natgillin/translations-raw huggingface dataset:
struktury obchodu,
where the requirements laid down in Article 17 of Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council [5] on insider dealing and market manipulation (market abuse) apply also in relation to a structured finance instrument, any disclosure of information pursuant to that article shall also subsequently be published without delay on the SFIs website by the reporting entity;
charakteristiky aktiv, peněžních toků, prvků úvěrového posílení a podpory likvidity,
where point (a) does not apply, the reporting entity shall disclose without delay on the SFIs website any significant change or event in any of the following cases:
hlasovacích práv majitelů dluhopisu, vztahu mezi majiteli dluhopisu a ostatními zajištěnými věřiteli v transakci,
a breach of the obligations laid down in the documents provided in accordance with Article 3(b);
seznamu všech rozhodných hodnot a událostí uvedených v dokumentech předložených na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje v souladu s písmenem b), které by mohly mít významný dopad na výkonnost strukturovaných finančních nástrojů,
structural features that can materially impact on the performance of the structured finance instrument;
strukturních diagramů obsahujících přehled transakce, peněžních toků a vlastnické struktury,
the risk characteristics of the structured finance instrument and of the underlying assets.
zprávy pro investory obsahující informace obsažené v příloze VIII.
The reporting entity shall submit data files in accordance with the reporting system of the SFIs website and the technical instructions to be provided by ESMA on its website.
Podkladová aktiva
ESMA shall publish those technical instructions on its website at the latest on 1 July 2016.
Požadavky na informace stanovené v článku 3 se použijí na strukturované finanční nástroje zajištěné těmito podkladovými aktivy:
The reporting entity shall store the files sent to and received by the SFIs website in electronic form for at least five years.
hypotečními úvěry na obytné nemovitosti:
Upon request, those files shall be made available by the reporting entity or the issuer, the originator or the sponsor to the sectoral competent authorities as defined in Article 3(1)(r) of Regulation (EC) No 1060/2009.
tato třída strukturovaných finančních nástrojů zahrnuje strukturované finanční nástroje zajištěné hypotečními úvěry první a druhé třídy a neúčelovými hypotečními úvěry.
Where the reporting entity or the issuer, the originator or the sponsor, identifies factual errors in the data that has been provided to the SFIs website they shall correct the relevant data without undue delay.
U této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze I;
Reporting between the date of entry into force and the date of application
hypotečními úvěry na nebytové nemovitosti:
With respect to the structured finance instruments issued in the time period between the date of entry into force and the date of application of this Regulation, the issuer, the originator and the sponsor shall comply with the reporting requirements laid down in this Regulation only in relation to the structured finance instruments which are still outstanding at the date of application of this Regulation.
tato třída strukturovaných finančních nástrojů zahrnuje strukturované finanční nástroje zajištěné úvěry na maloobchodní nebo kancelářské prostory, úvěry nemocnicím, úvěry na domy s pečovatelskou službou, skladovací zařízení, hotely, ošetřovatelská zařízení, průmyslové úvěry a úvěry na bytové domy.
The issuer, the originator and the sponsor shall not be required to keep a backlog of the information required pursuant to this Regulation between the date of entry into force and the date of application of this Regulation.
U této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze II;
It shall apply from 1 January 2017.
úvěry malým a středním podnikům:
However, Article 6(2) shall apply from the date of entry into force of this Regulation.
u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze III;
Directive 2003/71/EC of the European Parliament and of the Council of 4 November 2003 on the prospectus to be published when securities are offered to the public or admitted to trading and amending Directive 2001/34/EC (OJ L 345, 31.12.2003, p.
úvěry na pořízení auta:
64).
u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze IV;
Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 on market abuse (market abuse regulation) and repealing Directive 2003/6/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directives 2003/124/EC, 2003/125/EC and 2004/72/EC (OJ L 173, 12.6.2014, p.
spotřebitelskými úvěry:
1).
u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze V;
Reporting template for structured finance instruments backed by residential mortgages
úvěry z kreditních karet:
ASSETS:
u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze VI;
Field Name
leasingem fyzickým osobám nebo podnikatelům:
Static/Dynamic
u této třídy strukturovaných finančních nástrojů se na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje uvádějí informace obsažené v předloze v příloze VII.
Data Type
Četnost předkládání zpráv
Field Definition and Criteria
Informace uvedené v čl.
Pool Cut-off Date
3 písm. a) a d) se zpřístupní čtvrtletně, nejpozději jeden měsíc po dni splatnosti úroku z dotyčného strukturovaného finančního nástroje.
Dynamic
Informace uvedené v čl.
Date
3 písm. b) a c) se předkládají neprodleně po emisi strukturovaného finančního nástroje.
Pool or portfolio cut-off date.
Vedle požadavků stanovených v odstavcích 1 a 2 platí následující:
All dates take YYYY-MM-DD format.
jestliže pro strukturovaný finanční nástroj platí i požadavky stanovené v článku 17 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 [5] o obchodování zasvěcené osoby a manipulaci s trhem (zneužívání trhu), zveřejní vykazující subjekt veškeré informace zveřejněné podle uvedeného článku následně bez prodlení i na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje;
Pool Identifier
jestliže se nepoužije ustanovení písmene a), zveřejní vykazující subjekt na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje neprodleně jakoukoli významnou změnu nebo událost ve kterémkoliv z níže uvedených případů:
Static
porušení povinnosti stanovené v dokumentech poskytovaných podle čl.
Text/Numeric
3 písm. b);
Pool or portfolio identifier/name of transaction.
strukturální rysy, které mohou významně ovlivnit výkonnost strukturovaného finančního nástroje;
Loan Identifier
charakteristiky rizika spojeného se strukturovaným finančním nástrojem a podkladovými aktivy.
Unique identifier (ID) for each loan.
Vykazující subjekt předkládá soubory s údaji v souladu se systémem předkládání zpráv na internetové stránce pro strukturované finanční nástroje a s technickými pokyny, které na svých internetových stránkách poskytne orgán ESMA.
The loan ID should not change through the life of the transaction.
Orgán ESMA tyto technické pokyny na svých internetových stránkách zveřejní nejpozději dne 1. července 2016.
Originator
Vykazující subjekt uloží soubory zaslané na internetovou stránku pro strukturované finanční nástroje a touto stránkou přijaté v elektronické podobě a uchová je po dobu nejméně pěti let.
Text
Vykazující subjekt nebo emitent, původce nebo sponzor tyto soubory na požádání poskytne odvětvovým příslušným orgánům vymezeným v čl.
Lender that advanced the original loan.
3 odst.
Servicer Identifier
1 písm. r) nařízení (ES) č. 1060/2009.
Unique identifier per servicer to flag which entity is servicing the loan.
Pokud vykazující subjekt nebo emitent, původce nebo sponzor zjistí věcné chyby v údajích, které byly poskytnuty na internetovou stránku pro strukturované finanční nástroje, příslušné údaje bez zbytečného prodlení opraví.
Borrower Identifier
Předkládání zpráv mezi dnem vstupu v platnost a dnem použití
Unique identifier (ID) per borrower (not showing the real name) — to enable borrowers with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Pokud jde o strukturované finanční nástroje emitované v době od vstupu tohoto nařízení v platnost do dne použití tohoto nařízení, emitent, původce a sponzor splní požadavky na předkládání zpráv stanovené v tomto nařízení jen ve vztahu ke strukturovaným finančním nástrojům, které ke dni použití tohoto nařízení dosud nejsou splaceny.
The borrower ID should not change over the life of the transaction.
Ode dne vstupu tohoto nařízení v platnost do dne jeho použití nejsou emitent, původce a sponzor povinni informace požadované podle tohoto nařízení uchovávat.
Property Identifier
Použije se ode dne 1. ledna 2017.
Unique identifier per property to enable properties with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Ustanovení čl.
Borrower Information
6 odst.
Borrower’s Employment Status
2 se však použije od dne vstupu tohoto nařízení v platnost.
List
Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/71/ES ze dne 4. listopadu 2003 o prospektu, který má být zveřejněn při veřejné nabídce nebo přijetí cenných papírů k obchodování, a o změně směrnice 2001/34/ES (Úř. věst.
Employment status of the primary applicant.
L 345, 31.12.2003, s. 64).
Primary Income
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 ze dne 16. dubna 2014 o zneužívání trhu (nařízení o zneužívání trhu) a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/6/ES a směrnic Komise 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES (Úř. věst.
Numeric
L 173, 12.6.2014, s. 1).
Primary borrower underwritten gross annual income (not rent).
Předloha pro předkládání zpráv o strukturovaných finančních nástrojích zajištěných hypotečními úvěry na obytné nemovitosti
Income Verification for Primary Income
AKTIVA:
Income verification for primary income.
Název pole
Loan Characteristics
Dynamické/Statické
Loan Origination Date
Druh údaje
Date/Numeric
Definice pole a kritéria
Date of original loan advance.
Datum ukončení seskupení
Date of Loan Maturity
Dynamické
The date of loan maturity.
Datum
Purpose
Datum ukončení seskupení nebo portfolia.
Loan purpose.
Všechna data se uvádějí ve formátu RRRR-MM-DD.
Loan Term
Identifikační kód seskupení
Original contractual term (number of months).
Statické
Loan Currency Denomination
Textový/numerický
The loan currency denomination.
Identifikační kód seskupení nebo portfolia/název transakce.
Original Balance
Identifikační kód úvěru
Original loan balance (inclusive of fees).
Specifický identifikační kód (ID) jednotlivých úvěrů.
Current Balance
ID úvěru by se v celém průběhu transakce nemělo měnit.
Amount of loan outstanding as of pool cut-off date, This should include any amounts that are secured by the mortgage and will be classed as principal in the transaction.
Původce
Repayment Method
Textový
Type of principal repayment.
Věřitel, který poskytl původní úvěr.
Payment Frequency
Identifikační kód obsluhovatele
Frequency of payments due, i.e. number of months between payments.
Specifický identifikační kód každého obsluhovatele uvádějící, který subjekt obsluhuje daný úvěr.
Payment Due
Identifikační kód příjemce úvěru
Periodic contractual payment due (the payment due if there are no other payment arrangements in force).
Specifický identifikační kód (ID) každého příjemce úvěrů (který nezobrazuje skutečné jméno) umožňující identifikovat příjemce, kteří mají v seskupení více úvěrů (například poskytnutí dalších úvěrů/druhé zástavní právo se uvádějí jako samostatné položky).
Payment Type
Tento identifikační kód by se neměl v průběhu transakce měnit.
Principal payment type.
Identifikační kód nemovitosti
Interest Rate
Specifický identifikační kód (ID) každé nemovitosti umožňující identifikovat nemovitosti, s nimiž souvisí více úvěrů v seskupení (například poskytnutí dalších úvěrů/druhé zástavní právo se uvádějí jako samostatné položky).
Interest Rate Type
Informace o příjemci úvěrů
Interest rate type.
Zaměstnanecký status příjemce úvěru
Current Interest Rate Index
Seznam
Current interest rate index (the reference rate off which the mortgage interest rate is set).
Zaměstnanecký status hlavního žadatele.
Current Interest Rate
Hlavní příjem
Current interest rate (%).
Numerický
Current Interest Rate Margin
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu
Interest Rate Reset Interval
Ověření příjmu pro účely hlavního příjmu.
The interval in months at which the interest rate is adjusted (for floating loans).
Charakteristika úvěru
Revision Margin 1
Den vzniku úvěru
The margin (%) for the loan at the first revision date.
Datum/numerický
Interest Revision Date 1
Den poskytnutí původního úvěru.
Date interest rate next changes (e.g. discount margin changes, fixed period ends, loan re-fixed etc.
Den splatnosti úvěru
This is not the next LIBOR reset date).
Den splatnosti úvěru.
Revision Margin 2
Účel úvěru.
Interest Revision Date 2
Úvěrové období
Date of second interest rate change.
Původní smluvní období (počet měsíců).
Revision Margin 3
Denominace měny úvěru
The margin (%) for the loan at the third revision date.
Denominace měny úvěru.
Interest Revision Date 3
Původní zůstatek
Date of third interest rate change.
Zůstatek původního úvěru (včetně poplatků).
Revised Interest Rate Index
Stávající zůstatek
Next interest rate index.
Výše nesplaceného úvěru k datu ukončení seskupení.
Property and Additional Collateral
Měla by zahrnovat všechny částky, které jsou zajištěny hypotečním úvěrem a budou v transakci klasifikovány jako jistina.
Property Postcode
Metoda splácení
First two or three characters must be provided at a minimum.
Druh splácení jistiny.
Property Type
Četnost splátek
Property type.
Četnost splatných plateb, tj. počet měsíců, které uplynou mezi jednotlivými platbami.
Original Loan to Value
Splátka
Originator’s original underwritten Loan To Value ratio (LTV).
Pravidelná splatná smluvní platba (platba splatná v případě, že neplatí žádná jiná platební ujednání).
For second lien loans this should be the combined or total LTV.
Typ splácení
Valuation Amount
Typ splácení jistiny.
Property value as of date of latest loan advance prior to a securitisation.
Úroková sazba
Valuation amounts should be in the same currency as the loan.
Druh úrokové sazby
Original Valuation Type
Druh úrokové sazby.
Valuation type at origination.
Index současné úrokové sazby
Valuation Date
Index současné úrokové sazby (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena hypoteční úroková sazba).
Date of latest property valuation at time of latest loan advance prior to a securitisation.
Současná úroková sazba
Current Loan to Value
Současná úroková sazba (v %).
Originator’s current Loan to Value ratio (LTV).
Marže současné úrokové sazby
Current Valuation Amount
Marže současné úrokové sazby (u úvěrů s pevnou sazbou se rovná současné úrokové sazbě, u úvěrů s plovoucí sazbou se jedná o marži nad indexovou sazbou (nebo pod ní, je-li hodnota uvedena jako záporná)).
Most recent valuation amount (if, for example, at repossession there were multiple valuations, this should reflect the lowest).
Interval úpravy úrokové sazby
Current Valuation Type
Interval úpravy úrokové sazby v měsících (platí pro úvěry s plovoucí sazbou).
Current valuation type.
Marže 1. revize
Current Valuation Date
Marže (v %) úvěru ke dni první revize.
The date of most recent valuation.
Den 1. revize úrokové sazby
Performance Information
Den příští změny úrokové sazby (např. změna diskontní marže, konec fixního období, nová fixace úvěru atd.; nejedná se o den příští fixace referenční sazby LIBOR).
Account Status
Marže 2. revize
Current status of account.
Marže (v %) úvěru ke dni druhé revize.
Arrears Balance
Den 2. revize úrokové sazby
Current balance of arrears.
Den druhé změny úrokové sazby.
Arrears defined as: total payments due to date LESS total payments received to date LESS any amounts capitalised.
Marže 3. revize
This should not include any fees applied to the account.
Marže (v %) úvěru ke dni třetí revize.
Number Months in Arrears
Den 3. revize úrokové sazby
Number of months this loan is in arrears (at pool cut-off date) according to the definition of the issuer.
Den třetí změny úrokové sazby.
Arrears 1 Month Ago
Index zrevidované úrokové sazby
Arrears balance (defined as per ‘arrears balance’) for the previous month.
Index příští úrokové sazby.
Arrears 2 Months Ago
Nemovitost a dodatečný kolaterál
Arrears balance (defined as per ‘arrears balance’) two months ago.
Poštovní směrovací číslo nemovitosti
Litigation
Musí být zadány alespoň první dva nebo tři znaky.
Y/N
Druh nemovitosti
Flag to indicate litigation proceedings underway.
Druh nemovitosti.
Redemption Date
Původní poměr úvěru k hodnotě
Date on which account redeemed.
Původní posouzený poměr úvěru k hodnotě (LTV) původce.
Default or Foreclosure
Je-li k zajištění úvěru zřízeno druhé zástavní právo, měl by být uveden kombinovaný nebo celkový LTV.
Total default amount before the application of sale proceeds and recoveries.
Výše ocenění
Date of Default or Foreclosure
Hodnota, jakou měla nemovitost ke dni poskytnutí posledního úvěru před sekuritizací.
The date of default or foreclosure.
Výše ocenění by měla být uvedena ve stejné měně jako úvěr.
Sale Price lower limit
Původní druh ocenění
Price achieved on sale of property in case of foreclosure, rounded down to nearest 10k.
Druh ocenění při vzniku.
Loss on Sale
Den ocenění
Total loss net of fees, accrued interest etc. after application of sale proceeds (excluding prepayment charge if subordinate to principal recoveries).
Den posledního ocenění nemovitosti, jež bylo provedeno v době poskytnutí posledního úvěru před sekuritizací.
Cumulative Recoveries
Současný poměr úvěru k hodnotě
Cumulative recoveries — only relevant for cases with losses.
Současný poměr úvěru k hodnotě (LTV) původce.
BOND INFO:
Výše současného ocenění
Fields at Security or Bond Level Data
Nejnovější výše ocenění (pokud bylo například ke dni převzetí zastaveného majetku provedeno více ocenění, mělo by být uvedeno nejnižší z nich).
Report Date
Druh současného ocenění
The date on which the transaction report was issued.
Druh současného ocenění.
Issuer
Den současného ocenění
Name of issuer and issue series, if applicable.
Den nejnovějšího ocenění.
Drawings under Liquidity Facility
Informace o výkonnosti
Confirm whether or not there has been a drawing under the liquidity facility in the period ending on the last interest payment date.
Stav účtu
Fields at Collateral Level Data
Aktuální stav účtu.
Trigger Measurements/Ratios
Zůstatek po splatnosti
The status of various delinquency, dilution, default, loss and similar collateral measurements and ratios in relation to their early amortisation or other trigger event levels, as at the current determination date.
Aktuální zůstatek částky po splatnosti.
Has any trigger event occurred?
Poplatky uplatněné vůči danému účtu se sem nezahrnují.
Average Constant Pre-payment Rate
Počet měsíců po splatnosti
The report shall include the Average (Avg) Constant Pre-payment Rate (CPR) speed of the underlying residential mortgage loans.
Počet měsíců, po které je daný úvěr po splatnosti (k datu ukončení seskupení) podle definice emitenta.
In some jurisdictions, the mortgage pool may also include commercial loans.
Částka po splatnosti před jedním měsícem
Avg CPR speed is the amount expressed as an annualised percentage of principal prepaid in excess of scheduled repayments.
Zůstatek částky po splatnosti (definovaný podle položky „Zůstatek po splatnosti“) za předchozí měsíc.
The Avg CPR speed is calculated by first dividing the Current Residential Mortgage Loan Principal Balance (i.e. the actual balance) by the Scheduled Residential Mortgage Loan Principal Balance assuming no pre-payments have been made (i.e. only scheduled repayments have been made).
Částka po splatnosti před dvěma měsíci
This quotient is then raised to a power whereby the exponent is the quantity twelve divided by the number of months since issue.
Zůstatek částky po splatnosti (definovaný podle položky „Zůstatek po splatnosti“) před dvěma měsíci.
Subtract this result from one then multiply it by one hundred (100) to determine the Avg CPR speed.
Soudní řízení
This calculation is expressed as follows:
Označte, zda probíhají soudní řízení.
Average CPR
Den splacení účtu
Current Residential Mortgage Loan Principal Balance
Den splacení účtu.
Scheduled Residential Mortgage Loan Principal Balance
Selhání nebo realizace zástavy
Months since issue
Celková částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek.
Transaction Report Contact Information
Den selhání nebo realizace zástavy
Point Contact
Den selhání nebo realizace zástavy.
Name of the department or the point person(s) of the information sources.
Dolní limit prodejní ceny
Contact Information
Cena dosažená při prodeji nemovitosti v případě realizace zástavy, zaokrouhlená dolů na nejbližších 10000.
Telephone number and e-mail address.
Ztráta z prodeje
BOND INFO BY TRANCHE:
Celková ztráta bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny).
Fields at Tranche Level
Kumulativní vymožené částky
Bond Class Name
Kumulativní vymožené částky – relevantní pouze v případech, kdy došlo ke ztrátám.
The designation (typically a letter and/or number) given to a tranche of RMBS which exhibit the same rights, priorities and characteristics as defined in the prospectus, i.e. Series 1 Class A1 etc.
INFORMACE O DLUHOPISECH:
International Securities Identification Number
Pole s údaji o cenných papírech nebo dluhopisech
The international security identification code or codes, or if no ISIN, then any other unique securities code such as a CUSIP, assigned to this tranche by an exchange or other entity.
Den hlášení
If more than one code, enter comma-delimited.
Den, kdy bylo vydáno hlášení obchodu.
Interest Payment Date
Emitent
The periodic date on which a payment of interest to holders of a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument is scheduled to occur.
Název emitenta, a případně série emise.
Principal Payment Date
Čerpání v rámci likviditního příslibu
The periodic date on which a payment of principal to holders of a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument is scheduled to occur.
Potvrďte, zda v období končícím k poslednímu dni splátky úroku došlo k čerpání v rámci likviditního příslibu.
The unit(s) of exchange in which security-level balance(s) and payments are reported.
Pole s údaji o kolaterálu
Reference Rate
Rozhodná měření/poměry
The base reference interest index as defined in the offering document (e.g. three months Euribor) applicable to a specific tranche of residential mortgage backed structured finance instrument.
K aktuálnímu dni stanovení zjištěný stav různých měření a poměrů prodlení, rozmělnění, selhání, ztráty a podobných kolaterálových měření a poměrů, které jsou prováděny, resp. zjišťovány v souvislosti s předčasným umořením nebo jinou rozhodnou událostí.
Bond Issue Date
Nastala rozhodná událost?
Date the bonds were issued.
Průměrná konstantní míra předčasného splácení
Loan Level Data — Reporting template for structured finance instruments backed by commercial mortgages
Zpráva musí uvádět průměrnou hodnotu (Avg) konstantní míry předčasného splácení (Constant Pre-payment Rate, CPR) podkladových hypotečních úvěrů na obytné nemovitosti.
LOAN:
V některých jurisdikcích může seskupení hypotečních úvěrů zahrnovat rovněž komerční úvěry.
Loan Identifiers
Průměrná rychlost CPR je částka vyjádřená jako anualizované procento jistiny předčasně splacené nad rámec řádných splátek.
Transaction Pool Identifier