natgillin/translations-raw huggingface dataset:
zdůrazňuje potřebu vytvořit na společném evropském trhu s finančními produkty stejná zajištění pro stejná rizika, profily a obchodní strategie a zajistit tomu odpovídající požadavky na vlastní prostředky; zdůrazňuje, že v zájmu transparentnosti a ochrany spotřebitele se musí zabránit hospodářské soutěži členských států, pokud jde o nejslabší normy pro dohled a bezpečnost;
Points to the need for the same risks, profile and business strategies to be matched by the same security in a common European market in financial products and for capital requirements to be couched accordingly; maintains that, for the purposes of transparency and protection of consumers, Member States must be prevented from engaging in competition based on the lowest supervision and security standards;
sdílí obavy vyjádřené v bodě 1.2.3. podkladového dokumentu připojeného k zelené knize Komise o zlepšení rámce EU pro investiční fondy ( SEK(2005)0947 ) týkající se rozvoje záručních fondů (guaranteed funds) bez přiměřených požadavků na vlastní prostředky v jednotlivých členských státech, protože zde neexistuje dostatečná ochrana spotřebitele; vyzývá proto Komisi, aby v zájmu účinné ochrany spotřebitele odstranila nedostatky evropské regulace v oblasti záručních fondů stanovením přiměřených požadavků na vlastní prostředky pro záruční fondy a přitom dodržovala zásadu, že požadavky týkající se dohledu musí být stejně přísné jak z kvalitativního hlediska ve smyslu norem pro řízení rizik, tak z kvantitativního hlediska v souvislosti s požadavky na vlastní prostředky;
Shares the concern expressed in point 1.2.3 of the Background Paper annexed to the Commission Green Paper on enhancement of the European framework for investment funds ( SEC(2005)0947 ), regarding the emergence in some Member States of guaranteed funds not backed by capital adequacy requirements, given that consumer protection in this area is insufficient; calls on the Commission, therefore, with a view to protecting consumers effectively, to close the European regulatory gap by laying down appropriate capital adequacy requirements for guaranteed funds, observing the principle that supervision requirements must be equally stringent both from a qualitative point of view, in terms of risk management standards, and quantitatively, as regards capital requirements ("same risk, same capital");
náležitě si všímá odvětvového šetření v maloobchodním bankovnictví a systémech platebních karet, kde existuje několik oblastí, které je třeba zlepšit; vítá budoucí směrnici o platebních službách, od níž se očekává, že přinese lepší výchozí podmínky pro soutěž v této oblasti; varuje však, aby otevření stávajících nedokonalých systémů nevedlo k situaci, kdy by vysoká úroveň konsolidace trhu mohla vyvolat nové nedostatky a tlak na ceny, a poškodit tak globální struktury systému financování evropské ekonomiky, kvalitu místních služeb a možnosti malých a středních podniků získat finanční prostředky uzpůsobeným jejich potřebám; všímá si potřeby otevřít přístupy k úvěrovým registrům a platebním systémům a žádá lepší objasnění dalších konkrétních kroků, které mají být v tomto ohledu učiněny;
has taken due note of the sector inquiry into retail banking and payment cards systems that reveals several areas in need of improvement; welcomes the prospective Payment Services Directive, which is expected to bring about better preconditions for competition in these fields; warns, however, that opening up existing imperfect systems should not lead to a situation in which a high level of market consolidation could create new imperfections and price constraints, damaging the overall structure of the European economy's financing system, the quality of local services, and the opportunities for SMEs to obtain financing suited to their needs; has taken note of the need to open access to credit registers and payment systems and asks for further clarification on the next concrete steps to be taken in this respect;
uvítal by, a to též s ohledem na současné postavení systému SWIFT, pokud by v Evropské unii vznikl vlastní systém bankovních karet;
Would welcome the emergence, not least in the light of the current position regarding SWIFT, of the EU's own banking card system;
zdůrazňuje, že dva opěrné body jednotného evropského platebního prostoru (SEPA), tedy bankovní převody a přímá inkasa, vstoupí v platnost v roce 2010; konstatuje, že třetí pilíř, rámec platebních karet, vstoupí v platnost počínaje rokem 2008; konstatuje, že od budoucí směrnice o platebních službách se očekává, že přinese do tohoto odvětví obchodu nové poskytovatele služeb, jako jsou maloobchodníci, subjekty pro převod peněz, mobilní operátoři; bude sledovat, zda se v důsledku toho náklady na mezibankovní poplatky a přeshraniční maloobchodní platební převody podstatně sníží;
Stresses that the two building blocks of the Single European Payment Area (SEPA), namely credit transfers and direct debits, will come into effect in 2010; notes that the third pillar, the cards framework, will be put in place from 2008 onwards; notes that the prospective Payment Services Directive is expected to bring new service providers, such as retailers, money remitters and mobile operators into this area of business; will monitor whether, as a consequence, the cost of interchange fees and cross-border retail payment transactions declines significantly;
vyjadřuje obavu, že výběr spotřebitele je často omezen na maloobchodní produkty finančních skupin působících na vnitrostátním trhu; zdůrazňuje nezbytnost oddělenosti různých služeb poskytovaných spotřebitelům a vyzývá ke zpřístupnění informací o nákladech hodnotového řetězce zákazníkům s cílem dosáhnout lepší transparentnosti a s cílem zajistit rovné soutěžní podmínky pro hospodářskou soutěž;
Is concerned that the consumer's choice is often limited to retail products of the financial groups operating domestically; stresses the importance of the unbundling of different services provided to consumers and calls for disclosure of value chain costs to the clients in order to introduce more transparency and ensure a level playing field for competition;
naléhavě žádá Komisi, aby opět zahájila iniciativu zaměřenou na to, aby byl vzájemným společnostem udělen evropský statut v souladu s usnesením Parlamentu ze dne 16. května 2006 o výsledku prověření legislativních návrhů v legislativním procesu, o kterých zákonodárce dosud nerozhodl Úř. věst.
Urges the Commission to reactivate the initiative aimed at providing mutual societies with a European statute, as called for in Parliament's resolution of 16 May 2006 on the outcome of the screening of legislative proposals pending before the Legislator OJ C 297 E, 7.12.2006, p.
uvědomuje si potřebu vyrovnat se s problémem stárnutí obyvatelstva; zdůrazňuje význam druhého kolektivního pilíře důchodového systému zaměstnaneckých důchodů, kromě schématu prvního pilíře vlastního důchodu založeného na solidaritě, a považuje směrnici Evropského parlamentu a Rady 2003/41/ES ze dne 3. června 2003 o činnostech institucí zaměstnaneckého penzijního pojištění a dohledu nad nimi Úř. věst.
acknowledges the challenge of ageing populations; emphasises the importance of collective second pillar occupational pensions in addition to proper solidarity-based first-pillar pension schemes, and endorses Directive 2003/41/EC of the European Parliament and of the Council of 3 June 2003 on the activities and supervision of institutions for occupational retirement provision OJ L 235, 23.9.2003, p.
za specifický regulační rámec penzijních fondů; naléhavě žádá Komisi, aby v rámci lepších právních předpisů a za účelem sbližování dohledu v celé Evropské unii a zabránění nerovnému zacházení s účastníky trhu a pokřivení hospodářské soutěže prozkoumala možnost doplnit tuto směrnici harmonizovaným rámcem platební schopnosti penzijních fondů v souladu s projektem Solventnost II, s cílem stanovit techniky pokročilého řízení rizik a odrazující prostředky pro regulační arbitráž tím, že stanoví požadavky na stejný dohled jak z hlediska kvality, pokud jde o standardy v oblasti řízení rizik, tak z hlediska kvantity, pokud jde o požadavky na vlastní prostředky ("stejné riziko, stejný kapitál"), s ohledem na specifika zaměstnaneckého penzijního pojištění; a znovu opakuje, že tento legislativní rámec musí být podpořen koordinací zdanění, zvláště zaměřenou na daňový základ;
as the specific regulatory framework for pension funds; urges the Commission to explore the possibility, within the framework of better regulation, and in order to promote supervisory convergence across the European Union and to prevent unequal treatment of market players and distortions of competition, of supplementing that Directive with a harmonised solvency framework for pension funds in line with the Solvency II approach, in order to provide for advanced risk management techniques as well as disincentives for regulatory arbitrage by establishing equal supervision requirements both from a qualitative point of view, in terms of risk management standards, and quantitatively, as regards capital requirements ("same risk, same capital"), taking into account the specific features of occupational retirement provision; reiterates that such a legislative framework must be supported by the coordination of taxation, especially concentrating on the tax base;
konstatuje, že příliš mnoho občanů EU je vyloučeno z využívání základních finančních služeb; soudí, že dobře fungující základní finanční služby by měly zůstat přístupné a cenově dostupné pro každého občana EU; žádá Komisi, aby zpracovala studii zkoumající dostupnost služeb, jako jsou bankovní účty, bankomaty, platební karty a levné půjčky, a podpořila osvědčené postupy a zkušenosti vypracované finančními institucemi při poskytování těchto základních služeb;
notes that too many EU citizens are excluded from basic financial services; concludes that well-functioning basic financial services should remain available and affordable to every EU citizen; asks the Commission to conduct a study on the accessibility of services such as bank accounts, cash machines, payment cards, and low-cost loans, and to promote best practices and experiences developed by financial institutions in providing such basic services;
podporuje závěry odvětvového šetření v maloobchodním bankovnictví, že sdílení údajů o úvěrech směřuje k pozitivním ekonomickým účinkům, zvyšování hospodářské soutěže a zvýhodňování nových účastníků trhu tím, že snižuje informační nerovnost mezi bankami a zákazníky, působí jako disciplinární opatření pro dlužníky, snižuje problémy nepříznivého výběru a podporuje mobilitu zákazníků; domnívá se, že zaručení přístupu jak k pozitivním, tak k negativním údajům o úvěrech může hrát klíčovou roli v pomoci spotřebitelům, aby získali přístup k úvěrům a čelili finančnímu vyloučení;
Supports the findings of the sector inquiry into retail banking that credit data sharing tends to have positive economic effects, increasing competition and benefiting new market entrants, by reducing the information asymmetry between the bank and the customer, acting as a borrower disciplining device, reducing the problems of adverse selection and promoting customer mobility; considers that granting access to both positive and negative credit data can play a key role in helping consumers obtain access to credit and fight financial exclusion;
zaznamenává nárůst poskytovatelů specifických finančních služeb skupinám migrantů, kteří převádějí finanční prostředky do země původu a rozvíjejí bankovnictví zejména islámského světa; upozorňuje, že požadavky na tyto nové subjekty, jež působí v dosud nepokryté oblasti trhu, by měly být důsledné, avšak zároveň zamezovat tomu, aby se tyto uchýlily do šedé zóny, kde nad nimi nebude možný žádný dohled; vyzývá Evropskou unii, aby zejména v rámci svých vztahů s "domovskými zeměmi migrujících pracovníků" spolupracovala s příslušnými místními hospodářskými a měnovými orgány;
Signals the growth of specific financial service providers for migrant groups, which transfer remittances and develop the banking system, including Islamic banking; warns that requirements for those new niche players should be solid but also such as to prevent them from disappearing into a grey zone, where no supervision at all is possible; calls on the European Union, especially when pursuing its relations with home countries of migrant workers, to cooperate with the appropriate local economic and monetary authorities;
vítá vzrůstající zájem o poskytování mikroúvěrů jako příspěvku k rozvoji samostatné výdělečné činnosti a zakládání podniků, např. v činnosti generálního ředitelství Evropské komise pro regionální politiku a v rámci programu JEREMIE skupiny Evropské investiční banky; požaduje, aby byla basilejská pravidla přizpůsobena portfoliu mikroúvěrů a aby byl stanoven strop často neúměrných nákladů na malé půjčky; naléhavě žádá Komisi, aby ve spolupráci se svými různými generálními ředitelstvími působícími v této oblasti vytvořila akční plán pro mikrofinancování za účelem koordinace různých politických opatření a optimálního využití osvědčených postupů v Evropské unii i mimo ni;
Welcomes the increasing attention to microcredit provision as a contribution to self-employment and start-ups, e.g. in the activities of the Commission Directorate General for Regional Policy and the JEREMIE programme of the European Investment Bank Group; asks that the Basel rules be adapted for the purposes of microcredit portfolios and capping the often excessive costs on small loans; urges the Commission, working in collaboration with its various Directorates-General responsible for this sector, to draw up an action plan for microfinancing, to coordinate the different policy measures, and to make optimal use of best practices in and outside the European Union;
Finanční gramotnost a zapojení uživatelů do tvorby politik
Financial literacy and users' input in policymaking
věří ve větší zapojení uživatelů do tvorby evropského integrovaného finančního trhu, než jakým je pouhé nabízení více možností výběru zákazníkovi; zdůrazňuje, že finanční gramotnost by měla být podporována aktivněji než dosud a že přístup k potřebným informacím a nezaujaté investiční poradenství je zásadní; zastává názor, že zásady jako zajištění nejlepšího výsledku a provádění testů vhodnosti při poskytování investičních služeb by měly tvořit základ regulace poskytovatelů služeb v této oblasti;
believes that more is involved in the creation of a European integrated financial market than just providing consumers with more choice; emphasises that financial literacy should be more actively promoted than hitherto, and that access to proper information and unbiased investment advice is essential; takes the view that principles such as ensuring best execution and carrying out suitability tests when providing investment services should form the basis for regulation of service providers in this field;
velmi podporuje iniciativy Komise ke zvýšení finanční dovednosti a vyzývá Komisi a členské státy, aby zvýšily své úsilí k vytvoření specifických programů a internetových stránek, do nichž by měly být rovněž zapojeny dotčené podniky; avšak žádá je rovněž, aby tuto problematiku učinily nedílnou součástí vzdělávání na základních školách;
Strongly supports the Commission's initiatives to upgrade financial capability and invites the Commission and the Member States to increase their efforts to create specific programmes and websites, in which the firms concerned should likewise be involved, but also urges them to make it an integral part of basic school education;
vítá vytvoření spotřebitelské skupiny finančních služeb a úsilí o zapojení zástupců uživatelů do expertních skupin a konzultací; konstatuje nicméně, že zastoupení spotřebitelů a konečných uživatelů, jako např. malých a středních podniků, je daleko menší než zastoupení finančního průmyslu; doporučuje vytvoření evropské rozpočtové položky na financování odborných posudků finančního trhu ve spotřebitelských organizacích a v malých a středních podnicích, aby byly začleněny do konzultačního procesu v souvislosti s akčním plánem pro finanční služby;
welcomes the establishment of the Financial Services Consumer Group and the attempts to involve user representatives in expert groups and consultations; notes, nevertheless, that the voice of consumers and end users such as small and medium-sized enterprises (SMEs) lags far behind that of the financial industry; recommends the creation of a European budget line to finance financial market expertise in consumer and SME organisations in order to feed into the FSAP consultation processes;
je plně odhodlán zlepšit regulaci na základě výsledků pečlivých, nezávislých a odborně provedených posouzení dopadu a zdůrazňuje, že tato posouzení a politická rozhodnutí z nich vycházející by se neměla provádět pouze na základě finančních hledisek, ale měla by se rovněž náležitě zohlednit hospodářská, sociální, společenská, environmentální, kulturní a další hlediska veřejného zájmu;
is fully committed to the aims of better regulation based on the findings of careful, independent and professionally conducted impact assessments, and emphasises that such assessments, as well as the policy decisions based on them, should not be made solely on the basis of financial considerations but should duly take into account economic, social, societal, environmental, cultural and other aspects of public interest;
konstatuje, že jedna z priorit lepší právní úpravy se týká právního hlediska, a to provádění, prosazování a průběžného vyhodnocování stávajícího právního rámce a důsledného uplatňování programu zlepšení právní úpravy v budoucích iniciativách;
Notes that one of the priorities of better regulation concerns the legal aspect, namely to implement, enforce and continuously evaluate the existing legislation, and to apply rigorously the better regulation agenda to future initiatives;
zastává názor, že konzultace se zúčastněnými stranami by měly nadále hrát ústřední úlohu, a zdůrazňuje, že tyto konzultace by měly být organizovány s dostatečným předstihem vzhledem k procesu rozhodování, aby mohla být stanoviska skutečně zohledněna; žádá Komisi, aby nadále zveřejňovala ohlasy z těchto konzultací tak, aby byla zajištěna transparentnost procesu;
Takes the view that consultations with stakeholders should continue to play a key role, and stresses that such consultations should be held sufficiently upstream of the decision-making process so that opinions can genuinely be taken into account; calls on the Commission to continue to publish the replies to its consultations in order to ensure that the process is transparent;
konstatuje, že v souladu s dohodou o zlepšení tvorby právních předpisů by měl každý nový návrh Komise vést k posuzování dopadu na závažné otázky; lituje, že tento závazek nebyl doposud uspokojivě prováděn, a zdůrazňuje, že posuzování dopadu však nesmí ochromit legislativní činnost; znovu potvrzuje odhodlání Parlamentu zlepšovat právní předpisy a provádět posuzování dopadu při uskutečňování zásadních změn v legislativních návrzích;
Notes that under the agreement on better law-making, any new Commission proposal should give rise to an impact assessment on the important issues; regrets that, up to now, this commitment has not been fulfilled in a satisfactory manner and stresses that impact assessments should nevertheless not bring law-making to a standstill; reaffirms Parliament's commitment to better regulation and to conducting impact assessments when making substantive changes to legislative proposals;
poukazuje na to, že volba odpovídajícího nástroje, tj. směrnice nebo nařízení, není nestranná; žádá, aby na základě činnosti interinstitucionální monitorovací skupiny byla zahájena diskuse o kritériích, která poskytnou vodítka a zajistí konzistenci;
Points out that the choice of appropriate instrument, i.e. a directive or regulation, is not neutral; calls for a debate to be launched on the basis of the work of the IIMG on criteria to provide guidance and consistency;
vítá nedávnou dohodu o projednávání ve výborech a je odhodlán přispět k úpravě nástrojů používaných v oblasti finančních služeb; doporučuje obdobnou modifikaci nástrojů pocházejících z období před Lamfalussyho postupem; trvá na tom, aby měl Parlament status oprávněného pozorovatele ve výborech úrovně 2; konstatuje potřebu vytvoření správně zavedených interinstitucionálních pracovních metod spíše prostřednictvím praxe než písemnými pravidly nebo formálními dohodami a v tomto směru může vypracování prováděcích opatření úrovně 2 pro směrnici o trzích finančních nástrojů sloužit jako užitečný příklad;
welcomes the recent comitology agreement and is committed to the adaptation of the involved instruments in the financial services field; recommends similarly modifying the pre-Lamfalussy instruments; insists that Parliament should be allowed observers in the Level 2 committees; notes the need to build well-established interinstitutional working methods through practice more than through written rules or formal agreements and that, in this respect, the elaboration of Level 2 implementing measures for MiFID could serve as a useful example;
zavazuje se urychlit legislativní postup, jehož vhodnost se prokázala v praxi, pokud to bude možné, avšak varuje, aby soustředění se na schválení v prvním čtení nenarušilo kvalitu procesů rozhodování nebo neohrozilo demokratický proces; navrhuje, aby byly tyto procesy vyhodnoceny a zpracována pravidla jejich použití s cílem zajistit kolektivní odpovědnost, transparentnost a demokratickou kontrolu;
Is committed to fast-track legislative procedures where possible, if they have proved their worth in practice, but warns that aiming for first reading agreements should not hamper the quality of decision-making or impinge on the democratic process; suggests an evaluation of these processes and an elaboration of rules of procedure to guarantee collective responsibility, transparency and democratic control;
domnívá se, že rozmanitost požadavků na výkaznictví, jež vede k duplicitě stávajících ustanovení, má za následek zbytečné náklady a nepřiměřené administrativní zatížení a může také mít nepříznivé následky, pokud jde o právní jistotu, a tudíž integritu trhu; zdůrazňuje, že to je případ pro získání dalších výhod zefektivněním, zjednodušením, a je-li to nezbytné, zrušením neúčinných stávajících ustanovení;
Considers that a variety of reporting requirements that duplicate existing provisions results in unnecessary costs and an excessive administrative burden and may also have adverse consequences in terms of legal certainty and, therefore, market integrity; stresses that there is a case for obtaining further benefits by streamlining, simplifying and, when necessary, repealing inefficient existing provisions;
věří, že akční plán pro finanční služby přispěl k zaplnění mnoha mezer v právní úpravě finančních služeb, je však přesvědčen, že by další koordinace s prosazováním pravidel hospodářské soutěže mohla mít násobící účinek na celkové fungování a účinnost regulačního rámce; zdůrazňuje, že nové právní předpisy by měly zajistit spravedlivé a konkurenční prostředí v souladu s politikou hospodářské soutěže;
Believes that the FSAP has contributed to filling many regulatory gaps in the area of financial services; is convinced, however, that further coordination with competition rule enforcement could have a multiplicative effect on the overall functioning and efficiency of the regulatory framework; points out that new legislation should ensure a fair and competitive environment in line with competition policy;
zaznamenává řadu novinek, které mohou znamenat jak přínosy, tak důvody k obavám, zahrnující moderní techniky snižování rizika, významný růst trhu s úvěrovými deriváty, rostoucí systémový význam velkých celoevropských finančních skupin a rostoucí úloha nebankovních finančních institucí, jako jsou zajišťovací fondy a soukromé kapitálové fondy;
takes note of a range of new developments which present both potential strengths and possible concerns, including innovative risk mitigation techniques, the substantial growth of credit derivatives markets, the increased systemic importance of large pan-European financial groups, and the growing role of non-bank financial institutions such as hedge funds and private equity;