které jsou součástí platebního řetězce pro převod finančních prostředků , neboť tyto subjekty mají nezbytné informace k dispozici ( 3 ) .
Therefore , obligations should only be imposed on credit institutions that are directly involved in customer contacts or on financial entities that are part of the payment chain for the execution of funds , since such entities would possess the necessary information ( 3 ) .
( 1 ) Toto stanovisko vychází ze znění navrhovaného nařízení , k němuž byla ECB formálně konzultována , tj . znění ze dne 26 .
( 1 ) This opinion is based on the version of the proposed regulation on which the ECB was formally consulted , namely the version of 26 July 2005 .
ECB si je však vědoma toho , že navrhované nařízení bylo v době britského předsednictví v Radě na úrovni pracovní skupiny dále přepracováno .
The ECB is , however , aware that the proposed regulation has undergone further elaboration at Council working group level during the UK Presidency .
2 ( ) Pravomoc ECB zaujmout stanovisko je dále založena na článku 22 statutu Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky , jenž se týká úkolu ECB a národních centrálních bank zajistit mimo jiné účinné a spolehlivé zúčtovací a platební mechanismy v rámci Společenství a ve styku se třetími zeměmi .
2 ( ) In addition , the ECB 's competence to deliver an opinion is based on Article 22 of the Statute of the European System of Central Banks and of the European Central Bank concerning the task of the ECB and the national central banks to , inter alia , ensure efficient and sound clearing and payment systems within the Community and with other countries .
( 3 ) Tj . informace požadované podle kapitol II a III navrhovaného nařízení .
( 3 ) I.e. the information required under Chapters II and III of the proposed regulation .
Podobnou poznámku ECB uvedla v odstavci 12 stanoviska ECB CON / 2005/2 ze dne 4 . února 2005 na žádost Rady Evropské unie k návrhu směrnice Evropského parlamentu a Rady o předcházení zneužití finančního systému k praní peněz , včetně financování terorismu ( Úř .
A similar comment was made by the ECB in paragraph 12 of ECB Opinion CON / 2005/2 of 4 February 2005 at the request of the Council of the European Union on a proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing ( OJ C 40 , 17.2.2005 , p. 9 ) .
V tomto stanovisku ECB upozornila na to , že provozovatelé platebních systémů mohou zkontrolovat pouze samotnou přítomnost nějaké informace v příslušném poli ;
In that opinion , the ECB pointed to the fact that payment system operators can only check the mere presence of some information in a field ;
nemohou zkontrolovat kvalitu , úplnost , přesnost nebo smysluplnost této informace .
they cannot check the quality , completeness , accuracy or meaningfulness of that information .
ECB doporučila , aby se na provozovatele platebních systémů požadavek zjišťovat totožnost skutečného vlastníka nevztahoval , aniž by byla dotčena jejich povinnost zajistit , aby platební příkazy zadané těmto systémům mohly být pomocí vhodného zjištění totožnosti účastníků systému účinně dohledány .
The ECB recommended that payment system operators be exempted from a requirement to identify beneficial owners , without prejudice to the payment system operators » obligation to ensure that the payment orders entered into payment systems can be effectively traced by means of an appropriate identification of the system participants .
C 336/110
C 336/110
1.3 S ohledem na shora uvedené ECB důrazně doporučuje , aby do navrhovaného nařízení bylo vloženo ustanovení , na jehož základě budou jak provozovatelé platebních , zúčtovacích a vypořádacích systémů , tak poskytovatelé služeb přenosu zpráv výslovně vyňati z oblasti působnosti navrhovaného nařízení , a aby do tohoto nařízení byl rovněž vložen bod odůvodnění , který tento krok objasní .
1.3 In view of the above , the ECB strongly recommends inserting an explicit exemption from the scope of application of the proposed regulation for both operators of payment , clearing and settlement systems and providers of messaging services , plus an explanatory recital .
Touto výjimkou by nebyla dotčena povinnost provozovatelů těchto systémů zajistit , aby platební příkazy zadané těmto systémům mohly být pomocí vhodného zjištění totožnosti účastníků systému účinně dohledány .
This exemption would be without prejudice to the obligation of such system operators to ensure that the payment orders entered into these systems can be effectively traced by means of an appropriate identification of the system participants .
V tomto ohledu si ECB všímá skutečnosti , že třetí směrnice o praní peněz obsahuje bod odůvodnění , který uvádí , že do oblasti působnosti této směrnice nespadají fyzické či právnické osoby , které pouze poskytují úvěrovým nebo finančním institucím informační nebo podpůrné systémy pro převody finančních prostředků nebo systémy pro zúčtování a vypořádání ( 1 ) .
In this regard , the ECB notes that the Third Money Laundering Directive contains a recital clarifying that any natural or legal person that provides credit or financial institutions solely with a message or other support systems for transmitting funds or with clearing and settlement systems does not fall within the scope of that Directive ( 1 ) .
13 odst . 2 navrhovaného nařízení se týká povinností zprostředkujícího poskytovatele platebních služeb v případě , že neobdržel úplné informace o plátci .
1.4 Moreover , Article 13 ( 2 ) of the proposed regulation concerns the obligations of an intermediary PSP in cases where it does not receive complete information on the payer .
Odstavce 12 a 13 revidované výkladové poznámky ke zvláštnímu doporučení VII : bezhotovostní převody ( 2 ) ( dále jen „výkladová poznámka ") , kterou vypracoval Finanční akční výbor ( FATF ) , podobný informační požadavek neobsahují .
Paragraphs 12 and 13 of the Revised Interpretative Note to Special Recommendation VII : Wire Transfers ( 2 ) ( hereinafter the « Interpretative Note ') of the Financial Action Task Force ( FATF ) does not contain a similar information requirement .
V tomto ohledu ECB nedoporučuje , aby na zprostředkujícího poskytovatele platebních služeb byla přenesena odpovědnost za informování poskytovatele platebních služeb na straně příjemce platby o tom , že informace jsou neúplné .
In this respect , the ECB advises against the proposal to make the intermediary PSP responsible for informing the PSP of the payee that the information is incomplete .
Bylo by vhodnější , aby tuto povinnost měly přímo zúčastněné osoby , tedy poskytovatel platebních služeb na straně plátce a poskytovatel platebních služeb na straně příjemce platby , neboť těmto osobám jsou požadované informace v každém případě k dispozici podle ustanovení kapitol II a III navrhovaného nařízení . Jedinými povinnostmi zprostředkujícího poskytovatele platebních služeb by měly být ty , které jsou mu uloženy článkem 12 a čl .
It would be more appropriate for this obligation to fall upon the parties who are directly involved , namely the PSP of the payer and the PSP of the payee , since they would in any event possess the required information pursuant to the provisions of Chapters II and III of the proposed regulation .
13 odst . 1 navrhovaného nařízení , podle nichž se veškeré informace o plátci , které byly doručeny spolu s převodem , postupují dále s převodem a o těchto informacích se po dobu pěti let vedou záznamy .
The only obligations of an intermediary PSP should be those under Article 12 and Article 13 ( 1 ) of the proposed regulation , which require that all information on the payer received as part of the transfer is retained with the transfer and that such information is kept on record for five years .
13 odst . 2 navrhovaného nařízení by tedy měl být zcela vypuštěn .
Therefore , Article 13 ( 2 ) of the proposed regulation should be deleted altogether .
Definice 2.1 Jako obecnou poznámku ECB uvádí , že by bylo vhodné zajistit co nejvyšší soulad mezi definicemi v článku 4 navrhované směrnice o platebních službách na vnitřním trhu ( 3 ) a definicemi v navrhovaném nařízení , zejména definice „uživatele platební služby » v čl . 3 odst .
Definitions 2.1 As a general comment , it would be desirable to ensure as much consistency as possible between the definitions in Article 4 of the proposed directive on payment services in the internal market ( 3 ) and the definitions in the proposed regulation , in particular the definition of « payment service user » in Article 3 ( 8 ) of the proposed regulation .
2.2 Zvláštní doporučení VII o bezhotovostních převodech , vypracované FATF , ( dále jen „zvláštní doporučení VII ") se výslovně vztahuje na finanční instituce , včetně subjektů pro převod peněz .
2.2 Special Recommendation VII on wire transfers ( hereinafter « SR VII ') of the FATF explicitly covers financial institutions , including money remitters .
Navrhované nařízení na subjekty pro převod peněz výslovně neodkazuje . Je vysoce pravděpodobné , že definice „poskytovatele platebních služeb » v čl .
There is no express reference to money remitters in the proposed regulation .
3 odst . 5 navrhovaného nařízení subjekty pro převod peněz zahrnuje , avšak v zájmu zajištění výslovného souladu navrhovaného nařízení se zvláštním doporučením VII by odkaz na subjekty pro převod peněz mohl být do této definice vložen .
It is highly likely that the definition of « payment service provider » in Article 3 ( 5 ) of the proposed regulation would cover money remitters , but a reference to money remitters could be inserted therein to ensure that the proposed regulation is explicitly consistent with SR VII .
2.3 Dále by měla být doplněna definice „jedinečného identifikačního kódu » , jež by měla zohlednit různé možné kombinace údajů , jež se vyžadují k identifikaci plátce .
2.3 Furthermore , a definition for « unique identifier » should be added , which should reflect the various possible combinations of data required for identifying the payer .
Obchodní transakce 3.1 ECB si všímá skutečnosti , že bod odůvodnění 6 navrhovaného nařízení se mimo jiné týká vynětí převodů finančních prostředků , které vyplývají z „obchodních transakcí » , za určitých podmínek z působnosti tohoto nařízení . Pojem „obchodní transakce » není definován , avšak čl .
Commercial transactions 3.1 The ECB notes that recital 6 to the proposed regulation concerns the exemption , under certain conditions of , inter alia , transfers of funds that flow from « commercial transactions » .
2 odst . 2 uvádí , že navrhované nařízení „se nevztahuje na převody finančních prostředků , které vyplývají z obchodních transakcí uskutečněných kreditní nebo debetní kartou či jiným podobným platebním nástrojem » .
There is no definition of the term « commercial transaction » , but Article 2 ( 2 ) specifies that the proposed regulation does « not apply to transfers of funds which flow from a commercial transaction carried out using a credit or debit card or any other similar payment instrument » .
( 1 ) Bod odůvodnění 34 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60 / ES ze dne 26 . října 2005 o předcházení zneužití finančního systému k praní peněz a financování terorismu ( Úř .
( 1 ) Recital 34 to Directive 2005/60 / EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing ( OJ L 309 , 25.11.2005 , p. 15 ) .
( 2 ) Zveřejněno na internetových stránkách FATF ( www.fatf-gafi.org ) .
( 2 ) Available on the FATF 's website at www.fatf-gafi.org .
( 3 ) Návrh směrnice Evropského parlamentu a Rady o platebních službách na vnitřním trhu , kterou se mění směrnice 97/7 / ES , 2000/12 / ES a 2002/65 / ES , 1 . prosince 2005 , KOM ( 2005 ) 603 v konečném znění ;
( 3 ) « Proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market and amending Directives 97/7 / EC , 2000/12 / EC and 2002/65 / EC » , 1 December 2005 , COM ( 2005 ) 603 final ;
zveřejněno na internetových stránkách Komise ( www.europa.eu.int ) .
available on the Commission 's website at www.europa.eu.int .
C 336/111
C 336/111
3.2 Odstavec 10.a výkladové poznámky výraz „obchodní » výslovně nezmiňuje .
3.2 Paragraph 10.a of the Interpretative Note does not specifically use the term « commercial » .
Stanoví však , že zvláštní doporučení VII se netýká převodů , které vyplývají z transakcí uskutečněných kreditní nebo debetní kartou , pokud číslo kreditní či debetní karty doprovází veškeré převody , které z této transakce vyplývají .
Rather , it states that SR VII does not cover transfers that flow from transactions carried out using a credit or debit card so long as the credit or debit card number accompanies all transfers flowing from the transaction .
Odstavec 10.a však rovněž stanoví , že použije-li se k uskutečnění převodu finančních prostředků jako platební systém kreditní či debetní karta , vztahuje se na tento převod zvláštní doporučení VII a ve zprávě je třeba uvést nezbytné údaje .
However , paragraph 10.a also states that when credit or debit cards are used as a payment system to effect a money transfer , they are covered by SR VII , and the necessary information should be included in the message .
To znamená , že zvláštní doporučení VII rozlišuje mezi použitím karet k platbě za zboží a služby ( na což se zvláštní doporučení VII nevztahuje ) a použitím karet k uskutečnění převodů ( na což se zvláštní doporučení VII vztahuje ) .
This implies that SR VII draws a distinction between using cards to pay for goods and services ( which is not covered by SR VII ) and using cards to make credit transfers ( which is covered ) .
S cílem ve větším rozsahu zajistit soulad s výkladovou poznámkou ECB navrhuje , aby byly bod odůvodnění 6 a první pododstavec čl . 2 odst .
The ECB suggests redrafting recital 6 and the first subparagraph of Article 2 ( 2 ) of the proposed regulation to ensure greater consistency with the Interpretative Note ( 1 ) .
2 odst . 2 navrhovaného nařízení zřejmě založen na předpokladu , že poskytovatel platebních služeb na straně plátce nebo poskytovatel platebních služeb na straně příjemce platby může vždy rozlišit , zda debetní či kreditní karta byla použita k platbě za zboží či služby nebo k uskutečnění převodu .
3.3 In general , Article 2 ( 2 ) of the proposed regulation seems to be based on the assumption that it is always possible for the PSP of the payer and / or the payee to identify whether debit and credit cards have been used to pay for goods and services or to make credit transfers .
Tento předpoklad však není vždy správný , jelikož k uvedeným transakcím lze použít všechny druhy platebních nástrojů .
However , this assumption is not always correct , as all types of payment instrument can be used for such transactions .
Dochází-li k platbě kreditní či debetní kartou , obdrží informace , z nichž lze dovodit účel transakce , pouze vlastník nebo provozovatel systému kreditních či debetních karet .
When a payment is made by credit or debit card only the owner / operator of the credit or debit card scheme receives information from which it can deduce the underlying purpose of the transaction .
Poskytovatel platebních služeb na straně plátce a poskytovatel platebních služeb na straně příjemce platby obdrží pouze informace nezbytné k provedení transakce na účtu klienta , a o účelu transakce tedy neobdrží žádnou informaci .
The PSPs of the payer and of the payee only receive the information necessary to settle the transaction on their customer 's account , i.e. they receive no information on the underlying purpose of the transaction .
Zavedení úpravy , která by vyžadovala , aby poskytovatelé platebních služeb ověřovali účel uvedených transakcí , by proto nepřispělo k plynulému fungování platebních systémů .
Imposing a regime on PSPs that would require them to check the purpose of such transactions would therefore not be conducive to the smooth operation of payment systems .
A tak ačkoli ECB chápe snahu vyjmout transakce , při nichž se kreditní či debetní karta používá k platbě za zboží a služby , z povinnosti uvádět úplné informace o plátci , je návrh zřejmě neproveditelný , neboť subjekty , na které se navrhované nařízení vztahuje , nemají k dispozici žádný prostředek , jenž by jim ve všech případech umožnil určit důvod platby .
Thus , while the ECB understands the desire to exempt transactions carried out using a credit or debit card to pay for goods and services from the requirement to include full information on the payer , the proposal seems impracticable as the entities subject to the proposed regulation have no means which would in all circumstances allow them to identify the underlying reason for a payment .
2 odst . 2 však může být to , že vyrovnání ( prostřednictvím poskytovatele platebních služeb na straně plátce ) účtu týkajícího se transakcí , které plátce kreditní kartou provedl , není součástí převodu , jenž mohl být použitím kreditní karty vyvolán , ale je zcela samostatným převodem ze strany plátce ve prospěch společnosti , která kreditní karty provozuje .
However , the intention behind Article 2 ( 2 ) may be that the settlement ( via the PSP of the payer ) of the bill relating to the underlying credit card transactions made by the payer is not part of any credit transfer that could have been initiated using the credit card , but a completely separate credit transfer from the payer to the credit card company .
2 odst . 2 souhlasí , avšak v zájmu právní jistoty by navrhovala , aby byl tento záměr v navrhovaném nařízení vyjádřen jednoznačněji .
If this is the case , the ECB agrees with the content of Article 2 ( 2 ) but , in the interests of legal certainty , would suggest making this intention clearer in the proposed regulation .
Převody dávkových souborů
Batch file transfers
7 odst . 2 navrhovaného nařízení upravuje převody dávkových souborů příjemcům plateb vně Společenství .
Article 7 ( 2 ) of the proposed regulation governs batch file transfers to payees outside the Community .
Tyto převody zahrnují jednotlivé převody od jediného plátce rozdílným příjemcům , které jsou spojeny do souboru a poté obvykle „rozděleny » prvním poskytovatelem platebních služeb v řadě či provozovatelem platebního systému a které jsou následně roztříděny podle poskytovatele platebních služeb na straně příjemce platby .
Such transfers concern individual transfers from one payer to different payees , which have been bundled and are then usually « unbundled » by the first PSP in the process or a payment system operator and subsequently sorted according to the PSP of the payee .
Příjemce platby , ani poskytovatel platebních služeb na straně příjemce platby proto nebude schopen určit , že přijaté finanční prostředky byly původně převedeny v rámci dávkového souboru .
Therefore , neither the payee nor its PSP will be able to identify that the funds received have originally been transferred via a batch file .
Nachází-li se příjemce platby v zemi , která je členem FATF , musí dotčená země rovněž uplatňovat zvláštní doporučení VII .
If the payee is situated in a country which is a member of the FATF , the country in question must also apply SR VII .