natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(5) Vydávání platebních karet, které uživateli platební služby umožňují převod peněžních prostředků.
(5) Issuing of payment cards which allow the payment service user to transfer funds.
(5) Vydávání platebních karet, které uživateli platební služby umožňují převod připsaných peněžních prostředků (debetních karet) nebo peněžních prostředků čerpaných z úvěru (kreditních karet).
(5) Issuing of payment cards which allow the payment service user to transfer credited funds (debit cards) or funds covered by credit line (credit cards) .
Vydávání kreditních karet v současné době není regulováno ve všech členských státech EU.
The issuing of credit cards is currently not regulated in all EU-countries.
Z toho důvodu by mělo být vyjasněno, že platební instituce jsou podle bodu 5 přílohy oprávněny vydávat platební karty jakožto karty debetní nebo kreditní.
Consequently it should be clarified that payment institutions according to point 5 of the Annex are entitled to issue payment cards as debit cards or credit cards.
6) Provádění platebních transakcí včetně převodu peněžních prostředků , je-li poskytovatel platebních služeb vydavatelem elektronických peněz ve smyslu směrnice 2000/46/ES.
(6) Execution of payment transactions, including transfer of funds , where the electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC is issued by the payment service provider .
6) Provádění platebních transakcí, jsou-li finanční prostředky elektronické peníze ve smyslu směrnice 2000/46/ES.
(6) Execution of payment transactions, where the funds are electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC.
7) Služby poukazování peněz, při nichž poskytovatel platebních služeb přijímá hotovost, účetní peníze nebo elektronické peníze od uživatele platební služby výhradně za účelem provedení platební transakce a převodu peněžních prostředků ve prospěch příjemce.
(7) Money remittance services where the cash, scriptural money or electronic money is accepted by the payment service provider from the payment service user for the sole purpose of making a payment transaction and transferring the funds to the payee.
7) Služby poukazování peněz, při nichž poskytovatel platebních služeb přijímá finanční prostředky od uživatele platební služby výhradně za účelem odevzdání peněžních prostředků ve prospěch příjemce.
(7) Money remittance services where the funds are accepted by the payment service provider from the payment service user for the sole purpose of delivering the funds to the payee.
(8) Provádění platebních transakcí prostřednictvím jakýchkoli komunikačních prostředků na dálku, jako jsou mobilní telefony nebo jiná digitální zařízení či zařízení IT , jestliže poskytovatel služby provozující daný telekomunikační nebo informační systém či síť umožňuje platbu za zboží či služby, které nejsou digitálním zbožím ani službami elektronické komunikace, a nejsou tedy poskytovány prostřednictvím samotného technického zařízení.
(8) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices where the service provider operating the telecommunication or IT system or network is facilitating the payment of goods or services that are not digital goods or electronic communication services and so are not provided through the device itself.
(8) Provádění platebních transakcí prostřednictvím jakýchkoli komunikačních prostředků na dálku, jako jsou mobilní telefony nebo jiná digitální zařízení či zařízení IT poskytovatelem služby provozujícím daný telekomunikační nebo informační systém či síť jednajícím jménem uživatele platební služby, s výjimkou případů, kdy jsou digitální zboží nebo služby elektronické komunikace poskytovány v zásadě s využitím samotného zařízení a je uskutečněna platba přímo poskytovateli služby provozujícímu daný telekomunikační nebo informační systém či síť, a nikoli třetí straně.
(8) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices by the service provider operating the telecommunication or IT system or network acting on behalf of the payment service user, except where the digital goods or electronic communication services are provided essentially using the device itself and the payment is made directly to the service provider operating the telecommunication or IT system or network, not to a third party.
(9) Provádění platebních transakcí prostřednictvím jakýchkoli komunikačních prostředků na dálku, jako jsou mobilní telefony nebo jiná digitální zařízení či zařízení IT, jestliže poskytovatel služby provozující daný telekomunikační nebo informační systém či síť pouze zařídí převod peněžních prostředků platby za digitální zboží či služby elektronické komunikace poskytované prostřednictvím daného zařízení, bez jakéhokoli dalšího zásahu do poskytované služby.
(9) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices where the service provider operating the telecommunication or IT system or network simply arranges a transfer of funds for the payment of digital goods or electronic communication services provided through the device, without any other intervention in the service provided.
PŘÍLOHA 1A (nová)
ANNEX 1 A (NEW)
Platíte (částka platby v měně členského státu, v němž je zadáván příkaz k transakci)
You are paying (the amount of the payment in the currency of the Member State in which the transaction originates)
SYMBOL MĚNY XXX
CURRENCY SYMBOL XXX
v (měna platby)
in (the currency of the payment)
ve směnném kurzu
at an exchange rate of
Poplatek za tuto transakci činí (v měně členského státu, v němž je zadáván příkaz k transakci)
The fee for this transaction will be (in the currency of the Member State in which the transaction originates)
Celková cena této platby (v měně členského státu, v němž je zadáván příkaz k transakci) je
The total cost of making this payment (in the currency of the Member State in which the transaction originates) is
Platba bude převedena adresátovi dne
The payment will arrive with the person you are sending it to on
Den v týdnu, datum, měsíc, rok
Day of the week, date, month year
Za současného stavuje je situace platebních systémů v jednotlivých zemích velmi rozdílná, pokud jde o účastníky, právní předpisy, regulaci, efektivnost i náklady.
At present the state of payment systems varies greatly from one country to the next, as regards the players, the rules, regulation, efficiency and cost.
Kromě toho jsou platební systémy převážně vnitrostátní a trh je stále domácí.
Payment systems, indeed, are essentially national and the market remains domestic.
Přeshraniční platby představují většinou část nižší než 4 %, která se bude pravděpodobně zvyšovat jen pomalu.
Cross‑border payments account on average for less than 4%, a share which will probably increase only slowly.
Komise navrhuje směrnici, která vytvoří skutečný jednotný trh plateb.
The Commission has proposed a directive which would create a genuine single market in payments.
Ačkoli se některé předpoklady Komise zdají optimistické, není pochyb o tom, že uskutečnění takového trhu díky sladění vnitrostátních legislativ by umožnilo odstranit některé překážky a působilo by kladně na růst.
Even if some of the Commission’s predictions appear optimistic, there is no doubt that the creation of such a market, by harmonising national laws, would remove certain obstacles and have positive effects on growth.
Váš zpravodaj v podstatě schvaluje iniciativu Komise a podporuje zřízení celkového právního rámce pro platební služby uvnitř Evropské unie.
Your rapporteur approves the Commission’s initiative in principle and supports the introduction of a full legal framework for payment services within the European Union.
Domnívá se, že tento návrh směrnice přichází ve vhodnou dobu, aby mohla mít iniciativa v bankovním sektoru úspěch a povedlo se jí vytvořit jednotný prostor plateb v EURO (Single Euro Payment Area – SEPA), jehož cílem je začlenit infrastruktury a národní platební produkty do euro zóny.
He takes the view that this proposal for a directive comes at an opportune moment in terms of aiding the success of the banking sector’s initiative of establishing a Single Euro Payment Area ( SEPA) with the objective of consolidating national infrastructures and products in the euro zone.
Iniciativa Komise se právem soustředí na elektronické platební prostředky, které mají nahradit nákladné platby v hotovosti.
The Commission’s initiative rightly concentrates on the electronic payment methods which are destined to replace expensive cash methods.
Zavedení sladěných právních předpisů pro produkty a začlenění platebních služeb by mělo umožnit racionalizaci infrastruktur a nabídnout spotřebitelům a uživatelům širší výběr a vyšší úroveň ochrany.
Establishing harmonised regulation of products and consolidating payment services should allow infrastructures to be rationalised, offering consumers and users a wider choice and a higher level of protection.
Toto nařízení by zlepšilo náklady, protože by zprůhlednilo ceny a rozvinulo zdravou konkurenci.
This legal framework would lower costs through price transparency and the development of healthy competition.
Předběžné kroky, které již byly v oblasti sladění rámce právních předpisů platných pro platby provedeny, jsou stále omezené a mělo by se v nich pokračovat.
Progress to date in harmonising the legal framework for payments remains limited and is worth pursuing.
Návrh směrnice předložené Parlamentu prošel dlouhou přípravou v Komisi, která začala v roce 2000, konzultací se zúčastněnými stranami a odborníky a rozborem dopadu.
The proposal for a directive submitted to Parliament has been in preparation by the Commission for a long time, beginning in 2000, with interested parties and experts being consulted and an impact analysis carried out.
Stanovenými cíli je posílení hospodářské soutěže mezi vnitrostátními trhy a současně zaručení stejných podmínek hospodářské soutěže, zlepšení průhlednosti trhu pro poskytovatele služeb i pro jejich uživatele a upřesnění práv a povinností uživatelů a poskytovatelů.
The declared objectives are to enhance competition between national markets and ensure a level playing field, to increase market transparency for both providers and users, and to clarify the rights and obligations of users and providers.
Váš zpravodaj navrhuje provést různé změny původního návrhu, tak aby byl účinnější, a přihlédnout k technickým omezením průmyslu a současně zachovat cíl, kterým je snížení nákladů ve prospěch uživatele rozvinutím zákonné hospodářské soutěže.
Your rapporteur suggests making certain changes to the initial proposal in order to make it more effective and to take account of the industry’s technical constraints while maintaining the objective of reducing costs for the user by developing fair competition.
I – Předmět, rozsah působnosti a definice
I – Subject matter, scope and definitions
Je nezbytné omezit rozsah působnosti směrnice na platby provedené poskytovateli platebních služeb, kteří mají sídlo ve Společenství, v eurech nebo v národních měnách členských států, ať už se jedná o poskytovatele platebních služeb plátce nebo příjemce.
The scope of the directive must be limited to payments made in euro or the national currencies of the Member States by providers of payment services located in the Community, whether they are the payment service providers of the payer or the payee.
Tento rozsah působnosti by byl v souladu s cílem zrušit hranice na vnitřním trhu.
This field of application would be consistent with the objective of doing away with borders in the single market.
Umožnil by formulovat požadavky přijatelné pro poskytovatele platebních služeb, poté co by byly různé subjekty podřízeny stejným předpisům Společenství.
It would enable acceptable requirements to be formulated for payment service providers, given that the various players would all be governed by the same Community legal framework.
Snaha Komise stanovit pravidla platná pro platební služby týkající se všech měn všech zemí světa není v současné době realistická, nebo je přinejmenším velmi předčasná.
The Commission’s desire to enact rules applicable to payment services involving the currencies of all the countries of the world is currently unrealistic and, to say the least, very premature.
Velmi okrajový poměr přeshraničních plateb mimo Společenství pro kategorie uživatelů, na něž je směrnice zaměřena, neopravňuje k tak širokému rozsahu působnosti stanovených pravidel, jak jej určuje původní návrh Komise.
The very marginal proportion of cross-border payments outside the Community in the categories of users targeted by the directive does not justify such a broad field of application for the rules as that defined in the initial proposal for a directive.
Zásady obsažené ve směrnici však mohou pro platby mimo Společenství vytvářet pravidla osvědčených postupů, jimiž by se poskytovatelé platebních služeb mohli užitečně inspirovat nebo by je mohli z vlastní vůle zavést.
The principles contained in the directive could nevertheless constitute rules of good practice for payments outside the Community, which payment service providers could well take as a basis or follow voluntarily.
II – Poskytovatelé platebních služeb
II – Payment service providers
Zavedení nové kategorie subjektů na trh platebních služeb, a sice platebních institucí, musí doplňovat přesnější ustanovení, aby se zajistila bezpečnost a ochrana spotřebitelů a zabránilo se poškozování hospodářské soutěže s úvěrovými institucemi.
The introduction into the payment services market of a new category of player – the payment institution – must be accompanied by more precise provisions in order to guarantee safety and protection for consumers and to avoid creating distortions of competition with the credit institutions.
Poskytování platebních služeb je obchodní činnost, která se jako taková musí provádět v souladu s pravidly pro hospodářskou soutěž a s pravidly na ochranu spotřebitelů nebo uživatelů.
The activities of payment services are commercial activities which must, as such, be exercised in accordance with the rules of competition and the rules protecting consumers and users.
Tato úvaha vede k předložení několika změn, pokud jde o status platebních institucí a jejich kontrolu, zejména kvůli ospravedlnění důvěry spotřebitelů nebo uživatelů.
This consideration leads us to propose a number of amendments relating to the status of payment institutions and the controls exercised over them, inter alia in order to secure consumer and user confidence.
V této souvislosti váš zpravodaj schvaluje pravidlo, podle nějž by byla nutné získat na činnost platebních institucí schválení.
Seen from this angle, your rapporteur is in agreement with the rule whereby the activities of a payment institution would be subject to authorisation.
Navrhuje však vyžadovat po platebních institucích držení minimálního kapitálu, jehož výše by byla závislá na skutečně prováděných činnostech.
He nevertheless proposes requiring the holding of a minimum capital by payment institutions, the size of which would be proportionate to the activities actually engaged in.
Kromě toho by měly být finanční prostředky zákazníků chráněny pro případ krachu instituce díky zavedení ustanovení o rozdělení prostředků.
In addition, clients’ funds would have to be protected against bankruptcy of institutions by the introduction of a ring-fencing mechanism.
Jejich činnosti by měly být omezeny a přísně oddělovány od ostatních obchodních aktivit.
Their activities should be limited and rigorously separated from other commercial activities.
Z příjímání vkladů budou vyloučeny všechny činnosti, která by nebyly přímo spojeny a platbou a přidělením úvěru.
The reception of deposits not directly linked to a payment and the granting of credit would be excluded.
Tyto instituce by měly podléhat kontrole vnitrostátního orgánu odpovědného za kontrolu úvěrových institucí, aby se při provádění kontrol zajistila spojitost teorie a praxe, i když by kontroly platebních institucí měly jinou úroveň.
These establishments should be subject to controls by the national authority responsible for overseeing credit institutions in order to guarantee consistent philosophy and practice in the exercise of controls, even if the degree of control was different in the case of payment institutions.
Provozování činností platebních institucí by mělo být na rozdíl od toho, co říká návrh Komise, vyhrazeno právnickým osobám, které k tomu mají schválení.
Contrary to what the Commission proposes, exercise of the activities of payment institutions should be restricted to authorised legal persons.
Výjimka, která by umožnila fyzickým nebo právnickým osobám provádět činnost poskytování platebních služeb, aniž by musely splnit všechny povinnosti této kategorie poskytovatelů, se nám zdá nevhodná, přestože jako odůvodnění se uvádí, že pomůže podpořit „ postupný přechod těchto poskytovatelů z oblasti neoficiální ekonomiky do oficiální sféry “.
In our opinion, the derogation allowing natural or legal persons to provide payment services without being bound by all the obligations of this category of service provider should be removed, even though the reason given is that of facilitating ‘the gradual migration of these providers from the unofficial economy to the official sector’ .
Návrhy vašeho zpravodaje na změny chtějí rovnoměrně posílit status a kontrolu platebních institucí a jsou určeny k tomu, aby zaručily spotřebiteli a uživateli bezpečnost, kterou může právem očekávat od platebního systému.
The amendments proposed by your rapporteur aim to reinforce in a proportionate fashion the status and control of payments institutions and are intended to provide consumers and users with the security they are entitled to expect from a payment system.
III – Průhlednost podmínek pro platební služby
III - Transparency of conditions for payment services
Ustanovení obsažená v hlavě III a týkající se průhlednosti podmínek, za kterých se poskytují platební služby, a jejich ceny a rovněž informací, které se poskytují uživatelům platebních služeb, jsou celkově uspokojivá.
The provisions contained in Title III relating to the transparency of conditions for payment services and their cost, as well as to the information to be given to users of payment services, are generally satisfactory.
Některé technické nebo praktické body je však třeba upřesnit nebo upravit.
Some clarifications and changes nevertheless need to be made on a number of technical and practical points.
Jedná se zejména o poskytování spotřebitelům a uživatelům některých jasných a stručných ukazatelů, a to rovněž formou souboru, který jim umožní porovnat nabídky různých poskytovatelů platebních služeb a vybrat si na základě znalosti věci.
Notably, consumers and users should be provided with clear, succinct information, inter alia in the shape of a form, so that they can compare the offers of different payment service providers and choose on the basis of a full knowledge of the facts.
IV – Práva a povinnosti spojené s poskytováním a používáním platebních služeb
IV - Rights and obligations linked to the provision and use of payment services
Hlava IV, která definuje práva a povinnosti spojené s poskytováním a využíváním platebních služeb, jde správným směrem.
Title IV, which defines the rights and obligations linked to the provision and use of payment services, is going along the right lines.
Sladění vnitrostátních právních systémů týkajících se plateb by umožnilo podpořit snahu bankovního odvětví o zavedení SEPA, což je iniciativa, kterou váš zpravodaj podporuje.
Harmonisation of national legal systems governing payment would underpin the efforts of the banking sector to put in place the SEPA, an initiative which has the support of your rapporteur.
Některé body by však měly být upřesněny nebo vylepšeny, aby se lépe vyvážil vztah mezi poskytovateli platebních služeb a uživateli.
However, certain points need to be clarified or improved with a view to making relations between payment service providers and users more balanced.
Pokud jde o lhůtu provedení, cíl provádění transakcí do jednoho dne (D+1) se zdá být reálný, pokud by se rozsah působnosti směrnice omezil, tedy pokud by se týkal pouze plateb provedených v rámci vnitřního trhu a v měnách členských států.
With regard to the execution time, the J+1 objective seems realistic in the long term, provided that the scope of the directive was narrowed to cover only payments made within the single market in the currencies of the Member States.
Pokud současné nebo budoucí technologie umožní značné zkrácení lhůt pro zpracování plateb, k účinnému provádění jsou třeba velmi nákladné infrastruktury.
While present or future technology may allow the time taken to process payments to be considerably reduced, the fact remains that implementation in reality calls for expensive infrastructure.
V tomto ohledu by tedy bylo dobré respektovat zásadu poměrnosti mezi užitkem krátké lhůty pro provedení platby a náklady za tuto platbu pro uživatele.
The principle of proportionality between the real usefulness to the user of a short payment execution time and the cost of the payment must therefore be borne in mind.
Kromě toho by nebylo překvapivé, kdyby se hospodářská soutěž mezi poskytovateli platebních služeb mohla projevovat nejen v cenách, ale rovněž ve lhůtě pro provedení vzhledem k navrhované ceně.
And, indeed, there is nothing to prevent competition between payment service providers from being exercised not only in the area of price, but also in that of execution time set against price.
STANOVISKO Výboru pro vnitřní trh a ochranu spotřebitele
OPINION of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection
pro Výbor pro hospodářské a měnové věci
for the Committee on Economic and Monetary Affairs
k návrhu směrnice Evropského parlamentu a Rady o platebních službách na vnitřním trhu, kterou se mění směrnice 97/7/ES, 2000/12/ES a 2002/65/ES
on the proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market and amending Directives 97/7/EC, 2000/12/EC and 2002/65/EC
Všeobecně podporujeme cíl návrhu ohledně platebních služeb na vnitřním trhu.
In general, we are in favour of the objective of the proposal on payment services in the internal market.
Odstraněním právních překážek a vytvořením stejných podmínek pro všechny by se konkurence na trhu s platebními službami mohla zvýšit ku prospěchu spotřebitelů.
By eliminating the legal obstacles and creating a level playing field, the competition on the payment service market could increase into the benefit of the consumers.
Návrh je však třeba přizpůsobit nebo v některých bodech upřesnit, tak aby zaručoval dostatečnou ochranu spotřebitele.
However, the proposal needs to be adapted or clarified on some points, in order to guarantee a sufficient protection of the consumer.
Proto se moje doporučující zpráva soustředí na tyto hlavní otázky:
Therefore, my report for advice will be concentrated on the following main issues:
Hlava I: předmět a rozsah:
Title I: Subject & Scope:
Z důvodu upřesnění a vnitřní jednoty je třeba vylepšit některé definice.
For reasons of clarification and internal coherence, some definitions need to be improved.
Z důvodu ochrany spotřebitele je nezbytné zachovat status platební instituce pouze pro právnické osoby, a nikoli pro osoby fyzické.
For consumer protection reasons, it's necessary to preserve the statute of a payment institution to legal persons, and not to natural persons.
Podle našeho názoru je rozsah návrhu příliš náročný: bude-li návrh platit pro platební služby prováděné v jakékoli měně a v případech, kdy alespoň jeden z poskytovatelů platebních služeb má sídlo ve Společenství, hrozí, že návrh zajde příliš daleko.
In our opinion, the scope of the proposal is too ambitious: by applying the proposal to payment services made in any currency and where at least one of the payment service providers is located in the Community, the proposal risks to go too far.