natgillin/translations-raw huggingface dataset:
pokud centrálnímu depozitáři bylo v souladu s čl. 54 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) č. 909/2014 uděleno povolení k poskytování doplňkových bankovních služeb, ale nemá povolení k tomu, aby používal přístup založený na interním ratingu (přístup IRB) stanovený v článcích 142 až 191 nařízení (EU) č. 575/2013, uplatní centrální depozitář standardizovaný přístup k úvěrovému riziku stanovený v článcích 107 až 141 nařízení (EU) č. 575/2013 v kombinaci s ustanoveními o zmírňování úvěrového rizika v článcích 192 až 241 nařízení (EU) č. 575/2013;
where a CSD is authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014 to provide banking-type ancillary services but does not have permission to use the Internal Ratings Based Approach (IRB Approach) set out in Articles 142 to 191 of Regulation (EU) No 575/2013, the CSD shall apply the Standardised Approach for credit risk set out in Articles 107 to 141 of Regulation (EU) No 575/2013 in combination with the provisions on credit risk mitigation set out in Articles 192 to 241 of Regulation (EU) No 575/2013;
pokud centrálnímu depozitáři bylo v souladu s čl. 54 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) č. 909/2014 uděleno povolení k poskytování doplňkových bankovních služeb a má povolení používat přístup IRB, uplatní centrální depozitář přístup IRB k úvěrovému riziku stanovený v článcích 142 až 191 nařízení (EU) č. 575/2013 v kombinaci s ustanoveními o zmírňování úvěrového rizika v článcích 192 až 241 nařízení (EU) č. 575/2013.
where a CSD is authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014 to provide banking-type ancillary services and has permission to use the IRB Approach, the CSD shall apply the IRB Approach for credit risk provided for in Articles 142 to 191 of Regulation (EU) No 575/2013 in combination with the provisions on credit risk mitigation set out in Articles 192 to 241 of Regulation (EU) No 575/2013.
Pro výpočet objemů rizikově vážených expozic centrálního depozitáře pro úvěrové riziko protistrany uplatní centrální depozitář obě tyto metody:
For the calculation of a CSD's risk-weighted exposure amounts for counterparty credit risk, a CSD shall use both of the following:
jednu z metod stanovených v článcích 271 až 282 nařízení (EU) č. 575/2013;
one of the methods set out in Articles 271 to 282 of Regulation (EU) No 575/2013;
komplexní metodu finančního kolaterálu s uplatněním koeficientu volatility stanovenou v článcích 220 až 227 nařízení (EU) č. 575/2013.
the Financial Collateral Comprehensive Method applying the volatility adjustments provided for in Articles 220 to 227 of Regulation (EU) No 575/2013.
Centrální depozitář, který splňuje kteroukoli z následujících podmínek, vypočítá své kapitálové požadavky k tržnímu riziku v souladu ustanoveními článků 102 až 106 a 325 až 361 nařízení (EU) č. 575/2013, a to rovněž využitím výjimky pro malá obchodní portfolia stanovené v článku 94 uvedeného nařízení:
A CSD that satisfies any of the following conditions shall calculate its capital requirements for market risk, in accordance with the provisions of Articles 102 to 106 and 325 to 361 of Regulation (EU) No 575/2013, including through the use of derogation for small trading book business provided in Article 94 of that Regulation:
centrální depozitář, jemuž nebylo uděleno povolení v souladu s čl. 54 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) č. 909/2014;
a CSD that is not authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014;
centrální depozitář, jemuž bylo uděleno povolení v souladu s čl. 54 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) č. 909/2014, ale nemá povolení k použití interních modelů k výpočtu kapitálových požadavků k tržnímu riziku.
a CSD that is authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014 but is not permitted to use internal models to calculate own funds requirements for market risk.
Centrální depozitář, jemuž bylo uděleno povolení v souladu s čl. 54 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) č. 909/2014 a má povolení k použití interních modelů k výpočtu kapitálových požadavků k tržnímu riziku, vypočte své kapitálové požadavky k tržnímu riziku v souladu s články 102 až 106 a 362 až 376 nařízení (EU) č. 575/2013.
A CSD authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014 to provide banking-type ancillary services and permitted to use internal models to calculate own funds requirements for market risk, shall calculate its capital requirements for market risk in accordance with Articles 102 to 106 and 362 to 376 of Regulation (EU) No 575/2013.
Kapitálové požadavky k podnikatelskému riziku
Capital requirements for business risk
Kapitálové požadavky k podnikatelskému riziku centrálního depozitáře odpovídají vyšší z následujících hodnot:
The capital requirements of a CSD for business risk shall be whichever of the following is higher:
odhadu vyplývajícímu z uplatnění odstavce 2, od nějž se odečte nejnižší z následujících hodnot:
the estimate resulting from the application of paragraph 2, minus whichever of the following is the lowest:
čistý příjem po zdanění za poslední auditované účetní období;
the net income after tax of the last audited financial year;
očekávaný čistý příjem po zdanění za běžné účetní období;
the expected net income after tax for the current financial year;
očekávaný čistý příjem po zdanění za právě uplynulé účetní období, za které dosud nejsou k dispozici výsledky auditu;
the expected net income after tax for the most past financial year where audited results are not yet available;
25 % ročních hrubých provozních výdajů centrálního depozitáře uvedených v odstavci 3.
25 % of the CSD's annual gross operational expenses referred to in paragraph 3.
Pro účely odst. 1 písm. a) centrální depozitář provede všechny tyto kroky:
For the purposes of point (a) of paragraph 1, a CSD shall apply all of the following:
odhadne kapitál nezbytný k pokrytí ztrát vyplývajících z podnikatelského rizika v rámci rozumně předvídatelných nepříznivých scénářů, které jsou relevantní pro jeho podnikatelský model;
estimate the capital necessary to cover losses resulting from business risk on reasonably foreseeable adverse scenarios relevant to its business model;
zdokumentuje předpoklady a metodiky použité k odhadu očekávaných ztrát uvedených v písmeni a);
document the assumptions and the methodologies used to estimate the expected losses referred to in point (a);
alespoň jednou za rok přezkoumá a aktualizuje scénáře uvedené v písmeni a).
review and update the scenarios referred to in point (a) at least annually.
Při výpočtu ročních hrubých provozních výdajů centrálního depozitáře platí následující:
For the calculation of a CSD's annual gross operational expenses, the following shall apply:
roční hrubé provozní výdaje centrálního depozitáře sestávají alespoň z:
the CSD's annual gross operational expenses shall consist of at least the following:
celkových výdajů za zaměstnance včetně mezd, výplat, odměn a sociálních nákladů;
total personnel expenses including wages, salaries, bonuses and social costs;
celkových administrativních výdajů a zejména výdajů na marketing a reprezentaci;
total general administrative expenses, and, in particular, marketing and representation expenses;
výdajů na pojištění;
insurance expenses;
jiných výdajů na zaměstnance a cestovného;
other employees' expenses and travelling;
výdajů na nemovitosti;
real estate expenses;
výdajů na podporu IT;
IT support expenses;
výdajů na telekomunikace;
telecommunications expenses;
výdajů na poštovné a přenos dat;
postage and data transfer expenses;
výdajů na externí poradenské služby;
external consultancy expenses;
výdajů spojených s odpisy a amortizací hmotných a nehmotných aktiv;
tangible and intangible assets' depreciation and amortisation;
znehodnocení a zcizení stálých aktiv;
impairment and disposal of fixed assets;
roční hrubé provozní výdaje centrálního depozitáře se určí v souladu s jedním z následujících standardů:
the CSD's annual gross operational expenses shall be determined in accordance with one of the following:
s mezinárodními standardy finančního výkaznictví (IFRS) přijatými podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1606/2002 [11];
International Financial Reporting Standards (IFRS) adopted pursuant to Regulation (EC) No 1606/2002 of the European Parliament and of the Council [11];
se směrnicemi Rady 78/660/EHS [12], 83/349/EHS [13] a 86/635/EHS;
Council Directives 78/660/EEC [12], 83/349/EEC [13] and 86/635/EEC;
s obecně přijímanými účetními zásadami třetí země, které byly určeny jako rovnocenné standardům IFRS v souladu s nařízením Komise (ES) č. 1569/2007 [14], nebo účetními standardy třetí země, jejichž použití je povoleno v souladu s článkem 4 uvedeného nařízení;
generally accepted accounting principles of a third country determined to be equivalent to IFRS in accordance with Commission Regulation (EC) No 1569/2007 [14] or accounting standards of a third country the use of which is permitted in accordance with Article 4 of that Regulation;
centrální depozitář může od ročních hrubých provozních výdajů odečíst výdaje na odpisy a amortizaci hmotných a nehmotných aktiv;
the CSD may deduct tangible and intangible assets' depreciation and amortisation from annual gross operational expenses;
centrální depozitář použije nejnovější auditované informace ze své roční účetní závěrky;
the CSD shall use the most recent audited information from their annual financial statement;
pokud centrální depozitář provozuje své podnikání méně než jeden rok od data, kdy zahájil svou činnost, uplatní hrubé provozní výdaje předpokládané v jeho obchodním plánu.
where the CSD has not completed business for one year from the date it starts its operations, it shall apply the gross operational expenses projected in its business plan.
Kapitálové požadavky pro případ ukončení nebo restrukturalizace činnosti
Capital requirements for winding-down or restructuring
Centrální depozitář vypočte své kapitálové požadavky pro případ ukončení nebo restrukturalizace činností uplatněním následujících kroků v daném sledu:
A CSD shall calculate its capital requirements for winding down or restructuring by applying the following steps in sequence:
odhadne dobu nutnou k ukončení či restrukturalizaci v rámci všech stresových scénářů uvedených v příloze, a to v souladu s plánem uvedeným v čl. 47 odst. 2 nařízení (EU) č. 909/2014;
estimate the time span required for winding-down or restructuring for all of the stress scenarios referred to in the Annex consistently with the plan referred to in Article 47(2) of Regulation (EU) No 909/2014;
vydělí roční hrubé provozní výdaje centrálního depozitáře, které byly určeny v souladu s čl. 6 odst. 3, dvanácti („měsíční hrubé provozní výdaje“);
divide the CSD's annual gross operational expenses determined in accordance with Article 6(3) by twelve (‘monthly gross operational expenses’);
vynásobí měsíční hrubé provozní výdaje uvedené v písmeni b) delším z následujících období:
multiply the monthly gross operational expenses referred to in point (b) by the longer of the following points:
dobou uvedenou v písmeni a);
the time span referred to in point (a);
šesti měsíci.
six months.
KAPITÁLOVÝ POŽADAVEK NA CENTRÁLNÍ DEPOZITÁŘE S POVOLENÍM POSKYTOVAT BANKOVNÍ DOPLŇKOVÉ SLUŽBY A NA URČENÉ ÚVĚROVÉ INSTITUCE UVEDENÉ V ČLÁNKU 54 NAŘÍZENÍ (EU) Č. 909/2014
CAPITAL SURCHARGE FOR CSDS AUTHORISED TO OFFER BANKING-TYPE ANCILLARY SERVICES AND FOR DESIGNATED CREDIT INSTITUTIONS, AS REFERRED TO IN ARTICLE 54 OF REGULATION (EU) No 909/2014
Kapitálový požadavek vyplývající z poskytování vnitrodenního úvěru
Capital surcharge resulting from the provision of intraday credit
Pro účely výpočtu dodatečného kapitálového požadavku vyplývajícího z poskytování vnitrodenních úvěrů, jak stanoví čl. 54 odst. 3 písm. d) nařízení (EU) č. 909/2014 a čl. 54 odst. 4 písm. e) uvedeného nařízení, provede centrální depozitář – poskytovatel bankovních služeb následující kroky v daném sledu:
For the purposes of calculating the additional capital surcharge resulting from the provision of intra-day credit, as set out in point (d) of Article 54(3) of Regulation (EU) No 909/2014, and in point (e) of Article 54(4) of that Regulation, CSD-banking service provider shall apply the following steps in sequence:
vypočítá průměr pěti nejvyšších vnitrodenních úvěrových expozic za poslední kalendářní rok („maximální expozice“), které vyplývají z poskytování služeb stanovených v oddíle C přílohy nařízení (EU) č. 909/2014;
it shall calculate, over the most recent calendar year, the average of the five highest intraday credit exposures (‘peak exposures’) resulting from providing the services set out in Section C of the Annex to Regulation (EU) No 909/2014;
uplatní snížení hodnoty na veškerý kolaterál shromážděný ve vztahu k maximálním expozicím a předpokládá, že po uplatnění snížení hodnoty v souladu s články 222 až 227 nařízení (EU) č. 575/2013 ztratí kolaterál 5 % své tržní hodnoty;
it shall apply haircuts to all the collateral collected in relation to the peak exposures, and shall assume that, after the application of haircuts in accordance with Articles 222 to 227 of Regulation (EU) No 575/2013, collateral loses 5 % of its market value;
vypočítá průměr kapitálových požadavků ve vztahu k maximálním expozicím vypočteným v souladu s odstavcem 2, přičemž tyto expozice považuje za expozice ke konci dne („kapitálový požadavek“).
it shall calculate the average of the own funds requirements with regard to the peak exposures calculated in accordance with paragraph 2 considering those exposures as end-of-the-day exposures (‘capital surcharge’).
Pro výpočet kapitálového požadavku uvedeného v odstavci 1 použijí instituce jeden z těchto přístupů:
For the calculation of the capital surcharge referred to in paragraph 1, institutions shall apply one of the following approaches:
standardizovaný přístup k úvěrovému riziku uvedený v článcích 107 až 141 nařízení (EU) č. 575/2013, pokud nemají povolení použít přístup IRB;
the Standardised Approach for credit risk referred to in Articles 107 to 141 of Regulation (EU) No 575/2013, where they do not have permission to use the IRB Approach;
přístup IRB a požadavky článků 142 až 191 nařízení (EU) č. 575/2013, pokud mají povolení použít přístup IRB.
the IRB Approach and the requirements of Articles 142 to 191 of Regulation (EU) No 575/2013, where they have permission to use the IRB approach.
Pokud instituce uplatní standardizovaný přístup k úvěrovému riziku v souladu s odst. 2 písm. a), částka každé z pěti maximálních expozic uvedených v odst. 1 písm. a) se pro účely odst. 1 písm. b) považuje za hodnotu expozice ve smyslu článku 111 nařízení (EU) č. 575/2013.
Where institutions apply the Standardised Approach for credit risk, in accordance with paragraph 2(a), the amount of each of the five peak exposures referred to in paragraph 1(a) shall be considered an exposure value within the meaning of Article 111 of Regulation (EU) No 575/2013 for the purpose of paragraph 1(b).
Rovněž se uplatní požadavky části třetí hlavy II kapitoly 4 nařízení (EU) č. 575/2013, které se týkají článku 111 uvedeného nařízení.
The requirements of Chapter 4 of Title II of Part Three of Regulation (EU) No 575/2013 that relate to Article 111 of that Regulation shall also apply.
Pokud instituce uplatní přístup IRB k úvěrovému riziku v souladu s odst. 2 písm. b), nesplacená částka každé z pěti maximálních expozic uvedených v odst. 1 písm. a) se pro účely odst. 1 písm. b) považuje za hodnotu expozice ve smyslu článku 166 nařízení (EU) č. 575/2013.
Where institutions apply the IRB Approach for credit risk in accordance with paragraph 2(b), the outstanding amount of each of the five peak exposures referred to in paragraph 1(a) shall be considered an exposure value in the meaning of Article 166 of Regulation (EU) No 575/2013 for the purpose of paragraph 1(b).
Rovněž se uplatní požadavky části třetí hlavy II kapitoly 4 nařízení (EU) č. 575/2013, které se týkají článku 166 uvedeného nařízení.
The requirements of Chapter 4 of Title II of Part Three of Regulation (EU) No 575/2013 that relate to Article 166 of that Regulation, shall also apply.
Kapitálové požadavky tohoto článku se uplatňují po dobu dvanácti měsíců poté, co bylo obdrženo povolení k poskytování bankovních doplňkových služeb podle článku 55 nařízení (EU) č. 909/2014.
The capital requirements of this Article shall apply 12 months after obtaining the authorisation to provide banking-type ancillary services pursuant to Article 55 of Regulation (EU) No 909/2014.
OBEZŘETNOSTNÍ POŽADAVKY VZTAHUJÍCÍ SE NA ÚVĚROVÉ INSTITUCE NEBO CENTRÁLNÍ DEPOZITÁŘE, JIMŽ BYLO UDĚLENO POVOLENÍ POSKYTOVAT BANKOVNÍ DOPLŇKOVÉ SLUŽBY, UVEDENÉ V ČLÁNKU 59 NAŘÍZENÍ (EU) Č. 909/2014
PRUDENTIAL REQUIREMENTS APPLICABLE TO CREDIT INSTITUTIONS OR CSDS AUTHORISED TO PROVIDE BANKING-TYPE ANCILLARY SERVICES, AS REFERRED TO IN ARTICLE 59 OF REGULATION (EU) No 909/2014
KOLATERÁL A JINÉ SROVNATELNÉ FINANČNÍ ZDROJE PRO ÚVĚROVÉ RIZIKO A RIZIKO LIKVIDITY
COLLATERAL AND OTHER EQUIVALENT FINANCIAL RESOURCES FOR CREDIT AND LIQUIDITY RISKS
Obecná pravidla pro kolaterál a jiné srovnatelné finanční zdroje
General rules on collateral and other equivalent financial resources
Centrální depozitář – poskytovatel bankovních služeb splňuje tyto podmínky ohledně kolaterálu:
A CSD-banking service provider shall fulfil the following conditions with regard to collateral:
jasně odlišuje kolaterál od jiných cenných papírů účastníka s výpůjčkou;
it shall clearly distinguish the collateral from the other securities of the borrowing participant;
přijímá kolaterál, který splňuje podmínky článku 10, nebo jiné druhy kolaterálu, které splňují podmínky článku 11, a to podle této hierarchie:
it shall accept collateral that meets the conditions of Article 10, or other types of collateral that meet the requirements of Article 11 in the following hierarchy:
nejprve přijme jako kolaterál výhradně všechny cenné papíry na účtu účastníka s výpůjčkou, které splňují požadavky článku 10;
firstly accept as collateral all the securities in the account of the borrowing participant that meet the requirements of Article 10 and only those;
za druhé přijme jako kolaterál výhradně všechny cenné papíry na účtu účastníka s výpůjčkou, které splňují požadavky stanovené v čl. 11 odst. 1;
secondly accept as collateral all the securities in the account of the borrowing participant that meet the requirements set out in Article 11(1) and only those;
na závěr přijme jako kolaterál všechny cenné papíry na účtu účastníka s výpůjčkou, které splňují požadavky stanovené v čl. 11 odst. 2, a to v mezích dostupných způsobilých likvidních zdrojů uvedených v článku 34 s cílem splnit požadavek na minimální likvidní zdroje uvedený v čl. 35 odst. 3;
finally accept as collateral all the securities in the account of the borrowing participant that meet the requirements set out in Article 11(2), within the limits of available qualifying liquid resources referred to in Article 34 with the view to meeting the minimum liquid resources requirement referred to in Article 35(3);
alespoň denně sleduje úvěrovou kvalitu, tržní likviditu a cenovou volatilitu u každého cenného papíru, který přijal jako kolaterál, a oceňuje jej v souladu s článkem 12;
it shall monitor on at least a daily basis the credit quality, market liquidity and price volatility of each security accepted as collateral and value it in accordance with Article 12;
upřesní metodiky týkající se snížení hodnoty uplatněného na hodnotu kolaterálu v souladu s článkem 13;
it shall specify methodologies related to the haircuts applied to the collateral value in accordance with Article 13;
zaručí, že kolaterál zůstane v souladu s článkem 14 dostatečně diverzifikovaný, aby bylo možné převést jej do likvidní podoby ve lhůtách uvedených v článcích 10 a 11, aniž by to mělo významný tržní dopad.
it shall ensure that the collateral remains sufficiently diversified to allow its liquidation within the periods referred to in Articles 10 and 11 without a significant market impact, in accordance with Article 14.
Kolaterál poskytují protistrany v rámci dohody o finančním zajištění s poskytnutím jistoty definované v čl. 2 odst. 1 písm. c) směrnice Evropského parlamentu a Rady 2002/47/ES [15] nebo v rámci dohody o finančním zajištění s převedením vlastnického práva, která je definována v čl. 2 odst. 1 písm. b) uvedené směrnice.
Collateral shall be provided by the counterparties under a security financial collateral arrangement as defined in point (c) of Article 2(1) of Directive 2002/47/EC of the European Parliament and of the Council [15] or under a title transfer financial collateral arrangement as defined in point (b) of Article 2(1) of that Directive.
Centrální depozitář – poskytovatel bankovních služeb splňuje podmínky článků 15 a 16, pokud jde o jiné srovnatelné finanční zdroje.
A CSD-banking service provider shall fulfil the conditions of Article 15 and 16 with regard to other equivalent financial resources.
Kolaterál pro účely čl. 59 odst. 3 písm. d) a čl. 59 odst. 4 písm. d) nařízení (EU) č. 909/2014
Collateral for the purposes of point (d) of Article 59(3), and point (d) of Article 59(4) of Regulation (EU) No 909/2014
Aby bylo možné považovat kolaterál za kolaterál nejvyšší kvality pro účely čl. 59 odst. 3 písm. d) a čl. 59 odst. 4 písm. d) nařízení (EU) č. 909/2014, sestává z dluhových nástrojů, které splňují všechny tyto podmínky:
In order for collateral to be considered of the best quality for the purposes of point (d) of Article 59(3), and point (d) of Article 59(4) of Regulation (EU) No 909/2014, it shall consist of debt instruments that meet all of the following conditions:
jsou emitovány nebo je za ně výslovně poskytnuta záruka jedním z těchto subjektů:
they are issued or explicitly guaranteed by one of the following:
vládou;
a government;
centrální bankou;
a central bank;
jednou z mezinárodních rozvojových bank uvedených v článku 117 nařízení (EU) č. 575/2013;
one of the multilateral development banks listed in Article 117 of Regulation (EU) No 575/2013;
Evropským nástrojem finanční stability nebo Evropským mechanismem stability;
the European Financial Stability Facility or the European Stability Mechanism;
centrální depozitář může na základě vlastního interního posouzení provedeného za využití definované a objektivní metodiky, která se nespoléhá výhradně na externí stanoviska a zohledňuje riziko konkrétní země, v níž je emitent usazen, prokázat, že mají nízké úvěrové a tržní riziko;
the CSD can demonstrate that they have low credit and market risk based upon its own internal assessment employing a defined and objective methodology that does not exclusively rely on external opinions and that takes into consideration the country risk of the particular country where the issuer is established;
jsou denominovány v měně, jejíž rizika je centrální depozitář – poskytovatel bankovních služeb schopen řídit;
they are denominated in a currency the risks of which the CSD-banking service provider is able to manage;
jsou volně převoditelné bez jakéhokoli právního omezení nebo nároků třetí strany, které by narušily jejich převedení do likvidní podoby;
they are freely transferable without any legal constraint or third party claims that impair their liquidation;
splňují jeden z těchto požadavků:
they fulfil one of the following requirements:
existuje pro ně aktivní trh pro přímý prodej nebo repo trh s různorodou skupinou kupujících a prodávajících, a to i za krizových podmínek, a centrální depozitář – poskytovatel bankovních služeb na něj má spolehlivý přístup;
they have an active outright sale or repurchase agreement market, with a diverse group of buyers and sellers, including in stressed conditions and to which the CSD-banking service provider has reliable access;
centrální depozitář – poskytovatel bankovních služeb je může převést do likvidní podoby na základě předjednané a vysoce spolehlivé dohody o financování uvedené v čl. 59 odst. 4 písm. e) nařízení (EU) č. 909/2014 a upřesněné v článku 38 tohoto nařízení;
they can be liquidated by the CSD-banking service provider through a prearranged and highly reliable funding arrangement as referred to in point (e) of Article 59(4) of Regulation (EU) No 909/2014 and specified in Article 38 of this Regulation;