natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Vzhledem k územnímu omezení působnosti evropské směrnice navrhuji omezit rozsah platebních služeb na případy, kdy mají oba poskytovatelé platebních služeb sídlo v EU.
Given the territorial limits of the application of an European directive, I propose to limit the scope to payment services where both the payment service providers are situated in the EU.
Kromě toho bude zřejmě vhodnější omezit působnost na EURO a měnu EU, namísto všech měn.
Further on, it seems more appropriate to limit the scope to Euro and EU currency instead of all currencies.
Vyloučení mobilních operátorů z působnosti zřejmě není nejvhodnější řešení.
The exclusion of the scope from the mobile operators doesn't seem the most appropriate solution.
Vyloučení platebních služeb z působnosti hlav III a IV, pokud částka transakce přesahuje 50 000, zřejmě z důvodu ochrany spotřebitele, není nejlepší možnost.
The exclusion of application of title III and IV on payment services where the amount of the transaction exceeds 50000 does not seem, for consumer protection reasons, the best option.
Hranice 50 000 EUR a vyloučení z působnosti hlav III a IV by se mělo omezovat na platby prováděné MSP.
The 50000 euros limit and the exclusion of the application of title III and IV should be restricted to payment made by SME.
Hlava II: platební instituce:
Title II: Payment institutions:
Ačkoli jsme přesvědčeni, že je na jedné straně třeba zvýšit konkurenci na trhu s platebními službami a rozdíly mezi bankami a platebními institucemi na straně druhé, bylo by to možné, pouze pokud zde budou podmínky stejné pro všechny.
Although convinced of the need to increase competition on the payment service market on the one hand, and the differences between banks and payment institutions on the other hand, this might only be possible if there is a sufficient level playing field.
Proto z důvodu ochrany spotřebitele a kvůli důvěryhodnosti finančních systémů potřebují finanční instituce silnější regulační rámec.
Therefore, for consumer protection reasons and for the confidence in the financial system, the payment institutions need a stronger regulative framework.
V tomto ohledu navrhuji tyto hlavní úpravy:
In these respect, I propose the following main adaptations:
- omezení činností platebních institucí (už nebudou ručit za uskutečnění platebních transakcí a nebudou spravovat platební systémy).
- a restriction of payment institutions' activities (no more guaranteeing the execution of payment transactions and no more operating of payment systems).
- oddělený účetní systém a ochrana spotřebitele opatřením, které zajistí finanční prostředky v případě krachu platební instituce.
- a separate booking system and protection of the consumers by ring fencing the funds in case of a payment institution is broke.
- záznamy uchovávané nejméně po dobu pěti let.
- record keeping for at least 5 years.
- omezení možnosti zadat činnosti platební instituce externímu subjektu.
- limiting the possibility of outsourcing the payment institutions activities.
Tato hlava jde správným směrem.
These title goes in the right direction.
Z důvodu ochrany spotřebitele a kvůli upřesnění je však potřeba provést některé úpravy.
However, for consumer protection reasons, and for reasons of clarification, some modifications are needed.
Z důvodu ochrany spotřebitele by se měly spotřebiteli poskytnout některé doplňkové informace ve chvíli, kdy se mu sdělují podmínky platební transakce a rovněž po přijetí transakce.
For consumer protection reasons, some additional information should be given to the consumer at the moment the conditions of a payment transactions are communicated as well as at after the acceptance of the transaction.
To se týká jednotlivých platebních transakcí a rovněž rámcových smluv.
This concerns single payment transactions and framework contracts as well.
- informace umožňující spotřebiteli, aby se seznámil s tarify,
- information enabling the consumer to consult tariffs,
- podmínky a lhůty, v nichž má plátce právo na vrácení peněz, právo plátce zrušit platbu,
- the conditions and the period of time under which the payer has a right to refund, the right of the payer to revoke a payment,
- informace ohledně odpovědnosti za provedení včetně odpovědnosti a podmínek, pokud jde o neautorizované platební transakce.
- information concerning the liability for execution, including the liability and conditions regarding unauthorised payment transactions.
Lhůta pro vypovězení platební smlouvy by měla být prodloužena z jednoho na dva měsíce.
The period to terminate a payment contract should be extended to two months instead of one month.
Z hlediska ochrany spotřebitele je vhodné omezit možnost poskytovatelů platebních služeb zablokovat uživatelům prostředek na ověřování plateb. (čl.
From a consumer protection point of view, it seems appropriate to restrict the payment service providers possibility to block the user’s payment verification instrument. (art.
43 odst.
43 par.
V případě ztráty, odcizení nebo zneužití prostředku na ověřování plateb by měl být spotřebitel schopen neprodleně po zjištění této skutečnosti ji telefonicky oznámit. (článek 46).
In case of a loss, a theft, or misappropriation of the payment verification instrument, the consumer should also be able, without undue delay of becoming aware of this event, to notify this by phone .(art.
47 odst.
47 par.
Jasná definice nebo popis „ hrubé nedbalosti “ je potřeba v případě sporné autorizace.
A clear definition or description of ‘ serious negligence’ is needed in case of a disputed authorisation.
Uživatel však neponese žádnou odpovědnost, pokud nedošlo k fyzickému předložení platebního nástroje a elektronické identifikace.
Nevertheless, the user will not incur any liability if there has been no physical presentation of the payment instrument and electronic identification.
Nesdílíme názor, že je třeba nedbalost předpokládat: samotný fakt, že třetí osoba mohla nástroj používat, nemůže dokazovat, že byl držitel nástroje nedbalý.
We don't share the opinion of a need of presumption of negligence: the mere fact that a third person was able to use the instrument, cannot prove that the holder of the instrument has been negligent.
Je na vydavateli platebního nástroje, aby dokázal, zda se držitel dopustil, či nikoli, extrémní nedbalosti nebo podvodu.
It's up to the issuer to provide elements that prove the absence or the existence of extreme negligence or fraud of the holder.
Opak by z omezení odpovědnosti na 150 EUR, což je hlavní rys systému, učinil čistou fikci.
The contrary would make the limitation of liability to 150 euros, the main feature of the system, purely fictions.
Členským státům by se mělo povolit, aby přijaly ustanovení, která omezí další odpovědnost uživatele v případě odpovědnosti za ztráty, pokud jde o neautorizované platební transakce.
Member States should be allowed to adopt dispositions limiting further the liability of the user in case of a liability for losses in respect of unauthorised payment transactions.
Nezdá se nám vhodné, aby uživatel automaticky nesl odpovědnost za všechny transakce, k nimž dojde před ohlášením ztráty nebo odcizení.
We don't find it appropriate that the user will automatically be liable for all the transactions taking place before the notification of the loss or theft.
Podporujeme možnost vrátit peníze a zrušit transakci .
We are in favour of the possibility to refund and revoke a transaction .
Určité úpravy jsou však nutné, pouze pokud jde o lhůtu, v níž je možné toto provést.
Only the period in which this should happen, needs some modification.
V případě porušení této zásady by se měly uložit specifické sankce.
In case of a violation of this principle, a specific sanction should be imposed.
Pokud jde o dobu provedení , naprosto souhlasíme s návrhem Komise, ale máme jisté pochybnosti ohledně technické proveditelnosti.
Concerning the execution time , we fully agree with the proposal made by the Commission, but have some doubts on the technical feasibility.
Proto by bylo dobré zvážit některé úpravy.
Therefore, some adaptations are considerable.
Avšak vzhledem k významu mikroplateb pro spotřebitele nesouhlasíme s tím, aby byly vyloučeny z působnosti článků, které se týkají doby provedení.
However, given their importance for the consumer, we do not agree to exclude micro payment from the scope of the articles concerning the execution time.
Abychom zabránili tomu, že by poskytovatelé plateb zkusili vynahradit si doplňkové náklady na reformy na uživatelích, navrhujeme tyto úpravy:
In order to avoid that the payment providers will try to recuperate the supplementary costs of the reforms on the users, we would propose the following adaptations:
60 odst.
60 par.
1 : částka by měla být připsána na účet poskytovatele platebních služeb příjemce nejpozději do konce prvního pracovního dne po okamžiku přijetí, namísto na platební účet příjemce .
1 : the amount should be credited to the payee’s payment service provider a the latest at the end of the first working day following the point in time of acceptance instead of to the payee’s payment account.
- pokud se transakce provádí z iniciativy plátce a zahrnuje převod na měnu, která není měnou členských států EU, mohou se strany výslovně dohodnout na lhůtě maximálně tří dnů.
- if the transaction is initiated by the payer and includes a currency conversion towards a currency which is not a currency of the EU member states, the parties may agree explicitly on a period no longer than three days.
V tomto ohledu by tento návrh měl být minimální.
In this respect, this proposal should be a minimum.
Výbor pro vnitřní trh a ochranu spotřebitele vyzývá Výbor pro hospodářské a měnové věci jako příslušný výbor, aby do své zprávy začlenil tyto pozměňovací návrhy:
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
(21a) V případě neoprávněného použití prostředků na ověřování plateb by se mělo za hrubou nedbalost považovat mimo jiné toto chování: skutečnost, že držitel si poznamenal své osobní identifikační číslo nebo jakýkoli jiný kód ve snadno rozpoznatelné formě, a zejména na elektronickém prostředku pro převod peněz nebo na předmětu či v dokumentu, který držitel nosí s prostředkem, jakož i fakt, že držitel neoznámil vydavateli, že se prostředek ztratil nebo byl ukraden, jakmile si to uvědomil.
(21a) In the case of unauthorised use of verification instruments, the following behaviour should inter alia be considered as gross negligence: the fact that the holder noted his personal identification number or any other code in an easily recognisable form, and particularly on the electronic funds transfer instrument or on an object or document kept or carried by the holder with the instrument, as well as the fact that the holder did not notify the issuer that the instrument had been lost or stolen as soon as he became aware of that fact.
Pro posouzení nedbalosti uživatele platební služby by se měly vzít v úvahu všechny aktuální okolnosti.
To assess the payment service user’s negligence, account should be taken of all the actual circumstances.
Předložení uvedených záznamů vydavatelem a použití platebního prostředku s kódem, který je znám pouze držiteli, by se nemělo považovat za dostatečný důkaz o nedbalosti držitele.
The production by the issuer of the relevant records and the use of the payment instrument with the code known only to the holder, should not be considered sufficient evidence of the latter’s negligence.
Pozměňovací návrh se opírá o pozměňovací návrh 63 navrhovatelek a měl by se chápat jako bod odůvodnění vysvětlující článek 46.
The amendment is based on amendment 63 of the draftswoman and should be taken as a recital explaining Article 46.
Tato směrnice se vztahuje pouze na platební služby, jak jsou vymezeny v článku 4, přičemž mají poskytovatelé platebních služeb sídlo ve Společenství.
This Directive shall apply only to payment services as defined in Article 4, where the payment service providers are located in the Community .
V případě platebních služeb, kde hodnota transakce přesahuje 50 000 EUR, se však nepoužijí hlavy III a IV, pokud je platební služba provedena jménem MSP.
However, for payment services where the amount of the transaction exceeds EUR 50 000, Titles III and IV shall not apply, in so far as the payment service is executed on behalf of a SME.
Hranice 50 000 EUR se nepoužije v případě platebních služeb provedených jménem spotřebitelů.
The EUR 50 000 limit shall not apply in the case of payment services executed on behalf of consumers.
Pro účely této směrnice se platební transakcí rozumí uložení, výběr nebo převod peněžních prostředků z plátce na příjemce, ať už z podnětu plátce či příjemce, bez ohledu na jakékoli související povinnosti mezi uživateli platebních služeb.
For the purposes of this Directive, a payment transaction shall consist in the act, initiated by the payer or by the payee, of depositing, withdrawing or transferring funds from a payer to a payee, irrespective of any underlying obligations between the payment service users.
Z důvodu vnitřní jednoty je lepší definovat všechny pojmy v článku 4.
For reasons of internal coherence, it's preferable to define all the concepts in article 4.
Kromě toho je vhodnější omezit zeměpisnou působnost směrnice na Společenství a nerozšiřovat ji na třetí země.
Further on, it´s more appropriate to limit the geographical scope of the directive to the community instead of an extension to third countries
Pokud není uvedeno jinak , vztahuje se tato směrnice na platební služby uskutečněné v jakékoli měně .
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in any currency .
Tato směrnice se vztahuje na platební služby v měnách členských států.
This Directive shall apply to payment services made in Member States’ currencies.
(i) služby, které lze využít k získání zboží či služeb pouze prostřednictvím omezené sítě přidružených poskytovatelů platebních služeb a které jsou založeny na nástrojích jako kupóny a karty, pokud jsou tyto nástroje neproplatitelné;
(i) services that can be used to acquire goods or services only within a limited network of affiliated service providers and are based on instruments like vouchers and cards in so far as such instruments are not redeemable;
(i) služby, které lze využít k získání zboží či služeb a které jsou založeny na nástrojích jako kupóny a karty, pokud jsou tyto nástroje neproplatitelné;
(i) services that can be used to acquire goods or services which are based on instruments like vouchers and cards in so far as such instruments are not redeemable;
Toto ustanovení je vhodné objasnit označením jednak platebních příkazů, které nejsou proplatitelné, jako stravenky a místně omezené sítě obchodníků.
It is desirable to clarify this provision so as to distinguish between, on the one hand, vouchers which are not redeemable, such as meal vouchers, and locally limited networks of business people.
Karty a jiné výhradní prostředky musí být zahrnuty v působnosti této směrnice, přičemž tyto karty musí odpovídat stejným právním, technickým i bezpečnostním standardům jako ostatní platební prostředky.
Cards and other debit instruments should be included in the scope of the Directive, as such cards must meet the same legal, technical or security requirements as other means of payment.
(j) platební transakce uskutečněné prostřednictvím mobilního telefonu, případně jiného digitálního zařízení či zařízení IT, za předpokladu, že jsou splněny všechny tyto podmínky:
(j) payment transactions executed by means of a mobile telephone or any other digital or IT device, where all the following conditions are met:
(i) poskytovatel služby provozující daný telekomunikační systém nebo informační systém je těsně spjat s vývojem digitálního zboží nebo poskytovaných služeb elektronické komunikace;
(i) the service provider operating the telecommunication or IT system or network is closely involved in the development of the digital goods or electronic communication services provided;
(ii) zboží ani služby nemohou být poskytnuty za nepřítomnosti poskytovatele služeb;
(ii) the goods and services cannot be delivered in the absence of the service provider;
(iii) neexistuje-li alternativní možnost odměny.
(iii) there is no alternative option for remuneration
Abychom se připravili na budoucí platební systémy a abychom se vyhnuli těžkostem při stanovování hranic mezi službami zahrnutými do rozsahu této směrnice a službami, které do ní nespadají, je lepší toto písmeno vypustit.
In order to anticipate on future payment systems, and to avoid difficulties in drawing the borderline between service included and services excluded from the scope, it's preferable to delete this exemption.
i) členský stát, kde má poskytovatel platebních služeb své ústředí, pokud je platební instituce fyzickou osobou;
(i) if the payment institution is a natural person, the Member State where the head office of the payment service provider is situated;
(4) „plátcem“ se rozumí fyzická nebo právnická osoba, která má právo disponovat s peněžními prostředky a která povoluje jejich převedení na příjemce;
(4) "payer" means a natural or legal person who has the right of disposal of funds and who allows them to be transferred to a payee ;
(4) „plátcem“ se rozumí fyzická nebo právnická osoba, která jako majitel účtu povoluje převod peněžních prostředků z účtu, nebo když není k dispozici žádný účet, fyzická nebo právnická osoba, která dává příkaz k převodu peněz;
(4) "payer" means a natural or legal person who as an account-holder permits the transfer of money from an account or, if no account exists, a natural or legal person who issues the instruction for a money transfer ;
Změna slouží k upřesnění, že se plátcem myslí smluvní partner poskytovatele služby.
The amendment serves to clarify that 'payer' means the contracting partner of the service provider.
Tento přístup nedává s ohledem na práva a povinnosti plátce uvedené v hlavě III žádný smysl, protože tato práva a povinnosti stále předpokládají smlouvu mezi plátcem a poskytovatelem služby.
The proposed approach makes no sense in relation to the rights and obligations of the payer as regulated in Title III, since these always presuppose a contract between the payer and the service provider.
(11a) „bankovním pracovním dnem“ se rozumí den, kdy poskytovatel platebních služeb plátce podílející se na provedení platby a poskytovatel platebních služeb příjemce podílející se na této platbě má obvykle otevřeno pro účely obchodního styku se zákazníky;
(11a)" ' banking day" means a day when the payment service provider of the payer involved in the payment transaction and the payment service provider of the payee involved in it are ordinarily open for business with customers;
Definice bankovního pracovního dne slouží k upřesnění.
The definition of 'banking day' is intended for purposes of clarification .
19a) „platebními službami“ se rozumí podnikatelské činnosti vyjmenované v příloze, které spočívají v provedení platebních transakcí jménem fyzické nebo právnické osoby, mají-li poskytovatelé platební služby sídlo ve Společenství;
(19a) "payment services" means the business activities listed in the Annex consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person where the payment service providers are located in the Community;
19b) „dobou provedení“ se rozumí doba mezi okamžikem, kdy poskytovatel platební služby přijme platební příkaz, a okamžikem, kdy je částka, která se má podle platebního příkazu vyplatit, poskytnuta příjemci;
(19b) "execution time" means the point in time between the acceptance of a payment order by a payment service provider and the point in time when the amount to be paid pursuant to the payment order is made available to the payee;
19c) „mikroplatbami“ rozumí smlouvu týkající se plateb nepřesahujících 10 EUR.
(19c) "micro payments" means a contract concerning payments not exceeding EUR 10.
Vzhledem k rozsáhlým povinnostem, které musí platební instituce splnit, a vzhledem k rizikům, která musí pokrýt, není vhodné z důvodu ochrany spotřebitele povolit fyzickým osobám zřídit platební instituci.
Given the broad obligations to fulfil and the risks to cover by a payment institution, it doesn't seem appropriate, for consumer protection reasons, to allow natural persons to establish a payment institution.
h) je-li žadatel právnickou osobou, totožnost ředitelů, osob odpovědných za řízení platební instituce a jeho majoritních akcionářů spolu s důkazy, že se tyto osoby těší dobré pověsti a mají pro výkon platebních služeb patřičné znalosti a schopnosti;
(h) where the applicant is a legal person , the identity of the directors, persons responsible for the management of the payment institution and its majority shareholders as well as evidence that those persons are of good repute and have appropriate knowledge and ability to perform payment services;
Tyto změny společně s pozměňovacími návrhy k článku 10 by měly umožnit vytvoření stejných pravidel pro všechny a zřízení skutečného dohledu nad platebními institucemi.
10 should make it possible to create a level playing field and organise a real supervision on payment institution They are also justified for reasons of coherency with art.
Počáteční kapitálové požadavky
Initial capital requirements
b) pokud platební instituce provádí činnost uvedenou v písmenu a) nahoře a/nebo:
(b) where the payment institution carries on the activity mentioned in point (a) above and/or:
(ii) kterékoli činnosti uvedené v bodech 5 a/nebo 8 a/nebo 9 přílohy a/nebo
(ii) any of the activities mentioned in points 5 and/or 8 and/or 9 of the Annex, and/or
její kapitál nesmí být nikdy nižší než 125 000 EUR;
its capital shall at no time be less than EUR 125 000;
c) pokud platební instituce provádí některou z činností uvedených v písmenech a) nebo b) výše a/nebo některou z činností v odstavcích 1 až 3 přílohy, nesmí být její kapitál nikdy nižší než 730 000 EUR.
(c) where the payment institution carries on any of the activities mentioned in points (a) or (b) above and/or any of the activities in paragraphs 1 to 3 of the Annex, its capital shall at no time be less than EUR 730 000.
1 Úř. věst.
1 OJ L 177, 30.6.2006, p.
Je nutné propojit výši počátečního kapitálu platební instituce s charakterem rizik, jimž je vystavena.
It necessary to link the amount of initial capital held by a payment institution to the nature of the risks to which it is exposed.
Tato rizika jsou analogická k rizikům, jimž čelí investiční firmy, a musí být tedy navrženy kapitálové úrovně opírající se o nedávno revidovanou směrnici o kapitálové přiměřenosti.
These risks are analogous to some of the risks faced by investment firms and therefore capital levels based on the recently reviewed Capital Adequacy Directive shall be proposed.
Bez ohledu na požadavky minimálního kapitálu stanovené výše jsou příslušné orgány uspokojeny tím, že platební instituce má vždy dostatečný kapitál na podporu všech svých obchodních činností.
Notwithstanding the minimum capital requirements set out above, competent authorities shall be satisfied that the payment institution holds sufficient capital to support all its business activities at all times.
Všechny platební instituce by měly být vždy finančně zdravé.
All payments institutions should be financially sound at all times.
Platební instituce informují neprodleně příslušné úřady, pokud jejich kapitál klesne pod částky vyžadované odstavcem 1.
Payment institutions shall inform the competent authorities without delay if their capital falls below the amounts required by paragraph 1.
Za takových okolností podniknou příslušné úřady neprodleně kroky, aby zajistily účinnost opatření popsaných v článcích 10a a 10b, a společně s platební institucí vypracují plán pro rekapitalizaci platební instituce.
In such circumstances the competent authorities shall without delay take steps to ensure the effectiveness of the arrangements described in Articles 10a and 10b and shall establish, together with the payment institution, a plan for the recapitalisation of the payment institution.