natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ve společném prohlášení připojeném k dohodě se smluvní strany dohodly, že smíšený výbor posoudí dopad úrovně zabezpečení příslušných cestovních dokladů na fungování dohody.
Regulation (EC) No 562/2006 of the European Parliament and of the Council of 15 March 2006 establishing a Community Code on the rules governing the movement of persons across borders (Schengen Borders Code) (OJ L 105, 13.4.2006, p. 1).
Proto se smluvní strany zavázaly, že se budou pravidelně vzájemně informovat o opatřeních souvisejících s procesem personalizace při vydávání cestovních dokladů a o opatřeních, která byla přijata s cílem vyhnout se vydávání mnoha různých cestovních dokladů a rozvíjet technické aspekty zabezpečení cestovních dokladů.
OJ L 239, 22.9.2000, p. 19.
STATISTIKY
NB: In order to benefit from the fee waiver for this category of persons, visa applicants have to present evidence proving their age.
Rozhodnutí Komise v přenesené pravomoci (EU) 2015/2290
Commission Delegated Decision (EU) 2015/2290
ze dne 12. června 2015
of 12 June 2015
o dočasné rovnocennosti solventnostních režimů platných v Austrálii, na Bermudách, v Brazílii, Kanadě, Mexiku a Spojených státech amerických, které platí pro pojišťovny a zajišťovny se sídlem v těchto zemích
on the provisional equivalence of the solvency regimes in force in Australia, Bermuda, Brazil, Canada, Mexico and the United States and applicable to insurance and reinsurance undertakings with head offices in those countries
s ohledem na směrnici Evropského parlamentu a Rady 2009/138/ES ze dne 25. listopadu 2009 o přístupu k pojišťovací a zajišťovací činnosti a jejím výkonu (Solventnost II) [1], a zejména na čl. 227 odst. 5 uvedené směrnice,
Having regard to Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) [1], and in particular Article 227(5) thereof,
Pozitivní stanovení rovnocennosti podle článku 227 směrnice 2009/138/ES prostřednictvím aktu Komise v přenesené pravomoci umožňuje takovým skupinám v případech, kdy se jako konsolidační metoda pro vykazování údajů skupin použije metoda odpočtu agregovaných dat, zohlednit pro účely výpočtu skupinového solventnostního požadavku a použitelného kapitálu výpočet kapitálových požadavků a dostupného regulatorního kapitálu podle pravidel jurisdikce mimo Unii, a nikoliv výpočty na základě směrnice 2009/138/ES.
Even though Directive 2009/138/EC will be fully applied as of 1 January 2016, the Commission may already adopt the present Delegated Decision by virtue of Article 311 of Directive 2009/138/EC.
Čl.
Article 227 of Directive 2009/138/EC relates to equivalence for third-country insurers that are part of groups headquartered in the Union.
227 odst. 5 směrnice 2009/138/ES stanoví určení dočasné rovnocennosti na dobu určitou pro třetí země, jejichž režimy solventnosti v pojišťovnictví splňují určitá kritéria.
A positive equivalence determination under Article 227 of Directive 2009/138/EC, by a delegated act of the Commission, allows such groups, when deduction and aggregation is used as the consolidation method for their group reporting, to take into account the calculation of capital requirements and available capital (own funds) under the rules of the non-Union jurisdiction rather than calculating them on the basis of Directive 2009/138/EC, for the purposes of calculating the group solvency requirement and eligible own funds.
Stanovení dočasné rovnocennosti platí po dobu deseti let s možností prodloužení.
Paragraph 5 of Article 227 of Directive 2009/138/EC provides for a determination of fixed-duration provisional equivalence for third countries whose insurance solvency regimes meet certain criteria.
Podle čl. 33 odst. 2 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1094/2010 [2] vydal Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění Komisi své doporučení k posouzení třetích zemí podle čl. 227 odst. 5 směrnice 2009/138/ES [3].
A determination of provisional equivalence is valid for a period of 10 years with possibility of renewal.
Pokud jde o Spojené státy, dialog o pojištění, který byl zahájen v roce 2012 a jehož cílem je zlepšit vzájemné porozumění příslušným regulačním režimům a režimům dohledu v oblasti pojištění, je základním rámcem pro vzájemnou výměnu informací, díky níž bylo možné dospět k závěrům uvedeným v tomto rozhodnutí.
The European Insurance and Occupational Pensions Authority has provided advice according to Article 33(2) of Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council [2] to the Commission contributing to the assessment of third countries under Article 227(5) of Directive 2009/138/EC [3].
Požadavek BSCR se týká následujících rizik: úvěrového rizika, rizika kreditního rozpětí, tržního rizika, rizika pojistného, rizika technických rezerv, úrokového rizika, katastrofického rizika a operačního rizika.
A total balance sheet approach is used.
Jako včasné varování pro prahovou hodnotu solventnosti se používá míra cílového kapitálu ve výši 120 % ECR.
There is a minimum capital requirement (the Prudential Capital Requirement (PCR)); insurers are also required to establish an ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) setting out the actions that will occur to rectify a decline in capital through set points above its PCR.
Pravidla pro kvalifikovaný kapitál se liší v závislosti na jednotlivých kategoriích pojistitelů.
Non-life insurers are allowed to use internal models subject to their approval by Australian Prudential Regulation Authority (APRA).
Zákon o pojišťovnictví obsahuje rovněž ustanovení o povinnosti podniků vykazovat údaje týkající se jejich solventnosti.
In Bermuda, the Insurance Act lays down two capital requirements for insurers other than captive insurance companies [4]: the Minimum Solvency Margin (MSM) and the Enhanced Capital Requirement (ECR), applicable to both commercial life and non-life insurers.
Bermudský měnový orgán (BMA) je nezávislým regulátorem a orgánem dohledu.
The ECR is determined from the relevant Basic Solvency Capital Requirement (BSCR) according to a standard formula or the insurer's approved internal capital model provided that the ECR is at least equal to the insurer's MSM.
Většina bermudských pojistitelů je povinna vypracovat dodatečné účetní závěrky v souladu s Mezinárodními standardy účetního výkaznictví, pojistitelé mohou rovněž používat jakékoliv obecně uznávané účetní zásady uznané orgánem BMA.
The BSCR covers the following risks: credit risk, spread risk, market risk, premium risk, reserve risk, interest risk, catastrophe risk and operational risk.
Pojistitelé musí zveřejňovat své účetní závěrky, které obsahují kvantitativní a kvalitativní informace.
A Target Capital Level of 120 % of the ECR is used as an early warning solvency threshold.
Orgán BMA může uzavírat dohody a vyměňovat si informace se zahraničními orgány dohledu; orgán je signatářem memoranda IAIS.
Qualifying capital rules differ for different categories of insurers.
Orgán BMA je vázán zákonem o důvěrnosti, podle nějž se veškeré informace týkající se obchodní činnosti či záležitostí finančních institucí podléhajících dohledu nebo týkající se osob, které uvedené informace zpracovávají, získané zaměstnanci BMA, považují za důvěrné.
The Insurance Act also includes provisions on undertakings' reporting obligations regarding their solvency positions.
Zákon o pojišťovnictví č. 73/1966 v Brazílii stanoví, že aby pojistitelé dostáli všem svým závazkům, musí vytvořit technické rezervy, zvláštní fondy a rezervy v souladu s kritérii stanovenými národní radou pro soukromé pojištění (CNSP).
The Bermudan Monetary Authority (BMA) is the independent regulator and supervisor.
Podle usnesení CNSP 316 se za minimální požadovaný kapitál (CMR) považuje vyšší z částek základního kapitálu nebo rizikového kapitálu.
Most Bermudian insurers are obliged to prepare additional financial statements in accordance with International Financial Reporting Standards; otherwise insurers may use any generally accepted accounting principles recognised by the BMA.
Základní kapitál je fixní částka související s typem subjektu a regiony, ve kterých bylo subjektu povoleno provozovat činnost, stejně tak jako rizikový kapitál, který je součtem kapitálových požadavků k upisovacímu, úvěrovému, operačnímu a tržnímu riziku.
Insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
U většiny pojistitelů je rizikový kapitál vyšší než základní kapitál, čímž představuje CMR.
The BMA may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
Usnesení CNSP č. 3162/2014 stanoví pravidla pro použití interního modelu jako alternativy standardního vzorce pro výpočet CMR.
The BMA is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by BMA staff, shall be treated as confidential.
Existují minimální požadavky na správu a řízení společností.
In Brazil, the Insurance Decree-Law No 73/1966 determines that insurers, to guarantee all their obligations, establish technical provisions, special funds and provisions in accordance with the criteria established by the National Council of Private Insurance (CNSP).
Pojistitelé musí mít zavedeny systémy vnitřní kontroly nad svou činností, informačními systémy a dodržováním právních předpisů.
Under Resolution CNSP 316, the Minimum Capital Required (CMR) is the higher of the Base Capital and the Risk Capital.
Orgán Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) odpovídá za dohled nad brazilským pojišťovnictvím.
The Base Capital is a fixed amount linked to the type of entity and the regions in which it has been authorised to operate, as well as the Risk Capital, which is the sum of capital requirements for underwriting, credit, operational and market risks.
SUSEP spadá pod ministerstvo financí jako výkonný orgán pro pravidla stanovená orgánem CNSP.
For most insurers, the Risk Capital is higher than the Base Capital, thus constituting the CMR.
Jeho generální rada má nezávislou pravomoc stanovit obecné zásady regulace a dodržování usnesení CNSP v oblasti její pravomoci.
Resolution CNSP 3162/2014 establishes the rules for the use of an internal model as an alternative to a standard formula to calculate the CMR.
Pojistitelé jsou povinni předkládat orgánu SUSEP každý měsíc údaje o kapitálu, aktivech, pasivech, příjmech a výdajích, jakož i každé čtvrtletí podrobnosti o operacích, rozvaze a výkazu zisků a ztrát; pojistitelé musí zveřejňovat své účetní závěrky, které obsahují kvantitativní a kvalitativní informace.
There are minimum corporate governance requirements applicable.
Orgán SUSEP může uzavírat dohody a vyměňovat si informace se zahraničními orgány dohledu; orgán je signatářem memoranda IAIS.
Insurers must have internal controls over their activities, information systems and compliance with legal requirements.
Informace mohou být použity pouze pro účely dohledu v oblasti působnosti funkcí, jež orgán SUSEP vykonává v oblasti dohledu.
The Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) is responsible for the supervision of the Brazilian insurance industry.
Vedle toho se informace získané od jiného orgánu použijí pouze pro účely dané žádosti.
SUSEP operates under the Ministry of Finance as the executive body of the regulations set by the CNSP.
Současní i bývalí zaměstnanci orgánu SUSEP jsou vázáni zákonem o důvěrnosti.
Its managing council has independent authority to establish SUSEP's general policies for regulation and compliance with CNSP's resolutions within its area of competence.
Zákon o pojišťovnách v Kanadě vyžaduje, aby pojistitelé udržovali přiměřený kapitál.
Insurers are required to submit data on capital, assets, liabilities, revenue and expenditure to SUSEP on a monthly basis, as well as details of operations, the balance sheet, a profit and loss account on a quarterly basis; insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
V pokynech zveřejněných úřadem inspekce finančních institucí (OSFI) jsou stanoveny podrobné standardy.
SUSEP may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
Příslušnými kapitálovými požadavky na pojistitele jsou požadavek zachování minimálního kapitálu a přebytku (MCCSR) pro poskytovatele životního pojištění a minimální kapitálový test (MCT) pro poskytovatele neživotního pojištění.
Information may only be used for supervisory purposes within the scope of SUSEP's supervisory functions.
MCCSR i MCT řeší rizika související s aktivy i pasivy zahrnutými do rozvahy i mimo rozvahu.
Further, information obtained from another authority is only used for the purposes of that request.
Poskytovatelé neživotního pojištění musí mít kapitál přesahující 100 % MCT, zatímco poskytovatelé neživotního pojištění musí mít kapitál vyšší než 120 % MCCSR.
SUSEP's staff and former staff are bound to confidentiality by law.
Je-li jejich kapitál nižší, nesmějí pojistitelé vykonávat činnost.
In Canada, the Insurance Companies Act requires insurers to maintain adequate capital.
Kromě těchto požadavků je pro účely dohledu zavedena i míra cílového kapitálu ve výši 150 % MCT pro poskytovatele neživotního pojištění a 150 % MCCSR pro poskytovatele životního pojištění.
The guidelines published by the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) set out the detailed standards.
Kapitálové požadavky se vypočítají podle standardního vzorce; využití interních modelů je povoleno pouze ve velmi omezených případech.
The applicable capital requirements for insurers are the Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement (MCCSR Guideline) for life insurers and the Minimum Capital Test (MCT Guideline) for non-life insurers.
Pojistitelé jsou rovněž povinni stanovit interní cílový kapitálový poměr na základě vlastního posouzení rizik a solventnosti (ORSA), včetně nepovinných zátěžových testů, které zohledňují specifika pojistitele.
Both the MCCSR and the MCT address risks related to both assets and liabilities on and off the balance sheet.
Úřad inspekce finančních institucí (OSFI), což je kanadský orgán dohledu nad pojišťovnictvím, je nezávislou federální samofinacovanou agenturou.
Non-life insurers are required to hold capital in excess of 100 % of the MCT, while life insurers are required to hold capital in excess of 120 % of the MCCSR.
Každý regulovaný pojistitel je povinen předkládat úřadu OSFI ověřené roční účetní závěrky a doplňující informace, jakož i zprávu auditorů, zprávu jmenovaného pojistného matematika, zprávu o dynamickém testování kapitálové přiměřenosti, která shrnuje výsledky různých zátěžových testů, a čtvrtletní výkazy kapitálové pozice.
Below those levels, insurers are not allowed to operate.
Pojistitelé jsou rovněž každoročně povinni vypracovat a na požádání zpřístupnit vlastní posouzení rizik a solventnosti, které uvádí cíl vnitřně stanoveného kapitálu.
In addition to those requirements, there is a Supervisory Target Capital Level of 150 % of the MCT for non-life insurers, and of the MCCSR for life insurers, respectively.
Orgán OSFI může uzavírat dohody a vyměňovat si informace se zahraničními orgány dohledu; v červenci 2012 přistoupil k memorandu IAIS.
Capital requirements are calculated according to a standard formula; use of internal models is only permitted in very limited cases.
Orgán OSFI je vázán zákonem o důvěrnosti, podle nějž se veškeré informace týkající se obchodní činnosti či záležitostí finančních institucí podléhajících dohledu nebo týkající se osob, které uvedené informace zpracovávají, získané zaměstnanci OSFI, považují za důvěrné.
Insurers are also required to establish an internal target capital ratio based on an Own Risk and Solvency Assessment (ORSA), including non-prescribed stress tests that take into account the insurer's specificities.
Zátěžové testy se provádí alespoň jednou ročně (dynamické testování solventnosti).
The Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), the Canadian insurance supervisor, is an independent, self-financing federal agency.
Pro výpočet SCR lze podle mexického režimu používat buď standardní vzorec, nebo interní model.
Every regulated insurer is required to submit audited annual accounts and supplementary information to OFSI, along with an Auditors' Report, an Appointed Actuary's Report, a Dynamic Capital Adequacy Testing report summarising the results of various stress-tests, and quarterly filings about capital position.
Pojistitelé musí orgánu CNSF alespoň jednou čtvrtletně vykazovat údaje o své organizaci, činnostech, účetnictví, investicích a kapitálu, rovněž musí poskytovat informace o svých cílech, politikách a postupech při ponechávání, převádění nebo zmírňování rizika a zveřejňovat kvantitativní a kvalitativní informace o svých činnostech, technické a finanční situaci a rizicích.
OSFI may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it acceded to the IAIS MMoU in July 2012.
CNSF může spolupracovat a vyměňovat si informace se zahraničními orgány dohledu, pokud byla uzavřena dohoda o výměně informací; v platnosti je řada těchto dohod a CNSF požádal v roce 2010 o přistoupení k memorandu IAIS.
OSFI is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by OSFI staff, shall be treated as confidential.
Pokud mezi CNSF a zahraničním orgánem dohledu existuje dohoda o výměně informací, musí CNSF požádat zahraniční orgán dohledu o jeho předchozí souhlas před zveřejněním informací, které mu tento orgán poskytl.
In Mexico, the act laying down a revised insurance prudential framework, the Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas (LISF), entered into force on 4 April 2015.
Žádný současný ani bývalý zaměstnanec orgánu CNSF nesmí poskytovat důvěrné informace; požadavky služebního tajemství jsou stanoveny ve vnitrostátních právních předpisech a jakékoli porušení služebního tajemství se postihuje.
Under the LISF, the Solvency Capital Requirement (SCR) applies, covering underwriting risks and financial and counterparty risks.
Ve Spojených státech je regulace a dohled v oblasti pojištění a zajištění v podstatě prováděn na úrovni jednotlivých států.
Stress testing takes place at least once a year (dynamic solvency test).
Pojistitelé musí dodržovat příslušné zákony jednotlivých států, v nichž uzavírají pojistné smlouvy, a dohled nad pojišťovnictvím je v rukou nezávislých státních subjektů dohledu, které spadají pod pojišťovací komisaře.
The Mexican regime allows the use of either a standard formula or an internal model for the calculation of the SCR.
Požadavky kapitálové přiměřenosti na úrovni států vycházejí ze vzorového zákona o kapitálu zohledňujícím rizika (RBC) vypracovaného Sdružením pojišťovacích komisařů USA, který byl přijat všemi státy.
The Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) is responsible for the supervision of life and non-life insurers in Mexico; it has independent power to licence or withdraw the license of insurance undertakings, and carries out stress tests at least once per year.
Standardní vzorec RBC zahrnuje většinu významných rizik pro každý hlavní druh pojištění (životní pojištění, pojištění majetku, pojištění odpovědnosti a zdravotní pojištění) a umožňuje využití interních modelů pro specifické produkty a rizikové moduly.
Insurers must report data on their organisation, operations, accounting, investment and capital to the CNSF on at least a quarterly basis; they must also disclose their objectives, policies and practices in risk retention, transfer or mitigation; and they must publish quantitative and qualitative information on their operations, technical and financial situation and risks.
RBC se vypočítá pomocí koeficientů pro různá aktiva, pojistné, nároky, výdaje a rezervy.
The CNSF may cooperate and exchange information with foreign supervisors if there is an information exchange agreement; a number of such agreements are in place, and the CNSF applied to join the IAIS MMoU in 2010.
Kvantitativní kapitálové požadavky jsou rozděleny do čtyř úrovní s různými zásahy v oblasti dohledu: zásah na úrovni společnosti, regulační opatření, úroveň povolené kontroly a úroveň povinné kontroly.
Where an information exchange agreement exists between CNSF and a foreign supervisor, the CNSF must ask the foreign supervisor for its prior consent before disclosing information which it provided.
V USA je vlastní posouzení rizik a solventnosti pro pojistitele srovnatelné s posouzením podle směrnice Solventnost II.
No person who is or was a CNSF staff member is allowed to disclose confidential information; professional secrecy requirements are laid down in the national law and any breach of professional secrecy leads to sanctions.
Pro vykazování údajů a transparentnost existují standardizované vykazovací požadavky, které se týkají zejména obchodní činnosti a výkonnosti, rizikového profilu, metod oceňování a použitých předpokladů, kapitálových požadavků a požadavků v oblasti řízení.
In the United States, regulation and supervision of insurance and reinsurance is essentially state-based.
Účetní závěrky, včetně stanoviska pojistného matematika i auditora, se zveřejňují.
Insurers must comply with the relevant laws for each state in which they write policies, and insurance supervision is in the hands of independent state supervisors under insurance commissioners.
Státní pojišťovací komisaři mohou sdílet důvěrné informace se zahraničními orgány dohledu za předpokladu, že příjemce souhlasí se zachováním důvěrnosti informací.
State capital adequacy requirements are based on the National Association of Insurance Commissioners (NAIC) Risk-Based Capital (RBC) Model Law, which has been adopted by all states.
Mohou také uzavírat dohody upravující sdílení a využití důvěrných informací.
The RBC standard formula covers the most material risks for each of the primary insurance types (life, property and casualty, and health), allowing the use of internal models for specific products and risk modules.
Mezi orgány dohledu Unie a úřady pro pojišťovnictví v jednotlivých státech byla podepsána řada memorand o porozumění ohledně výměny informací; řada úřadů pro pojišťovnictví v jednotlivých státech je signatářem memoranda IAIS a několik dalších o to nedávno požádalo.
RBC is calculated by applying factors to various assets, premium, claim, expense and reserve items.
Požadavky na důvěrnost, které jsou zahrnuty do právních předpisů jednotlivých států na základě vzorových zákonů NAIC, stanoví, že informace získané státními orgány dohledu jsou důvěrné a že tyto orgány musí zachovat důvěrnost informací získaných od zahraničních orgánů dohledu.
There are four levels of quantitative capital requirements with different supervisory interventions in each case: Company Action Level, Regulatory Action Level, Authorised Control Level, and Mandatory Control Level.
Podle právních předpisů v jednotlivých státech jsou zaměstnanci státních orgánů dohledu povinni zachovávat služební tajemství.
The United States regime has an ORSA for insurers comparable to that under Solvency II.
V návaznosti na tato posouzení by solventnostní režimy třetích zemí uvedené v tomto rozhodnutí měly být považovány za režimy splňující kritéria dočasné rovnocennosti stanovená v čl. 227 odst. 5 směrnice 2009/138/ES, s výjimkou pravidel pro kaptivní pojišťovny na Bermudách, které podléhají jinému regulačnímu režimu.
Regarding reporting and transparency, there are standardised reporting requirements, covering mainly: business and performance, risk profile, valuation methods and assumptions used, capital requirements and management.
Počáteční období dočasné rovnocennosti podle tohoto rozhodnutí by mělo být deset let.
Financial statements, including the actuarial opinion and the auditor's statement, are publicly disclosed.