natgillin/translations-raw huggingface dataset:
žádá Komisi, aby se snažila zajistit, že odvětví finančních služeb bude, jako doplněk ke stávajícím opatřením na vnitrostátní úrovni, poskytovat spotřebitelům před otevřením účtu stručný souhrn informací týkající se všech poplatků, včetně případných poplatků za uzavření účtu, který bude zpracován způsobem, který umožní srovnání se službami kdekoli v Evropské unii; vyzývá Komisi, aby předložila legislativní návrh, jak postupovat v případě, že finanční sektor tuto podmínku nesplní;
Requests the Commission to work towards ensuring that the industry, as a supplement to existing national provisions, provides consumers, before they open an account, with a succinct compilation detailing all costs, including closing costs, if any, in a way that is comparable across the European Union; calls on the Commission to propose appropriate legislation in the event that the industry fails to respect its commitment;
vítá studii Komise o regulačním prostředí pro retailové investiční produkty a věří, že tato studie povede k lepšímu zveřejňování nákladů, rizik a podmínek, a tím poskytne užitečná přeshraniční srovnání;
Welcomes the Commission's study of the regulatory landscape for retail investment products and trusts that this will lead to better disclosure of costs, risks and conditions and thereby provide useful cross-border comparisons;
doporučuje, aby byla vytvořena jednotná norma EU, podle které budou poskytovatelé poskytovat spotřebitelům informace o svých základních produktech, příslušných nákladech a podmínkách s cílem umožnit snadné a průhledné srovnání, jež vázané produkty v současnosti neumožňují; požaduje, aby se na základě žádosti, zveřejňovaly náklady hodnotových řetězců retailových finančních produktů pro zajištění rovných podmínek hospodářské soutěže; navrhuje, aby finanční odvětví prozkoumalo možnost založení výzkumného střediska EU, které by umožnilo snadné porovnání, jež bude bezplatné a přeshraniční;
Recommends the creation of a single EU standard for providing information to the costumer by the supplier on their basic products, related costs and conditions in order to allow an easy and transparent comparison where tied products do not allow at the moment; calls for disclosure upon request of value chain costs of retail financial products to ensure level playing field for competition; suggests to the industry to work on the feasibility of setting up a EU-wide research engine to allow easy and free cross-border comparison;
požaduje vypracování osvětových programů v oblasti finančnictví zaměřených na zvyšování informovanosti spotřebitelů o možnostech nakládání s jejich finančními prostředky;
Calls for the development of financial education programmes aimed at increasing the awareness of consumers as regards their money-management options;
podporuje úsilí Komise a odvětví finančních služeb o zvýšení úrovně osvěty spotřebitelů v oblasti produktů finančních služeb a provozování osvětových programů v této oblasti, neboť informacím, které poskytují poskytovatelé produktů finančních služeb, musí rozumět také spotřebitelé, kteří je budou používat;
Supports the efforts made by the Commission and the financial services industry to raise consumers" level of knowledge about financial services products and run educational programmes in that area, as the information supplied by financial service product providers must also be understood and used by the consumer;
připomíná význam rozvoje finančního vzdělávání jako doplňku přiměřené ochrany spotřebitele, zvláště v oblasti retailového bankovnictví (například pokud jde o půjčky, hypotéky, diverzifikované a bezpečné spoření a investice); vyzývá členské státy a bankovní odvětví, aby přijaly a koordinovaly opatření pro zvýšení finanční gramotnosti občanů včetně dětí, mládeže, zaměstnanců a důchodců, s cílem vzdělat a rozšířit obzory spotřebitele tak, aby byli schopni požadovat lepší, levnější a vhodnější produkty a služby, a s cílem podpořit hospodářskou soutěž, jakost a inovace v bankovnictví; připomíná, že informovaní investoři mohou na kapitálové trhy přinést další likvidní finanční prostředky;
Recalls the importance of developing financial education as a complement to adequate consumer protection, especially in the field of retail banking (for instance as regards loans, mortgages, diversified and safe saving and investment); calls on the Member States and the banking sector to take and coordinate measures to raise financial literacy among citizens, including children, young people, employees and retired people, with a view to educating and empowering consumers in order to enable them to seek better, cheaper and more appropriate products and services and to foster competition, quality and innovation within the banking industry; recalls that confident investors can provide additional liquidity for capital markets;
žádá členské státy, aby zvážily zřízení instituce nezávislého ombudsmana na vnitrostátní úrovni, který by byl odpovědný za finanční služby;
Asks Member States to consider setting up an institution of independent national ombudsmen responsible for financial services;
Úvěrové registry a zprostředkovatelé
Credit registers and intermediaries
zdůrazňuje, že spolehlivé údaje o úvěrech a podvodech, které jsou dostupné na spravedlivém a průhledném základě, mají pro banky a jiné poskytovatele úvěrů velký význam; trvá nicméně na tom, že je nezbytné chránit osobní údaje spotřebitelů; žádá Komisi, aby identifikovala překážky, které brání sdílení údajů, a aby předložila návrhy týkající se interoperability datových registrů, přitom však respektovala soukromí spotřebitelů a jejich právo na přístup k údajům a jejich opravu; domnívá se, že spotřebitelé by měli být informováni, probíhá-li přeshraniční zkoumání údajů o úvěrech, které se jich týká; vítá záměr Komise zřídit expertní skupinu pro úvěrovou historii, která by Komisi pomohla při přípravě příslušných opatření;
Stresses the importance of reliable credit and fraud data for banks and other credit providers, accessible on a fair and transparent basis; insists, nevertheless, on the necessity to protect consumers' personal data; requests the Commission to identify obstacles to data sharing and to make proposals for the interoperability of data registers while respecting consumers' private lives and their rights of access and rectification; considers that consumers should be informed in the event of cross-border credit data inquiries relating to them; welcomes the Commission's intention to establish a group of experts on credit histories in order to assist the Commission in the preparation of measures in that regard;
vyzývá Komisi, aby zintenzívnila svou práci, pokud jde o zprostředkovatele úvěrů (agenty či makléře), s cílem zajistit ochranu spotřebitelů a zabránit neprůhledným praktikám, které nejvíce poškozují zranitelnější spotřebitele; vítá v této souvislosti závazek Komise zveřejnit studii, která bude analyzovat trh zprostředkování úvěrů v EU, přezkoumá jeho regulační rámec a prošetří, zda některá opatření mohou poškozovat spotřebitele;
Calls on the Commission to intensify its work on credit intermediaries (agents or brokers) in order to ensure consumer protection and avoid opaque practices which are particularly damaging to more vulnerable groups of consumer; welcomes the Commission's commitment, in this context, to publish a study analysing the EU credit intermediation market, reviewing its regulatory framework and examining whether any provisions are detrimental to consumers;
žádá Komisi, aby objasnila a harmonizovala odpovědnost a závazky zprostředkovatelů úvěrů podle zásady "stejné podnikání, stejná rizika, stejná pravidla", neboť při prodeji, administraci a vymáhání dohod o finančních službách často vznikají problémy; upozorňuje, že jednotný přístup v duchu "jedno řešení pro všechny" by negativně ovlivnil různorodost produktů; upozorňuje Komisi na rozdíl mezi informacemi, které musí být jasné, přesné, srozumitelné a bezplatné na jedné straně, a poradenskými individuálně přizpůsobenými službami pro klienty na straně druhé;
Requests the Commission to clarify and harmonise the responsibilities and liabilities of credit intermediaries following the principle 'same business, same risks, same rules', since problems often arise in the sale, administration and enforcement of financial services agreements; points out that an undifferentiated 'one-size-fits-all' approach would adversely affect product diversity; draws the Commission's attention to the difference between information, which has to be clear, concise, readable and cost-free on the one hand, and tailor-made client advisory services on the other;
Spolupráce bank
Cooperation among banks
vítá, že Komise bude dále šetřit spolupráci mezi bankami, aby posoudila, zda by tato spolupráce mohla vést k omezení hospodářské soutěže; zdůrazňuje však, že ze spolupráce mezi bankami, např. mezi úvěrovými institucemi fungujícími v rámci decentralizovaných sítí, mohou plynout hospodářské a spotřebitelské výhody, a že je proto nutná pečlivá analýza a objektivní přístup;
Welcomes the Commission's further examination of the cooperation among banks in order to assess where such cooperation could result in economic and consumer benefits and whether it could lead to a restriction of competition; underlines, however, that cooperation among banks, for example credit institutions operating in decentralised networks, can result in benefits for the economy and consumers and that, therefore, a careful analysis and an unbiased approach are necessary;
je toho názoru, že spořitelny a družstevní banky, stejně jako další úvěrové instituce, přispívají ve velké míře k financování místního hospodářství a k rozvoji vnitřního potenciálu regionů a zajišťují přístup k finančním službám pro všechny spotřebitele; zdůrazňuje, že pluralitní bankovní trhy a rozmanitost poskytovatelů jsou nezbytné pro posílení hospodářské soutěže na bankovním trhu EU, za předpokladu, že nedochází k narušování hospodářské soutěže a jsou zaručeny rovné podmínky pro všechny účastníky trhu podle zásady "stejné podnikání, stejná rizika, stejná pravidla";
Is of the opinion that savings and cooperative banks, as well as other credit institutions, contribute substantially to the financing of the local economy and the development of the endogenous potential of regions and facilitate access to financial services for all consumers; stresses that the pluralism of the banking markets and the diversity of providers are pre-conditions for competition throughout the EU banking market provided that there is no distortion of competition and a level playing field is guaranteed for all market participants on the principle, 'same business, same risks, same rules';
trvá na tom, že nediskriminační spolupráce nezávislých úvěrových subjektů, která je díky tomu, že subjekty spolu stále vzájemně soutěží, účinnější a zajišťuje větší interoperabilitu a různorodost služeb pro konečné spotřebitele, může odvětví pomoci fungovat a přispívat k uvedeným cílům;
Maintains that non-discriminatory cooperation between independent credit entities, which, as they are still competing with each other, is more efficient and ensures greater interoperability and variety of services to the end consumers, can help the sector to function and contribute to achieving the above objectives;
je přesvědčen, že by jednotná oblast pro platby v euru a směrnice o platebních službách měly poskytnout řešení roztříštěnosti a nedostatečné hospodářské soutěže, na něž ukázalo odvětvové šetření týkající se platebních infrastruktur; připomíná, že první etapa jednotné oblasti pro platby v euru vstoupila v platnost dne 28. ledna 2008, a požaduje jednotné platformy zúčtování a vypořádání fungující na základě totožných pravidel a technických norem; zdůrazňuje, že přístup do jednotné oblasti pro platby v euru by měl být spravedlivý a otevřený a že správa věcí veřejných by měla brát v úvahu všechny subjekty zúčastněné v systému, nikoli pouze finanční instituce; dále připomíná, že směrnice o platebních službách stanoví, že by nemělo docházet k jakékoli diskriminaci v přístupu k platebním systémům kromě té, která je nezbytná pro zabezpečení proti riziku a pro ochranu finanční a provozní stability; poukazuje na to, že podle zásady neutrality politik Společenství by žádná jedinečná platební metoda neměla být upřednostňována před jinou a náklady spojené s použitím jednotlivých platebních systémů by měly být průhledné, aby si spotřebitelé mohli zvolit svou platební metodu při plné znalosti stavu věci;
Is confident that the SEPA and the Payment Services Directive should provide solutions for the fragmentation and lack of competition identified by the sector inquiry concerning payment infrastructures; recalls that the first phase of the SEPA entered into force on 28 January 2008 and requires integrated clearing and settlement platforms, operating on the basis of the same rules and technical standards; emphasises that the access criteria to SEPA should be fair and transparent, and that governance should take into account all stakeholders in the system, not just financial institutions; recalls also that the Payment Services Directive provides that there should be no discrimination as regards access to payments systems other than that necessary to safeguard against risk and protect financial and operational stability; points out that under the principle of neutrality of Community policies, no single method of payment should be favoured over another, and the costs related to the use of the various payments systems should be transparent so that consumers can choose their method of payment in full knowledge of the facts;
vyzývá Komisi, aby prošetřila, zda provádění směrnice o platebních službách snižuje počet poskytovatelů služeb vypořádání plateb, a ihned přijala opatření, pokud velcí poskytovatelé dosahují monopolního postavení, které by mohlo omezit hospodářskou soutěž;
Calls on the Commission to investigate whether the transposition of the Payment Services Directive is reducing the number of providers of payment settlement services and to take immediate steps if major providers develop a monopoly position that might reduce competition;
konstatuje, že Komise a četné vnitrostátní příslušné orgány při mnoha příležitostech prohlásily, že mnohostranné mezibankovní poplatky nejsou podle článku 81 Smlouvy o ES samy o sobě zakázány; nicméně konstatuje, že Komise se v poslední době zaměřila na slučitelnost systémů mnohostranných mezibankovních poplatků s právními předpisy Společenství na ochranu hospodářské soutěže; doporučuje, aby Komise navrhla jasné pokyny a postupy pro nápravu nedostatků na trhu; připomíná Komisi význam, který má právní jistota pro účastníky trhu i pro subjekty nově vstupující na trh při rozvoji a inovacích jejich služeb;
Notes that the Commission and many national competition authorities have stated on numerous occasions that multilateral interchange fees (MIFs) are not prohibited per se under Article 81 of the EC Treaty; notes, nevertheless, that the Commission recently focused on the compatibility of a MIF system with Community competition law; recommends that the Commission propose clear guidelines and indications to correct market imperfections; reminds the Commission of the importance of legal certainty for market participants as well as new market entrants to develop and innovate their services;
je přesvědčen, že je zcela nezbytné jasněji stanovit metodiku a pravidla řízení mnohostranných mezibankovních poplatků za platby kartou a mechanismů výpočtu mezibankovních poplatků za platby prostřednictvím bankomatu či platby bez použití platební karty; připomíná, že systémy přímého debetu a převodu finančních prostředků, například systémy v rámci jednotné oblasti pro platby v euru, podporují služby, které společně nabízejí dva poskytovatelé platebních služeb a společně požadují dva spotřebitelé, což vytváří ekonomický přínos díky tzv. síťovým účinkům; navrhuje Komisi, aby stanovila a všem zúčastněným stranám sdělila kritéria, podle kterých mají subjekty na trhu určit metodiku výpočtu veškerých mnohostranných mezibankovních poplatků, které by měla Komise zohlednit, s cílem zajistit skutečně rovné podmínky na trhu a prosazování pravidel hospodářské soutěže;
Believes in a strong need for better clarification concerning the methodology and rules for the management of MIFs for card payments and for the mechanism to calculate interbanking fees for automated teller machines and non-card payments; recalls that direct debit and credit transfer schemes, such as those under the SEPA, support services that are jointly offered by two payment service providers and jointly requested by two consumers, creating economic benefits thanks to so-called network effects; suggests that the Commission establish and communicate to all stakeholders the criteria for the definition by market operators of a the methodology to be used to calculate all MIFs, to which the Commission should have regard in order to ensure a real level playing field and the enforcement of all competition rules;
připomíná Komisi, že spíše než zaměřit se přímo na poplatky a ceny je žádoucí snažit se dosáhnout větší průhlednosti odvětví při informování spotřebitelů o vlastnostech platebních produktů a služeb a o jejich právech a povinnostech jako uživatelů, a tím podnítit větší konkurenci na trhu;
Reminds the Commission that it is as important to focus on fees and prices, as it is to achieve greater transparency of the industry in communicating to consumers the characteristics of payment products and services and their rights and obligations as users, thus stimulating more competition in the market;
pověřuje svého předsedu, aby předal toto usnesení Radě, Komisi, Evropské centrální bance a Evropskému výboru orgánů bankovního dohledu.
Instructs its President to forward this resolution to the Council, the Commission, the European Central Bank and the Committee of European Banking Supervisors.
Usnesení Evropského parlamentu ze dne 5. června 2008 o zelené knize o maloobchodních finančních službách na jednotném trhu ( 2007/2287(INI) )
European Parliament resolution of 5 June 2008 on the Green Paper on retail financial services in the single market ( 2007/2287(INI) )
s ohledem na zelenou knihu Komise o maloobchodních finančních službách na jednotném trhu ( KOM(2007)0226 ),
having regard to the Commission Green Paper on Retail Financial Services in the Single Market ( COM(2007)0226 ),
s ohledem na sdělení Komise "Jednotný trh pro Evropu ve 21. století" ( KOM(2007)0724 ) a zejména na související pracovní dokumenty útvarů Komise k iniciativám v oblasti maloobchodních finančních služeb ( SEK(2007)1520 ),
having regard to the Commission Communication on A single market for 21st century Europe ( COM(2007)0724 ), and, in particular, the accompanying working document by Commission staff on Initiatives in the area of retail financial services ( SEC(2007)1520 ),
s ohledem na nařízení Komise (ES) č. 358/2003 ze dne 27. února 2003 o použití čl.
having regard to Commission Regulation (EC) No 358/2003 of 27 February 2003 on the application of Article 81(3) of the Treaty to certain categories of agreements, decisions and concerted practices in the insurance sector OJ L 53, 28.2.2003, p.
s ohledem na svůj postoj ve druhém čtení ze dne 16. ledna 2008 ke společnému postoji přijatém Radou ohledně přijetí směrnice Evropského parlamentu a Rady o smlouvách o spotřebitelském úvěru a o zrušení směrnice Rady 87/102/EHS Přijaté texty, P6_TA(2008)0011 .
having regard to its position at second reading of 16 January 2008 on the common position adopted by the Council with a view to the adoption of a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC Texts adopted, P6_TA(2008)0011 .
s ohledem na své usnesení ze dne 12. prosince 2007 o evropském smluvním právu Přijaté texty, P6_TA(2007)0615 .
having regard to its resolution of 12 December 2007 on European contract law Texts adopted, P6_TA(2007)0615 .
s ohledem na své usnesení ze dne 4. července 2006 o další konsolidaci v odvětví finančních služeb Úř. věst.
having regard to its resolution of 4 July 2006 on further consolidation in the financial services industry OJ C 303 E, 13.12.2006, p.
s ohledem na zprávu Hospodářského a měnového výboru a stanovisko Výboru pro vnitřní trh a ochranu spotřebitelů ( A6-0187/2008 ),
having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinion of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A6-0187/2008 ),
vzhledem k tomu, že podpora evropské integrace ze strany občanů závisí na konkrétních výhodách, které jim z ní plynou; vzhledem k tomu, že všichni občané proto musí mít možnost z výhod vnitřního trhu spravedlivou měrou čerpat,
whereas citizens" assent to European integration depends on the tangible benefits that they derive from it; whereas all citizens must therefore share fairly the benefits of the internal market,
vzhledem k tomu, že retailové bankovnictví hraje rozhodující úlohu pro řádný přenos podmínek měnové politiky na trh, zejména na spotřebitele a malé a střední podniky,
whereas retail banking plays a decisive role in the proper transmission of monetary policy conditions to the market, in particular to consumers and small and medium-sized businesses (SMEs),
vzhledem k tomu, že podle Lisabonské smlouvy je evropským typem hospodářského zřízení udržitelné sociálně tržní hospodářství,
whereas under the Treaty of Lisbon, the European economic model is a sustainable social market economy,
vzhledem k tomu, že v posledních letech došlo k výraznému pokroku v integraci vnitřního trhu finančních služeb určených velkým podnikům, avšak vnitřní trh finančních služeb pro spotřebitele a malé a střední podniky je možné stále rozvíjet,
whereas in recent years the integration of the internal market in financial services has made encouragingly rapid progress as regards large businesses, but the internal market in financial services for consumers and SMEs still has room for improvement,
vítá zelenou knihu, která se týká bankovních, pojišťovacích a penzijních produktů, i její cíle, tedy poskytnout spotřebitelům konkrétní výhody zajištěním širší nabídky a nižších cen a současně zvýšit důvěru spotřebitelů a posílit jejich postavení;
Welcomes the Green Paper, which covers banking, insurance and pension products, and its aims to deliver tangible benefits for consumers by securing greater choice and lower prices, enhancing their confidence and empowering them;
konstatuje, že přeshraničních finančních služeb využívají méně nejen spotřebitelé, ale i malé a střední podniky; podtrhuje, že je zapotřebí zajistit, aby z výhod vnitřního finančního trhu těžily i malé a střední podniky; zdůrazňuje však, že to neznamená rozšíření právních předpisů pro ochranu spotřebitele na malé a střední podniky; dále podtrhuje, že komplexní maloobchodní strategie obsahuje velký počet opatření, přičemž právní předpisy pro ochranu spotřebitele jsou jen jedním z nich;
Notes that not only consumers but also SMEs are less inclined to take up cross-border financial services; underlines the need to ensure that the advantages of the internal market for financial services also benefit small businesses; points out, however, that this does not imply extending consumer protection law to SMEs; underlines, furthermore, that a comprehensive retail strategy includes a wide range of measures, consumer protection law being only one of the relevant areas;