natgillin/translations-raw huggingface dataset:
podniky, včetně malých a středních podniků, specializovaných úvěrů a nakoupených pohledávek vůči podnikům;
corporate, including SMEs, specialised lending and purchased corporate receivables;
retailoví klienti, pro každou kategorii expozic, které odpovídají různé korelace podle přílohy VII části 1 bodů 10 až 13; a
retail, for each of the categories of exposures to which the different correlations in Annex VII, Part 1, points 10 to 13 correspond; and
hodnoty expozic pro každou třídu expozic uvedenou v článku 86.
the exposure values for each of the exposure classes specified in Article 86.
v případě tříd expozic "centrální vlády a centrální banky", "instituce", "podniky" a "akcie" a při dostatečném počtu ratingových stupňů dlužníků (včetně "selhání"), aby byla zajištěna dostatečná diferenciace úvěrového rizika, musí úvěrové instituce zveřejnit:
for each of the exposure classes central governments and central banks, institutions, corporate and equity, and across a sufficient number of obligor grades (including default) to allow for a meaningful differentiation of credit risk, credit institutions shall disclose:
celkové expozice (v případě tříd expozic "centrální vlády a centrální banky", "instituce" a "podniky" součet nesplacených úvěrů a hodnoty expozice u nevyčerpaných příslibů; v případě "akcií" nesplacenou částku);
the total exposures (for the exposure classes central governments and central banks, institutions and corporate, the sum of outstanding loans and exposure values for undrawn commitments; for equities, the outstanding amount);
v případě úvěrových institucí, které pro výpočet hodnoty rizikově vážených expozic používají vlastní odhady LGD, expozicí váženou průměrnou hodnotu LGD vyjádřenou v procentech;
for the credit institutions using own LGD estimates for the calculation of risk-weighted exposure amounts, the exposure-weighted average LGD in percentage;
expozicí váženou průměrnou rizikovou váhu; a
the exposure-weighted average risk weight; and
v případě úvěrových institucí, které pro výpočet hodnoty rizikově vážených expozic používají vlastní odhady konverzních faktorů, objem nevyčerpaných příslibů a expozicí vážené průměrné hodnoty expozic pro každou třídu expozic;
for the credit institutions using own estimates of conversion factors for the calculation of risk-weighted exposure amounts, the amount of undrawn commitments and exposure-weighted average exposure values for each exposure class;
v případě třídy retailových expozic a všech kategorií definovaných v písm. c) bodě iv) buď informace uvedené v písmenu e) výše (případně na základě seskupení), nebo analýzu expozic (nesplacené úvěry a hodnoty expozic u nevyčerpaných příslibů) založenou na dostatečném počtu stupňů EL, aby byla zajištěna dostatečná diferenciace úvěrového rizika (případně na základě seskupení);
for the retail exposure class and for each of the categories as defined under point (c)(iv), either the disclosures outlined under (e) above (if applicable, on a pooled basis), or an analysis of exposures (outstanding loans and exposure values for undrawn commitments) against a sufficient number of EL grades to allow for a meaningful differentiation of credit risk (if applicable, on a pooled basis);
skutečné úpravy ocenění v předchozím období pro každou třídu expozic (v případě retailových expozic pro každou kategorii definovanou v písm. c) bodě iv)) a informace o tom, jak se liší od dřívějších zkušeností;
the actual value adjustments in the preceding period for each exposure class (for retail, for each of the categories as defined under point (c)(iv) and how they differ from past experience;
popis faktorů, které ovlivnily údaje o ztrátách v předchozím období (např. zda úvěrová instituce zaznamenala nadprůměrné podíly selhání, hodnoty LGD nebo konverzní faktory); a
a description of the factors that impacted on the loss experience in the preceding period (for example, has the credit institution experienced higher than average default rates, or higher than average LGDs and conversion factors); and
Odhady úvěrové instituce ve srovnání se skutečnými výsledky za delší období.
the credit institution's estimates against actual outcomes over a longer period.
Tato část musí přinejmenším obsahovat informace o odhadech ztrát ve srovnání se skutečnými ztrátami v jednotlivých třídách expozic (v případě retailových expozic u jednotlivých kategorií definovaných v písm. c) bodě iv)) za dostatečně dlouhé období, aby bylo možno věrohodně zhodnotit fungování procesů interních ratingů u každé třídy expozic (v případě retailových expozic u jednotlivých kategorií definovaných v písm. c) bodě iv)).
At a minimum, this shall include information on estimates of losses against actual losses in each exposure class (for retail, for each of the categories as defined under point (c)(iv) over a period sufficient to allow for a meaningful assessment of the performance of the internal rating processes for each exposure class (for retail for each of the categories as defined under point (c)(iv).
Pro účely písmene c) výše musí popis obsahovat druhy expozic zahrnutých do dané třídy expozic, definice, metody a údaje pro odhad a validaci PD, a případně LGD a konverzních faktorů, včetně předpokladů použitých při odvozování těchto veličin, a popisy zásadních odchylek od definice pojmu "selhání" uvedené v příloze VII části 4 bodech 44 až 48, včetně širokých segmentů ovlivněných těmito odchylkami.
For the purposes of point (c), the description shall include the types of exposure included in the exposure class, the definitions, methods and data for estimation and validation of PD and, if applicable, LGD and conversion factors, including assumptions employed in the derivation of these variables, and the descriptions of material deviations from the definition of default as set out in Annex VII, Part 4, points 44 to 48, including the broad segments affected by such deviations.
Úvěrové instituce, které používají techniky snižování úvěrového rizika, musí zveřejnit následující informace:
The credit institutions applying credit risk mitigation techniques shall disclose the following information:
zásady a postupy pro rozvahové a podrozvahové započtení a náznak rozsahu, v jakém jej subjekt používá;
the policies and processes for, and an indication of the extent to which the entity makes use of, on- and off-balance sheet netting;
zásady a postupy pro oceňování a řízení kolaterálu;
the policies and processes for collateral valuation and management;
popis hlavních druhů kolaterálu, který úvěrová instituce přijímá;
a description of the main types of collateral taken by the credit institution;
hlavní druhy ručitelů a protistran u úvěrových derivátů a jejich úvěruschopnost;
the main types of guarantor and credit derivative counterparty and their creditworthiness;
informace o koncentracích tržního nebo úvěrového rizika v rámci snižování úvěrového rizika;
information about market or credit risk concentrations within the credit mitigation taken;
v případě úvěrových institucí, které počítají hodnotu rizikově vážených expozic v souladu s články 78 až 83 nebo 84 až 89, ale neposkytují vlastní odhady LGD nebo konverzních faktorů vzhledem k dané třídě expozic, zvlášť pro každou třídu expozic celkovou hodnotu expozic (případně po rozvahovém nebo podrozvahovém započtení), která je kryta – po použití koeficientů volatility – uznatelným finančním kolaterálem a jiným uznatelným kolaterálem; a
for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83 or 84 to 89, but not providing own estimates of LGDs or conversion factors in respect of the exposure class, separately for each exposure class, the total exposure value (after, where applicable, on- or off-balance sheet netting) that is covered – after the application of volatility adjustments – by eligible financial collateral, and other eligible collateral; and
v případě úvěrových institucí, které počítají hodnotu rizikově vážených expozic v souladu s články 78 až 83 nebo 84 až 89, zvlášť pro každou třídu expozic celkovou expozici (případně po rozvahovém nebo podrozvahovém započtení), která je kryta zárukami nebo úvěrovými deriváty.
for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83 or 84 to 89, separately for each exposure class, the total exposure (after, where applicable, on- or off-balance sheet netting) that is covered by guarantees or credit derivatives.
V případě třídy akciových expozic platí tento požadavek pro každý z přístupů uvedených v příloze VII části 1 bodech 17 až 26.
For the equity exposure class, this requirement applies to each of the approaches provided in Annex VII, Part 1, points 17 to 26.
Úvěrové instituce, které pro výpočet kapitálových požadavků k operačnímu riziku používají přístup uvedený v článku 105, musí zveřejnit popis používání pojištění pro účely snižování rizika.
The credit institutions using the approach set out in Article 105 for the calculation of their own funds requirements for operational risk shall disclose a description of the use of insurance for the purpose of mitigating the risk.
PŘÍLOHA XIII
ANNEX XIII
ČÁST A - ZRUŠENÉ SMĚRNICE A SMĚRNICE JE POZMĚŇUJÍCÍ (uvedené v článku 158)
PART A – REPEALED DIRECTIVES TOGETHER WITH THEIR SUCCESSIVE AMENDMENTS (referred to in Article 158)
Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2000/12/ES ze dne 20. března 2000 o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o jejím výkonu
Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions
Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2000/28/ES ze dne 18. září 2000, kterou se mění směrnice 2000/12/ES o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o jejím výkonu
Directive 2000/28/EC of the European Parliament and of the Council of 18 September 2000 amending Directive 2000/12/EC relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions
Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2002/87/ES ze dne 16. prosince 2002 o doplňkovém dozoru nad úvěrovými institucemi, pojišťovnami a investičními podniky ve finančním konglomerátu a o změně směrnice Rady 73/239/EHS, 79/267/EHS, 92/49/EHS, 92/96/EHS, 93/6/EHS a 93/22/EHS a směrnice Evropského parlamentu a Rady 98/78/ES a 2000/12/ES
Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council of 16 December 2002 on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in a financial conglomerate and amending Council Directives 73/239/EEC, 79/267/EEC, 92/49/EEC, 92/96/EEC, 93/6/EEC and 93/22/EEC, and Directives 98/78/EC and 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council
pouze článek 68
Only Art. 68
Směrnice Komise 2004/69/ES ze dne 27. dubna 2004, kterou se mění směrnice Evropského parlamentu a Rady 2000/12/ES, pokud jde o definici "mezinárodních rozvojových bank" (Text s významem pro EHP)
Commission Directive 2004/69/EC of 27 April 2004 amending Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council as regards the definition of "multilateral development banks"
Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/1/ES ze dne 9. března 2005, kterou se mění směrnice Rady 73/239/EHS, 85/611/EHS, 91/675/EHS, 92/49/EHS a 93/6/EHS a směrnice Evropského parlamentu a Rady 94/19/ES, 98/78/ES, 2000/12/ES, 2001/34/ES, 2002/83/ES a 2002/87/ES za účelem zavedení nové organizační struktury výborů pro finanční služby.
Directive 2005/1/EC of the European Parliament and of the Council of 9 March 2005 amending Council Directives 73/239/EEC, 85/611/EEC, 91/675/EEC, 92/49/EEC and 93/6/EEC and Directives 94/19/EC, 98/78/EC, 2000/12/EC, 2001/34/EC, 2002/83/EC and 2002/87/EC in order to establish a new organisational structure for financial services committees
pouze článek 3
Only Article 3
NEZRUŠENÉ ZMĚNY
NON-REPEALED MODIFICATIONS
Akt o přistoupení z roku 2003
Act of Accession 2003
ČÁST B - LHŮTY K PROVEDENÍ (uvedené v článku 158)
PART B – DEADLINES FOR TRANSPOSITION(referred to in Article 158)
Má být provedena do
Deadline for transposition
Směrnice 2005/1/ES
Directive 2005/1/EC
PŘÍLOHA XIV
ANΝΕΧ XIV
19 šestý pododstavec
Article 19(6)
19 čtvrtý pododstavec
Article 19(4)
19 pátý pododstavec
Article 19(5)
29 bod 4 písm. a)
Article 29(4)(a)
Příloha I body 1 až 14 s výjimkou posledního bodu
Annex I, points 1 to 14, excluding the final paragraph
Příloha I poslední bod
Annex I, final paragraph
Legislativní usnesení Evropského parlamentu k návrhu směrnice Evropského parlamentu a Rady, kterou se přepracovává směrnice Rady 93/6/EHS ze dne 15. března 1993 o kapitálové přiměřenosti investičních podniků a úvěrových institucí KOM(2004)0486 – C6-0144/2004 – 2004/0159(COD) )
European Parliament legislative resolution on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council recasting Council Directive 93/6/EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions ( COM(2004)0486 – C6-0144/2004 – 2004/0159(COD) )
s ohledem na návrh Komise Evropskému parlamentu a Radě (KOM (2004)0486) Dosud nezveřejněný v Úředním věstníku.
– having regard to the Commission proposal to the European Parliament and the Council ( COM(2004)0486 ) Not yet published in OJ.
s ohledem na článek 51 jednacího řádu,
– having regard to Rule 51 of its Rules of Procedure,
s ohledem na zprávu Hospodářského a měnového výboru a stanovisko Výboru pro právní záležitosti ( A6-0257/2005 ),
– having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinion of the Committee on Legal Affairs ( A6-0257/2005 ),
vyzývá Komisi, aby opět postoupila tuto záležitost Parlamentu, bude-li mít v úmyslu návrh podstatně změnit nebo jej nahradit jiným zněním;
Calls on the Commission to refer the matter to Parliament again if it intends to amend the proposal substantially or replace it with another text;
pověřuje svého předsedu, aby zaslal stanovisko Parlamentu Radě a Komisi.
Instructs its President to forward its position to the Council and Commission.
Směrnice Rady 93/6/EHS ze dne 15. března 1993 o kapitálové přiměřenosti investičních podniků a úvěrových institucí Úř. věst L 141, 11.6.1993, s. 1.
Council Directive 93/6/EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions OJ L 141, 11.6.1993, p.
Jedním z cíl
One of the objective
směrnice Evropského parlamentu a Rady 2004/39/ES ze dne 21. dubna 2004 o trzích finančních nástrojů Úř. věst.
of Directive 2004/39/EC of the European Parliament and of the Council of 21 April 2004 on markets in financial instruments OJ L 145, 30.4.2004, p.
je umožnit investičním podnikům povoleným příslušnými orgány v jejich domovském členském státě a kontrolovaným těmito orgány, aby zřizovaly své pobočky a volně poskytovaly služby v jiných členských státech.
is to allow investment firms authorised by the competent authorities of their home Member State and supervised by the same authorities to establish branches and provide services freely in other Member States.
Směrnice 2004/39/ES však nestanoví společné normy pro kapitál investičních podniků ani nestanoví výši počátečního kapitálu pro tyto podniky nebo společný rámec pro sledování rizik, jimž jsou tyto podniky vystaveny.
Directive 2004/39/EC does not, however, establish common standards for the own funds of investment firms nor indeed does it establish the amounts of the initial capital of such firms or a common framework for monitoring the risks incurred by them.
Jelikož cílů této směrnice, totiž stanovení požadavků na kapitálovou přiměřenost, které se použijí na investiční podniky a úvěrové instituce, pravidel pro jejich výpočet a pravidel pro obezřetnostní dohled nad nimi, nemůže být uspokojivě dosaženo na úrovni členských států, a proto jich může být z důvodu rozsahu a účinků zamýšlené akce lépe dosaženo na úrovni Společenství, může Společenství přijmout opatření v souladu se zásadou subsidiarity stanovenou v článku 5 Smlouvy.
Since the objectives of this Directive, namely the establishment of the capital adequacy requirements applying to investment firms and credit institutions, the rules for their calculation and the rules for their prudential supervision, cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore, by reason of the scale and the effects of the proposed action, be better achieved at Community level, the Community may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty.
V souladu se zásadou proporcionality stanovenou v uvedeném článku nepřekračuje tato směrnice rámec toho, co je nezbytné k dosažení těchto cílů.
In accordance with the principle of proportionality, as set out in that Article, this Directive does not go beyond what is necessary in order to achieve its objectives.
Členské státy by měly být schopny stanovit přísnější předpisy, než je tato směrnice.
Member States should be able to establish rules stricter than those provided for in this Directive.
Hladké fungování vnitřního trhu vyžaduje nejen právní normy, ale též úzkou a pravidelnou spolupráci a podstatně zdokonalenou konvergenci regulačních postupů a postupů dohledu mezi příslušnými orgány členských států.
The smooth operation of the internal market requires not only legal rules but also close and regular cooperation and significantly enhanced convergence of regulatory and supervisory practices between the competent authorities of the Member States.
Ve sdělení Komise ze dne 11. května 1999 nazvaném "Provádění rámce pro finanční trh: akční plán" jsou uvedeny různé cíle, které musí být uskutečněny, aby byl dokončen vnitřní trh finančních služeb.
The Commission Communication of 11 May 1999 entitled "Implementing the framework for financial markets: Action Plan" listed a number of goals that need to be achieved in order to complete the internal market in financial services.
Přepracování ustanovení o kapitálu představuje podstatný prvek tohoto akčního plánu.
Recasting of the provisions on own funds is a key element of the action plan.
Protože investiční podniky čelí, pokud jde o obchody zahrnuté v obchodním portfoliu, stejným rizikům jako úvěrové instituce, je vhodné, aby se související ustanovení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2006/…/ES ze dne … * Úř. věst.: vložte prosím číslo a datum
Since investment firms face in respect of their trading book business the same risks as credit institutions, it is appropriate for the pertinent provisions of Directive 2006/.../EC of the European Parliament and of the Council of ... relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions OJ L
použila rovnocenným způsobem i na investiční podniky.
to apply equally to investment firms.
Kapitál investičních podniků nebo úvěrových institucí (dále společně jen "instituce") může sloužit k absorpci ztrát, jež nejsou kryty dostatečnými zisky, aby se zajistila kontinuita institucí a ochránili investoři.
The own funds of investment firms or credit institutions (hereinafter referred to collectively as "institutions") can serve to absorb losses which are not matched by a sufficient volume of profits, to ensure the continuity of institutions and to protect investors.
Kapitál také slouží příslušným orgánům jako důležité kritérium, zvláště pro hodnocení platební schopnosti institucí a pro jiné obezřetnostní účely.
The own funds also serve as an important yardstick for the competent authorities, in particular for the assessment of the solvency of institutions and for other prudential purposes.
Instituce si navíc na vnitřním trhu navzájem přímo konkurují.
Furthermore, institutions, engage in direct competition with each other in the internal market.
Proto je vhodné stanovit společné základní normy pro kapitál, aby se posílil finanční systém Společenství a zamezilo se narušením hospodářské soutěže.
Therefore, in order to strengthen the Community financial system and to prevent distortions of competition, it is appropriate to lay down common basic standards for own funds.
V tomto směru by měla být ustanovení týkající se minimálních kapitálových požadavků posuzována společně s dalšími zvláštními nástroji, jež rovněž harmonizují základní metody dohledu nad institucemi.
In that respect, the provisions on minimum capital requirements should be considered in conjunction with other specific instruments which also harmonise the fundamental techniques of the supervision of institutions.
Je nezbytné stanovit koncept "obchodního portfolia" obsahujícího pozice v cenných papírech a jiných finančních nástrojích, které jsou drženy za účelem obchodování a jsou vystaveny zejména tržním rizikům a rizikům vztahujícím se na určité finanční služby poskytované zákazníkům.
It is necessary to provide for the concept of a "trading book" comprising positions in securities and other financial instruments which are held for trading purposes and which are subject mainly to market risks and exposures relating to certain financial services provided to customers.
než požadavky stanovené v přílohách I a II této směrnice.
, rather than the requirements laid down in Annexes I and II to this Directive.
být stanoveny nižší kapitálové požadavky pro pozice v měnách, které jsou v úzkém vzájemném vztahu, ať už potvrzeném statisticky nebo vyplývajícím ze závazných mezivládních dohod.
Lower capital requirements should be imposed for positions in closely correlated currencies, whether statistically confirmed or arising out of binding intergovernmental agreements.
Liberalizace trhů s plynem a elektřinou je z hospodářského i politického hlediska důležitým cílem Společenství.
The goal of liberalisation of gas and electricity markets is both economically and politically important for the Community.
Kapitálové požadavky a další obezřetnostní pravidla, které mají být použity na podniky působící na těchto trzích, musí být proto přiměřené a neměly by nepřiměřeně bránit uskutečnění liberalizace.
With this in mind, the capital requirements and other prudential rules to be applied to firms active in those markets should be proportionate and should not unduly interfere with achievement of the goal of liberalisation.
Cíl liberalizace by měl být zohledněn zejména při provádění přezkumu uvedeného v 21. bodu odůvodnění.
This goal should, in particular, be kept in mind when the reviews referred to in recital 21 are carried out.
nestanoví společná pravidla pro sledování a kontrolu velké angažovanosti u činností, které jsou v první řadě vystaveny tržním rizikům, je vhodné stanovit taková pravidla.
does not establish common rules for the monitoring and control of large exposures in activities which are principally subject to market risks, it is therefore appropriate to provide for such rules.
Operační riziko je významným rizikem, kterému jsou instituce vystaveny a které je třeba krýt kapitálem.
Operational risk is a significant risk faced by institutions and requires coverage by own funds.
Je důležité zohlednit rozmanitost institucí v EU poskytnutím alternativních přístupů.
It is essential to take account of the diversity of institutions in the EU by providing alternative approaches.
Směrnice 2006/…/ES * Úř. věst.: viz 18. bod odůvodnění.
Directive 2006/.../EC* states the principle of consolidation.
S cílem zajistit odpovídající platební schopnost institucí ve skupině je nesmírně důležité, aby se minimální kapitálové požadavky používaly na základě konsolidované finanční situace skupiny.
In order to ensure adequate solvency of institutions within a group, it is essential that the minimum capital requirements apply on the basis of the consolidated financial situation of the group.
S cílem zajistit, aby byl kapitál vhodně rozložen uvnitř skupiny a byl k dispozici na ochranu investic tam, kde je to zapotřebí, měly by se minimální kapitálové požadavky používat na jednotlivé instituce ve skupině, ledaže lze účinně tohoto cíle dosáhnout jinak.
In order to ensure that own funds are appropriately distributed within the group and are available to protect investments where needed, the minimum capital requirements should apply to individual institutions within a group, unless this objective can be effectively achieved by other means.
Směrnice 2006/…/ES
Directive 2006/.../EC
se nevztahuje na skupiny, které zahrnují
OJ: Please insert number (see recital 11).