natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Tato skutečnost ukazuje, že počínající pokles spotřeby neměl žádný vliv na objem dovozu, který namísto toho zvýšil svůj podíl na trhu.
This shows that the incipient reduction of consumption did not have any effect on the volume of imports which instead increase their market share.
V období mezi rokem 2005 a obdobím šetření výrazně vzrostl objem dovozu z jiných zemí i jeho tržní ceny.
Imports from other countries have increased significantly in volumes and market prices between 2005 and the IP.
Podíl tohoto dovozu na trhu se však v daném období držel na poměrně stabilní úrovni.
However, their market share has remained substantially stable during the period.
Při šetření hrozící újmy se však nutně provádí rozsáhlejší posuzování a přijímá se více předpokladů než při šetření podstatné újmy v období šetření.
However, an investigation based on threat of injury necessarily involves a more substantial number of assessments and assumptions than an investigation based on material injury in the IP.
To proto, že pojetí hrozící újmy s sebou přináší potřebu vypracovat prognózy budoucího výskytu újmy, která v průběhu období šetření nevznikala.
This is because the concept of threat of injury necessarily implies that predictions be made about the future materialisation of injury which was not present during the investigation period.
Případné rozdíly plynoucí ze srovnání uvedeného ve 163. bodě odůvodnění výše byly následně vyjádřeny jako procentní podíl celkové dovozní ceny CIF stanovené pro období šetření.
Any difference resulting from the comparison mentioned at recital 163 above was then expressed as a percentage of the total cif import value established for the IP.
Vzhledem k tomu, že dvěma spolupracujícím čínským výrobcům bylo přiznáno individuální zacházení, a vzhledem k nízké úrovni spolupráce byla prozatímní jednotná celostátní úroveň pro odstranění újmy stanovena s použitím nejvyššího rozpětí újmy zjištěného pro reprezentativní druhy výrobků prodávané vyvážejícím výrobcem ze země bez tržního hospodářství.
Given that two of the cooperating Chinese producers were granted IT, and in view of the low level of cooperation, the provisional single countrywide injury elimination level was calculated as the highest injury margins found for representative product types sold by a non-market-economy exporting producer.
V roce 2001, jediném ziskovém roce během období předchozího šetření, dosahovaly investice 65 milionů EUR. Do roku 2004 (rok, v němž výrobní odvětví Společenství utrpělo těžké ztráty) musela být tato částka snížena na 26 milionů EUR.
In 2001, the only profitable year during the IP of the previous investigation, investments amounted to EUR 65 million. By 2004 (a year in which the CI suffered heavy losses), this amount had to be reduced to EUR 26 million.
Nařízení Evropské centrální banky (ES) č. 290/2009
Regulation (EC) No 290/2009 of the European Central Bank
kterým se mění nařízení (ES) č. 63/2002 (ECB/2001/18) o statistice úrokových sazeb uplatňovaných měnovými finančními institucemi na vklady a úvěry vůči domácnostem a nefinančním podnikům
amending Regulation (EC) No 63/2002 (ECB/2001/18) concerning statistics on interest rates applied by monetary financial institutions to deposits and loans vis-à-vis households and non-financial corporations
s ohledem na nařízení Rady (ES) č. 2533/98 ze dne 23. listopadu 1998 o shromažďování statistických informací Evropskou centrální bankou [1], a zejména na čl. 5 odst. 1 a čl. 6 odst. 4 uvedeného nařízení,
Having regard to Council Regulation (EC) No 2533/98 of 23 November 1998 concerning the collection of statistical information by the European Central Bank [1], and in particular to Article 5(1) and Article 6(4) thereof,
Od doby, kdy vstoupilo v platnost nařízení Evropské centrální banky (ES) č. 63/2002 ze dne 20. prosince 2001 o statistice úrokových sazeb uplatňovaných měnovými finančními institucemi na vklady a úvěry vůči domácnostem a nefinančním podnikům (ECB/2001/18) [2], byla zjištěna řada zlepšení týkajících se systému vykazování nových úvěrů poskytnutých domácnostem a nefinančním podnikům.
Since the entry into force of Regulation (EC) No 63/2002 of the European Central Bank of 20 December 2001 concerning statistics on interest rates applied by monetary financial institutions to deposits and loans vis-à-vis households and non-financial corporations (ECB/2001/18) [2] a number of improvements in respect of the reporting scheme for new loans to households and non-financial corporations have been identified.
Stávající požadavky na vykazování je proto třeba doplnit.
The existing reporting requirements should therefore be amended.
Zahrnutí obecného členění nových úvěrů, ve kterém se odděleně sledují uplatňované úrokové sazby a objemy těch úvěrů, které jsou zajištěny kolaterálem nebo zárukami, by mělo pomoci získat harmonizovanější údaje na úrovni eurozóny a usnadnit srovnání mezi jednotlivými zeměmi.
The inclusion of a general breakdown of new loans, separately identifying the interest rates applied to and the volumes of those that are secured with collateral and/or guarantees should help to obtain more harmonised data at euro area level and facilitate comparisons across countries.
Zahrnutí členění podle velikosti nových úvěrů poskytnutých nefinančním podnikům by mělo dát bližší představu o financování malých a středních podniků.
The inclusion of a breakdown by size of new loans to non-financial corporations should provide further insights into the financing of small and medium-sized enterprises.
Zahrnutí členění podle počáteční doby fixace úrokové sazby u nových úvěrů by mělo poskytnout homogennější informace o úrokových sazbách tím, že se zvýší počet kategorií doby fixace, a tudíž homogennost každé kategorie.
The inclusion of a breakdown by initial period of interest rate fixation for new loans should provide more homogeneous information on interest rates by increasing the number of period of fixation categories and therefore increasing the homogeneity of each category.
Oddělené vykazování úrokových sazeb účtovaných z pohledávek z kreditních karet (označované též jako úvěry z kreditních karet) umožní sledovat tyto úrokové sazby a zajistí jednotné zacházení s tímto nástrojem ve všech zemích eurozóny.
The separate reporting of interest rates charged on credit card debt (also referred to as credit card credit) will allow the monitoring of these interest rates and ensure the common treatment of this instrument in all euro area countries.
Doplňková kategorie nových úvěrů podnikatelským subjektům s jediným vlastníkem v rámci „úvěrů domácnostem pro jiné účely“ poskytne další informace o financování neregistrovaných podniků a pomůže při vyhodnocování obecných trendů v oblasti úvěrů poskytovaných domácnostem.
The additional category of new loans to sole proprietors within ‘loans for other purposes to households’ will provide further information on the financing of unincorporated businesses and help in interpreting the general developments in loans to households.
Doplňkové vykazování nových úvěrů nefinančním podnikům podle splatnosti by mělo usnadnit rozlišování sazeb, které se uplatňují na krátkodobé a dlouhodobé financování.
The additional reporting of new loans to non-financial corporations according to maturity should make it easier to distinguish rates applied to short and long-term financing.
Ve vztahu k revolvingovým úvěrům a přečerpání je zapotřebí vyjasnění, nového vymezení a přímější vazby na nařízení Evropské centrální banky (ES) č. 25/2009 ze dne 19. prosince 2008 o rozvaze sektoru měnových finančních institucí (přepracované znění) (ECB/2008/32) [3].
Clarification, redefinition and a more direct link to Regulation (EC) No 25/2009 of the European Central Bank of 19 December 2008 concerning the balance sheet of the monetary financial institutions sector (recast) (ECB/2008/32) [3] is necessary in respect of revolving loans and overdrafts.
Rovněž je nezbytné přijmout jasnější pravidla, pokud jde o stratifikaci a výběr zpravodajských jednotek národními centrálními bankami, a upřesnit právo Rady guvernérů kontrolovat tyto postupy,
It is also necessary to adopt clearer rules in respect of stratification and selection of reporting agents by the national central banks (NCBs) and to specify the right of the Governing Council to check such procedures,
Rada guvernérů je oprávněna kontrolovat dodržování přílohy I.“
The Governing Council shall be entitled to check compliance with Annex I.’
Příloha IV se nahrazuje přílohou III tohoto nařízení.
Annex IV is replaced by Annex III to this Regulation.
Ustanovení čl. 1 odst. 3 se použije od 1. června 2010.
Article 1(3) shall apply from 1 June 2010.
Ve Frankfurtu nad Mohanem dne 31. března 2009.
Done at Frankfurt am Main on 31 March 2009.
Příloha I nařízení ECB/2001/18 se mění takto:
Annex I to Regulation (EC) No 63/2002 (ECB/2001/18) is amended as follows
V části 1 oddílu III se odstavec 7 nahrazuje tímto:
Paragraph 7 of Section III of Part 1 is replaced by the following:
Národní centrální banky stanoví stratifikační kritéria, která umožní členění potencionálního souboru zpravodajských jednotek do homogenních vrstev.
NCBs define stratification criteria that allow the subdivision of the potential reporting population into homogeneous strata.
Vrstvy se považují za homogenní, je-li součet rozptylů výběrových proměnných uvnitř vrstvy podstatně nižší než celkový rozptyl v celém skutečném souboru zpravodajských jednotek.
Strata are considered homogeneous if the sum of the intra-stratum variances of the sampling variables is substantially lower than the total variance in the entire actual reporting population.
Stratifikační kritéria jsou spojena se statistikou úrokových sazeb MFI, tj. existuje vztah mezi stratifikačními kritérii a úrokovými sazbami a částkami, které mají být odhadovány v rámci výběrového šetření.
The stratification criteria are linked to MFI interest rate statistics, i.e. there is a relationship between the stratification criteria and the interest rates and amounts that are to be estimated from the sample.
V části 1 oddílu V se odstavec 16 nahrazuje tímto:
Paragraph 16 of Section V of Part 1 is replaced by the following:
Každá národní centrální banka vybírá nejvhodnější rozdělení velikosti národního výběrového souboru n mezi vrstvy.
Each NCB chooses the most appropriate allocation of the national sample size n among the strata.
Každá národní centrální banka proto stanoví, kolik zpravodajských jednotek nh se v každé vrstvě vybírá z celkového počtu úvěrových institucí a ostatních finančních institucí Nh.
Hence each NCB defines how many reporting agents nh are drawn from the total of credit institutions and other institutions Nh in each stratum.
Poměr výběru nh/Nh pro každou vrstvu h umožňuje odhad rozptylu každé vrstvy.
The sampling rate nh/Nh for each stratum h permits the estimation of the variance of each stratum.
Z toho vyplývá, že z každé vrstvy jsou vybrány alespoň dvě zpravodajské jednotky.“
This implies that at least two reporting agents are selected from each stratum.’
V části 1 oddílu V se odstavec 20 nahrazuje tímto:
Paragraph 20 of Section V of Part 1 is replaced by the following:
Pokud národní centrální banka rozhodne o úplném zjišťování všech úvěrových institucí a ostatních finančních institucí ve vrstvě, může národní centrální banka provést v této vrstvě výběrové šetření na úrovni poboček.
If an NCB decides on a census of all credit institutions and other institutions in a stratum, the NCB may sample in that stratum at the level of branches.
Podmínkou je, že národní centrální banka má úplný seznam poboček, který zahrnuje všechny obchody úvěrových institucí a ostatních finančních institucí ve vrstvě, a vhodné údaje pro hodnocení rozptylu úrokových sazeb nových obchodů s domácnostmi a nefinančními podniky mezi jednotlivými pobočkami.
The precondition is that the NCB has a full list of branches that covers all the business of the credit and other institutions in the stratum, and has appropriate data in order to assess the variance of interest rates on new business vis-à-vis households and non-financial corporations across branches.
Pro výběr a aktualizaci poboček platí všechny požadavky stanovené v této příloze.
For the selection and maintenance of the branches all of the requirements laid down in this Annex apply.
Vybrané pobočky se stávají fiktivními zpravodajskými jednotkami, které podléhají všem zpravodajským povinnostem, stanoveným v příloze II.
The selected branches become notional reporting agents subject to all of the reporting requirements laid down in Annex II.
Tímto postupem není dotčena povinnost úvěrových či jiných institucí, ke kterým pobočky patří, jako zpravodajských jednotek.“
This procedure is without prejudice to the obligation of credit or other institutions to which branches belong to be reporting agents.’
Tj. součet rozptylů uvnitř vrstvy definovaný jakoΣ hΣieh1nxi – xh–2 musí být podstatně nižší než celkový rozptyl zpravodajského souboru definovaný jako Σni=l1nxi – x–2, kde h označuje každou vrstvu, xi úrokovou sazbu za instituci i, x–h aritmetický průměr úrokové sazby vrstvy h, n celkový počet institucí ve výběrovém souboru a x– aritmetický průměr úrokových sazeb všech institucí ve výběrovém souboru.’
i.e. the sum of the intra-stratum variances defined asΣ hΣieh1nxi – xh–2 is to be substantially lower than the total variance of the reporting population defined as Σni=l1nxi – x–2, where h indicates each stratum, xi the interest rate for institution i, x–h the simple average interest rate of stratum h, n the total number of institutions in the sample and x– the simple average of interest rates of all institutions in the sample.’
ZPRAVODAJSKÝ SYSTÉM PRO STATISTIKU ÚROKOVÝCH SAZEB MĚNOVÝCH FINANČNÍCH INSTITUCÍ
REPORTING SCHEME FOR MONETARY FINANCIAL INSTITUTION INTEREST RATE STATISTICS
ČÁST I
PART 1
DRUH SAZBY
TYPE OF RATE
Dohodnutá průměrná roční sazba
Annualised agreed rate
Druhem sazby, kterou zpravodajské jednotky vykazují pro všechny kategorie nástrojů vkladů a úvěrů týkajících se nových obchodů a stavů obchodů, je dohodnutá průměrná roční sazba (annualised agreed rate – AAR).
The type of rate that reporting agents provide for all instrument categories of deposits and loans referring to new business and outstanding amounts is the annualised agreed rate (AAR).
Je definována jako úroková sazba, dohodnutá mezi zpravodajskou jednotkou a domácností nebo nefinančním podnikem, na vklad nebo úvěr, převedená na roční bázi a vyjádřená v procentech za rok.
It is defined as the interest rate that is individually agreed between the reporting agent and the household or non-financial corporation for a deposit or loan, converted to an annual basis and quoted in percentages per annum.
Sazba AAR zahrnuje všechny platby úroků z vkladů a úvěrů, ale nezahrnuje žádné případně uplatněné poplatky.
The AAR covers all interest payments on deposits and loans, but no other charges that may apply.
Disážio, definované jako rozdíl mezi nominální částkou úvěru a částkou přijatou zákazníkem, se považuje za úrokovou platbu na počátku smluvního vztahu (čas t0), a proto se odráží v sazbě AAR.
Disagio, defined as the difference between the nominal amount of the loan and the amount received by the customer, is considered as an interest payment at the start of the contract (time t0) and is therefore reflected in the AAR.
Pokud se úrokové platby dohodnuté mezi zpravodajskou jednotkou a domácností nebo nefinančním podnikem během roku v pravidelných intervalech kapitalizují, např. jednou měsíčně nebo čtvrtletně, spíše než jednou ročně, dohodnutá sazba se přepočítává pomocí níže uvedeného vzorce, a tím se odvodí dohodnutá průměrná roční sazba:
If interest payments agreed between the reporting agent and the household or non-financial corporation are capitalised at regular intervals within a year, for example per month or quarter rather than per annum, the agreed rate is annualised by means of the following formula to derive the annualised agreed rate:
kde:
with:
x je sazba AAR,
x as the AAR,
je roční úroková sazba dohodnutá mezi zpravodajskou jednotkou a domácností nebo nefinančním podnikem pro vklad nebo úvěr, jsou-li termíny úrokové kapitalizace vkladu a všech plateb a splátek úvěru stanoveny v pravidelných intervalech během roku, a
as the interest rate per annum that is agreed between the reporting agents and the household or non-financial corporation for a deposit or loan where the dates of the interest capitalisation of the deposit and all the payments and repayments of the loan are at regular intervals within the year, and
n je počet období úrokové kapitalizace u vkladu a počet období plateb (splátek) u úvěru, v jednom roce, tj. 1 pro roční platby, 2 pro půlroční platby, 4 pro čtvrtletní platby a 12 pro měsíční platby.
n as the number of interest capitalisation periods for the deposit and (re)payment periods for the loan per year, i.e. 1 for yearly payments, 2 for semi-annual payments, 4 for quarterly payments and 12 for monthly payments.
Národní centrální banky mohou požadovat, aby jejich zpravodajské jednotky poskytly pro všechny nebo některé vkladové a úvěrové nástroje týkající se nových smluv a stavů obchodů úzce definovanou efektivní úrokovou sazbu (narrowly defined effective rate – NDER) namísto sazby AAR.
National central banks (NCBs) may require their reporting agents to provide the narrowly defined effective rate (NDER) for all or some deposit and loan instruments referring to new business and outstanding amounts, instead of the AAR.
Sazba NDER je definována jako úroková sazba na roční bázi, která zohledňuje současnou hodnotu všech závazků s výjimkou poplatků (vklady nebo úvěry, platby nebo splátky, úrokové platby), budoucích nebo existujících, dohodnutých mezi zpravodajskou jednotkou a domácností nebo nefinančním podnikem.
The NDER is defined as the interest rate, on an annual basis, that equalises the present value of all commitments other than charges (deposits or loans, payments or repayments, interest payments), future or existing, agreed by the reporting agents and the household or non-financial corporation.
Sazba NDER odpovídá úrokové části roční procentní sazby nákladů (annual percentage rate of charge – APRC), jak je vymezena v čl. 3 písm. i) směrnice Evropského parlamentu a Rady 2008/48/ES ze dne 23. dubna 2008 o smlouvách o spotřebitelském úvěru a zrušení směrnice Rady 87/102/ES [1].
The NDER is equivalent to the interest rate component of the annual percentage rate of charge (APRC) as defined in Article 3(i) of Directive 2008/48/EC of the European Parliament and of the Council of 23 April 2008 on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC [1].
Jediný rozdíl mezi sazbou NDER a sazbou AAR spočívá v metodě přepočtu úrokových plateb na roční základ.
The only difference between the NDER and the AAR is the underlying method for annualising interest payments.
Sazba NDER používá postupnou aproximaci, a proto může být použita pro kterýkoliv druh vkladu nebo úvěru, zatímco sazba AAR používá algebraický vzorec definovaný v odstavci 2, a proto je použitelná pouze na vklady a úvěry s pravidelnou kapitalizací úrokových plateb.
The NDER uses successive approximation and can therefore be applied to any type of deposit or loan, whereas the AAR uses the algebraic formula defined in paragraph 2 and is therefore only applicable to deposits and loans with regular capitalisation of interest payments.
Všechny ostatní požadavky jsou shodné, což znamená, že odkazy na sazbu AAR ve zbývající části této přílohy platí také pro sazbu NDER.
All other requirements are identical, which means that references in the remainder of this Annex to the AAR also apply to the NDER.
Zacházení s daněmi, subvencemi a regulačními opatřeními
Treatment of taxes, subsidies and regulatory arrangements
Úrokové platby zahrnuté v sazbě AAR odrážejí to, co zpravodajská jednotka platí z vkladů a přijímá z úvěrů.
The interest payments covered in the AAR reflect what the reporting agent pays on deposits and receives for loans.
V případech, kdy se částka zaplacená jednou stranou a přijatá druhou stranou liší, o úrokové sazbě vykazované pro účely statistiky úrokových sazeb měnových finančních institucí (MFI) rozhoduje hledisko zpravodajské jednotky.
Where the amount paid by one party and received by the other differs, the point of view of the reporting agent determines the interest rate reported for the purposes of monetary financial institution (MFI) interest rate statistics.
Podle této zásady se úrokové sazby zaznamenávají v hrubém vyjádření před zdaněním, jelikož úrokové sazby před zdaněním odrážejí to, co zpravodajské jednotky platí za vklady a přijímají za úvěry.
Following this principle, interest rates are recorded on a gross basis before tax, since the pre-tax interest rates reflect what reporting agents pay on deposits and receive for loans.
Subvence poskytnuté domácnostem nebo nefinančním podnikům třetími stranami se neberou v úvahu při určování úrokových plateb, protože subvence nejsou vypláceny nebo přijímány zpravodajskou jednotkou.
Furthermore, subsidies granted to households or non-financial corporations by third parties are not taken into account when determining the interest payment, because the subsidies are not paid or received by the reporting agent.
Zvýhodněné sazby, které zpravodajské jednotky uplatňují pro své zaměstnance, jsou do statistiky úrokových sazeb MFI zahrnuty.
Favourable rates that reporting agents apply to their employees are covered by MFI interest rate statistics.
V případech, kdy jsou úrokové sazby ovlivněny regulačními opatřeními, např. stropy úrokových sazeb nebo zákazem úročení jednodenních vkladů, odrazí se tato opatření ve statistice úrokových sazeb MFI.
Where regulatory arrangements affect interest payments, for example interest rate ceilings or the prohibition of remuneration of overnight deposits, these are reflected in MFI interest rate statistics.
Každá změna pravidel určujících regulační opatření, např. změna výše úředně stanovených úrokových sazeb nebo stropů úrokových sazeb, se projeví ve statistice úrokových sazeb MFI jako změna úrokové sazby.
Any change in the rules determining regulatory arrangements, for example the level of administered interest rates or interest rate ceilings, is shown in MFI interest rate statistics as a change in the interest rate.
Roční procentní sazba nákladů
Annual percentage rate of charge
9.Kromě sazeb AAR vykazují zpravodajské jednotky pro nové obchody týkající se spotřebitelských úvěrů a úvěrů poskytnutých domácnostem na bydlení roční procentní sazbu nákladů (APRC), tj.:
In addition to AARs, the reporting agents provide the APRC for new business in respect of consumer credit and loans to households for house purchases, i.e.:
APRC pro nový spotřebitelský úvěr (viz ukazatel 30 v dodatku 2) a
one APRC for new consumer credit (see indicator 30 in Appendix 2), and
APRC pro nové úvěry poskytnuté domácnostem na bydlení (viz ukazatel 31 v dodatku 2) [2].
one APRC for new loans to households for house purchases (see indicator 31 in Appendix 2) [2].
Sazba APRC zahrnuje „celkové náklady úvěru pro spotřebitele“, jak jsou definovány v čl. 3 písm. g) směrnice 2008/48/ES.
The APRC covers the ‘total costs of the credit to the consumer’, as defined in Article 3(g) of Directive 2008/48/EC.
Tyto celkové náklady jsou tvořeny úrokovou složkou a složkou ostatních (souvisejících) nákladů, jako jsou náklady na informace, správu, přípravu dokumentů, jistoty, pojištění úvěru atd.
These total costs comprise an interest rate component and a component of other (related) charges, such as the cost of inquiries, administration, preparation of the documents, guarantees, credit insurance, etc.
Skladba složky ostatních nákladů může být v jednotlivých zemích odlišná, protože definice uvedené ve směrnici 2008/48/ES se uplatňují rozdílně a protože se liší národní finanční systémy a postupy pro zajištění úvěrů.
The composition of the component of other charges may vary across countries, because the definitions in Directive 2008/48/EC are applied differently, and because national financial systems and the procedure for securing credits differ.
Konvence
Convention