natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Jestliže součet všech smluvních příslibů poskytnout financování nefinančním zákazníkům v nejbližších 30 kalendářních dnech, kromě příslibů uvedených v článcích 24 až 31, překročí výši přítoku od uvedených nefinančních zákazníků vypočítaného v souladu s čl. 32 odst. 3 písm. a), použije se na přebytek sazba odtoku ve výši 100 %.
For the purposes of this paragraph, non-financial customers shall include, but not be limited to, natural persons, SMEs, corporates, sovereigns, multilateral development banks and public sector entities, and shall exclude financial customers and central banks.’;
Pro účely tohoto odstavce mezi nefinanční zákazníky patří mimo jiné fyzické osoby, malé a střední podniky, podniky, ústřední vlády, mezinárodní rozvojové banky a subjekty veřejného sektoru, nikoli však finanční zákazníci a centrální banky.“;
Article 32 is amended as follows:
Článek 32 se mění takto:
paragraphs 2 and 3 are replaced by the following:
odstavce 2 a 3 se nahrazují tímto:
Credit institutions shall apply a 100 % inflow rate to inflows referred to in paragraph 1, including in particular the following inflows:
Úvěrové instituce uplatní sazbu přítoku ve výši 100 % na přítoky likvidity uvedené v odstavci 1, mimo jiné zejména na následující přítoky:
monies due from central banks and financial customers with a residual maturity of no more than 30 calendar days;
peněžní částky splatné od centrálních bank a finančních zákazníků se zbytkovou splatností nepřesahující 30 kalendářních dnů;
monies due from trade finance transactions referred to in point (b) of the second subparagraph of Article 162(3) of Regulation (EU) No 575/2013 with a residual maturity of no more than 30 calendar days;
peněžní částky splatné z transakcí financování obchodu uvedených v čl. 162 odst. 3 druhém pododstavci písm. b) nařízení (EU) č. 575/2013 se zbytkovou splatností nepřesahující 30 kalendářních dnů;
monies due from securities maturing within 30 calendar days;
peněžní částky splatné z cenných papírů se splatností do 30 kalendářní dnů;
monies due from positions in major indexes of equity instruments, provided there is no double counting with liquid assets.
peněžní částky splatné z pozic v hlavních indexech kapitálových nástrojů, pokud se likvidní aktiva nezapočítávají dvojmo.
Those monies shall include monies contractually due within 30 calendar days, such as cash dividends from those major indexes and cash due from those equity instruments sold but not yet settled, if they are not recognised as liquid assets in accordance with Title II.
Tyto peněžní částky zahrnují peněžní částky smluvně splatné do 30 kalendářních dnů, jako jsou dividendy vyplácené v hotovosti z uvedených hlavních indexů, a peněžní hotovost splatnou z uvedených prodaných, ale dosud nezaplacených kapitálových nástrojů, pokud nejsou uznány jako likvidní aktiva v souladu s hlavou II.
By way of derogation from paragraph 2, the inflows set out in this paragraph shall be subject to the following requirements:
Odchylně od odstavce 2 se na přítok stanovený v tomto odstavci vztahují tyto požadavky:
monies due from non-financial customers with a residual maturity of no more than 30 calendar days, with the exception of monies due from those customers from trade finance transactions or maturing securities, shall be reduced for the purposes of principal payment by 50 % of their value.
peněžní částky splatné od nefinančních zákazníků se zbytkovou splatností nepřesahující 30 kalendářních dnů, s výjimkou peněžních částek splatných od uvedených zákazníků z transakcí financování obchodu nebo z cenných papírů, u nichž nastává splatnost, se pro účely platby jistiny sníží o 50 % jejich hodnoty.
For the purposes of this point, the term “non-financial customers” shall have the same meaning as in Article 31a(2).
Pro účely tohoto písmene se pojmem „nefinanční zákazníci“ rozumí nefinanční zákazníci ve smyslu čl. 31a odst. 2.
However, credit institutions acting as intermediaries that have received a commitment as referred to in the second subparagraph of Article 31(9) from a credit institution set up and sponsored by the central or regional government of at least one Member State in order for them to disburse a promotional loan to a final recipient, or have received a similar commitment from a multilateral development bank or a public sector entity, may take an inflow into account up to the amount of the outflow that they apply to the corresponding commitment to extend those promotional loans;
Úvěrové instituce jednající jako zprostředkovatelé, které podle čl. 31 odst. 9 druhého pododstavce obdržely příslib od úvěrové instituce zřízené a sponzorované ústřední nebo regionální vládou nejméně jednoho členského státu, aby vyplatily podpůrný úvěr konečnému příjemci, nebo obdržely obdobný příslib od mezinárodní rozvojové banky nebo subjektu veřejného sektoru, mohou zohlednit přítok až do výše odtoku, který uplatňují na odpovídající příslib poskytovat tyto podpůrné úvěry;
monies due from secured lending and capital market-driven transactions, as defined in points (2) and (3) respectively of Article 192 of Regulation (EU) No 575/2013, with a residual maturity of no more than 30 calendar days shall be multiplied by:
peněžní částky splatné ze zajištěných úvěrových transakcí ve smyslu čl. 192 bodu 2 nařízení (EU) č. 575/2013 a transakcí na kapitálovém trhu ve smyslu čl. 192 bodu 3 nařízení (EU) č. 575/2013 se zbytkovou splatností nepřesahující 30 kalendářních dnů se vynásobí:
0 % where they are collateralised by assets that, whether or not they are re-used in another transaction, would qualify in accordance with Articles 7 and 10 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 1 asset referred to in Article 10, with the exception of extremely high quality covered bonds referred to in point (f) of Article 10(1);
0 % v případě zajištění aktivy, která, nezávisle na jejich opětovném použití v jiné transakci, by se v souladu s články 7 a 10 tohoto nařízení považovala za likvidní aktiva některé z kategorií aktiv úrovně 1 podle článku 10, s výjimkou krytých dluhopisů s mimořádně vysokou kvalitou uvedených v čl. 10 odst. 1 písm. f);
7 % where they are collateralised by assets that, whether or not they are re-used in another transaction, would qualify in accordance with Articles 7 and 10 of this Regulation as liquid assets of the category referred to in point (f) of Article 10(1);
7 % v případě zajištění aktivy, která, nezávisle na jejich opětovném použití v jiné transakci, by se v souladu s články 7 a 10 tohoto nařízení považovala za likvidní aktiva kategorie uvedené v čl. 10 odst. 1 písm. f);
15 % where they are collateralised by assets that, whether or not they are re-used in another transaction, would qualify in accordance with Articles 7 and 11 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 2A asset referred to in Article 11;
15 % v případě zajištění aktivy, která, nezávisle na jejich opětovném použití v jiné transakci, by se v souladu s články 7 a 11 tohoto nařízení považovala za likvidní aktiva některé z kategorií aktiv úrovně 2 A uvedených v článku 11;
25 % where they are collateralised by assets that, whether or not they are re-used in another transaction, would qualify in accordance with Articles 7 and 13 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 2B asset referred to in point (i), (ii) or (iv) of point (g) of Article 13(2);
25 % v případě zajištění aktivy, která, nezávisle na jejich opětovném použití v jiné transakci, by se v souladu s články 7 a 13 tohoto nařízení považovala za likvidní aktiva některé z kategorií aktiv úrovně 2B uvedených v čl. 13 odst. 2 písm. g) bodě i), ii) nebo iv);
30 % where they are collateralised by assets that, whether or not they are re-used in another transaction, would qualify in accordance with Articles 7 and 12 of this Regulation as liquid assets of the category of level 2B asset referred to in point (e) of Article 12(1);
30 % v případě zajištění aktivy, která, nezávisle na jejich opětovném použití v jiné transakci, by se v souladu s články 7 a 12 tohoto nařízení považovala za likvidní aktiva kategorie úrovně 2B uvedené v čl. 12 odst. 1 písm. e);
35 % where they are collateralised by assets that, whether or not they are re-used in another transaction, would qualify in accordance with Articles 7 and 13 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 2B asset referred to in point (iii) or (v) of point (g) of Article 13(2);
35 % v případě zajištění aktivy, která, nezávisle na jejich opětovném použití v jiné transakci, by se v souladu s články 7 a 13 tohoto nařízení považovala za likvidní aktiva některé z kategorií aktiv úrovně 2B uvedených v čl. 13 odst. 2 písm. g) bodě iii) nebo v);
50 % if they are collateralised by assets that, whether or not they are re-used in another transaction, would qualify in accordance with Articles 7 and 12 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 2B asset referred to in point (b), (c) or (f) of Article 12(1);
50 % v případě zajištění aktivy, která, nezávisle na jejich opětovném použití v jiné transakci, by se v souladu s články 7 a 12 tohoto nařízení považovala za likvidní aktiva některé z kategorií aktiv úrovně 2B uvedených v čl. 12 odst. 1 písm. b), c) nebo f);
the percentage minimum haircut determined in accordance with paragraphs (2) and (3) of Article 15 of this Regulation if they are collateralised by assets that, whether or not they are re-used in another transaction, would qualify in accordance with Articles 7 and 15 as shares or units in CIUs of the same level as the underlying liquid assets;
procentním podílem minimální srážky určené v souladu s čl. 15 odst. 2 a 3 tohoto nařízení v případě, že jsou zajištěny aktivy, která, nezávisle na jejich opětovném použití v jiné transakci, by se v souladu s články 7 a 15 považovala za akcie nebo podílové jednotky v subjektech kolektivního investování stejné úrovně jako podkladová likvidní aktiva;
100 % where they are collateralised by assets that do not fall within any of points (i) to (viii) of this point.
100 % v případě zajištění aktivy, která nepatří do žádného z bodů i) až viii) tohoto písmene.
However, no inflow shall be recognised where the collateral is used by the credit institution to cover a short position in accordance with the second sentence of Article 30(5);
Pokud je však kolaterál úvěrovou institucí použit na krytí krátké pozice v souladu s čl. 30 odst. 5 druhou větou, není uznán žádný přítok;
monies due from contractual margin loans maturing in the next 30 calendar days made against non-liquid assets collateral may receive a 50 % inflow rate.
peněžní částky splatné z maržových úvěrů se smluvní splatností do následujících 30 kalendářních dnů poskytnutých oproti kolaterálu tvořenému nelikvidními aktivy mohou obdržet sazbu přítoku ve výši 50 %.
Those inflows may only be considered where the credit institution is not using the collateral it originally received against the loans to cover any short positions;
Uvedený přítok lze zohlednit pouze tehdy, pokud úvěrová instituce nepoužívá kolaterál, který původně obdržela v rámci zajištění úvěrů, k zajištění jakýchkoli krátkých pozic;
monies due that the credit institution owing those monies treats in accordance with Article 27, with the exception of deposits at the central institution referred to in Article 27(3), shall be multiplied by a corresponding symmetrical inflow rate.
splatné peněžní částky, se kterými úvěrová instituce, která je dluží, zachází podle článku 27, s výjimkou vkladů u ústředních institucí uvedených v čl. 27 odst. 3, se vynásobí odpovídající symetrickou sazbou přítoku.
Where the corresponding rate cannot be established, a 5 % inflow rate shall be applied;
Pokud odpovídající sazbu není možné zjistit, použije se sazba přítoku ve výši 5 %;
collateral swaps, and other transactions with a similar form that mature within 30 calendar days shall lead to an inflow where the asset lent is subject to a lower haircut under Chapter 2 than the asset borrowed.
kolaterálové swapy a jiné transakce s podobnou formou, které jsou splatné během 30 kalendářních dnů, vedou k přítoku, pokud zapůjčené aktivum podléhá nižší srážce podle kapitoly 2 než vypůjčené aktivum.
The inflow shall be calculated by multiplying the market value of the asset lent by the difference between the inflow rate applicable to the asset borrowed and the inflow rate applicable to the asset lent in accordance with the rates specified in point (b).
Přítok se vypočítá tak, že tržní hodnota zapůjčeného aktiva se vynásobí rozdílem mezi sazbou přítoku použitelnou na vypůjčené aktivum a sazbou přítoku použitelnou na zapůjčené aktivum podle sazeb stanovených v písmeni b); Pro účely tohoto výpočtu se srážka ve výši 100 % použije na aktiva, jež nejsou způsobilá jako likvidní aktiva;
For the purposes of this calculation, a 100 % haircut shall apply to assets that do not qualify as liquid assets;
pokud je kolaterál získaný prostřednictvím reverzních rep, vypůjček cenných papírů, kolaterálových swapů nebo jiných transakcí s podobnou formou, který je splatný do 30 kalendářních dnů, použit na zajištění krátkých pozic, které je možné prodloužit na dobu delší než 30 kalendářních dnů, předpokládá úvěrová instituce, že tato reverzní repa, vypůjčení si cenných papírů, kolaterálové swapy nebo jiné transakce s podobnou formou budou prodlouženy a nepovedou k jakémukoli přítoku hotovosti s ohledem na potřebu pokračovat v zajišťování této krátké pozice nebo ve zpětném odkupu příslušných cenných papírů.
where the collateral obtained through reverse repos, securities borrowings, collateral swaps, or other transactions with a similar form, maturing within 30 calendar days is used to cover short positions that can be extended beyond 30 calendar days, the credit institution shall assume that such reverse repos, securities borrowings, collateral swaps or other transactions with a similar form will be rolled-over and will not give rise to any cash inflows reflecting the need to continue to cover the short position or to re-purchase the relevant securities.
Krátké pozice zahrnují případy, kdy na svém účtu aktiv a závazků („matched book“) úvěrová instituce v rámci své obchodní nebo zajišťovací strategie prodala nakrátko cenný papír v přímém prodeji, i případy, kdy si úvěrová instituce na svém účtu aktiv a závazků na určité dané období cenný papír vypůjčila a na delší období jej zapůjčila;
Short positions shall include both instances where in a matched book the credit institution sold short a security outright as part of a trading or hedging strategy and instances where in a matched book the credit institution has borrowed a security for a given period and lent the security out for a longer period;
nevyčerpané úvěrové nebo likviditní přísliby, včetně nevyčerpaných přislíbených likviditních příslibů od centrálních bank, a jiné obdržené přísliby, než které jsou uvedeny v čl. 31 odst. 9 druhém pododstavci a v článku 34, se nezohlední jako přítok;
undrawn credit or liquidity facilities, including undrawn committed liquidity facilities from central banks, and other commitments received, other than those referred to in the second subparagraph of Article 31(9) and in Article 34, shall not be taken into account as an inflow;
peněžní částky splatné z cenných papírů emitovaných samotnou úvěrovou institucí nebo sekuritizační jednotkou pro speciální účel, s níž má daná úvěrová instituce těsné vazby, nebo přidruženým subjektem se zohlední na základě čisté hodnoty a se sazbou přítoku uplatněnou na základě sazby přítoku použitelné podle tohoto článku pro podkladová aktiva;
monies due from securities issued by the credit institution itself or by a SSPE with which the credit institution has close links shall be taken into account on a net basis with an inflow rate applied on the basis of the inflow rate applicable to the underlying assets in accordance with this Article;
úvěry s neurčeným datem ukončení smlouvy se zohlední v míře 20 % přítoku za předpokladu, že úvěrová instituce může na základě smlouvy odstoupit nebo požadovat platbu v průběhu 30 kalendářních dnů.“;
loans with an undefined contractual end date shall be taken into account with a 20 % inflow rate, provided that the contract allows the credit institution to withdraw or to request payment within 30 calendar days.’;
Odtok a přítok očekávaný během 30 kalendářních dnů z kontraktů uvedených v příloze II nařízení (EU) č. 575/2013 a z úvěrových derivátů se vypočítá na základě čisté hodnoty podle článku 21 a vynásobí se sazbou přítoku 100 % v případě čistého přítoku.“;
Outflows and inflows expected over 30 calendar days from the contracts listed in Annex II to Regulation (EU) No 575/2013 and from credit derivatives shall be calculated on a net basis in accordance with Article 21 and shall be multiplied by a 100 % inflow rate in the event of a net inflow.’;
V článku 34 se odstavec 2 mění takto:
Article 34(2) is amended as follows:
poskytovatel a příjemce likvidity budou vykazovat nízký profil rizika likvidity po uplatnění vyšší sazby přítoku navrhované podle odstavce 1 a uplatnění sazby odtoku uvedené v písmeni c) uvedeného odstavce;“;
the liquidity provider and receiver will present a low liquidity risk profile after the application of the higher inflow rate being proposed under paragraph 1 and the application of the outflow rate referred to in point (c) of that paragraph;’;
bod 3 se nahrazuje tímto:
paragraph 3 is replaced by the following:
Výše „přebytku likvidních aktiv“: tato částka se skládá ze zde definovaných složek:
“Excess liquid assets” amount: this amount shall be comprised of the components defined herein:
upravená výše aktiv úrovně 1 tvořených nekrytými dluhopisy, která se rovná hodnotě všech likvidních aktiv úrovně 1 po srážce při ocenění bez krytých dluhopisů úrovně 1, která by úvěrová instituce držela po anulování zajištěné transakce financování, zajištěné úvěrové transakce nebo transakce s deriváty zajištěnými kolaterálem, které jsou splatné do 30 kalendářních dnů od data výpočtu a kdy si úvěrová instituce a protistrana vymění likvidní aktiva alespoň v jedné fázi obchodu;
the adjusted non-covered bond level 1 asset amount, which shall be equal to the value post-haircuts of all level 1 liquid assets, excluding level 1 covered bonds, that would be held by the credit institution upon the unwind of any secured funding, secured lending or collateral swap transaction that matures within 30 calendar days from the calculation date and where the credit institution and the counterparty exchange liquid assets on at least one leg of the transaction;
upravená výše krytých dluhopisů úrovně 1, která se rovná hodnotě všech krytých dluhopisů úrovně 1 po srážce, které by úvěrová instituce držela po anulování zajištěné transakce financování, zajištěné úvěrové transakce nebo transakce s deriváty zajištěnými kolaterálem, které jsou splatné do 30 kalendářních dnů od data výpočtu a kdy si úvěrová instituce a protistrana vymění likvidní aktiva alespoň v jedné fázi obchodu;
the adjusted level 1 covered bond amount, which shall be equal to the value post-haircuts of all level 1 covered bonds that would be held by the credit institution upon the unwind of any secured funding, secured lending or collateral swap transaction that matures within 30 calendar days from the calculation date and where the credit institution and the counterparty exchange liquid assets on at least one leg of the transaction;
upravená výše aktiv úrovně 2 A, která se rovná hodnotě všech aktiv úrovně 2 A po srážce při ocenění, která by úvěrová instituce držela po anulování zajištěné transakce financování, zajištěné úvěrové transakce nebo transakce s deriváty zajištěnými kolaterálem, které jsou splatné do 30 kalendářních dnů od data výpočtu a kdy si úvěrová instituce a protistrana vymění likvidní aktiva alespoň v jedné fázi obchodu a
the adjusted level 2A asset amount, which shall be equal to the value post-haircuts of all level 2A assets that would be held by the credit institution upon the unwind of any secured funding, secured lending or collateral swap transaction that matures within 30 calendar days from the calculation date and where the credit institution and the counterparty exchange liquid assets on at least one leg of the transaction; and
upravená výše aktiv úrovně 2B, která se rovná hodnotě všech aktiv úrovně 2B po srážce při ocenění, která by úvěrová instituce držela po anulování zajištěné transakce financování, zajištěné úvěrové transakce nebo transakce s deriváty zajištěnými kolaterálem, které jsou splatné do 30 kalendářních dnů od data výpočtu a kdy si úvěrová instituce a protistrana vymění likvidní aktiva alespoň v jedné fázi obchodu.“;
the adjusted level 2B asset amount, which shall be equal to the value post-haircuts of all level 2B assets that would be held by the credit institution upon the unwind of any secured funding, secured lending or collateral swap transaction that matures within 30 calendar days from the calculation date and where the credit institution and the counterparty exchange liquid assets on at least one leg of the transaction.’;
bod 5 se zrušuje.
paragraph 5 is deleted.
Použije se od 30. dubna 2020.
It shall apply from 30 April 2020.
V Bruselu dne 13.července 2018.
Done at Brussels, 13 July 2018.
Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2015/61 ze dne 10. října 2014, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, pokud jde o požadavek na úvěrové instituce týkající se krytí likvidity (Úř. věst. L 11, 17.1.2015, s. 1).
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/61 of 10 October 2014 to supplement Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and the Council with regard to liquidity coverage requirement for Credit Institutions (OJ L 11, 17.1.2015, p. 1).
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 ze dne 12. prosince 2017, kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci a kterým se mění směrnice 2009/65/ES, 2009/138/ES, 2011/61/EU a nařízení (ES) č. 1060/2009 a (EU) č. 648/2012 (Úř. věst. L 347, 28.12.2017, s. 35).“;
Regulation (EU) 2017/2402 of the European Parliament and of the Council of 12 December 2017 laying down a general framework for securitisation and creating a specific framework for simple, transparent and standardised securitisation, and amending Directives 2009/65/EC, 2009/138/EC and 2011/61/EU and Regulations (EC) No 1060/2009 and (EU) No 648/2012 (OJ L 347, 28.12.2017, p. 35).’;
Prováděcí nařízení Komise (EU) 2018/1621
Commission Implementing Regulation (EU) 2018/1621
V článku 1 prováděcího nařízení (EU) 2016/2080 se den „1. července 2016“ nahrazuje dnem „1. srpna 2016“.
In Article 1 of Implementing Regulation (EU) 2016/2080, the date of ‘1 July 2016’ is replaced by ‘1 August 2016’.
V Bruselu dne 26. října 2018.
Done at Brussels, 26 October 2018.
Prováděcí nařízení Komise (EU) 2018/1624
Commission Implementing Regulation (EU) 2018/1624
kterým se podle směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/59/EU stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o postupy, standardní formuláře a vzory k poskytování informací pro účely plánů řešení krize úvěrových institucí a investičních podniků, a zrušuje prováděcí nařízení Komise (EU) 2016/1066
laying down implementing technical standards with regard to procedures and standard forms and templates for the provision of information for the purposes of resolution plans for credit institutions and investment firms pursuant to Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council, and repealing Commission Implementing Regulation (EU) 2016/1066