natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Islamic products are therefore treated as a leasing arrangement rather than a residential mortgage.
Islamic products are therefore treated as a leasing arrangement rather than a residential mortgage.
The suggested Pozměňovací návrh addresses technical problems with the Commission’s original proposal to ensure that it fully covers the Ijara type product, by removing the ‘governed by statutory provisions requirement’.
The suggested amendment addresses technical problems with the Commission’s original proposal to ensure that it fully covers the Ijara type product, by removing the ‘governed by statutory provisions requirement’.
Příloha VI část 1 bod 55 písm. a)
Annex VI, Part 1, paragraph 55, point (a)
a) 50 % tržní hodnoty (nebo případně 60 % hypotekární hodnoty, pokud je tato hodnota stanovena a je nižší) ne smí v kterémkoliv roce překročit 0,3 % nesplacených úvěrů;
(a) up to 50% of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage lending value (MLV)) must not exceed 0.3 % of the outstanding loans in any given year;
a) Ztráty z úvěrů zajištěných vlastnictvím obchodní nemovitosti 50 % tržní hodnoty (nebo případně 60 % hypotekární hodnoty, pokud je tato hodnota stanovena a je nižší) nepřekročí v kterémkoliv roce 0,3 % nesplacených úvěrů zajištěných vlastnictvím obchodní nemovitosti.
(a) Losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property up to 50% of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage lending value (MLV)) do not exceed 0.3 % of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year;
Příloha VI část 1 bod 55 písm. b)
Annex VI, Part 1, paragraph 55, point (b)
b) celkové ztráty z úvěrů na obchodní nemovitosti nesmějí v kterémkoliv roce překročit 0,5 % nesplacených úvěrů.
(b) overall losses stemming from commercial real estate lending must not exceed 0.5% of the outstanding loans in any given year.
b) celkové ztráty z úvěrů zajištěných vlastnictvím obchodní nemovitosti nesmějí v kterémkoliv roce překročit 0,5 % nesplacených úvěrů zajištěných vlastnictvím obchodní nemovitosti.
(b) overall losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property must not exceed 0.5% of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year.
Příloha VI část 1 bod 56
Annex VI, Part 1, paragraph 56
Příloha VI část 1 bod 58 úvodní část
Annex VI, Part 1, paragraph 58, introductory part
Aniž by tím byla dotčena ustanovení odstavců 59 až 62, přidělí se nezajištěné části expozice, která je více než 90 dnů po splatnosti, riziková váha ve výši:
Without prejudice to the provisions contained in paragraphs 59 to 62, the unsecured portion of any item that is past due for more than 90 days shall be assigned a risk weight of:
Aniž by tím byla dotčena ustanovení odstavců 59 až 62, přidělí se nezajištěné části expozice, která je více než 90 dnů po splatnosti, převyšuje horní limit stanovený příslušnými orgány a odráží přiměřenou úroveň rizika, riziková váha ve výši:
Without prejudice to the provisions contained in paragraphs 59 to 62, the unsecured portion of any item that is past due for more than 90 days and which are above a threshold defined by the competent authorities and which reflects a reasonable level of risk shall be assigned a risk weight of:
Příloha VI část 1 bod 58 písm. c)
Annex VI, Part 1, paragraph 58, point (c)
c) 50 %, pokud tak rozhodnou příslušné orgány a pokud jsou úpravy ocenění alespoň 50 % nezajištěné části expozice bez zohlednění úpravy ocenění.
(c) 50%, subject to the discretion of competent authorities, if value adjustments are no less than 50% of the unsecured part of the exposure gross of value adjustments.
Several instances of national discretion should be deleted in order to enhance regulatory harmonisation in the internal market.
Several instances of national discretion should be deleted in order to enhance regulatory harmonisation in the internal market.
Many of those deletions are also recommended by the national banking supervisors.
Many of those deletions are also recommended by the national banking supervisors.
Příloha VI část 1 bod 65 úvodní část
Annex VI, Part 1, paragraph 65, introductory part
Příloha VI část 1 bod 65 písm. a)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (a)
a) expozice vůči centrálním vládám, centrálním bankám, mezinárodním rozvojovým bankám a mezinárodním organizacím, nebo jimi zaručené , jimž byl přiřazen 1. stupeň externího ratingu uvedeného v této příloze;
(a) exposures to or guaranteed by central governments , central banks, multilateral development banks, international organisations that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex;
a) expozice vůči centrálním vládám v EU nebo jimi zaručené .
(a) exposures to or guaranteed by central governments in the EU.
b) expozice vůči subjektům veřejného sektoru a regionální a místní správě, nebo jimi zaručené, jimž je přidělena stejná riziková váha jako expozicím vůči institucím nebo centrálním vládám a centrálním bankám v souladu s odstavci 15, 9 nebo 10 a které patří do 1. stupně externího ratingu uvedeného v této příloze;
(b) exposures to or guaranteed by public sector entities, regional governments and local authorities that are risk weighted as exposures to institutions or central governments and central banks according to paragraphs 15, 9 or 10 respectively and that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex;
Příloha VI část 1 bod 65 písm. c)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (c)
c) expozice vůči institucím, které patří do 1. stupně externího ratingu uvedeného v této příloze.
(c) exposures to institutions that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex.
Celková expozice tohoto druhu nesmí přesáhnout 10 % nominálního objemu nesplacených krytých dluhopisů vydávající úvěrové instituce.
The total exposure of this kind shall not exceed 10 % of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution.
Expozice vyplývající z převodu plateb z dlužníků majících úvěry zajištěné nemovitostmi na držitele krytých dluhopisů se do tohoto limitu ve výši 10 % nezapočítává;
Exposures caused by transmission of payments from the obligors of loans secured by real estate to the holders of covered bonds shall not be comprised by the 10% limit;
Celková expozice tohoto druhu nesmí přesáhnout 15 % nominálního objemu nesplacených krytých dluhopisů vydávající úvěrové instituce.
The total exposure of this kind shall not exceed 15 % of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution.
Expozice vyplývající z převodu a řízení plateb nebo z likvidačních zisků dlužníků majících úvěry zajištěné nemovitostmi na držitele krytých dluhopisů se do tohoto limitu ve výši 15 % nezapočítává .
Exposures caused by transmission and management of payments or liquidation proceeds of the obligors of loans secured by real estate to the holders of covered bonds shall not be comprised by the 15% limit .
Expozice vůči institucím s platností nepřesahující 100 dnů se nezapočítávají do požadavku 1. stupně, tyto instituce však musí mít jako minimum 2. stupeň externího ratingu uvedeného v této příloze;
Exposures to institutions with a maturity not exceeding 100 days shall not be comprised by the step 1 requirement but those institutions must as a minimum qualify for credit quality assessment step 2 as set out in this Annex;
A 10% ceiling on the level of substitution assets that may be held in the cover pool is too restrictive for flexible management in this developing sector of financial services, and should be increased to 15%.
A 10% ceiling on the level of substitution assets that may be held in the cover pool is too restrictive for flexible management in this developing sector of financial services, and should be increased to 15%.
Requiring holders of deposits eligible as substitution assets to be of Step 1 quality for covered bonds to carry a 10% risk weighting is excessive, especially where the deposits are of short-term duration (i.e. not exceeding 100 days).
Requiring holders of deposits eligible as substitution assets to be of Step 1 quality for covered bonds to carry a 10% risk weighting is excessive, especially where the deposits are of short-term duration (i.e. not exceeding 100 days).
Issuers of covered bonds could be constrained from placing deposits, eligible to qualify as substitution assets in given asset pools, within the group structure (e.g. with the parent bank), which would adversely impact on liquidity and could restrict bond issuance in the Union.
Issuers of covered bonds could be constrained from placing deposits, eligible to qualify as substitution assets in given asset pools, within the group structure (e.g. with the parent bank), which would adversely impact on liquidity and could restrict bond issuance in the Union.
A step 2 credit rating for such deposit holders would reflect current market practice, while underpinning the low-risk approach which secures such deposits.
A step 2 credit rating for such deposit holders would reflect current market practice, while underpinning the low-risk approach which secures such deposits.
Příloha VI část 1 bod 65 písm. c) pododstavec 1a (nový)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (c), subparagraph 1a (new)
Expozice vzniklé převodem a řízením plateb nebo likvidačních výnosů dlužníka úvěrů zajištěných zastavenými nemovitostmi prvořadých účastí či dlužních úpisů nesmí být zahrnuty do výpočtu 20% limitu.
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 20% limit.
Příloha VI část 1 bod 65 písm. d)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (d)
d) úvěry zajištěné obytnými nemovitostmi nebo účastmi ve finských společnostech zajišťujících bytovou výstavbu uvedených v odstavci 44, pokud současná zástavní práva spolu s předchozími zástavními právy nepřesahují 80 % hodnoty zastavené nemovitosti ;
(d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in paragraph 44 where only liens that are combined with any prior liens within 80% of the value of the pledged property ;
d) úvěry zajištěné obytnými nemovitostmi nebo účastmi ve finských společnostech zajišťujících bytovou výstavbu uvedených v odstavci 44 až do výše nižší hlavní částky současných zástavních práv, pokud jsou spojena s předchozími zástavními právy a 80 % hodnoty zastavených nemovitostí; nebo úvěry zajištěné prvořadými účastmi vydanými francouzskými Fonds Communs de Créances nebo rovnocennými sekuritizačními společnostmi řídícími se právními předpisy některého členského státu, které sekuritizují expozice týkající se obytných nemovitostí, za předpokladu, že nejméně 90 % aktiv těchto Fonds Communs de Créances nebo rovnocenných sekuritizačních společností řídícími se právnímu předpisy některého členského státu tvoří hypotéky společně s jakýmikoli předchozími zástavními právy až do výše nižších hlavních částek v rámci účasti dlužných, hlavní částky zástavních práv a 80 % hodnoty zastavených nemovitostí a účastí patří do 1. stupně externího ratingu, jak je stanoveno v této příloze, a v případě, že tyto účasti nepřesahují 20 % nominální hodnoty vydaných dluhopisů.
(d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in paragraph 44 up to the lesser of the principal amount of the liens that , are when combined with any prior liens and 80% of the value of the pledged properties ; or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising residential real estate exposures provided that at least 90% of the assets of such Fonds Communs de Créances or of equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State are composed of mortgages that are combined with any prior liens up to the lesser of the principal amounts due under the units, the principal amounts of the liens, and 80% of the value of the pledged properties and the units qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex where such units do not exceed 20% of the nominal amount of the outstanding issue;
Příloha VI část 1 bod 65 písm. d) pododstavec 1a (nový)
Annex VI, part 1, paragraph 65, point (d), subparagraph 1a (new)
Expozice vzniklé převodem a řízením plateb nebo výnosů z likvidace dlužných částek úvěrů zajištěných zastavenými nemovitostmi prvořadých účastí či dlužních úpisů nesmí být zahrnuty do výpočtu horního limitu 90 % .
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 90% limit.
Příloha VI část 1 bod 65 písm. e)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (e)
e) úvěry zajištěné obchodními nemovitostmi nebo účastmi ve finských společnostech zajišťujících výstavbu uvedených v odstavci 49, pokud současná zástavní práva spolu s předchozími zástavními právy nepřesahují 60 % hodnoty zastavené nemovitosti.
(e) loans secured by commercial real estate or shares in Finnish housing companies as referred to in paragraph 49 where only liens that are combined with any prior liens within 60% of the value of the pledged property .
Příslušné orgány mohou uznat úvěry zajištěné obchodní nemovitostí, pokud je poměr úvěru k hodnotě nemovitosti, stanovený na 60 %, překročen maximálně do výše 70 %, přesahuje-li hodnota celkových aktiv poskytnutých jako kolaterál na kryté dluhopisy nominální částku nesplacenou na daném krytém dluhopisu o nejméně 10 % a pohledávka držitele dluhopisu splňuje požadavky právní jistoty uvedené v příloze IX .
The competent authorities may recognise loans secured by commercial real estate as eligible where the Loan to Value ratio of 60% is exceeded up to a maximum level of 70% if the value of the total assets pledged as collateral for the covered bonds exceed the nominal amount outstanding on the covered bond by at least 10%, and the bondholders’ claim meets the legal certainty requirements set out in Annex IX .
Pohledávka držitele dluhopisu musí mít přednost před všemi ostatními pohledávkami týkajícími se daného kolaterálu;
The bondholders’ claim must take priority over all other claims on the collateral.
e) úvěry zajištěné obchodními nemovitostmi nebo účastmi ve finských společnostech zajišťujících výstavbu uvedených v odstavci 49 až do výše nižší hlavní částky současných zástavních práv, pokud jsou spojena s předchozími zástavními právy a 60 % hodnoty zastavených nemovitostí ; nebo úvěry zajištěné prvořadými účastmi vydanými francouzskými Fonds Communs de Créances nebo rovnocennými sekuritizačními společnostmi řídícími se podle práva některého členského státu, které sekuritizují expozice týkající se obchodních nemovitostí, pokud nejméně 90 % aktiv těchto Fonds Communs de Créances nebo rovnocenných sekuritizačních společností řídících se podle práva některého členského státu tvoří hypotéky společně s jakýmikoli předchozími zástavními právy až do výše nižších hlavních částek r ámci účasti dlužných a 60 % hodnoty zastavených nemovitostí, a pokud tyto účasti patří do 1. stupně externího ratingu jak je stanoveno v této příloze,a v případě, že tyto účasti nepřesahují 20 % nominální hodnoty vydaných dluhopisů.
(e) loans secured by commercial real estate or shares in Finnish housing companies as referred to in paragraph 49 up to the lesser of the principal amount of the liens that are , when combined with any prior liens and 60% of the value of the pledged properties or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising commercial real estate exposures provided that at least 90% of the assets of such Fonds Communs de Créances or of equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State are composed of mortgages that are combined with any prior liens up to the lesser of the principal amounts due under the units, the principal amounts of the liens, and 60% of the value of the pledged properties and the units qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex where such units do not exceed 20% of the nominal amount of the outstanding issue .
Příslušné orgány mohou uznat úvěry zajištěné obchodní nemovitostí, pokud je poměr úvěru k hodnotě nemovitosti, stanovený na 60 %, překročen maximálně do výše 70 %, přesahuje-li hodnota celkových aktiv poskytnutých jako kolaterál na kryté dluhopisy nominální částku nesplacenou na daném krytém dluhopisu o nejméně 10 % a pohledávka držitele dluhopisu splňuje požadavky právní jistoty uvedené v příloze VIII .
The competent authorities may recognise loans secured by commercial real estate as eligible where the Loan to Value ratio of 60% is exceeded up to a maximum level of 70% if the value of the total assets pledged as collateral for the covered bonds exceed the nominal amount outstanding on the covered bond by at least 10%, and the bondholders’ claim meets the legal certainty requirements set out in Annex VIII .
Příloha VI část 1 bod 65 písm. e) pododstavec 1a (nový)
Annex VI, part 1, paragraph 65, point (e), subparagraph 1a (new)
Expozice vzniklé převodem a řízením plateb nebo výnosů z likvidace dlužných částek úvěrů zajištěných zastavenými nemovitostmi prvořadých účastí či dlužních úpisů nesmí být zahrnuty do výpočtu horního limitu 90 %.
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 90% limit.
Příloha VI část 1 bod 65 písm. ea) (nové)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (e a) (new)
ea) úvěry zajištěné loděmi, pokud současná zástavní práva spolu s předchozími zástavními právy nepřesahují 60 % hodnoty zastavené lodě.
(ea) loans secured by ships where only liens that are combined with any prior liens within 60% of the value of the pledged ship.
Pro tyto účely se „zajištění“ vztahuje také na případy, kdy aktiva uvedená pod písmeny a) až ea) jsou podle platných právních předpisů určena výhradně k ochraně držitelů dluhopisů před ztrátami.
For these purposes “collateralised” includes situations where the assets as described in subparagraphs (a) to ea) are exclusively dedicated in law to the protection of the bond-holders against losses.
Do dne 31. prosince 2010 se nepoužije horní limit 20 % pro prvořadé účasti vydané francouzskými Fonds Communs de Créances nebo rovnocennými sekuritizačními společnostmi ve smyslu písmen d) a e), pokud existuje pro tyto prvořadé účasti rating uznané ratingové agentury, který odpovídá nejlepšímu stupni ratingu, který tato agentura vydala pro kryté dluhopisy.
Until 31 December 2010 the 20% limit for senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities as specified in subparagraphs (d) and (e) does not apply, provided that those senior units have a credit assessment by a nominated ECAI which is the most favourable category of credit assessment made by the ECAI in respect of covered bonds.
Před ukončením této lhůty bude toto přechodné ustanovení přezkoumáno; na základě tohoto přezkumu může Komise tuto lhůtu prodloužit podle postupu stanoveného v článku 151, případně též se stanovením dalšího přezkumu.
Before the end of this period this derogation shall be reviewed and consequent to such review the Commission may as appropriate extend this period in accordance with the procedure set out in Article 151 with or without a further review clause.
Do dne 31. prosince 2010 může být hodnota 60 % uvedená v písmenu ea) nahrazena hodnotou 70 %.
Until 31 December 2010 the figure of 60% indicated in subparagraph (ea) can be replaced with a figure of 70%.
Příloha VI část 1 bod 70
Annex VI, Part 1, paragraph 70
Krátkodobým expozicím vůči instituci nebo podniku, pro které je k dispozici externí rating vypracovaný určenou ratingovou agenturou, se přidělí riziková váha podle tabulky č. 6 v souladu s externími ratingy vypracovanými uznanými ratingovými agenturami, které příslušné orgány přiřadily k šesti stupňům na stupnici externího ratingu.
Short-term exposures on an institution or corporate for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the mapping by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
Krátkodobým expozicím vůči úvěrové instituci nebo podniku, pro které je k dispozici externí rating vypracovaný určenou ratingovou agenturou, se přidělí riziková váha podle tabulky č. 6 v souladu s externími ratingy vypracovanými uznanými ratingovými agenturami, které příslušné orgány přiřadily k šesti stupňům na stupnici externího ratingu.
Short-term exposures on an credit institution or corporate for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the mapping by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
Příloha VI část 1 bod 86
Annex VI, Part 1, paragraph 86
V případě, že úvěrová instituce poskytne řadě expozic zajištění úvěrového rizika za podmínky, že n té selhání u expozic povede k použití zajištění a ukončení smlouvy, použijí se rizikové váhy předepsané v článcích 78 až 83 , pokud pro tento produkt existuje externí rating vypracovaný uznanou ratingovou agenturou.
Where a credit institution provides credit protection for a number of exposures under terms that the n th default among the exposures shall trigger payment and that this credit event shall terminate the contract, if the product has an external credit assessment from an eligible ECAI the risk weights prescribed Articles 78 to 83 shall be applied.
Pokud produkt nebyl ohodnocen uznanou ratingovou agenturou, pak se sečtou rizikové váhy expozic v daném koši, s výjimkou expozic n-1 , do maximální výše 1250 % a vynásobí se nominální částkou zajištění poskytnutého úvěrovým derivátem, čímž se získá objem rizikově váženého aktiva.
If the product is not rated by an eligible ECAI, the risk weights of the exposures included in the basket will be aggregated, excluding n -1 exposures, up to a maximum of 1250% and multiplied by the nominal amount of the protection provided by the credit derivative to obtain the risk weighted asset amount.
Expozice n-1 , které mají být z výše zmíněné agregace vyloučeny, se určí tak, že rizikově vážená expozice odpovídající kterékoli z vyloučených expozic musí být menší než rizikově vážená expozice odpovídající kterékoli z expozic zahrnutých do agregace nebo jí rovna.
The n-1 exposures to be excluded from the aggregation shall be determined on the basis that they shall include those exposures each of which produces a lower risk-weighted exposure amount than the risk-weighted exposure amount of any of the exposures included in the aggregation.
V případě, že úvěrová instituce poskytne řadě expozic zajištění úvěrového rizika za podmínky, že n té selhání u expozic povede k použití zajištění a ukončení smlouvy, použijí se rizikové váhy předepsané v článcích 94 až 101 , pokud pro tento produkt existuje externí rating vypracovaný uznanou ratingovou agenturou.
Where a credit institution provides credit protection for a number of exposures under terms that the n th default among the exposures shall trigger payment and that this credit event shall terminate the contract, if the product has an external credit assessment from an eligible ECAI the risk weights prescribed Articles 94 to 101 shall be applied.
Cross reference / Typographical error.
Cross reference / Typographical error .Amendment
Příloha VI část 2 bod 9 písm. ca) (nové)
Annex VI, Part 2, paragraph 9, point (c a) (new)