natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ако е лицензиран в съответствие с член 54, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 909/2014 да предоставя спомагателни услуги от банков тип, но не му е разрешено да използва посочения в членове 142—191 от Регламент (ЕС) № 575/2013 вътрешнорейтингов подход, ЦДЦК прилага предвидения в членове 107—141 от Регламент (ЕС) № 575/2013 стандартизиран подход за кредитен риск в комбинация с разпоредбите на членове 192—241 от Регламент (ЕС) № 575/2013, в които се разглежда редуцирането на кредитния риск;
where a CSD is authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014 to provide banking-type ancillary services but does not have permission to use the Internal Ratings Based Approach (IRB Approach) set out in Articles 142 to 191 of Regulation (EU) No 575/2013, the CSD shall apply the Standardised Approach for credit risk set out in Articles 107 to 141 of Regulation (EU) No 575/2013 in combination with the provisions on credit risk mitigation set out in Articles 192 to 241 of Regulation (EU) No 575/2013;
ако е лицензиран в съответствие с член 54, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 909/2014 да предоставя спомагателни услуги от банков тип и му е разрешено да използва вътрешнорейтинговия подход, ЦДЦК прилага предвидения в членове 142—191 от Регламент (ЕС) № 575/2013 вътрешнорейтингов подход за кредитен риск в комбинация с разпоредбите на член 192—241 от Регламент (ЕС) № 575/2013, в които се разглежда редуцирането на кредитния риск.
where a CSD is authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014 to provide banking-type ancillary services and has permission to use the IRB Approach, the CSD shall apply the IRB Approach for credit risk provided for in Articles 142 to 191 of Regulation (EU) No 575/2013 in combination with the provisions on credit risk mitigation set out in Articles 192 to 241 of Regulation (EU) No 575/2013.
ЦДЦК изчислява размера на рисково претеглените си експозиции за кредитен риск от контрагента, като използва двата долупосочени елемента:
For the calculation of a CSD's risk-weighted exposure amounts for counterparty credit risk, a CSD shall use both of the following:
някой от методите, посочени в членове 271—282 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
one of the methods set out in Articles 271 to 282 of Regulation (EU) No 575/2013;
предвидения в членове 220—227 от Регламент (ЕС) № 575/2013 разширен метод за финансово обезпечение с прилагане на корекциите за променливост.
the Financial Collateral Comprehensive Method applying the volatility adjustments provided for in Articles 220 to 227 of Regulation (EU) No 575/2013.
ЦДЦК, който отговаря на някое от следните условия, изчислява капиталовите си изисквания с оглед на пазарния риск в съответствие с разпоредбите на членове 102—106 и 325—361 от Регламент (ЕС) № 575/2013, в т.ч. като използва предвидената в член 94 от посочения регламент дерогация за несъществен търговски портфейл:
A CSD that satisfies any of the following conditions shall calculate its capital requirements for market risk, in accordance with the provisions of Articles 102 to 106 and 325 to 361 of Regulation (EU) No 575/2013, including through the use of derogation for small trading book business provided in Article 94 of that Regulation:
ЦДЦК не е лицензиран в съответствие с член 54, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 909/2014;
a CSD that is not authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014;
ЦДЦК е лицензиран в съответствие с член 54, параграф 2 буква а) от Регламент (ЕС) № 909/2014, но не му е разрешено да използва вътрешни модели за изчисляване на капиталовите изисквания с оглед на пазарния риск.
a CSD that is authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014 but is not permitted to use internal models to calculate own funds requirements for market risk.
ЦДЦК, лицензиран в съответствие с член 54, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) № 909/2014 да предоставя спомагателни услуги от банков тип и с разрешение да използва вътрешни модели за изчисляване на капиталовите изисквания с оглед на пазарния риск, изчислява капиталовите си изисквания с оглед на пазарния риск в съответствие с членове 102—106 и 362—376 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
A CSD authorised in accordance with point (a) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014 to provide banking-type ancillary services and permitted to use internal models to calculate own funds requirements for market risk, shall calculate its capital requirements for market risk in accordance with Articles 102 to 106 and 362 to 376 of Regulation (EU) No 575/2013.
Капиталови изисквания за стопански риск
Capital requirements for business risk
Капиталовите изисквания за ЦДЦК с оглед на стопанския риск представляват по-голямата от следните величини:
The capital requirements of a CSD for business risk shall be whichever of the following is higher:
оценката, получена в резултат на прилагането на параграф 2, минус по-малката от следните величини:
the estimate resulting from the application of paragraph 2, minus whichever of the following is the lowest:
нетните приходи след данъчно облагане за последната одитирана финансова година;
the net income after tax of the last audited financial year;
прогнозните нетни приходи след данъчно облагане за текущата финансова година;
the expected net income after tax for the current financial year;
прогнозните нетни приходи след данъчно облагане за най-отдалечената в миналото финансова година, за която все още няма одитирани резултати;
the expected net income after tax for the most past financial year where audited results are not yet available;
25 % от посочените в параграф 3 годишни брутни оперативни разходи на ЦДЦК.
25 % of the CSD's annual gross operational expenses referred to in paragraph 3.
За целите на параграф 1, буква а) ЦДЦК прилага всички изброени по-долу елементи:
For the purposes of point (a) of paragraph 1, a CSD shall apply all of the following:
оценява капитала, необходим за покриване на евентуалните загуби при материализиране на стопанския риск, въз основа на реалистично предвидими неблагоприятни сценарии съобразно модела си на стопанска дейност;
estimate the capital necessary to cover losses resulting from business risk on reasonably foreseeable adverse scenarios relevant to its business model;
документира допусканията и методите, използвани при посоченото в буква а) оценяване на евентуалните загуби;
document the assumptions and the methodologies used to estimate the expected losses referred to in point (a);
поне веднъж годишно преразглежда и актуализира посочените в буква а) сценарии.
review and update the scenarios referred to in point (a) at least annually.
ЦДЦК изчислява размера на годишните си брутни оперативни разходи, като включва следното:
For the calculation of a CSD's annual gross operational expenses, the following shall apply:
годишните брутни оперативни разходи на ЦДЦК съдържат като минимално изискване следните елементи:
the CSD's annual gross operational expenses shall consist of at least the following:
съвкупните разходи за персонал, в т.ч. възнаграждения, заплати, допълнителни възнаграждения и социални разходи;
total personnel expenses including wages, salaries, bonuses and social costs;
съвкупните общи административни разходи, и по-специално разходите за маркетинг и представителните разходи;
total general administrative expenses, and, in particular, marketing and representation expenses;
разходите за застрахователни услуги;
insurance expenses;
другите разходи за персонал и командировъчните разходи;
other employees' expenses and travelling;
съвкупните разходи във връзка с недвижимото имущество;
real estate expenses;
разходите за поддръжка на информационните системи;
IT support expenses;
телекомуникационните разходи;
telecommunications expenses;
пощенските разходи и разходите за пренос на данни;
postage and data transfer expenses;
разходите за външни консултантски услуги;
external consultancy expenses;
амортизацията на материалните и нематериалните активи;
tangible and intangible assets' depreciation and amortisation;
обезценката и продажбата на дълготрайни активи;
impairment and disposal of fixed assets;
годишните брутни оперативни разходи на ЦДЦК се определят според някоя от следните уредби:
the CSD's annual gross operational expenses shall be determined in accordance with one of the following:
Международните стандарти за финансово отчитане (МСФО), приети по силата на Регламент (ЕО) № 1606/2002 на Европейския парламент и на Съвета [11];
International Financial Reporting Standards (IFRS) adopted pursuant to Regulation (EC) No 1606/2002 of the European Parliament and of the Council [11];
директиви 78/660/ЕИО [12], 83/349/ЕИО [13] и 86/635/ЕИО на Съвета;
Council Directives 78/660/EEC [12], 83/349/EEC [13] and 86/635/EEC;
общоприетите счетоводни принципи на трета държава, определени за еквивалентни на МСФО в съответствие с Регламент (ЕО) № 1569/2007 на Комисията [14], или счетоводните стандарти на трета държава, чието използване е разрешено по силата на член 4 от същия регламент;
generally accepted accounting principles of a third country determined to be equivalent to IFRS in accordance with Commission Regulation (EC) No 1569/2007 [14] or accounting standards of a third country the use of which is permitted in accordance with Article 4 of that Regulation;
ЦДЦК може да приспадне от годишните си брутни оперативни разходи амортизацията на материалните и нематериалните активи;
the CSD may deduct tangible and intangible assets' depreciation and amortisation from annual gross operational expenses;
ЦДЦК използва най-актуалната одитирана информация от своя годишен финансов отчет;
the CSD shall use the most recent audited information from their annual financial statement;
ако считано от датата на започване на стопанска дейност ЦДЦК е извършвал дейност по-малко от година, той използва брутните оперативни разходи, заложени в неговия бизнес план.
where the CSD has not completed business for one year from the date it starts its operations, it shall apply the gross operational expenses projected in its business plan.
Капиталови изисквания с оглед на ликвидацията или реорганизацията на дейността
Capital requirements for winding-down or restructuring
ЦДЦК изчислява капиталовите си изисквания с оглед на ликвидацията или реорганизацията на дейността, като предприема в посочената последователност следните стъпки:
A CSD shall calculate its capital requirements for winding down or restructuring by applying the following steps in sequence:
преценява периода, необходим за ликвидирането или реорганизирането на дейността при всички изброени в приложението кризисни сценарии, в съответствие с плана, посочен в член 47, параграф 2 от Регламент (ЕС) № 909/2014;
estimate the time span required for winding-down or restructuring for all of the stress scenarios referred to in the Annex consistently with the plan referred to in Article 47(2) of Regulation (EU) No 909/2014;
разделя на дванадесет годишните си брутни оперативни разходи, определени в съответствие с член 6, параграф 3, за да получи „месечните брутни оперативни разходи“;
divide the CSD's annual gross operational expenses determined in accordance with Article 6(3) by twelve (‘monthly gross operational expenses’);
умножава месечните брутни оперативни разходи по буква б) по по-дългия от следните периоди:
multiply the monthly gross operational expenses referred to in point (b) by the longer of the following points:
периода по буква а);
the time span referred to in point (a);
шест месеца.
six months.
ДОПЪЛНИТЕЛНО КАПИТАЛОВО ИЗИСКВАНЕ ЗА ЦДЦК, ЛИЦЕНЗИРАНИ ДА ПРЕДОСТАВЯТ СПОМАГАТЕЛНИ УСЛУГИ ОТ БАНКОВ ТИП, КАКТО И ЗА ОПРЕДЕЛЕНИТЕ КРЕДИТНИ ИНСТИТУЦИИ ПО СМИСЪЛА НА ЧЛЕН 54 ОТ РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 909/2014
CAPITAL SURCHARGE FOR CSDS AUTHORISED TO OFFER BANKING-TYPE ANCILLARY SERVICES AND FOR DESIGNATED CREDIT INSTITUTIONS, AS REFERRED TO IN ARTICLE 54 OF REGULATION (EU) No 909/2014
Допълнително капиталово изискване с оглед на предоставянето на кредит в рамките на деня
Capital surcharge resulting from the provision of intraday credit
За изчисляване на посоченото в член 54, параграф 3, буква г) и член 54, параграф 4, буква д) от Регламент (ЕС) № 909/2014 допълнително капиталово изискване с оглед на предоставянето на кредит в рамките на деня, ЦДЦК доставчик на банкови услуги предприема в посочената последователност следните стъпки:
For the purposes of calculating the additional capital surcharge resulting from the provision of intra-day credit, as set out in point (d) of Article 54(3) of Regulation (EU) No 909/2014, and in point (e) of Article 54(4) of that Regulation, CSD-banking service provider shall apply the following steps in sequence:
изчислява, за последната календарна година, средната стойност на петте най-големи кредитни експозиции в рамките на деня („върхови експозиция“), породени от предоставянето на услугите, посочени в раздел В от приложението към Регламент (ЕС) № 909/2014;
it shall calculate, over the most recent calendar year, the average of the five highest intraday credit exposures (‘peak exposures’) resulting from providing the services set out in Section C of the Annex to Regulation (EU) No 909/2014;
процентно намалява стойността на всички обезпечения, събрани във връзка с върховите експозиции, и допуска че, след това намаляване на стойността в съответствие с членове 222—227 от Регламент (ЕС) № 575/2013, обезпеченията губят 5 % от пазарната си стойност;
it shall apply haircuts to all the collateral collected in relation to the peak exposures, and shall assume that, after the application of haircuts in accordance with Articles 222 to 227 of Regulation (EU) No 575/2013, collateral loses 5 % of its market value;
изчислява средната стойност на капиталовите изисквания по отношение на върховите експозиции, изчислени в съответствие с параграф 2, като ги приема за експозиции в края на деня („допълнително капиталово изискване“).
it shall calculate the average of the own funds requirements with regard to the peak exposures calculated in accordance with paragraph 2 considering those exposures as end-of-the-day exposures (‘capital surcharge’).
За изчисляване на допълнителното капиталово изискване по параграф 1 институциите прилагат някой от следните подходи:
For the calculation of the capital surcharge referred to in paragraph 1, institutions shall apply one of the following approaches:
стандартизирания подход за кредитен риск, предвиден в членове 107—141 от Регламент (ЕС) № 575/2013 — ако не им е разрешено да използват вътрешнорейтинговия подход;
the Standardised Approach for credit risk referred to in Articles 107 to 141 of Regulation (EU) No 575/2013, where they do not have permission to use the IRB Approach;
вътрешнорейтинговия подход и изискванията на членове 142—191 от Регламент (ЕС) № 575/2013 — ако им е разрешено да използват вътрешнорейтинговия подход.
the IRB Approach and the requirements of Articles 142 to 191 of Regulation (EU) No 575/2013, where they have permission to use the IRB approach.
Когато в съответствие с параграф 2, буква а) институциите прилагат стандартизирания подход за кредитен риск, размерът на всяка от петте върхови експозиции по параграф 1, буква а) се приема за стойност на експозицията по смисъла на член 111 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
Where institutions apply the Standardised Approach for credit risk, in accordance with paragraph 2(a), the amount of each of the five peak exposures referred to in paragraph 1(a) shall be considered an exposure value within the meaning of Article 111 of Regulation (EU) No 575/2013 for the purpose of paragraph 1(b).
Прилагат се и изискванията на част трета, дял II, глава 4 от Регламент (ЕС) № 575/2013, които се отнасят до член 111 от същия регламент.
The requirements of Chapter 4 of Title II of Part Three of Regulation (EU) No 575/2013 that relate to Article 111 of that Regulation shall also apply.
Когато в съответствие с параграф 2, буква б) институциите прилагат вътрешнорейтинговия подход за кредитен риск, за целите на параграф 1, буква б) останалият размер на всяка от петте върхови експозиции по параграф 1, буква а) се приема за стойност на експозицията по смисъла на член 166 от Регламент (ЕС) № 575/2013.
Where institutions apply the IRB Approach for credit risk in accordance with paragraph 2(b), the outstanding amount of each of the five peak exposures referred to in paragraph 1(a) shall be considered an exposure value in the meaning of Article 166 of Regulation (EU) No 575/2013 for the purpose of paragraph 1(b).
Прилагат се и изискванията на част трета, дял II, глава 4 от Регламент (ЕС) № 575/2013, които се отнасят до член 166 от същия регламент.
The requirements of Chapter 4 of Title II of Part Three of Regulation (EU) No 575/2013 that relate to Article 166 of that Regulation, shall also apply.
Капиталовите изисквания на настоящия член се прилагат дванадесет месеца след получаването на лиценз за предоставяне на спомагателни услуги от банков тип в съответствие с член 55 от Регламент (ЕС) № 909/2014.
The capital requirements of this Article shall apply 12 months after obtaining the authorisation to provide banking-type ancillary services pursuant to Article 55 of Regulation (EU) No 909/2014.
ПРУДЕНЦИАЛНИ ИЗИСКВАНИЯ, ПРИЛОЖИМИ ПО ОТНОШЕНИЕ НА КРЕДИТНИ ИНСТИТУЦИИ ИЛИ ЦДЦК, ЛИЦЕНЗИРАНИ ДА ПРЕДОСТАВЯТ СПОМАГАТЕЛНИ УСЛУГИ ОТ БАНКОВ ТИП, КАКТО Е ПОСОЧЕНО В ЧЛЕН 59 ОТ РЕГЛАМЕНТ (ЕС) № 909/2014
PRUDENTIAL REQUIREMENTS APPLICABLE TO CREDIT INSTITUTIONS OR CSDS AUTHORISED TO PROVIDE BANKING-TYPE ANCILLARY SERVICES, AS REFERRED TO IN ARTICLE 59 OF REGULATION (EU) No 909/2014
ОБЕЗПЕЧЕНИЕ И ДРУГИ ЕКВИВАЛЕНТНИ ФИНАНСОВИ РЕСУРСИ ЗА КРЕДИТЕН И ЛИКВИДЕН РИСК
COLLATERAL AND OTHER EQUIVALENT FINANCIAL RESOURCES FOR CREDIT AND LIQUIDITY RISKS
Общи разпоредби относно обезпечението и другите еквивалентни финансови ресурси
General rules on collateral and other equivalent financial resources
По отношение на обезпечението ЦДЦК доставчик на банкови услуги удовлетворява следните условия:
A CSD-banking service provider shall fulfil the following conditions with regard to collateral:
ясно разграничава обезпечението от другите ценни книжа на ползващия заети средства участник;
it shall clearly distinguish the collateral from the other securities of the borrowing participant;
приема обезпечения, които отговарят на условията на член 10, или други видове обезпечения, които удовлетворяват изискванията на член 11, в следната йерархия:
it shall accept collateral that meets the conditions of Article 10, or other types of collateral that meet the requirements of Article 11 in the following hierarchy:
първо, приема като обезпечение всички ценни книжа в сметката на ползващия заети средства участник, които отговарят на изискванията на член 10, и само тях;
firstly accept as collateral all the securities in the account of the borrowing participant that meet the requirements of Article 10 and only those;
второ, приема като обезпечение всички ценни книжа в сметката на ползващия заети средства участник, които отговарят на изискванията на член 11, параграф 1, и само тях;
secondly accept as collateral all the securities in the account of the borrowing participant that meet the requirements set out in Article 11(1) and only those;
накрая, приема като обезпечение всички ценни книжа в сметката на ползващия заети средства участник, които отговарят на изискванията по член 11, параграф 2, в границите на допустимите ликвидни ресурси, посочени в член 34, с цел да се удовлетвори минималното изискване за ликвидни ресурси, посочено в член 35, параграф 3;
finally accept as collateral all the securities in the account of the borrowing participant that meet the requirements set out in Article 11(2), within the limits of available qualifying liquid resources referred to in Article 34 with the view to meeting the minimum liquid resources requirement referred to in Article 35(3);
контролира най-малко веднъж на ден кредитното качество, пазарната ликвидност и променливостта на цената на всяка приета като обезпечение ценна книга и я остойностява в съответствие с член 12;
it shall monitor on at least a daily basis the credit quality, market liquidity and price volatility of each security accepted as collateral and value it in accordance with Article 12;
в съответствие с член 13 определя методики за процентно намаляване на стойността на обезпечението;
it shall specify methodologies related to the haircuts applied to the collateral value in accordance with Article 13;
осигурява в съответствие с член 14 необходимата диверсификация на обезпечението, която позволява усвояването му в рамките на сроковете, посочени в членове 10 и 11, без значителни пазарни последствия.
it shall ensure that the collateral remains sufficiently diversified to allow its liquidation within the periods referred to in Articles 10 and 11 without a significant market impact, in accordance with Article 14.
Обезпечението се предоставя от контрагентите по силата на споразумение за финансово обезпечение с предоставяне на залог или на споразумение за финансово обезпечение с прехвърлително действие, както тези споразумения са определени съответно в член 2, параграф 1, буква в) и член 2, параграф 1, буква б) от Директива № 2002/47/ЕО на Европейския парламент и на Съвета [15].
Collateral shall be provided by the counterparties under a security financial collateral arrangement as defined in point (c) of Article 2(1) of Directive 2002/47/EC of the European Parliament and of the Council [15] or under a title transfer financial collateral arrangement as defined in point (b) of Article 2(1) of that Directive.
По отношение на другите еквивалентни финансови ресурси ЦДЦК доставчик на банкови услуги удовлетворява условията на членове 15 и 16.
A CSD-banking service provider shall fulfil the conditions of Article 15 and 16 with regard to other equivalent financial resources.
Обезпечение за целите на член 59, параграф 3, буква г) и член 59, параграф 4, буква г) от Регламент (ЕС) № 909/2014
Collateral for the purposes of point (d) of Article 59(3), and point (d) of Article 59(4) of Regulation (EU) No 909/2014
За да се приеме дадено обезпечение за такова с най-добро качество за целите на член 59, параграф 3, буква г) и член 59, параграф 4, буква г) от Регламент (ЕС) № 909/2014, то се състои от дългови инструменти, които удовлетворяват всички изброени по-долу условия:
In order for collateral to be considered of the best quality for the purposes of point (d) of Article 59(3), and point (d) of Article 59(4) of Regulation (EU) No 909/2014, it shall consist of debt instruments that meet all of the following conditions:
те са емитирани или изрично гарантирани от някое от следните:
they are issued or explicitly guaranteed by one of the following:
една от многостранните банки за развитие, изброени в член 117 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
one of the multilateral development banks listed in Article 117 of Regulation (EU) No 575/2013;
Европейския инструмент за финансова стабилност и Европейския механизъм за стабилност;
the European Financial Stability Facility or the European Stability Mechanism;
ЦДЦК може да удостовери, че те са с нисък пазарен и кредитен риск според вътрешната му оценка, при която е използвана дефинирана и обективна методика, която от своя страна не е основана изцяло на външни становища и отчита държавния риск, свързан с дадената държава на установяване на емитента;
the CSD can demonstrate that they have low credit and market risk based upon its own internal assessment employing a defined and objective methodology that does not exclusively rely on external opinions and that takes into consideration the country risk of the particular country where the issuer is established;
те са във валута, чиито рискове ЦДЦК доставчик на банкови услуги е в състояние да управлява;
they are denominated in a currency the risks of which the CSD-banking service provider is able to manage;
те могат да бъдат прехвърлени свободно, без пречки от юридическо естество, нито искове на трети страни, които биха могли да попречат на тяхното усвояване;
they are freely transferable without any legal constraint or third party claims that impair their liquidation;
те удовлетворяват някое от следните изисквания:
they fulfil one of the following requirements: