natgillin/translations-raw huggingface dataset:
N. vzhledem k tomu, že ve většině členských států existuje pojištění právní ochrany, pokud jde o náklady hrazené osobami poškozenými dopravními nehodami způsobenými motorovými vozidly; vzhledem k tomu, že 90 % všech případů je vyřešeno mimosoudním vyrovnáním a právní náklady jsou v mnoha členských státech uhrazeny; vzhledem k tomu, že kromě toho pojistitelé právní ochrany již po mnoho let zajišťují krytí pro všechny typy přeshraničních případů a založili proto své vlastní útvary pověřené vyřizováním zahraničních nároků a rychlou likvidací škod,
N. whereas legal expenses insurance for legal costs borne by the victims of motor vehicle accidents is available in most Member States; whereas more than 90% of all cases are settled out-of-court and legal costs are reimbursed in many Member States; whereas, additionally, legal expenses insurers have already provided coverage for all types of cross-border case for a number of years and consequently have established their own departments to handle foreign claims and facilitate quick settlements,
O. vzhledem k tomu, že otázka, zda by takové přiměřené právní náklady měly být ve všech členských státech hrazeny v rámci pojištění zákonné odpovědnosti z provozu motorových vozidel, je stále otevřená,
O. whereas the question of whether such reasonable legal costs should be covered by Motor Third Party Liability insurance in all Member States is still open,
P. domnívá se však, že krytí přiměřených právních nákladů z pojištění zákonné odpovědnosti z provozu motorových vozidel napomáhá k lepší ochraně evropských spotřebitelů a ke zvýšení jejich důvěry,
P. whereas, however, coverage of reasonable legal costs in all Member States by Motor Third Party Liability insurance helps to better protect European consumers and increase their confidence,
Q. vzhledem k tomu, že pojistné trhy v nových členských státech se stále rozvíjejí; vzhledem k tomu, že v celé řadě těchto členských států je pojištění právní ochrany poměrně novým produktem, který je třeba prosazovat, jelikož povědomí veřejnosti o pojištění právní ochrany je poměrně nízké,
Q. whereas insurance markets in the new Member States are steadily developing; whereas, however, in a number of these Member States, legal expenses insurance is a relatively new product that needs to be promoted, as public awareness of legal expenses insurance is comparatively low,
R. vzhledem k tomu, že povinné krytí právních nákladů by mělo přispět ke zvýšení důvěry spotřebitelů v pojištění zákonné odpovědnosti z provozu motorových vozidel, zejména v případech, v nichž je požadována náhrada škody, jelikož spotřebitelé v mnoha členských státech se obávají vysokých právních poplatků, které by byly kryty z povinného pojištění,
R. whereas compulsory cover for legal costs should increase consumer confidence in Motor Third Party Liability insurance, particularly in cases where legal redress is sought, since consumers in many new Member States are wary of high legal fees, which would be covered by compulsory insurance,
S. vzhledem k tomu, že povinné pojištění právní ochrany by znamenalo další a komplexnější pracovní zatížení pro soudní instance, které by pravděpodobně mělo za důsledek opožděné vyřizování stížností a vyšší procentní podíl neodůvodněných nároků,
S. whereas compulsory legal expenses insurance would create an additional and more complex workload for the judiciary and possibly create delays in the resolution of disputes and a higher percentage of unjustified claims,
T. vzhledem k tomu, že pojištění zákonné odpovědnosti z provozu motorových vozidel a pojištění právní ochrany mají různé cíle a plní různé funkce, konkrétně zatímco pojištění zákonné odpovědnosti z provozu motorových vozidel umožňuje spotřebitelům uhradit veškeré náklady spojené s nárokem, který je vůči nim uplatňován poté, kdy došlo k dopravní nehodě, pojištění právní ochrany kryje právní náklady vzniklé při uplatňování nároků vůči třetí straně poté, co došlo k dopravní nehodě,
T. whereas Motor Third Party Liability insurance and legal expenses insurance have different objectives and serve different functions, namely that while Motor Third Party Liability insurance allows consumers to meet the cost of claims made against them following a road traffic accident, legal expenses insurance covers the legal costs of pursuing a claim against a third party following a road traffic accident,
1. vítá zprávu Komise a zdůrazňuje význam plné a efektivní účasti všech stran, zejména spotřebitelů, na postupu konzultace pro rozvoj politiky EU v této oblasti;
Welcomes the Commission Report and highlights the importance of including, fully and effectively, all stakeholders, in particular consumers, in the process of consultation in the development of EU policy in this field;
10. domnívá se, v souladu s obecně uplatňovaným přístupem EU k postihům, že by měla být používána zásada subsidiarity a že není třeba harmonizovat vnitrostátní ustanovení o postizích;
Considers, in line with the generally established EU approach on sanctions, that the principle of subsidiarity should be applied and that there is no need for the harmonisation of national penalty provisions;
15. znovu zdůrazňuje význam zvyšování důvěry občanů ve fungování systému škodních zástupců na základě jeho prosazování ve veřejných kampaních a prostřednictvím dalších opatření;
Reiterates the importance of boosting citizens’ confidence in the functioning of the claims representative system by promoting it through public campaigns and by other appropriate measures;
17. dále vyzývá členské státy, aby vyžadovaly od pojistitelů, aby v rámci předsmluvního informačního balíčku poskytovali spotřebitelům srozumitelné informace o fungování systému škodních zástupců a jeho významu a přínosu pro pojištěnou stranu;
Calls furthermore on Member States to require insurers, as part of the pre-contractual information package, to provide comprehensive information to consumers on how the claims representative system works and what are its uses and benefits to the insured party;
21. naléhavě žádá Komisi, aby ve spolupráci s členskými státy přijala další nezbytná opatření ke zvýšení povědomí o pojištění právní ochrany a dalších produktech pojišťovnictví, zejména v nových členských státech, a zaměřila se přitom na informování spotřebitelů o výhodách uzavření jednotlivých typů pojistného krytí;
Urges the Commission to take, in partnership with Member States, the further steps necessary to raise awareness of legal protection insurance, as well as other insurance products, particularly in the new Member States, focussing on informing consumers of the advantages of being offered and holding one or another type of insurance cover;
26. vyzývá ty členské státy, které nezavedly systémy alternativního řešení sporů pro vyřizování nároků, ke zvážení zavedení takových systémů založených na osvědčených postupech jiných členských států;
Calls on those Member States that do not have established alternative dispute resolution systems for settling claims to consider introducing such systems based on best practice from other Member States;
Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 864/2007 ze dne 11. července 2007 o právu rozhodném pro mimosmluvní závazkové vztahy (Řím II) (Úř. věst.
Regulation (EC) No 864/2007 of the European Parliament and of the Council of 11 July 2007 on the law applicable to non-contractual obligations (Rome II) (OJ L 199, 31.7.2007, p.
L 199, 31.7.2007, s. 40). na téma diferenčních škod z újmy na zdraví, protože tyto studie mohou doporučit řešení založené na pojištění a z toho vyplývající změnu 4. směrnice o pojištění motorových vozidel;
40). , which studies may suggest an insurance-based solution and consequent amendment of the fourth motor insurance Directive;
V rámci EU se v souvislosti s volným pohybem osob zvyšuje úroveň přeshraniční automobilové dopravy.
Within the EU, cross-border levels of automobile travel are rising in relation to the freedom of movement of persons.
S tím souvisí zvýšená potřeba zavést na úrovni EU jasné, přesné a fungující právní předpisy týkající se pojištění motorových vozidel.
This strengthens the need for clear, precise and working motor insurance legislation at EU level.
Ochrana osob poškozených při dopravních nehodách byla vždy prioritní záležitostí, která vyžaduje vyřešení několika problémů.
The protection of accident victims has always been a priority which requires that several problems be resolved.
Zpráva Komise z června 2007 ( KOM(2007)0207 ) o některých záležitostech týkajících se pojištění motorových vozidel zkoumá několik důležitých otázek, zejména provádění čtvrté směrnice o pojištění motorových vozidel týkající se vnitrostátních ustanovení o postizích a účinnost těchto opatření, účinnost mechanismu škodních zástupců a aktuální dostupnost dobrovolného pojištění právní ochrany, které mohou dodatečně uzavřít potencionální účastníci poškození dopravní nehodou.
The Commission Report of June 2007 (COM 2007(0207)) on certain issues relating to motor insurance examines several important issues, namely the implementation of the 4 th Motor Insurance Directive on national penalty provisions and the effectiveness of these provisions, the effectiveness of the claims representative mechanism, and the present availability of voluntary legal expenses insurance, which can be additionally taken out by potential victims of road accidents.
Zpráva Komise se zabývá především jedním konkrétním ustanovením čtvrté směrnice o pojištění motorových vozidel.
The Commission Report mainly deals with one specific provision of the 4th Motor Insurance Directive.
Toto ustanovení upravuje postup odůvodněné nabídky.
This provision governs the reasoned offer procedure.
Čtvrtá směrnice stanoví, že osoby poškozené při automobilových nehodách v zahraničí (či při přeshraničních nehodách) mají právo vznést vůči škodnímu zástupci pojistitele jmenovanému v zemi, v níž má poškozený své bydliště, nárok na odškodnění.
On the basis of the 4th.Directive, victims of car accidents abroad (or cross-border) have the right to apply for compensation to the claims representative of the insurer appointed in the country of the victim's residence.
Poškozený musí od pojistitele do tří měsíců obdržet odpověď, přičemž za neposkytnutí takové odpovědi lze uložit postih.
The victim must receive a reply from the insurer within 3 months, if not sanctions are foreseen.
Druhá část zprávy Komise se zabývá otázkou výloh právní ochrany hrazených poškozeným a otázkou, zda by tyto výlohy měly být hrazeny pojistitelem osoby, která se dopustila deliktu.
The 2nd part of the Commission Report deals with the issue of legal expenses born by the victim and whether these should be covered by the insurer of the tort party.
Vnitrostátní ustanovení o postizích, zavedená členskými státy, a účinnost jejich provádění v rámci tržních mechanismů je stále přezkoumáváno Komisí.
The national penalty provisions of Member States and the effectiveness of implementation in market mechanisms are still being examined by the Commission.
V případě, že lhůta tří měsíců určená pro poskytnutí odůvodněné nabídky/odpovědi není dodržena, se předpokládá uložení postihu.
Sanctions are envisaged if the deadline of three months for a reasoned reply/offer is not respected.
Komise zaslala členským státům dotazníky a experti Komise stále pracují na shromažďování výsledků a aktualizaci tabulky, v níž jsou uvedeny veškeré postihy.
The Commission has sent questionnaires to Member States and Commission experts are still working on summarizing results and updating a table with all penalties.
Na základě konzultací s vnitrostátními orgány, včetně vnitrostátních orgánů nových členských států, se potvrdilo, že stávající ustanovení o postizích jsou přiměřená a jejich provádění na celém území EU je účinné.
Consultations with national authorities, including in the new Member States, have confirmed that current penalty provisions are adequate and their implementation is effective across the EU.
Tato zpráva obsahuje návrh, aby Evropská komise nadále sledovala situaci, zajišťovala koordinaci a pomoc v případě potřeby, či v případě, že o poskytnutí pomoci požádají vnitrostátní orgány, zejména vzhledem k rychlému zvyšování počtu Evropanů, kteří po rozšíření EU a schengenské oblasti cestují do jiných členských států EU.
This report proposes that the European Commission should continue to monitor the situation, coordinate and help where needed where national authorities ask for assistance, especially given the rapid increase in the number of Europeans travelling to other EU Member States following enlargement of the EU and Schengen zone.
V této zprávě se dále navrhuje, aby členským státům byla v souladu se zásadou subsidiarity ponechána možnost volného uvážení, pokud jde o ukládání postihů a volbu postihů, jež uznají za vhodné; není tudíž třeba harmonizovat vnitrostátní ustanovení o postizích.
Furthermore, in this report, it is proposed to leave discretion to Member States to impose sanctions and to choose which sanctions are appropriate in accordance with the subsidiarity principle and accordingly, that there is no need for the harmonisation of national penalty provisions.
V členských státech fungují různé systémy a vnitrostátní regulační orgány mohou na svých vnitrostátních trzích lépe zaručit maximální možnou úroveň ochrany spotřebitelů.
Indeed, different systems have emerged in Member States and national regulatory bodies are better placed on their national markets to guarantee the maximum possible level of consumer protection.
Systém škodních zástupců je známý ve všech členských státech.
The claims representatives system is known in all Member States.
Podle článku 5 čtvrté směrnice o pojištění motorových vozidel všechny členské státy zřídí informační středisko.
According to Art. 5 of the Fourth Motor Insurance Directive all Member States have set up an information centre.
Informační centrum je povinné informovat všechny osoby poškozené přeshraniční dopravní nehodou (řidiče, cestující a chodce) o tom, jakým způsobem mohou uplatnit nárok vůči zahraničnímu účastníkovi.
The information centre is obliged to inform all victims of a cross border road traffic accident (drivers, passengers and pedestrians) how they can pursue their claim against the foreign party.
Bude-li to nezbytné, informační středisko vyhledá pojistitele zahraničního účastníka a jeho příslušného škodního zástupce na základě zahraniční poznávací značky.
They will trace the foreign party’s insurer and their relevant claims representative by the foreign registration plate, if necessary.
Všechna informační centra lze obecně kontaktovat telefonicky či e-mailem, ale mnoho informačních center rovněž založilo své internetové stránky, které slouží k informování spotřebitelů.
All information centres can be reached over the phone or by email in general, but a lot of information centres have also set up their own websites to inform the consumer accordingly.
Příslušné informace jsou neustále aktualizovány.
The relevant information is continuously updated.
Pokud pojištěná osoba v případě přeshraniční nehody kontaktuje svou vlastní pojišťovací společnost, tato pojišťovací společnost mu často poskytne kontakt na příslušné informační centrum.
If the insured calls his own insurance company in case of a cross-border accident, the insurance company frequently assists him with the contact details of the relevant information centre.
Důvěra spotřebitelů by se posílila, kdyby členské státy zavedly vhodná opatření za účelem poskytování kontaktů na vnitrostátní informační centra spotřebitelům, v případě, že potřebují získat další informace.
Consumer confidence would be raised if Member States would find appropriate measures to provide the consumers with the contact details of the national information centres, if there is the need for additional consumer information.
Kromě toho by v rámci předsmluvního informačního balíčku měly být spotřebitelům poskytovány srozumitelné informace o fungování systému škodních zástupců a jeho významu a přínosu pro pojištěnou stranu.
In addition, as part of the pre-contractual information package, consumers should receive comprehensive information of how the claims representative system works and what are its uses and benefits to the insured party.
Z číselných údajů vyplývá, že více než 90 % všech případů je vyřešeno mimosoudním vyrovnáním a právní náklady jsou v mnoha členských státech uhrazeny.
Numbers show that more than 90% of all cases are settled out-of-court and legal costs reimbursed in many Member States.
V nových členských státech vznikají trhy, které se neustále rozvíjejí.
Markets in the new Member States are emerging and steadily growing.
Nicméně na celé řadě těchto trhů je pojištění právní ochrany poměrně novým produktem, který je třeba prosazovat.
However, in number of them, legal expenses insurance is a relatively new product which needs to be promoted.
Vzhledem k tomu, že povědomí veřejnosti v nových členských státech o pojištění právní ochrany je stále nízké, je třeba jej zvyšovat.
Public awareness about legal expenses insurance remains low in new Member States therefore there is a need to raise awareness.
Hlavní otázkou je, zda zavést povinné pojištění právní ochrany v celé EU, či zachovat dobrovolné pojištění právní ochrany jakožto spolehlivé účinné řešení.
The main issue here is whether to introduce compulsory legal expenses insurance throughout the EU, or keep voluntary legal expenses insurance as a reliable and effective solution.
První možnost skýtá určité výhody, a to zejména pro spotřebitele v nových členských státech.
The first option has some advantages, especially for consumers in new Member States.
Měla by zvýšit důvěru spotřebitelů zejména v případech, v nichž je požadována náhrada škody, vzhledem k tomu, že mnoho spotřebitelů v nových členských státech se obává vysokých právních poplatků.
It should increase consumer confidence particularly when seeking legal redress, given that many new Member State consumers are wary of expensive legal fees.
Toto by však znamenalo další a komplexnější pracovní zatížení pro soudy, které by mělo za důsledek opožděné vyřizování stížností, potencionální vyšší procentní podíl neodůvodněných nároků, vyšší pojistné, zejména v zemích, ve kterých pojistitelé v současné době nabízejí nižší krytí, které již nezahrnuje žádné pojištění právní ochrany.
However, this would create an additional and more complex workload for Courts, corresponding delays in the resolution of disputes, potentially a higher percentage of unjustified claims, higher premiums, especially in countries where insurers currently propose cheaper cover which does not already include any legal expenses insurance.
Nejdůležitější skutečností je, že by povinné pojištění právní ochrany působilo jako faktor odrazující od mimosoudního vyřizování nároků.
Most importantly, it would create a disincentive for claims to be settled out of court.
Kromě toho by byl destabilizován fungující trh dobrovolného pojištění právní ochrany.
In addition the functioning legal expenses insurance market would be destabilised.
Celkově by negativní účinky zavedení systému povinného pojištění právní ochrany převážily nad jeho možnými přínosy.
As a whole, the negative effects of introducing a system of compulsory legal expenses insurance would outweigh the potential benefits.
Je třeba přijmout další opatření ke zvyšování povědomí o pojištění právní ochrany, a to zejména v nových členských státech.
Further steps are needed for raising awareness on legal protection insurance, particularly in the new Member States.
Spotřebitelé by měli být informováni o výhodách vlastnictví tohoto typu pojistného krytí.
Consumers should be informed about the advantages of being offered and having this insurance cover.
Úloha vnitrostátních regulačních orgánů při zavádění osvědčených postupů z jiných členských států je klíčová.
The role of national regulatory bodies for implementation of best practices from other Member States is crucial.
Veřejné kampaně organizované vnitrostátními orgány, soukromým odvětvím pojišťovnictví a spotřebitelskými organizacemi jsou důležité pro náležitý rozvoj vnitrostátních trhů.
Public campaigns by national authorities, the private insurance industry and consumer organisations, are important for the adequate development of national markets.
Zprostředkovatelé by měli své zákazníky informovat o možných rizicích a užitečnosti pojištění právní ochrany.
Intermediaries should be obliged to inform the customer about possible risks and the need of legal expenses insurance.
STANOVISKO Výboru pro právní záležitosti
OPINION OF THE COMMITTEE ON LEGAL AFFAIRS
o některých otázkách týkajících se pojištění motorových vozidel
on certain issues relating to motor insurance
A. vzhledem k tomu, že přeshraniční cestování automobilem v důsledku volného pohybu osob v Evropě roste a že tím více je zapotřebí jasných a fungujících právních předpisů na ochranu obětí dopravních nehod,
A. whereas cross-border car journeys are on the rise, due to the free movement of persons in Europe, and clear, functional rules on the protection of victims of road accidents are therefore all the more necessary,
B. vzhledem k tomu, že v současnosti členské státy přijímají v souvislosti s otázkami spojenými s pojištěním motorových vozidel navzájem různé režimy, a proto by měla Komise provést za pomoci vnitrostátních orgánů příslušnou analýzu,
B. whereas at present, the Member States adopt different systems with regard to motor insurance-related issues and therefore an analysis by the Commission is required, with the assistance of the national authorities,
C. vzhledem k tomu, že na základě konzultací s vnitrostátními orgány, včetně vnitrostátních orgánů v nových členských státech, se potvrdilo, že tam, kde existují, jsou stávající ustanovení o postizích přiměřená a jejich provádění na celém území EU je účinné,
C. whereas the consultations held with the national authorities, including those of the new Member States, have confirmed that, where they exist, the applicable penalties are valid and applied effectively throughout the European Union,
1. vyzývá členské státy, aby zajistily účinné uplatňování sankcí, s nimiž se počítá v případech, kdy není dodržena lhůta tří měsíců na předložení zdůvodněné odpovědi na žádost o odškodnění nebo odůvodněné nabídky odškodnění;
Calls on the Member States to ensure that in the event of non-compliance with the three-month deadline for submitting a reasoned reply to the claim for compensation or a reasoned offer of compensation, the penalties introduced are effective;
L 199, 31.7.2007, s. 40). v souvislosti s diferenčními škodami z újmy na zdraví, protože tyto studie mohou doporučit řešení založené na pojištění a z toho vyplývající změnu 4. směrnice o pojištění motorových vozidel
40). , which studies may suggest an insurance-based solution and consequent amendment of the 4th Motor Insurance Directive
Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2000/26/ES ze dne 16. května 2000 o sbližování právních předpisů členských států týkajících se pojištění občanskoprávní odpovědnosti z provozu motorových vozidel (Úř. věst.
Directive 2000/26/EC of the European Parliament and of the Council of 16 May 2000 on the approximation of the laws of the Member States relating to insurance against civil liability in respect of the use of motor vehicles (OJ L 181, 20 July 2000, p.
6. považuje za vhodné zachovat dobrovolnost pojištění právních výdajů, aby byla respektována specifika různých vnitrostátních trhů; vyzývá členské státy a Evropskou komisi, aby podpořily seznamování se s takovými formami pojištění prostřednictvím vhodných informačních kampaní a napomáhaly volnému poskytování podobných služeb, aby se podpořilo šíření modelů inspirovaných osvědčenými postupy v jiných členských státech.
Considers it advisable to keep legal expenses insurance on a voluntary basis in order to respect the specific features of the various national markets; hopes that the Member States and the Commission will promote knowledge of such a form of insurance via appropriate information campaigns and that they will stimulate freedom to provide such a service in order to encourage the dissemination of models based on the best practices of other Member States.