natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(2a) Za účelem předejít budoucím nárokům na systémy pojištění vkladů by měl být kladen velký důraz na preventivní opatření a dohled, při současném zajištění koordinovaného a transparentního posouzení obchodních modelů nových i stávajících subjektů na trhu, které se bude opírat o společný přístup dohodnutý mezi Evropským orgánem dohledu (Evropským orgánem pro bankovnictví) zřízeným na základě nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 1 a příslušnými orgány a může vést k dodatečným kontrolním požadavkům, omezení činnosti, povinným změnám obchodního modelu, či dokonce vyloučení úvěrových institucí, které nezodpovědně riskují.
(2a) In order to prevent future claims on Deposit Guarantee Schemes, there should be a strong focus on preventive action and supervision, ensuring a coordinated and transparent assessment of the business models of new and existing players, based on a common approach agreed between the European Supervisory Authority (European Banking Authority) established by Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council 1 (EBA) and the competent authorities, potentially resulting in additional supervisory requirements, limitations on activities, mandatory changes to the business model, or even exclusion of credit institutions that take irresponsible risks.
(3) Tato směrnice představuje základní nástroj vytvoření jednotného trhu v oblasti činnosti úvěrových institucí z hlediska svobody usazování i volného poskytování finančních služeb, přičemž současně posiluje stabilitu bankovní soustavy a ochranu vkladatelů.
(3) This Directive constitutes an essential instrument for the achievement of the Internal Market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services, in the field of credit institutions, while increasing the stability of the banking system and protection for depositors.
(3) Tato směrnice představuje základní nástroj vytvoření vnitřního trhu v oblasti činnosti úvěrových institucí z hlediska svobody usazování i volného poskytování finančních služeb, přičemž současně posiluje stabilitu bankovní soustavy a ochranu vkladatelů.
(3) This Directive constitutes an essential instrument for the achievement of the internal market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services, in the field of credit institutions, while increasing the stability of the banking system and protection for depositors.
S ohledem na makroekonomické náklady úpadku úvěrových institucí a jeho negativní dopady na finanční stabilitu a důvěru vkladatelů by měly být kromě funkce čistě kompenzační ve vztahu k vkladatelům vytvořeny systémy pojištění vkladů, které zajistí dostatečnou flexibilitu k uplatnění opatření v oblasti prevence a podpory.
In view of the costs to the economy as a whole of the failure of a credit institution and the adverse impact on financial stability and the confidence of depositors, it is desirable not only to make provision for reimbursing depositors but also to create sufficient flexibility to enable Deposit Guarantee Scheme s to implement prevention and support measures.
V tomto případě hradí náklady na systémy pojištění vkladů dotčené úvěrové instituce, a tudíž musí existovat vhodné pobídky, díky nimž lze včas rozpoznat problémy v přidružených úvěrových institucích a předejít hrozícím pojistným událostem pomocí příhodných opatření, jako je například povinnost provést restrukturalizaci.
As in this case , the affiliated credit institutions themselves cover the costs of Deposit Guarantee Schemes, appropriate incentives exist to identify problems in the affiliated credit institutions at an early stage and to forestall impending guarantee cases by means of appropriate measures such as conditions concerning restructuring.
Systémy pojištění vkladů mohou být činné i v oblasti prevence, a tudíž významným způsobem doplňují běžnou činnost orgánů dohledu a jejich opatření v rámci řádného uzavření úvěrových institucí.
Deposit G uarantee S chemes which can also take preventive action therefore constitute an important complement to action by the supervisory authorities in day-to-day supervision and in the context of the orderly winding-up of credit institutions.
Podpůrná opatření přijatá prostřednictvím systémů pojištění vkladů by však měla podléhat určitým podmínkám a jejich využití by mělo být vždy v souladu s pravidly hospodářské soutěže.
Support measures provided by Deposit Guarantee Schemes should, however, always be subject to conditions , and the ir action s should always comply with competition law.
(3a) Vhodné pobídky k efektivní činnosti systémů pojištění vkladů se použijí především za předpokladu, že jejich oblast působnosti a oblast, do níž spadají náklady na úpadek dané úvěrové instituce, se v co největší míře shodují.
(3a) Appropriate incentives for effective action by Deposit Guarantee Schemes particularly exist if there is the maximum possible correspondence between their field of competence and the area in which the costs of failure of a credit institution are borne.
S cílem zohlednit rostoucí integraci na vnitřním trhu je třeba umožnit sloučení systémů pojištění vkladů jednotlivých členských států nebo vytvoření samostatných přeshraničních systémů na základě dobrovolnosti.
In order to take account of the growing integration of the internal market, therefore, it should be made possible to merge the Deposit Guarantee Schemes of different Member States or to create separate cross-border schemes on a voluntary basis.
Předpokladem pro povolení příslušnými orgány by měla být dostatečná stabilita a vyváženost mezi novými a zavedenými systémy pojištění vkladů.
A precondition for approval by the competent authorities should be sufficient stability and balanced composition of the new and existing Deposit Guarantee Schemes.
Je nutné se vyvarovat negativním dopadům na finanční stabilitu, jako například v případě sloučení několika úvěrových institucí s vysokým rizikem, které by v rámci vlastního systému pojištění vkladů vykazovaly jen průměrné riziko, a tudíž by byly zproštěny povinnosti odvádět příspěvky do stávajících systémů pojištění.
Adverse effects on financial stability, for example where several high-risk credit institutions are covered which, within their own Deposit Guarantee Scheme, would only present an average risk, while contributions would be withdrawn from the existing guarantee schemes, must be avoided.
(5) Směrnice 94/19/ES vycházela ze zásady minimální harmonizace.
(5) Directive 94/19/EC was based on the principle of minimum harmonisation.
V důsledku toho byly v Unii zřízeny různé systémy pojištění vkladů s velmi odlišnými parametry.
Consequently, a variety of Deposit Guarantee Schemes with very distinct features were established in the Union.
Tím došlo k narušení trhu ve vztahu k úvěrovým institucím a k omezení výhod, které vnitřní trh přináší vkladatelům .
This caused market distortions for credit institutions and limited the benefits of the Internal Market for depositors .
V důsledku toho nyní v Unii existují různé systémy pojištění vkladů s velmi odlišnými parametry.
Consequently, a variety of Deposit Guarantee Schemes with very distinct features currently exist in the Union.
Budou-li na úrovni Unie stanoveny společné a všeobecně platné požadavky na systémy pojištění vkladů, mimo jiné i ve vztahu ke krytým vkladům, k výši pojištění, cílové výši, podmínkám pro využití finančních prostředků a ke způsobům výplaty, přinese to vkladatelům záruku jednotné úrovně ochrany a stejné stability všech systémů pojištění vkladů v celé Unii.
As a result of the formulation of common requirements applicable to Deposit Guarantee Schemes throughout the Union , inter alia with regard to the covered deposits , the coverage level, the target level , the conditions which apply to the use of funds and the arrangements for payouts, a uniform level of protection is provided for depositors throughout the Union while ensuring the same stability of Deposit Guarantee Schemes.
Uplatňování těchto společných požadavků týkajících se systémů pojištění vkladů je zásadní i pro odstranění praktik, které narušují trh.
At the same time, the implementation of these common requirements for Deposit Guarantee Schemes is of utmost importance in order to eliminate market distortions .
Tato směrnice tudíž přispěje k utváření vnitřního trhu .
This Directive therefore contributes to completion of the internal market.
(6) Směrnice by měla umožnit vytvoření rovných podmínek pro úvěrové instituce, usnadnit vkladatelům pochopení rysů systémů pojištění vkladů a v zájmu finanční stability napomoci rychlému vyplacení vkladatelů z finančních prostředků zdravých a důvěryhodných systémů pojištění.
(6) The Directive should enable a level playing field between credit institutions, allow depositors to easily understand the features of Deposit Guarantee Schemes and facilitate a quick repayment to depositors by sound and credible Deposit Guarantee Schemes in the interest of financial stability.
Proto by ochrana vkladů měla být v co největší možné míře harmonizována a zjednodušena.
Therefore, deposit protection should be harmonised and simplified to the largest extent possible.
(6) Cílem této směrnice je poskytnout vkladatelům informace o pojištěných a nepojištěných finančních produktech a vysvětlit fungování systémů pojištění vkladů.
(6) This Directive should serve to inform depositors about financial products covered and those not covered and shed light on the way in which Deposit Guarantee Schemes function.
Možnost zabránit úpadku úvěrové instituce za pomoci vhodných opatření systému pojištění vkladů by měla chránit důvěru ve finanční stabilitu a měla by být rovněž v zájmu soukromých vkladatelů, místních orgánů, které vyžadují ochranu, a především malých a středních podniků (MSP).
The possibility of preventing failure of a credit institution by means of appropriate measures adopted by the Deposit Guarantee Scheme should protect confidence in financial stability and should be in the interests of private depositors, local authorities that are in need of protection and , above all , small and medium enterprises ( SMEs ) .
Díky tomu lze předejít velké části negativních důsledků platební neschopnosti úvěrové instituce, jako je náhlá ztráta bankovního spojení.
Consequently, a large proportion of the adverse consequences of insolvency of a credit institution such as the sudden loss of the relationship with the bank, can be avoided.
Dojde-li k pojistné události, měl by být vkladatel v souladu se touto směrnicí rychle vyplacen z finančních prostředků zdravých a důvěryhodných systémů pojištění.
In the event of payment becoming due under a guarantee, this Directive should ensure a quick repayment to depositors by sound and credible Deposit Guarantee Schemes.
(9) Třebaže by se všechny úvěrové instituce v zásadě měly účastnit nějakého systému pojištění vkladů, je třeba uznat existenci systémů, jež chrání samu úvěrovou instituci (institucionální systémy ochrany) a především zajišťují její likviditu a platební schopnost.
(9) Although, in principle, all credit institutions should be members of a Deposit Guarantee Scheme, it should be recognised that there are systems which protect the credit institution itself (Institutional Protection Schemes) and, in particular, ensure its liquidity and solvency.
Tyto systémy zaručují vkladatelům ochranu nad rámec systému pojištění vkladů.
Such schemes guarantee protection for depositors beyond that provided by a Deposit Guarantee Scheme.
Jsou-li odděleny od systémů pojištění vkladů, je třeba jejich doplňkovou ochrannou úlohu zohlednit při stanovení příspěvků jejich členů do systémů pojištění vkladů.
If such schemes are separate from Deposit Guarantee Schemes, their additional safeguard role of systems should be taken into account when the contributions of its members to Deposit Guarantee Schemes are determined.
Harmonizovaný limit pojištění by neměl mít na systémy chránící úvěrové instituce vliv, ledaže vyplácejí vkladatele.
The harmonised level of coverage should not affect schemes protecting the credit institution itself unless they repay depositors.
Vkladatelé by měli mít nárok vůči všem systémům, zejména pokud nelze zajistit ochranu od vzájemné záruční společnosti.
Depositors should have a claim against all schemes, in particular if protection by a Mutual Guarantee Scheme cannot be ensured.
Z působnosti této směrnice by tedy neměl být vyloučen žádný systém nebo režim.
No scheme or system should thus be excluded from this Directive.
Bod odůvodnění 9 a
Recital 9 a
Součástí systému pojištění vkladů uznaného podle této směrnice by měla být každá úvěrová instituce, čímž se zajistí vysoká úroveň ochrany spotřebitele a rovné podmínky pro všechny úvěrové instituce a zabrání se konkurenci v oblasti regulace.
Each credit institution should be part of a Deposit Guarantee Scheme recogni s ed under this D irective, thereby ensuring a high level of consumer protection and a level-playing field between credit institutions , as well as preventing regulatory competition.
Systém pojištění vkladů by měl být schopen tuto ochranu kdykoli zaručit.
A Deposit Guarantee Scheme should be able to provide this protection at any time.
(9b) Základní funkcí systému ochrany vkladů je ochrana vkladatelů před dopady platební neschopnosti úvěrové instituce.
(9 b ) The key task of a Deposit Guarantee Scheme is to protect depositors against the consequences of insolvency of a credit institution.
(9c) Systémy pojištění vkladů by však měly mít možnost jít nad rámec čistě kompenzační funkce, tím že přidruženým úvěrovým institucím uloží povinnost poskytovat podrobnější informace a na jejich základě vytvoří systémy včasného varování.
( 9c ) It should also, however, be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring affiliated credit institutions to supply additional information and , on this basis , to build up early warning systems.
Díky tomu bude možné včas přizpůsobit příspěvky vycházející z míry rizika nebo navrhnout preventivní opatření proti zjištěným rizikům.
In this way , risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage , or preventive measures against recognised risks can be proposed.
Hrozí-li úvěrové instituci potíže, měly by mít systémy pojištění vkladů možnost použít podpůrná opatření nebo pomocí vlastních prostředků podpořit její řádné uzavření, a tím zamezit vzniku nákladů na vyplacení náhrad vkladatelům a dalším negativním dopadům platební neschopnosti instituce.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme s should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic credit institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
Bod odůvodnění 9 d (nový)
Recital 9 d(new)
Chrání samotnou úvěrovou instituci, především tím, že zajišťuje její likviditu a platební schopnost.
They protect the credit institution itself, in particular by ensuring its liquidity and solvency.
Splní-li veškerá kritéria stanovená ve výše uvedeném článku a v této směrnici, měly by je příslušné orgány uznat jako systémy pojištění vkladů.
They should be recognised as Deposit Guarantee Schemes by the competent authorities if they fulfil all criteria laid down in that Article and in this Directive.
Těmito kritérii se především zajistí, aby tyto systémy měly vždy k dispozici dostatečné prostředky pro případ nutnosti vyplatit vkladatele, jak tomu je u ostatních systémů pojištění vkladů.
These criteria ensure, in particular, that, as in other Deposit Guarantee Schemes, sufficient resources are always available for a potential payout.
(11) V době nedávné finanční krize vedlo nekoordinované zvyšování limitů pojištění v EU k přesunu vkládaných prostředků do bank v zemích, kde bylo pojištění vkladů vyšší.
(11) In the recent financial crisis, uncoordinated increases in the coverage levels across the EU led to depositors shifting money to banks in countries where deposit guarantees were higher.
Z bank tak byly v době obtížných podmínek odčerpány likvidní prostředky.
This drained liquidity from banks in times of stress.
V době stability mohou být rozdíly v limitech pojištění příčinou toho, že si vkladatelé zvolí nejvyšší pojištění vkladů místo nejvhodnějšího vkladového produktu.
In times of stability, different coverage levels may lead to depositors choosing the highest deposit protection rather than the most suitable deposit product.
To může způsobit narušení hospodářské soutěže na vnitřním trhu.
This may result in competitive distortions in the Internal Market .
Je proto nezbytné zajistit harmonizovanou úroveň ochrany vkladů pro všechny vklady na území Unie.
It is therefore indispensable to ensure a harmonised level of deposit protection wherever deposits are located in the Union.
Určité vklady související se situací vkladatele však mohou být pojištěny na vyšší částku, avšak po omezenou dobu.
However, certain deposits relating to the personal situation of depositors may be covered at a higher level but for a limited time.
(11) V době nedávné finanční krize vedlo nekoordinované zvyšování limitů pojištění v Unii v některých případech k přesunu vkládaných prostředků do bank v zemích, kde bylo pojištění vkladů vyšší.
(11) In the recent financial crisis, uncoordinated increases in the coverage levels across the Union have in some cases led to depositors shifting money to banks in countries where deposit guarantees were higher.
V době stability mohou být rozdíly v limitech pojištění příčinou toho, že si vkladatelé zvolí nejvyšší pojištění vkladů místo vkladového produktu , který jim nejlépe vyhovuje .
In times of stability, different coverage levels may lead to depositors choosing the highest deposit protection rather than the deposit product best suited to them .
To může způsobit narušení hospodářské soutěže na vnitřním trhu.
This may result in competitive distortions in the internal market .
Je proto nezbytné pomocí všech uznaných systémů pojištění vkladů zajistit harmonizovanou úroveň ochrany vkladů pro všechny vklady na území Unie.
It is therefore indispensable to ensure a harmonised level of deposit protection by all recognised Deposit Guarantee Schemes, wherever deposits are located in the Union.
(11a) Stávající systémy pojištění vkladů během finanční krize ukázaly, že nebudou schopny nést veškeré ztráty tak, aby ochránily vkladatele.
(11a) During the financial crisis , existing deposit guarantee schemes proved to be un able to carry all losses in such a way as to protect depositors.
Je proto nezbytné, aby disponibilní finanční prostředky systémů pojištění vkladů dosahovaly určité cílové výše a aby bylo možné vybrat mimořádné příspěvky.
It is, therefore, indispensable that the available financial means of Deposit Guarantee Schemes amount to a certain target level and that extraordinary contributions may be collected.
Systémy pojištění vkladů by podle potřeby měly mít odpovídající ujednání o alternativních možnostech financování, které jim umožní získat krátkodobě prostředky k uspokojení pohledávek vůči nim uplatněných.
Where necessary, Deposit Guarantee Schemes should have adequate alternative funding arrangements in place to enable them to obtain short term funding to meet claims made against them.
(12) Na všechny vkladatele by se měl vztahovat stejný limit pojištění bez ohledu na to, zda je měnou členského státu euro, či nikoli , a bez ohledu na to, zda se banka účastní systému chránícího úvěrové instituce .
(12) The same coverage level should apply to all depositors regardless of whether a Member State’s currency is the Euro or not and regardless of whether a bank is a member of a system which protects the credit institution itself.
Členské státy mimo eurozónu by měly mít možnost částky po měnovém přepočtu zaokrouhlovat, aniž by však ohrozily rovnocennou ochranu vkladatelů.
Member States outside the Euro area should have the possibility to round off the amounts resulting from the conversion without compromising the equivalent protection of depositors.
(12) Všichni vkladatelé by měli mít možnost uplatnit stejný právní nárok na systém ochrany v rámci výše pojištění stanovené touto směrnicí bez ohledu na to, zda je měnou členského státu euro, či nikoli.
(12) The same legal entitlement in relation to the Deposit Guarantee Scheme should apply to all depositors in accordance with the coverage level provided for in this Directive, regardless of whether a Member State’s currency is the Euro or not .
(15) Členským státům by nemělo být bráněno ve zřízení systémů pro všeobecnou ochranu důchodů, které by měly fungovat odděleně od systémů pojištění vkladů.
(15) Member States should not be prevented from establishing systems protecting pensions in general, which should operate separately from Deposit Guarantee Schemes.
Členským státům by nemělo být bráněno v ochraně určitých vkladů ze sociálních důvodů nebo vkladů souvisejících s transakcemi s nemovitostmi pro soukromé rezidenční účely.
Member States should not be prevented from protecting certain deposits for social reasons or in relation to real estate transactions for private residential purposes.
Ve všech případech by měla být dodržena pravidla státní podpory.
In all cases, state aid rules should be complied with.
(15) Členské státy by kromě toho měly zajistit, aby vklady, které vznikly v důsledku určitých transakcí, byly po stanovenou dobu v celém rozsahu kryty pojištěním vkladů.
(15) Member States should also ensure that deposits resulting from certain transactions are fully covered by the Deposit Guarantee Sch e mes for a given period .
K tomu patří vklady související s koupí nebo prodejem soukromých rezidenčních nemovitostí.
These include deposits in connection with the acquisition or sale of private residential properties.
Mělo by to však platit i pro vklady, které podléhají ochraně z určitých sociálních důvodů stanovených ve vnitrostátních právních předpisech, souvisí s životními událostmi, jako je narození dítěte, sňatek, rozvod, a zejména důchodové zabezpečení, nebo vyplývají z vyplacení pojistného plnění či odškodnění.
This should also apply to deposits which are protected on certain social grounds defined in domestic law and are connected with life cycle events - such as birth, marriage, divorce and , in particular , the provision for old age - or which arise from certain insurance benefits or compensation.
(16) V této směrnici je třeba sladit způsoby financování systémů pojištění vkladů nebo samotných úvěrových institucí.
(16) It is indispensable to harmonize the methods of financing schemes guaranteeing deposits or credit institutions themselves.
Na jedné straně náklady financování takových systémů musí nést v první řadě samotné úvěrové instituce, na druhé straně finanční kapacita těchto systémů musí být úměrná jejich závazkům.
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne principally by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes must be proportionate to their liabilities.
Aby bylo zajištěno, že vkladatelům ve všech členských státech bude poskytnuta obdobně vysoká úroveň ochrany a že systémy pojištění vkladů si budou vzájemně půjčovat peníze, pouze pokud příslušný systém pojištění vkladů vynaložil značné finanční úsilí, mělo by být financování systémů pojištění vkladů harmonizováno na vysoké úrovni.
In order to ensure that Depositors in all Member States enjoy a similarly high level of protection and that Deposit Guarantee Schemes lend money to each other only if substantial financing efforts have been made by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the financing of Deposit Guarantee Schemes should be harmonised at a high level.
Nemělo by to však ohrozit stabilitu bankovní soustavy daného členského státu.
This, however, should not jeopardize the stability of the banking system of the Member State concerned.
Na jedné straně náklady financování takových systémů musí nést v zásadě samotné úvěrové instituce, na druhé straně finanční kapacita těchto systémů musí být úměrná jejich závazkům.
On the one hand, the cost of financing such schemes should be borne , in principle, by credit institutions themselves; on the other hand, the financing capacity of such schemes must be proportionate to their liabilities.