natgillin/translations-raw huggingface dataset:
a) „vkladem“ rozumí jakýkoli kreditní zůstatek vzniklý z prostředků zbylých na účtu nebo z dočasných situací vyplývajících z obvyklých bankovních operací, který musí úvěrová instituce vyplatit na základě příslušných zákonných a smluvních podmínek , a jakýkoli dluh doložený potvrzením vystaveným danou úvěrovou institucí .
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable , and any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
jeho existenci lze prokázat pouze jiným potvrzením než výpisem z účtu , s výjimkou vkladních knížek ;
its existence can only be proven by a certificate other than a statement of account , with the exception of savings books ;
Tento pozměňovací návrh umožňuje zahrnout tradiční nástroje v oblasti spoření, jako jsou vkladní knížky.
This amendment allows to cover the traditional savings instruments, such as savings books.
Tyto vklady jsou používány místo spořících účtů a jsou oblíbené u spotřebitelů v mnoha členských státech.
Such deposits are used as a substitute to savings accounts and are popular among consumers in many Member States.
h) „cílovou výší“ rozumí 1,5 % způsobilých vkladů, za jejichž krytí systém pojištění vkladů odpovídá;
(h) ‘target level’ means 1.5 % of eligible deposits for the coverage of which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
h) „cílovou výší“ rozumí 1,25 % pojištěných vkladů, za jejichž krytí systém pojištění vkladů odpovídá;
(h) ‘target level’ means 1,25 % of covered deposits for which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
(Změna výrazu „způsobilé“ na „pojištěné“ platí pro celé znění.)
(The change of 'eligible' to 'covered' applies throughout the text.)
S ohledem na ochranu spotřebitelů a snižování nákladů, které budou přeneseny z finančních institucí na spotřebitele, by měla cílová hladina a příspěvky vycházet z aktuálního objemu vkladů (pojištěné vklady), nikoli z hypotetických způsobilých vkladů.
With regard to protection of consumers and restricting the costs, which will be transfered from the financial institutions to consumers, the target level and contributions should be based on the actual amount of deposits (covered deposits), not on the hypothetical eligible deposits.
Žádná úvěrová instituce nesmí přijímat vklady, pokud není členem takového systému.
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme.
Žádná úvěrová instituce nesmí přijímat vklady, pokud není členem takového systému a nesplňuje požadavky kontrolních orgánů .
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme and fulfils the requirements of the supervisory authorities .
Je třeba, aby kontrolní orgány uplatňovaly přísný postup pro udělování licence, aby bylo možno posoudit rizikový profil každé instituce, která využívá systém pojištění vkladů.
It is necessary for supervisory authorities to have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile of each institution that makes use of the Deposit Guarantee Scheme.
Zaznamenali jsme řadu případů, kdy instituce přijímají obrovskou míru rizika, a jsou proto schopny nabízet za vklady vysoké úroky.
We have seen a number of cases where institutions take on extreme levels of risk and therefore are able to offer high rates on deposits.
Tyto instituce mohou přilákat zákazníky pouze na základě ochrany, kterou jim poskytují systémy pojištění vkladů.
These institutions can only attract customers because of the protection from Deposit Guarantee Schemes.
Proto je třeba uplatňovat přinejmenším přísný postup pro udělování licence, aby bylo možno posoudit rizikový profil každé instituce, která využívá systém pojištění vkladů.
Therefore it is necessary to at least have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
V případě, že se úvěrová instituce dostane do finančních potíží, je nezbytné, aby byly příslušné orgány informovány bez časové prodlevy a aby příslušné orgány následně spolu se systémem pojištění vkladů rychle jednaly s cílem zajistit ochranu spotřebitelů.
In the case of financial problems of credit institutions it is necessary that the competent authorities are informed with no time delay and that subsequently the competent authorities together with the Deposit Guarantee Scheme act quickly in order to protect consumers.
Tyto testy se provádějí nejméně jedenkrát ročně nebo častěji, vyžádají-li si to okolnosti.
Such tests shall take place at least every year or more frequently when the circumstances require it.
j) vkladů veřejných orgánů,
(j) deposits by authorities,
j) vkladů vládních a ústředních, provinčních a regionálních orgánů,
(j) deposits by government and central, provincial and regional authorities,
Tento pozměňovací návrh umožňuje, aby byly rovněž pojištěny vklady místních orgánů (obcí).
This amendment allows that the deposits of local authorities (municipalities) will be also covered.
Velká většina místních orgánů (obcí) jsou malými subjekty s nízkými rozpočty, které by v případě úpadku banky byly vážně ohroženy.
Vast majority of local authorities (municipalities) are small entities with low budgets, which can be seriously endangered in case of bank failure.
Členské státy mimo eurozónu stanoví rovnocennou částku na ochranu udanou ve své měně, zaokrouhlenou na nejbližší jednotku 1 000.
Member States outside the euro area shall provide for an equivalent protection sum set in their currency, rounded to the nearest unit of 1 000.
Členské státy mimo eurozónu postrádají jistotu v podobě stanovené úrovně ochrany, což spotřebitele v těchto členských státech znevýhodňuje.
Member States outside the euro area lack the certainty of a set level for protection which disadvanatges consumers in those Member States.
Tato stanovená částka rovněž zajistí, aby kolísání měny nespravedlivě neovlivňovalo úroveň ochrany spotřebitelů.
This set sum will also ensure that currency fluctuations do not unfairly affect the protection level of consumers.
Členské státy však mohou rozhodnout, že jsou pojištěny následující vklady , pokud se na náklady na související výplaty nevztahují články 9, 10 a 11 :
However, Member States may decide that the following deposits are covered provided that the costs for such repayments are not subject to Article 9, 10 and 11:
Členské státy dále zajistí, aby byly v plném rozsahu chráněny následující vklady:
In addition, Member States shall ensure that the following deposits are fully protected:
a) vklady plynoucí z transakcí s nemovitostmi týkajících se soukromých rezidenčních nemovitostí po dobu 6 měsíců po připsání částky nebo déle na základě uvážení členských států, nejvýše však po dobu 12 měsíců ;
(a) deposits resulting from real estate transactions relating to private residential properties for 6 months after the amount has been credited , or longer at the Member State's discretion to a maximum of 12 months;
Pojištění trvá nejvýše 12 měsíců po příslušné události.
The coverage shall not exceed a time period of 12 months after such event .
b) vklady, jež slouží sociálním účelům vymezeným vnitrostátním právem a jsou spojeny s určitými životními událostmi, jako je svatba, rozvod, odchod do důchodu, propuštění ze zaměstnání, propuštění ze zaměstnání pro nadbytečnost, invalidita nebo úmrtí vkladatele.
(b) deposits that serve social purposes defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, retirement, dismissal, redundancy, invalidity or decease of a depositor .
Pojištění trvá 6 měsíců po příslušné události nebo na základě uvážení členských států déle, nejvýše však po dobu 12 měsíců .
The coverage shall be for 6 months after the event, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months ;
ba) vklady stanovené vnitrostátními právními předpisy, jako jsou platby pojistného plnění, odškodnění za lékařské pochybení a platby přiznané soudy nebo tribunály jako kompenzace za újmu utrpěnou v důsledku trestného činu nebo chybného odsouzení.
(ba) deposits defined in national law such as the payment of insurance claims, compensation for clinical negligence and payments awarded by courts or tribunals as compensation for criminal injuries or wrongful conviction.
Pojištění trvá 6 měsíců po připsání částky nebo na základě uvážení členských států déle, nejvýše však po dobu 12 měsíců.
The coverage shall be for 6 months after the amount has been credited, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months.
Pokud to uzná za vhodné, předloží Evropskému parlamentu a Radě návrh směrnice, jež upraví částku uvedenou v odstavci 1 zejména se zřetelem k vývoji v bankovnictví a k hospodářské a měnové situaci v Unii.
If appropriate, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a proposal for a Directive to adjust the amount referred to in paragraph 1, taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Union.
Pokud to uzná za vhodné, předloží Evropskému parlamentu a Radě návrh směrnice, jež upraví částku uvedenou v odstavci 1 zejména se zřetelem k vývoji v bankovnictví a k hospodářské a měnové situaci v Unii , a zejména ke kolísání směnných kurzů .
If appropriate, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a proposal for a Directive to adjust the amount referred to in paragraph 1, taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Union , and notably of currency fluctuations .
Tam, kde vnitrostátní právní předpisy umožňují působit úvěrové instituci pod různými obchodními názvy, jsou vkladatelé uvědomeni o tom, že mají u stejné úvěrové instituce více než jeden vklad.
Where national law allows a credit institution to operate under different brands the depositors shall be informed if they have more than one deposit within the same credit institution.
Úvěrové instituce z členských států, které uplatňují toto ustanovení, nemohou takové pojištění nabízet ve svých pobočkách provozovaných v členských státech, které úvěrovým institucím neumožňují působit pod různými obchodními názvy.
Credit institutions from Member States that apply this provision cannot offer such coverage in their branches operated in Member States that do not allow credit institutions to operate under different brands.
Tento pozměňovací návrh umožňuje ochranu rovněž těch spotřebitelů, kteří mají několik vkladů ve finančních institucích působících pod různými obchodními názvy, ale se stejným vlastníkem, tj. působících pod stejnou licencí.
This amendment allows the protection also for those consumers who have several deposits in financial institutions with different brands but with the same owner, i.e. under the same licence.
Tito spotřebitelé obdrží náhradu až do výše 100 000 EUR za každý vklad, pokud se daný členský stát rozhodne, že krytí systémem pojištění vkladů se vztahuje na vklady vložené pod každým jednotlivým subjektem spravovaným jednou úvěrovou institucí.
These consumers will be compensated up to 100 000 Euros for each deposit, if the Member State decides that the DGS coverage shall apply to the deposits placed with each distinct brand entity operated by one credit institution.
Systémy pojištění vkladů získávají disponibilní finanční prostředky z příspěvků, které jim členové odvádějí pravidelně alespoň jednou ročně .
Deposit Guarantee Schemes shall raise the available financial means by regular contributions from their members at least once each year.
Systém pojištění vkladů by měl mít možnost zvolit si, jak často bude příspěvky vybírat.
It should be left to the DGSs to decide how frequently to collect contributions.
Jelikož je výpočet výše příspěvků a jejich výběr nákladný, zcela stačí, provádí-li se jen jednou ročně.
Since the calculation and collection of contributions is a burdensome operation, it is amply sufficient for it to be done only once a year.
Jelikož musí výpočet výše příspěvku vycházet z platných podkladů, provádí se převážně na základě ověřené roční účetní závěrky.
Since the basis for calculating contributions must be a sound one, it would normally be the certified annual accounts.
I tato skutečnost tedy hovoří proto, aby se poplatky vybíraly jednou ročně.
This is a further reason why contributions should be collected once a year.
Pro výpočet tohoto limitu se společnosti, jež jsou součástí téže skupiny pro účely konsolidace účetních závěrek, jak je definována ve směrnici 83/349/EHS nebo v souladu s uznávanými mezinárodními účetními pravidly, považují za jediný subjekt.
Companies which are included in the same group for the purposes of consolidated accounts, as defined in Directive 83/349/EEC or in accordance with recognised international accounting rules, shall be regarded as a single body for the purpose of calculating this limit.
Limit 5 % by mohl způsobit určité problémy v malých a středně velkých členských státech.
The limit of 5% could cause some problems in small and medium-sized Member States.
Ostatní limity týkající se investic systémů s nízkým rizikem by měly poskytovat stabilní ochranu.
Other limits concerning low-risk investments of the schemes should provide stabile protection.
Členské státy se však mohou rozhodnout je použít k financování převodu vkladů do jiné úvěrové instituce, pokud náklady vzniklé systému pojištění vkladů nepřekročí částku pojištěných vkladů v dotyčné úvěrové instituci.
Member States may however decide to use them in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Navržená změna nepozmění význam navrhovaného článku.
Proposed modification will not change meaning of the proposed article.
Vyjasní však znění daného pododstavce a uvede jej v soulad s dalším pododstavcem, který se rovněž zabývá používáním finančních prostředků systémů pojištění vkladů.
It will however make the text clear and consistent with the next subparagraph which also deals with usage of DGSs funds.
a) finanční prostředky systému po tomto opatření převyšují 1 % způsobilých vkladů;
(a) a scheme's financial means exceed 1 % of eligible deposits after such measure;
a) finanční prostředky systému po tomto opatření převyšují 0,75 % způsobilých vkladů;
(a) a scheme's financial means exceed 0,75 % of eligible deposits after such measure;
V zájmu účinnější ochrany spotřebitelů by měly mít systémy pojištění vkladů možnost používat své prostředky na včasné zásahy tak, aby dopady možných bankovních úpadků na spotřebitele a na ekonomiku byly co nejnižší.
In order to protect consumers more effectively the DGS should be able to use their funds for early intervention so that the effects of a potential bank default on customers and the economy are minimalised.
V jednotlivých případech mohou příslušné orgány na základě odůvodněné žádosti dotyčného systému pojištění vkladů povolit, aby byl procentní podíl uvedený v písmenu a) stanoven v intervalu od 0,75 do 1 % .
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set between 0,75 and 1 %.
V jednotlivých případech mohou příslušné orgány na základě odůvodněné žádosti dotyčného systému pojištění vkladů povolit, aby byl procentní podíl uvedený v písmenu a) stanoven v intervalu od 0,5 do 0,75 % .
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set between 0,5 and 0,75 %.
V jednotlivých případech mohou příslušné orgány na základě odůvodněné žádosti dotyčného systému pojištění vkladů povolit, aby byl procentní podíl uvedený v písmenu a) stanoven na hodnotu menší než 0,5 %, je-li zajištěno, že tento systém má k dispozici vhodný systém pro sledování rizikové situace svých členů a může vyvinout odpovídající vliv.
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set at a value below 0,5% provided that the guarantee scheme has put in place a suitable system for monitoring the risk situation of its members and can bring sufficient influence to bear.
Měla by existovat možnost stanovit podíl pod navrhovaným rozmezím, pokud je zajištěno, že systémy pojištění mají k dispozici vhodné systémy pro sledování rizikové situace svých členů a mohou vyvinout odpovídající vliv a zároveň mají k dispozici alternativní možnosti financování, jež jim v případě potřeby umožní získat krátkodobé prostředky refinancování, a vypořádat tak pohledávky, které vůči nim existují (včetně výplaty, není-li možné odvrátit úpadek banky).
Going below the proposed limit should be allowed in cases where it can be established that the guarantee schemes have appropriate systems in place to monitor the risk situation of their members and can bring sufficient influence to bear, and have adequate alternative financing arrangements in place to enable them to obtain short-term refinancing where necessary to meet claims against them (this includes payout if the bank failure could not be averted).
Systém má právo obdržet půjčku od všech ostatních systémů pojištění vkladů uvedených v čl.
Text proposed by the Commission
Systém má možnost obdržet půjčku od ostatních systémů pojištění vkladů uvedených v čl.
A scheme shall have the right to borrow from all other Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 1(2) within the Union provided that all of the following conditions are met:
2 na území Unie, pokud jsou splněny všechny následující podmínky:
A scheme shall have the option to borrow from the other Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 1(2) within the Union provided that all of the following conditions are met:
Příspěvky do systémů pojištění vkladů uvedené v článku 9 jsou stanoveny pro každého člena na základě stupně rizika, jež podstupuje.
The contributions to Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 9 shall be determined for each member on the basis of the degree of risk incurred by it.
Určení stupně podstupovaného rizika a výpočet příspěvků vycházejí z prvků uvedených v příloze I a II .
The determination of the degree of risk incurred and the calculation of contributions shall be based on the elements referred to in Annex I and II .
O určení stupně podstupovaného rizika a výpočtu příspěvků rozhodují členské státy .
The determination of the degree of risk incurred and the calculation of contributions shall be decided by the Member States .
Na Komisi se přenášejí pravomoci za účelem upřesnění prvků definic a metod v příloze II části A.
In order to ensure specify the elements of definitions and methods under Annex II Part A, powers are delegated to the Commission.
Evropský orgán pro bankovnictví může připravit návrh regulačních norem k předložení Komisi.
The European Banking Authority may develop draft regulatory standards for submission to the Commission.
Do 31. prosince 2012 vydá Evropský orgán pro bankovnictví pokyny k používání přílohy II části B v souladu s [článkem 8 nařízení o Evropském orgánu pro bankovnictví].
By 31 December 2012, the European Banking Authority shall issue guidelines on the application of Annex II Part B pursuant to [Article 8 of the EBA Regulation].
Systém výpočtu rizikových příspěvků by měl být ponechán na členských státech, protože vnitrostátní právní předpisy lze lépe přizpůsobit potřebám spotřebitelů (např. u široce rozšířených vkladů speciálních finančních institucí, jako jsou stavební spořitelny).
The system of risk based calculation of contributions should be left to Member States, as the national provisions can be better tailored to the needs of consumers (e.g. in case of widespread deposits by special financial institutions, such as the building saving banks).
Členské státy zajistí, aby úvěrové instituce poskytly současným i případným vkladatelům dostatečné informace potřebné k určení systému pojištění vkladů, jehož jsou instituce a její pobočky členy uvnitř Unie.
Member States shall ensure that credit institutions make available to actual and intending depositors sufficient information necessary for the identification of the Deposit Guarantee Scheme of which the institution and its branches are members within the Union.
Vkladatelé by měli být v takovém případě především dostatečně informování a měli by mít možnost vybrat si své vklady bez jakýchkoli sankčních poplatků a se všemi dosaženými úroky a benefity.
Firstly, depositors should be sufficiently informed in such case and should have the possibility to withdraw their deposits without any sanction fees, and with all attained interests and benefits.
Může být rovněž uvedena adresa internetových stránek příslušného systému pojištění vkladů.
The web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme may also be indicated.
Dále je uveden odkaz na informační přehled podle přílohy III .
Moreover, reference shall be made to the information sheet in Annex III.
Tento informační přehled je nejméně jednou ročně přiložen k jednomu z výpisů z účtu .
That information sheet shall be attached to one of their statements of account at least once a year .
Je rovněž uvedena adresa internetových stránek příslušného systému pojištění vkladů.
The web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme shall also be indicated.
Mít k dispozici dostatečné informace o systému pojištění vkladů je pro vkladatele zásadně důležité a přiložit informační přehled uvedený v příloze III k jednomu z výpisů z účtu by pro finanční instituci nemělo představovat velkou zátěž.
Sufficient information on the Deposit Guarantee Scheme coverage for the actual depositors is crucially important and it should not constitute for financial institution a big burden to attach the information sheet in Annex III to one of its statements.
Informace uvedené v odstavci 1 se poskytují způsobem stanoveným vnitrostátními právními předpisy v úředním jazyce nebo jazycích členského státu, v němž je pobočka zřízena.
The information provided for in paragraph 1 shall be made available in the manner prescribed by national law in the official language or languages of the Member State in which the branch is established.
Cílem tohoto pozměňovacího návrhu je poskytnout pružnější řešení, které bude schváleno oběma stranami, spočívající v poskytnutí nezbytných informací i v jiných jazycích.
This amendment aims to provide more flexible solution, which will be agreed by both parties, to provide necessary information also in other languages.
Vkladatelé by měli být nejen řádně informováni, ale měli by mít rovněž možnost přesunout nepojištěné vklady bez sankcí do jiné úvěrové instituce, protože by neměli nést důsledky nižší míry pojištění vyplývající ze sloučení jejich úvěrové instituce.
Depositors should be not only properly informed, but they should also have the possibility without penalties to transfer the unguaranteed deposits to another credit institution, as they should not "suffer" from lower coverage due to the merger of their credit institution.
Jestliže vkladatel používá internetové bankovnictví, jsou informace, jež mají být podle této směrnice zveřejněny, sděleny elektronickými prostředky takovým způsobem, aby upoutaly pozornost vkladatele.
If a depositor uses internet banking, the information required to be disclosed by this Directive shall be communicated by electronic means in a way that brings it to the attention of the depositor.
Jestliže vkladatel používá internetové bankovnictví, jsou informace, jež mají být podle této směrnice zveřejněny, sděleny elektronickými prostředky takovým způsobem, aby upoutaly pozornost vkladatele , nebo mu jsou dodány v tištěné podobě, pokud si to vkladatel přeje .
If a depositor uses internet banking, the information required to be disclosed by this Directive shall be communicated by electronic means in a way that brings it to the attention of the depositor or on paper if the depositor chooses .