natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Tento pozměňovací návrh doplňuje zprávu o větu, která umožňuje započítávání peněz, jež mají přijít z plateb kreditními nebo debetními kartami, do sumy elektronických peněz v oběhu, kterou je třeba chránit.
This amends the report with an additional sentence to allow money expected to arrive from credit or debit card payments to count towards the amount of e-money float that needs to be safeguarded.
Prostředky elektronických peněz není třeba právně chránit (v případě platební neschopnosti), pokud instituce elektronických peněz neposkytuje jiné služby, než služby v oblasti elektronických peněz, u nichž je riziko vyšší.
E-money funds do not need to be legally safeguarded (in the case of insolvency) unless the e-money institution provides services other than e-money, in which case the risk is higher.
a) průměrná měsíční celková částka platebních transakcí za předchozích dvanáct měsíců provedených dotyčnou osobou včetně všech zástupců, za něž tato osoba nese plnou odpovědnost, nepřesahuje 3 miliony EUR za měsíc ;
(a) the average of the preceding 12 months' total amount of payment transactions executed by the person concerned, including any agent for which it assumes full responsibility, does not exceed EUR 3 million per month.
a) v důsledku veškerých podnikatelských činností vzniká celková částka finančních závazků z nevyčerpaných elektronických peněz, která nepřesahuje 3 miliony EUR; dále pak
(a) the total business activities generate a total amount of financial liabilities related to outstanding electronic money that does not exceed EUR 3 million ; and
Udělení výjimky by se mělo nadále zakládat na toku elektronických peněz, a nikoli na objemu plateb, vzhledem k tomu, že rizika vydávání elektronických peněz spočívají ve velikosti toku.
The waiver threshold should continue to be based on e-money float, rather than payment volume given that the size of the float is where the risks in e-money issuance lie.
Pro mobilní operátory či jiné účastníky trhu, kteří by v budoucnosti chtěli využívat hybridních účtů, je výpočet nevyužitých elektronických peněz velmi složitý, ne-li nemožný.
For mobile operators – or other market players that might want to use hybrid accounts in the future – the calculation of outstanding e-money is very difficult if not impossible.
V případě hybridních účtů lze výši nevyužitých elektronických peněz vypočítat pouze poté, co zákazník ukončil platební transakci.
In the case of hybrid accounts, outstanding e-money can be calculated only on an ex-post basis, after the customer has completed a payment transaction.
Směrnice by měla umožňovat výpočet nevyužitých elektronických peněz na základě odhadů opírajících se o dřívější údaje za účelem výjimky, a to podobně, jak se to řeší v souvislosti s výpočtem vlastních prostředků a požadavky na ochranu.
The Directive should allow for the calculation of outstanding e-money on the basis of estimates relying on historical data for the purpose of the waiver, similar to the solution found in relation to the calculation of own funds and safeguarding requirements.
Požadavek stanovený v prvním pododstavci písm. a) se posoudí na základě celkové částky platebních transakcí předpokládaných v obchodním plánu této osoby, pokud příslušné orgány nevyžadují úpravu tohoto plánu.
The requirement set out in point (a) of the first subparagraph shall be assessed on the basis of the projected total amount of payment volume in its business plan, unless an adjustment to that plan is required by the competent authorities.
Členské státy povolí institucím elektronických peněz, které zahájily činnost v souladu s ustanoveními, jimiž se provádí směrnice 2000/46/ES, v členském státě, ve kterém mají své ústředí, před datem vstupu této směrnice v platnost, aby pokračovaly ve své činnosti bez povolení stanoveného v článku 3.
Member States shall allow electronic money institutions that have commenced their activity in accordance with the provisions implementing Directive 2000/46/EC in the Member State in which they have their head office, before the date of entry into force of this Directive, to continue their activities without the authorisation provided for in Article 3.
Členské státy uloží těmto institucím elektronických peněz povinnost předložit veškeré potřebné informace příslušným orgánům, které do šesti měsíců od vstupu ustanovení podle článku 11 v platnost posoudí, zda tyto instituce splňují požadavky této směrnice, a pokud ne, jaká opatření musí být učiněna, aby bylo jejich splnění zajištěno, nebo zda je vhodné odejmout povolení.
Member States shall require such electronic money institutions to submit all relevant information to the competent authorities in order to allow the latter to assess, within six months from the date of entry into force of the provisions under Article 11, whether the institutions comply with the requirements pursuant to this Directive and, if not, which measures need to be taken in order to ensure compliance, or whether a withdrawal of authorisation is appropriate.
Institucím elektronických peněz, které splňují požadavky, je uděleno povolení a jsou zapsány do rejstříku.
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register.
Není-li zajištěno splnění požadavků do šesti měsíců od [datum uplynutí lhůty pro provedení směrnice], dotyčné instituci elektronických peněz je zakázáno vydávat elektronické peníze.
If compliance is not reached within six months from [deadline for implementation of the Directive] , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
Členské státy povolí institucím elektronických peněz, které zahájily činnost v souladu s ustanoveními, jimiž se provádí směrnice 2000/46/ES, v členském státě, ve kterém mají své ústředí, před datem vstupu této směrnice v platnost, aby pokračovaly ve své činnosti v daném členském státě a v jakémkoli jiném členském státě v souladu s ujednáními o vzájemném uznávání, jež jsou stanoveny ve směrnici 2000/46/ES, bez povolení stanoveného v článku 3 této směrnice, a aniž by musely splňovat ostatní ustanovení hlavy II nebo ustanovení, na něž hlava II odkazuje.
Member States shall allow electronic money institutions that have commenced their activity in accordance with the provisions implementing Directive 2000/46/EC in the Member State in which they have their head office, before the date of entry into force of this Directive, to continue their activities in that Member State and any other Member State in accordance with the mutual recognition arrangements provided for in Directive 2000/46/EC without the authorisation provided for in Article 3 of this Directive , and without being required to comply with the other provisions in, or referred to in, Title II .
Institucím elektronických peněz, které splňují požadavky, je uděleno povolení, jsou zapsány do rejstříku, a musí i v jiných ohledech vyhovovat požadavkům uvedeným v hlavě II.
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register and be required otherwise to comply with the requirements in Title II .
Mělo by se vyjasnit, která z ustanovení směrnice o elektronických penězích budou či nebudou platná během přechodného období.
It should be made clear which of the EMD provisions will or will not apply during the transitional period.
Členské státy povolí právnickým osobám, které zahájily činnost jako subjekty podle vnitrostátních právních předpisů, kterými se provádí článek 8 směrnice 2000/46/ES, před [datum přijetí návrhu Komise], aby pokračovaly ve své činnosti na území dotčeného členského státu do [dvanáct měsíců po datu uplynutí lhůty pro provedení] bez požádání o povolení podle článku 3.
Member States shall allow legal persons that have commenced, their activities as entities under national law implementing Article 8 of Directive 2000/46/EC before [date of adoption of the Commission proposal] , to continue those activities within the Member State concerned until [12 months after deadline for transposition] , without seeking authorisation under Article 3.
Institucím elektronických peněz, kterým nebude v uvedené lhůtě uděleno povolení nebo výjimka ve smyslu článku 10, je zakázáno vydávat elektronické peníze.
Electronic money institutions which, during that period, have been neither authorised nor waived within the meaning of Article 10, shall be prohibited from issuing electronic money.
Členské státy povolí právnickým osobám, které zahájily činnost jako subjekty podle vnitrostátních právních předpisů, kterými se provádí článek 8 směrnice 2000/46/ES, před 9. říjnem 2008, aby pokračovaly ve své činnosti na území dotčeného členského státu do…*, aniž by musely požádat o povolení podle článku 3 a aniž by musely splňovat ostatní ustanovení hlavy II nebo ustanovení, na něž hlava II odkazuje.
Member States shall allow legal persons that have commenced, their activities as entities under national law implementing Article 8 of Directive 2000/46/EC before 9 October 2008 , to continue those activities within the Member State concerned until ...* , without seeking authorisation under Article 3 and without being required to comply with the other provisions of , or referred to in, Title II .
Směrnice 2005/60/ES
Directive 2005/60/EC
Technická změna.
Technical change
Směrnice 2006/48/ES
Directive 2006/48/EC
a) Bod 1 písm. b) se nahrazuje tímto:
(a) Point (1)(b) is replaced by the following:
a) Bod 1 se nahrazuje tímto:
(a) Point (1) is replaced by the following:
Členské státy přijmou a zveřejní právní a správní předpisy nezbytné pro dosažení souladu s touto směrnicí nejpozději do .
Member States shall adopt and publish, by at the latest , the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.
Neprodleně Komisi sdělí znění těchto předpisů a předloží srovnávací tabulku mezi jejich ustanoveními a ustanoveními této směrnice.
They shall forthwith communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive.
Členské státy do …* přijmou a zveřejní právní a správní předpisy nezbytné pro dosažení souladu s touto směrnicí.
Member States shall adopt and publish, by ...* , the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.
Neprodleně Komisi sdělí znění těchto předpisů a předloží srovnávací tabulku mezi jejich ustanoveními a ustanoveními této směrnice.
They shall forth with communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive.
* OJ: vložte prosím datum: 18 měsíců po vstupu této směrnice v platnost, jak je uvedeno v článku 20.
* OJ: please insert date: 18 months after the date of entry into force of this Directive , referred to in Article 20 .
Elektronické peníze jsou jednoduše hotovost uložená v elektronické formě, ať už se jedná o internetový platební účet, předplacený účet na mobilní telefon, elektronický dárkový poukaz, elektronickou peněženku na platební kartě
Electronic money is simply the storing of cash in an electronic form, whether it be with an online payment account, a pre-paid mobile phone account, an electronic gift voucher, an e-purse option on a bank card
Systém elektronické peněženky založený na principu čipové karty (určitá hodnota je uložená na čipu, nikoli na externím účtu, tudíž automaty, které kartu přijímají, se nemusí spojit se sítí) byl v Evropě zkoušen od půlky 90. let, zejména v Německu (Geldkarte), Rakousku (Quick), Belgii (Proton), Francii (Moneo), Nizozemsku (Chipknip a Chipper), Švýcarsku („Cash“), Finsku („Avant“), Spojeném království („Mondex“), Dánsku („Danmønt“) a Portugalsku („Porta-moedas Multibanco“).
Smart-card-based electronic purse systems (in which value is stored on the card chip, not in an externally recorded account, so that machines accepting the card need no network connectivity) were tried throughout Europe from the mid-1990s, most notably in Germany (Geldkarte), Austria (Quick), Belgium (Proton), France (Moneo), the Netherlands (Chipknip and Chipper), Switzerland ("Cash"), Norway ("Mondex"), Sweden ("Cash"), Finland ("Avant"), UK ("Mondex"), Denmark ("Danmønt") and Portugal ("Porta-moedas Multibanco").
Tento systém rovněž snižuje bankám náklady tím, že zvyšuje počet digitálních transakcí, např. při placení parkovného, v prodejních automatech nebo ve stravovacích zařízeních. , dobíjecí cestovní kartu, potravinové či dárkové poukazy nebo množství dalších inovativních technologických možností.
These also lower costs for banks by increasing the number of digital transactions - for example, paying for parking, vending machines or catering services. , a top-up travel card, meal or gift vouchers, or a myriad of other innovative technological options.
Elektronické peníze jsou také vhodným způsobem placení pro ty, jež nemají běžně možnost zřídit si bankovní účet, jako jsou děti nebo přistěhovalci.
Electronic money is also a payment option for those normally without access to a bank account, such as children or immigrants.
V červenci 2007 vykázali vydavatelé 1 053 milionů EUR nevyčerpaných elektronických peněz oproti 670 milionům EUR v roce 2005.
In July 2007 e-money issuers in the EU carried €1053 million outstanding, compared to €670 million in 2005.
Instituce elektronických peněz (EMI) je nebankovní instituce, v níž je možno ukládat předplacené finanční prostředky a následně je různými způsoby používat.
An Electronic Money Institution (EMI) is a non-bank where you can store prepaid funds and use them in various forms.
Posouzení dopadu, jež vypracovala Evropská Komise ohledně směrnice o elektronických penězích, zveřejněno dne 9. října 2008, příloha 6. ) a v České republice (54).
European Commission Impact Assessment on E-Money Directive, published 09/10/08, Annex 6 ) and the Czech Republic (54).
Elektronické peníze dosud nejsou ve většině členských států považovány za důvěryhodnou alternativu hotovosti.
In most member States, e-money has still not been considered a credible alternative to cash.
Ke konci roku 2007 bylo v Německu 8 vydavatelů elektronických peněz, v Dánsku 7, v Nizozemsku 6, ve Francii a Belgii po pěti, v Lotyšsku 4, ve Švédsku a Itálii po třech, ve Slovinsku 2, na Kypru a ve Finsku po jednom.
At the end of 2007, Germany had 8 e-money issuers, Denmark 7, the Netherlands 6, France & Belgium 5 each, Latvia 4, Sweden & Italy 3, Slovenia 2, Cyprus & Finland 1 each.
Od minimální k maximální harmonizaci
Minimum to maximum harmonisation
Ačkoli směrnice 2000/46/ES o elektronických penězích obsahuje možnost udělit výjimku institucím elektronických peněz s malými nebo omezenými sítěmi, představuje tato směrnice také minimální harmonizaci.
Although the E-Money directive 2000/46/EC included a waiver for small or limited network e-money institutions, it was also a minimum harmonization directive.
Mnoho členských států se tudíž rozhodlo tuto výjimku neuplatňovat (např. Španělsko, Rakousko), a tím vývoj nových technologií v této oblasti brzdí.
Many Member States therefore chose not to apply the waiver (e.g. Spain, Austria), thus hampering new technological developments in this area.
Dvě německé instituce elektronických peněz přešly pod správu Spojeného království, které bylo při uplatňování směrnice shovívavější.
Two German EMIs chose to come under the UK regime due to the more favourable application of the e-money directive.
Poté, co byla přijata směrnice o platebních službách 2007/64/ES, která zmodernizovala regulaci platebních systémů, je logické aktualizovat také regulaci služeb v oblasti elektronických peněz.
With the adoption of the Payment Services Directive (PSD) 2007/64/EC, which has modernised the regulation of payment systems, it makes sense to update the regulation of e-money services too.
Tato aktualizace je obzvlášť významná, chceme-li dosáhnout jednotného trhu, a ospravedlňuje zvýšení harmonizace.
This is particularly important for achieving a true single market and justifies an increase in harmonisation.
Měla by tomuto odvětví umožnit plně se v Evropě rozvinout, a to zejména v těch státech, kam se mu zatím nepodařilo dostatečně proniknout.
This should allow the industry to develop in Europe and especially in those member States where it has so far not been able to make any significant inroads.
Návrh Komise automaticky a jmenovitě vyjímá určité typy institucí elektronických peněz ze směrnice, pokud splňují jistá kritéria, namísto toho, aby ponechala na členských státech, zda tyto výjimky použijí či nikoli.
The Commission proposal automatically and specifically exempts certain types of e-money institution from the Directive if they fulfil certain criteria, instead of allowing Member States the option of applying these exemptions or not.
Instituce elektronických peněz, jež nespadají do působnosti této směrnice, nebo jim byla udělena výjimka podle článku 10, nesmějí převést svoji činnost do jiného členského státu.
E-money institutions outside the scope of the Directive, or waived under Article 10, are not permitted to passport to another Member State.
Požadavky týkající se počátečního kapitálu
Initial Capital requirements
Jako další překážka v rozvoji se ukázaly přehnané obezřetnostní požadavky.
Another barrier to growth has been identified as the over burdensome prudential requirements.
Směrnice o kapitálových požadavcích a směrnice o platebních službách se zdály být přiměřenější.
The CRD and PSD were seen to be more congenial.
Předešlá směrnice požadovala, aby instituce elektronických peněz disponovaly počátečním kapitálem ve výši 1 milionu EUR.
In the old directive, e-money institutions were required to have €1 million of initial capital.
Návrh Komise tuto částku upravuje na rozumnějších 125 000 EUR.
The Commission proposal reduces this to a more reasonable €125,000.
Tato úroveň je v souladu se směrnicí o platebních službách a vytváří pro instituce elektronických peněz rovnější podmínky.
This level is consistent with the PSD and creates a more level playing-field for e-money institutions.
Ve skutečnosti mají instituce elektronických peněz z hlediska rizika a sklonu působit systematické škody blíže k platebním institucím než k bankám.
In fact, e-money institutions are closer to payment institutions than banks in terms of their risk profile and their propensity to cause systemic damage.
Snížení zátěže počátečního kapitálu také podpoří inovaci v této oblasti.
Reducing the initial capital charge will also encourage innovation in this product area.
Elektronické peníze se obvykle používají pro malé platby a jeden z bodů odůvodnění návrhu Komise objasňuje, že elektronické peníze nesmějí být použity jako spořící účet nebo jako podpora při tvorbě úvěru.
E-money is typically used for small payments, and a recital in the Commission text clarifies that e-money accounts must not be used as savings accounts or for supporting credit creation.
Navzdory těmto omezením se zpravodaj domnívá, že se i přesto s největší pravděpodobností stanou drobnějším způsobem spoření a že přirozeně vznikne tendence je tímto způsobem využívat.
The rapporteur, despite this stricture, considers it quite likely that they will very probably become a minor form of savings and that incentives to use them in this way could well develop naturally.
Touto možností se příliš neznepokojuje, pokud ovšem nepovede rovněž ke tvorbě úvěrů.
He is not unduly concerned if this does happen so long as it does not also lead to the creation of credit as well.
Ustanovení o výlučnosti
Exclusivity provision
Podle původní směrnice o elektronických penězích nesměly instituce elektronických peněz poskytovat jiné služby než ty, které se týkají elektronických peněz a služeb s nimi úzce spjatými.
The original e-money directive stated that e-money institutions were not permitted to provide any service other than that of e-money and closely related services
Při uplatnění směrnice o platebních službách by však toto ustanovení nastolilo nerovné podmínky, neboť platební instituce a banky smějí poskytovat i další služby (přestože pouze banky a instituce elektronických peněz mohou vydávat elektronické peníze).
However, with the PSD this provision would create an unlevel playing field, as payment institutions and banks are allowed to branch out into other services (although only banks and e-money institutions are permitted to issue e-money).
Jakmile se rozšířila funkce hong-kongské karty „Octopus“, jež byla původně určená pro platby za dopravu, o možnost platit za zboží ve stáncích v metru, jako jsou noviny, sendviče atd., zvýšil se obrat obchodů ve stanicích o 30 %.
In Hong Kong, when the "Octopus" card, used originally for transport payments, was expanded to include payments for products from kiosks in the underground, such as newspapers, sandwiches, etc., there was a 30% increase in turnover in station shops.
Londýnské Oyster Card stávající směrnice o elektronických penězích tuto službu poskytnout neumožňuje.
Under the current e-money directive, Oyster Card London is not permitted to provide such a service.
Nový návrh toto ustanovení o výlučnosti odstraňuje, což by mělo podpořit růst a rozšíření používání elektronických peněz.
The new proposal takes away this "exclusivity" provision, which should encourage e-money growth and expansion.
Je však důležité, aby instituce nadále disponovala kontrolou a přiměřeným kapitálem pro všechny služby, které se rozhodne nabízet.
It is important, however, that the institution continues to have the controls and capital appropriate for whatever other service it chooses to branch out into.
Finanční prostředky elektronických peněz by taktéž měly být oddělené, aby se zamezilo jejich případnému použití k podpoře jiných, s nimi spojených služeb.
Also the e-money funds should be ring-fenced to prevent leakage into support of any associated services.
Požadavky na trvalý objem kapitálu
Ongoing capital requirements
Návrh Komise představuje několik metod, jak tuto částku vypočítat, ve snaze dojít souladu s čl.
The current e-money directive requires ongoing capital to be at a flat 2% of the current amount, or "float".
8 směrnice o platebních službách, kde jsou stanoveny metody A, B & C a nová metoda „D“.
The Commission proposal suggests a variety of methods for calculating this level, in an effort to bring it into line with PSD Article 8 with its methods A, B & C as well as a new method "D".
Všechny tyto metody stanovují kapitálové požadavky, které jsou odstupňované sestupně a penalizují nejmenší firmy, jež mají mezní náklady kapitálu nejvyšší (např. 5 % z prvních 5 milionů EUR podle metody D článku 7 nového návrhu).
These approaches all set graded capital requirements which are regressive and which penalise the smallest firms, where the marginal cost of capital is at its highest (e.g. 5% for the first €5 million under Method D in Article 7 of the new proposal).
Nicméně povaha služeb elektronických peněz je dost odlišná od platebních služeb.
However, the nature of e-money services is quite different to that of payment services.
Nemá tudíž smysl přenášet tyto metody výpočtu na elektronické peněžnictví, zvlášť když nebyl posouzen jejich dopad, nýbrž vyplynuly z kompromisního řešení, v rámci něhož byly sloučeny metody výpočtu kapitálu většiny členských států.
Therefore it does not make sense to import these calculation methods, particularly as they were not impact-assessed and were the result of a compromise solution incorporating most member states' capital calculation methods.
Naproti tomu návrat k předešlému systému výpočtu požadavků na trvalý objem kapitálu („vlastní kapitál“), který byl jen velmi málo kritizován, by institucím umožnil, aby nadále užívaly svou osvědčenou metodu, čímž by se zjednodušilo provádění tohoto opatření.
Alternatively, reverting back to the previous calculation system for ongoing capital requirements ("own funds"), which received very little criticism, would allow institutions to continue to use a method with which they are familiar, and simplify the implementation of this measure.