natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Stávající znění odstavce 2 dává vystavující bance (poskytovateli služeb) možnost zakázat obchodníkovi (třetí straně), aby požadoval od spotřebitele (uživatele platebních služeb) příplatek.
The existing text of paragraph 2 gives the possibility to the issuing bank (service provider) to forbid the merchant (third party) to request a surcharge from the consumer (payment service user).
Domníváme se, že je nezbytné, aby obchodník mohl účtovat příplatek, protože by mu to dalo lepší vyjednávací postavení ve vztahu s poskytovatelem platebních služeb.
We believe that it is vital that the merchant is allowed to surcharge because this would give him more bargaining power in his relationship with the payment service provider.
Rovněž by se tím náklady různých platebních prostředků staly pro spotřebitele transparentnější.
It would also make the cost of the different paying instruments more transparent to the consumer.
Prospělo by to i všem uživatelům platebních služeb, protože by tato transparentnost vedla k nižším směnným poplatkům a tím k nižším cenám za zboží.
In the end, this would benefit all the payment services users as this transparency will lead to lower interchange fees and thus in lower prices for goods.
Pokud má uživatel platebních služeb doplňkové požadavky na informace nebo žádá častější sdělování informací, než se běžně předpokládá ve smlouvě s poskytovatelem platebních služeb, poskytovatel může tuto službu zpoplatnit, cena je přiměřená a úměrná nákladům na službu.
Where a payment service user has additional information requirements or requests more frequent communication of information than is normally foreseen in the contract with the payment service provider, the provider may impose charges for this service, which shall be reasonable and proportionate to the cost of the service.
Členské státy dbají, aby se platební transakce považovaly za povolené, pouze pokud plátce souhlasil s příslušným platebním příkazem určeným poskytovateli platebních služeb .
Member States shall ensure that a payment transaction is considered to be authorised only if the payer has consented to the respective payment order addressed to the payment service provider.
S příchodem budoucích platebních nástrojů na celoevropské úrovni v rámci mezibankovního projektu SEPA, a zejména přímého inkasa, při němž si poskytovatel platební služby plátce nebude moci ověřit platnost platebního příkazu, který dostane prostřednictvím příjemce platby, se jeví jako nezbytné poskytnout spotřebitelům speciální záruky: v tomto ohledu je zapotřebí zavést zásadu odvolání mandátu bez poplatků a náhrady za nepovolené transakce bez poplatků.
Avec la venue des futurs instruments de paiement paneuropéens dans le cadre du projet interbancaire SEPA, et notamment du débit direct dans lequel le prestataire du payeur ne pourra pas vérifier la validité de l’ordre de paiement qu’il reçoit via le bénéficiaire, il apparaît important de poser des garanties particulières pour les consommateurs : à cet égard, il convient d’introduire les principes de révocation du mandat sans frais et de remboursement des transactions non autorisées sans frais.
Zproštění povinnosti uhradit poplatky spojené s náhradou za nepovolené transakce je totiž stanoveno pouze pro povolené transakce; výše těchto poplatků není v okamžiku povolování známa, a ukazuje se jako přemrštěná (srov. články 52 a 53 návrhu).
L’absence de frais liés au remboursement n’est, en effet, prévue que pour des transactions autorisées mais dont le montant n’était pas connu au moment de l’autorisation et s’avère exorbitant (cf. articles 52 et 53 de la proposition).
Souhlas má podobu výslovného povolení poskytovateli platebních služeb provést platební transakci nebo řadu transakcí.
Consent shall consist in an explicit authorisation for the payment service provider to effect a payment transaction or a series of transactions.
Souhlas má podobu povolení ve formě smluvně dohodnuté mezi plátcem a poskytovatelem platebních služeb k provedení platební transakce nebo řady transakcí.
Consent shall consist in an authorisation , in a form agreed contractually between the payer and the payment service provider, to execute a payment transaction or a series of transactions.
Pokud takový souhlas schází, platební transakce se považuje za nepovolenou .
In the absence of such consent, a payment transaction shall be considered to be unauthorised.
Platební transakce může být plátcem povolena před provedením nebo následně po provedení platební transakce.
A payment transaction may be authorised by the payer prior or subsequent to the execution of the payment transaction.
Platební transakce může být plátcem povolena před provedením nebo , pokud se tak strany dohodnou, následně po provedení platební transakce.
A payment transaction may be authorised by the payer prior or , if agreed between the parties, subsequent to the execution of the payment transaction.
Neexistuje-li takový souhlas, pokládá se platební transakce za nepovolenou.
In the absence of such consent, a payment transaction shall be considered to be unauthorised.
Sdělení souhlasu
Transmission of consent
Zásada sdělení souhlasu
Principle of transmission of consent
Tento pozměňovací návrh souvisí s navrhovaným novým článkem 53a;viz odůvodnění k příslušnému pozměňovacímu návrhu.
This amendment should be seen in conjunction with the amendment for a proposed new Article 53 a ; you are referred to the relevant justification.
Plátce může sdělit svůj souhlas pro účely článku 41 pomocí prostředku na ověřování plateb .
The payer may transmit his consent for the purposes of Article 41 using a payment verification instrument.
Souhlas může být sdělen přímo poskytovateli platebních služeb nebo nepřímo prostřednictvím příjemce.
The consent may be communicated directly to his payment service provider or indirectly via the payee.
Souhlas může být sdělen přímo poskytovateli platebních služeb plátce nebo nepřímo prostřednictvím příjemce.
The consent may be communicated directly to the payment service provider of the payer or indirectly via the payee.
S výhradou práv uživatele platebních služeb uvedených v článku 48 se mohou poskytovatelé platebních služeb při posuzování otázky, zda je transakce povolena, opírat o elektronické podrobnosti souhlasu.
Payment services providers may rely on electronic details of the consent in assessing whether the transaction is authorized, subject to the payment service user’s rights under Article 48.
Na postupu pro sdělení souhlasu se poskytovatel platebních služeb a plátce výslovně dohodnou a tato dohoda může spočívat v používání nástrojů k ověření .
The procedure for transmitting consent shall be agreed explicitly between both the payment service provider and the payer and may consist in using a payment verification instrument.
Pokud je to uvedeno v rámcové smlouvě, může si poskytovatel platebních služeb vyhradit právo zablokovat použití prostředku na ověřování plateb i v rámci dohodnutého limitu výdajů, a to za předpokladu, že model výdajů vzbuzuje podezření na zneužití.
If agreed in the framework contract, the payment service provider may reserve the right to block the use of a payment verification instrument even within the agreed spending ceiling provided that, in its view, the spending pattern gives rise to the suspicion of fraudulent use .
Pokud je to uvedeno v rámcové smlouvě, může si poskytovatel platebních služeb vyhradit právo zablokovat použití prostředku na ověřování plateb i v rámci dohodnutého limitu výdajů, a to za předpokladu, že existuje závažné podezření na zneužití.
If agreed in the framework contract, the payment service provider may reserve the right to block the use of a payment verification instrument even within the agreed spending ceiling provided that, in its view , there is a substantial suspicion that the payment verification instrument has been or could be used fraudulently or for criminal purposes.
Poskytovatel platebních služeb však může prostředek na ověřování plateb zablokovat pouze tehdy, jestliže se v dobré víře pokusil držitele tohoto prostředku na ověřování plateb kontaktovat s cílem ověřit si, zda se skutečně jedná o podvod.
However, the payments service provider may block the payment verification instrument only if he has previously made bona fide efforts to contact the holder of the payment verification instrument in order to verify whether fraud has been taking place.
Pokud je používání prostředku na ověřování plateb zablokováno, poskytovatel platebních služeb o tom neprodleně informuje uživatele platebních služeb.
Where the use of the payment verification instrument is blocked, the payment service provider shall inform the payment service user thereof without undue delay.
V případě podezření na zneužití je účinnější a méně časově náročné nejprve zablokovat účet a poté informovat uživatele platebních služeb.
It is more efficient and less time consuming to first block the account and then inform the payment service user in case of suspicion of fraudulent use.
Na žádost uživatele platebních služeb však musí poskytovatel platebních služeb prostředek na ověřování plateb okamžitě a zdarma odblokovat.
The payment service provider must, however, unblock the payment verification instrument immediately upon the request of the payment service user free of charge.
Poskytovatel platebních služeb musí zajistit, aby uživatel platebních služeb mohl tuto žádost podat kdykoli telefonicky a zdarma.
The payment service provider must ensure that the payment service user may make such a request at any time by a telephone call, free of charge.
Požádá-li uživatel platebních služeb o odblokování prostředku na ověřování plateb, nesmí mu být za předchozí zablokování prostředku na ověřování plateb účtován žádný poplatek.
No charge shall be payable by the payment service user for the previous blocking of the payment verification instrument when the payment user requests unblocking the payment verification instrument.
Při zneužívání kreditní karty je důležité zablokovat kartu okamžitě a není vždy možné upřednostnit nejprve kontaktování uživatele, neboť při předcházení dalším transakcím i při odhalování pachatele jde často o minuty.
When a credit card is being used fraudulently it is important to block it immediately and it is not always possible to prioritise the contact first as minutes often count, both for preventing transactions and detection of the culprit.
ČLÁNEK 44
ARTICLE 44
Poskytovatel platebních služeb vede interní záznamy přinejmenším po dobu jednoho roku , aby mohly být platební transakce zpětně vyhledány a aby mohly být napraveny chyby, aniž je dotčena směrnice 2005/…/ES nebo jiné příslušné právní předpisy Společenství.
The payment service provider shall keep for at least one year internal records in order for payment transactions to be traced and errors to be rectified, without prejudice to Directive 2005/…/EC or other relevant Community legislation.
Poskytovatel platebních služeb vede interní záznamy po dobu dvou let , aby mohly být platební transakce zpětně vyhledány a aby mohly být napraveny chyby, aniž je dotčena směrnice 2005/60/ES nebo jiné příslušné právní předpisy Společenství nebo vnitrostátní právní předpisy .
The payment service provider shall keep for two years internal records in order for payment transactions to be traced and errors to be rectified, without prejudice to Directive 2005/60/EC or other relevant Community or national legislation.
Jakýkoli požadavek na poskytovatele platebních služeb se předloží nejpozději do šesti měsíců od data zapsání na vrub.
Any claim against the payment service provider shall be submitted no later than six months after the date of debit.
Po šesti měsících se platba pokládá za schválenou.
After six months from the date of debit, the payment shall be considered to be authorised.
V případě řady transakcí může být povolení odvoláno a veškeré následné platební transakce se považují za nepovolené, aniž je dotčen článek 56.
In the case of a series of transactions, authorisation may be withdrawn and any subsequent payment transaction shall be considered as unauthorised without prejudice to Article 56.
Je-li povolení uděleno pro řadu transakcí , může být pro budoucnost odvoláno s tím účinkem, že veškeré následné platební transakce se považují za nepovolené, aniž je dotčen článek 56.
If authorisation is granted for a series of transactions, it may be withdrawn for the future with the effect that any subsequent payment transaction shall be considered as unauthorised without prejudice to Article 56.
Změna slouží zlepšení jazykové srozumitelnosti.
To clarify the wording.
Uživatel platební služby plní tyto povinnosti:
The payment service user shall meet the following obligations:
Uživatel platební služby disponující s nástrojem na ověření platby plní tyto povinnosti:
The payment service user holding the payment verification instrument shall meet the following obligations:
-aa) bezprostředně po obdržení prostředku na ověřování plateb přijme zejména veškerá přiměřená opatření na ochranu jeho bezpečnostních prvků před neoprávněným přístupem;
(-a) immediately to take all reasonable precautions, after receiving a payment verification instrument, to protect its security features from unauthorised use;
-ab) zejména zajistí, aby prostředek na ověřování plateb ani s ním spojené individualizované bezpečnostní prvky nebyly přístupné žádné jiné osobě;
(-aa) in particular to ensure that the payment verification instrument and the personalised security features associated with it are not accessible to any other person;
Změna má vyjasnit, že uživatel platebních služeb musí ve své sféře vlivu přijmout opatření vhodná k zastavení zneužívání prostředků na ověřování plateb a s nimi spojených individualizovaných bezpečnostních prvků.
To clarify the point that the payment service user must within his sphere of influence take measures that are appropriate to stop the fraudulent use of payment verification instruments and their personalised security features.
To slouží také ochraně platebních systémů jako celku, neboť to vede ke snížení nákladů na krytí rizik.
This is also to protect payment systems as a whole by cutting the cost of risk cover.
b) uvědomí poskytovatele platebních služeb nebo subjekt jím určený o ztrátě, krádeži nebo zneužití prostředku na ověřování plateb nebo o jeho nepovoleném užití neprodleně po zjištění těchto skutečností.
(b) to notify the payment service provider, or the entity specified by the latter, without undue delay on becoming aware of loss, theft or misappropriation of the payment verification instrument or of its unauthorised use.
b) uvědomí , rovněž telefonicky, poskytovatele platebních služeb nebo subjekt jím určený o ztrátě, krádeži nebo zneužití prostředku na ověřování plateb nebo o jeho nepovoleném užití neprodleně po zjištění těchto skutečností.
(b) to notify , including by telephone, the payment service provider, or the entity specified by the latter, without undue delay on becoming aware of loss, theft or misappropriation of the payment verification instrument or of its unauthorised use.
Pro účely písmene a) učiní uživatel platební služby ihned po obdržení prostředku na ověřování plateb veškerá přiměřená opatření na ochranu jeho bezpečnostních prvků.
For the purposes of point (a), the payment service user shall, in particular, as soon as the payment service user receives a payment verification instrument, take all reasonable steps to keep its security features safe.
Pro účely písmene a) učiní uživatel platební služby ihned po obdržení prostředku na ověřování plateb veškerá přiměřená opatření na ochranu jeho osobních bezpečnostních prvků.
For the purposes of point (a), the payment service user shall, in particular, as soon as the payment service user receives a payment verification instrument, take all reasonable steps to keep its personalised security features safe.
Poskytovatel platebních služeb plní tyto povinnosti:
The payment service provider shall meet the following obligations:
Poskytovatel platebních služeb vydávající nástroj na ověření plateb plní tyto povinnosti:
The payment service provider issuing the payment verification instrument shall meet the following obligations:
a) ujistí se, že individualizované bezpečnostní prvky prostředku na ověřování plateb jsou přístupné pouze držiteli prostředku na ověřování plateb, a nikoli dalším stranám , aniž jsou dotčeny požadavky na uživatele platebních služeb ohledně bezpečného uchovávání nástrojů na ověřování plateb ;
(a) to make sure that the personalised security features of a payment verification instrument are not accessible to parties other than the holder of the payment verification instrument without prejudice to the safekeeping requirements of payment verification instruments for the payment service user;
b) vyhne se zaslání nevyžádaného prostředku na ověřování plateb kromě případů, kdy je třeba prostředek na ověřování plateb v držení uživatele platební služby vyměnit, protože uplynula jeho platnost nebo z důvodu nutnosti doplnit nebo změnit jeho bezpečnostní prvky;
(b) to refrain from sending an unsolicited payment verification instrument, except where a payment verification instrument already held by the payment service user is to be replaced because it has expired or because of the need to add or change security features ;
b) vyhne se zaslání nevyžádaného prostředku na ověřování plateb kromě případů, kdy je třeba prostředek na ověřování plateb v držení uživatele platební služby vyměnit, protože uplynula jeho platnost , protože jeho platnost skončí v blízké době nebo z důvodu nutnosti doplnit nebo změnit jeho bezpečnostní prvky;
(b) to refrain from sending an unsolicited payment verification instrument, except where a payment verification instrument already held by the payment service user is to be replaced because it has expired or will expire in the near future, or because of the need to add or change security features ;
Poskytovatel platebních služeb nese riziko zaslání elektronického nástroje převodu peněžních prostředků držiteli nebo zaslání jakýchkoli prostředků, které umožňují jeho použití, například kódu PIN.
The payment service provider must bear the risk of sending any electronic funds transfer instrument to the holder, or of sending any means that allows its use, such as the pin number.
Z důvodů ochrany spotřebitele nese riziko zaslání jakéhokoliv elektronického nástroje převodu peněžních prostředků držiteli nebo zaslání jakýchkoli prostředků, které umožňují jeho použití (například kódu PIN), poskytovatel.
For consumer protection reasons, it is up to the provider to bear the risk of sending any electronic funds transfer instrument to the holder, or of sending any means allowing its use (pin number for example).
1.Členské státy vyžadují, aby v případě, že uživatel platební služby popírá, že ukončenou platební transakci povolil, musí poskytovatel platebních služeb poskytnout přinejmenším důkaz, že byla platební transakce ověřena, přesně zaznamenána, zanesena do účetnictví a že nebyla ovlivněna selháním techniky nebo jinou poruchou.
Member States shall require that, where a payment service user denies having authorised a completed payment transaction, the payment service provider is to provide at least evidence that the payment transaction was authenticated , accurately recorded, entered in the accounts and not affected by a technical breakdown or some other deficiency .
Členské státy vyžadují, aby v případě, že uživatel platební služby popírá, že ukončenou platební transakci povolil, musí poskytovatel platebních služeb poskytnout důkaz o povolení platební transakce.
Member States shall require that, where a payment service user denies having authorised a completed payment transaction, the payment service provider is to provide evidence of authorisation.
K tomu musí poskytnout důkaz, že byl dodržen postup povolování této platební transakce a že byla platební transakce přesně zaznamenána a zanesena do účetnictví a že záznamy o platební transakci nenaznačují technické selhání během provádění platební transakce.
This shall require at least proving that the authentication procedure provided for this payment transaction was complied with, the transaction itself was accurately recorded and entered in the accounts and the transaction’s records do not indicate a technical failure during the transaction .
V zájmu ochrany práv spotřebitele se na další podrobnosti a právní důsledky týkající se důkazního břemene budou vztahovat ustanovení občanského práva jednotlivých členských států.
In order to protect consumer rights, further details and legislative consequences regarding the burden of proof should be governed by the national civil laws.
Veškeré nároky vůči poskytovateli platebních služeb musí být vzneseny do dvanácti měsíců od data zapsání na vrub.
Any claim against the payment service provider shall be submitted no later than twelve months after the date of debit.
Po uplynutí dvanácti měsíců od data zapsání platby na vrub se platba pokládá za povolenou.
After twelve months from the date of the debit the payment shall be considered to be authorised.
4.Odstavci 2 a 3 nejsou dotčena právní ustanovení o důkazní hodnotě vlastnoručních podpisů a zaručených elektronických podpisů podle definice ve směrnici Evropského parlamentu a Rady 1999/93/ES
Paragraphs 2 and 3 shall be without prejudice to the legal provisions concerning the evidential status of handwritten signatures or advanced electronic signatures as defined in Directive 1999/93/EC of the European Parliament and of the Council
Směrnice Evropského parlamentu a Rady ze dne 13. prosince 1999 o zásadách Společenství pro elektronické podpisy (Úř. věst.
Directive 1999/93/EC of the European Parliament and of the Council of 13 December 1999 on a Community framework for electronic signatures (OJ L 13, 19.1.2000, p.
Členské státy dbají, aby v případě nepovolené platební transakce poskytovatel platebních služeb neprodleně vrátil částku ve výši nepovolené platební transakce nebo aby případně zrušil debet na platebním účtu v této výši tak, aby byl obnoven stav, jaký by na tomto účtu byl, kdyby k platební transakci nebylo došlo.
Member States shall ensure that, in the case of an unauthorised payment transaction, the payment service provider refunds to the payment service user forthwith the amount of the unauthorised payment transaction or, where applicable, restores the payment account that had been debited with that amount to the situation that would have existed if the unauthorised payment transaction had not taken place.
Členské státy dbají, aby v případě nepovolené platební transakce poskytovatel platebních služeb neprodleně bez poplatků vrátil částku ve výši nepovolené platební transakce nebo aby případně zrušil debet na platebním účtu v této výši tak, aby byl obnoven stav, jaký by na tomto účtu byl, kdyby k platební transakci nebylo došlo , dojde-li ke vznesení nároku do jednoho roku ode dne zapsání transakce na vrub.
Where a claim is made within one year from the date of debit of the transaction, Member States shall ensure that, in the case of an unauthorised payment transaction, the payment service provider refunds to the payment service user forthwith , without charge, the amount of the unauthorised payment transaction or, where applicable, restores the payment account that had been debited with that amount to the situation that would have existed if the unauthorised payment transaction had not taken place.
Za účelem zajištění právní jistoty v celé EU, zejména pokud jde o evropský system přímého inkasa, by měl být článek 49 založen na stávajících postupech v řadě členských států EU a měl by pro uživatele platebních služeb stanovit lhůtu jednoho roku ve věci náhrady za nepovolené platby.
In order to create EU wide legal certainty, especially for the European direct debit scheme, Article 49 should be based on existing practice in a number of EU Member States and place a limit of one year on the payment service user's right to refund in the event unauthorised payments.
Podle článku 45 je uživatel vcelku správně povinen pravidelně sledovat provádění platebních transakcí na svém bankovním účtu a proti nepovoleným platebním transakcím neprodleně podat námitku.
Pursuant to Article 45, the user quite rightly is under an obligation to monitor payment transactions on his bank account at regular intervals and immediately file an objection against unauthorised payment transactions.