natgillin/translations-raw huggingface dataset:
С РКИ II бе въведен нов член 92, параграф 1а, налагащ на глобалните системно значими институции изискване за буфер на отношението на ливъридж. 
The CRR II introduced in the CRR a new Article 92(1a) imposing a leverage ratio buffer requirement on global systemically important institutions.
За да се ограничи евентуалната нестабилност на регулаторния капитал, която може да възникне, ако при кризата с COVID-19 се стигне до значително увеличение на провизиите за очаквани кредитни загуби, е необходимо периодът на преходните разпоредби да бъде удължен и в правото на Съюза. 
In order to limit the possible volatility of regulatory capital that may occur if the COVID-19 crisis results in a significant increase in expected credit loss provisions, it is necessary to extend the transitional arrangements also in Union law.
Тъй като тези коефициенти за подпомагане позволяват по-благоприятно третиране на някои експозиции към МСП и инфраструктурни проекти, тяхното прилагане в контекста на пандемията от COVID-19 ще стимулира институциите да увеличат така необходимото кредитиране на тези субекти. 
As those supporting factors allow a more favourable treatment of certain exposures to SMEs and infrastructure, their application in the context of the COVID-19 pandemic would incentivise institutions to increase much needed lending to those entities.
(2)Член 473а се изменя, както следва: 
(2)Article 473a is amended as follows:
Следователно опредената в член 3 от РКИ II дата на прилагане на двата коефициенти за подпомагане се изтегля напред (член 2, точка 1 от предложението). 
Therefore, the date of application of the two supporting factors as set out in Article 3 of CRR II is advanced (Article 2 point (1) of the proposal).
С предложената дерогация от член 47в, параграф 3 обхватът на това преференциално третиране се разширява върху експозициите, за които публичният сектор е издал гаранции или насрещни гаранции в контекста на мерките, насочени към смекчаване на икономическото въздействие на пандемията от COVID-19, при спазване на приложимите правила на Съюза относно държавната помощ. 
The proposed derogation from Article 47c(3) extends this preferential treatment to exposures guaranteed or counter-guaranteed by the public sector in the context of measures aimed at mitigating the economic impact of the COVID-19 pandemic, subject to Union State aid rules, where applicable.
По време на установените в параграфи 6 и 6а от настоящия член периоди, в допълнение към изискваното в осма част оповестяване на информация, институциите, които са решили да прилагат преходните мерки, посочени в настоящия член, оповестяват размерите на собствения си капитал, на базовия собствен капитал от първи ред и на капитала от първи ред, на съотношението на базовия собствен капитал от първи ред, на съотношението на капитала от първи ред, на съотношението на общата капиталова адекватност и на отношението на ливъридж, които биха имали, в случай че не прилагаха настоящия член."; 
During the periods set out in paragraphs 6 and 6a of this Article, in addition to disclosing the information required in Part Eight, institutions that have decided to apply the transitional arrangements set out in this Article shall disclose the amounts of own funds, Common Equity Tier 1 capital and Tier 1 capital, the Common Equity Tier 1 capital ratio, the Tier 1 capital ratio, the total capital ratio and the leverage ratio they would have in case they were not to apply this Article.
Промените в член 473а, параграф 9 от РКИ позволяват на институциите, които по-рано са избрали да не прилагат преходните разпоредби, да преразгледат това решение по всяко време през преходния период, при условие че са получили предварително одобрение от своя компетентен орган. 
Changes to Article 473a(9) of the CRR allow institutions that opted previously not to use the transitional arrangements to reverse that decision anytime during the transitional period subject to prior approval from their competent authority.
С Регламент (ЕС) 2019/630 4 в РКИ бе въведено изискване за минимално покритие за загуби за необслужвани експозиции (т.нар. пруденциален предпазен механизъм). 
Regulation (EU) 2019/630 4 has introduced in the CRR a requirement for minimum loss coverage for non-performing exposures (the so-called prudential backstop).
С новия параграф 6а се удължава преходният период по отношение на динамичния компонент, като се дава възможност на институциите да добавят обратно към своя базов собствен капитал от първи ред изцяло всяко увеличение на новите провизии, признати през 2020 г. и 2021 г., за техните финансови активи, които не са с кредитна обезценка. 
A new paragraph 6a extends the transition for the dynamic component, allowing institutions to fully add-back to their CET1 capital any increase in new provisions recognised in 2020 and 2021 for their financial assets that are not credit-impaired.
Преследваните с предвидените изменения цели, а именно - да се увеличи максимално капацитетът на кредитните институции да отпускат заеми и да покриват свързаните с пандемията от COVID-19 загуби, като същевременно се гарантира трайната им устойчивост, могат да бъдат постигнати по-добре на равнището на Съюза, а не чрез отделни национални инициативи, тъй като измененията засягат датите на прилагане на правилата на Съюза или представляват корекции на действащите правила на Съюза в отговор на пандемията от COVID-19. 
The objectives pursued by the envisaged amendments, namely to maximise the capacity of credit institutions to lend and to absorb losses related to the COVID-19 pandemic, while still ensuring their continued resilience, can be better achieved at Union level rather than by different national initiatives as the amendments concern the application dates of Union rules or represent adjustments to existing Union rules in response to the COVID-19 pandemic.
Преходните разпоредби се удължават в контекста на пандемията от COVID-19 само за динамичния компонент в съответствие с целевите изменения 10 на международно приетите пруденциални стандарти (член 1, точка 2 от предложението) за справяне с потенциалното увеличение на провизиите за очакваните кредитни загуби вследствие на пандемията от COVID-19. 
In the context of the COVID-19 pandemic the transitional arrangements are extended only for the dynamic component in accordance with the targeted revisions 10 of the internationally agreed prudential standards (Article 1 point (2) of the proposal) to address the potential increase in ECL provisions following the COVID-19 pandemic.
(РТС), за да определи по какъв начин следва да се прилага това освобождаване от приспаданията, като определи обхвата на софтуерните активи, които ще бъдат освободени, и начина, по който те ще бъдат рисково претеглени (член 36, параграф 4 от РКИ). 
The EBA was mandated to develop a draft Regulatory Technical Standard (RTS) to specify how this exemption from deductions is to be applied, by defining the scope of software assets to be exempted and how they will be risk-weighted (Article 36(4) of the CRR).
Тази корекция би позволила на кредитните институции да ограничат по-успешно въздействието на потенциалното увеличение на провизиите за очаквани кредитни загуби, причинено от влошаването на кредитното качество на експозициите на кредитните институции, дължащо се на икономическите последици от пандемията от COVID-19. 
This adjustment would allow credit institutions to better mitigate the impact of any potential increase in ECL provisioning caused by the deterioration in the credit quality of credit institutions' exposures due to the economic consequences of the COVID-19 pandemic.
Член 473а, параграф 1 от РКИ съдържа преразгледана формула за изчисляване на сумите на очакваните кредитни загуби, които могат да бъдат включени (т.е. „добавени обратно") в базовия собствен капитал от първи ред, при която се прилагат различни коефициенти за съответно статичния и динамичния компонент. 
Article 473a(1) of the CRR contains a revised formula for the calculation of the ECL amounts that can be included in (i.e. "added back to") CET1 capital, which applies different factors to the static and the dynamic component, respectively.
Член 1, точка 18 от настоящия регламент, по отношение на член 36, параграф 1, буква б) от Регламент (ЕС) № 575/2013, съдържаща разпоредбите относно освобождаването от приспадане на пруденциално оценените софтуерни активи, започва да се прилага от датата на влизане в сила на регулаторните технически стандарти, посочени в член 36, параграф 4 от Регламент (ЕС) № 575/2013.". 
Point (18) of Article 1 of this Regulation, as regards point (b) of Article 36(1) of Regulation (EU) No 575/2013, containing the provision on the exemption from deductions of prudently valued software assets, shall apply from the date of entry into force of the regulatory technical standards referred to in Article 36(4) of Regulation (EU) No 575/2013.
Референтните дати в член 473а, параграфи 3 и 5 от РКИ за изчисляване към отчетната дата на евентуалното увеличение на провизиите за очакваните кредитни загуби за активи без кредитна обезценка, които могат да бъдат добавени към базовия собствен капитал от първи ред, се изменят с оглед на преразгледаната формула в параграф 1 и новата крайна дата. 
The reference dates in paragraphs (3) and (5) of Article 473a of the CRR for computing a possible increase in ECL provisions for non-credit-impaired assets at the reporting date, which may be added back to CET1 capital are amended in consideration of the revised formula in paragraph 1 and the new cut-off date.
Основната цел на предложението е да се предвиди - по извънредни причини в контекста на настоящата пандемия от COVID-19, отлагане на датата на прилагане на някои разпоредби на РКИ, по-ранно прилагане на мерки, които биха облекчили някои капиталови изисквания за банките или уточняване на пруденциалното третиране на някои експозиции с оглед на извънредните обстоятелства вследствие на пандемията от COVID-19. 
The proposal primarily aims at providing, for exceptional reasons in the context of the current COVID-19 pandemic, deferrals as regards the date of application of certain provisions of the CRR, or anticipating the application of measures that would relieve banks from some capital requirements, or specifying the prudential treatment of certain exposures in light of the exceptional circumstances created by the COVID-19 pandemic.
(1)Член 429а, изменен с Регламент (ЕС) 2019/876, се изменя, както следва: 
(1)Article 429a, as amended by Regulation (EU) 2019/876, is amended as follows:
Поради това се налага датата на прилагане на тази разпоредба да се изтегли напред, така че институциите да може да се ползват от нея още по време на пандемията от COVID-19. 
It is therefore necessary to advance the date of application of that provision so that it can be used by institutions already during the COVID-19 pandemic.
(8)При пандемията от COVID-19 бе установено, че възможността за временно изключване на определени експозиции към централни банки от изчисляването на мярката за общата експозиция на институцията, както е предвидено в член 429а от Регламент (ЕС) № 575/2013, изменен с Регламент (ЕС) 2019/876, може да се окаже изключително важна по време на криза. 
(8)Evidence emerged in the context of the COVID-19 pandemic has made apparent that the possibility to temporarily exclude certain central bank exposures from the calculation of an institution's total exposure measure, as laid down in Article 429a of Regulation (EU) No 575/2013 as amended by Regulation (EU) 2019/876, could prove essential during a crisis situation.
(7)Въздействието на гаранциите, предоставени в контекста на пандемията от COVID-19 от националните правителства или други публични субекти, които са приемливи доставчици на кредитна защита съгласно предвидените в трета част, глава четири от Регламент (ЕС) № 575/2013 правила за редуциране на кредитния риск, по отношение на редуцирането на риска е сравнимо с въздействието на гаранциите, предоставени от официалните агенции за експортно кредитиране, посочени в член 47в от Регламент (ЕС) № 575/2013. 
(7)Guarantees provided in the context of the COVID-19 pandemic by national governments or other public entities, which are eligible as credit protection providers under the credit risk mitigation rules set out in Chapter Four of Part Three of Regulation (EU) No 575/2013 are comparable regarding their risk mitigating effects to guarantees provided by official export credit agencies as referred to in Article 47c of Regulation (EU) No 575/2013.
Поради това се налага датата на прилагане на тези два коефициента за подпомагане да се изтегли напред, така че те да могат да бъде ползвани от институциите още по време на пандемията от COVID-19. 
It is therefore necessary to advance the date of application of the two supporting factors so that they can be used by institutions already during the COVID-19 pandemic.
f1 = приложимия коефициент, определен в параграф 6; 
f1 = the applicable factor laid down in paragraph 6;
Настоящото действие на равнището на Съюза е необходимо, за да се постигне целта за максимално увеличаване на капацитета на кредитните институции за отпускане на заеми и за покриване на загубите в условията на пандемията от COVID-19, като същевременно се запази последователността на пруденциалната нормативна уредба. 
This Union action is necessary to achieve the objective of maximising credit institutions' capacity to lend and to absorb losses amid the COVID-19 pandemic, whilst maintaining the consistency of the prudential framework.
Статичният компонент позволява на кредитните институции да неутрализират частично „непосредственото въздействие" върху базовия собствен капитал от първи ред на увеличението на счетоводните провизии вследствие на въвеждането на МСФО 9. 
The static component allows credit institutions to partially neutralise the "day-one impact" on CET1 capital of the increase in accounting provisions due to the introduction of IFRS 9.
Те са част от мерките на Комисията в отговор на извънредната ситуация, предизвикана от пандемията от COVID-19. 
They form part of the response of the Commission to address the emergency situation triggered by the COVID-19 pandemic.
(12)Институциите, които по-рано са избрали да не прилагат преходните разпоредби, могат да преразгледат това решение по всяко време през преходния период, при условие че са получили предварително одобрение от своя компетентен орган. 
(12)Institutions that opted not to use the transitional arrangements previously are able to reverse that decision anytime during the transitional period subject to prior approval from their competent authority.
Предвид ускореното внедряване на цифрови услуги, свързани с приетите публични мерки за справяне с пандемията от COVID-19, датата на прилагане се изменя, за да се позволи по-ранното прилагане на освобождаването, а именно от датата на влизане в сила на РТС (член 2, точка 3 от предложението). 
In the context of the accelerated up-take of digital services as a consequences of public measures adopted to address the COVID-19 pandemic, the date of application is amended in order to permit the exemption to apply earlier, namely as of the date of entry into force of the RTS (Article 2 point (3) of the proposal).
(9)От 1 януари 2018 г. МСФО 9 се прилага за голяма част от институциите, извършващи дейност в Съюза. 
(9)A large part of the institutions operating in the Union have been subject to IFRS 9 as of 1 January 2018.
Освен това с Регламент (ЕС) 2019/876 на Европейския парламент и на Съвета 15 бяха въведени в Регламент (ЕС) № 575/2013 някои от окончателните елементи на финализираната рамка „Базел III", сред които ново определение на отношението на ливъридж и буфер на отношението на ливъридж, за да се предотврати прекомерното увеличаване на ливъриджа от страна на институциите, както и по-благоприятно пруденциално третиране на някои софтуерни активи, по-благоприятно третиране на някои заеми, обезпечени с пенсии или заплати, преразгледан коефициент за подпомагане на малките и средните предприятия (МСП) и нов коефициент за подпомагане на финансирането на инфраструктура. 
Furthermore, Regulation (EU) 2019/876 of the European Parliament and of the Council 15 has introduced to Regulation (EU) No 575/2013 some of the final elements of the finalised Basel III framework, among others, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, which prevent institutions from excessively increasing leverage, as well as a more favourable prudential treatment of certain software assets, a more favourable treatment of certain loans backed by pensions or salaries, a revised supporting factor for loans to small and medium-sized enterprises (SMEs), and a supporting factor for infrastructure projects.
CB = общата стойност на експозициите на институцията към нейната централна банка, които отговарят на условията за изключване в съответствие с параграф 1, буква н), в деня на публичното обявяване, посочено в параграф 5, буква а)."; 
CB = the total value of the institution's exposures to its central bank that are eligible to be excluded in accordance with point (n) of paragraph 1, on the day of the public declaration referred to in point (a) of paragraph 5.
За да се смекчи потенциалното въздействие, което внезапното нарастване на провизиите за очаквани кредитни загуби може да има върху способността на институциите да отпускат заеми на клиенти тогава, когато има най-голяма нужда от тези заеми, преходните разпоредби следва да бъдат удължени. 
To mitigate the potential impact that a sudden increase in ECL provision may have on institutions' capacity to lend to clients at times when it is most needed, the transitional arrangements should be extended.
Промените включват въвеждане на възможност (свобода на преценка) за временно изключване на определени експозиции към централни банки от мярката за общата експозиция на институцията при извънредни обстоятелства (член 429а, параграф 1, буква н) и параграфи 5-7 от РКИ). 
The changes included the implementation of a discretion to temporarily exclude certain central bank exposures from an institutions' total exposure measure in exceptional circumstances (Article 429a(1)(n) and (5) to (7) of the CRR).
Освен това с Регламент (ЕС) № 2019/876 5 (РКИ II) в Регламента за капиталовите изисквания бяха добавени някои от окончателните елементи на международните реформи (финализираната рамка „Базел III"), сред които ново определение на отношението на ливъридж и буфер на отношението на ливъридж, с което ще се предотврати прекомерното увеличаване на ливъриджа от страна на институциите. 
Furthermore, Regulation (EU) 2019/876 5 (CRR II) has added to the CRR some of the final elements of the international reforms (the finalised Basel III framework), which entail amongst others, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, which will prevent institutions from excessively increasing leverage.
f2 = приложимия коефициент, определен в параграф 6а; 
f2 = the applicable factor laid down in paragraph 6a;
Следователно настоящият механизъм за компенсиране може да възпре кредитните институции да ползват при нужда или желание ликвидните улеснения, предоставяни от централната банка при сътресения. 
The current offsetting mechanism might therefore discourage credit institutions from drawing on central bank liquidity facilities in a situation of stress to the extent that is needed or wished.
б)точка 133 относно разпоредбите за коригирането на рисково претеглените експозиции към МСП, които не са в неизпълнение, предвидени в член 501 от Регламент (ЕС) № 575/2013; 
(b)point (133), as regards the provisions on adjustment of risk-weighted non-defaulted SME exposures laid down in Article 501 of Regulation (EU) No 575/2013;
Член 3 от Регламент (ЕС) 2019/876 се изменя, както следва: 
Article 3 of Regulation (EU) 2019/876 is amended as follows:
Сериозният икономически срив, предизвикан от пандемията от COVID-19, и извънредните противоепидемични мерки имат широки последици за икономиката. 
The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures are having a far-reaching impact on the economy.
Третиране на публично гарантираните заеми съгласно пруденциалния предпазен механизъм за необслужваните кредити 
Treatment of publicly guaranteed loans under the NPL prudential backstop
Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета 1 (Регламент за капиталовите изисквания/РКИ) установява заедно с Директива 2013/36/ЕС 2 (Директива за капиталовите изисквания/ДКИ) пруденциалната нормативна уредба за кредитните институции, извършващи дейност в Съюза. 
Regulation (EU) No 575/2013 1 of the European Parliament and of the Council (the Capital Requirements Regulation or CRR) establishes together with Directive 2013/36/EU 2 (the Capital Requirements Directive or CRD) the prudential regulatory framework for credit institutions operating in the Union.
(3)Сериозният икономически срив, предизвикан от пандемията от COVID-19, и извънредните противоепидемични мерки имат широки последици за икономиката. 
(3)The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures have a far-reaching impact on the economy.
а)за експозиции, подлежащи на рисково претегляне в съответствие с трета част, дял II, глава 2, сумата (ABSA), изчислена съгласно следната формула: 
(a)for exposures which are subject to risk weighting in accordance with Chapter 2 of Title II of Part Three, the amount (ABSA) calculated in accordance with the following formula:
iii) добавят се следните алинеи: 
(iii) the following subparagraphs are added:
(1)вмъква се следният параграф 3a: 
(1)the following paragraph 3a is inserted:
б)за експозиции, подлежащи на рисково претегляне в съответствие с трета част, дял II, глава 3, сумата (ABIRB), изчислена съгласно следната формула: 
(b)for exposures which are subject to risk weighting in accordance with Chapter 3 of Title II of Part Three, the amount (ABIRB) calculated in accordance with the following formula:
Институциите прилагат следните коефициенти f1, за да изчислят сумите ABSA и ABIRB, посочени в параграф 1, втора алинея, съответно букви а) и б): 
Institutions shall apply the following factors f1 to calculate the amounts ABSA and ABIRB referred to in points (a) and (b) of the second subparagraph of paragraph 1 respectively:
(1)Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета 11 установява заедно с Директива 2013/36/ЕС 12 пруденциалната нормативна уредба за кредитните институции, извършващи дейност в Съюза. 
(1)Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council 11 establishes, together with Directive of the European Parliament and of the Council 2013/36/EU 12 , the prudential regulatory framework for institutions operating in the Union.
Защитата на основните права въз основа на високи стандарти е един от ключовите ангажименти на Съюза. 
The Union is committed to high standards of protection of fundamental rights and is signatory to a broad set of conventions on human rights.
Член 1, точка 46, буква б) от настоящия регламент по отношение на новото капиталово изискване за Г-СЗИ, предвидено в член 92, параграф 1а от Регламент (ЕС) № 575/2013, се прилага от 1 януари 2023 г."; 
Point (46)(b) of Article 1 of this Regulation, as regards the new requirement for own funds for G-SIIs laid down in Article 92(1a) of Regulation (EU) No 575/2013, shall apply from 1 January 2023.
(15)Предвидените в член 501 от Регламент (ЕС) № 575/2013 разпоредби относно коригирането на рисково претеглени експозиции към МСП, които не са в неизпълнение (коефициент за подпомагане на МСП), бяха изменени с Регламент (ЕС) 2019/876. 
(15)The provisions on the adjustment of risk-weighted non-defaulted SME exposures set out in Article 501 of Regulation (EU) No 575/2013 (the SME supporting factor) have been amended by Regulation (EU) 2019/876.
И накрая, компетентните органи са длъжни да предоставят на ЕБО периодично информация относно броя на поднадзорните им институции, които се ползват от преходните разпоредби, за да се следи общият им брой в ЕС. 
Finally, to monitor the number of institutions across the EU using the transitional arrangements, competent authorities are required to periodically submit information on the number of institutions they supervise that use those arrangements to the EBA.