natgillin/translations-raw huggingface dataset:
kterým se mění prováděcí nařízení (EU) 2016/2080, pokud jde o datum uskladnění sušeného odstředěného mléka prodaného prostřednictvím nabídkového řízení
amending Implementing Regulation (EU) 2016/2080 as regards the date of entry into storage of the skimmed milk powder sold by a tendering procedure
Za účelem určení množství sušeného odstředěného mléka, na které se vztahuje nabídkové řízení zahájené prováděcím nařízením Komise (EU) 2016/2080 [3], stanoví článek 1 uvedeného nařízení lhůtu, do které muselo být sušené odstředěné mléko uskladněno ve veřejných skladech.
In order to define the quantities of skimmed milk powder covered by the tendering procedure opened by Commission Implementing Regulation (EU) 2016/2080 [3], Article 1 of that Regulation lays down a time limit before which the skimmed milk powder must have entered into public storage.
Vzhledem k současné situaci na trhu s mlékem a mléčnými výrobky, pokud jde o oživení cen a vysoký objem intervenčních zásob, je vhodné, aby dodatečné množství sušeného odstředěného mléka bylo nabídnuto k prodeji prostřednictvím změny data uskladnění.
Given the current situation on the milk and milk products market in terms of price recovery and the high level of intervention stocks, it is appropriate that an additional volume of skimmed milk powder is made available for sale by changing the date of entry into storage.
Aby bylo sušené odstředěné mléko neprodleně k dispozici, mělo by toto nařízení vstoupit v platnost prvním dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.
In order to make the skimmed milk powder available for sale without delay, this Regulation should enter into force on the day after its publication in the Official Journal of the European Union.
V článku 1 prováděcího nařízení (EU) 2016/2080 se den „1. listopadu 2015“ nahrazuje dnem „1. dubna 2016“.
In Article 1 of Implementing Regulation (EU) 2016/2080, the date of ‘1 November 2015’ is replaced by ‘1 April 2016’.
V Bruselu dne 15. prosince 2017.
Done at Brussels, 15 December 2017.
L 347, 20.12.2013, s. 671.
671.
Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/2358
Commission Delegated Regulation (EU) 2017/2358
kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/97, pokud jde o požadavky na dohled nad produktem a jeho řízení vztahující se na pojišťovny a distributory pojištění
supplementing Directive (EU) 2016/97 of the European Parliament and of the Council with regard to product oversight and governance requirements for insurance undertakings and insurance distributors
s ohledem na směrnici Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/97 ze dne 20. ledna 2016 o distribuci pojištění [1], a zejména s ohledem na čl. 25 odst. 2 uvedené směrnice,
Having regard to Directive (EU) 2016/97 of the European Parliament and of the Council of 20 January 2016 on insurance distribution [1], and in particular Article 25(2) thereof,
Směrnice (EU) 2016/97 zmocňuje Komisi k přijímání aktů v přenesené pravomoci za účelem dalšího upřesnění požadavků na dohled nad produktem a jeho řízení stanovených v článku 25 uvedené směrnice.
Directive (EU) 2016/97 empowers the Commission to adopt delegated acts to further specify the product oversight and governance requirements set out in Article 25 of that directive.
V zájmu účinné ochrany spotřebitele by se pravidla dohledu nad produktem a jeho řízení měla uplatňovat soudržným způsobem na všechny nově vytvořené pojistné produkty a na významné změny stávajících pojistných produktů bez ohledu na druh produktu a na požadavky platné v místě prodeje.
In the interest of effective customer protection, product oversight and governance rules should apply in a coherent manner to all newly developed insurance products and to significant adaptations of existing insurance products, irrespective of the type of product and of the requirements applicable at the point of sale.
Forma nařízení zajišťuje soudržný rámec pro všechny tržní subjekty a je nejlepší možnou zárukou rovných podmínek, stejných podmínek hospodářské soutěže a odpovídající úrovně ochrany spotřebitele.
The form of a Regulation ensures a coherent framework for all market operators and is the best possible guarantee for a level playing field, equal conditions of competition and an appropriate standard of consumer protection.
Vzhledem k požadavkům směrnice (EU) 2016/97 by dohled nad produktem a jeho řízení měly být zvoleny a uplatňovány přiměřeným a odpovídajícím způsobem, v závislosti na složitosti produktu a míře, v jaké lze získat veřejně dostupné informace, s přihlédnutím k povaze pojistného produktu a souvisejícímu riziku poškozování spotřebitele, charakteristice cílového trhu a povaze, rozsahu a složitosti příslušné obchodní činnosti tvůrce pojistného produktu nebo distributora.
In light of the requirements of Directive (EU) 2016/97, product oversight and governance measures should be chosen and applied in a proportionate and appropriate manner, depending on the complexity of the product and the degree to which publicly available information can be obtained, taking into account the nature of the insurance product and the risk of consumer detriment related to it, the characteristics of the target market and the nature, scale and complexity of the relevant business of the manufacturer or distributor.
Proporcionalita znamená, že opatření by měla být relativně jednoduchá u jasných a nekomplexních produktů, které jsou v souladu s potřebami a charakteristikami masového maloobchodního trhu, včetně stávajících pojistných produktů v oblasti neživotního pojištění s omezeným, snadno pochopitelným rozsahem.
Proportionality means that those measures should be relatively simple for straightforward and non-complex products that are compatible with the needs and characteristics of the mass retail market, including current non-life insurance products with a limited, easily understandable scope.
Na druhou stranu v případech složitějších produktů s vyšším rizikem poškozování spotřebitele, včetně pojistných produktů s investiční složkou, na které se nevztahuje čl. 30 odst. 3 směrnice (EU) 2016/97, by měla být vyžadována přísnější opatření.
On the other hand, in the case of more complex products with a higher risk of consumer detriment, including insurance-based investment products not covered by Article 30(3) of Directive (EU) 2016/97, more exacting measures should be required.
Pro účely čl. 25 odst. 1 směrnice (EU) 2016/97 by se zprostředkovatel pojištění měl považovat za tvůrce pojistného produktu, jestliže se na základě celkové analýzy činnosti zprostředkovatele v jednotlivých případech jeví, že zprostředkovatel pojištění autonomně rozhoduje o základních znacích a hlavních prvcích pojistného produktu, včetně pojistného krytí, nákladů, rizik, cílového trhu nebo práv na náhradu škody nebo záručních práv.
For the purposes of Article 25(1) of Directive (EU) 2016/97, an insurance intermediary should be considered as a manufacturer of an insurance product where it appears from an overall analysis of the intermediary's activity on a case-by-case basis, that the insurance intermediary autonomously decides on the essential features and main elements of an insurance product, including the coverage, costs, risks, target market or compensation or guarantee rights.
Činnosti vztahující se k pouhé změně stávajících pojistných produktů, včetně případů, kdy má zprostředkovatel na výběr mezi různými variantami produktu, různými smluvními doložkami nebo možnostmi nebo kdy se může se zákazníkem dohodnout na zvýhodněném pojistném nebo poplatcích, by však neměly být považovány za vytváření pojistných produktů, neboť v těchto případech hlavní rozhodnutí o koncipování a vývoji produktu činí pojišťovna, a nikoliv zprostředkovatel pojištění.
Activities related to the mere adaptation of existing insurance products, including cases where the intermediary has a choice between different variants of a product, different contractual clauses or options, or may agree with the customer on discounted premiums or fees, should however not be regarded as manufacturing since in such cases the main decisions on the design and development of the product are made by the insurance undertaking and not by the insurance intermediary.
Je-li pojistný produkt koncipován a vyvíjen zprostředkovatelem pojištění společně s pojišťovnou a oba subjekty mají rozhodovací roli při koncipování a vývoji daného produktu, měli by zprostředkovatel pojištění i pojišťovna v písemné dohodě specifikovat svou spolupráci a vzájemné úlohy, aby příslušné orgány mohly dohlížet nad dodržováním právních požadavků.
Where an insurance product is designed and developed by an insurance intermediary and an insurance undertaking acting together with both of them having a decision-making role in designing and developing that product, the insurance intermediary and the insurance undertaking should specify in a written agreement their collaboration and respective roles so that competent authorities are able to supervise compliance with the legal requirements.
Určením cílového trhu tvůrcem pojistného produktu se rozumí popis skupiny zákazníků sdílejících společné charakteristiky na abstraktní a obecné úrovni, který má umožnit tvůrci pojistného produktu přizpůsobit znaky produktu potřebám, charakteristice a cílům takové skupiny zákazníků.
The identification of the target market by the manufacturer should be understood as describing a group of customers sharing common characteristics at an abstract and generalised level in order to enable the manufacturer to adapt the features of the product to the needs, characteristics and objectives of that group of customers.
Měl by být odlišován od individuálního posouzení v místě prodeje, jehož účelem je určit, zda pojistný produkt splňuje požadavky a potřeby jednotlivého zákazníka nebo potenciálního zákazníka, popřípadě zda je pro tohoto jednotlivého zákazníka nebo potenciálního zákazníka vhodný nebo přiměřený pojistný produkt s investiční složkou.
It should be distinguished from the individual assessment at the point of sale to determine whether an insurance product meets the demands and needs and, where applicable, whether an insurance-based investment product is suitable or appropriate for the individual customer or potential customer.
Úroveň podrobnosti údajů o cílovém trhu a kritérií použitých k vymezení cílového trhu a určení vhodné distribuční strategie by měla být pro produkt relevantní a měla by umožňovat posoudit, kteří zákazníci do cílového trhu spadají.
The level of granularity of the target market and the criteria used to define the target market and determine the appropriate distribution strategy should be relevant for the product and should make it possible to assess which customers fall within the target market.
U jednodušších, běžnějších produktů by měl být cílový trh určen méně podrobně, zatímco u složitějších produktů nebo méně běžných produktů by měl být cílový trhu určen podrobněji s přihlédnutím k vyššímu riziku poškozování spotřebitele v souvislosti s těmito produkty.
For simpler, more common products, the target market should be identified with less detail while for more complicated products or less common products, the target market should be identified with more detail taking into account the increased risk of consumer detriment associated with such products.
S cílem posílit ochranu spotřebitelů, zejména u pojistných produktů s investiční složkou, by tvůrci pojistných produktů měli mít možnost určit konkrétní skupiny spotřebitelů, pro které pojistný produkt za normálních okolností není vhodný.
To enhance consumer protection, in particular with regard to insurance-based investment products, manufacturers should have the possibility to identify specific groups of customers for which the insurance product is typically not appropriate.
V rámci opatření pro dohled nad produktem a jeho řízení by tvůrci produktů rovněž měli provést přiměřené testování pojistných produktů, včetně analýzy scénářů, je-li to relevantní, a to zejména u pojistných produktů s investiční složkou, s cílem zajistit, aby produkt po celou dobu životnosti splňoval identifikované potřeby, cíle a charakteristiky cílového trhu.
As part of the product oversight and governance arrangements, manufacturers should also undertake appropriate testing of insurance products, including, where relevant and in particular for insurance-based investment products, scenario analyses, to ensure that the product meets over its whole lifetime, the identified needs, objectives and characteristics of the target market.
Mělo by se zejména jednat o posouzení výkonnosti produktu a poměru rizika a výnosů.
This should, in particular, include assessments of the product performance and the risk/reward profile.
Požadavek týkající se posouzení výkonnosti produktu by však neměl být chápán jako zásah narušující svobodu tvůrců pojistných produktů, pokud jde o určování pojistného, ani jako cenovou regulaci v jakékoliv formě.
The requirement to assess the product performance should however not be understood as an interference with the manufacturers' freedom to set premiums or as price control in any form.
S cílem zajistit odpovídající informace a poradenství pro zákazníky by tvůrci pojistných produktů měli zvolit distributory pojištění, kteří mají nezbytné vědomosti, odborné znalosti a způsobilost umožňující pochopit znaky pojistného produktu a určený cílový trh.
To ensure appropriate information and advice for customers, manufacturers should select insurance distributors that have the necessary knowledge, expertise and competence to understand the features of an insurance product and the identified target market.
Ze stejného důvodu by v rámci platných vnitrostátních právních předpisů upravujících jejich vztah s dotyčnými distributory pojištění měli sledovat a pravidelně přezkoumávat, zda je pojistný produkt distribuován v souladu s cíli jejich opatření pro dohled nad produktem a jeho řízení, a přijmout vhodná nápravná opatření, pokud se domnívají, že tomu tak není.
For the same reason, they should, within the framework of applicable national law governing their relationship with the insurance distributors in question, monitor and examine on a regular basis whether the insurance product is distributed in conformity with the objectives of their product oversight and governance arrangements and take appropriate remedial action where they consider that that is not the case.
Nemělo by to však distributorům pojištění bránit v distribuci pojistných produktů zákazníkům, kteří nejsou součástí cílového trhu, za předpokladu, že na základě individuálního posouzení v místě prodeje lze důvodně dojít k závěru, že tyto produkty požadavkům a potřebám dotyčných zákazníků odpovídají, popřípadě že pojistné produkty s investiční složkou jsou pro zákazníka vhodné nebo přiměřené.
That should however not prevent insurance distributors from distributing insurance products to customers who do not belong to that target market, provided that the individual assessment at the point of sale justifies the conclusion that those products correspond to the demands and needs of those customers and, where applicable, that insurance-based investment products are suitable or appropriate for the customer.
S cílem umožnit distributorům pojištění plně pochopit produkty, které hodlají distribuovat, tak, aby mohli distribuční činnost vykonávat podle nejlepšího zájmu zákazníků, zejména pak poskytovat odborné poradenství, by tvůrci pojistných produktů měli distributorům pojištění poskytnout veškeré vhodné informace o dotyčných pojistných produktech, včetně informací o postupu schvalování produktů, určeném cílovém trhu a doporučené distribuční strategii.
To enable insurance distributors to fully understand the products they intend to distribute, so that they can carry out their distribution activities in accordance with the best interest of their costumers, in particular by providing professional advice, manufacturers should provide insurance distributors with all appropriate information on those insurance products, including on the product approval process, the identified target market and the suggested distribution strategy.
Distributoři pojištění by naopak měli mít opatření, která jim umožní efektivním způsobem získávat od tvůrců pojistných produktů potřebné informace.
Conversely, insurance distributors should have arrangements to obtain the required information from the manufacturers in an efficient manner.
Účinné fungování správy produktů vyžaduje, aby distributoři pojištění pravidelně informovali tvůrce o svých zkušenostech s pojistnými produkty.
The efficient functioning of product governance obligations requires that insurance distributors regularly inform manufacturers about their experience with the insurance products.
Distributoři pojištění by tudíž měli tvůrcům pojistných produktů poskytnout údaje potřebné k přezkumu pojistného produktu a ke kontrole, zda tyto produkty i nadále odpovídají potřebám, charakteristikám a cílům cílového trhu určeného tvůrcem pojistného produktu.
Insurance distributors should therefore provide manufacturers with the data needed for the review of the insurance product and check that those products remain in line with the needs, characteristics and objectives of the target market identified by the manufacturer.
Ve snaze předejít riziku poškozování zákazníka by tvůrci a distributoři pojistných produktů měli učinit odpovídající opatření, jestliže se domnívají, že produkt není nebo již nadále nebude v souladu se zájmy, cíli a charakteristikami určeného cílového trhu.
To avert the risk of customer detriment, manufacturers and distributors should take appropriate action when they consider that the product is not or no more aligned with the interests, objectives and characteristics of the identified target market.
Aby se mohli příslušné orgány a odborníci z oblasti pojišťovnictví přizpůsobit novým požadavkům obsaženým v tomto nařízení, mělo by být datum zahájení použitelnosti tohoto nařízení sladěno s datem použitelnosti vnitrostátních opatření, jimiž se provádí směrnice (EU) 2016/97.
In order to allow competent authorities and insurance professionals to adapt to the new requirements contained in this Regulation, the starting date of application of this Regulation should be aligned with the entry into application of the national measures transposing Directive (EU) 2016/97.
Byl konzultován Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění zřízený nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1094/2010 [2], který poskytl odborné doporučení [3]
The European Insurance and Occupational Pensions Authority, established by Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council [2], has been consulted for technical advice [3],
Toto nařízení stanovuje pravidla pro zavedení, uplatňování a přezkum opatření pro dohled nad produktem a jeho řízení u pojistných produktů a v případě významných změn stávajících pojistných produktů před uvedením těchto produktů na trh nebo před jejich distribucí zákazníkům („postup schvalování produktu“) i pravidla týkající se opatření pro distribuci těchto pojistných produktů.
This Regulation lays down rules for the maintenance, operation and review of product oversight and governance arrangements for insurance products and for significant adaptations to existing insurance products before those products are brought to the market or distributed to customers (‘product approval process’), as well as rules for product distribution arrangements for those insurance products.
Toto nařízení se vztahuje na pojišťovny a zprostředkovatele pojištění, kteří vytvářejí pojistné produkty nabízené za účelem prodeje zákazníkům („tvůrci“), i distributorům pojištění, kteří poskytují poradenství týkající se pojistných produktů, které nevytvářejí, nebo kteří nabízejí pojistné produkty, které nevytvářejí.
This Regulation shall apply to insurance undertakings and to insurance intermediaries that manufacture insurance products that are offered for sale to customers (‘manufacturers’), as well as to insurance distributors that advise on, or propose, insurance products that they do not manufacture.
Vytváření pojistných produktů
Manufacturing insurance products
Pro účely čl. 25 odst. 1 směrnice (EU) 2016/97 se zprostředkovatelé pojištění považují za tvůrce pojistných produktů, jestliže celková analýza jejich činnosti ukazuje, že mají rozhodovací roli při koncipování a vývoji pojistného produktu určeného pro trh.
For the purposes of Article 25(1) of Directive (EU) 2016/97, insurance intermediaries shall be considered manufacturers where an overall analysis of their activity shows that they have a decision-making role in designing and developing an insurance product for the market.
Rozhodovací role se předpokládá zejména v případech, kdy zprostředkovatelé pojištění autonomně určují základní znaky a hlavní prvky pojistného produktu, včetně pojistného krytí, ceny, nákladů, rizika, cílového trhu a práv na náhradu škody nebo záručních práv, které pojišťovna poskytující u pojistného produktu pojistné krytí podstatným způsobem nezmění.
A decision-making role shall be assumed, in particular, where insurance intermediaries autonomously determine the essential features and main elements of an insurance product, including its coverage, price, costs, risk, target market and compensation and guarantee rights, which are not substantially modified by the insurance undertaking providing coverage for the insurance product.
Za vytváření pojistných produktů se nepovažuje personalizace a úprava stávajících pojistných produktů v rámci činností souvisejících s distribucí pojištění ani redigování nadstandardních smluv na žádost jednoho zákazníka.
Personalisation of and adaptation of existing insurance products in the context of insurance distribution activities for individual customers, as well as the design of tailor-made contracts at the request of a single customer, shall not be considered manufacturing.
Zprostředkovatel pojištění a pojišťovna, jsou-li oba tvůrci pojistného produktu ve smyslu článku 2 tohoto nařízení v přenesené pravomoci, podepíšou písemnou dohodu vymezující jejich spolupráci při plnění požadavků vztahujících se na tvůrce pojistných produktů zmíněné v čl. 25 odst. 1 směrnice (EU) 2016/97, postupy, jejichž prostřednictvím se dohodnou na určení cílového trhu, a jejich příslušné úlohy v postupu schvalování produktu.
An insurance intermediary and an insurance undertaking that are both manufacturers within the meaning of Article 2 of this Delegated Regulation, shall sign a written agreement which specifies their collaboration to comply with the requirements for manufacturers referred to in Article 25(1) of Directive (EU) 2016/97, the procedures through which they shall agree on the identification of the target market and their respective roles in the product approval process.
POŽADAVKY NA ŘÍZENÍ PRODUKTU VZTAHUJÍCÍ SE NA TVŮRCE POJISTNÝCH PRODUKTŮ
PRODUCT GOVERNANCE REQUIREMENTS FOR MANUFACTURERS
Postup schvalování produktu
Product approval process
Tvůrci pojistných produktů udržují, uplatňují a podrobují přezkumu postup schvalování nově vytvořených pojistných produktů a významných změn stávajících pojistných produktů.
Manufacturers shall maintain, operate and review a product approval process for newly developed insurance products and for significant adaptations of existing insurance products.
Tento postup obsahuje opatření a postupy pro koncipování, sledování, přezkum a distribuci pojistných produktů i pro nápravná opatření v případě pojistných produktů, které poškozují zákazníky.
That process shall contain measures and procedures for designing, monitoring, reviewing and distributing insurance products, as well as for corrective action for insurance products that are detrimental to customers.
Opatření a postupy musí být přiměřené složitosti produktů a rizikům vztahujícím se k produktům i povaze, rozsahu a složitosti příslušné obchodní činnosti tvůrce pojistného produktu.
The measures and procedures shall be proportionate to the level of complexity and the risks related to the products as well as the nature, scale and complexity of the relevant business of the manufacturer.