natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Úvěrové instituce, které jsou významné, pokud jde o jejich velikost, vnitřní organizaci a povahu, rozsah a komplexitu jejich činnosti, zřídí výbor pro odměňování.
Credit institutions that are significant in terms of their size, internal organisation and the nature, the scope and the complexity of their activities shall establish a remuneration committee.
Výbor pro odměňování je složen tak, aby mohl kompetentně a nezávisle posuzovat politiky a postupy odměňování a pobídky vytvořené pro řízení rizik, kapitálu a likvidity.
The remuneration committee shall be constituted in such a way as to enable it to exercise competent and independent judgment on remuneration policies and practices and the incentives created for managing risk, capital and liquidity.
Výbor pro odměňování je odpovědný za přípravu rozhodnutí ohledně odměňování, včetně rozhodnutí, která mají dopady na riziko a řízení rizik dané úvěrové instituce a jež mají být přijata řídícím orgánem při výkonu funkce dohledu.
The remuneration committee shall be responsible for the preparation of decisions regarding remuneration, including those which have implications for the risk and risk management of the credit institution concerned and which are to be taken by the management body in its supervisory function.
Předseda a členové výboru pro odměňování jsou členy řídícího orgánu, kteří v dané úvěrové instituci nevykonávají žádné výkonné funkce.
The Chair and the members of the remuneration Committee shall be members of the management body who do not perform any executive functions in the credit institution concerned.
Při přípravě takových rozhodnutí zohlední výbor pro odměňování dlouhodobé zájmy akcionářů, investorů a dalších zúčastněných stran dané úvěrové instituce.“
When preparing such decisions, the remuneration committee shall take into account the long-term interests of shareholders, investors and other stakeholders in the credit institution."
Aby bylo zajištěno, že politika odměňování bude odpovídat dlouhodobým zájmům dané firmy, jejích akcionářů, investorů a dalších zúčastněných stran, měli by členové výboru i jeho předseda pocházet z řad řídících pracovníků firmy bez výkonných pravomocí.
To ensure the remuneration policy is set with the long term interests of the firm, its shareholders, its investors and its other stakeholders, the committee should be composed of members and a chair drawn from the firm's non-executive directors.
Příloha I – bod 2 – písm. b a (nové)
Annex I – point 2 – point b a (new)
Příloha VI – část 1 – oddíl 12 – bod 68 – písm. d
Annex VI – part 1 – section 12 – point 68 – point d
ba) v bodě 68 se písmeno d) nahrazuje tímto:
(ba) Point 68(d) is replaced by the following:
„(d) úvěry zajištěné obytnými nemovitostmi nebo účastmi ve finských společnostech zajišťujících bytovou výstavbu uvedených v bodě 46 až do výše jistiny kryté zástavními právy spojenými s předchozími zástavními právy nebo do výše 80 % hodnoty zastavených nemovitostí, podle toho, která z částek je nižší; nebo úvěry zajištěné dluhopisy s přednostním vypořádáním vydanými francouzskými Fonds Communs de Créances nebo rovnocennými sekuritizačními společnostmi řídícími se právními předpisy členského státu, které sekuritizují expozice týkající se obytných nemovitostí .
" (d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in point 46 up to the lesser of the principal amount of the liens that are combined with any prior liens and 80 % of the value of the pledged properties or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising residential real estate exposures .
Expozice vyplývající z převodu a řízení plateb dlužníků majících úvěry zajištěné zastavenými nemovitostmi s dluhopisy s přednostním vypořádáním nebo s dluhovými cennými papíry nebo expozice vyplývající z jejich likvidace se do limitu 90 % nezapočítávají;“
Exposures caused by transmission and management of payments of the obligors of, or liquidation proceeds in respect of, loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 90 % limit; "
Příloha I – bod 2 – písm. b b (nové)
Annex I – point 2 - point b b (new)
Příloha VI – část 1 – oddíl 12 – bod 68 – písm. e
Annex VI – part 1 – section 12 – point 68 – point e
bb) v bodě 68 se písmeno e) nahrazuje tímto:
(bb) Point 68(e) is replaced by the following:
„ e) úvěry zajištěné obchodními nemovitostmi nebo účastmi ve finských společnostech zajišťujících výstavbu uvedených v bodě 52 až do výše jistiny kryté zástavními právy spojenými s předchozími zástavními právy nebo do výše 60 % hodnoty zastavených nemovitostí, podle toho, která z částek je nižší; nebo úvěry zajištěné dluhopisy s přednostním vypořádáním vydanými francouzskými Fonds Communs de Créances nebo rovnocennými sekuritizačními společnostmi řídícími se právními předpisy členského státu, které sekuritizují expozice týkající se obchodních nemovitostí.
" (e) loans secured by commercial real estate or shares in Finnish housing companies as referred to in point 52 up to the lesser of the principal amount of the liens that are combined with any prior liens and 60 % of the value of the pledged properties or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising commercial real estate exposures .
Příslušné orgány mohou uznat úvěry zajištěné obchodní nemovitostí, pokud je poměr úvěru k hodnotě nemovitosti, stanovený na 60 %, překročen maximálně do výše 70 %, přesahuje-li hodnota celkových aktiv poskytnutých jako kolaterál na kryté dluhopisy jmenovitou částku nesplacenou na daném krytém dluhopisu o nejméně 10 % a pohledávka držitele dluhopisu splňuje požadavky právní jistoty uvedené v příloze VIII.
The competent authorities may recognise loans secured by commercial real estate as eligible where the Loan to Value ratio of 60 % is exceeded up to a maximum level of 70 % if the value of the total assets pledged as collateral for the covered bonds exceed the nominal amount outstanding on the covered bond by at least 10 %, and the bondholders' claim meets the legal certainty requirements set out in Annex VIII.
Pohledávka držitele dluhopisu musí mít přednost před všemi ostatními pohledávkami týkajícími se daného kolaterálu.
The bondholders' claim must take priority over all other claims on the collateral.
Příloha I – bod 2 – písm. b c (nové)
Annex I – point 2 - point b c (new)
Příloha VI – část 1 – oddíl 12 – bod 68 – odst.
Annex VI – part 1 – section 12 – point 68 – paragraph 3
bc) v bodě 68 se třetí odstavec nahrazuje tímto:
( bc ) In point 68, the third paragraph is replaced by the following:
Příloha VII – část 2 – oddíl 1 – bod 8 – písm. d
Annex VII – part 2 – section 1 – point 8 – point (d)
2a) V oddílu 1 části 2 přílohy VII se bod 8 písm. d) nahrazuje tímto:
( 2a ) In Section 1 of Part 2 of Annex VII , point 8(d) is replaced by the following:
Příloha I – bod 3 – písm. a
Annex I – point 3 – point a
Příloha IX – část 3 – bod 1 – písm. c
Annex IX – part 3 – point 1 – point c
c) úvěrové hodnocení nesmí být plně ani částečně založeno na kapitálem nekryté podpoře, kterou zajišťuje úvěrová instituce sama.
(c) The credit assessment shall not be based or partly based on unfunded support provided by the credit institution itself.
c) úvěrové hodnocení nesmí být plně ani částečně založeno na kapitálem nekryté podpoře, kterou zajišťuje úvěrová instituce sama , s výjimkou případů, kdy podporu nelze žádným způsobem považovat za zvýšení úvěrových rizik .
(c) The credit assessment shall not be based or partly based on unfunded support provided by the credit institution itself unless the support cannot be regarded in any way, an enhancement to the credit risks .
Pokud kapitálem nekrytá podpora přispívá pouze malým dílem ke stanovení ratingu, jako je tomu v případě likviditních facilit poskytnutých termínovaným transakcím na pokrytí časových rozdílů, mělo by být možné rating použít.
Where unfunded support only contributes a small element to the rating determination, such as in the case of liquidity facilities provided to term transactions to cover timing differences, the rating should be allowed to be used.
Pokud by nebyl pozměněn, týkal by se tento požadavek zajišťovacích nástrojů (úrokových sazeb a deviz) a likviditních facilit k termínování transakcí, jako jsou RMBS, které materiálně neovlivňují rating, což by vedlo k nepřiměřeným kapitálovým požadavkům.
Without amendment this requirement appears to capture hedging facilities (interest rate and foreign exchange) and liquidity facilities to term transactions such as RMBS which are not a material determinant of the rating, thereby resulting in disproportionate capital charges.
Příloha I – bod 3 – písm. b – bod i
Annex I – point 3 – point b – point i
Příloha IX – část 4 – bod 5 – věta 1 a (nová)
Annex IX – part 4 – point 5 – sentence 1 a (new)
Jestliže v důsledku požadavku stanoveného v části 3 bodě 1 písm. c) nelze pro pozici v komerčním papíru zajištěném aktivy použít externí rating vypracovaný určenou ratingovou agenturou , může úvěrová instituce k výpočtu hodnoty rizikově vážené expozice u komerčního papíru použít rizikovou váhu přidělenou likviditní facilitě za předpokladu, že komerční papír programu ABCP a likviditní facilita tvoří vzájemně se překrývající pozice.
Where no credit assessment of a nominated ECAI can be used for a position in asset backed commercial paper because of the requirement set out in point 1(c) of Part 3, the credit institution may use the risk-weight assigned to a liquidity facility in order to calculate the risk-weighted exposure amount for the commercial paper if the commercial paper of an ABCP- program and the liquidity facility form overlapping positions.
Pokud má úvěrová instituce v sekuritizaci alespoň dvě vzájemně se překrývající pozice, bude muset zahrnout, do výše, do jaké se tyto pozice překrývají, do svého výpočtu hodnoty rizikově vážených expozic pouze tu pozici nebo část pozice, která tvoří vyšší hodnotu rizikově vážené expozice.
Where a credit institution has two or more overlapping positions in a securitisation, it will be required to the extent that they overlap to include in its calculation of risk- weighted exposures amounts only the position or portion of a position producing the higher risk-weighted exposure amount.
Úvěrová instituce může rovněž uznat toto překrytí mezi kapitálovými požadavky ke krytí specifického rizika pro pozice v obchodním portfoliu a kapitálovými požadavky pro pozice v bankovním portfoliu, a to za předpokladu, že úvěrová instituce je schopna požadavky pro příslušné pozice vypočítat a porovnat.
The credit institution may also recognise such overlap between specific risk capital charges for positions in the trading book and capital charges for positions in the banking book, provided that the credit institution is able to calculate and compare the capital charges for the relevant positions.
Pro účely tohoto bodu „překrývání“ znamená, že dané pozice, ať již plně nebo zčásti, představují expozici vůči stejnému riziku, takže do výše tohoto překrytí je lze považovat za jedinou expozici.
For the purpose of this point 'overlapping' means that the positions, wholly or partially, represent an exposure to the same risk such that the extent of the overlap there is a single exposure.
Jestliže se část 3 bod 1 písm. c) vztahuje na pozice v komerčním papíru zajištěném aktivy, může úvěrová instituce , se souhlasem příslušného orgánu, k výpočtu hodnoty rizikově vážené expozice u komerčního papíru použít rizikovou váhu přidělenou likviditní facilitě , za předpokladu, že je likviditní facilita na stejné úrovni jako komerční papír programu ABCP a pokud likviditní facilita tvoří vzájemně se překrývající pozice.
Where point 1(c) of Part 3 applies to positions in asset backed commercial paper , the credit institution may , subject to the approval of the competent authority, use the risk-weight assigned to a liquidity facility in order to calculate the risk-weighted exposure amount for the commercial paper if the liquidity facility is not more junior than the commercial paper of an ABCP- programme and to the extent that the liquidity facility form overlapping positions.
Technické sjednocení s Basilejskou dohodou o sekuritizaci.
Technical alignment with Basel on securitisation.
Likviditní facility mohou být na vyšší nebo na stejné úrovni jako komerční papír a je třeba, aby se tato skutečnost odrážela v pozměňovacím návrhu.
Liquidity facilities may be more senior to commercial paper as well as pari passu, and this should be reflected in the amendment.
Příloha I – bod 3 a (nový)
Annex I – point 3 a (new)
Příloha XII – název
Annex XII – title
3a) Název přílohy XII se nahrazuje tímto:
(3a) The title of Annex XII is replaced by the following :
TECHNICKÁ KRITÉRIA PRO TRANSPARENTNOST A ZVEŘEJŇOVÁNÍ ÚDAJŮ
TECHNICAL CRITERIA ON TRANSPARENCY AND DISCLOSURE
Zahrnutí nových požadavků na transparentnost s cílem uvést tuto směrnici v soulad se zásadami FSB.
To reflect the new transparency requirements introduced to align the Directive with the FSB principles.
Příloha I – bod 4 – písm. c
Annex I – point 4 – point c
Příloha XII – část 2 – bod 15 – návětí
Annex XII – part 2 – point 15 – introductory part
V souvislosti s politikami a postupy odměňování úvěrové instituce pro ty kategorie pracovníků, jejichž pracovní činnosti mají podstatný dopad na rizikový profil dané úvěrové instituce, musí být zveřejněny následující informace:
The following information shall be disclosed regarding the remuneration policy and practices of the credit institution for those categories of staff whose professional activities have a material impact on their risk profile:
V souvislosti s politikami a postupy odměňování úvěrové instituce pro ty kategorie pracovníků, jejichž pracovní činnosti mají podstatný dopad na rizikový profil dané úvěrové instituce, musí být zveřejněny následující informace , včetně pravidelných aktualizací prováděných minimálně jednou ročně.
The following information , including regular updates no less frequently than annually, shall be disclosed to the public regarding the remuneration policy and practices of the credit institution for those categories of staff whose professional activities have a material impact on its risk profile .
Úvěrové instituce dodržují požadavky stanovené v tomto bodě způsobem, který odpovídá jejich velikosti, vnitřní organizaci a povaze, rozsahu a komplexitě jejich činností, aniž je dotčena směrnice Evropského parlamentu a Rady 95/46/ES ze dne 24. října 1995 o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů :
Credit institutions shall comply with the requirements set out in this point in a way that is appropriate to their size, internal organisation and the nature, scope and complexity of their activities and be without prejudice to Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with the regard to the processing of personal data and the free movement of such data :
Příloha XII – část 2 – bod 15 – písm. e a (nové)
Annex XII – part 2 – point 15 – point e a (new)
ea) souhrnné kvantitativní informace o odměnách rozčleněné na obchodní oblasti, vrcholové vedení a zaměstnance, jejichž činnost má podstatný dopad na rizikový profil úvěrové instituce, s uvedením:
( ea ) aggregate quantitative information on remuneration, broken down by business area any by senior management and members of staff whose actions have a material impact on the risk profile of the credit institution, indicating the following :
i) výše odměny, rozdělené na stálé a proměnlivé složky, za daný finanční rok a počet příjemců;
(i) amounts of remuneration for the financial year, split into fixed and variable remuneration, and number of beneficiaries;
ii) výše a formy proměnlivé složky odměny, rozdělené na hotovost, akcie, nástroje spojené s akciemi a ostatní součásti;
(ii) amounts and form of variable remuneration, split into cash, shares and share-linked instruments and other;
iii) výše dlužné odměny s odloženou splatností, rozdělené na převedenou a nepřevedenou část;
(iii) amounts of outstanding deferred remuneration, split into vested and unvested portions;
iv) výše odměny s odloženou splatností přiznané v průběhu finančního roku, vyplacené a snížené v důsledku úprav podle dosažených výsledků;
(iv) the amounts of deferred remuneration awarded during the financial year, paid out and reduced through performance adjustments;
v) nové platby náborových příspěvků a odstupného, které byly vyplaceny během finančního roku, a počet příjemců těchto plateb; a
(v) new sign-on and severance payments made during the financial year, and number of beneficiaries of such payments; and
vi) výše odstupného přiznaného v daném finančním roce, počet příjemců a nejvyšší částky odstupného přiznané jedné osobě.
(vi) the amounts of severance payments awarded during the financial year, number of beneficiaries, and highest such award to a single person.
Pokud jde o ředitele úvěrových institucí, kvantitativní informace uvedené v tomto bodě se rovněž v případě každého ředitele zpřístupní veřejnosti.
In the case of directors of the credit institution the quantitative information referred to in this point shall also be made available to the public at the level of the individual director.
Vzhledem k tomu, že transparentnost je klíčovým nástrojem, který zúčastněným stranám umožňuje vykonávat nad společnostmi dohled, a bránit jim tak v nepřijatelném chování, které může zvyšovat riziko, měly by být požadované souhrnné kvantitativní informace rovněž rozděleny podle obchodní oblasti dané společnosti, aby bylo možné odměny stanovovat v závislosti na různých činnostech.
As transparency is a key tool in allowing stakeholders to hold a firm to account and thus prevent unacceptable practices that can contribute to risk the required quantitative aggregate information should also be broken down by business area of the firm to enable remuneration practices to be linked to different activities.
Ředitelé společností nesou hlavní odpovědnost za přijatá správní rozhodnutí, a proto by v souladu s doporučením Komise 2004/913/ES měly být požadované informace o odměnách zveřejňovány na individuálním základě.
The directors of a firm are ultimately responsible for the management decisions taken and therefore, in line with Commission Recommendation 2004/913/EC, the required remuneration information should be published on an individual basis.
Příloha II – bod 1 – písm. -a (nové)
Annex II – point 1 – point -a (new)
-a) třetí odstavec v bodě 8 podbodě v) se nahrazuje tímto:
(-a) The third paragraph of Point 8(v) is replaced by the following:
„Pokud má úvěrový derivát n-tého selhání externí rating [...], [...] prodávající zajištění vypočítá kapitálový požadavek ke specifickému riziku pomocí ratingu daného derivátu a uplatní příslušné použitelné rizikové váhy pro sekuritizace.“
“Where an nth-to-default credit derivative is externally rated [...] , [...] the protection seller shall calculate the specific risk capital charge using the rating of the derivative and apply the respective securitisation risk weights as applicable.”
Stávající návrhy vylučují obchodování s posílenými tranšemi nejvyšší úrovně ze struktury snižování kapitálu.
The current proposals exclude leveraged super senior trades from the capital mitigation structure.
Není jasné, proč jsou právě tyto transakce vyloučeny.
It is not clear why these particular transactions are singled out.
Tento pozměňovací návrh harmonizuje pravidla EU s mezinárodními standardy dohodnutými Basilejským výborem pro bankovní dohled, pokud jde o pozice v portfoliu obchodování s korelací, a výslovně umožňuje, aby do těchto portfolií byla začleňována opatření na snižování rizik, tj. zajišťování korelačních produktů.
This amendment align EU rules with international standards agreed by the Basel Committee on Banking Supervision for positions in the correlation trading book and explicitly allows risk reducing measures, i.e. hedges to the correlation products, to be included in correlation portfolio.
Tím se zajistí, aby se riziko přiměřeně odráželo ve vyplývajících kapitálových požadavcích.
This ensures that risk is captured accurately in the resulting capital requirements.
Příloha I – bod 14 – první odstavec
Annex I – point 14 – first paragraph
Instituce přiřadí své čisté pozice v obchodním portfoliu v nástrojích, které nejsou sekuritizačními pozicemi vypočtenými podle bodu 1, do příslušných kategorií v tabulce 1 na základě emitenta nebo dlužníka, externího nebo interního úvěrového ohodnocení a zbytkové splatnosti a pak je vynásobí váhou uvedenou v dané tabulce.
The institution shall assign its net positions in the trading book in instruments that are not securitisation positions as calculated in accordance with point 1 to the appropriate categories in Table 1 on the basis of their issuer/obligor, external or internal credit assessment, and residual maturity, and then multiply them by the weightings shown in that table.
Sečte své vážené pozice vyplývající z použití tohoto bodu a bodu 16a (bez ohledu na to, zda jsou dlouhé nebo krátké), aby vypočítala kapitálový požadavek ke krytí specifického rizika.
It shall sum its weighted positions resulting from the application of this point and of point 16a (regardless of whether they are long or short) in order to calculate its capital requirement against specific risk.
Sečte své vážené pozice vyplývající z použití tohoto bodu (bez ohledu na to, zda jsou dlouhé nebo krátké), aby vypočítala kapitálový požadavek ke krytí specifického rizika.
It shall sum its weighted positions resulting from the application of this point (regardless of whether they are long or short) in order to calculate its capital requirement against specific risk.
Svůj kapitálový požadavek ke krytí specifického rizika vypočítá pro pozice, které jsou sekuritizačními pozicemi v souladu s bodem 16a.
It shall calculate its capital requirement against specific risk for positions that are securitisation positions in accordance with point 16a.
Příloha II – bod 1 – písm. a a (nové)
Annex II – point 1 – point a a (new)
Příloha I – bod 14 a (nový)
Annex I – point 14 a (new)
aa) Vkládá se nový bod, který zní:
(aa) The following point is inserted:
Odchylně od bodu 14 může instituce stanovit kapitálový požadavek pro specifické riziko v případě portfolia obchodování s korelací tímto způsobem: instituce vypočítá i) celkové kapitálové požadavky pro specifické riziko, které by se vztahovaly pouze na čisté dlouhé pozice portfolia obchodování s korelací, a ii) celkové kapitálové požadavky pro specifické riziko, které by se vztahovaly pouze na čisté krátké pozice portfolia obchodování s korelací.
By way of derogation from point 14, an institution may determine the specific risk capital charge for the correlation trading portfolio as follows: the institution computes (i) the total specific risk capital charges that would apply just to the net long positions of the correlation trading portfolio and (ii) the total specific risk capital charges that would apply just to the net short positions of the correlation trading portfolio.
Vyšší z těchto dvou celkových částek představuje kapitálový požadavek ke krytí specifického rizika pro portfolio obchodování s korelací.
The larger of these total amounts shall be the specific risk capital charge for the correlation trading portfolio.
Pro účely této směrnice se portfolio obchodování s korelací skládá ze sekuritizačních pozic a úvěrových derivátů n-tého selhání, které splňují tato kritéria:
For the purpose of this Directive, the correlation trading portfolio shall consist of securitisation positions and nth-to-default credit derivatives that meet the following criteria: