natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(34) Četnost úvěrových institucí ve Společenství by se bezpodmínečně měla brát v úvahu, k tomuto účelu mohou úvěrové společnosti k zajištění svých minimálních kapitálových požadavků pokud jde o úvěrové riziko, volit mezi různými přístupy s různě vysokým stupněm míry rizika a vyhraněností.
(34) It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of minimum capital requirements for credit risk incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Použitím externích ratingových a vlastních odhadů individuálních parametrů úvěrového rizika jsou předpisy pro úvěrová rizika značně citlivé pro rizika a právní solidnost.
Use of external ratings and credit institutions’ own estimates of individual credit risk parameters represents a significant enhancement in the risk-sensitivity and prudential soundness of the credit risk rules.
Úvěrovým institucím by měly být poskytnuty přiměřené podněty ke změně přístupu s vyšší mírou rizika.
There should be appropriate incentives for credit institutions to move towards the more risk-sensitive approaches.
Pokud úvěrové instituce při použití přístupů této směrnice předloží své odhady k zjištění úvěrového rizika, musí schválit své požadavky na zpracování údajů v zájmu legitimní ochrany údajů svých zákazníků podle platných předpisů o ochraně údajů ve Společenství; postupy úvěrových institucí ke stanovení přiměřenosti úvěrového rizika a řízení úvěrového rizika by se měly přitom zlepšit, aby se pro stanovování právních kapitálových požadavků na úvěrové instituce rozvíjely metody, které zohledňují rozdílný pohled na jednotlivé úvěrové instituce.
In producing the estimates needed to apply the approaches to credit risk of this Directive, credit institutions will have to adjust their data processing needs to their clients’ legitimate data protection interests as governed by the existing Community legislation on data protection, while enhancing credit risk measurement and management processes of credit institutions to make methods for determining credit institutions’ regulatory own funds requirements available that reflect the sophistication of individual credit institutions’ processes.
Zpracování údajů se provádí podle předpisů pro zpracování osobních údajů, které jsou stanoveny ve směrnici 95/46/ES Evropského parlamentu a Rady ze dne 24. října 1995 o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu.
The processing of data should be in accordance with the rules on transfer of personal data laid down in Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the movement of such data 1 .
V této souvislosti obsahuje zpracování údajů v oblasti poskytování úvěrů a řízení úvěrů zákazníkům také rozvoj a kontrolu platnosti systémů řízení úvěrových rizik a přiměřenosti úvěrových rizik.
In this regard, the processing of data in connection with the incurring and management of exposures to customers should be considered to include the development and validation of credit risk management and measurement systems.
To slouží jak k realizaci oprávněného zájmu úvěrových institucí, tak také pro stanovení cílů směrnice, aby se používaly lepší metody pro přiměřenost rizika a řízení rizika a také pro regulatorní kapitálové účely.
That serves not only to fulfil the legitimate interest of credit institutions but also the purpose of the Directive, to use better methods for risk measurement and management and also use them for regulatory own funds purposes.
Komise se vyzývá, aby vypracovala sdělení, nakolik požadavky na ochranu údajů poškozují provádění směrnice.
The Commission is called upon to draw up a communication on the extent to which data protection requirements will hamper the implementation of the Directive.
Clarifies the recital to show that the collection and storage of personal data for developing and validating internal risk management instruments and for risk management itself is admissible and compatible with EU data protection law..
Clarifies the recital to show that the collection and storage of personal data for developing and validating internal risk management instruments and for risk management itself is admissible and compatible with EU data protection law .
Bod odůvodnění 34a (nový)
Recital 34 a (new)
(34a) Při využití jak externích, tak vlastních odhadů instituce, resp. interního ratingu, se musí brát v úvahu, že pouze interní odhady zpracovává subjekt – totiž samotná finanční instituce – který podléhá evropskému dohledu.
(34a) With regard to the use of both external and an institution's own estimates or internal ratings account must be taken of the fact that, at present, only the latter are drawn up by an entity - the financial institution itself - which is subject to a European supervisory obligation.
V případě externího ratingu se využívá produktů tzv. uznaných ratingových agentur, které v současné době nepodléhají v Evropě žádnému dohledu.
In the case of external ratings use is made of the products of what are known as recognised ratings agencies, which in Europe are not currently subject to ongoing supervision.
Vzhledem k tomu, že externí rating má pro výpočet kapitálových požadavků v rámci této směrnice velkou váhu, je nutné zformovat budoucí postup uznávání a kontroly konkrétněji.
In view of the high status of external ratings in connection with the calculation of capital requirements under this Directive, the future authorisation and supervisory process needs to be structured more clearly.
The rapporteur considers that there should be an indication that the significant role that the Directive accords external ratings in connection with the calculation of the capital required for supervisory purposes is problematical, to the extent that these are provided by private firms which are currently not subject to any (European) supervisory obligation.
The rapporteur considers that there should be an indication that the significant role that the Directive accords external ratings in connection with the calculation of the capital required for supervisory purposes is problematical, to the extent that these are provided by private firms which are currently not subject to any (European) supervisory obligation.
Bod odůvodnění 35a (nový)
Recital 35 a (new)
(35a) Ustanovení této směrnice respektují zásadu přiměřenosti, protože berou v úvahu zvláště rozdíly mezi úvěrovými institucemi se zřetelem na jejich velikost, rozsah, rozsah provedených obchodů a jejich oblast působnosti.
(35a) The provisions of this Directive respect the principle of proportionality, having regard, in particular, to the diversity in size and scale of operations and to the range of activities of credit institutions.
Respektování zásady přiměřenosti znamená rovněž, že se pro retailové expozice uznávají co možná nejjednodušší ratingové postupy, také v přístupu založeném na interním ratingu (IRB).
Respect of the principle of proportionality also means that the simplest possible rating procedures, even in the IRB Approach, are recognised for retail exposures.
The committee welcomes and follows the Council amendment.
The committee welcomes and follows the Council amendment.
When the directive is implemented there is a need to ensure that smaller institutions are not disproportionately burdened in their business activity by prudential requirements.
When the directive is implemented there is a need to ensure that smaller institutions are not disproportionately burdened in their business activity by prudential requirements.
There is also a need to prevent the advantages for consumers and SMUs of reducing own funds for retail exposures from being offset by the excessive complexity of rating processes and hence the rating cost.
There is also a need to prevent the advantages for consumers and SMUs of reducing own funds for retail exposures from being offset by the excessive complexity of rating processes and hence the rating cost.
Bod odůvodnění 35b (nový)
Recital 35 b (new)
(35b) Evropský parlament vítá skutečnost, že se tato směrnice stále vyvíjí, tj. že si instituce mohou vybrat ze tří přístupů v různé míře složitosti.
(35b) The European Parliament welcomes the evolutionary nature of this Directive, i.e. that institutions can choose from three approaches of varying complexity.
Obecným pravidlem je, že příslušné orgány nesmí dávat přednost žádnému z těchto tří přístupů, pokud jde o proces dohledu, tj. banky provozující činnost na základě standardizovaného přístupu nesmí podléhat přísnější regulaci.
As a general rule, the competent authorities shall not discriminate between the three approaches with regard to the Supervisory Review Process, i.e. banks operating on the provisions of the Standardised Approach shall not be regulated on a stricter basis.
(36) Měly by se ve větší míře uznávat techniky snižování úvěrového rizika, a to v rámci pravidel, která zajistí, že platební schopnost nebude ohrožena nesprávným uznáváním
(36) Increased recognition should be given to techniques of credit risk mitigation within a framework of rules designed to ensure that solvency is not undermined by undue recognition.
(36) Měly by se ve větší míře uznávat techniky snižování úvěrového rizika, a to v rámci pravidel, která zajistí, že platební schopnost nebude ohrožena nesprávným uznáváním.
(36) Increased recognition should be given to techniques of credit risk mitigation within a framework of rules designed to ensure that solvency is not undermined by undue recognition.
V rámci možností se mají obvyklé bankovní záruky ke snižování úvěrových rizik, které jsou dosud již uplatňovány v jednotlivých členských státech, uznávat ve standardizovaném přístupu, ale také v jiných přístupech.
The relevant Member States’ current customary banking collateral for mitigating credit risks should wherever possible be recognised in the Standardised Approach, but also in the other approaches.
It is important to ensure that the existing security techniques are still recognised in future, such as exposure assignment.
It is important to ensure that the existing security techniques are still recognised in future, such as exposure assignment .
Bod odůvodnění 38
Recital 38
(38) Operační riziko představuje pro úvěrové instituce významné riziko, a proto musí být kryto kapitálem.
(38) Operational risk is a significant risk faced by credit institutions requiring coverage by own funds.
Je nutné přihlédnout k různorodosti úvěrových institucí ve Společenství tím, že se vymezí alternativní přístupy k výpočtu požadavků na krytí operačního rizika, které budou zahrnovat různé úrovně citlivosti rizika a budou vyžadovat různé úrovně komplexnosti.
It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of operational risk requirements incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Úvěrovým institucím by měly být poskytnuty vhodné pobídky, které by je motivovaly k přijetí rizikově citlivějších přístupů.
There should be appropriate incentives for credit institutions to move towards the more risk-sensitive approaches.
Vzhledem k tomu, že techniky měření a řízení operačního rizika byly vypracovány teprve v poslední době, měla by se pravidla průběžně přezkoumávat a případně aktualizovat, přičemž by se měl brát ohled i na náklady různých obchodních linií a na uznávání technik snižování rizika.
In view of the emerging state of the art for the measurement and management of operational risk the rules should be kept under review and updated as appropriate including in relation to the charges for different business lines and the recognition of risk mitigation techniques.
Zvláštní pozornost u jednoduchých přístupů pro výpočet kapitálových požadavků na krytí operačního rizika by se měla věnovat zohlednění pojištění.
Particular attention should be paid in this regard to taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
The rapporteur welcomes the proposed regular review and possible updating of the methods for dealing with operational risk, parts of which have hitherto been too crude.
The rapporteur welcomes the proposed regular review and possible updating of the methods for dealing with operational risk, parts of which have hitherto been too crude.
This is particularly true of the possibility of taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
This is particularly true of the possibility of taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
Bod odůvodnění 48
Recital 48
(48) Pro účinné fungování vnitřního bankovního trhu by měl Evropský výbor orgánů bankovního dohledu přispět ke konzistentnímu uplatňování této směrnice a ke sbližování praxe v oblasti dohledu v celém Společenství.
(48) In order for the internal market in banking to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community.
(48) Pro účinné fungování vnitřního bankovního trhu by měl Evropský výbor orgánů bankovního dohledu přispět ke konzistentnímu uplatňování této směrnice a ke sbližování praxe v oblasti dohledu v celém Společenství.
(48) In order for the internal market in banking to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this Directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community.
Evropský výbor orgánů bankovního dohledu by měl každoročně podávat zprávu Evropskému bankovnímu výboru a Evropskému parlamentu o pokroku ve sbližování praxe v oblasti dohledu a výkonu národních práv volby.
The Committee of European Banking Supervisors should report to the European Banking Committee and the European Parliament on a yearly basis on the progress made with regard to the convergence of supervisory practices and the exercise of national discretion.
The rapporteur welcomes the Council's call for the Committee of European Banking Supervisors to present annual progress reports on the convergence of supervisory practices.
The rapporteur welcomes the Council's call for the Committee of European Banking Supervisors to present annual progress reports on the convergence of supervisory practices.
However, it should report not only to the European Banking Committee but also to the European Parliament.
However, it should report not only to the European Banking Committee but also to the European Parliament.
This will enable both institutions to keep a close eye on the goal of convergence of supervisory practices and also on the exercise of national discretion.
This will enable both institutions to keep a close eye on the goal of convergence of supervisory practices and also on the exercise of national discretion.
Bod odůvodnění 48a (nový)
Recital 48 a (new)
(48a) Komise a Evropský výbor orgánů bankovního dohledu musí zajistit parlamentní a politickou kontrolu práce, aby se zabránilo nebezpečí, že budou vykonávat regulační praxi bez demokratické legitimnosti, jak při schvalování na evropské úrovni, tak i souběžně při provádění na vnitrostátní úrovni.
(48a) The Commission and the Committee of European Banking Supervisors must ensure parliamentary and political scrutiny of their work, in order to obviate the risk of regulations being made without democratic legitimacy where both the European adoption thereof and, in parallel, national transposition are concerned.
The rapporteur considers that it is essential to ensure that the work of the Committee of European Banking Supervisors is subject to democratic scrutiny
The rapporteur considers that it is essential to ensure that the work of the Committee of European Banking Supervisors is subject to democratic scrutiny
Bod odůvodnění 57a (nový)
Recital 57 a (new)
(57a) Přijetí nutných prováděcích opatření a využití pravomocí přenesených na Komisi v rámci této směrnice bude podléhat, ze strany všech evropských institucí, plnému respektování stávající politické dohody založené na usnesení Evropského parlamentu ze dne 5. února 2002 o uplatnění právních předpisů v oblasti finančních služeb 1 , na slavnostním prohlášení Komise před Parlamentem téhož dne a na dopisu pana Bolkesteina ze dne 2. října 2001 2 ohledně zabezpečení úlohy Parlamentu v tomto procesu.
(57a) The adoption of the necessary implementing measures and the use of the powers delegated to the Commission under this Directive shall be subject to the full respect by all European institutions of the existing political agreement based on the European Parliament resolution of 5 February 2002 on the implementation of financial services legislation 1 , on the solemn declaration made before Parliament on the same day by the Commission and on Mr. Bolkestein's letter of 2 October 2001 2 with regard to the safeguards for Parliament's role in this process.
Je důležité zajistit práva Parlamentu, jak je stanoveno v článku I-36 Smlouvy o Ústavě pro Evropu.
It is important to ensure the rights of Parliament as provided for in Article I-36 of the Treaty establishing a Constitution for Europe .
Z tohoto důvodu by ustanovení, která udělují Komisi prováděcí pravomoci, neměla vstoupit v platnost do doby, než nějaká interinstitucionální dohoda kodifikuje tuto stávající dohodu.
Therefore the provisions conferring implementing powers on the Commission should not enter into force until an inter-institutional agreement codifies this existing agreement.
1 Úř. věst.
1 OJ C 284 E, 21.11.2002, p.
2 Úř. věst.
2 OJ C 284 E, 21.11.2002, p.
Instituce trvale vyřazené podle článku 2 s výjimkou centrálních bank členských států se pro účely článku 39 a hlavy V kapitoly 4 oddílu 1 považují za finanční instituce.
The institutions permanently excluded pursuant to Article 2 , with the exception, however, of the central banks of the Member States, shall be treated as financial institutions for the purposes of Article 39 and Title V, Chapter 4, Section 1.
Cross reference / Typographical error.
Cross reference / Typographical error.
V případě úvěrových institucí, s výjimkou institucí zřízených na územích nově získaných vysušením mořských mělčin a institucí vzniklých rozdělením nebo fúzí stávajících institucí závislých na ústředním subjektu nebo jemu odpovědných, může Komise podle postupu stanoveného v článku 150 stanovit další pravidla pro použití druhého pododstavce, včetně zrušení výjimek stanovených v prvním pododstavci, pokud se domnívá, že by přidružení nových institucí, na které by se použil druhý pododstavec, mohlo mít nepříznivý dopad na hospodářskou soutěž.
In the case of credit institutions other than those which are set up in areas newly reclaimed from the sea or have resulted from scission or mergers of existing institutions dependent or answerable to the central body, the Commission, pursuant to the procedure set out in Article 150 may lay down additional rules for the application of the second subparagraph including the repeal of exemptions provided for in the first subparagraph, where it is of the opinion that the affiliation of new institutions benefiting from the arrangements laid down in the second subparagraph might have an adverse effect on competition.
V případě úvěrových institucí, s výjimkou institucí zřízených na územích nově získaných vysušením mořských mělčin a institucí vzniklých rozdělením nebo fúzí stávajících institucí závislých na ústředním subjektu nebo jemu odpovědných, může Komise podle postupu stanoveného v článku 151 stanovit další pravidla pro použití druhého pododstavce, včetně zrušení výjimek stanovených v prvním pododstavci, pokud se domnívá, že by přidružení nových institucí, na které by se použil druhý pododstavec, mohlo mít nepříznivý dopad na hospodářskou soutěž.
In the case of credit institutions other than those which are set up in areas newly reclaimed from the sea or have resulted from scission or mergers of existing institutions dependent or answerable to the central body, the Commission, pursuant to the procedure set out in Article 151 may lay down additional rules for the application of the second subparagraph including the repeal of exemptions provided for in the first subparagraph, where it is of the opinion that the affiliation of new institutions benefiting from the arrangements laid down in the second subparagraph might have an adverse effect on competition.
(6a) „malým nebo středním podnikem“ se rozumí podniky patřící do skupiny s konsolidovaným ročním obratem nižším než 50 milionů EUR.
(6a) "small or medium-sized undertaking" means an undertaking belonging to a group with consolidated annual turnover of less than EUR 50 million.
V odůvodněných případech může být jejich konsolidovaný roční obrat i vyšší než 50 milionů EUR.
When justified, the consolidated annual turnover may exceed EUR 50 million.
A definition of the concept of small or medium-sized undertaking is needed for the classification relating to the retail portfolio.
A definition of the concept of small or medium-sized undertaking is needed for the classification relating to the retail portfolio.
It should match the corresponding definition in the undertaking portfolio (Annex VII, Part 1, point 4)
It should match the corresponding definition in the undertaking portfolio (Annex VII, Part 1, point 4)
(14) „mateřskou úvěrovou institucí v členském státě“ se rozumí úvěrová instituce, která má dceřiný podnik ve formě úvěrové instituce nebo finanční instituce nebo která drží v takové instituci účast, zároveň sama není dceřiným podnikem jiné úvěrové instituce povolené v témž členském státě ani dceřiným podnikem finanční holdingové společnosti zřízené v témž členském státě a nemá v ní účast žádná jiná úvěrová instituce povolená v témž členském státě;
(14) "parent credit institution in a Member State" means a credit institution which has a credit institution or a financial institution as a subsidiary or which holds a participation in such an institution, and which is not itself a subsidiary of another credit institution authorised in the same Member State, or of a financial holding company set up in the same Member State , and in which no other credit institution authorised in the same Member State holds a participation ;
(14) „mateřskou úvěrovou institucí v členském státě“ se rozumí úvěrová instituce, která má dceřiný podnik ve formě úvěrové instituce nebo finanční instituce nebo která drží v takové instituci účast, zároveň sama není dceřiným podnikem jiné úvěrové instituce povolené v témž členském státě ani dceřiným podnikem finanční holdingové společnosti zřízené v témž členském státě;
(14) "parent credit institution in a Member State" means a credit institution which has a credit institution or a financial institution as a subsidiary or which holds a participation in such an institution, and which is not itself a subsidiary of another credit institution authorised in the same Member State, or of a financial holding company set up in the same Member State;
The Council amendment, which clarifies and improves the definition, is hereby endorsed.
The Council amendment, which clarifies and improves the definition, is hereby endorsed.
(16) „mateřskou úvěrovou institucí v EU“ se rozumí mateřská úvěrová instituce v členském státě, která není dceřiným podnikem jiné úvěrové instituce povolené v kterémkoli členském státě ani finanční holdingové společnosti zřízené v kterémkoli členském státě a v níž nemá účast žádná jiná úvěrová instituce povolená v kterémkoli členském státě ;
(16) "EU parent credit institution" means a parent credit institution in a Member State which is not a subsidiary of another credit institution authorised in any Member State, or of a financial holding company set up in any Member State , and in which no other credit institution authorised in any Member State holds a participation ;