natgillin/translations-raw huggingface dataset:
За да се избегнат ненужни ограничения за институциите, които инвестират в такива облигации, е целесъобразно да се въведат отново преходните мерки за експозициите към централни правителства и централни банки, когато тези експозиции са деноминирани в местната валута на друга държава членка, по отношение на третирането на тези експозиции съгласно рамката за кредитния риск, както и да се удължат преходните мерки по отношение на третирането на тези експозиции по отношение на максималните размери на големите експозиции. 
To avoid unnecessary constraints on institutions investing in such bonds, it is appropriate to reintroduce the transitional arrangements for exposures to central governments and central banks where those exposures are denominated in the domestic currency of another Member State with respect to the treatment of such exposures under the credit risk framework and to prolong the transitional arrangements with respect to the treatment of such exposures under the large exposure limits.
Правото на преценка за изключване на такива експозиции обаче става приложимо на 28 юни 2021 г. 
However, the discretion to exclude such exposures only becomes applicable on 28 June 2021.
Въз основа на опита от пандемията от COVID-19 Комисията следва да оцени дали на компетентните органи следва да бъдат предоставени допълнителни правомощия за налагане на обвързващи ограничения върху разпределенията при извънредни обстоятелства. 
Based on the experience from the COVID-19 pandemic, the Commission should assess whether additional binding powers should be granted to competent authorities to impose restrictions on distributions in exceptional circumstances.
Въз основа на опита от пандемията от COVID-19 Комисията следва да оцени дали подобна гъвкавост следва да бъде предоставена и по време на бъдещи периоди на екстремна променливост на пазара. 
Based on the experience from the COVID-19 pandemic, the Commission should assess whether such flexibility should be made available also during future episodes of extreme market volatility.
След влизането му в сила Регламент (ЕС) № 575/2013 беше изменян неколкократно с оглед преодоляване на оставащите слабости в пруденциалната регулаторна рамка и изпълнение на някои неуредени елементи на глобалната реформа на финансовите услуги, които са от основно значение за гарантиране на устойчивостта на институциите. 
Since its entry into force, Regulation (EU) No 575/2013 has been amended several times to address remaining weaknesses in the prudential regulatory framework and to implement some outstanding elements of the global financial services reform that are essential to ensuring the resilience of institutions.
БКБН, ЕБО и ЕОЦКП поясниха, че от институциите се очаква да не прилагат механично своите съществуващи подходи по отношение на очакваните кредитни загуби в извънредна ситуация като пандемията от COVID-19, а вместо това да използват гъвкавостта, заложена в МСФО 9, като например надлежно да отчитат дългосрочните икономически тенденции. 
The BCBS, EBA and ESMA clarified that institutions are expected not to mechanically apply their existing expected credit loss approaches in exceptional situations such as the COVID-19 pandemic but instead to use the flexibility inherent in IFRS 9, for example to give due weight to long-term economic trends.
Доколкото целта на настоящия регламент, а именно - да се увеличи максимално капацитетът на институциите да кредитират и да поемат свързаните с пандемията от COVID-19 загуби, като същевременно се гарантира трайната устойчивост на тези институции, не може да бъде постигната в достатъчна степен от държавите членки, а поради своя обхвати последици може да бъде по-добре постигната на равнището на Съюза, Съюзът може да приеме мерки в съответствие с принципа на субсидиарност, уреден в член 5 от Договора за Европейския съюз. 
Since the objective of this Regulation, namely maximising the capacity of institutions to lend and to absorb losses related to the COVID-19 pandemic, while still ensuring the continued resilience of such institutions, cannot be sufficiently achieved by the Member States but can rather, by reason of its scale and effects, be better achieved at Union level, the Union may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty on European Union.
Въпреки че рамката Базел III за пазарния риск позволява на компетентните органи да смекчат последиците от подобни извънредни събития в рамките на вътрешните модели на пазарния риск, Регламент (ЕС) № 575/2013 не предоставя изцяло такова право на надзорна преценка. 
While the Basel III framework for market risk allows competent authorities to smoothen such extraordinary events in market risk internal models, such supervisory discretion is not fully available under Regulation (EU) No 575/2013.
Сериозният икономически шок, предизвикан от пандемията от COVID-19, и извънредните противоепидемични мерки имаха големи последици за икономиката. 
The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures have had a far-reaching impact on the economy.
По-специално, Комисията, Европейската централна банка и ЕБО предоставиха повече яснота относно прилагането на заложената в Регламент (ЕС) № 575/2013 гъвкавост, като издадоха тълкувания и насоки за прилагането на пруденциалната рамка в контекста на COVID-19. 
In particular, the Commission, the European Central Bank and EBA have provided clarity regarding the application of the flexibility already embedded in Regulation (EU) No 575/2013 by issuing interpretations and guidance on the application of the prudential framework in the context of COVID-19.
Тъй като коефициентът за подпомагане на МСП и коефициентът за подпомагане финансирането на инфраструктурата позволяват по-благоприятно третиране на някои експозиции към МСП и инфраструктурни проекти, тяхното прилагане в контекста на пандемията от COVID-19 ще насърчи институциите да увеличат така необходимото кредитиране. 
As the SME supporting factor and the infrastructure supporting factor allow for a more favourable treatment of certain exposures to SMEs and infrastructure, their application in the context of the COVID-19 pandemic would incentivise institutions to increase much-needed lending.
Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета (4) установява заедно с Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (5) пруденциалната регулаторна рамка за кредитните институции и инвестиционните посредници („институциите"), извършващи дейност в Съюза. 
Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (4) establishes, together with Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council (5) , the prudential regulatory framework for credit institutions and investment firms (‘institutions') operating in the Union.
ЕБО, Европейската централна банка и други компетентни органи издадоха препоръки за прекратяване на плащанията на дивиденти и обратното изкупуване на акции по време на пандемията от COVID-19. 
EBA, the European Central Bank and other competent authorities have issued recommendations for institutions to suspend dividend payments and share buybacks during the COVID-19 pandemic.
Повечето от окончателните елементи все още предстои да бъдат въведени в правото на Съюза, но изискването за буфер на отношението на ливъридж за глобалните системно значими институции вече беше приложено чрез въведените с Регламент (ЕС) 2019/876 изменения. 
While most of the final elements still need to be implemented in Union law, the leverage ratio buffer requirement for global systemically important institutions has already been implemented through the amendments introduced by Regulation (EU) 2019/876.
За да се смекчи потенциалното въздействие, което внезапното нарастване на провизиите за очаквани кредитни загуби може да има върху способността на институциите да кредитират клиентите тогава, когато има най-голяма нужда от тези кредити, срокът на преходните мерки следва да бъде удължен с две години, а на институциите следва да бъде позволено да добавят обратно към своя базов собствен капитал от първи ред изцяло всяко увеличение на новите провизии за очаквани кредитни загуби, които те признават през 2020 г. и 2021 г. за своите финансови активи, които не са с кредитна обезценка. 
To mitigate the potential impact that a sudden increase in expected credit loss provisions could have on institutions' capacity to lend to clients at times when it is most needed, the transitional arrangements should be extended by two years, and institutions should be allowed to fully add back to their Common Equity Tier 1 capital any increase in new expected credit loss provisions that they recognise in 2020 and 2021 for their financial assets that are not credit-impaired.
С Регламент (ЕС) 2019/876 беше изменено пруденциалното третиране на някои софтуерни активи, за да се подкрепи допълнително преходът към по-цифровизиран банков сектор. 
The prudential treatment of certain software assets was amended by Regulation (EU) 2019/876 in order to further support the transition towards a more digitalised banking sector.
Извънредното въздействие на пандемията от COVID-19 се наблюдава и по отношение на екстремните нива на променливост на финансовите пазари, което заедно с несигурността води до увеличаване на доходността на публичния дълг, което от своя страна води до нереализирани загуби от притежавания от институциите публичен дълг. 
The extraordinary impact of the COVID-19 pandemic is also observed in relation to the extreme levels of volatility in the financial markets, which together with uncertainty are leading to increased yields for public debt that, in turn, give rise to unrealised losses on institutions' holdings of public debt.
По тази причина, като се има предвид че преразгледаният начин на изчисляване би отразил действителния ливъридж на една сделка по-адекватно и същевременно би увеличил капацитета на дадена институция да отпуска заеми и да поема загуби по време на пандемията от COVID-19, институциите следва вече да имат възможността да прилагат временно преразгледания начин на изчисляване, преди разпоредбата, въведена с Регламент (ЕС) 2019/876, да започне да се прилага за всички институции в Съюза. 
Therefore, given that the revised calculation would reflect the actual leverage of a transaction more appropriately and, at the same time, would increase the capacity of an institution to lend and to absorb losses amid the COVID-19 pandemic, institutions should already have the possibility to temporarily apply the revised calculation before the provision introduced by Regulation (EU) 2019/876 becomes applicable to all institutions in the Union.
Извънредните обстоятелства, свързани с пандемията от COVID-19, и безпрецедентният мащаб на предизвикателствата налагат незабавни действия, за да се гарантира, че институциите са способни да насочват ефективно средства към предприятията и домакинствата и да смекчат икономическите сътресения, предизвикани от пандемията от COVID-19. 
The extraordinary circumstances of the COVID-19 pandemic and the unprecedented magnitude of challenges triggered calls for immediate action to ensure that institutions are able to channel funds to businesses and households effectively and to mitigate the economic shock caused by the COVID-19 pandemic.
Във връзка с кредити, отпуснати от кредитни институции на пенсионери или служители на безсрочен трудов договор срещу безусловно прехвърляне на част от пенсията или заплатата на кредитополучателя към тази кредитна институция, с Регламент (ЕС) 2019/876 беше изменен член 123 от Регламент (ЕС) № 575/2013, за да се даде възможност за по-благоприятното третиране на тези кредити. 
Regarding loans granted by credit institutions to pensioners or employees with a permanent contract against the unconditional transfer of part of the borrower's pension or salary to that credit institution, Article 123 of Regulation (EU) No 575/2013 was amended by Regulation (EU) 2019/876 to allow for the more favourable treatment of such loans.
Поради това регламенти (ЕС) № 575/2013 и (ЕС) 2019/876 следва да бъдат съответно изменени, 
Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 should therefore be amended accordingly,
До началото на прилагането на изменените разпоредби относно изчисляването на отношението на ливъридж, въведени с Регламент (ЕС) 2019/876, член 429а следва да продължи да се прилага с текста, въведен с Делегиран регламент (ЕС) 2015/62 на Комисията (11) . 
Pending the application of the amended provisions on the calculation of the leverage ratio as introduced by Regulation (EU) 2019/876, Article 429a should continue to apply in the wording as introduced by Commission Delegated Regulation (EU) 2015/62 (11) .
БКБН преразгледа изчисляването на стойността на експозицията с оглед на отношението на ливъридж на стандартни покупки и продажби, чийто сетълмент предстои, за да гарантира, че третирането отразява по подходящ начин присъщия ливъридж, свързан с тези сделки, и че възможните счетоводни различия не засягат изчисляването измежду институциите със сходни позиции. 
In 2017, the BCBS revised the calculation of the leverage ratio exposure value of regular-way purchases and sales awaiting settlement in order to ensure that the treatment properly reflects the inherent leverage associated with those trades and that possible accounting differences do not affect the calculation among institutions with comparable positions.
Тези промени биха облекчили допълнително въздействието на пандемията от COVID-19 върху евентуалното нарастване на необходимите провизии, заделяни от институциите съгласно МСФО 9, като същевременно се запазят преходните мерки за сумите на очакваните кредитни загуби, определени преди пандемията от COVID-19. 
Those changes would bring additional relief from the impact of the COVID-19 pandemic on institutions' possible increase in provisioning needs under IFRS 9 while maintaining the transitional arrangements for the expected credit loss amounts established before the COVID-19 pandemic.
Прилагането на МСФО 9 по време на икономическия спад, предизвикан от пандемията от COVID-19, може да доведе до внезапно значително нарастване на провизиите за очаквани кредитни загуби, тъй като за много от експозициите може да се наложи да се изчисляват очакваните загуби за целия им срок. 
The application of IFRS 9 during the economic downturn caused by the COVID-19 pandemic could lead to a sudden significant increase in expected credit loss provisions as, for many exposures, expected losses over their lifetime might need to be calculated.
В допълнение към гъвкавостта, предвидена във вече съществуващите правила, целевите промени в Регламенти (ЕС) № 575/2013 и 2019/876 ще гарантират, че пруденциалната регулаторна рамка взаимодейства гладко с различните мерки за преодоляване на пандемията от COVID-19. 
In addition to the flexibility already provided in the existing rules, targeted changes to Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 would ensure that the prudential regulatory framework interacts smoothly with the various measures that address the COVID-19 pandemic.
Освен това с Регламент (ЕС) 2019/876 на Европейския парламент и на Съвета (8) бяха въведени в Регламент (ЕС) № 575/2013 някои от окончателните елементи на рамката „Базел III". 
Furthermore, Regulation (EU) 2019/876 of the European Parliament and of the Council (8) introduced in Regulation (EU) No 575/2013 some of the final elements of the Basel III framework.
Освен това, за да се гарантира наличието на това право за преценка по време на настоящата пандемия от COVID-19, възможността за временно изключване на някои експозиции към централни банки следва да бъде налична още преди изискването за отношението на ливъридж, посочено в член 92, параграф 1, буква г) от Регламент (ЕС) № 575/2013, да стане приложимо на 28 юни 2021 г. 
In addition, in order to ensure the availability of that discretion during the current COVID-19 pandemic, the possibility of temporarily excluding certain exposures to central banks should already be available before the leverage ratio requirement set out in point (d) of Article 92(1) of Regulation (EU) No 575/2013 becomes applicable on 28 June 2021.
За да може извънредните мерки за подкрепа, приети с цел смекчаване на въздействието на пандемията от COVID-19, да бъдат напълно ефективни при повишаване на устойчивостта на банковия сектор и осигуряване на стимули за институциите да продължат да кредитират, е необходимо ефектът им на смекчаване да бъде незабавно отразен в начина, по който се определят регулаторните капиталови изисквания. 
For the extraordinary support measures adopted to alleviate the impact of the COVID-19 pandemic to be fully effective with regard to keeping the banking sector more resilient and providing an incentive to the institutions to continue lending, it is necessary for the alleviating effect of those measures to be immediately reflected in the way in which regulatory capital requirements are determined.
Тези насоки включват Тълкувателното съобщение на Комисията от 28 април 2020 г. относно прилагането на счетоводните и пруденциалните правни норми за улесняване на банковото кредитиране в ЕС 
Such guidance includes the interpretative communication of the Commission of 28 April 2020 on the application of the accounting and prudential frameworks to facilitate EU bank lending - Supporting businesses and households amid COVID-19.
Поради това е необходимо датата на прилагане на тази разпоредба да се изтегли напред, така че институциите да могат да се ползват от нея още по време на пандемията от COVID-19. 
It is therefore necessary to advance the date of application of that provision so that it can already be used by institutions during the COVID-19 pandemic.
За да се ограничи евентуалната променливост на регулаторния капитал, която може да възникне, ако при пандемията от COVID-19 се стигне до значително увеличение на провизиите за очаквани кредитни загуби, е необходимо срокът на преходните мерки да бъде удължен и в правото на Съюза. 
In order to limit the possible volatility of regulatory capital that might occur if the COVID-19 pandemic results in a significant increase in expected credit loss provisions, it is necessary to extend the transitional arrangements also in Union law.
Поради това е необходимо датата на прилагане на тези два коефициента за подпомагане да се изтегли напред, така че те да могат да бъдат ползвани от институциите още по време на пандемията от COVID-19. 
It is therefore necessary to advance the date of application of the two supporting factors so that they can already be used by institutions during the COVID-19 pandemic.
Гаранциите, предоставени в контекста на пандемията от COVID-19 от националните правителства или други публични субекти, които са считани за еднакво кредитоспособни съгласно стандартизирания подход за кредитен риск, предвиден в трета част от Регламент (ЕС) № 575/2013, са сравними, по отношение на техния ефект за редуцирането на риска, с гаранции, предоставени от официалните агенции за експортно кредитиране, посочени в член 47в от Регламент (ЕС) № 575/2013. 
Guarantees provided in the context of the COVID-19 pandemic by national governments or other public entities, which are considered equally creditworthy under the Standardised Approach for credit risk set out in Part Three of Regulation (EU) No 575/2013, are comparable as regards their risk-mitigating effects to guarantees provided by official export credit agencies as referred to in Article 47c of Regulation (EU) No 575/2013.
Данните, които станаха известни в контекста на пандемията от COVID-19 показаха, че възможността за временно изключване на определени експозиции към централни банки от изчисляването на мярката за общата експозиция на институцията, както е предвидено в член 429а от Регламент (ЕС) № 575/2013, изменен с Регламент (ЕС) 2019/876, може да се окаже изключително важна по време на криза. 
Evidence which has emerged in the context of the COVID-19 pandemic has made it apparent that the possibility of temporarily excluding certain exposures to central banks from the calculation of an institution's total exposure measure, as laid down in Article 429a of Regulation (EU) No 575/2013 as amended by Regulation (EU) 2019/876, could prove essential during a crisis situation.
БКБН постигна съгласие да се осигури по-голяма гъвкавост при прилагането на преходните мерки, с които въздействието на МСФО 9 се отлага във времето. 
The BCBS agreed on 3 April 2020 to allow more flexibility in the implementation of the transitional arrangements that phase-in the impact of IFRS 9.
за изменение на регламенти (ЕС) № 575/2013 и (ЕС) 2019/876 по отношение на някои корекции в отговор на пандемията от COVID-19 
amending Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 as regards certain adjustments in response to the COVID-19 pandemic
За да се намали значителното отрицателно въздействие по време на пандемията от COVID-19 на променливостта на пазарите за дългове на централните правителства върху регулаторния капитал на институциите, а оттам и върху способността на институциите да отпускат заеми на клиентите, за смекчаване на въздействието от наблюдаваната прекомерна променливост следва да се възстанови временния пруденциален филтър, който да неутрализира този ефект. 
In order to mitigate the considerable negative impact of the volatility in central government debt markets during the COVID-19 pandemic on institutions' regulatory capital and therefore on institutions' capacity to lend to clients, a temporary prudential filter that would neutralise that impact should be re-established.
(„ЕОЦКП"), създаден с Регламент (ЕС) № 1095/2010 на Европейския парламент и на Съвета (10) и компетентните органи предоставиха на институциите временни капиталови, ликвидни и оперативни облекчения, за да се гарантира, че институциите ще могат да продължат да изпълняват своята функция за финансиране на реалната икономика въпреки по-неблагоприятните обстоятелства. 
The European Supervisory Authority (European Banking Authority) (EBA) established by Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council (9) , the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) (ESMA) established by Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council (10) and the competent authorities have provided temporary capital, liquidity and operational relief to institutions to ensure that institutions can continue to fulfil their role in funding the real economy despite the more challenging environment.
С Регламент (ЕС) 2019/630 на Европейския парламент и на Съвета (7) в Регламент (ЕС) № 575/2013 бе въведено изискване за минимално покритие за загуби за необслужвани експозиции, т.нар. пруденциален предпазен механизъм. 
Regulation (EU) 2019/630 of the European Parliament and of the Council (7) introduced in Regulation (EU) No 575/2013 a requirement for minimum loss coverage for non-performing exposures, the so-called prudential backstop.
В съответствие с международните стандарти, приети от БКБН, с Регламент (ЕС) 2017/2395 бяха въведени в Регламент (ЕС) № 575/2013 преходни мерки за смекчаване на евентуалното значително отрицателно въздействие върху базовия собствен капитал от първи ред на институциите, произтичащо от счетоводното отчитане на очакваните кредитни загуби съгласно МСФО 9. 
In line with international standards adopted by the BCBS, Regulation (EU) 2017/2395 introduced in Regulation (EU) No 575/2013 transitional arrangements to mitigate the potentially significant negative impact on institutions' Common Equity Tier 1 capital arising from expected credit loss accounting under IFRS 9.
Като част от тези промени с Регламент (ЕС) 2017/2395 на Европейския парламент и на Съвета (6) в Регламент (ЕС) № 575/2013 бяха въведени преходни мерки за смекчаване на въздействието спрямо собствения капитал от въвеждането на Международен стандарт за финансово отчитане - Финансови инструменти (МСФО 9). 
Among those changes, Regulation (EU) 2017/2395 of the European Parliament and of the Council (6) introduced transitional arrangements in Regulation (EU) No 575/2013 for mitigating the impact on own funds of the introduction of International Financial Reporting Standard - Financial Instruments (IFRS 9).