natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Odpovědnost zprostředkovatele pojištění nebo pojišťovny za posouzení vhodnosti podle čl. 30 odst. 1 směrnice (EU) 2016/97 není omezena tím, že poradenství o pojistných produktech s investiční složkou je poskytováno zcela či z části prostřednictvím automatizovaného či poloautomatizovaného systému.
The insurance intermediary's or insurance undertaking's responsibility to perform the suitability assessment in accordance with Article 30(1) of Directive (EU) 2016/97 shall not be reduced due to the fact that advice on insurance-based investment products is provided in whole or in part through an automated or semi-automated system.
Skupinové pojištění
Group insurance
V případě skupinového pojištění zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna zavede a provádí pravidla stanovující, kdo podléhá posouzení vhodnosti, pokud je pojistná smlouva uzavřena jménem skupiny členů a jednotliví členové nemohou přijmout individuální rozhodnutí o tom, že se připojí.
With regard to group insurance the insurance intermediary or insurance undertaking shall establish and implement a policy as to who shall be subject to the suitability assessment in case an insurance contract is concluded on behalf of a group of members and each individual member cannot take an individual decision to join.
Tato pravidla obsahují rovněž informace o tom, jak bude toto posouzení prováděno v praxi, včetně toho, od koho si vyžádat informace o znalostech a zkušenostech, finanční situaci a investičních cílech.
Such a policy shall also contain rules on how that assessment will be done in practice, including from whom information about knowledge and experience, financial situation and investment objectives shall be collected.
Zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna zaznamenají pravidla zavedená podle prvního odstavce.
The insurance intermediary or insurance undertaking shall record the policy established pursuant to the first paragraph.
Prohlášení o vhodnosti
Suitability statement
Při poskytování poradenství o vhodnosti pojistného produktu s investiční složkou podle čl. 30 odst. 1 směrnice (EU) 2016/97 poskytnou zprostředkovatelé pojištění nebo pojišťovny zákazníkovi sdělení (prohlášení o vhodnosti), které obsahuje následující:
When providing advice on the suitability of an insurance-based investment product in accordance with Article 30(1) of Directive (EU) 2016/97, insurance intermediaries and insurance undertakings shall provide a statement to the customer (suitability statement) that includes the following:
souhrn poskytnutého poradenství;
an outline of the advice given;
informace, proč je poskytnuté poradenství pro dotyčného zákazníka vhodné, a zejména, jak odpovídá:
information on how the recommendation provided is suitable for the customer, in particular how it meets:
investičním cílům dotyčného zákazníka včetně rizikové tolerance dotyčné osoby;
the customer's investment objectives, including that person's risk tolerance;
finanční situaci dotyčného zákazníka včetně schopnosti dotyčné osoby nést ztráty;
the customer's financial situation, including that person's ability to bear losses;
znalostem a zkušenostem zákazníka.
the customer's knowledge and experience.
Zprostředkovatelé pojištění a pojišťovny upozorní zákazníka na to, zda bude u doporučovaných pojistných produktů s investiční složkou pravděpodobně potřebné, aby zákazník požadoval pravidelný přezkum souvisejících ujednání, a uvedou tuto informaci v prohlášení o vhodnosti.
Insurance intermediaries and insurance undertakings shall draw customers' attention to, and shall include in the suitability statement, information on whether the recommended insurance-based investment products are likely to require the customer to seek a periodic review of their arrangements.
Pokud zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna informuje zákazníka, že bude provádět pravidelné posuzování vhodnosti, mohou se další prohlášení po úvodním sjednání služby zabývat pouze změnami příslušných služeb nebo podkladových investičních aktiv a/nebo poměrů zákazníka a není třeba v nich opakovat všechny podrobné informace obsažené v prvním prohlášení.
Where an insurance intermediary or insurance undertaking has informed the customer that it will carry out a periodic assessment of suitability, the subsequent statements after the initial service is established may be limited to changes in the services or underlying investment assets, and/or the circumstances of the customer without repeating all the details contained in the first statement.
Zprostředkovatelé pojištění a pojišťovny poskytující pravidelné posuzování vhodnosti přezkoumávají v souladu s nejlepšími zájmy svých zákazníků vhodnost doporučených pojistných produktů s investiční složkou alespoň jednou ročně.
Insurance intermediaries and insurance undertakings providing a periodic assessment of suitability shall review, in accordance with the best interests of their customers, the suitability of the recommended insurance-based investment products at least annually.
Četnost tohoto posuzování se zvyšuje v závislosti na charakteristice zákazníka, jako je riziková tolerance, a na typu doporučeného pojistného produktu s investiční složkou.
The frequency of this assessment shall be increased depending on the characteristics of the customer, such as the risk tolerance, and the nature of the recommended insurance-based investment product.
Postup při posuzování
Assessment procedure
Aniž je dotčena skutečnost, že podle čl. 20 odst. 1 směrnice (EU) 2016/97 všechny navrhované smlouvy musí odpovídat požadavkům a potřebám zákazníka, při posuzování, zda je pojistná služba nebo distribuovaný produkt pro zákazníka přiměřená, jak je uvedeno v čl. 30 odst. 2 směrnice (EU) 2016/97, stanoví zprostředkovatelé pojištění nebo pojišťovny, zda zákazník disponuje znalostmi a zkušenostmi potřebnými k tomu, aby porozuměl rizikům souvisejícím s nabízenou nebo poptávanou službou nebo produktem.
Without prejudice to the fact that, in accordance with Article 20(1) of Directive (EU) 2016/97, any contract proposed shall be consistent with the customer's demands and needs, insurance intermediaries or insurance undertakings shall determine whether the customer has the necessary knowledge and experience in order to understand the risks involved in relation to the service or product proposed or demanded when assessing whether an insurance service or product distributed in accordance with Article 30(2) of Directive (EU) 2016/97 is appropriate for the customer.
Nekomplexní pojistné produkty s investiční složkou
Non-complex insurance-based investment products
Pojistný produkt s investiční složkou se pro účely čl. 30 odst. 3 písm. a) bodu ii) směrnice (EU) 2016/97 považuje za nekomplexní, jestliže splňuje všechna z následujících kritérií:
An insurance-based investment product shall be considered as non-complex for the purposes of Article 30(3)(a)(ii) of Directive (EU) 2016/97 where it satisfies all of the following criteria:
obsahuje smluvně zaručenou minimální hodnotu v okamžiku splatnosti, která dosahuje alespoň výše částky zaplacené zákazníkem po odečtení oprávněných nákladů;
it includes a contractually guaranteed minimum maturity value which is at least the amount paid by the customer after deduction of legitimate costs;
neobsahuje ustanovení, podmínku nebo aktivační událost, které by mohly zásadně změnit povahu, riziko či výplatní profil pojistného produktu s investiční složkou;
it does not incorporate a clause, condition or trigger that allows the insurance undertaking to materially alter the nature, risk, or pay-out profile of the insurance-based investment product;
nabízí možnost odkupu nebo jiného druhu realizace tohoto pojistného produktu s investiční složkou za určitou hodnotu, která je pro zákazníka přijatelná;
it provides options to surrender or otherwise realise the insurance-based investment product at a value that is available to the customer;
neobsahuje žádné výslovné ani implicitní poplatky, v jejichž důsledku by došlo k poškození zákazníka kvůli neúměrnosti těchto poplatků nákladům pojišťovny, i když technicky existují příležitosti k odkupu nebo jinému druhu realizace tohoto pojistného produktu s investiční složkou;
it does not include any explicit or implicit charges which have the effect that, even though there are technically options to surrender or otherwise realise the insurance-based investment product, doing so may cause unreasonable detriment to the customer because the charges are disproportionate to the cost to the insurance undertaking;
žádným jiným způsobem neobsahuje strukturu, která zákazníkovi ztěžuje pochopení souvisejících rizik.
it does not in any other way incorporate a structure which makes it difficult for the customer to understand the risks involved.
Společná ustanovení o posuzování vhodnosti a přiměřenosti
Provisions common to the assessment of suitability and appropriateness
Potřebné informace od zákazníka
Information to be obtained from the customer
Pro účely čl. 30 odst. 1 a 2 směrnice (EU) 2016/97 nezbytné informace, které si zprostředkovatelé pojištění a pojišťovny zjistí o znalostech a zkušenostech zákazníka nebo potenciálního zákazníka v příslušné oblasti investic, zahrnují následující údaje, a to v míře odpovídající charakteru zákazníka, povaze a druhu nabízeného nebo poptávaného produktu nebo služby, včetně jejich složitosti a rizik z nich vyplývajících:
For the purposes of Article 30(1) and (2) of Directive (EU) 2016/97, the necessary information to be obtained by insurance intermediaries and insurance undertakings with regard to the customer's or potential customer's knowledge and experience in the relevant investment field shall include, where relevant, the following, to the extent appropriate to the nature of the customer, and the nature and type of product or service offered or demanded, including their complexity and the risks involved:
typy služeb, obchodů, pojistných produktů s investiční složkou nebo finančních nástrojů, které zákazník nebo potenciální zákazník zná;
the types of service, transaction, insurance-based investment product or financial instrument with which the customer or potential customer is familiar;
povaha, počet, hodnota a frekvence obchodů s pojistnými produkty s investiční složkou nebo finančními nástroji, které zákazník nebo potenciální zákazník provádí, a doba, po kterou jsou prováděny;
the nature, number, value and frequency of the customer's or potential customer's transactions in insurance-based investment products or financial instruments and the period over which they have been carried out;
vzdělání a povolání nebo relevantní dřívější povolání zákazníka či potenciálního zákazníka.
the level of education, and profession or relevant former profession of the customer or potential customer.
Zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna neodrazují zákazníka nebo potenciálního zákazníka od toho, aby poskytl informace vyžadované pro účely čl. 30 odst. 1 a 2 směrnice (EU) 2016/97.
The insurance intermediary or insurance undertaking shall not discourage a customer or potential customer from providing information required for the purposes of Article 30(1) and (2) of Directive (EU) 2016/97.
Jestliže informace vyžadované pro účely čl. 30 odst. 1 nebo 2 směrnice (EU) 2016/97 již byly získány podle článku 20 směrnice (EU) 2016/97, zprostředkovatelé pojištění a pojišťovny je od zákazníka nevyžadují znovu.
Where information required for the purposes of Article 30(1) or (2) of Directive (EU) 2016/97 has already been obtained pursuant to Article 20 of Directive (EU) 2016/97, insurance intermediaries and insurance undertakings shall not request it anew from the customer.
Zprostředkovatelé pojištění nebo pojišťovny jsou oprávněni spolehnout se na informace poskytnuté jejich zákazníky nebo potenciálními zákazníky, ledaže je jim známo nebo by jim mělo být známo, že tyto informace jsou zjevně zastaralé, nepřesné či neúplné.
The insurance intermediary or insurance undertaking shall be entitled to rely on the information provided by its customers or potential customers unless it is aware or ought to be aware that the information is manifestly out of date, inaccurate or incomplete.
Pravidelná zpráva
Periodic report
Aniž je dotčen článek 185 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/138/ES [4], zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna poskytne zákazníkovi na trvalém nosiči dat pravidelnou zprávu o službách poskytovaných dotyčnému zákazníkovi a obchodech realizovaných jménem dotyčného zákazníka.
Without prejudice to Article 185 of Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council [4], the insurance intermediary or insurance undertaking shall provide the customer with a periodic report, on a durable medium, of the services provided to and transactions undertaken on behalf of the customer.
V pravidelné zprávě podle odstavce 1 je uveden korektní a vyvážený přehled služeb poskytnutých dotyčnému zákazníkovi a obchodů realizovaných jeho jménem v průběhu vykazovaného období a v relevantních případech i celkové náklady související s těmito službami a obchody a hodnota jednotlivých podkladových investičních aktiv.
The periodic report required under paragraph 1 shall provide a fair and balanced review of the services provided to and transactions undertaken on behalf of that customer during the reporting period and shall include, where relevant, the total costs associated with these services and transactions, and the value of each underlying investment asset.
Pravidelná zpráva vyžadovaná podle odstavce 1 se předává alespoň jednou ročně.
The periodic report required under paragraph 1 shall be provided at least annually.
Aniž je dotčeno použití nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 [5], zprostředkovatelé pojištění a pojišťovny vedou záznamy o posouzení vhodnosti nebo přiměřenosti provedeném podle čl. 30 odst. 1 a 2 směrnice (EU) 2016/97.
Without prejudice to the application of Regulation (EU) 2016/679 of the European Parliament and of the Council [5], insurance intermediaries and insurance undertakings shall maintain records of the assessment of suitability or appropriateness undertaken in accordance with Article 30(1) and (2) of Directive (EU) 2016/97.
Záznamy obsahují informace získané od zákazníka a případné dokumenty sjednané se zákazníkem, včetně dokumentů vymezujících práva jednotlivých stran a další podmínky, za nichž bude zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna poskytovat služby zákazníkovi.
The records shall include the information obtained from the customer and any documents agreed with the customer, including documents that set out the rights of the parties and the other terms on which the insurance intermediary or insurance undertaking will provide services to the customer.
Tyto záznamy se uchovávají nejméně po dobu trvání vztahu mezi zprostředkovatelem pojištění nebo pojišťovnou a zákazníkem.
Such records shall be retained for at least the duration of the relationship between the insurance intermediary or insurance undertaking and the customer.
V případě posouzení vhodnosti provedeného podle čl. 30 odst. 1 směrnice (EU) 2016/97 záznamy dále obsahují následující:
In the case of an assessment of suitability undertaken in accordance with Article 30(1) of Directive (EU) 2016/97, the record shall further include the following:
výsledek posouzení vhodnosti;
the result of the suitability assessment;
doporučení zákazníkovi a prohlášení poskytnuté podle čl. 14 odst. 1 tohoto nařízení;
the recommendation made to the customer and the statement provided in accordance with Article 14(1) of this Regulation;
případné změny provedené zprostředkovatelem pojištění nebo pojišťovnou, pokud jde o posouzení vhodnosti, zejména případnou změnu rizikové tolerance zákazníka;
any changes made by the insurance intermediary or insurance undertaking with regard to the suitability assessment, in particular any change to the customer's risk tolerance;
případné změny podkladových investičních aktiv.
any changes to the underlying investment assets.
V případě posouzení přiměřenosti provedeného podle čl. 30 odst. 2 směrnice (EU) 2016/97 záznamy dále obsahují následující:
In the case of an assessment of appropriateness undertaken in accordance with Article 30(2) of Directive (EU) 2016/97, the record shall further include the following:
výsledek posouzení přiměřenosti;
the result of the appropriateness assessment;
každé upozornění podané zákazníkovi, pokud byl pojistný produkt s investiční složkou posouzen jako potenciálně nepřiměřený pro zákazníka, zda zákazník žádal, aby byla smlouva uzavřena i přes toto upozornění, případně, zda zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna akceptovali zákazníkův požadavek smlouvu uzavřít;
any warning given to the customer where the insurance-based investment product was assessed as potentially inappropriate for the customer, whether the customer asked to proceed with concluding the contract despite the warning and, where applicable, whether the insurance intermediary or insurance undertaking accepted the customer's request to proceed with concluding the contract;
každé upozornění podané zákazníkovi, pokud zákazník neposkytl dostatečné informace, aby mohl zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna provést posouzení přiměřenosti pojistného produktu s investiční složkou, zda zákazník žádal, aby byla smlouva uzavřena i přes toto upozornění, případně, zda zprostředkovatel pojištění nebo pojišťovna akceptoval zákazníkův požadavek smlouvu uzavřít.
any warning given to the customer where the customer did not provide sufficient information to enable the insurance intermediary or insurance undertaking to assess the appropriateness of the insurance-based investment product, whether the customer asked to proceed with concluding the contract despite the warning and, where applicable, whether the insurance intermediary or insurance undertaking accepted the customer's request to proceed with concluding the contract.
Záznamy se uchovávají na nosiči dat, který umožní takové uložení informací, aby k nim měl příslušný orgán do budoucna přístup.
The records shall be retained in a medium that allows the storage of information in a way accessible for future reference by the competent authority.
Příslušný orgán má k záznamům snadný přístup, je z nich schopen jasně a přesně rekonstruovat všechny údaje a snadno zjistit všechny změny, opravy či jiná doplnění i původní obsah záznamů před těmito úpravami.
The competent authority shall be able to access them readily, to reconstitute each element in a clear and accurate manner and to identify easily any changes, corrections or other amendments, and the contents of the records prior to such modifications.
V Bruselu dne 21. září 2017
Done at Brussels, 21 September 2017.
L 26, 2.2.2016, s. 19.
Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/79/EC (OJ L 331, 15.12.2010, p. 48).
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1094/2010, ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/79/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 48).
Technical Advice on possible delegated acts concerning the Insurance Distribution Directive, EIOPA-17/048, 1 February 2017, available here: https://eiopa.europa.eu/Publications/Consultations/EIOPA%20Technical%20Advice%20on%20the%20IDD.pdf
Odborné doporučení ohledně možných aktů v přenesené pravomoci vztahujících se ke směrnici o distribuci pojištění, EIOPA – 17/048, ze dne 1. února 2017, je k dispozici zde: https://eiopa.europa.eu/Publications/Consultations/EIOPA%20Technical%20Advice%20on%20the%20IDD.pdf
Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) (OJ L 335, 17.12.2009, p. 1).
Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/138/ES ze dne 25. listopadu 2009 o přístupu k pojišťovací a zajišťovací činnosti a jejím výkonu (Solventnost II) (Úř. věst.
Regulation (EU) 2016/679 of the European Parliament and of the Council of 27 April 2016 on the protection of natural persons with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data, and repealing Directive 95/46/EC (General Data Protection Regulation) (OJ L 119, 4.5.2016, p. 1).
Nařízení Rady (EU) 2017/2360
Council Regulation (EU) 2017/2360
kterým se na rok 2018 stanoví rybolovná práva pro některé populace ryb a skupiny populací ryb v Černém moři
fixing for 2018 the fishing opportunities for certain fish stocks and groups of fish stocks in the Black Sea
s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie, a zejména na čl. 43 odst. 3 této smlouvy,
Having regard to the Treaty on the Functioning of the European Union, and in particular Article 43(3) thereof,
Podle čl. 16 odst. 1 a 4 nařízení (EU) č. 1380/2013 mají být rybolovná práva mezi členské státy rozdělena tak, aby byla zajištěna relativní stabilita rybolovných činností každého členského státu pro každou populaci ryb nebo druh rybolovu a aby byl zajištěn soulad s cíli společné rybářské politiky stanovenými v čl. 2 odst. 2 uvedeného nařízení.
Regulation (EU) No 1380/2013 of the European Parliament and of the Council [1] requires conservation measures to be adopted which take into account available scientific, technical and economic advice, including, where relevant, reports drawn up by the Scientific, Technical and Economic Committee for Fisheries (STECF).
Generální komise pro rybolov ve Středozemním moři (GFCM) přijala na svém 41. výročním zasedání v roce 2017 doporučení GFCM/40/2017/4 ohledně víceletého plánu řízení rybolovu pakambaly velké v zeměpisné podoblasti 29 (Černé moře).
It is incumbent upon the Council to adopt measures on the fixing and allocation of fishing opportunities by fishery or group of fisheries in the Black Sea including, as appropriate, certain conditions functionally linked thereto.
V tomto doporučení se stanoví úrovně celkového přípustného odlovu (TAC) pro pakambalu velkou na dva roky (2018–2019) spolu s dočasným přidělením kvót.
In accordance with Article 16(1) and (4) of Regulation (EU) No 1380/2013, fishing opportunities are to be distributed among Member States in such a way as to ensure the relative stability of the fishing activities of each Member State for each fish stock or fishery, and in accordance with the objectives of the common fisheries policy established in Article 2(2) of that Regulation.
Uvedené opatření by mělo být provedeno v právu Unie.
At its 41st Annual Meeting in 2017, the General Fisheries Commission for the Mediterranean (GFCM) adopted Recommendation GFCM/40/2017/4 on a multiannual management plan for turbot fisheries in geographical sub-area 29 (Black Sea).
Rybolovná práva by měla být stanovena na základě dostupných vědeckých doporučení a s ohledem na biologické a sociálně-ekonomické aspekty, přičemž by měla všem odvětvím rybolovu zajistit spravedlivé zacházení; zároveň by se měla vzít v úvahu stanoviska vyjádřená během konzultací se zúčastněnými stranami.
The recommendation establishes a total allowable catch (TAC) for turbot for 2 years (2018-2019) with a temporary allocation of quotas.
Aby se zajistila udržitelnost populace šprota obecného v Černém moři, je podle vědeckých doporučení, která má k dispozici výbor VTHVR, nezbytné zachovat úmrtnost způsobenou rybolovem na současné úrovni.
That measure should be implemented into the law of the Union.
Na využívání rybolovných práv stanovených v tomto nařízení se vztahuje nařízení Rady (ES) č. 1224/2009 [2], a zejména články 33 a 34 uvedeného nařízení o zaznamenávání úlovků a oznamování údajů o vyčerpání rybolovných práv.
The fishing opportunities should be established on the basis of the available scientific advice, taking into account biological and socioeconomic aspects whilst ensuring fair treatment between fishing sectors, as well as in the light of the opinions expressed during the consultation of stakeholders.