natgillin/translations-raw huggingface dataset:
To ensure equal competition a harmonised arrangement is proposed, on the lines of the system of credit guarantee for a basket of exposures.
To ensure equal competition a harmonised arrangement is proposed, on the lines of the system of credit guarantee for a basket of exposures.
V případě sekuritizace revolvingových expozic s možností předčasného splacení úvěrová instituce, která je původcem nebo sponzorem , vypočítá v souladu s přílohou IX dodatečnou hodnotu rizikově vážené expozice pro riziko zvýšení úrovní úvěrového rizika, jimž je vystavena, po využití možnosti předčasného splacení.
Where there is a securitisation of revolving exposures subject to an early amortisation provision, the originator credit institution or sponsor credit institution shall calculate, in accordance with Annex IX, an additional risk-weighted exposure amount in respect of the risk that the levels of credit risk to which it is exposed may increase following the operation of the early amortisation provision.
V případě sekuritizace revolvingových expozic s možností předčasného splacení úvěrová instituce, která je původcem , vypočítá v souladu s přílohou IX dodatečnou hodnotu rizikově vážené expozice pro riziko zvýšení úrovní úvěrového rizika, jimž je vystavena, po využití možnosti předčasného splacení.
Where there is a securitisation of revolving exposures subject to an early amortisation provision, the originator credit institution shall calculate, in accordance with Annex IX, an additional risk-weighted exposure amount in respect of the risk that the levels of credit risk to which it is exposed may increase following the operation of the early amortisation provision.
Pro tyto účely se revolvingovou expozicí rozumí expozice, u níž se nedoplatky zákazníků mohou měnit na základě jejich rozhodnutí si půjčit a splatit až do dohodnutého limitu, a možností předčasného splacení se rozumí smluvní ustanovení, které vyžaduje, aby v případě přesně vymezených událostí byly pozice investorů splaceny před původně stanovenou dobou splatnosti vydaných cenných papírů.
For those purposes, a revolving exposure shall be an exposure whereby customers' outstanding balances are permitted to fluctuate based on their decisions to borrow and repay, up to an agreed limit, and an early amortisation provision shall be a contractual clause which requires, on the occurrence of defined events, investors’ positions to be redeemed before the originally stated maturity of the securities issued.
The current wording could imply that revolving exposures includes mortgages where customers can draw amounts up to an agreed limit.
The current wording could imply that revolving exposures includes mortgages where customers can draw amounts up to an agreed limit.
Paragraph 3 was moved to Annex IX, Part 4, paragraph 30a.
Paragraph 3 was moved to Annex IX, Part 4, paragraph 30a.
Dříve než se využívání takového zacházení stane součástí obecného přístupu příslušného orgánu k sekuritizacím obsahujícím možnost předčasného splacení výše uvedeného typu, příslušný orgán konzultuje příslušné orgány všech ostatních členských států a přihlédne k vyjádřeným názorům.
Before the application of such a treatment becomes part of the general policy approach of the competent authority to securitisations containing early amortisation clauses of the type in question, the competent authority shall consult the relevant competent authorities of all the other member States and take into consideration the views expressed.
Daný příslušný orgán pak zveřejní názory vyjádřené při takové konzultaci a přijatý způsob zacházení.
The views expressed in such consultation and the treatment adopted shall be publicly disclosed by the competent authority in question.
Paragraph 4 was moved to Annex IX, Part 4, paragraph 30b.
Paragraph 4 was moved to Annex IX, Part 4, paragraph 30b.
Úvěrová instituce, která je původcem nebo sponzorem, neposkytne sekuritizaci podporu, která by překračovala její smluvní závazky, s cílem snížit potenciální nebo skutečné ztráty investorů.
An originator credit institution or sponsor credit institution shall not, with a view to reducing potential or actual losses to investors, provide support to the securitisation beyond its contractual obligations.
Úvěrová instituce, která je původcem a vypočítala hodnoty rizikově vážené expozice spojené se sekuritizací podle článku 95, nebo sponzorem, neposkytne sekuritizaci podporu, která by překračovala její smluvní závazky, s cílem snížit potenciální nebo skutečné ztráty investorů.
An originator credit institution which, in respect of a securitisation, has made use of Article 95 in the calculation of risk-weighted exposure amounts, or a sponsor credit institution, shall not, with a view to reducing potential or actual losses to investors, provide support to the securitisation beyond its contractual obligations.
The Council amendment, which increases the flexibility of securitisations which are not designed to ease the burden on capital, is welcomed because it improves the opportunities to improve balance sheets.
The Council amendment, which increases the flexibility of securitisations which are not designed to ease the burden on capital, is welcomed because it improves the opportunities to improve balance sheets.
Úvěrová instituce zveřejní, že poskytla mimosmluvní podporu, a informuje o následném regulatorním dopadu na její kapitál.
The credit institution shall disclose publicly that it has provided non-contractual support and the regulatory capital impact of having done so.
See Amendment to Article 101, paragraph 1 of Mr García-Margallo y Marfil
See Amendment to Article 101, paragraph 1 of Mr García-Margallo y Marfil
Missing cross-reference (Council proposal).
Missing cross-reference (Council proposal).
Úvěrové instituce mohou využívat pokročilé přístupy k měření založené na svých interních systémech měření rizik, jestliže příslušný orgán výslovně schválí využívání dotyčných modelů pro výpočet kapitálového požadavku.
Credit institutions may use Advanced Measurement Approaches based on their own internal risk measurement systems, provided that the competent authority expressly approves the use of the models concerned for calculating the own funds requirement.
Úvěrové instituce mohou využívat pokročilé přístupy k měření založené na svých systémech měření operačního rizika, jestliže příslušný orgán výslovně schválí využívání dotyčných modelů pro výpočet kapitálového požadavku.
Credit institutions may use Advanced Measurement Approaches based on their own operational risk measurement systems, provided that the competent authority expressly approves the use of the models concerned for calculating the own funds requirement.
Improved linguistic consistency (Council proposal).
Improved linguistic consistency (Council proposal) .
Žádost obsahuje prvky uvedené v příloze X části 3.
The application shall include the elements listed in Annex X, Part 3.
Jestliže pokročilý přístup k měření hodlá využít mateřská úvěrová instituce v EU a její dceřiné podniky nebo dceřiné podniky mateřské finanční holdingové společnosti v EU, orgány příslušné pro různé právní subjekty úzce spolupracují, jak je stanoveno v článcích 129 až 132.
When an Advanced Measurement Approach is intended to be used by an EU parent credit institution and its subsidiaries or by the subsidiaries of an EU parent financial holding company, the competent authorities of the different legal entities shall cooperate closely as provided for in Articles 129 to 132.
Corrected cross-reference (Council proposal).
Corrected cross-reference (Council proposal) .
Jestliže mateřská úvěrová instituce v EU a její dceřiné podniky nebo dceřiné podniky mateřské finanční holdingové společnosti v EU používají pokročilý přístup k měření na jednotném základě, mohou příslušné orgány povolit, aby kvalifikační kritéria stanovená v příloze X části 3 splnily mateřský podnik a jeho dceřiné podniky společně.
(4) Where an EU parent credit institution and its subsidiaries or the subsidiaries of an EU parent financial holding company use an Advanced Measurement Approach on a unified basis, the competent authorities may allow the qualifying criteria set out in Annex X, Part 3 to be met by the parent and its subsidiaries considered together.
Článek 108
Article 108
Angažovanost úvěrové instituce vůči klientovi nebo ekonomicky spjaté skupině klientů se považuje ze velkou, představuje-li její hodnota alespoň 10 % kapitálu instituce.
A credit institution's exposure to a client or group of connected clients shall be considered a large exposure where its value is equal to or exceeds 10% of its own funds.
The provision intended to prevent a lowering of the limits on large loans as a result of the EL/UL Approach was moved in accordance with Article 66(2a) (new).
The provision intended to prevent a lowering of the limits on large loans as a result of the EL/UL Approach was moved in accordance with Article 66(2a) (new).
Banks normally track (concentrations in) unfunded credit protection providers by adding guarantees and credit derivatives issued by a counterčásty to this counterčásty's overall exposure level and by managing this overall exposure level.
Banks normally track (concentrations in) unfunded credit protection providers by adding guarantees and credit derivatives issued by a counterparty to this counterparty’s overall exposure level and by managing this overall exposure level.
For netting and funded credit protection, it is irrelevant who has provided the collateral (the bank is basically only interested in having a legally effective pledge on the collateral).
For netting and funded credit protection, it is irrelevant who has provided the collateral (the bank is basically only interested in having a legally effective pledge on the collateral).
Also, in 99% of the cases the collateral will be provided by the client itself (exceptionally its parent).
Also, in 99% of the cases the collateral will be provided by the client itself (exceptionally its parent).
There is one important exception: receivables as collateral.
There is one important exception: receivables as collateral.
There can indeed be concentrations in the underlying částies on whom a bank's client has a claim.
There can indeed be concentrations in the underlying parties on whom a bank’s client has a claim.
It is however impossible for an international bank consisting of many different legal entities with different source systems to combine the data of these different receivable issuers so that these concentrations can be identified.
It is however impossible for an international bank consisting of many different legal entities with different source systems to combine the data of these different receivable issuers so that these concentrations can be identified.
Already, matching counterčásty identifiers is impossible The operational burden for banks would be enormous.
Already, matching counterparty identifiers is impossible The operational burden for banks would be enormous.
This requirement would only be relevant for specialised banks active in limited industry sectors.
This requirement would only be relevant for specialised banks active in limited industry sectors.
Úvěrová instituce nepřipustí angažovanost vůči jednomu klientovi nebo ekonomicky spjaté skupině klientů, jejíž hodnota přesahuje 25 % jejího kapitálu.
A credit institution may not incur an exposure to a client or group of connected clients the value of which exceed 25% of its own funds.
Členské státy mohou zcela nebo částečně vyjmout následující expozice z působnosti článku 111:
Member States may fully or partially exempt the following exposures from the application of Article 111:
Pro expozice vzniklé jinak než ty, které jsou uvedeny v odstavci 2, členské státy zcela nebo částečně vyjmou pouze následující expozice z působnosti článku 111:
For exposures incurred other than those mentioned in paragraph 2, Member States shall fully or partially exempt only the following exposures from the application of Article 111:
Where groups manage intra-group exposure and liquidity risk on an integrated basis, the imposition of an artificial maturity constraint on intra-group exposure would serve to inhibit the prudent management of liquidity risk, by forcing subsidiaries' longer term assets to be funded by the parent bank on a short term basis, and impair unjustifiably banks' ability to compete through subsidiaries in each Member State.
Where groups manage intra-group exposure and liquidity risk on an integrated basis, the imposition of an artificial maturity constraint on intra-group exposure would serve to inhibit the prudent management of liquidity risk, by forcing subsidiaries’ longer term assets to be funded by the parent bank on a short term basis, and impair unjustifiably banks’ ability to compete through subsidiaries in each Member State.
c) aktiva představující pohledávky kryté výslovnou zárukou centrálních vlád, centrálních bank, mezinárodních organizací nebo mezinárodních rozvojových bank, v nichž by nezajištěné pohledávky vůči subjektu poskytujícímu záruky dosáhly podle článků 78 až 83 nulové rizikové váhy;
c) asset items constituting claims carrying the explicit guarantees of central governments, central banks, international organisations or multilateral development banks, where unsecured claims on the entity providing the guarantee would achieve a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
c) aktiva představující pohledávky kryté výslovnou zárukou centrálních vlád, centrálních bank, mezinárodních organizací, mezinárodních rozvojových bank nebo subjektů veřejného sektoru, v nichž by nezajištěné pohledávky vůči subjektu poskytujícímu záruky dosáhly podle článků 78 až 83 nulové rizikové váhy;
(c) asset items constituting claims carrying the explicit guarantees of central governments, central banks, international organisations, multilateral development banks or public sector entities, where unsecured claims on the entity providing the guarantee would achieve a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
d) expozice centrálním vládám, centrálním bankám, mezinárodním organizacím nebo mezinárodním rozvojovým bankám nebo expozice, za něž výše uvedené subjekty ručí, jestliže by nezajištěné pohledávky vůči subjektu, vůči němuž existuje expozice nebo který za ni ručí, obdržely podle článků 78 až 83 nulovou rizikovou váhu;
d) other exposures attributable to, or guaranteed by, central governments, central banks, international organisations, or multilateral development banks where unsecured claims on the entity to which the exposure is attributable or by which it is guaranteed would receive a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
d) expozice centrálním vládám, centrálním bankám, mezinárodním organizacím nebo mezinárodním rozvojovým bankám nebo subjektům veřejného sektoru , nebo expozice, za něž výše uvedené subjekty ručí, jestliže by nezajištěné pohledávky vůči subjektu, vůči němuž existuje expozice nebo který za ni ručí, obdržely podle článků 78 až 83 nulovou rizikovou váhu;
(d) other exposures attributable to, or guaranteed by, central governments, central banks, international organisations, multilateral development banks or public sector entities, where unsecured claims on the entity to which the exposure is attributable or by which it is guaranteed would receive a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
3 písm. f)
Article 113, paragraph 3, point (f)
f) aktiva a jiné expozice zajištěné ke spokojenosti příslušných orgánů zajištěním (kolaterálem) ve formě dluhových ď cenných papírů vydaných centrálními vládami nebo centrálními bankami, mezinárodními organizacemi, mezinárodními rozvojovými bankami nebo orgány regionální nebo místní správy členských států, jejichž cenné papíry představují vůči vydavateli pohledávku, která by podle článků 78 až 83 obdržela nulovou rizikovou váhu;
f) asset items and other exposures secured, to the satisfaction of the competent authorities, by collateral in the form of debt securities issued by central governments or central banks, international organisations, multilateral development banks or Member States’ regional governments or local authorities, which securities constitute claims on their issuer which would receive a 0% risk weighting under Articles 78 to 83;
f) aktiva a jiné expozice zajištěné ke spokojenosti příslušných orgánů zajištěním (kolaterálem) ve formě dluhových ď cenných papírů vydaných centrálními vládami nebo centrálními bankami, mezinárodními organizacemi, mezinárodními rozvojovými bankami nebo orgány regionální nebo místní správy členských států nebo subjekty veřejného sektoru , jejichž cenné papíry představují vůči vydavateli pohledávku, která by podle článků 78 až 83 obdržela nulovou rizikovou váhu;
(f) asset items and other exposures secured, to the satisfaction of the competent authorities, by collateral in the form of debt securities issued by central governments or central banks, , international organisations, multilateral development banks, Member States’ regional governments or local authorities or public sector entities , which securities constitute claims on their issuer which would receive a 0% risk weighting under Articles 78 to 83;
l) kryté dluhopisy, jak jsou vymezeny v článcích 78 až 83 ,
(l) covered bonds falling within the terms of Articles 78 to 83 ;
l) kryté dluhopisy, jak jsou vymezeny v příloze VI části 1 odstavcích 65 až 67 ;
(l) covered bonds falling within the terms of Annex VI, Part 1, paragraphs 65 to 67 ;
Improved linguistic consistency.
Improved linguistic consistency .
Jestliže je úvěrové instituci povoleno používat vlastní odhady vlivu finančního kolaterálu, musí je používat souvislým způsobem ke spokojenosti příslušných orgánů.
Where a credit institution is permitted to use its own estimates of the effects of financial collateral, it must do so on a consistent basis to the satisfaction of the competent authorities.
Tento přístup je třeba přijmout zejména pro všechny velké expozice.
In particular, this approach must be adopted for all large exposures.
Jestliže je úvěrové instituci povoleno používat vlastní odhady vlivu finančního kolaterálu, musí je používat souvislým způsobem s přístupem ke kapitálu.
Where a credit institution is permitted to use its own estimates of the effects of financial collateral, it must do so on a consistent basis with the approach to capital.
These changes are required to harmonise treatment of large exposures with capital requirements.
These changes are required to harmonise treatment of large exposures with capital requirements.
The maturity mismatch aspect will částicularly affect small banks using the standardised approach to credit risk mitigation.
The maturity mismatch aspect will particularly affect small banks using the standardised approach to credit risk mitigation.
Úvěrová instituce použije pouze jednu z těchto dvou metod.
A credit institution shall use only one of these two methods.
V případě, že takový stresový test poukáže na nižší realizovatelnou hodnotu přijatého kolaterálu, než by bylo povoleno s ohledem na odstavce 1 a 2 , podnik vezme na vědomí tento scénář podle svého druhého pilíře hodnocení kapitálu.
In the event that such a stress test indicates a lower realisable value of collateral taken than would be permitted to be taken into account under paragraphs 1 and 2 as appropriate the firm shall take this scenario into account under its pillar 2 capital assessment.
Stress testing collateral is essential for robust risk management of concentration risk and it is appropriate to make such tests obligatory.
Stress testing collateral is essential for robust risk management of concentration risk and it is appropriate to make such tests obligatory.
If the results of the stress tests feed into Pillar 1, however, it will create an incentive for weak stress testing.
If the results of the stress tests feed into Pillar 1, however, it will create an incentive for weak stress testing.
Smaller banks would be most affected as they may have to, reduce exposures to small business customers.
Smaller banks would be most affected as they may have to, reduce exposures to small business customers.
Costs to trading firms would also increase.
Costs to trading firms would also increase.
Therefore the stress test should be taken into account in firms’ Pillar 2 assessments and reviewed by regulators.
Therefore the stress test should be taken into account in firms’ Pillar 2 assessments and reviewed by regulators.
aa) politiky a postupy v případě, že stresový test poukáže na nižší realizovatelnou hodnotu přijatého kolaterálu, než by tomu mělo být ve smyslu odstavců 2 a 3;
(aa) policies and procedures in the event that a stress test indicates a lower realisable value of collateral than taken into account under paragraphs 2 and 3;
The appropriate response to the risk of lower realisable value of collateral is not more capital; in practice firms should request more collateral and/or diversity of collateral.
The appropriate response to the risk of lower realisable value of collateral is not more capital; in practice firms should request more collateral and/or diversity of collateral.
Článek 116
Article 116
Článek 121
Article 121
Akcie a podíly dočasně držené při finanční operaci za účelem rekonstrukce nebo záchrany podniku anebo v průběhu úpisu cenných papírů při obvyklé době trvání úpisu anebo držené vlastním jménem úvěrové instituce na cizí účet se nepovažují za kvalifikovanou účast při výpočtu limitů stanovených v odstavcích 1 a 2 .
Shares held temporarily during a financial reconstruction or rescue operation or during the normal course of underwriting or in an institution’s own name on behalf of others shall not be counted as qualifying holdings for the purpose of calculating the limits laid down in paragraphs 1 and 2 .
Členské státy nejsou povinny uplatňovat limity stanovené v odstavcích 1 a 2 na účasti v pojišťovacích podnicích, jak jsou vymezeny ve směrnici 73/239/EHS a směrnici 79/267/EHS , nebo v zajišťovnách, jak jsou vymezeny ve směrnici 98/78/ES.
The Member States need not apply the limits laid down in paragraphs 1 and 2 to holdings in insurance companies as defined in Directive 73/239/EEC and Directive 79/267/EEC , or in reinsurance companies as defined in Directive 98/78/EC.
4. „Příslušné orgány stanoví frekvenci a intenzitu přezkumů a vyhodnocování podle odstavce 1 s ohledem na systémovou důležitost, povahu, rozsah a komplexnost činností dotyčné úvěrové instituce.
Competent authorities shall establish the frequency and intensity of the review and evaluation referred to in paragraph 1 having regard to the systemic importance, nature, scale and complexity of the activities of the credit institution concerned.
Přezkum a hodnocení se aktualizuje minimálně jednou ročně.“
The review and evaluation shall be updated at least on an annual basis.
In view of the small and medium-sized credit institutions present in many Member States it is essential to highlight the idea of proportional application explicitly.
In view of the small and medium-sized credit institutions present in many Member States it is essential to highlight the idea of proportional application explicitly.
The rapporteur has taken up the proposal by the Council working groups in Amendment 5 and proposes a new Recital 35a.
The rapporteur has taken up the proposal by the Council working groups in Amendment 5 and proposes a new Recital 35a.
But in our view this idea should also be explicitly included in Article 124 of the directive.
But in our view this idea should also be explicitly included in Article 124 of the directive.
Orgán příslušný k dohledu na konsolidovaném základě nad mateřskými úvěrovými institucemi v EU a úvěrovými institucemi kontrolovanými mateřskými finančními holdingovými společnostmi v EU vykonává tyto úkoly:
The competent authority responsible for the exercise of supervision on a consolidated basis of EU parent credit institutions and credit institutions controlled by EU parent financial holding companies shall carry out the following tasks: