natgillin/translations-raw huggingface dataset:
1 směrnice 2009/138/ES zveřejněny.
To provide legal certainty as soon as possible, it is duly justified on imperative grounds of urgency related to the availability of the relevant risk-free interest rate term structure that measures provided for in this Regulation be adopted in accordance with Article 8, in conjunction with Article 4, of Regulation (EU) No 182/2011 of the European Parliament and of the Council,
Protože je zapotřebí, aby byly uvedené technické informace okamžitě k dispozici, je důležité, aby toto nařízení vstoupilo v platnost neprodleně.
HAS ADOPTED THIS REGULATION:
Z důvodů obezřetnosti je nutné, aby pojišťovny a zajišťovny pro výpočet technických rezerv a primárního kapitálu používaly stejné technické informace bez ohledu na datum, kdy vykazují svým příslušným orgánům.
Article 1
Toto nařízení by se proto mělo použít od prvního referenčního data vykazování, na něž se použije toto nařízení.
Insurance and reinsurance undertakings shall use the technical information referred to in paragraph 2 when calculating technical provisions and basic own funds for reporting with reference dates from 31 December 2017 until 30 March 2018.
Aby byla co nejdříve zajištěna právní jistota, měla by být z náležitých závažných a naléhavých důvodů týkajících se dostupnosti příslušné časové struktury bezrizikových úrokových měr opatření stanovená tímto nařízením přijata v souladu s článkem 8 ve spojení s článkem 4 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 182/2011,
For each relevant currency, the technical information used to calculate the best estimate in accordance with Article 77 of Directive 2009/138/EC, the matching adjustment in accordance with Article 77c of that Directive and the volatility adjustment in accordance with Article 77d of that Directive shall be the following:
PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:
the relevant risk-free rate term structures set out in Annex I;
Článek 1
the fundamental spreads for the calculation of the matching adjustment set out in Annex II;
Pojišťovny a zajišťovny použijí při výpočtu technických rezerv a primárního kapitálu pro vykazování s referenčními daty od 31. prosince 2017 do 30. března 2018 technické informace uvedené v odstavci 2.
for each relevant national insurance market, the volatility adjustments set out in Annex III.
Pro každou příslušnou měnu se při výpočtu nejlepšího odhadu podle článku 77 směrnice 2009/138/ES, vyrovnávací úpravy podle článku 77c uvedené směrnice a koeficientu volatility podle článku 77d uvedené směrnice použijí tyto technické informace:
Article 2
příslušné časové struktury bezrizikových úrokových měr uvedené v příloze I;
This Regulation shall enter into force on the day following that of its publication in the Official Journal of the European Union.
základní rozpětí pro výpočet vyrovnávací úpravy uvedená v příloze II;
It shall apply from 31 December 2017.
pro každý příslušný vnitrostátní pojistný trh koeficienty volatility uvedené v příloze III.
This Regulation shall be binding in its entirety and directly applicable in all Member States.
Článek 2
Done at Brussels, 31 January 2018.
Použije se od 31. prosince 2017.
The President
Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.
OJ L 335, 17.12.2009, p.
V Bruselu dne 31. ledna 2018.
1.
Za Komisi
Regulation (EU) No 182/2011 of the European Parliament and of the Council of 16 February 2011 laying down the rules and general principles concerning mechanisms for control by Member States of the Commission's exercise of implementing powers (OJ L 55, 28.2.2011, p.
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 182/2011 ze dne 16. února 2011, kterým se stanoví pravidla a obecné zásady způsobu, jakým členské státy kontrolují Komisi při výkonu prováděcích pravomocí (Úř. věst.
Term to maturity (in years)
L 55, 28.2.2011, s. 13).
Euro
PŘÍSLUŠNÁ ČASOVÁ STRUKTURA BEZRIZIKOVÝCH ÚROKOVÝCH MĚR PRO VÝPOČET NEJLEPŠÍHO ODHADU, BEZ JAKÉKOLI VYROVNÁVACÍ ÚPRAVY NEBO KOEFICIENTU VOLATILITY
Danish krone
Dánská koruna
Kuna
Švédská koruna
Lev
Kanadský dolar
Baht
Ruský rubl
Rand
Jihokorejský won
Renminbi-yuan
Turecká lira
Ringgit
Americký dolar
Russian rouble
Japonský jen
Singapore dollar
PŘÍLOHA II
South Korean won
ZÁKLADNÍ ROZPĚTÍ PRO VÝPOČET VYROVNÁVACÍ ÚPRAVY
Turkish lira
Základní rozpětí uvedená v této příloze jsou vyjádřena v bazických bodech a nezahrnují žádné zvýšení v souladu s čl.
US dollar
77c odst.
Yen
1 písm. c) směrnice 2009/138/ES.
ANNEX II
EXPOZICE VŮČI CENTRÁLNÍM VLÁDÁM A CENTRÁLNÍM BANKÁM
FUNDAMENTAL SPREADS FOR THE CALCULATION OF THE MATCHING ADJUSTMENT
Základní rozpětí se použijí na expozice denominované ve všech měnách.
The fundamental spreads set out in this Annex are expressed in basis points and do not include any increase in accordance with Article 77c(1)(c) of Directive 2009/138/EC.
Základní rozpětí pro trvání od 11 do 30 let se rovnají základním rozpětím pro trvání 10 let.
EXPOSURES TO CENTRAL GOVERNMENTS AND CENTRAL BANKS
Trvání (v letech)
The fundamental spreads apply to exposures denominated in all currencies.
Rakousko
The fundamental spreads for durations from 11 to 30 years are equal to the fundamental spreads for duration 10 years.
Belgie
Duration (in years)
Dánsko
Czech Republic
Maďarsko
Germany
Lucembursko
Latvia
Španělsko
Romania
Lichtenštejnsko
Spain
Norsko
Sweden
Švýcarsko
United Kingdom
Austrálie
Liechtenstein
Kanada
Switzerland
Čína
Australia
Hongkong
Canada
Indie
Chile
Japonsko
China
Malajsie
Colombia
Mexiko
Hong Kong
Nový Zéland
India
Singapur
Malaysia
Jižní Afrika
Mexico
Jižní Korea
New Zealand
Thajsko
Russia
Tchajwan
Singapore
Spojené státy
South Africa
EXPOZICE VE FINANČNÍCH INSTITUCÍCH
South Korea
Stupeň úvěrové kvality 0
Thailand
Stupeň úvěrové kvality 1
Taiwan
Stupeň úvěrové kvality 3
EXPOSURES TO FINANCIAL INSTITUTIONS
Stupeň úvěrové kvality 4
EURO
Stupeň úvěrové kvality 5
Credit quality step 0
Stupeň úvěrové kvality 6
Credit quality step 1
OSTATNÍ EXPOZICE
Credit quality step 2
PŘÍLOHA III
Credit quality step 3
KOEFICIENT VOLATILITY U PŘÍSLUŠNÉ ČASOVÉ STRUKTURY BEZRIZIKOVÝCH ÚROKOVÝCH MĚR
Credit quality step 4
Měna
Credit quality step 5
Vnitrostátní pojistný trh
Credit quality step 6
Koeficient volatility (v b.b.)
OTHER EXPOSURES
Island
ANNEX III
Prováděcí nařízení Komise (EU) 2018/166
Commission Implementing Regulation (EU) 2018/166
s ohledem na rozhodnutí Rady 2015/1333/SZBP ze dne 31. července 2015 o omezujících opatřeních s ohledem na situaci v Libyi a o zrušení rozhodnutí 2011/137/SZBP,
Having regard to Council Decision 2015/1333/CFSP of 31 July 2015 concerning restrictive measures in view of the situation in Libya, and repealing Decision 2011/137/CFSP,
Příloha V nařízení (EU) 2016/44 obsahuje seznam plavidel určených Výborem OSN pro sankce v souladu s bodem 11 rezoluce Rady bezpečnosti OSN č. 2146 (2014).
Those vessels are subject to a number of prohibitions under Regulation (EU) 2016/44, including the prohibition to load, transport or discharge crude oil from Libya and to access ports in the territory of the Union.
Na tato plavidla se podle nařízení (EU) 2016/44 vztahuje řada zákazů, mimo jiné zákaz nakládat, přepravovat či vykládat ropu z Libye a zákaz vstupovat do přístavů na území Unie.
On 26 January 2018, the United Nations Security Council Committee renewed and amended the listing of vessel LYNN S subject to restrictive measures.
Dne 26. ledna 2018 Výbor Rady bezpečnosti OSN obnovil a změnil zařazení plavidla LYNN S na seznam plavidel, na něž se vztahují omezující opatření.
Therefore, Annex V to Regulation (EU) 2016/44 should be amended accordingly.
Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.
Done at Brussels, 2 February 2018.
V Bruselu dne 2. února 2018.
For the Commission,
Zařazeno na seznam podle bodu 10 písm. a) a b) rezoluce č. 2146 (2014), ve znění rozšířeném a pozměněném bodem 2 rezoluce č. 2362 (2017) (zákaz nakládky, přepravy či vykládky; zákaz vstupu do přístavů).
Pursuant to paragraph 11 of resolution 2146, this designation was renewed by the Committee on 31 October 2017 and is valid until 29 January 2018, unless terminated earlier by the Committee pursuant to paragraph 12 of resolution 2146.
Podle bodu 11 rezoluce č. 2146 bylo toto určení obnoveno výborem dne 31. října 2017 a je platné do 29. ledna 2018, pokud jej dříve nezruší výbor podle bodu 12 rezoluce č. 2146.
Flag State: Saint Vincent and the Grenadines.
Další informace
Listed on 2 August 2017.
Zařazeno na seznam dne 2. srpna 2017.
IMO: 8706349.
Ke dni 6. října 2017 se plavidlo nacházelo v teritoriálních vodách Libanonu, odkud vyplulo směrem na západ.“
As of 6 October 2017, the vessel was located in the territorial waters of Lebanon, when it set sail heading West.’
Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2018/171
Commission Delegated Regulation (EU) 2018/171
kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, pokud jde o regulační technické normy pro limit podstatnosti úvěrového závazku po splatnosti
on supplementing Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards for the materiality threshold for credit obligations past due
s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ze dne 26. června 2013 o obezřetnostních požadavcích na úvěrové instituce a investiční podniky a o změně nařízení (EU) č. 648/2012, a zejména čl.
Having regard to Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012, and in particular the third subparagraph of Article 178(6) thereof,
178 odst.
Whereas:
6 třetí pododstavec uvedeného nařízení,
Since the market and economic conditions within the same jurisdiction are similar, the competent authorities should set one single threshold for the assessment of materiality of a credit obligation as referred to in Article 178(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013 for all institutions in their respective jurisdictions.
vzhledem k těmto důvodům:
Such a materiality threshold, that should remain consistent over time, brings the added benefit of increased comparability of capital requirements among institutions in the same jurisdiction.
Jelikož jsou tržní a ekonomické podmínky v téže jurisdikci podobné, měly by příslušné orgány pro všechny instituce ve své příslušné jurisdikci stanovit pro posouzení podstatnosti úvěrového závazku podle čl.
On the one hand, the amount that can be considered material depends on the level of the overall credit obligation.
178 odst.
On the other hand, institutions tend to consider all amounts below a certain level as immaterial, regardless of their relation to the overall credit obligation.
1 písm. b) nařízení (EU) č. 575/2013 jediný limit.
Therefore, the materiality threshold should consist of two components; an absolute component (an absolute amount) and a relative component (the percentage of the overall credit obligation that the amount past due represents).
Takovýto limit podstatnosti, jenž by měl v průběhu času zůstat konzistentní, má další přínos v podobě větší porovnatelnosti kapitálových požadavků mezi institucemi v téže jurisdikci.
The past due credit obligation should, as a consequence, be considered material when both the limit expressed as an absolute amount and the limit expressed as a percentage are exceeded.
Na jedné straně částka, kterou lze považovat za podstatnou, závisí na výši celkového úvěrového závazku.
Between various obligors, there are significant differences in average income and average amounts of credit obligations.
Na straně druhé mají instituce tendenci považovat veškeré částky pod určitou úrovní za nepodstatné, bez ohledu na jejich vztah k celkovému úvěrovému závazku.
Therefore, the materiality thresholds should be differentiated accordingly, with separate absolute components of the threshold for retail exposures and for other exposures.
Limit podstatnosti by měl proto mít dvě složky: absolutní složku (absolutní částku) a relativní složku (procentní podíl na celkovém úvěrovém závazku, který představuje částka po splatnosti).
The materiality threshold should be adapted to the local particularities of each jurisdiction.
Úvěrový závazek po splatnosti by tudíž měl být považován za podstatný, dojde-li k překročení limitu vyjádřeného jako absolutní částka i limitu vyjádřeného jako procento.
The differences in economic conditions, including the different price levels in jurisdictions, justify that the absolute component of the materiality threshold can vary from jurisdiction to jurisdiction.
Mezi různými dlužníky existují významné rozdíly v průměrném příjmu a průměrných částkách úvěrových závazků.
Such differentiation, however, is rarely justified with regard to the relative component.
Limity podstatnosti by proto měly být odpovídajícím způsobem diferencovány a pro retailové expozice a pro veškeré ostatní expozice by měly být stanoveny odlišné absolutní složky limitu.
As a result, the relative component should in principle be the same in all jurisdictions, while some flexibility should be allowed for the absolute component.
Limit podstatnosti by měl být přizpůsoben místním podmínkám každé jurisdikce.
This will enable the competent authorities to set the materiality threshold at an appropriate level, up to a specified maximum, taking into account the specific conditions in their respective jurisdictions.
Rozdílné ekonomické podmínky včetně různých úrovní cen v různých jurisdikcích odůvodňují variaci absolutní složky limitu podstatnosti podle jurisdikce.
Even though the conditions for setting the materiality threshold across the different jurisdictions in the Union should be harmonised, some differences in the levels of the thresholds applicable in the different jurisdictions should be allowed to remain, reflecting different levels of risk that are perceived as reasonable by relevant competent authorities under national market specificities.
Ve vztahu k relativní složce je však taková diferenciace odůvodněná jen zřídka.
The appropriate level of the materiality threshold might therefore have to be discussed in the framework of the different colleges of supervisors.
Relativní složka by proto měla být v zásadě ve všech jurisdikcích stejná, avšak pro absolutní složku by měla být umožněna určitá flexibilita.
The materiality threshold can have a significant impact on the calculation of capital requirements and expected losses for all institutions in the relevant jurisdiction, irrespective of the method used for such calculation.
To příslušným orgánům umožní stanovit limit podstatnosti na vhodné úrovni do výše specifikovaného maxima, s ohledem na specifické podmínky v jejich příslušné jurisdikci.
For those reasons, when defining the materiality threshold, the competent authorities should take into account a variety of factors, including the specific risk characteristics of retail exposures.
Přestože by podmínky pro stanovení limitu podstatnosti měly být v různých jurisdikcích v Unii harmonizovány, mělo by být umožněno zachovat v úrovních limitů platných v různých jurisdikcích určité rozdíly odrážející různé úrovně rizika, které relevantní příslušné orgány na základě specifických tržních podmínek své země považují za přiměřené.
The specific risk characteristics for retail exposures and exposures other than retail exposures should be considered separately
Vhodnou úroveň limitu podstatnosti proto může být nezbytné projednat v rámci různých kolegií orgánů dohledu.
The materiality threshold set by a competent authority of a particular jurisdiction might also have to be applied by institutions operating on a cross-border basis.
Limit podstatnosti může mít významný dopad na výpočet kapitálových požadavků a očekávaných ztrát všech institucí v relevantní jurisdikci, a to bez ohledu na metodu výpočtu.
The level of a threshold set by the competent authority of another jurisdiction might therefore be an important factor when a competent authority is assessing whether the level of risk reflected by a certain threshold is reasonable.
Z těchto důvodů by příslušné orgány při stanovení limitu podstatnosti měly vzít v úvahu různé faktory včetně konkrétních rizikových charakteristik retailových expozic.
Therefore, materiality thresholds defined by the competent authorities should be transparent and should be notified to the European Banking Authority (EBA) so that they can be made public.
Konkrétní rizikové charakteristiky by měly být zvažovány odděleně pro retailové expozice a pro jiné než retailové expozice.
The competent authorities should set the materiality threshold at a level that corresponds to the level of risk they consider reasonable.
Je možné, že limit podstatnosti stanovený příslušným orgánem určité jurisdikce budou rovněž muset uplatňovat instituce působící přeshraničně.
As that level of risk depends on the way the materiality threshold is applied in the default identification process, it is necessary for competent authorities when setting the threshold to make certain assumptions about how the amounts and ratios which will be compared with the absolute and relative component of the materiality threshold will be calculated and at which stage of the default identification process the materiality threshold applies.
Když příslušný orgán posuzuje, zda je úroveň rizika, která se odráží v určitém limitu, přiměřená, mohla by proto být významným faktorem úroveň limitu stanovená příslušným orgánem jiné jurisdikce.
In that context, the threshold should be set in such a way that institutions are able to identify obligors that pose significantly higher risks because of partial or irregular but systematically late payments, and to identify a material credit obligation past due in a timely manner.
Limity podstatnosti stanovené příslušnými orgány by proto měly být transparentní a měly by být oznámeny Evropskému orgánu pro bankovnictví (EBA), aby mohly být zveřejněny.
The materiality of past due credit obligations forms part of the definition of default in Article 178(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013.
Příslušné orgány by měly stanovit limit podstatnosti na úrovni, která odpovídá úrovni rizika, kterou považují za přiměřenou.
For institutions that use the Internal Ratings Based Approach (‘IRB Approach’), any change of that definition leads to material changes in the rating systems that are used for calculating own funds requirements for credit risk.
Jelikož tato úroveň rizika závisí na tom, jak se limit podstatnosti uplatňuje v procesu identifikace selhání, je nutné, aby příslušné orgány při stanovování limitu formulovaly určité předpoklady ohledně toho, jak budou vypočítávány částky a poměry, jež budou srovnávány s absolutní a relativní složkou limitu podstatnosti, a toho, ve které fázi procesu identifikace selhání se limit podstatnosti uplatní.
Therefore, a competent authority should not change the materiality threshold unless it is inadequate due to changed market or economic conditions leading to significant distortions in the default identification processes
V tomto kontextu by měl být limit stanoven tak, aby instituce byly schopny identifikovat dlužníky, kteří představují výrazně vyšší riziko z důvodu částečných nebo nepravidelných, ale systematicky opožděných plateb, a včas identifikovat podstatný úvěrový závazek po splatnosti.
The competent authorities should be allowed to defer the application of the materiality thresholds for institutions that are required to perform material changes to their IRB models and for institutions for which the implementation of such thresholds is burdensome because their previous approach for determining the materiality of past due exposures is significantly different from those thresholds.
Podstatnost úvěrových závazků po splatnosti tvoří součást definice selhání v čl.
Furthermore, for institutions using the IRB Approach but applying the Standardised Approach to part of their exposures on the basis of Article 148 or 150 of Regulation (EU) No 575/2013, the date of application of the new materiality thresholds should be aligned for all exposures of those institutions.
178 odst.
However, to prevent excessive delays in the application of thresholds across the Union, such longer periods should be limited.
1 písm. b) nařízení (EU) č. 575/2013.
The competent authorities should be allowed sufficient time to perform the comprehensive analysis necessary for setting the materiality threshold at a reasonable level.
U institucí, které používají přístup založený na interním ratingu („přístup IRB“), jakákoli změna v uvedené definici zapříčiňuje podstatné změny ratingových systémů, jež jsou využívány k výpočtu kapitálových požadavků k úvěrovému riziku.
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards submitted by the EBA to the Commission
Příslušný orgán by proto neměl limit podstatnosti měnit, ledaže je v důsledku změněných tržních nebo ekonomických podmínek neadekvátní a vážně narušuje proces identifikace selhání.
The EBA has conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council,
Příslušným orgánům by mělo být umožněno odložit uplatňování limitů podstatnosti vůči institucím, které musí provést podstatné změny svých modelů IRB, a vůči institucím, pro něž je uplatňování těchto limitů náročné, jelikož se jejich předchozí přístup pro stanovení podstatnosti expozic po splatnosti od uvedených limitů značně liší.
HAS ADOPTED THIS REGULATION:
U institucí, které využívají přístup IRB, avšak na základě článku 148 nebo 150 nařízení (EU) č. 575/2013 uplatňují na část svých expozic standardizovaný přístup, by kromě toho mělo být datum uplatňování nových limitů podstatnosti pro všechny expozice uvedených institucí sladěno.
Article 1
Nicméně aby se zabránilo přílišným prodlevám při uplatňování limitů v celé Unii, měla by být takováto delší období použita omezeně.
Conditions for setting the materiality threshold for retail exposures
Příslušným orgánům by měl být poskytnut dostatečný čas k tomu, aby provedly komplexní analýzu, která je nutná pro stanovení limitu podstatnosti na přiměřené úrovni.
A competent authority shall set for all institutions in its jurisdiction a single materiality threshold for retail exposures.
Toto nařízení vychází z návrhu regulačních technických norem předložených Komisi orgánem EBA.
However, for institutions applying the definition of default laid down in points (a) and (b) of the first subparagraph of Article 178(1) of Regulation (EU) 575/2013 at the level of an individual credit facility, the competent authority may set a separate single materiality threshold for retail exposures.
Orgán EBA uskutečnil otevřené veřejné konzultace o návrzích regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v bankovnictví zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010,
The materiality threshold referred to in the first subparagraph of paragraph 1 shall consist of an absolute and a relative component.
PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:
The absolute component shall be expressed as a maximum amount for the sum of all amounts past due owed by an obligor to the institution, the parent undertaking of that institution or any of its subsidiaries (‘credit obligation past due’).
Článek 1
The maximum amount shall not exceed 100 EUR or the equivalent of that amount in the relevant national currency.
Podmínky pro stanovení limitu podstatnosti pro retailové expozice
The relative component shall be expressed as a percentage reflecting the amount of the credit obligation past due in relation to the total amount of all on-balance sheet exposures to that obligor of the institution, the parent undertaking of that institution or any of its subsidiaries, excluding equity exposures.
Příslušný orgán stanoví pro všechny instituce ve své jurisdikci jediný limit podstatnosti pro retailové expozice.
The percentage shall be between 0 % and 2,5 % and shall be set at 1 % whenever that percentage reflects a level of risk that the competent authority considers to be reasonable in accordance with Article 3