natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Přílohy 3, která obsahuje seznam ostatních států, na něž odkazuje článek 2: Island, Lichtenštejnsko, Norsko, spadající do působnosti dohody o Evropském hospodářském prostoru, a Švýcarsko, které spadá do působnosti dohody mezi Evropským společenstvím a Švýcarskou konfederací o letecké dopravě.
Annex 3 lists the other states referred to in Article 2: Iceland, Liechtenstein, Norway -which fall under the Agreement on the European Economic Area - and Switzerland falling under the Agreement between the European Community and the Swiss Confederation on Air Transport.
Navrhované rozhodnutí Rady zmocňuje předsedu Rady jmenovat osobu či osoby, jejichž pravomocí je oznámit Maledivám, že byly dokončeny vnitřní postupy potřebné pro vstup dohody v platnost.
The proposed Council Decision empowers the President of the Council to designate the person or persons competent to notify the Maldives that the internal procedures necessary for the entry into force of the Agreement have been completed.
Návrh rozhodnutí Rady o uzavření Dohody mezi Evropským společenstvím a Maledivskou republikou o některých aspektech leteckých služeb
Proposal for a Council decision on the conclusion of the Agreement between the European Community and the Republic of Maldives on certain aspects of air services
Výbor(y) požádaný(é) o stanovisko) Datum oznámení na zasedání
Committee(s) asked for opinion(s) Date announced in plenary
1 jednacího řádu/čl.
Rule 43(1) / Rule 43(2)
PE 370.218v02-00
PE 370.218v02-00
NÁVRH LEGISLATIVNÍHO USNESENÍ EVROPSKÉHO PARLAMENTU...........................5
DRAFT EUROPEAN PARLIAMENT LEGISLATIVE RÉSOLUTION.....................................4
VYSVĚTLUJÍCÍ PROHLÁŠENÍ..............................................................................................95
EXPLANATORY STATEMENT............................................................................................108
STANOVISKO Výboru pro vnitřní trh a ochranu spotřebitele .................99
OPINION of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection 113
STANOVISKO Výboru pro právní záležitosti ....................................................138
OPINION of the Committee on Legal Affairs ....................................................152
NÁVRH LEGISLATIVNÍHO USNESENÍ EVROPSKÉHO PARLAMENTU
DRAFT EUROPEAN PARLIAMENT LEGISLATIVE RÉSOLUTION
– s ohledem na návrh Komise Evropskému parlamentu a Radě ( KOM(2005)0603 )
– having regard to the Commission proposal to the European Parliament and to the Council ( COM(2005)0603 )
– s ohledem na zprávu Hospodářského a měnového výboru a stanoviska Výboru pro vnitřní trh a ochranu spotřebitelů a Výboru pro právní záležitosti ( A6‑0298/2006 ),
– having regard to the report of the Committee on Economic and Monetary Affairs and the opinions of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection and the Committee on Legal Affairs ( A6‑0298/2006 ),
(3) Akty Společenství, které již byly přijaty, zejména směrnice Evropského parlamentu a Rady 97/5/ES ze dne 27. ledna 1997 o přeshraničních převodech, nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 2560/2001 ze dne 19. prosince 2001 o přeshraničních platbách v eurech, doporučení Komise 87/598/EHS ze dne 8. prosince 1987 o evropském kodexu chování v oblasti elektronického platebního styku (vztahy mezi finančními institucemi, obchodníky, kteří jsou poskytovateli služeb, a spotřebiteli), doporučení Komise 88/590/EHS ze dne 17. listopadu 1988 o platebních systémech, a zejména vztahu mezi držiteli a vydavateli platebních karet, ani doporučení Komise 97/489/ES ze dne 30. července 1997 o operacích prováděných elektronickými platebními prostředky, a zejména o vztahu mezi vydavatelem a držitelem, tuto situaci v dostatečné míře nenapravují .
(3) The situation has not been sufficiently remedied by the Community acts already adopted, namely, Directive 97/5/EC of the European Parliament and of the Council of 27 January 1997 on cross-border credit transfers and Regulation (EC) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro, nor by Commission Recommendation 87/598/EEC of 8 December 1987 on a European Code of Conduct relating to electronic payment (relations between financial institutions, traders and service establishments, and consumers), Commission Recommendation 88/590/EEC of 17 November 1988 concerning payment systems, and in particular the relationship between cardholder and card issuer , or Commission Recommendation 97/489/EC of 30 July 1997 concerning transactions by electronic payment instruments and in particular the relationship between issuer and holder.
Koexistence vnitrostátních ustanovení a neúplného rámce Společenství , které se místy překrývají, je příčinou nejasností a nedostatku právní jistoty.
Rather, the co-existence of national provisions and an incomplete Community framework has given rise to confusion and a lack of legal certainty, owing to regulatory overlaps .
(3) V této oblasti již bylo přijato mnoho aktů Společenství, zejména směrnice Evropského parlamentu a Rady 97/5/ES ze dne 27. ledna 1997 o přeshraničních převodech, nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 2560/2001 ze dne 19. prosince 2001 o přeshraničních platbách v eurech, doporučení Komise 87/598/EHS ze dne 8. prosince 1987 o evropském kodexu chování v oblasti elektronického platebního styku (vztahy mezi finančními institucemi, obchodníky, kteří jsou poskytovateli služeb, a spotřebiteli), doporučení Komise 88/590/EHS ze dne 17. listopadu 1988 o platebních systémech, a zejména vztahu mezi držiteli a vydavateli platebních karet, ani doporučení Komise 97/489/ES ze dne 30. července 1997 o operacích prováděných elektronickými platebními prostředky, a zejména o vztahu mezi vydavatelem a držitelem.
(3) Several Community acts have already been adopted in this area , namely, Directive 97/5/EC of the European Parliament and of the Council of 27 January 1997 on cross-border credit transfers and Regulation (EC) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro, have not sufficiently remedied this situation, any more than have Commission Recommendation 87/598/EEC of 8 December 1987 on a European Code of Conduct relating to electronic payment (relations between financial institutions, traders and service establishments, and consumers), Commission Recommendation 88/590/EEC of 17 November 1988 concerning payment systems, and in particular the relationship between cardholder and card issuer , or Commission Recommendation 97/489/EC of 30 July 1997 concerning transactions by electronic payment instruments and in particular the relationship between issuer and holder.
Tato opatření jsou však stále nedostatečná.
Nonetheless, these measures continue to be insufficient.
Koexistence vnitrostátních ustanovení a neúplného rámce Společenství je příčinou nejasností a nedostatku právní jistoty.
The co‑existence of national provisions and an incomplete Community framework gives rise to confusion and a lack of legal certainty.
(4) Je proto nezbytně nutné stanovit moderní a soudržný právní rámec pro platební služby na úrovni Společenství.
(4) It is vital, therefore, to establish at Community level a modern and coherent legal framework for payment services.
(4) Je proto naléhavě nutné stanovit moderní a soudržný právní rámec pro platební služby na úrovni Společenství, ať už tyto služby jsou nebo nejsou slučitelné se systémem vyplývajícím z iniciativy finančního sektoru vytvořit jednotný prostor plateb v eurech (SEP A), který bude neutrální povahy, aby zajistil rovné podmínky pro všechny platební systémy s cílem zachovat spotřebitelům možnost volby, což by mělo znamenat velký krok kupředu – pokud jde o náklady, které hradí spotřebitel, bezpečnost a účinnost – oproti stávajícím systémům na národní úrovni.
(4) It is vital, therefore, to establish at Community level a modern and coherent legal framework for payment services, whether or not the services are compatible with the system resulting from the financial sector initiative for a Single Euro Payments Area (SEPA), that is neutral so as to ensure a level playing field for all payment systems, in order to maintain consumer choice, which should mean a considerable step forward in terms of consumer costs, safety and efficiency, as compared with the present national systems.
Vždy by měly existovat záruky toho, že uživatelům v důsledku zavádění této směrnice a zřízení jednotného prostoru plateb (SEPA) nevzrostou náklady spojené s platebními nástroji.
There should at all times be safeguards to ensure that the costs of payment instruments to users do not rise as a result of implementing this Directive and establishing a unified payments area (SEPA) .
(6) Není však vhodné, aby tento právní rámec zahrnoval všechny případy.
(6) However, it is not appropriate for that legal framework to be fully comprehensive.
Jeho použití by mělo být omezeno na poskytovatele, jejichž hlavní činnost spočívá v poskytování platebních služeb uživatelům platebních služeb.
Its application should be confined to providers whose main activity consists in the provision of payment services to payment service users.
Rovněž není vhodné, aby se vztahoval na služby, při nichž se převod peněžních prostředků z plátce na příjemce uskutečňuje výhradně ve formě bankovek a mincí nebo jež jsou založeny na šecích, směnkách, dluhopisech nebo jiných prostředcích, kupónech nebo kartách vystavených na poskytovatele platebních služeb nebo jinou stranu s cílem zpřístupnit peněžní prostředky příjemci.
Nor is it appropriate for it to apply to services where the transfer of funds from the payer to the payee or its transport is executed solely in bank notes and coins or where the transfer is based on a cheque, bill, promissory note or other instruments, vouchers or cards drawn upon a payment service provider or other party with a view to placing funds at the disposal of the payee.
Ačkoli je třeba, aby se daný právní rámec vztahoval na uživatele platebních služeb a na jejich vztah s poskytovateli platebních služeb při každém využití platebních služeb, některá ustanovení by se neměla vztahovat na transakce převyšující určitou částku, poněvadž je pravděpodobné, že si uživatel bude schopen sjednat s poskytovatelem platebních služeb konkrétnější a výhodnější podmínky.
Although the legal framework should apply to payment service users and their relationship with payment service providers whenever they use payment services, some provisions should not apply to transactions above a certain amount since the user is likely to be in a position to negotiate more specific and more appropriate terms and conditions with the payment service provider.
Ačkoli je třeba, aby se daný právní rámec vztahoval na uživatele platebních služeb a na jejich vztah s poskytovateli platebních služeb při každém využití platebních služeb, některá ustanovení by se neměla vztahovat na transakce převyšující určitou částku a na transakce, které provádějí podniky , poněvadž je pravděpodobné, že si uživatel bude schopen sjednat s poskytovatelem platebních služeb konkrétnější a výhodnější podmínky.
Although the legal framework should apply to payment service users and their relationship with payment service providers whenever they use payment services, some provisions should not apply to transactions above a certain amount carried out by enterprises since the user is likely to be in a position to negotiate more specific and more appropriate terms and conditions with the payment service provider.
(8) S cílem odstranit právní překážky vstupu na trh je však nezbytné zavést jednotnou licenci pro všechny poskytovatele platebních služeb, kteří nejsou spojeni s přijímáním vkladů či vydáváním elektronických peněz.
(8) However, in order to remove legal barriers to market entry, it is necessary to establish a single licence for all providers of payment services which are not connected to taking deposits or issuing e-money.
Je proto vhodné zavést čtvrtou kategorii poskytovatelů služeb, dále jen „platební instituce“, poskytnutím povolení poskytovat platební služby po celém Společenství fyzickým nebo právnickým osobám nespadajícím do žádné ze stávajících kategorií, za podmínky, že bude dodržen soubor přísných a ucelených podmínek.
It is appropriate, therefore, to introduce a fourth category of service provider, hereinafter “payment institutions”, by providing for the authorisation, subject to a set of strict and comprehensive conditions, of natural or legal persons outside the existing categories to provide payment services throughout the Community.
Na takové služby by se tak vztahovaly stejné podmínky v celém Společenství.
Thus, the same conditions would apply Community-wide to such services.
Je proto vhodné zavést novou kategorii poskytovatelů služeb, dále jen „platební instituce“, poskytnutím povolení poskytovat platební služby po celém Společenství právnickým osobám nespadajícím do žádné ze stávajících kategorií, za podmínky, že bude dodržen soubor přísných a ucelených podmínek.
It is appropriate, therefore, to introduce a new category of service provider, hereinafter “payment institutions”, by providing for the authorisation, subject to a set of strict and comprehensive conditions, of legal persons outside the existing categories to provide payment services throughout the Community.
(9) Je třeba, aby podmínky pro udělení a zachování povolení pro platební instituce obsahovaly obezřetnostní požadavky přiměřené provozním a finančním rizikům, kterým tyto subjekty při své činnosti čelí.
(9) The conditions for the granting and maintenance of authorisation as payment institutions should include prudential requirements proportionate to the operational and financial risks faced by such bodies in the course of their business.
V těchto požadavcích by se měla zohlednit skutečnost, že platební instituce jsou zapojeny do specializovanějších a omezenějších činností, a jsou tak vystaveny rizikům, která jsou mnohem užší a snáze sledovatelná a kontrolovatelná než rizika, jež vznikají v rámci činností úvěrových institucí.
Those requirements should reflect the fact that payment institutions engage in more specialised and restricted activities, thus generating risks that are much narrower and easier to monitor and control than those that arise across the spectrum of activities of credit institutions.
Platebním institucím by mělo být zejména zakázáno přijímat vklady od uživatelů a měly by být oprávněny využívat pouze peněžní prostředky přijaté od uživatelů za poskytování platebních služeb.
In particular, payment institutions should be prohibited from accepting deposits from users and permitted to use only funds accepted from users for rendering payment services.
Je třeba přijmout ustanovení pro to, aby peněžní prostředky klientů byly drženy odděleně od peněžních prostředků platební instituce určených na jiné obchodní činnosti.
Provision should be made for client funds to be kept separate from the payment institution’s funds for other business activities.
Platební instituce musí rovněž splňovat požadavky zaměřené proti praní špinavých peněz a proti financování terorismu.
Payment institutions should also be made subject to effective anti-money laundering and anti terrorist financing requirements.
Je nutné zajistit, aby u všech poskytovatelů platebních služeb stejná rizika podléhala stejnému režimu.
Here there is a need to ensure that the same risks are treated the same way for all payment service providers.
V požadavcích na platební instituce by se měla zohlednit skutečnost, že platební instituce jsou zapojeny do specializovanějších a omezenějších činností, a jsou tak vystaveny rizikům, která jsou mnohem užší a snáze sledovatelná a kontrolovatelná než rizika, jež vznikají v širším rámci činností úvěrových institucí.
The requirements for the payment institutions should reflect the fact that payment institutions engage in more specialised and restricted activities, thus generating risks that are narrower and easier to monitor and control than those that arise across the broader spectrum of activities of credit institutions.
(9a) Vzhledem k tomu, že je důležité zaručit finanční stabilitu platebních institucí, není vhodné, aby platební instituce poskytovaly půjčky, jako např. hypoteční úvěry na nemovitosti nebo střednědobé spotřebitelské úvěry, neboť to je již úzce spjato s bankovním podnikáním.
(9a) Whereas it is important to guarantee the financial stability of payment institutions, it is not appropriate for payments institutions to make loans, such as property mortgage loans or medium-term consumer finance loans, as this is closely allied to banking business.
Pokud je však úvěr poskytován s cílem usnadnit činnost v oblasti plateb a je krátkodobé povahy, např. při vystavování kreditních karet, nebo je jiným způsobem úzce spjat s činností platebních institucí v oblasti plateb, je vhodné tuto činnost povolit v případech, kdy je úvěr refinancován s využitím vlastních prostředků dané platební instituce, a nikoli prostředků klientů, jež má instituce v držení z titulu své činnosti v oblasti plateb.
However, where credit is granted in order to facilitate payments business and is of a short-term nature, e.g. when issuing credit cards, or is otherwise closely linked to the payments business of the payments institution, it is appropriate to permit it where it is refinanced using the payments institution's own funds, and not the funds held on behalf of clients for payments business.
(10) Je třeba , aby členské státy jmenovaly orgány odpovědné za udělování povolení platebním institucím, za vykonávání průběžných kontrol a za rozhodování o tom, zda bude povolení odňato.
(10) It is necessary for the Member States to designate the authorities responsible for granting authorisation to payment institutions, for carrying out on-going controls and for deciding whether to withdraw authorisation.
S cílem zajistit rovné zacházení není možné, aby členské státy uplatňovaly vůči platebním institucím další požadavky, jež tato směrnice neuvádí.
In order to ensure equality of treatment, Member States should not apply any requirements to payment institutions other than those provided for in this Directive.
Je však zapotřebí, aby veškerá rozhodnutí, která učiní příslušné orgány, byla soudně napadnutelná.
However, all decisions made by the competent authorities should be contestable before the courts.
(10) Je logické , aby členské státy jmenovaly jakožto orgány odpovědné za udělování povolení platebním institucím, za vykonávání průběžných kontrol a za rozhodování o tom, zda bude povolení odňato, orgány uplatňující stejné pravomoci vůči úvěrovým institucím .
(10) It is consistent for the Member States to designate as the authorities responsible for granting authorisation to payment institutions, for carrying out on-going controls and for deciding whether to withdraw authorisation, the authorities that perform the same functions with regard to credit institutions .
(14) Tato směrnice by se neměla vztahovat na hotovostní transakce ani na transakce prováděné na základě papírových šeků, poněvadž vzhledem k jejich povaze je nelze zpracovat stejně efektivně jako jiné platební prostředky, zejména elektronické platby.
(14) This Directive should not apply to payment transactions made in cash or to those based on paper cheques since, by their nature, they cannot be processed as efficiently as other means of payment , in particular electronic payments .
(14) Tato směrnice by se neměla vztahovat na hotovostní transakce, protože pro hotovost již jednotný platební trh existuje.
(14) This Directive should not apply to payment transactions made in cash since a Single Payments Market for cash already exists.
Tato směrnice by se rovněž neměla vztahovat na platební transakce prováděné na základě papírových šeků, poněvadž vzhledem k jejich povaze je nelze zpracovat stejně efektivně jako jiné platební prostředky.
This Directive should also not apply to those payment transactions based on paper cheques since, by their nature, they cannot be processed as efficiently as other means of payment.
Bylo by však dobré, kdyby se osvědčené postupy v této věci řídily zásadami uvedenými v této směrnici.
Good practice in this area should, however, be based on the principles set out in this Directive.
(15) Pravidla obsažená v této směrnici, která se týkají transparentnosti podmínek pro platební služby a práv a povinností souvisejících s poskytováním a využíváním platebních služeb, by se neměla použít v případě transakcí přesahujících částku 50 000 EUR, poněvadž tyto částky nejsou obecně zpracovávány stejným způsobem, jejich zpracování často probíhá v rámci jiných sítí a podléhají odlišným technickým a právním postupům, jež by měly být dodrženy.
(15) The rules contained in this Directive on transparency of conditions for payment services and those on rights and obligations linked to the provision and use of payment services should not apply where the amount of a payment transaction exceeds EUR 50 000 because payment above this amount are not generally processed on the same way, are often channelled through different networks and are submitted to different technical and legal procedures that should be maintained.
(18) Je zapotřebí, aby požadované informace byly přiměřené potřebám uživatelů a aby byly sdělovány standardním způsobem.
(18) The information required should be proportionate to the needs of users and communicated in a standard manner.
Požadavky na informace v případě jednorázové platební transakce by se však měly lišit od požadavků v případě rámcové dohody, která zahrnuje řadu platebních transakcí.
However, the information requirements for a single payment transaction should be different from those for a framework agreement which provides for a series of payment transactions.
Požadavky na informace v případě jednorázové platební transakce by se však měly lišit od požadavků v případě rámcové smlouvy, která zahrnuje řadu platebních transakcí.
However, the information requirements for a single payment transaction should be different from those for a framework contract which provides for a series of payment transactions.
Kvůli zajištění konzistence textu.
In order to assure the coherence of the text.
(21) Aby byl uživatel platební služby motivován k neprodlenému nahlášení krádeže nebo ztráty prostředku na ověřování plateb svému poskytovateli a aby se tak snížilo riziko nepovolených transakcí, měl by být uživatel odpovědný pouze za omezenou částku do té doby, než ztrátu či krádež oznámí poskytovateli platební služby, za podmínky, že se uživatel platební služby nedopustil podvodu či hrubé nedbalosti.
(21) In order to provide an incentive for the payment service user to notify his provider of any theft or loss of a payment verification instrument without undue delay and thus to reduce the risk of unauthorised transactions, the user should be liable only for a limited amount until such time as he notifies the payment service provider of the loss or theft, unless the payment service user has acted fraudulently or with gross negligence.
Kromě toho, jakmile uživatel oznámí poskytovateli platební služby, že jeho prostředek na ověřování plateb mohl být zneužit, neměla by na něm být požadována žádná další úhrada ztrát vyplývajících z neoprávněného použití daného prostředku.
Moreover, once a user has notified a payment service provider that his payment verification instrument may have been compromised, the user should not be required to cover any further losses stemming from unauthorised use of that instrument.
Pokud jeho prostředek na ověřování plateb nebyl ukraden ani ztracen, neměl by nést žádné finanční následky neoprávněného užití.
If the user’s payment verification instrument has not been lost or stolen, he should not bear any financial consequence of unauthorised use.
Kromě toho, jakmile uživatel oznámí poskytovateli platební služby, že jeho prostředek na ověřování plateb mohl být zneužit, neměla by na něm být požadována žádná další úhrada ztrát vyplývajících z neoprávněného použití daného prostředku.
Moreover, once a user has notified a payment service provider that his payment verification instrument may have been compromised, the user should not be required to cover any further losses stemming from unauthorised use of that instrument .