natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Pro všechny systémy pojištění vkladů by měla být stanovena jednotná předem určená cílová výše finančních prostředků, čímž se zajistí, aby míra stability systémů pojištění vkladů byla ve všech členských státech srovnatelně vysoká.
In order to ensure that Deposit Guarantee Schemes in all Member States display a similarly high level of stability, a uniform ex ante financial target level should be stipulated for all Deposit Guarantee Schemes.
(18) Určití vkladatelé by neměli být způsobilí k ochraně vkladů, zejména veřejné orgány nebo jiné finanční instituce.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
V případě úpadku banky jejich omezený počet ve srovnání s počtem všech ostatních vkladatelů minimalizuje dopad na finanční stabilitu.
Their limited number compared to all other depositors minimises the impact on financial stability in case of a bank failure.
Veřejné orgány mají také mnohem snazší přístup k úvěrům než občané.
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
Nefinanční podniky by měly být v zásadě kryty, a to bez ohledu na jejich velikost.
Non-financial businesses should in principle be covered, regardless of their size.
Členské státy by však měly zajistit, aby byly kryté i vklady místních orgánů vyžadujících ochranu.
However, Member States should ensure that the deposits of local authorities which are in need of protection are also covered.
(22) Finanční prostředky systémů pojištění vkladů by měly být v první řadě použity na vyplacení vkladatelů.
(22) The financial means of Deposit Guarantee Schemes should principally be used for the repayment of depositors.
Mohly by však být použity také k financování převodu vkladů do jiné úvěrové instituce , pokud náklady vzniklé systému pojištění vkladů nepřekročí částku pojištěných vkladů v dotyčné úvěrové instituci.
They could , however, also be used in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Mohly by být rovněž v míře vymezené směrnicí použity k financování opatření proti úpadkům bank.
They could also to a certain extent, as circumscribed in the Directive, be used to finance the prevention of bank failures.
Uvedená opatření by měla být v souladu s pravidly státní podpory.
Such measures should comply with state aid rules.
Tímto není dotčena budoucí politika Komise týkající se zřízení vnitrostátních fondů na řešení problémů bank.
This is without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22) Systémy pojištění vkladů by měly mít k dispozici dostatečné finanční prostředky k vyplacení vkladatelů v případě platební neschopnosti úvěrové instituce .
(22) Deposit Guarantee Schemes should have sufficient financial means for the repayment of depositors in the event of insolvency of a credit institution.
V mnoha případech je však nutno uplatnit podpůrná opatření pro zabránění insolventnosti úvěrové instituce, která jsou vhodnější pro účely pojištění vkladů než pro vyplácení vkladatelů.
In many cases, however, support measures should be taken to avert the insolvency of a credit institution since they have a more favourable effect in guaranteeing deposits than reimbursement of depositors.
Dále je díky těmto opatřením možné vyhnout se dalším nákladům a negativním dopadům na finanční stabilitu a na důvěru vkladatelů.
Moreover, such measures may make it possible to avoid further costs and adverse effects on financial stability and the confidence of depositors.
Proto je nutné, aby prostředky systémů pojištění vkladů mohly být použity také pro podpůrná opatření.
It should therefore also be possible to use the resources of Deposit Guarantee Schemes for support measures.
Podpůrná opatření by měla být vždy podřízena povinnostem, které má instituce, jež je využívá.
Support measures should always entail conditions with which the institution receiving the support must comply.
Mělo by však být možné je využít i v souvislosti s řádným uzavřením úvěrové instituce za předpokladu, že tento krok bude představovat nejlevnější alternativu pro systém pojištění vkladů.
It should , however, also be possible to use them in conjunction with the orderly winding-up of a credit institution, provided that this results in the cheapest alternative for the Deposit Guarantee Scheme.
Náklady vzniklé systému pojištění vkladů by proto neměly překročit částku pojištěných vkladů v dotyčné úvěrové instituci.
The costs borne by the Deposit Guarantee Scheme should therefore not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Zmíněnými možnostmi, jichž mohou systémy pojištění vkladů ve svých opatřeních využít, by neměla být dotčena budoucí politika Komise týkající se zřízení vnitrostátních fondů na řešení problémů bank.
These options for action by Deposit Guarantee Scheme s should be without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22a) Finanční prostředky systémů pojištění vkladů je možné využít k financování následného vedení účtu pro podíl instituce na pojištěných vkladech.
(22a) Funds of Deposit Guarantee Scheme s may be used to finance the continuity of account operation for an institution's share of covered deposits .
(24) Příspěvky do systémů pojištění vkladů by měly přihlížet ke stupni rizika, do něhož vstupují jejich členové.
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
Tím by se umožnilo zohlednění rizikových profilů jednotlivých bank, zajistilo spravedlivé stanovení příspěvků a poskytla motivace k méně rizikovému modelu podnikání.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Tato harmonizace by byla zavedena postupně díky vyvinutí souboru klíčových ukazatelů povinných pro všechny členské státy a dalšího souboru doplňkových ukazatelů, které nejsou povinné.
Developing a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
Tím by se umožnilo zohlednění rizikových profilů jednotlivých bank včetně jejich rozdílných obchodních modelů , zajistilo spravedlivé stanovení příspěvků a poskytla motivace k méně rizikovému modelu podnikání.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks, including their different business models and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
V tomto ohledu by měl být stanoven standardní postup pro určení příspěvků do systému pojištění vkladů, jejichž výše se odvíjí od míry rizika.
To this end, a standard approach to the identification of risk-dependent contributions to Deposit Guarantee Schemes should be laid down.
Tato harmonizace by byla zavedena postupně díky vyvinutí souboru klíčových ukazatelů povinných pro všechny členské státy , na základě dohodnutého společného přístupu mezi Evropským orgánem pro bankovnictví (EBA) a příslušnými orgány, a dalšího souboru doplňkových ukazatelů, které nejsou povinné.
The d eveloping of a set of core indicators that are mandatory for all Member States and of another set of optional supplementary indicators, based on a common approach agreed between EBA and the competent authorities, would introduce such harmonisation gradually.
Povaha rizik, která dotčené úvěrové instituce podstupují, se však může lišit v závislosti na tržních podmínkách a na obchodních činnostech úvěrových institucí.
However, the nature of the risks accepted by the affiliated credit institutions may vary depending on market circumstances and the business activities of the credit institutions.
Je tedy vhodné, aby bylo možné kromě standardního postupu systémů pojištění vkladů použít i vlastní postupy založené na míře rizika, za předpokladu, že splní pokyny, které vypracuje EBA po konzultaci s evropským fórem pojistitelů vkladů (European Forum of Deposit Insurers, EFDI).
It is therefore worthwhile, in addition to the standard approach, to make it possible for Deposit Guarantee Schemes to also use risk-dependent procedures of their own in so far as they comply with the guidelines to be drawn up by EBA after consulting the European Forum of Deposit Insurers (EFDI).
Díky tomu budou zohledněny rizikové profily jednotlivých bank, bude zajištěno přesnější stanovení příspěvků, které budou lépe odpovídat vývoji trhů v členských státech, a budou poskytnuty pobídky k méně rizikovému modelu podnikání.
This takes account of the risk profiles of individual banks, leads to a more precise calculation of contributions, tailored to market circumstances in the Member States, and provides incentives to operate under a less risky business model.
Mají-li být zohledněny sektory s mimořádně nízkým rizikem, na něž se vztahují zvláštní právní předpisy, je třeba umožnit odpovídající snížení výše příspěvků.
In order to take account of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, corresponding reductions in the contributions to be paid should be provided for.
(24a) Je třeba poznamenat, že rentabilita byla použita v některých případech jako ukazatel snižující míru rizika pro účely prémií založených na míře rizika.
(24a) It is noted that profitability has , in some instances , been used as a risk diminishing indicator for risk based premiums.
Toto nebere v úvahu obchodní model vzájemných pojišťoven, který není zaměřen na maximalizaci zisku.
This does not take account of the business model of mutuals which do not seek to be profit maximising.
Navíc zvyšování zisku může vést k vytvoření nevhodné motivace k přijímání rizikovějších strategií.
Further, the desire to drive up profit can create a perverse incentive for the adoption of riskier strategies.
Posuzování kvality obchodního modelu by mělo být založeno na všeobecném pohledu.
A holistic view of the soundness of the business model should be taken.
(26) Lhůta k výplatě, která počínaje 31. prosincem 2010 činí nejdéle šest týdnů, je v rozporu s potřebou udržet důvěru vkladatelů a nenaplňuje jejich potřeby.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010, runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Lhůta k výplatě by proto měla být zkrácena na jeden týden .
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
Lhůta k výplatě by proto měla být zkrácena na pět pracovních dnů .
The payout delay should therefore be reduced to a period of five working days .
(26a) V mnoha případech ještě nejsou stanoveny nezbytné postupy pro krátkou lhůtu k výplatě.
(26a) In many cases, however, the necessary procedures for a short time limit for payout do not yet exist.
Nicméně pokud se vkladatelům dostane ujištění, že lhůta k výplatě bude krátká, a poté tato lhůta není v důsledku úpadku úvěrové instituce dodržena, může to trvale narušit důvěru vkladatelů v systémy pojištění a poškodit tak stabilizační účinek a účel těchto systémů.
If, however, depositors are assured that the time limit for payout will be short and then, upon failure of a credit institution, the time limit is not respected, this can permanently damage depositors’ confidence in guarantee schemes , thereby undermin ing their stabilising effect and purpose.
Z toho důvodu by členské státy měly mít možnost po přechodnou dobu až do 31. prosince 2016 uplatňovat lhůtu k výplatě o 20 pracovních dnech, zjistí-li příslušné orgány, že kratší lhůta k výplatě pro ně není proveditelná.
Member States should , therefore , be given the option, during a transitional period ending on 31 December 2016, to adopt a time limit for payout of 20 working days if, after examination by the competent authorities , it has been ascertained that the reduced time limit for payout is not feasible.
V takovém případě budou do 31. prosince 2016 vypracovány a ověřeny postupy, které je nutné uplatnit ke splnění lhůty k výplatě o 5 pracovních dnech.
In that case, the procedures required for the five - working - day time limit for payout should be developed and tested by 31 December 2016.
Má-li být vkladatelům zajištěno, že se v průběhu přechodného období do 31. prosince 2016 v případě úpadku své úvěrové instituce nedostanou do finanční tísně, měli by mít možnost nechat si do 5 pracovních dnů příslušnými systémy pojištění vkladů vyplatit své způsobilé pohledávky do výše 5 000 EUR.
In order to ensure that, during the transitional period ending on 31 December 2016, depositors do not encounter financial difficulties in the event of failure of their credit institution, depositors should however be able to obtain a payout of up to EUR 5 000 from the applicable Deposit Guarantee Scheme within five working days on their deposit which is eligible for reimbursement.
(28) Informovanost je nezbytnou součástí ochrany vkladatelů.
(28) Information is an essential element in depositor protection.
Současní vkladatelé by proto měli být informováni o svém pojištění a příslušném systému na výpisech z účtu a případní budoucí vkladatelé prostřednictvím standardizovaného informačního přehledu, který podepíší.
Therefore, actual depositors should be informed about their coverage and the responsible scheme on their statements of account and intending depositors by countersigning a standardised information sheet.
Obsah těchto informací by měl být pro všechny vkladatele totožný.
The content of such information should be identical for all depositors.
Neregulované užívání odkazu na výši a rozsah určitého systému pojištění vkladů v reklamě by mohlo ohrozit stabilitu bankovní soustavy nebo důvěru vkladatelů.
The unregulated use in advertising of references to the amount and scope of a deposit-guarantee scheme could affect the stability of the banking system or depositor confidence.
Odkaz na systém pojištění vkladů v reklamě by proto měl být omezen na krátkou věcnou informaci.
Therefore, a reference to Deposit Guarantee Schemes in advertisements should be limited to a short factual reference.
Systémy chránící úvěrové instituce by měly jasně informovat vkladatele o své funkci , aniž by slibovaly neomezenou ochranu vkladů.
Systems which protect the credit institution itself should clearly inform depositors about their function without promising unlimited deposit protection.
Systémy chránící úvěrové instituce by měly informovat vkladatele o jejich právním nároku na určitou výši pojištění stanovenou touto směrnicí a o jeho fungování , aniž by slibovaly neomezenou ochranu vkladů.
Systems which protect the credit institution itself should inform depositors about their legal entitlement arising from the coverage level provided for in this Directive and about how it operates, without promising unlimited deposit protection.
(32) Evropský orgán pro bankovnictví by měl respektovat dohled nad systémy pojištění vkladů vykonávaný členskými státy a přitom přispívat k dosažení cíle, kterým je usnadnění přístupu k činnosti úvěrových institucí a jejího výkonu při současném zajištění účinné ochrany vkladatelů.
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Za tímto účelem by měl tento orgán potvrzovat, zda jsou splněny podmínky pro vzájemné půjčky mezi systémy pojištění vkladů stanovené v této směrnici, a přísně v mezích stanovených touto směrnicí určit částky půjčované jednotlivými systémy, počáteční úrokovou sazbu a délku trvání půjčky.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state, within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
V této souvislosti by měl rovněž shromažďovat informace o systémech pojištění vkladů, zejména o objemu vkladů, které pojišťují, potvrzené příslušnými orgány.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
Měl by informovat ostatní systémy pojištění vkladů o jejich povinnosti poskytnout půjčku.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend.
(32) Orgán EBA by měl respektovat dohled nad systémy pojištění vkladů vykonávaný členskými státy a přitom přispívat k dosažení cíle, kterým je usnadnění přístupu k činnosti úvěrových institucí a jejího výkonu při současném zajištění účinné ochrany vkladatelů a omezení rizik pro daňové poplatníky na minimum .
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the EBA should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors and minimising the risk to taxpayers .
V této souvislosti by měl shromažďovat informace o systémech pojištění vkladů, zejména o objemu vkladů, které pojišťují, potvrzené příslušnými orgány.
In this respect, EBA should collect information concerning Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
(34) Je zapotřebí zavést účinný nástroj k zavedení harmonizovaných technických norem ve finančních službách, aby byly v celé Evropě zajištěny rovné podmínky a odpovídající ochrana vkladatelů.
(34) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Tyto normy by měly být připraveny s cílem standardizovat výpočet příspěvků založených na stupni rizika.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions.
(34a) Jak již bylo zmíněno v nařízení (EU) č. 1093/2010 a v usnesení EP ze dne 7. července 2010 obsahujícím doporučení Komisi o řízení přeshraničních krizí v bankovním sektoru, zdůrazňuje Evropský parlament potřebu vytvoření evropského mechanismu pro řešení krizí v bankovním sektoru.
(34a) As already mentioned in Regulation (EU) No 1093/2010, i n its R esolution of 7 July 2010 with recommendations to the Commission on C ross- B order C risis M anagement in the B anking S ector , the European Parliament stressed the need for a European mechanism to resolve banking crises.
Vytvořením tohoto mechanismu pro řešení bankovních krizí by neměla být dotčena ochrana vkladatelů prostřednictvím systému pojištění vkladů.
Such a mechanism for banking crisis resolution should be set up without prejudice to the protection of depositors through a Deposit Guarantee Scheme.
(36) Komise by měla mít pravomoc přijímat akty v přenesené pravomoci v souladu s článkem 290 Smlouvy o fungování Evropské unie , aby mohla výši pojištění, kterou tato směrnice stanoví pro souhrn vkladů jednoho vkladatele, přizpůsobit inflaci v Evropské unii, a to na základě změn v indexu spotřebitelských cen .
( 36 ) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union in order to adjust the coverage level for the total deposits of the same depositor as laid down in this Directive in line with inflation in the European Union on the basis of changes in the consumer price index .
(35a) Komise by dále měla mít pravomoc přijmout regulační technické normy pro definice a metody, jež tato směrnice stanoví pro standardní postup výpočtu výše příspěvků, které úvěrové instituce na základě míry rizika odvádí do systémů pojištění vkladů, v souladu s postupem stanoveným v článcích 10–14 nařízení (EU) č. 1093/2010.
(35a) The Commission should also be empowered to adopt regulatory technical standards relating to the definitions and methods of the standard approach to calculating risk-adjusted contributions by credit institutions to Deposit Guarantee Schemes described in this Directive in accordance with the procedures provided for in Articles 10 to 14 of Regulation (EU) No 1093/2010.
Orgán EBA by měl tyto regulační technické normy vytvořit a do 31. prosince 2012 je předložit Komisi ke schválení.
EBA should develop such regulatory technical standards and submit them to the Commission for endorsement by 31 December 2012.
Tato směrnice stanoví pravidla týkající se fungování systémů pojištění vkladů.
This Directive lays down rules concerning the functioning of Deposit Guarantee Schemes.
Tato směrnice stanoví pravidla týkající se fungování evropského systému vnitrostátních systémů pojištění vkladů s cílem zajistit společnou bezpečnostní síť, která poskytne na území Evropské unie vkladatelům vysokou úroveň ochrany .
This Directive lays down rules concerning the functioning of the European scheme for national Deposit Guarantee Schemes intended to provide depositors in the European Union with a common safety net offering a high level of protection .
Tato směrnice se vztahuje na všechny systémy pojištění vkladů vzniklé ze zákona nebo na smluvním základě a na institucionální systémy ochrany uznané za systémy pojištění vkladů .
This Directive shall apply to all Deposit Guarantee Schemes on a statutory or contractual basis and to institutional protection schemes recognized as Deposit Guarantee Schemes .
Pokud bude zřízen evropský fond pro řešení finančních krizí, bude muset Komise za pomoci orgánu EBA zajistit, aby byla zachována vysoká úroveň ochrany vkladatelů.
If a European fund for banking crisis resolution is set up, the Commission, supported by EBA , shall make sure that the level of protection for depositors remains high.
a) „vkladem“ rozumí jakýkoli kreditní zůstatek vzniklý z prostředků zbylých na účtu nebo z dočasných situací vyplývajících z obvyklých bankovních operací, který musí úvěrová instituce vyplatit na základě příslušných zákonných a smluvních podmínek.
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable.
i) jakýkoli kreditní zůstatek vzniklý z prostředků zbylých na účtu nebo z dočasných situací vyplývajících z obvyklých bankovních operací , včetně termínových vkladů, spořitelních vkladů a registrovaných vkladů , který musí úvěrová instituce vyplatit na základě příslušných zákonných a smluvních podmínek , nebo
(i) any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions, including fixed term deposits, savings deposits and registered deposits, and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable or
ii) jakýkoli dluh doložený potvrzením vystaveným danou úvěrovou institucí .
(ii) any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
jeho existenci lze prokázat pouze jiným potvrzením než výpisem z účtu;
its existence can only be proven by a certificate other than a statement of account;
vklad zní na majitele a nikoli na jméno;
it is made out to the holder and not to a named person ;
ca) „vkladatelem“ rozumí majitel, v případě společného účtu každý z majitelů vkladu;
( ca) ' depositor ' means the holder or, in the case of a joint account, each of the holders , of the deposit ;
i) příslušné orgány zjistí, že podle jejich názoru se příslušná úvěrová instituce v daném čase nezdá být schopna z důvodů přímo souvisejících s její finanční situací vyplatit vklad a v současnosti nemá vyhlídky, že tak bude moci učinit.
(i) the relevant competent authorities have determined that in their view the credit institution concerned appears to be unable for the time being, for reasons which are directly related to its financial circumstances, to repay the deposit and to have no current prospect of being able to do so.