natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Příloha VIII část 3 bod 21 pododstavec 5
Annex VIII, Part 3, paragraph 21, subparagraph 5
C je aktuální tržní hodnota vypůjčených, nakoupených nebo obdržených cenných papírů nebo vypůjčené či obdržené hotovosti v případě každé expozice.
C is the current market value of the securities borrowed, purchased or received or the cash borrowed or received in respect of each such exposure.
C je hodnota vypůjčených, nakoupených nebo obdržených cenných papírů nebo vypůjčené či obdržené hotovosti v případě každé expozice.
C is the value of the securities borrowed, purchased or received or the cash borrowed or received in respect of each such exposure.
Příloha VIII část 3 bod 22
Annex VIII, Part 3, paragraph 22
Při výpočtu kapitálových požadavků za použití interních modelů musí úvěrové instituce použít výstup modelu z předchozího obchodního dne.
In calculating capital requirements using internal models, credit institutions shall use the previous business day’s model output.
Při výpočtu hodnot rizikově vážené expozice za použití interních modelů musí úvěrové instituce použít výstup modelu z předchozího obchodního dne.
In calculating risk-weighted exposure amounts using internal models, credit institutions shall use the previous business day’s model output.
Příloha VIII část 3 název před bodem 24
Annex VIII, Part 3, Title preceding paragraph 24
Základní IRB přístup
IRB Foundation Approach
IRB přístup
IRB Approach
Příloha VIII část 3 bod 27
Annex VIII, Part 3, paragraph 27
Riziková váha, která by se použila v souladu s články 78 až 83, kdyby měl věřitel přímou expozici vůči nástroji použitému jako kolaterál, se použije na ty části pohledávek, které jsou zajištěny tržní hodnotou uznaného kolaterálu.
The risk weight that would apply under Articles 78 to 83 if the lender had a direct exposure to the collateral instrument shall apply to those portions of claims collateralised by the market value of recognised collateral.
Riziková váha zajištěné části musí být přinejmenším 20 %, není-li v odstavcích 28 až 30 uvedeno jinak.
The risk weight on the collateralised portion shall be a minimum of 20% except as specified in paragraphs 28 to 30.
Zbývající část expozice obdrží rizikovou váhu, která by se použila na nezajištěnou expozici vůči dané protistraně podle článků 78 až 83
The remainder of the exposure shall receive the risk weight that would be applied to an unsecured exposure to the counterparty under Articles 78 to 83.
Riziková váha ze zajištěné části musí být přinejmenším 20 %, není-li v odstavcích 28 až 30 uvedeno jinak.
The risk weight of the collateralised portion shall be a minimum of 20% except as specified in paragraphs 28 to 30.
Příloha VIII část 3 bod 34 pododstavec 8
Annex VIII, Part 3, paragraph 34, subparagraph 8
E je hodnota expozice tak, jak by byla určena podle článků 78 až 83 nebo článků 84 až 89, kdyby expozice nebyla zajištěna.
E is the exposure value as would be determined under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 as appropriate if the exposure was not collateralised.
Příloha VIII část 3 bod 37 tabulka 5 sloupec 2 řádek 2
Annex VIII, Part 3, paragraph 37, Table 5, column 2, row 2
20 denní doba do realizace (%)
20 day liquidation period (%)
10 denní doba do realizace (%)
10 day liquidation period (%)
Příloha VIII část 3 bod 40
Annex VIII, Part 3, paragraph 40
V případě neuznaných cenných papírů vypůjčených nebo prodaných v rámci repo obchodů nebo půjček či výpůjček cenných papírů je koeficient volatility stejný jako v případě akcií kótovaných na uznané burze nezahrnutých do hlavního indexu.
For non-eligible securities lent or sold under repurchase transactions or securities lending or borrowing transactions, the volatility adjustment is the same as for non-main index equities listed on a recognised exchange.
V případě neuznaných cenných papírů nebo komodit vypůjčených nebo prodaných v rámci repo obchodů nebo půjček či výpůjček cenných papírů nebo komodit je koeficient volatility stejný jako v případě akcií kótovaných na uznané burze nezahrnutých do hlavního indexu.
For non-eligible securities or for commodities lent or sold under repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions, the volatility adjustment is the same as for non-main index equities listed on a recognised exchange.
The Council’s amendment to include commodity loan transactions is hereby endorsed.
The Council’s amendment to include commodity loan transactions is hereby endorsed.
Příloha VIII část 3 bod 41
Annex VIII, Part 3, paragraph 41
V případě uznaných podílů v podnicích kolektivního investování se koeficientem volatility rozumí nejvyšší koeficient volatility, který by se použil s ohledem na dobu do realizace transakce uvedenou v odstavci 38 na kterékoliv z aktiv, do kterých má daný fond právo investovat.
For eligible units in collective investment undertakings the volatility adjustment is the highest volatility adjustment that would be apply, having regard to the liquidation period of the transaction as specified in paragraph 38, to any of the assets in which the fund has the right to invest.
V případě uznaných podílů v podnicích kolektivního investování se koeficientem volatility rozumí koeficient y volatility váženého průměru , které by se použily s ohledem na dobu do realizace transakce uvedenou v odstavci 38 na aktiva, do nichž fond investoval.
For eligible units in collective investment undertakings the volatility adjustment is the weighted average volatility adjustment s that would apply, having regard to the liquidation period of the transaction as specified in paragraph 38, to the assets in which the fund has invested.
Pokud úvěrová instituce aktiva, do nichž fond investoval, nezná, je koeficientem volatility nejvyšší koeficient volatility, jenž by byl použit na kterékoliv z aktiv, do kterých má daný fond právo investovat.
If the assets in which the fund has invested are not known to the credit institution, the volatility adjustment is the highest volatility adjustment that would apply to any of the assets in which the fund has the right to invest.
Příloha VIII část 3 bod 43
Annex VIII, Part 3, paragraph 43
Příslušné orgány mohou institucím, které splňují požadavky uvedené v odstavcích 48 až 57, povolit používání vlastních odhadů volatility pro výpočet koeficientů volatility, které se použijí na kolaterál a expozice.
The competent authorities may permit institutions complying with the requirements set out in paragraphs 48 to 57 to use their own estimates of volatility for calculating the volatility adjustments to be applied to collateral and exposures.
Příslušné orgány úvěrovým institucím, které splňují požadavky uvedené v odstavcích 48 až 57, povolí používání vlastních odhadů volatility pro výpočet koeficientů volatility, které se použijí na kolaterál a expozice.
The competent authorities shall permit credit institutions complying with the requirements set out in paragraphs 48 to 57 to use their own estimates of volatility for calculating the volatility adjustments to be applied to collateral and exposures.
Replaces amendment 200 of the Radwan draft report.
Replaces amendment 200 of the Radwan draft report.
Příloha VIII část 3 bod 59 pododstavec 1
Annex VIII, Part 3, paragraph 59, subparagraph 1
V případě repo obchodů a půjček či výpůjček cenných papírů, kdy úvěrová instituce používá metodu využívající regulatorní koeficienty volatility nebo metodu využívající vlastní odhady koeficientu volatility a jsou splněny podmínky stanovené v písmenech a) až h), mohou příslušné orgány povolit úvěrovým institucím , aby místo koeficientů volatility vypočítaných podle odstavců 35 až 58 použily koeficient volatility 0 %.
In relation to repurchase transactions and securities lending or borrowing transactions, where a credit institution uses the Supervisory volatility adjustments approach or the Own Estimates approach and where the conditions set out in points (a) to (h) are satisfied, the competent authorities may allow credit institutions not to apply the volatility adjustments calculated under paragraphs 35 to 58 and to instead apply a 0% volatility adjustment.
Tuto možnost nemohou využít úvěrové instituce, které používají metodu interních modelů podle odstavců 12 až 22.
This option is not available in respect of credit institutions using the internal models approach set out in paragraphs 12 to 22.
V případě repo obchodů a půjček či výpůjček cenných papírů, kdy úvěrová instituce používá metodu využívající regulatorní koeficienty volatility nebo metodu využívající vlastní odhady koeficientu volatility a jsou splněny podmínky stanovené v písmenech a) až h), mohou úvěrové instituce místo koeficientů volatility vypočítaných podle odstavců 35 až 58 použít koeficient volatility 0 %.
In relation to repurchase transactions and securities lending or borrowing transactions, where a credit institution uses the Supervisory volatility adjustments approach or the Own Estimates approach and where the conditions set out in points (a) to (h) are satisfied, credit institutions may, instead of applying the volatility adjustments calculated under paragraphs 35 to 58 , apply a 0% volatility adjustment.
The Council’s amendment abolishing this national discretionary power is hereby endorsed.
The Council’s amendment abolishing this national discretionary power is hereby endorsed.
Příloha VIII část 3 bod 59 písm. a)
Annex VIII, Part 3, paragraph 59, point (a)
The Council amendment , bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Příloha VIII část 3 bod 59 písm. h) úvodní část
Annex VIII, Part 3, paragraph 59, point (h), introductory part
h) příslušné orgány považují protistranu za „hlavního účastníka trhu“.
(h) The counterparty is considered a ‘core market participant’ by the competent authorities.
Mezi hlavní účastníky trhu mohou patřit následující subjekty:
Core market participants may include the following entities:
Mezi hlavní účastníky trhu patří následující subjekty:
Core market participants shall include the following entities:
Příloha VIII část 3 bod 61
Annex VIII, Part 3, paragraph 61
Pro účely článku 80 se rozumí hodnotou expozice hodnota E* vypočítaná podle odstavce 34.
E* as calculated under paragraph 34 shall be taken as the exposure value for the purposes of Article 80.
The Council’s amendment, clarifying the text and bringing it into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
The Council’s amendment, clarifying the text and bringing it into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Příloha VIII část 3 název před bodem 62
Annex VIII, Part 3, Title preceding paragraph 62,
The Council’s clarifying amendment is hereby endorsed.
The Council’s clarifying amendment is hereby endorsed.
Příloha VIII část 3 bod 62 pododstavec 2
Annex VIII, Part 3, paragraph 62, subparagraph 2
LGD* = Max {0, LGD x [(E*/E] }
LGD* = Max {0, LGD x [(E*/E] }
LGD* = LGD x (E*/E)
LGD* = LGD x (E*/E)
The Council’s amendment is hereby endorsed.
The Council’s amendment is hereby endorsed.
Příloha VIII část 3 bod 62 pododstavec 5
Annex VIII, Part 3, paragraph 62, subparagraph 5
E je hodnota expozice podle článků 84 až 89;
E is the exposure value under Articles 84 to 89 ;
E* je hodnota expozice vypočítaná podle bodu 34.
E* is the exposure value as calculated under paragraph 34 .
Příloha VIII část 3 bod 71
Annex VIII, Part 3, paragraph 71
Pokud je poměr mezi hodnotou kolaterálu a hodnotou expozice vyšší než druhá, vyšší mezní úroveň C** (tj. úroveň zajištění požadovaná pro plné zohlednění v LGD) uvedená v tabulce č. 6, pak se LGD* rovná hodnotě předepsané v následující tabulce .
Where the ratio of the value of the collateral to the exposure value exceeds a second, higher threshold level of C** (i.e. the required level ofcollateralisation to receive full LGD recognition) as laid down in Table 6, LGD* shall be that prescribed in the following table .
Pokud je poměr mezi hodnotou kolaterálu a hodnotou expozice vyšší než druhá, vyšší mezní úroveň C** (tj. úroveň zajištění požadovaná pro plné zohlednění v LGD) uvedená v tabulce č. 6, pak se LGD* rovná hodnotě předepsané v tabulce 6.
Where the ratio of the value of the collateral to the exposure value exceeds a second, higher threshold level of C** (i.e. the required level ofcollateralisation to receive full LGD recognition) as laid down in Table 6, LGD* shall be that prescribed in Table 6 .
Příloha VIII část 3 bod 73 pododstavec 2 úvodní část
Annex VIII, Part 3, paragraph 73, subparagraph 2, introductory part
Odchylně od výše uvedeného a pokud jsou dodrženy uvedené úrovně zajištění, mohou příslušné orgány až do 31. prosince 2012
By way of derogation, until 31 December 2012 the competent authorities may , subject to the indicated levels of collateralization
Odchylně od výše uvedeného a pokud jsou dodrženy uvedené úrovně zajištění, až do 31. prosince 2012
By way of derogation, until 31 December 2012, subject to the indicated levels of collateralization
This requirement will have a negative impact on individual borrowers or SMEs.
This requirement will have a negative impact on individual borrowers or SMEs.
Given a degree of collateralisation of 140%, the institution may only grant a part of the necessary sum.
Given a degree of collateralisation of 140%, the institution may only grant a part of the necessary sum.
The borrower would therefore either be faced with a higher cost of lending or have to provide other types of collateral.
The borrower would therefore either be faced with a higher cost of lending or have to provide other types of collateral.
Příloha VIII část 3 bod 73 pododstavec 2 písm. a)
Annex VIII, Part 3, paragraph 73, subparagraph 2, point (a)
a) povolit úvěrovým institucím, aby přednostním expozicím ve formě leasingu obchodních nemovitostí přidělily hodnotu LGD 30 %
(a) allow credit institutions to assign a 30% LGD for senior exposures in the form of Commercial Real Estate leasing; and
a) úvěrové instituce mohou přednostním expozicím ve formě leasingu obchodních nemovitostí přidělit hodnotu LGD 30 %
(a) credit institutions may assign a 30% LGD for senior exposures in the form of Commercial Real Estate leasing; and
Given a degree of collateralisation of 140%, the institution may only grant a partt of the necessary sum.
Given a degree of collateralisation of 140%, the institution may only grant a part of the necessary sum.
Příloha VIII část 3 bod 73 pododstavec 2 písm. b)
Annex VIII, Part 3, paragraph 73, subparagraph 2, point (b)
b) povolit úvěrovým institucím, aby přednostním expozicím ve formě leasingu zařízení přidělily hodnotu LGD 35 %
(b) allow credit institutions to assign a 35% LGD for senior exposures in the form of equipment leasing.
b) úvěrové institucé mohou přednostním expozicím ve formě leasingu zařízení přidělit hodnotu LGD 35 %
(b) credit institutions may assign a 35% LGD for senior exposures in the form of equipment leasing.
Příloha VIII část 3 bod 73 pododstavec 2 písm. ba) (nový)
Annex VIII, Part 3, paragraph 73, subparagraph 2, point (b a) (new)
ba) povolit úvěrovým institucím, aby přednostním expozicím zajištěným obytnou nebo obchodní nemovitostí přidělily hodnotu LGD 30 %.
(ba) allow credit institutions to assign a 30% LGD for senior exposures secured by residential or commercial real estate.
The Council amendment, seeking to obtain equal treatment as between, on the one hand, loans secured on residential and commercial real estate and, on the other hand, loans secured on leased commercial real estate, is hereby endorsed.
The Council amendment, seeking to obtain equal treatment as between, on the one hand, loans secured on residential and commercial real estate and, on the other hand, loans secured on leased commercial real estate, is hereby endorsed.
Příloha VIII část 3 bod 74
Annex VIII, Part 3, paragraph 74
Pokud jsou splněny požadavky uvedené v těchto odstavcích a v odstavci 75, mohou příslušné orgány členského státu jako alternativu k zacházení zmíněnému v odstavcích 69 až 73 povolit úvěrovým institucím, aby na tu část expozice, která je plně zajištěna obytnou nemovitostí nebo obchodní nemovitostí nacházející se na území daného členského státu, použily rizikovou váhu 50 %, pokud mají důkaz o tom, že se jedná o rozvinuté a zavedené trhy a že ztrátovost úvěrů zajištěných obytnými nemovitostmi nebo obchodními nemovitostmi nepřesahuje následující limity:
Subject to the requirements of this paragraphs and paragraph 75 and as an alternative to the treatment in paragraphs 69 to 73, the competent authorities of a Member State may authorise credit institutions to apply a 50% risk weighting to the part of the exposure fully collateralised by residential real estate property or commercial real estate property situated within the territory of the Member State if they have evidence that the relevant markets are well-developed and long-established with loss-rates from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively that do not exceed the following limits:
Pokud jsou splněny požadavky uvedené v tomto odstavci a v odstavci 75, mohou příslušné orgány členského státu jako alternativu k zacházení zmíněnému v odstavcích 69 až 73 povolit úvěrovým institucím, aby na tu část expozice, která je plně zajištěna obytnou nemovitostí nebo obchodní nemovitostí nacházející se na území daného členského státu, použily rizikovou váhu 50 %, pokud mají důkaz o tom, že se jedná o rozvinuté a zavedené trhy a že ztrátovost úvěrů zajištěných obytnými nemovitostmi nebo obchodními nemovitostmi nepřesahuje následující limity:
Subject to the requirements of this paragraph and paragraph 75 and as an alternative to the treatment in paragraphs 69 to 73, the competent authorities of a Member State may authorise credit institutions to apply a 50% risk weighting to the part of the exposure fully collateralised by residential real estate property or commercial real estate property situated within the territory of the Member State if they have evidence that the relevant markets are well-developed and long-established with loss-rates from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively that do not exceed the following limits:
a) 50 % tržní hodnoty (nebo případně 60 % hypotekární hodnoty, pokud je tato hodnota stanovena a je nižší) v kterémkoliv roce nesmí překročit 0,3 % nesplacených úvěrů zajištěných obytnou nebo obchodní nemovitostí v každém daném roce .
(a) up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) must not exceed 0.3 % of the outstanding residential real estate and/or commercial real estate loans in any given year.
a) ztráty z úvěrů zajištěných obytnými nebo obchodními nemovitostmi 50 % tržní hodnoty (nebo případně 60 % hypotekární hodnoty, pokud je tato hodnota stanovena a je nižší) v kterémkoliv roce nepřekračuje 0,3 % nesplacených úvěrů zajištěných tímto druhem nemovitosti v každém daném roce.
(a) losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) do not exceed 0.3 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
b) celkové ztráty z úvěrů zajištěných obytnou nemovitostí nebo obchodní nemovitostí ne smí v kterémkoliv roce přesahovat 0,5 % nesplacených úvěrů zajištěných tímto druhem nemovitosti.
(b) overall losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively must not exceed 0.5 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
b) celkové ztráty z úvěrů zajištěných obytnou nemovitostí nebo obchodní nemovitostí nepřesahují v kterémkoliv roce 0,5 % nesplacených úvěrů zajištěných tímto druhem nemovitosti
(b) overall losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively do not exceed 0.5 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
Příloha VIII část 3 bod 76
Annex VIII, Part 3, paragraph 76
Příslušné orgány, které zacházení podle odstavce 73 nepovolují, mohou úvěrovým institucím povolit, aby použily rizikové váhy povolené podle tohoto zacházení pro expozice zajištěné obytnou nemovitostí nebo obchodní nemovitostí nacházející se na území těch členských států, jejichž příslušné orgány toto zacházení povolují za stejných podmínek, jaké platí v daném členském státě.
The competent authorities , which do not authorise the treatment in paragraph 73 , may authorise credit institutions to apply the risk weights permitted under this treatment in respect of exposures collateralised by residential real estate property of commercial real estate property respectively located in the territory of those Member States the competent authorities of which authorise this treatment subject to the same conditions as apply in that Member State.
Příslušné orgány, které zacházení podle odstavce 74 nepovolují, mohou úvěrovým institucím povolit, aby použily rizikové váhy povolené podle tohoto zacházení pro expozice zajištěné obytnou nemovitostí nebo obchodní nemovitostí nacházející se na území těch členských států, jejichž příslušné orgány toto zacházení povolují za stejných podmínek, jaké platí v daném členském státě.
The competent authorities which do not authorise the treatment in paragraph 74 , may authorise credit institutions to apply the risk weights permitted under this treatment in respect of exposures collateralised by residential real estate property of commercial real estate property respectively located in the territory of those Member States the competent authorities of which authorise this treatment subject to the same conditions as apply in that Member State.
Příloha VIII část 3 bod 84
Annex VIII, Part 3, paragraph 84
Hodnota zajištění úvěrového rizika třetí stranou (G) se rovná částce, kterou se poskytovatel zajištění zavázal zaplatit v případě, že dlužník bude v selhání nebo nezaplatí či dojde k jiným blíže specifikovaným úvěrovým událostem.
The value of unfunded credit protection (G) shall be the amount that the protection provider has undertaken to pay in the event of the default or non-payment of the borrower or on the occurrence of other specified credit events.
V případě úvěrových derivátů, které jako úvěrovou událost nezahrnují restrukturalizaci podkladového závazku spojenou s prominutím nebo odložením splátek jistiny, úroků nebo poplatků a vedoucí k úvěrové ztrátě (tj. úprava ocenění nebo jiné podobné debetní položky ve výkazu zisků a ztrát), se hodnota zajištění úvěrového rizika vypočítaná podle první věty tohoto odstavce sníží o 40 %.
In the case of credit derivatives which do not include as a credit event restructuring of the underlying obligation involving forgiveness or postponement of principal, interest or fees that result in a credit loss event (e.g. value adjustment, the making of a value adjustment or other similar debit to the profit and loss account), the value of the credit protection calculated under the first sentence of this paragraph shall be reduced by 40%.
V případě úvěrových derivátů, které jako úvěrovou událost nezahrnují restrukturalizaci podkladového závazku spojenou s prominutím nebo odložením splátek jistiny, úroků nebo poplatků a vedoucí k úvěrové ztrátě (tj. úprava ocenění nebo jiné podobné debetní položky ve výkazu zisků a ztrát),
In the case of credit derivatives which do not include as a credit event restructuring of the underlying obligation involving forgiveness or postponement of principal, interest or fees that result in a credit loss event (e.g. value adjustment, the making of a value adjustment or other similar debit to the profit and loss account),
Brings text into line with amendments to Annex VIII, Part 3, paragraph 84, paragraphs a) and b).
Brings text into line with amendments to Annex VIII, Part 3, paragraph 84, subparagraphs a) and b).
Příloha VIII část 3 bod 84 písm. a) (nové)
Annex VIII, Part 3, paragraph 84, point (a) (new)