natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Do 31. prosince 2015 předloží Komise Evropskému parlamentu a Radě zprávu, a případně legislativní návrh, s cílem určit, zda by stávající systémy pojištění vkladů měly být nahrazeny jediným systémem pro celou Unii .
By 31 December 2015 the Commission shall submit a report, and, if appropriate, a legislative proposal to the European Parliament and the Council with the aim to determine whether existing Deposit Guarantee Schemes should be replaced by a single scheme for the whole Union .
Do 2. ledna 2014, což je i lhůta pro přezkum nařízení (EU) č. 1093/2010, předloží Komise Evropskému parlamentu a Radě zprávu, a případně i legislativní návrh, který stanoví způsoby, jak mohou systémy pojištění vkladů působící v Evropské unii za koordinace orgánu EBA spolupracovat prostřednictvím evropského systému, aby předcházely rizikům vznikajícím z přeshraničních činností a chránily před těmito riziky vklady .
By 2 January 2014 , the date on which the review of Regulation (EU) No 1093/2010 is also due, the Commission shall submit a report, and, if appropriate, a legislative proposal to the European Parliament and the Council setting out how Deposit Guarantee Schemes operating in the Union may, under the coordination of the EBA, cooperate through a European Scheme to prevent risks arising from cross-border activities and protect deposits from such risks.
Do 31. prosince 2015 Komise s podporou [ Evropského orgánu pro bankovnictví ] předloží Evropskému parlamentu a Radě zprávu o pokroku v provádění této směrnice.
The Commission, supported by the [European Banking Authority] , shall submit to the European Parliament and to the Council by 31 December 2015 a report on the progress towards the implementation of this Directive.
V této právě by měla být zejména zvážena možnost určení cílové výše na základě pojištěných vkladů, aniž by se snížila ochrana vkladatelů.
This report should cover notably the possibility to determine the target level on the basis of covered deposits, without diminishing the protection of depositors.
Do 31. prosince 2015 Komise s podporou [ orgánu EBA ] předloží Evropskému parlamentu a Radě zprávu o pokroku v provádění této směrnice.
The Commission, supported by EBA , shall submit to the European Parliament and to the Council by 31 December 2015 a report on the progress towards the implementation of this Directive.
V této zprávě by mělo být zejména uvedeno následující:
This report should cover notably :
– provázanost právních předpisů upravujících systémy pojištění vkladů a budoucích předpisů ohledně zvládání krizí;
- the interconnection between the legislation on Deposit Guarantee Schemes and the future legislation on crisis management purposes;
– dopad na různorodost bankovních modelů s ohledem na potřebu jejího zachování;
- the impact on the diversity of banking models, bearing in mind the need to safeguard it.
– přiměřenost stávajícího limitu pojištění pro vkladatele;
- the adequacy of the current coverage level for depositors;
Při všech těchto úkonech se dbá na ochranu vkladatelů.
All this work shall be carried out in such a way that protection of depositors is maintained .
Členské státy uvedou v účinnost právní a správní předpisy nezbytné pro dosažení souladu s touto směrnicí do 31. prosince 2012.
Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive by 31 December 2012 at the latest.
Do 31. prosince 2017 se použije procentní podíl 0,5 %.
Until 31 December 2017, a percentage of 0.5% shall apply.
Po tomto datu do 31. prosince 2020 se použije procentní podíl 0,75 %.
After that date and until 31 December 2020, a percentage of 0.75% shall apply.
1 – písm. c – pododstavec 2 – odrážka 6
Annex 1 – point 1 – point c – paragraph 2 – indent 6
CB základ pro výpočet příspěvků (tj. způsobilé vklady)
CB the contribution base (i.e. the eligible deposits)
CB základ pro výpočet příspěvků (tj. kryté vklady počínaje nejpozději dnem 1. ledna 2015, popřípadě způsobilé vklady , nelze-li kryté vklady u některých členských institucí systému pojištěných vkladů vypočítat )
CB the contribution base (i.e. the covered deposits from 1 January 2015 at the latest or, where these cannot be calculated for all member bodies of the Deposit Guarantee Scheme, the eligible deposits)
Kategorie rizika
Risk class
Kapitálová přiměřenost
Capital adequacy
Rizikově vážená aktiva
Risk weighted assets
Kvalita aktiv
Asset quality
Nesplácené úvěry
Non-performing loans
Nesplácené úvěry
Non performing loans
Hrubé úvěry
Gross loans
Rizikově vážená návratnost aktiv
Risk adjusted return on assets
Čistý výsledek
Net income
Průměrná celková aktiva
Average total assets
Pro výpočet příspěvků založených na stupni rizika stanoví členské státy doplňkové ukazatele.
Member States shall determine supplementary indicators for calculating risk-based contributions.
Za tímto účelem je možné použít některé nebo všechny tyto ukazatele:
Some or all of the following indicators may be used for this purpose :
Pro výpočet příspěvků založených na stupni rizika je dále možné použít některé nebo všechny tyto ukazatele:
Some or all of the following indicators may also be used to calculate risk-based contributions :
Pokud úvěrová instituce nevyplatila splatný a vymahatelný vklad z důvodů přímo spojených s její finanční situací, vyplatí vkladatele systém pojištění vkladů.
If a deposit which is due and payable has not been paid by a credit institution for reasons which are directly related to its financial circumstances, depositors are repaid by a Deposit Guarantee Scheme.
Produkt [vložte název produktu] společnosti [vložte jméno úvěrové instituce, která vede účet] je všeobecně pojištěn u příslušného systému pojištění vkladů.
The [insert product] of the [insert name of the account-holding credit institution] is in general covered by the responsible Deposit Guarantee Scheme.
Pokud vaše úvěrová instituce nevyplatila váš splatný a vymahatelný vklad z důvodů přímo spojených s její finanční situací, vyplatí vás jakožto vkladatele systém pojištění vkladů.
If your deposit which is due and payable has not been paid by your credit institution for reasons which are directly related to its financial circumstances, you, as the depositor, are repaid by a Deposit Guarantee Scheme.
Produkt [vložte název produktu] společnosti [vložte jméno úvěrové instituce, která vede účet] je pojištěn u příslušného systému pojištění vkladů v souladu se směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2011/ . ../EU o systémech pojištění vkladů*.
The [insert product] of the [insert name of the account-holding credit institution] is covered by the responsible Deposit Guarantee Scheme in accordance with Directive 2011/.../EU of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes* .
* Číslo a odkaz na zveřejnění této směrnice.
* N umber and publication reference of this Directive .
Cílem tohoto pozměňovacího návrhu je užívat jazyk srozumitelnější spotřebitelům a zjednodušit terminologii používanou v příloze III (Vzor informačního přehledu pro vkladatele).
This Amendment aims at providing more consumer-comprehensive language and simplifies the terminology used in the Annex III (Depositor Information Template).
Výplata z pojištění činí nejvýše 100 000 EUR na banku.
This repayment covers at maximum EUR 100 000 per bank.
Je určena na základě součtu všech vkladů u téže banky.
This means that all deposits at the same bank are aggregated in order to determine the coverage level.
Pokud má vkladatel například na spořícím účtu 90 000 EUR a na běžném účtu 20 000 EUR, bude mu vyplaceno pouze 100 000 EUR.
If, for instance a depositor holds a savings account with EUR 90 000 and a current account with EUR 20 000 , he or she will only be repaid EUR 100 000.
Výplata z pojištění činí nejvýše 100 000 EUR na banku.
This repayment covers a maximum of EUR 100 000 per bank.
Je určena na základě součtu všech vašich vkladů u téže banky.
This means that all your deposits at the same bank are added up in order to determine the coverage level.
Pokud máte například na depozitním účtu 90 000 EUR a na běžném účtu 40 000 EUR, bude vám vyplaceno pouze 100 000 EUR.
For example , i f you hold a deposit account with EUR 90 000 and a current account with EUR 40 000 , you will only be repaid EUR 100 000.
[Pouze je-li relevantní:] Tento postup se uplatní i v případě, že banka působí pod různými obchodními názvy.
[Only where applicable]: This method will also be applied if a bank operates under different trading names.
Společnost [vložte jméno úvěrové instituce, která vede účet] provozuje činnost též pod jménem [vložte jména všech ostatních poboček téže úvěrové instituce].
The [insert name of the account-holding credit institution] also trades under [insert all other brands of the same credit institution].
To znamená, že všechny vklady u jedné nebo více těchto poboček jsou v součtu pojištěny do výše 100 000 EUR.
This means that all deposits with one or more of these brand names are in total covered up to EUR 100 000.
[Pouze je-li relevantní:] Tento postup se uplatní i v případě, že úvěrová instituce ve vztahu ke svým klientům vystupuje pod různými obchodními názvy.
[Only where applicable]: This method will also be applied if a credit institution operates under different brand names for its customers .
To znamená, že každý vklad u jedné nebo více těchto poboček je v součtu pojištěn do výše 100 000 EUR.
This means that all deposits with one or more of these brand names are each in total covered up to EUR 100 000.
Systémy pojištění vkladů chrání obecně všechny retailové vkladatele a podniky.
In general, all retail depositors and businesses are covered by Deposit Guarantee Schemes.
Výjimky u určitých vkladů jsou uvedeny na internetových stránkách příslušného systému pojištění vkladů.
Exceptions for certain deposits are stated on the web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme.
Zda jsou určité produkty pojištěny, či nikoliv, vás také na vaši žádost informuje vaše banka.
Your bank will also inform you on request whether certain products are covered or not.
Pokud jsou vklady pojištěny, banka tuto skutečnost též potvrdí na výpisu z účtu.
If deposits are covered, the bank shall also confirm this on the statement of account.
Systémy pojištění vkladů chrání obecně všechny retailové vkladatele a podniky [je-li to v daném členském státě relevantní: a zranitelné místní orgány] .
In general, all retail depositors and businesses [where applicable in the Member State : and vulnerable local authorities are covered by Deposit Guarantee Schemes.
Výjimky u určitých vkladů jsou uvedeny na internetových stránkách příslušného systému pojištění vkladů [uveďte internetové stránky příslušného systému pojištění vkladů] .
Exceptions for certain deposits are stated on the web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme [ insert web site of the responsible DGS] .
Zda jsou určité produkty pojištěny, či nikoliv, vás také na Vaši žádost informuje Vaše banka.
Your bank will also inform you on request whether certain products are covered or not.
Pokud jsou vklady pojištěny, úvěrová instituce tuto skutečnost též uvede na vašem výpisu z účtu.
If deposits are covered, the credit institution shall also specify this on your statement of account.
Příslušným systémem pojištění vkladů je [vložte jméno a adresu, telefon, e-mail a internetovou adresu].
The responsible Deposit Guarantee Scheme is [insert name and address, telephone, e-mail and web site].
Vyplatí vaše vklady (do výše 100 000 EUR) nejpozději do šesti týdnů; po 31 . prosinci 2013 do jednoho týdne.
It will repay your deposits (up to EUR 100 000) within six weeks at the latest, from 31 December 2013 within one week.
Vyplatí vaše vklady (do výše 100 000 EUR) nejpozději do pěti [pouze je-li relevantní: dvaceti] pracovních dnů . [je-li relevantní: Na žádost vám členská instituce systému pojištění vkladů vyplatí kladný zůstatek ve výší maximálně 5 000 EUR do pěti pracovních dnů.
It will repay your deposits (up to EUR 100 000) within five [where applicable: 20] working days . [where applicable: On request, the deposit guarantee body shall pay you a credit of up to EUR 5 000 within five working days .
Od roku 2017 budou vaše vklady (až do výše 100 000 EUR) vyplaceny do pěti pracovních dnů.]
From 2017, your deposits (up to EUR 100 000) will be repaid within five working days.]
Pokud v uvedené lhůtě výplatu neobdržíte, měli byste systém pojištění vkladů kontaktovat, neboť po určité době by mohla uplynout promlčecí lhůta pro uplatnění pohledávky.
If you have not been repaid within these deadlines, you should take contact with the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim reimbursement may be barred after a certain time limit .
Další informace je možné získat na [vložte adresu internetových stránek příslušného systému pojištění vkladů].
Further information can be obtained under [insert web site of the responsible DGS].
Pokud ve výše uvedené lhůtě výplatu neobdržíte, měli byste systém pojištění vkladů kontaktovat, neboť promlčecí lhůta pro uplatnění pohledávky uplyne po [uveďte příslušné časové období platné v daném členském státě a přesný odkaz na vnitrostátní právní předpis a příslušný článek, jímž se tato ustanovení řídí] .
If you have not been repaid within the above deadlines, you should take contact with the Deposit Guarantee Scheme since the time to claim reimbursement is barred after a [insert relevant time period applicable in the Member State and the exact reference to the national legal act and the particular A rticle, which governs these provision].
[Pouze je-li relevantní:] Váš vklad je pojištěn v rámci institucionálního systému ochrany , který [je/není uznán] za systém pojištění vkladů .
[ Only where applicable :] Your deposit is guaranteed by an Institutional Guarantee Scheme [recognized/not recognized] as a Deposit Guarantee Scheme.
Všechny banky , které jsou členy tohoto systému, se vzájemně podporují, aby předešly případnému úpadku .
This means that all banks that are members of this scheme mutually support each other in order to avoid a bank failure .
Pokud by však přesto k úpadku banky došlo, vaše vklady budou vyplaceny do výše 100 000 EUR.
However, if a bank failure would nevertheless occur, your deposits will be repaid up to EUR 100 000.
[Pouze je-li relevantní:] Vaše úvěrová instituce je součástí institucionálního systému ochrany.
[ Only where applicable :] Your credit institution is part of an Institutional Guarantee Scheme .
Všechny instituce , které jsou členy tohoto systému, se vzájemně podporují, aby předešly případné platební neschopnosti .
This means that all institutions that are members of this scheme mutually support each other in order to avoid insolvency .
Pokud by však přesto k platební neschopnosti došlo, vaše vklady budou vyplaceny do výše 100 000 EUR v rámci výše uvedených systémů pojištění vkladů uznaných vnitrostátním právními předpisy .
However, if insolvency would nevertheless occur, your deposits will be repaid up to EUR 100 000 within the above mentioned framework of deposit guarantee schemes recognised under national law .
Koncepce zpravodaje
The rapporteur’s approach
Výchozí situace
Initial situation
Stávající vnitrostátní systémy pojištění vkladů v EU vyplatí vkladatelům náhradu v případě úpadku úvěrové instituce až do výše limitu pojištění.
Existing national Deposit Guarantee Schemes in the EU reimburse depositors in the event of failure of a credit institution up to a certain ceiling (the ‘coverage level’).
V průběhu finanční a hospodářské krize byla výše pojištění na základě směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/14/ES zvýšena nejprve z částky 20 000 EUR na 50 000 EUR a s účinností od 1. ledna 2011 na konečných 100 000 EUR pro každého vkladatele.
During the financial and economic crisis, the coverage level was increased pursuant to Directive 2009/14/EC of the European Parliament and of the Council, initially from EUR 20 000 to EUR 50 000 and as of 1 January 2011, finally, to EUR 100 000 per depositor.
Současně byla také zkrácena lhůta k výplatě vkladatelů v případě, že má být poskytnuto odškodnění, na nejvýše třicet pracovních dnů.
At the same time, the time limit for paying depositors was reduced to a maximum of 30 working days.
Zvýšená úroveň ochrany posiluje důvěru vkladatelů a přispívá k tomu, aby nedocházelo k vybírání peněžních prostředků mnoha vkladateli najednou (run na banku) ze strachu z finančních ztrát.
The increased level of protection improves depositors’ confidence and thus helps to prevent simultaneous withdrawals by many depositors (a run on the bank) prompted by a fear of losing their money.
Vyšší limit pojištění však sám o sobě není dostatečným prostředkem k důvěryhodné ochraně vkladatele.
However, a higher coverage level alone is not sufficient to protect depositors credibly.
Chceme-li předejít nebezpečí „ runu na banky“ a zabránit případné destabilizaci finančních trhů, musí být systémy pojištění vkladů zajištěny i nezbytnými finančními prostředky.
In order to counteract the danger of bank runs and prevent a possible destabilisation of financial markets, Deposit Guarantee Schemes must also be adequately financed.
V průběhu finanční a hospodářské krize se ovšem ukázalo, že jednotlivé vnitrostátní systémy pojištění vkladů v Evropě nebyly přiměřeným způsobem financovány, a z toho důvodu musel následky úpadku úvěrové instituce nést stát a v konečném důsledku i daňový poplatník.
During the financial and economic crisis, however, it has become apparent that individual national Deposit Guarantee Schemes in Europe were inadequately financed, so that the State and ultimately the tax-payer had to bear the consequences of the failure of a credit institution.
S cílem dosáhnout v dobách finanční tísně stabilizačního účinku systémů pojištění vkladů je nutné, aby byly systémy pojištění vkladů v rámci celé EU předem (ex ante) dostatečným způsobem financovány.
In order for Deposit Guarantee Schemes to have a stabilising effect at times of financial stress, therefore, it is also necessary throughout the EU to finance Deposit Guarantee Schemes adequately in advance (ex ante).
Vkladatelé musí být lépe než doposud informováni o fungování systémů pojištění vkladů a, vznikne-li jim na to nárok, rychle odškodněni.
Depositors must be better informed than hitherto about how Deposit Guarantee Schemes operate and must be reimbursed rapidly if the occasion arises.
Opatření obsažená v projednávané směrnici slouží k posílení důvěry vkladatelů a ke stabilizaci evropského finančního systému a přispívá k uskutečňování vnitřního trhu.
Bringing the measures together in this directive will increase depositors’ confidence, promote the stability of the European financial system and help to build the internal market.
Svým návrhem na změnu směrnice o systémech pojištění vkladů Evropská komise usiluje o dosažení těchto cílů prostřednictvím přístupu „ one-size fits all “ při úpravě fungování systémů pojištění vkladů.
In its proposal to amend the deposit guarantee directive, the Commission seeks to attain these objectives by means of a ‘one-size fits all’ approach to Deposit Guarantee Schemes.
Téměř přitom nepřihlíží k různorodosti bankovních trhů ve členských státech, která vedla k rozdílnému a ve vnitrostátním kontextu částečně také osvědčenému fungování systémů pojištění vkladů.
It largely disregards the heterogeneity of banking markets in the Member States, which has resulted in Deposit Guarantee Schemes operating in different ways, which in some cases have proven to be justified in the national context.
Z pohledu zpravodaje proto v tomto okamžiku vyvstává úkol dosáhnout ve smyslu návrhu Komise zřetelně lepší ochrany vkladatelů, ale současně zohlednit různorodost bankovních trhů a pozitivní fungování osvědčených postupů.
In the rapporteur’s opinion, therefore, the task to be tackled here is that of achieving significantly better protection of depositors, which is the purpose of the Commission proposal, but at the same time taking into account the heterogeneity of banking markets and the positive functioning of tried and tested practices.
Navíc je nutné zabránit narušení hospodářské soutěže mezi bankami a systémy pojištění vkladů a přihlédnout k finanční stabilitě.
In addition, distortion of competition between banks and Deposit Guarantee Schemes must be avoided and account must be taken of financial stability.
Zpravodaj proto navrhuje diferencovaný přístup vycházející z návrhu Komise s tím, že se stanoví společné požadavky pro všechny systémy pojištění vkladů a zajistí se dostatečná flexibilita pro konkrétní fungování.
The rapporteur therefore proposes a differentiated approach, involving the setting of common requirements applicable to all Deposit Guarantee Schemes, while ensuring sufficient flexibility with regard to the specific way in which they operate, based on the Commission proposal.
(1) Společné požadavky na rozsáhlou ochranu vkladatelů a na stejnou stabilitu systémů pojištění vkladů v rámci EU
(1) Common requirements for comprehensive protection of depositors and equal stability of Deposit Guarantee Schemes within the EU
Aby nedocházelo k narušení hospodářské soutěže, aby byli vkladatelé ve všech členských státech stejným způsobem chráněni a aby se předcházelo destabilizačním přesunům vkladů, musí všechny systémy pojištění vkladů v EU splňovat společné požadavky.
In order to avoid any distortion of competition, protect depositors equally in all Member States and prevent destabilising displacements of deposits, all Deposit Guarantee Schemes in the EU must comply with common requirements.
K nejdůležitějším společným požadavkům patří:
The essential common requirements include the following:
· Každá úvěrová instituce musí patřit do některého systému pojištění vkladů
· All credit institutions must belong to a Deposit Guarantee Scheme
· Právní nárok vkladatele na náhradu vkladu až do výše 100 000 EUR
· Depositors must be entitled to a reimbursement of up to EUR 100 000
· Financování ex ante a stejná cílová výše pro všechny systémy
· Ex ante financing and the same target cover for all schemes
· Krátká lhůta pro výplaty vkladů v případě, že má být poskytnuto odškodnění
· A short time limit for repayments to depositors where they are due
· Stejné rámcové podmínky pro použití finančních prostředků opatření v oblasti prevence a podpory
· The same conditions applicable to the use of funds for prevention and support purposes
Stanovením společných požadavků na systémy pojištění vkladů bude v členských státech dosaženo jednotné ochrany všech vkladatelů a současně se zabrání narušení hospodářské soutěže.
By laying down common requirements with which Deposit Guarantee Schemes must comply, uniform protection of all depositors in the Member States will be achieved while at the same time avoiding distortions of competition.
Za těchto podmínek zůstane zachován nutný prostor pro flexibilitu, která umožní přihlédnout ke specifikům bankovních trhů v jednotlivých členských státech.
Subject to these preconditions, the necessary scope for flexibility remains to do justice to the specific characteristics of banking markets in the Member States.
(2) Flexibilita opatření v oblasti prevence a podpory zajišťuje stabilitu
(2) Flexibility for prevention and support measures ensures stability
Je zcela nesporné, že každý systém pojištění vkladů musí mít připraveny dostatečné finanční prostředky pro případ, že má být poskytnuto odškodnění.
It is beyond question that any Deposit Guarantee Scheme must have adequate funding in reserve to cover the cost of reimbursements should the need arise.
Bez ohledu na výše uvedené může být finanční stabilita spolu se zájmy vkladatelů chráněna stejným způsobem tím, že vůbec nedojde k úpadku úvěrové instituce.
Despite this, financial stability and the interests of depositors may be equally well protected by ensuring that credit institutions do not fail in the first place.
Skrze lepší možnosti dohledu a kontroly, včasný zásah a podpůrná opatření systémů pojištění vkladů může být hrozící insolvence banky mnohdy včas rozpoznán a odvrácen.
By improving the scope for monitoring and supervision, intervening at the right time and instituting measures in support of Deposit Guarantee Schemes, it will often be possible to foresee the impending insolvency of a bank at an early stage and to avert it.