natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Mohou existovat spořitelní vklady se základní úrokovou sazbou plus věrnostní nebo růstová prémie.
Saving deposits with a basic interest rate plus a fidelity and/or growth premium may exist.
V době uložení vkladu není jisté, zda bude prémie vyplacena nebo ne.
At the time the deposit is placed, it is not certain whether or not the premium will be paid.
Tato platba závisí na neznámém budoucím postoji domácnosti nebo nefinančního podniku k úsporám.
The payment depends on the future unknown saving attitude of the household or non-financial corporation.
Podle dohody se tyto věrnostní nebo růstové prémie nezahrnují do sazby AAR z nových obchodů.
As a convention, such fidelity or growth premiums are not included in the AAR on new business.
Sazba AAR ze stavů obchodů vždy zahrnuje sazby uplatňované zpravodajskou jednotkou v době výpočtu úrokových sazeb MFI.
The AAR on outstanding amounts always covers the rates applied by the reporting agent at the time of calculation of MFI interest rates.
Proto v případě, že zpravodajská jednotka poskytne věrnostní nebo růstovou prémii, promítne se to do statistiky stavů obchodů.
Hence, if such a fidelity or growth premium is granted by the reporting agent, this is reflected in the statistics on outstanding amounts.
Úvěry nabízené domácnostem nebo nefinančním podnikům mohou být spojeny s derivátovými smlouvami, tj. úrokovými swapy/horními a spodními limity úrokové sazby atd. Podle dohody se takové derivátové smlouvy nezahrnují do sazby AAR z nových obchodů.
Loans may be offered to households or non-financial corporations with associated derivative contracts, i.e. an interest rate swap/cap/floor etc. As a convention, such associated derivative contracts shall not be included in the AAR on new business.
Sazba AAR ze stavů obchodů vždy zahrnuje sazby uplatňované zpravodajskou jednotkou v době výpočtu úrokových sazeb MFI.
The AAR on outstanding amounts always covers the rates applied by the reporting agent at the time of the calculation of MFI interest rates.
Proto v případě, že se taková derivátová smlouva uskuteční a zpravodajská jednotka upraví úrokovou sazbu účtovanou domácnosti nebo nefinančnímu podniku, promítne se to do statistiky stavů obchodů.
Hence, if such a derivative contract is exercised and the reporting agent adjusts the interest rate charged to the household or non-financial corporation, this is reflected in the statistics on outstanding amounts.
Mohou být nabízeny vkladové účty zahrnující dvě složky: vklad s dohodnutou splatností, na který se uplatňuje pevná úroková sazba, a vložený derivát s výnosem, spojeným s vývojem stanoveného burzovního indexu nebo bilaterálního směnného kursu, s minimálním zaručeným výnosem 0 %.
Deposits may be offered comprising two components: a deposit with an agreed maturity to which a fixed interest rate is being applied and an embedded derivative with a return that is linked to the performance of a defined stock exchange index or a bilateral exchange rate, subject to a minimum guaranteed return of 0 %.
Splatnost může být u obou složek stejná, nebo se může lišit.
The maturity of both components may be the same or may differ.
Sazba AAR z nových obchodů zahrnuje úrokovou sazbu vkladu s dohodnutou splatností, protože odráží dohodu mezi vkladatelem a zpravodajskou jednotkou a je známa v okamžiku uložení peněz.
The AAR on new business covers the interest rate for the deposit with agreed maturity, as it reflects the agreement between the depositor and the reporting agent and it is known when the money is placed.
Výnos druhé složky vkladu spojené s vývojem burzovního indexu nebo bilaterálního směnného kursu je znám až dodatečně, když je produkt splatný, a proto nemůže být zahrnut do sazeb nových obchodů.
The return on the other component of the deposit, linked to the performance of a stock exchange index or a bilateral exchange rate, is only known ex post when the product matures and therefore cannot be covered by the new business rate.
Proto se zahrnuje pouze zaručený minimální výnos (obvykle 0 %).
Hence, only the guaranteed minimum return (usually 0 %) is covered.
AAR ze stavů obchodů vždy zahrnuje úrokovou sazbu, kterou zpravodajská jednotka uplatňuje v okamžiku výpočtu úrokových sazeb MFI.
The AAR on outstanding amounts always covers the interest rate applied by the reporting agent at the time of the calculation of MFI interest rates.
Úroková sazba na vklad s dohodnutou splatností, stejně jako minimální zaručený výnos z vkladu s vloženým derivátem, se zachycují až do dne splatnosti.
Until the day of maturity, the rate on the deposit with agreed maturity is captured as well as the guaranteed minimum return on the deposit containing the embedded derivative.
Úrokové sazby MFI ze stavů obchodů odrážejí sazbu AAR, kterou platí zpravodajská jednotka, až v okamžik splatnosti.
Only at maturity do the MFI interest rates on outstanding amounts reflect the AAR that is paid by the reporting agent.
Vklady se splatností nad dva roky, jak jsou vymezeny v části 2 přílohy II nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32), mohou zahrnovat účty penzijního spoření.
Deposits with a maturity of over two years as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) may contain pension savings accounts.
Hlavní část účtů penzijního spoření je uložena v cenných papírech a úroková sazba na těchto účtech pak závisí na výnosech cenných papírů, do kterých bylo investováno.
The main part of pension savings accounts may be placed in securities and the interest rate on the accounts then depends on the yield of the underlying securities.
Zbývající část účtů penzijního spoření může být vedena v hotovosti a úrokovou sazbu stanoví úvěrová nebo jiná finanční instituce stejným způsobem jako pro ostatní vklady.
The remaining part of pension savings accounts may be held in cash and the interest rate determined by the credit or other institution in the same way as for other deposits.
V okamžiku uložení vkladu není celkový výnos domácnosti z účtu penzijního spoření znám a může mít také zápornou hodnotu.
At the time when the deposit is placed, the total return to the household from the pension savings account is not known and may also be negative.
V okamžiku uložení vkladu je mezi domácností a úvěrovou nebo jinou finanční institucí sjednána úroková sazba, která se uplatňuje jen na část odpovídající vkladu; neuplatňuje se na část investovanou do cenných papírů.
In addition, at the time the deposit is placed, an interest rate is agreed between the household and the credit or other institution which applies only to the deposit part; this does not apply to the part invested in securities.
Tudíž pouze vklad, který není investován do cenných papírů, je zahrnutý do statistiky úrokových sazeb MFI.
Hence, only the deposit part that is not invested in securities is covered by MFI interest rate statistics.
Sazba AAR z nových obchodů, která je vykazována, je sazba dohodnutá pro část vkladu mezi domácností a zpravodajskou jednotkou v době uložení vkladu.
The AAR on new business that is reported is the rate agreed between the household and the reporting agent for the deposit part at the time the deposit is placed.
Sazba AAR ze stavů obchodů je sazba, kterou zpravodajská jednotka uplatňuje na část vkladu na účtech penzijního spoření v době výpočtu úrokové sazby MFI.
The AAR on outstanding amounts is the rate applied by the reporting agent to the deposit part of the pension savings accounts at the time of calculation of the MFI interest rate.
Smlouvy o stavebním spoření jsou dlouhodobé programy spoření s nízkým výnosem, které po určité době spoření dávají domácnosti nebo nefinančnímu podniku právo na úvěr na bydlení se zvýhodněnou úrokovou sazbou.
Saving plans for housing loans are long-term saving schemes that may provide a low return but, after a certain period of saving, give the household or non-financial corporation the right to a housing loan at a discounted rate.
Podle části 2 přílohy II nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32) jsou tyto programy spoření klasifikovány jako vklady s dohodnutou splatností nad dva roky, pokud jsou používány jako vklad.
Following Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), these savings plans are classified under deposits with agreed maturity over two years as long as they are used as a deposit.
Jakmile jsou transformovány na úvěr, jsou klasifikovány jako úvěry poskytnuté domácnostem na bydlení.
As soon as they are transformed into a loan, they are classified as loans to households for house purchases.
Zpravodajské jednotky vykazují úrokovou sazbu, která je sjednána v době uložení počátečního vkladu, jako nový vkladový obchod.
Reporting agents report as new deposit business the interest rate that is agreed at the time the initial deposit is placed.
Částka nového obchodu odpovídá uložené částce.
The corresponding amount of new business is the amount of money that has been placed.
Zvyšování této částky na vkladu v průběhu doby se vykazuje pouze ve stavech obchodů.
The increase of this amount on the deposit over time is only covered by the outstanding amounts.
V okamžiku, kdy je vklad transformován na úvěr, se tento nový úvěr zaznamená jako nový úvěrový obchod.
At the time when the deposit is transformed into a loan, this new loan is recorded as new lending business.
Úrokovou sazbou je zvýhodněná sazba, nabízená zpravodajskou jednotkou.
The interest rate is the discounted rate that is being offered by the reporting agent.
Vahou je celková částka úvěru poskytovaná domácnosti nebo nefinančnímu podniku.
The weight is the total amount of the loan that is being granted to the household or non-financial corporation.
V souladu s částí 2 přílohy II nařízení (ES) č. 25/2009 (ECB/2008/32) jsou vklady uložené v souladu s francouzským regulovaným programem stavebního spoření„plan d‘épargne-logment“ (PEL) klasifikovány jako vklady s dohodnutou splatností nad dva roky.
In line with Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), deposits placed according to the French regulated housing plan ‘plan d'épargne-logement’ (PEL) are classified as deposits with an agreed maturity of over two years.
Vláda reguluje podmínky pro tyto plány PEL a stanoví úrokovou sazbu, která zůstává nezměněna po celou dobu splatnosti vkladu, tj. každá „generace“ PEL je spojena se stejnou úrokovou sazbou.
The government regulates the conditions governing these PELs and fixes the interest rate, which remains unchanged over the entire maturity of the deposit, i.e. each ‘generation’ of PELs has the same interest rate attached to it.
Plány PEL jsou nejméně na čtyři roky, přičemž zákazník ukládá každý rok minimální předem stanovenou částku, avšak může kdykoli v průběhu spoření ukládané částky zvýšit.
PELs are held for at least four years and each year the customer deposits a minimal pre-fixed amount but is allowed to increase the payments at any time during the course of the scheme.
Zpravodajské jednotky hlásí jako nový obchod počáteční vklad při otevření nového účtu PEL.
Reporting agents report as new business the initial deposit at the opening of a new PEL.
Peněžní částka, která se na počátku ukládá na účet plánu PEL, může být velmi nízká, což znamená, že váha přiřazená úrokové sazbě nového obchodu bude také poměrně nízká.
The amount of money that is initially placed on the PEL may be very low, which means that the weight attached to the new business rate will also be relatively low.
Tento přístup zajišťuje, že úroková sazba nového obchodu vždy odráží podmínky pro současnou generaci programu PEL.
This approach ensures that the new business rate always reflects the conditions governing the current generation of PELs.
Změny úrokové sazby, která se uplatňuje na nové plány PEL, se promítnou do úrokových sazeb nových obchodů.
Changes in the interest rate applied to the new PELs are reflected in the new business rate.
Reakce spotřebitelů projevující se posunem portfolia od jiných dlouhodobých vkladů k dříve existujícím programům PEL se nepromítne do úrokových sazeb z nových obchodů, ale pouze do sazeb ze stavů obchodů.
The reaction of consumers in terms of a portfolio shift from other long-term deposits to pre-existing PELs is not reflected in the new business rates but only in the rates on outstanding amounts.
Na konci čtyřletého období může zákazník požádat o úvěr se zvýhodněnou úrokovou sazbou nebo může obnovit smlouvu.
At the end of the period of four years, the customer may either ask for a loan at a discounted rate or renew the contract.
Jelikož toto obnovení smlouvy se v rámci programu PEL provádí automaticky bez aktivního zapojení zákazníka a podmínky smlouvy včetně úrokové sazby nejsou předmětem nového jednání, nepovažuje se toto obnovení smlouvy v souladu s odstavcem 21 za nový obchod.
Since this renewal of the PEL is carried out automatically without any active involvement of the customer, and since the terms and conditions of the contract including the interest rate are not renegotiated, in line with paragraph 21 this renewal is not considered as new business.
Při obnovení smlouvy může zákazník provést dodatečné vklady, pokud zůstatek nepřesahuje stanovený horní limit a smlouva nepřekračuje stanovenou maximální dobu splatnosti.
On renewing the contract, the customer is allowed to make additional deposits, provided that the outstanding amount does not exceed a defined ceiling and the contract does not exceed a defined maximum years of maturity.
Je-li dosaženo horního limitu nebo maximální splatnosti, smlouva se pozastaví.
If the ceiling or maximum maturity are reached, the contract is frozen.
Domácnost nebo nefinanční podnik má i dále právo týkající se úvěru a stále dostává úroky za podmínek platných při otevření programu PEL, dokud jsou peníze ponechány na účtu banky.
The household or non-financial corporation keeps the borrowing rights and is still granted interest following the conditions prevailing at the time of opening of the PEL as long as the money is left in the bank's book.
Vláda poskytuje úrokové subvence zvyšující úrokovou sazbu nabízenou úvěrovou nebo jinou finanční institucí.
The government grants a subsidy in terms of an interest payment on top of the interest rate offered by the credit or other institution.
V souladu s odstavcem 4 je do statistiky úrokových sazeb MFI zahrnuta pouze ta část úrokové platby, kterou poskytuje úvěrová nebo jiná finanční instituce.
In line with paragraph 6, only that part of the interest payment offered by the credit or other institution is captured in MFI interest rate statistics.
Státní subvence, placená prostřednictvím úvěrové nebo jiné finanční instituce, ale nikoliv z jejích prostředků, se nezohlední.
The government subsidy, which is paid through but not by the credit or other institution, is ignored.
Národní centrální banky mohou povolit odchylky pro spotřebitelské úvěry a úvěry poskytnuté domácnostem na bydlení, pokud jde o neziskové instituce sloužící domácnostem.
NCBs may grant derogations for consumer credit and loans to households for house purchase vis-à-vis non-profit institutions serving households.
Spojené sektory S. 14 a S. 15 ve smyslu definice Evropského systému účtů (ESA) 1995, který je uveden v příloze A nařízení Rady (ES) č. 2223/96 ze dne 25. června o Evropském systému národních a regionálních účtů ve Společenství, Úř. věst. L 310, 30.11.1996, s. 1.
14 and S. 15 combined, as defined in the European System of Accounts (ESA) 1995, contained in Annex A to Council Regulation (EC) No 2223/96 of 25 June 1996 on the European system of national and regional accounts in the Community, OJ L 310, 30.11.1996, p. 1.
11 ve smyslu definice v ESA 1995.
11 as defined in the ESA 1995.
Má-li se za to, že odhad z výběrového souboru se rovná odhadu za úplný potencionální soubor zpravodajských jednotek (např. proto, že veškeré obchody týkající se daného nástroje jsou realizovány institucemi z výběrového souboru), nejsou pro váženou průměrnou úrokovou sazbu nutné žádné faktory rozšíření.
No expansion factors are required for the weighted average interest rates if the estimate from the sample is considered to equal the estimate for the entire potential reporting population (e.g. because all business in the instrument concerned is done by the sampled institutions).
Kategorie nástrojů pro úrokové sazby ze stavů obchodů
Instrument categories for interest rates on outstanding amounts
Sazby AAR nebo NDER se vykazují měsíčně pro každou z kategorií uvedených v tabulce 1.
An AAR or NDER is reported on a monthly basis for each of the categories included in Table 1.
Původní splatnost, výpovědní lhůta, počáteční doba fixace úrokové sazby
Original maturity, period of notice, initial period of interest rate fixation
Ukazatel pro stavy obchodů
Outstanding amount indicator
Vklady v EUR
Deposits in EUR
domácností
From households
s dohodnutou splatností
With agreed maturity
do 2 let
Up to 2 years
nad 2 roky
Over 2 years
nefinančních podniků
From non-financial corporations
Úvěry v EUR
Loans in EUR
na bydlení
For house purchases
na spotřebu a jiné účely
For consumption and other purposes
Kategorie nástrojů pro úrokové sazby z nových obchodů
Instrument categories for interest rates on new business
Sazba AAR nebo NDER se vykazuje měsíčně pro kategorie uvedené v tabulkách 2, 3, 4 a 5.
An AAR or NDER is reported on a monthly basis for the categories included in Tables 2, 3, 4 and 5.
Pokud je v tabulkách uvedeno slovo „objem“, vykazuje se sazba AAR spolu s objemem příslušných obchodů.
The reporting of the AAR is accompanied by the related business amount if indicated in the tables by the word ‘amount’.
Kategorie v tabulkách 2 (kromě ukazatelů 33 až 35), 3 a 5 se v rámci každé tabulky vzájemně vylučují.
Categories within Tables 2 (except indicators 33 to 35), 3 and 5 are mutually exclusive within each table.
Proto úvěr vykázaný v rámci jakéhokoli ukazatele v tabulce 2 (kromě ukazatelů 33 až 35) nebo v tabulce 3 nebo v tabulce 5 se znovu nevykazuje v rámci žádného dalšího ukazatele v téže tabulce, s výjimkou úvěrů vykázaných v ukazatelích 33 až 35, které se vykazují též v ukazatelích 20 až 22.
Therefore, a loan reported under any indicator in Table 2 (except indicators 33 to 35) and/or in Table 3 and/or Table 5 is not reported again under any other indicator in the same table, except for loans reported in indicators 33 to 35, which are also to be reported under indicators 20 to 22.
Všechny úvěry vykázané v kterékoli kategorii v tabulce 3 se musí objevit též v odpovídající kategorii tabulky 2.
All loans reported under any category in Table 3 must also appear in the corresponding category of Table 2.
Ukazatele v tabulce 4 jsou dílčími ukazateli tabulky 2, a pokud jsou zajištěné, tabulky 3; jakýkoli úvěr vykázaný v tabulce 4 se proto musí objevit rovněž v tabulce 2, popřípadě v tabulce 3.
As for indicators in Table 4, these are sub-indicators of Table 2, and, if secured, of Table 3; therefore any loan reported under Table 4 must also appear in Table 2 or 3 as appropriate.
Tabulka 5 se týká pouze sazby APRC.
Table 5 refers only to APRC.
Úvěry zaznamenané v tabulce 5 se zaznamenávají též v příslušných tabulkách 2, 3 a 4, přičemž se bere do úvahy odlišná metodologie sazby APRC uvedená v odstavci 9.
Loans recorded in Table 5 are also be recorded in Tables 2, 3 and 4 as appropriate, taking into account the different methodology of APRC as contained in paragraph 9.
Koncept nových obchodů je rozšířen na celý stav, tj. na stavy obchodů v případě jednodenních vkladů, vkladů s výpovědní lhůtou, revolvingových úvěrů a přečerpání a úročených pohledávek z kreditních karet, tj. ukazatele 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32, 36.
The concept of new business is extended to the whole stock, i.e. to outstanding amounts in the case of overnight deposit, deposits redeemable at notice, revolving loans and overdrafts and extended credit card debt, i.e. indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32, 36.
jednodenní
Overnight
do 1 roku
Up to 1 year maturity
AAR, objem
AAR, amount
nad 1 rok a do 2 let
Over 1 and up to 2 years maturity
nad 2 roky
Over 2 years maturity
s výpovědní lhůtou [1]
Redeemable at notice [1]
do 3 měsíců
Up to 3 months notice
nad 3 měsíce
Over 3 months notice
revolvingové úvěry a přečerpání
Revolving loans and overdrafts
úročené pohledávky z kreditních karet
Extended credit card debt
na spotřebu
For consumption
počáteční fixace úrokové sazby nad 5 let a do 10 let
Over 5 and up to 10 years period of initial rate fixation
počáteční fixace úrokové sazby nad 10 let
Over 10 years period of initial rate fixation
pro jiné účely
For other purposes
pro jiné účely, z toho: podnikatelským subjektům s jediným vlastníkem
For other purposes, of which: Sole proprietors
úvěry do výše 0,25 mil. EUR
Loans up to an amount of EUR 0,25 mn
pohyblivá sazba a počáteční fixace úrokové sazby do 3 měsíců
Floating rate and up to 3 months period of initial rate fixation
počáteční fixace úrokové sazby nad 3 měsíce a do 1 roku
Over 3 months and up to 1 year period of initial rate fixation
počáteční fixace úrokové sazby nad 1 rok a do 3 let
Over 1 and up to 3 year period of initial rate fixation
počáteční fixace úrokové sazby nad 3 roky a do 5 let
Over 3 and up to 5 years period of initial rate fixation
úvěry nad 0,25 mil. EUR a do 1 mil. EUR
Loans over an amount of EUR 0,25 mn and up to EUR 1 mn
počáteční fixace úrokové sazby nad 1 rok a do 3 let
Over 1 and up to 3 years period of initial rate fixation
Úvěry nad 1 mil. EUR
Loans over an amount of EUR 1 mn
počáteční fixace úrokové sazby nad 3 měsíce a do 1 roku
Over 3 month and up to 1 year period of initial rate fixation
Nové úvěrové obchody s kolaterálem nebo zárukami
New business loans with collateral and/or guarantees
počáteční fixace úrokové sazby nad 10 let
Over 10 years period of initial rates fixation
Úvěry nefinančním podnikům s počáteční fixací úrokové sazby do 1 roku a původní splatností nad 1 rok – nové obchody
New business loans to non-financial corporations with period of initial rate fixation below 1 year and original maturity over 1 year
Všechny úvěry / úvěry zajištěné kolaterálem nebo zárukou podle původní splatnosti
All loans/collateralised/guaranteed loans by original maturity
pohyblivá sazba a počáteční fixace úrokové sazby do 1 roku, s původní splatností nad 1 rok
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation, with original maturity over 1 year
pohyblivá sazba a počáteční fixace úrokové sazby do 1 roku, s původní splatností nad 1 rok, jen úvěry zajištěné kolaterálem nebo zárukou
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation, with original maturity over 1 year, only collateralised/guaranteed loans
Úvěry domácnostem – nové obchody
New business loans to households
Všechny úvěry
All loans
na bydlení
For house purchase
Pro tuto kategorii nástrojů se domácnosti a nefinanční podniky spojují a přiřazují do sektoru domácností.
For this instrument category, households and non-financial corporations are merged and allocated to the household sector.
Do (a včetně) referenčního měsíce prosince 2010 zní příloha I odst. 10 takto:
Until and including the reference month of December 2010, paragraph 10 of Annex I reads as follows:
‚Minimální velikost národního výběrového souboru je taková, aby:
“The minimum national sample size is such that:
maximální náhodná chyba pro úrokové sazby nových obchodů v průměru všech kategorií nástrojů nepřekročila 10 bazických bodů na úrovni spolehlivosti 90 %, nebo
the maximum random error for interest rates on new business on average over all instrument categories does not exceed 10 basis points at a confidence level of 90 %; or
aby zahrnula nejméně 30 % potenciálního souboru rezidentských zpravodajských jednotek; pokud je 30 % potenciálního souboru rezidentských zpravodajských jednotek větší než 100, může však být minimální velikost národního výběrového souboru omezena na 100 zpravodajských jednotek, nebo
it covers at least 30 % of the resident potential reporting population; where 30 % of the resident potential reporting population is greater than 100, the minimum national sample size may nevertheless be limited to 100 reporting agents; or