natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Do 31. prosince 2015 Komise s podporou [Evropského orgánu pro bankovnictví] předloží Evropskému parlamentu a Radě zprávu o pokroku v provádění této směrnice.
The Commission, supported by the [European Banking Authority], shall submit to the European Parliament and to the Council by 31 December 2015 a report on the progress towards the implementation of this Directive.
V této právě by měla být zejména zvážena možnost určení cílové výše na základě pojištěných vkladů, aniž by se snížila ochrana vkladatelů .
This report should cover notably the possibility to determine the target level on the basis of covered deposits, without diminishing the protection of depositors .
V této zprávě by měly být zejména uvedeny výhody a nevýhody zvýšení limitu pojištění na 150 000 EUR .
This report should cover notably the advantages and disadvantages of raising the coverage level to EUR 150 000.
Příloha I se vypouští.
Annex I is deleted
Tento pozměňovací návrh souvisí se změnou v článku 11.
This amendment is linked to the change made in Article 11.
Příloha II se vypouští.
Annex II is deleted
Produkt [vložte název produktu] společnosti [vložte jméno úvěrové instituce, která vede účet] je pojištěn u příslušného systému pojištění vkladů v souladu se směrnicí Evropského parlamentu a Rady o 2011/.../EU o systémech pojištění vkladů (přepracované znění)* .
The [insert product] of the [insert name of the account-holding credit institution] is covered by the responsible Deposit Guarantee Scheme in accordance with Directive 2011/.../EU of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (recast)* .
* Úř. věst.: doplnit číslo směrnice a údaj o zveřejnění.
* OJ: add directive number and publication reference.
Pokud má vkladatel například na spořicím účtu 90 000 EUR a na běžném účtu 20 000 EUR, bude mu vyplaceno pouze 100 000 EUR.
If , for instance a depositor holds a savings account with EUR 90 000 and a current account with EUR 20 000, he or she will only be repaid EUR 100 000.
Je určena na základě součtu všech vašich vkladů u téže banky.
This means that all your deposits at the same bank are aggregated in order to determine the coverage level.
Například: pokud má vkladatel na spořicím účtu 90 000 EUR a na běžném účtu 20 000 EUR, bude mu vyplaceno pouze 100 000 EUR.
For example: if a depositor holds a savings account with EUR 90 000 and a current account with EUR 20 000, he or she will only be repaid EUR 100 000.
[ Pouze je-li relevantní:] Tento postup se uplatní i v případě, že banka působí pod různými obchodními názvy.
[Only where applicable]: This method will also be applied if a bank operates under different trading names.
To znamená, že všechny vklady u jedné nebo více těchto poboček jsou jednotlivě pojištěny do výše 100 000 EUR.
This means that all deposits with one or more of these brand names are each covered up to EUR 100 000.
Systémy pojištění vkladů chrání obecně všechny retailové vkladatele a podniky .
In general, all retail depositors and businesses are covered by Deposit Guarantee Schemes.
Systémy pojištění vkladů chrání obecně vkladatele (soukromé osoby nebo podniky) .
In general, depositors (private or business) are covered by Deposit Guarantee Schemes.
Výjimky u určitých vkladů jsou uvedeny na internetových stránkách příslušného systému pojištění vkladů [uvést internetové stránky příslušného systému pojištění vkladů] .
Exceptions for certain deposits are stated on the web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme [insert web site of the responsible DGS] .
O tom, zda jsou určité produkty pojištěny, či nikoliv, vás také na vaši žádost musí informovat vaše banka.
Your bank also has to inform you on request whether certain products are covered or not.
Pokud jsou vklady pojištěny, banka tuto skutečnost též uvede na vašem výpisu z účtu.
If deposits are covered, the bank shall also specify this on your statement of account.
Vyplatí vaše vklady (do výše 100 000 EUR) nejpozději do šesti týdnů; po 31. prosinci 2013 do jednoho týdne .
It will repay your deposits (up to EUR 100 000) within six weeks at the latest, from 31 December 2013 within one week .
Vyplatí vaše vklady (do výše 100 000 EUR) nejpozději do šesti týdnů; po 31. prosinci 2013 do 7 pracovních dnů .
It will repay your deposits (up to EUR 100 000) within six weeks at the latest, from 31 December 2013 within 7 working days .
Pokud v uvedené lhůtě výplatu neobdržíte, měli byste systém pojištění vkladů kontaktovat, neboť po určité době by mohla uplynout promlčecí lhůta pro uplatnění pohledávky .
If you have not been repaid within these deadlines, you should take contact with the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim reimbursement may be barred after a certain time limit .
Pokud v uvedené lhůtě výplatu neobdržíte, měli byste systém pojištění vkladů kontaktovat, neboť promlčecí lhůta pro uplatnění pohledávky uplyne po [uveďte příslušné časové období platné v daném členském sítě a přesný odkaz na vnitrostátní právní předpis a příslušný článek, jímž se tato ustanovení řídí] .
If you have not been repaid within these deadlines, you should take contact with the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim reimbursement is barred after a [insert relevant time period applicable in the Member State and the exact reference of the national law and the particular article, which governs these provisions] .
Období, po něž je možno žádat vyplacení, se v jednotlivých členských státech liší a je praktičtější, aby úvěrová instituce tuto informaci svým klientům poskytovala, než aby ji jednotliví spotřebitelé museli hledat.
Time periods for claiming the reimbursement differ according to the Member States and it is more practical that the credit institution offers this information to its customers, rather than the individual consumers having to search for it.
[Pouze je-li relevantní:] Váš vklad je pojištěn v rámci institucionálního systému ochrany , který [je/není uznán] za systém pojištění vkladů .
[Only where applicable:] Your deposit is guaranteed by an Institutional Guarantee Scheme [recognized/not recognized] as a Deposit Guarantee Scheme .
Všechny banky, které jsou členy tohoto systému, se vzájemně podporují, aby předešly případnému úpadku.
This means that all banks that are members of this scheme mutually support each other in order to avoid a bank failure.
[Pouze je-li relevantní:] Váš vklad je pojištěn v rámci institucionálního systému ochrany.
[Only where applicable:] Your deposit is guaranteed by an Institutional Guarantee Scheme.
Cílem tohoto pozměňovacího návrhu je zjednodušit terminologii používanou v příloze III (Vzor informačního přehledu pro vkladatele).
This Amendment aims at simplifying the terminology used in the Annex III (Depositor Information Template).
Předkládaný návrh směrnice si klade za cíl kodifikovat směrnici 94/19/ES a směrnici 2009/14/ES a jejich změny prostřednictvím přepracovaného znění.
This proposal for a directive aims to codify Directive 94/19/EC and Directive 2009/14/EC and the amendments thereto, by means of a recast.
Výsledkem má být vyšší stupeň harmonizace v oblasti systému pojištění vkladů v členských státech a zlepšení situace na vnitřním trhu z hlediska svobody usazování i volného poskytování finančních služeb a rovněž zvýšení stability bankovního systému i zvýšení ochrany vkladatelů.
It seeks to achieve further harmonisation of the Deposit Guarantee Schemes (DGSs) in the Member States and to improve the situation on the single market in terms of freedom of establishment and the freedom to provide financial services, and also to increase the stability of the banking system and reinforce depositor protection.
Z návrhu Komise je jasné, že je v zásadě zaměřen na posílení práv vkladatelů v případě, že dojde k platební neschopnosti úvěrové instituce, v níž jsou vklady uloženy.
The clear focus of the Commission proposal is on strengthening depositors’ rights in the event of the credit institution that is holding their deposits becoming insolvent.
Tento přístup je pozitivní, ale není možné, aby právní předpis opomíjel samotné systémy pojištění vkladů.
That is a laudable approach, but the legislation must not be allowed to ignore the DGSs themselves.
Do jisté míry je návrh vůči systému pojištění vkladů velmi tvrdý.
To some extent, the proposal is too rigid in respect of DGSs.
S cílem zmírnit návrh Komise vůči systému pojištění vkladů a současně nepřipustit změnu jeho ducha, pokud jde o možnosti vkladatelů, navrhujeme, aby byly provedeny tyto změny.
In order to tone down the affects on the DGSs of the Commission’s proposal, while at the same time leaving the spirit of that proposal unaltered as regards the possibilities open to depositors, we would propose that the following amendments be adopted.
Lhůta k výplatě by proto měla být zkrácena na čtyři týdny .
The payout delay should therefore be reduced to a period of four weeks .
Zkrácení lhůty na jeden týden by mohlo způsobit, že by systémy buď nebyly prakticky schopny tento termín dodržet, nebo by to vedlo k chybným výplatám či k podstatnému zvýšení administrativních nákladů.
Reducing the payout delay to one week would either make it impossible for the schemes to meet the deadline in practice or would lead to payment errors or considerable administrative costs.
Předtím, než se začne uvažovat o dalším zkrácení této lhůty, je nutné nejdříve vyhodnotit stávající zkušenosti se čtyřtýdenní lhůtou, která je stanovena ve směrnici 2009/14/ES.
Before any future reduction in this period is envisaged, experience with the four-week deadline under Directive 2009/14/EC should be assessed.
Za účelem výpočtu kreditního zůstatku použijí členské státy předpisy týkající se vzájemných pohledávek a jejich započtení v souladu se zákonnými a smluvními podmínkami platnými pro dané vklady.
For the purpose of calculating a credit balance, Member States shall apply the rules and regulations relating to set-off and counterclaims according to the legal and contractual conditions applicable to a deposit.
Vzájemné započtení pohledávek mezi bankou a vkladatelem a pouhá úhrada případných nedoplatků ze strany vkladatele je opatření, které má usnadnit vypořádání vzájemných pohledávek mezi bankou a vkladatelem.
Set-off arrangements regarding claims and counterclaims by banks and depositors, with payment to depositors of credit balances only, facilitates the settlement of claims and counterclaims on either side.
Zrušení tohoto postupu by v budoucnu znesnadnilo vyrovnání pohledávek vkladatele a úhradu všech neuhrazených pohledávek.
If this practice were ended, the future settlement of claims by depositors and recovery by them of all unsettled claims would be made harder.
Členské státy zajistí, aby měli vkladatelé právní nárok na limit stanovený v odstavci 1.
Member States shall ensure that depositors have a legal entitlement to the coverage level laid down in paragraph 1.
Prostředky shromážděné v systému pojištění vkladů bývají systémem investovány do příslušných povolených nízkorizikových aktiv.
The funds cumulated within DGSs should be invested by them in duly authorised low‑risk assets.
Kromě požadavku, aby tato investice nebyla riziková, není nutné, aby systém pojištění vkladů investoval v určité povinné měně.
While the requirement exists for the investment to be low risk, there is no requirement for the DGS to invest in a specified type of currency.
Požadavek výplaty vkladu v měně, v níž byl veden účet, by s ohledem na novou kratší lhůtu pro výplatu mohl vést ke značným problémům a ztrátám systému pojištění vkladů.
The requirement that the deposit be paid in the currency in which it has also been maintained might result in significant difficulties and losses for the DGS in view of the new and shorter payout deadline.
S cílem maximálně chránit zájmy vkladatelů i systému pojištění vkladů se předpokládá možnost výplaty v místní měně.
In order also to protect to the full the interests of depositors and of DGSs, the amendment provides for the possibility of an on‑the‑spot payout.
Tato možnost je vázána na předchozí povolení příslušných orgánů a využije se, pouze pokud existuje nebezpečí nedodržení lhůty výplaty.
Тhat possibility would be subject to prior authorisation from the competent authorities and take effect only when there was a danger of the payout deadline not being respected.
Souhrnná výše vkladů a investic systému ve vztahu k jedinému subjektu nepřevyšuje 5 % disponibilních finančních prostředků systému s výjimkou investic provedených do státních cenných papírů .
The cumulated amount of deposits and investments of a scheme related to a single body shall not exceed 5% of its available financial means , excluding investments in government bonds .
Systémy pojištění vkladů mají právo investovat shromážděné prostředky, protože pro hospodářství jsou užitečné pouze peníze, které jsou v oběhu.
The DGS are entitled to invest the funds cumulated in them, because only money in circulation benefits the economy.
Velmi často jsou systémy pojištění vkladu významným pomocníkem států, když se aktivně účastní nákupu státních dluhopisů, které jsou investicí s nízkým rizikem a s dobrými ukazateli ziskovosti.
Very often, the DGS are a major help to the state as they actively participate in the purchasing of sovereign debt, which is a low‑risk investment with high profitability rating.
Účast na financování činnosti státu prostřednictvím nákupu státních dluhopisů je užitečná pro celou společnost, která se zapojuje jako celek, i pro vkladatele úvěrových institucí.
Participation in the financing of state activities through the purchasing of sovereign debt benefits society as a whole, which in itself includes depositors and credit institutions.
Vzhledem k těmto argumentům není nutno, aby pro systémy pojištění vkladů platila další omezení týkající se držení i větších investičních portfolií ve státních cenných papírech, než jsou obecná omezení pro ostatní druhy investic.
There should therefore be no restriction on the DGS also holding larger investment portfolios in government bonds, outside the general restriction applicable to other types of investment.
Finanční prostředky podle odstavce 1, 2 a 3 tohoto článku jsou v první řadě použity na vyplacení vkladatelů podle této směrnice.
The financial means referred to in paragraphs 1, 2 and 3 of this Article shall principally be used in order to repay depositors pursuant to this Directive.
Finanční prostředky podle odstavců 1, 2 a 3 tohoto článku jsou v první řadě použity na ochranu a vyplacení vkladatelů podle této směrnice.
The financial means referred to in paragraphs 1, 2 and 3 of this Article shall principally be used in order to protect and repay depositors pursuant to this Directive.
Smyslem a účelem tohoto ustanovení by mělo být preventivní působení proti výskytu platební neschopnosti, nikoli pouze vyplacení vkladů vkladatelům v případě insolventnosti.
The objective should be to seek to prevent insolvencies rather than compensating depositors only after they occur.
Systém pojištění vkladů v tomto případě do jednoho měsíce po převodu vkladů předloží příslušnému vnitrostátnímu orgánu pro bankovnictví zprávu dokládající, že výše uvedený limit nebyl překročen.
In this case, the Deposit Guarantee Scheme shall, within one month from the transfer of deposits, submit a report to the relevant national banking authority proving that the limit referred to above was not exceeded.
Je povinností členských států zajistit, aby systémy pojištění vkladů měly odpovídající systémy ke zjištění svých možných závazků.
It is the responsibility of Member States to ensure that Deposit Guarantee Schemes have the necessary means to determine their potential obligations.
Proto by měly mít povinnost předkládat zprávy vnitrostátním orgánům pro bankovnictví.
It should accordingly be compulsory to report to the national banking authorities.
Systémy pojištění vkladů mohou použít finanční prostředky i k zabránění úpadku banky, aniž by byly omezeny na financování převodu vkladů do jiné úvěrové instituce, pokud je zajištěno, že tyto systémy mají při sledování rizikové situace svých členů přiměřené možnosti alternativního financování, které jim umožní krátkodobé financování, jež je nutné z hlediska vypořádání pohledávek vůči těmto systémům.
Guarantee schemes may use their financial means also in order to avoid a bank failure without being restricted to financing the transfer of deposits to another credit institution, provided that the guarantee schemes intended to monitor the risk situation of their members can have adequate alternative financing arrangements in place to enable them to obtain short-term funding where necessary to meet claims against them .
Systémy pojištění vkladů, které se v případě úpadku omezují na výplatu vkladů, a systémy zajištění finančních institucí, které tyto prostředky používají zcela nebo částečně na odvrácení insolventnosti, musejí vedle sebe existovat jako rovnoprávné možnosti.
Guarantee schemes limited to the payout of deposits in case of insolvency and institutional guarantee schemes which use funding fully or in part to prevent insolvencies must be equally valid options.
a) finanční prostředky systému po tomto opatření převyšují 1 % způsobilých vkladů;
(a) a scheme's financial means exceed 1% of eligible deposits after such measure;
V jednotlivých případech mohou příslušné orgány na základě odůvodněné žádosti dotyčného systému pojištění vkladů povolit, aby byl procentní podíl uvedený v písmenu a) stanoven v intervalu od 0,75 do 1 %.
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set between 0.75 and 1 %.
Za tímto účelem členské státy, v nichž je zřízen více než jeden systém, určí jeden systém za systém poskytující půjčku za tento členský stát a informují o tom Evropský orgán pro bankovnictví .
For this purpose, Member States in which more than one scheme is established shall designate one scheme acting as the lending scheme of this Member State and inform the European Banking Authority thereof.
Členské státy mohou rozhodnout, zda a jakým způsobem obdrží systém poskytující půjčku náhradu od jiných systémů pojištění vkladů zřízených v témže členském státě.
Member States may decide if and how the lending scheme is reimbursed by other Deposit Guarantee Schemes established in the same Member State.
Pro tyto účely členský stát, ve kterém je zřízen více než jeden systém, musí stanovit jeden ze systémů jako systém poskytující půjčku tohoto členského státu a uvědomit o tom EBA .
For this purpose, Member States in which more than one scheme is established shall designate one scheme acting as the lending scheme of this Member State and inform EBA thereof.
Pokud systémy v členských státech nedosáhnou dohody ohledně určení jednoho systému za systém poskytující půjčku v daném členském státě, určí tento systém na základě bonity jednotlivých systémů EBA.
In cases where the national schemes do not reach agreement on the designation of one of them as the lending scheme of the Member State concerned, EBA shall make the designation based on the creditworthiness of the individual systems.
Ve lhůtě dvou pracovních dní od obdržení potvrzení a informací podle odstavce 3 druhého pododstavce mohou všechny systémy pojištění vkladů poskytující půjčky požádat EBA, aby byly osvobozeny od povinnosti vyplatit půjčku.
Within two working days of reception of the confirmation and information referred to in paragraph 3, second sub ‑paragraph, any of the lending Deposit Guarantee Schemes may request EBA to exempt them from the commitment to pay the loan.
Toto osvobození je možné, pouze pokud:
Exemption shall be granted only where:
EBA bezodkladně informuje všechny systémy poskytující půjčky o obdržených žádostech o osvobození a poté, co posoudí, jaký dopad by mělo osvobození jednoho nebo více systémů pojištění vkladů na všechny ostatní systémy, se vysloví k obdrženým žádostem ve lhůtě tří pracovních dní od jejich obdržení.
EBA shall immediately notify all the borrowing schemes of the exemption requests received and, after having assessed what the effects of granting exemption for one or more Guarantee Deposit Schemes would be on all the remaining schemes, shall rule on the requests within three working days of their reception.
EBA nemůže zamítnout osvobození, existují-li okolnosti podle písmene a) předchozího pododstavce.
EBA may not refuse an exemption in the circumstances referred to in point а) of the above subparagraph.
Jestliže byly všechny žádosti zamítnuty, systémy pojištění vkladů poskytující půjčky musí vyplatit částku podle potvrzení a informací, a to ve lhůtě podle odstavce 3, která se počítá ode dne zamítnutí.
If all the requests are rejected, the lending Deposit Guarantee Schemes shall pay the sum specified, in accordance with the confirmation and information, as well as the deadline, set in paragraph 3, as from the day on which their request is refused.
Nová žádost o osvobození od poskytnutí půjčky určené podle tohoto odstavce se nepovoluje.
No further requests shall be made under this paragraph for exemption from paying the loan.
Podle návrhu Komise, když jeden systém pojištění vkladů požádá o půjčku, ostatní systémy pojištění vkladů mu ji musí poskytnout.
Under the Commission proposal, when one DGS seeks a loan, the remaining DGSs are obliged to grant one.
Tato situace je přijatelná, ale pouze když se ocitne v těžké situaci při plnění svých povinností podle této směrnice jen jeden systém.
However, that arrangement is only acceptable when just one scheme is experiencing difficulties in meeting its commitments under this Directive.
Navrhovaný pozměňovací návrh má za cíl zajistit, aby Evropský orgán pro bankovnictví poskytl možnost na výslovnou žádost systému pojištění vkladů poskytujícího půjčku přehodnotit, zda odejmutí prostředků z jednoho nebo více systémů pojištění vkladů poskytujících půjčky nepovede k řetězové reakci vedoucí k postupnému zhroucení velkého množství systémů pojištění vkladů.
The proposed amendment seeks to enable the European Banking Authority (EBA) to assess whether or not withdrawing the contributions of one or more DGSs, in response to express requests by lending DGSs, will trigger a chain reaction and the collapse of a host of DGSs.
Na banky, které slouží k financování bytové výstavby, se vztahují přísnější předpisy než na komerční banky (úvěry jsou poskytovány jen vkladatelům, platí pečlivý výběr úvěrů a omezení, pokud jde o investování likvidních prostředků), díky čemuž jsou tyto banky ohroženy rizikem insolventnosti mnohem méně.
Mortgage banks are subject to much stricter rules than commercial banks (loans to depositors only, accorded on an extremely selective basis, fund investment restrictions), substantially reducing the risk of insolvency and justifying a lower threshold than that generally applicable.
Vyplatí vaše vklady (do výše 100 000 EUR) nejpozději do šesti týdnů; po 31. prosinci 2013 do čtyř týdnů .
It will repay your deposits (up to EUR 100 000) within six weeks at the latest, from 31 December 2013 within four weeks .
STANOVISKO Výboru pro životní prostředí, veřejné zdraví a bezpečnost potravin 29
OPINION of the Committee on the Environment, Public Health and Food Safety 29
STANOVISKO Výboru pro regionální rozvoj ......................................................34
OPINION of the Committee on Regional Development ..................................34
o prioritách energetických infrastruktur pro rok 2020 a na další období
on energy infrastructure priorities for 2020 and beyond
– s ohledem na sdělení Komise nazvané „Priority energetických infrastruktur do roku 2020 a na další období – návrh na integrovanou evropskou energetickou síť“ ( KOM(2010)0677 ),
– having regard to the Commission communication entitled ‘Energy infrastructure priorities for 2020 and beyond – a blueprint for an integrated European energy network’ ( COM(2010)0677 ),
– s ohledem na pracovní dokument útvarů Komise o posouzení dopadů ve věci sdělení „Priority energetických infrastruktur do roku 2020 a na další období – návrh na integrovanou evropskou energetickou síť“ ( SEK(2010)1395 ),
– having regard to the Commission staff working document on an impact assessment on the ‘Energy infrastructure priorities for 2020 and beyond – a blueprint for an integrated European energy network’ ( SEC(2010)1395 ),