natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Pokud jsou však souhrnné kapitálové náklady všech obchodních liní v daném roce záporné, potom se jako čitatel pro daný rok použije nula.
However, where the aggregate capital charge across all business lines within a given year is negative, then the input to the numerator for that year shall be zero .
Replaces amendment 227 of the Radwan draft report.
Replaces amendment 227 of the Radwan draft report.
Příloha X část 2 bod 3
Annex X, Part 2, paragraph 3
Ukazatel se počítá pro každou obchodní linii zvlášť.
The indicator is calculated for each business line individually.
Relevantní ukazatel se počítá pro každou obchodní linii zvlášť.
The relevant indicator is calculated for each business line individually.
Příloha X část 2 bod 4
Annex X, Part 2, paragraph 4
Příloha X část 2 bod 5
Annex X, Part 2, paragraph 5
The Council’s amendment seeking to reduce the frequency of observation in the context of establishing the three-year average, is hereby endorsed.
The Council’s amendment seeking to reduce the frequency of observation in the context of establishing the three-year average, is hereby endorsed.
Příloha X část 2 bod 6 pododstavec 1
Annex X, Part 2, paragraph 6, subparagraph 1
Je-li v případě některého sledování součet čistého úrokového výnosu a čistého neúrokového výnosu záporný, přiřadí se mu nulová hodnota.
If for any given observation, the sum of net interest income and net non-interest income is negative, this figure shall be assigned the value zero.
Brings text into line with amendment to Annex X, Part 2, paragraph 1..
Brings text into line with amendment to Annex X, Part 2, paragraph 1.
Příloha X část 2 bod 6 tabulka 2 sloupec 1 řádek 4
Annex X, Part 2, paragraph 6, Table 2, column 1, row 4
Retailové makléřství
Retail brokerage
(Obchodování s jednotlivými fyzickými osobami nebo s malými a středními podniky splňujícími kritéria vymezená v článku 55 pro třídu retailových expozic)
(Activities with a individual physical persons or with small and medium sized entities meeting the criteria set out in Article 55 for the retail exposure class)
(Obchodování s jednotlivými fyzickými osobami nebo s malými a středními podniky splňujícími kritéria vymezená v článku 79 pro třídu retailových expozic)
(Activities with a individual physical persons or with small and medium sized entities meeting the criteria set out in Article 79 for the retail exposure class)
Příloha X část 2 bod 8 úvodní část
Annex X, Part 2, paragraph 8, introductory part
Úvěrové instituce musí stanovit a zdokumentovat konkrétní zásady a kritéria pro přiřazování ukazatele pro existující obchodní linie a činnosti do standardizovaného rámce.
Credit institutions must develop and document specific policies and criteria for mapping the indicator for current business lines and activities into the standardised framework.
Kritéria musí být přezkoumávána a případně upravována v návaznosti na nové či změněné obchodní činnosti a rizika.
The criteria must be reviewed and adjusted as appropriate for new or changing business activities and risks.
Zásady pro přiřazování k obchodním liniím jsou následující:
The principles for business line mapping are :
Úvěrové instituce musí stanovit a zdokumentovat konkrétní zásady a kritéria pro přiřazování relevantního ukazatele pro existující obchodní linie a činnosti do standardizovaného rámce.
Credit institutions must develop and document specific policies and criteria for mapping the relevant indicator for current business lines and activities into the standardised framework.
Příloha X část 2 bod 8 písm. d)
Annex X, Part 2, paragraph 8, point (d)
d) úvěrové instituce mohou k přidělení ukazatele k obchodním liniím používat interní oceňovací metody.
(d) Credit institutions may use internal pricing methods to allocate the indicator between business lines.
Náklady vzniklé v jedné obchodní linii, které věcně souvisejí s jinou obchodní linií, mohou být převedeny do té obchodní linie, se kterou věcně souvisejí, např. pomocí postupů založených na nákladech na interní převody mezi dvěma obchodními liniemi;
Costs generated in one business line which are imputable to a different business line may be reallocated to the business line to which they pertain, for instance by using a treatment based on internal transfer costs between the two business lines.
d) úvěrové instituce mohou k přidělení relevantního ukazatele k obchodním liniím používat interní oceňovací metody.
(d) Credit institutions may use internal pricing methods to allocate the relevant indicator between business lines.
Příloha X část 2 bod 11
Annex X, Part 2, paragraph 11
Pro obchodní linii retailového bankovnictví se úvěry a půjčkami rozumí celková čerpaná částka v následujících úvěrových portfoliích: drobná klientela, malé a střední podniky, s nimiž se zachází jako s drobnou klientelou, a nakoupené retailové pohledávky.
For the retail banking business line, the loans and advances shall consist of the total drawn amounts in the following credit portfolios : retail, SMEs treated as retail, and purchased retail receivables .
Pro obchodní linii retailového a komerčního bankovnictví se úvěry a půjčkami rozumí celková čerpaná částka v odpovídajících úvěrových portfoliích.
For the retail and commercial banking business line s , the loans and advances shall consist of the total drawn amounts in the corresponding credit portfolios .
Pro komerční linii obchodního bankovnictví se zahrnují též cenné papíry držené v bankovním portfoliu.
For the commercial banking business line, securities held in the non trading book shall also be included .
The Council’s rewording is hereby endorsed.
The Council’s rewording is hereby endorsed.
Příloha X část 2 bod 12
Annex X, Part 2, paragraph 12
Pro obchodní linii komerčního bankovnictví se úvěry a půjčkami rozumí čerpaná částka v následujících úvěrových portfoliích: podniky, státy, instituce, specializované úvěry, malé a střední podniky, s nimiž se zachází jako s podniky, a nakoupené pohledávky vůči podnikům.
For the commercial banking business line, the loans and advances shall consist of the drawn amounts in the following credit portfolios: Corporate, Sovereign, Institutions, Specialised Lending, SMEs treated as Corporate and Purchased Corporate Receivables.
Zahrnují se též cenné papíry držené v bankovním portfoliu.
Securities held in the non-trading book shall also be included.
Brings text into line with Annex X, Part 2, paragraph 11.
Brings text into line with Annex X, Part 2, paragraph 11.
Příloha X část 2 bod 15
Annex X, Part 2, paragraph 15
Naprostá většina činností úvěrové instituce spadá do oblasti retailového nebo komerčního bankovnictví, tyto činnosti tvoří alespoň 90 % jejího příjmu.
The credit institution is overwhelmingly active in retail and commercial banking activities, which shall account for at least 90% of its income.
Naprostá většina činností úvěrové instituce spadá do oblasti retailového a /nebo komerčního bankovnictví, tyto činnosti tvoří alespoň 90 % jejího příjmu.
The credit institution is overwhelmingly active in retail and /or commercial banking activities, which shall account for at least 90% of its income.
Příloha X část 2 bod 16
Annex X, Part 2, paragraph 16
Úvěrová instituce je schopna příslušným orgánům doložit, že významná část jejích retailových nebo komerčních bankovních činností je tvořena půjčkami, se kterými je spojena vysoká pravděpodobnost selhání, a že alternativní standardizovaný přístup představuje lepší východisko pro hodnocení operačního rizika.
The credit institution is able to demonstrate to the competent authorities that the significant proportion of its retail and/or commercial banking activities comprise loans associated with high probability of default, and that the alternative standardised approach provides an improved basis for assessing the operational risk.
Úvěrová instituce je schopna příslušným orgánům doložit, že alternativní standardizovaný přístup představuje lepší východisko pro hodnocení operačního rizika.
The credit institution is able to demonstrate to the competent authorities that the alternative standardised approach provides an improved basis for assessing the operational risk.
For determination of capital cost’s operational risk the Directive allows to use bank’s income indicator, and - if necessary- credit volume indicator, as an alternative indicator.
For determination of capital cost’s operational risk the Directive allows to use bank’s income indicator, and - if necessary- credit volume indicator, as an alternative indicator.
Application of income indicator leads unfair results for CEE-banks, but the current 16th odst. preclude the use of alternative indicator.
Application of income indicator leads unfair results for CEE-banks, but the current 16th paragraph preclude the use of alternative indicator.
Příloha X část 2 bod 17 úvodní část
Annex X, Part 2, paragraph 17, introductory part
Kromě obecných standardů v oblasti řízení rizik uvedených v článku 22 a příloze V musí úvěrové instituce splňovat následující kvalifikační kritéria uvedená níže.
Credit institutions must meet the following qualifying criteria listed below, in addition to the general risk management standards set out in Article 22 and Annex V.
It makes clear that the proportionality principle also applies to the own capital backing of operational risks in the Standard Approach.
It makes clear that the proportionality principle also applies to the own capital backing of operational risks in the Standard Approach.
Příloha X část 3 bod 14
Annex X, Part 3, paragraph 14
Úvěrové instituce musí být schopny přiřadit interní data o minulých ztrátách k obchodním liniím definovaným v části 2 a k druhům událostí definovaným v části 5 a na požádání poskytnout tato data příslušným orgánům.
Credit institutions must be able to map their historical internal loss data into the business lines defined in part 2 and into the event types defined in part 5, and to provide these data to competent authorities upon request.
Kritéria pro přiřazování ztrát k uvedeným obchodním liniím a druhům událostí musí být objektivní a zdokumentovaná.
There must be documented, objective criteria for allocating losses to the specified business lines and event types.
Ztráty z operačního rizika, které se vztahují k úvěrovému riziku a byly v minulosti zahrnuty do interních databází pro účely úvěrového rizika, musí být zaznamenány v databázích pro účely operačního rizika a určovány odděleně.
The operational risk losses that are related to credit risk and have historically been included in the internal credit risk databases must be recorded in the operational risk databases and be separately identified.
Pokud se s těmito ztrátami pro účely výpočtu minimálních kapitálových požadavků zachází jako s úvěrovým rizikem, nepodléhají kapitálovému požadavku k operačnímu riziku.
Such losses will not be subject to the operational risk charge, as long as they continue to be treated as credit risk for the purposes of calculating minimum capital requirements.
Ztráty z operačního rizika, které se vztahují k tržním rizikům, jsou zahrnovány do rámce kapitálového požadavku k operačnímu riziku.
Operational risk losses that are related to market risks shall be included in the scope of the capital requirement for operational risk.
Ztráty z operačního rizika, které se vztahují k úvěrovému riziku , jsou materiální povahy a byly v minulosti zahrnuty do interních databází pro účely úvěrového rizika, musí být určovány odděleně.
The operational risk losses that are related to credit risk , which are material and have historically been included in the internal credit risk databases must be separately identified.
There is no need to require credit risk related losses to be entered in the operational riskdata base, where it is ignored for capital calculation.
There is no need to require credit risk related losses to be entered in the operational riskdata base, where it is ignored for capital calculation.
It could be a flag on the event in the credit risk data base.
It could be a flag on the event in the credit risk data base.
IT system design should be left to firms.
IT system design should be left to firms.
Příloha X část 3 bod 15
Annex X, Part 3, paragraph 15
Interní data o ztrátách úvěrové instituce musí být komplexní, tzn. že musí zachycovat všechny významné činnosti a expozice ze všech příslušných podsystémů a zeměpisných oblastí.
The credit institution’s internal loss data must be comprehensive in that it captures all material activities and exposures from all appropriate sub-systems and geographic locations.
Úvěrové instituce musí být schopny doložit, že jakékoli nezachycené činnosti nebo expozice, jak samostatně, tak i v kombinaci, by neměly významný dopad na celkové odhady rizika.
Credit institutions must be able to justify that any excluded activities or exposures, both individually and in combination, would not have a material impact on the overall risk estimates.
Musí být stanovena odpovídající minimální úroveň pro sběr interních dat o ztrátách.
An appropriate minimum loss threshold for internal loss data collection must be defined.
Musí být stanoven y odpovídající minimální úrovně pro sběr interních dat o ztrátách.
Appropriate minimum loss thresholds for internal loss data collection must be defined.
The draft proposed by the Commission only allows for a single threshold which is impractical.
The draft proposed by the Commission only allows for a single threshold which is impractical.
The approach in the Basel Framework, which allows for variable thresholds, is preferred.
The approach in the Basel Framework, which allows for variable thresholds, is preferred.
Příloha X část 3 hlava 2 (za bodem 24)
Annex X, Part 3, Title 2 (following paragraph 24)
Vliv pojištění
Impact of insurance
Vliv pojištění a jiných mechanismů převodu rizika
Impact of insurance and other risk transfer mechanisms
The management of operational risks is still a domain in rapid evolution and generally accepted best practices are still to be defined.
The management of operational risks is still a domain in rapid evolution and generally accepted best practices are still to be defined.
Therefore, the title should allow for new risk mitigation techniques or risk transfer mechanisms.
Therefore, the title should allow for new risk mitigation techniques or risk transfer mechanisms.
Příloha X část 3 bod 25
Annex X, Part 3, paragraph 25
Pokud jsou splněny podmínky uvedené v odstavcích 26 až 29, mohou úvěrové instituce zohlednit vliv pojištění.
Credit institutions shall be able to recognise the impact of insurance subject to the conditions set out in paragraphs 26 to 29.
Pokud jsou splněny podmínky uvedené v odstavcích 26 až 29, mohou úvěrové instituce zohlednit vliv pojištění a jiných mechanismů převodu rizika v jejich vnitřních modelech AMA za předpokladu, že bude dosaženo znatelného snížení rizika.
Credit institutions shall be able to recognise the impact of insurance subject to the conditions set out in paragraphs 26 to 29 and other risk transfer mechanisms in their internal AMA model provided a noticeable risk mitigating effect is achieved.
There, overprescriptive rules will restrain a constant improvement in the risk management technique.
There, overprescriptive rules will restrain a constant improvement in the risk management technique.
Risk mitigation will not be limited to insurance products.
Risk mitigation will not be limited to insurance products.
For instance, financial market products will probably be created, which have a return associated to the non-materialisation of operational risks.
For instance, financial market products will probably be created, which have a return associated to the non-materialisation of operational risks.
Příloha X část 3 bod 26
Annex X, Part 3, paragraph 26
Poskytovatel je oprávněn poskytovat pojištění nebo zajištění.
The provider is authorised to provide insurance or re-insurance.
Poskytovatel je oprávněn poskytovat pojištění nebo zajištění a poskytovatel musí mít rating vypracovaný uznanou ratingovou agenturou minimálně co se týče jeho schopnosti vyplácet pojistné plnění, což se dokládá přiřazením k externímu ratingu 3. stupně příslušnými orgány nebo pravidly pro rizikově vážené expozice pro úvěrové instituce podle článků 78 až 83.
The provider is authorised to provide insurance or re-insurance and the provider has a minimum claims paying ability rating by an eligible ECAI which has been determined by the competent authority to be associated with credit quality step 3 or above under the rules for the risk weighting of exposures to credit institutions under Articles 78 to 83 .
Příloha X část 3 bod 27 úvodní část
Annex X, Part 3, paragraph 27, introductory part
Poskytovatel musí mít rating minimálně stupně A (nebo ekvivalentní) co se týče jeho schopnosti vyplácet pojistné plnění;
The provider has a minimum claims paying ability rating of A (or equivalent);
Pojištění a rámec pojištění úvěrových institucí musí vyhovovat následujícím podmínkám:
The insurance and the credit institutions’ insurance framework shall meet the following conditions:
Příloha X část 3 bod 27 písm. a)
Annex X, Part 3, paragraph 27, point (a)
a) Počáteční platnost pojistky nesmí být kratší než jeden rok.
(a) The insurance policy must have an initial term of no less than one year.
V případě pojistek se zbytkovou platností kratší než jeden rok musí úvěrová instituce provést náležité snížení hodnoty, kterým zohlední zkracující se zbytkovou platnost dané pojistky; v případě pojistek se zbytkovou platností 90 dní nebo kratší může toto snížení dosáhnout až 100 %.
For policies with a residual term of less than one year, the credit institution must make residual term of the policy, up to a full 100% haircut for policies with a residual term of 90 days or less.
Výše uvedené ustanovení se nepoužije v případě pojistek vázaných na automatické a neodvolatelné obnovení splatnosti pojistky.
The above provision shall not apply in the case of policies subjected to an automatic and irrevocable renewal at maturity.
In respect of lower capital charges by virtue of insurance policies of more than a year’s duration, it is standard practice to renew operational risk insurance annually.
In respect of lower capital charges by virtue of insurance policies of more than a year’s duration, it is standard practice to renew operational risk insurance annually.
Thus on any given observation date for the capital requirement, the residual life of a policy may be less than a year.
Thus on any given observation date for the capital requirement, the residual life of a policy may be less than a year.
For policies that are not one-off, but stipulated on a continuing basis, the provision in point a) of bod 27 with less than one year of residual life should not apply.
For policies that are not one-off, but stipulated on a continuing basis, the provision in point a) of paragraph 27 with less than one year of residual life should not apply.
Příloha XI bod 1 písm. b)
Annex XI, paragraph 1, point (b)
b) expozici úvěrových institucí vůči riziku likvidity a riziku koncentrace a jejich řízení těchto rizik, včetně dodržování požadavků stanovených v článcích 108 až 118;
(b) the exposure to and management of liquidity risk and concentration risk by the credit institutions, including their compliance with the requirements laid down in Articles 108 to 118;
b) expozici úvěrových institucí vůči riziku koncentrace a jejich řízení těchto rizik, včetně dodržování požadavků stanovených v článcích 108 až 118;
(b) the exposure to and management of concentration risk by the credit institutions, including their compliance with the requirements laid down in Articles 108 to 118;
Příloha XI bod 1 písm. da) (nový)
Annex XI, paragraph 1, point (d a) (new)
da) expozici úvěrových institucí vůči riziku likvidity a jeho řízení;
(da) the exposure to and management of liquidity risk by the credit institutions;
Příloha XI bod 1 písm. db) (nový)
Annex XI, paragraph 1, point (d b) (new)
db) působení vlivů rozložení rizika a jak jsou tyto vlivy začleněny do systému měření rizika.
(db) the impact of diversification effects and how such effects are factored into the risk measurement system.
Diversification is one of the key principles in risk and portfolio management and a crucial factor for determining economic capital.
Diversification is one of the key principles in risk and portfolio management and a crucial factor for determining economic capital.
Since there is no recognition of diversification effects in the calculation of regulatory capital requirements, diversification effects should be recognised within the Supervisory Review Process.
Since there is no recognition of diversification effects in the calculation of regulatory capital requirements, diversification effects should be recognised within the Supervisory Review Process.
Příloha XII část 1 bod 5
Annex XII, Part 1, paragraph 5
Adjustment to reference, taking into account the deletion of Annex XII, Part 2, paragraph 4, subparagraph f (Council)..
Adjustment to reference, taking into account the deletion of Annex XII, Part 2, paragraph 4, subparagraph f (Council).
Příloha XII část 2 bod 3 písm. c)
Annex XII, Part 2, paragraph 3, point (c)
c) celkový objem dodatkového kapitálu a kapitálu, který je definován v [ příloze V směrnice 93/6/EHS];
(c) the total amount of additional own funds, and own funds as defined in [ Annex V of Directive 93/6/EEC];
c) celkový objem dodatkového kapitálu a kapitálu, který je definován v [ kapitole IV směrnice 93/6/EHS];
(c) the total amount of additional own funds, and own funds as defined in [ Chapter IV of Directive 93/6/EEC];
Příloha XII část 2 bod 4 písm. c) bod i)
Annex XII, Part 2, paragraph 4, point (c), point (i)
Příloha XII část 2 bod 4 písm. f)
Annex XII, Part 2, paragraph 4, point (f)
f) ukazatele kapitálové přiměřenosti vypočítané na základě celkového kapitálu a původního kapitálu.
(f) the solvency ratios calculated on the basis of total own funds and original own funds.
The Council’s amendment deleting the reference to solvency ratios is hereby endorsed, since the Directive no longer refers to them.
The Council’s amendment deleting the reference to solvency ratios is hereby endorsed, since the Directive no longer refers to them.
Příloha XII část 2 bod 9 úvodní část
Annex XII, Part 2, paragraph 9, introductory part
Jednotlivé úvěrové instituce, které počítají kapitálové požadavky v souladu s [ přílohou VIII směrnice 93/6/EHS], musí zveřejnit následující informace:
The following information shall be disclosed by each credit institution which calculates its capital requirements in accordance with [ Annex VIII of Directive 93/6/EEC]:
Jednotlivé úvěrové instituce, které počítají kapitálové požadavky v souladu s [ přílohou V směrnice 93/6/EHS], musí zveřejnit následující informace:
The following information shall be disclosed by each credit institution which calculates its capital requirements in accordance with [ Annex V of Directive 93/6/EEC]:
Příloha XII část 3 bod 14 písm. d)
Annex XII, Part 3, paragraph 14, point (d)
d) hodnoty expozic pro každou třídu expozic uvedenou v článku 86.
(d) the exposure values for each of the exposure classes specified in Article 86.
Expozice vůči centrálním vládám a centrálním bankám, úvěrovým institucím a podnikům, u nichž úvěrové instituce používají pro výpočet hodnoty rizikově vážených expozic vlastní odhady LGD nebo konverzních faktorů, musí být zveřejněny odděleně od expozic, pro které úvěrové instituce takové odhady nepoužívají;
Exposures to central governments and central banks, credit institutions and corporates where credit institutions use own estimates of LGDs or conversion factors for the calculation of risk-weighted exposure amounts shall be disclosed separately from exposures for which the credit institutions do not use such estimates;
Expozice vůči centrálním vládám a centrálním bankám, institucím a podnikům, u nichž úvěrové instituce používají pro výpočet hodnoty rizikově vážených expozic vlastní odhady LGD nebo konverzních faktorů, musí být zveřejněny odděleně od expozic, pro které úvěrové instituce takové odhady nepoužívají;
Exposures to central governments and central banks, institutions and corporates where credit institutions use own estimates of LGDs or conversion factors for the calculation of risk-weighted exposure amounts shall be disclosed separately from exposures for which the credit institutions do not use such estimates;