natgillin/translations-raw huggingface dataset:
VYSVĚTLUJÍCÍ PROHLÁŠENÍ..............................................................................................56
EXPLANATORY STATEMENT................................................................................................6
STANOVISKO Hospodářského a měnového výboru .........................................59
OPINION of the Committee on Economic and Monetary Affairs (*) ........6
– s ohledem na zprávu Výboru pro občanské svobody, spravedlnost a vnitřní věci a na stanovisko Hospodářského a měnového výboru ( A6‑0196/2006 ),
– having regard to the report of the Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs and the opinion of the Committee on Economic and Monetary Affairs ( A6‑0196/2006 ),
(-1) Toky peněz prostřednictvím převodu finančních prostředků mohou poškodit stabilitu a pověst finančního sektoru a ohrozit jednotný trh, terorismus otřásá samotnými základy naší společnosti.
(-1) Flows of dirty money through transfers of funds can damage the stability and reputation of the financial sector and threaten the single market, and terrorism shakes the very foundations of our society.
Serióznost, bezúhonnost a stabilita systému převodu finančních prostředků a důvěra ve finanční systém jako celek by mohly být vážně ohroženy snahou pachatelů trestné činnosti a jejich společníků buď utajit/zastírat původ výnosů z trestné činnosti nebo převádět finanční prostředky na teroristické účely.
The soundness, integrity and stability of the system of transfers of funds and confidence in the financial system as a whole could be seriously jeopardised by the efforts of criminals and their associates either to disguise the origin of criminal proceeds or to transfer funds for terrorist purposes.
Je třeba uvést souvislost mezi hrozbou terorismu a jeho případným vlivem na důvěru v celý finanční systém.
It is necessary to identify the link between the threat by terrorism and its possible effect on the confidence in the financial system as a whole .
(-1a) Nebudou-li na úrovni Společenství přijata určitá koordinační opatření, mohli by se ti, kdo perou peníze nebo financují terorismus, snažit využít volného pohybu kapitálu, kterou integrovaný finanční prostor umožňuje, k usnadnění své trestné činnosti.
(-1a) In order to facilitate their criminal activities, money launderers and terrorist financers could try to take advantage of the freedom of capital movements which the integrated financial area entails, if certain coordinating measures are not adopted at Community level.
Opatření Společenství by mělo svým rozsahem zaručovat jednotné provádění zvláštního doporučení č. VII Finanční pracovní skupiny (dále jen FATF) v rámci celé EU zejména proto, aby nedocházelo k rozlišování mezi vnitrostátními platbami v rámci jednoho členského státu a přeshraničními platbami mezi členskými státy.
By its scale Community action should ensure that Special Recommendation VII of the Financial Action Task Force (hereinafter referred to as the FATF) is transposed uniformly throughout the EU, and in particular, that there is no discrimination between national payments within a Member State and cross-border payments between Member States.
Nekoordinovaný postup jednotlivých členských států v oblasti přeshraničních převodů finančních prostředků by mohl mít významný dopad na hladké fungování platebních systémů na úrovni EU, a v důsledku toho narušit vnitřní trh v oblasti finančních služeb.
Unco-ordinated action by Member States alone in the field of cross-border transfers of funds could have a significant impact on the smooth functioning of payment systems at the EU level, and therefore damage the internal market in the field of financial services.
Přístup, který by nezahrnoval celou EU, by mohl mít významný dopad na evropský vnitřní trh.
A non-EU approach could have a significant impact on the European internal market.
(1) Po teroristických útocích 11. září 2001 v USA Evropská rada na zvláštním zasedání konaném 21. září 2001 znovu potvrdila, že boj proti terorismu je hlavním cílem Evropské unie.
(1) In the wake of the terrorist attacks in the USA on 11 September 2001, the extraordinary European Council on 21 September 2001 reiterated that the fight against terrorism is a key objective of the European Union.
Evropská rada schválila plán akcí k posílení spolupráce policie a soudů, vypracování mezinárodních právních nástrojů proti terorismu, předcházení financování teroristů , posílení bezpečnosti letecké dopravy a lepšímu souladu všech příslušných politik.
The European Council approved a plan of action dealing with enhanced police and judicial co-operation, developing international legal instruments against terrorism, preventing terrorist funding, strengthening air security and greater consistency between all relevant policies.
Tento akční plán pozměnila Evropská rada po teroristických útocích 11. března 2004 v Madridu a nyní se konkrétně zabývá potřebou zajistit, aby byl právní rámec vytvořený na úrovni Společenství pro boj proti terorismu a pro zkvalitnění spolupráce soudních orgánů přizpůsoben devíti zvláštním doporučením namířeným proti financování teroristů, která přijala Finanční pracovní skupina pro boj s praním špinavých peněz a financováním teroristů (FATF).
This plan of action was revised by the European Council following the terrorist attacks of 11 March 2004 in Madrid, and now specifically addresses the need to ensure that the legislative framework created by the Community for the purpose of combating terrorism and improving judicial cooperation is adapted to the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing ( FATF ) .
Evropská rada schválila plán akcí k posílení spolupráce policie a soudů, vypracování mezinárodních právních nástrojů proti terorismu, předcházení financování terorismu , posílení bezpečnosti letecké dopravy a lepšímu souladu všech příslušných politik.
The European Council approved a plan of action dealing with enhanced police and judicial co-operation, developing international legal instruments against terrorism, preventing terrorist funding, strengthening air security and greater consistency between all relevant policies.
Tento akční plán pozměnila Evropská rada po teroristických útocích 11. března 2004 v Madridu a nyní se konkrétně zabývá potřebou zajistit, aby byl právní rámec vytvořený na úrovni Společenství pro boj proti terorismu a pro zkvalitnění spolupráce soudních orgánů přizpůsoben devíti zvláštním doporučením namířeným proti financování terorismu , která přijala FATF.
This plan of action was revised by the European Council following the terrorist attacks of 11 March 2004 in Madrid, and now specifically addresses the need to ensure that the legislative framework created by the Community for the purpose of combating terrorism and improving judicial cooperation is adapted to the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the FATF.
K změně dochází v důsledku bodu odůvodnění 0b. (nový).
The redraft results of recital 0b (new).
(2) V zájmu prevence financování teroristů byla přijata opatření namířená na zmrazení finančních prostředků a ekonomických zdrojů některých osob, skupin a subjektů, včetně nařízení Rady (ES) č. 2580/2001 ze dne 27. prosince 2001 o zvláštních omezujících opatřeních namířených proti některým osobám a subjektům s cílem bojovat proti terorismu, a nařízení Rady (ES) č. 881/2002 ze dne 27. května 2002 o zavedení některých zvláštních omezujících opatření namířených proti některým osobám spojeným s Usámou bin Ládinem, sítí Al-Kajdá a Talibanem a o zrušení nařízení Rady (ES) č. 467/2001, kterým se zakazuje vývoz určitého zboží a služeb do Afghánistánu, zesiluje zákaz letů a rozšiřuje zmrazení prostředků a jiných finančních zdrojů afghánského Talibanu
(2) In order to prevent terrorist funding, measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons, groups and entities have been taken, including Council Regulation (EC) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism, and Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan.
Za stejným účelem byla přijata opatření zaměřená na ochranu finančních systémů před převáděním finančních prostředků a jiných ekonomických zdrojů na teroristické účely.
Directive 2005/…/EC of the European Parliament and of the Council of … 2005 on prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing
Směrnice 2005/…/ES Evropského parlamentu a Rady ze dne …2005 o zabránění využívání finančního systému pro účely praní špinavých peněz a financování teroristů obsahuje řadu opatření namířených na boj proti zneužívání finančního systému k praní špinavých peněz a financování teroristů .
OJ L …, ……2005, p. .. (to be published, 2004/0137/COD). contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing.
Všechna tato opatření však dokonale nebrání přístupu teroristů a dalších zločinců k systémům platebního styku za účelem převodů jejich prostředků.
All those measures do not, however, fully prevent terrorists and other criminals from having access to payment systems for moving their funds.
(2) V zájmu prevence financování terorismu byla přijata opatření namířená na zmrazení finančních prostředků a ekonomických zdrojů některých osob, skupin a subjektů, včetně nařízení Rady (ES) č. 2580/2001 ze dne 27. prosince 2001 o zvláštních omezujících opatřeních namířených proti některým osobám a subjektům s cílem bojovat proti terorismu, a nařízení Rady (ES) č. 881/2002 ze dne 27. května 2002 o zavedení některých zvláštních omezujících opatření namířených proti některým osobám spojeným s Usámou bin Ládinem, sítí Al-Kajdá a Talibanem a o zrušení nařízení Rady (ES) č. 467/2001, kterým se zakazuje vývoz určitého zboží a služeb do Afghánistánu, zesiluje zákaz letů a rozšiřuje zmrazení prostředků a jiných finančních zdrojů afghánského Talibanu.
(2) In order to prevent terrorist funding, measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons, groups and entities have been taken, including Council Regulation (EC) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism, and Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan.
Za stejným účelem byla přijata opatření zaměřená na ochranu finančních systémů před převáděním finančních prostředků a jiných ekonomických zdrojů na teroristické účely.
To that same end, measures aimed at protecting the financial system against the channelling of funds and economic resources for terrorist purposes have been taken.
Směrnice 2005/60/ES Evropského parlamentu a Rady ze dne 26. října 2005 o zabránění využívání finančního systému pro účely praní peněz a financování terorismu 1 obsahuje řadu opatření namířených na boj proti zneužívání finančního systému k praní peněz a financování terorismu .
Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing 1 contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing.
1 Úř. věst.
1 OJ L 309, 25.11.2005, p.
Aktualizace v důsledku schválení třetí směrnice o praní peněz dne 26. října 2005.
Updated following adoption of the third directive on money-laundering on 26 October 2005.
Bod odůvodnění 5 (nový)
Recital 5 (new)
(5a) Osoby, které pouze převádí dokumenty v listinné podobě na elektronická data a vykonávají tuto činnost na základě smlouvy s poskytovatelem platebních služeb, nespadají do působnosti tohoto nařízení, stejně jako každá fyzická nebo právnická osoba, která pouze poskytuje poskytovateli platebních služeb informační nebo jiné podpůrné systémy pro převod finančních prostředků nebo systémy pro zúčtování a vypořádání plateb.
(5a) Persons who merely convert paper documents into electronic data and are acting under a contract with a payment service provider do not fall within the scope of this Regulation, nor does any natural or legal person that provides payment service providers solely with a message or other support systems for transmitting funds or with clearing and settlement systems.
(5a) Osoby, které pouze přeměňují dokumenty v listinné podobě na elektronická data a jednají na základě smlouvy s poskytovatelem platebních služeb, nespadají do působnosti tohoto nařízení, stejně jako všechny fyzické nebo právnické osoby, které poskytovatelům platebních služeb pouze poskytují informační nebo podpůrné systémy pro převody finančních prostředků nebo systémy pro zúčtování a vypořádání.
(5a) Persons who merely convert paper documents into electronic data while acting under a contract with a payment service provider do not fall within the scope of this Regulation, nor do natural or legal persons that provides payment service providers solely with a message or other support systems for transmitting funds or with clearing and settlement systems.
Informace obsažená také ve směrnici o praní peněz, jež upřesňuje, že se nařízení nevztahuje na osoby, které poskytují podpůrné systémy poskytovatelům platebních služeb a které tedy pouze předávají informace dalším poskytovatelům platebních služeb nebo poskytují nějaký jiný podpůrný systém pro převod finančních prostředků nebo systémy pro zúčtování a vypořádání (viz bod odůvodnění 34 třetí směrnice o praní peněz).
Clarification, already considered necessary in the money-laundering directive, to show that the regulation should not be applied to people providing support systems for payment service providers, and are thus merely passing on a message to other payment service providers or supplying some other system to support the transfer of funds, nor to clearing and settlement systems (see also Recital 34 of the third money-laundering directive).
(6) V důsledku nižšího rizika praní špinavých peněz nebo financování teroristů spojeného s převody prostředků vyplývající z obchodních transakcí nebo v případech, kdy jsou plátce i příjemce platby poskytovatelé platebních služeb vystupující sami za sebe, je vhodné vyjmout takové převody z působnosti tohoto nařízení za podmínky, že bude vždy možné dohledat je zpět až k plátci .
(6) Due to the lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds that flow from a commercial transaction or where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf, it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation, under the condition that it is always possible to trace them back to the payer.
(6) V případech nižšího rizika praní peněz nebo financování terorismu spojeného s převody prostředků je vhodné vyjmout takové převody z působnosti tohoto nařízení.
(6) Where there is a lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds, it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation.
Tyto výjimky se vztahují na kreditní nebo debetní karty, výběry z bankomatů, přímá inkasa, šeky převedené do elektronické podoby, platby daní, pokut a jiných dávek a případ, kdy jsou plátce i příjemce platby poskytovateli platebních služeb, kteří jednají svým vlastním jménem.
Such exemptions should cover credit or debit cards, ATM withdrawals, direct debits, truncated cheques, payments of taxes, fines or other levies, where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf.
Kromě toho, aby reagovaly na zvláštnosti vnitrostátních platebních systémů, mohou členské státy zahrnout do výjimky žirové platby, za předpokladu, že je vždy možné dohledat převod zpět k plátci.
In addition, in order to reflect the special characteristics of national payment systems, Member States may exempt electronic giro payments, providing that it is always possible to trace the transfer back to the payer.
V případě, že členský stát použije výjimku pro elektronické peníze stanovenou ve směrnici 2005/60/ES, měl by tuto výjimku aplikovat rovněž v rámci tohoto nařízení, za předpokladu, že převáděná částka není vyšší než 1000 EUR.
Where Member States have applied the derogation for electronic money in Directive 2005/60/EC, they should apply that derogation under this Regulation, provided the amount transacted does not exceed EUR 1 000.
Úprava v souladu s pozměňovacím návrhem o rozšíření ustanovení o výjimkách v článku 2, která zajistí, aby platila výjimka pro tzv. „žirové systémy“ (jak se nazývají v některých členských státech), které zaručují dohledatelnost.
Alignment with the amendment on extending the rules on exceptions under Article 2, which ensures an effective exception for the ‘giro’ systems in some Member States that guarantee traceability.
Jde o upřesnění, že se výjimka pro elektronické peníze vztahuje také na další produkty elektronických peněz, tedy že může být případně použita také na ty vydavatele elektronických peněz, kteří jsou směrnicí o elektronických penězích osvobozeni.
The aim here is to clarify the point that the e-money exemption refers to e-money products, in other words, that it can also be applied if need be to e-money issuers that are exempted by the e-money directive.
1 Úř. věst.
1 OJ L 275, 27.10.2000, p.
Je třeba objasnit, že výjimka pro elektronické peníze se týká produktů elektronických peněz, což znamená, že se také vztahuje na elektronické peněžní úhrady, které jsou vyňaty ze směrnice o praní peněz.
This is to clarify that the exemption for e-money refers to e-money products which means that it is also applicable for those e-money-remittances, which are exempted from the Money Laundering Directive.
(7) V zájmu vyvážení rizika zahnání transakcí do ilegality v důsledku uplatnění příliš přísných identifikačních požadavků na jedné straně a potenciálních teroristických hrozeb představovaných nízkými převody na druhé straně by se měla uložit povinnost prověřovat podle stupně citlivosti rizika , zda existují přesné informace o plátci u převodů do částky 1 000 EUR adresovaných příjemcům mimo Společenství.
(7) In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis, as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1 000.
(7) Aby nebyla snižována účinnost platebních systémů, měly by se oddělit požadavky na ověření bezhotovostních a hotovostních převodů.
(7) In order not to hinder the efficiency of payment systems, the verification requirements for account and non-account based transfers should be separated.
V zájmu vyvážení rizika zahnání transakcí do ilegality v důsledku uplatnění příliš přísných identifikačních požadavků na jedné straně a potenciálních teroristických hrozeb představovaných nízkými převody na druhé straně v případech hotovostních převodů měla uložit povinnost prověřovat, zda existují přesné informace pouze u jednotlivých převodů přesahujících částku o 1 000 EUR.
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, in the case of transfers not made from an account , the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be applied only to individual transfers that exceed EUR 1 000.
U bezhotovostních převodů nemusí poskytovatelé platebních služeb ověřovat informace o plátci u každého převodu finančních prostředků, pokud byly splněny požadavky směrnice 2005/60/ES.
For account-based transfers, payment service providers are not required to verify information on the payer for each transfer of funds where the obligations of Directive 2005/60/EC have been met.
Vypuštění v důsledku pozměňovacího návrhu, který se týká článku 5.
Deletion as a result of the amendment regarding Art.5.
Článek 5 bude nyní opodstatněn bodem odůvodnění 9 a.
Art.5 will now be motivated by recital 9 a.
(7) V zájmu vyvážení rizika zahnání transakcí do ilegality v důsledku uplatnění příliš přísných identifikačních požadavků na jedné straně a potenciálních teroristických hrozeb představovaných nízkými převody na druhé straně by se měla uložit povinnost prověřovat podle stupně citlivosti rizika , zda existují přesné informace o plátci u převodů do částky 1 000 EUR adresovaných příjemcům mimo Společenství .
(7) In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis, as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1000.
V zájmu vyvážení rizika zahnání transakcí do ilegality v důsledku uplatnění příliš přísných identifikačních požadavků na jedné straně a potenciálních teroristických hrozeb představovaných nízkými převody na druhé straně , v případech hotovostních převodů, by se měla uložit povinnost prověřovat, zda existují přesné informace o plátci pouze u jednotlivých převodů přesahujících částku 1 000 EUR.
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, in the case of transfers not made from an account, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be applied only to individual transfers that exceed EUR 1 000 .
Pozměněný bod odůvodnění v souladu s předloženým pozměňovacím návrhem k článku 5.
Amended recital in line with the proposed amendment of Article 5.
Nahrazuje pozměňovací návrh 5.
Replaces Article 5.
(12) Kvůli potenciální hrozbě financování teroristů , kterou představují anonymní převody, je vhodné umožnit poskytovateli platebních služeb plátce, aby nedovolil vznik nebo sjednal nápravu takových situací, kdy se dozví o absenci či neúplnosti informací o plátci.
(12) Due to the potential terrorist financing threat posed by anonymous transfers, it is appropriate to enable the payment service provider of the payee to avoid or correct such situations when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer.
V tomto směru je třeba umožnit jistou flexibilitu, pokud jde o rozsah informací o plátci podle citlivosti rizika.
In this regard, flexibility should be allowed as regards the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis.
Kromě toho by za přesnost a úplnost informací o plátci měl nadále odpovídat poskytovatel platebních služeb plátce.
In addition, the accuracy and completeness of information on the payer should remain in the responsibility of the payment service provider of the payer.