natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Vnitrostátní platební transakce
National payment transactions
V případě čistě vnitrostátních platebních transakcí mohou členské státy stanovit kratší maximální lhůty pro provedení příkazu než lhůty stanovené v tomto oddílu.
For purely national payment transactions, Member States may provide for shorter maximum execution times than those provided for in this Section.
Zdá se, že ustanovení je s ohledem na stanovení doby provedení na d+1 překročeno, kromě toho by bylo v rozporu s cílem plné harmonizace.
Bearing in mind that the execution time provided for is d+1, this provision seems excessive; moreover, it would be contrary to the objective of full harmonisation.
Dostupnost přicházejících peněžních prostředků na platebním účtu
Availability of incoming funds on a payment account
Podle omezení provedení platby navržené v článku 60 na přijetí platby v instituci příjemce platby by měla úprava připsání částky na účet platit v důsledku toho pro připsání, případně výplatu všech došlých plateb pro příjemce platby.
In accordance with the limitation of the completion of the payment to the receipt of the payment by the institution receiving it, as proposed in Article 60, the provisions on crediting ought, in the interests of consistency, to apply to the crediting or payment of all amounts received to the payee.
Vesměs by se tak přiměřeně rozlišovalo mezi okruhem povinností poskytovatele služeb plátce a okruhem povinností poskytovatele služeb příjemce platby (právní vyjasnění).
Overall, this would serve to differentiate correctly between the obligations of the payer's service provider and those of the payee's service provider (legal clarity).
Poskytovatel platebních služeb plátce znemožní plátci disponovat s peněžními prostředky od okamžiku, kdy jsou tyto prostředky odepsány z platebního účtu plátce.
The payment service provider of the payer shall cease to make funds available to the payer as soon as those funds are debited from the payer’s payment account.
Odstavec 2 je třeba vypustit, jelikož formulace neslouží žádnému vymezitelnému účelu než sdělení samozřejmosti.
Paragraph 2 should be deleted, because the formulation serves no definable purpose beyond stating the obvious.
Zadavatel může požadovat pozdější den stanovení valuty, než je zúčtovací den.
The party issuing an instruction may require a later value date than the date of entry.
Pozdější stanovení valuty odpovídá běžné praxi, aby se zabránilo přetěžování zúčtovacího systému u plateb vázaných na lhůty, např. ke konci čtvrtletí nebo ke konci roku.
A later value date would accord with the common practice of preventing overloading of the transfer system at the end of a quarter or of a year arising from payments due at a particular time.
Odstavce 1, 2 a 3 se použijí, aniž jsou dotčeny debety uskutečněné na spořících účtech, na něž se vztahují výslovné dohody o použití peněžních prostředků v systémech spoření.
Paragraphs 1, 2 and 3 shall be without prejudice to debits effected on savings accounts covered by explicit agreements regarding the use of funds in savings arrangements.
Spořící účty nelze tak jako tak zařadit mezi platební účty, neexistuje žádná potřeba upravovat je předpisy, takže odstavec 4 by měl být vypuštěn.
As savings accounts are in any case not classified as payment accounts, there is no need for regulation, so that paragraph 4 can be deleted.
Kromě toho nese poskytovatel platebních služeb objektivní odpovědnost za veškeré poplatky a úroky, které jsou uživateli platební služby účtovány v důsledku neprovedení nebo chybného provedení platební transakce.
In addition, the payment service provider shall be strictly liable for any charges, and for any interest charged to the payment service user as a consequence of the non execution or defective execution of the payment transaction.
Kromě toho nese poskytovatel platebních služeb odpovědnost za veškeré poplatky a úroky, které jsou uživateli platební služby účtovány v důsledku neprovedení nebo chybného provedení platební transakce.
In addition, the payment service provider shall be liable for any charges, and for any interest charged to the payment service user as a consequence of the non‑execution or defective execution of the payment transaction.
Objektivní odpovědnost za neprovedení nebo chybné provedení transakce by byla v rozporu s občanskoprávními zásadami o odpovědnosti, které jsou platné ve všech členských státech.
Strict liability - i.e. irrespective of fault - for non-execution or defective execution of a transaction would be contrary to principles of liability under civil law which apply in all Member States.
Pokud se má pomocí úpravy o odpovědnosti dosáhnout toho, že zadavatel platby může v případě neprovedení nebo chybného provedení transakce k jinému poskytovateli služeb činit odpovědným svého poskytovatele platebních služeb i za chyby poskytovatele služeb, kterého do provedení zapojil, postačí, aby poskytovatel platebních služeb odpovídal za své vlastní chyby a chyby pomocníků při realizaci (odpovědnost pomocníků při realizaci).
If the liability clause is intended to have the effect that, in the event of non-execution or defective execution of a transaction involving more than one service provider, the party ordering the payment can hold his payment service provider responsible even for errors by a service provider which the latter uses to execute the transaction, it is sufficient that the payment service provider should be liable for his own errors and those of operators whom he uses to assist performance (liability for the performance of agents).
V případě bezchybného provedení platebního příkazu hradí s tím spojené výlohy uživatel platební služby.
If the payment order has been executed correctly, the payment service user shall bear the costs of showing this .
Důkazní povinnost poskytovatele služeb podle odstavce 2 je třeba schválit za předpokladu, že s tím spojené výlohy ponese v případě bezchybného provedení uživatel.
The burden of proof on the service provider, for which paragraph 2 provides, can be accepted provided that the costs involved are borne by the user if the order is executed correctly.
ČLÁNEK 76
ARTICLE 76
Změny a aktualizace
Amendments and updating
Každá změna přílohy by vedla ke značné změně oblasti působnosti.
Any amendment to the annex would result in a substantial alteration of the scope.
Stanovení činností platebních institucí je klíčovým prvkem této směrnice.
Establishing the activities of payment institutions is a key element of the Directive.
Jelikož tyto otázky oblasti působnosti mohou mít značný vliv na ochranu práv spotřebitelů, nesmí k takové změně dojít mimo proces spolurozhodování.
As these issues regarding its scope may have a considerable impact on the protection of the rights of consumers, such an amendment must not bypass the codecision procedure.
Nové platební nástroje se zpravidla také nezavádějí na tak krátkou dobu, aby na ně evropský zákonodárce nemohl zareagovat změnou této směrnice.
As a rule, when new payment instruments are introduced, this does not happen at such short notice that the European legislator would be unable to respond by amending this Directive.
Tato část předpisu je tudíž zbytečná a je třeba ji bez náhrady vypustit.
This part of the article is therefore superfluous and should be deleted in its entirety.
Druhá věta se musí odpovídajícím způsobem doplnit.
The second sentence should be supplemented accordingly.
Návrh směrnice Evropského parlamentu a Rady o platebních službách na vnitřním trhu, kterou se mění směrnice 97/7/ES, 2000/12/ES a 2002/65/ES
Proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on payment services in the internal market and amending Directives 97/7/EC, 2000/12/EC and 2002/65/EC
Charlotte Cederschiöld, Mia De Vits, Janelly Fourtou, Malcolm Harbour, Christopher Heaton-Harris, Anna Hedh, Edit Herczog, Pierre Jonckheer, Henrik Dam Kristensen, Lasse Lehtinen, Arlene McCarthy, Toine Manders, Manuel Medina Ortega, Zita Pleštinská, Giovanni Rivera, Heide Rühle, Leopold Józef Rutowicz, Andreas Schwab, Eva-Britt Svensson, Marianne Thyssen, Jacques Toubon, Bernadette Vergnaud, Barbara Weiler
Charlotte Cederschiöld, Mia De Vits, Janelly Fourtou, Malcolm Harbour, Christopher Heaton-Harris, Anna Hedh, Edit Herczog, Pierre Jonckheer, Henrik Dam Kristensen, Lasse Lehtinen, Arlene McCarthy, Toine Manders, Manuel Medina Ortega, Zita Pleštinská, Giovanni Rivera, Heide Rühle, Leopold Józef Rutowicz, Andreas Schwab, Eva-Britt Svensson, Marianne Thyssen, Jacques Toubon, Bernadette Vergnaud, Barbara Weiler
Reinhard Rack, Paul Rübig
Reinhard Rack, Paul Rübig
Cílem návrhu směrnice o platebních službách na vnitřním trhu je zvýšit úspory z rozsahu a posílit hospodářskou soutěž v zájmu dosažení lisabonských cílů.
The proposal for a directive on payment services in the internal market is aimed at improving economies of scale and increasing competition, which should support the achievement of the Lisbon objectives.
V návaznosti na návrh Komise se rozproudila živá diskuse o potřebnosti různých ustanovení této směrnice a o jejich potenciálním účinku.
In response to the Commission’s proposal, there is intensive discussion taking place as to the desirability and potential effects of its provisions.
Vzhledem k působnosti Výboru pro právní záležitosti toto stanovisko obsahuje pozměňovací návrhy týkající se oblasti působnosti směrnice, návrhy na evidentní vyjasnění právního textu a na vložení určitých institucionálních ustanovení, například návrh týkající se tzv. postupu komitologie.
With regard to the scope of Committee on Legal Affairs’ competence, this Opinion contains amendments related to the scope of the directive, the most obvious improvements in legislative clarity, as well as certain institutional provisions, such as the one introducing the so-called comitology procedure.
Navrhovatel souhlasí jak s výběrem právního základu pro tento návrh, tak i s tím, že jako forma tohoto předpisu byla zvolena směrnice, a nikoli nařízení, neboť tak bude možné harmonizovat různé vnitrostátní předpisy v oblasti platebních služeb.
Your draftsman supports the choice of legal base for this proposal, as well as the choice of directive rather than a regulation to harmonise the various national provisions on payment services.
Pokud však vezmeme v úvahu, že k cílům tohoto návrhu patří i zjednodušení právních předpisů, lituje navrhovatel toho, že nebyla využita příležitost ke zrušení nebo novelizaci nařízení 2560/2001 o přeshraničních platbách v eurech, a tím snížen počet legislativních aktů, kterými je tato oblast evropského hospodářství upravena.
Taking the simplification objectives under consideration, your draftsman is nonetheless concerned about the missed opportunity to repeal or amend also Regulation 2560/2001 on cross-border payments in euro, thus limiting the number of legislative acts that regulate this area of European economy.
Přestože je to možná nestandardní postup, Parlament by měl trvat na tom, aby Komise vytvořila v navržené směrnici zvláštní článek, do něhož by začlenila ta ustanovení z nařízení 2560/2001, která by měla zůstat v platnosti, včetně ustanovení o zrušení tohoto nařízení.
Although it is possibly an unusual procedure, the Parliament should insist that the Commission incorporate those provisions of Regulation 2560/2001 that should remain in force in a separate article of the proposed directive, including a repeal clause.
C ... / Dosud nezveřejněné v Úředním věstníku.
Not yet published in OJ.
Návrh SMĚRNICE EVROPSKÉHO PARLAMENTU A RADY
Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL
o platebních službách na vnitřním trhu,
on payment services in the internal market ,
kterou se mění směrnice 97/7/ES, 2000/12/ES a 2002/65/ES
and amending Directives 97/7/EC, 2000/12/EC and 2002/65/EC
(5) Je třeba, aby tento rámec zajistil koordinaci vnitrostátních ustanovení týkajících se obezřetnostních požadavků, přístupu nových poskytovatelů platebních služeb na trh, požadavků na informace a příslušných práv a povinností uživatelů platebních služeb.
(5) That framework should ensure the coordination of national provisions on prudential requirements, the access of new payment service providers to the market, information requirements, and the respective rights and obligations of payment services users.
Dále je zapotřebí, aby v tomto rámci zůstala zachována ustanovení nařízení (ES) č. 2560/2001, kterým byl vytvořen jednotný trh pro platby v eurech v oblasti cen .
Within that framework, the provisions of Regulation (EC) No 2560/2001, which created a single market for euro payments as far as prices are concerned, should be maintained.
Ustanovení směrnice 97/5/ES a doporučení učiněná v doporučení 87/598/EHS, 88/590/EHS a 97/489/ES je třeba začlenit do jediného právně závazného aktu.
Those of Directive 97/5/EC and the recommendations made in Recommendations 87/598/EEC, 88/590/EEC and 97/489/EC should be integrated in a single act with binding force.
V této souvislosti je dále zapotřebí, aby nezbytná ustanovení nařízení (ES) č. 2560/2001, kterým byl vytvořen jednotný trh pro platby v eurech v oblasti cen, ustanovení směrnice 97/5/ES a doporučení učiněná v doporučení 87/598/EHS, 88/590/EHS a 97/489/ES byla začleněna do jediného právně závazného aktu.
Within that framework, the necessary provisions of Regulation (EC) No 2560/2001, which created a single market for euro payments as far as prices are concerned, and those of Directive 97/5/EC and the recommendations made in Recommendations 87/598/EEC, 88/590/EEC and 97/489/EC should be integrated in a single act with binding force.
Tento pozměňovací návrh je předložen společně s návrhem na vložení nové hlavy IV(a) v zájmu zjednodušení právních předpisů.
This amendment is proposed together with an amendment introducing a new Title IV(a) in order to achieve more legislative simplification.
(8a) I když se zdá nepřiměřené ukládat platebním institucím kompletní katalog povinností dosavadních „klasických“ poskytovatelů platebních služeb, vyžadují bezpečnostní požadavky, v neposlední řadě ze strany plátců, aby měly v souvislosti s postupy upravenými touto směrnicí platební instituce povinnost uplatňovat stejné bezpečnostní mechanismy, které musí uplatňovat tito „klasičtí“ poskytovatelé platebních služeb při srovnatelných obchodních postupech.
(8a) Even if it does not appear appropriate to burden these payment institutions with the full range of obligations incumbent on ‘traditional’ payment service providers up to now, it is essential in order to fulfil the need for security – not least, for payers – to require payment institutions to provide the same safeguards in connection with the transactions regulated by this directive as those demanded of ‘traditional’ payment service providers for comparable transactions.
(10) Je třeba, aby členské státy jmenovaly orgány odpovědné za udělování povolení platebním institucím, za vykonávání průběžných kontrol a za rozhodování o tom, zda bude povolení odňato.
(10) It is necessary for the Member States to designate the authorities responsible for granting authorisation to payment institutions, for carrying out on-going controls and for deciding whether to withdraw authorisation.
Má-li být zajištěno rovné zacházení, není možné, aby členské státy uplatňovaly vůči platebním institucím další požadavky, jež tato směrnice neuvádí , s výjimkou požadavku poskytovat údaje pro statistické účely.
In order to ensure equality of treatment, Member States should not apply any requirements to payment institutions other than those provided for in this Directive , with the exception of statistical reporting requirements .
Poskytování údajů pro statistické účely je běžným požadavkem a tento návrh by se jej neměl dotýkat.
The statistical reporting is a common requirement and is not covered by this proposal.
Požadavky na informace v případě jednorázové platební transakce by se však měly lišit od požadavků v případě rámcové dohody , která zahrnuje řadu platebních transakcí.
However, the information requirements for a single payment transaction should be different from those for a framework agreement which provides for a series of payment transactions.
Požadavky na informace v případě jednorázové platební transakce by se však měly lišit od požadavků v případě rámcové smlouvy , která zahrnuje řadu platebních transakcí.
However, the information requirements for a single payment transaction should be different from those for a framework contract which provides for a series of payment transactions.
Z důvodu jednoty textu.
In order to assure the coherence of the text.
Bod odůvodnění 28
RECITAL 28
(28) S ohledem na rozdíly mezi pravidly, jimiž se řídí provoz platebních systémů v rámci Společenství, a pravidly, podle kterých jsou spravovány platební systémy ve třetích zemích, je vhodné, aby ustanovení o provedení příkazu v plné výši a ustanovení o době provedení byla omezena na případy, kdy se sídlo poskytovatele platebních služeb na straně plátce i příjemce nachází ve Společenství.
(28) Given the differences between the rules governing the operation of payment systems within the Community and those governing payment systems in third countries , it is appropriate that the provisions on execution for the full amount and execution time be restricted to cases where the payment service providers both of the payer and of the payee are located in the Community .
(28) S ohledem na další požadavky týkající se převodů měn je vhodné, aby ustanovení o provedení příkazu v plné výši a ustanovení o době provedení byla omezena na případy, kdy je platba provedena v eurech .
(28) Given the additional requirements related to currency exchange , it is appropriate that the provisions on execution for the full amount and execution time be restricted to cases where the payment is made in euro .
(30a) Musí být však stanovena zásada, že pověření poskytovatele platebních služeb k provádění úkonů, které nejsou nutně právními úkony, není zpravidla rozhodující pro rozdělení odpovědnosti mezi uživatele platebních služeb, ani je nemůže ovlivnit.
(30a) On the other hand, it should be a central principle that the fact that a payment service provider is instructed to handle payments which may not necessarily constitute legal transactions is not generally the decisive factor in determining, and cannot influence, the assignment of obligations existing between payment service users.
Rozdělení těchto povinností je primárně předmětem smlouvy mezi stranami.
That is primarily at the free (contractual) disposal of the parties concerned.
Vyjasnění charakteru pověření poskytovatele platebních služeb.
To clarify the nature of the payment service provider’s remit.
BOD ODŮVODNĚNÍ 31A (nový)
RECITAL 31 A (new)
(31a) Tato směrnice by měla zajistit účinnost platebních nástrojů, které jsou v některých členských státech využívány každoročně s vysokou účinností ve velkém počtu případů a které představují jen minimální riziko, že by mohlo dojít k ohrožení cílů této směrnice.
(31a) This Directive should safeguard the effectiveness of payment instruments which are used very effectively in some Member States in a large number of cases every year and present negligible risks of undermining the aims of this Directive.
V souvislosti s navrhovaným novým článkem 53a; viz jeho odůvodnění.
You are referred to the justification to the proposed new Article 53a to which this recital relates.
BOD ODŮVODNĚNÍ 39A (nový)
RECITAL 39 A (new)
(39a) Evropská unie usiluje ve své zákonodárné činnosti o zvyšování koherence právních textů rozdělených do přehledného počtu právních aktů.
(39a) The European Union legislature is intent on producing more coherent texts in a more manageable number of legislative instruments.
V souladu s tím by měl být obsah nařízení (ES) č. 2560/2001, u něhož byla právní forma nařízení kdysi zvolena z časových důvodů, převeden do této směrnice a nařízení by mělo být zrušeno.
Consequently, the regulatory content of Regulation (EC) No 2560/2001, the form of legislation chosen at the time in view of time constraints, should be brought within the scope of the present Directive and the Regulation itself should be repealed;
Nařízení (ES) č. 2560/2001 by proto mělo být zrušeno.
Consequently, Regulation (EC) No 2560/2001 should be repealed.
Komise a Rada by měly ve druhém čtením zajistit zapracování ustanovení nařízení (ES) č. 2560/2001, která hodlají zachovat, do této směrnice.
The Commission and the Council are requested to ensure that the provisions of Regulation (EC) No 2560/2001 which they intend to be retained are incorporated in the present directive by the second reading.
(a) úvěrové instituce ve smyslu směrnice 2000/12/ES;
(a) credit institutions within the meaning of Directive 2000/12/EC;
(c) instituce elektronických peněz ve smyslu směrnice 2000/46/ES;
(b) electronic money institutions within the meaning of Directive 2000/46/EC;
(d) ostatní fyzické a právnické osoby, jimž bylo uděleno povolení podle článku 6 této směrnice poskytovat a vykonávat platební služby po celém Společenství, dále jen „platební instituce“.
(d) other natural or legal persons who have been granted authorisation in accordance with Article 6 of this Directive to provide and execute payment services throughout the Community, hereinafter “payment institutions” .
Tato směrnice rovněž stanoví pravidla týkající se transparentnosti podmínek a příslušná práva a povinnosti uživatelů a poskytovatelů v souvislosti s poskytováním platebních služeb jakožto hlavním zaměstnáním či hlavní podnikatelskou činností.
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions, and the respective rights and obligations of users and providers, in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
Z důvodu právní jednoznačnosti je vhodnější, aby se na všechny čtyři kategorie poskytovatelů platebních služeb vztahovala jednotná definice uvedená v článku 4.
For reasons of legal clarity, it is better that the four categories of payment service providers be covered by a single definition included in Article 4.
Tato směrnice se vztahuje pouze na obchodní činnosti uvedené v příloze, jež sestávají z provádění platebních transakcí jménem fyzické či právnické osoby, dále jen „platební služby“, přičemž oba poskytovatelé platebních služeb mají sídlo ve Společenství.
This Directive shall apply only to business activities, listed in the Annex, consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person, hereinafter “payment services”, where both of the payment service providers are located in the Community.
Tato směrnice se nevztahuje na platební služby poskytované centrálními bankami.
This Directive shall not apply to payment services provided by central banks.
Není vhodné rozšiřovat působnost opatření na třetí země: vzhledem k tomu, že tato směrnice nemá pro poskytovatele platebních služeb ve třetích zemích přímý význam, nelze zaručit, že budou poskytovatelé dodržovat podmínky stanovené touto směrnicí stejně jako v případě plateb v rámci Evropské unie.
The inclusion of a third-country dimension is inappropriate: due to a lack of direct relevance for the payment service provider located in such a third country, its compliance with the obligations established by the Directive cannot be guaranteed in the same way as for payments within the European Union.
Upravené ustanovení o vynětí všech činností centrálních bank je přesunuto z článku 1.
The modified exemption of all activities performed by central banks is moved from Article 1 of the proposal.
Pokud není uvedeno jinak, vztahuje se tato směrnice na platební služby uskutečněné v jakékoli měně .
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in any currency.
Tato směrnice se vztahuje na platební služby uskutečněné v měnách členských států .
This Directive shall apply to payment services made in the currencies of the Member States.
Rozsah by měl být omezen na platby v eurech a v ostatních měnách EU.
The scope should be limited to payments in euro and other EU currencies.
Negativní působnost
Negative scope
(3a) „poskytovateli platební služeb“ se rozumí poskytovatel služeb, jichž plátci a příjemci plateb peněžních částek využívají k provádění právních úkonů.
(3a) “payment service provider” means a provider of services used by payers and payees of funds in execution of underlying legal transactions.