natgillin/translations-raw huggingface dataset:
selhání v řádném provedení příkazu k uzavření pozice na trhu v případě nepříznivého pohybu cen;
unauthorised positions taken in excess of allocated limits, irrespective of the type of risk they relate to.
neoprávněně nabyté pozice nad rámec přidělených limitů bez ohledu na typ rizika, s nímž souvisejí;
events due to inadequate data quality and unavailability of IT environment, including technical unavailability of access to the market resulting in an inability to close contracts.
události způsobené neodpovídající kvalitou údajů a nedostupností IT prostředí, včetně technické nedostupnosti přístupu na trh, jež vede k neschopnosti uzavírat smlouvy.
Article 6
Článek 6
Quality and auditability of documentation
Kvalita a kontrolovatelnost dokumentace
Competent authorities shall verify the quality of the documentation relating to the AMA used by an institution by confirming at least the following:
Příslušné orgány ověří kvalitu dokumentace vztahující se k přístupům AMA, které instituce používá, přičemž potvrdí alespoň toto:
that the documentation is approved at the appropriate management level of the institution;
že dokumentace byla schválena na příslušném stupni řízení instituce;
that the institution has policies in place outlining standards to ensure the high quality of internal documentation including specific accountability for ensuring that the documentation maintained is complete, consistent, accurate, updated, approved and secure;
že instituce má zavedeny zásady, jež vymezují standardy pro zajištění vysoké kvality interní dokumentace včetně konkrétní odpovědnosti za to, že uchovávaná dokumentace je úplná, konzistentní, přesná, aktuální, schválená a zabezpečená;
that the layout of the documentation set out in the policies referred to in point (b) identifies at least the following items:
že struktura dokumentace stanovená v zásadách podle písmene b) označuje alespoň tyto položky:
type of document;
typ dokumentu;
author;
autor;
reviewer;
kontrolující osoba;
authorising agent and owner;
schvalující osoba a vlastník dokumentu;
dates of development and approval;
datum vypracování a schválení;
version number;
číslo verze;
history of changes to the document.
historie změn dokumentu;
that the institution thoroughly documents its policies, procedures and methodologies.
že instituce důkladně dokumentuje své zásady, postupy a metody.
Competent authorities shall verify the auditability of the documentation relating to the AMA used by an institution by confirming at least the following:
Příslušné orgány ověří kontrolovatelnost dokumentace vztahující se k přístupům AMA, které instituce používá, přičemž potvrdí alespoň toto:
that the documentation is sufficiently detailed and accurate to allow examination of the AMA by third parties, including:
že dokumentace je dostatečně podrobná a přesná, aby umožňovala přezkoumání přístupů AMA třetími stranami, včetně:
the understanding of the reasoning and procedures underlying its development;
pochopení důvodů a postupů, na nichž byl založen jejich vývoj;
the understanding of the operational risk measurement system in order to determine how the AMA own funds requirements operates, its limitations and key assumptions and being able to replicate the model development.
pochopení systému měření operačního rizika, aby bylo možné určit, jak kapitálové požadavky v rámci přístupu AMA fungují, jeho omezení a hlavní předpoklady a zda je možné vývoj modelu replikovat.
CHAPTER 2
KAPITOLA 2
QUALITATIVE STANDARDS
KVALITATIVNÍ STANDARDY
SECTION 1
ODDÍL 1
Governance
Správa
Article 7
Článek 7
Operational risk management process
Proces řízení operačního rizika
Competent authorities shall assess the efficacy of an institution's AMA framework for the governance and management of operational risk and that a clear organisational structure with well-defined, transparent and consistent lines of responsibility exists by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí účinnost rámce instituce pro použití přístupů AMA z hlediska správy a řízení operačního rizika a posoudí, zda existuje jasná organizační struktura s dobře vymezenými, transparentními a konzistentními odpovědnostmi, přičemž potvrdí alespoň toto:
that the institution's management body discusses and approves the governance of operational risk, the operational risk management process and the operational risk measurement system;
že vedoucí orgán instituce projednává a schvaluje správu operačního rizika, proces řízení operačního rizika a systém měření operačního rizika;
that the institution's management body clearly defines and determines the following on at least an annual basis:
že vedoucí orgán instituce jasně vymezuje a stanoví alespoň jednou za rok:
the institution's operational risk tolerance;
toleranci instituce k operačnímu riziku;
the institution's operational risk tolerance written statement on the aggregate level of operational risk loss and event types, containing both qualitative and quantitative measures including thresholds and limits based on operational risk loss metrics that the institution is willing or prepared to incur in order to achieve its strategic objectives and business plan, ensuring that it is available and understood throughout the institution;
písemné prohlášení o toleranci instituce k operačnímu riziku popisující celkovou výši ztrát z operačního rizika a typy událostí operačního rizika, jež obsahuje kvalitativní a kvantitativní míry včetně prahových hodnot a limitů založených na měření ztráty z operačního rizika, kterou je instituce ochotna nebo připravena nést v zájmu dosažení svých strategických cílů a splnění obchodního plánu, přičemž zajistí, aby toto prohlášení bylo dostupné a srozumitelné v rámci celé instituce;
that the institution's management body monitors the institution's compliance with the operational risk tolerance statement referred to in point (b) (ii) on a continuous basis;
že vedoucí orgán instituce sleduje, jak instituce průběžně dodržuje prohlášení o toleranci k operačnímu riziku podle písm. b) bodu ii);
that the institution applies an on-going operational risk management process to identify, assess and measure, monitor and report operational risk, including misconduct events, and is able to identify the staff responsible for the management of operational risk process;
že instituce průběžně uplatňuje proces řízení operačního rizika k identifikaci, posuzování, měření a sledování operačního rizika a podávání zpráv o něm, včetně událostí nesprávného jednání, a je schopna určit pracovníky odpovědné za řízení procesu řízení operačního rizika;
that the information resulting from the process referred to in point (d) is transmitted to the relevant committees and executive bodies of the institution, and that the decisions arising from those committees are communicated to those responsible within the institution for the collection, control, monitoring and management of operational risk and to those responsible for managing activities that give rise to operational risk;
že informace vyplývající z postupů podle písmene d) jsou zasílány příslušným výborům a výkonným orgánům instituce a že rozhodnutí těchto výborů jsou sdělována osobám, které v rámci instituce odpovídají za sběr informací, kontrolu, sledování a řízení operačního rizika, a osobám odpovědným za řízení činností, jež způsobují operační riziko;
that the institution evaluates the effectiveness of its operational risk governance, operational risk management process and operational risk measurement system on at least an annual basis;
že instituce alespoň jednou ročně vyhodnocuje účinnost své správy operačního rizika, procesu řízení operačního rizika a systému měření operačního rizika;
that the institution notifies the relevant competent authority of the findings of the evaluation referred to in point (f) on at least an annual basis.
že instituce alespoň jednou za rok oznamuje dotyčnému příslušnému orgánu poznatky získané při hodnocení podle písmene f).
For the purposes of the assessment referred to in paragraph 1, competent authorities shall take into account the impact of the operational risk governance structure on the level of engagement in operational risk management and culture by the staff of the institution, including at least the following:
Pro účely posouzení podle odstavce 1 příslušné orgány zohlední vliv struktury pro řízení operačního rizika na úroveň zapojení do řízení operačního rizika a na kulturu pracovníků instituce, přičemž zohlední alespoň toto:
the level of awareness, on behalf of the staff of the institution, of operational risk policies and procedures;
úroveň informovanosti pracovníků instituce o zásadách a postupech v oblasti operačního rizika;
the institution's internal process for challenging the design and the effectiveness of the AMA framework.
vnitřní postup instituce pro kritický přezkum koncepce a účinnosti rámce pro postupy AMA.
Article 8
Článek 8
Independent operational risk management function
Nezávislý útvar řízení operačního rizika
Competent authorities shall assess the independence of the operational risk management function from the institution's business units by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí nezávislost útvaru řízení operačního rizika na obchodních jednotkách instituce, přičemž potvrdí alespoň toto:
that the operational risk management function undertakes the following tasks separately from the institution's business lines:
že útvar řízení operačního rizika vykonává nezávisle na liniích podnikání instituce tyto úkoly:
the design, development, implementation, maintenance and oversight of the operational risk management process and the operational risk measurement system;
návrh, vývoj, zavedení a správa procesu řízení operačního rizika a systému měření operačního rizika a dohled nad nimi;
the analysis of the operational risk associated with the introduction and development of new products, markets, lines of business, processes, systems and significant changes to existing products;
analýza operačního rizika spojeného se zaváděním a vývojem nových produktů, trhů, linií podnikání, procesů, systémů a významných změn stávajících produktů;
the oversight of business activities that may give rise to an operational risk exposure that could breach the institution's risk tolerance;
dohled nad obchodními činnostmi, které mohou způsobit expozici vůči operačnímu riziku, jež by mohla narušit toleranci instituce k riziku;
that the operational risk management function receives appropriate commitment by the management body and senior management and is of adequate stature within the organization for fulfilling its tasks;
že se útvaru řízení operačního rizika dostává patřičné podpory ze strany vedoucího orgánu a vrcholného vedení a má odpovídající postavení v rámci organizace pro plnění svých úkolů;
that the operational risk management function is not also responsible for the internal audit function;
že útvar řízení operačního rizika není odpovědný i za funkci interního auditu;
that the head of the operational risk management function meets at least the following requirements:
že vedoucí útvaru pro řízení operačního rizika splňuje alespoň tyto požadavky:
an appropriate level of experience to manage the actual and prospective operational risk, as indicated by the operational risk profile;
odpovídající úroveň zkušeností pro řízení současného a budoucího operačního rizika, jak je uvedeno v profilu operačního rizika;
regular communication with the management body and its committees as mandated by the risk management structure of the institution;
pravidelná komunikace s vedoucím orgánem a jeho výbory, jak ukládá struktura instituce pro řízení rizik;
active involvement in the elaboration of the institution's operational risk tolerance and strategy for its management and mitigation;
aktivní zapojení do vypracování tolerance instituce k operačnímu riziku a strategie pro jeho řízení a snižování;
independence from the operational units and functions reviewed by the operational risk management function;
nezávislost na provozních jednotkách a útvarech, které útvar řízení operačního rizika kontroluje;
allocation of a budget for the operational risk management function by the head of risk management referred to in the fourth subparagraph of Article 76(5) of Directive 2013/36/EU or a member of the management body in a supervisory capacity and not by a business unit or executive function.
přidělování rozpočtu pro útvar řízení operačního rizika vedoucím útvaru řízení rizik podle čl. 76 odst. 5 čtvrtého pododstavce směrnice 2013/36/EU nebo členem vedoucího orgánu vykonávajícím dohled, a nikoli obchodní jednotkou ani osobou ve výkonné funkci.
Article 9
Článek 9
Senior management involvement
Zapojení vrcholného vedení
Competent authorities shall assess the degree of involvement of senior management of an institution by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí stupeň zapojení vrcholného vedení instituce, přičemž potvrdí alespoň toto:
that senior management is responsible for implementing the operational risk governance and management framework approved by the management body;
že vrcholné vedení je odpovědné za zavedení rámce pro správu a řízení operačního rizika schváleného vedoucím orgánem;
that senior management has been empowered by the management body to develop policies, processes and procedures for managing operational risk;
že vrcholné vedení je vedoucím orgánem zmocněno vypracovávat zásady, procesy a postupy pro řízení operačního rizika;
that senior management is implementing the policies, processes and procedures for managing operational risk referred to in point (b).
že vrcholné vedení zavádí zásady, procesy a postupy pro řízení operačního rizika podle písmene b).
Article 10
Článek 10
Reporting
Podávání zpráv
Competent authorities shall assess whether the reporting of an institution's operational risk profile and management of operational risk is sufficiently regular, timely and robust by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí, zda podávání zpráv o profilu operačního rizika a o řízení operačního rizika instituce je dostatečně pravidelné, včasné a spolehlivé, přičemž potvrdí alespoň toto:
that problems relating to the institution's reporting systems and internal controls are identified quickly and accurately;
že jsou rychle a přesně identifikovány problémy týkající se systémů pro podávání zpráv a systému vnitřní kontroly instituce;
that the institution's operational risk reports are distributed to appropriate levels of management and to areas of the institution which the reports have identified as an area of concern;
že zprávy o operačním riziku instituce jsou předávány na odpovídající úroveň řízení a do částí instituce, které zpráva označila za část vyvolávající znepokojení;
that the institution's senior management receives at least quarterly reports on the latest status of the institution's operational risk profile and uses these reports in the decision making process;
že vrcholné vedení instituce dostává alespoň čtvrtletně zprávy o posledním stavu profilu operačního rizika instituce a že tyto zprávy využívá při rozhodování;
that the institution's operational risk reports contain relevant management information and at least a high-level summary of the top operational risks of the institution and of the relevant subsidiaries as well as business units;
že zprávy o operačním riziku instituce obsahují informace relevantní pro řízení a alespoň rámcové shrnutí hlavních operačních rizik instituce a příslušných dceřiných podniků a obchodních jednotek;
that the institution uses ad hoc reports in case of certain deficiencies in the policies, processes and procedures for managing operational risk to promptly detect and address these deficiencies and therefore substantially reduce the potential frequency and severity of a loss event.’
že instituce využívá zprávy ad hoc v případě určitých nedostatků v zásadách, procesech a postupech pro řízení operačního rizika k urychlenému zjištění a řešení těchto nedostatků, a proto podstatně snižuje potenciální četnost a závažnost ztrátových událostí.
SECTION 2
ODDÍL 2
Use test
Kontrola používání
Article 11
Článek 11
Use of the AMA
Používání přístupů AMA
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA for internal purposes by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí, zda instituce používá postupy AMA pro vnitřní účely, přičemž potvrdí alespoň toto:
that the institution's operational risk measurement system is used to manage operational risks across different business lines, units or legal entities within the organisation structure;
že systém měření operačního rizika instituce je používán k řízení operačních rizik v různých liniích podnikání, obchodních jednotkách nebo právních subjektech v rámci organizační struktury;
that the operational risk measurement system is embedded within the various entities of the group and, where it is used at a consolidated level, that the parent institution's AMA framework is extended to the subsidiaries, and that those subsidiaries' operational risk and business environment and internal control factors (BEICF) referred to in Articles 322(1) and 322(6) of Regulation (EU) No 575/2013 are incorporated in the group-wide AMA calculations;
že systém řízení operačního rizika je začleněn v rámci různých subjektů skupiny a, je-li používán na konsolidované úrovni, že rámec mateřské instituce pro přístupy AMA se vztahuje i na dceřiné podniky a že do výpočtů prováděných s použitím přístupů AMA v rámci celé skupiny je zahrnuto operační riziko a faktory podnikatelského prostředí a vnitřní kontroly dceřiných podniků uvedené v čl. 322 odst. 1 a 6 nařízení (EU) č. 575/2013;
that the operational risk measurement system is used also for the purposes of the institution's internal capital adequacy assessment process referred to in Article 73 of Directive 2013/36/EU.
že systém měření operačního rizika se používá také pro účely postupu pro hodnocení přiměřenosti vnitřně stanoveného kapitálu instituce podle článku 73 směrnice 2013/36/EU.
Article 12
Článek 12
Continuous integration of the AMA
Průběžná integrace přístupů AMA
Competent authorities shall assess that an institution ensures the continuous integration of its operational risk management system into its day-to-day risk management processes by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí, zda instituce zajišťuje průběžnou integraci svého systému řízení operačního rizika do svých každodenních postupů řízení rizik, přičemž potvrdí alespoň toto:
that the operational risk measurement system is updated on a regular basis and is further developed as more experience and sophistication in management and quantification of operational risk is gained;
že systém měření operačního rizika je pravidelně aktualizován a dále rozvíjen spolu se získáváním více zkušeností a pokročilejšími metodami řízení a kvantifikace operačního rizika;
that the nature and balance of inputs into the operational risk measurement system are relevant and reflect the nature of the institution's business, strategy, organisation and operational risk exposure at all times.
že povaha a vyváženost vstupů do systému měření operačního rizika je relevantní a neustále odráží povahu obchodní činnosti instituce, její strategie, organizace a expozice vůči operačnímu riziku.
Article 13
Článek 13
AMA used to support the operational risk management of the institution
Přístupy AMA používané na podporu řízení operačního rizika instituce
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA to support its operational risk management, by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí, zda instituce používá přístupy AMA na podporu řízení svého operačního rizika, přičemž potvrdí alespoň toto:
that the operational risk measurement system is effectively used for the regular and prompt reporting of consistent information that accurately reflects the nature of the business and the operational risk profile of the institution;
že systém měření operačního rizika je účinně používán pro pravidelné a okamžité podávání konzistentních informací, jež přesně odrážejí povahu obchodní činnosti a profil operačního rizika instituce;
that the institution takes remedial actions to improve internal processes upon receipt of information about findings from the operational risk measurement system.
že instituce po obdržení informací o zjištěních ze systému měření operačního rizika přijímá nápravná opatření ke zlepšení vnitřních procesů.
Article 14
Článek 14
AMA used to enhance the operational risk organization and control of the institution
Přístupy AMA používané k posílení organizace řízení a kontroly operačního rizika instituce
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA to further enhance its operational risk organization and control, by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí, zda instituce používá přístupy AMA k dalšímu posílení organizace řízení a kontroly operačního rizika, přičemž potvrdí alespoň toto:
that the institution's definition of operational risk tolerance and its associated operational risk management objectives and activities are clearly communicated within the institution;
že v rámci instituce je jasně sděleno vymezení tolerance organizace k operačnímu riziku a související cíle a činností v oblasti řízení operačního rizika;
that the relationship between the institution's business strategy and its operational risk management, including with regard to the approval of new products, systems and processes, is clearly communicated within the institution;
že v rámci instituce je jasně sdělen vztah mezi obchodní strategií instituce a řízením jejího operačního rizika, a to i pokud jde o schvalování nových produktů, systémů a postupů;
that the operational risk measurement system increases transparency, risk awareness and operational risk management expertise and creates incentives to improve the management of operational risk throughout the institution;
že systém měření operačního rizika zvyšuje transparentnost, informovanost o riziku a odborné znalosti v oblasti řízení operačního rizika a vytváří pobídky pro zlepšení řízení operačního rizika v celé instituci;
that the inputs and the outputs of the operational risk measurement system are used in relevant decisions and plans, including in the institution's action plans, business continuity plans, internal audit working plans, capital assignment decisions, insurance plans and budgeting decisions.
že vstupy a výstupy systému měření operačního rizika jsou využívány v příslušných rozhodnutích a plánech instituce včetně akčních plánů, plánů zachování provozu, pracovních plánů interního auditu, rozhodnutí o přidělení kapitálu, pojistných plánů a rozpočtových rozhodnutí.
Article 15
Článek 15
Comparison of the AMA with the less sophisticated approaches
Srovnání přístupů AMA s méně propracovanými přístupy
Competent authorities shall assess that an institution demonstrates the stability and robustness of the AMA output by confirming at least the following:
Příslušné orgány posoudí, zda instituce prokazuje stabilitu a spolehlivost výstupů získaných pomocí přístupů AMA, přičemž potvrdí alespoň toto:
that before granting the permission to use the AMA for regulatory purposes, the institution calculated its own funds requirements for operational risk under both the AMA and the less sophisticated approach previously applicable to it, and that it performed that calculation:
že před udělením povolení používat přístupy AMA pro regulační účely instituce vypočítala své kapitálové požadavky k operačnímu riziku podle přístupů AMA i podle méně propracovaného přístupu, který byl k tomuto účelu dříve používán, a že tento výpočet provedla:
on a reasonably regular basis, and at least quarterly;
s přiměřenou pravidelností, nejméně čtvrtletně;
covering all relevant legal entities that would use the AMA at the date of the initial implementation;
se zahrnutím všech příslušných právních subjektů, které by přístupy AMA používaly v době počátečního zavedení;
covering all the operational risks that would be covered by the AMA at the date of the initial implementation.
se zahrnutím všech operačních rizik, na něž by se přístupy AMA vztahovaly v době počátečního zavedení;
that the institution complies with at least the following: