natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Институциите редовно оценяват вероятността за възникване и потенциалния размер на изходящите ликвидни потоци през следващите 30 календарни дни във връзка с продуктите или услугите, които не са обхванати от членове 27—31а и които тези кредитни институции предлагат или за които са спонсор или които потенциалните купувачи биха приели за свързани с тези кредитни институции.
Those products or services shall include, but not be limited to:
Тези продукти или услуги включват, наред с другото:
other off-balance-sheet and contingent funding obligations, including uncommitted funding facilities;
други задбалансови и условни задължения за финансиране, в т.ч. възможности за финансиране, за които не е поето задължение;
undrawn loans and advances to wholesale counterparties;
овърдрафти;
planned outflows related to the renewal of existing retail or wholesale loans or the extension of new retail or wholesale loans;
планирани изходящи потоци, свързани с подновяването на съществуващи кредити на дребно или на едро или предоставянето на нови кредити на дребно или на едро;
derivative payables, other than the contracts listed in Annex II to Regulation (EU) No 575/2013 and credit derivatives;
задължения по договори за деривати, различни от изброените в приложение II към Регламент (ЕС) № 575/2013 договори и кредитни деривати;
trade finance off-balance-sheet related products.’;
продукти за търговско финансиране, водещи до задбалансови позиции.“;
in Article 25(2), point (b) is replaced by the following:
в член 25, параграф 2 буква б) се заменя със следното:
the deposit is an internet access-only account;’;
влогът е по сметка, достъпна само по интернет;“
at the end of Article 26, the following paragraph is added:
в края на член 26 се добавя следната алинея:
‘Competent authorities shall inform the EBA which institutions benefit from the netting of outflows with interdependent inflows under this article.
„Компетентните органи информират ЕБО кои институции приспадат по силата на настоящия член взаимозависимите входящи потоци от изходящите потоци.
The EBA may request supporting documentation.’;
ЕБО може да изиска подкрепяща документация.“;
Article 28 is amended as follows:
член 28 се изменя, както следва:
paragraphs 3 and 4 are replaced by the following:
параграфи 3 и 4 се заменят със следното:
Credit institutions shall multiply liabilities maturing within 30 calendar days and resulting from secured lending or capital market-driven transactions, as defined in points (2) and (3) respectively of Article 192 of Regulation (EU) No 575/2013, by:
Кредитните институции умножават задълженията, чийто падеж настъпва в рамките на 30 календарни дни и които произтичат от обезпечени кредитни сделки или обусловени от капиталовия пазар сделки по смисъла на съответно член 192, параграфи 2 и 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013, по:
0 % where they are collateralised by assets that, but for being used as collateral for those transactions, would qualify in accordance with Articles 7 and 10 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 1 asset referred to in Article 10, with the exception of extremely high quality covered bonds referred to in point (f) of Article 10(1);
0 %, когато са обезпечени с активи, които ако не са били използвани като обезпечение по тези сделки, са щели да отговарят, по силата на членове 7 и 10 от настоящия регламент, на критериите за ликвидни активи от някоя от категориите активи от ниво 1, посочени в член 10, с изключение на изключително висококачествените покрити облигации, посочени в член 10, параграф 1), буква е);
7 % where they are collateralised by assets that, but for being used as collateral for those transactions, would qualify in accordance with Articles 7 and 10 of this Regulation as liquid assets of the category referred to in point (f) of Article 10(1);
7 %, когато са обезпечени с активи, които ако не са били използвани като обезпечение по тези сделки, са щели да отговарят, по силата на членове 7 и 10 от настоящия регламент, на критериите за ликвидни активи от категорията, посочена в член 10, параграф 1), буква е);
15 % where they are collateralised by assets that, but for being used as collateral for those transactions, would qualify in accordance with Articles 7 and 11 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 2A asset referred to in Article 11;
15 %, когато са обезпечени с активи, които ако не са били използвани като обезпечение по тези сделки, са щели да отговарят, по силата на членове 7 и 11 от настоящия регламент, на критериите за ликвидни активи от някоя от категориите активи от ниво 2А, посочени в член 11;
25 % where they are collateralised by assets that, but for being used as collateral for those transactions, would qualify in accordance with Articles 7 and 13 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 2B asset referred to in point (i), (ii) or (iv) of point (g) of Article 13(2);
25 %, когато са обезпечени с активи, които ако не са били използвани като обезпечение по тези сделки, са щели да отговарят, по силата на членове 7 и 13 от настоящия регламент, на критериите за ликвидни активи от някоя от категориите активи от ниво 2Б, посочени в член 13, параграф 2, буква ж), подточка i), ii) или iv);
30 % where they are collateralised by assets that, but for being used as collateral for those transactions, would qualify in accordance with Articles 7 and 12 of this Regulation as liquid assets of the category of level 2B asset referred to in point (e) of Article 12(1);
30 %, когато са обезпечени с активи, които ако не са били използвани като обезпечение по тези сделки, са щели да отговарят, по силата на съгласно членове 7 и 12 от настоящия регламент, на критериите за ликвидни активи от категорията активи от ниво 2Б, посочена в член 12, параграф 1), буква д);
35 % where they are collateralised by assets that, but for being used as collateral for those transactions, would qualify in accordance with Articles 7 and 13 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 2B asset referred to in point (iii) or (v) of point (g) of Article 13(2);
35 %, когато са обезпечени с активи, които ако не са били използвани като обезпечение по тези сделки, са щели да отговарят, по силата на членове 7 и 13 от настоящия регламент, на критериите за ликвидни активи от някоя от категориите активи от ниво 2Б, посочени в член 13, параграф 2, буква ж), подточка iii) или v);
50 % where they are collateralised by assets that, but for being used as collateral for those transactions, would qualify in accordance with Articles 7 and 12 of this Regulation as liquid assets of any of the categories of level 2B asset referred to in point (b), (c) or (f) of Article 12(1);
50 %, когато са обезпечени с активи, които ако не са били използвани като обезпечение по тези сделки, са щели да отговарят, по силата на членове 7 и 12 от настоящия регламент, на критериите за ликвидни активи от някоя от категориите активи от ниво 2Б, посочени в член 12, параграф 1), буква б), в) или е);
the percentage minimum haircut determined in accordance with paragraphs (2) and (3) of Article 15 of this Regulation where they are collateralised by shares or units in CIUs that, but for being used as collateral for those transactions, would qualify in accordance with Articles 7 and 15 as liquid assets of the same level as the underlying liquid assets;
минималното процентно намаление, определено в съответствие с член 15, параграфи 2 и 3 от настоящия регламент, когато те са обезпечени с акции или дялове в ПКИ, които ако не са били използвани като обезпечение по тези сделки, са щели да отговарят, по силата на членове 7 и 15, на критериите за ликвидни активи със същото ниво на ликвидност като базисните ликвидни активи;
100 % where they are collateralised by assets that do not fall within any of points (a) to (h) of this subparagraph.
100 %, когато са обезпечени с активи, които не са посочени в букви а) — з) от настоящата алинея.
By way of derogation from the first subparagraph, where the counterparty to the secured lending or capital market-driven transaction is the domestic central bank of the credit institution, the outflow rate shall be 0 %.
Чрез дерогация от първа алинея, когато контрагентът по обезпечена кредитна сделка или сделка, обусловена от капиталовия пазар, е местната централна банка на кредитната институция, ставката за изходящите потоци е 0 %.
However, in cases where the transaction is done through a branch with the central bank of the Member State or of the third country in which the branch is located, a 0 % outflow rate shall be applied only if the branch has the same access to central bank liquidity, including during stress periods, as credit institutions incorporated in that Member State or third country have.
Когато обаче сделката се извършва чрез клон с централната банка на държавата членка или на третата държава, в която се намира клонът, ставката от 0 % за изходящите потоци се прилага само ако клонът има същия достъп до предоставяната от централната банка ликвидност, включително през периоди на напрежение, каквато имат кредитните институции, учредени в тази държава членка или трета държава.
By way of derogation from the first subparagraph, for secured lending or capital market-driven transactions that would require an outflow rate under that first subparagraph higher than 25 %, the outflow rate shall be 25 % where the counterparty to the transaction is an eligible counterparty.
Чрез дерогация от първа алинея, при обезпечените кредитни сделки и обусловените от капиталовия пазар сделки, за които съгласно посочената първа алинея изискваната ставка за изходящите потоци е по-висока от 25 % и контрагентът по които е допустим, тази ставка се определя на 25 %.
Collateral swaps, and other transactions with a similar form, that mature within the next 30 calendar days shall lead to an outflow where the asset borrowed is subject to a lower haircut under Chapter 2 than the asset lent.
Операциите по замяна на обезпечения, както и другите сделки със сходен формат, чийто падеж настъпва в рамките на следващите 30 дни, водят до изходящ поток, когато съгласно глава 2 процентното намаление по получения в заем актив е по-ниско от това по отдадения в заем актив.
The outflow shall be calculated by multiplying the market value of the asset borrowed by the difference between the outflow rate applicable to the asset lent and the outflow rate applicable to the asset borrowed determined in accordance with the rates specified in paragraph 3.
Изходящият поток се изчислява, като пазарната стойност на получения в заем актив се умножава по разликата между ставката за изходящите потоци, приложима за отдадения в заем актив, и ставката за изходящите потоци, приложима за получения в заем актив, определен в съответствие с посочените в параграф 3 ставки.
For the purposes of this calculation, a 100 % haircut shall be applied to assets that do not qualify as liquid assets.
При това изчисление се прилага намаление от 100 % за активи, които не отговарят на критериите за ликвидни активи.
By way of derogation from the first subparagraph, where the counterparty to the collateral swap or other transaction with a similar form is the domestic central bank of the credit institution, the outflow rate to be applied to the market value of the asset borrowed shall be 0 %.
Чрез дерогация от първа алинея, когато контрагентът по операция по замяна на обезпечения или друга сделка със сходен формат е местната централна банка на кредитната институция, ставката за изходящите потоци, която се прилага към пазарната стойност на получения в заем актив, е 0 %.
By way of derogation from the first subparagraph, for collateral swaps or other transactions with a similar form that would require an outflow rate higher than 25 % under that first subparagraph, the outflow rate to be applied to the market value of the asset borrowed shall be 25 % where the counterparty is an eligible counterparty.’;
Чрез дерогация от първа алинея, при операции по замяна на обезпечения и други сделки със сходен формат, за които съгласно посочената първа алинея изискваната ставка за изходящите потоци е по-висока от 25 % и контрагентът по които е допустим, ставката за изходящите потоци, която се прилага към пазарната стойност на получения в заем актив, е 25 %.“;
the following paragraphs 7, 8 and 9 are added:
добавят се следните параграфи 7, 8 и 9:
Assets borrowed on an unsecured basis and maturing within the next 30 calendar days shall be assumed to run off in full, leading to a 100 % outflow of liquid assets, unless the credit institution owns the assets borrowed and the assets borrowed do not form part of the credit institution's liquidity buffer.
Приема се, че получените в заем без предоставяне на обезпечение активи, чийто падеж настъпва в рамките на следващите 30 календарни дни, се изтеглят изцяло, което води до 100 % изходящи ликвидни активи, освен ако кредитната институция не притежава получените в заем активи и те не са част от ликвидния буфер на кредитната институция.
For the purposes of this Article, ‘domestic central bank’ means any of the following:
За целите на настоящия член „местна централна банка“ е всяка от следните:
any Eurosystem central bank where the credit institution's home Member State has adopted the Euro as its currency;
централна банка от Евросистемата, когато държавата членка по произход на кредитната институция е приела еврото за своя валута;
the national central bank of the credit institution's home Member State where that Member State has not adopted the Euro as its currency;
националната централна банка на държавата членка по произход на кредитната институция, която не е приела еврото за своя валута;
the central bank of the third country in which the credit institution is incorporated.
централната банка на третата държава, в която е учредена кредитната институция.
For the purposes of this Article, ‘eligible counterparty’ means any of the following:
За целите на настоящия член „допустим контрагент“ е всеки от следните:
the central government, a public sector entity, a regional government or a local authority of the credit institution's home Member State;
централното правителство, субект от публичния сектор, регионално правителство или местен орган на властта на държавата членка по произход на кредитната институция;
the central government, a public sector entity, a regional government or a local authority of the Member State or of the third country in which the credit institution is incorporated for the transactions undertaken by that credit institution;
централното правителство, субект от публичния сектор, регионално правителство или местен орган на властта на държавата членка или на третата държава, в която е учредена кредитната институция, за сключените от тази кредитна институция сделки;
a multilateral development bank.
многостранна банка за развитие.
However, public sector entities, regional governments and local authorities shall only count as an eligible counterparty where they are assigned a risk weight of 20 % or lower in accordance with Article 115 or Article 116 of Regulation (EU) No 575/2013, as applicable.’;
Субекти от публичния сектор, регионални правителства и местни органи на властта се считат обаче за допустим контрагент само когато им е присъдено рисково тегло, по-малко или равно на 20 %, в съответствие с член 115 или член 116 от Регламент (ЕС) № 575/2013, в зависимост от случая.“;
in Article 29, paragraph 2 is amended as follows:
в член 29 параграф 2 се изменя, както следва:
the liquidity provider and receiver will present a low liquidity risk profile after the application of the lower outflow rate being proposed under paragraph 1 and the application of the inflow rate referred to in point (c) of that paragraph;’;
след прилагането на по-ниската ставка за изходящите потоци, предложена съгласно параграф 1, и прилагането на ставката за входящите потоци, посочена в буква в) от същия параграф, степента на ликвидния риск при доставчика и получателя на ликвидност е по-ниска;“
point (c) is replaced by the following:
буква в) се заменя със следното:
the liquidity risk profile of the liquidity receiver is taken into account adequately in the liquidity risk management of the liquidity provider.’;
степента на ликвидния риск на получателя на ликвидност се взема под внимание при управлението на ликвидния риск на доставчика на ликвидност.“;
Article 30 is amended as follows:
член 30 се изменя, както следва:
paragraphs 2 to 5 are replaced by the following:
параграфи 2—5 се заменят със следното:
The credit institution shall calculate and notify to the competent authority an additional outflow for all contracts entered into, the contractual conditions of which lead, within 30 calendar days and following a material deterioration of the credit institution's credit quality, to additional liquidity outflows or collateral needs.
Кредитната институция изчислява и уведомява компетентния орган за допълнителните изходящи потоци за всички сключени от нея договори, чиито условия пораждат допълнителни изходящи ликвидни потоци или потребност от обезпечения в рамките на 30 календарни дни след съществено влошаване на кредитното качество на кредитната институция.
The credit institution shall notify the competent authority of that outflow no later than the submission of the reporting in accordance with Article 415 of Regulation (EU) No 575/2013.
Кредитната институция уведомява компетентния орган за тези изходящи потоци не по-късно от подаването на отчета по член 415 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
Where the competent authority considers that outflow to be material in relation to the potential liquidity outflows of the credit institution, it shall require the credit institution to add an additional outflow for those contracts corresponding to the additional collateral needs or cash outflows resulting from a material deterioration in the credit institution's credit quality corresponding to a downgrade in its external credit assessment of at least three notches.
Ако счита подобни изходящи потоци за значими спрямо потенциалните изходящи ликвидни потоци на кредитната институция, компетентният орган изисква от нея да добави за тези договори допълнителен изходящ поток, отговарящ на потребността от допълнителни обезпечения или парични потоци, която би възникнала при съществено влошаване на кредитното качество на кредитната институция, съответстващо на понижаване на външната ѝ кредитна оценка с най-малко три степени.
The credit institution shall apply a 100 % outflow rate to those additional collateral or cash outflows.
Кредитната институция прилага към това допълнително обезпечение или изходящи парични потоци ставка от 100 %.
The credit institution shall regularly review the extent of this material deterioration in the light of what is relevant under the contracts that it has entered into and shall notify the result of its review to the competent authority.
Кредитната институция редовно преразглежда степента на това съществено влошаване в контекста на съответните клаузи на сключените от нея договори и уведомява компетентния орган за резултатите от прегледа.
The credit institution shall add an additional outflow corresponding to collateral needs that would result from the impact of an adverse market scenario on the credit institution's derivatives transactions if material.
Ако потребността от обезпечение, която би възникнала в резултат на реализиране на сценарий на неблагоприятно развитие на пазарните условия върху сключените от кредитната институция сделки с деривати, е съществена, кредитната институция предвижда допълнителен изходящ поток, съответстващ на тази потребност.
This calculation shall be made in accordance with Commission Delegated Regulation (EU) 2017/208.
Това изчисление се извършва в съответствие с Делегиран регламент (ЕС) 2017/208 на Комисията.
Outflows and inflows expected over 30 calendar days from the contracts listed in Annex II to Regulation (EU) No 575/2013 and from credit derivatives shall be taken into account on a net basis in accordance with Article 21 of this Regulation.
Изходящите и входящите потоци, очаквани в срок от 30 календарни дни по договорите от приложение II към Регламент (ЕС) № 575/2013 и от кредитни деривати, се отчитат на нетна основа в съответствие с член 21 от настоящия регламент.
In the case of a net outflow, the credit institution shall multiply the result by a 100 % outflow rate.
В случай на нетен изходящ поток кредитната институция умножава резултата по ставка от 100 % за изходящите потоци.
Credit institutions shall exclude from such calculations those liquidity requirements that result from the application of paragraphs 1, 2 and 3 of this Article.
Кредитните институции изключват от тези изчисления онези изисквания за ликвидност, които възникват в резултат на прилагането на параграфи 1, 2 и 3 от настоящия член.
Where the credit institution has a short position that is covered by an unsecured security borrowing, the credit institution shall add an additional outflow corresponding to 100 % of the market value of the securities or other assets sold short, unless the terms upon which the credit institution has borrowed them require their return only after 30 calendar days.
Когато има къса позиция, която е покрита с необезпечен заем на ценни книжа, кредитната институция предвижда допълнителен изходящ поток, съответстващ на 100 % от пазарната стойност на продаваните чрез къси продажби ценни книжа или други активи, освен ако кредитната институция не ги е получила в заем при условия, налагащи връщането им едва след изтичането на 30 календарни дни.
Where the short position is covered by a collateralised securities financing transaction, the credit institution shall assume the short position will be maintained throughout the 30 calendar day period and will receive a 0 % outflow.
Когато късата позиция е покрита с обезпечена сделка по финансиране с ценни книжа, кредитната институция приема, че късата позиция ще се поддържа през целия период от 30 календарни дни и ще получи ставка от 0 % за изходящите потоци.
paragraph 7 is replaced by the following:
параграф 7 се заменя със следното:
Deposits received as collateral shall not be considered as liabilities for the purposes of Article 24, 25, 27, 28 or 31a but shall be subject to the provisions of paragraphs 1 to 6 of this Article, where applicable.
Влоговете, получени като обезпечение, не се разглеждат като задължения за целите на член 24, 25, 27, 28 или 31а, но за тях се прилагат съответно разпоредбите на параграфи 1—6 от настоящия член.
The amount of cash received exceeding the amount of cash received as collateral shall be treated as deposits in accordance with Article 24, 25, 27, 28 or 31a.’;
Размерът на получените парични средства, надвишаващ размера на паричните средства, получени като обезпечение, се третира като влог в съответствие с член 24, 25, 27, 28 или 31а.“;
paragraph 11 is deleted;
параграф 11 се заличава;
paragraph 12 is replaced by the following:
параграф 12 се заменя със следното:
In relation to the provision of prime brokerage services, where a credit institution has covered the short sales of a client by internally matching them with the assets of another client and the assets do not qualify as liquid assets, those transactions shall be subject to a 50 % outflow rate for the contingent obligation.’;
При предоставяне на основни посреднически услуги, когато кредитната институция покрива късите продажби на клиент, като вътрешно ги съчетава с активите на друг клиент, а самите активи не отговарят на критериите за ликвидни активи, тези сделки подлежат на ставка за изходящите потоци от 50 % за условните задължения.“;
Article 31 is amended as follows:
член 31 се изменя, както следва:
paragraph 6 is replaced by the following:
параграф 6 се заменя със следното:
The undrawn committed amount of a liquidity facility that has been provided to an SSPE for the purpose of enabling that SSPE to purchase assets, other than securities, from clients that are not financial customers shall be multiplied by 10 % to the extent that it exceeds the amount of assets currently purchased from clients and where the maximum amount that can be drawn down is contractually limited to the amount of assets currently purchased.’;