natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Застаряването на населението оказва натиск върху финансовата устойчивост и адекватността на системите за социална закрила.
Ageing puts pressure on the financial sustainability and adequacy of social protection systems.
Застаряването на населението от една страна предизвиква промяна в търсенето, но от друга би могло да доведе до различно, може би по-колебливо отношение към иновациите.
An ageing population, while triggering a shift in demand, may also look at the concept of innovation from a different, perhaps more hesitant perspective.
Застаряването на населението ще доведе до значително нарастване на търсенето на услуги, свързани със застаряването, които в по-голямата си част се осигуряват от местните власти във Финландия.
Population ageing will lead to a significant rise in demand for ageing-related services, which are mostly provided by local governments in Finland.
Застаряването на населението ще направи относително голям и натиска върху публичните разходи и освен ако пенсионните и здравни системи не се реформират, ще увеличи през следващите четири десетилетия дела на публичните разходи в БВП по оценки с около 4 процентни пункта.
Ageing will also make relatively large demands on public spending, and unless reforms are made to pension and health systems it will increase the share of public expenditure in GDP by an estimated 4 percentage points over the next four decades.
Застаряването на населението ще увеличи търсенето на подобни услуги и следователно тяхното развитие следва да бъде улеснено.
Ageing will increase demand for such services and their development should therefore be facilitated.
Застаряването на населението, което се отразява неблагоприятно по-специално върху надеждността на системите за социална закрила, създава необходимостта от модернизиране, което да отчита положението на жените и мъжете.
The ageing of the population places a particular strain on the viability of social protection systems, requiring a modernisation which takes account of the situation of women and men.
Застаряването на населението, обедняването на младите поколения, които остават да живеят в жилището с родителите си поради липса на достатъчно средства, достъпът на хора с увреждания до подходящи жилища и достъпът на мигранти до жилища са също въпроси, които трябва да се вземат под внимание.
Population ageing, the impoverishment of young adults who, because of lack of resources, continue to live with their parents, access to suitable housing for people with disabilities and access to housing for migrants are all issues which need to be taken on board.
Застаряването на населението, свързано с намаляването на раждаемостта, е важно предизвикателство за нашите общества, отбелязано в Съобщението за демографското бъдеще на Европа4, прието от Комисията на 12 октомври 2006 г. Видно е, че политиките за равенство между жените и мъжете ще дадат своя значителен принос за разрешаване на този проблем.
The ageing of the population, combined with declining birth rates, raises considerable challenges for our societies, as demonstrated in the Communication on the demographic future of Europe4, which was adopted by the Commission on 12 October 2006.
Застаряването на населението37 и увеличаването на броя на пациентите с хронични заболявания увеличават натиска върху европейските здравни системи, като водят до повишаване на броя на хоспитализациите, продължителни медицински грижи и рязко повишаване на разходите за здравеопазване.
The ageing population37 and the rising number of chronic disease patients are increasing the burden on EU healthcare systems, resulting in rising hospitalisations, continuous care and steep healthcare costs.
Застаряването на нашите общества също може да окаже въздействие върху начина, по който работниците разпределят времето си между работата и свободното време, увеличавайки желанието за по-добър баланс между професионалния и личния живот, което да доведе до реакция срещу културата на дългите работни часове.
The ageing of our societies may also impact on the way workers allocate their time between work and leisure increasing the desire for a better work-life balance with a resulting backlash against the long-hours culture.
Застаряването на учителите е тревожна тенденция в много държави.
The ageing of teachers is an alarming trend in many countries.
Застаряващата работна сила застрашава конкурентоспособността в дългосрочна перспектива (Фигура 8).
The ageing labour force threatens competitiveness in the longer run (Figure 8).
Застаряващите работници са сред застрашените в най-голяма степен от текущите и бъдещите планове за намаляване на работните места и за преструктуриране.
Older workers are among those most at risk of becoming an "adjustment variable" in current and future restructuring plans.
Застаряващите работници, както и временно наетите, жените и младите работници, са застрашени в най-голяма степен – от текущите и бъдещите планове за намаляване на работните места и за преструктуриране.
Older workers, along with temporary workers, women and young workers, risk becoming an "adjustment variable" in current and future restructuring plans.
Застаряващото население и промените в обществото в по-широк план, като навлизането на все повече жени на пазара на труда, по-голям брой едночленни домакинства, семейства без деца и различни поколения семейства, които живеят отдалечени едно от друго — всичко това води до огромно нарастване в търсенето на здравни и социални услуги.
An ageing population and wider societal changes such as more women entering the labour market, more single households, families without children and different generations of families living far apart from each other, are all contributing to an outburst in demand for health and social services.
Застаряващото население и увеличаването на едновременната поява на хронични заболявания изискват различни комбинации от умения, което дава своето отражение върху програмите за медицинско образование.
Ageing population and the rise in multiple chronic diseases require different skills mixes, with implications for the content of medical training programmes.
Застаряващото население поражда предизвикателства и възможности за сектора на туристическото настаняване както от гледна точка на растежа, така и на безопасността.
An ageing population entails challenges and opportunities for the tourism accommodation sector, both from a growth and a safety angle.
Застаряващото население представлява сериозно предизвикателство за капацитета на еврозоната да се приспособява и излага на риск устойчивостта на нейните публични финанси и, по-общо, на нейната социална система.
Ageing populations pose a serious challenge to the euro area's capacity to adjust and put the sustainability of its public finances and, more generally, its welfare systems at risk.
Застаряващото население се състои до голяма степен от поколение, свикнало и все още желаещо да пътува, при това с високи изисквания за качество, поради което нараства необходимостта от достъпни услуги (транспорт, хотели, развлечения и др.).
The ageing population is formed to a large extent by a generation which is used to travel and still willing to travel, has high quality demands, and hence a growing need of accessible services (transport, hotels, entertainment etc).
Застаряващото население ще създаде напрежение в здравните системи и в икономиката като цяло.
The ageing population will put a strain on health systems and the wider economy.
Застой в добивите поради бавния технологичен прогрес и екстензивното земеделие и в резултат на това се наблюдава слабо спрямо пазарното търсене производство на зърнени храни в основните страни износителки и производство, което е съсредоточено в сравнително малък брой страни износителки.
Stagnating yields due to slow technological progress and extensive agriculture, resulting in low grain production in major exporting countries relative to the market demand and production concentrated in a relatively small number of exporting countries.
Застой или отстъпление биха могли да имат широкомащабни отрицателни последствия.
A standstill or any move backwards could have far-reaching detrimental consequences.
Застоят в инвестициите по време на рецесията и евентуалните дългосрочни последици от него са повод за сериозни опасения.
The standstill of investments in the recession and its potential longer term effects raise serious concerns.
Застоят и несигурността може да подтикнат пазарните участници да заемат позиция „на изчакване“.
Deadlocks and uncertainties may lead to market participants taking a ‘wait and see’ attitude.
Застраховане, различно от животозастраховането
Non-life insurance
Застраховането взема участие в управлението на схемите за социална сигурност, като пенсии (скандинавските страни), обезщетения за трудови злополуки на работниците (BE, FI, PT) и национални системи за здравеопазване (IE, NL), в повечето случаи посредством участието на представители на работниците.
Insurance takes part in the management of social security schemes, such as pensions (Nordic countries), workmen’s compensation (BE, FI, PT) and national health care systems (IE, NL), often within a framework involving workers’ representatives.
Застраховането е от решаващо значение за големи и малки предприятия на територията на Европейския съюз.
Insurance is of vital importance for big and small businesses throughout the European Union.
Застраховането за вреди и компенсациите от схеми в държавата на местолечение следва да не накърняват възможността държавите-членки да разширяват обхвата на националните си схеми, за да включат пациенти от същата държава, търсещи здравно обслужване в чужбина, когато това е по-подходящо за пациента, по-специално в случай на пациенти, за които ползването на здравно обслужване в друга държава-членка е необходимо.
Coverage for harm and compensation by the systems of the country of treatment should be without prejudice to the possibility for Member States to extend the coverage of their domestic systems to patients from their country seeking healthcare abroad, where this is more appropriate to the patient, in particular in the case of patients for whom use of healthcare in another Member State is necessary.
Застраховането играе важна обществена роля, тъй като покрива рискове, с които при обичайни условия гражданите могат да се справят трудно или въобще не могат да се справят.
Insurance plays an important social role since it covers risks which are difficult or impossible to be faced by citizens under normal circumstances.
Застраховането на такива инструменти на по-слабо развитите пазари вероятно ще се окаже по-трудно и скъпо и дори невъзможно по време на кризи, особено ако те са системни.
The issuance of such instruments in less developed markets is likely to be more challenging and expensive, and might even be impossible in periods of crisis, especially systemic ones.
Застраховането осигурява на работниците ползи, които придобиват все по-голямо значение за работната сила – важна заинтересована страна.
Insurance is a provider of employee benefits that are of rapidly increasing importance for the workforce - an important stakeholder.
Застраховател желае да предлага застраховане на жилищно имущество онлайн в друга държава членка, но за да осъществи това, е необходимо да инвестира в център за обслужване на клиенти, в който се използва местният език.
An insurer wants to offer home contents insurance online in another Member State, but doing so would require investment in a customer service centre in the local language.
Застраховател предоставя обикновена животозастрахователна полица на конкурентна цена на своя местен пазар и спазва всички правни и регулаторни изисквания.
An insurer provides a simple life insurance policy at a competitive price in its home market, and it complies with all legal and regulatory requirements.
Застраховател, който няма местоживеене в държава-членка, но има клон, агенция или друго представителство в една от държавите-членки, по отношение на спорове, произтичащи от дейността на клона, агентството агенцията или представителството, се счита, че има местоживеене в тази държава-членка.
An insurer who is not domiciled in a Member State but has a branch, agency or other establishment in one of the Member States shall, in disputes arising out of the operations of the branch, agency or establishment, be deemed to be domiciled in that Member State.
Застрахователен режим на членовете
Insurance scheme for members
Застрахователите и други институции, предлагащи финансови обезпечения, не бяха запознати в достатъчна степен с изискванията, на които трябва да отговарят техните продукти, за да бъдат в съответствие с директивата.
Insurers and other institutions offering financial security were not sufficiently familiar with the requirements their products had to meet to be ELD-compliant.
Застрахователите и презастрахователите трябва да покрият някои изисквания за платежоспособност, за да бъдат в състояние да изпълнят обещанията си към притежателите на полици.
Insurers and reinsurers must meet certain solvency requirements to ensure that they can deliver on their promises to policyholders.
Застрахователите и презастрахователите трябва да покрият някои изисквания за платежоспособност, за да бъдат в състояние да изпълнят обещанията си към титулярите на полица.
Insurers and reinsurers must meet certain solvency requirements to ensure that they can deliver on their promises to policyholders.
Застрахователите използват специални формуляри за подаване на искания за сключване на застраховка, за да съберат информация относно рисковите фактори, като тези формуляри могат да съдържат различни елементи, от списък с прости въпроси (опростена оценка на здравословното състояние) до изчерпателен и подробен въпросник за здравето.
Insurers use application forms to collect information about risk factors, which range from a list of simple questions (simplified underwriting) to a fully detailed health questionnaire.
Застрахователите могат да събират информация за пола и да задават въпроси относно заболявания, специфични за даден пол.
Insurers are allowed to collect information on gender status and ask questions about gender-specific diseases.
Застрахователите могат също така да продължат да използват диференцирани, различни за съответните полове пределни стойности на изследванията, за да отчетат различната вероятност за появата на заболяване преди извършване на изследването.
Insurers are also allowed to continue to use differentiated testing limits by gender to reflect different pre-test probabilities of disease.
Застрахователите обаче не могат да откажат достъп до конкретен продукт въз основа на пола на лицето, освен ако не са изпълнени условията по член 4, параграф 512.
However, insurers may not refuse access to a specific product because of a person’s sex, unless the conditions of Article 4(5) are met12.
Застрахователите реагираха положително на въвеждането на Директивата относно екологичната отговорност.
The insurance industry reacted positively to the introduction of the ELD.
Застрахователите с големи пазарни дялове могат вътрешно да създават достатъчно статистически данни за получаването на надеждни компилации за разлика от предприятията с малък пазарен дял и за новопоявилите се на пазара предприятия, за които е още по-малко вероятно да са в състояние да произведат такива статистически данни.
Insurers with high market shares may generate sufficient statistics internally to be able to make reliable compilations, but those with small market shares may not be able to do so, and new entrants are even less likely to be able to generate such statistics.
Застрахователите следва да предоставят на потребителите обективна информация относно тези разлики при подписването на застрахователна полица, а също така и след произшествие.
Insurers should provide fair information about this trade-off to users when underwriting the insurance policy as well as after a collision.
Застрахователите ще бъдат свободни да инвестират във всеки вид актив при спазване на принципа на предпазливостта, чрез който следва да могат да бъдат „надлежно определяни, измервани, наблюдавани, управлявани, контролирани и отчитани“19 рисковете, свързани с тези активи.
Insurers will be free to invest in any type of asset subject to the prudent person principle, whereby they should be able to "properly identify, measure, monitor, manage, control and report"19 the risks associated with such assets.
Застрахователите18 съобщиха и че неотдавнашната икономическа криза е довела до временен спад в капацитета на сектора да предоставя покритие по директивата.
The insurance industry18 also reported that the recent economic crisis had resulted in a temporary drop in the industry’s capacity to provide ELD cover.
Застрахователна и презастрахователна дейност – Платежоспособност II
Insurance and reinsurance – Solvency II
Застрахователна и презастрахователна дейност – „Платежоспособност II“
Insurance and Reinsurance – Solvency II
Застрахователната индустрия и пенсионните фондове са склонни да поемат по-голяма роля, но изискват подходящи стимули, които Комисията би трябвало да обмисли сега.
The insurance industry and pension funds are willing to play a more prominent role but require appropriate incentives and these should now be addressed by the Commission.
Застрахователната индустрия изрази становище, че търговията на дребно е местна и се нуждае от силно местно присъствие.
The insurance industry has expressed the view that retail business is local and requires a strong local presence.
Застрахователната индустрия също ще се изправи пред нови предизвикателства и възможности.
The insurance industry will also be confronted with novel challenges and opportunities.
Застрахователната рентабилност варира значително както по отношение на дейността, така и по отношение на държавите-членки.
Underwriting profitability varies significantly both in terms of business lines and Member States.
Застрахователната/презастрахователната верига на стойността, включително застрахователните и презастрахователните посредници, застрахователните и презастрахователните предприятия, а също и пазарните инструменти, следва да играят основна роля за подпомагане на страните и регионите, особено уязвими на бедствия, да създадат ефективни финансови механизми за действие при извънредни ситуации и да избягват предприемането на рискови действия.
Insurance/reinsurance value chain, including (re-)insurance intermediaries, insurance and re-insurance undertakings, but also market-based instruments should play a key role in helping countries and regions that are particularly vulnerable to disasters to create effective financial contingency mechanisms and discourage risky behavior.
Застрахователни дружества
Insurance companies
Застрахователни дружества, които имат лиценз да упражняват в държавите-членки съгласно Директива 73/239/ЕИО на Съвета15 застрахователна дейност, различна от животозастраховане, съгласно Директива 2002/83/ЕО на Европейския парламент и на Съвета16 — дейност по животозастраховане и съгласно Директива 2005/68/EО на Европейския парламент и на Съвета17 — дейност по презастраховане.
Insurance undertakings that have been authorised to operate in the Member States, in accordance with Council Directive 73/239/EEC15 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council16 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council17 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Застрахователни дружества, пенсионни фондове и новосформирани дългови фондове могат да се възползват от стабилни приходи от инфраструктурни заеми, които съответстват на дългосрочни пасиви.
Insurance companies, pension funds and newly formed debt funds can benefit from the stable revenue streams from infrastructure debt that match longer-dated liabilities.
Застрахователни и сродни услуги
Insurance and insurance-related services
Застрахователни изисквания
Insurance requirements
Застрахователни предприятия
Insurance Undertakings
Застрахователни продукти
Insurance products
Застрахователни продукти с инвестиционни елементи
Insurance products with investment elements
Застрахователни пулове има в Испания, Франция и Италия.
Insurance pools are present in Spain, France and Italy.
Застрахователни фондове
Insurance funds
Застрахователните ПИПД са инвестиционни продукти на дребно, представени като застраховка „Живот“ — например застраховки „Живот“, свързани с инвестиционен фонд.
PRIPs insurances are retail investment products packaged as life insurance, such as unit-linked life insurance for example.
Застрахователните дружества могат също така да въвеждат тавани за отговорността, която желаят да покриват, като впоследствие определят ограничения на премиите за плащане, както и на покритието, осигурено от тяхната гаранция.
Insurance companies can also introduce ceilings to the liabilities they wish to cover, subsequently setting limits to the premiums to be paid but also in the coverage that their guarantee provides.
Застрахователните дружества не могат да носят отговорност за указания, които ще бъдат публикувани на по-късен етап.
Insurance companies cannot be held accountable for instructions that are to be published at a late stage.
Застрахователните дружества не противопоставят франшиз на засегнатата от произшествие страна, доколкото това засяга застраховката, посочена в член 3.
Insurance undertakings shall not rely on excesses against the injured party to an accident as far as the insurance referred to in Article 3 is concerned.
Застрахователните дружества поемат финансирането на схемата.
The system is to be financed by the insurance companies.
Застрахователните дружества, лицензирани да упражняват в държава членка застрахователна дейност, различна от животозастраховане — съгласно Директива 73/239/ЕИО на Съвета26, животозастрахователна дейност —  съгласно Директива 2002/83/ЕО на Европейския парламент и на Съвета27, и презастрахователна дейност — съгласно Директива 2005/68/EО на Европейския парламент и на Съвета28, отговарят на следните допълнителни условия:
Insurance undertakings that are authorised to operate in a Member State in accordance with Council Directive 73/239/EEC26 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council27 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council28 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Застрахователните и презастрахователните посредници би следвало следва да могат да се ползват със от свободата на установяване и със от свободата наното предоставяне на услуги, които права са прогласени са предвидени в Договора.
Insurance and reinsurance intermediaries should be able to avail themselves of the freedom of establishment and the freedom to provide services which are enshrined in the Treaty.
Застрахователните компании и инвеститорите в пристанищата и туризма имат нужда от данни за предишни екстремни събития, за да оценят вероятността от бъдещи щети и да разработят брегова инфраструктура, която да издържа на атмосферните влияния.
Insurance companies and investors in ports and tourism need data on past extreme events to estimate the likelihood of future damage and to develop climate-proof coastal infrastructure.
Застрахователните плащания компенсират не повече от общия размер на разходите за отстраняването на загубите, посочени в точка 1 и не са свързани с определяне на типа или количеството на бъдещото производство.
Insurance payments shall compensate for not more than the total cost of replacing losses referred to in paragraph 1 and shall not require or specify the type or quantity of future production.
Застрахователните предприятия по параграф 1, буква а), точка iii) съобщават на информационните центрове на всички държави-членки името и адреса на представителя за уреждане на претенциите, упълномощен от тях съобразно член 21 във всяка от държавите-членки.
Insurance undertakings referred to in paragraph 1(a)(iii) shall notify to the information centres of all Member States the name and address of the claims representative which they have appointed in accordance with Article 21 in each of the Member States.