natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Integrace evropských trhů plateb v EU by měla mít významný hospodářský přínos v podobě zvýšení konkurenceschopnosti a inovací, snížení poplatků za platby ve prospěch spotřebitelů a firem a zjednodušení přeshraničních plateb na úroveň plateb tuzemských.
Integrating European payment markets should offer substantial economic benefits by increasing competition and innovation, contributing to lower payment costs for consumers and firms and making cross-border payments as easy as domestic ones.
V posouzení dopadů se uvádí, že eventuální přínos evropskému hospodářství by mohl dosáhnout výše 100–300 miliard EUR v období šesti let.
The impact assessment notes that possible benefits to the European economy could amount to 100-300 billion euros in six years time.
Systém SEPA byl původně navržen jako projekt motivovaný především trhem.
SEPA was originally put forward as a primarily market-driven project.
Zároveň představuje důležitou politickou iniciativu, která byla trvale podporována ze strany Evropského parlamentu, Komise a Evropské centrální banky.
At the same time, it represents a major policy initiative which has been consistently supported in particular by the European Parliament, the Commission and the European Central Bank.
Evropská rada pro platby (EPC), koordinační a rozhodovací orgán, který byl zřízen evropským bankovním sektorem, navrhla a zavedla schémata pro úhrady a inkasa prováděné v rámci celé Unie.
Union-wide schemes for credit transfers and direct debits were designed and implemented by the European Payments Council (EPC), a coordination and decision making body set up by the European banking sector.
Dne 28. ledna 2008 bylo zahájeno schéma úhrad SEPA (SCT) a následně, dne 2. listopadu 2009, i schéma inkas SEPA (SDD).
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched, followed by the SEPA Direct Debit (SDD) on 2 November 2009.
Jak se však ukázalo, přechod na tato nová schémata probíhal pomalu: v říjnu 2010, dva roky po zahájení schématu SCT, dosahoval podíl úhrad SEPA pouhých 9,3 % z celkového počtu transakcí zpracovaných mechanismy zúčtování a vypořádání.
However, migration to the new schemes has turned out to be slow: in October 2010, two years after the launch of SCT, the share of SCTs among all transactions processed by clearing and settlement mechanisms stood at only 9.3 %.
Podíl schématu SDD se pohyboval kolem jednoho procenta.
The share of SDD was around one percent.
S ohledem na zajištění včasného přechodu byl vznesen požadavek, aby byl v právních předpisech stanoven konečný termín přechodu.
In order to ensure timely transition, setting a migration end-date in legislation has been called for.
Zejména Evropský parlament vyzval ve svých dvou usneseních z března 2009 a března 2010 k tomu, aby byl stanoven „jasný, vhodný a závazný konečný termín pro přechod na nástroje SEPA, a to nejpozději do 31. prosince 2012“.
In particular, the EP has called for "a clear, appropriate and binding end-date, which should be no later than 31 December 2012 for migrating to SEPA instruments" in two resolutions in March 2009 and March 2010.
Zpravodajka na tuto výzvu odpověděla tím, že navrhla poměrně brzký konečný termín, protože jinak by vznikla situace, která by znevýhodňovala všechny, kdo začali tohoto nástroje využívat již dříve.
Your rapporteur has responded to this call by promoting a rather rapid end-date, since otherwise the situation would be unfair to early movers.
Nařízení navržené Komisí stanoví, že vnitrostátní schémata elektronických plateb pro úhrady a inkasa by měla být postupně zrušena, v případě úhrad 12 měsíců, v případě inkas 24 měsíců po vstupu tohoto nařízení v platnost.
The regulation proposed by the Commission stipulates that national credit transfer and direct debit electronic payment schemes should be phased out 12 and 24 months respectively after the entry into force of the regulation.
Nahradila by je schémata, která by byla použitelná v rámci celé Unie.
They would be replaced by the Union-wide schemes.
Z důvodů regulace je nezbytné, aby se v EU všechny bankovní platby v eurech řídily určitými společnými normami a technickými požadavky, jako je používání mezinárodních čísel bankovních účtů (IBAN), identifikačního kódu banky (BIC) a normy pro vytváření zpráv finančních služeb (ISO 20022 XML).
The regulation requires the use of certain common standards and technical requirements such as the use of international bank account numbers (IBAN), bank identifier codes (BIC) and a financial services messaging standard (ISO 20022 XML) for all bank account payments in euro in the EU.
Zpravodajka je toho názoru, že s ohledem na usnadnění přechodu by měl být stanoven pouze jeden konečný termín.
Your rapporteur is of the opinion that there should be only one end-date in order to allow for an easier migration.
Tímto konečným termínem by měly být 2 roky po vstupu tohoto nařízení v platnost, aby na přechod měly dostatek času i ty členské státy, ve kterých proces přechodu probíhal pomalu.
This end-date should be 2 years after the entry into force of the regulation in order to provide enough time for migration also in those Member States where the migration process has been slow.
Stanovení jednoho termínu by rovněž usnadnilo informování veřejnosti a umožnilo efektivnější informační kampaně, které jsou nezbytné.
One end-date would also make it simpler to inform the public and the necessary information campaigns could be made more effective.
Je správné, aby na Komisi byly přeneseny pravomoci k provádění změn technických požadavků, zpravodajka nicméně přesunula řadu požadavků, které považovala za základní, z přílohy do samotného nařízení, čímž rozsah přenesených pravomocí omezila.
It is appropriate that the Commission should have delegated powers to change the technical requirements, but your rapporteur has moved many requirements considered essential from the annex into the regulation and thus limited the scope of delegation.
Komise by při výkonu přenesených pravomocí měla konzultovat zúčastněné strany, jako je Rada pro systém SEPA nebo skupina odborníků pro systém SEPA aj.
When using the delegated powers it should be expected that the Commission consults the relevant stakeholders, like the SEPA Council, or the SEPA experts group and others.
Vzhledem k tomu, že schéma musí zahrnovat většinu poskytovatelů platebních služeb, kteří do tohoto schématu musí být zapojeni ve většině členských států, lze očekávat, že nenastane situace, kdy by vedle sebe existoval větší počet navzájem si konkurujících schémat, jimiž by se všichni poskytovatelé platebních služeb museli řídit.
Due to the requirement for a scheme to have the majority of payment service providers participating in the scheme in the majority of Member States, one may expect that multiple competing schemes, which all payment service providers would have to comply with, would not come to exist in parallel.
Nová doložka na ochranu spotřebitele týkající se inkasních plateb vychází z volby základního modelu, ve kterém mají zmocnění příjemce a banka věřitele, nikoli banka plátce nebo dlužníka.
The new consumer protection clauses concerning direct debits actually result from choosing the basic model that the payee and creditor's bank have the mandates and not the payer's or debtor's bank.
Zpravodajka je toho názoru, že tato základní volba je nesprávná, ale jelikož byla již učiněna, musí být spotřebitelé při přechodu ze systému plateb se zmocněním dlužníka (DMF) na systém plateb se zmocněním věřitele (CMF) patřičně chráněni.
Your rapporteur is of the opinion that this basic choice was wrong, but as the choice has already been made, consumers need to feel properly protected when shifting from a Debtor Mandate flow to a Creditor Mandate flow system.
Otázka vícestranných mezibankovních poplatků je komplexní.
The issue of MIFs (multilateral interchange fees) is a complex one.
Komise navrhuje pouze poplatky z transakcí R, které by založené na výši nákladů a účtovaly by se za transakce odmítnuté, vrácené nebo zrušené, a vícestranné mezibankovní poplatky za transakci proto navrhuje zakázat.
The Commission proposes only cost-based R-transaction fees when the payment is rejected, refused, returned or reversed and hence a ban on MIFs per transaction.
Zpravodajka se pokusila najít kompromis spočívající v tom, že po určité dlouhé přechodné období by se vícestranné mezibankovní poplatky stále ještě používaly, přičemž výše základních vícestranných mezibankovních poplatků by byla ve všech členských státech jednotná a trvale by se snižovala.
Your rapporteur has tried to find a compromise by introducing a continuation of MIFs per transaction for a long transition period, so that default MIFs would be uniform in all Member States and they would be steadily decreasing.
Lze očekávat, že vícestranné mezibankovní poplatky za transakce R, založené výhradně na výši nákladů, by se také sbližovaly, takže jejich výše by nakonec byla ve všech členských státech stejná, a pro poskytovatele platebních služeb by tak byly zajištěny rovné podmínky.
It is to be expected that strictly cost-based R-transaction MIFs would also converge so that they would finally be the same throughout the Member States and a level playing field amongst payment service providers would be ensured.
Je třeba stanovit určitá přechodná období, zpravodajka je nicméně toho názoru, že tato období by měla být co nejkratší.
There is a need for some transition periods, but your rapporteur is of the opinion that they should be kept as short as possible.
Například německá ELV je jednorázová inkasní platba, k jejímuž vygenerování se používá platební karta umožňující poskytnout základní informace týkající se zmocnění.
For example the German ELV is a one-off direct debit payment which is generated by using a card to give the basic information for the mandate.
Řada zákazníků si ve skutečnosti nemusí uvědomovat, že když svou kartu použijí k nákupu v obchodě, generují ve skutečnosti inkasní platbu.
Actually many consumers may not be aware that by using their card in a shop they are actually generating a direct debit payment.
Zpravodajka je přesvědčena, že hospodářská soutěž se v sektoru plateb i prostřednictvím tohoto nařízení zvýší, a že tím dojde ke snížení cen za platby, takže bude za tři roky možné uvést nadstandardní platební služby a platební služby systému ELV do souladu se systémem SEPA, nebo najít odpovídající náhradu systému SEPA.
Your rapporteur is confident that competition will increase in the payments sector also through this regulation and this will bring down the prices of payments, so that it is possible in three years time either to make both the niche and ELV payment services SEPA-compliant or to find an adequate SEPA-substitute.
Toto nařízení se nezabývá otázkou, jakým způsobem jsou platby iniciovány, nýbrž samotnými úhradami nebo inkasy.
This regulation is concerned not with how the payments are initiated but with the underlying credit transfer or direct debit.
Je nicméně zřejmé, že platby vysokých hodnot by z působnosti tohoto nařízení měly být vyloučeny, zároveň je však třeba dbát o to, aby platby, které by měly být zpracovány jako běžné transakce systému SEPA, nebyly zpracovávány prostřednictvím systémů pro platby vysoké hodnoty.
However, it is clear that large value payments should be excluded from the regulation but at the same time one should take care that payments, which should be processed as normal SEPA transactions would not be processed through large value payment systems.
Účinné a bezpečné platební systémy jsou nezbytné pro řádné fungování vnitřního trhu a pro provádění hospodářských transakcí.
Efficient and secure payment systems are essential for a proper functioning of the Internal Market and the conduct of economic transactions.
V tomto ohledu má vytvoření vnitřního trhu platebních služeb v eurech (jednotná oblast pro platby v eurech či SEPA) značný význam a je třeba jej provést.
In this regard, the creation of an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) is of high importance and has to be observed.
Dne 28. ledna 2008 bylo zahájeno schéma úhrad SEPA (SCT).
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched.
Další důležitou metu na cestě k uplatňování systému SEPA prostřednictvím schémat používaných v rámci celé Unie představovalo zahájení schématu inkas SEPA (SDD).
The launch of the SEPA Direct Debit (SDD) highlighted the second essential milestone on the way towards the implementation of SEPA through Union-wide schemes.
Za předpokladu, že bude systém SEPA uplatněn v plné míře, přinese značné výhody a úspory pro širší evropské hospodářství.
SEPA, if fully implemented will provide notable benefits and savings to the wider European economy.
Elektronické platební prostředky používané v rámci celé Evropské unie však dosud ani zdaleka nenahradily vnitrostátní platby.
However, electronic payment instruments throughout the European Union are still far from replacing national payments.
Není jisté, zdali je nutné sjednotit stávající evropské platební systémy jejich převedením na mezinárodní formát čísla IBAN a kódu BIC.
It is questionable if it is necessary to implement a standardization of the current European payment systems by transposing them to the international procedure of IBAN and BIC.
Vzhledem ke stávajícímu pomalému tempu přechodu na zmíněný systém však všechny kategorie zúčastěných stran stále více uznávají, že k úspěšnému zavedení projektu bude zřejmě nutné stanovit právně závazné konečné datum.
However, due to the current slow rates of migration, there is increasing acknowledgement by all categories of stakeholders that a legally binding end-date may be necessary to reach a successful implementation.
Pro docílení úplné integrace trhu plateb proto musí být stanovena konečná data přechodu pro inkasa a úhrady.
Therefore, migration end dates for direct debits and credit transfers in euro have to be set up in order to achieve the full integration of the payment market.
V souvislosti s tím by měl být uživatelům a poskytovatelům platebních služeb zaručen dostatek času k tomu, aby se přizpůsobili technickým požadavkům, a dodrželi tak dané lhůty.
In this regard, payment service users and payment service providers should be allowed sufficient time to adapt to these technical requirements in order to comply with the end-dates.
Konečná data by měla být stanovena tak, aby byl dostatek času pro úspěšné provedení.
The end-dates should set as such that there is enough time to achieve the implementation.
Za přiměřená jsou považována období 36 měsíců pro úhrady a 48 měsíců pro inkasa po vstupu nařízení v platnost.
A period of time of 36 months for credit transfers and 48 months for direct debits after entry into force of the regulation are considered as appropriate.
Přechod na systém SEPA převedením stávajícího systému na společné číslování bankovních účtů platné v rámci celé Unie a zakládající se na čísle IBAN a kódu BIC se dotkne uživatelů včetně občanů a malých a středních podniků.
SEPA migration will affect users, including citizens and small and medium sized companies while transposing the current system to a common Union-wide bank account numbering based on IBAN and BIC.
Především by neměla být oslabena úloha spotřebitele v tomto procesu.
Especially the role of the consumer in this process shall not be undermined.
Podstatné je, aby bankovní sektor usnadnil tento přechod.
It is substantial that this transition is facilitated by the banking sector.
Banky by měly povinně vést konkrétní a rozsáhlé informační kampaně, aby zvýšily informovanost veřejnosti, zejména tím, že vysvětlí složení čísla IBAN a kódu BIC.
Banks should be obliged to carry out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness especially in making understandable how the numbers of IBAN and BIC are composed.
Banky by dále měly zajistit transparentní informační politiku vůči zákazníkům.
Furthermore banks should assure a transparent information policy in customer business.
Tyto závazky jsou považovány za naprosto zásadní pro hladké a odpovídající vytvoření jednoduchých a bezpečných platebních systémů v rámci celé Unie a pro to, aby tyto změny přijali evropští občané.
These undertakings are considered as very essential for a smooth and appropriate realisation of facilitating and secure Union-wide payment systems and the acceptance for the changes among the European citizens.
Výbor pro vnitřní trh a ochranu spotřebitelů vyzývá Hospodářský a měnový výbor jako věcně příslušný výbor, aby do své zprávy začlenil tyto pozměňovací návrhy:
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
Zejména by mělo být prostřednictvím srozumitelných informací a zjednodušujících opatření v členských státech prosazováno povinné používání čísla IBAN a v případě nutnosti kódu BIC s cílem umožnit hladký a jednoduchý přechod na celoevropské úhrady a inkasa, zejména s ohledem na spotřebitele .
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to pan-European credit transfers and direct debits , in particular for consumers.
Zejména by mělo být prostřednictvím srozumitelných informací a zjednodušujících opatření v členských státech prosazováno povinné používání čísla IBAN a kódu BIC s cílem připravit spotřebitele včas a vhodným způsobem na přechod na celoevropské úhrady a inkasa .
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to prepare consumers in a timely and adequate manner for the transition to pan-European credit transfers and direct debits .
Především banky by měly usnadnit tento přechod tím, že povedou konkrétní a rozsáhlé informační kampaně s cílem zvýšit informovanost veřejnosti a že budou vůči zákazníkům uplatňovat transparentní informační politiku.
In particular , banks should facilitate that transition by carrying out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness and by having a transparent information policy for their customer business.
Vhodná a rozsáhlá informační politika je nutná pro to, aby bylo zajištěno přijetí přechodu spotřebiteli , zejména s ohledem na to, že pro ně bude představovat dalekosáhlé změny .
An adequate and extensive information policy is mandatory in order to gain acceptance, in particular with regard to the wide-ranging changes for consumers.
(12) Je vhodné stanovit data , do kterých by všechny úhrady a inkasní transakce měly tyto technické požadavky splňovat a zároveň ponechat trh otevřený dalšímu rozvoji a inovaci.
(12) I t is appropriate to set dates by when all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(12) Aby proces přechodu proběhl jednotným způsobem a tak, že bude pro spotřebitele jednoduchý, je vhodné stanovit jedno společné datum přechodu , do kterého by všechny úhrady a inkasní transakce měly tyto technické požadavky splňovat a zároveň ponechat trh otevřený dalšímu rozvoji a inovaci.
(12) In order to allow a concerted transition process in the interests of clarity and simplicity for consumers, it is appropriate to set a single migration deadline by which all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
Bod odůvodnění 13 a (nový)
Recital 13a new
(13a) Poskytovatelé a uživatelé platebních služeb by měli mít dostatek času přizpůsobit se technickým požadavkům, avšak toto časové období nesmí zbytečně oddálit využívání výhod spotřebiteli či penalizovat úsilí proaktivních subjektů, které již začaly používat platební systémy SEPA.
(13a) Payment service providers and users should have sufficient time to adapt to the technical requirements, however this adaption period must not unnecessarily delay the benefits to consumers or penalise the efforts of proactive operators that have already moved towards SEPA payments systems.
(15a) Komise monitoruje ve všech členských státech poplatky za transakce R.
The Commission shall monitor the R-transaction fees across the Member States.
Komise zajistí, aby se poplatky za transakce R v jednotlivých členských státech postupem času navzájem sbližovaly a aby se výše poplatků za transakce R mezi jednotlivými členskými státy nelišila do té míry, že by vznikaly nerovné podmínky.
The Commission shall ensure that Member States' R-transaction fees converge over time and that the R-transaction fees do not vary across Member States to an extent that there is no level playing field.
S postupem času by se měly poplatky za transakce R přiblížit ke skutečným manipulačním nákladům nejefektivnějšího poskytovatele platebních služeb.
Over time the fee´s for R-transactions should converge to the actual handling costs by the most efficient payment service provider.
Mezitím by Komise měla kontrolovat, zda rozdíly v poplatcích za transakce R mezi členskými státy neohrožují rovné podmínky pro přeshraniční transakce.
In the meantime the Commission should monitor whether the differences in R-transaction fees between Member States do not jeopardise the level playing field for cross-border transactions.
(16) V některých členských státech existují starší platební prostředky, jež jsou úhradou nebo inkasem, jež však mají velmi specifické funkce, často z historických nebo právních důvodů.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment instruments which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Objem transakcí u těchto produktů je většinou okrajový; bylo by je proto možné klasifikovat jako produkty nadstandardní.
The transaction volume of such products is usually marginal; they could therefore be classified as niche products .
Většina těchto produktů může být považována za produkty nadstandardní, nikoli však všechny.
Most of these products can be described as niche products, but not all.
V některých členských státech existují zvláštní nástroje pro inkasní platby, které se podobají transakcím uskutečňovaným platebními kartami a jejichž prostřednictvím se uskutečňuje dosti značný objem transakcí.
In some Member States specific direct debit instruments very similar to payment card transactions exist, which have a quite substantial transaction volume.
V obou případech je zapotřebí přechodného období.
In both cases there is a need for a transitional period.
(20) Aby bylo v případě, že toto nařízení bylo nesprávně uplatněno, možné zjednat nápravu, měly by členské státy zavést přiměřené a účinné postupy pro mimosoudní vyřizování stížností a mimosoudní zjednávání nápravy pro urovnávání veškerých sporů, které podle tohoto nařízení vzniknou.
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any dispute arising therefrom .
(20) Aby bylo v případě, že toto nařízení bylo nesprávně uplatněno, možné zjednat nápravu, měly by členské státy zavést přiměřené a účinné postupy pro mimosoudní vyřizování stížností a mimosoudní zjednávání nápravy pro urovnávání veškerých sporů, které vzniknou mezi uživateli platebních služeb a poskytovateli platebních služeb .
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any dispute arising between payment service users and payment service providers .
Při přípravě a vypracovávání aktů v přenesené pravomoci by Komise měla zajistit souběžné, včasné a vhodné předávání příslušných dokumentů Evropskému parlamentu a Radě.
The Commission, when preparing and drawing up delegated acts, should ensure a simultaneous, timely and appropriate transmission of relevant documents to the European Parliament and the Council.