natgillin/translations-raw huggingface dataset:
b) celkové ztráty z úvěrů zajištěných obchodními nemovitostmi nepřekračují v kterémkoliv roce 0,5 % nesplacených úvěrů. zajištěných obchodními nemovitostmi.
(b) overall losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property do not exceed 0.5 % of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year.
Příloha VIII část 1 bod 19
Annex VIII, Part 1, paragraph 19
Příslušné orgány některého z členských států, které tuto možnost podle odstavce 17 nevyužijí , mohou jako kolaterál uznat obchodní nemovitost uznanou v jiném členském státě výše popsaným postupem.
The competent authorities of a Member State, which do not use the waiver in paragraph 17, may recognise as eligible commercial real estate property recognised as eligible in another Member State by virtue of the waiver.
Příslušné orgány některého z členských států mohou jako kolaterál uznat obchodní nemovitost uznanou v jiném členském státě výše popsaným postupem v odstavci 17 .
The competent authorities of a Member State, may recognise as eligible commercial real estate property recognised as eligible in another Member State by virtue of the waiver in paragraph 17 .
The Council’s proposed clarification is hereby endorsed.
The Council’s proposed clarification is hereby endorsed.
Příloha VIII část 1 bod 21 úvodní část
Annex VIII, Part 1, paragraph 21, introductory part
Příslušné orgány mohou jako kolaterál uznat jiné druhy hmotného kolaterálu než ty, které jsou uvedeny v odstavcích 13 až 19, jsou-li splněny následují podmínky:
The competent authorities may recognise as eligible collateral physical items of a type other than those types indicated in paragraphs 13 to 19 if satisfied as to the following:
Příslušné orgány musí jako kolaterál uznat jiné druhy hmotného kolaterálu než ty, které jsou uvedeny v odstavcích 13 až 19, jsou-li splněny následují podmínky:
The competent authorities shall recognise as eligible collateral physical items of a type other than those types indicated in paragraphs 13 to 19 if satisfied as to the following:
Abolishes national authorities’ discretionary power.
Abolishes national authorities’ discretionary power.
Příloha VIII část 1 bod 21 písm. a) a b)
Annex VIII, Part 1, paragraph 21, points (a) and (b)
a ) existují likvidní trhy pro rychlé a ekonomicky efektivní nakládání s kolaterálem a
( a ) the existence of liquid markets for disposal of the collateral in an expeditious and economically efficient manner; and
i ) existují likvidní trhy pro rychlé a ekonomicky efektivní nakládání s kolaterálem a
( i ) the existence of liquid markets for disposal of the collateral in an expeditious and economically efficient manner; and
b ) existují zavedené , veřejně dostupné tržní ceny daného kolaterálu.
( b ) the existence of well-established, publicly available market prices for the collateral.
Instituce musí být schopna doložit, že neexistují důkazy, které by naznačovaly, že čistá cena získaná v případě realizace kolaterálu by se významně odlišovala od těchto tržních cen
The institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net prices it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
ii ) existují veřejně dostupné tržní ceny daného kolaterálu.
( ii ) the existence of publicly available market prices for the collateral.
Úvěrová instituce musí být schopna doložit, že neexistují důkazy, které by naznačovaly, že čistá cena získaná v případě realizace kolaterálu by se významně odlišovala od těchto tržních cen
The credit institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net prices it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
Příloha VIII Část 1 bod 26 úvodní část
Annex VIII, Part 1, paragraph 26, introductory part
Jako poskytovatelé zajištění třetí stranou mohou být uznány následující strany:
The following parties may be recognised as eligible providers of unfunded protection:
Jako poskytovatelé úvěrového zajištění třetí stranou mohou být uznány následující strany:
The following parties may be recognised as eligible providers of unfunded credit protection:
Příloha VIII část 1 bod 26 písm. e)
Annex VIII, Part 1, paragraph 26, point (e)
e) subjekty veřejného sektoru, pokud s pohledávkami vůči nim zachází příslušné orgány jako s pohledávkami vůči institucím podle článků 78 až 83;
(e) public sector entities, claims on which are treated by the competent authorities as claims on institutions under Articles 78 to 83;
e) subjekty veřejného sektoru, pokud s pohledávkami vůči nim zachází příslušné orgány jako s pohledávkami vůči institucím nebo centrálním vládám podle článků 78 až 83;
(e) public sector entities, claims on which are treated by the competent authorities as claims on institutions or central governments under Articles 78 to 83;
Příloha VIII Část 1 bod 26 písm. ga) (nový)
Annex VIII, Part 1, paragraph 26, point (g a) (new)
ga) fyzické osoby .
(ga) natural persons.
As long as private individuals have a rating that has been assigned via a validated model, private individuals should be recognised as eligible providers of unfunded protection.
As long as private individuals have a rating that has been assigned via a validated model, private individuals should be recognised as eligible providers of unfunded protection.
Příloha VIII část 2 bod 3 písm. a)
Annex VIII, Part 2, paragraph 3, point (a)
a) musí mít dobrý právní základ a musí být právně vymahatelné podle příslušného právního řádu, a to i v případě platební neschopnosti nebo konkursu protistrany;
(a) they must have a well-founded legal basis and be legally enforceable under applicable law , including in the event of the insolvency or bankruptcy of a counterparty;
a) musí být právně účinné a vymahatelné podle všech relevantních právních řádů, a to i v případě platební neschopnosti nebo konkursu protistrany;
(a) they must be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions , including in the event of the insolvency or bankruptcy of a counterparty;
Příloha VIII Část 2 bod 4 písm. a)
Annex VIII, Part 2, paragraph 4, point (a)
a) mít dobrý právní základ a musí být právně vymahatelné podle příslušného právního řádu, a to i v případě konkursu nebo platební neschopnosti protistrany;
(a) have a well founded legal basis and be legally enforceable under applicable law , including in the event of the bankruptcy or insolvency of the counterparty
a) být právně účinné a vymahatelné podle všech relevantních právních řádů, a to i v případě konkursu nebo platební neschopnosti protistrany;
(a) be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions , including in the event of the bankruptcy or insolvency of the counterparty
The Council’s amendment, to improve consistency in the text, is hereby endorsed.
The Council’s amendment, to improve consistency in the text, is hereby endorsed.
Příloha VIII část 2 bod 6 písm. a) pododstavec 2
Annex VIII, Part 2, paragraph 6, point (a), subparagraph 2
Nelze uznat cenné papíry vydané dlužníkem nebo členem ekonomicky spjaté skupiny osob.
Securities issued by the obligor, or any related group entity are not eligible.
Kryté dluhopisy vydané samotným dlužníkem lze nicméně uznat v případě, že splňují podmínky bodů 65 až 67 přílohy VI, pokud jsou podány jako kolaterál pro odkup, přičemž musí být dodržen první pododstavec tohoto písmena.
This notwithstanding, the obligor’s own issues of covered bonds falling within the terms of Annex VI, paragraphs 65 to 67 may be recognised as eligible when they are posted as collateral for repurchase transactions, provided that the first subparagraph of this point is complied with.
Příloha VIII část 2 bod 8 písm. a) jediný pododstavec
Annex VIII, Part 2, paragraph 8, point (a), the sole subparagraph
Hypotéka nebo zástava musí být právně vymahatelná podle všech relevantních právních řádů a musí být řádně a včas zapsána.
The mortgage or charge shall be legally enforceable in all relevant jurisdictions, and the mortgage or charge shall be properly filed on a timely basis.
Smlouva musí splňovat podmínky pro úplné zadržovací právo (tj. musí být splněny veškeré právní požadavky pro vznik zástavního práva).
The arrangements shall reflect a perfected lien (i.e. all legal requirements for establishing the pledge shall been fulfilled).
Smlouva o zajištění a s ní související právní postupy musí úvěrové instituci umožňovat, aby hodnotu zajištění realizovala v přiměřené lhůtě.
The protection agreement and the legal process underpinning it shall enable the credit institution to realise the value of the protection within a reasonable timeframe.
Hypotéka nebo zástava musí být právně vymahatelná podle všech právních řádů platných ve chvíli uzavření úvěrové smlouvy a musí být řádně a včas zapsána.
The mortgage or charge shall be legally enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement , and the mortgage or charge shall be properly filed on a timely basis.
Point (a) needs clarifying so that credit institutions do not have to check all 25 jurisdictions at the time of concluding a credit agreement.
Point (a) needs clarifying so that credit institutions do not have to check all 25 jurisdictions at the time of concluding a credit agreement.
Rather they need only check the jurisdictions that are relevant to the checking situation concerned.
Rather they need only check the jurisdictions that are relevant to the checking situation concerned.
Příloha VIII Část 2 bod 8 písm. b) pododstavec 1
Annex VIII, Part 2, paragraph 8, point (b), subparagraph 1
Hodnota nemovitosti musí být pravidelně sledována, přinejmenším jednou ročně.
The value of the property shall be monitored on a frequent basis and at a minimum once every year.
V případě, že na trhu dochází k výrazným změnám podmínek, musí být toto sledování prováděno častěji.
More frequent monitoring shall be carried out where the market is subject to significant changes in conditions.
Pro sledování hodnoty nemovitosti a identifikaci nemovitosti, u níž je nutné přecenění, mohou být využívány statistické metody.
Statistical methods may be used to monitor the value of the property and to identify property that needs revaluation.
Pokud se lze domnívat, že hodnota nemovitosti mohla v porovnání se všeobecnými tržními cenami významně poklesnout, musí být nemovitost oceněna nezávislým znalcem.
The property shall be valued by an independent valuer when information indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices.
U půjček, které přesahují 3 milióny eur nebo 5 % kapitálu úvěrové instituce, musí nezávislý znalec nemovitost přecenit nejméně jednou za tři roky.
For loans exceeding EUR 3 million or 5% of the own funds of the credit institution, the property shall be evaluated by an independent valuer at least every three years.
Hodnota nemovitosti musí být pravidelně sledována, v případě obchodních nemovitostí přinejmenším jednou ročně a v případě obytných nemovitostí jednou za tři roky.
The value of the property shall be monitored on a frequent basis and at a minimum once every year for commercial real estate and once every three years for residential real estate .
Pokud se lze domnívat, že hodnota nemovitosti mohla v porovnání se všeobecnými tržními cenami významně poklesnout, musí být ocenění nemovitosti přezkoumáno nezávislým znalcem.
The property valuation shall be reviewed by an independent valuer when information indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices.
U půjček, které přesahují 3 milióny eur nebo 5 % kapitálu úvěrové instituce, musí nezávislý znalec přezkoumat ocenění nemovitosti nejméně jednou za tři roky.
For loans exceeding EUR 3 million or 5% of the own funds of the credit institution, the property valuation shall be reviewed by an independent valuer at least every three years.
Your rapporteur endorses the Council’s amendment increasing the minimum valuation review period for residential real estate from one to three years.
Your rapporteur endorses the Council’s amendment increasing the minimum valuation review period for residential real estate from one to three years.
Furthermore, as the Council proposes, loans in excess of EUR 3 million or 5% of the own capital of a credit institution, should be exempted from the requirement of a three-yearly valuation by an external assessor, and it should first be established whether a revaluation is in fact necessary.
Furthermore, as the Council proposes, loans in excess of EUR 3 million or 5% of the own capital of a credit institution, should be exempted from the requirement of a three-yearly valuation by an external assessor, and it should first be established whether a revaluation is in fact necessary.
Příloha VIII část 2 bod 9 písm. a) bod iv)
Annex VIII, Part 2, paragraph 9, point (a), point (iv)
iv) smlouvy o kolaterálu musí být řádně zdokumentovány a musí obsahovat jasný a důkladný postup pro včasnou realizaci kolaterálu.
(iv) The collateral arrangements must be properly documented, with a clear and robust procedure for the timely collection of collateral.
Postupy uplatňované úvěrovou institucí musí zajišťovat dodržování všech právních podmínek nutných pro prohlášení selhání u klienta a včasnou realizaci kolaterálu.
Credit institutions procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the customer and timely collection of collateral are observed.
V případě finančních potíží dlužníka nebo selhání z jeho strany musí být úvěrová instituce ze zákona oprávněna prodat nebo postoupit pohledávky třetím stranám bez souhlasu dlužníků z těchto pohledávek.
In the event of the borrower’s financial distress or default, the credit institution shall have legal authority to sell or assign the receivables to other parties without consent of the receivables obligors.
Postupy uplatňované úvěrovou institucí musí zajišťovat dodržování všech právních podmínek nutných pro prohlášení selhání u úvěrového klienta a včasnou realizaci kolaterálu.
Credit institutions procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the borrower and timely collection of collateral are observed.
The Council’s proposed clarification and improvement in the consistency of the text is hereby endorsed.
The Council’s proposed clarification and improvement in the consistency of the text is hereby endorsed.
Příloha VIII Část 2 bod 9 písm. b) bod ii)
Annex VIII, Part 2, paragraph 9, point (b), point (ii)
ii) marže mezi hodnotou expozice a hodnotou pohledávek musí odrážet všechny příslušné faktory, včetně nákladů realizace, koncentrace uvnitř seskupení pohledávek zastavených jedním dlužníkem a možného rizika koncentrace v rámci celkových expozic úvěrové instituce mimo těch, které jsou řízeny v rámci obecné metodiky úvěrové instituce.
(ii) The margin between the amount of the exposure and the value of the receivables must reflect all appropriate factors, including the cost of collection, concentration within the receivables pool pledged by an individual borrower, and potential concentration risk within the credit institution’s total exposures beyond that controlled by the credit institution’s general methodology.
Úvěrová instituce musí tyto pohledávky průběžně vhodným způsobem sledovat.
The credit institution must maintain a continuous monitoring process appropriate to the receivables.
Musí být sledováno dodržování celkových limitů koncentrace v úvěrové instituci.
Observance of the credit institution’s overall concentration limits shall be monitored.
Kromě toho musí být pravidelně kontrolováno dodržování úvěrových podmínek, omezení v souvislosti s ochranou životního prostředí a jiných zákonných požadavků;
Additionally, compliance with loan covenants, environmental restrictions, and other legal requirements shall be reviewed on a regular basis.
For netting and funded credit protection, it is irrelevant who has provided the collateral.
For netting and funded credit protection, it is irrelevant who has provided the collateral.
In 99% of cases it will be provided by the client itself.
In 99% of cases it will be provided by the client itself.
Furthermore, though there can be concentrations in the underlying parties on whom a bank’s client has a claim, it is impossible for an international bank with many different legal entities and systems to combine the data of the receivable issuers to identify these concentrations.
Furthermore, though there can be concentrations in the underlying parties on whom a bank’s client has a claim, it is impossible for an international bank with many different legal entities and systems to combine the data of the receivable issuers to identify these concentrations.
In addition, this is a double default issue and we note that the issue of double default is being examined by the Basel/IOSCO Trading Book.
In addition, this is a double default issue and we note that the issue of double default is being examined by the Basel/IOSCO Trading Book.
Příloha VIII část 2 bod 10 písm. a)
Annex VIII, Part 2, paragraph 10, point (a)
a) smlouva o kolaterálu musí být právně vymahatelná ve všech relevantních právních řádech a musí úvěrové instituci umožňovat, aby hodnotu kolaterálu realizovala v přiměřené lhůtě;
(a) The collateral arrangement shall be legally enforceable under all applicable laws and shall enable the credit institution to realise the value of the property within a reasonable timeframe.
a) smlouva o kolaterálu musí být právně účinná a vymahatelná ve všech relevantních právních řádech a musí úvěrové instituci umožňovat, aby hodnotu kolaterálu realizovala v přiměřené lhůtě;
(a) The collateral arrangement shall be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions and shall enable the credit institution to realise the value of the property within a reasonable timeframe.
Příloha VIII část 2 bod 10 písm. f)
Annex VIII, Part 2, paragraph 10, point (f)
f) S ohledem na strukturu transakcí musí úvěrová instituce ve své úvěrové politice stanovit požadavky na kolaterál ve vztahu k hodnotě expozice, schopnosti snadno kolaterál realizovat, schopnosti objektivně stanovit cenu nebo tržní hodnotu, četnosti, s jakou je možno tuto hodnotu zjistit (včetně odborných odhadů nebo ocenění), a volatility hodnoty kolaterálu.
(f) The credit institution’s credit policies with regard to the transaction structure shall address appropriate collateral requirements relative to the exposure amount, the ability to liquidate the collateral readily, the ability to establish objectively a price or market value, the frequency with which the value can readily be obtained (including a professional appraisal or valuation), and the volatility of the value of the collateral.
f) S ohledem na strukturu transakcí musí úvěrová instituce ve své úvěrové politice stanovit požadavky na kolaterál ve vztahu k hodnotě expozice, schopnosti snadno kolaterál realizovat, schopnosti objektivně stanovit cenu nebo tržní hodnotu, četnosti, s jakou je možno tuto hodnotu zjistit (včetně odborných odhadů nebo ocenění), a volatility nebo přibližné volatility hodnoty kolaterálu.
(f) The credit institution’s credit policies with regard to the transaction structure shall address appropriate collateral requirements relative to the exposure amount, the ability to liquidate the collateral readily, the ability to establish objectively a price or market value, the frequency with which the value can readily be obtained (including a professional appraisal or valuation) , and the volatility or a proxy of the volatility of the value of the collateral.
While it is common practice for a credit institution’s credit policy to address the type of exposure and to whom it is made, including taking into account collateral values, this requirement may lead to misinterpretation.
While it is common practice for a credit institution’s credit policy to address the type of exposure and to whom it is made, including taking into account collateral values, this requirement may lead to misinterpretation.
Indeed, while for some types of assets such as motor cars and aircrafts for example an institution is able to be aware of value fluctuations, for others this is difficult to determine.
Indeed, while for some types of assets such as motor cars and aircrafts for example an institution is able to be aware of value fluctuations, for others this is difficult to determine.
Příloha VIII část 2 bod 11 písm. b)
Annex VIII, Part 2, paragraph 11, point (b)
b) pronajímatel musí mít důkladné postupy pro řízení rizik s ohledem na umístění předmětu leasingu , způsob jeho využití, jeho stáří a plánovanou dobu používání,
(b) There shall be robust risk management on the part of the lessor with respect to the location of the asset, the use to which it is put, its age, and planned obsolescence ;
b) pronajímatel musí mít důkladné postupy pro řízení rizik s ohledem na způsob využití předmětu leasingu , jeho stáří a plánovanou dobu používání, včetně přiměřeného sledování hodnoty zajištění,
(b) There shall be robust risk management on the part of the lessor with respect to the use to which the leased asset is put, its age, and planned duration of use, including appropriate monitoring of the value of the security ;
The lessor cannot keep constant track of the asset’s location but as property owner can find the location only within a specific period of notice.
The lessor cannot keep constant track of the asset’s location but as property owner can find the location only within a specific period of notice.
Příloha VIII část 2 bod 11 písm. d)
Annex VIII, Part 2, paragraph 11, point (d)
d) rozdíl mezi mírou odpisu předmětu leasingu a mírou amortizace leasingových splátek nesmí být natolik velký, aby přesáhl účinek snižování úvěrového rizika, který má mít předmět leasingu.
(d) The difference between the rate of depreciation of the physical asset and the rate of amortisation of the lease payments must not be so large as to overstate the credit risk mitigation attributed to the leased assets.
d) pokud není již při výpočtu hodnoty LGD jinak stanoveno, rozdíl mezi hodnotou nesplacené částky a tržní hodnotou zajištění nesmí být natolik velký, aby přesáhl účinek snižování úvěrového rizika, který má mít předmět leasingu.
(d) where this has not already been ascertained in calculating the LGD level, the difference between the value of the unamortised amount and the market value of the security must not be so large as to overstate the credit risk mitigation attributed to the leased assets.
The value of the unamortised amount should not deviate too far from the market value.
The value of the unamortised amount should not deviate too far from the market value.
Also the requirement is effective only if the risk of the basic asset value has not already been taken into account when calculating the LGD.
Also the requirement is effective only if the risk of the basic asset value has not already been taken into account when calculating the LGD.
Příloha VIII část 2 bod 12 písm. a)
Annex VIII, Part 2, paragraph 12, point (a)
a) pohledávka dlužníka za třetí stranou, která je institucí, je veřejně zastavena nebo postoupena na úvěrovou instituci poskytující úvěr;
(a) The borrower’s claim against the third party institution is openly pledged or assigned to the lending credit institution;
a) pohledávka dlužníka za třetí stranou, která je institucí, je veřejně zastavena nebo postoupena na úvěrovou instituci poskytující úvěr a tato zástava nebo postoupení jsou právně účinné a vymahatelné ve všech relevantních právních řádech;
(a) The borrower’s claim against the third party institution is openly pledged or assigned to the lending credit institution and such pledge or assignment is legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions ;
Příloha VIII Část 2 bod 13 písm. c)
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (c)
c) společnost poskytující životní pojištění je o této zástavě nebo postoupení informována a v důsledku toho nesmí zrušit pojistnou smlouvu nebo vyplácet částky podle této smlouvy bez souhlasu úvěrové instituce poskytující úvěr.
(c) the company providing the life insurance is notified of the pledge or assignment and as a result may not cancel the contract or pay amounts payable under the contract without the consent of the lending credit institution;