natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Ustanoveními o převodech finančních prostředků s chybějícími nebo neúplnými informacemi o plátci nejsou dotčeny žádné povinnosti poskytovatelů platebních služeb, které se týkají pozastavení nebo odmítnutí převodů finančních prostředků, které porušují ustanovení občanského, správního nebo trestního práva.
The provisions on transfers of funds where information on the payer is missing or incomplete apply without prejudice to any obligations on payment service providers to suspend and/or reject transfers of funds which violate provisions of civil, administrative or criminal law.
Dokud nebudou odstraněny technické překážky, které mohou zprostředkujícím poskytovatelům platebních služeb bránit v plnění povinnosti předávat všechny obdržené informace o plátci, měli by tito zprostředkující poskytovatelé platebních služeb vést záznamy s těmito informacemi.
Until technical limitations that may prevent intermediary payment service providers from satisfying the obligation to transmit all the information they receive on the payer are removed, those intermediary payment service providers should keep records of that information.
Tyto technické překážky by měly být odstraněny, jakmile dojde ke zkvalitnění platebních systémů.
Such technical limitations should be removed as soon as payment systems are upgraded.
Protože při vyšetřování trestné činnosti lze často identifikovat požadované údaje nebo zúčastněné osoby až po mnoha měsících či dokonce letech po uskutečnění původního převodu finančních prostředků, je vhodné, aby poskytovatelé platebních služeb uchovávali záznamy s informacemi o plátci pro účely předcházení, vyšetřování a odhalování praní peněz nebo financování terorismu.
Since in criminal investigations it may not be possible to identify the data required or the individuals involved until many months, or even years, after the original transfer of funds, it is appropriate to require payment service providers to keep records of information on the payer for the purposes of preventing, investigating and detecting money laundering or terrorist financing.
Tato doba by měla být omezena.
This period should be limited.
S cílem napomoci rychlým akcím v rámci boje proti terorismu by poskytovatelé platebních služeb měli urychleně reagovat na žádosti o informace o plátci ze strany orgánů odpovědných za boj proti praní peněz nebo financování terorismu v členských státech, kde se nacházejí.
To enable prompt action to be taken in the fight against terrorism, payment service providers should respond promptly to requests for information on the payer from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in the Member State where they are situated.
Počet dní pro odpověď na žádost o informace o plátci je určen počtem pracovních dnů v členském státě poskytovatele platebních služeb plátce.
The number of working days in the Member State of the payment service provider of the payer determines the number of days to respond to requests for information on the payer.
Vzhledem k významu boje proti praní peněz a financování terorismu by členské státy měly ve svých vnitrostátních právních předpisech stanovit účinné, přiměřené a odrazující sankce za nedodržení tohoto nařízení.
Given the importance of the fight against money laundering and terrorist financing, Member States should lay down effective, proportionate and dissuasive penalties in national law for failure to comply with this Regulation.
Rozhodnutí ve znění rozhodnutí Rady 2006/512/ES (Úř. věst.
Decision as last amended by Council Decision 2006/512/EC (OJ L 200, 22.7.2006, p.
Řada zemí a území, které nejsou součástí území Společenství, sdílí s některým členským státem měnovou unii, jsou součástí měnového prostoru některého členského státu nebo podepsaly měnovou dohodu s Evropským společenstvím zastupovaným některým členským státem a mají poskytovatele platebních služeb, kteří se přímo nebo nepřímo účastní platebních a zúčtovacích systémů daného členského státu.
A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union with a Member State, form part of the currency area of a Member State or have signed a monetary convention with the European Community represented by a Member State, and have payment service providers that participate directly or indirectly in the payment and settlement systems of that Member State.
S cílem zabránit uplatňování tohoto nařízení na převody finančních prostředků mezi dotyčnými členskými státy a zmíněnými zeměmi či území, které by mohlo mít značně negativnímu dopadu na hospodářství těchto zemí či území, je vhodné umožnit, aby se s takovými převody nakládalo jako s převody finančních prostředků v rámci dotyčného členského státu.
In order to avoid the application of this Regulation to transfers of funds between the Member States concerned and those countries or territories having a significant negative effect on the economies of those countries or territories, it is appropriate to provide for the possibility for such transfers of funds to be treated as transfers of funds within the Member States concerned.
Aby nedošlo k odrazování od darů na dobročinné účely, měly by být členské státy oprávněny zprostit poskytovatele platebních služeb, kteří se nacházejí na jejich území, povinnosti shromažďovat, ověřovat, zaznamenávat nebo zasílat informace o plátci u převodů finančních prostředků do maximální výše 150 EUR a prováděných na území tohoto členského státu.
In order not to discourage donations for charitable purposes, it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting, verifying, recording, or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 150 executed within the territory of that Member State.
Je rovněž vhodné podmínit tuto možnost požadavky, které musí neziskové organizace splňovat, aby tak členské státy mohly zajistit, že toto zproštění povinnosti nebude teroristy zneužito jako prostředek k zastření nebo usnadnění financování jejich činnosti.
It is also appropriate to make this option conditional upon requirements to be met by non-profit organisations, in order to allow Member States to ensure that this exemption does not give rise to abuse by terrorists as a cover for or a means of facilitating the financing of their activities.
Jelikož cílů tohoto nařízení nemůže být uspokojivě dosaženo na úrovni členských států, a proto jich může být z důvodu rozsahu a účinků činnosti lépe dosaženo na úrovni Společenství, může Společenství přijmout opatření v souladu se zásadou subsidiarity stanovenou v článku 5 Smlouvy.
Since the objectives of this Regulation cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore, by reason of the scale or effects of the action, be better achieved at Community level, the Community may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty.
V souladu se zásadou proporcionality stanovenou v uvedeném článku nepřekračuje toto nařízení rámec toho, co je nezbytné k dosažení těchto cílů.
In accordance with the principle of proportionality, as set out in that Article, this Regulation does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives.
V zájmu zajištění soudržného přístupu v boji proti praní peněz a financování terorismu by se hlavní ustanovení tohoto nařízení měla použít od stejného dne jako příslušná ustanovení přijatá na mezinárodní úrovni,
In order to establish a coherent approach in the field of combating money laundering and terrorist financing, the main provisions of this Regulation should apply from the same date as the relevant provisions adopted at international level,
Předmět, definice a oblast působnosti
Subject matter, definitions and scope
Toto nařízení stanoví pravidla pro informace o plátci doprovázející převody finančních prostředků za účelem předcházení, vyšetřování a odhalování praní peněz a financování terorismu.
This Regulation lays down rules on information on the payer to accompany transfers of funds for the purposes of the prevention, investigation and detection of money laundering and terrorist financing.
"plátcem" buď fyzická nebo právnická osoba, která je vlastníkem účtu a která dává souhlas s převodem finančních prostředků z tohoto účtu, nebo v případě, že účet neexistuje, fyzická nebo právnická osoba, která podává příkaz k převodu finančních prostředků;
"payer" means either a natural or legal person who holds an account and allows a transfer of funds from that account, or, where there is no account, a natural or legal person who places an order for a transfer of funds;
"příjemcem" fyzická nebo právnická osoba, která je zamýšleným konečným příjemcem převáděných finančních prostředků;
"payee" means a natural or legal person who is the intended final recipient of transferred funds;
"poskytovatelem platebních služeb" fyzická nebo právnická osoba, jejíž předmět podnikání zahrnuje poskytování převodů finančních prostředků;
"payment service provider" means a natural or legal person whose business includes the provision of transfer of funds services;
"zprostředkujícím poskytovatelem platebních služeb" poskytovatel platebních služeb, který není ani plátcem ani příjemcem a který se účastní uskutečnění převodu finančních prostředků;
"intermediary payment service provider" means a payment service provider, neither of the payer nor of the payee, that participates in the execution of transfers of funds;
"převodem finančních prostředků" jakákoli transakce uskutečněná elektronicky jménem plátce prostřednictvím poskytovatele platebních služeb, s cílem zpřístupnit finanční prostředky příjemci u některého poskytovatele platebních služeb bez ohledu na to, zda je plátce a příjemce jedna a tatáž osoba;
"transfer of funds" means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means, with a view to making funds available to a payee at a payment service provider, irrespective of whether the payer and the payee are the same person;
"převodem dávkového souboru" několik jednotlivých převodů finančních prostředků, které jsou zasílány společně;
"batch file transfer" means several individual transfers of funds which are bundled together for transmission;
"jedinečným identifikačním kódem" kombinace písmen, čísel nebo symbolů, určená poskytovatelem platebních služeb v souladu s protokoly platebního a zúčtovacího systému nebo systému přenosu zpráv používaných k provádění převodů finančních prostředků.
"unique identifier" means a combination of letters, numbers or symbols, determined by the payment service provider, in accordance with the protocols of the payment and settlement system or messaging system used to effect the transfer of funds.
Toto nařízení se vztahuje na převody finančních prostředků v libovolné měně, které odesílá nebo přijímá poskytovatel platebních služeb usazený ve Společenství.
This Regulation shall apply to transfers of funds, in any currency, which are sent or received by a payment service provider established in the Community.
Toto nařízení se nevztahuje na převody finančních prostředků uskutečněné kreditní nebo debetní kartou, pokud:
This Regulation shall not apply to transfers of funds carried out using a credit or debit card, provided that:
příjemce má s poskytovatelem platebních služeb dohodu povolující platbu za poskytování zboží a služeb a
the payee has an agreement with the payment service provider permitting payment for the provision of goods and services; and
převod těchto finančních prostředků doprovází jedinečný identifikační kód, podle něhož lze transakci dohledat zpět až k plátci.
a unique identifier, allowing the transaction to be traced back to the payer, accompanies such transfer of funds.
Aniž je dotčen odstavec 3, nevztahuje se toto nařízení na převody finančních prostředků uskutečněné prostřednictvím mobilního telefonu nebo jiného digitálního zařízení či zařízení informační technologie, pokud jsou tyto převody předplaceny a převáděná částka nepřesahuje 150 EUR.
Without prejudice to paragraph 3, this Regulation shall not apply to transfers of funds carried out by means of a mobile telephone or any other digital or Information Technology (IT) device, when such transfers are pre-paid and do not exceed EUR 150.
Toto nařízení se nevztahuje na převody finančních prostředků uskutečněné prostřednictvím mobilního telefonu nebo jiného digitálního zařízení či zařízení informační technologie, pokud jsou tyto převody placeny následně a jsou splněny všechny tyto podmínky:
This Regulation shall not apply to transfers of funds carried out by means of a mobile telephone or any other digital or IT device, when such transfers are post-paid and meet all of the following conditions:
příjemce má s poskytovatelem platebních služeb dohodu povolující platbu za poskytování zboží a služeb;
the payee has an agreement with the payment service provider permitting payment for the provision of goods and services;
převod finančních prostředků doprovází jedinečný identifikační kód, podle něhož lze transakci dohledat zpět až k plátci a
a unique identifier, allowing the transaction to be traced back to the payer, accompanies the transfer of funds; and
poskytovatel platebních služeb podléhá povinnostem stanoveným směrnicí 2005/60/ES.
the payment service provider is subject to the obligations set out in Directive 2005/60/EC.
Členské státy se mohou rozhodnout neuplatňovat toto nařízení na převody finančních prostředků v rámci daného členského státu na účet příjemce, který povolil platby za poskytování zboží nebo služeb, pokud:
Member States may decide not to apply this Regulation to transfers of funds within that Member State to a payee account permitting payment for the provision of goods or services if:
poskytovatel platebních služeb podléhá povinnostem stanoveným směrnicí 2005/60/ES;
the payment service provider of the payee is subject to the obligations set out in Directive 2005/60/EC;
poskytovatel platebních služeb příjemce je schopen pomocí jedinečného referenčního čísla prostřednictvím příjemce dohledat zpět fyzickou nebo právnickou osobu, která má s příjemcem dohodu o poskytování zboží a služeb, a
the payment service provider of the payee is able by means of a unique reference number to trace back, through the payee, the transfer of funds from the natural or legal person who has an agreement with the payee for the provision of goods and services; and
částka transakce činí nejvýše 1000 EUR.
the amount transacted is EUR 1 000 or less.
Členské státy, které tuto výjimku využijí, o tom informují Komisi.
Member States making use of this derogation shall inform the Commission thereof.
Toto nařízení se nevztahuje na převody finančních prostředků:
This Regulation shall not apply to transfers of funds:
u nichž si plátce vybírá hotovost ze svého vlastního účtu;
where the payer withdraws cash from his or her own account;
u nichž mezi oběma stranami existuje povolení k inkasu umožňující vzájemné platby mezi účty, pokud je převod finančních prostředků doprovázen jedinečným identifikačním kódem, podle něhož lze dohledat zpět fyzickou nebo právnickou osobu;
where there is a debit transfer authorisation between two parties permitting payments between them through accounts, provided that a unique identifier accompanies the transfer of funds, enabling the natural or legal person to be traced back;
u nichž se používají elektronicky zpracované šeky;
where truncated cheques are used;
orgánům veřejné správy k platbám daní, pokut nebo jiných odvodů v rámci členského státu;
to public authorities for taxes, fines or other levies within a Member State;
u nichž jsou plátce i příjemce poskytovateli platebních služeb, kteří jednají svým vlastním jménem.
where both the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf.
Povinnosti poskytovatele platebních služeb plátce
Obligations on the payment service provider of the payer
Úplné informace o plátci
Complete information on the payer
Úplné informace o plátci se obsahují jeho jméno, adresu a číslo účtu.
Complete information on the payer shall consist of his name, address and account number.
Adresu lze nahradit datem a místem narození plátce, jeho identifikačním číslem klienta nebo vnitrostátním identifikačním číslem.
The address may be substituted with the date and place of birth of the payer, his customer identification number or national identity number.
Pokud číslo účtu plátce neexistuje, nahradí je poskytovatel platebních služeb plátce jedinečným identifikačním kódem, podle něhož lze transakci dohledat zpět až k plátci.
Where the payer does not have an account number, the payment service provider of the payer shall substitute it by a unique identifier which allows the transaction to be traced back to the payer.
Informace doprovázející převody finančních prostředků a vedení evidence
Information accompanying transfers of funds and record keeping
Poskytovatelé platebních služeb zajistí, aby převody finančních prostředků doprovázely úplné informace o plátci.
Payment service providers shall ensure that transfers of funds are accompanied by complete information on the payer.
Poskytovatel platebních služeb plátce ještě před převedením finančních prostředků ověří úplné informace o plátci na základě dokladů, údajů nebo informací získaných ze spolehlivého a nezávislého zdroje.
The payment service provider of the payer shall, before transferring the funds, verify the complete information on the payer on the basis of documents, data or information obtained from a reliable and independent source.
V případě převodů finančních prostředků z účtu lze ověření považovat za splněné, pokud
In the case of transfers of funds from an account, verification may be deemed to have taken place if:
Poskytovatel platebních služeb uchovává záznamy o úplných informacích o plátci, které doprovázejí převody finančních prostředků, po dobu pěti let.
The payment service provider of the payer shall for five years keep records of complete information on the payer which accompanies transfers of funds.
Převody finančních prostředků v rámci Společenství
Transfers of funds within the Community
Požádá-li však o to poskytovatel platebních služeb příjemce, zpřístupní poskytovatel platebních služeb plátce poskytovateli platebních služeb příjemce úplné informace o plátci do tří pracovních dnů po obdržení takové žádosti.
However, if so requested by the payment service provider of the payee, the payment service provider of the payer shall make available to the payment service provider of the payee complete information on the payer, within three working days of receiving that request.
Převody finančních prostředků ze Společenství mimo Společenství
Transfers of funds from the Community to outside the Community
Převody finančních prostředků v případech, kdy se poskytovatel platebních služeb příjemce nachází mimoSpolečenství, doprovázejí úplné informace o plátci.
Transfers of funds where the payment service provider of the payee is situated outside the Community shall be accompanied by complete information on the payer.
V případě převodů dávkových souborů od jediného plátce, u nichž se poskytovatelé platebních služeb příjemců nacházejí mimo Společenství, se odstavec 1 nevztahuje na jednotlivé převody spojené do souboru, pokud takové informace obsahuje dávkový soubor a jednotlivé převody jsou doprovázeny číslem účtu plátce nebo jedinečným identifikačním kódem.
In the case of batch file transfers from a single payer where the payment service providers of the payees are situated outside the Community, paragraph 1 shall not apply to the individual transfers bundled together therein, provided that the batch file contains that information and that the individual transfers carry the account number of the payer or a unique identifier.
Povinnosti poskytovatele platebních služeb příjemce
Obligations on the payment service provider of the payee
Odhalení chybějících informací o plátci
Detection of missing information on the payer
Poskytovatel platebních služeb příjemce odhalí, zda byla v systémupřenosu zpráv nebo v platebním a zúčtovacím systému, jež jsouvyužívány k uskutečnění převodu finančních prostředků, vyplněna pole týkající se informací o plátci za použití znaků nebo vstupů, které jsou podle pravidel daného systému přenosu zpráv nebo platebního a zúčtovacího systému přípustné.
The payment service provider of the payee shall detect whether, in the messaging or payment and settlement system used to effect a transfer of funds, the fields relating to the information on the payer have been completed using the characters or inputs admissible within the conventions of that messaging or payment and settlement system.
Tento poskytovatel musí mít k dispozici účinné postupy k odhalování těchto chybějících informací o plátci:
Such provider shall have effective procedures in place in order to detect whether the following information on the payer is missing:
pokud jde o převody finančních prostředků, u nichž se poskytovatel platebních služeb plátce nachází ve Společenství, informací požadovaných podle článku 6;
for transfers of funds where the payment service provider of the payer is situated in the Community, the information required under Article 6;
pokud jde o převody finančních prostředků, u nichž se poskytovatel platebních služeb plátce nachází mimo Společenství, úplných informací o plátci podle článku 4 nebo případně informací požadovaných podle článku 13; a
for transfers of funds where the payment service provider of the payer is situated outside the Community, complete information on the payer as referred to in Article 4, or where applicable, the information required under Article 13; and
pokud jde o převody dávkových souborů, u nichž poskytovatel platebních služeb plátce nachází mimo Společenství, úplných informace o plátci podle článku 4 pouze u převodu dávkového souboru, avšak nikoli u jednotlivých převodů v něm zahrnutých.
for batch file transfers where the payment service provider of the payer is situated outside the Community, complete information on the payer as referred to in Article 4 in the batch file transfer only, but not in the individual transfers bundled therein.
Převody finančních prostředků s chybějícími nebo neúplnými informacemi o plátci
Transfers of funds with missing or incomplete information on the payer
Pokud poskytovatel platebních služeb příjemce při příjmu převodů finančních prostředků zjistí, že informace o plátci vyžadované podle tohoto nařízení chybějí nebo jsou neúplné, převod buď odmítne nebo požádá o úplné informace o plátci.
If the payment service provider of the payee becomes aware, when receiving transfers of funds, that information on the payer required under this Regulation is missing or incomplete, it shall either reject the transfer or ask for complete information on the payer.
Poskytovatel platebních služeb příjemce se musí v každém případě řídit platnými právními či správními předpisy týkajícími se praní peněz a financování terorismu, zejména nařízením (ES) č. 2580/2001 a (ES) č. 881/2002 a směrnicí 2005/60/ES, jakož i vnitrostátními prováděcími předpisy.
In any event, the payment service provider of the payee shall comply with any applicable law or administrative provisions relating to money laundering and terrorist financing, in particular, Regulations (EC) No 2580/2001 and (EC) No 881/2002, Directive 2005/60/EC and any national implementing measures.
Nedodává-li poskytovatel platebních služeb pravidelně požadované informace o plátci, poskytovatel platebních služeb příjemce před tím, než odmítne všechny budoucí převody finančních prostředků od tohoto poskytovatele platebních služeb nebo než přijme rozhodnutí o tom, zda omezí či ukončí své obchodní vztahy s tímto poskytovatelem platebních služeb či nikoli, učiní kroky, které mohou nejprve zahrnovat vydání varování a stanovení lhůt.
Where a payment service provider regularly fails to supply the required information on the payer, the payment service provider of the payee shall take steps, which may initially include the issuing of warnings and setting of deadlines, before either rejecting any future transfers of funds from that payment service provider or deciding whether or notto restrict or terminate its business relationship with that payment service provider.