natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Každý zprostředkovatel platebních služeb musí zajistit uchování všech informací o plátci , které doprovázejí převod , anebo vedení vhodných záznamů .
Any intermediary PSP must ensure that all information on the payer that accompanies a transfer is retained with the transfer or that appropriate records are kept .
Poskytovatel platebních služeb plátce musí dokázat odhalit absenci informací o plátci při příjmu převodu a přijmout vhodná opatření k nápravě tohoto stavu , aby přijaté převody finančních prostředků nezůstaly anonymní .
The PSP of the payee must be able to detect a lack of presence of information on the payer when receiving transfers and take appropriate steps in order to correct this situation , so that received transfers of funds do not remain anonymous .
Přitom musí věnovat takovým převodům zvýšenou pozornost a podle citlivosti rizika a se zohledněním dalších případných faktorů hlásit podezřelé transakce orgánům , které odpovídají za boj proti praní špinavých peněz a financování teroristů .
While doing so , it must exert a special vigilance regarding such transfers and , on a risk sensitive basis , taking into account other pertinent factors , report suspicious transactions to the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing .
Poskytovatelé platebních služeb by také měli vést odpovídající evidenci a úplně a rychle zodpovídat na dotazy orgánů , které odpovídají za boj proti praní špinavých peněz a financování teroristů v tom členském státě , kde mají sídlo .
PSPs should also keep appropriate records and respond fully and rapidly to enquiries by the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing of the Member State where they are situated .
-* Právní základ
-* Legal basis
Článek 95 Smlouvy o založení Evropského společenství -* Zásada subsidiarity
-* Subsidiarity principle
Zásada subsidiarity se použije , nespadá-li návrh do výlučné působnosti Společenství .
The subsidiarity principle applies insofar as the proposal does not fall under the exclusive competence of the Community . The objectives of the proposal cannot be sufficiently achieved by the Member States for the following reason ( s ) .
Členské státy nemohou uspokojivě dosáhnout cílů tohoto návrhu , protože : Nekoordinovaný postup samotných členských států v oblasti přeshraničních převodů finančních prostředků by mohl těžce dopadnout na hladké fungování systémů platebního styku na úrovni EU a tím poškodit vnitřní trh v oblasti finančních služeb .
323 Non-coordinated action by Member States alone in the field of cross-border transfers of funds could significantly impact on the smooth functioning of payment systems at EU level , and therefore damage the Internal Market in the field of financial services .
Cíle návrhu budou lépe dosaženy prostřednictvím opatření na úrovni Společenství , protože : Šířkou záběru svého postupu zaručí Společenství jednotné provedení SR VII v celé EU a zejména to , že nedojde k diskriminaci ani vnitrostátních plateb v rámci toho kterého členského státu ani přeshraničních plateb mezi členskými státy . Tuto zásadu stanovilo nařízení ( ES ) č .
Community action will better achieve the objectives of the proposal for the following reason ( s ) : 324 By the scale of its action , Community action shall guarantee a uniform transposition of SR VII throughout the EU , and in particular , that there is no discrimination between national payments within a Member State and cross-border payments between Member States .
2560/2001 o přeshraničních platbách v eurech , což byl první významný krok směrem vytvoření jednotného platebního prostoru v EU .
This principle was established by Regulation ( EC ) No 2560/2001 on crossborder payments in euro , which was the first significant step towards the establishment of a Single Payment Area in the EU .
Mezi všemi zainteresovanými stranami ( zejména členskými státy a subjekty realizujícími platební styk ) panuje všeobecná shoda , že cílů opatření lze lépe dosáhnout na úrovni unie .
There is a general consensus , emanating from all stakeholders ( in particular Member States and the payments industry ) , that the objectives of the action can be better achieved by the Union .
Oblast působnosti návrhu , který přichází ve stejné době jako opatření předpokládaná v SR VII , nemůže být z důvodu jeho charakteru a v zájmu vyhnutí se nejednotnosti rozdělena na opatření Společenství a opatření členských států .
The scope of the proposal , which coincides with the measures foreseen in SR VII cannot , by its nature , and in order to avoid inconsistencies , be divided into Community action and action by Member States .
-* Zásada proporcionality
-* Proportionality principle
Návrh je v souladu se zásadou proporcionality , protože : Ve shodě s výsledky konzultací předložený návrh provádí SR VII tím nejjednodušším způsobem , protože počítá se zjednodušeným režimem rámci EU a s hospodárným systémem , s cílem zajistit dohledatelnost převodů finančních prostředků do třetích zemí a z nich .
331 In conformity with the results of the consultation process , the proposal transposes SR VII in the simplest way , by providing a simplified regime within the EU and a costeffective system in order to ensure the traceability of transfers of funds to and from third countries .
Tento návrh nepřekračuje míru nezbytnou k dosažení svých cílů .
It does not go beyond what is necessary to achieve its objectives .
Tím , že stanoví povinnosti pro poskytovatele platebních služeb , které minimalizují náklady subjektů realizujících platební styk , minimalizuje návrh i finanční zátěž pro vlády členských států , hospodářské subjekty a občany .
By establishing obligations applicable to payment service providers , which minimise the cost for the payments industry , the proposal therefore minimises the financial burden for national governments , economic operators and citizens .
-* Volba nástrojů
-* Choice of instruments 332
Navrhovaný nástroj : nařízení .
Proposed instrument : regulation .
Jiné prostředky by nebyly přiměřené , protože : Systémy platebního styku v EU se v současnosti propojují do jednotného platebního prostoru a SR VII by se proto měla uvést do života harmonizovaně v celé EU .
Other means would not be adequate for the following reason ( s ) : Payment systems in the EU are in the process of being integrated into a Single Payment Area and , consequently , SR VII should be implemented in a harmonised manner throughout the EU .
Všechny zainteresované strany požadovaly úpravu , která by co nejefektivněji garantovala jednotné provedení a tím i rovné podmínky pro všechny .
All stakeholders called for the use of a regulation , which would be the most effective way of guaranteeing uniform implementation and thus a level playing field . 4 ) BUDGETARY IMPLICATION
4 ) ROZPOČTOVÉ DŮSLEDKY Zasedání výboru pro předcházení praní špinavých peněz a financování teroristů .
401 Meetings of the Committee on the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing .
5 ) DOPLŇKOVÉ INFORMACE -* Evropský hospodářský prostor
5 ) ADDITIONAL INFORMATION 560 -*
Navrhovaný právní akt se týká záležitostí EHP , a proto by se měl vztahovat na Evropský hospodářský prostor .
European Economic Area The proposed act concerns an EEA matter and should therefore extend to the European Economic Area .
2005/0138 ( COD ) Návrh NAŘÍZENÍ EVROPSKÉHO PARLAMENTU A RADY o informacích o plátci podávaných v souvislosti s převodem finančních prostředků ( Text s významem pro EHP )
2005/0138 ( COD ) Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on information on the payer accompanying transfers of funds ( Text with EEA relevance )
EVROPSKÝ PARLAMENT A RADA EVROPSKÉ UNIE , s ohledem na Smlouvu o založení Evropského společenství , a zejména na článek 95 této smlouvy , s ohledem na návrh Komise4 , s ohledem na stanovisko Evropského hospodářského a sociálního výboru5 , s ohledem na stanovisko Výboru regionů6 , s ohledem na stanovisko Evropské centrální banky7 , v souladu s postupem stanoveným v článku 251 Smlouvy8 , vzhledem k těmto důvodům : ( 1 ) Po teroristických útocích 11 . září 2001 v USA Evropská rada na zvláštním zasedání konaném 21 .
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 95 thereof , Having regard to the proposal from the Commission4 Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee5 Having regard to the opinion of the Committee of the Regions6 Having regard to the opinion of the European Central Bank7 Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty8 , Whereas : ( 1 ) In the wake of the terrorist attacks in the USA on 11 September 2001 , the extraordinary European Council on 21 September 2001 reiterated that the fight against terrorism is a key objective of the European Union .
září 2001 znovu potvrdila , že boj proti terorismu je hlavním cílem Evropské unie . Evropská rada schválila plán akcí k posílení spolupráce policie a soudů , vypracování mezinárodních právních nástrojů proti terorismu , předcházení financování teroristů , posílení bezpečnosti letecké dopravy a lepšímu souladu všech příslušných politik .
The European Council approved a plan of action dealing with enhanced police and judicial co-operation , developing international legal instruments against terrorism , preventing terrorist funding , strengthening air security and greater consistency between all relevant policies .
Tento akční plán pozměnila Evropská rada po teroristických útocích 11 . března 2004 v Madridu a nyní se konkrétně zabývá potřebou zajistit , aby byl právní rámec vytvořený na úrovni Společenství pro boj proti terorismu a pro zkvalitnění spolupráce soudních orgánů přizpůsoben devíti zvláštním doporučením namířeným proti financování teroristů , která přijala Finanční pracovní skupina pro boj s praním špinavých peněz a financováním teroristů ( FATF ) .
This plan of action was revised by the European Council following the terrorist attacks of 11 March 2004 in Madrid , and now specifically addresses the need to ensure that the legislative framework created by the Community for the purpose of combating terrorism and improving judicial cooperation is adapted to the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing ( FATF ) .
věst . C [...
OJ C , , p. . EN
omezujících opatřeních namířených proti některým osobám a subjektům s cílem bojovat proti terorismu , 9 , a nařízení Rady ( ES ) č .
( 2 )
května 2002 o zavedení některých zvláštních omezujících opatření namířených proti některým osobám spojeným s Usámou bin Ládinem , sítí Al-Kajdá a Talibanem a o zrušení nařízení Rady ( ES ) č . 467/2001 , kterým se zakazuje vývoz určitého zboží a služeb do Afghánistánu , zesiluje zákaz letů a rozšiřuje zmrazení prostředků a jiných finančních zdrojů afghánského Talibanu10 .
In order to prevent terrorist funding , measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons , groups and entities have been taken , including Council Regulation ( EC ) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism9 , and Council Regulation ( EC ) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden , the Al-Qaida network and the Taliban , and repealing Council Regulation ( EC ) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan , strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan10 .
Za stejným účelem byla přijata opatření zaměřená na ochranu finančních systémů před převáděním finančních prostředků a jiných ekonomických zdrojů na teroristické účely .
To that same end , measures aimed at protecting the financial system against the channelling of funds and economic resources for terrorist purposes have been taken .
Směrnice 2005 /...
Directive 2005 /...
/ ES Evropského parlamentu a Rady ze dne ...
/ EC of the European Parliament and of the Council of ...
2005 o zabránění využívání finančního systému pro účely praní špinavých peněz a financování teroristů11 obsahuje řadu opatření namířených na boj proti zneužívání finančního systému k praní špinavých peněz a financování teroristů .
2005 on prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing11 contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing .
Všechna tato opatření však dokonale nebrání přístupu teroristů a dalších zločinců k systémům platebního styku za účelem převodů jejich prostředků .
All those measures do not , however , fully prevent terrorists and other criminals from having access to payment systems for moving their funds .
( 3 ) V zájmu prosazení jednotného přístupu k boji proti praní špinavých peněz a financování teroristů v mezinárodním měřítku by další kroky Společenství měly zohlednit nové skutečnosti v této oblasti , jmenovitě devět zvláštních doporučení pro boj proti financování teroristů , která přijala FATF , a zejména zvláštní doporučení VII ( SR VII ) o telegrafických převodech a revidovanou výkladovou poznámku k jeho provádění .
In order to foster a coherent approach in the international context in the field of combating money laundering and terrorist financing , further Community action should take account of developments at that level , namely the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the FATF and in particular Special Recommendation VII ( SR VII ) on wire transfers , and the revised interpretative note for its implementation .
Zvlášť důležitým a cenným nástrojem pro prevenci , vyšetřování , odhalování a stíhání praní špinavých peněz a financování teroristů může být úplná dohledatelnost převodů finančních prostředků .
The full traceability of transfers of funds can be a particularly important and valuable tool in the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and the financing of terrorism .
V zájmu zajištění předávání informací o plátci v rámci celého platebního styku je proto vhodné zřídit takový systém , který uloží povinnost poskytovatelům platebních služeb předávat spolu s převodem prostředků přesné a smysluplné informace o plátci .
It is therefore appropriate , in order to ensure the transmission of information on the payer throughout the payment chain , to provide for a system imposing the obligation on payment service providers to have transfers of funds accompanied by accurate and meaningful information on the payer .
Ustanovení tohoto nařízení platí , aniž by byla dotčena směrnice Evropského parlamentu a Rady 95/46 / ES ze dne 24 . října 1995 o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů12 ;
The provisions of this Regulation apply without prejudice to Directive 95/46 / EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data12 .
V důsledku nižšího rizika praní špinavých peněz nebo financování teroristů spojeného s převody prostředků vyplývající z obchodních transakcí nebo v případech , kdy jsou plátce i příjemce platby poskytovatelé platebních služeb vystupující sami za sebe , je vhodné vyjmout takové převody z působnosti tohoto nařízení za podmínky , že bude vždy možné dohledat je zpět až k plátci . V zájmu vyvážení rizika zahnání transakcí do ilegality v důsledku uplatnění příliš přísných identifikačních požadavků na jedné straně a potenciálních teroristických hrozeb představovaných nízkými převody na druhé straně by se měla uložit povinnost prověřovat podle stupně citlivosti rizika , zda existují přesné informace o plátci u převodů do částky 1 000 EUR adresovaných příjemcům mimo Společenství .
Due to the lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds that flow from a commercial transaction or where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf , it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation , under the condition that it is always possible to trace them back to the payer .
( 4 ) ( 5 )
( 3 ) ( 4 )
( 6 ) ( 7 )
( 5 ) ( 6 )
věst . L 106 , 29.4.2003 , s. 22 ) .
Regulation as amended by Commission Regulation ( EC ) No 745/2003 ( OJ L 106 , 29.4.2003 , p. 22 ) .
L [...
OJ L ...
] , s. [... ] .
2005 , p. ..
( bude publikována pod 2004/0137 / COD ) .
( to be published , 2004/0137 / COD ) .
věst . L 281 , 23.11.1995 , s. 31 .
OJ L 281 , 23.11.1995 , p. 31 EN
( 8 )
( 7 )
Na podkladě nařízení Evropského parlamentu a Rady ( ES ) č .
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers , the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis , as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1 000 .
2560/2001 ze dne 19 . prosince 2001 o přeshraničních platbách v eurech13 a sdělení Komise pod názvem „Nový právní rámec pro platby na vnitřním trhu " 14 , stačí spolu s převody prostředků v rámci Společenství poskytovat jednodušší informace o plátci .
Against the background of Regulation ( EC ) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro13 and the Commission Communication « A New Legal Framework for Payments in the Internal Market " 14 , it is sufficient to provide for simplified information on the payer to accompany transfers of funds within the Community .
Aby se orgánům , které odpovídají za boj proti praní špinavých peněz nebo financování teroristů , umožnilo dohledat zdroj finančních prostředků používaných k praní špinavých peněz nebo financování teroristů , měly by se spolu s převody ze Společenství do třetích zemí předávat úplné informace o plátci .
In order to allow the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in third countries to trace the source of funds used for money laundering or the financing of terrorism , transfers of funds from the Community to third countries should carry complete information on the payer .
Uvedené orgány by měly mít přístup k úplným informacím o plátci pouze za účelem předcházení , vyšetřování , odhalování a stíhání praní špinavých peněz nebo financování teroristů .
Access , by those authorities , to complete information on the payer should only be granted for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
Pokud jde o převody finančních prostředků adresovaných od jediného plátce několika příjemcům a zasílaných s nízkými náklady v dávkovém souboru obsahujícím jednotlivé převody , mohlo by se spolu s těmito převody zasílat pouze číslo účtu plátce za podmínky , že úplné informace o plátci obsahuje dávkový soubor .
For transfers of funds from a single payer to several payees to be sent in an inexpensive way in batch files containing individual transfers , such individual transfers should be able to carry only the account number of the payer , provided that the batch file contains complete information on the payer .
V zájmu kontroly , zda požadované informace doprovázejí převody finančních prostředků a s cílem napomoci identifikaci podezřelých transakcí , by poskytovatelé platebních služeb měli mít k dispozici účinné postupy k odhalování absence informací o plátci .
In order to check whether the required information on the payer accompanies transfers of funds , and to help to identify suspicious transactions , the payment service provider of the payee should have effective procedures in order to detect a lack of presence of information on the payer .
Kvůli potenciální hrozbě financování teroristů , kterou představují anonymní převody , je vhodné umožnit poskytovateli platebních služeb plátce , aby nedovolil vznik nebo sjednal nápravu takových situací , kdy se dozví o absenci či neúplnosti informací o plátci .
Due to the potential terrorist financing threat posed by anonymous transfers , it is appropriate to enable the payment service provider of the payee to avoid or correct such situations when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer .
V tomto směru je třeba umožnit jistou flexibilitu , pokud jde o rozsah informací o plátci podle citlivosti rizika .
In this regard , flexibility should be allowed as regards the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis .
Kromě toho by za přesnost a úplnost informací o plátci měl nadále odpovídat poskytovatel platebních služeb plátce .
In addition , the accuracy and completeness of information on the payer should remain in the responsibility of the payment service provider of the payer .
V případech , kdy poskytovatel platebních služeb plátce podniká vně Společenství a kdy se ve styku s dotyčným poskytovatelem platebních služeb jedná o vztah korespondenčních bank , je třeba vúči klientovi postupovat se zvýšenou náležitou obezřetností ve shodě s článkem [ 11 ] směrnice 2005 /...
In the case where the payment service provider of the payer is situated outside the Community , enhanced customer due diligence should be applied , in accordance with Article [ 11 ] of Directive 2005 /...
/ EC . Poskytovatel platebních služeb příjemce platby by měl v každém případě postupovat zvláště obezřetně na základě vyhodnocení rizika , když se dozví o absenci či neúplnosti informací o plátci a měl by podezřelé transakce nahlásit příslušným orgánům .
/ EC , in respect of cross-frontier correspondent banking relationships with that payment service provider .
Tyto technické překážky by měly být odstraněny , jakmile dojde ke zkvalitnění systémů platebního styku . Protože vyšetřování trestné činnosti vedené mnoho měsíců či let po uskutečnění původního převodu nedokáže vždy identifikovat požadované údaje nebo zúčastněné osoby , je vhodné požadovat od poskytovatelů platebních služeb , aby uchovávali záznamy s informacemi o plátci pro účely předcházení , vyšetřování , odhalování a
In any event , the payment service provider of the payee should exert special vigilance , on a risk-based assessment , when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer , and should report suspicious transactions to the competent authorities . ( 8 )
věst . L 344 , 28 .
OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 13 .
KOM ( 2003 ) 718 v konečném znění .
COM ( 2003 ) 718 final . EN
CS
( 14 )
stíhání praní špinavých peněz nebo financování teroristů . V demokratické společnosti by měla být tato doba omezena .
Until technical limitations that may prevent intermediary payment service providers from satisfying the obligation of transmitting all the received information on the payer , are removed , those intermediary payment service providers should keep records of that information .
Je vhodné stanovit délku této lhůty na pět roků .
Such technical limitations should be removed as soon as payment systems are upgraded .
( 16 ) S cílem napomoci rychlým akcím v rámci boje proti terorismu by poskytovatelé platebních služeb měli urychleně reagovat na žádosti o informace o plátci ze strany orgánů činných v boji proti praní špinavých peněz nebo financování teroristů v těch členských státech , kde podnikají .
Since , in criminal investigations , it may not be possible to identify the data required or the individuals involved until many months or even years after the original transfer of funds , it is appropriate to require payment service providers to keep records of information on the payer for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing . In a democratic society , this period should be limited .