natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Členské státy mohou svým příslušným orgánům povolit, aby do 1. února 2016 upustily ode všech nebo od některých požadavků stanovených v čl. 6 odst. 1 a 2 v případě platebních transakcí generovaných za použití platební karty v prodejním místě, jejichž výsledkem je inkaso odečtené a odeslané z platebního účtu identifikovatelného číslem účtu ve formátu BBAN nebo IBAN.
Member States may allow their competent authorities to waive all or some of the requirements referred to in Article 6(1) and (2) for those payment transactions generated using a payment card at the point of sale which result in direct debit to and from a payment account identified by BBAN or IBAN until 1 February 2016.
Odchylně od čl. 6 odst. 1 a 2 mohou členské státy povolit svým příslušným orgánům, aby do 1. února 2016 v případě uživatelů platebních služeb, kteří dávají podnět k jednotlivým úhradám či inkasům, které jsou zasílány hromadně, nebo je přijímají, upustily od uplatňování požadavku stanoveného v čl. 5 odst. 1 písm. d) na používání formátu zpráv podle bodu 1 písm. b) přílohy.
By way of derogation from Article 6(1) and (2), Member States may allow their competent authorities, until 1 February 2016, to waive the specific requirement to use the message formats specified in point (1)(b) of the Annex set out in Article 5(1)(d) for PSUs which initiate or receive individual credit transfers or direct debits that are bundled together for transmission.
Bez ohledu na případné upuštění od těchto požadavků musí poskytovatelé platebních služeb dodržovat požadavky stanovené v čl. 5 odst. 1 písm. d), pokud o takovou službu požádá uživatel platebních služeb.
Notwithstanding a possible waiver, PSPs shall fulfil the requirements set out in Article 5(1)(d) where a PSU requests such a service.
Odchylně od čl. 6 odst. 1 a 2 mohou členské státy odložit použitelnost požadavků na uvádění kódu BIC u vnitrostátních platebních transakcí podle čl. 5 odst. 4, 5 a 7 do 1. února 2016.
By way of derogation from Article 6(1) and (2), Member States may defer the requirements relating to provision of BIC for national payment transactions in Article 5(4), (5) and (7) until 1 February 2016.
Pokud má členský stát v úmyslu využít výjimky stanovené v odstavcích 1, 3, 4, 5 nebo 6, oznámí tuto skutečnost do 1. února 2013 Komisi a následně povolí svým příslušným orgánům, aby případně upustily od některých nebo všech požadavků stanovených v článku 5, čl. 6 odst. 1 nebo 2 u daných platebních transakcí uvedených v příslušných odstavcích nebo pododstavcích, a to na období nepřesahující období platnosti výjimky.
Where a Member State intends to make use of a derogation as provided for in paragraph 1, 3, 4, 5 or 6, that Member State shall notify the Commission accordingly by 1 February 2013, and shall subsequently allow its competent authority to waive, as relevant, some or all of the requirements set out in Article 5, Article 6(1) or (2) and the Annex, for the relevant payment transactions as referred to in the respective paragraphs or subparagraphs and for a period not exceeding that of the derogation.
Je-li však euro jako měna takového členského státu zavedeno před 31. říjnem 2015, musí poskytovatelé platebních služeb nebo případně provozovatelé platebních systémů malých plateb nacházející se v tomto členském státě a uživatelé platebních služeb využívající platebních služeb v tomto členském státě dodržovat uvedené požadavky do jednoho roku ode dne, kdy tento členský stát přistoupil k eurozóně, avšak ne před uplynutím příslušných lhůt stanovených pro členské státy, jejichž měnou bylo euro ke dni 31. března 2012.
If, however, the euro is introduced as the currency of any such Member State before 31 October 2015, the PSPs or where relevant operators of retail payment systems located and PSUs making use of a payment service, in that Member State shall comply with the respective provisions within 1 year of the date on which the Member State concerned joined the euro area, but not earlier than the respective dates specified for the Member States having the euro as their own currency on 31 March 2012.
Změny nařízení (ES) č. 924/2009
Amendments to Regulation (EC) No 924/2009
„peněžními prostředky“ bankovky a mince, bezhotovostní peníze a elektronické peníze ve smyslu čl. 2 odst. 2 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/110/ES ze dne 16. září 2009 o přístupu k činnosti institucí elektronických peněz, o jejím výkonu a o obezřetnostním dohledu nad touto činností.
“funds” means banknotes and coins, scriptural money and electronic money as defined in Article 2(2) of Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions.
Poplatky, které poskytovatel platebních služeb účtuje uživateli platební služby za přeshraniční platby, jsou stejné jako poplatky účtované tímto poskytovatelem platebních služeb uživatelům platebních služeb za odpovídající vnitrostátní platby stejné hodnoty a ve stejné měně.“
Charges levied by a payment service provider on a payment service user in respect of cross-border payments shall be the same as the charges levied by that payment service provider on payment service users for corresponding national payments of the same value and in the same currency.’;
Poskytovatel platebních služeb může uživateli platebních služeb účtovat dodatečné poplatky k poplatkům účtovaným v souladu s čl. 3 odst. 1 v případě, že tento uživatel dá poskytovateli platebních služeb pokyn k provedení přeshraniční platební transakce, aniž by sdělil IBAN, a případně v souladu s nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 260/2012 ze dne 14. dubna, kterým se stanoví technické a obchodní požadavky pro úhrady a inkasa v eurech a kterým se mění nařízení (ES) č. 924/2009, příslušný kód BIC, platebního účtu v druhém členském státě.
The payment service provider may levy charges additional to those levied in accordance with Article 3(1) on the payment service user where that user instructs the payment service provider to execute the cross-border payment without communicating IBAN and, where appropriate and in accordance with Regulation (EU) No 260/2012 of the European Parliament and of the Council of 14 March 2012 establishing technical and business requirements for credit transfers and direct debits in euro and amending Regulation (EC) No 924/2009, the related BIC for the payment account in the other Member State.
S účinkem od 1. února 2016 zruší členské státy vnitrostátní oznamovací povinnosti založené na zúčtování uložené poskytovatelům platebních služeb pro účely statistiky platební bilance, které souvisejí s platebními transakcemi jejich klientů.“
With effect from 1 February 2016, Member States shall remove settlement-based national reporting obligations on payment service providers for balance of payments statistics relating to payment transactions of their customers.’;
V odstavci 1 se slova „před 1. listopadem 2012“ nahrazují slovy „před 1. únorem 2017“.
in paragraph 1, the date ‘1 November 2012’ is replaced by ‘1 February 2017’;
V odstavci 2 se slova „před 1. listopadem 2012“ nahrazují slovy „před 1. únorem 2017“.
in paragraph 2, the date ‘1 November 2012’ is replaced by ‘1 February 2017’;
V odstavci 3 se slova „před 1. listopadem 2012“ nahrazují slovy „před 1. únorem 2017“.
in paragraph 3, the date ‘1 November 2012’ is replaced by ‘1 February 2017’;
Úř. věst. C 155, 25.5.2011, s. 1.
OJ C 155, 25.5.2011, p. 1.
Úř. věst. C 218, 23.7.2011, s. 74.
OJ C 218, 23.7.2011, p. 74.
Postoj Evropského parlamentu ze dne 14. února 2012 (dosud nezveřejněný v Úředním věstníku) a rozhodnutí Rady ze dne 28. února 2012.
Position of the European Parliament of 14 February 2012 (not yet published in the Official Journal) and Council decision of 28 February 2012.
Úř. věst. C 87 E, 1.4.2010, s. 166.
OJ C 87 E, 1.4.2010, p. 166.
Úř. věst. C 349 E, 22.12.2010, s. 43.
OJ C 349 E, 22.12.2010, p. 43.
Úř. věst. L 195, 27.7.2010, s. 5.
OJ L 195, 27.7.2010, p. 5.
Úř. věst. L 94, 30.3.2012, s. 22.“
OJ L 94, 30.3.2012 p. 22.’;
TECHNICKÉ POŽADAVKY (ČLÁNEK 5)
TECHNICAL REQUIREMENTS (ARTICLE 5)
Kromě základních požadavků uvedených v článku 5 se na úhrady a inkasní transakce vztahují tyto technické požadavky:
In addition to the essential requirements set out in Article 5, the following technical requirements shall apply to credit transfers and direct debit transactions:
Identifikátorem platebního účtu uvedeným v čl. 5 odst. 1 písm. a) a c) je IBAN.
The payment account identifier referred to in Article 5(1)(a) and (c) must be IBAN.
Standardním formátem zpráv uvedeným v čl. 5 odst. 1 písm. b) a d) je norma ISO 20022 XML.
The standard for message format referred to in Article 5(1)(b) and (d) must be the ISO 20022 XML standard.
V poli s doplňujícími informacemi pro příjemce musí být možné uvést 140 znaků.
The remittance data field must allow for 140 characters.
Platební schémata mohou umožnit zadání většího počtu znaků, není-li ovšem zařízení použité k posílání informací z hlediska počtu znaků technicky omezeno; v takovém případě se uplatní technicky daná mezní hodnota zařízení.
Payment schemes may allow for a higher number of characters, except if the device used to remit information has technical limitations relating to the number of characters, in which case the technical limit of the device applies.
Doplňující referenční informace a všechny další údaje poskytované v souladu s body 2 a 3 této přílohy si poskytovatelé platebních služeb předávají v platebním řetězci v úplné podobě a beze změn.
Remittance reference information and all the other data elements provided in accordance with points (2) and (3) of this Annex must be passed in full and without alteration between PSPs in the payment chain.
Jsou-li požadované údaje k dispozici v elektronické podobě, platební transakce musí umožnit plně automatizované, elektronické zpracování ve všech fázích zpracování v celém platebním řetězci (přímé zpracování od klienta ke klientovi), které umožní uskutečnit celý platební proces elektronicky bez nutnosti opětovného zadání nebo manuálního zásahu.
Once the required data is available in electronic form payment transactions must allow for a fully automated, electronic processing in all process stages throughout the payment chain (end-to-end straight through processing), enabling the entire payment process to be conducted electronically without the need for re-keying or manual intervention.
Kdykoli je to možné, použije se toto ustanovení i na výjimečné zpracování úhrad a inkasních transakcí.
This must also apply to exceptional handling of credit transfers and direct debit transactions, whenever possible.
Platební schémata nestanoví žádnou minimální prahovou hodnotu pro výši platební transakce, avšak nemusejí zpracovávat platební transakce nulové hodnoty.
Payment schemes must set no minimum threshold for the amount of the payment transaction allowing for credit transfers and direct debits but are not required to process payment transactions with zero amount.
Platební schémata nejsou povinna provádět úhrady a inkasa převyšující částku 999999999,99 EUR.
Payment schemes are not obliged to carry out credit transfers and direct debits exceeding the amount of EUR 999999999,99.
Kromě požadavků uvedených v bodě 1 se na úhrady vztahují i tyto požadavky:
In addition to the requirements referred to in point (1), the following requirements shall apply to credit transfer transactions:
Údaji uvedenými v čl. 5 odst. 2 písm. a) jsou:
The data elements referred to in Article 5(2)(a) are the following:
jméno/název platebního plátce nebo číslo účtu plátce ve formátu IBAN,
the payer’s name and/or the IBAN of the payer’s payment account,
částka úhrady,
the amount of the credit transfer,
číslo platebního účtu příjemce ve formátu IBAN,
the IBAN of the payee’s payment account,
jméno/název příjemce, pokud je k dispozici,
where available, the payee’s name,
Údaji uvedenými v čl. 5 odst. 2 písm. b) jsou:
The data elements referred to in Article 5(2)(b) are the following:
jméno/název plátce,
the payer’s name,
číslo platebního účtu plátce ve formátu IBAN,
the IBAN of the payer’s payment account,
případně identifikační kód příjemce,
any payee identification code,
jméno referenční strany příjemce,
the name of any payee reference party,
případně účel úhrady,
any purpose of the credit transfer,
Kromě toho poskytovatel platebních služeb plátce poskytne poskytovateli platebních služeb příjemce tyto povinné údaje:
In addition, the following mandatory data elements are to be provided by the payer’s PSP to the payee’s PSP:
kód BIC poskytovatele platebních služeb plátce (pokud se poskytovatelé platebních služeb zapojení do platební transakce nedohodnou jinak),
the BIC of the payer’s PSP (if not agreed otherwise by the PSPs involved in the payment transaction),
kód BIC poskytovatele platebních služeb příjemce (pokud se poskytovatelé platebních služeb zapojení do platební transakce nedohodnou jinak),
the BIC of the payee’s PSP (if not agreed otherwise by the PSPs involved in the payment transaction),
identifikační kód platebního schématu,
the identification code of the payment scheme,
den vypořádání úhrady,
the settlement date of the credit transfer,
referenční číslo poskytovatele platebních služeb plátce vztahující se ke zprávě o úhradě.
the reference number of the credit transfer message of the payer’s PSP,
Údaji uvedenými v čl. 5 odst. 2 písm. c) jsou:
The data elements referred to in Article 5(2)(c) are the following:
Údaji uvedenými v čl. 5 odst. 3 písm. a) bodě i) jsou:
The data elements referred to in Article 5(3)(a)(i) are the following:
typ inkasa (trvalé, jednorázové, první, poslední nebo zrušené),
the type of direct debit (recurrent, one-off, first, last or reversal),
jméno/název příjemce,
the payee’s name,
číslo platebního účtu příjemce ve formátu IBAN, na který má být připsána inkasovaná částka,
the IBAN of the payee’s payment account to be credited for the collection,
jméno/název plátce, pokud je k dispozici,
where available, the payer’s name,
číslo platebního účtu plátce ve formátu IBAN, ze kterého má být odepsána inkasovaná částka,
the IBAN of the payer’s payment account to be debited for the collection,
jedinečný referenční údaj zmocnění k inkasu,
the unique mandate reference,
pokud plátce udělil zmocnění k inkasu po dni 31. března 2012, datum podpisu zmocnění k inkasu,
where the payer’s mandate is given after 31 March 2012, the date on which it was signed,
inkasovaná částka,
the amount of the collection,
pokud zmocnění k inkasu převzal jiný příjemce než příjemce, který zmocnění k inkasu vydal, jedinečný referenční údaj zmocnění k inkasu poskytnutý původním příjemcem, který zmocnění k inkasu vydal,
where the mandate has been taken over by a payee other than the payee who issued the mandate, the unique mandate reference as given by the original payee who issued the mandate,
identifikátor příjemce,
the payee’s identifier,
pokud zmocnění k inkasu převzal jiný příjemce než příjemce, který zmocnění k inkasu vydal, identifikátor původního příjemce, který zmocnění k inkasu vydal,
where the mandate has been taken over by a payee other than the payee who issued the mandate, the identifier of the original payee who issued the mandate,
případně doplňující informace příjemce určené plátci,
any remittance information from the payee to the payer,
případně účel inkasování,
any purpose of the collection,
Údaji uvedenými v čl. 5 odst. 3 písm. b) jsou:
The data elements referred to in Article 5(3)(b) are the following:
jméno/název referenční strany plátce (je-li uvedeno v dematerializovaném zmocnění k inkasu),
the payer reference party’s name (if present in dematerialised mandate),
identifikační kód referenční strany plátce (je-li uveden v dematerializovaném zmocnění k inkasu),
the payer reference party’s identification code (if present in dematerialised mandate),
jméno/název referenční strany příjemce (je-li uvedeno v dematerializovaném zmocnění k inkasu),
the payee reference party’s name (if present in the dematerialised mandate),
identifikační kód referenční strany příjemce (je-li uveden v dematerializovaném zmocnění k inkasu),
the payee reference party’s identification code (if present in dematerialised mandate),
den vypořádání inkasování,
the settlement date of the collection,
referenční údaj poskytovatele platebních služeb příjemce vztahující se k inkasování,
the payee’s PSP’s reference for the collection,
typ zmocnění k inkasu,
the type of mandate,
datum podpisu zmocnění k inkasu, pokud plátce vydá zmocnění k inkasu po 31. března 2012,
the date of signing of the mandate if the mandate is given by the payer after 31 March 2012,
jedinečný referenční údaj zmocnění k inkasu poskytnutý původním příjemcem, který zmocnění k inkasu vydal (pokud zmocnění k inkasu převzal jiný příjemce než příjemce, který zmocnění k inkasu vydal),
the unique mandate reference as given by the original payee who issued the mandate (if the mandate has been taken over by another payee than the payee who issued the mandate),
identifikátor původního příjemce, který vydal zmocnění k inkasu (pokud zmocnění k inkasu převzal jiný příjemce než příjemce, který zmocnění k inkasu vydal),
the identifier of the original payee who issued the mandate (if the mandate has been taken over by a payee other than the payee who issued the mandate),
Údaji uvedenými v čl. 5 odst. 3 písm. c) jsou:
The data elements referred to in Article 5(3)(c) are the following:
Je důležité poskytnout platebnímu sektoru právní jistotu, pokud jde o obchodní modely inkasa.
It is important to provide legal certainty to the payments industry on business models for direct debits. Regulation of multilateral interchange fees (MIFs) for direct debits is essential to create neutral conditions of competition between PSPs and so to permit the development of a single market for direct debits. Such fees for transactions which are rejected, refused, returned or reversed because they cannot be properly executed or result in exception processing (so-called ‘R-transactions’ where the letter ‘R’ can signify ‘reject’, ‘refusal’, ‘return’, ‘reversal’, ‘revocation’ or ‘request for cancellation’), could help to allocate costs efficiently within the internal market. Therefore, it would appear beneficial for the creation of an effective European direct debit market to prohibit per transaction MIF.
Pro vytvoření rovných podmínek mezi poskytovateli platebních služeb je nezbytná regulace vícestranných mezibankovních poplatků za inkaso, aby bylo možné vytvořit jednotný trh inkas.
Nevertheless, R-transaction fees should be allowed, provided that they comply with certain conditions. PSPs must provide clear and understandable information to consumers on R-transaction fees in the interests of transparency and consumer protection.
Poplatky za transakce odmítnuté, vrácené nebo zrušené, protože je nelze řádně provést, nebo transakce vyžadující výjimečné zpracování (tzv. R-transakce, kde písmeno R může například znamenat („reject“, „refusal“„return“, „reversal“, „revocation“ nebo „requests for cancellation“), by mohly pomoci zefektivnit rozdělování nákladů subjektům v rámci vnitřního trhu. Pro vytvoření účinného evropského trhu inkas by bylo zjevným přínosem vícestranné mezibankovní poplatky za jednu transakci zakázat. Poplatky za R-transakce by nicméně povoleny být měly, a to za předpokladu, že splňují určité podmínky. Poskytovatelé platebních služeb musí spotřebitelům poskytnout v zájmu transparentnosti a ochrany spotřebitele jasné a srozumitelné informace o poplatcích za R-transakce. V každém případě by R-transakcemi nemělo být dotčeno použití článků 101 a 102 Smlouvy o fungování Evropské unie (dále jen „Smlouva o fungování EU“). Dále je třeba poznamenat, že inkasa mají obecně jiný charakter než platby prováděné platebními kartami, zejména proto, že příjemci plateb mají více možností, jak motivovat plátce k využívání inkasa prostřednictvím předchozí smlouvy mezi příjemcem platby a plátcem, zatímco u plateb platebními kartami takové smlouvy neexistují a platební transakce jsou často izolovanými, nepravidelně se vyskytujícími událostmi. Ustanoveními o vícestranných mezibankovních poplatcích za inkasa není tedy dotčena analýza mezibankovních poplatků za transakce uskutečňované platebními kartami podle pravidel Unie v oblasti hospodářské soutěže. Zákaz podle tohoto nařízení se nevztahuje na další volitelné služby, pokud se jasně a jednoznačně odlišují od základních inkasních služeb a pokud poskytovatelé a uživatelé platebních služeb mají úplnou volnost tyto služby nabízet nebo využívat. Na tyto služby se nicméně vztahují unijní a vnitrostátní pravidla hospodářské soutěže.
In any event, the R-transaction rules are without prejudice to the application of Articles 101 and 102 of the Treaty on the Functioning of the European Union (TFEU). Furthermore, it should be noted that in general direct debits and card payments have different characteristics, in particular in terms of the higher potential for payees to provide incentives for the use of a direct debit by payers through a pre-existing contract between the payee and the payer, whilst for card payments no such prior contract exists and the payment transaction is often an isolated and irregular event. Therefore, the provisions on MIFs for direct debits are without prejudice to the analysis under Union competition rules of MIFs for payment card transactions. Additional optional services are not covered by the prohibition under this Regulation where they are clearly and unequivocally distinct from the core direct debit services and where PSPs and PSUs are completely at liberty to offer or use such services. Nevertheless they remain subject to Union and national competition rules.
Příslušné orgány by měly být zmocněny k účinnému plnění svých kontrolních povinností a přijímání veškerých opatření, včetně posuzování stížností, nutných k zajištění toho, aby poskytovatelé platebních služeb dodržovali toto nařízení.
Competent authorities should be empowered to fulfil their monitoring duties efficiently and to take all necessary measures including considering complaints to ensure that PSPs comply with this Regulation.
Členské státy oznámí Komisi příslušné orgány určené podle odstavce 1 do 1. února 2013.
Member States shall notify the Commission of the competent authorities designated under paragraph 1 by 1 February 2013.
Neprodleně oznámí Komisi a Evropskému orgánu dohledu (Evropskému orgánu pro bankovnictví) (dále jen „Evropský orgán pro bankovnictví“) všechny následné změny týkající se těchto orgánů.
They shall notify the Commission and the European Supervisory Authority (European Banking Authority) (EBA) without delay of any subsequent change concerning those authorities.
Členské státy oznámí Komisi subjekty uvedené v odstavci 1 do 1. února 2013.
Member States shall notify the Commission of the bodies referred to in paragraph 1 by 1 February 2013.
Poskytovatelé platebních služeb, kteří nabízejí platební služby denominované v eurech a nacházejí se v členském státě, jehož měnou není euro, musí v případě, že nabízejí platební služby denominované v eurech, dodržovat článek 3 od 31. října 2016.
PSPs that offer payment services denominated in euro and that are located in a Member State which does not have the euro as its currency shall comply with Article 3 when offering payment services denominated in euro by 31 October 2016.
Je-li však euro jako měna některého takového členského státu zavedeno před 31. říjnem 2015, poskytovatel platebních služeb, který se nachází v tomto členském státě, musí dodržovat článek 3 do jednoho roku ode dne, kdy se daný členský stát stal členem eurozóny.
If, however, the euro is introduced as the currency of any such Member State before 31 October 2015, the PSP located in that Member State shall comply with Article 3 within 1 year of the date on which the Member State concerned joined the euro area.
Provozovatelé platebních systémů malých plateb pro členský stát, jehož měnou není euro, musí dodržovat požadavky čl. 4 odst. 2 od 31. října 2016.
Operators of retail payment systems for a Member State which does not have the euro as its currency shall comply with the requirements of Article 4(2) by 31 October 2016.
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 261/2012
Regulation (EU) No 261/2012 of the European Parliament and of the Council