natgillin/translations-raw huggingface dataset:
За всички класове експозиции, с изключение на експозициите на дребно, институцията отчита броя на юридическите лица/длъжници, на които е присъден отделен рейтинг, независимо от броя на отпуснатите различни кредити или експозиции.
NUMBER OF OBLIGORS
В рамките на класа експозиции на дребно институцията отчита броя на експозициите, които са били отделно отнесени към определена рейтингова категория или група.
Articles 172(1) and (2) of CRR.
В случай, че се прилага член 172, параграф 2 от РКИ, даден длъжник може да бъде отчетен в повече от една категория.
For all exposure classes except retail, the institution shall report the number of legal entities/obligors which were separately rated, regardless of the number of different loans or exposures granted.
Тъй като в тази колона се борави с елемент от структурата на рейтинговите системи, тя е свързана с първоначалните експозиции преди прилагането на конверсионния коефициент, отнесени към всяка категория или група длъжници, без да се отчита въздействието от методите за редуциране на кредитния риск (по-специално въздействието от преразпределението).
Within the exposure class retail the institution shall report the number of exposures which were separately assigned to a certain rating grade or pool.
Тук се отчитат само експозиции, които отговарят на изискванията по член 501 от РКИ.
In case Article 172(2) of CRR applies, an obligor may be considered in more than one grade.
Балансови позиции, изложени на кредитен риск
As this column deals with an element of the structure of the rating systems, it relates to the original exposures pre conversion factor assigned to each obligor grade or pool without taking into account the effect of CRM techniques (in particular redistribution effects).
Експозиции, които са балансови позиции и които са включени като сделки за финансиране с ценни книжа, деривати и сделки с удължен сетълмент или от договорни споразумения за кръстосано нетиране на продукти се отчитат на редове 040-060 и, следователно, не се отчитат на този ред.
Only exposures which meet the requirements of Article 501 CRR shall be reported here.
Експозициите, произтичащи от активите, предоставени на централен контрагент (ЦК) съгласно член 4, параграф 1, точка 91 от РКИ и експозиции към гаранционен фонд съгласно член 4, параграф 1, точка 89 от РКИ се включват, ако не са отчетени на ред 030.
020-060 BREAKDOWN OF TOTAL EXPOSURES BY EXPOSURE TYPES:
Задбалансови позиции, изложени на кредитен риск
On balance sheet items subject to credit risk
Експозиции, които са задбалансови позиции и които са включени като сделки за финансиране с ценни книжа, деривати и сделки с удължен сетълмент или от договорни споразумения за кръстосано нетиране на продукти, се отчитат на редове 040-060 и, следователно, не се отчитат на този ред.
Exposures, which are on-balance sheet items and which are included as Securities Financing Transactions, Derivatives & Long Settlement Transactions or from Contractual Cross Product Netting shall be reported in rows 040-060 and, therefore, not reported in this row.
Експозициите, произтичащи от активи, предоставени на ЦК съгласно член 4, параграф 1, точка 91 от РКИ и експозиции към гаранционен фонд съгласно член 4, параграф 1, точка 89 от РКИ, се включват, ако се считат за задбалансови позиции.
Exposures arising from assets posted to a CCP according to Article 4(91) of CRR and default fund exposures according to Article 4(89) of CRR shall be included if not reported in row 030.
Сделките за финансиране с ценни книжа, съгласно определението в параграф 17 от документа на Базелския комитет „Прилагане на Базел II в търговската дейност и в третирането на ефекта от двойното неизпълнение“, включва: i) репо споразумения и обратни репо споразумения, съгласно определението в член 4, параграф 1, точка 82 от РКИ, както и сделки, свързани с предоставяне/взимане в заем на ценни книжа или стоки; и ii) маржин заемни сделки съгласно определението в член 272, параграф 3 от РКИ.
Off balance sheet items subject to credit risk
Дериватите обхващат договорите, изброени в списъка в приложение II към РКИ.
Exposures arising from assets posted to a CCP according to Article 4(91) of CRR and default fund exposures according to Article 4(89) of CRR shall be included if they are considered as off-balance sheet items.
Дериватите и сделките с удължен сетълмент, които са включени в кръстосано нетиране на продукти, и следователно се отчитат на ред 060, не се отчитат на този ред.
Securities Financing Transactions (SFT), as defined in paragraph 17 of the Basel Committee document ‘The Application of Basel II to Trading Activities and the Treatment of Double Default Effects’, includes: (i) Repurchase and reverse repurchase agreements defined in Article 4(82) of CRR as well as securities or commodities lending and borrowing transactions and (ii) margin lending transactions as defined in Article 272(3) of CRR.
Вж. указанията за CR SA
Securities Financing Transactions, which are included in a Cross Product Netting and therefore reported in row 060, shall not be reported in this row.
ЕКСПОЗИЦИИ ОТНЕСЕНИ КЪМ КАТЕГОРИИ ИЛИ ГРУПИ ДЛЪЖНИЦИ: ОБЩО
Derivatives comprise those contracts listed in Annex II of CRR.
За експозиции към дружества, институции и централни правителства и централни банки вж. член 142, параграф 1, параграф 6 и член 170, параграф 1 буква, в) от РКИ.
Derivatives and Long Settlement Transactions which are included in a Cross Product Netting and therefore reported in row 060 shall not be reported in this row.
За експозиции на дребно вж. член 170, параграф 3, буква б) от РКИ.
See CR SA instructions
За експозиции, произтичащи от закупени вземания вж. член 166, параграф 6 от РКИ.
EXPOSURES ASSIGNED TO OBLIGOR GRADES OR POOLS: TOTAL
Експозиции за риск от разсейване на закупени вземания не се отчитат по категории или групи длъжници и се отчитат на ред 180.
For exposures to corporates, institutions and Central governments and Central Banks see Article 142(1) point (6) and Article 170(1) point (c) of CRR.
Не се използва генерална скала.
For retail exposures see Article 170(3) point (b) of CRR.
Вместо това, институциите следва сами да определят скалата, която да се използва.
For Exposures arising from purchased receivables see Article 166(6) of CRR.
РАЗГРАНИЧИТЕЛНИ КРИТЕРИИ ВЪВ ВРЪЗКА СЪС СПЕЦИАЛИЗИРАНОТО КРЕДИТИРАНЕ: ОБЩО
Exposures for dilution risk of purchased receivables shall not be reported by obligor grades or pools and shall be reported in row 180.
Член 153, параграф 5 от РКИ.
A master scale is not used.
Това се отнася само за класовете експозиции на дружества, институции и централни правителства и централни банки.
Instead, institutions shall determine the scale to be used themselves.
090 — 150
SPECIALIZED LENDING SLOTTING CRITERIA: TOTAL
РАЗПРЕДЕЛЕНИЕ ПО РИСКОВИ ТЕГЛА НА ОБЩИТЕ ЕКСПОЗИЦИИ СЪГЛАСНО РАЗГРАНИЧИТЕЛНИТЕ КРИТЕРИИ ВЪВ ВРЪЗКА СЪС СПЕЦИАЛИЗИРАНОТО КРЕДИТИРАНЕ:
Article 153(5) of CRR.
От които: в категория 1
This only applies to the corporates, institutions and central governments and central banks exposure classes.
Член 153, параграф 5, таблица 1 от РКИ.
090 - 150
АЛТЕРНАТИВНО ТРЕТИРАНЕ: ОБЕЗПЕЧЕНИ С НЕДВИЖИМИ ИМОТИ
BREAKDOWN BY RISK WEIGHTS OF TOTAL EXPOSURES UNDER SPECIALIZED LENDING SLOTTING CRITERIA:
Член 193, параграфи 1 и 2, член 194, параграфи 1–7 и член 230, параграф 3 от РКИ.
Of which: In category 1
ЕКСПОЗИЦИИ ОТ СВОБОДНИ ДОСТАВКИ ПРИ ПРИЛАГАНЕ НА РИСКОВИ ТЕГЛА СЪГЛАСНО АЛТЕРНАТИВНОТО ТРЕТИРАНЕ ИЛИ 100 % И ДРУГИ ЕКСПОЗИЦИИ, ЗА КОИТО СЕ ПРИЛАГАТ РИСКОВИ ТЕГЛА
Article 153(5) table 1 of CRR.
Експозиции, произтичащи от свободни доставки, за които се използва алтернативното третиране по член 379, параграф 2, алинея 1, последното изречение от РКИ, или за които се прилага 100 % рисково тегло съгласно член 379, параграф 2, последната алинея от РКИ.
ALTERNATIVE TREATMENT: SECURED BY REAL ESTATE
Съгласно член 166, параграф 6 от РКИ стойността на експозицията на закупените вземания представлява дължащата се сума минус размерите на рисково претеглените експозиции на риска от разсейване преди редуциране на кредитния риск.
DILUTION RISK: TOTAL PURCHASED RECEIVABLES
C 08.02 — Кредит и кредитен риск от контрагента и свободни доставки: вътрешнорейтингов подход към капиталовите изисквания (разбивка по категории или групи длъжници (образец CR IRB 2)
See Article 4(53) of CRR for a definition of dilution risk.
Категория длъжници (идентификатор на реда)
For calculation of risk weight for dilution risk see Article 157(1) of CRR.
Това е идентификатор на реда и трябва да е уникален за всеки работен лист от таблицата.
According to Article 166(6) of CRR the exposure value of purchased receivables shall be the outstanding amount minus the risk weighted exposure amounts for dilution risk prior to credit risk mitigation.
Той следва поредността на номерата 1, 2, 3 и т.н.
C 08.02 — Credit and counterparty credit risks and free deliveries: IRB approach to capital requirements (breakdown by obligor grades or pools (CR IRB 2 template)
Указанията за всяка от тези колони са същите, както за съответните номерирани колони в таблица CR IRB 1 1.
Obligor grade (row identifier)
Стойностите, отчетени в тези редове, се подреждат от най-ниската до най-високата съгласно параметъра вероятност от неизпълнение (PD) към категорията или групата длъжници.
This is a row identifier and shall be unique for each row on a particular sheet of the table.
Вероятност за неизпълнение от длъжниците в неизпълнение е 100 %.
It shall follow the numerical order 1, 2, 3, etc.
Експозиции, за които се прилага алтернативно третиране на обезпечения на недвижими имоти (прилага се само когато не се използват собствени оценки на загубата при неизпълнение), не се отнасят към вероятността от неизпълнение на длъжника и не се отчитат в този образец.
Instructions for each of these columns are the same as for the corresponding numbered columns in table CR IRB 1.
КРЕДИТЕН РИСК И КРЕДИТЕН РИСК ОТ КОНТРАГЕНТА И СВОБОДНИ ДОСТАВКИ: ИНФОРМАЦИЯ С ГЕОГРАФСКАТА РАЗБИВКА
Values reported in these rows must be in ordered from the lower to the higher according to the PD assigned to the obligor grade or pool.
Експозициите към наднационални организации се отнасят към географска категория „други държави“.
CREDIT AND COUNTERPARTY CREDIT RISKS AND FREE DELIVERIES: INFORMATION WITH GEOGRAPHICAL BREAKDOWN
Следователно методите за редуциране на кредитния риск могат да променят разпределението на определена експозиция към дадена държава.
Exposures to supranational organisations shall be assigned to the geographical area ‘other countries’.
Експозициите към наднационални организации не се отнасят към мястото на установяване на институцията, а към географска категория „Други държави“ независимо от класа експозиции, към който експозицията към наднационални организации е била отнесена.
The term ‘residence of the obligor’ refers to the country of incorporation of the obligor.
Информацията относно „първоначалната експозиция преди прилагането на конверсионните коефициенти“ се отчита с препратка към местопребиваването на прекия длъжник.
This concept can be applied on an immediate-obligor basis and on an ultimate-risk basis.
Информацията относно „стойността на експозицията“ и „рисково претеглените експозиции“ се отчита с отправна точка местопребиваването на крайния длъжник.
Hence, CRM techniques can change the allocation of an exposure to a country.
C 09.01 — Географска разбивка на експозиции по местопребиваване на длъжника: експозиции по стандартизирания подход (CR GB 1)
Exposures to supranational organisations shall not be assigned to the country of residence of the institution but to the geographical area ‘Other countries’ irrespective of the exposure class where the exposure to supranational organisations is assigned.
Същата дефиниция като в колона 010 от образец CR SA
Data regarding ‘original exposure pre conversion factors’ shall be reported referring to the country of residence of the immediate obligor.
Първоначалната експозиция преди прилагането на конверсионните коефициенти експозициите, експозиции, които са класифицирани като „експозиции в неизпълнение“.
Data regarding ‘exposure value’ and ‘Risk weighted exposure amounts’ shall be reported as of the country of residence of the ultimate obligor.
Тази „поясняваща позиция“ предоставя допълнителна информация за структурата на длъжниците в класа „експозиции в неизпълнение“.
C 09.01 – Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor: SA exposures (CR GB 1)
Експозициите се отчитат на мястото, където за длъжниците би било отчетено, ако тези експозиции не са били отнесени към класа „експозиции в неизпълнение“.
Same definition as for column 010 of CR SA template
Тази информация е „поясняваща позиция“ – следователно тя не влияе върху изчислението на размера на рисково претеглените експозиции на класа „експозиции в неизпълнение“ съгласно член 112, буква ѝ) от РКИ.
Original exposure pre conversion factors for those exposures which have been classified as ‘defaulted exposures’.
Сумата на първоначалните експозиции, които са преминали в класа „експозиции в неизпълнение“ по време на 3-месечния период от последната отбелязана дата на отчитане, се отчита в сравнение с класа експозиции, към който длъжникът първоначално е принадлежал.
This ‘memorandum item’ provides additional information about the obligor structure of the exposure class ‘in default’.
Корекции за кредитен риск съгласно член 110 от РКИ.
Exposures shall be reported where the obligors would have been reported if those exposures were not assigned to the exposure classes ‘in default’.
Отписвания
This information is a ‘memorandum item’ – hence does not affect the calculation of risk weighted exposure amounts of exposure class ‘in default’ according to Article 112 point (j) of CRR.
Отписванията включват както намаленията на стойността на обезценените финансови активи, признати директно в печалбата или загубата [МСФО 7.B5.г), подточка i)] и намаленията на сумите по сметките на провизиите, начислени спрямо обезценените финансови активи [МСФО 7.B5.г), подточка ii)].
The amount of original exposures which have moved into exposure class ‘Exposures in default’ during the 3-month period since the last reporting reference date shall be reported against the exposure class to which the obligor originally belonged.
Сборът от корекциите на кредитния риск и отписванията за онези експозиции, които са класифицирани като „експозиции в неизпълнение“ по време на тримесечния период от последното отчитане.
Credit risk adjustments according to Article 110 of CRR.
Същата дефиниция като в колона 200 от образец CR SA
Write-offs
Същата дефиниция като в колона 215 от образец CR SA
Write-offs include both reductions of the carrying of impaired financial assets recognised directly in profit or loss [IFRS 7.B5.(d).(i)] and reductions in the amounts of the allowance accounts charged against the impaired financial assets [IFRS 7.B5.(d).(ii)].
Същата дефиниция като в колона 220 от образец CR SA
Sum of credit risk adjustments and write-offs for those exposures which were classified as ‘defaulted exposures’ during the 3-month period since the last data submission.
Член 112, буква а) от РКИ.
Same definition as for column 200 of CR SA template
Член 112, буква б) от РКИ.
Same definition as for column 215 of CR SA template
Член 112, буква в) от РКИ.
Same definition as for column 220 of CR SA template
Многостранни банки за развитие
Article 112 point (a) of CRR.
Член 112, буква г) от РКИ.
Article 112 point (b) of CRR.
международни организации
Article 112 point (c) of CRR.
Член 112, буква д) от РКИ.
Multilateral developments banks
Член 112, буква е) от РКИ.
Article 112 point (d) of CRR.
Член 112, буква ж) от РКИ.
International organisations
Член 112, буква з) от РКИ.
Article 112 point (f) of CRR.
Член 112, буква к) от РКИ.
Article 112 point (g) of CRR.
Член 112, буква л) от РКИ.
Same definition as for row 020of CR SA template
Член 112, буква н) от РКИ.
Article 112 point (h) of CRR.
Член 112, буква o) от РКИ.
Article 112 point (k) of CRR.
Член 112, буква п) от РКИ.
Article 112 point (l) of CRR.
Член 112, буква р) от РКИ.
Article 112 point (n) of CRR.
C 09.02 — Географска разбивка на експозициите по местопребиваване на длъжника: експозиции по вътрешнорейтинговия подход (CR GB 2)
Article 112 point (o) of CRR.
Същата дефиниция, както за колона 020 от образец CR IRB
Article 112 point (p) of CRR.
От които: в неизпълнение
Article 112 point (q) of CRR.
Стойността на първоначалната експозиция за онези експозиции, които са класифицирани като „експозиции в неизпълнение“ съгласно член 178 от РКИ.
C 09.02 – Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor: IRB exposures (CR GB 2)
Корекции за кредитен риск съгласно член 110 от РКИ.
Same definition as for column 020 of CR IRB template
Същата дефиниция, както за колона 010 от образец CR IRB
Of which defaulted
Същата дефиниция, както за колона 230 от образец CR IRB.
Original exposure value for those exposures which have been classified as ‘defaulted exposures’ according to CRR article 178.
Прилагат се разпоредбите, предвидени в член 181, параграф 1, буква з) от РКИ.
Credit risk adjustments according to Article 110of CRR.
Претеглена по експозиции LGD за онези експозиции, които са класифицирани като „експозиции в неизпълнение“ съгласно член 178 от РКИ.
Same definition as for column 010 of CR IRB template
Същата дефиниция, както за колона 110 от образец CR IRB.
Same definition as for column 230 of CR IRB template.
Същата дефиниция, както за колона 255 от образец CR IRB
Provisions laid down in Article 181(1) point (h) of CRR shall apply.
Размер на рисково претеглените експозиции за онези експозиции, които са класифицирани като „експозиции в неизпълнение“ съгласно член 178 от РКИ.
Exposure weighted LGD for those exposures which have been classified as ‘defaulted exposures’ according to Article 178 of CRR.
Същата дефиниция, както за колона 260 от образец CR IRB
Same definition as for column 110 of CR IRB template.
Същата дефиниция, както за колона 280 от образец CR IRB
Same definition as for column 255 of CR IRB template
(Всички предприятия съгласно член 147, параграф 2, буква в)
Risk weighted exposure amount for those exposures which have been classified as ‘defaulted exposures’ according to Article 178 of CRR.
От които: специализирано кредитиране
Same definition as for column 260 of CR IRB template
(Член 147, параграф 8, буква а) от РКИ)
Same definition as for column 280 of CR IRB template
От които: МСП
(All corporates according to Article 147(2) point (c).)
(член 147, параграф 2, буква в) от РКИ)
Of which: Specialized lending
Всички експозиции на дребно съгласно член 147, параграф 2, буква г)
(Article 147(8) a CRR)
Експозиции на дребно – обезпечени с недвижими имоти
Of which: SME
Експозиции, отразяващи член 147, параграф 2, буква г) от РКИ, които са обезпечени с недвижими имоти.
(Article 147(2) point (c) CRR)
Експозиции на дребно, отразяващи член 147, параграф 2, буква г) във връзка с член 153, параграф 3 от РКИ, които са обезпечени с недвижими имоти.
All Retail exposures according to Article 147(2) point (d)
Експозиции към дружества, различни от МСП
Retail – Secured by real estate property
Експозиции на дребно, отразяващи член 147, параграф 2, буква г) от РКИ, които са обезпечени с недвижими имоти.
Exposures reflecting Article 147(2) point (d) CRR which are secured by real estate.
Други експозиции на дребно съгласно член 147, параграф 2, буква г), които не са отчетени на редове 070 - 100.
Retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) in conjunction with Article 153(3) CRR which are secured by real estate.
Други експозиции на дребно, отразяващи член 147, параграф 2, буква г) във връзка с член 153, параграф 3 от РКИ.
non-SME
Други експозиции на дребно, отразяващи член 147, параграф 2, буква г) от РКИ.
Retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) CRR which are secured by real estate.
Експозиции в капиталови инструменти съгласно посоченото в член 147, параграф 2, буква д) от РКИ.
Other retail exposures according to Article 147(2) point (d) not reported in rows 070 - 100.
C 09.04 – Разбивка на кредитните експозиции с отношение към изчисляването на антицикличния буфер по държави и на специфичния за институцията антицикличен буфер (АЦБ)
Other retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) in conjunction with Article 153(3) CRR.
Тази таблица се прилага, за да се получи повече информация за елементите на специфичния за институцията антицикличен капиталов буфер.
Other retail exposures reflecting Article 147(2) point (d) CRR.
Търсената информация касае капиталовите изисквания, определени съгласно трета част, дялове II и IV от РКИ, и географското местоположение за кредитните експозиции, секюритизиращите експозиции и експозициите в търговския портфейл, свързани с изчислението на специфичния за институцията антицикличен капиталов буфер (АКБ) в съответствие с член 140 от ДКИ („съответни кредитни експозиции“).
Equity exposures reflecting Article 147(2) point (e) CRR.
Информацията в образец C 09.04 се изисква за „общо“ съответни кредитни експозиции – за всички юрисдикции, където се намират тези експозиции, и отделно за всяка юрисдикция, в която се намират съответните кредитни експозиции.
C 09.04 – Breakdown of credit exposures relevant for the calculation of the countercyclical buffer by country and institution-specific countercyclical buffer rate (CCB)
Общите данни, както и информацията за всяка юрисдикция се отчитат като отделна величина.
This table is implemented in order to receive more information regarding the elements of the institution specific countercyclical capital buffer.
Прагът, определен в член 5, буква а), параграф 4 от регламента, не касае отчитането на тази разбивка.
The information requested refers to the own funds requirements determined in accordance with Part Three, Title II and Title IV of the CRR and the geographical location for credit exposures, securitisation exposures and trading book exposures relevant for the calculation of the institution specific counter-cyclical capital buffer (CCB) in accordance with Article 140 CRD (relevant credit exposures).
За да се определи географското местоположение, експозициите се разпределят въз основа на прекия длъжник, както е предвидено в Делегиран регламент (ЕС) № 1152/2014 на Комисията от 4 юни 2014 г. по отношение на регулаторните технически стандарти за установяване на географското местоположение на съответните кредитни експозиции за изчисляване на специфичното за институцията ниво на антицикличния капиталов буфер.
Information in template C 09.04 is requested for the ‘Total’ of relevant credit exposures across all jurisdictions where these exposures are located and individually for each of the jurisdictions in which relevant credit exposures are located.
Следователно методите за редуциране на кредитния риск не променят отнасянето на дадена експозиция към нейното географско местоположение за целите на отчитането на информацията по настоящия образец.
The total figures as well as the information of each jurisdiction are reported in a separate dimension.
Стойността на съответните кредитни експозиции и свързаните с тях капиталови изисквания, определени според инструкциите за съответния ред.
The threshold set in Article 5 (a) (4) of this Regulation is not relevant for the reporting of this breakdown.
Качествена информация
In order to determine the geographical location, the exposures are allocated on an immediate obligor basis as provided for in Commission Delegated Regulation (EU) No 1152/2014 of 4 June 2014 with regard to regulatory technical standards on the identification of the geographical location of the relevant credit exposures for calculating institution-specific countercyclical capital buffer rates.
Тази информация се съобщава само за държавата на установяване на институцията (юрисдикцията, която е нейната държава членка по произход) и „общо“ за всички държави.
Therefore CRM techniques do not change the allocation of an exposure to its geographical location for the purpose of reporting information set out in this template.
Институциите отчитат y или n – според инструкциите за съответния ред.
The value of the relevant credit exposures and their associated own-funds requirements determined in accordance with the instructions for the respective row.
Съответни кредитни експозиции – кредитен риск
Qualitative Information