natgillin/translations-raw huggingface dataset:
когато сред компонентите на резултатите е поделяне на печалбата, платимо по усмотрение, този компонент се взима предвид при допусканията само при оптимистичните сценарии за резултатите:
Where there is sufficient evidence that the undertaking will change its practices or strategy, the assumptions on future profit sharing shall be consistent with the changed practices or strategy.
сценариите за резултатите се изчисляват въз основа на инвестираните суми, определени в точка 32 от настоящото приложение.
For life insurers within the scope of Directive 2009/138/EC, these assumptions shall be consistent with the assumptions on future management actions used for the valuation of technical provisions in the Solvency II-balance-sheet;
ПРИЛОЖЕНИЕ V
where a component of the performance relates to profit participation that is payable on a discretionary basis, this component shall only be assumed in the favourable performance scenarios:
МЕТОДИКА ЗА ПРЕДСТАВЯНЕ НА СЦЕНАРИИТЕ ЗА РЕЗУЛТАТИТЕ
the performance scenarios shall be calculated on the basis of the investment amounts set out in point 32 of this Annex.
Особености на общото представяне
ANNEX V
Сценариите за резултатите се представят така, че информацията в тях да е точна, обективна, ясна и неподвеждаща, а също така да е разбираема за обикновения индивидуален инвеститор.
METHODOLOGY FOR THE PRESENTATION OF PERFORMANCE SCENARIOS
Когато сценариите за резултатите могат да бъдат показани само на падежа или при изтичането на препоръчителния период на държане — както е при ПИПДОЗИП по точка 21 от приложение IV, това трябва ясно да е посочено в пояснението на елемент Д от част 2 от настоящото приложение.
General presentation specifications
Пояснения на елементи А, Б, В, Г и Е от част 2 от настоящото приложение се включват при всяко положение, освен при ПИПДОЗИП от категория 1, посочени в точка 17 от приложение IV, където вместо тях се използват поясненията на елементи Ж—К.
The performance scenarios shall be presented in a way that is fair, accurate, clear and not misleading, and that is likely to be understood by the average retail investor.
Представяне на сценариите за резултатите
Where performance scenarios may be shown only at maturity or at the end of the recommended holding period, as for the PRIIPs referred to in point 21 of Annex IV, that shall be clearly explained in the narrative set out in element E in Part 2 of this Annex.
За всички ПИПДОЗИП освен ПИПДОЗИП от категория 1, посочени в точка 17 от приложение IV, създателят на ПИПДОЗИП представя сценарии за резултатите, като използва някой от долупосочените формати в зависимост от това дали ПИПДОЗИП предполага еднократна инвестиция или премия, или редовни инвестиции или премии.
In all cases, the narrative explanations set out in elements A, B, C, D and F in Part 2 of this Annex shall be included, except in the case of Category 1 PRIIPs referred to in point 17 of Annex IV, where the narrative explanations set in elements G to K shall be used instead.
Междинните периоди могат да варират в зависимост от дължината на препоръчителния период на държане.
Presentation of performance scenarios
При основаните на застраховане инвестиционни продукти са предвидени допълнителни редове за сценария за застрахователните обезщетения, в т.ч. за кумулативната премия за биометричен риск на основан на застраховане инвестиционен продукт с редовно плащана премия.
For all PRIIPs except for category 1 PRIIPs referred to in point 17 of Annex IV, PRIIP manufacturers shall present the performance scenarios by means of the formats below, depending on whether the PRIIP is a single investment or premium or a regular payment or premium PRIIP.
Възвръщаемостта при този сценарий се показва единствено в абсолютни стойности.
The interim periods may differ depending on the length of the recommended holding period.
Образец А: Плаща се еднократна инвестиция и/или премия.
For insurance-based investment products additional rows are included in respect of the scenario for the insurance benefits including the cumulative biometric risk premium for a regular premium insurance-based investment product.
Платена еднократна инвестиция
Returns for that scenario shall only be shown in absolute values.
Платена еднократна премия
Template A: Single investment and/or single premium is paid.
Образец Б: Плащат се редовни инвестиции и/или премии.
Single investment paid
Платени редовни инвестиции
Single premium paid
Платени редовни премии
Template B: Regular investments and/or premiums are paid.
Сценарии за резултатите
Regular investments paid
[Елемент А] В тази [таблица/графика] е показана възвръщаемостта, която бихте получили в рамките на следващите [препоръчителен период на държане] години, според различните сценарии, при допускане, че инвестирате […] евро [годишно].
Regular premiums paid
[Елемент Б] В показаните сценарии са илюстрирани възможните резултати на Вашата инвестиция.
Performance scenarios
Можете да ги сравните със сценариите при други продукти.
[Element A] This [table/graph] shows the money you could get back over the next [recommended holding period] years, under different scenarios, assuming that you invest EUR […] [per year].
[Елемент В] Представените сценарии не са точен индикатор, а оценка на бъдещите резултати, основана на минали данни за промяната на стойността на тази инвестиция.
[Element B] The scenarios shown illustrate how your investment could perform.
Вашата възвръщаемост зависи от пазарната динамика и от това колко дълго съхранявате инвестицията/продукта.
You can compare them with the scenarios of other products.
[Елемент Г] Кризисният сценарий показва каква би била възвръщаемостта Ви при екстремни пазарни условия и не взима предвид ситуация, при която не сме в състояние да Ви платим.
[Element C] The scenarios presented are an estimate of future performance based on evidence from the past on how the value of this investment varies, and are not an exact indicator.
[Където е приложимо] [Елемент Д] Този продукт не може [лесно] да бъде осребрен.
What you get will vary depending on how the market performs and how long you keep the investment/product.
Това означава, че е трудно да се оцени колко бихте получили, ако осребрите преди [края на препоръчителния период на държане/падежа].
[Element D] The stress scenario shows what you might get back in extreme market circumstances, and it does not take into account the situation where we are not able to pay you.
Вие или няма да можете да осребрите предсрочно, или, ако го направите, ще понесете значителни разходи или загуба.
[Where applicable][Element E] This product cannot be [easily] cashed in.
[Елемент Е] В показаните стойности са включени всички разходи по самия продукт, [където е приложимо]: [но могат да не са включени разходите за Вашия консултант или дистрибутор] [в т.ч. разходите за Вашия консултант или дистрибутор].
This means it is difficult to estimate how much you would get back if you cash in before [the end of the recommended holding period/maturity].
В стойностите не е взет предвид данъчният Ви статус, който може да се отрази на Вашата възвръщаемост.
You will either be unable to cash in early or you will have to pay high costs or make a large loss if you do so.
[Елемент Ж] Графиката илюстрира възможните резултати на Вашата инвестиция.
[Element F] The figures shown include all the costs of the product itself, [where applicable]:[but may not include all the costs that you pay to your advisor or distributor][and includes the costs of your advisor or distributor].
Можете да ги сравните с графиките на възвръщаемостта при други деривати.
The figures do not take into account your personal tax situation, which may also affect how much you get back.
[Елемент З] Представената графика дава набор от възможни варианти и не е точен индикатор за евентуалната Ви възвръщаемост.
[Element G] This graph illustrates how your investment could perform.
Вашата възвръщаемост зависи от динамиката на базисния продукт.
You can compare them with the pay-off graphs of other derivatives.
За всяка стойност на базисния продукт графиката показва каква ще бъде печалбата или загубата от продукта.
[Element H] The graph presented gives a range of possible outcomes and is not an exact indication of what you might get back.
Хоризонталната ос показва различните възможни стойности на базисния продукт на датата на изтичане, а вертикалната — печалбата или загубата.
What you get will vary depending on how the underlying will develop.
[Елемент И] Покупката Ви на този продукт означава, че смятате, че цената на базисния продукт ще [се повиши/намалее].
For each value of the underlying, the graph shows what the profit or loss of the product would be.
[Елемент Й] Максималната Ви загуба ще се ограничи до пълната загуба на инвестицията Ви (платената премия).
The horizontal axis shows the various possible prices of the underlying value on the expiry date and the vertical axis shows the profit or loss.
[Елемент К] В показаните стойности са включени всички разходи по самия продукт, но могат да не са включени разходите за Вашия консултант или дистрибутор.
[Element I] Buying this product holds that you think the underlying price will [increase/decrease].
ПРИЛОЖЕНИЕ VI
[Element J] Your maximum loss would be that you will lose all your investment (premium paid).
МЕТОДИКА ЗА ИЗЧИСЛЯВАНЕ НА РАЗХОДИТЕ
[Element K] The figures shown include all the costs of the product itself, but may not include all the costs that you pay to your advisor or distributor.
Списък на разходите
ANNEX VI
I. СПИСЪК НА РАЗХОДИТЕ НА ИНВЕСТИЦИОННИ ФОНДОВЕ (АИФ И ПКИПЦК)
METHODOLOGY FOR THE CALCULATION OF COSTS
Подлежащи на оповестяване разходи
List of costs
Еднократни разходи
I. LIST OF COSTS OF INVESTMENTS FUNDS (AIFs AND UCITS)
Еднократен е разходът на входа и на изхода, който се:
Costs to be disclosed
плаща пряко от индивидуалния инвеститор; или
One-off costs
се приспада от плащанията, които индивидуалният инвеститор получава или му се дължат.
A one-off cost is an entry or exit cost which is either:
Еднократните разходи са разходите, понесени от индивидуалните инвеститори, които не се приспадат от активите на АИФ или ПКИПЦК.
paid directly by the retail investor; or
Еднократните разходи включват, но не само, следните видове предварителни първоначални разходи, които трябва да бъдат взети предвид в размера на разходите, който се оповестява в основния информационен документ:
deducted from a payment received by or due to the retail investor.
такса за разпространение, доколкото съответната сума е известна на управляващото дружество.
One-off costs are costs borne by the retail investor that are not deducted from the assets of the AIF or UCITS.
Ако действителната сума не е известна на управляващото дружество се посочва максималният размер на възможните разходи за разпространение за конкретния ПИПДОЗИП;
One-off costs include, but are not limited to, the following types of up-front initial costs that shall be taken into account in the cost amount to be disclosed in the key information document:
разходи за учредяване (авансово платима част);
distribution fee, to the extent that the amount is known to the management company.
разходи за комерсиализиране (авансово платима част);
If the actual amount is not known to the management company, the maximum of the possible known distribution costs for the specific PRIIP shall be shown;
такса за записване, включително данъци.
constitution costs (up-front part);
Нееднократни разходи
marketing costs (up-front part);
Нееднократните разходи са плащания, които се приспадат от активите на АИФ или ПКИПЦК, и представляват следното:
subscription fee including taxes.
разходи, извършени по необходимост в рамките на дейността им;
Recurring Costs
всички плащания, в т.ч. възнаграждения, към страни, свързани с АИФ или ПКИПЦК или предоставящи им услуги;
Recurring costs are payments deducted from the assets of an AIF or UCITS, and represent the following:
разходи по сделките.
expenses necessarily incurred in their operations;
Нееднократните разходи включват, но не само, следните видове разходи, които се приспадат от активите на АИФ и ПКИПЦК и се вземат предвид в размера на разходите, който се оповестява в основния информационен документ:
any payments, including remunerations, to parties connected with the AIF or UCITS or providing services to them;
всички плащания в полза на следните лица, включително всички следни лица, на които са делегирани функции:
transaction costs.
управляващото фонда дружество;
Recurring costs include, but are not limited to, the following types of costs that are deducted from the assets of the AIF or UCITS, and shall be taken into account in the cost amount to be disclosed in the key information document:
директорите на фонда, ако той е инвестиционно дружество;
all payments to the following persons, including any of the following persons to whom they have delegated any function:
депозитарят
the management company of the fund;
попечителят;
directors of the fund if an investment company;
всеки инвестиционен консултант;
the depositary;
всички плащания в полза на лицата, предоставящи възложени им услуги на някое от изброените по-горе, включително:
the custodian(s);
доставчиците на услуги по остойностяване и счетоводни услуги на фонда;
any investment adviser;
доставчиците на услуги за акционерите като агента по прехвърляне на ценни книжа и брокерите и дилърите, които съхраняват регистрите на собствениците на акциите на фонда и така им предоставят счетоводни услуги;
all payments to any person providing outsourced services to any of the above, including:
доставчиците на услуги по управление на обезпеченията;
providers of valuation and fund accounting services;
доставчиците на основни посреднически услуги;
shareholder service providers, such as the transfer agent and broker dealers that are record owners of the fund' shares and provide sub-accounting services to the beneficial owners of those shares;
агенти по предоставяне в заем на ценни книжа;
providers of collateral management services;
доставчици на услуги по управление на собствеността и сходни услуги;
providers of prime-brokerage services;
такси за регистрация, такси за вписване, норматично изискуеми такси и други подобни налози, включително такси за упражняване на дейност в ЕИП въз основа на един лиценз;
securities lending agents;
провизии за такси за специално третиране на печалбите и загубите;
providers of property management and similar services;
одиторски такси;
registration charges, listing fees, regulatory charges and similar charges, including passporting fees;
плащания за правни и професионални консултанти;
provisioned fees for specific treatment of gain and losses;
всякакви такси за разпространение или комерсиализиране, доколкото съответната сума е известна на управляващото дружество.
audit fees;
разходи за финансиране, свързани със заеми (предоставени от свързани лица);
payments to legal and professional advisers;
разходи за капиталова гаранция, предоставена от трета страна гарант;
any costs of distribution or marketing, to the extent that the amount is known to the management company.
плащания в полза на трети страни, за да покрият необходимите разходи, направени във връзка с придобиването или продажбата на даден актив в портфейла на фонда (включително разходите по сделки, посочени в точки 7—23 от настоящото приложение);
financing costs, related to borrowing (provided by related parties);
стойността на стоките или услугите, получени от управляващото дружество или от всяко свързано лице в замяна на изпълнение на нареждания за покупка/продажба;
costs of capital guarantee provided by a third party guarantor;
когато фондът инвестира активите си в ПКИПЦК или АИФ, неговият обобщен показател за разходите отчита таксите, платени при ПКИПЦК или АИФ.
payments to third parties to meet costs necessarily incurred in connection with the acquisition or disposal of any asset in the fund's portfolio (including transaction costs as referred to in points 7 to 23 of this Annex);
В изчислението се включва следното:
the value of goods or services received by the management company or any connected person in exchange for placing of dealing orders;
ако базата е ПКИПЦК или АИФ се използва най-актуалната налична стойност на обобщения показател за разходите; това може да бъде стойността, обявена от ПКИПЦК, АИФ, неговото управляващо дружество или оператор, или стойността, получена от надежден източник трета страна, ако е по-актуална от обявената стойност;
where a fund invests its assets in UCITS or AIFs, its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the UCITS or AIFs.
обобщеният показател за разходите може да бъде намален, доколкото съществува договореност (която не е вече отразена в отчета за приходите и разходите на фонда) за предоставяне на инвестиционния фонд на отстъпка или на преотстъпване на такси от базовия АИФ или ПКИПЦК;
The following shall be included in the calculation:
когато придобиването или продажбата на дялови единици не се извършва на средната цена на ПКИПЦК или АИФ, разликата между цената на сделката и средната цена се взима предвид като разход по сделката, доколкото не е включена в обобщения показател за разходите;
if the underlying is a UCITS or AIF its most recently available summary cost indicator figure shall be used; this may be the figure published by the UCITS or AIF or its operator or management company, or a figure calculated by a reliable third-party source if more up-to-date than the published figure;
когато фондът инвестира в ПИПДОЗИП, различен от ПКИПЦК или АИФ, неговият обобщен показател за разходите отчита таксите, платени при базисния ПИПДОЗИП.
the summary cost indicator may be reduced to the extent that there is any arrangement in place (and that is not already reflected in the fund's profit and loss account) for the investing fund to receive a rebate or retrocession of charges from the underlying AIF or UCITS;
най-актуалният наличен обобщен показател за разходите на базовия ПИПДОЗИП;
where the acquisition or disposal of units does not occur at the mid price of the UCITS or AIF, the value of the difference between the transaction price and the mid price shall be taken into account as transaction costs, to the extent that this is not included in the summary cost indicator;
обобщеният показател за разходите може да бъде намален, доколкото съществува договореност (която не е вече отразена в отчета за приходите и разходите на фонда) за предоставяне на инвестиционния фонд на отстъпка или на преотстъпване на такси от базовия ПИПДОЗИП;
where a fund invests in a PRIIP other than UCITS or AIFs, its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the underlying PRIIP.
когато придобиването или продажбата на дялови единици не се извършва на средната цена на базовия ПИПДОЗИП, разликата между цената на сделката и средната цена се взима предвид като разход по сделката, доколкото не е включена в обобщения показател за разходите;
the most recently available summary cost indicator of the underlying PRIIP shall be included in the calculation;
когато фондът инвестира в инвестиционен продукт, различен от ПИПДОЗИП, неговият обобщен показател за разходите отчита таксите, платени при базовия инвестиционен продукт.
the summary cost indicator may be reduced to the extent that there is any arrangement in place (and that is not already reflected in the fund's profit and loss account) for the investing fund to receive a rebate or retrocession of charges from the underlying PRIIP;
Създателят на ПИПДОЗИП използва всяка публикувана информация, която представлява приемлив заместител на обобщения показател за разходите, или прави най-добра прогнозна оценка на максималното му равнище въз основа на анализ на текущия проспект на инвестиционния продукт и на най-актуалните публикувани доклад и отчети;
in cases where the acquisition or disposal of units does not occur at the mid price of the underlying PRIIP, the value of the difference between the transaction price and the mid price shall be taken into account as transaction costs, to the extent that this is not included in the summary cost indicator;
оперативните разходи (или каквото и да е възнаграждение) при договореност с трета страна за поделяне на таксите, доколкото те не са вече включени в друг вид от горепосочените разходи;
where a fund invests in an investment product other than a PRIIP its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the underlying investment product.
приходите от ефективни техники за управление на портфейла, ако не са изплатени в портфейла;
The PRIIP manufacturer shall either use any published information that represents a reasonable substitute for summary cost indicator or else shall make a best estimate of its maximum level based on scrutiny of the investment product's current prospectus and most recently published report and accounts;
косвените разходи, направени от структурните фондове, както е посочено в раздел II от настоящото приложение, и по-специално в точки 36—46;
operating costs (or any remuneration) under a fee-sharing arrangement with a third party to the extent that they have not been already included in another type of cost mentioned above;
дивидентите от акции, държани в портфейла на фондовете, ако дивидентите не се натрупват във фонда.
earnings from efficient portfolio management techniques if they are not paid into the portfolio;
Съпътстващи разходи
implicit costs incurred by structured funds as referred to in section II of this Annex, and notably points 36 to 46 of this Annex;
В сумата, подлежаща на оповестяване, се взимат предвид следните видове съпътстващи разходи:
dividends served by the shares held in the portfolio of the funds, shall the dividends not accrue to the fund.
такса за постигнати резултати, дължима на управляващото дружество или на инвестиционния консултант, включително таксите за постигнати резултати по точка 24 от настоящото приложение;
Incidental costs
отсрочените възнаграждения по точка 25 от настоящото приложение
The following types of incidental costs shall be taken into account in the amount to be disclosed:
Изчисляване на специфични видове разходи на инвестиционните фондове
a performance–related fee payable to the management company or any investment adviser, including performance fees as referred to in point 24 of this Annex;
Разходи по сделки
carried interests as referred to in point 25 of this Annex.
Разходите по сделки се изчисляват на годишна основа, като се основават на средните разходи по сделки, направени от ПИПДОЗИП през предходните три години.
Calculation of specific types of costs of investments funds
Ако ПИПДОЗИП е извършвал дейност по-малко от три години, разходите по сделки се изчисляват по метода в точка 21 от настоящото приложение.
Transaction costs
Общите разходи по сделки за даден ПИПДОЗИП се изчисляват като сбор от разходите по сделки, изчислени в съответствие с точки 9—23 от настоящото приложение в основната валута на ПИПДОЗИП за всички отделни сделки, предприети от ПИПДОЗИП в дадения период.
Transaction costs shall be calculated on an annualised basis, based on an average of the transaction costs incurred by the PRIIP over the previous three years.
Тази сума се преобразуван в процент, като се раздели със средната стойност на нетните активи на ПИПДОЗИП през същия период.
Where the PRIIP has been operating for less than three years, transaction costs shall be calculated using the methodology set out in point 21 of this Annex.
При изчисляването на разходите по сделки, направени от ПИПДОЗИП през предходните три години, действителните разходи по сделки се изчисляват по метода в точки 12—18 от настоящото приложение при инвестициите в следните инструменти:
The aggregate transaction costs for a PRIIP shall be calculated as the sum of the transaction costs as calculated in accordance with points 9 to 23 of this Annex in the base currency of the PRIIP for all individual transactions undertaken by the PRIIP in the specified period.
прехвърлими ценни книжа по смисъла на член 2 от Директива 2007/16/ЕО на Комисията [1];
This sum shall be converted into a percentage by dividing by the average net assets of the PRIIP over the same period.