natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Úvěry přesahující 50 000 EUR většinou nejsou typickými úvěrovými smlouvami, a jejich rozsah tedy může být snížen.
Credits over EUR 50 000 are rarely typical consumer credits, thus the scope could be lowered.
Ponechání hranice na 200 EUR umožní CCD zahrnout půjčky přes SMS.
Keeping the scope at EUR 200 allows for the CCD to include SMS-loans.
Nový druh „rychlých půjček“ se stal rychle rostoucím problémem zejména pro švédskou mládež.
A new type of "quick-loans" that has come be a rapidly growing problem for especially teenagers in Sweden.
Půjčky lze získat po telefonu a obvykle peníze dorazí na účet do 15 minut.
The loans can be obtained over the phone and you normally have the money in your account within 15 minutes.
Vzhledem k tomu, že se tato forma půjček může rozšířit po Evropě, a vzhledem k finančním problémům, které přináší mládeži, by bylo vhodné ponechat hranici na 200 EUR.
With regard to the possibility that this form of loans can spread over Europe and the amount of financial difficulties it has created for teenagers it would be advisable to leave the scope at EUR 200.
(12a) Tato směrnice se nepoužije na některé druhy úvěrových smluv, jako jsou karty s odloženou splatností (tzv. charge karty), které ukládají úroky pouze při neplnění jejich podmínek a ze kterých jsou vybírány pouze pevné poplatky za služby, jež se neliší v závislosti na částce z těchto karet vybrané.
(12a) This Directive does not apply to certain types of credit agreements, such as deferred payment cards (charge cards), which do not impose interest, other than for non-compliance with their terms, and for which only fixed service fees that do not vary in relation to the amount spent on such cards are levied.
Pro tyto úvěrové smlouvy by členské státy měly mít možnost zachovat nebo zavést samostatná vnitrostátní ustanovení.
For these credit agreements, Member States should be able to maintain or introduce separate national provisions.
Charge karty (známé také jako karty s odloženou splatností) nejsou přísně vzato skutečnými úvěrovými nástroji, ale spíše odloženými platbami zákazníka poskytovateli.
Charge cards (also known as deferred payment cards) are not strictly speaking a real credit instrument but rather deferred payments from the customer to the issuer.
Poskytovatel platí dodavateli místo zákazníka a tento zákazník zaplatí poskytovateli celou částku měsíčně po obdržení výpisu.
The issuer pays the supplier on behalf of the customer and the latter repays the issuer in full, on a monthly basis, upon receipt of the statement.
Za tyto karty se navíc platí pouze pevné roční poplatky, které nezávisí na vybrané částce.
In addition, charge cards apply only fixed annual service fees that do not vary in relation to the amounts spent on these cards.
(18) Aby se mohli spotřebitelé rozhodovat na základě úplné znalosti věci, měli by před uzavřením úvěrové smlouvy získat přiměřené informace o podmínkách a nákladech úvěru a o svých povinnostech.
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
Pro zajištění co největší průhlednosti a srovnatelnosti nabídek by tyto informace měly zahrnovat především roční procentní sazbu nákladů úvěru určovanou stejným způsobem v celém Společenství.
To ensure the fullest possible transparency and comparability of offers, such information should, in particular, include the annual percentage rate of charge applicable to the credit, determined in the same way throughout the Community.
Jelikož roční procentní sazba nákladů může být v této fázi uvedena pouze pomocí příkladu, měl by být tento příklad reprezentativní.
As the annual percentage rate of charge can at this stage be indicated only through an example, such example should be representative.
Proto by měl odpovídat například průměrné délce trvání a celkové částce úvěru poskytnutého pro uvažovaný druh úvěrové smlouvy a případně koupenému zboží.
Therefore, it should correspond, for instance, to the average duration and total amount of credit granted for the type of credit agreement under consideration and, if applicable, to the goods purchased.
Při určování reprezentativního příkladu by se mělo rovněž přihlédnout k četnosti určitých druhů úvěrových smluv na konkrétním trhu.
When determining the representative example, the frequency of certain types of credit agreement in a specific market should also be taken into account.
Pokud jde o výpůjční úrokovou sazbu, četnost splátek a kapitalizaci úroků, měli by věřitelé používat svou obvyklou metodu výpočtu pro dotyčný spotřebitelský úvěr.
As regards the borrowing rate, the frequency of instalments and the capitalisation of interest, creditors should use their conventional method of calculation for the consumer credit concerned.
(18) Aby se mohli spotřebitelé rozhodovat na základě úplné znalosti věci, měli by před uzavřením úvěrové smlouvy získat přiměřené informace o podmínkách a nákladech úvěru a o svých povinnostech , přičemž musí mít případně možnost vzít si tyto informace s sebou a řádně je posoudit .
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, which, where applicable, they can take away and consider, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
(37a) Pokud podle vnitrostátních právních předpisů může věřitel požadovat odškodnění a pokud tohoto práva využije, musí na to spotřebitele upozornit.
(37a) Where under national law creditors may demand compensation, and they take up this option, they must inform the consumer of this fact.
c) úvěrové smlouvy na celkovou výši úvěru nižší než 200 EUR nebo vyšší než 100 000 EUR;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 100 000 ;
c) úvěrové smlouvy na celkovou výši úvěru nižší než 200 EUR nebo vyšší než 50 000 EUR;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 50 000 ;
Částky nižší než 500 EUR by měly být z oblasti působnosti směrnice vyňaty.
Amounts of less than EUR 500 should be excluded from the scope.
U drobných úvěrů se náklady spojené s právními předpisy projevují významně.
In the case of small loans, the costs arising from the legislation have a particular impact.
Členské státy mohou rozdílné příjmové a životní poměry zohlednit bez problémů tak, že při provádění stanoví, že se drobnější částky budou řídit zákonnými předpisy.
Member States may, without any problems, take account of different income situations and different circumstances by making smaller amounts subject to the law at the transposition stage.
Úvěry nad 50 000 EUR nejsou typické spotřebitelské úvěry.
Credit in excess of EUR 50 000 is not typical consumer credit.
Přizpůsobení následujícím změnám.
Adjustment in line with subsequent amendments.
Druhá věta nepatří do článku 2 směrnice.
The second sentence does not belong in Article 2 of the directive.
i) „roční procentní sazbou nákladů“ celkové náklady úvěru pro spotřebitele vyjádřené jako roční procento celkové výše úvěru;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit;
i) dotyčný úvěr slouží výhradně k financování smlouvy o dodání konkrétního zboží nebo poskytnutí konkrétní služby a
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service, and
i) dotyčný úvěr slouží výhradně k financování smlouvy o dodání konkrétního zboží nebo poskytnutí konkrétní služby výslovně uvedené v úvěrové smlouvě, a
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service which is explicitly specified in the credit agreement , and
Článek 4, odstavce 1 a 2
Article 4, paragraphs 1 and 2
Jakákoli reklama týkající se úvěrových smluv, jež uvádí úrokovou sazbu nebo jakékoli údaje o nákladech úvěru pro spotřebitele, musí uvádět standardní informace v souladu s tímto článkem.
Any advertising concerning credit agreements which indicates an interest rate or any figures relating to the cost of the credit to the consumer shall include standard information in accordance with this Article.
Tato povinnost neplatí, pokud vnitrostátní právní předpisy vyžadují, aby v reklamách týkajících se úvěrových smluv, které neuvádějí úrokovou sazbu ani jakékoli údaje o nákladech úvěru pro spotřebitele, byla uváděna roční procentní sazba nákladů.
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer.
Tato povinnost neplatí, pokud vnitrostátní právní předpisy vyžadují, aby v reklamách týkajících se úvěrových smluv, které neuvádějí úrokovou sazbu ani jakékoli údaje o nákladech úvěru pro spotřebitele či jiné náklady ve smyslu prvního pododstavce , byla uváděna roční procentní sazba nákladů.
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer or any other cost within the meaning of the first subparagraph.
Standardní informace musí obsahovat v níže uvedeném pořadí a jasným, výstižným a zřetelným způsobem prostřednictvím reprezentativního příkladu
The standard information shall specify , in the following order, and in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
Standardní informace musí obsahovat jasným, výstižným a zřetelným způsobem prostřednictvím reprezentativního příkladu
The standard information shall specify in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
a) výpůjční úrokovou sazbu, pevnou, pohyblivou nebo obojí, podle okolností, spolu s údaji o veškerých použitelných poplatcích;
(a) the borrowing rate, fixed or variable or both, if applicable , together with particulars of any applicable charges;
a) výpůjční úrokovou sazbu, pevnou, pohyblivou nebo obojí, spolu s údaji o veškerých poplatcích zahrnutých v celkové spotřebitelské ceně úvěru ;
(a) the borrowing rate, fixed and/or variable, together with particulars of any charges included in the total cost of the credit to the consumer;
b) celkovou částku úvěru;
(b) the total amount of credit;
b) případnou celkovou částku úvěru;
(b) if applicable , the total amount of credit;
c ) dobu trvání úvěrové smlouvy;
(d) the duration of the credit agreement;
d ) případnou dobu trvání úvěrové smlouvy;
(d) if applicable , the duration of the credit agreement;
e) v případě úvěru ve formě odložené platby za konkrétní zboží nebo službu cenu v hotovosti a výši případné zálohy; a
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, the cash price and the amount of any advance payment; and
e) případně celkovou částku splatnou spotřebitelem a výši jednotlivých splátek.
(f) if applicable, the total amount payable by the consumer and the amount of the instalments.
S dostatečným předstihem před tím, než je spotřebitel vázán úvěrovou smlouvou nebo nabídkou, poskytne věřitel a případně zprostředkovatel úvěru spotřebiteli na základě věřitelem nabízených úvěrových podmínek a případně spotřebitelem vyjádřených preferencí a poskytnutých údajů informace potřebné ke srovnání různých nabídek, aby mohl spotřebitel učinit informované rozhodnutí, zda úvěrovou smlouvu uzavře.
In good time before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Tyto informace se poskytují na papíře nebo na jiném trvalém nosiči prostřednictvím formuláře „standardní evropské informace o spotřebitelském úvěru“ obsaženého v příloze II.
Such information, on paper or on another durable medium, shall be provided by means of the Standard European Consumer Credit Information form set out in Annex II.
Předtím než je spotřebitel vázán úvěrovou smlouvou nebo nabídkou, poskytne věřitel a případně zprostředkovatel úvěru spotřebiteli na základě věřitelem nabízených úvěrových podmínek a případně spotřebitelem vyjádřených preferencí a poskytnutých údajů informace potřebné ke srovnání různých nabídek, aby mohl spotřebitel učinit informované rozhodnutí, zda úvěrovou smlouvu uzavře.
Before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Pokud je na žádost spotřebitele smlouva uzavírána prostřednictvím dálkové komunikace, která neumožňuje poskytnutí informací v souladu s odstavcem 1, a zejména v případě uvedeném v odstavci 2, poskytne věřitel spotřebiteli úplné „standardní evropské informace o spotřebitelském úvěru“ okamžitě po uzavření úvěrové smlouvy.
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full Standard European Consumer Credit Information immediately after the conclusion of the credit agreement.
Pokud je na žádost spotřebitele smlouva uzavírána prostřednictvím dálkové komunikace, která neumožňuje poskytnutí informací v souladu s odstavcem 1, a zejména v případě uvedeném v odstavci 2, poskytne věřitel spotřebiteli úplné předsmluvní informace prostřednictvím formuláře pro „standardní evropské informace o spotřebitelském úvěru“ okamžitě po uzavření úvěrové smlouvy.
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full pre-contractual information using the Standard European Consumer Credit Information form immediately after the conclusion of the credit agreement.
e) v případě úvěru ve formě odložené platby za konkrétní zboží nebo službu dané zboží nebo službu a jeho cenu v hotovosti;
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
l) právo spotřebitele obdržet bezplatně na požádání kopii návrhu úvěrové smlouvy.
(l) the consumer's right to be supplied, on request and free of charge, with a copy of the draft credit agreement.
Toto ustanovení se nepoužije, pokud v okamžiku žádosti není věřitel ochoten přistoupit k uzavření úvěrové smlouvy se spotřebitelem;
This provision shall not apply if the creditor is at the time of the request unwilling to proceed to the conclusion of the credit agreement with the consumer;
m) podmínky a postup pro provádění plateb a
(m) the conditions and procedure for repayments; and
Tyto informace se poskytují na papíře nebo na jiném trvalém nosiči.
Such information shall be provided on paper or on another durable medium.
Mohou být poskytnuty prostřednictvím formuláře „evropské informace o spotřebitelském úvěru“ obsaženém v příloze III.
It may be provided by means of the European Consumer Credit Information form set out in Annex III.
Tyto informace se poskytují na papíře nebo na jiném trvalém nosiči a musí být všechny stejně výrazné .
Such information shall be provided on paper or on another durable medium and shall all be equally prominent .
Pokud poskytovatelé úvěrů nepoužívají standardní informační dokumenty, je z důvodu ochrany spotřebitele nutné, aby byly veškeré podstatné informace zřetelně vyznačeny, a nikoli schovány za jiné, nepodstatné informace.
Consumer protection requires that, where credit providers do not use the standard information sheets, all essential information is prominently displayed and not hidden by other non-essential information provided.
Články 5 a 6 se nevztahují na dodavatele zboží a poskytovatele služeb jednající jako zprostředkovatelé úvěru ve vedlejší činnosti.
Articles 5 and 6 shall not apply to suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity .
Tím však není dotčena povinnost věřitele zajistit, aby spotřebitel obdržel předsmluvní informace podle uvedených článků.
This is without prejudice to the creditor's obligation to ensure that the consumer receives the pre-contractual information referred to in those Articles.
Články 5 a 6 se nevztahují na :
Articles 5 and 6 shall not apply to :
a) dodavatele zboží a poskytovatele služeb jednající jako zprostředkovatelé úvěru ve vedlejší činnosti; nebo
a) suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity ; or
b) zprostředkovatele úvěru v případě, že věřitel nese (po právní i faktické stránce) odpovědnost za chování zprostředkovatele úvěru ke spotřebiteli, pokud jde o úvěr.
b) credit intermediaries where the creditor assumes responsibility (whether in practice or in law) for the credit intermediary’s conduct towards the consumer in relation to the credit.
Cílem pozměňovacího návrhu je zamezit nepřiměřené zátěži drobné zprostředkovatelské činnosti, zejména pokud jde o zásilkový prodej a poskytování úvěrů s týdenními splátkami.
The amendment aims to prevent disproportionate burden on small-scale intermediation activities, in particular in relation to mail order and weekly collected credit.
Pozměňovací návrh by neovlivnil podrobnější pravidla v článku 21.
The amendment would not affect the more detailed rules in Art.21.
Před uzavřením úvěrové smlouvy posoudí věřitel úvěruschopnost spotřebitele na základě dostatečných informací získaných případně od spotřebitele, a pokud je to nezbytné, na základě vyhledávání v příslušné databázi.
Before the conclusion of the credit agreement, the creditor shall assess the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Členské státy v souladu s článkem 20 zajistí, že před uzavřením úvěrové smlouvy věřitel posoudil úvěruschopnost spotřebitele na základě dostatečných informací získaných případně od spotřebitele, a pokud je to nezbytné, na základě vyhledávání v příslušné databázi.
Member States shall ensure, in accordance with Article 20, that, before the conclusion of the credit agreement, the creditor assesses the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Členské státy, jejichž právní předpisy vyžadují, aby věřitelé posoudili úvěruschopnost spotřebitelů na základě vyhledávání v příslušné databázi, mohou tento požadavek zachovat.
Member States whose legislation requires creditors to assess the creditworthiness of consumers on the basis of a consultation of the relevant database may retain this requirement.
Členské státy zajistí, aby, pokud se strany dohodnou na změně celkové výše úvěru po uzavření úvěrové smlouvy, aktualizuje věřitel finanční informace týkající se spotřebitele, jež má k dispozici, a posoudí úvěruschopnost spotřebitele před jakýmkoli významným zvýšením celkové výše úvěru.
Member States shall ensure that, if the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor updates the financial information at his disposal concerning the consumer and assesses the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
V souladu s bodem odůvodnění 25 členské státy požadují flexibilitu v souvislosti s podporou odpovědných praktik na úvěrových trzích.
In accordance with Recital (25), Member States require flexibility in the context of the promotion of responsible practices in credit markets.
Pokud je žádost o poskytnutí úvěru zamítnuta na základě vyhledávání v databázi, věřitel okamžitě a bezplatně vyrozumí spotřebitele o výsledku tohoto vyhledávání a sdělí mu údaje o použité databázi , není-li poskytnutí těchto informací zakázáno jinými právními předpisy Společenství nebo není-li v rozporu s veřejným pořádkem nebo veřejnou bezpečností .
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted , unless the provision of such information is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
Pokud je žádost o poskytnutí úvěru zamítnuta na základě vyhledávání v databázi, věřitel okamžitě a bezplatně vyrozumí spotřebitele o výsledku tohoto vyhledávání a sdělí mu údaje o použité databázi.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Pokud je žádost o poskytnutí úvěru schválena na základě vyhledávání v databázi, věřitel spotřebitele na jeho žádost okamžitě a bezplatně vyrozumí o výsledku tohoto vyhledávání a sdělí mu údaje o použité databázi.
I f the credit application is granted on the basis of consulta tion of a database, the creditor shall inform the consumer upon request and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
V obou těchto případech a v případě, kdy posuzování a rozhodování probíhá výlučně nebo převážně automaticky, musí spotřebitel dostat příležitost přezkoumat a opravit chybné výchozí údaje.
In both cases and when the assessment and decision is solely or predominantly automated the consumer shall be given upon request the opportunity to check and correct any false underlying data.
Informace uvedené v předchozích dvou pododstavcích se neposkytnou, pokud je jejich poskytnutí zakázáno právem Evropského společenství nebo je v rozporu s veřejným pořádkem nebo veřejnou bezpečností.
The information referred to in the previous subparagraphs shall be provided unless its provision is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
e) v případě úvěru ve formě odložené platby za konkrétní zboží nebo službu dané zboží nebo službu a jeho cenu v hotovosti;
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
e) v případě úvěru ve formě odložené platby za konkrétní zboží nebo službu nebo u smluv o vázaném úvěru dané zboží nebo službu a jeho cenu v hotovosti;
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service or in the case of linked credit agreements, that good or service and its cash price;