natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Poskytovatelé platební služby odpovídají za technickou bezpečnost svých produktů.
Payment service providers are responsible for technical security of their own products.
BOD ODŮVODNĚNÍ 21A (nový)
RECITAL 21 A (new)
(21a) V případě nepovoleného použití prostředků na ověřování plateb by se za hrubou nedbalost mělo považovat mimo jiné toto chování:
(21a) In case of unauthorised use of verification instruments, the following behaviour should, inter alia, be considered to constitute gross negligence:
– skutečnost, že držitel si poznamenal své osobní identifikační číslo nebo jakýkoli jiný kód snadno rozpoznatelným způsobem, zejména na prostředky elektronických převodů peněz nebo na předmět nebo dokument, který držitel uchovává nebo nosí společně s prostředkem, i
- the noting by the holder of his personal identification number or any other code in an easily recognisable form, in particular on the electronic funds transfer instrument or on an object or document kept or carried by the holder with the instrument, and
– skutečnost, že držitel neoznámil vydavateli, že prostředek byl ztracen nebo odcizen, jakmile to držitel zjistil.
- the holder's failure to notify the issuer that the instrument had been lost or stolen as soon as this came to his notice.
Při hodnocení nedbalosti uživatele platebních služeb by měly být zváženy všechny okolnosti.
In order to assess the payment service user’s negligence, account should be taken of all the circumstances.
Předložení uvedených záznamů vydavatelem a použití platebního prostředku s kódem známým pouze držiteli by nemělo být považováno za dostatečný důkaz nedbalosti držitele.
The production by the issuer of the records mentioned and the use of the payment instrument with the code known only to the holder should not be considered sufficient evidence of the holder’s negligence.
Ustanovení a podmínky nebo kombinace ustanovení a podmínek ve smlouvě o poskytování a používání prostředku pro elektronický převod peněz, které zvýší důkazní břemeno spotřebitele nebo sníží důkazní břemeno vydavatele, by se měly považovat za absolutně neplatné.
Contractual terms and conditions relating to the provision and use of the electronic funds transfer instrument, the effect of which would be to increase the burden of proof on the consumer or to reduce the burden of proof on the issuer should be considered null and void.
Pozměňovací návrh vychází z pozměňovacího návrhu 63 navrhovatelek a měl by být považován za bod odůvodnění vysvětlující článek 46.
The amendment is based on amendment 63 of the draftswomen and should be taken as a recital explaining Article 46.
Je třeba zavést ustanovení ohledně podílu na ztrátách v souvislosti s nepovolenými platebními transakcemi.
(22) Provision should be made for the allocation of losses in the case of unauthorised payment transactions.
Tato ustanovení by se však neměla vztahovat na uživatele platebních služeb, kteří jsou podniky většími než mikropodniky podle definice v doporučení Komise 2003/361/ES ze dne 6. května 2003 o definici mikropodniků a malých a středních podniků zveřejněném v Úředním věstníku Evropské unie dne 20. května 2003 , protože takové podniky mají většinou samy možnost posoudit riziko podvodu a učinit protiopatření.
However, those provisions should not apply to payment service users which are enterprises exceeding the size of a micro enterprise as defined by Commission Recommendation 2003/361/EC of 6 May 2003 concerning the definition of micro, small and medium-sized enterprises, as published in the Official Journal of the European Union on 20 May 2003 23 , since such enterprises are normally in a position to assess the risk of fraud and take countervailing measures.
Odlišná ustanovení by se mohla vztahovat na uživatele platebních služeb, kteří jsou uživateli z řad podniků , protože takoví uživatelé mají většinou sami možnost posoudit riziko podvodu a učinit protiopatření.
Different provisions may apply to payment service users who are professional users, since such users are normally in a position to assess the risk of fraud and take countervailing measures.
Velké podniky provádějí více plateb než spotřebitelé a ze statistického hlediska budou vystaveny více chybám.
Corporates execute more payments than consumers so statistically will be subject to more errors.
Měly by požívat podobné ochrany, ale nést větší podíl ztrát.
They should also enjoy similar protection but bearing larger shares of losses.
(24) Vzhledem k rychlosti, s jakou moderní, plně automatizované platební systémy zpracovávají platební transakce (což znamená, že po určitém okamžiku už nelze platební příkaz zrušit, aniž by vznikly vysoké náklady v důsledku ručního zásahu), je nezbytné stanovit jasnou lhůtu pro zrušení příkazů, a umožnit tak jejich účinné zpracování při současném zajištění právní jistoty pro všechny zúčastněné strany.
(24) In view of the speed with which modern fully automated payment systems process payment transactions, which means that after a certain point payment orders cannot be revoked without high manual intervention costs, it is necessary to specify a clear deadline for revocations, in order to allow efficient processing while ensuring legal certainty for all the parties involved.
Je vhodné tento okamžik definovat jako okamžik přijetí příkazu poskytovatelem platebních služeb a stanovit, že je třeba ho výslovně nebo mlčky sdělit uživateli platební služby.
It is appropriate to define that point in time as the point of acceptance by the payment service provider and to provide that it should be communicated explicitly or implicitly to the payment service user .
(24) Vzhledem k rychlosti, s jakou moderní, plně automatizované platební systémy zpracovávají platební transakce (což znamená, že po určitém okamžiku už nelze platební příkaz zrušit, aniž by vznikly vysoké náklady v důsledku ručního zásahu), je nezbytné stanovit okamžik, kdy je platební příkaz už neodvolatelný, a umožnit tak jejich účinné zpracování při současném zajištění právní jistoty pro všechny zúčastněné strany.
(24) In view of the speed with which modern fully automated payment systems process payment transactions, which means that after a certain point payment orders cannot be revoked without high manual intervention costs, it is necessary to specify a point at which a payment order becomes irrevocable in order to allow efficient processing while ensuring legal certainty for all the parties involved.
Je vhodné tento okamžik definovat jako okamžik, kdy je platební příkaz přijat poskytovatelem platebních služeb.
It is appropriate to define that point in time as the point at which the payment order is received by the payment service provider.
Pokud však poskytovatel platební služby platbu dosud nezpracoval, měl by uživatel platební služby mít možnost požádat, aby nebyla provedena.
However, where the payment service provider has not processed the payment it should be possible for the payment service user to request that it not be executed.
(26) Pokud jde o poplatky, zkušenosti ukazují, že nejúčinnějším systémem je sdílení poplatků mezi příjemcem a plátcem, protože umožňuje přímé zpracování plateb.
(26) With regard to fees, experience has shown that the sharing of fees between payer and payee is the most efficient system since it facilitates the straight through processing of payments.
Je proto třeba stanovit, že poplatky budou vybírány přímo od plátce a příjemce prostřednictvím jejich poskytovatelů platebních služeb.
Provision should therefore be made for fees to be levied directly on the payer and the payee by their respective payment service providers.
To by však mělo platit pouze v případě, že poskytovatel platebních služeb na straně plátce i příjemce mají sídlo ve Společenství a transakce nevyžaduje převod měny.
However, that should apply only when both the payer’s and the payee’s payment service provider are located in the Community and where the transaction does not require currency exchange.
(26) Pokud jde o poplatky, zkušenosti ukazují, že nejúčinnějším systémem je sdílení poplatků mezi příjemcem a plátcem, protože umožňuje přímé zpracování plateb.
(26) With regard to fees, experience has shown that the sharing of fees between payer and payee is the most efficient system since it facilitates the straight-through processing of payments.
Je proto třeba pro běžnou praxi stanovit, že poplatky budou vybírány přímo od plátce a příjemce prostřednictvím jejich poskytovatelů platebních služeb.
Provision should , in the normal course, therefore be made for fees to be levied directly on the payer and the payee by their respective payment service providers.
To by však mělo platit pouze v případě, že transakce nevyžaduje převod měny.
However, that should apply only where the transaction does not require currency exchange.
V mnoha transakcích týkajících se obchodu, zaměstnání nebo daní je obvyklé nebo nutné, aby jedna strana nesla všechny náklady.
In many commercial, employment or tax transactions it is customary or essential for one party to bear all the costs.
Proto, ačkoli by sdílení poplatků mělo být povinné, si mohou plátce či příjemce a jejich příslušný poskytovatel platební služby dohodnout výjimky, které plátci nebo příjemci umožní nést všechny náklady.
Aalthough fee sharing should be the norm, therefore, exceptions allowing the entire costs to be borne by the payer or the payee may be agreed between the payer or payee and their respective payment service provider.
(27) V zájmu lepší účinnosti plateb ve Společenství je třeba stanovit , aby doba na provedení příkazu byla nejvýše jeden den pro všechny platby z podnětu plátce , které nevyžadují převod měny , včetně převodů a poukazování peněz.
(27) In order to improve the efficiency of payments throughout the Community, a maximum one day execution time should be set for all payments initiated by the payer which do not require currency conversion, including credit transfers and money remittances.
Pro všechny ostatní platby jako např. pro platby, k nimž dal podnět příjemce nebo byl podnět dán jeho prostřednictvím, včetně přímého inkasa a plateb kartou, platí jednodenní lhůta pro provedení, pokud neexistuje výslovná dohoda mezi poskytovatelem platebních služeb a uživatelem platební služby, jež stanoví delší dobu provedení.
For all other payments, such as payments initiated by or through the payee, including direct debits and card payments, in the absence of an explicit agreement between the payment service provider and the payment service user setting a longer execution time, the one-day execution time should apply.
V případě čistě vnitrostátních plateb však vzhledem k tomu, že vnitrostátní platební infrastruktury často vykazují vysokou účinnost, a s cílem zabránit zhoršení úrovně současných služeb, by mělo být členským státům umožněno zachovat si pravidla, jež stanoví dobu provedení kratší než jeden den.
In the case of purely national payment, however, in view of the fact that national payment infrastructures are often highly efficient and in order to prevent any deterioration in current service levels, Member States should be allowed to maintain rules specifying an execution time shorter than one day.
(27) V zájmu lepší účinnosti plateb ve Společenství je třeba směřovat k tomu , aby doba na provedení příkazu byla nejvýše dva dny pro všechny platby z podnětu plátce prováděné v eurech a ve všech ostatních měnách EU , včetně převodů a poukazování peněz.
(27) In order to improve the efficiency of payments throughout the Community, a maximum two-day execution time should be aimed at all payments initiated by the payer in euro and all other EU currencies , including credit transfers and money remittances.
Pro všechny ostatní platby jako např. pro platby, k nimž dal podnět příjemce nebo byl podnět dán jeho prostřednictvím, včetně přímého inkasa a plateb kartou, platí rovněž dvoudenní lhůta pro provedení, pokud neexistuje výslovná dohoda mezi poskytovatelem platebních služeb a uživatelem platební služby, jež stanoví delší dobu provedení.
For all other payments, such as payments initiated by or through the payee, including direct debits and card payments, in the absence of an explicit agreement between the payment service provider and the payment service user setting a longer execution time, the two-day execution time should also apply.
V případě čistě vnitrostátních plateb však vzhledem k tomu, že vnitrostátní platební infrastruktury často vykazují vysokou účinnost, a s cílem zabránit zhoršení úrovně současných služeb, by mělo být členským státům umožněno zachovat si pravidla, jež případně stanoví dobu provedení kratší než jeden den.
In the case of purely national payment, however, in view of the fact that national payment infrastructures are often highly efficient and in order to prevent any deterioration in current service levels, Member States should be allowed to maintain rules specifying an execution time shorter than one day , where appropriate .
BOD ODŮVODNĚNÍ 27 A (nový)
RECITAL 27 A (new)
Vzhledem k tomu, že v současné době není proveditelné vyžadovat investice do systémů s cílem uskutečnit platby rychleji než do konce druhého pracovního následujícího po dni provedení (D+2), je žádoucí, aby do roku 2014 měl příjemce veškeré platební transakce k dispozici první pracovní den následující po dni provedení transakce.
Whereas at present it is not feasible to require investment in systems to facilitate payments more quickly than up to the end of the second business day following the day of execution (D+2), it is desirable that, by 2014, all payment transactions should be available to the payee on the first business day following the day of execution.
(27b) Je nutné podpořit mobilitu zákazníků úvěrových institucí, konkrétně zavedením přenositelnosti čísel bankovních účtů nebo pomocí alternativních služeb se stejným cílem při změně úvěrové instituce zákazníka a zjednodušením otvírání bankovního účtu v jiném členském státě.
(27b) There is a need to encourage the mobility of credit institutions’ customers, specifically by introducing bank account number portability, or by means of alternative services with the same aim, when changing their credit institution and by simplifying the opening of a bank account in another Member State.
(28) S ohledem na rozdíly mezi pravidly, jimiž se řídí provoz platebních systémů v rámci Společenství, a pravidly, podle kterých jsou spravovány platební systémy ve třetích zemích, je vhodné, aby ustanovení o provedení příkazu v plné výši a ustanovení o době provedení byla omezena na případy, kdy se sídlo poskytovatele platebních služeb na straně plátce i příjemce nachází ve Společenství.
(28) Given the differences between the rules governing the operation of payment systems within the Community and those governing payment systems in third countries, it is appropriate that the provisions on execution for the full amount and execution time be restricted to cases where the payment service providers both of the payer and of the payee are located in the Community.
(28) Ustanovení o provedení příkazu v plné výši a ustanovení o době provedení by měla vytvářet osvědčené postupy, pokud jeden z poskytovatelů platební služby nemá sídlo ve Společenství.
(28) The provisions on execution for the full amount and execution time should constitute good practice where one of the payment service providers is not located in the Community.
(29) Aby mohl uživatel platební služby učinit správné rozhodnutí, potřebuje být bezpodmínečně obeznámen se skutečnými náklady a poplatky, které platební služby obnáší.
(29) It is essential for the payment service user to know the real costs and charges of payment services in order to make an appropriate choice.
Je proto třeba zabránit používání neprůhledných metod tvorby cen, jelikož se všeobecně uznává, že tyto metody uživatelům velmi znesnadňují určit, jaká je skutečná cena platební služby.
Accordingly, the use of non-transparent pricing methods should not be allowed, since it is commonly accepted that those methods make it extremely difficult for users to establish the real price of the payment service.
Zejména je třeba zamezit stanovení dne valuty v neprospěch uživatele.
Specifically, the use of value dating to the disadvantage of the user should not be permitted.
(29) Aby mohli uživatelé platební služby učinit své rozhodnutí, potřebují být bezpodmínečně obeznámeni se skutečnými náklady a poplatky, které platební služby obnáší.
(29) It is essential for payment service users to know the real costs and charges of payment services in order to make their choice.
(30) Hladký a účinný chod platebního systému závisí na tom, zda se uživatel může spolehnout, že poskytovatel platebních služeb provede platební transakci správně a v dohodnutém čase.
(30) The smooth and efficient functioning of the payment system depends on the user being able to rely on the payment service provider executing the payment transaction correctly and within the agreed time.
Z formálního hlediska v tom však poskytovateli téměř nic nebrání.
However, in formal terms, there is little to prevent the provider from doing so.
Za prvé je poskytovatel schopen vyhodnotit rizika spojená s platební transakcí, kterou přijal k provedení.
First, the provider is in a position to assess the risks involved in the payment transaction which it has accepted for execution.
Za druhé je to poskytovatel, kdo poskytuje platební systém, zařizuje zrušení chybně umístěných nebo nesprávně přidělených peněžních prostředků, a ve většině případů rozhoduje o prostřednících, kteří se provedení transakce účastní.
Secondly, it is the provider which provides the payment system, makes arrangements to recall misplaced or wrongly allocated funds and decides in most cases on the intermediaries involved in the execution of a transaction.
Za třetí skutečnost, že platební transakce jsou prováděny ve velkých objemech, usnadňuje poskytovateli zajistit sdílení rizik souvisejících s chybami a poruchami platebního systému a promítnout tato rizika do jeho poplatků.
Thirdly, the large number of payment transactions carried out makes it easier for the provider to mutualise the risk of errors or malfunctions in the payment system and to reflect that risk in its charges.
Vzhledem k těmto skutečnostem je zcela namístě, aby poskytovatel platebních služeb nesl objektivní odpovědnost za provedení platební transakce, kterou přijal od uživatele.
In view of all those considerations, it is entirely appropriate to impose strict liability on the payment service provider in respect of the execution of a payment transaction accepted from the user.
Ustanovení týkající se objektivní odpovědnosti by však neměla být v úplnosti použita, nachází-li se sídlo poskytovatele platebních služeb na straně příjemce mimo Společenství.
However, the provisions on strict liability should not apply in full where the payment service provider of the payee is located outside the Community.
Obvykle je poskytovatel schopen vyhodnotit rizika spojená s platební transakcí, kterou přijal k provedení.
Usually, the provider is in a position to assess the risks involved in the payment transaction which it has accepted for execution.
Je to poskytovatel, kdo poskytuje platební systém, zařizuje zrušení chybně umístěných nebo nesprávně přidělených peněžních prostředků, a ve většině případů rozhoduje o prostřednících, kteří se provedení transakce účastní.
It is the provider which provides the payment system, makes arrangements to recall misplaced or wrongly allocated funds and decides in most cases on the intermediaries involved in the execution of a transaction.
Vzhledem k těmto skutečnostem je zcela namístě, aby poskytovatel platebních služeb , s výjimkou případů vyšší moci, nesl objektivní odpovědnost za provedení platební transakce, kterou přijal od uživatele.
In view of all those considerations, it is entirely appropriate , except where there is force majeure , to impose strict liability on the payment service provider in respect of the execution of a payment transaction accepted from the user.
BOD ODŮVODNĚNÍ 31 A (nový)
RECITAL 31 A (new)
(31a) Tato směrnice by měla zajistit účinnost platebních nástrojů, které jsou v některých členských státech využívány každoročně s vysokou účinností ve velkém počtu případů a které představují jen zanedbatelné riziko z hlediska ohrožení cílů této směrnice.
(31a) This Directive should safeguard the effectiveness of payment instruments, which are used very effectively and in a large number of annual transactions in some Member States and which present negligible risks to the aims of this Directive.
Odkaz na odůvodnění navrhovaného nového článku 53a, jehož se tento bod odůvodnění týká.
You are referred to the justification to the proposed new Article 53a to which this recital relates.
BOD ODŮVODNĚNÍ 32
RECITAL 32
(32) V zájmu účinného předcházení podvodům a boje proti podvodům ve Společenství je třeba zavést ustanovení pro účinnou výměnu údajů mezi poskytovateli platebních služeb, jimž je třeba umožnit shromažďování, zpracovávání a výměnu osobních údajů o osobách zapojených do platebních podvodů.
(32) In order to facilitate effective fraud prevention and combat payment fraud across the Community, provision should be made for the efficient exchange of data between payment service providers who should be allowed to collect, process and exchange personal data relating to persons involved in payment fraud.
Veškeré tyto činnosti musí být vykonávány v souladu se směrnicí Evropského parlamentu a Rady 95/46/ES ze dne 24. října 1995 o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů.
All those activities should be conducted in compliance with Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data.
(32) Netýká se českého znění.
(Does not affect the English version.)
(40) V zájmu právní jistoty je vhodné učinit přechodná opatření, podle nichž by bylo osobám, které zahájily svou činnost jako platební instituce v souladu s vnitrostátními právními předpisy platnými předtím, než vstoupí v platnost tato směrnice, umožněno pokračovat v jejich činnosti v daném členském státu po určené období.
(40) In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive to continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
(40) V zájmu právní jistoty je vhodné učinit přechodná opatření, podle nichž by bylo právnickým osobám, které zahájily svou činnost jako platební instituce v souladu s vnitrostátními právními předpisy platnými předtím, než vstoupí v platnost tato směrnice, umožněno pokračovat v jejich činnosti v daném členském státu po určené období.
(40) In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which legal persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive to continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
Tato směrnice stanoví pravidla, podle nichž členské státy rozlišují následující čtyři kategorie poskytovatelů platebních služeb:
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following four categories of payment service provider:
Tato směrnice stanoví pravidla, podle nichž členské státy rozlišují následujících pět kategorií poskytovatelů platebních služeb:
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following five categories of payment service provider:
d) ostatní fyzické a právnické osoby, jimž bylo uděleno povolení podle článku 6 této směrnice poskytovat a vykonávat platební služby po celém Společenství, dále jen „platební instituce“.
(d) other natural or legal persons who have been granted authorisation in accordance with Article 6 of this Directive to provide and execute payment services throughout the Community, hereinafter “payment institutions”.
d) „platební instituce“ ve smyslu této směrnice .
(d) payment institutions within the meaning of this Directive; .